ОАО "Банк развития Республики Беларусь"

УТВЕРЖДЕНО протокол Наблюдательного совета ОАО "Банк развития Республики Беларусь" от 12 июня 2013 г. № 5

СТРАТЕГИЯ РАЗВИТИЯ

ОАО "БАНК РАЗВИТИЯ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ"

ДО 2015 ГОДА

Минск, 2013

2

Оглавление

1. Введение ....................................................................................................... 4

2. Текущая деятельность Банка развития ...................................................... 5

2.1. Цели создания и принципы функционирования ............................... 5

2.2. Законодательная база ............................................................................ 6

2.3. Текущая модель работы ....................................................................... 7

2.4. Взаимодействие с государственными органами ............................... 8

2.5. Финансовые показатели и результаты

деятельности Банка в 2012 году ......................................................... 10

3. Направление дальнейшего развития .......................................................... 14

4. Стратегия динамичного роста .................................................................. 14

4.1. Миссия и видение перспектив развития Банка ..............................144

4.2. Стратегические цели и задачи ........................................................... 15

4.3. Целевые показатели деятельности Банка .......................................177

5. Целевая модель работы и приоритетные задачи до конца 2015 года .. 19

5.1. Целевая модель работы ...................................................................... 19

5.2. Приоритетные задачи до конца 2015 года ...................................1919

5.2.1. Расширение основных направлений деятельности

и линейки продуктов и услуг ................................................1919

5.2.2. Привлечение дополнительных источников фондирования ... 22

5.2.3. Расширение взаимодействия с государственными органами25

5.2.4. Деятельность по работе с проблемными активами ................ 27

5.2.5. Противодействие легализации (отмыванию) доходов,

полученных преступным путем, и финансированию терроризма .. 27

5.2.6. Базовые принципы построения бизнеса ................................278

5.2.6.1. Безопасное функционирование ...................................... 28

5.2.6.2. Совершенствование системы управления

и контроля за рисками ..................................................... 29

5.2.6.3. Корпоративное управление ............................................ 31

3

5.2.6.4. Раскрытие информации .................................................. 32

5.2.6.5. Социальная ответственность .......................................... 33

5.2.6.6. Развитие дочерних компаний ......................................... 33

5.2.6.7. Кадровые ресурсы ........................................................... 34

5.2.6.8. Информационные технологии........................................ 35

6. Механизм реализации стратегии ............................................................376

7. Ожидаемые результаты реализации стратегии ...................................... 37

8. Приложение № 1 “Текущая модель работы” .......................................... 38

9. Приложение № 2 “Текущая модель работы” (продолжение) ............... 39

10. Приложение № 3 “Целевая модель работы” ........................................... 40

11. Приложение № 4 “Целевая модель работы” (продолжение) ..............421

12. Приложение № 4 “Целевая модель работы” (продолжение) ..............432

13. Приложение № 5 “Целевая модель работы” (продолжение) ................ 43

4

1. Введение

Настоящий документ определяет Стратегию развития ОАО «Банк

развития Республики Беларусь» до 2015 года (далее - стратегия), а также

основные механизмы ее реализации.

Стратегия увязана с основными нормативными правовыми актами,

определяющими стратегическое развитие Республики Беларусь до

2015 года, а также устанавливающими требования к подготовке

стратегических документов развития в организациях.

Такими документам, в частности, являются:

Программа социально-экономического развития Республики

Беларусь на 2011 – 2015 годы, утвержденная Указом Президента

Республики Беларусь от 11 апреля 2011 г. № 136;

Программа деятельности Правительства Республики Беларусь на

2011 – 2015 годы, утвержденная постановлением Совета Министров

Республики Беларусь от 18 февраля 2011 г. № 216;

Указ Президента Республики Беларусь от 21 июня 2011 г. № 261

"О создании открытого акционерного общества "Банк развития Республики

Беларусь";

Инструкция о требованиях, предъявляемых к бизнес-плану,

стратегическому плану развития действующего банка, небанковской кредитно-

финансовой организации, порядке их оценки и об осуществлении мониторинга

их выполнения, утвержденная постановлением Правления Национального

банка Республики Беларусь от 30 октября 2012 г. № 554.

При разработке стратегии использованы следующие принципы:

• соответствие стратегических целей и задач ОАО «Банк

развития Республики Беларусь» (далее – Банк развития или Банк)

основным нормативно-правовым актам, регулирующим его деятельность;

• соответствие социально-ориентированному типу развития

экономики Республики Беларусь, определенному в Программе социально-

экономического развития Республики Беларусь до 2015 г.;

• соответствие стратегии положениям Стратегии развития

банковского сектора экономики Республики Беларусь на период до 2015 г.;

• согласованность стратегии и государственной инвестиционной

политики Республики Беларусь;

• соответствие стратегии современным методам в области

стратегического и корпоративного управления;

• использование прогрессивного опыта зарубежных институтов

развития по стимулированию экономического роста и модернизации экономики.

5

2. Текущая деятельность Банка развития

2.1. Цели создания и принципы функционирования

ОАО “Банк развития Республики Беларусь” создано в 2011 году.

Основной целью Банка является развитие системы финансирования

государственных программ и реализации социально значимых

инвестиционных проектов.

Институт банка развития призван оптимизировать систему

выделения долгосрочных финансовых ресурсов на проекты, которые

помимо экономической эффективности будут иметь положительный

социально-экономический эффект в целом для страны.

В основу создания Банка развития заложены следующие принципы

функционирования, которые соответствуют ведущим международным

принципам деятельности институтов развития:

безубыточность деятельности;

отсутствие конкуренции с банковской системой при

осуществлении инвестиций;

выполнение функций финансового института Правительства.

Использование института Банка развития для централизации

операций по финансированию государственных программ, включая

разгрузку государственных банков от финансируемых ими проектов в

рамках государственных программ, и для стандартизации принятия

решений о выделении финансовых ресурсов, улучшает эффективность

использования государственных ресурсов. В частности, улучшается

прозрачность процесса использования государственных средств,

повышается отдача от их использования, в том числе путем снижения

риска конфликта интересов, когда решение о выделении ресурсов

принимается на рациональной основе, не подверженной влиянию со

стороны отдельных государственных органов.

Создание Банка развития в Республике Беларусь велось в тесном

сотрудничестве с ведущими международными финансовыми

организациями, в частности, с Международным валютным фондом, и

основывается на анализе международной практики функционирования

аналогичных институтов.

6

2.2. Законодательная база

Банк развития является юридическим лицом, учрежденным Советом

Министров Республики Беларусь и Национальным банком Республики

Беларусь в соответствии с Указом Президента Республики Беларусь от

21 июня 2011 года № 261 «О создании открытого акционерного общества

«Банк развития Республики Беларусь» (далее – Указ № 261).

Банк развития осуществляет деятельность в соответствии с

Конституцией Республики Беларусь, законами Республики Беларусь,

решениями Президента Республики Беларусь и Правительства Республики

Беларусь, Уставом Банка развития и иными актами законодательства.

Законодательство о банковской деятельности применяется к Банку

развития, если иное не установлено Указом № 261.

Указом Президента Республики Беларусь от 24 января 2013 г. № 45

внесены комплексные изменения в Указ № 261, в соответствии с

которыми Банку развития предоставлены полномочия по:

выдаче экспортных кредитов на условиях и порядке, установленных

Указом Президента Республики Беларусь от 25 августа 2006 г. № 534

"О содействии развитию экспорта товаров (работ, услуг)";

проведению операций с иностранной валютой, в том числе и в целях

более эффективного вложения временно свободных средств банка;

финансированию государственных программ на основе

расширенного состава инструментов, позволяющего повысить

оперативность при выдаче кредитов;

активному проведению заимствований на рынках капитала путем

выпуска облигаций Банка развития, обеспеченных субсидиарной

ответственностью Республики Беларусь;

осуществлению функций банка-агента Правительства Республики

Беларусь по работе с внешними государственными и гарантированными

займами;

управлению ОАО «Промагролизинг» – национальным лизинговым

оператором в Республике Беларусь, основной задачей которого является

развитие международного лизинга.

Порядок и условия финансирования проектов, включенных в

программы, утверждаемые Президентом и Правительством Республики

Беларусь, определены в утвержденном постановлением Совета

Министров и Национального банка Республики Беларусь от 5 января

2012 г. № 14/1 Положении “О порядке и условиях финансирования

открытым акционерным обществом “Банк развития Республики Беларусь”

проектов, включенных в программы, утверждаемые Президентом и

Правительством Республики Беларусь”.

7

2.3. Текущая модель работы

Банк представляет собой государственный банк развития, его

уставный фонд полностью сформирован за счет государственных средств.

Банк работает по схеме финансирования государственных программ и

социально значимых инвестиционных проектов, являясь организованным

каналом системного развития перспективных отраслей экономики на

основе предоставления платных и возвратных ресурсов.

Перед Банком развития стоят следующие задачи:

выделение средне- и долгосрочных финансовых ресурсов на

существующие государственные программы и проекты

общегосударственного значения на условиях платности, срочности и

возвратности;

привлечение дополнительных источников финансирования

государственных программ;

приобретение активов банков в рамках уже существующих

государственных программ в соответствии с перечнем таких активов и

порядком, утверждаемым Советом Министров Республики Беларусь;

финансирование инвестиционных проектов, а также

мероприятий, предусматривающих приобретение товаров для их передачи

в финансовую аренду (лизинг), включенных в программы, утверждаемые

Президентом Республики Беларусь и (или) Правительством Республики

Беларусь, путем предоставления кредитов на их реализацию от своего

имени и за свой счет на условиях срочности, платности и возвратности в

порядке, установленном Советом Министров Республики Беларусь по

согласованию с Президентом Республики Беларусь;

предоставление на условиях, определенных Указом Президента

Республики Беларусь от 25 августа 2006 г. № 534, экспортных кредитов на

сумму не менее 1 млн. долларов США:

o организациям - резидентам Республики Беларусь для

приобретения в собственность товаров других резидентов

Республики Беларусь для их передачи в лизинг организациям, не

8

являющимся резидентами Республики Беларусь включая

иностранные банки, для оплаты за реализованные резидентами

Республики Беларусь товары (работы, услуги);

o организациям, не являющимся резидентами Республики

Беларусь, включая иностранные банки, для оплаты за реализованные

резидентами Республики Беларусь товары (работы, услуги).

Исходя из поставленных задач Банк развития выполняет функции:

”национального” универсального банка развития, который

занимается экспертизой и финансированием крупных инвестиционных

проектов, имеющих общегосударственное значение;

”национального” центра финансовой поддержки белорусского

экспорта;

агента Правительства по:

o обслуживанию и погашению внешних государственных

займов;

o привлечению, обслуживанию и погашению внешних

займов, привлекаемых под гарантии Правительства

Республики Беларусь для финансирования

государственных программ и мероприятий, а также в

иных целях, предусмотренных решениями Президента

Республики Беларусь.

В Приложениях 1 и 2 представлено описание текущей модели

функционирования Банка развития на основе критериев Всемирного

банка, сложившихся из международной практики создания такого рода

институтов, и отдельных параметров деятельности Банка развития.

2.4. Взаимодействие с государственными органами

Банк развития является одним из инструментов реализации

эффективной государственной экономической политики, и в своей

деятельности тесным образом взаимодействует с государственными

органами.

Исходя из специфики поставленных перед Банком развития задач и

особенностей осуществляемой деятельности, взаимодействие с

государственными органами происходит по активным и пассивным

операциям.

В части активных операций взаимодействие осуществляется по

трем основным направлениям:

1. инвестиционная деятельность:

взаимодействие с Национальным банком, Минфином и

Минэкономики по согласованию проектов Указов Президента Республики

9

Беларусь, постановлений и распоряжений Совета Министров,

нормативных правовых документов министерств и ведомств,

предусматривающих предоставление инвестиционных кредитов Банка на

техническое перевооружение организаций, строительство и

реконструкцию;

оказание консультационных услуг органам исполнительной

власти, участие в формировании ведомственных целевых программ,

комплексных инвестиционных планов модернизации;

участие в формировании профильными министерствами

программ по реализации стратегий развития отраслей, являющихся

приоритетными для Банка;

участие в работе форумов, конференций, комитетов, комиссий

и рабочих групп, организуемых органами исполнительной власти.

2. экспортное кредитование:

предложение линейки кредитных продуктов, содействующих

экспорту товаров и услуг, выработка мер, способствующих устранению

барьеров, сдерживающих более активное развитие экспорта;

разработка новых схем и способов стимулирования экспорта, в

том числе на основе взаимодействия с ведущими международными

финансовыми институтами;

выстраивание системы продвижения отечественных товаров на

экспорт при помощи лизинговых операций ОАО “Промагролизинг”;

3. выполнение Банком функций агента Правительства по

обслуживанию и погашению внешних государственных займов и займов,

привлеченных из внешних источников под гарантии Правительства

Республики Беларусь, которые используются для финансирования

проектов, включенных в государственные программы:

участие в проработке схем и инструментов, а также условий

привлечения внешних гарантированных ресурсов;

участие в согласовании нормативных правовых актов по

вопросам привлечения внешних гарантированных ресурсов;

Взаимодействие по пассивным операциям происходит по

следующим направлениям:

предоставление со стороны государства долгосрочных и

среднесрочных государственных ресурсов Банку развития для реализации

поставленных перед ним целей;

привлечение Банком развития ресурсов на финансовых рынках

для финансирования государственных программ.

10

2.5. Финансовые показатели и результаты деятельности Банка в 2012 году

В 2012 году Банк продолжил работу по расширению своей

деятельности на банковском рынке Республики Беларусь в соответствии с

возложенными на него функциями.

За этот год удалось решить ряд качественных задач. В их числе:

начало активного финансирования государственных программ;

завершение приобретения активов банков, связанных с

финансированием государственных программ;

дополнительная капитализация Банка;

дебютное размещение облигаций для финансирования

госпрограмм;

установление связей с зарубежными институтами развития,

совершенствование организационной структуры Банка и законодательной

базы функционирования.

За 2012 год Банком развития обеспечен рост основных показателей

деятельности:

объема ресурсной базы – на 161%;

объема привлеченных ресурсов – на 133%;

• объема кредитного портфеля – в 4,8 раза.

Количественные значения активов и пассивов банка представлены в

таблице.

Наименование показателя

Значение, млрд.рублей Отклонение,

01.01.2012 01.01.2013 млрд.

рублей %

Пассивы всего, в том числе:

15 909 25 665 9 756 161,3

облигации Банка развития 13 667 18 257 4 590 133,6

собственные средства 53 4 606 4 553 86

раз

резервы 0 1 765,3 1 765 -

депозиты Минфина 2 122 609 -1 513 28,7

11

Наименование показателя

Значение, млрд.рублей Отклонение,

01.01.2012 01.01.2013 млрд.

рублей %

Активы всего, в том числе:

15 909 25 665 9 756 161,3

кредиты клиентам 2 122 10 232 8 110 4,8

раза

переданные 2 122 8 065 5 943 3,8

раза

новое кредитование 0 2 167 2 167 -

облигации банков и юрлиц.

13 667 12 132 -1 535 88,8

средства в других банках 0 2 698 2 698 -

основные средства 1 3 2 в 3

раза

прочие активы 102 599 497 в 5,8 раза

Пассивы. Ресурсная база Банка развития за 2012 год увеличилась на

9 756 млрд. рублей и по состоянию на 01.01.2013 г. составила

25 665 млрд. рублей, фактический прирост - 61,3%.

Объем привлеченных средств по состоянию на 01.01.2013 г.

увеличился до 21 059 млрд. рублей, прирост с начала года составил

5 203 млрд. рублей в основном за счет выпуска облигаций Банка развития.

Собственные средства Банка развития на 01.01.2013 г. составили

4 606 млрд. рублей (17,9% в структуре пассивов), увеличившись с начала

года на 4 553 млрд. рублей за счет увеличения уставного фонда

(3 000 млрд. рублей) и прибыли 2012 года (1 560,4 млрд. рублей).

Активы. Кредитный портфель Банка развития по состоянию на

01.01.2013 г. увеличился до 10 232 млрд. рублей. С учетом размещенных

целевых депозитов запланированный объем кредитного портфеля

превышен на 1 430 млрд. рублей (или на 13,3%).

По состоянию на 01.01.2013г. у Банка развития имеются

817 договоров с клиентами по кредитам (из них 5 договоров по принятым

в валюте кредитам), в том числе заключено 66 договоров по новому

кредитованию на общую сумму 3 109 млрд. рублей.

12

В декабре 2012 года Банком развития приобретены активы банков на

сумму 5,7 трлн. рублей в соответствии с Указом Президента Республики

Беларусь от 29 декабря 2012 года № 575 «О некоторых вопросах

приобретения в 2012-2013 годах активов банков ОАО «Банк развития

Республики Беларусь».

Банк является универсальным банком развития с

диверсифицированным кредитным портфелем. Структура кредитного

портфеля на 1 января 2013 г. приведена на рисунке.

С учетом принятия в декабре 2012 года активов от государственных

банков значительно выросла проблемная задолженность по кредитам,

уровень которой на конец года составил 7,6 % от кредитного портфеля

при том, что в течение года это значение не превышало 1 %. Размер

проблемной задолженности в Банке развития существенно выше его

среднего значения по банковской системе – 0,7 процентов. Принимая во

внимание разное качество полученных от государственных банков

кредитов, в 2012 году банк создал значительные резервы на покрытие

возможных убытков в сумме более 1,7 трлн. рублей.

По итогам 2012 года Банк развития занял четвертое место по

активам в банковской системе, и пятое место по инвестиционному

корпоративному кредитному портфелю.

42

33

14 10

1

в % от общего кредитного портфеля

13

Значения качественных показателей работы банка представлены в

таблице.

Наименование показателя

Значение, млрд. рублей Рост, млрд.

рублей 2011 год 2012 год

Доходы всего, в том числе: 104,3 9 654,8 9 550,5

процентные доходы 104,3 9 654,7 9 550,4

комиссионные доходы 0 0,084 0,084

прочие доходы (операционные и банковские)

0 0,021 0,021

Расходы всего, в том числе: 70,9 8 094,4 8 023,5

процентные расходы 70,1 6 309,6 6 239,5

отчисления в резервы 0 1 765,3 1 765,3

операционные расходы 0,5 10,3 9,8

комиссионные расходы 0,1 9,1 9,0

банковские расходы 0 0,2 0,2

Прибыль 33,4 1 560,4 1 527,0

Доходы и расходы.

За 2012 год процентные доходы Банка развития сложились в размере

9 654,7 млрд. рублей, а процентные расходы – 6 309,6 млрд. рублей.

Чистый процентный доход составил – 3 345,1 млрд. рублей.

Прибыль. По итогам деятельности за 2012 год Банком развития

получена прибыль в размере 1 560,4 млрд. рублей.

Сформированная в 2012 году прибыль позволила выполнить

показатели рентабельности деятельности Банка. Так, рентабельность

деятельности составила 19%, рентабельность активов – 8,3%,

рентабельность капитала – 33,9%. Эффективность работы Банка в 2012

году превышала средние показатели работы банковской системы.

Уставный фонд Банка на 1 мая 2013 г. достиг 5,195 трлн. рублей.

Показатель достаточности нормативного капитала Банка развития,

рассчитанный по методике, установленной Национальным банком для

коммерческих банков, на 1 января 2013 года составил 29,7% при нормативе в

10%.

14

3. Направление дальнейшего развития

Банку развития предстоит выполнять роль ведущего финансового

инструмента Правительства, который направлен на решение сложных

задач в экономике, в том числе по реализации государственных программ

и модернизации реального сектора экономики. Учитывая значительную

роль государства в развитии экономики Республики Беларусь, потенциал

Банка развития приобретает характер проводника экономической

политики государства.

Для выполнения масштабных задач, стоящих перед Банком

развития, целесообразно усовершенствовать его деятельность и

реализовать динамичный путь развития. Это позволит в сжатые сроки

сделать Банк основным финансовым инструментом государства,

отличающимся высокой эффективностью и качеством работы.

Сценарий динамичного развития предполагает активное движение

Банка развития в направлении совершенствования существующей модели

работы, которое сопровождается как количественными, так и

качественными изменениями в деятельности банка вне зависимости от

рыночной конъюнктуры. При этом Банк может столкнуться с проблемой

возникновения повышенных рисков, связанных с быстрым ростом. Для

эффективного управления этими рисками в настоящей стратегии

предусмотрены соответствующие меры.

Трансформация текущей в целевую модель работы Банка к концу

2015 года (приложения 1 - 4) сделана с учетом динамичного сценария и

проводится по четырем направлениям:

базовые принципы построения бизнеса;

основные направления работы;

продукты и услуги;

источники фондирования.

Важными элементами сценария динамичного развития банка

должны стать адекватные росту объемов бизнеса изменения в системе

управления рисками, завершение формирования эффективной системы

корпоративного управления, а также оптимизация бизнес-процессов.

4. Стратегия динамичного роста

4.1. Миссия и видение перспектив развития Банка

Миссией Банка развития является содействие социально-

экономическому развитию Республики Беларусь путем эффективного

распределения находящихся в управлении ресурсов в проекты

общегосударственного значения.

15

Банк развития к 2015 году видится современным и самостоятельным

национальным финансовым институтом, за которым закреплен широкий

функционал, позволяющий оптимально содействовать государству в

поддержании стабильного социально-экономического развития в

Республике Беларусь.

Данный функционал предполагает не только содействие на стадии

реализации госпрограмм, когда Банк выступает в роли канала

привлечения, управления и распределения финансовых ресурсов, но и

выполнение роли консультанта государства на стадии принятия решений.

4.2. Стратегические цели и задачи

Стратегической целью Банка до конца 2015 года является

дальнейшее расширение его деятельности путем стимулирования (i)

долгосрочного развития отраслей и субъектов хозяйствования, имеющих

общегосударственное значение; (ii) модернизации и повышения

конкурентоспособности экономики Республики Беларусь; (iii) содействие

в привлечении внешних и внутренних инвестиций в экономику страны.

Банк должен выполнять роль стабилизирующего института в

условиях цикличности экономического развития, содействуя развитию

экономики в периоды её устойчивого роста и стабилизируя в период её

возможного спада.

Для достижения поставленных целей в рамках сценария

динамичного развития Банк будет проводить количественные и

качественные изменения своей деятельности.

В рамках этого сценария перед Банком стоят следующие задачи:

концентрация ресурсов на реализации крупномасштабных

(стоимостью свыше 5 млн. долларов США) инфраструктурных проектов, а

также инвестиционных проектов, в результате выполнения которых будут

созданы экспортоориентированные и инновационные производства;

рациональная диверсификация кредитного портфеля,

позволяющая минимизировать проблему высокой концентрации рисков;

внедрение новых продуктов в системе стимулирования

экспорта, отвечающих требованиям норм ВТО и ОЭСР и позволяющих в

полной мере задействовать потенциал ОАО "Промагролизинг";

завершение внедрения современных электронных систем

автоматизации процессов управления банком;

внедрение полноценной системы риск-менеджмента и

необходимых для ее деятельности инструментов;

16

выработка системы показателей, отражающих безопасное

функционирование банка;

формирование коллегиальных органов системы независимого

корпоративного управления;

расширение источников фондирования, имеющих

долгосрочный характер и длительные сроки использования;

привлечение самого дешевого фондирования, которое можно

найти на конкурентном рынке, в том числе при помощи выпуска и

размещения долговых инструментов на международных рынках. Банк

будет стремиться обеспечить стоимость заимствования на уровне,

приближенном к уровню внешних заимствований Минфина;

выстраивание аналитической, консультационной и экспертной

деятельности, которая позволит вносить предложения Правительству по

совершенствованию экономической политики, в том числе по улучшению

механизмов формирования и финансирования государственных программ,

инвестиционных проектов и экспортной деятельности;

обеспечение прибыльной работы дочерних организаций.

Важнейшими принципами, которыми руководствуется Банк в своей

инвестиционной деятельности, являются:

сохранение специального статуса института развития Правительства,

который не предполагает расширения выполняемых операций до уровня

универсального коммерческого банка;

отсутствие конкуренции с коммерческими банками второго уровня.

Для этого к 2015 году Банк станет единственным источником

финансирования государственных программ, фондируемых государством

и, в дополнение к этому, сосредоточит усилия на кредитовании проектов,

17

имеющих ограниченный доступ к финансированию со стороны

коммерческих банков из-за низкой нормы доходности и длительного

срока окупаемости, но представляющих значимость для государства с

точки зрения социально-экономических функций. К таким проектам

можно отнести создание инфраструктурных объектов, выпуск

инновационной продукции и внедрение инновационных технологий,

создание наукоемких и экспортоориентированных производств, а также

крупных инвестиционных проектов в приоритетных отраслях экономики.

В качестве первого этапа реализации стратегии динамичного

развития Банка Общее годовое собрание акционеров 21 марта 2013 г.

утвердило краткосрочные задачи на 2013 год. Ключевыми из них

определены:

завершение формирования организационной и штатной

структуры;

совершенствование системы управления рисками;

совершенствование системы оплаты труда;

завершение создания филиальной сети Банка;

диверсификация кредитного портфеля Банка;

продолжение работы по капитализации Банка;

отработка совместных с ОАО «Промагролизинг» схем поставок

товаров на экспорт с устранением факторов, сдерживающих

экспортный лизинг;

проведение комплекса подготовительных работ по организации в

2014 году дебютного выхода Банка на внешние рынки капитала;

автоматизация системы управления Банком.

4.3. Целевые показатели деятельности Банка

Стратегические цели и задачи развития Банка учитывались при

выборе целевой модели работы Банка и обосновании перечня и значений

целевых стратегических показателей, отражающих ожидаемые основные

результаты деятельности Банка к концу 2015 года.

Целевые стратегические показатели деятельности Банка к концу

2015 года представлены ниже.

18

Наименование показателя

Ед. изм. Значение на

1 января 2016 г.

Кредитный портфель

1. Объем кредитного портфеля млрд. рублей 30 000

2. Доля кредитов, выданных на финансирование экспортоориентиро-ванных проектов, в структуре вновь выдаваемых кредитов Банком развития

% 20

Формирование ресурсной базы (за период)

3. Объем заимствований на рынке капитала, всего, в том числе:

млрд. рублей 9 000

на международном рынке* млн. долл.

США в экв. 500

Экономические показатели деятельности банка

4. Доля проблемной задолженности в кредитных вложениях, % (не более)

% 7

5. Показатель достаточности норматив-ного капитала банка, % (не менее).

% 20

Примечание: * при благоприятной конъюнктуре и при наличии

проектов, отвечающих требованиям Банка развития.

В результате реализации стратегии Банк существенно повысит свою

роль в финансировании программ и проектов модернизации экономики, в

том числе станет единственным источником финансирования

государственных программ, фондируемых государством, а также

лидирующим финансовым институтом, реализующим инвестиционные

проекты в рамках государственных программ.

Такое положение Банка развития позволит к концу 2015 года

достичь на макроуровне ожидаемого совокупного объема поддержки

национальной экономики на уровне порядка 3,5 % ВВП. За счет средств

Банка развития будет профинансировано около 15 процентов всех

осуществляемых в Республике Беларусь инвестиций в объекты

производственного назначения или более половины объема инвестиций,

осуществляемых за счет кредитов банков.

19

5. Целевая модель работы и приоритетные задачи до конца

2015 года

5.1. Целевая модель работы

Практическая реализация предусмотренных в стратегии изменений в

рамках выполнения сценария динамичного развития позволит

трансформировать текущую модель работы банка в целевую модель.

В рамках стратегии преобразования будут осуществляться и

контролироваться по четырем направлениям:

основные направления деятельности. Будут расширены

основные направления деятельности с точки зрения отраслей и сегментов

экономики;

продукты и услуги. Будет расширена линейка продуктов,

предлагаемая для субъектов хозяйствования в рамках основных

направлений работы;

источники фондирования. Для осуществления масштабных

инвестиций и роста активных операций будет предусмотрена

диверсификация пассивов Банка за счет расширения источников

фондирования;

совершенствование операционной деятельности. Основные

изменения принципов построения бизнеса коснутся системы

корпоративного управления, прозрачности операций, системы управления

рисками.

Целевая модель работы Банка развития к концу 2015 года

представлена в приложениях 3 и 4.

5.2. Приоритетные задачи до конца 2015 года

5.2.1. Расширение основных направлений деятельности и

линейки продуктов и услуг

Расширение основных направлений деятельности Банка развития

будет осуществляться за счет:

расширения диапазона целевых сегментов и направлений

кредитования (инфраструктура, инновационные отрасли, малый и

средний бизнес, модернизация, внешняя торговля);

20

расширения линейки предлагаемых продуктов и услуг для

целевых сегментов экономики (обслуживание операций по

финансированию инвестиционного импорта, проектное

финансирование, инвестиционный банкинг, факторинг, прямые

инвестиции, бизнес-консультирование, страхование);

выполнения инвестиционно-консультационных функций для

Правительства в рамках подготовки и реализации

государственных программ, обслуживания внешнего долга, а

также организации привлечения внешних заимствований для

нужд государства и муниципальных органов власти.

Ресурсы Банка развития будут сосредоточены на приоритетном

кредитовании средне- и долгосрочных крупных инвестиционных

проектов, включенных в государственные программы, а также на

финансировании мероприятий, предусматривающих реализацию

инфраструктурных проектов, выпуск инновационной продукции и

внедрение инновационных технологий, создание наукоемких и

экспортоориентированных производств, реализацию инвестиционных

проектов в других приоритетных направлениях развития экономики,

обладающими длительными сроками окупаемости. В целях максимизации

экономического эффекта вложение средств Банка развития будет

производиться в ограниченное число (до 30) проектов ежегодно.

В инвестиционном портфеле Банка развития будут находиться

проекты в стратегических и социально важных отраслях и сегментах

экономики, деятельность которых формирует положительный

экономический эффект в общегосударственном масштабе.

Отбор этих проектов к финансированию будет строиться на основе

утвержденных в установленном порядке в соответствии с постановлением

Совета Министров и Национального банка Республики Беларусь от

5 января 2012 г. № 14/1:

Правительством Республики Беларусь – ежегодных планов

финансирования государственных программ и мероприятий;

Наблюдательным советом – Кредитной политики Банка развития.

Увязка объемов финансирования конкретных проектов, принимаемых к

финансированию Банком развития в очередном финансовом году, с

источниками финансирования будет производиться в ежегодном прогнозном

балансе банка, утверждаемом в установленном порядке.

При рассмотрении технически и технологически сложных

инвестиционных проектов по решению уполномоченных органов

(должностных лиц) Банка развития может проводиться независимая

экспертиза этих проектов.

21

Основными инструментами инвестиционных вложений Банка в

прогнозном периоде станут:

предоставление средне- и долгосрочного финансирования для

крупных (стоимость более 5 млн. долларов США)

инвестиционных проектов, включенных в государственные

программы и мероприятия, путем предоставления кредитов на их

реализацию от своего имени и за свой счет на условиях

срочности, платности и возвратности;

приобретение Банком облигаций участников государственных

программ и мероприятий;

предоставление на условиях Указа Президента Республики

Беларусь от 25 августа 2006 г. № 534 "О содействии развитию

экспорта товаров (работ, услуг) экспортных кредитов на сумму не

менее 1 млн. долларов США:

o организациям, не являющимся резидентами Республики

Беларусь (банкам и коммерческим организациям), для оплаты

за реализованные резидентами Республики Беларусь товары

(работы, услуги);

o лизинговым операторам (включая ОАО "Промагролизинг") для

экспортных поставок отечественных товаров с использованием

механизма международного лизинга.

Дополнительное развитие получит созданная на базе Банка развития

система поддержки экспорта на основе лизинговых операций. Для этого

в полном объеме будет использован потенциал управляемого банком

национального лизингового оператора – ОАО "Промагролизинг". В

первую очередь будут подвергнуты оптимизации система управления

этим предприятием и механизмы принятия решений, оптимизированы

бизнес-процессы. Основное развитие получит "оптовый" экспортный

лизинг, а также новые методы продаж, основанные на тесном

взаимодействии с торговыми представительствами предприятий-

производителей.

На основе международной практики и в целях дополнительной

капитализации, построения целостной системы стимулирования экспорта

и предоставления комплексного экспортного продукта (кредитование-

страхование-лизинг) Банк к 2015 году рассмотрит возможность и схемы

участия в управлении страховой компанией.

С учетом создания филиальной сети Банка будет прекращено

сотрудничество с коммерческими банками по агентской схеме при

обслуживании кредитных договоров. За филиалами Банка будут

закреплены операционные функции по текущей работе с клиентами, в том

22

числе сопровождение заключенных кредитов, а также предварительная

работа по рассмотрению документов для будущего кредитования.

В целях более интенсивной реализации потенциала малого и

среднего бизнеса в Республике Беларусь и с учетом международного

опыта деятельности институтов развития, Банк развития выстроит

механизм кредитования субъектов малого и среднего бизнеса. Поскольку

Банк ограничен в возможностях "розничного" кредитования, то в основе

планируемой схемы планируется заложить механизм привлечения

коммерческих банков-партнеров к выдаче кредитов. В этой схеме Банк

развития будет выделять определенный объем ресурсов на поддержку

малого и среднего бизнеса банкам-партнерам, которые по утвержденным

Банком развития правилам и критериям будут осуществлять выбор

проекта, его экспертизу, оценивать заемщиков и принимать решение о

выдаче кредита.

5.2.2. Привлечение дополнительных источников фондирования

Основная стратегическая цель деятельности Банка в области

финансирования активных операций на период 2011-2015 годах состоит в

диверсификации и оптимизации источников средне- и долгосрочного

финансирования.

Банк будет вести активную работу по постепенному увеличению

количества доступных внешних и внутренних рыночных источников

финансирования, которые не связаны напрямую с бюджетными и

государственными средствами.

Банк будет формировать долгосрочную ресурсную базу, используя

различные инструменты на рынках капитала. В качестве источников

финансирования своих операций на ближайшую перспективу Банк видит

следующие:

средства акционеров и собственные источники финансирования;

финансовые ресурсы, привлекаемые на внутреннем рынке

страны (размещение облигаций и привлечение межбанковских кредитов);

синдицированные кредиты;

внешние кредиты под гарантии Правительства;

финансовые ресурсы, привлекаемые на внешних рынках путем

связанного и несвязанного кредитования;

финансовые ресурсы, привлекаемые на международных

фондовых рынках через выпуск публичных долговых инструментов

(еврооблигации);

секьюритизация.

23

Банк будет содействовать консолидации финансовых ресурсов на

внутреннем рынке для их инвестирования в отрасли экономики, имеющие

стратегическое значение. Большему привлечению ресурсов будет

способствовать тесное взаимодействие с государством при решении в

установленном порядке вопросов компенсации части процентных ставок

по кредитам, выдаваемым банком.

Самостоятельным инструментом привлечения ресурсов станут

облигации Банка развития. В соответствии с Указом Президента

Республики Беларусь от 24 января 2013 г. № 45 впервые установлена

субсидиарная ответственность Республики Беларусь по обязательствам

Банка развития, связанным с выпуском, обращением и погашением

облигаций банка. Кроме того, постановлением Правления Национального

банка от 28 марта 2013 г. № 182 предоставлено право банкам,

приобретшим облигации Банка развития, не формировать специальные

резервы на покрытие возможных убытков. В целях создания

дополнительных условий повышения привлекательности облигаций Банка

развития, будет продолжена совместно с Национальным банком отработка

вопросов включения облигаций банка в состав высоколиквидных активов

и включения в ломбардный список Национального банка на уровне

ценных бумаг Правительства.

Отдельно в качестве способа высвобождения задействованных

финансовых ресурсов для использования по более актуальным

направлениям будет реализован механизм секьюритизации активов либо

продажи активов финансовым институтам, заинтересованным во взятии

на себя кредитных рисков проектов. Данный способ планируется, в

частности, практиковать в случае перехода проекта из венчурной стадии в

стадию стабильного роста, когда проектные риски снижаются.

Диверсификация возможных инструментов финансирования

позволит более гибко реагировать на условия конъюнктуры рынков

капитала и прогнозы ее изменения, а также позволит оперативно закрыть

конкретные потребности Банка в фондировании планируемых им

кредитно-инвестиционных вложений.

Банк развития планирует начать активную работу по привлечению

средств на внешних рынках. Использование данного инструмента может

позволить расширить как объемы, так и линейку услуг для клиентов

Банка. Банк ставит перед собой задачу привлечения наиболее дешевых

ресурсов на внешних конкурентных рынках. Дебютный выход на данный

рынок намечен на 2013-2014 год в форме привлечения синдицированного

кредита. Решение о конкретном объеме и сроке привлечения будет

принято с учетом потребностей Банка в ресурсах и сложившейся

конъюнктуры международного финансового рынка. В дальнейшем, в

24

зависимости от результатов реализации дебютного проекта, будет

рассмотрен вопрос о возможности выпуска еврооблигаций.

В рамках двусторонних соглашений с иностранными финансово-

кредитными институтами для финансирования импорта товаров

инвестиционного характера (оборудование, технологии, услуги),

приобретаемых клиентами Банка, предполагается привлечение связанных

ресурсов.

Банк развития планирует активизировать работу по поиску путей

сотрудничества с международными финансовыми организациями,

зарубежными финансовыми институтами развития, фондами,

финансовыми компаниями, другими институциональными инвесторами.

В Банке планируется завершить оптимизацию системы

корпоративного управления и обеспечить прозрачность операций в

соответствии с современными мировыми стандартами. Данные изменения

необходимы для повышения привлекательности Банка на международной

арене и обеспечения успешного выхода Банка развития на публичные

рынки долгового капитала в 2014-2015 годах. Банку предстоит

организовать работу по финансированию проектов через долевое

инвестирование путем привлечения финансовых ресурсов как локальных,

так и зарубежных инвесторов, включая международные банки развития,

специализированные инвестиционные фонды. Для этого будет

использована отработанная в международной практике деятельности

банков развития модель создания фондов прямого инвестирования. В

рамках пилотного проекта Банк развития обсуждает концепцию создания

такого фонда с Эксимбанком Китая.

Банк проработает модель использования в качестве источника

финансирования государственных программ части долгосрочных

накопительных средств, которые аккумулируются в государстве.

Первичным условием работы с такими ресурсами будем платность и

гарантированная возвратность.

Для успешного выполнения задач по привлечению дополнительных

источников фондирования и взаимодействию Банка с другими

финансовыми организациями продолжится работа по эффективному

развитию блока международного бизнеса по следующим направлениям:

организация привлечения финансовых ресурсов для Банка

развития на международных финансовых рынках;

организация привлечения финансовых ресурсов для

государства на международных финансовых рынках;

25

сотрудничество с международными финансовыми

организациями и банками развития, осуществляющими инвестиции в

зарубежные проекты;

сотрудничество с зарубежными финансовыми институтами

развития, фондами, финансовыми компаниями, другими

институциональными инвесторами;

расширение альтернативных источников финансирования

инвестиционных проектов в рамках стоящих перед Банком стратегических задач;

сопровождение сделок слияния и поглощения,

реструктуризации бизнеса.

В частности, одним из приоритетных направлений работы

международного блока будет налаживание взаимовыгодного

сотрудничества с аналогичными банками стран Таможенного союза

(Россия, Казахстан), международными финансовыми организациями

(Всемирный банк) и другими банками развития, которые

специализируются на кредитовании международных проектов (в том

числе планируемый к созданию Банк развития БРИКС и др.).

Развитие международного бизнеса Банка будет предполагать

поэтапный и дифференцированный подход к его построению в различных

регионах, в том числе с учетом географии интересов Банка и его

корпоративных клиентов за пределами страны.

В случае необходимости, при наличии существенных барьеров на

пути выхода банка на международный финансовый рынок в том или ином

регионе, наличии значительного потенциала для увеличения объемов

бизнеса, будет рассмотрен вопрос об открытии представительств Банка на

местном рынке с одновременным поиском контрагентов для возможного

партнерства. В качестве подобных площадок могут выступать как уже

состоявшиеся финансовые столицы мира (Лондон, Гонконг и т.д) так и

отдельные развивающиеся регионы (страны Латинской Америки, Азии и др.)

Контрольные показатели реализации международной стратегии в

первую очередь будут связаны с реализацией конкретных планов и задач в

разрезе отдельных страновых рынков.

5.2.3. Расширение взаимодействия с государственными органами

Достижение целей деятельности Банка развития и выполнение

поставленных задач требуют расширения сферы взаимодействия Банка

развития с органами государственного управления, в первую очередь с

Минэкономики, Минфином, Национальным банком и облисполкомами.

26

Планируется, что в 2013 – 2015 годы взаимодействие Банка с

органами власти будет построено по следующим направлениям:

заключение соглашений с местными исполнительными

органами в целях установления стратегического партнерства и развития

долгосрочного и эффективного сотрудничества в области инвестиционной

деятельности;

оказание консультационных услуг органам исполнительной

власти с последовательным построением на базе Банка комплексной

системы выполнения функций экономического и финансового советника-

консультанта и аналитика с точки зрения формирования долгосрочной

политики разработки и реализации государственных, отраслевых и

региональных программ;

проведение с использованием возможностей Банка

независимой экспертизы разрабатываемых государственных программ,

анализа их эффективности, обоснованности затрат, возникающих

организационных, финансовых, экономических, производственных и

сбытовых рисков;

изучение хода реализации государственных, отраслевых и

региональных программ, их долгосрочной эффективности и выработка

предложений по повышению эффективности их реализации, в том числе

рациональному использованию выданных на их реализацию ресурсов;

выполнение функций ведущего финансового института в

области организации заимствований для Правительства, в том числе в

части изучения конъюнктуры рынков, подготовки документов и процедур,

необходимых для выстраивания долгосрочного сотрудничества с

иностранными партнерами;

Основные направления взаимодействия Банка с органами власти как

агента Правительства по вопросам привлечения, обслуживания и

погашения государственных и гарантированных займов:

оказание консультационной помощи в управлении внешним

государственным долгом Республики Беларусь, в том числе проработка

инструментов и способов сглаживания значительных платежей при

погашении и обслуживании этого долга;

осуществление контроля за целевым использованием и

своевременным погашением государственного или гарантированного

займа, а также соблюдением условий кредитного соглашения;

представление отчета о состоянии задолженности по

государственным займам и гарантированным займам по установленным

формам.

27

5.2.4. Деятельность по работе с проблемными активами

Учитывая имеющийся и прогнозируемый объем приобретаемых

активов, а также их неоднородное качество, Банк намерен разработать

эффективную систему по управлению проблемными активами,

основанную на принципах дифференциации кредитов по степени

«токсичности», длительности допускаемой просрочки, экономической и

социальной значимости кредитополучателей.

Банк намерен поддерживать к 2015 году уровень просроченной

задолженности не выше 7 % от размера кредитного портфеля, в том числе

по выдаваемым Банком развития кредитам – не более 4 %.

В основу этой работы будут положены следующие подходы:

• индивидуальный подход при принятии решений о применении

мер принудительного взыскания с учетом оценки возможности

применения реструктуризации задолженности;

• эффективное использование филиальной сети Банка для

выполнения трудоёмких операций и эффективного взаимодействия с местными

органами власти и заемщиками по погашению проблемной задолженности;

• выработка новых подходов и методов на стадии досудебного

взыскания задолженности наряду с классическими методами (работа с

отступным, перевод долга, возложение исполнения обязательств на третье

лицо, реализация заложенного имущества);

• автоматизация процесса обработки информации по

проблемной задолженности, в том числе в части подготовки напоминаний

клиентам, претензий, исковых заявлений в судебные органы.

5.2.5. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Банк завершит создание системы противодействия легализации

(отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования

терроризма (далее – система противодействия).

Функционирование Системы противодействия будет направлено:

• на соблюдение требований белорусского законодательства,

рекомендаций Национального банка Республики Беларусь и других

уполномоченных органов, международных финансовых организаций;

• на защиту Банка от репутационных и финансовых рисков,

возникающих в случае попытки использовать Банк для проведения

операций, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма;

• на исключение вовлечения и соучастия работников Банка в

операциях по отмыванию денег и финансированию терроризма.

28

5.2.6. Базовые принципы построения бизнеса

Функционирование Банка как эффективного, самостоятельного и

современного финансового института в условиях реализации сценария

динамичного развития требует развития и совершенствования бизнес-

модели Банка в соответствии с лучшими мировыми практиками и

стандартами в области корпоративного управления, управления рисками,

персоналом.

В связи с этим Банк будет уделять особое внимание

совершенствованию операционных процессов по следующим блокам:

обеспечение безопасного функционирования бизнес-модели;

совершенствование системы управления рисками;

улучшение системы корпоративного управления;

повышение прозрачности операций;

совершенствование кадровой политики;

совершенствование ИТ инфраструктуры.

5.2.6.1. Безопасное функционирование

Необходимым условием эффективной работы финансовой

организации, которой является Банк развития, является выбор и

соблюдение разумного сочетания риска и доходности операций с учетом

особенностей функционирования.

Банк развития при проведении активных операций в качестве

основополагающего принципа должен руководствоваться принципом

безубыточности. Совершенствование внутренней структуры и доработка

локальной правовой базы будет отражать приоритетность данного

принципа.

Учитывая масштабность стоящих перед Банком развития

макроэкономических задач и возникающие в процессе их решения риски,

Банк будет ориентироваться на внедрение лучшей мировой практики

сохранения финансовой устойчивости и надежности своей деятельности.

В соответствии с решением высшего органа управления банка будет

внедрена система основных пруденциальных нормативов,

сформированная с учетом требований Национального банка и разработок

международных организаций, включая Базельский комитет по

банковскому надзору. Будут определены и представлены для утверждения

Наблюдательным советом количественные и качественные ограничения

инвестиционной и финансовой деятельности Банка развития в целях

обеспечения его финансовой устойчивости.

29

Реализация данной стратегической цели позволит осуществлять

сбалансированное управление ликвидностью и рисками, что позволит на

протяжении всего периода соблюдать минимально допустимый уровень

коэффициента достаточности капитала в размере не менее 10 %.

5.2.6.2. Совершенствование системы управления и контроля за рисками

Банк развития до 2015 года уделит приоритетное значение

дальнейшему совершенствованию системы управления рисками и

внутреннего аудита.

Стратегической целью Банка в области управления рисками является

развитие адекватной по масштабу и соответствующей характеру

деятельности Банка системы управления рисками и внутреннего аудита,

отвечающей лучшим стандартам мировой практики.

Использование передовой системы управления рисками позволит

эффективно управлять имеющимися ресурсами, включая привлеченные с

использованием субсидиарной ответственности государства, для

финансирования долгосрочных стратегически важных инвестиционных

проектов, которые зачастую характеризуются длительным периодом

окупаемости и, соответственно, высоким уровнем риска.

Основными направлениями совершенствования системы управления

кредитным и рыночным риском в Банке развития являются:

создание подразделения, отвечающего за контроль и мониторинг

рисков, и формирование эффективной системы риск-менеджмента;

использование основанных на международных стандартах методик и

правил, связанных с оценкой и анализом всех присутствующих

рисков, как по отдельности, так и агрегировано;

систематизация и классификация всех имеющихся рисков Банка

развития с учетом специфики бизнеса (карта рисков);

доработка локальной нормативно-правовой базы, касающейся общей

системы управления рисками и процедуры управления конкретными

рисками;

повышение уровня автоматизации системы управления рисками;

регулярная работа по верификации, актуализации применяемых

методологических подходов к управлению рисками.

Первостепенной задачей Банка развития как финансового института

будет разработка полноценной карты рисков, которая должна отражать

специфику работы Банка развития; целостное представление обо всей

совокупности рисков и выделять характерные признаки риска.

Разработанная с учетом данных требований классификация будет

30

использоваться для эффективной качественной и количественной оценки

риска и служить основой эффективного управления финансовыми

рисками Банка развития.

При классификации рисков, определении внутренней методики

оценки и анализа рисков Банк развития будет ориентироваться на

использование лучшей международной практики, в частности,

рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору.

Для организации полноценного процесса управления рисками в

Банке развития будет продолжена работа по формированию полноценного

подразделения Банка, принимающего участие в анализе, оценке, контроле

и мониторинге рисков на протяжении всего срока существования каждого

выданного кредита. Механизм взаимодействия с другими продуктовыми и

функциональными подразделениями Банка развития будет предполагать

независимость в принятии решений подразделением по управлению

рисками. Для организации системного и прозрачного подхода к

управлению рисками, регламентации полномочий структурных

подразделений Банка в системе управления рисками будет доработана

локальная нормативно-правовая база. В зависимости от степени важности

того или иного риска, определенной в соответствии с картой риска, будут

сформированы требования к локальным нормативно-правовым актам

касательно отдельных рисков.

С точки зрения управления кредитными рисками усилия будут

направлены на:

совершенствование методологического обеспечения системы

мониторинга и управления кредитными рисками;

оптимизацию кредитного процесса;

усиление контрольных функций за кредитным процессом.

Важное значение в деятельности Банка будет уделяться работе с

операционными рисками и оптимизации системы внутреннего контроля.

Будет завершена работа по созданию полноценной службы внутреннего

аудита, подконтрольного высшему органу управления. Для более

эффективного функционирования внутренней службы аудита будет

проведена работа по созданию системы раннего информирования о

потенциальных проблемах с точки зрения внутренних операционных рисков.

31

5.2.6.3. Корпоративное управление

Предметом особого внимания в период реализации Стратегии станет

дальнейшее совершенствование системы корпоративного управления

Банка с учетом лучшей мировой практики.

Использование мировых стандартов в этом отношении создает

предпосылки для выстраивания правильного баланса интересов

менеджмента Банка развития и его акционеров в лице государства и

интересов кредиторов.

Банк развития, на основе анализа мировой практики внедрения

стандартов корпоративного управления в банках развития и с учетом

специфики своей деятельности продолжает совершенствовать систему

корпоративного управления, которая основана на:

четком разделении обязанностей и ответственности между

различными операционными, управляющими и надзорными

органами Банка;

принципах активного взаимодействия между государством и

менеджментом для снижения риска конфликта интересов при

принятии стратегических решений;

четкой системы внутреннего контроля за операционной

деятельностью Банка;

прозрачности операций Банка для государства и внешних

пользователей.

В структуру корпоративного управления Банка развития входит:

Общее собрание акционеров;

Наблюдательный совет Банка развития;

Правление Банка развития;

Ревизионная комиссия Банка развития.

В состав Наблюдательного совета банка будет входить три

независимых директора, что соответствует лучшим мировым практикам.

В рамках совершенствования системы будет продолжена работа по

оптимизации состава органов управления и принципов их взаимодействия

в рамках управления деятельностью Банка, в частности, завершится

подготовка внутренних документов, регламентирующих создание и

функционирование комитетов при Наблюдательном совете. В первую

очередь планируется создание комитета по бюджету и вознаграждению,

комитета по аудиту и комитета по рискам, в составы которых будут

входить независимые эксперты, а возглавлять их будут независимые

члены Наблюдательного совета.

32

Эти меры по дальнейшему совершенствованию системы

корпоративного управления позволят исключить (i) принятие решений,

противоречащих поставленным перед Банком развития задач,

закрепленных в законодательных актах; (ii) принятие решений с учетом

возможного лоббирования интересов отдельных органов и компаний.

Совершенствование корпоративного управления будет

способствовать успешному выходу на внешние публичные рынки

капитала, привлечению ресурсов международных финансовых

организаций, снижению стоимости заимствований и повышению

эффективности деятельности Банка развития.

5.2.6.4. Раскрытие информации

Достижение целей по расширению пассивных и активных операций

Банка должно сопровождаться формированием четкого представления у

общественности и инвесторов о выполняемой Банком роли, поставленных

перед ним задачах и механизмах их достижения. Раскрытие информации в

соответствии с международными стандартами поможет сформировать у

инвесторов и общественности восприятие Банка как института с

прозрачными, четко определенными принципами своей деятельности без

внутренних проблем и противоречий. Данное восприятие будет играть

одну из ключевых ролей в положительном отношении к деятельности

Банка и его финансовым инструментам на внешнем и внутреннем

финансовом рынках.

С точки зрения обеспечения большей прозрачности Банк планирует

на регулярной основе информировать общественность об изменениях в

деятельности Банка, которые могут существенным образом повлиять на

взаимоотношения Банка с субъектами хозяйствования, своими

акционерами и кредиторами.

Для того, чтобы удовлетворять мировым стандартам финансовой

прозрачности, Банк развития, начиная с 2012 года начал готовить

отчетность по международным стандартам финансовой отчетности

(МСФО). Будет продолжена подготовка этой отчетности на регулярной

ежегодной основе.

На 2013 – 2014 годы запланировано поэтапное получение международных

кредитных рейтингов от ведущих рейтинговых агентств, что необходимо для

установления связей с иностранными финансово-кредитными институтами и

получения доступа к международным рынкам капитала.

Реализация перечисленных мер повышения прозрачности является

необходимым условием выхода Банка на международные рынки

долгового и долевого капитала.

33

5.2.6.5. Социальная ответственность

Помимо экономического развития страны перед Банком стоит задача

развития социальной сферы. Для поддержания высокого уровня социальной

ответственности деятельность Банка будет сосредоточена на реализации в

2013 – 2018 годах проекта "Школьный автобус", который заключается в

укреплении материально-технической базы системы среднего образования в

областях Республики Беларусь (поставка 60 школьных автобусов ежегодно), а

также на реализации ряда проектов в сфере развития футбола в Республике

Беларусь (в том числе участие в финансировании строительства технического

центра национальных сборных команд по футболу, участие в развитии

детско-юношеского футбола и участие в финансировании строительства

футбольных манежей в регионах республики).

Основным инструментом осуществления социальной ответственности

Банка развития будет являться реализация проектов с использованием

инструментария безвозмездной (спонсорской) помощи пределах лимитов,

установленных Наблюдательным советом банка в соответствии с Указом

Президента Республики Беларусь от 1 июля 2005 г. № 300.

5.2.6.6. Развитие дочерних компаний

Банк развития будет вести активную работу по расширению и развитию

деятельности дочерней лизинговой компании ОАО «Промагролизинг».

В первую очередь будет улучшена структура управления компанией,

оптимизирована численность ее персонала. Для повышения оперативности и

конкретизации ответственности за принимаемые решения планируется

усовершенствовать процедуры принятия ключевых решений в компании. В

части развития лизинговой деятельности приоритет будет отдан экспортному

лизингу и выходу на новые перспективные рынки. В преимущественном

порядке будет развиваться "оптовое" направление экспортных лизинговых

операций, в том числе за счет предоставляемых Банком развития ресурсов. На

новой, экономически выгодной платформе, исключающей внутреннюю

конкуренцию, будут выстроены отношения с официальными

представителями (дилерами) отечественных предприятий-производителей.

Активное развитие получит завоевание новых перспективных рынков, для

чего Наблюдательным советом этого общества планируется утвердить

специальную стратегию действий ОАО "Промагролизинг".

Улучшение структуры баланса и прозрачности операций ОАО

"Промагролизинг" будет достигнуто за счет решения проблемы

имеющейся на предприятии просроченной дебиторской задолженности по

отгруженной отечественным потребителям технике, а также по

реструктуризации зависимых компаний.

34

В рамках обеспечения комплексного обслуживания и построения

целостной системы стимулирования экспорта банк рассмотрит к 2015 году

возможность участия в управлении страховой компанией.

5.2.6.7. Кадровые ресурсы

Основным и одним из самых ценных активов Банка является его

коллектив. С учетом поставленных целей и задач у Банка развития

возникает потребность в высококвалифицированных кадрах. Для

удовлетворения этой потребности будет создана современная система

управления кадрами. Основными задачами, стоящими перед ней, станут:

подбор высокопрофессиональных кадров;

мотивация коллектива;

повышение производительности труда;

обучение сотрудников и развитие профессиональных навыков;

оптимизация численности сотрудников;

противодействие текучести кадров;

углубление специализации сотрудников и перераспределение функций между подразделениями. Система будет формализована и построена на основе современных

подходов и лучшей международной практики в области управления

персоналом. Она станет обладать повышенной гибкостью для быстрой и

эффективной адаптации к изменению законодательства и конъюнктуры

рынка труда.

Навыки, обучение и профессиональное развитие.

Обучение, карьерный рост, развитие навыков и

самосовершенствование одна из ключевых задач системы управления

кадров. В рамках этой системы необходимо наладить эффективную

систему обучения руководящего и рядового персонала на базе внутренних

ресурсов Банка и лучших местных и зарубежных учебных заведений.

Кроме развития профессиональных качеств, Банк разработает

программу по совершенствованию личностных качеств своих

сотрудников, а также активизирует сотрудничество с другими мировыми

банками развития и международными финансовыми организациями, в

области обмена сотрудниками и опытом.

Система мотивации и оплаты труда.

Система мотивации является важнейшим рычагом решения стоящих

перед Банком задач. Унифицированная, прозрачная и объективная

системы оплаты труда является эффективным инструментом мотивации

персонала. В основе этой системы будет лежать усиление зависимости

вознаграждения от результатов работы конкретного сотрудника. Для

35

объективной оценки работы сотрудников в Банке будет внедрена система

ключевых показателей для каждого из них. На основе выполнения этих

показателей будет производиться оценка результатов работы каждого

конкретного сотрудника и определяться материальное вознаграждение.

В банке будет в полном объеме задействованы возможности

мотивации персонала, предусмотренные для акционерных обществ с

преобладающей долей государства постановлением Совета Министров

Республики Беларусь от 25 июля 2002 г. № 1003.

Эффективная система мотивации позволит добиться повышения

производительности труда и личной заинтересованности сотрудников, а

также создаст благоприятную атмосферу для максимального использования

всех профессиональных навыков и качеств каждого сотрудника.

5.2.6.8. Информационные технологии

Необходимым условием решения задач, стоящих перед Банком,

является развитие информационных технологий, выход на качественно

новый уровень автоматизации, совершенствование телекоммуникационной

инфраструктуры и комплексов технических средств.

Развитие информационных технологий будет нацелено на

обеспечение достижения бизнес-задач Банка и поддержку изменений в

организационной модели, которые требуют внедрения новых механизмов

и качественно иного уровня управленческой информации.

Банк будет стремиться к формированию единого информационного

пространства при условии обеспечения надежности, устойчивости и

бесперебойной работы всех систем и приложений.

В 2013 году планируется начать работы по выбору аналитической

системы, которая позволит генерировать полноценную внутреннюю и

управленческую отчетность Банка. На базе единого хранилища данных в

последующем планируется внедрить системы бюджетирования и

составления отчетности по МСФО.

Также в 2013 году планируется начать работы по построению

полноценного центра обработки данных (ЦОД), который позволит обеспечить:

бесперебойное функционирование приложений и бизнес-процессов;

повышение надежности и производительности

информационной системы;

повышение безопасности и высокой готовности

информационных служб и данных;

обеспечение масштабируемости для обеспечения растущих задач;

снижения издержек на обслуживание техники.

36

Начаты работы по внедрению системы электронного

документооборота (СЭД). Цели:

обеспечение достоверности информации;

обеспечение оперативности получения информации;

обеспечение эффективности исполнения поручений:

o контроль качества и сроков исполнения;

o охват всей организационной структуры и всего цикла

управления;

обеспечение сохранности документов и истории работы с ними;

обеспечение информационной безопасности процессов

создания, обмена, хранения документов:

o гарантия целостности и актуальности информации;

o защита от утечки, несанкционированного изменения и

разрушения информации.

Последовательная реализация стратегии развития информационных

технологий будет обеспечиваться на основе приоретизации проектов

специально созданной для этого в составе банка структурой исходя из

анализа соотношения сложности и рисков реализации, с одной стороны, и

значимости для деятельности Банка, с другой.

6. Механизм реализации стратегии

Реализация стратегии планируется на основе эффективной системы

управления, включающей механизм мониторинга достижения

поставленных целей и возможность корректировки стратегии.

Такой механизм создается на базе широко используемой в

современной практике стратегического управления системы

сбалансированных показателей (ССП), которая включает в себя

следующие элементы:

• система финансовых и нефинансовых ключевых показателей

эффективности, характеризующих стратегические цели Банка;

• смета доходов и расходов Банка, составляемая на ежегодной

основе, включающая затраты на реализацию программ и проектов Банка,

направленных на достижение стратегических целей;

• ежегодный план мероприятий по развитию Банка, в котором

будут определены направления деятельности и конечные параметры для

контроля за достижением результатов, определенных стратегией.

Текущий контроль за ходом реализации стратегии будет

осуществляться на постоянной основе Правлением банка, которое будет

ежегодно отчитываться о проделанной работе и достигнутых результатах

перед Наблюдательным советом банка.

37

7. Ожидаемые результаты реализации стратегии.

Реализация стратегии за 2013 – 2015 годы позволит

трансформировать Банк развития в современный и самостоятельный

национальный финансовый институт, являющимся основным каналом

долгосрочной финансовой поддержки государством стратегически

важных отраслей и субъектов экономики. Банк развития значительным

образом расширит сферу своей деятельности и благодаря ее масштабам

станет одним из основных государственных инструментов по

стимулированию социально-экономического развития в Республике

Беларусь.

К концу 2015 г. Банком могут быть достигнуты следующие

совокупные показатели его деятельности:

объем поддержки национальной экономики за счет проведения

активных операций Банка увеличится в 1,6 раза до 40 трлн.

рублей и станет третьим по объему среди банков Республики

Беларусь;

кредитный портфель Банка развития увеличится почти в 3 раза и

составит 30 трлн. рублей или более 3,5 % от ВВП, что позволит

стать Банку лидирующим институтом инвестиционного

кредитования экономики;

средняя стоимость заимствований Банка на открытых рынках

будет находиться на самом низком уровне среди финансовых

учреждений Республики Беларусь.

Ожидаемые результаты реализации стратегии развития Банка в

период 2013-2015 гг. будут способствовать качественным изменениям в

социально-экономическом развитии Республики Беларусь, в том числе:

• будет обеспечена ресурсная поддержка развития белорусских

инновационных отраслей;

• уменьшатся инфраструктурные ограничения роста

национальной экономики;

• будут обеспечены модернизация и обновление основных

фондов на более высоком технологическом уровне и соответствующее

повышение конкурентоспособности отечественной продукции;

• получат развитие механизмы государственно-частного

партнерства, что будет стимулировать инвестиции частного капитала в

реализацию социально значимых инвестиционных проектов.

За счет финансирования инвестиционных проектов Банком развития

дополнительный прирост ВВП в реальном выражении может составить к

2015 г. порядка 0,5 процентов.

38

8. Приложение №1 “Текущая модель работы”

39

9. Приложение №2 “Текущая модель работы” (продолжение)

40

10. Приложение №3 “Целевая модель работы”

41

11. Приложение №4 “Целевая модель работы” (продолжение)

42

12. Приложение №4 “Целевая модель работы” (продолжение)

43

13. Приложение №5 “Целевая модель работы” (продолжение)