İÇİndekİlertoplam mevduata oranı %52’dir. bilanço İçi büyüklükler toplam varlıklar...

BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 2

İÇİNDEKİLER Banka, Şube ve Personel Sayıları .......................................... 1

Seçilmiş Bilanço Kalemleri .................................................... 2

Bilanço İçi Büyüklükler.......................................................... 4

Bilanço Dışı Büyüklükler……………………………………………………. 5

Temel Büyüklüklere İlişkin Gelişim……………………………………. 7

Kârlılık................................................................................... 8

Krediler................................................................................. 10

Takipteki Krediler ................................................................ 14

Menkul Kıymetler ................................................................ 16

Mevduat............................................................................... 18

Bankalara Borçlar ve Repo………........................................... 20

Sermaye Yeterliliği ............................................................... 21

Açıklamalar........................................................................... 23


34

13

6

0

5

10

15

20

25

30

35

40

MEVDUAT KALKINMA VE YATIRIM KATILIM

Adet

Banka Sayıları

KAMU3.930 YERLİ ÖZEL

3.651

YABANCI3.858

0

500

1.000

1.500

2.000

2.500

3.000

3.500

4.000

4.500

Eylül 2019

Adet

Banka Şube Sayıları

KAMU

YERLİ ÖZEL

YABANCI

KAMU66.345

YERLİ ÖZEL70.871 YABANCI

67.941

0

10.000

20.000

30.000

40.000

50.000

60.000

70.000

80.000

Eylül 2019

Adet Personel Sayısı

KAMU

YERLİ ÖZEL

YABANCI

Banka, Şube ve Personel Sayıları

Bankacılık sektörünün bir

önceki çeyreğe göre

(Haziran 2019) şube sayısı

56 adet azalmış, personel

sayısı 875 kişi azalmıştır.

Eylül 2019 dönemi

itibarıyla toplam şube

sayısı 11.439 adet ve

toplam personel sayısı

205.157 kişidir.

Türk Bankacılık Sektöründe Eylül 2019 itibarıyla;

•34 Mevduat,

•13 Kalkınma ve Yatırım,

•6 Katılım Bankası olmak üzere

toplam 53 banka faaliyet göstermektedir.


(Milyar TL) Bir Önceki Çeyrek

Bir Önceki Yıl

Sonu

NAKİT VE NAKİT BENZERİ KALEMLER* 441 1,0 6,9

ZORUNLU KARŞILIKLAR 188 -5,4 18,3

KREDİLER 2.532 -0,3 5,8

TAKİPTEKİ ALACAKLAR (Brüt) 133 14,1 37,2

MENKUL DEĞERLER 608 3,8 27,3

DİĞER AKTİFLER 504 6,5 18,8

TOPLAM AKTİFLER 4.273 0,9 10,5

MEVDUAT 2.362 3,9 16,0

BANKALARA BORÇLAR 524 -7,2 -6,8

REPO İŞLEMLERİ 144 -10,8 49,1

İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER 193 -5,4 10,9

ÖZKAYNAKLAR 466 3,7 10,4

DİĞER YÜKÜMLÜLÜKLER 584 0,4 1,3

TOPLAM YÜKÜMLÜLÜKLER 4.273 0,9 10,5

TutarVARLIKLAR

* Nakit, Merkez Bankası, Para Piyasası ve Bankalardan alacaklar kalemlerinin toplamından oluşmaktadır.

YÜKÜMLÜLÜKLER

Yüzde Değişim (%)

(Milyar TL) Bir Önceki Çeyrek

Bir Önceki Yıl

Sonu

Gayrinakdi Kredi ve Yükümlülükler 778 -3,5 -0,3

Taahhütler 4.016 -0,6 12,6

-Türev Finansal Varlıklar 3.209 -0,9 10,4

-Diğer Taahhütler 807 0,4 22,2

TutarBİLANÇO DIŞI

KALEMLERYüzde Değişim (%)

Eylül 2019 döneminde

bilanço dışı kalemlerden

bir önceki çeyreğe göre;

- Gayrinakdi Kredi ve

Yükümlülükler %3,5

- Türev finansal varlıklar ise

%0,9

azalmıştır.

Türk Bankacılık Sektörünün

aktif büyüklüğü Eylül 2019

döneminde bir önceki

çeyreğe göre %0,9 artarak

4.273 milyar TL olmuştur.

Seçilmiş Bilanço Kalemleri


0,87 0,87 0,87

0,960,98

1,01

1,05 1,05 1,04

0,70

0,80

0,90

1,00

1,10

0

400

800

1.200

1.600

2.000

2.400

2.800

3.200

3.600

4.000

4.400

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 Mar.19 Haz.19 Eyl.19

Milyar TL OranToplam Aktif Büyüklüğü/ GSYH

GSYH Toplam Aktifler Toplam Aktif/GSYH (Sağ eksen)

KALKINMA VE

YATIRIM7%

KATILIM

6%

MEVDUAT

87%

Fonksiyon Grubuna Göre Aktiflerin Dağılımı

KAMU

41%

YERLİ ÖZEL

32%

YABANCI

27%

Sahiplik Grubuna Göre Aktiflerin Dağılımı

Türk Bankacılık Sektörünün aktif büyüklüğünün GSYH'ye oranı 2018 yılsonu

itibarıyla 1,04 olarak gerçekleşmiştir.

2019 Eylül döneminde, bankacılık sektörünün toplam aktiflerine göre mevduat bankaları

%87, kalkınma ve yatırım bankaları %7 ve katılım bankaları %6 paya sahiptir.

Sahiplik grubu ayrımına göre; kamu bankaları %41, yerli özel bankalar %32 ve yabancı

bankalar %27 paya sahiptir.


92

387

0

1.557

408

1.133

5691 61

466308

349

222

187

975

141

1.229

468

53 132

0 276

441

608

188

2.532

549

2.362

524

144 193

466

584

0

260

520

780

1.040

1.300

1.560

1.820

2.080

2.340

2.600

Nakit veNakit

BenzeriKalemler

MenkulKıymetler

ZorunluKarşılıklar

Krediler Diğer Mevduat BankalaraBorçlar

RepodanSağlanan

Fonlar

İhraç EdilenMenkul

Kıymetler

Özkaynaklar Diğer

Milyar TL

Bilanço Aktif Pasif Kalemleri

Türk Parası Yabancı Para

Toplam Yükümlülükler

Bilanço içerisindeki yabancı para varlıkların toplam varlıklara oranı %43, toplam yabancı

para yükümlülüklerin toplam yükümlülüklere oranı %51 olarak gerçekleşmiştir.

Yabancı para kredilerin toplam krediler içerisindeki payı %39, yabancı para mevduatın

toplam mevduata oranı %52’dir.

Bilanço İçi Büyüklükler

Toplam varlıklar içerisinde kredilerin payı %59, menkul kıymetlerin payı %14 ve zorunlu karşılıkların payı %4 olarak gerçekleşmiştir.

Mevduat %55 pay ile toplam yükümlülükler içerisinde en büyük paya sahipken, bankalara borçlar kaleminin payı %15 ve repodan sağlanan fonların payı %3’tür.

Özkaynakların toplam yükümlülükler içerisindeki payı ise %11'dir.


164219 241

334384

459

552

658

781815 806

778

0

100

200

300

400

500

600

700

800

900

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 Mar.19 Haz.19 Eyl.19

Milyar TL Gayrinakdi Kredi Gelişimi


Açık Teminat Mektupları

21%

Kefalet Karşılığı Teminat

Mektupları33%

Diğer Teminat Mektupları

21%

Kabul Kredileri4%

Akreditif11%

Diğer Gayrinakdi Krediler

10%

Gayrinakdi Krediler

Eylül 2019 dönemi itibarıyla gayrinakdi kredilerin büyüklüğü 778 milyar TL olarak

gerçekleşmiştir.

Gayrinakdi krediler içerisinde

teminat mektupları %75 ile en

büyük paya sahipken akreditif

kredilerinin payı %11'dir.

Bilanço Dışı Büyüklükler


195289 310

545 612

793

989

1.269

1.457

1.6961.620 1.607

-196-287 -311

-544-613

-791

-982

-1.273

-1.448

-1.678 -1.617 -1.602

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 Mar.19 Haz.19 Eyl.19

Türev Finansal Varlıklar

Alım-TP Alım-YP Satım-TP Satım-YP

Vadeli Döviz İşlemi

5%

Swap Para İşlemi

52%

Swap Faiz İşlemi33%

Diğer Türev İşlemi

10%

Türev İşlemler

Eylül 2019 dönemi itibarıyla türev alım tutarı 1.607 milyar TL, türev satım tutarı 1.602 milyar

TL olarak gerçekleşmiştir.

Bilanço dışında yer alan

türev işlemlerin %52’si

swap para işlemlerinden,

%33’ü swap faiz

işlemlerinden ve %5’i vadeli

döviz işlemlerinden

oluşmaktadır.


510660 764

1.0021.183

1.4111.634

1.9672.201 2.315 2.330

2.532

617 695 772946

1.0531.245

1.454

1.7112.036 2.208

2.273

2.362

0,83

0,950,99

1,061,12 1,13 1,12 1,15

1,08 1,05 1,031,07

0,00

0,20

0,40

0,60

0,80

1,00

1,20

1,40

0

500

1.000

1.500

2.000

2.500

3.000

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 Mar.19 Haz.19 Eyl.19

OranMilyar TLMevduatın Krediye Dönüşüm Oranı

Krediler Mevduat Kredi/Mevduat Oranı (Sağ Eksen)

-21 -33 -28 -64 -77 -93-75

-182 -176

-278 -260 -261

22 34 3163 71 96 71

184 191

274 277 279

-300

-200

-100

0

100

200

300

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 Mar.19 Haz.19 Eyl.19

Milyar TL Yabancı Para Pozisyonu

Bilanço İçi Yabancı Para Pozisyonu Bilanço Dışı Yabancı Para Pozisyonu YP Net Genel Pozisyon

Mevduatın krediye dönüşüm oranı Eylül 2019 itibarıyla 1,07 olarak gerçekleşmiştir.

*Toplam Kredi tutarına, kalkınma ve yatırım bankalarınca verilen krediler dâhil edilmemiştir.

Temel Büyüklüklere İlişkin Gelişim

Bilanço dışı yabancı para pozisyonu 279 milyar TL fazla, bilanço içi yabacı para pozisyonu 261

milyar TL açık pozisyonda olup, yabancı para net pozisyonu 18 milyar TL fazla pozisyondadır.


-206

-37 -113-8

320

8036

114

-33

-250

-150

-50

50

150

250

350

FaizGeliri/Gideri

Özel Karşılık Faiz DışıGelir/Gider

Vergi Provizyonu Dönem Net Kârı /Zararı

Milyar TLGelir Tablosu

Gider Gelir

13,26

15,10

12,97

10,32

13,2712,56

0,00

2,00

4,00

6,00

8,00

10,00

12,00

14,00

16,00

KAMU YERLİ ÖZEL YABANCI

Milyar TLDönem Kârı

Eyl.18

Eyl.19

Bankacılık sektörünün gelir tablosunda faiz geliri 320 milyar TL ve faiz gideri 206 milyar TL

olarak gerçekleşmiştir. Eylül 2019 dönemi itibarıyla Türk Bankacılık Sektörünün net dönem

kârı 36 milyar TL’dir.

KÂRLILIK

Eylül 2019 dönemi net kârı, 2018 yılının aynı dönemine göre yabancı, kamu ve

yerli özel banka gruplarında düşüş göstermiştir.

Temel%20Finanalsal%20Veriler-Mart2018.xlsx

Temel%20Finanalsal%20Veriler-Mart2018.xlsx


10,4111,24

12,64

11,34

6,88

8,46

10,71

8,52

0

2

4

6

8

10

12

14

KAMU YERLİ ÖZEL YABANCI SEKTÖR

YüzdeÖzkaynak Kârlılığı

Eyl.18

Eyl.19

1,23

1,40

1,57

1,39

0,75

1,16

1,40

1,06

0,00

0,20

0,40

0,60

0,80

1,00

1,20

1,40

1,60

KAMU YERLİ ÖZEL YABANCI SEKTÖR

Yüzde Aktif Kârlılığı

Eyl.18

Eyl.19

Bankacılık sektörünün

özkaynak kârlılığı

geçen yılın aynı

dönemine göre kamu,

yerli özel ve yabancı

banka gruplarında

düşüş göstermiştir.

Bankacılık sektörünün

Eylül 2019 dönemi

aktif kârlılığı geçen

yılın aynı dönemine

göre azalmıştır.


73% 71% 74%72%

71%68%

65%67% 60% 60% 59% 61%

27%29%

26%

28%

29%

32%

35%

33%

40%40% 41% 39%

526683

795

1.047

1.241

1.485

1.734

2.098

2.3942.518 2.540 2.532

0

500

1.000

1.500

2.000

2.500

3.000

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 Mar.19 Haz.19 Eyl.19

Milyar TLKrediler

(Türk Parası - Yabancı Para)


Ticari ve

Kurumsal Krediler

55%

Tüketici

Kredileri ve Kredi

Kartları21%

KOBİ

Kredileri24%

Kredilerin Dağılımı

Eylül 2019 döneminde, 2.532 milyar TL olan toplam kredi tutarının 1.557

milyar TL’si Türk parası kredilerden, 975 milyar TL’si yabancı para kredilerden

oluşmaktadır.

Kredilerin içerisinde ticari

ve kurumsal kredilerin payı

%55, KOBİ kredilerinin payı

%24 ve tüketici kredilerinin

(kredi kartları dâhil) payı

%21’dir.

KREDİLER


33% 33% 33% 32% 29% 26% 24% 23% 21% 20% 20% 21%24%24% 25%

26% 27% 26% 24%24%

26% 25% 25% 24%

43%43%

41%

42%44%

48%

52%

52%

53%55% 55% 55%

526683

795

1.047

1.241

1.485

1.734

2.098

2.3942.518 2.540 2.532

0

500

1.000

1.500

2.000

2.500

3.000

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 Mar 19 Haz.19 Eyl.19

Milyar TLKredi Türlerinin Gelişimi

Tüketici Kredileri ve Kredi Kartları Kobi Kredileri Ticari ve Kurumsal Kredi

8,67

7,48

6,61

3,97

3,84

3,73

3,34

3,27

3,06

2,64

0,0 1,0 2,0 3,0 4,0 5,0 6,0 7,0 8,0 9,0 10,0

İnşaat

Elektrik, Gaz ve Su Kaynakları Ürt. Dağt. San.

Toptan Ticaret ve Komisyonculuk

Tarım

Araştırma Danışmanlık Reklam ve Diğer Faaliyetler

Perakende Ticaret ve Kişisel Ürünler

Metal Ana San. ve İşlenmiş Maden Ürt. San.

Tekstil ve Tekstil Ürünleri San.

Gıda, Meşrubat ve Tütün San.

Oteller

Seçilmiş Sektörlerin Toplam Krediler İçerisindeki Payı

Eylül 2019 döneminde; ticari ve kurumsal krediler 1.387 milyar TL, KOBİ

kredileri 607 milyar TL ve tüketici kredileri ve kredi kartları 538 milyar TL

olarak gerçekleşmiştir.

Aralık 2017 döneminde; ticari ve kurumsal krediler 1.097 milyar TL, kobi

kredileri 513 milyar TL ve tüketici kredileri ve kredi kartları 488 milyar TL

olarak gerçekleşmiştir.

Toplam krediler içerisinde, inşaat sektörünün payı %8,67; elektrik, gaz ve su

kaynakları üretim dağıtım sanayi sektörünün payı %7,48’dir.


34% 34% 27% 26% 27% 26% 26% 26%28% 29% 29% 29%

26%26% 32%

32%33%

34%33%

32%

32% 32% 31% 31%

40%40%

41%

42%

40%

40%41%

42%

40%40% 40%

40%

125163

200

271

333

389421

513

611636 626

607

0

50

100

150

200

250

300

350

400

450

500

550

600

650

700

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 Mar.19 Haz.19 Eyl.19

Milyar TLKOBİ Kredilerinin Gelişimi

Mikro İşletmeler Küçük İşletmeler Orta Büyüklükteki İşletmeler

KOBİ tanımı genişletildi

KOBİ tanımı güncellendi

61 75 86 111 126 144 164 192 188 184 181 1876

7 89

76

77 7 6 6 6

6386

100

129149

156167

199 205 213 216 230

44

5572

8474

7982

91 105 104 111115

173

224266

332356

385420

489 505 508 513538

0

100

200

300

400

500

600

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 Mar.19 Haz.19 Eyl.19

Milyar TL

Tüketici Kredileri ve Bireysel Kredi Kartlarının Gelişimi

Konut Taşıt İhtiyaç Bireysel Kredi Kartları

İşletme sınıflarına göre mikro, küçük ve orta büyüklükteki KOBİ kredilerinde bir önceki

çeyreğe göre azalış gerçekleşmiştir.

Eylül 2019 döneminde konut kredileri bir önceki çeyreğe göre artış göstererek 187

milyar TL olarak gerçekleşmiştir. Bireysel kredi kartlarının tutarı 115 milyar TL,

ihtiyaç kredileri tutarı 230 milyar TL seviyesindedir.


Konut

35%

Taşıt

1%

İhtiyaç

43%

Bireysel

Kredi Kartları

21%

Tüketici Kredileri ve Bireysel Kredi Kartlarının Dağılımı

1926

3847

34 36 39 42 43 43 46 5024

29

33

36

4143

4449

61 6165

66

44

55

72

84

7479

82

91

105 104111

115

0

20

40

60

80

100

120

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 Mar.19 Haz.19 Eyl.19

Milyar TLBireysel Kredi Kartlarının Gelişimi

Taksitli Taksitsiz

Bireysel krediler içerisinde

ihtiyaç kredilerinin payı

%43, konut kredisinin payı

%35 ve kredi kartlarının

payı ise %21 olarak

gerçekleşmiştir.

Bireysel kredi kartı tutarı, Eylül 2019 döneminde bir önceki çeyreğe göre

artış göstermiştir.


7 7 8 10 12 17 19 18 18 19 20 206 5 7 911

1622 25

44 49 52 56

7 7 911

13

1418

21

35 3945

56

20 1923

3036

48

5864

97106

116

133

0

20

40

60

80

100

120

140

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 Mar.19 Haz.19 Eyl.19

Milyar TL Takipteki Krediler

Tüketici Kredileri ve Kredi Kartları Kobi Kredileri Ticari Kredi

3,66 2,70 2,86 2,75 2,85 3,10 3,24 2,96 3,88 4,05 4,38 4,98

3,90

3,64

8,46

-1

1

3

5

7

9

11

13

15

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018,00 Mar.19 Haz.19 Eyl.19

YüzdeTakibe Dönüşüm Oranı

Takibe Dönüşüm Oranı Ticari Kr. TDOTük. Kr. ve Kredi Kart. TDO Kobi Kr. TDO

Takipteki Krediler

Eylül 2019 itibarıyla takipteki kredilerin (brüt) tutarı 133 milyar TL’dir.

Bankacılık sektöründe kredilerin Takibe Dönüşüm Oranı (TDO) Eylül 2019

döneminde %4,98 olarak gerçekleşmiştir.


7,69

7,56

6,59

6,41

6,31

5,58

4,77

4,53

4,37

3,96

0,00 2,00 4,00 6,00 8,00 10,00

İnşaat

Toptan Ticaret ve Komisyonculuk

Perakende Ticaret ve Kişisel Ürünler

Gıda, Meşrubat ve Tütün San.

Elektrik, Gaz ve Su Kaynakları Ürt. Dağt. San.

Tekstil ve Tekstil Ürünleri San.

Oteller

Tarım

Araştırma Danışmanlık Reklam ve Diğer…

Metal Ana San. ve İşlenmiş Maden Ürt. San.

Yüzde

Seçilmiş Sektörlere ilişkin Takibe Dönüşüm Oranları

4,132,88 2,95 2,87 3,38

4,28 4,303,46 3,41 3,63 3,71 3,64

3,80

0,71

4,985,50

0

1

2

3

4

5

6

7

8

9

2010 2011 2012 2013 2014 2014 2016 2017 2018 Mar.19 Haz.19 Eyl.19

Yüzde

Tüketici Kredileri Takibe Dönüşüm Oranları

Tüketici Kredisi (Kredi Kartı Dahil) TDO Taşıt Kredisi TDOKonut Kredisi TDO İhtiyaç Kredisi TDOBireysel Kredi Kartları TDO

Sektörel krediler içerisindeki takibe dönüşüm oranları; inşaat sektöründe 7,69, toptan

ticaret ve komisyonculukta %7,56 ve parekende ticaret ve kişisel ürünler sektöründe

%6,59 olarak gerçekleşmiştir.

Tüketici kredilerinin (bireysel kredi kartları dâhil) takibe dönüşüm oranı Eylül 2019

döneminde bir önceki çeyreğe göre azalış göstererek %3,64 olarak gerçekleşmiştir.


7 10 8 5 3 3 3 15 20 25 27 28

186 187 196 196 219 242 246267 253

285 308 326

95 88 66 86 8184 102

119206

221251

255

288 285 270 287 302330

352402

478531

586608

0

100

200

300

400

500

600

700

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 Mar.19 Haz.19 Eyl.19

Milyar TLMenkul Kıymetler

İtfa Edilmiş Maliyeti Üzerinden Değerlenen

Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kap. Gelir Tablosuna Yan.

Gerçeğe Uygun Değer Farkı K/Z Yan.

Devlet Tahvili65%

Sukuk

5%

Hazine

Eurobond22%

Diğer

8%

Menkul Kıymet Dağılım

Menkul Kıymetler

Menkul kıymetlerin %65’i

devlet tahvili, %22’si

hazinece ihraç edilmiş

Eurobond ve %5’i

sukuktan oluşmaktadır.

Menkul kıymet toplamı 608 milyar TL olup bir önceki çeyreğe göre artış göstermiştir.


235 232 220 226 222 226 229267

318 342381 398

6 8 10 13

16

1818

2634

35 40 3843 53

73 84

92

115125

128132

16 149

11 1620

21

24

2925

3644

287 286268

286 299328

346

400

481510

572

608

0

100

200

300

400

500

600

700

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 Mar.19 Haz.19 Eyl.19

Menkul Kıymet Türlerinin Gelişimi

Devlet Tahvili Sukuk Hazine Eurobond Diğer

Milyar TL

2019 yılı Eylül ayı itibarıyla bankacılık sektörü toplam menkul kıymetlerinin, 398

milyar TL’si Devlet tahvilinden, 132 milyar TL’si Hazine Eurobondundan ve 34 milyar

TL’si sukuktan oluşmaktadır.


434 460 520 594 661 715845

954 1.042 1.021 1.041 1.133181 221233

331375

519

591

732

9531.135 1.178

1.163

214

19

2116

11

17

24

41

5153

66

617695

772

9461053

1245

1453

1711

2036

2207 22722362

0

500

1.000

1.500

2.000

2.500

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 Mar.19 Haz.19 Eyl.19

Milyar TLMevduatın Gelişimi

TP Mevduat / Katılım Fonları Döviz Tevdiat Hesabı / Katılım Fonları Kıymetli Maden Depo Hesapları

TP Mevduat /

Katılım Fonları48%

Döviz Tevdiat

Hesabı / Katılım Fonları

49%

Kıymetli

Maden Depo Hesapları

3%

Mevduatın Dağılımı

Mevduat

Mevduatın %48’i TP

mevduat/katılım fonlarından,

%49’u döviz tevdiat

hesabı/katılım fonlarından ve

%3’ü kıymetli maden depo

hesaplarından oluşmaktadır.

Toplam mevduatın, 1.133 milyar TL’si TP mevduat/katılım fonlarından, 1.163 milyar

TL’si döviz tevdiat hesabı/katılım fonlarından ve 66 milyar TL’si kıymetli maden

hesaplarından oluşmaktadır


Gerçek Kişiler

Mevduatı63%

Resmi Kuruluşlar Mevduatı

3%

Ticari ve Diğer

Kuruluşlar Mevduatı

34%

Mevduatın Türlerine Göre Dağılımı

Vadesiz

24%

1 Aya Kadar

15%

1-3 Ay Arası

49%

3-6 Ay Arası

5%

6-12 Ay Arası

2%

1 Yıl Üzeri

5%

Açılış Vadelerine Göre

Mevduatın Dağılımı (%)

48%

87%

55%

52%

13%

45%

1.481

74

807

0

200

400

600

800

1.000

1.200

1.400

Gerçek Kişiler Mevduatı Resmi Kuruluşlar Mevduatı Ticari ve Diğer Kuruluşlar Mevduatı

Milyar TLMevduat Türler İtibarıyla TP-YP Dağılımı

TP YP

Mevduatın %63’ü gerçek kişi mevduatından oluşurken, ticari ve diğer kuruluşlar

mevduatının payı %34 ve resmi kuruluşlar mevduatının payı %3’tür.

Açılış vadelerine göre, toplam mevduat içerisinde vadesiz mevduattın payı %24 ve 1-3 ay

arası mevduatın payı %49’dur.

2019 Eylül itibarıyla bankacılık sektörünün gerçek kişiler mevduatının 770 milyar TL’si TP,

711 milyar TL’si YP ve ticari ve diğer kuruluşlar mevduatının 365 milyar TL’si TP, 442

milyar TL’si YP olarak gerçekleşmiştir.


29 26 28 35 43 36 37 34 53 59 54 56

93141 146

219251

325381

441510 535 511 468

122

167 173

254293

361

418

475

563593

565524

0

100

200

300

400

500

600

700

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 Mar.19 Haz.19 Eyl.19

Milyar TL Bankalara Borçlar


4670

4769 78

10993

46 55

119105

9112

27

33

50

60

47

45

53 41

55

56

53

58

97

80

119

137

157

138

99 97

174161

144

0

20

40

60

80

100

120

140

160

180

200

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 Mar.19 Haz.19 Eyl.19

Milyar TL Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar


Bankalara Borçlar ve Repo

Eylül 2019 dönemi itibarıyla bankalara borçlar kalemi 56 milyar TL Türk parası,

468 milyar TL yabancı para olmak üzere toplam 524 milyar TL’dir.

Repo işlemlerinden sağlanan fon tutarı Eylül 2019 döneminde bir önceki çeyreğe

göre azalarak 144 milyar TL olarak gerçekleşmiştir.


138 158 196 223 271 306 347 419 516 533 581 601725954 1.099

1.4611.663

1.9672.230

2.484

2.9833.255 3.280 3.258

18,97

16,5517,86

15,2816,28

15,57 15,5716,85 17,30

16,3717,73

18,44

0

5

10

15

20

0

500

1.000

1.500

2.000

2.500

3.000

3.500

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 Mar.19 Haz.19 Eyl.19

YüzdeMilyar TL

Sermaye Yeterliliği Oranının Gelişimi

Yasal Özkaynak Risk Ağırlıklı Varlıklar Sermaye Yeterliliği Oranı (Sağ Eksen)

17,76 18,36 19,49

0

5

10

15

20

25

Kamu Yerli Özel Yabancı

Yüzde Sermaye Yeterliliği Oranı

Banka sahiplik grupları ayrımında yabancı banka grubunun sermaye yeterliliği

standart oranı %19,49 olup sektör ortalamasının üzerindedir.

Türk Bankacılık Sektörünün sermaye yeterliliği oranı Eylül 2019 döneminde

%18,44 olarak gerçekleşmiştir.

Sermaye Yeterliliği

Sektör % 18.44


18,00 17,94

25,36

0

5

10

15

20

25

30

Mevduat Katılım Kalkınma ve Yatırım

Yüzde Sermaye Yeterliliği Oranı

Sektör

18,44

Kredi Riskine Esas Tutar

90%

Piyasa Riskine Esas Tutar

2%

Operasyonel Riske Esas Tutar

8%

Risk Ağırlıklı VarlıklarRisk Ağırlığı %0 Olan Kalemler

Toplamı24%

Risk Ağırlığı %20 Olan Kalemler

Toplamı5%


Toplamı (G.menkul İpoteği ile

Teminatlandırılanlar)4%


Toplamı10%Risk Ağırlığı %75

Olan Kalemler Toplamı

15%


Toplamı42%

Kredi Risk Ağırlıklı Varlıkların Dağılımı

Fonksiyon grupları ayrımında sermaye yeterlilik oranları mevduat, katılım ile

kalkınma ve yatırım bankalarında sırasıyla %18,00; %17,94 ve %25,36 olarak

gerçekleşmiştir.

Sermaye yeterliliği hesaplamasında, risk ağırlıklı varlıkların %90’ı kredi riskine esas

tutardan, %8’i operasyonel riske esas tutardan ve %2’si piyasa riskine esas tutardan

oluşmaktadır.

Kredi riskine esas tutar hesaplanmasında yer alan risk ağırlıklı varlıklardan, risk ağırlığı

%100 olanların payı %42, risk ağırlığı %0 olanların payı %24’tür.

Sektör %18.44


AÇIKLAMALAR

Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) tarafından hazırlanan Türk

Bankacılık Sektörü Temel Finansal Verileri yayınında, bankaların seçilmiş mali

tablolarına ilişkin istatistikî bilgiler, konsolide olmayan geçici mali tablolar

kullanılarak hazırlanmaktadır.

Gayri Safi Yurtiçi Hâsıla (GSYH), TÜİK'in cari fiyatlarla yayımlamış olduğu verilerdir.

Yayımlanan bilgilerin kaynağı Banka Raporlama Sistemi aracılığıyla alınan, bankalar

tarafından elektronik ortamda gönderilen periyodik raporlardır. Söz konusu

dönemsel bilgiler, yayımı sonrasında çeşitli sebeplerle meydana gelebilecek

güncellemeler nedeniyle değişikliğe uğrayabilir.

Yayımlanan parasal tutarlar aksi belirtilmedikçe “Milyar TL” biriminde olup, bazı alt

gruplamalarda aritmetik toplam ve yuvarlamadan kaynaklanan farklar

olabilmektedir.

Bu yayımda yer alan grafikler İnteraktif Aylık Bülten verileri kullanılarak

hazırlanmıştır. Detaylı verilere; sektör, banka grubu ve fonksiyon grupları

ayrımında Türk Bankacılık Sektörü İnteraktif Aylık Bülten uygulamasından

ulaşılabilinir.

İnteraktif Aylık Bülten'de yer alan veri ve veri kapsamına ilişkin açıklamalar bu

yayında yer alan veriler için de geçerlidir.

İnteraktif Aylık Bülten verileri zaman zaman güncellenebildiği için bir takım

farklılıkların olabilmesi muhtemeldir.

18 Kasım 2019 tarihli veriler üzerinden hazırlanmıştır.

Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı

Bankacılık Düzenleme ve Denetleme

Kurumu

Eylül 2019

İÇİndekİlertoplam mevduata oranı %52’dir. bilanço İçi büyüklükler toplam varlıklar...

Documents