modelo plano de negocio

Estudo de caso

MODELO DE PLANO DE NEGCIO

ADEGA ITALIANA Sabor inigualvel com o toque de quem conhece

Por mais raro que seja, ou mais antigo, S um vinho deveras excelente, Aquele que tu bebes, docemente, Com teu mais velho e silencioso amigo (Mrio Quintana)

Joo dos Anzis Bento Gonalves / RS Setembro/20041 - RESUMO EXECUTIVO

1.1 - OBJETIVO DO PLANO DE NEGCIO Este documento tem como objetivo a captao de recursos para o Projeto Valor do Empreendedor, vinculado ao SEBRAE e a Associao Comercial e Industrial de Rio Branco.

1.2 -A EMPRESA

Nome Fantasia: ADEGA ITALIANA - Sabor inigualvel com o toque de quem conhece Ramo de Atividade: Comrcio de bebidas e queijos em geral

Principais Produtos: Vinhos nacionais e importados, queijos, especiarias e acessrios para degustao de vinhos.

rea de Atuao: Municpio de Bento Gonalves RS

Populao: aproximadamente 98.200 habitantes (Fonte: IBGE- Censo 2000)

Evoluo da Populao por faixa EtriaVarivel1970198019962000

De 0 a 9 anos24.05622.13418.61418.215

De l0 a l9 anos16.50021.19917.95919.280

De 20 a 29 anos10.97914.70416.77717.374

De 30 a 39 anos7.9129.53715.46516.891

De 40 a 49 anos4.8806.6189.72811.824

De 50 a 59 anos2.5903.9485.8466.981

De 60 a 69 anos1.2292.087 3.942 4.636

De 70 anos e mais6221.055 2.254 2.999

Idade Ignorada114 --32--

Populao Total 68.882 81.282 90.617 98.200

Fonte: IBGE - Censo 2000 Renda per capita mdia/ano: aproximadamente US$ 3.546,15. (Fonte: Censo/1999)

Localizao: a ser definido. H negociao em andamento sobre imvel central na rea de comrcio.

Misso: Oferecer produtos de alta qualidade para satisfazer as necessidades de um pblico exigente; aliado a um atendimento de excelncia, bem como proporcionar maior comodidade e qualidade de vida aos moradores de Bento Gonalves.Foco Principal: A empresa tem como foco atuar principalmente no segmento de venda de bebidas e queijos diferenciados.

Caractersticas do Produto: Variedade de bebidas como vinhos, champanhes, licores, juntamente com a venda casada de queijos diferenciados como Camembert, Serreb Goud, gorgonzola, parmeso. Tambm oferecendo produtos como temperos, especiarias e acessrios para degustao de vinhos como taas, copos personalizados, garrafas de cristal, abridores, saca-rolhas e outros.

Diferencial Competitivo: A empresa oferece aos clientes um local especializado em venda de produtos especficos e diferenciados dos encontrados na cidade. O atendimento exclusivo, com atendentes especialistas em conhecimento na rea de vinhos e queijos.

Estratgias do Negcio: Levando-se em considerao a carncia do ser humano por prazer e satisfao de desejos; a empresa tem como estratgia atingir essas necessidades proporcionando um atendimento altamente especializado, com pessoas treinadas e qualificadas, possuindo conhecimento especfico na rea de vinhos e queijos, assim como dar treinamentos de vendas e psicologia do consumidor.

Tem tambm como estratgia, proporcionar ao consumidor, cursos para formao de Enlogos (especialistas em vinhos) para ampliar o conhecimento e interesse destes pelo consumo do produto. Depois da formao da primeira turma, a empresa tem como objetivo a criao de uma Confraria (grupo de consumidores de vinhos que se renem para degustar vinhos e conversar), com o intuito de aumentar o consumo de vinhos e queijos.

Outra estratgia de negcio a de enviar mensagens motivacionais quinzenais a empresas e clientes cadastrados, via e-mail ou fax, com a inteno de potencializar o marketing e oferecer promoes de produtos.

Futuramente, conforme a demanda do consumidor, uma alternativa criar um site da empresa para divulgao estratgica e conhecimento da gama de produtos oferecidos, bem como proporcionar a venda de produtos pela internet, com entrega em domiclio e pagamento facilitado via carto de crdito ou boleto bancrio. Com o cadastro das empresas clientes, em nosso banco de dados, presentear o presidente com uma garrafa de vinho no aniversrio da empresa, assim como oferecer desconto aos funcionrios durante todo o ms de aniversrio desta.

O mercado de vinho: Qual o tipo de Bebida Alcolica de Preferncia dos moradores de Bento Gonalves? (Espontnea nica)

Classe SocialClasse CClasse BClasse ATotal

Vinhos 4,73 %12,58 %21,05 %12,78 %

Cervejas 47,48 %61,75 %43,55 %50,92 %

Cachaas 39,82 %10,62 %6,19 %18,82 %

Vodkas 3,54%5,31%9,73%6,18%

Licores 1,77%3,54%8,01%4,71%

Coolers 0,88%5,31%7,08%4,41%

Outras 1,77%0,88%4,42%2,33%

99.99%99.99%100.00%100.00%

Fonte: Instituto CENSOBRAS 2001

Qual o tipo de vinho de preferncia dos moradores de Bento Gonalves? (Espontnea nica)

Classe SocialClasse CClasse BClasse ATotal

Suave85,7% (84) 78,4% (80)55,0% (55)73,0% (219)

Seco15,3% (15) 22,5% (23)39,0% (39)25,7% (77)

Tinto55,1% (54) 51,0% (52)55,0% (55)53,7% (161)

Branco20,4% (20) 32,4% (33)33,0% (33)28,7% (86)

Ros29,6% (29)22,5% (23)14,0% (14)22,0% (66)

Light13,3% (13) 12,7% (13)8,0% (8)11,3% (34)

Tradicional7,1% (7)8,8% (9) 7,0% (7)7,7 (23)

Firsante6,1% (6)2,9% (3)3,0% (3)4,0% (12)

Demi-sec0,0% (0) 0,0% (0)6,0% (6)2,0% (6)

Outros1,0% (1)1,0% (1)1,0% (1)1,0% (3)

Fonte: Instituto CENSOBRAS 2001Mdia de Consumo de Bebida Alcolica em Reais/MsClasse SocialClasse CClasse BClasse ATotal

Renda Mensal mdia

R$ 300,00R$ 2.200,00Acima de R$ 5.000,00

ValorR$ 13,00R$ 36,00R$68,00R$117,00

Fonte: Instituto CENSOBRAS - 2001

Tendncias do mercado: Conforme pesquisa na www.academiadovinho.com.br, a tendncia do mercado de amplo crescimento devido ao uso do vinho como um produto para presente e a divulgao do vinho como um produto que ajuda na preveno de doenas se usado adequadamente (doenas cardiovasculares, diminuio de cansao e estresse) e tambm conhecido como um recarregador de energia. H o crescimento da apreciao do vinho, criando o hbito de consumo. 2.0 PRODUTO/SERVIO

A empresa tem como finalidade a comercializao dos seguintes produtos:

Vinhos nacionais e importados,

Champanhes, whiskys, vodcas, licores;

Queijos de tipos variados,

Temperos e especiarias,

Acessrios para degustao de vinhos e bebidas.

O foco principal da Adega Italiana proporcionar ao cliente um local especializado na compra de vinhos e queijos, dando uma consultoria sobre os produtos e como us-los.

2.1. Caractersticas

Os produtos comercializados tero como principais caractersticas:

Diversificao dos produtos oferecidos no mercado comum;

Qualidade e especialidade no atendimento ao cliente (consultores de produtos);

Maior quantidade de produtos para entregas em lotes;

Constantes inovaes;

Servio de ps-venda;

Produtos sempre frescos e com boa apresentao.

O local/ambiente da empresa ter as seguintes caractersticas:

Ambiente agradvel e de fcil localizao;

Decorao estilo as adegas antigas da Itlia, com prateleiras de vinhos em madeira escura, todas as garrafas com inclinao para baixo, mas mostrando o rtulo de cada vinho.

Haver placas e quadros com a histria do vinho, dicas de consumo, fotos antigas, tipos de uvas usadas para a fabricao do produto, assim como a utilizao de decorao em forma de uvas e ramos, lamparinas e lampies antigos, barris de madeira, as cortinas sero claras e de renda, juntamente com fitas e tecidos condizentes com as cores de uva e ramos verdes.

Haver som de fundo, em tom baixo, com cantigas italianas e outras do gnero.

Os colaboradores estaro usando uniformes com detalhes no estilo italiano, todos com crachs de identificao.

2.2 Diferencial Competitivo

Os principais diferenciais competitivos da empresa sero o atendimento especializado, diversificao de produtos do gnero, banco de dados com clientes e empresas cadastradas e um ambiente agradvel onde o cliente se sinta especial.

Alguns aspectos contribuiro para o diferencial no mercado:

- Atendimento ao cliente:

Os colaboradores atendentes sero selecionados pelos scios por meio de testes e entrevistas, sendo contratados apenas aqueles que tenham o perfil desejado;

Estes colaboradores recebero treinamentos constantes sobre vendas, qualidade no atendimento, comunicao e sobre os produtos comercializados com o propsito de atender e satisfazer as necessidades individuais de cada cliente;

Para haver ainda maior qualidade no atendimento, cada colaborador passar por um curso de formao de Enlogo (especialista em vinhos), para poder dar consultoria especializada no produto;

Toda a equipe estar uniformizada e usando crachs de identificao.

- Apresentao do produto:

A loja ter uma vitrine cuidadosamente decorada para atrair os clientes passantes; Sero confeccionados folders dos produtos oferecidos pela loja, juntamente com dicas e receitas;

- Embalagens:

As embalagens para presentes sero exclusivas, com papel timbrado da empresa;

Os produtos sero embalados de forma decorativa, apresentando um visual atraente e que agregue valor.

2.3 Pesquisa e Desenvolvimento

A empresa ter um constante monitoramento do mercado em que atua, atravs de pesquisas telefnicas e via e-mail, assim como pessoalmente com os clientes presentes na loja, para estar atenta qualidade no atendimento prestado bem como as mudanas ocorridas e cenrios futuros.

A cada ano, a empresa ir fazer uma pesquisa especializada na cidade para saber sobre a opinio do consumidor em relao s necessidades destes.

3.0 MERCADO

3.1 Clientes

H para este segmento, alguns tipos de clientes: consumidores efetivos dos produtos, clientes que buscam presentear com produtos diferenciados e empresas que compram os produtos em grande quantidade para presentear seus clientes e utiliz-los em eventos, assim como tambm h os clientes que sentem curiosidade em consumir o produto e o fazem pela primeira vez.

3.1.1 Perfil dos Clientes: Necessidades: As expectativas principais de consumidores destes produtos podem ser resumidas a:

Apreciao do produto,

Atendimento especializado,

Ambiente agradvel,

Variedade de produtos disponveis,

Quantidade de produtos atendendo as expectativas,

Sexo: ambos os sexos so consumidores do produto.

Renda: de acordo com a variedade de preos disponveis, todas as classes podem consumir os produtos, mas mais comumente consumido pelas classes mdias a altas.

Idade: os consumidores permitidos ao consumo de bebidas alcolicas so pessoas na faixa de 18 anos em diante, j para os outros produtos oferecidos na loja o consumo feito por todas as idades.

Classe Social: os produtos so mais comumente consumidos pelas classes mdia e alta, mas pela variedade de preos disponveis podem ser consumidos por todas as classes sociais.

3.2 Concorrentes

Os concorrentes diretos so constitudos por 02 (dois) grandes supermercados, que oferecem os produtos mas de forma tradicional, com venda sem atendimento individualizado e que no oferecem a diversidade de marcas disponveis na loja. H tambm 05 (cinco) mercados de menor porte que oferecem produtos mas que no trabalham com as marcas oferecidas na loja.

No h nenhuma loja na cidade e na regio especializada em vinhos e queijos como a proposta no plano de negcio.

A ttulo de concorrncia, fez-se uma pesquisa de preos, a seguir:

Tomada de Preos - Concorrncia Pesquisa realizada em 26/08/2003

Supermercado Muffato:

Champanhes

Chandon Excellence 750 mlR$ 50,26

Chandon Demi-Sec 750 mlR$ 27,67

Chandon 187 mlR$ 8,94

Fontana Ferddra (Itlia)R$ 60,30

Vodkas Virgin (Reino Unido) R$ 52,76

Lwyborowa (Polnia) R$ 28,17

Orloff (Brasil) R$ 13,01

Kronia (Brasil) R$ 11,30

WhiskysBlack Label 12 anos (Escocs) R$ 128,38

Glenfiddich 12 anos puro (Escocs) R$ 141,86

Ballantines Finest R$ 73,26

Vinhos

Conti Bernardi (Auguri) - Itlia R$ 32,77

Vinho Porto Don Jos - Portugal R$ 45,45

Corvo (Casa Fondata) - Itlia R$ 27,61

Celia Sangiouens - Itlia R$ 33,48

CeIla Valpolicelia - Itlia R$ 36,06

Bolia Merlot - Itlia R$ 24,97

Franois Montand Espumant - Frana R$ 52,16

Paul de Rejoly (Chablis) - Frana R$ 34,74

Beaujolais - Viliages - Frana R$ 55,02

J.P. Chanet - Frana R$ 32,46

Torres (Glan Coronas) - Espanha R$ 52,20

Torres (Coronas) - Espanha R$ 36,17

Torres (Sangre de Toro) - Espanha Promoo R$ 33,18

Chateau Bel Air - Frana R$ 31,55

Terrazas de Los Andes (Reserva 2001) Cabernet Sauvignon R$ 59,65

Conte de Valmont - Argentina R$ 19,78

Concha Y Toro (Casillero deI Diablo) - Chile R$ 18,41

Cordelier (Cabernet Sauvignon) - Bento Gonalves - Br R$ 20,79

Almaden_-_Santana_do_Livramento_-_Br R$ 15,11

Aurora Reserva - Bento Gonalves - Br R$ 23,90

Conti Bernardi (Auguri) - Itlia R$ 45,45

Vinho Porto Don Jos - Portugal R$ 27,61

Amarulla - R$ 49,60

Queijos Gorgonzola R$ 35,82

Parmeso Skandia R$ 32,35

Serreb Goud R$ 20,63

Camembert (Bonjour de France) R$ 13,72

Emprio La Tavola:

- Vinho Lambrusco (Anelia) - Itlia: R$ 15,50 - Queijo Masla -quilo: R$ 27,00

3.3 Fornecedores Os fornecedores dos produtos so importadoras legalizadas de vinhos provindos da Frana, Argentina, Chile, Itlia e Portugal, assim como alguns queijos especficos. No Brasil, os fornecedores diretos so vincolas do sul do pas, localizadas em Bento Gonalves, Garibaldi, Santana do Livramento e os queijos so provindos de fornecedores da regio, de Santa Catarina, Rio Grande do Sul e So Paulo.

Relao de Fornecedores:

VINCULA AURORA

Cooperativa Vinicola Aurora Ltda.

R: Olavo Bilac, 500 Bento Gonalves - RS

CASA VALDUGA

Vale dos Vinhedos, Linha Leopoldina - Bento Gonalves - RS

FANTE INDUSTRIA DE BEBIDAS LTDA

Rod. RS 122 Km 96 s/n Flores da Cunha- RS

BACARDI MARTINI DO BRASIL IND. E COM. LTDA

Av. Rio Branco, 210 Garibaldi RS

Relao das empresas importadoras:

ADEGA ALENTEJANA

R. Luisiania 67, Brooklin So Paulo SP

Cep 30170012

Fone (11)240-5760

Fax(11) 531-1595

ALLFOOD IMPORTADORA E EXPORTADORA

Rua da Mooca 1736, Mooca So Paulo SP

Cep 03104002

Fone 0800-161 720

www.ailfood.com.br BRUCK IMPORTADORA R.Paula Souza, 216 So Paulo SP

Fone (11)228-7082

Fax (11)229-1206

CASA DO VINHO

Av. Bias Fortes 1543, Barro Preto Belo Horizonte BH

Cep 301 70-012

Fone (31) 3337-71 77

Fax (31) 3275-1 856

www.casaaovnhocom.br

MAISON DU VIN

R. Carlos Comenale 263/3 andar So Paulo SP

Cep 01332-030

Fone (11)284-7288

Fax (11) 813-9494

3.4 Participao no Mercado

A expectativa da empresa atingir uma participao no mercado de venda de vinhos de 6% at o final do segundo ano de sua implantao e 10% at o quinto ano. Esta expectativa se deve ao fato de que ser uma empresa especializada na venda de queijos e vinhos, com atendimento de exclusividade e altamente especializado; contando inclusive com a fundao de uma confraria que poder acelerar o consumo de vinhos na cidade. Apesar de haver concorrentes diretos significativos, acredita-se no potencial de diferenciao da empresa, que ir proporcionar a criao de uma clientela especfica.

4. CAPACIDADE EMPRESARIAL 4.1 Empresa

4.1.1 Definio da Empresa

A Adega Italiana uma sociedade de cotas limitada constituda pelos scios Joo dos Anzis e Ktia dos Anzis. A empresa atuar no ramo de comrcio de queijos, bebidas e acessrios para degustao de vinhos.

4.1.2 Misso

Oferecer produtos de alta qualidade para satisfazer as necessidades de um pblico exigente; aliado a um atendimento de excelncia, bem como proporcionar maior comodidade e qualidade de vida aos moradores de Bento Gonalves.

4.1.3 Estrutura Organizacional

A empresa ser estruturada da seguinte forma:

rea Operacional e de Vendas - responsvel: Ktia

rea Administrativa, Finanas, Compras - responsvel: Joo dos Anzis

rea de Planejamento, Marketing e Pessoal - responsveis: Ktia e Joo dos Anzis

Alm dos scios responsveis pelas reas especficas, sero contratados colaboradores para as reas de vendas, cobranas e servios gerais, assim como servio terceirizado de treinamento especfico.

4.1.4 Parceiros

A Adega Italiana ter como seus principais parceiros seus colaboradores, fornecedores, terceirizados e clientes. No desempenho de suas atividades, os parceiros citados sero contemplados nos benefcios a serem alcanados com a inteno de torn-los fiis a empresa.

4.2 Empreendedores

4.2.1 Perfil Individual dos Scios (Formao/Qualificao) Joo dos Anzis

Idade: 32 anos

Especializao: Coordenador de Dinmica de Grupos e Gesto Rural e Agroindustrial

Formao Superior: Administrao

Atuao Profissional: Consultor de empresas e Facilitador de cursos especializados.

Experincia Profissional: 09 anos como administrador do Centro de Treinamento Agropecurio, 1,5 anos como Secretrio Municipal de Indstria e Comrcio, 02 anos como Consultor, Palestante e Facilitador, proprietrio de uma floricultura.

Ktia dos Anzis Idade: 28 anos

Especializao: Coordenadora de Dinmica de Grupos, Marketing e Recursos Humanos.

Formao Superior: Psicologia

Atuao Profissional: Consultora de empresas na rea de Recursos Humanos e Empreendedorismo, Facilitadora e Selecionadora do Programa Empretec. Experincia Profissional: 05 anos como vendedora de balco e autnoma. 2,5 anos como Instrutora de treinamentos. 1,5 anos como gerente de Recursos Humanos. Palestrante, Consultora e Facilitadora. Atuante na rea de Psicologia Organizacional.

5. ESTRATGIA DE NEGCIO A estratgia de negcio tem como fundamento aumentar o consumo de produto na cidade. Para tanto, pretende-se estimular as pessoas proporcionando a participao numa confraria, que ser montada pelos scios da empresa. Na montagem dessa confraria, haver parcerias com a Associao Comercial de Bento Gonalves e clubes que envolvem a sociedade de forma geral para apoio e participao. A participao destes tambm dar direito a descontos na loja.

Tambm como estratgia, a empresa pretende proporcionar cursos de formao de Enlogos e futuramente, cursos de arte culinria com receitas baseadas em produtos a base de queijo.

Outra estratgia seria, como citado anteriormente, a criao de um site da empresa. o envio de mensagens motivacionais a clientes de maior porte de consumo e presentear a clientes em datas comemorativas. 5.1 Ameaas e Oportunidades

5.1.1 Oportunidades

Uma anlise do mercado mostra algumas oportunidades que podem ser exploradas dentro desta atividade:

mercado com grande potencial e praticamente inexplorado na regio;

montagem de uma confraria que poder aumentar o consumo dos produtos e que tambm inexistente na regio;

explorar o mercado de consumo de vinhos por empresas para fins de eventos e premiao;

5.1.2 Ameaas

Como ameaas ao negcio podem ser apontadas as seguintes situaes:

Entrada de novos concorrentes competitivos se o mercado se expandir;

Com a entrada de novos concorrentes, h uma tendncia em aumentar a competitividade no preo dos produtos o que levar a uma reduo na lucratividade;

5.2.1 Pontos Fortes

Alguns aspectos se apresentam como fator positivo na estrutura da empresa, como:

Potencial empreendedor dos scios, qualificao e investimentos na busca de realizar seus sonhos;

Equipe de trabalho jovem e dinmica, sem vcios da atividade e aberta a novos conhecimentos e habilidades, com disponibilidade para acompanhar o crescimento da empresa;

Parcerias com empresas diversas para venda casada de produtos

5.2.2 Pontos Fracos

Inexperincia dos colaboradores neste ramo de atividades

Implantao de uma cultura de consumo dos produtos. A populao ainda no tem essa cultura pr-estabelecida, o que ir demandar esforo e tempo de retorno.

5.3 Objetivos

Conquistar os consumidores dos produtos, vender produtos ligados ao desejo de consumo, obter lucro, realizao pessoal dos scios e crescimento no mercado. Futuramente, montar filiais da empresa em outras localidades. 5.4 Estratgias

Para alcanar os objetivos propostos e aproveitar as oportunidades vislumbradas, levando em considerao os pontos fortes e fracos da empresa, algumas estratgias nortearo as atividades da empresa:

Ser lembrada em locais pblicos com acesso de grande nmero de pessoas como: festas, feiras, convenes e outros eventos, atravs de banners, folders, cartes, etc.

Investir constantemente na capacitao de pessoal para manter um diferencial positivo no atendimento especializado

6. PLANO DE MARKETING

6.1 Estratgias de Vendas

As vendas da Adega Italiana sero realizadas principalmente no atendimento de balco, direto aos clientes de maior porte, atravs de folders dos produtos por intermdio de visitas e telefonemas.

No balco, os clientes tero disposio um grande nmero de variedades de produtos, com visual atrativo e produtos para degustao.

O atendimento ser realizado com muito profissionalismo, proporcionando ao cliente bem estar nos momentos em que estiver dentro da empresa.

Atendentes preparados com informaes tcnicas sobre os produtos, capacitados com cursos de atendimento ao consumidor, assim como curso bsico de psicologia do consumidor e cursos especializados sobre os produtos.

No atendimento ao telefone, os atendentes sero preparados para um atendimento imediato e eficaz.

Nmero de linhas telefnicas disponveis conforme a demanda, facilitando o contato com a empresa.

Contato peridico com pessoas ligadas aos aniversariantes do dia, conforme o banco de dados da empresa, para oferecer os produtos e servios disponveis. De que forma:

* Semanalmente, consultar o banco de dados, imprimir a relao dos aniversariantes dos prximos 7( sete) dias e seus respectivos contatos. * Ligar para os componentes da relao e seguir os seguintes procedimentos:

Abordagem simptica, entusistica, objetiva, sempre verificando o horrio mais adequado para ligar: (sem rodeios) - Bom dia, com quem estou falando? Ol sr eu sou a da Adega Italiana, estou ligando para lembr-lo de que o dia aniversrio de e gostaramos de ajud-lo a fazer com que este dia inesquecvel para esta pessoa to especial em sua vida, enviando-lhe uma boa garrafa de vinho.

Oferecer os produtos; indicar variedades/sugestes especficas; Fechar venda: combinar condies ( vista ou a prazo), onde receber, com quem contatar, melhor horrio, anotar endereo para entrega, horrio, etc.

Encaminhar pedido: repassar pedido para preparao de detalhes combinados atravs de formulrio prprio.

Entrega da mercadoria: entregar no horrio e endereo combinados, entregador ir parabenizar o aniversariante em nome da empresa e desejar-lhe muito sucesso, sempre de forma simptica e educada.

Recebimento: cobrar no dia e horrio combinado com o cliente.

6.2 Diferencial Competitivo do Produto

Um dos diferenciais competitivos da empresa, est no fato de ser a nica empresa especializada na venda de queijos e vinhos

Outro diferencial estar na capacidade da empresa em oferecer servios agregados ao produto que comercializa, dentre eles destacam-se:

De acordo com o banco de dados que a empresa possui, entra-se em contato com as pessoas que possuem algum comemorando alguma data especial e oferece-se o servio de entrega de presentes (vinhos com embalagens decorativas);

Os atendentes estaro orientados e preparados para verificar qual o melhor horrio e local para contatar as pessoas evitando que sintam-se invadidas ou perturbadas;

Atendimento diferenciado ao cliente de balco atravs de profissionais preparados constantemente para a atividade.

6.3 Distribuio

A distribuio do produto em pequena quantidade, ser realizada atravs de entregadores. Sero contratados para este servio, garotos que participam de um projeto de formao de cidado, conduzido pelo Departamento de Ao Social do municpio em parceria com a polcia militar. Estes garotos tem idade entre 14 e 18 anos e recebem diariamente instrues de cidadania, tica, civismo, responsabilidade social, empreendedorismo, perfil do profissional no mercado de trabalho atual e futuro. Estes garotos atuaro na empresa por meio perodo para que possam estudar e continuar as atividades do projeto.

6.4 Poltica de Preos

Os preos praticados pela empresa tero como base duas premissas; os custos internos e os preos praticados pela concorrncia. No propsito da empresa ter o menor preo do mercado. Seu foco principal, como j mencionado, no servio oferecido ao cliente que acredita-se que justifique o preo cobrado em seus produtos. A margem de lucro bruto (margem de contribuio) mdia das vendas dever estar em torno de 40%.

6.5 Projeo de Vendas

A projeo de vendas da empresa est detalhada em planilha anexada ao final do plano.

Considera-se os objetivos j estabelecidos de aumento percentual de faturamento com base na participao de mercado, consumo de bebidas da cidade previsto em pesquisa anexa e ainda leva em conta o foco principal da empresa que venda de vinhos.

7. PLANEJAMENTO E DESENVOLVIMENTO DO PROJETO

7.1 Estgio atual

A empresa est em fase de planejamento, devendo iniciar suas atividades em Abril de 2004.

7.2 Cronograma DATAATIVIDADEOBJETIVOLOCALRESPONSVEL

Janeiro/2004Trmino da negociao do prdioConcretizao do plano de negcioA ser definidoJoo dos Anzis e Ktia

Fevereiro/2004Reforma do prdioAdequao do espao para os mveis e decoraoA ser definidoJoo dos Anzis e Ktia

Fevereiro/2004Seleo de funcionriosEncontrar a pessoa certa para o local certoCETEG ConsultoriaKtia e Joo dos Anzis

Maro/2004DecoraoDecorar o ambiente para a empresaNo espao definidoKtia

Maro/2004Treinamento de funcionriosCapacitao inicial de funcionrios comCETEG ConsultoriaJoo dos Anzis e Ktia

Maro/2004Instalaes de telefone e InternetDeixar o ambiente adequado ao usoNo espao definidoJoo dos Anzis

Abril/2004InauguraoCoquetel de InauguraoNa lojaJoo dos Anzis e Ktia

8. Plano Financeiro 8.1 Investimento Inicial QTIDADEUNIDDESCRIOVLR UNITVLR. TOTAL

Equipamentos e Instalaes

2 unid. Geladeira854,001.708,00

2unid Balco - cmara fria 589,001.178,00

1 unid Balco de Madeira 1 .000,001.000,00

1 unid linhatelefnica 18,7918,79

4 unid Prateleira de Madeira 340,001 .360,00

3 unid Expositores 280,00840,00

2 unid Suportes de Metal 150,00300,00

1 unid Micro Computador e impressora 2.119,002.119,00

1 unid Micro System - Aparelho de Som 1.187,501.187,50

1 unid Aparelho Telefnico - sem fio 199,00199,00

10 unid CDs - Msicas Tpicas 19,90199,00

1 unid Balco Caixa 500,00500,00

8 unid Quadros Decorativos 52,00416,00

4 unid Cortinas 36,00144,00

1 unid Veculo 8.000,008.000,00

1 unid. Acessrios200,00200,00

SUB-TOTAL19.369,29

Intraestrutura

1 unid.Reforma e Adequao do Ponto5.000,005.000,00

SUB-TOTAL5.000,00

Outros Investimentos

Alvar40,00

10TaloesNota Fiscal5,5055,00

5000 unid Folders 0,10100,00

Taxas de Abertura 40,00

Divulgao (mdia Falada e Escrita)

800,00

Coquetel de Inaugurao1.800,00

6Uniforme funcionrios42,50255,00

2Cursos para Funcionrios3.150,00

SUB-TOTAL6.640,00

8.2 Capital de GiroCapital De Giro13.291,29

Estoque Inicial 8.801,29

Vinhos 5.914.94

Queijos 486,00

Whiskys 973,98

Vodkas 182,87

iNHOS QUEIJOS WHISKYS VODKAS

Champanhes 533,92

Licores 709.58

Outros 4.490,00

Investimento Total44.300,58

9. FONTES DE FINANCIAMENTOPropriow30%13.290,17

Terceiros70%31.010,41

Custos ( Juros) 15% a.a

9.1 CRONOGRAMA DE INTREGALIZAO DE CAPITAL

Primeira Parcela integralizada de CapitalJul/200428.100,00

Segunda Parcela integralizada de CapitalAgo/200410.000,00

Segunda Parcela integralizada de CapitalSet/20046.200,00

Integralizao Total44.300,00

10. CAPITAL DE TERCEIRO

Planilha de emprstimo Capital de Terceiro

Valor R$31.010,41

Taxa anual 15%

Taxa Mensal 1,25%

Prazo de Pagamento 30 meses

Carncia 6

DataCapital InicialAmortizaoJurosValor ParcelaSaldo Final

Mai/0431.010,41387,63387,6331.010,41

Jun/0431.010,41387,63387,6331.010,41

Ago/0431.010,41387,63387,6331.010,41

Set/0431.010,41387,63387,6331.010,41

Out/0431.010,41387,63387,6331.010,41

Nov/0431.010,41387,63387,6331.010,41

Dez/0431.010,411.033,68387,631.421,3129.976,73

Jan/0529.976,731.033,68387,631.421,3128.943,05

Fev/0528.943,051.033,68374,711.408,3927.909,37

Mar/0527.909,371.033,68361,791.395,4726.875,69

Abr/0526.875,691.033,68348,871.382,5525.842,01

Mai/0525.842,011.033,68335,951.369,6324.808,32

Jun/0524.808,321.033,68323,031.356,7123.774,64

Jul/0523.774,641.033,68310,101.343,7822.740,96

Ago/0522.740,961.033,68297,181.330,8621.707,28

Set/0521.707,281.033,68284,261.317,9420.673,60

Out/0520.673,601.033,68271,341.305,0219.639,92

Nov/0519.639,921.033,68258,421.292,1018.606,24

Dez/0518.606,241.033,68245,501.279,1817.572,56

Jan/0617.572,561.033,68232,581.266,2616.538,88

Fev/0616.538,881.033,68219,661.253,3415.505,20

Mar/0615.505,201.033,68206,741.240,4214.471,52

Abr/0614.471,521.033,68193,821.227,5013.437,84

Mai/0613.437,841.033,68180,891.214,5712.404,16

Jun/0612.404,161.033,68167,971.201,6511.370,48

Jul/0611.370,481.033,68155,051.188,7310.336,80

Ago/0610.336,801.033,68142,131.175,819.303,12

Set/069.303,121.033,68129,211.162,898.269,44

Out/068.269,441.033,68116,291.149,977.235,76

Nov/067.235,761.033,68103,371.137,056.202,08

Dez/066.202,081.033,6890,451.124,135.168,40

Jan/075.168,401.033,6877,531.111,214.134,72

Fev/074.134,721.033,6864,611.098,293.101,04

Mar/073.101,041.033,6851,681.085,362.067,36

Abr/072.067,361.033,6838,761.072,441.033,68

Mai/071.033,681.033,6825,841.059,520,00

11. ESTOQUE INICIALQtdadeProdutoPreo de CustoValor Total

Champagnes

2Chandon Excellence 750ml32,9065,80

2Chandon Demi-Sec 750ml12,1324,26

8Chandon 180ml3,9831,84

2Fontana Feddra47,8795,74

3Cordoniu23,1069,30

3Freixenet24,2072,60

3Freixenet negra23,9071,70

2Asti Italiana25,6751,34

2Vuelvy Du25,6751,34

533,92

Licores

2Licor Drabuie59,30118,60

4Licor Bailyss22,8991,56

6Licroa Frangelico22,89137,34

3Licor Amareto20,1260,36

2Licor 4359,30118,60

8Amarula22,89183,12

709,58

Vodkas

3Virgin32,2396,69

2Wyborowa16,4332,86

6Orloff5,5433,24

4Kronia5,0220,08

182,87

Whiskys

2Black Label 89,34178,68

1Glenfiddich92,7692,76

3Ballantines45,98137,94

2Johnie Walker39,3078,60

3Whithe Horse27,0081,00

2J.B27,0054,00

3Cutty Sark27,0081,00

10Grants27,00270,00

973,98

Vinhos

3Conti Bernardi17,5353,01

7Vinho Porto Don Jos19,87139,09

30Corvo17,90537,00

42Cella Sangiouens21,65909,30

42Cella Valpolicella23,34980,28

42Bolla Merlot12,90541,80

2Farnois Montand Espumant31,0062,00

2Paul de Rejoly19,6539,30

1Beaujolais32,0932,09

1J.P. Chanet18,7018,70

1Torres30,7630,76

1Torres18,0018,00

1Torres21,9821,98

1Chateau Bel air18,1318,13

1Terrazas de Los Andes32,0932,09

3Conte de Valmont11,0733,21

30Concha y toro10,23306,90

24Cordelier8,20196,80

60Almaden6,20372,00

42Aurora Reserva12,00504,00

60Aurora Varietal5,20312,00

42Marcus James3,23135,66

24Sanat Julia5,98143,52

6Italiano11,0066,00

4Italiano Frascati6,2324,92

24Santa Cristina4,1098,40

24Lestissac Bordeoux12,00288,00

5.914,94

Queijos

10Gorgonzola20,45204,50

10Parmeso18,98189,80

5Serreb Goub8,9044,50

8Camembert5,9047,20

486,00

12. RELAO DE PRODUTOS COMERCIALIZADOS ProdutoPreo de CustoPreo de VendaMargem Bruta%

Champagnes

Chandon Excellence 750ml32,9050,3217,4235%

Chandon Demi-Sec 750ml12,1327,6715,5456%

Chandon 180ml3,988,944,9655%

Fontana Feddra47,8760,3012,4321%

Cordoniu23,1035,5012,4035%

Freixenet24,2038,0013,8036%

Freixenet negra23,9047,0023,1049%

Asti Italiana25,6749,9024,2349%

Vuelvy Du25,6749,9024,2349%

Licores

Licor Drabuie59,3089,9030,6034%

Licor Bailyss22,8949,7026,8154%

Licroa Frangelico22,8949,9027,0154%

Licor Amareto20,1239,9019,7850%

Licor 4359,3089,9030,6234%

Amarula22,8949,9027,0154%

Vodkas

Virgin32,2352,7620,5339%

Wyborowa16,4328,1711,7442%

Orloff5,5413,017,4757%

Kronia5,0211,306,2856%

Whiskys

Black Label 89,34128,3839,0430%

Glenfiddich92,76141,8649,1035%

Ballantines45,9873,2627,2837%

Johnie Walker39,3065,0025,7040%

Whithe Horse27,0055,0028,0051%

J.B27,0055,0028,0051%

Cutty Sark27,0055,0028,0051%

Grants27,0055,0028,0051%

Vinhos

Conti Bernardi17,5332,7715,1046%

Vinho Porto Don Jos19,8745,4525,5856%

Corvo17,9027,619,7135%

Cella Sangiouens21,6533,4811,8335%

Cella Valpolicella23,3436,0612,7235%

Bolla Merlot12,9024,9712,0748%

Farnois Montand Espumant31,0052,1621,1641%

Paul de Rejoly19,6534,7415,0943%

Beaujolais32,0955,0222,9342%

J.P. Chanet18,7032,4613,7642%

Torres30,7652,2021,4441%

Torres18,0036,1718,1750%

Torres21,9833,1811,2034%

Chateau Bel air18,1331,5513,4243%

Terrazas de Los Andes32,0959,6527,5646%

Conte de Valmont11,0719,798,7244%

Concha y toro10,2318,418,1844%

Cordelier8,2020,7912,5961%

Almaden6,2015,118,9159%

Aurora Reserva12,0023,9011,9050%

Aurora Varietal5,2014,629,4264%

Marcus James3,2310,317,0869%

Sanat Julia5,9813,897,9157%

Italiano11,0019,908,9045%

Italiano Frascati6,2313,907,6755%

Santa Cristina4,1012,508,4067%

Lestissac Bordeoux12,0029,9017,9060%

Queijos

Gorgonzola20,4535,8215,3743%

Parmeso18,9832,3513,3741%

Serreb Goub8,9020,6311,7357%

Camembert5,9013,727,8257%

Tbua para frios p/ 10 pessoas20,0053,0033,0062%




13. PREVISO DE FATURAMENTO

QtdadeProdutoPreo Unit.Total%

Champagnes

2Chandon Excellence 750ml50,3250,328%

2Chandon Demi-Sec 750ml27,6727,675%

8Chandon 180ml8,9444,707%

2Fontana Feddra60,3060,3010%

3Cordoniu35,5071,0012%

3Freixenet38,00114,0019%

3Freixenet negra47,0094,0015%

2Asti Italiana49,9049,908%

2Vuelvy Du49,9099,8016%

611,695%

Licores

2Licor Drabuie89,9089,9011%

4Licor Bailyss49,7099,4012%

6Licroa Frangelico49,90199,6025%

3Licor Amareto39,9079,8010%

2Licor 4389,9089,9011%

8Amarula49,90249,5031%

808,106%

Vodkas

3Virgin52,76105,5251%

2Wyborowa28,1728,1714%

6Orloff13,0152,0425%

4Kronia11,3022,6011%

208,332%

Whiskys

2Black Label 128,38128,3811%

1Glenfiddich141,86141,8612%

3Ballantines73,26146,5213%

2Johnie Walker65,0065,006%

3Whithe Horse55,00165,0014%

2J.B55,0055,005%

3Cutty Sark55,00165,0014%

10Grants55,00275,0024%

1.141,769%

Vinhos

3Conti Bernardi32,7765,541%

7Vinho Porto Don Jos45,45227,253%

30Corvo27,61635,038%

42Cella Sangiouens33,481.004,4012%

42Cella Valpolicella36,061.226,0415%

42Bolla Merlot24,97774,079%

2Farnois Montand Espumante52,1652,161%

2Paul de Rejoly34,7469,481%

1Beaujolais55,0255,021%

1J.P. Chanet32,4632,460%

1Torres52,2052,201%

1Torres36,1736,170%

1Torres33,1833,180%

1Chateau Bel air31,5531,550%

1Terrazas de Los Andes59,6559,651%

3Conte de Valmont19,7959,371%

30Concha y toro18,41423,435%

24Cordelier20,79270,273%

60Almaden15,11755,509%

42Aurora Reserva23,90717,008%

60Aurora Varietal14,62657,908%

42Marcus James10,31350,544%

24Sanat Julia13,89208,352%

6Italiano19,9079,601%

4Italiano Frascati13,9027,800%

24Santa Cristina12,50162,502%

24Lestissac Bordeoux29,90388,705%

8.455,1667%

Queijos

10Gorgonzola35,82179,1013%

10Parmeso32,35161,7511%

5Serreb Goub20,6341,263%

8Camembert13,7241,163%

6Tbua para frios p/ 10 pessoas53,00318,0023%




1.413,2711%

Faturamento Total12.638,31

13.1 Informaes sobre Consumo

Populao total no municpio (Censo de 2000 IBGE)98.200

Populao consumidora de Bebida considerada (de 20 a 70 anos)57.706

Consumo Percapita de bebidas ( SensoBras 2001)R$ 117,00

Consumo Total de BebidasR$ 6.751.602,00

Consumo Percapita Vinhos (Sensobras 2001)13%R$ 14,95

Consumo Total de VinhosR$ 862.854,74

Participao Prevista da empresa no mercado at 2 anos6%R$ 51.771,28

Participao no mercado at 5 anos10%86.285,47

14. PREVISO DE RECEITAS Meses/

semanasSemana 1Semana 2Semana 3Semana 4Sub-Total

jul/04R$ 3.159,58 R$ 3.159,58 R$ 3.159,58R$ 3.159,58 R$ 12.638,31

ago/04R$ 3.412,34 R$ 3.412,34 R$ 3.412,34R$ 3.412,34 R$ 13.649,37

set/04R$ 3.685,33 R$ 3.685,33 R$ 3.685,33 R$ 3.685,33 R$ 14.741,32

outIO4R$ 3.980,16 R$ 3.980,16 R$ 3.980,16 R$ 3980,16 R$ 15.920,63

nov/04R$ 4298,57 R$ 4.29857 R$ 4.298,57 R$ 4.298,57 R$ 17.194,28

dez/04R$ 4.642,46 R$ 4.298,57 R$ 4.642,46 R$ 4.642,46 R$ 18.225,94

jan/05R$ 5.013,85 R$ 4.642,46 R$ 5.013,85 R$ 5.013,85 R$ 19.684,01

fev/05R$ 5.414,96 R$ 5.013,85 R$ 5.414,96 R$ 5.414,96 R$ 21.258,73

mar/05R$ 5.848,16 R$ 5.414,96 R$ 5.848,16 R$ 5.848,16 R$ 22.959,43

abr/05R$ 6.316,01 R$ 5848,16 R$ 6.316,01 R$ 6.316,01 R$ 24.796,19

mai/05R$ 6.821,29 R$ 6.316,01 R$ 6.821,29 R$ 6.821,29 R$ 26.779,88

jun/05R$ 7.36699 R$ 6.821 29 R$ 7.366,99 R$ 7.366,99 R$ 28.922,27

jul/05R$ 7.956,35 R$ 7.366,99 R$ 7.956,35 R$ 7.956,35 R$ 31.236,06

ago/05R$ 8433,73 R$ 7.809,01 R$ 8.433,73 R$ 8.433,73 R$ 33.110,22

set/05R$ 8.939,76 R$ 8277,55 R$ 8.939,76 R$ 8.939,76 R$ 35.096,83

out/05R$ 9.476,14 R$ 8.774,21 R$ 9.476,14 R$ 9476,14 R$ 37.202,64

nov/05R$ 10.044,71 R$ 9.300,66 R$ 10.044,71 R$ 10.044,71 R$ 39.434,80

dez/05R$ 10.647,40 R$ 9.858,70 R$ 10.647,40 R$ 10.647,40 R$ 41.800,89

jan/06R$ 1 1 .286,24 R$ 10450,22 R$ 1 1 .286,24 R$ 10647,40 R$ 43.670,10

fev/06R$11.963,41 R$ 11.077,24 R$11.963,41 R$11.286,24 R$ 46.290,30

mar/06R$ 1 1 .51 1 96 R$ 1 1 .298,78 R$ 12.681 22 R$ 1 1 .51 1 96 R$ 47.003,93

abr/06R$11.742,20 R$ 11.524,76 R$12.202,68 R$11.742,20 R$ 47.211,85

mai/06R$ 11.977,05 R$ 11755,25 R$ 12.446,74 R$ 11.977,05 R$ 48.156,08

jun/06R$ 12.216,59 R$ 11.990,36 R$ 12.695,67 R$ 12.216,59 R$ 49.119,20

jul/06R$ 12.460,92 R$ 12.230,16 R$ 12.949,58 R$ 12.460,92 R$ 50.101,59

ago/06R$ 12.710,14 R$ 12.474,77 R$ 13.208,58 R$ 12.710,14 R$ 51.103,62

Acrscimo mensal no faturamento at 12 ms 8%

Acrscimo mensal no faturamento do l3 at 18 ms 6%

Acrscimo mensal no faturamento do 19 at 24 ms 2%

Obs:

Vendas a Vista 30% Vendas a Prazo 70% Prazo de Recebimento mdio 30 dias Prazo de Pagamentos mdio 25 dias 15. DEMONSTRATIVO DE RESULTADOS - DRE

DRE Projetado de julho/04 a julho/06 200420052006

1. VENDAS TOTAIS R$ 92.369,86R$ 362.281,96R$ 331.553,05

1 . 1 Vendas vista R$ 27.71 0,96R$ 108.684,59R$ 99.465,91

1 .2 Vendas prazo R$ 64.658,90R$ 253.597,37R$ 232.087,13

2. CUSTOS VARIVEIS R$ 47.108,63R$ 184.763,80R$ 169.092,05

CMV R$ 41.566,44R$ 163.026,88R$ 149.198,87

Comisses R$ 1 .847,40R$ 7.245,64R$ 6.631,06

Impostos sobre Vendas R$ 3.694,79R$ 14.491,28R$ 13.262,12

3. LUCRO BRUTO (1-2) R$ 45.261,23R$ 177.518,16R$ 162.460,99

4. CUSTOS FIXOS R$ 34.448,48R$ 106.143,64R$ 83.694,34

Aluguel R$ 4.800,00R$ 12.000,00R$ 8.400,00

Honorrios Contbeis R$ 720,00R$ 2.160,00R$ 1.680,00

Salrios R$ 7.440,00R$ 20.340,00R$ 15.050,00

Frias e 1 30 Salrio (diferido) R$ 826,67R$ 2.260,00R$ 1.672,22

gua R$ 270,00R$ 630,00R$ 420,00

Luz R$ 780,00R$ 1 .980,00R$ 1.400,00

Telefone R$ 2.100,00R$ 4.800,00R$ 3.150,00

Material de Limpeza R$ 360,00R$ 840,00R$ 560,00

Depreciao R$ 1 .261 82R$ 2.523,64R$ 1.472,12

Material para Escritrio R$ 1 20,00R$ 300,00R$ 210,00

Propagandas R$ 1 .800,00R$ 4.200,00R$ 2.800,00

Pr-Labore R$ 12.000,00R$ 48.000,00R$ 42.000,00

Cursos R$ 50,00R$ 350,00R$ 400,00

Combustvel R$ 600,00R$ 2.100,00R$ 1.750,00

Impostos R$ 480,00R$ 1 .260,00R$ 910,00

Patrocnios R$ 240,00R$ 600,00R$ 420,00

Outros R$ 600,00R$ 1 .800,00R$ 1.400,00

5. RESULTADO OPERACIONAL (3-4) R$ 10.812,75R$ 71.374,52R$ 78.766,65

6. PONTO DE EQUILBRIO (4:3) x (1) R$ 70.303,03R$ 216.619,67R$ 170.804,78

Lucro/Prejuzo Acumulado R$ 10.812,75 R$ 82.187,27 R$ 160.953,92

16. FLUXO DECAIXA Anos200420052006

Saldo AnteriorR$R$ 23.026,90R$ 103.530,86

(+) ENTRADAS R$ 123.911,70R$ 345.779,49R$ 276.328,64

Vendas a Vista R$ 27.71 0,96R$ 1 08.684,59R$ 84.435,44

Recebimentos de Duplicatas R$ 51.900,75R$ 237.094,91R$ 191.893,20

Outros Recebimentos R$ -R$ -R$ -

Integralizao de Capital R$ 44.300,00

(- ) SADAS R$ 1 00.884,80R$ 265.275,53R$ 341.117,71

Pagamento de Fornecedores R$ 42.166,05R$ 152.418,15R$ 123.359,91

Aluguel R$ 4.800,00R$ 9.600,00R$ 4.800,00

Honorrios contbeis R$ 720,00R$ 1.440,00R$ 720,00

Salrios + Encargos R$ 9.540,00R$ 1 9.080,00R$ 9.540,00

Frias, 13o sal. R$ 826,67R$ -R$ 1.653,33

Comisses R$ 1.847,40R$ 7.245,64R$ 5.629,03

Impostos R$ 71 7,80R$ 1.883,03R$ 1.302,35

gua R$ 120,00R$ 180,00R$ 90,00

Luz R$ 630,00R$ 1.200,00R$ 600,00

Telefone R$ 1.100,00R$ 1.800,00R$ 900,00

Material de Limpeza R$ 1 60,00R$ 240,00R$ 120,00

Depreciao R$ 1.261 82R$ 2.523,64R$ 1.261,82

Material para Escritrio R$ 1 20,00R$ 240,00R$ 120,00

Propagandas R$ 1.800,00R$ 3.600,00R$ 1.800,00

Cursos R$ 300,00R$ 600,00R$ 300,00

Combustvel R$ 600,00R$ 1.200,00R$ 600,00

Patrocnios R$ 240,00R$ 480,00R$ 240,00

Outros Custos Mensais R$ 600,00R$ 1.200,00R$ 600,00

Aquisio de Equipamentos R$ 19.369,29R$ -R$ -

Reforma do Prdio (adequao Ponto) R$ 5.000,00R$ -R$ -

Outros Investimentos Iniciais R$ 6.640,00R$ -R$ -

Aquisio de Veculo Novo (troca) Aquisio Motocicleta R$ -R$ 1 0.000,00R$ -

R$ - R$ 4.000,00R$ -R$ -

Aquisio de Instalaes R$ -R$ 20.000,00R$ -

Aquisio de Equipamentos R$ -R$ 10.000,00R$ -

Aquisio do Prdio R$ -R$ -R$ 180.000,00

1 Amortizao Emprstimo e Juros R$ 2.325,78R$ 1 6.345,07R$ 7.481,26

(=) SALDO MS R$ 23.026,90R$ 80.503,97R$ (64.789,07)

SALDO ACUMULADOR$ 23.026,90R$ 103.530,86R$ 38.741,80

17. CUSTOS E DESPESAS

Custos Fixos12 meses iniciaisAps 12 meses

DescrioValorValor

Aluguel R$ 800,00 R$ 1.200,00

Honorrios Contbeis R$ 120,00 R$ 240,00

Salrios R$ 1.240,00 R$ 2.150,00

Frias e 13 Salrio (diferido) R$ 137,78 R$ 238,89

gua R$ 45,00 R$ 60,00

Luz R$ 130,00 R$ 200,00

Telefone R$ 350,00 R$ 450,00

Material de Limpeza R$ 60,00 R$ 80,00

Depreciao R$ 210,30 R$ 210,30

Material para Escritrio R$ 20,00 R$ 30,00

Propagandas R$ 300,00 R$ 400,00

Pr-Labore R$ 2.000,00 R$ 6.000,00

Cursos R$ 50,00 R$ 100,00

Combustvel R$ 100,00 R$ 250,00

Impostos R$ 80,00 R$ 130,00

Patrocnios R$ 40,00 R$ 60,00

outros R$ 1 00,00 R$ 200,00

TOTAL R$ 5.783,08 R$ 11.999,19

Custos Variveis

DescrioPercentual

CMV - Custo da Mercadoria Vendida (% sobre faturamento total)

Comisses (% sobre Faturamento total) 2,0%

Impostos sobre Venda 4,0%

TOTAL 1 51%

MARGEM DE CONTRIBUIO (Lucro Bruto)49%

17.1 CUSTOS COM PESSOAL

Quadro para os primeiros 12 mesesEspecificaoFunoSalrio%

Funcionria 01 Gerncia /Vendas/ TelevendasR$ 600,00

Funcionria 02 AuxiliarR$ 400,00

Funcionrio03 EntregadorR$ 240,00

TotalR$ 1.240,00

Encargos 35% sobre folha de pgtoR$ 350,0035%

TOTAL Salrio + encargos R$ 1.590,00

13 Salrio R$ 1.240,00

1/3 frias R$ 413,33

TOTAL R$ 1.653,33

Proporcional / ms RS R$ 137,78

Quadro para aps 12 meses EspecificaoFunoSalrio%

Funcionria 01 Gerncia /Vendas/ TelevendasR$ 800,00

Funcionria 02 AuxiliarR$ 500,00

Funcionrio03 AuxiliarR$ 500,00

Funcionria 04 Entregador R$ 350,00

TotalR$ 2.150,00

Encargos 35% sobre folha de pgtoR$ 350,0035%

TOTAL Salrio + encargosR$ 2.605,00

13 Salrio R$ 2.150,00

1/3 frias R$ 716,67

TOTAL R$ 2.866,67

Proporcional / ms RS R$ 238,89

17.1.1 - Custos com Capacitao de Pessoal CursoEmpresaN Partic.Valor Unit.Valor Total

Curso Bsico de Vinhos Academia do Vinho - Belo Horizonte -MG 3 R$ 350,00 R$ 1.050,00

Curso Atendimento ao Pblico CETEG- Consult. Treinamentos 3 R$ 50,00 R$ 150,00

Curso Televendas CETEG- Consult. Treinamentos 3 R$ 50,00 R$ 150,00

Curso Psicologia do Consumidor CETEG- Consult. Treinamentos 3 R$ 50,00 R$ 150,00

Curso de Vendas e Negociao CETEG- Consult. Treinamentos 3 R$ 50,00 R$ 150,00

Curso de Formao de EnlogosAcademia do Vinho - Belo Horizonte - MG 3 R$ 500,00 R$ 1.500,00

R$ 3.150,00

Obs: Custo Unitrio inclui (inscrio e despesas com viagem, hotel, refeio e outros)

Outros Treinamentos de AtualizaoTrimestral3R$ 100,00R$ 300,00

18. DEPRECIAO DO CAPITAL FIXO Taxa anual15%

Taxa mensal1,25%

MesesCapitalValor mensal

jul/04R$ 19.369,29R$ 242,12

ago/04R$ 19.127,17R$ 239,09

set/04R$ 18.888,08R$ 236,10

out/04R$ 18.651,98R$ 233,15

nov/04R$ 18.418,83R$ 230,24

dez/04R$ 18.188,60R$ 227,36

jan/05R$ 17961,24R$ 224,52

fev/05R$ 17.736,72R$ 221,71

mar/05R$ 17.515,02R$ 218,94

abr/05R$ 17.296,08R$ 216,20

mai/05R$ 17.079.88R$ 213,50

jun/05R$ 16.86638R$ 210,83

Jul/05R$ 16.655,55R$ 208,19

ago/05R$ 16.447,35R$ 205,59

set/05R$ 16.24176R$ 203,02

out/05R$ 16.038,74R$ 200,48

nov/05R$ 15.838,26R$ 197,98

dez/05R$ 15.640,28R$ 195,50

jan/06R$ 15.444,77R$ 193,06

fev/06R$ 15.251,72R$ 190,65

mar/06R$ 15.061,07R$ 188,26

abr/06R$ 14.872,81R$ 185,91

mai/06R$ 14.686,90R$ 183,59

jun/06R$ 14.503,31R$ 181,29

R$ 5.047,27

Valor mdio mensalR$ 210,30

19. PLANO DE INVESTIMENTOS DE LUCROS

Data Investimento Valor

out/05 Aquisio de Veculo Novo (troca) R$ 10.000,00

out/05 Aquisio Motocicleta R$ 4.000,00

fev/06 Aquisio de Instalaes R$ 20.000,00

mai/06 Aquisio de Equipamentos R$ 10.000,00

jun/06 Aquisio do Prdio R$ 180.000,00

_1272463483.

_1272463504.

modelo plano de negocio

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