MISTÄ TUOTOT TULEVILLE VUOSILLE?

1

Lämpimästi tervetuloa!

Asiakkaina yksityishenkilöt ja yhteisöt

Hallinnoidut asiakasvarat 7 miljardia €*

Suurimpia suomalaisiavarainhoitajia, 250 asiantuntijaa

5. suurin rahastoyhtiö Suomessa

Perustettu 1985

EVLI ON SIJOITTAJAN PANKKI…

2

* Netto ml. konserniyhtiöt 12/13

1. Evli 3,78 (1)2. Danske 3,74 (2)3. Nordea 3,59 (3)4. SEB 3,59 (3)5. LähiTapiola 3,54 (5)

… JOKA TARJOAA INSTITUUTIOTASON VARAINHOITOA YKSITYISHENKILÖILLE

1. Evli 65% (1) 2. Danske 61% (2)3. Nordea 61% (3)4. Pohjola 59% (4)5. SEB 43% (5)6. Aktia 31% (6)7. FIM 25% (7)8. LähiTapiola 22% (8)9. Alfred Berg 18% (9)

Markkina-asema, käyttöaste/asiakkuudet, Nordic

Tuotto – track record, Nordic

3

*) Tns sifo prospera – yhteisöasiakastutkimus 2013

TUNNISTAMME OLEELLISEN INFORMAATIOTULVASTA…

4

Informaatiota syntyy 24/7 globaalisti

Oleellisen tunnistaminen

ja näkemyksen päivittäminen

Näkemyksen kurinalainen

toteutus salkkuihin

Systemaattinen seuranta

1

2

3

4

…130 VUODEN SIJOITUSKOKEMUKSELLA 

5

Peter Lindahl, Mikael Lundström, Jari Sevón, Tomas Hildebrandt, Eija Koskimies, Kim Pessala

TEEMME LISÄTUOTTOA AKTIIVISELLA VARAINHOIDOLLA…

6

Trendit Väärinhinnoittelut

MarkkinanäkemysKassavirtaa painottava

osakestrategia

Trendiperusteiset ajoitusmallit

Lyhyiden korkosijoitusten carry-strategia

Riskibudjetointi

…HYÖDYNTÄEN PARASTA KANSAINVÄLISTÄ OSAAMISTA

7

8

MISTÄ TUOTOT 2014?

OSAKEMARKKINOILLA ON OLLUT PITKÄ NOUSUTRENDISuomen, Euroopan ja USAn osakemarkkina 2007 ‐ 2014

9

-80.00%

-60.00%

-40.00%

-20.00%

0.00%

20.00%

40.00%

60.00%

80.00%

01/2007

07/2007

01/2008

07/2008

01/2009

07/2009

01/2010

07/2010

01/2011

07/2011

01/2012

07/2012

01/2013

07/2013

01/2014

OMX Helsinki Benchmark Cap_GI

Dow Jones Stoxx 600 Return Index

S&P 500 Total Return index

Lähde: Bloomberg, Evli

10

MAAILMAN TALOUSKASVU LÄHENTELEE TRENDIKASVUA

2013

Trendikasvu 3,7 % 

Maailman BKT

2014

Maailman PMI

Lähde: Bloomberg, JP Morgan

11

EURO‐ALUEEN TALOUSKASVU ELPYYOstopäällikköindeksit ja BKT

Lähde: Bloomberg

2 kk

Euro-alueSaksaRanskaEuro BKT 2kk

SIJOITTAJAT PALAAVAT EURO‐ALUEEN OSAKKEISIIN

Lähde: Nomura 12

Kumulatiiviset netto rahavirrat ($ mrd.)

Kumulatiiviset netto rahavirrat ($ mrd.)

Kumulatiiviset nettorahavirrat euroalueen ja kehittyvien maiden osakkeisiin (ETF & rahastot) 2007 lähtien.

Eurooppa

OSAKETUOTOT SYNTYNEET PÄÄOSIN ARVOSTUSTASOJEN NOUSUSTA

13

Lähde: MSCI, Datastream, Morgan Stanley research

12 kk tuotto

Osinkotuotto Tuloskasvu Inflaatio Arvostuksen nousu

2014 TUOTOT KORKOMARKKINOILLA YRITYSLAINOISTA

14

Lähde: Bank of America / ML, Evli

0

2

4

6

8

10

12

14

16

18

20

5.1.2007 5.1.2008 5.1.2009 5.1.2010 5.1.2011 5.1.2012 5.1.2013 5.1.2014

Eur High Yield -lainat Eur Inv Grade -lainat Euroalueen valtionlainat 3 kk Euribor

15

Positiiviset Riskit

EM-kriisi

Yritysten tulokset

Odotukset korkealla

Deflaatio?

Vaihtoehtojen puute

Elvyttävärahapolitiikka

Luotonantoa kasvatetaan ja

investoinnit elpyvät

Rahavirtaukset osakkeisiin

NYT POSITIIVISET TEKIJÄT PAINAVAT ENEMMÄN KUIN RISKIT

15

YHTEENVETO: 2014 KÄRSIVÄLLINEN SIJOITTAJA PALKITAAN 

16

Kehittyvien markkinoiden kasvu

hyytyy edelleen

Globaali talouskasvu jatkuu

Länsimaissa kulutus hyvällä tasolla

Länsimaissa yritysten investoinnit

kasvussa

Keskuspankkien toimet merkittävässä

roolissa

VOINKO HYÖTYÄ EVLIN SIJOITUSOSAAMISESTA JA 

KOKEMUKSESTA?

KYLLÄ, JOKAISELLE LÖYTYY SOPIVA TAPA.

17

PRIVATE BANKING – PALVELUA HENKILÖKOHTAISESTI

Yksityishenkilöille ja yrityksille, sijoitussumma > 300 000 €

Henkilökohtainen varainhoitosuunnitelma tilanteesi ja tavoitteittesi pohjalta. Kaikki omaisuusluokat huomioidaan.

Aktiivinen ja kurinalainen salkunhoito.

Oma varainhoitaja, joka on tavoitettavissa 24/7.

My Evlistä näet mm. salkun tilanteen 24/7.

Varainhoitopalkkioon vaikuttavat sijoitettavan varallisuuden määrä ja käytetyt sijoitusinstrumentit.

18

Vaihtoehto 1

ESIMERKKI: 60‐VUOTIAS ASIAKAS

19

Vaihtoehto 1

Lähtökohta

Sijoitusvarallisuus yli 600 000 eur

Ei sijoituskokemusta tai -osaamista

Pienehkö eläke, joten asiakas haluaa nostaa säännöllisesti varoja

Sijoitusaika 20 vuotta

Asiakkaan toiveet

Luotettava yhteistyökumppani

Varainhoitajan pitää puhua selkokieltä

Vuosittaisen tuoton tulee olla vähintään nostojen suuruinen

Evlin ratkaisu

Täyden valtakirjan varainhoito

Tarkistetaan vuosittain veroehdotus

Huomioidaan verotukselliset asiat sijoittamisessa

Testamentti

TUOTTOKEHITYS 58 %

Perusosakepaino 50 %, osakkeiden osuus voi vaihdella 30-70 % Vuotuinen tuotto on ajanjaksolla 9,15 %

20

Lähde: Evli Pankki

Tuhat € Tuottokehitys: 3.11.2008 - 3.2.2014

Sijoitettu pääoma: 600 000 €Tuotto: 255 187 €

VERKKOPANKKIIRI – VARAINHOITOA SÄHKÖISESTI

Yksityishenkilöille ja yrityksille, sijoitussumma > 30 000 €

Aktiivinen varainhoitopalvelu verkossa

Verkkopankkiiri ehdottaa sinulle sopivaa strategiaa

Sijoituksesi kehitystä voit seurata My Evlissä 24/7

Verkkopankkiirin kirje kaksi kertaa kuussa

Palvelua puhelimitse, sähköpostitse ja chatissä

Varainhoidon palvelumaksu 1,24 % p.a. (sis. alv)

21

Vaihtoehto 2

ESIMERKKI: 47‐VUOTIAS ASIAKAS

22

Vaihtoehto 2

Lähtökohta

Sijoitusvarallisuus 100 000 eur

Vähäistä sijoituskokemusta ja -osaamista

Palkkatöissä, ei velkaa

Sijoitusaika yli 10 vuotta

Asiakkaan toiveet

Ammattimaisesti hoidettu sijoitussalkku

Kansainvälinen hajautus

Tasaista tuottoa

Helppo ja vaivaton ratkaisu

Evlin ratkaisu

Verkkopankkiiri -Täyden valtakirjan varainhoito verkosta

Sijoitusstrategia tasapainoinen

Sijoituksen seuraaminen My Evlistä

Verkkopankkiirin Kirje

TUOTTOKEHITYS 12,46 %

23

Lähde: Evli Pankki

Tuotoissa on huomioitu sijoitusrahastojen hoitopalkkiot ja vuotuinen palvelumaksu.

Vaihtoehto 2

Tuhat € Tuottokehitys 1.11.2012 -1.2.2014

Sijoitettu pääoma: 100 000 €Tuotto: 16 065 €

TEHOA ITSE HOIDETTUUN SALKKUUN RAHASTOILLA Esimerkiksi paras Suomirahasto vuonna 20132013 Evli Suomi Pienyhtiöt tuotti 38,8 %

24

Vaihtoehto 3

Merkintä min. 1 000 €Säästäminen min. 50 €/kkHoitopalkkio 1.6% p.a.

Evli Suomi Pienyhtiöt

Vertailuindeksi

Erotus

31.12.2003 - 31.12.2013

25

WWW.EVLI.COM

Tämä esitys on tarkoitettu ainoastaan yksityiseen ja omaan käyttöön. Esitys perustuu lähteisiin, joita EvIi Pankki Oyj pitää luotettavina. EvliPankki Oyj tai sen työntekijät eivät takaa esityksessä annettujen tietojen, mielipiteiden, arvioiden tai ennusteiden oikeellisuutta, tarkkuutta taitäydellisyyttä, eivätkä vastaa vahingoista, joita esityksen käytöstä mahdollisesti aiheutuu. EvIi Pankki Oyj ei vastaa esityksen mahdollisestisisältämästä kolmannen osapuolen tuottamasta tai julkaisemasta materiaalista tai tiedoista. Esityksessä annettuja tietoja ei ole tarkoitettusijoitusneuvoksi tai kehotukseksi ostaa tai myydä rahoitusvälinettä. Historiallinen kehitys ei ole tae tulevista tuotoista. Tätä esitystä ei saakopioida, jakaa tai julkaista Yhdysvalloissa eikä sitä ole tarkoitettu Yhdysvaltain kansalaisille. Esitys ei ole myöskään tarkoitettu henkilöille, jotkaasuvat valtiossa, jonka oikeusjärjestyksen mukaan EvIi Pankki Oyj:n harjoittama toiminta ei ole auktorisoitu. Tätä esitystä tai sen osaa ei saakopioida, jakaa tai julkaista ilman EvIi Pankki Oyj:n etukäteen antamaa kirjallista lupaa. Kaikki oikeudet pidätetään.