lobi, lhraççt Bilgi Dokumanz, Sermaye Piyasasi Kiwislu ‘isa yapilan baovuruçerçevesinde incelenmekte olup Sermaye Plyasasi Kurulu tarafindan henuzonaylanmanuotir. Sewsaye Piyasasi Kurulu’nun onayin: takiben kesinleyen

lhracçz Bilgi Doküman, ayr:ca ilan edilecektir.

Türldye I Rankasi A..Ihraçc. Bhlgi Dokilmani

flu ihracçi bilgi dokilmarn Sermaye Plyasasi Kurulunca tarih ire say’ lieonayIanmitir. Bu ihracçi bilgi dokilmani çerçevesinde ihraç edilecek borçlanmaaraçlanna iIikin ihraç tavani 20.000.000.000.-TL olarak belirlenmiØir.

flu lhraççi bilgi dokUmani çerçevesinde ihraç edilecek borçlanma araçlan, balka anyoluyia ihnç edilebilecegi gibi hailca an edilmeksiñn de saba sunulabilir.

Bu ihraççi bilgi dokümarn, sermaye piyasasi and noW ire özet lie biriikte geçerii birizahname oluturur. Bu nedenle, sermayc piyasasi ançlanna ilikln yaflnm kararlanihracçi bilgi dokUmani, semayc piyasasi araci notu ye özetin bir butiln olarakdegerlendirilmesi sonucu verilmelidir.

Ihraçci bilgi doklimanrnrn ilanindan söz konusu dokuman kapsaminda halka anilcmini gerçekletlrmek 1cm Sermayc Piyasasi Kuruluna onaylanmak amactyla sermayepiyasasi araci noW sunuluncaya kadar geçen sure boyunca bu ihraççi bilgi dokilmaninrngüncellcnmesi gerekmcz.

Ihraççi bilgi dokümaninm onaylanmasi, ibraççi bilgi dokümaninda yer alanbilgilerin doru oldugunun Kuruica tekeffulil anlamina geimeyecegi gibi, ihrac edileceksermayc piyasasi araçlanna ilikln bir tavsiye alank da kabul edilemez. flu ihraççi bilgidokilmani çercevesinde ihnç edilecek borçlanma ançlanna ilikln thnççinrnyatinmcilara kaqi olan lideme yukUmlulugu, Kurul veya herhangi bir kamu kunduutaratindan garanti altma aIinmamihr.

Bu ihraççi bilgi dokilmani çerçevesinde ihraç edilecek borçlanma araçlan land,lizelliklerde ihraç edilecek olup, her ihraca iiikin koullar, ihracrn ozeilikieri, ihraç tutan,sati süresi ire esaslan gibi bilgiler ihnctan once han edilecek olan sermayc piyasasi aracinotu ye özet araciiigiyla kamuya duyurulacakbr.

flu ihraççi hugh dokumarn lIe birlikte incelenmesi gereken sermaye plyasasi aracinohi ire ilzet, ortak1iimmn ire halka anda saha aracthk edecek I Yahnm MenkulDegerler A.S.’nin www.isbank.com.tr ire www.isyatinm.com.tr adresli Internet siteleri lieKamuyu Aydrnlatma Plafformu (KAP)’nda (kap.gov.tr) yayim1anmihr. Aynca bqiruruycrlcdndc incelemeyc açik tutulmaktadir.

Sennaye Piyasasi Kanunu(SPKn)’nun 1O’uncu maddesi uyannca, izahnameyioiuhiran belgeler ire bu belgelerin ekierinde yer alan yanh, yanilfici ire eksik bilgilerdenkaynakianan zaranlardan; ihraççi sonimludur. Zarann ihraççidan tazmin edilememesiveya edilemeyeceginin açakça belli olmasi halinde; halka an edenler, ihraca aracihk edenlider yetklli kunilu, varsa garantör ire ihraççinrn ydnetim kurulu üyeleri kusurlanna iredurumun gerekierine göre zararlar kendhlerine yüldetilebildigl ölçüde sorumludur.Bagimsiz denetim, derecelendirme ire degerleme kurululari gibi izahnameyi oluØunnbelgelerde yer almak uzcre hanrlanan raporlan hanrlayan ki!i ire kunimlar dahanriadildan raporlarda yer alan yan, yanilhci ire ekaik bilgllerden SPKn hukumledçerçevesinde sorumludur.

ENKUL

GELECEE YONELIK AçIIUJAMALAR

“flu ihracct bilgi dokfimani, “düunuImektedir”, “planlanmaktadir”,“hcdeflcnmektedir”, “tahmin edi1mektedir” “bcldenmektedir” gibi kelimelerle ifadeedilen geIecee yGnelik açiklamalar içermektedir. flu (fir actWamalar belirsizlik ‘‘e riskiçermekte olup, sadece ihraççi bilgi dokumanrntn yayim tarihindeki Ungflrüleri yebekientileri göstermektedir. Birçok faktor, ihraççrnrn geIecee yönelik açildamalarirnnlingilrftlenden çok daha farkh sonuçlanmasrna yol açabilecektir.”

*1tNKUL

jpiyas

2

IçINDEKKER

i. hmAççi DILGI DOKUMANPUN SORUMLULUthJNU YUMJENEN KISILER .7

2. BAOIMSIZ DENETçILER 7

3. 5EcILM15 FINANSAL BILGILER 8

4. RISK FAKTORLERI 9

5. IMRAççI RAKKWDA BILGhJER .. - 15

6. FAALIYETLER IIAIUGNDA GENEL BILGILER - 17

7. GRUP IIAIGWIDA BILGILER - 23

8. EOILIM BILGiLERL... 33

9. KAR TAIThIINLERI YE BEKLENTUJERI 35

10. IDARI YAPI, YONETIM ORGANLARI YE fIST DUZEY YONETICILER 35

11. YONETW KURULU UYGULAMALARI ........ 40

12. ANA PAY SARiPLERI - 44

13. IHRAççJNIN FINANSAL DURUMU YE FAALIYET SONULAR1 HAKKINDABILGILER 46

14. D1ÔER BILGILER 50

15. ÔNEMLI SOZLESMELER 52

16. UZMAN RAPORLARI YE UçCNcU KI51LERDEN ALINAN BIIJG)LER 52

17. INCELEMEYE AUC BELGELER 52

18. EKLER .. 52

JØ1cKULD’ PlY

MSALTMA yE TANThILAR

Kmaltmalar TanimA.S. Anonim SirketAS Avrupa BirligiABD Amerika Birleik DevietleriATM Otomatik Para ekme MakinasiBANKA veya is BANKASI Tflrkiyc I Bankast Anonim SirketiBDDK Bankacthk Duzenieme ye Denetleme KurumuBorsa, BIST veya BIAS Bona Istanbul A.5.BSMV Banka ye Sigofta Muarneleleri VergisiEURO Avnipa Birligi’ne Cyc Ulkelerin Ortak Para Birimi

“TUrkiye i Bankasi Anonim irketi” lie birlikte bagli oflakliklanAnadolu Anonim Turk Sigorta 5irketi, Anadolu Hayat EmekliiikA.5., Closed Joint Stock Company tbank (CiSC tbank),EfesVarlik Yonetim A$., Is Investment Gulf Ltd., i Faktoring A.5.,I Finansal Kiralama k$., I Gayrimenkul Yahnm Ortakligi A.5.,

GRUP t Giriim Sennayesi Yatirim Ortakhgi A.5., I Portiby YanetimiA.5., 1 Yat,nm Menkul Degerler A.5., 1 Yatirim Ortakiigi A.S.,Ibank AG, Maids Securities Ltd., Mull Reasurans T.A.5., TSKBGayrimenkul Yatinm Ortakligi A.5., Turkiye Sinai KalkmmaBankasi A.$., Yatanm Finansman Menkul Degerler A.S. yeitinki “Amp-Turk Bankas: A.S.”

ISIN Ulusiararasi Menkul Kiymet Tanimlama Kodu15 YATIRIM I Yatwim Menkul Degerler A.5.KAP Kamuyu Aydinlatma PlatformuMKJC Merkezi Kayit Kumluu A.5.RMD Risky Maruz DegerSPKn Sermayc Piyasasi KanunuSPK veya Kumi Sermayc Piyasasi KuruluS&P Standard and Poor’sTBB Thrkiye Bankalar BirligiT.C. Tilrkiye CumhuriyetiTL Turk LimsiTP TUrk Pansimc TUrk Ticaret KanunuUSD/ABD Dolan Amedka Birieik Devietleri Pam BiHmiYK Yonetim KuruluYP Yabanci Pam

tNKU_ 4

1. BORSA CORUSU

(Guncel Borsa Gorflil Geldiginde Eklenecektir.)

II. DIOER KURUMLARDAN ALINAN GORUS yE ONAYLAR

BDDK Görftü

Bankacilik Duzenleme ye Denetleme Kummu’nun Bankamizi muhatap 23.05.2014 tarihll yazisrnda;

Kurunwmiacayapdan degerkndirme sonucundo, ihracm hal/ca arzyoluylayapdmasma karat verilmesihalinde, yarirtmddarm ihrac ye borclandacak (alarm TasarrufMevduatr Sigoflu Fonuna tabi olmadi&ihasusanda aynnith yeyath olarak bi/dirflmesinin saglanmass ye menkul ktymet ihraci nedeniyk ortayacikabilecek film risklerin es/cia bir .yekllde takip edhlmesi ye yanesilmesine yanelik olarak gereklisedbirlerin a/inmost k04iduyla, Bankamzm lop/am 8.800.000.000 TL ‘ye kadar ban/ca bonosul lahvilihracma izin verilmesi uygun göril/mi4tilr.

Diger larafian, Tar/aye Bankalar Birhigini muhalap 09.08.2012 lan/i ye 16483 says/i yazmnzçercevesinde, dolapmda bubman bono/ tahvillerinin nominal lularlars toplannnm 8.800.000.000 TL 1,1a,cnzas: sonucunu douracak cekilde ihracla buhmulmamasi gerekmektedir.

denilmektedir.

Bankacihk Dazenleme ye Denetleme Kurumu’nun SPK’ya hitaben yazmi oIduu 12.10.2016 tarihllyazisinda,Kurumumuzca Bankaya, zedavulde bulunan ye haleit vadesi dolmami.,c clan film TL clad tahvil yebonalars do dahil v/ma/c there 8.800.000.000 71 ‘ye kadarfar/c/i vade/erde TL cindnden bono ve/veyalahvil ihrac limiti izni verilmilir. Dolayssiyla, 23.05.2014 larihli yazsnziz uyarmca, Bankanmledavuldeki bono/tahvilerin nominal tularlan toplammm 8.800.000.000 TL ‘yi apnumasi durumundaBankaca Kurumumuza izin bavurusunda bidunu/musma gerek bulunmamakia clap, Bankanm bu limitdahiinde ihracta bulunmasmda 5411 says/i Bankacthk Kanunu ye i/gill mevzual ha/dim/er! uyarmcasakmca bulunmamaktathr.

denilmektedir.

S

Ply

Ill. YATfflIMCIIJARA UVARI:

Thrkiye’de faaliyet gösteren bit kndi kunIuunun yuft içi ubeierinde gerçek kiiIer adina açtImi olanye mQnhasimn çek kqide edilmesi thinda ticad iIemIere konu olmayan TUrk Limsi, dUviz ye kiymetlimaden cinsinden tasarruf mevduati hesaplarinin anaparalari ile bu hesapiara iIikin faiz reeskontiaritopiaminrn 100.000 TL’ye kadar clan kismi, Tasarruf Mevduati Sigorta Fonu araciligi lie sigortakapsamrndadir.

Ancak BANKA tarafindan ihraç edilecek bono ve/veya tahvilIer He borclarnlacak alan tutar, BankacilikDUzenleme ye Denetleme Kurumu’nun 30.092010 tarih ye 3875 sayili Kurul Kamn’nin I-b)maddesinde de belirtildigi Uzere, TasarrufMevduati Sigorta Fonuna tabi degildir, Bu hususun gerçekkii yatinmeilar tamfindan karat verilirken dikkate alinmasi gerekmektedir.

6

1. ImiAççL nitcl DOKOMANININ SORUMLULUOUNU YUKLENEN IUSILER

kanuni yctid ire sonimluluWanmiz dahilinde ire gorevimlz çerçevesiNde 1w ihmcci bilgi dokumamire eldeñnde yet alan sonjmlu oldujumr lasimbrda bulunan bflgilcñn ire vedkñn gerçege uygunoldi4unu ire ihnççi bilgi dokilmaninda bu bilgilerin anlamim delincck nitclikte bir eksildikbulunmamasi 1cm her thrill makul Uzenin göstedlfl olduRunu bcyan ederiz.

lhnççiSorumlu Olduu Kisim:TURICIYE is BANICASI A.S.

Ic BANKASI .Q€_.Q4..P Ihraççi Bilgi DokUmanminpiyasalan 5610mG TamamiAyebidem GelenbeMildur Yardimcisi Birim Muduru i_______________________12109/2017 12/09/2017

Haiku Arm Araeihk Eden Araci KuruluSorumlu Oldugu Kisim:Is YATIRThI MENKUL DEOERLER A.5.

DEtERLER A.

Idil Er KurucuIhracci Bilgi DokUmamnm

TamamiMudilr Yardimcisi MOdur Yardimcisi12/09/2017 12/09/2017

2. BAIMSIZ DENETØLER

2.1. Baimsiz denetim kuruiuununsoyadi:

ficaret unvani, adresi we sorumlu ortak badenetcinin adi

Unvani GOney Bagimsiz Denetim ye Serbest Muhasebeci MaliMUavirlik A.S.

Sorumlu Ortak Badcnctcl Fafflia Ebru YuceI (2017)Adresi Eski Buyukdcre Cad. No 27 Kat 1-5 Odin Maslak Plaza

Maslak Mahallesi Sanyer Istanbul 34398

22. Baimsiz denetim kurululannin/sorumiu ortak ba denetçinin görevden aimmasi, gorcvdeuçekilmesi ya da deimesine ilbkiu bilgi:

31.012017 tarihll Olagan Genel Kurul Toplantimizda, Guney Bagimsiz Denctim ye SerbestMuhasebeci Mali Muavirlik A.$.’nin (a member firm of Ernst & Young Global Limited) 2017,2018,2019 yillanni kapsayacak 3 yilhk sUreye kadar Bankamiz bagimsiz denetçisi olarak seçilmesi hususuonaylanmitir.

3. SEC1LM1 FINANSAL BILCILER

Onemli Bilanco Büyuldukleri

I Bagimsiz BaimsizI Sirnrli Denetimden Denetimden Denedmden

(BinTL) Ceçmi Konsolide Gecfl Konsolide Gecmb Konsolide30.062017 31.12.2016 31.12.2015

Awrir KALEMLER

Naldt Deer1er ye Merkez Bankasi 33.360.829 33233.131 32.489.976Gerçee Uygun Deter Parki 3.230.169 3.435.744 2.503.449Kar/Zarara Yansihian FV (Net)Bankalar 10.580332 9.257.793 6376.094Pan Piyasasrndan Macaldar 423.296 466.838 1308203Satilmays flazir Finansal 54.480.714 51.770372 47.009.342Varlikiar (Net)Krediler ye Alacaklar 248387.927 225.295.662 193.937.827

Faktoring Alacaklan 3.834213 2.985.557 1.951278Vadeyc Kadar Elde Tutulacak 9.452.110 6.757.758 4.497.417Yahnmlar (Net)IØinkler (Net) 197277 176.074 166.792Bagh Ortakiikiar (Net) 6.976.699 5.831.815 4.779.842Birlikte Kontrol Edilen 2260 2.260 2.260OrtakhWar (Net)Kinlama iIemlerindcn Alacaklar 4.058.007 3.802242 3.199311Riskten Koninma Amaçl. Turey 14387 272 4.093Finansal VariddarMaddi Dunn Varlildar (Net) 5.898.493 5.861299 5.868.662Maddi Olmayan Dunn Varhktar 767.053 579.483 506.761(Net)Yahnm Amaçh Gayrimenkuller 3.475.236 3373.451 2.962.675(Net)Vergi VarhW 624378 637.605 653.987Sati Amaçk Elde Tutulan YeDurdunilan Faaliyetlere hbkin 125.401 106.814 67319Duran Vuriddar (Net)DiEer Aktlfler 24.534.805 20.246.094 172 13.684

AktlrToplami 410.423.586 373.820.264 325.498.972PASIE KALEMEERMevduat 195.024.646 179.159.438 154.201290

Aiim Saum Amach Tilrev 1.257.625 1305.085 1.206.148Finansal BorçlarAhnan Krediler 53.519.627 52.166.079 45.468334

Pan Plyasalanna Borclar 29395399 24.974.003 24.624.433

thnc Edilen Menkul Kiymetler 31.606.110 28.660.681 24.079.558(Net)Fonlar 25.848 5317 30.677

MuhtelifBorçlar 24.490.099 22393.901 17.841.623

Di*er Yabanci Kaynakiar 4.854.437 3.010243 2.869.727

Riskten Korunma Amaçh Turn’ 30.916 51433 5.799Finansal Borclar1CaiIik1ar 15.920.984 14.918.935 13.562294

8

Vergi Borcu 914.826 518.271 732.394Sermaye Benzeri Krcdiler 7.738.144 4.930.016 4.192.969Ozkaynaldar 45.644.925 41.726.862 36.683.526

- AzrnlikPaylan 5.329.857 5.050.392 4.561.184- Gruba Alt Uzkaynaklar* 40315.068 36.676.470 32.122.342

Pasif Toplami 410.423.586 373.820.264 325.498.972

KansDIidc finansal tablolarda Banka ye konsalidasyona dahil irketIerin kaqihkli olan iIem bakiyelcñ tenziI edilmekiedir.Km oziwynakiarda da Banka’nin Uzkaynaklanndaki konsolidasyona dahil irkctIerden gelen caller (borsa degarlemefarklan. lemeiw gelirleri gibi) tenzil edilmekiedir. Diner taraflan konsolide Uzkaynnklar her ne kadorgBstcdm annlak we grupclank cynisa da loplam clank dik1te alma we bairn gdre anallzlcrc kern. cdilir.

Gelir Tablosu

Smirk Smirk Bajimsmz BaWmsizDenetimden Denetimden Denetimden Denetimden

Gecml GeçmI Geçmi GeçmiKonsolide Konsolide Konsolide Konsolide

(Bin TL) 30.06.2017 30.06.2016 31.122016 31.122015Net Faaliyet Kar/Zann 3.865345 2.951209 7.019.441 4575.081

SflrdfirfiIcn Faaliydllcr 3.070334 2.435.601 5.682.858 3.739.671DBnem Net Kan/ZaranNet DOnem Kan/Zaran 3.070.334 2.435.601 5.682.858 3.739.671

- Azinlik Paylari 310.722 281.999 683.902 408.931- Grubun Kan/Zarara 2.759.612 2.153.602 4.998.956 3.330.740

Pay Bina KazancfiCayip 0,024529394 0,019142746 0,044434276 0,029605986

Yahnmci, yabnm kannrn venneden Once ihnççimn finansal dunim ye faaliyet sonuçlanna ‘diIdnaynnth bligilexin yer aIdii ibu thnççi bilgi dokflmanmm 13 no’lu bOlumunu de dikkate almabdir.

4. RiSK FAKTORLERI

ibu ihraççi bilgi dokumarn çerçeveslnde ihmci yapdacak olmi borçlanma ançlanna ilbldnibmççmm yaUnmcdam lcrni elan odeme yliIdlmWIugu herbangi Mr kamu kuruluu ffinfmndangamofi aluna ahnmami olup, yabnm kannmn, ihraçcmnrn finansal durumunun analiz edilmesisundyle verilmesi gerelunekiedir.

4.1. Ibraccrnmn Borçlanma Araçlanna IHkIn Ylikumlulukiedni Yerine Gefirme GucilnOEtklleyebllecek Riskier

I Bankasi’n’n fiwliyetlerinin doRasi geregi kariIaabiIecegi ye Bank&nm dngOrebildigi kadanyla ihmçedilecek boçlanma anclanna yatinm yapma kamnm eddleyebilecck ñsklere iliskin bugler aagidnozedenmbtir.

4.1.1. fhracçi Riski

Finansman bonosu v&veya tahvil ihraççismnin borçlanma amcrna ilikin ylIkOmIalUkIerini kismen veyataxnamcn zamanmda yerine gethememesinden dolaym kariIailabilecek rar olasiligidir.

Finansman bonosu vdveya mhvil thmçcismm anapam ye thiz yOkflmlOlllkleñni odeyememesi dummundayatinmwlar alacaldanm hulmid yollam bavunrak tahsil edebilirler. Bankanmn tasfiyesi halinde, onceliklebanka borçlannm odenmesi zonrnlu olduAundan, finansman bonosu vWveya ffihvil sahipkñ alacaldannmwhsilinde, pay senedi sahiplerine kiyasla daha onceliklidir.

5JNKU9 ‘E iç BAwKlQ

PiyasØa

4.1.2. Kredi Riski

Kmdi riski, ktdi borçlusunun s BANKASI lie yaptigi soz1eme gerekleñne uymayarakyukflmlOlagunukismen veya tamamen zamaninda yerine gedr(e)memesinden olu5abilecek zany oIasiliin, ifade eder.

s BANKASI mu$erilednin ye lIem yaptis knri tanflann Turkiye ye kuitsel finansal plyasakirdaldsistematik risklenien kaynaldanan bedi bliteledndeki degiiHilder. 1$ BANKASI’nm aktiflerinin degeñniolumsuz yonde etkileyebilecek ye kredilerdeki deger kayiplanna ilikin iffa ye kaiihk)arda ama nedenolabilecektir.

30 Hazimn 20)7 itibanyla, solo bazda, s BANKASI’nin toplam kndilerinin aktiftoplami içindeki payi%65,l’dfr. Topiam kndiledn %23,9’unu bireysel kndiler, %24,O’mi KOHl kredileri, %52,l ‘ml kummsatye ticari krediler ol4unnnktadir. Solo bazila, 2015 ytl sane itibanyla %2,0, 2016 yd sonu itibanyla %2,4seviyesinde alan takipteki kxedilerinin toplam kredilerine (canlt krediler + Ialdpteki krediier) omrn, 30Hañmn 2017 itibanyla %2,4 seviyesindedfr.

s BANKASI’nm 30 Hazimn 2017 itibanyla kiedi riskine esas thtar tablosu solo ye konsolide bazilaa4idaki gibidir.

IConsolide nimnyan sermayc yeterIitii standart oranina ilikin bilgiler.

30.062017 Risk Agirliklan

(Bin Tb) Ana Ortaklik BankaQ% 20% 35% 50% 75% 100% 150% 250%

TopbmRisk 91225289 5.072.689 18,321.274 25803.060 52.832.621 188.734.427 96.285 640.102AgirlikliVarhklar

Konsolide sermaye yeterliligi standart oranma iIikin bilgiler:

30.06.2017 RIsk Agirhkiari

(Bin Tb) Konsoilde

0% 20% 35% 50% 75% 100% 150% 250%

TopbmRisk 110.895.643 11.288.588 18.321.272 28.507.594 53.163.776 232.069.305 121205 727,167AtirhkliVarhklar

4.13. Faiz Orarn Riski

Faiz omrn dski, Iidz oranlannda meydana gelen dalgalanmalann, faize duyarli varldc, yokumlalukye bilanço dii iIemIeri Ozerinde meydana getirebilecegi deger dUØIØI olarak tarnmlanmaktadir.Plyasa faiz orunlunndaki deiikIikIer, faiz getiren aktiflere uygulanan fuji orani lie faiz maliyetlipasiflere odenen faiz oranlari arasrndaki spreadi ye boylelikle faaliyet sonuçlanni etkilemektedir.Faiz oranlan, ba5ta Merkez Bankasi tamfrndan uyguianan politikalar, ulusal ye uluslararasiekonomik ye slyasi koullar olmak Uzere GRUP’un kontrolunun diinda birçok faktbre goredalgalanma gosterebilir. GRUP’un sahip oldugu varhk ye yUkUml{iluklerin bOyak boIOmU faiz oraniriskine tabi oldugundan, finansal faaliyetlerden elde edilen gelirler ozellikie faiz oranlanndaki

I0

dalgalanmulara bagh olank olumsuz yonde etkilenebilecektir. Ornegin faiz omnianodayaanabilecek biryubeIi, genellikie kisa vade olan mevduat maliyetlerini, gomli olamk daha uzunvadeli olan kredilerden elde edilen faiz gelirlerinden daha hizh bir ekilde artirabilir ye GRUP’unnet faiz gelirlednde bir gerilemeye sebep olabilir.

GRLW’un varbklannin, yilkümlillliklerinin ye nwm hesap kalemleñnin fain duyarlihti(Yeniden fiyatlandirmaya kalan sOnler ifihanyla):

30.06.2017 5 Vii yeI Ays Kadar 1-3 Ày 3-12 Ay 1-5 YiI Faftsiz Toplam(Bin U) UzeriToplam 89.972.721 39.537.497 75.977.817 109.497.121 37.652.023 57.786.407 410.423.586VarliMarToplam

143.843.045 52.401.323 31.563.267 27.200.272 14.520.368 140.895.311 410.423.586YilkOmlflIQklerBilançodakl -

- 44.414.550 82.296.849 23.131.655 - 149.843.054Uzun PozisyonRhlançodakl -53.870.324 - - - - -83.108.904 -149,843.054Kin Pozlsyon 12.863.826NazimHesaplardaki 2.560358 3.686.529 308.869 - - - 6.555.756Uzun PozisyonNazimHesaplardaki - - - -2.885.369 -2.868.938 - -5.754.307ICisa PozisyonToplam -51.309.966 -9.177.297 44.723.419 79.411.480 20.262.717 -83.108.904 801.449Pozisyon

Aynca bilanço diinda yer alan faize duyarh tUrev Oronlerin gerçege uygun degerleri de faizomnlanndaki daigalanmalardan olumsuz yonde etkilenebileeektir.

4.1.4. KurRiski

Kur riski, döviz kurlannda meydana gelebilecek degiikIflder nedeniyle GRUP’un mawz kalabilecegi zamrolasiligini ifade etmektedfr. GRUP’un varhk ye yUkOmlUlUklerinin onemli bir bolOmu bata USD ye EURolmak Unto yabanci pam cinsindendir. Bu nedenle kurlardaki degiime bagli olarak GRUP varhk yeyUkOmlUIGkIeri arasinda doviz açii nedeniyle kur ñskine maniz kalabilecektir.

GRUP’un mamz kaMigi kur riski, yabanci pan cinsinden ye yabanci pamya endebli vadildan lIe yabancipan cinsinden yilkilmIUIOkled arasrndaki farka b4h olwuk ekillenmektedir. Ole yandan, thddi dovizcinsleñnbi bithidne kiyasla gosterdikied deger degiimi de lair dskinin bit dier boyutu olank oftayaçikmakiadir.

Kur riskine ilikin bilgiler

30.06.2017 (Bin TL) EURO USD Diger VP Toplam

Topiam Varliklar 59.646.184 102.143.845 8.474.436 170264.465

Toplam VOkOmlftIukkr 56.452.896 126.462.665 9.715.659 192.631.220

Net Bulanço Pozlsyonu 3.193,288 -24.318.820 -1241.223 -22.366.755

Net Nazim Hesap Pozlsyonu -9.084.890 28.957.678 -436.123 19.436.575

?11Piyasg

11.386.136 50.603.902 5.625.419 67.675.457

TUrev Finansal AraçlardnnAlacakiar

20.471.026 27.646.224 6.061.632 48.178.882TOrn’ Rnansal AnçlardanBarçlar

• 16.438310 27.386.964 2.680.139 46.505.413Gayrinakdi Krcdder

30 Hazimu 2017 tadhi itibanyla Turk Limsi’nm yabanci pan bhimleri karismdaki %I0’luk birnyiflamasi,GRUP1Un br ya znmnrn aagida gostexilen nitmiarda detfrecd& Bu anaib.. ozellilde faiz omnianolmak there tUrn dier degikenIerin sthit kalacagirn vwsaymaktathr.

Net Gelir (Bin TL) 30.06.2017

AUD Damn 302.417

Euro -549.248tngiliz Sterlini -5.995

tsviçre Fnngi -99.397

Japon YenI -50.748

Toplam 402.971

4.1.5. Likidite Risid

Genel olank likidite riski bit kumluun net finansman ihtiyaçlanni saglayamama riskidir. Likidite riski, bazifinansman kaynaklannm bulunamarnasmascbep olabilen piyasa bozuirnalan veya kredi derecesindeki

dQuIerden kaynakianabilir. Thrkiye piyasalannda likidite riski, geçmite onemli çalkantdam yol açrnielan bir risktir.

Likidite riski, l BANKASI’nin olurnsuz kouIlar altinda, mUterilere kari yuktImIDIukleHni kariIarnakiçin gerekli finansmana eriim, pasiflerin vadelerini kartlama ye sennaye gereldiliklerini yeflne getirmekabillyctine iIikin belirsizilkieri kapsamakwdw. S& konusu risk, hem finansman rnaliyetlerindekibeldenmeyen artlam ilikin riski, hem is BANKASI’nrn pasiflerinin vade tarihierini aktiflerininkileremakul çerçevedç, uygun ekflde yapilandimmama riskini, hem de likidite baskian nedeniyle odeme

yflkflmluluklerini mmanmda ye maiwl bir flyat Ozerinden kariIaywnaz dunimda olma riskini icennektedir.

2006 yihndan itibaren geçerll alan “Bankalann Lilddite Yeterliliginin Olculmesine ye Degerlendirilmaine

IIikin YoneUnelik”çerçevesinde hesaplanan likidite yeterlilik omnlan, 2015 yilmdan balamak Uzere

Banb’nin da içerisinde yer aldiRi mevduat bankalan 1cm yurOrlQkten kaldinlmi olup amlan taiihtenitibaren 8usd 111 dDzenlemeleri dogrultusunda yayimlanan “Bankalann Likidite Karilama 0mmHesaplama5lna tIildn Yoneunclik” çaçevesinde hesaplanan Iikidfte kaiiIama omni Banka 1cm yasalolank baglayici hale geIrniir. BDDK’nin 26.12.2014 tarih ye 6143 sayili kamn çerçevesindq mevduat

bankalan 1cm 05.012015 - 31.12.2015 tarihled amsinda toplam lflddke kaiilama omnmm asgari O/IJ,yabanci pam likidite kaivilama omnmm ise asgari % 40 seviyesinde ye 01.01.2016 tarihinden 01.012019tmihine kadar her yil s& konusu amnlann %I0 amnlmak suretiyle uygulanmasi ongUrUlmektedir.

0l.01201&31.122016 tanNed amsmda geçerli dan asgari toplam ilkidite kaivilama ye yabanci pam

ilkidite kardama omnian simsiyla %70 ye %50 seviyelerindedir. Bu dogmltuda, Ann Ortaldik Banka’nin

2016 yihnin lldnci çeyrei itibanyla gUnluk bazda hesaplanan ortalama VP ye toplam likidite kaqilama

omnlanna aagida yet veriImitir.

12 f,:’BANPPlyasafri *

2017106 Llkidite ICadama Orarn (Ganiuk)

yp Yp+TPOrtalama (%) 151,38 94,28

GKIW’un akfifve pasifkaiemlcrin kalan vadelerine gore gOstedmi:

30.06.2017Vadcsiz I Aya 5 Vii ye DaitiIamayan1-3 Ày 3-12 ky I-S Vii m Toplam

Bin TL) Kadar

foplam47.825.880 51.780.879 23.604.585 66.653.953 141.903271 i4.069.6 10 24.585.408 410.423.586Varkkiar

(Il

foplam68.569,489 150.653.554 35.380.547 34.297.150 38.988.615 fl.727.460 60,806.77! 410,423.586VDkOmIfiiOkIer

Likidite AçiQi - 20.743.609 -98.872.675 -11.775.962 32.356.803 102.914.656 32.342.150 -36.221.363(I) Rilancayuabqturan tilt ifhcsapbirdan saber k’meL1er. 4tfrak it buli ortaWikiar. awthys: mncudu. pflin odenm% giderler ye takiptekialacakiar gibe banhacdskfaa4yetlerinln surddrIdmesi Ic!,, gerekrinirn duyuian. Lisa rnmanda ,wkde dontqrne jan,: buiunmayan di4er aisifnUelikil hesaplar lie biiançoyu ohsruran pasifhcsaplardan barç nilehgl tapmayan kaqaiskiar giN thger pasifhemp/ar ye &kaynak soplarni‘Dagztilanwyan” satununda gosterilk.(2) Fakioring alacakiar, dahil bakiyeierdfr.

4.1.6. Piyasa Riski

Sahip olunan poitThy veya finansal pozisyonlann, finansal piyasaiardaki daigalanmaiardan ortaya çikan faizomni risk), kur riski, emtia flyat riski, opsiyon riski ye hisse senedi fiyati riski gibi riskier nedeniyle zamrethic oiasiiiidw.

GRUP’un mamz kaidii piyasa risk), uiuslammsi uygulamalam pamlel oiank oIutuwimu Dikemevzuarinda yer alan, Standaft Metal ye Riske Maruz Deger (RMD) oiamk biiinen iki tIrkii yöntemkutlaniiamk ölculmekte ye izlenmektedir. Bu kapsamda kur risk), plyasa dskini alu$ttran en anemli unsuroiank oflaya çikmaktadir.

AaidaId tabloda GRUP’un “Bankalann Sennaye Yeterliliginin OlçOimesine ye Degcdendidfmesineilikin Yonennelik” kapsaminda 30.0620)7 tarihi itibanyla piyasa risk) hesaplamasinrn aynntiian yeraimaktadir.

Piyasa riskine iIikin bilgiler

13

30.06.2017 (Bin TL) Tutar(1) Genei Piyasa Risk) lçin Hesaplanan Sermaye YakamlolOgU - StandartMetot115.505

(II) Spesifik Risk 1cm Hesaplanan Sermaye YOkumiulagn - Standart Metot 170.985Menkul KiymetIeirme Pozisyonlanna 1Iikin Spesifik Risk !çin GerekliSennaye YukOmlUIOgfl - Standait Metot(III) Kin Risk) tçin Hesaplanan Sermaye YUkumIUlOU - Standart Metot 604.690(IV) Emtia Riski 1cm Hesaplanan Sermaye YukumloIilgU - Standait Metal 34.759(V) Opsiyonlardan Kaynakianan Piyasa Riski 1cm Hesaplanan SennayeYukamIuiUgU - Standaft Metot 30.269(VI) Risk OIçum Modeli Kullanan Bankalanla Piyasa Riski IcinHesapianan Sermayc YUkOmiUIUil

(VI) Piyasa Riski 1cm Hesaplanan Topiam Sermaye YUkUmlulDU(I+1I+1IT+IV+V+VI 956.208

I (VII) Piyasa Riskine Esas Tutar (12,5 x VI) I I 1.952.600 I4.1.7. Opensyonel Risk

Yetetsiz veya ba4ans:z Ic sDreçler, insaniar ye sistemlenlen ya cia hand olaylardan kaynakianan ye yasalriski de kapsayan nmreUne oIasil,irn ifade eder. GRUP içiii 30.062017 tanihlne iiikin IWar 24.798.360(bin ii) olup sermaye yukumluiOgU 1.983.869 (bin Th)’dfr. (Operasyonel niske esas titan hesapiamalan,bfronceki yil verileri dikkate ahnanakyilda bir kezyapilmakla ye 1Dm yii için geçerli oimakiadw. Bu nedenle2017 yilinin tamammda ilgili tutar dikkate almaeaktar.)

4.2. Diger Riskier

4.2.1. t$iraklerden Kaynakianan Riskier

Is BANKASI’mn, finansal hinnetler ye cam da dahii olmak there muhtelif sektorlerdeki irketierdeözsennaye i$imki buIunmak1adit Herhangi bir meveut /geiecekteki i1imk yatinminin veya sth konusuyatmmiann taplaminm v&veya ileride gerçek1ebiiecek elden c:kannalann 15 BANKASI’na olumsuzetkiieri olabilir. liaveten; itimkierin degerinde veya temefthl gelirlerinde genel plyasa kouIian v&veyairketIenin yonetsei ya da mali bunyclenine aitsoruniarnedeniyle 15 BANICASI olumsuzyonde etkiienebilir.

4.2.2. Ifibar Riski

Idbar niski, faaiiyetlerdeki baans,zhkIar ya th meveut yasai dDzeniemeiere uygun davmnilmamasineticesinde Banka’ya duyuian guvenin azalmas, veya ilibann zedelenmesi lie ortaya çikabilecek kaybi Wadeebnektedir.

423.1 Riski

Faaiiyetin sDrdurulmesine iIikin risk oiamk da tanimlanabliecek i niski hacim, mwj ye giderlerdekidaigalanmalardan, rekabet odamindaki degiimlen1en hynakianan nisktir. I Hski kapsammda, Bankafaaiiyetleri sonucunda bekienenin ahmda bir kfir dde edebilir veya finansal sanuçiarda kdr yerine zamrolumasi ihtimali lie kari kariya kniabilir.

4.2.4. Strateji Rlski

Yanh ticani seçimienden, karanlann dQzgfin bin biçimde uygulanmamasmdan veya ekonomik thktorlerdekidegiime tepki ebikliRinden kaynaklanabiiecek zararlardir.

4.2.5. Spesif.k Risk

Oi4an piyasa hareketleri diinda, menkui kiymet thmççismin (15 BANKASI) yUnetimlednden ye mallbilnyeierinden kaynakianabiiecek somniar nedeniyle kredibilitesinin dumesi sonucu meydana gelebilecekzanar oiasdigidir.

4.2.6. Dlger

I BANKASI 5411 sayilt Bankacihk Kanunu hukumleri uyannca faaliyet gostennekte olup, aynikanun hUkumleri uyannca BDDK’nm duzenleme ye denetimine tabidir. Bankacilik Kanunu ye ilgiliduzenienielerde, ongorUlen aftlarm olumasi halinde bankalann BDDK tamfindan faaliyet iznininkaldinlmasi ve/veya Tasarruf Mevduati Sigorta Fonu’na devredilmesine iIikin hakilmier yeralmaktadir. Ongoruien anIarin olumasi haiinde Banka hakkinda faaliyet izninin kaldinlmasive/veya Bankanm Tasarruf Mevduati Sigorta Fonu’na devredilmesine ilikin karaniar ahnmasiyatinmcilan zarana ugratabiiir,

Aynca Bankanin kontmlD d,inda gelecckte kanunlarda ye mevzunfta yapilacak dcgiikIikIer sektörU

etkiIeyeceinden Banka’n,n faaliyetleri ye finansal sonuçlari uzerinde doRrudan veya dolayh

olumsuz elki oluØiirabilir.

5. iuRAççI HAKICThDA BkJGILER

5.1. lhracçi hakiunda genel bitgi:

5.1.1. ibracçinrn ticaret unvani:

ThHdyc b Bankasi Anonim Sirkefi

5.1.2. Ibraççinin kayith old4n tkaret sicili ye skit numarasi:

Merkez Adresi T t Kuleleri, Kule: I,34330 Levent/Beikta6stanbuI

BaRII Bulundugu Ticaret Sicili T.C. Istanbul Ticaret Skit Mildurlugu

MildflrIflil —TicaretSidilNumarasi 431112/378694

5.13. hiraççinrn kuruIu tarihi ‘we sDnsiz deI1se öngorlilen silresi:

KumIu Ticant Siciline Tescit Tarihi: 3l.08.1927, SQresiz

5.1.4. thraççrnin hukuki statilsil, tabi oldugu menuat, ihraçcin,n kuruldugu dike, twyitk

merkezinin ye filti yönedm merkezinin adresi, Internet adresi ‘we tetefon ye fax numaratan:

Hukuki Statli : Anonim SirketTabi OIduu Yasal Mevzuat TUrkiye Cumhuriyeti Kanuntan

Kurutduu Ulke — TUrkiye

Pith Ydnetim Yed/Merkez 1 Kuleleñ, Kule: 1,

Adresi — 34330 Levent/Bejkta/IstanbuI

Internet Adresi www.isbank.com.tr

TdefonveFabNumaratan 02123160000/ 02123160990

5.13. Ihraccinin ödeme gilcUnUn detertendidtmesi için onemli otan, ihnçciya iikin son

zamanlarda meydana getmi otaytar hakiunda bilgi:

Uluslaransi kredi derecelendirrne kumIuu Fitch Ratings, 8 Hazimn 2017 tarihinde Bankamizrn mevcut

derecelendinne notlanni vu ilgili notlnnn gorilnumlerini teyit ehnitir

Bankamiza Fitch Ratings finnasi tarafindan veñlen bahca derecelendinne notlanrnn gamed hahlerine

aagida yer veriImitir

15

FITCH RATNGS* (8 Haziran 2017)

Yabanci Pan Krcdi Now BB+IDuragan/B

TOrk Parasi Krcdi Notu BB+/Dumgan/B

Uzun Vadeli Ulusal Krcdi Notu AA+(turyfluragan

Finansal Kapasite Notu bb+

Destek Notu 4‘Uzun vzVGorUnUm(cgcr nss)4Cisx Vadell

Uluslarams: kredi deitcelendirme kumluu Moody’s 20 Man 2017 tarihinde Bankamizin Uzun VadeliYabanca Pam Mevduat, Uzun Vadeli Tiliic Paras, Mcvduat Notlan ile Uzun Vadeli Yabanci Pam IhncciNotunu teyit ebni, söz konusu notlann “Duragan” alan gorunamlerini “Negatif’e çevinnitir. Moody’sffimfmdan yapilan açiklamada, bahsi geçen degiikliklerin TOrkiye Cumhuriyeti derecelendinne notunungörünUmfinUn 17.03.201 7’de ‘Negatif’e ceviilmesini taldbcn gercekleiriIdii ifade edilmitfr.

Bankamiza Moody’s tamfrndan vedlen baIica de.ecekndinne notlannin goncel hallerine aagida yervedlmitir

MOODYS* (20 Mart 2017)Yabanci Pan Mevduat Notu Ba2INegatiVNot-PrimeTurk Lirasi Mevduat Now BalThegatiDNot-PrimeUzun Vadeli Yahanci Pan thnçc. Notu Bal/NegatifUnm vaddwoOranu,n(egu vwsayKssi Vadeti

Uluslaramsi kiedi derecelendinne kuruluw S&P Global Ratings 31 Ocak 2017 twihinde Bankamwngoffinumonil nDumAanHdan “Negatire Uzun Vadeli Ulusal Notunu trAA’dan frAAye çevinni$ir.KuniIu, Bankanin diger derecelendirme notlanni ise teyit etmitfr. S&P Global Ratings thrafindan yapdanaçiklamada, babsi geçen degiildikledn 27 Ocak 2017 tarihinde TUrkiye Cumhuriyeti’nin görlinümOnfln“NegatiP’ olarak deitidImesine istinaden yapild® iffide ediImitir.

Bankamim S&P Global Ratings tamfindan verilen balica derecelendirme notlannin gflncel hallerineaagida yer verilmitir

S&P GLOBAL RATINGS* (31 Ocak 2017)Yahanc, Pan Kredi Notu BB/NegatWflTUrk Pansi Kredi Notu BB/NegatiflBUlusal Not trAA-/trA-1Um vakWGorOnOn(*r vwsiykisz Vadeli

52. Yahnmlan

5.2.1. Ihnçci bilgi dokUmarnnda yer almasi gereken son finansal tablo tarihinden itibarenyapiImi olan bqhca yahnmlan ilbldn açiklama:

YOKTUR

5.2.2. lhnçcirnn yonetim organi tanfrndan gelecege yonelik önemli yabnmlar hakiunda ihracciyibaIayici obnk ahnan kanriar, yapilan suzlqmeler ye diger giriimIer hakkinda bilgi:

YOKTLJR

16

52.3. Madde 5.2.2’de belirtilen baglayici taahhutleri yeñne gefirmek 1cm gereken finausmaninplanlanan kaynakianna iIiIdn bilgi:

YOKTUR.

5.2.4. lhraççrnrn borçlanma araci sahiplerine kaqi yükflmlftlilkterini yerine gefirebilmesi içInonemli olan ye grubun herhangi bir ilycaini yukumIDtftk aluna sokan veya ona hakiar tarnyan,oIaan ticari faaliyctler dwinda imzaIanma olan film Unemli sözlemeIefin kin özeti:

YOKTUR.

6. FAALIYETLER RAIGUNDA GENEL BhJGILER

6.1. Aim faallyet alanlan:

6.1.1. Ihraççi bug) dokumarnnda yer almasi gereken finansal tablo dunemleñ ifibadyle anaflrun/hizmet kategorilerini de içerecek ekiIde ihnçça faaliyefieri hakianda bilgi:

FAALIYET Smirk Bagimsiz Bagimsiz Bagimsiz

CELIRLERII Dcnetimden Denetlmden Denetlmden

GIDERLERI Ceçfl GcçmI GeçmI %Konsoilde Konsolide Konsolide

30.06.2017 31.12.2016 31.L2.2015(RInTL)

Net Faiz 7.215.302 62 12.421.765 59 10.195.865 57Geliri/Gideri

Net Ccitt yeKomisyon 1.296.297 II 2.148.533 10 1.807.881 10Gelirleriloiderleri

TemettU Gelirleri 228.500 2 318.223 2 256.696

Ticari Kar / Zarar -414.705 4 4)7.002 -2 -325.160 -2(Net)

Digerraaliyet 3.371.566 29 6.713.708 32 5.869.814 33Gelirleri

TOPLAM 11.696.960 100 21.185.227 100 17.805.096 100

Tablodaki bakiyeler, Bankacihk Dflzenlemc ye Denelleme Kurnmu’nca yayimlanan Bankalann KonsolideFinansal Tablolannm Duzenlenmesine Ilikin Teblig’in 5. Maddesinin 1. ftkmsi çercevesinde, Banka’ninkredi kumIuu veya finansal kuwlu niteligindeki ortaldikian He birlikte tek bir ilebne &bi sunulmalanrnsaglayacak ekiIde konsolide edilmesi swetiyle hanrlanan konsolide finansal tablolardan aIrnmiir.

KumlduAu glinden bu yana finans sektorUnUn yarn mm TUrkiye’de sanayinin geIimesine de bu$k katkilarsag1mni bulunan I Bankam’nrn Hazinn 2017 sonu itibañyle.

- Finans- Cam- Hinnet

ann gruplannda fbaliyet gosteren 25 irkette dojrudan odaldigi bulunmaktathr. b Bankasi, kuwluwndanbugUne 294 irkete ithnk eImi; mman içeñsinde 269 irketteki onaldigirn devretmitir. Halen 25 irkettedogrndan ortakligi bulunan I Bankasi’nm dolayli olamk konftol euigi irket sayisi 97’dir.

fNKULD-17 fft;

GRUP’un itimIderi ye bagh onaldikian hakkmda detayh bilgi “7.1 .Ihracçinin duN! oldugu up hakiandadzet bilgi, grup irketIednin faaliyet konulan, ihmççi lie olan iIikiIeri ye ihmççrnm gup içeHsindeki yenhakkinda aciklama”da yen almakthdir.

Banbahk

s BANKASI’nrn aim thallycti Bankacilik olup i kollan aagida aynntih ekilde açiklanmaktadir.

s BiRWLERI

A. KURUMSAL BANKACILIK

is BANKAS! Kummsai Bankaeilik i Bhrimi, 2003 yilmda, bliyflk öIçekli yerel ye çok uluslu irketlerehimi vennekamaeiyla kunilmu$ur. Stiz konusu i birimi; kurnmsal kredikr, gayri nakdi krediler(terninatmektuplan, gamndler ye kubuller), di Ucaret opensyonian, pmje fmansmani, fflrev Odinler ye nakityonedmi hizmetlerl de dahil olmak Ozere her WnIu kurumsal bankacdik himieti sunmaktn&

31 Temmuz 2017 itibanyla Kurumsal Bankacihk Pazaniarna ye Sati BalUmu; Istanbul’da 4, Kocacli,Ankara, Innir, Antalyn, Bursa ye Gaziantep’te bñr adet olmak uzere topiarn 10 adet kurumsal sibe yesadece yabaun sennayeli irketlere hizrnet vennek Uzere kumlan, Yabanci Sennayeli $irketler 5ubesi liefaaliyet gostennektedin.

Kurumsal ubeIer yalnizea BANKA’rnn belirkdigi bitedere uyan kurumsal rnU$edkre hintvennektedfr. 1$ BANKASI, en az 30 milyon ADD Dolan net satii ve!veya en az 10 milyon ADD Dolankredi llmhi olan mUteriIerini iwnimsal mUterP’ oiamk smiflandwmaktadir. 3) Temmuz 2017 itibanyla IsBANKASI’nin 8.000 civarmda kummsal mU$edsi bulunmaktadir.

B. TICARI BANKACILUC

1924 yihndald kurnIuundan bu yana Tilddye’deki ticari mUteriIere destek venneye odaldanan 1$BANKASI, Pazadarna, Sati ye Urfin bolumlednden oIuan Ticwi Bankacilik i Rhirni amciligiyia ticaHbankacilik (IrOn ye hinnetlerjni mU$eriledne sunrnaktadir.

I BANKASI, net chosu 30 milyon ADD Dolanna kadar vdveya kredi 11mW 10 milyon ABD Do)annakadarolan mU$edlerini ticari bankacdik musterisi olarak konumlandinnakiadir. 29.082016 taHhi itibanyla,I BANKASI’nin ya1daik I A00.000 add ticani bankacihk mU$edsi bulunmaktadir.

i BANKASI mU$edlerinin finansal ihtiyaçlannin tamamini kardamak there, l5yeri kndileni, krediii ticarimevduat hesaplan, laksitli ticari knediler, licani tait kredileñ lie KOBI’Ienin bilgi ye darnmanIik ihtiyacion1cm bankacilik hinnetieHnin yarn sim sektodem ye ihracat, inovasyon gibi bid konubra ybnelilc paketlerlie genii çaph Udinler sunmaktadw.

C. 8IREYSEL BANKACLLUC

31 Temmuz 2017 itibanyla, i BANKASI’mn 12,8 milyon bireysel mUtenisi bulunmaktathr. IBANKASI’nrn bhtysei bankacihk alanindald sfratejik hedefi, matedye en yalun banka olmaktr. Bu

doRmituda bin yandan muteri memnuniyeti affinlmaya çahthrken, diRer yandan çapmz satia bnemverilerek muwdIer tamfmthn kullandan (IrOn ye hinnet yeipazesinln geni1etiimesi hedeflenmektedk

i BANKASI’nrn bireysel kitdiled Dc rkIi kredi kategodsinden oIumaktadtc tuketici kredileri, kztdilimevduat hesabi ye bedi kartlan.

I BANKASI’nrn bheysei bankacilik mU$edleñne sundugu sbz konusu (IrOn ye hinneder tait kndiled,konut kredileri, nakdi krediler, mevduat, bedili mevduat hesabi, çekler, yahnm hesaplan, bdeme ye tahsilat

sistemleri, bedi, Bankamatik w on odemeli kanlar, intemktif bankacilik imkanlan (telefon bankacihgi,

ifNKULD 18 JftE

internet ye mobil bankacilik dahil), Bankamatik hizmetlai, maa ödeme hizmetleri, otomafik odemeler.vergi ye sigorta prim tahsiiati ye doviz iIernIerini kapsamakwdtr.

D. OZEL BANKACILUC

I BANKASI, ozel bankacilik milteiiIerine “ iselieirflmi hinnet” ya1daimi temelinde finansalco4imIer ye yattnm altematifleri sunmaktadw. i BANKASI ôzeI bankacdtk himietlerini Ozei BankacilikMuteñ Iiikiieri Yoneticisi bulunan ubelerden hizmet alan, 1.000.000 U ye Uzeri toplam varhAt bniunanmuteri1erine sunmaktadw.

15 BANKASI, IS Austos 2017 itibanyla, oml bankacihk ml4leriledne Istanbul Ozel BankaciiitNiantaiOzel Bankacihk, Fenerbahçe Ozel Bankacildç B4dat Caddesi Ozel Bankacilik Ether Ozel Bankacilik,AIaehir Ozel Bankacilik, Yeiiyurt Ozei Bankacdik, Kavakhdere Ozei Bankacihk, Yeniehir UzelBankacthk, Umitkoy Ozei Bankacihk, Innfr (he! Bankaciht KasiyakaOzeI Bankacilit Adana OzelBanbeilik ye Mtalya Ozei Bankaciiik 5ubeierinin yarn sirn, Buisa ye Mersin’dc yer alan ozel bankacilikhizinet alanian da dahul oimak Lizeit, Ozei Bankaeihk MUted lIikileri Yoneticisi bulunan toplam 16 adetI BANKASI ubesinde hinnet vennektedir.

E. SERMAYE PIYASASI FAALIYETLERI yE Di(ER FINANSAL IdZMETLERI BANKASI, yaygrn §ube ye ATM agi, Internet ubesi ye diRer altematif d4itim kanallanyla bimysel,ozel, kummsal ye ticasi bankacthk m0teriIerine geni bit yelpazede yatinm UrUnleri sunrnaktadir. iBANKASI pay, bone, lahvii, altin, vadeli ilem!er, mpo islemleri ye yatinrn fonlanyla (IrOn gammi sarekllgeniIehneye devarn ebnektedir. 30 Hañmn 2017 itibanyla, I BANKASI’nm milteriIerinin yatinm hesappodiby bayfiklugu 34,7 Milyar U mtanndadir.

Yatinm hesaplan; muteriIere borsaya kote edilen paylan, yattnm fonlanni, hazine bonolanni, devicE yeözel sektor tahvilleri dahil olmak Ozen sabit gefirili menkul kiymetieñ, aitrn ye Tilrldye Vadeli IIem yeOpsiyon Borsasinda i!em görtn sdz1emeIed alip satinayt, repo i!emi yapmayi, paylan ye ozel sektorborçianma amçlan haib anlanyla, Hazine ihaleherine katiimalanna imkan sagiamaktadir. 30 Hazimn 2017itibanyis, I BANXASrmn yatinm hesabi sayisi ii A milyon adede uIarni bulunmakiadir.30 Hazimn 20)7 itibanyla i BANKASI’nm fon dagitim kumIuu oiamk satirna ameilik etti& yatinmfbnlann bakiyesi 9,01 Milyar U lie sektorun %18,43’unu oIuturinaktadir. I BANKASI yatinmhesapiannda Yatinm Fonu buiunan mflteri sayisi 30 Hazinn 2017 itibanyia 640.5i4 kii oiankgerçek1emitfr.

F. ULUSLARARASI BANKACILIK

is BANKASI’nin Uluslaxwusi Finansal Kumiu!ar Bolumil I BANKASI’nin muhabir bankacihkdi4kiierini ye u!usiamrasi fmansman buima fimiiyetierini, ltimJder Bolumu ise Banka’nin yurtdiibankacilik maiiyetlerini yurUhnektedir.

31 Temmuz 2017 tarihi itibanyia, 15 BANKASI uhusiaramsi faaiiyetlerini Londm, Edmonton, Bahreyn,Bagdat, Erbil, Pritina ye Prinen ubcleri lie kendisinin tamamma sahip oIduu Almanya meneii itimkiIbank AG, Rusya meneii i$imki JSC tbank ye Guicistan menehi i$irald JSC Isbank Georgia vasffasiylayoditmekiedir. ibank AG’nin Almanya’da 10 Hoiianda, Fmnsa, Isviçre ye Bulgaristan’da birer adet ubesibulunmaktadir. Bun!ann yarn sun, i BANKASI’nm Kuzey Kibns Turk CumhudyetPnde 16 adet ubesi,cm Haik Cumhuriyeti’nde ye Misir’da birer adet temsilciligi bulunmakmdir.I BANKASI tadhinde ilk kez bir banka satin alma iiemi geiçek1etirerek, 27 Nisan 2011 ‘de Moskovamerkezli CiSC Sofia Bank’in %I0O hisseierini satin a!mitjr. 3 5ubeii bankanm ismi 6 Ekim 201! tarihindeCiSC ibank, I EyIUI 2015 tarihüide ise JSC Ibank clank deitiriImitir.

qr4K1I 19

s BANKASI, Bagdat Subesini 24.03.2014 Wrihinde, 9 Hañmn 2014 tarihinde Londm ubeslne baghEdmonton Subesini; 30 Haziran 2014 tadhinde Guitistan’da Tiflis ye Kosova’da Pdnen ubeIedniaçmi$ir.

3 Agustos 2015 tarihinden itibaren, GUrcistan’da bulunan Saturn ye Tiflis ubeIeñ I BANKASI’nrn %1 00ortakligi konumundaki JSC Isbank Georgia çabsi altinda faaliyetledne devam ebnektedir.

15 BANKASE uluslaramsi piyasalardan, sendikasyon kndileñ, sekurithasyon iIemIeñ, kaikmma yeyabnm bankalan, ihmcat kjvdisi kumliqlan ye muhabir bankalar lie yapilan ikili anIamaiar ye eurobondihmc, yoluyla finansrnan sagiamaktadir.

6.1.2. Ara$ima ‘i’e geIidnne sürcci devam eden önemli nitelikte urun ye hizmetler ut soz konusuftrUn ye hlnnetIere iIiWn aratirma ye geIifinne slirecinde gelinen aama baldunda ticari awnaciga cikarmayacak nitelikte kamuya duyurulmq bilgi:

YOKTUR

6.2. Balica sektlirler/pazariar.

6.2.1. Fanliyct gdsterilen sekt&Icr/pazarlar ye ihraççanrn bu sektörierdekllpazarlardald yen lieavantaj ye dezavantajian hakkinda bilgi:

i BANKASI bankaeihk alaninda faaiiyet gostermekte otup, ana faaiiyet alanian bireysel bankacihk, KOBIbankacshgi, tieari bankaeihk, kummsal bankaeihk, azel bankacilik, semiaye piyasi iIernied ye digerbankaeihk hinnetleddfr.

I BANKASI’nm 30 Haziran 2017 tarthi itibanyla, Thrk bankaeihk sektorflnde topiam aktifbuyuklugundeki pamr payi %IZO, topiam kredilerdeki pazar payl %12,1, topiam mevduattaki pazar payi% 12,1 olup, sOz konusu kalemler bakmindan Thrkiye’nin en büyUk ozel bankasi konurnundadir. (Kaynak:https://www.thb.org.tr/tr/bankndiliWbanka-ve-sektor-bilglled/istatistilci-raporlar/59,http://nvw.bddkorg.fr/BultenIedBuTten.htm)

I Bankasi, 30 Haziran 2017 itibanyla, 1.349 adet yurtiçi ye 23 adet yurtdii ube He 6.522 Bankamatik’esahiptir. ATM ye ube sayisi acismdan Owl bankalar amsmda Tilrkiye’nin en buyuk bankasidir. I BankasisOz konusu kanallann dimda, internet bankuelligina ye mobil bankacdii kapsayan djjital kanallaria ciam0teñierine hizmet sunmaktadir.

Dilnyanrn saygin ekonorni yaymlan amsrnda yer alan The Banker dergisinin her yd yayinladigi ‘DilnyaninEn BOyfik 1000 Bankasi” listesinde Tuddyc k Bankasi, pek çok Avmpa bankasirn cia geride binkaralç buyfiki listede 122’nci sirada yer a1mitir. Sn sonuçla, ana sermaye bayilkiugune gOre yapilan sOz konususimlamada Thrkiye I. Bankast diger Turk bankalanm da gedde bimkmitw.

TUrk Bankacibk SektorUnde Paw LideH

1 Bankasi’nin urOn ye hianet bazmdaki owl bankalar arasrndaki konumu ise aagida1d tablolardaOzet1enmitir

20

PanrPayi (%)2017/6 Sin1ama’1

Bashca Bilancu Ka1emieiPTuplam Aktifler 12,0 1Topiam Kndiler 12,1 1

TPKidiIer 11,3 1YPKrediIer 13,6 1Tuketici Krediieri3 12,0 2Titan Krediler 12,0 1

Toplam Mevduat 12,1 1TP Mevduat 10,5 I‘VP Mevduat 13,9 1VadesizMevduat 15.1 1

DiEcr Uriinkr & Daëiftm KanailanBank Kant licm Hacmi3 10,0 2POS Sayisi4’ 12.7 3P05 Cimsu4 16,7 3Kitdi Kant Sa3si4 11,9 3Kiedi Kant; 1Iem Hacmi4 14,1 3Sube Sayisi 12,8 1ATM Sayisi 13.4 1

I) Ppayi hesiplwnalannda SDDK hafinlik vedlai kulIwnImt ship, Iafthm bankalan hwic Lululmumr. Taplam akliflain panrpayi BOOK ayhk vailudai hcsipiwimi$w. t Hank&si 1cm onsIideoImayim lw4a vcdla ku1bniImiur.(2) Girl banblw wasinda yapilai sanWna&(3)TULetIcI biisi baidytsinc krnIiIi mevduat hcsabi dahil cdllmi$ir.(4) Pazjir pay; hesapiwnalannda Bankijamnisi Knit Menkezi (8KM) venilcH kulbnilmtir.

s BANKASI kumIu misyonu geregi Turk ekonomisinia bilyilme ye geIimesine destek vennitir. Badogmituda I BANKASI zaman icinde çok sayida irketin semlayesine btiImi. lilkede ban sanayldaliannrn kumimasma onculuk eunifir. 30 Hañmn 2017 tarthi itibanyla, is BANKAS1’nin 16’si b4Iiodalthk, 3’lI i,tin1ç 6’i satiimaya hair menkul deger altmda smiflandinimak Ozere 25 adet irkettedorudan sennaye pay; bulunmaktadw. Soz konusu irkederin 18’i frnansal ye l’si finansal olmayansekt&Ierde Iliallyct gostennekted’w. ttimk ye Bagi; odaklanntoplam aktif bUyOkifl0 icthdeki payl 30Hañmn 2017 itibanyla %3,5 seviyesindedir.

GilcIil Liltidite ‘we Sermaye Yapisi

30 Hazinn 2017 tañhi kibanyla 1$ BANKASI konsolide bath 45,6 milyar U tuthnndaki ozkaynakbuyflklugO lie Turk bankac;hk sektörUnde lider konumdadir. (Kayimk:hffps:/hnvwibb.orfl/tr/bankaciiik/banka-ve-sektor-biblledlisthtistiki-mpod&59 ) SUz konusu mñhidbanyia i BANKASI %15,3’IUk konsolide sennaye yetedilik orani lie gucIil bir sennaye yapisisergiIemitir. IS BANKASI, 30 Hazimn 2017 itibanyla, konwlide bazda %24,3’IOk likit aktifomm (kasaye bankalar, pam plyasasi plasmanian, gerçee uygun deter fhrki kâ&nram yansitilan menkui kiymetlerye satdmaya hair menkul kiymetieHn BANKA’nm toplam aktiflenine bolUnmesiyie side edilen cnn) liegoçIa iikiditesini kommaktad;r.

i$ BANKASi, 30 Hañmn 20)7 thñhi itibanyla kredi.mevduat oranmda solo bazth% I 16,9’Iuk bin onnauIamifln. Bankaciiik Duzenleme ye Dendieme Kummu’nun vedlenine gore ayni tarth kibanyla sektorUnkredi.mevduat omm % 117,1 oiamk gerçekIemi$ir.

inovasyoN

t BANKASI, Turkiye’nin ilk intemktifteIefon ye Internet bankacilii hinnetlerinin uygulamaya konmasivs Tuddye’de sosyal sonimluluga odakianan ilk yaunm fonlannm kuruimas; da dthiI cimak Ozere Thrldye

:sqNkuLo 21iç B4isi AWlPiya*

bankacilik sektorunde birçok yenlilge imza aUmtir. s BANKASI, Hamburg, Almanya ye Iskenderiye,Misw’daki ubeiedni açamk Turldyc’de yundiinda ube acan ilk banka olmusur.

I Bankasi, muteHledn yol arkadai olmayi ongören dijital vizyonu çerçevesinde, en iyi mU$ed deneylmi,ozde kanal deneylmi, hizmet hin, hirnde edim ye hinneti kuilanim koiay1ii sunma yonUndeçahmaianni sardunnekie, teknolojiyi sadece kulianmayt degli, teknoloji Uretilmesine kadu sa&amak Ozerç,inovasyon kuiturlinU bByuhnektedfr. Teknolojlk ghlimiede daha çok ye daha sik ibirliW kunnak amanyla2016 yilmda giñimciIik ekosisteminin merkezletinden bid dan Koiektif House Isvent’te bit oils acilmi,ayni merkezde Workup Giriimcilik Pmgmmi’nm hayata gecirilmesine oncaluk edilmitir. Bu pmgwm lie,kthesel baan vizyonu iaiyan ye ftlkemizde istihdama kalki miayaeak geiecegin bUyOk kummlannin,buyume yoicuiuklanndaki yol arkadai ye en bUyUk destekcisi oimaya yatinm yapilmaktadw. Giriimlerleyapilan ibiriikIeH sunulmakta alan hinnetlerin cqidinln ye cazibesinin arUnasina btkdar sagiamakta,ozellilde yapay zrka, maidne Orenmesi, nesnekdn intemefi ye mDiedlezimizle teknoloji bath dogaleddleim alanlannda bu ibidfldainin sonuçlanni cia goruimeye balanmztir.

Muteriledn gundelik hayatlanni koiaylatimiayi hedefleyen hinnetlexden bidsi bu yil hbnete sunulanMaximum Mobil uyguiamasidir. Aynca,

• ICep Mobil Borsa hizineti lie yatinmci hedef kitlesi özelinde Dcretsiz anhk veil gorunifileme ye payilemi yapmalan,

• Tuiidy&de ilk deffi bit mobil uygulamadan pay haiku an ilemi yapilmi ye l4Cep’ ten pay haika ankatiiim wlepkdnin lietlimesi ye thieplerin durumunun bwdan Wenmesi,

• 5ubeden yapilan bfreysel ihtiyaç kredisi bavumlajxJan otomatik anay alanlannm Cep ye Internet5ubaniz Uzednden onaylanarak kullanilmast,

• Kmdi kant taksitli nakit avans iIeminln ICep uzednden yapilubilmesi.• MUtedledmizln Shi uygulamasim kullanarak ses lie tanimh heseplanna havale yapabilmeleri,• TUddye’de ilk dan “iMessage lie ICep’ten pan akthnna” uyguiamasi lie mesajlama yoluyla pam

talep ethic ye havale liemi yapilmasi

sagIanmiur. Sektorde ilk kez sunulan ye ylne bit ilk alan isbank.com.tr Mmda blem alwnndaki EvKmdisi himietlmiz lie mU$eriierimiñn konut kredisi bapuru sUreçleH bilyilk omndakolayia$tnlmttir.

Stntejl

I BANKASI’nm vizyonu; iider, (meD ye guvenilk banka konumunu balgesel finansal gilc clanksuidDittek, m0ted(edn, hissedarlarm ye çahanlann en çok tereQi eulkied banka olmaktir. Bu vizyonçeiçevainde temel ama mil$ed ihtiyaçlanm hrzh, etkin, kalkeli çozflmlefle kaiilayan ye çalianlanniiiednde en yUksek perfbmiansi gosterebilmeleri icln tevik eden bit bank olarak, hissedarlar 1cm yamblandeed kffkmdi bit bicimde amnnalthr. Soz konusu vizyon ye amaçlan ulamak Dime; Is BANKASI’nrnsniejisi “muteriye en yakrn banka dma temeline dayali somnsuz suuIflrfilebiiir kark bflyume”dir.

1$ BANKAS1’nm Ihaliyet gosteidigi Ulkelerde ve/veya dunyada onaya çikan finansal istikrantzliklar yeekonomik dalgalanmalam bagh olarak, bankacihk sektorunlin tamamini etkileyecek buyUklUktekigelimeler demvantaj oiutumbilmektedir. Bunun diinda, bankacihk sektorO icedsinde ye faaiiyetgostedlen pazariar nezdinde, 1$ BANKAS1’na dezavantaj olu$umn veya akmnlmast gereken bit hususbuiunmamaktadw.

63. Ihnccimn rekahet konumuna iiIdn olarak yaptig, acddamaiann dayanagi:

Plyasa bilgiledne ilikin vedier yukanda her bit tabionun altmda beilnildigi Ozere ilgili kurum yekumiulann yayinlami olduidan kamuya açtk bilgilerden olumaktadir. Bu iigili kurum ye kuruiularaagida belifthimi$lr

•ØNKULDg 22

-Bankacilik Duzenleme ye Denetleme Kurumu (BDDK) (hup://www.bddkorg.tr!BultenleriBuken.htm )-Tilrkiye l Bankasi A.S. Mali Tablolar ye Bagimsiz Denetim Raporlar(httpihnvw.isbanLcom.trrrRJhakkimizdaIvatirimci.iIjskjleri/finansaI.bjIgjIer/SayfaIarffinanabilgiler.aspx)-Banblamrasi Kaft Medcc2i (hdkom.tWmpodar-ve-vayinlarldonemscl-bijijilerfl

7. GRUP RAJUCINDA BILGILER

7.1. Ihraccinin dahil oldugu grup hakiunda özet bilgi, grup irketIeHnin faaliyet konulan,ihraçciyla olan iliIdIcH ye ihraççirnn grup içindeki yeH:

huralderve BaE5 Onakhldar

30 Hañmn 2017 itibanyla, s BANKASI’nin fmans, cam ye hiwiet sektbrlerinde faaliyet gosteren 25 adetirkette dogruthn payl bulunmakta& Bu kkeUetin 16 adedi b4h ortaldik, 3 adedi itirak ye 6 adedi desblmaya hair meniwl deger clank smiflandinlmi$w. Meficezi ktanbul’da clan 1 Bankasi’nm annfbaliyetleñ banbcihk hizmetledne odaldanmakla birlikte, l Bankasi Gmbu’nun thaliyetleri clank elea1rndiinda üç aim bolilme aynlabilir:

Bankacihk Hizmetleri, Finansal ttinIder ye Finansal Olmayan ItimkIerin I KoIIan itibarlyle Dagilimi:

Bankacihk UizmetleH fluansal I4IdrakIer Finansal OlmayanIØiraklcr

SigoflaKurumsal Bankacilik Bireysel EmeklilikTicari Bankacibk ReaslimnsBireysel Bankacilik BankacshkOzel Bankacilik Yatinm BankaciIiiSermaye Piyasasi Faaliyetleri Gayrimenkul Yatinm OrtakIii

iger en

Uluslararasi Bankacihk Aracilik ye SakiamaDiger Bankacilik Faaliyetleri Finansal Kiralama ye Faktoring

Portföy YonetimiGiriim Sennayesi

I BANKASI’nm finansal olmayan sektorleide pay sahibi oldugu cam ye dier irketled, uzun vadede ddetutulmasi dDunuIen, stratejik ozellik taiyan yatinmlardw. Bu seldoHer dirnda fiialiyet gosteren digerfmansal olmayan i$imlder isa orta vadeli yatinmiarolarak dikkate ahnmakta olup, soz konusu itimk1erdekipaylann uygun kowilarda elden çikanlmast için ortaya çtkan finadar degerlendirilmektedir.

Odenml4 Sermayedeld Sermayedeki Net DonemFaaliyet Maui Sennayesi Pay Tutan Pay Orurn Kan/Zann

Ticarl Unvan (TL) (TL) (%) ( 30.062017)Anadolu Hayat -Iayat Sigonasi, 430.000.000 266.600.000 62,00 1 13.952.731Emeklilik A.S. 3ireysel(Konsolide) EmeklilikAmp-TUrk Bankasi 3ankacihk 440.000.000 90.533.793 20,58 38.693.000A.S. (Konsdide)Bankalararasi Knit )iger 14.000.000 1297.775 9,98 3.259.999Merkezi A..Cami Yatirim Jiger (Holding 162.000.000 161.949.705 99,97 28.054.910Holding irketi)

23 4

Odenmi Sermayedeki Semayedeld Net DonemFaaliyet Alani Sermayesi Pay Tutan Pay Onni Kan/Zaran

Ticad Unvan (11) fri.) (%) ( 30.06.2017)Ibank AG 3ankacilik 120.000.000 € 493.044.000 100,0 5.966.172

(1)JSC tbank 3ankacilsk 4.763.048,230 276.447.319 100,00 99.347

RUB (2)JSC Isbank Georgia 3ankacihk 30.000.000 44.247.000 100,0 -1216.225

GEL (3)t Finansal Kimlama inansaI 650.302.645 180.745.908 27,79 62.573.000A.S. (Konsolide)

semlayesi olarak sayilabilfr. Finansal itinkler, mubtelif i kollan vasitastyla Is BANKASI’rnnmuteriIeiine sundugu UrOn ye hinnet yelpazesini zenginletinnekte, çapmz ye tamamlayici fun daAitimye siiti imkünlan yamtmaktadir.

A4agldaki tablo, 30 Hañnn 2017 tarihidetaylan ortaya koymakiadir.

ftibanyla 1$ BANKASI’nin finansal 141i ortaldiklanna ilikin

Fanilyct BANKA’nrn GRUP Aktiflcr Ozscnnaye PazarMani Do*rndan Payt Payt

ParGRUP Sirkefi (%) (%) (bin TL) (%)Turkiye Sinai Yatinm 40,52 50,00 26.741.883 3.399.635 17,1(2)Kalkrnma Bankasi Bankaciligi (I) (I)

A$.lbank AG Bankacihk 100,00 100,00 6.061.812 504.759 N/AJSC tbank “) Bankacihk 100,00 100,00 785.555 232.591 N/AJSC Isbank Bankacilik 100,0 100,0 415.004 44.085 0,94GeorgiaAnadolu Anonim Hayat Dii - 64,31 6.222.134 1.026.880 i,nTurk Sigorta Sigorta (I)

5irketi

Anadolu Hayat Hayat 62,00 83,00 I6.IO7.550 845.256w 18,7/Emeklilik A.5. Sigartasi,

BireyselEmeklilik

Mull Reasurans Reasurans 76,64 77,06 3.315.439 1.554.415 g,3(5) (

T,A.5. (solo)

IYatinm AraciKurum 65,65 70,69 7,040.293” 886.l44 (6)

Menkul DegerlerA.5.Yatinm Amct Kurum - 98,42 73 1.897 76.707 4,4(6)

FinansmanMenkul DegerlerA.5.tYatirim Menkul - 38,66 231.668 228.255Ortakligi A.5. Kiymet

YatirimOrtakhgi

i Portffiy Portfi3’ - 100,00 92.204 87.985 20,9’Yonetimi A.5. Yfnetimi1 Finansal Finansal 27,79 57,39 8.608.488 ° 897.767 °‘Kiralama A.5. Kiralama1 Faktoring A.5. Faktoring - 100,00 3.878.4342 I 53 .603

1 Gayrimenkul Gayrimenkul 42,23 58,04 5.121.066 3.149.736 (to)

Yatirim Onakligi YatinmA.5. Ortakligi

!S)*NKUL 25

Faaliyet BANKA’nin GRUP Aktifler Ozsermaye PazarAlani Dorudan Pay, Payi

Payi (***)t Giriim Giriim

- 57,67 260.160 257.971 N/ASermayesi SermayesiYatinm OrInklig, YatirimA4. OnakiigiTopiam 80.013.587 13345.789

Açiklamalar:(I) Konsoilde Tutar(2) Kalkinma ye yatinm bankalan amsinda toplam Aktif boyOkiogOne gOre solo.(3) Prim Gelirieri bakimindan Pant paymi gUstcmwktedir.(4)30.06.2017 larihi iLihanyla blreysel emekliiik sisieminde dewitt katkjsi dabli yonetilen fon mian toplami 70miiynrTL oiup Anadolu ilnyat Emeklilik A.$. ran tu*an bakimindan %I8.7 pant payina sahiptir. $Irkctln aym cariftitihanyla hayat sigortalanndaki pant pay’ 1st ‘/.&S’dir

(5)31.03.2017 itibanyla prim gelirleri balumrndan pant payirn gflstennckicdir.(6) Hlsse Senedi Piyasasindaki tiern Hacmi(1) Net Aktif Degeri(8) YOnctilen Faniar(9) 1lcm Hacrni(10) Plyasa Degeri(II) Rus muhasebe standanianna gore(12)AlaifbUyukiGgUne gore panrpay’rn gostenncktedir.(931 Man 2017 itibanyla Mliii Reasorens T.A.$ yaklaik %L3’iOk pant payi lie Tvrkiye’de sigona sekiorunde raaliyetgOsteren tek TUrk reasflmns irkctIdlr. Geri kalan %91 ,l’iik pay yabanci reasUrans irketleri arasinda payia4ilmakiadir.(“9 Kaynakiar Anadolu Sigofta: TDrkiye Sigona BiriigiMaclola Hayat EmekIiIiL: Emekiillk Gozetim MeticeziMliii Reasarans: TDrklyc Slgona Birligi we $irket verileriTSKB:BDDK’rnn Internet sitesinden IntemktifAyiik BQiten’den aianmitir. (http:llcbuiien.bddk.org.IrJABMVU’)(25.793.647.000Th! 150.669.000.000 TL %17, 3)i Yahnm Menkui Degerier Bona Isianbui’daki veriier kulian,imitir.BisTffussrSenedi 41cm Hccimlcrihnp:bbarsaisrnnbul.coniveri)er/tcrilemiUbissc-scneileti-pivasasi-veriieri/nivasaycrileri

Sigofta

Is BANKASI, dogrudan ye doiayh sigorta itim1ded ohm MadoIu Hayat EmekiiIik A.5. (“Madoiu FlayntEmekililk”) ye Madolu Anonim Turk Sigoit 5Irkefi (“Anadolu Sigorta’ vasitastyla hayat ye hayat €141sigortalan sektorierinde ffialiyet gostennektedir. Sigofla hizmederine a olank, I BANKASI. MliiiReasOrans TA5. (“MINI Reasurans’ vasitaspyla wasUmns hinnetied de saglamaktadir.Hayat Dwi Sigofla

1925 yilinda kunilan Anadolu Sigorta, kam amçlari, yangm ye dog4l afetier, naldiyat, bin, muhendistiktanm, saghk, genel zanriar ye diner sigorta OriinIeri olmak (litre bit diii hayat diii brnnta fraliyetgostennektedir. 30 EyIUI 2010 itibanyla, l BANKASI, Anadolu Sigorta’nm sennayesinde sabip oldugudognidan payin tamammi i$imld Mliii Reasflmns’a satanic, irketi doiayh olarak konni ebneyebqIamiir. 2017 ydmin ilk yansinda Anadoiu Sigofla, 2.333 miiyon U tuthnndald prim (lredmiyieTuddye’deki en bOyfik ikinci hayat dii sigorta irketi oirnu$ur. (Kaynak:hupsil/wwwssb.org.w/DocumenUistatistikier/J%2OPrim%2oUretimierl%20Simlama%2020I 7-a6.xlsx )2016 Haziran Vt 2017 Haziran dônemierinde Anadolu Sigorta konsolide baz4a stmsiyla 40 milyon TI.. ye81 milyon U kar tide etmitir. Anadoiu Sigorta, Ofilniednin satirni 2.447 acente ye I BANKASI, TSKB,Amp Thrk Bankas,, Aitematifbank, Albanka Turk Katdim Banks, ye Finansbank ubeieri aneiiigiylagerçekietimiektedir.

26

Hayat Sigonasi ye Bireysel Emeldilik

Madolu Hayat 1990 yilrnda kumImu olup, hayat sigortasi ye bh-eysel emekillik ainninda ffialiyetgostennektedk Thddye Sigorta BirliAi tamfmdan yayimlanan iesmi kayitlam gore, 30 Hazimn 2017itibanyla, hayat sigoltasi pazanndaki %8,S’iik pazar payl He Thddye’deki en bflyak OçUncQ hayat sigoflasiirketi ye Emekillik Gozetim Merkeñ’n’m resmi kayitlanna gdre, aym tarik itibanyla, katthmcctann fantutannda, %1 8,791k pazar payi He Turldye’deld en bUyUk ikinci bireysel emekillik irketi olmuflr.

30 Hazimn 2017 itibanyla, IS BANKAS!, Anadolu Hayat Emekliiik’in hisselerinin %62’sine sahiptir.Anadolu Hayat EmeIdH&’in 2016 ydinin ilk 6 ayinda 216 milyon U ye 2017 yihnrn ilk 6 ayinda 283milyon it prim geliri bulunmakladw. Anadolu Hayat Emekillik, 2016 yth Haziran donem’mde 1235 miiyonit 2017 yih Haziran doneminde ise 1430 milyon U ka&i payt Urebnitfr20I6 ye 2017 Hazimndonemlednde Madolu Hayat Emekillik, snasiyla 86 milyon U ye 114 milyon U konsolide net kar eldeeUni$ir. 5frket, sigortave emekillik arunlerin sabini, direkt sati ekibi, 284 acente ye I BANKASI, TSKB,,Anadolu Bank ye Bankpozitifln subeleri vasitasryla gerçekletinnektedir.httpsd/www.anadoiuhayateom.tr/Documen&PDF%2oFilesfYattnmcia/c2OIIiskilerVYattnmcl%20Sunumian/20 I 7/lnvestor-Presenffition-{30-06-20 1 7).pdf

Reaslimas

Mliii ReasUrans 1929 ydrnda Tftrkiye’deki wniniu reasUrans ilemledni yoneunek Uzete kumimuØur. 31Man 2017 itibanyla, Mliii Reasürans seIaodln ihtiyacinm ya1daik %8,3’OnO kardayan Tarkiye’demukim, tek yettl sennayeli reasUrans irkeddir. 30 Hazlran 2017 itibanyla, I BANKASI, MliiiReasurans’m sennayesinde %76,6 oranmda dogrudan paya sahiptir. 2007’de açdan Singapur ubesi, MliiiReasOmns’rn faaiiyetlerini ulusal smiriann otesthe yayrna planlannin ilk adimi oimu$iw. 5irket, 2016Haziran döneminde 540 milyon ‘FL ye 2017 Haziran döneminde 611 milyon ‘FL prim geliri elde etmitir.2016 ve2017 Hazimn dönemlednde, Shketsolo bazdasirasiyla3 milyonfl ye 16 milyon Unetbreldeethflir. 5irketin finansal gfiç detecelendinne notu Temmuz 2017’de A.M. Best tarafindan B+ (Good)olank teylt ediImi, gOrilnilmu de negatifoknk komnmutw. 5irketin bedi deitcelendinue notu ise S&Pmmfmdan $ubat 2017’de Turkiye ye l Bankasi’nm nodanndald gelimeIercercevesinde trAA’dan WAAdflUrUIerek revue ediimi, A.M. Best tamfindan ise Temmuz 20 17’de BBB- oiamk teylt ediimi$ir.QCaynak: hftp://www.millire.comlAMflest_MIHIRe2O1707 14_Ptpdfhttp://www.miiIire.com/MiiiiRe RU 0)022017 trAA-.ndfl

Yahnm Baniwciligi

1$ BANKASI, Hazñn 2017 itibanyla Thrkiye Sinai Kalkinma Bankasi A.5.’nin (“TSKB”) sennayesinde°M0,52 omninda dogrudan paya ye %50,0001 omnmda rup payma sabiptir. TSKB. ilk olarak 1986’dahalka an edilmiØir. 30 Haziran 2017 ifibriyia, ThKB hisselednin %40’i halka açiktir. 1950’de kumlani’SKB, Thddye’nin en eski yatinm bnkas,dw. Banka. 30 Hazimn 2017 itibanyla, konsolide bazila 26.742milyon U toplam aktif ye 3A00 milyon U ozbynak, 297.2 milyon U net kar lie topiam aktifledbakimmdan Tlirldye’deki en bilyak bzei yatinm bankasidir. TSKB’nin misyonu TUrk sanayiinde ozelgiriimin yatmmlanm destekiemek, yabanci ye yeril sennayenin, *ketiere itimkine nncdik etmek yeOlkemiz sennaye piyasasinrn buyflmesine ywdim etmektlr. TSKB bit kapsamda, am! sektdr yatinmiannamali destek sagiama, danismanlik, teknlk yanlim ye finansal aracilik hizmetled vennektedir.

TSKB çevreselyanetim sistemi temelinde ISO 14001 (Uluslwmasi StandaniarTekiiati’nm evre YOnetimSistemleri’ne iIildn seitfikasi) belgesine sahip olan Ilk Turk sennayeli bankadir. TSKB aynca, 2009yihndan bed kathon ayak izini silmekie ye sHrdildhlebiiidik mponi yaymiamaktadir. Thm bit laliyetied lieFinancial limes ye WC tamfindan 2008, 2009 ye 2010 ydiannda DoRu Avrupa’th ‘Yrim SUnlurulebilirBankacihk’ odulane iayik bulunan TSKB, 2011 ye 2013 yillannda Avrupa BOlgesi’nde en lyl üç bankaarasma ginnitir. 2011, 2012, 2013 ye 2016’da Thrkiye Kurumsal Yonetim Demei (KYD) thmfmdan“adil, eflIfve hesap verebilir bfr kummsal yonetim” sergiiedlgi 1cm oduilendidlen TSKB, 2014 ye 2015yillannda an wda ild kez olmak 0mm Kurumsal Yonetim Zfrvesi’nde “Kurumsal YOnetim DerecelendirmeNote En YUksek KuniIu” odollinU almihr. TSKB, SUrdUdliebilir Ugetim ye Tilketim Demei’nce 2015

27

yihnda “DUQk Karbon Kahmmani” odlilune de layik gorulmuWr. TSKB aynca, Avmpa Uzun VadeliYatinmcilar BirliRi’nin (ELTI) kuruculan amsmdald tek Thrk bankasid:r.

(Kaynak: www.tskb.com.fr/fr/basaH-ve-odullcr)

Gayrimenkul Yabnm OflaMij

I Gayrimenkul Yatinm Ortaldigi A.5. (“I’ GYO”), 30 Haziran 2Ollitibanyla, 15 BANKASI’nm “/o42,23omninda dogrudan pay sahibi olduu bit gayrimenkul yatinm onakhgidir. 1 GYO, Hazimn 2017 itibanyla1,43 milyar Th’Iik piyasa deAeri ye %S,1 pazar payi iletoplam 26 milyar TL plyasa degerine sahip3l adetGYO’nun yer aldii sektdrde 3. snda yet almaldadw. 1 GYO’nun uzerinden kim geliri dde effigigayrimenkul poftfiiyU, oils alanlan, banka ubeIeñ, otel ye a1ieH merkezleñ gibi ticañ niteliklitarnmaziardan oIumaktadir. I Bankasi A4. Genel MUdurlOgilnUn bulundugu ye 3 adet oils blou, çaiye ticari otoparktan oiuan I Kuieleri Komplebinin Kule I diindaki bolumu, I GYO’nun sahip oldugugaydmenkuller amsmdadw. 2016 yilmrn ilk çeyngi ifibanyla fbaliyete geçen Tuzia’th Teknoioji yeOpemsyon Merkezi (WTOM) lie biriikte oils ye ticaret alanianndan oluan ye 2015 yih sonu itibanylatamamianan Tuzia Ticaret Merkezi; 5frketin kin geliri elde edilen gayrimenkul portffiyUne ekienmitir.Halihazwda 1 GYO, Istanbul Zeytinbumu’ndald konut pmjesinin (Topkapi Inistanbul); Kaflal’dald konuoils ye ticaret alanianndan oluan karma pmjenin (Manzam Adaiar); Innir’deki konut, home oils yeaIIver4 merkezinden oIuan karma pmjen’m (Ege Peria) yam sn diger flnnaiann pmjeleriyie e mmanholarek önDmOzdeki yiliarda tamamianmasi hedeflenen Istanbul Uiuslammsi Finans Merkezi (IFM)kapsammdald oils ye ticari alaniardan oiuan bir pmjenin inaat1anm surdumiektedfr. 5irket aynca, pmjegeliirmek there, 2016 yih Ocak ay: içeds’mde Tuzla’da yeni bir arsa satin aImitir.

(Kaynak: Piyasa degerleñne iiikin yapilan slntama 1cm GYO’lann, 30 Hazimn 2017 tafihi itibanyla BIA5lamfindan yayrnlanan pay plyasasl buhteninde açikianan gun sonu bpanI borsa flyatian lIe ayni taribitibanyla KAP’ta açikladiklan mali tabiolardan ahnan ädenmi sennaye tutarlan Uzednden hesaplamayapiImitir. Ilgili simlamada yet alan GYO’ham aft bilgiler, Kamuyu Aydiniatma Platformu’ndan eldeediImitir.: hftnsrl/www.kap.org.trl)

Finansal Klnlama

b Finansal Kimlama A.5. (“I Leasing”) 1988 ydmda IS BANKASI, Societe Géniraie ye InternationalFinance Corporation amsmda bir ortak giriim olarak kumlmuflr. SociCtC Génémie ye InternationalFinance Corpomtion, 1995 yllrnda I Leasing’deki hisseherini satmilir. 30 Haziran 2017 itibanyla, 15BANKASI, irkefte “/o27,79 omninda dognidan paya ye %57,39 omrnnda gup payma sahip olup, gui kalan%4Z61 omnindaki hisse be halka açikttr. 30 Hazimn 2017 itibanyla, b Leasing’in konsolide tophamaktlfleri ye omermayesi simsiyla 8.608 milyon U ye 898 milyon U dUzeyindedir. Aym tañh ifibanyla,net fmansal kimlama alacaklan 4.319 milyon U tutanndadir. 30 Hazimn 2017 itibanyla, irketpordbyUndeki finansal kimlamaya konu varhklann ekipman kategoriiedne gore yilzdesel olarak dagilimioyIedir Gayrimenkut %37, Makine - Ekipman %22 ye I - Inaat Maidnalan %19 ye diger sektorier %22.

Amnhk

I BANKASI. TUrk bankalannm bazi sermaye piyasasi faahiyetledni ayn UlzeI kiiIer amcdigi lieyurubnelerini geiekli klan sennaye piyasas. dUzenhemeleñnin uyguiamaya konmasmi muteakip 18 Anlik1996 tarihinde faaliyetledne bahayan I Yahnm Menkul Degerler A.5.’nin C’1 Yatinm”) sennayesinin%65,65’ine sahiptir. t Yatinm, Mayis 2007’de halka art ediImi olup, BIST’de hisseleri iIem gOren ilkaraci kummdur. I Yatinm’rn fiialiyetteri oncehikie hisse senedi lie ilgili ilemIer ye varhk yonetimi lieilgilidit.

I Yatinm, 15 BANKASI diindaki kunimsal ye bireysel mUteñler 1cm hisse senedi iIemieri, varhkyOnetimi, devlet tahvilied, hazine bonoian ye repo sozIemeieri de dahil sabit gelirli menkul kiymet aiimsatimi faaliyetleHnde bulunmaktadw. I Yatinm hisse senedi amcihgi, kurumsal ilnansman ilemleH

ItENKUL28

(omHetinncier, hirincil halka anlar, BiSre kowsyon, menkui kiymetierin uluslamnsi satii ye aiimsatimi) ye Hike capmda endQsfri ye frkete ozel araiiima mporiannin hazirianmasi faaiiyetlerini deyOrfltmektedir. Uiuslararasi sennaye piyasasi fiisatianndan yararlanmak adma 1 Yatinm, 8 Agustos 2005Isrihinde Maxis Securities Ltd. unvani lie Londm’da finansal bir irket kunnu$ur.

2017 Hazimn ayinda, l Yatinm, 81ST hisse senedi iiemIerinde % 8,1; amci kummiar amsmda “Bono yeTahvii” pannrnn “Kesin AIim ye Satan” pamnndaki ilemlerde %3,3 ye Vadeli l5iem ye OpsiyonBorsasi’nda MOP) geiçek1etiriien iiemierde ise % 14,7 pa payrna sahiptir. SPK tamfindan saglananvedlew göm 1Yat,nm, 2014 yihnda, hisse senedi aiim saflm hacmi balommdan, Thddye’deki lisansi, amcikummiar amsmda pa lideridir. t Yaunm, Subat 2005’te faaiiyeflerine baiayan VOB’un kunicuortaldanndan bidsi olup, piyasanm kumIuundan bed aiim satan hacmi açismdan lider amci kurum olmakonumunu sOrdunnektedir. t Yat,nm’in, 30 Hazimn 2011 tadhinde sonaeren daneme iIikin finans sekiorufaaiiyetied hasilab ye net kar mkamian swasiyia 27 milyar ‘FL ye 66,7 milyon TI- iken, konsolide aktifledye özsennayesi snsiyia 7 milyar U ye 886 milyon U oimu$ur. Aynca, 30 Hazimn 2017 itibanyla, I.Yahnm, 355 milyon U odenmi sennaye ile Thddye’deki en bflyftk iisansh anci kummdur. 2017 ytliHazimn aymda Fitch Ratings Ltd., t Yatinm’i uzun vadeli “AM” notunu teyit eUnitir.

I Yatinm Menkul Degerler A.5.’nin bagit ortaldigi olan Cami Menkul Deeder A.5.,’nin tUrn aktifvepasifledyle I Yahnm Menkul Deeder A.5.’ye dcvmimasi hususunun onayianm4 olup, 30.06.2014tarihinde Ticaret Siciline tescil etfididiki l Yatinm Menkul Degerler A.5. tarafindan bildirlimitfr.

(Kayn± BISTffisseSenedi 4km HacIniled hnp://borsaisianbul.eonvvcdleth’criiemlllhisse-senetleri-piyasasiveplen/nivasa—verileriBIST Tahvil Bone lilem MacmUcH hun//borsah$anbul.contvcriicr/vcrilcraj;/bprclannia-araciari-niynsusiverilerWpivasa-verileriVadei4km ye Opsiyan Bonusv 41cm MacSmitH httn:llbonaislanbul.com/verilcr/vcrilcralvvaddi-isiem-ve-onsivonpivasusi-verileri)

Bankacilik

Merkezi Mmanya’da bulunan tbank AG 1992 ydmda, I BAMCAS1’nin %100 omnmda sennayesinesahip oIduu bit’ iitirak olank kumimutiw. Ibank AG, Aimanya’da 10 adetve Hoibnda, Fmnsa, lwiçreye Bulgaiistan’da birer adet wbesi lie topiamda 14 add wbeii Avmpa 4i vasitasiyia, bankac,hk hinnetierisunmaktadw.

ibank AG, TOrId&n en fazla oldugu Avmpa uikesi dan Almanya’da bireysel, ticad ye kunimsalbankac,hk, helen thaIiyeile bulundugu diger Ulkelerde ise titan ye kurumsal bankacilik ibaliyetlerineodaIdanmitir. 30 Haziran 2017 itibanyla, 1bank AG’nin toplam aktif ye ôzsennaye rakamlan simsiyia,1.527 milyon Awo (i.743rniiyon ARD Dolan ) ye 127 milyon Avm(l45 milyon ABD Damn) olrnu$ur.

27.042011 thrihinde, Rusya’da lbaliyet gostennekte clan Closed Joint Stock Company Bank Sofla’nin %IOU hissesinin satin alinmas, iiemi geiçekle$frilemk Bank Sofia Bankamiz i$imk porttbyUne dahilediimiØir. Soz konusu iiemLe iI&ii clank TUrkiye’de Bankacilik Dflmnieme ye Denetieme Kurumu,Rusya’da ise Rusya Hokomet Komisyonu ye Rusya Merkez Bankasi’nm onaylan aiinm,t,r. Satin almabedelinin %90’ma tekabDi eden 36 milyon ABD dolarlik boilimu devir tadhinde odenmi olup, bakiye 4milyon ABD dolari,k bolUm ise 27 Nisan 2012 tadhinde ödenmitir.

Ekim 2011 itibadyle Bankanm unvani Closed Joint Stock Company (CISC) 1bank olnmk degi$idlmi$ir.2Oi2yili Agustos aymda Thrkiye I Bankasi A.5. nfindan Ibank Rusya’ya 1200.000.000 Rublelik nakitsemwye ilavesi yapdm.tir. Ha7imn 2017 itbariyle 137 cahani bulunan ye Genel Milduriup Moskova’daolan JSC l*anlc Moskova, Saint-Petembirg ye Kamn’da 3 adet ‘ube lie faaiiyet gostermekte olupBankanm aktiftoplami 13339 milyon Ruble (226 milyon USD) ye ozkaynaklan ise 3.950 milyon Ruble(67 milyon USD) seviyesinde gkIemidr.

JSC ibank Uzednden, mUted odaldi ye uluslarams, hankacihk standaftianna uygun bit’ hizmet anbyii liehareket edilerek, Rusya’da faaliyet gosteren Turk finnalan lie Bank Sofla’mn mevcut mUsed porffbyUnUn

29

geIiiriIerek bOyfltulmesini de kapsayan, Rus finnalanna yOnelik, öncelikle kummsai ye ticari bankacilikawiikh bir hizmet sunumu hedeflenmekie, aynca bireysel bankacilik fbaliyetierinin de geIitiHlerekslirdliffilmesi planianmaktadir.

Bankamizrn Batum ye TitUs 5ubelerinden o1uan Gilmistan ärgutU, 3 Agustos 2015 tarihinden itibarenfaaliyetieñni JSC lsbank Georgiaçatasi altmdasuidilrmeye baiamisir. 30 Hazimn 2017 itibanyla58 caIianye 2 ube lie faaliyetledni slirduren Bankanin aktif toplamt 284 milyon GEL (119 milyon USD) yeozkaynaldan ise 30 milyon GEL (12,7 milyon USE)) seviyesinde gerçek1emitir.

Diger Finansal Itin1der

Aagidaki tabloda, 30 Haziran 2017 itibanyla I BANKASI’nm veya I BANKASI’n,n doRrudan yedolayli i$imklerinin sermayesinin %20 veya daha faziasina sahip oldugu diger finansal irketIerle ilgili banbilgilere yer vedlmektedir.

5irkct BANKA’rnn 1$ BANKASI ‘we 1$ BANKASI’nin Faaliyet Alan’Dogrudan Dofrudan ‘we Dolayk Itiralderi

Payi (%) Tarafindan Sahip Olunan PayToplami (%)

Arap Turk Bankasi20 58 20 58

BankacilikA.5.I Faktoring A.5.

- i oo,oo Faktoring

I Giriim GiriimSermayesi Yatinm - 57,67 SermayesiOrtakIia A.5. Yatinm OrtakligiI Portffiy Yonetimi

100 00Portffiy Ybnetimi

A.5. -t Yatarim Ortakligi

- 38 66Menkul Kiymet

A.5. ‘ Yatirim Onaki:gi

Bankacilik

Amp Thrk Bankasi A.$. (“A&T Bank”) esas itibanyla ticari ‘we kurumsai bankacilak alaninda faaiiyetgöstennektedir. I BANKASI’nin A&T Bank’ta konut) hissesi bulunmamaktadir. 15 BANKASI’nm A&TBwik’rn sennayesindeki dogrudan payl, nyni mmanda gnip payini dii oiutunnak Uzere, %20,58’dir. 30Haziran 2017 itibanyia, konsolide mall tablolanna gore bankanin topiam aktifleri ‘we ozsennayesi sirasiyhaSJ4lmilyon TL ye 757 milyon U olarak gerçekiqmiØir.

Faktoflng

1$ BANKASI’nm, 1 Faktoring A.5.’de (“I’ Faktoring’ %100 omnmda grup pays bulunmaktadw. 30Haziran 2017 itibanyia, irketin topiam aktifled 3.878 miiyon U ‘we Ozsennayesi 154 milyon U iken, aynitarib itibunyla net faktoring alacaldan 3.834 milyon U tutannda geekiemitir. 5irket, I LeasingbUnyesinde tam konsolidasyonatabi tululmakffidir. 15 BA?4KASI’nin ise dolayli pay sahibi oldugu dolayiiitimki dummundadir.

Giriim Sermayesi Yabnm Ofla1dii

I Giriim Sennayesi Yatinm Onakhgi A.5.,(’1 Gfriim”), Turkiye’nin en bUyUk Ozel Scnnaye Fonuoiamk, 2000 yilmda SPK duzenlemeled uyannca kurulmu$ur. Ekim 2004 itibanyla 1 Giriim’inscmuayesinin %37,69’u, 57,78 milyon ABE) Doian toplam piyasa degeri uzerinden 81A5’da halka

qNKULD 30

açiImiØw. s BANKASI, irkette i$inkled aracilii lie %57,67 omnmda wup payrna sahip olup, frketinö&nmi sennaytsi 74,65 milyon TL’dlr.

Turkiyc’deki çck az sayidaki yerli ozel sermaye irketieri amsinda en aktif Irketierden bid olan I GiHim,devmimalam knynak bulmak, operasyonel etidnlikledni zenginiqtimiek, yeni panr açiiimlannikoIayiatsnnak ye stratiIerini 1cm ederken optimum semiaye yapilan ffisarInmak swetiyle yalnizeaThddye’de degil, ilgili endUstriienle kureset clank rekabet cunelerine ynnhmci olmak Uzere Turk irketIerilie ortakhUar kunnaktad,r. 30 Hazimn 201 7’te sona eien dUnemde, b Giriim’in konsolide net kar nkami1,9 milyon TI iken, aktifled ye özsennayesi sirasiyla 260,2 miiyon U ye 258 milyon TI olarakgerçekiemitir.

Porifily Yönefimi

14 PortThy Yonetirni A.5. (“14 Portfbfl, Ekim 2000’de 1 BANKASI’n,n i$iraki olank kurulm4ur.BugOn idbanyla I BANKASI’nm ‘wkette dogmdan payl olmamakla birlikte, 14 Pordy’Un hissedarlannintamumi l BANKASI iØmkleridir. 5irket, yerli ye yabanci kummsal yatinmeilan poftffiy ydnetimi yeyahnm danimanhgi hlnnetled sagiamaktadir. 5irket, Turkiye’de 1987 ythndan bed sennaye piyasalanndafaaliyet gôsteren I BANKASI’nrn yabnm fonu yonetimi konusundald know-how’rn, mims alan deneyimiiportThy yoneticiled lie desteklenmektedir.

14 Portfty tarafrndan yonetilen porttöyierin bilynklugU 30 Hañmn 2017 itibanyla 29,20 milyar TL’yeuIami4 olup, bu nkam TUddye’deki portfliy yonethni sekiorfinun %20,9’unu temsil ethiektedir. iPorttby’Un Hazñn 2017 kibanyla hem yöneticisi hem de kuncusu oldugu fonlann sayisi 48’e ulamiolup,, %25,l’lik pamr payl ile 12,33 milyar TI tutannda pazzr boyakiogune sahiptfr. Aynca, AnadoluKayat adma yonettigi 24, diger bireysel emeklilik lrketIed 1cm 12 adet olmak Ozere toplamda 36 adetemeldilik thnu yoneunekte alan 14 Ponfby 70,27 milyar U bUyUklUgfindeki emekililk fonu pazanndan,

3,2 milyar U tutannda panrbUyUklugfl lie %1 8,6 oraninda pay almaktadw.

(Kaynak: httnjfwww,sDk.gov.tr/ajms/kvdfPortfoyDegerlerjsspx?tvpepys&suhmenuheade,=-I)

14 Portfby’Un 30 Hazlmn 2017 itibanyla sona eren doneme iIikin esas faaliyetierden gelirled ye net Icrmbmian 24 milyon U ye 10,1 milyon TL dilzeyinde olup, toplam aktifleri ye ozsennayesi ise sinsiyla,87,92,2 miiyon U ye 88 milyon U clank gerçck1emitir.

Menkul Kzymet Yabnm OnaNi

14 Yattnm Onaldigi A.5, (“14 Yatnm Onaldigi”) Agustos 1995’te kuwlan ye 1996’da BIST’de ilemgOrmeye baØyan blr menkul kiymet yatinm onaldigidir. i BANKASI’nm 14 Yatinm Ortakhgi’nda,l$imki 14 Yattnm Menkut Degerler A.$.’nin sahip aldugu pay Uzerinden, dolayb konuniG bulunmaktadw.

14 Yatinm Odaldigi sennayc plyasasi araçlan, altin ye diger degerli metallerden oIuan bir poftibyyonethiekte olup, 30 Hazimn 2017 itibanyla, 229 milyon U ftitanndaki portfZSyli lie sektor içindeki payi %51’dir. 14 Yaunm Ortaldigi’nrn 30 Hañmn 2017 itibanyla sona eren doneme ilikin net icr mkam, 13,7milyon U iken, aktifleri ye ömermayesi simsiyia, 232,7 milyon TI ye 228,3 milyon TI olankgerçekIemitir.

Fmansal Olmayan iØnldcr

Finansal itimldednin yarn sin, i BANKASI, esas thaliyet alan’ di5mda blan (cam ye diger) sektorlerdeibaliyet gdstenn irketIerde de pay sahibi bulunmaktadir. I BANKASI, kuwlu4undan bu yana, TUrkiyeendUsthsinin taninmi ye gelihuImesinin b’w paiçasi olarek ye rekabetçi kazanç omrn sagladigina inandigialaniarda fballyet gbsteren birçok irkete itirak eunitir. i BANKASI nadiren deolsa, kredilerini tahsil eunek amaciyla bazi 5irketledn sennayesinde pay sahibi olmu5tur. 30 Hazinn 2017itibanyla, i BANKASI’nm sntejik ôneme sahip, finansal olmayen sektörIerdeki yatmmi, Thrkiye 5ie ye

JqENKuLoZ 31

Cam Fabdkalan A.5. (“$iecam Grubu”) ‘dir. Ttlrkiye’de ye komu bolgelerde gOclU panr konurnuna sahipsOz konusu isimkler, l BANKASI’nm umn vadeli porttbyyatinmi airnasi nedeniyle sniejik niteliktedir.

SOz konusu finansal olmayan isñlder, BDDK duzenlemeleri uyannca hazirlunan l BANKASI FinansalTabioiannda konsolide edilmemekte, ancak Uluslaramsi Finansal Raporlama Sislemi’ne gore haziriananFinansal Tablotwda konsoUdasyona ffibi tutulmaldathrlar.

Cam-5ie Cam Gnxbu

I BANICASI, 1935 yiirnda temellth milan 5iecam Topluiuu’nun holding irketi olan Thddye 5ie yeCam Fabrikalan A4’de % 65,47 onninda paya sahip& Düzcam, cam ev ewasl, earn nrnbalaj gibi camrnWm temei Uretirn alanlan lie cam elyafi, born biIelk1ed ye sodayi kapsayan i koiiannda fhaliyette bulunan5lecani Toplulugu, Hañran 2017 itihañyle 5,7 Milyar USD aktifbuyukiugu lie alaninda gerek Wkemizingeickse Avwpa ye dunyanrn onde gelen kurululan amsmda yer almaktadir. Toplulugun, camin thrkhalanlanndald simlamalam gOre dunyadaki yed OçuncuiQk lie beinciIik amsmda degimekte olup liretimtesisleri, TQddye, Misir, Rusya, Gurcistan, Bulgadsthn, Bosna Hersek, ltaiya, Ubayna ye RomanyaAirnanya, Macaristan, Slovakya ye Hindistan olmak Uzere on üç ulkede bulunrnaktadir.

Digedeti

Aagida1d tabloda, 30 Haziran 2017 itibanyla 1$ BANXASI’nrn veya i BANKASI’nm dogrudan yedolayli itim1deHnin seimayesinin %20 veya daha fliziasma sahip oldugu diger finansal olrnayan h*ctierlie ligili bazi bilgileryer almaktathr.

5irket BANKA’nrn 1$ BANKASI ye IS FaaIiyet AlarnDognidan BANKASI’nin

PNyi (%) Dogrudan ye DolayliItinlded Tarafrndan

Sahip Olunan PayToplami (%)

Bayek Tedavi Saglik Hizm. - 99,1 Saglik Hizmetieriye li. A.5Cami Yatinm Holding A.S 99,97 100,00 HoldingI Merkezieri YOnetim ye 86,33 100,00 Tesis YonetirniIletiim A.5.l Net Elek. Bilgi Oretim 94,65 100,00 Bilgi ye lietiimDag.Tic.ve lIetiim TeknolojileriHizmetleri A.SSofttech Yazthm Tek. Ar-Ge - 100,00 Yazihmye Yaz. Paz. Tic. A.5Maxitech Inc. — 100,00 YazilimTrakya Yatinm Holding A.S 65.34 100,00 HoldingNemta Nemrut Liman 99,81 100,00 Uiuslamrasi Denizlletmeleri A.5 TaimacihgiKuitlirYayinlan I Turk 99,17 100,00 YayincilikA.$.

l Bankasi’nrn itimk suatejisinin temel unsurlan, itimk1erinin thaliyet gosteitligi sektorledn Oncil ye liderkuniluian ansrnda yer almasi, sardUhilebilir ye tauninkar bir karhhk perfonnansi sergilemelerl ye plyasadegerlednin sureidi aftinlmasidw. Bu prensipten hareket edilerek Grup irkeflerinin vizyon ye sntejiiedbeifrlenmelde, Grup icedsindeki sineiji olanakian degerlendirlimekte, ihtiyac duyulnn inisiyatifleralmmakta ye Grup hteUeri, kflmsel ekonornik trendlerin iinda yOnefllmekte&

l Bankasi Gmbu’na dahil irketlere yonelik her turlu finansal hizinet UçftncU tamfian saglanan pmsedOrye poliUka çerçevesinde s4ianmakffidir.

32

7.2. Ihnççirnn grup içeHsindcki diger birirketin ya da irketIeHn faaliyetieñnden önemii ölçüdeetkiienmesi durumunda ha husus hakiunda bflgI:

I BANKASI A.S.’nin, up içerisindeki bit irketin veya htetierin faaiiyetieHnden onemii oiçudeetkiienmesi söz konusu degiidir.

8. EOUAIM BILGILERI

8.1. Bagimsiz denetimden geçmi son frnansai tablo dilneminden ifibaren ihraççinin frnansaldurumu lie faaiiyetiednde oiumsuz bir degik1ik olmadigma iliMn beyan:

Son finansal labia tarihinden itibasen IS BAMCASI’rnn flnansai dummu ye thaiiyetierinde oiumsuz birdegiik1ik olmadigirn beyan ededz

8.2. ihraççxnrn bekientilerini dnemii öIçüde etkiieyebiiecek cWlimier, helirsizilkier, taiepier,taahhfltler veya olaylar hakianda hilgiler:

2016 yih kumsel ekonomi seydnin politik geiimeler sonucunda beiirlendigi bit donern oimutur.Brexit rvfemndumu ye ABD bakanhk seçiminin sQrpriz sonucian kuresel ekonomiieixle daiaianmalam nedenoiurken, geIirni ilikelerde pamsal gevemenin etkinIii sorguIanmi ye altematif poiitika amyiian affini$ir.2016 yth sonunda Fed, 2015 Amhk aymdaki ilk fib affinmrndan santa tekrar faiz aftwimma baiami, digerbilyOk merkez bankaianndan have geniIeme bekientisi ise kaybolmaya balamitir. Turn bu geIirneIer 2017yibnm baIanna bdar gelimekte olan ulkelerden önemli demeede sermaye çiki1anna yol açmitir. Euroboigesinde uzun zamandan bed goruimeyen toparlanrna egilimleri gUç kazanmaya baiarken, TUrkiyeekonomisinde ise 2016 yilinin OçOncU çeyreginde goruien damlmanrn ardmdan ekonomik faaliyederde ihmliiyiieme lie bember Tlirkiye ekonornisi 2016 yiiimn son çeyreginde bekientiierin Uzednde bir bOytirnekaydetmitir,

ABD’de 2016 Kasim ayrnda gerçekieen bakanIik secimlerini mall geveme, aityapi hawarnalan ye korumaciditieamt uyguiamaiann, savunan Curnhudyetçi Patti adayt Donald Tmmp’in bekienmedik ekhlde kazanmasi,pam poiitikaiannin arka planda kaiacagi görUtinil gilçlendinnitfr. Trump’ in seçim vaatlednde yer alan vergitevilded ye geniIeyici maliye poiidkaiannin global ekonomik aktiviteyi caniandimcagina yoneiik bekientilersonucunda 2016 yihnm son aymdan itibaren kuresel hisse senedi piyasaiannda unin soiuklu aiim bendiedyaanmi olup, 2017 ythnin EylUi ayi kibanyia ABD hisse senedi piyasalannda çarpaniar tarihi yOksekseviyelerdeki seyrini kommaktadir. ABE) ekonomisinin hizianacagina yonelik beklentilerie FED’hn faizaftinmlannm 2017’de daha hizh olacagi fiyatianmaya ba1amiSir. Fakat yihn bamda 201 7’de topiam 4 faizaftinm bekienthieri, ABE) ekonomis’mdeki ilimli boytimenin ye istidam artitnin devam ebuesine mgmenTrump ytinetiminin seçim vantiedni yerine getinnekte zorlanmasi ye enflasyonun hedef seviyelereuiaamamasi sonucunda yerini geniIeyici pam politikasinm yti sonuna kadar devam edecegi ye piyasaiartamfindan faiz affinm beklentiiednin otelenmesine bim1anitir. Bu geiimeier sonucunda 2017 ydmin ilkayianndan hibaren ABD dolan kuresel olçebe zayiflama hendine ginni, kuresel risk itahinda onemliderecede toparianma ge çekiefltir. Gelimekte olan flikelerden scrmaye çikiian tersthe donerek bu ulkelerinbono ye hisse senedi piyasalanna ciddi semiaye gid1ed yaanmitir. Fed, Temmuz 2017 FOMC toplanusinda2017 ydinin son çeyreginden itibmen uygulayacagi teddci ye pasif bhlanco kDcuhtine politikasmabaIanabiieeegine yoneiik açddamalarda bulunmutur. Onumuzdeki donemde ABE) ekonomisinde ilimbbilytimenin devam edecegi temel senaryoda, 2017 yihnm son çeyreginde tedrici ye pasifbilanço kilçulunesininbqiayacagi ye fib athnm sarecinin ABE) ekonomik aktivitesine ye enflasyona bagh oiamk temkinll ye tedriciolarak stintesi beklenmektedfr.

TUrkiye’nin onemli ihmcat panrlanndan olan Euro Bolgesi ekonomisindeki iyiieme 2017 yiiininbaianndan itibaten bolgeye yapilan ihmcati affinni, iç talepte gorulen zayifligin ihmcat kanahyladengelenmesine yanlimci olrnu$ur. Euro boigesi’nde ekonomik bilyame gostergelerinin iyiIemesi yeekonomik aktivftenin enflasyonda yflbeli ernareleri gostennesinin wdmdan 2016 Hañmn ayrnda AvmpaMerkez Bankasi babm Dmgjii pamsal genilemenin kademeli olarak azaltdabilecegine yonelik acikiamalarda

bulunmutur. EylUI ayi pan politikasi toplantismda sOz konusu hamlelere yonelik açiklarnaiarda bulunmasibekienen Dmghi, pansai geveme pmgmrninm akibetine Ekim ayi toplantismda kamr vedlecegini, Eum’nundeger bznnmasinrn ithalat fizerinden manetenflasyonda geriieineye yol açabilecegi bekientileri sonucu olamkvarlik alimlannrn azaltilmasina ili*in karann sonbahar aylannda vedlebilecegi mesajrni venniSir. Temelsenmyoda Ekim ayinda ECB’nin parasal geveme pmgminmi tedrici olank sonlandirnia konusunda kamralmasi beklenmekte olup, soz konusu gelimenin ozellilde gelimekte olan Ulkelere yonelik sennayeakmlannin akibeti açistndan belideyici olac4i degerlendirilmektedir.

Japonya Merkez Bankasi’nm (BoJ) genileyici pam politikalannin etidsini gdstermesiyle ilemh bir ekildetoparlanmaya baØyan Japonya ekonomisi 2016’nm son çeyreginde %1,2 buyuyerek Dc yildan son ilk kezdaft çeyrek ani ada bUyUme gbstennitir. Ekonomik toparlanrnanrn devami ekonominin 2017 yih birinciçeyrekte %l bilyUmesini sagIame, ekonomi ikinci çeyrek Oncil vedlerine gOre ise ilk çeywkteki bOyameiwnesini kommutur. Pamsal tep’iklerve neptiffaizuygulamasmi içeren pan politikasi enflasyonu heddflenendllzeye çekememi olsa da, BW’un uyguladii geniIeyici pam politikasi uygulamalan deflasyonist riskleriamlbnaya baIamitir. Enflasyon yd boyunca ait ttndini komyamk, 20) 6’nm son ceyreginden i6baren poñtifbolgede kalmayi baanrntr. Bilyame ye enflasyondaki olumlu ge1ime1ew i4men dumgan i yatinmian yehane halki harcamalan Japonya ekonomisindeki toparlanmanrn onundeki onemli engellerden bid olamk oneçikrnaya devarn eunekiedir.2016 yilrnda %6,7’lik bilylime lie son 26 yihn en zayif bayome perlbnnansini sergileyen cm ekonomisi, 2017yilrnin ikinci çeyreginde yihn ilk ceyreginde oldugu gibi ydhk bank %6,9 buyilyerek toparlanma sinyalivenni$ir. cm ekonomisi, anan sanayl Uretimi ye takedmin yarn sin guçlu seyrini suixiuren yattnmlannetkisiyle ikinci çeyrekte bekientilerin Ozerinde bUyflmDWr. cm ekonomisinde golge bankacihk sistemi yedikkat çeken yOksek borçluluk oranlannin Ni ekonomlk bize donUme ibtimali, global ekonomiyi ye Ozellikiede geIimekte olan uikeled etkileyebilecek bit risk unsuni olarak kalmaya devam eunekiedir.YiIa balarken kwda yaanan yflksek oynakhk ye kOtuleen enflasyon beklentilerini taldben, 2017 yili Ocakortasi itibariyle TCMB geç likidite peneeresini (GLP) aim politib araci olarak kullanmaya balami$ir. TurkLitasi likiditeyi sadece gecelik borç venne ye GLP Uzerinden saglamaya baIayan TCMB, fonlama miktannmbUyftk lusmm, geç likidite penceitsinden saglaynmic agwlikli ortabma fonlama maliyetini 350 bnz puandanfazia yUkselmiitfr.

Ozellikie ihmcat ye kamu harcarnalan 2017 yilmrn ilk çeywgindeki ekonomik bilyamede kendini gOstenneyebaIamitir. Yfim ilk ceyreinden itibaren uygulamaya konulan Kndi Garanti Fonu dcstekli krediler yehOkumetin tqvik hamleled ekonomilc thaliyet oimmirn pozitifclank desteklemivir. Thrkiye ekonomisi 2017yibrnn birinci çeyminde bir anceki yilrn aynl danemine gore %5 bDyüyerek beklentilerin uzerinde birperfbnnans sergilem(tir.

2017 yihmn ikinci çeyreginde doviz kurn dalgah seyrini ilk ceyite gore amIthii, isizIik vedleri belli omndaiyiieme g8stenni ye enfiasyon ihmli bit scyir izlerneye bq1amitir. Thrk Limsi’nm yilin ilk aylanndaki degerkaybinin gecikmeli elkileri lie enerji fiyatlanndald kismi toparlanma sonucunda tOketici enflasyonu Nisanayinda % 11,9 ile tepe nokiasina ulamitir.

YtIm ikinci yansmdan itibaren ekonomide toparlanma egilimi, global merkez bankalannin genileyici panpolitikalanrn devam edecegi beldentiled He gelimekte dan Ulkeleic yonelik guçlenen sennaye akimlan TurkLinsi’nm diger gelimekte olan (like pam birimled He birlikte deger kazanmasin, salamitir. Soz konusugeIimelere mmen gerek manet gerehe cekirdek enflasyonda istenen gerilemenin gerçeklememesisonucunda TCMB, enflasyon gdrDnumflnde bdlirgin bit iyiIeme saglanana kadar pam politikasmdald sikidumun sunlurOlecegini açikIanutw.

Kisa ye orfl vadede, global merkez bankalannm pan politikasi kamrlannm ye jeopolifik risiderin gerekuluslazansi geitbe ulkemiz piyasalannda risk ohçtunnaya devam edecegi beklenmektedir. Yunicindeenflasyon gerçek1emeled ye buna bag!’ olank TCMB politikalan pan ye sennaye piyasalanrn etidleyecekgelimeler clank One cikmalaadw. ABE), Euro Bolgesi ye çin’deki ekonomik gelimeler ye panpolitikalanndald deg!imler ile gelimekte olan Dikelem yOnelik sennaye akimlannm seyd de Dlkemizekonomisini etkileyecek balica unsurlar olank dikkatle izlenmeye devam edecektir.

J*ENKU