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LAS NUEVAS 40 RECOMENDACIONES DEL GAFI Y SU IMPACTO
EN LA BANCA LATINOAMERICANA WEBINAR FIBA
13 DE JUNIO 2012
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Andrés Carriquiry
Gerente Ejecutivo – Oficial de Cumplimiento
Banco de la República Oriental del Uruguay
Representante Titular por Uruguay en el COPLAFT – Comité de Prevención
De Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo - FELABAN
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• ANÁLISIS DE CONTEXTO
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• ANÁLISIS DE CONTEXTO
• RECOMENDACIONES NO SON VINCULANTES PARA LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS
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ANÁLISIS DE CONTEXTO
NORMATIVA NACIONAL
REQUERIMIENTOS DE CORRESPONSALES
Principales fuentes de impacto
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ANÁLISIS DE CONTEXTO
NORMATIVA NACIONAL
• ESCENARIO PREEXISTENTE MUY DIVERSO
• DIFERENTE NIVEL DE IMPLEMENTACIÓN EN CADA PAÍS
Principales fuentes de impacto
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ANÁLISIS DE CONTEXTO
REQUERIMIENTOS DE CORRESPONSALES
• ALTO Y CRECIENTE NIVEL DE EXIGENCIA
• INEVITABLE PARA OPERAR EN EL MUNDO GLOBALIZADO
Principales fuentes de impacto
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PRINCIPALES IMPACTOS PARA LAS I.F.
LATINOAMERICANAS Debida
Diligencia de Clientes
Monitoreo Beneficiario
Final
PEP’s
Enfoque basado en
riesgo
Debida Diligencia de
Clientes
Monitoreo Beneficiario
Final
PEP’s
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Enfoque basado en
riesgo
Debida Diligencia de
Clientes
Monitoreo Beneficiario
Final
PEP’s
• SE PROFUNDIZA
• ABARCA A LOS PAÍSES, LAS I. F., Y LAS APNFD
• IMPACTA EN TODOS LOS PROCESOS AML
• FALTA DE ESTANDARIZACIÓN
• IMPACTO SOBRE INSTITUCIONES FINANCIERAS… ¿Y LAS APNFD?
ENFOQUE BASADO EN RIESGO
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DEBIDA DILIGENCIA A CLIENTES
Enfoque basado en
riesgo
Debida Diligencia de
Clientes
Monitoreo Beneficiario
Final
PEP’s
REQUERIMIENTOS ESPECÍFICOS
ACCIONES A PARTIR DE ENFOQUE DE RIESGO
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DEBIDA DILIGENCIA A CLIENTES
Enfoque basado en
riesgo
Debida Diligencia de
Clientes
Monitoreo Beneficiario
Final
PEP’s
REQUERIMIENTOS ESPECÍFICOS
• NUEVAS EXIGENCIAS
• CAMBIO DE MATICES INCREMENTANDO EL NIVEL DE EXIGENCIA
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DEBIDA DILIGENCIA A CLIENTES
Enfoque basado en
riesgo
Debida Diligencia de
Clientes
Monitoreo Beneficiario
Final
PEP’s
ACCIONES A PARTIR DE ENFOQUE DE RIESGO
• DEFINICIÓN DE FACTORES DE RIESGO
• PONDERACIÓN DE FACTORES DE RIESGO
• DEFINICIÓN DE INFORMACIÓN A RECABAR
• MODIFICACIONES INFORMÁTICAS
• PROCEDIMIENTO DE ALTA DE CLIENTES
• MANTENIMIENTO DE LA INFORMACIÓN
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• MONITOREO
Enfoque basado en
riesgo
Debida Diligencia de
Clientes
Monitoreo Beneficiario
Final
PEP’s
• SEGMENTACIÓN DE LA CARTERA
• DETERMINACIÓN DE FACTORES Y PESO RELATIVO
• PROCESO DINÁMICO – REVISIONES PERIÓDICAS
• PROBLEMA ADICIONAL: CALIDAD DE BASES DE DATOS
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• BENEFICIARIO FINAL
Enfoque basado en
riesgo
Debida Diligencia de
Clientes
Monitoreo Beneficiario
Final
PEP’s
• AUMENTO DE EXIGENCIA
• INCIDENCIA DEL ENFOQUE DE RIESGO
• FALTA DE CERTEZA RESPECTO A ACCIONISTAS – ACCIONES AL PORTADOR
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• PERSONAS POLÍTICAMENTE EXPUESTAS (PEP’S)
Enfoque basado en
riesgo
Debida Diligencia de
Clientes
Monitoreo Beneficiario
Final
PEP’s
• INCORPORACIÓN PEP’s LOCALES
• CONTROL QUE EN GENERAL YA SE VENÍA REALIZANDO
• CARENCIA DE MEDIOS
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ALGUNAS CONCLUSIONES
• IMPACTO PARA IF LATINOAMERICANAS
• INEVITABLE
• INTENSIDAD VARIABLE
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ALGUNAS CONCLUSIONES
• EVOLUCIÓN DEL SISTEMA
• ¿DE PREVENCIÓN DE LA/FT?