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Blockchain - La technologie de la confiance au service du commerce international

Blockchain La technologie de la confiance au

service du commerce international

Participez sur :

https://app.klaxoon.com/ Code : GMTTRN

Wifi: Blockchain Code : open-bci-2018


Blockchain

La technologie de la confiance au


Xavier LAURENT

Leader de la Communauté Blockchain

Participez sur : https://app.klaxoon.com/

Code : GMTTNR


Groupe CA • 4 Expérimentations en cours • Dont 1 sur les paiements cross-

borders instantanés (Ripple)

LaBChain : • Prêt Emprunt de Titres

• Trade Repository

• Identité numérique (KYC)

• Autres cas non BFI

Et discussions en cours

avec d’autres consortia

Crédit Agricole CIB & Blockchain

Internes • Communauté de ~130 membres • 4 PoC réalisés en interne (Trade

Finance, Titrisation, Crédits Syndiqués)

• 1 MVP en cours avec un client

• Investissement dans la FinTech

SETL


La Blockchain, c’est quoi ?


Que savez-vous de la Blockchain ?

Participez sur : https://app.klaxoon.com/

Code : GMTTNR


Au-delà des Buzzwords…

Photo by Tony Webster on Unsplash

La Blockchain un registre distribué

qui ne peut être falsifié ni altéré

ET ALORS ?

Définition :

https://unsplash.com/photos/F9o7u-CnDJk?utm_source=unsplash&utm_medium=referral&utm_content=creditCopyText

https://unsplash.com/search/photos/blockchain?utm_source=unsplash&utm_medium=referral&utm_content=creditCopyText


Au-delà des Buzzwords…

Distribué ?


Inaltérable et infalsifiable !

Confiance Auditabilité Transparence


Anonimat et Sécurité

Clé Publique

= IBAN

Clé Privée

= eSignature


Pas si Smart Contracts !

Pourquoi Contract ?

• Traduction en langage

informatique d’un contrat

juridique

• Transfert d’un asset et/ou

déclenchement d’un paiement

• Requiert la signature électronique

des contreparties concernées

Pourquoi Smart ?:

• Utilisation d’une information

objective (Oracle) comme

condition d’exécution

• Déclenchement irrémédiable

Définition:

• un programme informatique

• inscrit de manière

inaltérable dans la

Blockchain


BlockchainS au pluriel

PUBLIQUES PRIVEES aka Distributed Ledger Technologies

Contreparties : Connues, quantifiables…

Contreparties : Inconnues, marché très large et

ouvert (retail…)

• Bitcoin

• Ethereum

• Tezos

• Eos • Ethereum

• Hyperledger

• SETL

• Corda

Incitation à participer à la validation : Récompense en cryptomonnaie

Incitation à participer à la validation : Intérêt commercial et économique au

service s’appuyant sur le réseau

Inconvénients : Impact énergétique, capacité de

traitement, conformité

Inconvénients : Méthode de validation moins sécurisée


Comment obtenir un Consensus ?

D’autres consensus : • Proof of Stake

• Byzantine Fault Tolerance : efficace sur un nombre

limité de participants

Des promesses d’autres

solution expérimentales : • Algorand

Problèmes liés au “Proof of

Work” : • Capacité de Volumétrie • Impact énergétique


Gouvernance à prévoir…

Bitcoin n’a pas de

gouvernance.

• Pas de prise de décision ni de

stratégie

• Toute évolution se transforme en

« Hard fork »

Les Blockchains privées sont

pilotées par des consortiums :

• La gouvernance est un enjeu

critique

• Aboutir à un compromis avec des

concurrents peut-être délicat

1 Acteur

=

Peu de Valeur


A quoi ça sert ?


D’abord fût le paiement…

Ripple : • Largement testé par les Banques

• Consortium Japonais en production fin 2017

• Gains de coûts et de délais (suppressions d’intermédiaires)

Settlement Coins : • Concepte de monnaies traditionnelles

digitalisées

• Règlement le jour-même (J+2 actuellement)

• Initiative USC emmenée par 5 Banques

Regulateurs : • Singapore (MAS) a annoncé vouloir

émettre du SGD sur une Blockchain en

2017 • Eurozone plus prudente

Bitcoin • En production depuis 2009

• Traité comme monnaie

traditionnelle au Japon • Fx par les opérateurs

traditionnels

• 200k points de vente acceptent le Bitcoin

• Utilisable pour accélérer les

paiements trans-frontaliers


Pilote Paiements “Cross Border”

Objectifs :

Evaluer l’usage de la technologie Ripple

pour les paiements Cross Border au sein

du groupe


Blockchain et Trade Finance

Bill of Lading

Airway Bill

Combined Transport Docs

Certificate of

Origin

Promissory Note

Bill of Exchange

Packing List

Inspection Certificate

Insurance

Policy

Trade Finance Traditionnel

=

DOCUMENTS PAPIER


D0CCHAIN by CACIB

Objectif : Permettre aux Clients et Bénéficiaires de vérifier

facilement l’authenticité et l’intégrité d’une

garantie directe digitalisée

Aujourd’hui DocChain

Up to 7 days

1. Uploading

a digital

version of a

guarantee document

2.

Calculating

its “digital

fingerprint” or hashcode 3. Record it

in a Blockchain


Potentiel : LCs vs Open Account

Taille actuelle

du Trade

traditionnel

21 000 Md$ en 2016

Source : CCI

Commerce mondial : volume

d’exportations


Une Chaîne Logistique Digitale

transport shipping port

customs

BUYER SUPPLIER Supplyer’s

Bank

Buyer’s Bank

inspector

insurance

La Blockchain ouvre la voie à la

collaboration simultanée d’un

grand nombre d’acteurs

interconnectés.

Dans le cas de la chaîne d’approvisionnement digitalisée

• La contractualisation Supplier /

Buyer

• Le suivi des marchandises

• L’accès à des produits

bancaires de financement et

couverture

• D’autres services (assurance,

inspection)


Titrisation de Créances Com.

SELLER DEBTOR

SPV

Assignment

of Receivables

Invoice

Acceptance

Goods or

Services

1

2


Questions/réponses


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