Servicemembers  Civil  Relief  Act  SCRA  Presented  by:  

Danny J Naggiar DJN  LAW,  P.C.  

   3340  Peachtree  Road  NE  Suite  1800,  Atlanta,  Georgia  30326  

   

Biography:    Danny J. Naggiar

•  Alumni  University  of  California  at  Santa  Barbara  

•  Alumni  Georgetown  University  Law  Center  

•  Served  on  AcOve  Duty  as  Judge  Advocate  in  the  United  States  Army  JAG  Corps  achieving  the  rank  of  CPT    

 •  Served  as  Department  of  the  Army  Civilian  ARorney                Chief  of  Legal  Assistance  at  Fort  McPherson    

•  Sole  PracOOoner  at  DJN LAW PC

History    

Servicemembers  Civil  relief  Act  (SCRA)  used  to  be    Soldiers  and  Sailors  Civil  relief  Act  (SSCRA)  

   •  Roots  going  back  to  the  Civil  War    •  SSCRA  enacted  in  1940  based  on  the  1918  legislaDon    •  Sweeping  reform  in  2003  and  2004  giving  us  the        modern  version  of  SCRA  

 The  SCRA  strengthens,  clarifies,  and  modernizes  the  older  SSCRA.  While  there  are  significant  changes,  most  key  concepts,  protecDons,  and  benefits  remain.  

SERVICEMEMBERS  CIVIL  RELIEF  ACT  (“SCRA”)  50  U.S.C.  App.  §§501-­‐597b      

Purpose 50  U.S.C.  App.  §§  501  et  seq.  

   The  purposes  of  this  Act  are—      •  (1)to  provide  for,  strengthen,  and  expedite  the  naDonal  

defense  through  protecDon  extended  by  this  Act  to  servicemembers  of  the  United  States  to  enable  such  persons  to  devote  their  enDre  energy  to  the  defense  needs  of  the  NaDon;  and    

•  (2)to  provide  for  the  temporary  suspension  of  judicial  and  administraDve  proceedings  and  transacDons  that  may  adversely  affect  the  civil  rights  of  servicemembers  during  their  military  service.    

Boone  v.  Lightner  319  U.S.  561,  575  (1943)  

“Protect those who have been obliged to drop their own affairs to take up the burdens of the nation.”

Le  Maistre  v.  Leffers,  333  U.S.  1,  6  (1948)  

“The Act should be read with an eye friendly to those who dropped their affairs to answer their country's call.”

Who  the  Act  Covers  

Applicable to: •  members of the Armed Forces •  commissioned officers of the Public Health Service •  commissioned officers of the National Oceanic and

Atmospheric Administration when they are on active duty

Betha  v.  MarDn,  188  F.Supp.  133  (E.D.  Pa.  1960)  

“Retired personnel, not on active duty, cannot take advantage of the act and neither can members of the reserves when they are not on active duty”  

Guardsman  •  Act  is  not  applicable  to  Guardsmen  serving  full  Dme  as  AcDve  Guard  Reserve  Soldiers  and  Airmen  under  Title  32.        (perform  duty  under  the  state’s  command  and  control),  but  with  federal  funding  

•  It  is  applicable  to  Guardsmen  acDvated  under  federal  calls  to  acDve  duty  

 •  It  is  also  applicable  to  Guardsmen,  however,  when  they  are  in  a  Title  32  status  for  periods  of  more  than  thirty  days  in  response  to  a  presidenDal  declaraDon  of  naDonal  emergency.    

 

Main  Theme  to  Remember    

More often then not, one must analyze

whether the whether military service has materially affected the servicemember’s rights

or legal standing.

Use a shield not a sword

ProtecDons  Title  I  -­‐  General  Provisions,  Persons  protected,  and  jurisdicDon  Non-­‐discriminaDon  provision  

Title  II  -­‐  General  Relief  •  Default  judgments  and  stays  -­‐-­‐§§521,  522,  524,  525  •  Fines  &  PenalDes  in  contracts  -­‐  §523  •  Statutes  of  LimitaDon  -­‐-­‐§526  •  Maximum  rate  of  interest  -­‐  §527  

Title  III  (§§531-­‐538)  -­‐  Major  substanDve  protecDons  against  evicDons,  terminaDon  of  installment  contracts,  foreclosure  on  mortgages  and  terminaDon  of  leases  by  lessees,  protecDon    to  dependents  

Title  IV  -­‐  Life  Insurance  (§§541-­‐549)  

Title  V  -­‐  Taxes  and  Public  Lands  §571  -­‐  Residence  for  tax  purposes  

Title  VI  -­‐  AdministraDve  Remedies  Inappropriate  use  of  act  -­‐  §581  

Title  VII  -­‐  Further  Relief  AnDcipatory  relief  -­‐  §591  •  MalpracDce  insurance  -­‐  §593  •  Self-­‐funded  medical  insurance  coverage  reinstatement  -­‐  §594  •  VoDng  residency  -­‐  §595  •  Non-­‐availability  of  non-­‐business  assets  for  business  or  trade  obligaDons  -­‐  §596  

Highlights  §  512  -­‐  JurisdicDon  

•  (NEW)  SCRA  applies  to  all  courts  &  administraDve  agencies  –  federal,  state  and  local  -­‐  ALL  MEANS  ALL  

•  May  need  to  spend  Dme  educaDng  opposing  counsel,  judges  etc..  about  SCRA  

•  SCRA  applies  to  civil  cases  only    

Timing  –  When  does  SCRA  go  into  effect  for  a  servicemeber  

The  term  "period  of  military  service"  means  the  period  beginning  on  the  date  on  which  a  servicemember  enters  military  service  and  ending  on  the  date  on  which  the  servicemember  is  released  from  military  service  or  dies  while  in  military  service  

•  The  SCRA’s  coverage  Normally  terminates  “on  the  date  the  servicemember  is  released  from  military  service  or  dies  while  in  military  service.”  

Other  secOons  of  the  Act  qualify  this      •  “period  of  military  service.”  For  example,  the  protecOon  calling  for  the  stay  of  a  civil  proceeding  extends  for  “90  days  acer  terminaOon  of  or  release  from  military  service.”  

•  As  to  default  judgments,  “[a]n  applicaOon  [to  set  aside  a  default  judgment]  .  .  .  must  be  filed  not  later  than  90  days  acer  the  date  of  terminaOon  of  or  release  from  military  service.”  

§  521.  ProtecOon  of  Servicemembers  against  default  judgments    

 Applicability  of  secOon.    

•  This  secOon  applies  to  any  civil  acOon  or  proceeding,  including  any  child  custody  proceeding,  in  which  the  defendant  does  not  make  an  appearance  

Affidavit  Requirement    PlainDff  to  file  affidavit.  In  any  acDon  or  proceeding  covered  by  this  secDon,  the  court,  before  entering  judgment  for  the  plainDff,  shall  require  the  plainDff  to  file  with  the  court  an  affidavit—    

 (A)  staDng  whether  or  not  the  defendant  is  in    military  service  and  showing  necessary  facts  to    support  the  affidavit;  or    

   (B)  if  the  plainDff  is  unable  to  determine  whether    or  not  the  defendant  is  in  military  service,  staDng    that  the  plainDff  is  unable  to  determine  whether  or    not  the  defendant  is  in  military  service  

If  defendant  is  a  military  member,  court  cannot  enter  default  judgment  unDl  alorney  is  appointed  to  represent  military  member  

Court  SHALL  •  reopen  a  default  judgment  entered  while  SM  on  acDve  duty  or  within  60  days  thereamer,  when  SM  applies  while  on  acDve  duty  or  within  90  days  thereamer,  and  shows  Material  affect,  plus  Meritorious  defense  

•  BONA  FIDE  purchasers  protected  

Stay  provision  of  §  521  

If  defendant  is  in  military,  the  court  SHALL  stay  proceedings  Minimum  90  days  on  applicaOon  of  counsel  or  court’s  own  moOon.  Court  must  determine  that  there  may  be  a  defense  that  cannot  be  presented  without  presence  of  defendant;  or  acer  due  diligence  counsel  has  been  unable  to  contact  defendant  or  otherwise  determine  if  a  meritorious  defense  exists.  

SCRA  Stay  Request  -­‐  a  Checklist  for  the  IniOal  90-­‐Day  Stay  

 Elements  of  a  Valid  90-­‐Day  Stay  Request.  Does  the  request  contain...    A  statement  as  to  how  the  SM's  current  military  duOes  materially  affect  his  ability  to  appear...    and  staOng  a  date  when  the  SM  will  be  available  to  appear?    A  statement  from  the  SM=s  commanding  officer  staOng  that  the  SM=s  current  military  duty  prevents  appearance...    and  staOng  that  military  leave  is  not  authorized  for  the  SM  at  the  Ome  of  the  statement?    

§  524.  Stay  or  vacaOon  of  execuOon  of  judgments,  aRachments,  and  garnishments  [Sec.  204]    

Court  acDon  upon  material  affect  determinaDon.  If  a  servicemember,  in  the  opinion  of  the  court,  is  materially  affected  by  reason  of  military  service  in  complying  with  a  court  judgment  or  order,  the  court  may  on  its    own  moDon  and  shall  on  applicaDon  by  the  servicemember—      •  (1)  stay  the  execuDon  of  any  judgment  or  order  entered  against  the  servicemember;  and    

•  (2)vacate  or  stay  an  alachment  or  garnishment  of  property,  money,  or  debts  in  the    possession  of  the  servicemember  or  a  third    party,  whether  before  or  amer  judgment.    

§  527.  Maximum  rate  of  interest  on  debts  incurred  before  military  service  [Sec.  207]    Interest  rate  limitaOon.    •  (1)  LimitaOon  to  6  percent.  An  obligaOon  or  liability  

bearing  interest  at  a  rate  in    excess  of  6  percent  per  year  that  is  incurred  by  a  servicemember,  or  the  servicemember  and    the  servicemember's  spouse  jointly,  before  the  servicemember  enters  military  service  shall  not  bear  interest  at  a  rate  in  excess  of  6  percent  –    

•  (A)  during  the  period  of  military  service  and  one  year  thereacer,  in  the  case  of  an  obligaOon  or  liability  consisOng  of  a  mortgage,  trust  deed,  or  other  security  in  the  nature  ofa  mortgage;  or    

•  (B)  during  the  period  of  military  service,  in  the  case  of  any  other  obligaOon  or  liability  

§  535.  TerminaOon  of  residenOal  or  motor  vehicle  leases  10  [Sec.  305]    

TerminaOon  by  lessee.    •  (1)In  general.  The  lessee  on  a  lease  described  in  subsecOon  

(b)  may,  at  the  lessee’s  opOon,  terminate  the  lease  at  any  Ome  acer  –    

•  (a)  the  lessee’s  entry  into  military  service;  or    •  (b)  the  date  of  the  lessee’s  military  orders  described  as  

follows:  

•  Premises  lease:    the  servicemember,  while  in  military  service,  executes  the  lease  and  thereacer  receives  military  orders  for  a  permanent  change  of  staOon  or  to  deploy  with  a  military  unit  or  as  an  individual  in  support  of  a  military  operaOon  for  a  period  of  not  less  than  90  days.    

Motor  vehicle  leases  

•  The  servicemember,  while  in  military  service,  executes  the  lease  and  thereacer  receives  military  orders  –    

•  for  a  change  of  permanent  staOon  –    •  from  a  locaOon  in  the  conOnental  United  States  to  a  locaOon  outside  the  conOnental  United  States;  or    

•  to  deploy  with  a  military  unit  or  as  an  individual  in  support  of  a  military  operaOon  for  a  period  of  not  less  than  180  days.    

Most  Frequently  Used!  •  50  U.S.C.  App.  §535  is  among  the  most  frequently  amended  secOons  in  the  SCRA.  Congress  has  conOnued  to  amend  the  secOon  as  a  result  of  the  conOnuing  efforts  of  landlords  and  leasing  companies  to  try  and  defeat  purpose  of  the  secOon,  which  is  to  allow  servicemembers  to  terminate  premises  and  vehicle  leases  when  they  are  not  in  a  posiOon  to  uOlize  the  premises  or  vehicles  because  of  their  military  service.  The  principal  amendments  to  this  secOon  have  been  made  by  P.L.  108-­‐454,  effecOve  December  10,  2004,  and  P.L.  111-­‐275,  effecOve  October  13,  2010  

§535a.  TerminaOon  of  telephone  service  contracts  11    

TerminaOon  by  servicemember.      TerrminaOon.  A  servicemember  may  

terminate  a  contract  at  any  Ome  acer  the  date  the  servicemember  receives  military  orders  to  relocate  for  a  period  of  not  less  than  90  days  to  a  locaOon  that  does  not  support  the  contract.    

EVICTIONS  &  DISTRESS  §531  •  Can  ONLY  evict  upon  court  order:    •  no  self  help  •  Applies  to  SM  or  dependents  ResidenOal  rent  does  not  exceed  $2,400/mo  (in  2003)  (CPI  adjusted  to  $2,831  in  2008)  

•  Ability  to  pay  materially  affected  by  service  •  Court  SHALL  stay  for  minimum  90  days,  or  Adjust  the  lease  obligaOons  

•  Criminal  sancOons  for  violaOon    •  Dependents  have  right  to  invoke  

2010  Improvements  §597.  Enforcement  by  the  ARorney  General  15  [SecOon  801]    

•  (A)  Civil  acOon.  The  ARorney  General  may  commence  a  civil  acOon  in  any  appropriate  district  court  of  the  United  States  against  any  person  who  –    

 (1)  engages  in  a  paRern  or  pracOce  of  violaOng  this  Act      [50  U.S.C.  App.  §§501  et  seq.];  of      (2)  engages  in  a  violaOon  of  this  Act  that  raises  an  issue  of  significant    public  importance.    

•  (B)  Relief.  In  a  civil  acOon  commenced  under  subsecOon  (a),  the  court  may      (1)  grant  any  appropriate  equitable  or  declaratory  relief  with  respect    to  the  violaOon  of  this  Act;  15This  secOon  was  added  by  P.L.  111-­‐275,    effecOve  October  13,  2010.  44    (2)  award  all  other  appropriate  relief,  including  monetary  damages,    to  any    person  aggrieved  by  the  violaOon;  and      (3)  may,  to  vindicate  the  public  interest,  assess  a  civil  penalty  –        (a)  in  an  amount  not  exceeding  $55,000  for  a  first  violaOon;      and        (b)  in  an  amount  not  exceeding  $110,000  for  any        subsequent  violaOon.    

Sec.  597a.  Private  right  of  acOon  16  [SecOon  802]    

•  (A)  In  general.  Any  person  aggrieved  by  a  violaOon  of  this  Act  [50  U.S.C.  App.  §§501  et  seq.]  may  in  a  civil  acOon  –    

 (1)  obtain  any  appropriate  equitable  or  declaratory    with  respect  to  the  violaOon;      and      (2)  recover  all  other  appropriate  relief,  including    monetary  damages.    

•  (B)  Costs  and  aRorney’s  fees.  The  court  may  award  to  a  person  aggrieved  by  a  violaOon  of    this  Act  who  prevails  in  an  acOon  brought  under  subsecOon  (a)  the  costs  of  the  acOon,  including  a  reasonable  aRorney  fee.    

Recent  SCRA  AcOvity  

•  SB  -­‐61  self-­‐storage  units  &  service  members  •  Asked  to  comment  on  proposed  legislaOon  •  Prevent  Commercial  Storage  Facility  from  foreclosing  on  unit  without  a  court  order  

•  BoRom  Line:  Beyond  State  Authority    to  deny  SM  SCRA  protecOons  

•  Rep.  Holcolmb  inserted  the  following  amendment:  

Recent  SCRA  acOvity  –  cont-­‐  

•  "If  the  rental  agreement  is  with  a  service  member,  the  Owner  shall  comply  with  all  terms  of  the  Servicemembers  Civil  Relief  Act,  50  U.S.C.  SecOon  501  et  seq."  

•  The  Amendment  was  passed!  

Highlights  of  SCRA  

•  ProtecOon  of  rights,  not  avoidance  of  responsibility  

•  “Material  affect”-­‐-­‐  prerequisite  for  most  SCRA  protecOons  

•  Shield  not  sword  •  Private  causes  of  acOon  recognized  •  Great  consumer  protecOons  •  Liberal  construcOon  should  sOll  be  the  rule  

CitaOons  

•  SERVICEMEMBERS  CIVIL  RELIEF  ACT  (“SCRA”)    •  50  U.S.C.  App.  §§501-­‐597b  •  The  Servicemember  Civil  Relief  Act  Guide  •  AdministraOve  &  Civil  Law  Department  •  The  Judge  Advocate  General’s  School,  United  States  Army  

•  CharloResville,  Virginia