fluxo de caixa
DESCRIPTION
Fluxo de caixaTRANSCRIPT
Clique para editar o estilo do título mestre
Administreseu
Fluxo de
CAIXA
Clique para editar o estilo do título mestre
Segundo o SEBRAE, de cada 10 pequenas empresas abertas no
Brasil, apenas 2 sobrevivem até
o quinto ano de vida
Clique para editar o estilo do título mestre
Trata-se de uma mortalidade
superior a 80%
Clique para editar o estilo do título mestre
No Brasil, de cada 10
empregos, 6 ou 7 são oriundos das micro e pequenas empresas
Clique para editar o estilo do título mestre
• A pesadíssima carga de impostos, • Falta de acesso ao crédito, • Juros abusivos, • Mudanças repentinas no cenário
econômico e nas regras de mercado, • Queda na renda do trabalhador
também fazem suas vítimas
Clique para editar o estilo do título mestre
Podemos jogar toda
a culpa na “crise”.
Clique para editar o estilo do título mestre
Porque as empresas
quebram?
Clique para editar o estilo do título mestre
1 – A falta de conhecimentos e cultura do candidato a empresário
Clique para editar o estilo do título mestre
2 – Incompetência para se relacionar com o mercado, fidelizar clientes e expandir negócios...
Clique para editar o estilo do título mestre
3- A falta de estratégia, que impede ao empresário enxergar o conjunto da empresa como um todo, não apenas os tão almejados lucros de curto prazo.
Clique para editar o estilo do título mestre
e.......
Fluxo de
Caixa
Clique para editar o estilo do título mestre
• Pessoas despreparadas• Produtos de má qualidade• Não conseguir controlar seus próprios
custos• Não investe em serviços• Propaganda• Etc.
Clique para editar o estilo do título mestre
Há esperança?
Clique para editar o estilo do título mestre
CENÁRIO ATUAL
• Custo financeiro alto• Concorrência cada vez mais competitiva• Consumidores que exigem maiores
prazos de pagamento• Fornecedores que concedem prazos
menores de pagamento
Clique para editar o estilo do título mestre
DIRIGINDO UM CARRO...
• Através do painel do carro é possível verificar:• Pressão do óleo• Nível de combustível• Temperatura do motor• Velocidade • Quilometragem• Etc.
Clique para editar o estilo do título mestre
Clique para editar o estilo do título mestre
O QUE É FLUXO DE CAIXA?
Fluxo de Caixa é um controle financeiro que tem por objetivo auxiliar o gestor ou empresário a tomar decisões sobre a situação do caixa da empresa
Clique para editar o estilo do título mestre
O QUE É FLUXO DE CAIXA?
Pode ser elaborado de duas formas: Entradas e Saídas de Caixa Projetadas ou Entradas e Saídas de Caixa Realizadas
Clique para editar o estilo do título mestre
O QUE É FLUXO DE CAIXA?
• O Fluxo de Caixa éuma ferramenta de gestão operacional
• Pode ser utilizado como ferramenta de gestão estratégica
Clique para editar o estilo do título mestre
PARA QUE SERVE O FLUXO DE CAIXA?
Planejar e controlar as entradas e saídas de caixa num período determinado de tempo, normalmente um mês ou vários meses
Clique para editar o estilo do título mestre
PARA QUE SERVE O FLUXO DE CAIXA?
Auxiliar o empresário ou gestor de pequenos negócios a tomar decisões antecipadas sobre o fluxo financeiro da empresa
Clique para editar o estilo do título mestre
PARA QUE SERVE O FLUXO DE CAIXA?
Demonstrar a situação do caixa da empresa de forma antecipada, permitindo
eventuais ajustes quando necessários
Clique para editar o estilo do título mestre
PARA QUE SERVE O FLUXO DE CAIXA?
Verificar se a empresa está
trabalhando com aperto ou folga financeira
Clique para editar o estilo do título mestre
COMO ELABORAR O FLUXO DE CAIXA?
Conhecer com detalhes o ciclo financeiro da empresa
(prazos de pagamentos e recebimentos)
Clique para editar o estilo do título mestre
Controles???
Clique para editar o estilo do título mestre
COMO ELABORAR O FLUXO DE CAIXA?
Todos os valores lançados no Fluxo de Caixa devem ser
realistas
Clique para editar o estilo do título mestre
MOVIMENTAÇÕES QUEAUMENTAM O CAIXA
• Aporte de capital por parte dos sócios• Empréstimos bancários e
financiamentos.• Vendas de itens do imobilizado.
Clique para editar o estilo do título mestre
MOVIMENTAÇÕES QUEAUMENTAM O CAIXA
• Vendas à vista e recebimentos de duplicatas, cheques pré-datado, fatura de cartão de crédito.
• Outras entradas como juros recebidos de clientes e rendimentos de aplicações financeiras.
Clique para editar o estilo do título mestre
MOVIMENTAÇÕES QUE DIMINUEM O CAIXA
•Distribuição de lucros para sócios
• Pagamento de juros para credores
•Aquisição de itens do imobilizado
Clique para editar o estilo do título mestre
MOVIMENTAÇÕES QUE DIMINUEM O CAIXA
•Compras à vista e pagamento de fornecedores
•Pagamento de despesas operacionais...
Clique para editar o estilo do título mestre
O QUE FAZER QUANDO FALTAMRECURSOS FINANCEIROS...
•Melhorar o sistema de cobrança
• Trabalhar com estoques mínimos
•Reduzir os prazos de pagamento das vendas
Clique para editar o estilo do título mestre
O QUE FAZER QUANDO FALTAMRECURSOS FINANCEIROS...
• Programar o pagamento das compras em função dos recebimentos das vendas
• Negociar prazos de pagamento com credores
• Vender bens e equipamentos ociosos
Clique para editar o estilo do título mestre
O QUE FAZER QUANDO SOBRAMRECURSOS FINANCEIROS...
•Aumentar o nível dos estoques com cautela
• Investir em ativo fixo com bastante critério
Clique para editar o estilo do título mestre
O QUE FAZER QUANDO SOBRAMRECURSOS FINANCEIROS...
•Aplicar a sobra de caixa no mercado financeiro
•Antecipar compromissos com fornecedores
Clique para editar o estilo do título mestre
Clique para editar o estilo do título mestre