estados financieros mayo, 2012. junio, 2012.. actividad mensual

Estados FinancierosMayo, 2012.

Junio, 2012.

Actividad mensual.

Balances.

Rubro Notas Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %Anterior VERT Actual VERT Mensual Horiz Vert

ACTIVOSActivo Corrientes ¢ 2,289,824,447 64.5% ¢ 2,514,693,351 69.3% ¢ 224,868,904 9.8% 4.8%

Disponibilidades 2 ¢ 493,820,234 13.9% ¢ 652,356,319 18.0% ¢ 158,536,085 32.1% 4.1%Inversiones en Moneda Local (Reservas) 3 ¢ 463,793,447 13.1% ¢ 463,793,447 12.8% ¢ 0 0.0% -0.3%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. ¢) 4 ¢ 541,360,658 15.3% ¢ 617,341,366 17.0% ¢ 75,980,708 14.0% 1.8%Inversiones en Moneda Extranjera 5 ¢ 278,593 0.0% ¢ 277,270 0.0% -¢ 1,323 -0.5% 0.0%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. $) ¢ 359,021,264 10.1% ¢ 357,314,519 9.9% -¢ 1,706,744 -0.5% -0.3%Cuentas por Cobrar 6 ¢ 149,580,311 4.2% ¢ 140,013,996 3.9% -¢ 9,566,315 -6.4% -0.4%Intereses por Cobrar 7 ¢ 91,616,650 2.6% ¢ 99,669,712 2.7% ¢ 8,053,062 8.8% 0.2%Inventarios ¢ 2,551,195 0.1% ¢ 2,820,270 0.1% ¢ 269,076 10.5% 0.0%Porción Circulante de la Cartera de Crédito 8 ¢ 180,402,941 5.1% ¢ 173,921,897 4.8% -¢ 6,481,044 -3.6% -0.3%Gastos Diferidos ¢ 870,535 0.0% ¢ 655,935 0.0% -¢ 214,600 -24.7% 0.0%Otros Documentos por cobrar ¢ 5,937,521 0.2% ¢ 5,937,521 0.2% ¢ 0 0.0% 0.0%Gasto pagado por adelantado ¢ 591,100 0.0% ¢ 591,100 0.0% ¢ 0 0.0% 0.0%

Activo No Corrientes ¢ 1,258,005,715 35.5% ¢ 1,107,778,143 30.5% -¢ 150,227,572 -11.9% -4.9%Cartera de Crédito 8 ¢ 1,121,166,900 31.6% ¢ 959,380,142 26.5% -¢ 161,786,759 -14.4% -5.1%Estimación por Incobrables 8 -¢ 373,157 0.0% -¢ 281,990 0.0% ¢ 91,167 -24.4% 0.0%Gastos Diferidos ¢ 13,040,294 0.4% ¢ 12,697,660 0.4% -¢ 342,634 -2.6% 0.0%Mobiliario y Equipos de Oficina ¢ 24,366,533 0.7% ¢ 8,380,158 0.2% -¢ 15,986,375 -65.6% -0.5%Obras en proceso ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% ¢ 0 #¡DIV/ 0! 0.0%Vehículos ¢ 7,166,667 0.2% ¢ 7,054,687 0.2% -¢ 111,979 -1.6% 0.0%Otros Activos No Corrientes 9 ¢ 92,638,479 2.6% ¢ 120,547,486 3.3% ¢ 27,909,007 30.1% 0.7%

Cuentas Transitorias ¢ 0 0.0% ¢ 3,818,722 0.1% ¢ 3,818,722 #¡DIV/0! 0.1%Cuenta Puente ¢ 0 0.0% ¢ 3,818,722 0.1% ¢ 3,818,722 #¡DIV/ 0! 0.1%

TOTAL ACTIVO ¢ 3,547,830,162 100% ¢ 3,626,290,216 100% 78,460,054 2.2% 0.0%

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.BALANCE DE SITUACION

Al 31 de Mayo del 2012

Balances.


PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,547,830,162 100% ¢ 3,626,290,216 100% 78,460,054 2.2% 0.0%Pasivo ¢ 811,778,282 22.9% ¢ 831,574,274 22.9% 19,795,991 2.4% 0.1%Pasivo Corriente ¢ 761,082,928 21.5% ¢ 778,415,381 21.5% 17,332,453 2.3% 0.0%

Obligaciones con Empleados 10 ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% 0 #¡DIV/ 0! 0.0%Ahorro Voluntarios Personales 10 ¢ 139,318,888 3.9% ¢ 158,387,881 4.4% 19,068,993 13.7% 0.4%Ahorro Escolar 10 ¢ 4,128,486 0.1% ¢ 4,185,097 0.1% 56,611 1.4% 0.0%Financiamiento Bursátil 11 ¢ 604,861,685 17.0% ¢ 602,087,362 16.6% (2,774,323) -0.5% -0.4%Gastos Acumulados por Pagar ¢ 12,773,869 0.4% ¢ 13,755,041 0.4% 981,172 7.7% 0.0%Gastos por Distribuir ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% 0 0.0% 0.0%

Pasivo No Corriente ¢ 50,695,354 1.4% ¢ 53,158,893 1.5% 2,463,538 4.9% 0.0%Otras Obligaciones ¢ 50,695,354 1.4% ¢ 53,158,893 1.5% 2,463,538 4.9% 0.0%

Patrimonio ¢ 2,736,051,880 77.1% ¢ 2,794,715,942 77.1% 58,664,063 2.1% -0.1%Aporte Asociado 12 ¢ 850,731,239 24.0% ¢ 866,341,275 23.9% 15,610,036 1.8% -0.1%Aporte Patronal 13 ¢ 1,294,682,989 36.5% ¢ 1,312,604,536 36.2% 17,921,547 1.4% -0.3%Aportes Extraordinarios 14 ¢ 484,127,135 13.6% ¢ 491,114,547 13.5% 6,987,412 1.4% -0.1%Aportes en Custodia ¢ 32,921,718 0.9% ¢ 32,401,346 0.9% (520,372) -1.6% 0.0%Reservas Patrimoniales ¢ 8,110,126 0.2% ¢ 10,057,384 0.3% 1,947,258 24.0% 0.0%Excedentes del Período ¢ 65,478,671 1.8% ¢ 82,196,855 2.3% 16,718,183 25.5% 0.4%

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,547,830,162 100% ¢ 3,626,290,216 100% ¢ 78,460,054 2.2% 0%

ESTADO DE SITUACIONAl 31 de Mayo del 2012

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.

Estado de Resultados.

RUBRO Mov % Mov % Variaciçon Var % Var %Anterior Vert Actual Vert Mensual Horiz Vert

INGRESOSIntereses Préstamos 13,756,293 31.6% 13,046,078 22.7% (710,215) -5.2% -8.9%Intereses Inversiones 8,323,891 19.1% 12,337,578 21.5% 4,013,687 48.2% 2.3%Intereses sobre cuentas 169,212 0.4% 276,406 0.5% 107,195 63.3% 0.1%Descuentos Ganados 16,323 0.0% 19,543 0.0% 3,220 19.7% 0.0%Comisiones Ganadas 1,009,967 2.3% 833,753 1.5% (176,215) -17.4% -0.9%Ganancia en Venta de Inversiones 110,839 0.3% 8,000,000 13.9% 7,889,161 7117.6% 13.7%Ingresos Otros Negocios 20,035,034 46.1% 22,878,661 39.8% 2,843,628 14.2% -6.2%Otros Ingresos 61,823 0.1% 24,040 0.0% (37,783) -61.1% -0.1%

TOTAL INGRESOS 43,483,382 100% 57,416,060 100% 13,932,678 32.0% 0.0%

EGRESOSGastos Administrativos 11,247,213 25.9% 13,011,094 22.7% 1,763,882 15.7% -3.2%

Gastos para Actividades Sociales 1,582,513 3.6% 1,092,829 1.9% (489,684) -30.9% -1.7%

Gastos Otros Negocios 18,741,959 43.1% 20,408,986 35.5% 1,667,027 8.9% -7.6%

Gastos Financieros 8,707,497 20.0% 6,184,967 10.8% (2,522,529) -29.0% -9.3%

TOTAL EGRESOS 40,279,182 92.6% 40,697,877 70.9% 418,695 1.0% -21.7%

EXCEDENTE NETO DEL PERIODO 3,204,200 7.4% 16,718,183 29.1% 13,513,983 421.8% 21.7%

ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.ESTADO DE RESULTADOS


Estado de Resultados.

RUBRO Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %Anterior Vert Actual Vert Mensual Horiz Vert

INGRESOSIntereses Préstamos 89,203,836 26.5% 102,249,915 25.9% 13,046,078 14.6% -0.5%Intereses Inversiones 67,258,893 19.9% 79,596,471 20.2% 12,337,578 18.3% 0.2%Intereses sobre cuentas 1,478,871 0.4% 1,755,277 0.4% 276,406 18.7% 0.0%Descuentos Ganados 1,783,306 0.5% 1,802,849 0.5% 19,543 1.1% -0.1%Comisiones Ganadas 8,940,285 2.7% 9,774,038 2.5% 833,753 9.3% -0.2%Ganancia en Venta de Inversiones 14,149,367 4.2% 22,149,367 5.6% 8,000,000 56.5% 1.4%Ingresos Otros Negocios 147,323,973 43.7% 170,202,634 43.1% 22,878,661 15.5% -0.6%Otros Ingresos 7,088,849 2.1% 7,112,889 1.8% 24,040 0.3% -0.3%

TOTAL INGRESOS 337,227,380 100% 394,643,440 100% 57,416,060 17.0% 0.0%

EGRESOSGastos Administrativos 82,550,681 24.5% 95,561,775 24.2% 13,011,094 15.8% -0.3%

Gastos para Actividades Sociales 8,627,921 2.6% 9,720,750 2.5% 1,092,829 12.7% -0.1%

Gastos Otros Negocios 132,617,220 39.3% 153,026,205 38.8% 20,408,986 15.4% -0.5%

Gastos Financieros 47,952,887 14.2% 54,137,854 13.7% 6,184,967 12.9% -0.5%

TOTAL EGRESOS 271,748,708 80.6% 312,446,585 79.2% 40,697,877 15.0% -1.4%

EXCEDENTE NETO DEL PERIODO 65,478,671 19.4% 82,196,855 20.8% 16,718,183 25.5% 1.4%

ESTADO DE RESULTADOSAl 31 de Mayo del 2012

ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.

Excedentes.

42.00%

93.58%MES Excedente Excedente Diferencia Excedente Acum. %

Real Mensual Proyectado Real Ejecución Real

Octubre 2011 6,696,375 6,274,232 422,143 6,696,375 106.7%Noviembre 2011 15,976,911 7,319,937 8,656,974 22,673,287 218.3%Diciembre 2011 10,740,419 7,842,790 2,897,629 33,413,706 136.9%Enero 2012 7,076,770 6,274,232 802,538 40,490,476 112.8%Febrero 2012 10,194,718 8,365,643 1,829,075 50,685,195 121.9%Marzo 2012 11,589,276 16,731,286 (5,142,009) 62,274,471 69.3%Abril 2012 3,204,200 17,254,138 (14,049,938) 65,478,671 18.6%Mayo 2012 16,718,183 17,776,991 (1,058,808) 82,196,855 94.0%Junio 2012 35,553,982 0.0%Julio 2012 36,599,687 0.0%Agosto 2012 26,142,634 0.0%Septiembre 2012 23,005,518 0.0%

Total Acumulado 82,196,855 209,141,071 (5,642,395) 39.30%

% de Cumplimiento Presupuestario

ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.COMPARATIVO DE CUMPLIMIENTO DE EXCEDENTE PRESUPUESTADO VRS REAL

De Octubre del 2011 a Septiembre del 2012.% Requerido de Ejecución Presupuestaria

Excedentes.

Otras Actividades.

CUENTAS LIMPIEZA JARDINERIA SODAINGRESOS POR SERVICIOS 11,694,669 100% 497,872 100% 10,637,066 100%

COSTO DE VENTA 5,975,684 56%VENTAS NETAS 4,661,382 44%Gatos Administrativos 10,004,057 86% 351,665 71% 2,253,163 21%Gastos Operativos 730,499 6% 34,007 7% 1,161,171 - 11%Gastos Financieros - - Total gastos 10,734,555 92% 385,673 77% 3,414,335 32%Uttilidad Bruta 960,114 8.2% 112,199 22.5% 1,247,048 11.7%

TOTAL UTILIDADES 2,319,361 Cuentas Generales (sin clasificación ABC)Intereses s/cuentas de ahorros 46,872 Otros Ingresos 2,183 TOTAL INGRESOS 49,055 Cargos bancarios 15,029 Patente 108,156 Cuotas y suscripciones 25,400 Gastos de oficina - Incobrable - Total 148,584 Utilidad Neta 2,219,831 TOTAL UTILIDADES POR ACTIVIDAD. 890,443 107,223 1,222,165

TOTAL -

UTILIDAD REAL TOTAL POR ACTIV. 890,443 107,223 1,222,165 Utilidad Neta de EF: 2,219,831

ESTADO DE RESULTADOPOR ACTIVIDADES, MAYO 2012.

Otras Actividades.

CUENTAS LIMPIEZA JARDINERIA SODAINGRESOS POR SERVICIOS 90,949,375 100% 3,957,364 100% 74,970,132 100%COSTO DE VENTA 42,775,047 57%VENTAS NETAS 32,195,085 43%Gatos Administrativos 78,306,993 86% 2,739,202 69% 17,015,756 23%Gastos Operativos 4,796,254 5% 255,897 6% 6,498,301 9%Gastos Financieros 66,242 - Total gastos 83,169,489 91% 2,995,099 76% 23,514,057 31%Uttilidad Bruta 7,779,886 8.6% 962,265 24.3% 8,681,028 11.6%

TOTAL UTILIDADES 17,423,180 Cuentas Generales (sin clasificación ABC)Intereses s/cuentas de ahorros 179,347 Otros Ingresos 125,107 TOTAL INGRESOS 304,455

Cargos bancarios 79,083

Incobrable 1,475 Gastos de oficina 4,600 Patente 432,911 Cuotas y suscripciones 25,400 Timbre Educacion y cultura 3,000 Total 546,469 Utilidad Neta 17,181,165 TOTAL -

UTILIDAD REAL TOTAL POR ACTIV. 7,610,476 950,165 8,620,525 Utilidad Neta de EF: 17,181,165

ESTADO DE RESULTADO POR ACTIVIDAD-ACUMULADO ANUALDe Octubre del 2011 a Setiembre del 2012.

A MAYO, 2012.

Otras Actividades.

66.67%MES Excedente Excedente Diferencia Excedente Acum. %

Real Mensual Proyectado Real Cumplimiento

Octubre 2011 2,317,186 1,662,557 654,629 2,317,186 139.37%Noviembre 2011 2,391,242 1,662,557 728,685 4,708,429 143.83%Diciembre 2011 1,946,448 1,662,557 283,891 6,654,877 117.08%Enero 2012 2,931,863 1,662,557 1,269,306 9,586,740 176.35%Febrero 2012 2,118,485 1,662,557 455,928 11,705,225 127.42%Marzo 2012 1,963,041 1,662,557 300,484 13,668,266 118.07%Abril 2012 1,293,075 1,662,557 (369,482) 14,961,341 77.78%Mayo 2012 2,219,831 1,662,557 557,274 17,181,172 133.52%Junio 2012 1,662,557 0.00%Julio 2012 1,662,557 0.00%Agosto 2012 1,662,557 0.00%Septiembre 2012 1,662,557 0.00%

Total Acumulado 17,181,172 19,950,684 3,880,716 86.12%

ASOCIACION SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELACOMPARATIVO DE CUMPLIMIENTO DE EXCEDENTE PRESUPUESTADO VRS REAL

De Octubre del 2011 a Septiembre del 2012.

% Requerido de Cumplimiento

Actividad anual.

Balances.

Rubro Notas Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %2,011 VERT 2,012 VERT Mensual Horiz Vert

ACTIVOSActivo Corrientes ¢ 2,133,942,619 64.2% ¢ 2,514,693,351 69.3% ¢ 380,750,732 17.8% 5.1%

Disponibilidades 2 ¢ 329,754,354 9.9% ¢ 652,356,319 18.0% ¢ 322,601,965 97.8% 8.1%Inversiones en Moneda Local (Reservas) 3 ¢ 442,564,447 13.3% ¢ 463,793,447 12.8% ¢ 21,229,000 4.8% -0.5%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. ¢) 4 ¢ 627,748,101 18.9% ¢ 617,341,366 17.0% -¢ 10,406,735 -1.7% -1.9%Inversiones en Moneda Extranjera 5 ¢ 45,216 0.0% ¢ 277,270 0.0% ¢ 232,054 513.2% 0.0%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. $) ¢ 261,950,688 7.9% ¢ 357,314,519 9.9% ¢ 95,363,831 36.4% 2.0%Cuentas por Cobrar 6 ¢ 217,627,545 6.5% ¢ 140,013,996 3.9% -¢ 77,613,549 -35.7% -2.7%Intereses por Cobrar 7 ¢ 69,082,240 2.1% ¢ 99,669,712 2.7% ¢ 30,587,472 44.3% 0.7%Inventarios 0 0.2% ¢ 2,820,270 0.1% ¢ 2,820,270 1.6% -0.1%Porción Circulante de la Cartera de Crédito 8 173565394.2 0.1% ¢ 173,921,897 4.8% ¢ 356,503 6.4% 4.7%Gastos Diferidos 5574361.59 0.1% ¢ 655,935 0.0% -¢ 4,918,427 -199.9% -0.1%Otros Documentos por cobrar ¢ 2,460,273 0.0% ¢ 5,937,521 0.2% ¢ 3,477,248 97.4% 0.2%Gasto pagado por adelantado ¢ 3,570,000 0.0% ¢ 591,100 0.0% -¢ 2,978,900 #¡DIV/ 0! 0.0%

Activo No Corrientes ¢ 1,190,138,057 35.8% ¢ 1,107,778,143 30.5% -¢ 82,359,914 -6.9% -5.3%Cartera de Crédito 8 ¢ 1,142,863,419 34.4% ¢ 959,380,142 26.5% -¢ 183,483,277 -16.1% -7.9%Estimación por Incobrables 8 -¢ 491,873 0.0% -¢ 281,990 0.0% ¢ 209,884 -42.7% 0.0%Gastos Diferidos ¢ 422,614 0.0% ¢ 12,697,660 0.4% ¢ 12,275,046 2904.6% 0.3%Mobiliario y Equipos de Oficina ¢ 27,993,192 0.8% ¢ 8,380,158 0.2% -¢ 19,613,034 -70.1% -0.6%Obras en proceso ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% ¢ 0 #¡DIV/ 0! 0.0%Vehículos ¢ 8,398,437 0.3% ¢ 7,054,687 0.2% -¢ 1,343,750 -16.0% -0.1%Otros Activos No Corrientes 9 ¢ 10,952,268 0.3% ¢ 120,547,486 3.3% ¢ 109,595,217 1000.7% 3.0%

Cuentas Transitorias -¢ 20,038 0.0% ¢ 3,818,722 0.1% ¢ 3,838,760 -19157.1% 0.1%Cuenta Puente -¢ 20,038 0.0% ¢ 3,818,722 0.1% ¢ 3,838,760 -19157.1% 0.1%

TOTAL ACTIVO ¢ 3,324,060,638 100% ¢ 3,626,290,216 100% 302,229,578 9.1% 0.0%

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.BALANCE DE SITUACIONAl 30 de Mayo del 2011 y 2012

Balances.


PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,324,060,638 100% ¢ 3,626,290,216 100% 302,229,578 9.1% 0.0%Pasivo ¢ 977,239,773 29.4% ¢ 831,574,274 22.9% (145,665,499) -14.9% -6.5%Pasivo Corriente ¢ 932,706,414 28.1% ¢ 778,415,381 21.5% (154,291,033) -16.5% -6.6%

Obligaciones con Empleados 10 ¢ 5,344,000 0.2% ¢ 0 0.0% (5,344,000) -100.0% -0.2%Ahorro Voluntarios Personales 10 ¢ 185,073,303 5.6% ¢ 158,387,881 4.4% (26,685,422) -14.4% -1.2%Ahorro Escolar 10 ¢ 8,031,482 0.2% ¢ 4,185,097 0.1% (3,846,385) -47.9% -0.1%Financiamiento Bursátil 11 ¢ 730,493,041 22.0% ¢ 602,087,362 16.6% (128,405,679) -17.6% -5.4%Gastos Acumulados por Pagar ¢ 3,764,588 0.1% ¢ 13,755,041 0.4% 9,990,453 265.4% 0.3%Gastos por Distribuir ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% 0 0.0% 0.0%

Pasivo No Corriente ¢ 44,533,359 1.3% ¢ 53,158,893 1.5% 8,625,534 19.4% 0.1%Otras Obligaciones ¢ 44,533,359 1.3% ¢ 53,158,893 1.5% 8,625,534 19.4% 0.1%

¢ 1,142,568,376 ¢ 1,357,455,822Patrimonio ¢ 2,346,820,865 70.6% ¢ 2,794,715,942 77.1% 447,895,077 19.1% 6.5%

Aporte Asociado 12 ¢ 713,227,510 21.5% ¢ 866,341,275 23.9% 153,113,765 21.5% 2.4%Aporte Patronal 13 ¢ 1,048,660,389 31.5% ¢ 1,312,604,536 36.2% 263,944,147 25.2% 4.6%Aportes Extraordinarios 14 ¢ 429,340,866 12.9% ¢ 491,114,547 13.5% 61,773,681 14.4% 0.6%Aportes en Custodia ¢ 40,266,300 1.2% ¢ 32,401,346 0.9% (7,864,954) -19.5% -0.3%Reservas Patrimoniales ¢ 19,655,319 0.6% ¢ 10,057,384 0.3% (9,597,935) -48.8% -0.3%Excedentes del Período ¢ 95,670,481 2.9% ¢ 82,196,855 2.3% (13,473,626) -14.1% -0.6%

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,324,060,638 100% ¢ 3,626,290,216 100% ¢ 302,229,578 9.1% 0%

ESTADO DE SITUACIONAl 30 de Mayo del 2011 y 2012

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.

Estado de resultados.

RUBRO Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %2011 Vert 2012 Vert Mensual Horiz Vert

INGRESOSIntereses Préstamos 94,034,443 38.3% 102,249,915 42.3% 8,215,471 8.7% 4.0%Intereses Inversiones 75,056,681 30.6% 79,596,471 32.9% 4,539,790 6.0% 2.4%Intereses sobre cuentas 951,510 0.4% 1,755,277 0.7% 803,767 84.5% 0.3%Descuentos Ganados 969,496 0.4% 1,802,849 0.7% 833,353 86.0% 0.4%Comisiones Ganadas 9,209,551 3.8% 9,774,038 4.0% 564,487 6.1% 0.3%Ganancia en Venta de Inversiones 2,949,635 1.2% 22,149,367 9.2% 19,199,732 650.9% 8.0%Ingresos Otros Negocios - 17,176,429 7.1% 17,176,429 #¡DIV/0! 7.1%Otros Ingresos 62,232,004 25.4% 7,112,889 2.9% (55,119,115) -88.6% -22.4%

TOTAL INGRESOS 245,403,321 100% 241,617,234 100% (3,786,086) -1.5% 0.0%

EGRESOSGastos Administrativos 90,763,140 37.0% 95,561,775 39.6% 4,798,635 5.3% 2.6%

Gastos para Actividades Sociales 8,097,092 3.3% 9,720,750 4.0% 1,623,658 20.1% 0.7%

Gastos otros negocios - 0.0% - 0.0% - #¡DIV/0! 0.0%

Gastos Financieros 50,872,608 20.7% 54,137,854 22.4% 3,265,246 6.4% 1.7%

TOTAL EGRESOS 149,732,840 61.0% 159,420,380 66.0% 9,687,540 6.5% 5.0%

EXCEDENTE NETO DEL PERIODO 95,670,481 39.0% 82,196,855 34.0% (13,473,626) -14.1% -5.0%

ESTADO DE RESULTADOSAl 30 de Mayo del 2011 y 2012

ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.

Cartera de Crédito.Saldo de la Cartera


Saldo Relación Tasa de Int Tasa Pond

Antiguo Personal Fiduciario ¢ 720,314 0.06% 21.50% 0.01%Vivienda Primera Solución ¢ 104,842,859 9.24% 9.50% 0.88%Repar. Ampliac. Mejoras Vivienda ¢ 62,960,600 5.55% 9.50% 0.53%Vivienda Segunda Solución ¢ 9,877,646 0.87% 13.25% 0.12%Estudios Largo Plazo ¢ 15,679,089 1.38% 8.00% 0.11%Salud Largo Plazo ¢ 12,979,847 1.14% 9.00% 0.10%Compra Saldos TC Anterior ¢ 0 0.00% 24.00% 0.00%Personal 17-A-01 ¢ 0 0.00% 22.50% 0.00%Estudios Corto Plazo ¢ 3,643,200 0.32% 0.00% 0.00%Financiamiento Feria Dmadre ¢ 37,500 0.00% 12.25% 0.00%Financiamiento Feria de la Salud ¢ 460,683 0.04% 0.00% 0.00%Vivienda Solcasa Asociados ¢ 76,303,249 6.72% 8.00% 0.54%Uniformes Asociados ¢ 11,248,761 0.99% 0.00% 0.00%Crédito Serv. Funerarios LP ¢ 4,782,564 0.42% 0.00% 0.00%Salud Corto Plazo ¢ 912,335 0.08% 0.00% 0.00%Menaje de Casa ¢ 6,367,596 0.56% 13.00% 0.07%Exasociados. ¢ 11,038,171 0.97% 28.00% 0.27%Terceros ¢ 1,180,768 0.10% 27.00% 0.03%Terceros V ¢ 64,005,081 5.64% 14.75% 0.83%Vivienda Solcasa terceros ¢ 0 0.00% 12.00% 0.00%Compra Saldos TC ¢ 0 0.00% 26.00% 0.00%Back to back ¢ 0 0.00% 13.25% 0.00%Personal garantia hipotecaria ¢ 101,702,223 8.96% 13.25% 1.19%Personal con Garantía AA ¢ 555,263,563 48.93% 13.25% 6.48%Personal con Garantía Fiduciaria ¢ 69,726,304 6.14% 21.00% 1.29%Salvaditas Inmediatas ¢ 6,620,067 0.58% 25.50% 0.15%Personal Garantia 85% Dividendos ¢ 310,000 0.03% 13.25% 0.00%Créditos Rápidos ¢ 3,010,268 0.27% 0.00% 0.00%Financiamiento Llobet ¢ 488,882 0.04% 13.25% 0.01%Financiamiento Convenios ¢ 10,570,823 0.93% 0.00% 0.00%Cartera Total ¢ 1,134,732,396 100.00% 12.61%

Cartera de Crédito.

Morosidad Cartera de Créditos a Terceros.

ASEGRUM

" P R E S T A M O S A T E R C E R O S "

AL 31 DE MAYO DEL 2012

# No. Op. NOMBRE DEL DEUDOR F.Préstamo SALDO PRIN SECTOR

1 2008060042 CAMPOS JIMENEZ JACKELINE 17-jun-2008 ¢ 1,180,768 VIVIENDA

2 2009040037 RODRIGUEZ CAMPOS YAHAIRA 27-abr-2009 ¢ 21,786,054 VIVIENDA

3 2011050136 CASTRO SANCHEZ JOSE ANDRES 25-may-2011 ¢ 35,294,051 VIVIENDA

4 109830729 VARGAS CHAVARRIA DAVID 17-feb-2012 ¢ 3,126,028 VIVIENDA

5 2012040117 FALLLAS SANTAMARIA MARCELA 27-abr-2012 ¢ 3,617,670 VIVIENDA

6 2012050130 CHACON MORA SILVIA MELINA 28-may-2012 ¢ 4,000,000 VIVIENDA

¢ 69,004,572

PRESTAMOS A TERCEROS

Inversiones Bursátiles.

Al 31 de Mayo del 2012 TC ¢ 496.17

Puesto Colones Dólares TotalMutual ValoresSector Público 428,604,522 276,992 428,881,514 % PartInversiones en recompra 0 0 0 0.0%Inv. Negociables 0 0 0 0.0%TPTBA RAC 208,508,498 0 208,508,498 11.4%TPTBA Neg 0 0 0 0.0%Fondos de Inv. Div, KT e Inmobiliario 220,096,025 276,992 220,373,016 12.1%

Subtotal 428,604,522 276,992 428,881,514 23.5%

Scotia ValoresSector Público 1,025,010,657 13,831,835 1,038,842,492Inversiones en recompra 124,218,876 0 124,218,876 6.8%

Fondos de inversion 28,165,465 13,831,835 41,997,301 2.3%tptba negociables 89,288,199 0 89,288,199 4.9%CPH R.L. 255,284,949 0 255,284,949 14.0%BEM0 Y TPTB BCCR (Apalancados) 528,053,167 0 528,053,167 28.9%Sector Privado 0 357,314,519 357,314,519Acciones negociables y RBRA 0 357,314,519 357,314,519 19.6%

0 0 0 0.0%Subtotal 1,025,010,657 371,146,354 1,396,157,011 76.5%

Total Inversiones 1,453,615,179 371,423,346 1,825,038,525 100%

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA EMPLEADOS GRUPO MUTUAL

EST. INVERSIONES: PUESTO DE BOLSA, MONEDA E INSTRUMENTO.


80%

20%

GRÁFICO No. 1. ASEGRUM: Cartera Inversiones por tipo de moneda.

Mayo, 2012.

Colones

Dólares

80%

20%

GRÁFICO No. 2. ASEGRUM. Cartera Inversiones Total por Sector. Mayo, 2012.

Público Privado


Saldo bruto de inversiones B. ¢ 1,825,038,525Financiamiento Bursátil ¢ 602,087,362Índice de Apalancamiento (IA) 32.99%Límite del ÍA. 75.00%Saldo neto de inversiones B. ¢ 1,222,951,163


ASEGRUMESTADO DE APALANCAMIENTO

Inversiones Bursátiles.Rubro Saldo

Ahoros Volunt ¢ 158,387,881.04Ahorro Escolar ¢ 4,185,096.56Excedente Real ¢ 82,196,854.59Total ¢ 244,769,832.19

Inversiones CP ¢ 262,370,317.16

Margen 1.07

14%

86%

GRÁFICO No. 11. ASEGRUM:Cartera de Inversiones total por Plazo.

Mayo, 2012.

Total CP

Total LP

Reserva de Auxilio de Cesantía

No. Cuenta Contable320-001 Aporte Patronal 1,312,604,536

1,312,604,536

Reserva de Cesantía Requerida15.00% sobre (1)

(2) Total de reserva requerida según Estatutos 196,890,680(3) Reserva Cesantia mantenida por la entidad Valor Facial 203,000,000(4) Exceso o insuficiencia Reserva 15% 6,109,320(5)) Exceso o insuficiencia Reserva veces 1.03 V

Asociación Solidarista de Empleados Grupo Mutual Alajuela - La ViviendaReserva del 15% sobre Aporte Patronal según Estatutos

AL 31 DE MAYO DEL 2012

Total (1)

Detalle Saldo

Reserva de Liquidez.

Ahorro Voluntario Marchamo 9,648,500Ahorro Voluntario Navideño 28,683,274Ahorro Voluntario Extravacacional 16,538,512Ahorro Voluntario Programado Especial -12 15,097,172Ahorro Voluntario Dividendos 2,585,499Ahorro Voluntario Largo Plazo 13,748,298Ahorro Voluntario Programado Especial 12 7,975,486Ahorro Voluntario Cuesta de Enero 46,020,072Ahorro Asociado 848,149,564Aporte Extraord. Asociado 3% 471,477,186Aporte Extraord. Asociado 2% 12,158,233Total (1) 1,472,081,797

15.00% Montos Requeridos(2) Total de reserva liquidez Requerida 220,812,270(3) Reserva Liquidez mantenida por la entidad Valor Facial 245,000,000(4) Exceso o insuficiencia Reserva Liquidez 24,187,730(5)) Exceso o insuficiencia Reserva Liquidez Veces 1.11 V

Detalle Promedio

Asociación Solidarista Empleados Grupo MutualSituación de la Reserva de Liquidez

AL 31 DE MAYO DEL 2012(colones sin céntimos)

Comentarios:• Balance general:

– Crédito: cancelaciones administradas.– Inversiones: aumento de capital de trabajo.– Pasivo normal. Patrimonio + dinámico.

• Estado de resultados:– Inversiones: SAFI. Extraordinario.– Otras actividades.

• Establecido. Soda.• Viviendas: Expectativa a cierre de periodo.

• Morosidad normal.• Se cumplen reservas (RL, RAC y RAS).

estados financieros mayo, 2012. junio, 2012.. actividad mensual

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