estados financieros junio, 2012. julio, 2012.. actividad mensual

Estados FinancierosJunio, 2012.

Julio, 2012.

Actividad mensual.

Balances.

Rubro Notas Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %Anterior VERT Actual VERT Mensual Horiz Vert

ACTIVOSActivo Corrientes ¢ 2,514,693,351 69.3% ¢ 2,504,653,919 69.5% -¢ 10,039,432 -0.4% 0.1%

Disponibilidades 2 ¢ 652,356,319 18.0% ¢ 650,547,306 18.0% -¢ 1,809,013 -0.3% 0.1%Inversiones en Moneda Local (Reservas) 3 ¢ 463,793,447 12.8% ¢ 473,355,189 13.1% ¢ 9,561,743 2.1% 0.3%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. ¢) 4 ¢ 617,341,366 17.0% ¢ 617,341,366 17.1% ¢ 0 0.0% 0.1%Inversiones en Moneda Extranjera 5 ¢ 277,270 0.0% ¢ 275,271 0.0% -¢ 1,999 -0.7% 0.0%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. $) ¢ 357,314,519 9.9% ¢ 354,721,996 9.8% -¢ 2,592,523 -0.7% 0.0%Cuentas por Cobrar 6 ¢ 140,013,996 3.9% ¢ 130,513,673 3.6% -¢ 9,500,322 -6.8% -0.2%Intereses por Cobrar 7 ¢ 99,669,712 2.7% ¢ 101,212,947 2.8% ¢ 1,543,235 1.5% 0.1%Inventarios ¢ 2,820,270 0.1% ¢ 2,287,642 0.1% -¢ 532,629 -18.9% 0.0%Porción Circulante de la Cartera de Crédito 8 ¢ 173,921,897 4.8% ¢ 167,279,074 4.6% -¢ 6,642,823 -3.8% -0.2%Gastos Diferidos ¢ 655,935 0.0% ¢ 590,834 0.0% -¢ 65,100 -9.9% 0.0%Otros Documentos por cobrar ¢ 5,937,521 0.2% ¢ 5,937,521 0.2% ¢ 0 0.0% 0.0%Gasto pagado por adelantado ¢ 591,100 0.0% ¢ 591,100 0.0% ¢ 0 0.0% 0.0%

Activo No Corrientes ¢ 1,107,778,143 30.5% ¢ 1,100,637,693 30.5% -¢ 7,140,450 -0.6% 0.0%Cartera de Crédito 8 ¢ 959,380,142 26.5% ¢ 953,055,125 26.4% -¢ 6,325,016 -0.7% 0.0%Estimación por Incobrables 8 -¢ 281,990 0.0% -¢ 275,085 0.0% ¢ 6,905 -2.4% 0.0%Gastos Diferidos ¢ 12,697,660 0.4% ¢ 12,659,480 0.4% -¢ 38,180 -0.3% 0.0%Mobiliario y Equipos de Oficina ¢ 8,380,158 0.2% ¢ 8,083,408 0.2% -¢ 296,750 -3.5% 0.0%Obras en proceso ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% ¢ 0 #¡DIV/ 0! 0.0%Vehículos ¢ 7,054,687 0.2% ¢ 6,942,708 0.2% -¢ 111,979 -1.6% 0.0%Otros Activos No Corrientes 9 ¢ 120,547,486 3.3% ¢ 120,172,057 3.3% -¢ 375,429 -0.3% 0.0%

Cuentas Transitorias ¢ 3,818,722 0.1% ¢ 0 0.0% -¢ 3,818,722 -100.0% -0.1%Cuenta Puente ¢ 3,818,722 0.1% ¢ 0 0.0% -¢ 3,818,722 -100.0% -0.1%

TOTAL ACTIVO ¢ 3,626,290,216 100% ¢ 3,605,291,612 100% (20,998,604) -0.6% 0.0%

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.BALANCE DE SITUACION

Al 30 de Junio del 2012

Balances.


PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,626,290,216 100% ¢ 3,605,291,612 100% (20,998,604) -0.6% 0.0%Pasivo ¢ 831,574,274 22.9% ¢ 777,285,653 21.6% (54,288,621) -6.5% -1.4%Pasivo Corriente ¢ 778,415,381 21.5% ¢ 722,439,220 20.0% (55,976,161) -7.2% -1.4%

Obligaciones con Empleados 10 ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% 0 #¡DIV/ 0! 0.0%Ahorro Voluntarios Personales 10 ¢ 158,387,881 4.4% ¢ 174,701,196 4.8% 16,313,315 10.3% 0.5%Ahorro Escolar 10 ¢ 4,185,097 0.1% ¢ 4,332,757 0.1% 147,661 3.5% 0.0%Financiamiento Bursátil 11 ¢ 602,087,362 16.6% ¢ 528,197,647 14.7% (73,889,715) -12.3% -2.0%Gastos Acumulados por Pagar ¢ 13,755,041 0.4% ¢ 15,207,620 0.4% 1,452,579 10.6% 0.0%Gastos por Distribuir ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% 0 0.0% 0.0%

Pasivo No Corriente ¢ 53,158,893 1.5% ¢ 54,846,433 1.5% 1,687,540 3.2% 0.1%Otras Obligaciones ¢ 53,158,893 1.5% ¢ 54,846,433 1.5% 1,687,540 3.2% 0.1%

Patrimonio ¢ 2,794,715,942 77.1% ¢ 2,828,005,960 78.4% 33,290,017 1.2% 1.4%Aporte Asociado 12 ¢ 866,341,275 23.9% ¢ 874,301,876 24.3% 7,960,602 0.9% 0.4%Aporte Patronal 13 ¢ 1,312,604,536 36.2% ¢ 1,329,894,684 36.9% 17,290,148 1.3% 0.7%Aportes Extraordinarios 14 ¢ 491,114,547 13.5% ¢ 492,927,560 13.7% 1,813,013 0.4% 0.1%Aportes en Custodia ¢ 32,401,346 0.9% ¢ 34,123,316 0.9% 1,721,969 5.3% 0.1%Reservas Patrimoniales ¢ 10,057,384 0.3% ¢ 9,918,187 0.3% (139,197) -1.4% 0.0%Excedentes del Período ¢ 82,196,855 2.3% ¢ 86,840,337 2.4% 4,643,482 5.6% 0.1%

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,626,290,216 100% ¢ 3,605,291,612 100% -¢ 20,998,604 -0.6% 0%

ESTADO DE SITUACIONAl 30 de Junio del 2012

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.

Estado de Resultados.

RUBRO Mov % Mov % Variaciçon Var % Var %Anterior Vert Actual Vert Mensual Horiz Vert

INGRESOSIntereses Préstamos 13,046,078 22.7% 12,347,134 27.0% (698,945) -5.4% 4.3%Intereses Inversiones 12,337,578 21.5% 9,448,098 20.7% (2,889,480) -23.4% -0.8%Intereses sobre cuentas 276,406 0.5% 275,310 0.6% (1,097) -0.4% 0.1%Descuentos Ganados 19,543 0.0% 4,660 0.0% (14,883) -76.2% 0.0%Comisiones Ganadas 833,753 1.5% 1,539,650 3.4% 705,897 84.7% 1.9%Ganancia en Venta de Inversiones 8,000,000 13.9% - 0.0% (8,000,000) -100.0% -13.9%Ingresos Otros Negocios 22,878,661 39.8% 22,035,310 48.2% (843,352) -3.7% 8.4%Otros Ingresos 24,040 0.0% 29,793 0.1% 5,752 23.9% 0.0%

TOTAL INGRESOS 57,416,060 100% 45,679,953 100% (11,736,106) -20.4% 0.0%

EGRESOSGastos Administrativos 13,011,094 22.7% 11,555,349 25.3% (1,455,745) -11.2% 2.6%

Gastos para Actividades Sociales 1,092,829 1.9% 1,119,273 2.5% 26,444 2.4% 0.5%

Gastos Otros Negocios 20,408,986 35.5% 20,656,292 45.2% 247,306 1.2% 9.7%

Gastos Financieros 6,184,967 10.8% 7,705,557 16.9% 1,520,589 24.6% 6.1%

TOTAL EGRESOS 40,697,877 70.9% 41,036,471 89.8% 338,595 0.8% 19.0%

EXCEDENTE NETO DEL PERIODO 16,718,183 29.1% 4,643,482 10.2% (12,074,701) -72.2% -19.0%

ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.ESTADO DE RESULTADOS


Estado de Resultados.

RUBRO Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %Anterior Vert Actual Vert Mensual Horiz Vert

INGRESOSIntereses Préstamos 102,249,915 25.9% 114,597,048 26.0% 12,347,134 12.1% 0.1%Intereses Inversiones 79,596,471 20.2% 89,044,569 20.2% 9,448,098 11.9% 0.1%Intereses sobre cuentas 1,755,277 0.4% 2,030,587 0.5% 275,310 15.7% 0.0%Descuentos Ganados 1,802,849 0.5% 1,807,509 0.4% 4,660 0.3% 0.0%Comisiones Ganadas 9,774,038 2.5% 11,313,688 2.6% 1,539,650 15.8% 0.1%Ganancia en Venta de Inversiones 22,149,367 5.6% 22,149,367 5.0% 0 0.0% -0.6%Ingresos Otros Negocios 170,202,634 43.1% 192,237,944 43.7% 22,035,310 12.9% 0.5%Otros Ingresos 7,112,889 1.8% 7,142,682 1.6% 29,793 0.4% -0.2%

TOTAL INGRESOS 394,643,440 100% 440,323,393 100% 45,679,953 11.6% 0.0%

EGRESOSGastos Administrativos 95,561,775 24.2% 107,117,125 24.3% 11,555,349 12.1% 0.1%

Gastos para Actividades Sociales 9,720,750 2.5% 10,840,023 2.5% 1,119,273 11.5% 0.0%

Gastos Otros Negocios 153,026,205 38.8% 173,682,497 39.4% 20,656,292 13.5% 0.7%


TOTAL EGRESOS 312,446,585 79.2% 353,483,056 80.3% 41,036,471 13.1% 1.1%

EXCEDENTE NETO DEL PERIODO 82,196,855 20.8% 86,840,337 19.7% 4,643,482 5.6% -1.1%

ESTADO DE RESULTADOSAl 30 de Junio del 2012

ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.

Excedentes.

59.00%

70.38%MES Excedente Excedente Diferencia Excedente Acum. %

Real Mensual Proyectado Real Ejecución Real

Octubre 2011 6,696,375 6,274,232 422,143 6,696,375 106.7%Noviembre 2011 15,976,911 7,319,937 8,656,974 22,673,287 218.3%Diciembre 2011 10,740,419 7,842,790 2,897,629 33,413,706 136.9%Enero 2012 7,076,770 6,274,232 802,538 40,490,476 112.8%Febrero 2012 10,194,718 8,365,643 1,829,075 50,685,195 121.9%Marzo 2012 11,589,276 16,731,286 (5,142,009) 62,274,471 69.3%Abril 2012 3,204,200 17,254,138 (14,049,938) 65,478,671 18.6%Mayo 2012 16,718,183 17,776,991 (1,058,808) 82,196,855 94.0%Junio 2012 4,643,482 35,553,982 (30,910,500) 86,840,337 13.1%Julio 2012 36,599,687 0.0%Agosto 2012 26,142,634 0.0%Septiembre 2012 23,005,518 0.0%

Total Acumulado 86,840,337 209,141,071 (36,552,895) 41.52%

% de Cumplimiento Presupuestario

ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.COMPARATIVO DE CUMPLIMIENTO DE EXCEDENTE PRESUPUESTADO VRS REAL

De Octubre del 2011 a Septiembre del 2012.% Requerido de Ejecución Presupuestaria

Excedentes.

Otras Actividades.

CUENTAS LIMPIEZA JARDINERIA SODAINGRESOS POR SERVICIOS 11,674,898 100% 497,872 100% 9,801,760 100%

COSTO DE VENTA 5,631,670 57%VENTAS NETAS 4,170,090 43%Gatos Administrativos 10,125,169 87% 350,764 70% 2,287,579 23%Gastos Operativos 906,492 8% 64,481 13% 1,412,435 - 14%Gastos Financieros - - Total gastos 11,031,661 94% 415,246 83% 3,700,014 38%Uttilidad Bruta 643,237 5.5% 82,626 16.6% 470,076 4.8%

TOTAL UTILIDADES 1,195,939 Cuentas Generales (sin clasificación ABC)Intereses s/cuentas de ahorros 51,867 Otros Ingresos 8,913 TOTAL INGRESOS 60,780

Cargos bancarios 9,180 Patente 108,156 Cuotas y suscripciones 5,760 Gastos de oficina 4,450

Incobrable - Total 127,545 Utilidad Neta 1,129,174

UTILIDAD REAL TOTAL POR ACTIV. 596,501 79,288 453,385 Utilidad Neta de EF: 1,129,174

ESTADO DE RESULTADOPOR ACTIVIDADES, JUNIO 2012.

Otras Actividades.

CUENTAS LIMPIEZA JARDINERIA SODAINGRESOS POR SERVICIOS 102,624,273 100% 4,455,236 100% 84,771,892 100%COSTO DE VENTA 48,406,717 57%VENTAS NETAS 36,365,175 43%Gatos Administrativos 88,432,162 86% 3,089,967 69% 19,303,335 23%Gastos Operativos 5,702,747 6% 320,379 7% 7,910,737 9%Gastos Financieros 66,242 - Total gastos 94,201,151 92% 3,410,345 77% 27,214,072 32%Uttilidad Bruta 8,423,122 8.2% 1,044,891 23.5% 9,151,103 10.8%

TOTAL UTILIDADES 18,619,116 Cuentas Generales (sin clasificación ABC)Intereses s/cuentas de ahorros 231,214 Otros Ingresos 134,020 TOTAL INGRESOS 365,235

Cargos bancarios 88,263

Incobrable 1,475 Gastos de oficina 9,050 Patente 541,067 Cuotas y suscripciones 31,160 Timbre Educacion y cultura 3,000 Total 674,015 Utilidad Neta 18,310,335 TOTAL 173,225

UTILIDAD REAL TOTAL POR ACTIV. 8,206,976 1,029,451 9,247,133 Utilidad Neta de EF: 18,483,560

ESTADO DE RESULTADO POR ACTIVIDAD-ACUMULADO ANUALDe Octubre del 2011 a Setiembre del 2012.

A JUNIO, 2012.

Otras Actividades.

75.00%MES Excedente Excedente Diferencia Excedente Acum. %

Real Mensual Proyectado Real Cumplimiento

Octubre 2011 2,317,186 1,662,557 654,629 2,317,186 139.37%Noviembre 2011 2,391,242 1,662,557 728,685 4,708,429 143.83%Diciembre 2011 1,946,448 1,662,557 283,891 6,654,877 117.08%Enero 2012 2,931,863 1,662,557 1,269,306 9,586,740 176.35%Febrero 2012 2,118,485 1,662,557 455,928 11,705,225 127.42%Marzo 2012 1,963,041 1,662,557 300,484 13,668,266 118.07%Abril 2012 1,293,075 1,662,557 (369,482) 14,961,341 77.78%Mayo 2012 2,219,831 1,662,557 557,274 17,181,172 133.52%Junio 2012 1,129,173 1,662,557 (533,384) 67.92%Julio 2012 1,662,557 0.00%Agosto 2012 1,662,557 0.00%Septiembre 2012 1,662,557 0.00%

Total Acumulado 18,310,345 19,950,684 3,347,332 91.78%

ASOCIACION SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELACOMPARATIVO DE CUMPLIMIENTO DE EXCEDENTE PRESUPUESTADO VRS REAL

De Octubre del 2011 a Septiembre del 2012.

% Requerido de Cumplimiento

Actividad anual.

Balances.

Rubro Notas Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %2,011 VERT 2,012 VERT Mensual Horiz Vert

ACTIVOSActivo Corrientes ¢ 2,184,728,139 64.9% ¢ 2,504,653,919 69.5% ¢ 319,925,781 14.6% 4.6%

Disponibilidades 2 ¢ 412,179,674 12.2% ¢ 650,547,306 18.0% ¢ 238,367,632 57.8% 5.8%Inversiones en Moneda Local (Reservas) 3 ¢ 442,564,447 13.1% ¢ 473,355,189 13.1% ¢ 30,790,743 7.0% 0.0%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. ¢) 4 ¢ 627,748,101 18.6% ¢ 617,341,366 17.1% -¢ 10,406,735 -1.7% -1.5%Inversiones en Moneda Extranjera 5 ¢ 45,093 0.0% ¢ 275,271 0.0% ¢ 230,178 510.5% 0.0%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. $) ¢ 256,762,689 7.6% ¢ 354,721,996 9.8% ¢ 97,959,307 38.2% 2.2%Cuentas por Cobrar 6 ¢ 186,505,194 5.5% ¢ 130,513,673 3.6% -¢ 55,991,520 -30.0% -1.9%Intereses por Cobrar 7 ¢ 71,795,194 2.1% ¢ 101,212,947 2.8% ¢ 29,417,753 41.0% 0.7%Inventarios ¢ 0 0.1% ¢ 2,287,642 0.1% ¢ 2,287,642 1.3% -0.1%Porción Circulante de la Cartera de Crédito 8 ¢ 174,310,129 0.1% ¢ 167,279,074 4.6% -¢ 7,031,056 -144.2% 4.6%Gastos Diferidos ¢ 4,876,345 0.2% ¢ 590,834 0.0% -¢ 4,285,511 -174.2% -0.1%Otros Documentos por cobrar ¢ 2,460,273 0.0% ¢ 5,937,521 0.2% ¢ 3,477,248 63.4% 0.2%Gasto pagado por adelantado ¢ 5,481,000 0.0% ¢ 591,100 0.0% -¢ 4,889,900 #¡DIV/ 0! 0.0%

Activo No Corrientes ¢ 1,183,258,062 35.1% ¢ 1,100,637,693 30.5% -¢ 82,620,369 -7.0% -4.6%Cartera de Crédito 8 ¢ 1,135,623,932 33.7% ¢ 953,055,125 26.4% -¢ 182,568,807 -16.1% -7.3%Estimación por Incobrables 8 -¢ 272,145 0.0% -¢ 275,085 0.0% -¢ 2,940 1.1% 0.0%Gastos Diferidos ¢ 742,653 0.0% ¢ 12,659,480 0.4% ¢ 11,916,827 1604.6% 0.3%Mobiliario y Equipos de Oficina ¢ 9,974,719 0.3% ¢ 8,083,408 0.2% -¢ 1,891,311 -19.0% -0.1%Obras en proceso ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% ¢ 0 #¡DIV/ 0! 0.0%Vehículos ¢ 8,286,458 0.2% ¢ 6,942,708 0.2% -¢ 1,343,750 -16.2% -0.1%Otros Activos No Corrientes 9 ¢ 28,902,445 0.9% ¢ 120,172,057 3.3% ¢ 91,269,611 315.8% 2.5%

Cuentas Transitorias ¢ 624 0.0% ¢ 0 0.0% -¢ 624 -100.0% 0.0%Cuenta Puente ¢ 624 0.0% ¢ 0 0.0% -¢ 624 -100.0% 0.0%

TOTAL ACTIVO ¢ 3,367,986,824 100% ¢ 3,605,291,612 100% 237,304,788 7.0% 0.0%

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.BALANCE DE SITUACION

Al 30 de juni del 2011 y 2012

Balances.


PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,367,986,824 100% ¢ 3,605,291,612 100% 237,304,788 7.0% 0.0%Pasivo ¢ 996,692,253 29.6% ¢ 777,285,653 21.6% (219,406,601) -22.0% -8.0%Pasivo Corriente ¢ 950,224,390 28.2% ¢ 722,439,220 20.0% (227,785,170) -24.0% -8.2%

Obligaciones con Empleados 10 ¢ 5,288,000 0.2% ¢ 0 0.0% (5,288,000) -100.0% -0.2%Ahorro Voluntarios Personales 10 ¢ 201,653,690 6.0% ¢ 174,701,196 4.8% (26,952,495) -13.4% -1.1%Ahorro Escolar 10 ¢ 9,039,203 0.3% ¢ 4,332,757 0.1% (4,706,446) -52.1% -0.1%Financiamiento Bursátil 11 ¢ 730,120,624 21.7% ¢ 528,197,647 14.7% (201,922,977) -27.7% -7.0%Gastos Acumulados por Pagar ¢ 4,122,872 0.1% ¢ 15,207,620 0.4% 11,084,748 268.9% 0.3%Gastos por Distribuir ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% 0 0.0% 0.0%

Pasivo No Corriente ¢ 46,467,863 1.4% ¢ 54,846,433 1.5% 8,378,569 18.0% 0.1%Otras Obligaciones ¢ 46,467,863 1.4% ¢ 54,846,433 1.5% 8,378,569 18.0% 0.1%

¢ 1,142,448,913 ¢ 1,367,229,436Patrimonio ¢ 2,371,294,571 70.4% ¢ 2,828,005,960 78.4% 456,711,389 19.3% 8.0%

Aporte Asociado 12 ¢ 715,221,789 21.2% ¢ 874,301,876 24.3% 159,080,087 22.2% 3.0%Aporte Patronal 13 ¢ 1,066,004,773 31.7% ¢ 1,329,894,684 36.9% 263,889,911 24.8% 5.2%Aportes Extraordinarios 14 ¢ 427,227,124 12.7% ¢ 492,927,560 13.7% 65,700,436 15.4% 1.0%Aportes en Custodia ¢ 42,221,474 1.3% ¢ 34,123,316 0.9% (8,098,159) -19.2% -0.3%Reservas Patrimoniales ¢ 19,457,759 0.6% ¢ 9,918,187 0.3% (9,539,572) -49.0% -0.3%Excedentes del Período ¢ 101,161,652 3.0% ¢ 86,840,337 2.4% (14,321,315) -14.2% -0.6%

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,367,986,824 100% ¢ 3,605,291,612 100% ¢ 237,304,788 7.0% 0%

ESTADO DE SITUACIONAl 30 de juni del 2011 y 2012

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.

Estado de resultados.

RUBRO Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %2011 Vert 2012 Vert Mensual Horiz Vert

INGRESOSIntereses Préstamos 106,379,325 39.6% 114,597,048 43.0% 8,217,723 7.7% 3.4%Intereses Inversiones 83,986,152 31.2% 89,044,569 33.4% 5,058,417 6.0% 2.2%Intereses sobre cuentas 1,030,949 0.4% 2,030,587 0.8% 999,638 97.0% 0.4%Descuentos Ganados 1,038,854 0.4% 1,807,509 0.7% 768,655 74.0% 0.3%Comisiones Ganadas 10,276,972 3.8% 11,313,688 4.2% 1,036,716 10.1% 0.4%Ganancia en Venta de Inversiones 2,982,445 1.1% 22,149,367 8.3% 19,166,922 642.7% 7.2%Ingresos Otros Negocios - 18,555,446 7.0% 18,555,446 #¡DIV/0! 7.0%Otros Ingresos 63,133,078 23.5% 7,142,682 2.7% (55,990,396) -88.7% -20.8%

TOTAL INGRESOS 268,827,775 100% 266,640,896 100% (2,186,879) -0.8% 0.0%

EGRESOSGastos Administrativos 102,289,974 38.1% 107,117,125 40.2% 4,827,150 4.7% 2.1%

Gastos para Actividades Sociales 8,944,249 3.3% 10,840,023 4.1% 1,895,774 21.2% 0.7%

Gastos otros negocios - 0.0% - 0.0% - #¡DIV/0! 0.0%


TOTAL EGRESOS 167,666,122 62.4% 179,800,559 67.4% 12,134,436 7.2% 5.1%

EXCEDENTE NETO DEL PERIODO 101,161,652 37.6% 86,840,337 32.6% (14,321,315) -14.2% -5.1%

ESTADO DE RESULTADOSAl 30 de juni del 2011 y 2012

ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.

Cartera de Crédito.Saldo de la Cartera


Saldo Relación Tasa de Int Tasa Pond

Antiguo Personal Fiduciario ¢ 708,482 0.06% 21.50% 0.01%Vivienda Primera Solución ¢ 87,755,238 7.83% 9.50% 0.74%Repar. Ampliac. Mejoras Vivienda ¢ 62,551,063 5.58% 9.50% 0.53%Vivienda Segunda Solución ¢ 9,841,504 0.88% 13.25% 0.12%Estudios Largo Plazo ¢ 15,430,548 1.38% 8.00% 0.11%Salud Largo Plazo ¢ 12,969,984 1.16% 9.00% 0.10%Compra Saldos TC Anterior ¢ 0 0.00% 24.00% 0.00%Personal 17-A-01 ¢ 0 0.00% 22.50% 0.00%Estudios Corto Plazo ¢ 2,574,088 0.23% 0.00% 0.00%Financiamiento Feria Dmadre ¢ 32,340 0.00% 12.25% 0.00%Financiamiento Feria de la Salud ¢ 118,085 0.01% 0.00% 0.00%Vivienda Solcasa Asociados ¢ 76,225,737 6.80% 8.00% 0.54%Uniformes Asociados ¢ 9,893,575 0.88% 0.00% 0.00%Crédito Serv. Funerarios LP ¢ 6,849,673 0.61% 0.00% 0.00%Salud Corto Plazo ¢ 710,940 0.06% 0.00% 0.00%Menaje de Casa ¢ 6,173,324 0.55% 13.00% 0.07%Exasociados. ¢ 6,079,162 0.54% 28.00% 0.15%Terceros ¢ 1,180,768 0.11% 27.00% 0.03%Terceros V ¢ 67,590,884 6.03% 14.75% 0.89%Vivienda Solcasa terceros ¢ 0 0.00% 12.00% 0.00%Compra Saldos TC ¢ 0 0.00% 26.00% 0.00%Back to back ¢ 0 0.00% 13.25% 0.00%Personal garantia hipotecaria ¢ 101,227,170 9.03% 13.25% 1.20%Personal con Garantía AA ¢ 565,718,736 50.45% 13.25% 6.68%Personal con Garantía Fiduciaria ¢ 70,631,992 6.30% 21.00% 1.32%Salvaditas Inmediatas ¢ 5,423,307 0.48% 25.50% 0.12%Personal Garantia 85% Dividendos ¢ 287,475 0.03% 13.25% 0.00%Créditos Rápidos ¢ 2,809,573 0.25% 0.00% 0.00%Financiamiento Llobet ¢ 234,002 0.02% 13.25% 0.00%Financiamiento Convenios ¢ 8,364,335 0.75% 0.00% 0.00%Cartera Total ¢ 1,121,381,986 100.00% 12.64%

Cartera de Crédito.

Morosidad Cartera de Créditos a Terceros.

ASEGRUM

" P R E S T A M O S A T E R C E R O S "

AL 30 DE JUNIO DEL 2012

# No. Op. NOMBRE DEL DEUDOR F.Préstamo SALDO PRIN SECTOR

1 2008060042 CAMPOS JIMENEZ JACKELINE 17-jun-2008 ¢ 1,180,768 VIVIENDA

2 2009040037 RODRIGUEZ CAMPOS YAHAIRA 27-abr-2009 ¢ 21,786,054 VIVIENDA

3 2011050136 CASTRO SANCHEZ JOSE ANDRES 25-may-2011 ¢ 35,294,051 VIVIENDA

4 109830729 VARGAS CHAVARRIA DAVID 17-feb-2012 ¢ 3,044,243 VIVIENDA

5 2012040117 FALLLAS SANTAMARIA MARCELA 27-abr-2012 ¢ 3,534,328 VIVIENDA

6 2012050130 CHACON MORA SILVIA MELINA 28-may-2012 ¢ 3,932,208 VIVIENDA

¢ 68,771,652

PRESTAMOS A TERCEROS

Inversiones Bursátiles.

Al 30 de Junio del 2012 TC ¢ 492.57

Puesto Colones Dólares TotalMutual ValoresSector Público 534,044,179 274,993 534,319,173 % PartInversiones en recompra 0 0 0 0.0%Inv. Negociables 0 0 0 0.0%TPTBA RAC 208,508,498 0 208,508,498 10.8%TPTBA Neg 0 0 0 0.0%Fondos de Inv. Div, KT e Inmobiliario 325,535,682 274,993 325,810,675 16.8%

Subtotal 534,044,179 274,993 534,319,173 27.6%

Scotia ValoresSector Público 1,031,249,956 13,385,255 1,044,635,211Inversiones en recompra 124,218,876 0 124,218,876 6.4%

Fondos de inversion 24,843,022 13,385,255 38,228,276 2.0%tptba negociables 89,288,199 0 89,288,199 4.6%TPtba Reserva de Cesantia 9,561,743 0 9,561,743 0.5%CPH R.L. 255,284,949 0 255,284,949 13.2%BEM0 Y TPTB BCCR (Apalancados) 528,053,167 0 528,053,167 27.3%Sector Privado 0 354,721,996 354,721,996Acciones negociables y RBRA 0 354,721,996 354,721,996 18.3%

0 0 0 0.0%Subtotal 1,031,249,956 368,107,251 1,399,357,206 72.4%

Total Inversiones 1,565,294,135 368,382,244 1,933,676,379 100%

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA EMPLEADOS GRUPO MUTUAL

EST. INVERSIONES: PUESTO DE BOLSA, MONEDA E INSTRUMENTO.


81%

19%

GRÁFICO No. 1. ASEGRUM: Cartera Inversiones por tipo de moneda.

Junio, 2012.

Colones

Dólares

82%

18%

GRÁFICO No. 2. ASEGRUM. Cartera Inversiones Total por Sector. Junio, 2012.

Público Privado


Saldo bruto de inversiones B. ¢ 1,933,676,379Financiamiento Bursátil ¢ 528,197,647Índice de Apalancamiento (IA) 27.32%Límite del ÍA. 75.00%Saldo neto de inversiones B. ¢ 1,405,478,732


ASEGRUMESTADO DE APALANCAMIENTO


Rubro Saldo

Ahoros Volunt ¢ 174,701,195.64Ahorro Escolar ¢ 4,332,757.16Excedente Real ¢ 86,840,336.89Total ¢ 265,874,289.69

Inversiones CP ¢ 364,038,951.39

Margen 1.37

19%

81%

GRÁFICO No. 11. ASEGRUM:Cartera de Inversiones total por Plazo.

Junio, 2012.

Total CP

Total LP

Reserva de Auxilio de Cesantía

No. Cuenta Contable320-001 Aporte Patronal 1,329,894,684

1,329,894,684

Reserva de Cesantía Requerida15.00% sobre (1)

(2) Total de reserva requerida según Estatutos 199,484,203(3) Reserva Cesantia mantenida por la entidad Valor Facial 212,500,000(4) Exceso o insuficiencia Reserva 15% 13,015,797(5)) Exceso o insuficiencia Reserva veces 1.07 V

Asociación Solidarista de Empleados Grupo Mutual Alajuela - La ViviendaReserva del 15% sobre Aporte Patronal según Estatutos

AL 30 DE J UNIO DEL 2012

Total (1)

Detalle Saldo

Reserva de Liquidez.

Ahorro Voluntario Marchamo 11,091,581Ahorro Voluntario Navideño 33,978,789Ahorro Voluntario Extravacacional 17,049,569Ahorro Voluntario Programado Especial -12 15,401,080Ahorro Voluntario Dividendos 2,604,971Ahorro Voluntario Largo Plazo 14,000,414Ahorro Voluntario Programado Especial 12 7,742,414Ahorro Voluntario Cuesta de Enero 54,554,276Ahorro Asociado 855,887,470Aporte Extraord. Asociado 3% 474,178,498Aporte Extraord. Asociado 2% 12,563,809Total (1) 1,499,052,871

15.00% Montos Requeridos(2) Total de reserva liquidez Requerida 224,857,931(3) Reserva Liquidez mantenida por la entidad Valor Facial 245,000,000(4) Exceso o insuficiencia Reserva Liquidez 20,142,069(5)) Exceso o insuficiencia Reserva Liquidez Veces 1.09 V

Detalle Promedio

Asociación Solidarista Empleados Grupo MutualSituación de la Reserva de Liquidez

AL 30 DE J UNIO DEL 2012(colones sin céntimos)

Comentarios:• Balance general:

– Activo muy restringido. Crédito a la baja.– Pasivos cancelados con costo.– Patrimonio: detalle por cuenta.

• Estado de resultados:– Mes sin novedad.

• Morosidad normal, con CJ.• Se aplican las reservas (RL, RAC y RAS).

– Corte a la fecha.

estados financieros junio, 2012. julio, 2012.. actividad mensual

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