estados financieros abril, 2012. mayo, 2012.. actividad mensual

Estados FinancierosAbril, 2012.

Mayo, 2012.

Actividad mensual.

Balances.

Rubro Notas Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %Anterior VERT Actual VERT Mensual Horiz Vert

ACTIVOSActivo Corrientes ¢ 2,319,991,107 66.1% ¢ 2,289,824,447 64.5% -¢ 30,166,660 -1.3% -1.6%

Disponibilidades 2 ¢ 493,399,099 14.1% ¢ 493,820,234 13.9% ¢ 421,134 0.1% -0.1%Inversiones en Moneda Local (Reservas) 3 ¢ 442,564,447 12.6% ¢ 463,793,447 13.1% ¢ 21,229,000 4.8% 0.5%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. ¢) 4 ¢ 562,589,658 16.0% ¢ 541,360,658 15.3% -¢ 21,229,000 -3.8% -0.8%Inversiones en Moneda Extranjera 5 ¢ 280,848 0.0% ¢ 278,593 0.0% -¢ 2,255 -0.8% 0.0%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. $) ¢ 344,398,987 9.8% ¢ 359,021,264 10.1% ¢ 14,622,277 4.2% 0.3%Cuentas por Cobrar 6 ¢ 193,257,650 5.5% ¢ 149,580,311 4.2% -¢ 43,677,339 -22.6% -1.3%Intereses por Cobrar 7 ¢ 87,608,102 2.5% ¢ 91,616,650 2.6% ¢ 4,008,548 4.6% 0.1%Inventarios ¢ 2,513,030 0.1% ¢ 2,551,195 0.1% ¢ 38,164 1.5% 0.0%Porción Circulante de la Cartera de Crédito 8 ¢ 184,557,807 5.3% ¢ 180,402,941 5.1% -¢ 4,154,866 -2.3% -0.2%Gastos Diferidos ¢ 1,085,135 0.0% ¢ 870,535 0.0% -¢ 214,600 -19.8% 0.0%Otros Documentos por cobrar ¢ 7,145,244 0.2% ¢ 5,937,521 0.2% -¢ 1,207,723 -16.9% 0.0%Gasto pagado por adelantado ¢ 591,100 0.0% ¢ 591,100 0.0% ¢ 0 0.0% 0.0%

Activo No Corrientes ¢ 1,188,170,023 33.9% ¢ 1,258,005,715 35.5% ¢ 69,835,692 5.9% 1.6%Cartera de Crédito 8 ¢ 1,137,454,968 32.4% ¢ 1,121,166,900 31.6% -¢ 16,288,068 -1.4% -0.8%Estimación por Incobrables 8 -¢ 36,636 0.0% -¢ 373,157 0.0% -¢ 336,521 918.5% 0.0%Gastos Diferidos ¢ 13,381,048 0.4% ¢ 13,040,294 0.4% -¢ 340,754 -2.5% 0.0%Mobiliario y Equipos de Oficina ¢ 24,913,128 0.7% ¢ 24,366,533 0.7% -¢ 546,595 -2.2% 0.0%Obras en proceso ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% ¢ 0 #¡DIV/ 0! 0.0%Vehículos ¢ 7,278,646 0.2% ¢ 7,166,667 0.2% -¢ 111,979 -1.5% 0.0%Otros Activos No Corrientes 9 ¢ 5,178,870 0.1% ¢ 92,638,479 2.6% ¢ 87,459,609 1688.8% 2.5%

Cuentas Transitorias ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% ¢ 0 #¡DIV/0! 0.0%Cuenta Puente ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% ¢ 0 #¡DIV/ 0! 0.0%

TOTAL ACTIVO ¢ 3,508,161,130 100% ¢ 3,547,830,162 100% 39,669,032 1.1% 0.0%

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.BALANCE DE SITUACION

Al 30 de Abril del 2012

Balances.


PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,508,161,130 100% ¢ 3,547,830,162 100% 39,669,032 1.1% 0.0%Pasivo ¢ 804,902,245 22.9% ¢ 811,778,282 22.9% 6,876,038 0.9% -0.1%Pasivo Corriente ¢ 756,215,171 21.6% ¢ 761,082,928 21.5% 4,867,757 0.6% -0.1%

Obligaciones con Empleados 10 ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% 0 #¡DIV/ 0! 0.0%Ahorro Voluntarios Personales 10 ¢ 120,930,504 3.4% ¢ 139,318,888 3.9% 18,388,384 15.2% 0.5%Ahorro Escolar 10 ¢ 3,985,276 0.1% ¢ 4,128,486 0.1% 143,209 3.6% 0.0%Financiamiento Bursátil 11 ¢ 619,236,486 17.7% ¢ 604,861,685 17.0% (14,374,800) -2.3% -0.6%Gastos Acumulados por Pagar ¢ 12,062,905 0.3% ¢ 12,773,869 0.4% 710,964 5.9% 0.0%Gastos por Distribuir ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% 0 0.0% 0.0%

Pasivo No Corriente ¢ 48,687,074 1.4% ¢ 50,695,354 1.4% 2,008,281 4.1% 0.0%Otras Obligaciones ¢ 48,687,074 1.4% ¢ 50,695,354 1.4% 2,008,281 4.1% 0.0%

Patrimonio ¢ 2,703,258,886 77.1% ¢ 2,736,051,880 77.1% 32,792,994 1.2% 0.1%Aporte Asociado 12 ¢ 848,955,491 24.2% ¢ 850,731,239 24.0% 1,775,748 0.2% -0.2%Aporte Patronal 13 ¢ 1,267,942,609 36.1% ¢ 1,294,682,989 36.5% 26,740,380 2.1% 0.3%Aportes Extraordinarios 14 ¢ 482,355,182 13.7% ¢ 484,127,135 13.6% 1,771,953 0.4% -0.1%Aportes en Custodia ¢ 32,937,638 0.9% ¢ 32,921,718 0.9% (15,920) 0.0% 0.0%Reservas Patrimoniales ¢ 8,793,494 0.3% ¢ 8,110,126 0.2% (683,368) -7.8% 0.0%Excedentes del Período ¢ 62,274,471 1.8% ¢ 65,478,671 1.8% 3,204,200 5.1% 0.1%

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,508,161,130 100% ¢ 3,547,830,162 100% ¢ 39,669,032 1.1% 0%

ESTADO DE SITUACIONAl 30 de Abril del 2012

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.

Estado de Resultados.

RUBRO Mov % Mov % Variaciçon Var % Var %Anterior Vert Actual Vert Mensual Horiz Vert

INGRESOSIntereses Préstamos 12,966,375 24.3% 13,756,293 31.6% 789,918 6.1% 7.4%Intereses Inversiones 8,330,734 15.6% 8,323,891 19.1% (6,843) -0.1% 3.6%Intereses sobre cuentas 149,875 0.3% 169,212 0.4% 19,336 12.9% 0.1%Descuentos Ganados 28,835 0.1% 16,323 0.0% (12,512) -43.4% 0.0%Comisiones Ganadas 1,902,013 3.6% 1,009,967 2.3% (892,045) -46.9% -1.2%Ganancia en Venta de Inversiones 7,223,501 13.5% 110,839 0.3% (7,112,661) -98.5% -13.3%Ingresos Otros Negocios 21,978,062 41.1% 20,035,034 46.1% (1,943,029) -8.8% 5.0%Otros Ingresos 869,874 1.6% 61,823 0.1% (808,050) -92.9% -1.5%

TOTAL INGRESOS 53,449,269 100% 43,483,382 100% (9,965,887) -18.6% 0.0%

EGRESOSGastos Administrativos 12,503,623 23.4% 11,247,213 25.9% (1,256,410) -10.0% 2.5%

Gastos para Actividades Sociales 1,124,692 2.1% 1,582,513 3.6% 457,821 40.7% 1.5%

Gastos Otros Negocios 20,015,021 37.4% 18,741,959 43.1% (1,273,062) -6.4% 5.7%

Gastos Financieros 8,216,657 15.4% 8,707,497 20.0% 490,840 6.0% 4.7%

TOTAL EGRESOS 41,859,993 78.3% 40,279,182 92.6% (1,580,811) -3.8% 14.3%

EXCEDENTE NETO DEL PERIODO 11,589,276 21.7% 3,204,200 7.4% (8,385,076) -72.4% -14.3%

ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.ESTADO DE RESULTADOS


Estado de Resultados.

RUBRO Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %Anterior Vert Actual Vert Mensual Horiz Vert

INGRESOSIntereses Préstamos 75,447,543 25.7% 89,203,836 26.5% 13,756,293 18.2% 0.8%Intereses Inversiones 58,935,002 20.1% 67,258,893 19.9% 8,323,891 14.1% -0.1%Intereses sobre cuentas 1,309,659 0.4% 1,478,871 0.4% 169,212 12.9% 0.0%Descuentos Ganados 1,766,984 0.6% 1,783,306 0.5% 16,323 0.9% -0.1%Comisiones Ganadas 7,930,318 2.7% 8,940,285 2.7% 1,009,967 12.7% 0.0%Ganancia en Venta de Inversiones 14,038,528 4.8% 14,149,367 4.2% 110,839 0.8% -0.6%Ingresos Otros Negocios 127,288,939 43.3% 147,323,973 43.7% 20,035,034 15.7% 0.4%Otros Ingresos 7,027,026 2.4% 7,088,849 2.1% 61,823 0.9% -0.3%

TOTAL INGRESOS 293,743,998 100% 337,227,380 100% 43,483,382 14.8% 0.0%

EGRESOSGastos Administrativos 71,303,468 24.3% 82,550,681 24.5% 11,247,213 15.8% 0.2%

Gastos para Actividades Sociales 7,045,408 2.4% 8,627,921 2.6% 1,582,513 22.5% 0.2%

Gastos Otros Negocios 113,875,260 38.8% 132,617,220 39.3% 18,741,959 16.5% 0.6%

Gastos Financieros 39,245,390 13.4% 47,952,887 14.2% 8,707,497 22.2% 0.9%

TOTAL EGRESOS 231,469,527 78.8% 271,748,708 80.6% 40,279,182 17.4% 1.8%

EXCEDENTE NETO DEL PERIODO 62,274,471 21.2% 65,478,671 19.4% 3,204,200 5.1% -1.8%

ESTADO DE RESULTADOSAl 30 de Abril del 2012

ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.

Excedentes.

33.50%

93.46%MES Excedente Excedente Diferencia Excedente Acum. %

Real Mensual Proyectado Real Ejecución Real

Octubre 2011 6,696,375 6,274,232 422,143 6,696,375 106.7%Noviembre 2011 15,976,911 7,319,937 8,656,974 22,673,287 218.3%Diciembre 2011 10,740,419 7,842,790 2,897,629 33,413,706 136.9%Enero 2012 7,076,770 6,274,232 802,538 40,490,476 112.8%Febrero 2012 10,194,718 8,365,643 1,829,075 50,685,195 121.9%Marzo 2012 11,589,276 16,731,286 (5,142,009) 62,274,471 69.3%Abril 2012 3,204,200 17,254,138 (14,049,938) 65,478,671 18.6%Mayo 2012 17,776,991 0.0%Junio 2012 35,553,982 0.0%Julio 2012 36,599,687 0.0%Agosto 2012 26,142,634 0.0%Septiembre 2012 23,005,518 0.0%

Total Acumulado 65,478,671 209,141,071 (4,583,587) 31.31%

% de Cumplimiento Presupuestario

ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.COMPARATIVO DE CUMPLIMIENTO DE EXCEDENTE PRESUPUESTADO VRS REAL

De Octubre del 2011 a Septiembre del 2012.% Requerido de Ejecución Presupuestaria

Excedentes.

Otras Actividades.

CUENTAS LIMPIEZA JARDINERIA SODAINGRESOS POR SERVICIOS 11,518,218 100% 497,872 100% 7,965,495 100%COSTO DE VENTA 4,592,474 58%VENTAS NETAS 3,373,021 42%Gatos Administrativos 10,092,657 88% 350,116 70% 2,274,646 29%Gastos Operativos 678,077 6% 13,682 3% 641,248 - 8%Gastos Financieros - - Total gastos 10,770,734 94% 363,798 73% 2,915,893 37%Uttilidad Bruta 747,484 6.5% 134,074 26.9% 457,128 5.7%

TOTAL UTILIDADES 1,338,686 Cuentas Generales (sin clasificación ABC)Intereses s/cuentas de ahorros 39,545 Otros Ingresos 13,903 TOTAL INGRESOS 53,448 Cargos bancarios 8,682 Patente 90,378 Timbre de educación y cultura - Gastos de oficina - Incobrable - Total 99,060 Utilidad Neta 1,293,075

UTILIDAD REAL TOTAL POR ACTIV. 715,556 131,794 445,725 Utilidad Neta de EF: 1,293,075

ESTADO DE RESULTADOPOR ACTIVIDADES, ABRIL 2012.

Otras Actividades.

CUENTAS LIMPIEZA JARDINERIA SODAINGRESOS POR SERVICIOS 79,254,706 100% 3,459,492 100% 64,333,066 100%COSTO DE VENTA 36,799,363 57%VENTAS NETAS 27,533,703 43%Gatos Administrativos 68,302,936 86% 2,387,537 69% 14,762,593 23%Gastos Operativos 4,065,754 5% 221,889 6% 5,337,129 8%Gastos Financieros 66,242 - Total gastos 72,434,932 91% 2,609,426 75% 20,099,722 31%Uttilidad Bruta 6,819,774 8.6% 850,066 24.6% 7,433,981 11.6%

TOTAL UTILIDADES 15,103,822 Cuentas Generales (sin clasificación ABC)Intereses s/cuentas de ahorros 132,475 Otros Ingresos 122,924 TOTAL INGRESOS 255,400 Cargos bancarios 64,054 Incobrable 1,475 Gastos de oficina 4,600 Patente 324,755 Timbre Educacion y cultura 3,000 Total 397,884 Utilidad Neta 14,961,337

UTILIDAD REAL TOTAL POR ACTIV. 6,720,035 842,942 7,398,360 Utilidad Neta de EF: 14,961,337

ESTADO DE RESULTADO POR ACTIVIDAD-ACUMULADO ANUALDe Octubre del 2011 a Setiembre del 2012.

A ABRIL, 2012.

Otras Actividades.

58.33%MES Excedente Excedente Diferencia Excedente Acum. %

Real Mensual Proyectado Real Cumplimiento

Octubre 2011 2,317,186 1,662,557 654,629 2,317,186 139.37%Noviembre 2011 2,391,242 1,662,557 728,685 4,708,429 143.83%Diciembre 2011 1,946,448 1,662,557 283,891 6,654,877 117.08%Enero 2012 2,931,863 1,662,557 1,269,306 9,586,740 176.35%Febrero 2012 2,118,485 1,662,557 455,928 11,705,225 127.42%Marzo 2012 1,963,041 1,662,557 300,484 13,668,266 118.07%Abril 2012 1,293,075 1,662,557 (369,482) 14,961,341 77.78%Mayo 2012 1,662,557 0.00%Junio 2012 1,662,557 0.00%Julio 2012 1,662,557 0.00%Agosto 2012 1,662,557 0.00%Septiembre 2012 1,662,557 0.00%

Total Acumulado 14,961,341 19,950,684 3,323,442 74.99%

ASOCIACION SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELACOMPARATIVO DE CUMPLIMIENTO DE EXCEDENTE PRESUPUESTADO VRS REAL

De Octubre del 2011 a Septiembre del 2012.

% Requerido de Cumplimiento

Actividad anual.

Balances.

Rubro Notas Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %2,011 VERT 2,012 VERT Mensual Horiz Vert

ACTIVOSActivo Corrientes ¢ 2,170,807,214 65.0% ¢ 2,289,824,447 64.5% ¢ 119,017,233 5.5% -0.4%

Disponibilidades 2 ¢ 494,687,136 14.8% ¢ 493,820,234 13.9% -¢ 866,903 -0.2% -0.9%Inversiones en Moneda Local (Reservas) 3 ¢ 442,564,447 13.2% ¢ 463,793,447 13.1% ¢ 21,229,000 4.8% -0.2%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. ¢) 4 ¢ 627,748,101 18.8% ¢ 541,360,658 15.3% -¢ 86,387,443 -13.8% -3.5%Inversiones en Moneda Extranjera 5 ¢ 44,822 0.0% ¢ 278,593 0.0% ¢ 233,770 521.5% 0.0%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. $) ¢ 167,889,223 5.0% ¢ 359,021,264 10.1% ¢ 191,132,041 113.8% 5.1%Cuentas por Cobrar 6 ¢ 197,509,944 5.9% ¢ 149,580,311 4.2% -¢ 47,929,633 -24.3% -1.7%Intereses por Cobrar 7 ¢ 60,773,628 1.8% ¢ 91,616,650 2.6% ¢ 30,843,022 50.8% 0.8%Inventarios 0 0.2% ¢ 2,551,195 0.1% ¢ 2,551,195 1.5% -0.1%Porción Circulante de la Cartera de Crédito 8 167604359.8 0.1% ¢ 180,402,941 5.1% ¢ 12,798,581 198.2% 5.0%Gastos Diferidos ¢ 6,456,703 0.1% ¢ 870,535 0.0% -¢ 5,586,168 -285.2% -0.1%Otros Documentos por cobrar ¢ 1,958,850 0.0% ¢ 5,937,521 0.2% ¢ 3,978,671 111.4% 0.2%Gasto pagado por adelantado ¢ 3,570,000 0.0% ¢ 591,100 0.0% -¢ 2,978,900 #¡REF! 0.0%

Activo No Corrientes ¢ 1,169,633,694 35.0% ¢ 1,258,005,715 35.5% ¢ 88,372,021 7.6% 0.4%Cartera de Crédito 8 ¢ 1,001,437,012 30.0% ¢ 1,121,166,900 31.6% ¢ 119,729,888 12.0% 1.6%Estimación por Incobrables 8 -¢ 255,557 0.0% -¢ 373,157 0.0% -¢ 117,600 46.0% 0.0%Gastos Diferidos ¢ 452,357 0.0% ¢ 13,040,294 0.4% ¢ 12,587,937 2782.7% 0.4%Mobiliario y Equipos de Oficina ¢ 28,144,654 0.8% ¢ 24,366,533 0.7% -¢ 3,778,121 -13.4% -0.2%Obras en proceso ¢ 84,696,683 2.5% ¢ 0 0.0% -¢ 84,696,683 -100.0% -2.5%Vehículos ¢ 8,510,417 0.3% ¢ 7,166,667 0.2% -¢ 1,343,750 -15.8% -0.1%Otros Activos No Corrientes 9 ¢ 46,648,129 1.4% ¢ 92,638,479 2.6% ¢ 45,990,350 98.6% 1.2%

Cuentas Transitorias -¢ 38 0.0% ¢ 0 0.0% ¢ 38 -100.0% 0.0%Cuenta Puente -¢ 38 0.0% ¢ 0 0.0% ¢ 38 -100.0% 0.0%

TOTAL ACTIVO ¢ 3,340,440,870 100% ¢ 3,547,830,162 100% 207,389,292 6.2% 0.0%

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.BALANCE DE SITUACIONAl 30 de Abril del 2011 y 2012

Balances.


PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,340,440,870 100% ¢ 3,547,830,162 100% 207,389,292 6.2% 0.0%Pasivo ¢ 1,068,916,801 32.0% ¢ 811,778,282 22.9% (257,138,519) -24.1% -9.1%Pasivo Corriente ¢ 1,014,170,713 30.4% ¢ 761,082,928 21.5% (253,087,785) -25.0% -8.9%

Obligaciones con Empleados 10 ¢ 5,246,000 0.2% ¢ 0 0.0% (5,246,000) -100.0% -0.2%Ahorro Voluntarios Personales 10 ¢ 168,995,798 5.1% ¢ 139,318,888 3.9% (29,676,910) -17.6% -1.1%Ahorro Escolar 10 ¢ 8,172,779 0.2% ¢ 4,128,486 0.1% (4,044,293) -49.5% -0.1%Financiamiento Bursátil 11 ¢ 828,491,287 24.8% ¢ 604,861,685 17.0% (223,629,602) -27.0% -7.8%Gastos Acumulados por Pagar ¢ 3,264,849 0.1% ¢ 12,773,869 0.4% 9,509,020 291.3% 0.3%Gastos por Distribuir ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% 0 0.0% 0.0%

Pasivo No Corriente ¢ 54,746,088 1.6% ¢ 50,695,354 1.4% (4,050,734) -7.4% -0.2%Otras Obligaciones ¢ 54,746,088 1.6% ¢ 50,695,354 1.4% (4,050,734) -7.4% -0.2%

¢ 1,121,703,487 ¢ 1,334,858,374Patrimonio ¢ 2,271,524,069 68.0% ¢ 2,736,051,880 77.1% 464,527,810 20.5% 9.1%

Aporte Asociado 12 ¢ 699,429,798 20.9% ¢ 850,731,239 24.0% 151,301,441 21.6% 3.0%Aporte Patronal 13 ¢ 1,028,923,268 30.8% ¢ 1,294,682,989 36.5% 265,759,721 25.8% 5.7%Aportes Extraordinarios 14 ¢ 422,273,689 12.6% ¢ 484,127,135 13.6% 61,853,446 14.6% 1.0%Aportes en Custodia ¢ 40,266,300 1.2% ¢ 32,921,718 0.9% (7,344,582) -18.2% -0.3%Reservas Patrimoniales ¢ 15,705,326 0.5% ¢ 8,110,126 0.2% (7,595,199) -48.4% -0.2%Excedentes del Período ¢ 64,925,688 1.9% ¢ 65,478,671 1.8% 552,983 0.9% -0.1%

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,340,440,870 100% ¢ 3,547,830,162 100% ¢ 207,389,292 6.2% 0%

ESTADO DE SITUACIONAl 30 de Abril del 2011 y 2012

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.

Estado de resultados.

RUBRO Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %2011 Vert 2012 Vert Mensual Horiz Vert

INGRESOSIntereses Préstamos 81,100,303 42.4% 89,203,836 43.6% 8,103,533 10.0% 1.2%Intereses Inversiones 65,114,842 34.0% 67,258,893 32.9% 2,144,051 3.3% -1.2%Intereses sobre cuentas 895,474 0.5% 1,478,871 0.7% 583,397 65.1% 0.3%Descuentos Ganados 969,496 0.5% 1,783,306 0.9% 813,810 83.9% 0.4%Comisiones Ganadas 8,247,131 4.3% 8,940,285 4.4% 693,154 8.4% 0.1%Ganancia en Venta de Inversiones 2,172,302 1.1% 14,149,367 6.9% 11,977,065 551.4% 5.8%Ingresos Otros Negocios - 14,706,753 7.2% 14,706,753 #¡DIV/0! 7.2%Otros Ingresos 32,853,055 17.2% 7,088,849 3.5% (25,764,206) -78.4% -13.7%

TOTAL INGRESOS 191,352,603 100% 204,610,160 100% 13,257,557 6.9% 0.0%

EGRESOSGastos Administrativos 76,095,502 39.8% 82,550,681 40.3% 6,455,179 8.5% 0.6%

Gastos para Actividades Sociales 7,035,760 3.7% 8,627,921 4.2% 1,592,161 22.6% 0.5%

Gastos Financieros 43,295,653 22.6% 47,952,887 23.4% 4,657,234 10.8% 0.8%

TOTAL EGRESOS 126,426,915 66.1% 139,131,489 68.0% 12,704,574 10.0% 1.9%

EXCEDENTE NETO DEL PERIODO 64,925,688 33.9% 65,478,671 32.0% 552,983 0.9% -1.9%

ESTADO DE RESULTADOSAl 30 de Abril del 2011 y 2012

ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.

Cartera de Crédito.Saldo de la Cartera


Saldo Relación Tasa de Int Tasa Pond

Antiguo Personal Fiduciario ¢ 732,058 0.06% 21.50% 0.01%Vivienda Primera Solución ¢ 111,684,911 8.57% 9.50% 0.81%Repar. Ampliac. Mejoras Vivienda ¢ 63,614,268 4.88% 9.50% 0.46%Vivienda Segunda Solución ¢ 9,913,394 0.76% 13.25% 0.10%Estudios Largo Plazo ¢ 16,174,847 1.24% 8.00% 0.10%Salud Largo Plazo ¢ 11,864,117 0.91% 9.00% 0.08%Compra Saldos TC Anterior ¢ 0 0.00% 24.00% 0.00%Personal 17-A-01 ¢ 0 0.00% 22.50% 0.00%Estudios Corto Plazo ¢ 2,410,408 0.18% 0.00% 0.00%Financiamiento Feria Dmadre ¢ 37,500 0.00% 12.25% 0.00%Financiamiento Feria de la Salud ¢ 856,281 0.07% 0.00% 0.00%Vivienda Solcasa Asociados ¢ 76,390,975 5.86% 8.00% 0.47%Uniformes Asociados ¢ 12,806,778 0.98% 0.00% 0.00%Crédito Serv. Funerarios LP ¢ 4,895,313 0.38% 0.00% 0.00%Salud Corto Plazo ¢ 881,454 0.07% 0.00% 0.00%Menaje de Casa ¢ 6,900,278 0.53% 13.00% 0.07%Exasociados. ¢ 10,957,283 0.84% 28.00% 0.24%Terceros ¢ 1,313,772 0.10% 27.00% 0.03%Terceros V ¢ 68,411,057 5.25% 14.75% 0.77%Vivienda Solcasa terceros ¢ 143,265,344 10.99% 12.00% 1.32%Compra Saldos TC ¢ 0 0.00% 26.00% 0.00%Back to back ¢ 0 0.00% 13.25% 0.00%Personal garantia hipotecaria ¢ 104,023,230 7.98% 13.25% 1.06%Personal con Garantía AA ¢ 559,564,439 42.93% 13.25% 5.69%Personal con Garantía Fiduciaria ¢ 71,375,636 5.48% 21.00% 1.15%Salvaditas Inmediatas ¢ 7,752,139 0.59% 25.50% 0.15%Personal Garantia 85% Dividendos ¢ 0 0.00% 13.25% 0.00%Créditos Rápidos ¢ 3,281,709 0.25% 0.00% 0.00%Financiamiento Llobet ¢ 658,150 0.05% 13.25% 0.01%Financiamiento Convenios ¢ 13,692,824 1.05% 0.00% 0.00%Cartera Total ¢ 1,303,458,162 100.00% 12.52%

Cartera de Crédito.

Morosidad Cartera de Créditos a Terceros.

ASEGRUM

" P R E S T A M O S A T E R C E R O S "

AL 30 DE ABRIL DEL 2012

# No. Op. NOMBRE DEL DEUDOR F.Préstamo SALDO PRIN SECTOR

1 2008060042 CAMPOS JIMENEZ JACKELINE 17-jun-2008 ¢ 1,313,772 VIVIENDA

2 2009040037 RODRIGUEZ CAMPOS YAHAIRA 27-abr-2009 ¢ 21,841,557 VIVIENDA

3 111060825 GARCIA ARROYO ROSALYN 28-abr-2011 ¢ 35,276,682 VIVIENDA

4 112330897 ALVARADO MORA ANDREA 29-abr-2011 ¢ 39,662,679 VIVIENDA

5 2011050165 ACUÑA QUESADA OSCAR 31-may-2011 ¢ 35,306,524 VIVIENDA

6 2011050160 CARMONA RODRIGUEZ JOSE 31-may-2011 ¢ 37,388,086 VIVIENDA

7 2011050136 CASTRO SANCHEZ JOSE ANDRES 25-may-2011 ¢ 35,294,051 VIVIENDA

8 109830729 VARGAS CHAVARRIA DAVID 17-feb-2012 ¢ 3,206,821 VIVIENDA

¢ 209,290,173

PRESTAMOS A TERCEROS

Inversiones Bursátiles.

Al 30 de Abril del 2012 TC ¢ 516.94

Puesto Colones Dólares TotalMutual ValoresSector Público 384,229,522 282,290 384,511,812 % PartInversiones en recompra 0 0 0 0.0%Inv. Negociables 0 0 0 0.0%TPTBA RAC 208,508,498 0 208,508,498 12.3%TPTBA Neg 0 0 0 0.0%Fondos de Inv. Div, KT e Inmobiliario 175,721,025 282,290 176,003,314 10.4%

Subtotal 384,229,522 282,290 384,511,812 22.6%

Scotia ValoresSector Público 947,692,783 19,959,937 967,652,721Inversiones en recompra 103,108,011 0 103,108,011 6.1%

Fondos de inversion 47,939,165 19,959,937 67,899,103 4.0%tptba negociables 34,536,491 0 34,536,491 2.0%CPH R.L. 234,055,949 0 234,055,949 13.8%BEM0 Y TPTB BCCR (Apalancados) 528,053,167 0 528,053,167 31.1%Sector Privado 0 347,961,465 347,961,465Acciones negociables y RBRA 0 347,961,465 347,961,465 20.5%

0 0 0 0.0%Subtotal 947,692,783 367,921,402 1,315,614,186 77.4%

Total Inversiones 1,331,922,306 368,203,692 1,700,125,998 100%

ASOCIACIÓN SOLIDARISTA EMPLEADOS GRUPO MUTUAL

EST. INVERSIONES: PUESTO DE BOLSA, MONEDA E INSTRUMENTO.


78%

22%

GRÁFICO No. 1. ASEGRUM: Cartera Inversiones por tipo de moneda.

Marzo, 2012.

Colones

Dólares

80%

20%

GRÁFICO No. 2. ASEGRUM. Cartera Inversiones Total por Sector. Marzo, 2012.

Público Privado


Saldo bruto de inversiones B. ¢ 1,700,125,998Financiamiento Bursátil ¢ 604,861,685Índice de Apalancamiento (IA) 35.58%Límite del ÍA. 75.00%Saldo neto de inversiones B. ¢ 1,095,264,312


ASEGRUMESTADO DE APALANCAMIENTO


Rubro Saldo

Ahoros Volunt ¢ 139,318,888.04Ahorro Escolar ¢ 4,128,485.56Excedente Real ¢ 65,478,671.43Total ¢ 208,926,045.03

Inversiones CP ¢ 243,902,417.21

Margen 1.17

14%

86%

GRÁFICO No. 11. ASEGRUM:Cartera de Inversiones total por Plazo.

Abril, 2012.

Total CP

Total LP

Reserva de Auxilio de Cesantía

No. Cuenta Contable320-001 Aporte Patronal 1,294,682,989

1,294,682,989

Reserva de Cesantía Requerida15.00% sobre (1)

(2) Total de reserva requerida según Estatutos 194,202,448(3) Reserva Cesantia mantenida por la entidad Valor Facial 203,000,000(4) Exceso o insuficiencia Reserva 15% 8,797,552(5)) Exceso o insuficiencia Reserva veces 1.05 V

Asociación Solidarista de Empleados Grupo Mutual Alajuela - La ViviendaReserva del 15% sobre Aporte Patronal según Estatutos

AL 30 DE ABRIL DEL 2012

Total (1)

Detalle Saldo

Reserva de Liquidez.

Ahorro Voluntario Marchamo 7,731,688Ahorro Voluntario Navideño 22,482,925Ahorro Voluntario Extravacacional 16,224,403Ahorro Voluntario Programado Especial -12 15,265,060Ahorro Voluntario Dividendos 2,566,332Ahorro Voluntario Largo Plazo 13,476,213Ahorro Voluntario Programado Especial 12 7,100,621Ahorro Voluntario Cuesta de Enero 36,053,896Ahorro Asociado 835,952,312Aporte Extraord. Asociado 3% 465,249,940Aporte Extraord. Asociado 2% 11,650,157Total (1) 1,433,753,547

15.00% Montos Requeridos(2) Total de reserva liquidez Requerida 215,063,032(3) Reserva Liquidez mantenida por la entidad Valor Facial 245,000,000(4) Exceso o insuficiencia Reserva Liquidez 29,936,968(5)) Exceso o insuficiencia Reserva Liquidez Veces 1.14 V

Detalle Promedio

Asociación Solidarista Empleados Grupo MutualSituación de la Reserva de Liquidez

AL 30 DE ABRIL DEL 2012(colones sin céntimos)

Comentarios:• Balance general:

– Crédito e inversiones.– Pasivo.

• Estado de resultados:– Crédito sin repunte.– Inversiones en proceso.– Otras actividades.

• Establecido. Flujo de caja.• Viviendas.

• Morosidad normal. Casos para cobro judicial.• Se cumplen reservas (RL, RAC y RAS).

estados financieros abril, 2012. mayo, 2012.. actividad mensual

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