ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ ТУРЦИЯ

1

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК

РЕСПУБЛИКИ ТУРЦИЯ

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ И БОРЬБА

С ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА

МАЙ, 2007

CBRT, ANKARA

2

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК ТУРЦИИ

СОДЕРЖАНИЕ ОРГАНИЗАЦИОННАЯ СТРУКТУРА ОБЯЗАННОСТИ И ПОЛНОМОЧИЯ ОПЕРАЦИИ БАНКА РОЛЬ БАНКА В ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ И

ФИНАНСИРОВАНИИ ТЕРРОРИЗМА ВЗАИМООТНОШЕНИЯ С ДРУГИМИ ГОСУДАРСТВЕННЫМИ

АГЕНТСТВАМИ МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО ОБЛАСТЬ НАДЗОРА СТРУКТУРЫ ПО НАДЗОРУ ЗА ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМОЙ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ПО ПРЕДОСТАВЛЕНИЮ ОТЧЕТА ПО

СОМНИТЕЛЬНЫМ ОПЕРАЦИЯМ

ОРГАНИЗАЦИОННАЯ СТРУКТУРА

3

4


ПРАВОВАЯ ОСНОВА И СТАТУС ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА

Создан как акционерное общество 30 июня 1930 года в соответствии с Законом No.1715.

В настоящее время осуществляет деятельность в соответствии с Законом No.1211.

Капитал Банка разделен на четыри категории и основном контрольный пакет акций принадлежит Казначейству.

5


ОРГАНЫ УПРАВЛЕНИЯ БАНКА

1) Общее Собрание

2) Совет

3) Комитет по монетарной политике

4) Ревизионная Комиссия

5) Аппарат Управляющего Банка

6) Исполнительный Комитет

6


ОБЯЗАННОСТИ И ПОЛНОМОЧИЯ БАНКА Достигать и поддерживать ценовую стабильность (основная цель)

Определять монетарную политику и инструменты монетарной политики

Содействовать Правительству в проведение политики экономического роста и занятости

Быть финансовым и экономическим Советником, фискальным агентом и казначеем правительства

7


ОБЯЗАННОСТИ И ПОЛНОМОЧИЯ БАНКА

a) Обязаннсоти Осуществлять открытые операции на рынке Защищать внутреннюю и международную стоимость

Турецкой Лиры Определять процедуры и условия по требованиям к

созданию резервов Осуществлять операции по редисконту и эдванс

8


ОБЯЗАННОСТИ И ПОЛНОМОЧИЯ БАНКАa) Обязанности Управлять золотыми и валютными резервами страны Регулировать объемы и оборот турецкой лиры Создавать системы по осуществлению платежей,

переводу ценных бумаг и проведение расчетных операций и формулировать нормативные инструкции

Осуществлять мониторинг финансового рынка

9


ОБЯЗАННОСТИ И ПОЛНОМОЧИЯ БАНКАa) Обязанности Принимать предупредительные меры для обеспечения

стабильности финансовой системы Принимать меры регуляторного характера в отношении

денежного рынка и рынка иностранной валюты

Определять условия и типы депозитов в банках и условия участия фондов в уполномоченных банках

10


ОБЯЗАННОСТИ И ПОЛНОМОЧИЯ БАНКАb) Полномочия Выпускать банкноты внутри страны Определять цели по инфляции совместно с

Правительством Как кредитор последней инстанции, осуществлять

операции по продлению сроков кредита банкам Запрашивать и собирать статистическую информацию

из банков и других финансовых институтов в целях осуществления мониторинга финансового рынка

11

ОПЕРАЦИИ БАНКА ЦБТ осуществляет руководство турецкой внутренней

платежной системой TIC-RTGS. Участники (только банки) имеют счета и осуществляют

операции по этим счетам. В сообщениях, уходящих из ЦБТ по перечислению

средств должна быть включена следующая информация: номер счета клиента, имя и адрес.

Международные переводы осущесвтляются с помощью системы SWIFT


12

ОПЕРАЦИИ БАНКА Данные по двум системам ЦБТ: внутренней платежной

системе (TIC-RTGS/ESTS Systems) и системе международных переводов (SWIFT) доступны в электронном виде и бумажном виде хранятся в течение 10 лет.

Данные по входящим и исходящим переводам FX через систему SWIFT хранятся в каждом банке.

Заявки по переводу средств, приходящие из заграницы

проверяются в соответствии со списком предоставленным

Советом по Безопасности ООН.


13


РОЛЬ БАНКА В ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ

Банк не наделен исключительным полномочием в контексте законодательства о противодействии отмыванию денег и финансирование терроризма. Однако ЦБТ является ответственной стороной так как осуществляет ряд банковских операций.

В основном все операции ЦБТ осуществляет с банками. Только государсвтенные учреждения и институты имеют

счета в ЦБТ.

14



Другим физическим и юридическим лицам не разрешается открывать депозитные счета в ЦБТ.

ИСКЛЮЧЕНИЯ: Счета по заработной плате персонала ЦБТ FX счета граждан Турции проживающих и

работающих за рубежом

15



Счета в иностранной валюте в ЦБТ: Законодательство(Второе исключение для депозитных счетов внутри

ЦБТ)

Закон о Центральном Банке, Статья 55 Указ № 32 касающийся “Закона о Защите стоимости

Турецкой валюты” Циркуляр ЦБТ I/M

16



Свойства счетов: Право

Быть гражданином Турции Физическим лицом достигшим 18 летия Имеющим вид на жительство и разрешение на работу

заграницей

17



Свойства счетов: Идентификация клиента для операций с третьими сторонами

Так как большинство владельцев счетов проживает в странах членов FATF (например, Германия, Франция, Автрия), то должно происходить установление их личности в корреспонденских банках в этих странах, когда они совершают любые операции в этих банках. Если любое лицо действует от имени клиента, необходимо наличие и действительное удостоверение личности.

18



Properties of the Accounts: (идентификация клиента)

По всем счетам осуществляется мониторинг на ежеквартальной основе на предмет Необычности Комплексности Большие и частые операции.

19


ВЗАИМООТНОШЕНИЯ С ГОСУДАРСТВЕННЫМИ АГЕНТСТВАМИ

ЦБТ запрашивает необходимую информацию из банков и других финансовых институтов для проведения мониторинга финансового рынка и для обеспечения финансовой стабильности и для своих целей по осуществлению монетарной политики и статистики .

20


ВЗАИМООТНОШЕНИЯ С ГОСУДАРСТВЕННЫМИ АГЕНТСТВАМИ

Все банки информируют ЦБТ о переводах из заграницы превышающем пороговую величину US$ 50.000 или его эквиваленте в турецкой лире или других иностранных валютах по импорту экспорту, невидимым операциям invisible transactions и движениям капитала в течении 30 дней с даты перевода (Согласно Указу No 32 и директивам ЦБТ).

Данная информация хранится в базе данных ЦБТ. Это информация ежемесячно направляется в Совет по

расследованию финансовых преступлений (MASAK) и Министерство финансов и Управление Казначейства на ежеквартальной основе.

21


ВЗАИМООТНОШЕНИЯ С ГОСУДАРСТВЕННЫМИ

АГЕНТСТВАМИ

Банк по запросу предоставляет информацию и

документацию о внутренних и международных

переводах в MASAK. Банк является постоянным членом Координационного

Совета по борьбе с финансовыми преступлениями.

22


МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО

ЦБТ имеет корреспонденские банковские отношения с иностранными банками и Центральными Банками других стран.

Эти корреспонденские банки приняли специальные меры по противодействию отмыванию денег и борьбе с финансированием терроризма.

23


ОБЛАСТЬ ПО ИСПОЛНЕНИЮ ФУНКЦИИ НАДЗОРА

ЦБТ не имеет полномочий по надзору и регулированию деятельности коммерческих банков и других финансовых институтов.

24

ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ПО ПРЕДОСТАВЛЕНИЮ ОТЧЕТА ПО СОМНИТЕЛЬНЫМ СДЕЛКАМ

Согласно Инструкции Управляющего банка от 13 декабря 2005 года, в обязанности соответствующих Департаментов и их персонала входит обеспечение исполнения законодательства по противодействию отмывание денег и борьбы с финансированием терроризма на высоком уровне.

Назначены два специалиста по внутреннему контроля, которые осуществляют деятельность независимо и предоставляет отчеты по сомнительным сделкам в MASAK.


ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ ТУРЦИЯ

Documents