ИТ в УБРИР. Новая реальность 3.0
TRANSCRIPT
ИТ в УБРИР. Новая реальность 3.0
Свердлов Михаил
22 октября 2015
Ярмарка банковских вакансий
01
Banki.ru 1 место в Свердловской области по объему активов, капиталу, кредитам и вкладам физических лиц;
По России:20 место по вкладам физических лиц;27 место по чистым активам;30 место по кредитному портфелю физических лиц на 1 июля 2015 года
«РИА Рейтинг»ТОП-5 по приросту активов (+32,3%)ТОП-3 по приросту вкладов (+31,7%)за 1 полугодие 2015 г. среди 30 крупнейших банков России
Рейтинг «Эксперт-Урал»1 место среди банков Урала и Западной Сибири по активам и объему вкладов и средств на счетах физ.лиц по итогам 1 квартала 2015 года
Forbes 14 место в рейтинге ликвидности-2014; 55 место в ТОП-100 самых надежных кредитных учреждений-2015
Banki.ru, «Интерфакс-100» ,«РИА Рейтинг»ТОП-30 крупнейших банков Россиина 1 июля 2015 года
Национальное рейтинговое агентство: «АA» по национальной шкале, («очень высокая кредитоспособность»), апрель 2015 г.
ТОП-3 лучших банков для мобильных браузеров в России
ТОП-10 самых эффективных интернет-банков России
Лучший в категории «Удобство платежей и представления информации»
УБРиР входит в ТОП-15 российских банков по расходам на благотворительность
Свердлов Михаил @ USEU 2015
02Спикер
Свердлов Михаилруководитель дирекции стратегического развития IT УБРиР
• В 2010 году окончил Нижегородский государственный технический университет по специальности автоматизированные системы управления. В 2012 году получил мастера международного управления в бизнес-школе в Австрии.
• Международный опыт работы приобрел в таких странах как Австрия, Венгрия, Германия, Израиль, США, Украина
• Имеет несколько собственных успешных бизнес-проектов. Сторонник методологий lean startup и customer development.
• С 2013 года руководил подразделением перспективных технологий в Уральском банке реконструкции и развития, в 2015 возглавил дирекцию стратегического развития IТ.* Мнение автора может не совпадать с позицией редакции и линией
партии
Свердлов Михаил @ USEU 2015
03Мысли вслух
В банке круто! Почему? Сегодня российский банкинг – это самое динамичное место на рынке. У нас меняется все: регулирование, цены, каналы, технологии, поколения клиентов, бренды. Ни один другой бизнес (ну разве, что телеком) не выводит в единицу времени столько новых сервисов и продуктов, как современный российский банк. Поэтому никто не чувствует тренды как их чувствуем мы. (Т.Барсов)
Свердлов Михаил @ USEU 2015
04Мысли вслух
В банке или для банка?Лучше все же работать в формате "для банка". Драйв все тот же - новинки, нетривиальные задачи, постоянно меняющийся рынок. Только вот без этой корпоративной махины с дресскодом, тимбилдингом, бюрократией и кучей лишних, зачастую бесполезных, звеньев. Сделала вывод после того, как попробовала и то и другое. (С.Кузнецова)
Свердлов Михаил @ USEU 2015
05Роль ИТ в компании
ИТ как сервисное подразделение- бесперебойность- отказоустойчивос
ть- тех.поддержка
ИТ как драйвер развития компании - постоянное
совершенствование- драйвер развития
бизнеса- непрерывность
бизнеса, - инструмент
достижения бизнес-целей
- источник дохода
Свердлов Михаил @ USEU 2015
06Кейс #1: КККЦ
Дано:• 150+ операторов
call-center• до 60% звонков
уходило на аутсорсинг
• более 1 млн исходящих звонков в месяц
* УБРиР признан одним из лучших банков по клиентскому обслуживанию
Контроль качестваГибкость и масштабируемость Мы автоматически анализируем 782 000 разговоров в месяц по 2 сценариям, связанных с управлением хода диалога: обще лексический на грамотность и приятное звучание речи и шаблонам по скриптам продаж
Скрипт продажи вклада, до x%, после 1,13x% (113,15% эффекта)
Скрипт продажи кредита, до y% после 1,186y% (118,60% эффекта)
Свердлов Михаил @ USEU 2015
07Кейс #2: Автоинформатор
Замена исходящего оповещения о статусах заявок сайта и посадочных страниц
Перенос продажи продуктов лояльным + зп сегментам клиентов с операторов на робота
Синтез речи позволяет делать индивидуальные сообщения для каждого клиента
Обзвон ушедших вкладчиков:Операторы – x%АИ – 1,49x%
Max из сегментов:
Операторы - x%АИ – 1,37x%
Более 1.500.000 эффективных коммуникацийЭкономия ~ 45 млн. руб.
Контактность: операторы - 62%, АИ -75%
Свердлов Михаил @ USEU 2015
Кейс #3: Модель revenue sharing
08
отсутствие кап.вложений
ответственность партнера за бизнес результат
существенное ускорение процессов и запуска
Свердлов Михаил @ USEU 2015
09
API Economy:• скорринг• СБ• офисы продаж• взыскание• сall-центр• инкассация• лидогенераци
я…
«Уралсиб» планирует развивать новое направление деятельности в формате «банк для банков.Экономия, как подсчитали эксперты «Уралсиба», может составить до 30% по сравнению с использованием собственных мощностей.Суть в том, что в течение года «Уралсиб» расширит спонсорские услуги в части процессинга и проведения расчетов, а также предложит банкам-партнерам на условиях аутсорсинга ряд сервисов:
• инкассацию денежной наличности,
• межбанковские расчеты, • банкнотные сделки, • услуги цифрового и мобильного
банкинга.Источник
Кейс #4: Данные напрокат
Свердлов Михаил @ USEU 2015
10Кейс #5: Аутсорсинг моделирования
Кейсы• Кредитный скоринг • Прогнозирование дефолта• Сегментация клиентов относительно
эластичности к ставке • Реакция клиентов на шоковые события• Признаки клиентов МСБ и значимые
события которые приводят к оттоку остатков и закрытию счетов (включая эластичность к %-ставке).
• Мероприятия и условия (помимо эластичности к % ставке) которые стимулируют остатки по вкладам
• Сегментация вкладчиков и ЗП-клиентов по вероятности кросс-продажи комиссионных продуктов
«Сбер» даст «Яндексу» 14 млн рублей за Big Data
«Билайн Бизнес» заключил первый договор на услугу Big DataДля 77% клиентов
мы верно смогли определить интерес в интернете. Из них для 71% верно, 10% не угадали.
Свердлов Михаил @ USEU 2015
Кейс #6: Источники данных
11
Offline:- ЖКХ- структур
а чека
Гос.данные:- ФССП- ФНС- ФМС- ФК- ПФР
Online:- соц.сети- серфинг- wi-fi- гео- BLE
Монетизация отказов
Свердлов Михаил @ USEU 2015
12ДО …
2010 Нижегородский государственный технический университет им. Р.Е. Алексеева, Нижний Новгород
2012Lauder Business School
Мыслить по Сократу: «Кто хочет <действовать>, тот ищет возможности, кто не хочет — ищет причины».
База для быстрого старта
Логическое мышление
Знакомства, связи, контакты
Монетизация мироощущения
Свердлов Михаил @ USEU 2015
13Свой бизнес? Уверены? На 146%?
«Образ предпринимателя со стороны выглядит более привлекательно. Кажется, можно в любой момент бросить всё и отправиться сёрфить на Бали, но не всё так просто. Этот образ излишне романтизирован — не стоит забывать о минусах предпринимательской жизни»
Свердлов Михаил @ USEU 2015
14На чаше весов: бизнес
Плюсы:• Вы контролируете процесс• Вы можете создать свою собственную
рабочую обстановку• Вы руководитель• Меньше стрессов (если вы создали
хорошо работающий бизнес)• У вас нет предела успеха• У вас нет ограничений на сумму дохода• Вы можете управлять бизнесом, так
как вы хотите• Это престижно — собственный
успешный бизнес• Вы получаете бизнес-знания и опыт,
которые вы можете использовать в вашей жизни
• У вас больше свободы и гибкий график
Минусы:• Много времени и сил на
старте• Постоянные проблемы
финансирования• Могут потребоваться
значительные инвестиции• Вы должны уметь
адаптироваться к быстро изменяющейся ситуации
• Вы не можете просто отработать восемь часов и вернуться домой
• Увеличение ответственности
• Нет никаких гарантий, что ваш бизнес будет успешным
Свердлов Михаил @ USEU 2015
15Во время …. корпорации
Полированный смазанный винтик под стандартный евро-ключ
Плюсы:• Стабильность. • Четкая система грейдов. • Возможность стажировки и
работы за рубежом.• Хорошее проф.обучение. • Поработав в крупной компании с
громким именем, вам значительно легче найти себе место в будущем.
• Четкая структурированность функций и отделов.
Минусы:• Строгие корпоративные
нормы и этики. • Практически нет возможности
самостоятельно планировать график своей работы.
• «В крупной компании человек не личность, а функция».
• Скандалы. Интриги. Расследования.
• Бюрократия.
Свердлов Михаил @ USEU 2015
16Качества или качество?
Забудьте все, чему вас научили в университете?
Диплом или практика?
Социальные навыки:• Хорошие коммуникативные навыки• Командный дух• АдаптивностьОрганизационные навыки:• Лидерские качества• Опыт работы в проекте и управления
командой• Бюджетирование• Планирование, логистика• Быстрая реакция, смекалкаКомандные навыки:• Стратегическое мышление, • Организаторские способности• Стрессоустойчивость в конфликтных и
нестандартных ситуациях, умение согласованно работать в команде, высокая мотивации
Принципиальность, креативность, инициативность, профессионализме и другие характеристики, делающие человека уникальным и неповторимым.
Свердлов Михаил @ USEU 2015
Спасибо за внимание
С радостью отвечу на все возникшие вопросы.
Свердлов Михаил+7 (922) 200 8361
[email protected]/mike.sverdlove
vk.com/sverdloff
Свердлов Михаил @ USEU 2015
00Публикации
ИТ как драйвер: технологическая кухня À la carteИнновации - это миф, который придумали пиарщики и маркетологи, а настоящим двигателем прогресса в банке может стать «технологическая кухня»http://bankir.ru/publikacii/s/it-kak-draiver-tekhnologicheskaya-kukhnya-a-la-carte-10006671/
«Мы ох как любим ядреные челенджи», — Михаил Свердлов, УБРиРКак организована работа подразделения для внедрения инноваций в Уральском банке реконструкции и развития, FurureBanking рассказал руководитель дирекции стратегического развития информационных технологий УБРиР Михаил Свердловhttp://futurebanking.ru/post/2886
USSD как оптимизация каналов коммуникации с клиентамиСервис USSD-уведомлений УБРиР начал предоставлять клиентам в «боевом» режиме в апреле 2015 года. Банк вошел в тройку банков России, которые в числе первых успешно внедрили эту технологиюhttp://bosfera.ru/bo/ussd-kak-optimizaciya-kanalov-kommunikacii-s-klientami
«Билайн Бизнес» заключил с банком УБРиР договор на предоставление услуги BigDataКомпания «Вымпелком» («Билайн Бизнес») заключила первый договор на предоставление услуги BigData (в части услуг рискового скоринга и верификации абонентов) с банком УБРиРhttp://biz.cnews.ru/news/line/bilajn_biznes_zaklyuchil_s_bankom_ubrir
Свердлов Михаил @ USEU 2015