versamento intelligente tramite atm - cassapadana.it · sintetica del portafoglio, con la...

Ufficio Assistenza

Servizio Trading On-Line

1 di 29

Il contenuto del presente documento costituisce materiale riservato e soggetto a copyright. Ogni violazione sarà perseguita ai sensi di legge.

Home Banking

Servizio di Trading On Line

Ufficio Assistenza


2 di 29


Sommario 1. FINANZA ............................................................................................................................................... 3

1.1. SITUAZIONE .................................................................................................................................. 3 1.1.1 Come visualizzare in modo sintetico l’andamento di un dossier titoli ............................................ 3

................................................................................................................................................................ 4 1.1.2 Come visualizzare la situazione titoli ........................................................................................... 4

................................................................................................................................................................ 4 ................................................................................................................................................................ 5

1.1.3 Come visualizzare la situazione titoli ........................................................................................... 6 1.2 TRADING ...................................................................................................................................... 6

1.2.1 Come utilizzare la sezione della situazione titoli per dossier ......................................................... 9 1.2.2 Come acquistare titoli compresi nel proprio portafoglio ............................................................. 10 1.2.3 Come vendere titoli compresi nel proprio portafoglio ................................................................ 13 1.2.4 Come comprare un titolo non presente nel proprio portafoglio .................................................. 14 1.2.5 Come inserire un titolo nella sezione preferiti ........................................................................... 19 1.2.6 Come visualizzare lo storico degli ordini eseguiti........................................................................ 20 1.2.7 Come visualizzare la scheda titolo ............................................................................................ 22 1.2.8 Come visualizzare le quotazioni di Borsa ................................................................................... 24

Ufficio Assistenza


3 di 29


1. FINANZA Nell’area Finanza, sono presenti due menù principali: Situazione e Trading. All’intero del menù Situazione, sono inseriti i seguenti sottomenù:

Posizione Sintetica

Situazione Titoli

Titoli in Scadenza All’intero del menù Trading, sono inseriti i seguenti sottomenù:

Trading On Line

Quotazioni

1.1. SITUAZIONE

1.1.1 Come visualizzare in modo sintetico l’andamento di un dossier titoli

Cliccando sulla voce di menù “Posizione Sintetica”, l’area si apre mostrando la situazione sintetica del portafoglio, con la descrizione delle diverse tipologie presenti, il loro controvalore in euro e la percentuale di incidenza sull’Asset.

Ufficio Assistenza


4 di 29


Per una migliore e immediata visibilità della situazione, i dati sono visualizzati anche tramite un grafico a torta dinamico, che consente di escludere dal totale una o più voci, cliccando sulla legenda posta sotto il grafico:

E’ possibile selezionare il dossier di cui si vuole conoscere il dettaglio tramite l’apposito menù a tendina posto in alto.

Con la selezione del Dossier Titoli (DT), cliccando sul tasto “ricerca”, la pagina si aggiorna presentando la situazione del dossier desiderato.

1.1.2 Come visualizzare la situazione titoli

Il menù ‘Situazione Titoli’ presenta la situazione aggiornata on line dei propri titoli e del proprio dossier. L’utente può visualizzare il prezzo medio fiscale di ogni titolo contenuto nel dossier.

E’ possibile selezionare il dossier di cui si vuole conoscere il dettaglio tramite il relativo menù a tendina. Con la selezione del DT, cliccando sul tasto “ricerca”, la pagina si aggiorna presentando la situazione del dossier desiderato.

Ufficio Assistenza


5 di 29


Mediante le icone relative si possono estrarre il contenuto del DT in formato Excel oppure pdf. La pagina espone:

La descrizione del titolo con relativo codice ISIN

La divisa in cui è espresso il valore del titolo

La quantità (valore nominale del titolo)

Il prezzo di acquisto, dato che viene fornito on line dalla procedura Titoli, o prezzo medio fiscale

Il prezzo corrente del titolo aggiornato online

Il rendimento

Il controvalore, calcolato sul nominale espresso al prezzo corrente Cliccando sul singolo titolo presente nel DT l’utente può visualizzare il dettaglio della movimentazione del titolo stesso.

Ufficio Assistenza


6 di 29


Cliccando su , la procedura riporta alla Situazione Titoli generale.

1.1.3 Come visualizzare la situazione titoli

Dalla voce di menù “Flussi di cassa”, selezionando, tramite il menù a tendina, il dossier titoli, si apre la maschera contenente, per il rapporto scelto, l’elenco degli eventi come: rimborso titoli, stacco cedole, pagamento dividendi ecc., collegati a un titolo aventi una scadenza inferiore ai successivi nove mesi che la Procedura Titoli ha registrato.

Mediante le icone relative si possono estrarre il contenuto dei titoli in scadenza in formato Excel oppure pdf.

1.2 TRADING Quest’area è dedicata alle operazioni di Trading On line per gli utenti abilitati. Le diverse funzioni elencate nei prossimi paragrafi sono presenti, in maniera differente, in base al tipo di contratto HB che il cliente ha in essere. Il servizio TOL permette di acquistare azioni, Exchange Traded Fund (ETF), warrant, covered warrant, certificates e titoli analoghi. Non è invece possibile l’acquisto di Pronti Conto Termine (PCT), BOT ed obbligazioni di vario genere.

La pagina che si apre cliccando sulla voce di menù “Trading On line” presenta, a colpo d’occhio, tutte le principali funzioni per eseguire le attività di monitoraggio o compravendita titoli. In questa sezione è possibile:

Selezionare il dossier titoli e il range di date entro le quali eseguire ricerche sullo

storico ordini;

Visualizzare, vendere o comprare titoli appartenenti al proprio portafoglio o

acquistarne nuovi;

Visualizzare le ultime notizie:

Ufficio Assistenza


7 di 29


e i principali indicatori di Borsa:

aggiornati in tempo reale, in collaborazione con Milano Finanza;

Inserire i titoli che si vogliono tenere sotto controllo tramite la funzione “preferiti”;

Visualizzare lo storico degli ordini eseguiti.

Ufficio Assistenza


8 di 29


Ufficio Assistenza


9 di 29


1.2.1 Come utilizzare la sezione della situazione titoli per dossier

Dalla voce di menù “Trading On line”, dopo aver selezionato il portafoglio desiderato dalla casella “Rapporto”, la procedura mostra un elenco dei titoli simile, nelle voci presenti, a quella vista nel capitolo “Come visualizzare la situazione titoli”:

Accanto alle informazioni riguardanti Descrizione, Quantità, Prezzo Medio di Carico, Percentuale di scostamento tra controvalore e rendimento, Rendimento, Controvalore e

Divisa, nella parte sinistra di ogni riga, troviamo i pulsanti per l’acquisto e la vendita del

titolo relativo. L’ultimo pulsante prima della descrizione del titolo , permette di visualizzare il grafico dell’andamento titolo:

Ufficio Assistenza


10 di 29


Mentre il grafico è aggiornato in tempo reale (o in leggera differita), le operazioni di vendita e acquisto transitano attraverso la procedura Titoli della quale, la funzione trading on line, non è altro che un’interfaccia. Dalla funzione “Ricerca titolo per ordine” è possibile acquistare un nuovo titolo per il dossier selezionato.

1.2.2 Come acquistare titoli compresi nel proprio portafoglio

Cliccando sul pulsante per l’acquisto di un titolo già presente a portafoglio , si apre una pagina di colloquio divisa in tre sezioni, due di inserimento dati (Ordine e Parametri) e un’informativa (Quotazioni).

Nella sezione “Ordine” è obbligatorio inserire il numero dei titoli che si desidera acquistare nella casella “Quantità”. E’ possibile selezionare da casella combi il mercato su cui effettuare l’acquisto. Sono proposti solo i mercati su cui l’utente è stato abilitato a operare dalla propria banca. Nella sezione “Parametri” sono presenti quattro caselle combi tramite le quali meglio definire i cosiddetti "parametri di negoziazione" che possono essere di tempo o di quantità:

Esecuzione: l’utente seleziona il tipo di esecuzione dell’ordine, se all’apertura della borsa, se alla chiusura, se automatica in base alla fase di mercato corrente, oppure con negoziazione continua.

Ufficio Assistenza


11 di 29


Quantità: in questa casella è possibile selezionare: - Esegui quantità minima: prevede la conclusione dei contratti almeno per la quantità minima specificata, se disponibile, altrimenti la cancellazione della proposta. Il parametro può essere impiegato solo nella fase di negoziazione continua. - Esegui tutto o niente: prevede la conclusione dei contratti per l'intero quantitativo indicato al momento dell’inserimento; se ciò non è possibile, la proposta viene cancellata automaticamente. Il parametro può essere impiegato solo nella fase di negoziazione continua. - Esegui e cancella: prevede la conclusione dei contratti per la quantità disponibile al miglior prezzo sul lato opposto del book e la cancellazione dell'eventuale saldo residuo. Per ordini al meglio, se il cliente non seleziona quest’opzione, in caso di eseguito parziale, rimane sul mercato fino a fine seduta per ottenere un prezzo uguale o migliore del primo parziale.

Tipologia Prezzo: - Esegui comunque: selezionando quest’opzione, il sistema esegue la

conclusione automatica dei contratti ai prezzi delle proposte di segno contrario più convenienti.

- Esegui al raggiungimento del prezzo: il contratto viene concluso al raggiungimento del prezzo indicato nell’apposita casella.

Validità: la validità temporale dell’ordine si può impostare secondo questi criteri: - Per la seduta corrente. l’ordine rimane sul mercato solo per la seduta in corso - Ad apertura dell’asta: l’ordine viene eseguito solo ad apertura Asta - Per l’intera asta: l’ordine rimane sul mercato per l’intera durata dell’Asta - A chiusura asta: l’ordine viene eseguito solo a chiusura Asta - Valido sino a cancellazione: l’ordine (o l’eventuale quantità ineseguita) rimane sul mercato fino al termine della seduta, quando viene automaticamente cancellata - Sino a data: l’ordine rimane nel mercato con la priorità temporale originaria per la quantità ineseguita fino alla data di scadenza specificata.

Ufficio Assistenza


12 di 29


La sezione “Quotazioni” ha carattere informativo e riporta i dati aggiornati in tempo reale per il titolo interessato, insieme ai saldi di Quantità e Disponibilità.

Completati tutti i criteri desiderati, cliccando su “Procedi”, si apre una finestra di riepilogo nella quale è possibile controllare i dati inseriti e scegliere se procedere o annullare l’ordine:

Cliccando su “Annulla”, il sistema si posiziona di nuovo sulla pagina iniziale.

Cliccando su “Procedi”, invece, si termina l’inserimento dell’ordine che sarà inviato al mercato in tempo reale dalla procedura “Titoli” secondo i criteri indicati.

Cliccando sul tasto “Chiudi” si ritorna alla pagina iniziale del “Trading On Line”.

Ufficio Assistenza


13 di 29


1.2.3 Come vendere titoli compresi nel proprio portafoglio

La funzione di vendita di titoli compresi nel proprio portafoglio è assolutamente analoga a quella di acquisto.

Cliccando sull’icona relativa , si apre la stessa finestra di dialogo vista in precedenza:

Anche la scelta dei criteri è identica. Si differenzia, ovviamente, il riferimento del prezzo di vendita inserito che, in questo caso, rappresenterà il limite sotto al quale l’ordine non sarà inviato.

Ufficio Assistenza


14 di 29


1.2.4 Come comprare un titolo non presente nel proprio portafoglio

Dalla schermata iniziale del Trading On Line, cliccando sulla funzione “Ricerca titolo per ordine”, si apre un riquadro di ricerca che può essere eseguita secondo questi parametri:

Codice ISIN

Descrizione

Raggruppamento

Ufficio Assistenza


15 di 29


Cliccando sul pulsante “Ricerca Titoli”, la procedura esegue un’interrogazione all’interno della procedura Titoli ed espone i risultati:

Una volta individuato il titolo desiderato, cliccando sul tasto della riga, la procedura esegue il suo inserimento nella sezione dei “Preferiti” (vedi sezione seguente), se invece si

desidera acquistare direttamente il titolo è sufficiente cliccare sull’icona di acquisto già vista in precedenza, se presente, per entrare nella finestra d’inserimento criteri:

Ufficio Assistenza


16 di 29


Cliccando su “Procedi” il sistema esegue dei controlli sul titolo scelto in base ai requisiti del cliente. L’esito dei controlli può portare:

alla richiesta di presa visione della normativa “Patti Chiari” (una tantum);

ad un warning sullo stato di adeguatezza e appropriatezza di acquisto del (Mifid);

ad un warning su eventuali conflitti d’interesse. Dalla schermata iniziale del Trading On Line, cliccando sulla funzione “Inserimento Avanzato” presente in aggiunta e/o in alternativa ad “Inserimento Ordine”, è possibile accedere alla nuova ricerca avanzata:

Ufficio Assistenza


17 di 29


Tale funzionalità è stata realizzata con la finalità di consentire una ricerca più mirata sui comparti obbligazionari, in virtù delle verifiche eseguite sull’operatività da canale Internet. In questo senso sono state inserite nella pagina di ricerca una serie di selezioni legati alle cedole, alla periodicità, agli emittenti, etc.

IHB eseguirà:

1. una ricerca online sull’anagrafica titoli di Full Finance per determinare la trattabilità del titolo e a seguire;

2. un filtraggio ulteriore basato sui parametri di filtro censiti dall’utente. La ricerca propone una serie di tendine multi valore di facile consultazione. A ogni selezione/deselezione viene aggiornata la barra in basso con il riepilogo delle selezioni fatte; infine la possibilità di chiudere i filtraggi o resettarli massivamente o singolarmente.

Ufficio Assistenza


18 di 29


Le videate a seguire sono una simulazione e illustrano esclusivamente l’usabilità dell’interfaccia.

Ufficio Assistenza


19 di 29


1.2.5 Come inserire un titolo nella sezione preferiti

Nel modulo di Trading On line è presente una sezione che permette all’operatore d’inserire dei titoli che si desidera monitorare:

Oltre alle informazioni identificative di descrizione (Titolo), codice Isin e Mercato, la procedura

mostra il prezzo corrente, se disponibile e, tramite l’icona vista in precedenza, anche la visualizzazione grafica, in tempo reale, dell’andamento del titolo.

Se presente l’icona di acquisto , è possibile in qualsiasi momento inviare l’ordine, secondo il processo visto in precedenza. Se si desidera eliminare un titolo dai preferiti si deve cliccare sull’apposita icona presente nella riga.

Per inserire un nuovo titolo tra i preferiti, si deve cliccare sulla lente posta in alto a sinistra . Questo pulsante apre lo stesso riquadro di ricerca visto nella sezione relativa all’acquisto di titoli non presenti a portafoglio. Trattandosi della medesima funzione, l’inserimento del titolo tra i preferiti e l’eventuale acquisto si svolge nello stesso modo.

Ufficio Assistenza


20 di 29


1.2.6 Come visualizzare lo storico degli ordini eseguiti

L’ultima sezione della pagina del Trading On Line è dedicata alla consultazione dello storico degli ordini inseriti. Il range di date entro le quali estrarre lo storico deve essere selezionato in testata:

Cliccando su ‘Ricerca’ il sistema mostra tutti gli ordini inviati entro i criteri selezionati

La presenza dell’icona di spunta nella colonna “Revoca” significa che l’ordine non è stato ancora eseguito ed è quindi possibile revocarlo.

Ufficio Assistenza


21 di 29


Cliccando sull’icona a sinistra di ogni riga si entra nel dettaglio dell’ordine:

Cliccando su ‘Annulla’, si torna all’elenco dello storico movimenti, cliccando su “Revoca”, il sistema chiede un’ulteriore conferma:

e, se si prosegue, procede ad annullare l’ordine inserito. L’ordine di revoca si può eseguire anche cliccando semplicemente sull’icona di revoca presente nella riga stessa. Anche in questo caso sarà chiesta conferma prima di procedere.

Ufficio Assistenza


22 di 29


1.2.7 Come visualizzare la scheda titolo

Nella sezione del TOL (Trading On Line) di IHB è stata introdotta la possibilità di visualizzare la scheda del titolo.

Ufficio Assistenza


23 di 29


Ufficio Assistenza


24 di 29


1.2.8 Come visualizzare le quotazioni di Borsa

Dal menù ‘Finanza -> Trading’, cliccando sulla voce ‘Quotazioni’, il sistema invia una richiesta di collegamento al sito di Milano Finanza:

Se il collegamento ha successo, viene riportato un messaggio di conferma:

Si apre una nuova pagina del browser, contenente le quotazioni di Borsa e altre informazioni correlate, realizzata in collaborazione con i servizi di Milano Finanza:

Ufficio Assistenza


25 di 29


1.2.9 Visualizzazione elenco eseguiti parziali di un ordine di Trading

Dall’interfaccia di trading di IHB, partendo dall’elenco ordini ed accedendo al dettaglio di un ordine, è presente il pulsante “ESEGUITI” per consultare l’elenco degli eseguiti parziali, se presenti. Il contenuto visualizzato è navigabile in due step:

1. Elenco degli eseguiti parziali con breve dettaglio dell’ordine 2. Dettaglio del singolo eseguito parziale Entrambe le videate sono stampabili in PDF. Da entrambe le pagine è possibile ritornare indietro alla videata dell’ordine.

L’utente accede all’elenco ordini (da Trading On-line oppure ulteriori funzioni

personalizzate):

Ufficio Assistenza


26 di 29


Selezionando un ordine tramite icona di sinistra, si apre il popup con il dettaglio:

in cui rimane visibile 1. Il pulsante ANNULLA che chiude il popup corrente e ritorna all’elenco. 2. Il pulsante REVOCA se l’istituto è abilitato e l’ordine non è ancora eseguito

completamente

Ufficio Assistenza


27 di 29


Selezionando il pulsante ESEGUITI si apre un nuovo popup che riporta i dati sintetici dell’ordine e l’elenco degli eseguiti in formato tabellare:

Con il pulsante CHIUDI si chiude il popup e si ritorna al dettaglio ordine. Premendo il pulsante PDF in alto a destra viene prodotta la relativa stampa di cui sotto un esempio.

Ufficio Assistenza


28 di 29


Selezionando l’icona a forma di lente nell’elenco si apre il popup con il dettaglio dell’eseguito selezionato:

Con il tasto CHIUDI si chiude il popup e si torna all’elenco eseguiti. Premendo il pulsante PDF in alto a destra viene prodotta la relativa stampa di cui sotto un esempio.

Ufficio Assistenza


29 di 29


versamento intelligente tramite atm - cassapadana.it · sintetica del portafoglio, con la...

Documents