Unidad de Inteligencia Financiera del Perú

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Abril, 2015

Funciones de la UIF-Perú en la prevención y detección del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo

(LAFT)

Análisis Operativo

Tratamiento de Reportes de Operaciones Sospechosas

(ROS), utilizando información de

diversas fuentes para identificar posibles casos.

Análisis Estratégico

Identificación de tipologías y patrones de

comportamiento, y generación de

estadísticas.

Cumplimiento

Actividades de difusión y

capacitación, así como supervisión del cumplimiento de las normas.

Cooperación

Coordinación interinstitucional

nacional e internacional.

Sistema financiero, seguros, AFP, servicios complementarios y conexos, fiduciarios

SAB e intermediarios de valores, fondos mutuos e inversión, sociedades titulizadoras, compensación y liquidación de valores, fondos colectivos

Casinos, tragamonedas, agencias de viajes, hoteles, restaurantes

Concesionarios postales: servicio de correo y courier

Empresas mineras

Vendedores de armas, fabricantes de explosivos

Sociedades de lotería

Organizaciones no gubernamentales, personas receptoras de donaciones de terceros

Agencias de aduana, despachadores de operaciones de importación y exportación. Laboratorios y productoras o comercializadoras de insumos químicos utilizados para la

producción de drogas y explosivos

Agentes inmobiliarios

Notarios, CAC, constructoras e inmobiliarias, compraventa de moneda extranjera,compraventa de vehículos, comercio de joyas, martilleros públicos, comercio deantigüedades, etc.

Organismos Supervisores y Sujetos Obligados

A través de UIF-Perú

Medidas de seguridad para cautelar la información que gestiona la UIF-Perú

Con relación al personal

Deber de reserva para el personal por Ley.

Prueba poligráfica.

No pueden grabar archivos en USB ni cargar documentos adjuntos asus correos electrónicos.

Prohibición de uso de celulares en las oficinas.

Declaración jurada autorizando el levantamiento de sus secretoslegales.

Con relación a la información

Los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) son enviados porlos sujetos obligados a la UIF-Perú, mediante sistemas informáticos.

Los ROS ingresan directamente a un sistema informático seguroque los clasifica, prioriza y distribuye entre los analistas.

Resultados UIF-PerúEnero 2007 – diciembre 2014

La UIF-Perú registra 5,844 Sujetos Obligados (SO) inscritos.- De enero 2007 (471 SO) a diciembre de 2014 (5844 SO) se haregistrado un incremento del 1140% en el número de inscritos.

Del total de SO registrados, 95% corresponden a sectores nofinancieros.

De enero 2007 a diciembre 2014, se han recibido 24,112 ROS.

Del total de ROS recibidos, 40% corresponde a bancos, 19% a ETF,8% a fondos colectivos, 8% a Notarios, 5% a la compra y venta devehículos.

La UIF ha realizado 2,736 visitas de supervisión de enero 2008 adiciembre 2014.

Se ha emitido 3,250 comunicaciones de enero 2007 a diciembre2014.- 2,603 de inteligencia nacional, 500 de inteligencia al exterior y 147con valor probatorio.

Resultados UIF-PerúEnero 2007 – diciembre 2014

De junio 2011 a la fecha, se han iniciado 473 procedimientosadministrativos sancionadores (PAS).- De los 473 PAS, 418 han concluido.- El 82% de los PAS concluidos han sido sancionados con multa (343).

Los sectores con más infracciones son: construcción e inmobiliaria(43%), compra y venta de divisas (16%), compra y venta devehículos (16%) y Notarios Públicos (16%).

Las multas por los 343 casos sancionados ascienden a 1,090 UIT.- El 62% de las infracciones objeto de sanción se encuentran

subsanadas.

Infracciones detectadas en los 343 casos sancionados con multa:(i) no designar al Oficial de Cumplimiento (44%), (ii) no presentarel Informe Anual del Oficial de Cumplimiento dentro del plazoestablecido (38%).

Sujetos obligados a reportar a la UIFEnero 2007 – diciembre 2014

Por tipo de sujeto obligado

- Construcción e inmobiliaria 39%

- Compra y venta de divisas 17%

- Notarios 10%

- Empresas mineras 4%

471623

9021,141

1,840

2,997

4,709

5,844

0

1,000

2,000

3,000

4,000

5,000

6,000

7,000

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014

Incremento de 1 140% (2007 a 2014)

Reportes de Operaciones Sospechosas recibidos Enero 2007 – diciembre 2014

Total ROS a diciembre 2014:24,112.

ROS por tipo de SO

- Bancos 40%

- Empresas de Transferencia de Fondos

19%

- Empresas Administradoras de Fondos Colectivos

8%

- Notarios 8%

ROS por tipo de SO (ene 2014- dic 2014)

- Bancos 43%

- Notarios 23%

-Compra y venta de vehículos 11%

784

604

2,092

2,412 2,337 2,215

3,087

4,562

6,019

0

500

1,000

1,500

2,000

2,500

3,000

3,500

4,000

4,500

5,000

5,500

6,000

6,500

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014

Después de la incorporación a la SBS

Antes de la incorporación a la SBS

1,388

Monto Involucrado en los Informes de Inteligencia Financiera, por Delito Precedente

Enero 2007 - diciembre 2014

Posible Delito vinculado Nº de IIF Total Millones US$

Tráfico ilícito de drogas 254 5,125

Minería ilegal 27 4,290

Defraudación de rentas de aduanas / contrabando 33 301

Corrupción de funcionarios 88 211

Defraudación tributaria 43 169

Estafa / fraude 21 162

Proxenetismo 10 27

Enriquecimiento ilícito 8 16

Financiamiento del Terrorismo 17 7

Delitos contra la administración pública 8 5

Trata de personas 3 2

Secuestro 1 2

Delitos contra el patrimonio agravados 2 1

Tráfico ilícito de migrantes 6 1

Delitos contra los derechos intelectuales 1 1

Otros 182 877

Total 704 11,197

Total de documentos emitidos por la UIF-PerúEnero 2007 – diciembre 2014

(3,250)

Comunicaciones de Inteligencia Nacional: Informes de Inteligencia Financiera, Reportes deInformación Financiera e Informes Internos.Comunicaciones de Inteligencia al Exterior: solicitudes de información, respuestas deinformación y comunicaciones espontáneas.Comunicaciones con Valor Probatorio: Reportes de Acreditación y Reportes UIF.

45

127

200

218

334

474

569

636

34

57

48

37

51

71

68

134

16

78

53

79

184

248

255

385

561

715

823

0 100 200 300 400 500 600 700 800 900 1000

2007

2008

2009

2010

2011

2012

2013

2014

Comunicación de Inteligencia Nacional

Comunicación de Inteligencia del Exterior

Comunicación con Valor Probatorio

Capacitaciones a sujetos obligadosEnero 2007 – diciembre 2014

Total eventos de capacitacióna diciembre 2014: 423

Total capacitados a diciembre2014: 22,490 personas

De enero 2011 a diciembre 2014 se han emitido 30boletines Informativos.

Capacitaciones por Región

Lima Metropolitana 67%

Piura 4%

Arequipa 4%

Callao 3%

1675 15371341

1165

2281

2894

5239

6358

32 3141

32

5464

84

85

0

50

100

150

200

250

0

1000

2000

3000

4000

5000

6000

7000

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014

Nro. de Personas Capacitadas Nro. de Actividades

Visitas a sujetos obligados supervisados por UIF-Perú Enero 2008 – diciembre 2014

Visitas por tipo de Sujeto Obligado

- Construcción e inmobiliaria 50%

- Compra y venta de divisas 21%

- Compra y venta de vehículos 11%

- Comercio de joyas, metales y piedras preciosas

6%

- Martilleros Públicos 4%

- Notarios 2%

- Otros 6%

Total visitas preventivas : 1,800Total visitas de supervisión : 936

8

88 102

171 163 187

217

346

162

231 244

321 297

199

-

50

100

150

200

250

300

350

400

450

500

2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014

Visitas de Supervisión Visitas Preventivas

Organismos Internacionales (más relevantes)

UIF-Perú

ONU

(Res. 1267-1373)

FMI-BM

OCDE * GAFI

(40 Rec.)

* GAFILAT

OEA

CICAD - CICTE

GRUPO

EGMONT

Próxima Evaluación a Perú: 2016-2017

Nuevas 40 Recomendaciones aprobadas por el Grupo de AcciónFinanciera Internacional (GAFI) en 2012.

Para afrontarla exitosamente: (i) Evaluación Nacional de Riesgos,(ii) realizar reformas legales; y, (iii) contar con estadísticas quedemuestren efectividad en la prevención, detección y sanción delLAFT, así como en la aplicación de sanciones contra la proliferaciónde armas de destrucción masiva.

En caso el Estado peruano no cumpla con las Recomendaciones:

Será incluido por GAFI en un listado público como un país conserias deficiencias en su sistema de prevención de LAFT.

Consecuencias: riesgo país, encarecimiento de líneas de crédito,dificultades en operaciones de comercio exterior y límites y filtrosen transacciones financieras.

Acciones UIF-Perú

Proyecto en curso

Implementación de acciones para el cumplimiento de las Nuevas 40Recomendaciones del GAFI (con apoyo de la Cooperación Suiza-SECO).

Proyectos a iniciarse

“Evaluación Nacional de Riesgos”: busca diseñar un Enfoque Basadoen Riesgos a nivel nacional para la implementación del Sistemacontra LAFT.

“Integración de bases de datos UIF-Perú”: se orienta a identificar lasprincipales fuentes de datos e integrarlas para fortalecer el trabajode la UIF-Perú.

CONTRALAFT

Viene trabajando en la actualización del Plan Nacional de LuchaContra el LAFT.

Agenda Legislativa pendiente

1. Facultar a la UIF-Perú para entregar información al:

- JNE para la fiscalización de las hojas de vida de los candidatos.

- ONPE para la supervisión del financiamiento de los partidos y lasorganizaciones políticas.

2. Bancarizar los aportes para el financiamiento de partidos yorganizaciones políticas.

3. Incorporar a las CAC bajo el ámbito de supervisión de la SBS.

4. Dar acceso de la UIF-Perú al secreto bancario y la reserva tributaria,conforme a estándares GAFI y OECD.

Agenda Legislativa pendiente

5. Regular la responsabilidad penal de las personas jurídicasinvolucradas en LAFT, conforme a estándares GAFI y OECD.

- Dictamen favorable de la Comisión de Justicia (incluye sólo sobornointernacional).

6. Bancarizar las transacciones en efectivo relacionadas a determinadosactos inscribibles y a partir de ciertos umbrales.

- Por ejemplo: compra-venta de inmuebles y vehículos, constitución depersonas jurídicas, aumentos de capital, mutuos de dinero, entre otros.

7. Regular el congelamiento de fondos de las personas identificadas enlas listas internacionales de terroristas del Consejo de Seguridad dela ONU.

- Resoluciones Nos 1267, 1373 y sus sucesoras.