1

Terminal Virtual

Guía para el Usuario

Versión 2018-1(IPG)

© 2018 First Data Corporation. Todos los Derechos Reservados. Todas las marcas, marcas de servicio y marcas comerciales mencionadas en este material son propiedad de sus respectivos titulares.

2

Guía para el Usuario de Terminal Virtual Versión 2018-1(IPG)

Contenido 1. Introducción ........................................................................................................................................... 4

2. Cómo Procesar Transacciones .......................................................................................................... 5

2.1 Terminología de las Transacciones .................................................................................................... 5

2.2 Cómo Usar su Navegador como Punto de Venta Virtual ................................................................ 5

2.3 Cómo Procesar transacciones de venta ............................................................................................ 5

2.4 Cómo Seleccionar Productos de su Catálogo de Productos .......................................................... 6

2.5 Información del Pedido ......................................................................................................................... 7

2.6 Ingresar datos de pago para transacciones con tarjeta ................................................................... 8

2.7 Pre-validación del Tipo de Tarjeta ..................................................................................................... 10

2.8 Ingresar datos de pago para transacciones con Débito Directo .................................................. 10

2.9 Generar una URL de Pago ................................................................................................................. 11

2.10 Envío ................................................................................................................................................. 14

2.11 Cuotas .............................................................................................................................................. 14

2.12 Pagos Recurrentes ......................................................................................................................... 14

2.13 Comentarios .................................................................................................................................... 15

2.14 Elementos de Datos Adicionales MCC 6012 ............................................................................. 15

2.15 Tarjetas de Compra ........................................................................................................................ 15

2.16 Completar la Transacción ............................................................................................................. 17

2.17 GlobalChoice™ ............................................................................................................................... 17

2.18 Cómo procesar las transacciones posteriores ........................................................................... 20

2.18.1 Finalización (Ticket Solamente) ............................................................................................... 20

2.18.2 Transacciones con Ticket Forzado .......................................................................................... 21

2.18.3 Cómo procesar Devoluciones................................................................................................... 21

3. Informes ................................................................................................................................................... 23

3.1 Visualización del Dashboard .............................................................................................................. 23

3.2 Visualización de Gráficos de Transacciones ................................................................................... 24

3.3 Visualización de Informes de Pedidos .............................................................................................. 25

3.4 Informe de Detalles de Pedidos ..................................................................................................... 26

3.5 Informe de Resumen de Transacciones .......................................................................................... 28

4. Notificaciones de transacciones por correo electrónico ................................................................... 28

4.1 Selección de Idioma para Notificación por Correo Electrónico .................................................... 29

5. Opciones de Personalización ........................................................................................................... 29

5.1 Contenido de las Opciones de Personalización de la Terminal Virtual ....................................... 29

5.2 Cómo personalizar sus Recibos ........................................................................................................ 30

5.3 Configuraciones para la integración de su tienda online ............................................................... 30

5.4 Opciones de personalización para el diseño de la página de pagos .......................................... 31

3

5.4.1 Ajustes de diseño para la forma alojada de pago “clásica” ................................................. 31

5.4.2 Ajustes de diseño para el formulario alojado de pago ‘combinedpage’ ............................. 32

5.5 Configuración de método de pago alternativo ................................................................................. 33

5.6 PayPal.................................................................................................................................................... 33

5.7 SOFORT Banking ................................................................................................................................ 34

5.8 iDEAL ..................................................................................................................................................... 34

5.9 Klarna ..................................................................................................................................................... 34

6. Herramientas de Prevención de Fraude ......................................................................................... 36

6.1 Boquear Números de Tarjetas de Crédito ....................................................................................... 36

6.2 Bloqueo de Nombres ........................................................................................................................... 37

6.3 Bloquear Nombres de Dominio .......................................................................................................... 38

6.4 Bloquear Direcciones IP y Clase C ................................................................................................... 38

6.5 Establecer el Límite Máximo de Compra ......................................................................................... 39

6.6 Establecer Bloqueo Automático y por Duplicado ............................................................................ 40

6.7 Establecer Perfil de País..................................................................................................................... 40

6.8 Opciones de configuración para Detectar Fraude .......................................................................... 41

6.9 Opciones de configuración de riesgo del método de pago ........................................................... 42

6.10 Información del Código de Seguridad de la Tarjeta .................................................................. 43

7. Gestión del Inventario ........................................................................................................................ 44

8. Administración de Usuarios .............................................................................................................. 44

8.1 Modificar su propia Contraseña ......................................................................................................... 44

Cómo Obtener Soporte

Existen diferentes manuales disponibles para soluciones eCommerce de First Data. Esta Guía para el Usuario será muy útil para procesar transacciones con la Terminal Virtual, utilizar los Informes integrados, determinar opciones de configuración y administrar usuarios.

Por favor, tenga en cuenta que se trata de una versión específica de uso con nuestros canales de distribución en Europa, Asia, Australia, América Latina y África.

Refiérase a las Guías de Integración para la solución Connect y el Servicio Web API para instrucciones y temas de integración.

Si ha leído la documentación y no puede encontrar la respuesta a su pregunta, contacte a su equipo de soporte local.

4

1. Introducción

La Terminal Virtual brinda acceso a una ubicación central y segura donde puede gestionar todo lo relacionado al procesamiento de una transacción:

Correr transacciones seguras usted mismo Configurar su página web para correr transacciones para usted Evitar fraude Revisar informes de transacciones

Dado que corre a través de Internet, puede ingresar desde cualquier sitio que tenga acceso a la red, ofreciéndole acceso instantáneo para procesar pedidos desde donde se encuentre.

Cómo Procesar Transacciones de la Manera que Desea: Desde donde sea

La sección Terminal Virtual es donde se procesan las transacciones de pago a través de la Internet convirtiendo su Computadora Personal (PC) en una terminal de Punto de Venta (POS). Ofrece funciones similares a las terminales comúnmente utilizadas en tiendas. Simplemente ingrese la información necesaria para la transacción y comience. Incluso puede controlar transacciones recurrentes (si vende servicios de suscripción, por ejemplo).

La sección Informes es donde visualizará sus informes de transacciones, cuadros y gráficos, útiles para la visualización y presentación del negocio. Incluso puede visualizar informes consolidados para múltiples tiendas configurando una estructura de emisión de informes para múltiples tiendas. (Es necesario contar con acceso a una cuenta administrativa para tiendas múltiples para generar estos informes. Contacte al soporte para obtener el ID y contraseña inicial para administrar múltiples tiendas).

Cómo Acceder a las Funciones de Administración y Personalización

La Terminal Virtual también le permite acceder a las funciones necesarias para configurar y personalizar la integración de su tienda web con nuestra solución Connect (para más información, ver la Guía de Integración Connect). Puede acceder a estas funciones a través de la sección Personalización.

La sección Administración es donde puede cambiar su contraseña, establecer configuración para evitar fraude, gestionar usuarios o definir su estructura de informe para múltiples tiendas. (Es necesario contar con acceso a una cuenta administrativa para tiendas múltiples para generar estos informes. Contacte al soporte para obtener el ID y contraseña inicial para administrar múltiples tiendas).

Para proteger su cuenta, le recomendamos salir de la Terminal Virtual haciendo clic en el enlace Logout en el margen superior derecho de la página al cerrar su computadora. También se cerrará su sesión de manera automática luego de un período de inactividad.

La Terminal Virtual está disponible en los siguientes idiomas:

Inglés Holandés Francés Alemán Italiano Portugués Serbio Español

5

2. Cómo Procesar Transacciones

2.1 Terminología de las Transacciones Es importante comprender la terminología para procesar transacciones a fin de que utilice el tipo de transacción adecuada para sus pedidos y devoluciones.

Venta:- es el tipo de transacción más común que inmediatamente se carga a una tarjeta o cuenta bancaria de un cliente.

Autoriza Solamente (Pre Aut.): una transacción con autorización previa que reserve fondos en la tarjeta de crédito de un cliente. Autoriza Solamente no carga la tarjeta hasta que realice una transacción de Cierre (Ticket Solamente) y/o confirme el envío del pedido (utilizando una opción disponible en Informes). Note que la autorización reserve fondos para diversos períodos, dependiendo de la política de la compañía emisora de la tarjeta. Le recomendamos que confirme el envío lo antes posible después de la autorización.

Autorización de Cuenta (Aut. Valor Cero): una operación con un monto cero utilizado para validar una tarjeta Visa o MasterCard.

Cierre (Ticket Solamente): una transacción con posterior autorización que captura fondos de una transacción Autoriza Solamente, reservando fondos en la tarjeta del cliente por el monto especificado. Los montos se transfieren cuando se liquida el lote de transacciones. Si ingresa un total a la transacción con posterior autorización mayor que el especificado en la transacción Autoriza Solamente, la transacción con posterior autorización podrá ser rechazada. Si ingresa un monto menor al autorizado, se efectúa un ajuste a la autorización para reservar solo el monto menor de fondos en la tarjeta del cliente para la transacción.

Ticket Forzado: una autorización posterior forzada. Este tipo de transacción se utiliza de manera similar a una transacción de Cierre, excepto que sea específicamente para autorizaciones obtenidas vía telefónica. Requiere de un número de referencia (o código de aprobación) que debería haber recibido cuando realizó la autorización telefónica.

Devoluciones: devuelve fondos a la tarjeta de un cliente respecto de un pedido existente en el portal de pagos. Para efectuar una devolución, necesita el número de pedido (que puede encontrar en sus Informes). Si realiza una Devolución del monto total de un pedido, el pedido aparecerá en sus Informes con un monto de transacción de 0.00. Para realizar una Devolución, utilice la página Devolución.

Crédito: devuelve fondos a la tarjeta de un cliente por pedidos fuera del portal de pagos. Utilice la página Créditos para realizar una transacción de Crédito. Las transacciones de Créditos se marcan como Devoluciones en sus Informes.

Anular: Las verificaciones de transacciones pueden anularse antes de la liquidación del lote de transacciones.

AutPagador: Este tipo de transacción es necesaria si desea separar el proceso de autenticación 3D Secure del proceso de transacción (autorización) de pago.

Durante cualquiera de estas transacciones no se transfieren fondos. Los fondos se transfieren solo después de la liquidación del lote de transacciones (configurado para que suceda automáticamente una vez al día).

2.2 Cómo Usar su Navegador como Punto de Venta Virtual La Terminal Virtual es la página principal que utilizará para todas sus Ventas y Autoriza Solamente así como las transacciones de Ticket Forzado y para crear una URL de Pago. Dado que algunos de los otros tipos de transacciones con tarjeta tales como Cierre y Devolución necesitan la base de datos para obtener información de pedidos, cuentan con sus propias páginas. El Crédito es una transacción especial a la que no todos los usuarios tienen acceso, por ello también tiene su propia página.

Una función ocultar/mostrar se encuentra disponible para todas las secciones de la página, que puede expandirse para brindar opciones o campos adicionales; estos ítems se identifican con una flecha derecha. Al hacer clic en la misma, la flecha cambia de dirección apuntando hacia abajo y se muestran opciones extendidas. Al hacer clic nuevamente, el proceso se revierte.

2.3 Cómo Procesar transacciones de venta Para realizar una transacción de Venta, deberá completar todos los campos requeridos de las siguientes secciones. Luego, completar los campos adicionales que correspondan a su transacción. Seguir estos pasos para realizar una transacción de Venta.

6

1. Si usa la opción de catálogo de producto, seleccionar ítems del Catálogo de Productos 2. Ingresar Información del Pedido 3. Seleccionar Tarjeta de Crédito como Método de Pago 4. Ingresar Información de Tarjeta de Crédito, seleccionar Tipo de Transacción Venta 5. De ser necesario, ingresar otros campos opcionales 6. Hacer clic en Continuar 7. En caso de error de ingreso de datos o de campos requeridos incompletos, la misma página reaparecerá con un mensaje de error en la sección superior y todos los campos incorrectos/incompletos marcados con un cuadro de advertencia. Realice las correcciones necesarias, luego haga clic en Continuar nuevamente. Una vez que su página no contenga errores, aparecerá una página de Por favor, Confirmar 8. Revisar los datos, efectuar las correcciones necesarias haciendo clic en el botón Volver, luego hacer clic en Enviar. Aparecerá una página con Resultado de la Transacción. 9. Revisar los Resultados.

2.4 Cómo Seleccionar Productos de su Catálogo de Productos La Terminal Virtual le ofrece la capacidad de ahorrar tiempo para elegir elementos de su catálogo de productos cada vez que procese un pedido. Para habilitar esta opción, primero debe ingresar su catálogo de productos utilizando la función Gestionar su Catálogo de Productos en la sección Personalización. Para cada producto que haya ingresado, puede hacer clic en Editar para agregar opciones (por ejemplo, color, tamaño, etc.). Una vez que lo haya hecho, simplemente vaya a la página principal de la Terminal Virtual y hacer clic en Seleccionar Productos para seleccionar productos para ese pedido. Aparecerá la página Catálogo de Productos.

Agregar Productos al Pedido La mitad superior de la página contiene la tabla Resumen de Productos, que detalla todos los productos en el catálogo de productos. Para agregar productos al pedido en progreso, simplemente ingrese la cantidad deseada de un producto particular en la columna Qty (cantidad). Si existen opciones para este producto, aparecerán en la columna Opciones de esta tabla. Seleccionar las opciones adecuadas de las opciones disponibles en la casilla desplegable (por ejemplo, color: rojo, talle: 5), luego hacer clic en Agregar Elementos debajo de la tabla. La cantidad correcta, selecciones, descripción de producto, precio y total aparecerán en la tabla Productos Seleccionados en la mitad inferior de la página.

Eliminar Productos del Pedido Si ha cometido un error al ingresar cantidades u opciones de producto, puede eliminar los productos del pedido muy fácilmente seleccionando la casilla de verificación para dicho elemento en la tabla Productos Seleccionados, luego haciendo clic en Eliminar elemento ubicado justo debajo de la tabla. Para eliminar todos los productos del pedido, hacer clic en la casilla de verificación en el margen izquierdo superior de la tabla Productos Seleccionados (esto selecciona todos los elementos en el pedido), luego hacer clic en Eliminar Elementos.

Completar el Proceso del Pedido Una vez que haya completado la selección de productos, hacer clic en POS Principal para regresar a la página principal de la Terminal Virtual, donde podrá ingresar la información de pago y contacto para este pedido. Debe aparecer una tabla en la parte superior de la página que muestra todos los productos para este pedido con el subtotal del mismo.

7

Terminal Virtual: Productos seleccionados del Catálogo de Productos

Si debe modificar cualquiera de las selecciones de producto antes de enviar el pedido, puede regresar para modificar las mismas haciendo clic nuevamente en Seleccionar Productos.

2.5 Información del Pedido La Sección Información de Pedido solo contiene un campo requerido: el monto total del pedido (incluyendo impuestos y envío). Los otros campos en la sección son opcionales y pueden utilizarse según su criterio.

Debe completar todos los campos requeridos. Para ingresar Información de Pedido, seguir los pasos descriptos a continuación.

Número de Pedido (opcional) Para transacciones regulares con tarjeta de crédito, este campo es opcional. Si desea asignar un número de pedido a esta orden, ingrese uno en el cuadro de texto proporcionado a tal fin. Cada número de pedido debe ser único, por ello si decide utilizar este campo de manera regular, debe adoptar un procedimiento para la generación de números de pedidos. Si decide no asignar un número de pedido, el sistema First Data automáticamente generará uno para usted.

Número de Orden de Compra (opcional) Si existe un número de orden de compra asociado con este pedido, ingréselo aquí. Dado que probablemente tenga varias transacciones para la misma orden de compra, podrá usar el mismo número de compra para varias transacciones de ser necesario. Para transacciones regulares con tarjeta de crédito, este campo es opcional.

Cargo por Envío (opcional) En caso de existir cargos por envío asociados con esta orden y desea hacer un seguimiento de sus cargos de envío, ingrese un número real o entero igual al cargo por envío de este pedido.

IVA (si corresponde) Puede haber casos en los que realice una operación internacional donde deba cargar el Impuesto al Valor Agregado (IVA) ya sea agregando o en reemplazo del impuesto reglar a las ventas. En caso de que el Impuesto al Valor Agregado aplique a su pedido y deba cargar el IVA al cliente, ingrese el monto por el IVA en el campo IVA. En algunos casos, no necesitará cargar el IVA; el mismo se cargará cuando los productos se importen.

Monto Total (requerido) Cuando ingrese el Subtotal, Impuesto e IVA, la Terminal Virtual calculará automáticamente el monto total por usted. De ser necesario, puede reemplazar este valor por cualquier número real o entero que represente el monto total de la transacción. El monto total debe incluir impuestos, IVA (si corresponde) y cargos por envío y debe reflejar la suma de todos los cargos para esta transacción. El monto total siempre debe ser igual a la suma del subtotal del producto, impuesto, envío e IVA. Este campo es obligatorio para TODAS las transacciones.

8

Moneda (requerido) Si desea utilizar una divisa diferente divisa para esta transacción a la divisa preestablecida, debe cargarla utilizando la casilla desplegable.

2.6 Ingresar datos de pago para transacciones con tarjeta La sección Detalles del Pago muestra los campos requeridos para una Venta, Autoriza solamente, Ticket Forzado o Autorización de cuenta.

Se muestra un gráfico para cada tipo de tarjeta que se ha configurado para su tienda.

Terminal Virtual: campos para ingreso de datos de tarjetas

Para ingresar la información de la tarjeta, siga los siguientes pasos:

Paso 1: Seleccionar el Tipo de Tarjeta (opcional) Primero, seleccionar el tipo de tarjeta de la casilla desplegable Seleccionar tipo de tarjeta o hacer clic en uno de los logos de las marcas.

Paso 2: Seleccionar el Origen de la Transacción Seleccionar el origen de la transacción de la casilla desplegable Origen de la Transacción.

Seleccionar Tienda (personal) si el cliente y la tarjeta se encuentran en su presencia. Seleccionar Comercio Electrónico (internet) si recibió el pedido por Internet o correo electrónico.

Si recibió el pedido por teléfono o correo, seleccionar Pedido por Correo/Pedido por Teléfono.

El Origen de la Transacción siempre es un campo requerido, por ello debe elegir la opción correspondiente.

9

Paso 3: Seleccionar el Tipo de Transacción Una vez que haya seleccionado el origen de la transacción, seleccionar el tipo adecuado de transacción para la transacción de su tarjeta en la casilla desplegable Tipo de Transacción.

Seleccionar Venta para cargar inmediatamente a la tarjeta del cliente (una vez liquidado el lote) Autoriza Solamente para reservar fondos en la tarjeta del cliente, pero no completar aún la

transacción Ticket Forzado para completar una transacción de autorización por voz. Autorización de cuenta solo para validar una tarjeta (Visa o MasterCard) con un monto de valor

cero

Si debe realizar cualquier otro tipo de transacción, necesitará visitar otra página. Para completar una transacción Autoriza Solamente, ir a la página Cierre. Para realizar una Devolución, ir a la página Devolución o Créditos.

El Tipo de Transacción siempre es un campo obligatorio, pero si no realiza ninguna selección, la opción predeterminada es Venta.

Paso 4: Ingresar el Número de Tarjeta o Pasar la Tarjeta

Ingresar el número de tarjeta en el campo Número de Tarjeta. Puede incluir espacios o guiones si lo desea.

Si la tarjeta está en su presencia y posee el lector adecuado (configurado correctamente), colocar su cursor en el campo Número de Tarjeta y luego deslizar por el lector. Debe completarse el campo Número de Tarjeta automáticamente. Si esto sucede, no necesitará ingresar otra información. Todos los demás campos requeridos (excepto Origen de la Transacción y Tipo de Transacción) son opcionales porque todos los datos del cliente son transferidos en esta entrada. Si algo sale mal y este campo no se completa cuando pasa la tarjeta, verifique que su lector esté configurado de manera adecuada. Si el lector está configurado de manera adecuada y no puede pasar la tarjeta, la misma puede ser ilegible. Vaya al campo anterior (¿Está pasando la tarjeta?), desmarque la casilla Si e ingrese los datos de la tarjeta manualmente.

Nota: Si su tienda ha sido activada para GlobalChoice™ por favor refiérase al capítulo GlobalChoice™ en este documento para obtener información más detallada.

Paso 6: Ingresar la Fecha de Vencimiento Seleccionar la Fecha de Vencimiento de la tarjeta de las Casillas desplegables. Seleccionar primero el mes, luego el año en que vence la tarjeta.

Paso 7: Ingresar el Código de Seguridad de la Tarjeta El Código de Seguridad de la Tarjeta es un número de 3 o 4 dígitos que usualmente se encuentra al dorso de la tarjeta de crédito del cliente, en la misma línea que la firma del cliente, seguido de los últimos cuatro dígitos del número de la tarjeta de crédito. Existen muchos nombres diferentes para este código: Visa lo llama CVV2, MasterCard lo llama CVC2, American Express 4DBC.

Paso 8: Ingresar el Número de Referencia (solo requerido para transacciones de Ticket Forzado) Si está realizando una transacción de Ticket Forzado, ingresar el número de referencia asociado con esta transacción (usualmente otorgado por teléfono con la autorización) en la casilla Número de Referencia. El campo de Número de Referencia no aparecerá a menos que haya seleccionado Ticket Forzado como tipo de transacción.

Paso 9: Ingresar el Número de Cuotas (opcional, si el comerciante está configurado para cuotas) Si su tienda ha sido habilitada para cuotas, puede ingresar el número de cuotas para completar el pago. Debe incluir un campo numérico.

Paso 10: Continuar a la sección de Información de Contacto del Cliente Hacer clic en Información de Contacto del Cliente para expandir el texto y luego ingresar los campos apropiados. El ID del Cliente es un número de identificación único que puede seleccionar para el cliente.

10

2.7 Pre-validación del Tipo de Tarjeta Si la función está activada para su tienda e ingresa un número de tarjeta, el campo Débito / Crédito se completará automáticamente corresponda a una tarjeta de crédito o débito en un archive de búsqueda BIN en segundo plano.

En caso de tarjetas con doble función, el campo se habilitará para permitir a los comerciantes elegir la función de la tarjeta para la transacción (desplegable).

Terminal Virtual: Pre-validación de tipo de tarjeta

El tipo de tarjeta también se muestra en la Página de Confirmación, los Detalles del Pedido y el Recibo.

2.8 Ingresar datos de pago para transacciones con Débito Directo La sección Detalles de Pago para transacciones de Débito Directo muestra campos para el IBAN (Número De Cuenta Bancaria Internacional) del cliente, el BIC (Código Identificador Comercial), requerido en caso de en caso de transacciones con un IBAN extranjero, el Titular de la Cuenta, un campo opcional para la Referencia Obligatoria y un menú desplegable para el tipo de Referencia.

Si no ingresa una Referencia Obligatoria, se asignará automáticamente una referencia obligatoria con el prefijo “IPG”, una fecha y un valor al azar.

Si establece el tipo de referencia obligatoria para transacción Recurrente, aparecerá un campo obligatorio adicional que debe completarse con la Fecha de la Referencia.

11

Terminal Virtual: campos para ingresar Débito Directo Si utiliza la solución de Pagos Locales First Data para Débito Directo SEP, contará con un par de campos adicionales obligatorios para recuperar las referencias pertinentes:

Fecha de Referencia: a completar con la fecha de firma de referencia inicial URL de referencia: a completar con la URL válida de la referencia de SEPA para habilitar el

acceso a los datos del departamento de Riesgo y Compliance.

2.9 Generar una URL de Pago La función de la URL de Pago permite proporcionar un enlace a sus clientes (por ejemplo, en una factura por correo electrónico, mensaje por WhatsApp, SMS, código QR, etc.) que luego lleva al cliente a una página web donde, de manera segura, pueden efectuar el pago con su método de pago seleccionado, siempre que sea conveniente para ellos.

Esto resulta muy útil particularmente en aquellos casos en los que los productos se pagan después de la entrega, donde no se envían productos (por ejemplo, pago final por viajes que han sido reservado hace meses) o por el pago de facturas mensuales.

Si posee la función de URL de pago habilitada para su tienda, encontrará una opción para seleccionar Generar URL de Pago en la Información del Pedido.

Si la casilla Generar URL de Pago está seleccionada, la sección Tarjeta (Tarjeta de Crédito, Débito Directo) y la sección Recurrente estarán ocultas. Puede entonces completar la información requerida para la URL de pago y continuar la operación como es habitual.

12

Terminal Virtual: casilla específica para la generación de URL de Pago

La URL generada aparecerá en la página de Resultado de la Transacción donde puede ser seleccionada (copiada) para proporcionársela al cliente. La URL también puede copiarse desde la página de Datos del Pedido más adelante.

13

Terminal Virtual: URL de Pago Generada a ser copiada haciendo clic en Seleccionar

Por favor, note que una URL de Pago creada aparece en los Informes con un código de aprobación ‘?:Payment URL created’. Una vez que el consumidor ha accedido a la URL y efectuado el pago, los Informes mostrarán el resultado de la transacción de pago.

Terminal Virtual: Vista de una transacción de URL de Pago completada por el cliente

La solicitud de URL es válida por 182 días.

14

Si es un comerciante MCC6012 aún puede utilizar esta función, se deberán completar las entradas adicionales requeridas para MCC6012 al momento de generar la URL y deberá guardarse para luego agregarse a la transacción en caso de que el cliente opte por pagar con Visa o MasterCard.

2.10 Envío La sección complete de Envío es opcional por defecto. No necesita ingresar ninguna información sobre envío para realizar la transacción.

Si lo desea, ingresar el tipo de envío que utilizará para este pedido. Se permiten hasta 36 caracteres alfanuméricos en este campo. Ejemplos son Federal Express, UPS, etc.

2.11 Cuotas La sección Cuotas permite a los comerciantes crear una transacción de Venta con Cuotas. Para efectuar un pago en cuotas, una parte de la transacción e información de la tarjeta, deberá completar el número de cuotas en las que desea dividir el pago, ingresar un número de 2 a 99 sin decimales, elegir si desea cobrar al cliente un interés por pago en cuotas y seleccionar cuántos meses puede demorar el primer pago. Al menos uno de los campos debe completarse para que la transacción sea clasificada como pago en cuotas.

Información de Cuotas

Después de haber procesado la transacción, la información de cuotas aparece en los datos de Recibo y Transacción.

En general las cuotas son admitidas por tipos de transacción como Venta, PreAut y PostAut, pero esta configuración podrá variar según la región.

2.12 Pagos Recurrentes La sección de Pagos Recurrentes le permite efectuar una transacción con tarjeta de crédito (Venta) recurrente, para efectuar una transacción recurrente, hacer clic en la casilla Si en ¿Efectuar recurrente? x.

Luego, ingresar con qué frecuencia desea efectuar el cobro al cliente. En el campo Facturar al cliente, ingresar un número de 1 a 999 sin decimales y seleccionar día, semana, mes o año en la casilla desplegable. Por ejemplo, si desea cobrarle al cliente una vez al año, ingresar el número 1 y seleccionar “año” en la casilla desplegable. Para cobrar al cliente dos veces al año (una vez cada 6 meses), debe ingresar el número 6 y seleccionar mes en la casilla desplegable.

Seleccionar el mes / día / año para comenzar a cobrar al cliente en la casilla desplegable Comenzar.

Ingresar el número de veces a cobrar al cliente en la casilla Terminar Después.

15

Terminal Virtual: Campos para ingresar Pagos Recurrentes

Por favor, referirse al capítulo de Informes en este documento para más detalles acerca de cómo modificar o cancelar Pagos Recurrentes.

2.13 Comentarios La sección desplegable Comentarios no se requiere por defecto. Hay solo un campo en la sección Comentarios: Comentarios. Tiene como objetivo permitirle ingresar notas opcionales acerca de la transacción. Los comentarios son visibles en sus Informes por ello pueden ayudarlo a gestionar sus transacciones si los utiliza de manera efectiva.

2.14 Elementos de Datos Adicionales MCC 6012 Esta sección solo se mostrará si usted es un comerciante del Reino Unido con un código de categoría 6012 (Instituciones financieras) y Visa o MasterCard* ha sido seleccionada como tarjeta de pago.

Terminal Virtual: Campos para ingresar Elementos de Datos Adicionales MCC 6012

Si faltara cualquiera de los datos antes mencionados, la transacción se rechazará y aparecerá un mensaje de error que le indicará dónde falta información.

Completar los datos de MasterCard es opcional hasta el 1 de enero de 2018, a partir de esta fecha será obligatorio.

2.15 Tarjetas de Compra

Las Tarjetas de Compra ofrecen a los negocios la capacidad de permitir a sus empleados comprar productos con una tarjeta de crédito a la vez que brindan información adicional sobre impuestos de venta, código de cliente, etc. proporcionar detalles específicos sobre el pago efectuado con una Tarjeta de Compra habilitará la calificación de tasas de canje adicionales favorables.

Hay tres niveles de información requeridos: • Nivel I: El primer nivel es la información estándar de la transacción; no se requiere información

mejorada en este nivel. • Nivel II: el segundo nivel requiere de información tal como monto impositivo y código de cliente

además de la fecha de la transacción estándar. (Solo Visa posee la opción nivel II) • Nivel III: el tercer nivel permite a un comerciante pasar al comprador información detallada de

los productos y servicios adquiridos. Toda la información para el Nivel I y el Nivel II también deben enviarse para participar en el Nivel III. (Visa y Mastercard).

Los campos de Tarjetas de Compra Nivel 2 y Nivel 3 están disponibles para transacciones procesadas utilizando la Terminal Virtual. Al completar la información de la transacción.

16

1. Al realizar una transacción, bajo el título “Tarjeta” hay una casilla denominada Tarjetas de Compras. Seleccionar esta casilla para mostrar los campos para Nivel 2 y una tabla para Nivel 3.

Si esta opción se encuentra habilitada, podrá decidir si desea completar cualquier campo con datos

de Tarjeta de Compras específico, completar solo los datos para el Nivel 2 o continuar completando

todo hasta alcanzar el Nivel 3.

2. El Nivel 2 solo puede completarse para transacciones Visa.

Nivel 2 Es necesario ingresar la información para toda la transacción

ID de Referencia del Cliente Número de Factura del Proveedor Número de Registro ante el IVA del Proveedor Monto Total de Descuento Porcentaje Total de Descuento Monto de Envío con IVA Porcentaje de IVA para el envío

3. Completar los campos en la tabla, por elemento adquirido, para llegar al Nivel 3. Esto es válido para Visa y Mastercard.

Nivel 3 Es necesario ingresar la Información Por Elemento

Código de producto: código de producto del elemento adquirido Descripción: texto descriptivo del elemento adquirido Cantidad: Número de unidades del elemento adquirido Unidad: Código de unidad de medida Precio por unidad: precio unitario del elemento adquirido Código del Producto: el código del producto utilizado para clasificar el elemento adquirido Monto de IVA: monto de IVA para cada elemento adquirido Porcentaje (%) – Porcentaje % del IVA Monto de Descuento: monto del descuento aplicado a la partida Porcentaje (%) – Porcentaje % de descuento Total: Total para el elemento

4. La opción Agregar elementos permite agregar líneas a la tabla donde puede proporcionarse información para otros elementos adquiridos.

5. Completar el resto de la transacción como es habitual.

17

2.16 Completar la Transacción Cuando haga clic en Continuar, se validarán todas sus entradas. Si falta información o es incorrecta, la página principal de la Terminal Virtual reaparecerá con un mensaje de error en la parte superior y los campos incorrectos o faltantes estarán marcados con un gráfico de error. Si ello ocurre, realice las correcciones adecuadas de los campos y luego haga clic en Continuar nuevamente.

Si no hay entradas aparentemente inválidas, aparecerá una revisión de toda la información que ingresó con una solicitud de confirmación. Revisar la información, y de ser necesario, hacer clic en Volver y efectuar correcciones. De otro modo, hacer clic en Enviar.

Aparecerá la pantalla Resultado de la Transacción. La pantalla de resultado contendrá toda la información que ingresó más una sección extra en la parte superior denominada Información de la Transacción.

Para comerciantes minoristas que necesitan que los clientes firmen un recibo, hay una opción de imprimir recibo. Simplemente, hacer clic en Mostrar Recibo al final de la página de Resultado de la Transacción. Se abrirá una nueva ventana de navegación con el recibo de una transacción. Hacer clic en Imprimir Recibo al final de la página de recibo para imprimirlo. Una vez que haya impreso todos los recibos que necesita, cerrar la ventana de recibo haciendo clic en Cerrar en la parte inferior o en la X en la esquina superior derecho de la Ventana de Recibo.

La sección Información de la transacción es donde verá si la transacción fue aprobada o rechazada. En caso de haber sido aprobada, la línea de Estado de la Transacción dirá Aprobada. Seguirá la Fecha y Hora de la transacción, un Número de referencia de la transacción, un Código de Aprobación y un número de Referencia. Un Código de Aprobación típico para una transacción exitosa contiene cuatro caracteres alfabéticos en el medio del código, por ejemplo PPXM. Las tres primeras letras indican los resultados del Servicio de Verificación de Dirección:

Valor Significado

PPX, XXU No provee datos de dirección o no verificado por el Emisor de la Tarjeta

YYY El Emisor de la Tarjeta confirmó que la calle y el código postal coinciden con sus registros

YNA El Emisor de la Tarjeta confirmó que la calle coincide con sus registros pero no el código postal

NYZ El Emisor de la Tarjeta confirmó que el código postal coincide con sus registros pero no la calle

NNN Ni la calle ni el código postal coinciden con los registros del Emisor de la Tarjeta

YPX El Emisor de la tarjeta confirmó que la calle coincide con sus registros. El Emisor no verificó el código postal.

PYX El Emisor de la Tarjeta confirmó que el código postal coincide con sus registros. El Emisor no verificó la calle.

NPX La calle no coincide con los registros del Emisor de la Tarjeta. El Emisor no verificó el código postal.

PNX El Código Postal no coincidió con los registros del Emisor de la Tarjeta. El Emisor no verificó la calle.

El último carácter alfabético en el medio es un código que indica si el código de seguridad de la tarjeta coincide con el código del banco emisor de la tarjeta. Una "M" indica que el código coincidió. Ver más detalles en la sección Código de Seguridad de la Tarjeta abajo. Si la transacción fue rechazada, el motivo del rechazo aparecerá en la línea Código de Aprobación.

2.17 GlobalChoice™ Con Global Choice™ de First Data, los clientes extranjeros tienen la opción de pagar los productos y servicios adquiridos online con su moneda local utilizando la tarjeta de crédito Visa o MasterCard para el pago. La conversión de la divisa es rápida y elimina la necesidad de que los clientes calculen mentalmente el costo estimado de la compra en su moneda local. Los clientes internacionales e-Commerce Visa y

18

MasterCard pueden efectuar decisiones informadas sobre sus compras online y erradicar cualquier precio o conversiones de divisa extranjera imprevistas en sus estados de cuenta mensuales.

Si su Tienda se encuentra activada para esta opción de producto, puede ofrecer la opción de divisa a sus clientes si la tarjeta que utilizan ha sido emitida en un país con una divisa diferente a la moneda predeterminada:

Seguir los pasos detallados a continuación a fin de proceder con el proceso de pago a través de la página principal Terminal Virtual:

1. Seleccionar productos desde su Catálogo de Productos. 2. Completar la información de pedido requerida en la sección Información de Pedido. 3. Ingrese en la sección Detalles de Pago toda la información de pago requerida para las

transacciones de la tarjeta y luego hacer clic en Continuar. 4. Tan pronto se envíe el número de la tarjeta, la posibilidad de Conversión de Divisa Dinámica se

verifica a través de la Terminal Virtual. Cuando corresponda a este cliente/titular de tarjeta específico, extranjero, aparecerá una página adicional.

Terminal Virtual: Página de revisión con opciones de pagos disponibles

Lea estas opciones a su cliente extranjero para que tenga la posibilidad de elegir en qué opción pagar el monto de dinero indicado en la moneda del titular de la tarjeta o en la divisa del comerciante local. Los montos se muestran con el símbolo o código de la divisa correspondiente. Además, la tasa de cambio y la fuente de la misma así como los datos de comisión y fuente de los datos de comisión también se indican en esta página.

Nota: Si continúa con el pedido telefónico debe seguir las instrucciones indicadas en el Guión de Llamada para Conversión de Divisa disponible en el enlace en la página Por favor, Confirmar.

5. Pregunte a su cliente en qué moneda desea pagar. Después de recibir la respuesta, seleccione la opción deseada haciendo clic en el botón correcto, luego proceda haciendo clic en Enviar.

6. La página con las opciones para leer al cliente aparece donde puede verificar la información de la Transacción, Pedido y Tarjeta así como los Detalles de la Transacción. Revisar la información y, de ser necesario, hacer clic en Regresar y efectuar las correcciones correspondientes. De otro modo, hacer clic en Enviar.

19

Terminal Virtual: La página Por favor Confirmar con información detallada del pago

7. Una vez confirmada, aparece una página final de Resultado de la Transacción que le permite imprimir un recibo y completar la transacción.

20

Terminal Virtual: La página final Resultado de la Transacción con información de pago disponible

2.18 Cómo procesar las transacciones posteriores

2.18.1 Finalización (Ticket Solamente) Después de correr una transacción Autoriza Solamente, debe completarla. La operación de Finalización a menudo se denomina pos-autorización.

1. Para realizar una operación de Finalización, ir a la página Finalización. 2. La primera página de Finalización simplemente pide el número de pedido. El mismo es el número de pedido asociado con la transacción Autoriza Solamente. (Si no cuenta con el número de pedido, puede encontrarlo en Informes.) Ingresar el número de pedido y luego hacer clic en Enviar Pedido. 3. Aparecerá una nueva página con varios campos pre-completados relacionados con el pedido. Revise los campos para asegurarse de que se ha seleccionado el pedido correcto. (Tal vez deba expandir algunas secciones al final de la página para visualizar todos los campos que necesite ver.) en caso de que no se trate del pedido correcto, efectúe los cambios necesarios en los campos de entrada, luego haga clic en Continuar. 4. Una vez que haga clic en Continuar, si todas las entradas en el formulario son válidas, otra página aparecerá pidiendo confirmar la información. Si todo está Ok, hacer clic en Enviar; de lo contrario, hacer clic en Volver para realizar los cambios correspondientes. (En caso de que falte un campo o el mismo sea incorrecto, la página Finalización reaparecerá con un mensaje de error en la parte superior y los campos incorrectos/faltantes estarán marcados con un cuadro de advertencia. Efectúe los cambios correspondientes y luego haga clic en Continuar nuevamente. Debería aparecer una página de Por favor, Confirmar.

21

5. Revisar la información, luego hacer clic en Enviar. Aparecerá una página final de Resultados de la Operación, indicando si la transacción fue aprobada o rechazada y reiterando toda la información de la transacción.

2.18.2 Transacciones con Ticket Forzado Usar una transacción de Ticket Forzado para completar la Venta para una autorización que reciba telefónicamente. Para procesar una transacción de ticket Forzado, ir a la página Terminal Virtual. Es la misma página que usa para procesar transacciones de Venta o Autoriza Solamente.

Para efectuar una transacción de Ticket Forzado, completar todos los campos requeridos de las siguientes secciones. Luego completar los campos adicionales según corresponda para su transacción. Seguir estos pasos para realizar la transacción:

1. Si utiliza la opción catálogo de producto, seleccionar ítems del Catálogo de Productos. 2. Ingresar Información del Pedido. 3. Seleccionar Tarjeta de Crédito como Método de Pago. 4. Ingresar la Información de Tarjeta de Crédito, seleccionar Tipo de Transacción Ticket Forzado: aparecerá un campo Número de referencia. Ingresar el número de referencia (el código de autorización que recibió telefónicamente). 5. Completar la Información de Contacto del Cliente. 6. Ingresar la Dirección de Envío (opcional). 7. En caso de modo de prueba, seleccionar la Respuesta Deseada. 8. Ingresar Comentarios (opcional). 9. Hacer clic en Continuar. 10. Si existen errores de ingreso de datos o campos requeridos incompletos, la misma página reaparecerá con un mensaje de error en la parte superior y todos los campos incorrectos/faltantes marcados con un gráfico de error. Efectuar todas las correcciones necesarias, luego hacer clic en Continuar nuevamente. Una vez que su página no contenga errores, aparecerá una página Por favor, Confirmar. 11. Revisar los datos, efectuar las correcciones necesarias haciendo clic en Volver, luego hacer clic en Enviar. Aparecerá una página Resultado de la Transacción. 12. Revisar los Resultados.

2.18.3 Cómo procesar Devoluciones En caso de que un cliente devuelva algún producto asociado con un pedido, puede acreditar su cuenta por el monto de la devolución utilizando una transacción de Devolución.

1. Para efectuar una Devolución, primero ir a la página Devolver. Aparecerá una página, con un campo para el número de pedido. Si no conoce el número de pedido, podrá encontrarlo en sus Informes. 2. Una vez que haya ubicado el número de pedido, ingréselo en la casilla correspondiente, hacer clic en Devolver Pedido. Aparecerá una página mostrando toda la información existente de dicho pedido. 3. Revisar estos campos para asegurar que ha seleccionado el pedido correcto. (Tal vez deba expandir algunas de las secciones que se encuentran al pie de la página para visualizar los campos necesarios). En caso de que no sea el pedido adecuado, hacer clic en Volver de su buscador para volver a la página anterior y recuperar un pedido alternativo. 4. Si este pedido es correcto, ingrese el monto a devolver en los campos adecuados. Por defecto, los campos estarán pre-completados con el monto total disponible a devolver. Si es posible devolver un monto menor que el total del pedido, efectuar las correcciones apropiadas asegurando que la suma del subtotal, impuesto y monto de envío sean iguales al monto Total; en caso de que no sea así, se mostrará un mensaje de error cuando haga clic en Continuar 5. Una vez que haya terminado con los campos de Pedido, modifique cualquier otro campo relacionado con Información de Contacto del Cliente, Información de Pago o Comentarios, luego hacer clic en Continuar. 6. Una vez que haga clic en Continuar, si todas las entradas en el formulario son válidas, otra página aparecerá pidiéndole confirmar la información. 7. Si todo está Ok, hacer clic en Enviar; de lo contrario, hacer clic en Volver para efectuar los cambios adecuados. (En caso de que falten campos o sean incorrectos, la página de Devolución reaparecerá con un mensaje de error en la parte superior y los campos incorrectos/faltantes marcados con un gráfico de error. Asegúrese de efectuar los cambios adecuados y luego hacer clic en Continuar nuevamente. Debería aparecer una página de confirmación. Revisar la información, luego hacer clic en Enviar.

22

Aparecerá una página final de Resultados de la Transacción, que indica si la transacción fue aprobada o rechazada y reiterando la información de la transacción. Cuando ingresa los valores Devolver Subtotal, Devolver Impuesto o IVA y Devolver Monto de Envío, el campo de Monto Total a Devolver cambiará automáticamente a la suma de los tres campos. Podrá modificar el total, pero la suma del subtotal, impuesto y monto de envío debe ser igual al monto Total; en caso de que no lo sea, se mostrará un error al hacer clic en Continuar. En caso de utilizar la función Terminal Virtual para iniciar una devolución para una transacción Bancaria SOFORT, por favor considere que debido a las especificaciones del método de pago la transacción solo estará marcada como preparada para devolución, pero no ejecutada. A fin de que su cliente reciba el dinero, debe ejecutar la devolución a través del portal de comerciantes de SOFORT o a través de su API. Para más detalles, por favor ir a https://www.sofort.com/integrationCenter-eng-DE/content/view/full/3363.

2.18.4 Cómo acreditar la cuenta de un cliente Algunas veces deberá acreditar la cuenta de un cliente para un pedido que se produjo fuera del portal de pagos. Debido a que existen riesgos inherentes de fraude con un crédito, no todos los comerciantes tienen permiso de realizar transacciones de acreditación. Si no visualiza la función Acreditar en la Casilla del Menú Lateral de su sección Terminal Virtual, no cuenta con el permiso para efectuar un crédito. Contacte al departamento de servicios al comerciante del procesador para habilitar la función si lo desea y no cuenta con la misma.

Si desea efectuar una acreditación contra un pedido recibido de otro lugar, hacer clic en Acreditar para que se abra la página de Créditos con varios campos de entrada. Complete los campos adecuados y requeridos para su crédito, luego haga clic en Continuar.

Una vez que haga clic en Continuar, si todas las entradas en el formulario son válidas, otra página aparecerá solicitando la confirmación de la información. Si todo está Ok, hacer clic en Enviar; de otro modo, hacer clic en Volver para efectuar los cambios adecuados. (En caso de que falten campos o sean incorrectos, la página de Devolución reaparecerá con un mensaje de error en la parte superior y los campos incorrectos/faltantes marcados con un gráfico de error. Asegúrese de efectuar los cambios adecuados y luego hacer clic en Continuar nuevamente. Debería aparecer una página de confirmación. Revisar la información, luego hacer clic en Enviar.

Aparecerá una página final de Resultados de la Transacción, indicando si la misma fue aprobada o rechazada y reiterando toda la información de la transacción.

Para comerciantes con MCC 7995 (Apuestas) la función acreditar se utiliza para el pago de ganadores. La combinación de la solicitud de crédito con el comerciante MCC 7995 asegura el envío de los datos correctos para que el comerciante califique para las transacciones de pago.

2.18.5 Cómo anular Pedidos Si un pedido no se ha liquidado, puede anularlo. El proceso para anular pedidos es el siguiente:

1. Hacer clic en Informes en la Barra de Menú Principal. 2. Si desea anular pedidos de tarjeta de crédito, hacer clic en el enlace Visualizar Lotes de Tarjeta de

Crédito en la Casilla Menú Lateral. 3. Especificar el Período de Tiempo: Seleccionar cualquiera de los períodos de tiempo mencionados o

ingresar un rango específico de fechas. 4. Hacer clic en Enviar Consulta. Aparecerá el informe de lote. 5. Hacer clic en las palabras Lote Actual para indicar el informe Lote Actual. 6. Seleccionar los pedidos que desea anular haciendo clic en las Casillas correspondientes en la columna

de la izquierda. 7. Hacer clic en Anular Pedidos Seleccionados al final de la página. 8. Aparecerá una página que muestra los resultados. Cada pedido que elija anular deberá aparecer en la

lista. Solo puede anular pedidos que no han sido liquidados. En caso de que detecte pedidos en el listado de Lotes Actuales con un código de aprobación de transacción YTEST, recomendamos anularlos antes de que su lote sea enviado para procesamiento.

23

3. Informes Usar Informes para visualizar las transacciones de su tienda desde diferentes perspectivas y realizar algunas tareas administrativas.

Para visualizar los informes, hacer clic en Informes en la Barra del Menú Principal. El Menú Principal de los Informes para su tienda se muestra en la Casilla de Menú Lateral y en la sección de contenido principal de la pantalla. Los informes disponibles se detallan a continuación.

Dashboard: muestra información sobre las ventas de tarjeras efectuadas incluyendo una tabla con las transacciones de los últimos 6 meses.

Gráficos de Transacciones: muestra transacciones en gráficos de barra, circular y de líneas. Pedidos: muestra todos los pedidos exitosos por período de tiempo específico, por número de

tarjeta de crédito y hora, por número de pedido, por ID del usuario y tiempo. También tiene la opción de mostrar solo los pedidos no enviados.

Transacciones: muestra todas las transacciones por período de tiempo, por número de tarjeta de crédito y hora, número de pedido, ID del Usuario y hora y por tipo de transacción y hora.

Resumen de Transacciones: muestra un resumen de las transacciones Aut y VENTA aprobadas y rechazadas y un resumen de las transacciones AUT y VENTA aprobadas por tipo de tarjeta.

Informe de Lotes de Tarjeta de Crédito: permite visualizar lotes de tarjeta de crédito procesados durante un período de tiempo especificado.

Recibos Periódicos Activos: muestra la información acerca de transacciones recurrentes y permite modificarlas.

Números de Tarjetas de Crédito Como característica de seguridad, solo los primeros cuatro y los últimos cuatro dígitos de los números de tarjeta de crédito aparecen en los informes. Estos números de Identificación de Tarjeta de Crédito a menudo son enlaces activos que pueden seleccionarse para mostrar información acerca de todas las transacciones que pertenecen al número de tarjeta seleccionado.

Descargar Datos de Informes Para descargar los datos de cualquier informe a fin de utilizarlos con su herramienta contable, seguir los siguientes pasos: 1. Abrir el informe que contiene los datos que desea descargar. 2. Ubicar la opción Exportar Todos los Datos al final de la página. 3. Seleccionar su formato deseado de la lista desplegable. Elegir formato CSV (Delimitado por coma) o formato XML. Las listas CSV son adecuadas para importarla mayoría de las planillas de cálculo y las bases de datos. El formato XML es útil para aplicaciones que permiten importar XML. 4. Hacer clic en Exportar Todos los Datos para descargar la información. Dependiendo de su buscador, es muy probable que aparezca un cuadro de diálogo Descargar Archivo, preguntándole que desea hacer con el archivo (Abrir, Guardar o Cancelar). Si selecciona Abrir, el archivo se abrirá en la aplicación asignada para dicho tipo de archivo. Si elige Guardar le pedirá elegir la ubicación donde desea guardar el archive. Independientemente del número de páginas del informe, toda la información del informe se incluirá en el archivo descargado.

3.1 Visualización del Dashboard Para visualizar el Dashboard hacer clic en Informes en la Barra del Menú Principal, luego hacer clic en Dashboard.

El Dashboard ofrece un gráfico que muestra los Volúmenes de Venta Procesados en las últimas semanas, un gráfico que muestra los 3 últimos meses de Transacciones por estado (aprobadas versus rechazadas) y una tabla que contiene información general de las transacciones de los últimos 6 meses.

La tabla con información general de las transacciones puede ordenarse haciendo clic en cualquiera de los encabezados y cuenta con una opción de búsqueda para buscar una transacción específica, de ser necesario.

Los datos de cada transacción pueden visualizarse haciendo clic en la referencia del Pedido de la transacción. Una nueva ventana ofrecerá el Informe con Detalle del Pedido. Ver 3.4 Informe con Detalles del Pedido para conocer lo que puede visualizar y gestionar de este informe.

24

También existe una opción si desea que el Dashboard sea su página de inicio.

3.2 Visualización de Gráficos de Transacciones Los informes integrados ofrecen cuatro tipos de gráficos que serán de utilidad para visualizar pedidos y ventas y para cuando necesite gráficos para una presentación. Para visualizar sus pedidos en formato de gráfico, siga los siguientes pasos.

1. Hacer clic en Informes en la Barra del Menú Principal 2. Hacer clic en el enlace Gráficos de Transacciones en la Casilla del Menú Lateral o el área de contenido principal. Aparecerá la pantalla Visualizar Gráficos de Transacciones. 3. Seleccionar el Tipo de Gráfico: seleccionar una opción. Puede visualizar sus transacciones en un gráfico de barras, en un gráfico circular, un gráfico de líneas o puede visualizar un informe de resumen con forma de gráfico de barras. 4. Seleccionar Tipos de Transacción: seleccionar cualquiera de los tipos de transacción enumeradas y hacer clic en la Casilla Todos en la barra separadora si desea visualizar todos los tipos de transacción. 5. Especificar el Período de tiempo: seleccionar cualquiera de los períodos de tiempo mencionados o ingresar un rango de fechas específico que desea visualizar. 6. Seleccionar Jerarquía: elegir si desea visualizar todas las tiendas bajo su jerarquía o un subgrupo seleccionando una opción del menú desplegable. (Esta opción solo aparece si inició sesión como administrador multi-tienda.) 7. Hacer clic en Enviar para visualizar el informe. Si desea reingresar la información, hacer clic en Restablecer para borrar la información.

Tipos de Gráficos Dependiendo del tipo de gráfico que seleccione, el mismo será diferente. Los tipos de gráfico disponibles se detallan a continuación:

Gráfico Detallado de Barras El Informe con forma de Gráfico Detallado de Barras muestra el total de las transacciones por tipo en un formato de gráfico de barras. Cada tipo de transacción se indica en un color diferente. Para cada mes en un intervalo de tiempo especificado, hay una fila de barras coloreadas que muestran los totales de las transacciones para dicho mes. En la parte inferior del gráfico, una tabla muestra un resumen con las estadísticas para cada tipo de transacción. Mantenga el cursor sobre cualquier barra coloreada para ver el monto exacto total de transacciones para un determinado tipo. Si hace clic en la barra, aparecerá un informe detallado de las Transacciones Procesadas para dicho tipo. (Para más información sobre cómo visualizar informes detallados de transacciones, ver Visualización de Transacciones). Hacer clic en las Casillas coloreadas en la leyenda de la derecha para visualizar informes de gráficos de barras individuales para un tipo de transacción seleccionado. Hacer clic con el botón derecho sobre cualquiera de los gráficos para guardarlo como gráfico en formato jpeg. Puede luego importar el gráfico en sus presentaciones o documentos, como sea necesario.

Gráfico de Barras de ResumenEl informe Gráfico de Barras de Resumen muestra el total de las transacciones por tipo en un formato de gráfico de barras. Cada tipo de transacción se indica en un color diferente. Cada barra coloreada representa el monto total de todas las transacciones de dicho tipo por el lapso total de tiempo especificado. En la parte inferior del gráfico, una tabla muestra un resumen con las estadísticas para cada tipo de transacción. Mantenga el cursor sobre cualquier barra coloreada para ver el monto exacto total de transacciones para un determinado tipo. Si hace clic en la barra, aparecerá un informe detallado de las Transacciones Procesadas para dicho tipo. (Para más información sobre cómo visualizar informes detallados de transacciones, ver Visualización de Transacciones). Hacer clic con el botón derecho sobre cualquiera de los gráficos para guardarlo como gráfico en formato jpeg. Puede luego importar el gráfico en sus presentaciones o documentos, como sea necesario.

25

Gráfico Circular El informe con forma de Gráfico Circular muestra el total de las transacciones por tipo en un formato de gráfico circular. Cada tipo de transacción se indica en un color diferente. En la parte inferior del gráfico, una tabla muestra un resumen con las estadísticas para cada tipo de transacción. Mantenga el cursor sobre cualquier sector de la torta coloreado para visualizar el monto total de divisa exacto de la transacción de dicho tipo. Si hace clic en un sector de la torta, aparecerá un informe detallado de las Transacciones Procesadas para dicho tipo de transacción. Hacer clic con el botón derecho sobre cualquiera de los gráficos para guardarlo como gráfico en formato jpeg. Puede luego importar el gráfico en sus presentaciones o documentos, como sea necesario.

Gráfico de Líneas El informe con forma de Gráfico de Líneas muestra el total de las transacciones por tipo en un formato de gráfico de líneas. Cada tipo de transacción se indica en un color diferente. Cada línea coloreada representa el monto total de todas las transacciones de dicho tipo. En la parte inferior del gráfico, una tabla muestra un resumen con las estadísticas para cada tipo de transacción. Hacer clic sobre cualquier leyenda para visualizar el gráfico de línea para dicho tipo de transacción solamente. Hacer clic con el botón derecho sobre cualquiera de los gráficos para guardarlo como gráfico en formato jpeg. Puede luego importar el gráfico en sus presentaciones o documentos, como sea necesario.

3.3 Visualización de Informes de Pedidos Para visualizar sus pedidos, debe utilizar el informe Pedidos Recibidos. Generar un informe de pedidos siguiendo los siguientes pasos. 1. Hacer clic en Informes en la Barra del Menú Principal. 2. Hacer clic en el enlace Pedidos en la Casilla de Menú Lateral o en el área de contenido principal. Aparecerá la pantalla Visualizar Pedidos. 3. Visualizar Pedidos: seleccionar una opción. Puede visualizar pedidos clasificados pro período de tiempo, por número de tarjeta de crédito y fecha, por ID del usuario y fecha o por número de pedido. 4. Especificar Período de Tiempo: seleccionar cualquiera de los períodos de tiempo mencionados o ingresar un rango específico de fechas que desee visualizar. 5. Opciones: hacer clic en una casilla si desea que el informe muestre solo los pedidos no enviados o solo los pedidos aprobados. Por defecto, la casilla Mostrar Solo Pedidos no Enviados no se encuentra seleccionada y la casilla Mostrar Solo Pedidos Aprobados se encuentra seleccionada, por lo cual el informe mostrará solamente los pedidos aprobados (enviados y no enviados). Si se selecciona la casilla Mostrar Solo Pedidos no Enviados, el informe mostrará todos los pedidos no enviados. Si ambas Casillas no están seleccionadas, el informe mostrará todos los pedidos (enviados y no enviados), incluyendo las transacciones rechazadas y recurrentes con fechas de inicio futuras. Si ambas Casillas están seleccionadas, el informe solo mostrará todos los pedidos aprobados no enviados. 6. Preferencia de Visualización: esta opción le permite elegir cuántos pedidos aparecerán en cada página del informe. Elegir un número de la lista desplegable. 7. Seleccionar Jerarquía: elegir si desea visualizar todas las tiendas bajo su jerarquía o un subgrupo seleccionando una opción del menú desplegable. (Esta opción solo aparece si inició sesión como administrador multi-tienda.) 8. Hacer clic en Enviar Consulta para visualizar el informe. Si desea volver a ingresar la información, hacer clic en Reiniciar para borrar la información.

El informe de Pedidos Recibidos muestra la siguiente información acerca de cada pedido.

Seleccionar: hacer clic en la casilla Seleccionar para seleccionar uno o más pedidos. Enviados: muestra S si el pedido ha sido enviado o N si el pedido no ha sido marcado como enviado. Venta minorista: muestra S si el pedido fue por una venta minorista o N si el pedido no fue minorista. # de Pedido: el número asociado con este pedido. Hacer clic en número de pedido para visualizar los

detalles del pedido. ID del Usuario: si existe un número de ID de usuario asociado con el pedido, aparecerá indicado en

esta columna. El número también será un enlace para visualizar todos los pedidos realizados por un cliente en particular.

Fecha: la fecha en que el pedido fue realizado. Muestra primero el período más reciente. El período de tiempo seleccionado para el informe aparecerá bajo el título del informe.

26

Nombre: el nombre de la persona que realizó el pedido. Hacer clic en el nombre para enviar un correo electrónico a este cliente.

Monto: muestra el monto y moneda del pedido. El monto total de los pedidos se detalla en la página y el monto total de todos los pedidos en este informe también aparece al final de la página, junto con los cargos totales por impuesto y envío cobrados.

Confirmación de Envío o Acreditación de Pedidos

Para confirmar el envío o acreditar el monto total del pedido, seguir los siguientes pasos:

1. Primero seleccionar el pedido haciendo clic en las Casillas asociadas en la columna de la izquierda. 2. Hacer clic en Trabajar con Pedidos Seleccionados. Aparece una pantalla con Menú de Pedidos

Seleccionados. 3. Seleccionar una acción haciendo clic en la casilla apropiada. 4. Hacer clic en Enviar Consulta para completar la tarea. Aparecerá una pantalla detallando los resultados.

Visualización de detalles Para visualizar los detalles de un pedido, hacer clic en el # de Pedido asociado. Los detalles aparecerán en el Informe de Detalles de Pedidos. Visualizar todos los pedidos para un cliente específico haciendo clic en el enlace ID del Usuario. Esta columna solo se completará si ha ingresado un Número de ID de Cliente único para cada cliente al momento de ingresar los pedidos.

Si hay más pedidos en el informe que los que pueden entrar en la página actual (según el número de pedidos que ha seleccionado mostrar en cada página), un grupo de números aparecerá al final de la página, mostrando los números de página para el informe. El número de página actual será más grande que los otros y no estará señalada. Para visualizar cualquier página, hacer clic en el número de página señalado asociado.

3.4 Informe de Detalles de Pedidos Para visualizar este informe, hacer clic en Informes en la Barra de Menú Principal, luego hacer clic en el enlace de Pedidos en el Menú Lateral.

Seleccionar los parámetros adecuados para su consulta, luego hacer clic en Enviar Consulta.

Una vez que el Informe de Pedidos aparezca, puede visualizar el informe detallado de un pedido haciendo clic en el enlace del # de Pedido asociado.

El informe de Detalle de Pedidos le permite: Visualizar los detalles asociados con dicho pedido. Enviar un correo al cliente haciendo clic en el enlace del nombre o correo. Realizar una devolución para este pedido. Visualizar todos los pedidos asociados con el número de tarjeta de crédito haciendo clic en el enlace Número de Tarjeta. Visualizar e imprimir los detalles completos del recibo, incluyendo los detalles completos DCC si corresponde, seleccionando el botón Imprimir Recibo.

El informe de Detalles del Pedido posee varias secciones que permiten mostrar la siguiente información:

El Número de ID del Pedido y la Fecha/Hora del Pedido se muestran en la parte superior del informe. Sección de Domicilio de Facturación: proporciona el ID del usuario, estado del envío y la compañía,

nombre y domicilio del cliente. Si el nombre y dirección de correo electrónico del cliente fueron proporcionados, puede hacer clic en el nombre del cliente para enviarle un correo electrónico.

Sección de Domicilio de Envío: muestra el nombre, dirección a la que el pedido fue enviado. Sección de Información de Contacto: muestra el número de teléfono, correo electrónico, número de

fax y dirección de IP del cliente. Si se proporcionó una dirección de correo electrónico, puede hacer clic en la dirección del correo electrónico para enviarle un correo al cliente.

La siguiente sección del informe incluye el monto del subtotal, impuesto, devolución (si corresponde) y el monto total.

La última sección del informe contiene el historial de transacción que muestra todas las transacciones relacionadas con este pedido (incluyendo autorizaciones, ventas, devoluciones, tickets, etc.). El resumen de información que aparece aquí incluye la fecha, ID del usuario, tipo de transacción,

27

número de tarjeta, fecha de vencimiento, código de aprobación, monto de la transacción y comentarios.

La Devolución de Pedido en la parte inferior del informe le permite efectuar una devolución para este pedido. Ingrese el monto a devolver al cliente en la casilla próxima a Devolver Pedido que aparece al final de la página. El monto que ingrese debe ser igual al monto total del pedido. Para procesar la devolución, hacer clic en Devolver Pedido. Para volver al Menú Principal de Informes, hacer clic en Informes Principales en la parte inferior de este informe.

Visualización de Transacciones Para visualizar todas sus transacciones, utilice el informe de Transacciones Procesadas. Siga los pasos detallados a continuación para visualizar este informe. 1. Hacer clic en Informes la Barra del Menú Principal 2. Hacer clic en Transacciones en la Casilla del Menú Lateral. Aparecerá la página Visualizar Transacciones. 3. Visualizar transacciones: seleccionar una opción. Puede visualizar transacciones almacenadas por período de tiempo, número de tarjeta de crédito y fecha, ID del Usuario y fecha, tipo de transacción y fecha o número de pedido. 4. Especificar Período de Tiempo: seleccionar cualquiera de los períodos de tiempo mencionados o ingresar un rango específico de fechas que desee visualizar. 5. Seleccionar Jerarquía: elegir si desea visualizar todas las tiendas bajo su jerarquía o un subgrupo seleccionando una opción del menú desplegable. (Esta opción solo aparece si inició sesión como administrador multi-tienda.) 6. Enviar Consulta: hacer clic para visualizar el informe.

Para volver a ingresar información, hacer clic en Reestablecer para borrar la información.

El informe de Transacciones Procesadas muestra la siguiente información sobre cada transacción. El período de tiempo seleccionado para el informe aparecerá debajo del título del mismo.

Número de pedido: muestra el número de pedido asociado con cada uno. Fecha: muestra la fecha y hora de cada transacción, desde la más reciente a la más antigua. ID del Usuario: si hay un número de Id de usuario asociado con el pedido, se indicará en esta

columna. El número también es un enlace para visualizar todos los pedidos de un cliente en particular.

Tipo: muestra el tipo de transacción

Aut. del Pagador: muestra los detalles de autenticación (transferencias bancarias en tiempo real/3DSecure).

Número de Factura: muestra el ID de la factura que ha sido asignada al ingresar la transacción.

Número de Tarjeta/Cuenta: muestra un enlace para visualizar todas las transacciones procesadas con dicho número de tarjeta o cuenta.

Fecha de Vencimiento: indica la fecha de vencimiento de la tarjeta.

Aprobación: muestra el código de aprobación de la transacción. En caso de que una transacción específica fuera denegada, se indicará el motivo en esta sección.

Monto: muestra el monto y la moneda de la transacción.

Visualización de Detalles Visualizar los detalles de cualquier pedido haciendo clic en el # de Pedido asociado.

Visualizar un listado de todos los números asociados con el número de tarjeta de crédito o número de ruta haciendo clic en el Número de Ruta/Tarjeta asociado. Visualizar todos los pedidos efectuados por un cliente específico haciendo clic en el enlace del ID del Usuario. Esta columna solo deberá completarse si ha ingresado un Número de ID de Cliente único para cada cliente cuando ingresa los pedidos.

Visualización del Resto de la Información

Si hay más transacciones en el informe que las que pueden entrar en la página actual (según el número de transacciones que ha seleccionado mostrar en cada página), un grupo de números aparecerá al final de la página, mostrando los números de página para el informe. El número de página actual será más grande que los otros y no estará subrayada. Para visualizar cualquier página, hacer clic en el número de página señalado asociado.

28

3.5 Informe de Resumen de Transacciones

Para visualizar este informe, hacer clic en Informes en la Barra de Menú Principal, luego hacer clic en el enlace de Resumen de Transacciones en la casilla del Menú Lateral.

Elegir de las siguientes opciones para visualizar su informe:

1. Mostrar Resumen de Transacciones: seleccionar opciones. Puede ingresar el ID de un Usuario específico o seleccionar tipos específicos de transacciones y/o tipos de tarjetas a incluir en el informe. 2. Especificar Período de Tiempo: seleccionar cualquiera de los períodos de tiempo mencionados o ingresar un rango específico de fechas que desee visualizar 3. Preferencia de Visualización: esta opción le permite elegir el número de cosas que desea mostrar en una página haciendo clic en la casilla desplegable y seleccionando el número deseado. La cantidad predeterminada es 25. 4. Seleccionar Jerarquía: elegir si desea visualizar todas las tiendas bajo su jerarquía o un subgrupo seleccionando una opción del menú desplegable. (Esta opción solo aparece si inició sesión como administrador multi-tienda.) 5. Enviar Consulta: hacer clic para visualizar el informe.

Si desea volver a ingresar la información, hacer clic en Restablecer para borrar la información.

Tabla de Resumen de Autorizaciones

La primera tabla que aparece en el informe de Resumen de Transacciones muestra el siguiente resumen de información para cada tipo de transacción seleccionado en un período de tiempo especificado.

#: muestra el número total de transacciones aprobadas para dicho tipo de pago.

Aprobada: muestra el número total de transacciones aprobadas de dicho tipo y monto total para todas las transacciones aprobadas de dicho tipo.

Denegada: muestra el número total de transacciones denegadas de dicho tipo y el monto total para todas las transacciones denegadas de dicho tipo.

Total: muestra el número total de transacciones de dicho tipo y el monto total para todas las transacciones de dicho tipo.

Los totales para cada columna se detallan al final de la tabla.

Tabla de Resumen de Aprobaciones.

La segunda tabla que aparece en el informe de Resumen de Transacciones muestra el siguiente resumen de información para cada tipo de pago seleccionado en un período de tiempo especificado

#: muestra el número total de transacciones aprobadas para dicho tipo de pago.

Monto: muestra el monto total para las transacciones aprobadas de dicho tipo de pago. Total: muestra el número total de transacciones de dicho tipo y el monto total para todas las

transacciones de dicho tipo.

Los totales para cada columna se detallan al final de la tabla.

4. Notificaciones de transacciones por correo electrónico El portal de pagos puede enviar automáticamente confirmaciones para cada transacción de pago por correo electrónico. Estas notificaciones pueden ser enviadas a usted y a su cliente.

1. Para activar esta opción, hacer clic en el enlace Administración en la Barra del Menú principal,

luego hacer clic en Establecer opciones para notificaciones de transacción por correo electrónico y seleccionar Habilitar Notificaciones.

2. Configuración de la dirección: ingresar la dirección de correo electrónico donde recibirá las notificaciones y la que utilizará como dirección del remitente para notificaciones a sus clientes.

29

Además deberá establecer un nombre de comerciante que utilizará en el correo que envíe a sus clientes. Hacer clic en Guardar Cambios al final de la página.

3. Si desea insertar texto adicional para las notificaciones a sus clientes, hacer clic en Visualizar/ modificar texto a mostrar en el correo electrónico a su cliente. Para guardar los cambios, hacer clic en Guardar Cambios al final de la página.

4. Hacer clic en Visualizar/configurar los eventos en los que desee enviar /recibir una notificación para seleccionar tipos de transacción y resultados de transacción. para guardar los cambios, hacer clic en Guardar Cambios al final de la página.

4.1 Selección de Idioma para Notificación por Correo Electrónico Tiene la posibilidad de seleccionar un idioma que se utilizará para la notificación por correo electrónico para las transacciones por Terminal Virtual, en particular en países donde es común el uso de varios idiomas y por ello el idioma predeterminado no siempre es el adecuado.

Puede seleccionar Idioma de Notificación en la sección Datos del Cliente para cada transacción. El valor predeterminado en el menú desplegable es el valor predeterminado de su Tienda.

5. Opciones de Personalización

5.1 Contenido de las Opciones de Personalización de la Terminal Virtual La página principal de la Terminal Virtual posee muchos campos de ingreso posible que puede utilizar, pero muy pocos son realmente requeridos. La mayoría de los campos disponibles sirven para recolectar información acerca de sus transacciones. Dado que no sabemos cuáles son útiles para usted, le permitimos elegir cuáles desea utilizar.

Para simplificar su proceso de pedidos, puede eliminar aquellos que no utiliza de sus páginas de entrada. Puede efectuar dichos cambios haciendo clic en Opciones de Personalización en la Barra de Menú Principal, luego en Personalizar el contenido de la página de su Terminal Virtual. Aparecerá una página que contiene una tabla, detallando todos los campos de los que puede seleccionar. Algunos de los campos no pueden eliminarse de la página; si este es el caso, no aparecerán en el listado o aparecerán enumerados con un gráfico marcado en frente de ellos, en lugar de un casillero de verificación, que podrá marcar o desmarcar.

Notará que no todos los campos de ingreso aparecen en esta página. Algunos siempre son requeridos para procesar una transacción (por ejemplo, el número de tarjeta de crédito siempre es requerido para una compra con tarjeta de crédito). Dado que estos campos siempre deben aparecer en sus páginas de entrada y siempre son requeridos, no será posible personalizarlos.

Una vez que haya completado sus elecciones, hacer clic en Enviar al final de la página. Para volver a incluir los campos eliminados, simplemente vuelva a tildar la casilla que se encuentra delante de los nombres de los campos (para seleccionarlas) y hacer clic en Enviar nuevamente. Deberá visualizar un mensaje de confirmación en la parte superior de la página si el cambio se realizó con éxito.

Si desea restaurar la configuración predeterminada, hacer clic en Buscar Datos Predeterminados al final de la página, hacer clic en Enviar para enviar estas opciones a su servidor. Una vez más, debería aparecer un mensaje de confirmación.

Si desactivó todas las Casillas dentro de una sección en particular, toda la sección desaparecerá de su página principal de la Terminal Virtual.

Esta misma página también le permitirá cambiar los cambios requeridos. Si, por ejemplo, necesita una dirección de correo electrónico para todos sus clientes, puede hacer que el campo de dirección de correo electrónico sea un campo requerido activando la casilla adecuada en la columna Requerido. Efectúe las selecciones, luego haga clic en Enviar al final de la página. Hay unos pocos campos que no pueden ser requeridos: todos los campos relacionados con Elementos y Pagos Recurrentes. El Monto Total del pedido siempre es requerido, por lo que no podrá modificarlo.

Otra característica que ahorra mucho tiempo que seguro querrá utilizar es la configuración de un valor predeterminado para sus campos. Por ejemplo, si consistentemente tiene ventas por el mismo monto, tal

30

vez desee establecer el valor predeterminado de Monto Total para dicho monto específico. Cuando procese un pedido con la Terminal Virtual, entonces, el Monto Total ya estará completado con el total usual. Si comúnmente tiene el mismo origen de transacción (por ejemplo, todos pedidos por correo) es muy útil ingresar un valor predeterminado para Origen de la Transacción. Para configurar un valor predeterminado para uno de los campos, simplemente ingrese el valor que quiera en el cuadro de diálogo adecuado en la columna Predeterminado, luego hacer clic en Enviar. Debería aparecer un mensaje de confirmación.

5.2 Cómo personalizar sus Recibos Cuando ingrese pedidos en la Terminal Virtual, tendrá la opción de mostrar e imprimir un recibo desde la pantalla de transacción final. Puede imprimir este recibo y entregárselo a sus clientes como recibo de compra.

Para personalizar su recibo, siga los pasos detallados a continuación: 1. Hacer clic en Opciones de Personalización en la Barra de Menú Principal. 2. Hacer clic en Personalizar sus Recibos. 3. Ingresar hasta 24 caracteres en el cuadro de diálogo Encabezado del Recibo. Este texto aparecerá en la sección superior de su recibo. 4. Ingrese hasta 24 caracteres en el cuadro de diálogo Pie de Página del Recibo. Este texto aparecerá al final de su recibo. 5. Hacer clic en Enviar.

Siempre que regrese a esta pantalla, debería aparecer el texto personalizado actual en los cuadros de diálogo Encabezado del Recibo y Pie de Página del Recibo.

5.3 Configuraciones para la integración de su tienda online La información contenida en esta sección aplica solo si utiliza la solución Connect.

Para visualizar este formulario: 1. Iniciar sesión en la Terminal Virtual. 2. Hacer clic en Opciones de Personalización en la Barra del Menú Principal 3. Hacer clic en Definir las URLs para la integración con su tienda online.

Abajo encontrará una explicación de cada uno de los campos del formulario para Configuraciones.

Confirmación de la Página URL ("Gracias") Aquí es donde nos indica la página en su sitio web donde enviar a sus clientes después de una transacción exitosa.

Alternativamente, puede enviar esta URL con cada solicitud de transacción (ver Guía de Integración para la solución Connect).

Si desea que mostremos esta URL automáticamente después de la página de recibo, tildar la casilla que dice Mostrar automáticamente la URL especificada después de procesar el pago.

Error Página URL ("Lo sentimos") Tal vez desee conectar a los clientes no aprobados (clientes cuyas transacciones de pago fueron rechazadas) a una página específica en su sitio web donde encontrarán información sobre cómo contactarlo por correo electrónico o telefónicamente. En esta sección de la pantalla, podrá ofrecer la URL para una página de Lo sentimos en la que invite al cliente a contactarlo para efectuar otros acuerdos de pago.

Alternativamente, puede enviar esta URL con cada solicitud de transacción (ver Guía de Integración para la solución Connect). Si desea que mostremos esta URL automáticamente después de la página de recibo, tildar la casilla que dice Mostrar automáticamente la URL especificada después de procesar el pago.

31

Notificación de Transacción (URL para recibir notificación cuando complete una transacción) Una de las opciones de notificación para los resultados de sus transacción de pago es enviamos los resultados a una URL que puede definir aquí. Las URL de transacción se envían una vez que se reciben por lo que no agregue ninguna opción de escape adicional (por ejemplo, utilizando %2f para un símbolo de barra (/). Alternativamente, puede enviar esta URL con cada solicitud de transacción (ver Guía de Integración para la solución Connect).

Sobrescribir URLs de la Tienda Si desea sobrescribir estas URL con URL diferentes a las que envía con la solicitud de transacciones, marcar la casilla que dice Permitir que las URL se sobrescriban con aquellas en la solicitud de transacción.

URL de Revisión de Pedidos MasterPass Si su Tienda está activada para MasterPass puede establecer una URL estática a fin de mostrar una página de confirmación final con el monto final a sus clientes cuando regresan de su billetera (en lugar de enviar esta URL como parámetro adicional ‘reviewURL’ junto con su pedido).

URL de Notificación de Transacción Recurrente Si utiliza el planificador del Portal para que automáticamente genere Pagos Recurrentes, puede establecer o modificar su URL a fin de recibir notificaciones Servidor-a-Servidor cada vez que se procesen estas transacciones.

5.4 Opciones de personalización para el diseño de la página de pagos 5.4.1 Ajustes de diseño para la forma alojada de pago “clásica”

Si utiliza formas alojadas de pago de la solución Connect en la opción de revisión de pago “clásica”, puede personalizar el diseño de estas páginas para alinearlas con su tienda o diseño corporativo.

Elegir el enlace Opciones de personalización para el diseño de sus formularios alojados de pago desde la sección Opciones de personalización para definir individualmente los siguientes elementos:

Colores de fondo de diferentes áreas de la página Tipo de fuente, tamaño, color y peso para títulos Tipo de fuente, tamaño, color y peso para etiquetas de campo Tipo de fuente, tamaño, color y peso para texto normal Color y color de fondo para botones Tipo de fuente, tamaño, color y peso para texto de marcador Tipo de fuente, tamaño, color y peso para hipervínculos Tipo de fuente, tamaño, color y peso para mensajes del sistema

32

Opciones de personalización para diseño de sus formularios alojados de pago

La etiqueta Vista Previa de Estilo y Vista Previa de Estilo Móvil al final de la página le permiten verificar los cambios de diseño efectuados antes de guardarlos (la vista previa se encuentra en idioma inglés).

Asimismo, el enlace Agregar texto estático a sus formularios alojados de pago le permite ingresar un texto que se mostrará al titular de la tarjeta en el margen derecho de las páginas de pago.

Es posible visualizar su logo corporativo individual en estas páginas. Si lo desea, por favor contacte a nuestro equipo de soporte técnico.

5.4.2 Ajustes de diseño para el formulario alojado de pago ‘combinedpage’

Si utiliza las formas alojadas de pago de la solución Connect en la opción de pago ‘combinedpage’, puede personalizar el diseño de estas páginas para alinearlo con su tienda o diseño corporativo.

Elegir el enlace Opciones de personalización para el diseño de sus formularios alojados de pago desde la sección Opciones de personalización y hacer clic en marcador de página Combinado para definir individualmente los siguientes elementos:

Logotipo Colores de la Barra Superior, Cuerpo, Contenido y bordes del Fondo Colores del Texto Colores de Marcadores

El tamaño máximo para el logo es de 1140x100 pixeles. En caso de que el logo sea más grande, deberá reajustar el tamaño al límite máxima.

33

Página Combinada

La etiqueta Vista Previa de Estilo al final de la página le permiten verificar los cambios de diseño efectuados antes de guardarlos (la vista previa se encuentra en idioma inglés).

5.5 Configuración de método de pago alternativo Si su portal de pago se ha habilitado para uno o más métodos de pago alternativos, debe iniciar sesión en la Terminal Virtual y proceder con la sección Opciones de personalización / Configuración de Método de Pago. En esta sección puede visualizar y definir, de ser necesario, las configuraciones para el método de pago alternativo.

5.6 PayPal La información contenida en esta sección aplica solo si está utilizando la solución Connect y ya ha configurado su Cuenta Comercial con PayPal.

Elegir el enlace Configurar PayPal para establecer los datos de cuenta para procesar las transacciones de PayPal con el portal de pago.

Entorno PayPal El entorno PayPal muestra si ha iniciado sesión en su cuenta del portal de pagos para configurar su cuenta PayPal LIVE o si ha iniciado sesión en el entorno de prueba para configurar su cuenta para transacciones de prueba en el entorno SANDBOX de PayPal.

Permitir pagos de invitados Desactivar esta casilla si no quiere permitir a sus clientes usar el método de pago PayPal sin una cuenta de PayPal registrada. Imagen del encabezado de PayPal (opcional) Usar este cuadro de texto para determinar la URL de una imagen (por ejemplo, su logo) que se mostrará en el sitio PayPal. Personalizar color (opcional) Usar este cuadro de texto para determinar el color del borde (formato hexadecimal) del cuadro del carro de compras en el sitio de PayPal.

34

Nombre comercial (opcional) Usar este cuadro de texto para determinar el nombre de la marca que aparecerá en el sitio PayPal.

Nombre de la cuenta (requerido) Usar este cuadro de texto para ingresar el número de cuenta PayPal. Permisos (requeridos) Usar las Casillas de selección para otorgar permisos para funciones específicas de PayPal que nos permitan enviar sus transacciones a PayPal en su nombre. Hacer clic en Otorgar Permisos después de seleccionar las funciones apropiadas. Puede modificar estas configuraciones en cualquier momento.

5.7 SOFORT Banking La información contenida en esta sección solo aplica si utiliza la solución Connect y ya ha registrado y abierto su Proyecto con SOFORT. Elegir el enlace Configuración SOFORT Banking para acceder una nueva página en la que pueda definir los parámetros para procesar transacciones bancarias SOFORT con el portal de pagos. Clave de configuración Usar este cuadro de texto para determinar la Clave de configuración específica (también conocida como Clave de Comerciante) que se almacenará y conectará a su cuenta de portal de pago. La Clave de configuración es un valor único y extensor separado por dos puntos y consiste de: customerId:projectId:apiKey. En caso de que alguna vez genere una nueva Clave API (apiKey) en SOFORT, siempre debe actualizar la Clave de configuración almacenada en el portal de pagos. Para hacerlo, simplemente debe copiar una nueva Clave de configuración en SOFORT e ingresarla directamente al cuadro de texto proporcionado en la página de Configuración Bancaria SOFORT y luego guardar los datos.

5.8 iDEAL La información contenida en esta sección solo aplica si utiliza la solución Connect y ya ha firmado un contrato con el Banco Adquirente iDEAL.

Elegir el enlace de Configuración iDEAL para acceder a una nueva página en la que pueda visualizar los datos específicos: Merchant_ID y Sub_ID almacenado y vinculado a su cuenta de portal de pago. No hay posibilidad de editar los datos mediante la página de Configuración iDEAL.

5.9 Klarna La información contenida en esta sección aplica solo si está utilizando la solución Connect o el Servicio Web API y ya ha firmado un contrato con Klarna.

Elegir el enlace de Configuración Klarma a fin de acceder a una nueva página donde pueda definir los parámetros para procesar transacciones Klarma con el portal de pagos de conformidad con el contrato firmado con Klarna.

Seleccionar país Utilizar la casilla de verificación disponible a la izquierda de la tabla opciones de métodos de pago Klarna para seleccionar un país adecuado para usted (o más países si corresponde). Note que diferentes métodos de pago Klarna, es decir: Factura y Pagos Parciales (Flexible o Fijo) se encuentran disponibles para clientes en diferentes países.

Ingresar credenciales Usar este cuadro de diálogo para ingresar su ID de Comerciante y el Secreto Compartido suministrado por Klarna, para cada país de ser requerido. Note que las credenciales de Klarna difieren una de otra según el país.

Definir método de entrega de facturas

35

Usar la lista desplegable para definir el método de entrega de facturas más adecuado para usted eligiendo:

Email: Después de Finalizar Klarna automáticamente enviará un correo electrónico directamente a su cliente con una factura como archive PDF adjunto al mismo. La opción Email se configure en la lista desplegable por defecto pero siempre puede cambiarla a Imprimir, si lo desea.

Imprimir: después de Finalizar, podrá imprimir una facture y agregarla a una entrega postal a fin de enviarla a su cliente. Puede acceder al archivo PDF a través de la visualización de Detalles del Pedido haciendo clic en Factura. Sin embargo, cabe destacar que estará disponible solo por 14 días a partir de la fecha de Finalización. Después de este período siempre podrá reenviar una facture a su cliente vía correo electrónico (como archivo PDF adjunto) haciendo clic en Reenviar facture en visualizar Detalles del Pedido.

Definir cargo a cobrar adicional El Cargo de la facture aplica solo para el método de pago de Facturas Klarna y por defecto se configure en ‘0.00’. De ser necesario, utilizar este cuadro de texto para ingresar un nuevo cargo por cada país tal como se describe en su contrato con Klarna.

Revisar métodos de pago Por defecto, verá todas las Casillas de verificación preseleccionadas. Por favor, revisarlas y de ser necesario desmarcar aquellas que no sean pertinentes a su selección de país. Note que Klarna ofrece los siguientes métodos de pago:

Factura: pago en 14 días; una solución de facture simple donde el cliente recibe los productos primero y paga después, dentro de las dos semanas a partir de la fecha de la compra, lo que hace que la compra sea segura para el mismo. Disponible para: Austria, Dinamarca, Finlandia, Alemania, Países Bajos, Noruega y Suecia.

Pago parcial, flexible o fijo: una solución de pago parcial universal en la que el cliente puede agrupar todas las compras efectuadas durante un mes en una factura (cuenta) y pagar mediante cuotas flexibles (pagar a su propio ritmo) o decidir cuánto del monto total de ventas desea pagar cada mes en cuotas fijas (pagar X por mes por Y meses). Disponible para: Dinamarca, Finlandia, Alemania, Países Bajos, Noruega y Suecia.

Para más información, ingresar en https://developers.klarna.com/en/de+php/kpm/invoice-part-payment.

Guardar parámetros de configuración. Guardar los parámetros de configuración proporcionados en la tabla de Opciones de Métodos de pago de Klarna haciendo clic en Guardar Cambios.

Buscar valores pclasses Si todos los parámetros se guardan exitosamente, puede proceder a la tabla de valores de cálculo de costo de Klarna (pclasses), donde no visualizará ningún valor al comienzo. Primero debe buscar los valores pclasses desde Klarna haciendo clic en Actualizar valores (pclasses). Después especificar los valores que aparecen en la tabla.

Note que si cambia los parámetros de configuración (por ejemplo, seleccionando un país) o Klarna informa que debe actualizar los valores pclasses, deberá hacer clic en Actualizar valores (pclasses) nuevamente. Los valores pclasses específicos en la tabla se actualizarán conforme a ello.

Cuando todos los parámetros de configuración se guarden correctamente y los valores pclasses se busquen exitosamente, los métodos de pago Klarna que seleccione se activarán en su portal de pagos.

Si desea desactivar Klarna como método de pago en su tienda, simplemente desmarque (desactive) la casilla de verificación disponible a la izquierda de la tabla opciones de métodos de pago Klarna, al costado del país que ha seleccionado.

Asimismo, siempre puede probar Klarna como método de pago en el entorno de prueba del portal de pagos. Para hacerlo, active Klarna en su tienda de prueba de pago siguiendo los pasos presentados arriba pero utilizando las credenciales de pago proporcionadas por Klarna, para el país seleccionado.

36

6. Herramientas de Prevención de Fraude Existen diversas maneras en que el portal de pago le ayude a prevenir que actos de fraude interfieran en el éxito de su negocio. Si ciertos individuos constantemente dañan su negocio con devoluciones costosas, puede bloquearlos para que no puedan comprar en su tienda.

Podemos brindarle la capacidad de bloquear números de tarjetas de crédito, nombres, nombres de dominio y domicilios de IP o Clase C para que no compren en su tienda. Además, dispone de dos capacidades más; la capacidad de establecer un límite en la compra máxima que puede efectuarse en su tienda y la capacidad de establecer un bloqueo automático y duplicar tiempos de bloqueo.

Para modificar las opciones de configuración de fraude, seleccionar Administración en la Barra del Menú Principal y luego hacer clic en uno de los enlaces en la sección Configuración de Fraude.

Las configuraciones de fraude están ordenadas secuencialmente, por lo que una vez finalizada una, puede proceder con la siguiente. También existe una barra de navegación rápida a la derecha de cada página de Configuración de Fraude, que le permite inmediatamente saltar a cualquier Configuración de Fraude.

A continuación sigue un listado de todas las configuraciones de fraude disponibles en la Terminal Virtual que le dan control sobre:

Bloquear Números de Tarjetas de crédito Bloquear Nombres Bloquear Nombres de Dominio Bloquear Direcciones Clase C e IP Establecer un Límite de Compra Máximo Establecer tiempos de bloqueo automático Establecer tiempos de bloqueo por duplicado Establecer un Perfil de País

Otra forma de prevenir fraude es prestar atención a la respuesta de verificación de dirección. Si la dirección y/o código postal no concuerdan con la dirección registrada en el banco emisor de la tarjeta, es probable que se trate de fraude.

Asimismo, para su protección, recomendamos que utilice regularmente el campo de código de tarjeta.

6.1 Boquear Números de Tarjetas de Crédito La primera opción de configuración que encontrará cuando abra Configuración de Fraude es Bloquear Tarjeta. Aquí puede ingresar los números de tarjeta de crédito que no desee permitir que compren en su tienda.

Prevención de fraude: Bloquear números de tarjeta

Si ya posee números de tarjetas de crédito en su lista de tarjetas de crédito bloqueadas, automáticamente aparecerán en la casilla de selección a la derecha cuando ingrese a esta página.

Agregar un número de tarjeta Para agregar un número de tarjeta a su listado de número de tarjetas bloqueados:

37

1. Ingresar el número de tarjeta que desee bloquear en la casilla de ingreso de # de Tarjeta a la izquierda de la pantalla. Si no conoce el número de tarjeta de crédito, puede utilizar el Número de Pedido de la transacción donde ha sido utilizada la tarjeta.

2. Luego hacer clic en Agregar >>. Cuando haga clic en Agregar>>, la modificación se envía al portal de pagos, agregamos el número de tarjeta a su lista de números de tarjetas bloqueadas, luego regeneramos la página con el nuevo número de tarjeta en la casilla de selección a la derecho de la página.

Si la tarjeta bloqueada se utiliza para intentar una compra en su tienda, la transacción será rechazada por fraude.

Agregar la cantidad de números de tarjeta que desee repitiendo el mismo proceso.

Eliminar un número de tarjeta bloqueado Para eliminar una tarjeta bloqueada de su lista, seleccionar el número de tarjeta en la casilla de selección a la derecho de la pantalla, luego hacer clic en << Eliminar.

Una vez que la elimine de la lista de tarjetas bloqueadas, el número de tarjeta podrá utilizarse nuevamente en su tienda. Elimine los números de tarjeta que desee repitiendo el mismo proceso.

Una vez que haya finalizado de agregar y eliminar números de tarjeta, hacer clic en Siguiente si dese air a la siguiente página de opciones de configuración de fraude; esta acción lo llevará a la página de Bloquear nombres. Si desea visualizar todas las opciones de configuración de fraude, hacer clic en Visualizar todas las Opciones de Configuración de Fraude.

6.2 Bloqueo de Nombres Tener cuidado al bloquear nombres de compras en su tienda. Para que el nombre sea bloqueado, debe coincidir exactamente, carácter por carácter, espacio por espacio. Por ejemplo, si bloquea el nombre "John Redenbacher" de su tienda, "Johnny Redenbacher", "John Samuel Redenbacher" o "John S. Redenbacher" no se bloquearán.

Asimismo, dado que el sistema de prevención de fraude integrado no puede distinguir entre un "John Smith" y otro, bloqueará a todas las personas con el mismo nombre que desee bloquear.

Sin embargo, a pesar de lo antes descripto, podrá bloquear nombres particulares para que no puedan comprar en su tienda. Para hacerlo, navegar a la página Bloquear Nombres (seleccionar Administración en la Barra del Menú Principal, luego en Agregar/cambiar nombres para bloquear).

Si ya hay nombres en su lista de nombres bloqueados, automáticamente aparecerán en la casilla de selección a la derecha de la pantalla cuando ingrese a esta página.

Agregar un Nombre Para agregar un nombre a su lista de nombres bloqueados, seguir estos pasos:

1. Ingresar en la casilla de entrada de Nombres a la izquierda de la pantalla. También puede utilizar el Número de Pedido de la transacción con el cliente que desea bloquear. 2. Hacer clic en Agregar >>. 3. Cuando haga clic en Agregar >>, el cambio será enviado al portal de pagos, agregaremos el nombre a la lista de nombres bloqueados, luego generaremos la página con el nuevo nombre en la casilla de selección a la derecha de la página.

Si una persona con este nombre bloqueado intenta efectuar una compra en su tienda, la transacción será rechazada por fraude.

Agregar tantos nombres como desee repitiendo el mismo proceso. Podrá ingresar distintas versiones del nombre en particular que desea bloquear.

38

Eliminar un nombre bloqueado Para eliminar un nombre bloqueado de su lista, seleccionar el nombre en la casilla de selección a la derecha de la pantalla, luego hacer clic en << Eliminar.

Una vez eliminado de su lista de nombres bloqueados, cualquiera con ese nombre podrá nuevamente efectuar una compra en su tienda. Elimine tantos nombres como desee repitiendo el mismo proceso.

Una vez que haya finalizado de agregar o eliminar nombres, hacer clic en Siguiente si desea ir a la siguiente página de opciones de configuración de fraude; esta acción lo llevará a la página Bloquear Nombres de Dominio. Si desea ver todas las opciones de configuración de fraude, hacer clic en Visualizar Todas las Opciones de Configuración de Fraude.

6.3 Bloquear Nombres de Dominio Una vez que haya terminado de bloquear nombres y haya hecho clic en Siguiente, se encontrará en la página Bloquear Nombres de Dominio. (Alternativamente puede llegar a esta página seleccionando Administración en la Barra del Menú Principal, luego haciendo clic en Agregar/cambiar nombres de domino para bloquear.)

Aquí puede ingresar los nombres de dominio para individuos de dominios que desea permitir que efectúen compras en su tienda.

Si existen nombres de dominio en su lista de dominios bloqueados, automáticamente aparecerán en la casilla de selección a la derecha de la pantalla cuando ingresa a esta página.

Agregar un nombre de dominio Para agregar un nombre de dominio a su lista de dominios bloqueados, seguir los siguientes pasos:

1. Ingresar el nombre de dominio en la Casilla de entrada de nombre de dominio a la izquierda de la pantalla, luego hacer clic en Agregar >>. Debe ingresar un dominio en el formato de nombre de dominio válido (por ejemplo, here.com, there.net, savetheworld.org, universityX.edu) 2. Hacer clic en Agregar >>. 3. Cuando haya hecho clic en Agregar >>, el cambio se enviará al portal de pagos, agregaremos el dominio a su lista de dominios bloqueados, luego regeneraremos la página con el nuevo nombre de dominio en la casilla de selección a la derecho de la página.

Si un individuo de este dominio intenta efectuar una compra en su tienda, la transacción será rechazada por fraude.

Agregue tantos nombres de dominio como desee repitiendo el mismo proceso.

Eliminar un nombre de dominio bloqueado Para eliminar un dominio bloqueado de su lista, seleccione el nombre de dominio en la casilla de selección a la derecho de la pantalla, luego hacer clic en << Eliminar.

Una vez que se eliminen de su lista de dominios bloqueados, los individuos de dicho dominio podrán nuevamente efectuar compras en su tienda.

Eliminar tantos dominios como desee repitiendo el mismo proceso.

Una vez que haya finalizado de agregar o eliminar nombres de dominio, hacer clic en Siguiente si dese air a la siguiente página de opciones de configuración de fraude; esta acción lo llevará a la página Bloquear Dirección IP/Clase C. Si desea ver todas las opciones de configuración de fraude, hacer clic en Visualizar Todas las Opciones de Configuración de Fraude.

6.4 Bloquear Direcciones IP y Clase C Una vez que haya terminado de bloquear nombres de dominio y haya hecho clic en Siguiente, se encontrará en la página Bloquear IP/Clase C. (Alternativamente puede llegar a esta página seleccionando

39

Administración en la Barra del Menú Principal, luego haciendo clic en Agregar/cambiar Direcciones de IP/Clase C para bloquear) Aquí puede ingresar las direcciones IP y Clase C de personas u organizaciones que no desea que efectúen compras en su tienda.

Si ya hay direcciones IP o Clase C en su lista de IP o Clase C bloqueados, automáticamente aparecerán en la casilla de selección a la derecha de la pantalla cuando ingrese a esta página.

Agregar una dirección IP o Clase C

Para agregar una dirección IP o Clase C a su lista de IP o Clase C bloqueado, seguir los siguientes pasos:

1. Ingresar la dirección en la casilla de entrada de IP/Clase C a la izquierda de la pantalla. Debe ingresar las direcciones IP en formato estándar, es decir con cuatro números separados por 3 puntos decimales (por ejemplo, 123.123.123). Para ingresar las direcciones Clase C, ingresar los 3 primeros números separados por puntos decimales con un punto al final (por ejemplo, 123.123.123.) Si no conoce la dirección puede utilizar el Número de Pedido de la transacción donde se ha utilizado la dirección IP/Clase C. 2. Hacer clic en Agregar >> 3. Cuando haya hecho clic en Agregar >>, el cambio se enviará al portal de pagos, agregaremos el nombre a su listado de IP/Clase C bloqueado, luego regeneraremos la página con el nuevo nombre en la casilla de selección a la derecho de la página.

Eliminar una dirección IP o Clase C Para eliminar una dirección de IP o Clase C bloqueada de su lista, seleccionar la dirección de la casilla de selección a la derecho de la pantalla, luego hacer clic en << Eliminar.

Una vez que haya eliminado una dirección IP o Clase C bloqueada de su lista, las personas que lo visiten desde esta dirección podrán nuevamente efectuar una compra en su tienda.

Elimine tantas direcciones como desee repitiendo el mismo proceso.

Una vez que haya finalizado de agregar y eliminar las direcciones IP y Clase C, hacer clic en Siguiente si desea ir a la siguiente página de opciones de configuración de fraude; esta acción lo llevará a la página Establecer Máximo. Si desea visualizar todas las opciones de configuración de fraude, hacer clic en Visualizar Todas las Opciones de Configuración de Fraude.

6.5 Establecer el Límite Máximo de Compra Una vez que haya terminado de bloquear direcciones IP y Clase C y haya hecho clic en Siguiente, se encontrará en la página Establecer Máximo. (Alternativamente puede llegar a esta página seleccionando Administración en la Barra del Menú Principal, luego haciendo clic en Establecer Monto Máximo de Compra).

Prevención de fraude: Establecer límite de compra máximo

40

Toda transacción para su tienda por encima de este monto será rechazada por fraude. Este campo estará completado con el límite de compra máximo vigente para su tienda, si lo posee.

Si desea efectuar cambios a este límite, simplemente ingrese el número en la casilla de entrada Límite de Compra Máximo que desea implementar, luego hacer clic en Enviar.

Si no desea modificar el límite máximo de compra, puede hacer clic en Siguiente para ir a la siguiente Opción de Configuración de Fraude: Bloqueo Automático. Si desea visualizar todas las opciones de configuración de fraude, hacer clic en Visualizar Todas las Opciones de Configuración de Fraude.

6.6 Establecer Bloqueo Automático y por Duplicado Una vez que haya finalizado con el Límite Máximo de Compra y haga clic en Siguiente, se encontrará en la página Establecer Tiempos de Bloqueo. (Alternativamente puede llegar a esta página seleccionando Administración en la Barra del Menú Principal, luego haciendo clic en Establecer tiempos de bloqueo.)

Existen dos cosas que puede establecer en esta página; el tiempo de bloqueo automático y el tiempo de bloqueo por duplicado.

El tiempo de bloqueo automático es la cantidad de tiempo en que las transacciones bloqueadas automáticamente están inhibidas de intentar efectuar transacciones nuevamente en su tienda.

El tiempo de bloqueo por duplicado es el período de tiempo en que las transacciones duplicadas están restringidas en su tienda. Es decir, si dos transacciones son idénticas y ambas ocurren dentro de un período de tiempo menor que el tiempo de bloqueo por duplicado, automáticamente se bloquearán como transacciones duplicadas.

Para modificar el tiempo de bloqueo automático o el tiempo de bloqueo por duplicado, simplemente reemplace el valor en la casilla de entrada adecuada por el nuevo valor y luego hacer clic en Enviar.

Si no desea modificar los tiempos de bloqueo, puede hacer clic en Siguiente para ir a la siguiente Opción de Configuración de Fraude: Perfil de País. Si desea visualizar todas las opciones de configuración de fraude, hacer clic en Visualizar Todas las Opciones de Configuración de Fraude.

6.7 Establecer Perfil de País Una vez que haya finalizado con los tiempos de bloqueo y hecho clic en Siguiente, se encontrará en la página Perfil de País. (Alternativamente puede llegar a esta página seleccionando Administración en la Barra del Menú Principal, luego haciendo clic en Establecer perfil de País.)

La página Perfil de País le permite liminar la aceptación de tarjeta de crédito a tarjetas de países específicos. Simplemente seleccione uno de los cinco perfiles que varían desde aceptar tarjetas de todos los países (por defecto) a aceptar solo tarjetas solo tarjetas de un país específico. Luego hacer clic en Enviar.

Si no desea cambiar su perfil de país, puede hacer clic en Visualizar Todas las Opciones de Configuración de Fraude para visualizar todas sus opciones de configuración de fraude.

Por favor, recuerde que si no posee un motivo específico no debería excluir compradores potenciales de la posibilidad de efectuar compras solo porque provienen de un país en particular o la tarjeta de crédito que utilizan fue emitida en un país en particular.

41

6.8 Opciones de configuración para Detectar Fraude Esta sección está disponible solo si se ha registrado, con el fin de Detectar Fraude, para la revisión del scoring de fraude de sus transacciones con tarjeta. Dependiendo de cómo se establece el nivel de tolerancia al riesgo durante el proceso de incorporación (el nivel predeterminado es 500), la transacción está aprobada o anulada y rechazada.

Tiene la capacidad de modificar el scoring predeterminado al que desee que una transacción sea Aprobada o Rechazada utilizando la barra deslizante en Opciones de Configuración de Riesgo.

El umbral predeterminado de 500 se mantendrá a menos que una cifra específica se ingrese al momento de incorporación o lo modifique directamente utilizando la barra deslizante.

También verá el resultado del puntaje de fraude al final de su código de aprobación en el informe de la Transacción, resaltado en la siguiente tabla:

y al seleccionar los datos de pedido para la transacción elegida:

42

6.9 Opciones de configuración de riesgo del método de pago La información contenida en esta sección solo aplica si está utilizando la solución Connect.

El portal de pagos está integrado con Bürgel Wirtschaftsinformationen, una empresa líder en el campo de la información comercial.

Esta integración le permite seleccionar los métodos de pago que le ofrece a un cliente individual en base a la información de Bürgel por riesgo de impago. Ver la información sobre los parámetros solicitados para la transacción requerida en la Guía de Integración para la solución Connect. Si tiene un contrato con Bürgel y ha solicitado esta opción de producto, seleccionar Administración en la Barra del Menú Principal, luego hacer clic en Determinar opciones de configuración de riesgo por método de pago a fin de establecer los umbrales para cada método de pago y limitar las opciones a ofrecer al cliente.

La página de configuración contiene una lista de todos los métodos de pago que su tienda actualmente puede aceptar con las siguientes opciones:

Umbral: Usar el campo de entrada o barra deslizante para definir un umbral para cada método de pago. Si selecciona un valor de 3.0, significa que este método de pago solo se ofrecerá a clientes con un valor de puntaje Bürgel 3.0 o mejor. Los clientes a los que Bürgel asigna un valor de 3.1 o peor no visualizarán este método de pago en nuestra página alojada de selección de método de pago.

Rechazar si no se recibe un valor: Utilizar esta casilla para definir lo que debería suceder si el portal de pago no recibe un valor de Bürgel para un cliente específico. Si selecciona esta casilla, un intento de transacción sin valor de Bürgel será rechazado. Si no selecciona esta casilla, todos los métodos de pago disponibles serán ofrecidos si no recibimos un valor de Bürgel.

Rechazar en caso de error de comunicación: Utilizar esta casilla para definir lo que debería suceder en caso de problemas de comunicación entre el portal de pagos y Bürgel. Si selecciona esta casilla, se rechazará un intento de transacción para la que no pueda efectuarse una solicitud a Bürgel. Si no selecciona esta casilla, todos los métodos de pago disponibles serán ofrecidos si no puede conectar con el sistema de Bürgel.

ECI7 solamente: Esta opción está disponible para transacciones con tarjeta con 3D Secure (Verified by Visa, MasterCard SecureCode). Permite por lo general ofrecer métodos de pago con 3D Secure y solo aplica limitaciones (valor umbral) en caso de que la autenticación 3D Secure no sea posible por cuestiones técnicas (por ejemplo, Servidor de Directorio o Servidor de Control de Acceso no responde). Esto es útil como transferencia de responsabilidad al emisor de la tarjeta por posibles devoluciones no garantizadas en este caso. Utilizar esta casilla para definir si el umbral debe aplicarse solo para transacciones que sean procesadas como transacción eCommerce “regular” (GICC ECI 7). Si selecciona esta casilla, las transacciones 3D Secure con autenticación exitosa, intento de autenticación o en las que el titular de la tarjeta no esté inscripto se realizarán sin ningún efecto del umbral que ha configurado.

Hacer clic en Enviar para guardar las opciones de configuración.

43

6.10 Información del Código de Seguridad de la Tarjeta Los pedidos por correo o pedidos telefónicos y otras transacciones sin presencia física de la tarjeta poseen índices de fraude más elevados que las transacciones personales. Para ayudar a reducir el fraude en el entorno sin presencia física de la tarjeta, las compañías de tarjetas de crédito han introducido un programa de códigos de tarjeta.

Visa®

llama a este código Valor de Verificación de Tarjeta (CVV); MasterCard®

lo llama Código de Validación de Tarjeta (CVC); American Express lo llama 4DBC.

El código de seguridad de la tarjeta es un código de seguridad de tres o cuatro dígitos impreso al reverso de las tarjetas (American Express: en el frente de la tarjeta). Por lo general el número aparece al final del panel de firmal este programa ayuda a validar que se está utilizando una tarjeta genuina durante la transacción. Usted ingresa el código de tarjeta en la pantalla del Punto de Venta al procesar un pedido. Luego First Data lo compara con el código de tarjeta registrado en el banco emisor. Los resultados de esta comparación se muestran en el código de aprobación de la transacción.

Terminal Virtual: campo para Código de Seguridad de Tarjeta

Para ayudar a combatir el fraude, los comerciantes en operaciones sin tarjetas físicas (aquellos que reciben pedidos por correo, telefónicamente o por Internet) siempre deben ingresar un código de seguridad de tarjeta (si se encuentra en la tarjeta) al procesar una autorización. Para transacciones minoristas, podrá ingresar el código de seguridad de tarjeta impreso en la tarjeta para asegurar que la misma no es una reproducción fraudulenta.

El código de resultado de una transacción típica debería ser de la siguiente manera. El resultado del código de seguridad de la tarjeta aparece resaltado.

0097820000019564:YNAM:12345678901234567890123:

El último carácter alfabético en el medio (M) es un código que indica si el código de seguridad de la tarjeta coincide con el código del banco emisor de la tarjeta. Una “M” indica que el código coincidió.

Este código podrá o no estar presente, dependiendo de si el código de seguridad de la tarjeta fue aprobado y el servicio estaba disponible para el tipo de tarjeta utilizado. La siguiente tabla contiene todos los códigos posibles y sus significados.

44

Valor Significado

M Código de Seguridad de Tarjeta Coincide

N Código de Seguridad de Tarjeta no coincide

P No procesado

S El comerciante ha indicado que el código de seguridad de la tarjeta no se encuentra en la tarjeta

U El emisor no está certificado y/o no ha proporcionado las claves de encriptación

X No se recibió respuesta de la asociación de tarjetas de crédito

Una respuesta en blanco debe indicar que no se envió un código y que no había indicios de que no había código en la tarjeta

7. Gestión del Inventario Si utiliza el Servicio Web API para gestionar la información de stock para sus productos, puede visualizar y modificar manualmente las cantidades en la Terminal Virtual. Seleccionar Opciones de Personalización en la Barra del Menú Principal, luego hacer clic en Gestionar su Inventario para acceder a la página de Gestión de Inventario.

Para aumentar el stock, debe ingresar un número positivo en el cuadro de diálogo Actualizar Stocks, por ejemplo, si su stock actual es ‘0’ y desea actualizarlo a ‘5’, debe ingresar ‘5’ en el cuadro de diálogo Actualizar Stocks y guardar los cambios para reflejarlo.

Para reducir el stock, debe ingresar un número negativo en el cuadro de diálogo Actualizar Stocks, por ejemplo, si su stock actual es ‘5’ y desea reducirlo a ‘2’, debe ingresar ‘-3’ en el cuadro de diálogo Actualizar Stocks y guardar los cambios para reflejarlo.

Por favor, note que esta opción no actualiza automáticamente la información del stock para pedidos que han sido procesados a través de la Terminal Virtual.

8. Administración de Usuarios

8.1 Modificar su propia Contraseña Para modificar su contraseña en la Terminal Virtual seleccionar Administración en la Barra del Menú Principal, luego hacer clic en Cambiar contraseña. Esto abrirá la página Cambiar contraseña.

Cuando accede por primera vez a una cuenta con la Terminal Virtual, se le brinda una contraseña temporal. La función Cambiar Contraseña le permite cambiar dicha contraseña y es un paso necesario que todos deben realizar. La misma regla aplica cuando su contraseña ha siso reestablecida. La contraseña es válida por 60 días, después de este período, expira y el usuario debe elegir una nueva.

La contraseña debe contener al menos un (1) dígito, una (1) letra, un (1) carácter especial y no más de dos (2) caracteres repetidos. Además, la contraseña debe tener al menos ocho (8) caracteres alfanuméricos en total.

Para modificar su contraseña, ingrese la anterior en la casilla Ingresar contraseña anterior primero. Lo que verá en la casilla son asteriscos en lugar de las letras y números que ingrese, por razones de seguridad; cualquiera puede estar mirando lo que ha ingresado. Ingrese su contraseña nueva en la casilla Ingresar Nueva contraseña y luego ingrésela nuevamente en la siguiente casilla Ingrese contraseña nuevamente. Se emplea comúnmente por precaución en caso de un error en el primer ingreso.

45

Modificar su contraseña

Hacer clic en Enviar. Si accidentalmente cometió un error al ingresar su nueva contraseña, se le indicará que hay un error y deberá volver a ingresar la información. Para mayor seguridad, el mensaje de error no especificar el error específicamente. Asimismo, el sistema mantendrá un registro de su historial de contraseñas, por ello no podrá volver a utilizar una contraseña que haya utilizado recientemente. Si modificó su contraseña con éxito, recibirá una notificación al respecto.

En caso de que una dirección de correo electrónico, requerida para reestablecer contraseñas, no esté asociada con el ID único del usuario en la base de datos, deberá proporcionarla durante el inicio de sesión inicial al configurar una nueva contraseña en la página Cambiar Contraseña.

8.2 Gestión de Usuarios Puede tener múltiples usuarios para una tienda, lo que permite que múltiples empleados procesen pedidos y/o visualicen informes, cada uno iniciando sesión con su propio ID de usuario, contraseña y permisos. Para Para agregar o eliminar usuarios, debe iniciar sesión en la cuenta de usuario original de la tienda. El usuario principal para la tienda, el ID de usuario y contraseña suministrada cuando se configure la cuenta de la tienda, es el único usuario que puede agregar/eliminar usuarios y asignar permisos. Ningún otro usuario podrá agregar o eliminar usuarios o asignar permisos de usuario. Los usuarios que no tengan permisos para administrar usuarios no verán la opción Agregar/eliminar/modificar usuarios en la página Administración.

Gestión de Usuarios Para gestionar usuarios, primero debe iniciar sesión en la cuenta de usuario original de la tienda: 1. Hacer clic en Administración en la Barra del Menú Principal. 2. Luego hacer clic en Agregar/eliminar/modificar usuario. 3. Aparecerá la página Agregar/Eliminar usuarios.

Ahora que se encuentra en la página que muestra los usuarios vigentes, puede agregar o eliminar usuarios, reestablecer contraseñas y/o definir permisos así como revisar direcciones de correo electrónico para cada usuario.

Para agregar un usuario 1. Hacer clic en Agregar ubicado al final de la página. 2. Aparecerá la página Agregar usuario 3. Ingresar un ID de usuario único para el nuevo usuario en la casilla Nombre de usuario y una dirección de correo electrónico en la casilla de correo electrónico, luego ingresar una contraseña para su nuevo usuario dos veces. 4. Hacer clic en Continuar para crear el nuevo usuario. 5. Reaparecerá el listado de usuarios vigentes en Agregar / Eliminar usuarios, mostrando el nuevo usuario

en la lista.

46

Los usuarios pueden modificar sus contraseñas al iniciar sesión utilizando la opción Cambiar Contraseña.

Para eliminar un usuario 1. Hacer clic en eliminar ubicado al lado del usuario que desea eliminar. 2. Aparecerá un cuadro de diálogo indicando que esta operación eliminará al usuario seleccionado. 3. Hacer clic en OK para eliminar el usuario o Cancelar si no desea eliminar el usuario. 4. Una vez que el usuario es eliminado, se actualizará la página Agregar / Eliminar usuarios, con el usuario eliminado omitido de la lista.

Reestablecer Contraseñas de Usuarios Si un usuario olvidó su contraseña, puede ir a ¿Olvidó su contraseña? Disponible en la página de inicio de sesión de la VT para solicitar el restablecimiento de la contraseña; sin embargo si no es posible, por ejemplo debido a que no hay dirección de correo electrónico (asociada con el ID único del usuario en la base de datos), podrá reestablecerla de todos modos: 1. Hacer clic en reestablecer contraseña para el usuario adecuado. 2. Ingresar una nueva contraseña para el usuario dos veces, luego hacer clic en Enviar.

Los usuarios podrán iniciar sesión en la Terminal Virtual mientras utilicen la contraseña temporal; sin embargo, deberán modificarla utilizando la opción Cambiar Contraseña.

Configuración de los Permisos del Usuario Para configurar permisos para un usuario: 1. Hacer clic en permisos, asociado con el usuario deseado. 2. Aparecerá la página Editar permisos del usuario. 3. En la tabla, hacer clic en las Casillas adecuadas para habilitar o deshabilitar los permisos para este usuario. Puede controlar el acceso del usuario a Visualizar Informes, Procesar Transacciones y/o Emitir Créditos. 4. Hacer clic en Continuar al final de la página. 5. Volverá a la lista de usuarios vigentes. Las palabras actualizado exitosamente deberían aparecer en la parte superior de la página si el cambio fue exitoso.

Opción para agregar/modificar la dirección de correo electrónico del usuario para reestablecer contraseñas A través de la opción Agregar/modificar su dirección de correo electrónico para reestablecer contraseñas, cada usuario puede agregar y/o actualizar su dirección de correo electrónico asociada con su ID de usuario único en la base de datos, requerido en caso de que desee utilizar el enlace ¿Olvidó su contraseña? disponible en la página de Inicio de Sesión de VT para solicitar reestablecer una contraseña.

47

© 2018 First Data Corporation. Todos los derechos reservados. Todas las marcas comerciales, marcas de servicio y nombres comerciales utilizados en este material son propiedad de sus

respectivos titulares.