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Survey Risk Culture

DESTINATARI DEL REPORT

Partecipanti alla survey(cluster A – più significativi)

LIVELLO INFORMATIVO DEL REPORTRappresentazione grafica del proprio cluster, aperta per seniority

Obiettivo della Survey

La Survey ha l’obiettivo di offrire agli Associati una visione di insieme sulla percezione che gli auditor hanno della cultura del rischio all’interno del cluster delle aziende in cui operano.

Criteri di predisposizione

La Survey è stata realizzata attraverso 34 domande riconducibili alle macro-categorie raccomandate nel 2014 dall’FSB «Guidance on Supervisory Interaction with Financial Institutions on Risk Culture-A Framework for Assessing Risk Culture» per la valutazione della Cultura del Rischio.

Le istituzioni finanziarie e bancarie oggetto della Survey sono state suddivise in due cluster, gruppi più significativi e gruppi significativi, partendo dalla classificazione dell’ECB “The List of Significant Supervised Entities and The List of Less Significant Institutions” aggiornata al settembre 2014 e dall’appartenenza a gruppi operanti a livello internazionale.

Le banche cooperative sono state considerate come appartenenti a uno specifico cluster “banche cooperative” incluso all’interno dei gruppi significativi.

Reporting

I risultati di survey sono rappresentati in modo aggregato al fine di garantire la confidenzialità dei dati e messi a disposizione di ciascun partecipante attraverso una rappresentazione grafica del proprio cluster di appartenenza aperta per seniority (CAE, Responsabile, Auditor senior, Auditor Junior, Altro).

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CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente 18 18% 16 48% 22 22% 33 33% 14 29% 18 29% Concordo piename 15 15% 20 00% 33 33% 11 76% 16 58% Concordo piena 15 2% 20 0% 33 3% 11 8% 16 6% 0 0%2 Concordo in modo prevalente 54 55% 56 04% 35 56% 66 67% 64 29% 51 22% Concordo in modo 54 55% 40 00% 66 67% 64 71% 52 26% Concordo in mo 54 5% 40 0% 66 7% 64 7% 52 3% 0 0%3 Concordo in modo limitato 27 27% 27 47% 37 78% 21 43% 29 27% Concordo in modo 29 29% 34 55% 0 00% 23 53% 28 64% Concordo in mo 29 3% 34 5% 23 5% 28 6% 0 0%4 Non concordo 4 44% 1 22% Non concordo 1 01% 5 45% 0 00% 0 00% 2 51% Non concordo 1 0% 5 5% 2 5% 0 0%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 0% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 0%

Sulla base della mia esperienza esiste un approccio condiviso sulla cultura del rischio all’interno dell’organizzazione in cui lavoro Cluster A Universo

18,18%

54,55%

27,27%

16,48%

56,04%

27,47%22,22%

35,56%

37,78%

4,44%

33,33%

66,67%

14,29%

64,29%

21,43%

Concordo pienamente Concordo in modo prevalente Concordo in modo limitato Non concordo

Junior

Altro

Resp.

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CAE

15,2%

54,5%

29,3%1,0%

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11,8%

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23,5%

16,6%

52,3%

28,6%

2,5%


Junior

Altro

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Catalogazione documento, grado di riservatezza: alto

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CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior TotaleDalla lettura del codice etico e della carta dei valori aziendali Dalla lettura del co Dalla lettura de 4 0% 15 2% 10 9% 33 3% 23 5% 13 6%Dalla lettura del codice etico e della carta dei valori aziendali coerenti con i Dalla lettura del co Dalla lettura de 60 0% 49 5% 58 2% 33 3% 47 1% 52 8%I miei comportamenti sono improntati ai miei valori I miei comportame I miei comporta 4 0% 6 1% 7 3% 5 9% 6 0%Osservando i comportamenti comunemente ritenuti accettabili dei Osservando i comp Osservando i co 32 0% 29 3% 23 6% 33 3% 23 5% 27 6%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100%

Ho imparato cosa si intende per cultura del rischio nella mia organizzazione: Cluster A Universo

72,73%

9,09% 18,18%15,38%

51,65%

5,49%

27,47%13,33%

60,00%

6,67%

20,00%33,33%

33,33%

33,33%28,57%

50,00%

7,14%

14,29%

Dalla lettura del codice etico, edella carta dei valori aziendali

Dalla lettura del codice etico, edella carta dei valori aziendalicoerenti con i comportamentidei miei colleghi e dei miei

referentiI miei comportamenti sonoimprontati ai miei valori

Osservando i comportamenti,comunemente ritenuti

accettabili, dei colleghi e deimiei diretti superiori

Junior

Altro

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4,0%

60,0%

4,0%32,0%15,2%

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23,6%

33,3%

33,3%

33,3%

23,5%

47,1%

5,9%

23,5%

Dalla lettura del codice etico, edella carta dei valori aziendali

Dalla lettura del codice etico, edella carta dei valori aziendalicoerenti con i comportamentidei miei colleghi e dei miei

referentiI miei comportamenti sonoimprontati ai miei valori

Osservando i comportamenti,comunemente ritenuti

accettabili, dei colleghi e deimiei diretti superiori

Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE


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CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente 9 09% 6 59% 2 22% 7 14% 5 49% Concordo piename 16 00% 7 07% 5 45% 0 00% 5 88% 7 54% Concordo piena 16 0% 7 1% 5 5% 5 9% 7 5%2 Concordo in modo prevalente 36 36% 36 26% 37 78% 100% 28 57% 37 20% Concordo in modo 32 00% 34 34% 36 36% 100 00% 35 29% 35 68% Concordo in mo 32 0% 34 3% 36 4% 100% 35 3% 35 7%3 Concordo in modo limitato 36 36% 41 76% 44 44% 42 86% 41 46% Concordo in modo 36 00% 43 43% 43 64% 0 00% 35 29% 41 21% Concordo in mo 36 0% 43 4% 43 6% 35 3% 41 2%4 Non concordo 18 18% 15 38% 15 56% 21 43% 15 85% Non concordo 16 00% 15 15% 14 55% 0 00% 23 53% 15 58% Non concordo 16 0% 15 2% 14 5% 23 5% 15 6%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100%

Nella mia organizzazione, la valutazione della rischiosità è sempre subordinata a quella del rendimento delle singole operazioni Cluster A Universo

9,09%

36,36% 36,36%18,18%6,59%

36,26% 41,76%

15,38%2,22%

37,78%44,44%

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28,57%

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Junior

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CAE16,0%

32,0% 36,0%

16,0%

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34,3%43,4%

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35,3%

35,3%

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Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE


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CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente 36 36% 35 16% 51 11% 28 57% 38 41% Concordo piename 40 00% 33 33% 47 27% 0 00% 23 53% 36 68% Concordo piena 40 0% 33 3% 47 3% 23 5% 36 7%2 Concordo in modo prevalente 9 09% 18 68% 13 33% 21 43% 16 46% Concordo in modo 4 00% 18 18% 10 91% 0 00% 17 65% 14 07% Concordo in mo 4 0% 18 2% 10 9% 17 6% 14 1%3 Concordo in modo limitato 54 55% 40 66% 33 33% 100% 35 71% 40 24% Concordo in modo 52 00% 42 42% 40 00% 100 00% 41 18% 43 72% Concordo in mo 52 0% 42 4% 40 0% 100% 41 2% 43 7%4 Non concordo 5 49% 2 22% 14 29% 4 88% Non concordo 4 00% 6 06% 1 82% 0 00% 17 65% 5 53% Non concordo 4 0% 6 1% 1 8% 17 6% 5 5%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100%

Gli eventi di rischio sono percepiti come un’opportunità per migliorare l’azienda Cluster A Universo

36,36%

9,09%

54,55%

35,16%

18,68%

40,66%

5,49%

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13,33%

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28,57%

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Junior

Altro

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CAE 40,0%

4,0%

52,0%

4,0%

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47,3%

10,9%

40,0%

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23,5%

17,6%

41,2%

17,6%


Junior

Altro

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Senior

CAE


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CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente 9 09% 7 69% 6 67% 14 29% 7 93% Concordo piename 8 00% 7 07% 9 09% 0 00% 11 76% 8 04% Concordo piena 8 0% 7 1% 9 1% 11 8% 8 0%2 Concordo in modo prevalente 21 98% 8 89% 66 67% 14 29% 17 07% Concordo in modo 4 00% 20 20% 9 09% 66 67% 17 65% 15 58% Concordo in mo 4 0% 20 2% 9 1% 66 7% 17 6% 15 6%3 Concordo in modo limitato 18 18% 35 16% 20 00% 33 33% 21 43% 28 66% Concordo in modo 40 00% 36 36% 21 82% 33 33% 23 53% 31 66% Concordo in mo 40 0% 36 4% 21 8% 33 3% 23 5% 31 7%4 Non concordo 72 73% 35 16% 64 44% 50 00% 46 34% Non concordo 48 00% 36 36% 60 00% 0 00% 47 06% 44 72% Non concordo 48 0% 36 4% 60 0% 47 1% 44 7%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100%

Penso che un framework sulla cultura del rischio possa essere in potenziale conflitto con gli sfidanti obiettivi di crescita dei margini aziendali e delle quote di mercato, soprattutto nel breve periodo, che la mia azienda si pone Cluster A Universo

9,09%18,18%

72,73%

7,69% 21,98%

35,16%

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6,67%8,89%

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14,29%

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Junior

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8,0% 4,0%

40,0%48,0%

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36,4%36,4%

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Junior

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CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente Concordo piename Concordo piena 72 0% 66 7% 80 0% 33 3% 64 7% 70 4%2 Concordo in modo prevalente Concordo in modo Concordo in mo 28 0% 31 3% 18 2% 66 7% 35 3% 28 1%3 Concordo in modo limitato Concordo in modo Concordo in modo limitato 2 0% 1 8% 1 5%4 Non concordo 0 0% Non concordo Non concordo 0 0%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Cluster A UniversoCredo che un robusto framework di cultura del rischio possa contribuire in modo positivo alla percezione della reputazione della mia banca e all’immagine dell’organizzazione presso la clientela nel lungo periodo

72,73%

27,27%

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1,10%

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33,33%

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Junior

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CAE72,0%

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CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente 18 18% 6 59% 13 33% 33 33% 7 14% 9 76% Concordo piename 12 00% 7 07% 12 73% 33 33% 17 65% 10 55% Concordo piena 12 0% 7 1% 12 7% 33 3% 17 6% 10 6%2 Concordo in modo prevalente 36 36% 41 76% 40 00% 66 67% 42 86% 41 46% Concordo in modo 48 00% 39 39% 43 64% 66 67% 41 18% 42 21% Concordo in mo 48 0% 39 4% 43 6% 66 7% 41 2% 42 2%3 Concordo in modo limitato 45 45% 40 66% 24 44% 42 86% 35 98% Concordo in modo 36 00% 42 42% 23 64% 0 00% 35 29% 35 18% Concordo in mo 36 0% 42 4% 23 6% 35 3% 35 2%4 Non concordo 10 99% 22 22% 7 14% 12 80% Non concordo 4 00% 11 11% 20 00% 0 00% 5 88% 12 06% Non concordo 4 0% 11 1% 20 0% 5 9% 12 1%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100%

Penso che implementare un framework sulla cultura del rischio rifletta primariamente le best practice di settore ma non implichi cambiamenti rilevanti rispetto all’attuale modo di fare business e nei comportamenti dei singoli Cluster A Universo

18,18%36,36%

45,45%6,59%

41,76%40,66%

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66,67%

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42,86%

42,86%

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Junior

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41,2%

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Junior

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CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente 3 30% 1 83% Concordo piename 0 00% 3 03% 0 00% 0 00% 0 00% 1 51% Concordo pienamente 3 0% 1 5%2 Concordo in modo prevalente 9 09% 21 98% 8 89% 33 33% 21 43% 17 68% Concordo in modo 12 00% 20 20% 9 09% 33 33% 17 65% 16 08% Concordo in mo 12 0% 20 2% 9 1% 33 3% 17 6% 16 1%3 Concordo in modo limitato 36 36% 36 26% 31 11% 33 33% 42 86% 35 37% Concordo in modo 32 00% 37 37% 30 91% 33 33% 41 18% 35 18% Concordo in mo 32 0% 37 4% 30 9% 33 3% 41 2% 35 2%4 Non concordo 54 55% 38 46% 60 00% 33 33% 35 71% 45 12% Non concordo 56 00% 39 39% 60 00% 33 33% 41 18% 47 24% Non concordo 56 0% 39 4% 60 0% 33 3% 41 2% 47 2%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100%

Sulla base della mia esperienza vi sono circostanze in cui è richiesto dall’ambiente e/o dalla prassi lavorativa di effettuare delle azioni che confliggono con il codice etico e la carta dei valori aziendali Cluster A Universo

9,09%

36,36%54,55%

3,30%21,98%

36,26%

38,46%

8,89%

31,11%

60,00%

33,33%

33,33%

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21,43%

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Junior

Altro

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CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente 10 99% 20 00% 14 29% 12 80% Concordo piename 4 00% 11 11% 21 82% 0 00% 17 65% 13 57% Concordo piena 4 0% 11 1% 21 8% 17 6% 13 6%2 Concordo in modo prevalente 63 64% 54 95% 48 89% 66 67% 42 86% 53 05% Concordo in modo 64 00% 51 52% 49 09% 66 67% 47 06% 52 26% Concordo in mo 64 0% 51 5% 49 1% 66 7% 47 1% 52 3%3 Concordo in modo limitato 36 36% 34 07% 26 67% 33 33% 42 86% 32 93% Concordo in modo 28 00% 36 36% 25 45% 33 33% 35 29% 32 16% Concordo in mo 28 0% 36 4% 25 5% 33 3% 35 3% 32 2%4 Non concordo 4 44% 1 22% Non concordo 4 00% 1 01% 3 64% 0 00% 0 00% 2 01% Non concordo 4 0% 1 0% 3 6% 2 0%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100%

La cultura del rischio espressione della mia organizzazione è sostanzialmente sempre ravvisabile nei comportamenti concreti del personale Cluster A Universo

63,64%

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34,07%

20,00%

48,89%

26,67%

4,44%

66,67%

33,33%

14,29%

42,86%

42,86%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE

4,0%

64,0%

28,0%

4,0%11,1%

51,5%

36,4%

1,0%

21,8%

49,1%

25,5%

3,6%

66,7%

33,3%

17,6%

47,1%

35,3%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE


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10

CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente 36 36% 43 96% 40 00% 33 33% 50 00% 42 68% Concordo piename 36 00% 43 43% 40 00% 33 33% 47 06% 41 71% Concordo piena 36 0% 43 4% 40 0% 33 3% 47 1% 41 7%2 Concordo in modo prevalente 45 45% 45 05% 51 11% 66 67% 42 86% 46 95% Concordo in modo 44 00% 43 43% 49 09% 66 67% 41 18% 45 23% Concordo in mo 44 0% 43 4% 49 1% 66 7% 41 2% 45 2%3 Concordo in modo limitato 9 09% 10 99% 6 67% 7 14% 9 15% Concordo in modo 12 00% 12 12% 9 09% 0 00% 11 76% 11 06% Concordo in mo 12 0% 12 1% 9 1% 11 8% 11 1%4 Non concordo 9 09% 2 22% 1 22% Non concordo 8 00% 1 01% 1 82% 0 00% 0 00% 2 01% Non concordo 8 0% 1 0% 1 8% 2 0%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100%

La “mia maniera di lavorare” riflette sostanzialmente la cultura del rischio della mia organizzazione Cluster A Universo

36,36%45,45%

9,09% 9,09%

43,96%45,05%

10,99%

40,00%

51,11%

6,67%2,22%

33,33%

66,67%50,00%

42,86%

7,14%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE 36,0% 44,0%

12,0% 8,0%

43,4%43,4%

12,1% 1,0%

40,0%

49,1%

9,1% 1,8%

33,3%

66,7%47,1%

41,2%

11,8%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE


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11

CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente 18 18% 16 48% 37 78% 33 33% 28 57% 23 78% Concordo piename 20 00% 17 17% 38 18% 33 33% 29 41% 24 62% Concordo piena 20 0% 17 2% 38 2% 33 3% 29 4% 24 6%2 Concordo in modo prevalente 54 55% 68 13% 44 44% 66 67% 42 86% 58 54% Concordo in modo 56 00% 66 67% 45 45% 66 67% 47 06% 57 79% Concordo in mo 56 0% 66 7% 45 5% 66 7% 47 1% 57 8%3 Concordo in modo limitato 18 18% 13 19% 17 78% 21 43% 15 24% Concordo in modo 16 00% 14 14% 16 36% 0 00% 17 65% 15 08% Concordo in mo 16 0% 14 1% 16 4% 17 6% 15 1%4 Non concordo 9 09% 2 20% 7 14% 2 44% Non concordo 8 00% 2 02% 0 00% 0 00% 5 88% 2 51% Non concordo 8 0% 2 0% 5 9% 2 5%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100%

Quello che il Top Management trasmette in riferimento alla gestione e assunzione dei rischi è accettato e rispettato dai dipendenti, in quanto sostanzialmente coerente con i valori etici ed aziendal Cluster A Universo

18,18%

54,55%

18,18%9,09%

16,48%

68,13%

13,19%

2,20%

37,78%

44,44%

17,78%

33,33%

66,67%

28,57%

42,86%

21,43%

7,14%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE

20,0%

56,0%

16,0%8,0%

17,2%

66,7%

14,1%2,0%

38,2%

45,5%

16,4%

33,3%

66,7%

29,4%

47,1%

17,6%

5,9%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE


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12

CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior TotaleIl business e la rete 1 10% 2 22% 7 14% 1 83% Il business e la rete 0 00% 1 01% 3 64% 0 00% 5 88% 2 01% Il business e la rete 1 0% 3 6% 5 9% 2 0%Le funzioni di controllo 3 30% 2 22% 33 33% 7 14% 3 66% Le funzioni di contr 0 00% 4 04% 1 82% 33 33% 5 88% 3 52% Le funzioni di controllo 4 0% 1 8% 33 3% 5 9% 3 5%Tutta la banca in egual misura Tutta la banca in eg Tutta la banca i 100% 94 9% 94 5% 66 7% 88 2% 94 5%0 0%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Cluster A UniversoRitengo che la cultura del rischio sia un tema che riguardi principalmente

100%

1,10% 3,30%

95,60%

2,22% 2,22%

95,56%

33,33%

66,67%

7,14%

7,14%

85,71%

Il business e la rete Le funzioni di controllo Tutta la banca in egual misura .

Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE100%

1,0% 4,0%

94,9%

3,6% 1,8%

94,5%

33,3%

66,7%

5,9%

5,9%

88,2%

Il business e la rete Le funzioni di controllo Tutta la banca in egual misura

Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE


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13

CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente 63 64% 41 76% 60 00% 33 33% 42 86% 48 17% Concordo piename 56 00% 41 41% 61 82% 33 33% 47 06% 49 25% Concordo piena 56 0% 41 4% 61 8% 33 3% 47 1% 49 2%2 Concordo in modo prevalente 27 27% 49 45% 40 00% 66 67% 50 00% 45 73% Concordo in modo 36 00% 49 49% 38 18% 66 67% 47 06% 44 72% Concordo in mo 36 0% 49 5% 38 2% 66 7% 47 1% 44 7%3 Concordo in modo limitato 9 09% 8 79% 7 14% 6 10% Concordo in modo 8 00% 9 09% 0 00% 0 00% 5 88% 6 03% Concordo in mo 8 0% 9 1% 5 9% 6 0%4 Non concordo 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% Non concordo Non concordo 0 0%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100%

Nello svolgere le mie mansioni dedico sempre del tempo per valutare le conseguenze in termini di rischio globale assunto dalla mia organizzazione Cluster A Universo

63,64%

27,27%9,09%

0,0%

41,76%

49,45%

8,79%

0,0%

60,00%

40,00%

0,0%

33,33%

66,67%

0,0%

42,86%

50,00%

7,14%

0,0%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE56,0%

36,0%

8,0%

41,4%

49,5%

9,1%

61,8%

38,2%

33,3%

66,7%

47,1% 47,1%

5,9%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE


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14

CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente 72 73% 57 14% 80 00% 66 67% 64 29% 65 24% Concordo piename 76 00% 58 59% 80 00% 66 67% 64 71% 67 34% Concordo piena 76 0% 58 6% 80 0% 66 7% 64 7% 67 3%2 Concordo in modo prevalente 27 27% 37 36% 20 00% 33 33% 35 71% 31 71% Concordo in modo 24 00% 35 35% 18 18% 33 33% 35 29% 29 15% Concordo in mo 24 0% 35 4% 18 2% 33 3% 35 3% 29 1%3 Concordo in modo limitato 5 49% 3 05% Concordo in modo 0 00% 6 06% 1 82% 0 00% 0 00% 3 52% Concordo in modo limitato 6 1% 1 8% 3 5%4 Non concordo Non concordo Non concordo 0 0%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100%

Quando prendo una decisione considero sempre i rischi ad essa associati Cluster A Universo

72,73%

27,27%

57,14%

37,36%

5,49%

80,00%

20,00%

66,67%

33,33%

64,29%

35,71%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE76,0%

24,0%

58,6%

35,4%

6,1%

80,0%

18,2%

1,8%

66,7%

33,3%

64,7%

35,3%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE


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15

CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente Concordo pienamente Concordo pienamente 0 0%2 Concordo in modo prevalente 10 99% 2 22% 33 33% 7 14% 7 93% Concordo in modo 0 00% 10 10% 1 82% 33 33% 5 88% 6 53% Concordo in modo prevale 10 1% 1 8% 33 3% 5 9% 6 5%3 Concordo in modo limitato 27 27% 34 07% 28 89% 33 33% 35 71% 32 32% Concordo in modo 24 00% 32 32% 30 91% 33 33% 41 18% 31 66% Concordo in mo 24 0% 32 3% 30 9% 33 3% 41 2% 31 7%4 Non concordo 72 73% 54 95% 68 89% 33 33% 57 14% 59 76% Non concordo 76 00% 57 58% 67 27% 33 33% 52 94% 61 81% Non concordo 76 0% 57 6% 67 3% 33 3% 52 9% 61 8%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100%

Sulla base della mia esperienza, a volte per raggiungere un obiettivo importante è necessario infrangere le regole Cluster A Universo

27,27%

72,73%

10,99%

34,07%

54,95%

2,22%

28,89%

68,89%

33,33%

33,33%

33,33%

7,14%

35,71%

57,14%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE

24,0%

76,0%

10,1%

32,3%

57,6%

1,8%

30,9%

67,3%

33,3%

33,3%

33,3%

5,9%

41,2%

52,9%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE


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16

CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente 5 49% 6 67% 4 88% Concordo piename 8 00% 5 05% 10 91% 0 00% 0 00% 6 53% Concordo piena 8 0% 5 1% 10 9% 6 5%2 Concordo in modo prevalente 27 27% 42 86% 37 78% 66 67% 35 71% 40 24% Concordo in modo 36 00% 43 43% 34 55% 66 67% 47 06% 40 70% Concordo in mo 36 0% 43 4% 34 5% 66 7% 47 1% 40 7%3 Concordo in modo limitato 54 55% 43 96% 37 78% 33 33% 50 00% 43 29% Non concordo 48 00% 42 42% 36 36% 33 33% 41 18% 41 21% Concordo in mo 48 0% 42 4% 36 4% 33 3% 41 2% 41 2%4 Non concordo 18 18% 7 69% 17 78% 14 29% 11 59% Non concordo 8 00% 9 09% 18 18% 0 00% 11 76% 11 56% Non concordo 8 0% 9 1% 18 2% 11 8% 11 6%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100%

Nella mia organizzazione la responsabilità delle conseguenze di decisioni non in linea con la cultura del rischio condivisa vengono attribuite a chi prende le decisioni e non a chi le esegue Cluster A Universo

27,27%

54,55%

18,18%5,49%

42,86%

43,96%

7,69%

6,67%

37,78%

37,78%

17,78%

66,67%

33,33%

35,71% 50,00%

14,29%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE

8,0%

36,0%48,0%

8,0%5,1%

43,4%

42,4%

9,1%10,9%

34,5%

36,4%

18,2%

66,7%33,3%

47,1%

41,2%

11,8%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE


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17

CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente 54 55% 46 15% 46 67% 66 67% 21 43% 45 12% Concordo piename 52 00% 46 46% 47 27% 66 67% 35 29% 46 73% Concordo piena 52 0% 46 5% 47 3% 66 7% 35 3% 46 7%2 Concordo in modo prevalente 36 36% 32 97% 44 44% 33 33% 35 71% 36 59% Concordo in modo 28 00% 32 32% 43 64% 33 33% 29 41% 34 67% Concordo in mo 28 0% 32 3% 43 6% 33 3% 29 4% 34 7%3 Concordo in modo limitato 13 19% 4 44% 42 86% 12 20% Concordo in modo 12 00% 14 14% 5 45% 0 00% 35 29% 13 07% Concordo in mo 12 0% 14 1% 5 5% 35 3% 13 1%4 Non concordo 9 09% 7 69% 4 44% 6 10% Non concordo 8 00% 7 07% 3 64% 0 00% 0 00% 5 53% Non concordo 8 0% 7 1% 3 6% 5 5%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100%

Non sono a conoscenza di circostanze per cui le decisioni della cultura dominante non sono in linea con il codice etico e con la carta dei valori aziendali Cluster A Universo

54,55%

36,36%

9,09%

46,15%

32,97%

13,19%7,69%

46,67%

44,44%

4,44%4,44%

66,67%

33,33%

21,43%

35,71%

42,86%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE 52,0%

28,0%12,0% 8,0%

46,5%

32,3%

14,1%7,1%

47,3%

43,6%

5,5% 3,6%

66,7%

33,3%

35,3%

29,4%

35,3%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE


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18

CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente 18 18% 35 16% 46 67% 33 33% 64 29% 39 63% Concordo piename 24 00% 36 36% 45 45% 33 33% 70 59% 40 20% Concordo piena 24 0% 36 4% 45 5% 33 3% 70 6% 40 2%2 Concordo in modo prevalente 72 73% 52 75% 42 22% 66 67% 35 71% 50 00% Concordo in modo 56 00% 52 53% 43 64% 66 67% 29 41% 48 74% Concordo in mo 56 0% 52 5% 43 6% 66 7% 29 4% 48 7%3 Concordo in modo limitato 9 09% 9 89% 6 67% 7 93% Concordo in modo 16 00% 9 09% 7 27% 0 00% 0 00% 8 54% Concordo in mo 16 0% 9 1% 7 3% 8 5%4 Non concordo 2 20% 4 44% 2 44% Non concordo 4 00% 2 02% 3 64% 0 00% 0 00% 2 51% Non concordo 4 0% 2 0% 3 6% 2 5%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Cluster A UniversoIn base alle attività svolte, la natura delle pressioni commerciali e il livello di aspettative del management sui risultati risultano molto alti e sfidanti

18,18%

72,73%

9,09%

35,16%

52,75%

9,89%

2,20%

46,67%

42,22%

6,67%

4,44%

33,33%

66,67%

64,29%

35,71%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE24,0%

56,0%

16,0%4,0%

36,4%

52,5%

9,1%

2,0%

45,5%

43,6%

7,3%

3,6%

33,3%

66,7%

70,6%

29,4%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE


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19

CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente 72 73% 48 35% 75 56% 33 33% 35 71% 56 10% Concordo piename 64 00% 49 49% 74 55% 33 33% 41 18% 57 29% Concordo piena 64 0% 49 5% 74 5% 33 3% 41 2% 57 3%2 Concordo in modo prevalente 27 27% 48 35% 24 44% 66 67% 64 29% 42 07% Concordo in modo 36 00% 46 46% 23 64% 66 67% 58 82% 40 20% Concordo in mo 36 0% 46 5% 23 6% 66 7% 58 8% 40 2%3 Concordo in modo limitato 3 30% 1 83% Concordo in modo 0 00% 4 04% 1 82% 0 00% 0 00% 2 51% Concordo in modo limitato 4 0% 1 8% 2 5%4 Non concordo 0 0% Non concordo Non concordo 0 0%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100%

Ritengo di avere una chiara conoscenza e consapevolezza dei rischi generati dalla mia attività per l’organizzazione nel suo complesso Cluster A Universo

72,73%

27,27%

48,35%

48,35%

3,30%

75,56%

24,44%

33,33%

66,67%

35,71%

64,29%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE64,0%

36,0%

49,5%

46,5%

4,0%

74,5%

23,6%

1,8%

33,3%

66,7%

41,2%

58,8%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE


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20

CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente 63 64% 48 35% 68 89% 33 33% 42 86% 54 27% Concordo piename 76 00% 50 51% 74 55% 33 33% 47 06% 59 80% Concordo piena 76 0% 50 5% 74 5% 33 3% 47 1% 59 8%2 Concordo in modo prevalente 36 36% 40 66% 31 11% 66 67% 42 86% 38 41% Concordo in modo 20 00% 38 38% 25 45% 66 67% 35 29% 32 66% Concordo in mo 20 0% 38 4% 25 5% 66 7% 35 3% 32 7%3 Concordo in modo limitato 8 79% 14 29% 6 10% Concordo in modo 4 00% 8 08% 0 00% 0 00% 11 76% 5 53% Concordo in mo 4 0% 8 1% 11 8% 5 5%4 Non concordo 2 20% 1 22% Non concordo 0 00% 3 03% 0 00% 0 00% 5 88% 2 01% Non concordo 3 0% 5 9% 2 0%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100%

Processi e procedure sono distribuiti ai nuovi assunti e sono disponibili sulla intranet per tutto il personale della banca Cluster A Universo

63,64%

36,36%

48,35%

40,66%

8,79%2,20%

68,89%

31,11%

33,33%

66,67%

42,86%

42,86%

14,29%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE

76,0%

20,0%4,0%

50,5%

38,4%

8,1%3,0%

74,5%

25,5%

33,3%

66,7%

47,1%

35,3%

11,8% 5,9%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE


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21

CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente 36 36% 31 87% 53 33% 21 43% 36 59% Concordo piename 44 00% 32 32% 56 36% 0 00% 23 53% 39 20% Concordo piena 44 0% 32 3% 56 4% 23 5% 39 2%2 Concordo in modo prevalente 54 55% 43 96% 31 11% 100% 42 86% 42 07% Concordo in modo 48 00% 44 44% 29 09% 100 00% 35 29% 40 70% Concordo in mo 48 0% 44 4% 29 1% 100% 35 3% 40 7%3 Concordo in modo limitato 9 09% 19 78% 13 33% 28 57% 17 68% Concordo in modo 8 00% 19 19% 12 73% 0 00% 35 29% 17 09% Concordo in mo 8 0% 19 2% 12 7% 35 3% 17 1%4 Non concordo 4 40% 2 22% 7 14% 3 66% Non concordo 0 00% 4 04% 1 82% 0 00% 5 88% 3 02% Non concordo 4 0% 1 8% 5 9% 3 0%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100%

Ritengo di poter esprimere liberamente il mio dissenso costruttivo verso i miei diretti superiori gerarchici su decisioni aziendali collegate a rischi finanziari e non finanziari Cluster A Universo

36,36%54,55%

9,09%

31,87%

43,96%

19,78%

4,40%

53,33%

31,11%

13,33%

2,22%

100%

21,43%

42,86%

28,57%

7,14%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE 44,0% 48,0%

8,0%

32,3%44,4%

19,2%

4,0%

56,4% 29,1%

12,7%

1,8%

100%

23,5%

35,3%

35,3%

5,9%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE


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22

CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente 45 45% 23 08% 40 00% 33 33% 14 29% 28 66% Concordo piename 48 00% 23 23% 40 00% 33 33% 17 65% 30 65% Concordo piena 48 0% 23 2% 40 0% 33 3% 17 6% 30 7%2 Concordo in modo prevalente 36 36% 51 65% 35 56% 66 67% 57 14% 46 95% Concordo in modo 36 00% 51 52% 38 18% 66 67% 52 94% 46 23% Concordo in mo 36 0% 51 5% 38 2% 66 7% 52 9% 46 2%3 Concordo in modo limitato 18 18% 20 88% 22 22% 28 57% 21 34% Concordo in modo 16 00% 21 21% 20 00% 0 00% 23 53% 20 10% Concordo in mo 16 0% 21 2% 20 0% 23 5% 20 1%4 Non concordo 4 40% 2 22% 3 05% Non concordo 0 00% 4 04% 1 82% 0 00% 5 88% 3 02% Non concordo 4 0% 1 8% 5 9% 3 0%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100%

Nella mia organizzazione è possibile discutere in modo costruttivo degli errori di valutazione commessi dalle persone nello svolgimento delle proprie attività Cluster A Universo

45,45%36,36%

18,18%

23,08%51,65%

20,88%

4,40%

40,00%

35,56%

22,22%

2,22%

33,33%

66,67%14,29%

57,14%

28,57%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE 48,0%36,0%

16,0%

23,2% 51,5%

21,2%

4,0%

40,0%

38,2%

20,0%

1,8%

33,3%

66,7%17,6%

52,9%

23,5%

5,9%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE


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23

CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente 36 36% 24 18% 35 56% 35 71% 28 66% Concordo piename 28 00% 23 23% 36 36% 0 00% 29 41% 27 64% Concordo piena 28 0% 23 2% 36 4% 29 4% 27 6%2 Concordo in modo prevalente 45 45% 39 56% 42 22% 66 67% 35 71% 40 85% Concordo in modo 44 00% 39 39% 41 82% 66 67% 41 18% 41 21% Concordo in mo 44 0% 39 4% 41 8% 66 7% 41 2% 41 2%3 Concordo in modo limitato 24 18% 13 33% 33 33% 14 29% 18 90% Concordo in modo 16 00% 24 24% 14 55% 33 33% 11 76% 19 60% Concordo in mo 16 0% 24 2% 14 5% 33 3% 11 8% 19 6%4 Non concordo 18 18% 12 09% 8 89% 14 29% 11 59% Non concordo 12 00% 13 13% 7 27% 0 00% 17 65% 11 56% Non concordo 12 0% 13 1% 7 3% 17 6% 11 6%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100%

Ritengo di poter utilizzare i canali di whistleblowing, nella convinzione di non espormi ad alcuna conseguenza negativa Cluster A Universo

36,36%45,45%

18,18%

24,18%

39,56%

24,18%

12,09%

35,56%

42,22%

13,33%8,89%

66,67%

33,33%

35,71%

35,71%

14,29%

14,29%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE 28,0%44,0%

16,0% 12,0%

23,2%

39,4%

24,2%

13,1%

36,4%

41,8%

14,5%

7,3%

66,7%

33,3%

29,4%

41,2%

11,8%

17,6%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE


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24

CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente 10 99% 15 56% 14 29% 11 59% Concordo piename 16 00% 11 11% 16 36% 0 00% 11 76% 13 07% Concordo piena 16 0% 11 1% 16 4% 11 8% 13 1%2 Concordo in modo prevalente 45 45% 53 85% 37 78% 100% 21 43% 46 95% Concordo in modo 44 00% 56 57% 41 82% 100 00% 29 41% 49 25% Concordo in mo 44 0% 56 6% 41 8% 100% 29 4% 49 2%3 Concordo in modo limitato 54 55% 29 67% 40 00% 50 00% 35 37% Concordo in modo 40 00% 27 27% 32 73% 0 00% 41 18% 31 16% Concordo in mo 40 0% 27 3% 32 7% 41 2% 31 2%4 Non concordo 5 49% 6 67% 14 29% 6 10% Non concordo 0 00% 5 05% 9 09% 0 00% 17 65% 6 53% Non concordo 5 1% 9 1% 17 6% 6 5%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Cluster A UniversoEsperti della funzione Risk Management supportano nel continuo il primo livello nella gestione quotidiana dei rischi

45,45%54,55%

10,99%

53,85% 29,67%

5,49%

15,56%

37,78%

40,00%

6,67%

100%

14,29%

21,43%

50,00%

14,29%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE

16,0%

44,0% 40,0%11,1%

56,6%

27,3%

5,1%

16,4%

41,8%

32,7%

9,1%

100%

11,8%

29,4%

41,2%

17,6%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE


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25

CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente 18 18% 15 38% 37 78% 7 14% 20 73% Concordo piename 28 00% 15 15% 38 18% 0 00% 5 88% 22 11% Concordo piena 28 0% 15 2% 38 2% 5 9% 22 1%2 Concordo in modo prevalente 54 55% 62 64% 42 22% 100% 57 14% 56 71% Concordo in modo 52 00% 63 64% 41 82% 100 00% 58 82% 56 28% Concordo in mo 52 0% 63 6% 41 8% 100% 58 8% 56 3%3 Concordo in modo limitato 27 27% 20 88% 20 00% 35 71% 21 95% Concordo in modo 12 00% 20 20% 18 18% 0 00% 35 29% 19 60% Concordo in mo 12 0% 20 2% 18 2% 35 3% 19 6%4 Non concordo 1 10% 0 61% Non concordo 8 00% 1 01% 1 82% 0 00% 0 00% 2 01% Non concordo 8 0% 1 0% 1 8% 2 0%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100%

Il senior management supporta apertamente le funzioni preposte alla comprensione, valutazione e governo dei rischi Cluster A Universo

18,18%

54,55%

27,27%15,38%

62,64%

20,88%

1,10%

37,78%

42,22%

20,00%

100%

7,14%

57,14%

35,71%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE28,0%

52,0%

12,0% 8,0%

15,2%

63,6%

20,2%1,0%

38,2%

41,8%

18,2%

1,8%

100%

5,9%

58,8%

35,3%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE


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26

CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente 36 36% 19 78% 37 78% 7 14% 24 39% Concordo piename 36 00% 20 20% 34 55% 0 00% 5 88% 24 62% Concordo piena 36 0% 20 2% 34 5% 5 9% 24 6%2 Concordo in modo prevalente 27 27% 47 25% 33 33% 100% 64 29% 44 51% Concordo in modo 20 00% 45 45% 36 36% 100 00% 58 82% 41 71% Concordo in mo 20 0% 45 5% 36 4% 100% 58 8% 41 7%3 Concordo in modo limitato 27 27% 28 57% 26 67% 28 57% 27 44% Concordo in modo 32 00% 29 29% 27 27% 0 00% 29 41% 28 64% Concordo in mo 32 0% 29 3% 27 3% 29 4% 28 6%4 Non concordo 9 09% 4 40% 2 22% 3 66% Non concordo 12 00% 5 05% 1 82% 0 00% 5 88% 5 03% Non concordo 12 0% 5 1% 1 8% 5 9% 5 0%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100%

Il Senior Management ricorda periodicamente a tutto il personale l’importanza della conformità ai valori etici del Gruppo Cluster A Universo

36,36%27,27% 27,27%

9,09%

19,78%47,25%

28,57%

4,40%

37,78%

33,33%

26,67%

2,22%

100%

7,14%

64,29%

28,57%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE 36,0%20,0%

32,0%12,0%

20,2% 45,5% 29,3%

5,1%

34,5%36,4%

27,3%

1,8%

100%

5,9%

58,8%

29,4%

5,9%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE


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27

CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Più di uno 63 64% 52 75% 57 78% 66 67% 57 14% 55 49% Più di uno 44 00% 50 51% 58 18% 66 67% 47 06% 51 76% Più di uno 44 0% 50 5% 58 2% 66 7% 47 1% 51 8%2 Un canale 27 27% 30 77% 20 00% 33 33% 28 57% 27 44% Un canale 40 00% 29 29% 18 18% 33 33% 23 53% 27 14% Un canale 40 0% 29 3% 18 2% 33 3% 23 5% 27 1%3 Non applicabile 9 09% 16 48% 22 22% 14 29% 17 07% Non applicabile 16 00% 20 20% 23 64% 0 00% 29 41% 21 11% Non applicabile 16 0% 20 2% 23 6% 29 4% 21 1%4 0 0%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100%

Nella mia organizzazione la cultura del rischio è diffusa tramite i seguenti canali: interventi periodici del CEO e del senior management, tramite intranet, convention su temi di cultura del rischio, giornate dedicate alla riflessione Cluster A Universo

63,64%

27,27%9,09%

52,75%

30,77%

16,48%

57,78%

20,00%

22,22%

66,67%

33,33%

57,14%

28,57%

14,29%

Più di uno Un canale Non applicabile

Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE 44,0% 40,0%

16,0%

50,5%

29,3%

20,2%

58,2%

18,2%

23,6%

66,7%

33,3%

47,1%

23,5%

29,4%

Più di uno Un canale Non applicabile

Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE


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28

CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente 18 18% 6 59% 11 11% 7 14% 8 54% Concordo piename 20 00% 7 07% 14 55% 0 00% 5 88% 10 55% Concordo piena 20 0% 7 1% 14 5% 5 9% 10 6%2 Concordo in modo prevalente 36 36% 36 26% 60 00% 14 29% 40 24% Concordo in modo 40 00% 34 34% 56 36% 0 00% 11 76% 38 69% Concordo in mo 40 0% 34 3% 56 4% 11 8% 38 7%3 Concordo in modo limitato 36 36% 30 77% 22 22% 100% 57 14% 32 32% Concordo in modo 32 00% 31 31% 21 82% 100 00% 64 71% 32 66% Concordo in mo 32 0% 31 3% 21 8% 100% 64 7% 32 7%4 Non concordo 9 09% 26 37% 6 67% 21 43% 18 90% Non concordo 8 00% 27 27% 7 27% 0 00% 17 65% 18 09% Non concordo 8 0% 27 3% 7 3% 17 6% 18 1%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100%

Nella mia organizzazione la progressione di carriera è improntata a criteri meritocratici nel rispetto dei valori etici Cluster A Universo

18,18%36,36% 36,36%

9,09%

6,59%

36,26% 30,77%

26,37%11,11%

60,00%

22,22%

6,67%

100%

7,14%

14,29%

57,14%

21,43%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE20,0%

40,0% 32,0%8,0%

7,1%

34,3%31,3%

27,3%

14,5%

56,4%

21,8%

7,3%

100%

5,9%

11,8%

64,7%

17,6%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE


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29

CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente 27 27% 10 99% 22 22% 14 29% 15 24% Concordo piename 28 00% 10 10% 23 64% 0 00% 11 76% 16 08% Concordo piena 28 0% 10 1% 23 6% 11 8% 16 1%2 Concordo in modo prevalente 27 27% 45 05% 42 22% 66 67% 21 43% 41 46% Concordo in modo 24 00% 44 44% 40 00% 66 67% 29 41% 39 70% Concordo in mo 24 0% 44 4% 40 0% 66 7% 29 4% 39 7%3 Concordo in modo limitato 36 36% 29 67% 31 11% 33 33% 42 86% 31 71% Concordo in modo 36 00% 30 30% 30 91% 33 33% 41 18% 32 16% Concordo in mo 36 0% 30 3% 30 9% 33 3% 41 2% 32 2%4 Non concordo 9 09% 14 29% 4 44% 21 43% 11 59% Non concordo 12 00% 15 15% 5 45% 0 00% 17 65% 12 06% Non concordo 12 0% 15 2% 5 5% 17 6% 12 1%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100%

La trasparenza e l'onestà in materia di governo dei rischi è riconosciuta e premiata Cluster A Universo

27,27% 27,27%36,36%

9,09%

10,99%

45,05% 29,67%

14,29%

22,22%

42,22%

31,11%

4,44%

66,67%

33,33%

14,29%

21,43%

42,86%

21,43%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE 28,0% 24,0%36,0%

12,0%

10,1%

44,4%30,3%

15,2%

23,6%

40,0%30,9%

5,5%

66,7%

33,3%

11,8%

29,4%

41,2%

17,6%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE


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30

CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente 18 18% 4 40% 6 67% 7 14% 6 10% Concordo piename 12 00% 4 04% 7 27% 0 00% 5 88% 6 03% Concordo piena 12 0% 4 0% 7 3% 5 9% 6 0%2 Concordo in modo prevalente 36 36% 29 67% 46 67% 33 33% 7 14% 32 93% Concordo in modo 24 00% 30 30% 49 09% 33 33% 11 76% 33 17% Concordo in mo 24 0% 30 3% 49 1% 33 3% 11 8% 33 2%3 Concordo in modo limitato 36 36% 39 56% 33 33% 66 67% 42 86% 38 41% Concordo in modo 48 00% 37 37% 30 91% 66 67% 47 06% 38 19% Concordo in mo 48 0% 37 4% 30 9% 66 7% 47 1% 38 2%4 Non concordo 9 09% 26 37% 13 33% 42 86% 22 56% Non concordo 16 00% 28 28% 12 73% 0 00% 35 29% 22 61% Non concordo 16 0% 28 3% 12 7% 35 3% 22 6%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Cluster A UniversoNella mia organizzazione i meccanismi variabili di remunerazione sono ancorati a decisioni che riflettono i valori etici e la cultura del rischio

18,18%36,36% 36,36%

9,09%

4,40%

29,67%39,56%

26,37%6,67%

46,67% 33,33%

13,33%

33,33%

66,67%

7,14%

7,14%

42,86%

42,86%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE

12,0%24,0%

48,0%

16,0%4,0%

30,3%

37,4%

28,3%

7,3%

49,1%

30,9%

12,7%

33,3%

66,7%

5,9%

11,8%

47,1%

35,3%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE


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31

CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente 45 45% 16 48% 28 89% 7 14% 20 73% Concordo piename 32 00% 17 17% 27 27% 0 00% 5 88% 20 60% Concordo piena 32 0% 17 2% 27 3% 5 9% 20 6%2 Concordo in modo prevalente 27 27% 46 15% 42 22% 66 67% 35 71% 43 29% Concordo in modo 40 00% 45 45% 43 64% 66 67% 35 29% 43 72% Concordo in mo 40 0% 45 5% 43 6% 66 7% 35 3% 43 7%3 Concordo in modo limitato 18 18% 24 18% 26 67% 33 33% 35 71% 25 61% Concordo in modo 16 00% 23 23% 27 27% 33 33% 41 18% 25 13% Concordo in mo 16 0% 23 2% 27 3% 33 3% 41 2% 25 1%4 Non concordo 9 09% 13 19% 2 22% 21 43% 10 37% Non concordo 12 00% 14 14% 1 82% 0 00% 17 65% 10 55% Non concordo 12 0% 14 1% 1 8% 17 6% 10 6%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100%

Il modo con cui viene valutata la mia performance personale in azienda rispecchia i valori dichiarati dalla mia organizzazione Cluster A Universo

45,45%

27,27%18,18%

9,09%

16,48% 46,15%

24,18%

13,19%

28,89%

42,22%

26,67%

2,22%

66,67%

33,33%

7,14%

35,71%

35,71%

21,43%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE 32,0%40,0%

16,0% 12,0%

17,2%

45,5%

23,2%14,1%

27,3%

43,6%

27,3%

1,8%

66,7%

33,3%5,9%

35,3%

41,2%

17,6%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE


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32

CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente 4 4% 6 6% 7 1% 5 5% Concordo piename 8 00% 6 06% 3 64% 0 00% 5 88% 5 53% Concordo piena 8 0% 6 1% 3 6% 5 9% 5 5%2 Concordo in modo prevalente 27 3% 28 9% 30 8% 21 4% 66 7% 29 9% Concordo in modo 16 00% 30 30% 29 09% 66 67% 23 53% 28 14% Concordo in mo 16 0% 30 3% 29 1% 66 7% 23 5% 28 1%3 Concordo in modo limitato 63 6% 60 0% 45 1% 35 7% 33 3% 49 4% Concordo in modo 56 00% 47 47% 60 00% 33 33% 35 29% 50 75% Concordo in mo 56 0% 47 5% 60 0% 33 3% 35 3% 50 8%4 Non concordo 9 1% 6 7% 17 6% 35 7% 15 2% Non concordo 20 00% 16 16% 7 27% 0 00% 35 29% 15 58% Non concordo 20 0% 16 2% 7 3% 35 3% 15 6%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100%

Nella mia organizzazione la selezione del personale viene effettuata dando ampio risalto alle competenze in materia di rischio Cluster A Universo

27,3%

63,6%

9,1%4,4%

28,9%

60,0%

6,7%6,6%

30,8%

45,1%

17,6%

7,1%

21,4%

35,7%

35,7%

66,7%

33,3%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE

8,0%16,0%

56,0%

20,0%6,1%

30,3%

47,5%

16,2%

3,6%

29,1%

60,0%

7,3%

66,7%

33,3%

5,9%

23,5%

35,3%

35,3%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE


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33

CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Concordo pienamente 9 89% 17 78% 7 14% 10 98% Concordo piename 8 00% 10 10% 20 00% 0 00% 5 88% 12 06% Concordo piena 8 0% 10 1% 20 0% 5 9% 12 1%2 Concordo in modo prevalente 45 45% 29 67% 44 44% 100% 28 57% 35 98% Concordo in modo 32 00% 30 30% 40 00% 100 00% 29 41% 34 17% Concordo in mo 32 0% 30 3% 40 0% 100% 29 4% 34 2%3 Concordo in modo limitato 45 45% 42 86% 28 89% 42 86% 38 41% Concordo in modo 44 00% 42 42% 29 09% 0 00% 47 06% 38 69% Concordo in mo 44 0% 42 4% 29 1% 47 1% 38 7%4 Non concordo 9 09% 17 58% 8 89% 21 43% 14 63% Non concordo 16 00% 17 17% 10 91% 0 00% 17 65% 15 08% Non concordo 16 0% 17 2% 10 9% 17 6% 15 1%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100%

Nella mia organizzazione le nomine manageriali (middle management e senior management) vengono precedute da training ad hoc, passaggio di consegne ed analisi dei requisiti di onorabilità Cluster A Universo

45,45% 45,45%

9,09%9,89%

29,67%42,86%

17,58%17,78%

44,44%28,89%

8,89%

100%

7,14%

28,57%

42,86%

21,43%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE

8,0%

32,0%44,0%

16,0%10,1%

30,3%

42,4%

17,2%20,0%

40,0%

29,1%

10,9%

100%

5,9%

29,4%

47,1%

17,6%


Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE


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34

CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale CAE Senior Resp Altro Junior Totale1 Abbastanza frequenti ed efficaci 36 36% 34 07% 31 11% 33 33% 21 43% 32 32% Abbastanza freque 28 00% 33 33% 27 27% 33 33% 23 53% 30 15% Abbastanza fre 28 0% 33 3% 27 3% 33 3% 23 5% 30 2%2 Abbastanza frequenti ma non efficaci 9 09% 8 79% 11 11% 14 29% 9 76% Abbastanza freque 4 00% 8 08% 9 09% 0 00% 11 76% 8 04% Abbastanza fre 4 0% 8 1% 9 1% 11 8% 8 0%3 Non molto frequenti 36 36% 35 16% 28 89% 33 33% 42 86% 34 15% Non molto frequen 48 00% 34 34% 34 55% 33 33% 41 18% 36 68% Non molto freq 48 0% 34 3% 34 5% 33 3% 41 2% 36 7%4 Non sono a conoscenza di corsi sui temi di cultura del rischio 18 18% 21 98% 28 89% 33 33% 21 43% 23 78% Non sono a conosc 20 00% 24 24% 29 09% 33 33% 23 53% 25 13% Non sono a con 20 0% 24 2% 29 1% 33 3% 23 5% 25 1%Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100% Totale 100% 100% 100% 100% 100% 100%

Nella mia organizzazione si svolgono corsi che trattano temi di cultura del rischio che sono: Cluster A Universo

36,36%

9,09%

36,36%

18,18%

34,07%

8,79%

35,16%

21,98%

31,11%

11,11%

28,89%

28,89%

33,33% 33,33%

33,33%

21,43%

14,29%

42,86%

21,43%

Abbastanza frequenti edefficaci

Abbastanza frequenti ma nonefficaci Non molto frequenti

Non sono a conoscenza di corsisui temi di cultura del rischio

Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE 28,0%

4,0%

48,0%

20,0%

33,3%

8,1%

34,3%

24,2%

27,3%

9,1%

34,5%

29,1%

33,3%

33,3%

33,3%

23,5%

11,8%

41,2%

23,5%

Abbastanza frequenti edefficaci

Abbastanza frequenti ma nonefficaci Non molto frequenti

Non sono a conoscenza di corsisui temi di cultura del rischio

Junior

Altro

Resp.

Senior

CAE


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