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SUPERINTENDENCIA DE ECONOMIA POPULAR Y SOLIDARIA
LA PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS EN EL SISTEMA
FINANCIERO POPULAR Y SOLIDARIO
DIEGO ALDAZ CAIZA
DICIEMBRE , 2019
DESAFÍOS DE LA PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS EN EL DE LAVADO DE ACTIVOS EN EL
SFPS
ESQUEMA DE SUPERVISIÓN LAVADO DE ACTIVOS SECTOR FINANCIERO POPULAR Y SOLIDARIO
Recolección de datos
Identificación de riesgos
Seguimiento y control
AUTOCONTROL
• Auditoría Interna
• Consejo de
Vigilancia
• Comité de
Plan deSupervisión
de riesgos
Supervisión
y control • Comité de
cumplimiento
Deficiencias en la infraestructura tecnológica.Deficiencias en la infraestructura tecnológica.
Se ha identificado que no hay una concientización de cumplimiento en la materia porparte de los administradores de los segmentos mas pequeños.Se ha identificado que no hay una concientización de cumplimiento en la materia porparte de los administradores de los segmentos mas pequeños.
Existe personal sin el perfil adecuado para cumplir con las funciones de responsables decumplimiento de las entidades de los segmentos mas pequeños.Existe personal sin el perfil adecuado para cumplir con las funciones de responsables decumplimiento de las entidades de los segmentos mas pequeños.
PROBLEMÁTICA EN LA SUPERVISIÓN DE LA PREVENCIÓN DELAVADO DE ACTIVOS EN EL SFPS
Deficiencias en procesos de prevención de lavado de activos en las entidades de menortamaño.Deficiencias en procesos de prevención de lavado de activos en las entidades de menortamaño.
Falta de un organismo articulador en la lucha contra el lavado de activos.Falta de un organismo articulador en la lucha contra el lavado de activos.
Limitaciones en el acceso de la información.Limitaciones en el acceso de la información.
Infraestructura Tecnológica
Tratamiento a nuevos mecanismos de hacer negocios (moneda virtual, medios de pago electrónicos)
Sinergias entre organismos de control en la lucha de LA/FT
DESAFÍOS PARA LA PREVENCIÓN DE LAVADO DEACTIVOS
Cultura de cumplimiento por parte de las entidades pequeñas.
Accesibilidad a la información
Cambios normativos
Realizar evaluaciones a los oficiales de cumplimiento
Capacitar a los oficiales y administradores en temas de prevención de lavado de activos
Plantear reformas normativas
Implementar nuevos procesos de supervisión y control
ACCIONES PARA MEJORAR LA SUPERVISIÓN YCONTROL DE LAVADO DE ACTIVOS
Implementar nuevos procesos de supervisión y control
Solicitar requerimientos adicionales de información
Buscar alianzas con las demás instituciones involucradas en la lucha contra el lavado de activos.
Contar con un órgano articulador de las instituciones involucradas contra el lavado de activos