strengthening fundamentals - permatabank.com · structure and relationship of corporate ... ber...
TRANSCRIPT
Laporan Tahunan 2017 Annual Report
Strengthening Fundamentals for Sustainable Growth
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
410
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Tata KelolaPerusahaan
06Good Corporate Governance
413 Prinsip-Prinsip Pelaksanaan Tata Kelola Perusahaan
Corporate Governance Implementation Principles
414 Tujuan Penerapan Tata Kelola Perusahaan
Objectives of Corporate Governance Implementation
414 Peningkatan Penerapan Tata Kelola Perusahaan
Improvement in Corporate Governance Implementation
415 Struktur dan Hubungan Tata Kelola Perusahaan
Structure and Relationship of Corporate Governance
416 Evaluasi GCG oleh Pihak Eksternal GCG Assessment by External Parties417 Penilaian Penerapan Good
Corporate Governance Assessment of the Implementation of
Good Corporate Governance428 Rapat Umum Pemegang Saham General Meeting of Shareholders463 Data Pemegang Saham Utama dan
Pengendali, Langsung Maupun Tidak Langsung Hingga Pemilik Individu
Main and Controlling Shareholders, Direct and Indirect to Individual Owners
464 Dewan Komisaris Board of Commissioners472 Persyaratan Komisaris Independen Independent Commissioners Requirements474 Direksi | Board of Directors484 Keberagaman Komposisi Dewan
Komisaris dan Komposisi Direksi Diversity in the Composition of the Board of
Directors and the Board of Commissioners485 Pelaksanaan Rapat Dewan
Komisaris dan Rapat Direksi The Board of Commissioners and
The Board of Directors Meeting Implementation
494 Hubungan Afiliasi | Affiliated Relationship496 Komite Audit | Audit Committee503 Komite Remunerasi & Nominasi Remuneration & Nomination Committee509 Komite Pemantau Risiko Risk Monitoring Committee (RMOC)512 Komite-Komite di Bawah Direksi Committees of the Board of Directors526 Tata Kelola Remunerasi Remuneration Governance536 Sekretaris Perusahaan Corporate Secretary543 Fungsi Kepatuhan | Compliance Function551 Fraud Risk Management (FRM) Fraud Risk Management (FRM) 557 Internal Fraud | Internal Fraud 558 Transaksi yang Mengandung
Benturan Kepentingan Conflicts of Interests Transactions558 Transaksi Afiliasi Sesuai Peraturan
Bapepam-LK No. IX.E.1 Affiliated Party Transaction in Accordance
With Bapepam-LK Regulation No. IX.E.1558 Pemberian Dana untuk Kegiatan
Sosial dan Politik Fund Provision for Social and Political
Activities559 Transparansi Kondisi Keuangan dan
Non Keuangan Bank Transparency on Bank’s Financial and Non-
Financial Condition569 Laporan Lain Terkait Unit Usaha
Syariah Other Reports on Sharia Business Unit571 Pembelian Kembali Saham atau
Obligasi Subordinasi Buyback of Share or Subordinated Bonds
571 Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait dan Penyediaan Dana dalam Jumlah Besar
Provision of Funds to Related Parties and Large Exposures
572 Satuan Kerja Audit Internal (SKAI) Internal Audit580 Audit Eksternal | External Audit581 Sistem Pengendalian Internal Internal Control System587 Legal | Legal589 Permasalahan Hukum | Legal Cases592 Sanksi Administratif Administrative Sanctions592 Akses Informasi dan Data
Perusahaan Information Access and Corporate Data595 Kode Etik | Code of Conduct598 Budaya Perusahaan | Corporate Culture599 Program Kepemilikan Saham oleh
Karyawan dan/atau Manajemen Employees and/or Management Shares
Option Program600 Pedoman Tata Kelola Perusahaan
Terbuka Corporate Governance Guidelines for Public
Companies603 Rencana Strategis 2018 2018 Strategic Plans604 Pelaporan Pelanggaran Violation Report606 Tata Kelola Pengadaan Barang dan
Jasa Goods and Services Procurement
Governance608 Laporan Pelaksanaan Good
Corporate Governance Unit Usaha Syariah
Good Corporate Government Implementation Report Sharia Business Unit
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
411
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
412
Good Corporate Governance
Tata KelolaPerusahaan
Dewan Komisaris, Direksi dan seluruh karyawan berkomitmen dalam mewujudkan sebuah organisasi yang transparan, akuntabel, bertanggung jawab, independen dan kewajaran, guna memastikan PermataBank menjadi Bank yang terpercaya.
The Boards of Commissioners and Board of Directors, along with all employees, are committed to perform a transparent, accountable, responsible, independent and fairness organization to ensure PermataBank’s position to become a trusted Bank.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
413
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
The banking business, trust, and security are closely
linked. Apart from having the right technology and
competent human resources, it is also important for a
bank to have governance that can ensure and assure
the interests of shareholders and other stakeholders.
GCG (Good Corporate Governance) plays an important
role in maintaining trust and providing added value
to all stakeholders. The Boards of Commissioners
and Board of Directors, along with all employees, are
committed to perform a transparent, accountable,
responsible, independent and fairness organization to
ensure PermataBank’s position to become a trusted
Bank.
CORPORATE GOVERNANCE IMPLEMENTATION PRINCIPLESGCG implementation in PermataBank refers to the
five GCG principles: transparency, accountability,
responsibility, independence, and fairness.
Policies and procedures related to GCG
implementation in PermataBank are formulated
based on the prevailing laws and regulations, as well
as Corporate Governance Guidelines, among others,
Law Number 40 Year 2007 regarding Company
Law and OJK Regulation No. 55/POJK.03/2016
dated 7 December 2016 regarding Good Corporate
Governance Implementation by Commercial Banks.
Bisnis perbankan erat kaitannya dengan kepercayaan
dan keamanan. Selain ditunjang dengan teknologi
dan SDM yang kompeten, sebuah bank harus
mempunyai tata kelola yang dapat memastikan dan
menjamin kepentingan para pemegang saham dan
pemangku kepentingan lainnya.
Penerapan Tata Kelola Perusahaan yang baik atau
GCG (Good Coporate Governance) berperan penting
dalam memelihara kepercayaan dan memberikan nilai
tambah bagi para pemangku kepentingan. Dewan
Komisaris, Direksi dan seluruh karyawan berkomitmen
dalam mewujudkan sebuah organisasi yang transparan,
akuntabel, bertanggung jawab, independen dan
kewajaran, guna memastikan PermataBank menjadi
Bank yang terpercaya.
PRINSIP-PRINSIP PELAKSANAAN TATA KELOLA PERUSAHAANPenerapan GCG di PermataBank mengacu pada
lima prinsip GCG, yaitu: transparansi (transparency),
akuntabilitas (accountability), pertanggungjawaban
(responsibility), independensi (independence), dan
kewajaran (fairness).
Kebijakan-kebijakan serta prosedur-prosedur
terkait GCG di lingkungan PermataBank disusun
berdasarkan peraturan dan ketentuan yang berlaku,
serta Pedoman Tata Kelola, diantaranya adalah
Undang-Undang No. 40 Tahun 2007 tentang
Perseroan Terbatas, serta Peraturan OJK No. 55/
POJK.03/2016 tanggal 7 Desember 2016 perihal
Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
414
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
TUJUAN PENERAPAN TATA KELOLA PERUSAHAANPenerapan GCG di lingkungan PermataBank
mempunyai tujuan sebagai berikut:
1. Memaksimalkan nilai-nilai PermataBank dengan
menerapkan lima prinsip GCG.
2. Mewujudkan pengelolaan PermataBank yang
profesional dan independen.
3. Menciptakan proses pengambilan keputusan yang
berlandaskan pada nilai moral yang tinggi dan
sesuai dengan peraturan perundang-undangan
yang berlaku di semua elemen perusahaan.
4. Melaksanakan tanggung jawab sosial perusahaan
terhadap pemangku kepentingan terkait.
5. Berkontribusi dalam meningkatkan iklim investasi
yang kondusif di Indonesia khususnya di sektor
keuangan dan perbankan.
PENINGKATAN PENERAPAN TATA KELOLA PERUSAHAANSelama tahun 2017, PermataBank telah memperbaiki
kualitas penerapan praktik-praktik GCG terbaik di
seluruh lapisan organisasi melalui:
1. Penyempurnaan kerangka tata kelola perusahaan
(GCG Framework).
2. Melakukan perubahan anggota Dewan Komisaris
dan Direksi.
3. Mempertegas tugas dan tanggung jawab komite-
komite yang dimiliki.
4. Memperkuat budaya risiko.
5. Meningkatkan dan memperkuat fungsi internal
kontrol, baik di level first, second dan third line of
defense.
Serangkaian upaya penyempurnaan tata kelola
perusahaan dan manajemen risiko terus dilakukan
guna mengantisipasi dan menekan potensi risiko bisnis
sehingga fundamental Bank terjaga dengan baik.
OBJECTIVES OF CORPORATE GOVERNANCE IMPLEMENTATIONThe objectives of the implementation of GCG in
PermataBank are:
1. To maximize the values of PermataBank by
implementing the five principles of GCG.
2. To realize a professional and independent
management of PermataBank.
3. To create a decision making process based
on strong ethical values and in line with the
prevailing laws and regulations in all elements in
the company.
4. To implement corporate social responsibility
toward related stakeholders
5. To contribute in improving a conducive investment
climate in Indonesia particularly in the financial
and banking sector.
IMPROVEMENT IN CORPORATE GOVERNANCE IMPLEMENTATIONIn 2017, PermataBank has improved the quality of
implementation of best GCG practices in all levels
across organization through:
1. Refinement of the GCG framework.
2. Changes in the composition of the Board of
Commissioners and the Board of Directors
members.
3. Reinforcement of the duties and responsibilities of
the committees.
4. Strengthening the risk culture.
5. Enhancing internal controls, at the first, second,
and third lines of defense.
A series of efforts to improve corporate governance
and risk are continuously conducted to anticipate and
mitigate potential business risks to maintain Bank’s
fundamentals.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
415
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
STRUKTUR DAN HUBUNGAN TATA KELOLA PERUSAHAANSecara umum, struktur tata kelola perusahaan yang
baik PermataBank terdiri atas komponen-komponen
sebagai berikut:
• Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)
• Dewan Komisaris
• Direksi
• Komite Audit
• Komite Pemantau Risiko
• Komite Remunerasi dan Nominasi
• Komite Tata Kelola Terintegrasi
• Audit Internal
• Komite-komite yang berada di bawah fungsi
Direksi
Struktur dan hubungan skema tata kelola perusahaan
yang baik PermataBank digambarkan dalam diagram
di bawah ini:
Rapat Umum Pemegang Saham | General Meeting of Shareholders
Dewan KomisarisBoard of Commissioners
Komite Pemantau
RisikoRisk Monitoring
Committee
Komite Remunerasi &
NominasiRemuneration & Nomination
Committee
Komite Tata Kelola TerintegrasiIntegrated
Governance Committee
Komite AuditAudit
Committee
Audit InternalInternal Audit
Komite di bawah Direksi
Committees Under BOD
DireksiBoard of Directors (BOD)
STRUCTURE AND RELATIONSHIP OF CORPORATE GOVERNANCEIn general, the structure of PermataBank’s GCG
comprises these components:
• General Meeting of Shareholders (GMS)
• Board of Commissioners
• Board of Directors
• Audit Committee
• Risk Monitoring Committee
• Remuneration and Nomination Committee
• Integrated Governance Committee
• Internal Audit
• Other committees under the function of the Board
of Directors
The structure and relationship of PermataBank’s
good corporate governance scheme is described in
the following diagram:
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
416
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
EVALUASI GCG OLEH PIHAK EKSTERNALDalam acara The 9th IICD Corporate Governance
Conference and Award, PermataBank memperoleh
dua penghargaan berkaitan dengan penerapan
prinsip-prinsip GCG, sebagai berikut: The Best Role
of Stakeholders dan Top 50 Perusahaan Terbuka
Berdasarkan ASEAN CG Scorecard.
Selain itu, dalam acara Warta Ekonomi Indonesia
Corporate Secretary Award 2017, PermataBank
memperoleh penghargaan sebagai perusahaan
dengan tata kelola perusahaan yang baik yaitu
dengan predikat “Top 10 Good Corporate Governance
Issues (GCG) in Banking Sector.”
Pengakuan-pengakuan pihak eksternal ini
mencerminkan komitmen PermataBank terhadap
penerapan GCG.
GCG ASSESSMENT BY EXTERNAL PARTIESIn The 9th IICD Corporate Governance Conference and
Award, PermataBank received two awards related
to the implementation of GCG principles, as follows:
The Best Role of Stakeholders and The Top 50 Public
Companies Based on ASEAN CG Scorecard.
Additionally, in the Warta Ekonomi Indonesia
Corporate Secretary Award 2017, PermataBank
received award related to the implementation of
GCG principles, as follows: “Top 10 Good Corporate
Governance Issues (GCG) in Banking Sector.”
This acknowledgment of external parties is evidence
of PermataBank’s commitment in implementing
GCG.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
417
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
PENILAIAN PENERAPAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE
Laporan Penilaian Sendiri (Self Assessment) Pelaksanaan Tata Kelola
Nama Bank : PT Bank Permata Tbk (Konsolidasi)
Posisi : 31 Desember 2017
Hasil Penilaian Sendiri (Self Assessment) Pelaksanaan Tata KelolaSelf Assessment Result GCG Implementation
Peringkat | Rating Definisi Peringkat | Definition
IndividualIndividual
2*
*) Mengacu kepada Analisis Laporan Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola Bank Permata
Refers to the Analysis of Self Assessment Result GCG Implementation Bank Permata
Mencerminkan manajemen Bank telah melakukan penerapan Tata Kelola yang secara umum baik. Hal ini tercermin dari pemenuhan yang memadai atas prinsip Tata Kelola. Dalam hal terdapat kelemahan penerapan prinsip Tata Kelola, secara umum kelemahan tersebut kurang signifikan dan dapat diselesaikan dengan tindakan normal oleh manajemen Bank.Showing that the Bank’s management has conducted the implementation of good corporate governance which generally good. This is reflected in adequate fulfillment of the principles of good corporate governance. If there any weakness in the principles of good corporate governance, the weakness is less significant and can be solved through normal action by the Bank’s management.
KonsolidasiConsolidated
2 Mencerminkan manajemen Bank (dan anak perusahaan) telah melakukan penerapan Tata Kelola yang secara umum baik. Hal ini tercermin dari pemenuhan yang memadai atas prinsip Tata Kelola. Dalam hal terdapat kelemahan penerapan prinsip Tata Kelola, secara umum kelemahan tersebut kurang signifikan dan dapat diselesaikan dengan tindakan normal oleh manajemen Bank (dan anak perusahaan).Showing that the Bank’s (including its subsidiary) management has conducted the implementation of good corporate governance which generally good. This is reflected in adequate fulfillment of the principles of good corporate governance. If there any weakness in the principles of good corporate governance, the weakness is less significant and can be solved through normal action by the Bank’s (including its subsidiary) management.
Analisis | Analysis
Peringkat untuk masing-masing faktor: | Rating for each factor:
No. FaktorFactor
PeringkatRating
1 Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi | Performance of Duties and Responsibilities by the Board of Directors 2
2 Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan KomisarisPerformance of Duties and Responsibilities by the Board of Commissioners
1
3 Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite | Adequacy and Performance of Duties by the Committees 2
4 Penanganan Benturan Kepentingan | Management of Transactions with Conflict of Interest 1
5 Penerapan Fungsi Kepatuhan Bank | Implementation of Bank’s Compliance Function 2
6 Penerapan Fungsi Audit Intern | Implementation of Internal Audit Function 2
7 Penerapan Fungsi Audit Ekstern | Implementation of External Audit Function 1
8 Penerapan Fungsi Manajemen Risiko Termasuk Sistem Pengendalian InternImplementation of Risk Management and Internal Control Functions
2
9 Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait (Related Party) dan Penyediaan Dana Besar (Large Exposures)Provision of Funds to Related Party and Large Exposures
2
10 Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank, Laporan pelaksanaan Tata Kelola dan pelaporan InternalTransparency of Financial and Non-financial Condition of the Bank, Implementation of GCG Report and Internal Report
2
11 Rencana Strategis Bank | Bank’s Strategic Plan 2
Kekuatan pelaksanaan Tata Kelola:I. Governance Structure:
1. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi: a) Persyaratan-persyaratan dari regulator (OJK) berkaitan
dengan keanggotaan Direksi telah dipenuhi oleh seluruh anggota Direksi Bank Permata dan anak perusahaan.
ASSESSMENT OF THE IMPLEMENTATION OF GOOD CORPORATE GOVERNANCE
Self Assessment Report Implementation of Good Corporate Governance
Bank’s name : PT Bank Permata Tbk (Consolidated)
Period (as of) : 31 December 2017
GCG implementation strength:I. Governance Structure:
1. Performance of Duties and Responsibilities by the Board of Directors:a) The requirements imposed by the regulators (OJK) related to the
membership of the Board of Directors have been fulfilled by all members of the Board of Directors of Bank Permata and subsidiary.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
418
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
b) Seluruh anggota Direksi Bank Permata memiliki integritas dan kompetensi di bidang masing-masing.
c) Direksi Bank Permata per 31 Desember 2017 berjumlah 9 (sembilan) orang, di mana per tanggal 31 Desember 2017, seluruh Direktur Bank Permata telah efektif.
d) Jumlah anggota Direksi anak perusahaan adalah 3 (tiga) orang dan telah lulus fit and proper test dari OJK.
2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris:
a) Persyaratan-persyaratan dari regulator (OJK) berkaitan dengan keanggotaan Dewan Komisaris telah dipenuhi oleh seluruh anggota Dewan Komisaris Bank Permata. Per 31 Desember 2017, seluruh anggota Dewan Komisaris telah efektif.
b) Jumlah, komposisi, integritas dan kompetensi anggota Dewan Komisaris Bank Permata telah memenuhi ketentuan yang berlaku.
c) Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris telah memenuhi prinsip-prinsip GCG, termasuk dalam setiap pengambilan keputusan, seluruh anggota Dewan Komisaris mampu bertindak secara independen.
d) Jumlah anggota Dewan Komisaris anak perusahaan adalah 3 (tiga) orang, dimana salah satu anggota Dewan Komisaris adalah Komisaris Independen.
3. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite: a) Komposisi dan kompetensi anggota Komite-komite sudah
sesuai dibandingkan dengan ukuran dan kompleksitas usaha Bank Permata dan anak perusahaan, serta telah sesuai dengan peraturan dari Regulator (OJK).
b) Komposisi baru dari Komite-komite di Bank Permata telah ditambahkan anggota-anggota baru yang memiliki kompetensi yang lebih kuat.
4. Penanganan Benturan Kepentingan: Bank Permata dan anak perusahaan memiliki kebijakan,
sistem dan prosedur penyelesaian benturan kepentingan. Untuk Bank Permata, sebagaimana tercantum untuk anggota Dewan Komisaris dan Direksi diatur di dalam Kode Etik Untuk Dewan Komisaris, Direksi dan Pendukung Organ dan untuk karyawan diatur dalam Kode Etik Untuk Karyawan.
5. Penerapan Fungsi Kepatuhan Bank: a) Satuan kerja Kepatuhan Bank Permata telah independen
terhadap satuan kerja operasional.b) Pengangkatan, pemberhentian dan/atau pengunduran diri
Direktur Kepatuhan Bank Permata telah sesuai dengan ketentuan BI/OJK.
c) Bank Permata telah menyediakan sumber daya manusia yang berkualitas pada satuan kerja Kepatuhan untuk menyelesaikan tugas secara efektif.
d) Kecukupan struktur dan infrastruktur tata kelola anak perusahaan untuk kondisi saat ini secara umum sudah cukup baik.
6. Penerapan Fungsi Audit Intern:a) Struktur organisasi SKAI telah sesuai dengan ketentuan yang
berlaku dan independen terhadap satuan kerja operasional.
b) Bank telah selaras dengan Standar Pelaksanaan Fungsi Audit Intern Bank (SPFAIB) yang dilengkapi dengan Piagam Audit Intern; SKAI; dan Kebijakan & Prosedur SKAI.
c) SKAI telah didukung dengan sumber daya yang berkualitas (termasuk program pelatihan dan sertifikasi profesi bagi staf SKAI).
d) Pada anak perusahaan, struktur organisasi SKAI terpisah dari kegiatan operasional anak perusahaan dan telah sesuai dengan ketentuan yang berlaku dan berfungsi sesuai Standar Pelaksanaan Fungsi Audit Internal Perusahaan (SPFAIB).
7. Penerapan Fungsi Audit Ekstern: Seluruh aspek-aspek yang disyaratkan dalam rangka penugasan
audit kepada Akuntan Publik dan Kantor Akuntan Publik (KAP) telah dipenuhi oleh Bank Permata dan anak perusahaan.
8. Penerapan Fungsi Manajemen Risiko dan Pengendalian Intern:a) Bank Permata memiliki struktur dan infrastruktur tata kelola
risiko yang memadai untuk mendukung pelaksanaan Good Corporate Governance sesuai dengan harapan stakeholder.
b) Anak perusahaan telah memiliki struktur organisasi yang mencakup Manajemen Risiko dan telah mendefinisikan setiap jenis risiko berdasarkan Kerangka Kerja Manajemen Risiko (RMF) dan prinsip-prinsip utama dalam implementasi Manajemen Risiko.
b) All members of the Board of Directors of Bank Permata have integrity and competency in their respective field.
c) The Board of Directors of Bank Permata 31 December 2017 consists of 9 (nine) persons whereas as of 31 December 2017 all members of the Board of Directors of Bank Permata have been effectively appointed.
d) The Board of Directors of Bank Permata’s subsidiary are 3 (three) persons and have passed the fit and proper test from OJK.
2. Performance of Duties and Responsibilites by the Board of Commissioners:a) The requirements imposed by the regulator (OJK) related to
the membership of the Board of Commissioners have been fulfilled by members of the Board of Commissioners of Bank Permata. As of 31 December 2017, all members of the Board of Commissioners have have been effectively appointed.
b) Number, composition, integrity and competency of members of the Board of Commissioners of Bank Permata have complied with the prevailing regulations.
c) Performance of duties and responsibilities by the Board of Commissioners has complied with the GCG principles, including in every decision making, all members of the Board of Commissioners are capable of acting independently.
d) The Board of Commissioners of Bank Permata’s subsidiary consists of 3 (three) persons, whereas one member of the Board of Commissioners is Independent Commissioner.
3. Adequacy and Performance of Duties by the Committees:a) The composition and competency of members of the
Committees are proper in comparison to the size and complexity of business of Bank Permata and its subsidiary, and in compliance with the regulations of the Regulator (OJK).
b) The new composition of the Committees in PermataBank are enhanced with the new members who have stronger competencies.
4. Management of Transactions with Conflict of Interest: Bank Permata and its subsidiary have policy, system and
procedure for solving the conflict of interest. In Bank Permata, for the Board of Commissioners and the Board of Directors are provided in the Code of Ethic for the Board of Commissioners, the Board of Directors and Supporting Organ and for the employees in the Code of Conduct for Employees.
5. Implementation of Bank’s Compliance Function:a) The Compliance working unit of Bank Permata has been
independent from the operational working unit. b) The appointment, dismissal and/or resignation of Director in
charge in the Compliance Function of Bank Permata are in compliance with the regulations of BI/OJK.
c) Bank Permata has provided qualified human resources in the Compliance working unit to complete its tasks effectively.
d) The adequacy of governance structure and infrastructure of Bank Permata’s subsidiary in general is good.
6. Implementation of Internal Audit Function:a) The organization structure of SKAI is in compliance with the
prevailing regulations, independent from the operational working unit.
b) Bank has applied SPFAIB and it is complemented with the Internal Audit Charter, SKAI, and SKAI Policy & Procedure.
c) SKAI is supported by qualified resources (including training programs and professional certifications for the staff SKAI).
d) Organization structure of SKAI in Bank Permata’s subsidiary is separated from its operation activities and already in accordance with the prevailing regulations and its functions based on SPFAIB.
7. Implementation of External Audit Function: All aspects required for the audit assignment to the Public
Accountant and KAP have been fulfilled by Bank Permata and its subsidiary.
8. Implementation of Risk Management and Internal Control Functions:a) Bank Permata has adequate governance structure and
infrastructure to support the implementation of Good Corporate Governance in meeting the stakeholder’s expectation.
b) The Subsidiary has an organizational structure that includes Risk Management and has defined each type of risk under the Risk Management Framework (RMF) and key principles in the implementation of Risk Management.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
419
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
9. Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait (Related Party) dan Penyediaan Dana Besar (Large Exposures):
Kebijakan, sistem dan prosedur tertulis untuk penyediaan dana kepada pihak terkait (related party) dan penyediaan dana besar (large exposures) telah memadai.
10. Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank, Laporan pelaksanaan GCG dan laporan Internal: a) Teknologi Informasi (TI) di Bank Permata dikembangkan
secara terus menerus, termasuk sistem informasi manajemen sehingga mampu menyediakan data dan informasi dengan tepat waktu, akurat, lengkap dan sangat handal serta efektif untuk pengambilan keputusan manajemen.
b) Pada anak perusahaan, laporan tata kelola disusun untuk disampaikan kepada Otoritas Jasa Keuangan dan Bank Permata sebagai Pemegang Saham Perusahaan.
11. Rencana Strategis Bank:a) Rencana strategis baik dalam bentuk Rencana Korporasi
maupun Rencana Bisnis telah sesuai dengan visi dan misi Bank Permata
b) Rencana strategis Bank Permata didukung sepenuhnya oleh para pemegang saham pengendali.
c) Fokus anak perusahaan sesuai dengan peraturan yang berlaku.
II. Governance Process:1. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi: Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi Bank Permata
dan anak perusahaan telah memenuhi prinsip-prinsip GCG, dan telah berjalan efektif, serta seluruh Direksi mampu bertindak dan mengambil keputusan secara independen.
2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris:
a) Dewan Komisaris Bank Permata dan anak perusahaan telah melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya secara independen yang senantiasa berpedoman pada prinsip-prinsip GCG. Tugas pengawasan dan pemberian nasihat dilakukan oleh Dewan Komisaris semata-mata untuk kepentingan Bank Permata.
b) Rapat Dewan Komisaris Bank Permata dan anak perusahaan juga telah diselenggarakan dengan efektif dan efisien secara reguler serta memenuhi ketentuan yang berlaku.
3. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite:a) Pelaksanaan rapat Komite-komite telah sesuai dengan
pedoman internal Bank Permata dan telah terlaksana secara efektif dan efisien.
b) Komite-komite telah berjalan efektif untuk membantu pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi.
c) Peningkatan proses yang signifikan dari Kredit Komite, di mana Dewan Komisaris memberikan konsultasi terkait dengan proposal kredit (untuk jumlah tertentu).
d) Komite-komite yang dimiliki oleh anak perusahaan (Komite Audit, Komite Pemantau Risiko dan Komite Remunerasi) telah melaksanakan tugasnya.
4. Penanganan Benturan Kepentingan: a) Tidak ada benturan kepentingan yang terjadi.b) Pada anak perusahaan, tidak terdapat benturan kepentingan
antara Perusahaan dengan pengurus maupun karyawan yang dapat atau berpotensi merugikan perusahaan.
5. Penerapan Fungsi Kepatuhan Bank: a) Direktur Kepatuhan Bank Permata telah menjalankan
tugas dan tanggung jawabnya dengan baik, sesuai dengan ketentuan BI/OJK yang berlaku.
b) Penunjukan Direktur Kepatuhan telah sesuai dengan ketentuan BI/OJK.
c) Direksi Bank Permata telah menjalankan tanggung jawabnya dalam menciptakan dan membangun budaya kepatuhan di Bank Permata.
d) Satuan kerja Kepatuhan Bank Permata telah menjalankan tugas dan tanggung jawabnya dengan baik sesuai dengan ketentuan BI/OJK yang berlaku.
e) Efektivitas proses pelaksanaan prinsip Good Corporate Governance (GCG) yang didukung oleh kecukupan struktur dan infrastruktur tata kelola anak perusahaan untuk kondisi anak perusahaan saat ini secara umum sudah cukup baik.
9. Provision of Funds to Related Party and Large Exposures: The written policies, systems and procedures for the provision
of funds to the related party and large exposures, as well as the monitoring and the solution of problems has been adequate.
10. Transparency of Financial and Non-financial Condition of the Bank, Implementation of GCG Report and Internal Report:a) The Information Technology (IT) in Bank Permata has been
constantly developed, including the management information system, so that it can provide punctual, accurate, complete and reliable data and information effectively for decision making by the management.
b) GCG report from Bank Permata’s subsidiary has been prepared to be delivered to Bank Permata as Shareholder.
11. Bank’s Strategic Plan:a) The strategic plan both in the form of Corporate Plan and
Business Plan are in accordance with the vision and mission of Bank Permata.
b) The strategic plan is fully supported by the Bank’s controlling shareholders.
c) Focus point of the Bank’s subsidiary is in accordance with the prevailing regulations
II. Governance Process:1. Performance of Duties and Responsibilities by the Board of Directors: Performance of duties and responsibilities of the Board of
Directors of Bank Permata and its subsidiary have complied with the GCG principles, and has been done effectively, and all members of the Board of Directors are capable of acting and making decision independently.
2. Performance of Duties and Responsibilites by the Board of Commissioners:a) The Board of Commissioners has performed its duties and
responsibilities independently, which always refers to the GCG principles. Supervisory function and advice given by the Board of Commissioners are solely for the interest of Bank Permata.
b) Meetings of the Board of Commissioners have been held effectively and efficiently on a regular basis and complied with the prevailing regulations.
3. Adequacy and Performance of Duties by the Committees:a) Meetings of the Committees are in compliance with the
internal guidelines of Bank Permata and were held effectively and efficiently.
b) The Committees of Bank Permata and its subsidiary have been done effectively to support the performance of duties and responsibilities of the Board of Commissioners and the Board of Directors.
c) Significant improvement process on the Credit Committee, whereas the Board of Commissioners provide consultancy on the credit proposal (in certain amount).
d) The Committees of Bank Permata’s subsidiary (Audit Committee, Risk Monitoring Committee, and Remuneration Committee) have done its duties.
4. Management of Transactions with Conflict of Interest:a) No conflict of interest is occurred.b) For Bank Permata’s subsidiary, there is no conflict of interest
between the Company and the management nor the employees, which may incur losses to the company.
5. Implementation of Bank’s Compliance Function:a) The Compliance Director of Bank Permata has properly
performed her duties and responsibilities, in accordance with prevailing Bank Indonesia regulations.
b) The appointment of the Compliance Director is in compliance with the regulations of BI/OJK.
c) The Board of Directors of Bank Permata has performed its responsibilities in creating and developing the Compliance Culture in Bank Permata.
d) The Compliance working unit of Bank Permata has properly performed its duties and responsibilities, in accordance with prevailing BI/OJK regulations.
e) The effectiveness of implementation of GCG principle, which supported by the adequacy of governance structure and infrastructure of Bank Permata’s subsidiary in general is good.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
420
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
6. Penerapan Fungsi Audit Intern:a) Direksi telah memastikan terciptanya struktur pengendalian
intern, dan menjamin terselenggaranya fungsi audit intern Bank yang independen dan efektif dalam setiap tingkatan manajemen sesuai dengan tingkat risikonya serta memantau tindak lanjut temuan audit intern Bank sesuai dengan kebijakan Bank.
b) Bank telah melakukan kaji ulang atas efektivitas pelaksanaan kerja SKAI dan kepatuhannya terhadap SPFAIB oleh pihak eksternal yang independen secara konsisten setiap tiga tahun. Kaji ulang terakhir dilakukan pada 4 Agustus 2017 dengan periode pemeriksaan 1 April 2014 sampai dengan 31 Maret 2017 dan laporan hasil kaji ulang telah disampaikan kepada OJK pada tanggal 16 Oktober 2017.
c) SKAI telah mengkaji ulang realisasi dan rencana pemeriksaan, kecukupan ruang lingkup pemeriksaan untuk menilai kecukupan dan efektivitas Sistem Pengendalian Intern Bank dan kualitas kerja, serta kedalaman pemeriksaan secara kuartalan sesuai dengan tingkat risiko, yang hasilnya dituangkan dalam QRAP.
d) Bank telah merencanakan dan merealisasikan program untuk peningkatan mutu ketrampilan sumber daya manusia secara berkala dan berkelanjutan melalui program pelatihan dan sertifikasi profesi bagi staf SKAI.
e) SKAI telah menyusun dan mengkinikan kebijakan dan prosedur audit intern secara berkala sesuai ketentuan dan perundangan yang berlaku; kebijakan dan prosedur Bank; serta best practice sebagai pedoman pelaksanaan tugas bagi auditor intern. Kebijakan SKAI terakhir dikinikan tanggal 2 Maret 2015; Prosedur SKAI telah dikinikan tanggal 31 Maret 2017.
f) Pada anak perusahaan, fungsi Audit Internal telah berjalan secara efektif pada seluruh aspek dan unsur kegiatan perusahaan yang secara langsung diperkirakan dapat mempengaruhi kepentingan perusahaan dan masyarakat.
7. Penerapan Fungsi Audit Ekstern:a) Pelaksanaan audit atas laporan keuangan Bank Permata dan
anak perusahaan dilakukan oleh Akuntan Publik dan KAP yang terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan.
b) Dengan memperhatikan ketentuan yang berlaku, Bank Permata telah melakukan penunjukan KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan guna melakukan audit terhadap laporan keuangan untuk tahun buku yang berakhir pada 31 Desember 2017.
c) Penunjukan KAP telah memperoleh persetujuan RUPS berdasarkan rekomendasi dari Komite Audit dan Dewan Komisaris dan senantiasa memperhatikan peraturan perundang-undangan yang berlaku.
d) Akuntan Publik dan KAP yang ditunjuk mampu bekerja secara independen dan memenuhi standar profesional akuntan publik serta menyampaikan laporan-laporan kepada Otoritas Jasa Keuangan dengan tepat waktu.
e) Akuntan Publik secara rutin melakukan komunikasi dengan Otoritas Jasa Keuangan mengenai kondisi Bank Permata dalam rangka persiapan dan pelaksanaan audit.
8. Penerapan Fungsi Manajemen Risiko dan Pengendalian Intern:a) Bank Permata telah menerapkan dan melaksanakan
proses tata kelola yang mencakup pengawasan dari Dewan Komisaris dan Direksi, pengawasan melalui komite tata kelola, peninjauan pengendalian internal oleh audit (audit internal, eksternal audit, operational risk assurance) dan pelaksanaan kerangka kerja manajemen risiko.
b) Pada anak perusahaan, peran dan tanggung jawab mengenai pelaksanaan manajemen risiko sudah ditetapkan.
9. Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait (Related Party) dan Penyediaan Dana Besar (Large Exposures):
Kaji ulang atas kebijakan, sistem dan prosedur, dan pengawasan eksposur penyediaan dana telah dijalankan secara memadai agar sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan. Proses pemilihan dan pengkajian debitur telah ditingkatkan dengan pembaharuan kriteria underwriting dan penetapan panduan nilai fasilitas berdasarkan Credit Grading dan cakupan nilai jaminan. Pengambilan keputusan kredit telah dilakukan secara independen tanpa intervensi dari pihak terkait dan/atau pihak lain.
6. Implementation of Internal Audit Function:a) The Board of Directors has ensured the establishment of
internal control structure and the implementation of risk-based internal audit function of Bank independently and effectively in every level of management, and the monitoring of follow-up actions on Bank’s internal audit results pursuant to its policy.
b) The Bank has reviewed the effectiveness of the SKAI activitities and the compliance with the SPFAIB by the independent external party every three years consistently. The latest result of review was conducted in 4 August 2017 with an audit period of 1 April 2014 until 31 March 2017 and the review report has been submitted to the Financial Service Authority on 16 October 2017.
c) SKAI has reviewed the realization and the annual audit plan, audit scope adequacy to assess adequacy and effectiveness of Bank Internal Control System and performance quality, also depth of audit on a quarterly basis considered to the risk-based audit approach, and incorporated into QRAP.
d) The Bank has planned and conducted staff development program on a regular and continuously basis, through training program and professional certification for the SKAI staff.
e) SKAI has prepared and updated the audit policy and procedure as the guidelines for the implementation of the internal audit activities on a regular basis pursuant to the prevailing laws and regulations as well as best practice. Recent SKAI policy was released on 2 March 2015; The SKAI procedure was released on 31 March 2017.
f) The Internal Audit function in Bank Permata’s subsidiary has been conducted effectively in all aspect and the company’s activity, which may influence the company’s and society’s interest.
7. Implementation of External Audit Function:a) The audit of Bank Permata and its subsidiary’s financial report
is conducted by the Public Accountant and KAP registered in Otoritas Jasa Keuangan.
b) In accordance with the prevailing regulations, Bank Permata has appointed KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan to audit the financial statements for fiscal year ending 31 Desember 2017.
c) The appointment of KAP has obtained the approval of AGMS based on the recommendation from the Audit Committee and Board of Commissioners and in accordance with the prevailing laws and regulations.
d) The appointed Public Accountant and KAP are capable to work independently and fulfill the professional standards for the Public Accountant and submit the reports to Otoritas Jasa Keuangan on a timely manner.
e) The Public Accountant has routine communications with Otoritas Jasa Keuangan on the condition of Bank Permata in the preparation and execution of audit.
8. Implementation of Risk Management and Internal Control Functions:a) Bank Permata has established and implemented governance
process include the oversight of the Board of Commissioners and the Board of Director and oversight through the risk governance committee, internal control review conducted by the audit (internal audit, external audit, operational risk assurance and the implementation of risk management framework).
b) For Bank Permata’s subsidiary, function and responsibilities on the implementation of risk management has been stipulated.
9. Provision of Funds to Related Party and Large Exposures: Reviewing the on policies, systems and procedures, and
monitoring for the provision of funds to the related party and large has been properly conducted to be consistent with the prevailing laws. Debtor selection and review have been improved by enhancing underwriting criteria and setting up origination guideline in determining facility limit based on Credit Grading and collateral coverage. The credit decision has been conducted independently without intervention from the related party and/or any other parties.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
421
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
10. Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank, Laporan pelaksanaan GCG dan laporan Internal:a) Laporan pelaksanaan GCG Bank Permata telah disampaikan
secara lengkap, akurat, kini dan utuh.
b) Bank Permata telah mentransparansikan kondisi keuangan dan non-keuangan, tata cara pengaduan nasabah dan penyelesaian sengketa, informasi produk, serta informasi lain sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
c) Anak perusahaan telah melaksanakan Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
11. Rencana Strategis Bank: a) Proses penyusunan, penetapan, dan pengawasan rencana
strategis Bank Permata telah disusun oleh Direksi secara bersama termasuk rencana-rencana inisiatif perbaikan yang dilakukan oleh korporasi sesuai dengan prinsip kehati-hatian dalam menjalankan asas perbankan yang sehat dan tetap mempertimbangkan segala risiko yang mungkin timbul dari faktor internal dan eksternal.
b) Rencana Korporasi dan Rencana Bisnis beserta realisasinya telah dikomunikasikan oleh Direksi kepada Pemegang Saham Pengendali (melalui perwakilannya di Dewan Komisaris) dan seluruh pejabat senior. Selain itu, Direksi juga secara berkala menginformasikan gambaran besar rencana strategis Bank kepada semua karyawan di berbagai jenjang melalui berbagai forum komunikasi korporasi yang bersifat interaktif (termasuk SEF, ELT Forum, Chief Chat, road show ke cabang, town hall direktorat) maupun melalui surat elektronik.
c) Para pemegang saham pengendali (SCB dan Astra) terus menunjukan komitmen untuk memperkuat permodalan Bank dan memperkuat susunan manajemen di level Direksi untuk mendukung pertumbuhan jangka panjang.
d) Seluruh rencana bisnis anak perusahaan disusun dengan memperhatikan prinsip kehati-hatian dan perubahan yang terjadi baik eksternal maupun internal.
III. Governance Outcome:1. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi:
a) Rapat Direksi telah terselenggara secara efektif dan efisien, dan hasil hasil rapat Direksi telah didokumentasikan dengan baik. Untuk anak perusahaan, setiap rapat Direksi telah dituangkan dan didukumentasikan dalam Notulen Rapat Direksi.
b) Aspek transparansi seluruh anggota Direksi Bank Permata dan anak perusahaan dilaksanakan dengan baik sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris:
a) Hasil kinerja Dewan Komisaris Bank Permata dan anak perusahaan, berupa hasil rapat Dewan Komisaris telah didokumentasikan dengan baik dan merupakan rekomendasi dan arahan yang dapat diimplementasikan oleh RUPS dan Direksi.
b) Aspek transparansi seluruh anggota Dewan Komisaris Bank Permata dan anak perusahaan telah dilaksanakan dengan baik sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
3. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite: Masing-masing Komite Bank Permata dan anak perusahaan
telah melaksanakan fungsinya sesuai ketentuan yang berlaku dan hasil Rapat Komite telah dituangkan dalam risalah rapat dan didokumentasikan dengan baik oleh masing-masing Komite.
4. Penanganan Benturan Kepentingan: a) Tidak ada benturan kepentingan yang terjadi.b) Pada anak perusahaan, tidak terdapat benturan kepentingan
antara Perusahaan dengan Pengurus maupun Karyawan yang dapat atau berpotensi merugikan perusahaan.
5. Penerapan Fungsi Kepatuhan Bank: a) Bank Permata selalu menyampaikan Laporan Kepatuhan
kepada OJK dan pihak terkait tepat waktu, dan telah sesuai dengan ketentuan OJK yang berlaku.
b) Bank terus menerus melakukan sosialisasi peraturan-peraturan baik yang baru maupun yang signifikan bagi bank dan menyempurnakan sistem aplikasi terkait implementasi peraturan tersebut sehingga menurunkan tingkat pelanggaran terhadap ketentuan yang berlaku.
10. Transparency of Financial and Non-financial Condition of the Bank, Implementation of GCG Report and Internal Report:a) The implementation of GCG report of Bank Permata has
been submitted in a complete, accurate, updated and comprehensive manner.
b) Bank Permata has provided transparent information on the financial and non-financial condition, the procedure for complaints and the dispute resolution, product information, and other information pursuant to the prevailing regulation.
c) Bank Permata’s subsidiary has provided transparent information on the financial and non-financial condition in accordance with the prevailing regulation.
11. Bank’s Strategic Plan:a) The process of formulation, implementation and monitoring
the bank’s strategic plan has been carried out in accordance with the prudential principles in implementing the banking principles and still take full consideration of all the risk factors that may arise from both internal and external factors.
b) Corporate Plan and Business Plan and their realization have been communicated by the Board of Directors to the Controlling Shareholders (through representatives on the Board of Commissioners) and all senior officials. In addition, the Board of Directors also regularly inform the general strategic plan of the Bank to all employees at various levels through various communication platforms, including interactive engagements (SEF, ELT Forum, Chief Chat, roadshow to the branches, Directorate townhall) or through electronic mail.
c) Both controlling shareholders (SCB and Astra) continue to show a commitment to strengthen the Bank’s capital and strengthen the management at the Board of Directors level to support long-term growth.
d) All business plan of Bank Permata’s subsidiary has been prepared with prudential principle and considering the change of external and internal condition.
III. Governance Outcome:1. Performance of Duties and Responsibilities by the Board of Directors:
a) Meetings of the Board of Directors of Bank Permata and its subsidiary have been held effectively and efficiently, and the result of meeting of the Board of Directors has been properly documented.
b) Transparency aspect of all members of the Board of Directors of Bank Permata and its subsidiary have been properly conducted pursuant to the prevailing regulations.
2. Performance of Duties and Responsibilites by the Board of Commissioners:a) The outcome of the Board of Commissioners of Bank Permata
and its subsidiary, performance, namely the result of meeting of the Board of Commissioners has been properly documented and constitutes recommendations and directions that can be implemented by the GMS and the Board of Directors.
b) Transparency aspect of all members of the Board of Commissioners of Bank Permata and its subsidiary have been properly conducted pursuant to the prevailing regulations.
3. Adequacy and Performance of Duties by the Committees: Each Committee of Bank Permata and its subsidiary have performed
its function pursuant to the prevailing regulations and the result of meeting of the Committee has been incorporated into the minutes of meeting and properly documented by each Committee.
4. Management of Transactions with Conflict of Interest:a) No conflict of interest is occurred.b) For Bank Permata’s subsidiary, there is no conflict of interest
between the Company and the management nor the employees, which may incur losses to the company.
5. Implementation of Bank’s Compliance Function:a) Bank Permata always submits the Compliance Report to OJK
and the related party in a timely manner, and is in compliance with the prevailing regulations of OJK.
b) Bank Permata conducted socialization of new regulations or significant to bank continuously and improved application system related to the implementation of such regulations in order to decrease the violation level to the prevailing regulations.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
422
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
c) Bank Permata telah berhasil membangun budaya kepatuhan dalam pengambilan keputusan dan dalam kegiatan operasional.
d) Peningkatan kesadaran kepatuhan di setiap lini anak perusahaan sebagai hasil dari keberhasilan pembangunan budaya kepatuhan.
6. Penerapan Fungsi Audit Intern: a) Direksi telah memastikan tersedianya laporan kegiatan
pelaksanaan fungsi audit intern Bank yang dituangkan dalam Laporan Tahunan Bank dan mendapat persetujuan dalam RUPS.
b) SKAI telah bertindak obyektif dalam melakukan audit. Hal ini tercermin antara lain Kebijakan SKAI yang mengatur penghindaran adanya konflik kepentingan atas obyek yang di audit; serta proses pemeriksaan yang dilakukan secara berjenjang.
c) Sampai 31 Desember 2017 Internal Audit telah menyelesaikan beberapa perbaikan diantaranya: - Pengkinian Prosedur Internal Audit berbasis risiko dalam
penentuan Audit Plan 2018 (Audit Plan Methodology).- Perubahan Struktur Organisasi SKAI efektif 1 November
2017 dengan tujuan utama:1. Menciptakan kinerja kerja yang terfokus pada area-area
utama dari Bank Permata.2. Menciptakan keselarasan kerja antara unit-unit di SKAI
yang memiliki fokus area yang sering beririsan. 3. Mempersiapkan organisasi dan staf SKAI tidak hanya
untuk saat ini tetapi juga masa depan.d) Fungsi Audit internal anak perusahaan telah dilaksanakan
secara memadai dimana program kerja dan pelaksanaannya telah mencakup seluruh unit kerja, mempertimbangkan tingkat risiko pada masing-masing unit kerja, berpedoman pada prinsip-prinsip SPFAIB.
7. Penerapan Fungsi Audit Ekstern: Dalam melakukan audit, auditor Bank Permata dan anak
perusahaan telah bertindak obyektif dan hasil audit telah sesuai dengan ruang lingkup audit, serta menggambarkan kondisi Bank Permata dan anak perusahaan; dan hasil tersebut telah disampaikan kepada Otoritas Jasa Keuangan secara tepat waktu.
8. Penerapan Fungsi Manajemen Risiko dan Pengendalian Intern:a) Secara umum, Kerangka Kerja Manajemen Risiko dan
proses manajemen risiko telah dilaksanakan sesuai dengan tujuan bisnis, kebijakan, ukuran, kompleksitas bisnis dan kemampuan Bank Permata.
b) Komite Tata Kelola Risiko yang berada pada tingkat Dewan Komisaris dan Direksi telah melakukan pengawasan secara aktif terhadap pelaksanaan manajemen risiko di Bank Permata. Bank Permata mengambil posisi yang sesuai kemampuan Bank Permata.
c) Berdasarkan laporan penilaian peringkat risiko bank Q3 2017, tidak terdapat perubahan peringkat risiko inheren dan kualitas manajemen risiko untuk seluruh tipe risiko. Hasil keseluruhan risiko inheren adalah Low to Moderate dan kualitas manajemen risiko adalah Satisfactory.
d) Dewan Komisaris dari anak perusahaan berperan aktif dengan memantau perkembangan Manajemen Risiko secara keseluruhan pada pertemuan bulanan Komite Pemantau Manajemen Risiko yang diselenggarakan sebagai bagian dari rapat Dewan Komisaris dan Direksi.
9. Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait (Related Party) dan Penyediaan Dana Besar (Large Exposures):
Pelampauan pasif atas BMPK di Bulan Januari dan Februari 2017 terhadap posisi BMPK telah diselesaikan dengan penerimaan agunan tunai dari pemegang saham utama untuk penjaminan sebagian penempatan Bank, selanjutnya tidak terdapat lagi pelampauan atas limit BMPK pada Bank hingga akhir tahun 2017.
10. Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank, Laporan pelaksanaan GCG dan laporan Internal: a) Laporan Tahunan, Laporan Keuangan, publikasi, prospektus,
laporan tahunan termasuk laporan pelaksanaan GCG serta Laporan Corporate Action telah disampaikan secara sangat tepat waktu kepada stakeholders, termasuk kepada Otoritas Jasa Keuangan (atau regulator terkait) sesuai ketentuan yang berlaku.
b) Bank Permata secara transparan menyampaikan informasi produk dan jasa, menerapkan pengelolaan pengaduan nasabah dengan efektif serta memelihara data dan informasi pribadi nasabah sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
c) Bank Permata has managed to develop the Compliance Culture in decision making and operational activities.
d) The improvement of compliance awareness in Bank Permata’s subsidiary was resulted from the implementation of compliance culture.
6. Implementation of Internal Audit Function:a) The Board of Directors has ensured the availability of report on
activities of the Bank internal audit function incorporated into the Bank Annual Report which approved in GMS.
b) SKAI acts objectively in conducting the audit. It shows on SKAI Policy that regulates regarding avoidance of conflict interest on audited object; also hierarchy on audit process.
c) Until 31 December 2017, Internal Audit has completed several improvements including:- Updating Internal Audit risk-based audit in the
determination of Audit Plan 2018 (Audit Plan Methodology).- SKAI Organizational Structure Change effective 1 November
2017 with the main objectives:1. Creating work performance focused on the main areas of
Bank Permata.2. Creating work alignment between the units in the SKAI
that focus on frequent areas.3. Prepare the organization and staff of SKAI not only for the
moment but also the future.d) The function of SKAI in Bank Permata’s subsidiary has been
conducted properly whereas the working program and its implementation has covered all working units, considering the risk level on each working unit, as well as taking into account SPFAIB.
7. Implementation of External Audit Function: In conducting the audit, the auditor of Bank Permata and its
subsidiary have performed objectively and the audit result is consistent with the scope of audit and describes the condition of Bank Permata and its subsidiary; and such result has been submitted to Otoritas Jasa Keuangan on a timely manner.
8. Implementation of Risk Management and Internal Control Functions:a) In general, Risk Management Framework and risk
management process has been implemented and in line with the business purpose, policy, size and business’s complexity and Bank Permata’s capability.
b) Risk Governance Committee at the level of the Board of Commissioners and the Board of Directors actively oversee the risk management implementation in Bank Permata. Bank Permata takes position in line with the Bank Permata’s capability.
c) Based on risk profile assessment Q3 2017, there are no changes for inherent risk and risk management quality rating for all risk types. Overall result inherent risk rating is Low to Moderate and risk management quality is Satisfactory.
d) The Board of Commissioners of Bank Permata’s subsidiary has active role in monitoring the progress of the overall Risk Management at monthly meeting of the Risk Management Oversight Committee, as part of the Board of Commissioners and Board of Directors’ meeting.
9. Provision of Funds to Related Party and Large Exposures: Passive excess on LLL in January and February 2017 have
been managed by the cash collateral submission from main shareholders to collateralize bank placement, after that no excess on LLL in the Bank until end of year 2017.
10. Transparency of Financial and Non-financial Condition of the Bank, Implementation of GCG Report and Internal Report:a) The Annual Report, Financial Report, publication, prospectus,
annual report, including the implementation of GCG report and the Corporate Action Report have been submitted in a timely manner to the stakeholders, including to the regulator pursuant to the prevailing regulations.
b) Bank Permata has provided transparent information on products and services, implemented the management of complaints by the customers effectively and preserved the personal data and information of the customers pursuant to the prevailing regulations.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
423
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
c) Laporan Tahunan anak perusahaan telah dibuat setiap tahunnya dan telah disampaikan kepada Pemegang Saham, OJK dan Perusahaan telah menjawab serta melakukan monitoring atas pengaduan nasabah sesuai ketentuan yang berlaku.
11. Rencana Strategis Bank:a) Rencana Korporasi dan Rencana Bisnis Bank Permata telah
disusun oleh Direksi dan telah disetujui oleh Dewan Komisaris.
b) Rencana Korporasi dan Rencana Bisnis beserta realisasinya telah dikomunikasikan Direksi kepada Pemegang Saham Pengendali dan ke seluruh jenjang manajemen yang ada dalam organisasi Bank Permata. Direksi juga secara berkala mengirimkan pesan elektronik kepada seluruh karyawan melalui media surat elektronik (e-mail) korporasi untuk mengkomunikasikan secara garis besar arah strategi bisnis dan termasuk penjelasan atas pencapaian kinerja Bank secara berkala.
c) Bank menyadari pertumbuhan bisnis yang berkesinambungan harus didukung oleh pengembangan faktor-faktor pendukung (SDM, IT, manajemen risiko, cabang, proses, dll). Untuk itu, Bank secara konsisten terus melakukan investasi untuk mengembangkan faktor-faktor pendukung tersebut.
d) Jika kondisi permodalan Bank Permata memburuk atau permodalan Bank Permata kurang dari jumlah yang ditetapkan sesuai ketentuan yang berlaku, maka para pemegang saham pengendali Bank Permata mampu mengatasi kondisi tersebut.
e) Terkait inisiatif Penjualan Portfolio Kredit Bermasalah (NPL), pada tahun 2017 ini, kinerja Bank menunjukan perbaikan dibandingkan tahun 2016. Inisiatif Penjualan portfolio kredit bermasalah untuk menurunkan rasio Kredit bermasalah melalui restrukturisasi dan asset sales untuk memperbaiki rasio NPL. Penjualan NPL ini telah selesai dilaksanakan sesuai target waktu – sesuai Laporan Informasi atau Fakta Material kepada OJK No. 042/BP/DIR/III/2017 tertanggal 10 Maret 2017.- Sehubungan dengan diterimanya pembayaran
Performance Deposit atas penjualan portofolio kredit milik PT Bank Permata Tbk (“Perseroan”) terhadap beberapa debitur (“Tagihan”) berdasarkan ketentuan dalam Perjanjian Bersyarat Jual Beli Tagihan yang ditandatangani tanggal 4 Maret 2017 beserta lampirannya (“Perjanjian”) :
- Aset yang diperjualbelikan dalam Perjanjian adalah portofolio kredit bermasalah terhadap sejumlah debitur PT Bank Permata Tbk.
- Para pihak dalam transaksi ini adalah Perseroan sebagai penjual dan CVI CVF III LUX Master SARL sebagai pembeli yang mewakili konsorsium pembeli yang terdiri dari Macquarie Corporate Holdings Pty Limited, CarVal GCF Lux Master SARL, dan DW Value Lux II SARL (”Pembeli”). Perseroan tidak mempunyai hubungan afiliasi dengan para Pembeli sebagaimana didefinisikan dalam Undang-Undang No. 8 tahun 1995 tentang Pasar Modal.
- Dengan dilakukannya penjualan Tagihan, maka kualitas aset kredit Perseroan membaik dan pencadangan yang harus dilakukan Perseroan juga akan menurun.
- Penyelesaian transaksi sesuai Perjanjian yang ada adalah sebagai berikut:• Tranche 1 telah dilaksanakan di bulan Maret 2017
- Nilai transaksi untuk penjualan adalah sebesar Rp1.124.101.372.087 sebelum pengeluaran lain, komisi, biaya, pengeluaran dan pajak. Pembayaran harga penjualan akan tunduk pada ketentuan Perjanjian.
• Tranche 2 telah dilaksanakan di bulan Desember 2017- Nilai transaksi untuk penjualan adalah sebesar Rp318.295.821.523 sebelum pengeluaran lain, komisi, biaya, pengeluaran dan pajak. Pembayaran harga penjualan akan tunduk pada ketentuan Perjanjian.
c) Annual Report of Bank Permata’s subsidiary have been prepared every year and submitted to Shareholders, OJK and the Company has responded and monitored on the customers’ complaint in accordance with prevailing regulation.
11. Bank’s Strategic Plan:a) Corporate Plan and Business Plan of Bank Permata has been
prepared by the Board of Directors and has been approved by the Board of Commissioners.
b) Corporate Plan and Business Plan as well as its realization has been communicated by the Board of Directors to the Controlling Shareholders and to all levels of management in the organization of Bank Permata. Board of Directors has also communicated the Bank’s general business strategic and Bank’s achievement periodically through corporate emails to all employees.
c) The Bank realized that sustainable business growth must be supported by the development of the supporting factors/enablers (HR, IT, risk management, branch, process, etc.). To that end, the Bank consistently continue to invest to develop these enabling factors.
d) If the condition is worsen or capital of the Bank Permata Permata Bank’s capital is less than the amount prescribed in accordance with applicable regulations, the controlling shareholders of Bank Permata are able to cope with these conditions.
e) Completed in accordance with target date to Improve Non Performing Ratio through restructuring and asset sales of non-performing loans – as reported in Material Information or Material Facts Report to OJK, No. 042/BP/DIR/III/2017 dated of 10 March 2017:
- In relation to the receipt of Performance Deposit for the sale of commercial loans (“Receivables”) owned by PT Bank Permata Tbk (“Company”) pursuant to the Conditional Receivables Sale and Purchase Agreement signed on 4 March 2017 including its attachment (“Agreement”), we hereby would like to inform the following:
- Assets sold under the Agreement are non-core loan portfolios of PT Bank Permata Tbk against several debtors.
- Parties in this transaction are the Company as seller and CVI CVF III LUX Master SARL as buyer who is representing a consortium of buyer which consist of Macquarie Corporate Holdings Pty Limited, CarVal GCF Lux Master SARL, dan DW Value Lux II SARL (“Buyer”). The Company is not affiliated parties with any of the buyers as defined under Law No. 8 Year 1995 concerning Capital Market.
- After the sale of Receivables the Company’s credit assets quality will improve and provisioning required by the Company will be reduced.
- Completion of the transaction subject to the terms of the Agreement are as follow:• Tranche 1, executed in March 2017 - The transaction value
for the sale of Receivables is IDR 1,124,101,372,087 before fees, commissions, costs, expenses and taxes. Payment of the purchase price will be subject to the terms of the Agreement.
• Tranche 2, executed in December 2017 - The transaction value for the sale of Receivables was IDR 318,295,821,523 before fees, commissions, costs, expenses and taxes. Payment of the purchase price will be subject to the terms of the Agreement.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
424
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
f) Hasil review yang dilakukan oleh Oliver Wyman terkait dengan perbaikan fungsi pengawasan risiko dan internal kontrol atas pengawasan kredit adalah melakukan end to end review dan memberikan saran berdasarkan praktik umum yang berlaku untuk potensi perbaikan, termasuk proses persetujuan kredit dan proses monitor transaksi - hasil review ini telah selesai dan telah dipresentasikan kepada BoD dan BoC. Area risiko utama terkait Invoice Financing/Pre-shipment Financing termasuk akar permasalahannya telah diidentifikasi dan beberapa rekomendasi langkah perbaikan telah diusulkan untuk diimplementasi. Rekomendasi yang diberikan oleh konsultan eksternal saat ini sebagian besar telah selesai diimplementasikan.
g) Untuk anak perusahaan, komunikasi dilakukan secara rutin oleh Direksi kepada Pemegang Saham dan seluruh jenjang organisasi yang ada di anak perusahaan.
Kelemahan pelaksanaan Tata Kelola dan penyebabnya: Terdapat kelemahan dalam pelaksanaan Tata Kelola, namun secara umum kelemahan tersebut kurang signifikan dan dapat diselesaikan dengan tindakan normal oleh pihak manajemen Bank Permata (dan anak perusahaan).
Laporan Pelaksanaan Rencana Tindak (Action Plan) Sehubungan dengan Hasil dan Peringkat Laporan Penilaian Sendiri (Self Assessment)Pelaksanaan Good Corporate Governance (GCG) PT Bank Permata Tbk Posisi 31 Desember 2016
No. FaktorFactor
PeringkatRating
KelemahanWeaknesses
Langkah-langkah PerbaikanCorrective Action
Target Waktu Pelaksanaan
Target Date of Implementation
PenjelasanExplanation
1 Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi
Performance of Duties and Responsibilities by the Board of Directors
3 Kelemahan-kelemahan terkait pelaksanaan GCG sebagaimana tercermin dalam faktor-faktor sebagai berikut:• Penerapan Fungsi Audit Intern.• Penerapan Fungsi Manajemen
Risiko dan Pengendalian Intern.• Penyediaan Dana kepada Pihak
Terkait (Related Party) dan Debitur Besar (Large Exposures).
• Rencana Strategis Bank.
Weaknesses on the implementation of GCG as described in the following factors:• Implementation of Internal Audit
Function.• Implementation of Risk
Management and Internal Control Functions.
• Provision of Funds to Related Party and Large Exposures.
• Bank’s Strategic Plan.
Melakukan langkah-langkah perbaikan untuk memperbaiki kondisi Bank Permata saat ini, sebagaimana tercermin dalam langkah-langkah perbaikan untuk faktor-faktor sebagai berikut:• Penerapan Fungsi Audit Intern.• Penerapan Fungsi Manajemen Risiko
dan Pengendalian Intern.• Penyediaan Dana kepada Debitur
Besar (Large Exposures).• Rencana Strategis Bank.
To conduct corrective action to improve the current condition of Bank Permata, as described in the following factors:• Implementation of Internal Audit
Function.• Implementation of Risk Management
and Internal Control Functions.• Provision of Funds: Large Exposures.• Bank’s Strategic Plan.
30 April 2017 Status:Telah selesai dilaksanakan sesuai target waktu
Completed in accordance with target date
f) The review from Oliver Wyman related to the improvement of robust risk oversight functions and internal controls for the supervision of credit - the end to end review, advise best practice and areas for potential improvement has been conducted, including risk approval process and transaction monitoring has been completed and presented to BoD and BoC. Key risk areas related to Invoice Financing/Pre-shipment Financing including root cause have been identified and some recommendations on improvement action majority have been completed implemented.
g) For Bank Permata’s subsidiary, the communication has been conducted regularly by the Board of Directors to the Shareholders and all level of the organization in Bank Permata’s subsidiary.
GCG weakness and its factors: There are weaknesses in the implementation of good corporate governance, but in general these weaknesses are less significant and can be solved through normal action by Bank Permata’s management.
Implementation Report of Action Plan as the Result of the Rating of the Self Assessment for the Implementation of Good Corporate Governance (GCG) Report PT Bank Permata Tbk as of 31 December 2016
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
425
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
No. FaktorFactor
PeringkatRating
KelemahanWeaknesses
Langkah-langkah PerbaikanCorrective Action
Target Waktu Pelaksanaan
Target Date of Implementation
PenjelasanExplanation
2 Penerapan fungsi Audit InternImplementation of Internal Audit Function
3 • Matrik Kajian Risiko – matrik kajian risiko tidak mempertimbangkan basis risiko.
• Program Audit – program audit tidak berfokus pada pengujian kontrol.
• Pendekatan Audit – Fokus Audit pada entitas audit, tidak pada end to end atau tidak pada audit terintegrasi.
• Peran dari Internal Audit untuk mengkaji kecukupan dari KCSA masih belum maksimal.
• Pengetahuan Auditor tentang risiko dan kontrol serta mengindetifikasikan akar permasalahan masih kurang memadai.
• Risk Assessment Matrix – risk assessment matrix is not considered as risk based.
• Audit Program - audit program does not focus on testing of controls.
• Audit Approach - focus on entity audit, not end to end or integrated audit.
• Role of Internal Audit to review the adequacy of KCSA is not optimal.
• Auditor knowledge on risk and controls as well as identifying rootcause are not adequate.
• Merubah dan mengembangkan matrik risiko penilaian yang digunakan untuk memilih entitas audit, sehingga fokusnya pada risiko utama yang dihadapi oleh Bank.
• Mengubah dan memperbaiki program audit untuk fokus pada pengujian control.
• Merubah pendekatan Audit dari pendekatan audit entitas kepada pendekatan audit end to end (terintegrasi).
• Mengkaji kecukupan dari KCSA (B/G/L)
• Meningkatkan kemampuan auditor dengan program pelatihan Risk Based Audit.
Internal Audit dibantu eksternal konsultan untuk menyelesaikan tindakan-tindakan perbaikan tersebut di atas.
• Change and improve Risk Assessment Matrix being used to select auditable entity so that focus is on major risks faced by the Bank.
• Change and improve audit program to focus on testing of controls.
• Change the audit approach from entity audit approach to end-to-end (integrated) audit approach.
• Review adequacy of KCSA (B/G/L) design.
• Improve skillset and mindset of auditors through Risk Based Audit training program.
The Internal Audit being assisted by the external consultant to complete the implementation of corrective actions.
31 Maret 201731 March 2017
Status:Telah selesai dilaksanakan sesuai target waktu
Completed in accordance with target date
3 Penerapan Fungsi Manajemen Risiko dan Pengendalian Intern
Implementation of Risk Management and Internal Control Functions
3 Kelemahan pada desain dan implementasi pengendalian dalam memitigasi risiko utama pada proses kredit Wholesale Bank.
Weakness in the design and implementation of the controls to mitigate key risks in the WB credit processes.
Kajian dan pembaharuan atas Kerangka Kerja Manajemen Risiko Operasional dan Assurance untuk proses kredit Wholesale Bank guna memastikan kerangka kerja pengendalian yang kokoh untuk mendukung perbaikan pemantauan kredit oleh WB Client Relationship, Pengkaji Risiko Kredit dan Pemegang Otoritas Delegasi.
Pelatihan secara berkala dan peningkatan keterampilan karyawan agar memiki pemahaman yang lebih baik atas risiko kredit, termasuk risiko yang berkaitan dengan produk Trade.
A review and updating of the Operational Risk Management Assurance Framework for WB Credit Process to ensure a robust control framework to support improved credit monitoring by WB Client Relationship, Credit Risk Reviewers and Delegation of Authority holders.
Periodic training and up-skilling of staff to better understand credit risk, including risks associated with trade products.
30 April 2017 Status:Telah selesai dilaksanakan sesuai target waktu
Completed in accordance with target date
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
426
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
No. FaktorFactor
PeringkatRating
KelemahanWeaknesses
Langkah-langkah PerbaikanCorrective Action
Target Waktu Pelaksanaan
Target Date of Implementation
PenjelasanExplanation
Kelemahan desain Produk Program Trade.
Weakness in the design of Trade Product Programme.
Produk Program Trade agar diperbaharui dan didesain ulang untuk mengatasi seluruh risiko utama.
The Trade Product Programme will be refreshed and re-designed to address all key risks.
30 April 2017 Status:Telah selesai dilaksanakan sesuai target waktu
Completed in accordance with target date
4 Penyediaan Dana kepada Debitur Besar (Large Exposures)
Provision of Funds with Large Exposures
3 Kebijakan atas Strategi Wholesale Banking
Governance over Wholesale Banking Strategy
Melaksanakan kajian atas Corporate Portfolio Standard, Underwriting Standard, kebijakan dan prosedur kredit.
Review Corporate Portfolio Standard, Underwriting Standard, credit policy and procedures.
31 Maret 201731 March 2017
Status:Telah selesai dilaksanakan sesuai target waktu
Completed in accordance with target date
Credit Origination
Credit Origination
Penetapan pengendalian atas key risk untuk Kajian Kredit oleh Pengkaji secara tiga-bulanan melalui peer-assessment (sampling) dalam Departemen WB Risk (untuk ditetapkan dalam KCSA).
The key risk control for Credit Assessment done by Risk Reviewer to be established and to be done on quarterly basis through peer-assessment (sampling) within the WB Risk Department (to be governed under KCSA).
31 Maret 201731 March 2017
Status:Telah selesai dilaksanakan sesuai target waktu
Completed in accordance with target date
Pelatihan Tim WB – Client Relationship, Pengkaji kredit, dan penyetuju yang memiliki kewenangan di DOA terkait pembuatan CFR oleh WB Business Portfolio Management, WB-Head Credit Policy dan DSCO secara berkala.
Periodic refresher training of WB Team - Client Relationship, Credit Reviewers and approvers who hold the authority under DOA related with CFR preparation to the WB Business Portfolio Management, WB-Head Credit Policy and DSCO.
31 Maret 201731 March 2017
Status:Telah selesai dilaksanakan sesuai target waktu
Completed in accordance with target date
Pengawasan Kredit
Credit Monitoring
Penambahan kriteria EAR sehingga mencakup parameter kuantitatif dan perilaku keuangan debitur. Dalam hal ini, juga meningkatkan penentuan prioritisasi EAR menjadi High, Medium, dan Low.
Enhance EAR criteria to include quantitative parameters as well as financial behavior of the debtors. Furthermore, to improve the EAR prioritization of High, Medium, and Low.
31 Maret 201731 March 2017
Status:Telah selesai dilaksanakan sesuai target waktu
Completed in accordance with target date
Pengkajian Kemampuan Analisa Kredit
Credit Skills Assessment
Pengawasan terhadap pemenuhan sertifikasi Omega oleh pengkaji dan penyetuju kredit yang tercantum dalam DOA secara tiga bulanan dan menambahkan ketentuan pengawasan ini pada Kebijakan Credit Initiation and Approval.
The tracking of Omega certification of Credit Reviewers and Approvers under DOA to be updated on quarterly basis and to put the tracking process in the Credit Initiation and Approval Policy.
31 Maret 201731 March 2017
Status:Telah selesai dilaksanakan sesuai target waktu
Completed in accordance with target date
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
427
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
No. FaktorFactor
PeringkatRating
KelemahanWeaknesses
Langkah-langkah PerbaikanCorrective Action
Target Waktu Pelaksanaan
Target Date of Implementation
PenjelasanExplanation
Operational Risk Assurance
Operational Risk Assurance
Deputy SCO akan berkoordinasi dengan pihak yang terlibat akan memastikan penyelesaian hal berikut ini:- Compliance checklist digunakan
dalam proses pengkajian kredit.- Pembuatan KCSA baru untuk
memastikan kepatuhan terhadap kondisi underwriting telah dipenuhi.
Deputy SCO to liaise with relevant parties to ensure the following are completed: - Compliance checklist is used in the
Credit Assessment process.- The new KCSA is designed to ensure
the compliance of the underwriting conditions.
31 Maret 201731 March 2017
Status:Telah selesai dilaksanakan sesuai Target Waktu
Completed in accordance with target date
5 Rencana Strategis Bank
Bank’s Strategic Plan
3 Kondisi makroekonomi yang memburuk yang menyebabkan peningkatan Kredit Bermasalah.
Worse macro-economic condition that increased Non Performing Loan.
Menurunkan rasio Kredit bermasalah melalui restrukturisasi dan asset sales untuk memperbaiki rasio NPL.
To improve Non Performing Ratio through restructuring and asset sales of non-performing loan.
30 April 2017 Status:Telah selesai dilaksanakan sesuai target waktu – sesuai Laporan Informasi atau Fakta Material kepada OJK No. 042/BP/DIR/III/2017 tertanggal 10 Maret 2017
Completed in accordance with target date – as reported in Material Information or Material Facts Report to OJK, No. 042/BP/DIR/III/2017 dated of 10 March 2017
Kurang kuatnya fungsi pengawasan risiko dan kontrol internal yang telah menyebabkan terjadinya peningkatan Kredit Bermasalah (Non-Performing Loan) dan Kerugian Penurunan Nilai (Impairment Losses).
Less robust risk oversight functions and internal controls resulting the increase of Non-Performing Loan and Impairment Losses.
Menindaklanjuti rekomendasi yang diberikan atas review yang dilakukan oleh konsultan eksternal (Oliver Wyman) maupun review/kajian lainnya.
To follow up the recommendations based on reviews conducted by external consultant (Oliver Wyman) or other reviews/assesment.
30 April 2017 Status: Telah selesai dilaksanakan sesuai target waktu
Completed in accordance with target date
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
428
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAMRapat Umum Pemegang Saham (RUPS) merupakan
forum pengambil keputusan bagi pemegang saham,
yang dalam struktur GCG mempunyai wewenang yang
tidak diberikan kepada Direksi atau Dewan Komisaris
sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-
undangan dan Anggaran Dasar PermataBank.
Wewenang RUPS di antaranya mencakup evaluasi
kinerja tahunan Dewan Komisaris dan Direksi dari
sisi keuangan, sosial dan lingkungan, termasuk
mengangkat dan memberhentikan anggota Dewan
Komisaris dan Direksi, serta menyetujui transaksi
tertentu PermataBank yang wajib disetujui oleh RUPS.
KebijakanRapat Umum Pemegang Saham (RUPS) merupakan
organ yang memiliki kewenangan tertinggi
dalam pengambilan keputusan, terdiri atas RUPS
Tahunan dan RUPS Luar Biasa. RUPS Tahunan
wajib diselenggarakan setiap tahun, dalam jangka
waktu paling lambat enam bulan setelah tahun
buku PermataBank ditutup. Sedangkan RUPS Luar
Biasa dapat diselenggarakan sewaktu-waktu sesuai
dengan kebutuhan dan diselenggarakan berdasarkan
peraturan yang berlaku serta Anggaran Dasar
PermataBank.
RUPS Luar Biasa dapat diselenggarakan berdasarkan
kewenangan Direksi atau berdasarkan permintaan
tertulis dari Dewan Komisaris atau satu orang atau
lebih pemegang saham yang mewakili minimal 1/10
(satu per sepuluh) bagian dari jumlah semua saham
dengan hak suara yang sah yang telah dikeluarkan
oleh PermataBank serta memenuhi ketentuan
sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar dan
peraturan perundang-undangan yang berlaku.
Berdasarkan Anggaran Dasar PermataBank, hal-hal yang
diputuskan dalam RUPS Tahunan diantaranya adalah:
1. Pengesahan Laporan Keuangan untuk tahun
buku yang berakhir 31 Desember;
GENERAL MEETING OF SHAREHOLDERSGeneral Meeting of Shareholders (GMS) is the forum
for shareholders to take decisions, which in the GCG
structure as an exclusive authority that cannot be given
to the Board of Directors or Board of Commissioners
with due observation to the laws and regulations as
well as PermataBank’s Articles of Association. The GMS
authority among others includes the performance
evaluation of the Board of Commissioners and Board of
Directors from the financial, social and environmental
aspects, including the appointment and termination
of the Board of Directors and Board of Commissioners,
and to approve the PermataBank’s strategic plan.
PolicyGeneral Meeting of Shareholders (GMS) is the highest
organ which has highest authority in decision making
process, comprised of Annual GMS and Extraordinary
GMS. The Annual GMS takes place annually, within at
least six months after the conclusion of PermataBank’s
financial year. An Extraordinary GMS can be convened
at any time as required and is convened pursuant to
the prevailing regulations as well as PermataBank’s
Articles of Association.
Extraordinary GMS can be held pursuant to the Board
of Directors’ authority or pursuant to written request
of the Board of Commissioners, or one or more
shareholders that represent at least 1/10 (one tenth)
of total shares with legitimate voting rights issued by
PermataBank, with due observation to the Articles of
Association, and prevailing laws and regulations.
Pursuant to the PermataBank’s Articles of
Associations, Annual GMS shall resolve the following:
1. The ratification of Financial Statements for
financial year ended 31 December;
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
429
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
2. Persetujuan Laporan Tahunan mengenai laporan
kegiatan PermataBank, laporan pelaksanaan
tanggung jawab sosial dan lingkungan,
rincian permasalahan yang timbul selama
tahun buku yang mempengaruhi kegiatan
usaha PermataBank, laporan mengenai tugas
pengawasan yang telah dilaksanakan oleh Dewan
Komisaris selama tahun buku yang lampau, serta
remunerasi bagi anggota Direksi dan anggota
Dewan Komisaris PermataBank untuk tahun
buku yang baru lampau;
3. Keputusan penggunaan laba bersih PermataBank
(jika ada);
4. Penunjukan Akuntan Publik yang akan mengaudit
Laporan Keuangan PermataBank;
5. Pengangkatan anggota Direksi dan anggota
Dewan Komisaris (jika diperlukan); dan
6. Hal-hal lainnya yang diajukan dalam RUPS
Tahunan sesuai dengan ketentuan Anggaran
Dasar PermataBank.
Sedangkan hal-hal yang dapat diputuskan dalam RUPS
Luar Biasa di antaranya adalah persetujuan transaksi
material yang wajib memerlukan persetujuan RUPS,
perubahan Anggaran Dasar PermataBank, merger
atau akuisisi, Rights Issue, atau hal-hal lainnya yang
sekiranya perlu diajukan dan diputuskan dalam
RUPS Luar Biasa dengan memperhatikan ketentuan
Anggaran Dasar PermataBank dan peraturan yang
berlaku.
Hak dan Wewenang Pemegang SahamHak dan wewenang pemegang saham berdasarkan
Anggaran Dasar PermataBank dan peraturan
perundang-undangan yang berlaku diantaranya
adalah:
1. Pemegang saham dengan hak suara yang
sah atau melalui kuasanya yang sah berhak
menghadiri RUPS;
2. Pemegang saham berhak untuk memperoleh
bahan-bahan serta informasi yang terkait dengan
RUPS;
2. The approval of Annual Report regarding
the PermataBank’s activities, social and
environmental responsibilities implementation,
details of matters arising during the financial year
that affect PermataBank’s business activities,
report of the Board of Commissioners’ supervisory
duties during the past financial year, as well as the
Board of Directors’ remuneration and benefits,
and Board of Commissioner’s remuneration or
honorarium or benefits during the past financial
year;
3. The resolution of the utilization of PermataBank’s
net profit;
4. The appointment of Public Accountant;
5. The appointment of members of the Board of
Directors and Commissioners (if required); and
6. Other matters proposed at the Annual GMS
in compliance with PermataBank’s Articles of
Associations.
Whereas Extraordinary GMS, among others, may
resolve the approval of material transactions that
require GMS decision, amendment to PermataBank’s
Articles of Associations, merger or acquisition, rights
issue, and other matters necessary to be proposed and
resolved in Extraordinary GMS, with due observation
to the PermataBank’s Articles of Associations and
prevailing regulations.
Shareholders’ Rights and AuthoritiesPursuant to PermataBank’s Articles of Association
and prevailing laws and regulations, the rights and
authorities of shareholders are:
1. The shareholders have the right to attend GMS
with legitimate voting rights or by virtue of proxy;
2. The shareholders have the right to obtain materials
and information related to GMS;
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
430
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
3. Pemegang saham berhak untuk mengajukan
pertanyaan dan memberikan pendapat dalam
RUPS;
4. Pemegang saham berhak untuk mengeluarkan
satu suara untuk tiap saham yang dimilikinya (one
share one vote);
5. Memperoleh salinan laporan tahunan;
6. Memperoleh salinan laporan keuangan;
7. Memperoleh dividen dalam hal PermataBank
memperoleh laba yang positif dan telah
diputuskan dalam RUPS serta dibayarkan tepat
waktu;
8. Mengangkat dan memberhentikan Direksi dan
Dewan Komisaris;
9. Pemegang saham dapat mengajukan usul secara
tertulis mengenai mata acara Rapat yang akan
dimasukkan dalam RUPS dengan memperhatikan
ketentuan Anggaran Dasar PermataBank dan
peraturan yang berlaku;
10. Memperoleh informasi mengenai rencana
pelaksanaan, mata acara, serta hasil RUPS secara
jelas dan tepat pada waktunya;
11. Pemegang saham dapat mengajukan permintaan
tertulis untuk menyelenggarakan RUPS Luar Biasa
dengan memperhatikan ketentuan Anggaran
Dasar PermataBank dan peraturan perundang-
undangan yang berlaku; dan
12. Pemegang saham berhak untuk memperoleh
informasi korporasi yang bersifat material secara
tepat waktu.
PELAKSANAAN RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM (RUPS)
I. Pelaksanaan RUPS pada Tahun 2017 PermataBank mengadakan tiga kali RUPS yaitu
RUPS Tahunan dan dua kali RUPS Luar Biasa.
A. RUPS Tahunan RUPS Tahunan diadakan pada hari Rabu, 29
Maret 2017 bertempat di Nusantara Room, WTC
II, Lantai 21, Jl. Jend. Sudirman Kav 29-31, Jakarta.
3. The shareholders have the right to submit
questions and opinions during GMS;
4. The shareholders may exercise one share-one vote
right;
5. To receive copy of annual report;
6. To receive copy of financial statements;
7. To receive dividend in the event that PermataBank
generates positive net income and is resolved by
the GMS and shall be paid in timely manner;
8. To appoint and discharge the Board of Directors
and Board of Commissioners;
9. To submit written proposal regarding agenda
items of GMS, with due observation to the
PermataBank’s Articles of Association and
prevailing regulations;
10. To receive information on GMS schedule, agenda,
and resolutions clearly and in timely manner;
11. The shareholders may submit written request to
hold Extraordinary GMS, with due observation to
the PermataBank’s Articles of Association and
prevailing regulations; and
12. The shareholders have the right to obtain material
corporate information in timely manner.
IMPLEMENTATION OF GENERAL MEETING OF SHAREHOLDERS (GMS)
I. Implementation of GMS on 2017 PermataBank has conveyed three GMS which are
Annual GMS and two Extraordinary GMS.
A. Annual GMS Annual GMS was convened on Wednesday,
dated 29 March 2017 at di Nusantara Room,
WTC II, 21st Floor, Jl. Jend. Sudirman Kav. 29-31,
Jakarta.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
431
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Pemberitahuan RUPS Tahunan diumumkan
di harian Bisnis Indonesia, situs web Bursa
Efek Indonesia, dan situs web Perseroan
pada tanggal 17 Februari 2017. Pemanggilan
RUPS Tahunan diumumkan di harian Bisnis
Indonesia, situs web Bursa Efek Indonesia, dan
situs web Perseroan pada tanggal 7 Maret 2017.
Ralat Pemanggilan RUPS Tahunan diumumkan
di harian Bisnis Indonesia, situs web Bursa
Efek Indonesia, dan situs web Perseroan pada
tanggal 14 Maret 2017. Sedangkan untuk hasil
RUPS Tahunan diumumkan di harian Bisnis
Indonesia, situs web Bursa Efek Indonesia, dan
situs web Perseroan pada tanggal 30 Maret
2017.
RUPS Tahunan dihadiri atau diwakili oleh
pemegang/pemilik 20.947.136.331 saham
atau merupakan 93,765% dari jumlah seluruh
saham yang mempunyai hak suara yang sah
yang telah dikeluarkan PermataBank sampai
dengan hari diadakannya RUPS Tahunan,
yaitu sejumlah 22.339.930.055 saham, dengan
memperhatikan Daftar Pemegang Saham
PermataBank per tanggal 6 Maret 2017 sampai
dengan pukul 16:15 Waktu Indonesia Barat.
RUPS Tahunan dihadiri oleh anggota Direksi
dan Dewan Komisaris Perseroan sebagai
berikut:
DireksiBoard of Directors
Dewan KomisarisBoard of Commissioners
Ridha DM Wirakusumah Gunawan Geniusahardja
Julian Loong Choon Fong Lukita Dinarsyah Tuwo
Mirah Dewi W. DR. Ir. I. Supomo
Sandeep Kumar Jain David Allen Worth
Indri Koesindrijastoeti Hidayat Tony Prasetiantono, PH.D
Abdy Dharma Salimin Sebastian Ramon Arcuri
Bianto Surodjo
Anita Siswadi
Loh Tee Boon
Achmad Kusna Permana
Notification of Annual GMS was announced in
Bisnis Indonesia newspaper, Indonesia Stock
Exchange website, and the Company’s website
on 17 February 2017. Invitation of Annual GMS
was published in Bisnis Indonesia newspapers,
Indonesia Stock Exchange website, and the
Company’s website on 7 March 2017. Revision
of Annual GMS Invitation was published in
Bisnis Indonesia newspapers, Indonesia Stock
Exchange website, and the Company’s website
on 14 March 2017. Resolutions of Annual GMS
were published in Bisnis Indonesia newspapers,
Indonesia Stock Exchange website, and the
Company’s website on 30 March 2017.
Annual GMS was attended or represented
by shareholders of 20,947,136,331 shares or
93.765% from total shares with legal voting
rights issued by the Company until the Annual
GMS totaling 22,339,930,055 shares, pursuant
to PermataBank’s Shareholders List as of 6
March 2017 until 16:15 WIB.
Annual GMS was attended by members of
Board of Directors and members of Board of
Commissioners of the Company as follows:
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
432
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
RUPS Tahunan dipimpin oleh Bapak Gunawan
Geniusahardja selaku Wakil Komisaris Utama
Perseroan, berdasarkan Keputusan Rapat
Dewan Komisaris tertanggal 23 Januari 2017.
Dalam setiap pembahasan mata acara RUPS
Tahunan, semua pemegang saham telah diberi
kesempatan untuk mengajukan pertanyaan
dan/atau pendapat terkait dengan mata acara.
Keputusan atas keseluruhan mata acara RUPS
Tahunan diambil berdasarkan musyawarah
untuk mufakat. Namun jika musyawarah
untuk mufakat tidak tercapai, maka untuk
mata acara RUPS Tahunan pengambilan
keputusan dilakukan dengan pemungutan
suara berdasarkan suara setuju lebih dari 1/2
bagian dari jumlah seluruh suara yang telah
dikeluarkan secara sah dalam Rapat.
No.Mata Acara
Agenda
Jumlah Suara | Total VotingKeputusan Resolutions
RealisasiRealizationSetuju
AgreeTidak Setuju
Against Abstain
1 Persetujuan atas Laporan Tahunan 2016 dan Pengesahan Laporan Keuangan Konsolidasian untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016
20.945.689.954 saham atau 99,993%
1.447.484 saham atau 0,007%
128.312.873 saham atau 0,613%
1. Menyetujui Laporan Tahunan Perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016, termasuk mengesahkan Laporan Tugas Pengawasan Dewan Komisaris Perseroan;
2. Mengesahkan Laporan Keuangan Konsolidasian Perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta Widjaja & Rekan dengan pendapat “Wajar, dalam semua hal yang material” sebagaimana dinyatakan dalam laporannya tertanggal 16 Februari 2017 No: L.16 – 3762 – 17/II.16.002; dan
3. Dengan disetujuinya Laporan Tahunan dan disahkannya Laporan Tugas Pengawasan Dewan Komisaris Perseroan dan Laporan Keuangan Konsolidasian Perseroan, diberikan pelunasan dan pembebasan tanggung jawab sepenuhnya (volledig acquit et de charge) kepada segenap anggota Direksi dan anggota Dewan Komisaris Perseroan yang menjabat di tahun buku 2016 atas tindakan kepengurusan dan pengawasan yang telah mereka jalankan selama tahun buku 2016, sejauh tindakan tersebut tercermin dalam Laporan Tahunan dan Laporan Keuangan Konsolidasian Perseroan tahun buku 2016, kecuali untuk perbuatan penggelapan, penipuan dan tindak pidana lainnya.
Pertanggungjawaban Laporan Tahunan posisi 31 Desember 2016 telah diterima dengan baik oleh RUPST serta Laporan Keuangan Konsolidasian posisi 31 Desember 2016 telah disahkan oleh RUPS.
Annual GMS was chaired by Mr. Gunawan
Geniusahardja as Vice President Commissioner of
the Company, based on the Decision of Board of
Commissioners Meeting dated 23 January 2017.
On each discussion of the Annual GMS agenda, all
shareholders were given the opportunity to submit
their question and/or opinion related with such
agenda.
Resolutions on all agenda of the Annual GMS were
adopted by deliberation to reach a consensus. In the
event, deliberation to reach consensus is not reached
then the resolutions of the Annual GMS agenda shall
be adopted by voting with affirmative votes of more
than 1/2 portion of the total number of votes legally
cast in the Meeting.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
433
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
No.Mata Acara
Agenda
Jumlah Suara | Total VotingKeputusan Resolutions
RealisasiRealizationSetuju
AgreeTidak Setuju
Against Abstain
Approval of the Annual Report and Ratification of the Consolidated Financial Statements of the Company for the financial year ended 31 December 2016
20,945,689,954 shares or 99.993%
1,447,484 shares or 0.007%
128,312,873 shares or 0.613%
1. Approved and accepted properly of the Annual Report of the Company for the financial year which is ended on 31 December 2016, including approved the Board of Commissioners’ supervisory report;
2. Approved the Financial Statements of the Company for the financial year ended on 31 December 2016 which has been audited by Public Accountant “Siddharta Widjaja & Rekan” with opinion that the financial statements present “fairly, in all material respects”, as stated in the Public Accountant report dated 16 February 2017 No. L.16-3762-17/II.16.002; and
3. With the approval of the Annual Report and the approval of the Company’s Board of Commissioners Supervisory Report and Consolidated Financial Statement, granted the full acquittal and discharge (volledig acquite et de charge) to all members of the Board of Directors and the Board of Commissioners for all their management and supervisory duties as they have respectively carried out during the financial year of 2016, provided that such actions are reflected in the Financial Statements of the Company for financial year 2016, except for the fraud, embezzlement and other criminal acts.
GMS has received the accountability of Annual Report as of 31 December 2016 and has approved the Consolidated Financial Statements as of 31 December 2016.
2 Penunjukan Akuntan Publik yang akan mengaudit buku-buku Perseroan tahun buku 2017, dan penetapan honorarium bagi Akuntan Publik tersebut serta persyaratan lain untuk penunjukannya
20.947.137.438 saham atau 100%
nihil 128.312.873 saham atau 0,613%
1. Memberi kuasa dan wewenang kepada Dewan Komisaris untuk menunjuk Kantor Akuntan Publik yang memiliki pengalaman dalam audit perbankan dan berafiliasi dengan Kantor Akuntan Publik Internasional yang diakui dan terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan yang akan melakukan audit atas Laporan Keuangan Perseroan untuk tahun buku sepanjang 2017, dengan memperhatikan rekomendasi Komite Audit dan peraturan perundang-undangan yang berlaku.
2. Memberi kuasa dan wewenang kepada Dewan Komisaris untuk menetapkan besarnya honorarium profesional dan persyaratan lainnya yang wajar sehubungan dengan penunjukan Kantor Akuntan Publik tersebut.
Perseroan telah menunjuk Kantor Akuntan Publik (KAP) Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan (PricewaterhouseCoopers) yang mengaudit Laporan Keuangan Perseroan posisi 31 Desember 2017.
Appointment of the Public Accountant who will audit the Financial Statement of the Company for the financial year of 2017, and to determine fees for the Public Accountant and terms of appointment
20,947,137,438 shares or 100%
nil 128,312,873 share s or 0.613%
1. Granted power and authority to the Board of Commissioners to appoint Public Accountant Office which has experiences in banking audit and affiliated with well-known International Public Accountant Offices and also listed in the Otoritas Jasa Keuangan to audit the Company’s Financial Statements for financial year of 2017, by taking into consideration the recommendation from Audit Committee and prevailing regulations.
2. Granted power and authority to the Board of Commissioners to determine professional fee and other reasonable requirements in accordance with the appointment of such Public Accountant Office.
The Company has appointed Public Accountant Office Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Partners (PricewaterhouseCoopers) who will audit the Company’s Financial Statement as of 31 December 2017.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
434
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
No.Mata Acara
Agenda
Jumlah Suara | Total VotingKeputusan Resolutions
RealisasiRealizationSetuju
AgreeTidak Setuju
Against Abstain
3 Pengangkatan anggota Direksi dan Dewan Komisaris Perseroan
20.946.046.138 saham atau 99,995%
1.091.300 saham atau 0,005%
128.312.873 saham atau 0,613%
1. Dengan memperhatikan rekomendasi Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan, menyetujui susunan Dewan Komisaris dan Direksi Perseroan sejak ditutupnya Rapat ini menjadi sebagai berikut:
DEWAN KOMISARIS:- Komisaris Utama/Komisaris: Sebastian
Ramon Arcuri- Wakil Komisaris Utama: Suparno Djasmin- Komisaris Independen: Lukita D. Tuwo- Komisaris Independen: David Allen Worth- Komisaris Independen: I. Supomo- Komisaris Independen: Tony Prasetiantono- Komisaris: Mark Spencer Greenberg- Komisaris: Ian Charles Anderson
DIREKSI:- Direktur Utama: Ridha DM Wirakusumah- Wakil Direktur Utama: Julian Loong Choon
Fong- Direktur Kepatuhan merangkap Direktur
Independen: Mirah Dewi W- Direktur: Indri Koesindrijastoeti Hidayat- Direktur: Bianto Surodjo- Direktur: Abdy Dharma Salimin- Direktur: Loh Tee Boon- Direktur: Lea Setianti Kusumawijaya- Direktur: Darwin Wibowo- Direktur Unit Usaha Syariah: Achmad Kusna
Permana
Sampai dengan 31 Desember 2017 pengangkatan seluruh anggota Dewan Komisaris dan Direksi Perseroan telah berlaku efektif.
Dengan penjelasan sebagai berikut:- Berdasarkan Anggaran Dasar Perseroan,
masa jabatan seluruh anggota Dewan Komisaris dan Direksi adalah sampai dengan penutupan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan yang akan dilaksanakan dalam tahun 2020 atau sewaktu-waktu sebagaimana diputuskan dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan Anggaran Dasar Perseroan, KECUALI:a. Masa jabatan Bapak Lukita D. Tuwo,
Bapak David Allen Worth dan Ibu Indri Koesindrijastoeti Hidayat adalah sampai dengan penutupan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan yang akan dilaksanakan dalam tahun 2018 atau sewaktu-waktu sebagaimana diputuskan dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan Anggaran Dasar Perseroan.
b. Masa jabatan Bapak I. Supomo dan Bapak Tony Prasetiantono adalah sampai dengan tanggal 30 September 2017 atau sewaktu-waktu sebagaimana diputuskan dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan Anggaran Dasar Perseroan.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
435
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
No.Mata Acara
Agenda
Jumlah Suara | Total VotingKeputusan Resolutions
RealisasiRealizationSetuju
AgreeTidak Setuju
Against Abstain
c. Masa jabatan Bapak Julian Loong Choon Fong adalah sampai dengan tanggal 30 September 2018 atau sewaktu-waktu sebagaimana diputuskan dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan Anggaran Dasar Perseroan.
- Pengangkatan Bapak Sebastian Ramon Arcuri sebagai Komisaris Utama, Bapak Suparno Djasmin sebagai Wakil Komisaris Utama, Bapak Ian Charles Anderson sebagai Komisaris, serta pengangkatan Ibu Lea Setianti Kusumawijaya dan Bapak Darwin Wibowo masing-masing sebagai Direktur adalah efektif secepat-cepatnya sejak diperolehnya persetujuan dari Regulator terkait.
- Pengangkatan Bapak Sebastian Ramon Arcuri sebagai Komisaris Perseroan adalah sampai dengan efektifnya pengangkatan beliau sebagai Komisaris Utama setelah diperolehnya persetujuan dari Regulator terkait, dan sampai dengan waktu tersebut maka Bapak Sebastian Ramon Arcuri juga akan merangkap sebagai Pelaksana Tugas Komisaris Utama.
2. Memberikan kuasa kepada Direksi Perseroan dengan hak subtitusi, untuk menyatakan kembali keputusan Rapat berkenaan dengan pengangkatan kembali Dewan Komisaris dan Direksi Perseroan dalam akta notaris dan selanjutnya menyampaikan pemberitahuan susunan Dewan Komisaris dan Direksi Perseroan tersebut kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia, dan mendaftarkannya pada Daftar Perseroan serta melakukan segala tindakan yang diperlukan sesuai dengan peraturan-perundangan yang berlaku.
Appointment of members of Board of Directors and Board of Commissioners of the Company
20,946,046, 138 shares or 99.995%
1,091,300 shares or 0.005%
128,312,873 shares or 0.613%
1. With due observance of the recommendation from the Company’s Remuneration and Nomination Committee, approved the composition of the Company’s Board of Commissioners and Board of Directors since the closing of this Meeting, to be as follows:
BOARD OF COMMISSIONERS:− President Commissioner/Commissioner:
Sebastian Ramon Arcuri− Vice President Commissioner: Suparno Djasmin− Independent Commissioner: Lukita D. Tuwo− Independent Commissioner: David Allen Worth− Independent Commissioner: I.Supomo− Independent Commissioner: Tony Prasetiantono− Commissioner: Mark Spencer Greenberg− Commissioner: Ian Charles Anderson
BOARD OF DIRECTORS:− President Director: Ridha DM Wirakusumah− Vice President Director: Julian Loong Choon Fong− Compliance Director (Independent): Mirah Dewi W− Director: Indri Koesindrijastoeti Hidayat− Director: Bianto Surodjo− Director: Abdy Dharma Salimin− Director : Loh Tee Boon− Director: Lea Setianti Kusumawijaya− Director: Darwin Wibowo− Sharia Business Unit Director: Achmad Kusna
Permana
As of 31 December 2017 the appointment of all members of Board of Commissioners and Board of Directors of the Company has been effective.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
436
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
No.Mata Acara
Agenda
Jumlah Suara | Total VotingKeputusan Resolutions
RealisasiRealizationSetuju
AgreeTidak Setuju
Against Abstain
With explanation as follows:− In accordance with the Company’s Articles
of Association, terms of office of all members of the Board of Commissioners and Board of Directors shall be until the closing of Annual General Meeting of Shareholders of the Company which will be convened in 2020 or at any time in the General Meeting of Shareholders in accordance with the Company’s Articles of Association, EXCLUDING:a. Terms of office of Mr. Lukita D. Tuwo,
Mr. David Allen Worth and Mrs. Indri Koesindrijastoeti Hidayat are until the closing of Annual General Meeting of Shareholders which will be convened in 2018 or at any time as decided in General Meeting of Shareholders in accordance with the Company’s Articles of Association.
b. Terms of office of Mr. I. Supomo and Mr. Tony Prasetiantono are until 30 September 2017 or at any time as decided in General Meeting of Shareholders in accordance with the Company’s Articles of Association.
c. Terms of office of Mr. Julian Loong Choon Fong is until 30 September 2018 or at any time as decided in General Meeting of Shareholders in accordance with the Company’s Articles of Association.
− Appointment of Mr. Sebastian Ramon Arcuri as President Commissioner, Mr. Suparno Djasmin as Vice President Commissioner, Mr. Ian Charles Anderson as Commissioner, Mrs. Lea Setianti Kusumawijaya and Mr. Darwin Wibowo as Directors shall be effective at soonest since the approvals from Regulator are received.
− Appointment of Mr. Sebastian Ramon Arcuri as Commissioner of the Company shall be until his appointment as President Commissioner of the Company is effective after receiving approval from Regulator, and during such period Mr. Sebastian Ramon Arcuri shall acting concurrently as the Interim Officer In-Charge of President Commissioner of the Company.
2. Authorized the Company’s Board of Directors with the right of substitution, to restate the resolution of the Meeting regarding appointment of the Board of Commissioners and the Board of Directors of the Company in a notary deed as well as to notify such composition to the Minister of Law and Human Rights of the Republic of Indonesia, and register with the Company Register, and to do all required actions in compliance with the prevailing regulations.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
437
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
No.Mata Acara
Agenda
Jumlah Suara | Total VotingKeputusan Resolutions
RealisasiRealizationSetuju
AgreeTidak Setuju
Against Abstain
4 Penetapan besar dan jenis remunerasi serta fasilitas lain yang diberikan Perseroan kepada anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi, dan Dewan Pengawas Syariah
20.947.137.438 saham atau 100%
nihil 128.312.873 saham atau 0,613%
1. Dengan memperhatikan saran/pendapat yang diberikan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan, menetapkan besarnya remunerasi serta fasilitas lain bagi seluruh anggota Dewan Komisaris Perseroan untuk tahun buku 2017 sebesar-besarnya Rp 15.435.000.000,- (lima belas miliar empat ratus tiga puluh lima juta Rupiah) per tahun. Besarnya remunerasi serta fasilitas lain tersebut wajib dicantumkan dalam Laporan Tahunan Perseroan tahun 2017.
2. Memberikan kuasa kepada Dewan Komisaris untuk menetapkan rincian pembagian jumlah remunerasi serta fasilitas lain yang akan diberikan diantara masing-masing anggota Dewan Komisaris yang bersangkutan dengan memperhatikan saran/pendapat yang diberikan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan.
3. Memberikan kuasa kepada Dewan Komisaris untuk menetapkan besarnya remunerasi serta fasilitas lain bagi setiap anggota Direksi Perseroan dengan memperhatikan saran/pendapat yang diberikan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan dan besarnya remunerasi serta fasilitas lain tersebut wajib dicantumkan dalam Laporan Tahunan Perseroan tahun 2017.
4. Dengan memperhatikan saran/pendapat yang diberikan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan, menetapkan besarnya honorarium dan/atau tunjangan bagi seluruh anggota Dewan Pengawas Syariah Perseroan untuk tahun buku 2017 sebesar Rp 723.074.625,- (tujuh ratus dua puluh tiga juta tujuh puluh empat ribu enam ratus dua puluh lima Rupiah) per tahun. Besarnya honorarium dan/atau tunjangan tersebut wajib dicantumkan dalam Laporan Tahunan Perseroan tahun 2017.
5. Memberikan kuasa kepada Dewan Pengawas Syariah untuk menetapkan pembagian jumlah honorarium dan/atau tunjangan yang akan diberikan diantara masing-masing anggota Dewan Pengawas Syariah yang bersangkutan dengan memperhatikan saran/pendapat yang diberikan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan.
Besarnya remunerasi dan fasilitas lain yang diterimaoleh anggota Dewan Komisaris dan Direksi selamatahun 2017 sebagaimana dilaporkan dalam LaporanTahunan ini pada halaman 524.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
438
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
No.Mata Acara
Agenda
Jumlah Suara | Total VotingKeputusan Resolutions
RealisasiRealizationSetuju
AgreeTidak Setuju
Against Abstain
Determination of the amount and type of remuneration and other facilities granted by the Company to the Board of Commissioners, the Board of Directors and Sharia Supervisory Board
20,947,137,438 shares or 100%
nil 128,312,873 shares or 0.613%
1. With due observance of the proposal/opinion from the Remuneration and Nomination Committee, determined the amount of remuneration and other facilities for the members of the Board of Commissioners of the Company for year 2017 shall be maximum of Rp 15,435,000,000,- (fifteen billion four hundred and thirty five million Rupiah) per year. The said amount of remuneration and other facilities must be stated in the 2017 Annual Report of the Company.
2. Authorized the Board of Commissioners to determine details of the distribution of the amount of remuneration and other facilities which will be granted for each member of the Board of Commissioners, with due observance of the proposal/opinion by the Remuneration and Nomination Committee of the Company.
3. Authorized the Board of Commissioners to determine the distribution of the amount of remuneration and other facilities which will be granted for each member of the Board of Directors, with due observance of the proposal/opinion by the Remuneration and Nomination Committee of the Company and the said amount of remuneration and other facilities must be stated in the 2017 Annual Report of the Company.
4. With due observance of the proposal/opinion by the Remuneration and Nomination Committee, to determine the amount of honorarium and/or facilities to all members of the Board of Sharia Supervisory for year 2017 shall be Rp 723,074,625,- (seven hundred twenty three million seventy four million six hundred and twenty five Rupiah) per year. The said amount of honorarium and/or facilities must be stated in the 2017 Annual Report of the Company.
5. Authorized the Board of Sharia Supervisory to determine the distribution of the amount of honorarium and/or facilities which will be granted for each member of the Board of Sharia Supervisory, with due observance of the proposal/opinion by the Remuneration and Nomination Committee.
Total remuneration and other facilities received by members of Board of Commissioners and Board of Directors in 2017 as reported in this Annual Report on page 524.
5. Pertanggungjawaban Realisasi Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum
- - - Dikarenakan mata acara kelima ini hanya bersifat Laporan Realisasi Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum Terbatas Dengan Penerbitan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu VII (PUT VII), dengan demikian tidak perlu dilakukan proses pengambilan keputusan/persetujuan atas Mata Acara ini.
Keseluruhan dana yang berasal dari PUT VII telah direalisasikan dan dilaporkan kepada RUPS.
Accountability on Realization of Use of Funds from Public Offering
- - - Due to the nature of the fifth agenda, where the agenda is only a Report of Use of Funds Realization of Rights Issue VII to shareholders, therefore no need to take the process of deliberation.
All funds from PUT VII has been realized and reported to GMS.
B. RUPS Luar Biasa
1. RUPS Luar Biasa 29 Maret 2017 RUPS Luar Biasa diadakan pada hari Rabu,
29 Maret 2017 bertempat di Nusantara
Room, WTC II, Lantai 21, Jl. Jend. Sudirman
Kav 29-31, Jakarta.
Pemberitahuan RUPS Luar Biasa
diumumkan di harian Bisnis Indonesia,
situs web Bursa Efek Indonesia, dan situs
B. Extraordinary GMS
1. Extraordinary GMS on 29 March 2017 Extraordinary GMS was convened on
Wednesday, dated 29 March 2017 at di
Nusantara Room, WTC II, 21st Floor, Jl. Jend.
Sudirman Kav. 29-31, Jakarta 12920.
Notification of Extraordinary GMS was
announced in Bisnis Indonesia newspapers,
Indonesia Stock Exchange website, and
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
439
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
web Perseroan pada tanggal 17 Februari
2017. Pemanggilan RUPS Luar Biasa
diumumkan di harian Bisnis Indonesia, situs
web Bursa Efek Indonesia, dan situs web
Perseroan pada tanggal 7 Maret 2017. Ralat
Pemanggilan RUPS Luar Biasa diumumkan
di harian Bisnis Indonesia, situs web Bursa
Efek Indonesia, dan situs web Perseroan
pada tanggal 14 Maret 2017. Sedangkan
untuk hasil RUPS Luar Biasa diumumkan
di harian Bisnis Indonesia, situs web Bursa
Efek Indonesia, dan situs web Perseroan
pada tanggal 30 Maret 2017.
RUPS Luar Biasa dihadiri atau diwakili oleh
pemegang/pemilik 20.947.136.331 saham
atau merupakan 93,765% dari jumlah
seluruh saham yang mempunyai hak
suara yang sah yang telah dikeluarkan
PermataBank sampai dengan hari
diadakannya RUPS Luar Biasa, yaitu
sejumlah 22.339.930.055 saham, dengan
memperhatikan Daftar Pemegang Saham
PermataBank per tanggal 6 Maret 2017
sampai dengan pukul 16:15 Waktu Indonesia
Barat.
RUPS Luar Biasa dihadiri oleh anggota
Direksi dan Dewan Komisaris Perseroan
sebagai berikut:
DireksiBoard of Directors
Dewan KomisarisBoard of Commissioners
Ridha DM Wirakusumah Gunawan Geniusahardja
Julian Loong Choon Fong Lukita Dinarsyah Tuwo
Mirah Dewi W. DR. Ir. I. Supomo
Sandeep Kumar Jain David Allen Worth
Indri Koesindrijastoeti Hidayat Tony Prasetiantono, PH.D
Abdy Dharma Salimin Sebastian Ramon Arcuri
Anita Siswadi
Loh Tee Boon
Achmad Kusna Permana
the Company’s website on 17 February
2017. Invitation of Extraordinary GMS was
published in Bisnis Indonesia newspapers,
Indonesia Stock Exchange website, and
the Company’s website on 7 March 2017.
Revision of Extraordinary GMS Invitation was
published in Bisnis Indonesia newspapers,
Indonesia Stock Exchange website, and
the Company’s website on 14 March 2017.
Resolutions of Extraordinary GMS were
published in Bisnis Indonesia newspapers,
Indonesia Stock Exchange website, and the
Company’s website on 30 March 2017.
Extraordinary GMS was attended
or represented by shareholders of
20,947,136,331 shares or 93.765% from total
shares with legal voting rights issued by
the Company until the Extraordinary GMS
totaling 22,339,930,055 shares, pursuant to
Shareholders List as of 6 March 2017 until
16:15 WIB.
Extraordinary GMS was attended by
members of Board of Directors and
members of Board of Commissioners of the
Company as follows:
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
440
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
RUPS Luar Biasa dipimpin oleh Bapak
Gunawan Geniusahardja selaku Wakil
Komisaris Utama Perseroan, berdasarkan
Keputusan Rapat Dewan Komisaris tertanggal
23 Januari 2017. Dalam setiap pembahasan
mata acara RUPS Luar Biasa, para pemegang
saham telah diberikan kesempatan untuk
menyampaikan pandangannya dan/atau
pertanyaan terkait dengan usulan mata acara
yang dibahas dalam RUPS Luar Biasa.
Keputusan atas keseluruhan mata acara RUPS
Luar Biasa diambil berdasarkan musyawarah
untuk mufakat. Namun jika musyawarah
untuk mufakat tidak tercapai, maka untuk
mata acara RUPS Luar Biasa pengambilan
keputusan dilakukan dengan pemungutan
suara berdasarkan suara setuju lebih dari 2/3
bagian dari jumlah seluruh suara yang telah
dikeluarkan secara sah dalam Rapat.
No. Mata AcaraAgenda
Jumlah Suara | Total VotingKeputusan Resolutions
RealisasiRealizationSetuju
AgreeTidak Setuju
Against Abstain
1 Perubahan Pasal 4 ayat 1 Anggaran Dasar Perseroan perihal Modal Dasar
20.897.571.479 saham atau 99,763%
49.564.852 saham atau 0,237%
128.312.873 saham atau 0,613%
1. Menyetujui peningkatan Modal Dasar Perseroan dari semula sebesar Rp 5.600.000.000.000,- (lima triliun enam ratus miliar Rupiah) menjadi sebesar Rp 12.500.000.000.000,- (dua belas triliun lima ratus miliar Rupiah). Sehingga dengan demikian Pasal 4 ayat 1 Anggaran Dasar Perseroan menjadi berbunyi sebagai berikut:
Modal dasar Perseroan berjumlah Rp 12.500.000.000.000,00 (dua belas triliun lima ratus miliar Rupiah), terbagi atas:a. 26.880.234 (dua puluh enam juta delapan ratus
delapan puluh ribu dua ratus tiga puluh empat) saham kelas A, yang masing-masing saham bernilai nominal Rp 12.500,00 (dua belas ribu lima ratus Rupiah) atau seluruhnya dengan jumlah nilai nominal sebesar Rp 336.002.925.000,00 (tiga ratus tiga puluh enam miliar dua juta sembilan ratus dua puluh lima ribu Rupiah);
b. 97.311.976.600 (sembilan puluh tujuh miliar tiga ratus sebelas juta sembilan ratus tujuh puluh enam ribu enam ratus) saham kelas B, yang masing-masing saham bernilai nominal Rp 125,00 (seratus dua puluh lima Rupiah) atau seluruhnya dengan jumlah nilai nominal sebesar Rp 12.163.997.075.000,00 (dua belas triliun seratus enam puluh tiga miliar sembilan ratus sembilan puluh tujuh juta tujuh puluh lima ribu Rupiah).
2. Memberikan kuasa kepada Direksi Perseroan dengan hak subtitusi untuk menyatakan kembali keputusan Rapat berkenaan dengan peningkatan modal dasar Perseroan tersebut dalam akta notaris, termasuk untuk mengajukan permohonan persetujuan kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia, mendaftarkannya pada Daftar Perusahaan, dan mengumumkannya dalam Berita Negara Republik Indonesia, serta melakukan segala tindakan yang diperlukan sesuai dengan peraturan perundangan yang berlaku.
Peningkatan Modal Dasar telah memperoleh persetujuan dari Menteri Hukum dan HAM melalui keputusannya Nomor AHU-0007712.AH.01.02.Tahun2017 tanggal 3 April 2017.
Extraordinary GMS was chaired by Mr.
Gunawan Geniusahardja as Vice President
Commissioner of the Company, based
on Decision of Board of Commissioners
Meeting dated 23 January 2017. On each
discussion of Extraordinary GMS agenda,
all shareholders were given the opportunity
to submit their question and/or opinion
related with such agenda.
Resolutions on all agenda of Extraordinary
GMS were adopted by deliberation to reach
a consensus. In the event, deliberation to
reach consensus is not reached then the
resolutions of Extraordinary GMS agenda
shall be adopted by voting with affirmative
votes of more than 2/3 portion of the total
number of votes legally cast in the Meeting.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
441
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
No. Mata AcaraAgenda
Jumlah Suara | Total VotingKeputusan Resolutions
RealisasiRealizationSetuju
AgreeTidak Setuju
Against Abstain
Amendment of Article 4 paragraph 1 of the Company’s Articles of Association regarding Capital
20,897,571,479 shares atau 99.763%
49,564,852 shares atau 0.237%
128,312,873 shares atau 0.613%
1. Approved the increase of the Company’s Authorized Capital from Rp 5,600,000,000,000,- (five trillion six hundred billion Rupiah) to Rp 12,500,000,000,000,- (twelve trillion five hundred billion Rupiah). Therefore Article 4 paragraph 1 of the Company’s Articles of Association will be read as follows:
The authorized capital of the Company shall be Rp12,500,000,000,000.00 (twelve trillion and five hundred billion Rupiah) divided into:a. 26,880,234 (twenty six million eight hundred eighty
thousand two hundred and thirty four) Class A shares, each share worth Rp12,500.00 (twelve thousand and five hundred Rupiah) in nominal value or in the aggregate nominal value of Rp336,002,925,000.00 (three hundred thirty six billion two million nine hundred and twenty five thousand Rupiah);
b. 97,311,976,600 (ninety seven billion three hundred eleven million nine hundred seventy six thousand and six hundred) Class B shares, each share worth Rp125.00 (one hundred and twenty five Rupiah) in nominal value or in the aggregate nominal value of Rp12,163,997,075,000.00 (twelve trillion one hundred sixty three billion nine hundred ninety seven million seventy five thousand Rupiah).
2. Authorized the Company’s Board of Directors with the right of substitution to restate the resolution of the Meeting regarding the increase of the Company’s Capital in notary deed, including to notify the Minister of Law and Human Rights of the Republic of Indonesia, to register it in the Company’s Register, and to announce it in the Republic of Indonesia State Gazette, as well as to conduct all necessary actions, in compliance with the prevailing regulations.
The increase of Capital has been approved by the Minister of Law and Human Rights trough its decision Number AHU-0007712.AH.01.02.Tahun2017 dated 3 April 2017.
2 Peningkatan Modal Ditempatkan dan Disetor Perseroan melalui Penawaran Umum Terbatas dengan Penerbitan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (“HMETD”)
20.896.396.314 saham atau 99,758%
50.740.017 saham atau 0,242%
128.312.873 saham atau 0,613%
1. Menyetujui penambahan modal ditempatkan dan disetor Perseroan melalui Penawaran Umum Terbatas dengan penerbitan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu dalam jumlah sebanyak-banyaknya 24.000.000.000 (dua puluh empat miliar) saham kelas B dengan nilai nominal Rp 125,- (seratus dua puluh lima Rupiah) per saham.
2. Memberi wewenang dan kuasa kepada Direksi Perseroan dengan persetujuan Dewan Komisaris Perseroan, untuk melakukan segala tindakan yang diperlukan dalam rangka pelaksanaan penambahan modal ditempatkan dan disetor Perseroan melalui Penawaran Umum Terbatas dengan penerbitan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu tersebut, sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
3. Memberi kuasa kepada Direksi Perseroan dengan hak subtitusi untuk menyatakan dalam akta notaris tersendiri mengenai perubahan Pasal 4 ayat 2 Anggaran Dasar Perseroan tentang peningkatan modal ditempatkan dan disetor sebagai hasil dari pelaksanaan penambahan modal ditempatkan dan disetor Perseroan melalui Penawaran Umum Terbatas dengan penerbitan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu yang akan dilakukan tersebut termasuk untuk mengurus pemberitahuan kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia dan melakukan segala tindakan yang diperlukan sesuai dengan peraturan perundangan yang berlaku.
Pelaksanaan peningkatan modal ditempatkan dan disetor Perseroan melalui HMETD telah selesai dilaksanakan pada bulan Juni 2017.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
442
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
No. Mata AcaraAgenda
Jumlah Suara | Total VotingKeputusan Resolutions
RealisasiRealizationSetuju
AgreeTidak Setuju
Against Abstain
The increase of Subscribed and Paid Up Capital through Rights Issue
20,896,396,314 shares atau 99.758%
50,740,017 shares atau 0.242%
128,312,873 shares or 0.613%
1. Approved the increase of subscribed and paid up capital of the Company through Rights Issue with the maximum number of shares to be issued is 24,000,000,000 (twenty four billion) Class B shares with nominal price of Rp125 (one hundred and twenty five Rupiah) per share.
2. Authorized the Company’s Board of Directors subject to the Company’s Board of Commissioners approval to do all the necessary actions in relation with the execution of the increase of subscribed and paid up capital of the Company through Rights Issue, in compliance with the prevailing regulations.
3. Authorized the Company’s Board of Directors with the right of substitution to restate the resolution of the amendment of Paragraph 2 Article 4 of the Company’s Articles of Association concerning the increase of subscribed and paid up capital in notary deed as result of subscribed and paid up capital increase through Rights Issue including to notify the Minister of Law and Human Rights of the Republic of Indonesia, as well as to do all necessary actions, in compliance with the prevailing regulations.
The increase of subscribed and paid up capital through Rights Issue has been completed in June 2017.
2. RUPS Luar Biasa 26 September 2017 RUPS Luar Biasa diadakan pada hari Selasa,
26 September 2017 bertempat di Nusantara
Room, WTC II, Lantai 21, Jl. Jend. Sudirman
Kav 29-31, Jakarta.
Pemberitahuan RUPS Luar Biasa
diumumkan di harian Bisnis Indonesia, situs
web Bursa Efek Indonesia, dan situs web
Perseroan pada tanggal 18 Agustus 2017.
Pemanggilan RUPS Luar Biasa diumumkan
di harian Bisnis Indonesia, situs web Bursa
Efek Indonesia, dan situs web Perseroan
pada tanggal 4 September 2017. Sedangkan
untuk hasil RUPS Luar Biasa diumumkan
di harian Bisnis Indonesia, situs web Bursa
Efek Indonesia, dan situs web Perseroan
pada tanggal 27 September 2017.
RUPS Luar Biasa dihadiri atau diwakili oleh
pemegang/pemilik 26.439.575.417 saham atau
merupakan 94,283% dari jumlah seluruh saham
yang mempunyai hak suara yang sah yang telah
dikeluarkan PermataBank sampai dengan hari
diadakannya RUPS Luar Biasa, yaitu sejumlah
28.042.739.205 saham, dengan memperhatikan
Daftar Pemegang Saham PermataBank per
tanggal 31 Agustus 2017 sampai dengan pukul
16:15 Waktu Indonesia Barat.
2. Extraordinary GMS on 26 September 2017 Extraordinary GMS was conveyed on
Tuesday, dated 26 September 2017 at di
Nusantara Room, WTC II, 21st Floor, Jl. Jend.
Sudirman Kav. 29-31, Jakarta 12920.
Notification of Extraordinary GMS was
announced in Bisnis Indonesia newspapers,
Indonesia Stock Exchange website, and
the Company’s website on 18 August
2017. Invitation of Extraordinary GMS was
published in Bisnis Indonesia newspapers,
Indonesia Stock Exchange website, and the
Company’s website on 4 September 2017.
Resolutions of Extraordinary GMS were
published in Bisnis Indonesia newspapers,
Indonesia Stock Exchange website, and the
Company’s website on 27 September 2017.
Extraordinary GMS was attended
or represented by shareholders of
26,439,575,417 shares or 94.283% from total
shares with legal voting rights issued by
the Company until the Extraordinary GMS
totaling 28,042,739,205 shares, pursuant to
Shareholders List as of 31 August 2017 until
16:15 WIB.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
443
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
RUPS Luar Biasa dihadiri oleh anggota
Direksi dan Dewan Komisaris Perseroan
sebagai berikut:
DireksiBoard of Directors
Dewan KomisarisBoard of Commissioners
Ridha DM Wirakusumah Sebastian Ramon Arcuri
Julian Loong Choon Fong Suparno Djasmin
Lea Setianti Kusumawijaya Lukita Dinarsyah Tuwo
Indri Koesindrijastoeti Hidayat I. Supomo
Abdy Dharma Salimin David Allen Worth
Bianto Surodjo Ian Charles Anderson
Darwin Wibowo Tony Prasetiantono
Loh Tee Boon
Achmad Kusna Permana
RUPS Luar Biasa dipimpin oleh Bapak
Suparno Djasmin selaku Wakil Komisaris
Utama Perseroan, berdasarkan Keputusan
Rapat Dewan Komisaris tertanggal 25 Juli
2017. Dalam setiap pembahasan mata
acara RUPS Luar Biasa, para pemegang
saham telah diberikan kesempatan untuk
menyampaikan pandangannya dan/atau
pertanyaan terkait dengan usulan mata
acara yang dibahas dalam RUPS Luar Biasa.
Keputusan atas mata acara RUPS Luar
Biasa diambil berdasarkan musyawarah
untuk mufakat. Namun jika musyawarah
untuk mufakat tidak tercapai, maka untuk
mata acara RUPS Luar Biasa pengambilan
keputusan dilakukan dengan pemungutan
suara berdasarkan suara setuju lebih dari
1/2 bagian dari jumlah seluruh suara yang
telah dikeluarkan secara sah dalam Rapat.
Extraordinary GMS was attended by
members of Board of Directors and
members of Board of Commissioners of the
Company as follows:
Extraordinary GMS was chaired by Mr.
Suparno Djasmin as Vice President
Commissioner of the Company, based
on Decision of Board of Commissioners
Meeting dated 25 July 2017. On each
discussion of Extraordinary GMS agenda,
all shareholders were given the opportunity
to submit their question and/or opinion
related with such agenda.
Resolutions on all agenda of Extraordinary
GMS were adopted by deliberation to reach
a consensus. In the event, deliberation to
reach consensus is not reached then the
resolutions of Extraordinary GMS agenda
shall be adopted by voting with affirmative
votes of more than ½ portion of the total
number of votes legally cast in the Meeting.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
444
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
No.Mata Acara
Agenda
Jumlah Suara | Total VotingKeputusan Resolutions
RealisasiRealizationSetuju
AgreeTidak Setuju
Against Abstain
1 Perubahan susunan Pengurus Perseroan
26.251.317.936 saham atau 99,288%
188.257.481 saham atau 0,712%
- 1. Mengangkat Bapak Haryanto Sahari dan Bapak Zulkifli Zaini sebagai Komisaris Independen Perseroan yang baru untuk masa jabatan efektif secepat-cepatnya sejak diperolehnya persetujuan dari Regulator terkait, sampai dengan penutupan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan yang akan dilaksanakan dalam tahun 2020 atau sewaktu-waktu dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan ketentuan Anggaran Dasar Perseroan. Pengangkatan ini tunduk pada persyaratan diperolehnya terlebih dahulu persetujuan dari Regulator terkait, dengan ketentuan apabila pengangkatan tersebut tidak memperoleh persetujuan dari Regulator terkait, maka pengangkatan tersebut menjadi batal tanpa memerlukan persetujuan Rapat Umum Pemegang Saham.
2. Menyetujui dan menerima dengan baik pengunduran diri Bapak Achmad Kusna Permana dari jabatannya sebagai Direktur Unit Usaha Syariah Perseroan. Pengunduran diri Bapak Achmad Kusna Permana tersebut berlaku efektif pada tanggal 16 November 2017, dengan catatan bahwa pelunasan dan pembebasan tanggung jawab sepenuhnya atas pelaksanaan tugasnya untuk masa jabatan 1 Januari 2017 sampai dengan tanggal efektif pengunduran dirinya akan dibahas dalam Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan yang akan dilaksanakan dalam tahun 2018.
Dengan demikian, susunan anggota Dewan Komisaris Perseroan terhitung sejak tanggal 1 Oktober 2017 adalah sebagai berikut:- Komisaris Utama: Sebastian Ramon Arcuri- Wakil Komisaris Utama: Suparno Djasmin- Komisaris Independen: Lukita Dinarsyah
Tuwo- Komisaris Independen: David Allen Worth- Komisaris Independen: Haryanto Sahari- Komisaris Independen: Zulkifli Zaini- Komisaris: Mark Spencer Greenberg- Komisaris: Ian Charles Anderson
Pengangkatan Bapak Haryanto Sahari dan Bapak Zulkifli Zaini sebagai Komisaris Independen PermataBank berlaku efektif pada tanggal 8 November 2017. Pengunduran diri Bapak Achmad Kusna Permana berlaku efektif pada tanggal 16 November 2017.
Dengan ketentuan bahwa pengangkatan Bapak Haryanto Sahari dan Bapak Zulkifli Zaini sebagai Komisaris Independen Perseroan efektif secepat-cepatnya sejak diperolehnya persetujuan dari Regulator terkait.
Selanjutnya, susunan anggota Direksi Perseroan terhitung sejak tanggal 16 November 2017 adalah sebagai berikut:- Direktur Utama: Ridha DM Wirakusumah- Wakil Direktur Utama: Julian Loong Choon
Fong- Direktur Kepatuhan merangkap Direktur
Independen: Mirah Dewi W.- Direktur: Lea Setianti Kusumawijaya- Direktur: Indri Koesindrijastoeti H.- Direktur : Bianto Surodjo- Direktur: Abdy Dharma Salimin- Direktur: Loh Tee Boon- Direktur: Darwin Wibowo
3. Memberikan kuasa kepada Direksi Perseroan dengan hak subtitusi, untuk menyatakan kembali keputusan Rapat berkenaan dengan perubahan susunan Dewan Komisaris Perseroan dan Direksi Perseroan dalam akta Notaris dan selanjutnya menyampaikan pemberitahuan perubahan susunan Dewan Komisaris Perseroan dan Direksi Perseroan tersebut kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia, dan mendaftarkannya pada Daftar Perseroan serta melakukan segala tindakan yang diperlukan sesuai dengan peraturan-perundangan yang berlaku.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
445
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
No.Mata Acara
Agenda
Jumlah Suara | Total VotingKeputusan Resolutions
RealisasiRealizationSetuju
AgreeTidak Setuju
Against Abstain
Changes In The Management Of The Company
26,251,317,936 shares or 99.288%
188,257,481 shares or 0.712%
- 1. Appointed Mr. Haryanto Sahari and Mr. Zulkifli Zaini as the new Independent Commissioners of the Company for terms of office effective as soon as the approval from relevant regulator is received, until the closing of the Company’s Annual General Meeting of Shareholders which will be held in 2020 or at any time by the Company’s General Meeting of Shareholders in accordance with the Company’s Articles of Association. These appointments are subject to the approval from related Regulator and if their appointments are not approved by related Regulator, then such appointments should be null and void without any need of further General Meeting of Shareholders approval.
2. Approved and accepted the resignation of Mr. Achmad Kusna Permana from his position as the Company’s Sharia Business Unit Director. The resignation of Mr. Achmad Kusna Permana as the Company’s Sharia Business Unit Director will be effective on 16 November 2017, with note that release and discharge on his duties and responsibilities during his tenure from 1 January 2017 until his resignation taking effective will be discussed in Annual General Meeting of Shareholders in 2018.
Thus, members of the Board of Commissioners of the Company as of 1 October 2017 as follows:− President Commissioner: Sebastian Ramon Arcuri− Vice President Commissioner: Suparno Djasmin− Independent Commissioner: Lukita Dinarsyah
Tuwo− Independent Commissioner: David Allen Worth− Independent Commissioner: Haryanto Sahari− Independent Commissioner: Zulkifli Zaini− Commissioner: Mark Spencer Greenberg− Commissioner: Ian Charles Anderson
The appointment of Mr. Haryanto Sahari and Mr. Zulkifli Zaini as Independent Commissioners of the Company will be effective as soon as the approval from relevant Regulator is received.
Furthermore, members of the Board of Directors of the Company as of 16 November 2017 as follows:− President Director: Ridha DM Wirakusumah− Vice President Director: Julian Loong Choon
Fong− Compliance Director (Independent): Mirah
Dewi W.− Director: Lea Setianti Kusumawijaya− Director: Indri Koesindrijastoeti H.− Director: Bianto Surodjo− Director: Abdy Dharma Salimin− Director: Loh Tee Boon− Director: Darwin Wibowo
3. Authorized the Board of Directors of the Company with the right of substitution, to restate the resolution of the Meeting regarding changes in the members of the Board of Commissioners and Board of Directors of the Company in a notary deed as well as to notify the changes to the Minister of Law and Human Rights of the Republic of Indonesia, and register it with the Company Register, and to do all required actions in compliance with the prevailing regulations.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
446
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
II. RUPS yang diadakan pada tahun buku sebelumnya (2016)
A. RUPS Tahunan 2016 RUPS Tahunan diadakan pada hari Selasa,
29 Maret 2016 bertempat di WTC I Building,
Bandahara Ballroom, Mercantile Athletic Club,
Jl. Jenderal Sudirman Kav. 29-31, Jakarta.
Pemberitahuan RUPS Tahunan telah
diumumkan di harian Bisnis Indonesia, situs
web Bursa Efek Indonesia, dan situs web
Perseroan pada tanggal 19 Februari 2016.
Pemanggilan RUPS Tahunan telah diumumkan
di harian Bisnis Indonesia, situs web Bursa
Efek Indonesia, dan situs web Perseroan
pada tanggal 7 Maret 2016. Sedangkan untuk
hasil RUPS Tahunan telah diumumkan di
harian Bisnis Indonesia, situs web Bursa Efek
Indonesia, dan situs web Perseroan pada
tanggal 30 Maret 2016.
RUPS Tahunan dihadiri atau diwakili oleh
pemegang/pemilik 11.521.728.800 saham
atau merupakan 96,953% dari jumlah seluruh
saham yang mempunyai hak suara yang sah
yang telah dikeluarkan PermataBank sampai
dengan hari diadakannya RUPS Tahunan,
yaitu sejumlah 11.883.834.973 saham, dengan
memperhatikan Daftar Pemegang Saham
PermataBank per tanggal 4 Maret 2016 sampai
dengan pukul 16:15 Waktu Indonesia Barat.
II. GMS Convened On Previous Year (2016)
A. Annual GMS 2016 Annual GMS was held on 29 March 2016 at WTC
I Building, Bandahara Ballroom, Mercantile
Athletic Club, Jl. Jenderal Sudirman Kav. 29-31,
Jakarta.
Notification of Annual GMS was published in
Bisnis Indonesia newspapers, Indonesia Stock
Exchange website, and the Company’s website
on 19 February 2016.
Invitation of Annual GMS was published in
Bisnis Indonesia newspapers, Indonesia Stock
Exchange website, and the Company’s website
on 7 March 2016. Resolutions of Annual GMS
were published in Bisnis Indonesia newspapers,
Indonesia Stock Exchange website, and the
Company’s website on 30 March 2016.
Annual GMS was atended or represented
by shareholders of 11,521,728,800 shares or
96.953% from total shares with legal voting
rights issued by the Company until Annual
GMS totaling 11,883,834,973 shares, pursuant to
Shareholders List as of 4 March 2016 until 16:15
WIB.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
447
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
RUPS Tahunan dihadiri oleh anggota Direksi
dan Dewan Komisaris Perseroan sebagai
berikut:
DireksiBoard of Directors
Dewan KomisarisBoard of Commissioners
Roy Arman Arfandy Cheng Teck Lim
Julian Loong Choon Fong Gunawan Geniusahardja
Mirah Dewi W. Lukita Dinarsyah Tuwo
Sandeep Kumar Jain DR. Ir. I. Supomo
Indri Koesindrijastoeti Hidayat David Allen Worth
Michael Alan Coye Tony Prasetiantono, PH.D
Tjioe Mei Tjuen Sebastian Ramon Arcuri
Bianto Surodjo
Anita Siswadi
Achmad Kusna Permana
RUPS Tahunan dipimpin oleh Bapak Gunawan
Geniusahardja selaku Wakil Komisaris Utama
Perseroan, berdasarkan Keputusan Rapat
Dewan Komisaris No. 02/RD-KOM/2016
tertanggal 22 Februari 2016. Dalam setiap
pembahasan mata acara RUPS Tahunan, para
pemegang saham telah diberikan kesempatan
untuk menyampaikan pandangannya dan/
atau pertanyaan terkait dengan usulan mata
acara yang dibahas dalam RUPS Tahunan.
Keputusan atas keseluruhan mata acara RUPS
Tahunan diambil berdasarkan musyawarah
untuk mufakat. Namun jika musyawarah
untuk mufakat tidak tercapai, maka untuk
mata acara RUPS Tahunan pengambilan
keputusan dilakukan dengan pemungutan
suara berdasarkan suara setuju lebih dari 1/2
bagian dari jumlah seluruh suara yang telah
dikeluarkan secara sah dalam Rapat.
Annual GMS was attended by members of
Board of Directors and members of Board of
Commissioners of the Company as follows:
Annual GMS was chaired by Mr. Gunawan
Geniusahardja as Vice President Commissioner
of the Company, based on Decision of Board
of Commissioners Meeting Number 02/
RD-KOM/2016 dated 22 February 2016. On
each discussion of Annual GMS agenda, all
shareholders were given the opportunity to
submit their question and/or opinion related
with such agenda.
Resolutions on all agenda of Annual GMS were
adopted by deliberation to reach a consensus.
In the event, deliberation to reach consensus
is not reached then the resolutions of Annual
GMS agenda shall be adopted by voting with
affirmative votes of more than ½ portion of
the total number of votes legally cast in the
Meeting.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
448
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
No. Mata AcaraAgenda
Jumlah Suara | Total VotingKeputusan Resolutions
RealisasiRealizationSetuju
AgreeTidak Setuju
Against Abstain
1 Persetujuan atas Laporan Tahunan 2015 dan Pengesahan Laporan Keuangan Konsolidasian untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015
11.521.728.800 saham atau 100%
nihil nihil 1. Menyetujui Laporan Tahunan Perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015, termasuk mengesahkan Laporan tugas pengawasan Dewan Komisaris Perseroan;
2. Mengesahkan Laporan Keuangan Konsolidasian Perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta Widjaja & Rekan dengan pendapat wajar, dalam semua hal yang material sebagaimana dinyatakan dalam laporannya tertanggal 18 Februari 2016, No: L.15-3762-16/II.18.001; dan
3. Memberikan pelunasan dan pembebasan tanggung jawab sepenuhnya (volledig acquit et de charge) kepada segenap anggota Direksi dan anggota Dewan Komisaris Perseroan yang menjabat di tahun buku 2015 atas tindakan kepengurusan dan pengawasan yang telah mereka jalankan selama tahun buku 2015, sejauh tindakan tersebut tercermin dalam Laporan Tahunan dan Laporan Keuangan Konsolidasian Perseroan tahun buku 2015, kecuali untuk perbuatan penggelapan, penipuan dan tindak pidana lainnya.
Pertanggungjawaban Laporan Tahunan posisi 31 Desember 2015 telah diterima dengan baik oleh RUPS serta Laporan Keuangan Konsolidasian posisi 31 Desember 2015 telah disahkan oleh RUPS.
The Approval Of The 2015 Annual Report And The Ratification Of The Audited FinancialStatements Year Ended 31 December 2015
11,521,728,800 shares or 100%
nil nil 1. Approved and accepted properly the Annual Report of the Company for the financial year which is ended on 31 December 2015, including to ratify the Board of Commissioners’ supervisory report;
2. Approved the Financial Report of the Company for the financial year ended on 31 December 2015 which has been audited by Public Accountant “Siddharta Widjaja & Rekan” with opinion that the financial statements present “fairly, in all material respects”, as stated in the report of the Public Accountant dated 18 February 2016 No. L.15-3762-16/II.18.001; and
3. Granted full acquittal and discharge (volledig acquite et de charge) to all members of the Board of Directors and the Board of Commissioners for all their management and supervisory actions as they have respectively carried out during the financial year of 2015, provided that such actions are reflected in the Financial Report of the Company for financial year 2015, except for the fraud, embezzlement and other criminal acts.
GMS has accepted the accountability of Annual Report and Consolidated Financial Statements by the Board of Directors and Board of Commissioners.
2 Penetapan penggunaan Keuntungan Bersih Perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015
11.521.728.800 saham atau 100%
nihil nihil Menyetujui penggunaan laba bersih Perseroan selama tahun buku yang berakhir pada 31 Desember 2015 sebesar Rp 247.112.014.914 (dua ratus empat puluh tujuh miliar seratus dua belas juta empat belas ribu sembilan ratus empat belas Rupiah) untuk dibukukan sebagai laba ditahan Perseroan, yang akan dipergunakan untuk memperkuat permodalan guna memenuhi ketentuan permodalan yang lebih tinggi dan mengantisipasi potensi risiko bisnis di masa depan.
Keseluruhan laba bersih telah dibukukan sebagai laba ditahan Perseroan.
The determination of the utilization of the Company’s net profit for the financial year ended 31 December 2015
11,521,728,800 shares or 100%
nil nil Approved the use of the Company’s net profit for the financial year ended on 31 December 2015 amounting Rp247.112.014.914 (two hundred forty seven billion one hundred and twelve million fourteen thousand nine hundred and fourteen Rupiah) to be recorded as the Company’s retained earnings, and will be used to strengthen the capital in order to comply with more rigid capital regulation and to anticipate risk potential in the future.
Net profit has been recorded as retained earnings of the Company.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
449
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
No. Mata AcaraAgenda
Jumlah Suara | Total VotingKeputusan Resolutions
RealisasiRealizationSetuju
AgreeTidak Setuju
Against Abstain
3 Penunjukan Akuntan Publik yang akan mengaudit buku-buku Perseroan untuk tahun buku 2016, dan penetapan honorarium bagi Akuntan Publik tersebut serta persyaratan lain untuk penunjukannya
11.521.728.800 saham atau 100%
nihil nihil 1. Menunjuk Kantor Akuntan Publik Siddharta Widjaja & Rekan sebagai akuntan publik yang akan melakukan audit atas Laporan Keuangan Perseroan untuk tahun buku 2016.
2. Memberi kuasa kepada Dewan Komisaris untuk menetapkan besarnya honorarium profesional dan persyaratan lainnya yang wajar sehubungan dengan penunjukan Kantor Akuntan Publik tersebut.
3. Memberi kuasa kepada Dewan Komisaris atas dasar rekomendasi dari Komite Audit untuk menunjuk Kantor Akuntan Publik lain yang memiliki pengalaman dalam audit perbankan dan berafiliasi dengan Kantor Akuntan Publik Internasional yang diakui dan terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan, dalam hal Kantor Akuntan Publik yang ditunjuk tersebut karena sesuatu alasan tidak dapat melaksanakan tugasnya.
PermataBank telah menunjuk Kantor Akuntan Publik Siddharta Widjaja & Rekan untuk melakukan audit atas Laporan Keuangan Konsolidasian yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016.
The Appointment Of Public Accountant Who Will Audit The Company’s Books For The Financial Year 2016, And The Determination Of Honorarium Of The Said Public Accountant As Well As Other Requirements Regarding Its Appointment
11,521,728,800 shares or 100%
nil nil 1. Appointed Siddharta Widjaja & Rekan as Company’s external auditors to audit the Company’s Financial Statements for the financial year 2016.
2. Authorized the Board of Commissioners to determine a reasonable professional fee and other requirements in relation with the appointment of such public accountant office.
3. In the event that Siddharta & Widjaja for any reason fails to perform the audit assignment, the Meeting authorized the Board of Commissioners, based on the recommendation from the Audit Committee to appoint another public accountants taking into account their experience in banking audit, and their affiliation with a recognized International Public Accounting Firm, as well as registered in Indonesia Financial Services Authority.
PermataBank has appointed Public Accountant Office Siddharta Widjaja & Rekan to audit Consolidated Financial Statements as of 31 December 2016.
4 Pengangkatan Dewan Pengawas Syariah
11.077.119.718 saham atau 96,141%
444.609.082 saham atau 3,859%
nihil 1. Mengangkat kembali Bapak H. Muhamad Faiz, MA sebagai Ketua Dewan Pengawas Syariah Perseroan dan Bapak Prof. Dr. H. Jaih, SE., MH., M.Ag sebagai anggota Dewan Pengawas Syariah Perseroan, dengan masa jabatan sejak tanggal ditutupnya Rapat ini sampai dengan tanggal penutupan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan yang akan dilaksanakan dalam tahun 2018 atau tanggal lain sewaktu-waktu yang ditetapkan dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan Anggaran Dasar Perseroan.
Dengan demikian, susunan selengkapnya anggota Dewan Pengawas Syariah Perseroan setelah penutupan Rapat ini sampai dengan penutupan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan tahun 2018 adalah sebagai berikut:- Ketua: H. Muhamad Faiz, MA.- Anggota: Prof. Dr. H. Jaih, SE., MH., M.Ag
2. Memberikan kuasa kepada Direksi Perseroan dengan hak subtitusi, untuk menyatakan kembali keputusan Rapat berkenaan dengan pengangkatan kembali Dewan Pengawas Syariah Perseroan dalam akta Notaris dan selanjutnya menyampaikan pemberitahuan susunan Dewan Pengawas Syariah Perseroan tersebut kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia, dan mendaftarkannya pada Daftar Perseroan serta melakukan segala tindakan yang diperlukan sesuai dengan peraturan-perundangan yang berlaku.
Pengangkatan Dewan Pengawas Syariah Perseroan telah berlaku efektif.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
450
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
No. Mata AcaraAgenda
Jumlah Suara | Total VotingKeputusan Resolutions
RealisasiRealizationSetuju
AgreeTidak Setuju
Against Abstain
The Appointment Of Member Of Sharia Supervisory Board
11,077,119,718 shares or 96.141%
444,609,082 shaes or 3.859%
nil 1. Reappointed Mr. H. Muhamad Faiz, MA. as Chairman of the Sharia Supervisory Board of the Company and Prof. Dr. H. Jaih, SE., MH., M.Ag as member of the Sharia Supervisory Board of the Company, with terms of appointment starting from the closing of this Meeting until the closing of Annual General Meeting of Shareholders which shall be conducted in 2018 or at any time as determined in the General Meeting of Shareholders in accordance with the Company’s Article of Association.
Thus, the member of Sharia Supervisory Board of the Company starting from the closing of this Meeting until the closing of Annual General Meeting of Shareholders which shall be conducted on 2018 are as follows:
- Chairman: H. Muhamad Faiz, MA.- Member: Prof. Dr. H. Jaih, SE., MH., M.Ag
2. Authorized the Company’s Board of Directors with the right of substitution, to restate the resolution of the Meeting regarding appointment of the member of Sharia Supervisory Board of the Company in a notary deed as well as to notify the composition of the Sharia Supervisory Board of the Company to the Minister of Law and Human Rights of the Republic of Indonesia, and register with the Company Register, and to do all required actions in compliance with the prevailing regulations.
Reappointment of Sharia Supervisory Board has effective on the closing of Annual GMS.
5. Penetapan besar dan jenis remunerasi serta fasilitas lain yang diberikan Perseroan kepada anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi, dan Dewan Pengawas Syariah
11.521.728.800 saham atau 100%
nihil nihil 1. Dengan memperhatikan saran/pendapat yang diberikan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan, menetapkan besarnya remunerasi serta fasilitas lain bagi seluruh anggota Dewan Komisaris Perseroan untuk tahun buku 2016 sebesar-besarnya Rp15.435.000.000 (lima belas miliar empat ratus tiga puluh lima juta Rupiah) per tahun. Besarnya remunerasi serta fasilitas lain tersebut wajib dicantumkan dalam Laporan Tahunan Perseroan tahun 2016.
2. Memberikan kuasa kepada Dewan Komisaris untuk menetapkan pembagian jumlah remunerasi serta fasilitas lain yang akan diberikan diantara masing-masing anggota Dewan Komisaris yang bersangkutan dengan memperhatikan saran/pendapat yang diberikan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan.
3. Memberikan kuasa kepada Dewan Komisaris untuk menetapkan besarnya remunerasi serta fasilitas lain bagi setiap anggota Direksi Perseroan dengan memperhatikan saran/pendapat yang diberikan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan dan besarnya remunerasi serta fasilitas lain tersebut wajib dicantumkan dalam Laporan Tahunan Perseroan tahun 2016.
4. Dengan memperhatikan saran/pendapat yang diberikan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan, menetapkan besarnya honorarium dan/atau tunjangan bagi seluruh anggota Dewan Pengawas Syariah untuk tahun buku 2016 sebesar Rp673.627.500 (enam ratus tujuh puluh tiga juta enam ratus dua puluh tujuh ribu lima ratus Rupiah) per tahun. Besarnya honorarium dan/atau tunjangan tersebut wajib dicantumkan dalam Laporan Tahunan Perseroan tahun 2016.
5. Memberikan kuasa kepada Dewan Pengawas Syariah untuk menetapkan pembagian jumlah honorarium dan/atau tunjangan yang akan diberikan diantara masing-masing anggota Dewan Pengawas Syariah yang bersangkutan dengan memperhatikan saran/pendapat yang diberikan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan.
Besarnya remunerasi dan fasilitas lain yang diterimaoleh anggota Dewan Komisaris dan Direksi selamatahun 2016 sebagaimana dilaporkan dalam LaporanTahunan 2016.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
451
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
No. Mata AcaraAgenda
Jumlah Suara | Total VotingKeputusan Resolutions
RealisasiRealizationSetuju
AgreeTidak Setuju
Against Abstain
The Determination Of The Remuneration And Other Allowances Granted By The Company To The Members Of The Board Of Commissioners, The Board Of Directors, And The Sharia Supervisory Board
11,521,728,800 shares or 100%
nil nil 1. With due regard to the proposal/opinion which is submitted by the Remuneration and Nomination Committee determined the amount of remuneration and other facilities for the members of the Board of Commissioners of the Company for financial year 2016 shall be maximum Rp15.435.000.000 (fifteen billion four hundred and thirty five million Rupiah) per year. The said amount of remuneration and other facilities must be stated in the Annual Report of the Company for the year of 2016.
2. Authorized the Board of Commissioners to determine details of the distribution of the amount of remuneration and other facilities which will be granted for each member of the Board of Commissioners, with due regard to the proposal/opinion which is submitted by the Remuneration and Nomination Committee of the Company.
3. Authorized the Board of Commissioners to determine the distribution of the amount of remuneration and other facilities which will be granted for each member of the Board of Directors, with due regard to the proposal/opinion which is submitted by the Remuneration and Nomination Committee of the Company and the said amount of remuneration and other facilities must be stated in the Annual Report of the Company for the year of 2016.
4. With due regard to the proposal/opinion which is submitted by the Remuneration and Nomination Committee, determined the amount of honorarium and/or facilities to all members of the Board of Sharia Supervisory for the financial year 2015 shall be Rp673.627.500 (six hundred seventy three million six hundred twenty seven thousand and five hundred Rupiah) per year. The said amount of honorarium and/or facilities must be stated in the Annual Report of the Company for the year of 2016.
5. Authorized the Board of Sharia Supervisory to determine the distribution of the amount of honorarium and/or facilities which will be granted for each member of the Board of Sharia Supervisory, with due regard to the proposal/opinion which is submitted by the Remuneration and Nomination Committee.
Total remuneration and other facilities received by the Board of Commissioners and Board of Directors in 2016 as reported in the 2016 Annual Report.
RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM (RUPS) LUAR BIASA 2016
I. RUPS Luar Biasa 29 Maret 2016 RUPS Luar Biasa diadakan pada hari Selasa,
29 Maret 2016 bertempat di WTC I Building,
Bandahara Ballroom, Mercantile Athletic Club, Jl.
Jenderal Sudirman Kav. 29-31, Jakarta.
Pemberitahuan RUPS Luar Biasa telah diumumkan
di harian Bisnis Indonesia, situs web Bursa Efek
Indonesia, dan situs web Perseroan pada tanggal
19 Februari 2016.
EXTRAORDINARY GENERAL MEETING OF SHAREHOLDERS (EGMS) 2016
I. Extraordinary GMS on 29 March 2016 Extraordinary GMS was held on 29 March 2016 at
WTC I Building, Bandahara Ballroom, Mercantile
Athletic Club, Jl. Jenderal Sudirman Kav. 29-31,
Jakarta.
Notification of Extraordinary GMS was published
in Bisnis Indonesia newspapers, Indonesia Stock
Exchange website, and the Company’s website on
19 February 2016.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
452
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Pemanggilan RUPS Luar Biasa telah diumumkan
di harian Bisnis Indonesia, situs web Bursa Efek
Indonesia, dan situs web Perseroan pada tanggal 7
Maret 2016. Sedangkan untuk hasil RUPS Tahunan
telah diumumkan di harian Bisnis Indonesia,
situs web Bursa Efek Indonesia, dan situs web
Perseroan pada tanggal 30 Maret 2016.
RUPS Luar Biasa dihadiri atau diwakili oleh pemegang/
pemilik 11.521.728.800 saham atau merupakan
96,953% dari jumlah seluruh saham yang mempunyai
hak suara yang sah yang telah dikeluarkan
PermataBank sampai dengan hari diadakannya
RUPS Luar Biasa, yaitu sejumlah 11.883.834.973 saham,
dengan memperhatikan Daftar Pemegang Saham
PermataBank per tanggal 4 Maret 2016 sampai
dengan pukul 16:15 Waktu Indonesia Barat.
RUPS Luar Biasa dihadiri oleh anggota Direksi dan
Dewan Komisaris Perseroan sebagai berikut:
DireksiBoard of Directors
Dewan KomisarisBoard of Commissioners
Roy Arman Arfandy Cheng Teck LimJulian Loong Choon Fong Gunawan GeniusahardjaMirah Dewi W. Lukita Dinarsyah TuwoSandeep Kumar Jain DR. Ir. I. SupomoIndri Koesindrijastoeti Hidayat David Allen WorthMichael Alan Coye Tony Prasetiantono, PH.DTjioe Mei Tjuen Sebastian Ramon ArcuriBianto SurodjoAnita SiswadiAchmad Kusna Permana
RUPS Luar Biasa dipimpin oleh Bapak Gunawan
Geniusahardja selaku Wakil Komisaris Utama
Perseroan, berdasarkan Keputusan Rapat Dewan
Komisaris No. 02/RD-KOM/2016 tertanggal 22 Februari
2016. Dalam setiap pembahasan mata acara RUPS
Luar Biasa, para pemegang saham telah diberikan
kesempatan untuk menyampaikan pandangannya
dan/atau pertanyaan terkait dengan usulan mata
acara yang dibahas dalam RUPS Luar Biasa.
Invitation of Extraordinary GMS was published
in Bisnis Indonesia newspapers, Indonesia Stock
Exchange website, and the Company’s website on
7 March 2016. Resolutions of Extraordinary GMS
were published in Bisnis Indonesia newspapers,
Indonesia Stock Exchange website, and the
Company’s website on 30 March 2016.
Extraordinary GMS was attended or represented
by shareholders of 11,521,728,800 shares or 96.953%
from total shares with legal voting rights issued
by the Company until Extraordinary GMS totaling
11,883,834,973 shares, pursuant to Shareholders
List as of 4 March 2016 until 16:15 WIB.
Extraordinary GMS was attended by members
of Board of Directors and members of Board of
Commissioners of the Company as follows:
Extraordinary GMS was chaired by Mr. Gunawan
Geniusahardja as Vice President Commissioner
of the Company, based on Decision of Board of
Commissioners Meeting Number 02/RD-KOM/2016
dated 22 February 2016. On each discussion of
Extraordinary GMS agenda, all shareholders were
given the opportunity to submit their question and/or
opinion related with such agenda.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
453
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Keputusan atas mata acara RUPS Luar Biasa
diambil berdasarkan musyawarah untuk mufakat.
Namun jika musyawarah untuk mufakat tidak
tercapai, maka untuk mata acara RUPS Luar
Biasa pengambilan keputusan dilakukan dengan
pemungutan suara berdasarkan suara setuju
lebih dari 2/3 bagian dari jumlah seluruh suara
yang telah dikeluarkan secara sah dalam Rapat.
No.Mata Acara
Agenda
Jumlah Suara | Total VotingKeputusan Resolutions
RealisasiRealizationSetuju
AgreeTidak Setuju
Against Abstain
1. Peningkatan Modal Ditempatkan dan Disetor Perseroan melalui Penawaran Umum Terbatas dengan Penerbitan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (“HMETD”)
11.433.187.702 saham atau 100%
2.231.073 saham atau 0,02%
nihil 1. Menyetujui penambahan modal ditempatkan dan disetor Perseroan melalui Penawaran Umum Terbatas dengan penerbitan Hak Memesan Efek terlebih Dahulu sebanyak-banyaknya sejumlah 21.200.000.000 (dua puluh satu miliar dua ratus juta) lembar saham kelas B dengan nilai nominal Rp 125 (seratus dua puluh lima Rupiah) per lembar saham.
2. Memberi wewenang dan kuasa kepada Direksi Perseroan dengan persetujuan Dewan Komisaris Perseroan untuk melakukan segala tindakan yang diperlukan dalam rangka pelaksanaan penambahan modal ditempatkan dan disetor Perseroan melalui Penawaran Umum Terbatas dengan penerbitan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu tersebut sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
3. Memberi kuasa kepada Direksi Perseroan dengan hak substitusi untuk menyatakan dalam akta Notaris tersendiri mengenai perubahan Pasal 4 ayat 2 Anggaran Dasar Perseroan tentag peningkatan modal ditempatkan dan disetor sebagai hasil dari pelaksanaan penambahan modal ditempatkan dan disetor Perseroan melalui Penawaran umum terbatas dengan penerbitan Hak Memesan Efek Terlebih dahulu yang akan dilakukan tersebut, termasuk untuk mengurus pemberitahuan kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia dan melakukan segala tindakan yang diperlukan sesuai dengan peraturan perundangan yang belaku.
PermataBank telah melaksanakan penambahan modal ditempatkan dan disetor melalui Penawaran Umum Terbatas VII (PUT VII) dengan penerbitan HMETD sebanyak 10.456.095.082 (sepuluh miliar empat ratus lima puluh enam juta sembilan puluh lima ribu delapan puluh dua) saham kelas B (“Saham Baru”) dengan nilai nominal Rp125 (seratus dua puluh lima Rupiah) setiap saham dan harga pelaksanaan Rp 526 (lima ratus dua puluh enam Rupiah).
PUT VII tersebut telah selesai dilaksanakan pada semester dua dan saham baru hasil PUT VII telah dicatatkan di Bursa Efek Indonesia pada tanggal 16 Juni 2016.
The Approval To Increase Issued And Paid Up Capital Of The Company Through Rights Issue
11,433,187,702 shares or 100%
2,231,073 shares or 0.02%
nil 1. Approved the increase of issued and paid up capital of the Company through Rights Issue with the maximum number of shares to be issued is 21,200,000,000 (twenty one billion and two hundred million) Class B shares with nominal price of Rp125 (one hundred and twenty five Rupiah) per share.
2. Authorized the Company’s Board of Directors with the approval from the Companyís Board of Commissioners to do all the necessary actions in relation with the execution of the increase of issued and paid up capital of the Company through Rights Issue, in compliance with the prevailing regulations.
3. Authorized the Company’s Board of Directors with the right of substitution to restate the resolution of the amendment of Article 4 paragraph 2 of the Companyís Articles of Association concerning the increase of issued and paid up capital in notarial deed as result of issued and paid up capital increase through Rights Issue including to notify the Minister of Law and Human Rights of the Republic of Indonesia, as well as to do all necessary actions, in compliance with the prevailing regulations.
PermataBank has increased subscribed and paid up capital through Rights Issue VII by issuing 10,456,095,082 (ten billion four hundred and fifty six million ninety five thousand and eighty two) rights of B series shares with nominal Rp125 (one hundred and twenty five Rupiah) each share and execution price of Rp 526 (five hundred and twenty six Rupiah).
Rights Issue VII was completed on second semester and new issued shares from Rights Issue have been listed in Indonesia Stock Exchange on 16 June 2016.
Resolutions on all agenda of Extraordinary GMS were
adopted by deliberation to reach a consensus. In the
event, deliberation to reach consensus is not reached
then the resolutions of Extraordinary GMS agenda
shall be adopted by voting with affirmative votes of
more than 2/3 portion of the total number of votes
legally cast in the Meeting.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
454
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
II. RUPS Luar Biasa 25 Agustus 2016 RUPS Luar Biasa diadakan pada hari Kamis, 25
Agustus 2016 bertempat di Nusantara Function
Room, Gedung WTC II, Lantai 21, Jl. Jend. Sudirman
Kav. 29-31, Jakarta.
Pemberitahuan RUPS Luar Biasa telah diumumkan di
harian Investor Daily, situs web Bursa Efek Indonesia,
dan situs web Perseroan pada tanggal 19 Juli 2016.
Pemanggilan RUPS Luar Biasa telah diumumkan
di harian Investor Daily, situs web Bursa Efek
Indonesia, dan situs web Perseroan pada tanggal
3 Agustus 2016. Sedangkan untuk hasil RUPS
Luar Biasa telah diumumkan di harian Investor
Daily, web Bursa Efek Indonesia, dan situs web
Perseroan pada tanggal 26 Agustus 2016.
RUPS Luar Biasa ini dihadiri atau diwakili oleh
pemegang/pemilik 21.248.406.770 saham atau
merupakan 95,114dari jumlah seluruh saham
yang mempunyai hak suara yang sah yang telah
dikeluarkan PermataBank sampai dengan hari
diadakannya RUPS Luar Biasa, yaitu sejumlah
22.339.930.055 saham. Dengan memperhatikan
Daftar Pemegang Saham PermataBank per
tanggal 2 Agustus 2016 sampai dengan pukul 16:15
Waktu Indonesia Barat.
RUPS Luar Biasa dihadiri oleh anggota Direksi dan
Dewan Komisaris Perseroan sebagai berikut:
DireksiBoard of Directors
Dewan KomisarisBoard of Commissioners
Roy Arman Arfandy Cheng Teck Lim
Mirah Dewi W. Gunawan Geniusahardja
Sandeep Kumar Jain DR. Ir. I. Supomo
Indri Koesindrijastoeti Hidayat David Allen Worth
Michael Alan Coye Tony Prasetiantono, PH.D
Bianto Surodjo Sebastian Ramon Arcuri
Anita Siswadi
Achmad Kusna Permana
II. Extraordinary GMS on 25 August 2016 Extraordinary GMS was convened on Thursday, 25
August 2016 at di Nusantara Function Room, WTC
II, 21st Floor, Jl. Jend. Sudirman Kav. 29-31, Jakarta.
Notification of Extraordinary GMS was announced
in Investor Daily newspapers, Indonesia Stock
Exchange website, and the Company’s website on
19 July 2016.
Invitation of Extraordinary GMS was published in
Bisnis Investor Daily newspapers, Indonesia Stock
Exchange website, and the Company’s website
on 3 August 2016. Resolutions of Extraordinary
GMS were published in Investor Daily newspapers,
Indonesia Stock Exchange website, and the
Company’s website on 26 August 2016.
Extraordinary GMS was attended or represented
by shareholders of 21,248,406,770 shares or 95.114%
from total shares with legal voting rights issued
by the Company until Extraordinary GMS totaling
22,339,930,055 shares, pursuant to Shareholders
List as of 2 August 2016 until 16:15 WIB.
Extraordinary GMS was attended by members
of Board of Directors and members of Board of
Commissioners of the Company as follows:
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
455
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
RUPS Luar Biasa dipimpin oleh Bapak Gunawan
Geniusahardja selaku Wakil Komisaris Utama
Perseroan, berdasarkan Keputusan Dewan
Komisaris tanggal 2 Agustus 2016. Dalam setiap
pembahasan mata acara RUPS Luar Biasa, para
pemegang saham telah diberikan kesempatan
untuk menyampaikan pandangannya dan/atau
pertanyaan terkait dengan usulan mata acara
yang dibahas dalam RUPS Luar Biasa.
Keputusan atas mata acara RUPS Luar Biasa
diambil berdasarkan musyawarah untuk mufakat.
Namun jika musyawarah untuk mufakat tidak
tercapai, maka untuk mata acara RUPS Luar
Biasa pengambilan keputusan dilakukan dengan
pemungutan suara berdasarkan suara setuju
lebih dari 1/2 bagian dari jumlah seluruh suara
yang telah dikeluarkan secara sah dalam Rapat.
No.Mata Acara
Agenda
Jumlah Suara | Total VotingKeputusan Resolutions
RealisasiRealizationSetuju
AgreeTidak Setuju
Against Abstain
1. Perubahan susunan Pengurus Perseroan
21.248.406.770 saham atau 100%
nihil nihil 1. Menyetujui dan menerima dengan baik pengunduran diri Ibu Tjioe Mei Tjuen sebagai Direktur Perseroan efektif sejak ditutupnya Rapat ini, dan menyampaikan terima kasih dan penghargaan yang sebesar- besarnya atas kontribusi beliau selama menjabat sebagai anggota Direksi Perseroan dengan catatan bahwa pelunasan dan pembebasan tanggung jawab sepenuhnya atas pelaksanaan tugasnya untuk masa jabatan dari tanggal 1 Januari 2016 sampai dengan tanggal efektif pengunduran dirinya akan dibahas dalam Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan yang akan dilaksanakan dalam tahun 2017.
2. Mengangkat Bapak Abdy Dharma Salimin sebagai Direktur Perseroan yang baru untuk masa jabatan efektif secepat-cepatnya sejak diperolehnya persetujuan dari Regulator terkait, sampai dengan penutupan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan yang akan dilaksanakan dalam tahun 2017 atau sewaktu-waktu dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan ketentuan Anggaran Dasar Perseroan. Pengangkatan ini tunduk pada persyaratan diperolehnya terlebih dahulu persetujuan dari Regulator terkait, dengan ketentuan apabila pengangkatan tersebut tidak memperoleh persetujuan dari Regulator terkait, maka pengangkatan tersebut menjadi batal tanpa perlu persetujuan Rapat Umum Pemegang Saham.
Dengan demikian, susunan selengkapnya anggota Dewan Komisaris, Direksi, dan Dewan Pengawas Syariah Perseroan setelah penutupan Rapat ini adalah sebagai berikut: DEWAN KOMISARIS:- Komisaris Utama: Cheng Teck Lim- Wakil Komisaris Utama: Gunawan Geniusahardja- Komisaris Independen: Lukita Dinarsyah Tuwo- Komisaris Independen: DR. Ir. I. Supomo- Komisaris Independen: David Allen Worth- Komisaris Independen: Tony Prasetiantono P.HD- Komisaris: Mark Spencer Greenberg- Komisaris: Sebastian Ramon Arcuri
Pengangkatan Bapak Abdy Dharma Salimin sebagai Direktur Perseroan telah berlaku efektif pada tanggal 1 Desember 2016.
Extraordinary GMS was chaired by Mr. Gunawan
Geniusahardja as Vice President Commissioner
of the Company, based on Decision of Board of
Commissioners Meeting dated 2 August 2016. On
each discussion of Extraordinary GMS agenda, all
shareholders were given the opportunity to submit
their question and/or opinion related with such
agenda.
Resolutions on all agenda of Extraordinary GMS were
adopted by deliberation to reach a consensus. In the
event, deliberation to reach consensus is not reached
then the resolutions of Extraordinary GMS agenda
shall be adopted by voting with affirmative votes of
more than ½ portion of the total number of votes
legally cast in the Meeting.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
456
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
No.Mata Acara
Agenda
Jumlah Suara | Total VotingKeputusan Resolutions
RealisasiRealizationSetuju
AgreeTidak Setuju
Against Abstain
DIREKSI:- Direktur Utama: Roy Arman Arfandy- Wakil Direktur Utama: Julian Loong Choon Fong- Direktur Kepatuhan merangkap Direktur Independen:
Mirah Dewi W.- Direktur : Sandeep Kumar Jain- Direktur: Indri Koesindrijastoeti H.- Direktur: Michael Alan Coye- Direktur: Bianto Surodjo- Direktur: Anita Siswadi- Direktur: Abdy Dharma Salimin- Direktur Unit Usaha Syariah: Achmad Kusna Permana
DEWAN PENGAWAS SYARIAH:- Ketua : H. Muhamad Faiz, MA.- Anggota : Prof. Dr. H. Jaih, SE., MH., M.Ag
Dengan ketentuan sebagai berikut:- Pengangkatan Bapak Abdy Dharma Salimin sebagai
Direktur Perseroan efektif secepat-cepatnya sejak diperolehnya persetujuan dari Regulator terkait.
3. Memberikan kuasa kepada Direksi Perseroan dengan hak subtitusi, untuk menyatakan kembali keputusan Rapat berkenaan dengan perubahan susunan Direksi Perseroan dalam akta Notaris dan selanjutnya menyampaikan pemberitahuan perubahan susunan Direksi Perseroan tersebut kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia, dan mendaftarkannya pada Daftar Perseroan serta melakukan segala tindakan yang diperlukan sesuai dengan peraturan-perundangan yang berlaku.
Changes in the management of the Company’s Board of Directors
21.248.406.770 saham atau 100%
nil nil 1. Approved and accepted the resignation of Mrs. Tjioe Mei Tjuen as Director of the Company which will be effective as of the closing of this Meeting, and we wish to extend our gratitude to Mrs. Tjioe Mei Tjuen for all her contributions during her tenure, with note that full discharge and release from her responsibilities with respect to all of her actions from 1 January 2016 until effective date of her resignation will be discussed at the next Annual General Meeting Shareholders which will be convened in 2017.
2. Appointed Mr. Abdy Dharma Salimin as the new Director of the Company for terms of office effective as soon as the approval from relevant regulator is received, until the closing of the Companyís Annual General Meeting Shareholders which will be held in 2017 or at any time by the Companyís General Meeting Shareholders in accordance with the Companyís Article of Association. This appointment is subject to the approval from the related Regulator and if the appointment is not approved by the related Regulator, then the appointment should be null and void without any need of further General Meeting of Shareholders approval.
Thus, the member of Board of Commissioners, Board of Directors, and Sharia Supervisory Board of the Company as of the closing of this Meeting are:
BOARD OF COMMISSIONERS:- President Commissioner: Cheng Teck Lim- Vice President Commissioner: Gunawan Geniusahardja- Independent Commissioner: Lukita Dinarsyah Tuwo- Independent Commissioner: DR. Ir. I. Supomo- Independent Commissioner: David Allen Worth- Independent Commissioner: Tony Prasetiantono PH.D- Commissioner: Mark Spencer Greenberg- Commissioner: Sebastian Ramon Arcuri
The appointment of Mr. Abdy Dharma Salimin as Director of the Company has been effective on 1 December 2016.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
457
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
No.Mata Acara
Agenda
Jumlah Suara | Total VotingKeputusan Resolutions
RealisasiRealizationSetuju
AgreeTidak Setuju
Against Abstain
BOARD OF DIRECTORS:- President Director: Roy Arman Arfandy- Vice President Director: Julian Loong Choon Fong- Compliance Director (Independent): Mirah Dewi W.- Director: Sandeep Kumar Jain- Director: Indri Koesindrijastoeti H.- Director: Michael Alan Coye- Director: Bianto Surodjo- Director: Anita Siswadi- Director: Abdy Dharma Salimin- Sharia Business Unit Director: Achmad Kusna Permana
SHARIA SUPERVISORY BOARD:- Chairman: H. Muhamad Faiz, MA.- Member: Prof. Dr. H. Jaih, SE., MH., M.Ag
With explanation as follow:- The appointment of Mr. Abdy Dharma Salimin as
Director of the Company will be effective as soon as the approval from the relevant Regulator is received.
3. Authorized the Companyís Board of Directors with the right of substitution, to restate the resolution of the Meeting regarding appointment of the member of the Board of Directors of the Company in a notary deed as well as to notify the appointment of the Board of Directors of the Company to the Minister of Law and Human Rights of the Republic of Indonesia, and register with the Company Register, and to do all required actions in compliance with the prevailing regulations.
III. RUPS Luar Biasa 13 Desember 2016 RUPS Luar Biasa diadakan pada hari Selasa, 13
Desember 2016 bertempat di Nusantara Room,
Gedung WTC II, Lantai 21, Jl. Jend. Sudirman Kav.
29-31, Jakarta.
Pemberitahuan RUPS Luar Biasa telah
diumumkan di harian Kontan, situs web Bursa
Efek Indonesia, dan situs web Perseroan pada
tanggal 3 November 2016.
Pemanggilan RUPS Luar Biasa telah diumumkan
di harian Kontan, situs web Bursa Efek Indonesia,
dan situs web Perseroan pada tanggal 21
November 2016. Sedangkan untuk hasil RUPS Luar
Biasa telah diumumkan di harian Kontan, web
Bursa Efek Indonesia, dan situs web Perseroan
pada tanggal 14 Desember 2016.
III. Extraordinary GMS on 13 December 2016 Extraordinary GMS was convened on Tuesday, 13
December 2016 at di Nusantara Function Room,
WTC II, 21st Floor, Jl. Jend. Sudirman Kav. 29-31,
Jakarta.
Notification of Extraordinary GMS was announced
in Kontan newspapers, Indonesia Stock Exchange
website, and the Company’s website on 3
November 2016.
Invitation of Extraordinary GMS was published in
Bisnis Investor Daily newspapers, Indonesia Stock
Exchange website, and the Company’s website on
21 November 2016. Resolutions of Extraordinary
GMS were published in Kontan newspapers,
Indonesia Stock Exchange website, and the
Company’s website on 14 December 2016.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
458
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
RUPS Luar Biasa ini dihadiri atau diwakili oleh
pemegang/pemilik 21.194.116.621 saham atau
merupakan 94,871% dari jumlah seluruh saham
yang mempunyai hak suara yang sah yang telah
dikeluarkan PermataBank sampai dengan hari
diadakannya RUPS Luar Biasa, yaitu sejumlah
22.339.930.055 saham. Dengan memperhatikan
Daftar Pemegang Saham PermataBank per
tanggal 18 November 2016 sampai dengan pukul
16:15 Waktu Indonesia Barat.
RUPS Luar Biasa dihadiri oleh anggota Direksi dan
Dewan Komisaris Perseroan sebagai berikut:
DireksiBoard of Directors
Dewan KomisarisBoard of Commissioners
Roy Arman Arfandy Gunawan Geniusahardja
Julian Loong Choon Fong Lukita Dinarsyah Tuwo
Mirah Dewi W. David Allen Worth
Sandeep Kumar Jain DR. Ir. I. Supomo
Indri Koesindrijastoeti Hidayat Tony Prasetiantono, PH.D
Abdy Dharma Salimin Sebastian Ramon Arcuri
Bianto Surodjo
Anita Siswadi
Achmad Kusna Permana
RUPS Luar Biasa dipimpin oleh Bapak Gunawan
Geniusahardja selaku Wakil Komisaris Utama
Perseroan, berdasarkan Keputusan Dewan
Komisaris tanggal 16 November 2016. Dalam setiap
pembahasan mata acara RUPS Luar Biasa, para
pemegang saham telah diberikan kesempatan
untuk menyampaikan pandangannya dan/atau
pertanyaan terkait dengan usulan mata acara
yang dibahas dalam RUPS Luar Biasa. Terdapat
1 (satu) pemegang saham dan/atau kuasa
pemegang saham yang hadir dalam Rapat yang
menyampaikan pertanyaan.
Extraordinary GMS was attended or represented
by shareholders of 21,194,116,621 shares or 94.971%
from total shares with legal voting rights issued
by the Company until Extraordinary GMS totaling
22,339,930,055 shares, pursuant to Shareholders
List as of 18 November 2016 until 16:15 WIB.
Extraordinary GMS was attended by members
of Board of Directors and members of Board of
Commissioners of the Company as follows:
Extraordinary GMS was chaired by Mr.
Gunawan Geniusahardaja as Vice President
Commissioner of the Company, based on Board of
Commissioners Decisin dated 16 November 2016.
On each discussion of Extraordinary GMS agenda,
shareholders have been given the opportunity
to convey their opinion and/or enquiries related
with the agenda of Extraordinary GMS. There was
one shareholder and/or shareholder’s proxy who
conveyed enquiries in the Meeting.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
459
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Keputusan atas mata acara RUPS Luar Biasa
diambil berdasarkan musyawarah untuk mufakat.
Namun jika musyawarah untuk mufakat tidak
tercapai, maka untuk mata acara RUPS Luar
Biasa pengambilan keputusan dilakukan dengan
pemungutan suara berdasarkan suara setuju
lebih dari 1/2 bagian dari jumlah seluruh suara
yang telah dikeluarkan secara sah dalam Rapat.
No. Mata AcaraAgenda
Jumlah Suara | Total VotingKeputusan Resolutions
RealisasiRealizationSetuju
AgreeTidak Setuju
Against Abstain
1. Perubahan susunan Pengurus Perseroan
20.991.622.475 Sahamatau 99,045%
202.494.146 Sahamatau 0,955%
159.356.373 Sahamatau 0,752%
1. Menyetujui dan menerima dengan baik pengunduran diri Bapak Roy Arman Arfandy dari jabatannya sebagai Direktur Utama Perseroan, dan menyampaikan terima kasih serta penghargaan yang sebesar-besarnya atas kontribusi Bapak Roy Arman Arfandy selama menjabat sebagai anggota Direksi dan Direktur Utama Perseroan. Pengunduran diri Bapak Roy Arman Arfandy tersebut efektif pada saat penutupan Rapat ini, dengan catatan bahwa pelunasan dan pembebasan tanggung jawab sepenuhnya atas pelaksanaan tugasnya untuk masa jabatan 1 Januari 2016 sampai dengan tanggal efektif pengunduran dirinya akan dibahas dalam Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan yang akan dilaksanakan dalam tahun 2017.
2. Mengangkat Bapak Ridha DM Wirakusumah sebagai Direktur Utama Perseroan yang baru untuk masa jabatan efektif secepat-cepatnya sejak diperolehnya persetujuan dari Regulator terkait, sampai dengan penutupan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan yang akan dilaksanakan dalam tahun 2017 atau sewaktu-waktu dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan ketentuan Anggaran Dasar Perseroan. Pengangkatan ini tunduk pada persyaratan diperolehnya terlebih dahulu persetujuan dari Regulator terkait, dengan ketentuan apabila pengangkatan tersebut tidak memperoleh persetujuan dari Regulator terkait, maka pengangkatan tersebut menjadi batal tanpa memerlukan persetujuan Rapat Umum Pemegang Saham.
Pengangkatan Bapak Ridha DM Wirakusumah sebagai Direktur Utama Perseroan dan Bapak Loh Tee Boon telah berlaku efektif pada tanggal 9 Januari 2017 dan 3 Februari 2017.
Resolutions on all agenda of Extraordinary GMS
were adopted by deliberation to reach a consensus.
In the event, deliberation to reach consensus is
not reached then the resolutions of Extraordinary
GMS agenda shall be adopted by voting with
affirmative votes of more than ½ portion of the
total number of votes legally cast in the Meeting.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
460
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
No. Mata AcaraAgenda
Jumlah Suara | Total VotingKeputusan Resolutions
RealisasiRealizationSetuju
AgreeTidak Setuju
Against Abstain
3. Menunjuk Bapak Bianto Surodjo yang saat ini menjabat sebagai Direktur Perseroan, juga merangkap sebagai Pelaksana Tugas Direktur Utama Perseroan, sejak penutupan Rapat ini sampai dengan pengangkatan Bapak Ridha DM Wirakusumah sebagai Direktur Utama Perseroan yang baru menjadi efektif atau sampai dengan penutupan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan yang akan dilaksanakan dalam tahun 2017 atau sewaktu-waktu dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan ketentuan Anggaran Dasar Perseroan.
4. Menyetujui dan menerima dengan baik pengunduran diri Bapak Michael Alan Coye dari jabatannya sebagai Direktur Perseroan, dan menyampaikan terima kasih dan penghargaan yang sebesar-besarnya atas kontribusi Bapak Michael Alan Coye selama menjabat sebagai anggota Direksi Perseroan. Pengunduran diri Bapak Michael Alan Coye tersebut efektif pada saat penutupan Rapat ini, dengan catatan bahwa pelunasan dan pembebasan tanggung jawab sepenuhnya atas pelaksanaan tugasnya untuk masa jabatan 1 Januari 2016 sampai dengan tanggal efektif pengunduran dirinya akan dibahas dalam Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan yang akan dilaksanakan dalam tahun 2017.
5. Mengangkat Bapak Loh Tee Boon sebagai Direktur Perseroan yang baru untuk masa jabatan efektif secepat-cepatnya sejak diperolehnya persetujuan dari Regulator terkait sampai dengan penutupan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan yang akan dilaksanakan dalam tahun 2017 atau sewaktu-waktu dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan ketentuan Anggaran Dasar Perseroan. Pengangkatan ini tunduk pada persyaratan diperolehnya terlebih dahulu persetujuan dari Regulator terkait, dengan ketentuan apabila pengangkatan tersebut tidak memperoleh persetujuan dari Regulator terkait, maka pengangkatan tersebut menjadi batal tanpa perlu persetujuan Rapat Umum Pemegang Saham.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
461
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
No. Mata AcaraAgenda
Jumlah Suara | Total VotingKeputusan Resolutions
RealisasiRealizationSetuju
AgreeTidak Setuju
Against Abstain
Dengan demikian, susunan selengkapnya anggota Dewan Komisaris, Direksi, dan Dewan Pengawas Syariah Perseroan adalah sebagai berikut:
DEWAN KOMISARIS:- Komisaris Utama: Cheng Teck Lim- Wakil Komisaris Utama: Gunawan Geniusahardja- Komisaris Independen: Lukita Dinarsyah Tuwo- Komisaris Independen: DR. Ir. I. Supomo- Komisaris Independen: David Allen Worth- Komisaris Independen: Tony Prasetiantono P.HD- Komisaris: Mark Spencer Greenberg- Komisaris: Sebastian Ramon Arcuri
DIREKSI:- Direktur Utama: Ridha DM Wirakusumah- Wakil Direktur Utama : Julian Loong Choon Fong- Direktur Kepatuhan merangkap Direktur Independen: Mirah Dewi W.- Direktur : Sandeep Kumar Jain- Direktur: Indri Koesindrijastoeti H.- Direktur : Bianto Surodjo- Direktur : Anita Siswadi- Direktur : Abdy Dharma Salimin- Direktur: Loh Tee Boon- Direktur Unit Usaha Syariah: Achmad Kusna Permana
DEWAN PENGAWAS SYARIAH:- Ketua: H. Muhamad Faiz, MA.- Anggota: Prof. Dr. H. Jaih, SE., MH., M.Ag
Dengan ketentuan sebagai berikut:- Pengangkatan Bapak Ridha DM Wirakusumah sebagai
Direktur Utama Perseroan efektif secepat-cepatnya sejak diperolehnya persetujuan dari Regulator terkait.
- Bapak Bianto Surodjo akan merangkap sebagai Pelaksana Tugas Direktur Utama Perseroan sejak penutupan Rapat ini sampai dengan pengangkatan Bapak Ridha DM Wirakusumah sebagai Direktur Utama Perseroan yang baru menjadi efektif atau sampai dengan penutupan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan yang akan dilaksanakan dalam tahun 2017.
- Pengangkatan Bapak Loh Tee Boon sebagai Direktur Perseroan efektif secepat-cepatnya sejak diperolehnya persetujuan dari Regulator terkait.
6. Memberikan kuasa kepada Direksi Perseroan dengan hak subtitusi, untuk menyatakan kembali keputusan Rapat berkenaan dengan perubahan susunan Direksi Perseroan dalam akta Notaris dan selanjutnya menyampaikan pemberitahuan perubahan susunan Direksi Perseroan tersebut kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia, dan mendaftarkannya pada Daftar Perseroan serta melakukan segala tindakan yang diperlukan sesuai dengan peraturan-perundangan yang berlaku.
Changes in the management of the Company’s Board of Directors
20,991,622,475 shares or 99.045%
202,494,146 shares or 0.955%
159,356,373 shares or 0.752%
1. Approved and accepted the resignation of Mrs. Roy Arman Arfandy as President Director of the Company and we wish to extend our gratitude to Mr. Roy Arman Arfandy for all his contributions during his tenure as member of Board of Directors and President Director of the Company. His resignation will be effective as of the closing of this Meeting, with notes that full discharge and release from his responsibilities with respect to all of his actions from 1 January 2016 until effective date of his resignation will be discussed at the next Annual General Meeting Shareholders which will be convened in 2017.
2. Appointed Mr. Ridha DM Wirakusumah as the new President Director of the Company for terms of office effective as soon as the approval from relevant regulator is received, until the closing of the Companyís Annual General Meeting of Shareholders which will be held in 2017 or at any time by the Company’s General Meeting of Shareholders in accordance with the Companyís Article of Association. This appointment is subject to the approval from the related Regulator and if his appointment is not approved by the related Regulator, then the appointment should be null and void without any need of further General Meeting of Shareholders approval.
Appointment of Mr. Ridha DM Wirakusumah as President Director of the Company has been effective since 9 January 2017 and appointment of Mr. Loh Tee Boon as Director of the Company has been effective since 3 February 2017.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
462
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
No. Mata AcaraAgenda
Jumlah Suara | Total VotingKeputusan Resolutions
RealisasiRealizationSetuju
AgreeTidak Setuju
Against Abstain
3. Appointed Mr. Bianto Surodjo, Director of the Company, concurring as Interim Officer In-Charge of President Director of the Company as of the closing of this Meeting until the appointment of Mr. Ridha DM Wirakusumah as President Director of the Company is effective or until the closing of the Companyís Annual General Meeting of Shareholders which will be held in 2017 or at any time by the Companyís General Meeting of Shareholders in accordance with the Company’s Article of Association.
4. Approved and accepted the resignation of Mr. Michael Alan Coye as Director of the Company and we wish to extend our gratitude to Mr. Michael Alan Coye for all his contributions during his tenure as member of Board of Directors of the Company. His resignation will be effective as of the closing of this Meeting, with notes that full discharge and release from his responsibilities with respect to all of his actions from 1 January 2016 until effective date of his resignation will be discussed at the next Annual General Meeting Shareholders which will be convened in 2017.
5. Appointed Mr. Loh Tee Boon as the new Director of the Company for terms of office effective as soon as the approval from relevant regulator is received, until the closing of the Company’s Annual General Meeting of Shareholders which will be held in 2017 or at any time by the Companyís General Meeting of Shareholders in accordance with the Companyís Articles of Association. This appointment is subject to the approval from the related Regulator and if his appointment is not approved by the related Regulator, then the appointment should be null and void without any need of further General Meeting of Shareholders approval.
Thus, members of Board of Commissioners, Board of Directors, and Sharia Supervisory Board of the Company shall be:
BOARD OF COMMISSIONERS:- President Commissioner: Cheng Teck Lim- Vice President Commissioner: Gunawan Geniusahardja- Independent Commissioner: Lukita Dinarsyah Tuwo- Independent Commissioner: DR. Ir. I. Supomo- Independent Commissioner: David Allen Worth- Independent Commissioner: Tony Prasetiantono PH.D- Commissioner: Mark Spencer Greenberg- Commissioner: Sebastian Ramon Arcuri
BOARD OF DIRECTORS:- President Director: Ridha DM Wirakusumah- Vice President Director: Julian Loong Choon Fong- Compliance Director (Independent): Mirah Dewi W.- Director: Sandeep Kumar Jain- Director: Indri Koesindrijastoeti H.- Director: Bianto Surodjo- Director: Anita Siswadi- Director: Abdy Dharma Salimin- Director: Loh Tee Boon- Sharia Business Unit Director: Achmad Kusna Permana
SHARIA SUPERVISORY BOARD:- Chairman: H. Muhamad Faiz, MA.- Member: Prof. Dr. H. Jaih, SE., MH., M.Ag
With explanation as follow:- The appointment of Mr. Ridha DM Wirakusumah as
President Director of the Company will be effective as soon as the approval from the relevant Regulator is received.
- Mr. Bianto Surodjo concurring as Interim Officer In-Charge of President Director as of the closing of this Meeting until the appointment of Mr. Ridha DM Wirakusumah as the new President Director of the Company is effective or until the closing of the Companyís Annual General Meeting of Shareholders which will be held in 2017.
- Appointment of Mr. Loh Tee Bon as Director of the Company will be effective as soon as the approval from the relevant Regulator is received.
6. Authorized the Company’s Board of Directors with the right of substitution, to restate the resolution of the Meeting regarding appointment of the member of the Board of Directors of the Company in a notary deed as well as to notify the appointment of the Board of Directors of the Company to the Minister of Law and Human Rights of the Republic of Indonesia, and register with the Company Register, and to do all required actions in compliance with the prevailing regulations.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
463
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
MAIN AND CONTROLLING SHAREHOLDERS, DIRECT AND INDIRECT TO INDIVIDUAL OWNERS
DATA PEMEGANG SAHAM UTAMA DAN PENGENDALI, LANGSUNG MAUPUN TIDAK LANGSUNG HINGGA PEMILIK INDIVIDU
Others
Others
Others
Others
(all less than 10%)*
(all less than 10%)*
(all less than 10%)*
(all less than 5%)*
42,56%
16,15%
83,85% 57,44%
75,00%
50,11%
44,56% 44,56%
99,98%
100%
100%
10,88%
25,00%
49,89%
Jardine Matheson Holdings LimitedBermuda
(Public Company with standard listing in London and secondary listings in
Bermuda and Singapore)
Jardine Strategic Holdings LimitedBermuda
(Public Company with standard listing in London and secondary listings in
Bermuda and Singapore)
Jardine Cycle & Carriage LimitedSingapore
(Public Company listed in Singapore)
PT Astra International Tbk
Standard Chartered PLC
Standard Chartered Bank
Standard Chartered Holdings Limited
Masyarakat(Public)
PT Bank Permata Tbk
PT Sahabat Finansial Keluarga
nb. Tidak termasuk perusahaan holding yang dimiliki sepenuhnya di atas Jardine Cycle & Carriage Ltd. Exclude wholly-owned intermediate holding companies above Jardine Cycle & Carriage Limited. * Per awal Oktober 2017 As at early October 2017
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
464
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
DEWAN KOMISARISDewan Komisaris PermataBank merupakan salah
satu organ perusahaan dengan tugas utama yaitu
mengawasi jalannya pengelolaan PermataBank
serta memberikan nasihat kepada Direksi dalam
menjalankan perusahaan untuk memastikan arah
pengelolaan PermataBank telah sesuai dengan
tujuan yang ditetapkan. Dalam pelaksanan tugasnya,
Dewan Komisaris juga dibantu oleh komite-komite.
Penunjukan, Kriteria dan Komposisi Kriteria Dewan KomisarisAnggota Dewan Komisaris PermataBank wajib
memenuhi ketentuan-ketentuan sebagaimana yang
diatur dalam peraturan perundang-undangan yang
berlaku, di antaranya:
1. Pemenuhan persyaratan Integritas bagi calon
anggota Dewan Komisaris.
2. Pemenuhan persyaratan reputasi keuangan bagi
calon anggota Dewan Komisaris.
3. Pemenuhan persyaratan kompetensi bagi calon
anggota Dewan Komisaris.
Selain memenuhi persyaratan integritas, reputasi
keuangan, dan kompetensi tersebut di atas, calon
anggota Dewan Komisaris juga harus memenuhi
persyaratan kepengurusan/pengelolaan Bank dan
ketentuan terkait pasar modal sebagaimana diatur
dalam ketentuan peraturan perundang-undangan
yang berlaku, diantaranya:
1. Tidak pernah menjadi anggota Direksi atau
Dewan Komisaris yang dinyatakan bersalah
menyebabkan suatu perusahaan dinyatakan
pailit dalam waktu 5 (lima) tahun sebelum
pengangkatannya.
2. Tidak pernah dihukum karena melakukan tindak
pidana di bidang keuangan yang merugikan
keuangan negara dalam waktu 5 (lima) tahun
sebelum pengangkatannya.
BOARD OF COMMISSIONERSPermataBank’s Board of Commissioners is one of the
company’s organ collectively tasked with supervisory
functions on the management of PermataBank
and has the authority to provide advice to the
Board of Directors, ensuring that the direction of
PermataBank’s management is in line with the
goals set forth. In its implementation, the Board of
Commissioners is assisted by the committees.
Appointment, Criteria and Composition Board of Commissioners CriteriaMembers of PermataBank’s Board of Commissioners
shall meet the following criteria as stipulated in
prevailing laws and regulations, among others:
1. Fulfillment of integrity requirements to member
of Board of Commissioners candidates.
2. Financial reputation for the candidate of member
of the Board of Commissioners.
3. Competency requirements for the candidate of
member of the Board of Commissioners.
In addition to fulfill the requirements of integrity,
financial reputation, and competencies as mentioned
above, the candidate of member of the Board of
Commissioners must also fulfill the requirements of
the management of the Bank and provision related
to capital market as regulated in the prevailing
regulations, among others:
1. Never been a member of Board of Directors or
Board of Commissioners who is responsible for
the bankruptcy in other company within 5 (five)
years prior to their nomination.
2. Never been convicted due to criminal action in
finance area or causing a loss to the state within 5
(five) years prior to their nomination.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
465
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
3. Tidak pernah menjadi anggota Direksi dan/atau
anggota Dewan Komisaris yang selama menjabat:
i. Pernah tidak menyelenggarakan RUPS
tahunan.
ii. Pertanggungjawabannya sebagai anggota
Direksi dan/atau anggota Dewan Komisaris
pernah tidak diterima oleh RUPS atau pernah
tidak memberikan pertanggungjawaban
sebagai anggota Direksi dan/atau anggota
Dewan Komisaris kepada RUPS.
iii. Pernah menyebabkan perusahaan yang
memperoleh izin, persetujuan, atau
pendaftaran dari Otoritas Jasa Keuangan tidak
memenuhi kewajiban menyampaikan laporan
tahunan dan/atau laporan keuangan kepada
Otoritas Jasa Keuangan.
4. Dilarang saling memiliki hubungan keluarga
sampai dengan derajat kedua dengan sesama
anggota Dewan Komisaris dan/atau anggota
Direksi.
5. Memperoleh persetujuan Otoritas Jasa Keuangan
(Lulus Fit and Proper Test). Anggota Dewan
Komisaris yang belum memperoleh persetujuan
dari Otoritas Jasa Keuangan tidak dapat membuat
keputusan yang secara hukum mengikat dan
mempengaruhi kondisi keuangan Bank.
6. Diangkat oleh RUPS dengan memperhatikan
rekomendasi dari Komite Remunerasi dan
Nominasi.
7. Mantan anggota Direksi atau Pejabat Eksekutif
Bank atau pihak-pihak yang mempunyai
hubungan dengan Bank, yang dapat
mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak
independen tidak dapat menjadi Komisaris
Independen pada Bank yang bersangkutan,
sebelum menjalani masa tunggu (cooling off)
selama 1 (satu) tahun.
8. Ketentuan sebagaimana dimaksud pada point 7
tidak berlaku bagi mantan Direksi atau Pejabat
Eksekutif yang melakukan fungsi pengawasan.
3. Never been a member of Board of Directors and/or
member of Board of Commissioners who during
his/her tenure:
i. Once not convening Annual GMS.
ii. His/her accountability as member of the
Board of Directors and/or member of the
Board of Commissioners has once not been
accepted by GMS or once not submitted his/
her accountability as member of the Board
of Directors and/or member of the Board of
Commissioners to GMS.
iii. Has caused a company which obtained a
license, approval, or registration from OJK not
to fulfill its obligations to submit an annual
report and/or financial statement to OJK.
4. Prohibited from having family relationship up to
the second degree with other members of the
Board of Commissioners and/or Board of Directors.
5. Obtain Otoritas Jasa Keuangan’s approval (pass
the Fit and Proper Test). The member of the Board
of Commissioners who has not obtained approval
from Otoritas Jasa Keuangan can not make any
legal binding decision and impact to Bank’s
financial condition.
6. Appointed by GMS by taking into consideration
the recommendation from the Remuneration and
Nomination Committee.
7. Former member of Board of Directors or Executive
Officer or parties related to Banks, which may
impacted his/her ability to act independently can
only be Independent Commissioner of the Bank
after completing a cooling off period of 1 (one)
year.
8. The provision as referred to point 7 is not valid
to former Board of Directors or Executive Officer
performing supervisory function.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
466
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Komposisi Dewan KomisarisSampai dengan 31 Desember 2017 komposisi
Dewan Komisaris PermataBank berjumlah delapan
anggota, dimana empat anggota Dewan Komisaris
merupakan Komisaris Independen. Komposisi ini
telah sesuai dengan peraturan yang berlaku yaitu
tidak melampaui jumlah anggota Direksi serta telah
memenuhi ketentuan minimal 50% (lima puluh
persen) dari jumlah anggota Dewan Komisaris
merupakan Komisaris Independen.
Sehubungan dengan telah berakhirnya masa jabatan
keseluruhan anggota Dewan Komisaris PermataBank
untuk periode 2014-2017, RUPS Tahunan pada tanggal
29 Maret 2017 telah mengangkat susunan baru Dewan
Komisaris. Dalam RUPS Tahunan tersebut telah
diangkat dua anggota Komisaris baru yaitu Bapak
Suparno Djasmin sebagai Wakil Komisaris Utama
dan Bapak Ian Charles Anderson sebagai Komisaris.
Selanjutnya, sebagaimana telah diputuskan
dalam RUPS Tahunan pada tanggal 29 Maret 2017
masa jabatan Bapak I. Supomo dan Bapak Tony
Prasetiantono sebagai Komisaris Independen
berakhir pada tanggal 30 September 2017. Kemudian
pada RUPS Luar Biasa pada tanggal 26 September
2017 telah diangkat dua Komisaris Independen baru
yaitu Bapak Haryanto Sahari dan Bapak Zulkifli Zaini
untuk menggantikan Bapak I.Supomo dan Bapak
Tony Prasetiantono.
Board of Commissioners CompositionAs of 31 December 2017, PermataBank’s Board of
Commissioners comprised eight members, and four
of them were Independent Commissioners. This
composition was in line with the prevailing regulations,
where the total members of the Board of Commissioners
does not exceed total members of the Board of
Directors. It also met the requirement that mandates
at least 50% (fifty percent) of members of the Board of
Commissioners are Independent Commissioners.
Regarding with the end terms of office of all
members of Board of Commissioners for period
of 2014-2017, Annual GMS on 29 March 2017 has
appointed new Board of Commissioners. The Annual
GMS has appointed new members of the Board of
Commissioners which are Suparno Djasmin as Vice
President Commissioner and Ian Charles Andeson as
Commissioner.
Furthermore, as decided in Annual GMS on 29
March 2017 terms of office of I. Supomo and Tony
Prasetiantiono as Independent Commissioners
ended on 30 September 2017. Then on 26 September
2017, Extraordinary GMS has appointed two new
Independent Commissioners which are Haryanto
Sahari and Zulkifli Zaini to replace I. Supomo and Tony
Prasetiantono.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
467
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Adapun komposisi Dewan Komisaris per 31 Desember
2017, adalah sebagai berikut:
Jabatan NamaName Title
Komisaris Utama Sebastian Ramon Arcuri President Commissioner
Wakil Komisaris Utama Suparno Djasmin*) Vice President Commissioner
Komisaris Independen Lukita Dinarsyah Tuwo Independent Commissioner
Komisaris Independen David Allen Worth Independent Commissioner
Komisaris Independen Haryanto Sahari**) Independent Commissioner
Komisaris Independen Zulkifli Zaini**) Independent Commissioner
Komisaris Mark Spencer Greenberg Commissioner
Komisaris Ian Charles Anderson***) Commissioner
*) Pengangkatan Bapak Suparno Djasmin sebagai Wakil Komisaris Utama PermataBank berlaku efektif pada tanggal 25 Juli 2017 Appointment of Suparno Djasmin as Vice President Commissioner of PermataBank is effective on 25 July 2017 **) Pengangkatan Bapak Haryanto Sahari dan Bapak Zulkifli Zaini sebagai Komisaris Independen PermataBank berlaku efektif pada tanggal 8 November 2017 Appointment of Haryanto Sahari and Zulkifli Zaini as Commissioner Independents of PermataBank is effective on 8 November 2017 ***) Pengangkatan Bapak Ian Charles Anderson sebagai Komisaris PermataBank berlaku efektif pada tanggal 20 Juli 2017 Appointment of Ian Charles Anderson is effective on 20 July 2017
Tugas dan Tanggung JawabDewan Komisaris wajib melaksanakan tugas dan
tanggung jawabnya secara independen, diantaranya,
sebagai berikut:
1. Melaksanakan pengawasan terhadap
pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi
dan pengawasan atas kebijakan pengurusan dan
jalannya pengurusan Perseroan serta memberikan
nasihat kepada Direksi.
2. Melaksanakan pengawasan atas risiko usaha
PermataBank dan melakukan pengendalian
internal.
3. Memberikan tanggapan dan rekomendasi atas
usulan dan rencana pengembangan strategis
PermataBank yang diajukan Direksi.
4. Memastikan bahwa Direksi telah memperhatikan
kepentingan semua pemegang saham.
5. Dalam melakukan pengawasan tersebut, Dewan
Komisaris wajib mengarahkan, memantau dan
mengevaluasi pelaksanaan kebijakan strategis
PermataBank.
6. Dalam melakukan pengawasan, Dewan Komisaris
dilarang terlibat dalam pengambilan keputusan
kegiatan operasional PermataBank, kecuali
dalam hal penyediaan dana kepada pihak terkait
The following is composition of the Board of
Commissioners as of 31 December 2017:
Duties and ResponsibilitiesThe Board of Commissioners shall implement the
duties and responsibilities independently, among
others as follows:
1. To supervise the Board of Directors’ performance
of duties and responsibilities; provide the
management and policy supervisory and advice
to the Board of Directors.
2. To monitor and conduct internal control over
PermataBank’s business risks.
3. To provide opinions and recommendations on
strategic business plans proposed by the Board of
Directors.
4. To ensure that the Board of Directors has
addressed the interests of all shareholders.
5. As part of its supervisory duty, the Board of
Commissioners is mandated to direct, oversee, and
evaluate the implementation of PermataBank’s
strategic policies.
6. The Board of Commissioners may not be involved
in decision-making process pertaining to
PermataBank’s operations with the exception of
provision of funds to related parties as stipulated
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
468
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
sebagaimana diatur dalam ketentuan Bank
Indonesia tentang Batas Maksimum Pemberian
Kredit Bank Umum dan hal-hal lain yang
ditetapkan dalam Anggaran Dasar PermataBank
atau peraturan yang berlaku.
7. Memastikan terselenggaranya pelaksanaan
Tata Kelola Perusahaan yang baik dalam setiap
kegiatan usaha pada seluruh tingkatan atau
jenjang organisasi.
8. Membuat dan menyampaikan laporan
pertanggungjawaban pengawasan atas
pengelolaan PermataBank oleh Direksi kepada
RUPS untuk memperoleh persetujuan.
9. Dalam kondisi tertentu, Dewan Komisaris
wajib menyelenggarakan RUPS Tahunan dan
RUPS lainnya sesuai dengan kewenangannya
sebagaimana diatur dalam peraturan yang
berlaku dan Anggaran Dasar PermataBank.
10. Melakukan evaluasi terhadap kinerja komite yang
dibentuk oleh Dewan Komisaris.
Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris Tahun 2017Dewan Komisaris telah secara aktif mengawasi
pengelolaan dan operasional PermataBank serta
memberikan nasihat kepada Direksi.
Pengawasan dilakukan secara langsung melalui
pemantauan terhadap tindak lanjut atas rekomendasi
Dewan Komisaris kepada Direksi, maupun melalui komite-
komite yang dibentuk. Sepanjang tahun 2017, Dewan
Komisaris telah melakukan pengawasan, memberikan
rekomendasi dan persetujuan, di antaranya:
a. Mengawasi tugas dan tanggung jawab dari
masing-masing Direksi.
b. Mengawasi kinerja keuangan PermataBank.
c. Menyetujui kerangka kerja manajemen risiko dan
tinjauan portofolio.
d. Mengkaji Laporan Kepatuhan dan Laporan Bisnis.
e. Menyetujui kredit kepada Pihak Terkait.
f. Mengkaji dan menyetujui Rencana Bisnis dan
Anggaran Tahunan.
in Bank Indonesia regulation concerning Legal
Lending Limit for Commercial Banks as well as
other provisions in PermataBank’s Articles of
Association or prevailing regulations.
7. To ensure the implementation of good corporate
governance in all aspects of business activities at
all levels of the organization.
8. To compose and submit supervisory report on
PermataBank’s management by the Board of
Directors to the GMS for approval.
9. In certain circumstances, the Board of
Commissioners shall hold the AGMS and other
GMS according to its authority as stipulated in
prevailing regulations, and PermataBank’s Articles
of Association.
10. To evaluate the performance of committees
established by the Board of Commisisoners.
Implementation of Duties and Responsibilities of the Board of Commissioners in 2017The Board of Commissioners actively supervises the
management and operations of PermataBank and
provides advice to the Board of Directors.
Direct supervision was performed by monitoring
followup actions on the recommendations from the
Board of Commissioners to Board of Directors as
well as through committees. In 2017, the Board of
Commissioners has conducted supervision, provided
recommendations and approval of the following:
a. Supervision on duties and responsibilities of each
member of the Board of Directors.
b. Supervision on PermataBank’s financial performance.
c. Approved the risk management framework and
portfolio review.
d. Reviewed the Compliance and Business Reports.
e. Approved the provision of funds to Related Parties.
f. Reviewed and approved Business Plan and Annual
Budget.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
469
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
g. Mengkaji kecukupan sistem pengendalian
internal.
h. Mengawasi perkembangan tindak lanjut atas
temuan audit internal dan eksternal.
i. Menelaah Laporan Komite Audit, Laporan Komite
Pemantau Risiko, Laporan Komite Remunerasi
dan Nominasi, serta Laporan Komite Tata Kelola
Terintegrasi.
Board Manual - Pedoman Dewan Komisaris dan DireksiPermataBank telah memiliki Pedoman Dewan
Komisaris dan Direksi (Board Manual) yang berisikan
kompilasi dari prinsip-prinsip hukum Korporasi,
peraturan perundang-undangan yang berlaku dan
ketentuan Anggaran Dasar yang mengatur tata kerja
Dewan Komisaris dan Direksi.
Tujuan Board Manual adalah untuk mempermudah
Dewan Komisaris dan Direksi dalam memahami
peraturan-peraturan yang terkait dengan tata kerja
Dewan Komisaris dan Direksi. Isi Board Manual terkait
dengan Dewan Komisaris mengatur mengenai:
Dewan Komisaris1. Tugas, Pelaporan dan Pertanggungjawaban
Dewan Komisaris
2. Kewajiban Dewan Komisaris
3. Pengangkatan anggota Dewan Komisaris
4. Komposisi Dewan Komisaris
5. Masa Jabatan anggota Dewan Komisaris
6. Hak dan Wewenang Dewan Komisaris
7. Penilaian Kinerja Dewan Komisaris
8. Remunerasi Anggota Dewan Komisaris
9. Rapat Dewan Komisaris
10. Waktu Kerja anggota Dewan Komisaris
11. Nilai- nilai
12. Etika Kerja
g. Reviewed the adequacy of internal control system.
h. Supervision on follow-up actions to internal and
external audit findings.
i. Reviewed the reports from Audit, Risk Monitoring,
Remuneration and Nomination Committees and
Integrated Governance Committee.
Board Manual – Board of Commissioners and Board of DirectorsPermataBank has in place the Board Manual for the
Board of Commissioners and Board of Directors. The
Manual consists of a compilation of corporate law
principles, prevailing regulations, and the articles of
associations to regulate working rules for Board of
Commissioners and Board of Directors.
The objective of Board Manual is to assist the
Board of Commissioners and Board of Directors in
comprehending related regulation to the working
rules of Board of Commissioners and Board of
Directors. The Board Manual related to the Board of
Commissioners regulates the following:
Board of Commissioners1. Duties and Responsibility of Board of
Commissioners
2. Obligations of Board of Commissioners
3. Appointment of Member of Board of Commissioners
4. Composition of Board of Commissioners
5. Term of Office of Member of Board of Commissioners
6. Rights and Authorities of Board of Commissioners
7. Performance Assessment of Board of Commissioners
8. Remuneration of Board of Commissioners
9. Board of Commissioners Meetings
10. Working Time of Member of Board of Commissioners
11. Values
12. Work Ethics
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
470
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Komisaris Independen1. Kriteria Komisaris Independen
2. Keanggotaan Komisaris Independen
3. Wewenang Komisaris Independen
4. Proses Nominasi (Pencalonan) Komisaris
Independen
Selama 2017, Board Manual mengalami perubahan
sehubungan dengan penyesuaian atas sejumlah
peraturan baru yang dikeluarkan oleh Regulator serta
peraturan terkait lainnya.
Rangkap Jabatan Dewan KomisarisRangkap jabatan anggota Dewan Komisaris dapat
dilihat di bagian profil Dewan Komisaris pada
halaman 74-81.
Masa JabatanMasa jabatan Dewan Komisaris berdasarkan Anggaran
Dasar PermataBank adalah terhitung sejak tanggal
yang ditentukan pada RUPS yang mengangkatnya
sampai penutupan RUPS Tahunan yang ketiga setelah
efektif pengangkatannya. Anggota Dewan Komisaris
yang bersangkutan dapat diangkat kembali dengan
catatan telah memenuhi persyaratan berdasarkan
Anggaran Dasar PermataBank dan peraturan yang
berlaku.
Masa jabatan anggota Dewan Komisaris dengan
sendirinya berakhir apabila yang bersangkutan:
a. mengundurkan diri;
b. meninggal dunia;
c. masa jabatannya telah berakhir dan tidak diangkat
kembali;
d. diberhentikan berdasarkan keputusan RUPS;
e. tidak lagi memenuhi persyaratan perundang-
undangan yang berlaku termasuk karena
dinyatakan pailit atau ditaruh di bawah
pengampuan berdasarkan keputusan Pengadilan.
Independent Commissioners1. Independent Commissioners criteria
2. Membership of Independent Commissioners
3. Authorities of Independent Commissioners
4. Nomination Process of Independent
Commissioners
In 2017, there were some changes in the Board
Manual in accordance with new regulations issued by
Regulator and other relevant regulations.
The Board of Commissioners Concurrent PositionThe Board of Commissioners concurrent position can
be viewed under the Board of Commissioners profile
section on page 74-81.
Terms of OfficeThe tenures of Board of Commissioners’ members
is stipulated based on PermataBank’s Articles of
Association effective as of the date as determined
by GMS in which the member is appointed until the
conclusion of the third GMS since the appointment.
The same member of the Board of Commissioners
may be reappointed as far as all requirements
according to PermataBank’s Articles of Association
and applicable regulations are satisfied.
A member’s tenure ends automatically should any of
the following events take place:
a. tendering a resignation;
b. passed away;
c. end of tenure without reappointment;
d. dismissed based on GMS’ resolution;
e. requirements of existing regulations are no longer
met, including due to bankruptcy or due to being
placed under custodianship pursuant to a Court’s
order.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
471
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Pengungkapan Kepemilikan Saham Dewan KomisarisSesuai Pasal 39 Peraturan OJK No. 55/POJK.03/2016
mengatur bahwa anggota Dewan Komisaris
wajib mengungkapkan kepemilikan saham yang
mencapai 5% (lima perseratus) atau lebih baik pada
PermataBank maupun pada bank dan perusahaan
lain, yang berkedudukan di dalam dan di luar negeri.
PermataBank memiliki Kebijakan Perdagangan
Saham PermataBank oleh Anggota Dewan Komisaris
dan Direksi.
Selama tahun 2017, seluruh anggota Dewan
Komisaris PermataBank tidak memiliki saham di
PermataBank maupun di bank serta Perusahaan lain
yang mencapai 5%.
Pelatihan Peningkatan Kompetensi Dewan Komisaris serta Program Orientasi bagi Komisaris BaruData pelatihan peningkatan kompetensi Dewan
Komisaris dapat dilihat di bagian profil Dewan
Komisaris pada halaman 74-81.
Selain itu, bagi anggota Dewan Komisaris yang
baru diangkat juga diberikan program orientasi di
antaranya berupa penjelasan rencana bisnis, tata
kelola Perusahaan, tata cara rapat, serta penjelasan
atas Board Manual.
Penilaian Kinerja Komite Pendukung
Dewan Komisaris menilai bahwa selama tahun 2017,
komite-komite yang berada di bawah fungsi Dewan
Komisaris telah menjalankan tugasnya secara baik
sesuai dengan pedoman (charter) masing-masing
komite serta membantu Dewan Komisaris dalam
melakukan pengawasan.
Disclosure of Board of Commissioners Shares OwnershipArticle 39 of OJK Regulation No. 55/POJK.03/2016
stipulates that the of the members Board of
Commissioners must disclose ownership of 5% (five
percent) of shares or more either in the Bank or in
other bank and companies domiciled both within the
country and abroad.
PermataBank has Policy on Trading of Shares
of PermataBank by Members of the Board of
Commissioners and the Board of Directors.
During 2017, all members of PermataBank’s Board of
Commissioners do not hold any shares ownership in
PermataBank, nor ownership of 5% of shares or more
in other bank or other companies.
Development Trainings for the Board of Commissioners and Orientation Program for New CommissionerData of development trainings for the Board of
Commissioners can be viewed under the Board of
Commissioners profile section on page 74-81.
In addition, newly appointed member of Board of
Commissioners has been given orientation program
among others business plan, corporate governance,
meeting procedure, and explanation on Board
Manual.
Performance Assessment of Board of Commissioners’ CommitteesIn 2017, committees under the Board of Commissioners
have performed their duties in accordance with
charter from each committee and have assisted the
Board of Commissioners in conducting supervision.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
472
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
PERSYARATAN KOMISARIS INDEPENDENIndependensi Dewan Komisaris PermataBank juga
didukung melalui ditunjuknya empat anggota
Komisaris Independen, yang menunjukkan
dipenuhinya peraturan mengenai jumlah Komisaris
Independen dari total jumlah Komisaris.
Komisaris Independen tidak memiliki hubungan
keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham dan/
atau hubungan keluarga dengan anggota Dewan
Komisaris lainnya, dengan anggota Direksi dan/
atau pemegang saham pengendali atau hubungan
dengan PermataBank, yang dapat mempengaruhi
kemampuannya untuk bertindak independen.
Seluruh kriteria Komisaris yang dipersyaratkan oleh
peraturan telah dipenuhi oleh seluruh anggota Komisaris
Independen PermataBank, dengan persyaratan
tambahan untuk Komisaris Independen sebagai berikut:
1. Bukan merupakan orang yang bekerja atau
mempunyai wewenang dan tanggung
jawab untuk merencanakan, memimpin,
mengendalikan, atau mengawasi kegiatan
PermataBank dalam waktu enam bulan terakhir,
kecuali untuk pengangkatan kembali sebagai
Komisaris Independen PermataBank;
2. Tidak mempunyai saham baik langsung maupun
tidak langsung pada PermataBank;
3. Tidak mempunyai hubungan Afiliasi dengan
PermataBank, anggota Dewan Komisaris,
anggota Direksi, atau Pemegang Saham Utama
PermataBank;
4. Tidak mempunyai hubungan usaha baik langsung
maupun tidak langsung yang berkaitan dengan
kegiatan usaha PermataBank;
5. Telah melewati masa tunggu (cooling off)
selama satu tahun bagi calon anggota Komisaris
Independen yang merupakan mantan anggota
Direksi atau Pejabat Eksekutif serta pihak-
pihak lain yang mempunyai hubungan dengan
INDEPENDENT COMMISSIONERS REQUIREMENTSThe independence of PermataBank’s Board of
Commissioners is supported by the appointment
of four Independent Commissioners in the Board’s
composition, which demonstrates regulatory
compliance concerning the structure of Independent
Commissioner from the total number of Commissioners.
An Independent Commissioner has no financial,
management, shareholding, and/or familial relations
with other members of the Board of Commissioners,
members of the Board of Directors, and/or controlling
shareholders or relationship with PermataBank that
may disrupt his/her independencies.
PermataBank’s Independent Commissioners have
met all criteria as required by regulations as well as
the following additional criteria specifically set out for
the Independent Commissioners:
1. May not have worked at or had the authority or
responsibility for the planning, leadership, control,
or supervision of PermataBank activities in the last
six months, in the exception of re-appointment as
PermataBank’s Independent Commisioner;
2. May not directly or indirectly own shares in
PermataBank;
3. May not have affiliations with PermataBank,
members of Board of Commissioners, Board of
Directors or Main Shareholders of PermataBank;
4. May not have business relations, direct or indirect,
related to PermataBank’s business activities;
5. Has passed a one-year cooling off period for
candidate member of Independent Commissioner
that formerly serves as member of Board of
Directors and Executive of PermataBank as well as
any other parties that have prior relationship with
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
473
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
PermataBank. Pengecualian ketentuan ini adalah
bagi mantan Direksi atau Pejabat Eksekutif yang
tugasnya hanya melakukan fungsi pengawasan
paling kurang satu tahun; dan
6. Komisaris Independen yang telah menjabat
selama dua periode masa jabatan dapat diangkat
kembali pada periode selanjutnya sepanjang
Komisaris Independen tersebut menyatakan
dirinya tetap independen kepada RUPS.
Pernyataan Independensi Komisaris Independen Selama menjabat, semua Komisaris Independen
telah memenuhi kriteria independen sebagaimana
diatur dalam peraturan yang berlaku serta telah
dimuat dalam surat pernyataan yang ditandatangani
oleh masing-masing Komisaris Independen.
Saat ini PermataBank memiliki empat orang
Komisaris Independen sebagai berikut:
Jabatan NamaName Title
Komisaris Independen Lukita Dinarsyah Tuwo Independent Commissioner
Komisaris Independen David Allen Worth Independent Commissioner
Komisaris Independen Haryanto Sahari*) Independent Commissioner
Komisaris Independen Zulkifli Zaini*) Independent Commissioner
*) Pengangkatan Bapak Haryanto Sahari dan Bapak Zulkifli Zaini sebagai Komisaris Independen PermataBank berlaku efektif pada tanggal 8 November 2017 Appointment of Haryanto Sahari and Zulkifli Zaini as Commissioner Independents of PermataBank is effective on 8 November 2017
Sejak berlakunya Peraturan OJK No. 55/POJK.03/2016
tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum,
tidak terdapat Komisaris Independen yang menjabat
selama 2 (dua) periode masa jabatan berturut-turut.
PermataBank. The exception to this requirement
is for the former member of Board of Directors or
Executive whose prior duties are limited to at least
one year of supervisory function; and
6. Independent Commissioner who has served
two terms of office may be reappointed in
the subsequent period to the extent that the
Independent Commissioner state his/her
independency to the GMS.
Independent Statement of Independent CommisionerDuring their tenure, all Independent Commissioners
have fulfilled independency criteria as stipulated in
the prevailing regulations and have been covered
in the statement letter signed by each Independent
Commissioner.
Currently, PermataBank has four Independent
Commissioners, as follows:
As of the issuance of OJK Regulation No. 55/
POJK.03/2016 regarding the Implementation of
Corporate Governance for Commercial Banks, there is
no Independent Commissioner who serves for 2 (two)
consecutive term periods.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
474
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
DIREKSIDireksi merupakan organ Perseroan yang
bertanggung jawab penuh atas pengurusan
PermataBank untuk kepentingan dan tujuan
PermataBank serta mewakili PermataBank, baik di
dalam maupun di luar Pengadilan, sesuai dengan
ketentuan Anggaran Dasar PermataBank dan
peraturan yang berlaku.
Penunjukan, Kriteria dan Komposisi
Kriteria DireksiAnggota Direksi PermataBank wajib memenuhi
ketentuan-ketentuan sebagaimana yang diatur
dalam peraturan perundang-undangan yang berlaku,
diantaranya:
1. Pemenuhan persyaratan integritas bagi calon
anggota Direksi.
2. Pemenuhan persyaratan reputasi keuangan bagi
calon anggota Direksi.
3. Pemenuhan persyaratan kompetensi bagi calon
anggota Direksi.
Selain memenuhi persyaratan integritas, reputasi
keuangan, dan kompetensi tersebut di atas, calon
anggota Direksi juga harus memenuhi persyaratan
kepengurusan/pengelolaan Bank dan ketentuan
terkait pasar modal sebagaimana diatur dalam
ketentuan peraturan perundang-undangan yang
berlaku, diantaranya:
1. Tidak pernah menjadi anggota Direksi atau Dewan
Komisaris yang dinyatakan bersalah menyebabkan
suatu perusahaan dinyatakan pailit dalam waktu 5
(lima) tahun sebelum pengangkatannya.
2. Tidak pernah dihukum karena melakukan tindak
pidana di bidang keuangan atau yang merugikan
keuangan negara dalam waktu 5 (lima) tahun
sebelum pengangkatannya.
3. Tidak pernah menjadi anggota Direksi dan/atau
anggota Dewan Komisaris yang selama menjabat:
i. Pernah tidak menyelenggarakan RUPS tahunan.
BOARD OF DIRECTORSBoard of Directors is the Company’s organ that
holds full responsibility to manage PermataBank in
accordance with the objectives, and in prioritizing the
interests of PermataBank. The Board of Directors also
represents PermataBank both in legal or non-legal
conditions with due observation to PermataBank’s
Articles of Association and prevailing regulations.
Appointment, Criteria and Composition
Board of Directors CriteriaMembers of PermataBank’s Board of Directors shall
meet the following criteria as stipulated in prevailing
laws and regulations, among others:
1. Fulfillment of integrity requirements to member
of Board of Directors candidates.
2. Financial reputation for the candidate of member
of the Board of Directors.
3. Competency requirements for the candidate of
member of the Board of Directors.
In addition to fulfill the requirements of integrity,
financial reputation, and competencies as mentioned
above, the candidate of member of the Board of
Directors must also fulfill the requirements of the
management of the Bank and provision related
to capital market as regulated in the prevailing
regulations, among others:
1. Never been a member of Board of Directors or
Board of Commissioners who is responsible for
the bankruptcy of other company within 5 (five)
years prior to their nomination.
2. Never been convicted due to criminal action in
finance or causing a loss to the states within 5
(five) years prior to their nomination.
3. Never been a member of Board of Directors and/or
member of Board of Commissioners who during
his/her tenure:
i. Once not convening Annual GMS.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
475
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
ii. Pertanggungjawabannya sebagai anggota
Direksi dan/atau anggota Dewan Komisaris
pernah tidak diterima oleh RUPS atau pernah
tidak memberikan pertanggungjawaban
sebagai anggota Direksi dan/atau anggota
Dewan Komisaris kepada RUPS.
iii. Pernah menyebabkan perusahaan yang
memperoleh izin, persetujuan, atau
pendaftaran dari Otoritas Jasa Keuangan tidak
memenuhi kewajiban menyampaikan laporan
tahunan dan/atau laporan keuangan kepada
Otoritas Jasa Keuangan.
4. Setiap usulan penggantian dan/atau
pengangkatan anggota Direksi oleh Dewan
Komisaris kepada RUPS, harus memperhatikan
rekomendasi dari Komite Remunerasi dan
Nominasi.
5. Mayoritas anggota Direksi paling kurang memiliki
pengalaman 5 (lima) tahun di bidang operasional
sebagai Pejabat Eksekutif Bank.
6. Memperoleh persetujuan Otoritas Jasa Keuangan
(Lulus Fit and Proper Test). Anggota Direksi yang
belum memperoleh persetujuan dari Otoritas Jasa
Keuangan tidak dapat membuat keputusan yang
secara hukum mengikat dan mempengaruhi
kondisi keuangan Bank.
7. Anggota Direksi dilarang merangkap jabatan
sebagai anggota Dewan Komisaris, Direksi atau
Pejabat Eksekutif pada bank, perusahaan dan/
atau lembaga lain.
8. Tidak termasuk rangkap jabatan sebagaimana
dimaksud pada angka 7 apabila Direksi yang
bertanggung jawab terhadap pengawasan
atas penyertaan pada perusahaan anak
Bank, menjalankan tugas fungsional menjadi
anggota Dewan Komisaris pada perusahaan
anak bukan Bank yang dikendalikan oleh Bank,
sepanjang perangkapan jabatan tersebut tidak
mengakibatkan yang bersangkutan mengabaikan
pelaksanaan tugas dan tanggung jawab sebagai
anggota Direksi Bank.
ii. His/her accountability as member of the
Board of Directors and/or member of the
Board of Commissioners has once not been
accepted by GMS or once never submitted his/
her accountability as member of the Board
of Directors and/or member of the Board of
Commissioners to GMS.
iii. Has caused a company which obtained a
license, approval, or registration from OJK not
to fulfill its obligations to submit an annual
report and/or financial statement to OJK.
4. Each recommendation to replace and/or appoint
members of the Board of Directors by the Board
of Commissioners to the GMS must consider the
Remuneration and Nomination Committee’s
recommendation.
5. The majority of the Board of Directors’ members
shall have at least 5 (five) years of experience in
operation as an Executive Officer in a Bank.
6. Obtain Otoritas Jasa Keuangan’s approval (pass
Fit and Proper Test). The member of the Board
of Directors who has not obtained approval from
Otoritas Jasa Keuangan can not make any decision
which legally bind and affectBank’s financial
condition.
7. Members of the Board of Directors are prohibited to
hold concurrent positions as a member of the Board of
Commissioners, the Board of Directors or an Executive
Officer at bank, other company and/or institution.
8. The dual position as referred in point 7 does not
include circumstances when the Board of Directors
who are responsible for the supervision of capital
participation in a Bank’s subsidiary, undertake
the functional duty as a member of the Board of
Commissioners in a subsidiary that engages in
non-banking activities under the Bank’s control,
providing the said dual position does not render the
concerned person to abandon the implementation
of his/her duties and responsibilities as a member
of the Bank’s Board of Directors.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
476
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
9. Anggota Direksi baik secara sendiri-sendiri atau
bersama-sama dilarang memiliki saham lebih dari
25% (dua puluh lima persen) dari modal disetor
pada perusahaan lain.
10. Mayoritas anggota Direksi dilarang saling memiliki
hubungan keluarga sampai dengan derajat kedua
dengan sesama anggota Direksi dan/atau dengan
anggota Dewan Komisaris.
11. Setiap anggota Direksi memiliki sikap kerja
professional dan beretika untuk meningkatkan
nilai Bank terhadap pemegang saham dan
pemangku kepentingan.
12. Memiliki motivasi yang tinggi dalam bekerja
sebagai tim untuk menghasilkan kinerja yang luar
biasa (strive for excellence).
13. Anggota Direksi dilarang memberikan kuasa
umum kepada pihak lain yang mengakibatkan
pengalihan tugas dan fungsi Direksi.
14. Keputusan Direksi yang diambil sesuai dengan
pedoman dan tata tertib kerja mengikat dan
menjadi tanggung jawab seluruh anggota Direksi.
Persyaratan Direktur IndependenSelain dari persyaratan umum di atas, sebagai
tambahan Direktur Independen harus memenuhi
persyaratan sebagai berikut:
1. Tidak mempunyai hubungan afiliasi dengan
pemegang saham pengendali PermataBank
paling kurang enam bulan sebelum penunjukan
sebagai Direktur Independen;
2. Tidak mempunyai hubungan afiliasi dengan
Komisaris atau Direksi lainnya dari PermataBank;
3. Tidak bekerja rangkap sebagai Direksi pada
Perusahaan lain; dan
4. Tidak menjadi orang dalam pada lembaga atau
profesi penunjang pasar modal yang jasanya
digunakan oleh PermataBank selama enam bulan
sebelum penunjukan sebagai Direktur.
9. Each member of the Board of Directors both
individually or jointly is prohibited from owning
shares of more than 25% (twenty five percent)
from the paid in capital of another company.
10. The majority of the Board of Directors members
are prohibited from having family relationship up
to the second degree with other members of the
Board of Directors and/or members of the Board
of Commissioners.
11. Each member of Board of Directors must have
professional behavior and ethics to increase Bank’s
value to the shareholders and stakeholders.
12. Have high motivation in working as a group to
bring the remarkable performance (strive for
excellence).
13. Members of the Board of Directors are prohibited
from providing a general power of attorney to
other parties which will result in transfer of the
tasks and functions of the Board of Directors.
14. Decision of the Board of Directors which taken in
accordance with the board manual are binding and it’s
responsibility of all members of the Board of Directors.
Independent Director RequirementsIn addition to the above requirements, Independent
Director must fulfill the established qualification, as
follows:
1. Do not have affiliate relationship with
PermataBank’s controlling shareholders at
least six month prior his/her appointment as
Independent Director;
2. Do not have affiliate relationship with Commissioner
or other Directors from PermataBank;
3. Do not have concurrent title as Director in another
company; and
4. Do not serve as insider of capital market supporting
institution or proffesion which provided services
to PermataBank six months before his/her
appointment as Director.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
477
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Komposisi DireksiSampai dengan 31 Desember 2017 komposisi Direksi
PermataBank berjumlah sembilan anggota.
Dalam RUPS Tahunan yang diadakan pada tanggal
29 Maret 2017, telah diangkat dua anggota Direksi
baru yaitu Lea Setianti Kusumawijaya (efektif
pada tanggal 26 April 2017) serta Darwin Wibowo
(efektif pada tanggal 21 Juni 2017) yang masing-
masing menggantikan Sandeep Kumar Jain dan
Anita Siswadi yang masa jabatannya telah berakhir.
Selain itu di tahun 2017, Achmad Kusna Permana
mengundurkan diri dari jabatannya sebagai Direktur
Unit Usaha Syariah Perseroan berlaku efektif pada
tanggal 16 November 2017.
Adapun komposisi Direksi per 31 Desember 2017,
sebagai berikut:
Jabatan NamaName Title
Direktur Utama Ridha DM Wirakusumah*) Presiden Director
Wakil Direktur Utama Julian Loong Choon Fong Vice President Director
Direktur Kepatuhan merangkap Direktur Independen Mirah Dewi W. Compliance Director (Independent Director)
Direktur Lea Setianti Kusumawijaya**) Director
Direktur Indri K. Hidayat Director
Direktur Bianto Surodjo Director
Direktur Loh Tee Boon***) Director
Direktur Abdy Dharma Salimin Director
Direktur Darwin Wibowo****) Director
*) Pengangkatan Bapak Ridha DM Wirakusumah sebagai Direktur Utama berlaku efektif pada tanggal 9 Januari 2017 Appointment of Ridha DM Wirakusumah as President Director is effective on 9 January 2017 **) Pengangkatan Ibu Lea Setianti Kusumawijaya sebagai Direktur berlaku efektif pada tanggal 26 April 2017 Appointment of Lea Setianti Kusumawijaya as Director is effective on 26 April 2017 ***) Pengangkatan Bapak Loh Tee Boon sebagai Direktur berlaku efektif pada tanggal 3 Februari 2017 Appointment of Loh Tee Boon as Director is effective on 3 February 2017 ****) Pengangkatan Bapak Darwin Wibowo sebagai Direktur berlaku efektif pada tanggal 21 Juni 2017 Appointment of Darwin Wibowo as Director is effective on 21 June 2017
Board of Directors’ CompositionAs of 31 December 2017, PermataBank’s Board of
Directors consisted of nine members.
In the 2017 Annual GMS has been appointed new
Directors which were Lea Setianti Kusumawijaya
(effective on 26 April 2017) and Darwin Wibowo
(effective on 21 June 2017) replacing Sandeep Kumar
Jain and Anita Siswadi respectively who ended their
term. Also in 2017, Achmad Kusna Permana resigned
from his position as the Company Sharia Business
Unit Director effective on 16 November 2017.
The Board of Directors’ composition as of 31 December
2017 is as follows:
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
478
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Tugas dan Tanggung Jawab DireksiTugas dan tanggung jawab masing-masing anggota
Direksi adalah sebagai berikut:
JabatanPosition
Ruang Lingkup TugasScopes of Duties
Direktur UtamaPresident Director
– Mengarahkan operasional PermataBank untuk memastikan kelancaran dan efektivitas pelaksanaannya.– Mengkoordinasikan pengembangan dan pelaksanaan strategi PermataBank.– Mengelola PermataBank sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab sesuai Anggaran Dasar, peraturan
perundang- undangan yang berlaku dan prinsip-prinsip GCG.– Membawahi dan bertanggung jawab atas sejumlah Grup (sesuai Struktur Organisasi).– Meningkatkan citra PermataBank baik di tingkat nasional maupun internasional dan turut membina hubungan
baik dengan pihak-pihak terkait.
– To direct PermataBank operations, to ensure smooth and effective operational implementation.– To coordinate development and implementation of PermataBank strategy.– To manage PermataBank in accordance with the assigned authorities and responsibilities, and in compliance with
the Articles of Association, prevailing regulations, and GCG principles.– To oversee and be in charge of a number of Groups (in accordance with the Organization Structure).– To promote PermataBank’s image, both nationally and internationally, and to nurture good relationships with
related parties.
Wakil Direktur Utama Vice President Director
– Membantu Direktur Utama dalam memimpin dan mengarahkan kebijakan dan strategi seluruh bidang yang dikoordinasi.
– Membantu Direktur Utama dalam mengkoordinasikan pengembangan dan pelaksanaan strategi PermataBank.– Mengelola PermataBank sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab sesuai Anggaran Dasar, peraturan
perundang-undangan yang berlaku dan prinsip-prinsip GCG.– Membawahi dan bertanggung jawab atas sejumlah Grup (sesuai Struktur Organisasi).– Membantu Direktur Utama dalam meningkatkan citra PermataBank baik di tingkat nasional maupun internasional
dan turut membina hubungan baik dengan pihak-pihak terkait.
– To assist the President Director in leading and directing all areas of policy and strategy under his coordination.– To assist the President Director in coordinating the formulation and implementation of PermataBank strategy.– To manage PermataBank in accordance with the assigned authorities and responsibilities, and in compliance with
the Articles of Association, prevailing regulations, and GCG principles.– To oversee and be in charge of a number of groups (in accordance with the Organization Structure).– To assist the President Director in promoting PermataBank’s image, both nationally and internationally, and to
nurture good relationships with related parties.
Direktur Hukum dan Kepatuhan Legal and Compliance Director
– Memimpin dan mengarahkan penyusunan serta perumusan kebijakan dan strategi, serta penyampaian di Direktorat Hukum dan Kepatuhan.
– Merumuskan strategi guna mendorong terciptanya Budaya Kepatuhan di PermataBank.– Mengusulkan kebijakan kepatuhan atau prinsip-prinsip kepatuhan yang akan ditetapkan oleh Direksi.– Menetapkan sistem dan prosedur kepatuhan yang akan digunakan untuk menyusun ketentuan dan pedoman
internal PermataBank.– Memastikan bahwa seluruh kebijakan, ketentuan, sistem, dan prosedur, serta kegiatan usaha yang dilakukan
PermataBank telah sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia dan peraturan perundang-undangan yang berlaku, termasuk Prinsip Syariah bagi Unit Usaha Syariah.
– Meminimalkan Risiko Kepatuhan PermataBank.– Melakukan tindakan pencegahan agar kebijakan dan/atau keputusan yang diambil Direksi PermataBank tidak
menyimpang dari ketentuan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan peraturan perundang-undangan yang berlaku.– Melakukan tugas-tugas lainnya yang terkait dengan Fungsi Kepatuhan.
– To lead and direct the preparation, formulation, and delivery of policies and strategies at the Legal and Compliance Directorate.
– To formulate strategies to promote Compliance Culture in PermataBank.– To propose compliance policy or compliance principles to be established by the Board of Directors.– To establish compliance systems and procedures applicable to formulate PermataBank’s internal rules and
guidelines.– To ensure that all policies, rules, systems, and procedures, as well as business activities conducted by PermataBank
are in compliance with Otoritas Jasa Keuangan (OJK) and other prevailing regulations, including Sharia principles for the Sharia Business Unit.
– To minimize PermataBank’s Compliance Risk.– To take precautionary measures so that policies and decisions of the Board of Directors do not deviate from Bank
Indonesiaís and other prevailing regulations.– To perform other duties related to the Compliance Function.
Direktur KeuanganFinance Director
– Memimpin dan mengarahkan penyusunan serta perumusan kebijakan dan strategi di Direktorat Finance.– Mengelola PermataBank sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab sesuai Anggaran Dasar, peraturan
perundang-undangan yang berlaku dan prinsip-prinsip GCG.– Memimpin dan mengarahkan strategi, tujuan dan target finansial jangka pendek, jangka menengah dan jangka
panjang dari PermataBank secara komprehensif.– Membawahi dan bertanggung jawab atas sejumlah Grup (sesuai Struktur Organisasi).
– To lead and direct the preparation and formulation of policies and strategy at the Finance Directorate.– To manage PermataBank in accordance with the assigned authorities and responsibilities, and in compliance with
the Articles of Association, prevailing regulations, and GCG principles– To lead and direct PermataBank’s short, medium, and long-term financial strategies, objectives, and targets in a
comprehensive manner.– To oversee and be in charge of a number of Groups (in accordance with the Organization Structure).
Board of Directors Duties and ResponsibilitiesDuties and responsibilities of each member of the
Board of Directors are as follows:
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
479
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
JabatanPosition
Ruang Lingkup TugasScopes of Duties
Direktur Sumber Daya ManusiaHuman Resources Director
– Memimpin dan mengarahkan penyusunan serta perumusan kebijakan dan strategi SDM serta pelaksanaannya.– Mengelola PermataBank sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab sesuai Anggaran Dasar, peraturan
perundang- undangan yang berlaku dan prinsip-prinsip GCG.– Memastikan ketersediaan SDM dalam jumlah dan kualitas yang memadai untuk mendukung operasional
PermataBank.– Membawahi dan bertanggung jawab atas sejumlah Grup (sesuai Struktur Organisasi).
– To lead and direct the preparation and formulation of Human Resource (HR) policies and strategies, and its implementation.
– To manage PermataBank in accordance with the assigned authorities and responsibilities, and in compliance with the Articles of Association, prevailing regulations, and GCG principles.
– To ensure the adequate availability of human resources in quality and quantity to support PermataBank business operations.
– To oversee and be in charge of a number of Groups (in accordance with the Organization Structure).
Direktur Retail BankingRetail Banking Director
– Memimpin dan mengarahkan penyusunan serta perumusan kebijakan dan strategi, serta penyampaian di Direktorat Retail Banking.
– Mengelola PermataBank sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab sesuai Anggaran Dasar, peraturan perundang- undangan yang berlaku dan prinsip-prinsip GCG.
– Memimpin dan mengkoordinasikan penyusunan business plan dan action plan untuk jangka pendek, jangka menengah serta jangka panjang dari Direktorat Retail Banking.
– Memimpin dan mengarahkan serta mengkoordinasikan pengembangan serta penawaran produk-produk Retail Banking yang terbaik dan memastikan kualitas daya saing produk tersebut dibandingkan kompetitor.
– Mengkoordinasikan secara efektif promosi dari produk-produk Retail Banking sesuai dengan kebutuhan pasar dan segmentasi nasabah.
– Membawahi dan bertanggung jawab atas sejumlah Grup (sesuai Struktur Organisasi).
– To lead and direct the preparation, formulation and delivery of policies and strategies at the Retail Banking Directorate.
– To manage PermataBank in accordance with the assigned authorities and responsibilities, and in compliance with the Articles of Association, prevailing regulations, and GCG principles.
– To lead and coordinate the formulation of short, medium, and long term business and action plans of Retail Banking Directorate.
– To lead, direct, and coordinate the development and distribution of the best Retail Banking products, and to ensure the competitiveness of products over competitorsí
– To coordinate effective promotion of Retail Banking product in accordance with market needs and customer segmentation.
– To oversee and be in charge of a number of Groups (in accordance with the Organization Structure).
Direktur Wholesale BankingWholesale Banking Director
– Memimpin dan mengarahkan penyusunan serta perumusan kebijakan dan strategi, serta penyampaian di Direktorat Wholesale Banking.
– Mengelola PermataBank sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab sesuai Anggaran Dasar, peraturan perundang- undangan yang berlaku dan prinsip-prinsip GCG.
– Memimpin dan mengkoordinasikan penyusunan business plan dan action plan untuk jangka pendek, jangka menengah serta jangka panjang dari Direktorat Wholesale Banking.
– Memimpin dan mengarahkan serta mengkoordinasikan pengembangan serta penawaran produk-produk Wholesale Banking yang terbaik dan memastikan kualitas daya saing produk tersebut dibandingkan kompetitor.
– Mengkoordinasikan secara efektif promosi dari produk-produk Wholesale Banking sesuai dengan kebutuhan pasar dan segmentasi nasabah.
– Membawahi dan bertanggung jawab atas sejumlah Grup (sesuai Struktur Organisasi).
– To lead and direct the preparation, formulation, and delivery of policies and strategies at the Wholesale Banking Directorate.
– To manage PermataBank in accordance with the assigned authorities and responsibilities, and in compliance with the Articles of Association, prevailing regulations, and GCG principles.
– To lead and coordinate the formulation of short, medium, and long-term business and action plans of Wholesale Banking Directorate.
– To lead, direct, and coordinate the development and distribution of the best Wholesale Banking products, and to ensure the competitiveness of products over competitors.
– To coordinate effective promotion of Wholesale Banking product in accordance with market needs and customer segmentation.
– To oversee and be in charge of a number of Groups (in accordance with the Organization Structure).
Direktur Teknologi dan Operasi Technology and Operations Director
– Memimpin dan mengarahkan penyusunan serta perumusan kebijakan dan strategi, serta penyampaian di Direktorat Teknologi dan Operasi.
– Mengelola PermataBank sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab sesuai Anggaran Dasar, peraturan perundang- undangan yang berlaku dan prinsip-prinsip GCG.
– Memastikan kelancaran dan efektivitas operasional PermataBank.– Meningkatkan produktivitas unit kerja, melalui penerapan sistem Teknologi Informasi yang memadai.– Membawahi sejumlah Grup (sesuai Struktur Organisasi).
– To lead and direct the preparation, formulation, and delivery of policies and strategies at the Technology and Operations Directorate.
– To manage PermataBank in accordance with the assigned authorities and responsibilities, and in compliance with the Articles of Association, prevailing regulations, and GCG principles.
– To ensure the continuity and effectiveness of PermataBankís operational activities.– To improve the productivity of work units through the implementation of adequate Information Technology
systems.– To oversee and be in charge of a number of Groups (in accordance with the Organization Structure).
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
480
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
JabatanPosition
Ruang Lingkup TugasScopes of Duties
Direktur RisikoRisk Director
– Memimpin dan mengarahkan penyusunan serta perumusan kebijakan dan strategi, serta penyampaian di Direktorat Manajemen Risiko.
– Mengelola PermataBank sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab sesuai Anggaran Dasar, peraturan perundang-undangan yang berlaku dan prinsip-prinsip GCG.
– Menyusun kebijakan manajemen risiko serta bertanggung jawab atas pelaksanaan kebijakan manajemen risiko PermataBank.
– Melaksanakan kaji ulang secara berkala untuk memastikan ketepatan metodologi penilaian risiko dan ketepatan kebijakan.– Membawahi sejumlah Grup (sesuai Struktur Organisasi).
– To lead and direct the preparation, formulation, and delivery of policies and strategies at the Risk Management Directorate.
– To manage PermataBank in accordance with the assigned authorities and responsibilities, and in compliance with the Articles of Association, prevailing regulations, and GCG principles.
– To formulate PermataBank risk management policies and responsible for their implementation.– To conduct periodic reviews in order to ascertain the suitability of a risk assessment methodology and risk
management policies.– To oversee and be in charge of a number of Groups (in accordance with the Organization Structure).
Direktur Unit Usaha SyariahSharia Business Unit Director
– Memimpin dan mengarahkan penyusunan serta perumusan kebijakan dan strategi, serta penyampaian di Direktorat Unit Usaha Syariah.
– Mengelola PermataBank sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab sesuai Anggaran Dasar, Peraturan Perundang-undangan yang berlaku dan prinsip-prinsip GCG.
– Memimpin dan mengkoordinasikan penyusunan business plan dan action plan untuk jangka pendek, jangka menengah serta jangka panjang dari Direktorat Unit Usaha Syariah.
– Memimpin dan mengarahkan serta mengkoordinasikan pengembangan serta penawaran produk-produk Unit Usaha.
– Syariah yang terbaik dan memastikan kualitas daya saing produk tersebut dibandingkan kompetitor.– Mengkoordinasikan secara efektif promosi dari produk-produk Unit Usaha Syariah sesuai dengan kebutuhan pasar
dan segmentasi nasabah.– Membawahi dan bertanggung jawab atas sejumlah Grup (sesuai Struktur Organisasi).
– To lead and direct the preparation, formulation, and delivery of policies and strategies at the Sharia Business Unit Directorate.
– To manage PermataBank in accordance with the assigned authorities and responsibilities, and in compliance with the Articles of Association, prevailing regulations, and GCG principles.
– To lead and coordinate the formulation of short, medium, and long-term business and action plans of Sharia Business Unit Directorate.
– To lead, direct, and coordinate the development and distribution of the best Sharia products, and to ensure the competitiveness of products over competitorsí.
– To coordinate effective promotion of Sharia Business Unit products in accordance with market needs and customer segmentation.
– To oversee and be in charge of a number of Groups (in accordance with the Organization Structure).
Board Manual – Pedoman Dewan Komisaris dan DireksiPermataBank telah memiliki Pedoman Dewan
Komisaris dan Direksi (Board Manual) yang berisikan
kompilasi dari prinsip-prinsip hukum Korporasi,
peraturan perundang-undangan yang berlaku dan
ketentuan Anggaran Dasar yang mengatur tata kerja
Dewan Komisaris dan Direksi.
Tujuan Board Manual adalah untuk mempermudah
Dewan Komisaris dan Direksi dalam memahami
peraturan-peraturan yang terkait dengan tata kerja
Dewan Komisaris dan Direksi. Isi Board Manual yang
terkait dengan Direksi mengatur mengenai:
Board Manual – Board of Commissioners and Board of DirectorsPermataBank has in place the Board Manual for the
Board of Commissioners and Board of Directors. The
Manual consists of a compilation of corporate law
principles, prevailing regulations, and the Articles of
Associations to regulate working rules for Board of
Commissioners and Board of Directors.
The objective of Board Manual is to assist the
Board of Commissioners and Board of Directors in
comprehending related regulation to the working
rules of Board of Commissioners and Board of
Directors. The Board Manual related to the Board of
Directors regulates the following:
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
481
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Direksi1. Tugas, Pelaporan dan Tanggung Jawab Direksi
2. Kewajiban Anggota Direksi
3. Pengangkatan Anggota Direksi
4. Komposisi Direksi
5. Masa Jabatan Anggota Direksi
6. Hak & Wewenang Direksi
7. Penilaian Kinerja Anggota Direksi
8. Remunerasi Anggota Direksi
9. Rapat Direksi
10. Waktu Kerja Anggota Direksi
11. Pelaporan Pelanggaran
12. Nilai-nilai
13. Etika Kerja
Direktur Kepatuhan1. Tugas dan Tanggung Jawab Direktur Kepatuhan
2. Persyaratan Untuk Menjadi Direktur Kepatuhan
Selama 2017, Board Manual mengalami perubahan
sehubungan dengan penyesuaian atas sejumlah
peraturan baru yang dikeluarkan oleh Regulator serta
peraturan terkait lainnya.
Independensi DireksiUntuk menjaga independensi, anggota Direksi
PermataBank telah memenuhi ketentuan-ketentuan
sebagaimana yang diatur dalam peraturan
perundang-undangan yang berlaku.
Rangkap Jabatan DireksiDireksi PermataBank berkomitmen taat dan patuh
pada ketentuan yang berlaku mengenai rangkap
jabatan Direksi. Selama tahun 2017, seluruh anggota
Direksi PermataBank, tidak memiliki rangkap jabatan
di perusahaan-perusahaan lain.
Board of Directors1. Duties, Reporting and Responsibilities of Board of
Directors
2. Obligation of Member of Board of Directors
3. Appointment of Member of Board of Directors
4. Composition of Member of Board of Directors
5. Term of Office of Member of Board of Directors
6. Rights & Authorities of Board of Directors
7. Performance Assessment Member of Board of
Directors
8. Remuneration of Member of Board of Directors
9. Board of Directors Meetings
10. Working Time of Member of Board of Directors
11. Breaches Report
12. Values
13. Work Ethics
Compliance Director1. Duties and Responsibilities of Compliance Director
2. Requirements for Compliance Director
In 2017, there were some changes in the Board
Manual in accordance with new regulations issued by
Regulator and other relevant regulations.
Board of Directors IndependenceIn order to maintain his/her independence, members
of PermataBank’s Board of Directors have complied
with the prevailing rules and regulations.
Board of Directors Concurent PositionPermataBank’s Board of Directors is committed to
comply with prevailing regulation concerning the
concurrent position. During 2017, all members of
PermataBank’s Board of Directors do not hold any
concurrent position in other companies.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
482
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Masa JabatanMasa jabatan Direksi berdasarkan Anggaran Dasar
PermataBank adalah terhitung sejak tanggal yang
ditentukan pada RUPS yang mengangkatnya sampai
dengan penutupan RUPS Tahunan yang ketiga setelah
tanggal efektif pengangkatannya. Anggota Direksi
yang bersangkutan dapat diangkat kembali dengan
catatan telah memenuhi persyaratan berdasarkan
Anggaran Dasar PermataBank dan peraturan yang
berlaku serta memperhatikan rekomendasi Komite
Remunerasi dan Nominasi PermataBank.
Masa jabatan anggota Direksi dengan sendirinya
berakhir apabila yang bersangkutan:
a. mengundurkan diri;
b. meninggal dunia;
c. masa jabatannya telah berakhir dan tidak diangkat
kembali;
d. diberhentikan berdasarkan keputusan RUPS; dan
e. tidak lagi memenuhi persyaratan perundang-
undangan yang berlaku termasuk karena
dinyatakan pailit atau ditaruh di bawah
pengampuan berdasarkan keputusan Pengadilan.
Pengungkapan Kepemilikan Saham Direksi Sesuai dengan ketentuan Pasal 21 Peraturan OJK
No. 55/POJK.03/2016 disebutkan bahwa anggota
Direksi wajib mengungkapkan kepemilikan saham
yang mencapai 5% atau lebih, baik pada Bank yang
bersangkutan maupun pada bank dan perusahaan
lain, yang berkedudukan di dalam dan di luar negeri.
PermataBank memiliki Kebijakan Perdagangan
Saham PermataBank oleh Anggota Dewan Komisaris
dan Direksi.
Selama tahun 2017, seluruh anggota Direksi
PermataBank tidak memiliki saham di PermataBank
maupun saham di bank lain yang mencapai 5%.
Terms of OfficeThe tenures of Board of Directors’ members is
stipulated based on PermataBank’s Articles of
Association effective as of the date as determined by
the GMS date in which the member is appointed until
the conclusion of the third GMS since the appointment.
The same member of the Board of Directors may be
reappointed as far as all requirements according to
PermataBank’s Articles of Association and applicable
regulations are satisfied.
A member’s tenure ends automatically should any of
the following events take place:
a. tendering a resignation;
b. passed away;
c. end of tenure without reappointment;
d. dismissed based on GMS’ resolution; and
e. requirements of existing regulations are no longer
met, including due to bankruptcy or due to being
placed under custodianship pursuant to a Court’s
order.
Disclosure of Board of Directors Shares OwnershipArticle 21 of OJK Regulation No. 55/POJK.03/2016
stipulates members of the Board of Directors must
disclose ownership of 5% of shares or more either in
the Bank or in other bank and companies domiciled
both within the country and abroad.
PermataBank has Policy on Trading of Shares
of PermataBank by Members of the Board of
Commissioners and the Board of Directors.
During 2017, all members of PermataBank’s Board
of Directors do not hold any shares ownership in
PermataBank, nor ownership of 5% of shares or more
in other bank.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
483
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Per 31 Desember 2017, anggota Direksi PermataBank
yang mempunyai kepemilikan Saham mencapai 5%
di perusahaan lain (non-bank) sebagai berikut:
No. NamaName
Nama Perusahaan LainOther Companyís Name
Jumlah Kepemilikan SahamNo. of Shares Ownership
Persentase Kepemilikan SahamPercentage of Shares Ownersip
1 Bapak Abdy Dharma Salimin PT Adda Rami Jaya 110.000 20%
Pelatihan Peningkatan Kompetensi Direksi serta Program Orientasi bagi Direktur BaruData pelatihan peningkatan kompetensi Direksi
dapat dilihat di bagian profil Direksi pada halaman
82-91.
Selain itu, bagi anggota Direksi yang baru diangkat
juga diberikan program orientasi di antaranya berupa
penjelasan rencana bisnis, tata kelola perusahaan,
tata cara rapat, serta penjelasan atas Board Manual.
Penilaian Kinerja Komite yang Mendukung Pelaksanaan Tugas DireksiDalam melaksanakan tugasnya Direksi dibantu
oleh beberapa Komite. Selama tahun 2017, komite-
komite yang berada di bawah fungsi Direksi telah
menjalankan tugasnya secara baik sesuai dengan
pedoman (charter/terms of reference) masing-
masing komite serta membantu Direksi dalam
pengambilan keputusan.
As of 31 December 2017, member of the Board of
Directors who hold shares ownership reach 5% in
other companies is as follows:
Development Trainings for the Board of Directors also Orientation Program for New DirectorData of development trainings for the Board of
Directors can be viewed under the Board of Directors
profile section on page 82-91.
In addition, newly appointed member of Board of
Directors has been given orientation program among
others business plan, corporate governance, meeting
procedure, and explanation on Board Manual.
Performance Assessment of Board of Directors CommitteesIn implementing its duties, the Board of Directors is
assisted by the committees. In 2017, commitees under
the Board of Directors have implemented their duties
in accordance with each commite’s charter/terms of
reference and have assisted the Board of Directors in
decision making.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
484
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
KEBERAGAMAN KOMPOSISI DEWAN KOMISARIS DAN KOMPOSISI DIREKSI
Keberagaman Komposisi Dewan KomisarisKeberagaman Dewan Komisaris PermataBank
berdasarkan komposisi yang terdiri dari para ahli
dengan latar belakang pendidikan tinggi dan
pengalaman selama bertahun-tahun di bidang
keuangan dan industri perbankan. Selain itu
PermataBank juga memiliki Komisaris yang juga
memiliki pengalaman di bidang otomotif dan
pembiayaan.
Keberagaman Dewan Komisaris PermataBank dapat
dilihat di bagian profil Dewan Komisaris pada halaman
74-81, yang memuat latar belakang pendidikan tinggi
dan pengalaman para anggota Dewan Komisaris.
Keberagaman Komposisi DireksiKeberagaman Direksi PermataBank berdasarkan
komposisi yang terdiri dari para ahli dengan latar
belakang pendidikan tinggi dan pengalaman selama
bertahun-tahun di bidang keuangan dan industri
perbankan.
Keberagaman Direksi PermataBank dapat dilihat
di bagian profil Direksi pada halaman 82-91, yang
memuat latar belakang pendidikan tinggi dan
pengalaman para anggota Direksi.
DIVERSITY IN THE COMPOSITION OF THE BOARD OF DIRECTORS AND THE BOARD OF COMMISSIONERS
Board of Commissioners’ DiversityThe diversity of PermataBank’s Board of
Commissioners is based on the composition of
expertise with university background and intensive
years of experience in the finance and banking
industry. In addition, PermataBank’s Commissioner
also has the experience in automotive and financing
fields.
The diversity of PermataBank’s Board of
Commissioners can be viewed under the Board of
Commissioners’ profile section on page 74-81, which
described the expertise with university background
and experience of the Board of Commissioners.
Diversity of the Board of Directors’ CompositionThe diversity of PermataBank’s Board of Directors is
based on the composition of expertise with university
background and intensive years of experience in
finance and banking industry.
The diversity of PermataBank’s Board of Directors
can be viewed under the Board of Directors’ profile
section on page 82-91, which described the expertise
with university background and experience of the
Board of Directors.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
485
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
PELAKSANAAN RAPAT DEWAN KOMISARIS DAN RAPAT DIREKSI
Kebijakan dan Frekuensi Rapat Dewan Komisaris, Rapat Bersama Direksi dan Tingkat Kehadiran Anggota Dewan Komisaris
KebijakanSebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar
PermataBank, rapat Dewan Komisaris wajib untuk
dijadwalkan terlebih dahulu untuk tahun berikutnya
sebelum berakhirnya tahun buku.
Rapat Dewan Komisaris wajib diselenggarakan secara
berkala setidaknya satu kali dalam dua bulan. Rapat
dapat juga dilaksanakan setiap waktu bilamana
dianggap perlu oleh dua orang anggota Dewan
Komisaris atau atas permintaan tertulis dari Direksi
atau seorang pemegang saham atau lebih yang
bersama-sama mewakili sedikitnya 1/10 (satu per
sepuluh) bagian dari seluruh jumlah saham dengan
hak suara dan dengan memperhatikan ketentuan
peraturan perundang-undangan. Selain itu, Dewan
Komisaris wajib mengadakan rapat bersama Direksi
secara berkala setidaknya tiga kali dalam setahun.
Sepanjang tahun 2017, Dewan Komisaris telah
melaksanakan enam kali rapat serta sebelas kali
rapat bersama Direksi.
Agenda Rapat Dewan KomisarisBerikut rincian pembahasan agenda di tahun 2017
dalam rapat Dewan Komisaris serta dalam rapat
gabungan antara Dewan Komisaris dan Direksi:
THE BOARD OF COMMISSIONERS AND THE BOARD OF DIRECTORS MEETING IMPLEMENTATION
Board of Commissioners’ Meetings Policy and Frequency, Joint Meetings with the Board of Directors and Attendance
PolicyIn accordance with PermataBank’s Articles of
Association, Board of Commissioners meetings for
the following year must be scheduled before the end
of financial year.
Meeting of the Board of Commissioners must be
convened at least one time in two months. The
meeting can be convened at any time whenever
deemed necessary by two members of the Board
of Commissioners or upon written request from the
Board of Directors or one or more shareholders jointly
representing at least 1/10 (one tenth) of the total shares
with lawful voting right with due observance of the
laws. In addition, the Board of Commissioners must
convened joint meeting with the Board of Directors
periodically at least three times a year.
In 2017, the Board of Commissioners has convened six
meetings and eleven joint meetings with the Board
of Directors.
Board of Commissioners Meeting AgendaAgenda items discussed in 2017 in the Board of
Commissioners meeting and joint meeting of Board
of Commissioner and Board of Directors were:
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
486
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Tanggal RapatMeeting Date Agenda
23 Januari 201723 January 2017
1. Persetujuan atas risalah rapat sebelumya2. Rencana kerja dan laporan komite-komite3. Risalah rapat Komite Pengawas Risiko4. NPL update 5. Laporan Direksi6. Rencana modal7. Laporan evaluasi terkait kebijakan majemen risiko8. Update Risk Management Framework 9. RUPS Tahunan dan RUPS Luar Biasa
1. Approval of minutes of meeting from previous meeting2. Commitees report and work plan3. Risk Monitoring Committee minutes of meeting4. NPL update 5. Directors report6. Capital plan7. Evaluation report of risk management policy8. Risk Management Framework update9. Annual GMS and Extraordinary GMS
28 Februari 201828 February 2018
1. Persetujuan atas risalah rapat sebelumya2. Risalah rapat Komite Pengawas Risiko3. NPL update 4. Laporan Direksi 5. Business update6. Laporan Special Asset Management
1. Approval of minutes of meeting from previous meeting2. Risk Monitoring Committee minutes of meeting3. NPL update4. Directors report5. Business update6. Special Asset Management
23 Maret 201723 March 2017
1. Persetujuan atas risalah rapat sebelumya2. Project Update3. Laporan Direksi4. Laporan Dewan Pengawas Syariah5. Self assessment untuk penerapan GCG untuk periode
31 Desember 20176. Laporan Special Asset Management
1. Approval of minutes of meeting from previous meeting2. Project update3. Directors Report4. Sharia Supervisory Board Report5. The self assessment for the implementation of Good
Corporate Governance (GCG) as of 31 December 20176. Special Asset Management
21 April 201721 April 2017
1. Persetujuan atas risalah rapat sebelumya2. Laporan komite3. Laporan Direksi4. Risk Management Framework
1. Approval of minutes of meeting from previous meeting2. Comittees report3. Directors report4. Risk Management Framework
23 Mei 201723 May 2017
1. Persetujuan atas risalah rapat sebelumya2. Laporan Direksi3. Revisi Rencana Bisnis4. Business update5. Laporan Tahunan Pelaksanaan GCG Terintegrasi
Konglomerasi Keuangan Grup Astra 31 Desember 2016
6. Project Update7. Legal Lending Limit (LLL)
1. Approval of minutes of meeting from previous meeting2. Directors report3. Business Plan revision4. Business update 5. Annual Report on the Implementation of the
Integrated GCG of Financial Conglomeration of Astra Group as of 31 December 2016
6. Project update7. Legal Lending Limit (LLL)
8 Juni 20178 June 2017
Revisi Rencana Bisnis Business Plan revision
25 Juli 201725 July 2017
1. Persetujuan atas risalah rapat sebelumya2. Risalah rapat Komite Pengawas Risiko3. Laporan komite4. Laporan Direksi5. Rencana RUPS Luar Biasa6. Tinjauan kebijakan dan laporan Manajemen Risiko
Terintegrasi 7. Update tata kelola syariah
1. Approval of minutes of meeting from previous meeting2. Risk Monitoring Committee minutes of meeting3. Commitees report4. Directors report5. Extraordinary GMS plan6. Integrated Risk Management report and policy review
7. Sharia governance review update
29 Agustus 201729 August 2017
1. Persetujuan atas risalah rapat sebelumya2. Laporan komite3. Laporan Direksi4. Business update5. Pembahasan project6. Kebijakan keluhan pelanggan7. Persetujuan Legal Lending Limit (LLL)
1. Approval of minutes of meeting from previous meeting2. Committees report3. Directors report4. Business update5. Project discussion6. Customer complaint policy7. Approval on Legal Lending Limit (LLL)
26 September 201726 September 2017
1. Persetujuan atas risalah rapat sebelumya2. Laporan Direksi3. Laporan Dewan Pengawas Syariah4. Pembahasan project5. Komposisi keanggotaan komite
1. Approval of minutes of meeting from previous meeting2. Directors report3. Sharia Supervisory Board Report4. Project discussion5. Membership composisition of Committees
25 Oktober 201725 October 2017
1. Persetujuan atas risalah rapat sebelumya2. Laporan komite3. Laporan Direksi4. Business update5. Anggaran dan rencana bisnis 20186. Recovery Plan7. Update Board Manual 8. Update Kode Etik untuk Direksi, Dewan Komisaris dan
organ pendukung9. Update kebijakan jual beli saham oleh Direksi dan
Dewan Komisaris
1. Approval of minutes of meeting from previous meeting2. Commitees report3. Directors report4. Business update5. 2018 business plan and budget6. Recovery Plan7. Board Manual update8. Update on Code of Ethics for Board of Directors, Board
of Commissioners, and supporting organ 9. Update on trading of shares policy for Board of
Commissioners and Board of Directors
28 November 201728 November 2017
1. Persetujuan atas risalah rapat sebelumya2. Laporan Direksi3. Update project4. Laporan pelaksanaan Manajemen Risiko Terintegrasi5. Komposisi komite pengawas risiko6. Jadwal rapat di tahun 2018
1. Approval of minutes of meeting from previous meeting2. Directors report3. Project update4. Integrated Risk Management implementation report5. Composition of risk monitoring committee 6. Schedule of meetings in 2018
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
487
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Rapat Dewan Komisaris yang dihadiri secara fisik
oleh seluruh anggota Dewan Komisaris selama tahun
2017 adalah :
• Rapat Internal Dewan Komisaris tanggal 21 April
2017.
• Rapat Gabungan Dewan Komisaris dan Direksi
pada tanggal 21 April 2017.
• Rapat Gabungan Dewan Komisaris dan Direksi
tanggal 23 Mei 2017.
• Rapat Gabungan Dewan Komisaris dan Direksi
tanggal 29 Agustus 2017.
• Rapat Gabungan Dewan Komisaris dan Direksi
tanggal 28 November 2017.
• Rapat Gabungan Direksi dan Dewan Komisaris
tanggal 28 November 2017.
Frekuensi dan Kehadiran Rapat Dewan Komisaris
Tingkat kehadiran anggota Dewan Komisaris adalah
sebagai berikut:
Daftar Kehadiran Rapat Dewan Komisaris RegularAttendance List of Board of Commissioners Regular Meetings
NamaName
Jumlah RapatTotal Meeting
Jumlah Kehadiran*Total Attendance
Jumlah Ketidakhadiran*Total Absence
% Kehadiran% Attendance
Sebastian Ramon Arcuri 6 6 - 100Suparno Djasmin**) 3 3 - 100Lukita D. Tuwo 6 6 - 100David Worth 6 6 - 100Mark Greenberg 6 6 - 100Haryanto Sahari***) - - - -Zulkifli Zaini****) - - - -Ian Charles Anderson*****) 3 3 - 100I. Supomo******) 5 5 - 100Tony Prasetiantono*******) 5 5 - 100 Cheng Teck Lim********) 2 2 - 100Gunawan Geniusaharja*********) 2 2 - 100
Catatan | Note: *) Kehadiran anggota Dewan Komisaris memperhitungkan meknisme Surat Kuasa | Attendance of the Board of Commissioners is taking into account the Power of Attorney mechanism **) Pengangkatan Suparno Djasmin berlaku efektif pada tanggal 25 Juli 2017 | Appointment of Suparno Djasmin is effective on 25 July 2017 ***) Pengangkatan Haryanto Sahari berlaku efektif pada tanggal 8 November 2017 | Appointment of Haryanto Sahari is effective on 8 November 2017 ****) Pengangkatan Zulkifli Zaini berlaku efektif pada tanggal 8 November 2017 | Appointment of Zulkifli Zaini is effective on 8 November 2017 *****) Pengangkatan Ian Charles Anderson berlaku efektif pada tanggal 20 Juli 2017 | Appointment of Ian Charles Anderson is effective on 20 July 2017 ******) Masa jabatan I. Supomo berakhir pada tanggal 30 September 2017 | Terms of office of I. Supomo has ended on 30 September 2017 *******) Masa jabatan Tony Prasetiantono berakhir pada tanggal 30 September 2017 | Terms of office of Tony Prasetiantono has ended on 30 September 2017 ********) Masa jabatan Cheng Teck Lim sampai dengan tanggal 29 Maret 2017 | Terms of office of Cheng Teck Lim has ended on 29 March 2017 *********) Masa jabatan Gunawan Geniusahardja sampai dengan tanggal 29 Maret 2017 | Terms of office of Gunawan Geniusahardja until 29 March 2017
Board of Commissioners’ Meeting attended physically
by all members of the Board of Commissioners in
2017:
• Internal Board of Commissioners Meeting dated 21
April 2017.
• Joint Board of Commissioners and Board of
Directors Meeting dated 21 April 2017.
• Joint Board of Commissioners and Board of
Directors Meeting dated 23 May 2017.
• Joint Board of Commissioners and Board of
Directors Meeting dated 29 August 2017.
• Joint Board of Commissioners and Board of
Directors Meeting dated 28 November 2017.
• Joint Board of Directors and Board of
Commissioners Meeting dated 28 November 2017.
Frequency and Attendance of the Board of Commissioners MeetingsAttendance record of the Board of Commissioners
meetings is as follows:
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
488
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Daftar Kehadiran Rapat Gabungan Dewan Komisaris dengan DireksiAttendance List of Joint Meeting Board of Commissioners with Board of Directors
NamaName
Jumlah RapatTotal Meeting
Jumlah Kehadiran*Total Attendance
Jumlah Ketidakhadiran*Total Absence
% Kehadiran% Attendance
Sebastian Ramon Arcuri 11 11 - 100Suparno Djasmin*) 5 5 - 100Lukita D. Tuwo 11 11 - 100David Worth 11 11 - 100Mark Greenberg 11 11 - 100Haryanto Sahari**) 1 1 - 100Zulkifli Zaini***) 1 1 - 100Ian Charles Anderson****) 5 5 - 100I. Supomo*****) 9 9 - 100Tony Prasetiantono******) 9 9 - 100Cheng Teck Lim*******) 3 3 - 100Gunawan Geniusaharja********) 3 3 - 100Catatan | Note: *) Kehadiran anggota Dewan Komisaris memperhitungkan meknisme Surat Kuasa Attendance of the Board of Commissioners is taking into account the Power of Attorney mechanism **) Pengangkatan Suparno Djasmin berlaku efektif pada tanggal 25 Juli 2017 | Appointment of Suparno Djasmin is effective on 25 July 2017 ***) Pengangkatan Haryanto Sahari berlaku efektif pada tanggal 8 November 2017 | Appointment of Haryanto Sahari is effective on 8 November 2017 ****) Pengangkatan Zulkifli Zaini berlaku efektif pada tanggal 8 November 2017 | Appointment of Zulkifli Zaini is effective on 8 November 2017 *****) Pengangkatan Ian Charles Anderson berlaku efektif pada tanggal 20 Juli 2017 | Appointment of Ian Charles Anderson is effective on 20 July 2017 ******) Masa jabatan I. Supomo berakhir pada tanggal 30 September 2017 | Terms of office of I.Supomo has ended on 30 September 2017 *******) Masa jabatan Tony Prasetiantono berakhir pada tanggal 30 September 2017 | Terms of office of Tony Prasetiantono has ended on 30 September 2017 ********) Masa jabatan Cheng Teck Lim sampai dengan tanggal 29 Maret 2017 | Terms of office of Cheng Teck Lim has ended on 29 March 2017 *********) Masa jabatan Gunawan Geniusahardja sampai dengan tanggal 29 Maret 2017 | Terms of office of Gunawan Geniusahardja until 29 March 2017
Kebijakan dan Frekuensi Rapat Direksi, Rapat Bersama Dewan Komisaris, dan Tingkat Kehadiran Anggota Direksi
KebijakanSebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar
PermataBank, Rapat Direksi wajib untuk dijadwalkan
terlebih dahulu untuk tahun berikutnya sebelum
berakhirnya tahun buku.
Rapat Direksi wajib diselenggarakan setidaknya
satu kali dalam dua minggu. Rapat dapat juga
dilaksanakan setiap waktu bilamana dianggap
perlu oleh dua orang anggota Direksi atau atas
permintaan tertulis dari Dewan Komisaris atau
seorang pemegang saham atau lebih yang bersama-
sama mewakili sedikitnya 1/10 (satu per sepuluh)
bagian dari seluruh jumlah saham dengan hak suara
dan dengan memperhatikan ketentuan peraturan
perundang-undangan.
Board of Directors’ Meetings Policy and Frequency, Joint Meetings with the Board of Commissioners and Attendance
PolicyIn accordance with PermataBank’s Articles of
Association, Board of Directors meetings must be
scheduled before the financial year elapsed.
Meeting of the Board of Directors must be convened
at least one time in two weeks. The meeting can be
convened at any time whenever deemed necessary
by two members of the Board of Directors or upon
written request from the Board of Commissioners or
one or more shareholders jointly representing at least
1/10 (one tenth) of the total shares with lawful voting
right with due observance of the laws.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
489
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Frekuensi dan Kehadiran Rapat Direksi Selama Tahun 2017 Selama tahun 2017 rapat Direksi telah diselenggarakan
sebanyak 40 kali, dengan tingkat kehadiran masing-
masing Direktur sebagai berikut:
Daftar Kehadiran Rapat Direksi RegulerAttendance List of Board of Directors Regular Meetings
NamaName
Jumlah RapatTotal Meeting
Jumlah KehadiranTotal Attendance
JumlahKetidakhadiranTotal Absence
% Kehadiran% Attendanc
Ridha DM Wirakusumah*) 40 36 4 90
Julian Loong Choon Fong 40 38 2 95
Mirah Dewi W. 40 33 7 83
Lea Setianti Kusumawijaya**) 25 25 - 100
Bianto Surodjo 40 37 3 93
Indri K. Hidayat 40 35 5 88
Abdy Dharma Salimin 40 37 3 93
Loh Tee Boon***) 35 32 3 91
Darwin Wibowo****) 17 17 - 100
Achmad Kusna Permana*****) 36 26 10 72
Anita Siswadi******) 13 13 - 100
Sandeep K. Jain*******) 13 12 1 92
*) Pengangkatan Bapak Ridha DM Wirakusumah sebagai Direktur Utama berlaku efektif pada tanggal 9 Januari 2017 Appointment of Ridha DM Wirakusumah as President Director is effective on 9 January 2017 **) Pengangkatan Ibu Lea Setianti Kusumawijaya sebagai Direktur berlaku efektif pada tanggal 26 April 2017 Appointment of Lea Setianti Kusumawijaya as Director is effective on 26 April 2017 ***) Pengangkatan Bapak Loh Tee Boon sebagai Direktur berlaku efektif pada tanggal 3 Februari 2017 Appointment of Loh Tee Boon as Director is effective on 3 February 2017 ****) Pengangkatan Bapak Darwin Wibowo sebagai Direktur berlaku efektif pada tanggal 21 Juni 2017 | Appointment of Darwin Wibowo as Director is effective on 21 June 2017 *****) Pengunduran diri Bapak Achmad Kusna Permana berlaku efektif pada tanggal 16 November 2017 Resignation of Achmad Kusna Permana is effective on 16 November 2017 ******) Masa jabatan Ibu Anita Siswadi sampai dengan 29 Maret 2017 | Terms of office of Anita Siswadi until 29 March 2017 *******) Masa jabatan Bapak Sandeep K. Jain sampai dengan 29 Maret 2017 | Terms of office of Sandeep K. Jain until 29 March 2017
Agenda Rapat DireksiBerikut rincian pembahasan agenda di tahun 2017
dalam Rapat Direksi:
Tanggal RapatMeeting Date Agenda
9 Januari 20179 January 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Pembagian tugas dan wewenang Direksi3. Rencana ketenagakerjaan 2017 4. Kebijakan remunerasi berbasiskan risiko
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. The distribution of duties & authorities of the Board of Directors 3. Manpower planning of 20174. Risk based remuneration policy
16 Januari 201716 January 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Kebijakan governance document guidance3. Proposal rencana modal4 Update performa bisnis
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. Governance document guidance policy3. Capital plan proposal4. Update on Business Performance
Frequency and Attendance of Meetings In 2017
In 2017, the Board of Directors has convened 40
meetings with the following record of attendance :
Board of Directors Meeting AgendaAgenda items discussed in 2017 in the Board of
Directors Meetings were:
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
490
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Tanggal RapatMeeting Date Agenda
18 Januari 201718 January 2017
1. Risk Profile Q4 20162. Self Assessment penerapan GCG periode 31
Desember 20163. Tinjauan tahunan prosedur Manajemen Risiko
Terintegrasi4. Self Assessment tingkat kesehatan bank posisi 31
Desember 2016
1. Risk Profile Q4 20162. The Self Assessment for the implementation of GCG as of 31
December 20163. Integrated Risk Management procedure annual review
4. Bank soundness rating self assessment as of 31 December 2016
25 Januari 2017 25 January 2017
1. Rencana bisnis2. Proyeksi keuangan
1. Business plan2. Financial projection
30 Januari 2017 30 January 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Kebijakan speak–up3. Risalah rapat ALCO4. Penyusunan kembali komite-komite di bawah
Direksi5. Rencana pelatihan dan alokasi anggaran pelatihan
2017
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. Speak up policy3. Minutes of ALCO meeting4. Rearrangement of the Board of Directors committees
5. 2017 learning plan and training budget allocation
6 Februari 20176 February 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Minimum modal terintegrasi untuk konglomerasi
keuangan 3. Self assessment untuk penerapan GCG terintegrasi untuk
konglomerasi keuangan posisi 31 Desember 20164. Proposal investasi5. Rasio prinsip kehati-hatian bank
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. Integrated minimum capital for financial conglomeration
3. The self assessment for the implementation of integrated GCG of financial conglomeration of 31 December 2016
4. Investment proposal5. Prudential banking ratios
13 Februari 201713 February 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Risalah rapat ALCO3. Laporan Keuangan 31 Desember 20164. Anggaran 2017
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. Minutes of meting of ALCO3. Financial statements as of 31 December 20174. 2017 Budget
20 Februari 201720 February 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Kebijakan remunerasi3. Rencana retail banking 20174. Tinjauan komite-komite dibawah Direksi5. Pembaruan Perjanjian Kerja Bersama6. Risalah rapat ALCO7. Proposal investasi8. Update kinerja bisnis
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. Remuneration policy3. Retail banking business plan 20174. Review of sub-committee under Board of Directors5. Collective Labor Agreement renewal6. Minutes of ALCO meeting7. Investment proposal8. Business performance update
27 Februari 201727 February 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Project discussions
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. Project discussion
6 Maret 20176 March 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Kebijakan Special Asset Management3. Update TOR Komite Kredit4. Business update
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. Special Asset Management Policy3. Credit Committee TOR update4. Business update
13 Maret 201713 March 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Update dari BoD3. Update risiko reputasi4. Risalah rapat ALCO5. Perubahan anggota komite6. Update kinerja bisnis
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. BoD update3. Reputational risk update4. Minutes of ALCO meeting 5. Changes of committee member6. Business performance update
20 Maret 2017 20 March 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Update dari BoD3. Update project4. Update kunjungan BoD ke kantor cabang
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. BoD update3. Project update4. BoD branch visit update
27 Maret 2017 27 March 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Update dari BoD3. TOR dan risalah rapat komite-komite4. Proposal investasi
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. BoD update3. Committees minutes of meeting and TOR4. Investment proposal
3 April 2017 3 April 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Update dari BoD
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. BoD update
17 April 2017 17 April 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Update dari BoD3. Proposal investasi4. Laporan tahunan implementasi GCG terintegrasi
konglomerasi keuangan posisi 31 Desember 20165. Profil risiko Q1 20176. Business update7. Update peningkatan modal8. Risalah rapat ALCO9. Laporan Keuangan 31 Maret 2017
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. BoD update3. Investment proposal4. Annual report on the implementation of integrated GCG of financial
conglomeration as of 31 December 20165. Risk profile Q1 20176. Business update 7. Capital raising update8. Minutes of ALCO meeting9. Financial statements 31 March 2017
2 Mei 2017 2 May 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Update dari BoD3. Update bisnis
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. BoD update3. Business update
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
491
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Tanggal RapatMeeting Date Agenda
8 Mei 20178 May 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Update dari BoD3. Risalah rapat komite manajemen risiko terintegrasi4. Common Reporting Standard5. Optimisasi biaya
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. BoD update3. Minutes of meeting of integrated risk management committee4. Common Reporting Standard 5. Cost optimization
15 Mei 201715 May 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Update dari BoD3. Project update 4. Laporan dan kebijakan manajemen risko terintegrasi5. Update TOR komite6. Risalah rapat ALCO7. Revisi rencana bisnis8. Business update
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. Approval for Legal Lending Limit3. Project update4. Integrated risk management policy and report5. Committee TOR update6. ALCO minutes of meeting7. Busines plan revision 8. Business update
22 Mei 201722 May 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Kebijakan Legal Lending Limit3. Tinjauan tahunan Credit Policy Manual4. Rancangan revisi kebijakan PPG5. Business update6. Update peningkatan modal7. TOR komite
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. Legal Lending Limit policy3. Credit Policy Manual annual review4. Draft of revised PPG policy5. Business update6. Capital raising update7. Committee TOR
29 Mei 201729 May 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Proposal investasi
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. Investment proposal
5 Juni 20175 June 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Tinjauan tahunan TOR komite manajemen risiko3. Kebijakan kepatuhan4. Update kunjungan BoD ke kantor cabang5. Update risiko reputasi6. Revisi rencana bisnis
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. Annual review of risk management committee TOR3. Compliance policy4. BoD branch visit update5. Reputational risk update6. Business plan revision
12 Juni 201712 June 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Kebijakan kepatuhan3. Legal Lending Limit4. Risalah rapat ALCO5. Update kinerja bisnis
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. Compliance policy3. Legal Lending Limuit4. ALCO meeting minutes5. Business performance update
19 Juni 201719 June 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Delegasi kewenangan3. Peluncuran program CSR baru4. Proposal investasi
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. Delegation of Authority3. Launch of new CSR program4. Investment proposal
10 Juli 201710 July 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Diskusi kebijakan dan prosedur 3. Peluncuran program CSR baru4. Proposal investasi
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. Delegation of Authority3. Launch of new CSR program4. Investment proposal
10 Juli 201710 July 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Diskusi kebijakan dan prosedur
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. Policies and procedures discussion
17 Juli 201717 July 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Self assessment implementasi GCG dan GCG terintegrasi
konglomerasi keuangan posisi 30 Juni 20173. Project update 4. Profil risiko5. Self assessment tingkat kesehatan Bank Juni 20176. Laporan Keuangan posisi 30 Juni 20177. Rencana RUPS Luar Biasa8. Risalah rapat ALCO9. Update kinerja bisnis10. Proposal investasi 11. Legal Lending Limit (LLL)
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. The self assessment for the implementation of GCG and integrated
GCG of financial conglomeration as of 30 June 20173. Project update4. Risk profile5. Bank soundness rating self assessment June 20176. Financial statements as of 30 June 20177. Extraordinary GMS plan8. ALCO meeting minutes9. Business performance update10. Investment proposal11. Legal Lending Limit (LLL)
24 Juli 201724 July 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Update pertumbuhan
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. Growth update
31 Juli 201731 July 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Update pertumbuhan
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. Growth update
7 Agustus 20177 August 2017
1. Self assessment implementasi GCG terintegrasi untuk konglomerasi keuangan posisi 30 Juni 2017
2. Modal minimum terintegrasi untuk konglomerasi keuuangan
3. Laporan profil risiko terintegrasi4. Update piagam tata kelola terintegrasi
1. The self assessment for the implementation integrated GCG of financial conglomeration as of 30 June 2017
2. Integrated minimum capital for financial conglomeration
3. Integrated risk profile report 4. Integrated governance charter update
14 Agustus 201714 August 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Diskusi project3. Kebijakan keluhan pelanggan4. Risalah rapat ALCO5. Update kinerja bisnis6. Proposal investasi 7. Persetujuan TOR Fraud Oversight Committee
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. Project discussion3. Customer complaint policy4. ALCO minutes of meeting5. Business performance update6. Investment proposal7. Fraud Oversight Committee TOR approval
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
492
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Tanggal RapatMeeting Date Agenda
28 Agustus 201728 August 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Delegasi kewenangan3. Recovery Plan4. Proposal investasi
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. Delegation of authority3. Recovery plan4. Investment proposal
11 September 201711 September 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Risalah rapat ALCO3. PEP clearance4. Revisi kebijakan remunerasi5. Laporan pengawasan DPS6. Proposal investasi
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. ALCO minutes of meeting3. PEP clearance4. Remuneration policy revision5. DPS supervisory report6. Investment proposal
25 September 201725 September 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Revisi kebijakan perjalanan bisnis3. Update kinerja bisnis4. Risalah rapat komite-komite di bawah BoD5. Update kunjungan BoD ke kantor cabang6. Proposal investasi
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. Business travel policy revision3. Business performance update4. BoD committees summary minutes of meeting5. BoD branch visit update6. Investment proposal
9 Oktober 20179 October 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Pembahasan anggaran3. Risalah rapat dan TOR ALO4. PEP clearance5. ORMAF highlight6. Update Board manual7. Update bisnis8. Recovery Plan9. Update Kode Etik dan kebijakan perdagangan
saham untuk BoD dan BoC
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. Budget discussion3. ALCO TOR and minutes of meeting4. PEP clearance5. ORMAF highlight6. Board manual update7. Business update8. Recovery plan9. Code of ethics and shares trading policy for BoD and BoC update
19 Oktober 201719 October 2017
1. Anggaran dan rencana bisnis2. Pembahasan project
1. Budget and business plan2. Project discussion
23 Oktober 201723 October 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Laporan Keuangan 30 September 20173. Update kinerja bisnis4. KPI PermataBank dan Direktorat
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. Financial Statements as of 30 September 20173. Business performance update4. PermataBank’s and Directorate KPI
6 November 20176 November 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Pembaruan kebijakan dan prosedur3. Risalah komite-komite4. Proposal investasi5. Anggaran dan rencana bisnis6. Pembahasan project
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. Renewal policies and procedures3. Committees minutes of meeting 4. Investment proposal5. Budget and business plan6. Project discussion
20 November 201720 November 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. PEP clearance3. Pembaruan asuransi kesehatan4. Perjanjian kerja bersama5. Update rencana bisnis6. Laporan keberlanjutan dan keuangan berkelanjutan7. Laporan tahunan dan laporan keberlanjutan 20178. Proposal project9. Update KPI
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. PEP clearance3. Medical insurance renewal4. Collective labor agreement5. Business performance update6. Sustainability report and sustainable finance action plan7. Annual report and sustainability report 20178. Project proposal9. KPI update
27 November 201727 November 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Kebijakan kepatuhan terintegrasi
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. Integrated compliance policy
4 Desember 20174 December 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Pembahasan project3. Inisiatif strategi 2018
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. Project discussion3. Strategy initiatives 2018
18 Desember 201718 December 2017
1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Update risiko reputasional3. Visi, Misi, dan Nilai Keberlanjutan Baru4. PEP clearance5. Update kunjungan BoD ke kantor cabang6. Diskusi project7. Update kinerja bisnis8. Risalah rapat ALCO9. Proposal investasi
1. Review of the previous Board of Directors meeting action points2. Reputational risk update3. PermataBank’s new vision, mission and sustainable value4. PEP clearance5. BoD branch visit update6. Project discussion7. Business performance update8. ALCO minutes of meeting9. Investment proposal
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
493
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Rapat Gabungan Direksi dan Dewan Komisaris
Sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar
PermataBank, Direksi juga wajib mengadakan Rapat
Direksi bersama Dewan Komisaris secara berkala
setidaknya satu kali dalam empat bulan. Selama
tahun 2017, frekuensi rapat gabungan Direksi dan
Dewan Komisaris diselenggarakan sebanyak tiga kali.
Tingkat kehadiran masing-masing Direktur dalam
rapat gabungan tersebut sebagai berikut:
Daftar Kehadiran Rapat Gabungan Direksi dengan Dewan KomisarisAttendance List of Joint Board of Directors and Board of Commissioners Meetings
NamaName
Jumlah RapatTotal Meeting
Jumlah Kehadiran*Total Attendance
Jumlah Ketidakhadiran*Total Absence
% Kehadiran% Attendance
Ridha DM Wirakusumah*) 3 3 - 100
Julian Loong Choon Fong 3 3 - 100
Mirah Dewi W. 3 3 - 100
Lea Setianti Kusumawijaya**) 2 2 - 100
Bianto Surodjo 3 2 1 67
Indri K. Hidayat 3 3 - 100
Abdy Dharma Salimin 3 3 - 100
Loh Tee Boon ***) 3 3 - 100
Darwin Wibowo ****) 2 2 - 100
Achmad Kusna Permana*****) 2 2 - 100
Anita Siswadi******) 1 1 - 100
Sandeep K. Jain*******) 1 1 - 100
Catatan | Note: *) Pengangkatan Bapak Ridha DM Wirakusumah sebagai Direktur Utama berlaku efektif pada tanggal 9 Januari 2017 Appointment of Ridha DM Wirakusumah as President Director is effective on 9 January 2017 **) Pengangkatan Ibu Lea Setianti Kusumawijaya sebagai Direktur berlaku efektif pada tanggal 26 April 2017 Appointment of Lea Setianti Kusumawijaya as Director is effective on 26 April 2017 ***) Pengangkatan Bapak Loh Tee Boon sebagai Direktur berlaku efektif pada tanggal 3 Februari 2017 Appointment of Loh Tee Boon as Director is effective on 3 February 2017 ****) Pengangkatan Bapak Darwin Wibowo sebagai Direktur berlaku efektif pada tanggal 21 Juni 2017 Appointment of Darwin Wibowo as Director is effective on 21 June 2017 *****) Pengunduran diri Bapak Achmad Kusna Permana berlaku efektif pada tanggal 16 November 2017 Resignation of Achmad Kusna Permana is effective on 16 November 2017 ******) Masa jabatan Ibu Anita Siswadi sampai dengan 29 Maret 2017 | Terms of office of Anita Siswadi until 29 March 2017 *******) Masa jabatan Bapak Sandeep K. Jain sampai dengan 29 Maret 2017 | Terms of office of Sandeep K. Jain until 29 March 2017
Joint Board of Directors and Board of Commissioners MeetingsIn accordance with PermataBank’s Articles of
Association, Board of Directors is required to convene
joint meetings with the Board of Commissioners
periodically at one time in four months. In 2017, joint
Board of Directors and Board of Commissioners
meetings have been convened three times.
Attendance list of each Director in the joint meeting
is as follows:
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
494
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
HUBUNGAN AFILIASI
Hubungan Afiliasi Dewan Komisaris
Anggota Dewan Komisaris tidak memiliki hubungan
keuangan dan tidak memiliki hubungan keluarga
sampai derajat kedua dengan anggota lain dari
Dewan Komisaris dan Direksi.
Hubungan afiliasi anggota Dewan Komisaris dengan
pemegang saham pengendali (pemegang saham
utama) PermataBank juga dapat dilihat di bagian
profil Dewan Komisaris pada halaman 74-81.
Hubungan Keluarga denganFamily Relationship with
Hubungan Keuangan denganFinancial Relations with
NamaName
Dewan KomisarisBoard of
Commissioners
DireksiBoard of Directors
Pemegang Saham
PengendaliControlling
Shareholders
Dewan KomisarisBoard of
Commissioners
DireksiBoard of Directors
Pemegang Saham
PengendaliControlling
Shareholders
YaYes
TidakNo
YaYes
TidakNo
YaYes
TidakNo
YaYes
TidakNo
YaYes
TidakNo
YaYes
TidakNo
DEWAN KOMISARIS | BOARD OF COMMISSIONERS
Sebastian Ramon Arcuri - √ - √ - √ - √ - √ √ -
Suparno Djasmin*) - √ - √ - √ - √ - √ √ -
Lukita Dinarsyah Tuwo - √ - √ - √ - √ - √ - √
David Allen Worth - √ - √ - √ - √ - √ - √
Haryanto Sahari**) - √ - √ - √ - √ - √ - √
Zulkifli Zaini**) - √ - √ - √ - √ - √ - √
Mark Spencer Greenberg - √ - √ - √ - √ - √ √ -
Ian Charles Anderson***) - √ - √ - √ - √ - √ √ -
*) Efektif sejak tanggal 25 Juli 2017 | Effective since 25 July 2017 **) Efektif sejak tanggal 8 November 2017 | Effective since 8 November 2017 ***) Efektif sejak tanggal 20 Juli 2017 | Effective since 20 July 2017
AFFILIATED RELATIONSHIP
Affiliated Relationship of the Board of CommissionersMembers of the Board of Commissioners did not
have financial and familial relations up to the
second degree with other members of the Board of
Commissioners and Board of Directors.
Affiliated relationship between members of the Board
of Commisioners and PermataBank’s controlling
shareholders (main shareholders) can also be viewed
under the Board of Commissioners profile section on
page 74-81.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
495
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Affiliated Relationship of the Board of DirectorsMembers of the Board of Directors did not have
financial and familial relations up to the second degree
with other members of the Board of Commissioners
and Board of Directors, and/or PermataBank’s
controlling shareholders (main shareholders).
Hubungan Afiliasi DireksiAnggota Direksi tidak memiliki hubungan keuangan
dan tidak memiliki hubungan keluarga sampai derajat
kedua dengan anggota lain dari Dewan Komisaris,
Direksi dan/atau pemegang saham pengendali
(pemegang saham utama) PermataBank.
Hubungan Keluarga denganFamily Relationship with
Hubungan Keuangan denganFinancial Relations with
NamaName
Dewan KomisarisBoard of
Commissioners
DireksiBoard of Directors
Pemegang Saham
PengendaliControlling
Shareholders
Dewan KomisarisBoard of
Commissioners
DireksiBoard of Directors
Pemegang Saham
PengendaliControlling
Shareholders
YaYes
TidakNo
YaYes
TidakNo
YaYes
TidakNo
YaYes
TidakNo
YaYes
TidakNo
YaYes
TidakNo
DIREKSI | BOARD OF DIRECTORS
Ridha DM Wirakusumah*) - √ - √ - √ - √ - √ - √
Julian Loong Choon Fong - √ - √ - √ - √ - √ - √
Mirah Dewi Wiryoatmodjo - √ - √ - √ - √ - √ - √
Lea Setianti Kusumawijaya**) - √ - √ - √ - √ - √ - √
Indri Koesindrijastoeti Hidayat - √ - √ - √ - √ - √ - √
Bianto Surodjo - √ - √ - √ - √ - √ - √
Darwin Wibowo***) - √ - √ - √ - √ - √ - √
Abdy Dharma Salimin - √ - √ - √ - √ - √ - √
Loh Tee Boon****) - √ - √ - √ - √ - √ - √
*) Efektif sejak tanggal 9 Januari 2017 | Effective since 9 January 2017 **) Efektif sejak tanggal 26 April 2017 | Effective since 26 April 2017 ***) Efektif sejak tanggal 21 Juni 2017 | Effective since 21 June 2017 ****) Efektif sejak tanggal 3 Februari 2017 | Effective since 3 February 2017
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
496
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
PELAKSANAAN TUGAS KOMITE-KOMITE
Komite-Komite Di Bawah Dewan KomisarisDewan Komisaris dalam menjalankan tugasnya dibantu
oleh Komite yang berada dibawah Dewan Komisaris
diantaranya Komite Audit, Komite Remunerasi dan
Nominasi, Komite Pemantau Risiko, serta Komite Tata
Kelola Terintegrasi. Setiap Komite bertanggung jawab
untuk melakukan peninjauan kinerja dan melakukan
pengawasan berdasarkan tugas dan tanggung
jawab yang telah ditetapkan di dalam pedoman kerja
(Charter) masing-masing komite.
KOMITE AUDIT
Struktur dan Keanggotaan Komite AuditSesuai dengan ketentuan regulator, struktur dan
keanggotaan Komite Audit telah ditetapkan dalam
Surat Keputusan Direksi PermataBank No. 012/2017
tanggal 29 September 2017 perihal Susunan Anggota
Komite Audit PT Bank Permata Tbk. Surat Keputusan
Direksi PermataBank tersebut mencabut Surat
Keputusan Direksi PT Bank Permata Tbk No. 004/2017
tanggal 11 April 2017 perihal yang sama.
Susunan anggota Komite Audit per 31 Desember 2017
adalah sebagai berikut:
JabatanPosition
NamaName
KedudukanPosition
Periode*)
Period
Ketua | Chairman David A. Worth Komisaris IndependenIndependent Commissioner
11 April 2017 - Penutupan RUPST 201811 April 2017 - Closing of AGMS 2018
Anggota | MemberAdi Pranoto Leman Pihak Independen
Independent Party11 April 2017 - Penutupan RUPST 202011 April 2017 - Closing of AGMS 2020
Handy Effendy Halim Pihak IndependenIndependent Party
1 Oktober 2017 - Penutupan RUPST 20201 October 2017 - Closing of AGMS 2020
*) Catatan | Note: sesuai masa tugas terakhir | in accordance with the latest term of office.
Profil Anggota Komite AuditProfil lengkap anggota Komite Audit dapat dilihat di
bagian profil Dewan Komisaris pada halaman 77 dan
bagian profil Anggota Komite pada halaman 93, 95.
IMPLEMENTATION OF COMMITTEES’ DUTIES
Comittees of the Board of ComisionersIn implementing its duties, the Board of
Commissioners is assisted by Committees under
the Board of Commissioners i.e. Audit Committee,
Remuneration and Nomination Committee, Risk
Monitoring Committee, as well as the Integrated
Governance Committee. Each of the committees
is responsible to conduct performance review
and monitoring as prescribed by the duties and
responsibilities set in each of the committees’ charters.
AUDIT COMMITTEE
Audit Committee Structure and Member CompositionWith due observance to the regulator, the Audit
Committee’s structure and members’ composition have
been stipulated on PermataBank Board of Directors
Decree No. 012/2017 dated 29 September 2017 concerning
the Composition of Members of the Audit Committee.
The above Board of Directors Decree revoked of PT Bank
Permata Tbk. Board of Directors Decree No. 004/2017
dated 11 April 2017 regarding the same subject.
The Composition of members of the Audit Committee
as of 31 December 2017 is as follows:
Profile of Audit Committee’s MembersThe complete profiles of Audit Committee’s members
can be viewed under the Board of Commissioners profile
section on page 77 and profile of Committee member on
page 93, 95.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
497
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Independensi Anggota Komite Audit dan Persyaratan
Keanggotaan:
• Komite Audit wajib mematuhi kode etik yang
ditetapkan oleh PermataBank.
• Anggota Komite Audit harus memiliki reputasi baik.
– Tidak pernah dinyatakan bersalah yang
menyebabkan perusahaan yang pernah atau
sedang dipimpinnya dinyatakan pailit.
– Tidak masuk dalam daftar orang tercela
dibidang perbankan, antara lain tidak termasuk
dalam Daftar Tidak Lulus Bank Indonesia dan
daftar kredit macet, yang didukung dengan
surat pernyataan pribadi.
• Anggota Komite Audit dari pihak ekstern yang
independen:
– Tidak boleh memiliki hubungan usaha maupun
afiliasi baik langsung maupun tidak langsung
dengan PermataBank, Direktur, Komisaris dan
pemegang saham utama.
– Tidak boleh bekerja rangkap sebagai Komisaris,
Direktur atau Eksekutif pada perusahaan yang
terafiliasi dengan PermataBank.
– Tidak boleh memiliki hubungan keluarga
sampai dengan derajat kedua termasuk
hubungan suami/istri, menantu/mertua
dan ipar dengan Dewan Komisaris, Direksi
PermataBank atau pemegang saham utama.
– Tidak boleh menerima kompensasi apapun
dari PermataBank maupun afiliasinya, kecuali
imbalan sebagai anggota Komite Audit.
– Membuat surat pernyataan independen di atas
kertas bermaterai dan diperbaharui setiap tahun.
– Bukan merupakan orang dalam Kantor Akuntan
Publik, Kantor Konsultan Hukum, Kantor Jasa
Penilai Publik atau pihak lain yang memberikan
jasa assurance, jasa non assurance, jasa penilai
dan/atau jasa konsultasi pada PermataBank
dalam 6 (enam) bulan terakhir sebelum
ditunjuk sebagai anggota Komite Audit.
Independency of Audit Committee Members and
Members’ Requirements:
• The Audit Committee must comply with the code
of ethics stipulated by PermataBank.
• Audit Committee members must possess good reputation.
– Has never been found guilty of causing the
company that he/she has managed to be
declared bankrupt.
– Has not been included in the negative list in
the banking industry i.e. not included in the
List of Not Passing Bank Indonesia Fit and
Proper Test and list of bad debts, as supported
by his/her personal declaration.
• Audit Committee member from independent
external party:
– Should not have any business relationship
or affiliation with PermataBank, Board of
Directors, Board of Commissioners and
majority shareholder.
– Should not have concurrent position as a
Commissioner, Director or an Executive in the
affiliated company of PermataBank.
– Should not have any family relationship up to
the second degree, including the relationship
of husband/wife, son/daughter in-law/parents
in-law and brother/sister in-law with the
Board of Commissioners, Board of Directors of
PermataBank or the majority shareholders.
– Should not receive any compensation from
PermataBank and its affiliate, with the
exception of remuneration as a member of the
Audit Committee.
– Make independent statement letter signed on
stamped duty and update it annually.
– Not a Public Accountant, Legal Consultant,
Public Valuation Services or other third party
providing assurance, non-assurance, valuation
and/or consulting services to PermataBank
within the last 6 (six) months prior to the
appointment as a member to the Audit
Committee.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
498
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
– Bukan merupakan orang yang bekerja
atau memiliki wewenang dan tanggung
jawab untuk merencanakan, memimpin,
mengendalikan atau mengawasi kegiatan
PermataBank dalam waktu 6 (enam) bulan
terakhir kecuali Komisaris Independen.
– Tidak boleh memiliki saham baik langsung
maupun tidak langsung pada PermataBank.
Dalam hal anggota Komite Audit memperoleh
saham akibat suatu peristiwa hukum maka
dalam jangka waktu paling lama 6 (enam)
bulan setelah pengangkatannya wajib
mengalihkan sahamnya kepada pihak lain.
• Memiliki dedikasi dan integritas.
– Anggota Komite Audit secara kolektif harus
memiliki kompetensi yang dibutuhkan dalam
pelaksanaan seluruh tanggung jawabnya.
– Pemahaman tentang usaha, produk dan jasa
bank.
– Pengetahuan tentang proses audit,
manajemen risiko dan sistem pengendalian
internal PermataBank.
– Pemahaman tentang peraturan perundang-
undangan yang berlaku di bidang perbankan,
pasar modal dan peraturan perundang-
undangan terkait lainnya.
– Kemampuan menganalisis laporan keuangan
PermataBank.
– Kemampuan memberikan masukan yang
konstruktif mengenai permasalahan yang
bersifat strategis.
– Kemampuan berkomunikasi dan menciptakan
hubungan kerja yang efektif dan konstruktif
dengan sesama anggota Komite Audit
maupun dengan pihak lain.
– Sekurang-kurangnya 1 (satu) orang di antara
anggota Komite Audit memiliki latar belakang
keahlian di bidang keuangan/akuntansi dan 1
(satu) orang lainnya memiliki latar belakang
keahlian hukum/perbankan.
– Not a person who had the authority and
responsibility to plan, direct, control or
supervise PermataBank’s activities within the
last 6 (six) months except for Independent
Commissioner.
– Should not have any direct or indirect share
ownership in PermataBank. In case Audit
Committee member receives shares due to a
legal event, he/she must transfer the shares to
other party no later than 6 (six) month after his/
her appointment.
• Has dedication and integrity.
– Audit Committee members collectively must
have the required competence to perform
their responsibilities.
– Understand PermataBank’s business, products
and service.
– Knowledge on PermataBank’s audit process,
risk management and internal control.
– Understand the prevailing laws and regulations
in banking, capital market and other related
laws and regulations.
– Ability to analyze PermataBank’s financial
statements.
– Ability to provide constructive
recommendations on strategic matters.
– Ability to communicate and establish effective
and constructive working relationships with
other Audit Committee members as well as
with other parties.
– At least 1 (one) of the Audit Committee members
has finance/accounting background, and the
other 1 (one) has legal/banking background.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
499
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
• Anggota Direksi PermataBank maupun bank lain
tidak diperbolehkan menjabat sebagai anggota
Komite Audit. Ketua Komite Audit hanya dapat
merangkap jabatan sebagai ketua komite lainnya
paling banyak pada 1 (satu) komite lainnya.
Tugas dan Tanggung JawabMengacu kepada Piagam Komite Audit PermataBank,
Komite Audit mengemban tugas dan tanggung
jawab sebagai berikut:
• Pengendalian intern:
– Mengkaji kecukupan dan efektivitas
pengendalian intern PermataBank.
– Mengkaji kecukupan upaya manajemen
dalam menindaklanjuti rekomendasi dari
auditor intern maupun eksternal, serta hasil
pengawasan OJK atau regulator lainnya.
– Mengevaluasi kecukupan upaya manajemen
dalam mengembangkan budaya kontrol.
– Mengkaji dan melaporkan kepada Dewan
Komisaris, apabila relevan, pengaduan penting
yang berkaitan dengan kegiatan PermataBank.
– Mengkaji dan memberikan rekomendasi
kepada Dewan Komisaris terkait dengan adanya
informasi tentang potensi benturan kepentingan.
– Melakukan pemeriksaan terhadap dugaan adanya
kesalahan dalam keputusan rapat Direksi atau
penyimpangan dalam pelaksanaan hasil keputusan
rapat Direksi. Pemeriksaan tersebut dapat dilakukan
oleh Komite Audit atau pihak independen yang
ditunjuk oleh Komite Audit atas biaya PermataBank.
• Laporan keuangan:
– Mengkaji laporan keuangan yang akan
dipublikasikan oleh PermataBank untuk
regulator maupun pihak-pihak lainnya.
– Mengkaji laporan keuangan tahunan dan
memastikan bahwa laporan tersebut telah
lengkap dan konsisten dengan laporan
keuangan periode sebelumnya.
• Board of Director PermataBank or other bank
is prohibited from being the Audit Committee
member. Chairman of the Audit Committee is
allowed to be the chairman in other committee at
a maximum of 1 (one) other committee.
Duties and ResponsibilitiesIn accordance with the Audit Committee Charter of
PermataBank, the Audit Committee carries out the
duties and responsibilities as follows:
• Internal control:
– Review the adequacy and effectiveness of
PermataBank’s internal control.
– Review the adequacy of follow-up actions taken
by the management on recommendations
from the internal and external auditors as well
as from OJK or other regulators.
– Evaluate the adequacy of management’s
efforts in developing control culture.
– Review and report to the Board of
Commissioners, if relevant, major complaints
filed related to PermataBank’s activities.
– Review and provide recommendation to
the Board of Commissioners related to the
information on potential conflict of interests.
– Check on the indication of mistake in the
decree of Board of Directors or deviation on its
implementation. Checking could be performed
by the Audit Committee or any independent
party appointed by the Audit Committee at the
cost of PermataBank.
• Financial statements:
– Review the financial statements to be issued
by PermataBank including report to meet
regulatory requirements.
– Review the annual financial statements and
ensure the reports are complete and consistent
with the previous financial statements.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
500
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
– Mengkaji hasil pemeriksaan laporan keuangan
yang dibuat auditor eksternal.
– Mengkaji pengaduan yang berkaitan dengan
proses akuntansi dan pelaporan keuangan
PermataBank. Tata cara penanganan
pengaduan atau pelaporan sehubungan
dugaan pelanggaran terkait laporan keuangan
mengacu pada ketentuan PermataBank.
• Satuan Kerja Audit Intern (SKAI):
– Mengkaji kualitas pelaksanaan fungsi
SKAI, yaitu dengan mengkaji perencanaan,
pelaksanaan, hasil audit dan efektivitas tindak
lanjut atas temuan audit.
– Mengkaji laporan SKAI yang akan disampaikan
ke Dewan Komisaris.
– Mengkaji laporan pelaksanaan dan pokok-
pokok hasil SKAI sebelum disampaikan kepada
OJK.
– Menilai efektivitas fungsi SKAI.
• Audit Ekstern:
– Mengkaji ruang lingkup dan pendekatan
audit yang digunakan auditor eksternal dan
memastikan bahwa tidak terdapat pembatasan
ruang lingkup yang dapat mengaburkan atau
membiaskan hasil audit.
– Mengkaji kecukupan hasil audit dan tindak
lanjut yang dilakukan manajemen atas hasil
auditor eksternal.
– Memberikan pendapat independen dalam
hal terjadi perbedaan pendapat antara
manajemen dan auditor eksternal atas jasa
yang diberikannya.
– Menilai kualitas kinerja auditor eksternal dan
memberikan rekomendasi kepada Dewan
Komisaris berkaitan dengan penunjukan auditor
eksternal yang didasarkan pada independensi,
ruang lingkup penugasan dan imbalan jasa.
– Review the audited financial statements
performed by the external auditor.
– Review the complaint related to PermataBank’s
accounting and financial reporting processes.
The complaint handling procedures or
reporting in regard to the suspicious breach
related to PermataBank’s financial statements
based on PermataBank’s prevailing policy.
• Internal Audit:
– Review the quality of Internal Audit function by
evaluating the plan, execution, audit result and
effectiveness of the follow up action plans on
the audit findings.
– Review the Internal Audit reports that will be
submitted to the Board of Commissioners.
– Review the report on the implementation
of internal audit plan and key audit findings
before submitting to OJK.
– Evaluate the effectiveness of Internal Audit
function.
• External Audit:
– Review the audit scope and approach used by
the external auditor and ensure that there is no
scope limitation that can obscure or bias the
audit results.
– Review the adequacy of audit results
and the follow-up action plans taken by
the Management on the finding and
recommendation of the external auditor.
– Provide independent opinion in the event of
disagreements between the management and
the external auditor for services provided.
– Assess the quality of the external auditor’s
performance and provide recommendations
to the Board of Commissioners with respect to
the appointment of external auditor based on
independency, scope and remuneration fee.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
501
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
• Kepatuhan Bank terhadap Peraturan Perundang-
undangan yang berlaku:
– Mengkaji ketaatan PermataBank terhadap
peraturan perundang-undangan di bidang
pasar modal, perbankan dan peraturan
perundang-undangan lainnya.
– Mengkaji hasil audit atas kepatuhan
PermataBank terhadap peraturan perundang-
undangan yang berlaku.
• Kebijakan PermataBank:
– Mengkaji Rencana Strategis
– Mengkaji Rencana Bisnis
– Mengkaji Laporan Tahunan
– Mengkaji Laporan Good Corporate Governance
kepada OJK
Wewenang Komite AuditUntuk menjalankan tugas dan tanggung jawabnya,
Komite Audit mempunyai wewenang sebagai berikut:
– Berkomunikasi langsung dengan karyawan
termasuk Direksi dan pihak yang menjalankan fungsi
audit intern, manajemen risiko dan auditor eksternal.
– Memberikan rekomendasi kepada Dewan
Komisaris atas penunjukan Kantor Akuntan
Publik yang didasarkan pada independensi, ruang
lingkup penugasan dan fee.
– Meminta pelaksanaan pemeriksaan khusus,
bilamana diperlukan.
– Menugaskan kepada SKAI dan/atau pihak ketiga
(profesional) yang independen dan dianggap
kompeten/ahli untuk melakukan pengujian dan
memberikan pendapat atas suatu masalah yang
terkait dengan PermataBank.
– Mengakses secara penuh, bebas dan tidak
terbatas terhadap catatan, karyawan, dana, aset
serta sumber daya PermataBank lainnya.
– Dalam melaksanakan tugasnya, Komite Audit
tidak melakukan audit langsung terhadap
kegiatan usaha PermataBank.
– Melakukan kewenangan lain yang diberikan oleh
Dewan Komisaris.
• Bank’s Compliance on the prevailing Laws and
Regulations:
– Review PermataBank’s compliance to the
prevailing laws and regulations on capital
market, banking and other laws and
regulations.
– Monitor the audit result of PermataBank
compliance on the prevailing laws and
regulations.
• PermataBank Policies:
– Review the Strategic Plan
– Review the Business Plan
– Review the Annual Report
– Review the Good Corporate Governance Report
submitted to OJK
Authority of the Audit CommitteeIn order to carry out the roles and responsibilities, the
Audit Committee has the following authorities:
– Directly communicate to the employees including
Board of Directors and party who conduct function
of internal audit, risk management and external
auditor.
– Provide recommendations to the Board of
Commissioners on the appointment of the public
accounting firm based on their independence,
scope of works and fee.
– Request for special audit, if required.
– Assign Internal Audit and/or independent third
party (professional) deemed to be competent to
conduct an examination and give opinion over an
issue related to PermataBank.
– To have full, free and unlimited access to the
records, employees, funds, assets and other
PermataBank’s resources.
– In performing its roles, the Audit Committee does
not conduct direct auditing of PermataBank’s
business activities.
– To perform other authorities granted by the Board
of Commissioners.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
502
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Frekuensi Rapat dan Tingkat Kehadiran Komite AuditSepanjang tahun 2017, Komite Audit telah
mengadakan rapat sebanyak 11 (sebelas) kali dengan
tingkat kehadiran sebagai berikut:
NamaName
Jumlah RapatTotal Meeting
KehadiranAttendance
KetidakhadiranAbsence
(%) Kehadiran(%) Attendance
David A. Worth 11 11 0 100
A. Tony Prasetiantono*) 3 3 0 100
Adi Pranoto Leman 11 11 0 100
Darwin Suzandi**) 8 8 0 100
Handy Effendy Halim***) 3 3 0 100
Catatan | Notes: *) Bapak A. Tony Prasetiantono merupakan Ketua Komite Audit sampai dengan 29 Maret 2017. | Mr. A. Tony Prasetiantono was Chairman of the Audit Committee until 29 March 2017. **) Bapak Darwin Suzandi merupakan anggota Komite Audit sampai dengan 30 September 2017. | Mr. Darwin Suzandi was member of the Audit Committee until 30 September 2017. ***) Bapak Handy Effendy Halim diangkat sebagai anggota Komite Audit sejak tanggal 1 Oktober 2017. Mr. Handy Effendy Halim was appointed as members of the Audit Committee on 1 October 2017.
Laporan Singkat Pelaksanaan Kegiatan Komite AuditDi tahun 2017, Komite Audit PermataBank telah
melaksanakan beberapa kegiatan sesuai dengan fungsi,
tugas dan tanggung jawab komite antara lain yaitu:
– Komite Audit mengadakan pertemuan rutin
dengan Kantor Akuntan Publik (KAP) termasuk
jika diperlukan pendapat atau diskusi lebih lanjut
dalam hal terdapat suatu isu yang perlu mendapat
perhatian lebih. Komite Audit juga telah menelaah
kompetensi KAP mengacu kepada keahlian,
kinerja dan regulasi.
Berdasarkan hasil telaah tersebut, Komite Audit
memberikan rekomendasi penunjukan KAP dan
menyampaikannya kepada Dewan Komisaris
untuk disetujui oleh Rapat Umum Pemegang
Saham (RUPS).
– Komite Audit telah melakukan monitoring dan
evaluasi terhadap perencanaan dan pelaksanaan audit
serta tindak lanjut hasil audit dan melakukan kajian
atas laporan keuangan Permatabank. Komite Audit
telah melakukan kajian terhadap hal-hal tersebut
melalui mekanisme rapat dengan pihakpihak terkait,
dan laporan-laporan yang disampaikan.
Meeting Frequency and Attendance Record of the Audit CommitteeIn 2017, the Audit Committee conducted 11 (eleven)
meetings with the following record of attendance:
Brief Report of the Audit Committee Activities
In 2017, PermataBank Audit Committee have
conducted activities in accordance with its functions,
duties and responsibilities i.e.:
– The Audit Committee conducted regular meetings
with the Public Accounting Firm (Kantor Akuntan
Publik/KAP) including discussion on the particular
issues which need more attention. The Audit
Committee has reviewed the competence of
KAP by referring to the skills, performance and
regulations.
Based on the review result, the Audit Committee
provided recommendations and submitted to
the Board of Commissioners for approval in the
General Shareholders Meeting.
– The Audit Committee monitored and evaluated
the audit planning and execution as well as
follow-up actions on the audit results and review
on PermataBank financial statements. The
Audit Committee reviewed the above issues by
conducting meetings with the related parties and
received reports.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
503
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Beberapa agenda yang telah dibahas sepanjang
tahun 2017:
– Laporan hasil audit baik hasil audit/review regular
maupun audit/review khusus yang dilaporkan
oleh SKAI serta laporan pelaksanaan dan pokok-
pokok hasil audit internal yang disampaikan
kepada OJK secara semesteran.
– Laporan hasil audit oleh Kantor Akuntan Publik
(KAP) atas laporan keuangan PermataBank.
– Hasil audit oleh Regulator.
– Kajian mengenai laporan keuangan tahun
2017, Rencana Bisnis PermataBank, Laporan
Tahunan PermataBank, Rencana Audit Eksternal
pengkinian Piagam Komite Audit dan regulasi
terbaru.
– Pengkinian informasi mengenai rencana strategis,
inisiatif dan pencapaian dari masing-masing Direktorat.
KOMITE REMUNERASI & NOMINASI
Struktur dan Keanggotaan Komite Remunerasi dan NominasiStruktur dan keanggotaan Komite Remunerasi dan
Nominasi telah sesuai dengan ketentuan Otoritas
Jasa Keuangan. Komite Remunerasi dan Nominasi
diketuai oleh Komisaris Independen dengan
anggota satu orang Komisaris Independen, dua
orang Komisaris dan satu orang Pejabat Eksekutif
yang memiliki pengetahuan sistem remunerasi dan
nominasi.
Some of the agenda items discussed in 2017:
– Audit reports consisted of either regular audit/
review or special audit/review as reported
by Internal Audit, as well as report on the
implementation and key issues raised by internal
audit to be reported to OJK.
– Audit results by Public Accounting Firm (KAP) on
PermataBank financial statements.
– Audit results by the Regulator.
– Review of 2017 financial statements, PermataBank
Business Plan, PermataBank Annual Report,
External Auditor Plan, update on the Audit
Committee Charter and the new regulations.
– Update on the strategic plan, initiatives, and
achievements of each Directorate.
REMUNERATION & NOMINATION COMMITTEE
Structure and Membership of Remuneration and Nomination CommitteeThe structure and membership of Remuneration
and Nomination Committee is formulated pursuant
to regulations of Otoritas Jasa Keuangan. The
Remuneration and Nomination Committee is chaired
by an Independent Commissioner and its membership
comprises one Independent Commissioner, two
Commissioners, and an Executive Officer who has
expertise on remuneration and nomination.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
504
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Sesuai Surat Keputusan Direksi PermataBank No.
010/2017 tanggal 6 September 2017, susunan Komite
Remunerasi dan Nominasi per tanggal 31 Desember
2017 adalah sebagai berikut:
JabatanPosition
NamaName
KedudukanPosition
Periode*)
Period
Ketua | Chairman Lukita D. Tuwo Komisaris IndependenIndependent Commissioner
11 April 2017 - Penutupan RUPST 201811 April 2017 - Closing of AGMS 2018
Anggota | Member
David A. Worth Komisaris IndependenIndependent Commissioner
11 April 2017 - Penutupan RUPST 201811 April 2017 - Closing of AGMS 2018
Sebastian Ramon Arcuri Komisaris UtamaPresident Commissioner
11 April 2017 - Penutupan RUPST 201811 April 2017 - Closing of AGMS 2020
Suparno Djasmin Wakil Komisaris UtamaVice President Commissioner
6 September 2017 - Penutupan RUPST 20186 September 2017 - Closing of AGMS 2020
Eni W. Soetarso Pejabat EksekutifExecutive Officer
11 April 2017 - Penutupan RUPST 201811 April 2017 - Closing of AGMS 2020
*) Catatan | Note : sesuai masa tugas terakhir | in accordance with the latest terms of office.
Profil Anggota Komite Remunerasi dan NominasiProfil lengkap anggota Komite Remunerasi dan
Nominasi dapat dilihat di bagian profil Dewan
Komisaris pada halaman 74, 75, 76, 77 dan bagian
profil Anggota Komite pada halaman 97.
Independensi Anggota Komite Remunerasi dan NominasiKomite Remunerasi dan Nominasi memiliki kedudukan
yang independen, yang dinyatakan dengan:
– Ketua dan anggota Komite Remunerasi dan
Nominasi diangkat dan diberhentikan oleh Dewan
Komisaris. Pengangkatan Ketua dan anggota
komite dilakukan oleh Direksi berdasarkan
keputusan rapat Dewan Komisaris.
– Ketua dan anggota Komite Remunerasi dan
Nominasi harus bebas dari pengaruh Direksi dan
pihak lain yang direkrut oleh PermataBank.
– Komite Remunerasi dan Nominasi hanya
menerima penugasan dari Dewan Komisaris dan
bertanggung jawab kepada Dewan Komisaris.
Based on PermataBank Board of Directors Decree
No. 010/2017 dated 6 September 2017, the composition
of the Remuneration and Nomination Committee as
of 31 December 2017 is as follows:
Remuneration and Nomination Committee’s Members ProfilesThe comprehensive profiles of Remuneration and
Nomination Committee’s members can be viewed
under the Board of Commissioners profile section on
page 74, 75, 76, 77 and profile of Committee member
on page 97.
Independence of Remuneration and Nomination CommitteeThe Remuneration and Nomination Committee has
an independent position, therefore:
- The Chairman and members of the Remuneration
and Nomination Committee are appointed
and dismissed by the Board of Commissioners.
Appointment of Chairman and members of the
committee is done by Board of Directors based on
meeting resolution of the Board of Commissioners.
- The Chairman and members of the Remuneration
and Nomination Committee shall be independent
from the Board of Directors’ influence and other
parties employed by PermataBank.
- The Remuneration and Nomination Committee only
receives tasks from the Board of Commissioners
and is accountable to the Board of Commissioners.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
505
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
– Ketua Komite Remunerasi dan Nominasi hanya
dapat merangkap jabatan sebagai ketua komite
pada paling banyak 1 (satu) komite lainnya.
Tugas dan Tanggung JawabTugas dan tanggung jawab Komite Remunerasi dan
Nominasi diatur menurut bidang masing-masing,
yaitu:
Bidang Remunerasi- Melakukan evaluasi terhadap kebijakan
remunerasi Dewan Komisaris, Direksi, Dewan
Pengawas Syariah serta anggota Independen
komite Dewan Komisaris paling kurang satu
tahun sekali.
- Melakukan evaluasi periodik terhadap kinerja
Dewan Komisaris dan Direksi secara keseluruhan
untuk periode tahun yang terkait.
- Memberikan rekomendasi kepada Dewan
Komisaris mengenai remunerasi Dewan Komisaris
dan Direksi untuk disampaikan dalam Rapat
Umum Pemegang Saham.
- Memberikan rekomendasi mengenai remunerasi
Dewan Pengawas Syariah untuk disampaikan
dalam Rapat Umum Pemegang Saham.
- Komite Remunerasi dan Nominasi memberikan
rekomendasi kepada Dewan Komisaris mengenai:
1. Terkait fungsi Remunerasi:
a. Struktur Remunerasi termasuk:
a.1. gaji
a.2. honorarium
a.3. insentif; dan/atau
a.4. tunjangan yang bersifat tetap dan/atau
variable
b. Kebijakan Remunerasi; dan
c. Besaran Remunerasi.
2. Membantu Dewan Komisaris melakukan
penilaian kinerja dengan kesesuaian yang
diterima masing-masing anggota Direksi dan/
atau anggota Dewan Komisaris.
- The Chairman of The Remuneration and
Nomination Committee shall only be allowed to
hold dual position as the Chairman of no more
than 1 (one) other committee.
Duties and ResponsibilitiesThe Remuneration and Nomination Committee
duties and responsibilities are stipulated based on
each field, namely:
Remuneration- Evaluate the remuneration policy of the Board
of Commissioners, the Board of Directors, Sharia
Supervisory Board and Independent member of
the Board of Commissioners’ committee at least
once a year.
- Conduct a periodic review on the Board of
Commissioner and Board of Directors overall
performance for the respective period/year.
- Provide recommendations to the Board of
Commissioners on the remuneration of the Board
of Commissioners and Board of Directors to be
proposed to the General Meeting of Shareholders.
- Provide recommendations on the remuneration
of the Sharia Supervisory Board to be proposed to
the General Meeting of Shareholders.
- Remuneration and Nomination Committee
shall giving recommendation to the Board of
Commissioners regarding :
1. Related to Remuneration function:
a. Remuneration Structure including:
a.1. salary
a.2. honorarium
a.3. Incentive; and/or
a.4. fixed and/or variable allowance
b. Remuneration Policy; and
c. Remuneration Amount.
2. Assisting the Board of Commissioners to
review performance appraisal with acceptable
conformity of each member of the Board of
Directors and/or Board of Commissioners.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
506
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
- Memastikan bahwa kebijakan remunerasi paling
kurang sesuai dengan:
1. Peraturan perundang-undangan dan regulasi
yang berlaku;
2. Kinerja keuangan dan pemenuhan cadangan
sebagaimana diatur dalam peraturan dan
perundang-undangan yang berlaku;
3. Prestasi kerja individual;
4. Remunerasi yang berlaku pada industri
Perbankan; dan
5. Target kinerja Bank secara keseluruhan dan
target kinerja masing-masing anggota Direksi
yang dikaitkan dengan pencapaian Bank dan
pencapaian anggota Direksi.
Bidang Nominasi- Memberikan rekomendasi kepada Dewan
Komisaris mengenai:
a. Komposisi jabatan anggota Direksi dan/atau
anggota Dewan Komisaris.
b. Kebijakan dan kriteria yang dibutuhkan dalam
proses Nominasi.
c. Kebijakan evaluasi kinerja bagi anggota Direksi
dan/atau anggota Dewan Komisaris.
- Menominasikan calon anggota Dewan Komisaris
dan Direksi kepada Dewan Komisaris untuk
disampaikan kepada Rapat Umum Pemegang
Saham.
- Membantu Dewan Komisaris melakukan penilaian
kinerja anggota Direksi dan/atau anggota Dewan
Komisaris berdasarkan tolok ukur yang telah
disusun sebagai bahan evaluasi paling kurang 1
(satu) kali dalam 1 (satu) tahun.
- Memberikan rekomendasi kepada Dewan
Komisaris mengenai program pengembangan
kemampuan anggota Direksi dan/atau anggota
Dewan Komisaris.
- Menominasikan calon anggota Dewan Pengawas
Syariah untuk disampaikan kepada Rapat Umum
Pemegang Saham.
- Ensure that the remuneration policy is at least in
line with:
1. Prevailing laws and regulations;
2. The financial performance and fulfillment of
reserves as stipulated in the prevailing laws
and regulations;
3. Individual performance;
4. Applicable remuneration to Banking industry;
and
5. The overall Bank’s performance target and the
Board of Directors’ performance target link
with the Bank’s overall achievement and the
Board of Directors’ achievement.
Nomination- Provide recommendations to the Board of
Commissioners on:
a. Composition of office of the Board of Directors
and/or members of the Board of Commissioners.
b. Policy and criteria required in the Nomination
process.
c. Performance evaluation policy for members of
the Board of Directors and/or members of the
Board of Commissioners.
- Nominate candidates of the Board of
Commissioners and Board of Directors to the
Board of Commissioners to be proposed at the
General Meeting of Shareholders.
- To assist the Board of Commissioners to assess the
performance of members of the Board of Directors
and/or members of the Board of Commissioners
based on the objectives that have been set as
evaluation material at least once per annum.
- Provide recommendations to the Board of
Commissioners on development program
for members of the Board of Directors and/or
members of the Board of Commissioners.
- Nominate candidates of the Sharia Supervisory
Board to be proposed to the General Meeting of
Shareholders.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
507
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
- Memberikan rekomendasi kepada Dewan
Komisaris mengenai Pihak Independen yang
akan menjadi anggota:
(1) Komite Audit
(2) Komite Pemantau Risiko
Suksesi Direksi1. Komite Remunerasi dan Nominasi menyusun
dan memberikan rekomendasi mengenai sistem
serta prosedur pemilihan dan/atau penggantian
anggota Dewan Komisaris dan Direksi untuk
disampaikan kepada Rapat Umum Pemegang
Saham.
2. Memberikan rekomendasi mengenai calon
anggota Dewan Komisaris dan/atau Direksi
kepada Dewan Komisaris untuk disampaikan
kepada rapat umum pemegang saham.
3. Menyusun kebijakan suksesi Direksi.
4. Melakukan kajian minimal 1 (satu) tahun sekali
atas talenta Bank yang dikategorikan sebagai
calon suksesi Direksi dan melakukan evaluasi
perkembangan calon suksesi Direksi.
5. Komite mengutamakan calon dari internal Bank
apabila terdapat perubahan Direksi sebelum
mencari calon dari luar Bank.
- Provide recommendations to the Board of
Commissioners on Independent members of:
(1) Audit Committee
(2) Risk Monitoring Committee
Board of Directors’ Succession 1. The Remuneration and Nomination Committee
shall prepare and provide recommendations
on the system and procedures for the selection
and/or replacement of members of the Board
of Commissioners and Board of Directors to be
submitted to the General Meeting of Shareholders.
2. To give recommendation regarding candidate for
the Board of Commissioner and Board of Directors
to the Board of Commissioner to be submitted in
the General Meeting of Shareholders.
3. Establish a policy for Board of Directors Succession.
4. Establish a Bank talent review at least once a
year for those categorized as Board of Directors
succession and evaluate development of
candidate for Board of Directors sucession.
5. Committee to prioritize candidate from the internal
Bank if there is a change of the Board of Directors
before seeking for the external candidate.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
508
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Frekuensi Rapat Komite Remunerasi dan NominasiSepanjang 2017, Komite Remunerasi dan Nominasi
telah mengadakan 8 (delapan) kali rapat, dengan
tingkat kehadiran tiap anggota Komite Remunerasi dan
Nominasi dalam rapat tersebut adalah sebagai berikut:
NamaName
Jumlah RapatTotal Meeting
KehadiranAttendance
KetidakhadiranAbsence
(%) Kehadiran(%) Attendance
Lukita D. Tuwo 8 7 1 88%
David A. Worth 8 7 1 88%
Cheng Teck Lim*) 3 2 1 67%
Sebastian Ramon Arcuri**) 5 5 0 100%
Gunawan Geniusahardja*) 3 3 0 100%
Suparno Djasmin***) 5 5 0 100%
Eni W. Soetarso 8 8 0 100%
Catatan | notes: *) Bapak Cheng Teck Lim dan Bapak Gunawan Geniusahardja merupakan anggota Komite Remunerasi dan Nominasi sampai dengan 29 Maret 2017. Mr. Cheng Teck Lim and Mr. Gunawan Geniusahardjawere members of the Remuneration and Nomination Committee until 29 March 2017. **) Bapak Sebastian Ramon Arcuri diangkat sebagai anggota Komite Remunerasi dan Nominasi sejak tanggal 11 April 2017. Mr. Sebastian Ramon Arcuri was appointed as members of the Remuneration and Nomination Committee on 11 April 2017. ***) Bapak Suparno Djasmin diangkat sebagai anggota Komite Remunerasi dan Nominasi sejak tanggal 6 September 2017. Mr. Suparno Djasmin was appointed as members of the Remuneration and Nomination Committee on 6 September 2017.
Laporan Pelaksanaan Kerja Komite Remunerasi dan Nominasi Tahun 2017Beberapa rekomendasi yang dikeluarkan oleh Komite
Remunerasi dan Nominasi di tahun 2017 terdiri dari:
– Penilaian kinerja Dewan Komisaris.
– Penilain kinerja Direksi.
– Pengkinian remunerasi jangka pendek maupun
jangka panjang Direksi.
– Bonus dan kenaikan gaji untuk karyawan.
– Nominasi Anggota Dewan Komisaris baru,
kandidat eksternal.
– Nominasi Direktur baru, baik kandidat internal
maupun eksternal.
– Nominasi Independen Audit Komite baru,
Kandidat eksternal.
Meeting Frequency of the Remuneration and Nomination CommitteesIn 2017, the Remuneration and Nomination Committee
held 8 (eight) meetings, with the following record of
attendance:
Report from the Remuneration and Nomination Committee year 2017The Remuneration and Nomination Committee
generated a number of recommendations in 2017,
which consist of the following:
– Board of Commissioners performance review.
– Board of Directors performance review.
– Review on remuneration for the Board of Directors,
for long term and short term.
– Employee performance bonus and salary adjustment.
– Nomination for new member of the Board of
Commissioners, external candidate.
– Nomination for new member of the Board of
Directors, from internal and external candidate.
– Nomination for new member of Independent
Audit Committee, external candidate.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
509
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
KOMITE PEMANTAU RISIKO
Komposisi dan Profil Komite Komite Pemantau RisikoStruktur dan keanggotaan Komite Pemantau
Risiko telah sesuai dengan ketentuan Otoritas Jasa
Keuangan. Komite Pemantau Risiko diketuai oleh
Komisaris Independen.
Anggota lainnya adalah 1 (satu) orang Komisaris, 1
(satu) orang Komisaris Independen, dan 2 (dua) orang
Pihak Independen yang memiliki keahlian di bidang
manajemen risiko dan bidang keuangan. Sesuai
Surat Keputusan Direksi PermataBank No. 017/2017
tanggal 29 November 2017, susunan anggota Komite
Pemantau Risiko per tanggal 31 Desember 2017 adalah:
JabatanPosition
NamaName
KedudukanPosition
Periode*)
Period
Ketua | Chairman David A. Worth Komisaris IndependenIndependent Commissioner
11 April 2017 - Penutupan RUPST 201811 April 2017 - Closing of AGMS 2018
Anggota | Member
Ian Charles Anderson Komisaris Commissioner
6 September 2017 - Penutupan RUPST 20206 September 2017 - Closing of AGMS 2020
Zulkifli Zaini Komisaris IndependenIndependent Commissioner
29 November 2017 - Penutupan RUPST 202029 November 2017 - Closing of AGMS 2020
Soemarso S. Rahardjo Pihak IndependenIndependent Party
11 April 2017 - Penutupan RUPST 201811 April 2017 - Closing of AGMS 2018
Bomen Lumbanraja Pihak IndependenIndependent Party
11 April 2017 - Penutupan RUPST 201811 April 2017 - Closing of AGMS 2018
Catatan | Note: *) Sesuai masa tugas terakhir | in accordance with the latest term of office.
Profil lengkap anggota Komite Pemantau Risiko
dapat dilihat di bagian profil Dewan Komisaris pada
halaman 77, 79, 81 dan bagian profil Anggota Komite
pada halaman 94, 96.
Tugas & Tanggung Jawab Komite Pemantau RisikoSecara garis besar, Komite Pemantau Risiko mengemban
tugas dan tanggung jawab sebagai berikut:
– Mengevaluasi konsistensi antara kebijakan
manajemen risiko dengan pelaksanaannya.
RISK MONITORING COMMITTEE (RMOC)
Risk Monitoring Committee Compositions and ProfilesThe structure of Risk Monitoring Committee is in
accordance with Otoritas Jasa Keuangan regulation.
Risk Monitoring Committee is chaired by an
Independent Commissioner.
Other members are 1 (one) Commissioner, 1 (one)
Independent Commissioner, and 2 (two) Independent
Parties with an expertise in the areas of risk
management and finance. Based on PermataBank
Board of Directors Decree No. 017/2017 dated 29
November 2017, the members of Risk Monitoring
Committee as of 31 December 2017 were as follows:
The complete profiles of Risk Monitoring Committee’s
members can be viewed under the Board of
Commissioners profile section on page 77, 79, 81 and
profile of Committee member on page 94, 96.
Duties & Responsibilities of Risk Monitoring CommitteePrincipally, the Risk Monitoring Committee has the
following duties and responsibilities:
– Evaluate the consistency between risk management
policies with the implementation of the policies.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
510
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
– Memonitor dan mengevaluasi pelaksanaan
Komite Manajemen Risiko dan Unit Manajemen
Risiko dalam rangka memberikan rekomendasi
kepada Dewan Komisaris.
Independensi Komite Pemantau RisikoKomite Pemantau Risiko memiliki kedudukan yang
independen, oleh karena itu:
– Ketua dan anggota Komite Pemantau Risiko
diangkat dan diberhentikan oleh Dewan
Komisaris.
– Ketua dan anggota Komite Pemantau Risiko
harus bebas dari pengaruh Direksi dan pihak lain
yang digunakan PermataBank.
– Komite Pemantau Risiko hanya menerima
penugasan dari Dewan Komisaris dan
bertanggung jawab kepada Dewan Komisaris.
Frekuensi dan Kehadiran RapatSepanjang tahun 2017, Komite Pemantau Risiko telah
melakukan pertemuan sebanyak 12 (dua belas) kali
dengan frekuensi kehadiran masing-masing anggota
sebagai berikut:
NamaName
Jumlah RapatTotal Meetings
Jumlah KehadiranAttendance
Jumlah KetidakhadiranAbsence %
David A. Worth 12 12 0 100
I. Supomo*) 9 8 1 89
Ian Charles Anderson**) 3 3 0 100
Zulkifli Zaini***) 1 1 0 100
A. Tony Prasetiantono*) 9 8 1 89
Soemarso S. Rahardjo 12 12 0 100
Bomen Lumbanraja 12 11 1 92
Catatan | Notes: *) Bapak I. Supomo dan Bapak A. Tony Prasetiantono merupakan anggota Komite Pemantau Risiko sampai dengan 30 September 2017. Mr. I. Supomo and Mr. A. Tony Prasetiantono were members of the Risk Monitoring Committee until 30 September 2017. **) Bapak Ian Charles Anderson diangkat sebagai anggota Komite Pemantau Risiko tanggal 6 September 2017. Mr. Ian Charles Anderson was appointed as member of the Risk Monitoring Committee on 6 September 2017. ***) Bapak Zulkifli Zaini diangkat sebagai anggota Komite Pemantau Risiko sejak tanggal 29 November 2017. Mr. Zulkifli Zaini was appointed as members of the Risk Monitoring Committee on 29 November 2017.
– Monitor and evaluate the implementation of
the Risk Monitoring Committees and the Risk
Management work Unitís tasks, in order to give
recommendations to the Board of Commissioners.
Risk Monitoring Committee IndependenceThe Risk Monitoring Committee is an independent
committee, and thus:
– The Chairman and members of the Risk Monitoring
Committee shall be appointed and dismissed by
the Board of Commissioners.
– The Chairman and members of the Risk Monitoring
Committee must be free from any influence of the
Board of Directors and other parties retained by
PermataBank.
– The Risk Monitoring Committee shall receive
assignments solely from the Board of
Commissioners and be held accountable to the
Board of Commissioners.
Meetings Frequency and AttendanceThroughout 2017, the Risk Monitoring Committee
Committee convened 12 (twelve) meetings with
members’ attendance as follows:
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
511
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Laporan Pelaksanaan Tugas Komite Pemantau Risiko di 2017Pelaksanaan tugas Komite Pemantau Risiko sepanjang
tahun 2017, pada intinya, adalah melakukan evaluasi
dan/atau kajian terhadap kebijakan dan implementasi
manajemen risiko, serta pemantauan dan evaluasi
terhadap tugas-tugas Komite Manajemen Risiko dan
Unit Manajemen Risiko yang kemudian memberikan
rekomendasi kepada Dewan Komisaris berkenaan
dengan beberapa agenda penting sebagai berikut:
– Kajian mengenai kebijakan Special Asset
Management dan limit risiko Market and
Liquidity. Kajian rutin mengenai laporan Fraud
Oversight Committee (FOC), Profil Risiko dan
ICAAP, Laporan Direktur Risiko, Risk Dashboard,
hasil Stress testing, dan lain sebagainya.
– Melakukan monitoring dan kajian atas
pelaksanaan risk-return melalui risk appetite, isu
dan update yang terkait dengan risiko kredit, risiko
pasar, risiko operasional, risiko teknologi, risiko
legal, risiko kepatuhan dan regulatori, isu risiko
yang muncul di anak perusahaan (subsidiary),
kasus hukum yang signifikan, peraturan baru BI/
OJK/Basel, update bisnis syariah, masalah pajak,
dan lain sebagainya.
– Pada tahun 2017, Komite juga menambahkan
frekuensi rapat untuk mengkaji lebih detail
terutama isu terkait penanganan kredit
bermasalah melalui kajian terhadap laporan atas
akun Early Alert di WB dan SME, dan isu terkait
pengembangan kebijakan, pengembangan
proses dan infrastruktur risiko, program produk
serta temuan audit.
KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASIInformasi mengenai Komite Tata Kelola Terintegrasi
terdapat dalam Laporan Tata Kelola Terintegrasi
Konglomerasi Keuangan Grup Astra periode 31
Desember 2017.
Report on Details of the Risk Monitoring Committee Activities in 2017In 2017, the Risk Monitoring Committee mainly
evaluated and/or reviewed the policies and
implementation of risk management, also monitored
and evaluated duties implementation of Risk
Management Committee and Risk Management
Unit, and provided recommendations to the Board of
Commissioners with respect to important issues as
follows:
– Review on Special Asset Management Policy and
Market & Liquidity Risk Limit. Regular review on
Fraud Oversight Committee (FOC) Report, Risk
Profile and ICAAP Report, Risk Director Report,
Risk Dashboard, Stress testing result, and so forth.
– Monitored and reviewed the implementation
of risk-return through risk appetite, issues
and updates related to credit risk, market
risk, operational risk, technology risk, legal
risk, compliance & regulatory risk, integrated
risk management, risks arising in subsidiary
level, significant legal cases, new BI/OJK/Basel
regulation, sharia business update, tax issue, and
so forth.
– In 2017, the Committee also added frequency of
meetings to examine more detail particularly the
issues related to the handling of non-performing
loans by reviewing reports on account of Early
Alert in WB and SME, and issues related to policy
enhancement, risk infrastructure and process
enhancement, product program and audit
findings.
INTEGRATED GOVERNANCE COMMITTEEInformation related to Integrated Corporate
Governance Committee is available in the Annual
Integrated Good Corporate Governance Report of
Financial Conglomeration of Astra Group as of 31
December 2017.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
512
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
KOMITE-KOMITE DI BAWAH DIREKSIProfil lengkap anggota Komite Direksi dapat dilihat di
bagian profil Direksi pada halaman 82-90 dan bagian
profil Pejabat Eksekutif pada halaman 98-102.
KOMITE MANAJEMEN RISIKO (RMC)
Struktur dan KeanggotaanSesuai Surat Keputusan Direksi No. 016/2017 tanggal
19 Oktober 2017, susunan anggota RMC adalah
sebagai berikut (per 31 Desember 2017):
A. Anggota Tetap Permanent Member
• Direktur Risiko (Ketua) | Risk Director (Chairman)• Direktur Utama (Ketua Pengganti) | President Director (Alternate Chairman)• Seluruh anggota Direksi | All member of Board of Directors• Pejabat Eksekutif yang bertanggung jawab di Direktorat Risk | Executive Officer in Charge of Risk Directorate• Head, Internal Audit
B. Anggota Tidak Tetap Non-Permanent Member
Pejabat Eksekutif lainnya yang ditunjuk oleh Direksi dan diundang rapat sebagaimana diperlukan, yaitu:Other Executive officers appointed by the Board of Directors and invited to meetings as appropriate, i.e.:• Head, Retail Banking Product• Head, SME Banking• Head, Loan Approval• Head, National Non Branch Sales• Head, Service Quality, Ops Excellence & Call Centre• Head, Marketing & Brand Awareness• Head, Syariah Wholesale Banking• Head, Syariah SME Banking• Head, Syariah Network• Head, Syariah Consumer Financing• Head, Network• Head, Marketing & BIU• Head, Wealth Management, Retail Liability Products & E- Channel• Head, Business Development• Head, Business Operational Risk Management - Retail Banking• Head, Client Coverage• Head, Business Credit Analysis• Head, Transaction Banking• Head, Global Markets• Head, Strategy & Business Development• Head, Business Operational Risk Management - Wholesale Banking
Catatan | Note:*) Hanya anggota RMC yang merupakan bagian dari Direksi Bank Permata yang memiliki hak suara Only members of the RMC that are members of the Board of Directors of Bank Permata have voting rights.
Tugas dan Tanggung JawabRMC mempunyai tugas dan tanggung jawab utama
untuk memastikan pengelolaan yang efektif atas
berbagai risiko yang ada dalam upaya mendukung
strategi PermataBank termasuk di antaranya
menentukan strategi, kebijakan dan prosedur
Manajemen Risiko, mengawasi pelaksanaannya. Komite
COMMITTEES OF THE BOARD OF DIRECTORSThe comprehensive profiles of the Board of Directors
Committee’s members can be viewed under the
Board of Directors profile section on page 82-90 and
profile of Executive Officers on page 98-102.
RISK MANAGEMENT COMMITTEE (RMC)
Structure and MembershipBased on the Board of Directors Decree
No. 016/2017 dated 19 October 2017, structure of RMC
is as follows (as of 31 Desember 2017):
Duties and ResponsibilitiesThe primary duties and responsibilities of RMC are to
ensure effective management of risks through the
formulation of strategies, policies, and procedures
of Risk Management including the implementation
thereof. The Risk Management Committee also
develops risk management culture and ensures the
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
513
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Manajemen Risiko juga mengembangkan budaya
manajemen risiko serta memastikan adanya sumber
daya yang memadai untuk pelaksanaan manajemen
risiko di seluruh PermataBank.
Frekuensi Rapat dan Kehadiran Rapat RMCSepanjang tahun 2017, RMC telah mengadakan 11
(sebelas) kali rapat dengan tingkat kehadiran sebagai
berikut:
NamaName
Jumlah RapatTotal Meeting
KehadiranAttendance
KetidakhadiranAbsence
(%) Kehadiran(%) Attendance
Direktur Risiko | Risk Director 11 11 0 100
Direktur Utama | President Director 11 7 5 64
Wakil Direktur Utama | Vice President Director 11 10 1 91
Direktur Wholesale Banking | Wholesale Banking Director 11 8 3 73
Direktur Retail Banking | Retail Banking Director 11 10 1 91
Direktur Hukum dan Kepatuhan | Legal and Compliance Director 11 5 6 45
Direktur Teknologi dan Operasi | Technology and Operations Director 11 11 0 100
Direktur Keuangan | Finance Director 11 10 1 91
Direktur Sumber Daya Manusia | Human Resources Director 11 8 3 73
Direktur Unit Usaha Syariah | Sharia Business Unit Director 11 9 2 82
Agenda Rapat RMCBeberapa agenda penting yang dibahas adalah
sebagai berikut:
– Pengkajian dan/atau update, di antaranya,
terhadap: kondisi makro ekonomi, kajian DEFCON,
kajian portofolio terhadap industri (mencakup:
batu bara, baja, otomotif, multifinance, property,
tekstil dan kelapa sawit), Pengkinian Strategi
Global Market, Kerangka Manajemen Risiko dan
lain sebagainya.
– Memberikan persetujuan, di antaranya, terhadap
beberapa isu bisnis, yaitu: Risk Dashboard, Term
of Reference (TOR) komite-komite yang berada
dibawahnya, kebijakan yang terkait dengan risiko
pasar, laporan pelaksanaan manajemen risiko dari
setiap Risk Control Owner (RCO), semi Annual Risk
Appetite, Panel Asuransi Rekanan PermataBank,
dan lain sebagainya.
availability of sufficient resources to implement risk
management across PermataBank’s organization.
Meeting Frequency and Attendance of RMCDuring 2017, the RMC convened 11 (eleven) meetings,
with record of attendance rate as follows:
RMC Meeting AgendaImportant issues discussed in the meetings include
the following:
– Review and/or update of, among others: macro
economic condition, DEFCON review, industry
portfolio review (including: coal, steel, automotive,
multifinance, property, textile, and palm oil),
Global Market Strategy Update, Risk Management
Framework and so forth.
– Grant approval on several business issues, among
othes: Risk Dashboard, Term of Reference (TOR)
of sub-committees, risk policies following risk
management implementation report from Risk
Control Owner (RCO), semi Annual Risk Appetite,
PermataBank’s Insurance Panel, and so forth.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
514
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
RMC memiliki tiga sub Komite:
1. Komite Risiko Operasional (CORC) CORC merupakan forum dalam mengidentifikasi,
menilai, memitigasi dan melakukan pengawasan
atas isu dan tren risiko operasional keseluruhan
PermataBank. Forum ini mengawasi kepatuhan
dengan kebijakan internal dan peraturan yang berlaku
dengan Kerangka Kerja Pengelolaan Risiko Operasional
dan Assurance yang dimiliki PermataBank.
Pada April 2017, agenda termasuk tujuan, dan
tanggung jawab Komite Tata Kelola Manajemen
Informasi (IMGC) digabungkan dengan Forum
CORC.
KeanggotaanKeanggotaan CORC adalah sebagai berikut:
• Direktur Utama (Ketua Pengganti)
• Wakil Direktur Utama
• Direktur Risiko (Ketua)
• Direktur Hukum & Kepatuhan
• Direktur Wholesale Banking
• Direktur Retail Banking
• Direktur Unit Usaha Syariah
• Direktur Sumber Daya Manusia
• Direktur Keuangan
• Direktur Teknologi dan Operasi
• Head, Country Operational Risk Assurance
Management (CORAM) & Integrated Risk
Management (IRM) (Sekretaris)*
*Catatan: Sekretaris tidak memiliki hak suara.
Tugas dan Tanggung Jawab• Untuk memastikan bahwa risiko operasional
di PermataBank dikelola secara menyeluruh,
sesuai dengan risk appetite bank dan potensi
implikasi non-keuangan lainnya.
• Untuk mempromosikan dan menjaga budaya
manajemen risiko operasional yang tinggi
pada PermataBank.
RMC has three sub-Committees:
1. Country Operational Risk Committee (CORC) CORC is the forum where PermataBank’s overall
operational risk trends and issues are identified,
assessed, mitigated, and monitored. The Forum
also provides oversight function on the compliance
of internal policies and regulations to Operational
Risk and Assurance Framework of PermataBank.
In April 2017, Information Management
Governance Committee (IMGC) agenda with the
objectives and responsibility is incorporated in
CORC Forum.
Membership Membership of CORC is as follows:
• President Director (Alternate Chairman)
• Vice President Director
• Risk Director (Chairman)
• Legal & Compliance Director
• Wholesale Banking Director
• Retail Banking Director
• Sharia Business Unit Director
• Human Resources Director
• Finance Director
• Technology and Operations Director
• Head, Country Operational Risk Assurance
Management (CORAM) & Integrated Risk
Management (IRM) (Secretary)*
*Note: Secretary has no voting right.
Duties and Responsibiliites• To ensure that the operational risk of
PermataBank is managed as a whole in
accordance with PermataBank’s risk appetite
and other potential non-financial implications.
• To promote and sustain a proactive operational
risk management culture within PermataBank.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
515
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
• Untuk mengawasi dan memastikan tata kelola
manajemen informasi diimplementasikan
oleh PermataBank.
Frekuensi, Kehadiran dan Agenda Rapat Sepanjang tahun 2017, CORC telah mengadakan
10 (sepuluh) kali rapat dan tingkat kehadiran
dalam rapat tersebut sebagai berikut:
NamaName
Jumlah RapatTotal Meeting
KehadiranAttendance
KetidakhadiranAbsence
(%) Kehadiran(%) Attendance
Direktur Utama | President Director 10 8 2 80
Wakil Direktur Utama | Vice President Director 10 8 2 80
Direktur Risiko | Risk Director 10 10 0 100
Direktur Legal & Kepatuhan | Legal & Compliance Director 10 8 2 80
Direktur Wholesale Banking | Wholesale Banking Director 10 7 3 70
Direktur Retail Banking | Retail Banking Director 10 10 10 100
Direktur Unit Usaha Syariah | Sharia Business Unit Director 10 7 3 70
Direktur Sumber Daya Manusia | Human Resources Director 10 10 0 100
Direktur Keuangan | Finance Director 10 9 1 90
Direktur Teknologi & Operasi | Technology & Operations Director 10 9 1 90
Beberapa agenda penting dan/atau melakukan
kajian terhadap beberapa isu bisnis, antara lain:
• Isu Pajak
• Attrition Staf
• Proses Kredit
• Tantangan Implementasi SLIK
2. Komite Model Assessment
Struktur dan Keanggotaan Sesuai Surat Keputusan Komite Manajemen Risiko
No. 003/KMR/SK/2011, susunan anggota Komite
Model Assessment adalah sebagai berikut (per 31
Desember 2017):
AnggotaMember
• Direktur Risiko (Ketua) | Risk Director (Chairman)• Direktur Keuangan | Finance Director• Direktur Retail Banking | Retail Banking Director• Direktur Wholesale Banking | Wholesale Banking Director• Head, Basel & Market Risk• Senior Credit Officer • Head, Risk Retail & SME Banking• Head, Internal Audit
Catatan | Note: *) Hanya anggota MAC yang merupakan bagian dari Direksi Bank Permata yang memiliki hak suara Only members of the MAC that are members of the Board of Directors of PT Bank Permata Tbk have voting rights.
• To oversee and ensure information
management governance implemented by
PermataBank.
Meeting Frequency, Attendance and Agenda During 2017, the CORC held 10 (ten) meetings,
with the following record of attendance:
Several important agenda items discussed and/or
business issues reviewed in the meetings were:
• Tax Issue
• Staff Attrition
• Credit Process
• SLIK Implementation Challenges
2. Model Assessment Committee (MAC)
Structure and Membership Based on the Decree of Risk Management
Committee No. 003/KMR/SK/2011, the structure of
MAC is as follows (as of 31 December 2017):
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
516
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Tugas dan Tanggung Jawab Tugas dan tanggung jawab Komite Model
Assessment adalah melakukan review dan
memberikan persetujuan atas model risiko yang
dipergunakan di PermataBank.
Frekuensi, Kehadiran dan Agenda Rapat Sepanjang tahun 2017, Komite Model Assessment
telah mengadakan 4 (empat) kali rapat dengan
tingkat kehadiran sebagai berikut:
NamaName
Jumlah RapatTotal Meeting
KehadiranAttendance
KetidakhadiranAbsence
(%) Kehadiran(%) Attendance
Direktur Risiko | Risk Director 4 4 0 100
Direktur Retail Banking | Retail Banking Director Direktur 4 4 0 100
Wholesale Banking | Wholesale Banking Director 4 4 0 100
Direktur Keuangan | Finance Director 4 4 0 100
Beberapa agenda penting yang dibahas di
antaranya sebagai berikut:
– Kajian terhadap Scorecard dan implementasi SLIK.
– Kajian terhadap Business Cycle Adjustment
dan Emergence Period WB & SME-ME.
– Kajian terhadap laporan validasi model Internal
Market Risk dan Risk Grading.
3. Komite Special Aset Management (Komite SAM)
Keanggotaan Komite SAM Sesuai dengan Keputusan Rapat Komite
Manajemen Risiko pada meeting tanggal 27
February 2017, susunan anggota Komite Special
Asset Management (Komite SAM) adalah sebagai
berikut (per 31 Desember 2017):
AnggotaMember
• Head, Special Asset Management (Ketua | Chairman)• Direktur Risiko (Ketua Pengganti) | Risk Director (Alternate Chairman)• Direktur Retail Banking* | Retail Banking Director*
• Direktur Wholesale Banking# | Wholesale Banking Director#
Catatan | Note:* Hanya untuk Akun SME | Only for SME Accounts# Hanya untuk Akun Wholesale Banking | Only for Wholesale Banking Accounts
Duties and Responsibilities The duties and responsibilities of MAC are to review
and approve risk models used in PermataBank.
Meeting Frequency, Attendance and Agenda In 2017, MAC held 4 (four) meetings with record of
attendance as follows:
The meetings discussed several important issues
as follows:
– Review on Scorecard and implementation of SLIK.
– Review on Business Cycle Adjustment and
Emergence Period WB & SME-ME.
– Review on Market Risk Internal Model Validation
Report and Credit Risk Grading Validation Report.
3. Special Asset Management Committee (SAM Committee)
Membership of SAM Committee Based on the decision of Risk Management
Committee meeting on 27 February 2017, the
structure of SAM Committee is as follows (as of 31
December 2017):
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
517
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Tanggung Jawab Komite SAM bertanggung jawab untuk meninjau
setiap nasabah dalam Portofolio SAM dan
meninjau setiap tindakan yang akan diambil atau
diajukan terhadap seluruh nasabah SAM.
Pelaksanaan Tugas dan Frekuensi Rapat Pertemuan diadakan triwulanan atau bisa lebih
sering jika dianggap perlu oleh Ketua Komite
SAM.
Sepanjang tahun 2017, Komite SAM mengadakan
rapat sebanyak sembilan kali, membahas
mengenai Non Performing Loan (NPL) Small
Medium Entreprise (SME) sebanyak lima kali dan
NPL Wholesale Banking sebanyak empat kali,
dengan topik antara lain:
– Performa NPL dan hasil restrukturisasi untuk
periode tertentu.
– Penanganan nasabah-nasabah yang termasuk
dalam kategori Special Asset Management.
– Perkembangan kasus-kasus yang melibatkan
nasabah SAM.
– Pemulihan/eksekusi dari jaminan.
KOMITE KEBIJAKAN KREDIT
Struktur dan KeanggotaanSesuai Surat Keputusan Direksi No. 002/2016 tanggal
7 Maret 2016, susunan anggota Komite Kebijakan
Kredit adalah sebagai berikut (per 31 Desember 2017):
AnggotaMember
• Direktur Utama (Ketua) | President Director (Chairman)• Wakil Direktur Utama | Vice President Director• Direktur Risiko (Ketua Pengganti) | Risk Director (Alternate Chairman)• Direktur Wholesale Banking | Wholesale Banking Director• Direktur Retail Banking | Retail Banking Director• Direktur Unit Usaha Syariah | Sharia Business Unit Director• Direktur Hukum dan Kepatuhan | Legal and Compliance Director• Direktur Teknologi dan Operasi | Technology and Operations• Head, Internal Audit
Catatan | Note: *) Hanya anggota CPC yang merupakan bagian dari Direksi Bank Permata yang memiliki hak suara Only members of the CPC that are members of the Board of Directors of PT Bank Permata Tbk have voting rights.
Responsibilities The SAM committee is responsible to review each
individual account within SAM Portfolio and to
review any action to be taken or proposed on all
SAM Accounts.
Duties Implementation and Meeting Frequency Meeting held quarterly or more frequent as
deemed appropriate by the SAM Committee
Chairman.
In 2017, SAM Committee held nine meetings
discussing Non Performing Loan (NPL) of Small
Medium Enterprise (SME) for five times and
Wholesale Banking Segments for four times,
focusing among others on the following subjects:
– NPL performance and result of restructuring in
certain period.
– Handling of customers under Special Asset
Management category.
– Progress of cases involving SAM accounts.
– Collateral recovery/execution.
CREDIT POLICY COMMITTEE (CPC)
Structure and MembershipBased on the Board of Directors Decree
No. 002/2016 dated 7 March 2016, the structure of CPC
is as follows (as of 31 December 2017):
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
518
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Tugas dan Tanggung JawabKomite Kebijakan Kredit bertanggung jawab menyetujui
seluruh kebijakan dan parameter risiko kredit, serta
memastikan pelaksanaan dan pengembangan
kebijakan dan parameter risiko kredit tersebut.
Frekuensi, Kehadiran dan Agenda RapatSepanjang tahun 2017, Komite Kebijakan Kredit telah
mengadakan 6 (enam) kali rapat dengan tingkat
kehadiran sebagai berikut:
NamaName
Jumlah RapatTotal Meeting
KehadiranAttendance
KetidakhadiranAbsence
(%) Kehadiran(%) Attendance
Direktur Utama | President Director 6 0 6 0
Wakil Direktur Utama | Vice President Director 6 5 1 83
Direktur Risiko | Risk Director 6 6 0 100
Direktur Wholesale Banking | Wholesale Banking Director 6 4 2 67
Direktur Retail Banking | Retail Banking Director 6 5 1 83
Direktur Hukum dan Kepatuhan | Legal and Compliance Director 6 1 5 17
Direktur Unit Usaha Syariah | Sharia Business Unit Director 6 4 2 67
Direktur Teknologi dan Operasi | Technology and Operations Director 6 4 2 67
Beberapa agenda penting yang dibahas antara lain:
– Pengkinian dan persetujuan tentang kajian
tahunan Retail Banking Credit Policy Manual,
Wholesale Banking Credit Policy, Collectability
Policy, and Monitoring and Control Policy.
– Pelaporan dan pengawasan atas penyimpangan
kebijakan/prosedur kredit yang diperbolehkan
dengan persetujuan pejabat yang berwenang.
Duties and ResponsibilitiesThe CPC is responsible to approve all credit
policies and risk parameter as well as ensuring the
implementation and development of credit risk
parameter and policies.
Meeting Frequency, Attendance and AgendaIn 2017, the CPC held 6 (six) meetings, with the
following record of attendance:
Several agenda items discussed during the meetings
include:
– Update and approval for annual review on Retail
Banking Credit Policy Manual, Wholesale Banking
Credit Policy, Collecatability Policy, and Monitoring
and Control Policy.
– Report and oversight on deviation of policy/
credit procedure as allowed with approval from
authorized officers.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
519
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
KOMITE KREDIT
Struktur dan KeanggotaanSesuai Surat Keputusan Direksi No. 008/2017 tanggal
31 Mei 2017, susunan anggota Komite Kredit adalah
sebagai berikut (per 31 Desember 2017):
Voting Member • Direktur Utama | President Director• Wakil Direktur Utama (Ketua Pengganti) | Vice President Director (Alternate Chairman)• Direktur Wholesale Banking | Wholesale Banking Director• Direktur Retail Banking | Retail Banking Director• Direktur Unit Usaha Syariah | Sharia Business Unit Director• Direktur Keuangan | Finance Director
Non Voting Member • Direktur Risiko (Ketua) | Risk Director (Chairman)• Senior Credit Officer | Senior Credit Officer• Head, Risk Retail & SME Banking | Head of Risk Retail & SME Banking
Tugas dan Tanggung JawabKomite Kredit bertanggung jawab mengkaji,
merekomendasikan dan menyetujui proposal kredit
dari unit bisnis sesuai dengan Delegation of Authority
Wholesale Banking.
Frekuensi RapatSepanjang tahun 2017, Komite Kredit telah
mengadakan 24 (dua puluh empat) kali rapat dengan
tingkat kehadiran sebagai berikut:
NamaName
Jumlah RapatTotal Meeting
KehadiranAttendance
KetidakhadiranAbsence
(%) Kehadiran(%) Attendance
Direktur Utama | President Director 24 21 3 88
Wakil Direktur Utama | Vice President Director 24 22 2 92
Direktur Wholesale Banking | Wholesale Banking Director 24 23 1 96
Direktur Retail Banking | Retail Banking Director 24 3 21 13
Direktur Unit Usaha Syariah*) | Sharia Business Unit Director*) 24 10 14 42
Direktur Keuangan | Finance Director 24 14 10 58
Direktur Risiko | Risk Director 24 20 4 83
Catatan | Notes :*) Direktur Unit Usaha Syariah diangkat sebagai anggota Komite Kredit sejak tanggal 31 Mei 2017. Sharia Business Unit Director was appointed as members of the Credit Committee on 31 May 2017.
Keputusan yang diambil oleh Komite Kredit antara
lain adalah menyetujui 151 Pengajuan Fasilitas Kredit,
63 Memorandum of Approval, dan 11 Annual Review
of Term Loan.
CREDIT COMMITTEE (CC)
Structure and MembershipBased on the Board of Directors Decree No. 008/2017
dated 31 May 2017, the structure of CC is as follows (as
of 31 December 2017):
Duties and ResponsibilitiesThe CC is responsible to review, recommend, and
approve credit proposal submitted by business units
in accordance with Wholesale Banking Delegation of
Authority.
Meeting FrequencyIn 2017, Credit Committee held 24 (twenty four)
meetings, with the following record of attendance:
The decisions taken by the CC included approval of 151
Credit Facility Requests, 63 Memoranda of Approval,
and 11 Annual Reviews of Term Loan.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
520
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
KOMITE PENGARAH TEKNOLOGI INFORMASIBank telah membentuk Komite Pengarah Teknologi
Informasi untuk memberi masukan kepada Direksi
terhadap strategi teknologi Bank secara keseluruhan,
roadmap teknologi, keselarasan seluruh implementasi
teknologi yang mendukung kebutuhan strategi dan
bisnis Bank.
Struktur dan KeanggotaanTerms of Reference Komite Pengarah Teknologi
Informasi terkini telah diperbaharui pada Agustus
2016 dan sesuai Surat Keputusan Direksi No. 001/2016
tanggal 7 Maret 2016 susunan anggotanya adalah
sebagai berikut:
AnggotaMember
• Direktur Teknologi dan Operasi - Ketua | Technology and Operations Director - Chairman• Wakil Direktur Utama - Ketua Pengganti | Vice President Director - Alternate Chair• Direktur Risiko | Risk Director• Direktur Retail Banking | Retail Banking Director• Direktur Wholesale Banking | Wholesale Banking Director• Direktur Keuangan | Finance Director• Direktur Unit Usaha Syariah | Sharia Business Unit Director• Head, IT Infrastructure & IT Ops (Sekretaris 1 | Secretary 1)*)
• Head, IT Application Delivery (Sekretaris 2 | Secretary 2)*)
*) Catatan | Note: Sekretaris 1 dan Sekretaris 2 tidak memiliki hak suara | Secretary 1 and Secretary 2 have no voting rights
Tugas dan Tanggung JawabKomite Pengarah Teknologi Informasi
bertanggungjawab kepada direksi terhadap hal-hal
terkait Teknologi yaitu sebagai berikut:
– Rencana Strategis Teknologi secara keseluruhan
yang mendukung strategi bisnis Bank.
– Memastikan kesesuaian antara proyek teknologi
dan perencanaan strategis Teknologi serta
roadmap teknologi.
– Memastikan semua implementasi proyek
teknologi diatur oleh Project Charter (level
persetujuan yang memadai, biaya, waktu,
implementasi proyek) demi eksekusi yang efektif.
– Memastikan kesesuaian antara informasi
dan kebutuhan operasional Bank dengan
penyelenggaraan teknologi informasi.
INFORMATION TECHNOLOGY STEERING COMMITTEE (ITSC)The Bank established the Information Technology
Steering Committee or ITSC advising the Board of
Directors on the Bank’s overall technology strategy,
technology roadmap, aligning overall technology
implementations that will support the Bank’s strategy
and business needs.
Structure and MembershipThe current ITSC terms of reference was refreshed
in August 2016 and in accordance with the Board of
Directors Decree No. 001/2016 dated 7 March 2016, its
membership are as follows:
Duties and ResponsibilitiesITSC is responsible to the Board of Directors on
following matters related to Technology:
– Overall technology strategic planning to support
the Bank’s business strategy.
– Ensure alignment between technology projects
and technology strategic plan as well as
technology roadmap.
– Ensure all technology project implementations
are governed by Project Charter (appropriate level
of approvals, project management, cost, timeline,
project implementation) for effective execution.
– Ensure alignment between the Bank’s information
and operational needs with information
technology operations.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
521
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
– Mengatur dan meminimalkan risiko proyek
teknologi untuk memenuhi tercapainya tujuan
investasi teknologi dan bisnis Bank.
– Perumusan kebijakan, prosedur dan aspek-aspek
manajemen risiko dari keamanan informasi.
– Mengelola stabilitas dan kinerja teknologi dan
peningkatannya secara terus menerus.
– Secara terus-menerus mencari dan
mengaplikasikan solusi teknologi yang membantu
komunitas dan pengguna menyelesaikan isu-isu
dan kebutuhan bisnis mereka.
– Memimpin ITSC sub-committees dalam mengkaji
dan mengevaluasi investasi-investasi dan proyek-
proyek teknologi untuk memastikan kesesuaian
dengan strategi bisnis secara keseluruhan, roadmap
teknologi, dan juga keseimbangan dari manfaat biaya.
Anggota dari sub-committees ini termasuk Direktur
Bisnis, Direktur Keuangan dan Direktur terkait lainnya.
– Memberikan rekomendasi kepada Direksi
pada pengamanan informasi yang meliputi
(1) Efektivitas kebijakan yang berhubungan
dengan keamanan informasi Bank (2) langkah-
langkah mitigasi risiko telah diambil untuk
meningkatkan pengamanan informasi dan pada
akhirnya mengurangi risiko-risiko informasi.
Frekuensi, Kehadiran dan Agenda RapatSepanjang tahun 2017, Komite Pengarah Teknologi
Informasi telah mengadakan empat kali rapat
dengan tingkat kehadiran sebagai berikut:
NamaName
Jumlah RapatTotal Meeting
KehadiranAttendance
KetidakhadiranAbsence
(%) Kehadiran(%) Attendance
Direktur Teknologi dan Operasi | Technology and Operations Director 4 4 0 100
Wakil Direktur Utama | Vice President Director 4 4 0 100
Direktur Risiko | Risk Director 4 3 1 75
Direktur Retail Banking | Retail Banking Director 4 3 1 75
Direktur Wholesale Banking | Wholesale Banking Director 4 1 3 25
Direktur Keuangan | Finance Director 4 4 0 100
Direktur Unit Usaha Syariah | Sharia Business Unit Director 4 1 3 25
– Manage and minimize technology project’s risks
to meet the return on the technology investment
and business objectives.
– Formulate policies, procedures and risk
management aspects of information securities.
– Manage technology stability and performance
and continuous to seek improvement.
– Continuously seek and apply technology solution
helping communities and users solving their
issues and business needs.
– Lead ITSC sub-committees in assessing and
evaluating technology investments and projects
to ensure they align with overall business strategy,
technology roadmap as well as cost benefits
trade-offs. Members of these sub-committees
included Business Director, Finance Director and
other respective Director.
– Provide recommendations to the Board of
Directors on information security that includes (1)
policy effectiveness related to information security
(2) risk mitigation undertaken to strengthen
information security and ultimately reduce
information risks.
Meeting Frequency, Attendance and AgendaITSC held four meetings in 2017 with the following
attendance record:
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
522
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Komite Pengarah Teknologi Informasi telah bertemu dan
membahas hal-hal yang berhubungan dengan teknologi
informasi dan juga isu-isu kunci bisnis yang termasuk:
– Rencana strategis teknologi, roadmap dan
pengkinian proyek-proyek kunci
– Tata Kelola Teknologi dan Keamanan Informasi
– Kebijakan Teknologi Informasi
– Dashboard kinerja teknologi secara keseluruhan
(stabilitas dan kinerja, SLA, dan sebagainya)
KOMITE ASSET LIABILITY (ALCO)
Struktur dan KeanggotaanSesuai Surat Keputusan Direksi PermataBank No.
015/2017 tanggal 19 Oktober 2017, susunan anggota
ALCO adalah sebagai berikut (per 31 Desember 2017):
AnggotaMember
• Direktur Utama (Ketua) | President Director (Chairman)• Direktur Keuangan (Ketua Pengganti) | Finance Director (Alternate Chairman)• Direktur Retail Banking | Retail Banking Director• Direktur Wholesale Banking | Wholesale Banking Director• Direktur Unit Usaha Syariah | Sharia Business Unit Director• Direktur Risiko | Risk Director
AnggotaStanding Invitee
• Head, Retail Liabilities• Head, Cash Management• Head, Global Markets • Head, Basel & Market Risk • Head, Global Markets ALM
Sekretaris | Secretary Head, Balance Sheet Management
Catatan | Note:Hak suara hanya dimiliki oleh anggota ALCO yang juga merupakan DireksiVoting right is held only by the member of ALCO that are also members of the Board of Directors (BoD).
Tugas dan Tanggung Jawab– Menetapkan arahan, kebijakan, strategi untuk
struktur neraca, likuiditas, permodalan, risiko suku
bunga dan risiko valuta asing, profitabilitas dan
pertumbuhan sesuai prinsip kehati-hatian.
– Mengelola neraca dan likuiditas berikut risiko
terkait, melalui proses identifikasi, pengukuran
eksposur risiko, pemantauan termasuk strategi
manajemen risiko likuiditas dan suku bunga.
ITSC met and discussed information technology
related matters as well as key business issues which
may include following:
– Technology strategic plan, roadmap and key
projects update
– Governance on Technology and Information security
– Information Technology policy
– Overall technology performance dashboard
(stability and performance, SLA, etc)
ASSET-LIABILITY COMMITTEE (ALCO)
Structure and MembershipBased on PermataBank Board of Directors Decree No.
015/2017 dated 19 October 2017, the members of the
ALCO is as follows (as of 31 Desember 2017):
Duties and Responsibilities– Determine direction, policy, strategy on structure
of balance sheet, liquidity, capital, interest rate and
foreign exchange risk, profitability, and growth by
maintaining the principle of prudence.
– Manage balance sheet and liquidity as well as
related risks through process of identification,
risk exposure measurement, and monitoring,
including management strategy of liquidity and
interest rate risks.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
523
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
– Mengoptimalkan komposisi neraca PermataBank
dan mengelolanya sejalan dengan kebijakan risiko
yang direkomendasikan dan telah disetujui sesuai
dengan ketentuan yang berlaku serta pandangan
masa mendatang terhadap perubahan dalam
kondisi ekonomi, peraturan serta kompetisi usaha.
Frekuensi, Kehadiran dan Agenda RapatSepanjang tahun 2017, ALCO telah mengadakan dua
belas kali rapat dengan tingkat kehadiran anggota
yang memiliki hak suara sebagai berikut:
NamaName
Jumlah RapatTotal Meeting
KehadiranAttendance
KetidakhadiranAbsence
(%) Kehadiran(%) Attendance
Direktur Utama | President Director 12 9 3 75%
Direktur Keuangan | Finance Director 12 12 0 100%
Direktur Retail Banking | Retail Banking Director 12 11 1 92%
Direktur Risiko | Risk Director 12 9 3 75%
Direktur Wholesale Banking | Wholesale Banking Director 12 8 4 67%
Direktur Unit Usaha Syariah | Sharia Business Unit Director 12 9 3 75%
Selama tahun 2017, rapat ALCO membahas dan
mengkaji beberapa agenda penting termasuk:
– Mengelola posisi neraca, likuiditas, permodalan dan
profitabilitas serta mengantisipasi perkembangan
kondisi eksternal seperti kondisi pasar, persaingan
dan peraturan. Untuk peraturan baru di tahun
ini, bank sistemik disyaratkan untuk membuat
kebijakan terkait Rencana Aksi dan telah dikirimkan
sebelum 29 Desember 2017 kepada OJK.
– Mengkaji kepatuhan/compliance terhadap
peraturan yang berlaku, ALCO Guidelines dan
Market Risk Guidelines. Termasuk di dalamnya
pengaruh terhadap kinerja bank.
– Mengkaji dan menetapkan kebijakan manajemen
likuiditas (short-term dan structural) termasuk
liquidity contingency plan, liquidity risk limits, capital,
Funds Transfer Pricing policy dan lain sebagainya.
– Pengelolaan dana jangka panjang melalui
penerbitan instrumen hutang subordinasi.
– Optimize PermataBank’s balance sheet and
managing it in accordance with the recommended
and approved risk policies as well as prevailing
laws and regulations and a forward looking view of
changes to economic, regulatory and competitive
actions.
Meeting Frequency, Attendance and AgendaIn 2017, ALCO held twelve meetings with record of
attendance of members with voting right as follows:
During 2017, ALCO meetings discussed and reviewed
several important items and business issues, including:
– Manage balance sheet position, liquidity, capital,
profitability, and anticipating of external condition
developments such as market condition,
competition and regulatory. The new regulation
for this year, systemic bank required to have a
policy related to Recovery Plan that had been
submitted to OJK before 29 December 2017.
– Review compliance with existing regulations,
ALCO Guidelines, Risk Market Guidelines. This is
including the impact to the bank perfomance.
– Review and determine liquidity management
policy (short-term and structural), including
liquidity contingency plan, liquidity risk limits,
capital, Funds Transfer Pricing policy, and so forth.
– Long-term funds management through
subordinated debt issuance.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
524
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
KOMITE PENGAWASAN FRAUD (FOC)FOC bertujuan untuk memastikan penanganan
permasalahan/insiden fraud secara tepat dan untuk
memastikan penerapan kebijakan-kebijakan fraud
secara efektif.
Struktur dan KeanggotaanSesuai Term of Reference (TOR) FOC per Oktober
2017 yang merupakan penyesuaian dengan Surat
Edaran Bank Indonesia No.13/28/DPNP tertanggal
9 Desember 2011 perihal Penerapan Strategi Anti
Fraud bagi Bank Umum, serta berdasarkan Surat
Keputusan Direksi No. 009/2017 tanggal 23 Agustus
2017, susunan anggota FOC adalah sebagai berikut
(per 31 Desember 2017):
Anggota Member
• Direktur Utama (Ketua) | President Director (Chairman)• Direktur Hukum dan Kepatuhan (Direktur Independen) | Legal and Compliance Director (Independent Director)• Direktur Sumber Daya Manusia | Human Resources Director
Tugas dan Tanggung Jawab FOC1. Memastikan pelaksanaan yang efektif dari
Kebijakan Kerangka Kerja Pengelolaan Risiko
Fraud (FRMF) termasuk ketersediaan sumber
daya untuk menjalankan komponen-komponen
Strategi Anti Fraud yakni: Pencegahan, Deteksi,
Respon dan Pemantauan.
2. Memantau insiden/kejadian fraud signifikan yang
dilaporkan. Memastikan bahwa: akar penyebab
diidentifikasi, para pelaku dikenakan sanksi dan
langkah perbaikan untuk mencegah terulangnya
kejadian dilaksanakan.
3. Mengawasi kegiatan investigasi yang dilakukan
oleh pihak-pihak internal dan/atau eksternal
melalui laporan yang diberikan dan/atau
dipresentasikan oleh pihak-pihak internal dan/
atau eksternal pada saat rapat komite.
4. Memutuskan secara bersama dengan Direktur
terkait atas tindakan sanksi terhadap pihak internal
yang terlibat dalam insiden fraud. Apabila FOC dan
Direktur terkait tidak menyepakati bentuk tindakan
sanksi, permasalahan akan dieskalasi ke Direksi
untuk mengambil keputusan akhir.
FRAUD OVERSIGHT COMMITTEE (FOC)FOC was established to ensure that fraud incidents/
problems are handled appropriately and to ensure
fraud policies are enforced effectively.
Structure and MembershipBased on the Term of Reference (TOR) of FOC per
October 2017, amended based on Circular Letter of
Bank Indonesia No.13/28/DPNP dated 9 December
2011 regarding Anti-Fraud Strategy Implementation
for Commercial Banks and in accordance with the
Board of Directors Decree No. 009/2017 dated 23
August 2017, the structure of FOC is as follows (as of 31
Desember 2017):
Duties and Responsibilities of FOC1. Ensure effective implementation of Fraud Risk
Management Framework Policy (FRMF), including
providing the necessary resources to ensure the
Anti Fraud Strategies elements, i.e. Prevention,
Detection, Response and Monitoring are in place.
2. Monitor significant reported fraud incidents/
events. Ensure that: root causes are identified,
perpetrators are subject to reprimand and
remedial actions to prevent reoccurrence are
carried out.
3. Oversee investigation activities performed by
internal and/or external parties through the
investigation report produced by internal and/or
external parties during the Committee meeting.
4. Along with Director in charge, decide the
disciplinary actions for internal parties involved in
the fraud incidents. If FOC and Director in Charge
do not agree on the disciplinary action, the matter
will be escalated to the Board of Directors for final
decision.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
525
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
5. Memutuskan tindakan/proses hukum kepada
pelaku fraud berdasarkan hasil analisa legal dan/
atau pertimbangan lain.
6. Memastikan Direksi dan Dewan Komisaris
mengetahui dan up to date mengenai
permasalahan/insiden fraud yang memiliki
dampak negatif yang signifikan dari sisi financial,
reputasi ataupun lainnya.
7. Memastikan pemilik masing-masing jenis/tipe
fraud serta peran dan tanggung jawab untuk
mengelola risiko dan kejadian fraud sesuai
Kebijakan FRMF.
Frekuensi, Kehadiran dan Agenda RapatSepanjang tahun 2017, FOC telah mengadakan empat
kali rapat dengan tingkat kehadiran sebagai berikut:
NamaName
Jumlah RapatTotal Meeting
KehadiranAttendance
KetidakhadiranAbsence
(%) Kehadiran(%) Attendance
Direktur Utama | President Director 4 4 0 100%
Direktur Hukum dan Kepatuhan | Legal and Compliance Director 4 4 0 100%
Direktur Sumber Daya Manusia | Human Resources Director 4 3 1 75%
Selama rapat FOC dilaksanakan, anggota komite
beserta Direktur terkait telah mengambil beberapa
keputusan mengenai tindakan indisipliner terhadap
pelaku fraud dan tindak lanjut berupa perbaikan-
perbaikan yang harus dilakukan oleh unit terkait
untuk mencegah fraud tidak terulang kembali.
KOMITE MANAJEMEN RISIKO TERINTEGRASIInformasi mengenai Komite Manajemen Risiko
Terintegrasi terdapat dalam Laporan Tata Kelola
Terintegrasi Konglomerasi Keuangan Grup Astra
periode 31 Desember 2017.
5. Based on analysis provided by Legal and/or other
consideration, decide if perpetrator(s) of the fraud
incidents will be criminally charged.
6. Ensure the Board of Directors and Board of
Commissioners are appraised and kept up to date
of any fraud issues/incidents that carry significant
negative impact from financial, reputational and
other aspects.
7. To ensure that ownership for various fraud
types, including roles and responsibilities for
management of risk and fraud incidents are in
line with FRMF.
Meeting Frequency, Attendance and AgendaIn 2017, FOC held four meetings with the following
record of attendance:
During FOC meetings, members of the Committee
and the Directors in charge have taken a number
of decisions regarding disciplinary sanction against
Fraudsters and improvement actions necessary
to be taken by related working units to prevent
reoccurrence of fraud.
INTEGRATED RISK MANAGEMENT COMMITTEEInformation related to Integrated Risk Management
Committee is available in the Annual Integrated
Good Corporate Governance Report of Financial
Conglomeration of Astra Group as of 31 December 2017.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
526
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
TATA KELOLA REMUNERASI
Komite Remunerasi dan NominasiNama Anggota dan Komposisi1. Lukita D Tuwo : Ketua
2. Sebastian Arcuri : Anggota
3. Suparno Djasmin: Anggota
4. David Worth: Anggota
5. Eni W. Soetarso: Pejabat Eksekutif
Jumlah Rapat Yang DilakukanJumlah rapat yang dilakukan selama 2017 adalah
sebanyak 8 kali rapat.
Remunerasi yang telah dibayarkan kepada anggota Komite Remunerasi dan Nominasi selama 1 (satu) tahunTidak ada remunerasi yang dibayarkan kepada
anggota Komite Remunerasi dan Nominasi selain
yang dibayarkan setiap bulan sebagai Komisaris
Independen atau Pejabat Eksekutif.
Tugas dan Tanggung Jawab Komite Remunerasi dan NominasiTugas dan tanggung jawab Komite Remunerasi dan
Nominasi dapat dilihat pada halaman 505-507.
Proses Penyusunan Kebijakan RemunerasiPengelolaan Remunerasi merupakan hal mendasar
dan sekaligus strategis dalam pengelolaan perusahaan.
Pengelolaan Remunerasi harus sejalan dengan
peraturan perundang-undangan yang berlaku, falsafah
dan tata nilai Perusahaan, prinsip kehati-hatian serta
mendukung pelaksanaan strategi bisnis dan pencapaian
sasaran jangka pendek dan jangka panjang Perusahaan.
Kebijakan Remunerasi PermataBank disusun
dalam rangka menjaga dan meningkatkan motivasi
karyawan serta menciptakan iklim kerja yang
REMUNERATION GOVERNANCE
Remuneration and Nomination CommitteeMember Name and Composition1. Lukita D Tuwo: Chairman
2. Sebastian Arcuri: Member
3. Suparno Djasmin: Member
4. David Worth: Member
5. Eni W. Soetarso: Executive Officer
Number of Meetings ConductedThere were 8 meetings conducted during 2017.
Remuneration paid to Remuneration and Nomination Committee members for 1 (one) yearNo remuneration is paid to members of the
Remuneration and Nomination Committee other than
monthly payment as Independent Commissioner or
Executive Officer.
Duties and Responsibilities of the Remuneration and Nomination CommitteeDuties and responsibilities of the Remuneration and
Nomination Committee can be viewed on page 505-
507.
Remuneration Policy Preparation ProcessRemuneration management is fundamental and
strategic in the scope of corporate governance.
Remuneration Management must be in line with
applicable laws and regulations, Company’s philosophy
and values, prudential principles and able to support
the implementation of business strategy and
achievement in short-term and long-term objectives.
PermataBank Remuneration Policy is prepared to
maintain and improve employees’ motivation and
create a conducive working environment, in objective
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
527
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
kondusif, dengan tujuan untuk mempertahankan
karyawan dan menarik calon karyawan potensial
yang ada di luar perusahaan.
PermataBank menerapkan kebijakan pengelolaan
remunerasi sejalan dengan Peraturan Otoritas Jasa
Keuangan (POJK) No. 45/POJK.03/2015 dan Surat Edaran
OJK No. 40/SEOJK.03/2016 tentang Penerapan Tata
Kelola dalam Pemberian Remunerasi bagi Bank Umum.
Dalam pengelolaan remunerasi, PermataBank
melakukan kaji ulang secara rutin setiap tahun dan
melakukan pengkinian atas kebijakan remunerasi
yang dilakukan berdasarkan pada perubahan
peraturan pemerintah, pengkinian strategi bisnis dan
perkembangan industri sesuai kemampuan perusahaan.
Hal ini dilakukan agar sistem Remunerasi PermataBank
secara kontinyu tetap berada dalam tingkat kompetitif
dibandingkan dengan peer dalam industri dan
menjaga kepatuhan terhadap peraturan pemerintah.
Dengan demikian, diharapkan Bank dapat menjaga
keseimbangan internal dan menjawab tantangan
eksternal.
Kebijakan Remunerasi saat ini tidak membedakan antara
unit kontrol dengan unit kerja yang diawasi. Mekanisme
yang diterapkan untuk memastikan independensi
antara unit kontrol dan unit kerja yang diawasinya adalah
melalui indikator kinerja yang berbeda dan pengambilan
keputusan atas remunerasi bagi Karyawan di unit kontrol
yang tidak melibatkan unit kerja yang diawasinya.
Cakupan Kebijakan Remunerasi dan ImplementasinyaSistem Remunerasi PermataBank mencakup seluruh
karyawan baik yang berada di kantor pusat dan
kantor cabang. PermataBank memastikan bahwa
kebijakan diterapkan dengan merata, adil dan
seimbang agar setiap karyawan mendapatkan imbal
jasa yang sesuai.
to retain employees and attract potential candidates
outside the company.
PermataBank implements the remuneration
management policy based on Otoritas Jasa Keuangan
Regulation no. 45/POJK.03/2015 and OJK Circular
Letter no. 40/SEOJK.03/2016 regarding the Good
Corporate Governance Implementation in Providing
Remuneration for Commercial Banks.
In managing remuneration, PermataBank conducts
routine annual reviews and make updates on
remuneration policies based on changes in
government regulations, business strategy update
and industry development, according to company
capability. The objective is to make PermataBank
Remuneration system continues to be in a competitive
level compared to peers in the industry and keep
complying with government regulations. Thus, it is
expected that the Bank can maintain internal balance
and respond to external challenges.
The current Remuneration Policy does not
differentiate between the control unit and the
supervised work unit. Mechanisms applied to ensure
the independence between the control unit and
the work units it oversees is different performance
indicators and decision-making on remuneration for
employees in the control unit does not involve the
supervised work units.
Coverage of Remuneration Policy and its ImplementationPermataBank Remuneration System covers all
employees both who are located at head office and
branch office. PermataBank ensures that policies are
applied equitably, fairly and balance to ensure that
each employee receives suitable rewards.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
528
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Remunerasi Dikaitkan dengan RisikoPermataBank senantiasa menjalankan bisnis dengan
asas prudent di mana analisa risiko menjadi suatu
parameter yang mempengaruhi semua kebijakan
yang dibuat.
Dalam Kebijakan Remunerasi PermataBank, profil
risiko ditentukan berdasarkan cakupan tugas dan
tanggung jawab pejabat bank yang berdampak
signifikan terhadap profil risiko Bank. Semakin senior
suatu posisi, semakin besar porsi remunerasi variabel
yang pembayarannya dikaitkan dengan kinerja dan
risiko.
Bank juga telah menetapkan kategori MRT (Material
Risk Taker) dengan metode kualitatif, di mana
kategori tersebut ditentukan berdasarkan cakupan
tugas dan tanggung jawab pejabat bank yang
berdampak signifikan terhadap profil risiko Bank.
Jenis risiko utama yang digunakan dalam
menerapkan remunerasi adalah Risiko Kredit dan
Risiko Operasional. Belum ada perubahan penentuan
jenis risiko utama dibandingkan dengan tahun
lalu karena tahun 2017 merupakan tahun pertama
implementasi kebijakan remunerasi berdasarkan
risiko.
Pengukuran Kinerja Dikaitkan dengan RemunerasiPenilaian kinerja dibuat berdasarkan pencapaian
hasil kerja dibandingkan dengan target yang sudah
disepakati di awal tahun. Dalam penerapan remunerasi
yang ideal, karyawan akan menerima jumlah remunerasi
yang sesuai dengan hasil penilaian kinerjanya.
Remuneration Related to RiskPermataBank always runs a business with prudent
principles where risk analysis is considered as a
parameter that influences all policies.
In PermataBank Remuneration Policy, risk profile
is determined based on the scope of duties and
responsibilities of the executives who have a
significant impact on the Bank’s risk profile. The
more senior a position, the greater the portion of
the variable remuneration where the amount of
remuneration are linked to performance and risk.
The Bank has also established the category of MRT
(Material Risk Taker) with qualitative method, where
the category is determined based on the scope of
duties and responsibilities of the executives that have
a significant impact on the Bank’s risk profile.
Main types of risk used in implementing remuneration
are Credit Risk and Operational Risk. There has been
no change in the determination of the main types of
risk compared to last year since 2017 is the first year
of the implementation of risk based remuneration
policy.
Performance Measurement Related to RemunerationPerformance appraisal is made based on achievement
compared to the agreed targets at the beginning of
the year. In the application of ideal remuneration,
employees will receive the amount of remuneration
in line with the results of their performance.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
529
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Setiap anggota Direksi dan Karyawan memiliki target
individu sebagai dasar untuk menilai kinerja individu.
Target individu Direksi yang juga merupakan target
unit kerja/direktoratnya, diturunkan dari target Bank,
dan kemudian secara berjenjang diturunkan menjadi
target unit kerja terkecil dan target individu Karyawan
pada lapisan paling bawah. Besarnya penyesuaian
remunerasi berdasarkan penilaian kinerja individu.
Penyesuaian Remunerasi Dikaitkan dengan Kinerja dan RisikoKebijakan pembayaran remunerasi variabel yang
ditangguhkan diaplikasikan pada karyawan
dengan kategori MRT, dimana pembayaran Bonus
kinerja kepada incumbent posisi MRT tunduk pada
ketentuan sesuai Pasal 23 POJK Remunerasi.
Besarnya persentase ditetapkan oleh Direksi dari
tahun ke tahun dengan mempertimbangkan antara
lain proyeksi kinerja finansial Bank dan pandangan
Komite Remunerasi dan Nominasi.
Konsultan EksternDalam upaya memberikan remunerasi yang optimal
kepada karyawan, Bank perlu melihat berbagai aspek,
salah satunya adalah posisi PermataBank di dalam
industri dan di antara para bank pesaing. Untuk
itu, Bank menjalin kerja sama dengan beberapa
konsultan eksternal dalam rangka mendapatkan
informasi mengenai data-data remunerasi terkini.
Each member of the Board of Directors and
Employees has individual targets as basis for individual
performance assessment. The individual target of the
Director, which is also the target of the related work
unit/directorate, is derived from the Bank’s target,
and then gradually cascaded down to the smallest
unit target and individual target at the bottom layer.
The amount of remuneration adjustment is based on
individual performance appraisal.
Remuneration Adjustments Related to Performance and RiskThe policy of deferred variable remuneration payment
is applied to employees on the MRT category, which
the performance Bonus payout to the incumbent
MRT position is subject to the provisions of Article 23
of the POJK Remuneration.
The percentage is determined by the Board of
Directors with the consideration the Bank’s financial
performance projection and the Remuneration and
Nomination Committee’s views.
External Consultants In an effort to provide optimal remuneration to
employees, Bank needs to look at various aspects,
one of which is the PermataBank position within
the industry and among competitors. The Bank
cooperates with several external consultants in order
to obtain information on current remuneration data.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
530
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Paket Remunerasi dan Fasilitas yang Diterima oleh Direksi dan Dewan Komisaris Mencakup Struktur Remunerasi dan Rincian Jumlah Nominal
Jenis Remunerasi dan FasilitasType of Remuneration and other Facilities
Jumlah Diterima dalam 1 (Satu) TahunAmount Received in 1 (One) Year
DireksiBoard of Directors
Dewan KomisarisBoard of Commissoners
Jumlah OrangTotal Person
Juta (Rp)Million (IDR)
Jumlah OrangTotal Person
Juta (Rp)Million (IDR)
Gaji, bonus, tunjangan rutin, tantiem, dan fasilitas lainnya dalam bentuk non naturaSalary, bonus, regular allowance, bonus, and other intangible facilities
12 9.451 10 10.903
Fasilitas lain dalam bentuk natura (perumahan, asuransi kesehatan, dan sebagainya) yang:Other in kind facilities (housing, transportation, health insurance, etc):
a. dapat dimiliki; | may be owned; 1.423 297
b. tidak dapat dimiliki; | may not be owned; 858 480
Total 51.732 11.680
Keterangan | Note: - Terjadi beberapa perubahan susunan Direksi dan Dewan Komisaris di tahun 2017 (Finance dan Wholesale Banking). Data termasuk Direksi dan Komisaris yang Berakhir
Masa Kerja di pertengahan Tahun 2017.- There are several changes to the composition of the Board of Directors and Board of Commissioners in 2017 (Finance and Wholesale Banking). The information include
Board of Directors and Commissioners with end of work period as of mid 2017.
Paket Remunerasi Yang Dikelompokkan Dalam Tingkat Penghasilan Yang Diterima Oleh Direksi Dan Anggota Dewan Komisaris Dalam 1 (Satu) Tahun
Jumlah Remunerasi per Orang dalam 1 (Satu) Tahun *)Total Remuneration per Person in 1 (One) Year *)
Jumlah DirekturNumber of Directors
Jumlah KomisarisNumber of
Commissioners
Di atas Rp 2 miliar | Above Rp 2 billion 9 4
Di atas Rp 1 miliar s.d. Rp 2 miliar | Above Rp 1 billion to Rp 2 billion 2 -
Di atas Rp 500 juta s.d. Rp 1 miliar | Above Rp 500 million to Rp 1 billion 1 2
Rp 500 juta ke bawah | Rp 500 million and less - 4
Keterangan | Note: - Terjadi beberapa perubahan susunan Direksi dan Dewan Komisaris di tahun 2017 (Finance dan Wholesale Banking). Data termasuk Direksi dan Komisaris yang Berakhir
Masa Kerja di pertengahan Tahun 2017.- There are several changes to the composition of the Board of Directors and Board of Commissioners in 2017 (Finance and Wholesale Banking). The information include
Board of Directors and Commissioners with end of work period as of mid 2017.
Remuneration Package and Facilities Received by Board of Directors and Board of Commissioners Including Remuneration Structure and the Amount
Remuneration Package Grouped in the Level of Income Received by the Board of Directors and Members of the Board of Commissioners in 1 (One) Year
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
531
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Remunerasi yang Bersifat VariabelPemberian remunerasi dalam bentuk variabel
dikaitkan dengan pencapaian target tertentu serta
dengan mempertimbangkan risiko yang bisa terjadi
di hari kemudian; terdiri dari insentif untuk kelompok
pekerjaan berbasis insentif dan bonus kinerja untuk
kelompok pekerjaan lainnya.
Keputusan terkait pemberian remunerasi yang
bersifat variable merupakan hak penuh institusi yang
diambil dengan mempertimbangkan kinerja Bank
secara keseluruhan, kinerja unit kerja terkait, kinerja
individu dan potensi risiko yang bisa terjadi pada
waktu yang akan datang.
Jumlah Direksi, Dewan Komisaris dan Pegawai yang Menerima Remunerasi yang Bersifat Variabel Selama 1 (Satu) Tahun
Remunerasi yang Bersifat VariabelVariable Remuneration
Jumlah Diterima dalam 1 (Satu) TahunAmount Received in 1 (One) Year
DireksiBoard of Directors
Dewan KomisarisBoard of Commissoners
PegawaiEmployee
OrangPeople
Juta (Rp)Million (IDR)
OrangPeople
Juta (Rp)Million (IDR)
OrangPeople
Juta (Rp)Million (IDR)
Total 5 4.513 Nihil | Nil Nihil | Nil 8208 283.274
Jabatan yang Menjadi Material Risk TakersBank memberi kategori MRT untuk seluruh pejabat
Direksi dan Pejabat Eksekutif yang membawahi
bidang terkait dengan Kredit Korporasi, sebagai
berikut:
- Direksi (termasuk Direktur Utama)
- Wholesale Banking Business Head
- Head Wholesale Banking Credit Risk
Shares Option yang Dimiliki Direksi, Dewan Komisaris, dan Pejabat EksekutifPada 2017, Bank belum menerapkan kebijakan
pemberian remunerasi dalan bentuk shares option.
Variable RemunerationThe payment of variable remuneration is based on
the achievement of specific targets with considering
the risks that may occur in the future; consisting of
incentives for incentive-based employee groups and
performance bonuses for other work groups.
Decisions of the variable remuneration provision is
the full right of the company with consideration on
the Bank’s performance, unit performance, as well as
individual performance and potential risk that may
occur in the future.
Number of Board of Directors, Board of Commissioners and Employees Who Received Variable Remunerations in 1 (One) Year
Positions of Material Risk TakersThe Bank set the MRT category to all Board of
Directors and Executive Officers who are in charge in
the areas related to Corporate Credit, as follows:
- The Board of Directors (include President Director)
- Wholesale Banking Business Head
- Head Wholesale Banking Credit Risk
Shares Options of the Board of Directors, Board of Commissioners, and Executive OfficersIn 2017, the Bank has not implemented a remuneration
policy in shares option.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
532
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Jumlah Penerima dan Jumlah Total Remunerasi yang Bersifat Variabel yang Dijamin Tanpa Syarat akan Diberikan oleh BankBank tidak memberikan remunerasi yang bersifat
variabel yang dijamin tanpa syarat akan diberikan
oleh Bank kepada calon Direksi, calon Dewan
Komisaris, dan/atau calon Pegawai selama 1 (satu)
tahun pertama bekerja sebagaimana dimaksud
dalam Pasal 21 POJK Remunerasi.
Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah
UraianDescription
RasioRatio
Gaji pegawai yang tertinggi dan terendah | Highest and lowest salary of the employees 172.4 : 1
Gaji Direksi yang tertinggi dan terendah | Highest and lowest salary of the Board of Directors 2.5 : 1
Gaji Dewan Komisaris yang tertinggi dan terendah | Highest and lowest salary of the Board of Commissioners 1 : 1
Gaji Direksi tertinggi dan pegawai tertinggi | Highest salary of the Board of Directors and highest salary of the employees 2.1 : 1
Jumlah Pegawai yang Terkena Pemutusan Hubungan Kerja Dan Total Nominal Pesangon yang DibayarkanTidak terdapat pegawai yang terkena pemutusan
hubungan kerja sesuai dengan kriteria yang
tercantum di dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan
No. 45/POJK.03/2015 tentang Penerapan Tata Kelola
Dalam Pemberian Remunerasi Bank Umum.
Jumlah Total Remunerasi yang Bersifat Variabel yang Ditangguhkan
2017* 2016**
1. Remunerasi Variabel yang ditangguhkan (Rp Juta) Variable Remuneration which deferred (Million Rp)
10.728 19.608
* Remunerasi Variabel diperjanjikan pada 2017 yang dibayarkan setelah 2017 Variable remuneration is agreed upon in 2017 and paid after 2017** Remunerasi Variabel diperjanjikan pada 2016 yang dibayarkan setelah 2016 Variable remuneration is agreed upon in 2016 and paid after 2016
Amount of Variable Remuneration That Guaranteed Without Term
The Bank does not provide any variable Remuneration
that guaranteed without term to be provided by the
Bank to candidates of the Director, candidates for
Commissioner, and/or candidates of Employee for the
first 1 (one) working year as referred to in Article 21 of
the OJK Regulation on Remuneration.
Highest and Lowest Salary Ratio
Number of Terminated Employees and Total Nominal Pesangon Paid
No employee is subject to termination of
employment in accordance with the criteria set forth
in the Otoritas Jasa Keuangan Regulation No. 45/
POJK.03/2015 regarding Good Corporate Governance
Implementation in Providing Remuneration for
Commercial Banks.
Total Amount of Deferred Variable Remuneration
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
533
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Jumlah Total Remunerasi yang Bersifat Variabel yang Ditangguhkan yang Dibayarkan selama 1 (Satu) TahunTidak terdapat Remunerasi yang Bersifat Variabel
yang ditangguhkan yang dibayarkan selama 1 (satu)
tahun.
Rincian Jumlah Remunerasi yang Diberikan dalam 1 (satu) Tahun dan Informasi Kuantitatif Mengenai Remunerasi Variabel untuk MRTBelum ada implementasi pemberian Remunerasi
untuk MRT pada tahun 2017
PENILAIAN DEWAN KOMISARIS DAN KEBIJAKAN REMUNERASI DEWAN KOMISARIS
Penilaian Dewan Komisaris Penilaian terhadap kinerja anggota Dewan Komisaris Perseroan pada dasarnya dilakukan oleh Pemegang Saham.
Prosedur Penetapan Remunerasi Dewan KomisarisPengertian remunerasi untuk Dewan Komisaris bagi PermataBank adalah kompensasi yang diberikan oleh Bank berdasarkan kontribusi anggota Dewan Komisaris selama periode tertentu. Penentuan nilai remunerasi dan fasilitas yang didapat oleh Dewan Komisaris ditentukan oleh RUPS Tahunan. PermataBank menganut prinsip-prinsip di bawah ini untuk menentukan nilai remunerasi Dewan Komisaris:
a. Remunerasi ditentukan sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku.
b. Remunerasi ditentukan berdasarkan asas keterbukaan, keseimbangan internal serta bersaing dengan tingkat remunerasi di industri perbankan.
c. Remunerasi ditentukan selaras dengan independensi Dewan Komisaris sesuai dengan perannya dalam mengawasi jalannya pengelolaan PermataBank.
Total Amount of Deferred Variable Remuneration Paid in 1 (One) Year
No deferred variable remuneration paid in 1 (one) year.
Details Total Remuneration Provided in 1 (One) Year and Quantitative Information about Variable Remuneration for MRTThere has been no implementation of remuneration
for MRT in 2017
BOARD OF COMMISSIONERS ASSESSMENT AND REMUNERATION POLICY
Board of Commissioners AssessmentPerformance Assessment of members of the Board of Commissioners is executed by Shareholders.
Board of Commissioners Remuneration ProcedureRemuneration for the Board of Commissioners is a compensation given by Bank for the Board of Commissioners members during certain period. The remuneration and other facilities entitled by the Board of Commissioners are deliberated by the AGMS. The remuneration for the Board of Commissioners is determined by the following principles:
a. The determination of remuneration is in compliance with prevailing laws and regulations.
b. The determination of remuneration is based on transparency, internal balance, and competitive with remuneration in the banking industry.
c. The determination of remuneration is in line with the independency of Board of Commissioners and their roles in supervising the PermataBank’s management.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
534
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
PENILAIAN DIREKSI DAN KEBIJAKAN REMUNERASI DIREKSI
Penilaian Direksi Penilaian terhadap kinerja Direksi PermataBank pada dasarnya mencakup:• Performance Planning Performance planning digunakan setiap awal
tahun. Performance planning Direksi merupakan pelaksanaan dari Visi dan Misi PermataBank serta rencana strategis tahunan PermataBank.
• Performance Feedback dan Coaching Performance Feedback dan Coaching merupakan
suatu proses interaktif melalui rapat antara Direksi dan Dewan Komisaris untuk mendapatkan masukan sehubungan dengan penilaian kinerja Direksi dalam kurun waktu tertentu.
• Penilaian Tengah Tahun dan Akhir tahun Umumnya, penilaian atas kinerja Direksi dilakukan
dua kali dalam setahun.
Prosedur Penetapan Remunerasi DireksiPermataBank memberikan remunerasi untuk Direksi atas dasar kinerja Direksi baik individual maupun kolektif selama periode tertentu dengan mempertimbangkan perbandingan tingkat remunerasi Direksi industri perbankan. Seperti penentuan remunerasi Dewan Komisaris, remunerasi dan fasilitas yang didapat oleh Direksi juga ditetapkan oleh RUPS Tahunan. Kewenangan RUPS dapat dilakukan oleh Dewan Komisaris atas nama RUPS setelah mendapatkan pendelegasian kewenangan RUPS.
BOARD OF DIRECTORS ASSESSMENT AND REMUNERATION POLICY
Board of Directors AssessmentAssessment of the Board of Directors performance covers:• Performance Planning Performance planning is implemented at the
beginning of each year. The Board of Directors’ performance planning is the implementation of PermataBank’s Vision and Mission as well as annual strategic plan.
• Performance Feedback and Coaching Performance Feedback and Coaching are an
interactive process that takes place through meetings between the Board of Directors and the Board of Commissioners to obtain feedback regarding the Board of Directors performance assessment in a certain period.
• Mid-Year and End-Year Assessment Generally, assessment of the Board of Directors’
performance is conducted twice a year.
Board of Directors Remuneration ProcedurePermataBank provides remuneration for the Board of Directors based on collective and individual performance during a certain period, which takes into account fair-value consideration with the Board of Directors in the banking industry. In line with the determination of the Board of Commissioners remuneration, the remuneration and other facilities entitled by the Board of Directors are deliberated by the AGMS. The GMS may delegate the authority to the Board of Commissioners, who will then exercise the authority on behalf of the GMS.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
535
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Remunerasi untuk Direksi dirumuskan dalam sistem kompensasi yang diusulkan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi yang terdiri dari Komisaris Independen yang menjadi ketua, Komisaris Independen, dua Komisaris dan Pejabat Eksekutif yang mempunyai kapabilitas dalam pengelolaan sumber daya manusia. Hasil dari perumusan tersebut selanjutnya diusulkan dalam RUPS Tahunan untuk mendapatkan persetujuan.
Indikator Penetapan Remunerasi DireksiPenetapan remunerasi untuk Direksi terkait erat dengan kinerja PermataBank. Selain itu, remunerasi juga didasarkan pada perkembangan kondisi perekonomian dalam negeri. Penentuan remunerasi Direksi berdasarkan prinsip-prinsip berikut ini:
a. Nilai remunerasi Direksi bersaing dan senantiasa dibandingkan dengan kompensasi yang berlaku pada pasar industri perbankan secara berkala.
b. Nilai remunerasi bergantung pada komponen tetap dan variabel yang relatif terhadap kinerja perusahaan baik dalam jangka pendek dan panjang serta perekonomian dalam negeri.
The Board of Directors’ remuneration is formulated in the compensation system which proposed by Remuneration and Nomination Committee that consists of an Independent Commissioner as Chairman, Independent Commissioner, two Commissioners and Executive Officer with the capabilities in human resource management. The proposal from Remuneration and Nomination Committee is submitted to GMS.
Board of Directors Remuneration IndicatorsThe determination of the Board of Directors remuneration is closely related to the performance of PermataBank. Remuneration also takes into account the development of domestic economic condition. The determination of the Board of Directors’ remuneration is based on the following principles:a. Remuneration of the Board of Directors is
competitive and periodically compared to remuneration in the banking industry.
b. Remuneration consists of fixed and variable components, which take into account the Bank’s short and long-term performance, as well as domestic economic condition.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
536
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
SEKRETARIS PERUSAHAANSekretaris Perusahaan dibentuk berdasarkan
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 35/
POJK.04/2014 tentang Sekretaris Perusahaan Emiten
dan Peraturan Bursa Efek Indonesia No.I-A.
Profil Sekretaris Perusahaan
Katharine GraceSekretaris PerusahaanCorporate Secretary
Warga Negara Indonesia, berusia 45 tahun, dan berdomisili di Jakarta.Indonesia Citizen, 45 years old, and who resides in Jakarta.
Riwayat PendidikanMemperoleh gelar Sarjana Hukum dari Universitas Indonesia dan gelar Lex Legibus Magister (LL.M) dari Queen Mary University of London, Inggris.
Educational BackgroundReceived Bachelor Degree in Law from University of Indonesia and Lex Legibus Magister (LL.M) Degree from the Queen Mary University of London, England.
Riwayat JabatanDasar Hukum & Masa JabatanDitunjuk sebagai Sekretaris Perusahaan PermataBank berdasarkan Surat Ketetapan Direktur Sumber Daya Manusia No.14997/SK/BI/I/2010 tanggal 15 Januari 2010. Penunjukan beliau sebagai Sekretaris Perusahaan telah dilaporkan kepada Bapepam dan LK serta BEI berdasarkan Surat PermataBank No. 022/BP/DIR/I/10 tanggal 15 Januari 2010 dan telah diumumkan kepada publik dalam surat kabar Bisnis Indonesia pada tanggal 18 Januari 2010.
Professional BackgroundAppointment Basis & TenureAppointed as Corporate Secretary of PermataBank based on the Decree of Human Resources Director No. 14997/SK/BI/I/2010 dated 15 January 2010. Her appointment as Corporate Secretary has been reported to the Bapepam and LK as well as BEI based on PermataBank Letter No. 022/BP/DIR/I/10 dated 15 January 2010 and announced to the public in Bisnis Indonesia newspaper on 18 January 2010.
Pengalaman KerjaSebelum beliau menjadi Sekretaris Perusahaan PermataBank, beliau bekerja di Kantor Konsultan Hukum Hadiputranto, Hadinoto dan Partners sebagai Senior Associate sejak tahun 1996 sampai dengan tahun 2010.
Professional ExperienceBefore joining as Corporate Secretary at PermataBank, she worked at Law Office Hadiputranto, Hadinoto and Partners as Senior Associate since 1996 until 2010.
Periode JabatanSejak tanggal 15 Januari 2010 sampai dengan sekarang.
Term PeriodSince 15 January 2010 until present.
Tugas dan Tanggung Jawab Sekretaris Perusahaan Tugas dan tanggung jawab Sekretaris Perusahaan
PermataBank adalah:
1. Mengikuti perkembangan pasar modal khususnya
peraturan perundang-undangan yang berlaku di
bidang pasar modal.
2. Memberikan masukan kepada Direksi dan Dewan
Komisaris PermataBank untuk mematuhi ketentuan
peraturan perundang-undangan di bidang pasar
modal serta di bidang hukum korporasi.
CORPORATE SECRETARYCorporate Secretary is established according
to Otoritas Jasa Keuangan Regulation No. 35/
POJK.04/2014 on Corporate Secretary of Issuer and
Indonesia Stock Exchange Regulation No. I-A.
Corporate Secretary Profile
Task and Responsibility of Corporate Secretary
Task and responsibility of PermataBank’s Corporate
Secretary include:
1. Following capital market development particularly
existing regulations in capital market.
2. Providing advice to the Board of Directors and
the Board of Commissioners of PermataBank to
comply with regulations in capital market and
corporate legal.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
537
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
3. Membantu Direksi dan Dewan Komisaris dalam
melaksanakan tata kelola perusahaan yang
meliputi:
a. Keterbukaan informasi kepada masyarakat.
b. Penyampaian laporan kepada OJK serta
kepada regulator lainnya.
c. Penyelenggaraan RUPS.
d. Penyelenggaraan dan dokumentasi Rapat
Direksi dan/atau Rapat Dewan Komisaris.
e. Pelaksanaan program orientasi untuk Direksi
dan Dewan Komisaris yang baru diangkat.
f. Mensosialisasikan prinsip-prinsip GCG kepada
seluruh organisasi PermataBank.
g. Memberikan nasihat dan rekomendasi
kepada manajemen, komite-komite, dan anak
perusahaan PermataBank.
h. Membuat proses assurance atas implementasi
GCG.
4. Bertindak sebagai penghubung antara
PermataBank dengan pemangku kepentingan.
5. Memastikan seluruh Aksi Korporasi PermataBank
telah memenuhi ketentuan peraturan perundang-
undangan yang berlaku khususnya ketentuan
pasar modal.
6. Menyusun Laporan Tahunan dan Laporan
Keberlanjutan.
7. Bertanggung jawab dalam mengelola
penyimpanan dokumen perusahaan.
8. Mengelola Daftar Pemegang Saham dan Daftar
Khusus PermataBank.
9. Bertindak sebagai Sekretaris Komite Tata Kelola
Terintegrasi PermataBank.
Pelaksanaan Tugas Sekretaris Perusahaan Selama Tahun 2017Tugas-tugas yang telah dilakukan oleh Sekretaris
Perusahaan PermataBank selama tahun 2017, antara
lain:
• Memberikan pelayanan atas setiap informasi
yang dibutuhkan pemegang saham dan publik
berkaitan dengan kondisi PermataBank.
3. Supporting the Board of Directors and Board
of Commissioners in implementing corporate
governance which covers:
a. Information disclosure to the public.
b. Report submission to OJK and other regulators.
c. Holding GMS.
d. Holding and documenting Meetings of the Board
of Directors and/or Board of Commissioners.
e. Implementing orientation program to newly
appointed members of Board of Directors or
Board of Commissioners.
f. Socializing GCG principles to all PermataBank
organization.
g. Providing advice and recommendation to
management, committees, and subsidiary of
PermataBank.
h. Making assurance process on GCG
implementation.
4. Acting as liaison between PermataBank and
stakeholders.
5. Ensuring all PermataBank Corporate Actions have
fulfilled existing regulations particularly capital
market regulations.
6. Preparing Annual Report and Sustainable Report.
7. Responsible in managing the storing of corporate
documents.
8. Managing Shareholders Register and Special
Register of PermataBank.
9. Acting as Secretary to PermataBank’s Integrated
Governance Committee.
Implementation of Corporate Secretary Duties in 2017Corporate Secretary of PermataBank has carried out
the duties in 2017, including:
• Providing service on all information required
by shareholders and the public regarding
PermataBank’s condition.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
538
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
• Menyampaikan laporan berkala dan laporan
insidentil kepada OJK, BEI, KSEI serta regulator
terkait lainnya.
• Menyampaikan keterbukaan informasi kepada
publik melalui situs web BEI serta situs web
PermataBank.
• Mengikuti perkembangan pasar modal termasuk
peraturan-peraturan terkait pasar modal yang
baru diterbitkan serta memberikan masukan
kepada Dewan Komisaris, Direksi dan unit kerja
terkait dengan adanya peraturan-peraturan
terbaru pasar modal.
• Mempersiapkan Daftar Khusus Saham yaitu
daftar kepemilikan saham Direksi dan Komisaris
PermataBank beserta keluarganya, baik yang ada
di PermataBank maupun yang ada di perusahaan
lain.
• Menghadiri setiap pelaksanaan Rapat Dewan
Komisaris, Rapat Direksi, dan Rapat Tata Kelola
Terintegrasi serta membuat risalah Rapat Dewan
Komisaris, Rapat Direksi, dan Rapat Tata Kelola
Terintegrasi.
• Menghadiri setiap pelaksanaan rapat Komite
Pemantau Risiko dan Komite Audit yang berada
di bawah Dewan Komisaris.
• Menyelenggarakan RUPS Tahunan dan RUPS
Luar Biasa pada tanggal 29 Maret 2017 dan 26
September 2017.
• Membantu Direksi dalam pelaksanaan aksi
korporasi PUT VIII.
• Menyelenggarakan program orientasi bagi
Komisaris dan Direktur yang baru diangkat.
• Submitting periodic and incidental reports to OJK,
IDX, KSEI and other related regulators.
• Submitting information disclosure to the public
through IDX and PermataBank websites.
• Following capital market development including
newly issued regulations related to capital
market, and providing input to the Board of
Commissioners, Board of Directors, and related
working units regarding new capital market
regulations.
• Preparing Special Register of Shares, which
describes the list of share ownership of
PermataBank’s Board of Directors and Board of
Commissioners as well as their families, either in
PermataBank and in any other companies.
• Attending meetings of the Board of Commissioners,
Board of Directors, and Integrated Governance
Meetings as well as generating the minutes of
meetings.
• Attending Risk Monitoring Committee and
Audit Committee meetings under the Board of
Commissioners.
• Organizing Annual GMS and Extraordinary GMS
held on 29 March 2017 and 26 September 2017.
• Assisting the Board of Directors in corporate
action of Rights Issue VII.
• Holding orientation program to newly appointed
Commissioners and Directors.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
539
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Pelatihan yang Telah Diikuti Selama Tahun 2017Selama tahun 2017, Sekretaris Perusahaan telah
mengikuti pelatihan maupun seminar terkait dengan
pasar modal diantaranya adalah:
TanggalDate
Nama PelatihanTraining Name
PenyelenggaraOrganizer
7 Februari 20177 February 2017
Dukungan Pemegang Saham - Aspek Hukum Pinjaman Pemegang SahamShareholders Support – Legal Aspect of Shareholders Loan
Indonesia Corporate Secretary Association (ICSA)
16 Februari 201716 February 2017
Senior Executive Forum (SEF) PermataBank
22-23 Februari 201722-23 February 2017
Corporate Secretary The CG Officer Series - Batch 2 ICSA
8 Maret 20178 March 2017
Merger dan Akuisisi Serta Diskusi POJK 74/POJK.14/2016 dan Peraturan Bapepam-LK IX.H.1Merger and Acquisition as well as Discussion of POJK 74/POJK.14/2016 and Bapepam-LK Regulation IX.H.1
Bursa Efek IndonesiaIndonesia Stock Exchange
8 Maret 20178 March 2017
Penilaian Asean Corporate Governance Scorecard Tahun 2017Asean Corporate Governance Scorecard Assessment 2017
Otoritas Jasa Keuangan Financial Services Authority
22 Maret 201722 March 2017
Crisis Handling ICSA
26 April 2017 Risk Management Framework PermataBank
2-3 Agustus 20172-3 August 2017
Wealth Wisdom PermataBank
12-13 September 2017 MAISCA Annual Conference 2017 Malaysian Institute of Chartered Secretaries and Administrators, Kuala Lumpur, Malaysia
20 September 2017 Indonesia Banking Expo 2017 Seminars Perbanas
27 September 2017 Dialog Corporate Secretary mengenai POJK 51/POJK.03/2017 tentang Keuangan BerkelanjutanCorporate Secretary Dialog on POJK 51/POJK.03/2017 on Sustainable Finance
ICSA
6 Oktober 20176 October 2017
Ikhtisar Hukum Perusahaan - Preseden dan Praktik Saat IniCompany Law Overview-Recent Precedents and Practices
PermataBank
10-11 Oktober 201710-11 October 2017
• Sosialisasi POJK No. 50/POJK.03/2017 tentang Kewajiban Pemenuhan Rasio Pendanaan Stabil Bersih (NSFR) bagi Bank Umum
Socialization of POJK No. 50/POJK.03/2017 on Net Stable Funding Ratio (NSFR) Requirement Policy for Commercial Banks
• Sosialisasi RSEOJK tentang Pedoman Perhitungan Tagihan Bersih Transaksi Derivatif dalam Perhitungan ATMR untuk Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar Penerapan Program APU-PPT di sektor perbankan Socialization of RSEOJK on Net Claims Calculation Guideline for Derivative Transactions in RWA Calculation for Credit Risks by Using APU-PPT Program Implementation Standard Approach in the banking sector
OJK
1-3 Nov 2017 First International Conference on Good Corporate Governance, co-operation with ASEAN Corporate Secretaries Network (ACSN)
ICSA
11-12 Desember 201711-12 December 2017
Manager Leader Program PermataBank
Trainings Participated in 2017In 2017, the Corporate Secretary participated in
trainings or seminars related to capital market
including:
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
540
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Korespondensi kepada OJK dan BEIBerikut di bawah ini adalah korespondensi yang
disampaikan kepada OJK dan BEI selama tahun 2017:
BulanMonth
TanggalDate
Keterangan Description
JanuariJanuary
4 Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek/Perubahan Struktur Pemegang Saham Periode 31 Desember 2016Monthly Report of Shareholders Register/Changes in Shareholders Structure for the 31 December 2016 Period
17 Penjelasan atas Pemberitaan Media Massa | Explanation on Mass Media Coverage
17 Penjelasan atas Volatilitas | Explanation on Volatility
23 Info Pembayaran Bunga ke-9 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Bank Permata Tahap II Tahun 2014 Information on 9th Interest Payment for Subordinated Bonds II of Bank Permata Phase II Year 2014
FebruariFebruary
2 Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek/Perubahan Struktur Pemegang Saham Periode 31 Januari 2017Monthly Report of Shareholders Register/Changes in Shareholders Structure for the 31 January 2017 Period
16 Penyampaian Laporan Keuangan Tahunan 31 Desember 2016 | Annual Financial Report Submission 31 December 2016
17 Penyampaian Bukti Iklan Informasi Laporan Keuangan Tahunan 31 Desember 2016Proof of Advertisement Submission on Annual Financial Report Information 31 December 2016
17 Pemberitahuan Rencana RUPS Tahunan dan RUPS Luar Biasa 29 Maret 2017Announcement of Annual GMS and Extraordinary GMS 29 March 2017
17 Penyampaian Bukti Iklan Pemberitahuan RUPS Tahunan dan RUPS Luar BiasaProof of Advertisement Submission on Annual GMS and Extraordinary GMS Announcement
17 Rencana Penambahan Modal dengan Memberikan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu VIIICapital Injection Plan with Rights Issue VII
MaretMarch
2 Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek/Perubahan Struktur Pemegang Saham Periode 29 Februari 2017Monthly Report of Shareholders Register/Changes in Shareholders Structure for the 29 February 2017 Period
2 Penjelasan atas Pemberitaan Media Massa | Explanation on Mass Media Coverage
7 Pemanggilan RUPS Tahunan dan RUPS Luar Biasa 29 Maret 2017Call for of Annual GMS and Extraordinary GMS 29 March 2017
7 Penyampaian Bukti Iklan Pemanggilan RUPS Tahunan dan RUPS Luar Biasa Proof of Advertisement Submission on Annual GMS and Extraordinary GMS Call
7 Penyampaian Laporan Tahunan 2016 | 2017 Annual Report Submission
10 Keterbukaan Informasi atas Informasi Material perihal Pembelian atau Penjualan Aset yang Sifatnya PentingInformation Disclosure on Material Information regarding Important Asset Sales or Purchases
14 Informasi Pembayaran Bunga ke-19 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Permata Tahap I Tahun 2012Information on 19th Interest Payment for Subordinated Bonds I of Bank Permata Phase I Year 2012
17 Informasi Pembayaran Bunga ke-17 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Permata Tahap II Tahun 2012Information on 17th Interest Payment for Subordinated Bonds I of Bank Permata Phase II Year 2012
23 Informasi Pembayaran Bunga ke-13 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Tahap I Tahun 2013Information on 13th Interest Payment for Subordinated Bonds II of Bank Permata Phase I Year 2013
27 Informasi Pembayaran Bunga ke-23 Obligasi Subordinasi II Bank Permata Tahun 2011Information on 23rd Interest Payment for Subordinated Bonds II of Bank Permata Year 2011
30 Hasil RUPS Tahunan dan RUPS Luar Biasa 29 Maret 2017 | Results of Annual GMS and Extraordinary GMS 29 March 2017
30 Penyampaian Bukti Iklan Hasil RUPS Tahunan dan RUPS Luar Biasa 29 Maret 2017Proof of Advertisement Submission on Annual GMS and Extraordinary GMS 29 March 2017 Results
30 Keterbukaan Informasi atas Informasi Material perihal Perubahan Susunan Direksi dan Dewan KomisarisInformation Disclosure on Material Information regarding Changes in Board of Directors and Board of Commissioners
31 Penyampaian Bukti Iklan Penawaran Umum Terbatas VIII Dengan Memberikan Hak Memesan Efek Terlebih DahuluProof of Advertisement Submission on Rights Issue VIII
April 4 Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek/Perubahan Struktur Pemegang Saham Periode 31 Maret 2017Monthly Report of Shareholders Register/Changes in Shareholders Structure for the 31 March 2017 Period
12 Perubahan Komite Audit | Audit Committee Changes
18 Penyampaian Laporan Keuangan Interim posisi 31 Maret 2017Submission of Interim Financial Report for the 31 March 2017
18 Penyampaian Bukti Iklan Laporan Keuangan posisi 31 Maret 2017Submission of Financial Report Proof of Advertisement for the 31 March 2017
Correspondence with OJK and IDXBelow are correspondence submitted to OJK and BEI
in 2017:
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
541
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
BulanMonth
TanggalDate
Keterangan Description
21 Informasi Pembayaran Bunga ke-10 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Bank Permata Tahap II Tahun 2014Information on 10th Interest Payment for Subordinated Bonds II of Bank Permata Phase II Year 2014
MeiMay
2 Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek/Perubahan Struktur Pemegang Saham Periode 30 April 2017Monthly Report of Shareholders Register/Changes in Shareholders Structure for the 31 March 2017 Period
10 Penyampaian Bukti Iklan Informasi Penawaran Umum Terbatas VIII dengan memberikan Hak Memesan Efek Terlebih DahuluProof of Advertisement Submission on Rights Issue VIII Information
10 Jadwal HMETD | Rights Issue Schedule
10 Penjelasan atas Pemberitaan Media Massa | Explanation on Mass Media Coverage
17 Rencana Penyelenggaraan Public Expose Tahunan | Annual Public Expose Event Plan
22 Penyampaian Prospektus Penawaran Umum Terbatas VIII dengan memberikan Hak Memesan Efek Terlebih DahuluSubmission of Rights Issue VIII Prospectus
26 Penyampaian Materi Public Expose Tahunan | Submission of Annual Public Expose Material
JuniJune
6 Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek/Perubahan Struktur Pemegang Saham Periode 31 Mei 2017Monthly Report of Shareholders Register/Changes in Shareholders Structure for the 31 March 2017 Period
12 Keterbukaan Informasi Yang Perlu Diketahui Publik Penunjukan Kantor Akuntan PublikInformation Disclosure for the Public on Public Accounting Firm Appointment
14 Informasi Pembayaran Bunga ke-20 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Permata Tahap I Tahun 2012Information on 20th Interest Payment for Subordinated Bonds I of Bank Permata Phase I Year 2012
16 Informasi Pembayaran Bunga ke-18 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Permata Tahap II Tahun 2012Information on 18th Interest Payment for Subordinated Bonds I of Bank Permata Phase II Year 2012
22 Informasi Pembayaran Bunga ke-14 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Tahap I Tahun 2013Information on 14th Interest Payment for Subordinated Bonds II Phase I Year 2013
22 Informasi Pembayaran Bunga ke- 24 Obligasi Subordinasi II Bank Permata Tahun 2011Information on 24th Interest Payment for Subordinated Bonds II of Bank Permata Year 2011
JuliJuly
4 Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek/Perubahan Struktur Pemegang Saham Periode 30 Juni 2017Monthly Report of Shareholders Register/Changes in Shareholders Structure for the 30 June 2017 Period
13 Laporan Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum periode 30 Juni 2017Report on the Usage of Rights Issue Proceed for the 30 June 2017 period
20 Penyampaian Laporan Keuangan Tengah Tahunan posisi 30 Juni 2017Submission of Mid-Year Financial Report for the 30 June 2017
21 Penyampaian Bukti Iklan Laporan Keuangan Tengah Tahunan posisi 30 Juni 2017Submission of Mid-Year Financial Report Proof of Advertisement for the 30 June 2017
21 Info Pembayaran Bunga ke-11 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Bank Permata Tahap II Tahun 2014Information on 11th Interest Payment for Subordinated Bonds II of Bank Permata Phase II Year 2014
AgustusAugust
1 Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek/Perubahan Struktur Pemegang Saham Periode 31 Juli 2017Monthly Report of Shareholders Register/Changes in Shareholders Structure for the 31 July 2017 Period
18 Pemberitahuan Rencana RUPS Luar Biasa 26 September 2017Announcement of Extraordinary GMS Plan 26 September 2017
18 Penyampaian Bukti Iklan Pemberitahuan RUPS Luar Biasa 26 September 2017Submission of Proof of Advertisement on Extraordinary GMS 26 September 2017
21 Perubahan Internal Audit | Internal Audit Changes
25 Permintaan Penjelasan Transaksi Volatilitas | Volatile Transactions Explanation Request
September
5 Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek/Perubahan Struktur Pemegang Saham Periode 31 Agustus 2017Monthly Report of Shareholders Register/Changes in Shareholders Structure for the 31 August 2017 Period
14 Info Pembayaran Bunga ke-21 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Permata Tahap I Tahun 2012Information on 21th Interest Payment for Subordinated Bonds I of Bank Permata Phase I Year 2012
18 Info Pembayaran Bunga ke-19 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Permata Tahap II Tahun 2012Information on 19th Interest Payment for Subordinated Bonds I of Bank Permata Phase II Year 2012
22 Info Pembayaran Bunga ke-11 Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Tahun 2013 dan Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Tahap I Tahun 2013Information on 11th Interest Payment for Subordinated Bonds I Year 2013 and Subordinated Bonds II Phase I Year 2013
27 Info Pembayaran Bunga ke-25 Obligasi Subordinasi II Bank Permata Tahun 2011Information on 25th Interest Payment for Subordinated Bonds II of Bank Permata 2011
27 Bukti pengumuman ringkasan risalah RUPS Luar Biasa 26 September 2017 Proof of announcement of Extraordinary GMS minutes of meeting 26 September 2017
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
542
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
BulanMonth
TanggalDate
Keterangan Description
27 Laporan Informasi dan/atau Fakta Material Perubahan Susunan Anggota Direksi dan Dewan KomisarisInformation Report and/or Material Fact on Changes in Members of Board of Director and Board of Commissioners
OktoberOctober
2 Pemberitahuan Perubahan Komite Audit | Audit Committee Changes Announcement
3 Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek/Perubahan Struktur Pemegang Saham Periode 30 September 2017Monthly Report of Shareholders Register/Changes in Shareholders Structure for the 30 September 2017 Period
23 Info Pembayaran Bunga ke-12 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Bank Permata Tahap II Tahun 2014Information on 12th Interest Payment for Subordinated Bonds II of Bank Permata Phase II Year 2014
26 Penyampaian Laporan Keuangan Interim posisi 30 September 2017Submission of Interim Financial Report for the 30 September 2017
27 Penyampaian Bukti Iklan Informasi Laporan Keuangan Interim posisi 30 September 2017Submission of Interim Financial Report Proof of Advertisement for the 30 September 2017
November 6 Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek/Perubahan Struktur Pemegang Saham Periode 31 Oktober 2017Monthly Report of Shareholders Register/Changes in Shareholders Structure for the 31 October 2017 Period
DesemberDecember
5 Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek/Perubahan Struktur Pemegang Saham Periode 30 November 2017Monthly Report of Shareholders Register/Changes in Shareholders Structure for the 30 November 2017 Period
14 Bukti Pembayaran Bunga dan Pajak Atas Bunga ke-22 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Permata Tahap I Tahun 2012Proof of Tax and Interest Payments on 22th Subordinated Bonds I of Bank Permata Phase I Year 2012
18 Info Pembayaran Bunga dan Pajak Atas Bunga ke-20 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Permata Tahap II Tahun 2012Information of Tax and Interest Payments on 20th Subordinated Bonds I of Bank Permata Phase II Year 2012
22 Info Pembayaran Bunga ke-16 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Tahap I Tahun 2013Information on 16th Interest Rate Payment of Subordinated Bonds II Phase I Year 2013
27 Info Pembayaran Bunga ke-26 Obligasi Subordinasi II Bank Permata Tahun 2011Information on 26th Interest Rate Payments of Subordinated Bonds II Year 2011
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
543
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
FUNGSI KEPATUHANKegiatan usaha bank semakin kompleks seiring
dengan perkembangan teknologi informasi, globalisasi,
dan integrasi pasar keuangan. Kompleksitas tersebut
memberikan dampak terhadap eksposur risiko
perbankan sehingga diperlukan upaya-upaya untuk
memitigasi berbagai risiko.
Aspek kepatuhan terhadap ketentuan, kaidah dan
peraturan perbankan serta manajemen risiko yang
baik menjadi upaya preventif yang krusial bagi bank
untuk memitigasi atau meminimalkan potensi risiko
dari kegiatan usaha. Kedua fungsi itu harus tercermin
dalam kebijakan, peraturan, sistem, prosedur, serta
operasional bank yang senantiasa dimonitor dan
diperbaharui sesuai dengan perkembangan regulasi
dan tuntutan zaman (best practice).
PermataBank merupakan bank nasional yang
senantiasa mengedepankan prinsip-prinsip tata
kelola yang baik dalam menjalankan bisnis bank.
PermataBank berkomitmen untuk terus membangun
serta memperkuat budaya kepatuhan secara efektif dan
menyeluruh, mulai dari manajemen hingga karyawan.
Untuk memastikan fungsi Kepatuhan tersebut
terlaksana secara konsisten dan berkesinambungan,
PermataBank mempercayakan tanggung jawab ini
kepada Direktorat Hukum dan Kepatuhan.
Dalam rangka melaksanakan fungsi Kepatuhan,
Direktur Hukum dan Kepatuhan dibantu oleh 2 (dua)
unit kerja, yaitu: Compliance Advisory & Monitoring
dan Anti Pencucian Uang. Setiap unit kerja memiliki
tugas dan tanggung jawab masing-masing untuk
memastikan fungsi Kepatuhan PermataBank.
A. Compliance Advisory & Monitoring
Tugas dan Tanggung Jawab Terkait fungsinya sebagai Compliance Advisory,
satuan kerja ini memiliki tugas dan tanggung
jawab sebagai berikut:
COMPLIANCE FUNCTIONBanking activities are getting more complex due to
development in information technology, globalization,
and integrated financial markets. The complexity
resulted in higher risk exposures in the banking system,
so efforts to mitigate these risks are urgently needed.
Compliance in banking conditions, rules, and
regulations, as well as good risk management is
a crucial preventive action for banks in mitigating
or minimizing risk potentials. Both functions must
be reflected in bank’s policy, regulations, system,
procedure, and operation, and must be monitored
and updated according to best practices.
PermataBank is a national bank that always puts
principles of good governance in running its business.
PermataBank is committed to keep building and
strengthening the compliance culture effectively
and thoroughly, starting from management levels to
employees. To ensure a consistent and sustainable
implementation of this Compliance function,
PermataBank created a special division called
Directorate of Legal and Compliance.
In order to implement the Compliance function,
Director of Legal and Compliance is assisted by 2 (two)
working units: Compliance Advisory & Monitoring
and Anti-Money Laundering. Each unit has its own
tasks and responsibilities to ensure PermataBank’s
Compliance function is well implemented.
A. Compliance Advisory & Monitoring
Tasks and Responsibilities Due to its function as Compliance Advisory, the
unit has tasks and responsibilities as follows:
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
544
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
a) Membuat langkah-langkah dalam rangka
mendukung terciptanya Budaya Kepatuhan pada
seluruh kegiatan usaha Bank pada setiap jenjang
organisasi, dengan cara membuat kebijakan
dan prosedur dalam rangka pengaturan atas
penerapan aturan dan ketentuan yang berlaku
dan mewujudkan budaya Kepatuhan pada
Bank dengan cara melakukan sosialisasi dan
pelatihan atas ketentuan dan aturan yang
berlaku serta memberikan masukan dan advis
kepada unit-unit lain terkait pemenuhan aturan
dalam aktivitas usaha Bank;
b) Melakukan identifikasi, pengukuran,
monitoring, dan pengendalian terhadap Risiko
Kepatuhan dengan mengacu pada peraturan
regulator mengenai Penerapan Manajemen
Risiko bagi Bank Umum;
c) Menilai dan mengevaluasi efektivitas, kecukupan,
dan kesesuaian kebijakan, ketentuan, sistem
maupun prosedur yang dimiliki oleh Bank
dengan peraturan perundang-undangan yang
berlaku, melakukan pemeriksaan atas aktivitas
Bank dalam rangka memastikan pemenuhan
aspek kepatuhan sesuai dengan kebijakan,
prosedur, dan ketentuan yang berlaku;
d) Melakukan review dan/atau merekomendasikan
pengkinian dan penyempurnaan kebijakan,
ketentuan, sistem maupun prosedur yang
dimiliki oleh Bank agar sesuai dengan ketentuan
regulator utama yaitu Bank Indonesia dan Otoritas
Jasa Keuangan dan peraturan perundang-
undangan terkait kegiatan perbankan yang
berlaku, termasuk Prinsip Syariah bagi Bank
Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah;
e) Melakukan upaya-upaya untuk memastikan
bahwa kebijakan, ketentuan, sistem dan
prosedur, serta kegiatan usaha Bank telah
sesuai dengan ketentuan regulator utama
dan peraturan perundang-undangan terkait
kegiatan perbankan yang berlaku; dan
f) Melakukan tugas-tugas lainnya yang terkait
dengan Fungsi Kepatuhan, serta berperan
a) Find ways that will support the creation of
Compliance Culture in all Bank’s business
activities at every level of organization, by
making policies and procedures in setting
up implementation on current rules and
regulations as well as applying Compliance
culture in Bank by holding socialization and
training programs on applicable rules and
regulations and providing inputs and advice
to other units on complying with rules and
regulation in doing Bank’s business activities;
b) Identify, measure, monitor, and control over
Compliance Risks by referring to regulations
on the Implementation of Risk Management
for Commercial Banks;
c) Assess and evaluate effectiveness, adequacy,
and policy suitability, regulations, systems,
and procedures of the Bank with applicable
laws, monitor Bank’s activities to ensure
implementation of compliance aspect is
in accordance with applicable policies,
procedures, and regulations;
d) Review and/or recommend necessary updates
and improvements on Bank’s policies, rules,
systems, and procedures to keep it in line with
regulations stipulated by Bank Indonesia and
Otoritas Jasa Keuangan as well as with laws
related to banking activities, including Sharia
Principles for Sharia Banks and Sharia units;
e) Perform necessary efforts to make sure that
Bank’s policies, rules, systems, procedures, and
business activities comply with regulations set
by regulators and applicable laws on banking
activities; and
f) Perform other tasks related to Compliance
Function, and act as an intermediary between
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
545
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
sebagai penghubung antara Bank dan
regulator utama terkait aktivitas pengawasan
dan pengaturan yang dilakukan oleh regulator
utama kepada Bank.
Sementara terkait Compliance Monitoring, Satuan
Kerja Kepatuhan menjalankan fungsi monitoring
dan testing untuk memastikan ketaatan Bank
terhadap ketentuan Bank Indonesia, Otoritas
Jasa Keuangan maupun peraturan perundang-
undangan yang berlaku.
Penerapan Fungsi Kepatuhan Fungsi Kepatuhan diterapkan di seluruh bagian
dan elemen organisasi Bank di segala tingkatan
jabatan, melalui program kerja yang disesuaikan
dengan pengelolaan risiko. Di tahun 2015 terdapat
penambahan cakupan penerapan sehubungan
dengan efektifnya ketentuan Otoritas Jasa Keuangan
tentang Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi
Bagi Konglomerasi Keuangan. Hal ini memerlukan
pemantauan ketat dan koordinasi yang erat dengan
semua layanan perusahaan keuangan dalam
kelompok konglomerasi yang sama dimana standar
dan praktik manajemen risiko kepatuhan tidak sama
dalam kelompok konglomerasi.
Program Kerja dan Pelaksanaan Fungsi Kepatuhan
Program kerja yang terkait dengan fungsi
Compliance Advisory di tahun 2017 antara lain:
a) Pemantauan atas kepatuhan Bank terhadap
komitmen yang dibuat oleh Bank kepada
BI/OJK dan/atau pengawas lain yang
berwenang, baik sebagai bagian dari hasil
pemeriksaan maupun komitmen lainnya.
Dalam melakukan pemantauan komitmen
atas hasil pemeriksaan, kami menggunakan
regulatory audit monitoring system sebagai
alat bantu untuk memonitor penyelesaian atas
komitmen yang telah disepakati.
Bank and regulators following supervisory and
regulatory activities by regulators.
For Compliance Monitoring, the Compliance
Working Unit also performs monitoring and
testing to make sure Bank’s compliance on
regulations issued by Bank Indonesia and the
Financial Services Authority, as well as applicable
laws.
Implementation of Compliance Function Compliance function is implemented in all parts
and organization elements at every position
level, through work programs tailored to risk
management. In 2015, there had been additional
coverage on the Compliance implementation
following regulation by Otoritas Jasa Keuangan
on Integrated Risk Management for Financial
Conglomerates. This needs close monitoring and
coordination with all services provided by financial
companies within the same conglomerate group
since standards and practices of compliance risk
management differ within a group.
Work Programs and Implementation of Compliance Function
Work programs related to Compliance Advisory in
2017 are as follows:
a) Monitor Bank’s compliance toward its
commitment to BI/OJK and/or other
authorized supervisors regarding audit
results or other form of commitments. In
monitoring commitment on audit results, we
use regulatory audit monitoring system to help
monitor completion of agreed commitments.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
546
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
b) Peningkatan budaya kepatuhan dan
kepedulian terhadap kepatuhan selalu
diterapkan kepada seluruh karyawan dengan
tujuan agar melekat dalam keseharian
aktivitas dan pekerjaan. Program ini dilakukan
melalui serangkaian pelatihan dan sosialisasi
peraturan dan kebijakan yang mempunyai
dampak signifikan bagi Bank, baik dalam
bentuk kunjungan ke jaringan kantor Bank
atau melalui pelatihan e-learning.
c) Memastikan rencana strategis Bank sesuai
dengan Peraturan BI/OJK dan peraturan
terkait lain, serta menyelaraskan kepatuhan
dengan strategi dan tujuan bisnis.
d) Memastikan Good Corporate Governance
berjalan dengan baik, antara lain dengan
memastikan adanya partisipasi aktif
Direktur Kepatuhan pada komite-komite
terkait sehubungan dengan tugasnya, serta
melakukan kajian atas Pedoman Kerja (TOR)
yang digunakan oleh komite-komite yang ada
agar sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
e) Melakukan kajian atas produk/aktivitas baru
agar risiko kepatuhan dapat diidentifikasi,
dipantau, dan dikendalikan secara memadai
dalam hubungannya dengan Bisnis dan fungsi
kontrol lainnya.
f) Peningkatan fungsi Compliance Advisory,
antara lain dengan mewajibkan staf
Compliance mengikuti pelatihan internal
maupun eksternal, seperti Pelatihan dan
Sertifikasi Kompetensi Kepatuhan, Pelatihan
dan Sertifikasi Manajemen Risiko, Pelatihan
Syariah dan pelatihan lainnya.
Selain itu, Compliance secara konsisten
menjalankan fungsi monitoring dan testing guna
memastikan ketaatan Bank terhadap ketentuan
BI/OJK dan peraturan perundang-undangan yang
berlaku.
b) Compliance culture enhancement and
awareness towards compliance are always
promoted to all employees so they will be
implemented in daily activities and works.
This program is conducted through series of
training and socialization on rules and policies
that have significant impact towards the Bank,
which are done through visits to branches or
e-learning activities.
c) Make sure that Bank’s strategic plans adhere
to BI/OJK’s regulations and other related
regulations, and align compliance with
business strategies and purposes.
d) Ensure Good Corporate Governance is
well implemented, such as through active
participation of Compliance Director in
committees that are connected to his/her job
and conducting a review over committees’
Term of Reference (TOR) so it will comply with
applicable regulations.
e) Conduct review on new product/activity
in order to identify, monitor, and control
compliance risks in relation with Business and
other control functions.
f) Improve Compliance Advisory function by
requiring Compliance staff to join internal
and external training, such as Training and
Certification on Compliance Competency,
Training, and Certification on Risk
Management, Sharia Training, and others.
Meanwhile, Compliance must consistently run its
monitoring and testing function to ensure Bank’s
adherence to regulations issued by BI/OJK and
applicable laws.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
547
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
B. Anti Pencucian Uang (APU) PermataBank berkomitmen penuh mematuhi
Undang-Undang dan Peraturan Anti Pencucian
Uang yang berlaku di Indonesia. Pelaksanaan
komitmen tersebut dilakukan oleh unit kerja Anti
Pencucian Uang atau Anti-Money Laundering.
Tugas dan Tanggung Jawaba) Membangun Budaya Kepatuhan yang kuat
melalui pengembangan kurikulum pelatihan
yang berjenjang dan terus memberikan
pelatihan tatap muka, sosialisasi kebijakan, dan
surel (surat elektronik) untuk meningkatkan
kesadaran tentang Anti Pencucian Uang dan
Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU- PPT)
di seluruh karyawan.
b) Menyempurnakan infrastruktur kepatuhan
dengan terus mengeksplorasi semua fungsi
dalam sistem pemantauan transaksi serta
mengembangkan sistem Elektronik Due
Diligence. PermataBank juga melakukan
review terhadap efektivitas dari sistem
pemantauan transaksi dan terus melakukan
penyempurnaan.
c) Melakukan Manajemen Risiko Kepatuhan
secara aktif dengan melakukan review terkait
implementasi APU-PPT di cabang secara
teratur. Untuk membantu pengawasan
terhadap implementasi pelaksanaan Anti
Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan
Terorisme maka PermataBank telah
membentuk Unit Kerja Khusus yang sudah
mendapatkan pelatihan mengenai APU PPT
yang berada pada kantor-kantor wilayah Bank.
AML team juga turut serta dalam pelaksanaan
supervisi secara aktif terkait pengawasan
implementasi APU PPT di kantor cabang,
juga dilakukan unit Anti Money Laundering
terhadap cabang yang dinilai memiliki
risiko tinggi dalam hal pencucian uang dan
pendanaan terorisme.
B. Anti Money Laundering (AML) PermataBank is fully committed to obey Laws
and Regulations on Anti Money Laundering
applicable in Indonesia. The implementation
of this commitment will be conducted by Anti-
Money Laundering working unit.
Tasks and Responsibilties a) Build a strong Compliance Culture by creating
gradual training curriculum and providing
face-to-face training, policy socialization, and
electronic mail to all employees in order to
increase awareness on Anti-Money Laundering
and Counter Terrorism Financing (AML- CTF).
b) Refine compliance infrastructure by
continuously exploring all functions in
transaction monitoring systems, as well as
developing Due Diligence Electronic systems.
PermataBank also reviews the effectiveness of
transaction monitoring system and implement
necessary improvements.
c) Actively perform Compliance Risk
Management by reviewing the implementation
of AML- CTF in all branches. In monitoring the
implementation of Anti Money Laundering and
Counter Terrorism Financing, PermataBank
has formed Special Working Unit in all office
branches, whose members have been trained
on AML-CTF. AML team also participates in
supervising the implementation of AML-CTF
actively in all branches, particularly branches
deemed to have high risks of getting involved
in money laundering and terrorism funding.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
548
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Kebijakan Anti Pencucian Uang PermataBank berkomitmen untuk sepenuhnya
mematuhi Undang-Undang dan Peraturan Anti
Pencucian Uang yang berlaku di Indonesia, dan
mengambil tindakan yang diperlukan untuk
mencegah, mendeteksi dan melaporkan kepada
pihak berwenang, dalam kerangka Undang-
Undang yang berlaku, segala tindakan terkait
pencucian uang, pendanaan terorisme yang
diketahui atau dicurigai, aktivitas kriminal lainnya
dan transaksi mencurigakan.
Sebagai organisasi yang berkomitmen untuk
melakukan pencegahan pencucian uang,
PermataBank memiliki program kepatuhan yang
meliputi:
a) Prosedur untuk melaksanakan program
identifikasi nasabah yang efektif untuk
memastikan bahwa proses due diligence
tepat dilakukan, dan apabila diperlukan
dilakukan proses enhanced due diligence,
termasuk untuk memperoleh dan memelihara
dokumentasi yang sesuai, dilakukan pada
saat pembukaan rekening dan review berkala,
apabila diperlukan melalui siklus rekening
nasabah dari awal pembukaan sampai
berakhirnya hubungan usaha;
b) Proses screening nasabah terhadap daftar
teroris yang berlaku;
c) Penunjukan Country Money Laundering
Prevention Officer, bertanggung jawab untuk
mengkoordinasikan dan memantau pelaksanaan
harian kepatuhan sesuai dengan hukum,
ketentuan dan peraturan yang berlaku yang
berhubungan dengan Anti Pencucian Uang;
d) Pemantauan transaksi termasuk mengambil
tindakan yang tepat sesuai dengan hukum yang
berlaku untuk melaporkan transaksi keuangan
yang mencurigakan kepada Pusat Pelaporan
dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) ketika
aktivitas yang mencurigakan terdeteksi;
Anti-Money Laundering Policy PermataBank is fully compliant toward Anti-
Money Laundering Laws and Regulations in
Indonesia, and takes the necessary steps to
prevent, detect and report to the authorities,
within prevailing Laws, all action related/alleged to
money laundering, known or suspected terrorism
funding, and any other criminal activities or
suspicious financial transactions.
As an organization that is fully committed to
prevent anti-money laundering, PermataBank has
AML – CTF programs as follows:
a) Effective customer identification procedures
to ensure due diligence process is conducted
properly, and, if needed conducts enhanced
due diligence, including obtaining and filing
relevant documentation, which is done
during account opening and regular reviews,
if required through customers account cycles
from account opening until the end of business
relationship;
b) Customer screening processes against to
applicable terrorist lists;
c) Appointment of Country Money-Laundering
Prevention Officer, who is responsible
for coordination and daily monitoring of
compliance based on applicable laws, rules,
and regulations related to Anti-Money-
Laundering.
d) Monitor transactions, including taking
measures that are in line with applicable
laws to report detected suspicious financial
transactions to the Indonesian Financial
Transaction Reports and Analysis Center
(PPATK);
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
549
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
e) Ketentuan Anti Tipping-Off;
f) Ketentuan Record Retention;
g) Meningkatkan kesadaran tentang pencegahan
pencucian uang dan memberikan pelatihan
kepada karyawan yang tepat mengenai anti
pencucian uang, transaksi yang mencurigakan
serta hukum dan peraturan tentang
pendanaan terorisme;
h) Pelaporan tentang pelaksanaan Anti
Pencucian Uang secara berkala kepada Direksi
dan Komisaris;
i) Larangan melakukan hubungan dengan Shell
Banks (didefinisikan sebagai bank yang tidak
memiliki kehadiran fisik di negara manapun,
dan selanjutnya tidak berafiliasi dengan bank
manapun yang memiliki kehadiran fisik di
negara mana pun);
j) Larangan pembukaan rekening anonim (tanpa
nama) atau nama rekayasa (fiktif);
k) Pelaksanaan Program Know Your Employee
(KYE).
PermataBank tidak memperbolehkan
penggunaan rekening koresponden secara
langsung oleh pihak ketiga untuk melakukan
transaksi bisnis atas nama pihak ketiga (payable-
through accounts).
PermataBank adalah perusahaan publik yang
terdaftar di Bursa Efek Indonesia dan diregulasi
oleh Bank Indonesia dan Otoritas Jasa Keuangan.
Sebagai lembaga keuangan yang bertanggung
jawab, PermataBank memiliki kewajiban untuk
bekerja sama dengan regulator dan lembaga
penegak hukum lainnya.
Program Kerja dan Pelaksanaan Fungsi Di tahun 2017, beberapa inisiatif yang dilaksanakan
untuk mendukung program APU PPT antara lain:
• Melakukan penyesuaian dan penyempuraan
terhadap kebijakan Anti Pencucian Uang
dan Pencegahan Pendanaan Terorisme
e) Anti Tipping-Off regulation;
f) Record Retention regulation;
g) Increase awareness on money laundering
prevention and provide employee training
programs on anti-money laundering,
suspicious transactions, and laws and
regulations on terrorism funding.
h) Report Anti-Money-Laundering efforts to the
Boards of Directors and Commissioners on
regular basis;
i) Prohibit connection with Shell Banks (defined
as a bank with no physical presence in any
country, and is unaffiliated with any bank that
has physical presence in any country);
j) Prohibit any anonymous account opening or
account opening under a false name;
k) Implement a program called Know Your
Employee (KYE).
PermataBank does not allow the use of payable-
through accounts by third parties.
PermataBank is a public company listed on the
Indonesia Stock Exchange and regulated by
Bank Indonesia and Otoritas Jasa Keuangan. As
a responsible financial institution, PermataBank
is obliged to work with regulators and other law
enforcements.
Work Programs and Function Implementations In 2017, a number of initiatives implemented to
support AML-TFP program, including:
• Make adjustments and improvements on Anti
Money Laundering and Terrorism Funding
Prevention policies, such as procedures,
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
550
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
termasuk prosedur, sistem dan formulir sesuai
dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan
No. 12/POJK.01/2017 dan Surat Edaran No. 32/
SEOJK.03/2017.
• Melakukan sertifikasi Anti Pencucian Uang
untuk karyawan yang berhubungan dengan
nasabah pada Retail Banking, Operation,
Wholesale Banking, dan Special Asset
Management.
• Melakukan review atas nasabah dengan
kategori Politically Exposed Person, dan
lembaga pemerintahan.
• Melakukan penilaian dan kecukupan dalam
menentukan jumlah Unit Kerja Khusus dengan
tingkat risiko dari cabang-cabang.
• Melakukan penyempurnaan dalam
menentukan tingkat risiko cabang-cabang
terutama bobot yang digunakan dalam
penentuan tingkat risiko cabang.
• Melakukan pembaruan untuk Key Control
Self Assessment terkait Anti Pencucian Uang
terutama untuk memperkaya langkah langkah
uji yang dilakukan untuk memantau kualitas
pelaksanaan program Anti Pencucian Uang
• Bekerjasama dengan unit bisnis dan Teknologi
Informasi dalam pengembangkan proses
penyaring terhadap data teroris dan daftar
hitam lainnya dalam upaya mendukung
pembukaan rekening melalui channel digital
Dasar Acuan dan Kendala yang Dihadapi Pada umumnya tidak ada kendala khusus yang
dihadapi namun sesuai dengan komitmen Bank
maka Bank terus melakukan pembenahan
terhadap kualitas data nasabah sehingga
pelaporan Bank kepada Regulator dapat
disampaikan dengan lebih baik.
systems, and forms as stated in the Otoritas
Jasa Keuangan Regulation No. 12/POJK.01/2017
and circular letter No. 32/SEOJK.03/2017.
• Conduct Anti Money Laundering certification
program for employees whose jobs related
to customers on Retail Banking, Operation,
Wholesale Banking, and Special Asset
Management.
• Conduct review on Politically Exposed Person
category and government institutions.
• Conduct assessment in determining the
number of Special Working Unit based on risk
levels on each branches.
• Make improvement in determining risk
levels of each branch, particularly weighting
assessment used in determining level risks of
branches.
• Update Key Control Self-Assessment related
to Anti Money Laundering in order to develop
steps needed to monitor the implementation
quality of Anti Money Laundering program.
• Work together with business units and
Information Technology in developing filtering
process in terrorist data and other black lists
as part of efforts to promote bank account
opening through digital channel.
Basic References and Challenges In general, there were no specific challenges
in doing work programs. However, Bank has
committed to continue revamping customer data
hence any reporting to regulators can be better
delivered.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
551
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
FRAUD RISK MANAGEMENT (FRM)Fungsi lain terkait kepatuhan yang juga menjadi
fokus PermataBank adalah manajemen risiko fraud,
yang terangkum dalam Fraud Risk Management
Framework (FRMF). FRMF meliputi aktivitas
pencegahan, pendeteksian, pemberian respon dan
efek jera tersebut ke dalam strategi yang lengkap
untuk mengelola risiko fraud di PermataBank dalam
rangka mencapai level tertinggi dalam hal integritas
bisnis.
Tanggung jawab ini diemban oleh unit kerja Fraud
Risk Management (FRM) di bawah koordinasi
Direktorat Hukum dan Kepatuhan. Unit ini dipimpin
oleh Head FRM yang melapor langsung kepada
Direktur Hukum dan Kepatuhan.
Tugas dan Tanggung JawabUnit Fraud Risk Management memiliki tugas dan
tanggung jawab sebagai berikut:
a) Memberikan saran dan pendapat mengenai
manajemen risiko fraud kepada Head of Business/
Functional Units.
b) Melaksanakan Fraud Risk Assessment (FRA) pada
unit/produk/proses/aktivitas tertentu berdasarkan
prioritas kebutuhan/program yang direncanakan/
permintaan BoD/FOC atau Direktur/Kepala dari
unit terkait.
c) Membantu Head of Business/Functional Units
dalam membuat prosedur yang relevan, proses dan
kontrol minimum untuk memitigasi risiko fraud.
d) Membuat dan memastikan implementasi dari
proses yang jelas untuk staf dalam menyampaikan
laporan fraud, contoh: mekanisme Speak-Up.
e) Menyediakan informasi bagi FOC atas kasus fraud
yang signifikan, tren/isu fraud pada saat rapat FOC.
f) Mengusulkan kepada Direktur Hukum dan
Kepatuhan atas penggunaan konsultan eksternal/
investigator untuk kasus-kasus fraud yang
signifikan bila diperlukan.
FRAUD RISK MANAGEMENT (FRM) Another function related to compliance that is also
a focus in PermataBank is fraud risk management,
which are summarized in Fraud Risk Management
Framework (FRMF). The framework includes
preventive actions, detection, response and deterrent
effect in a full strategy to manage fraud risks in
PermataBank in order to reach the highest level of
business integrity.
This responsibility is carried out by the Fraud Risk
Management (FRM) work unit under the Directorate
of Legal and Compliance. The unit is led by FRM
Head who directly reports to Director of Legal and
Compliance.
Tasks and ResponsibilitiesTasks and responsibilities of Fraud Risk Management
unit are as follows:
a) Give suggestions and opinions on fraud risk
management to Head of Business/Functional
units.
b) Conduct Fraud Risk Assessment (FRA) to certain
units/products/processes/activities based on
priority needs/planned programs/requests from
Board of Directors, Fraud Oversight Committee
(FOC), or Director/Head of related units.
c) Help Head of Business/Functional Units in
creating relevant procedures and process, as well
as minimum control to mitigate fraud risks.
d) Ensure clear implementation process for staff
in delivering fraud reports, such as: Speak-Up
mechanism.
e) Provide information for FOC on significant fraud
cases, fraud trend/issues during FOC meeting.
f) Provide suggestions to Director of Legal and
Compliance on hiring external consultant/
investigator to handle significant fraud cases, if
needed.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
552
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
g) Menyediakan bahan pembelajaran yang sesuai
untuk disebarluaskan ke seluruh PermataBank
jika memang dipandang perlu.
h) Membuat pelatihan dan program kesadaran atas
risiko fraud untuk para karyawan.
i) Memberikan saran secara langsung dan/atau
mengelola investigasi atas insiden fraud yang
signifikan.
j) Bertindak sebagai koordinator utama dalam hal
manajemen risiko fraud.
k) Melaporkan fraud signifikan yang dilaporkan oleh
Head of Business/Functional Units ke Otoritas
Jasa Keuangan.
Kerangka Kerja Manajemen Risiko FraudKerangka kerja manajemen risiko fraud terangkum
dalam Fraud Risk Management Framework (“FRMF”),
yang meliputi aktivitas pencegahan, pendeteksian,
pemberian respon dan efek jera tersebut ke dalam
strategi yang lengkap untuk mengelola risiko fraud di
PermataBank dalam rangka mencapai level tertinggi
dalam hal integritas bisnis.
I. Pencegahan Pencegahan dilakukan melalui peningkatan
kesadaran fraud sebagai bagian dari program
pengembangan karyawan. Upaya yang telah
dilakukan dalam aspek pencegahan adalah:
1. Menerbitkan Fraud Alert, yakni tulisan melalui
e-mail/surel yang menginformasikan kepada
seluruh karyawan tren/modus kejahatan fraud
yang berkembang dengan tujuan membangun
kepedulian dan kesadaran terhadap risiko
fraud tersebut. Fraud Alert juga memuat
pembelajaran dari kasus/kejadian internal dan/
atau eksternal fraud di PermataBank.
g) Provide learning materials to be distributed to all
levels in PermataBank if it is deemed necessary.
h) Create training and awareness programs on fraud
risks for all employees.
i) Give direct advice and/or lead investigation
process on significant fraud incident.
j) Act as main coordinator in fraud risk management.
k) Report significant fraud cases delivered by Head
of Business/Functional Units to the Financial
Services Authority.
Fraud Risk Management FrameworkFramework of fraud risk management is summarized
in Fraud Risk Management Framework (“FRMF”),
which includes prevention, detection, response and
deterrent effect into a comprehensive strategy in
managing fraud risk across PermataBank in order to
achieve the highest level of business integrity.
I. Prevention Prevention is conducted through fraud awareness
as part of employee development program.
Following are activities conducted in prevention
process:
1. Publish Fraud Alert, which is a writing form
distributed through email to inform all
employees on current fraud trend/modus in
order to build staff’s awareness on such risks.
Fraud Alert also covers lessons learnt from
previous internal and external fraud cases in
PermataBank.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
553
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
2. E-Learning Anti-Fraud adalah salah satu
training online untuk meningkatkan
kepedulian terhadap fraud yang dikemas
dalam bentuk animasi yang berisikan soal-
soal yang wajib diikuti oleh semua karyawan
PermataBank.
E-Learning Anti-fraud ini telah diluncurkan
sejak April 2011, dan per Desember 2017 total
karyawan yang telah mengikuti e-learning
tersebut sebanyak 7,584 karyawan (97,86% dari
total seluruh karyawan).
3. Unit Fraud Risk Management juga melakukan
pelatihan/sharing session internal untuk
pembelajaran risiko dan bentuk/tren fraud
perbankan.
II. Deteksi Upaya pendeteksian dini terhadap kemungkinan
terjadinya fraud antara lain dilakukan melalui
mekanisme surprise/spesial audit, whistle blowing,
dan pemantauan atas pengaduan Nasabah yang
terjadi di cabang.
1. Surprise Audit/Special Audit Surprise audit merupakan bagian program
audit yang secara rutin dilakukan oleh Satuan
Kerja Auditor Internal (SKAI) Bank Permata.
Selama periode Januari – Desember 2017,
surprise audit telah dilakukan sebanyak 15
(lima belas) kali.
Satuan Kerja Auditor Internal (SKAI) Bank
Permata juga melakukan special audit untuk
mendeteksi munculnya potensi risiko fraud
dari suatu Unit, Produk ataupun Program.
Selama 2017, SKAI telah melakukan 1 (satu)
tematik review.
2. Anti-Fraud e-learning is one of online training
aimed at increasing awareness on fraud,
which is packed in form of scored computer
animation games/quizzes that are mandatory
for all PermataBank’s employees.
This Anti-Fraud e-learning was launched in
April 2011, and as per December 2017, a total
of 7,584 employees have completed this
e-learning (97.86% of the total employees).
3. Fraud Risk Management Unit also conducted
internal trainings/sharing sessions on lessons
learnt and banks fraud case typologies.
II. Detection Early detection program to identify possible
fraud is performed through surprise mechanism/
special audit, whistle blowing, and monitoring on
Customer’s complaint in branches.
1. Surprise Audit/Special Audit Surprise audit is part of routine audit program
conducted by Internal Auditor Task Force at
PermataBank. During January – December
2017, surprise audit has been conducted 15
times.
Internal Auditor Task Force also performed
special audit to detect any potential fraud
risk from a Unit, Product or Program. In 2017,
internal auditor has conducted 1 (one) thematic
reviews.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
554
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
2. Whistleblowing (Speak Up) Selama periode tahun 2017, Administrator
Speak Up menerima total 12 (dua belas)
laporan Speak Up. Seluruh laporan pengaduan
dengan indikasi pelanggaran kode etik telah
ditindaklanjuti sesuai dengan kebijakan yang
berlaku.
3. Penanganan Komplain dari Nasabah dan Kegiatan Surveillance
Unit FRM juga melakukan kegiatan pemantauan
(surveillance) bersamaan dengan penanganan
komplain dari nasabah. Dalam kegiatan
tersebut, fraud advisor/examiner membantu
mengidentifikasi kelemahan (jika ada) dari
kebijakan dan prosedur yang ada di cabang.
III. Investigasi, Pelaporan dan Sanksi PermataBank telah memiliki mekanisme
pengawasan dan pemantauan oleh Fraud
Oversight Committee (FOC) terkait pelaporan dan
penyelesaian kasus fraud signifikan yang terjadi.
Selama tahun 2017, FOC telah mengadakan 4
(empat) kali pertemuan untuk membahas laporan
kasus/trend fraud signifikan yang terjadi di
PermataBank.
Kebijakan Fraud Risk Management Framework (FRMF) dan Laporan Implementasi Strategi Anti Fraud
Sesuai SEBI No. 13/28/DPNP tentang penerapan
‘Strategi Anti Fraud bagi Bank-Bank Umum’,
PermataBank telah menyampaikan laporan
implementasi dari Strategi Anti Fraud untuk
Semester II/2017 kepada Pengawas Otoritas Jasa
Keuangan di bulan Januari 2018
IV. Pengawasan dan Evaluasi Dari insiden fraud yang terjadi selama periode
2017, telah dilakukan perbaikan pada kebijakan
dan prosedur yang ada, hal ini untuk mencegah
kejadian fraud serupa terulang kembali.
2. Whistleblowing (Speak Up) In 2017, the Speak Up Administrator received a
total of 12 (twelve) Speak Up reports. All reports
that indicate violations in code of conduct
have been followed up in accordance with
applicable policies.
3. Customer Complaints Handling and Surveillance Activities
FRM Unit also conducts surveillance activity
while handling customer complaints. Fraud
advisor/examiner helps identify weaknesses (if
any) from existing policies and procedures in
branches.
III. Investigations, Reporting and Sanctions PermataBank has oversight and monitoring
mechanisms performed by Fraud Oversight
Committee (FOC), due to escalation in reporting
and follow-ups of significant fraud cases. In 2017,
FOC has organized 4 (four) meetings to discuss
significant fraud cases/trends in PermataBank.
Fraud Risk Management Framework (FRMF) Policy and Anti Fraud Strategy Implementation
According to BI Circular Letter No. 13/28/DPNP on
the ‘Anti Fraud Strategy for Commercial Banks’,
PermataBank has submitted the Anti Fraud
Strategy implementation report for the second
half of 2017 to Otoritas Jasa Keuangan in January
2018.
IV. Monitoring and Evaluation From fraud incidents in 2017, PermataBank has
improved existing policies and procedures in
order to avoid similar fraud incidents in the future.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
555
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Program Kerja dan Pelaksanaan Fungsi Jumlah karyawan yang besar dan tersebar di
berbagai wilayah menjadi tantangan tersendiri
bagi PermataBank untuk melaksanakan
manajemen risiko fraud. Namun, hal itu tidak
menyurutkan semangat bank untuk memerangi
praktik korupsi dan memunculkan berbagai
terobosan dan inisiatif program kerja sebagai
berikut:
a) Memperkenalkan Kode Etik dan Budaya
Kepatuhan kepada setiap karyawan ketika
pertama kali bergabung;
b) Mewajibkan karyawan menandatangani Kode
Etik.
c) Melakukan evaluasi terhadap Kode Etik
Perilaku Karyawan;
d) Menggiatkan training jarak jauh berbasiskan
digital (e-learning) terkait Kode Etik dan
Budaya Kepatuhan, dan prosedur Anti-Korupsi;
e) Aktif melakukan training tatap muka terkait
Kode Etik dan Budaya Kepatuhan, dan
prosedur Anti-Korupsi (Training for Trainer)
kepada unit kerja khusus di tingkat regional
agar dapat diteruskan kepada karyawan di
wilayah masing-masing;
f) Melakukan sosialisasi atau refreshment
kepada karyawan terkait Kode Etik Perilaku
Karyawan dan prosedur Anti-Korupsi;
g) Melakukan Kampanye terkait Kode Etik dan
Budaya Kepatuhan melalui Wall Paper dan
Director’s Message;
h) Memberikan dukungan atas permintaan
rekomendasi atau saran dari seluruh unit di
PermataBank terkait Kode Etik;
i) Melakukan monitoring atas pemenuhan
pelaksanaan e-learning, yang hasilnya
dilaporkan kepada Direktur Kepatuhan dan
melalui Laporan Profil Risiko.
Work Programs and Function Implementations Having a large number of employees spread
across regions is a challenge for PermataBank in
conducting fraud risk management. However,
it will not discourage banks to fight against
corruption practices and create breakthroughs
and initiatives in work programs, such as:
a) Promote Code of Conduct and Compliance
Culture to all employees when they first join;
b) Require employees to sign Code of Conduct;
c) Conduct evaluation on Employees’ Code of
Conduct;
d) Enhance digital-based remote training
(e-learning) on Code of Conduct and Compliance
Culture, as well as Anti-Corruption procedures;
e) Actively conduct face-to-face training on Code
of Conduct, Compliance Culture, and Anti-
Corruption procedures (Training for Trainer)
to special work units in regional level on hope
that it will be passed down to employees in
each region;
f) Conduct socialization or refreshment activities
to all employees on Code of Conduct and Anti-
Corruption procedures;
g) Hold a campaign on Code of Conduct and
Compliance Culture through Wall Paper and
Directors’ Message;
h) Provide support for recommendation requests
or suggestions from all units in PermataBank
related to Code of Conduct;
i) Monitor the implementation of e-learning and
report the results to Director of Compliance
through Risk Profile Reporting.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
556
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Pelaksanaan Kerangka Kerja Manajemen Risiko FraudPenerapan kerangka dan strategi Anti Fraud serta
manajemen risiko fraud akan terus dikembangkan
terutama pada beberapa area berikut:
• Identifikasi faktor-faktor kunci dan area kritis
dalam pengelolaan risiko fraud;
• Penyusunan panduan untuk unit-unit yang
berperan dalam proses investigasi fraud;
• Penyusunan kerangka kerja dari para pengampu
risiko fraud dengan akuntabilitas peran dan
tanggung jawab yang jelas;
• Penerapan strategi anti-fraud yang berkelanjutan
untuk pencegahan, deteksi, respon dan
mekanisme “efek jera” terkait risiko fraud.
Fraud Risk Assessment (FRA)FRM akan meneruskan penerapan Fraud Risk
Assessment (FRA) yang merupakan salah satu komponen
utama dalam penerapan kebijakan FRMF, melalui
kajian berkelanjutan untuk mengevaluasi pencegahan,
pendeteksian dan respon terhadap setiap potensi skema
dan kejadian fraud. FRA akan dilakukan pada unit/produk/
proses/aktivitas yang memiliki risiko fraud yang cukup
tinggi, baik yang terpantau dari kenaikan insiden fraud
maupun penambahan volume yang signifikan.
Fraud Risk Management Framework ImplementationThe Anti-Fraud framework and strategy
implementation as well as fraud risk management
will be improved continuously, especially on the
following area:
• Identify key factors and critical areas in fraud risk
management;
• Formulate guidelines for units involved in fraud
investigation process;
• Developing framework for fraud risk monitors,
with clear accountabilities and responsibilities;
• Continuous implementation of the anti-fraud
strategy, which consists of prevention, detection,
response and deterrence effect related to the
fraud risk
Fraud Risk Assessment (FRA)FRM will continue the implementation of Fraud
Risk Assessment (FRA) as part of main component
in FRMF implementation, through continuous
monitoring to evaluate the prevention, detection and
response activity on each potential fraud scheme and
incidents. FRA will be performed to units/products/
processes/activities with high risk fraud, assessed
by the increase of fraud incident, or significantly
increased in volume.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
557
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
INTERNAL FRAUDPermataBank melakukan berbagai upaya pencegahan
terhadap kemungkinan terjadinya internal fraud,
diantaranya melalui:
a) Menerbitkan Fraud Alert, yakni tulisan melalui
email/surel yang menginformasikan kepada
seluruh karyawan tren/modus kejahatan fraud
yang berkembang dengan tujuan membangun
kepedulian dan kesadaran terhadap risiko fraud.
b) Mengelola program E-learning Fraud, yakni
model pelatihan/pembelajaran fraud awareness
yang dikemas dalam bentuk animasi komputer
disertai soal-soal pertanyaan, yang wajib diikuti
oleh seluruh karyawan PermataBank.
c) Menyelenggarakan pelatihan pengenalan fraud
bagi karyawan baru (induction training).
d) Kebijakan blokir internal rekening giro dan
tabungan nasabah terindikasi fraud untuk
mencegah penggunaan rekening untuk
menampung hasil kejahatan.
Tabel di bawah ini mengungkapkan kasus internal
fraud di PermataBank selama tahun 2017:
Internal Fraud* Dalam 1 Tahun Internal Fraud within 1 Year
Jumlah kasus yang dilakukan oleh | Number of Cases Conducted by
AnggotaDewan Komisaris
dan Anggota DireksiMembers of BoC and
BoD
Pegawai TetapPermanent Employees
Pegawai Tidak Tetap dan Tenaga Kerja
Alih DayaTemporary Employees
and Outsourcing
2016 2017 2016 2017 2016 2017
Jumlah internal fraud | Number of Internal Fraud Cases - - 5 2 1 -
Telah diselesaikan | Resolved Cases - - 2 2 - -
Dalam proses penyelesaian internal | In process of internal settelement - - - - - -
Belum diupayakan penyelesaiannya | Pending setllement - - - - - -
Telah ditindaklanjuti melalui proses hukum | Under legal process - - 3 - 1 -
*Total kasus fraud dengan nominal diatas IDR 100 juta. I Fraud cases with nominal value over IDR 100 million.
INTERNAL FRAUDPermataBank takes necessary efforts to prevent
potential internal fraud, such as through:
a) Publishing Fraud Alert, which are written and
distributed via e-mail to inform all employees
about the growing fraud trends/modus with an
aim to build awareness to fraud risks.
b) Launching Fraud E-Learning program, a model
of training/learning on fraud awareness in form
of scored computer animation games/quizzes
that were mandatory for all of PermataBank
employees.
c) Providing fraud introduction training for new
employees (induction training).
d) Implementing policy to internally block current
and deposit accounts of customers indicated
allegedly involved in fraud to prevent accounts
from being used to save illegal funds.
The following table presents details of internal fraud
cases in PermataBank throughout 2017:
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
558
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
TRANSAKSI YANG MENGANDUNG BENTURAN KEPENTINGANSelama tahun 2017, tidak terdapat transaksi material
yang mengandung benturan kepentingan di
PermataBank.
No.
Nama dan Jabatan Pihak yang Memiliki Benturan
KepentinganName and Position as Party with Conflict of
Interest
Nama dan Jabatan Pengambil Keputusan Name and Position as
Decision Maker
Jenis Transaksi Type of Transaction
Nilai Transaksi(Jutaan Rupiah)
Value of Transaction (Million Rupiah)
KeteranganNote
- Nihil | Nil Nihil | Nil Nihil | Nil Nihil | Nil Nihil | Nil
TRANSAKSI AFILIASI SESUAI PERATURAN BAPEPAM-LK NO. IX.E.1
Selama tahun 2017, tidak terdapat Transaksi Afiliasi
yang memenuhi ketentuan Peraturan Bapepam-LK
No. IX.E.1, khususnya Pasal 2.a yang mensyaratkan
PermataBank untuk melakukan keterbukaan
informasi sehubungan dengan pelaksanaan Transaksi
Afiliasi kepada Otoritas Jasa Keuangan dan publik.
PEMBERIAN DANA UNTUK KEGIATAN SOSIAL DAN POLITIKPermataBank tidak terlibat dalam kegiatan politik
dan tidak memberikan donasi untuk kepentingan
politik. Sebaliknya, kepedulian yang tinggi terhadap
masalah sosial dan lingkungan hidup merupakan
bagian penting dari tugas dan tanggung jawab
PermataBank terhadap masyarakat.
Penjelasan secara lebih rinci mengenai masalah sosial
dan lingkungan hidup selama tahun 2017 terdapat di
dalam Laporan Keberlanjutan PermataBank 2017.
CONFLICTS OF INTEREST TRANSACTIONSThere were no material transactions that contain
conflicts of interest in PermataBank during 2017.
AFFILIATED PARTY TRANSACTION IN ACCORDANCE WITH BAPEPAM-LK REGULATION NO. IX.E.1During 2017, there was no Affiliated Party Transaction
that fulfilled the requirement of Bapepam-LK
No. IX.E.1, particularly Article 2.a which required
PermataBank to disclose information related to the
Affiliated Party Transaction to the Financial Service
Authority and public.
FUND PROVISION FOR SOCIAL AND POLITICAL ACTIVITIESPermataBank is not involved in any political activities
and does not provide donation to serve political
interests. On the other hand, strong awareness
on social and environmental issues is an essential
element of PermataBank ís responsibility to the
communities.
Detailed report on social and environment issue in
2017 is available in the Sustainability Report 2017.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
559
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN BANK Seluruh transparansi atas kondisi keuangan dan non
keuangan PermataBank selama tahun 2017 telah
dilakukan sesuai dengan ketentuan yang berlaku,
termasuk data yang terdapat pada tabel di bawah ini,
sebagaimana dipersyaratkan oleh Bank Indonesia.
Laporan Transaksi Spot dan Derivatif | Spot and Derivatives Transaction ReportTanggal 31 Desember 2017 | 31 December 2017
Dalam Jutaan Rupiah | In Million Rupiah
No. TransaksiTransaction
Bank
Nilai NotionalNotional AMount
Trading | Purpose Tagihan dan Liabilitas DerivatifDerivative Receivables and Liabilities
Trading Hedging TagihanReceivables
LiabilitasLiabilities
A. Terkait dengan Nilai Tukar | Related to Foreign Exchange
1. Spot 934.076 934.076 606 372
2. Forward 5.333.497 5.333.497 11.532 8.234
3. Option
a. Jual | Sale
b. Beli | Buy
4. Future | Others
5. Swap
6. Lainya | Others
B. Terkait dengan Suku Bunga | Related to Interest Rate
1. Forward
2. Option
a. Jual | Sale
b. Beli | Buy
3. Future | Others
4. Swap 911.309 911.309 788 272
5. Lainya | Others
C. Lainya | Others 1.865.462 1.865.462 170.651 3.070
Jumlah | Total 9.044.344 9.044.344 183.577 11.948
TRANSPARENCY ON BANK’S FINANCIAL AND NON-FINANCIAL CONDITIONAll disclosure regarding PermataBank’s financial and
non-financial condition in 2017 have complied with
prevailing regulation. It includes the following table,
as required by Bank Indonesia.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
560
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi LainnyaProductive Asset Quality Report and Other InformationTanggal 31 Desember 2017 dan 2016 | 31 December 2017 and 2016
Dalam Jutaan Rupiah | In Million Rupiah
No. Pos-PosPosts
Bank
2017 2016
L DPK KL D M JumlahTotal L DPK KL D M Jumlah
Total
I. Pihak Terkait | Affiliated Parties
1. Penempatan pada bank lain | Placements with other banks
a. Rupiah | Rupiah 29 - - - - 29 29 - - - - 29
b. Valuta asing | Foreign currencies 426.715 - - - - 426.715 738.000 - - - - 738.000
2. Tagihan spot dan derivatif | Spot and derivative receivables
a. Rupiah | Rupiah 109 - - - - 109 463 - - - - 463
b. Valuta asing | Foreign currencies 55 - - - - 55 11 - - - - 11
3. Surat berharga | Securities
a. Rupiah | Rupiah 18.945 - - - - 18.945 - - - - - -
b. Valuta asing | Foreign currencies - - - - - - - - - - - -
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)Repurchase securites (repo)
a. Rupiah | Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing | Foreign currencies - - - - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)Reverse repurchase securities (reverse repo)
- - - - -
a. Rupiah | Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing | Foreign currencies - - - - - - - - - - - -
6. Tagihan akseptasi | Loan acceptance receivables 60.180 - - - - 60.180 - - - - - -
7. Kredit * | Credit*
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) MSME debtors
i. Rupiah | Rupiah 18.380 - - - - 18.380 4.363 - - - - 4.363
ii. Valuta asing | Foreign currencies - - - - - - - - - - - -
b. Bukan debitur UMKM | Non MSME debtors
i. Rupiah | Rupiah 294.092 2.923 - - - 297.015 235.765 4.491 - - - 240.256
ii. Valuta asing | Foreign currencies - - - - - - - - - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasi | Loans restructuring
i. Rupiah | Rupiah - - - - - - - - - - - -
ii. Valuta asing | Foreign currencies - - - - - - - - - - - -
d. Kredit properti 146.271 2.194 - - - 148.465 118.544 3.695 - - - 122.239
8. Penyertaan | Investment 172.678 - - - - 172.678 2.661.539 - - - - 2.661.539
9. Penyertaan modal sementara | Temporary capital investments - - - - - - - - - - - -
10. Tagihan lainnya | Commitments and contingencies 2.478.262 - - - - 2.478.262 - - - - - -
11. Komitmen dan kontinjensi ** | Commitments and contingencies **
a. Rupiah | Rupiah 197.488 - - - - 197.488 203.421 - - - - 203.421
b. Valuta asing | Foreign currencies 6.508 - - - - 6.508 34.078 - - - - 34.078
12. Aset yang diambil alih | Foreclosed assets - - - - - - - - - - - -
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
561
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi LainnyaProductive Asset Quality Report and Other InformationTanggal 31 Desember 2017 dan 2016 | 31 December 2017 and 2016
Dalam Jutaan Rupiah | In Million Rupiah
No. Pos-PosPosts
Bank
2017 2016
L DPK KL D M JumlahTotal L DPK KL D M Jumlah
Total
I. Pihak Terkait | Affiliated Parties
1. Penempatan pada bank lain | Placements with other banks
a. Rupiah | Rupiah 29 - - - - 29 29 - - - - 29
b. Valuta asing | Foreign currencies 426.715 - - - - 426.715 738.000 - - - - 738.000
2. Tagihan spot dan derivatif | Spot and derivative receivables
a. Rupiah | Rupiah 109 - - - - 109 463 - - - - 463
b. Valuta asing | Foreign currencies 55 - - - - 55 11 - - - - 11
3. Surat berharga | Securities
a. Rupiah | Rupiah 18.945 - - - - 18.945 - - - - - -
b. Valuta asing | Foreign currencies - - - - - - - - - - - -
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)Repurchase securites (repo)
a. Rupiah | Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing | Foreign currencies - - - - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)Reverse repurchase securities (reverse repo)
- - - - -
a. Rupiah | Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing | Foreign currencies - - - - - - - - - - - -
6. Tagihan akseptasi | Loan acceptance receivables 60.180 - - - - 60.180 - - - - - -
7. Kredit * | Credit*
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) MSME debtors
i. Rupiah | Rupiah 18.380 - - - - 18.380 4.363 - - - - 4.363
ii. Valuta asing | Foreign currencies - - - - - - - - - - - -
b. Bukan debitur UMKM | Non MSME debtors
i. Rupiah | Rupiah 294.092 2.923 - - - 297.015 235.765 4.491 - - - 240.256
ii. Valuta asing | Foreign currencies - - - - - - - - - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasi | Loans restructuring
i. Rupiah | Rupiah - - - - - - - - - - - -
ii. Valuta asing | Foreign currencies - - - - - - - - - - - -
d. Kredit properti 146.271 2.194 - - - 148.465 118.544 3.695 - - - 122.239
8. Penyertaan | Investment 172.678 - - - - 172.678 2.661.539 - - - - 2.661.539
9. Penyertaan modal sementara | Temporary capital investments - - - - - - - - - - - -
10. Tagihan lainnya | Commitments and contingencies 2.478.262 - - - - 2.478.262 - - - - - -
11. Komitmen dan kontinjensi ** | Commitments and contingencies **
a. Rupiah | Rupiah 197.488 - - - - 197.488 203.421 - - - - 203.421
b. Valuta asing | Foreign currencies 6.508 - - - - 6.508 34.078 - - - - 34.078
12. Aset yang diambil alih | Foreclosed assets - - - - - - - - - - - -
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
562
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi LainnyaProductive Asset Quality Report and Other InformationTanggal 31 Desember 2017 dan 2016 | 31 December 2017 and 2016
Dalam Jutaan Rupiah | In Million Rupiah
No. Pos-PosPosts
Bank
2017 2016
L DPK KL D M JumlahTotal L DPK KL D M Jumlah
Total
II. Pihak Tidak Terkait | Non Affiliated Parties
1. Penempatan pada bank lain | Placements with other banks
a. Rupiah | Rupiah 3.962.374 - - - - 3.962.374 2.251.502 - - - - 2.251.502
b. Valuta asing | Foreign currencies 638.574 - - - - 638.574 975.813 - - - - 975.813
2. Tagihan spot dan derivatif | Spot and derivative receivables
a. Rupiah | Rupiah 4.394 - - - - 4.394 13.690 - - - - 13.690
b. Valuta asing | Foreign currencies 179.019 - - - - 179.019 203.266 - - - - 203.266
3. Surat berharga | Securities
a. Rupiah | Rupiah 20.993.778 - - - - 20.993.778 26.791.959 - - - - 26.791.959
b. Valuta asing | Foreign currencies 557.473 - - - - 557.473 362.804 - - - - 362.804
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)Repurchase securites (repo)
a. Rupiah | Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing | Foreign currencies - - - - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)Reverse repurchase securities (reverse repo)
a. Rupiah | Rupiah 976.045 - - - - 976.045 3.227.881 - - - - 3.227.881
b. Valuta asing | Foreign currencies - - - - - - - - - - - -
6. Tagihan akseptasi | Loan acceptance receivables 3.537.962 148.227 - - - 3.686.189 3.974.853 1.665 6.205 - - 3.982.723
7. Kredit * | Credit*
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) MSME debtors
i. Rupiah | Rupiah 5.378.922 218.663 20.730 35.280 286.116 5.939.711 5.084.222 288.238 77.013 40.188 215.742 5.705.403
ii. Valuta asing | Foreign currencies 204.133 6.887 - - 26.580 237.600 126.200 155.225 - - - 281.425
b. Bukan debitur UMKM | Non MSME debtors
i. Rupiah | Rupiah 64.682.524 5.809.281 366.538 468.756 2.766.574 74.093.673 65.501.100 7.219.152 1.886.179 1.898.625 2.293.426 78.798.482
ii. Valuta asing | Foreign currencies 10.050.458 6.121.164 460.666 - 42.604 16.674.892 12.922.215 3.846.825 1.900.831 763.347 158.184 19.591.402
c. Kredit yang direstrukturisasi | Loans restructuring
i. Rupiah | Rupiah 2.455.566 2.523.319 68.501 53.779 654.749 5.755.914 1.889.772 3.009.736 1.405.068 1.491.276 807.703 8.603.555
ii. Valuta asing | Foreign currencies 475.612 6.025.527 176.750 - 58.976 6.736.865 1.068.011 2.892.398 1.411.402 729.800 93.695 6.195.306
d. Kredit properti 15.494.030 1.062.204 58.084 74.618 1.194.677 17.883.613 16.268.204 1.332.735 89.422 195.752 532.606 18.418.719
8. Penyertaan | Investment 799 - - - - 799 799 - - - - 799
9. Penyertaan modal sementara | Temporary capital investments - -
10. Tagihan lainnya | Commitments and contingencies 1.422.914 - - - - 1.422.914 1.284.149 - 76.076 - - 1.360.225
11. Komitmen dan kontinjensi ** | Commitments and contingencies **
a. Rupiah | Rupiah 32.189.287 447.923 57.408 - - 32.694.618 32.342.743 163.560 1.122 3.403 - 32.510.828
b. Valuta asing | Foreign currencies 9.901.119 531.258 - - - 10.432.377 9.294.521 240.219 7.807 - - 9.542.547
12. Aset yang diambil alih | Foreclosed assets 19.323 - 205.745 - - 225.068 17.029 - 205.745 - - 222.774
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
563
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi LainnyaProductive Asset Quality Report and Other InformationTanggal 31 Desember 2017 dan 2016 | 31 December 2017 and 2016
Dalam Jutaan Rupiah | In Million Rupiah
No. Pos-PosPosts
Bank
2017 2016
L DPK KL D M JumlahTotal L DPK KL D M Jumlah
Total
II. Pihak Tidak Terkait | Non Affiliated Parties
1. Penempatan pada bank lain | Placements with other banks
a. Rupiah | Rupiah 3.962.374 - - - - 3.962.374 2.251.502 - - - - 2.251.502
b. Valuta asing | Foreign currencies 638.574 - - - - 638.574 975.813 - - - - 975.813
2. Tagihan spot dan derivatif | Spot and derivative receivables
a. Rupiah | Rupiah 4.394 - - - - 4.394 13.690 - - - - 13.690
b. Valuta asing | Foreign currencies 179.019 - - - - 179.019 203.266 - - - - 203.266
3. Surat berharga | Securities
a. Rupiah | Rupiah 20.993.778 - - - - 20.993.778 26.791.959 - - - - 26.791.959
b. Valuta asing | Foreign currencies 557.473 - - - - 557.473 362.804 - - - - 362.804
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)Repurchase securites (repo)
a. Rupiah | Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing | Foreign currencies - - - - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)Reverse repurchase securities (reverse repo)
a. Rupiah | Rupiah 976.045 - - - - 976.045 3.227.881 - - - - 3.227.881
b. Valuta asing | Foreign currencies - - - - - - - - - - - -
6. Tagihan akseptasi | Loan acceptance receivables 3.537.962 148.227 - - - 3.686.189 3.974.853 1.665 6.205 - - 3.982.723
7. Kredit * | Credit*
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) MSME debtors
i. Rupiah | Rupiah 5.378.922 218.663 20.730 35.280 286.116 5.939.711 5.084.222 288.238 77.013 40.188 215.742 5.705.403
ii. Valuta asing | Foreign currencies 204.133 6.887 - - 26.580 237.600 126.200 155.225 - - - 281.425
b. Bukan debitur UMKM | Non MSME debtors
i. Rupiah | Rupiah 64.682.524 5.809.281 366.538 468.756 2.766.574 74.093.673 65.501.100 7.219.152 1.886.179 1.898.625 2.293.426 78.798.482
ii. Valuta asing | Foreign currencies 10.050.458 6.121.164 460.666 - 42.604 16.674.892 12.922.215 3.846.825 1.900.831 763.347 158.184 19.591.402
c. Kredit yang direstrukturisasi | Loans restructuring
i. Rupiah | Rupiah 2.455.566 2.523.319 68.501 53.779 654.749 5.755.914 1.889.772 3.009.736 1.405.068 1.491.276 807.703 8.603.555
ii. Valuta asing | Foreign currencies 475.612 6.025.527 176.750 - 58.976 6.736.865 1.068.011 2.892.398 1.411.402 729.800 93.695 6.195.306
d. Kredit properti 15.494.030 1.062.204 58.084 74.618 1.194.677 17.883.613 16.268.204 1.332.735 89.422 195.752 532.606 18.418.719
8. Penyertaan | Investment 799 - - - - 799 799 - - - - 799
9. Penyertaan modal sementara | Temporary capital investments - -
10. Tagihan lainnya | Commitments and contingencies 1.422.914 - - - - 1.422.914 1.284.149 - 76.076 - - 1.360.225
11. Komitmen dan kontinjensi ** | Commitments and contingencies **
a. Rupiah | Rupiah 32.189.287 447.923 57.408 - - 32.694.618 32.342.743 163.560 1.122 3.403 - 32.510.828
b. Valuta asing | Foreign currencies 9.901.119 531.258 - - - 10.432.377 9.294.521 240.219 7.807 - - 9.542.547
12. Aset yang diambil alih | Foreclosed assets 19.323 - 205.745 - - 225.068 17.029 - 205.745 - - 222.774
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
564
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi LainnyaProductive Asset Quality Report and Other InformationTanggal 31 Desember 2017 dan 2016 | 31 December 2017 and 2016
Dalam Jutaan Rupiah | In Million Rupiah
No. Pos-PosPosts
Bank
2017 2016
L DPK KL D M JumlahTotal L DPK KL D M Jumlah
Total
III. Informasi Lain | Other Informations
1. Total aset bank yang dijaminkan: | Total assets guaranteed:
a. Pada Bank Indonesia | In Bank Indonesia - -
b. Pada pihak lain | In other parties - -
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktifAllowance for impairment of financial assets to total productive assets
8.721.579 11.496.789
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktifSecurities
3.912.196 5.073.697
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)Total allowances to total productive assets
6,37% 5.73%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kreditMicro loans to total loans
0,39% 0.36%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debiturNumber of MSME debtors to total debtors
0,43% 0.53%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debiturNumber of micro debtors to total debtors
0,07% 0.08%
8. Lainnya | Others
a. Penerusan kredit | Two step loans - -
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah Financing Mudharabah Muqayyadah
- -
c. Aset produktif yang dihapus buku Recovery of productive assets previously written-off
6.497.605 7.644.268
d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih Recovery of productive assets previously written-off
3.041.100 897.246
e. Aset produktif yang dihapus tagih Productive assets which permanent written-off
8.941.204 7.349.421
* Dalam jumlah kredit kepada debitur UMKM dan bukan debitur UMKM, termasuk kredit yang direstrukturisasi dan kredit properti. In the amount of credit to MSME borrowers and not the SMEsí debtor, including restructured loans and property loans. ** Mengacu pada Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 14/15/PBI/2012 tanggal 24 Oktober 2012 tentang ìPenilaian Kualitas Aset Bank Umumî, maka kelonggaran tarik kredit uncommitted diperhitungkan sebagai aset produktif. Referring to the Bank Indonesia Regulation (PBI) No. 14/15/PBI/2012 dated 24 October 2012 on ìAsset Quality Rating for Commercial Banks, then unused loan credit - uncommitted counted as productive assets.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
565
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi LainnyaProductive Asset Quality Report and Other InformationTanggal 31 Desember 2017 dan 2016 | 31 December 2017 and 2016
Dalam Jutaan Rupiah | In Million Rupiah
No. Pos-PosPosts
Bank
2017 2016
L DPK KL D M JumlahTotal L DPK KL D M Jumlah
Total
III. Informasi Lain | Other Informations
1. Total aset bank yang dijaminkan: | Total assets guaranteed:
a. Pada Bank Indonesia | In Bank Indonesia - -
b. Pada pihak lain | In other parties - -
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktifAllowance for impairment of financial assets to total productive assets
8.721.579 11.496.789
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktifSecurities
3.912.196 5.073.697
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)Total allowances to total productive assets
6,37% 5.73%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kreditMicro loans to total loans
0,39% 0.36%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debiturNumber of MSME debtors to total debtors
0,43% 0.53%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debiturNumber of micro debtors to total debtors
0,07% 0.08%
8. Lainnya | Others
a. Penerusan kredit | Two step loans - -
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah Financing Mudharabah Muqayyadah
- -
c. Aset produktif yang dihapus buku Recovery of productive assets previously written-off
6.497.605 7.644.268
d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih Recovery of productive assets previously written-off
3.041.100 897.246
e. Aset produktif yang dihapus tagih Productive assets which permanent written-off
8.941.204 7.349.421
* Dalam jumlah kredit kepada debitur UMKM dan bukan debitur UMKM, termasuk kredit yang direstrukturisasi dan kredit properti. In the amount of credit to MSME borrowers and not the SMEsí debtor, including restructured loans and property loans. ** Mengacu pada Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 14/15/PBI/2012 tanggal 24 Oktober 2012 tentang ìPenilaian Kualitas Aset Bank Umumî, maka kelonggaran tarik kredit uncommitted diperhitungkan sebagai aset produktif. Referring to the Bank Indonesia Regulation (PBI) No. 14/15/PBI/2012 dated 24 October 2012 on ìAsset Quality Rating for Commercial Banks, then unused loan credit - uncommitted counted as productive assets.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
566
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Cadangan Penyisihan Kerugian | Allowance for Impairment LossesTanggal 31 Desember 2017 dan 2016 | 31 December 2017 and 2016
Dalam Jutaan Rupiah | In Million Rupiah
No. Pos-PosPosts
2017 2016
CKPNAllowance for Impairment
Losses
PPA wajib dibentukTotal Allowances
Required
CKPNAllowance for Impairment
Losses
PPA wajib dibentukTotal Allowances
Required
Individual KolektifCollective
UmumGeneral
KhususSpecial Individual Kolektif
CollectiveUmumGeneral
KhususSpecial
1. Penempatan pada bank lainPlacements with other banks
- 4.169 50.277 - - 1.596 39.654 -
2. Tagihan spot dan derivatifSpot and derivative receivables
- - 1.836 - - - 2.174 -
3. Surat berharga | Securities - 1.632 5.250 - - 434 847 -
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)Securities sold under repurchase agreement (repo)
- - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)Receivable on securities purchased under resale agreement
- - - - - - - -
6. Tagihan akseptasi | Acceptance receivables 104.830 11.679 35.264 6.744 73.609 15.671 39.584 965
7. Kredit | Loans 7.891.925 651.167 740.948 2.927.344 10.602.922 658.008 765.008 4.103.597
8. Penyertaan | Investments - 472 19.017 - - 334 21.623 -
9. Penyertaan modal sementaraTemporary capital investments
- - - - - - - -
10. Tagihan lainnya | Other receivable - 12.275 14.158 - 70.400 5.552 12.775 9.533
11. Komitmen dan kontinjensiCommitments and contingencies
- 43.430 54.527 56.831 - 68.263 55.427 22.510
Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) *)
Calculation of Capital Adequacy Ratio (CAR) ReportTanggal 31 Desember 2017 dan 2016 | 31 December 2017 and 2016
Dalam Jutaan Rupiah, kecuali rasio dalam persentasi | In Million Rupiah, except ratio in precentage
KeteranganRemark
2017 2016
Bank KonsolidasiConsolidated Bank Konsolidasi
Consolidated
I. Modal Inti ( Tier 1) 16.072.407 16.438.989 13.563.430 13.919.797
1 Modal Inti Utama Common Equity Tier 1 (CET1) | Core capital Common Equity Tier 1 (CET1) 16.072.407 16.438.989 13.563.430 13.919.797
1.1 Modal Disetor (Setelah dikurangi Treasury Stock) | Paid-up capital 3.837.985 3.837.985 3.125.134 3.125.134
1.2 Cadangan Tambahan Modal *) | Disclosed reserve 17.499.925 17.809.154 15.890.114 16.189.122
1.2.1 Faktor Penambah | Additions 20.116.471 20.126.692 22.735.834 22.741.018
1.2.1.1 Pendapatan komperhensif lainnya | Other Comprehensive Income 1.761.734 1.761.734 1.707.022 1.707.022
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan The excess of financial statement translation
- - - -
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
Potential gain from fair value changes of available-for-sale financial assets
67.999 67.999 13.287 13.287
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap Surplus of premises and equipments revaluation
1.693.735 1.693.735 1.693.735 1.693.735
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 18.354.737 18.364.958 21.028.812 21.033.996
1.2.1.2.1 Agio 17.252.901 17.252.901 14.970.302 14.970.302
1.2.1.2.2 Cadangan umum | General reserves 363.624 363.624 363.624 363.624
1.2.1.2.3 Laba tahun- tahun lalu | Prior years net income - - 4.194.886 4.200.070
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
567
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Dalam Jutaan Rupiah, kecuali rasio dalam persentasi | In Million Rupiah, except ratio in precentage
KeteranganRemark
2017 2016
Bank KonsolidasiConsolidated Bank Konsolidasi
Consolidated
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan | Current year net income 738.212 748.433 - -
1.2.1.2.5 Dana setoran modal | Advance Capital - - 1.500.000 1.500.000
1.2.1.2.6 Lainnya | Others - - - -
1.2.2 Faktor Pengurang | Deductions 2.616.546 2.317.538 6.845.720 6.551.896
1.2.2.1 Pendapatan komperhensif lainnya | Other Comprehensive Income - - 36.950 36.950
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan The shortage of financial statement translation
- - - -
1.2.2.1.1 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
Potential loss from fair value changes of available-for-sale financial assets
- - 36.950 36.950
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 2.616.546 2.317.538 6.808.770 6.514.946
1.2.2.2.1 Disagio - - - -
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu | Prior years net loss 2.300.635 2.283.014 - -
1.2.2.2.3 Rugi tahun-tahun berjalan | Current year loss - - 6.495.521 6.483.084
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif
Negative differences between provision for asset write-off and provision for impairment of earning assets
- - - -
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book
Shortfall between allowance for losses based on BI regulation and impairment losses of trading financial assets
- - - -
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk Allowance for losses of non-financial assets required
34.524 34.524 31.862 31.862
1.2.2.2.7 Lainnya **) | Others **) 281.387 - 281.387 -
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan Accounted Non-Controlling Interest
- 9 - 9
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama | Core Capital Deduction Factors 5.265.503 5.208.159 5.451.818 5.394.468
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan | Calculation of Deffered Tax 2.452.689 2.454.077 2.649.235 2.650.768
1.4.2 Goodwill - 113.015 - 113.015
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya | Other intangible assets 161.874 162.805 141.044 141.824
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang Equity participation calculated as deduction
2.650.940 2.478.262 2.661.539 2.488.861
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi Equity deficit on insurance subsidiary
- - - -
1.4.6 Eksposur sekuritisasi | Securitization exposures - - - -
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya | Other Core Capital Deduction Factor - - - -
1.4.7.1 Penempatan dana pada Instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada Bank lain Placement on AT1 and/or Tier 2 instrument in other banks
- - - -
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
Cross-ownership in another entity acquired by the transition because the law, grants, or grants will
- - - -
2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT1) | Capital
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 | AT-1 Qualified Instrument - - - -
2.2 Agio/Disagio - - - -
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan | Additional Tier 1 Capital Deduction Factor - - - -
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain Placement on AT1 and/or Tier 2 instrument in other banks
- - - -
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
Cross-ownership in another entity acquired by the transition because the law, grants, or grants will
- - - -
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
568
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Dalam Jutaan Rupiah, kecuali rasio dalam persentasi | In Million Rupiah, except ratio in precentage
KeteranganRemark
2017 2016
Bank KonsolidasiConsolidated Bank Konsolidasi
Consolidated
II. Modal Pelengkap ( Tier 2) 3.095.595 3.097.465 4.408.353 4.409.988
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2Equity instrument in form of shares or other form which qualified for Tier 2 requirements
2.174.318 2.174.318 3.471.261 3.471.261
2. Agio/Disagio - - - -
3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)General allowance on productive assets required (maximum 1.25% from RWA of Credit Risk)
921.277 923.147 937.092 938.727
4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap | Tier 2 capital deduction factors - - - -
4.1 Sinking Fund - - - -
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain Placement on Tier 2 instruments in other bank
- - - -
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
Cross-ownership in another entity acquired by the transition because the law, grants, or grants will
TOTAL MODAL 19.168.002 19.536.454 17.971.783 18.329.785
AsetTertimbang
MenurutRisiko
Risk WeightedAssets
2017 2016 KeteranganInformation 2017 2016
Bank KonsolidasiConsolidated Bank Konsolidasi
Consolidated Bank KonsolidasiConsolidated Bank Konsolidasi
Consolidated
Rasio KPMMCAR Ratio
ATMR Risiko KreditRWA of Credit Risk
90.075.365 90.487.506 96.970.917 97.330.801 Rasio CET 1CET 1 ratio
15,19% 15,48% 11,80% 12,07%
ATMR Risiko PasarRWA of Market Risk
725.532 725.738 3.991.158 3.991.475 Rasio Tier 1Tier 1 Ratio
15,19% 15,48% 11,80% 12,07%
ATMR Risiko OperasionalRWA of Operational Risk
14.986.021 14.993.271 13.957.967 13.988.422 Rasio Tier 2Tier 2 Ratio
2,93% 2,91% 3,84% 3,82%
Total ATMR/RWA 105.786.918 106.206.515 114.920.042 115.310.698 Rasio TotalTotal Ratio
18,12% 18,39% 15,64% 15,89%
Rasio KPMM Sesuai Profil RisikoCAR Ratio Based On The Risk Profile
9% 9% 10% 10% CET 1 Untuk BufferCET 1 for Buffer
9,12% 9,39% 5,64% 5,89%
Alokasi Pemenuhan KPMMAllocation of CAR requirement
Persentase Buffer Yang Wajib Dipenuhi Oleh Bank Percentage of required buffer of the Bank
1,750% 1,750% 0,875% 0,875%
Dari CET1From CET1
6,00% 6,00% 6,00% 6,00% CapitalConservationBuffer
1,250% 1,250% 0,625% 0,625%
Dari AT1From AT1
0,00% 0,00% 0,00% 0,00% CountercyclicalBuffer
0,000% 0,000% 0,000% 0,000%
Dari Tier 2From Tier 2
3,00% 3,00% 4,00% 4,00% Capital Surcharge untuk D-SIBCapital Surcharge for D-SIB
0,500% 0,500% 0,250% 0,250%
*) Efektif sejak tanggal 22 September 2016, komponen modal untuk KPMM dihitung berdasarkan Salinan POJK No. 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 Tentang Perubahan atas POJK No. 11/POJK.03/2016 Tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum. Sedangkan komponen Modal bulan Desember 2015, masih dihitung berdasarkan PBI No. 15/12/PBI/2013 tanggal 12 Desember 2013.
Effective since 22 September 2016 for the CAR capital component is calculated based on POJK No. 34/POJK.03/2016 dated 22 September 2016 regarding the amendment of POJK No. 11/POJK.03/2016 About the Minimum Capital Requirement for Commercial Banks. While capital component in December 2015, was calculated based on PBI No. 15/12/PBI/2013 dated 12 December 2013.
**) Merupakan selisih antara harga perolehan penyertaan dengan pengembalian modal pada PT Sahabat Finansial Keluarga (Entitas Anak) akibat penurunan modal disetor Entitas Anak. Representing the difference between the cost of the equity participation and the refund to PT Sahabat Finansial Keluarga (Subsidiary) due to the decrease of paid-in capital with the Subsidiary.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
569
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
LAPORAN LAIN TERKAIT UNIT USAHA SYARIAH
Laporan Perubahan Dana Investasi Terikat *)
Statements of Changes on Binded Investment Fund*) (Mudharabah Muqayyadah)Tanggal 31 Desember 2017 dan 2016 | 31 December 2017 and 2016
Dalam Jutaan Rupiah | In Million Rupiah
Pos-Pos 2017 2016 Posts
Informasi Awal Periode - - Information of Starting Period
Portofolio Pembiayaan (Project) - - Funding Portfolio (Project)
Saldo Awal - - Beginning Balance
Informasi Periode Berjalan - - Current Period Information
Portofolio Pembiayaan (Project) - - Funding Portfolio (Project)
Penerimaan Dana Penarikan - - Fund Received Fund Withdrawal-/-
Dana -/- Keuntungan (Rugi) - - Profit (Loss) Investment
Investasi Beban/Biaya -/- - - Costs/Expense-/-
Fee/Penerimaan Bank -/- - - Fee/Bank Income
Informasi Akhir Periode - - Last Period Information
Portofolio Pembiayaan (Project) - - Funding Portfolio (Project)
Saldo Akhir - - Ending Balance
*) Untuk bank yang bertindak sebagai agen dalam menyalurkan dana (channeling agent) | *) For bank serves as channeling agent
Laporan Sumber dan Penggunaan Dana KebajikanStatements of Source and Use of Fund of BenefactionTanggal 31 Desember 2017 dan 2016 | 31 December 2017 and 2016
Dalam Jutaan Rupiah | In Million Rupiah
No. Pos-Pos 2017 2016 Posts
1. Sumber dana kebajikan pada awal periode 11.279 9.829 Benefaction Fund Source on Beginning Period
2. Penerimaan dana kebajikan Benefaction Fund Received
a. Infak 10 15 a. Infaq
b. Sedekah - - b. Shadaqah
c. Pengembalian dana kebajikan produktif - - c. Refund of Productive Benefaction Fund
d. Denda 4.354 6.426 d. Fine
e. Penerimaan non halal - - e. Non-Halal Income
f. Lainnya 415 157 f. Others
Total Penerimaan 4.779 6.598 Total Fund Received
3. Penggunaan dana kebajikan Benefaction Use of Fund
a. Dana kebajikan produktif - - a. Productive Benefaction Fund
b. Sumbangan 8.049 5.148 b. Donation
c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum - - c. Other Use for Public Purpose
Total Penggunaan 8.049 5.148 Total Use of Fund
4. Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan -3.270 1.450 Increase (Decrease) of Benefaction Fund Source
5. Sumber dana kebajikan pada akhir periode 8.009 11.279 Benefaction Fund Source on Ending Period
OTHER REPORTS ON SHARIA BUSINESS UNIT
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
570
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Laporan Sumber dan Penyaluran Dana ZakatStatements of Source and Use of Fund of ZakatTanggal 31 Desember 2017 dan 2016 | 31 December 2017 and 2016
Dalam Jutaan Rupiah | In Million Rupiah
No. Pos-Pos 2017 2016 Posts
1. Saldo awal dana zakat 2.625 5.913 Beginning balance of zakat
2. Dana zakat yang berasal dari: Source of zakat:
a. Internal UUS 8.449 - a. Internal UUS
b. Eksternal UUS 837 414 b. External UUS
3. Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat Disbursment of zakat to zakat entity
a. Lembaga Amil Zakat - - a. Lembaga Amil Zakat
b. Badan Amil Zakat 2.950 3.702 b. Badan Amil Zakat
4. Kenaikan (penurunan) dana zakat 6.336 (3.288) Increase (decrease) zakat
5. Saldo akhir dana zakat 8.961 2.625 Ending balance of zakat
Laporan Distribusi Bagi HasilStatements of Profit Sharing DistributionTanggal 31 Desember 2017 | 31 December 2017
Dalam Jutaan Rupiah | In Million Rupiah
No. Indikator
Saldo Rata-RataAverage Balance
Pendapatan yang akan
dibagi hasilkanProfit Sharing
Income
Porsi Pemilik Dana | Fund Owner Portion
IndicatorNisbah (%)Nisbah (%)
Jumlah Bonus dan Bagi HasilTotal Bonus and Profit Sharing
Indikasi Rate of Return (%)
Rate of Return Indication (%)
A B C D E=(D/A x 100%)x 12
A. Pembiayaan | Financing
1. Bank - - Bank
2. Non Bank 13.441.298 96.930 Non Bank
B. Penghimpunan Dana | Funding
1. Giro wadiah Current acounts wadiah
a. Bank 2.103 - - - a. Bank
b. Non Bank 206.169 - - - b. Non Bank
2. Giro mudharabah Current acounts mudharabah
a. Bank 47.282 312 19,58 61 1,55 a. Bank
b. Non Bank 1.630.849 10.774 6,12 659 0,49 b. Non Bank
3. Tabungan wadiah Savings wadiah
a. Bank - - - - a. Bank
b. Non Bank 284.203 - - - b. Non Bank
4. Tabungan mudharabah Savings mudharabah
a. Bank 179.399 1.185 33,96 403 2,69 a. Bank
b. Non Bank 7.320.866 48.367 24,65 11.923 1,95 b. Non Bank
5. Deposito mudharabah Time deposits mudharabah
a. Bank a. Bank
- 1 Bulan 23.800 157 58,00 91 4,60 - 1 month
- 3 Bulan 54.500 360 61,00 220 4,84 - 3 month
- 6 Bulan 39.817 263 61,00 160 4,84 - 6 month
- 12 Bulan 1.400 9 61,00 6 4,84 - 12 month
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
571
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
No. Indikator
Saldo Rata-RataAverage Balance
Pendapatan yang akan
dibagi hasilkanProfit Sharing
Income
Porsi Pemilik Dana | Fund Owner Portion
IndicatorNisbah (%)Nisbah (%)
Jumlah Bonus dan Bagi HasilTotal Bonus and Profit Sharing
Indikasi Rate of Return (%)
Rate of Return Indication (%)
A B C D E=(D/A x 100%)x 12
a. Non Bank a. Non Bank
- 1 Bulan 1.823.595 12.048 53,35 6.428 4,23 - 1 month
- 3 Bulan 602.069 3.978 60,75 2.417 4,82 - 3 month
- 6 Bulan 2.317.623 15.312 60,99 9.339 4,84 - 6 month
- 12 Bulan 45.396 300 40,41 121 3,20 - 12 month
Jumlah 14.579.071 93.065 31.828 Total
PEMBELIAN KEMBALI SAHAM ATAU OBLIGASI SUBORDINASI
Pembelian kembali saham atau obligasi subordinasi
adalah upaya mengurangi jumlah saham atau obligasi
subordinasi yang diterbitkan dengan cara membeli
kembali saham atau obligasi subordinasi tersebut,
yang tata cara pembayarannya dilaksanakan sesuai
ketentuan yang berlaku.
Sepanjang tahun 2017, PermataBank tidak melakukan
pembelian kembali saham atau obligasi subordinasi.
PENYEDIAAN DANA KEPADA PIHAK TERKAIT DAN PENYEDIAAN DANA DALAM JUMLAH BESARPenyediaan dana kepada pihak terkait (related party)
dan penyediaan dana besar (large exposure) untuk
tahun 2017 adalah sebagai berikut:
No. Penyediaan DanaFunding
Jumlah AmountTotal
DebiturDebtor
Nominal ( jutaan Rp)Amount (million Rp)
1 Kepada Pihak Terkait | To Related Party 423 3.491.596
2 Kepada Debitur Inti | To Core Debtors:
Individu | Individual 25 15.222.977
Grup | Group 25 19.071.886
BUYBACK OF SHARE OR SUBORDINATED BONDS
Share or subordinated bonds buyback are efforts to
reduce the amount of shares or subordinated bonds
issued, by recovering the shares or bonds. Payment
procedure follows prevailing regulations.
During 2017 there were no buying back shares or
subordinated bonds by PermataBank.
PROVISION OF FUNDS TO RELATED PARTIES AND LARGE EXPOSURES
The provision of funds to related parties and large
exposures taking place in 2017 are as follows:
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
572
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
SATUAN KERJA AUDIT INTERNAL (SKAI)Sebagai salah satu penerapan tata kelola perusahaan
yang baik, PermataBank senantiasa menempatkan
kontrol internal sebagai sistem pertahanan terkuat dalam
mitigasi risiko. SKAI PermataBank dibentuk sebagai
auditor internal untuk memberikan penilaian yang
independen dan objektif bagi kinerja perusahaan. Dalam
pembentukan SKAI, PermataBank telah menerbitkan
Piagam Internal Audit sesuai dengan Peraturan OJK No.
56/POJK.04/2015 tentang Pembentukan dan Perdoman
Penyusunan Piagam Unit Audit Internal.
Tugas utama SKAI adalah memastikan proses
pengelolaan dan operasional Bank telah sesuai
dengan ketentuan dan peraturan yang berlaku serta
mendukung kepentingan dan tujuan Bank. SKAI
juga bertanggung jawab memastikan kecukupan
dan proses pengendalian intern telah berjalan
sebagaimana mestinya.
Profil Kepala SKAISKAI dipimpin oleh Anke Subandy. Biografi singkat
beliau dapat dilihat di tabel berikut:
Anke SubandyKepala Satuan Kerja Audit InternalHead of Internal Audit
Warga Negara Indonesia, berusia 46 tahun, dan berdomisili di Jakarta.Indonesia Citizen, 46 years old, and who resides in Jakarta.
Riwayat PendidikanLulus dari Fakultas Ekonomi Akuntansi, Universitas Tarumanagara di Jakarta pada tahun 1993 dan melanjutkan pendidikan di Edith Cowan University – Perth, Western Australia dan memperoleh gelar Master of Business Administration – Marketing pada tahun 1995.
Educational BackgroundGraduated from the Department of Economics, School of Accounting, at the University of Tarumanegara in Jakarta in 1993. In 1995, she continued her education at Edith Cowan University in Perth, Western Australia and earned her Master of Business Administration – Marketing.
Riwayat JabatanDasar Hukum & Masa JabatanAnke Subandy ditunjuk sebagai Kepala SKAI sejak 21 Agustus 2017, berdasarkan Surat Keputusan Direksi No 171/BP/DIR/VIII/2017 tanggal 18 Agustus 2017.
Professional BackgroundAppointment Basis & TenureAnke Subandy was appointed as the Head of Internal Audit since 21 August 2017, based on the Decision Letter of Board of Directors No 171/BP/DIR/VIII/2017 dated 18 August 2017.
INTERNAL AUDIT
As one of the implementation of good corporate
governance, PermataBank continously places internal
control as the strongest line of defense in mitigating
risks. Internal Audit of PermataBank was formed as
internal auditor to provide independent and objective
assessment toward the company’s performance. In
the establishment of Internal Audit, PermataBank
published Internal Audit Charter in accordance to
the Regulation of OJK No. 56/POJK.04/2015 on the
Establishment and Guidelines on Internal Audit
Charter.
Internal Audit main role and responsibility is to
ensure the Bank’s management and operational
process are in line with the prevailing requirements
and regulations as well as supporting the interests
and objectives of the Bank. Internal Audit is also
responsible to ensure the adequacy and internal
control process has been carried out properly.
Head of Internal Audit ProfileInternal Audit is headed by Anke Subandy. Brief
profile is presented below.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
573
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Pengalaman KerjaAnke Subandy bergabung dengan PermataBank sebagai Kepala SKAI sejak Agustus 2017. Sebelumnya beliau menjabat sebagai Senior Vice President – Head of Operation Risk Management di Citibank Indonesia sejak September 2015.
Beliau memulai karirnya di Bank Credit Lyonnais Indonesia sebagai Management Trainee (1996 – 1997), Assistant Manager Corporate Banking (1997 – 1998) dan Internal Auditor (1998 – 2001). Beliau pernah berkarir di HSBC Jakarta sebagai Manager of Credit Audit (2001 – 2002) dan ABN AMRO Bank NV. Indonesia sebagai Manager of Internal Audit (2004 – 2005), kemudian kembali berkarir di HSBC Jakarta sebagai Manager of Management Internal Control (2005 – 2007), Assistant Vice President Management Internal Control (2007), Vice President Operasional Risk and Controls (Head of Internal Control Dept.) (2007 – 2009), Senior Vice President Operational Risk and Controls (2009 – 2011), Senior Vice President Internal Audit (2012).
Beliau selanjutnya menjabat di PT Bank CIMB Niaga Indonesia sebagai Senior Vice President Internal Audit – Credit Audit Group Head (2012 – 2013) dan Senior Vice President Internal Audit – Deputy Chief Audit Executive (2014 – 2015).
Professional ExperienceAnke Subandy joined PermataBank as the Head of Internal Audit since August 2017. Previously, she worked as Senior Vice President – Head of Operation Risk Management at Citibank Indonesia since September 2015.
She started her career at Bank Credit Lyonnais Indonesia as Management Trainee (1996 – 1997), Assistant Manager Corporate Banking (1997-1998) and Internal Auditor (1998-2001). She also worked at HSBC Jakarta as Credit Audit Manager (2001-2002) and ABN AMRO Bank NV. Indonesia as Internal Audit Manager (2004-2005), then rejoined with HSBC Jakarta as Manager of Management Internal Control (2005-2007), Assistant Vice President Management Internal Control (2007), Vice President Operational Risk and Controls (Head of Internal Control Dept.) (2007-2009), Senior Vice President Operational Risk and Controls (2009 – 2011), Senior Vice President Internal Audit (2012).
She then joined at PT Bank CIMB Niaga Indonesia as Senior Vice President Internal Audit – Credit Audit Group Head (2012-2013) and Senior Vice President Internal Audit – Deputy Chief Audit Executive (2014-2015).
Periode JabatanSejak tanggal 21 Agustus 2017 sampai dengan sekarang.
Term PeriodSince 21 August 2017 until present.
Pengangkatan dan Pemberhentian Kepala SKAI
- Kepala SKAI diangkat dan diberhentikan
oleh Direktur Utama atas persetujuan Dewan
Komisaris;
- Direktur Utama dapat memberhentikan Kepala SKAI
setelah mendapat persetujuan Dewan Komisaris,
jika Kepala SKAI tidak memenuhi persyaratan
sebagaimana diatur dalam Piagam Internal Audit
dan/atau tidak cakap dalam mengerjakan tugas;
- Setiap pengangkatan, penggantian, ataupun
pemberhentian Kepala SKAI dilaporkan kepada
regulator;
- Seluruh Auditor Internal bertanggung jawab
secara berjenjang kepada Kepala SKAI.
Pendidikan dan/atau Pelatihan yang Diikuti Kepala SKAI pada tahun 2017Educations and/or Trainings Obtained by the Head of Internal Audit in 2017
PenyelenggaraOrganizers
Manager Leaders Workshop PermataBank
Risk Management Certification (RMC) Level 4 LSPP
Sumber Daya ManusiaPada tahun 2017, jumlah pegawai PermataBank yang
tergabung dalam SKAI adalah sebanyak 64 karyawan
yang terdiri dari:
DivisiDivision
Credit Audit & Network Audit
Global Market & Head Office
Information Technology
Audit Practices, Conglomeration &
Improvement Support
Jumlah KaryawanNumber of Employees
32 12 11 8
Appointment and Dismissal of the Head of Internal Audit- The Head of Internal Audit is appointed and
dismissed by the President Director with the
approval of the Board of Commissioners;
- The President Director may dismiss the Head
of Internal Audit after obtaining approval from
the Board of Commissioners, should the Head of
Internal Audit is unable to fulfill the requirements
as stated in the Internal Audit Charter and/or is not
capable to perform the roles;
- Any appointment, replacement or dismissal
of Head of Internal Audit shall be reported to
regulator;
- All Internal Auditors structurally report to the
Head of Internal Audit.
Human ResourcesIn 2017, Internal Audit employs 64 PermataBank
employees that consist of:
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
574
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Auditor internal baik secara individu maupun
bersama-sama harus memiliki pengetahuan,
kecakapan dan kompetensi sebagai berikut:
a. Memiliki integritas dan perilaku yang profesional,
independen, jujur dan sifat obyektif dalam
pelaksanaan tugasnya.
b. Memiliki pengetahuan dan/atau pengalaman
mengenai teknik audit, manajemen risiko, sistem
pengendalian internal dan disiplin ilmu lain yang
relevan dengan bidang tugasnya.
c. Memiliki pengetahuan tentang peraturan
perundang-undangan yang berlaku di bidang
perbankan, pasar modal dan peraturan
perundang-undangan lainnya.
d. Memiliki kecakapan untuk berinteraksi dan
komunikasi baik lisan maupun tertulis secara efektif.
e. Mematuhi standar profesi yang dikeluarkan oleh
asosiasi Audit Internal.
f. Mematuhi Kode Etik Audit Internal.
g. Menjaga kerahasiaan informasi dan/atau data
Bank terkait dengan pelaksanaan tugas &
tanggung jawab Audit Internal kecuali diwajibkan
berdasarkan peraturan perundang-undangan
atau keputusan pengadilan.
h. Memahami prinsip-prinsip tata kelola perusahaan
dan manajemen risiko.
i. Bersedia meningkatkan pengetahuan, keahlian
dan kemampuan profesionalismenya secara terus
menerus.
Kualifikasi/Sertifikasi ProfesiUntuk menjaga dan meningkatkan kemampuan
auditor internal, serangkaian program sertifikasi
profesi maupun pelatihan teknis telah diikuti para
auditor internal. Selain pelatihan keterampilan
praktis, PermataBank juga mengadakan pelatihan
soft skills untuk meningkatkan profesionalisme dan
kompetensi karyawan dalam jangka panjang.
Internal Auditors individually as well as collectively must
have knowledge, skills, and competences as following:
a. Have integrity and professional behavior,
independent, honest and objective during audit
assignment.
b. Have knowledge and/or experience on audit
techniques, risk management, internal control
system, and other relevant disciplines.
c. Have knowledge related to the laws and
regulations applicable in banking, capital market,
any other laws and regulations.
d. Have ability in maitaining good relationship and
effective communication both verbally nor in written.
e. Comply with the professional standards issued by
the Internal Audit association.
f. Comply with the Internal Audit Code of Conduct.
g. Maintain the confidentialty of Bank information
and/or data related to the performance of Internal
Audit duties and responsibilities unless required
by law or court decision.
h. Understand good corporate governance principles
and risk management.
i. Are willing to increase knowledge, expertise and
professional capability continuously.
Qualification/Professonal Certification To maintain and improve the skills of internal
auditors, all internal auditors have obtained a series
of professional certificatation and technical trainings.
Other than training in practical skills, PermataBank
also conducts soft skills trainings to improve the
professionalism and competence of employees in the
long term.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
575
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Komposisi sertifikasi profesi yang diadakan sampai
dengan 31 Desember 2017 disajikan dalam tabel
sebagai berikut:
Sertifikasi ProfesiProfessional Certification
Jumlah KaryawanNumber of Employees
Sertifikasi Internasional | Internasional Certification
Certified Internal Auditor (CIA) 2
Certified in Risk Management Assurance (CRMA) 1
Certified Information System Auditor (CISA) 2
Certified Information Security Manager (CISM) 1
Certified Risk Management Professional (CRMP) 3
Computer Hacking Forensic Investigator (CHFI) 1
Certified Ethical Hacker (CEH) 1
Cisco Certified Network Associate (CCNA) 1
Information Technology Infrastructure Library (ITIL) 1
Certified Wealth Manager Association (CWMA) 1
Sertifikasi Nasional | National Certification
Risk Management Certification (RMC) Level 1 64
Risk Management Certification (RMC) Level 2 29
Risk Management Certification (RMC) Level 3 9
Risk Management Certification (RMC) Level 4 4
Qualified Internal Auditor (QIA) 17
Tax - Brevet A & B 1
Wakil Agen Penjual Efek Reksa Dana (WAPERD) 3
Masyarakat Profesi Penilai Indonesia (MAPPI) 1
Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa dan Khusus Produk Bancassurance 3
Akuntan (Ak) 2
Struktur Organisasi SKAISecara struktural, Kepala SKAI bertanggung
jawab kepada Direktur Utama. Kepala SKAI juga
bertanggung jawab secara fungsional kepada
Dewan Komisaris melalui Komite Audit. Hal ini
untuk mendukung independensi dan menjamin
kelancaran tugas & tanggung jawab Audit Internal
serta kewenangan dalam pemantauan tindak lanjut
rekomendasi hasil pemeriksaan.
The composition of professional certifications as per
31 December 2017 are presented in the following
table:
Internal Audit OrganizationThe Head of Internal Audit is directly responsible
to the President Director. The Head of Internal
Audit is also functionally responsible to the Board
of Commissioners through the Audit Committee.
This is to support the independence and ensure
the implementation of Internal Audit’s roles and
responsibilities as well as the authority in monitoring
action plan of audit recommendation.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
576
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Berikut kedudukan SKAI dalam organisasi
PermataBank dalam diagram:
President Director Audit Committee
Division Head, Internal Audit
Head, Credit & Network
IT Operations
IT Project
Data Analytics
Head, NetworkAudit
Head, Audit Practices Conglomeration &
Improvement Support
Head, InformationTechnology
Head, Global Market& Head Office
Head, Credit Audit
Wholesale Banking(WB)
Small MediumEnterprise (SME)
Consumer
Branch A
Branch B
GLobal Market & Risk Management
(GMRM)
Head Office Functions
Quality Assurance & Audit Methodology
Reporting & Support
Internal Audit Improvement
Project
Piagam Internal AuditKeberadaan SKAI yang berfungsi efektif dalam
menjalankan tugas dan tanggung jawabnya penting
untuk mendukung penegakkan prinsip kehati-hatian
dalam pengelolaan Bank. Selain itu, keberadaan SKAI
meningkatkan efektivitas tata kelola perusahaan,
pengelolaan risiko dan mengamankan kegiatan
operasional PermataBank.
Piagam Internal Audit mengacu kepada Standar
Pelaksanaan Fungsi Audit Intern Bank (SPFAIB) dari
Bank Indonesia, Peraturan Otoritas Jasa keuangan
(POJK), serta International Professional Practice
Framework (IPPF) yang diterbitkan oleh The Institute
of Internal Auditors (IIA). SKAI melakukan review
terhadap Piagam Internal Audit secara berkala dan
bila dipandang perlu maka SKAI akan mengusulkan
perubahan kepada Direktur Utama dan Komisaris
Utama.
Internal Audit’s position within the organization body
of PermataBank is as follows:
Internal Audit CharterThe existence of Internal Audit that effectively
performs its roles and responsibilities is important
to enforce the prudential principal in Banking
operation. In addition, the existence of Internal Audit
might improve the effectiveness of the corporate
governance and risk management as well as
PermataBank’s business activities.
Internal Audit Charter is based on the Standard for
Implementation of Bank Internal Audit Function
(SPFAIB) from Bank Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan
Regulations, as well as the Internasional Professional
Practice Framework (IPPF) issued by the Institute of
Internal Auditors (IIA). Internal Audit conducts regular
review toward Internal Audit Charter and Internal Audit
will provide recommendation to President of Director
and President Commissioner, should there be any
changes.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
577
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Tugas dan Tanggung Jawab SKAISKAI berperan memberikan assurance dan consulting
yang independen dan obyektif yang dapat memberi
nilai tambah dan memperbaiki operasional Bank.
SKAI membantu Bank dalam mencapai tujuannya
dengan cara mengevaluasi dan meningkatkan
efektivitas manajemen risiko, pengendalian intern
dan proses governance.
Sesuai dengan yang tercantum pada Piagam Internal
Audit, tugas dan tanggung jawab SKAI PermataBank
adalah sebagai berikut:
a. Menyusun dan melaksanakan Rencana Kerja
Tahunan Audit Internal.
b. Mengevaluasi and menguji kecukupan dan
efektivitas pelaksanaan tata kelola, manajemen
risiko dan pengendalian internal.
c. Menilai dan mengevaluasi efisiensi dan efektivitas
di bidang keuangan, akuntansi, operasional,
sumber daya manusia, pemasaran, teknologi
informasi dan kegiatan lainnya.
d. Memberikan rekomendasi perbaikan dan
informasi yang obyektif tentang kegiatan yang
diperiksa pada semua tingkatan manajemen.
e. Menyiapkan laporan hasil audit dan
menyampaikan laporan tersebut kepada Direktur
Utama dan Dewan Komisaris melalui Komite Audit
dengan tembusan kepada Direktur Kepatuhan.
f. Memantau, menganalisa dan melaporkan
pelaksanaan tindak lanjut perbaikan yang telah
disepakati.
g. Bekerja sama dengan Komite Audit.
h. Menyusun program untuk mengevaluasi mutu
kegiatan Audit Internal yang dilakukan.
i. Melakukan pemeriksaan khusus apabila diperlukan
sepanjang tidak mempengaruhi independensi.
j. Audit Internal harus mengidentifikasi dan
memperhatikan ekspektasi Direksi, Manajemen
Senior, Dewan Komisaris serta pemangku
kepentingan lainnya terhadap opini dan
rekomendasi yang diberikan oleh Audit Internal.
Roles and Responsibilities Internal Audit role and responsibility is to provide an
independent, objective assurance and consulting
activity designed to add value and improve the Bank’s
operation. Internal Audit assists the Bank to achieve
its objectives by evaluating and improving the
effectiveness of risk management, internal control
and governance process.
As stated in the Internal Audit Charter, the roles and
responsibilities of PermataBank’s Internal Audit are
as follows:
a. Prepare and perform the Internal Audit Plan.
b. Evaluate and examine the adequacy and
effectiveness of good governance, risk
management, and internal control.
c. Assess and evaluate the efficiency and
effectiveness of finance, accounting, operations,
human resources, marketing, information
technology, and other activities.
d. Provide improvement recommendations and
objective information during audit assignment at
all levels of management.
e. Prepare and submit the audit reports to the
President Director and Board of Commissioners
through Audit Committee, with a copy sent to the
Compliance Director.
f. Monitor, analyze, and report the progress of
agreed corrective actions
g. In cooperatation with the Audit Committee.
h. Develop a program to evaluate the quality of
Internal Audit activities performed.
i. Perform special audit as required in a manner that
does not impair its independence.
j. Internal Audit shall identify and consider
the expectation of Board of Directors, Senior
Management, Board of Commissioners as well
as other stakeholders on the opinions and
recommendations provided by Internal Audit.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
578
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Dalam rangka implementasi fungsi SKAI terintegrasi
sebagaimana disebutkan Peraturan Otoritas Jasa
Keuangan No.18/POJK.03/2014 tanggal 18 November
2014 dan Surat Edaran No.15/SEOJK.03/2015 tanggal 25
Mei 2015 tentang Penerapan Tata Kelola Terintegrasi
Bagi Konglomerasi Keuangan, maka pelaksanaan
tugas dan tanggung jawab audit internal terintegrasi
dilakukan oleh SKAI PermataBank, sebagaimana
ditetapkan pada uraian job description SKAI
PermataBank.
Laporan Pokok-Pokok Pelaksanaan SKAI 2017Selama tahun 2017, SKAI telah melaksanakan rencana
kerja dengan titik berat pada:
- Membuat dan menyampaikan laporan kemajuan
dan hasil pencapaian Rencana Kerja Tahunan,
serta kecukupan sumber daya kepada Direktur
Utama dan Komite Audit secara berkala.
- Membuat dan menyampaikan laporan
pelaksanaan dan pokok-pokok hasil audit internal
kepada regulator secara semesteran setelah
mendapat persetujuan dari Direktur Utama dan
Dewan Komisaris melalui Komite Audit.
- Meningkatkan pengawasan khususnya pada
aspek perkreditan, yaitu evaluasi terhadap langkah
mitigasi risiko yang disusun Management.
- Melakukan pengawasan terhadap kegiatan
perkreditan Bank khususnya pada bisnis kredit
Wholesale Banking dan Small Medium Enterprise
(SME).
- Mengembangkan kompentensi staff dan
pemahaman terhadap strategi, rencana dan
proses bisnis, termasuk key risk yang dihadapi
oleh Bank.
- Melakukan pengkajian dan pengkinian
metodologi audit dengan pendekatan audit
berbasis risiko
- Melaksanakan external quality assurance review
yang dilakukan oleh Kantor Akuntan Publik.
- Optimalisasi penggunaan Audit Management
System (TeamMate) secara ekstensif selama
berlangsungnya proses audit.
The function of integrated Internal Audit as
mentioned in the Otoritas Jasa Keuangan Regulation
No. 18/POJK.03/2014 dated 18 November 2014
and Circular Letter No. 15/SEOJK.03/2015 dated 25
May 2015 on the Implementation of Integrated
Governance for Financial Conglomeration. The roles
and responsibilities of integrated internal audit
is conducted by Internal Audit PermataBank, as
stipulated in the job description.
Report of Internal Audit Result 2017Throughout 2017, Internal Audit has carried out the
audit plan focusing on:
- Prepare and submit progress report and
achievements based on the Internal Audit Annual
Plan, and the sufficiency of resources to President
Director and Audit Committee on regular basis.
- Prepare and submit semi-annual report of activity
implementation and key findings of internal audit
to regulator following approval from the President
Director and the Board of Commmissioners
through Audit Committee.
- Improve monitoring, particularly on the credit
aspect, that is evaluation toward risk mitigation
activities formulated by the Management.
- Supervise the Bank’s credit acticities, particularly
on Wholesale Banking and Small Medium
Enterprise (SME) business loans.
- Develop staff’s competence and understanding on
the strategy, plan, and business process including
key risks faced by the Bank.
- Review and update the audit methodology with
risk-based audit approach.
- Conduct external quality assurance review
conducted by the Public Accountant Office.
- Optimize the role of the Audit Management
System (TeamMate) extensively during the
ongoing the audit process.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
579
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
- Optimalisasi penggunaan teknik audit berbantuan
komputer (Computer Assisted Audit Techniques/
CAATs) untuk mengekstrak dan mengolah data
serta menghasilkan exception report dari sistem
perbankan untuk dianalisa lebih lanjut oleh Internal
Auditor selama berlangsungnya proses audit.
Rencana Kerja Tahunan SKAI Rencana Kerja Tahunan SKAI disusun dengan
mempertimbangkan strategi dan rencana bisnis
PermataBank di tahun yang sama, dengan Tata
Kelola Terintegrasi (TKT) sebagai SKAI Terintegrasi
pada Entitas Utama. Rencana kerja ini mengambil
pendekatan audit berbasis risiko.
Fokus dari rencana kerja SKAI adalah pengawasan
kegiatan perkreditan PermataBank untuk
meminimalisir potensi risiko yang mungkin timbul. SKAI
akan memantau pengaruh eksternal dan internal yang
dapat berdampak pada bisnis dan merangkumnya
dalam Quarterly Refreshed Audit Plan.
Kepala SKAI akan memastikan Rencana Kerja
Tahunan SKAI direncanakan, dilaksanakan,
disupervisi, dan dipantau dengan baik untuk
kemudian dilaporkan secara berkala kepada Direktur
Utama dan Komite Audit.
Untuk merealisasikan rencana kerjanya, SKAI akan
terus melakukan peningkatan kompetensi auditor,
pengembangan metodologi serta optimalisasi audit
tool dan penggunaannya.
- Optimize the use of Computer Assisted Audit
Techniques (CAATs) to extract and cultivate data
as well as producing exceptional report from the
banking system for further analysis by the Internal
Auditor during the audit process.
Audit PlanAudit Plan is formulated by considering
PermataBank’s business strategy and plan in the
same year with Integrated Governance as Integrated
Internal Audit at the Main Entity. This audit plan is
using risk-based audit approach.
The focus of Audit Plan is in the monitoring of
PermataBank’s credit activities to minimalize
potential risk. Internal Audit will monitor the external
and internal influence that may affect the business
and provide conclution in the Quarterly Refreshed
Audit Plan.
The Head of Internal Audit will ensure the Audit Plan
is planned, implemented, supervised and monitored
in good manner to be reported periodically to the
President Director and Audit Committee.
In realizing these working plan, Internal Audit
will continously conduct improvement on the
competence of its auditor, methodology as well as
optimizing audit tool and its utilization.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
580
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
AUDIT EKSTERNALLaporan keuangan konsolidasian PermataBank
untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember
2017 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik (KAP)
Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan (firma anggota
jaringan PricewaterhouseCoopers Global) yang telah
terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan, dengan biaya
audit sebesar Rp 5.900.000.000 (di luar VAT dan OPE).
Penunjukan KAP Tanudireja, Wibisana, Rintis & Rekan
telah memperhatikan ketentuan-ketentuan yang
berlaku.
Laporan keuangan konsolidasian tahun 2017
merupakan laporan keuangan pertama yang diaudit
oleh KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan.
Berikut adalah Kantor Akuntan Publik yang melakukan
audit PermataBank selama 5 (lima) tahun terakhir:
Tahun PemeriksaanYear
Nama Kantor Akuntan PublikPublic Accounting Firm
Nama Akuntan Publik (Penanggung Jawab)Public Accountant
2017 Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan Drs. M. Jusuf Wibisana, M.EC., CPA
2016 Siddharta Widjaja & Rekan Kusumaningsih Angkawijaya, CPA
2015 Siddharta Widjaja & Rekan Kusumaningsih Angkawijaya, CPA
2014 Siddharta Widjaja & Rekan Kusumaningsih Angkawijaya, CPA
2013 Siddharta Widjaja & Rekan Liana Lim, SE., CPA
EXTERNAL AUDITConsolidated financial statements of PermataBank
for the year ended 31 December 2017 were audited
by Public Accounting Firm (KAP) Tanudiredja,
Wibisana, Rintis & Rekan (a member firm of
PricewaterhouseCoopers Global Network), a
registered firm in Otoritas Jasa Keuangan, with audit
fee of Rp 5,900,000,000 (excluded VAT and OPE). The
appointment of KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis
& Rekan has taken into consideration the prevailing
regulations.
The 2017 consolidated financial statements were the
first financial statements audited by KAP Tanudiredja,
Wibisana, Rintis & Rekan.
Below is the list of KAP audited PermataBank for the
last 5 (five) years:
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
581
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
SISTEM PENGENDALIAN INTERNALSistem Pengendalian Internal PermataBank mengacu
pada regulasi yang berlaku yang dikeluarkan oleh
Otoritas Jasa Keuangan dan Bank Indonesia, serta
berdasarkan Internal Control Integrated Framework
yang dikembangkan oleh Committee of Sponsoring
Organization of the Treadway Commission (COSO) di
tahun 2013.
Penjelasan Sistem Pengendalian InternalDalam menerapkan sistem pengendalian internal,
PermataBank mengacu pada Surat Edaran Bank
Indonesia No. 5/22/DPMP tentang Pedoman Standar
Sistem Pengendalian Intern bagi Bank Umum
yang diterbitkan pada 29 September 2003. Sistem
pengendalian intern dalam surat edaran tersebut
terdiri dari lima komponen, yaitu:
1. Pengawasan oleh manajemen dan kultur
pengendalian;
2. Identifikasi dan penilaian risiko;
3. Kegiatan pengendalian dan pemisahan fungsi;
4. Sistem akuntansi, informasi, dan komunikasi; dan
5. Kegiatan pemantauan dan tindakan koreksi
penyimpangan.
Sesuai dengan surat edaran tersebut, PermataBank
menerapkan bahwa tata kelola dan sistem
pengendalian internal menjadi tanggung jawab
Direksi, Dewan Komisaris, dan seluruh karyawan
sebagai dasar pencapaian tujuan, serta menjaga dan
meningkatkan nilai PermataBank.
PermataBank menerapkan sistem pengendalian
internal secara berkesinambungan dengan melakukan
review secara berkala atas kecukupan pemisahan
tugas, dual control/dual custody, rekonsiliasi, kebijakan,
dan prosedur. Sementara itu, Dewan Komisaris melalui
Komite Audit bertanggung jawab dalam mengkaji
kecukupan dan efektivitas sistem pengendalian internal
serta mengevaluasi kecukupan upaya Manajemen
dalam mengembangkan budaya pengendalian.
INTERNAL CONTROL SYSTEMPermataBank’s Internal Control System is based on
the prevailing regulations issued by Otoritas Jasa
Keuangan and Bank Indonesia, as well Internal
Control Integrated Framework developed by the
Committee of Sponsoring Organization of the
Treadway Commission (COSO) in 2013.
Explanation on Internal Control SystemIn implementing internal control system,
PermataBank refers to Circular Letter of Bank
Indonesia No. 5/22/DPMP on Standard Guidelines for
Internal Control System for Commercial Banks issued
on 29 September 2003. In this circular letter, internal
control system consists of five different components
as followed:
1. Supervision by management and culture of
control;
2. Identification and assessment of risks;
3. Control activities and segregation of functions;
4. Accounting, information, and communications
systems; and
5. Monitoring activities and corrective measures for
irregularities.
In accordance to aforementioned circular letter,
PermataBank posits governance and internal control
system under the responsibilities of the Board
of Directors, Board of Commissioners, and entire
employee as the foundation to achieve our goals, as
well as to maintain and improve PermataBank values.
PermataBank implements internal control system in
sustainable manner by conducting a periodical review
on the duty segregation adequacy, dual control/control
custody, reconciliation, policies, and procedures.
Meanwhile, the Board of Commissioners through Audit
Committee is responsible on reviewing the adequacy
and effectiveness of internal control system as well as
evaluating the adequacy of the Management’s effort
in developing the culture of control.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
582
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Komitmen Direksi dalam menjadikan sistem
pengendalian internal sebagai salah satu budaya
PermataBank diterjemahkan dalam tugas-tugas berikut:
a. Menyusun struktur organisasi yang sesuai dengan
tujuan PermataBank;
b. Menetapkan wewenang dan tanggung jawab;
c. Menjunjung integritas dan nilai-nilai etika;
d. Melakukan pelatihan dan pengembangan sumber
daya manusia sesuai dengan pengembangan
karir dan kebutuhan PermataBank; dan
e. Melakukan pemantauan dan memberikan arahan
serta memperhatikan faktor-faktor eksternal
yang dapat mempengaruhi kegiatan operasional
PermataBank dan penerapan manajemen risiko.
PermataBank menerapkan sistem pengendalian
internal dengan strategi dan desain yang bertujuan
untuk secara dini mengidentifikasi kemungkinan
terjadinya suatu kejadian yang dapat mempengaruhi
PermataBank. Antara lain dengan cara:
a. Menjaga dan mengamankan aset;
b. Memberikan jaminan tersedianya laporan yang
akurat dan dapat diandalkan;
c. Meningkatkan efektivitas dan efisiensi dalam
kegiatan operasional;
d. Meningkatkan kepatuhan terhadap regulasi dan
peraturan yang berlaku; dan
e. Mengantisipasi dan memitigasi kerugian,
penyimpangan, dan pelanggaran terhadap
prinsip kehati-hatian.
Sistem pengendalian internal PermataBank berfungsi
untuk mengelola risiko agar tetap berada dalam
batas toleransi. Dalam kegiatan operasional, sistem
pengendalian internal dirancang dan diterapkan untuk
mengelola dan mengendalikan risiko, namun bukan
untuk menghilangkan risiko. Oleh karena itu, sistem
pengendalian internal diharapkan dapat memberikan
keyakinan yang memadai mengenai pencapaian tujuan
pengendalian suatu entitas, namun tidak menjamin
secara mutlak terhadap adanya salah saji yang material,
kerugian, atau terjadinya kondisi lain yang tidak terduga.
The commitment of Board of Directors in creating
internal control system as one of PermataBank’s
culture, is translated as these duties:
a. Set up an organization structure that in line with
PermataBank’s objectives;
b. Determine authorities and responsibilities;
c. Hold integrities and ethical values;
d. Conduct training and human resources
development in accordance to the career
development and PermataBank’s demands; and
e. Monitor, direct, and observe external factors that
may affect PermataBank’s operational activities
and the implementation of risk management.
PermataBank implements internal control system
with strategies and designs aimed to take early
identification on the events that may affect
PermataBank, including by:
a. Maintaining and securing assets;
b. Giving assurance on the availability of accurate
and reliable report;
c. Improving the effectiveness and efficiency of
operational activities;
d. Improving the compliance to regulation and the
prevailing laws; and
e. Anticipating and mitigating loss, violation, and
breach toward prudential principles.
PermataBank’s internal control system serves
to manage risk within the limit of tolerance. In
operational activities, internal control system is
designed and implemented to manage and control
risks, however, not to eliminate risks. As a result,
internal control system aims to provide adequate
assurance on the achievement of control in an entity,
however does not provide absolute guarantee on any
material misstatement, loss, or other unforeseeable
circumstances.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
583
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Kesesuaian dengan COSO – Internal Control FrameworkMengacu pada Internal Control Integrated
Framework COSO, PermataBank telah menerapkan
sistem pengendalian internal melalui implementasi
three lines of defense.
PermataBank menerapkan three lines of defense
untuk memastikan proses manajemen risiko
berjalan secara efektif dalam menjaga profil risiko
PermataBank dalam hal toleransi risiko dan selera
risiko. Three lines of defense itu adalah:
1. First Line of Defense
First line of defense adalah semua karyawan
memastikan manajemen yang efektif atas
risiko di lingkup tanggung jawab organisasi
secara langsung. Lini ini mengikuti struktur
organisasi pada Bank dengan menggabungkan
dimensi bisnis, fungsional, dan geografis. Jika
dikombinasikan antara berbagai tingkat organisasi
yang berbeda, sistem ini akan memberikan
sebuah pendekatan yang holistik dan saling
berhubungan dalam manajemen risiko.
Functions
FIR
ST L
INE
RES
PO
NSI
BIL
ITIE
S
>> Identify and manage all risks (end to end) within the geographic footprint
First Line of Defence
>> Identify and manage all risks (end to end) within the business
>> Identify and manage all risks within the function
Business
Geographies
RISK TYPES
CreditCountry X
Border MarketShortTerm
LiquidityStructuralLiquidity
Opera-tional
Reputa-tional Pension Capital Strategic
Tanggung jawab manajemen risiko lini pertama
untuk semua manajer dalam kaitannya dengan
tanggung jawab di lingkup organisasinya adalah:
• Memastikan semua risiko teridentifikasi,
dinilai, dimitigasi, dimonitor, dan dilaporkan;
Compatibility with COSO – Internal Control FrameworkIn accordance to the Internal Control Integrated
Framework COSO, PermataBank implements internal
control system through the three lines of defense.
PermataBank implements the three lines of defense
to ensure risk management process is carried out
effectively in order to maintain PermataBank risk
profile in terms of risk tolerance and risk appetite.
These three lines of defense consist of:
1. First Line of Defense
The first Line of defense is that all employees are
required to ensure the effective management of
risks within the scope of their direct organizational
responsibilities. This line follows the Bank’s
organizational structure, incorporating business,
functional, and geographic dimensions. In
combination, these different organization levels
provide a holistic approach to risk management.
They build on and inform each other.
The responsibility of first line risk management
to all managers in respect of the scope of their
organizational responsibility are to:
• Ensure all risks are identified, assessed,
mitigated, monitored, and reported;
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
584
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
• Memastikan risiko yang sudah diketahui telah
dikontrol dan berada di dalam batasan yang
dapat diterima dan dengan standar yang
konsisten;
• Memastikan semua kebijakan, prosedur,
batasan, dan persyaratan pengendalian risiko
lain yang berlaku telah diimplementasikan
dan dipatuhi;
• Menanggapi dengan cepat atas kejadian
internal dan eksternal untuk memitigasi
dampak yang merugikan serta melaporkan
kejadian tersebut sesuai dengan standar yang
berlaku;
• Mengidentifikasi dan mengeskalasikan risiko
baru yang material terhadap Bank;
• Menyelesaikan strategi bisnis (atau fungsional)
sesuai toleransi risiko dan selera risiko
dan mengoptimalisasi profil risiko tingkat
pengembalian dari bisnis; dan
• Menetapkan irama yang tepat untuk budaya
manajemen risiko Bank di dalam komunikasi
internal dan sasaran kinerja.
Dalam memenuhi tanggung jawab di atas, lini
pertama sebaiknya aktif meminta nasihat dari
spesialis termasuk perwakilan dari lini kedua
yang bertanggung jawab apabila diperlukan.
Manajer lini pertama harus menetapkan irama
yang sama dan ekspektasi yang tepat untuk
tim dan area tanggung jawabnya. Manajer juga
harus memastikan bahwa anggota tim mampu
melakukan perannya dengan baik dan proaktif
dalam meminta assurance yang teratur agar area
tanggung jawab mereka berjalan sesuai dengan
standar yang dapat diterima.
2. Second Line of Defense
Second line of defense terdiri dari pengontrol
risiko (Risk Control Owner) termasuk Direktur yang
bertanggung jawab terhadap tipe risiko masing-
masing yang didukung oleh fungsi kontrol unit
terkait. Pengontrol risiko bertanggung jawab
• Ensure that known risks are controlled within
acceptable boundaries and to consistent
standards;
• Ensure all applicable policies, procedures,
limits, and other risk control requirements are
implemented and complied with;
• Respond promptly to internal and external
events to mitigate any adverse impact to the
Bank, and report these events in accordance
with applicable standards;
• Identify and escalate new and emerging risks
that could be material to the Bank;
• Align business (or functional) strategy with
risk tolerance and risk appetite and seek to
optimize the risk-return profile of the business;
and
• Set the right tone for the risk management
culture of the team in internal communications
and performance objectives.
In fulfilling the above responsibilities, the first
line should actively seek advice from specialists,
including, if required, from the responsible second
line representative. Managers in the first line must
set the appropriate tone and expectations for their
team and their area of responsibility. The managers
also must ensure that their team members are
capable of performing their roles successfully and
demand periodical assurance proactively hence
their areas of responsibility are performed within
an acceptable standard.
2. Second Line of Defense
The second line of defense comprises the Risk
Control Owners including the Directors in charge
of their respective Risk Types, supported by their
related control functions. Risk Control Owners are
responsible for ensuring that the residual risks are
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
585
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
untuk memastikan bahwa risiko residu di dalam
lingkup toleransi risiko dan di dalam appetite.
Terdapat tiga aspek utama agar bisa melakukan
tanggung jawab tersebut, yaitu: identifikasi
risiko material; perancangan dan pengelolaan
standar lingkungan pengendalian yang efektif;
dan pemahaman dan penerimaan tingkat risiko
residu.
Functions
FIR
ST L
INE
RES
PO
NSI
BIL
ITIE
SSE
CO
ND
LIN
ER
ESP
ON
SIB
ILIT
IES
>> Identify and manage all risks (end to end) within the geographic footprint
Second Line of Defence
>> Identify and manage all risks (end to end) within the business
>> Identify and manage all risks within the function
Business
Geographies
RISK TYPES
CreditCountry X
Border MarketShortTerm
LiquidityStructuralLiquidity
Opera-tional
Reputa-tional Pension Capital Strategic
RiskControlOwners
SCO WBHCRRSME
SCO WB HB & MRHB & MR HF & GMBF
CORAM& IRM HCA HP &
RPBR HCP HSO
Lini kedua mempunyai posisi yang independen
terhadap fungsi origination, trading, dan sales
untuk memastikan bahwa pertimbangan yang
diperlukan dalam mengambil keputusan tingkat
pengembalian risiko dilakukan. Hal ini sangat
penting karena pendapatan bisa langsung
diketahui sementara kerugian yang timbul dari
posisi risiko menjadi manifestasi dalam berjalannya
waktu. Lini kedua berwenang untuk menanyakan
dan menghentikan aktivitas bisnis (dalam lingkup
tanggung jawab pengendalian mereka) jika
risiko tidak selaras dengan pengendalian yang
seharusnya atau selera risiko.
3. Third Line of Defense
Third line of defense merupakan assurance
independen yang dilakukan oleh fungsi SKAI
yang tidak memiliki tanggung jawab dalam
aktivitas yang sedang diperiksa. SKAI memberikan
assurance yang independen terhadap efektivitas
within the boundaries of risk tolerance and risk
appetite. There are three main aspects to handle
these responsibilities: the identification of material
risks; designing and maintaining effective control
standards; and understanding and accepting
levels of residual risk.
The second line has an independent position
to the origination, trading, and sales functions
to ensure that the necessary consideration in
making decision on risk return level is performed.
This consideration is important to directly predict
the revenue, while anticipated loss from the risks
measured will manifest along the time. The second
line has the authority to challenge and stop any
business activity (within the scope of their control
responsibilities) should the risks are not aligned
with control requirement or risk appetite.
3. Third Line of Defense
The third Line of defense is an independent
assurance carried out by the Internal Audit
function, which has no responsibilities for
the audited activities. Internal Audit provides
independent assurance to the overall effectiveness
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
586
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
keseluruhan atas proses pengendalian risiko pada
aktivitas bisnis (first line) dan proses yang dikelola
oleh Fungsi Pengendalian Risiko (second line). Oleh
karena itu, SKAI memberikan assurance terhadap
efektivitas keseluruhan bahwa sistem pengendalian
telah berjalan sebagaimana dipersyaratkan oleh
Kerangka Kerja Manajemen Risiko.
Temuan audit dilaporkan kepada semua
manajemen dan badan governance yang terkait
– manajer lini yang bertanggung jawab, fungsi
pengawasan atau komite yang terkait, dan komite di
bawah Direksi. Peran dari fungsi Corporate Internal
Audit didefinisikan dan diawasi oleh Komite Audit
dan dijabarkan pada Internal Audit Charter.
Third line of defense memiliki akses yang tak terbatas
ke seluruh data, informasi, staf, dan bangunan fisik
yang dimiliki oleh Bank yang berkaitan dengan
audit dan review yang sedang dilakukan.
Evaluasi Efektivitas Pengendalian Internal 2017Pada tahun 2017, manajemen PermataBank telah
melaksanakan langkah-langkah tindak lanjut atas
laporan yang diterima terkait dengan kecukupan
pengendalian internal untuk memitigasi risiko. Bank
telah mematuhi kebijakan internal dan peraturan
eksternal, serta mengidentifikasi risiko yang ada
untuk dikelola secara tepat waktu dan proaktif.
of risk control in business activities (first line) and
the process managed by Risk Control Function
(second line). Therefore, Internal Audit provides
assurance on the overall effectiveness that the
control system is carried out as required by Risk
Management Framework.
Audit findings are reported to entire related
managements and governance bodies – the
responsible line managers, supervisory function or
related committee, and committees under the Board of
Directors. The role of Corporate Internal Audit function
is defined and supervised by Audit Committee and
elaborated in the Internal Audit Charter.
The third Line of defense has unlimited access to
all data, information, staffs, and physical building
owned by the Bank that are related to the ongoing
audit and review.
Evaluation of Internal Control Effectiveness 2017In 2017, the management of PermataBank has
carried out necessary follow-up activities on reports
received in relation to internal control adequacy for
risk mitigation report. The Bank complied with the
internal policies and external regulations, as well as
identifying existing risks to be managed in punctual
and proactive manner.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
587
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
LEGAL
Kebijakan di Bidang LegalPada tahun 2017, Legal telah menerbitkan 30
kebijakan baru (termasuk pembaharuan atas
kebijakan-kebijakan yang telah ada sebelumnya),
sebagaimana diuraikan berikut ini:
1. Kebijakan Notaris Rekanan/Non Rekanan Bank
No. PLLPBP010 versi 3 Tanggal 27 Desember 2017;
2. Kebijakan Standard Perjanjian Kerjasama
Layanan Pengambilan Dan Pengantaran Uang
No. PLLPBP017 versi 2 tanggal 21 Desember 2017;
3. Kebijakan Standard Perjanjian Kerjasama Layanan
Virtual Account No. PLLPBP021 versi 2 tanggal 21
Desember 2017;
4. Kebijakan Standar Dokumen Syarat Dan
Ketentuan Umum Kredit Tanpa Agunan Untuk
Bisnis (Permata KTA Bisnis) Dan Surat Pernyataan
Dan Jaminan Terkait No. PLLPBP011 versi 3 tanggal
5 Desember 2017;
5. Kebijakan Standar Dokumen Syarat Dan
Ketentuan Umum Kartu Kredit No. PLLPRB012
versi 2 tanggal 21 November 2017;
6. Kebijakan Standar Dokumen Syarat Dan Ketentuan
Umum Kredit Tanpa Agunan (Permatakta) No.
PLLPRB016 versi 2 tanggal 21 November 2017;
7. Kebijakan Standard Syarat Dan Ketentuan Umum
Layanan Pembiayaan Perdagangan (Trade
Finance) Dan Jaminan (Guarantee) No. PLLPBP016
versi 5 tanggal 13 November 2017;
8. Kebijakan Standard Dokumen Pemberian Fasilitas
Receivable Financing No. PLLPWB005 versi 4
tanggal 13 November 2017;
9. Kebijakan Standard Dokumen Al-Ijarah Al-
Muntahiyah Bi Al-Tamlik No. PLLPWB008 versi 3
tanggal 13 November 2017;
10. Kebijakan Standard Perjanjian Murabahah
Pembiayaan Pemilikan Rumah No. PLLPRB011
versi 2 tanggal 10 November 2017;
11. Kebijakan Perjanjian Kerahasiaan No. PLLPBP 007
versi 4 tanggal 17 Oktober 2017;
LEGAL
Legal PoliciesIn 2017, Legal has published 30 new policies (including
amendments on previous policies) as follows:
1. Policy on Bank’s Panel/Non-Panel Notary No.
PLLPBP010 3rd version dated 27 December 2017;
2. Policy on Standard Cooperation Agreement For
Banknotes Collection and Delivery Services No.
PLLPBP017 2nd version dated 21 December 2017;
3. Policy On Standard Virtual Account Services
Cooperation Agreement No. PLLPBP021 2nd
version dated 21 December 2017;
4. Policy on Standard General Terms And Conditions,
And Statement Letter And Related Security
Documents For Unsecured Loans For Commercial
(Permata KTA Bisnis) No. PLLPBP011 3rd version
dated 5 December 2017;
5. Policy on Standard General Terms and Conditions
Documents For Credit Card No. PLLPRB012 2nd
version dated 21 November 2017;
6. Policy on Standard General Terms and Conditions
Documents For Unsecured Loans (Permatakta) No.
PLLPRB016 2nd version dated 21 November 2017;
7. Policy on Standard General Terms And Conditions
On Trade Financing and Guarantee Services No.
PLLPBP016 5th version dated 13 November 2017;
8. Policy On Standard Documents On The Provisions
of Receivable Financing Facility No. PLLPWB005
4th version dated 13 November 2017;
9. Policy On Standard Documents On The Provisions of
Al-Ijarah Al-Muntahiyah Bi Al-Tamlik Financing No.
PLLPWB008 3rd version dated 13 November 2017;
10. Policy On Standard Murabahah Agreement for
Home Ownership Financing No. PLLPRB011 2nd
version dated 10 November 2017;
11. Policy on Confidentiality Agreement No. PLLPBP
007 4th version dated 17 October 2017;
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
588
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
12. Kebijakan Kuasa Pelaksana Transaksi No.
PLLPBP033 versi 3 tanggal 17 Oktober 2017;
13. Kebijakan Dokumen Legal Dan Dokumen
Jaminan Yang Wajib Disyaratkan Kepada Nasabah
Dan/Atau Penjamin Dalam Rangka Pemberian
Fasilitas Kredit/Pembiayaan No. PLLPRB040 versi
3 tanggal 19 September 2017;
14. Kebijakan Standard Dokumen Pelaksanaan
Transaksi Derivatif Dengan Nasabah No.
PLLPWB020 versi 4 tanggal 19 Juli 2017;
15. Kebijakan Standard Perjanjian Kerjasama Dengan
Penyedia No. PLLPBP034 versi 3 tanggal 14 Juli 2017;
16. Kebijakan Standar Perjanjian Murabahah No.
PLLPBP015 versi 3 tanggal 11 Juli 2017;
17. Kebijakan Penggunaan Standar Syarat Dan Ketentuan
Umum Pemberian Fasilitas Perbankan Dan Perjanjian
Pemberian Fasilitas Perbankan (Ketentuan Khusus)
No. PLLPBP024 versi 3 tanggal 11 Juli 2017;
18. Kebijakan Mengenai Perjanjian Gadai Atas
Deposito Dan/Atau Rekening Dan Surat Jaminan
Dan Kuasa Pencairan Deposito Dan/Atau
Rekening Untuk Menjamin Fasilitas Kredit No.
PLLPBP035 versi 3 tanggal 11 Juli 2017;
19. Kebijakan Standard Perjanjian Musyarakah No.
PLLPWB011 versi 4 tanggal 3 April 2017
20. Kebijakan Standar Addendum Ketentuan Khusus
(“Addendum KK”) No. PLLPWB022 versi. 3 tanggal
29 Maret 2017;
21. Kebijakan Dokumentasi Perjanjian No. PLLPBP028
versi 3 tanggal 29 Maret 2017;
22. Kebijakan Mengenai Standar Klausula Jangka
Waktu Fasilitas Di Dalam Perjanjian Kredit, Surat
Konfirmasi Perpanjangan Jangka Waktu Fasilitas,
Dan Surat Pemberitahuan Pengakhiran Jangka
Waktu Fasilitas No. PLLPBP025 versi 3 tanggal 27
Februari 2017;
23. Kebijakan Standard Kesepakatan Bersama Atas
Pelaksanaan Pelaporan Devisa Hasil Ekspor (DHE)
No. PLLPBP031 versi 3 tanggal 26 Januari 2017;
24. Kebijakan Standar Dokumen Layanan
Penyimpanan Surat Berharga No. PLLPBP048
versi 1 tanggal 26 Januari 2017;
12. Policy on Dealing Mandate No. PLLPBP033 3rd
version dated 17 October 2017;
13. Policy on Legal And Security Documents Required
as Compulsory To Customers And/Or Guarantor
In Relation To The Provision of Credit/Financing
Facility No. PLLPRB040 3rd version dated 19
September 2017;
14. Policy on Standard Document on the Implementation
of Derivative Transactions With Customers No.
PLLPWB020 4th version dated 19 July 2017;
15. Policy on Standard Cooperation Agreement With
Provider No. PLLPBP034 3rd version dated 14 July 2017;
16. Policy on Standard Murabahah Agreement No.
PLLPBP015 3rd version dated 11 July 2017;
17. Policy on the Use of Standard General Terms and
Conditions of Banking Facility and Banking Facility
Agreement (Special Conditions) No. PLLPBP024
3rd version dated 11 July 2017;
18. Policy on Pledge of Deposits and/or Account
Agreement And Letter of Guarantee and Power
of Attorney for Disbursement of Deposit and/
or Account to Secure the Credit Facility No.
PLLPBP035 3rd version dated 11 July 2017;
19. Policy on Standard Musyarakah Agreement No.
PLLPWB011 4th version dated 3 April 2017
20. Policy on Standard Addendum Special Conditions
(“Addendum KK”) No. PLLPWB022 3rd version
dated 29 March 2017;
21. Policy on Agreement Documentation No.
PLLPBP028 3rd version dated 29 March 2017;
22. Policy on Standard Clauses on Facility Period
In Credit Agreement, Letter of Confirmation
of Extension of Facility Period, and Notice of
Termination of Facility Term No. PLLPBP025 3rd
version dated 27 February 2017;
23. Policy on Standard Collective Agreement on
Export Proceeds (DHE) Reporting Implementation
No. PLLPBP031 3rd version dated 26 January 2017;
24. Policy on Standard Document for Securities
Storage Services No. PLLPBP048 1st version dated
26 January 2017;
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
589
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
25. Kebijakan Standard Kesepakatan Bersama
Atas Pelaksanaan Transaksi Perbankan Melalui
Faksimili, Email, Dan Perantaraan Orang Lain No.
PLLPBP023 versi 3 tanggal 25 Januari 2017;
26. Kebijakan Standard Dokumen Pelaksanaan
Transaksi Repo Antar Bank No. PLLPBP047 versi 1
tanggal 25 Januari 2017;
27. Kebijakan Standard Syarat Dan Ketentuan
Permohonan Transaksi Reksa Dana No.
PLLPBP050 versi 1 tanggal 25 Januari 2017;
28. Kebijakan Standard Syarat Dan Ketentuan
Permatatabungan Optima No. PLLPB049 versi 1
tanggal 25 Januari 2017;
29. Kebijakan Syarat Dan Ketentuan Khusus
Pembukaan Rekening Tabungan Permatame! &
Permatame! Ib No. PLLPBP046 versi 1 tanggal 13
Januari 2017;
30. Kebijakan Standard Perjanjian Kerjasama
Referensi Asuransi (Bancassurance) Dalam
Rangka Produk Bank No. PLLPBP045 versi 1
tanggal 9 Januari 2017;
PERMASALAHAN HUKUMPermasalahan hukum tahun 2017 terdiri dari kasus
perdata dengan PermataBank sebagai tergugat dan
kasus pidana dengan PermataBank sebagai pihak
yang dilaporkan, adalah sebagai berikut:
Permasalahan HukumLegal Cases
Perkara PerdataCivil Cases
2017
Jumlah permasalahan hukum | Number of legal cases 59
Perkara Hukum Yang Telah Selesai (Telah Mempunyai Kekuatan Hukum Tetap)Settled Legal Cases (Legally Enforceable)
26
Dalam proses penyelesaian (per Desember 2017) | In the process of settlement (as of December 2017) 33
Permasalahan HukumLegal Cases
Perkara PidanaCriminal Cases
2017
Jumlah permasalahan hukum | Number of legal cases 4
Perkara Hukum Yang Telah Selesai (Telah Mempunyai Kekuatan Hukum Tetap)Settled Legal Cases (Legally Enforceable)
3
Dalam proses penyelesaian (per Desember 2017) | In the process of settlement (as of December 2017) 1
25. Policy on Standard Collective Agreement on the
Implementation of Banking Transaction through
Facsimile, Email, and Intermediary of Others No.
PLLPBP023 3rd version dated 25 January 2017;
26. Policy on Standard Documents on the
Implementation of Interbank Repo Transactions
No. PLLPBP047 1st version dated 25 January 2017;
27. Policy on Standard Terms and Conditions
for Mutual Fund Transaction Application No.
PLLPBP050 1st version dated 25 January 2017;
28. Standard Policy Terms and Conditions for
Permatatabungan Optima No. PLLPB049 1st
version dated 25 January 2017;
29. Policy of Special Terms and Conditions for
Opening of Permatame! and Permatame! Ib
Savings Account No. PLLPBP046 1st version dated
13 January 2017;
30. Policy on Standard Insurance Reference
(Bancassurance) Cooperation Agreement In The
Frameworks of Bank Product No. PLLPBP045 1st
version dated 9 January 2017;
LEGAL CASES2017’s Legal cases consist of civil cases where
PermataBank is the defendant and criminal cases
where PermataBank is the party being reported, are
as follows:
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
590
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Perkara Penting Significant Cases
Perkara perdata yang dilaporkan sebagai perkara penting adalah perkara-perkara dengan nilai gugatan di atas IDR10.000.000.000,- (sepuluh miliar Rupiah).
The reported significant civil cases are cases with a nominal value of more than IDR10,000,000,000,- (ten billion Rupiah).
Seluruh permasalahan hukum yang dihadapi PermataBank secara material tidak berpengaruh terhadap status, kedudukan dan kelangsungan kegiatan usaha maupun keadaan keuangan PermataBank.
All legal cases encountered by PermataBank does not materially affect the status, position and continuing business operations as well as the financial condition of PermataBank.
Berikut adalah penjelasan rinci atas perkara perdata material yang masih dalam proses penyelesaian:
Detailed description of significant cases that are still in the process of settlement is set below:
1. Gugatan terkait lelang eksekusi atas barang jaminan | Claim related to the collateral auction
Pokok PerkaraThe Claim
Penggugat mengajukan gugatan atas lelang eksekusi barang jaminan yang dilakukan oleh PermataBank.
The Plaintiff submitted its claim against the execution of collateral conducted by the PermataBank.
Kasus PosisiSummary of the case
Penggugat menuntut agar lelang eksekusi jaminan dibatalkan dan PermataBank mengembalikan tanah dan bangunan serta menuntut ganti rugi immateriil sebesar IDR10.000.000.000,- (sepuluh miliar Rupiah).
The Plaintiff requested the annulment of the collateral auction and PermataBank to return the collateral (land and buildings) and seeking IDR10,000,000,000,- (ten billion Rupiah) in immaterial compensation.
Status Penyelesaian PerkaraSettlement Status
Pengadilan Negeri menyatakan gugatan Penggugat tidak dapat diterima.
The Plaintiff’s claim was dismissed by the District Court.
Pengadilan Tinggi menguatkan putusan Pengadilan Negeri;
The High Court upheld the District Court’s ruling
Pengaruh terhadap Kondisi Keuangan PermataBankImpact on the Financial Condition of PermataBank
Secara material tidak berpengaruh terhadap keadaan keuangan PermataBank.
It does not materially affect the financial condition of PermataBank.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
591
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
2. Gugatan Perbuatan Melawan Hukum | Claim for Unlawful Act
Pokok PerkaraThe Claim
Nasabah mengajukan keluhan terhadap transaksi transfer dana melalui PermataNet sebesar IDR245.000.000,- (dua ratus empat puluh lima juta Rupiah). Nasabah mengaku tidak melakukan transaksi tersebut.
Customer submitted a complaint towards IDR245,000,000,- (two hundred and fourty five million Rupiah) fund transfer made through PermataNet. The Customer claimed that he did not made the transaction.
Kasus PosisiSummary of the case
Transaksi terjadi ke beberapa bank yang berbeda pada tanggal 29 Agustus 2014 yaitu BRI, BTN dan Danamon.
Transaction was conducted to several different banks, which are BRI, BTN and Danamon on 29 August 2014.
Menurut pengakuan Nasabah pada saat transaksi transfer tersebut terjadi yang bersangkutan sedang berada di luar kota serta tidak mengetahui jika nomor handphone milik Nasabah telah disalahgunakan oleh pihak ketiga.
According to the Customer, he was out of town when the transaction occurred and was not aware that his cellphone number was mistreated by third party.
Nasabah mengakui bahwa SIM Card miliknya digandakan oleh pihak ketiga di Grapari Telkomsel, kemudian pelaku melakukan transaksi melalui PemataNET dan SMS token menggunakan nomor handphone Nasabah yang digandakan.
The Customer admitted that his SIM Card was duplicated by third party in Grapari Telkomsel, and then the perpetrator made the transaction through PermataNet using SMS token from the Customer’s duplicated cellphone number.
Status Penyelesaian PerkaraSettlement Status
Pada tanggal 15 Januari 2015, PermataBank melaporkan kejadian tersebut ke pihak Kepolisian dan pada tanggal 19 Januari 2015, Nasabah juga melaporkan insiden yang sama ke pihak Kepolisian.
On January 15, 2015, PermataBank reported the incident to the Police and on January 19, 2015, the Customer also reported the same incident to the Police.
Berdasarkan laporan PermataBank dan Nasabah tersebut, pihak Kepolisian telah menangkap 2 (dua) orang pelaku dan keduanya telah diajukan kehadapan Pengadilan Negeri Jakarta Pusat dijatuhi hukuman 3 (tiga) tahun penjara untuk kejahatan mereka. Para terdakwa tidak mengajukan banding.
Based on both the PermataBank and the Customer report mentioned above, the Police has captured 2 (two) perpetrators and both have been brought before the Central Jakarta District Court for their crime sentenced to 3 (three) years in prison. No appeal is made by the perpetrators.
Pada tanggal 12 Pebruari 2015, Nasabah mendaftarkan gugatannya terhadap PermataBank di Pengadilan Negeri Jakarta Selatan dengan nomor pendaftaran perkara No. 92/Pdt.G/2015/PN.Jkt.Sel dan menggugat (i) PermataBank (Tergugat I dan II) dan (ii) PT Grapari Telkomsel (Turut Tergugat) dengan tuntutan ganti rugi materiil sebesar IDR245.000.000,- (duaratus empatpuluh lima juta Rupiah) dan ganti rugi imateriil sebesar IDR32.000.000.000,- (tigapuluh dua miliar Rupiah).
On February 12, 2015, the Customer registered its claim against PermataBank at the South Jakarta District Court under registration No. 92/Pdt.G/2015/PN.Jkt.Sel. against (i) PermataBank (Defendant I and II) and (ii) Grapari PT Telkomsel (Co-Defendant), seeking IDR245,000,000,- in material compensation and seeking IDR32,000,000,000,- (tigapuluh dua miliar Rupiah) in immaterial compensation.
Pada tanggal 26 Januari 2016, Pengadilan Negeri Jakarta Selatan menolak semua tuntutan Nasabah terhadap PermataBank.
On January 26, 2016, the South Jakarta District Court rejected all of the Customer’s claims against PermataBank.
Pada tanggal 16 Mei 2016, Nasabah mengajukan banding terhadap putusan Pengadilan Negeri Jakarta Selatan ke Pengadilan Tinggi Jakarta
On May 16, 2016, the Customer submitted its appeal against the ruling of South Jakarta District Court to the Jakarta High Court.
Pada tanggal 18 Oktober 2016, melalui putusannya No. 441/PDT/2016/PT.DKI, Pengadilan Tinggi Jakarta menolak permohonan banding Nasabah dan menguatkan putusan Pengadilan Negeri Jakarta Selatan No. 92/Pdt.G/2015/PN.Jkt.Sel tanggal 26 Januari 2016.
On October 18, 2016, through its decision No. 441/PDT/2016/PT.DKI, the Jakarta High Court rejected the Customer’s appeal and upheld the ruling of the South Jakarta District Court No. 92/Pdt.G/2015/PN.Jkt.Sel dated 26 January 2016.
Pada tanggal 19 September 2017, melalui putusannya No. 1731/K/PDT/2017, Mahkamah Agung Republik Indonesia menolak permohonan banding Nasabah dan menguatkan putusan Pengadilan Negeri Jakarta Selatan No. 92/Pdt.G/2015/PN.Jkt.Sel tanggal 26 Januari 2016 jo putusan Pengadilan Tinggi Jakarta No. 441/PDT/2016/PT.DKI tanggal 18 Oktober 2016.
On September 19, 2017, through its decision No. 1731/K/PDT/2017, the Supreme Court of the Republic of Indonesia rejected the Customer’s appeal and upheld the ruling of the South Jakarta District Court No. 92/Pdt.G/2015/PN.Jkt.Sel dated 26 January 2016 jo the ruling of the Jakarta High Court No. 441/PDT/2016/PT.DKI dated 18 October 2016.
Pengaruh terhadap Kondisi Keuangan PermataBankImpact on the Financial Condition of PermataBank
Secara material tidak berpengaruh terhadap keadaan keuangan PermataBank.
It does not materially affect the financial condition of PermataBank.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
592
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
SANKSI ADMINISTRATIFSelama tahun 2017, tidak ada sanksi administratif
yang bersifat material yang dikenakan kepada
PermataBank.
AKSES INFORMASI DAN DATA PERUSAHAANPermataBank memberikan kemudahan bagi para
pemangku kepentingan untuk mengakses berbagai
informasi mengenai PermataBank melalui website
www.PermataBank.com, seperti informasi tentang
finansial dan perusahaan, publikasi (press release),
produk dan aksi korporasi. Segenap pemangku
kepentingan juga dapat memperoleh informasi dengan
menghubungi Call Center (021) 1500111 dari telepon fixed
line atau (021) 63399 dari telepon seluler. Sementara
bagi investor dapat langsung menghubungi Corporate
Affairs melalui e-mail: corporate.affairs@permatabank.
co.id. PermataBank selalu melakukan pelaporan
informasi dan fakta material melalui surat kepada
Otoritas Jasa Keuangan dan Electronic Reporting
kepada Bursa Efek Indonesia (www.idx.co.id).
Siaran PersPermataBank bertekad untuk memiliki komunikasi
yang transparan, bersih, dan otentik dengan
pemangku kepentingan eksternal. Sejalan dengan
prinsip ini, PermataBank terlibat dengan media secara
rutin untuk memastikan bahwa informasi finansial
dan non-finansial PermataBank akurat dan tepat
waktu serta diposisikan secara positif. Pengumuman
penghargaan, program, dan peristiwa PermataBank,
termasuk publikasi informasi keuangan secara
triwulanan, dikomunikasikan secara tepat waktu
kepada media khususnya media terkemuka yang
memiliki peredaran nasional dan regional. Penjelasan
(briefing) dan pertemuan dengan media diadakan
setiap triwulanan. Rilis berita didistribusikan ke
media dan jasa berita sesuai dengan basis data yang
dipelihara oleh PermataBank.
ADMINISTRATIVE SANCTIONSIn 2017, there was no material administrative sanction
subjected to PermataBank.
INFORMATION ACCESS AND CORPORATE DATAAccess to Information and Corporate Data
PermataBank ensures that stakeholders may easily
access its information via website www.PermataBank.
com. Information provided in the website includes
financial and corporate information, press releases,
products, and corporate actions. Stakeholders may
also obtain information by contacting Call Center
on (021) 1500111 from fixed line or (021) 63399 from
cellular phone, while investors may establish contact
with Corporate Affairs via e-mail: corporate.affairs@
permatabank.co.id. In addition, information disclosure
and report on material facts are consistently provided
by letter to Otoritas Jasa Keuangan and by Electronic
Reporting to Indonesia Stock Exchange (www.idx.
co.id).
Press ReleasePermataBank strives to have transparent, clear
and authentic communications with its external
stakeholders. In line with this principle, PermataBank
engages with the media frequently to ensure
that PermataBank’s financial and non-financial
information is accurately and timeously disseminated
and that PermataBank is positioned favourably.
Announcements of achievements, programs and
events of PermataBank, including the release
of financial information on quarterly basis, are
communicated timeously to the media particularly
those prominent ones with national and regional
coverage. Briefings and gatherings with the media
are held at least on quarterly basis. News releases
are distributed to media and news services as per a
database maintained by PermataBank.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
593
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Sejumlah artikel wawancara dengan Manajemen
Senior telah dipublikasikan di media, dengan judul
mencakup pencapaian secara finansial, produk jasa
finansial dan perkembangan industri perbankan
di Indonesia. Pemantauan media online dan cetak
dilaksanakan melalui jasa pihak ketiga (outsource) dan
laporan peliputan diterima untuk analisis manajemen.
Sebagai hasil dari kerangka kerja keterlibatan media
yang terfokus, PermataBank telah disebut dalam
2.877 artikel media atau sekitar Rp 216,5 miliar dalam
nilai PR (penilaian berdasarkan tarif baris iklan)
selama 2017.
Siaran Pers 2017
No. TanggalDate
KeteranganRemarks
Siaran Pers | Press Release1 24 Januari
24 JanuaryKementerian Agama & PermataBank Syariah Jalin Kemitraan Strategis - Luncurkan Pelayanan Pendaftaran Haji Satu Atap di TasikmalayaThe Ministry of Religion and PermataBank Syariah Formed a Strategic Partnership – Launching Single-Roof Hajj Registration in Tasikmalaya
2 11 Januari11 January
Kementerian Agama & PermataBank Syariah Jalin Kemitraan Strategis - Luncurkan Pelayanan Pendaftaran Haji Satu Atap di CirebonThe Ministry of Religion and PermataBank Syariah Formed a Strategic Partnership – Launching Single-Roof Hajj Registration Services in Cirebon.
3 31 Januari31 January
#SAYANGUANGNYA bersama PermataTabungan Bebas untuk - BAHAGIA KINI DAN NANTI #SAYANGUANGNYA with PermataTabungan Bebas for – HAPPY NOW AND LATER
4 9 Februari9 February
“TRUST” Dalam Bingkai Permata Photo Journalist Grant VI - Tampilkan Presentasi Foto Jenny Smets “Listen to Your Eyes”“TRUST” in a Frame Permata Photo Journalist Grant VI – Presented Photos of Jenny Smets “Listen to Your Eyes”
5 16 Februari16 February
PermataBank mengambil sejumlah langkah kunci untuk meningkatkan kinerja, merencanakan rights issue Rp 3T untuk mendorong pertumbuhan - Menunjukkan kemajuan positif dalam memperkokoh permodalan, meningkatkan kualitas aset serta memperkuat tim manajemen seniorPermataBank took several key steps to improve performance, plan rights issue of Rp 3 trillion to boost growth – Showing a positive improvement in strengthening capital, increasing assets quality as well as strengthening senior management team.
6 22 Februari22 February
Kementerian Agama & PermataBank Syariah Jalin Kemitraan Strategis - Luncurkan Pelayanan Pendaftaran Haji Satu Atap di MojokertoThe Ministry of Religion and PermataBank Syariah Formed a Strategic Partnership – Launching Single-Roof Hajj Registration Services in Mojokerto.
7 6 Maret6 March
#SHOPALOGIC bersama PermataKartuKredit, Tak akan menyesal belanja dengan logika#SHOPALOGIC together with PermataKartuKredit, No Regret Shopping with Logic
8 8 Maret8 March
Optimalkan Pemasaran Digital bagi Usaha Rintis SMK - Permata Student Entrepreneurship Program (PSEP) ikuti Workshop Digital MarketingOptimizing Digital Marketing for SMK Start-Up Business – Permata Student Entrepreneurship Program (PSEP) participates in Workshop Digital Marketing.
9 16 Maret16 March
PermataBank jalin kemitraan strategis dengan Indosat Ooredoo - Optimalkan Layanan Pelanggan dengan Solusi Bisnis Berbasis DigitalPermataBank Formed a Strategic Partnership with Indosat Ooredoo – Optimizing Customer Service with Digital-based Business Solution.
10 23 Maret23 March
“TRUST” Dalam Bingkai Permata Photo Journalist Grant VI - Merayakan semangat Alm Guntoro, Trust-ah karena Kepercayaan“TRUST” in a Frame Permata Photo Journalist Grant VI – Celebrating the spirit of the late Guntoro, Trust-ah because of Trust.
11 29 Maret29 March
PermataBank Selenggarakan Rapat Umum Pemegang Saham - Menyetujui Rights Issue, Lakukan Perubahan di Jajaran Direksi & Dewan Komisaris PermataBank conducted General Shareholder Meeting – Approved Right Issue, Amended the composition of the Board of Directors and the Board of Commissioners.
A number of interviews with Senior Management
resulted in articles published in the press, with
subjects covering financial performance, financial
services products and developments in the
Indonesian banking industry. Print and online media
monitoring is outsourced and reports of coverage are
received for management analysis.
As a result of its focused media engagement
framework, PermataBank was mentioned in 2,877
media articles or approximately IDR 216,5 billion in
PR value (valued in terms of advertising space rate)
during 2017.
Press Release 2017
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
594
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
No. TanggalDate
KeteranganRemarks
12 5 April Kementerian Agama & PermataBank Syariah Jalin Kemitraan Strategis - Luncurkan Pelayanan Pendaftaran Haji Satu Atap di Kabupaten BanjarThe Ministry of Religion and PermataBank Syariah formed a Strategic Partnership – Launching Single-Roof Hajj Registration Services in Banjar District.
13 12 April PermataBank Syariah Jalin Kemitraan dengan PERSIB Bandung Dukung Kemajuan Sepakbola Indonesia, Luncurkan Exclusive Membercard bagi BobotohPermataBank Syariah Partners with PERSIB Bandung Supports Indonesian Football, Launching Exclusive Membercard for Bobotoh
14 3 Mei3 May
Maksimalkan Hidup YOLO! dengan Menjadi Generasi #SAYANGUANGNYAMaximizing Living YOLO! By being #SAYANGUANGNYA Generation
15 9 Mei9 May
Gandeng Tiga Bank Nasional, GO-JEK Perluas Akses Layanan Perbankan untuk Mitra Cooperates with Three National Banks, GO-JEK Expands the Access of Banking Services for Drivers
16 24 Mei24 May
#JajanWiken BERSAMA KELUARGA dari PermataBank#JajanWiken WITH FAMILY from PermataBank
17 31 Mei31 May
PermataBank Kembali Menghasilkan Profit - Tetap fokus kepada penguatan fundamental, peningkatan kualitas aset dan pertumbuhan bisnisPermataBank Earned Profit – Remain focus on strengthening the fundamentals, increasing assets quality and business growth
18 2 Juni2 June
Permata Tabungan iB Haji untuk Tim Utama PERSIB Bandung - Wujud Komitmen PermataBank Syariah Dalam Mendukung Maung BandungPermata Tabungan iB Haji for the First Team of PERSIB Bandung – A Form of PermataBank Syariah’s Commitment in Supporting Maung Bandung
19 20 Juni20 June
Disabilitas (yang) BRAVE - Ajang Penggerak dan Komunitas Disabilitas Berkumpul & Berbagi(A) BRAVE Disability – A Platform of movement and gathering and sharing for Disabled Community
20 20 Juli20 July
PermataBank Terus Menjaga Profitabilitas dan Kekuatan Permodalan - Permodalan Menguat Setelah Penyelesaian Rights Issue Senilai Rp3 TriliunPermataBank Continuously Maintains Profitability and Capital Strength – Stronger Capital After the Rights Issue of Rp 3 Trillion
21 29 Juli29 July
Naura & The Overtunes Sebarkan Semangat Cinta Tanah Air - Dalam Unite For Educations 2017Naura & The Overtunes Spread the Spirit of Loving our motherland – In the Unite For Educations 2017
22 2 Agustus2 August
Pesan Makna Kekayaan Seutuhnya dari PermataBank lewat Wealth Wisdom: 3 Seasons of WealthThe Message of the Meaning of A Whole Wealth from PermataBank through Wealth Wisdom : 3 Seasons of Wealth
23 9 Agustus9 August
Banking Journalist Academy (BJA) masuki tahun ke V - Komitmen tingkatkan kualitas Jurnalis di Indonesia secara berkelanjutan, Dukung pemahaman Literasi Keuangan di MediaBanking Journalist Academy (BJA) entering the fifth year – Committing to improve the quality of Journalists in Indonesia sustainably. Support the education of Financial Literacy in the Media
24 7 September Kartu Debit – PermataSyariah PERSIB DebitPlus Diluncurkan - Berikan keleluasaan & kenyamanan bertransaksi perbankan bagi BobotohDebet Card – PermataSyariah PERSIB DebitPlus was Launched – Providing flexibilities and comfortability in banking transaction for Bobotoh
25 11 September Inovasi Dalam Berinvestasi, PermataBank Meluncurkan Platform Jual Beli Obligasi Melalui Internet Banking yang Pertama di Indonesia Innovation in Investing, PermataBank Launched the first Bond Trading Platfrom through Internet Banking in Indonesia.
26 20 September PermataBank Syariah & PERSIB Hadirkan Mobile Masjid - Berikan kemudahan & kenyamanan #BobotohBeriman untuk BeribadahPermataBank Syariah & PERSIB Present Mobile Masjid – Facilitating & Giving Convenience for #BobotohBeriman to Pray.
27 26 September PermataBank Selenggarakan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa - Haryanto Sahari dan Zulkifli Zaini Perkokoh Jajaran Dewan KomisarisPermataBank Conducted Extraordinary General Shareholders Meeting – Haryanto Sahari and Zulkifli Zaini Made a Solid Board of Commissioners.
28 27 September PermataBankir Cilik Gandeng Anak-anak Berkebutuhan Khusus - Dukung Literasi Keuangan untuk Semua, Tingkatkan Budaya MenabungPermataBankir Cilik Engage Children with Special Needs – Supporting Financial Literacy for Everyone, Increasing Saving Culture.
29 2 Oktober2 October
Nice Hadirkan Solusi Otentikasi Berbasis Suara yang Pertama untuk Bank Nasional di Indonesia - PermataBank Terapkan Otentikasi Real-Time NICE untuk Tingkatkan Pengalaman Nasabah, Efisiensi dan KeamananNice Presents the First Sound-Based Authentication Solution for Banks in Indonesia – PermataBank Implements Real-Time Authentication NICE to Improve Customer experience, efficiency, and security.
30 6 Oktober6 October
PermataBank Rayakan Ulang Tahun ke-15 dengan Edukasi Literasi Keuangan Serentak di 50 Kota 1,000 Employee Volunteer Turun ke 50 Sekolah Umum dan Sekolah Luar BiasaPermataBank Celebrates Its 15th Anniversary by Giving Education on Financial Literacy Simultaneusly in 50 Cities 1,000 Employee Volunteer participates in 50 public schools and extraordinary schools
31 26 Oktober26 October
PermataBank Catat Laba Bersih Rp 708 Miliar - Terus Menjaga Profitabilitas dan Pertumbuhan yang BerkelanjutanPermataBank Booked a Net-Profit of Rp 708 Billion – Maintaining Its Profitability and Sustainable Growth.
32 3 November PermataBank Jalin Kemitraan dengan BPJS Kesehatan - Sinergi dalam Sukseskan Program JKN-KISPermataBank Partners with BPJS Kesehatan – A Synergy to Succeed JKN-KIS Program
33 30 November Ragam Kreativitas Siswa SDN & SLB di Puncak Program PermataBankir CilikA Various Creativity of the Students of SDN & SLB at Puncak: A PermataBankir Cilik Program
34 30 November PermataBank Perluas Jaringan di Jl Raya Andong – Ubud, Hadir dengan Konsep “Bank untuk Anda dan Keluarga”PermataBank Expands Its Network at Jl Raya Andong – Ubud, Present with “Bank Untuk Anda dan Keluarga” Concept
35 5 Desember5 December
Tafsir Literasi Keuangan dalam Banking Journalist Academy V-2017Interpreting Financial Literacy in Banking Journalist Academy V-2017
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
595
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
KODE ETIKSebagai bentuk komitmen bank untuk menjalankan
usaha seusai dengan prinsip-prinsip Good Corporate
Governance (GCG), PermataBank menerapkan
standar etika bagi semua karyawan. Standar tersebut
tertuang dalam dokumen Kode Etik Perilaku
Karyawan (Code of Conduct), yang disepakati dan
ditandatangani oleh seluruh karyawan.
Keberadaan Kode Etik Perilaku KaryawanKode Etik Perilaku Karyawan adalah panduan bagi
karyawan PermataBank dalam bersikap dan bertingkah
laku sesuai dengan prinsip-prinsip moral atau nilai-
nilai kebaikan dan kebenaran. Keberadaan Kode Etik
Perilaku Karyawan diharapkan dapat menjadi panduan
bagi karyawan untuk selalu bersikap hati-hati, cermat,
dan cerdas saat menghadapi hal-hal yang berpotensi
menimbulkan risiko yang dapat merugikan PermataBank.
Pokok-Pokok Isi Kode Etik Perilaku KaryawanKode Etik Perilaku Karyawan PermataBank berisikan
etika perilaku karyawan untuk:
- Mematuhi peraturan internal PermataBank, peraturan
Bank Indonesia dan Otoritas Jasa Keuangan dan
peraturan perundangan lainnya yang berlaku.
- Menolak penyuapan dan korupsi.
- Menghindari berkompromi karena hadiah dan
hiburan.
- Speak Up.
- Mencegah pencucian uang dan fraud.
- Menghindari benturan kepentingan.
- Tidak bertransaksi ketika memiliki insider
information.
- Tidak melakukan mis-sell atau misrepresent
produk dan jasa PermataBank.
- Cepat dan tanggap dalam menangani keluhan
nasabah.
- Menjaga kerahasiaan dan perlindungan informasi
dan data.
- Memperlakukan karyawan dengan adil.
- Terbuka dan jujur kepada para regulator.
- Sikap dan perilaku.
CODE OF CONDUCTAs part of the Bank’s commitment to run business
based on Good Corporate Governance principles,
PermataBank applies ethical standard for all
employees. This standard is explained in the Code of
Conduct document, which are all agreed and signed
by employees.
Code of Conduct The Code of Conduct is a guide for PermataBank’s
employees in how to act and behave based on moral
principles or values of goodness and truth. With the
existence of the Code of Conduct, PermataBank
employees are expected to always be cautious when
faced with situations that could potentially pose risks
to PermataBank.
PermataBank’s Code of Conduct ContentsPermataBank’s Employee Code of Conduct consists
of the following ethical behaviors for employees:
- Comply with PermataBank’s internal policies, Bank
Indonesia and Financial Services Authority regulations,
and other applicable laws and regulations.
- Reject bribery and corruption.
- Avoid being compromised by gifts and
entertainment.
- Speak Up.
- Prevent money laundering and fraud.
- Avoid conflicts of interest.
- Not doing any transactions when obtaining insider
information.
- Not conducting mis-sell or misrepresent
PermataBank’s products and services.
- Being prompt and perceptive in handling
customer’s complaints.
- Maintain confidentiality and protection of
information and data.
- Treat staff fairly.
- Be open and honest with regulators.
- Attitude and behavior.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
596
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
- Penggunaan peralatan dan fasilitas PermataBank.
- Aktivitas berpolitik.
Pernyataan Kode EtikKode Etik Perilaku Karyawan berlaku untuk seluruh
karyawan PermataBank. Kode Etik ini menjadi acuan
bagi seluruh karyawan PermataBank dalam melakukan
tugasnya agar senantiasa berada dalam koridor GCG,
untuk mencapai target-target yang telah ditetapkan.
Penyebaran Kode Etik dan Upaya Penegakannya
Untuk menanamkan dan membudayakan nilai-nilai
positif Kode Etik, Permatabank melakukan sejumlah
inisiatif pada tahun 2017 sebagai berikut:
1. Melakukan review terhadap Kebijakan Speak-Up;
Kebijakan Pemberian Hadiah dan Jamuan; serta
Kebijakan Kode Etik Perilaku Karyawan;
2. Melakukan sosialisasi atau refreshment atas Kode
Etik Perilaku Karyawan; Kebijakan Pemberian
Hadiah dan Jamuan; serta Kebijakan Pengelolaan
Hubungan dengan Pihak Regulator;
3. Melakukan Kampanye terkait Budaya Kepatuhan,
antara lain melalui:
a. Wall Paper dan Director’s Message terkait
Kebijakan Pemberian Hadiah dan Jamuan
(pada saat mendekati perayaan keagamaan);
b. Director’s Message terkait Kebijakan
Pemberian Hadiah dan Jamuan (umum,
misalnya dalam penerimaan undangan);
c. Wall Paper dan Director’s Message terkait
Kebijakan Speak-Up;
d. Director’s Message terkait Perlindungan
Informasi Rahasia.
4. Mewajibkan Karyawan mengikuti e-learning Kode
Etik dan e-learning Budaya Kepatuhan, serta
melakukan refreshment setiap tahun;
5. Memberikan support atas permintaan advis dari
seluruh unit PermataBank terkait Kode Etik, di
antaranya mengenai Speak-Up dan Pemberian
Hadiah dan Jamuan, termasuk memberikan
persetujuan apabila diperlukan; and
- Use of PermataBank’s equipment and facilities.
- Political activities.
Code of Conduct Statement The Employee Code of Conduct is applicable to all
PermataBank employees. The Code of Conduct is a
reference for all PermataBank employees in doing
their duties so they will remain within the GCG
corridor, to achieve the set targets.
Dissemination of Code of Conduct and Enforcement EffortsTo embed and promote positive values of Code of
Conduct, PermataBank conducted several initiatives
in 2017 as follows:
1. Review the Speak-Up Policy; Gift and Courtesy
Meeting Policy; and Employee Code of Conduct
Policy;
2. Conduct socialization or refreshment on Employee
Code of Conduct; Gift and courtesy Meeting
Policy; and Relationship Management Policy with
Regulators;
3. Hold Campaigns on Compliance Culture, such as:
a. Wall Paper and Director’s Message on Gift and
Courtesy Meeting Policy (particularly ahead of
religious celebration);
b. Director’s Message on Gift and Courtesy
Meeting Policy (in general, such as when
receiving invitation);
c. Wall Paper and Director’s Message on Speak-
Up Policy;
d. Director’s Message on Confidential Information
Protection;
4. Require all employees to join e-learning on Code
of Conduct and Compliance Culture, and conduct
annual refreshment;
5. Provide support on any advice requests related to
Code of Conduct from all units in PermataBank,
such as Speak-Up and Gift and Courtesy Meeting,
and give approval if needed; and
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
597
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
6. Melakukan monitor atas jalur Speak-up (email,
telepon/SMS serta PO Box), melakukan administrasi
dan memastikan terlaksananya tindak lanjut yang
diperlukan atas laporan Speak-Up.
Untuk mendapatkan advis terkait dengan etika
dan integritas, unit kepatuhan PermataBank
menyediakan jalur khusus untuk penyampaian
pertanyaan dan permintaan melalui email maupun
telepon untuk diteruskan kepada Ethics Compliance
Officer. Khusus untuk pelaporan Speak-Up, dapat
langsung disampaikan melalui jalur Speak-Up yang
disediakan, sebagai berikut:
Email: [email protected]
Telepon/SMS: +628112937133
PO Box: 4890 JKTM 12700
KODE ETIK UNTUK DEWAN KOMISARIS, DIREKSI DAN ORGAN PENDUKUNG
Sebagai upaya untuk senantiasa menerapkan
prinsipprinsip tata kelola perusahaan yang baik
dan kepatuhan terhadap peraturan yang berlaku,
PermataBank telah memiliki Kode Etik untuk Dewan
Komisaris, Direksi dan Organ Pendukung. Kebijakan
ini antara lain memuat:
1. Kode Etik Anggota Dewan Komisaris dan Direksi:
• Etika berkaitan dengan Keteladanan.
• Etika berkaitan dengan Kepatuhan Terhadap
Peraturan Perundang-undangan.
• Etika berkaitan dengan Keterbukaan dan
Kerahasiaan Informasi.
• Etika berkaitan dengan Peluang.
• Etika berkaitan dengan Benturan Kepentingan,
di mana anggota Dewan Komisaris dan Direksi
wajib bersikap profesional.
• Etika Menghindari Berkompromi karena
Hadiah dan Hiburan (Entertainment).
• Etika Berkaitan dengan Insider Information.
6. Monitor the Speak-Up channel (email, call/SMS,
and PO Box), fill in the administration process,
and ensure that there will be proper follow-up on
Speak-Up reports.
To obtain advice on ethics and integrity, compliance
unit in PermataBank has provided special tools to
send questions and requests by email or phone calls,
which will be forwarded to Ethics Compliance Officer.
Reports from Speak-Up will be directly delivered
through these channels:
Email: [email protected]
Call/SMS: +628112937133
PO Box: 4890 JKTM 12700
CODE OF ETHICS FOR THE BOARD OF COMMISSIONERS, THE BOARD OF DIRECTORS AND ORGAN SUPPORTINGAs continuous efforts to implement good corporate
governance principle and to comply with prevailing
regulations, PermataBank has Code of Ethics for The
Board of Commissioners, The Board of Directors and
Organ Supporting. This policy which consists of:
1. Code of Ethics for the Board of Commissioners
and the Board of Directors:
• Model Ethics.
• Ethics related to Compliance with laws and
regulations.
• Ethics related to Transparency and
Confidentiality of Information.
• Ethics related to Opportunity.
• Ethics related to Conflict of Interest, whereas
member of the Board of Commissioners
and Board of Directors required acting
professionally.
• Ethics related to Avoid Compromise due to Gift
and Entertainment.
• Ethics related to Insider Information.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
598
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
• Ethics related to Bribery and Corruption.
• Ethics related to Prevention on Money
Laundering.
• Ethics to Treat Employees Fairly.
• Ethics related to Political Activity, etc.
2. Code of Ethics for Organ Supporting
CORPORATE CULTUREPermataBank’s corporate culture is the way to
behave at work for every PermataBank employee;
based on the set of values that must be practiced and
carried out by each employee during his/her service
in PermataBank.
Corporate Culture of PermataBank are:
• Etika berkaitan dengan Penyuapan dan
Korupsi.
• Etika berkaitan dengan Pencegahan
Pencucian Uang.
• Etika untuk Memperlakukan Karyawan
Dengan Adil.
• Etika Berkaitan dengan Aktivitas Berpolitik, dll.
2. Kode Etik untuk Organ Pendukung
BUDAYA PERUSAHAANBudaya Kerja PermataBank adalah cara berperilaku
dalam kehidupan bekerja bagi setiap karyawan
PermataBank yang didasari oleh seperangkat nilai
yang harus ditanamkan dan dijalankan oleh setiap
karyawan selama berkarya di PermataBank.
Nilai-Nilai Budaya PermataBank adalah:
Nilai-nilai Utama (PRICE)Core Values (PRICE)
InnovationKita selalu berpikir inovatif untuk meningkatkan cara kita bekerja, membuatnya lebih mudah, lebih baik dan lebih cepat.We continuously think out of the box to improve the way we work, making it simpler, better and faster.
CaringKita menaruh perhatian dan menghargai nasabah, rekan kerja, masyarakat, investor dan regulator.We are attentive and respect our customers, colleagues, communities, investors and regulators.
ExcellenceKita memberikan layanan prima kepada nasabah dan memicu kinerja yang prima dalam pekerjaan sehari-hari.We deliver excellent performance to customers and drive excellent performance in our day to day job.
ResponsivenessKita bekerja dengan cepat, akurat, dan efektif dalam memberikan layanan yang tepat waktu.We work quickly, accurately, and effectively to deliver prompt service.
PartnershipKita saling memahami dan bersama-sama membangun hubungan yang kokoh dengan pihak internal dan eksternal berlandaskan rasa saling menghormati. We understand each other and build strong relationships based on mutual respect internally and externally.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
599
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
PROGRAM KEPEMILIKAN SAHAM OLEH KARYAWAN DAN/ATAU MANAJEMEN
Share OptionsShare options adalah opsi untuk membeli saham
oleh anggota Dewan Komisaris, Direksi dan Pejabat
Eksekutif yang dilakukan melalui penawaran saham
atau penawaran opsi saham dalam rangka pemberian
kompensasi yang telah diputuskan dalam RUPS dan/
atau Anggaran Dasar. Per 31 Desember 2017, tidak ada
share options yang diberikan PermataBank kepada
Dewan Komisaris, Direksi maupun Pejabat Eksekutif.
Program Employee Stocks OptionProgram Employee Stock Options adalah program
kepemilikan saham oleh karyawan. Melalui program
tersebut, karyawan memiliki hak untuk membeli
saham PermataBank pada tanggal yang telah
ditentukan dan pada harga yang telah ditentukan.
Per 31 Desember 2017, tidak ada employee stock
options program yang diberikan PermataBank
kepada karyawan.
EMPLOYEES AND/OR MANAGEMENT SHARES OPTION PROGRAM
Share OptionsShare options is option to buy shares by the Board
of Commissioners, Board of Directors and Executive
officer through shares offering or share options
offering in the event of compensation granting as
decided in the GMS and/or Articles of Association.
As of 31 December 2017, there are no share options
granted by PermataBank to Board of Commissioners,
Board of Directors or Executive Officer.
Employee Stock Option ProgramEmployee Stock Option Program is a share ownership
program by employees. Through the program,
employee has right to purchase or buy PermataBank’s
shares on the scheduled date and at a pre-determined
price. As of 31 December 2017, there is no employee
stock options program granted by PermataBank to
employees.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
600
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
PEDOMAN TATA KELOLA PERUSAHAAN TERBUKA
Pedoman Tata Kelola Perusahaan TerbukaCorporate Governance Guideline of Public Company
Penerapan di PermataBankThe Implementation in PermataBank
A. HUBUNGAN PERUSAHAAN TERBUKA DENGAN PEMEGANG SAHAM DALAM MENJAMIN HAK-HAK PEMEGANG SAHAMRELATIONSHIP OF PUBLIC COMPANY WITH THE SHAREHOLDERS IN ENSURING THE SHAREHOLDERS’ RIGHTS
Prinsip 1 | Principle 1 Meningkatkan Nilai Penyelenggaraan Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)
Improving the Value of General Meeting of Shareholders (GMS)
1.1 Perusahaan Terbuka memiliki cara atau prosedur teknis pengumpulan suara (voting) baik secara terbuka maupun tertutup yang mengedepankan independensi, dan kepentingan pemegang saham.
Public company has technical procedures for opened or closed voting that promote independency and shareholders’ interest.
PermataBank telah memenuhi pedoman ini, diantaranya:- Pasal 16 dari Anggaran Dasar.- Dalam Tata Tertib Rapat Umum Pemegang Saham, terdapat
ketentuan mengenai voting.PermataBank has complied with the requirement, by having the following provisions:- Article 16 of the Articles of Association.- The Rules in convening General Meeting of Shareholders has
stipulated the voting rights.
1.2 Seluruh anggota Direksi dan anggota Dewan Komisaris Perusahaan Terbuka hadir dalam RUPS Tahunan.
All members of the Board of Directors and Board of Commissioners are present at Annual GMS.
PermataBank belum memenuhi pedoman ini. Mengingat tidak seluruh anggota Direksi dan Dewan Komisaris hadir dalam RUPS Tahunan 2017.PermataBank has not complied yet. Considering that not all members of the Board of Directors and the Board of Commissioners were present at Annual GMS year 2017.
1.3 Ringkasan risalah RUPS tersedia dalam Situs Web Perusahaan Terbuka paling sedikit selama 1 (satu) tahun. Summary of GMS Minutes is available on public company’s website by no less than 1 (one) year.
PermataBank telah memenuhi pedoman ini. PermataBank has complied with the requirement.
Prinsip 2 | Principle 2 Meningkatkan Kualitas Komunikasi Perusahaan Terbuka dengan Pemegang Saham atau Investor.
Improving Communication Quality of Public Company with Shareholders or Investors
2.1 Perusahaan Terbuka memiliki suatu kebijakan komunikasi dengan pemegang saham atau investor.
Public Company has a communication policy with shareholders or investors.
PermataBank telah memenuhi pedoman ini, sebagaimana terdapat dalam Kebijakan Komunikasi Pemegang Saham dan Investor.PermataBank has complied with the requirement, as stipulated in the Shareholders and Investors Communication Policy.
2.2 Perusahaan Terbuka mengungkapkan kebijakan komunikasi Perusahaan Terbuka dengan pemegang saham atau investor dalam Situs Web.
Public company discloses its communication policy with shareholders or investors in Website.
PermataBank telah memenuhi pedoman ini. PermataBank has complied with the requirement.
B. FUNGSI DAN PERAN DEWAN KOMISARIS THE BOARD OF COMMISSIONERS’ FUNCTION AND ROLE
Prinsip 3 | Principle 3Memperkuat Keanggotaan dan Komposisi Dewan Komisaris
Strengthening the Membership and Composition of Board of Commissioners
3.1 Penentuan jumlah anggota Dewan Komisaris mempertimbangkan kondisi Perusahaan Terbuka.
Determination of number of the Board of Commissioners members shall consider the condition of the Public Company.
PermataBank telah memenuhi pedoman ini, sebagaimana terdapat dalam Board Manual. PermataBank has complied with the requirement, as stipulated in the Board Manual.
3.2 Penentuan komposisi anggota Dewan Komisaris memperhatikan keberagaman keahlian, pengetahuan, dan pengalaman yang dibutuhkan.
Determination of composition of the Board of Commissioners members considers the variety of expertise, knowledge and experiences required.
PermataBank telah memenuhi pedoman ini, sebagaimana terdapat dalam Board Manual. PermataBank has complied with the requirement, as stipulated in the Board Manual.
Prinsip 4 | Principle 4 Meningkatkan Kualitas Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris.
Improving the Quality of Job and Responsibility Performance of Board of Commissioners
4.1 Dewan Komisaris mempunyai kebijakan penilaian sendiri (self assessment) untuk menilai kinerja Dewan Komisaris.
The Board of Commissioners has self assessment policy to assess the performance of the Board of Commissioners.
Kebijakan penilaian sendiri (self assessment) Dewan Komisaris dalam proses penyusunan dan persetujuan.The Board of Commissioners self assessment policy was in arrangement and approval process.
CORPORATE GOVERNANCE GUIDELINES FOR PUBLIC COMPANIES
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
601
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Pedoman Tata Kelola Perusahaan TerbukaCorporate Governance Guideline of Public Company
Penerapan di PermataBankThe Implementation in PermataBank
4.2 Kebijakan penilaian sendiri (self assessment) untuk menilai kinerja Dewan Komisaris, diungkapkan melalui Laporan Tahunan Perusahaan Terbuka.
Self-assessment policy to assess the performance of the Board of Commissioners is disclosed in Annual Report of public company.
Kebijakan penilaian sendiri (self assessment) Dewan Komisaris dalam proses penyusunan dan persetujuan.The Board of Commissioners self assessment policy was in arrangement and approval process.
4.3 Dewan Komisaris mempunyai kebijakan terkait pengunduran diri anggota Dewan Komisaris apabila terlibat dalam kejahatan keuangan.
The Board of Commissioners has a policy with respect to the resignation of the Board of Commissioners members if such member involved in financial crime.
Kebijakan pengunduran diri anggota Dewan Komisaris bila terlibat dalam kejahatan keuangan dalam proses penyusunan dan persetujuan.The Board of Commissioners’ policy with respect to the resignation of the Board of Commissioners members if such member involved in financial crime was in a process of arrangement and approval.
4.4 Dewan Komisaris atau Komite yang menjalankan fungsi Nominasi dan Remunerasi menyusun kebijakan suksesi dalam proses Nominasi anggota Direksi.
The Board of Commissioners or Committee that conducts Nomination and Remuneration function shall arrange succession policy in Nomination process of the Board of Directors members.
Kebijakan suksesi dalam proses Nominasi anggota Direksi dalam proses penyusunan dan persetujuan.The succession policy in Nomination process of the Board of Directors members was in arrangement and approval process.
C. FUNGSI DAN PERAN DIREKSITHE BOARD OF DIRECTORS’ FUNCTION AND ROLE
Prinsip 5 | Principle 5Memperkuat Keanggotaan dan Komposisi Direksi
Strengthening the Membership and Composition of the Board of Directors
5.1 Penentuan jumlah anggota Direksi mempertimbangkan kondisi Perusahaan Terbuka serta efektivitas dalam pengambilan keputusan.
Determination of number of the Board of Directors members considers the condition of the Public Company and the effectiveness of decision-making.
PermataBank telah memenuhi pedoman ini, sebagaimana terdapat dalam Board Manual. PermataBank has complied with the requirement, as stipulated in the Board Manual.
5.2 Penentuan komposisi anggota Direksi memperhatikan, keberagaman keahlian, pengetahuan, dan pengalaman yang dibutuhkan.
Determination of composition of the Board of Directors members considers the variety of expertise, knowledge and experience required.
PermataBank telah memenuhi pedoman ini, sebagaimana terdapat dalam Board Manual. PermataBank has complied with the requirement, as stipulated in the Board Manual.
5.3 Anggota Direksi yang membawahi bidang akuntansi atau keuangan memiliki keahlian dan/atau pengetahuan di bidang akuntansi.
Member of the Board of Directors who is liable for accounting or finance has accounting expertise and/or knowledge.
PermataBank telah memenuhi pedoman ini. PermataBank has complied with the requirement.
Prinsip 6 | Principle 6Meningkatkan Kualitas Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi
Improving the Quality of Job and Responsibility Performance of Board of Directors
6.1 Direksi mempunyai kebijakan penilaian sendiri (self assessment) untuk menilai kinerja Direksi.
The Board of Directors has self-assessment policy to assess performance of Board of Directors.
Direksi memiliki mekanisme penilaian sendiri, antara lain melalui Key Performance Indicator (KPI) dan Performance Appraisal (PA) tengah dan akhir tahun.The Board of Directors has mechanism of self assessment, among others through Key Performance Indicator (KPI) and Mid Year and Year End Performance Appraisal (PA).
6.2 Kebijakan penilaian sendiri (self assessment) untuk menilai kinerja Direksi diungkapkan melalui laporan tahunan Perusahaan Terbuka.
Self-assessment policy to assess the performance of the Board of Directors is disclosed in the Annual Report of the Public Company.
Tidak terdapat keterbukaan terkait kebijakan penilaian sendiri oleh Direksi, namun demikian terdapat pengungkapan mengenai Penilaian Direksi dan Kebijakan Remunerasi Direksi dalam Laporan Tahunan.No disclosure on self assessment policy to assess the performance of the Board of Directors, however, there is Board of Directors Assesment and Board of Directors Remuneration Policy section in the Annual Report.
6.3 Direksi mempunyai kebijakan terkait pengunduran diri anggota Direksi apabila terlibat dalam kejahatan keuangan.
The Board of Directors has a policy related to resignation of the Board of Directors members if involved in financial crime.
Kebijakan pengunduran diri anggota Direksi apabila terlibat dalam kejahatan keuangan dalam proses penyusunan dan persetujuan.The policy with respect to the resignation of the Board of Directors members if such member involved in financial crime was in a process of preparation and approval.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
602
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
Pedoman Tata Kelola Perusahaan TerbukaCorporate Governance Guideline of Public Company
Penerapan di PermataBankThe Implementation in PermataBank
D. PARTISIPASI PEMANGKU KEPENTINGAN PARTICIPATION OF STAKEHOLDERS
Prinsip 7 | Principle 7Meningkatkan Aspek Tata Kelola Perusahaan melalui Partisipasi Pemangku Kepentingan
Improving Corporate Governance Aspect Through Participation of Stakeholders
7.1 Perusahaan Terbuka memiliki kebijakan untuk mencegah terjadinya insider trading.
Public Company has a policy to prevent insider trading.
PermataBank telah memenuhi pedoman ini, melalui kebijakan sebagai berikut:- Kode Etik Karyawan.- Kebijakan Perdagangan Saham PT Bank Permata Tbk oleh Anggota
Dewan Komisaris dan Direksi.PermataBank has complied with the requirement, by having the following policies:- Employees Code of Conduct.- Policy on Trading of Shares of PermataBank by member of the Board
of Commissioners and the Board of Directors.
7.2 Perusahaan Terbuka memiliki kebijakan anti korupsi dan anti fraud. Public Company has anti corruption and anti fraud policy.
PermataBank telah memenuhi pedoman ini, melalui kebijakan sebagai berikut:- Kebijakan Fraud Risk Management.- Kode Etik Karyawan.- Kebijakan Pemberian Hadiah dan Jamuan.PermataBank has complied with the requirement, by having the following policies:- Fraud Risk Management Policy.- Employees Code of Conduct.- Gift and Entertainment Policy.
7.3 Perusahaan Terbuka memiliki kebijakan tentang seleksi dan peningkatan kemampuan pemasok atau vendor.
Public Company has policies concerning selection and capability improvement of suppliers and vendors.
PermataBank telah memenuhi pedoman ini, melalui kebijakan sebagai berikut:- Kebijakan Vendor Manajement.- Kode Etik Procurement.- Kebijakan Procurement.PermataBank has complied with the requirement, by having the following policies:- Vendor Management Policy.- Procurement Code of Conduct.- Procurement Policy.
7.4 Perusahaan Terbuka memiliki kebijakan tentang pemenuhan hak-hak kreditur.
Public Company has a policy concerning the fulfillment of creditor’s right.
Hak-hak masing-masing Kreditur telah diatur dalam perjanjian antara PermataBank dan Kreditur tersebut. Each Creditor’s rights have been stipulated in the agreement between PermataBank and such Creditor.
7.5 Perusahaan Terbuka memiliki kebijakan sistem whistleblowing. Public Company has a policy of whistleblowing system.
PermataBank telah memenuhi pedoman ini, melalui kebijakan:- Kebijakan Speak UpPermataBank has complied with the requirement, by having the following policy:- Speak Up Policy.
7.6 Perusahaan Terbuka memiliki kebijakan pemberian insentif jangka panjang kepada Direksi dan Karyawan.
Public Company has long-term incentive policy for the Board of Directors and Employees.
Bank telah memiliki kebijakan pemberian insentif jangka panjang baik kepada Direksi maupun Karyawan. Bank has long term incentive policies for both Board of Directors and Employees.
E. KETERBUKAAN INFORMASI INFORMATION DISCLOSURE
Prinsip 8 | Principle 8Meningkatkan Pelaksanaan Keterbukaan Informasi.
Improving the Implementation of Information Disclosure
8.1 Perusahaan Terbuka memanfaatkan penggunaan teknologi informasi secara lebih luas selain Situs Web sebagai media keterbukaan informasi.
Public Company takes benefit from the application of a broader information technology other than website as an information disclosure media.
PermataBank belum memenuhi pedoman ini.Media keterbukaan informasi melalui Situs Web dianggap telah mencukupi.PermataBank has not complied yet. It is considered sufficient to disclose the information through website.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
603
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Pedoman Tata Kelola Perusahaan TerbukaCorporate Governance Guideline of Public Company
Penerapan di PermataBankThe Implementation in PermataBank
8.2 Laporan Tahunan Perusahaan Terbuka mengungkapkan pemilik manfaat akhir dalam kepemilikan saham Perusahaan Terbuka paling sedikit 5% (lima persen), selain pengungkapan pemilik manfaat akhir dalam kepemilikan saham Perusahaan Terbuka melalui pemegang saham utama dan pengendali.
Annual Report of public company discloses beneficial owner in share ownership of Public Company of at least 5%, other than disclosure of beneficial owner in share ownership of public company through major and controlling shareholders.
PermataBank telah memenuhi pedoman ini. PermataBank telah menyampaikan dalam Laporan Tahunan terkait informasi pemegang saham mayoritas, sampai dengan ultimate shareholders.PermataBank has complied with the requirement.PermataBank has disclosed in its Annual Report on the information of majority shareholders up to the ultimate shareholders.
RENCANA STRATEGIS 2018PermataBank menyusun strategi tahun 2018-2020
untuk mencapai pertumbuhan dan tetap kompetitif
dengan berfokus pada prioritas strategi sebagai
berikut:
1. Menata ulang dan penguatan kondisi keuangan
melalui peningkatan pendapatan operasional,
efisiensi biaya operasional serta pengendalian
kerugian kredit melalui manajemen risiko yang
baik;
2. Membentuk keunggulan bisnis melalui sinergi
dengan pemegang saham;
3. Membangun enabler bisnis seperti meningkatkan
budaya kredit, jaringan (network), proses
pelayanan nasabah dan teknologi untuk menjadi
Bank yang simple, fast dan reliable.
Rencana jangka panjang:
1. Secara berkesinambungan memperkuat kondisi
keuangan, melalui pertumbuhan aset dan sumber
pendanaan yang sehat sesuai dengan risk appetite
Bank; peningkatan efisiensi kegiatan operasional
PermataBank secara berkelanjutan; pengendalian
kredit melalui manajemen risiko yang baik serta
memperkuat struktur permodalan.
2. Meraih peluang pertumbuhan dengan
memperdalam sinergi dengan Astra dan Standard
Chartered Bank sebagai pemegang saham
Utama.
3. Menggali dan mengkaji kondisi bisnis baru
melalui pengkajian varian baru produk syariah
serta mengoptimalkan kerjasama bisnis dengan
anak perusahaan.
2018 STRATEGIC PLANSPermataBank has designed its 2018-2020 strategy for
growth and to stay competitive by focusing on our
strategic priorities of:
1. Build financial building blocks through increasing
operating income, operational cost efficiency,
and control of credit loss through better risk
management;
2. Build differentiator through synergy with
shareholders;
3. Build business enablers such as improving credit
culture, networks, customer service processes and
technology to become a simple, fast and reliable
Bank.
Corporate plan:
1. Continuously Strengthen Financial Building Block
by growing good asset and funding in accordance
with the Bank’s risk appetite; improving the
efficiency of banking operations; managing
loss through better risk management and
strengthening capital structure.
2. To take many opportunities through deepening
business collaboration/synergy with Astra and
Standard Chartered Bank as main shareholders.
3. Explore and review new business landscape by
analyzing new variants of sharia products and
optimizing business cooperation with subsidiaries.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
604
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
PELAPORAN PELANGGARANUntuk mendukung terciptanya Good Corporate
Governance dan melengkapi infrastruktur etik,
serta mendeteksi adanya pelanggaran kode etik,
PermataBank sejak tahun 2008 menerapkan sistem
pelaporan pelanggaran atau Whistleblowing System
yang dikenal dengan nama Speak-Up. Speak-Up
merupakan sarana partisipasi aktif seluruh karyawan
PermataBank untuk menjaga lingkungan kerja
yang bebas dari tindakan fraud dengan melaporkan
pelanggaran-pelanggaran dan malpraktik, termasuk
kecurigaan atas tindakan tersebut.
Cara Penyampaian Laporan PelanggaranKode Etik Karyawan menuntut komitmen segenap
karyawan PermataBank. Artinya, setiap karyawan
PermataBank memiliki hak dan tanggung jawab
untuk melaporkan setiap indikasi pelanggaran
dan diwajibkan menyampaikan sesegera mungkin
adanya tindakan pelanggaran yang dilakukan oleh
karyawan lain kepada Manajemen PermataBank
melalui saluran Speak-Up yang telah disediakan.
Setiap pelaporan atau pengaduan melalui Speak-
Up dicatat dalam register dan diklasifikasikan oleh
Administrator berdasarkan tipe permasalahan yang
meliputi: dugaan fraud, pelanggaran ketentuan (kode
etik), dan laporan umum lain seperti keluh kesah atau
saran. Seluruh laporan pengaduan yang diterima
Administrator beserta tindak lanjutnya disampaikan
ke Speak-Up Council yang beranggotakan Wakil
Presiden Direktur, Direktur Human Resources, dan
Direktur Hukum dan Kepatuhan selaku Ketua.
Jalur Speak-Up yang disediakan adalah sebagai berikut:
Email: [email protected]
Telepon/SMS: +628112937133
PO Box: 4890 JKTM 12700
VIOLATION REPORTTo create Good Corporate Governance and complete
ethics infrastructure, and detect any violations
in code of conduct, PermataBank since 2008
has implemented violation reporting system or
Whistleblowing system known as Speak-Up. Speak-
Up is an active participation tool to encourage
all PermataBank’s employees in keeping work
environment free from fraud by reporting any
violations and malpractices, including suspicion of
such action.
How to Deliver Violation ReportThe Employee Code of Conduct requires commitment
from all PermataBank’s employees. Each employee
has the right and responsibility to report any
indication of violations and is required to report
any violations made by other employees as soon as
possible to PermataBank management through
provided Speak-Up channels.
Each report or complaint through Speak-Up will be
recorded in a register and classified by Administrator
based on three problem categories: alleged fraud,
code of conduct violation, and other general reports
such as complaints and suggestions. All reports
received by Administrator and the follow-up actions
will be submitted to the Speak-Up Council comprising
Vice President Director, Human Resources Director,
and Legal and Compliance Director as the head of
the council.
The Speak-Up channels are as follows:
Email: [email protected]
Call/SMS: +628112937133
PO Box: 4890 JKTM 12700
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
605
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
Sistem Perlindungan Pelapor dan Penanganan PengaduanKebijakan Speak-Up dibuat dengan mengacu kepada
prinsip-prinsip berikut ini:
1. Laporan bersifat rahasia. Hanya Administrator
Speak-Up dan Speak-Up Council yang mempunyai
wewenang untuk mengetahui isi laporan.
2. Pihak pelapor dapat memilih 1 dari 3 prinsip
anonim di bawah ini:
• Full Disclosure
• Partial Anonymity
• Anonymous
3. Pihak pelapor berhak mendapatkan perlindungan dari
Perusahaan bila akibat dari laporannya mengakibatkan
sesuatu hal yang mengancam keberadaan pelapor di
dalam maupun di luar Perusahaan.
4. Pihak pelapor dibebaskan dari segala sanksi
bila ternyata laporannya tidak dapat dibuktikan
kebenarannya.
5. Perusahaan menjamin semua pihak pelapor
bahwa laporan-laporan mereka tidak akan
mempengaruhi penilaian kinerja dan/atau
perjalanan karir mereka di Perusahaan.
6. Dengan jaminan tersebut di atas, pihak pelapor
diharapkan bersedia untuk memberikan informasi
yang lebih terperinci kepada manajemen terkait
tindak lanjut atas laporan mereka.
Jumlah Pengaduan dan Tindak Lanjut di 2017Selama tahun 2017, Administrator Speak-Up
menerima 18 laporan, di mana 6 laporan bersifat
umum atau keluh kesah, dan 12 laporan berindikasi
pelanggaran ketentuan (Kode Etik). Seluruh laporan
tersebut telah ditindaklanjuti dan dilaporkan ke
Speak-Up Council pada Speak-Up Council Meeting.
The Reporting Protection and Complaint Handling System The Speak-Up Policy is created in reference to the
following principles:
1. All reports are confidential. The only authorities
who have access to reports’ contents are Speak-
Up Administrator and Speak Up Council.
2. An informant may choose 1 from 3 principles of
anonymity:
• Full Disclosure
• Partial Anonymity
• Anonymous
3. An informant is entitled to protection from the
Company if his/her report leads to potential
threats within or outside PermataBank.
4. Informant will be not be held accountable if his/
her report is unproven.
5. The Company warrants that report submitted
by informant will not affect his/her performance
evaluation/career in PermataBank.
6. With such assurance, informant is expected to
provide detailed information to the management
related to follow ups on their reports.
Number of Complaints and Follow-Ups in 2017In 2017, the Speak-Up Administrator received 18
reports, six of which were complaints and 12 were
reports on alleged violation in Code of Conduct. These
reports have been followed up and submitted to the
Speak-Up Council during Speak-Up Council meeting.
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
606
Good Corporate Governance
Tata Kelola Perusahaan
TATA KELOLA PENGADAAN BARANG DAN JASADalam menciptakan lingkungan kerja yang
transparan dan akuntabel, sebuah bank harus
mempunyai kebijakan pengadaan barang dan jasa
yang adil dan objektif. Hal ini juga berkaitan erat
dengan sistem perbankan yang bersih dari praktik-
praktik gratifikasi sehingga menciptakan lingkungan
perbankan yang bebas dari konflik kepentingan serta
memperkuat tata kelola perusahaan yang baik.
Sebagai bagian dari penerapan GCG yang
mengutamakan transparansi dan akuntabilitas,
PermataBank menerapkan Kebijakan Pengadaan
dan Pengelolaan Vendor (Procurement & Vendor
Management Policy) yang meliputi kebijakan
yang berkaitan dengan pengelolaan vendor
dalam kegiatan rutin untuk memastikan kinerja
vendor sesuai dengan perjanjian dan Service Level
Agreement (SLA) yang telah disepakati.
Beberapa ketentuan pengelolaan vendor di
PermataBank antara lain adalah:
a. Pengadaan barang dan jasa dengan nilai di
atas Rp 100 juta harus dilakukan melalui unit
Procurement Vendor Management (PVM) sesuai
dengan kriteria dalam prosedur;
b. Proses pengadaan terdiri dari tahap identifikasi
kebutuhan dan sumber pengadaan, tahap
persiapan untuk sukses yang di dalamnya
termasuk pembuatan rencana pengadaan dan
strategi, tahap proses tender dan pembuatan
keputusan, serta tahap penyelesaian dan serah
terima pengelolaan;
c. Pengadaan dilakukan bersama antara User dan
unit PVM. Untuk pengadaan di atas Rp 100 juta,
permohonan pengadaan diajukan oleh User
kepada PVM melalui sistem Procurement Vendor
Management System (PVMS) dan selanjutnya
diproses oleh PVM;
GOODS AND SERVICES PROCUREMENT GOVERNANCEIn creating a transparent and accountable working
environment, a bank should carry out a fair and
objective goods and services procurement policy. This
is also strongly related with a banking system that
is free from gratification hence creating a banking
environment without conflict of interest as well as
strengthening good corporate governance.
As part of the implementation of GCG that prioritizes
transparency and accountability, PermataBank
implements Procurement and Vendor Management
Policy, which consists of policies related to vendor
management in regular activities to ensure that
vendor’s performance is in line with the approved
agreement and Service Level Agreement (SLA).
Some of the terms of PermataBank’s vendor
management include:
a. Procurement on goods and services with an
amount above Rp 100 million should be carried
out through Procurement Vendor Management
(PVM) unit in accordance to the requirements of
the procedures;
b. Procurement process consist of procurement
sources and demand identification phase,
preparation for success phase that includes
procurement planning and strategy, tender and
decision making phase, and completion and
management handover phase;
c. Procurement is carried out between User and
PVM unit. For procurement amounting above
Rp 100 million, procurement request is proposed
by User to PVM through the Procurement Vendor
Management System (PVMS) and then handled
by PVM;
PermataBank Laporan Tahunan 2017 Annual Report
607
Ikhtisar UtamaLaporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisis dan Pembahasan ManajemenManajemen RisikoTinjauan OperasionalTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanLaporan Keuangan 2017
Main HighlightsManagement ReportsCompany ProfileManagement Discussion and AnalysisRisk ManagementOperational ReviewCorporate GovernanceCorporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2017
d. Skoring dilakukan bersama-sama dengan pihak
User dan PVM dengan cakupan penilaian:
1. Harga yang kompetitif.
2. Keahlian dan pengalaman termasuk sertifikasi
teknis dari kontraktor.
3. Kemampuan dalam kecukupan finansial,
rencana dan penanggulangan bencana
(contingency plan).
4. Kesesuaian/kepatuhan terhadap spesifikasi
dan kebutuhan PermataBank.
5. Kesesuaian dengan Kesehatan & Keselamatan
Kerja.
6. Referensi atas klien atau pelanggan lain.
7. Riwayat kinerja atas layanan kepada
PermataBank.
Dalam melakukan pengadaan barang dan jasa,
sangat penting untuk menjaga kode etik untuk tidak
memberikan gratifikasi agar tidak terjadi kecurangan
dan menjaga keadilan kompetisi antar vendor.
Kode etik PermataBank menjelaskan bahwa dalam
melakukan proses pengadaan harus menghindari
segala bentuk benturan kepentingan. Salah satunya
adalah menolak dan tidak meminta bantuan, komisi,
hadiah, jamuan, perjalanan, atau bentuk imbalan
lainnya dari supplier sesuai dengan Kebijakan
Pemberian Hadiah dan Jamuan yang berlaku.
Selain itu, untuk mencegah potensi kecurangan dari
vendor, proses penilaian dalam masa pengadaan
harus diikuti dan disetujui oleh PVM dan User
terkait. Seluruh penjelasan terkait proses pengadaan
dituangkan dalam dokumen Statement of Award
(SOA) pada sistem PVMS dan disetujui oleh pejabat
berwenang.
d. Scoring process is carried out by User and PVM
with the following scope of scoring:
1. Competitive pricing.
2. Expertise and experience including technical
certification from contractors.
3. Ability in financial adequacy, planning, and
contingency plan.
4. Suitability/compliance to PermataBank’s
specification and demand.
5. Suitability with the Health and Safety
Environment.
6. Reference from clients or other costumers.
7. Previous records on services to PermataBank.
In conducting goods and services procurement, it
is important to maintain the code of ethics to avoid
gratification to prevent fraud and maintain fairness
of competition between vendors. PermataBank’s
code of ethics mentions that conflict of interest has
to be avoided during procurement process. That
includes refusing and not asking for assistance,
commission, gift, entertainment, travel, or other
rewards from suppliers in line with the prevailing Gift
and Entertainment Policy.
In addition, to prevent potential fraud from vendor,
the assessment process during procurement should
be supervised and approved by PVM and related
User. Entire explanation related to the procurement
process is written in the Statement of Award (SOA)
in the PVMS system and approved by authorized
personnel.