sistema de captação de tesouraria.pdf

61
! !"#$% & &#’##( )$"#$)* #($"# )+ ) # ’ , "#$ "% & ’ ’()* ’

Upload: dinhthien

Post on 07-Jan-2017

216 views

Category:

Documents


2 download

TRANSCRIPT

Page 1: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������

��� ��

������������� ������������������������������������������� �� �������������������������!�������������

������������������������ ���!"# �$�%�����&��&#�'#�#(����� �)�����$���"� #����$�)���* ���#(����$���"#������� �������������)����+������ �)�������������������#�����'�� ��,��

��"#$�"%��&�'��'�(�)*���'�������

Page 2: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������

��

��������������

�� ������� �� � ���� � � � � � � ��� ����������� �� � ���� � � � � � ��� ����������� ����� �������� �� � � ��

+,�� �-��.�/"$�("01�� � � � � � � 2�

+,����-�3#����'"� �-��"�"01�� � � � � � &� �� �������� ������ ���� � � � � � ��

���� !"!#$%&!��'()$ *+,(!����� � � � � ��

4,�,���$"�"3��)"����-�$56��"� �-��"$�("'"�7"�-3�")���-�8� 9�

4,�,���$"�"3��)"����-�$56��"��*���"�7�'�"-6�� � � ���

4,�,+���3�:"���������$"�"3��)"���3�:"���!�;��� � � ���

4,�,4��$"�"3��)"����-�$56��"��*���"�����!��7 � � � ���

4,�,<�����)"�'������-��")�-���'���"-���'�� "'��="�"�"��

�$"�"3��)"��*���"� � � � � � � ���

4,�,>��$"�"3��)"����-�$56��"�'������"6�� ��=��"��;���7 ?� � ���

4,�,2���"0@��'����"*"$A�� � � � � � ���

����'-.,/,"$/�0$��'+*(,$� � � � � � ���

��B/�����'������)"�'�� "=�"01�� � � � � ���

��B/������=��"���-"�� � � � � � � ���

�-/$�"���$"�5���� � � � � � � �+�

7"��"01�� �3���-��"'"� � � � � � � �4�

�����3��"01�����"�C)����� � � � � � �4�

�-��$�"01�%�!�B/�'"01���� /�5'�"� � � � � �<�

�-B/"'�")�-��� �-�*�$� � � � � � �<�

75'/$��'����"-3��D-��"�� � � � � � �<�

���*/�"01�� � � � � � � � �<�

4,+���B/�����'������)"�'�����/�"��"���7�"�'���=��"0@�� �<�

4,+,���=��"0@��'�� C)*��� � � � � � �<�

4,+,+��=��"0@����)��#�/$���E*$���� � � � � �>�

4,+,4��=��"0@����)��#�/$�����;"'��� � � � �>�

4,+,<� �-���$��'��!�B/�'�(�'�� "�."��)���)=����"$��� � � � �� F��$"�'�� "�."G� �� � � � � � �&�

Page 3: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������

4,+,>��=��"0@����)� ���;"��;�� � � � � �&�

4,+,2� �-���$��'���$0"'"���!�)�����=��"���-"�� � � ���

4,+,&� �-���$��'��!�)�����"�")����("'�� � � � ���

4,+,9��-���3"�����7�6�"01��'���"��!�6"'"� � � � ���

4,+,���!�6�$"01������6/$")�-�"0@�� � � � � ���

4,+,��� $�/$������)/$"0@�� � � � � � ���

4,+,��� �)�-����� ����� � � � � � ���

4,+,�+� �-/$�"�����$"�5����'"�7�"�'���=��"0@��� � ���

4,+,�4�!�B/�'"01���� /�5'�"� � � � � � �4�

4,+,�<� �-/$�"�����$"�5����'���"�H�33���� � � � � � � �F!�B/�'"01���� /�5'�"G� � � � � � � �2�

4,+,�>����*/�"01�� � � � � � � �&�

4,+,�2���B/����� �-�*��� � � � � � �&�

4,+,�&��=��"0@��-��7���"'��'�� "=��"�����=��"0@�� � � � � ����/�/�"'"� � � � � � � � �&�

4,+,�9� $�/$������)/$"0@��="�"�"��=��"0@�� � � �9�

1��2���������� ����3���4���������� � � �5�

���������� ��� ��6����� � � � � � ���

��� ������������7 ������������24������� � � �� ��� �������������� ������� � � � � ���

8����� ������9��� :�����4;����� � � � ���

������������ ������������� � � � � � ���

�5������ ������ � � � � � � ���

��,������"01����)�"��'�-��'"'��'���/����� � � +4�

��,+������01��'����;�1��'���/'�����"� � � � +4�

��,4��'�-��3��"01�%��/��-���"01�����/����("01�� � � +4�

��,<���)"(�-")�-���'�� "'��� � � � � +<�

��,>� ��-;�$;�)�-�����6/��� � � � � � +<�

��,2� "-"$���6/���'�� �)/-��"01�� � � � � +>�

��,&��/=�������)����'�� ��-;�$;�'��� � � � +>�

��,9� 5=�"�'����6/�"-0"� � � � � � +>�

��,�����"�")�-���="�"��=$�"'�'����B/�;�� � � � +>�

��,�����/"$�("01��'����6/�"-0"� � � � � +2�

��,�����"�")�-���'����������"$A"� � � � � +2�

��,�+� ��=��6�"3�"� � � � � � � +2�

��,�4�����-��")�-���'����1�� � � � � +2�

Page 4: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������� ��

��,�<��"--���'����6/�"-0"� � � � � � +2�

��,�>��-���"01����)�������)"��=��"���-"$� � � � +&�

��,�2�I�*��;���� � � � � � � +&�

��,�&� ��/)�-�"01�� � � � � � � +&�

��,�9���)"(�-")�-���'����6����� �;����F!�6G�� � +&�

����������� ������ �<4�� �� � � � � �8�

��,����B/����/�"�'���-3�"���/�/�"� � � � � +&�

��,����B/������'����-"�� � � � � � 4��

���� ��������� �� ����������������� � � �5�

����������� �������������� ������������� � � ���

�+,��7"-/��-0@�� ������;"%��;�$/��;"����'"=�"��;"� � 4��

����������� ��������������� � � � � ���

�4,>���;�1�� � � � � � � � 4<�

�4,2��������'�����;�0����$����"'��=�$������ � � � 4<�

�1���4����� ����������������� � � � �1�

�<,���"6")�-���'�����;�0�� � � � � � 4<�

�<,����-"$�'"'��� � � � � � � 4>�

�������2�� ��������������� ��2�����:�������� �� � � � � �������������� ����=����;������ � � � ���

�>,��J/"$�3��"01���K�-��"� � � � � � 4>�

�>,��J/"$�3��"01�� "'"��"$� � � � � � 42�

�������������� �� � ���� � � � � � ��� �

�8�� ��������=����� �� �����7�� �� � � � ���

�����������7��������� � � � � � � ���

�5�������� �������4���� �� ��������� � � �8�

��,���"=K������=�-"*�$�'"'�� � � � � 4&�

��,��7��"-�)�����)"��'�� �)/-��"01�� � � � 4&�

��,+����)"�'�����)="-A")�-���'�� �-��"��� � � 4&�

��,4� �;��������=�-"*�$�'"'��'�� �-��"�"-��� � � 4<�

��,<� �;��������=�-"*�$�'"'��'"� �-��"�"'"� � � 4&�

��,>� �-3�'�-��"$�'"'�� � � � � � � <��

����������������������� � � � � � 1��

���� � � 4��� � �� � � � � � 1��

������9 ����� ����3��������4����� � � � 1��

�+,����"(��'��L�6D-��"� � � � � � � <��

�+,����"(��'���)=$�)�-�"01�� � � � � � <��

Page 5: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������!��

�+,+���"(��'���"6")�-��� � � � � � <��

���4�������� � � � � � � � 1��

�1��������� � �������6���� � � � � 1��

�������3��������67���� � � � � � 1��

��������� �� � ������ �� � � � � 1��

���= ���� � 4��������� ��������� � � � 11�

���= �������������������� �� � � � � 1��

���= ������� �� ������4�� ���� ��������������� 1��

� �

� �

� � � � �

� �

� � � � �

Page 6: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������"��

������������������ ���� �� �������� ��

�,� ��=���-��� ���)��'�� ��3��D-��"� ��)���)�� �*����;��"� ��-��"�"01��'�� �$/01�� ���-�$56��"�="�"����)"�'�� "=�"01�%�'"����/�"��"���'"�7�"�'���=��"0@��'���������"-���'����"#$�"��,�%���-��)=$"-'�� ��'"� "� ��"="� '�� �)=$"-�"01�%� �"�� ��)�� �-�"$"01�%� �/��)�("01�%� �-��6�"01�%�)�6�"01�� '�� '"'�� �� "��)="-A")�-��%� *�)� ��)�� ����-")�-��� '�� =��"$%� )"-/��-01�� ��"�/"$�("01�� '�� ;��@�� F�������;"%� �;�$/��;"%� '�� ���-�$�6�"� �� '�� ��'�)�$�6"$G%� '��/)�-�"01���K�-��"%� /=����� �K�-���� ��)���� �/� ��� ����%� ��)�"/-01�� '�� �/��� '�� "$��"01�� '�� ���/���A/)"-�� �� �/� )"����"�� F�-�$/�-'�� '�$��")�-��%� A�=�'"6�-� �� "$�)�-�"01�G%� ��-3��)�� "��=���3��"0@����-��'"�-����=�������*���,�

�������������������������� ���� �� �������� ��

�,� �����)"�'�;���;�"*�$�("��"��"=�"01�%�-�6���"01�%�="�")����("01�%���6�����������-���$��'"��=��"0@��="�;"�'�� �=5����"���"(��F �G%�!���"�M�=������"�F!MG%�!���"���-"-����"�F!�G%�!���"�'�� �K'����'���6��-�65����F! �G%�!���"�'�� �K'�����)�*�$�����F! �G%� �=5����"���"(����)��"�"-��"��=���"$�'���� �F ���G���'�)"���#�/$��'�=�-#;���-��)���"'��'��"���'����)�"�$�6�$"01��'������)"���-"-�������"���-"$����/��"�B/��$A��3���)�"=$��;��%�"$K)�'"� �-��6�"01����)��� �/���� ���)"� '�����%�=��*�$��"-'��"�"�/"$�("01������ ��6����� '��B/"�B/��� �;�-���;���3��"'��-��'��������'��=�"(����-��"�/"$,�

�,� ��� B/�� �� ��3���� N� ���/�"��"� �� 7���"'�� '�� "=��"�%� �� ���)"� '�;��� ;�"*�$�("�� as 3/-���-"$�'"'��="�"���6����%���$"�'����-/$�"�F�)���)=����"$G%��)/$"0@��'����)=�"���;�-'"%���-3��)"01�� �� "/����("0@�� '"� �=��"0@�%� ��$"�5���� �� *"�� A��5���"%� �=��"0@�� ��)� �#�/$��=E*$���%� �=��"0@�� ��)� �#�/$�� =��;"'�%� �=��"0@�� '��$�B/�'�(%� �=��"0@�� ��)=��)�"'"� '��)K'�����$�-6��=�"(�%��=��"0@��'�3�-���;"%���-���$����$�B/�'�(�'���"�."��)���)=����"$%��=��"0@����)� '���;"��;�%� $�B/�'"01�� �� �/�5'�"%� *�)� ��)�� �� ��6����� '"� �=��"0@�� �)� )5'/$�� '��*�$��"6�),� �� �$/01�� '�;��� 3��-����� "� 3/-���-"$�'"'�� '�� ="�")����("01�� '�� 3$/.�� '����-3��)�'"'�� ="�"� "B/��01�� '�� "��;�� '"� ���/�"��",� �;��� ��-���%� "�-'"%� "� 3/-���-"$�'"'��6��"01��'����/$�"'��O��-�"*�$�'"'�P�'��"��;��'"����/�"��",�

�,+ ����-��"�"01��'���$/6/�$�'�� �������'�����'������)"��$�*"$�'�����/�"��"���)=���-'�Q�

�,+,� !���-0"� '�� /�� '�� =��'/��� '�� �3�:"��� ="�"� ")*��-��� '�� '��-;�$;�)�-��%�A�)�$�6"01�%��������=��'/01�,�

�,+,� ���;�0�� '�� "=���� N� �-�"$"01�� '�� =��'/��� -�� ")*��-��� '"� �-��"�"-��� F=$"-��")�-��%���-3�6/�"01����"=�����K�-����'/�"-�����=��#�'��'���)=$"-�"01��'����)=�-�-���'���3�:"��G,�

�,+,+ ��/"$�("01��'��;��@��F��$�"�G�'������-���'���;�$/01�%��.�6D-��"�$�6"�%�"$���"0@��-"���6�"� '�� )���"'�%� "�/"$�("0@�� '"� -��)"� '�� 5�61�� ��6/$"'���� '�� )���"'�� 3�-"-������ �������0@��'�������-��"=$��"��;��'/�"-���"�;�6D-��"�'����-��"��,�

�,+,4 ����/"$�("01�����-�$56��"�"����=���"'"�=�$"� �-��"�"'"�'"�R�R�'/�"-�����'"�"�;�6D-��"�'����-��"��,�

�,+,< �"�"�/"$�("01��'��;��@�%�"� �-��"�"'"�'�;���6"�"-������"=�����K�-���%�=���-��"$����/�N�'��C-��"%�"�����K����'�����%�"�3�)�'���-�"$"����)�/����"�E$��)"�;��@��="�"���B/"$�3��")�$���-��"'�� �)� �/� ")*��-��� '�� ����� �� A�)�$�6"01�� �� =�������)�-��� �)� �/� ")*��-��� '��=��'/01�%��)�S-/�"'����-"$�="�"����"-��,�

�,+,> ��3��-���)�-���'��-�;"�;��1��-1��'�;����-;�"*�$�("����'�)"��)5'/$������"-"0@��'"��$/01�,�

�,+,2 "*��� "�� �"-��� "� �=01�� '�� �-�"$"01�� '"� -�;"� 3/-���-"$�'"'�� F-�;"� ;��@�%�3�"�/��%���$�"���/�B/"$B/����/������=��'��"�/"$�("01���/���6/$"��("01��'"���$/01�G,�

Page 7: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������#��

�,+,& �� "�/"$�("01�� ���-�$56��"� ��-���� "�-'"� �)�"�/"$�("��"� �$/01����-��"�"'"� '��B/"�B/���"$���"0@�%�)�'�3��"0@�� -"�$�6�$"01�� �� -��)"� '�� 5�61�� ��6/$"'���� �� "/�����6/$"'���� '��7���"'����-"-������'�-����'��=�"(��$�6"���/���"*�$���'�,�

�,+,9� ���;�0�� '�� �)=$"-�"01�%� �/��)�("01�%� "'�B/"01�� �� �-��6�"01�� "�� ���)"� $�6"'�� '���"-�����"'�B/"01��"���"'�1��L�/"$�'���"-��,�

�,+,�������$/01��3��-���'"�����*�����'���/��)�("01�%�"'�B/"01�%���-;��1�����"�6"�'��*"��$�6"'"� �� 6��"01�� '�� �-���3"��� ="�"� �-��6�"01�� ��)� ���)"� $�6"'�� '�� �"-��� �� '�)"�����-�$�6�"��-;�$;�'"�-��=������'���)=$"-�"01�,�

�,+,����� �-��"�"'"�'�;����3��/"����'������;�0��-�������="�"�"��.��/01�����)=$"-�"01��'�� ��'"� "� 3"�� =��;��"� -��� ���)�� '�� ��3��D-��"� F�-���6"%� �-�"$"01�%� �/��)�("01�%���-;��1�����"�6"�'��*"�%� �)=$"-�"01���� ����G�"��-'�-'��"�� ��B/�����'�� �-��6�"01����)���'����=��'/���=��;����-��")*��-����=��"���-"$�'�3�-�'�%�'��)�'��B/����"�6"�"-��'�����/�=$�-��3/-���-")�-����)���-3��)�'"'����)�/"��=���3��"0@���K�-��"%��)�S-/�"'����-"$�="�"����"-��,�

�,+,����� �$/01�� ��� ��-�'��"'"� ��)�� �-�"$"'"� �� �)=$"-�"'"%� �)�-���"=5� "� ��"$�("01��'������%�A�)�$�6"01�����)�1��'�����)��'���������=�$�����,�

�,+,�+� ���"�1�� �*� ��=�-"*�$�'"'�� �� �.=�-"� '"� �)=��"� �-��"�"'"� �� '��-;�$;�)�-��%�"'�B/"0@�� �� �-��6�"0@�� �=���3��"'"� -���� =������� *���,� �"�"%� �"-��� "� �-��"�"'"� '�;���'��-;�$;��� "=$��"��;�� �� ��-������� -������� ="�"� "��-'�)�-��� '"� �=���3��"0@�%� "$K)�'"�"'�B/"01�����"'"�-�����)�"-������,�

�,+,�4�����$"%�=6�-"%���-���������'�)"��"=$��"��;��'��-;�$;�'��'�;��1�����'�;�'")�-���=���-"$�("'�� �6/-'�� ="'�@�� ;�/"�%� ���-�$56���� �� '�� �6/�"-0"� '�� �"-��%� )"-��-'����)="��*�$�'"'����)���")*��-���'"� �-��"�"-���'��"���'����)�"�=$"�"3��)"�'���.��/01�,�

�,+,�<��� �-��"�"'"�'�;���="�����="��'����/-�@���K�-��"����/�6���-��"��=���-��"��'����-���'�� �-���$�� B/"-'�� A�/;��� -����'"'�%� -"� '�=�-'D-��"� '�� ���� �)� ��"#$�"� �� =���"����$"����)�-���N� /"��B/�=�� �*���B/��@�� ��$"��;"� N� '��/)�-�"01���� �)=$�)�-�"01��'"��$/01�,������$>!/�#.)(,$)! ,0!0'/��

�,4,�� �-�'��"-'��"�'�-C)��"�'��)���"'����"���$�;C-��"�'����;�0��=���-���-��"��$/01���%��)� 3"��� '"� =��*�$�'"'�� '�� /�6���)� -�;�� ��;�0�� -�� )���"'�%� A";��� "� -����'"'�� '��'��-;�$;�)�-���'��-�;"�3/-���-"$�'"'�,�

�,4,�� �)� �"�� '�� -����'"'�� '�� )"-/��-01�� -1�� ��-��)=$"'"� -"� �/��"� �$//$"%� "�"$���"0@�� '�;��1�� ��� )�-/�"'"� �)� O=�-��� '�� 3/-01�P� �� �/��� -1�� /=������ "�� ).�)��=�"���"'��=�$�����,�

�,4,+�J/"�B/���-�;"�3/-���-"$�'"'���6/��1����=������'��'��-;�$;�)�-�����"*�$���'��-���"-��� �� �������1�� )�'�"-��� "� �$"*��"01�� '�� =������� �=���3���� ��)� ���=�%� =�"(�� �� �/���'�3�-�'����"=��;"'��=�$���"-��,�

�������������������������� ���������� ���������������� ��

����$)"'?".! ,@!AB$�

+,�,� ��/"$)�-���"��"=�"0@���)�'�=5����"�=�"(���� ��1����=�-;���=�$"�)"����3�-���'��$������� '"� �=��"0@�� '"� �"�����"� '�� ��K'���� '�� �"-��%� ��)� "$'�� '"� �"�����"� �)����)*�������%� /=������ "� �T� 4,2<<� *�$A@�%� ��)=���� =��%� "=��.�)"'")�-��%� ���,<><�"=$��"0@�,�

Page 8: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������%��

+,�,� ���$/01��/��$�("'"�"��-'�%�'��3��)"�="���"$%�N�-����'"'��'���"=�"01�%�=���5�6���-��"��� =��'/��� ��� �,� �$K)� '��%� "� �$/01�� �.���-��� =�/�� ����"� $�)��"0@�� ��$"���-"'"� N��/��)�("01��'���=��"0@������-���$��'����6�����-"� C)"�"�'�� /�5'�",�

+,�,+ �����/����$"'�%��/��"��-���/�0@����-"-����"�=�/�)�/)"�)"����;"���'"'��'��=��'/���'�� �"=�"01�%� �"�� ��)�Q� ���%� ��%� ! �%� ! �%� !���"� ��-"-����"%� !���"� M�=������"� �� �/����=��'/��%� =��� /��$�(")� ���)"� B/�� =��)���)� "� �)�1�� '��� �#�/$�%� 6"�"-��-'�� )"����"6�$�'"'�����6/�"-0"�-����6����,�

+,�,4 �"�"� "��)="-A"�� "� '�;���3��"01�� '�� )���"'�%� "� �/=���-��-'D-��"� ��-"-����"� �� 3"(��"=�"0@�� �)� !���"� ��-"-����"%� !M� �� ���� /��$�("-'�� =$"-�$A"� �$���S-��"� ="�"� ��-���$�� ��"�/"$�("01��'��;"$����'�"��=��"0@�%���B/�������)"�"�/"$�-1��=��)����"� �-��01��'�����6����,����3"�����6��")�"$���������=��"���-"$���'�;��"�3�"6�$�'"'��-��=�����,��

+,�,< �� �$/01�� ���-�$56��"� =$����"'"� ��� �-B/"'�"'"� -�� �$"-��")�-��� ���"�K6���� =�$"�=��=����;"�3�-"-����"%���)��*����;�����"�K6����'��=��)�;�������K'���%��-��/)�-���'���"=�"01��'�����/���'����������%���;�0��*"-�������3�-"-������="�"�"/)�-���'"�������"���)="�#;�����)��-;���)�-����)�)�'��-�("01���������)�-���=$"-��"'��'�� �-6$�)��"'�����,��

+,�,> ���$/01��"'��"'"�;�"�"���-3��)�'"'����)���=��-��="��-��)"��;���-���-�%�'���� �����'�)"��5�61��3��"$�("'���%��)��=���"$Q�

���• ���$/01��'�� �-�$A��7�-�������"���-"$�-U�+,>9<����9�• ���$/01��'�� �-�$A��7�-�������"���-"$�-U�+,�2�����<�• ���/$"���� ���-U�+,�&�����<�• ���$/01��'�� �-�$A��7�-�������"���-"$�-U�+,9+�������• 7������ ���F���$/01��+4>4%� ���/$"��+�>&��� ���/$"��+�&�G�• �� ���F ���/$"��+�>&G�• 5'�6�����*/������"���-"$�• 7"-/"$�'�� �=5����"���"(��'���������"-���'����"#$�"������

����')'#C(,$/�0!��$)"%!"!AB$�

+,�,� ����-��"�"01��'��/)"��$/01��B/����-��)=$������B/������$�-�"'��-�����������������=��*�$��"�� �� "=��)��")�-��� '�� ��-���$�� "')�-���"��;�� �� 6���-��"�� '������-"� 6��1��'"��=��"0@�� '�� "=�"01�,� �")*K)� 6"�"-���� /)"� �3���"� ;"��"'"� '�� -�;�� =��'/��� �� ��;�0�%�")=$�"-'��"�"�/"01��'���"-���-��)���"'�,�

+,�,� �$K)�'��%� =��=�����-"��)"���� "6�$�'"'�%� �3���D-��"� �� �3����"� -"� 6��1�� '"� �"�����"� '��'�=5����"�=�"(�%�-"�6��1��'"����/�"��"%�-����-���$��'"�$�B/�'�(���'"���-�"*�$�'"'��'"��"�����"�=�5=��"���'"����� �L7%�"$K)�'��'�;���3��"��"�"��;�'"'��'"�7�"�'���=��"0@�,��

+,�,+ ��*"-�����)�/)����)"�=�5=����="�"�"��)�1��'�� �,����/��"�)�'"$�'"'��'���#�/$��'���)�1��=�5=��"%�=��-��="$)�-������#�/$���)���'��"��$�-6��'����"-�%�F!�%� ���G�=�/�)���-���$��)"-/"$%�"��";K�'��=$"-�$A"%���B/��"/)�-�"���-�'��";�$)�-�����������=��"���-"$,��

+,�,4 �"�����/-�C-��"��-�*�)�-�;"��)�@�������-���)�-���'���-��/)�-���'���"=�"01��'�� ���/��� =�$"� �-���/�01�� ��B/�%� �;�-�/"$)�-��%� �"/"� '�3""6�)� �)� ��$"01�� "�� =��'/����3�����'�� -�� )���"'�%� "�"����"-'�� -"� =��'"� '�� ��)=�����;�'"'�� '�� *"-��� 3��-��� "�� �/�=��-��="����-�����-��,�

+,�,< ���B/�� �� ��3���� N� 7�"� '�� �=��"0@�� �� N� ���/�"��"%� �� �"-��� ��)� ��-��"�"'�� ;�������)"� B/�� 1�� /��$�("'�� '�� 3��)"� �-'�=�-'�-��� �� ="�"$�$",� ��'";�"%� ��� )�'�$�� =�'��"�"����"�� '�3��/$'"'�� -"� ��)=�"%� ;�-'"%� ��-���$�� '�� �#�/$�%� ��6����� -"� �C)"�"� '�� �/�5'�"%��-�"�����")�-��� �� ��-�"*�$�("01�� '�"� �=��"0@�%� =��� "� =$/�"$�'"'�� '�� 3��-���'���� '�����)"� ��"��-"� '�3��/$'"'�� -"� �-��6�"01�� �� �)=���"01�� '�� '"'�� �)="��"-'�� �)� �/��������-���="�"���*"-��,��

Page 9: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������&��

+,�,> ���3"�����=�'�)� �)="��"��'����")�-���-���$�/$��'"�$�B/�'�(�'��*"-����%� �")*K)%�-�� �$�/$�� '�� ��-�"*�$�'"'�� '"� �"�����"� '�� ���/�"��"� =�5=��"� �� '"� ���� �L7� B/����-�"-��)�-��� '�)"-'")� �-���;�-01��)"-/"$�-�� �$�/$�� ="�"� "� �$"*��"01��'�� ��=����;����$"�5���,� �"�3��)"%�A�/)���-�'��;�$�"/)�-���-����)=��'���-"'��"��"�"��;�'"'����'��������=��"���-"$,��

�������������������� ������������ �������� ��

�� ����� �������� �<4��������

����� !"!#$%&!��'()$ *+,(!��')"%! ,@!0!��!,)#%!&'��),/D/����"�=$"�"3��)"�K�/��$�("'"�="�"�=����")�-���'�����)"����=��"��;�,��4,�,�,��M"�':"�������Q�

�• ���'/01�Q��-�8�)�'�$��!�*�"�>9��• M�)�$�6"01���� ��-;�$;�)�-��Q��-�8�)�'�$��!�*�"�>9��• �"�H/=Q��-�'"'��'�����"���*���("'"�����"6���H���)="�#;�$���)�A"�':"����-�8�*"�"'��

�)�����)"��=��"���-"$�7 ��<4,��

�4,�,�,����3�:"�������Q��

• ����)"��=��"���-"$Q�7 ��;��1��<4,���/�/=�����,�• ����-��"'���'���"-���'�� "'�Q� 7���,�• !�-6/"6�-�'��=��6�")"01�Q��$6�$��� �*�$�24�• �)*��-���'��'��-;�$;�)�-��Q��� �,�• !�-6/"6�)�'��=��'/01�Q�I�!�FI��H��$�:�!"-6/"6�G�• ����)"�����-��"'���'���������"��!!���F�-�8G�• 7�-�����'����"-"0@��)"�-3�")�Q� �7��• ����")�-�"�'����A�'/$�Q��=��-�V��

������ !"!#$%&!��'()$ *+,(!��E'%"!��,0%!)+'��4,�,�,�� W� /��$�("'"� ="�"� =����")�-��� '�� ���)"� ���=��"��;�� �)� *"�."� =$"�"3��)",� �����"�K6�"�'�3�-�'"����6/�'"�=�$������K�"�/��$�("01��'��")*��-���;���/"$�("'�,���4,�,�,�� �"� 3��)"%� ��'�� ���)"� "� ��� "'B/���'�� '�;��� ��� ��)="�#;�$� ��)� �� ���)"��=��"���-"���-3��)"'��-�����-�"*"�.�%��*���")*��-���;���/"$�("'��L7I"���L�=A����F��VG�4,���/�/=�����,��4,�,�,+�M"�':"�������Q��

• �����"'����Q� /"$R ���%��M�."R������� ��"R ����• ���;�'�����-�8���2����7�'�$��>�������-6$�� ���%�4�V��-�V>4�F�%&+�A(G�F�>�����7GX�• ���;�'�����-�8���2����7�'�$���-�� /"$� ���%�4�V��-� /"$� ����V>4�F�%>>�A(G�F�>���

��7GX�

Page 10: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� �����������������������������������������������������������������������������������������������������������������'��

• ���;�'���� �-�8� ��2���� 7�'�$�� 2>���%� ���)"� ="������-;�$� ��)� 4� �K$/$"��$�����")�-��� �-'�=�-'�-��%��>�=����"'������-��$�V��-�V24>��M�."�����'���,>>��A(���)��>7��'��)�)5��"��"�A������>>�7A(�'�����%��<>����'��)�)5��"�=����K$/$"�%�+�'�����-���-��'���4>�����<Y���7���-���$"'��"���� ��)���� ���Z�A��="��,�

• ���;�'���� �-�8� ��2���� 7�'�$�� 2>���� �+%� ���)"� ="������-;�$� ��)� 4� �K$/$"��$�����")�-����-'�=�-'�-��%��>�=����"'������-��$�V��-��2R�&&2�� ��"�����'���,4��A(���)�+�7��'��)�)5��"��"�A������>>�7A(�'�����%���&����'��)�)5��"�=����K$/$"�%�+�'�����-���-��'��+�������<Y���7���-���$"'��"���� ��)���� ���Z�A��="��,�

�4,�,�,4���3�:"���������

• ����)"��=��"���-"$Q�I�-'�:� "�"��-�������&%�7��I�-'�:�����%����+������&����;��%�7��I�-'�:�������';"-��'����;��X�

• ��3�:"���="�"�;���/"$�("01�Q�L7I����;�M����4,�X�• ����-��"'���� '�� �"-��� '�� "'�Q� ��"�$�� ;��1�� ��6%� ��6� �/� /=������ �� �J!� ���;���

��������&��/�/=�����X�• ����")�-�"�'��7�-"6���"Q�I�*=A�����==$��"���-����;�����7J��������2,��'"���7X�• ����)"�'���"�H/=�*"�"'��-��="'�1�Q� �R������;�����,<X�• ����)"�'��=����01��"-��R;#�/Q�="'�1��7��3���;��1��<X�• ����)"��=��"���-"$�'����'�Q�="'�1������%����+����;����/�/=�����X�• ����)"�'�� ��������$���S-���Q�7�R�.�A"-6�����;���;��1��������/�/=�����X�• ����)"�'���-��"-����-���-��Q�7�R�-���-����-3��)"���-����;���>,���/�/=�����.

������$#"F!%'��G/,($�� !"!#$%&!��$#"F!%'��,>%'��

• ����)"��=��"���-"$�!�-/.� �-����<���/=�����X�• ��� �78�J!�<,<X�• ���;�'���'���=$��"0@���*����)�"�� �

������ !"!#$%&!��'()$ *+,(!��E'%"!������:�����4,�,4,�� ���;�'���� �)� ��'�� *"�"'�� -�� ="'�1�� ����!� V��-� F�/� /=�����G� )�-�� ��)/$��=����"'�����/��7 ��=����-�)�-����)/$��=����"'�,����$�("'"�="�"�=����")�-���'��'�)"�����)"�-�6���"����")*��-���'���������A�)�$�6"01�,�

�4,�,4,��M"�':"���������

• ���;�'��� �!!���(���)�����&!'*���V��-� /"$� ����V>4� F�%>>��A(G� F4�����7G%���V��-�J/"'� ����V>4�F�%>>��A(G�F4������7GX�

• ���;�'��������� ���=���Q���V��-� /"$� ����V>4�F�%&>��A(G�F4�����7G%���V��-�J/"'� ����V>4�F�%>���A(G�F4�����7GX�

• ���;�'��������� ���=��+Q���V��-� /"$� ����V>4�F�%>>��A(G�F������7GX�• ���;�'��������� ���=��4Q���V��-� /"$� ����V>4�F�%>>��A(G�F������7G%���V��-�J/"'� ����

V>4�F�%>���A(G�F������7G, �4,�,4,����3�:"���������

• ����)"��=��"���-"$�'����'�Q�="'�1��I�-'�:�����%����+����;����/�/=�����X�• ����)"�'��=����01��"-��R;#�/���"-��R=")Q�="'�1��7��3���;��1��4,�,�,�494X�• ����)"�'���"�H/=�*"�"'��-��="'�1�Q� �R������;���"�H/=��,<��/�/=�����X�

Page 11: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������

• ����)"�'�� ��������$���S-���Q�7�R�.�A"-6�����;���;��1��������/�/=�����X�• ����)"� '���-��"-����-���-��Q�7�R�-���-����-3��)"���-� ���;��� >,�� �/� /=������ �� �="�A��

��)�"�X�• ������Q��/�$��H��.=���7�����3���/�$��HX�• ���;�'���'���=$��"0@�Q�I�*=A���%��*�X�• ����")�-�"� '�� 7�-"6���"Q� I�*=A���� �=$��"���-� ���;��%� ��7� I�*�=A���� 7J� � ������

;��1��2�X�• ����")�-�"���A�'/$��Q��=��-X�• ����")�-�"���!Q���:����-���X�• �-���$��'��L��@�Q��/*;����-��,>��/�/=�����X�• �)/$"'���'�����)�-"���-�8Q��$�-/�����7X�• ����-��"'���'�� �-��E'�Q�� 7��F���-� �-��-��7"-"6�)�-���8��)GX�• �����5���Q��=�-��33���F����33���%�!�*����33���GX�7�����3���33����92%����2,�

���1��,/"'&!/�0'�4'%')(,!&')"$�0'��!)($/�0'��!0$/�H!%!�!�� !"!#$%&!��E'%"!��

• ��"�$����6��*�����"�$���-*��"H"*$��!�-/.�>4�*��%���6��*���I�-'�:����+�+����>4*��X�• 7�����3���J!����;�����������&X�• 78�J!��<,<.

����� !"!#$%&!��'()$ *+,(!�0'��"$%!+'��$%H$%!",>$����I�����$�("'��="�"�"�)"(�-")�-�����"�/"$�("01��'��'"'����"-"���-"��%�-�6���"����*"�H/=,��4,�,>,��M"�':"��������

�4,�,>,�,���"�"���/*���)"�'�� �����8))����.��-���=��������"6��)�'�$�� 7V4R9<���

• ����'��2+����[��<Y���7X�• ����'���4>����[��<Y���7X�• ����'��+������[��<���7X�• ����'��4<�����[��<���7X�• ����'���������[�2������7X�• >4���� � M�X�• �>�=���"�� �4�6*���="�"�3��-���-'X�• �>�=���"�� �4�6*���="�"�*"�H��-'X�• ���� �������� �� ��7 ��9<�9�L��F���)5'/$��'��4&�=���"�� �4�����I,�

�4,�,>,�,���"�"���/*���)"�'�� ���� $"����-�)�'�$�� V4R����Q���

• >����)�)5��"��"�A��F+����="�"�������+����="�"����GX�• ���"$�'��'������-3�6/�"'�Q�+>� ��;�������

�4,�,>,�,+���3�:"��������

�• �� �X�• �7 � �����!� �����X�• �7 ���7����� ��� !���X�• �7 ��\77��Y�X�• ��I������M�����������X�

Page 12: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������

�����/"!AJ'/�0'��%!E! K$��

4,�,2,�� �� ��"0@�� '�� ��"*"$A�� �-'�� �� �3�:"��� 1�� �=��"'�� ��1�� ��-3�6/�"'"%� ��-3��)��

'�3�-�'��-�� ���-�"��6/��,� "����"=$��"��;����"�"��"'��=�$"�"6D-��"��/�'�)"��=�-���'��

"��-'�)�-��%���)�)���")*K)�'�;��������)="�#;�$���)���7�����3�����)�-"$����;���� $��-��

F7�� G%���B/��6�"-'��="����'��"=$��"��;��1���-�"$"'��'��)"-���"���-��"$�("'",�

4,�,2,��M"�':"���������

• �����"'����-��$���-��/)��&<��'/"$�F�,9�6M(GX��• ���'��)�)5��"���7X�• !������7*��X�• L#'����33�*�"�'��<>7�8��X�• 7�/��5����������$"'��="'�1������X�• M ������<����8��X�• �-��"'"�"#'"�'���)�="'�1��+%<PX�• �-��"'"�����'�"��;"'"X�• 7�-������'��;#'����<P����9P����$/01��)#-�)"����4�.�2>&X�

�4,�,2,+���3�:"���������

• ����)"��=��"���-"$�Q�I�-'�:�V�����3���-"$���+��/�/=�����X�• �";�6"'��Q�7�����3���-���-����.=$�����&,�%�7�(�$$"�����3�.�<,���/�/=�����X�• ����)"�'��=����01��"-��R;#�/���"-��R=")Q�="'�1��7��3���;��1��4,�,�,�494X�• ������Q��/�$��H��.=���7�����3���/�$��H�����X�• �)/$"'���'�����)�-"���-�8Q����/��$�-/�����7X�• �/��)"01��'�������5���Q��=�-��33���F����33���%�!�*����33���GX�7�����3���33����92%����2,�

��������������������� ������ ������44<<���� ��

�'-.,/,"$/�0$��,/"'&!�0'��!H"!AB$�

�'-.,/,"$/� H'%!(,$)!,/�

4,�,� ���)�����"��"=�"01��'��'�=5����"�=�"(�%���)�'�;��"�)�'"$�'"'��'�� #-'���%�3"����'�������01�%� 3��)"� '�� ��"$�-")�-��%� ��-�"*�$�'"'�%� �"�D-��"%� �-���� �/��"� =��*�$�'"'�� '����)*�-"01��'��3"������)�-�-���"��=��'/���F �%�!M%�! �%�! �%����G,�����

4,�,� �=�-�*�$�("��)5'/$��'���)/$"01��'���"."�=���;�$/)�%�=�"(������=��'��#-'������3��)"�'����"$�-")�-���'����-�"*�$�'"'��=���=�"(����;"$���'��"=$��"01�,�

4,�,+ ���*�$��"��"�"$���"01��'��="�C)�����'"�"=$��"01��-��)�)��'�"�'"�"=$��"01�%��-'��B/����"�"$���"01��'�;�����3���"��)���'�����")=��'"��=��"01�,��

4,�,4 "'"� )�'"$�'"'�� '�;�� ���� ="�C)����� =�5=���� '�Q� -E)���X� #-'�����-'��"'��X� =�"(��)#-�)��).�)�X� ;"$��� )#-�)�� '�� "=$��"01�X� ;"$��� )#-�)�� '�� )�;�)�-�"01�X� ��)/-��"01��)#-�)"�).�)"X�����)=�"�="���"$X��"."���"$�-"'"X���6"�����"=$��"01��"/��)����,�

4,�,< ���)�����"��.�$/1��'��"=$��"0@����'������)=�"�3���"�-��)�)��'�",��

Page 13: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������

4,�,> ���*�$��"�� "� ��-/$�"� '"� "=$��"01�� �� '"� ����)=�"� =��� ;���� ��=�� '�� 3�$���%� ��)��"6D-��"%���-�"%���=��'���"=�"01�%���=��'���"�����"�'���$��-��%�#-'���%�=����-�/"$%�'"�"�'��"=$��"01�%�'"�"�'����6"��%�;�$/)��"=$��"'�%�)"��#�/$"�'���=��"'��,�

4,�,2 ���)����� "� �-�$/1��'�� ����)=�"�$��"-'�� ��'"�"� "=$��"0@��"��;"� ��=�'�-'�����$A���;��"�"=$��"0@���-3��)"-'����;"$���$#B/�'��="�"��"'"�/)"�'�$"��������"$�'����'"��$����-"'"%��-'��"�����)=�"�=����"'"��)�$���,��

4,�,& ���*�$��"��"� �"=�"01������ ��6"���'��3��)"�"/��)���"%� '��"���'�� ��)���="�C)�����'�3�-�'��=�$��6����,��

4,�,9 �=$��"01���� ����)=�"�'�=�-#;���-���"-"�� '��"/��)"01�%�'�3�-�'��-"� �-��6�"01����)��"-"��'��"/��)"01�,�

4,�,�� ���)�1��'����6/$"��("01��=�$��6�����'����6������-��-���-��,�

4,�,�� ����;���)��"-�)��'���-��6�"01����)������)"�$�6"'��'���"-�����5�61���.���-�%�"$K)�'��3"�/$�"��"�"$���"0@����D)��"��/�$�6"��'�)"-'"'"�="�"���=��'/���'���"=�"01�,�

�$)/. "!/:�' !"*%,$/�

4,�,�� �=�-�*�$�("�� ��-/$�"� "� ��'"� "� �-3��)"0@�� '"� "=$��"0@�� "��;"� -"� *"�� �� '"�"=$��"0@��;�-��'",��

4,�,�+ �=�-�*�$�("�� "� 6��"01�� '�� ��$"�5���� '�-C)���� =��� 3�$���� ��)� ��'�� �� �")=�� '"�"=$��"0@��"��;"%�����)=�"'"���;�-��'"%�=��*�$��"��"���)="�"01��'����/$�"'����)��/����=��'/��� '"� �"�����"� '�� "=�"01�� ="�"� "��)="-A")�-��� �� ��-���$�� ����-��"$� �� =��� -#;�$� '��"���,�

4,�,�4 �����)"��")*K)�'�;��6��"����$"�5����="�"�"��)="-A")�-��%���-3��)��'������Q��

�• ��$"�5����'�������)�-"$�'��"=$��"0@�%�'����6"�����'������)=�"X�• ��$"�5����'�����'"�=��01��"-"$#���"����-�K���"X�• ��$"�5����'����%��)"-"$���)�-"$�'"��;�$/01��'��"$'�X�• ��$"�5����'�������)�-"$�'��"$'��)K'������/���)K'���=���"6D-��"���=�����=��'���$��-��X�• ��$"�5����'�����'��'�=�"�=�����=��'���$��-��X�• ��$"�5����'�������)�-"$�'���"-��$")�-���'���=��"0@�X�• ��$"�5����'�������)�-"$�'��)"��"01��'��6"�"-��"X�• ��$"�5����'�������)�-"$�'����"-3��D-��"�'�����/$"��'"'�X�• ��$"�5����)�-"$�'��=����-�/"$�'��"=$��"01��=���=�"(����=�����=��'���$��-��X�• ��$"�5����'�������)�-"$�'��)"�����"=$��"'���X�• ��$"�5�������)���"$�'������/$"-�����-1������/$"-��%��-3��)"0@��3�-"-����"����)���"��F���G�

�����X�• ��$"�5�����)���"$�'���� �="�"�3��A")�-���'��*"$"-�������*"$"-0�X�• ��$"�5����)�-"$���"�/)/$"'��'"� �-3��)"0@��)�6�"'"�="�"��� � %�="�"��$"*��"01��'��

�����-/"$�B/��"��-'"�����B/�����'"�������"���'��"$�'����"�$X�• ��$"�5����'�����'��A��5�����'���-'�=�-�*�$�'"'��A"*�$��"01��'�����)",

4,�,�< �=�-�*�$�("�� ��$"�5����B/�� "��-'")� ��'"� "� ����/$"��� '�� �� ��� �� �/��"� �-��'"'����6/$"�5��",�

4,�,�> ���"�� ��$"�5���� �� �.��"��� '����%� A��5����� �� )�-"�%� ��)� �-3��)"0@�� ��-�*��%�6���-��"����'���-��6�"01�,�

4,�,�2 �� �$/01�� ���-�$56��"� '�;�� ��-���� /)� ��$"�5���� '����� ="�"� ��-��$�"01�� '�� "$'�� '�����)"��"=�"01����'����-�"*�$�'"'��

Page 14: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������� ��

4,�,�& ���*�$��"�� �� "���%� ��+����%� '�� ��-/$�"� 6���-��"�� '���"� �� A��5���"Q� �=��"0@��"��;"X� �=��"0@�� �-����"'"X� �=��"0@�� =��� ��=�X� ��6"��� '�� '�"%� 6$�*"$� �� =��� "6D-��"X�����)=�"�'��'�"%�6$�*"$���=���"6D-��"��%�"=$��"0@��'��'�"%�6$�*"$���=���"6D-��",��

4,�,�9 �����)"�'�;��=��)�����B/������$"�5������")���-;����'���.=���"'��="�"��.��-@���V�%� � %�V!�%�M�7!��/�� �,�

4,�,�� �� ���)"� '�;�� 6��"�� "�B/�;�� ="�"� �-��6�"01�� ��)� �� ���)"� $�6"'�� '�� �"-��%��6/-'��"��=���3��"0@��'�����,�

4,�,�� ���*�$��"��"��-��6�"01��'��'�;����=��'/���'���"=�"01���)�/)"�E-��"��-���3"���6�3��",��

4,�,�� �=�-�*�$�("�����.��"���'"��=��"0@��"��;"��)=�������)���$",�

�!%(!AB$�0,#'%')(,!0!��

4,�,�+ ���)�����"��-�$/1��'���"�"-��"%�$��"-'����'"�"�"=$��"0@��"��;"�'���$��-�����=��)���-'��"� ��";"��)�-���'��)�-�"-���'���"'�,� "���� ;"$���*$�B/�"'����)��6"�"-��"� ��"� �-3������"��;"$���"=$��"'�%������"-���'��;"$���'�;���3��"��$�;���="�"�)�;�)�-�"01�,�

4,�,�4 ���*�$��"�� "� "$���"01�� '�� ="�C)����� '"� 6"�"-��"� '"� ��-�"%� �-'�� =�#;�$� "$���"�� ���")=��=�"(��'��;�6D-��"%�;"$��%�"=$��"01����'����01�,�

4,�,�< �=�-�*�$�("��"���-/$�"�'"��"�"-��"�=���;������=��'��3�$���%�"6D-��"%�-/)����'����-�"%���=��'���"�����"�'���$��-��%�)"����/$"�'���=��"'��,�

4,�,�> ���)����� "� �-�$/1�� '�� �$�B/���� �-��6�"'�� "�� ���)"� �� ���� %� $��"-'�� ��'"� "�"=$��"0@��"��;"�'���$��-���=�$��-/)����'"���-�"��/� ��� ������=��)���-'����*$�B/�����)�-���'��)�-�"-���'���"'�,� "����;"$���*$�B/�"'����"��-3������"��;"$���"=$��"'�%������"-���'��;"$���3�B/��$�;���="�"�)�;�)�-�"01�,�

4,�,�2 ���*�$��"�� "� �-�$/1�� �� "� �.�$/1�� '�� ��� ���� '�� �$��-��� ��)� ��-01���)/-�'"'�����*/���",�

4,�,�& ���)�����"�"$���"01��'��="�C)�����'"���-01���)/-�'"'�����*/���"�=��� ��� ���,�

4,�,�9 ���)����� "� ��-/$�"� '"� ��-01���)/-�'"'�� ���*/���"� =��� ��� ���� �� )"��#�/$"� '���=��"'��,�

4,�,+� �=���'��)5'/$��="�"�"��-�$/1��'��'"'��'����-��"���'��=��6�")"�'����;��-����)� ��� 7���� ���� ��B/����-A")�"�"=$��"01���)� ����)��3��)"�'�������01��'��;"$���,�

4,�,+� ���)�����"�"$���"01��'��="�C)�����'����-��"�����-E)����'"�"=$��"01��;�-�/$"'��"��"�)�'"$�'"'��'����-��"��,�

4,�,+� ���)�����"��.�$/1��'��'"'��'����-��"��,�

4,�,++ ���*�$��"��"���-/$�"�'��'"'��'����-��"��%�'"�"=$��"0@��"��$��;�-�/$"'"%�"$K)�'"�)"��#�/$"�'���=��"'��,�

�%'(,#,(!AB$�'��!%L&'"%$/��

4,�,+4 �=���'��)5'/$��6���-��"$�="�"�*"$�(")�-�����$�*��"01��'��="�C)������=��#3����=���=��'/��,��

4,�,+< ���)�����"��-�$/1��'��-�;"�)�'"$�'"'��'��=��'/���=�K���=5�3�."'�%�=�'�-'��/��$�("����'�� �� ��=�� '�� #-'���� '�=�-#;��� -��)���"'�� F �%� ��!� %� �-���� �/��"G� �� �/���� ��=�� '���=��"0@��F!�%�! �%�! �%�!M%�'�-�����/��"G,�

Page 15: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� �����������������������������������������������������������������������������������������������������������������!��

4,�,+> ���*�$��"�� "� '�3�-�01�� '"� ��)/-��"01�� )#-�)"� �� ).�)"� ="'�1�� '�� �"'"� =��'/��%�=��)���-'��"���-��1��'���"."�'�3���-��"'"�'��"���'����)�����)=��'��"=$��"01�%��-'��B/����"�'�3�-�01�����="�")����("'"�=�$����������"�"6D-��"�=�'�����"*"$A"��'�-����'��/)"�*"-'"�'�3�-�'"�=�����=��'��=��3�$�'��//���,�

4,�,+2 ���)����� "� �-�$/1�� '�� ����K���� '�� ����)=�"� '�3���-��"'"%� ��"*�$���-'�� ������ -"���)/-��"01��-���"��'������)=�"�"-����="'"%�'��"���'����)���=�"(��'"�"=$��"01����"��-�$/1��'��'�6�"/�'����)/-��"01�,�

�$)(, ,!AB$M��,-.,0!AB$�'��./"*0,!�

4,�,+& �=���'��)5'/$��B/��=��)��"�"���-��$�"01��'����6���������6"����/-���N� C)"�"�'��!�B/�'"01���� /�5'�"����/��"��-��'"'���-;�$;�'"�-��=������'����-��$�"01�,�

4,�,+9 �=�-�*�$�("�� "� !�B/�'"01�� �� /�5'�"� '�� ��6����� �� ��6"��� �/-��� N� C)"�"� '��!�B/�'"01���� /�5'�"����/��"��-��'"'���-;�$;�'"�-��=�����,�

4,�,4� ���)����� "� ��"$�("01�� '�� ��-/$�"� '"� �-��6�"0@�� �*��� ��'�� �� ��6����� �� ��6"����/-���N� C)"�"�'��!�B/�'"01���� /�5'�"���'�)"���-��'"'���-;�$;�'"�-��=�����,�

4,�,4� �=�-�*�$�("01��'����-��$�"'���"/��)�������)�"���-�"*�$�'"'��'���"-�����"� C)"�"�'�� /�5'�",��

4,�,4� �����)"�'�;��=��)���������6�����"/��)�����-"� C)"�"�'��!�B/�'"01���� /�5'�",��

�)-.!0%!&')"$�($)"GE, �

4,�,4+ �=�-�*�$�("�� ��'�� �� �-B/"'�")�-��� �-�*�$� '"� �"=�"01�� ��-3��)�� '��/)�-��� �<� '�� ����,�

�*0. $�0'��%!)/#'%N)(,!�

4,�,44 ���)�����"���"-3��D-��"�'��="�;�%��)���"�=�#;�$%��-������-�"���)���)�)�����/$"��'�� ��� ���,�

4,�,4< ���*�$��"��"���-/$�"�'����'"�"���"-3��D-��"�'��"=$��"0@��3���"�=���"6D-��"%���-�"�'�����6�)%���-�"�'��'���-����)"��#�/$"�'��//���,�

4,�,4> ���)�����"��.�$/1��'"���"-3��D-��"�'��"=$��"0@��-��)�)��'�"�'"��$����"01�,�

�%,E."!AB$�

4,�,42� �-���$��F�-�$/�;���)��"��'����-01�G�'"�"=/�"01��'����������X�

�4,�,4&� $�/$��'����%����"���)=�-"�������X��4,�,49��"�C)�����="�"��-�$/1��"$���"01��'�����*/��,��

���������������������� ������ ������������������������������ ���������������������������������������� ����������33��������

4,+,�� �� -�;"� �$/01�� 3�-"-����"%� �*����� '�� =���-��� �������� ����%� �")*K)� '�;�� =��;��� "�3/-���-"$�'"'��="�"���6����%���$"�'����-/$�"�F�)���)=����"$G%��)/$"0@��'����)=�"���;�-'"%���-3��)"01����"/����("0@��'"��=��"0@�%���$"�5������*"��A��5���"%���$"�5����6���-��"�%�="�"�"�3/-���-"$�'"'��"��6/���'�����"Q�

Page 16: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� �����������������������������������������������������������������������������������������������������������������"��

���� H'%!AJ'/�0'��L&E,$�

4,+,�,�� �=��"0@�� '�� ��)=�"%� ;�-'"� �� "�*���"6�)� FN� ;��"� �� "� ���)�G� '"� =��-��="�� )��'"�����/$"-���-��)���"'��F��"$%� 5$"�%��/��%�\�-����G,�

4,+,�,��M��5�����'"����"0@��'"�=��-��="��)��'"�����/$"-���-��)���"'��F��"$%� 5$"�%��/��%�\�-%����G,�

4,+,�,+���)/$"01��'���=��"0@���

4,+,�,4���6�����'"��=��"0@���3��/"'"�=�$�����,�

���� H'%!AJ'/�($&��C". $/��OE ,($/��4,+,+,�� ��6����� '�� ��)=�"� �� ;�-'"� '�3�-���;"� ="�"� "�����"� ��5=��"� '�� ���� �/� '�� ���������F�-���)�'�"01�G�-��)���"'����/-'���Q��B/��0@�%�L�-'"�������"� F �3�-���;"G� ��)�"��=01��'�� �-3��)"�� "� �$"�3��"01�� �� ��)� �-�*�$�("01�� ��-�*�$� '"� =��0@�� =�5=��"%� -�� ���)�� '"� ���/$"��+,�>&�������/�-��)"�B/��;����"�/*���/#R$"X� 4,+,+,��7���"'�����/-'����F�-���/�0@����-"-����"%��$��-������)=��"�'��6�/=�G,���6��6"����6����� "� �=��"0@�� ��"$�("'"� �-���� �� �"-��� �� �-���/�0@�� 3�-"-����"%� �$��-��� �� �)=��"� '��6�/=�X��4,+,+,4���)/$"01��'���"-A�����'"�-��7���"'�����/-'���%�'�)�-��"-'��"�'�3���-0"��-������=��0��'���"���6")�-�������=��0��=�"���"'��'��)���"'��F�� ��%�����7�����/���GX��4,+,+,<� L�-'"� ��)� ����)=�"� �� �)=�"� ��)� ��;�-'"%� ��)� �/� �)� $�;��� )�;�)�-�"01�%�F�=��"0@�� �)=��)�"'"G�="�"�=��01��=�5=��"��/�'�����������F�-���)�'�"01�GX��4,+,+,>����)���������6�����'����6"����-����="'��=�$"��/�;"��/��/��"��".",�

�!%!("'%C/",(!/�4'%!,/�

�4,+,+,2����)="-A")�-���'���"�."��)���)=����"$�"��";K�'"� �-��6�"01��"�����)"�$�6"'�%�="�"���-���$����(��")�-���'���"�."X��-�*�$�("01��'���"�."��)���)=����"$%���)�����6�����'"��=��"0@����)=��)�"'"���'�3�-���;",��4,+,+,&���-�*�$�("01��'�����B/���)���)=����"$%���)�����6�����'"��=��"0@��'�3�-���;"�="�"���-���$��'�����B/��'"��"�����"�=�5=��"%�'����������%��"�����"�3�-"-��"'"���*"-�"'",��4,+,+,9�7�'"$�'"'��'��$�B/�'"01�Q�N�;��"%�"� ���)��F��)�3��)"01��'"����/�/�"01��"� ���)��'"��"."�'���/��G,��4,+,+,����#�/$���*����Q���'�����#�/$��;�6�-���-��)���"'�Q�!��%����R�%����R�%����R %�!��,��4,+,+,��� �-��"="���Q� B/"�B/��� ��-��"="���� F�.����� ��$"���-"'"� N� �=��"0@�� '���)�1����6"���"-����="'��'���#�/$���E*$������'��"��=�$�����/����"���-"$G,��4,+,+,�&�7�'"$�'"'��'���"."Q�=�K���=5�3�."'�Q���� X� �%�#-'����'��=��0�����/���,�

���� H'%!AJ'/�($&��C". $/��%,>!0$/�

Page 17: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� �����������������������������������������������������������������������������������������������������������������#��

�4,+,4,���)�1��N�;��"���"����)��'���#�/$��'�����Q� �X� �X� ���X�!�X�! �X�!M����/����B/��������;����"��)����,��4,+,4,�� �-���$"��"��)�1��'���#�/$��'���)�1��=�5=��"�'��������)�X� �%� �%� ���%�!���"���-"-����"%�! �%�!M���'�)"���#�/$���)�'�;�����-'�."'������=�"(����-3��)����6/$")�-�"01��;�6�-��,�

4,+,4,+� �)=�"���L�-'"�3�-"$�N�;��"���"����)��-��)���"'����/-'����'���#�/$��=��;"'�,�

�4,+,4,4� L�-'"� ��)� ����)=�"� �� ��)=�"� ��)� ��;�-'"� N� ;��"� �� "� ���)�� ��)� �/� �)� $�;���)�;�)�-�"01�X��4,+,4,<�����)=�"�"-����="'"�=�$"��/�;"��/��/��"��"."X��4,+,4,>� ��6"�������)=�"���;�-'"Q� "-����="'�%� ="���"�%� ���"�%� =�$"� �/�;"%� =��� �"."�-�6���"'"� �� "/��)����� -�� ;�-��)�-��� F���]��� ������� �� ���]��� �����7� ������%� �����V�7�!�%����� �7������������� ���7�� 7̂���� ����� �� �� ���G,��4,+,4,2� ����-�� �� �"-��$")�-��Q� N� ;��"� �/� "� ���)�%� ��)=��)�"'"%� ��="�� F'�3�-���;�� �/��)=�K��)�G%�����"%��=��"0@����)��/��)��-���)�'�"01����)��/��)�3�-"-�����,��4,+,4,&� �-���$�� '�� ���B/�� '�� ="�;�� �)���'�� =�$�� �"-��� F�.�)=$�� $���"� 3�-"-����"� B/���)�-���=�'��)"-�����)����B/��<_�'���)���'�G,��4,+,4,9�7�'"$�'"'��'����6���"01�Q�N�;��"%�"����)�,��4,+,4,����#�/$���*����Q���'�����#�/$��=��;"'���.���-���-��)���"'�,�

�4,+,4,��� �)=�"���L�-'"�3�-"$�N�;��"���"����)��-��)���"'����/-'���X��4,+,4,�+��=��"0@�� �)=��)�"'",��

� $-.',$/�0'��C". $/:�'/E $-.',$/�0'��C". $/�'�7! $%'/��$E, ,G%,$/��

4,+,4,�4� �� �$/01�� '�;�� =��;��� "� 3/-���-"$�'"'�� '�� �$�B/���� ����-��"�%� �$�B/���� !�6"�%� �=5�����)��C)"�"�'��$�B/�'"01�%��)=��"�'��6�/=�%�=�������/'���"��'�;���%� ��="���=���"��="�"��$��-��%�"�)���)���")*K)�;�-�/$"0@�%�'�=5����'��)"�6�)�'��6"�"-��"�F�)��#�/$�G,�

4,+,4,�<���/�����-/$�"�=���=��#�'��F�#�/$��*$�B/�"'�%���=""'�%�;�-�/$"'���/�$"���"'�����/��"�6"�"-��"�-��=��#�'�� �-3��)"'�G%� =�"(��'�� �-#������3�)�'"��=��"01��FB/"-'��=����-�-��G%�=��0�%� �"."� �� B/"-��'"'�%� ��)� �")=�� B/�� �=���3�B/�� �� )���;�� '�� *$�B/����'�*$�B/���%���-��"="�����-;�$;�'"%�-U�'��=������FB/"-'���-;�$;���B/��1���/'���"$G%�B/"-��'"'�%�=��0�%��"."����"��6���",�

4,+,4,�>� �/-���-"$�'"'�� '�� ��-���$�� '�� ���B/�� '�� �#�/$�� �=�-#;��� ="�"� L�-'"� R� ���-�'��"-'�����#�/$��*$�B/�"'�%�;�-�/$"'�����)�"$6/)"��)�'"$�'"'��'��6"�"-��"�F$"���%��"/01�����/���G%�)���"����#�/$��'�=�-#;���="�"�;�-'"X�B/��=��)��"�"��6��6"01��'����'�������B/��'���#�/$���/��)�-�����$�;���="�"�-�6���"01�,��

4,+,4,�2��=���-�"����=��0��'���#�/$��"�L"$���'��7���"'�%� �-�*�$%� "���6")�-��%�"���"�����"�"-��",�

Page 18: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� �����������������������������������������������������������������������������������������������������������������%��

4,+,4,�&� �� 3/-���-"$�'"'�� "��)"� '�;�� �.�*��� �� =��0�%� �"."%� ;�$/)�%� �-'�."'��� �� "��6���"FG%���-3��)���$�01����'�)"�����-�'"�3���")�-�"�'��3�$����'�����)",�

4,+,4,�9����$"�3��"01��'�� "��6���"���-3��)�� ���/$"��+,�>&��������/"�"$���"0@��-��)"��;"%��-�$/�;��"$��-"01��'���#�/$��'"� "��6���"�����F�#�/$��7"-��'��"�K���;�-��)�-��G�R�7/'"-0"�'���"��6���"�'���#�/$�%���-3��)����6/$")�-�"01��;�6�-�����'������(��'��5�61����6/$"'���,�

��1��$)"%$ '�0'��,-.,0'@�0$��!,?!�'&��'&H$��'! �P�' !�0$��!,?!) �4,+,<,�� �/-���-"$�'"'�� ="�"� ���)="-A")�-��� '�� "�."� R� L���3��"01�� '"� �-��"'"� �� "#'"� '�����/���3�-"-������'���"�."�'���"-��,��4,+,<,�� ��6��6"'"� =��� �C)"�"� '�� $�B/�'"01�� F��!� %� ����%� �7�%� �7̀ �%� �/-'�G� �� '�)"���C)"�"� B/�� �� �"-��� ;��� "� �=��"�%� ="�"� )"-/��-01�� �� (�$�� '"� $�B/�'�(� '�� �"�."� =�5=���%�'��"$A"-'��'��3��)"�"-"$#���"��/���-�$�'"'"�F��-3��)���$�01�G�'"�'�;��"��=��"0@�,���4,+,<,+� �-���$��'"�"$���"0@��'���"�.",��4,+,<,4���-�*�$�("01��'�� "�."�'���;�-��Q�L�-��)�-��%�="6")�-���'���/�����")����("0@�%���)=�"���;�-'"�'�3�-���;"%��=��"0@����)=��)�"'"%�;�$/)���-���)�'�"'�,��4,+,<,<� �=�-�*�$�("����-/$�"�'����'"�"�"$���"0@�Q�A��������;"$��,��4,+,<,>���-�*�$�("��=�$����6�����'"��=��"0@��'�3�-���;",��4,+,<,2���-�*�$�("��=�$����6�����'"��=��"0@����)=��)�"'",��4,+,<,&���6��6"��=����C)"�"�'��$�B/�'"01�,��4,+,<,9���6��6"��=�����=��'���=��"0@�Q�3�-"$%���)=��)�"'"%�'���-���)�'�"01�,���4,+,<,�����6��6"��=����"."�=�K���=5,��4,+,<,������)�����"�;�/"$�("01��=����C)"�"%���=��'���=��"01�%���-��"="���%�=��0�%��"."���;�$/)�,��

4,+,<,����-3��)"01��'"�$�B/�'"0@��3�-"-����"�-"�'�;��"��C)"�"�'��$�B/�'"01�,�

���� H'%!AJ'/�($&��'%,>!",>$/�

4,+,>,�����$/01��'�;��=��)�����"��=��"���-"$�("01��'��-�6���"01��'����-��"���'��'���;"��;��-��7���"'�� �/�/��%� 7���"'�� '�� �=0@�� �*��� �/�/��� �� �=�-#;�$� ��6���"01�� '�� �:"=� ��"��)="-A")�-���'��3$/.��'��;�-��)�-��X�

4,+,>,����6�����'���=��"0@����)� ���;"��;��-�6���"'��-"��7̀ ���L����%� �! ��� ����,��4,+,>,+� �=��"���-"$�("01�� �� ��-���$�� '"� '�;��"� �=��"0@�� '�=�-#;��� ��)� '���;"��;��3�-"-������ F�=��"���-"$�("01�� �� ��-���$�� '�� ��-��"��� 3/�/��%� �=0@�%� �I��%� �=��"0@�����/�/�"'"%����,GX���

Page 19: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� �����������������������������������������������������������������������������������������������������������������&��

4,+,>,4���6���������-3��)"01��'���=��"0@����)�'���;"��;��'��'�;����;�-��)�-���F��)=�"���;�-'"%��-�$/�;����,�������"/��)����G,��4,+,>,<����)="-A")�-���'��"�/���'���������-���$��'���/����=��"���-"�,��4,+,>,>� �-/$�"�'���/���'�� ���;"��;�,��4,+,>,2� �-���$��="�C)�����'��-�6���"01�%���)���)�$/)�-��%�������"6�)�F3�."��/�=����-�/"$G%��"."�'����6����,��"."�'��$�B/�'"01�X��"."�'��=��)"-D-��"%�'���-��%���6�����'��;�-��)�-���'�=�-#;���'����-��"�����'�)"���-3��)"0@���*���������;"$���'��=�-���=�����-��"��,��4,+,>,&� ��6����� '�� �=��"0@�� '�� �:"=X� ��"-3��D-��"%� !�B/�'"0@�� �-����="'"%� ���"�� �/��"���"����)�"� $"�3��"01����-3��)����6/$")�-�"01�,��4,+,>,9� �)=���"01�� '�� =��0�� ���/� �"."� '�� ���;"��;�X� �)=���"01�� '�� *�$��"%� ���"0@�%�;�-��)�-�����K������;�$"��$�'"'�,���4,+,>,����=��"0@��"����)�,��4,+,>,����.=���"01���$���S-��"�'��*�$��",��4,+,>,��� "-��$")�-���'���=��"0@�,�

�4,+,9,�+��=��"���-"$�("01��'��7"�6�)%���)�"���*���/�"���)��#�/$��'����-'"���."%��0@�%� "��"�'����"-0"����)��=K���,��4,+,>,�4���"-3��D-��"�'����-��"���

4,+,>,�<��=��"0@��'����";"�F-����G�'��=��01�%�'���#�/$��'����-'"�3�."���'��'���;"��;�,��

4,+,>,�>��=��"0@�����/�/�"'"�F�-�$/�;����)=�"�;�-'"��""'"G,��

4,+,>,�2� $�/$���-$�-��'��"�/���"�)���"'��="�"�$�B/�'"0@��"-����="'"�'��'���;"��;�,���

4,+,>,�&��.=���"0@��'��=��01�,��

4,+,>,�9� "'"����'���$"�3��"01��'���:"=,��

4,+,>,����=0@���*����/�/������=0@���*��� �=�-#;�$,��

4,+,>,����.=���"01��'��)�;�)�-���'����-�"������-����$���S-��"X���-���$��'��$�B/�'"0@���)�'"�"�3/�/�",�

��

4,+,>,����-��"'"� '�� �=��"0@�� -��)"$%� "8R��"'�%X� ���/�/�"'"� F� �� X� ���G� �� �:"=� ")*�"$�F� X�� +���� ��G,�

4,+,>,�+� �-���$��'��7"�6�-�'���"�"-��"X�

Page 20: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� �����������������������������������������������������������������������������������������������������������������'��

4,+,>,�4� �*���/�"�'��)"�6�)���)��#�/$��'����-'"���."%��0@�%� "��"�'����"-0"����)��=K���X��

4,+,>,�<��.���#����'���=0@�,��

4,+,>,�>� �-���$��'��"$0"'"�'"��=��"0@����)�'���;"��;�,��

4,+,>,�2�!�)�����=��"���-"��="�"���'������-��"���'���;"��;�,��

4,+,>,�&����)="-A")�-���'��-�����F�'�-��3��"-'����"��;���*���������'���;"��;��/��$�("'�G%�="�"��=��"0@��)"��"'"���)��-����,�

�����$)"%$ '�0'�� A!0!/�'��,&,"'/� H'%!(,$)!,/�

4,+,2,�� �-���$��'���$0"'"���$"���-"'"�"�����3�$�'���/�����/�=�����/=��'���/���,��

4,+,2,�� !�)���� '�� ;"$���=����=��"01�� �� ;"$��� =��� ;�$/)�� '����� ="�"� ���=��"'��%� �/���/=�� '���=��"'���%�=���3/-0@�%���-3��)��=�$#���"�;�6�-���-�����,��

4,+,2,+���$#���"�'���-;���)�-��,��4,+,2,4�!�)����'��L"$����=������;���� ���;"��;����=��� "�����"�F��-���'��L��"� �-�*�$�����-���'��L��"�'������GX��4,+,2,<�!�)����=���B/"-��'"'��'�����;�� �� ���;"��;�� ��=��� "�����"� F��-���'��L��"� �-�*�$�����-���'��L��"�'������G,�

�4,+,2,>�!�)����=���.��������=������;���� ���;"��;���� "�����"�F��-���'��L��"� �-�*�$�����-���'��L��"�'������G,�

4,+,2,2�!�)����=����"�������)���;��'������,��4,+,2,&�!�)�����-3���������/=������="�"��"."�������-�/"��'"��=��"0@�,��4,+,2,9�!�)��������-��"�,��

4,+,2,���L"$�����-"-������=��� �-��"="����F�-��6�"'��"�����)"�'�������'�� �K'���G,��4,+,2,���L"$�����-"-������=��� �-6$�)��"'��F�-��6�"'��"�����)"�'�������'�� �K'���G,

��8��$)"%$ '�0'��,&,"'/��!%!&'"%,@!0$/���4,+,&,�����$/01����-��"�"'"�'�;��=��)�������-/$�"�="�")����("'"����/��)�(;���="�"���'"�"��=��"0@�����;�-�����6���"'�%�"��";K�'��)��"-�)��'��3�$���,��4,+,&,���"�")����("01��'��=��)�@��=���=��3�$�'��//���%��-'�;�'/"$���=���6�/=�,��4,+,&,+��"�")����("01��'��=��)�@��=����"�����"%�=���$��"�'���"�����"����/��$��-��,�

Page 21: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������

4,+,&,4��"�")����("01��'��$�)����=������;���"�;�� ���;"��;�,��4,+,&,<��"�")����("01��=�����"(�,��4,+,&,>��"�")����("01��=���L�-��)�-��,��4,+,&,2��"�")����("01��=����-'�."'��,��4,+,&,&��"�")����("01��=���.�������,��

4,+,&,9��"�")����("01��=��� �-��-��"01��=���LK�����,�

�����)"'%#!('/�'��,+%!AB$�0'��!/'��'+!0!��4,+,9,�� ���)����� "� �)=���"01�� �� �.=���"01�� '�� '"'�� -�� ="'�@�� �"-��� �-��"$%� ���/����"���-"$%�����7�%� ����%���!� %� �! %� �������"�'��L"$���%����� ������7̀ ����L����,��4,+,9,�����"�'����6���"01�X��4,+,9,+�7�6�"01��'"��"��!�6"'"�'"���/"$��$/01��3�-"-����"�B/��"��-'��N����/�"��"%�!�B/�'�(�����-�"*�$�'"'����7�"�'���=��"0@��'�����%� �-��6�"-'��N�-�;"���$/01����-"-����"%��*�����'��"���-��"�"01�,��4,+,9,4��-���3"�����)������)"�'����-�"*�$�'"'��'�� �-��"�"-����4,+,9,<��-���3"�����)������)"�'�������'�� �-��"�"-�����4,+,9,>��-���3"�����)������)"�'����-�"R�����-���'�� �-��"�"-���

����5 ��'+,/ !AB$�'��'+. !&')"!AJ'/�

4,+,��,�����-'���"��="'�1��'��-��)"���-�*������������6/$")�-�"0@��=����-�-��X�

������G (. $/�'��,&. !AJ'/���4,+,��,�� $�/$�� '�� ��";"� F-����G� =��� .�������� �/� L�-��)�-��%� �-3��)"-'�� B/"-��'"'�� '����-��"���=���;�-��)�-��FG,�

�4,+,��,�� $�/$��'��3�-"-������=�$��="'�@��'"��7̀ �,��4,+,��,+� "�"�'"���/-�@��'�� ���7,��4,+,��,4� /�;"�'���/���'��"���'����)���-����;��/� ���/�/���'�����'�"�F����G����-���=�$"0@�,��4,+,��,<� $�/$��'���-3$"01���)=$#���",�

�4,+,��,>� $�/$��'"��A")"'"�'��)"�6�)�="�"�"��;��$#B/�'�,��4,+,��,2��-���=�$"01��/��$�("-'����)��*�-�A)"�H� ��'�;/$6"'��=�$"��7̀ �,�

Page 22: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������

4,+,��,&��-���=�$"01��/��$�("-'����)��*�-�A)"�H�����'�;/$6"'��=�$"��7̀ �,���4,+,��,9���)/$"0@��'���=��"0@����)��/=�-�'���-3$"01�����/��"�)���"'���"X��4,+,��,��� $�/$��'"��)/$"01��'"��"."�'��=��)"-D-��"����/�����/���'"��7̀ �,��4,+,��,������7�7�="�"�� ��/��$�("-'����)��/���-0��1%����'�� �%���������".,��4,+,��,��� /�;"�'���/���=�$"��"."�'�� ���/�/������-���=�$"0@�,��

������$&')"G%,$/��,G%,$/�

4,+,��,�� ���)����� "� �'�01�� '�� ��)�-����� '����%� �="�"'�� =��� )�"� '�� -�6���"01�� ���)=���"'��"/��)"���")�-���'"��=��"0@��3�-"$�("'"%�����)�-������*���"��=��"0@��'��'�"%�//"$)�-����6/��="'�@��B/"-���"���'������=��'���=��"0@����"$�("'"�=�$"�7�",�

������$)/. "!/�'��' !"*%,$/�0!��'/!�0'� H'%!AJ'/�

��

4,+,�+,���;�$/01��F��-�$�'"'"���"-"$#���"G,��4,+,�+,����/���'�����'����-��"���F��-�$�'"'"���"-"$#���"GX�A��5�����'���=��"0@��'��-����2��4,+,�+,+� �-/$�"�=��01��"��;"���="�;"�A�'6�"'",��4,+,�+,4� �-/$�"�'����-�"*�$�'"'�,��4,+,�+,<��"."��-���-"�'�������-��F���G,��4,+,�+,>� �-/$�"� '�� )"�6�)� '�� 6"�"-��"� �7̀ �� F;�-��)�-��� '�� �#�/$�� �)� 6"�"-��"%� =��01��"��;"%�;�-�/$"0@����;�$/)��3�-"-�����G,��4,+,�+,2� �������"�M"*�$��"'",��4,+,�+,&�3����2��4,+,�+,9����#�'�,��4,+,�+,����=/�"01��'��6"-A����=��'"���)���,������,��4,+,�+,��� �-/$�"�=��01�����"."�:"=,���4,+,�+,��� �-/$�"�'��=��0�����"."���=��01��'����-��"���'�� ���;"��;�,��4,+,�+,�+� �-/$�"�'���)/$"01��'��6"-A����=��'"�="�"�=��01��A�'6�"'",��4,+,�+,�4� �-/$�"�'���/����=��"���-"�����"."�F=��)"-D-��"%��)�$/)�-��%��/�����/��%���'�)"���/����=��"���-"�,��4,+,�+,�<� $�/$��'����/$�"'��3�-"$���"=/�"01��'����/$�"'��3/�/��,�

Page 23: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������

4,+,�+,�>���*"���'��������"6�)X�"$'���-������������",��4,+,�+,�2���$"�5����'��*�$��",��4,+,�+,�&�7�;�)�-�"01�,��4,+,�+,�9����01��'���"�����",��4,+,�+,���������,��4,+,�+,���7"�6�)�'��6"�"-��",��4,+,�+,�����-"-�����%��-�$/�;�%�'"�"������"��;",��4,+,�+,�+� �-/$�"�'�� �)=��)��,��4,+,�+,�4���";",��4,+,�+,�<��=0@��$��"'"�F7�7G,��4,+,�+,�>� �=�"��=��"���-"�,��4,+,�+,�2���-"-�����,��4,+,�+,�&��"�"-��"�7"�6�-�'���"�"-��",��4,+,�+,�9�7�;�)�-���=���=��#�'�,��4,+,�+,+���=0@��$��"'",��4,+,�+,+�����01����-�$�'"'"�'��3/�/��,��4,+,�+,+�����01����-�$�'"'"�'���=0@�,��4,+,�+,++����01����-�$�'"'"�'��(����")*�"$,��4,+,�+,+4����01��=���)���"'���",��4,+,�+,+<���"-3��D-��"���"$�("'",��4,+,�+,+>��-��6�"01��'��"�B/�;��'"��7̀ ��"��";K�'������-"�'��'�:-$�"'�"/��)����,��4,+,�+,+2��-'��"'�������-S)���,��4,+,�+,+&� �-����="�"�)"�6�)�'��"��;��$#B/�'�,��4,+,�+,+9� ��"0@���7`�,��4,+,�+,4�� ��"0@���7`����K;�",��4,+,�+,4���"."����)���:"=� ")*�"$,��4,+,�+,4���"��3"�'��=��61�,�

Page 24: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������� ��

4,+,�+,4+��"�C)�����'���"��3"01�,��4,+,�+,44�L�$"��$�'"'��'���=��"0@�����/�/�"'",��4,+,�+,4<� 5'�6�������'��'���;"��;�,�

������,-.,0!AB$�'��./"*0,!�

4,+,�4,�����)5'/$��'�;��=��)�����"�$�B/�'"01�����/�5'�"�'����'"�"��=��"0@���3��/"'"%���)�=������"$�-A"'��"��-��)"��;��$�6"����N�)�$A����=����"�'��)���"'�,��4,+,�4,�����$�("01��'��)�-"6���"�F��3�6��'���-3��)"0@��=�$"������=���)����'�����G%��-�$/�-'���"�$�6�� �-���-�� '�� ���)"� ���=��"��;�� '�� ���� '�� )�-"6�-%� ="�"� ��'�� �� ��;�0����-��)=$"'����="�"���'"�"��C)"�"%��-�$/�;��6��"01������-���$��)"-/"$�'��)�-"6�-,��4,+,�4,+� "'"���� '�� ��'�� �� �-��/)�-��� ��-"-������ "�/"$)�-��� -�6���"'�� -��)���"'��F��-'"� ��."%� ��-'"� L"��;�$� �� ���;"��;�G%� '�� 3��)"� ="�")����("'"%� �)� -����'"'�� '��)"-/��-0@��-"���$/01�,��4,+,�4,4� "'"���� '�� C)"�"� '�� !�B/�'"01�� �� /�5'�"%� ����)"� '�� /�5'�"%� �-�"� '�� /�5'�"����"�C)�����'����6���"01�,��4,+,�4,<� "'"����'���;�-���'���-��/)�-�����-"-�����,��4,+,�4,>� "'"����'���-'�."'���%�7���"'���"����)����,��4,+,�4,2 "'"����'����=��'��L�-�/$"01�,��4,+,�4,&� "'"���� '�� $��-��� F��-��)=$"-'�� ��'"� "� �-3��)"0@�� �.�6�'"� =�$�� ���)"� ���C)"�"�'��$�B/�'"01������)=�-"01�G,��4,+,�4,9� "'"����'���-���/�0@��F�"-��%� �������"%��)���-���'����-'"���."���L"��;�$%����G,��4,+,�4,��� "'"����'������"'����=�"0",��4,+,�4,��� �#���"�'��=��0@��-�6"��;"��)����B/�,��4,+,�4,��� $�/$��'�����0��'���"��'"'��'���#�/$��F������G,��4,+,�4,�+���6�����F=���"�B/�;����)"-/"$)�-��G��� �-/$�"�'�����0��'��7���"'�%���)��-���3"�����)����)"�$�6"'�,��4,+,�4,�4���6����� F=��� "�B/�;����)"-/"$)�-��G� �� �-/$�"�'��=��0�� '��3"���'"��C)"�"������)"�'��$�B/�'"01�,��4,+,�4,�<���6�����F=���"�B/�;����)"-/"$)�-��G��� �-/$�"�'�����0��'���"�"-��"�'"��C)"�"������)"�'��$�B/�'"01�,��4,+,�4,�>� $�/$��'"��;�$/01��'"��=��"0@��'��������'�� $��-��,��4,+,�4,�2� �#���"�'��=��0@��3�-"-����"�-�6"��;",�

Page 25: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� �����������������������������������������������������������������������������������������������������������������!��

4,+,�4,�&��)=���"01����6�����'�� ��"0@�%�L�-��)�-����K�������-'��"'���,��4,+,�4,�9��-;���'���-3��)"0@��F'K*��������K'�����)���-�"������-��G�"�����)"�'��'�=5����'������-"��=��"0@����)��$��-��,�

�4,+,�4,��� ��6����� �� ��-���$�� '�� "��;�� '�=���"'��3��"� '�� ")*��-��� '�� �C)"�"� F'�=5���� �)���-�"�'���/�5'�"������/�"$����"-��������/�"'��G,��4,+,�4,��� ��6����� �� ��-���$�� '�� "��;�� '�=���"'��3��"� '�� ")*��-��� '�� �C)"�"� F'�=5���� �)���-�"�'���/�5'�"������/�"$����"-��������/�"'��G,��4,+,�4,����.��/01��'��="6")�-���'���#�/$���/��'�"'�,��4,+,�4,�+���6�����'���;�-�����=��;�-���'����-'"���."���L"��;�$,��4,+,�4,�4� �-��$�"01��'���;�-�����=��;�-���'����-'"���."���L"��;�$�'��������'���$��-��,��4,+,�4,�<��"��)�-���'�����;���� ���;"��;���/��'�"'��=���7�;�)�-�"01�,��4,+,�4,�>��"��)�-���'�����;���� ���;"��;���/��'�"'��=������01�,��4,+,�4,�2��"�."�'�� �-��"��� ���;"��;�,��4,+,�4,�&� �-���$��'���)�@��F��-/$�"�'���)�@�%�=��01����)"'"G,��4,+,�4,�9���/"$�("01��3�-"-����"�'"��"�����"�F�")*K)�'�;��=��)�������-/$�"�'"�"�/"$�("01��'"��"�����"�=�5=��"���'���$��-��,��4,+,�4,+�����;���-")�-���'��'�=�"��=��"���-"�,��4,+,�4,+���"6")�-���'"�'�=�"��=��"���-"�,��4,+,�4,+�� ��6����� �� �-3��)"01�� '�� 7�;�)�-�"0@�� '�� /�5'�"� -"� C)"�"� ��!� %� ����%� �! %��7̀ ����L�����="�"��-��"'"%��"#'"�����"-3��D-��",��4,+,�4,++� �-��$�"01�� '"� =��0@�� '�� �)�1��=�5=��"� '������ ��)� �C)"�"%� ���)"� F��!� %� ����%� �! %��7̀ ����L����G���'�)"�����)"��-���-�,��4,+,�4,+4� �-��$�"01��'"�=��0@��'�=���"'"�-���"-��������/�"'��,��4,+,�4,+<���6�����'�� /������"��3"�'�� /�5'�",��4,+,�4,+>����"���-3��)"0@���*��� �)=�-"'��'����������,��4,+,�4,+2� ���"�� �-3��)"0@�� ��-�*��� '�� "���'�� ��)� "� '�3�-�0@�� '�� 5�61��/=��;�������6/$"'����F�� ��%� L7%�����7�%��� %����,G,� �;����-�'��"��"�����/$"��%��)���$�)��"��"��$"%� ���/$"����� ��Q�+�>&�����%�+�&������%�'�-�����/��",��4,+,�4,+&� �-/$�"�="�"���-���$��'"�)�;�)�-�"0@��'"�����;"�3�-"-����"�=����C)"�",��4,+,�4,+9� �-���$��'"��/�5'�"�R�-1��=��)���-'��F�/�������"-'�G�$"-0")�-����)�"$'�,��

Page 26: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� �����������������������������������������������������������������������������������������������������������������"��

4,+,�4,4�� �-��)=$"�� "� '/=$"� ��-3��)"01�� FO3�������-3���'�PG� -�� =������ '�� *"��)�-��� '��=��01�%� ��-���$�� '�� �;�-��� �� =��;�-��� �� '�)"�� =������ ����)�-'"'�� =����/=��;�������6/$"'�������/'�����"��-���-"����.���-",��4,+,�4,4�����"01��'��'��/)�-����$���S-����F"�B/�;����.��%�V7!%�� ����=$"-�$A"��$���S-��"G�="�"��*��-01��'��K����'��'"'�����/��/��"� �-3��)"0@����="�"� ��6�����'���=��"0@��-"� C)"�"� ���������!� ,�4,+,�4,4�����;���-")�-���'��'�������F"�B/�;��*�$"G,��4,+,�4,4+������")�-���'���-3��)"0@���3���"��'��7�;�)�-�"0@������*�'"�'"���$",��4,+,�4,44� �"�")����("01�� �� $�/$�� '�� =��;�1�� '�� �����"6�)%� �)�$/)�-��%� �;�$/0@�� ����*"��,��4,+,�4,4<���6������� �-���$��'��L�-�/$"01�� �;�-�/$"01�,��4,+,�4,4>���6������� �-���$��'���$�B/���� �*$�B/�����/'���"$�'���=��"0@�����#�/$�,��4,+,�4,42� $�/$��'"��;�$/01��'"��=��"0@��'����="���;�-��,��4,+,�4,4&� �-���$��'��=�-'D-��"�3#��"���3�-"-����",��4,+,�4,49��)�1��'����$"�5����'��!�B/�'"01����-"-����"�-��="'�1��'"����"�'�� �����"6�)��7̀ ����L����,�

�4,+,�4,<�� �-/$�"�'�� �;�$/01��'�� �����"6�)�=���7���"'���"%� "�����"��/����,��2�

�4,+,�4,<�� $�/$�����H��"6�)%��)�$/)�-��%��"."�'�����)"-D-��"%� �����"6�)%�'�)"���"��3"��=��"���-"������/$�"'����-"$,��4,+,�4,<�� "'"����'���"."�'����6�������'��$�B/�'"01���7̀ ����L����,��4,+,�4,<+� �-���$�� '�����"� '�����H��"6�)� F��-��"��� '�� ��D� =�-�"G%� �-�$/�;�� ��"�")�-��� '�� �������-3��)��'����-'�)�-��,��4,+,�4,<4� ���"01�� =�$�� ���)"� '�� �.��"���-��"� '�� -�6���"01�� =��� �$��-��%� =��� ��-�"%� =����=��"01�%����,��4,+,�4,<<� �-3��)"01��F�G���!�B/�'"01����-"-����"���)� �������"�F���G�="�"���6���"0@��F���"� �����"6�)Q� ���;"��;�%��0@�%� ��"�'���/-'���)�*�$��������,G��*��;"-'���;�-�/"�����*/��,��4,+,�4,<>� �-3��)"01��F�G���!�B/�'"01��'"��=��"0@��'��)"�6�)�'��6"�"-��"�����)=/$5���,��4,+,�4,<2� �-���$�� '�� =�-'D-��"� '�� �-���6"� �� ����*�)�-��� '�� "��;�� -�6���"'�� -"� �7̀ ����L����,��4,+,�4,<&����"���-3��)"0@��="'��-�("'"�N�-��)"�*�"�$���"����-���-"���-"��F����G,��4,+,�4,<9����"����)="�"��;���-�������=��"���-"$�������-�*�$,��4,+,�4,>�� �-���$�� '"� �;�$/01�� '�� ��-��"��� ���;"��;�� ="�"� =��0@�� ��)=�"'"�;�-'�'"Q� $�/$��'����/"$�("01�%����01���-���"$%����01����-"$%����B/��'��=��0@�,��

Page 27: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� �����������������������������������������������������������������������������������������������������������������#��

4,+,�4,>���)=���"01�����.=���"01��'��'"'��-��="'�@���� ��%�����7�%� ����%���!� %� �! %� L7%����%��7̀ ����L�������.���+4�����,�

4,+,�4,>�� F�G� �-3��)"01�Q� ���� '�� ;���3��"�� �� ;"$�'"�� -�� ���)"� ���=��"��;�� "� �=��"0@����6���"'"�=�$"���"�6����"%�="�"��-�*�$�("0@���-���-",�

���1��$)/. "!/�'��' !"*%,$/�0$��!(Q ##,('�P�,-.,0!AB$�'��./"*0,!R�

4,+,�<,�����01��=����$��-���F'�=�-#;�$���*$�B/�"'"G,��4,+,�<,�����01��=��� "�����"�F'�=�-#;�$���*$�B/�"'"G,��4,+,�<,+����01��;�6�-���'���=��"0@����)=��)�"'",��4,+,�<,4� �-/$�"�'���#�/$���)�/)"��"�����",��4,+,�<,<� �-/$�"��-'��"'������K����A��5���",��4,+,�<,>� �-/$�"��;�$/01��'���/���'��"B/��01�,��4,+,�<,2���$"�5����'���-3��)"0@��6���-��"��'���/�5'�"���$�B/�'"01�,��4,+,�<,&���$"�5����'��=��0@��'��"���'����)�����/$"��+�>&,��4,+,�<,9���$"�5����'��=��0@��'��"���'����)�����/$"��+�&�,��4,+,�<,�����$"�5����'���-3��)"0@��3�-"-����"����)���"��F���G,��4,+,�<,�����$"�5����'���#�/$��"$��-"'��-"��"��6���"�����F)"-��'��"�K���;�-��)�-��G,��4,+,�<,��� �)=��01��'"� "�����",��4,+,�<,�+��=��"0@��'�����,��4,+,�<,�4��=��"0@�� $��-��,��4,+,�<,�<��-'��"'�������-S)���,��4,+,�<,�>� �)=��)����=��"0@���)�"*����,��4,+,�<,�2� /�����'�=�"�=������)"%�=�����-�"%�=����$��-��%����,��4,+,�<,�&���$"�5����'���)�@�,��4,+,�<,�9� �3���-0"�'��'"�"�F�$�/$��'��'�"�E�����������'�G,��4,+,�<,���7�;�)�-�"01��'"��"�����",��4,+,�<,�����-�"*�$�'"'����-�K���"����-"$#���"�'"��"�����",��4,+,�<,������01��'�� /�5'�"������B/�,��

Page 28: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� �����������������������������������������������������������������������������������������������������������������%��

4,+,�<,�+� �;�-��� '�� �#�/$�� �� L"$���� 7�*�$����� '�� ��-'"� ��."� ���/� ��-'"� L"��;�$�F;�-��)�-��%��/��%�")����("01�%�=�D)������,G,��4,+,�<,�4���$"�5����'����$��",��4,+,�<,�<��"��)�-���'�� /��'�"������;�-��,��4,+,�<,�>���$"�5����'��)�;�)�-�"01��'������;"�*"-���"�=�����=��'���=��"01����=����C)"�",��4,+,�<,�2� ���"01�� =�$�� ���)"� '�� �.��"���-��"� '�� -�6���"01�� =��� �$��-��%� =��� ��-�"%� =����=��"01�%����,��4,+,�<,�&���$"�5����'���=��"0@��=�-'�-���'��$�B/�'"01�,��

4,+,�<,�9����*/���=����$��-��%�=����=��"01�%�=�����=��'���=��"01�%�=���"��;�%�=���'"�"��/�=��#�'�,�

������%,E."!AB$��

�4,+,�>,�� �)�1�� '�� �-3��)�� '�� ��-'�)�-��� �)� ��$"�5���� �� �� "�B/�;�� -������� ="�"���-�$�'"01��'��'"'��'"���-�"*�$�'"'��'���������-���3"�����)������)"��-���-�,�

�4,+,�>,��5������Q�����=01��'��"�B/�;��'"��7`����L���������-3��01��'����$"�5���� ��-��-'��"�=��0@�� '�� ��-��"��� 3/�/��� *"�."'"� '�� )D%� ��-���$�� '�� "�/��� =��=�����-"�� N� *"�."%��$�/$��'��'�3���-��"$�'���/�;"%�"�/)/$"'��'��"�/���=��=�����-"�X�

���� �'-.,/,"$/��$)"GE',/�

4,+,�2,���� �$/01����-��"�"'"� '�;�� "��-'��� �� ��B/����� ��6/$"�5���� �� =��)�;��� "� �-��6�"01����)������)"�=�5=����'����-�"*�$�'"'��'�����,��4,+,�2,�� ��"�")�-��� "'�B/"'�� N� �"�����"� �*��;"-'�� "� )/'"-0"� =��=��"� =�$�� ="'�1�� �-�*�$��-���-"���-"$��������F6�������������4���������������������������G,��

���8� H'%!AJ'/�)$��'%(!0$�0'��!H,"!,/�'� H'%!AJ'/��/"%.".%!0!/�

4,4,+,�&,�����$/01����-��"�"'"�'�;��=��)�����-�6���"����6�����"��=��"0@����)��#�/$����;"$����)�*�$����%��)��=���"$�="�"�"��=��"0@����)��#�/$�����;"'��'���)�1�� ��=��"��;",����K)%�'�;�� ��� �-��6�"'�� "�� '�)"�� )5'/$�� '"� ��$/01�%� ��-�$�'"'�� "� =��0@�� "-������)�-����$�-�"'"%���-3��)��"*"�.�Q��

• �*D-�/���• ���"����)�5��"�• ����3��"'��'������*#;����)�*�$�����• J/��"�'���/-'���)�*�$�����• �0@��'��=��=���'"'��'�����%��$"�3��"'"���)���#�/$����L"$����7�*�$�����• �/-'��'���-;���)�-����)��"�����="0@� • �)"�� �#�/$�� �� L"$���� 7�*�$����� �-���-��� "� "��;�'"'�� '�� 7���"'�� '�� "=��"�� ��

�=��"0@�����/�/�"'",�

Page 29: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� �����������������������������������������������������������������������������������������������������������������&��

4,+,�&,������B/������=��"���-"��'�;�)����"��-'�'��=�$"�-�;"��$/01��3�-"-����"%�B/��'�;�����-��)=$"�� ��6����%� ��$"� '�� ��-/$�"%� ��-3��)"01���� "/����("0@�� '"� �=��"0@�%� ��$"�5���� ��*"��A��5���",�

4,+,�&,+� �� �$/01�� '�;�� =��;��� "� 3/-���-"$�'"'�� ="�"� "� =��0@�� '"� "�����"� ��5=��"� �� ="�"��-���)�'�"01��'��=��0@��=�����-�"�'����������,�

4,+,�&,4� �� �$/01�� '�;�� =�/��� 3/-���-"$�'"'�� '�� ��-/$�"� �� ��$"�5���� ����-��"��="�")����(;������/��)�(;��%�="�"���"��=��"0@��-"��6/�-���3/-���-"$�'"'�%�)"�-1����$�)��"-'��"��$"Q��

• ���01��'"� �"�����"�'���#�/$���*�6��1��'"�7�"�'�� $��-��� R�-���/�0@����-"-����"��� $��-�����)� �-�"���5=��"���7���"'���'�� "=��"�X

• 7�;�)�-�"01��'"FG��"�����"FGX • ����'"FG��"�����"FGX • ��-�"*�$�'"'��'���"�����"X • /���'�� "���6")�-���'"� "�����"X • .��������'"� "�����"X�• ��$"�5����'��*�$��"X • �;�$/01�� '�� "��;�� �� '���;"��;�� ="�"�3����� ;�-�/$"'�� "�� "��;��="�;�� '"� �=��"0@��

�*����X • �/����=���6�/=�%���$"�5����'��6�/=��=���//���X • ���)�@��=���//����6�/=�X • ���0�� '�� )���"'�� '�� "��;�� �� '���;"��;�� �)� /)� =��#�'�� =�KR��"*�$���'�%� =�'�-'��

�=�"��=�����-/$�"����'���/�=�����=��'��"��;���/�=���="=�$X�• �'�-��3��"01��'"�;"��"01��'��=��0��'��)���"'���)���$"01��"�/)�="�C)�������"*�$���'�X • L"��"01��'���"�'��=��0��'��)���"'��'��"��;����'���;"��;�%�"��$�-6��'��/)�=��#�'�X • ���;�1��'���;�-�����=��;�-��X • �#�/$���)����B/���)�;"$���'��)���"'�X • !/����=���/#(��'��"��;�X • ����=��0��'���"���6")�-���F"B/��01���;�$/#'"�=�$��=��#�'�GX • ����=��0��'��)���"'��F�-�$/�;��=��*�$��"����)="�"��;����)���=��0��'���"���6")�-�����

;����;��"GX • �����"��6���"�F��-3��)������/$"���"��-�+,�>&�����GX • ������=��'��3����%���-3��)������/$"��F+,�&������GX • ������=��'���"��6���"�F��-3��)�����$/01��+,4>4����2GX�• �����C)"�"�'��$�B/�'"01�X • �$/.��'���;�-���3�-"-������F="6")�-���'���/��%�")����("0@����;�-��)�-��G�=���'"�"�

�/�=��#�'�X • �)="�"01��'"��"�����"��)�=��#�'��'���-��X • ���)="-A")�-���'����-�"*�$�'"'��'���#�/$��'"��"�����"�F;�-'"�������"GX • �-/$�"� '�� ������"� �� '�=�"� *"�"'"� -�� ��-������ '�� )"��"01�� "� )���"'�� F7�7G%�

"=/�"-'����/$�"'��-�6"��;����=����;�X� • ���)"��;"� '�� ��/$�"'�� �L7� F�#�/$�� �� ;"$���� )�*�$����G� ��-�*�$%� ��)� "=/�"01�� '��

$/������=���/#(�X��

������G (. $/�'��,&. !AJ'/�H!%!�!/� H'%!AJ'/�

4,+,�9,�� �� �$/01�� '�;�� ���� 3/-���-"$�'"'�� '�%� "�� '�6��"�� �� =��0�� /-������ F��G� ����"01�%� ���*��-A"�"��"."�'"��=��"01�%�"�)���)��'�6��"��"��"."����*������=��0��/-������F��G�����"01��-"�'�;��"�3/-���-"$�'"'���)�B/����"�3/-���-"$�'"'����3"0"�=����-�-��,�

Page 30: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� �����������������������������������������������������������������������������������������������������������������'��

4,+,�9,����)/$"0@��'�����'"����"-A�����";K�'�� �-�����������0@�%�*"�"'��-"��-��01��'��=����0@����)� �-'�."'������ �"."�'�;���� F=���'�6��"01��)"-/"$��/� �)=���"01��'��"�B/�;�G%����)"-'����3$/.��3�-"-������'��;�-��)�-��%��/�����")����("0@�%�=��*�$��"-'��"� �-��01��'����)=�"���;�-'"�B/��=�'�)���������-��=��#�'�,��4,+,�9,+� ��)/$"�� "B/��0@�� '�� �/���� �#�/$�� '/�"-��� �� =��#�'�� '�� =����0@�� �� =�����"����-�"*�$�'"'��'"��"�����"%���/$�"'��F$/�����/�=���/#(�G%���)=��01��F"-"$#���"��/���-�$�'"'"G���=���"-'����3�$����'"���-/$�"���$"���-"'"�-�����)�"-������G,�4,+,�9,4� ��)/$"�� "� .�������� '"� �"�����"� ��)� A�=��K���"� ��)=�"� �/� ;�-'"� '�� ="=K�� �/�'���;"��;�,��4,+,�9,<� �;��=��)�������)="�"0@���-������-����'���-����/�"$���-"��;�,��4,+,�9,>� $�/$��'"��/�;"�����%���)��-���=�$"01�%�="�"�'�;����=�"(����������=����-�/"�,��4,+,�9,2�J/"-'�� �� ��"�"�� '�� �#�/$��=5R3�."'�%� "� �$/01��'�;��� �"$�/$"�������0���-������ F��G���)�*"��-"�=����01��'���-'�."'���'���#�/$��F�.,Q��� �%����R7%���$��%� �G,��4,+,�9,&���)/$"0@��="�")����("'"�=���=��#�'�%��*������'"����"-A�����";K�'�� �-�����������0@�%� *"�"'�� -"� �-��01�� '�� =����0@�� ��)� �-'�."'���� �� �"."� '�;���� F=��� '�6��"01��)"-/"$� �/� �)=���"01�� '�� "�B/�;�G%� ���)"-'�� �� 3$/.�� 3�-"-������ '�� ;�-��)�-��%� �/��� ��")����("0@�%� =��*�$��"-'�� "� �-��01�� '�� ��)=�"� �� ;�-'"�B/�� =�'�)� �������� -�� =��#�'�� ��=��*�$��"-'�� "� ;�/"$�("01�� F"-"$#���"� �/� ��-�$�'"'"G%� '�� ��/$�"'�� '"FG� "�����"FG� =��� "��6���"���-3��)�� ���/$"��+,�>&������'���"-��� �-��"$,��4,+,�9,9���)/$"��"�.��������'"FG��"�����"FG���)�A�=��K���"���)=�"��/�;�-'"�'��="=K�,��4,+,�9,��� �;��=��)������)/$"0@��'����";"�'���#�/$��F-����G�"��";K�'���-��0@��'��"�/��� ��3/�/���="�"�"�=��0@����";"'",�

11����22������������������ ��������33������44��������������������

<,�����$/01��'�;��=�/���)5'/$��'����$"�5��������-��"�%���-/$�"%� �)/$"0@�%�"*�"-6�-'���=��"0@�� �� �"�����"� ��-�$�'"'"%� �"�����"� '�� ="�;"� F�)�@�� '�� ���G%� �6��6"'�� =���=��'/��%�'��3��)"�")=$")�-���="�")����(;�$%�=��)���-'��"�6��"01��'����$"�5�����/��)�(;�����"�B/�;���)�=$"-�$A"��$���S-��"%���.������ �,�

�'-.,/,"$/�H!%!��S . !�0'��)#$%&!AJ'/�4'%')(,!,/��

<,�� ���)����� "� �)=���"01�� �� �.=���"01�� '�� '"'�� -�� ="'�@�� �� ��%� �������� �� ����!%�����7�%� ����%� ��!� %� �! %� L7%� ���� ��� �� �7̀ �� ��L����� �� �/��"� 3�-��� '�� '"'�� '��)���"'��3�-"-�����,�

<,+����)�����"���"$�("01��'���$�/$������$"�5�����)���)=����"$%���)�'�;������-�����-���'���/��)=���"'��="�"�"�3/-���-"$�'"'����;�-�/$"01���)���)=����"$���)���=��;�'����'��'"'��'��)���"'�� F.���+4�����G� �� ��"$�("�� �)/$"0@�� '�;��"� �)� ��-'�0@�� �.���)"� '�� )���"'��F�����'�������G,

<,4� �-������'�;������$"�5����B/��'�;�)����=��;�'��=�$"��$/01�%�1��)"-'"�5���Q�

�• ���01��=����"�����"X

Page 31: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������

• 7�;�)�-�"01��'"FG��"�����"FGX • ��-�"*�$�'"'��'���"�����"X • ��-�"*�$�'"'�� '"� "�����"� F���G� ��)� =��*�$�'"'�� '�� ";���6/"01�� '�� *�-�A)"�H� ��)�

)E$��=$�� �-'�."'���� �� �"."%� =����3��"01�� N� ���$A"� '�� 6����� F=��� =��0�� '���"���6")�-����/�)���"'�GX

• /���'�� "���6")�-���'"FG� "�����"X • .��������'"FG� "�����"X • ��$"�5����'��*�$��"X • ��$"�5����'�����01��'�� /�5'�"�'���#�/$����=��;�-��X • �=/�"01��'��������"��� �=�"%�=��;�-��-���'���=��"0@�� �)=��)�"'"%��6��6"'"�

=��� �)=�"���L�-'"�FL ���/� ����/� �!���L !G��)���$"01��"�'����)�-"'����-�A)"�HX • �/����=���6�/=�%���$"�5����'��6�/=��=���//���X • ���)�@��=���//����6�/=�X • ���0�� '�� )���"'�� '�� "��;�� �� '���;"��;�� �)� /)� =��#�'�� =�KR��"*�$���'�%� =�'�-'��

�=�"��=�����-/$�"����'���/�=�����=��'��"��;�%�;�-��)�-����/�=���="=�$X • �'�-��3��"01��'"�;"��"01��'��=��0��'��)���"'���)���$"01��"�/)�="�C)�������"*�$���'�X • L"��"01��'���"�'��=��0��'��)���"'��'��"��;����'���;"��;�%�"��$�-6��'��/)�=��#�'�X�• ���;���)�=��0��"=5�"�=����3��"01�X • ���B/����=��0@��'���$��-�����+����7 • ��$��"�=����)���%��$��-��%��#�/$�%�;"$��%�=��#�'��������7 • !��"�'��*�$��"��=��"0@��=�-'�-���'����-3��D-��"�"/����("01��'��"���'����)�=��3�$����/�

"$0"'"�'��//���X • �)�-��"01��'"��-3��)"0@��'���"=�"01��'�3�-���;"X • ��$"�5���� '�� �"�."%� =��� =��#�'�%� ��)� A��5����%� '"�"� '�� )�;�)�-�"01�� �� '"�"� '��

$"-0")�-����)���-�"������-��X • ���;�1��'���;�-�����=��;�-��X�• L���3��"01��'��'�3���-0"��-����=��0��'��)���"'��'"��"�����"���=��0��'��)���"'��'"�����-"�

'��=����3��"01�X • �;�$/01��'"��=��"0@��'����="��'���;�-��X • !/����=���/#(��'��"��;�X • ��/���'�����B/����'����)=�"�'��"��;��F��)="�"01��=��0��'��)���"'�� R����)�=��0��

'��)���"'�� R���/�'����)=�"GX�• ��/���'�����'��'���;"��;��=����"�����"�=��#�'���/�=���'"�"X�• ���;�@��=����"�����"���=���=��#�'�X • 7�;�)�-�"0@��'��"��;��=���=��#�'�X • �#�/$�� �$�B/�"'�� =��� 7"�6�)� '�� �"�"-��"%� �/'���"�%� ��%� �� ���%� !"���� '��

�)=��)�"'"��� �)"���$�B/��������-��"�X�• ��$"�5����'���#�/$��!�;��X • ����=��0��'���"���6")�-���F"B/��01���;�$/#'"�=�$��=��#�'�GX • ����=��0��'��)���"'��F�-�$/�;��=��*�$��"����)="�"��;����)���=��0��'���"���6")�-�����

;����;��"GX • "�����"�'��'���;"��;�����#�/$��;�-�/$"'��"��'���;"��;�X • "�����"� '�� "��;�� F��-�'��"-'�� �#�/$�� A�'6�"'�� ��-3��)�� �$�01�� �/� -1�� '��

;�/"$�("01��'���GX • �����"��6���"�F��-3��)�� ���/$"���+,�>&�����GX • ������=��'��M�'6�%���-3��)�� ���/$"��F+,�&������GX�• ������=��'���"��6���"�F��-3��)�����$/01��+,4>4����2GX • �����C)"�"�'��$�B/�'"01�X • ������=��'����-�"*�$�'"'��F�-�$/�;����-/$�"�="�"�";"$�"01��'�������=��)���;����=�KR3�."'�GX • L"�� ����-��"$� F8����� ��� ��1G� '"FG� "�����"%� ��)� �-��01�� '�� '�;���� �-����

"$���-"��;�X • �$/.��'���;�-���3�-"-������F="6")�-���'���/��%�")����("0@����;�-��)�-��G�=���'"�"�

�/�=��#�'�X

Page 32: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������

• �)="�"01��'"��"�����"��)�=��#�'��'���-��X • ���)="-A")�-���'����-�"*�$�'"'��'���#�/$��'"��"�����"�F;�-'"�������"GX • �-/$�"� '�� ������"� �� '�=�"� *"�"'"� -�� ��-������ '�� )"��"01�� "� )���"'�� F7�7G%�

"=/�"-'����/$�"'��-�6"��;����=����;�X • ���)"��;"� '�� ��/$�"'�� �L7� F�#�/$�� �� ;"$���� )�*�$����G� ��-�*�$%� ��)� "=/�"01�� '��

$/������=���/#(�X • ������"� �� '�=�"� F��-�$�'"'"� �/� "-"$#���"G%� =��)���-'�� �-�$/�;�� "-$��� �;�$/��;"� '"�

�"�����"��*���"���-'�0@�X • ��$"�5���� '�� !��$@�� '�� ���/��� �"���-"$� ��"$�("'�� =�$�� �� ��%� ����� �� �I��� ��)�

��/$�"'�%�="�����="01��'�����%�=��=��"%��6/-'"�;�$�"���;�-�/$"01��'����/$�"'��="�"���������="�"���������X

• �)"����$"�5����*"�"'���)��"�")����("0@�X�

��<,<� �� ��$"�5���� '�� �=��"0@�� ��-"�%� "� ���)�� '�;�)� ��-��)=$"�� 3�$���� =��� ��=�� '�� �$��-��%��C)"�"%�;"$���'"��=��"01�%��"��6���"�F ���/$"���� ���+,�>&�����G%��"."������0�X��<,>�����$"�5����'���=��"0@�� �)=��)�"'"�'�;�)���-��)=$"��3�$���Q��

• ������=��'���$��-��%�;"$���'"��=��"01�%����/$��/"'����)��$"���%��C)"�"%��"��6���"�F ���/$"���� ���+,�>&�����G�'�����/$��'��$"���%��"."%�=��0�%�=�"(�%��-'�."'�����;"$���"�/"$�("'��B/"-'������"�"���'���=��"0@����)=��)�"'"�$�-6",�

<,2�����$"�5������3���-���N��=��"0@����)��-��/)�-��� ���;"��;��'�;�)���-��)=$"��3�$���%���=��'�� $��-��%�=���;�-��)�-��%��C)"�"%���=��'�� �-��/)�-��%�;�$/)��3�-"-�����%��"."%�=��0�%�"�/��%�=�"(�%��-'�."'���,�

������������������� ������ ����66���������

>,�����$/01����-��"�"'"�'�;��"��-'�������B/�������6/$"�5������=��)�;���"��-��6�"01����)������)"�=�5=����'����-�"*�$�'"'��'�����,��>,�� ��"�")�-��� "'�B/"'�� N� �"�����"� �*��;"-'�� "� )/'"-0"� =��=��"� =�$�� ="'�1�� �-�*�$��-���-"���-"$��������F6�������������4���������������������������G,�

������ ������������������������77 ������������������������2244������������������ ���������������������������� ������������

2,��)9������ F'�;���3��"01�� '�� ����G� R� !�)���� =��� a-'���� F=�K%� �C)*��%� #-'���� '�� =��0�� ��'�)"��#-'����'���#�/$����'���;"��;��'"��"�����"G,��2,�����)�������)�-����")�-����-R$�-��'���"�����"�F���;���� ���;"��;�G%�="�"�3�-�'��;���3��"01��'"���-3��)�'"'��B/"-���N�$�6�$"01�%���6/$")�-��%����"�K6�"�'�����/�"��"���$�)����'��-����-"$�=����-'�."'��,��2,+� ���)����� "� ="�")����("01�� �� �� "'"���� '�� ��6�"� =��� )�'"$�'"'�� '�� "��;�� 3�-"-������ �� ���;"��;�,��2,4��� �)=$�"-������;�� ��)�";��� '�� '��-B/"'�")�-��� -��)�)�-���'�� ��6�����'"��=��"01����)�*$�B/������$�*��"01���)�-���=�$"�"/����'"'����)=���-��,��

Page 33: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������

2,<���/���"�3/-���-"$�'"'��'�� �)=$�"-������;���)���)=����"$%���)�;�-�/$���)���)=����"$���)�.���� 4������ F���;�'���� '�� "'�� '�� 7���"'�� ��-"-������ ="�"� "� =��0@�� '"� 7�"� '���=��"0@�%�="�")����(;�$�="�"��-'��"����$�)����=��)���;��'�������=����-'�."'���%�=�����=��'��"��;��'���;"��;�%�=���=�"(�%�=���;�-��)�-��%�=�����-��-��"01����"��)="-A")�-���'�����"�K6�"�'�����/�"��",��2,>� �-���$��'��$�)����'����K'����="�"��=��"0@��-�� �-���3�-"-��������-�$�'"'��=����)������)�"���=����;"���-/$�",��2,2� �-������'��3���������-3���'�X�'/=$"��A��"6�),��2,&����$A"�'��"/'�����"�6��"'"��)���'"�"�3/-0@���.��/�"'"�-�����)",��2,9� �-���$��'��$�)����'��=��01��'����K'����=�����-��"="����3�-"-����",

8��������� ������������99������ ::����������44;;����������

&,�� �� �$/01�� ��-��"�"'"� '�;�� ��"�� '�=�-#;�$%� �6/-'�� �=���3��"0@�� '�3�-�'"� ��-�6�")"��#���R3�-"-������F�-�.���G�'����=�������*���,�

&,�����$/01��'���"=�"01��'�;��=��*�$��"����"�����)/$�C-���'�����)"�-"�/-�'"'��'"���'��'��"��-'�)�-���'������F�6D-��"������G%�-"� �-��"$���$"���-")�-�����)����$��-��%�-"���"�'���-3��)���"� �� ����-")�-��%� '�-���� �/��"� "��";K� '"� �-��"-��� �)"� -����'"'�� '�� �-�"$"01��$��"$%��-'���=��"'"�"��";K�'��*��:��,�

&,+����$/01��'�;��'�=�-�*�$�("��"���$��-����.���-���� �-���-�%�-"��-���-����-��"-��%����/���="�"�=��;�����"��)="-A")�-���'��/"�"=$��"0@�,�

&,4� ��/��� '��)=�-A�� F��)=�� '�� ��=��"G� '�� -�� ).�)�� +� �6/-'�� ="�"� "� �=��"0@�%���-/$�"%�=����")�-��%���)="�#;�$���)�"�-����'"'��'��-�65���,�

&,<� �� �$/01�� '�� ���/�"��"� '�;�� =��*�$��"�� �� "���� �)/$�C-��� '�� ���)"� -"� /-�'"'����$"���-"'"�N���"�3�-"-����"�'��*"-��,�

������������������������ �������������������������� ��

9,�����)=��"���-��"�"'"��*��6"R��"���"$�("��"����"�������-")�-���=����������5�����'"�3/-���-"$�'"'��'�����)"%�"����)�-���"'��-"��-�"$"0@��'�����%�'��"���'����)����6/�-���=��3�Q�

�• ���������')�-���"'���Q��+��/�)"�'�����"$/-�%���)���)=��)K'���=����/�)"�'��4��

A��"�"/$",�• ���"�'�����-�$�6�"�����Q�����/�)"�'�����"$/-�%���)���)=��)K'���=����/�)"�'��4��

A��"�"/$",��

9,��������-")�-���'�3���-��"'��=���=��3�$�'��"����;�"�"'�B/"��"���"-3��D-��"�'����-A���)�-����*���"�3���")�-�"�'��"���'����)�"�-����'"'���=��#3��"�'���"'"���",�

9,+� /�"-�����=�"(��'��;�6D-��"�'����-��"��%� "� �-��"�"'"�'�;���=���"��"��D-��"� �K�-��"�"�3�)� '�� )"-���� "� 3���")�-�"� 3/-���-"-'�� �)� ��'"� "� /"� =���-��"$�'"'�,� �;�� ��� �3�����'��/=����%��"-���-��B/������3����"��/��'"�=�5=��"�3���")�-�"�B/"-���'�����/���="�"�B/����"�=�#;�$���"*"$A"����)��$"����-3��)"0@�%���;�'���%�*"-���'��'"'�%����,�

Page 34: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������� ��

��55������������ ����������

�5��4'%!AB$�0'��)#$%&!AJ'/�0'��.0,"$%,!�

��,�,�����$/01��'�;�������"="(�'��6��"��/)"����$A"�'��"/'�����"%���)�=�$��)�-�����6/�-����;�-��Q�

�• �-#������3�-"$�("01��'"�3/-0@��'��"/'�����",�• �-#������3�-"$�("01��'"�=�5=��"��$/01�,�• M��5�����'��"���,�• �;�-���'��-�65����'"��$/01�,�

���,�,� ���$/01��'�;���"�)"(�-"��-��)#-�)��"��6/�-����-3��)"0@��-"����$A"�'��"/'�����"Q�

�• "�"���A��"�'���;�-��%���=��'���;�-��%��'�-��'"'��'��//���%���/$�"'��F/����

�/�3"$A"G,�• �-3��)"0@����$�;"-���="�"���-�65���,�

�5���//$(,!AB$�($&�!��0')",0!0'�0$��/.G%,$��

��,�,�� �� �$/01�� '�;��� "���"�� �"'"� �;�-��� "/'��;�$� ��)� "� �'�-��'"'�� '�� //���� B/����"��-�/����;�-��,�

��,�,����;�1��'���/'�����"��

��,�,+����$/01��'�;���=��;���"��"')�-���"'���F�/��/����//����"/����("'�G�"��"="��'"'��'��$�����'"�"��-3��)"0@��'"����$A"�'��"/'�����",��

��,�,4����$/01��'�;���"=���-�"��"����$A"�'��"/'�����"�'��)�'��B/����"���)=���-#;�$�="�"���//���,�

�5���'/"%,AB$�0'��'>,/B$�0'��.0,"$%,!�

��,+,�� �� �$/01�� '�;��� =���*��� "�$���/�"� '"� ���$A"� '�� "/'�����"� =���//���� -1�� "/����("'���.=$����")�-��,�

�5� �0')",#,(!AB$M��."')",(!AB$�'��."$%,@!AB$��

�5����0')",#,(!AB$�

��

��,4,�,�����$/01��'�;���=��;���)��"-�)��'���'�-��3��"01��E-��"�'��//���,�

��,4,�,�����$/01��'�;���=��;���)��"-�)���6/���'�����/=��"01��'���-A"%�B/"-'��"=$��;�$,��

Page 35: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� �����������������������������������������������������������������������������������������������������������������!��

��,4,�,+����$/01��'�;���6��"��/)"��-A"�'��=��)�����"����'��B/"$�'"'�,�

���,4,�,4 ���$/01��'�;���=��)�����"��'�-��3��"01��=��������3��"'��'�6��"$,b�

��5�� �."')",(!AB$�

����,4,�,� ���$/01��'�;�����B/�����"/��-���"01��"-���'��B/"$B/���"01�,�

���,4,�,� ���$/01��'�;�������/=�����="�"�)"��'��/)�3"����'��"/��-���"01�%��.Q�)"���"�',b�

���,4,�,+ ���$/01��'�;���=��;���)��"-�)���6/���'����"�")�-���'�������'��"/��-���"01�,�

��,4,�,4����$/01��'�;���=��;����-��6�"01����)�! ���V<��,��

��,4,�,< ���$/01��'�;���=��;����"-"$��6/���'����)/-��"01��="�"�"/��-���"01�,��

��,4,�,> ���$/01��'�;���=��)�����"�/��$�("01��'���-A"�'��B/"$�'"'�,��

��,4,�,2 ���$/01��'�;����'�-��3��"����-�"��;"�'��"�����-;$�'",��

��,4,�,& ���$/01��'�;���=��;���)��"-�)��="�"�)���6"��"�"B/��'��3��0"R*�/�",b��

��,4,�,9 ����$/01��'�;����$����"��"�����"�'"��-A"��)=���-��=��)�����"����'��//���,��

��,4,�,������$/01��-1��'�;���=�/������'�-��"��'��"����=���-����)��5'�6�R3�-��,��

��,4,�,���� �$/01�� -1�� '�;��� =�/��� ���'�-��"�� '�� "���� �)� ��.��� �$"��� �)� "�B/�;�� '����-3�6/�"01��'�;���,b�

�5�� ��."$%,@!AB$�

���,4,+,� ���$/01��'�;���'�=���'���6��6"01��'��3/-0@�,���,4,+,� ���$/01��'�;���'�=���'��/)�)�'�$��'����-���$��'��"����*"�"'���)�6�/=�,���,4,+,+ ���$/01��'�;���=��;����-��6�"01����)�! ���V<��,��

��,4,+,4����$/01��'�;���=��;���)��"-�)��'���/��)�("01��=��*�$��"-'��"����"01��'��=��3��'��"���%�=���)����'����$"���-")�-���'��3/-���-"$�'"'����)�6�/=�,b�

�51 �%&!@')!&')"$�0'��!0$/�

��,<,�����$/01��'�;���=��;���)��"-�)��'����;�'���'��"=$��"0@��="�"���-3�6/�"��//�������-A"�'����-�.1��="�"�"����N�*"��'��'"'�,�

��,<,�����$/01��'�;���/=���"��'�3���-�������)"�����-��"'����'���"-���'�� "'��R��� �,�

��,<,+ �� �$/01�� '�;��� =��;��� )��"-�)�� '�� ���=��6�"3�"� ="�"� �-3��)"0@�� �-#;���"�)"(�-"'"��)�*"-���'��'"'�,�

Page 36: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� �����������������������������������������������������������������������������������������������������������������"��

�5� �'/')>$ >,&')"$��'+.%$��

��,>,�����$/01��'�;���=��;���"-$�����;"$�'"01��-��/��'��=$/6�-%���)����-�/����'��=��;�-���3/���-��"$6����)��B/��=�"���"3�6"��'"'��-1����-3�;��,��

��,>,�� �� �$/01�� -1�� '�;��� =��)����� ��'������-")�-��� '�� ��!� �/� B/"$B/��� )��"-�)�� '����'������-")�-���B/��-1����"�"/����("'��=�$��//����'"�"=$��"01�,�

��,>,+����$/01��'�;���=��;���/��'��"$6����)��M��M���)���!�%�-���-�/����'��=��=���"��)"�����6/�"-0"%�=���'�3��/$�"��"�"B/��'��3��0"�*�/�",���,>,4 ���$/01��'�;����)=�'���"�"B/��'����=�Q��J!��-������-��/���� �))"-'��-������-,�

���,>,< ���$/01��'�;����)=�'���"�"B/��'����=�Q��/33����;��3$�:��/��-���6����;��3$�:,�

���,>,> ���$/01��'�;����)=�'���"�"B/��'����=�Q�V����� ���,�

��,>,2��� �$/01��'�;��� �)=�'��� "�"B/�� '�� ��=�Q� �"�A� ��"-;��"$� F=��)���� �� "�"�"-��� "��"��'����5����3��"�'�����=�G,�

�5���!)! ��'+.%$�0'��$&.),(!AB$��

��,2,�� �� �$/01�� '�;��� =��;��� /=����� ="�"� �"-"$� �6/��� '�� ��)/-��"01�� �)� ��'"� "� /"�3/-���-"$�'"'�,�

��,2,�����$/01��-1��'�;�����"3�6"��'"'���-#;����)���.����$"��,�

��,2,+����$/01��'�;��������)="�#;�$��/�=��;����$/01��'���"-"$��6/�����!�+,���!���,�,�

��,2,4��� �$/01�� '�;��� ���� /=����� "� �����3��"'�� '�6��"�� ��)� �A";�� �6/"$��/� /=������ "� ���4�*��,�

�58��.H$%"'��'&$"$�0$��'/')>$ >'0$%��

��,&,�����$/01��-1��'�;���=��;�����/=�����="�"�"������)����3�����=�$��'��-;�$;�'��%�"�3�)�'��B/����")��;��"'��=�#;���*"�H'����"6��6"'��N�3���")�-�",�

��,&,�����$/01�%��)�"$6/)"���/"0@�%�=�'�������)=����-'#;�$���/��'��/=�������)���,��"�"�����"����������'�;���3��"�����-���="�"�"-"$�"��"���/"01����"�3���")�-�",�

�5� �*H,!/�0'��'+.%!)A!��

��,9,�����$/01��'�;�������"="(�'����"$�("���5=�"�'���6/�"-0"Q�

�• "���-3�6/�"0@��*��"�="�"��/�3/-���-")�-��,�

�• "��-3��)"0@��'��-�65���,�

Page 37: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� �����������������������������������������������������������������������������������������������������������������#��

�5�5 �%!"!&')"$�H!%!��H $!0�0'��%-.,>$/��

��,��,�����$/01��'�;���=��;���)��"-�)��'���/��)�("01��="�"�/=$�"'�'��"�B/�;�Q�

�� ��-�'��"-'������=��'��"�B/�;��� ��-�'��"-'��"��.��-1��'��"�B/�;�,�� ��-�'��"-'�����")"-A��'��"�B/�;�,�

��,��,�� �� �$/01�� '�;��� "�)"(�-"�� �� "�B/�;�� �)� *"-��� '�� '"'�� "� 3�)� '�� 6"�"-������-3�'�-��"$�'"'��'��'"'�,�

�5�� �".! ,@!AB$�0'��'+.%!)A!��

��,��,�����$/01��'�;���=��;���)��"-�)��'��"�/"$�("01��'���6/�"-0"Q�

�� '��3��)"�"/��)���",�

�� �*�'�)"-'",�

�5�� �%!"!&')"$�0'��%%$/�'�! K!/��

��,��,�����$/01��'�;���=��;���)��"-�)��="�"���"�")�-���'�������'��3��)"��6/�",�

��,��,�����$/01��'�;���=��;���)��"-�)��="�"�'�=/�"01��'������%�"��";K�'�Q��

• �.�*�01��'�� �5'�6�� '�� ����%� =��*�$��"-'��"� �"���"*�$�'"'�� '�� �����=��� �B/�=�� '��/=����,b��

• 6��"01��'����6�����F$�6G�="�"�=��������'����01��'������,�

��,��,+� �� �$/01�� '�;��� =��;��� )��"-�)�� '�� 3"$A"� �6/�"%� 6"�"-��-'�� "� �-��6��'"'�� ����-3�'�-��"$�'"'��'"��-3��)"0@�,�

�5�� �%,H"$+%!#,!���

��,�+,����3/-0@��B/���)=$�)�-��)�3/-0@��'��A"A����=��6�"3�"�'�;�)���"���)���-3��)�'"'����)���"$6��#�)���$�-�"'��-��="'�1�������R�������4�R�,�

��,�+,����3/-0@��B/�� �)=$�)�-��)� "�-"�/�"� '�6��"$� '�;�)� ��"�� �)� ��-3��)�'"'�� ��)� ��"$6����)���$�-�"'��-��="'�1�������R�������4�R�,�

�5�� 4'%')(,!&')"$�0'��'//B$���

��,�4,�� �� �$/01�� '�;��� =��;��� ��H�-� �/� � � '�� �1�� E-���� =��� //���� �� 6"�"-��"� '���'�-��3��"01��"$�"�5��"���-�'��;�$,�

��,�4,�� �� �$/01�� '�;��� '���-���"�� �� //���� "/��-���"'�� "=5� =��#�'�� '�� ��)=�� =�K�'����)�-"'�,�

��,�4,+����$/01��'�;���=��;���)��"-�)���.=$#�����="�"�B/����//����3"0"�$�6�33,�

Page 38: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� �����������������������������������������������������������������������������������������������������������������%��

��,�4,4� �� �$/01�� *"�"'"� -"� :�*%� '�;��� =��;��� ���H��� '�� �'�-��3��"01��"/��-���"01�� ��)�"���*/���'���6/�"-0",�

��,�4,�<����$/01��'�;���=��;���)��"-�)��="�"�$�)��"��B/"-��'"'��'���@��=��)���'"�=���//����"��)�)����)=�,�

�5�1��!))'%�0'��'+.%!)A!���

��,�<,�����$/01��'�;���=��;���)��"-�)��'���.�*�01��'��*"--���'���6/�"-0"�=���-"$�("'��'"��-���/�01�,�

�5����)"'%!AB$�($&��,/"'&!� H'%!(,$)! ���

��,�>,�����$/01��'�;�������"="(�'������.��/�"'"���)�//����-1��=��;�$�6�"'�%�"$;���)��"��'��)��"-�)��'��"�/"$�("0@�,�

��,�>,�����$/01��'�;������"�-"'"�'�6��"$)�-���F'���;�$G,�

�5���T'E/'%>,('/��

��,�2,�� �� �$/01�� '�;��� ��� �"="(� '�� /=���"�� =������$�� I�R���/���8� �/� �B/�;"$�-��%� ="�"�/��$�("01��'��:�*��;���,�

�5�8��$(.&')"!AB$���

��,�&,�����$/01��'�;���=��;���'��/)�-�"01��")=$"�="�"��-�"$"01�%��=��"01����)"-/��-01�,�

�5����%&!@')!&')"$�0'��'+,/"%$/��,>'%/$/�P�$+/R�

��,�9,�����$/01��'�;���=��;���)��"-�)���/��)�(;�$�'�����"���-")�-���'��$�6,�

��,�9,���� �$/01�� '�;��� =��;���)��"-�)�� '�� �-��6�"01�� ��)� ���)"� '��$�6� '�� ���)"��=��"���-"�,�

���������������������� ������������ ��<<44���� ����

�'-.,/,"$/�0'��%-.,"'".%!��'()$ *+,(!�

�����%-.,"'".%!�0'��)#%!'/"%.".%!�

���,�,�� �=�"�� '�� ")*��-��� '�� ���� ��� A�����6D-��� �� =�/��� '�;��"� ;��@�� '�� ��� %�����)"� �=��"���-"�� �� �/��"� 3���")�-�"%� "� "=$��"01�� '�;��%� �*��6"����")�-��%� ���� /"��.��/01��=$�-"��*���/)�'���6/�-���")*��-��Q�

Page 39: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� �����������������������������������������������������������������������������������������������������������������&��

�������!%0F!%'�

�• �-3��)�� �=���3��"'�� -�� ���)� 4,�,�� R� �$"�"3��)"� ���-�$56��"� �*���"�7�'�"-6�� �� �*���

")*��-���;���/"$�("'��L7I"���L�=A����F��VG�4,���/�/=�������

• �-3��)���=���3��"'��-�����)�4,�,+�R��$"�"3��)"����-�$56��"��*���"�����!��7 ��

• �-3��)�� �=���3��"'�� -�� ���)� 4,�,<� R� �$"�"3��)"� ���-�$56��"� '�� ��)"(�-")�-��� R�����"6�� ��=��"��;��

����� ��$#"F!%'��G/,($�

�• I�-'�:� "�"��-�������&�

�• ��3�:"���="�"�;���/"$�("01�Q�L7I����;��M����4,�X�

�• ����-��"'����'���"-���'�� "'����"�$����6��*�����"�$���-*��"H"*$��!�-/.�>4�*����/�

/=���������J!����;������&��/�/=�����X��

• ����")�-�"�'��7�-"6���"Q�I�*=A�����==$��"���-����;�����7J��������2,��'"���7X��

• ����)"�'���"�H/=�*"�"'��-��="'�1�Q� �R������;�����,<X��

• ����)"�'��=����01��"-��R;#�/Q�="'�1��7��3���;��1��<X��

• ����)"��=��"���-"$�'����'�Q����+����;����/�/=�����X��

• ����)"�'�� ��������$���S-���Q�7�R�.�A"-6�����;���;��1�����+��/�/=�����X��

• ����)"�'���-��"-����-���-��Q�7�R�-���-����-3��)"���-����;���>,���/�/=�����X��

• ����)"�'��=����01��"-��R;#�/���"-��R=")Q�="'�1��7��3���;��1��4,�,�,�494X��

���� ��$#"F!%'��G/,($�� !"!#$%&!��$#"F!%'��,>%'���

• ����)"��=��"���-"$�!�-/.� �-����<���/=�������• ���;�'���'���=$��"0@���*����)�"��

�• ����")�-�"���!Q���:����-���X�

�• �-���$��'��L��@�Q��/*;����-��,>��/�/=�����X�

����1 ��,/"'&!/�0'�4'%')(,!&')"$�0'��!)($/�0'��!0$/�H!%!�!�� !"!#$%&!��E'%"!��

• ��"�$����6��*�����"�$���-*��"H"*$��!�-/.�>4�*����

• 7�����3���J!����;������&��

• 78�J!��<,<��

Page 40: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������� '��

���� ��/"!AJ'/�0'��%!E! K$��

��,�,>,���� ��"0@�� '�� ��"*"$A�� �-'�� �� �3�:"��� 1���=��"'����1�� ��-3�6/�"'"� ��-3��)��'�3�-�'��-�����)�>,�,>�����"0@��'����"*"$A�,� "����"=$��"��;����"�"��"'��=�$"�"6D-��"��/�'�)"�� =�-��� '�� "��-'�)�-��%� �� )�)�� �")*K)� '�;��� ��� ��)="�#;�$� ��)� �� 7�����3�����)�-"$����;���� $��-�� F7�� G���B/��6�"-'�� ="���� '��"=$��"��;�� 1�� �-�"$"'��'��)"-���"���-��"$�("'",�������'-.,/,"$/��0,(,$)!,/��

• ��'"�"�3/-���-"$�'"'��'���3�:"���'�;�)�����.��/�"'"�;�"�-";�6"'���:�*��-���-����.=$�����&��� /=��������7�(�$$"�����3�.�<���/=�����%� �)�"�-����'"'��'�� �-�"$"01��'���3�:"���-"���"01��'��//����F��)��"==$��%�=$/6�-%�'��;��%����,GX��

• �� ����)"� '�;��� ���� $���-0"� '�� /�� ="�"� "���� �$�)��"'�%� �"-��� �)� B/"-��'"'�� '��//����B/"-����)���-�.@���)/$�C-�"X��

• �����)"�=��=����-1��'�;���-�����"��'��-�-A/)��/-��)�%�=$/6�-��/���)=�-�-���="6���="�"'")�-��X�

• ���$/01��'�;�������"$;�$,���/�����)="��*�$�'"'����)�)��"-�)��'��*"$"-��")�-���'���"�6"����$/���X��

• ���$/01��'�;��������)="�#;�$���)�"�"�B/����/�"�>4�*��X��

• ��/��� )"-/"�� '�� //���� �-R$�-�%� ��)� =��*�$�'"'�� '�� �)=��1�%� �� '��/)�-�"01���K�-��"�'���3�:"����)��'��)"�=���/6/D�'����"�$X��

• ��/����-���3"���6�3��"��)��'��)"�=���/6/D�'����"�$�="�"�//����3�-"$���="�"���//����"')�-���"'��X��

• ���)������/��)�("0@�%�'��3��)"�"�"��-'���"��=���3���'"'��'�����X��

• ��3��-���'���'�;�����)=��;"��B/�������)"��3�����'��="�"�������������)=$�)�-�"'�����)�3/-���-")�-����)%�"��)�-�%�'/"��)=��"��/�5�61��'��6�"-'��=�����=���)"��'��/)�"-�X��

• ��/��� 3/-0@�� '�� �6/�"-0"� �� "/'�����"%� ��)� ��6����� '"� �=��"0@�� ��"$�("'"� -�����)"�F!��GX��

• �-���$�� ="�"� -#;��� '�� "���� F=��3�G� =��� ��/=�� �� =��� �/���� ��)� *"�� -�� ����;�� �������8�F� G�'"�7�����3��;��1���������/=�����%�=��*�$��"-'��$�)��"0@��=��)�@�,�

����� ������������������ ���� ����������������������������������

��,����������-�'��"���)����-�/-���)#-�)��'��'��/)�-�"01��'�����)"Q�

�• L�1�����"$�'������)"�F"=���-�"01�G�

Page 41: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������� ���

• ��/)�-���'����B/�����'������)"��

• 7�'�$��'���-��'"'������$"���-")�-�����!56�����

• ����-����'�� "'�,��

• ��/)�-�"01��'����B/����/�"�'����3�:"��,��

• 5'�6����-��%�-"�A�=5����'��"B/��01�,�• �"6�")"�M����B/�����/-���-"$,�

�• �"6�")"�'���$/.��'�� "'�,�

�• �"6�")"�'�� $"��

�• �"6�")"�'�� "��'����,�

• �"6�")"�'����B/D-��",�

��,�� "�� �� ���)"� =�/"�)"�� "���3"��� �)� /"� '��/)�-�"01��B/�� �� ��$"���-"'�� "��)"%�����'�;��1�����"�/"$�("'���)=���B/��A�/;���)"-/��-01�,�

��,+���"���3"��� =��'/(�'�� ���1�� ��)��=��=5���� ;�"*�$�("��"� ��-�"6�)�'��=�-���'��3/-01��=�$�����,�

��,4���)"-/"��'���/���%�����)"������'/01��'�;�)����"�/"$�("'��=�$"� �-��"�"'"��)=���B/����3�(���-������%��)�;���/'��'����;�0����"$�("'�,�

��,<� �� ���� =�'��� �$����"�� N� �-��"�"'"� "� �$"*��"01�� '�� "���3"��� '�� '��/)�-�"01�� -1��=��;����-�����)���,�&,�

��,>��� ;"$����)� =�-��� '��3/-01��"� ��� ="6�� =�$"� �$"*��"01�� '��� "���3"��� ��� ��)�)��=��;���� -"� �"*�$"� '�����-� -1�R)�-/�;��� ="�"� "� �$"*��"01�� '�� "���3"���B/�� ��)=@�)� ����-�/-���)#-�)��'��'��/)�-�"01��=��;���,�

��,2��� �-��"�"'"�'�;���)"-����"�/"$�("'��"�'��/)�-�"01���K�-��"%���)"-/"$�'��=��'/01�%���)"-/"$�'��//���%���)�'�$��'��'"'�%���'����-����'��'"'���������=��'�����"01��'��*"�,�

��,&�����'�=�-#;�$�"�/'"���� ����� ="�"� �� �")=�%� =�������� '�)"�� �-3��)"0@�� =����-�-���="�"�"/.�$�"����//����'/�"-���"��.��/01��'��/"�"��;�'"'�,�

��,9� �� ��;�0�� '�� /=����� "��//���� ��3���)R�� "�� "��$A�)�-��� �� "� �$/01�� '��B/��@����$"��;"�"��3/-���-")�-���'�����)"%�3��)/$"'"�=�$��6�����'��-�65���%�=���=��"$��K�-����'"���"�'�����-�$�6�"�'�������/�=���//����'�����)"%���"��"��-'�)�-���"���-��'�-���'����,�

���������������������� ���������������������������� �������������������������� ��

�+,������;�0��'��)"-/��-01����/��-�"01��'�����)"���3���)R��N�"��;�'"'��B/��'�;�)����3���"� -�� ���)"� "�3�)� '��B/���$�� ��-��-/�� =���"-'�� �� ��;�0�� -������� N� ��"� '��-�65������=��/=@�%�"�-'"%�"��6/�-���"��;�'"'�Q�

Page 42: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������� ���

• �)��1�� '�� =��3���-"$� F"�G� -"� �-�"$"0@�� '�� ���� -"� 3"�� '�� ��"-�01�%� ="�"���-A���)�-��� '�� ���)"� ��)� �� B/"�� �������1�� �-��6�"0@�%� -�� =��)����� >��F��-�"G�'�"������'��'�� �-��"���F"����)���-�"'��"�="�����'"�'"�"�'"�=/*$��"01��'���.��"���'�� �-��"���-�� ������3���"$�'�� ���������'��"$G,��

• �/=������=���"$�("'�%���)��=����.�)=$�%�=��;���"-$����K�-��"�'���)="����-�����)"�="�"�/*�'�"��"��.��/01��'��)"-/��-0@�,��

• �"�����="01���)�"��;�'"'����-�/-�"���)�������'��=$"-��")�-�������-���$��'����;�0��=���"'�,��

• ���"����$"�5����'��"��)="-A")�-���6���-��"$���)��-'��"��;��'��'��)=�-A��'����;�0��=���"'�,��

• �-$��� �� =����3��"01�� F)�-/�"01�%� ��0")�-��� �� ���-�6�")"G� '�� )"-/��-0@��F)"-/��-0@���������;"%��;�$/��;"���"'"=�"��;"G,�

�����!)."')AJ'/��$%%'",>!/M��>$ .",>!/�'��0!H"!",>!/��

�+,�,�� �� )"-/��-01�� '�� ���)"� ��)=���-'�Q� "� �)=$�)�-�"01�%� ����%� A�)�$�6"01�� ���)=$"-�"01�� '�� )"-/��-0@�� �������;"%� "'"=�"��;"� �� �;�$/��;"%� ��;�0�� '�� =����3��"01��F)�-/�"01�� �)� ��-��� '�� �/-01�� �� ��0")�-��G� �� �$"*��"01�� '�� ���-�6�")"� '���)=$�)�-�"01�%� ����%� A�)�$�6"01�� �� �)=$"-�"01�%� ��)�*"�� -"� )���'�$�6�"� '�� ��"*"$A�� '����)/)�"���'���-����"�="���,�

�+,�,��7"-/��-0@���������;"���)=���-'�)Q�"�'����01�%���'�"6-5�������"������01��'��������/�3"$A"� ������'"� �)� �)*��-��� '�� ���'/01�� F=��"��;")�-��%� '������-��� '�� �-��'�-��� �/� '��B/����-")�-��G,� �)��������/�3"$A"��-��-'�R��"�6��"01��'����/$�"'��'�3���-���'��=��;���%��)� '�����D-��"� '"� -1�� �*��;C-��"� '�� ��6�"� '�� -�65���� �/� �)� '�����D-��"� '�� =��*$�)"� -��")*��-�����)=/�"���-"$��-'��"�"=$��"01��K��.��/�"'"���B/��="�"�/"��$/01���.��"� �-���;�-01��-"�"=$��"01�,�

�+,�,+�7"-/��-0@���;�$/��;"���)=���-'�)Q�"��.��/01��'��"$���"0@���)��5'�6��'��=��6�")"����/� ��)=�-�-��� �� �.���-��%� )�'�"-��� �$����"01�� '�� ���� B/�� ;��)� )�$A���"� '��'��)=�-A�%� )"-/��-�*�$�'"'�%� "'"=�"*�$�'"'�� �/� /"*�$�'"'�� �/� ="�"� �� "��K��)�� '�� -�;"�3/-���-"$�'"'���/��.��-1��'��3/-���-"$�'"'���.���-��,�

�+,�,4�7"-/��-0@��"'"=�"��;"���)=���-'�)Q�"�"'�B/"01��'�����)"�"�)/'"-0"��.���-"�F-�65���%� ")*��-��� �=��"���-"$G%� )�'�"-��� �$����"01�� '�� ���%� �)� �-��01�� '�� -�;"�3/-���-"$�'"'�,���'�)����3���"�="�"�)�$A���"�'��'��)=�-A��"��";K�'"����)�("01��'���5'�6���/����/���B/��3"��$���)�3/�/�"��;�$/0@����=�'�)�"�-'"�"*�"-6���"���-;��1��'��$�-6/"6�)�'��=��6�")"01�,�

�+,�,<���/��-�"01��'�����)"���)=���-'�%���)�*"��-"�)���'�$�6�"�/��$�("'"�=�$�����Q�-��"��-'�)�-���'����'�-�'�����;�0��=�$"� �-��"�"'"�="�"�/=�����"�//����F�����������$�3�-����)�����$���S-���G���-��3��-���)�-���'��/*#'���="�"�"/.�$�"��"����/�/�"01����)�-�"6�)�'��")*��-���'��'��-;�$;�)�-��%�����%�A�)�$�6"01����=��'/01�,�

�+,�,>� ���;�0�� '�� "��-'�)�-��� ��)=���-'�)Q� "� �.��/01�� '�� �"��3"� ��)=����"%� ��)�%� =����.�)=$�%� "-$��� '�� )"-/��-0@�%� �.��/01�� '�� ����� "� =�'�'�� '�� //���������%� ����-"� '��$�)=�("%�'�-�����/���,�

Page 43: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������� ���

�+,�,2� �� ��-;��1��K� �� =������ '��)/'"-0"� '"� "=$��"0@�� '�� ���)"� ="�"�/)"� =$"�"3��)"����-�$56��"� '���"'"%� =����;"-'�� "� ��6�"� '�� -�65���� -�$"� ��-��'"%� �� "� ���/�/�"� '��3/-���-"$�'"'���.���-��,��

�+,�,&�����;�0��'��)"-/��-01����'��/��-�"01��'�����)"�=�'��1�����=���"'��'��3��)"��-���-"%� "� ����K���� '�� ���%� �/� �.���-"%� ��"�1�� �)� B/�� �� "���� "�� ")*��-��� '�� ����� ���=��;�'��=�$"���-��"�"'",�

�+,�,9� �� "���� '�� �)=��6"'�� '"� �-��"�"'"� N� �-�"$"0@�� '�� ���� ="�"� "� =���"01�� '����;�0����'"���)�"���'����)�"���-'�0@����"*�$���'"�-����������������%��*��;"-'�R��"�-��)"���=����'�)�-���'����-���$����'���6/�"-0"�"'��"'��=�$�����,�

�+,�,��� �� =�"(�� ="�"� "��-'�)�-��� '�� ��;�0�� '�� )"-/��-01�%� '��-;�$;�'�� �-���-"� �/��.���-")�-���"�����%�-1��=�'��1�����=���/'��"'���)�'�����D-��"�'���/)=��)�-���'��=�"(��="�"��.��/01��'����;�0��'��/��-�"01��'�����)"%�3��"-'�����;�-�/"��"��"��/������N�"-0@����=�-"$�'"'����-��"�/"�,��

�+,�,���������6"�"-��� "� '�=�-�*�$�'"'�� '�� ")*��-����4� A��"� =���'�"� �� �2� '�"� =��� �)"-"%��.����� �)� ��/"0@�� "$A��"� N� ;�-�"'�� �� "�� ��-���$�� '�� ���%� *�)� ��)�� -"� ��/"0@��=��;�")�-��� =$"-��"'"� '�� ="�"'"� ="�"� )"-/��-01�%� -��)"$)�-��� �.��/�"'"� -�� 3�-"�� '���)"-"���3���"'�%�A�=5�����)�B/��-1��A";���=���/#(��N� �-��"�"'",�

�+,�,������A")"'"�="�"�)"-/��-01���������;"�-���3�:"�����1��3���"�-��=��#�'��'���6/-'"�"� �.�"R3���"%� -�� A������ '�� �&Q��A� N� �9Q��A%� )�'�"-��� 3���")�-�"� -"� :�*%� ="�"� �3����� '����-���$�� '�� 3"$A"� �/� '�3����%� A�����%� '�"� �� $��"$� '�� �A")"'"� �� =��"� ��=�-;��� =�$����-�"��%�'����-3��)�'"'����)����-'��"'���'���#;���'�����;�0�,�

�+,�,�+��)��"��/�6�-��%�������=�'����$����"��"��-'�)�-����)�A������'�3���-��"'�,��

�+,�,�4��� /=����� �K�-���� ��� =���"'�� -�� '�"� E���%� -�� A������ '"� �&Q��A� N� �9Q��A%� =���)���� '�� /=����� ��$�3S-���� FM�$=R �HG%� �A")"'�� =��� �R)"�$%� �/� ;���"� �K�-��"%� ��-3��)�� "���-;�-�D-��"�'��=��*$�)"%�=�'�-'��"�="����'�3�-����/��"�3��)"�'����-�"��,���/=������K�-�������=���"'��=���'�)"-'"%��)�$�)����'��A��"�)D%�������)=��'����=��"�'�;����*�'�����"�����=/$"'��-���-'��"'����'��-#;�$�'����;�0����-3��)��"��;���'"'��'"������D-��",�

�+,�,�<� 7"-/��-0@�� '�� �"����� $�6"$%� �)=��"� =��� 5�61�� ��6/$"'���%� =��� �� ��"�"��)� '����6�"��-���-���"��-�65������"�"'��=�$�����)"%�'��)"-���"�"-$�6"�N�)"-/��-0@���������;"�-1�� =��;��"'"� =��� ="���� '�� ���%� -1�� ��"�1�� S-/� "'����-"�� "�� ���� �� ��"�1�� /����"� "��=�"(����"*�$���'��-����������������%��-'�=�-'�-���'��'�)"-'",�

�+,�,�>� �� )"-/��-0@�� �������;"� '������-��� '�� ����� '�� '�3�-�01�� �K�-��"� �/� '���)=$�)�-�"01��=���="����'"� �-��"�"'"���1��'��-;�$;�'"��)�S-/�"'����-"$�="�"������,� "��"� �����01�� �)=$�B/�� )"-/��-0@�� �)� ���)"� �� '�)"�� ��)=�-�-��� '�� ")*��-��� -1����*����� =�$"� �-��"�"'"� �� 6���� �/��� ="�"� �� ���%� �� ;"$���� ��1�� ��=""'�� ="�"� "� �-��"�"'"%� "=5� �� '�;�'�� =������ '�� "=/�"01�� '�� ��=�-"*�$�'"'�%� �)�3��)"�'�� 6$�"� -��="6")�-���=�-'�-��,�

�+,�,�2� "*��N� �-��"�"'"��.��/�"�� �)� ��)=��A*�$����)�B/"$B/���S-/�"'����-"$�"������"�)"-/��-0@��="�"������01��'���-��'�-���'����,��

�+,�,�&� ��)�-��� ��1�� ��)/-��"'"� "� )"-/��-0@�� �������;"� '������-��� '�� ����� '��'�3�-�01��=�$������ F��B/�����3/-���-"�G,����� �"�%� �� ="6")�-��� �� '"�� �)�-���"=5�"��3���;"���)=��;"01�%�=���="����'"� �-��"�"'"%�'"���-01��'����=�-"*�$�'"'�,�

Page 44: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������� ��

�+,�,�9� ��)"-/��-0@�� �;�$/��;"%� '�'��B/�� '�)"-'"'"� �� =��� E-���� �-������ '�� ���%� "�)"-/��-0@�� �������;"� �/�"�3"$A"� ��-A"� �'�� =��;��"'"� =��� ����� -"� '�3�-�0@�� '�� ���� �� -"�)"-/��-0@�� "'"=�"��;"� B/�� -1�� ��"� '�)"-'"'�� =��� 5�61�� �.���-�� ��6/$")�-�"'��� ��1���*����� '�� ��*�"-0"� "'����-"$� "�� ��-��"��� '�� )"-/��-01�� �� �*�'����1�� "�� �6/�-��� ����K�����$�-�"'�� ="�"�"�)�-/�"01��'�� �$����"0@�%���"-'�� /����"� "� =����3��"01��=�$"� ��-�"6�)�'����-���'���/-01�,�

�+,�,��� �"� �.��/01�� '�� ��;�0�� '�� )"-/��-01�� �������;"%� "'"=�"��;"� �/� �;�$/��;"� ��1���-�$/#'"� "� �.��/01�� '"� "��;�'"'�� '�� ����%� A�)�$�6"01�� �� �)=$"-�"01�� '"� �)=$�)�-�"0@����"$�("'"� �� "� ���"01�� �/� "�/"$�("01�� '�� "���3"��� '�� '��/)�-�"01�%� ��-3��)�� '������� -�����������,�

�+,�,����� ��)=��;"01�� '�� ��-01�� '�� ��=�-"*�$�'"'�� �� '"�� =�$"� "=���-�"01�� '�� ��$"�5�����K�-���� ����/-�"-��"'�%� ��-��-'�� "� "$���"0@�� '�� �5'�6�%� '�� ")*��-��� �� '�� '�)"����)=�-�-��� '"� "=$��"01�� ��"$�("'"� ="�"� �����01�� '�� ����%� �� =�$"� '�)"�� �-3��)"0@����-�'��"'"� -�����"� =�$"� �-��"�"'"� ="�"� �)*""�� "� �/��3��"��;",� �����D-��"� '��"�-"�/��("���"�1��/����"�"��)�)����"�")�-���'"'��N�)"-/��-0@���;�$/��;"%��"-���-��B/������3����N�=����3��"01��B/"-����)���$"01��"��=�"(��="�"���"$�("01��'����;�0�,�

�+,�,��� �"�"� "� )"-/��-0@�� �������;"%� "'"=�"��;"� '�� �"����� $�6"$� �� ="�"� ���$/01�� '���-��'�-��� '�� ��� ��1�� "'��"'�� �� =�"(�� �� �������'"'�� '"� �"*�$"� �� "*"�.�,� �� �������'"'�� ����-3��)"'"�=�$������-��)�)�-���'"�-���3��"01��'"������D-��",�

�"*�$"��Q� ��"(�� ="�"� "��-'�)�-��� "�� �-��'�-��� '�� ��%�)"-/��-0@�� �������;"� �� '�� �"�����$�6"$�

Page 45: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������� !��

���������������������� ������������������������������

�4,�� �� ��;�0�� �-���6/�� '�;��� "��-'��� "�� ��B/����� '�� B/"$�'"'�� '�� �3�:"��� �)� /"��"�"����#���"� �=��"���-"�%� )"-/��-�*�$�'"'�� �� "� "'"=�"*�$�'"'�� "� -�;�� ")*��-��%� "$K)� '����=���"����="'�@��'�3�-�'��=�$�����,�

�4,����$"��;")�-���N��"�"����#���"��=��"���-"�%�"�B/"$�'"'��'����;�0��=���"'�����";"$�"'"��)����)��'��/"������01�%���-3�"*�$�'"'�%��3���D-��"%� �-��6��'"'����/"*�$�'"'�,� �)���$"01��"��"=�����'��"'"=�"*�$�'"'������;�0����1��";"$�"'���)����)��'��=���"*�$�'"'�%���/"*�$�'"'�����-����=��"*�$�'"'�,�

�4,+��� �-��"�"'"�'�;��=��="�"��)""�'��'"'��="�"������'��=��6�")"��/�=����'�)�-��%�'��)�'��"�'�����"������%�6"�"-��-'��"�3/-���-"$�'"'��'��=��6�")",�

�4,4� �� �-��"�"'"� '�;�� �.��/�"�� �� ��-�/-��� '�� "0@�� '���-"'"� N� ;���3��"01�%� ;"$�'"01�� �������01��'��=��6�")"��/�=����'�)�-��%�'��"���'����)����=���3��"'�,�

�4,<� �-�'��")R��"��;�'"'����$"��;"�N�B/"$�'"'��'����;�0���)=$�)�-�"'�%�"�"��;�'"'��'���-=�01��="�"� �'�-��3��"01��'��'�3�����-��=��'/������"'��'/�"-�����=������'��)"-/��-01���������;"%��;�$/��;"��/�"'"=�"��;"%�"��";K�'"��.��/01��'����;�1��-��=��'/��,���$��"�"*"�.����"=$��"�'�3���-��)�-���'�=�-'�-'��'����=��'��)"-/��-01�Q�

�• ��;�1��'"��=���3��"01��'����B/�����

�• ��;�1��'"��=���3��"01��'�����6�")"�

�• �;"$�"01��'�� 5'�6�R3�-���'�����6�")"�

�����'>,/B$�

�• '��������-�����X�

�• '�������'���-��6�"01�X��

�• '�������'���/-���-"$�'"'�X�

�• '�������'�� "�6"��� ��)=�-A�X��

�• '�������'����6��1�X����

�• '�������'�������,�

��� �(',"'�0$��'%>,A$��$ ,(,"!0$�H' $�����

�4,2,���������)����������)��'�������"01��'�����;�0��-��=�"(��'�3�-�'��-"���%�"=5�"��-=�01���������'��"���3"����-���6/�,���'���A";���=�����6"01�%�"�����K����'�����%�'��"�K�<�_�'��=�"(���-���"$�=��;����="�"���"�����,�

�4,2,�� �1�R��-3��)�'"'�� �'�-��3��"'"� '/�"-��� "� �-=�01�� '�� ��;�0�� ��-��"�"'�� ��1�������6�'"� =�$"� �-��"�"'"%� �)�S-/� ="�"� �� ���%� )"-��-'�� "� ��-��D-��"� '"� '��/)�-�"01�������=�-'�-��,��

Page 46: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������� "��

�4,2,+����-=�01��=�'��6��"��"����/"�'��"���3"���=���)���;��'��;#����'��B/"$�'"'���/�=���-1���*��;C-��"�'��="'�@��"'��"'��=�$�����,������/"�'��"���3"���-1��=�����6"����=�"(��'���-���6"�'����;�0�%�3"�/$�"-'��"������"�"=$��"01��'��=�-"$�'"'�,��

�4,2,4����)�1��'��"������=�$������-1���.�)��"� �-��"�"'"�'"���=�-"*�$�'"'��=�$"������01��'�� ����� =��;�-�/�"� �'�-��3��"'�� '�-���� '�� =�"(�� '�� ;�6D-��"� '�� �-��"��� �� "=5� �� �/��-����")�-��%� '�-����'��=�"(��'�� 6"�"-��"%� �)�S-/�="�"������%�'�'��B/��������� �/�3"$A"%���)=��;"'")�-��%�-1����'D��)�3/-01��'��3"$A"�'�����,�

��11�����44���������� ��������������������������������

�1� �!+!&')"$�0$/��'%>,A$/�

�<,�,�� �� ="6")�-��� ��� 3����� -�� )D� �)�'�"�")�-��� /*�B/�-��� "�� )D� '"� =���"01�� '����;�0�%�'�'��B/���)���'�������)��'���������'����;�0�,�

�<,�,�� �� ="6")�-��� �������1�� �)=���)�'�"-��� "� "=���-�"01�� '�� ���"� ���"$� �� �"�/�"� '���"6")�-��������=�-'�-���"����;�0���-���6/�,�

�<,�,+� �� ;"$��� "� ��� ="6�� =�'��� �3���� ��'/01�� �)� �"�� '�� "=$��"01�� '�� )/$�"� �� 6$�"�'������-��� '�� '��/)=��)�-��%� =��� ="���� '"� �-��"�"'"%� '�� ��'�� �/� '�� ="���� '"� �$//$"���-��"�/"�%��*��;"'����'�������'��")=$"�'�3�",�

�<,�,4� �� '��)*�$�� '�� ���� ��"�1�� �������� "�� ="6")�-��� '�� ��;�0�� ��=""'�%��3���;")�-����.��/�"'����"�������-��6�"$)�-���="�"��"'"���'�)�'�����;�0�,���="6")�-������3����� ��)�*"�� -"� ��-�"6�)�3�-"$� '�� =�-��� '��3/-01��'"�)"-/��-01�� �$����"'"%�)/$��=$��"'��=�$��;"$���/-������'��=�-���'��3/-01�%�"�/�"'��=�$��'�3$"���%�B/"-'��3����"�,�

�<,�,<�������K������"*�$���'��"=$��")R���"-���"��="6")�-���=�$����;�0��'��/��-�"01��B/"-��� ="�"� �� ="6")�-��� �;�-�/"�� )���;"'�� =�$"� =���"01�� '�� ��;�0�� '�� )"-/��-01���;�$/��;"%�"'"=�"��;"�=����$����"01��'���������������;"�)���;"'"�=�$�����%��-'�%�-����E$��)�%�=����3��"'"�=�$"���-�"6�)�'����-���'���/-01�,�

�1� �')! ,0!0'/�

�<,�,�� �$K)� '"� =�-"$�'"'�� "��)"�)�-���-"'"%� "� �-��"�"'"� ��"�� /����"� 6"�"-��'"� =�K;�"�'�3�"� �� �)� =���/#(�� '"� =��*�$�'"'�� '�� ����1�� '�� �-��"��%� "� "=$��"01�� '�� )/$�"%� -���6/�-����"�Q�

�• ����"��'��"��"���-�/��3��"'��-"�'�=�-�*�$�("01��'"��-�"$"0@�����-#����'"�=���"01��'��

��;�0�� '�� '��-;�$;�)�-��%� )"-/��-0@�� �������;"%� �;�$/��;"� �� "'"=�"��;"%� ="�"� "�B/"$���� =��;���� �� =�"(��).�)�� '�� >�� F��-�"G� '�"%� ��-�"'�� "� ="����� '"� '"�"� '"�=/*$��"01��'���.��"���'�� �-��"���-�� ������3���"$�'�� ���������'��"$%�"� �-��"�"'"���"��/����"�N�)/$�"�'���T��,���%���F)�$���"�G�=���'�"�'��"��"�,��

• ���"�� /=������ "� �<� F��-��G� '�"� E���� -"� �-���6"� '�� ��$"�5���� �=���3��"'�� -�� ���)�4,&,>,+�/����"��"� �-��"�"'"�N�6$�"�'���_�'��;"$���)�-"$�"�����*���'"���'�-�'���

����� ��������22���� ���� ������ �������������������� �� ��22����������::���������������� ���� ������ �������������������� �� ������==��������;;���������

��� �.! ,#,(!AB$��S(),(!�

�>,�,���"�"����������$����'"��$/01�%�"-���'"��3���;"���-��"�"01�%�"�$����"-���=��)���"���$��"'"�'�;��� �-�"$"�� "� �$/01�� �)� $��"$� "� ��� '�3�-�'�� =�$�� ���%� *�)� ��)�� "=���-�"�� ��'"� "�

Page 47: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������� #��

'��/)�-�"01�� '������;"� '�� �B/�=")�-��%� ="�"�B/�� ��")� ";"$�"'"� "� �"�"����#���"� �� '��"�3��)"�;���3��"��"���-3��)�'"'����)����$����"'��-"��=���3��"01�,�

�>,�,�� �� �$/01�� '�;��� ��� �-�"$"'"� �)� "�K� �<� F��-��G� '�"� E���� "=5� "� ��-;��"01�� =�$�����6�����,�

�>,�,+���3���")�-�"�'�;�����"���)�=$�-��3/-���-")�-����)�"�K��&��'�"�"�="�����'"�"�-"�/�"�'����-��"��,�

�>,�,4������)"%�"=5��3���;"�'�=�-�*�$�("01�%����";"$�"'��=�$�����%�=�$��=��#�'��'�����'�"%�B/"-'����1��;���3��"'����'�������-��K�-������-�"-���-����������������,�

�>,�,<� �� ���� =�'��� �$����"�� "� �.��-1�� '�� =�"(�� ��"*�$���'�� -�� ���)� "-������%� �"�� ��"�-������,�

�>,�,>� /�"-�����=��#�'��'������%�������-�����"��'"�=���-0"�'�%�-��)#-�)�%�/)��K�-����'"��)=��"�$����"-���="�"���$"����)�-������/�"��)="-A")�-��,�

�>,�,2�������B/�=")�-���3���"=��;"'���������)�����="������ �-'��"-'��"���-3��)�'"'����)�"��=���3��"0@�,�

�>,�,&���� '/�"-���"�3"�� '�� ����� =�$���� '"� �$/01�� �-�"$"'"�=�$��=��)����� ��$��"'�%� '�� �"'"����)� 3��� �*��;"'�� B/"$B/��� '����'C-��"� ��)� "� �=���3��"0@�� �K�-��"%� �� ���� �$����"�� "������"'"� '"� �$/01�%� B/�� '�;��� ��� ��"$�("'"� �)� "�K� �+� F��DG� '�"� E���� �� ��-;��"�� �� �U���$��"'��-������")��$����"�5�����%�"�)%�/���;")�-���=�����'�)�'���$"�3��"01�,�

�>,�,9�����"��'"�"=��;"01��'��=�$���%����'"'"���-��-/�'"'��"��=����'�)�-���$����"�5���,�

�>,�,���������=�'����$����"��;���"�"�$��"���-'��"��)=��"�=�/�������)"����B/�=")�-����-�"$"'��="�"�";"$�"01��'��3/-���-")�-��,�

�>,�,������$/01�����-�$56��"�����B/��"��-'���"�B/"-��'"'��'��<���)�$���6�����'�"�'�-����'"��"-�$"�'��=����")�-���'���"-��,��

�>,�,������)=��"��"-'�'"�"�"������")��$����"�5����'�;��"=���-�"��/)�"���"'���/������'1��'���"="��'"'�� �K�-��"%� �/� )"�%� 3��-���'�FG� =��� =��"� �/�#'��"� '�� '������� =E*$���� �/� =��;"'�%�=��3���-��"$)�-����-���/�01��3�-"-����"%�B/����)=��;�F)G��.=���D-��"%�'����'"�"��$/01��$����"'"%�)#-�)"�'�����F'��G�"-��'��'��)=�-A��'��"��;�'"'���-���-���N� �-�"$"01�����/��)�("01��'����'"�"��$/01��3�-"-����"��/������$"�",��

�>,�,�+� �=���-�"01�� '�� "���"'�FG� �� �����'1�F@�G� �� '��$"�"01�F@�G� B/�%� ��)=��;�F)G�B/����'"� "� �$/01��$����"'"� ��� �/� ���;�� �-�"$"'"� �)� =�$��)�-�� �� F/)"G� �-���/�01��3�-"-����"%�"/����("'"�"��3/-���-"��=�$���"-��� �-��"$�'����"�$%�B/��=�/"��"���)S-���!#B/�'����3���-���"��E$��)��*"$"-0��=/*$��"'��'��;"$����6/"$��/�/=������"��'���������"-���'����"#$�"����,�

��� �.! ,#,(!AB$��!0!/"%! �

�>,�,�� �=���-�"01�� '�� "���"'�FG� �� �����'1�F@�G� �� '��$"�"01�F@�G� 3��-���'�FG� =����-���/�01�F@�G�3�-"-����"FG� =��"FG��/�#'��"FG� '�� '������� =E*$���� �/� =��;"'�� ��)� �"���)S-���!#B/�'����3���-���"��E$��)��*"$"-0��=/*$��"'��'��;"$��� �6/"$��/�/=������"��'���������"-���'����"#$�"� ���%� ��)=��;"-'�� ���� "� $����"-��� '��)=�-A"'�%� �/� ��"�� '��)=�-A"-'�%� "��;�'"'��=����-�-��� �� ��)="�#;�$� �)� �"�"����#���"%� � B/"-��'"'�� �� =�"(�� ��)� �� �*����� '���� ������������,�

�>,�,�� �FG� "���"'�FG� ������'1�F@�G�'��$"�"01�F@�G� ��-��-'�� "� �'�-��3��"01�� '�� �6-"����%��"�6������$�3�-��="�"���-�"��%�'�;�F)G����"=���-�"'�FG��)�="=�$���)*�"'��'"�=��"��/�#'��"���'�;�F)G��-'��"��"��"�"����#���"�'"�"��;�'"'���.��/�"'"��/��)��.��/01��=�$"�$����"-��,�

Page 48: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������� %��

�>,�,+� �=���-�"01�� '"� '��$"�"0@�� '"� �-��"�"-��� '�� 6"�"-��"� '�� '��)=�-A�� '"� �$/01���3���"'"���'���"="��'"'���/�#'��"�="�"���)����"$�("01��'���3�:"��%� ��-��-'��"� �'�-��3��"01��'���6-"������)�="=�$���)*�"'��'"�=��"��/�#'��",�

���������������������������� ���� �� �������� ����

�2,�� �� ="�����="-��� =�'��� "=���-�"�� "� �-���6"� '"� �$/01�� ���"$%� �-'�� -���"��")�-�����-��)=$"'������B/�������6���",�

�2,�� �� =����3��"01�� '"� �$/01�� �=���3��"'"� -�� =���-��� =������� *���� �� '"�� ��-3��)�� "�=$"-�$A"���-�"-���'���-�.����,�

��88���� ����������������==���������� ���� ����������77���� ����

�&,�� �� �-��6�"0@�� ��)� �� =��"$� �K�-���� �� '�� -�65���� '�� ���� -�����"� N� �.��/01�� '����;�0�� �������1�� -"� �-�"$"0@�� '�� �"-��%� �)���"#$�"%� �/� �)�$��"$�=�K;��� '����)�-"'�� =�$�����%��"*�-'��N� �-��"�"'"�"���=�-"*�$�'"'��=�$��'�$��")�-���'��=��3���-"���-;�$;�'��-"�=���"01��'����;�0�%�B/"-'��-������,����'��3��)"� �-���-"� F-"�'�=�-'D-��"�'�����G��/��.���-"� F-"� '�=�-'D-��"� '"� �-��"�"'"G� �� "� ��-'�0@�� '"� )�'"$�'"'�� '�� =���"01�� '����;�0�,�

�&,��������'�=�-�*�$�("�������/������-�$56����-�������="�"�"�=���"01��'����;�0�,�

����������������������77������������������ ��

�9,�� �� �)=��"� ="�����="-��� '�� ����")�� '�;��1�� "=���-�"�� =$"-�$A"� '�� =��0�%� ��-3��)��)�'�$��'�=�-#;�$�-���������������F�-�.����G,�

��55���������������� ��������������44�������� ���� ������������������

�5��!HS,/�'��'/H$)/!E, ,0!0'/�

��,�,���=5�"�"�-"�/�"�'����-��"��%��� �-��"�"-���'��6-"��3��)"$)�-���/)��)=��6"'�%��/���)�1�� '�� �)=��6"'�%� '��";"-��� '�-�)�-"'�� '�� O�����P� �/� O �)��D� '�� ������P%� ��)�"/����'"'�%� ="�"� �.�����%� ��)�� ��=���-�"-��� '"� �')�-���"01�%� ��'"� �� B/"$B/��� "01�� '������-�"01��6��"$%�"��)="-A")�-�����3��"$�("01��'"��.��/01����-��"�/"$,�

��,�,�� "*���N� �-��"�"'"� '��6-"��/)�����-��� '�� �-��"���B/�� ���� ��)�� ��=�-"*�$�'"'�%��-���� �/��"%� "�6/�"�� B/�� ")*�� F"� �-��"�"'"� �� �� ���G� ����")� ���-��� '�� /"���=�-"*�$�'"'�� ="�"� ��)� �� /���� '�� =������%� ��-3��)�� �� "���'"'�� �� �=���3��"'�� -�� �-��"��,��

�5� �'(!),/&$/�$%&!,/�0'��$&.),(!AB$�

��,�,�� ���� /��$�("'�� ��)�� ;�#�/$�� '�� ��)/-��"01�� ��)� "� �-��"�"'"� /)"� 3���")�-�"� :�*��=��#3��"� ="�"� �-�$/1�%� "��)="-A")�-��� �� "3���01�� '�� ��;�0�,� �)�� ��-��-6D-��"� ��1��/��$�("'"�"�)�-"6�-��$���S-��",��)*"�"�3��)"� ��1�%�B/"-'��-������%� =����'�'"�'����-�"�����$�3S-���,�

�5� $%&!/�0'��($&H!)K!&')"$�0$��$)"%!"$�

��,+,������-��"�"'"�����B/���-���"��"��.��/01��'"�"��;�'"'���)�"�K��<�F��-��G�'�"�E����"=5�"�"�-"�/�"�'����-��"��,�

��,+,�����1���-�")�-A"'"���'�-�'�����;�0��="�"�"��.��/01��'"�"��;�'"'�,�

Page 49: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������� &��

�5� �'>'%'/�'��'/H$)/!E, ,0!0'/�0$��$)"%!"!)"'�

��,4,���1���*��6"0@��'���"-��%� "$K)�'"B/�$"� ��$"���-"'"�-"�)�-/�"�'�� ��-��"��%�"� "*"�.����$"���-"'"Q�

• �� �"-��� '�;��� ��"$�("�� �� ="6")�-��� '�;�'�� N� �-��"�"'"%� ��-3��)�� ���=/$"'�� -���-�.����'����=�������*���,�

• �� �"-��� '�;��� )"-���� �"'"���� "�/"$�("'�� �/-��� N� �-��"�"'"� B/"-��� "�� -�)�� '��//��������-"'��-"���-'�01��'��//�����K�-�������/����������,

• �;������6"�"-��'"�"��.��D-��"�'��/)�35�/)���)=����=���=��3���-"��'���"-�����'"� �-��"�"'"� ="�"%� '/�"-��� "� ��"="� '�� �)=$"-�"01�� '��/���� "� �;�-�/"$� ��"$�("01�� '��"��;�'"'���� �)=$�)�-�"01��'��3/-���-"$�'"'��=��;��"�-���'��"$%�'�'��B/���)���)/)�"���'���-����"�="���

�51 �'>'%'/�'��'/H$)/!E, ,0!0'/�0!��$)"%!"!0!�

��,<,�� �=�-�*�$�("�� �� ���)"%� �*����� '�� ����")�%� �)� =$�-�� 3/-���-")�-��� '�-���� '�� =�"(�����=/$"'����'��"���'����)��� ��-�6�")"��#���R3�-"-������F�-�.���G,�

��,<,�� �=�-�*�$�("��3���")�-�"�"/��)���"�B/��=��)��"����"'"��")�-���'����'"�"�'�)"-'"�=���)"-/��-01�%���"�'���"������������;�%�"'"=�"��;���/��;�$/��;����B/��=��*�$����"�)�-/�"01��'����'����"=�������$"���-"'��"�����-���%�������+�'����=�������*���,�

��,<,+��1�����.�)��"���=�-"*�$�'"'��'"� �-��"�"'"%���A�/;��� �)=��3��01��-"�=���"01��'"��-3��)"0@��-�����"�N�������"�/��$�("01��'�����)"�=���="����'���)=��6"'��'���"-��%�B/�����"� �)=��3��0@�� �)�3/-01�� '�� �-3��)"0@�� �-��-���-��� �)�)"-/"�� '�� ���)"%�B/��� ��"��)=��3��01���)�3/-01��'���-3��)"0@��'"'"�'��3��)"��B/�;��"'"�=�����-/$����,�

��,<,4��� �-��"�"'"�����=�-"*�$�("��=���B/"�B/���=���/#(��B/��/"�3"$A"��/��)=��3��0@��B/��;�-A")�"��"/"��"���"-����/���������%�'��)�'��'�������/��-'�����%�/����"-'�R�%�"�-'"%�"���"$�("�� -�;")�-��� �� ��;�0�� �-������")�-��� �.��/�"'�%� ��3��� �� �"�%� �)�B/"�B/���S-/�="�"����"-��,�

��,<,<�W�'���-����"���=�-"*�$�'"'��'"� �-��"�"'"�"���-;��1��'"�*"��'��'"'��'���"-���="�"�"��$/01��"'B/���'"%�'���"$�3��)"�B/��-1��A"�"�=��'"�'����6����%�'�;�-'��"� �-��"�"'"�B/����-"�����$����"��;"$�'"01��'���"-���="�"����"��'��'�=��("��"$6/)"��-3��)"01��="�"���-;��1�,�

��,<,>� �� B/"$B/��� ��)=�%� �� 3��� '�����"'"� �-��-��D-��"� '�� ��-;��1�� '�� *"�%� �"*��� N� �-��"�"'"�"���="�"01���-��6�"$�'"���-;��1�%��)�=���/#(��'��'"'��$"-0"'��=�������)�-���"���-;��1��'��*"��3�-"$,�

��,<,2�W�'�� �-����"� ��=�-"*�$�'"'��'"� �-��"�"'"��*��;"����"=����� �K�-����-�������N��)=$"-�"01����="�")����("01��'"��$/01�%�6"�"-��-'�R��"���"-���=���)����'�� �-��"���'���#;�$�'�����;�0���� ���=��;����-����=�������*���,�

��,<,&� ���1�� '"� �-��"�"'"� ��S-/� '������-��� '�� '�=�"� -1�� =��;��"� "-��� '�� �-#���� '��=������'���)=$"-�"01�%���-1���-"$�("'��=�$"� �-��"�"'"�"-����="'")�-��,�

��,<,9������-�6�")"�'�� �)=$"-�"01�%� ��=���"'����=�"(��=��;����-���-�.����'����=�������*���%� ��� ��-��/#'�� ��)� "� �-��"�"'"� �)�'�"�")�-��� "=5� "� ��$�*�"01�� '�� �-��/)�-�����-��"�/"$,�

��,<,���W�=�����6"��;"�'������;��"��"���-��-/�'"'��'��=���"01��'����;�0��'����-/$�����'"� �-��"�"'"� �"�� �� �*��;�� B/�� �� ��;�0�� =���"'�� =��� �$�� ����")� �-"'�B/"'�� N�-����'"'��'��=�������'���)=$"-�"01���="�")����("01�,�

��,<,����=5�"��)=$�)�-�"01��-��")*��-���'��=��'/01�%�"��$/01��'�;������)"-��'"��)����"$�'�=�-�*�$�'"'���4�F;�-�����B/"���G�A��"�=���'�"%�'��'�)�-6��"�'�)�-6�,�

Page 50: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������!'��

��,<,������-����/=0@��=��6�")"'"�-�����"�="�"�"�/����K�-�����/�)"-/��-0@��'�;��1����� ��"$�("'"� �-���� �9Q��A� �� �>Q��A%� �� �-3��)"'"� "�� ���� ��)� "-����'D-��"� )#-�)"� '�� �4�A��",�

��,<,�+��.��=���-"$)�-���������=�'���"6�-'"��)"-/��-0@���)�'�"�-1��E���� �/��)��/����A�����%�=����.�)=$�%�="�"�*"�."�'��;��@���"�/"$�("0@��"����)���"$�("'"�=�$"� �-��"�"'"%�'�;�-'�� �-3��)"�� N� �-��"�"'"� ��)� "-����'D-��"� '�� =�$�� )�-�� �<� F��-��G� '�"� "� "6�-'"�=��;��"�="�"�"�)"-/��-01�,�

��,<,�4� /�"-���"�;�6D-��"�'����-��"��%�"� �-��"�"'"�����)=��)����"��$�)�-"�������'�����"'��-�� �3�:"���B/�� �)=�0")� �/� =$�-��3/-���-")�-��%� '�� "���'�� ��)� "� �=���3��"0@�� $��"'"�-����������������,�

��,<,�<��"�"-��������;�0����"$�("'�%��"*�-'�R$A����'"�"�)"-/��-01���������;"�'������-���'���/� ����� �/�3"$A"� ��)���'"�'/�"-����� '��-;�$;�)�-��� '�� ��;�0�� ��-��"�"'���� ����� �/�3"$A"�'������-���'���-��6�"01�%�"�B/"$B/�����)=�%�'/�"-���"�;�6D-��"�'�� �-��"�����'/�"-�����=��#�'��'��6"�"-��"%�"=5����/��-����")�-��%��)�S-/�="�"������%�'�'��B/����������/�3"$A"%���)=��;"'")�-��%�-1����'D��)�3/-01��'��3"$A"�'�����,�

��,<,�>��-3��)"��N�"')�-���"01��'������"�����6/$"��'"'��'�����"'"%�'��"���'����)���6�"/�'����=���/1��-�� �-��"��,�

��,<,�2������*���=��*$�)"�'�3��/$'"'�����$")"0@��'�������)���$"01��N� �-��"�"'"%�*/�"-'���$/0@�,�

��,<,�&�W�3"�/$�"'"� N� �-��"�"'"� "� =��=��01�� '�� )�$A���"� -�� ���)"%� "� B/"�%� /)"� ;�(�"=��;"'"�=�$�����%��6/��1����3$/.��-��)"$�'��"��;�'"'��'��)"-/��-01��'����=���;�$/��;"��/�"'"=�"��;",�

��,<,�9��1���"*���S-/�"'����-"$�"������"�)�$A���"�3���"�-�����)"�=����-���"��;"����-������'"���-��"�"'",��

�5� �$)#,0')(,! ,0!0'�

��,>,�� �� *"�� '�� '"'�� ��3���-��� "�� -�65���� '�� "=�"01�%� ��-��'"� -�� �"-��� '�� "'��6���-��"'�� =�$�� ���)"� ��-��"�"'�%� K� '�� =��=���'"'�� E-��"� �� �.�$/�;"� '�� ���� �� �"-��� '����"#$�"� �,�,� ���� ��%� �"� *"�� '�� '"'�� -1�� =�'�� ��� ��=�"'"%� /��$�("'"� �� 3�"-B/�"'"%� "�B/"$B/����/���� �-������B/��-1����"���'����������)�"/����("01��3��)"$����.=��"�'���/�'���6�-��,�W��*��6"�5��"�"�"�-"�/�"�'������'��'����6�$���� �-3�'�-��"$�'"'��F�-�.�����G,�

��,>,�� �� ��-��"�"'"� '�;�� ��)=��)����R�� "� )"-���� �-3��)"0@�� ��-3�'�-��"�� -�� )"�� ��������6�$�,� �)=��)���R��-1����=�"�%�-1��/"���)��/�=�5=����*�-�3#���%�-�)���;�$"���/�)���"��"���������%� -�)� =/*$��"�� �"�� �-3��)"0@�%� -�� ������5���� *�"�$����� �/� -�� �.������,� �5� ����=���-�"-��� �� =��=���� '�;�'")�-��� "/����("'�� �-���� "� ="���%� �/�"� ";"$�"01�� '"��-3��)"0@�� ��-3�'�-��"�� ��"� -�����"� �� "=��=��"'"%� ="�"� �� =��=5���� �=���3��"'�� �)���-��"��%����1��"����N�)�)",��

��,>,+� �)� ��=����� "�� 5���%� '�������%� �)=��6"'�%� "6�-��� �� ��=���-�"-��� '"� �)=��"���-��"�"'"%���"�'�;���'"����-A���)�-���"���'"��"�=��"�'�����)��'������'��'����6�$���� �-3�'�-��"$�'"'��F�-�.�����G��*��6"-'�R"�"���=���"����="����'���6�$��"$����-��'�,�

��,>,4� �� ��-��"�"'"� ��-���'"� �)� -���3��"�� �)�'�"�")�-��� "� ��"� 6����"� '"� �"=�"0@�� '�����/��� "� =�"(�%� =��� ������%� B/"$B/��� )� /��$�("01�%� ��;�$"01�� -1�� "/����("'"%� �*/$A�� �/�"=��=��"01���-'K*��"�'"��-3��)"0@����-3�'�-��"��B/��$A��3��")���;�$"'"%��/�B/"$B/���;��$"01��'����"���'��B/���A�6/��"���/���-A���)�-��,��

��,>,<� "��"��)=��"�'���-���"�'��'�������"/���"��;�-A"�"���"���)=��*�$��"'"�'��=���"������;�0����-��"�"'�%�=����-����")�-���'��/"�"��;�'"'�%�"B/��01���/���1�%�3��"�'�3�-�'��B/��"� �-��"�"'"�'�;���3��-�����"�E$��)"�;��1��'���5'�6��3�-���'������)"%�3��"-'�%����"-���'��

Page 51: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������!���

��"#$�"� �,�%� "/����("'�� "� /��$�("�� �� ����)"� �-'�3�-�'")�-��%� =�'�-'�%� �-�$/�;�%� "� ="����� '"�3�-��%�'��-;�$;����/�"'"=�"��������)"�"�3�)�'��)"-����/"�/��$�("01�,�

��,>,>� �� '�;���� �� ��=�-"*�$�'"'�� '"� ��-��"�"'"%� "$K)� '�� )�-���-"'�%� �-�$/�)� ����-�"-���-"�)�-/�"�'����-��"��,�

���������������������������������������������� ��

��,�� ���"�� "� �"�6�� '"� �-��"�"'"� �� ����� �=��"���-"$� '�� ���)"%� ;���3��"-'�� �� ��'�� ����B/����� 3��")� "��-'�'�� �� ��)�� �� '�3����� 1�� '�����"'�� �� �-;�"'�,� �� ����� �-3"��("� "�B/"$�'"'��'��=��'/�����"'��"�=����"�B/��=���/��)Q��

�• !��"$�("����'��/)�-�"��'�3�����-"�B/"$�'"'��'���3�:"��X�

�• �;�"��'��3��)"�6��"$��*���"�B/"$�'"'���*��;"'"�-���3�:"��X�

�• L"$�'"�� "� /=��0@�� 3���"� -"� �=���3��"0@�� '�� '��6-� �� ��B/����� "��";K� '��

'�)�-��"01����-����"X�• L"$�'"��"�3/-0@��'���3�:"�����-3��)��=�����"'"X�

�• L���3��"��������B/�����3��")��)=$�)�-�"'��'��3��)"�"'�B/"'",�

��,�� �-�'��")R����)����;�0��'�������"����)��.��/�"'��=�$"� �-��"�"'"Q�

�• !�;"-�")�-���'���-3��)"0@��'�����)"�="�"�������X��

�• �$"-��")�-���'�������B/����-�����)��$"*��"�����"�K6�"�'������%� �-����'������%�

��������'��������� "��'������X��

• �)=$�)�-�"01��'����������'����������"��'������X��

• ���"01��'"�7""�'������X�

�• �.��/01��'������X�

�• �;�'�-��"01��'������X�

�• ��6�����'�������D-��"�'������X�

�• �;"$�"01����L"$�'"01��'������X�

�• ���-���)�-���'���-3��)"0@��'����-���$����"��)="-A")�-���'"��.��/01��'����;�0��'��

����%���)��="����'����;�0��B/������-'���.��/�"'�,�

�������� �� �� 44������ ��

��,�� ��"���'����)�"�'����01��'�� ��;�0�%�3��"��"� �"�6��'������"��3���;"�A�)�$�6"01��'�����)",�M�)�$�6"�� �6-�3��"� �����3��"�� "�B/"$�'"'�,���� "��� ;�"� 6"�"-����B/�� �� ��B/����� '��B/"$�'"'��'���$��-���'��������")��-��6�"$)�-���"��-'�'�,�

��,�������B/�����'��B/"$�'"'����-��)=$")Q�

Page 52: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������!���

• ����B/�����'��")*��-���'�����'/01�%�B/����B/��%�="�"���"=$��"��;��/)���)=���")�-�����;�$�����)�*"�.����-/)��'�����/��X��

• �� ��B/�����'���6/�"-0"%�*/�"-'��=����6���"� �-3��)"0@��'�� �$��-��%�"� �-��6��'"'��'��'"'�%�'"�"=$��"01����'��")*��-��X��

• ����B/�����'��-�65����'�=�-�*�$�("-'�������)"�="�"�";"$�"01��'��//����B/"-���"��"��-'�)�-���'����B/�������-��"�"'�X��

• ��"��)="-A")�-���'"��.��/01��'�������-��")*��-���'��A�)�$�6"01�X��

• ��"��)="-A")�-���'"�"��;�'"'��'��A�)�$�6"01��=�$��//����6����,��

��,+�������/��$�("� ="�"� "� "��;�'"'�� '�� A�)�$�6"01�� '�� ���)"� �� =������ '�3�-�'�� -"� /"�=�5=��"�7���'�$�6�"�'������)",��

��,4� �� ��;�0�� '�� ����� �� A�)�$�6"01�� ��1�� �.��/�"'�� -�� ")*��-��� '�� ���%� =$"�"3��)"����-�$56��"�'�����"�-����������������,�

���������99 ���������� ��������33����������������44���������� ��

��� �%!@$�0'�7,+N)(,!�

�+,�,����=�"(��'��;�6D-��"�'����-��"���"����3��)"'����)���$����"-���;�-��'������'�����F'�(�G�)��%�"���-�"��'"�'"�"�'��=/*$��"01��'���.��"���'����-��"���-�� ������3���"$�'�� ���������'��"$%�=�'�-'�����=�����6"'��=����6/"��=��#�'�%�"��.�$/�;������K����'���"-��%��)���-3��)�'"'����)�"�$�6�$"01��;�6�-��,�

��� �%!@$�0'��&H '&')"!AB$�

�+,�,�� �� ���)"� '�� �)=$�)�-�"01�� '�;��� ��� '�=�-�*�$�("'�%� ��)� ��'"� "� �=���3��"0@��'�����"�-��=�������*������'�3�-�'"�-�� ��-�6�")"��#���R3�-"-������F�-�.���G%�-"���"="�'����� "� �4G%� �)�/)� =�"(��).�)�� '�� 9�� F-�;�-�"G� '�"%� ��-�"'�� '"� =/*$��"01�� '�� �.��"��� '�� �-��"��� -�� ����� �3���"$� '�� ������� ��'��"$%� ��)� �.��01�� '"� )�6�"01�%� �-��6�"0@�� ��)� �����)"� $�6"'�� '�� ���%� )"-/��-0@�� �� /=����� �K�-���%� �� "'�B/"'�� "�� B/�� ��-�"� -����������������,�

�+,�,�� �� =������ '�� )�6�"01�� '�� '"'�� '"� �"�����"� "�/"$%� �-��6�"0@�� ��)� �� ���)"�$�6"'�� '�� ���%� )"-/��-01�� �� /=����� �K�-���� ���1�� �-#���� �)�'�"�")�-��� '�=��� '�� �)���'�����)��'���������="�"�"���"="���-���"�-�;��'�����-�6�")"�3#����3�-"-�����%��/���"%�3�-'"'����=�"(��'��9��F-�;�-�"G�'�"����=/$"'��="�"��-�"$"01�����)=$�)�-�"01��'������)"%��-'��B/����=�"(��'����-�$/1��'"���"="�'��-U��<�"��9�'�� ��-�6�")"����'������'�",�

�+,�,+������)"��)�-������A�)�$�6"'����)�"�3��)"$�("01��'�����)��'����������)���'�%�"=5� "� ��-�$/1�� '�� �"'"� ��"="� '�����"� -�� ��-�6�")"� �#���� ��-"-������ �� ��)=��;"'�� ��"��-'�)�-���'"��=���3��"0@���.�6�'"�-����������������,��

�����%!@$�0'��!+!&')"$�

�+,+,��������'�;�����"$�("����="6")�-���'�;�'��N� �-��"�"'"%���-3��)�����=/$"'��-���-�.����'����=�������*���%���"-'��/������"��="6")�-���'��)/$�"�-���"��'��"��"�,�

�+,+,����="6")�-�����1����"$�("'��=���)����'����K'�����)���-�"������-���'�����%��)�-���"=5� "� �)�1�� '�� ���)�� '�� ������� =�$"� �/=���-��-'D-��"� ������ �� �����%� )�'�"-��� "�"=���-�"01��'��'��/)�-���3��"$�'"��.��/01��'��3��-���)�-�����;�0�,�

Page 53: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������!���

�+,+,+��� ��;�0��'�� ����-")�-����� /=����� ��1��="6�� -��<U�'�"� E��$�'��)D� /*�B/�-���N�=���"01��'����;�0�,�

�+,+,4������)��'���������'�;�������)���'���������=�$"��/=���-��-'D-��"��������������%�-��=�"(��'���<�F��-��G�'�"�E���%�N�=���"01��'����;�0�,��

�+,+,<�������-1�����=�-"$�("'����)�)/$�"��)��"��'��"��"��'��="6")�-���'�;�'��"Q�

�• ���"�� '"� �-��"�"'"� -"� �-���6"� '�� �$����"0@��=��'/��� -������� "� ��-��/01��

��-��"�/"$�-��)"$,�• �;�$/01��'��-��"�3��"��3"�/�"�B/������")��)�'�"���'��"��=��;����-���-�.����'����

������������,�

������44������������������

�4,�����)=��"� �-��"�"-���=���"��6"�"-��"�'���.��/01��'����-��"��%��B/�;"$�-���"�<_�F��-���=�����-��G�'��;"$������"$���-��"�"'�%�="�"���=��#�'��'��;�6D-��"�'����-��"��%�'�;�-'��"=���-�"��"���"-��%�-��"���'"�"�-"�/�"�'����-��"��%���)����-'�01��="�"�/"��3����"%�����)=��;"-���'��/)"�'"�)�'"$�'"'��"*"�.�Q��

�4,�����"/01���)��#�/$��'"�'#;�'"�=E*$��"%�'�;�-'�����������'���)���'���*�"�3��)"������/�"$%�)�'�"-��� ��6����� �)� ���)"� ��-��"$�("'�� '�� $�B/�'"01�� �� '�� �/�5'�"� "/����("'�� =�$�� �"-��� �-��"$�'����"�$���";"$�"'��=�$���/�;"$�������-S)���%���-3��)��'�3�-�'��=�$��7�-��K����'"��"(�-'"X�

�4,+����"/01���)�'�-A����%�"�����3��/"'"��/-���"�/)"��6D-��"�'�������)�B/����'�=5������)���)��*�-�3���������=�5=�������X�

�4,4���*���"��"/01��=���"'"��)�'�-A��������/�3�"-0"�*"-���"��-��'����1�R�)�-���"�/"$�("01�������=�-'�-��� "�� #-'���� '�� ;"��"01�� '"� �"'��-��"� '�� =�/="-0"� ="�"� �� =��)����� '�"� '�� )D%��.�$/#'�����/��%��"$�/$"'"�=��=�����-"$)�-��%�B/"-'��3������"�%�"���-�"��'"�'"�"�'��'�=5���%��/�'��=��)�����'�"�'��)D��)��/��%��-�$/�;�%�"�K����/��3���;��$�;"-�")�-��%��.�$/�;�X�

�4,<� ��6/��� �� 6"�"-��"� ��-��-'�� �� =�"(�� '�� ;"$�'"'�%� B/�� '�;�� �����=�-'��� "�� =��#�'�� '��;�6D-��"�'����-��"��%�"�����'��'��)"��+��'�"%�'�;�-'������-��6�"$�("'"�-/)�=�"(��).�)��'����� F'�(G� '�"%� �)=��� B/�� '�$"� 3���)� '�'/(�'�� B/"�B/��� ;"$���%� �/� B/"-'�� A�/;�����'�)�-��-")�-��%� ��="��/"01�� ��-��"�/"$� �/� ��;�1�� '�� =��0�%� '��)�'��B/�� �����=�-'"� "�<_�F��-���=�����-��G�'��;"$���6$�*"$���-��"�"'�,�

�4,>� �"� ��-'�0@�� �=���"�� '"� "=5$���� '�;��� ��-�"�� �.=��")�-��� �$//$"� B/�� "�6/�����*���/�"�"�� ="6")�-��� '�� ��'"� "�)/$�"� ��-��"�/"�%� �)=��"� "�� ��)"'��%� �-�$/�;�� "� '���"�����=/-���;�,�

�4,2� �1�� ��� "������ �� �6/��� 6"�"-��"� B/�� ��-��;��� ��"$;"� �.�$/'�-��� '"� ��*���/�"� '���-"'�)=$�)�-���=�$"���-��"�"'"�'���-�"�6�����*/����%���"*"$A��"%����"����'��)/$�",�

�4,&���"-0"�*"-���"���-��-'�Q�

"G���"(��'��;"$�'"'�%�B/��'�;��������=�-'���"��=��#�'��'��;�6D-��"�'����-��"��%�'�;�-'�� ��� ��-�;"'�� -/)� =�"(�� ).�)�� '�� ��� F'�(G� '�"� �� ���-'�'"� �/�=�����6"'"��"�;�6D-��"X�

*G��.=��"�"3��)"01��'��3�"'���'��B/�%���)��'�;�'����$�'���%�3"����="6")�-���"�����%� �-'�=�-'�-��)�-���'���-���=�$"01���/'���"$%��"����"3�"-0"'��-1���/)=�"�/"��*��6"0@�X�

�G� ��-E-��"� �.=��"� '��3�"'��� "�� *�-�3#���� '�� ��'�)� =��;���� -�� "���6�� &�2� '�� 5'�6�� �;�$%���"��'�������=��;����-��"���6��&+&%�'�����"'�� 5'�6�X�

Page 54: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������! ��

� 'G� $//$"�B/��"�6/���"�"�/"$�("01��'��;"$���"3�"-0"'�%�'��"���'����)���=��;���� �-��/*���)��<,4�'�����'��"$,�

�4,&,���1�����"����"�"�3�"-0"�*"-���"�B/��-1��"��-'���"����B/�������"*�$���'��-"�$���"�c"c%�c*c%O�P���O'P�"��)",�

�<,&,�� �� "�/"$�("01�� '�� ;"$��� "3�"-0"'�� ��� "=/�"'"� /��$�("-'�R�� �� #-'���� '"� ��� �*��'�� -��=��#�'�� ��)=���-'�'�� �-���� "� '"�"� '�� ��"$�("01�� '"� 3�"-0"� �� "� '"�"� 3�)� ="�"� =���"01�� '"�6"�"-��"�F=�"(��3�-"$�'"�;�6D-��"���-��"�/"$G%�/��$�("-'�R��"��6/�-���35�)/$"Q�

������������L ��L��d��RRRRRRR��V����������������������)�B/�Q�R�L��d�L"$�����/"$�("'��R�L ��d�L"$����-���"$�R�����d�#-'����"�/)/$"'��'"����-"�'"�"��-���"$�R�����d�#-'����"�/)/$"'��'"����-"�'"�"�3�-"$��

�4,9���-1��"=���-�"01��'����)=��;"-���'"�6"�"-��"�-��=�"(��"��)"� �)=�'���"�"�-"�/�"�'����-��"���=�$"��)=��"���3"�/$�"��"���"-���"�"=$��"01��'"�"-0@��"')�-���"��;"��"*#;��,��

�4,�����6"�"-��"���-��"�/"$�'�;��������/�;"$���"�/"$�("'��-"�)�)"���-'�0@��'����-��"��%�'��3��)"� B/�� �)=��� B/�� '�$"� 3���)� '�'/(�'�� B/"�B/��� ;"$���%� �/� B/"-'�� A�/;�����'�)�-��-")�-���'��;�$/)��'����;�0�%���="��/"01����-��"�/"$��/���;�1��'��=��0�%�'��)�'��B/�������=�-'"�"�<_�F��-���=�����-��G�'��;"$���6$�*"$���-��"�"'�%���-3��)��e�f�'��"��,�<>�'"�!���&,>>>��99+,�

�4,��� �� 6"�"-��"� ��� $�*��"'"� "=5� �� =��3����� �/)=��)�-��� '�� ��-��"��%� -�� =�"(�� '�� "�K� +��F���-�"G�'�"%���-�"'��'"�'"�"�'��;�-��)�-���'����-��"��%�'�'��B/���/)=��'����'�������)�%��$//$"�����-'�0@��'���,�

�4,�����=��'"�'"�6"�"-��"��)�3";���'���"-��%� =��� �-"'�)=$�)�-���'"��*��6"0@�� ��-��"�/"�%�3"�R�R� '��=$�-�� '������%� �-'�=�-'�-��)�-��� '��B/"$B/���=����'�)�-����/'���"$��� �)�=���/#(��'"�'�)"��"-0@��=��;��"�-����-��"��%�6"�"-��'"�"�=�K;�"�'�3�",�

�4,�+���6"�"-��"�'�;�������-��6�"$�("'"%�-/)�=�"(��).�)��'�����F'�(G�'�"������'�%��)=���B/��'�$"�3���)�'�'/(�'��B/"�B/���;"$���%��/�B/"-'��A�/;�����'�)�-��-")�-���'��;�$/)��'����;�0�%���="��/"01����-��"�/"$��/���;�1��'��=��0�%�'��)�'��B/�������=�-'"�"�<_�F��-���=�����-��G�'��;"$���6$�*"$���-��"�"'�,�

�4,�4���B/"$B/�����)=�%�)�'�"-�����)/-��"01��"���"-��%�=�'������"')���'"�"�/*���/�01��'"�6"�"-��"%��*��;"'"�"�)�'"$�'"'��=��;��"�-�����'��"$,�

��11������������������ �� ��������������66��������

�<,���� �-��"�"01��'����;�0������)���-3��)�'"'����)�����0")�-���=E*$������6���-��"$�'������=��;����="�"����.���#����'�����+,�

��������������33����������������6677��������

�>,����$"��-�.��/01�����"$��/�="���"$�'�� �-��"���������=�'��%�6"�"-��'"�"�=�K;�"�'�3�"%�"=$��"��N� ������� ��"��6/�-���"-0@�Q�

"G��';���D-��"�

Page 55: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������!!��

*G�7/$�"�'����_�F'�(�=�����-��G��*�����;"$������"$�"�/"$�("'��'�� �-��"��,�

�G��/=�-1����)=����"�'��'�������'��="�����="���)�$����"01�����)=�'�)�-���'����-��"�"����)������%�=�$��=�"(��'��"�K��<�F��-��G�"-�,�

'G� ��$"�"01�� '�� �-�'�-��'"'�� ="�"� $����"�� �/� ��-��"�"�� ��)� "� �')�-���"01�� �E*$��"� '�� ������� ��'��"$� =�$�� =�"(�� '�� "�K� �<� F��-��G� "-�%� �-B/"-��� =��'/�"��)� �� )���;��'����)�-"-��� '"� =/-�01�%� �/� "�K� B/�� ��"� =��)�;�'"� "� /"� ��"*�$��"01�� =��"-��� "�"/����'"'��B/��"=$���/�"�=�-"$�'"'�,�

������������������ ���� �� ������������ ����

�2,�������-���3���-���N��$�01��'��3��-���'���3��")�"��"�6��'"���"�'�� �)=�"���!����"0@��'���"-��%���-3��)��7"-/"$�'��7"����"�����"���)S-���'���"-���F77�G%��$"*��"'����)"-��'��=�$"������,�

����U����� ����������������

�����U������ ��������������

�����U������������;���������������

4�����U�4��������������������� �������7 ��

������U������������;���������� ���3��M������7������6��������������������

4�����V�4��;���������������9����������������������

������

Page 56: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������!"��

���= ����� � 4��������� ��������� �

��� ���� ��� � �����W������P�RW����� ��:��=W��V����W�

� � � � � �

������ ���� �������� ����������

�%!@$�0'�($)( ./B$�0!�'"!H!�P'&�0,!/R�

�'%(')".! �0'�

H!+!&')"$�

7! $%�"$"! �0!�'"!H!�

�� ��

���="�"01���-���"$����$"-��")�-��X�!�;"-�")�-���'����B/����X����'/�����;�$/)���=��"'�X� �3�-�01��'��=�����X�� ��-A�� '"� "�B/����/�"� ��-3��)�� ")*��-������-�$56����'�����,�

� 1X � �

�� ��

�)=$"-�"01�X��-�"$"01��'������)"�'�����1����)���'����)5'/$��'�������-����=�������*���X� �=�-�*�$�("01��'"�$���-0"�'��/�X��"�")����("01���� �-3�6/�"01�� ��-;�$;�)�-����� /��)�("0@�X�L"$�'"01����"�/���'����-3�6/�"01�� �=�-�*�$�("01��'��)"-/"�X�

� �1X � �

+� ��

����-")�-�������-")�-����)*��-���I��X�����-")�-��� '�� ������%� '"� ��� �� //���� '��=�-���'��"��-'�)�-��,�����-")�-���'��//����-��3$/.���=��"���-"$�'�����)"X� �=�-�*�$�("01��'��)"-/"����6/�"�'������-"�'�����)",�

� �5X � �

4� +���"$�("01�� '�� ����� /-������ '"�3/-���-"$�'"'��'�����)"X���KRA�)�$�6"01��'�����)"�

� �5X � �

�%!@$�0'��$)( ./B$�0!/��"!H!/���!��� �5�0,!/� 15X � �<� 4� 7�6�"01��'�� "'��� � �1X � �

>� 4��-��6�"01�� ��)� ����)"� !�6"'�� '�� �"-��� ���-��6�"01�� ��)� "� *"�� �.���-"� F������-��6�"'����"�/��G,��

� �1X � �

2� 4� ���="�"01��="�"��"�."��)����'/01�� � 1X � �&� 4� �"�."��)����'/01�� � 1X � �

9� 4������")�-��� �)� ="�"$�$�%� A�)�$�6"01�� ����$��"01���)�=��'/01�� � �5X � �

�%!@$�0'��$)( ./B$�0!/��"!H!/�1�!��� ��5�0,!/� �55X � �7�� ����� ��������� �� ���������VVVVVVVVVVVVVVVVVY��Z� ��5�0,!/� �55X � �Z�5M55�� ��$"���B/��-��=��0���3���"'����1���-�$/#'����'�����/�����'�=�"�-�������"���/)=��)�-���'���*�����'�� �-��"��,�!��"$���'"�"�� � � � � �

��-"�/�"�'����=���-�"-���'"��)=��"�$����"-���F-�)����-E)����'"��'�-��'"'�G�

Page 57: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������!#��

� � � � � �� � � � � �

� �

��

���= ����V����������������� ��� � � �

� ���� ��� � �����W��

����� ���7�� �7�� ���������

7�� ��� ����

��!���-0"� '�� ��� '�� �$/01�� ���-�$56��"� ="�"����)"� '�� �"=�"01�� '�� ���� �� �"-��� '����"#$�"�����

� �

����"="� '�� �)=$"-�"01�%� �"�� ��)�� �-�"$"01�%��/��)�("01�%� �-��6�"01�%�)�6�"01��'�� '"'����"��)="-A")�-��,�

� �

+� ����-")�-��� � �

4�7"-/��-01�� �� "�/"$�("01�� '�� ;��@��F�������;"%� �;�$/��;"%� '�� ���-�$�6�"� �� '����'�)�$�6"$G�

� �

<� 7"-/��-01����3���-���"�-�;"�3/-���-"$�'"'��F'��"���'����)������)�+G�

� �

>� �/=������K�-������)�����/��-�$���� � �7�� ��4� ��������� � ����VVVVVVVVVVVVVVVVVVVVVVVVVV������Z� �������-�4%�<���>����1���/�;"$�������=/$"'��=���=�-���'��3/-01�,��

� ��$"���B/��-��=��0���3���"'����1���-�$/#'����'�����/���'��"$��"01��'�����/���A/)"-�����/�)"����"�� F�-�$/�-'�� '�$��")�-��%� A�=�'"6�-� �� "$�)�-�"01�G%� ��-3��)�� "� �=���3��"0@�� ��-��'"�-����=�������*���,����!��"$���'"�"���

��-"�/�"�'����=���-�"-���'"��)=��"�$����"-���F-�)����-E)����'"��'�-��'"'�G�

�����

Page 58: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������!%��

���= �����V��� �� ������4�� ���� ���������������

��� �� ������4�� ���� ��������������������9��� �����U����� ��������������:�M������������M����������� �� ����� ������:����4V�5��:��%$('//$�)[�55555555������� �� �� � � ���� �� ����3��� � ����������� K� ��$�*�"'�� =��� �� �-����",%� ��)� �'�,,,,,,,,,,,,,,,,,%� ��,,,,,,,,,%���-�,,,,,,,,,,,,� �� ��V,,,,,,,,,,,,,%� �-����"� -�� ���� �*� �� -f,,,,,,,,,,,,,,,,%� -���� "��� ��=���-�"'"� =�$���-A��,,,�F'"'��=��"�G%����'�-�����'�)���$�"'�,,,,,,,,,,,,,,,%�'��";"-���'�-�)�-"'"�� ��������%��� ������U��!)($�0'��%!/C ,!���%��-���/�01�� ��-"-����"�'�����-�)�"�7��"%� ;�-�/$"'��"�� ���������'��"$%���)��'���)���"#$�"R �%�-�����%�J/"'�"���%��$����c�c%��'�3#������"#$�"%��-������-�� �����*��� -U� ������%� -���� "��� ��=���-�"'�� =�$�,,,,%� ��,,,,,%� F'"'�� =��"�G%� ���'�-��� �� '�)���$�"'���),,,,,,,,,,,,,,,,%�'��";"-���'�-�)�-"'������ ������������,���� ����3���� �������������"�"���=��=5����'�����($%0$%������)��O�� ����3���� ����������P�����6-�3��"��B/"�B/����-3��)"0@�� �� '"'�� '�� -"�/��("� ��-3�'�-��"$�B/�� ;�-A")� "� ��� ��;�$"'�%� "*��"#'�%� "�)�$"'�%�'�'/(�'�� �/� =��=���"'�%� �)� ��-3��)�'"'�� ��)� ���� �($%0$%� �-�$/�;�%� )"� �)� �� $�)��"�� "��6��'�� ��)����"���-'/���"�%� �-3��)"0@�� �K�-��"� �� ��$"��;"� "� '��-;�$;�)�-��%� ���"�K6�"%���)����"$�("01�%� ;�-'"%� �=��"0@�%� '��)=�-A�%� �/��%� ���-�$�6�"%� -�65���� �� =�����%� �K�-��"�'�� =��6�")"01�� '�� ��)=/�"'��%� �� �/��"� �-3��)"0@�� =��=������"� '��6-"'"� ��)�� �"$%� �/� "�)�/*�-��-'�'"%�=�$"�������%���")��$"�"=���-�"'"�-"�3��)"������"%���"$%�6�3��"%��$���S-��"��/��/����)����B/"$B/��� '�� ��6����,� �� ���)��O�� ����3��� � ����������P� ��� �-�$/���B/"�B/���")���"%�)�'�$���/�=���5��=�%��/�="����'���,�����4�� �����������="��/")�B/����'"�"��� ����3���� ���������������*�'"�/)"�'"��/��"���1��)"-��'"�-��)"����������6�$�,����������=��)���)�-1����=�"�%�-1��/"���)��/�=�5=����*�-�3#���%�-�)� ��;�$"�� �/� )���"�� "� ��������%� -�)� =/*$��"�� �"�� �-3��)"0@�%� -�� ������5���� *�"�$����� �/� -���.������,���5� �� ��=���-�"-��� �� =��=���� '�;�'")�-��� "/����("'�� '"� ������� �/�"� ";"$�"01�� '"��� ����3��� � ����������� ��"� -�����"� �� "=��=��"'"%� ="�"� �� =��=5���� �=���3��"'��-������-��"��%����1��"����N�)�)",� �)� ��=����� "�� 5���%� '�������%� �)=��6"'�%� "6�-��� �� ��=���-�"-��� '"� � ��������%� "��������="��/")�B/��"�� ���������'�;���'"����-A���)�-���"� ��'"��"�=��"�'�� ���)��'�����($%0$�0'��,+, $%��*��6"-'�R"�"���=���"����)�)��="����'���6�$��"B/����-��'�,���'"�"��� ����3���� �������������1��6/"�'"'"���)"-��'"�"�"$;��-/)�$/6"���6/��%���)� =����01�� "'�B/"'"� ="�"� "�6/�"�� B/�� -�-A/)"� =��"� -1�� "/����("'"� ��-A"� "���� N��� ����3���� ����������,������������)�-���3��"�� �)�'�"�")�-���/)"�N� �/��"%� =��� ������%�B/"$B/���)�/��$�("01�%� ��;�$"01��-1��"/����("'"%��*/$A���/�"=��=��"01���-'K*��"�'"��� ����3���� �����������B/��$A��3��")���;�$"'"%��/�B/"$B/���;��$"01��'�����($%0$�B/���A�6/��"���/���-A���)�-��,���� ������������'�� �� )"����"�%� �-�$/�;�%� �)� $�)��"0@�%� '��/)�-��%� '��-A�%� )�'�$�%� =���5��=�%�'�=����;�%��*�0�%�=������%�$��"�'����)=�-�-��%�=��6�")"�'����)=/�"'��%�)"="%�=��=��"%��-3��)"0@��3�-"-����"��/���)����"�%���'"'��F�/-�")�-�����)�B/"�B/���)����'��/=����%�=,��.,Q�'���%� 3��"G%� 3��-���'�� =��� /)"� ������ N� �/��"%� �-�$/�-'�%� ����")� �/� -1�� '��6-"'�� ��)���� ����3��� � ����������M� B/"�B/��� '"'�%� '��/)�-��� �/� )"����"�� �$"*��"'�� =�$"�

Page 59: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������!&��

������ ����=���"� �)� 3/-01�� '"� �.��/01�� '"� "��;�'"'�� �-���-��� "�� ��-��"��� �� ��/$�"-��� '"���;�$"0@��"B/��=��;��"%���1����=��)"-����1���-'��'��=��=���'"'��'"�������B/��"���;�$�/,����'"�"�"-��"0@�%��/-�")�-�����)�B/"�B/���"-$��%���)=�$"0@�%���/'���/��/����'��/)�-����$"*��"'�� =�$"� ������� �/� ��=���-�"-��%� B/�� ��-��-A")� �/� ��3$��")� '�� �/��"� )"-���"� "��� ����3��� � ����������%� =�5=��"� �/� ��;�$"'"� =�$"� �/��"� �����%� ��1�� �")*K)���-�'��"'"��� ����3���� ����������%�����1��A";�'"���)��'��=��=���'"'��'"�������B/��"��$"*���/%��)�-���-"B/�$��B/��-1����-3$��"����)�'�������=���.���-���'"��/��"������,���������� ����� ���4��3����������� �������������-���'")�B/��-1��"'B/���)�B/"$B/����#�/$�%�=��%�'�������'��=��=���'"'���-��$���/"$��/��/���� '������� ="�"� /"�%� ;�-'��%� �.=$��"�%� ��=�"�� �/� '��-;�$;��� )"�� B/"$B/��� �� ����� �� ���������%� '�;�'�� "� ���� �($%0$,� "�� "� �� ����3��� � ����������� ��")� �/�;�-A")�"�����*�����'����B/���)�-���'��="��-��%�="��-��%���B/���)�-���'��'�������"/���"$%��/�'�������"/���"$%� "� ������� ��-���'")� �� �-��-'�)� B/�� "� ������ =��=������"� '"� �� ����3���� ����������� ���� ��'�� �� '������� �� ������� $�6"�� '�=�-#;��� ��)�� ��/$�"'�� '�� ��3���'����B/���)�-��� '�� ="��-��%� ="��-��%� ��B/���)�-��� '�� '������� "/���"$%� �/� '������� "/���"�%� ��B/�� "���;�$"01�� '�� �"�� �� ����3��� � ����������� N� �/��"������� -1�� "3��"� '��)"-���"� "$6/)"����'���������������,�����������'�-���-1����-��'��-�-A/)"�6"�"-��"��)=$#���"��/��.=��"��*���"��-3��)"0@����;�$"'"��� -�)� "����"� B/"$B/��� ��=�-"*�$�'"'�� =��� '�=�"%� =��'"%� =���/#(�� �/� "0@�� �-�����'"� �/��)=���-'�'"� =�$"� ������ ����=���"� �)� '�����D-��"� '�� ����*�)�-��� �/� /�� '�� B/"$B/����� ����� �� �����������/�'��/)�-���=�$"�����������=���",��� ������� �-��-'�)� B/�� "� ��;�$"01�� '"� �� ����3��� � ����������� "B/�� =��;��"%� ��)�*"�� -1�R�.�$/�;"%� �� B/�� �"'"� ������ =�'��%� "� B/"$B/��� ��)=�%� �� �)� $�)��"0@�%� ��;�$"�� "��� ����3��� � ����������� '�� /"� =��=���'"'�� N� �/���%� �*� �*��6"0@�� '�� �6�$�� �)�$"���NB/�$"�=��;��"�-�����($%0$,��"'"�-�����-��/)�-�������*��6"��/)"�������"���;�$"��N��/��"M�B/"$B/����-3��)"01���)�="����/$"�,���� ���7����� ��"-��� "� ������� ��)�� �/� ��=����;�� 3/-���-���%� "6�-��� �� ��������� '����"� �/� �-'����")�-�����$"���-"'�%� ��-���'")�B/�� -1�� 5� '/�"-��� �� =��#�'�� '�� ;�6D-��"� '�����($%0$%�)"� "=5� �� �/��K�)�-�� �/� �/� �"-��$")�-��M��/� �-����")�-��� '"� ��$"01�� '�� -�65���� ��/$�"-��%� "��������-1����;�$"�1�� "� -�-6/K)%�-�)�/"�1��="�"� �/�=�5=����*�-�3#���%� -�)�="�"� ��*�-�3#���� '�� -�-6/K)%� "��� ����3���� �����������'"��/��"��������)����/���-�-��)�-���=�K;���=���������,���� �����0@��"B/����"*�$���'"%� -1�� �� "=$��"�1��"�B/"$B/��� �-3��)"01�%�'"'���/��/����)"����"����'�'�%�-"�)�'�'"��)�B/���.����%��/�;����)�"��.����%�B/"$B/���/)"�'"���-'�0@���6/�-��Q����� =��;�")�-��� ��-A���'"� =�$"� �����M� $�;��� '�� B/"$B/��� �*��6"01�� '�� )"-�DR$"� ��-3�'�-��"$���-3��)�� '�)�-��"'�� =�$�� ��6����� ������� '"� �����M� '�'�� B/�� �$"� -1�� ��-A"� ����*�'�� �"��-3��)"01�%� '����"� �/� �-'����")�-��%� '"������� �-��X� �/� ��"� �/� �� ���-�� '�� '�)#-��� =E*$���%� =�����;�$"01��B/��-1����"�'�"/����("'"X��/���"��*��'"��-'�=�-'�-��)�-���=�$"�����������=���"��)���-A���)�-���'"��� ����3���� ����������%���-3��)��'�)�-��"'��=�$����6������������'"������M�B/���"���-3��)"0@�%��/��-3��)"0@�������$"�"%�-1����-A")��'��"-����="'"��)�=������'��="��-���=��;�")�-���=/*$��"'�%�'�����/$"��'"'��'"���������'�-��X��/���"���;�$"'"�"���������%��)������0@�%�=�$"�������X��/���"�����*�'"�$�6"$)�-���=�$"�����������=���"�'��/)"��������"�="�����/�"� ��;�$"01��-1�� ��-A"� ;��$"'��B/"$B/��� �6�$�� �/��/��"� �*��6"01��$�6"$X�B/��;�-A"� "� ��� ���-"'"�=E*$��"�=���"01���/��)�1��-1��"���*/#;�$�N�������B/������*�/,��/��� ����3���� �����������-1����1����-�'��"'"���)��=����-��-���"��'�)#-���=E*$�����)=$�)�-��� =��� ��"��)� ="���"$)�-��� �-���=��"'"� "� '���*���"� �)� 6��"$%� �/� =��B/���"�"����#���"� �-'�;�'/"��/"%���)=�-�-����/%��/���)*�-"0@��'��%���")�"6��"��/�;�-A")�"������-A���'��=�$��=E*$���,����7 ���� ������ ����� �� ������������J/"-'��'�� �-����")�-���'��=���-����($%0$� ���/�'"� ��$"0@��'��-�65���� �-���� "�������������������� "� �$)"%!"!0!M� �/� )"�� ��'�%� '�� ��)/)� "���'�� �-���� "� ������%� "� ������ '�;���

Page 60: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������"'��

�-���6"���)�"�K��<�FB/�-(�G�'�"�N������M��/�"�B/�)��$"�'��6-"�%���'"���B/"$B/����� ����� �� �����������)�/"�=����/��*��/���-���$�%��.�������"������M�"��";K�'��=�K;�"�=��)�1��=���������%���-A"���-���'"'���)�B/��"��-3��)"01����"�����'"�=�$"�������������������=���"� ����������3��"��'��B/����'"�"��� ����3���� ��������������5=�"%��/��.��"0@��'��"%� ��-A")��'��'�;�$;�'"�N������M� �/�"�B/�)��$"�'��6-"�%�*�)���)��B/����")�'���/#'"%�'��)"-���"������/=��;�$%���'"�"��5=�"��-�"$"'"�-"�)�)5��"�'���/��B/�=")�-����/��)�B/"$B/����/������=��'��/=����%��-�$/�;��"��5=�"�'���6/�"-0"�F/��1���G%��.�����"��-3��)"0@��A��5���"��=��"���-"����"�6�";"0@��'��$�6"0@�%��/���/��1����'�;�������-���6/��"������V����� ���������������%�="�"��3�����'����6�������"/'�����"�3/�/�",����7����� � ��������������9 ���������� ����=���"�-1�� ��� ��=�-;�$�=�$"� ��;�$"01��'���� ����3���� ����������� ��"���"�3���"��)���=��"�"���'�)�;$�'"�'��/)����*/-"$��/�"6D-��"�"/����("'"�'��6�;��-�%���-�"-���B/����"�'"'"�-���3��"01��N���������'�-��%��1��$�6���"$���'�)���"�����*�'"%�="�"�B/��"���������'�-���=�"�*/�"��/)"�)�'�'"�=�������"%��"����"�"'�B/"'�,���� �� ���� ���4��� �� �������� ����������($%0$� �����"������*��6"�5������'�;���;�6��"���)�*�-�3#����'"�="����"B/���6-"���"%��/�A��'����%�"')�-���"'���%�/��������'�=������,�������� ������\�������)� �"�� '�� $��#6��%� ��-���;K��"%� ���$")"01�� �/� �-"'�)=$�)�-��%� "� ������� '�;��1�%� -�� =��)�����)�)�-��%� ��-�"�� ���$;��� �"$� �����D-��"� "��";K� '�� �-;��� '�� -���3��"0@�� ;�"-'�� "� ��-��$�"01��")�6;�$%�'�-����'��/)�=�"(��'�����F'�(G�'�",��1��;"$�����)��=����'�-��%�-�;"01���/���-E-��"�"��'�������"�6/�"'��N�������%�=�$"�$�����=�$��=���-����($%0$%� "� ��$��C-��"� '��/)"�������B/"-��� "� �;�-�/"�� '��/)=��)�-��� �/� �-3�"0@�� '"��/��"�������N���-'�0@��"B/�����=/$"'",��� '���D-��"� '�� /)"� ������ '�� ��*�"�� '"� �/��"� B/"$B/��� �-3�"01�� '�� ���)�� �� ��-'�0@�� '�����($%0$%� -1�� ��� ��-�'��"'"� /)"� )�'�3��"01�� '�� B/"$B/��� =��;�1�%� -�)� �"$� "��� '�� '���D-��"�'�;����)=�'���"���*�"-0"�'��B/"$B/����-3�"01��/*�B/�-��,� "��"������� �-3��-�"%��/�")�"��� �-3��-6��%� "$6/)"�'"� �$//$"�"B/���.=��"%���=���/#(��="�"�"����������6�"-'�%�����="�;�$%���'�3#��$�'��B/"-��3��"�X�$�6��"���������'�-���=�'������������"�/)"������� '���/��'�01�� ��)=���-��� ="�"� �*����/)"� �-�/-01�� �/� �/��"� ��'�)� �Bg��"��;"�B/�� �)=�0"� �"$��-3�"01���/�")�"0"�'�� �-3�"01�%��)�B/��"���������'�-���=���"���'�������"�B/"$B/����/�����������$�6"$��/��Bg��"��;�,���"�A�=5���%�"�������="6"��"������M�'"��;�-�/"$�;��$"01�����/�'�;/$6"01��-1��"/����("'"�'���� ����3��� � ����������%� )/$�"� �B/�;"$�-��� "� 4�_� FB/"��-�"� =��� ��-��G� '�� ;"$��� "-/"$�"�/"$�("'��'����-��"��%�;���/'��'��'�$���/��/$="%��-�$/�;��=���"���'���/�3/-���-���%�=��=�����/���������� B/�� �*��;��")� �/-��� N� ������ �� ����3��� � ����������%� �%� "�-'"%� "� =��'"��-�����'"� �)��"(1��'��/�� �-'�;�'��'���� ����3���� ����������M�B/����1��"=/�"'"��)�=������=�5=���,���=���-����$//$"�/*�����N�����1���/�"���K�)�-��'�� �-��"��%��-'�=�-'�-��)�-���'��)���;��'���"$�����1���/��K�)�-�,��������� ����=���"� ��-���'"�B/�� ��� �-'�-�("�� �� ��-�"�� '�� ��=�-"*�$�'"'�� "������� ��'�-��� �)���'"� "� =��'"%� =���/#(�%� �"/"� '�� "01�� �� A�-������ '�� "';�6"'�� �-�����'�� =�$"� �����M�'���;"'��'"��-3�"01��'�����($%0$�=�$"������,���������� ����="�����6-"���"�'�����($%0$���-�'��")�"�'�=��0@��"B/����-��'"��"(�;���="�"�"�=����01��'�� -�65���%� =��#�'�� '�� ��)=�%� �� ��"� 6��6�3��",� ��%� �-����"-��%� B/"$B/��� '�=��01�� -����'��/)�-��� 3��� ��-�'��"'"%� =��� /)� ���*/-"$� ��)=���-��%� ���"$� �/� ="���"$)�-��� �-;$�'"%� �$�6"$� �/�

Page 61: Sistema de Captação de Tesouraria.pdf

������������� �����������������������������������������������������

������������� ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������"���

�)=�#;�$� '�� ��� =��"� �)� ;�6��� =��� B/"�B/��� �"(1�%� �"$� �-;"$�'"'�%� �$�6"$�'"'�� �/� -1�R�.��/�"*�$�'"'�� -1�� "3��"�� "� ;"$�'"'�� �/� �=��"01�� '�� B/"$B/��� �/��"� '�=��01�%� �� �"$� '�=��01���-;$�'"�'�;�������/$6"'"��="�"'"�'���($%0$,���'"� "�'�)"�� '�=��0@�� "B/�� ��-��'"� ��-��-/"�1�� �)�=$�-�� ;�6��� �� �3����"%� '"�)"-���"� ��)��3��")����=/$"'"%�"�K����K�)�-��'�����($%0$,����������������������'�������'������-���'�����($%0$�-1����1����'�'���/���"-3���'��=���-�-A/)�"����/��=��"01��$�6"$�'��B/"$B/���/)"�'"�="�����)����.=������-�-��)�-���"-�������=����������'"��/��"�="���,������4���� ���7������������� �($%0$� ��-���/�� �� �-��-'�)�-��� �-��6�"$� '"� ="���%� ��;�6"-'�� �� /*���/�-'�� ��'�� ���-��-'�)�-���"-�������%� ������� �/�;��*"�%� �-���� "��$)"%!"!0!��������V���� ������������������$"01��"���*�����'�����($%0$%���-3��)��'�������-����-��"��%���=����-'�����"��.=��1��3�-"$�'"�;�-�"'���-����"�="���,������($%0$�-1��=�'������)�'�3��"'�%�-�)��)�-'"'���/�"*"-'�-"'�%�-"� �-��6�"� �/� �)� ="���%� �.����� "��";K� '�� "���'�� =��� ������%� "�-"'�� =��� ")*"� "� ="���,������($%0$�����=����'D-��"��*���B/"�B/����/����'��/)�-���B/��=�")���"���)���-3$������)����,������($%0$����3���;"��"�="�����'"�'"�"��)�B/��3���)�/*����"�"�"�-"�/�"�"*"�.����-�6-"'"%������)�-"��"�B/"$B/�����)=��=�������1�,��� �-����")�-��� '��� �($%0$� -1�� �.�)��� "� ������� '�� �/)=����)� ��)� "� �*��6"0@�� ����=�-"*�$�'"'��"/)�'"�'/�"-���/"�;�6D-��",��������� �������($%0$�=�'����������-'�'�Q�����"���'���-����"�="���X������ B/"$B/��� '"� ������%� �� "� �/��"� '��."�� '�� �/)=���� �/� �*��;"�� B/"$B/��� '�� ���)�� '�����($%0$� -1�� ��)"�� =��;�'D-��"� ="�"� "-"�� �"� ;��$"01�� '�-���� '�� ��� F'�(G� '�"� "=5� ����*���-���3��"01��'"�������=���/'��"'"%��$����"-'��B/��"�"-�,��� ������� =�'��1�� ��-�'��"�� ����-'�'�� ���� "���'�%� '�� =$�-�� '������%� �-'�=�-'�-��)�-��� '��-���3��"01���/'���"$� �/��.��"�/'���"$%� �� �)�B/��'��� '�����"� '������� "� �-'�-�("01�%� ��)=�-"01�� �/�����-01��'��B/"$B/���-"�/��("%��"��B/"$B/���'"����������"�'��$"�"'"�3"$�'"%�������/�=��)��"�/)"�"'�/'��"01���)�*�-�3#����'���/����'���%���"�'��$;�'"%��/�"�=��=���'"'������-���$��'�"�="������"���"-3���'"�="�"�/)���������,�� � ���"�"�'���)���B/"�B/���'E;�'"��/�B/��@����$"���-"'"���)������($%0$%�"�="�����$�6�)��������'"� ���/-���01���/'�����"� '����"#$�"� �� ������� ��'��"$%� ��)� ��-E-��"� �.=��"� '��B/"$B/��� �/���%� =���)"��=��;�$�6�"'��B/����",������������� ����� %�"�������M��-���)K'���'���/���=���-�"-���'�;�'")�-���"/����("'�%�"�-")���=���-����($%0$���F'/"G�;�"�'���6/"$�3��)"�������%�=��"-���"�����)/-A"�"*"�.�%�="�"�B/����=��'/(")����3�����$�6"�%��*��6"-'�R��=��������/�/�����,���"#$�"R �%�����$������U����� ���������������W�]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]����$"�� ��������W�]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]������)/-A"Q�hhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhh��hhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhhh�