reporte de sustentabilidad 2020 - byma.com.ar

Transformamos la inversión en trabajo y desarrollo

REPORTE DESUSTENTABILIDAD2020

CARTA DEL PRESIDENTETEMAS DESTACADOS

1. ALCANCE DEL REPORTE1.1. Temas materiales

2. SOBRE BYMA2.1 Introducción a BYMA2.2 Visión y valores2.3 Participación societaria2.4 Nuestros productos y servicios2.5 Nuestra historia2.6 Alianzas estratégicas

3. SUSTENTABILIDAD EN BYMA

3.1 Sustentabilidad3.2 Gobierno y gestión de la sustentabilidad3.3 Canales de comunicación con nuestros grupos de interés3.4 Concientización en sustentabilidad3.5 Acciones de impacto en alianza con el sector público3.6 Metas 2021

4. TRANSPARENCIA Y GOBIERNO CORPORATIVO4.1 Estructura societaria, participación accionaria y relación con inversores4.2 Gobierno Corporativo

4.2.1 Directorio y Comités de BYMA4.2.2 Comisión Fiscalizadora4.2.3 Secretaría Corporativa

4.3 Programa de Integridad4.4 Prevención de lavado de dinero y financiación del terrorismo4.5 Cumplimiento regulatorio4.6 Gestión de riesgos

5. CAPITAL FINANCIERO5.1 Desempeño económico y financiero5.2 Evolución del mercado5.3 Riesgo financiero y oportunidades generadas por el Cambio Climático

6. CAPITAL INDUSTRIAL6.1. Nuestros clientes e inversores6.2 Transparencia en la Comunicación6.3 Concientización en sustentabilidad e indicadores ESG6.4 Atención al cliente6.5 Seguridad y privacidad

7. CAPITAL INTELECTUAL7.1. Digitalización de servicios en BYMA

7.1.1 Sitio web de BYMA7.1.2 BYMADATA

7.1.3 Cloud Location7.1.4 Sistema de Monitoreo de Mercado7.1.5 Sistema de Business Intelligence (BI)7.1.6 Acuerdo con S&P Dow Jones Indices7.1.7 BYMA PRIMARIAS

7.2. Tecnología en Caja de Valores S.A.7.2.1 Proceso de digitalización7.2.2 Financiamiento a PYMEs – Instrumentos Digitales7.2.3 Banco BYMA

7.3. Productos y servicios con impacto social y ambiental7.3.1 Índice de sustentabilidad7.3.2 Panel de Gobierno Corporativo7.3.3 Panel de Bonos Sociales, Verdes y Sustentables (Bonos SVS)7.3.4 BYMA LISTADAS

8. CAPITAL HUMANO8.1 Perfil de nuestro equipo de trabajo8.2 Proceso de selección8.3 Diversidad de género8.4 Capacitación y desarrollo profesional

8.4.1 Programa de Integridad8.4.2 Capacitación sobre seguridad de la información 8.4.3 Gobierno Corporativo y capacitación sobre riesgos

8.5 Comunicación8.6 Bienestar del personal8.7 Salud y seguridad laboral

9. CAPITAL SOCIAL9.1 Estrategia de inversión social privada 9.1.1 Nuestro compromiso con la comunidad 9.12 Alianzas con impacto social 9.1.3 Acciones de voluntariado y Mecenazgo 9.2 Educación financiera

9.2.1 Alianzas estratégicas de educación financiera9.2.2 Participación en eventos

9.3 Diversidad de género9.4 Responsabilidad en la cadena de valor

9.4.1 Proceso de contratación de proveedores9.4.2 Comunicación con proveedores

10. CAPITAL NATURAL10.1 Tecnología al servicio del ambiente10.2 Eficiencia energética10.3 Gestión de residuos

11. ÍNDICE DE CONTENIDOS GRI

12. CONTACTO

BYMA | REPORTE DE SUSTENTABILIDAD 2020

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CARTA DEL PRESIDENTEEl 2020 nos desafió a acelerar la transformación que venimos impulsando. El camino recorrido nos permitió transitar de manera efectiva el nuevo entorno.

En respuesta a las adversidades sanitarias y económicas local reorientamos el negocio para dar respuestas a los diferentes actores, como así también cambiamos nuestra manera de trabajar y la forma de vincularnos con nuestro amplio grupo de interés.

La gran inversión en tecnología, la digitalización de BYMA y de las compañías controladas junto a nuestra sólida gobernanza corporativa y el talento humano, nos permitió que el contexto nos encontrara preparados para continuar nuestras operaciones y servicios. Estamos orgullosos de la velocidad de los cambios propuestos y de nuestra innovación profesional que nos permitió concluir proyectos, como así también generar nuevos desarrollos comprometidos con la sustentabilidad del Mercado de Capitales argentino.

En BYMA progresamos continuamente, tanto en nuestra gestión interna como en nuestra capacidad de compartir herramientas y mejores prácticas de transparencia y sustentabilidad con clientes y emisores, buscando activamente el impacto positivo en la comunidad global. Es así que en este ejercicio concretamos proyectos que permitieron incorporar instrumentos de tecnología de nivel internacional y diversificar los servicios. Entre ellos destacamos:

• De negociación: Nuestra anticipación en desarrollos tecnológicos de OMS (Sistema de Manejo de Órdenes), DMA (acceso Directo al Mercado de clientes), BYMABOT (desarrollo automático de algoritmos operativos) y Cloud Location (servidores virtuales escalables), junto a la actividad de Market Makers, colaboró a incrementar el volumen de negocios, cuyo mejor exponente es la actividad creciente de negocios en CEDEARS. En renta variable se adhirió a la modalidad de “negociación ciega”, alineando a BYMA con las mejores prácticas globales.

• De Liquidación: La fortaleza patrimonial y confiabilidad en BYMA de parte de


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intermediarios y otros actores del mercado -Fondos Comunes de Inversión- junto a una completa reingeniería del sistema de liquidaciones de títulos y monedas que incluye facilidades de liquidación con MAE y la incorporación de rescates y suscripciones de cuotas partes a través de BYMA FONDOS, confirmó a BYMA como el referente para la liquidación de operaciones del Mercado de Capitales.

• Financiamiento PYME: Iniciado el período de aislamiento, BYMA revalidó su compromiso con la sociedad desarrollando varios procesos para alentar y respaldar instrumentos de financiación en condiciones favorables para sus usuarios. Nuestra Caja de Valores SA aplicó recursos en sistemas y digitalización, obtuvo altos estándares de seguridad y transparencia en la plataforma EPYME y en la emisión y custodia de echeqs, facturas de crédito electrónica y pagarés digitales.

• Productos Sustentables: Las buenas prácticas de Gobierno Corporativo son un pilar en nuestra gobernanza y continuamos en el compromiso de difundir y concientizar a las empresas sobre la importancia de desarrollar proyectos sustentables; la concreción de un Panel de Bonos SVS, la continuidad junto con el apoyo del BID y la Universidad de Columbia de un Índice de Sustentabilidad local y el Panel de Gobierno Corporativo son desarrollos pioneros liderados por BYMA.

• BYMA LISTADAS: Mensaje concreto de BYMA sobre sustentabilidad para con la sociedad, es la plataforma desarrollada bajo tecnología blockchain que permite a las empresas listadas, en forma remota y sin consumo de papel, cumplir con las obligaciones del régimen informativo. A la fecha de elaboración de este Reporte lanzamos BYMA DIGITAL, un sitio web que funciona como mesa de entrada digital de los múltiples participantes que interactúan con BYMA.

• BYMA EDUCA: Siendo que BYMA adhiere firmemente a la educación e inclusión financiera, se mantuvo el programa BYMA EDUCA con un enfoque federal y alianzas con diferentes universidades privadas y regionales; como así también el dictado de múltiples cursos y talleres organizados por nuestro IAMC S.A.

• Reestructuración de Deuda, canje de deuda local bajo legislación local: Para destacar nuestro compromiso con el país fue relevante el protagonismo que tuvo Caja de Valores como Agente de Canje de la Deuda Pública. Caja de Valores procesó más de 150.000 ofertas por un valor de 41 mil millones de dólares, equivalentes al 98.8% del total de deuda en circulación e interactuó con las depositarias del exterior, sin que existiera diferencia u observación alguna.

Nos encontramos en permanente evolución, sabemos de las transformaciones y dificultades que presenta el actual escenario y que tenemos que seguir superando. Expreso mi total agradecimiento a todos los integrantes del Directorio y colaboradores que juntos superamos los desafíos, a nuestros asesores profesionales, proveedores y clientes y un especial agradecimiento a todos los Agentes que día a día eligen a BYMA para negociar.

Espero que este Reporte de Sustentabilidad se encuentre a la altura de sus expectativas y continuaremos rindiendo cuentas sobre nuestra gestión sustentable, transparente y alineada a los Objetivos de Desarrollo Sostenible.

Ernesto AllariaPresidente


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DESTACADOS


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BYMAALCANCE DEL REPORTE


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ALCANCE DEL REPORTEEste documento es el tercer Reporte de Sustentabilidad de BYMA, en el cual comunicamos nuestras acciones, programas e iniciativas en materia económica, social y ambiental realizadas desde el 1 de enero hasta el 31 de diciembre de 2020. A través de este documento rendimos cuentas del desempeño de las siguientes compañías: Bolsas y Mercados Argentinos (BYMA), Caja de Valores S.A. (CVSA), Instituto Argentino de Mercado Capitales (IAMC) y Tecnología de Valores (TecVal), con indicadores cuantitativos anuales para dicho período, y de ser aplicable, para el año 2019, para mostrar la evolución en nuestra gestión de sustentabilidad.

Este reporte fue realizado en línea con los Estándares GRI de la Iniciativa de Reporte Global, opción “Exhaustiva”, que incluye información adicional comparable con reportes anteriores. Para la selección de los contenidos de este Reporte utilizamos el Análisis de Materialidad realizado en el año 2019, en línea con el “Estándar GRI 101: Fundamentos 2016: materialidad, participación de los grupos de interés, contexto de sostenibilidad y exhaustividad.” En la sección 11 de este Reporte, hemos incluido el Índice de Contenidos GRI como referencia.

1.1. TEMAS MATERIALES

A los fines de superar a nuestro primer Reporte emitido en el año 2018, para la elaboración de nuestro Reporte del año 2019 realizamos un análisis más exhaustivo y comprometido con nuestros grupos de interés externos e internos para identificar los temas de sustentabilidad más importantes con el objetivo de enumerar los temas que reflejan la función única de BYMA en el Mercado Argentino, y su fuerte compromiso respecto de los temas ambientales, sociales y de gobernanza corporativa (ESG por sus siglas en inglés).

Durante el proceso de elaboración del análisis de materialidad se entrevistó a un gran número de stakeholders relacionados con BYMA y nuestros negocios: por ejemplo, accionistas extranjeros, emisoras, clientes, traders, organizaciones de la comunidad, otras bolsas de valores, Organismo de Contralor, y proveedores, así como representantes

internos de diferentes áreas, inclusive, al Directorio y la Alta Dirección, y a representantes del Instituto Argentino de Mercado de Capitales (IAMC). Las entrevistas fueron basadas en preguntas abiertas, con el objetivo de debatir cómo interpretaba cada uno de ellos, desde su punto de vista y relación con BYMA, los temas de sustentabilidad más destacados.

En base al proceso de análisis mencionado y el intercambio de información, pudimos identificar una lista preliminar de 23 temas, divididos en distintos ejes que son potencialmente materiales para BYMA. Gracias a la estructura abierta de nuestras entrevistas, encontramos diversas interpretaciones y puntos de vista respecto de cuáles eran los temas de sustentabilidad más importantes. Por lo tanto, para poder determinar cuáles de esos 23 temas eran más importantes para la mayoría de los grupos de interés, los trazamos en la matriz de materialidad (que aparece a continuación). La matriz compara la importancia relativa de cada tema para BYMA y para nuestros grupos de interés externos, utilizando una puntuación compuesta y estandarizada de los datos obtenidos del proceso de entrevistas. Es importante destacar que esta matriz representa el resultado del análisis de materialidad respecto de temas de sustentabilidad obtenido en base a entrevistas llevadas a cabo con ciertos grupos de interés, y no se debe interpretar como la representación de la opinión o postura de BYMA respecto de cada tema.


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MATRIZ DE MATERIALIDAD


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A partir del uso de la matriz mencionada, pudimos seleccionar los doce temas materiales considerados como los más importantes respecto del desarrollo sostenible de BYMA. Todos estos temas están directamente relacionados tanto con un Estándar GRI específico o con un Objetivo de Desarrollo Sostenible de las Naciones Unidas (ODS), o una combinación de ambos. Los ODS cubiertos por nuestros temas materiales de sustentabilidad elegidos son: 5, Igualdad de Género; 8, Trabajo Decente y Crecimiento Económico; 10, Reducción de las Desigualdades; 12, Producción y Consumo Responsables; 13, Acción por el Clima; 16, Paz, Justicia e Instituciones Sólidas; y 17, Alianzas para lograr los Objetivos. Es importante para BYMA, como miembros de la Iniciativa de Bolsas de Valores Sostenibles de las Naciones Unidas (SSE), que podamos contribuir en nuestro rol de Bolsa de Valores en pos de la consecución de los Objetivos de Desarrollo Sostenible.

Los doce temas materiales seleccionados nos permiten brindar más información sobre el contenido de este Reporte, además de brindar un aporte muy valioso para BYMA respecto de los distintos puntos de vista de nuestros grupos de interés sobre los temas de ESG y nuestro rol en el mercado local. Se han utilizado los mismos temas que en 2019 dado el corto plazo que transcurrió desde la creación de la matriz.


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SOBRE BYMA

BYMA ES LA EVOLUCIÓN DEL MERCADO DE CAPITALES ARGENTINO. BYMA INTEGRA DE MANERA INTELIGENTE MERCADOS Y TECNOLOGÍA, FUSIONANDO LIQUIDEZ, CONOCIMIENTO Y PROFESIONALISMO PARA AFRONTAR LOS DESAFÍOS Y EXIGENCIAS DEL MUNDO ACTUAL, TRANSFORMANDO LAS INVERSIONES EN TRABAJO Y DESARROLLO PARA EL PAÍS.

01 INTRODUCCIÓN02 VISIÓN Y VALORES03 PARTICIPACIÓN SOCIETARIA04 NUESTROS PRODUCTOS Y SERVICIOS05 NUESTRA HISTORIA06 ALIANZAS ESTRATÉGICAS


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2.1. INTRODUCCIÓN

BYMA es la Bolsa de Valores de la Argentina que integra y representa a los principales actores del mercado de valores del país. A través de una plataforma ágil, moderna y competitiva, brinda mayor transparencia y liquidez para un mercado en crecimiento.

Integrada bajo el marco de la Ley 26.831 de Mercado de Capitales, surge del resultado de la escisión del Mercado de Valores de Bueno Aires S.A., MERVAL, creado en 1929, siendo BYMA la continuadora en la actividad de Mercado, Cámara Compensadora y Contraparte Central. BYMA continúa ejerciendo sus actividades de Bolsa de Valores, Cámara Compensadora y Contraparte Central.

BYMA es también accionista controlante de Caja de Valores S.A., la Central Depositaria que actúa como Agente de Depósito Colectivo en nuestro país. Esto nos permite ofrecer a cualquier participante local o extranjero todos los servicios de negociación, post negociación y custodia en todas las clases de activos negociables en la Argentina con una única cuenta en Caja de Valores S.A.

Nuestro objetivo es satisfacer las necesidades de los participantes en un contexto dinámico en el cual el impacto de las nuevas tecnologías requiere inversión y desarrollo continuo.

Somos una compañía listada en BYMA y formamos parte del Índice S&P Merval, el índice de acciones más importante de Argentina, usado como benchmark para medir rendimiento relativo por los principales actores locales e internacionales. BYMA fue incluida dentro de las 15 compañías con mejor performance ESG-D conforme al Índice de Sustentabilidad creado en conjunto con el BID.

2.2. VISIÓN Y VALORES

Visión

Nuestra visión es repatriar el Mercado de Capitales y seguir posicionándonos como la principal plaza de negociación de activos argentinos a nivel global.

Valores

Integración, porque creemos en una Bolsa de Valores integradora y con espíritu federal, trabajando de modo inclusivo y con respeto por el otro. De esta manera, apoyamos las necesidades de financiamiento de las economías regionales, su desarrollo y el de las empresas que operan en el país.

Solidez, ya que contamos con experiencia, conocimiento y trayectoria, reuniendo en una misma plataforma a los principales actores del Mercado del país y honrando el compromiso en todas las épocas y en todos los contextos.

Transparencia, en razón de nuestro esfuerzo por alcanzar la excelencia en cada una de nuestras acciones, comportándonos con responsabilidad y cultivando el respeto por las normas, siendo exigentes en el cumplimiento de los protocolos que rigen los mercados.

Innovación, dado que incorporamos recursos y servicios de manera permanente. Satisfacemos las demandas de apertura de capital que permiten financiar nuevos proyectos económicos, pensando así en todos los participantes y anticipándonos a sus necesidades.

Profesionalismo, en vista de que nos constituimos con una gobernanza sólida y competente, poseemos una visión clara de las necesidades del Mercado y trabajamos para ofrecer las mejores soluciones, convirtiendo así las oportunidades en realidad para beneficio de la gente, las empresas y el desarrollo del país.

Autoridad, considerando que tenemos una sólida formación basada en el conocimiento y en el profesionalismo. Somos transparentes y eficaces en la administración de los negocios. Nos constituimos como referente del Mercado de Capitales.

Transformamos la inversión en trabajo y desarrolloNUESTRO PROPÓSITO


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2.3. PARTICIPACIÓN SOCIETARIA

Integrada bajo una plataforma tecnológica de última generación y con los estándares de calidad y seguridad de los principales mercados del mundo, ofrecemos acceso seguro y transparente al mundo de las inversiones, tanto a las instituciones, como a las empresas y al público en general.

En BYMA concentramos todos los pasos de la industria, a partir de una integración vertical donde incluimos negociación, liquidación, custodia, pre y post negociación desde las siguientes sociedades, que son parte de la estructura de la empresa.

BYMA: ofrece acceso seguro y transparente al mundo de las inversiones, bajo una plataforma tecnológica de última generación (Milennium) y en cumplimiento de los estándares de calidad y seguridad de los principales mercados del mundo. Provee diariamente información al Regulador sobre las operaciones y los documentos requeridos por las emisiones y colaboramos en el desarrollo del Mercado de Capitales.

Caja de Valores S.A.1 (CVSA): actúa como Agente Depositario Central de Valores Negociables y Agente de Custodia, Registro y Pago. Es la única Depositaria Central del país que efectúa la custodia de valores negociables tanto públicos como privados. Para conocer todos sus servicios sírvase visitar: https://www.cajadevalores.com.ar/Servicios.

Instituto Argentino de Mercado Capitales2 (IAMC): brinda asesoramiento técnico a los Agentes Registrados y difunde la mecánica del Mercado de Capitales como alternativa de inversión y financiamiento, tanto entre profesionales del sistema financiero como entre el público inversor.

Tecnología de Valores (TECVAL): brinda soluciones al Mercado de Capitales en su conjunto e igualdad de oportunidades a todos los participantes. TECVAL también ofrece soluciones a los distintos actores del mercado y colabora en la diversificación del negocio dentro de la estructura de BYMA.

BYMA también posee el 20% de Mercado Argentino de Valores (MAV) siendo así una sociedad vinculada de BYMA y al 31 de diciembre de 2020 BYMA y las demás compañías controladas directa e indirectamente poseían el 3,715% de MATBA Rofex S.A. y del 0,5% de Mercado Abierto Electrónico (MAE).

1. www.cajadevalores.com.ar 2. www.iamc.com.ar


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2.4. NUESTROS PRODUCTOS Y SERVICIOS

BYMA3

• Índices• Negociaciones

- Colocaciones Primarias de Valores Negociables (BYMA PRIMARIAS) - Prioridad Precio-Tiempo (PPT): negociación electrónica con concertación automática

de operaciones mediante el sistema de negociación Millennium, en el cual rige la prioridad precio-tiempo para la interferencia de ofertas. La liquidación de estas operaciones se encuentra garantizada por BYMA (contraparte central).

- Negociación Bilateral (SENEBI): los Agentes Miembros operan por su propia cuenta.- Sistema de Comunicación de Agentes Corredores de Valores Negociables (SISTACO):

permite a los Agentes Corredores de Valores Negociables (ACVN) informar a BYMA la ocurrencia de negocios sobre valores negociables.

• Operaciones - Operaciones de Contado: compra o venta de una cantidad determinada de valores

negociables a un precio y a una fecha de liquidación pre-establecidos, según el plazo acordado.

- Operaciones a Plazo: operaciones con una fecha de liquidación superior a 48 horas (T+2). Operaciones habilitadas en BYMA: Plazo Firme, Pase, Caución, Opciones, Préstamo de Valores, Plazo por Lotes, Futuros.

• Sistemas- MILLENNIUM: plataforma de negociación de valores provista por MillenniumIT,

perteneciente al grupo London Stock Exchange, que ofrece a nivel mundial tecnología transaccional a los mercados de capitales.

- AGYL: una herramienta de intercambio de mensajes seguros entre los Agentes y BYMA, elaborada conjuntamente con Caja de Valores S.A.

- Sistema EMSX (Execution Management System) de Bloomberg: ofrece acceso directo a la negociación de títulos valores en BYMA con los mismos estándares operativos a nivel mundial.

• Liquidación- BYMA liquida en tiempo real las operaciones del Mercado Primario y de Negociación

Secundaria, asegurando la aplicación del principio de Entrega contra Pago (Delivery vs. Payment, DVP), tanto en el segmento garantizado como en el no garantizado; y de operaciones concertadas en otros mercados.

• Compensación- BYMA opera como Agente de Compensación (“Clearing House”) para las operaciones

que realiza.- Se pueden liquidar transacciones a través de otras cámaras compensadoras del exterior.- Contraparte Central y Sistema de Garantías- Intervención en la liquidación de las operaciones que garantiza. BYMA es la única

contraparte de la liquidación de cada Agente Miembro en el segmento garantizado.- Administración de un Sistema de Garantías que permite calcular y administrar

las garantías de las operaciones a plazo, cuyo objetivo es verificar que los Agentes Miembros cumplan con los distintos requerimientos de Garantías dentro de los plazos establecidos por BYMA.

¿QUÉ SE NEGOCIA EN BYMA?

• Acciones• Certificados de Depósito Argentino (CEDEARS)• Títulos Públicos• Obligaciones Negociables (ON)• Valores de Corto Plazo (VCP)• Valores Fiduciarios de Fideicomisos Financieros (VDF y CP)• Fondos Comunes de Inversión Cerrados (FCC)

3. www.byma.com.ar/servicios/


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2.5. NUESTRA HISTORIA

EL MERCADO DE CAPITALES ARGENTINO

1854Creación del Mercado de Capitales con la Bolsa de Comercio de Buenos Aires (BCBA)

1862 Se comienza a negociar el oro directamente bajo la forma de onzas.

1863 Se admite la negociación de monedas extranjeras.

1864Se registran transacciones con acciones y con valores públicos nacionales.

1910Creación del Mercado de Cereales a Término Sociedad Anónima con el objeto de liquidar y garantizar las transacciones a término sobre cereales.

1929Se funda el Mercado de Títulos y Cambios de la Bolsa de Comercio de Buenos Aires SA que tenía por objeto liquidar y garantizar todas las operaciones sobre metálico, fondos públicos, acciones, debentures, letras de cambio y cualquier otro título valor cuya cotización estuviera autorizada por la Bolsa.

1945El Mercado de Títulos y Cambios de la Bolsa de Comercio de Buenos Aires se transforma en el Mercado de Valores de Buenos Aires Sociedad Anónima (MERVAL), entidad que tomó a cargo dos nuevas funciones: reglamentar las operaciones y llevar la matrícula de los agentes.

1969 Se sanciona la Ley 17.811 de Oferta Pública de Títulos Valores, Bolsas y Mercados, bajo el control de la Comisión Nacional de Valores, organismo autárquico dentro del Poder Ejecutivo Nacional.

2013La ley 17.811 fue finalmente sustituida por la Ley 26.831 del Mercado de Capitales (la “LMC”).

2016Nace BYMA como producto de la escisión de Mercado de Valores deBuenos Aires S.A. (MERVAL).

2017Comienza la cotización de BYMA5.

2018Lanzamiento del Panel de Gobierno Corporativo en sus dos niveles +GC y GC.Lanzamiento del Índice de Sustentabilidad junto con el BancoInteramericano de Desarrollo (BID).

2019BYMA desarrolla Guía y Reglamentos para el listado de Bonos Sociales, Verdes y Sustentables (Bonos SVS).La plataforma web BYMA LISTADAS fue desarrollada para que las emisoras puedan enviar información en forma directa a BYMA por medio de tecnología BLOCKCHAIN, reemplazando el uso del papel.

2020Con la intención de proteger a quienes forman parte de la comunidad BYMA durante la pandemia del COVID-19, operamos casi exclusivamente en forma remota, poniendo principal atención en la seguridad de los sistemas y expandiendo las plataformas tecnológicas para brindar mejores servicios a los clientes, alentándolos a continuar operando en BMYA en forma remota, segura y confiable. El resultado de este esfuerzo se vio reflejado en el crecimiento constante de los volúmenes operados.

Con el objetivo de mantener el flujo de crédito de la economía real, reactivamos el proceso de pago de cheques diferidos y otros instrumentos para PYMEs a través de la plataforma EPYME.

Se incorporaron Valores Negociables etiquetados como SVS al Panel de Bonos Sociales, Verdes y Sustentables de BYMA lanzado en 2019.


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Nuevos Productos y Mercados:

CEDEARSCon el objetivo de satisfacer las necesidades de diferentes participantes del Mercado de Capitales y mejorar el acceso a nuevos inversores, desde octubre se implementaron cambios en los ratios de 39 Programas de CEDEARs.

BYMA PRIMARIASIncorporamos nuevas funcionalidades a nuestro Sistema de Colocación Primaria, BYMA PRIMARIAS, entre los cuales podemos mencionar:

‐ Funcionalidad de modificar ofertas. ‐ Mejoras en la visualización de totales y subtotales. ‐ Mejoras en la visualización de ofertas. ‐ Trato diferencial para Bonos Verdes, Sociales y Sustentables. ‐ Nueva funcionalidad que permite configurar el tick mínimo en la variable de

licitación. ‐ Mejor visualización de las colocaciones en proceso. ‐ Mayor flexibilidad en la carga masiva de órdenes por mayor.

2.6. ALIANZAS ESTRATÉGICAS

Participamos en cámaras, asociaciones e iniciativas con el fin de compartir experiencias y construir juntos un mercado nacional de nivel internacional.

BYMA

Association of GlobalCustodians (AGC)

IAMC

CAJA DE VALORES


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SUSTENTABILIDAD EN BYMA


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SUSTENTABILIDAD EN BYMA

VALORAMOS EL DESARROLLO SOSTENIBLE Y TRABAJAMOS PARA CONTRIBUIR DESDE NUESTRO NEGOCIO A OPTIMIZAR LOS IMPACTOS ECONÓMICOS, SOCIALES Y AMBIENTALES POSITIVOS EN LOS MERCADOS Y ACTORES CLAVE, HACIENDO FOCO EN LA CONCIENTIZACIÓN Y GENERACIÓN DE CONOCIMIENTO PARA SER MULTIPLICADORES DE BUENAS PRÁCTICAS RESPONSABLES E INCLUSIVAS.

01 VISIÓN DE SUSTENTABILIDAD02 GOBIERNO Y GESTIÓN DE LA SUSTENTABILIDAD03 CANALES DE COMUNICACIÓN CON NUESTROS GRUPOS DE INTERÉS04 CONCIENTIZACIÓN EN SUSTENTABILIDAD05 ACCIONES DE IMPACTO EN ALIANZA CON EL SECTOR PÚBLICO06 METAS 2021


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3.1. VISIÓN DE SUSTENTABILIDAD

Buscamos generar un impacto positivo en el ecosistema, creando un escenario propicio para nuestra gestión en pos de la sustentabilidad de los mercados, inversores internacionales, nuestros grupos de interés y nuestras empresas. Para ello, adoptamos las mejores prácticas del sector y de las organizaciones con las cuales nos relacionamos para trabajar articuladamente en acciones e iniciativas ambientales, sociales y de gobierno corporativo con responsabilidad y transparencia.

Durante el 2020, continuamos trabajando en la promoción del rol de la mujer y la equidad de género, profundizamos nuestro trabajo en pos del fomento de mejores prácticas en transparencia y gobierno corporativo en el mercado, y promovemos las finanzas sustentables.

En este marco, destacamos acciones implementadas en el año en pos de concientizar sobre la importancia de tener una gestión con la mirada en el desempeño de los principios de ESG:

• Lanzamos nuestro segundo Reporte de Sustentabilidad que incorporó la Matriz de Materialidad

• Realizamos por cuarto año consecutivo el evento “Toque de Campana” por la igualdad de género.

• Aumentamos la cantidad de valores negociables etiquetados como Sociales, Verdes y Sustentables en nuestro Panel de Bonos SVS.

• Rebalanceamos nuestro Índice de Sustentabilidad, en el cual BYMA, como emisora, volvió a formar parte del índice.

• Participamos como jurados en los Premios al Liderazgo Sostenible que otorga la Cámara de Comercio Argentino-Británica (CCAB por sus siglas en inglés).

3.2. GOBIERNO Y GESTIÓN DE LA SUSTENTABILIDAD

Desde la constitución de BYMA, contamos con responsables de la gestión de sostenibilidad que trabajan en alianza con consultores especialistas y con el Banco Interamericano de Desarrollo, en el desarrollo de acciones con la mirada en el triple impacto (ESG).

Entre sus funciones destacamos la de proponer acciones y mejoras en los tres ejes

internos de la Sustentabilidad, la creación de alianzas estratégicas, y el desarrollo de productos en nuestro rol de Bolsa de Valores para incentivar a los demás participantes del mercado a internalizar, promover y exigir principios y prácticas relacionadas.

Este equipo, exclusivo para esta temática, es parte del departamento de Gobierno Corporativo y Sustentabilidad. Además, presenta todos los proyectos e iniciativas al Comité de Gobierno Corporativo y/o al Comité Ejecutivo para su análisis y posterior presentación al Directorio para su aprobación.

3.3 CANALES DE COMUNICACIÓN CON NUESTROS GRUPOS DE INTERÉS

Con el fin de tener una relación cercana y efectiva con nuestros grupos de interés y gestionar en conjunto acciones para un mutuo beneficio, identificamos los perfiles y las características de cada uno de ellos.

Actuales y potenciales accionistasPara comunicarnos, establecemos diferentes canales de diálogo integrales, como por ejemplo, para inversores actuales y potenciales de BYMA utilizamos el sitio web corporativo, el correo electrónico, la presentación de productos, o la presencia en conferencias. Los inversores tienen contacto directo con el departamento de Relación con Inversores, reciben informes trimestrales y anuales, se llevan a cabo conferencias en forma trimestral en donde se presentan los resultados y se realizan press release. Inversores actuales y potenciales del Mercado de CapitalesLos inversores actuales y potenciales del Mercado de Capitales pueden acceder a capacitaciones y disponer de informes diarios, mensuales o anuales con información relevante sobre los valores negociables, así como calculadoras de renta fija u opciones en dólares, entre otras.

Por su parte, contamos con dos centros de comunicación con los comitentes5, uno a través de la Gerencia de Atención al Cliente y Relaciones con el Público de la Caja de Valores donde se atienden consultas, reclamos, solicitudes, denuncias, y el otro es el Centro de Atención al Usuario disponible a través de una mesa de ayuda para usuarios internos y externos que hacen uso de los sistemas o de las plataformas.

5. El “Comitente” es el propietario de los títulos valores depositados en CVSA (Caja de Valores S.A.).


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Emisoras, regulador, universidadesPara nuestro contacto con emisoras, Regulador, universidades y estudiantes, llevamos a cabo charlas y participamos en eventos y paneles de debates. También participamos en clases de distintas universidades y llevamos a cabo charlas y paneles haciendo invitación extensiva a las distintas partes.

Nuestra genteEn la relación con nuestra propia gente contamos con un departamento de Comunicación mediante el cual se comunica a los que formamos parte de BYMA novedades, beneficios, las nuevas contrataciones, nuestro involucramiento con la comunidad más vulnerable e invitamos a sumarse a acciones del voluntariado. Asimismo, la Gerencia de Recursos Humanos se encarga de la gestión de beneficios, capacitaciones y obsequios.

ComunidadEl departamento de Gobierno Corporativo y Sustentabilidad de BYMA se relaciona con la comunidad más vulnerable. Varias de las organizaciones con las que colaboramos son propuestas por colaboradores y también por el Ministerio de Desarrollo Social.

ProveedoresContamos con un departamento para atender a los proveedores que se encarga de las compras de insumos diarios y de los contratos con proveedores nacionales e internacionales.

Canales de comunicaciónEl departamento de Comunicación ese encarga tanto de la comunicación interna como externa y produce contenido diariamente, que es publicado a través de las diferentes redes de las compañías. Asimismo, se actualizan constantemente los sitios web y se incorpora la información necesaria para nuestros grupos de interés.

Contamos con Consultores de PR, quienes colaboran para mantener presencia en los distintos medios.

Agentes de liquidación y compensación, agentes de corretaje de valores negociables (ACVN) y agentes de negociaciónContamos con un correo electrónico en donde diariamente se informa a los Agentes sobre información relevante sobre el Mercado. Durante 2020 seguimos desarrollado nuevos productos que son operados por nuestros operadores, por lo que se organizaron charlas informativas y talleres sobre dichos productos para los participantes del mercado.

3.4. CONCIENTIZACIÓN EN SUSTENTABILIDAD

Como parte de nuestro compromiso con la sustentabilidad, organizamos diferentes encuentros con nuestros grupos de interés para poner en valor e informar sobre aspectos relevantes para el desarrollo sostenible.

En 2020, organizamos el evento “3 días con BYMA”, donde se trataron temas como “Financiamiento de Proyectos Sustentables” y “El Mercado y su Impacto en la Sociedad”. Participamos en la Semana Mundial del Inversor, organizando diferentes charlas como “Ecosistema sostenible: la mirada de los actores”, “Educación e Inclusión Financiera”, entre otros. También dimos charlas en el Curso de Gobierno Corporativo y Compliance de la Universidad de San Andrés.

Además, durante el año, participamos junto con representantes del BCBA en el “IV


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Seminario Anual sobre Informes Corporativos”, organizado por la Universidad de San Andrés, y en ambos casos presentamos nuestro Reporte de Sustentabilidad, nuestro Índice de Sustentabilidad y nuestros Bonos Sociales, Verdes y Sustentables.

3.5 ACCIONES DE IMPACTO EN ALIANZA CON EL SECTOR PÚBLICO

Trabajamos en alianza con el sector público para el desarrollo y acompañamiento de iniciativas y programas de impacto en el desarrollo sostenible en el mercado local.

Comisión Nacional de Valores (CNV) Colaboramos en consultas públicas llevadas a cabo por la CNV (el ente Regulador del mercado de capitales) y también formamos parte de diferentes seminarios en línea durante la Semana Mundial del Inversor.

3.6. METAS 2021


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TRANSPARENCIA Y GOBIERNO CORPORATIVO


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TRANSPARENCIA Y GOBIERNO CORPORATIVO

BYMA SE ENCUENTRA DENTRO DEL RÉGIMEN DE OFERTA PÚBLICA, Y ADEMÁS DE SATISFACER EL CUMPLIMIENTO REGULATORIO, BYMA BUSCA CUMPLIR CON LOS MÁS ALTOS ESTÁNDARES DE TRANSPARENCIA Y GOBIERNO CORPORATIVO.

01 ESTRUCTURA SOCIETARIA, PARTICIPACIÓN ACCIONARIA Y RELACIÓN CON INVERSORES02 GOBIERNO CORPORATIVO03 PROGRAMA DE INTEGRIDAD04 PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO05 CUMPLIMIENTO REGULATORIO06 GESTIÓN DE RIESGOS


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4.1. ESTRUCTURA SOCIETARIA, PARTICIPACIÓN ACCIONARIA Y RELACIÓN CON INVERSORES

BYMA es la sociedad que controla directa e indirectamente a las otras compañías6.

El free-float de BYMA es del 70%, dentro del cual ningún accionista ejerce el control societario. Bolsa de Comercio de Buenos Aires (BCBA) posee el 30% del Capital Social. De conformidad con las leyes y normas reglamentarias aplicables, ningún accionista podrá, por sí ni por interpósita persona, ni mediante la asociación con otros, poseer una tenencia accionaria mayor al 20% en un mercado, y se espera que el BCBA venda al menos un 10% de su participación. Cabe destacar que la BCBA no tiene derecho a voto por el exceso a dicho porcentual.

Estructura accionaria BYMA

El capital social es de ARS 76.250.000, representado por 76.250.000 acciones escriturales de valor nominal de 1 Peso cada una. Cada acción confiere derecho a un voto. Durante los últimos meses de 2020 mantuvimos en funcionamiento un programa de recompra de acciones. Como resultado, BYMA adquirió 420.625 acciones propias al 31 de diciembre de 2020.

La capitalización bursátil de BYMA creció de ARS 24.514,4 millones a fines de 2019, a ARS 46.970 millones el último día de 2020. El precio de las acciones de BYMA llegó a ARS 617 el 1 de septiembre de ese año.

Comunicación con accionistas

6. Para más información sobre el porcentaje de control sobre el resto de las compañías del Grupo sírvase ver el capítulo “Sobre BYMA” en este Reporte.

8.www.byma.com.ar/calendario-anual-ri/

7.www.byma.com.ar/relacion-con-inversores


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4.2. GOBIERNO CORPORATIVO

En esta sección presentamos la estructura de gobierno de BYMA, la emisora con oferta pública, no de las compañías que controla directa e indirectamente, excepto que se señale lo contrario.

TRANSPARENCIA EN NUESTRAS PRÁCTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO

Uno de nuestros principales pilares es la incorporación de prácticas sólidas de gobierno corporativo y la incorporación de estándares internacionales. En pos de la transparencia, en nuestro sitio web están disponibles los siguientes documentos: 10

• Estatuto y prospecto de BYMA;• Reglamentos: del Directorio, del Comité de Auditoría y Ética, del Comité de

Nominaciones y Remuneraciones, del Comité de Riesgo y del Comité de Gobierno Corporativo, entre otros;

• Manuales;• Códigos y Políticas: Código de Gobierno Societario, Código de Conducta y Ética, Código

de Protección al Inversor, Política de Transacciones entre partes Relacionadas, Política de Remuneración para Miembros del Directorio; entre otras.

• Términos de Referencia: responsable del Programa de Integridad, Auditoría Interna, la Relación con Inversores y Secretaría Corporativa.

10 https://www.byma.com.ar/relacion-con-inversores/normativa-byma-2/

4.2.1. DIRECTORIO Y COMITÉS DE BYMA

La administración de BYMA a diciembre de 2020 estaba a cargo de un Directorio compuesto por doce directores titulares y sus correspondientes suplentes. Los Directores son designados por Asamblea de Accionistas, con mandato por tres años renovándose cada año por tercios, pudiendo ser reelegidos consecutivamente por una sola vez. El Directorio cuenta con su propio Reglamento para su funcionamiento11. Ni el Presidente, ni ningún Director es parte del personal de la compañía.

Por Estatuto Social, se designa un Comité Ejecutivo para la gestión de los negocios ordinarios de la sociedad, conformado por hasta 4 (cuatro) Directores cuyas funciones están establecidas en dicho Estatuto. Adicionalmente, por Estatuto, la compañía cuenta con cuatro Comités y cada uno cuenta con su propio Reglamento. Los comités no tienen capacidad de decisión, pero tienen las atribuciones establecidas en sus reglamentos: analizan los temas en detalle y recomiendan o manifiestan al Directorio su opinión, siendo éste quien aprueba o no la estrategia y las acciones a llevar a cabo.

Para conocer la composición vigente del Directorio al año 2021 sírvase visitar: https://www.byma.com.ar/directorio/

9. Para más información sobre el Panel de Gobierno Corporativo sírvase ver el Capítulo “Capital Intelectual” de este Reporte.

11. https://www.byma.com.ar/wp-content/uploads/2018/10/BYMA-Reglamento-Directorio-ESP.pdf


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Directorio de BYMA12

Ernesto Allaria Presidente Fin del mandato: Dic-2022 Director Suplente: Ezequiel Carballo

Marcelo Menendez Vicepresidente Fin del mandato: Dic-2022 Director Suplente: Gonzalo de la Serna

Luis Alvarez Director Titular Fin del mandato: Dic-2022 Director Suplente: Andrés Servante

Alexander Zawadzki Director Titular Fin del mandato: Dic-2023 Director Suplente: Sebastián Arena

Eduardo Tapia Director Titular Fin del mandato: Dic-2021 Director Suplente: Alejandra Naughton

Gabriel Martino Director Titular Fin del mandato: Dic-2021 Director Suplente: Fernando Terrile

Juan Pablo Rechter Director Titular Fin del mandato: Dic-2022 Director Suplente: Gonzalo Becerra

José A. Cirillo Director Titular Fin del mandato: Dic-2020 Director Suplente: Francisco Ribeiro Mendonca

Roberto D’Avola*Director TitularFin del mandato: Dic- 2021Director Suplente: Paulo Belluschi

Gabriela Terminielli * Directora Titular Fin del mandato: Dic-2021 Directora Suplente: María Julia Diaz Ardaya*

Roberto Belchior * Director Titular Fin del mandato: Dic-2020 Director Suplente: Flavio Pacheco da Silveira*

Andrés Mariano Edelstein* Director TitularFin del mandato: Dic-2020Director Suplente: Juan Pablo Gusmano*

12. Ingresando en www.byma.com.ar/directorio/ se puede acceder a un resumen del CV de cada Director/a, con detalle de su calidad, si es titular o suplente, fecha de inicio de su mandato y comité que integra, de corresponder.

* Directores/as Independientes (Art.11, Cap.III, Título II de las Normas CNV 2013, tanto titular como suplente con igual calidad)

La Asamblea de Accionistas realizada el 27 de abril de 2021 designó a nuevos miembros del Directorio: Alberto Ubertone, Javier Douer y Ricardo Torres, en reemplazo de los señores: José Cirillo, Roberto Belchior y Andrés Mariano Edelstein


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Miembros del Directorio de BYMA

La Política de Nominación de Directores establece las pautas de diversidad de género para la conformación del Directorio.


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Procedimientos de nominación y selección

Para la nominación de Directores se cumple la Ley de Sociedades, y lo dispuesto por nuestro Estatuto Social y la Política de Nominación de Directores. Esta política establece que BYMA fomentará las mejores prácticas en lo que respecta a la diversidad de género, por lo que su Directorio no puede estar conformado en su totalidad por personas del mismo género. Contamos con un Comité de Nominaciones y Remuneraciones para llevar a cabo el procedimiento de nominación.

Evaluación del Directorio

La evaluación del Directorio se lleva a cabo anualmente y sus resultados son una herramienta efectiva para la mejora de las prácticas de Gobierno Corporativo.

Es importante mencionar que en la última evaluación del Directorio (en el año 2020) se agregaron nuevas características al proceso, tomando más medidas relacionadas con la mejora, y consecuentemente, evaluando al Directorio en su totalidad, al Presidente del Directorio, a cada Comité del Directorio, cada Director por separado, a cada Gerente de “nivel C” y a la Secretaría Corporativa.

La autoevaluación es confidencial y es llevada a cabo por la Responsable de Gobierno Corporativo y Sustentabilidad y el Secretario Corporativo, junto con el grupo Cefeidas asesores de BYMA, quienes emiten un informe que incluye una visión y objetivos enfocados en la comprensión de la relación entre la Gerencia y las tareas llevadas a cabo por cada uno de los Presidentes del Directorio y de los Comités.

Este procedimiento está en línea con lo requerido en el Panel de Gobierno Corporativo de BYMA, el cual establece que la emisora debe divulgar el proceso de evaluación del Directorio, de sus miembros y Comités en su Memoria Anual.

Remuneración

En relación con los Miembros del Directorio, contamos con una Política de Remuneraciones disponible en nuestro sitio web . Asimismo, los Honorarios a los Directores y a la Comisión Fiscalizadora son puestos a consideración en la Asamblea para su aprobación. Los mismos se encuentran disponibles en la Memoria 202014.

4.2.2. COMISIÓN FISCALIZADORA

La fiscalización de BYMA está a cargo de la Comisión Fiscalizadora, integrada por tres miembros titulares y tres suplentes, designados en Asamblea de Accionistas por el término de un año, y pueden ser reelegidos consecutivamente por una única vez.

Presidente: Carlos PiñeyroSuplente: Claudio Porcel

Síndico Titular: Fernando DiazSuplente: Rafael Vidal

Síndico Titular: Carlos VyhñakSuplente: Hector Scasserra

4.2.3. SECRETARÍA CORPORATIVA

La Secretaría Corporativa de BYMA ejerce una función administrativa y organizativa clave para las reuniones de Directorio, las Asambleas de Accionistas y las reuniones de Comités. La Secretaría Corporativa organiza dichas reuniones, toma notas detalladas, sistematiza la información, se comunica efectivamente con los Directores, y compila y hace circular las minutas correspondientes. La Secretaría Corporativa también controla el cumplimiento del Directorio en base a procedimientos pre-establecidos y de conformidad con las normas aplicables. La Secretaría Corporativa cuenta con sus propios Términos de Referencia disponibles en: https://www.byma.com.ar/wp-content/uploads/dlm_uploads/2019/08/N-81003.01-T%C3%A9rminos-de-Referencia-para-la-Secretar%C3%ADa-Corporativa.pdf

14. https://www.byma.com.ar/relacion-con-inversores/informacion-financiera-2/

15. https://www.byma.com.ar/wp-content/uploads/2019/03/BYMA-COD-81000.02-Codigo-de-Conducta-y-Etica.pdf


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4.3 PROGRAMA DE INTEGRIDAD

Contamos con un Código de Conducta y Ética elaborado a la luz de las normas que regulan el Programa de Integridad establecido por la Ley N° 27.401 de Responsabilidad Penal de Personas Jurídicas de Carácter Privado. El objetivo de este Código es establecer pautas de conductas a seguir por todos los funcionarios y empleados de la sociedad, haciendo también extensiva su aplicación a las demás compañías.

Durante el año 2020 trabajamos sobre la actualización del Código de Conducta y Ética para lograr una versión más dinámica y actualizada, basada en los principios y valores que regulan nuestra actividad y considerando nuestro compromiso continuo a las normas éticas establecidas en las políticas y normas de Gobierno Corporativo. A la fecha de elaboración de este Reporte, el Código se encuentra disponible en: https://www.byma.com.ar/wp-content/uploads/dlm_uploads/2021/06/BYMA-Code-of-Ethics-and-Professional-Conduct.pdf

Desde el año 2019 contamos con una Línea de Ética administrada por KPMG, empresa líder en la protección de la confidencialidad y el anonimato respecto de las denuncias recibidas, la cual ofrece diferentes canales de comunicación para canalizar denuncias que quisieran presentar empleados y terceros externos a la sociedad respecto del incumplimiento de los principios establecidos en el Código de Conducta y Ética de BYMA.

La Línea Ética incluye los siguientes canales de comunicación: un sitio web, una dirección de correo electrónico, un número de fax, un número de teléfono exclusivo, la posibilidad de realizar entrevistas personales y una casilla postal, lo cual garantiza la confidencialidad y el anonimato del denunciante, conforme las normativas aplicables en la materia. El Responsable del Programa de Integridad, designado por el Directorio para tal fin, no recibió ninguna denuncia durante el año 2020.

Es importante mencionar que el Código de Conducta y Ética establece que todo conflicto debe ser dirimido a través de los niveles superiores.

También desarrollamos una Política de Transacciones entre Partes Relacionadas , una Política de Uso de Información Privilegiada, una Política de Conflicto de Interés y un Procedimiento de Inversión Social Privada, para reforzar aún más nuestro fuerte compromiso al cumplimiento de los principios y normas éticas. Durante el año 2020, BYMA avanzó en la

actualización del Código de Conducta y Ética.

16. https://www.byma.com.ar/wp-content/uploads/2019/02/P-81004.01-Pol%C3%ADtica-de-Transacciones-entre-partes-relacionadas-Espa%C3%B1ol.pdf


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4.4. PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

Los Agentes Miembro de BYMA son los intermediarios que tienen trato con inversores locales y extranjeros, y por cuenta de ellos conciertan operaciones en BYMA. Dichos Miembros son considerados sujetos obligados y deben cumplir con las exigencias de las normas de prevención de lavado de activos (AML o Anti-Money Laundering) y financiamiento del terrorismo y de conocimiento del cliente, establecidas por la Unidad de Información Financiera (UIIF) en su Resolución N° 229/2011 y modificatorias. Esto significa que deben contar con políticas escritas de AML (Manual de Procedimientos), aplicar seguimientos expresos para dar cumplimiento a esas políticas, incorporar procedimientos de control interno, designar un responsable (Oficial de Cumplimiento), capacitar periódicamente a su personal y contratar auditorías periódicas e independientes del programa global anti-lavado, todo ello mediante el cumplimiento de envío de información a la UIF y a la CNV. BYMA clasifica a sus Miembros según las Normas de la CNV vigentes.

En virtud de lo anterior, se provee de información sobre cada una de estas personas, ya sea tanto la relativa a sus aspectos personales como a los jurídicos, patrimoniales y económicos, durante toda su trayectoria como intermediarios, según sea requerida. Cabe destacar que el artículo 20 de la Resolución mencionada no incluye a los Mercados de Valores, y esto se debe a que dichas instituciones privadas, como BYMA, no mantienen relaciones comerciales con inversores o comitentes, sino que su objeto social es prestar servicios para que se desarrolle la actividad. Al no tener ningún tipo de contacto con inversores y/o clientes, BYMA no tiene la obligación de contar con políticas o procedimientos cuyo objetivo sea combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. No obstante, BYMA cuenta con Procesos aprobados por la CNV relacionados con el Control de Ingreso de Intermediarios. Adicionalmente, BYMA dictó la normativa respectiva, la cual dispone que los Agentes Miembro deben contar con un Manual de Procedimientos de AML, que cumpla con las disposiciones de la CNV, la Ley N° 25.246 y las resoluciones emitidas por la Unidad de Información Financiera.

No se recibieron denuncias por corrupción durante el año 2020 ni tampoco se identificaron casos de corrupción en BYMA ni en ninguna de las compañías.


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4.5. CUMPLIMIENTO REGULATORIO

BYMA es una sociedad autorizada por la Comisión Nacional de Valores (CNV) para actuar como Mercado dentro de la infraestructura del Mercado de Capitales argentino, y además reviste la calidad de emisora estando el 100% de sus acciones autorizadas por la CNV a la oferta pública.

En este sentido, el marco legal y regulatorio aplicable a BYMA está compuesto principalmente por:

• Ley N° 19.550 - Ley de Sociedades Comerciales.• Ley N° 26.831 - Ley de Mercado de Capitales; Decreto Reglamentario 471/18, Ley N°

27.440 - Ley de Financiamiento Productivo y las Normas CNV (N.T. 2013 y mod.) que aplican tanto a mercado, cámara compensadora y emisoras. Dentro de estas normas reglamentarias, se destacan las regulaciones relacionadas con la ciberseguridad, la resiliencia y la seguridad de la información.

• Ley N° 27.401 - Ley de Responsabilidad Penal de Personas Jurídicas de Carácter Privado; Decreto Reglamentario 277/18 y las normas reglamentarias dictadas por la Oficina Anticorrupción.

• Ley de Protección de datos personales y las normas reglamentarias dictadas por la Agencia Nacional de Protección de Datos Personales.

Conforme el mapa de procesos de BYMA, el proceso “Cumplimiento (Compliance)” comprende las tareas de revisión permanente del marco legal y reglamentario, identificación de las normas y requisitos a cumplir teniendo en consideración la legislación vigente, los regímenes legislativos internacionales, las normas y regulaciones emanadas de autoridad competente y las obligaciones contractuales, en relación con los servicios ofrecidos por la organización y con las disposiciones en materia laboral, impositiva y societaria.

Dicho proceso también establece las responsabilidades respecto de la ejecución de las tareas necesarias para garantizar la adecuación entre el marco legal y los procesos de la organización, inclusive la emisión de informes a organismos de contralor, y abarca un conjunto de acciones, mecanismos y procedimientos internos de promoción de la integridad, la supervisión y el control orientados a prevenir, detectar y corregir irregularidades y actos ilícitos de cualquier tipo.

4.6. GESTIÓN DE RIESGOS

La gestión de riesgos es una pieza clave dentro de BYMA debido al gran número de factores que afectan a todo mercado bursátil. En este sentido, perseguimos una continua optimización y perfeccionamiento de los métodos y las políticas adoptadas en esta materia.

BYMA se encuentra expuesta a distintos tipos de riesgos que se clasifican en riesgos operacionales (aplicables a los procesos de toda la compañía) y riesgos específicos de la actividad, tales como el riesgo de crédito y liquidez y el riesgo de mercado. En base a estos riesgos, BYMA ha incorporado conductas de prevención y mitigación de riesgos, y ha difundido estos principios entre todos sus integrantes.

Actualmente, el departamento de Gestión de Riesgos se encuentra dividido en diferentes sectores para lograr una mejor organización y un mejor control. BYMA se encarga de identificar y evaluar los riesgos presentes en cada uno de dichos sectores, así como también de desarrollar medidas para su posterior tratamiento.

Las políticas y las estrategias de gestión de riesgos elaboradas por cada uno de estos sectores son supervisadas y aprobadas por el Comité de Riesgos, el cual está integrado por 4 miembros titulares del Directorio. Las políticas a ser elaboradas y las medidas a adoptar siempre se debaten en las reuniones que los distintos sectores celebran con dicho Comité de Riesgos.

El sector de gestión de riesgos de Mercado, Crédito y Liquidez es el encargado de determinar los cupos, los aforos, las valuaciones y los requisitos de los márgenes de garantía inicial, la administración de garantías y el monitoreo de la exposición al riesgo de los Agentes Miembros, entre otros. Para realizar sus tareas, este sector utiliza modelos cuantitativos que permiten arribar a resultados con determinados criterios de confianza y tolerancia al riesgo, previamente definidos junto al Comité. De esta manera, BYMA se encarga de asegurar el cumplimiento de su rol principal como Contraparte Central (CCP).

Otro sector de suma importancia es el encargado de la Gestión de Riesgo Operacional e Integral. Este sector se encarga de todos los eventos externos o internos no asociados a los movimientos del mercado o la posibilidad de default o incumplimiento de un Agente Miembro, y que pudieran llegar a tener una eventual repercusión negativa a nivel patrimonial.


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BYMA adquirió un Sistema de Gestión de Riesgos que facilita el control de la negociación de operaciones garantizadas en tiempo real, que permitirá lograr el objetivo de reducir los márgenes de garantía de las operaciones a plazo. La reducción de los márgenes, junto con el análisis de las posiciones en tiempo real, facilita el aumento del volumen operado sin que se vean afectados los niveles de riesgo.

En caso de atravesar un default de un Agente Miembro, BYMA cuenta con un esquema de salvaguarda mediante el cual utilizará fondos propios que se encuentran reservados para este tipo de eventualidades, y además cuenta con las garantías que el Agente Miembro haya depositado en BYMA como requisito previo respecto de su operatoria.


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CAPITALFINANCIERO


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CAPITAL FINANCIEROCREEMOS QUE NUESTRO LUGAR EN EL MERCADO ESTÁ ASOCIADO A TRANSFORMAR EL AHORRO EN INVERSIÓN PRODUCTIVA PARA EMPLEARLA EN PROYECTOS DE FINANCIAMIENTO, QUE COLABOREN CON LA GENERACIÓN DE EMPLEO Y EL CRECIMIENTO DE LA ECONOMÍA REAL.

01 DESEMPEÑO ECONÓMICO Y FINANCIERO02 EVOLUCIÓN DEL MERCADO03 RIESGOS FINANCIEROS Y OPORTUNIDADES GENERADAS POR EL CAMBIO CLIMÁTICO


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5.1. DESEMPEÑO ECONÓMICO Y FINANCIERO

De acuerdo con las Normas Internacionales de Contabilidad (NIC) No. 29, BYMA presenta sus Estados Contables ajustados por inflación para el periodo 202016. Es importante mencionar que al igual que en la Memoria 2019 de BYMA, en este caso también incorporamos valores históricos con el fin de hacer comparables los datos con años anteriores .

Luego de finalizar el año 2019 con activos bajo custodia en niveles mínimos, en el año 2020 experimentamos una recuperación derivada de la reestructuración de la deuda Argentina, tanto en títulos públicos del Gobierno Nacional como Provinciales y Municipales. La normalización de la curva de rendimiento de los activos en pesos también tuvo un impacto positivo en los activos bajo custodia, incrementando un 31% el promedio de activos bajo custodia respecto del año anterior17.

Durante el 2020 BYMA registró un Resultado Neto de ARS 6.592 millones que, luego del ajuste por inflación, resulta en ARS 2.940 millones. Los ingresos operativos de BYMA se descomponen entre los ingresos generados por la Depositaria (Caja de Valores) y los generados por el mercado (BYMA). En 2020, los ingresos operativos de la Depositaria alcanzaron los ARS 2.063 millones (que ajustados por inflación son ARS 2.295) y los ingresos operativos del mercado fueron ARS 1.843 millones (que ajustados por inflación representan ARS 2.295 millones). Los ingresos financieros generados por BYMA en el último año alcanzaron los ARS 6.450 millones (datos históricos, costo financiero neto), que ajustados por inflación resultan en ARS 7.690 millones. El margen operativo de la compañía fue del 37%, el cual representa una leve baja de 1 punto porcentual respecto del 2019.

Desempeño Financiero (cifras expresadas en moneda constante, en millones de ARS) (1) 2019 2020

Valor económico directo generado (VEG)

Ingresos (2) 4.871,12 7.235

Valor económico distribuido (VED)

Costos operacionales 773 897

Sueldos y cargas sociales 1.290 1.355

Pagos a proveedores de capital 600 775

Pagos a gobiernos: impuestos y tasas (3) 963 1.348

Inversiones en la comunidad (4) 10 14

Total VED 3.640 4.385

Valor económico retenido (VER)

VER = VEG – VED 2.299,00 1.231,37

Otros indicadores (cifras expresadas en moneda constante, en millones de ARS) (1) 2019 2020

Capitalización total 24.514 46.970

Patrimonio neto 15.118 22.989

Pasivos corrientes 43.316 56.745

Pasivos no corrientes 6 118

Accionistas - pago de dividendos 600 775

Ingresos: ARS 10.356 millonesResultado antes de Impuestos: ARS 2.940 millonesMargen Operativo: 37%

16. https://www.byma.com.ar/wp-content/uploads/2021/05/BYMA-MEMORIA_2020.pdf

(1) Datos extraídos de los estados contables consolidados de BYMA por el período fiscal 2020. Sírvase consultar la versión completa para más información. (2) Composición del Indicador: Ingresos operativos + ingresos financieros + otros ingresos y egresos + resultado por participación en otras empresas. (3) Incluye impuesto a las ganancias. (4) Incluye solamente donaciones o mecenazgos, que no fueron desglosados en los estados contables del período 2020.

(1) Datos extraídos de los estados contables consolidados de BYMA por el período fiscal 2020. Sírvase consultar la versión completa para más información.17. Cabe mencionar que BYMA presenta resultados financieros y no financieros pro-forma, es decir, cifras ajustadas por inflación desde el 1 de enero de 2020 al 31 de diciembre de 2020.

18. Para más información sobre el contexto macroeconómico enfrentado en el año 2020 sírvase consultar nuestra Memoria Anual 2020. .


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5.2. EVOLUCIÓN DEL MERCADO19

Volúmenes negociadosEn 2020 el volumen efectivo negociado en BYMA fue récord: $30.504 miles de millones ($30,5 billones), lo que casi triplicó los $10.657 millones de 2019.

El 56% del total del ejercicio ($17.151 miles de millones) correspondió al segmento Prioridad Precio-Tiempo (PPT), lo que significó un crecimiento anual del 56,2%. El Segmento de Negociación Bilateral (SENEBI) explicó el restante 44%, que con un total de $13.353 miles de millones, aumentó un 143% anual.

Renta variableEn 2020, el Índice Merval registró un alza del 22,9% medido en pesos (ARS), aunque corregido por la variación del tipo de cambio peso-dólar retrocedió 36,7%. Este fue el tercer año consecutivo de retrocesos en la medición en dólares, un escenario que no se había observado desde el período 2000-2002. Para fines del año 2020 el valor del índice S&P Merval representaba el 23% del valor del Índice a fines del 2017 (el último año en el que experimentó un aumento medido en dólares).

Al 30 de diciembre de 2020, el valor de mercado de las acciones de las 88 empresas domésticas listadas alcanzó los $ 2.704 miles de millones, o un 19,4% más que el valor a fin de 2019.

En el año 2020, dos empresas se deslistaron de BYMA: Colorín (COLO) y Quickfood (PATY). No se incorporaron nuevas empresas listadas durante este año fiscal. En términos del PBI, la capitalización de mercado de las empresas locales representó el 10% a fines del 2020, una cifra levemente superior respecto del 2019, cuando ese porcentaje fue 9,14%.

Obligaciones Negociables (ON) y Valores de Corto Plazo (VCP)El total por la emisión de ON y VCP fue de USD 4.462 millones, representando un incremento del 69% de la emisión respecto del año anterior y un nivel similar al observado en el año 2018. Este total representó el 90% de la financiación obtenida por las empresas durante el año 2020 en el Mercado. Se llevaron a cabo 167 emisiones, más del doble en comparación con el año 2019, cuando se habían realizado 81. De ese total, 141 fueron emisión de deuda (ON y VCP) de grandes empresas, y 26 fueron emisión de ON PYME.

Fideicomisos Financieros (FF)En 2020, se emitieron un total de 73 Fideicomisos Financieros por USD 410 millones, lo que representó una caída del 44% en la emisión respecto de 2019 y el nivel más bajo reportado en los informes anuales desde 2004.

Renta FijaEl Índice de Bonos IAMC (IBIAMC), medido en pesos, registró una variación positiva del 67,7% anual. Sin embargo, para la valuación en dólares, el Índice de Bonos IAMC mostró una caída del 13,7%. El mismo comportamiento se observó en el S&P Merval, sumando el tercer año consecutivo de bajas para el IBIAMC.

CEDEARsEn el 2020 el mercado de CEDEAR tomó gran protagonismo y esto se evidencia en las estadísticas del mercado convirtiéndose en la alternativa preferida de los inversores que buscaron cubrirse de la depreciación del tipo de cambio y acceder a inversiones en empresas del mercado externo, pero a través de un instrumento doméstico.

El volumen negociado anual de CEDEARs fue de ARS 258.728 millones, multiplicando en casi seis veces su volumen negociado del año 2019; tuvo incrementos constantes casi todos los meses del año, casi alcanzando el volumen negociado de acciones y superó dicho volumen en el mes de septiembre. Desde ese mes en adelante, el volumen negociado de CEDEARs casi duplicó el volumen negociado de acciones.

En 2020, luego de consultarlo con BYMA y otros mercados, S&P Dow Jones Indices decidió posponer el rebalanceo de los índices que tenía programado para marzo, como consecuencia del contexto global enfrentado por la pandemia del COVID-19.

La capitalización de mercado de las empresas locales listadas totalizó ARS 2.704 millones, o USD 18.267 millones, al 30 de diciembre de 2020.

19. Sírvase ver la Memoria 2020 de BYMA para más información.


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5.3 RIESGO FINANCIERO Y OPORTUNIDADES GENERADAS POR EL CAMBIO CLIMÁTICO

El sector financiero está atento a las consecuencias económicas generadas por el cambio climático y es consciente de su rol como multiplicador de oportunidades para direccionar recursos financieros a proyectos con un impacto positivo en el medio ambiente.

OportunidadesEnfocados en la transformación digital y en la aplicación de metodologías de trabajo ágiles, diseñamos productos y servicios que contribuyen a la inclusión, la diversidad, el desarrollo social y la lucha contra el cambio climático, tal como lo detallamos en los Capítulos 7 y 10 de este Reporte.

En nuestros productos desarrollados incorporamos el análisis de indicadores ambientales en el Índice de Sustentabilidad elaborado junto con el BID, así como fomentamos la emisión de valores negociables con impacto positivo en el medio ambiente, por ejemplo, a través de Bonos Verdes, ya sea bajo la figura de Obligaciones Negociables, Fondos Comunes de Inversión, Fideicomisos Financieros o Títulos Públicos.

Además, para alentar la emisión de este tipo de instrumentos desde BYMA bonificamos el 100% de los derechos de listado y de publicación.

RiesgosBYMA se encuentra expuesta a diferentes tipos de riesgos aplicables a los procesos de toda la compañía y a riesgos específicos de su actividad, inclusive riesgos ambientales y sociales. El Directorio determina el apetito de riesgo de la compañía y también supervisa y garantiza la existencia de un sistema de gestión de riesgo integral que identifique, evalúe y decida el curso de acción y controle los riesgos que enfrenta la compañía.

Consecuentemente, BYMA incorporó conductas de prevención y disminución de riesgos que fueron comunicadas a todas las empresas. La gestión de riesgo en BYMA se encuentra dividida en diferentes sectores, dependiendo de la experiencia (operativa, tecnológica y operacional) con reporte directo al Responsable de Riesgo Integral, quien a su vez reporta al Comité de Riesgos.

El área de Riesgo Integral aplicó la metodología y continúa realizando la evaluación del Análisis de Impacto de Negocio (BIA por sus siglas en inglés). Esta metodología permite evaluar la criticidad de los procesos en función de la continuidad del negocio y es fundamental para poder llevar a cabo acciones efectivas en caso de interrupción de la actividad principal por eventos que impidan el normal desarrollo de la actividad de BYMA. Los documentos fueron aprobados por el Comité de Riesgo y se avanzó en la implementación del Plan de Continuidad junto con el área correspondiente.

19. Sírvase ver la Memoria 2020 de BYMA para más información.


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CAPITALINDUSTRIAL


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CAPITAL INDUSTRIALDESDE BYMA PROPICIAMOS UNA RELACIÓN DE CONFIANZA Y CERCANA CON NUESTROS DIVERSOS Y VARIADOS CLIENTES. TRABAJAR DE FORMA ÉTICA Y RESPONSABLE, PROTEGER SU PRIVACIDAD Y GARANTIZAR SU SEGURIDAD SON NUESTROS PRINCIPALES FOCOS DE ACCIÓN.

01 NUESTROS CLIENTES E INVERSORES.02 TRANSPARENCIA EN LA COMUNICACIÓN03 CONCIENTIZACIÓN EN SUSTENTABILIDAD E INDICADORES ESG04 SERVICIO AL CLIENTE05 SEGURIDAD Y PRIVACIDAD


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6.1 NUESTROS CLIENTES E INVERSORES

Trabajamos con nuestros clientes con el objetivo de establecer relaciones sólidas y de largo plazo, basadas en el profesionalismo, la integración y la innovación.

Emisores de valores negociables listados en BYMA (tanto de capital como de deuda)En BYMA se negocian la más amplia variedad de instrumentos entre ellos podemos mencionar acciones, CEDEARs, Títulos Públicos, obligaciones negociables, valores de corto plazo, valores fiduciarios de fideicomisos financieros y fondos comunes de inversión.

Las emisoras de valores negociables listadas en BYMA deben cumplir con las disposiciones del Reglamento de Listado de BYMA21 y con los procedimientos y las normas que emita BYMA en ejercicio de las facultades que le confiere la Ley de Mercado de Capitales y las normas relacionadas. Es importante mencionar que BYMA incluyó en su Reglamento, luego de la aprobación de la Comisión Nacional de Valores, disposiciones en las que se contempla que las emisoras de acciones y/u obligaciones negociables que elaboren un Reporte de Sustentabilidad, deberán presentarlo como Anexo a su documentación contable anual, o en su defecto, en oportunidad de proceder a su difusión en sus medios de comunicación, y dicho Reporte deberá incluir el Acta de Directorio relacionada.

Durante el año 2020, hicimos el relanzamiento de BYMAFONDOS, el sistema por el cual aquellos Agentes de Colocación y Distribución Integral de Fondos Comunes de Inversión autorizados por la CNV (ACDIs) que adicionalmente revisten el carácter de ALYCs miembros de BYMA, puedan participar de un sistema integral de suscripciones y rescates de aquellos FCI adheridos, concentrando la liquidación de las obligaciones derivadas de dichas operaciones con la liquidación del resto de las operaciones concertadas en BYMA. Sumado a dicha ventaja, los ALYCs cuentan con la posibilidad de ofrecer a sus clientes utilizar las cuotapartes suscriptas por BYMAFONDOS afectándolas como garantías para su operatoria bursátil.

La información sobre los valores negociados en el mercado primario y secundario se encuentra publicada tanto en el sitio web de BYMA como en el sitio web de IAMC, y en los Informes de Evolución del Mercado que son publicados regularmente (en forma diaria, mensual y anual). Allí se puede encontrar información sobre precios de apertura, de cierre, mínimos y máximos, y los volúmenes negociados, entre otros datos. Los informes también incluyen cálculos de indicadores específicos para el mercado de acciones, renta fija y de Derivados.

Además del Informe Mensual que resume la evolución de las principales variables del mercado, se emiten tres informes diarios: el Informe Diario tradicional, el Informe de Negociación de CEDEARs, el cual se convirtió en un documento de referencia para los participantes del mercado, y el Informe de Negociación de Letras del Tesoro.

20. Para más información sírvase visitar: https://www.byma.com.ar/emisoras/empresas-listadas-2/ 21. https://www.byma.com.ar/wp-content/uploads/2019/06/R-81003.03-Reglamento-de-Listado.pdf


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Agentes de Liquidación y Compensación (ALYC)22

Personas jurídicas registradas ante CNV (Comisión Nacional de Valores) y autorizadas para intervenir en la liquidación y compensación de operaciones con valores negociables registrados en el marco del mercado. Como regla general, los ALyCs podrán desarrollar las actividades propias de los Agentes de Negociación.

ALYCS IntegralesSon los Agentes que intervienen en la liquidación y compensación de operaciones (colocación primaria y negociación secundaria), registradas tanto para cartera propia como para sus clientes. Además, ofrecen el servicio de liquidación y compensación de operaciones a Agentes de Negociación.

ALYCS PropiosÚnicamente intervienen en la liquidación y compensación de operaciones (colocación primaria y negociación secundaria) registradas por ellos, tanto para cartera propia como para sus clientes.

Agentes de NegociaciónSociedades autorizadas para actuar como intermediarios de mercados. En el ejercicio de sus actividades, pueden actuar en la colocación primaria y en la negociación secundaria a través de los Sistemas Informáticos de Negociación de los Mercados, ingresando ofertas en la colocación primaria o registrando operaciones en la negociación secundaria, tanto para la cartera propia como para terceros clientes.

Agentes de Corretaje de Valores NegociablesPersonas jurídicas registradas ante la CNV que ponen en relación a dos o más partes para la conclusión de negocios sobre valores negociables. Estos agentes no deben estar relacionados con ninguna de las partes por relaciones de colaboración, subordinación o representación.

Mensualmente se elabora un ranking de 10 Agentes23 , basado en el volumen efectivo (en ARS) operado por cada Agente.

DepositantesSon las personas físicas o jurídicas que realizan depósitos de fondos en cuentas de valores. Los titulares de cuentas pueden ser locales o internacionales.

Distribuidores de InformaciónBYMA cuenta con más de 190 distribuidores de información. Esta línea de negocio es llevada a cabo por la Gerencia de Market Data, que provee información integral de mercado, asesoramiento sobre conectividad, herramientas y plataformas para distribuir datos de BYMA.

Nuestro servicio de Market Data ofrece información referencial, de precios y volúmenes de todas las especies cotizantes en BYMA. Entre nuestros grandes clientes podemos encontrar vendors internacionales, fondos de inversión, entidades financieras, y empresas de medios. Algunos de los vendors más importantes que distribuyen información en tiempo real a sus suscriptores son: Bloomberg, Refinitiv, ICE Data Services, CMA, entre otros.

En 2020, el principal desafío fue adaptarnos a las nuevas prácticas laborales requeridas por la pandemia de COVID-19 sin comprometer el soporte y el servicio prestado a nuestros clientes. La nueva realidad aceleró la implementación de la plataforma de Acceso Directo al Mercado (DMA por sus siglas en inglés) y el proceso de mejora en muchos Agentes Miembro, así como otros servicios que contribuyen a la automatización de la operatoria. Una de las responsabilidades fundamentales es la coordinación de las Homologaciones de soluciones provistas por Agentes, Vendors de Información y Proveedores de Software. Un gran número de ellos superaron el proceso de certificación de distintos servicios que se conectan con BYMA vía Servicios Web (SDIB / FCI / SENEBI Bilateral / GIC alta comitentes / BYMA WSS) o protocolo FIX (Market Data / Order Routing / Algoritmos / Drop Copy).

El fuerte incremento en la cantidad de órdenes y operaciones implicó un incremento sustancial en el flujo de mensajería que deben procesar los Vendors vía protocolo FIX. Es por ello que facilitamos un Soporte especial a través del MST (TECVAL) para los Vendors de información que distribuyen datos en tiempo real de BYMA a sus clientes, logrando un menor tiempo de respuesta y un mejor diagnóstico de los incidentes. También se desarrolló un nuevo Repositorio de mensajería con las últimas 20 ruedas para que puedan recuperar paquetes de datos de una manera sencilla y rápida.

Por último, se continúa con la implementación de la política de uso Non-Display donde nuevos clientes del exterior (Bancos y Fondos de Inversión) han firmado contrato con BYMA para alimentar con datos en tiempo real sus aplicaciones internas.

22. https://www.byma.com.ar/alycs/

23.https://www.byma.com.ar/ranking/


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RetailEs el sector económico que engloba a las empresas especializadas en la comercialización masiva de productos o servicios uniformes a grandes cantidades de clientes. Es la industria que entrega productos al consumidor final. BYMA brinda datos de mercado, ofrece cursos y capacitaciones a través de BYMADATA y IAMC.

6.2. TRANSPARENCIA EN LA COMUNICACIÓN

La comunicación es un pilar esencial para BYMA, y la transparencia es uno de sus valores principales. En consecuencia, brindar información es esencial. El propósito de BYMA es desarrollar cada una de las actividades inspirados en nuestra visión: “Repatriar el mercado de capitales y seguir posicionándonos como la principal plaza de negociación de activos argentinos a nivel global.” Para ese fin, toda iniciativa relacionada con la producción y difusión de información está basada en las siguientes premisas:

El departamento de Comunicación tiene a cargo la producción y gestión del ecosistema de comunicación esto involucra trabajar sobre su identidad corporativa, las relaciones y la visibilidad en medios de comunicación y en medios digitales (redes sociales, sitio web). También comprende la comunicación interna, la organización y coordinación de eventos y actividades, y la arista de diseño y desarrollo de nuevas plataformas.

La comunicación es un pilar clave para Grupo BYMA, dado que uno de sus principales valores es la transparencia. Y para eso la provisión de información se vuelve fundamental. En este trabajo, las audiencias con las que se generan puntos de contacto son múltiples: medios, ALYCS, clientes, líderes de opinión, entre otros. Por eso, los ejes de trabajo comprendidos también son diversos.

Contamos con distintos canales de diálogo para fortalecer constantemente nuestra política de comunicación abierta con nuestros clientes. BYMA tiene un sitio web en el cual se publican los eventos corporativos anuales. Además, BYMA publica información constantemente en sus redes sociales y plataformas y cuenta con un procedimiento de envío de información actualizada desde casillas de email específicas para sus agentes y operadores.

Relaciones con los Medios Durante el 2020 la sustentabilidad fue un tema central en las comunicaciones, en respuesta al interés del mercado por “instrumentos verdes” y la necesidad de información asociada a ello. Se generaron múltiples instancias de difusión sobre el tema, alcanzando


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un total de 31 notas en medios. Las principales novedades estuvieron relacionadas a nuevos bonos dentro del panel de Bonos SVS, el lanzamiento de BYMA Listadas, el rebalanceo del Índice de Sustentabilidad y el Toque de Campana por la Igualdad de Género, entre otras iniciativas.

Estas noticias fueron parte de un total de 300 publicaciones alcanzadas en la prensa argentina durante el 2020 mediante la amplificación de casi 30 contenidos. Además de la sustentabilidad, se abordaron otros temas, tales como: financiamiento pyme, operación remota, lanzamiento de nuevos instrumentos, bonificaciones para CEDEARS, cambio en los ratios de los CEDEARs.

Este trabajo también incluyó un permanente relacionamiento con periodistas, ruedas de prensa, generación de contenidos (informes, columnas de opinión, gacetillas de prensa), por mencionar algunos puntos.

Redes Sociales Las redes sociales de BYMA comprenden sus cuentas de Twitter (+30.000 seguidores), Facebook, Instagram, Linkedin y GoogleBusiness. El reach del conjunto alcanza a más de 3 millones de impresiones al mes.

A través de las Redes Sociales se han establecido a lo largo de estos años un vínculo con los protagonistas del mercado basado en la confianza y el aporte de contenido informativo útil. Las novedades sobre reglamentaciones, servicios, contenidos, eventos y capacitaciones se difunden día a día en las redes sociales de BYMA convirtiéndolas en canales sensibles y críticos para la transparencia.

El Sitio WebEl volumen del tráfico del sitio de BYMA creció en un 100% en el año, impulsado por la indexación de sus contenidos en Google y por el tráfico directo sobre búsqueda de información sobre servicios diarios (cotización). Este crecimiento está en sintonía con el comportamiento global de incremento de tiempo y cantidad de consultas a sitios web que el usuario promedio de internet realizó en el 2020.

Se trabajó en la actualización constante del sitio web de BYMA y el sitio web de Caja de Valores para que los visitantes pudieran encontrar datos de interés de forma fácil y accesible. Esto comprendió también la creación de sitios específicos para dos proyectos destacados de la Bolsa de Valores: el Toque de Campana por la Igualdad de Género y el ciclo de charlas 3 Días con BYMA.

Eventos Participamos en una gran variedad de eventos locales e internacionales, foros y conferencias en las que se promueve la inclusión y educación financiera, brindamos información sobre nuestros productos y se debate sobre nuestras prácticas de gestión de desarrollo sustentable. En 2020, algunas de las participaciones mencionadas fueron específicamente en:

• EXPO EFI: Es un evento regional de Economía, Finanzas e Inversiones. BYMA participó con un stand comercial, con expositores y charlas y con sorteos de becas de estudio en IAMC.

• La Semana Mundial del Inversor• La Semana de la Acción Climática Además, BYMA también participó en actividades organizadas por la Federación Iberoamericana de Bolsas (FIAB), el Instituto para el Desarrollo Empresarial de la Argentina (IDEA), la Cámara de Comercio Argentino-Británica (CCAB) y diversas y prestigiosas universidades locales.

6.3. CONCIENTIZACIÓN EN SUSTENTABILIDAD E INDICADORES ESG

Cumplimos un rol fundamental en la concientización respecto de la importancia de la implementación del desarrollo sustentable dentro de la gestión del negocio y de la rendición de cuentas en base a los indicadores económicos, sociales y de gobierno corporativo (ESG por sus siglas en inglés).

Informamos a nuestros clientes e inversores sobre los avances en productos actuales y futuros para poner en agenda el tema del desarrollo sustentable en el ecosistema financiero local.

Por otro lado, en cada conferencia o evento en el que participamos, difundimos nuestro compromiso con el fortalecimiento interno en temas relacionados con los indicadores ESG y con la creación de productos de sustentabilidad y gobernanza, con el objetivo de incentivar a los demás participantes del mercado a seguir el mismo camino.

26. Para más información, sírvase leer el capítulo “Transparencia y Gobierno corporativo” en este reporte.

https://www.byma.com.ar

https://www.cajadevalores.com.ar/

https://www.cajadevalores.com.ar/


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DESAFÍOS 2021

6.4. ATENCIÓN AL CLIENTE

Estamos comprometidos con la calidad de servicio que ofrecemos a todos nuestros clientes. Es por eso que contamos con un Centro de Atención al Cliente y con una Línea Directa de Denuncias en cada una de las compañías.

La recepción y tratamiento de consultas, reclamos y sugerencias pueden ser canalizadas de forma presencial mediante un formulario, telefónicamente, vía correo electrónico o a través del PUC (Portal Único de Contacto).

Todas las consultas recibidas son registradas en un sistema interno de tickets, que permite garantizar la trazabilidad en la gestión y brindar una respuesta más integral. Además, esta metodología de trabajo proporciona la información necesaria para elaborar las estadísticas correspondientes y así cumplir con el envío de informes mensuales al Directorio y trimestrales a la CNV, donde aparecen detallados los reclamos y las denuncias recibidas, su tratamiento y estado de resolución. En 2020, recibimos 12 reclamos y tuvimos un promedio de tiempo de respuesta de 8,5 días, con un máximo de 122 días hábiles.Por su parte, Caja de Valores cuenta con el Centro de Atención a Usuarios (CAU) y con una Mesa de Ayuda disponible a través de la línea telefónica: +54 11 4317 8998, y un correo electrónico: [email protected].

6.5. SEGURIDAD Y PRIVACIDAD

En BYMA gestionamos todas las actividades de forma confiable, garantizando el resguardo y la seguridad de datos e información de los clientes. Protegemos la infraestructura empresarial y el diseño de normas y procedimientos informáticos, y capacitamos a nuestros equipos en el uso correcto de las herramientas y de los sistemas.

Uno de los enfoques de BYMA respecto de la gestión de la seguridad de los sistemas informáticos (TI) es el trabajo proactivo que llevamos a cabo manteniendo actualizados los sistemas de BYMA y minimizando las vulnerabilidades relacionadas, en pos de lograr nuestros principales objetivos de seguridad informática. Durante 2020, BYMA implementó los siguientes proyectos de ciberseguridad:

• Implementación de herramientas automatizadas basadas en inteligencia artificial para el análisis de archivos de actividad y auditoría (logs) de los principales componentes de la plataforma tecnológica (SIEM).

• Migración de la herramienta de antivirus a un producto de nueva generación que incorpora técnicas holísticas.

• Puesta en marcha de protecciones especiales orientadas a la detección y restricción de actividades anormales asociadas a patrones de comportamiento típicos de ransomware.

• Actualización de la plataforma de detección y prevención de intrusiones (IDS/IPS).

Tipo de reclamo Cantidad %

Solicitud de información 6 50

Reclamos sobre el Servicio 1 8,33

Honorarios / Tasas 1 8,33

Servicios de Terceros 3 25

Otros 1 8,33

Total 12 100


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• Lanzamiento de un programa de educación y entrenamiento específico de seguridad informática, para todos los usuarios de las empresas del grupo.

• Ampliación de la estrategia de pruebas de intrusión, incluyendo los enfoques de Blue y Red Team.

• Implementación de herramienta de análisis de adjuntos en un ambiente temporal (sandbox).

Capacitación para los colaboradores en materia de seguridad de clientesPromovemos una cultura enfocada en la seguridad de la información y durante el transcurso del año 2020 continuamos brindando capacitación sobre una gran variedad de temas clave para nuestros colaboradores, respecto de la seguridad de los sistemas de información.

Mes Tipo Tema Participantes

1 Módulos interactivos Mejores prácticas en el uso del correo electrónico

256 (54%) Completado

2 Módulos interactivos Confidencialidad 259 (54%) Completado

3 Exámenes Riesgos en el uso del correo electrónico Enviado a 456

4 Exámenes Cuidado! Usted ha sido vícti-ma de Ransomware! Enviado a 456

5 ExámenesTrabajo remoto: lejos de la oficina, cerca de la infor-mación

Enviado a 466

6 Boletín InformativoCómo los ciberdelincuentes se aprovechan de la pan-demia para cometer delitos

Enviado a 466

7 Módulos Interactivos Ingeniería Social: todos po-demos ser engañados


8 Exámenes Ransomware: Pagar por lo que es nuestro Enviado a 374

9 Módulos InteractivosRevisar cuidadosamente antes de introducir infor-mación privada


10 Exámenes Phising: Un delito perpetua-do por correo electrónico Enviado a 446

11 Módulos Interactivos Contraseñas 149 (64%) Completado

12 Exámenes Contraseñas/Credenciales Enviado a 442


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CAPITALINTELECTUAL


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CAPITAL INTELECTUAL

EN BYMA TRABAJAMOS PARA GENERAR VALOR A LA ECONOMÍA Y A LA SOCIEDAD A PARTIR DE UN MERCADO DE CAPITALES EFICIENTE E INNOVADOR QUE GENERE INVERSIÓN Y FINANCIAMIENTOS DE IMPACTO. ES POR ESO QUE BUSCAMOS ESTAR A LA VANGUARDIA EN TECNOLOGÍA, PARA DESARROLLAR PLATAFORMAS Y CANALES DIGITALES QUE PERMITAN UN MEJOR USO DE LOS PRODUCTOS Y SERVICIOS QUE OFRECEMOS.

01 DIGITALIZACIÓN DE LOS SERVICIOS DE BYMA02 TECNOLOGÍA EN CAJA DE VALORES S.A.03 PRODUCTOS Y SERVICIOS CON IMPACTO SOCIAL Y AMBIENTAL


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7.1. DIGITALIZACIÓN DE LOS SERVICIOS DE BYMA

En 2020 continuamos desarrollando plataformas y sistemas informáticos que nos permiten estar a la vanguardia y a nivel de los mercados internacionales.

Para cumplir con las demandas de los diferentes grupos de interés, desarrollamos herramientas y portales que garantizan una mejor comunicación y atención al cliente.

7.1.1 Sitio Web de BYMADentro de nuestro sitio web contamos con la sección “Datos de Mercado”, donde el público puede acceder a las cotizaciones de Índices, Acciones, Bonos, Obligaciones Negociables, Opciones, Futuros y CEDEARs. La sección Datos de Mercado se actualiza cada 20 minutos. Además, en el sitio hay información disponible de las empresas listadas y los valores negociados, y Avisos de BYMA, además de los Hechos Relevantes que las empresas informan.

En 2020, se incorporó una sección de Boletines y Prospectos donde se puede acceder a la versión digital del Boletín diario desarrollado por la Bolsa de Comercio de Buenos Aires. A su vez, se publican los documentos completos de los Prospectos que se emiten diariamente.

7.1.2 BYMADATABYMADATA es la plataforma de BYMA que permite el análisis y monitoreo del mercado en tiempo real.

El 1 de Abril -en el inicio de la cuarentena y en un formato 100% remoto- se lanzó el upgrade a la nueva versión a través de un desarrollo propio alimentado con información de BYMA y de terceros. Este upgrade permitió habilitar 3 paquetes de suscripción para satisfacer las distintas necesidades de los usuarios.

A su vez, en un acuerdo inédito en Latinoamérica se firmó un contrato con NYSE (New York Stock Exchange) para distribuir los datos en tiempo real (Acciones de USA, ADRs, ETFs) a los suscriptores de BYMADATA. Adicionalmente, se firmó un acuerdo con la Agencia CMA para incorporar noticias internacionales y locales, índices accionarios globales, tipos de cambio y Commodities.

Por otro lado, se desarrolló un vínculo directo con CAFCI (Cámara de Fondos Comunes

de Inversión) para incluir los detalles de los FCIs y sus carteras. También se concretó un acuerdo con TradingView para incorporar la herramienta de análisis técnico. Algunas de las nuevas funcionalidades que también se pueden destacar son: el add-in de Excel con vínculos en tiempo real para bajar los datos con más rapidez, la descarga de series históricas homogéneas mantenidas por el IAMC, la incorporación de paneles de Bonos IAMC, SENEBI y Operaciones a Plazo.

SOBRE BYMADATA25

DATOS EN TIEMPO REALAccedé a precios de especies e índices de BYMA en tiempo real

ANÁLISIS FUNDAMENTALContá con la información completa de Balances, Ratios, Eventos Corporativos e información rlevante de las mismas.

ANÁLISIS TÉCNICOUtilizá una poderosa herramienta gráfica para analizar tendencias y la evolución de instrumentos.

CALCULADORASTenés disponible calculadoras de bonos y opciones.

• Profundidad de Mercado: libro de órdenes con 5 líneas de ofertas de compra y venta.

• FX local e internacional• Tasas locales y

extranjeras

• Índices globales de acciones

• Balances Esquematizados de empresas listadas y emisoras de ON

• Analíticos del IAMC en tiempo real

• Términos y Condiciones de títulos de renta fija

• Noticias locales e internacionales provistas por CMA

• Acceso mobile, entre otros

Adicionalmente:

25. https://www.bymadata.com.ar/


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En los meses posteriores al lanzamiento se desarrolló una cantidad de iniciativas para dar a conocer la nueva versión acompañando a los usuarios y potenciales usuarios con Demos, Webinars y capacitaciones ad-hoc. Hemos observado un incremento del interés por BYMADATA en inversores particulares, Fondos Comunes de Inversión, Universidades, Tesorerías de empresas y en distintas áreas de los ALYCs. Un objetivo permanente es la mejora continua de la plataforma a través de un gap analysis y el feedback de usuarios escalado desde los distintos puntos de contacto. En este sentido, se desarrolló un ambicioso roadmap del producto para 2021.

Para más información y conocer BYMA DATA, visitá: https://www. bymadata.com.ar/

7.1.3 CLOUD LOCATIONContamos con un centro de datos propio que ofrece servicios de Cloud Server y de Co-location/Housing.

El servicio de Co-location ofrece infraestructura para el host de servicios, storage, aplicaciones, sistemas, equipos de comunicación y switches, en medios Racks dedicados y exclusivos.

El servicio de Cloud ofrece servidores virtuales escalables, disponibles en nube privada. Cada servidor virtual dispone, según las capacidades definidas por el Agente, de sus correspondientes procesadores (CPU virtuales), memoria, almacenamiento en disco, sistema operativo y resguardo diario.”

Al 31/12 el servicio de la plataforma sigue siendo el mismo que el del año anterior, con 37 clientes que lo contrataron: 17 clientes para desarrollo propios y 20 para OMS. Dentro de nuestros clientes tenemos ALYCS, Bancos y Proveedores de Software.

7.1.4 SISTEMA DE MONITOREO DE MERCADO

Seguimos trabajando junto a Trapets AB, compañía líder de soluciones en vigilancia de transacciones para la supervisión y control del Mercado de Capitales, mejorando el sistema de monitoreo y control alineado a los estándares de mercados internacionales y coyuntura actual, el cual está abocado a proteger a todos los participantes del mercado. La tecnología de vanguardia de Trapets AB permite detectar e informar en tiempo real posibles prácticas de uso asimétrico de la información o abuso de mercado, como así también rastrear actividades distorsivas, minimizando el riesgo operacional y asegurando

el cumplimiento de la normativa vegente. En casos en los que el sistema detecta anomalías, emite alerta que son analizadas en tiempo real y en forma exhaustiva por BYMA, para consecuentemente, informar a las autoridades correspondientes.

BYMA cuenta con un Manual de Procedimiento de Monitoreo de Mercado26 en el que se establecen los sistemas de alerta, el circuito de la información, el proceso de concertación y registro de operaciones, entre otros.

7.1.5 SISTEMA DE BUSINESS INTELLIGENCE (BI)

Desarrollamos un modelo de Business Intelligence (BI) que nos permite acceder rápida y eficazmente a la información crítica de nuestra compañía. La combinación de diferentes bases de datos bajo un mismo sistema nos permite hacer un análisis más profundo que a su vez mejora la gestión y toma de decisiones en momentos críticos. Asimismo, nos permite ser más eficientes dado que, al atomizar los procesos de carga de datos y la creación de informes, se disponibilizan recursos que se abocan a otras tareas. Este tipo de herramientas es clave para un mundo donde la información y su análisis juegan un rol cada vez más importante en el desarrollo de los negocios.

7.1.6 ACUERDO CON S&P DOW JONES INDICES

El mes de marzo de 2020 marcó un desafío para la gestión de los índices ya que la irrupción de la pandemia nos encontró en pleno proceso de rebalanceo de los mismos. Para ser más precisos, en el proceso global de rebalanceo de miles de índices de S&P DJI, entre ellos, los índices de marca conjunta con BYMA. Se acompañóla decisión internacional de S&P DJI de posponer los rebalanceos hasta el mes de Junio por la situación a nivel mundial, con lo cual nuestro índice S&P Merval tuvo sus rebalanceos en el mes de junio y septiembre, así como el S&P/BYMA Índice General tuvo su rebalanceo anual en el mes de junio.

El Comité de Índices de BYMA y S&P DJI continuó trabajando normalmente durante 2020 incorporando nuevas modalidades de comunicación y decisión basadas en las mejores prácticas internacionales. A su vez, se desarrolló la revisión anual de lasMetodologías vigentes y se concluyó que no era necesario incorporar cambios. Los índices de marca conjunta de BYMA con S&P DJI están basados en el sistema de clasificación internacional GICS (estándar global de clasificación de industrias y sectores), y son los siguientes:

26. https://www.byma.com.ar/wp-content/uploads/2019/01/M-81000.01-Manual-de-Procedimiento-de-Monitoreo-de-Mercado.pdf”


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• S&P Merval• S&P/BYMA Indice General• S&P/BYMA Energía• S&P/BYMA Bienes Intermedios• S&P/BYMA Industria y Bienes de Capital• S&P/BYMA Consumo No Esencial• S&P/BYMA Consumo Masivo• S&P/BYMA Servicios Financieros• S&P/BYMA Telecomunicaciones• S&P/BYMA Servicios Públicos• S&P/BYMA Bienes Raíces• S&P/BYMA Energía y Servicios Públicos• S&P/BYMA Construcción

7.1.7 BYMA PRIMARIAS Durante el ejercicio 2020 la unidad de negocios dedicada a las colocaciones primarias experimentó una transformación integral, desde su sistema de licitaciones hasta la gestión del negocio a través de la activa participación comercial con los emisores y colocadores que conforman el mercado de financiación a través de colocaciones de papeles de deuda pública y privada.

Es así como se conformó una nueva unidad de gestión de esta línea de negocio que partió del cambio y desarrollo de un renovado sistema de colocaciones que renombramos BYMA PRIMARIAS.

BYMA PRIMARIAS es un sistema desarrollado íntegramente in-house realizado por los profesionales de BYMA, que ofrece a sus usuarios, emisores y colocadores, todas las funciones y características que son necesarias para abordar operaciones del mercado primario sin necesidad de exportar información. Mantiene una base histórica on-line de todas las colocaciones realizadas y ofrece la posibilidad de descargar toda la información para poder trabajar en aplicaciones externas.

Asimismo, permite al book-runner la visualización de una curva de precios sin necesidad de utilizar herramientas externas, como también configurar los flujos de fondos de un determinado título para que el sistema pueda determinar el precio del Título Valor a colocar cuando su variable de licitación sea la TIR, además de otras características que lo definen como un sistema robusto, flexible y adaptable a las necesidades de los participantes en las colocaciones primarias.

Este renovado sistema permite posicionar a BYMA con una tecnología de punta y brinda a sus Agentes y emisores, públicos y privados, una plataforma de última generación con todas las características y particularidades del mercado argentino, que permitirá el crecimiento y posicionamiento futuro de esta nueva unidad27.

7.2 TECNOLOGÍA EN CAJA DE VALORES S.A.La estrategia de Caja de Valores S.A. sigue enfocada en dos dimensiones clave: la introducción de nuevos servicios y el incremento de su eficiencia, a través de una mayor automatización de los procesos. El lanzamiento de nuevos servicios y ganar eficiencia en el procesamiento de los crecientes volúmenes de mercado nos permitirá seguir adelante con el objetivo de alcanzar un margen operativo de 50%, definido como el total de gastos no-financieros dividido por el total de ingresos no-financieros.

7.2.1 PROCESO DE DIGITALIZACIÓNUno de los pilares estratégicos es la mejora en los procesos para que éstos puedan realizarse de manera más rápida y a menor costo. Esto se logra la mayor parte de las veces con inversión en tecnología. Fueron varios los proyectos implementados este año en tal sentido, destacándose entre los más importantes la versión de Caja Inversores para el registro, permitiendo que los usuarios no necesiten enviar emails para diferentes trámites como bonista o como accionista.

De hecho, nuestra plataforma Caja Inversores ya cuenta con más de 1,3 millones de usuarios registrados para acceder a sus posiciones y movimientos de manera on-line. En el último año, se redujeron a solo 25% los comitentes que reciben su extracto de cuenta de manera física a través del correo.

También trascendente fue la finalización de la puesta en marcha de BYMA Listadas, la plataforma que facilita la interacción de las emisoras con BYMA y Caja de Valores, permitiendo ahora el envío de información relevante además de publicar los estados contables de manera totalmente virtual.

27. Para más información sírvase visitar: https://www.byma.com.ar/byma-primarias/


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7.2.2 FINANCIAMIENTO PARA PYMES INSTRUMENTOS DIGITALES Siguiendo con los objetivos trazados durante 2019, Caja de Valores se convirtió en un actor central en el desarrollo de soluciones tecnológicas indispensables para el financiamiento PYME en el Mercado de Capitales a través de instrumentos 100% digitales.

Prueba de ello fue el lanzamiento hacia fines de 2019 de EPYME, una plataforma basada en tecnología blockchain, mediante la cual se puso a disposición de los distintos actores del mercado la posibilidad de emitir el pagaré bursátil de forma 100% digital. Asimismo, se comenzó con los desarrollos para conectar a Caja de Valores con la Cámara Compensadora Electrónica (Coelsa), en el marco de la implementación del cheque electrónico (echeq) normado por el BCRA mediante comunicación A 6578/18 y sgtes.

Para comienzos del 2020 EPYME ya se encontraba comunicada con Coelsa y el sistema bancario, de modo que el Mercado de Capitales y todos sus actores contaron con la infraestructura tecnológica indispensable para iniciar el proceso de transformación hacia los instrumentos digitales. En dicho contexto, es importante destacar que todos estos desarrollos implementados dentro de los plazos y en cumplimiento de los objetivos trazados por la alta dirección permitieron que las PYMES, al momento de decretarse el Aislamiento Social Preventivo Obligatorio (ASPO) en el marco de la pandemia COVID-19, pudieran seguir teniendo acceso a financiamiento a través del Mercado de Capitales de manera 100% remota.

A su vez durante todo el año, se llevó a cabo una tarea de difusión de la Plataforma y el financiamiento PYME en el Mercado de Capitales a través de los nuevos instrumentos digitales. Para ellos se realizaron alianzas con distintas Cámaras, Asociaciones, Institutos, Entidades Públicas y Privadas, con el objeto de lograr la mayor escalabilidad posible a efectos de que más PYMES lleguen al Mercado. Se colocó especial énfasis en llegar al interior, para permitir que todos las PYMEs tengan acceso independientemente de su ubicación geográfica, permitiendo federalizar el acceso al financiamiento.

Durante el segundo semestre de 2020, incorporamos la plataforma Hubspot para el seguimiento de los clientes de EPYME. Nuestro público principal son PYMEs que pueden financiarse a través del mercado de capitales. Se implementó la estrategia de “Inbound Marketing”, es decir, a través de un conjunto de técnicas de marketing innovadoras, automatizadas y no intrusivas, se diseñó una estrategia de captación de clientes, aportando valor y combinando diferentes acciones, por ejemplo, marketing de contenidos, presencia en redes sociales, campañas de Google Ads y Social Ads, generación de leads y

análisis de datos del sitio web. Algunos de los resultados más importantes de la estrategia fueron: 3.114.970 impresiones de anuncios; 38.752 interacciones (clicks); y 683 contactos generados, que se tradujeron en 115 suscripciones en EPYME y 22 operaciones en la plataforma (20%).

Por último, la Factura de Crédito Electrónica MiPyME, aunque más lento, fue evidenciando un incremento en el número de FCE ingresadas a la Custodia para su negociación. Durante todo el año se trabajó con las grandes empresas para mejorar los procesos de pagos y sus vencimientos. Asimismo, se terminó el desarrollo de una nueva solución de pago con conciliación automática por archivos para aquellas grandes empresas que no opten por la solución original de Interbanking

7.2.3 BANCO BYMADurante el ejercicio 2020 BYMA continuó llevando a cabo diversas actividades tendientes a obtener la autorización de BCRA para la creación de esta entidad financiera y al cierre de diciembre el expediente se encuentra para aprobación por parte del Directorio del BCRA.

El proyecto Banco BYMA cuenta con el respaldo de la Comisión Nacional de Valores con el objetivo de contribuir con la contención y disminución del riesgo sistémico del Mercado de Capitales local, otorgando liquidez a corto plazo para su normal funcionamiento, incrementando además el volumen de transacciones y otorgando mayor estabilidad.

7.3. PRODUCTOS Y SERVICIOS CON IMPACTO SOCIAL Y AMBIENTAL

7.3.1. ÍNDICE DE SUSTENTABILIDAD28

Este Índice se elabora en junto con el Banco Interamericano de Desarrollo (BID), y está basado en la metodología de IndexAmericas. Su objetivo es reconocer a las empresas líderes en cuatro dimensiones: Medioambiente, Sociedad, Gobierno Corporativo y contribución a los Objetivos de Desarrollo Sostenible. Fue lanzado en diciembre de 2018 y se rebalancea anualmente. BYMA, en su calidad de emisora, ha sido integrante del top 15 de las emisoras con mejor performance.

28. www.byma.com.ar/emisoras/indice-de-sustentabilidad-esp/


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7.3.2. PANEL DE GOBIERNO CORPORATIVO

Consiste en un panel integrado por acciones emitidas por emisoras listadas en BYMA que voluntariamente adoptan prácticas de Gobierno Corporativo adicionales a las requeridas por la legislación argentina. Este panel implica la adopción de un conjunto de normas corporativas que protegen aún más los derechos de los accionistas, así como también mejora la divulgación de las políticas y la existencia de estructuras de monitoreo y control.

Existen dos niveles de Panel: +GC y GC. En el primero, sólo se admiten acciones ordinarias de un voto por acción y en el segundo, emisoras que contengan acciones de voto múltiple y preferidas. Los requisitos de permanencia son los mismos para ambos niveles. Algunos de

ellos son:

El Panel se lanzó en diciembre de 2018 y actualmente se encuentra integrado por cinco empresas listadas: Pampa Energía, YPF y BYMA dentro del nivel +CG, y Grupo Supervielle y Banco Macro dentro del nivel CG; los dos últimos se incorporaron en 2019.

Normas del Panel de Gobierno Corporativo de BYMA disponibles en:www.byma.com.ar/emisoras/panelgobiernocorporativo-esp/


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7.3.3 PANEL DE BONOS SOCIALES, VERDES Y SUSTENTABLES (BONOS SVS)

Esta iniciativa busca promover una mayor responsabilidad ambiental y social. BYMA desarrolló una guía y un reglamento para el listado de Valores Negociables que puedan etiquetarse como SVS. Estos Valores Negociables deben estar destinados a financiar o refinanciar proyectos, en forma total o parcial, con beneficios sociales, ambientales o una combinación de ambos (Bonos Sustentables).

En relación con los requerimientos, los emisores deben contar con una Revisión Externa realizada por un tercero independiente con experiencia en materia ambiental y/o social. También deben elaborar un reporte indicando el uso de los fondos provenientes de la

emisión. Durante el 2020 se incorporaron al Panel de Bonos SVS los Bonos Verdes de Central Puerto a través de Manque S.A.U y Los Olivos S.A.U y los Valores Negociables Sociales de Banco Ciudad de Buenos Aires y FECOVITA, los fondos de estos instrumentos fueron destinados para paliar los efectos de la pandemia Covid-19, contribuyendo así a la sociedad, al medio ambiente y a los Objetivos de Desarrollo Sustentables (ODS).

Otro hito importarte fue el acuerdo firmado con MAE de participación mutua para la colocación primaria de Bonos SVS. Las manifestaciones de interés podrán efectuarse a través de BYMA PRIMARIAS o en MP MAE de SIOPEL. La formación del libro y aceptación de ofertas y suscripciones ocurrirá en BYMA. Por tal motivo y afectos promover este tipo de instrumentos, BYMA redujo los derechos de listado y publicación a 0%.


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7.3.5 BYMA LISTADAS 29

Es la plataforma tecnológica desarrollada por BYMA, como Portal para gestión de múltiples trámites, en reemplazo del papel, agilizando los procesos y potenciando el nivel de seguridad. Esta plataforma utiliza firma electrónica y todas sus transacciones son registradas en Blockchain. Sírvase consultar el punto 10.1 de este reporte para más información sobre BYMA LISTADAS.

29. https://www.byma.com.ar/emisoras/byma-listadas/


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CAPITALHUMANO


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CAPITAL HUMANO

ASEGURAMOS LA CONFIABLIDAD DE LOS SERVICIOS QUE OFRECEMOS EN LA CAPACIDAD Y EL PROFESIONALISMO DE LAS PERSONAS QUE CONFORMAN NUESTRO EQUIPO DE TRABAJO. FOMENTAMOS LA DIVERSIDAD DE GÉNERO Y ETARIA, BRINDAMOS CAPACITACIÓN CONTINUA Y PROMOVEMOS SU DESARROLLO CON EL FIN DE GARANTIZAR EL LOGRO DE LOS OBJETIVOS DEL NEGOCIO.

01 PERFIL DE NUESTRO EQUIPO DE TRABAJO02 PROCESO DE SELECCIÓN03 DIVERSIDAD DE GÉNERO04 CAPACITACIÓN Y DESARROLLO PROFESIONAL05 COMUNICACIÓN06 BIENESTAR DE NUESTRO EQUIPO DE TRABAJO07 SALUD Y SEGURIDAD LABORAL


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8.1 PERFIL DE NUESTRO EQUIPO DE TRABAJO

El 2020 fue un año de grandes desafíos para BYMA, con grandes cambios en nuestro ambiente de trabajo originados por la pandemia de COVID-19, y nos enorgullece decir que gracias al excelente equipo que demostró flexibilidad y gran adaptación al aislamiento social, logramos la continuidad de nuestro negocio y la consecución de los objetivos.

INDICADORES DE EMPLEADOS 2019 2020

HOMBRES MUJERES TOTAL HOMBRES MUJERES TOTAL

CANTIDAD TOTAL DE COLABORADORES 293 147 440 276 149 425

POR CONVENIO

COLABORADORES DENTRO DE CONVENIO 146 96 242 141 92 233

COLABORADORES FUERA DE CONVENIO 145 53 198 135 57 192

POR CATEGORÍA PROFESIONAL

DIRECTOR 32 6 38 29 5 34

GERENTE / JEFE / SUPERVISOR 41 20 61 40 17 57

ANALISTA 158 91 249 152 95 147

PUESTOS OPERATIVOS 59 33 92 55 32 87

POR TIPO DE JORNADA

JORNADA COMPLETA 291 149 440 276 149 425

TIEMPO PARCIAL 0 0 0 0 0 0

POR REGIÓN

SUCURSAL CÓRDOBA 4 1 5 4 1 5

SUCURSAL ROSARIO 2 5 7 0 5 5

CATEGORÍA PROFESIONAL DIVIDIDA POR EDAD 2020

CATEGORÍA PROFESIONAL MENOR DE 30 ENTRE 30 Y 39 ENTRE 40 Y 49 MAYOR DE 50

DIRECTOR 0 3 10 20

SUPERVISORES 2 9 25 29

ANALISTAS 31 71 70 69

PUESTOS OPERATIVOS 10 26 23 27

ANTIGUEDAD LABORAL 2019 2020

Hombres Mujeres TOTAL HOMBRES MUJERES TOTAL

MENOR A 5 AÑOS 109 54 163 90 54 144

ENTRE 5 Y 9 AÑOS 30 16 46 36 18 54

ENTRE 10 Y 14 AÑOS 60 25 85 53 22 75

ENTRE 15 Y 19 AÑOS 19 13 32 24 14 38

ENTRE 20 Y 24 AÑOS 18 17 35 16 15 31

ENTRE 25 Y 29 AÑOS 21 17 38 25 13 38

MAYOR A 30 AÑOS 33 8 41 32 13 45


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INDICADORES DE ROTACIÓN DE PERSONAL 2020

TOTAL DE ALTAS TASA DE INGRESO (ALTAS/DOTACIÓN)

TASA DE INGRESO

POR GÉNERO

MUJERES 10 2.35%

HOMBRES 20 4.71%

TOTAL 30 7.06%

POR EDAD

MENOR A 30 10 2.35%

ENTRE 30 Y 39 11 2.59%

ENTRE 40 Y 49 7 1.65%

MAYOR O IGUAL A 50 2 0.47%

TOTAL 30 7.06%

POR REGIÓN

CIUDAD DE BUENOS AIRES 27 6.35%

CÓRDOBA 3 0.71%

TASA DE EGRESO TOTAL DE BAJAS TASA DE ROTACIÓN (BAJAS/DOTACIÓN)

POR GÉNERO

MUJERES 11 2.59%

HOMBRES 34 8.00%

TOTAL 45 10.59%

POR EDAD

MENOR A 30 7 1.65%

ENTRE 30 Y 39 18 4.24%

ENTRE 40 Y 49 11 2.59%

MAYOR O IGUAL A 50 9 2.12%

TOTAL 45 10.59%

8.2. PROCESO DE SELECCIÓN

Reclutamos a futuros colaboradores a través de distintos canales: portales web, LinkedIn, base de datos interna, bolsa de trabajo con universidades o referidos, de acuerdo al perfil buscado, y búsquedas internas.

Contamos con un proceso de búsquedas internas, las cuales son publicadas para todos los empleados con información del puesto y perfil específico, sus principales tareas y responsabilidades, las competencias requeridas y el nivel de desarrollo esperado en cada caso.

Todos los colaboradores de las oficinas del interior del país son locales. El proceso de selección se realiza de forma centralizada desde el equipo de Recursos Humanos de casa central con la colaboración del jefe de la sucursal correspondiente.

8.3. DIVERSIDAD DE GÉNERO

Fomentamos el empoderamiento de la mujer demostrado tanto en nuestro Directorio y Equipo de Dirección. En esta línea, formamos parte del Panel de Gobierno Corporativo que tiene como requisito contar con diversidad de género en el Órgano de Administración y el Índice de Sustentabilidad, donde se analizan indicadores en materia de diversidad de las compañías. Anualmente, llevamos a cabo el evento Toque de Campana por la Igualdad de Género, promocionado internacionalmente por la Sustainable Stock Exchange Initiative (SSE), ONU-Mujeres, World Federation of Exchanges (WFE), International Finance Corporation, Women in ETFs (Mujeres en Fondos Comunes de Inversión) y UN Global Compact30.

30. Para más información visitar: https://www.byma.com.ar/porlaigualdad/


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LICENCIAS POR MATERNIDAD / PATERNIDAD

MUJERES HOMBRES TOTAL

EMPLEADOS QUE HAN TENIDO EL DERECHO A TOMAR LA LICENCIA POR MATERNIDAD / PATERNIDAD

2 4 6

EMPLEADOS QUE HAN GOZADO DE LA LICENCIA POR MATERNIDAD / PATERNIDAD 2 4 6

EMPLEADOS QUE HAN REGRESADO DE SU LICENCIA DE MATERNIDAD / PATERNIDAD DURANTE EL 2020

2 4 6

EMPLEADOS QUE NO HAN REGRESADO DE SU LICENCIA POR MATERNIDAD / PATERNIDAD QUE FINALIZÓ EN 2020

0 0 0

EMPLEADOS QUE HAN REGRESADO AL TRABAJO DESPUÉS DE TERMINAR SU LICENCIA DE SU LICENCIA POR MATERNIDAD / PATERNIDAD Y QUE SEGUÍAN SIENDO EMPLEADOS 12 MESES DESPUÉS DE REGRESAR AL TRABAJO

2 4 6

RELACIÓN SALARIAL ENTRE HOMBRES Y MUJERES POR CATEGORÍA PROFESIONAL

CATEGORÍA PROFESIONALRELACIÓN ENTRE EL SALARIO BASE DE LAS MUJERES VS. EL DE LOS HOMBRES

RELACIÓN ENTRE EL SALA-RIO BASE DE LOS HOMBRES VS. EL DE LAS MUJERES

DIRECTOR/A 0.78 0.99

NIVEL DE SUPERVISIÓN 0.96 1.12

ANALISTA 0.90 0.88

POSICIONES OPERATIVAS 0.97 1.00

8.4. CAPACITACIÓN Y DESARROLLO PROFESIONAL

La formación continua de nuestros colaboradores es clave para el buen desempeño de nuestro negocio. En el año 2020, se mantuvo la capacitación en línea sobre diferentes programas y políticas clave de BYMA. Se firmaron nuevos convenios con universidades para su incorporación al programa de pasantías de BYMA, y se sumó la Universidad Nacional de Cuyo a nuestro programa con el objetivo de difundir la actividad del mercado de capitales en las universidades y fomentar el aprendizaje de nuevas habilidades por parte de los alumnos mediante la simulación de situaciones reales de trabajo, y la adquisición de conocimientos que contribuyen a mejorar sus posibilidades de inserción en el mercado laboral.

Respecto de las becas otorgadas como resultado del convenio firmado con la Universidad del Salvador (USAL), queremos mencionar que desde diciembre 2020 BYMA contrató a nuevos graduados del programa universitario “Experto en Mercado de Capitales” y a ocho colaboradores más en pos de ese objetivo.

Al mismo tiempo, nuestro equipo de recursos humanos se comprometió a cuidar a nuestra gente y a sus familias, brindando la contención y ayuda necesaria y teniendo en

Desde BYMA formamos parte de Iniciativas sobre Diversidad de Género junto con otros Participantes Clave del Mercado31

31. Para más información ver el capítulo “Capital Social” de este Reporte.

A la fecha de elaboración de este Reporte, extendimos la licencia por paternidad a 9 días calendario.


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cuenta sus propias preocupaciones y demandas, enviándoles recomendaciones en forma permanente.

PLANES DE ACCIÓN IMPLEMENTADOS POR EL ÁREA DE CAPACITACIÓNALCANCE

(PORCENTAJE DEL TOTAL DEL PER-SONAL QUE PARTICIPÓ EN LA CAPAC-

ITACIÓN)

MERCADO DE CAPITALES:Una actividad diseñada para el personal que necesita o desea adquirir conocimientos sobre el negocio, dictada por IAMC en 2020.

HOMBRES 1%MUJERES 0%

ACTIVIDADES RELACIONADAS CON LA LUCHA EN CONTRA DEL LAVADO DE DINERO:


TECNOLOGÍA DE LA INFORMACIÓN: HOMBRES 47%MUJERES 6%

IDIOMAS: Clases de inglés disponibles para todos los empleados. Clases de portugués para los empleados que utilizan ese idioma en sus actividades cotidianas.


8.4.1 PROGRAMA DE INTEGRIDAD

En 2020, BYMA continuó brindando capacitación sobre nuestro Programa de Integridad, que tiene como objetivo que las empresas cuenten con principios relacionados con mejores prácticas y estándares de ética basados en nuestra labor profesional. El 100% de nuestros empleados fueron capacitados sobre nuestro Programa de Integridad.

8.4.2 CAPACITACIÓN SOBRE SEGURIDAD DE LA INFORMACIÓN

Debido a la especificidad de nuestro negocio, capacitamos de manera online en temas de seguridad de la información a nuestros colaboradores de diferentes áreas. En 2020 brindamos una gran variedad de cursos de capacitación sobre temas específicos de seguridad informática.


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8.4.3 GOBIERNO CORPORATIVO Y CAPACITACIÓN SOBRE RIESGOS

ALCANCE TEMA

85% GESTIÓN DE RIESGO OPERACIONAL

55% MÓDULO 2 - PROCEDIMIENTOS DE EVALUACIÓN DE RIESGOS

72% MÓDULO 3 - GESTIÓN DEL RIESGO OPERACIONAL

64% MÓDULO 4 - RIESGO OPERACIONAL

74% LÍNEA ÉTICA

74% PROGRAMA DE INTEGRIDAD

75% PROTECCIÓN DE DATOS PERSONALES

73%PREVENCIÓN DEL LAVADO DE DINERO Y LUCHA CONTRA EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO (AML/CFT)

85% POLÍTICA DE CONFLICTO DE INTERÉS

8.5. COMUNICACIÓN

Comunicamos las novedades de nuestro negocio, y escuchamos las necesidades y expectativas de nuestros colaboradores a través de varios canales:

• Gacetillas y Comunicaciones internas por correo electrónico• Comunicación directa• Reuniones de gerentes y demás colaboradores para tratar temas especiales

8.6. BIENESTAR DEL PERSONAL

Trabajamos por el bienestar del personal a través del otorgamiento de beneficios que podemos agrupar principalmente en tres categorías:


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8.7. SALUD Y SEGURIDAD LABORAL

Cumplimos con la Ley de Seguridad e Higiene en el Trabajo Nº 19.587, contamos con una consultora externa que emite informes sobre las condiciones de seguridad, estudios ergonómicos y de iluminación, relevamiento de riesgos laborales, planes de evacuación, entre otros. La consultora es una empresa que cuenta con un Ingeniero de Seguridad e Higiene debidamente matriculado que nos brinda recomendaciones del informe en Condiciones de Seguridad para analizar y aplicar cada sugerencia. En 2020, BYMA no registró ningún accidente laboral.

Todos los empleados se encuentran cubiertos por una aseguradora de riesgos de trabajo (ART) y la cobertura del plan de salud de los empleados de BYMA supera los estándares mínimos obligatorios. Además de contar con una obra social, BYMA también le brinda a cobertura médica privada. El 100% de los 425 empleados de BYMA y los 30 miembros del personal de seguridad, y los 21 miembros del personal de limpieza cuentan con un plan de salud de BYMA. Los registros de salud de los empleados se encuentran archivados en lugares seguros. Los trabajadores de empresas tercerizadas se encuentran cubiertos por los planes de salud que le proveen sus respectivos empleadores.

AUSENTISMO

2019 2020

TASA DE LICENCIAS POR ENFERMEDAD 2,78% 1,87%

LICENCIAS TOMADAS POR HOMBRES 1.747 623 (63,31% de los días por licencia por enfermedad)

LICENCIAS TOMADAS POR MUJERES 1.294 361 (36,6% de los días por licencia por enfermedad)


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CAPITALSOCIAL


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CAPITAL SOCIAL

CONTRIBUIMOS AL DESARROLLO DE LAS PERSONAS, EMPRESAS Y DEL PAÍS MEDIANTE LA INTEGRACIÓN DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS A LA ACTIVIDAD ECONÓMICA. ESTAMOS COMPROMETIDOS CON LA REALIDAD SOCIAL, Y APORTAMOS DESDE NUESTRO LUGAR AL DESARROLLO SOSTENIBLE CON INVERSIÓN SOCIAL PRIVADA Y PARTICIPACIÓN DE NUESTROS COLABORADORES; CON FOCO EN LA EDUCACIÓN FINANCIERA, REDUCCIÓN DE LA BRECHA DE GÉNERO, Y COMPROMISO CON LA CADENA DE VALOR.

01 ESTRATEGIA DE INVERSIÓN SOCIAL PRIVADA02 EDUCACIÓN FINANCIERA03 DIVERSIDAD DE GÉNERO04 RESPONSABILIDAD EN LA CADENA DE VALOR


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9.1 ESTRATEGIA DE INVERSIÓN SOCIAL PRIVADA

Somos conscientes del impacto que genera nuestro negocio en la sociedad. Es por eso que estamos comprometidos con nuestra comunidad, buscando que nuestras actividades tengan repercusiones positivas en ella.

La pandemia de Covid-19 y las medidas de aislamiento social preventivo y obligatorio afectaron nuestra sociedad. BYMA se adaptó rápidamente del contexto en el que nos encontrábamos y centramos nuestra atención en programas sociales para brindar soporte a diferentes organizaciones que brindan ayuda social. De ese modo, nuestra estrategia de Inversión Social fue analizada y reforzada. En base a la estrategia de Sustentabilidad, con un alto compromiso con la sociedad y con la gestión ambiental, y elaborando productos financieros en línea con estos objetivos fundamentales.

9.1.1 NUESTRO COMPROMISO CON LA COMUNIDAD

Los proyectos de impacto social que acompañamos contemplan la orresponsabilidad y participación de la comunidad para la solución de sus propios obstáculos en pos del desarrollo.

Anualmente se aprueba un presupuesto y se desarrollan diferentes acciones con impacto social. Se trabaja de manera articulada con el Ministerio de Desarrollo Social, que ayuda a identificar asociaciones y organizaciones con un alto poder de llegada a las comunidades más vulnerables y así garantizar las alianzas que materialicen nuestro compromiso con la sociedad.

La estrategia de inversión social privada se centra en que los colaboradores tengan un rol activo en el desarrollo de estas acciones. Para ello, fueron convocados a proponer organizaciones que quisieran que BYMA apoye para así colaborar en el logro de sus objetivos.

En el contexto de la pandemia mundial que vivimos en el 2020, BYMA se mantuvo incondicionalmente junto a las organizaciones sociales con las que colabora en forma continua desde hace años. Mas que nunca estas organizaciones que trabajan para mejorar la calidad de vida de los sectores mas vulnerables de nuestra sociedad necesitaron el apoyo y compromiso de BYMA.

Juntos materializamos una alianza sólida con el objetivo de paliar las profundas necesidades de estos grupos que debido a la pandemia alcanzaron niveles sin precedentes. De esta manera, mantuvimos la Salud y la Alimentación como pilares de nuestra estrategia y nos sumamos a proyectos en donde la ayuda pudiera llegar a todos los rincones del país. La campaña “Seamos Uno” y la construcción del “Hospital Solidario Austral” son acciones de las que fuimos parte atendiendo la emergencia vivida por el Covid-19.

Por otro lado, BYMA no es ajeno a que existen organizaciones sociales con baja exposición y con una gran llegada a sectores también muy necesitados. Por eso continuamos trabajando en forma articulada con el Ministerio de Desarrollo Social, ampliamos nuestro foco e incluimos en nuestro programa a otras organizaciones que con menos recursos trabajan para cubrir las necesidades básicas de los más afectados/olvidados por la pandemia.


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9.1.2 ALIANZAS CON IMPACTO SOCIAL BYMA trabaja en pos de brindar un alto impacto social junto con distintas organizaciones, las cuales se pueden dividir principalmente en tres categorías: las alianzas impulsadas por BYMA, las alianzas con organizaciones referenciadas por el Ministerio de Desarrollo Social, y las alianzas propuestas por nuestro personal.

Las alianzas impulsadas por BYMA son proyectos de mecenazgo con organizaciones que son elegidas específicamente en relación con el impacto que queremos lograr para una comunidad en particular. Uno de los objetivos es empoderar a esas organizaciones y asegurarnos que nuestras alianzas con ellos sean efectivas, generando lazos y al mismo tiempo alcanzando metas comunes.

Trabajamos de manera articulada con el Ministerio de Desarrollo Social, que nos ayuda a identificar asociaciones y organizaciones de caridad con un alto poder de llegada a las comunidades más vulnerables y así garantizar alianzas que materialicen el compromiso de BYMA con la sociedad.


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Estimulados por la cantidad de proyectos que fueron propuestos por nuestros colaboradores en años anteriores, continuamos con esta estrategia de promoción mediante la cual ellos mismos se involucran en los programas de inversión social de BYMA y sugieren organizaciones a las que les gustaría ayudar. En 2020, recibimos una gran variedad de propuestas de parte de nuestros equipos de trabajo, y las propuestas evaluadas y seleccionadas por el departamento de Sustentabilidad, en base a su adecuación con la estrategia, fueron luego presentadas y aprobadas, en línea con el Procedimiento de Inversión Social de BYMA.

El criterio de selección de los proyectos está basado en el deseo de generar nuevas alianzas y de lograr el mayor impacto posible en la comunidad, realizando un análisis exhaustivo y visitas coordinadas para apreciar el impacto generado en cada proyecto.


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9.1.3 ACCIONES DE VOLUNTARIADO Y MECENAZGO

Durante la pandemia de Covid-19 decidimos suspender las actividades voluntarias presenciales que llevaban a cabo nuestros colaboradores. BYMA comunicó y explicó a su equipo de voluntarios la importancia de cuidar a su personal, y también les informó cuáles eran las nuevas iniciativas que se encontraban en desarrollo para el programa 2021 en caso de que la situación sanitaria mejorara. Fiel a su cultura corporativa y su compromiso con los colaboradores, BYMA los invitó a presentar propuestas sobre instituciones a las que les gustaría apoyar. Además, se puso en marcha un nuevo proyecto de envío de Boletines trimestrales para que todos los empleados de la compañía pudieran conocer el apoyo que BYMA ofrece a los sectores más vulnerables de la sociedad.

Durante 2020, fue aprobado el Procedimiento de Inversión Social Privada, basado en el Programa de Integridad de BYMA. El objetivo del Procedimiento es establecer lineamientos generales, y para contar con procesos específicos a seguir para la aprobación y la entrega de mercadería o fondos por parte de BYMA.

9.2 EDUCACIÓN FINANCIERA

Contribuimos al crecimiento económico de personas y empresas mediante la integración de los servicios financieros a las actividades cotidianas de la población, garantizando el acceso a productos financieros útiles y prestados de forma transparente y sostenible.

El Instituto Argentino de Mercados de Capitales (IAMC) fue fundado en 1984 por el Mercado de Valores de Buenos Aires (Merval), y desde 2019 es una sociedad anónima integrante del Grupo BYMA. Su principal objetivo es ser fuente de asesoramiento técnico de los agentes registrados y difundir la dinámica de mercado como alternativa de inversión y financiamiento. Además, es un Centro de Investigación y Educación Financiera que emite Boletines e Informes, que ofrece cursos de capacitación y que es fuente de información y consulta en materia de indicadores de mercado y estado de situación financiera.

El año 2020, la pandemia y el aislamiento social preventivo obligatorio (ASPO) plantearon nuevos desafíos para la actividad de educación financiera llevada adelante por el IAMC. Estos fueron superados con éxito mediante una mayor utilización del Campus Virtual IAMC que ya se venía utilizando en años anteriores, pero sin la intensidad que alcanzó en 2020.

Cabe destacar que se observó una mayor federalización los participantes; en las versiones presenciales, concentraban participantes de la zona AMBA, mientras que los cursos virtuales permitieron una mayor participación de personas de otras provincias. Durante el ejercicio, un total de 291 alumnos asistieron a los cursos del IAMC. Esta cantidad implicó un aumento de 21% respecto del año 2019. En este sentido, cabe destacar que en el segundo semestre de 2020 se dictó la edición número 100 del Curso de Operador de Mercado de Capitales, un nuevo hito en la trayectoria del IAMC en la educación financiera. De esta forma, más de 17.800 alumnos han recibido formación de excelencia a través del IAMC.

Como parte del objetivo del Grupo BYMA y del IAMC de profundizar la educación financiera, durante el ejercicio 2020 se mantuvo la política de becas a personal de CNV, Ministerio de Economía, otros organismos del sector público y personal del Grupo BYMA. En total, y considerando todos los cursos dictados por el IAMC, se otorgaron 33 becas por un monto de $1.084.800 pesos.

En 2020 el IAMC incrementó su oferta académica dictando la primera edición del Curso

MecenazgoARS 12.9 millones

El programa de Mecenazgo es un programa de financiamiento del Ministerio de Cultura de la Ciudad de Buenos Aires, que fomenta el desarrollo de proyectos artísticos culturales. Tanto BYMA como Caja de Valores colaboran con distintos Proyectos Culturales de interés popular. En 2020, Caja de Valores y BYMA financiaron proyectos por ARS 7.315.757,00 y ARS 5.552.812,00 respectivamente.


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de Gobierno Corporativo para el Mercado de Capitales, que fue dictado por un cuerpo docente de excelencia compuesto de referentes mundiales en el tema.Como en años anteriores, el IAMC participó junto a BYMA de la Semana Mundial del Dinero brindando charlas en universidades y colegios secundarios, y de la Semana Mundial del Inversor organizada a nivel mundial por IOSCO, donde el Grupo BYMA fue la institución que realizó más actividades en tiempo real.

A estas actividades, también se sumó la participación del IAMC en la iniciativa 3 Días con BYMA, una actividad de difusión destinada a acercar al público en general a la actividad del Mercado. A través de todas estas iniciativas, más de 2.000 personas participaron en actividades de capacitación donde el IAMC fue participe.

El IAMC también participó activamente de la iniciativa BYMAEduca, la cual tiene como objetivo acercar el Mercado de Capitales a las instituciones educativas. En este sentido, en conjunto con BYMA, se dictaron charlas en diversas Universidades (UNLP; Di Tella, Eseade, San Andres, UN Cuyo, Austral). Asimismo, al momento de redactar esta Reporte, es inminente la firma un convenio de colaboración en el marco de BYMAEduca, con un centro de investigación de una universidad nacional, bajo el cual se desarrollaran actividades en conjunto entre el IAMC y dicho Centro para difundir la actividad del Mercado de Capitales.

El IAMC continúa desarrollando sus actividades con el profesionalismo y la transparencia que lo caracteriza y que lo han posicionado como un referente de mercado en materia de educación financiera, indicadores de mercado e información estadística.

Durante el año, el IAMC continuó en la provisión de información y servicios distribuidos por BYMA. Así, mantuvo la provisión de indicadores de renta fija en tiempo real para BYMADATA, así como otros analíticos de renta variable, series de precios homogéneas y dividendos en efectivo. Además, a partir del cuarto trimestre del año, el IAMC comenzó a calcular los precios ex derecho de los Valores Negociables operados en BYMA, en conjunto con monitoreo de mercado.

También se mantuvo el servicio de información estadística y consulta a ALyC, periodistas e instituciones públicas y privadas que utilizan la información de mercado recabada por el IAMC.

Durante 2020, participaron 291 alumnos en los cursos del IAMC. Desde 1984, se formaron más de 17.800 alumnos en cursos ofrecidos por el IAMC.

SIMULACIÓN BYMA

En 2020, se llevó a cabo la Simulación de Inversiones BYMA-IAMC en sus tres versiones: Colegios Secundarios, Universidades e Inversores y Público en general. No obstante, debido a la situación especial planteada por la pandemia, no se realizaron las dos simulaciones habituales (una en cada semestre) sino que hizo sólo una, entre septiembre y noviembre.

Se alcanzó un total de 3.305 inscriptos. Participaron 1.549 alumnos de 83 colegios secundarios y se inscribieron 688 alumnos de 17 universidades. En la versión para particulares e inversores, se inscribieron 1.068 participantes de distintas provincias del país.

Como en años anteriores las encuestas voluntarias realizadas a los participantes mostraron que algo más de la mitad de ellos nunca realizaron inversiones en el mercado de capitales, lo que permite avizorar un potencial de crecimiento para el mercado argentino.

La Simulación de Inversiones también fue utilizada por instituciones educativas públicas y privadas como parte de su currícula académica de modo que la teoría dictada en clase pueda complementarse con una práctica lo más cercana a los precios y la realidad del mercado.

Desde sus inicios en el año 2000, más de 160.000 potenciales inversores de diferentes lugares del país han participado de la Simulación de Inversiones organizada por el IAMC


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9.2.1 ALIANZAS ESTRATÉGICAS DE EDUCACIÓN FINANCIERA

En 2020 desarrollamos actividades y promovimos acuerdos con las siguientes Universidades: UADE, USAL, UCEMA, UdeSA, UBA (Posgrado Mercado deCapitales), UTDT, UCA, Universidad Austral, UNLP, Universidad Nacional del Sur, ESEADE, Universidad Nacional de Cuyo. A su vez, participamos activamente en la iniciativa de la Semana Mundial del Inversor promovida por IOSCO/CNV con la organización de 10 actividades.

9.2.2 PARTICIPACIÓN EN EVENTOS

BYMA organizó el ciclo de charlas “3 Días con BYMA” que contó con más de 10.000 inscriptos y más de 8.000 participantes a lo largo de 9 paneles. Durante tres jornadas -desde el 21 hasta el 23 de julio-, se abordaron diversas temáticas de la agenda económica y financiera: financiamiento pyme, financiamiento verde y sustentable, educación financiera, macroeconomía argentina, el rol del mercado de capitales en la sociedad, desarrollos tecnológicos en el sector, entre otras.

Con esta acción, BYMA apuntó a profundizar el entendimiento sobre el mercado de capitales y promover su desarrollo.

A su vez, a lo largo de todo el 2020 la Bolsa de Valores realizó más de 40 Webinars para diversas audiencias sobre temas de relevancia como la macroeconomía argentina; la financiación de proyectos sustentables a través del mercado de capitales; trainings para BYMA Data; OMS; reestructuración de deuda bajo ley extranjera; los primeros pasos en el mercado de capitales.

Los mismos contaron con un total de casi 15 mil asistentes. De esta manera, BYMA promovió la educación financiera sobre diversos temas con un foco central: compartir conocimientos.

9.3. DIVERSIDAD DE GÉNERO

Las Bolsas de valores estamos en una posición especial que les permite influir en los mercados como pocas otras entidades pueden. Estamos en contacto con inversores, empresas, organismos públicos y formadores de opinión con los cuales podemos trabajar en alianza para poner en agenda una temática tan relevante como es la igualdad de género.

Asimismo, y en línea con la Iniciativa de Bolsas de Valores Sustentables de las Naciones Unidas, de la que somos miembro desde 2017, los mercados podemos contribuir a la consecución del Objetivo No. 5, Meta No. 5: “Velar por la participación plena y efectiva de las mujeres y la igualdad de oportunidades de liderazgo a todos los niveles de la adopción de decisiones en la vida política, económica y pública.” En este sentido, desarrollamos iniciativas en esta materia para concientizar, fomentar y facilitar la inclusión y la igualdad de oportunidades. Así, con el objetivo de impulsar el cambio organizacional, hemos llevado a cabo las siguientes acciones:


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Toque de Campana por la Igualdad de GéneroComo miembro de la Iniciativa de Bolsas de Valores Sostenibles de Naciones Unidas (SSE por sus siglas en inglés), entidad que propone a las Bolsas llevar a cabo el evento denominado “Toque de campana por la igualdad de género”, en el año 2020 realizamos este evento, una vez, más con el objetivo de crear conciencia y promover la participación activa de las mujeres en el sector empresarial y financiero.

Programa Ganar-Ganar de ONU-MujeresEn Noviembre de 2019, BYMA recibió un certificado de reconocimiento del Programa Ganar-Ganar de las Naciones Unidas: “La Igualdad de Género es un Buen Negocio”, por la finalización y aprobación del Plan de Acción de Igualdad de Género respecto de los Principios del Empoderamiento de la Mujer (WEPs por sus siglas en inglés). Además, este 2020, continuamos trabajando con la herramienta de autodiagnóstico de ONU Mujeres identificando nuevas oportunidades en las políticas existentes y sensibilizando a los líderes de todos los niveles, lo que le permitió continuar mejorando.

Gobierno Corporativo y SustentabilidadNuestro Panel de Gobierno Corporativo consiste en un segmento de negociación especial que permite aumentar la visibilidad de aquellas emisoras de acciones que voluntariamente adoptan prácticas adicionales a las exigidas por las leyes y normativa actual. Para formar parte de él, las emisoras deben cumplir una serie de requisitos entre los que se incluye la diversidad de género en la conformación de sus directorios. Además, entre los indicadores analizados para las empresas que forman parte del Índice de Sustentabilidad, cuyo objetivo es destacar el desempeño de las empresas listadas en temas de medio ambiente, sociales y de gobierno corporativo, también evaluamos las iniciativas y le evolución de las iniciativas de igualdad de género.

9.4 RESPONSABILIDAD EN LA CADENA DE VALOR

Trabajamos para mantener relaciones cercanas y de largo plazo con nuestros proveedores. Para ello, basamos nuestro vínculo con la cadena de suministros en el respeto absoluto a la legislación vigente, la ética y la transparencia en los negocios.

Con el fin de lograr que los procesos de gestión de compras sean eficaces, periódicamente se revisan y actualizan los procedimientos internos. A su vez, nuestro Código de Ética y

Conducta establece las normas, los valores, estándares y compromisos a los que todos los integrantes, incluidos los proveedores, debemos adherirnos al momento del alta de los respectivos contratos32.

9.4.1. PROCESO DE CONTRATACIÓN DE PROVEEDORES

Para la selección de los proveedores tenemos en cuenta el cumplimiento de las normas establecidas por AFIP, tanto impositivas como de facturación, así como también la inclusión de requisitos laborales y sociales, como:

• Certificado de afiliación a la ART.• Constancias de pago de aportes.• Contribuciones a los Regímenes Nacionales de la Seguridad Social y Obras Sociales

(de acuerdo al tipo de servicio contratado).

32. https://www.byma.com.ar/wp-content/uploads/2019/03/BYMA-COD-81000.02-Codigo-de-Conducta-y-Etica.pdf


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Es importante mencionar que contamos con proveedores certificados como empresas B, certificación de ISO 27001, entre otras. Hemos acompañado a través de seminarios virtuales a proveedores, por ejemplo, “Aceleramiento del Triple Impacto en la cadena de valor”, en donde destacamos la importancia de promover la inclusión social a través de alianzas estratégicas.

9.4.2 COMUNICACIÓN CON PROVEEDORES

Contamos con distintos canales de comunicación para fortalecer nuestra política de comunicación abierta con proveedores.

Damos prioridad a las compras de origen nacional.


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CAPITALNATURAL


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CAPITAL NATURAL

CONSCIENTES DE NUESTRO IMPACTO EN LA SOCIEDAD, QUEREMOS QUE NUESTRA ACTIVIDAD TENGA REPERCUSIONES POSITIVAS SOBRE LAS PERSONAS Y EL ENTORNO DONDE VIVIMOS. ASÍ, CONTINUAMOS TRABAJANDO PARA MINIMIZAR NUESTRO IMPACTO AMBIENTAL, CON FOCO EN LA SISTEMATIZACIÓN DE NUESTROS CONSUMOS PARA LA ELABORACIÓN DE PLANES DE GESTIÓN EFICIENTE DE LOS RECURSOS QUE UTILIZAMOS, PRINCIPALMENTE ENERGÍA Y PAPEL.

01 TECNOLOGÍA AL SERVICIO DEL AMBIENTE02 EFICIENCIA ENERGÉTICA03 GESTIÓN DE RESIDUOS


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10.1. TECNOLOGÍA AL SERVICIO DEL AMBIENTE

BYMA LISTADAS fue lanzado en mayo de 2019. Se trata de un sitio web especialmente diseñado para que los emisores puedan realizar en forma remota múltiples trámites, remitiendo a BYMA información y documentos firmados electrónicamente y registrados bajo tecnología Blockchain en reemplazo de papel, agilizando los trámites y potenciando el nivel de seguridad. BYMA LISTADAS es una plataforma gratuita que puede ser utilizada por emisores privados de todo tipo, emisores públicos nacionales, provinciales y municipales, y estudios jurídicos, en adelante usuarios. Algunas de las ventajas de BYMA LISTADAS son: la eliminación del uso de papel, su agilidad, seguridad y transparencia..

Un hito importante a destacar es que, durante el ASPO decretado por el Gobierno Nacional, BYMA LISTADAS permitió que las Emisoras, tanto Públicas como Privadas, pudieran presentar en forma remota, por sí o a través de los estudios jurídicos que los representan, la totalidad de los documentos inherentes a sus obligaciones como empresas listadas, a saber:

• Información Relevante • Síntesis de Estados Contables Anuales y Trimestrales• Asambleas • Avisos de pago y otros avisos • Avisos de emisiones y sus modificaciones • Informes trimestrales de Obligaciones Negociones y CEDEARS • Acciones – Avisos de pago de dividendos.

Dentro del marco de mejora continua, se incluyeron nuevas funcionalidades para la presentación de documentación como “INFORMACIÓN FINANCIERA PERIÓDICA DE SOCIEDADES LISTADAS”, y se agregaron nuevos tipos de documento en “INFORMACIÓN FINANCIERA PERIÓDICA DE FONDOS COMUNES DE INVERSIÓN”.

Se incorporó un nuevo Formulario que permite a las avalistas presentar la información mensual del fondo de riesgo de manera estandarizada, y un nuevo tipo de documento “DETALLE DE INVERSIONES DEL FONDO DE RIESGO”. Agregamos el botón “SÍNTESIS DE ESTADOS CONTABLES ANUALES Y TRIMESTRALES – COMUNICADO DE PRENSA SOBRE RESULTADOS DEL PERÍODO”. Dentro de este nuevo acceso, agregamos 2 ingresos: uno para la presentación de la Síntesis de ESTADOS CONTABLES a través de Formularios, y otro para la presentación del Comunicado de Prensa sobre los Resultados del Período.

Incorporamos un nuevo botón “ESTADOS FINANCIEROS ESQUEMATIZADOS DE SOCIEDADES LISTADAS” utilizando las mismas plantillas que las requeridas por CNV para

la presentación de estados financieros resumidos, a los fines de facilitar la actividad de las LISTADAS.

BYMA reconoce los beneficios de la sustentabilidad, impulsa proyectos sustentables y concreta acciones hacia el crecimiento sostenible.

BYMA LISTADAS – DATOS PRINCIPALES

EMISORES (PÚBLICOS Y PRIVADOS) 333ESTUDIOS JURÍDICOS ADHERIDOS 15PRESENTACIONES 14.031HOJAS DE PAPEL AHORRADAS 2.300.130ÁRBOLES PROTEGIDOS 288

Por su parte, logramos digitalizar otros procesos en pos del cuidado del medio ambiente. En cumplimiento de nuestros procesos de digitalización y seguridad de la información, en Caja de Valores S.A., la plataforma “Caja Inversores” cuenta con más de 1.300.000 usuarios registrados, que acceden a sus saldos y movimientos en línea. En el último año, solamente el 25% de los clientes recibieron su resumen de cuenta en formato físico a través del correo postal. Al Portal web se le suma la APP Caja Inversores a través de la cual, además de las funcionalidades de acceso a la información descriptas, ha incorporado para aquellos titulares de cuentas registrales, una serie de trámites digitales a distancia a saber:

• Solicitud de Certificados para asistir a Asambleas;• Solicitud de Cobro de rentas y dividendos;• Solicitud de Certificados para trasladar sus inversiones a una cuenta comitente a su

nombre a través de algún Depositante (ALyC, Banco;• Solicitud de Información Histórica;• Solicitud de Registración de Prendas;• Solicitud de Transferencia.

Todas estas funcionalidades digitales, mas allá de eficientizar los procesos en pos del cuidado del medio ambiente, han permitido, dentro del contexto del ASPO decretado en Marzo 2020, reducir la movilidad de las personas ayudando al cuidado de la salud de nuestros empleados y clientes.


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10.2. EFICIENCIA ENERGÉTICA

Nuestro consumo de energía eléctrica está principalmente basado en el uso de iluminación artificial en nuestras oficinas y en el uso de nuestros equipos informáticos y de aire acondicionado. Hemos migrado nuestro sistema de iluminación a luces LED y ya nos encontramos en el nivel mínimo de consumo energético. Igualmente, seguiremos fomentando el uso responsable de la energía.

El aumento en el consumo de gas se debe a que en nuestro edificio de Sarmiento 334, donde funciona un sistema de calefacción central, las ventanas de las oficinas permanecieron abiertas para mejorar la ventilación del lugar, conforme lo establecido por la normativa y los protocolos de Covid-19 y otras normas relacionadas.

10.3. GESTIÓN DE RESIDUOS

Gestionamos responsablemente los residuos de nuestras oficinas y trabajamos para que cada día podamos reutilizar o reciclar los materiales que utilizamos en las operaciones del negocio.

Contamos con cestos diferenciados por tipo de residuos (orgánicos o reciclables) y reemplazamos los vasos y las cucharas plásticas por vasos y cubiertos de porcelana y metal. Entregamos el papel utilizado a Papelera del Plata, logrando reciclar 2.970kg en 2020.

SELLO GIRO

En relación con la responsabilidad ambiental, BYMA se sumó a los esfuerzos de la Subsecretaría de Higiene Urbana del Ministerio de Ambiente y Espacio Público (MAyEP) de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires para alcanzar una gestión de calidad.

En ese sentido, firmamos un Acta de Compromiso en 2018 para cumplir con los objetivos de la Certificación “Sello GIRO” (Gestión Integral de Residuos de Oficina), cuyo principal objetivo es promover la reducción, reutilización y reciclaje de residuos en oficinas públicas y privadas que desarrollan sus actividades en el ámbito de la Ciudad de Buenos Aires, alcanzando el primer nivel de certificación. Debido a la pandemia de COVID-19 y al consecuente aislamiento, en 2020 no fue posible avanzar con el proceso de certificación del Sello Giro, pero hemos iniciado nuevamente el contacto necesario para poder retomarlo e incoporar a las otras compañías.

USUARIOS DE BYMA LISTADAS

AHORRO DE PAPEL


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ÍNDICE DE CONTENIDOS GRI


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11. ÍNDICE DE CONTENIDOS GRI

El Reporte de Sostenibilidad 2020 de BYMA fue elaborado de conformidad con los estándares GRI: opción “Exhaustiva”, siguiendo los lineamientos de los estándares de GRI. A continuación presentamos el índice de Contenidos de GRI y las referencias para cada uno de los contenidos generales y los temas materiales seleccionados según nuestra primera aproximación al Análisis de Materialidad.

ESTÁNDAR GRI (NORMATIVA DE REFERENCIA) CONTENIDO SECCIÓN / NOTAS OMISIÓN

GRI 101: FUNDAMENTOS 2016

CONTENIDOS GENERALES

GRI 102: DECLARACIONES GENERALES 2016 PERFIL DE LA ORGANIZACIÓN

102-1 NOMBRE DE LA ORGANIZACIÓN 2.1

102-2 ACTIVIDADES, MARCAS, PRODUCTOS Y SERVICIOS 2.3, 2.4, 6.1

102-3 UBICACIÓN DE LA SEDE. TODAS LAS COMPAÑÍAS ESTÁN EN LA CIUDAD AUTÓNOMA DE BUENOS AIRES, ARGENTINA. ADEMÁS, CAJA DE VALORES TIENE SUCURSALES EN CÓRDOBA, MENDOZA Y ROSARIO.

102-4 UBICACIÓN DE LAS OPERACIONES. NOTA ÍDEM 102-3

102-5 PROPIEDAD Y FORMA JURÍDICA 4.1. BYMA ES UNA EMPRESA PRIVADA CON OFERTA PÚBLICA Y REGISTRADA ANTE LA COMISIÓN NACIONAL DE VALORES (CNV), COMO BOLSA DE VALORES Y CÁMARA COMPENSADORA. BYMA TAMBIÉN ES UNA EMISORA LISTADA EN BYMA.

102-6 MERCADOS SERVIDOS 2.3, 2.4, 6.1 NOTA ÍDEM 102-3

102-7 TAMAÑO DE LA ORGANIZACION 4.1, 5.1, 6.1, 8.1

102-8 INFORMACION SOBRE EMPLEADOS Y OTROS TRABAJADORES

8.1. EL 100% DE LOS TRABAJADORES TIENEN CONTRATO POR TIEMPO INDEFINIDO.

102-9 CADENA DE SUMINISTRO 9.4

102-10 CAMBIOS SIGNIFICATIVOS EN LA ORGANIZACIÓN Y SU CADENA DE SUMINISTRO

2.3, 2.5

102-11 PRINCIPIO O ENFOQUE DE PRECAUCIÓN 4.6, 10.

102-13 AFILIACIÓN A ASOCIACIONES 2.6, 3.5

ESTRATEGIA

102-14 DECLARACIÓN DE ALTOS EJECUTIVOS RESPONSABLES DE LA TOMA DE DECISIONES

CARTA DEL PRESIDENTE

102-15 PRINCIPALES IMPACTOS, RIESGOS Y OPORTUNIDADES

CARTA DEL PRESIDENTE, TEMAS DESTACADOS, 1.1, 3.1, 3.6, 4.6


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ÉTICA E INTEGRIDAD

102-16 VALORES, PRINCIPIOS, ESTÁNDARES Y NORMAS DE CONDUCTA

2.2, 3.1, 4.3, 4.4

102-17 MECANISMOS DE ASESORAMIENTO Y PREOCUPACIONES ÉTICAS

4.3, 4.4

GOBERNANZA

102-18 ESTRUCTURA DE GOBERNANZA 4.2, 4.2.1

102-19 DELEGACIÓN DE AUTORIDAD 3.2, 4.2.1, POLÍTICAS DE NOMINACIONES Y SELECCIÓN

102-20 RESPONSABILIDAD A NIVEL EJECUTIVO DE TEMAS ECONÓMICOS, AMBIENTALES Y SOCIALES

3.2

102-21 CONSULTA A GRUPOS DE INTERÉS SOBRE TEMAS ECONÓMICOS, AMBIENTALES Y SOCIALES

1.1, 3.3, 3.4

102-22 COMPOSICIÓN DEL MÁXIMO ÓRGANO DE GOBIERNO Y SUS COMITÉS

4.2, 4.2.1, 4.2.2

102-23 PRESIDENTE DEL MÁXIMO ÓRGANO DE GOBIERNO 4.2.1

102-24 NOMINACIÓN Y SELECCIÓN DEL MÁXIMO ÓRGANO DE GOBIERNO

4.2.1

102-25 CONFLICTOS DE INTERÉS 4.3

102-26 FUNCIÓN DEL MÁXIMO ÓRGANO DE GOBIERNO EN LA SELECCIÓN DE OBJETIVOS, VALORES Y ESTRATEGIA

3.2, 4.2.1

102-27 CONOCIMIENTOS COLECTIVOS DEL MÁXIMO ÓRGANO DE GOBIERNO

3.4, 4.2.1

102-28 EVALUACIÓN DEL DESEMPEÑO DEL MÁXIMO ÓRGANO DE GOBIERNO

4.2.1

102-29 IDENTIFICACIÓN Y GESTIÓN DE IMPACTOS ECONÓMICOS, AMBIENTALES Y SOCIALES

1.1, 3.2, 5.3

102-30 EFICACIA DE LOS PROCESOS DE GESTIÓN DEL RIESGO

4.6, 5.3

102-31 REVISIÓN DE TEMAS ECONÓMICOS, AMBIENTALES YSOCIALES

3.2

102-32 FUNCIÓN DEL MÁXIMO ÓRGANO DE GOBIERNO EN LA ELABORACIÓN DE REPORTES O INFORMES DE SOSTENIBILIDAD

3.2


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102-33 COMUNICACIÓN DE PREOCUPACIONES CRÍTICAS LAS PARTES QUE COMPONEN NUESTRO GOBIERNO CORPORATIVO CONOCE Y SE ENCUENTRA INFORMADO SOBRE LAS OPINIONES, LOS RECLAMOS Y LAS EXPECTATIVAS DE LOS GRUPOS DE INTERÉS POR LOS REPORTES DE LAS ÁREAS DE LAS EMPRESAS DEL GRUPO. 4.1

102-34 NATURALEZA Y NÚMERO TOTAL DE PREOCUPACIONES CRÍTICAS

4.3

102-35 POLÍTICAS DE REMUNERACIÓN 4.2.1

102-36 PROCESO PARA DETERMINAR LA REMUNERACIÓN 4.2.1

102-37 INVOLUCRAMIENTO DE LOS GRUPOS DE INTERÉS EN LA REMUNERACIÓN

NO TENEMOS EN CUENTA ESTUDIOS DE MERCADO REALIZADOS POR CONSULTORES EXTERNOS, NI CONSULTAMOS A NUESTROS GRUPOS DE INTERÉS SOBRE ESTE TEMA.

102-38 RATIO DE COMPENSACIÓN TOTAL ANUAL PROBLEMAS DE CONFIDENCIALIDAD. EN RELACIÓN CON NUESTROS COLABORADORES Y ALTOS MANDOS, CONSIDERANDO EL CONTEXTO LOCAL, HEMOS DECIDIDO GUARDAR CONFIDENCIALIDAD DE LOS DATOS ESPECÍFICOS VINCULADOS A LA REMUNERACIÓN Y A LAS COMPENSACIONES PARA SALVAGUARDAR LA SEGURIDAD.

102-39 RATIO DEL INCREMENTO POR EDAD DE LA COMPENSACIÓN TOTAL ANUAL

IBID 102-39

PARTICIPACIÓN DE LOS GRUPOS DE INTERÉS

102-40 LISTA DE GRUPOS DE INTERÉS 3.3

102-41 ACUERDOS DE NEGOCIACIÓN COLECTIVA 8.1, 8.7

102-42 IDENTIFICACIÓN Y SELECCIÓN DE GRUPOS DEINTERÉS

3.3

102-43 ENFOQUE PARA LA PARTICIPACIÓN DE LOS GRUPOS DE INTERÉS

1.1, 3.3, 6.2, 6.3, 6.4, 8.5, 9.4.2

102-44 TEMAS Y PREOCUPACIONES CLAVE MENCIONADOS

1.1

PRÁCTICAS PARA LA ELABORACIÓN DE REPORTES

102-45 ENTIDADES INCLUIDAS EN LOS ESTADOS FINANCIEROS CONSOLIDADOS

LAS ENTIDADES INCLUIDAS SON: CAJA DE VALORES S.A.; TECNOLOGÍA DE VALORES S.A.; BYMA INVERSORA S.A.; INSTITUTO ARGENTINO DE MERCADO DE CAPITALES S.A.; CAJA INVERSORA S.A.; TECNOLOGÍA INVERSORA S.A.


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102-46 DEFINICIÓN DE LOS CONTENIDOS DE LOS INFORMES Y LAS COBERTURAS DEL TEMA

1.1

102-47 LISTA DE TEMAS MATERIALES 1.1

102-48 REEXPRESIÓN DE LA INFORMACIÓN. NO HAY REEXPRESIONES DE LA INFORMACIÓN

102-49 CAMBIOS EN LA ELABORACIÓN DE INFORMES O REPORTES.

1.

102-50 PERÍODO OBJETO DEL REPORTE ENERO A DICIEMBRE 2020.

102-51 FECHA DEL ÚLTIMO REPORTE 2020 (REPORTE DE SUSTENTABILIDAD 2019)

102-52 CICLO DE ELABORACIÓN DE REPORTES ANUAL

102-53 PUNTO DE CONTACTO PARA PREGUNTAS SOBRE EL REPORTE

12

102-54 DECLARACIÓN DE ELABORACIÓN DEL INFORME O REPORTE DE CONFORMIDAD CON LOS ESTÁNDARES GRI

1. ESTE REPORTE SE HA ELABORADO DE CONFORMIDAD CON LOS ESTÁNDARES GRI: OPCIÓN EXHAUSTIVA.

102-55 ÍNDICE DE CONTENIDOS GRI 11.

102-56 VERIFICACIÓN EXTERNA ESTE REPORTE NO CUENTA CON VERIFICACIÓN EXTERNA.

TEMAS MATERIALES

DESEMPEÑO ECONÓMICO

GRI 103: ENFOQUE DE GESTIÓN 2016 103-1 EXPLICACIÓN DEL TEMA MATERIAL Y SU COBERTURA

1.1

103-2 ENFOQUE DE GESTIÓN Y SUS COMPONENTES 1.1, 2.1, 2.2, 3., 3.1, 5., 5.1, 5.3

103-3 EVALUACIÓN DEL ENFOQUE DE GESTIÓN 5.1, 5.2, 5.3

GRI 201: DESEMPEÑO ECONÓMICO 2016 201-1 VALOR ECONÓMICO DIRECTO GENERADO Y DISTRIBUIDO

5.1

201-2 IMPLICACIONES FINANCIERAS Y OTROS RIESGOS Y OPORTUNIDADES DERIVADOS DEL CAMBIO CLIMÁTICO

5.3. ACTUALMENTE BYMA NO UTILIZA NINGUNA METODOLOGÍA PARA GESTIONAR ESPECÍFICAMENTE LOS RIESGOS Y LAS OPORTUNIDADES DERIVADAS DEL CAMBIO CLIMÁTICO, Y TRATA ESTOS TEMAS A NIVEL MÁS GENERAL, COMO PARTE DE SU PROCESO DE GESTIÓN DE RIESGOS Y ESTRATEGIA.

201-3 OBLIGACIONES DEL PLAN DE BENEFICIOS DEFINIDOS Y OTROS PLANES DE JUBILACIÓN

CUMPLIMOS CON LAS DISPOSICIONES DE LA LEY ARGENTINA RESPECTO DE LOS PLANES DE JUBILACIÓN, Y NO CONTAMOS CON UN PLAN DE JUBILACIONES, PENSIONES O RETIRO MÁS ALLÁ DE LO EXIGIDO POR DICHA LEY.

201-4 ASISTENCIA FINANCIERA RECIBIDA DEL GOBIERNO NO RECIBIMOS AYUDA ECONÓMICA POR PARTE DEL GOBIERNO.


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IMPACTOS ECONÓMICOS INDIRECTOSGRI 103: ENFOQUE DE GESTIÓN 2016 103-1 EXPLICACIÓN DEL TEMA MATERIAL Y SU

COBERTURA1.1

103-2 ENFOQUE DE GESTIÓN Y SUS COMPONENTES 1.1, 2.1, 2.2, 3., 3.1, 5., 5.1, 9., 9.1.1


GRI 203: IMPACTOS ECONÓMICOS INDIRECTOS 2016

203-1 INVERSIONES EN INFRAESTRUCTURAS Y SERVICIOS 3.5, 5.1, 9.1,9.2

203-2 IMPACTOS ECONÓMICOS INDIRECTOS SIGNIFICATIVOS

9.1., 9.2, 9.3, 9.4

PRÁCTICAS DE ADQUISICIÓN


1.1

103-2 ENFOQUE DE GESTIÓN Y SUS COMPONENTES 1.1, 2.1, 2.2, 3., 3.1, 9.4

103-3 EVALUACIÓN DEL ENFOQUE DE GESTIÓN 9.4

GRI 204: PRÁCTICAS DE ADQUISICIÓN 2016 204-1 PROPORCIÓN DE GASTO EN PROVEEDORES LOCALES

9.4

ANTI-CORRUPCIÓN


1.1

103-2 ENFOQUE DE GESTIÓN Y SUS COMPONENTES 1.1, 2.1, 2.2, 3., 3.1, 4., 4.3, 4.4, 4.5

103-3 EVALUACIÓN DEL ENFOQUE DE GESTIÓN 4., 4.3, 4.4, 4.5

GRI 205: ANTI-CORRUPCIÓN 2016 205-1 OPERACIONES EVALUADAS PARA RIESGOS RELACIONADOS CON LA CORRUPCIÓN

4.3, 4.4, 4.5, 4.6

205-2 COMUNICACIÓN Y FORMACIÓN SOBRE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS ANTI-CORRUPCIÓN

4.3 TODOS NUESTROS COLABORADORES Y MIEMBROS DEL GOBIERNO CORPORATIVO FUERON INFORMADOS SOBRE LAS POLÍTICAS Y LOS CÓDIGOS APLICABLES SOBRE ANTICORRUPCIÓN. ADEMÁS, LOS DIFUNDIMOS A TRAVÉS DE NUESTRA PÁGINA WEB PARA QUE SEAN CONOCIDOS A NIVEL EXTERNO.

205-3 CASOS DE CORRUPCIÓN CONFIRMADOS Y MEDIDAS TOMADAS

4.3

MATERIALES


1.1

103-2 ENFOQUE DE GESTIÓN Y SUS COMPONENTES 1.1, 2.1, 2.2, 3., 3.1, 10


Página 83


103-3 EVALUACIÓN DEL ENFOQUE DE GESTIÓN 10., 10.1

GRI 301: MATERIALES 2016 301-1 MATERIALES POR PESO O VOLUMEN 10.1

301-2 INSUMOS RECICLADOS NO ES APLICABLE EN BASE A QUE EL GRUPO OPERA DENTRO DEL MERCADO FINANCIERO, POR LO TANTO NO TIENE PRODUCTOS NI SERVICIOS INCLUIDOS EN EL ALCANCE DE ESTE INDICADOR.

301-3 PRODUCTOS REUTILIZADOS Y MATERIALES DE ENVASADO

IBID 301-2

ENERGÍA


1.1

103-2 ENFOQUE DE GESTIÓN Y SUS COMPONENTES 1.1, 2.1, 2.2, 3., 3.1, 10.


GRI 302: ENERGÍA 2016 302-1 CONSUMO ENERGÉTICO DENTRO DE LA ORGANIZACIÓN

10.2

302-2 CONSUMO ENERGÉTICO FUERA DE LA ORGANIZACIÓN

NO ES APLICABLE EN BASE A QUE EL GRUPO OPERA DENTRO DEL MERCADO FINANCIERO. ESTE INDICADOR NO ES MATERIAL PARA NUESTRO NEGOCIO, NI REALIZAMOS ESTA ACCIÓN RESPECTO DE NUESTRA ACTIVIDAD DE NEGOCIOS.

303-3 INTENSIDAD ENERGÉTICA IBID 302-2

302-4 REDUCCIÓN DEL CONSUMO ENERGÉTICO 10.2

302-5 REDUCCIONES DE LOS REQUISITOS ENERGÉTICOS DE LOS PRODUCTOS Y SERVICIOS

10.2 EN BASE A QUE EL GRUPO CUMPLE CON ACTIVIDADES DENTRO DEL SECTOR FINANCIERO, LAS REDUCCIONES ESTÁN RELACIONADAS CON EL CONSUMO TOTAL DE LAS OFICINAS DEL GRUPO.

EFLUENTES Y RESIDUOS


1.1

103-2 ENFOQUE DE GESTIÓN Y SUS COMPONENTES 1.1, 2.1, 2.2, 3., 3.1, 10



Página 84


GRI 306: EFLUENTES Y RESIDUOS 2016 306-1 VERTIDO DE AGUAS EN FUNCIÓN DE SU CALIDAD Y DESTINO

NO PROCEDE EN BASE A QUE EL GRUPO CUMPLE CON ACTIVIDADES DENTRO DEL SECTOR FINANCIERO, ESTE INDICADOR NO ES SIGNIFICATIVO PARA NUESTRO NEGOCIO, NI REALIZAMOS ESTA ACCIÓN DENTRO DE NUESTRAS OPERACIONES.

306-2 RESIDUOS POR TIPO Y MÉTODO DE ELIMINACIÓN 10.3

306-3 DERRAMES SIGNIFICATIVOS IBID 306-1

306-4 TRANSPORTE DE RESIDUOS PELIGROSOS IBID 306-1

306-5 CUERPOS DE AGUA AFECTADOS POR VERTIDOS DE AGUA Y/O ESCORRENTÍAS

IBID 306-1

EVALUACIÓN AMBIENTAL DE PROVEEDORES


1.1

103-2 ENFOQUE DE GESTIÓN Y SUS COMPONENTES 1.1, 2.1, 2.2, 3., 3.1, 9.4, 10.

103-3 EVALUACIÓN DEL ENFOQUE DE GESTIÓN 9.4, 10.

GRI 308: EVALUACIÓN AMBIENTAL DE PROVEEDORES 2016

308-1 NUEVOS PROVEEDORES QUE HAN PASADO FILTROS DE SELECCIÓN DE ACUERDO CON LOS CRITERIOS AMBIENTALES

9.4.1 EN BASE A LA NATURALEZA DE LAS OPERACIONES DEL GRUPO, NO SE LLEVAN A CABO EVLUACIONES DE IMPACTO AMBIENTAL PARA PROVEEDORES.

308-2 IMPACTOS AMBIENTALES NEGATIVOS EN LA CADENA DE SUMINISTRO Y MEDIDAS TOMADAS

IBID 308-1

EMPLEO


1.1

103-2 ENFOQUE DE GESTIÓN Y SUS COMPONENTES 1.1, 2.1, 2.2, 3., 3.1, 8., 8.1


GRI 401: EMPLEO 2016 401-1 NUEVAS CONTRATACIONES DE EMPLEADOS Y ROTACIÓN DE PERSONAL

8.1

401-2 BENEFICIOS PARA LOS EMPLEADOS A TIEMPO COMPLETO QUE NO SE DAN A LOS EMPLEADOS A TIEMPO PARCIAL O TEMPORALES.

8.6

401-3 PERMISO PARENTAL 8.3

SALUD Y SEGURIDAD LABORAL


1.1


Página 85




GRI 403: SALUD Y SEGURIDAD EN EL TRABAJO 2018

403-1 SISTEMA DE GESTIÓN DE LA SALUD Y LA SEGURIDAD EN EL TRABAJO

8.7

403-2 IDENTIFICACIÓN DE PELIGROS, EVALUACIÓN DE RIESGOS E INVESTIGACIÓN DE INCIDENTES

8.7

403-3 SERVICIOS DE SALUD EN EL TRABAJO 8.7

403-4 PARTICIPACIÓN DE LOS TRABAJADORES, CONSULTAS Y COMUNICACIÓN SOBRE SALUD Y SEGURIDAD EN EL TRABAJO.

8.7. BYMA NO TIENE UN ORGANISMO O COMITÉ FORMAL DE SALUD Y SEGURIDAD EN EL TRABAJO

403-5 FORMACIÓN DE TRABAJADORES SOBRE SALUD Y SEGURIDAD EN EL TRABAJO

8.7

403-6 FOMENTO DE LA SALUD DE LOS TRABAJADORES 8.7

403-7 PREVENCIÓN Y MITGACIÓN DE LOS IMPACTOS EN LA SALUD Y LA SEGURIDAD DE LOS TRABAJADORES DIRECTAMENTE VINCULADOS MEDIANTE RELACIONES COMERCIALES

8.7

403-8 TRABAJADORES CUBIERTOS POR UN SISTEMA DE GESTIÓN DE LA SALUD Y LA SEGURIDAD EN EL TRABAJO

8.7

403-9 LESIONES POR ACCIDENTE LABORAL 8.7

403-10 DOLENCIAS Y ENFERMEDADES LABORALES 8.7

FORMACIÓN Y ENSEÑANZA


1.1



GRI 404: FORMACIÓN Y ENSEÑANZA 2016 404-1 MEDIA DE HORAS DE FORMACIÓN AL AÑO POR EMPLEADO

8.4

404-2 PROGRAMAS PARA MEJORAR LAS APTITUDES DE LOS EMPLEADOS Y PROGRAMAS DE AYUDA A LA TRANSICIÓN

8.4

404-3 PORCENTAJE DE EMPLEADOS QUE RECIBEN EVALUACIONES PERIÓDICAS DEL DESEMPEÑO Y DESARROLLO PROFESIONAL

AL 2021 BYMA COMENZÓ A LLEVAR A CABO EVALUACIONES FORMALES PERIÓDICAS. 8.4


Página 86


DIVERSIDAD E IGUALDAD DE OPORTUNIDADES


1.1


103-3 EVALUACIÓN DEL ENFOQUE DE GESTIÓN 8.,1 8.2, 8.3

GRI 405: DIVERSIDAD E IGUALDAD DE OPORTUNIDADES 2016

405-1 DIVERSIDAD EN ÓRGANOS DE GOBIERNO Y EMPLEADOS

4.2.1, 8.1,. 8.3.

405-2 RATIO DEL SALARIO BASE Y DE LA REMUNERACIÓN DE MUJERES FRENTE A HOMBRES

8.3

NO DISCRIMINACIÓN


1.1



GRI 406: NO DISCRIMINACIÓN 2016 406-1 CASOS DE DISCRIMINACIÓN Y ACCIONES CORRECTIVAS EMPRENDIDAS

NINGUNA.

COMUNIDADES LOCALES


1.1


103-3 EVALUACIÓN DEL ENFOQUE DE GESTIÓN 9., 9.1, 9.2

GRI 413: COMUNIDADES LOCALES 2016 413-1 OPERACIONES CON PARTICIPACIÓN DE LA COMUNIDAD LOCAL, EVALUACIONES DEL IMPACTO Y PROGRAMAS DE DESARROLLO

9., 9.1, 9.2

413-2 OPERACIONES CON IMPACTOS NEGATIVOS SIGNIFICATIVOS –REALES O POTENCIALES– EN LAS COMUNIDADES LOCALES

NO CONTAMOS CON OPERACIONES QUE GENEREN IMPACTOS NEGATIVOS EN LAS COMUNIDADES LOCALES.

.

EVALUACIÓN SOCIAL DE LOS PROVEEDORES

SALUD Y SEGURIDAD DE LOS CLIENTES 103-1 EXPLICACIÓN DEL TEMA MATERIAL Y SU COBERTURA

1.1

103-2 ENFOQUE DE GESTIÓN Y SUS COMPONENTES 1.1, 2.1, 2.2, 3., 3.1, 9.4, 10.

103-3 EVALUACIÓN DEL ENFOQUE DE GESTIÓN 9.4, 10.

GRI 414: EVALUACIÓN SOCIAL DE LOS PROVEEDORES 2016

414-1 NUEVOS PROVEEDORES QUE HAN PASADO FILTROS DE SELECCIÓN DE ACUERDO CON LOS CRITERIOS SOCIALES

9.4.1 EN BASE A LA NATURALEZA DE LAS OPERACIONES DEL GRUPO, NO SE LLEVAN A CABO EVALUACIONES DE IMPACTO AMBIENTAL PARA PROVEEDORES.


Página 87


414-2 IMPACTOS SOCIALES NEGATIVOS EN LA CADENA DE SUMINISTRO Y MEDIDAS TOMADAS

IBID 414-1. NUESTROS PROVEEDORES NO HAN REGISTRADO IMPACTOS NEGATIVOS

POLÍTICA PÚBLICA


1.1

103-2 ENFOQUE DE GESTIÓN Y SUS COMPONENTES 1.1, 3.1, 3.5

103-3 EVALUACIÓN DEL ENFOQUE DE GESTIÓN 3.5

GRI 415: POLÍTICA PÚBLICA 2016 415-1 CONTRIBUCIONES POLÍTICAS NO SE LLEVARON A CABO CONTRIBUCIONES POLÍTICAS POR PARTE DE LAS COMPAÑÍAS

SALUD Y SEGURIDAD DE LOS CLIENTES


1.1

103-2 ENFOQUE DE GESTIÓN Y SUS COMPONENTES 1.1, 2.1, 2.2, 3., 3.1, 6., 6.5, 7.

103-3 EVALUACIÓN DEL ENFOQUE DE GESTIÓN 6., 6.5, 7.

GRI 416: SALUD Y SEGURIDAD DE LOS CLIENTES 2016

416-1 EVALUACIÓN DE LOS IMPACTOS EN LA SALUD Y SEGURIDAD DE LAS CATEGORÍAS DE PRODUCTOS O SERVICIOS

6.5, 7.1, 7.2

416-2 CASOS DE INCUMPLIMIENTO RELATIVOS A LOS IMPACTOS EN LA SALUD Y SEGURIDAD DE LAS CATEGORÍAS DE PRODUCTOS Y SERVICIOS

NINGUNO.

PRIVACIDAD DEL CLIENTE


1.1

103-2 ENFOQUE DE GESTIÓN Y SUS COMPONENTES 1.1, 2.1, 2.2, 3., 3.1, 6., 6.5, 7.

103-3 EVALUACIÓN DEL ENFOQUE DE GESTIÓN 6., 6.5, 7.

GRI 418: PRIVACIDAD DEL CLIENTE 2016 418-1 RECLAMACIONES FUNDAMENTADAS RELATIVAS A VIOLACIONES DE LA PRIVACIDAD DEL CLIENTE Y PÉRDIDA DE DATOS DEL CLIENTE

NINGUNA.

CUMPLIMIENTO SOCIOECONÓMICO


1.1

103-2 ENFOQUE DE GESTIÓN Y SUS COMPONENTES 1.1, 2.2, 3.1, 4.5

103-3 EVALUACIÓN DEL ENFOQUE DE GESTIÓN 4,5


Página 88


GRI 419: CUMPLIMIENTO SOCIOECONÓMICO 2016 419-1 INCUMPLIMIENTO DE LAS LEYES Y NORMATIVAS EN LOS ÁMBITOS SOCIAL Y ECONÓMICO

EL GRUPO BYMA NO IDENTIFICÓ INCUMPLIMIENTOS CON LEYES O NORMATIVAS RELACIONADAS

FOMENTAR LOS ESTÁNDARES INTERNACIONALES


1.1

103-2 ENFOQUE DE GESTIÓN Y SUS COMPONENTES 1.1, 2.1, 2.2, 3., 3.1, 5.2, 7.1, 7.3


PRODUCTOS Y SERVICIOS ESG


1.1


103-3 EVALUACIÓN DEL ENFOQUE DE GESTIÓN 3.1, 3.4, 6.3, 7.3

CALIDAD DEL PRODUCTO


1.1

103-2 ENFOQUE DE GESTIÓN Y SUS COMPONENTES 1.1, 2.1, 2.2, 3., 3.1, 6., 6.5, 7., 7.1, 7.2, 7.3, 9.4

103-3 EVALUACIÓN DEL ENFOQUE DE GESTIÓN 6., 6.5, 7., 7.1, 7.2, 7.3, 9.4INNOVACIÓN TECNOLÓGICA


1.1



EDUCACIÓN FINANCIERA E INCLUSIÓN


1.1


103-3 EVALUACIÓN DEL ENFOQUE DE GESTIÓN 3., 3.1, 9., 9.2


Página 89

12. CONTACTO

Esperamos sus comentarios para seguir mejorando nuestra gestión y rendición de cuentas.

COORDINACIÓN GENERAL: Gobierno Corporativo y Sustentabilidad: [email protected]

DISEÑO: Comunicación: [email protected]

FACILITADORES EXTERNOS: CEFEIDAS GROUPwww.cefeidas.com

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