Mª LUCÍA MORENO MALDONADO

Mª LUCÍA MORENO MALDONADO

Restaurante de comidas Alemanas, Francesas, Inglesas e Italianas.

Alimentos biológicos.

Conocer nuevos amigos y Agencia matrimonial.

Organizador de bodas.

Cuidador de mascotas durante los periodos vacacionales. FASE 1

El restaurante no tiene muchas ventajas porque existen unos pocos de comidas extranjeras. Y la inversión mínima es muy costosa.

Los alimentos biológicos tiene muchos inconvenientes como el de la duración del producto ya que al no tener aditivos es menos perecedero. Y la inversión mínima es muy cara.

Conocer nuevos amigos y Agencia matrimonial tiene la ventaja de que no existe ninguna en Mazarrón y la inversión no es muy costosa. Pero tiene el inconveniente de las páginas que existen en Internet.

Organización de bodas tiene la ventaja de que cada vez hay más persona que recurren a estos sitios ya que no tiene tiempo para preparar su propia boda. Y es una inversión un poco costosa por tener que pagar todo lo que conlleva la boda antes de realizarla.

Cuidador de mascotas durante los periodos de vacaciones tiene la ventaja de que todas las personas que se van de vacaciones y no tiene con quien dejar a su mascota la pueden dejar aquí. Pero es muy costosa porque hay que construir los distintos departamentos para las mascotas.

RESULTADO FINAL

CONOCER NUEVOS AMIGOS Y AGENCIA MATRIMONIAL

YA QUE NO EXISTE NINGUNA EN MAZARRÓN Y ES LA QUE TIENE MÁS

PORCENTAJE

ANÁLISIS DEL SECTOR

Mi empresa pertenece al sector terciario o sector servicios y dentro de estos al subsector de ocio, por ser una agencia matrimonial, ofertando servicios para que personas se conozcan entre sí y también hacer viajes y fiestas, por eso es de ocio.

Las nuevas tecnologías hacen que la empresa tenga más rivalidad ya que en Internet existan numerosas páginas de agencias matrimoniales y de páginas para conocer a personas, de nuestra Región de Murcia y del resto del País.

FASE 2

VARIABLES DEL ENTORNO

AMENAZA OPORTUNIDAD ESTRATEGIA

ECONÓMICALa economía de las

familias es bajaLos precios serán

asequiblesOfrecer viajes y

fiestas

SOCIO-CULTURAL

En nuestra cultura esto hay quien no

lo ve muy bien

Por la separación de cada vez más

parejas, puede ser beneficiario

Ofrecer más actividades para

atraer a los clientes

TECNOLÓGICOSHay muchas

empresas a través de Internet

Hacer una página en Internet de la

empresa

Hacer una página en Internet en la que ofrecer las fiestas y viajes

JURÍDICOSHay unas normas

que regulan las empresas

Las normas harán que el

funcionamiento de la empresa sea

mejor

Estar pendiente de las nuevas normas

que salen en el BOE para estar

sujeta a ellas

ANALISIS EXTERNO DE LA EMPRESA

ESTUDIO DE MERCADO El mercado está constituido por el conjunto de

personas, físicas y jurídicas, que intervienen en el consumo; el estudio de todo este conjunto es fundamental para las empresas.

FASE 3

Fuentes primarias. Están constituidas por el propio mercado y provienen de los elementos que intervienen en el: clientes, consumidores, proveedores, etc.

Fuentes secundarias. Están constituidas por publicaciones, estudios, informes, anuarios, bases de datos, registros, estadísticas, etc. que por distintos motivos se encuentran ya realizados.Las principales fuentes donde buscar estos datos son: Bibliotecas y hemerotecas. Administración central, autonómica y local, y organismos

oficiales. Asociaciones y organizaciones empresariales, comerciales,

sectoriales y profesionales. Empresas privadas y fundaciones. Universidades, instituciones académicas y centros de

investigación.

LAS FUENTES DE INFORMACIÓN

Los métodos para la obtención de las fuentes primarias son:

La encuesta La encuesta personal. El entrevistador recoge

información a través de la realización de un cuestionario.

La encuesta telefónica. Conversación telefónica con la persona de la que se quiere obtener información, con relación a un cuestionario en el que el entrevistador va anotando las respuestas.

La encuesta postal. Consiste en el envío por correo de un cuestionario que se devuelve por el mismo medio una vez cumplimentado.

La encuesta a través de Internet. Es una encuesta que se realiza por correo electrónico o presentando el cuestionario en una página Web y una vez contestada se devuelve por correo o por página Web.

Los paneles La observación La experimentación

ESQUEMA DE LAS ETAPAS DEL ESTUDIO DE MERCADO

CUESTIONARIO AGENCIAMIAMORSEXO: MASCULINO FEMENINO

1. ¿En qué situación se encuentra?

Sin pareja Con pareja Soltero/a Casado/a

2. ¿Entre que edades se encuentra?

Entre 18 y 23 años Entre 23 y 28 años Entre 28 y 33 años Entre 33 y 40 años Entre 40 y 50 años Más de 50 años

3.¿Qué suele hacer en su tiempo libre?

Viajar Leer Cine Televisión Otros _

4. ¿Trabaja?

Si No

5. ¿Visitaría usted una agencia matrimonial?

Si No

6. Si la respuesta anterior fue que si ¿con qué motivo?

Conocer a otras personas Buscar pareja Otros _

7. ¿Le gustaría que se organizaran eventos para conocer a otras personas?

Si No

8. Si la respuesta anterior fue que sí, ¿qué tipo de eventos le gustaría que se realizaran?

Fiestas Viajes Cenas Otros _

9. ¿Se considera una persona que le cuesta relacionarse con los demás?

Sí No A veces

10. Si tuvieras que acudir a una agencia matrimonial como preferiría pagar el servicio:

Una cuota al mes Pagar por cada servicio Otros _

11. Si prefiere pagar mediante cuota al mes ¿qué precio estaría dispuesto a pagar?

Menos de 5 € Entre 5€ y 10€ Más de 10€

12. Preferiría conocer:

A personas de su misma cultura De diferentes culturas Otros _

DESPUES DE REALIZAR LA ENCUESTA HE SACADO LAS SIGUIENTES CONCLUSIONES:

Que los clientes que pueden venir a mi empresa son los que están solteros/as y sin pareja.

También divorciados/as que necesitan conocer a otras personas, para relacionarse o encontrar pareja.

Todas las personas que ha contestado que no acudirían a la agencia matrimonial es porque no tienen la necesidad de conocer a ninguna persona, ya que están emparejados/as o tienen novio/a, o están casados/as.

PLAN DE MARKETING Servicio y descripción

Nuestros servicios se prestarán en la oficina para realizar un estudio de los perfiles y análisis de la compatibilidad de los clientes, con una persona especializada para ello que será una psicóloga. También se realizará a través de entrevista telefónica.

Una vez desarrollada la ficha del cliente nuestra psicóloga se encargará personalmente de cada caso, ofreciendo un servicio individualizado como si cada cliente fuera único.

Nuestro método de trabajo ofrece la mejor de las opciones: un tratamiento personalizado del cliente, sin molestos desplazamientos, preservando su intimidad y a un precio muy razonable.

FASE 4

Tendré un servicio individualizado que se desarrollará realizando los siguientes eventos:

Citas a ciegas se harán estudiando las personalidades de los clientes y seleccionar a los más afines para realizar la cita entre ellos. Para ello se citarán en un bar a un número igual de chicos y de chicas; e irán conversando entre ellos por parejas unos diez minutos cada uno y así irán rotando, luego se valorará tantos votos de los chicos como de las chicas y si los dos coinciden pueden quedar para conocerse y si ellos quieren serán pareja.

Fiestas de diferentes culturas en este tipo de eventos se realizarán con disfraces de la cultura elegida. Para ello se alquilará un local o discoteca y los clientes vendrán disfrazados según de la cultura que sea, se divertirán y podrán conocer a otras personas.

Cenas en menús de diferentes culturas esto quiere decir que la comida será de la cultura en que se realice. Así podrán conocer a otras personas mientras degustan comidas de todo tipo.

Viajes culturales y en contacto con la naturaleza estos se realizan para conocer la cultura de las diferentes ciudades y la naturaleza de cada localidad. Mientras viajamos con el fin de conocer diversas ciudades y su naturaleza podemos conocer a diferentes personas.

ETAPAS DEL CICLO DE VIDA

Fase 1ª. Introducción. Lanzamiento o nacimiento del producto para el mercado.La agencia matrimonial se encuentra en esta fase ya que es un servicio nuevo en la localidad y solo encontraríamos competencia en Internet. Para enfrentarnos con la competencia anterior crearíamos una página en Internet para fortalecer nuestros servicios. Al principio no obtendremos muchos beneficios al haber tenido que realizar una primera inversión en el negocio; y al ser un nuevo servicio su precio no debe ser muy elevado, porque, aunque no tenemos competencia en la localidad, existen numerosas páginas en Internet y esto nos quitaría clientes. 

Fase 2ª. Crecimiento. Fase 3ª. Madurez. Fase 4ª. Declive.

Posicionamiento respecto a los competidores

PRODUCTO O SERVICIO PUNTOS FUERTES PUNTOS DÉBILES ESTRATEGIAS

Calidad

Los eventos que se realicen se harán en locales que sean de

calidad

Los locales estarán en Mazarrón

GarantíaHacer un estudio

detallado de los clientes

Los realizará la psicóloga especializada.

Se garantizará la confidencialidad de toda

la información

Servicio personalizado

Cada cliente tendrá su archivo con el estudio

realizado por la psicóloga

Se intentará garantizar la compatibilidad para

encontrar pareja

Atención al cliente

A los clientes se les atenderá en la agencia,

por teléfono y por internet

La competencia de Internet

Abriríamos una página por Internet para

mejorar la atención del cliente

Servicio de asistencia posventa

Pediríamos a nuestros clientes que se han emparejado que nos

dejen poner una foto de ellos

Que a los clientes no nos dejen poner sus fotos en la agencia

Se pondrá un tablón todas las fotos

Hotel La CumbreHotel La Cumbre

URB.LA CUMBRE S/N. PUERTO MAZARRONURB.LA CUMBRE S/N. PUERTO MAZARRON

Hotel Costa C/ San Juan, 7, 30870 Mazarrón 968 59 04 50 C/ Antonio Segado Del Olomo, Playasol II

30877 MAZARRÓN

C/ Antonio Segado Del Olomo, Playasol II 30877 MAZARRÓN

Restaurante Zaira

Hotel Sensol Hotel Sensol

C/ ALJIBE.URB. CAMPOSOL - EL SALADILLO. a 14 km aprox. MAZARRONC/ ALJIBE.URB. CAMPOSOL - EL SALADILLO. a 14 km aprox. MAZARRON

PUB PUB MAZARRÓN (Murcia) MAZARRÓN

PUB PUBPUETO DE MAZARRÓN PUETO DE MAZARRÓN

FASE 5

PLAN DE MARKETING Clientes anuales Por nuestro servicio disfrutaremos de los clientes todo el

año, ya que todos los días los clientes suelen visitar sus páginas de Internet para ver quien les manda los correos, etc.

Clientes potenciales Nuestro objetivo principal es atraer a los clientes de mazarrón que vengan a visitar nuestra agencia, bien viniendo al local, por teléfono o por correo electrónico.

Características del mercadoNuestros clientes vendrán todo el año ya que este servicio no es estacional, aunque acudirán más en periodos vacacionales ya que dispondrán de más tiempo libre.

CARACTERÍSTICAS DEL CLIENTE Edad y Sexo: la mayoría de los encuestados están

comprendidos entre 18 a 23 años, que son los que visitarían la agencia para conocer a otras personas o encontrar pareja. De 23 a más de 50 años están emparejados o casados, y no tienen la necesidad de acudir a la agencia.

Tamaño de la familia: la media de miembros de familia suele ser 4 personas, aunque no hay tamaño estándar.

Ciclo de vida familiar: la mitad de las mujeres y un poco menos de los hombres están casados y con hijos.

Ingresos y Ocupación: La mitad de las mujeres no trabajan y la mitad de los hombres si trabajan.

Educación: la mayoría de los jóvenes entrevistados tienen estudios preuniversitarios (entre 18 y 28 años) y los demás entrevistados tienen la ESO y otros estudios de formación profesional (28 a más de 50 años).

Clase social: la mayoría de las personas a las que he entrevistado son de clase media.

Hábito de consumo: Según la encuesta realizada, los clientes estarían dispuestos a pagar por cada servicio y unos pocos mediante cuota mensual de 5€ a 10 €.

Motivos de compra de nuestros servicios: para conocer a otras personas, encontrar pareja, realizar eventos y etc...

REACCIONES DE LOS COMPETIDORESACCIONES QUE CONTRARRESTEN A LAS

REALIZADAS POR LOS COMPETIDORES

Disminución del precio del producto o servicio

Ante esta situación, contaremos con disponibilidad de ofertas para hacer frente a la competencia.

Como puede ser: - Hacer ofertas mensuales, anuales, etc.- Promociones en los eventos.

Incremento de la comunicación (publicidad, promociones…)

Realizaremos la publicidad dos semanas antes de iniciar la apertura de la agencia, para dar a conocer la actividad.

Una vez al mes como publicidad recordatoria Y una vez a la semana durante los periodos

vacacionales, que es cuando la población dispone de más tiempo libre y se puede incrementar la clientela.

Aumento y mejora del servicio a los clientes

Para aumentar los clientes realizaremos eventos para atraerlos, como son: excursiones, cenas, fiestas…

Así mejoraríamos la relación con los clientes y será más fácil emparejarlos.

Acciones llevadas a cabo ante las reaccione de los competidores

Estrategias para aprovechar las oportunidades

SI EL MERCADO PRESENTA DEFICIENCIAS EN:

ACCIONES PARA APROVECHAR OPORTUNIDADES QUE EL MERCADO INSATISFECHO OFRECE A TU EMPRESA

Clientes insatisfechos

Ante esta situación se tomarían medidas para que todos los clientes salgan de nuestra agencia los más satisfechos posibles, aunque esto no creo que ocurriese porque tendremos diversos servicios para que los clientes puedan elegir libremente.

Producto o servicio insuficiente

Si la agencia presentara algún servicio que no fuese suficiente para nuestros clientes, se podrá sustituir o remplazar por otro, teniendo en cuenta que estos servicios son claves para mi negocio, por eso se cambiará por otro sustitutivo para potenciar y a traer a clientes futuros.

Deficiencias en el precio Antes de rebajar los servicios se optaría por hacer pequeñas

ofertas de los servicios o eventos.

Comunicación errónea o inexistenteSe intentará que no se produjera en la agencia, ya que la

comunicación

Posibilidades de incrementar el uso del servicio

Para incrementar los servicios, se realizará más publicidad, ofertas en los servicios y eventos.

PLAN DE PUBLICIDAD Duración de la campaña: La publicidad la voy a

realizar dos semanas antes de la apertura de la agencia en prensa y radio, los viernes y sábados por la mañana. Después la realizaré una vez a la semana los viernes por la mañana, durante todo el año.

Mensaje: Los anuncios publicitarios los realizaré yo; los mandaré a la radio y la prensa para reducir costes, haré uno para cada medio de comunicación y serán diferentes.

Medios de comunicación elegidos: Prensa: Lo anunciaré en prensa en el periódico del pueblo “La

Voz de Mazarrón”, será un anuncio atractivo, ya que llevará el logo de la empresa y adjunto a el mensaje de apertura.

Radio: La emisora de radio elegida es la emisora de Mazarrón “La Voz del Guadalentín”, Y se emitirá por las mañanas que es cuando las personas suelen escuchar más la radio.

Publicidad en el punto de venta Habrá mini folletos publicitarios con los servicios y

eventos que se realizarán. Y para dar a conocer a la agencia: llaveros con él logo y sin él, bolígrafos para hombres y para mujeres, y calendario tipo poster.

Y tarjetas de presentación para dar a conocer a la empresa, estas llevarán: el logo de la empresa y todos los datos personales para llamar, mandar un fax o enviar un correo.

FASE 6

PLAN DE DISTRIBUCIÓN CANALES DE DISTRIBUCIÓN EN LA EMPRESA

En mi empresa el canal de distribución es un canal directo ya que los clientes vendrán directamente a la agencia para conocer a otras personas o encontrar pareja. Y la psicóloga le hará el estudio personalizado a cada cliente, esto se archivará y se guardará en la empresa, como material confidencializado.

También otro de los canales es el canal corto porque los eventos se realizarán en lugares de la localidad, Hoteles y Pub, ya que solo hay un intermediario por medio para realizar la prestación de esos servicios.

COSTE DEL PRODUCTOEn esta fase he calculado todos los costes que conlleva la apertura de la agencia y los gastos mensuales que tendrá. Con el total de todos estos costes fijos mensuales podré calcular el punto murto de la empresa.

Punto Muerto El reparto de los costes fijos los realizaré de las siguientes maneras:  Citas en la Agencia 40% Las cenas 20% Las fiestas 20% Los viajes 20%

El punto muerto lo calcularé de las citas de la agencia:

QV = 1835,36 x 40% / (9,90 – 3) = 734,14 / 6,90 = 106,40

Deberé tener alrededor de 106 clientes que nos reclamen citas de la agencia en un mes, para que mi beneficio sea 0. Si tengo más de esos clientes empezaré a obtener beneficios.

PLANIFICACIÓN DE LAS VENTASAGENCIA MATRIMONIAL CENAS FIESTAS

VIAJES

ABRIL

Iniciaré la apertura de la agencia con pocos cliente porque no conocen el

local pero con la publicidad irán conociéndola poco a poco y

empezaré a tener clientes

De momento no realizare ninguna puesto que aún es pronto para ello

De momento no realizare ninguna puesto que aún es

pronto para organizar alguna

Empezaré aprovechando las

vacaciones de Semana Santa para organizar un viaje a Caravaca de la Cruz

MAYO

Tendré más cliente porque ya nos van conociendo

Realizaremos las cenas según vea

conveniente. Podremos realizar una

o varías.

Realizaremos una fiesta cultural

Realizaremos un viaje

JUNIORealizaremos una

fiesta para celebrar la llegada del verano

Para la fiesta de Murcia iremos de

viaje

JULIOTendré clientes de nuestra localidad

y los que vengan en periodo vacacional

Realizaremos fiestas veraniegas

Realizaremos un viaje

AGOSTORealizaremos un viaje al aguapar de Murcia

SEPTIEMBRE

Empezaré a tener más clientes porque además de los que tenia de la localidad, pueden venir de otras lo

calidades porque mediante la publicidad y el boca a boca podré a

traer a clientes de todos sitios

Realizaremos una fiesta para la

despedida del veranoRealizaremos un viaje

OCTUBRERealizaremos una

fiesta culturalPara el puente del

Pilar iremos de viaje

NOVIEMBRECelebraremos

HalloweenHaremos otro viaje

DICIEMBRECelebraremos la noche buena y la

noche vieja

Para el Puente de realizaremos un viaje

LISTA DE PRECIOS

Para fijar los precios me he basado en la competencia; en principio no son muy costosos, para que todas las personas puedan venir a la agencia a contratar cualquiera de esto servicios.

Las cenas, fiestas y viajes puede que varíen según donde se celebren, la categoría que tengan, cuánto tiempo duren, cuando se realicen y etc. También he puesto varios modos de pago: para el que quiera pagar por cada servicio o para el que prefiera pagar en cuotas, en estas he puesto varías para que elijan la que vean más conveniente.

AGENCIA MATRIMONIAL

CENAS FIESTASVIAJES PARA

FIN DE SEMANA

Una cuota anual

118,80 € 100€ 150€ 1200€

Una cuota cada 6 meses

44,70 € 50€ 70€ 550€

Una cuota cada 4 meses

37,90 € 68€ 45€ 450€

Una cuota cada 3 meses

24,90 € 70€ 40€ 400€

Una cuota cada mes

9,90 € 30€ 20€ 100€

Pagar por cada servicio prestado

4,90 € 25€ 15€ 150€

MI ELECCIÓN FUE EMPRESARIO INDIVIDUAL YA QUE NO NECESITO MUCHO CAPITAL PARA INICIAR LA ACTIVIDAD Y SOLO SOY UNA PERSONA

FASE 7

AYUDAS Y SUBVENCIONES PARA EMPRESARIOS INDIVIDUALES

Las ayudas y subvenciones para empresarios autónomos en la Región de Murcia son las siguientes:

Conserjería de Educación, Formación y Empleo.

Consejería de Política Social, Mujer e Inmigración.

SEFCAM Formación de la Región de Murcia.

SELECCIÓN DEL NOMBRE DE LA EMPRESA

AGENCIAMIAMOR

AGENCIAMOR

A.M. ROSA DE LA FELICIDAD

A.M. AMIGOS Y AMOR

A.M. CONOCE A TU AMOR

El logotipo que he elegido para mi empresa es este porque es el que más contenido simbólico tiene. Y el nombre seleccionado es el de AGENCIAMIAMOR ya que este contiene el anagrama de mi empresa.

UBICACIÓN LOCAL

PLANO DE LAS SALAS Y DESPACHOS DE LA EMPRESA

6 m

8,5 m

El plano del local esta dividido en varias partes: al entrar hay una pequeña sala a la izquierda con dos sofás y una mesa para que se sienten los clientes, al frente hay una mesa con sillas para recibir a los clientes. Al fondo a la derecha hay un despacho con una mesa y sillas y al entra a la derecha esta el aseo. A la izquierda de este despacho hay una sala para que los clientes se conozcan. Antes de entrar a esta sala se encuentra otra a su izquierda, con el mismo fin que la anterior.

ORGANIGRAMA FUNCIONAL

FASE 8

DESCRIPCIÓN DE LOS DEPARTAMENTOS Y SECCIONES

Dirección. Departamento de Administración en el que

se realiza, la contabilidad, las facturas, atender las llamadas, hacer las cartas, gestionar la empresa.

Departamento de Prestación de Servicios que es la actividad que va a prestar la empresa a su cliente para que se sienta satisfecho.

Función de organización de eventos es un servicio que va a realizar la empresa para que los clientes se puedan conocer (hacer fiestas, viajes, etc.).

Departamento de Clientes es el que establece el contacto con la agencia para conocer a otras personas y mantener una relación de amistad o de lo que se precise.

PROCESO DE SELECCIÓN DEL PERSONAL

Se han descrito los distintos perfiles profesionales.

Director General

Departamento de Administración

Departamento de Prestación de Servicios

Departamento de Clientes

FASE 9

ANUNCIOS EN MEDIOS DE COMUNICACIÓN

Para obtener trabajadores se hicieron ofertas de empleo:

Un anuncio en el SEF

Un anuncio en radio “LA VOZ DEL GUADALENTÍN”

Un anuncio en prensa “LA VOZ DE MAZARRÓN”

Se han realizado las siguientes cartas:

Carta de negación para el personal no admitido. Carta de aceptación para la persona

seleccionada.

Modelo de contrato para mi empleada es el contrato en prácticas, ya que estará en periodo de prueba de un mes, hasta ver si es adecuada o no para ejercer el puesto de psicóloga.

INVERSIÓN

La adquisición de inmovilizado está compuesto por los bienes de carácter duradero (más de un año) necesarios para la actividad de la empresa.

En el año 1 he puesto los datos del primer año de la actividad que no coincide con el año natural ya que voy a empezar con actividad empresarial el 1 de Abril.

En la vida útil se estima que los bienes van a ser productivos para la empresa en un periodo de 5 años. 

La amortización se considera como un método para trasladar contablemente a distintos ejercicios. En mi caso al tener una vida útil de 5 años corresponde un 20% anual.

FASE 10

Adquisiciones de Inmovilizado

AÑO O AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5Vida útil

Amortización (%)

Acondicionamiento del local1.990,2

95 20%

Mobiliario 870,32 5 20%Equipos informáticos 564,00 5 20%

TOTAL 0,003.424,

610,00 0,00 0,00 0,00

FINANCIANCIÓN

En las aportaciones de capital se pueden observar las aportaciones que cada año se realiza a la empresa, aunque solo aportaré en el año 1. Posteriormente según funcione la empresa aportaré más capital.

FINANCIACIÓN PROPIA:                               Capital Social                    AÑO O AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

Aportaciones al Capital 

0,00 12.000,00 0,00 0,00 0,00 0,00

FINANCIACIÓN AJENA:                               Préstamos                    AÑO O AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5Nuevos préstamos constituidos  

12.000,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

El préstamo que solicitaré será de 12.000 € en el primer año, más adelante veré si tengo que pedir uno nuevo o no, según evolucione el servicio en la agencia.

BALANCE PROVISONAL

 AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

ACTIVO           

Inmovilizado 0,00 3.424,61 3.424,61 3.424,61 3.424,61 3.424,61

Amortización Inmovilizado 0,00 -684,92 -1.369,84 -2.054,77 -2.739,69 -3.424,61

ACTIVO NO CORRIENTE 0,00 2.739,69 2.054,77 1.369,84 684,92 0,00

Existencias 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Clientes 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Tesorería 12.000,00 19.136,99 17.603,80 16.104,64 14.562,56 12.945,99

ACTIVO CORRIENTE 12.000,00 19.136,99 17.603,80 16.104,64 14.562,56 12.945,99

Cuentas con socios deudoras 0,00 0,00 57,35 54,53 0,00 0,00

TOTAL ACTIVO 12.000,00 21.876,68 19.715,91 17.529,02 15.247,48 12.945,99

NETO Y PASIVO            

Capital 0,00 12.000,00 12.000,00 12.000,00 12.000,00 12.000,00

Reservas 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 102,10

Resultado ejercicio 0,00 -303,92 -247,47 -50,64 102,10 244,75

FONDOS PROPIOS 0,00 11.696,08 11.752,53 11.949,36 12.102,10 12.346,84

Préstamos a largo plazo 12.000,00 9.934,02 7.713,10 5.325,60 2.759,05 0,00

EXIGIBLE A LARGO PLAZO 12.000,00 9.934,02 7.713,10 5.325,60 2.759,05 0,00

Proveedores 0,00 246,58 250,29 254,05 257,88 261,76

EXIGIBLE A CORTO PLAZO 0,00 246,58 250,29 254,05 257,88 261,76

Cuentas con socios acreedoras 0,00 0,00 0,00 0,00 128,46 337,39

TOTAL PASIVO 12.000,00 21.876,68 19.715,91 17.529,02 15.247,48 12.945,99

En el balance podemos ver reflejadas las diferentes masas patrimoniales como: 

ACTIVO:

Inmovilizado: En la empresa se obtiene en el año 1, aquí se incluyen todos los gastos de: mobiliario, equipos informáticos, etc., que serán perecederos en la empresa hasta el año 5.

Amortización Inmovilizado: Es un término económico y contable referido al proceso de distribución en el tiempo de un valor duradero. En la empresa se empezará a amortizar a partir del año 1 hasta que finalice en el año 5, que es cuando se renovará el inmovilizado.

ACTIVO NO CORRIENTE: son los bienes y derechos que no son convertidos en efectivo por una empresa en el año, y permanecen en ella durante más de un ejercicio.

  Existencias: son los bienes que posee la empresa para sus ventas en curso. Pero en mi empresa no existen al ser una agencia y prestar servicios.

Tesorería: Es la que se gestionan las acciones relacionadas con las operaciones de flujos monetarios de la empresa. En la agencia cuento con el saldo del préstamo pedido en el año 0 y a partir del año 1 contaré con los ingresos en la empresa. 

ACTIVO CORRIENTE: es aquel activo líquido que a fecha del cierre del ejercicio, o convertible en dinero dentro de los doce meses. En la empresa corresponde al importe del préstamo que he pedido a la empresa en el año 0, que fue ingresado en tesorería.

NETO Y PASIVO:

FONDOS PROPIOS: Es la suma del capital social, las reservas y resultados del ejercicio. En mi empresa corresponde al capital que yo he aportado a ella en el año 1, que es de 12.000€.

EXIGIBLE A CORTO PLAZO: Es la financiación obtenida gracias a entidades ajenas que tiene un vencimiento menor o igual a un año. En este caso corresponde a proveedores pendientes de pago cuando he contratado los servicios para poder prestar los míos.

EXIGIBLE A LARGO PLAZO: Comprende las deudas contraídas por la empresa con vencimiento superior a un año. En este caso corresponde al préstamo que pedí en el año 0 que tiene una duración de 5 años.

 

CUENTA DE RESULTADOS

  AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

Ventas 44.690,00 45.177,29 45.670,03 46.168,28 46.672,12

Ingresos de Explotación 44.690,00 45.177,29 45.670,03 46.168,28 46.672,12

Compras 22.500,00 22.838,63 23.182,35 23.531,24 23.885,39

Variación de existencias 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Gastos de personal 13.034,00 13.164,34 13.164,34 13.164,34 13.164,34

Alquileres 4.067,76 4.108,44 4.149,52 4.191,02 4.232,93

Otros gastos 3.807,24 3.883,38 3.961,05 4.040,27 4.121,08

Dotación para la amortización 684,92 684,92 684,92 684,92 684,92

Resultado de Explotación 596,08 497,58 527,84 556,49 583,46

Gastos financieros 900,00 745,05 578,48 399,42 206,93

Resultado antes de Impuestos -303,92 -247,47 -50,64 157,07 376,53

Impuesto sobre beneficios 0,00 0,00 0,00 54,97 131,79

RESULTADO DEL EJERCICIO -303,92 -247,47 -50,64 102,10 244,75

En la cuenta de resultados se puede observar como las ventas van aumentando considerablemente cada año, lo que hace que haya un aumento de los beneficios.

Las compras cada año van aumentando ya que tendré más clientes para ofertar nuestros servicios y el precio de las ventas aumenta casi en la misma proporción que en las compras.

El alquiler aumenta debido a la subida del que genera el IPC.

El impuesto sobre beneficios lo pagaré a partir del segundo año, porque el primero no obtengo beneficios sino pérdidas, por eso empezaré a pagar en este año al empezar a obtener beneficios, y se le aplicará 35% cada vez a una cantidad mayor.  

Gráfico de Cuenta de Resultados:Gráfico de Cuenta de Resultados:

RESULTADO DEL EJERCICIO

-400,00

-300,00

-200,00

-100,00

0,00

100,00

200,00

300,00

AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

PRESUPUESTO DE TESORERÍA

  AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5Tesorería 0,00 12.000,00 19.136,99 17.603,80 16.104,64 14.562,56COBROS            Cobros de ventas 0,00 44.690,00 45.177,29 45.670,03 46.168,28 46.672,12Capital 0,00 12.000,00 0,00 0,00 0,00 0,00Préstamos 12.000,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00TOTAL TESORERÍA 12.000,00 68.690,00 64.314,28 63.273,83 62.272,93 61.234,68PAGOS            Inmovilizado 0,00 3.424,61 0,00 0,00 0,00 0,00Suministros 0,00 22.253,42 22.588,34 22.928,29 23.273,36 23.623,63Gastos de personal 0,00 13.034,00 13.164,34 13.164,34 13.164,34 13.164,34Alquileres 0,00 4.067,76 4.108,44 4.149,52 4.191,02 4.232,93Gastos financieros 0,00 900,00 745,05 578,48 399,42 206,93Devoluciones de préstamos 0,00 2.065,98 2.220,92 2.387,49 2.566,56 2.759,05Otros gastos 0,00 3.807,24 3.883,38 3.961,05 4.040,27 4.121,08Pago Impuesto Beneficios 0,00 0,00 0,00 0,00 54,97 131,79Pago dividendos 0,00 0,00 0,00 0,00 20,42 48,95TOTAL PAGOS 0,00 49.553,01 46.710,48 47.169,18 47.710,36 48.288,69SALDO TESORERÍA 12.000,00 19.136,99 17.603,80 16.104,64 14.562,56 12.945,99

Los cobros de las ventas van aumentando debido a que el precio de los servicios se va elevando cada año en un pequeño porcentaje, y también incrementa el número de servicios vendidos.

Los pagos que más salida de dinero suponen son los suministros que se empezarán a pagar en el año 1. Y los que menos pagos suponen son los gastos financieros que se empezarán a pagar en el año 1 pero irá disminuyendo en los demás años.

El saldo de tesorería será cada vez mayor porque los cobros van aumentando más que los pagos. Pero al llegar al tercer año irá disminuyendo un poco porque los cobros no serán tan grandes como en el inicio de la actividad y los pagos irán aumentando.

Gráfico de los Presupuestos de Tesorería:Gráfico de los Presupuestos de Tesorería:

SALDOS DE TESORERÍA

0,00

5.000,00

10.000,00

15.000,00

20.000,00

25.000,00

AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

ANÁLISIS DE LA RENTABILIDAD

Los beneficios antes de impuestos es lo que la empresa va a ganar en cada año; los tres primeros años obtendrá pérdidas, pero a partir del año 4 empezará a obtener benéficos, ya que empezará a tener más ingresos que costes.

Las unidades vendidas en la agencia que más éxito tiene son las citas en la agencia, que como he dicho anteriormente los cliente vendrán a la agencia para poder disfrutar de los servicios, seguido de estos vienen las cenas que se organizarán en lugares lujosos de la localidad, y siendo los menos ofertados los viajes por ser los más costosos.

FASE 11

BENEFICIOS          

  AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

Beneficio Antes de Impuestos -303,92 -247,47 -50,64 157,07 376,53

           

Unidades vendidas AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

Citas en la Agencia 600 606 612 618 624

Cenas 200 201 202 203 204

Fiestas 150 151 152 153 155

Viajes 100 101 101 102 102

TOTAL 1050 1059 1067 1076 1085

MÁRGENES COMERCIALES DE LOS SERVICIOS

Las unidades vendidas en la agencia que más éxito tiene son las citas en la agencia, que como he dicho anteriormente los cliente vendrán a la agencia para poder disfrutar de los servicios, seguido de estos vienen las cenas que se organizarán en lugares lujosos de la localidad, y siendo los menos ofertados los viajes por ser los más costosos.

Unidades vendidas AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

Citas en la Agencia 600 606 612 618 624

Cenas 200 201 202 203 204

Fiestas 150 151 152 153 155

Viajes 100 101 101 102 102

TOTAL 1050 1059 1067 1076 1085

RATIOS

La rentabilidad financiera mide lo rentable que resulta una empresa esta los dos primeros años obtiene pérdidas y a partir del año 4 empieza a obtener beneficios.

El apalancamiento financiero indica como el incremento de la deuda afecta a la rentabilidad de la empresa. Para que la rentabilidad financiera aumente con el uso de la deuda, el resultado del apalancamiento financiero debe ser superior a 1.

RATIOS FINANCIEROS          

  AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

Rentabilidad financiera -0,03 -0,02 0,00 0,01 0,02

Apalancamiento Financiero #¡DIV/0! 1,87 1,68 1,47 1,26

Endeudamiento 0,87 0,68 0,47 0,25 0,02

El endeudamiento mide el nivel de deudas con terceros que tiene la empresa respecto a los fondos propios de la empresa; cuanto mayor sea, mayor será la deuda. El endeudamiento en mi empresa va disminuyendo porque cada año tendré menos deudas.

La rentabilidad económica es la que se da según los resultados que ha tenido la empresa antes de impuestos, puesto que en el año 1 y 2 habrá más gastos que ingresos es negativa pero a partir del año 3 empezará a estabilizarse ya que será al contrario que en los dos primeros años.

El fondo de maniobra es el conjunto de recursos que la empresa tiene para afrontar sus gastos.

La facturación por trabajador son ventas que la empresa obtendrá por cada empleado. En mi empresa irá aumentando en función de las ventas realizadas.

RATIOS ECONÓMICOS            AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5Rentabilidad económica -0,01 -0,01 0,00 0,01 0,03

Fondo de Maniobra 12.000,00 18.890,41 17.353,51 15.850,59 14.304,68

Facturación por trabajador 44.690,00 45.177,29 45.670,03 46.168,28 46.672,12

TRÁMITES A SEGUIR PARA CONTITUIR UN EMPRESARIO INDIVIDUAL

Licencia Municipal de Obras Licencia Municipal de Apertura Inscripción en el Registro de la Propiedad

Inmobiliaria (voluntario) Alta en el Impuesto sobre Actividades Económicas Declaración Censal (IVA) Inscripción de la Empresas en la Seguridad Social Afiliación a la Seguridad Social Alta en Régimen Especial de Autónomos de la

Seguridad Social Alta en Régimen General de la Seguridad Social Comunicación de Apertura del Centro de Trabajo Adquisición y Legalización de los Libros Oficiales Adquisición y Legalización de los Libros de Visitas Licencia de apertura de la empresa Alta en la mutua de accidentes FASE 12