Point of ViewRobotics Process AutomationAdvisory Sector Financiero

Los avances tecnológicos han incrementado el interés en Robotics. PwC estima que el 45% de las actividades de trabajo pueden ser automatizadas, esta automatización podría ahorrar hasta $2 trillones de costos (USD) en la fuerza laboral global.

• Permite a las firmas acelerar su “time to market”: La automatización puede implantarse rápidamente.

• Existe un retorno de inversión en el corto plazo (6-9 meses) para ciertas actividades y procesos.

• Facilidad y rapidez en el escalamiento.

• Puede complementar a otras iniciativas ej. Procesos de mejora continua (en función de liberar la capacidad instalada).

• Puede ser implantado en cualquier ubicación, es decir, no tiene dependencia de la ubicación del usuario.

• Los avances en Robotics Process Automation(RPA) permiten la automatización de un amplio rango de actividades sin la necesidad de una programación compleja.

• Firmas de servicios financieros están aplicando RPA en función de reducir costos, proveer mejor servicio, e inclusive cubrir requerimientos regulatorios.

• Un vasto número de firmas de servicios financieros están ejecutando Pruebas de Conceptos, mayormente en las áreas de Finanzas, Operaciones y Servicios Compartidos, logrando reducir el volumen de staff a nivel departamental.

La evolución a Robotic Process Automation (RPA) no es una cuestión de un “Si” sino de un “Cuándo”

El 70% de las instituciones financieras ya han anlizado, o están analizando, la implementación de RPA y el impacto en su organización. El 16% ya se encuentra en el proceso de implementación.

24%

57%

14% 2%

Evaluando Movilización y Despliegue

Estado actual de la Industria de Servicios Financieros

¿Quiénes han aplicado RPA en sus operaciones?

¿Qué es RPA?

• Es una tecnología que permite configurar "Robots Software" para la automatización de tareas manuales o semi-automáticas de manera integrada con los sistemas actuales de la organización (ERP´s, sistemas in-house, aplicaciones, etc.)

• RPA simula la actuación de una persona sobre las actividades que realiza en las diferentes aplicaciones en su trabajo del día a día, conformando una fuerza de trabajo virtual que complementa al equipo humano.

• RPA es un habilitador del siguiente nivel de optimización de la productividad a través de la reasignación de actividades de alto valor a los empleados.

• RPA soporta el esquema de reducción de costos y reducción de errores humanos/manuales.

• Software que se conecta al ERP existente.

• Flujo de trabajo habilitado para la interacción entre sistemas y plataformas.

¿Qué no es RPA?

• Un reemplazo a ningún sistema actual de las empresas.

• Una macro que tiene que ser ejecutada para realizar las funciones para las que fue programada.

• Un sistema que puede replicar las funciones cognitivas humanas.

• Un sistema que programas para realizar una sola tarea.

94%

… de los CEO’s que han incorporado la robótica opinan que ha incrementado la productividad

La aplicación de robótica en servicios financierosEficiencia y efectividad siempre han sido una prioridad para empresas líderes. A medida que la tecnología evoluciona, los modelos de arbitraje laboral y servicios compartidos han ido perdiendo relevancia. Robotic Process Automation (RPA) es la creación de “bots” que reemplazan a los humanos que realizan procesos que conectan sistemas de procesamiento indirecto. Su implementación está cambiando la industria de servicios financieros, pues los beneficios financieros y operacionales son de alto impacto.

Pre

sen

cia

Evolución Robótica

Uso de RobotsHumanos

2005 - 2015 2015 -2017 Incrementando Rápidamente

Estrategia Geográfica, Outsourcing y Lean

Intelligent Process Automation (IPA)

Robotic Process Automation (RPA)

La migración de procesos manuales a ubicaciones off-shore fue una estrategia efectiva por décadas y se expandió a tareas más sofisticadas:

“Bots” reemplazan a humanos que realizan actividades de “bajo valor”, conectando sistemas de procesamiento indirecto:

• Eficiencia vs. Efectividad• Ahorros de 20-30%• La implementación de

principios Lean creaba 5-15% más ahorros.

• Software ejecuta tareas programadas con anterioridad definidas por el diseñador.

• Se estiman ahorros 3 veces mayores a Outsourcing en ciertas actividades.

Incorpora inteligencia cognitiva para ejecutar actividades y actualizar decisiones con base en tendencias “memorizadas”, requiriendo mínima supervisión humana:

• Se estima que va a reemplazar entre 110-140M de trabajadores para el 2025.

• La industria de servicios financieros, junto con tecnología, lidera su uso.

Algunos ejemplos de RPA aplicado en el sector financiero

• Procesamiento de pagos o facturación

• Automatizar validaciones de datos

• Migración de datos entre las aplicaciones de banca

• Gestión de cuentas de clientes

• Creación de informes

• Comparación de valores hipotecarios (entre ciudades)

• Llenado de formularios / solicitudes

• Procesamiento de reclamaciones financieras

• Actualización de los datos sobre préstamos

• Emisión de documentos generados desde un input automático o desde otras aplicaciones

• Producción de reportes regulatorios

• Validación de datos (solicitudes, pólizas, conciliaciones, etc.)

Características de los procesos a automatizar a través de RPA

Alto volumen / Baja complejidad

Alto nivel de estandarizaciónRediseño de procesos, estabilización

Integración de procesosSoportados por varias aplicaciones no integradas

Procesos basados en reglas, repetitivos.

Equipos extensosMás de 8 – FTE ejecutando la misma actividad

Ambiente estabilizado

La clave es la calidadIncluyendo parte regulatoria

Manejo de excepciones limitado

Beneficios

Nuestra Propuesta de Valor

Fácil y rápida implementación

• Baja inversión requerida

• Rápida puesta en marcha (semanas en vez de meses)

• Esfuerzo menor el diseño del robot (alrededor de una semana)

Panorama tecnológico

• No invasivo – ningún cambio al código actual y/o interfaces

Funcionalidad – Cross

• Interacción entre múltiples sistemas

Retorno en el corto plazo

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Velocidad de Implementación

Bajo

Alto

Corto

Largo

Bajo High

ERP/IT transforma-

tion

BPM/workflows

Outsourcing/BPO

RPA

Calidad y Cumplimiento

Reducción de errores, esquema de apego a través de auditoria digital.

Soporta actividades de cumplimiento regulatorio.

Incremento Retorno

Incremento en el retorno a través de un corto

tiempo de aplicación de beneficios.

Talento enfocado al valor

Las prioridades del empleado evolucionan a la innovación, estrategia y otras para el desarrollo del negocio.

Reducción Costos

El software de Robotics trae reducción inmediata de costos operacionales y soporta el rápido retorno de la inversión (ej. retorno en 9 meses)

Escalabilidad

Una fuerza de trabajo virtual responde a eventos incrementales, rapidez de aplicación, agilidad y resiliencia.

Satisfacción cliente y empleado

Empleado enfocado en actividades de valor, menos errores manuales que fortalecen la satisfacción del cliente.

24/7

Los robots no duermen, procesos digitales pueden

operar 24X7, ejecutando transacciones en tiempo

real.

Velocidad y bajo riesgo

Veloz tiempo de entrega. Evita integraciones invasivas a otros

sistemas. Desarrollo en semanas en vez meses.

ReducciónCostos

Calidad y Cumplimiento

Incremento Retorno

24/7

Velocidad y bajo riesgo

Satisfacción cliente y

empleado

Escalabilidad

Talento enfocado al

valor

Beneficios RPA

Automatiza-ción por Macros o Scripts

Plataformas de Automatiza-ción de procesos BPM

RoboticsProcessAutomation(RPA) o RoboticsDesktop Automation(RDA)

Natural LanguageProcessingNLP

CongnitiveComputing (IPA)

Automatización basada en reglas usando software como Excel o basado en web.

Utilización de aplicaciones de re-estructuración de tareas.

Agregando datos de múltiples fuentes para desarrollar un proceso de manera integral.

Asistencia virtual que simula una guía a través de conversación.

Marco cognitivo para desarrollar análisis, aprendizaje por experiencia información de múltiples fuentes.

Actividades repetitivas dentro de la misma aplicación (Excel).

Procesos con múltiples sistemas y con cierta lógica.

Actividades repetitivas demandantes que requieren el procesamiento de grandes cantidades de información a través de múltiples aplicaciones.

Un asistente digital que sustituye las conversaciones yrespuestas individuales.

Uso de inteligencia artificial en áreas con vasta cantidad de procesamiento de datos y toma de decisiones.

De

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AltoGrado de sofisticación en la automatización

Ap

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Robotics hace referencia a estas tecnologías

Bajo

Niveles de Madurez en Automatización

Herramientaimplementación

Monitoreo y mejora continua

Rediseño de proceso con RPA

Evaluación situación actual

Estrategia

Desarrollo de la estrategia

• Estrategia deautomatización.

• Identificarpotencial de la automatización.

Evaluación

• Evaluación RPA

• Selección Piloto

• Business Case

• Plan Automatización

• Checkcompatibilidad

Rediseño con aplicación de Robotics

• Diseño modelo futuro

• Aplicación de capacidades RPA

Herramienta a implementar

• Gestión de desempeño

• Capacitación

• Instalación y pruebas RPA

Monitoreo y mejora

• Gestión del cambio

• Optimización

• Monitoreo y reporteo

• Mejora de procesos

PwCexpertise

A continuación mostramos las etapas y actividades principales (Alto Nivel) de la metodología de PwCpara la implementación de RPA en los procesos de las organizaciones (sector financiero):

Waste reduction & automation potential (Proportion of finance activity)

Nuestras Metodologías

En PwC contamos con un marco global de referencia para la implementación de RPA, en el cual consideramos los diferentes aspectos necesarios a revisar y adecuar para una adecuada aplicación: Ej. Procesos, métricas, capacidades, personal, parte tecnológica, gestión, entre otros.

Adicionalmente, tomamos en consideración los diferentes riesgos que podrían aplicar en una implementación de esta índole, en las diferentes ramas: Funcional, Operacional, Tecnológica, etc.

El objetivo es garantizar la no afectación a los procesos en curso (continuidad de negocio).

Nuestras Metodologías (continuación)

PwC’s RPA risk and oversight framework

PwC’s Robotics deployment framework

Functional Risk• Business Process Controls• Business Process

Redesign• Functional Requirements• Performance• Methodology

Operational Risk• Regulatory Compliance• Governance• Operating Effectiveness• Benefits Management• Business Continuity &

Disaster Recovery• Control Center

Governance• Monitoring/Quality

Control• Audit

Executive Risk• Commitment• Sponsorship• Business Objectives• Organization Priority• IT Asset Management

Technical Risk• Methodology• Configuration• Testing• Operational Readiness• Deployment• Legacy System Changes• Information Security• Data and Privacy

Program Management Risk• Planning• Scope• Integration Oversight

RPARisk

Framework

Readiness Assessment Enterprise Mobilization & Deployment

Education Leadership Technical integration

Brief management and staff (ifapplicable) – understanding thetechnology and its applicability

• Automation visión• Objectives and roadmap• Culture and communication

• Program• Test• Platform support

Opportunity Assessment Process Performance

• Size the opportunity• Build the business case

• Automation readiness• Robotics process

documentation• Optimization/redesign

• Integrate within Management Information

• Develop and track roboticsKPIs

Managed Services

Proof of Value People Capabilities • Business case calculation• Operating model• Feasibility analysis• Conduct pilot process scan &

automation assessment• Build automation• Evaluate results

• Skill-set requirements• Robot/human interact• Understand Business

continuity impacts

• Build TOM• Determine sourcing/vendor

strategy• Set up Governance

Deployment roadmap PMO/Management

• Scope/key constraints• Develop near-term roadmap• Mobilization/governance

approach

• Manage roadmap and deployment• Align working group and program stakeholders• Manage issues and risks

Licencias basadas en suscripción anual:

• Plataforma de RPA

• Licencias de desarrollo

• Licencias de tiempo de ejecución (run times)

Términos comerciales y consideraciones importantes para definir una plataforma de RPA

• Velocidad de Bot: Velocidad en la que corren los robots

• Experiencia: Procesos de transformación en grandes empresas

• Forma de operar: Desktop, Centro de Datos y/o en la Nube

• Plataforma Digital de Trabajo: RPA con poder cognitivo y analítico

Automation Anywhere es la alianza de PwC México preferida para RPA

Proveedores

Contactos

Ricardo CabadaFS Sr. Manager

ricardo.cabada@mx.pwc.com

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mauricio.deutsch@mx.pwc.com

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Mauricio DeutschFS Lead Partner

Lorena RodríguezFS Partner

lorena.rodriguez.chavez@mx.pwc.com

5263 6000 | Ext. 5845

Laura LlanosFS Sr. Manager

laura.llanos@mx.pwc.com

5263 6000 | Ext. 6153

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En PwC México somos líderes responsables, comprometidos con la comunidad, el cuidado del medio ambiente y nuestra gente, quien vive la

diversidad e inclusión como parte de la cultura de PwC.

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Elaborado por M&S: 20161208-am-foll-rpa

gonzalo.nunez@mx.pwc.com

5263 6000 | Ext. 7142

Gonzalo NúñezFS Partner