pod kapotou iii - koľko sme dlžní
TRANSCRIPT
Pod kapotou III.
Úvery a zadĺženosť
Peter MiklášJozef Mečiar
• Príjmy mesta• Výdavky mesta I.• Výdavky mesta II., úvery, úverová zaťaženosť• Verejné obstarávanie• Kapitálový rozpočet mesta a majetok Šale• Vývoj v hospodárení mesta• Fondy Európskej únie – áno či nie?• Informácie na dosah – ako mestá informujú• Samospráva – volebný systém a kompetencie jednotlivých
orgánov samosprávy• Kto tvorí kultúrny život mesta• Sociálne služby a mesto• Bytová otázka a úloha mesta• Mestská polícia• Školstvo v podmienkach samosprávy
Úvery k 31. 12. 2012veriteľ účel pôvodná výška aktuálna istina
OTP Byty 239 000 77 325
ŠFRB II. Byty 521 000 337 826
ŠFRB I. Byty 1 317 000 855 047
Dexia ŽŠ Murgaša 1 660 000 1 428 110
Invest Byty Rímska 332 000 65 713
Dexia Reštrukturalizácia 1 926 000 1 197 357
Dexia Investície 2010 913 000 718 891
UNI Bank MK J. Hollého, knižnica 160 000 160 000
UNI Bank MK Hollého, Záhradnícka, umelý trávnik, prístup k FŠ
430 000 430 000
5 270 698
OTP2%
ŠFRB II6%
ŠFRB I16%
Dexia Banka27%
Invest1%
Dexia Banka23%
Dexia Banka 14%
UNI Banka3%
UNI Banka8%
Rozvoj bývaniaveriteľ výška úveru začiatok splatnosť úroková
sadzbazostatok istiny k 31.12.2012
OTP 239 tis. 4.3.1997 31.3.2017 6% 77 325
ŠFRB II. 521 tis. 8.4.2002 31.1.2032 3,9% 337 826
ŠFRB I. 1 317 tis. 19.4.2002 31.1.2032 3,9% 855 047
splácané mesačnevýstavba bytovnezapočítavané do úverovej zaťaženosti
veriteľ DEXIA INVEST DEXIA
účel ZŠ Murgaša Byty Rímska reštrukturalizácia
pôvodná výška úveru 1 660 000 332 000 1 926 000
začiatok úveru 30.9.2008 6.5.2005 24.4.2009
koniec úveru 16.2.2019 31.5.2014 1.7.2018
sadzba 3M + 1,5% 5% 3M +1,69%
periodicita mesiac mesiac štvrťrok
ročná splátka istiny 231 585 41 132 208 236
nesplatená istina 1 428 110 65 713 1 197 357
veriteľ DEXIA UNI UNI
účel investície 2010 MK Hollého, MsKJJMK Hollého, Záhradnícka, umelý trávnik, prístup
pôvodná výška úveru 913 000 160 000 430 000
začiatok úveru 28.5.2010 1.12.2011 20.3:2012
koniec úveru 27.5.2020 31.12.2016 25.12.2021
sadzba 3M + 1,3% 1M + 3,3% 3M +2,7%
periodicita mesiac mesiac mesiac
ročná splátka istiny 96 948 40 080 47 784
nesplatená istina 718 891 160 000 430 000
Úvery do zaťaženostiročná istina 2013 770 700 eur
nesplatená istina k 31.12.2012 4 000 070 eur
1 428 110,46
65 712,541 197 356,93
718 890,76
160 000,00
430 000,00
Vývoj: istina ku koncu roka
0 EUR
500 000 EUR
1 000 000 EUR
1 500 000 EUR
2 000 000 EUR
2 500 000 EUR
3 000 000 EUR
3 500 000 EUR
4 000 000 EUR
4 500 000 EUR
2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
Vývoj: ročná splátka istiny
0 EUR
100 000 EUR
200 000 EUR
300 000 EUR
400 000 EUR
500 000 EUR
600 000 EUR
700 000 EUR
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
Zákonné limity I.• Obce môžu na plnenie svojich úloh prijať návratné zdroje financovania,
len ak:•• celková suma dlhu obce neprekročí 60% skutočných bežných príjmov
predchádzajúceho rozpočtového roka a•• suma ročných splátok návratných zdrojov financovania vrátane úhrady
výnosov neprekročí 25% skutočných bežných príjmov predchádzajúcehorozpočtového roka.
•• Do celkovej sumy dlhu obce sa nezapočítavajú záväzky z úverov
poskytnutých z bývalých štátnych fondov a z úveru poskytnutého zo ŠFRBna výstavbu obecných nájomných bytov vo výške splátok úveru, ktorýchúhrada je zahrnutá v cene ročného nájomného za obecné nájomné byty.
•• Dodržanie podmienok na prijatie návratných zdrojov financovania podľa
odseku preveruje pred ich prijatím hlavný kontrolór obce. Porušeniepodmienok na prijatie návratných zdrojov financovania obcou hlavnýkontrolór je povinný bezodkladne oznámiť ministerstvu financií.
Úverová zaťaženosť mesta
21,45%
27,48%
38,92%
30,56%
35,44%
39,14%
36,64%
28,60%
23,40%18,41%
0,00%
10,00%
20,00%
30,00%
40,00%
50,00%
60,00%
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015
Splátka úveru/ bežný rozpočet
0,00%
2,00%
4,00%
6,00%
8,00%
10,00%
12,00%
14,00%
16,00%
18,00%
20,00%
22,00%
24,00%
26,00%
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
SÚ/BP SI/BP
Zákonné limity II.• Obec je povinná zaviesť ozdravný režim, ak celková výška jej
záväzkov po lehote splatnosti presiahne 15% skutočnýchbežných príjmov obce predchádzajúceho rozpočtového roka aak neuhradila niektorý uznaný záväzok do 60 dní odo dňa jehosplatnosti.
• Počas ozdravného režimu môže obec používať svoje finančnéprostriedky len v súlade so schváleným ozdravným rozpočtom, pričom každé použitie finančných prostriedkov obce musívopred písomne odsúhlasiť hlavný kontrolór obce.
• MF SR je oprávnené rozhodnúť o zavedení nútenej správy aknastali skutočnosti podľa §19 ods.1 zákona č. 583/2004 Z. z. aobec nezaviedla ozdravný režim.
Záväzky po lehote splatnosti / bežný príjem (apríl 2013: 3,1%)
0,00%
2,00%
4,00%
6,00%
8,00%
10,00%
12,00%
14,00%
16,00%
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
Záväzky po lehote splatnosti
0 €
100 000 €
200 000 €
300 000 €
400 000 €
500 000 €
600 000 €
700 000 €
800 000 €
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
Prebytok bežného rozpočtu
0 €
200 000 €
400 000 €
600 000 €
800 000 €
1 000 000 €
1 200 000 €
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Prebytok, záväzok
0 €
200 000 €
400 000 €
600 000 €
800 000 €
1 000 000 €
1 200 000 €
2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
prebytok BR záväzky po lehote
Kontokorentný úver• preklenutie časového nesúladu medzi príjmami a výdavkami v
priebehu roka• 3M Euribor + 1,55 %• Max. = 450 000 eur • 31.12. = 0 eur
úver doba splácania účel
531 tis. eur 1999-2007 Plynofikácia CK34
332 tis. eur 2000-2005 Siete Orechová
432 tis. eur 2003-2011 *Rôzne investície
830 tis. eur 2005-2013 *Obslužná komunikácia
332 tis. eur 2005-2014 Byty Rímska
425 tis. eur 2006-2009 Komunikácia Vlčanská
166 tis. eur 2006-2011 *Kruhová križ. Olympia
1 461 tis. eur 2007-2015 *Pešia zóna
1 660 tis. eur 2008-2016 ZŠ Murgaša
1 926 tis. eur 2009-2018 Reštrukturalizácia
913 tis. eur 2010-2018 Kruháč Dolná, MŠ Hollého, knižnica
160 tis. eur 2011-2016 MK Hollého, knižnica
430 tis. eur 2012-2021 MK Hollého, Záhradnícka, umelý trávnik, prístup k FŠ
400 tis. eur 2013- Spolufinancovanie projektov