plan negocio manjar blanco
TRANSCRIPT
FORMATO BASE DE ELABORACIÓN
PLAN DE NEGOCIO
NOMBRE DEL PLAN DE NEGOCIO MANJAR DE LECHE CHOCOLATADA ( DULCE DE LECHE)
………………………………………………………………………………………………………………………………………………
PERFIL DE IDENTIDAD
PUNO PUNODISTRITO: ………………………………………………………….. PROVINCIA: …………………………………………..
PUNO-EPIACadena Productiva: …………………………………………………………………………………………………………
11
PROYECTO:ELABORACION DE MANJAR DE LECHE (Dulce de leche chocolatada)PROYECTO:ELABORACION DE MANJAR DE LECHE (Dulce de leche chocolatada)
DESCRIPCIÓN DE LA EMPRESADESCRIPCIÓN DE LA EMPRESAI. IDENTIFICACIÓN Todos los participantes del área de lácteos.
II. OBJETIVO DEL EMPRENDIMIENTO Generar mayor rentabilidad en las ventas Mayor nivel de aceptación de nuestro producto en el mercado objetivo. Optima calidad del producto a comparación de otros productos que se encuentra en el
mercado.
III. PERCEPCIONES DEL GRUPO SOBRE LA POTENCIALIDAD DEL EMPRENDIMIENTO
Mercado: Hay compradores? El negocio tiene una gran aceptación por el hábito de consumo de la población que demanda el producto. Especialmente el mercado local. Esto debido a que existe demanda en productos lácteos, que en su mayoría son demandados por los niños, los jóvenes.
Materia Prima: Hay disponibilidad? Si hay disponibilidad de leche, pero siempre existe un temor al comprar esta materia prima ya que puede estar mezclada con agua o adultera con otras sustancias.
Tecnología: Tenemos habilidad para aplicar otras técnicas?. Si se puede tener habilidad para aplicar técnicas, en la parte de experimentación con nuevos sabores y la adición de nuevas materias primas como pasas, almíbar, etc.
Inversión: Hay disposición de obtener crédito para invertir?. No porque no cumplimos con los requisitos necesarios, como por ejemplo cantidad de producción
Rentabilidad: Habrá mayor Ganancia?. Si, solo si la producción es realizada eficientemente, y se tenga un buen análisis de marketing.
Base Productiva: Los predios tienen título de propiedad?. No, porque está haciendo uso de la planta piloto de lácteos y otros laboratorios de la UNAP-EPIA.
DESCRIPCIÓN DEL PRODUCTO O SERVICIODESCRIPCIÓN DEL PRODUCTO O SERVICIO
I. IDENTIFICACIÓN DEL PRODUCTO QUE SERÁ INNOVADO, RELANZADO O POTENCIADO, COMO BANDERA DE NUESTRO EMPRENDIMIENTO CORPORATIVO
Nuestro emprendimiento tiene proyectado poner en el mercado varios productos, porque deseamos Hacer Negocios Corporativos por buen tiempo. Sin embargo, para este Plan de Negocios, hemos elegido tres productos principales, en el cual pondremos toda nuestra atención y capacidades.
12
1. Características del producto:
Nombre: MANJAR DE LECHE CHOCOLATADA (por definir)
Marca: ……………………………………………………………………………………
Descripción Idealizada (visión colectiva del producto): Descripción Idealizada (visión colectiva del producto): Manjar de leche chocolatada; El manjar blanco es una leche concentrada endulzada con azúcar es de color caramelo, cuyo consumo se encuentra muy popularizado en nuestro país más conocido como dulce de leche. El Manjar de leche chocolatada ofertado será de calidad, continuamente y en cantidad determinada para poder abastecer a la demanda insatisfecha existente
Envase (tipo, tamaño, presentación): Se presentaran en envases de plástico de alta densidad, de un tamaño de 15 centímetros de diámetro, con una altura de 3 a 5 centímetros,
Envase yogurt (tipo, tamaño, presentación): Se presentaran en envases tipo tapar esto para su mejor manipulación, Se presentaran e diferentes sabores como: natural y chocolatada.
Etiqueta (diseño, tamaño, leyenda): Etiqueta de color verde representativa de la carrera, con la marca……………………………………………
Precio Proyectado del manjar de leche (dulce de leche) : S/. 3.50 y S/.2.50
Servicio Post Producción: Transporte, Mano de Obra, viáticos (almuerzo principalmente), venta en Stand de Planta de procesamiento.
2. Necesidades que satisface en el cliente.
Satisfacer los gustos y preferencias de los consumidores, además la garantía que ofrece la calidad del producto al consumidor.
3. Formas de comunicarse con potenciales clientes.
Publicidad verbal, y utilizar al máximo el nombre de la Universidad. .
I. SITUACIÓN DEL PRODUCTO ACTUAL
Cuál es el estado actual del producto:1. Es un producto nuevo (X)2. Capacidad de oferta: Día (X), Semana ( ), Mesa ( ), Estación ( ), Año ( )3. Capacidad técnica para producir: Alta capacidad ( ), Capacidad Media(X), Baja capacidad ( ) 4. Fidelidad y continuidad de clientes: Permanente ( ), Periódica ( ), Eventual ( ), Imprevisible ( )
5. Aspectos que requieren mejorarse marketing y publicidad, diseño de la marca y presentación del producto, envase del producto
13
III. CAMBIOS QUE SERÁN INTRODUCIDOS
3.1 INNOVACIÓN TECNOLÓGICA (CAMBIOS MEJORAS)- NECESIDADES DE INVERSIÓN. Experimentando con nuevos sabores, e ingredientes para saber cuál de los productos, nos
daría mayores ingresos.
Ver Anexo A: Solución Tecnológica.
3.2 INNOVACIÓN FINANCIERA ……………………………………………………………………………………………………………………
……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….
Ver Anexo B: Solución Financiera
3.4 INNOVACIÓN COMERCIALAsistiendo a ferias agroindustriales, agropecuarias, etc-tambien introduciendo nuestro producto a los supermercados, como plaza vea; considerando el cambio de su diseño de producto, diseño de marca, promoción, comercialización y precios.Ver Anexo D: Solución Comercial
3.5 INNOVACIÓN ORGANIZACIONAL:…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..Ver Anexo E: Solución Organizacional
IDENTIFICAR A LOS CLIENTESIDENTIFICAR A LOS CLIENTES
I. PERFIL DEL COMPRADOR PRINCIPAL AL QUE EL GRUPO ASPIRA VENDER
Defina algunas características de su posible comprador como: edad, zona donde vive el consumidor, dónde va para comprar, hábitos de compra, es mayorista, minorista, productor, consumidor final, etc. Edades desde los 10 años en adelante que viven en la ciudad de Puno que busca productos diferentes y convencionales, el comprador será un consumidor final.Hábitos de compra: Generalmente a aquel que prefiera productos Lácteos de Sabor Natural. Debe precisarse a aquel consumidor que siempre que esté dentro de su presupuesto, no escatima en pagar un precio ligeramente mayor, pues da preferencia al “PRODUCTO NATURAL” y al factor SABOR que al factor PRECIO.
II. IDENTIFICACIÓN DE LOS CLIENTES ACTUALES DE LA EMPRESA
Los principales clientes, aquellos que consumen su producto y/o servicio.Nombre de Cliente Actividad Principal a la que se dedica
Ama de casa
14
Cliente 1
Cliente 2Ocasional
Cliente 3Jefes de Hogar
III. CARACTERIZACIÓN DEL MERCADO OBJETIVO
A. Caracterización de los clientes Indique qué necesidades tienen esos clientes y cuáles de sus productos o servicios satisfacen dichas necesidades.
Cliente 1:
Necesidades Productos o servicios
Productos innovadoresManjar de leche con nuevos sabores
Cliente 2:
Necesidades Productos o servicios
Cliente 3:
Necesidades Productos o servicios
B. Segmentación de mercado.
El criterio de segmentación elegido para definir el mercado objetivo del negocio es el de zona geográfica, edades, preferencias, sectores (A, B, C, D).
Mercado Cliente 1 Cliente 2 Cliente 3 Cliente 4 Cliente 5Zona geográfica
Edades
Preferencia
Sectores A B C
15
Otro:
C. Gustos y preferencias de los clientes
AHORA
Cuáles son los motivos por los cuales los clientes comprarán nuestros productosPorque son sabores nuevos para ellos. También porque son chocolatadas y frutadas.
A FUTURO
Cuál será la frecuencia que nuestros pretendidos clientes comprarán nuestro productoSe pretende que sea cada quincenal; “De buena calidad y Buena Presentación”
IDENTIFICAR A LA COMPETENCIAIDENTIFICAR A LA COMPETENCIA
I. IDENTIFICACIÓN DE LA COMPETENCIA
Nombre de los competidores Año de operación Localización1.Gloria2.Milquito3.Otras
II. CARACTERÍSTICAS DE LA COMPETENCIA
Describa las debilidades y fortalezas que tienen cada uno de nuestros competidores en razón de los siguientes indicadores: Calidad de materia prima, precio, si otorga crédito, distribución del producto, calidad del producto o servicio. Indicar las características diferenciales del negocio.
2.1 Nombre del competidor: ……………………………………………………………………………….
CARACTERISTICA(producto principal)
Debilidades de la competencia
Nuestro Emprendimiento
Corporativo
Fortalezas de la competencia
CALIDAD DE MATERIA PRIMA PRECIO x
CREDITO A CLIENTES
16
CALIDAD DE PRODUCTO
x
CALIDAD DE DISTRIBUCION
x
2.2 Nombre del competidor: ……………………………………………………………………………….
CARACTERISTICA(producto principal)
Debilidades de la competencia
Nuestro Emprendimiento
Corporativo
Fortalezas de la competencia
CALIDAD DE MATERIA PRIMA PRECIO CREDITO A CLIENTES CALIDAD DE PRODUCTO CALIDAD DE DISTRIBUCION
2.3 Nombre del competidor: ……………………………………………………………………………….
CARACTERISTICA(producto principal)
Debilidades de la competencia
Nuestro Emprendimiento
Corporativo
Fortalezas de la competencia
CALIDAD DE MATERIA PRIMA PRECIO CREDITO A CLIENTES CALIDAD DE PRODUCTO CALIDAD DE DISTRIBUCION
2.4 Nombre del competidor: ……………………………………………………………………………….
CARACTERISTICA(producto principal)
Debilidades de la competencia
Nuestro Emprendimiento
Corporativo
Fortalezas de la competencia
CALIDAD DE MATERIA PRIMA PRECIO CREDITO A CLIENTES CALIDAD DE PRODUCTO CALIDAD DE DISTRIBUCION
2.5 Nombre del competidor: ……………………………………………………………………………….
17
CARACTERISTICA(producto principal)
Debilidades de la competencia
Nuestro Emprendimiento
Corporativo
Fortalezas de la competencia
CALIDAD DE MATERIA PRIMA PRECIO CREDITO A CLIENTES CALIDAD DE PRODUCTO CALIDAD DE DISTRIBUCION
PROVEEDORESPROVEEDORES
I. EVALUACIÓN DE LOS PROVEEDORES.
Identificando a nuestros principales proveedores, de aquellos que necesitamos que la calidad de su materia prima, sus insumos o servicios, contribuyan a que nuestro Emprendimiento tenga más éxito:
Proveedor Insumo que entrega Principal ventaja Principal desventaja1. Acora Leche Parece Pura Precio
2.
3.
4.
II. PRINCIPALES MOTIVOS QUE JUSTIFICAN LA ELECCIÓN DE SUS PROVEEDORES
Proveedores JUSTIFICACIÓN (Por qué me Interesa una Relación Firme con este
Proveedor) 1.2.3.
III. TÁCTICA DE ALIANZA CON PROVEEDORES
18
Los grandes empresarios tienen éxito porque aplican una buena táctica de alianzas. Necesitamos tener claro como operar con nuestros mejores proveedores, para convertirse en nuestros mejores aliados. Sabemos que para ellos, nosotros también seremos sus mejores aliados; si ambos nos beneficiamos, es buen negocio:
PROVEEDOR OBJETIVO TACTICA Aliado Deseable Qué lograr para nuestro Emprendimiento Qué acciones aplicar para lograr nuestro
Objetivo
1.
2.
3.
4.
PLAN DE PROMOCION Y MARKETING PLAN DE PROMOCION Y MARKETING I. PRINCIPALES MEDIOS PUBLICITARIOS PARA COMUNICARSE CON LOS CLIENTES
Los medios que utilizaremos para que nuestro emprendimiento tome contacto con nuevos y mejores clientes serán diversos, entre ellos:
Medio 1: VolantesJustificación: No se van a utilizar
Medio 2: Spot de TVJustificación: Seria Posible
Medio 3: Spot de RadioJustificación: Seria Posible
Medio 4: Publicidad muralJustificación: Seria Posible
Medio 5: Medios InnovadoresJustificación: Seria Posible
19
II. PLAN ANUAL DE ACCIONES DE MARKETING
COSTO POR MES Total AñoRECURSO/MES 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
VolantesSpot de TVSpot RadiofónicoPublicidad MuralInnovaciones
TOTAL COSTO
III. ESTRATEGIA DE DISTRIBUCIÓN PUNTO O SITIO DE
DISTRIBUCIONGRUPO OBJETIVO DE
CLIENTESEXPLICACIONES DE
PROCEDIMIENTO1. Planta de Producción 2. Mercado Regional 3. Mercado Nacional 4. Mercado Exterior
DECIDIR PRECIOSDECIDIR PRECIOSI. MATERIA PRIMA
Estimemos la cantidad de insumos que se requiere comprar, para que nuestro Emprendimiento corporativo sea puesto a operar para un año.
Materia prima /insumo
Cantidad Unidades a utilizar
Precio por unidad
Total S/. Proveedores
110
TOTAL GENERAL S/.
II. PERSONAL, MANO DE OBRA
Puesto/Cargo Especialización Cantidad Salario Mensual (S/.)
Total Anual(S/.)
AdministradorVendedoresChoferes
TOTAL
III. GASTOS INDIRECTOS
Descripción COSTO POR MES Total 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
electricidadaguapropaganda
TOTAL
IV. ANÁLISIS DE COSTOS
A. COSTOS FIJOSIncluimos los costos permanentes, que no sufren variaciones. Estos costos, en su monto total no se modifican de acuerdo con la actividad de producción, sólo varían con el tiempo, por inflación incremento de producción, por ejemplo. Costo fijos son los que se tienen que pagar sin importar si nuestro emprendimiento produce mayor o menor cantidad de productos, como ejemplo están los arrendamientos, que aunque la empresa este activa o no hay que pagarlos. Es recomendable controlar y disminuir los costos fijos, ya que estos pueden afectar económicamente a nuestro emprendimiento, si esta está en una etapa de baja demanda, tales costos fijos causaran perdida, de tal forma que entre menos costos fijos tengamos, mejor será la razón gastos-ingresos que tengamos.
Descripción COSTO POR MES Total Año1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Alquiler de Locales Servicios Públicos, Transporte Publicidad
111
Papelería, útiles escritorio Mantenimiento Energía Dietas para socios Depreciación* Otros costos
TOTAL COSTOS FIJOS
*La depreciación o amortización es la pérdida de valor que sufren las instalaciones y equipos durables por efecto del paso del tiempo, esto es, de su vida útil. El empresario debe considerarlo en sus costos previendo que al término de su vida útil debe reponerlos y por lo tanto, debe hacer un ahorro para ese momento. En el caso de esta empresa tenemos que considerar el monto del costo de depreciación.
B. COSTOS VARIABLES
Los costos variables son los que nuestro emprendimiento cancelará de acuerdo al volumen de producción, tal como la mano de obra,(si la producción es baja, se contratan pocos empleados, si aumentan pues se contrataran más y si disminuye, se despedirán), también tenemos la matera prima, que se comprará de acuerdo a la cantidad que se esté produciendo. Son aquellos costos que varían en forma proporcional, de acuerdo al nivel de producción o actividad de la empresa. Son los costos por "producir" o "vender".
Concepto COSTO POR MES Total Año1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Materias primas directas Materiales e insumos directos Mano de obra directa Impuestos específico (IGV, ejm.) Envases, embalajes y etiquetas Comisiones por ventas Materias primas directas TOTAL COSTOS VARIABLES
C. COSTO TOTAL DEL PRODUCTO
COSTO TOTAL = Costo fijos + Costos variables
COSTO UNITARIO POR PRODUCTO = CT : Total Unidades Producidas
Comentarios (Cuál es nuestro margen de éxito para mejorar nuestra posición en el mercado con este costo?):
112
III. DETERMINACIÓN DEL PRECIO DE VENTA DEL PRODUCTO
Establezcamos ahora el margen de utilidad (%) que aplicaremos a cada uno de nuestros productos y/o servicios. Posteriormente, determinaremos el precio de venta que tendrán cada uno ellos. El precio de venta está compuesto por el costo (Costo de venta) del producto más el porcentaje de utilidad deseado por el vendedor. De aquí se puede observar la importancia que tiene el costo de ventas*, pues de él depende en buena parte el porcentaje de utilidad, puesto que no siempre se puede tener control absoluto sobre el precio de venta.
Producto (a) Costo total (costo fijo + costo variable)
(b)Utilidad deseada(%)
Precio de venta(a+b)
1.2. 3.
* El costo de ventas es el costo en que se incurre para comercializar un bien, o para prestar un servicio. Es el valor en que se ha incurrido para producir o comprar un bien o un servicio que se vende.
Explicación (nuestra percepción acerca de si podremos lograr la utilidad proyectada; asimismo, cómo resultará esta utilidad, teniendo en cuenta lo este mismo están planificando nuestros competidores?)
EVALUAR NUESTROS PROCESOS DE PRODUCCIÓNEVALUAR NUESTROS PROCESOS DE PRODUCCIÓN
ESTE PLAN DE NEGOCIO, PRETENDE OPERAR CAMBIOS EN NUESTRA ACTIVIDAD PRODUCTIVA, MEJORAR NUESTROS PROCESOS, INCREMENTAR LA RENTABILIDAD, LO HEMOS INTENTADO SOLOS Y FUE VANO, AHORA LO HAREMOS COMO EMPRENDIMIENTO CORPORATIVO.
I. DESCRIBAMOS CÓMO ES NUESTRA CAPACIDAD DE PRODUCCIÓN ACTUAL:Nuestro Record del Año Anterior: (sumar todos los resultados logrados como acción individual)
113
II. IDENTIFIQUEMOS LOS PRINCIPALES PROCESOS DE LA ACTIVIDAD QUE REALIZA EL
MÁS EXITOSO DE NUESTROS MIEMBROS, OPERANDO COMO INDIVIDUO. INCLUYAMOS
UNA DESCRIPCIÓN DE CADA UNO DE ESTOS PROCESOS (COMO SE REALIZA AHORA).
Proceso Descripción
1. RECEPCION Se realiza análisis organoléptico (color, sabor y olor), fisicoquímico (densidad y acidez) para determinar la calidad de la leche, también se recepciona y se determina el volumen de ingreso a la planta.
2. PASTEURIZACION Calentar hasta llegar a 65ºC x 30 min, para eliminar los microorganismos. Agitar continuamente para distribuir mejor el calor.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
III. DETERMINEMOS, AHORA, CUÁLES SON LOS PRINCIPALES INCONVENIENTES O PROBLEMAS QUE SE PRESENTAN EN LOS PROCESOS QUE SE REALIZA ACTUALMENTE
NUESTRO SOCIO, PARA NO REPETIRLOS EN NUESTRO EMPRENDIMIENTO COMÚN.
Proceso 1: Problema que ocurre: ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………….. Razones por las cuales ocurre: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….
Proceso 2: Problema que ocurre: ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………….. Razones por las cuales ocurre: …………………………………………………………………………….. …………………………………………………………………………………………………………………..
114
………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….
Proceso 3: Problema que ocurre: ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………….. Razones por las cuales ocurre: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….
Proceso 4: Problema que ocurre: ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………….. Razones por las cuales ocurre: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….
Proceso 5: Problema que ocurre: ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………….. Razones por las cuales ocurre: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….
Proceso 6: Problema que ocurre: ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………….. Razones por las cuales ocurre: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….
Proceso 7: Problema que ocurre: ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………….. Razones por las cuales ocurre: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….
115
Proceso 8: Problema que ocurre: ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………….. Razones por las cuales ocurre: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….
Proceso 9: Problema que ocurre: ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………….. Razones por las cuales ocurre: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….
Proceso 10 Problema que ocurre: ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………….. Razones por las cuales ocurre: …………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………….
IV. DETERMINEMOS CÓMO SE PODRÁN MEJORAR LOS PROCESOS DEFECTUOSOS
IDENTIFICADOS, CUANDO ACTUEMOS CON NUESTRO EMPRENDIMIENTO CORPORATIVO.
Problema del Proceso 1:Se podrá mejorar de la siguiente manera: ……………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………..
Problema del Proceso 2:Se podrá mejorar de la siguiente manera: ……………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………..
Problema del Proceso 3:Se podrá mejorar de la siguiente manera: ……………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………..
Problema del Proceso 4:Se podrá mejorar de la siguiente manera: ……………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………..
116
Problema del Proceso 5:Se podrá mejorar de la siguiente manera: ……………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………..
Problema del Proceso 6:Se podrá mejorar de la siguiente manera: ……………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………..
Problema del Proceso 7:Se podrá mejorar de la siguiente manera: ……………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………..
Problema del Proceso 8:Se podrá mejorar de la siguiente manera: ……………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………..
Problema del Proceso 9:Se podrá mejorar de la siguiente manera: ……………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………..
Problema del Proceso 10:Se podrá mejorar de la siguiente manera: ……………………………………………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………..
I. PROGRAMA DE PRODUCCIÒN DEL PRODUCTO ELEGIDO, EN PROYECCIÓN AL PRIMER AÑO DEL PLAN DE NEGOCIO DE NUESTRO EMPRENDIMIENTO COMÚN
INDICADOR 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 TOTAL AÑO
UNIDADESPRECIO BRUTO% CAPACIDAD UTILIZADA
117
PLAN DE COMERCIALIZACION Y VENTASPLAN DE COMERCIALIZACION Y VENTAS
I. ESTRATEGIA DE VENTAS Nuestro grupo emprendedor tiene muy claro, que los canales de distribución son como las arterias por las que circularán nuestros productos al consumidor final. Para nuestros consumidores, los puntos de distribución son los lugares donde puede acceder a la compra de nuestro producto y se mueven según las tácticas que sean aplicadas. Los especialistas llaman tácticas de canal largo, cuando nuestros clientes obtienen nuestro producto a través de minoristas atendidos por un mayorista que nos compra en cantidad (es una posibilidad); llaman tácticas de canal corto cuando nuestro consumidor compra de un minorista al que atendemos nosotros directamente; y le llaman tácticas canal directo cuando nuestro producto lo entregamos directamente al consumidor, muchas veces, a pedido, con a través de nuestros vendedores. Cuanto menos intermediación tengamos, podremos ganar precio, pero depende de la estrategia de comunicación que decidamos implementar
TACTICA EXPLICACION MES DE MAYOR IMPACTODe canal largo
-Mayorista 1:
-Mayorista 2:
De canal corto
Minorista 1:
Minorista 2:
De canal directo
- En planta o taller
- Kioscos en mercado - Programa de ferias - Venta a domicilio
Estrategia Comunicación Impreso personal
Degustación publica Testimonio de Clientes Rueda de Negocios Spots Medios Masivos
118
II. EQUIPO DE VENTAS
NUESTRO EMPRENDIMIENTO HA DECIDIDO ELEGIR EL MEJOR EQUIPO DE VENTAS, QUE COMBINA PARTE DE NUESTROS FAMILIARES
CON HABILIDADES PARA APLICAR EL PLAN Y PERSONAS CAPACITADAS, QUE HARÁN LLEGAR NUESTRO PRODUCTO A LOS CLIENTES.
NºO DE PERSONAS POR TIPO DE ACUERDO: CONTRATADOS ( ); COMISIÓN ( ); CONTRATO/BASE + COMISIÓN ( )
CAPACITACION: COMO Y QUIEN HARÁ LA CAPACITACIÓN DE NUESTRO EQUIPO?
III. CONDICIONES DE VENTAExplica las condiciones de venta por tipo de cliente y producto
Segmento cliente Unidades Mes Condiciones venta1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
IV. PROYECCIÓN DE VENTAS.Determine cuál será la proyección de ventas para los siguientes tres años
Meses Primer año ($) Segundo año ($) Tercer año ($)Mes 1 Unidades Valor Venta Unidades Valor Venta Unidades Valor Venta Mes 2Mes 3Mes 4Mes 5Mes 6Mes 7Mes 8Mes 9
Mes 10Mes 11Mes 12
Total de ventas
119
V. PLANILLA DE PROYECCIÓN DE VENTAS PARA EL PRIMER AÑO
Tipo o Segmento de Cliente
Valorunitario
Cantidad vendida
Primer año (S/.)Meses
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Total %
Total de ventas mensualesTotal de ventas anual
121
122
PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTOPLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTOI. OPERACIONES MONETARIAS
A.1 Inversiones en infraestructura
Cantidad Descripción Valor Total
Vida útil (años)
Coeficiente de uso Jornada día (%)
TOTAL Acondicionamiento de Locales
A.2 Inversiones Productivas (máquinas, equipos y vehículos)
Cantidad Descripción Marca Valor Total
Vida útil (años)
Coeficiente de uso Jornada día (%)
Sub Total Instalaciones Eléctricas
Sub total Maquinas de Uso Productivo
Sub total Vehículos
Sub Total Otros Equipos TOTAL Maquinas y Vehículos
A.3 Inversiones en Capital de Trabajo
Cantidad Descripción Marca Valor Total Forma de Adquisición
Tiempo Disponibilidad
Sub Total Personal
Sub total Materia Prima
Sub total Materiales e insumos
Sub Total Servicios (Luz, Teléfono, etc.) TOTAL
23
B. DESCRIPCIÓN DE LA PARTICIPACIÓN, APORTES Y BENEFICIOS
Nuestro Emprendimiento Común es una propuesta de Negocios Comerciales. Para el funcionamiento de nuestro Emprendimiento, nadie aporta nada en propiedad, sino bienes en uso en uso a cambio de un beneficio proyectado. El funcionamiento de nuestro Emprendimiento permitirá OBTENER SERVICIOS, como una opción frecuente; asimismo OBTENER UTILIDADES, que se computa luego de cada año de ejecución y después de haber separado el fondo para reposición de maquinas, como capital común.
MIEMBRO DEL GES VALOR X TIPO DE PARTICIPACION BENEFICIOS: %DINERO BIENES SERVICIOS
1.2.3.4.5.6.7.8.9.10.
D. ESQUEMA DE FINANCIAMIENTO
(A) Inversiones necesarias para empezar el negocio
Coste del RUBRO
Fuente 1Propio
Fuente2
Fuente3
Fuente4
Acondicionamiento de Locales Instalaciones Eléctricas Maquinas de Uso Productivo Vehículos Personal Materia Prima Materiales e Insumos Servicios (Luz, teléfono, etc.)
TOTAL INVERSIONES (A)
E. FORMA FINANCIAMIENTO PROPIO DEL GES PARA NUESTRO EMPRENDIMIENTO COMÚN
Si obtenemos crédito la operación es colectiva pero el destino es a la persona y el pago de las cuotas de capital e intereses, también por responsabilidad de cada persona. Sin embargo, como somos un grupo de geste responsable, a todos nos interesa que todos paguen para seguir obteniendo crédito y seguir haciendo negocios.
(D) Financiación disponible (Fuente 1)
Miembros del GES, Nosotros los emprendedores Total1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Capital propio Préstamos familiares Préstamos y créditos bancarios Subvenciones del Estado Donaciones de ONG
24
Otros TOTAL FINANCIACION (D)
II. INGRESOS DEL NEGOCIO
Describiremos a continuación nuestra proyección de ventas en el primer año de ejecución de nuestro Emprendimiento Común. Tenemos total claridad que no se trata de proyectar ventas sin analizar previamente tres temas: a) si hemos hecho una buena programación anual de nuestra producción; b) si tendremos la suficiente materia prima; y c) si daremos toda la atención para que funciones nuestro plan de marketing y las facilidades para que nuestro equipo de ventas pueda hacer su labor muy bien.
PRODUCTOS INGRESO BRUTO PROYECTADO POR MES AL 1ER. AÑOProducto Elegido 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Otros Productos Línea
Sub Totales TOTAL GRAL. S/.
25
III. FLUJO DE CAJA
Por lo general, éste y los dos cuadros siguientes requieren trabajo muy técnico y es más adecuado hacerlo con la ayuda de un profesional especialista. Sin embargo, los miembros de nuestro GES, impulsores de este Emprendimiento Común, tenemos muy en claro que debemos progresivamente prepararnos y practicar para que progresivamente esta operación sea hecha por nosotros mismos, con el fin de aplicar todo el criterio que da la experiencia de producir. Podemos también tener la ayuda de nuestros hijos o familiares, porque esta información requiere mucha confianza.
Descripción Mes Cero
REGISTROS POR FLUJO MENSUAL Mes
1Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes
10Mes 11 Mes 12
INGRESOS Ventas -
Ventas en efectivo -
Cobranzas de créditos a clientes -
Total de ingresosEGRESOS
Inversión capital inicial 5000
Alquileres -
Servicios (agua, luz) -
Préstamo (pago mensual fijo) -
Publicidad y promoción -
Compras de materias primas y materiales --
Sueldos -
Sellos y materiales de oficina -
Gastos de viaje -
Impuestos -
Imprevistos -
Otros gastos -
Total de egresos 5000
FLUJO DE CAJA - 5000
26
IV. ANÁLISIS DE RENTABILIDAD DEL NEGOCIOAhora nos corresponde trabajar en la siguiente planilla, las anotaciones en detalle mensual para el primer año del estado de pérdidas y ganancias de nuestro emprendimiento común.
MESES 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12INGRESOS
1. Ventas netas2. Ingresos varios3. Ingreso total (línea 1 + 2)4. Costo de producción5. Ganancia bruta (línea 3-4)
GASTOS6. Sueldos administrativos7. Otros sueldos8. Impuesto empresarial sobre los sueldos9. Material de oficina10. Arriendo11. Servicios12. Movilización13. Publicidad y promoción14. Mantención y reparaciones
15. Seguros
16. Gasto de viaje17. Depreciación
18. Intereses19. Servicios profesionales
20. Impuesto interno bruto
21. Otros ( )22. Varios23. Total de gastos (línea 6+22)24. Ganancias antes de impuestos (5-23)25. Impuestos26.Ganancia neta (línea 24-25)
27
I. ESTADO DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS DE SU EMPRESA, PARA LOS PRÓXIMOS TRES AÑOS.
INGRESOS Año 1 Año2 Año 31. Ventas netas2. Ingresos varios3. Ingreso total (línea 1+2)
4. Costo de producción5. Ganancia (línea 3-4)
GASTOS6. Sueldos administrativos7. Otros sueldos8. Impuesto empresarial sobre los sueldos9. Material de oficina10. Arriendo11. Servicios12. Movilización13. Publicidad y promoción14. Manutención y Reparaciones15. Seguros16. Gastos de viaje17. Depreciación18. Intereses19. Servicios profesionales20. Impuesto interno bruto21. Otros ( )22. Varios23. Total de gastos (líneas 6+22)24. Ganancias antes de impuestos (5-23)25. Impuestos26. Ganancia neta (línea 24-25)
28
RIESGOS DEL NEGOCIORIESGOS DEL NEGOCIO
I. RIESGOS
Cada uno de los miembros de nuestro GES, al preparar este Emprendimiento Común, hemos tomado conciencia, de que todo negocio tiene un riesgo (como todo en la vida), lo importante es tomar los riesgos con sentido controlado y tenemos conciencia de que lo mejor es anticiparnos a los riesgos, para planificar las soluciones de manera temprana y evitar los impactos negativos. Estos son los riesgos que hemos podido anticipar:
Riesgos Medidas de contingencia
29