III-NZ

PHỤ LỤC III

BẢO LƯU CỦA NIU-DI-LÂN ĐỐI VỚI

CHƯƠNG 11 (DỊCH VỤ TÀI CHÍNH)

(Bản dịch không chính thức của Vụ Hợp tác quốc tế, Ngân hàng nhà nước)

III-NZ

PHỤ LỤC III

BẢO LƯU CỦA NEW ZEALAND ĐỐI VỚI

CHƯƠNG 11 (DỊCH VỤ TÀI CHÍNH)

GIỚI THIỆU

1. Các cam kết tại Chương 11 (Dịch vụ tài chính) được thực hiện theo các hạn chế và

điều kiện quy định trong phần phần Giải thích tổng hợp, phần Giải thích này và Biểu cam kết

dưới đây.

2. Đối với các bảo lưu tại Mục A, Mô tả liệt kê các nội dung không tương thích của biện

pháp áp dụng đối với bảo lưu.

3. Đối với các bảo lưu tại Mục A, toàn bộ nội dung bảo lưu phải được xem xét tổng thể

theo diễn giải.

4. Đối với các bảo lưu tại Mục B, trường hợp phát sinh sự không nhất quán khi diễn giải

bảo lưu, phần Mô tả của bảo lưu sẽ được ưu tiên áp dụng.

5. Theo Điều 11.10 (Các biện pháp không tương thích), các điều khoản của Hiệp định

này được nêu tại phần Các nghĩa vụ liên quan của một bảo lưu không áp dụng đối với các

biện pháp xác định tại phần Mô tả của bảo lưu đó.

6. Để làm rõ cam kết của New Zealand đối với Điều 11.5 (Tiếp cận thị trường cho các tổ

chức tài chính) của Hiệp định, các pháp nhân cung cấp dịch vụ tài chính và được thành lập

theo luật, quy định và hướng dẫn của New Zealand phải chịu các hạn chế không mang tính

phân biệt đối xử về tư cách pháp nhân1.

7. Điều 11.10.1(c) (Các biện pháp không tương thích) không được áp dụng cho các biện

pháp không tương thích liên quan tới Khoản (b) Điều 11.5 (Tiếp cận thị trường cho các tổ

chức tài chính).

8. Để minh bạch hơn và phù hợp với Điều 11.10.3 (Các biện pháp không tương thích),

các biện pháp không tương thích quy định tại Phụ lục I hoặc II ở Biểu cam kết của New

Zealand về Các biện pháp không tương thích trong đầu tư và dịch vụ qua biên giới không tuân

theo Điều 9.4 và 10.3 (Đối xử quốc gia), Điều 9.5 và 10.4 (Đối xử tối huệ quốc), Điều 9.10

(Nhân sự quản lý cấp cao và Ban Giám đốc), bao gồm các bảo lưu áp dụng cho tất cả các lĩnh

vực của dịch vụ tài chính, sẽ được đối xử như các biện pháp không tương thích không tuân thủ

1Ví dụ, liên doanh và doanh nghiệp tư nhân không được chấp nhận có đủ tư cách pháp nhân để là tổ chức tín dụng tại New Zealand. Giải thích này không ảnh hưởng tới, hay nói cách khác, không hạn chế tổ chức tín dụng của Bên khác lựa chọn hình thức chi nhánh hoặc 100% vốn nước ngoài.

III-NZ

Điều 11.3 (Đối xử quốc gia), 11.4 (Đối xử tối huệ quốc), hoặc 11.9 (Nhân sự quản lý cấp cao

và Ban Giám đốc), trong giới hạn mà các biện pháp, ngành, phân ngành, hoặc hoạt động quy

định tại bảo lưu đã bao gồm trong Chương 11 (Dịch vụ tài chính).

9. Để rõ ràng hơn, các biện pháp mà New Zealand thực hiện tuân thủ Điều 11.11(1)

(Ngoại lệ), miễn là đạt các yêu cầu của điều khoản đó, bao gồm các biện pháp về:

(a) cấp phép, đăng ký hoặc ủy quyền đối với tổ chức tài chính hoặc nhà cung cấp dịch vụ tài

chính qua biên giới, và các yêu cầu tương thích;

(b) hình thức pháp lý, bao gồm các yêu cầu pháp lý đối với các tổ chức tài chính quan trọng và

giới hạn đối với hoạt động tín dụng của chi nhánh các ngân hàng nước ngoài, và các yêu cầu

tương thích;

(c) các yêu cầu liên quan đến giám đốc và quản trị cấp cao của một tổ chức tài chính hoặc đơn

vị cung cấp dịch vụ tài chính qua biên giới;

(d) vốn, các bên liên quan, tính thanh khoản, công bố thông tin, và các yêu cầu về quản trị rủi

ro khác;

(e) hệ thống thanh toán, bù trừ (bao gồm hệ thống chứng khoán);

(f) chống rửa tiền và chống tài chính khủng bố; và

(g) việc nợ nần hoặc phá sản của tổ chức tài chính hoặc tổ chức cung cấp dịch vụ tài chính qua

biên giới.

MỤC A

III-NZ

Ngành Dịch vụ tài chính

Phân ngành

Bảo hiểm và các dịch vụ liên quan đến bảo hiểm

Nghĩa vụ liên quan

Đối xử quốc gia (Điều 11.3)

Mở cửa thị trường cho các tổ chức tài chính (Điều

11.5) Thương mại qua biên giới (Điều 11.6)

Cấp chính quyền

Trung ương

Biện pháp

Đạo luật Hàng hóa 1990

Đạo luật Hàng hóa sửa đổi1995

Đạo luật Tái cấu trúc ngành Kiwifruit 1999 và các quy

định

Mô tả Việc cung cấp bảo hiểm mùa màng cho lúa mỳ có thể bị

hạn chế theo Đạo luật Hàng hóa sửa đổi 1995. Mục 4 của

Đạo luật này quy định việc sử dụng các quỹ theo đạo luật

hàng hóa bắt buộc đối với các bên trồng lúa mỳ với mục

đích tạo một quỹ bảo hiểm mùa màng đối với lúa mỳ khỏi

thiệt hại hoặc mất mát.

Việc cung cấp dịch vụ trung gian bảo hiểm liên quan đến

xuất khẩu quả kiwi có thể bị hạn chế theo Đạo luật Tái

cấu trúc ngành Kiwifruit 1999 và các quy định liên quan

đến marketing xuất khẩu quả kiwi.

III-NZ

Ngành: Dịch vụ Tài chính

Phân ngành: Ngân hàng và các dịch vụ tài chính khác (ngoại trừ bảo hiểm)

Nghĩa vụ

liên quan:

Nhân sự quản lý cấp cao và Ban Giám đốc (Điều 11.9)

Biện pháp: Luật Kiwisaver 2006

Mô tả: Tối thiểu một giám đốc của cơ quan ủy thác và một giám đốc của công

ty quản lý quỹ của chương trình Kiwisaver phải là công dân New

Zealand.

III-NZ

MỤC B

Ngành Dịch vụ tài chính

Phân ngành

Bảo hiểm và các dịch vụ liên quan đến bảo hiểm

Nghĩa vụ liên quan

Mở cửa thị trường cho các tổ chức tài chính (Điều

11.5) Thương mại qua biên giới (Điều 11.6)

Quản lý cấp cao và Ban giám đốc (Điều

11.9)

Mô tả

Niu-di-lân bảo lưu quyền áp dụng hoặc duy trì bất kỳ

biện pháp nào liên quan đến việc cung cấp:

· bảo hiểm xã hội bắt buộc dành cho người bị

thương do tai nạn, bệnh nghề nghiệp và các phơi

nhiệm, chữa trị vết thương; và

· bảo hiểm thiên tai dành cho tài sản nhà ở để thay

thế đến một mức tối đa theo luật đã định.

Biện pháp đang áp dụng

Đạo luật bồi thường tai nạn 2001

Đạo luật bảo hộ động đất 1993

III-NZ

Ngành: Dịch vụ tài chính

Phân ngành: Ngân hàng và các dịch vụ tài chính khác (ngoại trừ bảo hiểm)

Nghĩa vụ

liên quan:

Đối xử Quốc gia (Điều11.3)

Tiếp cận thị trường cho các tổ chức tài chính (Điều 11.5)

Mô tả: New Zealand bảo lưu quyền được áp dụng hoặc duy trì bất kỳ

biện pháp nào liên quan đến việc thành lập hoặc hoạt động của

thị trường ngoại hối, chứng khoán hoặc hợp đồng tương lai.

Để rõ ràng hơn, bảo lưu này không áp dụng đối với các tổ chức

tài chính tham gia vào, hoặc tìm kiếm cơ hội tham gia vào thị

trường ngoại hối, chứng khoán hoặc hợp đồng tương lai.

III-NZ

Ngành: Dịch vụ Tài chính

Phân ngành: Ngân hàng và các dịch vụ tài chính khác (ngoại trừ bảo hiểm)

Nghĩa vụ liên quan: Đối xử quốc gia (Điều 11.3)

Tiếp cận thị trường đối với tổ chức tài chính (Điều 11.5)

Nhân sự quản lý cấp cao và Ban Giám đốc (Điều 11.9)

Mô tả: New Zealand bảo lưu quyền được áp dụng hoặc duy trì bất kỳ

biện pháp nào liên quan đến việc thành lập hoặc hoạt động của

bất kỳ đơn vị ủy thác đầu tư, thị trường, hoặc các đơn vị khác

thành lập với mục đích mua bán, phân chia, quản lý chứng

khoán tại công ty hợp tác bơ sữa được quyền hợp nhất theo Luật

Tái cấu trúc ngành công nghiệp bơ sữa năm 2001 (DIRA) (hoặc

bất kỳ cơ quan thay thế nào).

III-NZ

III-NZ

Ngành

Phân ngành

Dịch vụ tài chính

Bảo hiểm và các dịch vụ liên quan đến bảo hiểm

Nghĩa vụ liên quan Đối xử quốc gia(Điều 11.3)

Mở cửa thị trường cho các tổ chức tài chính (Điều

11.5) Thương mại qua biên giới (Điều 11.6)

Mô tả

Niu-di-lân bảo lưu quyền áp dụng hoặc duy trì bất kỳ

biện pháp nào liên quan đến bảo hiểm và các dịch vụ

liên quan đến bảo hiểm dành cho ban marketing thành

lập cho các sản phẩm theo các mã CPC dưới đây:

- 01, trừ 01110 và 01340 (sản phẩm nông

nghiệp, làm vườn và làm vườn thương mại,

trừ lúa mỳ và quả kiwi);

- 02 (động vật sống và các sản phẩm từ động vật

sống);

- 211, trừ 21111, 21112, 21115, 21116 và

21119 (thịt và các sản phẩm từ thịt, trừ thịt

bò, thịt cừu, gia cầm và nội tạng);

- 213-216 (rau đã chế biến và lưu trữ, nước

quả và hạt, dầu mỡ động thực vật);

- 22 (sữa);

- 2399 (“các thực phẩm khác”); và

- 261, trừ 2613, 2614, 2615, 02961,

02962 và 02963 (sợi dệt tự nhiên để xe, trừ

len).

Biện pháp đang áp dụng

Đạo luật Hàng hóa 1990

Ngành: Dịch vụ Tài chính

III-NZ

Phân ngành: Tất cả

Nghĩa vụ liên quan: Nhân sự quản lý cấp cao và Ban Giám đốc (Điều 11.9)

Mô tả: New Zealand bảo lưu quyền áp dụng hoặc duy trì các biện pháp

yêu cầu các công ty phải có một hoặc vài giám đốc, trong đó tối

thiểu phải có một người:

i) sống ở New Zeland; hoặc

ii) sống trong một “quốc gia tuân thủ” và là giám đốc của một

công ty đăng ký tại “quốc gia tuân thủ” (trừ trường hợp tương

đương một công ty nước ngoài).

“Quốc gia tuân thủ” là quốc gia có thỏa thuận với New Zealand

cho phép ghi nhận và tuân thủ việc xét xử và áp dụng cơ chế xét

xử tội phạm của New Zealand.

III-NZ

Ngành: Dịch vụ Tài chính

Phân ngành: Tất cả

Nghĩa vụ liên quan: Tiếp cận thị trường cho các tổ chức tài chính (Điều 11.5)

Thương mại qua biên giới (Điều 11.6)

Mô tả: New Zealand bảo lưu quyền áp dụng và duy trì bất kỳ biện

pháp nào liên quan đến:

Điều khoản tuân thủ luật công và dịch vụ cải huấn; và

Các lĩnh vực thuộc dịch vụ xã hội, vì mục đích cộng

đồng như sau:

Chăm sóc trẻ em

Sức khỏe

Bảo hiểm thu nhập và bảo hiểm

Giáo dục công

Nhà ở công

Đào tạo công

Giao thông công cộng

Tiện ích công

An ninh xã hội và bảo hiểm

Phúc lợi xã hội

III-NZ

Ngành: Dịch vụ Tài chính

Phân ngành: Tất cả

Nghĩa vụ liên quan: Đối xử quốc gia(Điều 11.3)

Mô tả: New Zealand bảo lưu quyền áp dụng hoặc duy trì bất kỳ biện

pháp nào trợ cấp cho các cơ quan do nhà nước quản lý, sở

hữu toàn phần hoặc sở hữu một phần và có thể thực hiện hoạt

động tài chính, bao gồm các biện pháp liên quan tới việc tư

nhân hóa các cơ quan trên.

III-NZ

Ngành: Dịch vụ tài chính

Phân ngành: Tất cả

Nghĩa vụ liên quan: Đối xử quốc gia (Điều 11.3)

Đối xử tối huệ quốc (Điều 11.4)

Mô tả: New Zealand bảo lưu quyền áp dụng hoặc duy trì bất kỳ biện

pháp nào nhằm trợ cấp cho các tổ chức đóng vai trò quan

trọng đối với cơ sở hạ tầng của thị trường tài chính, bao gồm:

Ngoại hối;

Cơ chế bù trừ và thanh toán; và

Hoạt động thị trường.