Rencana Materi Pembahasan

11 2 2SISTEM PERBANKAN DI INDONESIA Kondisi Perbankan Indonesia Kelembagaan Perbankan Asas, Fungi dan Tujuan Perbankan Indonesia Dasar Hukum dan Jenis Bank

SISTEM KEUANGAN DAN LEMBAGA KEUANGAN Sistem Keuangan Sebagai Tatanan Perekonomian Peran Lembaga Keuangan

3 3

4 4

MANAJEMEN PERBANKAN Pengertian dan Fungsi Manajemen Bank Sistem Operasional Bank Struktur Organisasi Bank

KELEMBAGAAN DAN KEGIATAN USAHA BANK Kelembagaan Bank di Indonesia Kegiatan Usaha Bank Sentral, BU, BPR Produk Jasa Bank

5 5

MANAJEMEN DANA BANK DAN PERMODALAN BANK

6 6 8 8

MANAJEMEN KREDIT

UJIAN TENGAH SEMESTER

7 7

MANAJEMEN AKTIVA-PASIVA

MANAJEMEN LEMBAGA KEUANGAN (KEBIJAKAN MONETER DAN PERBANKAN) EDISI 5 DAHLAN SIAMAT PENERBIT : FEUI

9 9

RAHASIA, TINGKAT KESEHATAN DAN PEMBINAAN BANK

11 11

MANAJEMEN LEMBAGA PEMBIAYAAN : FACTORING, LEASSING,

11 0 0

MANAJEMEN BANK SYARIAH

13 13

MANAJEMEN LEMBAGA ASURANSI, DANA PENSIUN DAN PEGADAIAN

12 12

MANAJEMEN LEMBAGA PEMBIAYAAN : PEMBIAYAAN KONSUMEN, KARTU KREDIT

14 14

MANAJEMEN MODAL VENTURA & PASAR MODAL

15 15

LEMBAGA KEUANGAN INTERNASIONAL Kelembagaan Struktur dan Organisasi Fungsi dan Tugas Pokok 16 UJIAN AKHIR SEMESTER 16 Sumber Dana dan Alokasi Dana Sistem Moneter Internasional 1Ekonomi Moneter ( 1. Boediono ; dan 2. BAHAN BACAAN Ponirin Ph.D Jilid I & II). 2Bank dan Lembaga Keuangan Lainnya (1. Juli Irmayanto, dkk ; 2. Y. Sri Susilo, dkk ;3. Kasmir). 3Bank dan Lembaga Keuangan Syariah (Heri Sudarsono) 4Manajemen Lembaga Keuangan (Dahlan Siamat) 5Manajemen Perbankan (1. Kasmir; 2. Faisal Abdullah) 6Undang-undang R.I. Tentang Perbankan : UU No. 7 Tahun 1992 ; UU No. 10 Tahun 1998 ; UU No. 23 Tahun 1999.

SISTEM KEUANGAN & LEMBAGA KEUANGAN

TIK : Mahasiswa dapat memahami sistem keuangan dan lembaga keuangan yang ada di Indonesia POKOK BAHASAN * Pengertian Sistem Keuangan * Sistem Keuangan di Indonesia * Tugas dan Fungsi Sistem Keuangan * Jenis-Jenis Intermdiasi Keuangan * Pengertian Lembaga Keuangan * Lembaga Keuangan di Indonesia

SISTEM KEUANGAN Pengertian :

Sistem keuangan merupakan tatanan perekonomian suatu negara yang mempunyai peran terutama menyediakan jasa-jasa bidang keuangan oleh lembaga keuangan dan lembaga penunjang lainnya, misalnya pasar uang dan pasar modal (Dahlan Siamat, 2004) Sistem Keuangan merupakan kumpulan pasar, institusi, peraturan-peraturan, teknik-teknik dimana surat berharga diperdagangkan, tingkat bunga ditentukan, jasa-jasa keuangan dihasilkan dan ditawarkan keseluruh bagian dunia(Peter S. Rose, 1997)

SISTEM KEUANGAN DI INDONESIA

SISTEM KEUANGAN INDONESIA SISTEM LEMBAGA KEUANGAN BUKAN BANK DEPARTEMEN KEUANGANLEMBAG A PEMBIAY AAN PERASURA NSIAN PERSH. MODAL VENTUR A DAN A PENS IUN PAS AR MO DAL PEGAD AIAN PERUSA HAAN PENJAMI NAN

SISTEM MONETER/ PERBANKAN BANK INDONESIA (UU.23/99)BANK UMUM BPR

TUGAS UTAMA SISTEM KEUANGAN

PEMERINTAH PERUSAHAAN RUMAH TANGGA

PASAR UANG PASAR MODAL

PEMERINTAH PERUSAHAAN RUMAH TANGGA

UNIT SURPLUS/ PENABUNG

SISTEM KEUANGAN

UNIT DEFISIT/ PEMINJAM o Beli barang/jasa o Investasi Meningkatkan standar kehidupan masyarakat

FUNGSI SISTEM KEUANGAN1. Fungsi Tabungan, menyediakan instrumen tabungan untuk menghimpun dana masyarakat 2. Fungsi Penyimpanan Kekayaan, menyediakan instrume penyimpan kekayaan masa kini untuk kebutuhan masa depan tanpa mengurangi nilainya 3. Fungsi Likuiditas, kekayaan yang disimpan melalui sistem keuangan dapat dicairkan dengan mudah 4. Fungsi Kredit, menyediakan dana kredit untuk membiayai kebutuhan konsumsi dan investasi 5. Fungsi Pembayaran, menyediakan mekanisme pembayaran atas transaksi barang/jas 6. Fungsi Risiko, menawarkan proteksi terhadap risiko investasi, kesehatan, dan jiwa. 7. Penyimpanan Kebijakan, dapat digunakan oleh pemerintah untuk melakukan kebijakan menstabilkan ekonomi melalui kebijakan moneter

METODE TRANSFER DANA DALAM SISTEM KEUANGAN

1

Pembiayaan Langsung (Direct Finance)Terjadi jika Penabung (Unit Surplus) bertemu langsung dengan Terjadi jika Penabung (Unit Surplus) bertemu langsung dengan peminjam dana untuk mempertukarkan dana dengan asset finansial. peminjam dana untuk mempertukarkan dana dengan asset finansial. Sekuritas Primer Unit Unit Defisit DefisitArus Dana

Unit Unit Surplus Surplus

Kelemahan: Kelemahan: 1. Peminjam dan Pemilik dana harus mempunyai keinginan yang sama 1. Peminjam dan Pemilik dana harus mempunyai keinginan yang sama (jumlah dana & jangka waktu peminjaman). (jumlah dana & jangka waktu peminjaman). 2. Biaya informasi untuk saling bertemu dan negosiasi. 2. Biaya informasi untuk saling bertemu dan negosiasi. 3. Peminjam 3. Peminjam harus harus menghubungi menghubungi banyak banyak unit unit surplus surplus untuk untuk menawarkan surat utangnya. menawarkan surat utangnya. 4. Surat bukti utang sangat beresiko. 4. Surat bukti utang sangat beresiko.

2

Pembiayaan Semi Langsung

Proses pertukaran uang terjadi antara Unit Surplus dan Unit Defisit Proses pertukaran uang terjadi antara Unit Surplus dan Unit Defisit dilakukan melalui jasa intermediasi keuangan sebagai pihak ketiga dilakukan melalui jasa intermediasi keuangan sebagai pihak ketiga (dealer, broker, investment bank) (dealer, broker, investment bank) Sekuritas Primer Sekuritas Sekunder Unit Unit Defisit DefisitArus Dana Lembaga Intermediasi Keuangan. Perusahaan Efek Pasar Modal & Pasar Uang

Unit Unit Surplus SurplusArus Dana

PERBEDAAN BROKER DAN DEALER : Broker : individu atau lembaga keuangan yang mempertemukan pembeli dan penjual SB dan tidak mengambil resiko apapun : individu atau lembaga keuangan yang membeli surat-surat berharga untuk kemudian menjualnya kembali dengan harga lebih tinggi

Dealer

3

Pembiayaan Tidak Langsung

Proses pemindahan dana dari Unit Surplus ke Unit Defisit melalui jasa Proses pemindahan dana dari Unit Surplus ke Unit Defisit melalui jasa lembaga intermediasi keuangan dengan menawarkan berbagai alternatif lembaga intermediasi keuangan dengan menawarkan berbagai alternatif produk dan jasa keuangan produk dan jasa keuanganSekuritas Primer

Unit Unit Defisit DefisitArus Dana

Lembaga Intermediasi Keuangan Bank-bank Persh. Asuransi Dana Pensiun Persh. Efek Reksadana

Sekuritas Sekunder

Unit Unit Surplus Surplus

Arus Dana

1. Intermediasi DOMINASI 1. Intermediasi DOMINASI :: Lembaga Intermediasi menghimpun dana Lembaga Intermediasi menghimpun dana dalam jumlah kecil-kecil dan kemudian dalam jumlah kecil-kecil dan kemudian menyalurkannya berupa berupa kredit kredit dalam dalam menyalurkannya jumlah besar. jumlah besar. 2. Intermediasi RESIKO 2. Intermediasi RESIKO : : Lembaga intermediasi akan menanggung Lembaga intermediasi akan menanggung resiko tidak tidak dibayarnya dibayarnya kredit kredit oleh oleh resiko debitur. debitur.

JENIS-JENIS JENIS-JENIS INTERMEDIASI INTERMEDIASI KEUANGAN KEUANGAN

3. Intermediasi JATUH TEMPO 3. Intermediasi JATUH TEMPO : : Lembaga intermediasi menerima simpanan Lembaga intermediasi menerima simpanan dan penabung dalam jangka pendek, dan penabung dalam jangka pendek, kemudian memberikan pinjaman dalam kemudian memberikan pinjaman dalam jangka waktu lebih panjang. jangka waktu lebih panjang. 4. Intermediasi INFORMASI 4. Intermediasi INFORMASI :: Lembaga intermediasi menyediakan Lembaga intermediasi menyediakan informasi yang relevan dengan kondisi informasi yang relevan dengan kondisi pasar & peluang-peluangnya. pasar & peluang-peluangnya. 5. Intermediasi MATA UANG 5. Intermediasi MATA UANG : : Lembaga intermediasi menerima dana Lembaga intermediasi menerima dana pada berbagai jenis mata uang dan pada berbagai jenis mata uang dan menyalurkannya dalam berbagai jenis menyalurkannya dalam berbagai jenis mata uang. mata uang.

PERTIMBANGAN DALAM PROSES INTERMEDIASI KEUANGAN

1. Keamanan dan Resiko Kredit

Mengurangi resiko tidak dibayarnya simpanan Produk / jasa yang ditawarkan liquid mudah ditarik setiap saat. Mudah untuk menabung / meminjam dalam jumlah kecil maupun besar. Memberikan jasa-jasa transaksi keuangan

2. Likuiditas 3. Aksesbilita s 4. Kemudahan

LEMBAGA KEUANGAN

PENGERTIAN LEMBAGA KEUANGAN PENGERTIAN LEMBAGA KEUANGAN

Badan usaha yang kekayaannya terutama dalam bentuk aset keuangan atau tagihan (claims) dibandingkan aset non finansial atau aset riil (Dahlan, 2004)FUNGSI LEMBAGA KEUANGAN INTERMEDIASI KEUANGAN

PENGALIHAN ASET

TRANSAKSI

LIKUIDASI

RELOKASI PENDAPATAN

KLASIFIKASI LEMBAGA KEUANGAN

LEMBAGA KEUANGAN

LEMBAGA KEUANGAN DEPOSITORI

LEMBAGA KEUANGAN NON DEPOSITORI

BANK

BANK

BANK

LEMBAGA LEMBAGA LEMBAGA KEUANGAN KEUANGAN KEUANGAN KONTRAKTUAL INVESTASI LAINNYA