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IB – Front End Clienti – Manuale utente

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FEC 3

(Internet Banking)

Manuale Utente

Protezione del diritto d'autore e di altri diritti connessi al suo esercizio

L. 22 aprile 1941, n. 633 - L. 18 agosto 2000, n. 248

La traduzione, l’adattamento totale o parziale, la riproduzione con

qualsiasi mezzo (compresi microfilm, film, fotocopie e

memorizzazione elettronica), la trasmissione attraverso reti internet

e/o altri sistemi di comunicazione nonché l’utilizzo e la divulgazione,

in ogni e qualsiasi modo, del presente documento, è vietata senza

preventiva autorizzazione scritta del C.S.E., titolare di ogni diritto sul

contenuto e/o sulla veste grafica del presente.


Pagina 2

SOMMARIO

1. Premessa....................................................................................................................................... 5

1.1 Note Generali ....................................................................................................................... 5

2. Come accedere al servizio ............................................................................................................ 5

2.1 Primo accesso ....................................................................................................................... 5

2.2 Accessi successivi ................................................................................................................ 7

3. Come firmare le disposizioni ....................................................................................................... 8

3.1 Password dispositiva ............................................................................................................ 8

3.2 Token (O.T.P.) ..................................................................................................................... 9

3.3 Matrice ................................................................................................................................. 9

3.4 Autenticazione Secure Call .................................................................................................. 9

4. Navigazione nel prodotto ........................................................................................................... 12

4.1 Livelli di navigazione ......................................................................................................... 12

4.2 Personalizza ....................................................................................................................... 15

4.2.1 Nickname ....................................................................................................................... 15

4.2.2 Squadre........................................................................................................................... 15

4.2.3 I Miei Preferiti ................................................................................................................ 15

4.2.4 Personalizza MyHomePage ........................................................................................... 16

5. La mia posizione ........................................................................................................................ 18

5.1 La mia posizione ................................................................................................................ 18

6. Servizi Bancari ........................................................................................................................... 22

6.1 Informazioni conto ............................................................................................................. 22

6.1.1 Dispositive differite........................................................................................................ 22

6.1.2 Saldo .............................................................................................................................. 23

6.1.3 Coordinate conto ............................................................................................................ 23

6.1.4 Lista movimenti ............................................................................................................. 24

6.1.5 Interessi maturati ............................................................................................................ 24

6.1.6 Condizioni ...................................................................................................................... 24

6.1.7 Estratto conto ................................................................................................................. 25

6.2 Bonifici / giroconti ............................................................................................................. 26

6.2.1 Bonifici........................................................................................................................... 26

6.2.1.1 Bonifico Italia......................................................................................................... 26

6.2.1.2 Bonifico Periodico ................................................................................................. 28

6.2.1.3 Bonifico Ristrutturazione edilizia .......................................................................... 29

6.2.1.4 Bonifico Risparmio energetico .............................................................................. 29

6.2.1.5 Bonifico Altri paesi ................................................................................................ 29

6.2.1.6 Bonifico Area SEPA .............................................................................................. 30

6.2.1.7 Bonifico Pagamento Stipendi ................................................................................. 32

6.2.2 Giroconti ........................................................................................................................ 33

6.2.2.1 Giroconto ............................................................................................................... 33

6.2.2.2 Giroconto periodico ............................................................................................... 34

6.2.3 Elenco bonifici periodici ................................................................................................ 34

6.2.4 Elenco bonifici ............................................................................................................... 35


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6.2.5 Elenco bonifici esteri ..................................................................................................... 36

6.2.6 Rubrica e beneficiari ...................................................................................................... 39

6.2.7 Bonifico Interno ............................................................................................................. 40

6.3 Pagamenti e tributi ............................................................................................................. 41

6.3.1 Mav / Rav ....................................................................................................................... 41

6.3.2 F24 ................................................................................................................................. 42

6.3.3 Prenotazione effetti RiBa ............................................................................................... 42

6.3.4 Prenotazione singolo effetto ........................................................................................... 43

6.3.5 Bollettini postali ............................................................................................................. 44

6.3.6 Bollettino Bancario ........................................................................................................ 44

6.3.7 Canone RAI .................................................................................................................... 45

6.3.8 Bollo ACI ....................................................................................................................... 46

6.3.9 CBILL ............................................................................................................................ 47

6.3.9.1 Bollette CBILL ....................................................................................................... 47

6.3.9.2 CBILL Paga Bolletta .............................................................................................. 49

6.3.9.3 Elenco Bollette CBILL ........................................................................................... 50

6.4 Utenze ................................................................................................................................ 52

6.4.1 Nuova utenza.................................................................................................................. 52

6.4.2 Elenco utenze ................................................................................................................. 53

6.4.3 Ricarica telefonica .......................................................................................................... 55

6.4.4 Inserimento mandato SDD ............................................................................................. 56

6.5 Assegni ............................................................................................................................... 58

6.5.1 Visualizzazione stato assegni ......................................................................................... 58

6.5.2 Blocco assegni ................................................................................................................ 58

6.5.3 Richiesta invio libretto assegni ...................................................................................... 58

6.6 Servizi Accessori................................................................................................................ 60

6.6.1 Donazioni ....................................................................................................................... 60

6.7 Elenco pagamenti ............................................................................................................... 60

6.7.1 Elenco effetti RiBa ......................................................................................................... 60

6.7.2 Elenco bollettini postali ................................................................................................. 61

6.7.3 Elenco deleghe F24 ........................................................................................................ 62

6.7.4 Elenco MAV RAV Bollettini bancari ............................................................................ 63

6.8 Carte ................................................................................................................................... 65

6.8.1 Elenco carte .................................................................................................................... 65

6.8.2 Blocco carta .................................................................................................................... 66

6.8.3 Ricarica Carta Eura ........................................................................................................ 66

6.8.4 Ricarica carta Chiara ...................................................................................................... 67

6.8.5 Attivazione 3D per carta di debito Cirrus Maestro ........................................................ 68

6.8.6 Carte con IBAN .............................................................................................................. 69

6.9 Finanziamenti ..................................................................................................................... 72

6.10 Esercenti POS .................................................................................................................... 73

6.11 Ricariche ............................................................................................................................ 73

6.11.1 Ricarica telefonica ...................................................................................................... 73

6.12 Gestione vincoli ................................................................................................................. 75

6.12.1 Attivazione servizio vincoli ....................................................................................... 75

6.12.2 Attivazione nuovo vincolo ......................................................................................... 76

6.12.3 Lista vincoli attivi ...................................................................................................... 77

7. Investimenti ................................................................................................................................ 79

7.1 Titoli ................................................................................................................................... 79


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7.1.1 Posizione titoli ............................................................................................................... 79

7.1.2 Operatività titoli ............................................................................................................. 82

7.1.3 Ordini ed eseguiti ........................................................................................................... 82

7.1.4 Ordini automatici ........................................................................................................... 84

7.1.5 Offerte e collocamenti .................................................................................................... 85

7.2 Assicurativo ....................................................................................................................... 86

7.2.1 Posizione assicurativa .................................................................................................... 86

7.3 Fondi .................................................................................................................................. 87

7.3.1 Posizione fondi ............................................................................................................... 87

7.3.2 Operatività fondi / SICAV ............................................................................................. 88

7.3.3 Consultazione ordini ...................................................................................................... 88

7.4 Certificati di deposito ......................................................................................................... 89

8. News e Mercati .......................................................................................................................... 90

8.1 News e mercati ................................................................................................................... 90

8.2 Informativa di mercato ....................................................................................................... 91

8.3 Servizi informativi ............................................................................................................. 93

8.3.1 News............................................................................................................................... 93

8.3.2 Watchlist ........................................................................................................................ 94

8.3.3 Portafoglio simulato ....................................................................................................... 95

8.3.4 Alert titoli ....................................................................................................................... 96

9. Altri servizi ................................................................................................................................ 97

9.1 Dati personali ..................................................................................................................... 97

9.1.1 Dati anagrafici ................................................................................................................ 97

9.1.2 Gestione indirizzi ........................................................................................................... 97

9.1.3 Gestione recapiti ............................................................................................................ 97

9.1.4 Profilo finanziario .......................................................................................................... 97

9.2 Comunicazioni ................................................................................................................... 98

9.2.1 Inbox .............................................................................................................................. 98

9.2.2 Impostazione servizio .................................................................................................... 98

9.2.3 Consultazione documenti ............................................................................................... 99

9.2.4 Modulistica .................................................................................................................... 99

9.3 Gestione codici / sicurezza ............................................................................................... 100

9.3.1 Security Card ................................................................................................................ 100

9.3.2 Sicurezza ...................................................................................................................... 100

9.3.3 Cambio password PB ................................................................................................... 100

9.3.4 Cambio password SMS ................................................................................................ 100

9.4 Ultimi accessi ................................................................................................................... 101

9.5 Personalizza ..................................................................................................................... 101

9.5.1 Composizione .............................................................................................................. 101

9.6 Avvisi ............................................................................................................................... 102

9.7 Gestione limiti .................................................................................................................. 104

9.7.1 Limiti operativi ............................................................................................................ 104

10. Misure specifiche di controllo e di sicurezza per i pagamenti via internet .......................... 105

10.1 Requisiti tecnici per accedere al Servizio – Codici di Accesso -

Sospensione/Revoca/Ripristino delle credenziali ........................................................................ 105

10.2 Smarrimento o sottrazione dei Codici di Accesso e/o della Scheda SIM collegata al

contratto Internet Banking” .......................................................................................................... 106

10.3 Sospensione o interruzione del Servizio .......................................................................... 106


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1. Premessa

Il prodotto descritto nel presente documento rientra nella categoria degli applicativi di Banca

Virtuale On Line. Esso mette infatti in contatto il cliente con la propria Banca, senza bisogno di

andare in filiale! Saldi e movimenti Bancari sono aggiornati in tempo reale. Le operazioni

dispositive che si possono impartire, sono a tutti gli effetti analoghe a quelle disposte direttamente

presso l’Agenzia della Banca.

1.1 Note Generali

Il presente documento è nato dall’esigenza di fornire al cliente, che si appresta a collegarsi al

prodotto di Internet Banking, una guida semplice che gli possa permettere d’essere operativo fin dal

primo momento e, nei collegamenti successivi, da utilizzare come vademecum per la consultazione.

Il documento è suddiviso in capitoli, paragrafi e sottoparagrafi che rispettano la logica dei menu e

sottomenu previsti dal prodotto.

Si precisa che le funzioni bancarie dettagliate nel documento sono disponibili in relazione alla

tipologia di prodotto contrattualizzato con la Banca.

Per maggiori informazioni sull’operatività del suo contratto, può contattare il numero verde o la

filiale di riferimento.

2. Come accedere al servizio

2.1 Primo accesso

Per accedere al servizio la prima volta è necessario che il cliente sia in possesso dell’identificativo

utente e della busta pin contenente il codice personale segreto (è un codice numerico a 5 cifre) che

verrà utilizzato come password d’accesso.


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Una volta cliccato sul tasto , attraverso l’apposita mappa di richiesta cambio

password, il sistema chiederà di impostare la nuova password di collegamento, che l’utente dovrà

scegliere e utilizzare d’ora in poi per i successivi accessi.

Se il contratto dell’utente prevede anche la possibilità di eseguire disposizioni, subito dopo il primo

accesso, il sistema chiederà di scegliere anche una password dispositiva che dovrà essere diversa da

quella di collegamento (entrambe hanno validità per un determinato periodo, oltre il quale il sistema

ne chiederà la variazione).

2.2 Accessi successivi

Durante il primo collegamento viene scelta e confermata la nuova password da quel momento il

codice pin fornito dalla banca diventa, perciò, inutilizzabile.

Per tutti gli accessi successivi al primo è necessario utilizzare la password definita dall’utente in

fase di primo collegamento (vedi paragrafo “Come accedere al servizio - Primo Accesso”)

In ogni caso le password possono essere modificate, in qualsiasi momento dall’utente, accedendo

alla sezione apposita (vedi Capitolo “Altri Servizi”, paragrafo “Gestione codici / sicurezza”).

Inserimento del Codice

personale segreto, contenuto

all’interno della BUSTA PIN.


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3. Come firmare le disposizioni

Ogni disposizione (es.: bonifici, giroconti, ricariche telefoniche, etc.), per poter essere presa in

carico dalla banca, deve essere firmata dal cliente. Per poter firmare una disposizione l’utente può

utilizzare uno dei sistemi sotto indicati, a seconda di quello che viene messo a disposizione dalla

propria Banca.

� NOTA

Ogni maschera dispositiva, in caso d’errore, riporta nella parte superiore l’elenco di

inesattezze e/o mancanze di dati obbligatori non inseriti, con l’apposita icona in

corrispondenza della casella della maschera da completare e/o modificare.

Spostando la freccia del mouse sull’icona relativa all’errore, il sistema specifica il

problema.

Attenzione: si precisa che se l’operazione di firma non va a buon fine (ad es. perché si

inserisce un dispositivo di sicurezza errato, o per altre ragioni, la disposizione impartita

non può essere inviata in Banca!!!)

3.1 Password dispositiva

La password dispositiva viene scelta per la prima volta al momento del primo accesso (vedi

paragrafo “Come accedere al servizio - Primo Accesso”), successivamente il sistema chiederà in

automatico la variazione della password dispositiva una volta decorso il termine di validità della

stessa.

In ogni caso la password dispositiva può essere modificata, a discrezione del cliente, accedendo alla

sezione apposita (vedi Capitolo “Altri Servizi”, paragrafo “Gestione codici / sicurezza”).


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3.2 Token (O.T.P.)

Il token è uno strumento elettronico che viene fornito dalla banca al cliente al momento della

sottoscrizione del contratto di Internet Banking. Il codice generato dal token dovrà essere utilizzato

ogni volta che il sistema chiede di inserire la password dispositiva.

Si deve tenere presente che la validità di ogni singolo codice è limitata ad alcuni minuti, trascorsi i

quali il codice non è più valido; sarà pertanto necessario generare un nuovo codice.

3.3 Matrice

La matrice è contenuta in una tessera di plastica fornita dalla banca al momento della sottoscrizione

del contratto di Internet Banking. Si presenta come una griglia composta da diverse posizioni

contrassegnate da un numero progressivo. Sotto ogni progressivo è contenuta una tripletta formata

da tre numeri come nell’esempio sotto riportato.

Al momento della firma il prodotto chiederà di inserire due o più triplette. Per ogni tripletta richiesta

il sistema fornisce la posizione. Esempio:

Posizioni richieste dal sistema: 2, 8, 24

Triplette che il cliente deve inserire: 554 624 446

3.4 Autenticazione Secure Call


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In linea generale la modalità di codice sicurezza autenticazione, denominata “Secure call” consiste

nell’inoltro di chiamata telefonica da parte dell’utente ad apposito numero verde da uno specifico

cellulare preventivamente censito in procedura (se all’estero vi sarà chiamata outbound), con la

successiva digitazione di codice OTP riportato dal programma ed infine l’eventuale ulteriore

digitazione di altro PIN aggiuntivo.

Tale situazione determina il controllo del cellulare utilizzato, del codice OTP e dell’eventuale

ulteriore PIN inserito e solo in seguito a tali verifiche viene dato esito positivo e di conseguenza

effettuata l’autenticazione ed inoltro dell’operazione dispositiva.

Per l’identificazione dopo la fase di verifica di una qualsiasi operazione dispositiva, l’applicazione

richiede che il cliente confermi l’intenzione di voler procedere con l’autenticazione Secure Call.

Se il cliente non sta operando dall’estero e conferma la mappa riepilogativa dei dati inseriti, il Front

End chiede di effettuare la chiamata al numero verde, indicando l’OTP da digitare (chiamata con

digitazione di codice OTP).


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Una seconda tipologia di autenticazione Secure call, chiamata con digitazione di codice OTP ed

anche di altro PIN aggiuntivo, prevede il medesimo iter sopra descritto, con l’aggiunta

dell’ulteriore richiesta di inserimento di un altro PIN dopo la OTP (nell’esempio sotto le ultime 4

cifre delle coordinate IBAN di accredito del bonifico).

Infine, una terza tipologia di autenticazione è la Chiamata “Outbound” per operatività da estero.

In questo caso il cliente che opera dall’estero deve indicarlo nell’apposito check sul Front End e

confermare l’operazione.

Una volta confermata la mappa l’utente viene avvisato che verrà contattato sul cellulare e che dovrà

quindi rispondere alla chiamata, digitando il codice aggiuntivo (PIN) per proseguire con

l’operazione.


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4. Navigazione nel prodotto

Il prodotto è stato pensato per rendere facile la navigazione ed è strutturato su quattro livelli.

4.1 Livelli di navigazione

Il “Primo livello” è riferito alla barra principale dei menù del programma.

Nel “Secondo livello” si può selezionare il gruppo di appartenenza dell’operazione da eseguire (per

esempio Bonifici/giroconti).

Il “Terzo livello” suddivide il gruppo di appartenenza e permette di accedere alle maschere finali

editabili (nel caso dell’esempio “Bonifici”) e/o di consultazione:

• Elenco Bonifici periodici

• Rubrica e beneficiari

• ..etc..


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Il “Quarto livello” è un menù orizzontale e permette di accedere ai sottotipi della maschera finale,

nel caso dell’esempio:

• Bonifico Italia;

• Periodico;

• Rist. Edilizia

• ..etc..

N.B.

Da sottolineare la presenza di apposito “Menù rapido”, presente in tutte le mappe dell’applicazione

e posto sotto il titolo della pagina, a fianco del filtro “Squadre”, che consente appunto di accedere

rapidamente a tutte le funzioni disponibili, semplicemente digitando il nome della pagina che si

vuole raggiungere.


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La ricerca si attiva con la digitazione di almeno 3 caratteri e riporta, come risultati, tutte le funzioni

la cui descrizione contiene la stringa indicata nell’apposito box.

Cliccando direttamente sulla voce di menu o selezionandola con le frecce direzionali e premendo il

tasto “invio” della tastiera, si accede alla funzione desiderata.


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4.2 Personalizza

E’ la funzione che permette di personalizzare l’homepage del prodotto ed una serie di altre opzioni

di seguito riportate.

4.2.1 Nickname

Funzione dalla quale è possibile impostare il conto da visionare di Default in apertura ed il nome del

conto, nel caso di più Conti Correnti collegati alla postazione.

4.2.2 Squadre

Questa personalizzazione consente di creare vari gruppi con denominazione a scelta (“Squadra”) a

cui associare a proprio piacimento i rapporti collegati alla posizione contrattuale.

Attraverso l’applicazione “Crea nuova squadra” si possono effettuare le scelte indicate per

confermare un nuovo inserimento, mentre nel riepilogo complessivo si trovano le squadre attivate.

Da quest’ultimo si può visualizzare il dettaglio che permette eventuali modifiche ed è presente

anche la facoltà di eliminazione.

All’interno delle varie sezioni e comparti che prevedono la possibilità di Filtro per squadra si potrà

selezionare la posizione cercata e trovare le informazioni relative.

4.2.3 I Miei Preferiti

E’ possibile selezionare un elenco di FUNZIONI (bonifici..ultimi accessi..etc..), utilizzate di

frequente, visualizzabili in alto a destra (nella parte alta della SPALLA destra).

IL NUMERO MASSIMO di voci preferite è definito dalla Banca. L’utente può eliminare tutte le

voci dai preferiti e non ritrovarsi quindi la sezione in alto a destra.

Il salvataggio dell’opzione può avvenire in 2 modi:


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• Trascinando una delle voci riportate nella colonna di sinistra, sulla tabella di destra;

• Posizionandosi direttamente sulla MASCHERA PREFERITA e cliccando su

in alto a destra (nella parte alta della SPALLA destra).

4.2.4 Personalizza MyHomePage

Dalla sezione “Personalizza MyHomePage” vi è la possibilità di personalizzare le sezioni della

colonna centrale del prodotto.

Da un elenco di sinistra (definito dalla Banca a seconda dei vari profili dell’Utente..etc..) “Elementi

disponibili”, è possibile spostare a destra nella tabella “Elementi attivi”.

Si può anche decidere l’ordine in alto e basso delle sezioni scelte. Che andranno a comporre la

pagina iniziale


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La Banca, oltre a definire gli elementi che si possono trascinare nella colonna di Destra definisce

anche quali OBBLIGATORI e non cancellabili dall’elenco.

L’Utente verrà bloccato (come qui sotto riportato) nel caso in cui provi ad eliminare gli elementi

non cancellabili


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5. La mia posizione

5.1 La mia posizione

Questa sezione mostra il contenuto della Posizione complessiva attraverso il riepilogo dei vari

comparti suddivisi in tabelle separate.

In particolare l’elenco prevede la composizione in tre raggruppamenti:

• Conti Correnti

• Posizione Patrimoniale

• Posizione Previdenziale

Il primo (“Conti Correnti”) contiene il riepilogo dei rapporti collegati alla postazione suddiviso per

Tipo di prodotto ( ad esempio “Conti correnti”,”Conti in Divisa”,”Depositi a Risparmio”) e ne

mostra i dettagli con i relativi valori e parametri.

Cliccando sul Tipo di prodotto si potrà constatare il collegamento diretto alla singola posizione

all’interno della specifica sezione prevista dal programma.

Il secondo raggruppamento (“Posizione Patrimoniale”) presenta, invece, la posizione patrimoniale

complessiva, contenente strumenti di risparmio amministrato, gestito ed assicurativo (di tipo

finanziario), ripartita per Tipo prodotto (ad esempio “Deposito Titoli”, “Fondi e Sicav”, “Gestioni

Patrimoniali”).

Anche qui si potranno cogliere i dati e controvalori e cliccare sul Tipo prodotto per collegarsi alle

relative singole sezioni.

Infine il terzo comparto (“Posizione Previdenziale”) mostra la posizione relativa agli strumenti

assicurativi di tipo previdenziale collegati (ad esempio Polizze previdenziali Vita).

A livello generale, nella pagina della posizione complessiva si trovano anche altri tre Link:

• �� apre il dettaglio della composizione patrimoniale comprensivo di

grafico “Torta” esemplificativo.

• �� consente di aprire o salvare il dettaglio della posizione complessiva suddivisa

per comparti in formato PDF.

• �� consente di aprire o salvare il dettaglio della posizione complessiva

suddivisa per comparti in formato Excel.


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Altra caratteristica di questa sezione è quella di riportare l’elenco di tutte le posizioni patrimoniali e

relativi strumenti finanziari all’interno di uno specifico Menù di Terzo livello, come mostrato

dall’immagine sottostante.

Ognuna delle voci presenti è un collegamento attraverso il quale si accede direttamente alla singola

posizione all’interno del relativo comparto previsto dal programma.


Pagina 20

In particolare queste sono le posizioni raggiungibili:

• Comparto Conti Correnti:

� Conti correnti.

� Lista Vincoli Attivi

• Comparto Posizione Patrimoniale:

� Posizione titoli;

� Posizione fondi;

� Gestioni patrimoniali.

� Certificati di deposito

� Zainetto fiscale

� Scadenziario futuro

• Comparto Posizione Assicurativa:

� Fondi pensione;

� Premi annui;

� FIP / PIP;

� Temporanee morte;

� Polizze sanitarie;

� Polizze vita;

� Unit Linked;

� Index Linked;

� Polizze a capitale.


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Per quanto riguarda le Gestioni patrimoniali (comparto Posizione patrimoniale), attraverso il

relativo Link di collegamento si accede alla posizione di dettaglio.

Qui si trova l’Elenco dei Mandati e si può controllare il contenuto di ognuno di essi.

In particolare si accede al Dettaglio con i dati di riferimento (esportabile in Excel) e tramite due

appositi Link si possono visualizzare l’elenco Movimenti ed i Sottostanti alla gestione (vedi videate

sottostanti).


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6. Servizi Bancari

6.1 Informazioni conto

Questa sezione contiene varie sezioni informative in relazione ai rapporti collegati alla posizione,

come Conti correnti ordinari, Conti correnti Esteri o Depositi a Risparmio ordinari.

L’apertura è impostata sul comparto Saldo conti e relativo dettaglio.

6.1.1 Dispositive differite

Questo comparto elenca le Disposizioni differite inserite in relazione ai vari rapporti attivi.

Queste disposizioni sono operazioni dispositive inserite in modalità differita, ovvero inoltrate

attraverso il prodotto di Internet Banking in orari e giorni che esulano dal normale orario di

apertura del servizio (orari serali, notturni, sabato, domenica e giorni festivi).

Tali disposizioni verranno prese in carico dalla banca durante i normali orari di apertura del servizio

il giorno lavorativo successivo e quindi eseguite alla riapertura del sistema.

Dall’elenco delle disposizioni differite è possibile verificarne la tipologia, controllarne lo stato ed

accedere ai singoli dettagli cliccando sul link come da immagine sottostante.

Inoltre, fino a quando le disposizioni non sono prese in carico dalla banca, è presente la facoltà di

Revoca della disposizione, esercitabile sia dal link presente nell’elenco generale, sia dal pulsante

all’interno del dettaglio.


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6.1.2 Saldo

Questo comparto mostra i Saldi dei rapporti attivi sulla posizione.

In particolare si può selezionare il singolo rapporto di Conto corrente ordinario, di Conto corrente

Estero o Deposito a Risparmio per aprire il relativo prospetto di dettaglio.

Inoltre, all’interno del Dettaglio del Saldo è possibile consultare le partite prenotate eventualmente

presenti, relative a:

• Indisponibilità assegni;

• Altre disponibilità;

• Somme prenotate.

Attraverso apposito Link si aprono le rispettive finestre con le tabelle di lista complete e stampabili.

6.1.3 Coordinate conto

Questo comparto mostra il dettaglio delle Coordinate dei singoli rapporti ed in particolare propone

gli specifici codici IBAN e BIC / SWIFT.


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6.1.4 Lista movimenti

E’ la sezione dedicata alle funzionalità relative alla visualizzazione e scarico della Lista dei

movimenti dei rapporti presenti.

Innanzi tutto si presenta la maschera dei Filtri, la quale consente di indirizzare e limitare la ricerca

attraverso l’inserimento di un intervallo temporale o una specifica Causale.

Dall’elenco così estratto si trovano le indicazioni di contenuto ed attraverso il link si entra nel

prospetto di dettaglio.

Inoltre una particolare caratteristica è la possibilità di inserire una Nota personale tramite il

collegamento .

Sempre all’interno della schermata di elenco completo dei Movimenti si trovano altre quattro

specifiche funzionalità:

• permette di aprire o scaricare l’elenco movimenti in

formato PDF;

• permette di accedere alla sezione dove si trova l’estratto

conto ricevuto come documento PDF (vedi paragrafo dedicato);

• permette di aprire o scaricare l’elenco movimenti in

formato Excel, Money o Testo (nella modalità impostata in Preferenze

Download);

• permette di impostare liberamente i parametri per lo

scarico dei dati ed in particolare consente di scegliere il formato (Excel, Money

o Testo).

6.1.5 Interessi maturati

Questa voce consente di visualizzare gli Interessi maturati sui rapporti di Conto corrente ordinario o

Depositi a Risparmio ordinari.

In particolare si possono analizzare il Riepilogo delle competenze, il Dettaglio scalare ed aprire o

scaricare il documento in formato Excel tramite apposito link .

6.1.6 Condizioni

In questa sezione si trova l’elenco delle Condizioni applicate al proprio profilo contrattuale in

relazione ai rapporti di Conto corrente presenti.


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Le condizioni sono suddivise in quattro raggruppamenti dallo specifico contenuto:

• Condizioni sul c/c;

• Bonifici;

• Deposito titoli;

• Carte.

6.1.7 Estratto conto

Da questa voce si accede alla posizione relativa all’elenco dei documenti di Estratto conto ricevuti

per via telematica attraverso la funzionalità di Gestione documentale.

Nell’elenco Ultimi Estratti Conto si possono analizzare le indicazioni, visualizzare il documento o

scaricarlo e salvarlo in formato PDF come da immagine sottostante.


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6.2 Bonifici / giroconti

6.2.1 Bonifici

Questo è il comparto che consente di procedere nella compilazione e nell’inoltro di varie tipologie

di disposizioni di pagamento a livello nazionale ed estero.

La schermata iniziale è suddivisa in vari raggruppamenti, contenente ognuno una specifica tipologia

di bonifico come da paragrafi sottostanti.

6.2.1.1 Bonifico Italia

Questa disposizione è quella relativa al Bonifico ordinario a livello nazionale.

Dopo aver selezionato il conto corrente sul quale addebitare l’operazione (viene anche riportato il

saldo Contabile / Disponibile) si procede completando il modello con le relative indicazioni.

I campi obbligatori da inserire sono:

• Nome e cognome Beneficiario;

• Coordinata IBAN del beneficiario;

• Indicazione Ordinante;

• Importo.


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Ai fini della presa in carico del bonifico è necessario, dopo aver verificato la correttezza dei dati

immessi nella mappa riepilogativa, portare alla firma la richiesta (vedi paragrafo “Come firmare le

disposizioni”).

Nella maschera di Conferma dell’operazione è presente la facoltà di salvare il Beneficiario nella

Rubrica.

Inoltre, vi è anche la possibilità di creare un archivio fornitori da richiamare con l’apposita funzione

di Rubrica dalla quale si può selezionare un beneficiario già utilizzato ed inserito in

precedenza, oppure aggiungerne e salvarne uno nuovo (vedi paragrafo “Rubrica e beneficiari”).

Infine, dopo la corretta apposizione di firma ed il conseguente inoltro della disposizione, viene data

l’opportunità di aprire e scaricare il dettaglio dell’eseguito in formato PDF attraverso il

link .


Pagina 28

6.2.1.2 Bonifico Periodico

E’ la funzione che permette di accedere alla pagina necessaria per disporre un bonifico periodico.

Prevede la possibilità di eseguire diversi bonifici in automatico, per la durata “x” nel tempo.

I campi obbligatori da personalizzare, oltre a quelli già indicati per il Bonifico ordinario, sono:

• Data prima estrazione;

• Periodicità.

Per capire meglio l’utilità di questa funzione si può pensare alla cadenza periodica del pagamento

per l’affitto di un bene mobile/immobile.



disposizioni”).

Una volta inserita la disposizione sarà possibile intervenire per Modificarla, Sospenderla o

Revocarla attraverso l’apposita funzionalità (vedi paragrafo “Elenco bonifici periodici”).


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6.2.1.3 Bonifico Ristrutturazione edilizia

E’ la funzione che permette di eseguire i bonifici per la fruizione della detrazione fiscale per la

ristrutturazione edilizia regolata dalle leggi 449/97, 448/99, 448/01.

Tra le voci obbligatorie, oltre a quelle già citate per il Bonifico, il campo codice fiscale

contribuente/partita Iva dell’ordinante e del beneficiario.

In particolare, nella sezione dei “Dati dell’ordinante” si può scegliere fra le due modalità “Privato” e

“Condominiale”, in maniera da indicare gli specifici codici fiscali o partite Iva.

6.2.1.4 Bonifico Risparmio energetico

E’ la funzione che permette di eseguire i bonifici per la fruizione della detrazione fiscale per il

risparmio energetico regolata dalla legge 296/2006.

La maschera si presenta come quella del bonifico per ristrutturazione edilizia

6.2.1.5 Bonifico Altri paesi

Questa funzione permette di inserire Bonifici Esteri come disposizione generica internazionale

verso “Altri paesi”.

Campi obbligatori:

• Dati anagrafici Beneficiario;

• Stato Residenza Beneficiario;

• Coordinate di accredito Beneficiario (IBAN o altra coordinata);

• Codice Swift/Bic Banca di accredito;


• Importo;


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• Divisa;

• Descrizione causale.

6.2.1.6 Bonifico Area SEPA

Questa funzione permette di inserire Bonifici Esteri come disposizione specifica internazionale

verso “Paesi dell’Area SEPA”.

La SEPA ovvero la Single Euro Payments Area (Area Unica dei Pagamenti in Euro) è l'area in cui i

cittadini, le imprese, le pubbliche amministrazioni e gli altri operatori economici possono effettuare

e ricevere pagamenti in euro, sia all'interno dei confini nazionali che fra i paesi che ne fanno parte,

secondo condizioni di base, diritti ed obblighi uniformi, indipendentemente dalla loro ubicazione

all'interno della SEPA.

Campi obbligatori:


• Coordinata IBAN Beneficiario;


• Importo;

• Data valuta di addebito.


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disposizioni”).


Pagina 32

6.2.1.7 Bonifico Pagamento Stipendi

Questa funzione è quella relativa al Bonifico Stipendio (causale stipendio).

Dopo aver selezionato il conto corrente sul quale addebitare l’operazione (viene anche riportato il

saldo Contabile / Disponibile) si procede completando il modello con le relative indicazioni.



• Coordinata IBAN del beneficiario;


• Importo.



disposizioni”).


Pagina 33

6.2.2 Giroconti

E’ la funzione che permette di eseguire un bonifico per il trasferimento di somme da un conto ad un

altro, attivi entrambi sulla stessa Banca e appartenenti allo stesso contratto di Banca Virtuale.

Vi sono due tipologie di tale disposizione, il “Giroconto ordinario” ed il “Giroconto periodico”

come da paragrafi sottostanti.

6.2.2.1 Giroconto

Consente di inoltrare una singola operazione di Giroconto ordinario.

E’ sufficiente selezionare i rapporti di addebito ed accredito dall’apposito elenco ed inserire i dati

del giroconto, dove fra quelli obbligatori vi è solo l’Importo.

Ai fini della presa in carico della disposizione è necessario, dopo aver verificato la correttezza dei

dati immessi nella mappa riepilogativa, portare alla firma la richiesta (vedi paragrafo “Come firmare

le disposizioni”).


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6.2.2.2 Giroconto periodico

Consente di inoltrare diverse operazioni di Giroconto in automatico, per la durata “x” nel tempo.

E’ sufficiente selezionare i rapporti di addebito ed accredito dall’apposito elenco ed inserire i dati

del giroconto, dove fra quelli obbligatori vi è la “Data prima estrazione”, la “Periodicità” e

l’Importo.




6.2.3 Elenco bonifici periodici

Questa schermata mostra l’elenco dei Bonifici periodici inoltrati con specifiche indicazioni e

relativo Stato.

Vi sono due sezioni “Attivi” e “Storico” dove è possibile trovare rispettivamente le disposizioni

ancora attive e quelle cancellate.

All’interno del primo comparto, tramite appositi Link (vedi immagine sottostante) si esercitano le

facoltà di visualizzazione Dettaglio, Modifica, Sospensione, Riattivazione o Revoca dei Bonifici

periodici presenti.

Anche in questi casi, per inoltrare le operazioni dispositive è necessario portare alla firma le

richieste (vedi paragrafo “Come firmare le disposizioni”).


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6.2.4 Elenco bonifici

Questo comparto permette di individuare l’Elenco completo dei Bonifici inoltrati mediante specifica

ricerca con utilizzo di filtri e consente anche di visualizzare o scaricare il Report del

raggruppamento in formato PDF.

All’interno delle singole disposizioni dell’elenco è possibile individuare i dettagli delle operazioni e

lo stato del Bonifico.

Le operazioni revocabili dal canale Internet, ovvero tutti i bonifici inseriti ma non ancora autorizzati

dalla banca e pertanto annullabili, presentano apposita funzione nella colonna Revoca

Dopo aver cliccato sul Link di Revoca e controllato i dati presenti nella mappa riepilogativa, ai

fini della presa in carico della cancellazione del Bonifico è necessario portare alla firma la richiesta

(vedi paragrafo “Come firmare le disposizioni”).

All’interno del Dettaglio di un singolo bonifico, accessibile tramite apposito Link , è possibile

aprire e stampare la relativa Ricevuta in formato PDF, contenente gli estremi della disposizione.

Inoltre, sempre in questa maschera, si trovano le funzioni di Revoca (se ammessa, come da

indicazioni precedenti) e Clonazione dell’operazione.

In particolare la Clonazione permette di aprire direttamente una nuova maschera di compilazione

Bonifico, contenente gli estremi della disposizione originaria.


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6.2.5 Elenco bonifici esteri

Questo comparto permette di individuare l’Elenco completo dei Bonifici Esteri inoltrati mediante

specifica ricerca con utilizzo di filtri e consente anche di visualizzare o scaricare il Report del

raggruppamento in formato PDF.

All’interno delle singole disposizioni dell’elenco è possibile individuare i dettagli delle operazioni e

lo stato del Bonifico.

Le operazioni revocabili dal canale Internet, ovvero tutti i bonifici inseriti ma non ancora autorizzati

dalla banca e pertanto annullabili, presentano apposita funzione nella colonna Revoca


Pagina 37

Dopo aver cliccato sul Link di Revoca e controllato i dati presenti nella mappa riepilogativa, ai

fini della presa in carico della cancellazione del Bonifico è necessario portare alla firma la richiesta


Il dettaglio è accessibile tramite apposito Link


Pagina 38


Pagina 39

6.2.6 Rubrica e beneficiari

Questo comparto si riferisce all’archivio di Rubrica beneficiari, ovvero mostra l’elenco dei

beneficiari salvati e permette di cercarli, modificarli o aggiungerne altri.

In particolare vi è la funzionalità di Ricerca Beneficiario per Nome/cognome o Alias (ulteriore

denominazione personalizzata) all’interno dell’archivio completo:

Inoltre l’Elenco Beneficiari permette di Visualizzare i dettagli dei singoli profili ed anche di

procedere in Modifica o Cancellazione:

Infine, attraverso il tasto è possibile accedere alla maschera per caricare e salvare

nuovi profili.


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6.2.7 Bonifico Interno

Il Bonifico interno è una disposizione di pagamento che consente di trasferire una somma di denaro,

in divisa Euro dal conto corrente dell’ordinante al conto corrente del soggetto beneficiario, entrambi

correntisti della stessa Banca.

Dopo aver selezionato il conto corrente sul quale addebitare l’operazione si procede completando il

modello con le relative indicazioni.

Campi obbligatori:

• Dati anagrafici Beneficiario;

• Coordinate di accredito Beneficiario (Completare codice IBAN);

• Importo



disposizioni”).


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6.3 Pagamenti e tributi

Questa sezione contiene le varie funzionalità per effettuare le specifiche tipologie di pagamenti

elencati nei paragrafi sottostanti.

6.3.1 Mav / Rav

E’ la funzione che permette la prenotazione di pagamenti Mediante AVviso e di Ruoli mediante

AVviso.

Il MAV è un bollettino particolarmente adatto ai soggetti che devono incassare somme frazionate

(es. quote condominiali, rate scolastiche, etc.) e viene generalmente emesso da enti pubblici quali

scuole, amministrazioni locali, comuni, ma anche da condomini e società finanziarie che gestiscono

il credito al consumo.

Il RAV è un bollettino utilizzato dai concessionari che trattano la riscossione di somme iscritte a

ruolo (es. le sanzioni per violazioni del codice della strada, le tasse sulle concessioni governative o

sulla nettezza urbana, l'iscrizione agli albi professionali etc.).

A livello funzionale, dopo aver selezionato il rapporto di addebito è necessario indicare la Tipologia

di Pagamento ed i relativi dati di identificazione.

Ai fini della presa in carico delle disposizioni è necessario, dopo aver verificato la correttezza dei




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6.3.2 F24

E’ la funzione che permette di accedere alla maschera di inserimento Deleghe F24 con addebito in

tempo reale e “prenotazione” del pagamento nel caso in cui si indichi una data posticipata rispetto

alla data di creazione.

E’ possibile scegliere fra le due modalità di Modello di Pagamento Unificato:

• Modello F24;

• Modello F24 ACCISE.

• Modello F24 Semplificato

• Modello F24 ELIDE




In particolare è possibile controllare il dettaglio delle disposizioni inserite, visualizzarne lo Stato ed

eventualmente esercitare la Revoca attraverso le funzionalità previste nella sezione “Elenco

pagamenti” alla voce “Elenco deleghe F24” (vedi paragrafi sottostanti).

Infine, per quanto riguarda le deleghe F24 inserite tramite il programma Internet Banking e

regolarmente pagate, è prevista la facoltà di visualizzazione e scarico della Quietanza di versamento

valida a fini fiscali, tramite apposita icona PDF situata di fianco alla disposizione, nella sezione

“Elenco pagamenti” alla voce “Elenco deleghe F24” (vedi paragrafi sottostanti).

6.3.3 Prenotazione effetti RiBa

E’ la funzione che permette la prenotazione degli effetti passivi RiBa da pagare.

Il programma consente di individuare gli effetti ricevuti per via telematica tramite appositi filtri ed

in particolare in base alla data di scadenza ed al codice Fiscale /Partita Iva su cui sono appoggiati.

Una volta selezionati gli effetti e verificato il riepilogo dei dati, ai fini della presa in carico della

prenotazione è necessario portare alla firma la richiesta (vedi paragrafo “Come firmare le

disposizioni”).

Le RiBa contrassegnate dal simbolo non sono Prenotabili per via telematica (vedi immagine

sottostante).


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Infine è sempre possibile consultare a livello informativo l’elenco degli effetti passivi con il relativo

Stato in cui si trovano accedendo alla sezione “Elenco pagamenti” alla voce “Elenco effetti RiBa”

(vedi paragrafi sottostanti).

6.3.4 Prenotazione singolo effetto

E’ la funzione che permette di effettuare la prenotazione di singole RiBa passive tramite diretto

inserimento del Numero dell’effetto.

Quindi è possibile prenotare effetti che non sono stati ricevuti direttamente per via telematica ed

anche RiBa in scadenza per codice fiscale contribuente/partita Iva diversa dal contraente del

contratto di Internet Banking.

La maschera richiederà di digitare obbligatoriamente i seguenti dati:

• Numero Effetto;

• Importo;

• Data Scadenza.





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6.3.5 Bollettini postali

E’ la funzione che permette di accedere alle maschere di inserimento ed inoltro dei Bollettini

postali.

Le tipologie di bollettini che si possono pagare sono le seguenti (accessibili da ogni singola apposita

sottofunzione):

• Bollettino postale bianco;

• Bollettino postale premarcato;

• Bollettino ICI;

• Bollo Auto.

Ai fini della presa in carico della disposizione è necessario, dopo aver inserito gli estremi necessari

e verificato la correttezza dei dati immessi nella mappa riepilogativa, portare alla firma la richiesta


6.3.6 Bollettino Bancario

E’ la funzione che permette di accedere alle maschere di inserimento ed inoltro delle disposizioni di

Bollettino Bancario.





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6.3.7 Canone RAI

E’ la funzione che permette di effettuare il pagamento del Canone RAI.


• Numero Abbonamento

• CIN

Nella schermata relativa all’inserimento dei dati per il pagamento è prevista anche la funzione di

“Elenco utenze canone”, che permette al cliente di gestire un elenco di utenze utilizzate in maniera

ricorrente.

In particolare, premendo l’apposito pulsante si apre l’Elenco delle utenze censite nella propria

Rubrica ed è anche possibile aggiungerne di ulteriori.





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6.3.8 Bollo ACI

E’ la funzione che permette di effettuare il pagamento del Bollo Aci


• Targa

• Regione

• Tipo Veicolo

Nella schermata relativa all’inserimento dei dati per il pagamento è prevista anche la funzione di

“Rubrica Veicoli”, che permette al cliente di gestire un elenco di veicoli utilizzati in maniera

ricorrente.

In particolare, premendo l’apposito pulsante si apre l’Elenco dei veicoli censiti nella propria






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6.3.9 CBILL

E’ la funzione che permette di accedere alle relative maschere di ricerca, inserimento ed inoltro dei

pagamenti delle Bollette.

Le tipologie di azioni disponibili sono le seguenti (accessibili da ogni singola apposita

sottofunzione):

• Bollette CBILL;

• CBILL Paga Bolletta;

• Elenco Bollette CBILL;

• Bollette CBILL (che permette di visualizzare e, eventualmente, pagare le bollette CBILL

interrogando preventivamente gli archivi delle aziende Biller);

• CBILL paga bolletta (che permette di effettuare un pagamento sulla piattaforma CBILL

indicando gli estremi del bollettino che deve già essere in possesso del cliente);

• Elenco bollette CBILL (che permette di interrogare i pagamenti eseguiti sulla Banca da cui si

opera nell’ambito del servizio CBILL).

6.3.9.1 Bollette CBILL

Permette di visualizzare e, eventualmente, pagare i bollettini CBILL per cui il debitore risulta essere

l’intestatario/cointestatario del conto di addebito selezionato.

In particolare è necessario:

1. Selezionare il conto di addebito;

2. Selezionare il codice fiscale / P.Iva del debitore

3. Selezionare il Biller (Azienda beneficiaria) mediante il pulsante riportante l’apposita “lente”.

E’ possibile eseguire una ricerca su un massimo di tre biller contemporaneamente.

4. Valorizzare, se desiderato, un apposito range di date relative alla scadenza dei pagamenti (il

range di date ammesso deve essere inferiore a 6 mesi);

5. Valorizzare lo stato del pagamento (da pagare, già pagato, domiciliato).

Premendo il pulsante “Visualizza” si aprirà l’elenco l’elenco dei bollettini in funzione dei dati

indicati.


Pagina 48

Selezionando l’apposita lente a fianco di ciascun bollettino si ottiene il dettaglio della relativa

bolletta:

Accanto ai bollettini con stato “pagabile” è previsto l’apposito pulsante “Paga” che permette

appunto di procedere con il pagamento.


Pagina 49




Dopo la conferma del pagamento, viene proposta la seguente mappa riepilogativa con la possibilità

di effettuare il download della ricevuta di pagamento (come da esempio seguente)

Infine, dopo la corretta apposizione di firma ed il conseguente inoltro della disposizione, viene data

l’opportunità di aprire e scaricare il dettaglio dell’eseguito in formato PDF attraverso il

link .

6.3.9.2 CBILL Paga Bolletta

Permette, in possesso degli estremi del bollettino, di procedere al pagamento dello stesso.


• digitare l’“utenza” comunicata dal Biller (Azienda beneficiaria);

• selezionare il Biller di riferimento dall’apposito elenco;

• digitare l’importo del pagamento.


Pagina 50

Premendo il pulsante “Conferma” apparirà una mappa di riepilogo del pagamento.




6.3.9.3 Elenco Bollette CBILL

Permette di interrogare e visualizzare i pagamenti della specie eseguiti sulla Banca da cui si opera.


• Indicare, se desiderato, il numero di bollettini da visualizzare “per pagina”;

• Selezionare la tipologia di intervallo di tempo di interesse;

• Premere il pulsante “Visualizza”.


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Premendo sull’apposito simbolo della “lente” si accede al dettaglio del bollettino

Selezionando l’icona presente sulla colonna “ricevuta” è possibile effettuare il downolad della

ricevuta del pagamento.


Pagina 52

6.4 Utenze

6.4.1 Nuova utenza

E’ la funzione per la creazione di una nuova utenza, detta anche domiciliazione bancaria, ovvero

permette la creazione della disposizione per il pagamento di un’utenza (es.: Telecom, Enel, etc.),

con addebito domiciliato in conto corrente.

Le utenze che si possono domiciliare sono quelle presenti nel seguente menù a tendina dal quale si

può selezionare quella di interesse.

E’ necessario segnalare l’obbligatorietà del campo codice domiciliazione, detto anche codice

individuale che, nel caso delle grosse utenze (es. TELECOM, Enel, etc), si ricava dalla fatturazione

cartacea (bolletta). Il codice individuale è univoco per cliente.

Ai fini della presa in carico della nuova domiciliazione è necessario, dopo aver verificato la

correttezza dei dati immessi nella mappa riepilogativa, portare alla firma la richiesta (vedi paragrafo

“Come firmare le disposizioni”).


Pagina 53

6.4.2 Elenco utenze

E’ la funzione che permette di visualizzare l’archivio delle adesioni per la domiciliazione utenza.

Cliccando sul tasto è possibile visualizzarne i dettagli ed eventualmente poter modificare o

revocare la domiciliazione.

Una modifica o cancellazione si può apportare soltanto se è stato l’utente ad inserire in precedenza

quella richiesta di domiciliazione attraverso il prodotto di Internet Banking.

Anche per la modifica o cancellazione è necessario portare alla firma la richiesta (vedi paragrafo


Al fine di permettere la visualizzazione di tutte le domiciliazioni che versano in uno stesso stato, è

disponibile un apposito filtro “Stato”, il quale permette di selezionare, da una tendina, uno dei

seguenti i valori:


Pagina 54

• Tutti;

• In essere;

• Bloccata;

• Revocata.


Pagina 55

6.4.3 Ricarica telefonica

E’ la funzione che permette di eseguire Ricariche telefoniche indicando il gestore della telefonia

(“Operatore telefonico”), il numero di telefono cellulare ed il taglio della ricarica.

Nella schermata relativa all’inserimento dei dati per la ricarica è prevista anche la funzione di

“Rubrica contatti”, che permette al cliente di gestire un elenco di numeri di cellulare utilizzati in

maniera ricorrente.

In particolare, premendo l’apposito pulsante si apre l’Elenco dei contatti censiti nella propria


In seguito, nella maschera successiva a quella iniziale di scelta del conto di addebito, gestore ed

inserimento numero di cellulare, oltre al riepilogo dei dati inseriti, verrà richiesto di selezionare

l’importo della ricarica tra i tagli disponibili nel menù a tendina.

Ai fini della presa in carico della ricarica telefonica è necessario, dopo aver verificato la correttezza

dei dati immessi nella mappa riepilogativa, portare alla firma la richiesta (vedi paragrafo “Come

firmare le disposizioni”).

Infine, a conclusione dell’operazione di Ricarica telefonica, è prevista la possibilità di eseguire il

download di un apposito “pdf”, riportante gli estremi della Ricarica effettuata, mediante selezione

dell’apposito link ‘Ricevuta’ .


Pagina 56

6.4.4 Inserimento mandato SDD

E’ la funzione che permette la domiciliazione di un nuovo mandato SDD.

In particolare, per procedere all’inserimento del mandato è necessario:

1. Selezionare il rapporto su cui aprire la domiciliazione;

2. Selezionare il creditore mediante l’apposito pulsante .

3. Selezionare il circuito, ovvero lo schema del mandato che può essere CORE oppure B2B.

4. indicare i dati anagrafici dell’intestatario del mandato:

o Intestatario mandato (obbligatorio)

o Codice Fiscale (obbligatorio)

o Nazione (facoltativo)

o Provincia (facoltativo)

o Città/comune (facoltativo)

o Indirizzo (facoltativo)

o Cap (facoltativo)

Concluso l’inserimento dei dati verrà proposta una mappa di riepilogo dei dati.


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Ai fini della presa in carico della nuova domiciliazione è necessario, dopo aver verificato la



Dopo avere confermato l’operazione apparirà nuovamente una mappa riassuntiva dei dati con la

possibilità di scaricare un pdf riportante i dati del mandato inserito


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6.5 Assegni

6.5.1 Visualizzazione stato assegni

E’ la funzione che fornisce l’elenco dei carnet disponibili e/o utilizzati collegati ai propri rapporti di

conto corrente.

Una volta individuato un libretto è possibile accedere al dettaglio per visualizzare i singoli assegni

ed il relativo stato.

Dall’elenco principale vi sono anche i link diretti per le funzionalità di Blocco o Richiesta invio

libretto assegni (vedi specifici paragrafi in merito).

6.5.2 Blocco assegni

Questa funzionalità permette di richiedere il blocco sia di un singolo assegno, sia di un intero

libretto, tramite compilazione di apposito modulo.

Ai fini della presa in carico della richiesta di blocco assegni è necessario, dopo aver verificato la

correttezza dei dati nella mappa riepilogativa, portare alla firma la richiesta (vedi paragrafo “Come


6.5.3 Richiesta invio libretto assegni

Questa funzione consente di effettuare richiesta di invio libretto assegni, con spedizione ad un

determinato indirizzo anagrafico, in relazione a specifico rapporto selezionato.

Ai fini della presa in carico dell’operazione è necessario, dopo aver verificato la correttezza dei dati


disposizioni”).


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6.6 Servizi Accessori

6.6.1 Donazioni

E’ la funzione che permette di eseguire bonifici per donazione potendo selezionare il beneficiario da

un apposito elenco, al quale si accede attraverso il link , posizionato di fianco al campo

“Beneficiario”.

Un volta aperta la lista dei beneficiari, censita e mantenuta dalla Banca, si può selezionare un

nominativo al fine di ottenere l’inserimento dei relativi dati all’interno della maschera di

compilazione della disposizione.

Per il resto è necessario completare il bonifico con le ulteriori indicazioni obbligatorie come già

evidenziate per il bonifico ordinario.

Ai fini della presa in carico del bonifico per donazione è necessario, dopo aver verificato la



6.7 Elenco pagamenti

Questo è un comparto contenente varie sezioni informative relative agli effetti passivi (RiBa da

pagare), ai bollettini postali ed alle disposizioni F24.

6.7.1 Elenco effetti RiBa

In questa sezione si può visualizzare l’elenco degli effetti passivi, ovvero delle RiBa da pagare con

il relativo stato e dettaglio completo.

Il programma consente di individuare gli effetti ricevuti per via telematica tramite appositi filtri ed

in particolare in base alla data di scadenza ed al Codice Fiscale / Partita Iva su cui sono appoggiati.


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Inoltre è presente un’ulteriore impostazione di ricerca che permette di individuare Riba in stato di

"prenotato" / "pagato" indicando il conto corrente di addebito dell'effetto, in alternativa al Codice

Fiscale / Partita Iva.

In particolare bisogna selezionare dalla tendina "Codice Fiscale/Partita IVA" il valore "NON

SPECIFICATO", avendo poi cura di impostare il filtro "Stato" con i valori "Prenotato" o "Pagato"

ed infine di selezionare il conto utilizzato per la 'prenotazione / pagamento' dell'effetto dalla tendina

"Conto di Prenotazione/Addebito".

Una volta aperto l’elenco, attraverso il tasto “ ” si accede al dettaglio completo che può anche

essere stampato.

Infine sarà eventualmente possibile revocare il pagamento, nei limiti di tempo prefissati, cliccando

sotto la colonna Revoca, sulla e successivamente confermare l’operazione.

6.7.2 Elenco bollettini postali

In questa sezione, attraverso l’utilizzo dei filtri previsti, si può visualizzare l’elenco dei bollettini

postali inseriti tramite Internet Banking, controllarne lo stato e le specifiche indicazioni.


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Cliccando su apposito link si accede al dettaglio completo (vedi immagine sottostante).

6.7.3 Elenco deleghe F24

In questa sezione, attraverso l’utilizzo dei filtri previsti, si può riscontrare la presenza delle deleghe

F24 inserite tramite Internet Banking, controllarne lo stato e le specifiche indicazioni.

Una volta aperto l’elenco, per ogni disposizione si può accedere al dettaglio completo (cliccando sul

link di collegamento ) e quando possibile esercitare la Revoca tramite gli appositi link e poi

in fondo alla disposizione.

Ai fini della presa in carico della Revoca F24 è necessario, dopo aver verificato i dati presenti nella

mappa riepilogativa, portare alla firma la richiesta (vedi paragrafo “Come firmare le disposizioni”).


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Inoltre, sempre all’interno del dettaglio della disposizione è previsto apposito link per scaricare in

formato PDF il modulo riepilogativo contenente i relativi dati.

Tale documento contiene gli estremi della delega ma non costituisce quietanza di pagamento.

Per quanto riguarda le deleghe F24 inserite tramite il programma Internet Banking e regolarmente

pagate, è prevista la facoltà di visualizzazione e scarico della Quietanza di versamento valida a fini

fiscali, tramite apposita icona PDF situata nella colonna adiacente a quella della “data di addebito”.

Infine, nella schermata di elenco Deleghe F24, è prevista anche l’apposita funzione di “Clonazione”,

ovvero all’estrema destra della tabella è presente la colonna denominata “CLONA”, la quale

consente, mediante un apposito bottone, di poter clonare l’F24 relativo a quella riga.

In tale maniera vengono compilati in una nuova delega F24 i campi con i medesimi valori inseriti

nel modello precedente e di conseguenza sarà possibile portare avanti la disposizione con le

opportune modifiche e secondo il normale iter di inserimento ed inoltro.

6.7.4 Elenco MAV RAV Bollettini bancari

In questa sezione, attraverso l’utilizzo dei filtri previsti, si può visualizzare l’elenco dei pagamenti

MAV, RAV e Bollettini bancari inseriti tramite Internet Banking e controllarne le specifiche

indicazioni.

All’interno dell’elenco delle singole disposizioni è possibile aprire il dettaglio completo e

stampabile cliccando su apposito link “ ” ed ottenere anche Ricevuta in formato PDF come da

immagine sottostante.


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Infine è prevista anche la possibilità, se ammesso, di procedere con l’Annullamento dell’operazione

inserita, attraverso l’utilizzo della funzione di Revoca.

In quest’ultimo caso occorre cliccare sull’apposito simbolo “ ” nella colonna Revoca e poi

procedere, dopo aver verificato i dati presenti nella mappa riepilogativa, portando alla firma la

richiesta (vedi paragrafo “Come firmare le disposizioni”).


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6.8 Carte

Questa comparto consente la visualizzazione e gestione delle Carte di debito o credito collegate alla

postazione Internet Banking.

6.8.1 Elenco carte

In questa sezione si può visualizzare l’elenco delle Carte presenti con relativo stato e dettagli (fra le

tipologie ad esempio Bancomat, Prepagate o Cartasì).

In particolare è necessario selezionare preventivamente la carta di interesse dall’elenco proposto in

testa alla schermata, in questo modo apparirà l’informativa della carta indicata con le rispettive

funzionalità:

• Richiesta Carta

• Movimenti Carta

• Attivazione Carta

• Ristampa Pin

• Blocco Carta

• Condizioni

In caso di selezione di una Carta ricaricabile verrà visualizzato nell’informativa l’ulteriore tasto

.

In particolare per eseguire l’operazione di ricarica è necessario, una volta comparsa la schermata di

ricarica, digitare l’importo che si desidera ricaricare e procedere alla conferma.


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Alla fine dei vari passaggi, dopo aver verificato i dati immessi nella mappa riepilogativa, bisognerà

portare alla firma la richiesta di ricarica (vedi paragrafo “Come firmare le disposizioni”).

6.8.2 Blocco carta

In questa sezione, se l’operatività risulta abilitata, è possibile per l’utente accedere alla mappa

dedicata alla funzionalità di Blocco di una Carta collegata alla postazione Internet Banking.

Nello specifico, all’interno della maschera di dettaglio vengono riportate le indicazioni previste

dalla Banca, ovvero l’iter delle attività che il cliente deve svolgere per bloccare la Carta in

questione.

6.8.3 Ricarica Carta Eura

Questa funzione consente di effettuare Ricarica di Carte prepagate Eura, addebitando un Conto

Corrente, un Deposito a risparmio o il rapporto relativo ad una carta IBAN collegati al contratto

Internet Banking.

In particolare è necessario scegliere un rapporto di addebito, indicare il numero della Carta

prepagata e poi selezionare il taglio di ricarica desiderato.


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portare alla firma la richiesta (vedi paragrafo “Come firmare le disposizioni”).

6.8.4 Ricarica carta Chiara

Questa funzione consente di effettuare la Ricarica di una Carta Chiara, addebitando un Conto

Corrente o un Deposito a risparmio collegati al contratto Internet Banking.

In particolare è necessario scegliere un rapporto di addebito, indicare il numero della Carta

prepagata e poi selezionare il taglio di ricarica desiderato.


portare alla firma la richiesta (vedi paragrafo “Come firmare le disposizioni”).


Pagina 68

6.8.5 Attivazione 3D per carta di debito Cirrus Maestro

Nel caso il cliente possieda una carta di debito, abilitata al circuito Cirrus Maestro, correttamente

collegata e instradata sul contratto HB, tramite questa funzione è possibile attivare il codice 3D

Secure di Mastercard, mediante l’interfaccia fornita dal provider SIA o CartaSi SpA.

Una volta selezionata la carta sul quale attivare il codice in parola, in fondo alla pagina, sotto al box

delle condizioni della carta, è presente un link specifico “Attiva 3D Secure”

Dopo aver cliccato al link sopra esposto, viene aperta una nuova pagina del browser,

la quale indica al cliente di inserire il proprio indirizzo email e il codice dispositivo per portare alla

firma la richiesta (vedi paragrafo “Come firmare le disposizioni”).

A questo punto il FEC³ si interfaccia con l’applicazione del provider SIA o CartaSi SpA,

“portando”

il cliente allo step 1 di attivazione della funzione in parola:


Pagina 69

Dopo aver inserito correttamente tutti i dati richiesti in mappa per tutti i quattro gli step e aver

confermato, il servizio 3D Secure è attivo.

6.8.6 Carte con IBAN

Per quanto riguarda le tipologie di Carte, dedichiamo questa sezione alla trattazione delle “Carte

con IBAN”.

Dalla sezione “Carte”, “Elenco Carte” è possibile per l’utente gestire anche una Carta con codice

IBAN, il cui rapporto risulta collegato al contratto Internet Banking, mediante funzioni Informative

e Dispositive, a seconda della tipologia contrattuale e delle impostazioni funzionali previste dalla

Banca.

Le funzioni Informative e Dispositive disponibili nell’ambito della gestione “Carte con IBAN” sono

le seguenti:

• INFORMATIVA CARTA, SALDO

• MOVIMENTI CARTA

• BLOCCO CARTA

• CONDIZIONI


Pagina 70

• RICARICA CARTA

• GIROFONDO CARTA

• PRELIEVO CON BONIFICO

• RICARICA TELEFONICA

• RISTAMPA PIN

• ELENCO BONIFICI


Pagina 71

In particolare riportiamo ulteriori indicazioni su alcune funzioni operative:

• RICARICA CARTA:

Con la funzione “Ricarica carta”, il cliente ha la possibilità di trasferire una somma di denaro alla

carta con IBAN a partire da un altro Conto Corrente collegato al contratto di Internet Banking in

modalità Dispositiva.

• GIROFONDO CARTA:

Con la funzione “Girofondi”, il cliente ha la possibilità di trasferire una somma di denaro dalla carta

con IBAN ad un altro Conto Corrente collegato al contratto di Internet Banking.

• PRELIEVO CON BONIFICO:

Con la funzione “Bonifico”, il cliente ha la possibilità di trasferire una somma di denaro dalla carta

con IBAN ad un altro Conto Corrente non collegato al contratto di Internet Banking, interno od

esterno alla propria Banca.

• RICARICA TELEFONICA:

Con la funzione “Ricarica Telefonica”, il cliente ha la possibilità di effettuare una Ricarica

telefonica, scegliendo tra i Gestori Telefonici abilitati, addebitando la carta con IBAN.

• ELENCO BONIFICI:

La funzione “Elenco Bonifici” consente di visualizzare l’elenco dei bonifici inseriti in addebito

sulla “Carta con IBAN” selezionata.

Dalla maschera di dettaglio è prevista la possibilità, se ammesso, di Revocare l’ordine di bonifico.


Pagina 72

6.9 Finanziamenti

Questa sezione consente di visualizzare a livello informativo la posizione dei finanziamenti

collegati al profilo contrattuale.

Dopo aver selezionato il rapporto in questione, ovvero il singolo finanziamento (ad esempio mutui o

altre linee di credito) vengono mostrati i dettagli come “Dati Finanziamento” ed il relativo “Piano di

ammortamento”.

In particolare il Piano di ammortamento prevede alcuni filtri che permettono di restringere la ricerca

attraverso la determinazione di uno specifico arco temporale, ovvero di visualizzare solo

determinate Rate.

Inoltre, sempre nella maschera generale, sono presenti due ulteriori funzionalità:

• permette di visualizzare e scaricare in formato PDF l’intera posizione del

finanziamento e del piano di ammortamento;

• permette di visualizzare e scaricare in formato di calcolo Excel

l’intera posizione del finanziamento e del piano di

ammortamento.


Pagina 73

6.10 Esercenti POS

Questa sezione consente di visualizzare a livello informativo i dati ed i movimenti effettuati da

terminali POS relativi ad una determinata Azienda / Casa madre collegata al profilo contrattuale.

Nella schermata principale è possibile selezionare uno specifico Punto vendita (se ci sono diversi

Stabilimenti) ed in relazione a questo visualizzare i Movimenti effettuati dai terminali POS

collegati.

Fra i filtri previsti, oltre all’arco temporale, si trova la ricerca per specifica Cassa (cioè terminale

POS) ed anche per Compagnia Autorizzatrice.

Inoltre, sempre nella maschera generale, è presente un’ulteriore funzionalità:

• permette di visualizzare e scaricare in formato di calcolo Excel

l’intero elenco movimenti ricercato.

6.11 Ricariche

In questa sezione è possibile accedere ai comparti relativi ai servizi di Ricariche telefoniche.

6.11.1 Ricarica telefonica

E’ la funzione che permette di eseguire Ricariche telefoniche indicando il gestore della telefonia

(“Operatore telefonico”), il numero di telefono cellulare ed il taglio della ricarica.


Pagina 74

Nella schermata relativa all’inserimento dei dati per la ricarica è prevista anche la funzione di

“Rubrica contatti”, che permette al cliente di gestire un elenco di numeri di cellulare utilizzati in

maniera ricorrente.

In particolare, premendo l’apposito pulsante si apre l’Elenco dei contatti censiti nella propria


In seguito, nella maschera successiva a quella iniziale di scelta del conto di addebito, gestore ed

inserimento numero di cellulare, oltre al riepilogo dei dati inseriti, verrà richiesto di selezionare

l’importo della ricarica tra i tagli disponibili nel menù a tendina.

Ai fini della presa in carico della ricarica telefonica è necessario, dopo aver verificato la correttezza

dei dati immessi nella mappa riepilogativa, portare alla firma la richiesta (vedi paragrafo “Come


Infine, a conclusione dell’operazione di Ricarica telefonica, è prevista la possibilità di eseguire il

download di un apposito “pdf”, riportante gli estremi della Ricarica effettuata, mediante selezione

dell’apposito link ‘Ricevuta’ .


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6.12 Gestione vincoli

Questo comparto permette al cliente di attivare e gestire il Servizio Vincoli (o Conti correnti a

Partite) in relazione ai rapporti di Conto Corrente collegati al contratto Internet e per i quali tale

servizio risulta consentito.

6.12.1 Attivazione servizio vincoli

Questa funzione consente di attivare il servizio Vicoli o “Conto a Partite” su un rapporto di Conto

Corrente ordinario collegato al contratto di Internet Banking e per il quale risulta abilitato il servizio

in parola.

Una volta entrati nella maschera di dettaglio viene mostrata la lista dei vincoli eventualmente

attivabili sul rapporto selezionato con le relative condizioni e poi, a seconda delle caratteristiche

previste, riportata la modalità di richiesta attivazione:

• un link “ ” ad un file “.pdf” precompilato che l’utente deve

scaricare, firmare e spedire alla Banca per l’attivazione del servizio;

• un pulsante “ ”, tramite il quale l’utente può gestire direttamente online l’iter di

attivazione del servizio.

Per quanto riguarda quest’ultima modalità di attivazione, dopo aver cliccato sul pulsante “ ”,

viene proposta una mappa con il riepilogo dei vincoli attivabili sul conto corrente ordinario

selezionato, il link “ ” ad un file “.pdf” del quale il cliente deve

obbligatoriamente prendere visione, cliccando sul link medesimo ed il check box di conferma di

presa visione.

Successivamente viene richiesto all’utente di procedere con la firma della richiesta (vedi paragrafo



Pagina 76

6.12.2 Attivazione nuovo vincolo

Questa funzione permette al cliente di attivare, su uno dei conti correnti ordinari per il quale è stato

attivato in precedenza il servizio Vincoli di “Conto a partite”, uno dei vincoli previsti dalla Banca.

Entrando nella funzionalità, viene proposta una pagina con un form di selezione, mediante apposito

radio button, dei rapporti su cui è già attivato il servizio a partite e, nella parte inferiore, la lista dei

vincoli attivabili sul rapporto selezionato, mediante un apposito pulsante “ ” posto accanto ad

ognuno di essi per selezionarli ed iniziarne l’iter di attivazione.


Pagina 77

Nella schermata successiva sono riportati il “vincolo” o conto a partite scelto, con le relative

condizioni ed un campo digitabile dall’utente per indicare l’importo in Euro da vincolare.

Dopo cliccato sul pulsante “ ”, all’utente viene mostrata la pagina di riepilogo dei dati, delle

condizioni del vincolo e la conseguente indicazione di procedere con la firma della richiesta (vedi

paragrafo “Come firmare le disposizioni”).

6.12.3 Lista vincoli attivi

Questa funzione permette al cliente di visualizzare, per ciascun rapporto di conto corrente collegato

al contratto di Internet Banking ed abilitato alla Gestione dei vincoli o Conti a Partite, l’elenco dei

Vincoli (o Partite) a valere sugli stessi.


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Cliccando sugli appositi pulsanti “ ” posti a fianco di ciascun vincolo, è possibile analizzarne i

dati di dettaglio e nella relativa schermata procedere anche con la stampa in formato “.pdf” delle

condizioni del vincolo, cliccando sull’apposito link .

Sempre dalla schermata di “Elenco vincoli attivi”, se la tipologia di vincolo lo consente, è possibile

procedere anche nella “Revoca”, prima della scadenza dello stesso.

Per accedere all’iter di Revoca di un vincolo, occorre cliccare sull’icona “ “ disponibile a

fianco di ciascun vincolo attivo e revocabile.

Nella schermata successiva vengono riportate le condizioni del vincolo e viene richiesto all’utente

di procedere con la firma della disposizione (vedi paragrafo “Come firmare le disposizioni”).


Pagina 79

7. Investimenti

7.1 Titoli

Questa sezione contiene varie funzionalità relative alla visualizzazione della propria posizione

Titoli ma anche alla diretta operatività dispositiva sugli strumenti finanziari.

7.1.1 Posizione titoli

Il comparto mostra il dettaglio complessivo della posizione dell’utente in relazione ai Dossier Titoli

presenti.

Una volta selezionato un Dossier si visualizza il riepilogo totale comprensivo dei controvalori e

variazioni, il conto di regolamento con la relativa disponibilità e l’elenco completo dei Titoli.

In particolare l’Elenco Titoli ha una sezione generale (“Tutti”) dove viene riportato il contenuto

complessivo del dossier suddiviso per tipologia di strumenti finanziari ed anche specifiche sezioni

per ogni singola categoria (“Azioni”, “Obbligazioni”, “Etf”…).

Per ogni Titolo si trovano le indicazioni dei valori e relativi parametri ed è possibile controllare il

dettaglio completo cliccando sulla denominazione.

Fra le altre funzionalità presenti vi è la facoltà di aprire l’Elenco Movimenti per ottenere l’elenco

delle operazioni effettuate comprensivo dei Dati e specifici particolari.

In questa schermata si può anche limitare la ricerca utilizzando gli appositi Filtri.

Inoltre attraverso i link “Report” ed “Esporta in excel” si accede al riepilogo del dossier suddiviso

per comparti rispettivamente in formato PDF ed Excel.


Pagina 80

Inoltre nella schermata dell’elenco titoli, a seconda del profilo contrattuale del cliente, è possibile

selezionare la Tipologia di visualizzazione, scegliendo fra le opzioni Base (dati controvalore

ufficiale), Trading (dati aggiornati in tempo reale) e Personalizzata (impostazione dati ed

esposizione colonne personalizzata dall’utente).

In particolare, selezionando la tipologia Personalizzata ed utilizzando gli appositi bottoni

“Modifica colonne” ( ) in corrispondenza di ogni singola sezione, appare un pop-up che consente

all’utente di selezionare i dati che desidera abilitare in mappa, impostando anche l’ordinamento di

esposizione degli stessi tramite gli appositi bottoni.


Pagina 81


Pagina 82

7.1.2 Operatività titoli

Questa sezione permette di effettuare una Ricerca Titoli libera, impostando specifici parametri e

Filtri per indirizzare e ridurre la selezione.

In particolare si può scegliere la “Tipologia” dello strumento finanziario, il “Mercato” ed indicare la

denominazione o il codice ISIN.

Dall’elenco dei Titoli riportati dalla ricerca si possono verificare le indicazioni, i valori ed accedere

al dettaglio completo di un singolo titolo (Quotazione e dati storici) cliccando sulla denominazione

sottolineata.

Inoltre anche qui sono presenti le facoltà di aggiungere il titolo alla Watchlist, di inserire un

Allarme-Alert ed entrare nella maschera di inserimento ordine di compravendita (Trade) come da

indicazioni sottostanti.

7.1.3 Ordini ed eseguiti

Questo contenitore permette di accedere all’elenco degli ordini di compravendita inseriti ed

effettuare ricerche particolari attraverso l’utilizzo di specifici Filtri.

In particolare è suddiviso in tre sezioni:

• Ordini

• Eseguiti

• Ordini automatici

La prima sezione (“Ordini”) si riferisce a tutti gli ordini inseriti e fra i parametri di ricerca ammessi

vi è l’Intestatario, lo Stato dell’ordine ed anche l’intervallo temporale.


Pagina 83

Una volta aperto l’elenco si visualizzano i valori e parametri dei vari ordini e cliccando sul numero

dell’ordine si accede al dettaglio completo, stampabile in formato PDF.

Inoltre si può procedere nella Revoca di singole disposizioni ed anche Esportare il Excel l’intero

elenco.

La seconda sezione (“Eseguiti”) è strutturata in maniera simile alla precedente ma restringe la

ricerca ai soli ordini eseguiti.

Anche qui è possibile aprire il dettaglio e stamparne una Ricevuta in formato PDF.

La terza sezione (“Ordini automatici”) si riferisce, invece, alle Disposizioni Condizionate, ovvero

agli ordini il cui inoltro è subordinato al verificarsi di una determinata condizione.

Anche qui vi sono i Filtri di ricerca ed una volta individuato un ordine si può accedere al dettaglio

che mostra per esteso sia i Dati della disposizione che quelli della condizione (vedi immagine).


Pagina 84

7.1.4 Ordini automatici

Questa è la sezione relativa alle Disposizioni Condizionate, ovvero agli ordini il cui inoltro è

subordinato al verificarsi di una determinata condizione.

Qui si trova la maschera di Ricerca Titolo già esaminata in precedenza con tutti gli specifici Filtri e

selezioni per individuare una determinata tipologia di strumento finanziario.

Una volta aperto l’elenco si troveranno i valori e le funzionalità già esaminate ma in aggiunta si

noterà un ulteriore link sotto la colonna che consentirà di accedere alla maschera di

inserimento ordine di compravendita condizionato.


Pagina 85

7.1.5 Offerte e collocamenti

Questo comparto è dedicato alla sottoscrizione delle Offerte pubbliche, ovvero operazioni

finanziarie di tipo azionario attraverso le quali le imprese sollecitano il pubblico all’investimento in

una quota di azioni che ne compongono il capitale, oppure di tipo obbligazionario come ad esempio

le Aste relative ai Titoli di Stato ed il collocamento dei Pronti Contro Termine.

L’elenco delle Offerte presenta varie sezioni, ovvero una generica (“Tutti”) contenente l’intero

insieme delle offerte ed altre specifiche (“Opa”, “Bot”…) per accedere alla singola tipologia di

strumento finanziario.

La griglia delle indicazioni consente di aprire il dettaglio specifico cliccando sulla denominazione,

di accedere al Prospetto informativo ed anche alla maschera di inserimento ordine, la quale

presenterà specifiche caratteristiche data la peculiarità dell’operazione.


Pagina 86

7.2 Assicurativo

7.2.1 Posizione assicurativa

Questa sezione consente di visualizzare gli Investimenti di carattere assicurativo, ovvero la

posizione assicurativa complessiva.

In particolare si potrà accedere all’elenco delle Polizze assicurative presenti e riscontrarne i relativi

valori, parametri e dettagli.


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7.3 Fondi

Questa sezione è dedicata agli Investimenti in Fondi, permette di controllare il dettaglio della

propria posizione ed anche operare in maniera dispositiva.

Gli strumenti finanziari in questione comprendono vari tipi di categorie come i Fondi comuni di

Investimento, Fondi Assicurativi, Fondi Pensione, Fondi Sicav ed anche Fondi Esteri autorizzati.

7.3.1 Posizione fondi

Il comparto in questione consente di visualizzare in dettaglio la propria posizione in relazione ai

Dossier titoli presenti.

Una volta selezionato il Dossier viene mostrato l’elenco dei Fondi con gli specifici valori e

cliccando sull’icona di fianco ad ogni Fondo si può accedere al singolo dettaglio.

Inoltre, nella pagina generale si trova il Link per visualizzare e scaricare la situazione

complessiva in formato PDF ed anche il Link per accedere all’elenco delle

operazioni / ordini effettuati.


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7.3.2 Operatività fondi / SICAV

Questa è la sezione dedicata all’operatività dispositiva sui Fondi e Fondi Sicav.

In particolare sono ammesse operazioni sia di Aggiunta quote a Fondi già presenti in Portafoglio,

che di Sottoscrizione di nuovi Fondi.

Per quanto riguarda la funzionalità di Sottoscrizione nuovi Fondi, è possibile individuare lo

strumento finanziario ricercato all’interno della gamma dei fondi presenti e stabilire l’investimento

in relazione anche alla modalità di sottoscrizione PIC o PAC, dove previsto dal prodotto.

I PIC sono Piani di Investimento di Capitale e prevedono un versamento in unica soluzione.

I PAC sono Piani di Accumulo di Capitale, ovvero investimenti a rate che prevedono versamenti

con cadenza periodica.

La maschera di ricerca Fondi presenta varie possibilità per restringere ed indirizzare la selezione.

Nello specifico vi sono i Filtri per “Società prodotto”, “Categoria”, “Tipo contratto”, “codice Isin” e

“Nome”.

7.3.3 Consultazione ordini

In relazione ai Dossier Titoli presenti, da questo comparto è possibile consultare gli ordini inoltrati

in merito agli investimenti in Fondi.

In particolare la maschera Elenco movimenti permette di effettuare una ricerca mirata attraverso

l’indicazione di intervallo temporale e Stato dell’ordine.

L’elenco estratto consente di individuare le varie operazioni, gli specifici valori e parametri ed i

relativi dettagli.


Pagina 89

7.4 Certificati di deposito

Questa sezione permette di visualizzare i Certificati di deposito ed i Certificati di deposito - DCS

(Domestic Currency Swap) collegati al contratto Internet Banking.

In particolare viene mostrato l’elenco dei Certificati di deposito e tramite apposita selezione del

singolo rapporto si aprono i relativi estremi di dettaglio.


Pagina 90

8. News e Mercati

8.1 News e mercati

E’ l’area dedicata alle funzioni che permettono l’accesso alle informazioni relative alle ultime

notizie che riguardano il campo finanziario ed agli ulteriori dati relativi ai mercati.

In particolare nella schermata principale si possono riscontrare gli Indici principali, i Titoli in

evidenza e la situazione Cambi - Tassi.


Pagina 91

8.2 Informativa di mercato

E’ la funzione che consente la visualizzazione di tutti gli Indici di Mercato e permette di accedere ai

vari comparti contenenti le categorie di Strumenti finanziari attraverso l’elenco presente nel Menù

di Terzo livello.

Ecco l’elenco delle categorie in questione:

• Azioni

• Obbligazioni

• ETF

• Derivati

• Fondi

• Cambi

• Tassi

• Materie prime


Pagina 92

Nei vari Listini che si aprono è possibile effettuare ricerche tramite specifici Filtri:

• Azioni: è possibile scelta per Tipologia di Mercato e Listino oppure a livello generale per

“Lettera iniziale”;

• Obbligazioni: è possibile scelta per Tipologia di Mercato, obbligazione ed Emissione;

• ETF e Derivati: è possibile scelta per Tipologia di Mercato e Strumento;

• Fondi: è possibile scelta per Tipologia di Fondi, Categoria oppure a livello generale per

“Lettera/ Numero iniziale”;

• Tassi: è possibile scelta per Tasso e Tipo:

Materie prime: è possibile scelta per Tipo.

All’interno dei vari comparti, cliccando sulla denominazione dello strumento finanziario nella

colonna “Titolo” si accede al Dettaglio completo che comprende tre sezioni:

• Titolo:

contiene l’anagrafica, i valori e parametri di quotazione e gli andamenti grafici.

Inoltre presenta le icone e , che collegano rispettivamente alla finestra di pop

up del Book a cinque livelli ed alla maschera di inserimento ordine di compravendita.

Permette anche di aggiungere il titolo al Portafoglio simulato ed alla Watchlist.

• Analisi grafica:

mostra il dettaglio dell’andamento grafico e contiene filtri per personalizzare le opzioni di

visualizzazione.

• News:

Elenca le notizie correlate al titolo in questione ed il relativo contenuto.


Pagina 93

A livello generale, nei vari comparti l’elenco dei titoli prevede anche specifiche colonne che

contengono Icone – Link utili per eseguire direttamente le relative operazioni e funzionalità come da

immagine sottostante:

8.3 Servizi informativi

Questa sezione contiene alcune facoltà Informative relative ai Mercati ed agli Strumenti finanziari,

accessibili dal Menù di Terzo livello tramite i comparti News, Watchlist, Portafoglio simulato e

Alert titoli.

8.3.1 News

E’ possibile effettuare vari tipi di ricerca notizie utilizzando specifici Filtri ed aprirne il dettaglio

come da schermata sottostante:


Pagina 94

8.3.2 Watchlist

E’ la funzione che permette di mettere in evidenza uno o più strumenti finanziari da tenere sotto

controllo, osservandone le variazioni.

In particolare è possibile creare più liste, assegnando a queste una specifica denominazione, e

collegare ad ognuna gli strumenti finanziari cercati attraverso la funzione di aggiungi Titolo,

seguendo le indicazioni sottostanti:

Una volta creata la propria Watchlist è possibile controllare il dettaglio degli strumenti finanziari

scelti ed intervenire per effettuare varie operazioni tra le quali inserire un Alert, collegarsi alla

maschera di Inserimento ordine di Trading oppure Eliminare il titolo dalla Lista.


Pagina 95

8.3.3 Portafoglio simulato

Consente di creare un Portafoglio virtuale all’interno del quale inserire Titoli a propria scelta,

avendo anche la possibilità di modificare a piacimento Quantità e Prezzo medio di carico.

La schermata principale permette di creare uno specifico profilo ed aggiungere gli strumenti

finanziari attraverso modalità simili a quelle esaminate per la Watchlist:

Fra le funzioni ammesse vi è l’eliminazione di un singolo Titolo, il collegamento alla maschera di

inserimento ordine di Trading e la possibilità intervenire per variare la Quantità e Prezzo medio di

carico.


Pagina 96

Nella schermata di Riepilogo sono presenti i dettagli complessivi ed anche la visualizzazione della

composizione del portafoglio tramite Grafico “Torta” esplicativo.

8.3.4 Alert titoli

E’ la funzione che permette di impostare sui Titoli una serie di Allarmi che, attivandosi al verificarsi

delle condizioni richieste, permetteranno di cogliere segnali interessanti dal mercato.

Si può scegliere inoltre se ricevere gli allarmi tramite sms o e-mail.

La pagina di dettaglio presenta due funzionalità:

• Lista allarmi richiesti;

• Aggiungi allarmi.

Visione degli ALERT

attivi, con possibilità di

eliminazione e/o

modifica.

Possibilità di aggiungere nuovi allarmi secondo

modalità, in precedenza analizzate, simili a quelle

già esaminate per la Watchlist ed il Portafoglio

simulato.


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9. Altri servizi

9.1 Dati personali

All’interno di questo comparto si trovano le informazioni anagrafiche dell’intestatario del contratto

e degli eventuali altri profili collegati alla postazione.

Come si potrà constatare dai relativi paragrafi, oltre alla visualizzazione è consentita una gestione

attiva dei vari dati presenti attraverso un’organizzazione personale ed inserimenti specifici.

9.1.1 Dati anagrafici

La sezione contiene il dettaglio delle informazioni anagrafiche e di residenza dell’intestatario

principale del contratto.

E’ anche presente la facoltà di scarico - Download del modulo dei dati in questione.

9.1.2 Gestione indirizzi

Questa sezione contiene i vari profili delle intestazioni collegate alla postazione (ad esempio

rapporti cointestati o intestatario dossier titoli).

Selezionando una specifico profilo vengono mostrati i dettagli di indirizzo e rapporto ed è anche

possibile modificare il contenuto dell’indirizzo di recapito.

9.1.3 Gestione recapiti

In relazione ai vari profili delle intestazioni collegate alla postazione, qui è possibile inserire,

modificare ed eliminare ulteriori Recapiti, in particolare telefonici o di posta elettronica.

9.1.4 Profilo finanziario

Questo dettaglio espone le principali caratteristiche del Profilo finanziario dell’intestatario del

contratto, comprensivo delle indicazioni relative al “Profilo di Rischio di adeguatezza” ed al

“Profilo di Appropriatezza” (normativa Mifid).


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9.2 Comunicazioni

9.2.1 Inbox

E’ la funzione che permette di accedere alla pagina dei messaggi che sono stati inviati da parte della

banca all’utente.

Qui è possibile visualizzare ed aprire il dettaglio di singoli messaggi ed eventualmente eliminarli.

9.2.2 Impostazione servizio

Questa sezione permette di controllare e modificare le impostazioni relative al servizio di Gestione

Documentale in merito ai rapporti attivi sulla postazione.

In particolare è possibile scegliere e personalizzare le modalità e canali di ricezione delle varie

tipologie di documenti in relazione ai rapporti collegati (Conto corrente, Dossier…).

Ai fini della presa in carico delle modifiche ed impostazioni è necessario, dopo aver verificato i dati

nella mappa riepilogativa, portare alla firma la richiesta (vedi paragrafo “Come firmare le

disposizioni”).


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9.2.3 Consultazione documenti

Questa sezione si riferisce al servizio di Gestione Documentale, ovvero permette la visualizzazione

di documentazione bancaria inoltrata per via telematica (gestite varie tipologie di documenti relativi

a rapporti di conto corrente, dossier titoli...).

In particolare si presenta la maschera generale in cui è possibile andare a selezionare lo specifico

rapporto interessato e scegliere specifici filtri per indirizzare e limitare la visualizzazione.

Fra i Filtri troviamo gli intervalli temporali e la tipologia di Documento (ad esempio Estratto conto,

Nota informativa..).

Una volta mostrato l’elenco della documentazione richiesta vengono riportati gli estremi specifici

ed è anche possibile aprire o scaricare il dettaglio in formato PDF.

9.2.4 Modulistica

Questa sezione è prevista per contenere ulteriore documentazione e modulistica di varia natura, che

la banca può inoltrare attraverso il canale telematico in questione.

Il contenuto di questo comparto è ulteriore ed autonomo rispetto a quello relativo al servizio di

Gestione Documentale esaminato nel paragrafo precedente (vedi capitolo “Comunicazioni”,

paragrafo “Consultazione documenti”).


Pagina 100

9.3 Gestione codici / sicurezza

9.3.1 Security Card

Sezione relativa alla Security Card, cioè alla Tessera Matrice (Terne), fra le funzionalità presenti vi

sono la Richiesta di tessere matrice alla banca e la Richiesta di attivazione della stessa.

9.3.2 Sicurezza

Il comparto contiene specifiche sezioni e relativi dettagli per le varie tipologie di codici, ovvero per

la password di accesso, per quella dispositiva, per la tessera matrice (Terne) e per il Token.

Per quanto riguarda la password di accesso e dispositiva, all’interno delle rispettive sezioni è

sempre possibile procedere nella modifica delle stesse.

9.3.3 Cambio password PB

Per i contratti che lo prevedono, da questa sezione è possibile accedere alla funzione di "Cambio

password PB", ovvero della credenziale per l’accesso a funzioni da canale Call Center - Phone

Banking.

9.3.4 Cambio password SMS

Per i contratti che lo prevedono, da questa sezione è possibile accedere alla funzione di "Cambio

password SMS", relativa alla credenziale per la produzione di messaggio da telefono cellulare.


Pagina 101

9.4 Ultimi accessi

Mostra l’elenco degli ultimi accessi telematici alla postazione Internet Banking ed è prevista anche

una ricerca personalizzata attraverso la modifica dei parametri dei Criteri di ricerca.

9.5 Personalizza

E’ la funzione che permette di personalizzare l’homepage del prodotto ed una serie di altre opzioni

di seguito riportate.

Per quanto riguarda il dettaglio completo delle varie funzionalità si può controllare all’interno del

Paragrafo appositamente creato “Personalizza” all’interno del Capitolo “Navigazione nel prodotto”.

9.5.1 Composizione

La sezione è suddivisa in quattro raggruppamenti in relazione alle diverse personalizzazioni:

• Nickname

• Squadre

• I Miei Preferiti

• Personalizza MyHomePage

Per quanto riguarda il dettaglio completo delle varie funzionalità si può controllare all’interno del

Paragrafo appositamente creato “Personalizza” all’interno del Capitolo “Navigazione nel prodotto”.


Pagina 102

9.6 Avvisi

Questa sezione riguarda la gestione delle impostazioni Alert – Avvisi via SMS ed in particolare

consente di ricevere messaggi su telefono cellulare in riferimento a vari Servizi bancari.

Inoltre è presente anche un apposito comparto dedicato agli Alert Sicurezza, ovvero varie tipologie

di SMS che consentono di essere avvisati in caso di accesso al programma o esecuzione di

specifiche operatività.

Queste sono le funzionalità in relazione alle impostazioni Alert:

• Visualizza Elenco Alert;

• Modifica Recapiti; • Crea Nuovo Alert.

Per quanto riguarda il comparto Alert Sicurezza si può visualizzare l’elenco degli allarmi attivati in

relazione alle posizioni di Internet ed eventualmente Corporate Banking.

Elenco complessivo degli Allarmi attivi per i Servizi

bancari con i relativi dettagli e la possibilità di

Modifica e/o Cancellare.


Pagina 103

Nella schermata di dettaglio è necessario indicare i parametri Alert relativi alla Condizione che si

vuole applicare ed il recapito telefonico sul quale ricevere gli allarmi in oggetto.

Per quanto riguarda il comparto Alert Sicurezza si possono impostare le tipologie di SMS desiderate

in relazione al proprio contratto Internet Banking.

Creazione Nuovi Alert


Pagina 104

9.7 Gestione limiti

9.7.1 Limiti operativi

Nella sezione Gestione limiti del menù "Altri servizi" è contenuta la lista dei Limiti operativi in

merito alle varie funzionalità attivate, ad esempio per le operazioni di bonifico, di compravendita

titoli o di altre tipologie di disposizioni (domiciliazioni utenze, bollettini, ricariche telefoniche...).


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10. Misure specifiche di controllo e di sicurezza per i pagamenti via internet

10.1 Requisiti tecnici per accedere al Servizio – Codici di Accesso - Sospensione/Revoca/Ripristino delle credenziali

Il Cliente può usufruire del Servizio se possiede l’attrezzatura tecnica idonea ad accedere alla rete

internet e quella che si renda eventualmente necessaria in seguito.

In ogni caso, ai fini della prestazione del Servizio, la Banca è responsabile esclusivamente della

predisposizione e della messa in opera degli strumenti tecnici necessari per consentire l’accesso alle

varie reti informatiche, restando ad esclusivo carico del Cliente la responsabilità in ordine alla

gestione dei dati ed all’utilizzo del Servizio.

Più in particolare, al fine di accedere al Servizio, il Cliente si impegna ad utilizzare idonee strutture

hardware e software aggiornate e attualmente supportate dotandosi di strumenti di sicurezza

adeguati (antivirus, firewall). In particolare il Cliente si impegna ad utilizzare un software idoneo e

conforme alle prescrizioni di legge e rimane responsabile di tutti i danni che fossero arrecati al

sistema informativo centrale e periferico della Banca in caso di violazione delle previsioni di cui al

presente articolo.

La Banca fornisce al Cliente, al fine di consentirgli l’utilizzo del Servizio, i seguenti Codici di

Accesso, costituiti da una sequenza di numeri e/o lettere, attraverso i quali il Cliente può accedere al

Servizio e la Banca identifica il Cliente stesso, attribuendogli l’operazione richiesta o disposta:

- un “codice cliente” (username);

- una password di accesso.

La Banca consegna al Cliente la password da utilizzare per il primo accesso al Servizio in busta

sigillata. Il Cliente dovrà obbligatoriamente modificare tale password in occasione del primo

collegamento al Servizio, indicando una nuova password di accesso scelta liberamente dal Cliente

stesso. La password di accesso potrà essere modificata dal Cliente in qualsiasi momento e

obbligatoriamente ogni 180 giorni.

Il cliente ha a disposizione 5 tentativi di accesso errati superati i quali l'utenza viene

automaticamente sospesa. Per la riattivazione è necessario contattare la filiale o il riferimento

telefonico presente sul sito istituzionale www.bancasantangelo.com.

Le credenziali di accesso al sistema di Internet Banking possono essere sospese/revocate a seconda

dei seguenti eventi:

• variazione persona fisica abilitata ad operare sul rapporto tramite Internet Banking,

• superamento del numero di tentativi errati di accesso,

• richiesta formale del cliente,

• operatività sospetta.

Il ripristino delle credenziali di accesso sospese può avvenire secondo una delle seguenti

metodologie, differenti a seconda delle motivazioni che hanno portato al blocco o alla sospensione

della stessa:

a. Sospensione per variazione anagrafica: ripristino immediato ad opera dell’operatore

autorizzato in caso di riabilitazione all’utilizzo tramite Internet banking

b. Blocco per numero tentativi errati di accesso: ripristino immediatamente successivo

alla richiesta della nuova busta pin di primo accesso direttamente in filiale o per reset

della password da parte dell’operatore di filiale o Help Desk.

c. Richiesta formale del cliente: a seguito di richiesta di ripristino del cliente.


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d. Operatività sospetta: immediatamente successivo all’attività di accertamento come

specificato nel paragrafo "10.3 Sospensione o interruzione del Servizio".

Il ripristino delle credenziali non è contemplato in caso di revoca delle stesse.

10.2 Smarrimento o sottrazione dei Codici di Accesso e/o della Scheda SIM collegata al contratto Internet Banking”

In caso di smarrimento o sottrazione dei Codici di Accesso o della scheda SIM o del Digipass

collegata al contratto di internet Banking , il Cliente deve:

- chiedere immediatamente il blocco del Servizio, informando tempestivamente la Banca di tale

circostanza ;

- denunciare l'accaduto all'Autorità Giudiziaria o di Polizia.

Appena ricevuta la segnalazione di cui al precedente comma, la Banca provvede al blocco del

Servizio.

La segnalazione di smarrimento o sottrazione è efficace nei confronti della Banca dalle ore 24,00

del giorno di ricezione della segnalazione effettuata alla Banca, salvi i casi di forza maggiore, come

ad esempio in caso di sciopero della Banca e dei suoi corrispondenti anche non bancari.

10.3 Sospensione o interruzione del Servizio

Il Cliente può richiedere in ogni momento alla Banca, con comunicazione scritta da inviare alla

dipendenza presso cui sono radicati i rapporti bancari, l’esclusione di uno o più dei medesimi

rapporti dal Servizio.

La Banca ha in ogni caso il diritto di bloccare l’utilizzo del Servizio al ricorrere di giustificati

motivi connessi con uno o più dei seguenti elementi:

a) la sicurezza del Servizio;

b) il sospetto di un utilizzo fraudolento o non autorizzato;

c) indisponibilità di fondi sul conto corrente di riferimento.

In caso di blocco del Servizio, la Banca è tenuta ad informare prontamente il Cliente dell’avvenuto

blocco e delle ragioni che lo hanno determinato con sms o telegramma o email o pec.

Tale comunicazione dovrà essere fornita, ove possibile, prima del blocco o, al più tardi entro il

giorno successivo, salvo che tale informazione non risulti contraria a ragioni di sicurezza o a

disposizioni di legge o di regolamento.

In ogni caso, al venir meno delle ragioni che hanno giustificato il blocco, la Banca dovrà riattivare il

Servizio dandone comunicazione con sms o telegramma o email o pec.

La Banca ha inoltre la facoltà di sospendere o interrompere, in tutto o in parte, il Servizio in

qualunque momento per ragioni di sicurezzanei casi e con le modalità indicate sul sito internet

www.bancasantangelo.com, informando prontamente il Cliente.

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