indsæt foto i rammen pension - velkommen til fu€¦ · uddannelsen fokuserer på at skabe flere...

FU vejledning:

Indsæt foto i rammen

Klik på grafik-ikonet og vælg et foto fra

J-drevet.

Beskær foto i ramme

For at beskære et foto i en fastlagt

ramme, skal du dobbeltklikke på fotoet

og vælge knappen ”Beskær”. Du kan

dernæst med musen flytte fotoet til den

beskæring, du ønsker.

Klik udenfor fotorammen, når du er

tilfreds med din beskæring.

Er overskriften utydelig?

Hvis dit forside-foto er meget uroligt

eller mørkt, kan du indsætte en

gennemsigtig hvid kasse (15%

gennemsigtighed) til at skabe ro bag

overskriften. Se evt. side 2 i ”Eksempel

Brochure FUTURE indsigt i digitale

tendenser” på placeringen

J:\2_Brochurer til web og tryk

Er logo og pay-off utydeligt?

Logo og pay-off findes i to varianter;

blå og hvid – vælg den farve, der

træder tydeligst frem på dit billede. Se

mappen ”Grafik til brochurer”.

PENSION KURSER PÅ

RÅDGIVERNIVEAU

Finanssektorens Uddannelsescenter har et bredt udvalg

af pensionskurser. Kurserne henvender sig til

medarbejdere, som arbejder med pensionsrådgivning,

eller som understøtter virksomhedens rådgivere på

området.

Pensionsområdet er svært for mange at sætte sig ind i,

men det gør det ikke mindre vigtig at forholde sig til.

Det er derfor et område, hvor du som rådgiver virkelig

kan gøre en forskel.

Helt grundlæggende handler pension om at etablere en

tryghedspakke med forsikringsdækninger og opsparing

på langtidskontrakt.

Giver du en korrekt pensionsrådgivning, vil du opleve, at

du kommer tættere på dine kunder. Pensionsrådgivning-

en kan således give en dybere forståelse for kundernes

behov og dermed grundlag for andre forretnings-

muligheder.

PENSIONSRÅDGIVNING - EN DØRÅBNER

Pensionskurser behøver ikke altid at vare flere dage.

Du har mulighed for at blive opdateret lige der, hvor du

har et behov, og på den måde, som passer dig bedst.

FYSISK ELLER VIRTUEL UNDERVISNING?

Virtuel undervisning foregår typisk via Skype, hvor du

deler skærm med underviseren. Metoden betyder, at du

sparer tid og penge på transport til undervisningsstedet.

EMNER, SOM VI KAN GÅ I DYBDEN MED

Overførsler (§ 41) og pensionsprodukter

Nedsparing

ŸSe salgsmuligheder hos din kunde

Intro til behovsanalyse

Kundens økonomi ved pensionering

Formuefordeling ved skilsmisse og død

Personskat

Forsikringsprodukter ved sygdom og død.

Kontakt os, så finder vi ud af, hvordan vi bedst

opfylder dine behov.

KORTE INDIVIDUELLE FORLØB

Pensionsrådgivning er en enestående

døråbner til fremtidige aftaler med kunden

om boliglån, forbrugslån, investerings-

rådgivning og løbende tilpasning af

pensionsopsparing i forhold til behov.

FU vejledning:



J-drevet (J:\1_Fotos og grafik til

Powerpoint).









FORSTÅ KUNDENS BEHOV OG SKAB TRYGHED

Det er vigtigt, at du kan udarbejde en optimal

behovsanalyse af din kundes situation. På kurset har vi

fokus på, at du kommer hele vejen rundt om kundens

behov ved opnået pensionsalder, sygdom og død.

For at sikre kunden en optimal rådgivning, skal du kunne

udarbejde en korrekt behovsanalyse, ligesom du skal

kunne skille kundens eksisterende ordninger ad og

inddrage relevante dækninger

Kurset gør dig i stand til at inddrage sociale ydelser,

efterløn og skattemæssige aspekter i din løsning,

ligesom du kan rådgive kunden i valget af produkter og

forsikringsdækninger.

Gennemgangen af stoffet bliver suppleret med

virkelighedsnære cases.

PENSION BEHOVSANALYSE

FU vejledning:




Powerpoint).









SKAB MERVÆRDI GENNEM OPTIMAL

PLANLÆGNING AF KUNDENS NEDSPARING

Planlægning af pensionskundernes nedsparing er et

vigtigt element i din pensionsrådgivning. Der kan tjenes

mange penge ved bare lidt omtanke, og en fornuftig

nedsparingsplan kan have afgørende betydning for, hvor

langt kundens pensionsopsparing rækker.

På kurset lærer du at udarbejde en nedsparingsplan, så

kundens formue og pensionsordninger anvendes i en

hensigtsmæssig rækkefølge. I forhold til kundens behov

arbejder vi med udgangspunkt i ønsker, og nedsparingen

optimeres ud fra disse - både i forhold til sociale ydelser,

efterløn og skat.

Dagen byder på faglig gennemgang af emnerne, og der

veksles mellem teori, cases og øvelser, hvor du har en

aktiv rolle.

PENSION NEDSPARING

FORMIDLING AF PENSIONSLØSNING SÅ ALLE KAN

FORSTÅ DET

På baggrund af kundens ønsker, tager du ansvaret for at

give dine kunder en seriøs rådgivning, der tilpasses

situationen, men samtidig giver den bedst mulige løsning

og skaber overblik.

Du lærer at strukturere kundesamtalen, målrette salg af

livs- og pensionsprodukter, og du bliver trænet i at stille de

rigtige spørgsmål, der identificerer kundens ønsker og

behov.

Som en del af træningen introducerer vi et

behovsanalyseværktøj, der sikrer, at du kommer hele vejen

rundt om kunden. Herudover lærer du at præsentere et

grafisk løsningsforslag for kunden – et forslag, som har

fokus på kundens udbytter.

DEN GODE PENSIONSSAMTALE

KEND LIVRENTERNES FLEKSIBILITET

Som rådgiver skal du kende de muligheder, livrente

indeholder, og du bør have indblik i, hvilke ordninger

kunden med fordel kan overføre.

På dette kursus får du en uddybende gennemgang af

livrente som produkt, herunder hvordan livrenten kan

sammensættes og anvendes til at dække dine kunders

behov. Samtidig går vi i dybden med de muligheder,

som Pensionsbeskatningslovens § 41 giver, og du får

indsigt i de oplysninger, der ligger bag PensionsInfo.

På kurset arbejder vi med konkrete cases, og

erfaringerne viser, at vi allerede i løbet af kurset

forbereder flytning af betydelige beløb. Kurset giver dig

dermed nødvendig viden til at håndtere disse opgaver,

og du kan straks bruge erfaringerne fra kurset i din

virksomhed. Det har bundelinjeeffekt.

FU vejledning:




Powerpoint).









Vil du videreuddannes inden for pensionsområdet, kan du

vælge uddannelsen Eksamineret finansrådgiver - Pension.

Uddannelsen er for dig, som er eller som ønsker at blive

specialist eller pensionsansvarlig, - eller dig, der ønsker at

fordybe dig i regler og love, der er grundlæggende i

pension.

Med uddannelsen får du en solid faglig viden, som du kan

bruge både i din rådgivning af kunder og i sparringen med

dine kolleger. Samtidig styrker du dine kompetencer i selv

at finde løsninger på forskellige problemstillinger og opnår

dermed større bredde i din rådgivning.

Uddannelsen giver dig således færdigheder, der gør dig til

en stærkere sparringspartner for både kunder, kolleger og

din virksomhed.

Læs mere om uddannelsen på finansudd.dk.

Ønsker du andet end det, du finder her i brochuren, eller måske en blanding af flere kurser, kan vi sammensætte et

kursus/forløb, der passer til netop din virksomhed.

Kurset kan også afholdes hos jer - for eksempel med 15 deltagere.

Sammensætningen af kurset aftaler vi i fælleskab, men indholdet kan eksempelvis kan mikses af:

pensionsfaglighed

rådgivningssystemer

Ÿkommunikation med kunden

pengeinstituttets egen politik/praktik på området

handlingsplan efter kurset.

Alt sammen efter deltagere, niveau og specifikke behov.

TEMADAGE

Temadage kan være et arrangement af to til tre timers varighed, hvor vi gennemgår de nye lovændringer og har en dialog

omkring fremtidige forretningsmuligheder. Der er også mulighed for at koble flere emner på dagen.

Kontakt gerne en medarbejder fra pensionsteamet for at høre nærmere om mulighederne.

HVAD ER UDFORDRINGERNE LIGE NU?

ØVRIGT UDBUD AF PENSIONSKURSER

ŸPension - pensionsprodukter

Pension - arv, begunstigelse og testamente

ŸAdministration af pension

ŸPension for virksomhedsejere

Læs mere om kurserne på finansudd.dk.

FLERE KURSER

UDBUD AF E-LEARNING-KURSER OG TEST

Begunstigelse

ŸBehovsanalyse

Nedsparing

Pension - Forsikring

Overførsel af pensionsordninger

Pensionsprodukter

Skattekoder

Sociale ydelser

Ægtefælles pensionsrettigheder

Personskat

Skat på pension

Screening Pension

Du finder e-learning-kurser og test på LæringsPortalen®.

Medlemmer af Finanssektorens

Uddannelsescenter har fri adgang til alle

e-learning-kurser inden for pension.

Kontakt eventuelt din uddannelses-

ansvarlige.

E-LEARNING

En uddannelse som er for dig, der allerede er en erfaren privatkunderådgiver og generelt er rigtig dygtig til jobbet, men

ønsker at blive endnu bedre – måske endda den bedste i branchen.

Uddannelsen fokuserer på at skabe flere forretninger og større kundeloyalitet ved at arbejde med rådgivningssituationer

fra hverdagen.

Til forløbet er der udvalgt faglige fokuspunkter inden for områderne: Bolig, pension og investering, hvor der er ekstra

gode muligheder for at skabe merindtjening og give fagligheden og salget et løft.

Uddannelsen er en kombination af faglighed og konkret træning, så du fra start kommer i gang med at

gøre nye ting til vaner, så din nyerhvervede viden ikke bliver glemt.

DIT UDBYTTE

Ÿmålrettet styrkelse af dine kompetencer med den nyeste faglige viden (opdatering)

Ÿmålrettet genopfriskning af din faglige viden inden for relevante områder (brush-up)

konkrete værktøjer til at arbejde videre med i dagligdagen, indtil den nye viden bliver en naturlig del af rådgivningen

træning i konkret og resultatorienteret dialog på kundemødet – mersalg

bedre håndtering af din tid til kunderne i hverdagen.

Læs mere om uddannelsen på finansudd.dk.

DEN ERFARNE RÅDGIVER

KOMPETENCEAFKLARING PÅ PENSION

FÅ OVERBLIK OVER KOMPETENCER

Med en kompetenceafklaring kan I få et

internt overblik og optimere de ressourcer,

der anvendes på kompetenceudvikling.

Kompetenceafklaringen er sammensat af

nøje udvalgte kompetencekrav, som

matcher pensionsrådgiverens jobprofil på

tværs af pengeinstitutter.

Pensionsrådgiveren får straks en anbefaling

på, hvad der kan gøres for at afhjælpe

eventuelle kompetencegab, og

virksomheden får en samlet gennemgang af

kompetenceniveau og læringsbehov.

I kan desuden få et benchmark for, hvor

andre pensionsrådgivere klarer sig og evt.

bruge målingerne til at dokumentere jeres

kompetencer internt og eksternt.

De generelle emner er samlet i en blok til kr.

100,- pr. deltager:

Arv, begunstigelse og testamente

Behovsafdækning - dialog med kunden

Pensionsprodukter

Mere specifikke emner kan tilvælges

separat til kr. 50,- pr deltager:

Opsparing i livs- og pensionsselskaber

Personskat

Se en samlet præsentation af alle kompe-

tenceafklaringer og faglige områder på:

finansudd.dk/Konsulentydelser/Kompetence

afklaring eller via QR-kode.

FU vejledning:



J-drevet.









Er overskriften utydelig?

Hvis dit forside-foto er meget uroligt

eller mørkt, kan du indsætte en

gennemsigtig hvid kasse (15%

gennemsigtighed) til at skabe ro bag

overskriften. Se evt. side 2 i ”Eksempel

Brochure FUTURE indsigt i digitale

tendenser” på placeringen

J:\2_Brochurer til web og tryk

Er logo og pay-off utydeligt?

Logo og pay-off findes i to varianter;

blå og hvid – vælg den farve, der

træder tydeligst frem på dit billede. Se

mappen ”Grafik til brochurer”.

En kollega og jeg var tilmeldt et kursus i behovsanalyse, som desværre blev aflyst, da der ikke var nok

tilmeldte. Men så blev vi kontaktet af Uddannelsescentret, som tilbød et lukket hold på én dag i vores

afdeling. Vi var fire deltagere fra banken på holdet. Det var en god dag, hvor vi kunne fordybe os i de

emner, der var vigtige for os og hæfte det op på egne kunder og vores forretningsgange.

Min tilbagemelding til instruktøren var: ”Hej Michael, Tak for et super godt kursus i går! Vi har allerede

formidlet guldkorn fra behovsanalysen og arve-lagkagen videre til kollegaerne i dag:)

Katinka Nonboe Petersen, finansiel rådgiver

Lån & Spar Bank

UNDERVISNING PÅ FLERE MÅDER - DET SIGER TIDLIGERE DELTAGERE

Kurset Overførsel, livrente og nedsparing var meget udbytterigt og alle rådgivere burde have det. Det

gav mig et godt fundament til at fortælle kunderne om udbyttet af en nedsparingsplan og

behovsanalyse, og rustede mig til selv at tage initiativ til at arrangere møderne fremover. Jeg har

allerede et møde om nedsparing i kalenderen.

Jeg fik en god struktur for både forberedelse og gennemførsel af mødet, og planlægningen er langt

mere effektiv, fordi jeg nu ved, hvad kunden skal sende før mødet. Herudover er det meget lettere at

få overblik over, hvilke kunder jeg skal fokusere på i forhold til udbyttet for både kunden og os.

Jeanette Riise Jensen, bankrådgiver

Jyske Bank

FU vejledning:




Powerpoint).









Vil du høre mere, kan du kontakte:

Finanssektorens Uddannelsescenter

Skovsvinget 10, 8660 Skanderborg

Telefon 89 93 33 33

Du kan også få mere information på www.finansudd.dk

KONTAKT OS

Fin

anss

ekto

rens

Udd

anne

lses

cent

er ©

201

5

http://www.finansudd.dk/

indsæt foto i rammen pension - velkommen til fu€¦ · uddannelsen fokuserer på at skabe flere...

Documents