hướng dẫn chuyển tiền trong và ngoài techcombank dan chuyen tien... · 2.2. quản lý...

1

Hướng dẫn chuyển tiền trong và ngoài Techcombank

Chức năng này giúp Quý khách chuyển tiền giữa các tài khoản của doanh nghiệp; hoặc chuyển tiền cho

các Doanh nghiệp khác mở tài khoản tại Techcombank; hoặc chuyển tiền cho các Doanh nghiệp có tài

khoản tại Ngân hàng khác.

1. Tìm kiếm nhanh

Chức năng này cho phép Quý khách tìm kiếm nhanh giao dịch chuyển tiền trong hoặc ngoài

Techcombank theo tiêu chí Thời gian (Từ ngày, Đến ngày)

Sau khi điền thông tin tìm kiếm, Quý khách nhấp chuột vào biểu tượng . Hệ thống sẽ hiển thị kết

quả tìm kiếm.

Lưu ý: Khoảng thời gian truy vấn Từ ngày đến ngày tối đa là 3 tháng.

2. Quản lý Danh sách Người thụ hưởng Ngoài Techcombank và Bản mẫu lệnh thanh toán

2.1. Quản lý Danh sách Người thụ hưởng

Chức năng này giúp Quý khách lưu, và cập nhật thông tin người thụ hưởng trong và ngoài hệ thống

Techcombank.

2

(1) Quản lý Danh sách người thụ hưởng đã lưu

Truy cập menu [Thanh toán & chuyển khoản] [Chuyển ngoài Techcombank]

Quý khách có thể thực hiện các thao tác với bản ghi đã lưu sẵn như sau:

Chọn để xem chi tiết Người thụ hưởng đã lưu

Chọn để sửa thông tin Nhười thụ hưởng đã lưu

Chọn để xóa Người thụ hưởng đã lưu

(2) Tạo bản ghi Người thụ hưởng mới

Quý khách nhấp chuột để tạo 1 bản ghi thông tin Người thụ hưởng mới.

Quý khách nhập đầy đủ các thông tin:

Trường cần nhập Thực hiện

3


Tên người thụ hưởng* Nội dung không vượt quá 70 ký tự, không cho phép nhập Tiếng Việt có dấu và

ký tự đặc biệt ~ `! @ # $ % ^ & * _ + = [ ] { } ; " | ? / > <

Số tài khoản* Nội dung không vượt quá 35 ký tự số, không cho phép nhập ký tự chữ và ký tự

đặc biệt ~ `! @ # $ % ^ & * _ + = [ ] { } ; " | ? / > <

Tỉnh/Thành* Quý khách chọn tỉnh thành trong menu thả hoặc nhập tay để tìm kiếm

Ngân hàng thụ hưởng * Quý khách chọn tên ngân hàng thụ hưởng trong menu thả hoặc nhập tay để tìm

kiếm

Chi nhánh* Quý khách chọn tên chi nhánh trong menu thả hoặc nhập tay để tìm kiếm

(Những trường có dấu * là bắt buộc nhập)

2.2. Quản lý Bản mẫu lệnh thanh toán Ngoài Techcombank

Chức năng này giúp khách hàng có thể tiết kiệm thời gian tạo lệnh chuyển ngoài Techcombank bằng cách

tạo các bản mẫu chuyển tiền với các thông tin giao dịch được khách hàng thiết lập sẵn.

(1) Quản lý danh sách Bản mẫu đã lưu

Truy cập menu [Thanh toán & chuyển khoản] [Chuyển ngoài Techcombank]

Quý khách có thể thực hiện các thao tác với bản ghi đã lưu sẵn như sau:

Chọn để sử dụng Bản mẫu để tạo giao dịch chuyển tiền.

Chọn để sao chép Bản mẫu hiện tại thành một Bản mẫu mới

Chọn để xem chi tiết Bản mẫu

Chọn để sửa thông tin Bản mẫu

Chọn để xóa Bản mẫu

(2) Tạo Bản mẫu giao dịch chuyển tiền ngoài Techcombank

Quý khách nhấp chuột vào để tạo 1 bản mẫu giao dịch mới.

4

Quý khách nhập đầy đủ thông tin Bản mẫu chuyển tiền:


Tên mẫu* Tên mẫu chuyển tiền Quý khách tự nhập

Từ tài khoản* Chọn tài khoản chuyển tiền từ menu thả, hoặc nhập số tài khoản để tìm kiếm.

Tên tài khoản Tự động hiển thị thông tin sau khi chọn từ tài khoản

Tài khoản t ả ph * Tự động hiển thị là tài khoản chuyển tiền, khách hàng có thể lựa chọn tài khoản

khác từ menu thả.

Tên tài khoản phí Tự động hiển thị thông tin sau khi chọn tài khoản trả phí

Số tiền giao dịch* Quý khách nhập số tiền cần thanh toán.

Ưu tiên* Mặc định là Bình thường

Mã phí Mặc định là Người gửi trả

Tên người thụ hưởng* Quý khách nhập tên tài khoản thụ hưởng

Số tài khoản* Nội dung không vượt quá 35 ký tự số, không cho phép nhập ký tự chữ và ký tự đặc biệt ~ `! @ # $ % ^ & * _ + = [ ] { } ; " | ? / > <


Ngân hàng thụ hưởng* Quý khách chọn tên ngân hàng thụ hưởng trong menu thả hoặc nhập tay để tìm

kiếm

5




3. Tạo giao dịch chuyển tiền trong Techcombank

Quý khách muốn tạo giao dịch chuyển tiền trong Techcombank vui lòng thực hiện các bước sau:

(1) Bắt đầu

Đăng nhập hệ thống với Tên truy cập được phân quyền tạo giao dịch Chuyển trong Techcombank.

Truy cập menu [Thanh toán & chuyển khoản] [Chuyển trong Techcombank] [Tạo giao dịch]

Hệ thống sẽ hiển thị màn hình tạo giao dịch Chuyển trong Techcombank. Tiến hành nhập các thông tin

giao dịch trên màn hình Bắt đầu

Quý khách nhập đầy đủ thông tin:


Từ tài khoản * Chọn tài khoản chuyển tiền từ menu thả, hoặc nhập số tài khoản để tìm kiếm.


Số dư hiện có Tự động hiển thị thông tin sau khi chọn từ tài khoản

Đến tài khoản* Chọn tài khoản nhận tiền từ menu thả, hoặc nhập số tài khoản để tìm kiếm. Quý khách có thể nhập tay người thụ hưởng mới.

6


Tên tài khoản* Tự động hiển thị thông tin sau khi chọn đến tài khoản

Lưu lại Nếu Quý khách muốn lưu thông tin người thụ hưởng mới nhập, vui lòng tích chọn

ở t ường lưu thông tin người thụ hưởng.


Ưu tiên Mặc định là Bình thường

Tham chiếu khách

hàng*

Không bắt buộc. Nội dung không vượt quá 30 ký tự, không cho phép nhập Tiếng

Việt có dấu và ký tự đặc biệt ~ `! @ # $ % ^ & * _ + = [ ] { } ; " | ? / > <

Nội dung giao dịch* Nội dung không được vượt quá 205 ký tự, không cho phép nhập Tiếng Việt có dấu

và ký tự đặc biệt ~ `! @ # $ % ^ & * _ + = [ ] { } ; " | ? / > <

Tài khoản t ả ph Tự động hiển thị là tài khoản chuyển tiền, khách hàng có thể lựa chọn tài khoản khác từ menu thả.

Tên tài khoản Tự động hiển thị thông tin sau khi chọn tài khoản trả phí

Tần suất giao dịch Quý khách lựa chọn Chuyển một lần hoặc Chuyển nhiều lần.

-Chuyển một lần: chọn ngày giao dịch (Quý khách có thể chọn ngày hiện tại hoặc

ngày tương lai) -Chuyển nhiều lần (đặt lệnh chuyển tiền định kỳ):

+ Tần suất: Chọn loại tần suất Hàng ngày/Hàng tuần/Một tháng hai lần/Hàng

tháng/Bốn tuần một lần/Hàng quý/Một năm hai lần/ Hàng năm.

+ Số giao dịch: số giao dịch dự kiến thực hiện + Ngày bắt đầu

+ Ngày kết thúc


Chọn để tiến hành bước tiếp theo.

Chọn để hủy tạo giao dịch và quay lại màn hình chính.

(2) Xác nhận

Hệ thống hiển thị các thông tin giao dịch đã nhập, Quý khách kiểm tra lại thông tin và chọn thông báo đến

người phê duyệt tiếp theo bằng cách chọn Người phê duyệt tiếp theo trong menu thả, chọn phương thức

thông báo qua Điện thoại hoặc Hòm thư (nếu Quý khách có đăng ký dịch vụ Thông báo cho người

duyệt)

7

Chọn để quay lại Bước 1: Bắt đầu để chỉnh sửa các thông tin.


Chọn để xác nhận tạo giao dịch. Hệ thống yêu cầu xác thực mật khẩu.

Sau khi xác thực thành công hệ thống Chuyển sang Bước 3: Hoàn thành.

(3) Hoàn thành

Màn hình hiển thị thông báo “Đã tạo giao dịch nội bộ thành công” với thông tin chi tiết giao dịch

chuyển tiền

8

Chọn để in thông tin chi tiết giao dịch chuyển tiền.

Chọn để hoàn tất tạo giao dịch chuyển tiền và quay về màn hình chính.

Lưu ý:

Trong trường hợp không thiết lập luồng phê duyệt cho giao dịch:

a) Giao dịch ngày hiện tại: - Số tiền chuyển nhỏ hơn hoặc bằng số dư tài khoản chuyển tiền và số tiền phí nhỏ hơn hoặc bằng

số dư tài khoản phí: Sau khi hoàn tất, giao dịch được thực hiện và hiển thị trong tab Hoàn thành.

- Số tiền chuyển lớn hơn số dư tài khoản chuyển tiền, hoặc số tiền phí nhỏ hơn hoặc bằng số dư tài

khoản phí, tại Bước 2: Xác nhận, hệ thống sẽ đưa a thông báo số dư không đủ.

Chọn để tiếp tục giao dịch, giao dịch sẽ được tạo thành công và hiển thị trong tab Gửi lại

Trong ngày nếu đủ số dư, Quý khách có thể thực hiện Gửi lại giao dịch. Qua ngày hôm sau nếu giao dịch chưa được Gửi lại, giao dịch sẽ không được thực hiện và hiển thị tại tab Không thành công.

b) Giao dịch Chuyển tiền tương lai và Chuyển tiền định kỳ: khi thực hiện phê duyệt thành công sẽ

hiển thị trong tab Theo kế hoạch. Đến ngày thực hiện, nếu trong tài khoản đủ số dư giao dịch sẽ được thực hiện. T ong t ường hợp tài khoản không đủ số dư:

- Giao dịch tương lai sẽ chuyển sang tab Gửi lại và trong ngày có thể gửi lại nếu đủ số dư.

- Giao dịch định kỳ sẽ không được thực hiện.

Trong trường hợp có thiết lập luồng phê duyệt cho giao dịch: Giao dịch tạo thành công sẽ hiển

9

thị trong tab Chờ duyệt.

4. Tạo giao dịch chuyển tiền ngoài Techcombank

Quý khách muốn tạo giao dịch chuyển tiền ngoài Techcombank vui lòng thực hiện các bước sau:

(1) Bắt đầu

Đăng nhập hệ thống với Tên truy cập được phân quyền tạo giao dịch Chuyển ngoài Techcombank.

Truy cập menu [Thanh toán & chuyển khoản] [Chuyển ngoài Techcombank] [Tạo giao dịch]

Hệ thống sẽ hiển thị màn hình tạo giao dịch Chuyển ngoài Techcombank. Tiến hành nhập các thông tin

giao dịch trên màn hình Bắt đầu


Từ tài khoản* Chọn tài khoản chuyển tiền từ menu thả, hoặc nhập số tài khoản để tìm kiếm.


Số dư hiện có Tự động hiển thị thông tin sau khi chọn từ tài khoản

Tên người thụ hưởng* Quý khách nhập đúng tên tài khoản thụ hưởng

Số tài khoản* Nội dung không vượt quá 35 ký tự số, không cho phép nhập ký tự chữ và ký tự

đặc biệt ~ `! @ # $ % ^ & * _ + = [ ] { } ; " | ? / > <

10



N.H Thụ hưởng* Quý khách chọn tên ngân hàng thụ hưởng trong menu thả hoặc nhập tay để tìm kiếm


Lưu lại Nếu Quý khách muốn lưu thông tin người thụ hưởng mới nhập, vui lòng tích

chọn ở t ường lưu thông tin người thụ hưởng.


Ưu tiên* Mặc định là Bình thường

Tham chiếu khách hàng Không bắt buộc. Nội dung không vượt quá 30 ký tự, không cho phép nhập Tiếng

Việt có dấu và ký tự đặc biệt ~ `! @ # $ % ^ & * _ + = [ ] { } ; " | ? / > <

Nội dung giao dịch* Nội dung không được vượt quá 205 ký tự, không cho phép nhập Tiếng Việt có

dấu và ký tự đặc biệt ~ `! @ # $ % ^ & * _ + = [ ] { } ; " | ? / > <

Mã phí Mặc định là Người gửi trả

Tài khoản t ả ph * Tự động hiển thị là tài khoản chuyển tiền, khách hàng có thể lựa chọn tài khoản khác từ menu thả.

Tên tài khoản phí Tự động hiển thị thông tin sau khi chọn tài khoản trả phí

Tần suất giao dịch Quý khách lựa chọn Chuyển một lần hoặc Chuyển nhiều lần.

-Chuyển một lần: chọn ngày giao dịch (Quý khách có thể chọn ngày hiện tại hoặc ngày tương lai)

-Chuyển nhiều lần (đặt lệnh chuyển tiền định kỳ):

+ Tần suất: Chọn loại tần suất Hàng ngày/Hàng tuần/Một tháng hai lần/Hàng tháng/Bốn tuần một lần/Hàng quý/Một năm hai lần/ Hàng năm.

+ Số giao dịch: số giao dịch dự kiến thực hiện

+ Ngày bắt đầu + Ngày kết thúc


Chọn để tiến hành bước tiếp theo

Chọn để hủy tạo giao dịch và quay lại màn hình chính

(2) Xác nhận

Hệ thống hiển thị các thông tin giao dịch đã nhập, Quý khách kiểm tra lại thông tin và chọn thông báo đến

người phê duyệt tiếp theo bằng cách chọn Người phê duyệt tiếp theo trong menu thả, chọn phương thức

thông báo Điện thoại hoặc Hòm thư (nếu Quý khách có đăng ký dịch vụ Thông báo cho người duyệt)

11

Chọn để quay lại Bước 1 Bắt đầu để chỉnh sửa các thông tin.


Chọn để xác nhận tạo giao dịch. Hệ thống yêu cầu xác thực mật khẩu.

Sau khi thực hiện xác thực thành công hệ thống Chuyển sang Bước 3: Hoàn thành.

(3) Hoàn thành

Màn hình hiển thị thông báo “Giao dịch đã tạo mới thành công” với thông tin chi tiết giao dịch chuyển

tiền

12

Chọn để in thông tin chi tiết giao dịch chuyển tiền

Chọn để hoàn tất tạo giao dịch chuyển tiền và quay về màn hình chính

Chú ý

Quý khách có thể chọn Mẫu lệnh chuyển tiền ngoài Techcombank đã lưu t ên hệ thống bằng cách

sử dụng menu thả, hoặc nhập Tên mẫu ở ô Tìm kiếm

Các thông tin của Mẫu lệnh chuyển tiền sẽ tự động xuất hiện trên màn hình, Quý khách có thể sửa

các thông tin và thực hiện giao dịch.

Trong trường hợp không thiết lập luồng phê duyệt cho giao dịch:

a) Giao dịch ngày hiện tại:

- Số tiền chuyển nhỏ hơn hoặc bằng số dư tài khoản chuyển tiền và số tiền phí nhỏ hơn hoặc bằng số dư tài khoản phí: sau khi hoàn tất, giao dịch được thực hiện và hiển thị trong tab Hoàn thành.

- Số tiền chuyển lớn hơn số dư tài khoản chuyển tiền hoặc số tiền phí lớn hơn số dư tài khoản phí,

tại Bước 2: Xác nhận, hệ thống sẽ đưa a thông báo số dư không đủ.

13

Chọn để tiếp tục giao dịch, giao dịch sẽ được tạo thành công và hiển thị trong tab Gửi lại.


b) Giao dịch Chuyển tiền tương lai và Chuyển tiền định kỳ: khi thực hiện phê duyệt thành công sẽ

hiển thị trong tab Theo kế hoạch. Đến ngày thực hiện, nếu trong tài khoản đủ số dư giao dịch sẽ được thực hiện. T ong t ường hợp tài khoản không đủ số dư:



Trong trường hợp có thiết lập luồng phê duyệt cho giao dịch: Giao dịch tạo thành công sẽ hiển thị trong tab Chờ duyệt.

5. Phê duyệt/Từ chối giao dịch chuyển tiền trong và ngoài Techcombank (trong trường hợp có

thiết lập luồng phê duyệt cho giao dịch)

Để thực hiện Phê duyệt/ Từ chối giao dịch, Quý khách đăng nhập với tên truy cập được phân quyền phê

duyệt giao dịch Chuyển tiền trong/ngoài Techcombank.

Truy cập menu [Phê duyệt] [Chuyển tiền]

5.1. Phê duyệt/ Từ chối giao dịch tại màn hình chính

(1) Lựa chọn giao dịch

Quý khách lựa chọn các giao dịch cần Phê duyệt/ Từ chối bằng cách đánh dấu giao dịch. Quý khách có

thể Phê duyệt/ Từ chối nhiều giao dịch cùng lúc.

Chọn để tiếp tục Phê duyệt/ Từ chối các giao dịch đã chọn.

14

(2) Xác nhận

Hệ thống hiển thị các giao dịch đã lựa chọn Phê duyệt\ Từ chối.

Nếu có giao dịch Từ chối, hệ thống sẽ hiển thị ô nhập Lý do từ chối.

Chọn để hủy bỏ Phê duyệt/ Từ chối giao dịch

Chọn Để tiếp tục Phê duyệt/ Từ chối giao dịch. Hệ thống yêu cầu xác thực mật khẩu.

Sau khi xác thực thành công hệ thống chuyển sang bước Hoàn thành.

(3) Hoàn thành

Hệ thống hiển thị thông báo Giao dịch đã được Phê duyệt/ Từ chối thành công.

15

5.2. Phê duyệt/ Từ chối giao dịch tại màn hình chi tiết

(1) Chọn xem chi tiết giao dịch

Quý khách nhấp chuột vào biểu tượng trong cột Thao tác trên màn hình chính.

Chọn để hủy duyệt giao dịch và quay về màn hình duyệt giao dịch

Chọn để từ chối giao dịch.

Chọn để duyệt giao dịch và chuyển sang bước tiếp theo

(2) Xác nhận

Khi chọn hệ thống sẽ hiển thị màn hình để Quý khách xác nhận.

16

Chọn để hủy duyệt giao dịch và quay về màn hình duyệt giao dịch

Chọn để tiếp tục duyệt giao dịch. Hệ thống yêu cầu xác thực mật khẩu.

Sau khi xác thực thành công hệ thống chuyển sang màn hình Hoàn thành.

Khi chọn hệ thống sẽ hiển thị ô “Lý do từ chối” để Quý khách nhập thông tin.

17

Chọn để quay lại màn hình xem chi tiết giao dịch

Chọn để chuyển sang bước tiếp theo. Hệ thống yêu cầu xác thực mật khẩu.

Sau khi xác thực thành công hệ thống chuyển sang màn hình Hoàn thành.

(3) Hoàn thành

Hệ thống hiển thị thông báo Giao dịch đã được phê duyệt/hủy thành công.

18

Lưu ý:

Trường hợp người phê duyệt giao dịch chưa phải là người phê duyệt cuối cùng trong chuỗi

phê duyệt: giao dịch được phê duyệt thành công sẽ chuyển sang tab Hoàn thành của người phê

duyệt đó, đồng thời hiển thị trong tab Chờ phê duyệt của Người phê duyệt tiếp theo, trạng thái giao dịch vẫn là Chờ phê duyệt.

Trường hợp người phê duyệt giao dịch là người phê duyệt cuối cùng trong chuỗi phê duyệt

a) Giao dịch ngày hiện tại: - Số tiền chuyển nhỏ hơn hoặc bằng số dư tài khoản chuyển tiền và số tiền phí nhỏ hơn hoặc bằng

số dư tài khoản phí: Sau khi hoàn tất, giao dịch được thực hiện và hiển thị trong tab Hoàn thành.

- Số tiền chuyển lớn hơn số dư tài khoản chuyển tiền hoặc số tiền phí lớn hơn số dư tài khoản phí, tại Bước 2: Xác nhận, hệ thống sẽ đưa a thông báo số dư không đủ.

Chọn để tiếp tục giao dịch, giao dịch sẽ được tạo thành công và hiển thị trong tab Gửi lại


b) Đối với giao dịch Chuyển tiền tương lai và Chuyển tiền định kỳ: khi thực hiện phê duyệt thành

công sẽ hiển thị trong tab Theo kế hoạch. Đến ngày thực hiện, nếu trong tài khoản đủ số dư giao dịch sẽ được thực hiện. T ong t ường hợp tài khoản không đủ số dư:



hướng dẫn chuyển tiền trong và ngoài techcombank dan chuyen tien... · 2.2. quản lý...

Documents