helgeland sparebank, presentasjon på kapitalmarkedsdag 23.11.2012 - strategi, markeds- og...

1En drivkraft for vekst på HelgelandJEF 01.01.12

Kapitalmarkedsdag Oslo 23.11.12

Strategi, markeder og fremtidsutsikter

Administrerende direktør Jan Erik Furunes


Strategi


Helgeland SparebankEgenkapitalavkastning i %

6,1 %7,2 %

0 %

2 %

4 %

6 %

8 %

Per 30.09.2011 Per 30.09.2012

Helgeland SparebankMarkedsandel i % Helgeland 2011

Andrebanker

HSBPM 54 %BM 60 %

HSB Andre banker

Strategi

Lønnsom og ledende

ForretningsidéHelgeland Sparebank skal være

en lønnsom og ledende bank på Helgeland

NORDEA har avviklet og DNB har overtatt NORDLANDSBANKEN


Strategi

Lønnsom – prioritering av resultatforbedring



Regnskapspresentasjon Q3/2012 Balansert vekst for å opprettholde posisjonen

som en lønnsom og ledende bank på Helgeland

Prioritering• Resultatforbedring foran utlånsvekst

• Tilpasning nye kapitalkrav


Helgeland Sparebank (konsern)30.09.11 I % av GFVK 30.09.12 I % av GFVK

Netto rente- og kredittprovisjonsinntekter 242 1,54 % 261 1,49 %Netto provisjonsinntekter 45 0,29 % 54 0,31 %Andre driftsinntekter 3 0,02 % 4 0,02 %Ordinære driftskostnader 172 1,09 % 173 0,99 %Resultat basisdrift 118 0,76 % 146 0,83 %Tap utlån og garantier 20 0,13 % 22 0,13 %Netto verdiendring finansielle instrumenter 8 0,05 % 2 0,01 %Resultat før skatt 106 0,67 % 126 0,72 %

Resultat (mill. kr.)

I % av GFVK Q3 2011 Q4 2011 Q1 2012 Q2 2012 Q3 2012Netto rente- og kredittprovisjonsinntekter 1,47 % 1,42 % 1,46 % 1,48 % 1,53 %

Strategi

Lønnsom – resultatforbedring på 19 %




Strategi

Ledende – regional ambisjon og profil



Merkevarebygging 2012 Rollen som ledende bank er mer enn solid

markedsandel i person- og bedriftsmarkedet

Regionale ambisjon og profil• Et regionalt finanshus

• Et bredt distribusjonsnett• En samfunnsengasjert lokalbank• En attraktiv kunnskapsvirksomhet


AdministrasjonssekretærBrit Søfting

HSB-styre

InternrevisorMarit Jakobsen

Administrerende direktørJan Erik Furunes

Regionnord

Viseadm. direktørLisbeth Flågeng

Regionsør

DirektørDag Hugo Heimstad

Plasseringog forsikring

DirektørSverre Klausen

Forretnings-utvikling

DirektørGeir Sætran

Organisasjons-utvikling

DirektørAnn Karin Krogli

Finans-styring

DirektørInger Lise Strøm

Risiko-styring

DirektørAnne Ekroll

Strategi

Organisasjonen – skal understøtte målene

Organisasjonsprosess 2012 Mindre sårbarhet, større fagmiljø og økt samarbeid

Resultat• Flatere organisasjonsstruktur

• Mindre ledelsespennvidde• Tydeliggjøring av finanshuset (plassering og forsikring)

• Samling av utviklingsstøtte (forretningsutvikling)



HSB-styre



Regionnord


Regionsør








Finans-styring


Risiko-styring


Strategi

Selskapene – skal understøtte målene

Datterselskap og tilknyttede selskap samt produktselskap

100 %

34 %

48 %

8,9 %

6,5 %

10 %


Helgelandstiftelsen (2010)Tilført gavefond: 37 millioner

Helgelandsfondet (2007)Tilført gavefond: 73 millioner


HSB-styre



Regionnord


Regionsør








Finans-styring


Risiko-styring


Strategi

Gavefondene – skal understøtte målene

Helgeland SparebankÅrlig markedsbudsjett: Sponsormidler


TNS Gallup

Trivselsindeks Skandinavia 201260

59

58

56

71

62

83

0 20 40 60 80 100

Offentlig virksomhet

Produksjonsbedrifter

Service/tjenesteyting *

Handelsvirksomhet

Andre virksomheter

Snitt (50.000 intervjuer Skandinavia)

Helgeland Sparebank *

Strategi

Medarbeiderne – høg trivsel


Norsk Kundebarometer

Tilfredshets- og lojalitetsindeks Norge 201279

77

70

67

83

82

73

76

0 20 40 60 80 100

Helgeland Sparebank

Terra-gruppen

SpareBank 1-gruppen

DNB-konsernet

Tilfredshet Lojalitet

Strategi

Kundene – høg tilfredshet og lojalitet


Markeder og fremtidsutsikter


Trondheim

Tromsø


Et industrielt tyngdepunkt i Nord-Norge

HelgelandPolarsirkel- og Himmelblålandet

Tyngdepunkt i Nord-Norge• Prosess- og verkstedindustri

• Kraftproduksjon• Havbruk

• Olje- og gassaktivitet

Mo i Rana


Trondheim

Tromsø

Internasjonale og nasjonale virksomheter

Regionale og lokale virksomheter

HelgelandPolarsirkel- og Himmelblålandet

Tyngdepunkt i Nord-Norge• Prosess- og verkstedindustri

• Kraftproduksjon• Havbruk

• Olje- og gassaktivitet


Et allsidig og variert næringslivStatlige virksomheter

ServicesenterRegnskap

Mo i Rana

Card Services AS

Internet AS


Mo i Rana

Mosjøen

Sandnessjøen

Brønnøysund


Storstilt olje/gass- og infrastrukturutbygging

E6


Helgeland

Befolkningsfordeling

0 10.000 20.000 30.000

RanaVefsn

BrønnøyAlstahaug

HemnesLeirfjordSømna

LurøyNesnaHerøyBindalGrane

HattfjelldalDønnaRødøyVega

VevelstadTræna

Mo i Rana

Mosjøen

Sandnessjøen

Brønnøysund


Banken har solid markeds- og lokalkunnskap


Helgeland

Befolkningsutvikling

77.437

76.895 76.94077.135

77.540

77.860

76.000

76.500

77.000

77.500

78.000

2007 2008 2009 2010 2011 30.06.12

Helgeland

Sysselsettingsutvikling

36.112

36.389 36.352

36.618

37.023

35.500

36.000

36.500

37.000

37.500

2007 2008 2009 2010 2011

Helgeland

Ledighetsutvikling

796709

1.096 1.0971.042

762

400

600

800

1.000

1.200

2007 2008 2009 2010 2011 30.06.12

Helgeland

Boligprisutvikling per kvm

12.73113.325

14.70915.428

18.20618.950

10.000

12.500

15.000

17.500

20.000

2007 2008 2009 2010 2011 30.06.12


Positiv utvikling i regionen


Helgeland Sparebank

Innskuddsandel i % PM og BM 30.09.12

PM 65,8 % BM 34,2 %

Personmarked Bedriftsmarked

Innskudd 11,1 MRD - Andel Helgeland 91,8 %

Helgeland Sparebank

Misligholdte og tapsutsatte eng. i % av utlån

1,1 %

1,5 %

1,1 %

0,9 %1,0 %

0,5 %

0,0 %

0,4 %

0,8 %

1,2 %

1,6 %

2007 2008 2009 2010 2011 30.09.12

Helgeland Sparebank

Utlånsandel i % PM og BM 30.09.12

PM 64,3 % BM 35,7 %

Personmarked Bedriftsmarked

Utlån 19,4 MRD - Andel Helgeland 83,5 %

Helgeland Sparebank

Forvaltningskapital (mill. kr.)

14.25616.594

18.37620.160

22.80224.247

0

5.000

10.000

15.000

20.000

25.000

2007 2008 2009 2010 2011 30.09.12


Bankens posisjon i regionen


Helgeland Sparebank

Utlånsfordeling i % BM 30.09.1233,5 %

18,3 %

12,8 %

11,7 %

9,1 %

8,5 %

5,6 %

0,7 %

0 % 10 % 20 % 30 % 40 %

Eiendomsdrift

Jord og skogbruk

Fiske og havbruk

Bygg, anlegg og kraft

Transport og tjenesteyting

Industri og bergverk

Handel, hotell og restaurant

Forsikring og finansforetak


Bankens posisjon i bedriftsmarkedet


Eniro/Universitetet i Nordland

HSB-andel i % BM 2011

53 %

46 %

56 %

0 % 10 % 20 % 30 % 40 % 50 % 60 %

Omsetning

Gjeld

Egenkapital


Bankens posisjon blant aksjeselskap


Eniro/Universitetet i Nordland

Næringsliv tilfredsstillende i % nøkkeltall 201069 %

74 %

75 %

57 %

65 %

71 %

72 %

56 %

0 % 10 % 20 % 30 % 40 % 50 % 60 % 70 % 80 %

Resultatgrad

Likviditetsgrad

Egenkapitalandel

Totalkapitalrentabilitet

Helgeland Sparebank Nordland


Bankens posisjon i nøkkeltall



Olje-klondyke i nord og bankens tilnærming



En allsidig og variert region midt i Norge• Helgeland er rik på naturressurser og et industrielt

tyngdepunkt i Nord-Norge

• Regionen vokser i befolkning og verdiskaping

• Veksten trues av den europeiske statsgjeldkrisen

• Veksten trues av den voksende eldrebølgen

• Regionen må møte kunnskapsutfordringen

• Regionen må løse infrastrukturutfordringen

• Fremtiden kan være olje og gass, men vi må ogsåtrygge industriutviklingen og matproduksjonen

• Trivsel, identitet og muligheter kan styrkes gjennomby-/stedsutvikling og opplevelsesøkonomi



En allsidig og variert region midt i Norge

”Helgeland Sparebank har gjennom sin framtidsanalysesom ble presentert på kommunekonferansen i Mosjøenbidratt med et debattinnlegg av stor betydningfor regionens framtid.

Og skal de gigantiske vyene for offshorenæringen fåden ønskede regionale effekten for Helgeland, måman bevilge seg noen overordnede refleksjonerrundt de tankene banken sår.”

Leder Helgeland Arbeiderblad – 09.11.12


Takk for oppmerksomheten!

helgeland sparebank, presentasjon på kapitalmarkedsdag 23.11.2012 - strategi, markeds- og...

Documents