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GRUPPO SACE: un partner a 360 gradi per l’internazionalizzazione delle imprese italiane

Milano, 6 marzo 2008Italia – Egitto: incontro di preparazione alla Missione Confindustria ICE ABI dell’aprile 2008

Divisione Business ItaliaUfficio di Milano - Marco Ferioli


I Prodotti

Profilo di Gruppo

Egitto: focus paese


KUP – Komercni Uvrerova Pojist’oyna EGAP, società leader del mercato del credito nella Repubblica CECAKUP – Komercni Uvrerova Pojist’oyna EGAP, società leader del mercato del credito nella Repubblica CECA

Assicurazione del credito, protezione degli investimenti,riassicurazione, garanzie finanziarie, project & structured finance. Assicurazione del credito, protezione degli investimenti,riassicurazione, garanzie finanziarie, project & structured finance.

Assicurazione del credito a breve termineAssicurazione del credito a breve termine

Cauzioni, rischi della costruzione ed assicurazione vitaCauzioni, rischi della costruzione ed assicurazione vita

SACE: tante soluzioni un solo Gruppo

100%

70%

Medio Lungo Termine

Breve Termine

Cauzioni

33%

K U PK U P


Nuove garanzie (€ mln)

Premi lordi (€ mln)

Gruppo SACE: un solido partner finanziario

Dipendenti 463

Rating (Moody’s) Aa2

Patrimonio Netto € 8.724 mln

Utile netto € 510 mln

Premi lordi € 241 mln

Impegni in essere € 31.980 mln

Principali dati 2006

12.993

17.364

2005 2006

+34%

+22%

197,7

2005 2006

241


Gruppo SACE: expertise sui mercati internazionali

Impegni in essere della Capogruppoper area geografica (al 31/12/2006)

Americhe 7,7%

Africa Sub-Sahariana 2,7%Asia Orientale

ed Oceania 7,1%

Medio Oriente e Nord Africa 46,1%

Altri Paesi europei e CSI 20,3%

UE27 16,1%

Impegni in essere della Capogruppoper settore merceologico (al 31/12/2006)

Aeronauticoe Navale9,4%

Industria metallurgica12,8%

Servizi finanz. non bancari 3,1%

Altri settori 19,7%

Elettrico6,8%

Banche14,0%

Chimico e Petrolchimico15,0%

Oil&Gas19,2%

SACE opera in più di 150 paesiSACE opera in più di 150 paesi


Profilo di Gruppo

I Prodotti

Egitto: focus paese


L’evoluzione dell’operatività

� forniture di merci o servizi da parte di imprese estere controllate/collegate a imprese italiane� operazioni di interesse strategico per l’Italia (come finanziamenti per reti, centrali ed infrastrutture)� finanziamenti erogati da banche e istituti finanziari italiani, senza la necessaria presenza di una

sottostante operazione di esportazione italiana

Made in ItalyOperatività tradizionale

Made in ItalyOperatività tradizionale

Made by Italy ed internazionalizzazione

1° ampliamento del perimetro operativo

(2004-05)

Made by Italy ed internazionalizzazione


(2004-05)

L’interesse strategicoper l’Italia


(2006)

L’interesse strategicoper l’Italia


(2006)

Estensione del perimetro di assicurabilità a:�operazioni con presenza di componente italiana�garanzia di finanziamenti concessi ad aziende italiane con forte vocazione all’internazionalizzazione

Perimetro di assicurabilità “tradizionale”:� esportatore con sede in Italia che esporta merci prodotte in Italia� esportatore estero che acquista merci italiane destinate alla vendita (ri-esportazione)

Ulteriore ampliamento dell’area operativa e dei soggetti assicurabili per effetto della Legge Finanziaria 2007, che consente a SACE l’emissione di garanzie e coperture assicurative relative a:


Forniture di Prodotti e Servizi

La gamma prodotti del Gruppo SACE

Investimenti all’estero eprogetti di internazionalizzazione

SME

Large Corporat

e

Banche

ü Assicurazione del credito a breve e medio/lungo termine per contratti verso clientela in Italia e all’estero;

ü Assicurazione dei rischi accessori(produzione, escussione fidejussioni, ecc.) per contratti all’estero

ü Assicurazione del credito e dei rischiaccessori per contratti di esecuzione diLavori all’estero

ü Emissione diretta di fidejussioni e garanzieper contratti in Italia e all’estero

Investimenti di interessestrategico

ü Assicurazione del credito a breve e medio/lungo termine per contratti verso clientela in Italia e all’estero;

ü Assicurazione dei rischi accessori(produzione, escussione fidejussioni, ecc.) per contratti all’estero

ü Assicurazione del credito e dei rischiaccessori per contratti di esecuzione diLavori all’estero

ü Emissione diretta di fidejussioni e garanziecontrattuali

ü Assicurazione delle conferme (open e silent) dei crediti documentari;

ü Assicurazione dei finanziamenti alle venditeconcessi direttamente all’acquirente esteroper le forniture di origine e/o di interesseitaliano.

ü Assicurazione dei finanziamenti alle venditeall’estero mediante sconto pro-soluto e dietro voltura della Polizza SACE

ü Garanzia dei finanziamenti concessi alleaziende italiane per l’approntamento dellecommesse;

ü Garanzia indiretta delle emissioni difidejussioni e garanzie per contratti in Italia e all’estero

ü Assicurazione delle partecipazioniall’estero detenute in via diretta e/oindiretta anche tramite controllateestere;

ü Assicurazione delle partecipazioniall’estero detenute in via direttae/o indiretta anche tramitecontrollate estere;

ü Assicurazione delle partecipazioniall’estero detenute in via diretta e/oindiretta anche tramite controllateestere;

ü Garanzia dei finanziamenti concessialle aziende italiane ed alle lorocontrollate/collegate estere per investimenti in Italia e all’estero con obiettivi di internazionalizzazione;

ü Accordi Quadro per la garanzia deifinanziamenti allainternazionalizzazione delle SME;

ü Garanzia dei finanziamenti concessialle aziende italiane ed alle lorocontrollate/collegate estere per investimenti in Italia e all’estero nelsettore delle infrastrutturestrategiche, delle energie rinnovabilie con benefici per la crescitaeconomica e lo sviluppo del Paese

ü Garanzia dei finanziamenti concessiper progetti anche slegati allapresenza di export e/o di investimentiitaliani;

ü Garanzia dei finanziamenti concessiper l’internazionalizzazione dellebanche italiane.


La Polizza Credito Fornitore

Assicura dal rischio di mancato incasso, di revoca unilaterale del contratto ed altri rischi

accessori, le vendite all’estero.

�Copertura dei rischi correlati a singole operazioni verso l’estero

�Copertura fino al 100% degli importi assicurati per i rischi di mancato pagamento, revoca del contratto, distruzione, requisizione e confisca, indebita escussione delle fideiussioni, generati da eventi di natura politica e commerciale

�Monetizzazione dei crediti tramite la cessione dei diritti di polizza ad un’istituzione finanziaria su base pro-soluto

Società esteraSocietà Italiana

Polizza

Esportazioni di Merci o servizi

Pagamento di beni e servizi

Controllata/Collegata

Principali caratteristiche


Pareri Preliminari e Polizza Plus One su Piattaforma Export Plus

Struttura

Clienti Target

Caratteristiche

ImpreseImprese ItalianeItaliane che esportano beni e servizi e che intendono concedere ai loro clienti esteri pagamenti dilazionati.

• Possibilità di richiedere una stima del merito di credito della controparte estera (corporate) e di ottenere un “range” di prezzo. Possibilità di ottenere una valutazione di una controparte bancaria in tempo realetempo reale.

• Importo del contratto da assicurare di massimo 2,5 milioni di euro (su controparte corporate) e 5 milioni di euro su controparte bancaria

• Dilazioni di pagamento fino a 5 anni• Copertura di singole transazioni verso l’estero• Copertura al 100% su rischi di natura politica e fino al 100% su rischi di natura commerciale

Società Italiana

Società estera

Esportazione di merci o servizi

Pagamento di beni e servizi

Polizza

Plus One: la polizza on-line

Piattaforma Export Plus

Parere Preliminare su controparte estera

Piattaforma Export Plus

Società Italiana

Società estera

Banca estera

Richiesta valutazione

merito di credito

Richiesta valutazione merito di credito

Trasformazione di PP in Polizza


Political Risk Insurance (PRI): polizza investimenti

�Copertura fino al 100% del valore dell’investimento per i rischi di perdite di capitale, utili, interessi e somme spettanti alla societàitaliana, derivanti da eventi di natura politica

� Investimenti all’estero realizzati attraverso:

�Possibilità di individuare i rischi politici specifici per i quali si richiede la copertura

Principali caratteristiche

Protegge gli apporti di capitale all’estero dai rischi politici che possono causare perdite

al capitale investito

• apporti di capitale o beni strumentali, tecnologie, licenze, brevetti, servizi di progettazione, direzione e gestione lavori

• finanziamenti con carattere di partecipazione o garanzie a sostegno dei finanziamenti medesimi

• investimenti indiretti, ovvero tramite società controllate / collegate di società italiane

Apporto di capitale/

finanziamento

Polizza

Società esteraSocietà

Italiana

Controllata/Collegata


Le Garanzie Finanziarie su investimenti all’estero

SACE può rilasciare garanzie finanziarie su finanziamenti bancari destinati a progetti di investimento all’estero

Garanzia

Business collegato all’internazionalizzazione

Società italiane e/o loro

controllate/collestere

BANCAFinanziamenti

• acquisizioni totalitarie o di quote di maggioranza / minoranza di società estere, fusioni, joint ventures, aumenti di capitale in società estere

• realizzazione di investimenti industriali all’estero, incluso l’acquisto di macchinari, beni e attrezzature da parte di società estere controllate o collegate all’impresa italiana

�Prestiti obbligazionari e finanziamenti concessi da istituti bancari italiani od esteri ad operatori nazionali, connessi al loro processo di internazionalizzazione, tra cui:

Operazioni assicurabili


Garanzie finanziarie: vantaggi

Per l’impresa

Per la banca

�SACE condivide il rischio di mancato rimborso del finanziamento

�SACE è in grado di garantire importi significativi e lunghe durate

�Per la parte garantita da SACE le banche assimilano l’esposizione verso la società finanziata a crediti verso lo Stato, con ponderazione pari a zero nel calcolo dei coefficienti patrimoniali previsti dagli accordi di Basilea

�La Garanzia consente di non intaccare, per la quota garantita, le linee di fido disponibili presso il sistema bancario ed assicurativo

�Possibilità di accedere a finanziamenti a lungo termine

�Mantenimento dell’asset nel portafoglio SACE fino a scadenza senza ricorso al mercato secondario

�Possibilità di finanziamenti bilaterali in alternativa a finanziamenti in pool


Finanziamentodi progetti di internazionalizzazione

Garanzia per l’internazionalizzazione delle PMI

ImpresaItaliana

1

ImpresaItaliana

2

ImpresaItaliana

…

ImpresaItaliana

n

Controgaranzie su un portafoglio di mutui finalizzati a supportare il processo di internazionalizzazione delle PMI Italiane

Rilascio della garanzia sui mutui

Richiesta della garanzia sui mutui

PORTAFOGLI DI MUTUI

B A N C A


Profilo di Gruppo

Egitto: focus paese

I Prodotti


Egitto e MENA:atteggiamento assicurativo SACE

AperturaApertura con condizioniChiusura

ARABIA SAUDITA

YEMEN

OMAN

IRAQIRAN

GIORDANIAISRAELE

SIRIALIBANO

KUWAIT

QATARBAHRAIN

EAU*

MAROCCO

A L G E R I A

TUN

ISIA

L I B I A EGITTO

TERR. PALESTINESI


Egitto:simulatore premio “Rischio del Credito”

Assumptions:

– periodo di produzione 10 mesi

– Copertura Rischio del Credito

– Best case copertura 95% contro eventi di natura sia politica sia commerciale

– Worst case copertura al 95% contro eventi di natura politica e all’80% contro eventi di natura commerciale.

Dilazione di Pagamento

Best case Worst Case Best case Worst Case3 mesi 1,02% 1,10% 1,02% 1,10%36 mesi 2,87% 4,16% 2,89% 4,67%60 mesi 4,28% 6,47% 4,72% 7,33%

Rischio Banca Rischio Corporate


AperturaApertura con condizioniChiusura* Ajman (E.A.U): chiusura

GHANA

NIGERIA

NIGER

CIAD

REPUBBLICA CENTRAFRICAN

A

S U D A N

CAMERUN

SAO TOMÉ E PRINCIPE GABO

N

REPU

BBLI

CA

DEL

CONG

O

REPUBBLICA

DEMOCRATICA DEL CONGO

BURKINA FASO

BE

NIN

TOG

O

COSTA D’AVORI

OLIBERIA

SIERRA LEONE

GUINEAGUINEA BISSAU

MAURITANIA

SENEGALGAMBIA

MALI

ETIOPIA

KENIA

UGANDA

MAL

AW

IMOZAMBIC

O

M A

D A

G A

S C

A R

ZIMBABWE

BOTSWANA

SWAZILANDLESOTHO

REPUBBLICA

SUDAFRICANA

NAMIBIA

ANGOLA

Z A M B I A

GUINEA EQUATORIALE

RWANDA

TANZANIA

GIBUTI

BURUNDI

ERITREA

SEYCHELLES

COMORE

SOMALIA

CAPO VERDE

MAURITIUS

Il Programma Africa per i paesi dell’aera Sub-Sahariana:atteggiamento assicurativo SACE

Prima…

…e dopo il Programma Afica


Come contattare SACE

Torinoc/o ICE - Via Bogino 13 - 10100 • TorinoTel. +39 011 836128 - Fax +39 011 836425E-mail: [email protected]

Venezia-MestreViale Ancona 26 - 30172 • Venezia - MestreTel. +39 041 2905111 - Fax +39 041 2905103E-mail: [email protected]

UFFICI INTERNAZIONALI

MoscaKrasnopresnenskaja Naberejnaja, 12123610 Moscow • Office n.1202Tel 007 4952582155 • Fax 007 4952582156E-mail: [email protected]

Hong Kong40/F,Suite 4001Central Plaza 18, Harbour RoadWanchai, Hong KongTel.+852 3620 2323 – Fax +852 36210227E-mail: [email protected]

SEDE CENTRALE

RomaPiazza Poli, 37/42 • 00187 RomaTel. +39 06 67361 • Fax +39 06 6736225

UFFICI PERIFERICI

MilanoVia A.de Togni, 2 - 20123 • MilanoTel. +39 02 434499701,Fax +39 02 434499749E-mail: [email protected]

ModenaVia Elsa Morante, 71 - 41100 • ModenaTel. +39 059 331201, Fax +39 059 820832E-mail: [email protected]

gruppo sace: un partner a 360 gradi per l ... · e 5 milioni di euro su controparte bancaria •...

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