gestión de efectivo

Necesidades de próxima generación para la gestión de efectivoLos desafíos de La Nueva gestióN deL efectivo eN uN eNtorNo comerciaL cada vez más compLejo

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Sobre este reporte . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3

Necesidades de próxima generación para la gestión del efectivo

• LasfuncionesdeTesoreríaenelmundoestánbajouna presiónmayorparadesempeñarsemejor . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .4

• Tesoreríatieneunmandatoparasalirdelback-office y brindar mayor valor a la empresa . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .6

• Lagestióndelefectivosepuederestablecercomouna prioridadparaeléxitofuturo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .8

• Elcrecimientodelnegociosepuedeconstruirsobre lasmejorasenlavelocidadyprecisióndeinformes y proyecciones del efectivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .10

Perspectiva del patrocinador . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .12

©cfopubLishingLLc nEcEsiDADEsDEpRÓXiMAgEnERAciÓnpARALAgEsTiÓnDEEfEcTiVo 2

Sobre este reporte

Enmayode2015,cfoResearchllevóacabounaencuestaglobaldeejecutivosfinancierosseniordegrandescompañíasparaexaminarlaspresionesqueenfrentanpara brindar reportes y pronósticos precisosyoportunosparalosresponsablesde la toma de decisiones de negocio en toda laempresa.Estereportesebasaen371respuestasdelaencuestadecfo,tesorerosyotrosejecutivosfinancierosseniorydeTesoreríadecompañíasconmásdeusD250millonesengananciasanualesquerepresentanunaampliagamadesegmentosdecompañías,comosigue:

CARGODirectordefinanzas(cfo) oequivalente 21%

Directordefinanzas 12%Directorejecutivo(cEo), presidenteogerentecomercial 11%

controlador 9%Vicepresidenteejecutivoovicepresidenteseniordefinanzas 9%

gerentedeefectivo 9%AnalistadeTesorería 8%Tesorero 8%JefedeTesoreríaotesorerodelgrupo 5%Vicepresidentedefinanzas 5%otroscargosfinancierossenior 2%otroscargos 2%

INGRESOSusD250millones-usD500millones 21%usD500millones-usD1milmillones 18%usD1milmillones-usD5milmillones 30%usD5milmillones-usD10milmillones 15%usD10milmillones-usD20milmillones 9%usD20milmillonesomás 7%

INDUSTRIAserviciosfinancieros/bienesraíces/ seguros 19%

servicioscomerciales/profesionales 11%Automotriz/industria/fabricación 10%software/internet/Redes 10%comerciomayorista/minorista 9%construcción 8%Químicos/Energía/serviciospúblicos 6%Alimentos/bebidas/ bienesdeconsumoenvasados 4%

cuidadodelasalud 4%sectorpúblico/sinfinesdelucro 4%Transporte/Depósito 4%hardware/Electrónica 3%Medios/Entretenimiento/Viajes/Tiempolibre 2%

farmacéutica/biotecnología/ cienciasbiológicas 2%

Telecomunicaciones 2%Aeroespacio/Defensa 1%

REGIÓNEuropa 27%AméricaLatina(incluyendoMéxico, AméricacentralyAméricadelsur) 23%

Asia/pacífico (incluyendoindiayAustralia) 24%

Estadosunidos/canadá 25%


• sobREEsTEREpoRTE

LAsfuncionEsDETEsoRERíAEnELMunDoEsTánbAJounApREsiÓnMAyoRpARADEsEMpEñARsEMEJoR

TEsoRERíATiEnEunMAnDATopARAsALiRDELAbAck-officEybRinDARMAyoRVALoRALAEMpREsA

LAgEsTiÓnDELEfEcTiVosEpuEDEREsTAbLEcERcoMounApRioRiDADpARAELéXiTofuTuRo

ELcREciMiEnToDELnEgociosEpuEDEconsTRuiRsobRELAsMEJoRAsEnLAVELociDADypREcisiÓnDEinfoRMEsypRoyEccionEsDELEfEcTiVo

pERspEcTiVADELpATRocinADoR

figura 1 La mayoría de los ejecutivos financieros reportan que la gestión del efectivo efectiva y eficiente se ha vuelto más difícil.

Las funciones de Tesorería en el mundo están bajo una presión mayor para

desempeñarse mejor

Lagestiónyproyeccióndelefectivohansidomásimportantesquenuncaparaeléxitodeunacompañíaperoesmásdifícilhacerlobien.ylapresiónporser"elmejordesuclase"encuantoareporteyproyeccióndelefectivoesprobablequeaumente,segúnloslíderesdefinanzasyTesoreríadegrandesempresasalrededordelmundo.

EnunestudiorecientedelasfuncionesdeTesoreríapatrocinadoporsAp,cfoResearchencuestóa371ejecutivosseniordedepartamentosdefinanzasyTesoreríaencompañíasconunmínimodeusD250millonesdegananciasanuales.Losresultadosdelaencuestasubrayanlaspreocupacionesdelosejecutivosporladificultadenaumentoparaprepararybrindarreportesyproyeccionesdeefectivoprecisosyoportunos.ochodediezencuestados(80%)dicenquelacomplejidadylavolatilidadenelentornocomercialhahechoquelagestióndelefectivohoyseamásimportante.perounamayoríadeejecutivosfinancieros(63%)ademásdicenque,comparadoconhacecincoaños,ahoralesresultamásdifícilgestionarelefectivodemaneraefectivayeficiente.(Verfigura1.)

segúnlosencuestados,unacombinacióndefuerzasinternasyexternasha"subidolasapuestas",haciendoqueseamásdifícilproducirrápidamentereportesagregadosyabarcativossobrelaposicióndelefectivodelacompañía,yproyeccionesdeefectivoconunnivelmásatodeprecisión.paraalgunascompañías,eldesafíopuedesertrazadoparasupropioéxitoycrecimiento;el62%delosencuestadosdicenqueeltamañoylacomplejidad


sobREEsTEREpoRTE

• LAsfuncionEsDETEsoRERíAEnELMunDoEsTánbAJounApREsiÓnMAyoRpARADEsEMpEñARsEMEJoR





"Comparado con hace cinco años, es ………….. gestionar el efectivo de mi compañía de manera eficiente y efectiva".

Menos difícil Más difícil

63%

Sin cambios

■ Mucho menos difícil ■ Menos difícil ■ Sin cambios/no está seguro ■ Más difícil ■ Mucho más difícil

Porcentaje de encuestados

7% 20% 10% 50% 13%


desuspropiascompañíashacenqueseadifícildesarrollarvisionesprecisasdelaposiciónyproyeccionesdelefectivodelacompañíaentodoslosgruposyunidadescomerciales.

cuantosmásgruposyunidadescomercialesesténinvolucrados,másdifícilesobteneryconformarcualquiertipodedatosentodalaempresa-yespecialmentedatossobrelascuentasdeefectivo.Lamayorcomplejidadpuedevenirdetenermásentidadeslegales,negociosmáscomplejos,líneasdeproductosycomportamientosdeventamáscomplejos,unnúmerocrecientedegeografíasoperativasodetodoloanterior.ungrannúmerodeencuestados-83%-creequelacomplejidadincrementadadesusempresashahechoqueseamásdifícilgestionarelefectivodemaneraeficienteyefectiva.Mirandohaciaadelante,trescuartos(76%)creequeesprobablequeaumentelacomplejidaddelnegocioenlospróximo dos años .

Lanecesidaddetrabajarconmuchossistemasheredadosseparadosydiferentespodríaserademáslafuncióndelcrecimientodelacompañíaeneltiempo,particularmenteamedidaqueseadquierennuevosnegocios.Típicamente,recopilaryconformardatosdesde

muchossistemasdiferentes,desarrolladosoadquiridosporseparadoatravésdelosañosrequierenivelesmuchomásaltosdeintervenciónmanual.Dehecho,el57%delosencuestadosdicequelacantidaddesistemasdeinformacióndiferenteusadosensuscompañíashacequeseamuchomásdifícildesarrollarvisionesprecisasdelasposicionesyproyeccionesdelefectivoentodossusgruposyunidadescomerciales.

Lasfuerzasexternasestánenfuncionamiento,asícomotambién,segúnnuestroanálisisdelosresultadosdelaencuesta.sietedediezencuestados(70%)dicenquecumplirconlosrequisitosregulatoriosylegalesahorarequieremástiempoyesfuerzodeTesoreríadeloqueocurríahacecincoaños.Además,el63%creeque,enlospróximosdosaños,loscambiosenlaregulacióninternacionalrequeriránaúnmástiempoyesfuerzodeTesorería.Eltiempoylosrecursosempleados para gestionar actividades de conformidad en las múltiplesjurisdiccionesliberadelesfuerzodellevarinformacióndeefectivoalasmanosdelosgerentesmásrápido.

finalmente,dosterciosdelosejecutivosfinancierosdelaencuesta(66%)acuerdaenquedesarrollarvisionesprecisasdelaposiciónyproyeccióndelefectivoentodoslosgruposyunidadescomercialesyarequierenunaexcesivacantidaddeintervenciónmanual.yestostiposderestriccionesderecursosestáncompuestosporlaspresionescontinuassobrelasfuncionesfinancieraspara"hacermásconmenos".Muchosencuestadosinformanquedebenlidiarconprioridadesconflictivas:el58%dicequesufuncióndeTesoreríanotienerecursossuficientesyrequerirárecursosadicionalesenlospróximosdosaños,peroaúnunacantidadmásgrande(72%)dicequelafuncióndeTesoreríadesusempresasestáahorabajomáspresiónquenuncaparareducirsuscostos.

parallevaracabolaestrategiacomercialdelacompañíaenesteentorno,lasfuncionesdeTesoreríanecesitaránencontrarlasmanerasdebrindaralagestióndesuscompañíasinformaciónsobrelasposicionesyproyeccionesdelefectivomásrápido,fácilyconinformaciónestratégicamásprofunda.perolosdesafíosqueenfrentansolosevanaintensificar,dicenlosencuestados.

Dosterciosde losejecutivosfinancierosacuerdaenquedesarrollarvisiones precisas de la posición y proyección del efectivorequiereunaexcesivaintervención manual.

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• LAsfuncionEsDETEsoRERíAEnELMunDoEsTánbAJounApREsiÓnMAyoRpARADEsEMpEñARsEMEJoR





Tesorería tiene un mandato para salir del back-office

y brindar mayor valor a la empresa

LasfuncionesdeTesoreríanecesitaránencontrar manera creativasparasuperarestosdesafíosparacumplirconlasdemandascrecientesparaunanálisiscomercialyfinancierodemásaltovalor,basadoenproyeccionesmásútilesyprecisas.Losencuestadosreconocenquelasactividadesdealtovalorseráncadavezmásimportantesparasuscompañías;seisdediez(62%)dicenquelafuncióndeTesoreríanecesitaráaumentarsucontribuciónconactividadesdeplanificación,análisisysoportededecisionesdealtovalorenlospróximosdosaños.solamenteel6%dicequenocreenqueTesoreríanecesitecontribuirconlasactividadesdealtovalor.(Verfigura2.)


sobREEsTEREpoRTE


• TEsoRERíATiEnEunMAnDATopARAsALiRDELbAck-officEybRinDARMAyoRVALoRALAEMpREsA




figura 2 Los encuestados dicen que tesorería necesita aumentar su contribución con las actividades de alto valor.

"En los próximos dos años, ¿cree que la función de Tesorería de su compañía necesitará contribuir más con las actividades de planificación, análisis y soporte de decisión de alto valor de lo que lo hacen actualmente?"

29%

No, Tesorería ya contribuye

6%

4%

No, no necesita

No está seguro


Porcentajes pueden no dar como total 100% debido al redondeo

62%Sí

hoy,sinembargo,menosdelamitaddelascompañíasestánenlaposiciónenlaquequierenestar.porejemplo,el55%acuerdaquedesarrollaruna"solaversióndelaverdad"paradatosrelacionadosconelefectivoesactualmentedifícilyconsumetiempo.ylosejecutivosdelaencuestasedividenenformabastanteparejaenclasificarlasfuncionesdetesoreríaenunagamacompletadesuscapacidadesconaproximadamentelamitadotorgándolescalificaciones"mejorensuclase"o"sobreelpromedio"perolaotramitaddiciendoquenecesitanyaunamejoraomejorasustancial.(Verfigura3.)

LosprincipalesobstáculosparaaumentarlacontribucióndeTesoreríaconlasactividadesdealtovalorreflejanlosmismostiposdepresionesqueseubicansobrelasactividadesdegestióndelefectivo:el63%delosencuestadosclasificanlacomplejidadcomercialdelacompañíacomounobstáculosustancialomoderado;lamismacantidad(63%)dicequeesapresiónregulatoriaincrementadapresentaobstáculos;yel58%delosencuestadoscreequellevamuchotiempoyesfuerzopararecolectarlosdatosentodaslascuentasdelacompañíay preparar reportes de efectivo precisos .

sinembargo,unsentidodeurgenciapuedefaltar-estosobstáculossonprimariamentevistoscomomoderados,másquesustanciales.Lacuestiónyacesobresiser"adecuado"oaún"porsobreelpromedio"serásuficienteparacumplirconlosobjetivosmayoresdeunentornocomercialevolutivoymáscomplejo.


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• TEsoRERíATiEnEunMAnDATopARAsALiRDELbAck-officEybRinDARMAyoRVALoRALAEMpREsA




figura 3 La mitad de los encuestados dice que la función de tesorería necesita

una mejora.

"¿Cómo clasificaría a su función de Tesorería en las siguientes capacidades?"

Mejorar la precisión de las proyecciones de flujo del efectivo 52%

Mejorar los sistemas de información de Tesorería 51%

Optimizar los fondos internos en los diferentes países 51%

Desarrollar "una sola versión de la verdad" para las cuentas de efectivo 48%

Mejorar el rendimiento sobre los activos a corto plazo/líquidos 48%

Gestionar el cambio o riesgo de la moneda 47%

Reducir el costo interno de las actividades de Tesorería 47%

Optimizar el financiamiento interno entre las unidades operativas 47%

Reinvertir las reservas de efectivo en la empresa 42%

Fortalecer la liquidez 41%

Mejorar la eficiencia de los movimientos de efectivo dentro de la compañía 40%

Necesita mejoras


La gestión del efectivo se puede restablecer como una prioridad para el éxito futuro

considerandotodo,losencuestadossientenqueeltiempodedicadoasimplementerecopilar,conformaryprepararlosdatosdelefectivoesaexpensasdebrindarinformaciónestratégicaadicionalyexperienciadesdelafunciónfinancieraquepuedabrindarsoporteamejorestomasdedecisionesentodalacompañíayconducirelcrecimiento.segúnlosejecutivosfinancierosdelaencuesta,unaspocascompañíasactualmentetienencapacidadesderespuestaentiemporealenellugar-esoes,interfacesinteractivasdeautoservicio-paraagregarsaldosdeefectivos(12%)oprepararproyeccionesdeefectivosconsolidadas(8%).

uncuartodelosencuestados(25%)reportanquellevaaproximadamentemediodíalaboralagregarsaldosdeefectivodesdelascuentasbancariasglobalesyaúnmás(30%)dicequellevaundíalaboralcompletoomás.similarmente,el23%reportaquellevaaproximadamentemediodíalaboralparaprepararunpronósticodeefectivoconsolidadomientrasqueelnúmeromásgrande-43%-dicequellevaundíalaboralcompletoomás.(Verfigura4.)


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• LAgEsTiÓnDELEfEcTiVosEpuEDEREsTAbLEcERcoMounApRioRiDADpARAELéXiTofuTuRo



figura 4 pocas compañías tienen capacidades de respuesta en tiempo real

en sus lugares.

"En general, ¿cuánto tiempo le lleva a la función de Tesorería de su compañía completar las siguientes actividades?"

25%23%

30%

7% 6% 8%12%

43%26%

20%

Medio día o menos

Medio día o menos

1 día laboral o más

No está seguro/ Varía

dependiendo de la solicitud

No está seguro/ Varía

dependiendo de la solicitud

Al instante, vía interfaces de autoservicio interactivas

Al instante, vía interfaces de autoservicio interactivas

1 día laboral o más

Dentro de unos minutos de recibir la

solicitud

Dentro de unos minutos de recibir la

solicitud



Saldos de efectivo agregados desde cuentas bancarias globales

Preparar una proyección del efectivo consolidada

Enunentornocomercialcadavezmásdifícil,lascapacidadesderespuestaentiemporealpermitenqueunacompañíaopereala"velocidaddelpensamiento"ybrindeunaventaja

competitivacrucial.LacoordinaciónyelalineamientoenelnegocioseránnecesariosparaoptimizarlatomadedecisionesylasfuncionesdeTesoreríaseráninstadasallevarinformacióndelefectivoabarcativayprecisaalasmanosdelosgerentesquetomandecisionescasiinmediatamente .

Además,alavanzarlascompañíaspuedenencontrarseaellasmismasmenosbienpreparadasparatomarventajadelospróximosgrandesavancesenlascapacidadesdeinformación.Lamayoríadelosencuestados(56%)creequelossistemasdeinformacióndesusempresasylasherramientasparalagestióndelefectivoestánsolamente"adecuadamente"equipadasparaacomodar"bigData"-esoes,muchosconjuntosdedatosmuchomásgrandesydesestructurados.yunodecadacinco(21%)creequeestánpreparadosinadecuadamente.


pocascompañíastienen capacidades derespuestaen tiempo real para agregar saldos de efectivo o preparar proyecciones de efectivo consolidadas .

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• LAgEsTiÓnDELEfEcTiVosEpuEDEREsTAbLEcERcoMounApRioRiDADpARAELéXiTofuTuRo



El crecimiento del negocio se puede construir sobre

las mejoras en la velocidad y precisión de informes

y proyecciones del efectivo

¿Quétienenquehacerlascompañías para ir de "promedio" o"adecuada"a"mejorensuclase"enlasactividadesdeTesorería?grandesmayoríasdeencuestadosestablecenque,paraquesuscompañíastenganéxitoenelfuturo,lagestiónafueraTesoreríanecesitaráunmejorentendimientodelaposiciónyproyeccióndelefectivodelacompañía,ambosentodoslosgruposyunidadescomerciales(83%)yparasuspropiasfuncionesonegociosindividuales(82%).MantenerlainformacióndentrodelosconfinesdelafuncióndeTesorería,ensímismosocavaelvalordelosdatosalacompañíaengeneral.

consecuentemente,losejecutivosfinancierosdelaencuestadicenquesusprioridadesprincipalesparalagestióndelefectivoestaránmejorandolaprecisión,consistenciaycalidaddelosdatosdelefectivo(34%);mejorandolaprecisióndelasproyeccionesdelefectivo(34%);ybrindandoaccesoentiemporealainformaciónyanálisisdeefectivoconsolidados(33%).(Verfigura5.)

Ladificultadprincipal,parece,essimplementeprestarmásatenciónalagestióndelefectivodelaquemerece.comomuestralafigura5,lacantidadmásgrandeencuestadosclasificacomoimportantesalasmejorasdecadacapacidad,perotambiéncompiteconlasotrasprioridadesdelacompañía.Enestascircunstancias,lahabilidadpara"hacermásconmenos"transitaráunlargocaminoparamaximizarelvalorqueTesoreríapuedebrindara los otros gerentes de negocio .


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• ELcREciMiEnToDELnEgociosEpuEDEconsTRuiRsobRELAsMEJoRAsEnLAVELociDADypREcisiÓnDEinfoRMEsypRoyEccionEsDELEfEcTiVo


Mejorar la precisión, con-sistencia y calidad de los datos de efectivo

Mejorar la precisión de las proyecciones de efectivo

Brindar acceso en tiempo real a análisis e información consolidados del efectivo

figura 5 mejorar la gestión del efectivo es una prioridad para una vasta mayoría

de encuestados.

"¿Cuán importante para el éxito de su compañía son los siguientes tipos de mejoras para sus capacidades de gestión y proyección del efectivo?"

Baja prioridad Alta prioridad

■ No necesario ■ Baja prioridad/No importante ■ Importante pero compite con otras prioridades ■ Prioridad principal



7%

6%

6%

13%

15%

20%

45%

45%

40%

34%

34%

33%

comomínimo,simplementegastarmenostiempoenlucharconlosdatosdeefectivodesdecuentasyunidadesdenegociosseparadasdelacompañíasepuedetraducireninvertirmástiempoenagregarvaloralosanálisisyproyeccionesdeefectivo.Dehecho,ochodecadadiezencuestados(80%)estánbuscandosufuncióndeTesoreríaparaprepararlosreportesyproyeccionesdeliquidezdeefectivomuchomásrápidodeloquepuedenhaceractualmente.(Verfigura6.)

parabrindaranálisisdeefectivodealtacalidadalavelocidadrequeridaparaeléxito,lascompañíasestáncomprensiblementereaciasaagregarmásrecursosdeTesoreríaparacompensarprocesosmanualesqueconsumentiempoysonincómodos.sualternativaentoncesesencontrarnuevasmanerasdenosolamentesermásrápidos-reduciendoeltiempoyelesfuerzoquellevaprepararybrindarreportesyproyeccionesdeefectivo-sinotambiénparamejorar-brindandoanálisisdeefectivomásperspicaces,inmediatosyorientadosalfuturoalasmanosdelosresponsablesdelatomadedecisionesdelaempresa.


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• ELcREciMiEnToDELnEgociosEpuEDEconsTRuiRsobRELAsMEJoRAsEnLAVELociDADypREcisiÓnDEinfoRMEsypRoyEccionEsDELEfEcTiVo


figura 6 La vasta mayoría de los encuestados dice que tesorería necesitará actuar mucho más rápidamente de lo que lo hace actualmente.

"Dentro de los próximos dos años, calculo que la función de nuestra Tesorería necesitará preparar los reportes y proyecciones de liquidez de efectivo mucho más rápidamente de lo que lo pueden hacer actualmente".

En desacuerdo De acuerdo

■ Muy en desacuerdo ■ Desacuerdo ■ No está seguro ■ De acuerdo ■ Muy de acuerdo


2% 14% 3% 54% 26%

80%

Perspectiva del patrocinadorMientrasnadiepuedeasegurarcómoseránlasfuncionesdeTesoreríaenelfuturo,noessorprendentequegestionarelefectivoylaliquidezestánsiendounatareacadavezmáscompleja,comolamayoríadelosencuestadoshanestablecidoenestereporte(figura1).EntrelosvariospuntosdesolucionesysistemasERpqueunacompañíapuedeusaryelsurtidodesolucionesheredadasdefusionesyadquisiciones,losentornosdesistemasestánsiendocadavezmásdiversosquenunca.basadoendebatesconnuestrosclientes,entendemosquelasorganizacionesdelmundopeleanporobtenerinformaciónrelacionadaconelefectivoenunasolaversióndelaverdadyparaoptimizarymejorarlaproyeccióndelefectivo,especialmenteenmateriadeunavolatilidadfXincrementada.

Almismotiempo,estainvestigaciónmuestramayoresexpectativassobrelasfuncionesdeTesoreríaparabrindarsoportecomercialproactivoydealtovalor.MásymáslíderesfinancierosestánrealizandoelpotencialparallevaraTesoreríafueradelassombrasdelprocesamientodelback-officeaunrolmásestratégicocomocontribuyenteysociodelnegocio(figura2).Losmejorestesorerosdehoynecesitanpoderbrindaradministraciónestratégicaaldirectorioyenparticularasudirectordefinanzas.seesperacadavezmásquelainformaciónentiemporealsealabaseparalatomadedecisionesencualquiermomentoyencualquierlugar-yencualquierdispositivo.

Loshallazgossobreestaimportanteinvestigaciónmuestranclaramentequeescríticoparalasorganizacionesquedesarrollenlahabilidadparagestionarlosdatosdeefectivomásrápidamente,comosemuestraenlafigura4.sinembargo,estoamenudoresultaserunemprendimientodifícilconsiderandolosobstáculosexistentescomoregulacionescadavezmáscomplejasyunentornocomercialglobalvolátilconelcuallidiar.

Durantemásdeunadécada,sAphainvertidomuchoenunbloqueintegradodeaplicacionesdetesoreríadentrodelasoluciónERpdebandera.EstebloquedeTRestádiseñadoparaayudaragestionarelespectrocompletodeactividadesasociadasconelefectivo,liquidez,riesgoygestióndeconformidadbrindándolelainformaciónyherramientasquenecesitaparaactuar.sAptienelacapacidaddeintegrarcompletamentelosdatosERpaTesorería-datosdelogística,facturas,pagos,exposicionesdecambiosymás.LasgrandescompañíasdelmundocomoRoche,bosch-siemenshausgeräte(bsh)yZalandoestánconfiandoennuestroportfoliodeTesoreríatodoslosdías.

yconlaevolucióndelatecnología,sApahoraestáenposicióndecumplirconlapromesadebrindaranálisisentiemporeal,alertaseinformaciónestratégicaconelpoderdelastécnicasdeunanuevainterfazdeusuarioylasubyacenteplataformadesAphAnA.ElcompletamentenuevosApcashManagement,potenciadoporsAphAnA,tomalaventajadesutransicióntecnológica.instantáneamentereflejatodaslasactividadescomercialesrelacionadasconelefectivoybrindaestainformaciónalosgerentesensuformatopreferido,comocorreoelectrónico,consultaon-lineoreporteabarcativo.conelpoderylavelocidaddesAphAnA,losrequisitosdelefectivopuedenserentendidosensegundoseinstantáneamentetraducidosenacción.comoejemplo,despuésdeobteneralertasentiemporeal,losusuarioscomercialespuedenactivaraccionesinmediatascomomitigarelriesgodelacontrapartealiniciarunatransferenciabancariainclusiveunpagodirectofueradelaaplicacióndelanálisis.

Lainvestigaciónclaramenteindicaquelasmejorasenlavelocidadyprecisióndelreporteyproyeccióndelefectivosonlaclaveparaelcrecimientofuturodelnegocio(figura5).sApcashManagementpoweredbysAphAnAeslarespuestadesAp.

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Next-Generation Needs for Cash Management is published by CFO Publishing LLC, 51 Sleeper Street, Boston, MA 02210. Please direct inquiries to Linda Klockner at (617) 790 3248 or [email protected].

CFO Research and SAP developed the hypotheses for this research jointly. SAP funded the research and publication of our findings. At CFO Research, Celina Rogers and David W. Owens directed the research, and David W. Owens wrote the report.

CFO Research is the sponsored research group within CFO Publishing LLC, which produces CFO magazine and CFO.com.

June 2015

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