federatia rusa - institutul bancar român · abordare pe baza de risc pentru cazurile in care...
TRANSCRIPT
![Page 1: Federatia Rusa - Institutul Bancar Român · Abordare pe baza de risc pentru cazurile in care sanctiunile sunt aplicate de catre OFAC; Analiza produselor cu dubla utilizare; Grad](https://reader030.vdocuments.site/reader030/viewer/2022040806/5e466d99329a3f66445fd185/html5/thumbnails/1.jpg)
Federatia Rusa
![Page 2: Federatia Rusa - Institutul Bancar Român · Abordare pe baza de risc pentru cazurile in care sanctiunile sunt aplicate de catre OFAC; Analiza produselor cu dubla utilizare; Grad](https://reader030.vdocuments.site/reader030/viewer/2022040806/5e466d99329a3f66445fd185/html5/thumbnails/2.jpg)
Relatia cu bancile corespondente Organizatoric
Procesul de analiza a clientilor /tranzactiilor
Relatia cu CLIENTII impactati de cerintele
legislative
Relatia Banca - Client Impact in fata noilor provocari legate de sanctiunile internationale
IMPACT
![Page 3: Federatia Rusa - Institutul Bancar Român · Abordare pe baza de risc pentru cazurile in care sanctiunile sunt aplicate de catre OFAC; Analiza produselor cu dubla utilizare; Grad](https://reader030.vdocuments.site/reader030/viewer/2022040806/5e466d99329a3f66445fd185/html5/thumbnails/3.jpg)
IMPACT Organizatoric
Reglementari interne care sa reflecte noile cerinte legislative;
Modificarea aplicatiilor informatice existente;
Costuri suplimentare cu achizitia unor baze de date suport;
Aparitia de noi responsabilitati => resurse umane suplimentare;
Inventarierea portofoliului de clienti pe noile structuri create;
Costuri cu notificarea clientilor impactati de noile cerinte legislative;
Training;
Monitorizare si control pe baza de risc.
![Page 4: Federatia Rusa - Institutul Bancar Român · Abordare pe baza de risc pentru cazurile in care sanctiunile sunt aplicate de catre OFAC; Analiza produselor cu dubla utilizare; Grad](https://reader030.vdocuments.site/reader030/viewer/2022040806/5e466d99329a3f66445fd185/html5/thumbnails/4.jpg)
IMPACT Relatia cu bancile corespondente / institutii money-transfer
Banci europene cu reguli extinse in afara UE;
Impactul pentru bancile care aplica doar reglementarile UE;
Politici proprii, restrictii proprii;
Adoptarea de solutii personalizate in abordarea si tratamentul riscului;
Restrictii personalizate pe activitati;
Masuri restrictive aplicate fara adaptarea la cerintele legislative sau
specificitatea unor tari .
![Page 5: Federatia Rusa - Institutul Bancar Român · Abordare pe baza de risc pentru cazurile in care sanctiunile sunt aplicate de catre OFAC; Analiza produselor cu dubla utilizare; Grad](https://reader030.vdocuments.site/reader030/viewer/2022040806/5e466d99329a3f66445fd185/html5/thumbnails/5.jpg)
IMPACT Procesul de analiza a clientilor / tranzactiilor
Timp alocat suplimentar implementarii cerintelor legislative;
Documentatii stufoase in procesele de autorizare;
Monitorizari suplimentare la solicitarea bancilor corespondente;
Abordare pe baza de risc pentru cazurile in care sanctiunile sunt
aplicate de catre OFAC;
Analiza produselor cu dubla utilizare;
Grad de dificultate sporit in gestionarea clientilor PJ;
Control suplimentar.
![Page 6: Federatia Rusa - Institutul Bancar Român · Abordare pe baza de risc pentru cazurile in care sanctiunile sunt aplicate de catre OFAC; Analiza produselor cu dubla utilizare; Grad](https://reader030.vdocuments.site/reader030/viewer/2022040806/5e466d99329a3f66445fd185/html5/thumbnails/6.jpg)
Relatia cu clientii impactati de cerintele legislative privind sanctiunile internationale
Necesitatea de informare a clientilor;
Analiza impactului pe zone geografice/tip de restrictii.
Intensificarea colaborarii cu institutiile nationale cu atributii in acest
domeniu (O.N.P.C. S.B., M.A.E, s.a.).
![Page 7: Federatia Rusa - Institutul Bancar Român · Abordare pe baza de risc pentru cazurile in care sanctiunile sunt aplicate de catre OFAC; Analiza produselor cu dubla utilizare; Grad](https://reader030.vdocuments.site/reader030/viewer/2022040806/5e466d99329a3f66445fd185/html5/thumbnails/7.jpg)
Relatia cu clientii impactati de cerintele legislative privind sanctiunile internationale
Iran: studenti locati in centre universitare ; oameni de afaceri, companii locati in orase mari ; cerinte suplimentare de identificare a entitatilor iraniene .
Siria:
impactul sanctiunilor OFAC ; numar ridicat de persoane aflate in Romania ; refugiati alocati Romaniei .
![Page 8: Federatia Rusa - Institutul Bancar Român · Abordare pe baza de risc pentru cazurile in care sanctiunile sunt aplicate de catre OFAC; Analiza produselor cu dubla utilizare; Grad](https://reader030.vdocuments.site/reader030/viewer/2022040806/5e466d99329a3f66445fd185/html5/thumbnails/8.jpg)
Relatia cu clientii impactati de cerintele legislative privind sanctiunile internationale
Federatia Rusa: impact zona de est, sud-est a tarii ; tranzactii de import – export ; impact persoane juridice ; clienti impactati prin efectul bancilor care se afla pe listele de sanctiuni ; profunzimea analizelor , identificarea beneficiarului real .
Transnistria:
tara cu sistem bancar neautorizat ; solutii de supravietuire .
![Page 9: Federatia Rusa - Institutul Bancar Român · Abordare pe baza de risc pentru cazurile in care sanctiunile sunt aplicate de catre OFAC; Analiza produselor cu dubla utilizare; Grad](https://reader030.vdocuments.site/reader030/viewer/2022040806/5e466d99329a3f66445fd185/html5/thumbnails/9.jpg)
Relatia Banca - Client Impact in fata noilor provocari legate de sanctiunile internationale
Ce alte provocari ne mai asteapta?
Spre ce oare ne indreptam?