La Importancia de los Workflow Gustavo Vercinsky|Director
Waldo Gonzalez|Gerente Comercial Chile
GDS Modellica - Emerix
¿Cómo dijo?
¿Qué es un Workflow?
Son procesos o procedimientos para
ejecutar una tarea
Un workflow considera las tareas como en un cinta transportadora
¿Qué tiene esto de interesante?
Los workflow son importantes porque AFECTAN A LOS PROCESOS
Procesos, procesos, procesos
Selección de Personal Empleado Contratado
Pago a Proveedores Proveedor recibe su pago
Recupero de Deudas Morosas Cliente es cobrado
Oficios Judiciales Oficio contestado
Solicitud de Crédito Fondos entregados al solicitante
Tareas sin un proceso
• Ineficiencias
• Inconsistencias
• Riesgos
• Limitan la productividad
¿Somos lo eficientes o
efectivos qué podemos?
Habría que agregar
“Gerenciar” el Workflow
Gerenciar
Tarea 2 Tarea 1 Tarea 3 Tarea 4
Tarea 2 Tarea 1 Tarea 3
Gerenciar
Tipos de Workflow
Retail Financiero
Puntos de Contacto (PDC)
No Presenciales
Centros de Atención de Clientes
Presenciales
Cajas
Call Center
Página web
Terminal de autoconsulta
Analytics
• Business Intelligent • CRM • Risk Analytics
Estrategias de gestión de Riesgo y Comercial C
om
erci
al
Riesgo
Analytics
Punto de contacto
Clientes de alto valor
Clientes de valor medio
Clientes de bajo valor
Oferta de Valor en PDC
Producto Estándar en PDC
ESTÁ
ND
AR
Selección Adversa
Nivel de
Exigencia
+
-
Nivel de
Aceptación del producto
+
- Clientes
de alto valor
Clientes de valor medio
Clientes de bajo valor
Conexión de Analytics con PDC
Mejorar Oferta y Workflows
Work flow de concreción en el POS
Capa de oferta y workflow Online
• Dcto: D • Ptos: D • Promo:D • Tasa:D
• Dcto: A • Ptos: A • Promo:A • Tasa:A
• Dcto: B • Ptos: B • Promo:B • Tasa:B
• Dcto: C • Ptos: C • Promo:C • Tasa:C
Segmento Oferta
Oferta según segmento
Conexión de Analytics con PDC
Mejorar Oferta y Workflows
Capa de oferta y workflow Online
• Dcto: D • Ptos: D • Promo:D • Tasa:D
• Dcto: A • Ptos: A • Promo:A • Tasa:A
• Dcto: B • Ptos: B • Promo:B • Tasa:B
• Dcto: C • Ptos: C • Promo:C • Tasa:C
Segmento Oferta
Oferta a la medida y workflows de calidad
Conclusión
Clientes de alto valor
Clientes de valor medio
Clientes de bajo valor
Nivel de
Aceptación del producto
Gerenciar
Tarea 1
Verificadora telefónica
Tarea 2
Gerente
Tarea 3
Analista de Créditos
Fábrica de Créditos
APROBADO
Verificadora telefónica
Analista de Créditos
RENEGOCIAR
DENEGADO
APROBADO
REQUIERE FIRMA GERENTE
FALTAN DATOS
Analista de Créditos
Gerente DENEGADO
APROBADO
REQUIERE FIRMA GERENTE
Cliente
APROBADO
1. Workflow de Tasaciones Inmobiliarias
2. Workflow de Escrituras e Hipotecas
3. Workflows de inscripción de Prendas
4. Workflow de pago de Comisiones a Fuerza de Ventas y Comercios Asociados
5. Workflow de Autoevaluación (web, Facebook)
Otros Workflows de la Fábrica de Créditos
1. Workflow de Evaluación de Créditos a Empresas
2. Workflow de Mantenimiento de Límites de Crédito a Empresas
3. Workflow de seguimiento de visitas comerciales por fuerza de venta a Empresas pre- seleccionadas
Otros Workflows Fábrica de Créditos
1. ELIMINE CUALQUIER CAPTURA EN PAPEL
2. OBTENGA LOS DATOS DE PROVEEDORES DE DATOS EN FORMA AUTOMÁTICA
(BUROS, PREVIRED, CORREOS DE CHILE, ETC)
3. REALICE PREGUNTAS INTELIGENTES EN LAS VERIFICACIONES
4. ESCANEE TODOS LOS DOCUMENTOS Y FOTOCOPIAS QUE TRAE EL CLIENTE.
4 bis. IMPRIMA LOS CONTRATOS DESDE EL WORKFLOW
5. REGULE LAS VERIFICACIONES Y ANÁLISIS
6. PERMITA EXCEPCIONES PERO QUE QUEDEN REGISTRADAS EN EL WORKFLOW
7. MONITOREE Y AJUSTE EL PROCESO EN FORMA CONSTANTE
La Importancia de los Workflow Gustavo Vercinsky|Director
Waldo Gonzalez|Gerente Comercial Chile
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