Download - ApresentaçãO Colaboradores
Plano dos Colaboradores
março - 2009
Considerações Iniciais
Plano de Assistência
MédicaANS
Contrato Não Regulamentado
Reajuste PF
Contrato Regulamentado
Índice ANS – 5,48% - 08/09
Lei 9.656/98Contrato Pessoa Física x Contrato PJ
Reajuste PJ Índice de Sinistralidade
Características Contratos Comercializados pela UGF
•Planos Regulamentados•Sem Limitação de Procedimentos•Contratos Coletivos ou Individuais
•Abrangência Nacional / Estadual / Regional•Segmentação – Amb + Hosp – Apartamento/Enfermaria•10 Faixas Etárias
•Co-Participação de 20%, 30% e 50%•Limite Máximo de Co-Participação de R$ 80,00
Características Contrato Colaboradores
•Plano Regulamentado (sem registro ANS)•Sem Limitação de Procedimentos•Contrato Coletivo
•Abrangência Nacional•Segmentação – Ambulatorial + Hospitalar – Apartamento•Sem Faixa Etária
•Desconto em Folha de Pagamento•Co-Participação de 15%•Limite Máximo de Co-Participação de R$ 25,00
Características Contrato Colaboradores
De Até Mensalidade %
R$ 1,00 R$ 1.000,00 R$ 19,00 25,90%
R$ 1.001,00 R$ 2.000,00 R$ 40,00 55,41%
R$ 2.001,00 R$ 3.000,00 R$ 60,00 7,38%
R$ 3.001,00 R$ 4.000,00 R$ 80,00 4,59%
R$ 4.001,00 R$ 5.000,00 R$ 100,00 1,80%
R$ 5.001,00 R$ 6.000,00 R$ 120,00 1,64%
R$ 6.001,00 R$ 220,00 3,28%
Modelo de Custeio Atual
Distribuição das Vidas
00 a 18 19 a 23 24 a 28 29 a 33 34 a 38 39 a 43 44 a 48 49 a 53 54 a 58 59 acima
18123 41 50 55 27 22 7 5 3
336
5777 78 82
41 28 15 7 3
Titulares Dependentes
13,88%86,12%
1.389 vidas
Distribuição das Vidas
00 a 18 anos
19 a 23 anos
24 a 28 anos
29 a 33 anos
34 a 38 anos
39 a 43 anos
44 a 48 anos
49 a 53 anos
54 a 58 anos
59 ou mais0
20406080
100120140160180 Distribuição dos Titulares
Fem
Masc
00 a 18 anos 19 a 23 anos 24 a 28 anos 29 a 33 anos 34 a 38 anos 39 a 43 anos 44 a 48 anos 49 a 53 anos 54 a 58 anos 59 ou mais0
50100150200250300350400
Distribuição dos Dependentes
FemMasc
665 vidas
724 vidas
Histórico de Resultados
2004 2005 2006 2007 2008 (1,200,000.00)
(1,000,000.00)
(800,000.00)
(600,000.00)
(400,000.00)
(200,000.00)
-
(302,068.85)
(404,480.11) (416,572.65)
(737,782.94)
(1,124,750.14)
Resultado Acumulado: (2.985.654,69)
Resultado Plano 2008
Resultado 2008
2525 Total 1a. Mensalidades (n) 296.547,00
1b. Co-Participação (n) 104.116,50
1. Receita Mês (a+b) 373.613,60
2. Utilização n 1.369.522,16
2.a Utilização Liquida (2-1b) 1.265.405,66
3. Encargos 59.309,40
4. Custo Total (2+3) 1.421.297,14
5 Resultado (1-4) (1.124.750,14)
80%
Sinistralidade Real (2a/1) 338,69%
Saldo Contratual -260,69%
Total Utilização 1.369.522,16 %Utilização Hospitalar 673.957,95 49,21%
Utilização Ambulatorial 695.654,21 50,79%
Utilização Ambulatorial 695.654,21 %a) Disponibilidade Recursos Próprios 251.535,88 36,16%a.1) Utilização Rede 195.674,57 28,13%a.2) Serviços Próprios (NAS) 55.861,31 8,03%b) Indisponibilidade de Recursos Próprios 444.028,31 63,84%
Levantamento realizado com base no histórico de serviços prestados pelos NAS.
Distribuição UtilizaçãoTitulares ............: 65,48%Dependentes ......: 34,52%
Projeção de Resultado
Resultado 2008
2525 Total 1a. Mensalidades (n) 296.547,00
1b. Co-Participação (n) 104.116,50
1. Receita Mês (a+b) 373.613,60
2. Utilização n 1.369.522,16
2.a Utilização Liquida (2-1b) 1.265.405,66
3. Encargos 59.309,40
4. Custo Total (2+3) 1.421.297,14
5 Resultado (1-4) (1.124.750,14)
80%
Sinistralidade Real (2a/1) 338,69%
Saldo Contratual -260,69%
Pos. Nome Valor R$ %
1º JEFERSON LUIZ MACHADO 50.479,81 3,69%
2º ELYTON PUPO TROVO 45.969,98 3,36%
3º FATIMA MARIA M DOS SANTOS 16.768,94 1,22%
4º LEANDRO SILVA 16.495,24 1,20%
5º JOSE ACACIO SANTANA 16.028,71 1,17%
6º FERNANDA F DA SILVA 12.996,90 0,95%
7º VERA LUCIA DAS NEVES 12.587,34 0,92%
8º RENATA GORGES BARRETO 10.356,07 0,76%
9º FABIANA FARIAS 10.238,36 0,75%
10º VINICIUS C DO NASCIMENTO 10.012,16 0,73%
201.933,51 14,74%
Projeções de Resultado
2525 Vigente 20% 30% 50% 1a. Mensalidades (n) 296.547,00 296.547,00 296.547,00 296.547,00
1b. Co-Participação (n) 104.116,50 148.815,91 218.696,23 353.206,33
1. Receita Mês (a+b) 373.613,60 445.362,91 515.243,23 649.753,33
2. Utilização n 1.369.522,16 1.369.522,16 1.369.522,16 1.369.522,16
2.a Utilização Liquida (2-1b) 1.265.405,66 1.220.706,25 1.150.825,93 1.016.315,83
3. Encargos 59.309,40 59.309,40 59.309,40 59.309,40
4. Custo Total (2+3) 1.421.297,14 1.280.015,65 1.210.135,33 1.075.625,23
5 Resultado (1-4) (1.124.750,14) (983.468,65) (913.588,33) (779.078,23)
80%
Limite Máximo de Co-Participação: R$ 80,00
-12,56%
-18,77%
-30,73%
Projeções de Resultado
Limite Máximo de Co-Participação: R$ 50,00
2525 Vigente 20% 30% 50% 1a. Mensalidades (n) 296.547,00 296.547,00 296.547,00 296.547,00
1b. Co-Participação (n) 104.116,50 145.292,60 212.421,80 341.198,78
1. Receita Mês (a+b) 373.613,60 441.839,60 508.968,80 637.745,78
2. Utilização n 1.369.522,16 1.369.522,16 1.369.522,16 1.369.522,16
2.a Utilização Liquida (2-1b) 1.265.405,66 1.224.229,56 1.157.100,36 1.028.323,38
3. Encargos 59.309,40 59.309,40 59.309,40 59.309,40
4. Custo Total (2+3) 1.421.297,14 1.283.538,96 1.216.409,76 1.087.632,78
5 Resultado (1-4) (1.124.750,14) (986.991,96) (919.862,76) (791.085,78)
80%
Sinistralidade Real (2a/1) 338,69% 277,08% 227,34% 161,24%
Saldo Contratual -258,69% -197,08% -147,34% -81,24%
-12,25%
-18,22%
-29,67%
Qual é o Orçamento da Unimed
Grande Florianópolis para
investimento na Saúde de seus
colaboradores?
Proposta
Proposta
2,004 2,005 2,006 2,007 2,008
R$ 34.16 R$ 42.77 R$ 38.79
R$ 54.60
R$ 67.24
Histórico Investimento mensal em Saúde (resultado Contrato/Qtd Vidas)
Como estamos no mercado?
Empresa Investimento Inf. Adicional
Dígitro 87,95 100% Básico
Intelbrás 56,11 55% Básico+2
Portobello 24,77 50% Básico
96,84%
Empresa Investimento Inf. Adicional
Sebrae 175,60 100%
SC Gás 142,25 1ª faixa Etária 100%
Unicred 107,62 1ª faixa Etária 100%
Intelbrás 45,33 1ª faixa Etária55% - K9
Uniplan
Uniflex
Propostas
2525 Total 1a. Mensalidades (n) 296.547,00
1b. Co-Participação (n) 104.116,50
1. Receita Mês (a+b) 373.613,60
2. Utilização n 1.369.522,16
2.a Utilização Liquida (2-1b) 1.265.405,66
3. Encargos 59.309,40
4. Custo Total (2+3) 1.421.297,14
5 Resultado (1-4) (1.124.750,14)
80%
Sinistralidade Real (2a/1) 338,69%
Saldo Contratual -260,69%
Informações AtuariaisSegue a tabela de preços com valores suficientes para que o plano dos colaboradores da Unimed Grande Florianópolis não traga despesas adicionais para a Operadora, ou seja, 100% de sinistralidade.É muito comum que as Operadoras cobrem de seus funcionários (e as vezes cooperados) apenas o valor do custo assistencial, sem carregamentos de despesa administrativa ou comercial.
2525 Total 1a. Mensalidades (n) 1.265.405,66
1b. Co-Participação (n) 104.116,50
1. Receita Mês (a+b) 373.613,60
2. Utilização n 1.369.522,16
2.a Utilização Liquida (2-1b) 1.265.405,66
4. Custo Total (2+3) 1.421.297,14
5 Resultado (1-4) 0,00
Proposta
Faixa Etária Regional 50% - ENF Estadual 50% - ENF Nacional 50% - APTO
00 a 18 39,35 48,47 60,5819 a 23 45,64 56,22 70,2824 a 28 52,33 64,46 80,5729 a 33 60,20 74,16 92,6934 a 38 68,07 83,84 104,839 a 43 76,33 94,02 117,5244 a 48 84,59 104,2 130,2449 a 53 94,43 116,31 145,3954 a 58 105,06 129,4 161,74
59 acima 129,84 159,93 199,92
Limite Máximo de Co-Participação R$ 80,00
Características novo Plano
Atual Novo
Abrangência Nacional Regional / Estadual / Nacional
Co-Participação 15% 50%
Acomodação Apartamento Enf. / Enf. / Apartamento
Limite Máximo R$ 25,00 R$ 50,00?
Rede AbertaConsultas – Rede AbertaExames - Prioritário NAS
Internações - Aberta
Contratação Pessoa Jurídica Pessoa Jurídica
Desconto Folha de Pagamento Boleto
Faixas Etárias Sem 10 faixas
Custeio Saldo Contrato 50% Valor Mensalidade Regional
Características novo Plano
Atual Novo
Reajuste Não há Limitado a ANS
Carências Normais Normais