Delitos informáticosDelitos informáticos

Betsabee Torrelba

Fraude y abuso

informático

Consiste en la manipulación ilícita, a través de la creación

de datos falsos o la alteración de datos o procesosde datos falsos o la alteración de datos o procesos

contenidos en sistemas informáticos, realizada con el

objeto de obtener ganancias indebidas.

En primer lugar, es posible: alterar datos, omitir ingresar

datos verdaderos o introducir datos falsos, en una

computadora, conocido como manipulación de entradas.

Fraude y abuso informático

En segundo lugar, es posible interferir en el correcto

procesamiento de la información, alterando el programa o

secuencia lógica con que trabaja la computadora. Esta

modalidad se puede cometer tanto al modificar el

programa original como al adicionar al sistema programas

especiales que introduce el autor.

Fraude y abuso informático

A diferencia de las manipulaciones de entradas que,

incluso, pueden ser realizadas por personas sin

conocimientos especiales de informática, esta modalidad

es mas específicamente informática y requierees mas específicamente informática y requiere

conocimientos técnicos especiales.

Por ultimo, es posible producir falsos resultados,

inicialmente correctos, obtenidos por una computadora: a

esta modalidad se le conoce como manipulación de salidas.

Comercio

electrónicoConsiste en la compra y ventade productos o de servicios através de medios electrónicos.través de medios electrónicos.Una gran variedad de comerciose realiza de esta manerautilizando innovaciones comola transferencia de fondoselectrónica, el marketing eninternet, el procesamiento detransacciones en línea, entreotros.

Comercio electrónico

Mediante el uso del comercio electrónico se han

desarrollado los siguientes aspectos:

� Creación de canales nuevos de marketing y ventas.� Creación de canales nuevos de marketing y ventas.

� Acceso interactivo a catálogos de productos, listas de

precios y folletos publicitarios.

� Venta directa e indirecta de productos a los clientes.

� Soporte técnico ininterrumpido.

Comercio electrónico

Aunque resulta común realizar compras de manera

electrónica aumentando considerablemente cada día, así

también los problemas para el comercio electrónico:

� Estafas electrónicas

� “Pesca” u “olfateo” de claves secretas

� Estratagemas

� Juegos de azar/apuestas

� Fraudes

� Blanqueo de dinero

Violación de correos electrónicos

Este delito se considera un delito

contra la intimidad, asimilando a la

violación de correspondencia.

Esta tipificación se refiere a quien,

sin estar autorizado, se apodere,sin estar autorizado, se apodere,

utilice o modifique, en perjuicio de

terceros, datos reservados de

carácter personal o familiar de otro

que se hallen registrados en

archivos o medios informáticos,

electrónicos o cualquier otro tipo.

Delitos bancarios informáticos

Los usuarios y clientes bancarios generalmente accesar a

partir de una computadora personal a la pagina web del

banco y examinan los saldos de su cuenta bancaria online,banco y examinan los saldos de su cuenta bancaria online,

o hacen pagos pendientes. Sin darse cuenta, es probable

que algún programa informático se encuentre escondido

descifrando cada uno de los dígitos que se ingresan al

instante en que son tecleados y/o procesados.

Lavado de dinero en la red

Es el acto de disfrazar, o hacerparecer que el dinero que viene deuna fuente (ilegal) en realidadproviene de otra (legal). El fin dehacer esto es poder utilizar eldinero evitando la vinculacióndirecta a actos delictivos.dinero evitando la vinculacióndirecta a actos delictivos.

En la percepción mas básica deestas operaciones, hay tres etapasnecesarias para poder llevar acabo la operación. Estas sonllamadas colocación,encubrimiento e integración.

� En la etapa llamada colocación, se deposita o “coloca”

el dinero sucio en una institución financiera legítima.

Mayormente se hace en depósitos bancarios. Es la etapaMayormente se hace en depósitos bancarios. Es la etapa

más riesgosa porque los depósitos de grandes

cantidades de dinero son sospechosos y los bancos

están obligados a reportar transacciones grandes o de

mucho dinero.

� La etapa de “Layering” (encubrimiento, estructuraciónde transacciones) es el envió del dinero a través devarias transacciones financieras para cambiar suapariencia y hacer mas difícil su rastreo. Puede consistiren transferencias de banco a banco, transferenciasen transferencias de banco a banco, transferenciaselectrónicas entre cuentas diferentes con diferentesnombres o a diferentes países, cambiar la moneda,compra de artículos de mucho valor (yates, casas, autos,diamantes) para cambiar la forma del dinero. Esta es laetapa más compleja. Todo es para hacer más difícilseguir el dinero sucio original.

� Por último, la integración, que es cuando el dinero entra

nuevamente al flujo económico de manera

aparentemente legítima. Puede involucrar una

transacción bancaria final en la cuenta de un negocio

local en el cual se “invierte” en intercambio mediandolocal en el cual se “invierte” en intercambio mediando

un corte de las ganancias. (Ejemplo, vendiendo el yate

comprado en la etapa de “Layering”). En este punto, el

criminal puede utilizar el dinero sin ser atrapado. Es

muy difícil atrapar a un criminal en esta etapa si no hay

documentación en las etapas anteriores.

Lavado de dinero en la red

El desarrollo de nuevaspracticas comerciales hadado paso a la evolución dedelitos existentes como ellavado de dinero. Aunque enlavado de dinero. Aunque enesencia se mantiene lamisma técnica, los métodosde distribución han sidoalterados de modo que estosse utilizan para reintegrar alcomercio legal.

Lavado de dinero en la red

El internet goza de varias características que facilitan las

transacciones de dinero ilegal. Algunas de estas son:

� Anonimato

� No hay contacto cara a cara

� Rapidez de las transacciones

� Globalización

� Actividad internacional