cash management€¦ · Мониторинг ... Экономия и оптимизация...

1Презентация решения Cash Management.iQ © Copyright 2017 BS/2. Все права защищены.

Cash Management.iQ

Автоматизация, оптимизация,управление и контроль за оборотом наличности

www.cashmanagementiq.com

Декабрь, 2017

http://www.bs2.lt/

http://www.cashmanagementiq.com/


1992 г. – в Вильнюсе создана группа предприятий Penki kontinentai

1998 г. учреждено дочернее предприятие ASHBURN International

1998 г. – учреждено дочернее предприятие Penkių kontinentų komunikacijų centras

2001 г. – учреждено дочернее предприятие Penkių kontinentų bankinės technologijos (BS/2)

2004 г. – учреждено дочернее предприятие Skaitmeniniosertifikavimo centras (SSC)

2005 г. – учреждено дочернее предприятие Penkių kontinentųinvesticijos

Группа предприятий Penki kontinentai


РЕШЕНИЯ ДЛЯ БАНКОВ И РИТЕЙЛА

ИТ-УСЛУГИЭЛЕКТРОННАЯ ПОДПИСЬ (PKI)

ТЕЛЕ-КОММУНИКАЦИИ

МЕДИА ИНВЕСТИЦИИ

Программные решения

Техническое обслуживание

(сервис)

Банковское оборудование

ИТ-обслуживание

Системное администрирова-

ние

Облачные решения

Внедрениеинфраструктуры

Выдачасертификатов

эл. подписи

ВнедрениеПО для

эл. подписи

Внедрениеинфраструктуры

открытых ключей

Выдача сертификатов SSL

Канал PENKI TV

Видеостудия

Специали-зированный

интернет-портал

Развитиеинфраструктуры

Прямыевидеотрансляции

(OTT)

Девелоперскиепроекты

IP-телефония

Интернет

Обучениеи сертифици-

рование

Программы лояльности

IPTV

Разработка программного обеспечения

Мониторинг


Smart House(проектирование,

строительство,мониторинг)

Сферы деятельности группы предприятий Penki kontinentai


\

Успешно используется система управленияИТ-процессами в соответствии с рекомендациями ITIL v3

Ежегодно подтверждается соответствие

стандартам ISO 20000 и ISO 27001

Разработанные BS/2 продукты успешно прошлисертификационный аудит на соответствие требованиям международного стандарта

PA-DSS (Payment Application Data Security Standard).

Сертификаты


Награды и премии

От Diebold Nixdorf / Wincor Nixdorf:

▪ Special Achievement Banking 2007, 2013, 2014, 2017▪ Best Banking Solution 2012, 2013, 2016▪ Best Banking Service 2002, 2003, 2012, 2013, 2014▪ Most Innovative Software Solution 2004, 2005▪ Most Innovative Concept 2002, 2003, 2004, 2005

От ATM Industry Association:

▪ Best ATM Security Technology 2002

От Конфедерации промышленников Литвы:

▪ Приз за инновации 2016▪ Продукт года 2001, 2005, 2006, 2007, 2008, 2012


???

СЕРТИФИКАТЫТехнологическиепартнеры


▪ Комплексный аутсорсинг услуг для банковского сектора и сферы розничной торговли

▪ Разработка, продажа, установка, интеграция и поддержка программного обеспечения

▪ Поставка, техническое обслуживание и ремонт банковского, телекоммуникационного, эквайрингового, торгового оборудования

▪ Мониторинг ИТ-инфраструктуры

▪ Обучение и консультация персонала

▪ Поставка запасных частей

Penkių kontinentųbankinės technologijos


▪ Более 300 квалифицированных профессионалов

▪ Более 20 лет партнерских отношений

с Diebold Nixdorf

▪ 7 дочерних компаний в Азербайджане, Узбекистане,

Грузии, Казахстане, Кыргызстане, Латвии и Эстонии

▪ 78 стран мира, где ведется деятельность

▪ Более 700 международных клиентов

▪ Более 90 партнеров по всему миру

25 лет работы:


Программное обеспечение семейства .iQ


Автоматизация, оптимизация, управление и контроль за оборотом наличности

Cash Management.iQ – программный продукт семейства .iQ, предназначенный для решения задачи эффективного

распределения денежных средств в точках приема и выдачи наличности: банкоматах и других устройствах

самообслуживания, а также в банковских хранилищах, отделениях банков, почты и розничных сетях. Решение

позволяет автоматизировать операционные процессы, связанные с движением наличности, и поддерживать

оптимальное количество денежных средств в каждой точке приема и выдачи наличности.

Внедрение и использование системы позволяет снизить расходы, связанные с оборотом наличных средств,

повысить уровень безопасности операций, эффективность использования рабочего времени сотрудников и

других ресурсов.


Сферы применения Cash Management.iQ

Казино, ломбарды идругие точки оборота

наличности

Розничныесети

Почтовые организации

Финансовые и кредитные организации


Преимущества системы Cash Management.iQ

Автоматизация и оптимизация операционных

процессов

Детальный мониторингпотоков наличности

Повышение уровня доступности точек приема

выдачи наличности

Экономия и оптимизациярасходов на инкассацию

Повышение уровня безопасности

рабочих процессов

Снижение уровня неиспользуемой наличности достигается за счет оптимизации загрузкиденежными средствами устройств самообслуживания, банковских хранилищ и отделений.Система оперативно определяет подлежащие инкассации объекты и сумму загрузки длякаждого из них, позволяя планировать оптимальные маршруты для инкассаторских служб, атакже сокращать логистические издержки.

Своевременное планирование и оформление заказов на инкассацию для устройствсамообслуживания, банковских хранилищ, отделений. На основании накопленнойинформации система автоматически прогнозирует спрос на наличность в каждой точке, чтопозволяет оптимизировать операционные процессы, связанные с оборотом денежных средств.

Использование системы позволяет минимизировать время простоя банкоматов и

обеспечить стабильное предоставление услуг. Оптимальное и своевременное выполнение

инкассации позволяет удовлетворить потребность клиентов в денежных средствах и повысить

их уровень лояльности.

Получение в реальном времени детальной информации о наличии средств в

устройствах самообслуживания, банковских хранилищах и отделениях, а также инкассаторских

машинах в момент перевозки. Технический мониторинг оборудования в комплексе с системой

автоматических уведомлений позволяет повысить скорость реагирования на различные

инциденты.

Гибкая система управления правами доступа пользователей с ограничениями по

функционалу, операционной зоне, типу точек приема и выдачи наличности позволяет

минимизировать влияние человеческого фактора и риск мошеннических действий.


Особенности системы Cash Management.iQ

Интеграция с устройствами самообслуживания любых

производителей

Учет расходов на инкассациюкаждой точки

Гибкий контроль лимитов

Интеграция с внешними информационными

системами

Учетвечерней каcсы

Возможность учетаветхой наличности

Система работает с различным терминальным оборудованием, имеющим функцииприема, выдачи и рециркуляции наличных средств (банкоматами, платежнымитерминалами, электронными кассирами) большинства мировых производителей.

Предоставляется возможность автоматической коррекции лимитов загрузкикаждой точки приема и выдачи наличных средств в периоды праздников или при ведениизарплатных проектов. Таким образом, система максимально адекватно отвечает реальнымусловиям работы банка и других организаций.

В системе разработана возможность подсчета затрат на инкассацию, котораяпозволяет учитывать расходы на транспортировку наличности и оцениватьцелесообразность инкассации исходя из расчета затрат и стоимости перевозимых средств.

Предусмотрена возможность интеграции с системами управления устройствамисамообслуживания, процессинговыми центрами и другими технологическими решениями.Это позволяет повысить эффективность работы и безопасность всей инфраструктуры.

Решение позволяет учитывать операции вечерней кассы и соответствующим образомконтролировать потоки наличности, принимаемой хранилищами банка после завершениярабочего дня. Это позволяет отделять данные операции от выполняемых до «закрытиядня» и предоставлять прозрачную и достоверную картину работы всех точек приема ивыдачи наличных средств.

Система позволяет вести отдельный контроль за уровнем ветхой наличностив хранилищах и банковских отделениях. Эта функция позволяет отслеживать и изымать купюры ненадлежащего качества, после чего сдавать их в центральный банк.


Модули системы Cash Management.iQ

Для удобства использования и обеспечения необходимого уровня безопасности системаCash Management.iQ разделена на базовые функциональные модули. Гибкий механизм разграничениядоступа позволяет настроить рабочие места таким образом, чтобы сотрудники работали именно с темфункционалом, который им необходим для решения повседневных рабочих задач.

Мониторинг потоков наличности во всей сети точек приема и выдачи

средств

Планирование и оформление заказов на

инкассацию точек приема и выдачи средств

Контроль баланса и учет денежных

средств в хранилищах

Формирование бригад инкассаторов,

составление маршрутных листов и контроль доставки средств

Cashpoint

Monitoring.iQ Cash Order.iQ Vault.iQ CIT.iQ


Специализированные средства мониторинга

Детальный мониторингсостояния объектов

Карта расположенияобъектов

Отслеживание маршрутовинкассаторов

Аналитические отчетыи статистика

▪ Информацию об остатках наличности по типам валют и номиналам для выбранных объектов или всей сети

▪ Сравнительные данные о прогнозируемых и фактических загрузках и выгрузках средств по типам валют и номиналам

▪ Текущий статус объектов: “наличности достаточно”, “наличность заканчивается”, “долгое отсутствие операций”, “ремонт” и др.

▪ Отчет об эффективности работы отделений банка и сети устройств самообслуживания

▪ Физическое расположение объектов на карте с возможностью фильтрации по статусу объекта и другим параметрам

Модуль мониторинга Cashpoint Monitoring.iQ

предоставляет прозрачную картину распределения денежных средств во всей сети и каждой отдельной точке приема и выдачи наличных:


Планирование и контроль заказов

1

• Определение оптимальной суммы загрузок наличности

2

• Определение требуемой частоты загрузок средств

3

• Оформление заказовна инкассацию

4

• Контроль баланса денежных средств

Модуль планирования Cash Order.iQ предоставляет

возможность определять для каждого объекта

оптимальное количество банкнот (валют и номиналов)

и частоту загрузки наличности, а также оформлять

заказы на транспортировку денежных средств и

различных видов ценностей (ценных бумаг,

драгоценных металлов и т.д.).

Cash Management.iQ является эффективным

инструментом контроля денежных средств в

банковских хранилищах с целью обеспечения

необходимого количества наличности для пополнения

всех объектов в зоне обслуживания.


Контроль за перемещением наличности

1

• Формирование заказа на доставку наличности

2

• Принятие заказа на исполнениеслужбой хранилища

3

• Подготовка наличности для транспортировки

4

• Передача наличности службе инкассации

5

• Доставка и загрузка (передача)наличности на объект

6

• Доставка возвращаемой (изъятой)наличности в хранилище

7

• Учет возвращаемой (изъятой) наличности службой хранилища

Модуль контроля инкассации CIT.iQ предоставляет

возможность отслеживать перемещение наличности

на каждой стадии рабочего процесса, а также:

▪ Контролировать состав инкассаторских бригад

▪ Определять маршруты для пополнения точек

приема и выдачи наличности

▪ Контролировать выполнение заказов на

инкассацию и получать необходимую статистику


Контроль балансировки наличности

Ручное сведение баланса

Автоматизированное сведение баланса

Система Cash Management.iQ позволяет автоматизировать контроль процесса балансировки наличности на объектах через учет:

▪ Загружаемой наличности

▪ Расходуемой наличности

▪ Принимаемой наличности

▪ Возвращаемой наличности

Загружаемаяналичность

Расходуемаяналичность

Принимаемаяналичность

Возвращаемаяналичность

$

$


Автоматизация и контроль на всех стадиях операционных процессов


Планирование

Генерация заказов

Прием заказов

Дилер, старший дилер

Дилер, старший дилер

Старший дилер

Балансировка

Старший кассир

Кассир

Кассир

Мониторинг хранилищ Старший кассир

Доставка, загрузка/выгрузка

Старший инкассатор, бригадир

Cash Order.iQ

Vault.iQ

Vault.iQ

CIT.iQ

Vault.iQ

Подготовка наличных

Cashpoint Monitoring.iQ

Cash Order.iQ

Vault.iQ

Рабочее место

Операция(стадия)

Функциональный модуль


Уменьшение затрат на управление наличностью

Система Cash Management.iQ позволяет значительно минимизировать:

▪ Расходы на инкассацию за счет оптимального планирования и сокращения количества экстренных вызовов

▪ Стоимость денежных средств за счет сокращения количества невостребованной наличности в устройствах самообслуживания, банковских отделениях и хранилищах

Стоимость дополнительно

загружаемых средств

Оцените свои расходы


Практический пример экономии

▪ Обычный банкомат: CashOut, 4 кассеты

▪ Средняя загрузка кассеты: 2000 купюр

▪ Среднее постоянное содержание средств в банкомате: $80 000

Годовая ставкарефинансирования

Стоимость отвлеченных средств на один банкомат в день

1% $2,19

3% $6,57

5% $10,95

Средняя стоимость $6,57

▪ Средняя стоимость одной инкассации банкомата: $15

▪ Средняя частота инкассаций: 2 раза в неделю

▪ Годовая стоимость инкассаций на банкомат: $1560

Предполагаемые исходные условия


Практический пример экономии

Сокращение расходов на инкассации на 10% $0,43 в день $156 в год

Для сетиДневная

экономия, $Месячная

экономия, $Годовая

экономия, $

250 банкоматов 272,5 8 175 98 400

500 банкоматов 545 16 350 196 800

1000 банкоматов 1090 32 700 393 600

Общая экономия на один банкомат $1,09 в день $393,6 в год

Сокращение отвлеченных средств на 10% $0,66 в день $237,6 в год

Оценка экономии в 10% в абсолютных числах:

Предполагаемая общая экономия средств - до 25%


Возврат инвестиций

Стоимостьвнедрения

Экономия

Точка окупаемости18 – 24 месяца


Спасибо за внимание!

ЗАО “PENKIŲ KONTINENTŲ BANKINĖS TECHNOLOGIJOS” (BS/2)

Литва, LT-08248, Вильнюс, ул. Карейвю, 2

Тел.: +370 5 266 45 [email protected] www.cashmanagementiq.com

[email protected] www.bs2.lt

mailto:[email protected]

http://www.cashmanagementiq.com/

mailto:[email protected]

http://www.bs2.lt/

cash management€¦ · Мониторинг ... Экономия и оптимизация...

Documents