caixabank pymes 9, f.t....1.12 créditos aapp 0015 1015 1.13 préstamos consumo 0016 1016 1.14...

CAIXABANK PYMES 9, F.T.

BONOS DE TITULIZACIÓNIMPORTE 1.850.000.000 EUROS

EMISIÓN 28/11/2017SERIES: A y B

SECURITISATION BONDSAMOUNT 1.850.000.000 EUROS

CLOSING DATE 28/11/2017SERIES: A and B

INFORME TRIMESTRALCUARTO TRIMESTRE - 2020

QUARTERLY MONTHLY REPORTFOURTH QUARTER - 2020

CAIXABANK TITULIZACIÓN, S.G.F.T., S.A.U.


INFORME_TRIMESTRALQUARTERLY MONTHLY REPORTÍndice: / Index

1. Informes Contables / Financial Statements 1.1. Balance de Situación / Balance Sheet 1.2. Cuenta de Pérdidas y Ganancias / Income Statement 1.3. Origen y Aplicación de Fondos Disponibles / Available Funds Source and Application

2. Informes sobre los Préstamos Titulizados / Securitised Loans Reports 2.1. Clasificación de la Cartera de Préstamos / Classification of the Loan Portfolio 2.1.1. Fecha de Formalización de Préstamos / Classification by Origination Date 2.1.2. Tipo de Empresa / Classification by Firm Type 2.1.3. Tipos de Interés Nominales / Classification by Nominal Interest Rates 2.1.4. Principal Pendiente / Classification by Outstanding Principal 2.1.5. Indice de Referencia del Tipo de Interés / Classification by Reference Indexes 2.1.6. Fecha de Amortización Final / Classification by Final Maturity Date 2.1.7. Geográfica / Geographic classification by Region 2.1.8. Garantía / Classification by Types of Collateral 2.1.9. C.N.A.E. / Classification by Economic Sectors 2.1.10. Periodo de Facturación / Classification by Payment Frequency 2.1.11. Relación Principal - Valor de Tasación / Classification by LTV Distribution 2.1.12. Clasificación por Veinte Mayores Deudores / Classification by Top Twenty Obligors 2.2. Situación de la Cartera de Préstamos Titulizados / Analysis of the Securitised Loan Portfolio 2.2.1. Amortizaciones: Movimiento Mensual / Amortizations: monthly report 2.2.2. Amortizaciones Anticipadas y Tasas de Prepago / Prepayments and Prepayments Rate 2.2.3. Movimiento Mensual Impagados / Monthly Arrears Report 2.2.4. Movimiento Mensual Operaciones Morosas / Monthly Delinquencies Report 2.2.5. Movimiento Mensual Operaciones Fallidas / Monthly Defaults Report 2.2.6. Impagados Clasificación por Antigüedad Deudores / Delinquency loans - Classification by Aging

3. Informes sobre los Bonos de Titulización / Securitisation Bonds Reports 3.1. Situación de los Bonos / Bond Series Analysis 3.2. Vida Media Residual y Amortización Final Estimada / Average residual life and estimated maturity

Correo electrónico de contacto / Contact email

[email protected]

Carrer Pedro i Pons, 9-11 9è 3a, 08034 Barcelona

CaixaBank Titulización, S.G.F.T., S.A.U. Paseo de la Castellana 51, 28046 Madrid NIF A-58481227 - Inscrita en el R.M. de Madrid, Tomo 36.588, Folio 153, Inscripción 2ª con Hoja M-656743.

A continuación se detallan las OTRAS INFORMACIONES RELEVANTES comunicados,

durante el cuarto trimestre del ejercicio 2020, a la COMISIÓN NACIONAL DEL MERCADO

DE VALORES:

COMUNICACIÓN DE OTRA INFORMACIÓN RELEVANTE

REVISIÓN CALIFICACIÓN BONOS – CAIXABANK PYMES 9, F.T.

En cumplimiento del artículo 228 del Real Decreto Legislativo 4/2015, de 23 de octubre, por el

que se aprueba el texto refundido de la Ley del Mercado de Valores, CaixaBank Titulización,

S.G.F.T., S.A.U. pone en conocimiento de la Comisión Nacional del Mercado de Valores el

siguiente:

OTRA INFORMACIÓN RELEVANTE

“DBRS” ha procedido a modificar la calificación del bono del Fondo de referencia:

- “Serie B (ISIN: ES0305292015)”: de B(low)(sf) a CCC(high)(sf)

Barcelona, 19 de Noviembre de 2020


INFORMES CONTABLESFINANCIAL STATEMENTS

S.01

Denominación del Fondo: CAIXABANK PYMES 9, F.T.Denominación del compartimento:Denominación de la gestora: CAIXABANK TITULIZACION, S.G.F.T., S.A.UEstados agregados: NOPeriodo: 4º Trimestre

BALANCE (miles de euros) Periodo actual31/12/2020

Periodo anterior

31/12/2019

ACTIVO

A) ACTIVO NO CORRIENTE 0001 459.455.049,49 1001 710.244.351,57

I. Activos financieros a largo plazo 0002 459.455.049,49 1002 710.244.351,57

1. Activos titulizados 0003 459.455.049,49 1003 710.244.351,57

1.1 Participaciones hipotecarias 0004 10041.2 Certificados de transmisión de hipoteca 0005 10051.3 Préstamos hipotecarios 0006 10061.4 Cédulas hipotecarias 0007 10071.5 Préstamos a promotores 0008 10081.6 Préstamos a PYMES 0009 454.277.150,20 1009 706.323.049,091.7 Préstamos a empresas 0010 10101.8 Préstamos corporativos 0011 10111.9 Cédulas territoriales 0012 10121.10 Bonos de tesorería 0013 10131.11 Deuda subordinada 0014 10141.12 Créditos AAPP 0015 10151.13 Préstamos consumo 0016 10161.14 Préstamos automoción 0017 10171.15 Cuotas de arrendamiento financiero (leasing) 0018 10181.16 Cuentas a cobrar 0019 10191.17 Derechos de crédito futuros 0020 10201.18 Bonos de titulización 0021 10211.19 Cédulas internacionalización 0022 10221.20 Otros 0023 10231.21 Intereses y gastos devengados no vencidos 0024 10241.22 Activos dudosos -pricipal- 0025 7.095.434,48 1025 6.935.498,311.23 Activos dudosos -intereses y otros- 0026 10261.24 Correcciones de valor por deterioro de activos (-) 0027 -1.917.535,19 1027 -3.014.195,831.25 Ajustes por operaciones de cobertura 0028 1028

2. Derivados 0029 1029

2.1 Derivados de cobertura 0030 10302.2 Derivados de negociación 0031 1031

3. Otros activos financieros 0032 1032

3.1 Valores representativos de deuda 0033 10333.2 Instrumentos de patrimonio 0034 10343.3 Garantías financieras 0035 10353.4 Otros 0036 10363.5 Correcciones de valor deterioro de activos (-) 0037 1037Pro-memoria, pignorados o gravados en garantías 0038 1038

II. Activos por impuesto diferido 0039 1039

III. Otros activos no corrientes 0040 1040

S.01



Periodo anterior

31/12/2019

B) ACTIVO CORRIENTE 0041 262.025.022,88 1041 342.733.949,83

IV. Activos no corrientes mantenidos para la venta 0042 1042

V. Activos financieros a corto plazo 0043 202.049.806,07 1043 254.789.317,83

1. Activos titulizados 0044 202.049.806,07 1044 254.789.317,83

1.1 Participaciones hipotecarias 0045 10451.2 Certificados de transmisión de hipoteca 0046 10461.3 Préstamos hipotecarios 0047 10471.4 Cédulas hipotecarias 0048 10481.5 Préstamos a promotores 0049 10491.6 Préstamos a PYMES 0050 197.339.217,19 1050 249.140.526,221.7 Préstamos a empresas 0051 10511.8 Préstamos corporativos 0052 10521.9 Cédulas territoriales 0053 10531.10 Bonos de tesorería 0054 10541.11 Deuda subordinada 0055 10551.12 Créditos AAPP 0056 10561.13 Préstamos consumo 0057 10571.14 Préstamos automoción 0058 10581.15 Cuotas de arrendamiento financiero (leasing) 0059 10591.16 Cuentas a cobrar 0060 10601.17 Derechos de crédito futuros 0061 10611.18 Bonos de titulización 0062 10621.19 Cédulas internacionalización 0063 10631.20 Otros 0064 10641.21 Intereses y gastos devengados no vencidos 0065 2.017.354,16 1065 2.958.602,541.22 Intereses vencidos e impagados 0066 15.179,12 1066 30.338,611.23 Activos dudosos -principal- 0067 3.625.454,74 1067 4.627.559,931.24 Activos dudosos -intereses- 0068 44.367,15 1068 76.843,401.25 Correcciones de valor por deterioro de activos (-) 0069 -991.766,29 1069 -2.044.552,871.26 Ajustes por operaciones de cobertura 0070 1070


2.1 Derivados de cobertura 0072 10722.2 Derivados de negociación 0073 1073

3. Otros activos financieros 0074 1074

3.1 Valores representativos de deuda 0075 10753.2 Instrumentos de patrimonio 0076 10763.3 Deudores y otras cuentas a cobrar 0077 10773.4 Garantías financieras 0078 10783.5 Otros 0079 10793.6 Correcciones de valor deterioro de activos (-) 0080 1080Pro-memoria: cedidos, pignorados o gravados en garantía 0081 1081

VI. Ajustes por periodificaciones 0082 1082

1. Comisiones 0083 10832. Otros 0084 1084

VII. Efectivo y otros activos líquidos equivalentes 0085 59.975.216,81 1085 87.944.632,00

1. Tesorería 0086 59.975.216,81 1086 87.944.632,002. Otros activos líquidos equivalentes 0087 1087

TOTAL ACTIVO 0088 721.480.072,37 1088 1.052.978.301,40

S.01



Periodo anterior

31/12/2019

PASIVO

A) PASIVO NO CORRIENTE 0089 523.450.866,32 1089 802.629.623,80

I. Provisiones a largo plazo 0090 1090

1. Provisión garantías financieras 0091 10912. Provisiones por margen de intermediación 0092 10923. Otras provisiones 0093 1093

II. Pasivos financieros a largo plazo 0094 523.450.866,32 1094 802.629.623,80

1. Obligaciones y otros valores emitidos 0095 492.673.777,88 1095 758.588.183,99

1.1 Series no subordinadas 0096 270.673.777,88 1096 536.588.183,991.2 Series subordinadas 0097 222.000.000,00 1097 222.000.000,001.3 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0098 10981.4 Intereses y gastos devengados no vencidos 0099 10991.5 Ajustes por operaciones de cobertura 0100 1100

2. Deudas con entidades de crédito 0101 30.777.088,44 1101 44.041.439,81

2.1 Préstamo subordinado 0102 30.777.088,44 1102 44.041.439,812.2 Credito línea de líquidez dispuesta 0103 11032.3 Otras deudas con entidades de crédito 0104 11042.4 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0105 11052.5 Intereses y gastos devengados no vencidos 0106 11062.6 Ajustes por operaciones de cobertura 0107 1107


3.1 Derivados de cobertura 0109 11093.2 Derivados de negociación 0110 11103.3 Correcciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0111 1111

4. Otros pasivos financieros 0112 1112

4.1 Garantías financieras 0113 11134.2 Otros 0114 11144.3 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0115 1115

III. Pasivos por impuesto diferido 0116 1116

B) PASIVO CORRIENTE 0117 198.029.206,05 1117 250.348.677,60

IV. Pasivos vinculados con activos no corrientes mantenidos para la venta 0118 1118

V. Provisiones a corto plazo 0119 1119

1. Provisión garantías financieras 0120 11202. Provisión por margen de intermediación 0121 11213. Otras provisiones 0122 1122

VI. Pasivos financieros a corto plazo 0123 197.407.102,02 1123 249.592.978,80

1. Obligaciones y otros valores emitidos 0124 197.335.135,68 1124 249.165.244,13

1.1 Series no subordinadas 0125 197.190.141,72 1125 248.907.001,211.2 Series subordinadas 0126 11261.3 Correcciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0127 11271.4 Intereses y gastos devengados no vencidos 0128 144.993,96 1128 258.242,921.5 Intereses vencidos e impagados 0129 11291.6 Ajustes por operaciones de cobertura 0130 1130

2. Deudas con entidades de crédito 0131 59.844,34 1131 419.358,38

2.1 Préstamo subordinado 0132 1132 333.333,362.2 Credito linea de líquidez dispuesta 0133 11332.3 Otras deudas con entidades de crédito 0134 11342.4 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0135 11352.5 Intereses y gastos devengados no vencidos 0136 59.844,34 1136 86.025,022.6 Intereses vencidos e impagados 0137 11372.7 Ajustes por operaciones de cobertura 0138 1138


3.1 Derivados de cobertura 0140 11403.2 Derivados de negociación 0141 11413.3 Correcciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0142 1142

4. Otros pasivos financieros 0143 12.122,00 1143 8.376,29

4.1 Acreedores y otras cuentas a pagar 0144 12.122,00 1144 8.376,294.2 Garantías financieras 0145 11454.3 Otros 0146 11464.4 Correciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0147 1147

VII. Ajustes por periodificaciones 0148 622.104,03 1148 755.698,80

1. Comisiones 0149 622.104,03 1149 755.698,80

1.1 Comisión sociedad gestora 0150 6.707,01 1150 9.795,091.2 Comisión administrador 0151 2.575,76 1151 3.760,661.3 Comisión agente financiero/pagos 0152 11521.4 Comisión variable 0153 612.821,26 1153 742.143,051.5 Otras comisiones del cedente 0154 11541.6 Correcciones de valor por repercusión de pérdidas (-) 0155 11551.7 Otras comisiones 0156 1156

2. Otros 0157 1157

C) AJUSTES REPERCUTIDOS EN BALANCE DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS 0158 0,00 1158 0,00

VIII. Activos financieros disponibles para la venta 0159 1159

IX. Coberturas de flujos de efectivo 0160 1160

X. Otros ingresos/ganancias y gastos/pérdidas reconocidos 0161 1161

TOTAL PASIVO 0162 721.480.072,37 1162 1.052.978.301,40

S.02


CUENTA DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS (miles de euros) P. corriente

actual(4º trimestre)

P. corriente

anterior(4º trimestre)

Acumulado

actual31/12/2020

Acumulado

anterior31/12/2019

1. Intereses y rendimientos asimilados 0201 4.042.479,58 1201 6.003.160,87 2201 18.203.826,02 3201 27.370.646,18

1.1 Activos Titulizados 0202 4.042.479,58 1202 6.003.160,87 2202 18.203.826,02 3202 27.370.646,181.2 Otros activos financieros 0203 1203 2203 3203

2. Intereses y cargas asimilados 0204 -1.540.787,65 1204 -2.824.771,29 2204 -7.623.721,92 3204 -13.137.231,89

2.1 Obligaciones y otros valores emitidos 0205 -1.120.404,87 1205 -1.824.142,11 2205 -5.688.254,84 3205 -8.931.988,142.2 Deudas con entidades de crédito 0206 -420.382,78 1206 -1.000.629,18 2206 -1.935.467,08 3206 -4.205.243,752.3 Otros pasivos financieros 0207 1207 2207 3207

3. Resultado de operaciones de cobertura de flujos de efectivo (neto) 0208 1208 2208 3208

A) MARGEN DE INTERESES 0209 2.501.691,93 1209 3.178.389,58 2209 10.580.104,10 3209 14.233.414,29

4. Resultado de operaciones financieras (neto) 0210 0,00 1210 0,00 2210 0,00 3210 0,00

4.1 Resultados de derivados de negociación 0211 1211 2211 32114.2 Otros ajustes de valoración en carteras a VR con cambios en PyG 0212 1212 2212 32124.3 Activos financieros disponibles para la venta 0213 1213 2213 32134.4 Otros 0214 1214 2214 3214

5. Diferencias de cambio (neto) 0215 1215 2215 3215

6. Otros ingresos de explotación 0216 1216 2216 3216

7. Otros gastos de explotación 0217 -1.990.505,54 1217 -1.074.636,15 2217 -4.301.118,92 3217 -5.148.838,08

7.1 Servicios exteriores 0218 -56.119,91 1218 -57.087,91 2218 -51.803,67 3218 -68.988,057.1.1 Servicios de profesionales independientes 0219 -56.119,91 1219 -57.087,91 2219 -51.803,67 3219 -68.988,057.1.2 Servicios bancarios y similares 0220 1220 2220 32207.1.3 Publicidad y propaganda 0221 1221 2221 32217.1.4 Otros servicios 0222 1222 2222 3222

7.2 Tributos 0223 0,00 1223 0,00 2223 0,00 3223 0,007.3 Otros gastos de gestión corriente 0224 -1.934.385,63 1224 -1.017.548,24 2224 -4.249.315,25 3224 -5.079.850,03

7.3.1 Comisión sociedad gestora 0225 -48.384,32 1225 -69.434,54 2225 -220.245,06 3225 -313.810,487.3.2 Comisión administrador 0226 -17.354,08 1226 -25.342,79 2226 -80.081,05 3226 -115.248,627.3.3 Comisión agente financiero/pagos 0227 -5.000,00 1227 -5.000,00 2227 -20.000,00 3227 -20.000,007.3.4 Comisión variable 0228 -1.863.647,23 1228 -917.770,91 2228 -3.928.989,14 3228 -4.630.790,937.3.5 Otras comisiones del cedente 0229 1229 2229 32297.3.6 Otros gastos 0230 1230 2230 3230

8. Deterioro de activos financieros (neto) 0231 -511.186,39 1231 -2.103.753,43 2231 -6.278.985,18 3231 -9.084.576,21

8.1 Deterioro neto de activos titulizados 0232 -511.186,39 1232 -2.103.753,43 2232 -6.278.985,18 3232 -9.084.576,218.2 Deterioro neto de otros activos financieros 0233 1233 2233 3233

9. Dotaciones a provisiones (neto) 0234 0,00 1234 0,00 2234 0,00 3234 0,00

9.1 Dotación provisión por garantías financieras 0235 1235 2235 32359.2 Dotación provisión por margen de intermediación 0236 1236 2236 32369.3 Dotación otras provisiones 0237 1237 2237 3237

10. Ganancias (pérdidas) de activos no corrientes en venta 0238 1238 2238 3238

11. Repercusión de pérdidas (ganancias) 0239 0,00 1239 0,00 2239 0,00 3239 0,00

B) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS 0240 0,00 1240 0,00 2240 0,00 3240 0,00

12. Impuesto sobre beneficios 0241 1241 2241 3241

C) RESULTADO DEL PERIODO 0242 0,00 1242 0,00 2242 0,00 3242 0,00

1/ Origen de Fondos / Funds Source:

▪ Cuenta Tesorería / Treasury Account 11/12/2020 118.038.179,96– Fondo de Reserva / Reserve Fund 33.230.471,38

Total 118.038.179,962/ Aplicación de Fondos / Funds Application:

▪ Gastos Ordinarios y Extraordinarios / Ordinary and Extraordinary Expenses 43.994,91▪ Comisión Gestora / Management Company Fee 48.623,53▪ Comisión Agencia de Pagos / Paying Agent Fee 5.000,00▪ Intereses Bonos A / Interests A Bonds 709.808,00▪ Amortización Bonos A / Amortisation A Bonds 79.563.290,40▪ Dotación Fondo de Reserva / Replenishment of the Reserve Fund 30.777.088,40▪ Intereses Bonos B / Interests B Bonds 428.171,40▪ Amortización Bonos B / Amortisation B Bonds 0,00▪ Dotación Fondo de Reserva Postergado / Replenishment of the Deferred Reserve Fund 0,00▪ Intereses Préstamo Subordinado Gastos Constitución / Interests on Start-up Subordinated Loan 631,94▪ Amortización Préstamo Subordinado Gastos de Constitución / Start-up Subordinated Loan repayment 83.333,33▪ Intereses Préstamo Subordinado Fondo Reserva / Interests on Reserve Fund Subordinated Loan 419.996,24▪ Amortización Préstamo Subordinado Fondo Reserva / Reserve Fund Subordinated Loan principal repayment 2.453.382,98▪ Comisión Administración / Servicing Fee 17.438,23▪ Comisión Intermediación Pendiente de Pago / Outstanding Intermediation Fee at 18/09/2020 0,00▪ Comisión Intermediación Pagada a Cuenta / Intermediation Fee paid at 18/12/2020 2.145.179,87

Total 116.695.939,223/ Situación de la Cuenta de Tesorería / Treasury Account Analysis:

▪ Saldo Cuenta Tesorería después de Aplicación Fondos 32.119.329,14Treasury Account Balance after Application

– Fondo de Reserva / Reserve Fund 30.777.088,40Total 32.119.329,14


ORIGEN Y APLICACIÓN DE FONDOS DISPONIBLES A FECHA DE PAGO DE

18 DE DICIEMBRE DE 2020AVAILABLE FUNDS SOURCE AND APPLICATION AT PAYMENT DATE OF

18th DECEMBER 2020

CUENTA DE TESORERÍA / TREASURY ACCOUNT

▪ Fondo Reserva Inicial / Initial Reserve Fund 22/11/2017 84.175.000,00▪ Fondo Reserva Mínimo Requerido / Minimum Required Reserve Fund 18/12/2020 30.777.088,40▪ Fondo Reserva Actual / Current Reserve Fund 18/12/2020 30.777.088,40

CONTROL FONDO RESERVA/ RESERVE FUND CONTROL

CAIXABANK PYMES 9, F.T

INFORMES DE LA CARTERA DE PRÉSTAMOSLOAN PORTFOLIO REPORTS

CLASIFICACIÓN DE LA CARTERACLASSIFICATION OF THE PORTFOLIO

CAIXABANK PYMES 9, F.T.Cartera de Operaciones Titulizadas al día 31/12/2020

Loan Portfolio at 31/12/2020Clasificación por Fecha Formalización / Distribution by Origination Date

Tipos Límites Vida ResidualInterest Rates Residual Life

Intervalo Fechas Formalización Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Arrangement Date Intervals Number % OutstandingPrincipal %Nominal

Interest Rate Spread Minimum Maximum Month Date

Del 01/01/2002 al 30/06/2002 1 0,01 88.503,98 0,01 0,892000 1,000000 0,892000 0,892000 150,082192 04/07/2033

Del 01/07/2002 al 31/12/2002 2 0,01 53.964,68 0,01 0,572281 0,987281 0,485000 0,835000 143,112329 03/12/2032

Del 01/01/2003 al 30/06/2003 5 0,04 314.957,46 0,05 2,227431 1,573997 1,697000 4,304000 80,757812 24/09/2027

Del 01/07/2003 al 31/12/2003 7 0,05 151.163,06 0,02 0,883170 1,079328 0,696000 1,853000 151,499004 16/08/2033

Del 01/01/2004 al 30/06/2004 12 0,09 483.720,07 0,07 1,265649 1,336408 0,712000 4,851000 128,040085 02/09/2031

Del 01/07/2004 al 31/12/2004 14 0,10 464.160,55 0,07 0,990891 0,991683 0,335000 4,796000 152,383098 12/09/2033

Del 01/01/2005 al 30/06/2005 22 0,16 1.444.730,02 0,22 1,945538 1,620667 0,712000 4,900000 158,212202 08/03/2034

Del 01/07/2005 al 31/12/2005 27 0,19 1.520.635,23 0,23 1,742685 1,583180 0,612000 4,351000 116,374464 12/09/2030

Del 01/01/2006 al 30/06/2006 43 0,31 2.478.358,01 0,37 1,232284 1,011312 0,500000 4,932000 150,960313 30/07/2033

Del 01/07/2006 al 31/12/2006 64 0,46 5.776.934,82 0,87 0,893311 0,959417 0,300000 6,432000 113,427669 14/06/2030

Del 01/01/2007 al 30/06/2007 78 0,56 5.801.057,70 0,88 1,617297 1,492009 0,085000 6,432000 144,986300 30/01/2033

Del 01/07/2007 al 31/12/2007 104 0,75 10.050.148,45 1,52 1,146289 1,055513 0,291000 6,432000 111,217388 08/04/2030

Del 01/01/2008 al 30/06/2008 68 0,49 3.783.218,39 0,57 1,738011 1,305393 0,000000 5,304000 163,079962 03/08/2034

Del 01/07/2008 al 31/12/2008 72 0,52 2.445.260,94 0,37 2,039322 1,242865 0,147000 5,796000 155,083952 03/12/2033

Del 01/01/2009 al 30/06/2009 54 0,39 3.321.448,59 0,50 1,580509 1,516287 0,471000 5,304000 142,702927 21/11/2032

Del 01/07/2009 al 31/12/2009 36 0,26 1.021.273,64 0,15 2,000636 1,742223 0,619000 5,661000 137,868736 27/06/2032

Del 01/01/2010 al 30/06/2010 38 0,27 2.569.447,99 0,39 1,814455 1,722805 0,662000 6,095000 148,836848 27/05/2033

Del 01/07/2010 al 31/12/2010 28 0,20 813.805,10 0,12 1,690321 1,522098 0,735000 6,095000 162,326276 11/07/2034

Del 01/01/2011 al 30/06/2011 34 0,25 1.240.438,03 0,19 3,188157 2,787909 0,419000 5,796000 118,336439 10/11/2030

Del 01/07/2011 al 31/12/2011 30 0,22 9.912.313,98 1,50 5,366468 0,223904 0,491000 5,750000 182,125297 05/03/2036

Del 01/01/2012 al 30/06/2012 19 0,14 1.376.213,74 0,21 2,977154 2,637492 1,478000 4,845000 128,297869 10/09/2031


Loan Portfolio at 31/12/2020Clasificación por Fecha Formalización / Distribution by Origination Date


Intervalo Fechas Formalización Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Arrangement Date Intervals Number % OutstandingPrincipal %Nominal


Del 01/07/2012 al 31/12/2012 10 0,07 363.847,44 0,06 3,744847 2,264184 0,978000 5,263000 139,010723 01/08/2032

Del 01/01/2013 al 30/06/2013 8 0,06 1.402.804,49 0,21 1,627118 1,626953 1,400000 5,562000 134,821152 26/03/2032

Del 01/07/2013 al 31/12/2013 12 0,09 389.665,53 0,06 4,637597 2,589563 1,500000 9,576000 106,789197 24/11/2029

Del 01/01/2014 al 30/06/2014 13 0,09 4.199.467,07 0,64 3,636157 3,646640 1,478000 6,747000 134,392108 13/03/2032

Del 01/07/2014 al 31/12/2014 26 0,19 7.337.983,11 1,11 1,966763 2,094775 0,750000 5,465000 94,604822 18/11/2028

Del 01/01/2015 al 30/06/2015 16 0,12 3.194.195,79 0,48 1,481681 1,413029 0,600000 10,450000 114,418697 14/07/2030

Del 01/07/2015 al 31/12/2015 238 1,72 5.696.086,40 0,86 2,221936 2,176746 0,250000 10,450000 34,599737 19/11/2023

Del 01/01/2016 al 30/06/2016 515 3,71 21.888.040,43 3,31 1,751024 1,675029 0,014000 10,450000 52,674923 22/05/2025

Del 01/07/2016 al 31/12/2016 2.279 16,44 130.334.594,50 19,71 1,887572 1,184282 0,321000 12,500000 71,176689 06/12/2026

Del 01/01/2017 al 30/06/2017 8.224 59,32 331.817.512,87 50,19 2,369223 1,053994 0,201000 18,000000 59,798582 25/12/2025

Del 01/07/2017 al 31/12/2017 1.764 12,72 99.391.340,94 15,03 2,070425 0,831558 0,000000 14,000000 55,905038 28/08/2025

Total Cartera / Total 13.863 100,00 661.127.293,00 100,00

BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK


Media Ponderada / Weighted Average: 2,195570 1,117556 69,199172 07/10/2026

Media Simple / Arithmetic Average: 47.690,06 4,207340 1,419511 38,287124 09/03/2024

Mínimo / Minimum: 35,29 0,000000 0,000000 0,032854 01/01/2021

Máximo / Maximum: 23.224.048,28 18,000000 9,000000 330,213699 01/07/2048


BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANKTipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente. / Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal


Loan Portfolio at 31/12/2020Clasificación por Tipo de Empresa / Classification by Firm Type


Tipo de Empresa Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Firm Type Number % OutstandingPrincipal %Nominal


PERSONA FISICA 7.110 51,29 156.713.541,00 23,70 3,312566 1,466990 0,000000 18,000000 93,530055 16/10/2028

MEDIANA EMPRESA 85 0,61 29.642.698,36 4,48 1,313587 0,667725 0,542000 10,450000 47,403894 12/12/2024

MICROEMPRESA 4.312 31,10 162.198.046,39 24,53 2,490139 1,239931 0,000000 14,000000 74,620422 21/03/2027

PEQUEÑA EMPRESA 2.349 16,94 307.921.445,96 46,58 1,557592 0,912710 0,014000 10,450000 56,847760 26/09/2025

GRAN EMPRESA 7 0,05 4.651.561,29 0,70 2,144870 1,504733 0,950000 4,700000 23,703811 22/12/2022






Mínimo / Minimum: 35,29 0,000000 0,000000 0,032854 01/01/2021

Máximo / Maximum: 23.224.048,28 18,000000 9,000000 330,213699 01/07/2048




Loan Portfolio at 31/12/2020Clasificación por Tipos de Interés Nominales / Classification by Nominal Interest Rates


Intervalo del Tipo Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Interest Rate Interval Number % OutstandingPrincipal %Nominal


0,00 0,49 55 0,40 8.367.480,28 1,27 0,318365 0,700143 0,000000 0,497000 97,805188 23/02/2029

0,50 0,99 341 2,46 72.439.668,57 10,96 0,821214 0,681762 0,500000 0,997000 62,828243 27/03/2026

1,00 1,49 902 6,51 201.218.052,82 30,44 1,190810 0,673007 1,000000 1,489000 63,404595 13/04/2026

1,50 1,99 1.263 9,11 106.428.201,47 16,10 1,675816 1,143364 1,500000 1,997000 71,980412 30/12/2026

2,00 2,49 953 6,87 70.026.532,82 10,59 2,116970 1,356502 2,000000 2,471000 82,817576 25/11/2027

2,50 2,99 1.617 11,66 65.101.202,35 9,85 2,587148 1,649134 2,500000 2,990000 84,026407 01/01/2028

3,00 3,49 978 7,05 30.880.711,59 4,67 3,076470 2,083372 3,000000 3,498000 78,335127 12/07/2027

3,50 3,99 894 6,45 25.310.699,58 3,83 3,622140 2,570409 3,500000 3,990000 76,426337 15/05/2027

4,00 4,49 1.305 9,41 17.875.795,43 2,70 4,079723 2,316051 4,000000 4,498000 44,396738 12/09/2024

4,50 4,99 658 4,75 10.430.195,87 1,58 4,702476 2,214444 4,500000 4,950000 53,437367 14/06/2025

5,00 5,49 420 3,03 4.966.104,99 0,75 5,133208 2,578052 5,000000 5,465000 42,851261 27/07/2024

5,50 5,99 2.299 16,58 31.523.731,18 4,77 5,858368 0,179674 5,500000 5,950000 74,762969 25/03/2027

6,00 6,49 274 1,98 2.381.130,27 0,36 6,079256 1,809877 6,000000 6,450000 32,334622 11/09/2023

6,50 6,99 82 0,59 723.670,42 0,11 6,611355 3,046381 6,500000 6,950000 27,052036 03/04/2023

7,00 7,49 759 5,48 6.028.672,19 0,91 7,411015 0,313118 7,000000 7,450000 25,769658 23/02/2023

7,50 7,99 50 0,36 377.258,29 0,06 7,745134 3,169234 7,500000 7,950000 23,681568 21/12/2022

8,00 8,49 61 0,44 401.020,05 0,06 8,159661 3,884495 8,000000 8,450000 25,256298 07/02/2023

8,50 8,99 313 2,26 2.313.415,69 0,35 8,926703 0,166120 8,500000 8,950000 26,203772 08/03/2023

9,00 9,49 65 0,47 368.697,97 0,06 9,251525 0,659690 9,000000 9,450000 22,264216 08/11/2022

9,50 9,99 27 0,19 152.701,76 0,02 9,629573 0,000000 9,500000 9,950000 72,626902 19/01/2027

10,00 10,49 488 3,52 3.552.489,87 0,54 10,444788 0,000000 10,000000 10,450000 25,821410 24/02/2023


Loan Portfolio at 31/12/2020Clasificación por Tipos de Interés Nominales / Classification by Nominal Interest Rates


Intervalo del Tipo Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Interest Rate Interval Number % OutstandingPrincipal %Nominal


10,50 10,99 12 0,09 40.764,86 0,01 10,615916 0,000000 10,500000 10,900000 21,929050 29/10/2022

11,00 11,49 4 0,03 24.878,77 0,00 11,041090 0,000000 11,000000 11,250000 21,095252 04/10/2022

11,50 11,99 8 0,06 29.790,52 0,00 11,719031 0,000000 11,550000 11,950000 19,714418 23/08/2022

12,00 12,49 12 0,09 38.457,38 0,01 12,205108 0,000000 12,000000 12,450000 18,358400 12/07/2022

12,50 12,99 9 0,06 71.992,12 0,01 12,516011 0,000000 12,500000 12,900000 27,755371 24/04/2023

13,00 13,49 2 0,01 16.121,97 0,00 13,000000 0,000000 13,000000 13,000000 25,514378 15/02/2023

13,50 13,99 6 0,04 24.976,80 0,00 13,681016 0,000000 13,500000 13,900000 23,174475 06/12/2022

14,00 14,49 4 0,03 9.720,43 0,00 14,000000 0,000000 14,000000 14,000000 14,766832 25/03/2022

15,00 15,49 1 0,01 2.703,31 0,00 15,000000 0,000000 15,000000 15,000000 29,983562 01/07/2023

18,00 18,49 1 0,01 453,38 0,00 18,000000 0,000000 18,000000 18,000000 1,972603 01/03/2021






Mínimo / Minimum: 35,29 0,000000 0,000000 0,032854 01/01/2021

Máximo / Maximum: 23.224.048,28 18,000000 9,000000 330,213699 01/07/2048




Loan Portfolio at 31/12/2020Clasificación por Principal Pendiente / Classification by Outstanding Principal


Intervalo del Principal Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Principal Intervals Number % OutstandingPrincipal %Nominal


0,00 49.999,99 11.514 83,06 144.899.668,85 21,92 3,949320 1,562791 0,000000 18,000000 38,249543 09/03/2024

50.000,00 99.999,99 1.242 8,96 87.419.556,89 13,22 2,259447 1,528987 0,000000 10,450000 80,619837 19/09/2027

100.000,00 149.999,99 356 2,57 43.256.264,08 6,54 1,924111 1,139220 0,612000 5,900000 89,186802 06/06/2028

150.000,00 199.999,99 179 1,29 30.942.885,91 4,68 1,845743 1,177149 0,700000 5,850000 77,298353 10/06/2027

200.000,00 249.999,99 138 1,00 30.953.406,31 4,68 1,653882 1,030645 0,484000 3,500000 75,350789 12/04/2027

250.000,00 299.999,99 81 0,58 22.098.230,13 3,34 1,725650 1,051638 0,412000 3,500000 78,977185 31/07/2027

300.000,00 349.999,99 64 0,46 20.750.878,78 3,14 1,383234 0,810172 0,500000 2,690000 60,903515 27/01/2026

350.000,00 399.999,99 46 0,33 17.029.112,40 2,58 1,535988 0,938683 0,201000 4,000000 73,220705 06/02/2027

400.000,00 449.999,99 32 0,23 13.474.031,69 2,04 1,400034 0,586712 0,484000 2,500000 56,451091 14/09/2025

450.000,00 499.999,99 24 0,17 11.346.562,75 1,72 1,381176 1,123689 0,980000 2,250000 70,524433 16/11/2026

500.000,00 549.999,99 25 0,18 13.114.471,02 1,98 1,633250 0,806886 0,850000 4,500000 62,674084 22/03/2026

550.000,00 599.999,99 18 0,13 10.270.039,42 1,55 1,339181 0,675075 0,379000 2,500000 65,871039 27/06/2026

600.000,00 649.999,99 20 0,14 12.427.302,99 1,88 1,616707 1,171709 0,471000 2,750000 64,461370 16/05/2026

650.000,00 699.999,99 10 0,07 6.725.959,61 1,02 1,276001 0,857387 0,300000 2,500000 61,478090 14/02/2026

700.000,00 749.999,99 13 0,09 9.468.411,87 1,43 1,486257 0,994204 0,800000 2,800000 93,991396 30/10/2028

750.000,00 799.999,99 6 0,04 4.677.324,05 0,71 1,185196 1,029561 0,950000 1,500000 103,264799 09/08/2029

800.000,00 849.999,99 7 0,05 5.758.934,76 0,87 1,222496 0,654504 0,700000 1,950000 62,703955 23/03/2026

850.000,00 899.999,99 8 0,06 6.975.929,69 1,06 1,505817 0,890487 0,800000 2,500000 72,450485 14/01/2027

900.000,00 949.999,99 3 0,02 2.770.874,75 0,42 1,288298 0,000000 1,000000 1,650000 70,088960 03/11/2026

950.000,00 999.999,99 5 0,04 4.864.118,47 0,74 1,045735 1,097083 0,850000 1,250000 61,066812 01/02/2026

1.000.000,00 1.049.999,99 5 0,04 5.007.247,87 0,76 1,679378 1,299928 0,750000 3,000000 61,524673 15/02/2026







1.050.000,00 1.099.999,99 8 0,06 8.547.991,33 1,29 1,274582 0,797232 0,800000 2,000000 44,166185 05/09/2024

1.100.000,00 1.149.999,99 5 0,04 5.598.827,76 0,85 1,077017 0,777469 0,014000 2,009000 64,827103 27/05/2026

1.150.000,00 1.199.999,99 7 0,05 8.247.790,26 1,25 1,690362 1,243385 1,000000 3,000000 112,490649 16/05/2030

1.250.000,00 1.299.999,99 3 0,02 3.854.498,67 0,58 0,889421 0,317656 0,523000 1,300000 59,711094 22/12/2025

1.300.000,00 1.349.999,99 2 0,01 2.646.981,88 0,40 1,375476 1,375476 1,000000 1,750000 153,752607 23/10/2033

1.350.000,00 1.399.999,99 5 0,04 6.886.354,68 1,04 1,208800 0,389732 0,850000 1,550000 65,240177 08/06/2026

1.400.000,00 1.449.999,99 4 0,03 5.667.024,87 0,86 1,806183 1,555469 1,000000 3,900000 74,937467 30/03/2027

1.500.000,00 1.549.999,99 3 0,02 4.547.377,39 0,69 1,469919 0,362847 1,100000 2,100000 78,968144 31/07/2027

1.550.000,00 1.599.999,99 1 0,01 1.550.572,46 0,23 0,210000 0,625000 0,210000 0,210000 137,095890 03/06/2032

1.600.000,00 1.649.999,99 1 0,01 1.614.932,59 0,24 1,500000 1,500000 1,500000 1,500000 79,035616 02/08/2027

1.650.000,00 1.699.999,99 1 0,01 1.673.263,07 0,25 1,500000 0,000000 1,500000 1,500000 139,101370 03/08/2032

1.850.000,00 1.899.999,99 4 0,03 7.459.337,54 1,13 0,783218 1,085556 0,497000 1,140000 80,259439 08/09/2027

1.900.000,00 1.949.999,99 3 0,02 5.730.304,99 0,87 0,906189 0,273726 0,800000 1,100000 35,046839 02/12/2023

2.100.000,00 2.149.999,99 2 0,01 4.218.419,95 0,64 2,334935 1,742359 1,180000 3,500000 127,247254 09/08/2031

2.200.000,00 2.249.999,99 1 0,01 2.207.333,22 0,33 1,000000 1,000000 1,000000 1,000000 85,084932 02/02/2028

2.350.000,00 2.399.999,99 1 0,01 2.397.619,03 0,36 0,750000 0,750000 0,750000 0,750000 52,010959 02/05/2025

2.450.000,00 2.499.999,99 1 0,01 2.499.999,99 0,38 0,650000 0,000000 0,650000 0,650000 31,101370 04/08/2023

2.550.000,00 2.599.999,99 1 0,01 2.598.981,11 0,39 1,400000 1,400000 1,400000 1,400000 133,117808 03/02/2032

2.650.000,00 2.699.999,99 2 0,01 5.333.929,85 0,81 1,000000 0,500921 1,000000 1,000000 49,557190 16/02/2025

2.800.000,00 2.849.999,99 1 0,01 2.809.631,63 0,42 1,103000 1,350000 1,103000 1,103000 45,041096 01/10/2024

2.900.000,00 2.949.999,99 1 0,01 2.917.187,57 0,44 1,446000 1,750000 1,446000 1,446000 144,131507 04/01/2033







3.100.000,00 3.149.999,99 1 0,01 3.111.111,20 0,47 1,450000 1,450000 1,450000 1,450000 31,002740 01/08/2023

3.450.000,00 3.499.999,99 1 0,01 3.495.415,54 0,53 2,000000 2,000000 2,000000 2,000000 93,073973 02/10/2028

3.650.000,00 3.699.999,99 1 0,01 3.692.216,23 0,56 1,050000 0,000000 1,050000 1,050000 43,035616 01/08/2024

3.950.000,00 3.999.999,99 1 0,01 3.966.666,61 0,60 0,850000 0,850000 0,850000 0,850000 33,008219 01/10/2023

4.000.000,00 4.049.999,99 1 0,01 4.019.923,82 0,61 2,500000 0,000000 2,500000 2,500000 138,082192 03/07/2032

4.550.000,00 4.599.999,99 1 0,01 4.592.276,70 0,69 2,250000 2,250000 2,250000 2,250000 131,079452 03/12/2031

6.300.000,00 6.349.999,99 1 0,01 6.317.556,06 0,96 1,450000 0,000000 1,450000 1,450000 24,032877 01/01/2023

6.600.000,00 6.649.999,99 1 0,01 6.606.443,21 1,00 0,950000 0,950000 0,950000 0,950000 91,068493 02/08/2028

8.850.000,00 8.899.999,99 1 0,01 8.862.063,22 1,34 5,750000 0,000000 5,750000 5,750000 189,600000 18/10/2036

23.200.000,00 23.249.999,99 1 0,01 23.224.048,28 3,51 1,200000 0,000000 1,200000 1,200000 75,024658 02/04/2027


BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK




Mínimo / Minimum: 35,29 0,000000 0,000000 0,032854 01/01/2021

Máximo / Maximum: 23.224.048,28 18,000000 9,000000 330,213699 01/07/2048


BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANKTipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente. / Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal


Loan Portfolio at 31/12/2020Clasificación por Indice de referencia del tipo de interés / Classification by Reference Indexes


IndiceNúmero

OPPrincipalPendiente

TipoNominal

Márgens/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Reference Indexes Number % OutstandingPrincipal %NominalInterest

RateSpread Minimum Maximum Month Date

Indice 053 I.R.P.H. CONJUNTO ENTIDADES 223 1,61 3.412.134,40 0,52 4,234732 0,565496 3,072000 6,432000 156,620101 19/01/2034

Indice 159 MIBOR(IND.OF. NO EURIBOR) 1 0,01 15.283,80 0,00 1,000000 1,000000 1,000000 1,000000 123,057534 03/04/2031

Indice 171 EURIBOR - A LAS 11 HORAS 5.857 42,25 281.674.115,33 42,61 1,968108 1,987119 0,014000 9,000000 51,117225 04/04/2025

Indice 142 IRPH CONJ. ENTIDADES (B.HERRERO) 3 0,02 98.569,82 0,01 2,939286 1,196728 2,307000 3,175000 174,847556 27/07/2035

Indice 173 EURIBOR OFICIAL 1.019 7,35 105.521.634,99 15,96 1,512689 1,568027 0,000000 6,000000 127,339703 11/08/2031

Indice 000 TIPO FIJO 6.729 48,54 264.837.544,76 40,06 2,683385 0,000000 0,000000 18,000000 63,274136 09/04/2026

Indice 468 ICO SGR 2012 VARIABLE SEMESTRAL 3 0,02 220.337,76 0,03 4,872618 1,616261 4,062000 5,263000 147,194664 07/04/2033

Indice 190 JUNTA EXTREMADURA - FIN. INVERSION 3 0,02 248.370,55 0,04 0,875000 0,000000 0,875000 0,875000 140,586401 18/09/2032

Indice 268 TIPO REF. ICO 2010 VARIABLE REVISI 2 0,01 57.597,18 0,01 3,181886 1,500000 3,171000 3,228000 55,483042 15/08/2025

Indice 634 TIPO FIJO 10 0,07 4.890.865,91 0,74 2,097761 2,204858 1,500000 2,750000 114,394170 13/07/2030

Indice 731 EXPLOTACIONES AGRARIAS LA RIOJA 20 13 0,09 150.838,50 0,02 2,750000 2,500000 2,750000 2,750000 29,039487 02/06/2023






Mínimo / Minimum: 35,29 0,000000 0,000000 0,032854 01/01/2021

Máximo / Maximum: 23.224.048,28 18,000000 9,000000 330,213699 01/07/2048




Loan Portfolio at 31/12/2020Clasificación por Fecha Amortización Final / Classification by Final Maturity Date


Intervalo Fechas Amortización Final Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Final Maturity Interval Number % OutstandingPrincipal %Nominal


Del 01/01/2021 al 30/06/2021 1.237 8,92 5.545.984,85 0,84 2,845428 1,430974 0,000000 18,000000 3,084948 03/04/2021

Del 01/07/2021 al 31/12/2021 1.179 8,50 18.789.956,26 2,84 2,092060 1,221726 0,412000 12,400000 8,958119 29/09/2021

Del 01/01/2022 al 30/06/2022 2.490 17,96 52.896.171,68 8,00 2,529931 1,119474 0,620000 14,000000 14,731566 24/03/2022

Del 01/07/2022 al 31/12/2022 1.563 11,27 40.262.476,18 6,09 2,400860 1,089341 0,500000 14,000000 19,903991 28/08/2022

Del 01/01/2023 al 30/06/2023 2.438 17,59 66.157.274,25 10,01 3,259830 1,123950 0,391000 13,900000 26,343003 12/03/2023

Del 01/07/2023 al 31/12/2023 1.401 10,11 59.049.212,68 8,93 2,647915 0,904956 0,379000 15,000000 32,126894 04/09/2023

Del 01/01/2024 al 30/06/2024 567 4,09 47.732.392,91 7,22 1,905257 1,134194 0,014000 10,450000 38,628335 20/03/2024

Del 01/07/2024 al 31/12/2024 275 1,98 40.799.462,98 6,17 1,475659 0,875289 0,800000 6,000000 43,831594 26/08/2024

Del 01/01/2025 al 30/06/2025 426 3,07 36.033.341,22 5,45 1,809136 1,387401 0,750000 8,250000 50,577175 19/03/2025

Del 01/07/2025 al 31/12/2025 209 1,51 20.523.315,48 3,10 1,842903 1,273946 0,850000 7,250000 55,506261 16/08/2025

Del 01/01/2026 al 30/06/2026 122 0,88 8.162.044,68 1,23 2,041951 1,499067 0,630000 6,000000 62,246595 09/03/2026

Del 01/07/2026 al 31/12/2026 112 0,81 14.014.477,89 2,12 1,593970 1,224587 0,523000 7,250000 68,952322 29/09/2026

Del 01/01/2027 al 30/06/2027 144 1,04 37.430.854,63 5,66 1,432780 0,446847 0,300000 6,200000 75,016418 02/04/2027

Del 01/07/2027 al 31/12/2027 74 0,53 11.003.771,11 1,66 1,674701 1,122444 0,600000 6,095000 79,207432 07/08/2027

Del 01/01/2028 al 30/06/2028 42 0,30 8.279.250,04 1,25 1,751755 1,221589 0,350000 5,796000 85,700796 21/02/2028

Del 01/07/2028 al 31/12/2028 77 0,56 17.244.143,44 2,61 1,587131 1,350098 0,696000 6,011000 92,338037 10/09/2028

Del 01/01/2029 al 30/06/2029 137 0,99 12.168.085,15 1,84 2,323230 1,828601 0,734000 6,747000 98,660877 21/03/2029

Del 01/07/2029 al 31/12/2029 136 0,98 11.794.837,15 1,78 2,242099 2,275348 0,419000 7,100000 104,229760 07/09/2029

Del 01/01/2030 al 30/06/2030 35 0,25 2.820.772,66 0,43 2,407899 1,549272 0,484000 5,804000 111,239176 08/04/2030

Del 01/07/2030 al 31/12/2030 31 0,22 2.216.828,78 0,34 1,963848 1,179717 0,835000 4,323000 117,070650 03/10/2030

Del 01/01/2031 al 30/06/2031 31 0,22 1.436.139,22 0,22 2,064225 0,914541 0,585000 5,661000 122,619136 21/03/2031







Del 01/07/2031 al 31/12/2031 126 0,91 20.863.500,41 3,16 1,891369 1,393073 0,712000 5,851000 130,071677 03/11/2031

Del 01/01/2032 al 30/06/2032 222 1,60 39.669.695,55 6,00 1,868365 1,087177 0,085000 6,150000 134,876305 28/03/2032

Del 01/07/2032 al 31/12/2032 119 0,86 23.025.169,85 3,48 1,910935 0,889627 0,485000 6,362000 138,983721 31/07/2032

Del 01/01/2033 al 30/06/2033 45 0,32 6.900.017,47 1,04 1,619626 1,337233 0,321000 5,350000 146,126717 05/03/2033

Del 01/07/2033 al 31/12/2033 64 0,46 3.457.939,46 0,52 2,282746 1,030151 0,491000 9,576000 151,800223 25/08/2033

Del 01/01/2034 al 30/06/2034 44 0,32 3.373.285,24 0,51 2,183190 2,025643 0,471000 5,724000 158,647138 21/03/2034

Del 01/07/2034 al 31/12/2034 31 0,22 985.552,51 0,15 1,995590 1,275581 0,335000 4,932000 164,464486 14/09/2034

Del 01/01/2035 al 30/06/2035 45 0,32 4.231.527,86 0,64 1,582751 1,584227 0,500000 5,112000 170,675204 22/03/2035

Del 01/07/2035 al 31/12/2035 44 0,32 3.797.540,25 0,57 1,899887 1,734240 0,612000 5,182000 178,123440 04/11/2035

Del 01/01/2036 al 30/06/2036 42 0,30 2.326.975,59 0,35 1,396304 1,243303 0,471000 6,432000 183,413718 13/04/2036

Del 01/07/2036 al 31/12/2036 66 0,48 13.438.964,08 2,03 4,516331 0,402115 0,484000 6,095000 189,553519 17/10/2036

Del 01/01/2037 al 30/06/2037 73 0,53 7.173.549,22 1,09 1,908097 0,987808 0,641000 5,248000 194,445351 15/03/2037

Del 01/07/2037 al 31/12/2037 63 0,45 5.622.190,63 0,85 1,886825 1,000616 0,642000 5,351000 199,317148 10/08/2037

Del 01/01/2038 al 30/06/2038 49 0,35 4.959.133,33 0,75 2,547036 2,003677 0,221000 5,900000 206,690537 23/03/2038

Del 01/07/2038 al 31/12/2038 29 0,21 2.507.649,84 0,38 2,377052 0,864787 0,147000 5,851000 211,230571 08/08/2038

Del 01/01/2039 al 30/06/2039 5 0,04 388.967,73 0,06 2,707121 0,281210 0,892000 5,911000 216,408251 12/01/2039

Del 01/07/2039 al 31/12/2039 5 0,04 275.779,35 0,04 2,210958 1,054447 0,619000 4,932000 223,541388 18/08/2039

Del 01/01/2040 al 30/06/2040 3 0,02 49.968,99 0,01 2,056643 0,858342 0,700000 2,950000 231,500693 16/04/2040

Del 01/07/2040 al 31/12/2040 5 0,04 256.387,04 0,04 1,893695 1,265970 1,219000 3,000000 236,242006 07/09/2040

Del 01/01/2041 al 30/06/2041 2 0,01 9.674,00 0,00 1,453965 1,592416 1,219000 2,585000 240,938079 28/01/2041

Del 01/07/2041 al 31/12/2041 3 0,02 234.073,51 0,04 2,528181 0,000000 2,390000 2,590000 250,358004 11/11/2041







Del 01/01/2042 al 30/06/2042 12 0,09 778.217,14 0,12 2,462835 0,765909 1,450000 3,700000 254,366525 13/03/2042

Del 01/07/2042 al 31/12/2042 6 0,04 290.998,45 0,04 2,847184 0,337495 1,900000 4,400000 260,911342 28/09/2042

Del 01/01/2043 al 30/06/2043 2 0,01 182.012,25 0,03 2,006562 0,495216 0,892000 3,100000 265,690867 20/02/2043

Del 01/07/2043 al 31/12/2043 3 0,02 186.157,09 0,03 2,959970 0,000000 2,390000 3,300000 271,709716 23/08/2043

Del 01/01/2044 al 30/06/2044 2 0,01 113.720,78 0,02 0,730649 1,007634 0,721000 1,669000 281,154028 05/06/2044

Del 01/01/2045 al 30/06/2045 2 0,01 7.910,82 0,00 1,722765 1,820973 1,042000 2,919000 291,763642 24/04/2045

Del 01/01/2046 al 30/06/2046 2 0,01 111.128,29 0,02 1,289338 0,756859 1,000000 2,190000 303,676655 22/04/2046

Del 01/07/2046 al 31/12/2046 7 0,05 410.977,48 0,06 2,490761 0,176084 1,642000 3,190000 310,117398 04/11/2046

Del 01/01/2047 al 30/06/2047 8 0,06 715.534,90 0,11 3,437695 0,000901 0,250000 5,850000 313,745263 22/02/2047

Del 01/07/2047 al 31/12/2047 3 0,02 172.240,36 0,03 3,188888 0,026469 0,291000 3,400000 319,363333 12/08/2047

Del 01/01/2048 al 30/06/2048 4 0,03 231.879,81 0,04 1,882971 0,103160 0,000000 3,300000 325,929121 28/02/2048

















Del 01/07/2048 al 31/12/2048 1 0,01 18.180,48 0,00 4,600000 0,000000 4,600000 4,600000 330,213699 07/07/2048






Mínimo / Minimum: 35,29 0,000000 0,000000 0,032854 01/01/2021

Máximo / Maximum: 23.224.048,28 18,000000 9,000000 330,213699 01/07/2048




Loan Portfolio at 31/12/2020Clasificación Geográfica / Geographic Classification by Region


Provincia/Comunidad Autónoma Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Region Number % OutstandingPrincipal %Nominal


04 ALMERIA 164 1,18 6.218.261,71 0,94 1,964728 1,041079 0,712000 12,600000 45,693339 21/10/2024

11 CADIZ 447 3,22 9.452.781,43 1,43 3,386261 1,155123 0,491000 13,600000 69,961235 30/10/2026

14 CORDOBA 316 2,28 10.741.757,40 1,62 2,456494 1,530005 0,641000 11,700000 65,668440 21/06/2026

18 GRANADA 292 2,11 8.284.016,08 1,25 2,299364 1,438013 0,000000 12,450000 71,171486 06/12/2026

21 HUELVA 255 1,84 10.188.109,86 1,54 2,548213 1,290433 0,000000 10,550000 56,552333 17/09/2025

23 JAEN 371 2,68 8.643.571,69 1,31 2,609405 2,084968 0,853000 12,400000 56,868568 26/09/2025

29 MÁLAGA 193 1,39 7.133.967,81 1,08 2,589680 1,221263 0,650000 13,500000 67,650306 21/08/2026

41 SEVILLA 809 5,84 21.517.680,49 3,25 2,894675 1,374623 0,419000 18,000000 77,654572 21/06/2027

ANDALUCIA 2.847 20,54 82.180.146,47 12,43 2,719714 1,419324 0,000000 18,000000 67,333271 11/08/2026

22 HUESCA 98 0,71 7.193.547,95 1,09 1,525721 0,980960 0,850000 12,500000 50,881997 28/03/2025

44 TERUEL 18 0,13 457.947,51 0,07 2,470022 1,517574 1,650000 7,600000 82,807395 25/11/2027

50 ZARAGOZA 183 1,32 5.872.911,38 0,89 1,947609 1,116599 0,739000 10,550000 47,829927 25/12/2024

ARAGON 299 2,16 13.524.406,84 2,05 1,840781 1,096281 0,739000 12,500000 50,935938 30/03/2025

33 ASTURIAS 129 0,93 5.670.453,09 0,86 1,919513 0,906561 0,000000 10,450000 51,574716 18/04/2025

PRINCIPADO DE ASTURIAS 129 0,93 5.670.453,09 0,86 1,919513 0,906561 0,000000 10,450000 51,574716 18/04/2025

07 BALEARES 452 3,26 23.087.872,98 3,49 2,138252 1,394872 0,000000 10,550000 94,035251 01/11/2028

BALEARES 452 3,26 23.087.872,98 3,49 2,138252 1,394872 0,000000 10,550000 94,035251 01/11/2028

35 LAS PALMAS 182 1,31 14.025.663,93 2,12 2,273193 1,483404 0,742000 10,450000 108,263244 08/01/2030

38 TENERIFE 253 1,82 7.984.134,09 1,21 2,729632 1,250203 0,291000 14,000000 68,228976 07/09/2026

CANARIAS 435 3,14 22.009.798,02 3,33 2,538662 1,347772 0,291000 14,000000 84,978945 30/01/2028

39 SANTANDER 101 0,73 5.233.447,74 0,79 1,735467 0,612059 0,585000 11,000000 45,265813 08/10/2024







CANTABRIA 101 0,73 5.233.447,74 0,79 1,735467 0,612059 0,585000 11,000000 45,265813 08/10/2024

02 ALBACETE 83 0,60 2.873.840,46 0,43 1,836642 1,586886 0,728000 10,450000 73,400214 12/02/2027

13 CIUDAD REAL 165 1,19 5.312.233,48 0,80 2,135587 1,943919 0,641000 11,000000 55,988760 31/08/2025

16 CUENCA 59 0,43 2.006.372,08 0,30 2,028832 1,658274 0,500000 10,900000 46,807692 24/11/2024

19 GUADALAJARA 96 0,69 3.120.389,69 0,47 2,393082 0,907949 0,750000 14,000000 71,887992 28/12/2026

45 TOLEDO 161 1,16 7.753.474,99 1,17 1,851914 0,913857 0,497000 10,450000 67,829931 26/08/2026

CASTILLA-LA MANCHA 564 4,07 21.066.310,70 3,19 2,043277 1,391118 0,497000 14,000000 63,677098 22/04/2026

05 AVILA 28 0,20 492.954,17 0,07 2,678169 1,380095 1,500000 10,450000 96,468919 14/01/2029

09 BURGOS 288 2,08 10.798.267,72 1,63 1,794426 1,485581 0,000000 10,450000 47,020300 01/12/2024

24 LEON 99 0,71 6.481.761,44 0,98 1,505749 0,419348 0,700000 10,450000 40,461890 15/05/2024

34 PALENCIA 92 0,66 2.069.810,96 0,31 2,490860 1,986826 0,700000 10,450000 48,764101 23/01/2025

37 SALAMANCA 42 0,30 1.024.686,64 0,15 3,163641 1,256951 0,892000 10,450000 76,796570 26/05/2027

40 SEGOVIA 38 0,27 2.247.639,30 0,34 1,431228 0,638426 0,700000 10,450000 48,726207 22/01/2025

42 SORIA 15 0,11 362.032,51 0,05 1,673815 1,267621 0,750000 5,500000 115,748472 24/08/2030

47 VALLADOLID 103 0,74 4.610.897,28 0,70 1,784900 0,880299 0,000000 9,450000 46,239770 07/11/2024

49 ZAMORA 39 0,28 704.122,60 0,11 2,733163 2,113439 0,700000 10,450000 55,239117 08/08/2025

CASTILLA Y LEON 744 5,37 28.792.172,62 4,36 1,979592 1,290262 0,000000 10,450000 51,700674 22/04/2025

08 BARCELONA 2.070 14,93 121.085.184,47 18,31 2,653779 1,086145 0,000000 12,500000 86,061593 03/03/2028

17 GIRONA 466 3,36 19.105.724,15 2,89 2,335367 1,128333 0,630000 15,000000 67,718472 23/08/2026

25 LLEIDA 510 3,68 17.154.350,77 2,59 2,172218 1,459326 0,335000 12,500000 51,129190 05/04/2025

43 TARRAGONA 436 3,15 17.558.363,96 2,66 2,150715 1,007431 0,412000 10,450000 71,947861 29/12/2026







CATALUNYA 3.482 25,12 174.903.623,35 26,46 2,477641 1,136594 0,000000 15,000000 76,722992 24/05/2027

06 BADAJOZ 203 1,46 10.117.833,96 1,53 1,888557 1,423304 0,800000 9,450000 67,708617 22/08/2026

10 CACERES 104 0,75 3.980.149,89 0,60 1,796899 1,518296 0,000000 12,150000 79,995119 31/08/2027

EXTREMADURA 307 2,21 14.097.983,85 2,13 1,857507 1,455484 0,000000 12,150000 71,870820 27/12/2026

15 LA CORUÑA 274 1,98 8.510.201,91 1,29 2,665334 1,196534 1,000000 10,450000 68,668662 21/09/2026

27 LUGO 72 0,52 2.706.247,11 0,41 2,218385 0,861100 0,000000 12,000000 61,339273 10/02/2026

32 ORENSE 54 0,39 4.887.572,47 0,74 2,055099 1,156959 0,650000 10,450000 84,951160 29/01/2028

36 PONTEVEDRA 242 1,75 13.180.535,60 1,99 1,927113 1,173008 0,641000 10,450000 59,585691 18/12/2025

GALICIA 642 4,63 29.284.557,09 4,43 2,285610 1,146718 0,000000 12,000000 65,792431 25/06/2026

28 MADRID 1.216 8,77 87.105.759,86 13,18 2,002397 0,940859 0,000000 14,000000 72,580185 18/01/2027

COMUNIDAD DE MADRID 1.216 8,77 87.105.759,86 13,18 2,002397 0,940859 0,000000 14,000000 72,580185 18/01/2027

30 MURCIA 327 2,36 19.234.463,94 2,91 2,046109 1,518163 0,484000 13,500000 77,296582 10/06/2027

REGION DE MURCIA 327 2,36 19.234.463,94 2,91 2,046109 1,518163 0,484000 13,500000 77,296582 10/06/2027

31 NAVARRA 316 2,28 20.190.941,99 3,05 1,654124 0,949195 0,000000 11,900000 67,354482 12/08/2026

COMUNIDAD FORAL DE NAVARRA 316 2,28 20.190.941,99 3,05 1,654124 0,949195 0,000000 11,900000 67,354482 12/08/2026

01 ALAVA 74 0,53 5.263.781,70 0,80 1,344990 1,115663 0,721000 8,950000 45,811118 25/10/2024

20 GUIPUZCOA 147 1,06 7.701.341,92 1,16 1,946660 0,954936 0,900000 10,450000 48,278965 08/01/2025

48 VIZCAYA 226 1,63 11.230.869,45 1,70 1,935322 1,005802 0,147000 13,000000 71,327671 11/12/2026

PAIS VASCO 447 3,22 24.195.993,07 3,66 1,841322 1,007262 0,147000 13,000000 59,523678 16/12/2025

26 LA RIOJA 84 0,61 3.856.964,23 0,58 1,680085 0,573768 0,750000 10,450000 39,076833 03/04/2024

LAS RIOJA 84 0,61 3.856.964,23 0,58 1,680085 0,573768 0,750000 10,450000 39,076833 03/04/2024







03 ALICANTE 464 3,35 23.179.756,40 3,51 1,960485 0,745994 0,500000 10,450000 53,359601 12/06/2025

12 CASTELLON 169 1,22 14.509.049,67 2,19 1,644442 0,899313 0,696000 10,450000 63,080586 04/04/2026

46 VALENCIA 826 5,96 47.254.739,86 7,15 1,906927 0,812795 0,000000 13,900000 49,298009 08/02/2025

COMUNIDAD VALENCIANA 1.459 10,52 84.943.545,93 12,85 1,893555 0,801572 0,000000 13,900000 52,186175 07/05/2025

51 CEUTA 7 0,05 1.228.096,61 0,19 1,397838 1,192910 0,950000 7,450000 47,844613 26/12/2024

CEUTA 7 0,05 1.228.096,61 0,19 1,397838 1,192910 0,950000 7,450000 47,844613 26/12/2024

52 MELILLA 5 0,04 520.754,62 0,08 1,426837 0,861681 0,900000 10,450000 65,228877 08/06/2026

MELILLA 5 0,04 520.754,62 0,08 1,426837 0,861681 0,900000 10,450000 65,228877 08/06/2026






Mínimo / Minimum: 35,29 0,000000 0,000000 0,032854 01/01/2021

Máximo / Maximum: 23.224.048,28 18,000000 9,000000 330,213699 01/07/2048




Loan Portfolio at 31/12/2020Clasificación por Garantías / Distribution by Type of Collateral


Garantías Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Types of Security Number % OutstandingPrincipal %Nominal


1 HIPOTECARIA 1.644 11,86 182.690.676,82 27,63 2,093359 1,176722 0,000000 9,576000 134,974442 31/03/2032

HIPOTECARIO 1.644 11,86 182.690.676,82 27,63 2,093359 1,176722 0,000000 9,576000 134,974442 31/03/2032

2 OTRAS GARANTIAS REALES 258 1,86 25.405.481,30 3,84 2,317301 1,907944 0,950000 8,950000 97,120596 03/02/2029

3 DEPOSITOS DINERARIOS 338 2,44 25.181.040,08 3,81 1,973914 0,920003 0,500000 10,450000 62,220894 08/03/2026

4 GARANTIAS DE TERCEROS 557 4,02 30.397.923,69 4,60 2,029247 1,768546 0,700000 5,850000 92,656908 20/09/2028

5 OTRAS GARANTIAS PERSONALES 11.066 79,82 397.452.171,11 60,12 2,261534 1,002565 0,000000 18,000000 35,907375 28/12/2023

PERSONAL 12.219 88,14 478.436.616,18 72,37 2,244167 1,054315 0,000000 18,000000 40,514665 17/05/2024






Mínimo / Minimum: 35,29 0,000000 0,000000 0,032854 01/01/2021

Máximo / Maximum: 23.224.048,28 18,000000 9,000000 330,213699 01/07/2048




Loan Portfolio at 31/12/2020Clasificación por CNAE / Classification by Economic Sector


CNAE Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Sectors Number % OutstandingPrincipal %Nominal


10-Industria de la alimentación. 215 1,55 26.357.378,33 3,99 1,305989 0,543441 0,000000 10,450000 41,817347 25/06/2024

11-Fabricación de bebidas. 1.042 7,52 35.055.182,49 5,30 2,093490 1,734037 0,500000 10,450000 50,226370 08/03/2025

12-Industria del tabaco. 1.002 7,23 30.777.096,47 4,66 2,281050 1,986297 0,700000 12,500000 54,593689 19/07/2025

13-Industria textil. 64 0,46 3.243.604,70 0,49 1,791735 0,722563 0,750000 11,950000 37,457854 14/02/2024

14-Confección de prendas de vestir. 493 3,56 16.224.778,15 2,45 2,139948 1,529648 0,641000 10,900000 55,326376 10/08/2025

15-Industria del cuero y del calzado. 304 2,19 13.700.471,46 2,07 1,959866 1,523767 0,700000 10,450000 51,755346 24/04/2025

16-Industria de la madera y del corcho, 375 2,71 15.693.991,85 2,37 2,040948 1,484432 0,696000 10,650000 59,883358 27/12/2025

17-Industria del papel. 28 0,20 5.386.382,79 0,81 1,355202 0,940309 0,500000 8,950000 46,345875 10/11/2024

18-Artes gráficas y reproducción de sopo 78 0,56 5.764.518,11 0,87 1,619539 0,647074 0,850000 10,450000 44,200219 06/09/2024

19-Coquerías y refino de petróleo. 2 0,01 24.124,27 0,00 7,964837 0,000000 7,450000 8,950000 17,836510 26/06/2022

20-Industria química. 50 0,36 9.021.706,46 1,36 1,194777 0,642742 0,750000 10,450000 40,169727 06/05/2024

21-Fabricación de productos farmacéutico 12 0,09 593.829,85 0,09 2,285849 1,833921 1,400000 6,000000 29,838726 27/06/2023

22-Fabricación de productos de caucho y 64 0,46 5.677.352,24 0,86 1,478878 0,738265 0,800000 8,950000 34,405749 13/11/2023

23-Fabricación de otros productos minera 37 0,27 1.388.221,50 0,21 2,444455 1,280869 1,100000 9,450000 31,902927 29/08/2023

24-Metalurgia, fabricación de productos 44 0,32 4.565.551,59 0,69 1,467928 0,331673 0,715000 10,450000 34,163249 05/11/2023

25-Fabricación de productos metálicos, e 158 1,14 11.239.783,51 1,70 1,519289 0,729996 0,201000 12,850000 43,682088 21/08/2024

26-Fabricación de productos informáticos 13 0,09 770.158,52 0,12 1,619891 0,706781 1,200000 6,950000 27,733594 24/04/2023

27-Fabricación de material y equipo eléc 16 0,12 673.516,40 0,10 2,344161 0,167797 1,000000 10,450000 55,782926 24/08/2025

28-Fabricación de maquinaria y equipo n. 61 0,44 4.938.861,52 0,75 1,533576 0,722540 1,000000 8,950000 46,322692 09/11/2024

29-Fabricación de vehículos de motor, fa 3 0,02 659.614,78 0,10 1,272775 0,505294 1,000000 2,500000 34,915815 28/11/2023

30-Fabricación de otro material de trans 4 0,03 398.743,65 0,06 1,454046 1,154667 1,200000 5,950000 78,650026 21/07/2027







31-Fabricación de muebles. 115 0,83 2.083.946,82 0,32 3,323404 1,431443 0,835000 10,450000 76,459732 16/05/2027

32-Otras industrias manufactureras. 49 0,35 2.205.929,55 0,33 2,781083 1,515879 1,000000 7,450000 40,757022 24/05/2024

33-Reparación e instalación de maquinari 49 0,35 855.905,99 0,13 3,114322 0,953094 1,000000 10,450000 25,108782 03/02/2023

35-Suministro de enegía eléctrica, gas, 42 0,30 4.070.364,25 0,62 1,494427 1,020100 0,700000 8,950000 50,048084 03/03/2025

36-Captación, depuración y distribución 6 0,04 1.087.095,69 0,16 1,248755 1,225004 0,630000 5,950000 46,208408 06/11/2024

37-Recogida y tratamiento de aguas resid 1 0,01 151.476,12 0,02 2,000000 2,000000 2,000000 2,000000 57,041096 02/10/2025

38-Recogida, tratamiento y eliminación d 18 0,13 536.170,20 0,08 2,248148 1,047738 0,000000 10,450000 64,074466 04/05/2026

39-Actividades de descontaminación y otr 4 0,03 64.385,84 0,01 2,548170 1,392188 1,800000 4,000000 16,633956 21/05/2022

41-Construcción de edificios. 239 1,72 9.240.991,37 1,40 2,580520 1,902413 0,497000 10,900000 115,437424 14/08/2030

42-Ingeniería civil. 35 0,25 2.690.580,07 0,41 1,803767 1,298056 1,000000 6,900000 88,955773 30/05/2028

43-Actividades de construcción especiali 572 4,13 9.608.660,49 1,45 3,235377 1,181873 0,585000 12,000000 67,929701 29/08/2026

45-Venta y reparaciónde vehículos de mot 275 1,98 9.104.611,36 1,38 2,645169 0,875588 0,484000 11,550000 63,477306 16/04/2026

46-Comercio al por mayor e intermediario 860 6,20 62.611.692,00 9,47 1,716406 0,907240 0,291000 10,450000 46,044287 01/11/2024

47-Comercio al por menor, excepto de veh 1.565 11,29 45.817.371,70 6,93 2,767299 0,986462 0,000000 13,500000 86,062279 03/03/2028

49-Transporte terrestre y por tubería. 996 7,18 32.693.608,73 4,95 2,827411 1,719248 0,391000 12,500000 78,931347 30/07/2027

50-Transporte marítimo y por vías navega 31 0,22 934.440,49 0,14 2,643857 1,091658 1,200000 13,000000 70,579992 18/11/2026

51-Transporte aéreo. 2 0,01 9.804,64 0,00 1,539861 1,539861 0,250000 2,000000 93,146663 05/10/2028

52-Almacenamiento y actividades anexas a 107 0,77 14.755.717,11 2,23 1,800132 1,290124 0,210000 11,000000 77,719029 23/06/2027

53-Actividades postales y de correos. 23 0,17 235.166,13 0,04 4,105281 0,986635 1,000000 10,450000 43,496626 15/08/2024

55-Servicios de alojamiento. 211 1,52 33.472.247,17 5,06 1,605924 1,225271 0,379000 10,450000 100,341952 12/05/2029

56-Servicios de comidas y bebidas. 1.202 8,67 31.299.238,77 4,73 3,409782 1,200601 0,000000 18,000000 77,158873 06/06/2027







58-Edición. 35 0,25 694.786,22 0,11 3,964977 0,991288 1,250000 12,500000 75,407297 14/04/2027

59-Actividades cinematográficas, de víde 27 0,19 478.972,39 0,07 3,635060 1,079292 1,603000 7,450000 42,413080 13/07/2024

60-Actividades de programación y emisión 13 0,09 194.165,40 0,03 5,347792 0,515777 2,000000 8,950000 26,727529 24/03/2023

61-Telecomunicaciones. 52 0,38 972.203,00 0,15 3,489493 1,740837 1,000000 10,450000 35,957095 30/12/2023

62-Programación, consultoría y otras act 95 0,69 2.382.463,85 0,36 2,708845 0,909165 1,000000 10,450000 31,518300 17/08/2023

63-Servicios de información. 89 0,64 4.447.433,47 0,67 1,421394 1,151411 0,350000 9,000000 104,060002 02/09/2029

64-Servicios financieros, excepto seguro 17 0,12 3.533.641,29 0,53 1,697599 1,201624 0,950000 8,500000 57,443862 14/10/2025

65-Seguros, reaseguros y fondos de pensi 6 0,04 43.037,40 0,01 5,582790 0,000000 3,500000 8,000000 25,693622 21/02/2023

66-Actividades auxiliares a los servicio 55 0,40 1.410.997,69 0,21 3,252028 1,556739 1,300000 10,450000 45,777423 24/10/2024

68-Actividades inmobiliarias. 344 2,48 77.800.048,52 11,77 2,193271 0,814453 0,300000 14,000000 97,617025 18/02/2029

69-Actividades jurídicas y de contabilid 205 1,48 6.595.327,29 1,00 2,730388 1,147138 0,419000 14,000000 73,265802 08/02/2027

70-Actividades de las sedes centrales, a 116 0,84 7.448.294,70 1,13 1,985719 1,028602 0,685000 10,450000 56,251385 08/09/2025

71-Servicios técnicos de arquitectura e 100 0,72 3.006.145,12 0,45 2,491625 1,211206 0,989000 10,450000 83,700687 22/12/2027

72-Investigación y desarrollo. 11 0,08 989.542,84 0,15 1,760851 0,610227 0,600000 4,900000 75,038202 02/04/2027

73-Publicidad y estudios de mercado. 66 0,48 1.368.417,83 0,21 4,144245 0,919518 1,300000 12,300000 82,748028 23/11/2027

74-Otras actividades profesionales, cien 472 3,40 10.320.427,59 1,56 3,449464 1,297985 0,000000 12,500000 73,737834 22/02/2027

75-Actividades veterinarias. 33 0,24 1.009.570,66 0,15 2,923437 1,843008 1,478000 8,950000 82,832822 26/11/2027

77-Actividades de alquiler. 97 0,70 2.255.986,63 0,34 2,732261 0,968838 1,000000 11,700000 32,314766 10/09/2023

78-Actividades relacionadas con el emple 13 0,09 495.281,55 0,07 2,076330 1,350292 0,750000 10,450000 28,270178 10/05/2023

79-Actividades de agencias de viajes, op 34 0,25 730.201,67 0,11 3,714042 1,111069 1,750000 10,450000 56,193206 06/09/2025

80-Actividades de seguridad e investigac 16 0,12 1.144.447,23 0,17 1,451734 1,180129 1,042000 10,450000 15,214423 08/04/2022







81-Servicios a edificios y actividades d 121 0,87 3.522.719,63 0,53 2,683114 1,601588 0,750000 10,450000 63,199162 07/04/2026

82-Actividades administrativas de oficin 64 0,46 25.385.949,85 3,84 1,323287 0,099419 1,000000 14,000000 71,933755 29/12/2026

84-Administración Pública y defensa, Seg 7 0,05 256.546,78 0,04 2,531713 0,700183 2,000000 10,450000 126,705313 23/07/2031

85-Educación. 216 1,56 10.820.232,38 1,64 2,254631 1,370803 0,000000 10,450000 102,384229 13/07/2029

86-Actividades sanitarias. 310 2,24 17.502.933,79 2,65 2,139093 1,010356 0,484000 14,000000 80,034423 02/09/2027

87-Asistencia en establecimientos reside 22 0,16 1.288.743,79 0,19 2,618753 0,748090 0,750000 10,450000 65,051711 03/06/2026

88-Actividades de servicios sociales sin 28 0,20 804.525,55 0,12 2,844000 0,387533 1,200000 7,450000 26,322339 12/03/2023

90-Actividadse de creación, artísticas y 43 0,31 1.148.047,30 0,17 3,749426 1,191121 0,850000 10,450000 74,404410 14/03/2027

91-Actividades de bibliotecas, archivos, 4 0,03 67.409,48 0,01 2,768265 1,539953 2,000000 5,100000 18,332688 12/07/2022

92-Actividades de juegos de azar y apues 35 0,25 1.471.639,89 0,22 2,905516 0,753681 1,103000 11,800000 102,020688 02/07/2029

93-Actividades deportivas, recreativas y 164 1,18 6.618.215,69 1,00 3,113318 1,063730 0,000000 13,600000 64,980915 31/05/2026

94-Actividades asociativas. 48 0,35 1.193.042,08 0,18 3,341812 1,532818 1,000000 10,450000 59,004625 30/11/2025

95-Reparación de ordenadores, efectos pe 53 0,38 641.106,65 0,10 3,664147 1,277734 0,721000 12,900000 88,174215 06/05/2028

96-Otros servicios personales. 369 2,66 7.172.520,21 1,08 3,235059 1,115225 0,000000 13,000000 84,035704 01/01/2028

97-Actividades de los hogares como emple 5 0,04 33.812,64 0,01 6,164793 0,457962 1,641000 9,000000 44,520877 16/09/2024













99-Actividades de organizaciones y organ 11 0,08 194.181,82 0,03 2,973528 1,423680 1,400000 5,950000 41,392696 12/06/2024






Mínimo / Minimum: 35,29 0,000000 0,000000 0,032854 01/01/2021

Máximo / Maximum: 23.224.048,28 18,000000 9,000000 330,213699 01/07/2048




Loan Portfolio at 31/12/2020Clasificación por Período Facturación / Classification by Payment Frequency


Periodo Facturación Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

Payment Frequency Number % OutstandingPrincipal %Nominal


MENSUAL 11.865 85,59 516.130.999,37 78,07 2,337141 1,103084 0,000000 18,000000 73,654097 19/02/2027

TRIMESTRAL 203 1,46 65.400.980,68 9,89 1,311179 0,670071 0,014000 9,450000 61,589711 17/02/2026

SEMESTRAL 452 3,26 34.131.249,70 5,16 1,628135 0,970069 0,650000 13,500000 41,072507 03/06/2024

ANUAL 1.343 9,69 45.464.063,25 6,88 2,286589 2,036294 0,620000 12,500000 51,375751 12/04/2025






Mínimo / Minimum: 35,29 0,000000 0,000000 0,032854 01/01/2021

Máximo / Maximum: 23.224.048,28 18,000000 9,000000 330,213699 01/07/2048




Loan Portfolio at 31/12/2020Clasificación por Relación Principal / Valor Tasación / Classification by LTV Distribution


Intervalo de la Relación Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

PrincipalTasación

Interval Ranking Number % OutstandingPrincipal %Nominal

Interest Rate Spread Minimum Maximum Month Date LTV

000.00 004.99 52 0,38 2.105.402,50 0,32 2,005155 1,187828 0,391000 5,250000 74,337723 12/03/2027 3,781715

005.00 009.99 107 0,77 6.639.733,94 1,00 1,834595 1,652163 0,585000 6,351000 130,717039 22/11/2031 7,235327

010.00 014.99 119 0,86 8.100.124,32 1,23 2,111401 1,588718 0,250000 6,095000 119,219059 07/12/2030 12,479839

015.00 019.99 113 0,82 17.602.981,42 2,66 1,875782 1,582249 0,497000 6,589000 125,785133 25/06/2031 17,478673

020.00 024.99 118 0,85 12.818.842,28 1,94 2,157583 1,706386 0,321000 6,362000 115,177573 06/08/2030 22,575874

025.00 029.99 127 0,92 4.697.657,84 0,71 2,129046 1,436912 0,484000 6,432000 133,923485 28/02/2032 27,377114

030.00 034.99 136 0,98 18.577.728,83 2,81 1,645658 1,064062 0,350000 5,804000 113,764298 24/06/2030 33,065859

035.00 039.99 147 1,06 14.712.956,42 2,23 2,032461 1,448638 0,000000 7,100000 136,604568 19/05/2032 36,858230

040.00 044.99 149 1,07 15.006.937,94 2,27 1,465982 1,012831 0,085000 9,576000 120,395764 12/01/2031 42,725195

045.00 049.99 163 1,18 18.448.334,52 2,79 1,824015 0,834455 0,147000 5,182000 130,226151 07/11/2031 48,195270

050.00 054.99 156 1,13 19.305.810,94 2,92 1,825531 0,875147 0,210000 5,546000 140,195777 06/09/2032 52,840875

055.00 059.99 139 1,00 21.359.375,82 3,23 2,048997 1,226644 0,669000 6,150000 147,063531 03/04/2033 56,919061

060.00 064.99 80 0,58 8.186.207,44 1,24 2,310667 0,994091 0,585000 5,851000 176,632089 20/09/2035 61,979610

065.00 069.99 14 0,10 2.080.466,08 0,31 2,283455 1,001384 0,689000 5,850000 192,376407 11/01/2037 66,605394

070.00 074.99 11 0,08 734.292,12 0,11 2,003082 1,053012 0,900000 4,932000 165,035033 02/10/2034 72,266358

075.00 079.99 6 0,04 10.377.738,74 1,57 5,079866 0,169657 1,000000 5,750000 182,855629 27/03/2036 76,383094

080.00 084.99 1 0,01 105.121,79 0,02 3,000000 0,000000 3,000000 3,000000 139,101370 03/08/2032 80,843246

085.00 089.99 3 0,02 115.919,21 0,02 3,287931 0,575067 3,072000 4,822000 211,755570 24/08/2038 86,881120

100.00 104.99 1 0,01 379.047,85 0,06 2,000000 2,000000 2,000000 2,000000 151,101370 04/08/2033 100,802229

130.00 134.99 1 0,01 1.177.029,81 0,18 3,000000 3,000000 3,000000 3,000000 158,071233 04/03/2034 131,358995

BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK


Loan Portfolio at 31/12/2020Clasificación por Relación Principal / Valor Tasación / Classification by LTV Distribution


Intervalo de la Relación Número OPPrincipalPendiente Tipo Nominal Márgen s/Ref. Mínimo Máximo Meses Fecha

PrincipalTasación

Interval Ranking Number % OutstandingPrincipal %Nominal

Interest Rate Spread Minimum Maximum Month Date LTV

735.00 739.99 1 0,01 158.967,01 0,02 1,750000 1,750000 1,750000 1,750000 131,145205 05/12/2031 739,966532




Media Ponderada / Weighted Average: 2,195570 1,117556 69,199172 07/10/2026 41,744122

Media Simple / Arithmetic Average: 47.690,06 4,207340 1,419511 38,287124 09/03/2024 25,079123

Mínimo / Minimum: 35,29 0,000000 0,000000 0,032854 01/01/2021 0,303335

Máximo / Maximum: 23.224.048,28 18,000000 9,000000 330,213699 01/07/2048 739,966532


BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANK BLANKTipos interés, margen y vida residual, son medias ponderadas por el principal pendiente. / Interest rate, spread and residual life are weighted averages by the outstanding principal


Cartera de Operaciones Titulizadas al día 31/12/2020Loan Portfolio at 31/12/2020

Clasificación por Veinte Mayores Deudores / Classification by Top Twenty Obligors

Deudor Principal Pendiente %

Obligor Outstanding Principal %

1 23.224.048,28 3,51

2 8.862.063,22 1,34

3 6.606.443,21 1,00

4 6.317.556,06 0,96

5 4.807.923,82 0,73

6 4.592.276,70 0,69

7 4.108.692,37 0,62

8 3.966.666,61 0,60

9 3.794.645,18 0,57

10 3.692.216,23 0,56

11 3.495.415,54 0,53

12 3.111.111,20 0,47

13 3.078.942,34 0,47

14 2.809.631,63 0,42

15 2.671.875,00 0,40

16 2.662.054,85 0,40

17 2.499.999,99 0,38

18 2.397.619,03 0,36

19 2.207.333,22 0,33

20 2.100.000,00 0,32

Total: 97.006.514,48 14,66

Principal Pendiente Total de la Cartera / Portfolio Total Outstanding Principal 661.127.293,00

INFORMES DE LA CARTERA DE PRÉSTAMOSLOAN PORTFOLIO REPORTS

SITUACIÓN DE LA CARTERAPORTFOLIO ANALYSIS


Movimiento Mensual Cartera de Préstamos Loan Repayments

Amortizaciones / Repayments Principal Pendiente / Outstanding Principal

Fecha Ordinarias (1) Anticipaciones (2) Importe % Sobre Inicial Num. Op.

Date Ordinary Prepayment Amount % Over Initial Balance Number

Saldo Anterior / Previous Balance 661.494.250,22 222.983.798,41 965.131.534,31 52,1803 23.811

31/01/2020 29.137.090,06 6.302.992,16 929.691.452,09 50,2642 23.249

29/02/2020 20.474.648,76 4.186.630,50 905.030.172,83 48,9309 22.075

31/03/2020 22.555.523,57 5.719.915,43 876.754.733,83 47,4022 20.605

30/04/2020 22.904.002,31 4.192.374,92 849.658.356,60 45,9372 19.373

31/05/2020 17.963.155,29 3.455.557,66

caixabank pymes 9, f.t....1.12 créditos aapp 0015 1015 1.13 préstamos consumo 0016 1016 1.14...

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