basel core principles (ný viðmið í regluvörslu) og viðmið fme
DESCRIPTION
Fyrirlestur um Basel Core Principles (ný viðmið í regluvörslu) og viðmið FME sem Hrafnhildur Mooney flutti á Dokkufundi í mars 2011.TRANSCRIPT
![Page 1: Basel Core Principles (ný viðmið í regluvörslu) og viðmið FME](https://reader030.vdocuments.site/reader030/viewer/2022020123/559b73991a28ab6f4f8b4592/html5/thumbnails/1.jpg)
Basel Core Principles
– ný viðmið
lánamarkaðurverðbréfa-
markaður
lífeyris-
markaður
vátrygginga-
markaður
Hrafnhildur S. Mooney
Dokkan 29. mars 2011
![Page 2: Basel Core Principles (ný viðmið í regluvörslu) og viðmið FME](https://reader030.vdocuments.site/reader030/viewer/2022020123/559b73991a28ab6f4f8b4592/html5/thumbnails/2.jpg)
Dokkan – fagleg umræða
Styrkja þarf starf eftirlitsaðila innan bankanna,
s.s. regluvarða og innri endurskoðenda, og efla
faglega umræðu meðal þeirra.
Rannsóknarskýrsla Alþingis, viðauki 1
2
![Page 3: Basel Core Principles (ný viðmið í regluvörslu) og viðmið FME](https://reader030.vdocuments.site/reader030/viewer/2022020123/559b73991a28ab6f4f8b4592/html5/thumbnails/3.jpg)
3
Réttarreikningsskil
Áhersla á fyrirbyggjandi eftirlit
Sértækar úttektir í samstarfi við önnur svið
ný vídd í eftirlit FME
Þróun aðferða við fyrirbyggjandi eftirlit
Stjórnarhættir
Starfsemi stjórnar
Ábyrgð, hlutverk, skyldur
Innri endurskoðun – áhættustýring - regluvarsla
![Page 4: Basel Core Principles (ný viðmið í regluvörslu) og viðmið FME](https://reader030.vdocuments.site/reader030/viewer/2022020123/559b73991a28ab6f4f8b4592/html5/thumbnails/4.jpg)
4
Basel core principles
25 staðlar um lágmarkseftirlit með bankastarfsemi
Fyrsta útgáfa 1997 – endurskoðuð 2006
Skiptast í flokka eftir viðfangsefni
1. Innri starfsemi eftirlitsaðila
2. Leyfisskyld starfsemi
3. Leyfisveitingar
4. Osfrv.
![Page 5: Basel Core Principles (ný viðmið í regluvörslu) og viðmið FME](https://reader030.vdocuments.site/reader030/viewer/2022020123/559b73991a28ab6f4f8b4592/html5/thumbnails/5.jpg)
5
Tilgangur staðlanna
Samræma bankaeftirlit óháð löndum
Gera eftirlitsstofnunum kleift að framkvæma sjálfsmat á starfsemi sinni
Niðurstöður sjálfsmats segja til um hvort eftirlitsstofnanir standist kröfur um lágmarks bankaeftirlit
Hvert sjálfsmat er um leið frávikagreining (Gap analysis)
Frávikagreiningin er leiðarvísir fyrir úrbætur
![Page 6: Basel Core Principles (ný viðmið í regluvörslu) og viðmið FME](https://reader030.vdocuments.site/reader030/viewer/2022020123/559b73991a28ab6f4f8b4592/html5/thumbnails/6.jpg)
Basel Core Principles – sjálfsmat FME 2011
6
Criteria Phase 1
Legal Framework
Phase 2
Practices and
Procedures
C CompliantLC Largely CompliantMNC Materially non-compliantNC Non-compliantNA Not Applicable
Room for Improvement = Gap Analysis Action Plan
![Page 7: Basel Core Principles (ný viðmið í regluvörslu) og viðmið FME](https://reader030.vdocuments.site/reader030/viewer/2022020123/559b73991a28ab6f4f8b4592/html5/thumbnails/7.jpg)
BCP 17 Internal Controls and audit
Sjálfsmat regluvarða (01/2011)
Unnið með hliðsjón af BCP 17
Notað við vinnslu leiðbeinandi tilmæla fyrir regluverði
Sambærileg útttekt á starfsemi innri
endurskoðunardeilda 2011
7
![Page 8: Basel Core Principles (ný viðmið í regluvörslu) og viðmið FME](https://reader030.vdocuments.site/reader030/viewer/2022020123/559b73991a28ab6f4f8b4592/html5/thumbnails/8.jpg)
Leiðbeinandi tilmæli fyrir regluvörslu
Compliance and the Compliance Function in banks
Tíu staðlar um starfsemi regluvörslu
1. Ábyrgð stjórnar
2-4. Ábyrgð framkvæmdastjórnar
5. Sjálfstæði regluvörslu
8
![Page 9: Basel Core Principles (ný viðmið í regluvörslu) og viðmið FME](https://reader030.vdocuments.site/reader030/viewer/2022020123/559b73991a28ab6f4f8b4592/html5/thumbnails/9.jpg)
Leiðbeinandi tilmæli fyrir regluvörslu frh.
6. Mannauður
7. Ábyrgð, skyldur og starfsemi regluvörslu
8. Samskipti við innri endurskoðun
9. Yfir landamæri (Cross-border issues)
10. Útvistun
9
![Page 10: Basel Core Principles (ný viðmið í regluvörslu) og viðmið FME](https://reader030.vdocuments.site/reader030/viewer/2022020123/559b73991a28ab6f4f8b4592/html5/thumbnails/10.jpg)
Hver á þessi fleygu orð?
"Það var svona djókað með þetta að sá sem
væri síðastur í vinnuna fengi regluvörslutitilinn"
10
![Page 11: Basel Core Principles (ný viðmið í regluvörslu) og viðmið FME](https://reader030.vdocuments.site/reader030/viewer/2022020123/559b73991a28ab6f4f8b4592/html5/thumbnails/11.jpg)
11