1 Yeniden Yapılandırmanın Amacı

2

K İ M L E R B A Ş V U R A B İ L İ R ?

B A Ş V U R U N E R E Y E YA P I L I R ?

B A Ş V U R U K A B U L E D İ L D İ K T E N S O N R A S Ü R E Ç N A S I L İ Ş L E R ?

S Ü R E Ç N A S I L S O N L A N I R ?

3

K İ M L E R K A P S A M D I Ş I N D A K A L I R ?

Başvuru tarihi itibarıyla Alacaklı Kuruluşlar’a anapara (nakit+gayrinakit) borç toplamı 25 milyon TL’den büyük olan borçlular.

5411 sayılı Bankacılık Kanunu’nun Geçici 32’nci maddesine göre Türkiye’deki; bankalar, finansal kiralama şirketleri, faktoring şirketleri, finansman şirketleriylekredi ilişkisindeki borçluların bu kuruluşlar nezdindeki kredi borçlarına ilişkin, çerçeve anlaşma ve sözleşmeleri kapsamında yapılandırılması.

Borçluların geri ödeme yükümlülüklerini yerine getirebilmesi ve istihdama katkıdabulunmaya devam etmesi.

Kendisine başvurulan Alacaklı Kuruluş, en geç 3 iş günü içinde ilgili borçlunun beyanı doğrultusunda borçlu bulunduğu ve Çerçeve Anlaşması’nın tarafları arasında bulunan Alacaklı Kuruluşlar’a bilgi verir.

Bu Anlaşma’da belirlenen yönteme uygun olarak yapılacak hesaplamaya göre, alacaklarının ve varsa teminatlarının bildirilmesini talep eder.

Alacaklı Kuruluşlar, kendilerine yapılan bildirimi izleyen en geç 3 iş günü içinde bu geri bildirimi başvurulan Alacaklı Kuruluş’a yapar.

Kendisine başvurulan Alacaklı Kuruluş, iletilen alacak tutarlarından oluşan dökümü 3 iş günü içinde Alacaklı Kuruluşlar’la paylaşır.

Başvuruyu takiben 10’uncu iş gününde, başvurulan Alacaklı Kuruluş’a iletilen alacak tutarlarından oluşan döküm esas alınarak AKK tarafından lider banka seçimi yapılır.

Lider banka, yeniden yapılandırma sürecine alınan borçluyla birlikte ele alınması gerekli görülen aynı risk grubu içinde yer alan borçluları ve ortakları, başvuruda bulunan borçlunun yazılı beyanını esas alarak belirler. Bu kişilerden de başvuru ve taahhüt mektubu ister.

Borçluyla AKK üyeleri ve anlaşma koşulları doğrultusunda varsa, AKK üyelerinin uygun göreceği diğer alacaklılar arasında FYYS bağıtlanır.

AKK, başvuru tarihinden itibaren en fazla 90 gün içinde yeniden yapılandırma kararını oluşturamadığı takdirde süreç sona erer.

Bu süre, AKK’ya üye Alacaklı Kuruluşlar’ın alacak toplamının 2/3’ünü ve AKK’ya üye Alacaklı Kuruluşlar’ın en az ikisini temsil eden Alacaklı Kuruluşlar’ın aynı yöndeki kararıyla en fazla 90 gün uzatılabilir.

Alacaklı Kuruluşlar’ın alacak tutarı olarak 3’te 2’sinin aynı yönlü kararı halinde toplam süre bir yılı aşmamak üzere görüşme süreci olumlu ya da olumsuz bir karar alınana kadar devam eder.

Çerçeve Anlaşması’nın süresi içinde en fazla 2 kere başvuru yapılabilir.

Haklarında iflas kararı bulunan borçlular.

D U R U M U N K O R U N M A S I S Ü R E C İ

Başvurulan Alacaklı Kuruluş’a usulüne uygun bir şekilde başvuruda bulunulması ve başvurunun ilgili Alacaklı Kuruluşlar ile paylaşılmasıyla durumun korunması süreci başlar.

Borçlunun, başvuru tarihinden önce herhangi bir Alacaklı Kuruluş tarafından başlatılmış yasal takipler sonucu; satış günü alınmış olması, ihalenin feshi davasının sürmesi, borcun icra taahhüdüne bağlanmış olması, tasarrufun iptali davasının devam etmesi gibi aksiyonlar alınmışsa bu işlemler FYY’den etkilenmez.

AKK üyeleri tarafından sürecin başlamasından önce alınmış mevcut teminatların korunması esastır.

FYYS öncesinde alınmış teminatların FYYS’den sonra nakde dönüşmesi durumunda, tahsilat tutarının ilgili Alacaklı Kuruluş’un taksit tutarından eşit olarak düşülerek, taksit adedi ve vadesi değişmeksizin taksit tutarlarının düşürülmesine yönelik olarak ilgili Alacaklı Kuruluş’un ödeme planı revize edilir.

Gerek duyulması halinde borçluya ek kredi sağlanabilir.

Ek kredi kullandırımı için %90; bu nisabın karşılanamaması halinde, AKK bankalarının talebi üzerine, AKK’ya üye Alacaklı Kuruluşlar’ın alacak toplamının 2/3’ünü ve AKK’ya üye Alacaklı Kuruluşlar’ın en az ikisini temsil eden Alacaklı Kuruluşlar’ın aynı yöndeki karar şartı vardır.

Anapara alacağının tamamından veya bir kısmından vazgeçmenin veya iştirak etmenin veya ayni tahsilatın gerekli görülmesi halinde AKK’ya dahil Alacaklı Kuruluşlar’ın kendi toplam alacaklarının %100’üyle bir karar alması gerekir.

Kredilerin teminatlarının ya da alacaklı kuruluşlar tarafından iştirak olarak edinilecek borçluların varlık ve yükümlülüklerinin gerçeğe uygun değerine ilişkin değerleme, taraflardan birinin talep etmesi durumunda, Sermaye Piyasası Kurulunca bu alanda yetkilendirilmiş kuruluşlar tarafından yapılır.

4

5

6

7

9

8U Y U Ş M A Z L I K H A L L E R İ N D E K İ S Ü R E Ç

Çerçeve Anlaşması’nı imzalayan Alacaklı Kuruluşlar Türkiye Bankalar Birliği tarafından ilan edilir.

Alacaklı Kuruluşlar, Çerçeve Anlaşması’ndan kaynaklanan yükümlülüklerini yerine getirmezse ortaya çıkabilecek uyuşmazlıkların çözümünde Türkiye Bankalar Birliği Yönetim Kurulu’nun belirleyeceği Hakem Kurulu görev yapar.

FYY süreci devam ederken firma hakkında iflas kararı verilmesi halinde borçlu hakkında temerrüt hükümleri uygulanır.

AKK: Alacaklı Kuruluşlar Konsorsiyumu

FYY: Finansal Yeniden Yapılandırma

FYYS: Finansal Yeniden Yapılandırma Sözleşmesi

FYY sürecine alınabilecek borçlular; en yüksek 3 Alacaklı Kuruluş’tan birine, Çerçeve Anlaşması ekinde belirtilen formata uygun bir başvuru ve taahhüt mektubuna sürecin gerektirdiği diğer belge ve bilgileri de ekleyerek başvuruda bulunur.

Kendisine başvurulan Alacaklı Kuruluş, ilgili borçlunun beyanı doğrultusunda borçlu bulunduğu ve Çerçeve Anlaşması’nın tarafları arasında bulunan Alacaklı Kuruluş’a bilgi vererek, bu anlaşmada belirlenen yönteme uygun olarak yapılacak hesaplamaya göre alacaklarının ve varsa teminatlarının bildirilmesini talep eder.

Alacaklı Kuruluşlar, kendilerine yapılan bildirimi izleyen en geç 3 iş günü içinde bu geri bildirimi başvurulan Alacaklı Kuruluş’a yapar.

AKK’nin fiziken toplanmasına gerek olmaksızın AKK üyeleri arasındaki iletişim ya da oylama elektronik ortamlarda sağlanabilir.

Banka ve Finansal Kurumlara25 Milyon TL ve Üzerinde Kredi Borcu Bulunan Şirketler İçin

Finansal Yeniden Yapılandırma Uygulaması Hakkında Bilgilendirme

G E N E L P R E N S İ P L E R