Käesolev tekst on üksnes dokumenteerimisvahend ning sel ei ole mingit õiguslikku mõju. Liidu institutsioonid ei vastuta selle teksti sisu eest. Asjakohaste õigusaktide autentsed versioonid, sealhulgas nende preambulid, on avaldatud Euroopa Liidu

Teatajas ning on kättesaadavad EUR-Lexi veebisaidil. Need ametlikud tekstid on vahetult kättesaadavad käesolevasse dokumenti lisatud linkide kaudu

►B EUROOPA KESKPANGA SUUNIS,

5. detsember 2012,

üleeuroopalise automatiseeritud reaalajalise brutoarvelduste kiirülekandesüsteemi (TARGET2) kohta

(uuesti sõnastatud)

(EKP/2012/27)

(2013/47/EL)

(ELT L 30, 30.1.2013, lk 1)

Muudetud:

Euroopa Liidu Teataja

nr lehekülg kuupäev

►M1 Euroopa Keskpanga suunis, 26. september 2013 L 333 82 12.12.2013 ►M2 Euroopa Keskpanga suunis, 5. juuni 2014 L 168 120 7.6.2014 ►M3 Euroopa Keskpanga suunis (EL) 2015/930, 2. aprill 2015 L 155 38 19.6.2015 ►M4 Euroopa Keskpanga suunis (EL) 2016/579, 16. märts 2016 L 99 21 15.4.2016 ►M5 Euroopa Keskpanga suunis (EL) 2017/2082, 22. september 2017 L 295 97 14.11.2017 ►M6 Euroopa Keskpanga suunis (EL) 2018/1626, 3. august 2018 L 280 40 9.11.2018

Parandatud:

►C1 Parandus, ELT L 317, 14.12.2018, lk 57 (2018/1626)

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 1

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 2

EUROOPA KESKPANGA SUUNIS,

5. detsember 2012,

üleeuroopalise automatiseeritud reaalajalise brutoarvelduste kiirülekandesüsteemi (TARGET2) kohta

(uuesti sõnastatud)

(EKP/2012/27)

(2013/47/EL)

I JAGU

ÜLDSÄTTED

Artikkel 1

Reguleerimisese ja -ala

▼M6 1. TARGET2 võimaldab euromaksete reaalajalisi brutoarveldusi ja keskpangarahas arveldamist maksemooduli kontodel, T2Si eriotstarbe­listel rahakontodel (mille eesmärgiks on väärtpaberitehingud) ja TIPS eriotstarbelistel rahakontodel (mille eesmärgiks on välkmaksed). TARGET2 asutatakse ja see tegutseb ühisplatvormina, mille kaudu esitatakse ja töödeldakse maksejuhiseid ning mille kaudu toimub maksete lõplik laekumine tehniliselt ühetaoliselt. T2Si eriotstarbeliste rahakontode operatsioonid põhinevad ja rakenduvad TARGET2 tehni­lisel T2Si platvormil. TIPS eriotstarbeliste rahakontode operatsioonid põhinevad ja rakenduvad TARGET2 tehnilisel TIPS platvormil.

▼B 2. TARGET2 õiguslikuks vormiks on maksesüsteemide paljusus.

▼M4

Artikkel 1a

TARGET2 tehingud

Riikide keskpangad (RKPd) kasutavad alati TARGET2 kontosid järg­miste tehingute puhul:

a) rahapoliitika avaturuoperatsioonid Euroopa Keskpanga suunise (EL) 2015/510 (EKP/2014/60) ( 1 ) tähenduses,

b) kõrvalsüsteemidega tehtavate tehingute arveldamine;

c) krediidiasutuste vahelised maksed.

▼B

Artikkel 2

Mõisted

Käesolevas suunises kasutatakse järgmisi mõisteid:

▼B

( 1 ) Euroopa Keskpanga suunis (EL) 2015/510,19. detsember 2014, eurosüsteemi rahapoliitika raamistiku rakendamise kohta (EKP/2014/60) (ELT L 91, 2.4.2015, lk 3) (ülddokumentatsiooni suunis).

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 3

1) „ühisplatvorm” (Single Shared Platform, SSP) – ühisplatvormi käitavate RKPde poolt pakutav ühine tehnilise platvormi infrastruk­tuur;

2) „TARGET2 osasüsteem” (TARGET2 component system) – eurosüs­teemi keskpanga mis tahes reaalajaline brutoarveldussüsteem, mis moodustab TARGET2 osa;

3) „keskpank” (CB) – eurosüsteemi keskpank ja TARGET2 ühendu­sega keskpank;

4) „ühisplatvormi käitavad keskpangad” (SSP-providing CBs) – Deut­sche Bundesbank, Banque de France ja Banca d’Italia, kes tegut­sevad ühisplatvormi ülesehituse ja eurosüsteemi huvides käitamise pädevuses;

▼M1 5) „►M3 TARGET2 võrguteenuse osutaja ◄” (network service

provider) – arvutipõhise võrguühenduse pakkuja TARGET2 maksesõnumite esitamiseks. Arvutivõrgu ühendus toimub SWIFTi kaudu ja eurosüsteemi sisene teabevahetus täiendavalt CoreNet’i kaudu;

▼M6 6) „osaleja“ [või „otseosaleja“] (participant või direct participant) –

üksus, kellel on eurosüsteemi RKP juures vähemalt üks maksemoo­duli konto (maksemooduli konto omanik) ja/või üks T2Si eriotstar­beline rahakonto (T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik) ja/või üks TIPS eriotstarbeline rahakonto (TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik);

▼B 7) „eurosüsteemi RKP” (Eurosystem CB) – EKP või euroala RKP;

8) „maksemoodul” (Payments Module, PM) – ühisplatvormi moodul, milles arveldatakse ►M3 maksemooduli konto omanike ◄ makseid maksemooduli kontodel;

9) „maksemooduli konto” (PM account) – ►M3 maksemooduli konto omaniku ◄ maksemoodulis peetav konto eurosüsteemi kesk­panga juures, mis on ►M3 maksemooduli konto omanikule ◄ vajalik, et

a) esitada TARGET2 kaudu maksejuhiseid või saada makseid ja

b) arveldada neid makseid vastava eurosüsteemi keskpangaga;

10) „euroala RKP” (euro area NCB) – selle liikmesriigi keskpank (RKP), mille vääringuks on euro;

11) „ettevõtte tunnuskood” (Business Identifier Code, BIC) – ISO stan­dardiga nr 9362 määratletud kood;

12) ►M3 „adresseeritav BICi omanik” (addressable BIC holder) – üksus,

a) kellel on BIC;

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 4

b) keda ei tunnustata kaudse osalejana;

c) kes on maksemooduli konto omaniku korrespondent või klient, või maksemooduli konto omaniku või kaudse osaleja filiaal, ja kes saab esitada maksejuhiseid ja saada makseid TARGET2 osasüsteemist maksemooduli konto omaniku kaudu; ◄

▼M6 13) „kaudne osaleja“ (indirect participant) – Euroopa Liidus või

Euroopa Majanduspiirkonnas (EMP) asutatud krediidiasutus, kes on sõlminud maksemooduli konto omanikuga lepingu maksejuhiste esitamise ja maksete saamise kohta selle maksemooduli konto omaniku kaudu ning keda TARGET2 osasüsteem on tuvastanud kaudse osalejana;

▼B 14) ►M3 „filiaal” (branch) – filiaal määruse (EL) nr 575/2013 artikli

4 lõike 1 punkti 17 tähenduses; ◄

▼M6 15) „tööpäev“ või „TARGET2 tööpäev“ (business day; TARGET2

business day) – mis tahes päev, mil TARGET2 võtab arveldami­seks vastu maksekorraldusi vastavalt II lisa V liitele, IIa lisa V liitele ja IIb lisa III liitele;

▼B 16) „sertifitseerimisasutused” (certification authorities) – üks või mitu

EKP nõukogu poolt elektrooniliste sertifikaatide väljastamisel, haldamisel, tagasivõtmisel ja uuendamisel eurosüsteemi nimel tegutsema määratud RKPd;

17) „elektroonilised sertifikaadid” või „sertifikaadid” (electronic certi­ficates, certificates) – sertifitseerimisasutuste poolt väljastatud elek­trooniline andmefail, mis seob avaliku võtme isikuga ning mida kasutatakse järgmiseks otstarbeks: avaliku võtme asjaomasele isikule kuuluvuse kontrollimiseks; omaniku isiku tuvastamiseks; isiku allkirja kontrollimiseks või isikule adresseeritud sõnumi krüp­teerimiseks. Sertifikaadid on salvestatud füüsilisele andmekandjale, näiteks kiipkaardile või mälupulgale, ning viide sertifikaadile hõlmab ka asjaomased andmekandjad. Sertifikaadid on olulised internetipõhiselt TARGET2 kasutavate ja maksesõnumeid või kont­rollsõnumeid saatvate ►M3 maksemooduli konto omanike ◄ isiku tuvastamiseks;

18) „sertifikaadi omanik” (certificate holder) – konkreetne isik, kelle isikusamasus on tuvastatud ►M3 maksemooduli konto omaniku ◄ poolt ning kellele ►M3 maksemooduli konto omanik ◄ on andnud volituse omada internetipõhist juurdepääsu ►M3 maksemooduli konto omaniku ◄ TARGET2 kontole. Avaldus sertifikaadi saamiseks peab olema kinnitatud ►M3 maksemooduli konto omaniku ◄ asukoha RKP poolt ning edastatud sertifitseerimisasutusele, kes omakorda väljastab sertifi­kaadi, mis seob avaliku võtme ►M3 maksemooduli konto omaniku ◄ isikut tõendavate dokumentidega;

19) „TARGET2 ühendusega keskpank” (connected CB) – TARGET2ga lepingu alusel ühendatud euroalaväline RKP;

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 5

20) „AL rühm” (AL group) – AL režiimi kasutava AL rühma liikmetest koosnev rühm;

21) „AL rühma liige” (AL group member) – ►M3 maksemooduli konto omanik ◄, kes vastab AL kasutamise kriteeriumidele ja on sõlminud AL lepingu;

22) „AL leping” (AL agreement) – mitmepoolne agregeeritud likviid­suse (aggregated liquidity, AL) leping, mille on sõlminud kõik AL rühma liikmed ja nende vastavad AL-RKPd AL režiimi kasutami­seks;

23) „AL-RKP” (AL NCB) – euroala RKP, kes on AL lepingu pooleks ning tegutseb tehingupoolena AL rühma liikmetele, kes osalevad tema TARGET2 osasüsteemis;

24) „AL režiim” (AL mode) – maksemooduli kontojääkide vaba likviid­suse agregeerimise režiim;

▼M6 25) „vaba likviidsus“ (available liquidity) – osaleja konto positiivne

jääk ja kohalduvatel juhtudel asjaomase eurosüsteemi keskpanga poolt sellele maksemooduli kontole antud päevasisese laenu võimalus, mis on konto osas kehtiv, kuid mida pole kasutatud, või mida on vähendatud maksemooduli konto reserveeritud likviid­suse töödeldud summa võrra või T2Si eriotstarbelise rahakonto blokeerimiste summa võrra;

▼B 26) „päevasisene laen” (intraday credit) – laen, mis antakse ühest

tööpäevast lühemaks ajavahemikuks;

27) „AL rühmahaldur” (AL group manager) – AL rühma liige, kelle teised AL rühma liikmed on määranud juhtima AL rühma tööpäe­vasisest vaba likviidsust;

28) „laenamise püsivõimaluse intressimäär” (marginal lending rate) – laenamise püsivõimalusele kohaldatav intressimäär;

29) „laenamise püsivõimalus” (marginal lending facility) – eurosüs­teemi püsivõimalus, mida osapooled võivad kasutada üleöölaenu saamiseks RKP-lt eelnevalt kindlaks määratud intressimääraga;

30) „arveldav pank” (settlement bank) – ►M3 maksemooduli konto omanik ◄, kelle maksemooduli kontot või allkontot kasutatakse kõrvalsüsteemi maksekorralduste arveldamiseks;

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 6

31) „kõrvalsüsteem“ (ancillary system, AS) – ELis või EMPs asutatud üksuse poolt hallatav süsteem, mille üle teostab järelevalvet ja/või järelevaatamist pädev ametiasutus ja kes järgib eurodes teenuseid pakkuvate infrastruktuuride asukohas kehtivaid järelevaatamisnõu­deid (vastavalt muudatustele, mis avaldatakse EKP veebilehel) ( 1 ) ning milles makseid ja/või finantsinstrumente vahetatakse ja/või realiseeritakse või kirjendatakse a) TARGET2s arveldatavate raha­liste kohustuste kaudu; ja/või b) TARGET2s hoitavate vahendite kaudu kooskõlas käesoleva suunisega ja kahepoolse lepinguga kõrvalsüsteemi ja eurosüsteemi asjakohase keskpanga vahel;

▼B 32) „kõrvalsüsteemiliides” (Ancillary System Interface, ASI) – tehniline

vahend, mis võimaldab kõrvalsüsteemil kasutada mitmesuguseid konkreetseid määratletud teenuseid kõrvalsüsteemis maksekorral­duste esitamiseks ja arveldamiseks; seda võib kasutada ka euroala RKP sularaha hoiustamise ja väljavõtmisega seotud sularahaoperat­siooni arveldamisel;

▼M6 33) „maksja“ (payer) – TARGET2 osaleja, kelle maksemooduli kontot,

T2S eriotstarbelist rahakontot või TIPS eriotstarbelist rahakontot kontot debiteeritakse maksejuhise arveldamise tulemusena, välja arvatud artiklis 23;

34) „makse saaja“ (payee) – TARGET2 osaleja, kelle maksemooduli kontot, T2S kontot või TIPS eriotstarbelist rahakontot kontot kredi­teeritakse maksejuhise arveldamise tulemusena, välja arvatud artik­lis 23;

35) „ühtsed tingimused“ (Harmonised Conditions) – II, IIa, IIb või ja V lisas sätestatud tingimused;

▼B 36) „TARGET2 põhiteenused” (core TARGET2 services) – makseju­

histe töötlemine TARGET2 osasüsteemides, kõrvalsüsteemidega seotud tehingute arveldamine ja likviidsuse koondamine;

▼M6 37) „kohalik konto“ (Home Account) – euroala RKP poolt väljaspool

maksemooduli kontot avatud konto liidus või EMPs asutatud krediidiasutuse jaoks;

▼M3 __________

▼M6

( 1 ) Kehtivad eurosüsteemi põhimõtted infrastruktuuride asukoha kohta on aval­datud järgmistes dokumentides EKP veebisaidil www.ecb.europa.eu: a) „Policy statement on euro payment and settlements located outside the euro area“, 3. november 1998; b) „Eurosystem's policy line with regard to conso­lidation in central counterparty clearing“, 27. september 2001; c) „Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling in euro-denominated payment transactions“, 19. juuli 2007; d) Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling euro-denominated payment transactions: specification of ‘legally and opera­tionally located in the euro area‘, 20. november 2008; e) „Eurosystem over­sight policy framework“, juuli 2016 läbivaadatud redaktsioon.

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 7

39) „haldav RKP” (managing NCB) – AL-RKP, mille TARGET2 osasüsteemis osaleb AL rühma haldur;

40) „realiseerimissündmus” (enforcement event) – AL rühma liikme jaoks:

a) II osa artikli 34 lõikes 1 osutatud mis tahes probleemsündmus;

b) II lisa artikli 34 lõikes 2 osutatud mis tahes muu probleem­sündmus, millega seoses on keskpank probleemsündmuse või sündmuse tõsidust arvesse võttes otsustanud, et pant tuleb reali­seerida kooskõlas selle lisa artikliga 25b, pant tuleb realiseerida kooskõlas selle lisa artikliga 25c või algatada tuleb tasaarveldus kooskõlas suunise selle lisa artikliga 26;

c) mis tahes otsus peatada või lõpetada juurdepääs päevasisesele laenule;

41) „osalejaliides” (Participant Interface) – tehniline lahendus, mis võimaldab otseosalejatel esitada ja arveldada maksejuhiseid makse­mooduliga seotud teenuseid kasutades;

42) „internetipõhine juurdepääs” (Internet-based access) – ►M3 makse­mooduli konto omanik ◄ on valinud maksemooduli konto, millele on juurdepääs ainult interneti kaudu, ja ►M3 maksemooduli konto omanik ◄ saadab maksesõnumeid või kontrollsõnumeid TARGET2-le interneti kaudu;

43) „maksejõuetusmenetlus” (insolvency proceedings) – maksejõuetus­menetlus Euroopa Parlamendi ja nõukogu 19. mai 1998. aasta direktiivi 98/26/EÜ (arvelduse lõplikkuse kohta makse- ja väärtpa­beriarveldussüsteemides) artikli 2 punkti j tähenduses ( 1 );

▼M6 44) „teabe- ja kontrollimoodul, ICM“ (Information and Control

Module, ICM) – ühisplatvormi moodul, mis võimaldab maksemoo­duli konto omanikel saada reaalajas teavet ja esitada likviidsuse ülekandmise korraldusi, et juhtida likviidsust ja anda kohastel juhtudel eriolukorra varumaksete juhiseid;

45) „TARGET2 koordeerija“ (TARGET2 coordinator) – EKP poolt määratud isik, kelle ülesandeks on tagada TARGET2 igapäevane haldamine, juhtida ja koordineerida tegevust erakorralises olukorras ning korraldada teabe edastamist maksemooduli konto ja TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikele;

▼B 46) „TARGET2 arveldusjuht” (TARGET2 settlement manager) – euro­

süsteemi keskpanga poolt tema TARGET2 osasüsteemi talitlust jälgima määratud isik;

▼B

( 1 ) EÜT L 166, 11.6.1998, lk 45.

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 8

47) „TARGET2 kriisijuht“ (TARGET2 crisis manager) – eurosüsteemi keskpanga poolt määratud isik, kelle ülesandeks on selle eurosüs­teemi keskpanga nimel lahendada ühisplatvormi ja/või TIPS plat­vormi rikkeid ja/või erakorralisi süsteemiväliseid sündmusi;

48) „TARGET2 talitlushäire“ (technical malfunction of TARGET2) – mis tahes raskused, vead või rikked asjaomase TARGET2 osasüs­teemi, sh ühisplatvormi või T2S platvormi, poolt kasutatavas tehni­lises infrastruktuuris ja/või arvutisüsteemides, või mis tahes muud ilmingud, mis välistavad TARGET2 osasüsteemi maksete töötle­mise ja täitmise samal päeval;

49) „arveldamata maksejuhis“ (non-settled payment order) – makse­juhis, mida ei ole arveldatud samal tööpäeval, mil see on vastu võetud, v.a välkmaksejuhis, tagasikutsumise nõustumus ja TIPS eriotstarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole likviidsuse ülekandmise korraldus;

▼B 50) „süsteemidevaheline arveldus” (cross-system settlement) – debitee­

rimiskorralduse reaalajaline arveldus, mille puhul toimuvad maksed ühelt kõrvalsüsteemi arveldavalt pangalt arvelduskorra nr 6 alusel teise kõrvalsüsteemi arveldavale pangale arvelduskorra nr 6 alusel kooskõlas IV lisaga;

51) „sularahaarveldus” (cash settlement) – arveldus pangatähtedes ja müntides;

▼M1 52) „CoreNet” – eurosüsteemi sisene võrguühendus, mille pakkuja on

EKP ja mida kasutavad eurosüsteemi keskpangad SWIFTile juur­depääsu puudumise korral erakorralise võrguna juurdepääsuks ühis­platvormile; see on SWIFTi alternatiivvõrk juurdepääsuks CRSSile;

53) „klientidega seotud teenusesüsteem (customer-related services system, CRSS)” – süsteem, mis pakub eurosüsteemi keskpankadele põhi- ja lisateenuseid, sh arhiveerimine, arvete esitamise teenuste kasutamise võimalus, päringu ja aruandlusteenuste kasutamise võimalus ning kliendisuhte teenuste kasutamise võimalus;

▼M2 54) „hoiustamise püsivõimalus” (deposit facility) – eurosüsteemi püsi­

võimalus, mida osapooled võivad kasutada üleööhoiuste tegemiseks RKPs eelnevalt kindlaks määratud intressimääraga;

55) „hoiustamise püsivõimaluse intressimäär” (deposit facility rate) – hoiustamise püsivõimalusele kohaldatav intressimäär;

▼M3 56) „T2Si toimingud” (T2S Operations) – integreeritud tehnilises piiriü­

lese tehingu võimalusega keskkonnas T2Si platvormi kaudu ühtlus­tatud ja standardiseeritud „ülekanne makse vastu”-arveldustee­nused;

57) „TARGET2-Securities (T2S)” või „T2Si platvorm” (T2S Plat­form) – riistvara, tarkvara ja muu tehnilise infrastruktuuri kompo­nendid, mille kaudu eurosüsteem pakub CSDdele ja eurosüsteemi keskpankadele põhilise, neutraalse ja piiriülese, makse vastu tehta­vate väärtpaberiülekannete keskpangarahas arveldamise teenust;

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 9

58) „T2S võrguteenuse osutaja” (T2S network service provider) – T2Si ühenduvusteenuse pakkumiseks eurosüsteemiga litsentsilepingu sõlminud ettevõtja;

▼M6 59) „T2Si eriotstarbeline rahakonto“ (T2S Dedicated Cash Account,

T2S DCA) – T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku poolt TARGET2-[keskpangas/riigis] avatud ning T2Si väärtpaberiarvel­dustega seotud maksete tegemiseks kasutatav konto;

60) „TARGET2s T2S eriotstarbelise rahakonto avamise ja kasutamise ühtsed tingimused“ (Harmonised Conditions for the Opening and Operation of a TIPS Dedicated Cash Account in TARGET2) – IIa lisas sätestatud tingimused;

▼M3 61) „automaatse tagatise seadmise tingimused” (Conditions for Auto-

collateralisation Operations) – IIIa lisas sätestatud tingimused;

▼M6 62) „maksejuhis“ (payment order) – krediitkorraldus, likviidsuse

ülekandmise korraldus, otsedebiteerimise korraldus, maksemooduli kontolt T2S eriotstarbelisele rahakontole likviidsuse ülekandmise korraldus, T2S eriotstarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole likviidsuse ülekandmise korraldus, T2S eriotstarbeliselt rahakontolt T2S eriotstarbelisele rahakontole likviidsuse ülekandmise korraldus, maksemooduli kontolt TIPS eriotstarbelisele rahakontole likviidsuse ülekandmise korraldus, TIPS eriotstarbeliselt rahakontolt makse­mooduli kontole likviidsuse ülekandmise korraldus, välkmaksejuhis või tagasikutsumise nõustumus;

63) „T2S eriotstarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole likviidsuse ülekandmise korraldus“ (T2S DCA to PM liquidity transfer order) – kindlaksmääratud summa T2S eriotstarbeliselt rahakontolt makse­mooduli kontole ülekandmise korraldus;

64) „maksemooduli kontolt T2Si eriotstarbelisele rahakontole likviid­suse ülekandmise korraldus“ (PM to T2S DCA liquidity transfer order) – kindlaksmääratud summa maksemooduli kontolt T2Si eriotstarbelisele rahakontole ülekandmise korraldus;

65) „T2S eriotstarbeliselt rahakontolt T2S eriotstarbelisele rahakontole likviidsuse ülekandmise korraldus“ (T2S DCA to T2S DCA liqui­dity transfer order) – korraldus, mille alusel kantakse konreetses summas vahendid a) T2S eriotstarbeliselt rahakontolt sama peamise maksemooduli kontoga seotud T2S eriotstarbelisele rahakontole; b) T2S eriotstarbeliselt rahakontolt sama juriidlise üksuse T2S eriots­tarbelisele rahakontole; või c) T2S eriotstarbeliselt rahakontolt T2S eriotstarbelisele rahakontole, kui üks või mõlemad hoitakse kesk­pangas;

66) „peamine maksemooduli konto“ (main PM account) – maksemoo­duli konto, millega on seotud T2S eriotstarbeline rahakonto ning mille jääk päevalõpu seisuga automaatselt repatrieeritakse;

▼M3 67) „reaalajaline brutoarveldus” (real-time gross settlement) – makse­

juhiste tehingupõhine töötlemine ja arveldamine reaalajas;

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 10

68) „krediitkorraldus” (credit transfer order) – maksja korraldus raha­liste vahendite kättesaadavaks tegemiseks makse saajale makse­mooduli konto raamatupidamiskande abil;

69) „TARGET2 osaleja” (TARGET2 participant) – iga osaleja mis tahes TARGET2 osasüsteemis;

▼M6 70) „automaatne tagatise seadmine“ (auto-collateralisation) – euroala

RKP pakutav päevasisene laen keskpangarahas, mida antakse juhul, kui T2S eriotstarbelise rahakonto omanikul puuduvad piisavad rahalised vahendid väärtpaberitehingute arveldamiseks, kusjuures päevasisese laenu tagatiseks kasutatakse kas ostetavaid väärtpabereid (collateral on flow) või T2S eriotstarbelise rahakonto omaniku poolt hoitavaid väärtpabereid (collateral on stock);

▼M3 71) „likviidsuse ülekandmise korraldus” (liquidity transfer order) –

maksejuhis, mille peamine eesmärk on likviidsuse ülekandmine osalise erinevate kontode vahel või CAI rühma või AL rühma siseselt;

72) „krediidiasutus” (credit institution) – a) Euroopa Parlamendi ja nõukogu määruse (EL) nr 575/2013 ( 1 ) artikli 4 lõike 1 punktis 1 [asjakohastel juhtudel lisada Euroopa Parlamendi ja nõukogu direk­tiivi 2013/36/EL ( 2 ) rakendavad riigisisesed sätted] määratletud krediidiasutus, mille üle teostab järelevalvet pädev ametiasutus, või b) muu krediidiasutus Euroopa Liidu toimimise lepingu artikli 123 lõikes 2 määratletud tähenduses, mille järelevalve toimub pädeva ametiasutuse poolt teostatava järelevalvega võrreldava stan­dardi alusel;

73) „otsedebiteerimise korraldus” (direct debit instruction) – makse saaja poolt oma keskpangale antud korraldus, mille kohaselt maksja keskpank debiteerib maksja kontolt otsedebiteerimise volituse alusel korralduses näidatud summa;

▼M5 74) „tagatisvahendid“ (Guarantee Funds) – kõrvalsüsteemi osaleja poolt

antud vahendid, mida kasutatakse, kui üks või enam osalejat ei täida mis tahes põhjusel oma maksekohustusi kõrvalsüsteemi ees;

▼M6 75) „TARGET välkmaksete arvelduse (TIPS) teenus, TIPS” (TARGET

Instant Payment Settlement (TIPS) service) – välkmaksejuhiste arveldamine TIPS platvormil keskpangarahas;

76) „TIPS platvorm” (TIPS Platform) – TIPS platvormi käitavate RKPde poolt pakutav ühine tehnilise platvormi infrastruktuur;

▼M3

( 1 ) Euroopa Parlamendi ja nõukogu määrus (EL) nr 575/2013, 26. juuni 2013, krediidiasutuste ja investeerimisühingute suhtes kohaldatavate usaldatavus­nõuete kohta ja määruse (EL) nr 648/2012 muutmise kohta (ELT L 176, 27.6.2013, lk 1).

( 2 ) Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv 2013/36/EL, 26. juuni 2013, mis käsitleb krediidiasutuste tegevuse alustamise tingimusi ning krediidiasutuste ja investeerimisühingute usaldatavusnõuete täitmise järelevalvet, millega muudetakse direktiivi 2002/87/EÜ ning millega tunnistatakse kehtetuks direk­tiivid 2006/48/EÜ ja 2006/49/EÜ (ELT L 176, 27.6.2013, lk 338).

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 11

77) „TIPS platvormi käitavad RKPd” (TIPS Platform-providing NCBs) – Deutsche Bundesbank, Banco de España, Banque de France ja Banca d'Italia, kes tegutsevad eurosüsteemi huvides TIPS platvormi rajavate ja käitavate RKPdena;

78) „TIPS võrguteenuse pakkuja” (TIPS network service provider) – ettevõtja, kes: a) vastab kõigile vajalikele tingimustele, et ühenduda ja luua tehniline ühendus TIPS platvormiga vastavalt IIb lisa V liites sätestatud eeskirjadele ja menetlustele; ning b) on allkirjas­tanud EKP veebisaidil avaldatud TIPS ühenduvustingimused;

79) „TIPS eriotstarbeline rahakonto” (TIPS Dedicated Cash Account, TIPS DCA) – TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku poolt TARGET2-[keskpangas/riigis] avatud ning tema klientidele välk­makseteenuste pakkumiseks kasutatav konto;

80) „TARGET2s TIPS eriotstarbelise rahakonto avamise ja kasutamise ühtsed tingimused” (Harmonised Conditions for the Opening and Operation of a TIPS Dedicated Cash Account in TARGET2) – IIb lisas sätestatud tingimused;

81) „välkmaksejuhis” (instant payment order) – Euroopa Maksenõu­kogu välkkreeditülekande (SCT Inst) skeemile vastav maksejuhis, mille saab täita 24 tundi päevas igal kalendripäeval ning mille puhul kohaldatakse viivitamatut või peaaegu viivitamatut töötlemist ja maksjale teatamist;

82) „tagasikutsumise nõue” (recall request) – SCT Inst skeemile vastav TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku sõnum, milles nõutakse arveldatud kiirmaksejuhise tagasipööramist;

83) „tagasikutsumise nõustumus” (positive recall answer) – SCT Inst skeemile vastav maksejuhis, mille on algatanud tagasikutsumise nõude saaja vastuseks tagasikutsumise nõudele selle esitaja kasuks;

84) „maksemooduli kontolt TIPS eriotstarbelisele rahakontole likviid­suse ülekandmise korraldus” (PM to TIPS DCA liquidity transfer order) – kindlaksmääratud summa maksemooduli kontolt TARGET TIPS eriotstarbelisele rahakontole ülekandmise korraldus;

85) „TIPS eriotstarbelisele rahakontolt maksemooduli kontole likviid­suse ülekandmise korraldus” (TIPS DCA to PM liquidity transfer order) – kindlaksmääratud summa TIPS eriotstarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole ülekandmise korraldus.

▼B

Artikkel 3

TARGET2 osasüsteemid

1. Iga eurosüsteemi keskpank käitab oma TARGET2 osasüsteemi.

2. Iga TARGET2 osasüsteem peab olema määratletud süsteemina riigi õigusaktis, millega rakendatakse direktiivi 98/26/EÜ.

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 12

3. TARGET2 osasüsteemide nimedes võib esineda ainult „TARGET2” ning asjaomase eurosüsteemi keskpanga või selle eurosüs­teemi keskpanga liikmesriigi nimi. EKP TARGET2 osasüsteemi nimi on TARGET2-ECB.

Artikkel 4

Eurot rahaühikuna mitte kasutavate liikmesriikide ühendus

Liikmesriigid, mille rahaühik ei ole euro, võivad saada TARGET2 ühenduse, kui nad sõlmivad eurosüsteemi keskpangaga lepingu. Selles lepingus tuleb sätestada, et TARGET2 ühendusega keskpangad järgivad käesolevat suunist, võttes arvesse mis tahes omavahel kokku lepitud nõuetekohaseid määratlusi ja kohandusi.

Artikkel 5

EKPS-sisesed tehingud

Euroopa Keskpankade Süsteemi (EKPS) sisesed tehingud töödeldakse TARGET2s, v.a maksed, mille osas on keskpangad kohastel juhtudel kahe- või mitmepoolselt kokku leppinud töödelda neid korrespondent­kontodel.

Artikkel 6

Eurosüsteemisisesed arveldused

1. Mis tahes maksete arveldamine erinevate TARGET2 osasüstee­mide osalejate vahel toob automaatselt kaasa maksja eurosüsteemi kesk­panga eurosüsteemisisese kohustuse makse saaja eurosüsteemi kesk­panga ees.

2. Kõik eurosüsteemisisesed kohustused, mis tekivad lõike 1 koha­selt, liidetakse ja moodustavad iga eurosüsteemi keskpanga osas ühtse kohustuse osa. Iga kord, kui erinevate TARGET2 osasüsteemi osalejate vaheline makse arveldatakse, korrigeeritakse vastavalt asjaomase euro­süsteemi keskpanga kogukohustust. Iga tööpäeva lõpus kohaldatakse selle kogukohustuse suhtes mitmepoolset tasaarveldust, mille tulemu­sena tekib iga euroala RKP kohustus või nõue EKP ees kooskõlas eurosüsteemi keskpankade vahelise lepinguga.

3. Iga euroala RKP peab kontol arvet oma kohustusest või nõudest EKP ees, mis on tekkinud TARGET2 osasüsteemide vaheliste maksete arveldamisest.

▼M6 3a. Ilma et see piiraks lõikeid 1 ja 2, tuleneb osalejate vahel erine­vates TARGET2 osasüsteemides välkmaksejuhiste arveldamisest ainult üks eurosüsteemi keskpanga nõue või kohustus EKP ees. Iga eurosüs­teemi keskpanga nõuet või kohustust EKP ees, mis kajastub iga päeva lõpu aruandluses, korrigeeritakse kord päevas, kasutades asjaomase eurosüsteemi keskpanga kõikide TIPS eriotstarbeliste rahakontode päevalõpu saldode summat.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 13

4. EKP avab kontoarvestuse iga euroala RKP osas, et kajastada iga euroala RKP päevalõpu kohustusi või nõudeid EKP ees.

II JAGU

JUHTIMINE

▼M4

Artikkel 7

Juhtimistasandid

1. Ilma et see piiraks Euroopa Keskpankade Süsteemi ja Euroopa Keskpanga põhikirja (edaspidi EKPSi põhikiri) artikli 8 kohaldamist, põhineb TARGET2 juhtimine kolmetasandilisel juhtimisskeemil. ►M6 EKP nõukogu (1. tasand), tehnilise ja käitamise juhtimise organ (2. tasand) ja ühisplatvormi käitavate ja TIPS platvormi käitavate keskpankade (3. tasand) ülesanded on sätestatud I lisas. ◄

2. Nõukogu vastutab TARGET2 suunamise, juhtimise ja kontrolli eest. 1. tasandile määratud ülesanded on EKP nõukogu ainupädevuses. ►M6 __________ ◄

3. Kooskõlas EKPSi põhikirja artikli 12.1 kolmanda lõiguga vastu­tavad eurosüsteemi keskpangad 2. tasandile pandud ülesannete eest, võttes arvesse EKP nõukogu poolt määratletud üldraamistikku. EKP nõukogu asutab 2. tasandi organi, millele eurosüsteemi keskpangad panevad teatavad TARGET2 seotud tehnilise ja käitamise juhtimise ülesanded.

4. Eurosüsteemi keskpangad korraldavad oma suhted kohaseid lepin­guid sõlmides.

▼M6 5. Kooskõlas EKPSi põhikirja artikli 12.1 kolmanda lõiguga vastu­tavad ühisplatvormi ja TIPS platvormi käitavad keskpangad 3. tasandile pandud ülesannete eest, võttes arvesse nõukogu poolt määratletud üldraamistikku.

6. Ühisplatvormi ja TIPS platvormi käitavad keskpangad peavad eurosüsteemi keskpankadega sõlmima lepingu teenuste kohta, mida ühisplatvormi ja TIPS platvormi käitavad keskpangad eurosüsteemi keskpankadele osutavad. Kohastel juhtudel peab see leping hõlmama ka TARGET2 ühendusega keskpangad.

7. Eurosüsteem (T2S teenuste osutaja) ja eurosüsteemi keskpangad (oma vastava riigisisese T2 osasüsteemi käitajad) sõlmivad lepingu, milles määratletakse teenused, mida eurosüsteem neile osutab seoses T2S eriotstarbelise rahakontoga. Kohastel juhtudel peavad need lepingud hõlmama ka TARGET2 ühendusega keskpangad.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 14

III JAGU

TARGET2 TALITLUS

Artikkel 8

▼M6 Maksemooduli konto, T2S eriotstarbelise rahakonto või TIPS eriotstarbelise rahakontoTARGET2s avamise ja haldamise ühtsed

tingimused

▼B 1. ►M4 Iga euroala RKP kehtestab ühtsete tingimuste rakendamise meetmed maksemooduli konto avamiseks ja haldamiseks TARGET2s II lisa kohaselt. ◄ Meetmed reguleerivad ainult euroala RKP ja tema ►M3 maksemooduli konto omanike ◄ suhteid seoses maksete töötle­misega maksemoodulis. Maksemooduli kontole on võimalik ligi pääseda kas internetipõhiselt või ►M3 TARGET2 võrguteenuse osutaja ◄ kaudu. Need maksemooduli kontole juurdepääsemise meetodid on teine­teist välistavad, kuigi ►M3 maksemooduli konto omanik ◄ võib omada üht või mitut maksemooduli kontot, millele on juurdepääs kas internetipõhiselt või ►M3 TARGET2 võrguteenuse osutaja ◄ kaudu.

▼M6 1a. Iga euroala RKP kehtestab ühtsete tingimuste rakendamise meetmed T2S eriotstarbelise rahakonto avamiseks ja haldamiseks TARGET2s IIa lisa kohaselt. Meetmed reguleerivad ainult asjaomase euroala RKP ja tema T2S eriotstarbelise rahakonto omaniku suhteid seoses T2S eriotstarbelise rahakonto avamise ja haldamisega.

1b. Iga euroala RKP kehtestab ühtsete tingimuste rakendamise meetmed TIPS eriotstarbelise rahakonto avamiseks ja haldamiseks TARGET2s IIb lisa kohaselt. Meetmed reguleerivad ainult asjaomase euroala RKP ja tema TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku suhteid seoses TIPS eriotstarbelise rahakonto avamise ja haldamisega.

2. EKP võtab vastu TARGET2-ECB tingimused, rakendades selleks i) II lisas sätestatud TARGET2 maksemooduli konto avamise ja halda­mise ühtsed tingimused, ii) IIa lisas sätestatud T2S eriotstarbelise raha­konto avamise ja haldamise ühtsed tingimused, ja iii) IIb lisas sätestatud TIPS eriotstarbelise rahakonto avamise ja haldamise ühtsed tingimused, erisusega, et TARGET2-ECB makse- ja arveldusteenuseid osutatakse ainult makse- ja arveldusasutustele, sealhulgas väljaspool EMPd asutatud asutustele, kui nende üle teostab järelevalvet pädev ametiasutus ja EKP nõukogu on heaks kiitnud nende juurdepääsu TARGET2-ECB- le.

▼B 3. Eurosüsteemi keskpankade poolt ühtsete tingimuse rakendamiseks vastu võetud korrad tuleb avaldada.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 15

4. Eurosüsteemi keskpangad võivad taotleda riigi õigusaktidest tule­nevate piirangute korral erandeid ühtsetest tingimustest. Nõukogu kaalub selliseid taotlusi üksikjuhtude kaupa ja annab erandi kohastel juhtudel.

▼M6 5. Valuutalepingust tulenevalt võib EKP määrata TARGET2s osale­mise, sealhulgas T2Si toimingute keskpangarahas arveldamise teenuste ja TIPS teenuste osutamise, asjakohased tingimused II lisa artikli 4 lõike 2 punktis e, IIa lisa artikli 5 lõike 2 punktis e ja IIb lisa artikli 5 lõike 2 punktis e osutatud üksustele.

6. Kui üksus tegutseb maksemooduli konto omaniku kaudu, kes on ELi liikmesriigi RKP, kuid ei ole eurosüsteemi keskpank ega TARGET2 ühendusega keskpank, ei võimalda eurosüsteemi keskpangad tema tegutsemist maksemooduli kaudse osalejana ega tema registreeri­mist adresseeritava panga tunnuskoodi omanikuna nende TARGET2 osasüsteemis.

▼B

Artikkel 9

Hinnakujundus

1. Eurosüsteemi keskpank tagab, et

▼M6 a) tasud TARGET2 põhiteenuste osutamise eest maksemooduli kaud­

setele osalejatele ja tuvastatavatele BICi omanikele, kes vastavad TARGET2s maksemooduli kaudsete osalejatena osalemise tingi­mustele, on kõrgemad kui II lisa VI liite punkti 1 alapunktis a osutatud tasud maksemooduli konto omanikele;

▼M4 __________

▼B d) kõikide järgmiste operatsioonide ja tehingute hinnad on väljaspool

II lisa VI liites sätestatud tasude määratlust:

i) kohalikel kontodel algatatud ja töödeldud likviidsusülekanded;

ii) operatsioonid, mis on seotud kohustusliku reservi haldamise ja laenu püsivõimalustega;

iii) kohalikel kontodel arveldatud sularahaülekanded.

▼M3 __________

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 16

Artikkel 10

Likviidsuse koondamise kord

1. AL-RKPd vahetavad oma ülesannete ja kohustuste täitmiseks vaja­likku teavet AL lepingu alusel. AL-RKPd peavad viivitamata teavitama haldavat RKPd neile teada olevast realiseerimissündmusest, mis on seotud AL rühma või AL rühma liikmega, sh nende peakontor ja filiaalid.

2. Haldav RKP, olles saanud teate esinenud realiseerimissündmusest, annab AL lepingust lähtudes asjakohastele AL-RKPdele juhise AL rühma või AL rühma asjaomase liikme osas võetava realiseerimis­meetme kohta. AL-RKPd vastutavad oma õiguste teostamise eest AL lepingu alusel ja II lisa rakendamise korra eest. Haldav RKP vastutab nõuete jaotamise arvutuste ja sellega seotud juhiste andmise eest.

3. Juhul kui realiseerimissündmuse esinemisel ei ole AL rühma liikme poolt talle antud päevasisene laen täies ulatuses tagasi makstud, peab AL-RKP haldava RKP juhise saamisel rakendama õigused, mis tal seoses asjaomase AL rühma liikmega on, sh asjaomasest pandist, tasaar­vestusest, lõpetamisest või mis tahes muust II lisa rakendava korra asjaomasest sättest tulenevad õigused. Selle eesmärgiks on täies ulatuses ja õigeaegne nõuete rahuldamine, mis sellel AL-RKP-l võivad vastava AL rühma liikme vastu AL lepingu alusel esineda. Need nõuded rahu­ldatakse AL rühma liikmete kasuks enne mis tahes muude asjaomase AL-RKP nõuete rahuldamist.

4. Kõik maksed, mis saadakse nõude rahuldamisest AL lepingu alusel realiseerimistegevuse tulemusena, edastatakse AL-RKPdele, kes on asjaomastele AL rühma liikmetele päevasisest laenu andnud. Need maksed jagatakse AL-RKPde vahel proportsionaalselt, võttes arvesse päevasisese laenu summat, mida AL rühma liikmed ei ole asjaomastele AL-RKPdele hüvitanud.

5. Iga AL-RKP, kes taotleb kantud kahju hüvitamist kõikide AL- RKPde poolt, peab esitama avalduse haldavale RKP-le ja nõuet põhjen­dama. Haldav RKP edastab selle taotluse asjaomastele AL-RKPdele ja arvutab nendelt AL-RKPdelt saadava hüvitise võrdsetes osades.

Artikkel 11

▼M5 Tagatisvahendite tasustamine

__________

2. Tagatisvahendite hoidmist tasustatakse hoiustamise püsivõimaluse intressimääraga.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 17

Artikkel 12

▼M3 Päevasisene laen – automaatne tagatise seadmine

▼B 1. Euroala keskpangad võivad anda päevasisest laenu, kui see toimub kooskõlas III lisas sätestatud päevasisese laenu andmise sätete rakenda­misaktidega. Päevasisest laenu ei anta ►M3 maksemooduli konto omanikule ◄, kelle kõlblikkus eurosüsteemi rahapoliitika operatsioo­nide osapoolena on peatatud või lõpetatud.

2. 24. juuli 2007. aasta otsus EKP/2007/7 TARGET2-ECB tingi­muste kohta ( 1 ) määratleb EKP tehingupoolte suhtes kohaldatavad kõlblikkuskriteeriumid päevasisese laenu osas. EKP poolt antud päeva­sisene laen on piiratud vastava päevaga ning seda ei ole võimalik piken­dada üleöölaenuks.

▼M6 3. Osaleja, kellel on juurdepääs päevasisesele laenule, taotlusel seab euroala RKP T2S eriotstarbelisele rahakontole automaatselt tagatise kooskõlas IIIa lisas sätestatud automaatse tagatise seadmise tingimus­tega.

▼B

Artikkel 13

Kõrvalsüsteemid

▼M6 1. Eurosüsteemi keskpangad osutavad kõrvalsüsteemidele keskpanga­rahas rahaülekande teenuseid TARGET2 võrguteenuse osutaja vahen­dusel juurdepääsetavas maksemoodulis. Neid teenuseid reguleeritakse eurosüsteemi keskpankade ja vastavate kõrvalsüsteemide vaheliste kahe­poolsete lepingutega.

▼B 2. Kahepoolsed lepingud kõrvalsüsteemidega, kes kasutavad kõrval­süsteemiliidest (ASI), peavad olema kooskõlas IV lisaga. Lisaks peab eurosüsteemi keskpank tagama, et nende lepingute suhtes kohaldatakse mutatis mutandis II lisa järgmisi sätteid:

— artikli 8 lõige 1 (tehnilised ja õiguslikud nõuded);

— artikli 8 lõiked 2–5 (taotluse esitamise kord), välja arvatud asjaolu, et artiklis 4 sätestatud juurdepääsu tingimuste täitmise nõude asemel peab kõrvalsüsteem täitma kõrvalsüsteemi mõistes sätestatud juurde­pääsu tingimused vastavalt II lisa artiklile 1,

— töökorralduse ajakava V liites;

▼B

( 1 ) ELT L 237, 8.9.2007, lk 71.

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 18

— artikkel 11 (koostöö ja teabevahetuse nõuded), välja arvatud lõige 8;

— artiklid 27 ja 28 (talitluspidevuse ja eriolukorra meetmed ning turva­nõuded);

— artikkel 31 (vastutus);

— artikkel 32 (tõendid);

— artiklid 33 ja 34 (osaluse kestus, lõpetamine ja peatamine), välja arvatud artikli 34 lõike 1 punkt b;

— artikkel 35 asjakohastel juhtudel (maksemooduli kontode sulge­mine);

— artikkel 38 (konfidentsiaalsusnõuded);

— artikkel 39 (andmekaitse, rahapesu tõkestamise nõuded ja seonduvad küsimused);

— artikkel 40 (teatamise nõuded);

— artikkel 41 (lepingulised suhted ►M3 TARGET2 võrguteenuse osutaja ◄);

— artikkel 44 (kohaldatava õiguse, kohtualluvuse ja täitmise koha reeglid).

3. Kahepoolsed lepingud osalejaliidest kasutavate kõrvalsüsteemidega peavad vastama järgmisele:

a) II lisa, välja arvatud V jaotis ning VI ja VII liide, ja

b) IV lisa artikkel 18.

4. Erandina lõikest 3 peavad kahepoolsed lepingud osalejaliidest kasutavate kõrvalsüsteemidega, kes arveldavad makseid ainult oma klientide jaoks, olema kooskõlas järgmisega:

a) II lisa, välja arvatud V jaotis, artikkel 36 ning VI ja VII liide, ja

b) IV lisa artikkel 18.

Artikkel 14

Kuluarvestuse metoodika

▼M6 1. Ühisplatvormi ja TIPS platvormi rahastamise eeskirjad kehtestab EKP nõukogu. Ühisplatvormi või TIPS platvormi tegevusest tulenev ülejääk või puudujääk jagatakse euroala RKP-de vahel vastavalt EKPSi põhikirja artiklis 29 sätestatud EKP kapitali märkimise alustele.

▼B 2. EKP nõukogu kehtestab TARGET2 põhiteenuste ühtse kuluarves­tuse metoodika ja hinnakujundusstruktuuri.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 19

Artikkel 15

Turvalisuse reeglid

1. EKP nõukogu määratleb ühisplatvormi ja TIPS platvormi turvapo­liitika ja -nõuded ning kontrollimeetmed. Samuti määratleb EKP nõukogu internetipõhiseks ühisplatvormile juurdepääsuks kasutatavatele sertifikaatidele kohaldatavad turvapõhimõtted.

2. Eurosüsteemi keskpangad peavad järgima lõikes 1 osutatud meet­meid ning tagama nende järgimise ühisplatvormi ja TIPS platvormi kasutamisel.

3. T2S eriotstarbelise rahakonto infoturbenõuetele vastavuse tagamist reguleerib suunis EKP/2012/13 ( 1 ).

▼B

Artikkel 16

Auditeerimisreeglid

Audit tuleb teostada kooskõlas EKP nõukogu poolt kinnitatud EKPS auditi põhimõtete ja tingimustega.

Artikkel 17

Kohustused peatamise või lõpetamise korral

1. Eurosüsteemi keskpank peatab või lõpetab viivitamata ja ilma ette teatamata osaleja osalemise asjakohases TARGET2 osasüsteemis, kui

a) osalejaga seoses on algatatud maksejõuetusmenetlus või

b) osaleja ei vasta enam asjakohases TARGET2 osasüsteemis osalemise juurdepääsu tingimustele.

2. Juhul kui eurosüsteemi keskpank peatab või lõpetab osaleja osale­mise TARGET2s lõike 1 kohaselt või usaldatavusnõuete alusel artikli 19 kohaselt, teavitab ta sellest viivitamata teisi eurosüsteemi keskpanku, lisades järgmise teabe:

a) osaleja nimi, rahaloomeasutuse kood ja BIC;

▼M6 aa) osaleja T2S eriotstarbelise rahakontoga või TIPS eriotstarbelise

rahakontoga seotud maksemooduli kontode BIC;

▼B b) teave, millele euroala RKP tugines oma otsuse tegemisel, sh asja­

kohaselt järelevalveasutuselt saadud mis tahes teave või arvamus;

c) võetud meetmed ja nende rakendamise ajakava.

Iga eurosüsteemi keskpank peab teiste eurosüsteemi keskpankade taot­luse korral andma teavet sellise osaleja kohta, sh talle suunatud maksete kohta.

▼M6

( 1 ) 18. juuli 2012. aasta suunis EKP/2012/13 TARGET2-Securities kohta (ELT L 215, 11.8.2012, lk 19).

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 20

3. Eurosüsteemi keskpank, kes on lõpetanud või peatanud osaleja osalemise TARGET2 osasüsteemis lõike 1 kohaselt, vastutab teiste eurosüsteemi keskpankade ees järgmistel juhtudel:

a) pärast osalemise peatamist või lõpetamist kinnitab ta osalejale suunatud maksejuhised või

b) ei järgi lõigetes 1 ja 2 sätestatud kohustusi.

▼M6 3a. Eurosüsteemi keskpank, kes on peatanud maksemooduli konto omaniku või T2S eriotstarbelise rahakonto omaniku osalemise TARGET2 osasüsteemis lõike 1a kohaselt, töötleb selle osaleja makseid ainult tema esindaja (k.a pädeva asutuse või kohtu poolt määratud esin­daja, näiteks osaleja pankrotihaldur) korraldusel või maksete töötlemi­seks korraldusi andva pädeva asutuse või kohtu täitmisele pööratava otsuse alusel. Eurosüsteemi keskpank, kes on peatanud TIPS eriotstar­belise rahakonto omaniku osalemise tema TARGET2 osasüsteemis lõike 1 punkti a alusel, lükkab tagasi kõik väljamaksete korraldused.

▼M5 4. Eespool lõigetes 1 kuni 3a sätestatud eurosüsteemi keskpankade kohustused kehtivad ka juhul, kui kõrvalsüsteemid peatavad või lõpe­tavad kõrvalsüsteemiliidese kasutamise.

▼M6

Artikkel 18

TARGET2s osalemise taotluse tagasilükkamise kord usaldatavus- nõuete alusel

Juhul kui eurosüsteemi keskpank lükkab tagasi TARGET2ga liitumise taotluse usaldatavusnõuete alusel II lisa artikli 8 lõike 4 punkti c, IIa lisa artikli 6 lõike 4 punkti c või IIb lisa artikli 6 lõike 4 punkti c kohaselt, teavitab see eurosüsteemi keskpank sellest tagasilükkamisest viivitamata EKPd.

▼B

Artikkel 19

▼M6 TARGET2s osalemise ja päevasisesele laenule ja automaatsele tagatise seadmisele juurdepääsu peatamise, piiramise ja lõpetamise

kord usaldatavusnõuete alusel

1. Juhul kui euroala keskpank peatab, piirab või lõpetab usaldatavus­nõuete alusel osaleja juurdepääsu päevasisesele laenule III lisa punkti 12 alapunkti d kohaselt või automaatsele tagatise seadmisele III lisa punkti 10 alapunkti d kohaselt või kui eurosüsteemi keskpank peatab või lõpetab osaleja TARGET2 juurdepääsu II lisa artikli 34 lõike 2 punkti e, IIa lisa artikli 24 lõike 2 punkti e või IIb lisa artikli 24 lõike 2 punkti e kohaselt, peab see otsus võimalikult suures ulatuses jõustuma samaaegselt ka TARGET2 osasüsteemide suhtes.

▼B 2. Euroala RKP esitab artikli 17 lõikes 2 osutatud teabe viivitamata asjaomasele euroala RKP liikmesriigi järelevalveasutusele, lisades

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 21

taotluse järelevalveasutustele vahetada teavet teiste liikmesriikide järele­valveasutustega, kus osalejal on tütarettevõtja või filiaal. Võttes arvesse lõike 1 kohaselt tehtud otsust, võtab euroala RKP kohased meetmed ja teavitab viivitamata EKPd.

3. EKP juhatus võib teha EKP nõukogule ettepaneku teha otsuseid lõigete 1 ja 2 alusel võetavate meetmete ühetaolise kohaldamise taga­miseks.

4. Euroala RKP liikmesriigis, kus otsus tuleb rakendada, teavitab osalejat otsusest ja võtab kõik vajalikud rakendusmeetmed.

Artikkel 20

Eurosüsteemi keskpankade koostöö seoses haldusmeetmete ja piirangutega

▼M6 Seoses II lisa artikli 39 lõike 3, IIa lisa artikli 28 lõike 3 ja IIb lisa artikli 30 lõike 3 rakendamisega:

a) kõik eurosüsteemi keskpangad vahetavad kõikide asjaomaste kesk­pankadega viivitamata teavet, mida nad saavad seoses esitatud maksejuhisega, v.a maksejuhised likviidsuse ülekandmise kohta sama osaleja erinevate kontode vahel;

▼B b) kõik eurosüsteemi keskpangad, kelleni jõuab tõend, et osaleja on

saanud teate või nõusoleku pädevalt järelevalveasutuselt, edastab selle viivitamata teistele keskpankadele, kes tegutsevad maksja või makse saaja makseteenuse osutajana;

▼M6 c) maksja makseteenuse osutajana tegutsev eurosüsteemi keskpank

teatab seejärel viivitamata maksjale, et ta saab asjakohase makseju­hise TARGET2s sisestada.

▼B

Artikkel 21

Talitluspidevus

▼M6 1. Juhul kui II lisa artiklis 27 või IIa lisa artiklis 17 osutatud sünd­mused mõjutavad ühisplatvormi teenuste osutamist, v.a maksemoodul ja teabe- ja kontrollimoodul (ICM) ja T2S eriotstarbelised rahakontod, jälgib ja juhib asjaomane eurosüsteemi keskpank neid sündmusi, et vältida mis tahes edasikandumist sujuvalt töötavasse TARGET2.

▼B 2. Juhul kui toimub maksemooduli ja/või teabe- ja kontrollimooduli normaalset tööd mõjutav sündmus, teavitab asjaomane eurosüsteemi keskpank viivitamata TARGET2 koordinaatorit, kes otsustab koos asja­omase eurosüsteemi keskpanga arveldusjuhiga võetavate meetmete üle. TARGET2 arveldusjuhid lepivad kokku, millist teavet tuleks TARGET2 osalejatele anda.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 22

3. Eurosüsteemi keskpangad teatavad osaleja rikkest TARGET2 koordinaatorile, kui see häire võib mõjutada T2Si platvormi käitamist, kõrvalsüsteemide arveldamist või kaasa tuua süsteemiriski. Üldjuhul ei viivitata TARGET2 töö lõpetamisega osaleja rikke tõttu.

▼B 4. Eurosüsteemi keskpank teatab kõrvalsüsteemi mõjutavast rikkest TARGET2 koordinaatorile teavitamise eesmärgil. TARGET2 koordi­naator algatab telekonverentsi TARGET2 arveldusjuhtidega, kui esineb vääramatu süsteemne mõju, eelkõige kui juhtum on piiriülene.

5. Erandlikel juhtudel võib ühisplatvormi töö lõpetamisega viivitada, kui rike mõjutab kõrvalsüsteemi. Ühisplatvormi töö lõpetamisega viivi­tamise taotluse peab eurosüsteemi keskpank esitama TARGET2 kriisi­juhtidele.

Artikkel 22

Nõuete käsitlemine TARGET2 hüvitussüsteemis

▼M3 1. Kui EKP nõukogu ei ole otsustanud teisiti, toimub II lisa II liites või IIa lisa II liites sätestatud hüvitusmenetlus kooskõlas käesoleva artikliga.

▼M6 2. Maksemooduli konto või T2S eriotstarbelise rahakonto omaniku keskpank, kes esitab hüvitamise nõude, teeb hüvitamise nõude eelhin­nangu ja vahetab hinnanguga seotud teavet maksemooduli konto või T2S eriotstarbelise rahakonto omanikuga. Seda keskpanka aitavad teised asjaomased keskpangad, kui see on nõuete hindamiseks vajalik. Asja­omane keskpank teavitab EKPd ja kõike teisi asjaomaseid keskpanku kohe, kui ta saab teada esitatavast nõudest.

▼B 3. ►M6 Üheksa nädala jooksul pärast TARGET2 talitlushäiret peab nõude esitanud maksemooduli konto või T2S eriotstarbelise rahakonto omaniku keskpank: ◄

a) koostama eelhindamise aruande, mis käsitleb keskpanga hinnangut saadud nõudele, ja

b) esitama eelhindamise aruande EKP-le ja teistele asjaomastele kesk­pankadele.

▼M6 4. Viie nädala jooksul pärast eelhindamise aruande saamist annab EKP nõukogu kõikidele saadud nõuetele lõpliku hinnangu ning otsustab asjaomastele maksemooduli konto ja T2S eriotstarbelise rahakonto omanikele tehtavate hüvitisepakkumuste üle. Viie tööpäeva jooksul pärast lõpliku hinnangu vastu võtmist teatab EKP lõpphinnangu tule­mustest asjaomastele keskpankadele. Need keskpangad teatavad viivita­mata oma maksemooduli konto ja T2S eriotstarbelise rahakonto omani­kele lõpphinnangu tulemustest ja kohastel juhtudel hüvitisepakkumuse üksikasjadest, lisades nõustumuskirja vormi.

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 23

5. Kahe nädala jooksul pärast II lisa II liite punkti 4 alapunkti d viimases lauses või IIa lisa II liite punkti 4 alapunkti d viimases lauses sätestatud tähtaja möödumist teatab keskpank EKP-le ja teistele asja­omastele keskpankadele, millised hüvitisepakkumused võeti vastu ja millised lükati tagasi.

▼M6 6. Keskpankad teatavad EKP-le mis tahes nõuetest, mida nende maksemooduli konto ja T2S eriotstarbelise rahakonto omanikud on esitanud keskpankadele väljaspool TARGET2 hüvitusskeemi ja mis on seotud TARGET2 talitlushäirega.

▼B

Artikkel 23

TARGET2 talitlushäirega põhjustatud kahju käsitlemine

1. TARGET2 talitlushäire korral:

a) maksja poolel: keskpank, kelle juures on maksja sissemakstud summa, saab teatavat finantstulu, mis tuleneb erinevusest eurosüs­teemi põhilise refinantseerimisoperatsiooni intressimäära ja hoiusta­mise määra vahel, mida kohaldatakse eurosüsteemi hoiustamise püsi­võimaluse marginaalse suurenemise suhtes TARGET2 talitlushäire kestuse ajal arveldamata maksejuhiste summas. Kui maksjale jääb tasustamata vahendite jääk, on finantstulu eurosüsteemi põhilise refi­nantseerimisoperatsiooni intressimäär, mida kohaldatakse intressita jäägi summale TARGET2 talitlushäire kestel arveldamata makseju­histe summas.

b) makse saaja poolel: keskpank, kellelt makse saaja on laenanud laena­mise püsivõimalust kasutades, saab teatavat finantstulu, mis tuleneb erinevusest laenamise püsivõimaluse ja eurosüsteemi põhilise refi­nantseerimisoperatsiooni intressimäära vahel, mida kohaldatakse eurosüsteemi laenamise püsivõimaluse marginaalse suurenemise suhtes TARGET2 talitlushäire kestel arveldamata maksejuhiste summas.

2. EKP finantstulu on järgmine:

a) tulu seoses TARGET2 ühendusega keskpankadega, mis tuleneb TARGET2 ühendusega keskpankade EKPga seotud päevalõpujää­kide erinevast tasustamisest, ja

b) trahvimäära summa, mille EKP saab TARGET2 ühendusega kesk­pankadelt, kui mõni nendest TARGET2 ühendusega keskpankadest kohaldab osalejale trahvi seoses päevasisese laenu hilinenud taga­simaksega kooskõlas eurosüsteemi keskpankade ja TARGET2 ühen­dusega keskpankade vahelises lepingus sätestatuga.

3. Keskpangad koondavad lõigetes 1 ja 2 osutatud finantstulu ja tekkivat kogutulu kasutatakse nendele keskpankadele hüvitise maksmi­seks, kellel tekkisid kulud hüvitise maksmisega nende osalejatele. Mis tahes muud finantstulud või kulud, mis keskpankadel tekivad seoses oma osalejatele hüvitise maksmisega, jagatakse eurosüsteemi keskpan­kade vahel kooskõlas EKP kapitali märkimise alusega.

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 24

Artikkel 24

Tagatisõigus allkontode vahendite suhtes ja eurosüsteemisisene garantii

1. Kõrvalsüsteemiga seotud maksekorralduste arveldamise eesmärgil tagab iga oma ►M3 maksemooduli konto omanikele ◄ allkonto avanud eurosüsteemi keskpank, et allkontode jääke (sh külmutatud jäägi suurenemised või vähenemised, mis tulenevad süsteemidevahelis­test arveldusmaksete krediteerimisest või debiteerimisest allkontodelt või allkontodele või likviidsusülekannete krediteerimisest allkontole), mis on külmutatud kõrvalsüsteemi töötsükli ajal, saab kasutada kõrvalsüs­teemidega seotud maksekorralduste arveldamiseks. See ei olene asja­omase ►M3 maksemooduli konto omaniku ◄ mis tahes maksejõuetus­menetlusest ega konkreetsest täitemeetmest selle ►M3 maksemooduli konto omaniku ◄ allkonto suhtes.

2. Juhul kui ►M3 maksemooduli konto omaniku ◄ allkontole kantakse üle likviidsus ja eurosüsteemi keskpank ei ole kõrvalsüsteemi keskpank, peab see eurosüsteemi keskpank pärast kõrvalsüsteemi teadet („Töötsükli algus”) kinnitama asjaomase kõrvalsüsteemi allkonto jäägi külmutamise ja sellega tagama kõrvalsüsteemi keskpanga makse selle jäägi ulatuses. Jäägi külmutamise teates kõrvalsüsteemile tuleb esitada ka õiguslikult siduv kõrvalsüsteemi keskpanga kinnitus, et ta tagab kõrvalsüsteemi makse külmutatud jäägi ulatuses. Kinnitades külmutatud jäägi suurenemist või vähenemist süsteemidevahelise makse krediteeri­misel või debiteerimisel allkontole või allkontolt, deklareerivad nii euro­süsteemi keskpank, kes ei ole kõrvalsüsteemi keskpank, kui ka kõrval­süsteemi keskpank makse summa suurenemist või vähenemist. Need garantiid on tagasivõtmatud, tingimusteta ja kuuluvad maksmisele esimesel nõudmisel. Nii garantiid kui ka jäägi külmutamine lõpevad kõrvalsüsteemi teatega arvelduse lõpuleviimise kohta („Töötsükli lõpp”).

IV JAGU

ÜLEMINEKU- JA LÕPPSÄTTED

Artikkel 25

Vaidluste lahendamine ja kohaldatav õigus

1. Käesoleva suunisega seotud vaidluste korral eurosüsteemi kesk­pankade vahel peavad asjaomased pooled need lahendama kooskõlas vastastikuse mõistmise memorandumiga EKPSi-siseste vaidluste lahen­damise korra kohta.

2. Kui pooled ei suuda kokkuleppega lahendada vaidlust, mis puudutab ülesannete jaotust 2. tasandi ja 3. tasandi vahel, lahendab sellise vaidluse EKP nõukogu erandina lõikest 1.

3. Lõikes 1 osutatud vaidluse puhul määratakse poolte vastastikused õigused ja kohustused kindlaks eelkõige käesolevas suunises sätestatud reeglite ja korra alusel. TARGET2 osasüsteemide vahelisi makseid

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 25

käsitlevates vaidlustes tuleb täiendavalt kohaldada makse saaja eurosüs­teemi keskpanga asukohamaa õigust, kui see ei ole vastuolus käesoleva suunisega.

Artikkel 26

Jõustumine ja kohaldamine

1. Käesolev suunis jõustub 7. detsembril 2012. Seda kohaldatakse alates 1. jaanuarist 2013, arvestades artiklis 27 sätestatud üleminekusät­teid.

2. Suunis EKP/2007/2 tunnistatakse kehtetuks alates 1. jaanuarist 2013.

3. Viiteid kehtetuks tunnistatud suunisele tuleb käsitleda viidetena käesolevale suunisele ja lähtuda tuleb vastavustabelist VII lisas.

▼M6

Artikkel 27

Muud sätted

Kontode suhtes, mille euroala RKP on väljaspool maksemoodulit, T2S platvormi ja TIPS platvormi avanud krediidiasutuste ja kõrvalsüsteemide jaoks, kohaldatakse selle euroala RKP eeskirju, võttes arvesse käesoleva suunise kohalikke kontosid käsitlevaid sätteid ja muid EKP nõukogu otsuseid. Kontode suhtes, mille euroala RKP on väljaspool maksemoo­dulit, T2S platvormi ja TIPS platvormi avanud muudele üksustele kui krediidiasutused ja kõrvalsüsteemid, kohaldatakse selle euroala RKP eeskirju.

▼B

Artikkel 28

Adressaadid, rakendusmeetmed ja aastaaruanne

1. Käesolevat suunist kohaldatakse kõikide eurosüsteemi keskpan­kade suhtes.

2. Euroala RKPd edastavad EKP-le meetmed, millega nad on kavan­danud järgida käesoleva suunise II lisa artiklit 39, II lisa VI liidet, III lisa punkti 9 alapunkti a ja punkti 12 alapunkti a punkti v ja punkti 13, IV lisa punkti 18 alapunkti 1 punkti c alajaotist ii, V lisa IIA liidet, 20. detsembriks 2012.

3. EKP koostab igal aastal EKP nõukogule aruande TARGET2 üldise toimimise kohta.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 26

I LISA

TARGET2 JUHTIMISE KORD

1. tasand – EKP nõukogu 2. tasand – tehnilise ja käitamise juhtimise organ

3. tasand – ühisplatvormi käitavad RKPd ja TIPS platvormi käitavad RKPd

0. Üldsätted

1. tasandil on lõplik pädevus TARGET2 riigisiseste ja piiriüleste küsimuste osas ja vastutus TARGET2 avaliku funktsiooni tagamise eest.

2. tasand täidab TARGET2 tehnilise ja käitamise juhtimise ülesandeid.

3. tasandil tehakse otsuseid ühisplat­vormi ja TIPS platvormi igapäevase käitamise kohta, arvestades käesoleva suunise artikli 7 lõikes 6 sätestatud teenuste mahtu.

1. Kuluarvestuse ja hinnakujunduse põhimõtted

— Otsused ühise kuluarvestuse metoodika kohta

— Otsused ühtse hinnastruktuuri kohta

— Otsused lisateenuste hindade ja/ või moodulite kohta

(Ei kohaldata)

2. Teenuste maht

— Otsused põhiteenuste kohta — Otsused lisateenuste hindade ja/ või moodulite kohta

— Kaasabi vastavalt 1. tasandi/2. tasandi vajadustele

3. Riskijuhtimine

— Otsused üldise riskijuhtimise ja ülejäänud riskide aktseptimise kohta

— Riskijuhtimine

— Riskianalüüside läbiviimine ja järelmeetmed

— Riskianalüüsiks vajaliku teabe andmine vastavalt 1. tasandi/2. tasandi taotlustele

4. Juhtimine ja rahastamine

— Ühisplatvormi ja TIPS platvormi otsustusmenetluse ja rahastamise eeskirjade määratlemine

— Euroopa Keskpankade Süsteemi TARGET2 õigusraamistiku loomine ja piisava rakendamise tagamine

— 1. tasandi poolt otsustatud juhti­mise ja rahastamise eeskirjade koostamine

— Eelarve koostamine, heakskiit­mine ja rakendamine

— Rakenduse kontroll

— Vahendite kogumine ja teenuste rahastamine

— 2. tasandile teenuste osutamiseks hinnateabe andmine

5. Arendamine

— Ühisplatvormi ja TIPS platvormi asukoha kohta esitatud 2. tasandi konsulteerimiste käsitlemine

— Üldise arenduskava heakskiitmine

— Otsused ühisplatvormi ja TIPS platvormi esialgse kujunduse ja arendamise kohta

— Otsused nullist alustamise või olemasoleva platvormi alusel alustamise kohta

— Otsused ühisplatvormi operaatori ja TIPS platvormi operaatori valiku kohta

— Kokkuleppel 3. tasandiga ühis­platvormi ja TIPS platvormi teenuste mahu määramine

— Ettepanek ühisplatvormi ja TIPS platvormi esialgse kujunduse kohta

— Ettepanek nullist alustamise või olemasoleva platvormi alusel alus­tamise kohta

— Ettepanek ühisplatvormi ja TIPS platvormi asukoha kohta

— Üldiste ja üksikasjalike funktsio­naalsete spetsifikatsioonide koos­tamine (üksikasjalikud funktsio­naalsed spetsifikatsioonid siseka­sutuses ja üksikasjalikud funktsio­naalsed spetsifikatsioonid kasuta­jate jaoks)

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 27

1. tasand – EKP nõukogu 2. tasand – tehnilise ja käitamise juhtimise organ

3. tasand – ühisplatvormi käitavad RKPd ja TIPS platvormi käitavad RKPd

— Otsused ühisplatvormi ja TIPS platvormi asukoha kohta pärast 1. tasandiga konsulteerimist

— Spetsifikatsiooniprotsessi metoo­dika ja 3. tasandi „toodete” heakskiitmine, mis on vajalik, et toode määratleda ning seejärel testida ja vastu võtta (eelkõige üldised ja üksikasjalikud kasuta­jaspetsifikatsioonid)

— Etapiviisilise arengukava koosta­mine

— Toodete hindamine ja aktsepti­mine

— Testimisstsenaariumide rakenda­mine

— Keskpankade ja kasutajate testide koordineerimine tihedas koostöös 3. tasandiga

— Üksikasjalike tehniliste spetsifi­katsioonide koostamine

— (Esialgne ja jooksev) kaasabi etapiviisilise kava ja kontrolliabi­nõude väljatöötamisel

— Testide tehniline ja tegevustoetus (ühisplatvormi ja TIPS platvormi testide läbiviimine, kaasabi ühis­platvormiga seotud testimisstse­naariumide ja TIPS platvormiga seotud testimisstsenaariumide koostamisel, eurosüsteemi kesk­pankade toetamine ühisplatvormi ja TIPS platvormi testimisega seotud tegevustes)

6. Rakendamine ja üleminek

— Ülemineku strateegia otsustamine — Ühisplatvormile ja TIPS platvor­mile ülemineku ettevalmistamine ja koordineerimine tihedas koos­töös 3. tasandiga

— Kaasabi osutamine seoses ülemi­nekuga vastavalt 2. tasandi taot­lustele

— Ühisplatvormiga ja TIPS platvor­miga seotud üleminekutöö teosta­mine; lisatoetus ühinevatele keskpankadele

7. Korraldus

— Tõsiste kriisiolukordade juhtimine

— TARGET2 simulaatori loomine ja käitamine

— Sertifitseerimisasutuste määramine internetipõhiseks juurdepääsuks

— Ühisplatvormi ja TIPS platvormi turvapoliitika ja -nõuete ning kontrollimeetmete määratlemine

— Internetipõhiseks juurdepääsuks kasutatavatele sertifikaatidele kohaldatavate turvapõhimõtete määratlemine

— Suhtehaldus kasutajatega Euroopa tasandil (arvestades, et eurosüsteemi keskpangad on ainuvastutavad suhete eest oma klientidega) ja igapäevase kasu­tajate tegevuse jälgimine ärilisest vaatenurgast (eurosüsteemi kesk­panga ülesanne)

— Valdkonna arengu jälgimine

— Eelarvestamine, rahastamine, arvete koostamine ja esitamine eurosüsteemi keskpanga ülesanne) ja muud haldusülesanded

— Süsteemi haldamine käesoleva suunise artikli 7 lõikes 6 osutatud lepingute alusel

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 28

II LISA

▼M3 TARGET2 MAKSEMOODULI KONTO AVAMISE JA HALDAMISE

ÜHTSED TINGIMUSED

▼B

I JAOTIS

ÜLDSÄTTED

Artikkel 1

Mõisted

Käesolevates ühtsetes tingimustes (edaspidi „ÜT”) kasutatakse järgmisi mõisteid:

▼M6 — „adresseeritav BICi omanik” (addressable BIC holder) – üksus, a) kellel on

ettevõtte tunnuskood (BIC); b) keda ei tunnustata maksmoodulis kaudse osalejana; ja c) kes on maksemooduli konto omaniku korrespondent või klient või maksemooduli otseosaleja või kaudse osaleja filiaal ja kes saab esitada maksejuhiseid ja saada makseid TARGET2 osasüsteemist makse­mooduli konto omaniku kaudu;

▼B — „AL leping” (AL agreement) – mitmepoolne agregeeritud likviidsuse (aggre­

gated liquidity, AL) leping, mille on sõlminud kõik AL rühma liikmed ja nende vastavad AL-RKPd AL režiimi kasutamiseks;

— „AL rühm” (AL group) – AL režiimi kasutava AL rühma liikmetest koosnev rühm;

— „AL rühma haldur” (AL group manager) – AL rühma liige, kelle teised AL rühma liikmed on määranud juhtima AL rühma tööpäevasisest vaba likviid­sust;

— „AL rühma liige” (AL group member) – ►M3 maksemooduli konto omanik ◄, kes on sõlminud AL lepingu;

— „AL režiim” (AL mode) – maksemooduli kontojääkide agregeerimise režiim;

— „AL-RKP” (AL NCB) – euroala RKP, kes on AL lepingu pooleks ning tegutseb tehingupoolena AL rühma liikmetele, kes osalevad tema TARGET2 osasüsteemis;

— „arveldamata maksejuhis” (non-settled payment order) – maksejuhis, mida ei ole arveldatud samal tööpäeval, mil see on vastu võetud;

— „avaliku sektori asutus” (public sector body) – nõukogu 13. detsembri 1993. aasta määruse (EÜ) nr 3603/93 (asutamislepingu artiklis 104 ja artikli 104b lõikes 1 osutatud keeldude kohaldamiseks vajalike määratluste täpsustamise kohta) ( 1 ) artiklis 3 määratletud avalikku sektorisse kuuluv üksus;

— „CAI moodul” (CAI mode) – konsolideeritud kontoteabe koostamine makse­mooduli kontode kohta ICMi kaudu;

— „CAI rühm” (CAI group) – CAI režiimi kasutav ►M3 maksemooduli konto omanikest ◄ koosnev rühm;

▼B

( 1 ) EÜT L 332, 31.12.1993, lk 1.

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 29

— „CAI rühma haldur” (CAI group manager) – CAI rühma liige, kelle teised CAI rühma liikmed on määranud jälgima ja jaotama CAI rühma tööpäeva­sisest vaba likviidsust;

— „eriolukorramoodul” (Contigency Module) – ühisplatvormi moodul, mille kaudu saab töödelda tähtsaid ja erakorralise tähtsusega makseid eriolukor­dades;

— „ettevõtte tunnuskood, BIC” (Business Identifier Code, BIC) – ISO standar­diga nr 9362 määratletud kood;

— „euroala keskpank” (euro area NCB) – keskpank liikmesriigis, mille rahaühik on euro;

— „eurosüsteemi keskpank” (Eurosystem CB) – EKP või euroala RKP;

▼M6 — „T2Si eriotstarbeline rahakonto” (T2S Dedicated Cash Account, T2S DCA)

– T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku poolt TARGET2-[keskpangas/­riigis] avatud ning T2Si väärtpaberiarveldustega seotud maksete tegemiseks kasutatav konto;

▼M3 — „filiaal” (branch) – filiaal määruse (EL) nr 575/2013 artikli 4 lõike 1 punkti

17 tähenduses;

▼B — „haldav RKP” (managing NCB) – AL-RKP, mille TARGET2 osasüsteemis

osaleb AL rühma haldur;

▼M2 — „hoiustamise püsivõimalus” (deposit facility) – eurosüsteemi püsivõimalus,

mida osapooled võivad kasutada üleööhoiuste tegemiseks RKPs eelnevalt kindlaks määratud hoiustamise määraga;

— „hoiustamise püsivõimaluse intressimäär” (deposit facility rate) – hoiusta­mise püsivõimalusele kohaldatav intressimäär;

▼M6 — „ICM teade” (ICM broadcast message) – teave, mis edastatakse info- ja

kontrollimooduli (ICM) kaudu samaaegselt kõigile või valitud rühmale maksemooduli konto omanikele;

— „investeerimisühing“ (investment firm) – investeerimisühing [lisada siseriik­likud sätted, millega rakendatakse Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2014/65/EL ( 1 ) artikli 4 lõike 1 punkt 1] tähenduses, välja arvatud [lisada direktiivi 2014/65/EL artikli 2 lõiget 1 rakendavad siseriiklikud sätted] määratletud asutused, kui see investeerimisühing:

a) on saanud loa direktiivi 2014/65/EL kohaselt määratud pädevalt ametia­sutuselt ja tegutseb selle asutuse järelevalve all; ja

b) on saanud õiguse tegeleda kooskõlas [lisada siseriiklikud õigusnormid, millega rakendatakse direktiivi 2014/65/EL I lisa A jao punktid 2, 3, 6 ja 7;

▼B — „kaudne osaleja” (indirect participant) – ►M6 Euroopa Liidus (EL) või

Euroopa Majanduspiirkonnas (EMP) ◄ asutatud krediidiasutus, kes on sõlminud ►M3 maksemooduli konto omanikuga ◄ lepingu maksejuhiste esitamise ja maksete saamise kohta selle ►M3 maksemooduli konto omaniku ◄ maksemooduli konto kaudu ning kes on tuvastatud kaudse osalejana TARGET2 osasüsteemi poolt;

▼B

( 1 ) Euroopa Parlamendi ja nõukogu 15. mai 2014. aasta direktiiv 2014/65/EL finantsinstru­mentide turgude kohta ning millega muudetakse direktiive 2002/92/EÜ ja 2011/61/EL (ELT L 173, 12.6.2014, lk 349).

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 30

— „laenamise püsivõimalus” (marginal lending facility) – eurosüsteemi püsi­võimalus, mida osapooled võivad kasutada üleöölaenu saamiseks eurosüs­teemi keskpangalt eelnevalt kindlaks määratud intressimääraga;

— „laenamise püsivõimaluse intressimäär” (marginal lending rate) – laenamise püsivõimalusele kohaldatav intressimäär;

— „likviidsuse ülekandmise korraldus” (liquidity transfer order) – maksejuhis, mille peamiseks eesmärgiks on kanda likviidsust üle sama osaleja erinevate kontode vahel või CAI või AL rühma vahel;

— „kasutajate süsteemide funktsionaalsusele esitatavad üksikasjalikud tingi­mused, UDFS” (user detailed functional specifications, UDFS) – UDFSi uusim versioon ehk tehniline dokumentatsioon, mis üksikasjalikult määratleb osaleja ja TARGET2 vahelise suhtlemise;

— „keskpangad” (central banks, CBs) – eurosüsteemi keskpangad ja TARGET2 ühendusega keskpangad;

▼M6 — „kohalik konto” (Home Account) – konto väljaspool maksemooduli kontot,

mille euroala RKP on avanud liidus või EMPs asutatud krediidiasutuse jaoks;

▼M3 — „krediidiasutus” (credit institution) – a) määruse (EL) nr 575/2013 artikli 4

lõike 1 punktis 1 [asjakohastel juhtudel lisada direktiivi 2013/36/EL artikli 2 lõiget 5 rakendavad riigisisesed sätted] määratletud krediidiasutus, mille üle teostab järelevalvet pädev ametiasutus, või b) muu krediidiasutus Euroopa Liidu toimimise lepingu artikli 123 lõikes 2 määratletud tähenduses, mille järelevalve toimub pädeva ametiasutuse poolt teostatava järelevalvega võrrel­dava standardi alusel;

▼B — „kontsern” (group) –

a) krediidiasutuste kogum, kes on hõlmatud emaettevõtja konsolideeritud finantsaruannetesse, kui emaettevõtja on kohustatud esitama konsolidee­ritud finantsaruandeid vastavalt komisjoni määruse (EÜ) nr 2238/2004 ( 1 ) alusel kasutusele võetud rahvusvahelisele raamatupidamisstandardile 27 (IAS 27), ja kelle hulka kuuluvad kas i) emaettevõtja ja üks või rohkem tütarettevõtjat või ii) kaks või enam emaettevõtja tütarettevõtjat, või

b) punkti 1 alapunktides i või ii nimetatud krediidiasutuste kogum, kus emaettevõtja ei esita konsolideeritud finantsaruandeid IAS 27 kohaselt, kuid kes täidab IAS 27 nõuded finantsaruannete konsolideerimise kohta; kontrolli peab teostama ►M3 maksemooduli konto omaniku ◄ kesk­pank või, AL rühma puhul, haldav RKP;

c) kahepoolne või mitmepoolne krediidiasutuste võrk: mis on moodustatud vastavalt õigusaktidele, milles on määratletud krediidiasutuste juurde­pääsu tingimused sellisele võrgule, või ii) mida iseloomustavad isekor­raldusliku koostöö (liikmete ärihuvide edendamine, kaitsmine ja esinda­mine) võimalused ja/või majanduslik solidaarsus, mis väljub tavalise krediidiasutuste koostöö raamest, ning selline koostöö ja solidaarsus on lubatud krediidiasutuste põhimääruste või põhikirjadega või on kehtes­tatud eraldi kokkulepetega;

ning igal käesolevas punktis c nimetatud juhul on EKP nõukogu rahu­ldanud avalduse sellise ühenduse kontsernina tunnustamise kohta;

▼B

( 1 ) Komisjoni määrus (EÜ) nr 2238/2004, 29. detsember 2004, millega muudetakse rahvus­vahelise finantsaruandlusstandardi (IFRS) nr 1, rahvusvaheliste raamatupidamisstandar­dite (IAS) nr 1–10, 12–17, 19–24, 27–38, 40 ja 41 ning alalise standardite tõlgendamise komitee (SIC) tõlgenduste nr 1–7, 11–14, 18–27 ja 30–33 osas määrust (EÜ) nr 1725/2003, millega võetakse vastu teatavad rahvusvahelised raamatupidamisstandardid vastavalt Euroopa Parlamendi ja nõukogu määrusele (EÜ) nr 1606/2002 (ELT L 394, 31.12.2004, lk 1).

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 31

— „kreeditkorraldus” (credit transfer order) – maksja korraldus teha vahendid kättesaadavaks makse saajale, tehes kande maksemooduli kontol;

▼M6 — „kõrvalsüsteem” (ancillary system) – Euroopa Liidus või Euroopa Majan­

duspiirkonnas (EMP) asutatud üksuse poolt hallatav süsteem, mille üle teostab järelevalvet ja/või järelevaatamist pädev ametiasutus ja mis järgib eurodes teenuseid pakkuvate infrastruktuuride asukohas kehtivaid järelevaa­tamisnõudeid vastavalt muudatustele, mis avaldatakse EKP veebisaidil, ( 1 ) ning milles makseid ja/või finantsinstrumente vahetatakse ja/või realiseeri­takse või kirjendatakse a) TARGET2s arveldatavate rahaliste kohustustega; ja/või b) TARGET2s hoitavate vahenditega vastavalt suunisele EKP/2012/27 ( 2 ) ja kahepoolsele lepingule kõrvalsüsteemi ja eurosüsteemi asjakohase keskpanga vahel;

▼B — „maksealgataja” (instructing participant) – TARGET2 osaleja, kes on

algatanud maksejuhise;

— „makse saaja” (payee) – TARGET2 osaleja, kelle maksemooduli kontot krediteeritakse maksejuhise arveldamise tulemusena, välja arvatud käesoleva lisa artikli 39 mõistes;

▼M6 — „maksejuhis” (payment order) – krediitkorraldus, likviidsuse ülekandmise

korraldus, otsedebiteerimise korraldus või maksemooduli kontolt T2Si eriots­tarbelisele rahakontole likviidsuse ülekandmise korraldus või maksemooduli kontolt TARGET välkmaksete arvelduse eriotstarbelisele rahakontole likviid­suse ülekandmise korraldus;

▼B — „maksemoodul, PM” (Payments Module, PM) – ühisplatvormi moodul,

milles arveldatakse ►M3 maksemooduli konto omanike ◄ makseid makse­mooduli kontodel;

— „maksemooduli konto” (PM account) – TARGET2 osaleja maksemoodulis peetav konto keskpanga juures, mis on TARGET2 osalejale vajalik, et

a) esitada TARGET2 kaudu maksejuhiseid või saada makseid ja

b) arveldada neid makseid vastava keskpangaga;

— „maksejõuetusmenetlus” (insolvency proceedings) – maksejõuetusmenetlus Euroopa Parlamendi ja nõukogu 19. mai 1998. aasta direktiivi 98/26/EÜ (arvelduse lõplikkuse kohta makse- ja väärtpaberiarveldussüsteemides) artikli 2 punkti j tähenduses ( 3 );

— „maksja” (payer) – TARGET2 osaleja, kelle maksemooduli kontot debitee­ritakse maksejuhise arveldamise tulemusena, välja arvatud käesoleva lisa artikli 39 mõistes;

▼B

( 1 ) Kehtivad eurosüsteemi põhimõtted infrastruktuuride asukoha kohta on avaldatud järg­mistes dokumentides EKP veebisaidil www.ecb.europa.eu: a) „Policy statement on euro payment and settlements located outside the euro area”, 3. november 1998; b) „Eurosystem's policy line with regard to consolidation in central counterparty clearing”, 27. september 2001; c) „Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling in euro-denominated payment transactions”, 19. juuli 2007; d) „Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling euro-denominated payment transactions: specification of 'legally and operationally located in the euro area”, 20. november 2008; e) „Eurosystem oversight policy frame­work”, juuli 2016 läbivaadatud redaktsioon.

( 2 ) 5. detsembri 2012. aasta suunis EKP/2012/27 üleeuroopalise automatiseeritud reaalajalise brutoarvelduste kiirülekandesüsteemi (TARGET2) kohta (ELT L 30, 30.1.2013, lk 1).

( 3 ) EÜT L 166, 11.6.1998, lk 45.

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 32

— „maksemooduli kontolt TIPS eriotstarbelisele rahakontole likviidsuse ülekandmise korraldus” (PM to TIPS DCA liquidity transfer order) – kind­laksmääratud summa maksemooduli kontolt TARGET välkmaksete arvel­duse eriotstarbelisele rahakontole ülekandmise korraldus;

— „maksemooduli kontolt T2Si eriotstarbelisele rahakontole likviidsuse ülekandmise korraldus” (PM to T2S DCA liquidity transfer order) – kind­laksmääratud summa maksemooduli kontolt T2Si eriotstarbelisele rahakon­tole ülekandmise korraldus;

▼M6 — „osaleja” või „otseosaleja” (participant või direct participant) – üksus, millel

on eurosüsteemi keskpanga juures vähemalt üks maksemooduli konto (maksemooduli konto omanik) ja/või üks T2Si eriotstarbeline rahakonto (T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik) ja/või üks TIPS eriotstarbeline raha­konto (TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik);

▼M4 — „otsedebiteerimise volitus” (direct debit authorisation) – maksja üldvolitus

oma keskpangale, mis lubab ja kohustab keskpanka debiteerima maksja kontot kehtiva otsedebiteerimise korralduse saamisel makse saajalt;

▼B — „otsedebiteerimise korraldus” (direct debit instruction) – makse saaja poolt

oma keskpangale antud korraldus, mille kohaselt maksja keskpank debiteerib maksja kontolt otsedebiteerimise volituse alusel korralduses näidatud summa;

— „peatamine” (suspension) – osaleja õiguste ja kohustuste ajutine peatamine [keskpanga] poolt määratavaks perioodiks;

▼M3 — „probleemsündmus” (event of default) – lähiajal toimuv või toimunud mis

tahes sündmus, mille esinemine võib ohustada osaleja võimet täita oma kohustusi, mis tulenevad ÜTst või mis tahes muudest eeskirjadest, mida kohaldatakse osaleja ja [keskpanga] või mis tahes muu keskpanga suhetele, sealhulgas:

a) kui osaleja ei vasta enam artiklis 4 sätestatud juurdepääsutingimustele või artikli 8 lõike 1 punkti a alapunktis i sätestatud nõuetele;

b) maksejõuetusmenetluse algatamine osaleja suhtes;

c) avalduse esitamine, mis on seotud mis tahes punktis b osutatud menetlu­sega;

d) osaleja poolt kirjaliku teate esitamine oma võimetuse kohta tasuda oma võlgu täielikult või osaliselt või täita oma kohustusi, mis on seotud päevasiseste laenudega;

e) osaleja poolt vabatahtlikult üldlepingu või kokkuleppe sõlmimine oma võlausaldajatega;

f) kui osaleja on maksejõuetu või ei suuda tasuda oma võlgu, või kui ta on seda oma keskpanga hinnangul;

▼M6 g) kui osaleja maksemooduli konto või T2Si eriotstarbelise rahakonto või

TIPS eriotstarbelise rahakonto positiivne jääk või kogu või oluline osa osaleja varast on külmutatud, arestitud, konfiskeeritud või selle suhtes toimub mis tahes muu menetlus, mille eesmärgiks on kaitsta avalikke huve või osaleja võlausaldajate huve;

▼M3 h) kui osaleja osalemine teises TARGET2 osasüsteemis ja/või kõrvalsüs­

teemis on peatatud või lõpetatud;

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 33

i) kui mis tahes oluline avaldus või muu lepingueelne kinnitus, mille osaleja on andnud või mis loetakse kohaldatava seaduse alusel tema poolt antuks, on ebatäpne või väär;

j) kui osaleja pandib või annab tagatiseks kogu või olulise osa oma varast;

▼B — „päevasisene laen” (intraday credit) – laen, mis antakse lühemaks perioodiks

kui üks tööpäev;

▼M3 — „peamine maksemooduli konto” (main PM account) – maksemooduli konto,

millega on seotud ►M6 T2Si eriotstarbeline rahakonto ◄ ning mille jääk päevalõpu seisuga automaatselt ►M6 T2Si eriotstarbelisel rahakontol ◄ tagasi konverteeritakse;

▼B — „realiseerimissündmus” (enforcement event) – AL rühma liikme jaoks: a)

artikli 34 lõikes 1 osutatud mis tahes probleemsündmus; b) artikli 34 lõikes 2 osutatud mis tahes muu probleemsündmus, millega seoses on [keskpank] probleemsündmuse või muu sündmuse tõsidust arvesse võttes otsustanud, et [lisada, kui on kohaldatav: [pant tuleb realiseerida kooskõlas artikliga 25b] [tagatis tuleb realiseerida kooskõlas artikliga 25c] ja] algatada tuleb tasaar­veldus kooskõlas artikliga 26, või c) mis tahes otsus peatada või lõpetada juurdepääs päevasisesele laenule;

▼M6 — „seotud maksemooduli konto” (Linked PM account) – maksemooduli konto,

millega TIPS eriotstarbeline rahakonto on seotud likviidsuse juhtimise ja TIPS tasude maksmise eesmärgil;

▼B — „sisendkontroll” (entry disposition) – makse töötlemise etapp, mille jooksul

TARGET2-[keskpank/riik] püüab arveldada kooskõlas artikliga 14 vastu võetud maksejuhise korras, mis on kirjeldatud artiklis 20;

— „staatiliste andmete kogumise vorm” (static data collection form) – TARGET2-[keskpank/riik] teenuste taotlejate registreerimiseks ja nende teenustega seotud mis tahes muutuste registreerimiseks [keskpanga] poolt välja töötatud vorm;

▼M6 — „tagasikutsumise nõue” (recall request) – SCT Inst skeemile vastav TIPS

eriotstarbelise rahakonto omaniku sõnum, milles nõutakse arveldatud kiir­maksejuhise tagasipööramist;

— „tagasikutsumise nõustumus” (positive recall answer) – SCT Inst skeemile vastav maksejuhis, mille on algatanud tagasikutsumise nõude saaja vastuseks tagasikutsumise nõudele selle esitaja kasuks;

— „TARGET välkmaksete arvelduse (TIPS) teenus” (TARGET Instant Payment Settlement (TIPS) service) – välkmaksejuhiste arveldamine TIPS platvormil keskpangarahas;

— „TARGET välkmaksete arvelduse võrguteenuse pakkuja” (TIPS network service provider) – ettevõtja, kes: a) vastab kõigile vajalikele tingimustele, et ühenduda ja luua tehniline ühendus TIPS platvormiga vastavalt suunise EKP/2012/27 IIb lisa V liites sätestatud eeskirjadele ja menetlustele; ning b) on allkirjastanud EKP veebisaidil kättesaadavad TIPS ühenduvustingimused;

▼B — „TARGET2” – keskpankade kõikide TARGET2 osasüsteemide kogum;

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 34

— „TARGET2-[keskpank/riik]” – [keskpanga] TARGET2 osasüsteem;

— „TARGET2 CUG” – ►M3 TARGET2 võrguteenuse osutaja ◄ klientide rühmad, mis on jaotatud nende poolt kasutatavate ►M3 TARGET2 võrgu­teenuse osutaja ◄ asjakohaste teenuste ja toodete eesmärkide kaupa seoses maksemooduli juurdepääsuga;

— „TARGET2 osaleja” (TARGET2 participant) – iga osaleja mis tahes TARGET2 osasüsteemis;

— „TARGET2 osasüsteem” (TARGET2 component system) – keskpanga mis tahes reaalajaline brutoarveldussüsteem, mis moodustab TARGET2 osa;

— „TARGET2 talitlushäire” (technical malfunction of TARGET2) – mis tahes raskused, vead või rikked TARGET2-[keskpank/riik] poolt kasutatavas tehni­lises infrastruktuuris ja/või arvutisüsteemides, või mis tahes muud ilmingud, mis välistavad TARGET2-[keskpank/riik] ►M6 maksejuhiste töötlemise ja täitmise samal tööpäeval ◄;

— „TARGET2 ühendusega keskpank” (connected CB) – TARGET2ga lepingu alusel ühendatud riigi keskpank (RKP), kes ei ole eurosüsteemi RKP;

▼M6 — „TARGET2s TIPS eriotstarbelise rahakonto avamise ja kasutamise ühtsed

tingimused” (Harmonised Conditions for the Opening and Operation of a TIPS Dedicated Cash Account in TARGET2) – IIb lisas sätestatud tingi­mused;

▼B — „teabe- ja kontrollimoodul, ICM” (Information and Control Module, ICM) –

ühisplatvormi moodul, mis võimaldab ►M6 maksemooduli konto omanikel ◄ saada reaalajas teavet ja esitada likviidsuse ülekandmise korral­dusi, et juhtida likviidsust ja anda eriolukorra varumaksete juhiseid;

▼M6 — „TIPS eriotstarbeline rahakonto” (TIPS Dedicated Cash Account, TIPS

DCA) – TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku poolt TARGET2-[keskpan­gas/riigis] avatud ning tema klientidele välkmakseteenuste pakkumiseks kasutatav konto;

— „TIPS eriotstarbelisele rahakontolt maksemooduli kontole likviidsuse ülekandmise korraldus” (TIPS DCA to PM liquidity transfer order) – kind­laksmääratud summa TIPS eriotstarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole ülekandmise korraldus;

— „TIPS platvorm” (TIPS Platform) – ühtne tehniline platvorm, mida käitavad TIPS platvormi käitavad RKPd;

— „TIPS platvormi käitavad RKPd” (TIPS Platform-providing NCBs) – Deut­sche Bundesbank, Banco de España, Banque de France ja Banca d'Italia, kes tegutsevad eurosüsteemi nimel TIPS platvormi rajavate ja haldavate RKPdena;

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 35

— „tööpäev” (business day) või „TARGET2 tööpäev” (TARGET2 business day) – mis tahes päev, mil TARGET2 võtab arveldamiseks vastu makseju­hiseid kooskõlas V liitega;

— „vaba likviidsus” (available liquidity) – osaleja maksemooduli konto posi­tiivne jääk ja kohastel juhtudel asjaomase eurosüsteemi keskpanga poolt sellele maksemooduli kontole antud päevasisese laenu võimalus, mis on konto osas kehtiv, kuid seda pole kasutatud, või mida on vähendatud makse­mooduli konto reserveeritud likviidsuse töödeldud summa võrra;

— „välkmaksejuhis” (instant payment order) – Euroopa Maksenõukogu välk­kreeditülekande (SCT Inst) skeemile vastav maksejuhis, mille saab täita 24 tundi päevas igal kalendripäeval ning mille puhul kohaldatakse viivita­matut või peaaegu viivitamatut töötlemist ja maksjale teatamist;

▼B — „►M3 TARGET2 võrguteenuse osutaja ◄” (network service provider) –

EKP nõukogu poolt määratud arvutipõhise võrguühenduse pakkuja TARGET2 maksesõnumite esitamiseks;

— „õigusvõime hinnang” (capacity opinion) – arvamus osaleja õigusvõime kohta võtta ja täita ÜTst tulenevaid kohustusi;

— „ühine juurdepääs” (multi-addressee access) – tehniline lahendus, mille abil ►M6 ELis või EMPs asutatud ◄ filiaalidel või krediidiasutustel on juurde­pääs TARGET2 osasüsteemile, esitades sinna otse maksejuhiseid ja/või saades sealt otse makseid. Lahenduse kohaselt võivad need üksused esitada oma maksejuhiseid ►M3 maksemooduli konto omaniku ◄ maksemooduli kaudu ilma selle ►M3 maksemooduli konto omaniku ◄ sekkumiseta;

— „ühisplatvorm” (Single Shared Platform, SSP) – ühisplatvormi käitavate RKPde poolt pakutav ühine tehnilise platvormi infrastruktuur;

— „ühisplatvormi käitavad keskpangad” (SSP-providing CBs) – Deutsche Bundesbank, Banque de France ja Banca d’Italia, kes tegutsevad ühisplat­vormi ülesehitamisel ja käitamisel eurosüsteemi huvides.

▼M3

Artikkel 1a

Reguleerimisala

ÜT reguleerib asjaomase euroala RKP ja maksemooduli konto omaniku vahelisi suhteid maksemooduli konto avamisel ja haldamisel.

▼B

Artikkel 2

Liited

1. Järgmised liited on ÜT lahutamatu osa:

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 36

I liide „Maksejuhiste töötlemise tehniline kirjeldus”,

II liide „TARGET2 hüvitussüsteem”,

III liide „Õigusvõime hinnangu ja õiguskeskkonna hinnangu nõuded”,

IV liide „Talitluspidevuse ja eriolukorra meetmed”,

V liide „Töökorralduse ajakava”,

VI liide „Tasud ja arved”,

VII liide „Agregeeritud likviidsuse leping”.

2. Mis tahes liite teksti ja ÜT mis tahes muu sätte vastuolu korral kohalda­takse ÜT sätteid.

▼M6

Artikkel 3

TARGET2 üldkirjeldus

1. TARGET2 võimaldab euromaksete reaalajalisi brutoarveldusi ja keskpanga­rahas arveldamist maksemooduli kontodel, T2Si eriotstarbelistel rahakontodel seoses väärtpaberitehingutega ja TIPS eriotstarbelistel rahakontodel seoses välk­maksetega.

2. TARGET2-[keskpangas/riigis] töödeldakse järgmisi maksejuhiseid:

a) maksejuhised, mis tulenevad otseselt eurosüsteemi rahapoliitika operatsiooni­dest või on nendega seotud;

b) eurosüsteemiga seotud välisvaluutatehingute euro-osa arveldused;

c) piiriülestes suurmaksete tasaarveldussüsteemides tehtud tehingutest tulenevate euroülekannete arveldused;

d) süsteemselt olulistes euro jaemaksesüsteemides tehtud tehingutest tulenevate euroülekannete arveldused;

e) väärtpaberitehingute sularaha-osa arveldused;

f) T2Si eriotstarbeliselt rahakontolt T2Si eriotstarbelisele rahakontole, T2Si eriotstarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole ja maksemooduli kontolt T2Si eriotstarbelisele rahakontole likviidsuse ülekandmise korraldused;

fa) välkmaksejuhised;

fb) tagasikutsumise nõustumused;

fc) TIPS eriotstarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole ja maksemooduli kontolt TIPS eriotstarbelisele rahakontole likviidsuse ülekandmise korral­dused; ning

g) TARGET2 osalejatele suunatud mis tahes muud eurodes tehingud.

3. TARGET2 võimaldab euromaksete reaalajalisi brutoarveldusi ja keskpanga­rahas arveldamist maksemooduli kontodel, T2S eriotstarbelistel rahakontodel ja TIPS eriotstarbelistel rahakontodel. TARGET2 asutatakse ja see tegutseb ühis­platvormina, mille kaudu esitatakse ja töödeldakse maksejuhiseid ning mille kaudu toimub maksete lõplik laekumine tehniliselt ühetaoliselt. T2Si eriotstarbe­liste rahakontode tehnilise toimimise osas põhineb ja rakendub TARGET2 tehni­liselt T2Si platvormil. TIPS eriotstarbeliste rahakontode tehnilise toimimise osas põhineb ja rakendub TARGET2 TIPS platvormil.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 37

4. [Keskpank] osutab teenuseid ÜT kohaselt. Ühisplatvormi käitavate kesk­pankade tegevus ja tegevusetus loetakse [keskpanga] tegevuseks ja tegevusetu­seks, mille eest ta vastutab kooskõlas artikliga 31. Osalemisest ÜT alusel ei teki lepingulist suhet maksemooduli kontode omanike ja ühisplatvormi käitavate keskpankade vahel, kui mõni viimastest tegutseb selles pädevuses. Korraldused, teated või teave, mille maksemooduli konto omanik saab ühisplatvormi käitajalt või saadab temale seoses ÜTi alusel osutatavate teenustega, loetakse saaduks [keskpangalt] või saadetuks [keskpangale].

5. TARGET2 õiguslikuks struktuuriks on maksesüsteemide kogum, mis koosneb kõigist TARGET2 osasüsteemidest, mis on määratletud süsteemidena vastavalt riigisisestele õigusaktidele, millega on rakendatud direktiiv 98/26/EÜ. TARGET2-[keskpank/riik] määratakse süsteemiks [lisada direktiivi 98/26/EÜ rakendavad õigussätted] kohaselt.

6. Osalemine TARGET2s teostub osalemise teel TARGET2 osasüsteemis. ÜT kirjeldavad TARGET2-[keskpanga/riigi] maksemooduli konto omanike ja [kesk­panga] vastastikuseid õigusi ja kohustusi. ÜTs sätestatud maksejuhiste töötlemise eeskirjad (IV jaotis ja I liide) hõlmavad kõiki maksemooduli konto omaniku esitatud maksejuhiseid või saadud makseid.

▼B

II JAOTIS

OSALEMINE

Artikkel 4

Juurdepääsutingimused

1. Järgmistel üksustel on otseosaluse õigus TARGET2-[keskpangas/riigis]:

▼M6 a) ELis või EMPs asutatud krediidiasutused, k.a juhul, kui nad tegutsevad ELis

või EMPs asutatud filiaali kaudu;

b) krediidiasutused, mis on asutatud väljaspool EMPd, kui nad tegutsevad ELis või EMPs asutatud filiaali kaudu;

▼B c) liikmesriikide keskpangad ja EKP;

eeldusel et ►M6 punktides a ja b ◄ viidatud üksuste suhtes ei kohaldata Euroopa Liidu Nõukogu või liikmesriikide poolt vastavalt lepingu artikli 65 lõike 1 punktile b, artiklile 75 või artiklile 215 kehtestatud piiranguid, mille rakendamine [keskpanga/riigi] poolt pärast EKP teavitamist on tema hinnangul kooskõlas TARGET2 sujuva toimimisega.

2. [Keskpank] võib omal äranägemisel tunnistada otseosalejateks järgmisi üksusi:

a) liikmesriikide kesk- või piirkondlike valitsuste rahaturgudel tegutsevad rahan­dusasutused;

b) liikmesriikide avaliku sektori asutused, kes on volitatud hoidma klientide kontosid;

▼M6 c) ELis või EMPs asutatud investeerimisühingud;

d) kõrvalsüsteeme haldavad ja selles pädevuses tegutsevad üksused, ja

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 38

e) krediidiasutused või ►M6 punktides a–d ◄ osutatud mis tahes üksused, kui need on asutatud riigis, kellega liit on sõlminud valuutalepingu, mille kohaselt neil üksustel on juurdepääs liidu maksesüsteemidele valuutalepingus sätestatu kohaselt ning tingimusel, et nende asukohariigi õiguskord on võrdväärne vastavate liidu õigusaktidega.

3. E-raha asutustel [lisada siseriiklikud sätted, millega rakendatakse Euroopa Parlamendi ja nõukogu 16. septembri 2009. aasta direktiivi 2009/110/EÜ (mis käsitleb e-raha asutuste asutamist ja tegevust ning usaldatavusnormatiivide täit­mise järelevalvet ning millega muudetakse direktiive 2005/60/EÜ ja 2006/48/EÜ ning tunnistatakse kehtetuks direktiiv 2000/46/EÜ) ( 1 ) artikli 2 lõike 1 tähenduses ei ole õigus osaleda TARGET2-[keskpangas/riiigis].

Artikkel 5

Otseosalejad

1. TARGET2-[keskpanga/riigi] otseosalejad peavad vastama artikli 8 lõigetes 1 ja 2 sätestatud nõuetele. Neil peab olema vähemalt üks maksemooduli konto [keskpangas].

2. ►M3 Maksemooduli konto omanikud ◄ võivad määrata adresseeritavad BICi omanikud, olenemata nende asutamise kohast.

▼M6 3. Maksemooduli konto omanikud võivad anda üksustele maksmooduli kaudse osaleja staatuse, kui artikli 6 tingimused on täidetud.

▼B 4. Ühist juurdepääsu filiaalide kaudu võib võimaldada järgmiselt:

a) krediidiasutus artikli 4 lõike 1 punktide a ja b tähenduses, kes on tunnistatud ►M3 maksemooduli konto omanikuks ◄, võib maksejuhiste andmiseks ja/või maksete saamiseks anda oma maksemooduli kontole otsejuurdepääsu ühele või enamale oma ►M6 EL või EMPs ◄ asutatud filiaalile, juhul kui [keskpanka] on sellest teavitatud.

b) Kui krediidiasutuse filiaal on saanud ►M3 maksemooduli konto omaniku ◄ staatuse, võivad teised sama juriidilise isiku filiaalid ja/või tema peakorter, kui need on asutatud ►M6 EL või EMPs ◄, kasutada selle filiaali maksemoo­duli kontot, kui [keskpanka] on sellest teavitatud.

Artikkel 6

Kaudsed osalejad

1. ►M6 ►C1 Liidus või EMPs ◄ ◄ asutatud krediidiasutused võivad igaüks sõlmida lepingu ühe ►M3 maksemooduli konto omanikuga ◄, kes on kas krediidiasutus artikli 4 lõike 1 punktide a või b tähenduses või keskpank, et esitada maksejuhiseid ja/või saada makseid ning arveldada neid selle ►M3 maksemooduli konto omaniku ◄ maksemooduli konto kaudu. Kaudsete osalejate tunnustamiseks registreerib TARGET2-[keskpank/riik] nende kaudse osalemise TARGET2 kataloogis, mis on kirjeldatud artiklis 9.

▼B

( 1 ) ELT L 267, 10.10.2009, lk 7.

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 39

2. Kui ►M3 maksemooduli konto omanik ◄, kes on krediidiasutus artikli 4 lõike 1 punktide a ja b tähenduses, ja kaudne osaleja kuuluvad samasse kont­serni, võib ►M3 maksemooduli konto omanik ◄ selgesõnaliselt volitada kaudset osalejat kasutama otse ►M3 maksemooduli konto omaniku ◄ makse­mooduli kontot, et esitada maksejuhiseid ja/või saada makseid, kasutades kont­serni ühist juurdepääsu.

Artikkel 7

Otseosaleja vastutus

1. Kaudse osaleja poolt artikli 6 kohaselt ning filiaalide poolt artikli 5 lõike 4 kohaselt antud maksejuhised või saadud maksed loetakse antuks või saaduks ►M3 maksemooduli konto omaniku ◄ poolt.

2. ►M3 Maksemooduli konto omanik ◄ on seotud eespool osutatud makse­juhistega sõltumata sellest, millised on tema ja lõikes 1 viidatud üksuste vaheliste lepingute tingimused või kas tegemist on lepingu rikkumisega.

▼M6 3. Maksemooduli konto omanik, kes on andnud nõusoleku oma maksemoo­duli konto määramiseks peamiseks maksemooduli kontoks, on kohustatud tasuma asjaomase maksemooduli kontoga seotud T2Si eriotstarbelise rahakonto avamise ja haldamisega seotud arved vastavalt käesoleva lisa VI liitele, sõltumata makse­mooduli konto omaniku ja T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku vaheliste lepingute või muude kokkulepete sisust või võimalikust rikkumisest.

▼M3 4. Peamise maksemooduli konto omanik on kohustatud vastavalt käesoleva lisa VI liitele tasuma iga maksemooduli kontoga seotud ►M6 T2Si eriotstarbe­lise rahakonto ◄ sidumise tasu.

▼M4 5. Maksemooduli konto omanik, kellel on ka ►M6 T2Si eriotstarbeline rahakonto ◄, mida kasutatakse automaatseks tagatise seadmiseks, vastutab trah­vide maksmise eest, mis määratakse kooskõlas IIIa lisa punkti 9 alapunktiga d.

▼M6 6. Maksemooduli konto omanik, kes on andnud nõusoleku oma maksemoo­duli konto määramiseks seotud maksemooduli kontoks, on kohustatud tasuma asjaomase maksemooduli kontoga seotud TIPS eriotstarbelise rahakonto avamise ja haldamisega seotud arved vastavalt käesoleva lisa VI liitele, sõltumata makse­mooduli konto omaniku ja TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku vaheliste lepingute või muude kokkulepete sisust või võimalikust rikkumisest. Seotud maksemooduli konto võib olla seotud maksimaalselt 10 TIPS eriotstarbelise rahakontoga.

7. Seotud maksemooduli konto omanikul on ülevaade olemasoleva likviidsuse kohta selle maksemooduli kontoga seotud TIPS eriotstarbelistel rahakontodel ning ta peab tagama, et TIPS eriotstarbeliste rahakontode omanikud on teadlikud oma kohustustest selle likviidsuse juhtimise suhtes.

▼B

Artikkel 8

Taotluste esitamise kord

1. TARGET2-[keskpanga/riigiga] liitumiseks peab taotleja

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 40

a) täitma järgmised tehnilised nõuded:

i) installeerima, haldama ja käitama vajaliku ►M6 ühisplatvormiga ◄ ühendatud IT-infrastruktuuri, jälgima ja tagama selle turvalisust ning sise­stama selle kaudu maksejuhiseid. Seda tehes võivad osalejad kasutada kolmandaid isikuid, jäädes ise täielikult ainuvastutavaks. Eelkõige sõlmivad taotlejad I liites kirjeldatud tehnilistele nõuetele vastava ühen­duse ja juurdepääsu saamiseks lepingu ►M3 TARGET2 võrguteenuse osutaja ◄; ja

ii) läbima [keskpanga] poolt nõutavad testid ning

b) täitma järgmised õiguslikud nõuded:

i) esitama õigusvõime hinnangu III liites kehtestatud vormis, kui [keskpank] ei ole saanud sellise õigusvõime hinnangu raames antavat teavet ja aval­dusi juba muudel asjaoludel, ja

ii) artikli 4 lõike 1 punktis b osutatud üksuste korral esitama III liites kehtes­tatud vormis õiguskeskkonna hinnangu, kui [keskpank] ei ole saanud sellise õiguskeskkonna hinnangu raames antavat teavet ja avaldusi juba muudel asjaoludel.

2. Taotlejad peavad esitama [keskpangale] kirjaliku taotluse, lisades sellele vähemalt järgmised dokumendid/teabe:

a) täidetud vorm, mis on antud [keskpanga] poolt staatiliste andmete kogumi­seks,

b) õigusvõime hinnang, kui seda nõuab [keskpank], ning

c) õiguskeskkonna hinnang, kui seda nõuab [keskpank].

3. [Keskpank] võib nõuda mis tahes lisateavet, mida ta peab vajalikuks liitu­mistaotluse rahuldamise otsustamiseks.

4. [Keskpank] jätab osalemistaotluse rahuldamata, kui

a) artiklis 4 sätestatud juurdepääsukriteeriumid ei ole täidetud;

b) üks või mitu lõikes 1 sätestatud osaluskriteeriumit ei ole täidetud ja/või

c) [keskpanga] hinnangul võib kõnealune osalemine ohustada TARGET2-[kesk­panga/riigi] või mis tahes muu TARGET2 osasüsteemi üldist stabiilsust, usal­datavust ja ohutust või [keskpanga] võimet täita [viide asjakohasele riigi õigusaktile]-s ning Euroopa Keskpankade Süsteemi ja Euroopa Keskpanga põhikirjas sätestatud ülesandeid, või toob kaasa riske seoses usaldatavusnõue­tega.

5. [Keskpank] teatab taotlejale oma otsusest osalemistaotluse kohta ühe kuu jooksul osalemistaotluse saamisest. Kui [keskpank] nõuab vastavalt lõikele 3 lisateavet, tuleb otsusest teatada ühe kuu jooksul taotleja poolt lisateabe esitami­sest. Taotluse tagasilükkamise otsust tuleb põhjendada.

Artikkel 9

TARGET2 kataloog

1. TARGET2 kataloog on BIC-andmebaas, mida kasutatakse järgmistele üksustele adresseeritud maksejuhiste edasisuunamiseks:

a) ►M3 maksemooduli konto omanikud ◄ ja nende ühise juurdepääsuga filiaalid;

b) TARGET2 kaudsed osalejad, sealhulgas ühise juurdepääsuga ►M3 makse­mooduli konto omanikud ◄, ja

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 41

c) TARGET2 adresseeritavad BIC omanikud.

Kataloogi ajakohastatakse igal nädalal.

2. Kui ►M3 maksemooduli konto omanik ◄ ei ole soovinud teisiti, avalda­takse tema BIC TARGET2 kataloogis.

3. ►M3 Maksemooduli konto omanikud ◄ võivad levitada TARGET2 kata­loogi ainult oma filiaalide ja ühise juurdepääsuga üksuste hulgas.

4. Lõike 1 punktides b ja c osutatud üksused võivad kasutada oma BICi ainult suhetes ühe ►M3 maksemooduli konto omanikuga ◄.

5. ►M3 Maksemooduli konto omanikud ◄ nõustuvad, et [keskpank] ja teised keskpangad võivad avaldada ►M3 maksemooduli konto omanike ◄ nimed ja BICid. Lisaks võib avaldada ►M3 maksemooduli konto omaniku ◄ juures registreeritud kaudsete osalejate nimed ja BICid ning ►M3 maksemoo­duli konto omanikud ◄ tagavad, et kaudsed osalejad on selle avaldamisega nõustunud.

III JAOTIS

POOLTE KOHUSTUSED

Artikkel 10

[Keskpanga] ja osalejate kohustused

1. [Keskpank] osutab IV jaotises kirjeldatud teenuseid. Kui ÜTs või kehtivas õiguses ei ole sätestatud teisiti, peab [keskpank] kasutama oma kohustuste täit­miseks kõiki tema käsutuses olevaid mõistlikke võimalusi, võtmata kohustust tagada tulemuse saavutamine.

2. Osalejad maksavad [keskpangale] VI liites kehtestatud tasu.

3. Osalejad tagavad oma ühenduse TARGET2-[keskpanga/riigiga] tööpäevadel vastavalt V liites sätestatud töökorralduse ajakavale.

4. Osaleja avaldab ja kinnitab [keskpangale], et tema ÜTst tulenevate kohus­tuste täitmine ei riku ühtegi talle kohustuslikku õigusakti, määrust, põhikirja ega lepingut.

Artikkel 11

Koostöö ja teabevahetus

1. ÜT kohaselt oma kohustusi täites ja oma õigusi kasutades peavad [kesk­pank] ja osalejad tegema tihedat koostööd TARGET2-[keskpanga/riigi] stabiil­suse, usaldatavuse ja ohutuse tagamiseks. Nad peavad vahetama teavet või doku­mente, mis on vajalikud oma ÜTst tulenevate vastastikuste kohustuste täitmiseks ja õiguste kasutamiseks, ilma et see piiraks nende pangasaladuse hoidmise kohus­tust.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 42

2. [Keskpank] loob süsteemi tugikeskuse ja haldab seda, et abistada osalejaid seoses süsteemi tegevuses esinevate probleemidega.

3. ►M6 Ajakohastatud teave ühisplatvormi tööseisu kohta avaldatakse TARGET2 infosüsteemis (TARGET2 Information System, T2IS) EKP veebisaidi asjaomasel veebilehel. ◄ T2ISi võib kasutada teabe saamiseks mis tahes sünd­muse kohta, mis mõjutab TARGET2 normaalset tööd.

4. [Keskpank] võib edastada teateid osalejatele ICMi või mis tahes muu side­vahendi kaudu.

▼M6 4a. Seotud maksemooduli konto omanik vastutab oma TIPS eriotstarbeliste rahakontode omanike õigeaegse teavitamise eest kõikidest ICM levisõnumitest, sealhulgas neist, mis on seotud mõne TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku TARGET2-[keskpangas/riigis] osalemise lõpetamisega.

▼B 5. Osalejate kohustuseks on õigeaegselt ajakohastada olemasolevad staatiliste andmete kogumise vormid ning esitada uued staatiliste andmete kogumise vormid [keskpangale]. Osalejad peavad kontrollima TARGET2-[keskpangas/­riigis] sisestatud neid puudutava teabe õigsust.

6. [Keskpank] loetakse pädevaks edastama ühisplatvormi käitavatele keskpan­kadele mis tahes osalejaid puudutavat teavet, mida ühisplatvormi käitavad keskpangad vajavad oma teenusepakkuja ülesannete täitmiseks, vastavalt ►M3 TARGET2 võrguteenuse osutaja ◄ sõlmitud lepingule.

7. Osalejad peavad teatama [keskpangale] kõikidest oma õigusvõime muutus­test ja seadusandlikest muudatustest, mis mõjutavad nende õiguskeskkonna hinnangus käsitletud asjaolusid.

8. Osalejad peavad teatama [keskpangale]:

a) igast uuest kaudsest osalejast, adresseeritavast BICi omanikust või ühise juurepääsuga üksusest, kelle nad registreerivad, ja

b) igast muutusest punktis a nimetatud üksuste osas.

▼M6 9. Osalejad peavad viivitamatult teavitama [keskpanka], kui esineb nende endiga seotud probleemsündmus.

▼B

IV JAOTIS

MAKSEMOODULI KONTODE HALDAMINE JA MAKSEJUHISTE TÖÖTLEMINE

Artikkel 12

Maksemooduli kontode avamine ja haldamine

1. [Keskpank] avab ja peab iga osaleja jaoks vähemalt ühe maksemooduli konto. Kui arveldava pangana tegutsev osaleja seda taotleb, avab [keskpank] TARGET2-[keskpank/riik] üks või enam allkontot, mida kasutatakse likviidsuse eraldamiseks.

2. [Lisada, kui on asjakohane: maksemooduli kontodel ei lubata negatiivset saldot].

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 43

3. [Lisada, kui on asjakohane: tööpäeva alguses ja lõpus on maksemooduli kontode saldo null. [Keskpank] loetakse osaleja poolt volitatuks kanda mis tahes päevalõpusaldo üle osaleja poolt osutatud kontole].

4. [Lisada, kui on asjakohane: järgmise tööpäeva alguses kantakse jääk osaleja maksemooduli kontole tagasi].

▼M2 5. Maksemooduli kontosid ja nende allkontosid tasustatakse nullprotsendilise intressimääraga või hoiustamise püsivõimaluse intressimääraga, sõltuvalt sellest, kumb on madalam, välja arvatud juhul, kui neid kasutatakse kohustusliku reservi hoidmiseks. Sel juhul juhindutakse kohustuslikult reservilt tasu arvutamisel ja maksmisel nõukogu 23. novembri 1998. aasta määrusest (EÜ) nr 2531/98 kohus­tuslike reservide kohaldamise kohta Euroopa Keskpanga poolt ( 1 ) ja Euroopa Keskpanga 12. septembri 2003. aasta määrusest (EÜ) nr 1745/2003 kohustusliku reservi kohaldamise kohta (EKP/2003/9) ( 2 ).

▼B 6. Lisaks maksejuhiste arveldamisele maksemoodulis võib maksemooduli kontot kasutada ka maksejuhiste arveldamiseks kohalikult kontolt ja kohalikule kontole kooskõlas [keskpanga] poolt kehtestatud eeskirjadega.

7. Osalejad peavad oma likviidsuspositsiooni kohta teabe saamiseks kasutama ICMi. [Keskpank] esitab iga päev kontoväljavõtte igale osalejale, kes on sellist teenust soovinud.

Artikkel 13

Maksejuhiste liigid

▼M3 TARGET2s kasutatavad maksejuhised on järgmised:

a) krediitkorraldused;

b) otsedebiteerimise volituse alusel teostatud otsedebiteerimise korraldused;

▼M6 c) likviidsuse ülekandmise korraldused;

d) maksemooduli kontolt T2Si eriotstarbelisele rahakontole likviidsuse ülekand­mise korraldused; ja

e) maksemooduli kontolt TIPS eriotstarbelisele rahakontole likviidsuse ülekand­mise korraldused.

▼B

Artikkel 14

Maksejuhiste vastuvõtmine ja tagasilükkamine

1. Osalejate poolt esitatud maksejuhised loetakse vastuvõetuks [keskpanga] poolt, kui

a) maksesõnum vastab ►M3 TARGET2 võrguteenuse osutaja ◄ kehtestatud reeglitele;

b) maksesõnum vastab TARGET2-[keskpanga/riigi] vorminõuetele ja tingimus­tele ning on läbinud I liites kirjeldatud unikaalsuse kontrolli, ja

c) maksja või makse saaja osaluse peatamise korral on peatatud osalusega osaleja keskpangalt saadud selge nõusolek.

▼B

( 1 ) EÜT L 318, 27.11.1998, lk 1. ( 2 ) ELT L 250, 2.10.2003, lk 10.

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 44

2. [Keskpank] lükkab viivitamata tagasi iga maksejuhise, mis ei vasta punktis 1 sätestatud tingimustele. [Keskpank] teatab osalejale igast maksejuhise tagasi­lükkamisest vastavalt I liitele.

▼M6 3. Ühisplatvorm määrab maksejuhiste töötlemise aja nende laekumise järje­korras.

▼B

Artikkel 15

Prioriteedid

1. Maksealgataja määratleb iga maksekorralduse prioriteedi järgmiselt:

a) tavaline maksejuhis (prioriteet 2),

b) kiirmaksejuhis (prioriteet 1) või

c) erakorraline kiirmaksejuhis (prioriteet 0).

Kui maksejuhise prioriteet ei ole märgitud, käsitatakse seda tavalise maksejuhi­sena.

▼M6 2. Erakorralisi kiirmaksejuhiseid võivad määrata ainult:

a) keskpangad; ja

b) osalejad, CLS Bank Internationali sissetulevate ja väljaminevate maksete puhul, v.a CLSi poolt pakutava keskse vastaspoole teenusega ja CLSNow teenustega seotud maksed, ja likviidsuse ülekandmise puhul seoses kõrvalsüs­teemide arveldusega kõrvalsüsteemiliidest kasutades.

Erakorralisteks kiirmaksejuhisteks loetakse kõik kõrvalsüsteemi poolt kõrvalsüs­teemiliidese kaudu esitatud maksekorraldused osaleja maksemooduli konto debi­teerimiseks või krediteerimiseks ning kõik maksemooduli kontolt T2Si või TIPS eriotstarbelisele rahakontole likviidsuse ülekandmise korraldused.

▼B 3. Teabe- ja kontrollimooduli kaudu esitatud likviidsuse ülekandmise juhised on kiirmaksejuhised.

4. Maksja võib muuta tavaliste ja kiirmaksete prioriteete ICMi kaudu ning see jõustub viivitamata. Erakorralise kiirmakse prioriteeti ei saa muuta.

Artikkel 16

Likviidsuslimiidid

1. Osaleja võib piirata vaba likviidsuse kasutamist teiste TARGET2 osalejate, välja arvatud keskpankade maksejuhiste täitmiseks, kehtestades kahepoolsed või mitmepoolsed limiidid. Selliseid limiite saab kehtestada ainult tavaliste makseju­histe suhtes.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 45

2. Limiite võib kehtestada ainult AL rühma poolt või selle suhtes tervikuna. Limiite ei või kehtestada ainult ühe AL rühma liikme maksemooduli konto suhtes. Samuti ei või ühe AL rühma liikmed üksteise suhtes limiite kehtestada.

3. Kahepoolse limiidi kehtestamisel annab osaleja [keskpangale] juhise, et vastuvõetud maksejuhist ei või arveldada, kui tema poolt muule TARGET2 osaleja maksemooduli kontole minevate tavaliste maksejuhiste summa, millest on maha arvatud sellelt TARGET2 osaleja maksemooduli kontolt tulevate tava­liste ja kiirmaksete summa, ületab seda kahepoolset limiiti.

4. Osaleja võib kehtestada mitmepoolse limiidi ainult suhetele, mille suhtes ei ole kehtestatud kahepoolset limiiti. Mitmepoolse limiidi võib kehtestada vaid juhul, kui osaleja on kehtestanud vähemalt ühe kahepoolse limiidi. Kui osaleja kehtestab mitmepoolse limiidi, annab ta [keskpangale] juhise, et vastuvõetud maksejuhist ei või arveldada, kui tema poolt teistele TARGET2 osalejate makse­mooduli kontodele, mille suhtes ei ole kehtestatud kahepoolset limiiti, suunatud tavaliste maksejuhiste summa, millest on maha arvatud neilt maksemooduli kontodelt laekuvate tavaliste ja kiirmaksete summa, ületab seda mitmepoolset limiiti.

5. Iga limiidi miinimumsumma on üks miljon eurot. Kahe- või mitmepoolse nullmääraga limiidi puhul loetakse, et limiit puudub. Null euro ja ühe miljoni euro vahemikku jäävad limiidid ei ole võimalikud.

6. ICMi kaudu võib limiite muuta reaalajas nii, et need hakkavad kehtima viivitamata või alates järgmisest tööpäevast. Kui limiit on muudetud nulliks, ei saa seda samal tööpäeval uuesti muuta. Uue kahe- või mitmepoolse limiidi kehtestamine jõustub järgmisel tööpäeval.

Artikkel 17

Likviidsuse reserveerimine

1. Osalejad võivad ICMi kaudu reserveerida likviidsust kiirmakseteks ja erakorralisteks kiirmakseteks.

2. AL rühma haldur võib reserveerida likviidsust AL rühmale tervikuna. Likviidsust ei või reserveerida AL rühma poolt peetavatele üksikutele kontodele eraldi.

3. Reserveerides teatava hulga likviidsust erakorralisteks kiirmakseteks, lubab osaleja [keskpangal] arveldada kiirmaksejuhiseid ja tavalisi maksejuhiseid ainult juhul, kui selleks jääb erakorraliste kiirmaksejuhiste jaoks reserveeritud likviid­sust üle.

4. Reserveerides teatava hulga likviidsust kiirmakseteks, lubab osaleja [kesk­pangal] arveldada tavalisi maksejuhiseid ainult juhul, kui selleks jääb kiirmaksete ja erakorraliste kiirmaksejuhiste jaoks reserveeritud likviidsust üle.

5. Pärast reserveerimisnõude saamist kontrollib [keskpank], kas likviidsus osaleja maksemooduli kontol on reserveeringuks piisav. Kui likviidsus ei ole piisav, reserveeritakse ainult maksemooduli kontol olev vaba likviidsus. Ülejäänud likviidsus reserveeritakse siis, kui tekib täiendav likviidsus.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 46

6. Likviidsuse reserveeringu suurust võib muuta. Osalejad võivad ICMi kaudu esitada uute summade reserveerimise nõude, mis jõustub viivitamata või järg­misel tööpäeval.

Artikkel 17a

Likviidsuse reserveerimise ja eraldamise püsikorraldused

1. Osalejad võivad reserveerida likviidsust ettemääratud summas erakorralis­teks kiirmaksejuhisteks või kiirmaksejuhisteks teabe- ja kontrollimooduli kaudu. Selline püsikorraldus või muudatus püsikorralduses jõustub järgmisel tööpäeval.

2. Osalejad võivad teabe- ja kontrollimooduli kaudu reserveerida likviidsust ettemääratud summas kõrvalsüsteemi jaoks. Selline püsikorraldus või muudatus püsikorralduses jõustub järgmisel tööpäeval. Kõrvalsüsteemi vastava taotluse korral loetakse, et likviidsuse eraldamise juhise [keskpangale] on tema nimel andnud osaleja.

Artikkel 18

Ettemääratud arveldusajad

1. Maksealgatajad võivad ette määrata maksejuhiste arveldamise aja tööpäeval, kasutades varaseima debiteerimise aja määrangut (Earliest Debit Time Indicator) või hiliseima debiteerimise aja määrangut (Latest Debit Time Indicator).

2. Kui kasutatakse varaseima debiteerimise aja määrangut, siis maksejuhis salvestatakse ning sisestatakse sisendkontrolli alles määratud ajal.

3. Kui kasutatakse hiliseima debiteerimise aja määrangut, lükatakse makse­juhis tagasi, kui seda ei saa määratud debiteerimistähtajal arveldada. 15 minutit enne ettemääratud debiteerimistähtaega saadetakse maksealgatajale ICMi kaudu automaatne teade. Maksealgataja võib kasutada debiteerimise lõpptähtaja määrangut ka ainult hoiatusmääranguna. Sellistel juhtudel ei lükata vastavat maksejuhist tagasi.

4. Maksealgatajad võivad ICMi kaudu varaseima debiteerimise aja ja hiliseima debiteerimise aja määrangut muuta.

5. Tehnilist kirjeldust on täpsustatud I liites.

Artikkel 19

Eelesitatud maksejuhised

1. Maksejuhiseid võib esitada kuni viis tööpäeva enne osutatud arvelduspäeva (ladustatud maksejuhised).

2. Ladustatud maksejuhised võetakse vastu ja sisestatakse sisendkontrolli maksealgataja poolt määratud kuupäeval V liites määratletud arveldusperioodi alguses. Nad pannakse sama prioriteediga maksejuhiste ette.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 47

3. Artikli 15 lõige 3, artikli 22 lõige 2 ja artikli 29 lõike 1 punkt a kehtivad vajalike muudatustega (mutatis mutandis) ladustatud maksejuhiste suhtes.

Artikkel 20

Maksejuhiste arveldamine sisendkontrollis

1. Kui maksealgatajad ei ole määranud arvelduse tähtaega artikli 18 kirjel­datud viisil, arveldatakse vastuvõetud maksejuhised viivitamata või hiljemalt selle tööpäeva lõpuks, mil need vastu võeti, tingimusel et maksja maksemooduli kontol on piisavalt vahendeid ning võttes arvesse artiklites 16 ja 17 sätestatud likviidsuse limiite ja reserveeringuid.

2. Vahendite allikaks võivad olla

a) maksemooduli konto vaba likviidsus või

b) teistelt TARGET2 osalejatelt laekuvad maksed, olenevalt rakendatavatest opti­meerimismenetlustest.

3. Erakorralistele kiirmaksekorraldustele kohaldatakse lihtjärjekorra (first in, first out, FIFO) põhimõtet. See tähendab, et erakorralised kiirmaksekorraldused arveldatakse kronoloogilises järjekorras. Kiir- ja tavalisi maksejuhiseid ei arvel­data, kui järjekorras on erakorralisi kiirmaksejuhiseid.

4. Kiirmaksejuhistele kohaldatakse samuti FIFO põhimõtet. Tavalisi makseju­hiseid ei arveldata, kui järjekorras on kiirmaksejuhiseid või erakorralisi kiirmak­sejuhiseid.

5. Punktides 3 ja 4 sätestatust olenemata võib madalama prioriteediga makse­juhiseid (või sama prioriteediga hiljem vastu võetud maksejuhiseid) arveldada enne kõrgema prioriteediga maksejuhiseid (või enne sama prioriteediga varem vastu võetud maksejuhiseid), kui madalama prioriteediga maksejuhised saab tasaarveldada laekumisel olevate maksetega ning selle tulemusel maksja likviidsus suureneb.

6. Tavalised maksekorraldused arveldatakse vastavalt FIFOst möödamineku (FIFO by-passing) põhimõttele. St need võib arveldada kohe (olenemata teistest varem laekunud ja järjekorda võetud tavalistest maksetest) ning kalduda seega kõrvale FIFO põhimõttest, tingimusel et on olemas arvelduseks piisavad vabad vahendid.

7. Maksejuhiste sisendkontrolli käigus arveldamist on täpsustatud I liites.

Artikkel 21

Järjekorras olevate maksejuhiste arveldamine ja tagasilükkamine

1. Maksejuhised, mida ei arveldata viivitamata sisendkontrolli käigus, pannakse järjekordadesse vastavalt juhise andnud osaleja poolt artikli 15 kohaselt määratud prioriteetidele.

2. Järjekorras olevate maksejuhiste arveldamise optimeerimiseks võib [kesk­pank] kasutada I liites kirjeldatud optimeerimismenetlust.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 48

3. Teabe- ja kontrollimooduli kaudu võib maksja muuta maksejuhiste kohta järjekorras, st neid ümber järjestada, v.a erakorraliste kiirmaksejuhiste puhul. Maksejuhiseid võib V liites osutatud arveldusperioodi kestel igal ajal viivitamata viia kas vastava järjekorra ette või lõppu.

4. Maksja taotlusel võivad [keskpank] või, agregeeritud likviidsuse (AL) rühma puhul, AL rühma halduri keskpank otsustada muuta erakorralise kiirmak­sejuhise kohta järjekorras (v.a erakorralised maksejuhised arvelduskordades nr 5 ja 6), kui see muutus ei mõjuta kõrvalsüsteemi sujuvat arveldamist TARGET2s või ei tekita muul viisil süsteemiriski.

5. Piisava likviidsuse puudumise korral lükatakse ICMis algatatud likviidsuse ülekandmise juhised viivitamata tagasi. Teised maksejuhised tuleb tagasi lükata neid arveldamata, kui neid ei ole võimalik V liites vastava sõnumiliigi jaoks määratud ajahetkel arveldada, nagu see on määratletud V liites.

Artikkel 22

Maksekorralduste sisestamine süsteemi ja nende tagasivõtmatus

1. Direktiivi 98/26/EÜ artikli 3 lõike 1 esimese lause ja [lisada seda direktiivi 98/26/EÜ artiklit rakendavad riigi õigussätted] tähenduses loetakse maksejuhis TARGET2-[keskpank/riik]s sisestatuks samaaegselt vastava osaleja maksemoo­duli konto debiteerimisega.

2. Maksejuhise võib tagasi võtta, kuni see on sisestatud TARGET2-[keskpan­gas/riigis] lõike 1 kohaselt. Maksejuhist, mille suhtes on rakendatud algoritm I liite kohaselt, ei saa algoritmi töö ajal tagasi võtta.

V JAOTIS

LIKVIIDSUSE KOONDAMINE

Artikkel 23

Likviidsuse koondamise režiim

[Keskpank] võimaldab konsolideeritud kontoteabe (CAI) režiimi ja agregeeritud likviidsuse (AL) režiimi.

Artikkel 24

Konsolideeritud kontoteabe režiim

1. CAI režiimi võivad kasutada järgmised üksused:

a) krediidiasutus ja/või selle filiaalid (olenemata sellest, kas need üksused osalevad samas TARGET2 osasüsteemis), kui asjaomastel üksustel on mitu erinevate BICidega maksemooduli kontot, või

b) kaks või enam krediidiasutust, kes kuuluvad samasse rühma, ja/või nende filiaalid, kui igaühel neist on üks või rohkem erinevate BICidega maksemoo­duli kontot.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 49

2. a) CAI režiimis antakse igale CAI rühma liikmele ja nende vastavale keskpangale rühma liikmete maksemoodulite kontode nimekiri ning järgmine CAI rühma tasandil konsolideeritud lisateave:

i) päevasisene laen (kui on),

ii) kontode ja allkontode jäägid,

iii) käive,

iv) arveldatud maksed,

v) järjekorras olevad maksejuhised.

b) CAI rühma halduril ja tema keskpangal on juurdepääs igale eelnime­tatud teabeliigile kõikide CAI rühma maksemooduli kontode osas.

c) Käesolevas lõikes osutatud teavet antakse ICMi kaudu.

3. CAI rühma halduril on õigus algatada ICMi kaudu likviidsuse ülekandeid samasse CAI rühma kuuluvate maksemooduli kontode vahel, sealhulgas nende allkontode vahel.

4. CAI rühma võib kuuluda ka AL rühma kuuluvaid maksemooduli kontosid. Sellisel juhul kuuluvad kõik selle AL rühma maksemooduli kontod CAI rühma.

5. Kui kaks või enam maksemooduli kontot kuuluvad AL rühma ja samal ajal ka CAI rühma (mis hõlmab ka muid maksemooduli kontosid), on AL rühma sisestes suhetes ülimuslikud AL rühma eeskirjad.

6. CAI rühm, mis hõlmab ka AL rühma maksemooduli kontosid, võib määrata CAI rühma halduri, kes ei lange kokku AL rühma halduriga.

7. Artikli 25 lõigetes 4 ja 5 sätestatud loa andmise kord AL režiimi kasuta­miseks kehtib mutatis mutandis loa andmisele CAI režiimi kasutamiseks. CAI rühma haldur ei esita kehtivat CAI režiimi lepingut haldavale RKP-le.

Artikkel 25

Agregeeritud likviidsuse režiim

1. AL režiimi võivad kasutada järgmised üksused:

a) krediidiasutus ja/või selle filiaalid (olenemata sellest, kas need üksused osalevad samas TARGET2 osasüsteemis), kui need asjaomased üksused on asutatud euroalal ja neil on mitu erinevate BICidega maksemooduli kontot;

b) väljaspool euroala asutatud krediidiasutuse euroalas asutatud filiaalid (olene­mata sellest, kas need üksused osalevad samas TARGET2 osasüsteemis), kui neil filiaalidel on mitu erinevate BICidega maksemooduli kontot, või

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 50

c) kaks või enam punktis a osutatud krediidiasutust ja/või punktis b osutatud filiaali, mis kuuluvad samasse rühma.

Igal punktides a–c osutatud juhul on nõutav, et asjaomased üksused sõlmiksid vastava euroala RKPga päevasisese laenu lepingu.

2. AL režiimis agregeeritakse kõikide AL rühma liikmete maksemooduli kontode vaba likviidsus, et kontrollida, kas maksejuhis on piisavalt kaetud. Eeltoodust olenemata kohaldatakse kahepoolsele maksemooduli konto suhtele AL rühma liikme ja tema AL-RKP vahel jätkuvalt vastava TARGET2 osasüs­teemi reegleid koos AL lepingus sätestatud erisustega. AL rühma liikmele tema maksemooduli kontol antud päevasisese laenu võib katta vaba likviidsusega teistel AL rühma liikmete maksemooduli kontodel või mis tahes muu sama AL-RKP juures tegutseva AL rühma liikmete maksemooduli kontodel.

3. AL režiimi kasutamiseks peavad lõikes 1 sätestatud kriteeriumidele vastavad TARGET2 osalejad sõlmima AL lepingu [keskpangaga] ja kohastel juhtudel teiste TARGET2 osasüsteemide, milles teised AL rühma liikmed osalevad, keskpankadega. ►M3 Maksemooduli konto omanik ◄ võib sõlmida iga maksemooduli konto osas ainult ühe AL lepingu. AL leping sõlmitakse VII liites sätestatud vormis.

4. Iga AL rühm nimetab AL rühma halduri. Kui AL rühm koosneb ainult ühest ►M3 maksemooduli konto omanikust ◄, tegutseb see ►M3 maksemoo­duli konto omanik ◄ AL rühma haldurina. AL rühma haldur esitab haldavale RKP-le kirjaliku taotluse (mis sisaldab [keskpank] poolt antavat staatiliste andmete kogumise vormi) kasutada AL režiimi ja lisab taotlusele haldava RKP poolt antud lepinguvormil allkirjastatud AL lepingu. Teised AL rühma liikmed esitavad oma kirjalikud taotlused (mis sisaldavad [keskpanga] poolt antavat staa­tiliste andmete kogumise vormi) oma vastavatele AL-RKPdele. Haldav RKP võib nõuda lisateavet või dokumente, mida ta peab taotluse lahendamisel vajalikuks. Lisaks võib haldav RKP kokkuleppel teiste AL-RKPdega nõuda AL lepingusse sätete lisamist, mida ta peab vajalikuks, et tagada kõikide AL rühma liikmete olemasoleva ja/või tulevase kohustuse kohast ja õigeaegset täitmist mis tahes AL- RKP suhtes.

5. Haldav RKP kontrollib, kas taotlejad vastavad AL rühma moodustamise nõuetele ning kas AL leping on kohaselt sõlmitud. Sel eesmärgil võib haldav RKP teha koostööd teiste AL-RKPdega. Haldav RKP saadab oma kirjaliku otsuse AL rühma haldurile ühe kuu jooksul lõikes 4 osutatud taotluse saamisest või, kui haldav RKP nõuab lisateavet, ühe kuu jooksul lisateabe saamisest. Taotluse rahuldamata jätmise otsust tuleb põhjendada.

6. AL rühma liikmetel on automaatselt juurdepääs CAI režiimile.

7. Teabe andmine ja juurdepääs interaktiivsetele kontrollimeetmetele toimub AL rühmas ICMi kaudu.

[Lisada, kui on asjakohane:

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 51

Artikkel 25a

Pant/realiseerimine

1. [Keskpanga] olemasolevad ja tulevased nõuded, mis tulenevad AL rühma liikme ja [keskpanga] vahelisest õigussuhtest ning mis on ÜT artikli 36 lõigete 1 ja 2 kohaselt tagatud [lisada, kui on asjakohane: pandiga/kommertspandiga], hõlmavad [keskpanga] nõudeid selle AL rühma liikme vastu, mis tulenevad AL lepingust, mille pooleks nad mõlemad on.

2. [Lisada, kui see on nõutav asjakohases õiguskorras: Ilma et see piiraks AL lepingu kohaldamist, ei takista selline pant ►M3 maksemooduli konto omanikul ◄ oma maksemooduli kontol/kontodel hoiustatud raha kasutamist tööpäeva jooksul.]

3. [Lisada, kui see on nõutav asjakohases õiguskorras: Sihtotstarbe määramise erisäte: AL rühma liige määrab oma maksemooduli kontol hoiustatud raha sihtotstarbeliselt oma kõikide kohustuste täitmiseks, mis tulenevad [lisada viide ÜT rakendusaktile].

[Lisada, kui see on nõutav asjakohases õiguskorras:

Artikkel 25b

Pandi realiseerimine

Realiseerimissündmuse korral on [keskpangal] piiramatu õigus pant realiseerida ilma etteteatamiseta. [Lisada, kui see on nõutav asjakohases õiguskorras: vasta­valt [lisada asjakohane siseriiklik õigusnorm, mis reguleerib pandiga tagatud nõuete täitmisele pööramist].]

[Lisada, kui see on nõutav asjakohases õiguskorras:

Artikkel 25c

Tagatise realiseerimine

Realiseerimissündmuse korral on [keskpangal] õigus tagatis realiseerida vastavalt artiklile 36.]

Artikkel 26

Nõuete tasaarveldus artikli 36 lõigete 4 ja 5 alusel

Realiseerimissündmuse esinemise korral loetakse selle AL rühma liikme vastu olevate kõikide [keskpanga] nõuete tähtaeg saabunuks ja kohaldatakse ÜT artikli 36 lõikeid 4 ja 5.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 52

VI JAOTIS

TURVANÕUDED JA ERIOLUKORD

Artikkel 27

Talitluspidevuse ja eriolukorra meetmed

Ebatavalise välissündmuse või muu sündmuse korral, mis mõjutab ühisplatvormi tööd, kohaldatakse IV liites kirjeldatud talitluspidevuse ja eriolukorra meetmeid.

Artikkel 28

Turvanõuded

1. Osalejad rakendavad asjakohast turvakontrolli, et kaitsta oma süsteeme lubamatu juurdepääsu ja kasutamise eest. Osalejad on ainuvastutavad oma süstee­mide konfidentsiaalsuse, usaldusväärsuse ja kättesaadavuse piisava kaitse eest.

2. Osalejad peavad teavitama [keskpanka] kõikidest oma tehnilise infrastruk­tuuri turvalisusega seotud sündmustest ja kohastel juhtudel kolmandatest isikutest teenusepakkujate tehnilise infrastruktuuri turvalisusega seotud sündmustest. [Keskpank] võib nõuda sündmuse kohta lisateavet ja vajaduse korral ka seda, et osaleja rakendaks asjakohaseid meetmeid, vältimaks selliste sündmuste kordu­mist.

3. [Keskpank] võib kõikide osalejate ja/või [keskpanga] poolt tähtsateks peeta­vate osalejate suhtes kohaldada täiendavaid turvanõudeid.

VII JAOTIS

TEABE- JA KONTROLLIMOODUL

Artikkel 29

ICMi kasutamine

1. ICM võimaldab järgmist:

a) osalejate juurdepääs teabele nende kontode kohta ja likviidsuse juhtimine;

▼M6 b) algatada likviidsuse ülekandmise korraldusi; TIPS eriotstarbeliselt rahakontolt

maksemooduli kontole, maksemooduli kontolt TIPS eriotstarbelisele rahakon­tole ja maksemooduli kontolt T2Si eriotstarbelisele rahakontole likviidsuse ülekandmise korraldusi ning juhul, kui kasutatakse ICMi koos T2Si lisatee­nustega, T2Si eriotstarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole likviidsuse ülekandmise korraldusi; ja

▼B c) makseinfrastruktuuri rikete korral likviidsuse ümberjaotamise varumaksete ja

eriolukorra varumaksete algatamine osalejate poolt.

2. Tehnilist kirjeldust on täpsustatud I liites.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 53

VIII JAOTIS

HÜVITAMINE, VASTUTUS JA TÕENDID

Artikkel 30

Hüvitusskeem

Kui maksejuhist ei ole võimalik arveldada selle vastuvõtmise tööpäeval TARGET2 talitlushäire tõttu, pakub [keskpank] asjaomastele otseosalejatele hüvi­tist II liites sätestatud erikorra kohaselt.

Artikkel 31

Vastutus

1. Täites oma ÜTst tulenevaid kohustusi, kehtib [keskpanga] ja osalejate vastastikustes suhetes üldine mõistliku hoolsuse kohustus.

2. [Keskpank] vastutab oma osalejate ees TARGET2-[keskpank/riik] tööst tekkinud mis tahes kahju eest, kui selle põhjuseks on pettus (muu hulgas tahtlik väärkäitumine) või raske hooletus. Hooletuse korral on [keskpanga] vastutus piiratud osaleja otsese kahjuga, st vastava tehingu summaga ja/või selle intres­siga, välistades kaudse kahju.

3. [Keskpank] ei vastuta kahju eest, mis tuleneb tehnilise infrastruktuuri (muu hulgas [keskpanga] arvutisüsteemi, arvutiprogrammide, andmete, rakenduste või võrguühendusega) seotud talitlushäirest või rikkest, kui selline talitlushäire või rike tekib hoolimata [keskpanga] poolt võetud meetmetest, mis on mõistlikult vajalikud nimetatud infrastruktuuri talitlushäirete või rikete ärahoidmiseks ning nende talitlushäirete või rikete tagajärgede kõrvaldamiseks (viimasel juhul muu hulgas IV liites osutatud talitluspidevuse ja eriolukorra meetmete algatamine ja elluviimine).

4. [Keskpank] ei vastuta

a) kahju eest ulatuses, mille on põhjustanud osaleja, või

b) kui kahju põhjustajaks on välissündmus, mille esinemine mõistlikkuse põhi­mõttest lähtuvalt ei olene [keskpangast] (vääramatu jõud).

▼M6 5. Piiramata [lisada riigisisesed õigusnormid, millega on rakendatud Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv 2015/2366 ( 1 )], kohaldatakse lõikeid 1 kuni 4 ulatuses, mis on piisav [keskpanga] vastutuse välistamiseks.

▼B 6. [Keskpank] ja osalejad teevad kõik mõistliku ja otstarbeka, et vähendada käesolevas artiklis osutatud kahju.

▼B

( 1 ) Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv (EL) 2015/2366, 25. november 2015, makse­teenuste kohta siseturul, direktiivide 2002/65/EÜ, 2009/110/EÜ ning 2013/36/EL ja määruse (EL) nr 1093/2010 muutmise ning direktiivi 2007/64/EÜ kehtetuks tunnistamise kohta (ELT L 337, 23.12.2015, lk 35).

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 54

7. Täites ÜTst tulenevaid kohustusi, võib [keskpank] tellida oma nimel teenu­seid kolmandatelt isikutelt, eelkõige telekommunikatsiooni- või muu võrgu pakkujatelt või muudelt üksustelt, kui see on vajalik [keskpanga] kohustuste täitmiseks või tavalise turutava tõttu. [Keskpanga] kohustused piirduvad selliste kolmandate isikute nõuetekohase valiku ja tööle rakendamisega ning [keskpanga] vastutus on vastavalt piiratud. Käesoleva lõike tähenduses ei loeta ühisplatvormi käitavaid keskpanku kolmandateks isikuteks.

Artikkel 32

Tõendid

1. Kui ÜT ei sätesta teisiti, edastatakse kõik maksetega ja maksete töötlemi­sega seotud TARGET2 puudutavad sõnumid, näiteks debiteerimise ja krediteerimise kinnitused või kontoväljavõtted, [keskpanga] ja osalejate vahel ►M3 TARGET2 võrguteenuse osutaja ◄ kaudu.

2. [Keskpanga] või ►M3 TARGET2 võrguteenuse osutaja ◄ poolt säilita­tavad elektroonilised või kirjalikud sõnumid loetakse tõenditeks [keskpanga] kaudu töödeldud maksete kohta. ►M3 TARGET2 võrguteenuse osutaja ◄ originaalsõnumi salvestatud või trükitud versioon loetakse tõendiks olenemata originaalsõnumi vormist.

3. Kui osaleja ühendus ►M3 TARGET2 võrguteenuse osutajaga ◄ ei tööta, kasutab osaleja sõnumite edastamise alternatiivseid viise, mis on määratletud IV liites. Sellistel juhtudel on [keskpanga] poolt salvestatud või trükitud sõnumi versioonil samasugune tõendi väärtus nagu originaalsõnumil, olenemata selle vormist.

4. [Keskpank] peab täielikku arvestust osalejate poolt esitatud maksejuhiste ja laekunud maksete kohta [lisada asjakohases siseriiklikus õigusaktis sätestatud periood] alates selliste maksejuhiste esitamise või maksete laekumise hetkest, eeldusel et asjaomast täielikku arvestust peetakse minimaalselt viis aastat iga TARGET2 osaleja kohta, kes on pideva jälgimise all vastavalt Euroopa Liidu Nõukogu ja liikmesriikide poolt kehtestatud piirangutele, erinõuete puhul veelgi kauem.

5. [Keskpanga] enda raamatupidamine (olenemata sellest, kas seda peetakse paberil, mikrofilmil, mikroslaidil, elektroonilisel või magnetkandjal, mis tahes mehhaaniliselt kopeeritaval kujul või muus vormis) loetakse tõendiks osaleja kohustuste ning faktide ja sündmuste kohta, millele pooled tuginevad.

IX JAOTIS

OSALUSE LÕPETAMINE JA KONTODE SULGEMINE

Artikkel 33

Osaluse kestus ja korraline lõpetamine

1. Osalemine TARGET2-[keskpangas/riigis] kehtib tähtajatult, ilma et see piiraks artikli 34 kohaldamist.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 55

2. Osaleja võib lõpetada osalemise TARGET2-[keskpangas/riigis] igal ajal, teatades sellest 14 tööpäeva ette, kui ta ei lepi [keskpangaga] kokku lühemas etteteatamisajas.

3. [Keskpank] võib lõpetada osaleja osalemise TARGET2-[keskpangas/riigis] igal ajal, teatades sellest kolm kuud ette, kui ta ei lepi selle osalejaga kokku teistsuguses etteteatamisajas.

4. Kui osalemine süsteemis lõpeb, kehtib artiklis 38 sätestatud konfidentsiaal­suskohustus viie aasta jooksul osalemise lõppemisest alates.

5. Osalemise lõppemise korral suletakse asjaomase osaleja maksemooduli kontod kooskõlas artikliga 35.

Artikkel 34

Osalemise peatamine ja erakorraline lõpetamine

1. ►M3 Maksemooduli konto omaniku ◄ osalemine TARGET2-[keskpan­gas/riigis] lõpetatakse viivitamata ja ilma etteteatamiseta või peatatakse, kui esineb mõni järgmistest probleemsündmustest:

a) maksejõuetusmenetluse alustamine ja/või

b) ►M3 maksemooduli konto omanik ◄ ei vasta enam artiklis 4 sätestatud juurdepääsukriteeriumidele;

▼M6 Käesolevas lõikes ei tähenda maksemooduli konto omaniku suhtes võetavad kriisiennetuse või kriisilahenduse meetmed Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2014/59/EL ( 1 ) tähenduses automaatselt maksejõuetusmenetluse alusta­mist.

▼B 2. [Keskpank] võib lõpetada etteteatamiseta või peatada ►M3 maksemooduli konto omaniku ◄ osalemise TARGET2-[keskpangas/riigis], kui

a) toimub üks või mitu probleemsündmust (mida ei ole osutatud lõikes 1);

b) ►M3 maksemooduli konto omanik ◄ rikub oluliselt ÜT nõudeid;

c) ►M3 maksemooduli konto omanik ◄ ei täida olulist kohustust [keskpanga] ees ja/või

d) ►M3 maksemooduli konto omanik ◄ on TARGET2 CUGst välja arvatud või on tema liikmelisus muul viisil lõppenud;

e) toimub muu osalejaga seotud sündmus, mis võib [keskpanga] hinnangul ohustada TARGET2-[keskpanga/riigi] või muu TARGET2 osasüsteemi üldist stabiilsust, usaldatavust ja ohutust või [keskpanga] võimet täita [lisada viide asjakohasele riigi õigusaktile] ja Euroopa Keskpankade Süsteemi ja Euroopa Keskpanga põhikirjas sätestatud ülesandeid, või toob kaasa riske seoses usal­datavusnõuetega, ja/või

f) RKP peatab või lõpetab ►M3 maksemooduli konto omaniku ◄ juurdepääsu päevasisele laenule vastavalt III lisa punktile 12.

▼B

( 1 ) Euroopa Parlamendi ja nõukogu 15. mai 2014. aasta direktiiv 2014/59/EL, millega luuakse krediidiasutuste ja investeerimisühingute finantsseisundi taastamise ja kriisilahen­duse õigusraamistik ning muudetakse nõukogu direktiivi 82/891/EMÜ ning Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiive 2001/24/EÜ, 2002/47/EÜ, 2004/25/EÜ, 2005/56/EÜ, 2007/36/EÜ, 2011/35/EL, 2012/30/EL ja 2013/36/EL ning määruseid (EL) nr 1093/2010 ja (EL) nr 648/2012 (ELT L 173, 12.6.2014, lk 190).

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 56

3. Kasutades lõikest 2 tulenevat kaalutlusõigust, võtab [keskpank] muu hulgas arvesse probleemsündmuse või punktides a–c osutatud sündmuste tõsidust.

4. ►M4 a) Kui [keskpank] peatab või lõpetab maksemooduli konto omaniku osalemise TARGET2-[keskpangas/riigis] lõigete 1 või 2 alusel, teatab [keskpank] osalemise peatamisest või lõpetamisest ICMi või TARGET2 levisõnumiga viivitamata sellele maksemooduli konto omanikule, teistele keskpankadele ja teistele maksemoo­duli konto omanikele ja ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikele ◄ kõikides TARGET2 osasüsteemides. Selle sõnumi saatjaks loetakse maksemooduli konto ja ►M6 T2Si eriotstar­belise rahakonto omaniku ◄ asukoha keskpank, kus sõnum saadakse. ◄

▼M4 __________

▼B c) ICMi teate kättesaamisel ►M3 maksemooduli konto omanike ◄ poolt

loetakse, et neid on ►M3 maksemooduli konto omaniku ◄ osalemise lõpetamisest/peatamisest TARGET2-[keskpangas/riigis] või teises TARGET2 osasüsteemis teavitatud. ►M3 Maksemooduli konto omanikud ◄ vastutavad kahju eest, mis tuleneb ►M3 maksemooduli konto omanikele ◄, kelle osalemine on peatatud või lõpetatud, määratud maksejuhise edastamisest, kui selline maksejuhis on sisestatud TARGET2-[keskpangas/riigis] pärast ICMi teate saamist.

5. Kui ►M3 maksemooduli konto omaniku ◄ osalemine on lõpetatud, ei võta TARGET2-[keskpank/riik] sellelt ►M3 maksemooduli konto omanikult ◄ vastu uusi maksejuhiseid. Järjekorras olevad maksejuhised, ladustatud makseju­hised või sellise ►M3 maksemooduli konto omaniku ◄ kasuks esitatud uued maksejuhised lükatakse tagasi.

▼M5 6. Kui maksemooduli konto omaniku osalus TARGET2-[keskpangas/riigis] on peatatud lõike 1 punktist a erineval alusel, arhiveeritakse kõik tema laekuvad maksed ja väljuvad maksejuhised ja sisestatakse sisendkontrolli alles pärast seda, kui peatatud osalusega maksemooduli konto omaniku keskpank on neid selgesõ­naliselt aktseptinud.

7. Kui maksemooduli konto omanik on TARGET2-[keskpangas/riigis] peatatud lõike 1 punkti a alusel, töödeldakse selle maksemooduli konto omaniku makseid ainult tema esindaja (k.a pädeva asutuse või kohtu poolt määratud esindaja, näiteks maksemooduli konto omaniku pankrotihaldur) korraldusel pädeva asutuse täitmisele pööratava otsuse alusel või kohtu poolt maksete tööt­lemiseks antud korralduse alusel. Kõiki sisenevaid makseid töödeldakse koos­kõlas lõikega 6.

▼B

Artikkel 35

Maksemooduli kontode sulgemine

1. Osalejad võivad sulgeda oma maksemooduli kontosid igal ajal, teatades sellest [keskpangale] 14 tööpäeva ette.

2. Osaluse lõpetamisel vastavalt artiklitele 33 ja 34 sulgeb [keskpank] asja­omase osaleja maksemooduli kontod pärast seda, kui ta on

a) arveldanud või tagasi lükanud kõik järjekorras olevad maksejuhised ja

b) kasutanud oma pandi- või tagatise- ja tasaarveldusõigust artikli 36 alusel.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 57

X JAOTIS

LÕPPSÄTTED

Artikkel 36

[Keskpanga] pandi- või tagatise- ja tasaarveldusõigus

1. [Lisada, kui on asjakohane: [keskpangal] on osaleja maksemooduli kontodel olemasolevate ja tulevaste positiivsete jääkide suhtes pandi- või tagatisõigus, mis tagab poolte õigussuhtest tulenevaid olemasolevaid ja tulevasi nõudeid.]

1a. [Lisada, kui on asjakohane: maksemooduli konto positiivsest jäägist tule­nevad osaleja olemasolevad ja tulevased nõuded saab tagatisõigusena üle kanda [keskpangale] [keskpanga] mis tahes olemasoleva või tulevase, osaleja vastu oleva nõude katmiseks, mis tuleneb [ÜT rakendussätetest]. Tagatis tekib ainuüksi asjaolu põhjal, et osaleja maksemooduli kontol on positiivne jääk].

1b. [Lisada, kui on asjakohane: [keskpangal] on osaleja maksemooduli kontodel olemasolevate ja tulevaste positiivsete jääkide suhtes kommertspan­diõigus, mis tagab poolte õigussuhtest tulenevaid olemasolevaid ja tulevasi nõudeid.]

2. [Lisada, kui on asjakohane: [keskpangal] on lõikes 1 osutatud õigus isegi juhul, kui tema nõuded on tingimuslikud või nende tähtaeg ei ole saabunud.]

3. [Lisada, kui on asjakohane: osaleja kinnitab maksemooduli konto omaniku pädevuses, et on teadlik pandi või tagatise tekkimisest [keskpanga] kasuks, kelle juures see konto on avatud. Käesolev kinnitus tähendab pandi või tagatise andmist [keskpangale] [lisada asjakohane riigi seaduse nimi] seaduse tähenduses.] Panditud või tagatiseks antud maksemooduli kontole makstud summad loetakse maksmise fakti alusel tagasivõtmatult ja tingimusteta pandituks või tagatiseks antuks tagatud kohustuste täieliku täitmise tagamiseks.]

4. Juhul kui esineb

a) artikli 34 lõikes 1 osutatud probleemsündmus või

b) artikli 34 lõikes 2 osutatud muu sündmus on tinginud osaleja TARGET2- [keskpangas/riigis] osalemise lõpetamise või peatamise, olenemata osaleja suhtes maksejõuetusmenetluse alustamisest ja osaleja õiguste mis tahes väide­tavast loovutamisest, kohtulikust või muust arestimisest või muust käsutami­sest, loetakse osaleja kõikide kohustuste tähtaeg ilma etteteatamata ja ilma ühegi ametiasutuse eelneva kinnituseta viivitamata saabunuks. Lisaks tasaar­veldatakse osaleja ja [keskpanga] vastastikused kohustused automaatselt ja suurema võlgnevusega pool tasub teisele poolele summade vahe.

5. [Keskpank] teatab osalejale viivitamata lõike 4 alusel toimunud tasaarvel­dusest.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 58

6. [Keskpank] võib ilma etteteatamata debiteerida osaleja maksemooduli kontot summa võrra, mille osaleja võlgneb [keskpangale] seoses õigusliku suhtega osaleja ja [keskpanga] vahel.

Artikkel 37

Tagatisõigus allkontode vahendite suhtes

1. [Keskpank] peab saama kasutada [õigussüsteemist tulenevat tagatismenet­lust] jäägi suhtes osaleja allkontodel, mis on avatud kõrvalsüsteemi maksetega seotud maksejuhiste arveldamiseks asjaomase kõrvalsüsteemi ja tema keskpanga vahelise lepingu alusel. See jääk tagab osaleja lõikes 7 osutatud kohustusi [kesk­panga] ees seoses vastava arveldusega.

2. [Keskpank] külmutab osaleja allkontol oleva jäägi kõrvalsüsteemi teate korral (teade „Töötsükli algus”). Seejärel suurendab või vähendab [keskpank] kohastel juhtudel külmutatud jääki, krediteerides või debiteerides süsteemideva­helised maksed allkontol või krediteerides allkontol likviidsuse ülekande. Külmu­tamine lõpeb kõrvalsüsteemi teate korral (teade „Töötsükli lõpp”).

3. Kinnitusega osaleja allkonto jäägi külmutamise kohta garanteerib [kesk­pank] kõrvalsüsteemi makse teostamise kindla jäägi ulatuses. Kinnitusega külmu­tatud jäägi suurendamise või vähendamise kohta, krediteerides või debiteerides süsteemidevahelise arvelduse makseid allkontodel või krediteerides allkontol likviidsuse ülekande, suureneb või väheneb automaatselt ka makse teostamise summa garantii. Ilma et see mõjutaks eespool osutatud garantii suurenemist või vähenemist, on garantii tagasivõtmatu, tingimusteta ja kuulub tasumisele esimesel nõudmisel. Juhul kui [keskpank] ei ole kõrvalsüsteemi keskpank, loetakse eespool osutatud garantii kõrvalsüsteemi keskpangale andmise juhis antuks [kesk­pangale].

4. Kui osaleja suhtes ei toimu maksejõuetusmenetlust, arveldatakse kõrvalsüs­teemiga seotud maksejuhised osaleja arvelduskohustuse täitmiseks ilma garantiile toetumata ja ilma tagatisõiguse kasutamiseta osaleja allkonto suhtes.

5. Osaleja maksejõuetuse korral on kõrvalsüsteemiga seotud maksejuhis osaleja arvelduskohustuse täitmiseks esimese järjekorra nõue garantiikohustuse suhtes; seetõttu toimub osaleja allkontolt juhises osutatud summa debiteerimisega (ja kõrvalsüsteemi tehnilise konto krediteerimisega) [keskpanga] garantiikohus­tuse täitmine ja osaleja allkonto jäägi suhtes tagatisõiguse teostamine.

6. Garantii lõpeb kõrvalsüsteemi teate korral arvelduse teostamise kohta (teade „Töötsükli lõpp”).

7. Osaleja on kohustatud hüvitama [keskpangale] kõik maksed, mis [kesk­pank] sellise garantii arvel tegi.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 59

Artikkel 38

Konfidentsiaalsus

▼M4 1. [Keskpank] hoiab saladuses kogu tundliku või salajase teabe muu hulgas maksete, tehniliste asjaolude või organisatsiooni kohta, mis kuulub osalejale, ühest rühmast pärit osalejate või osaleja klientidele, välja arvatud juhul, kui osaleja või tema klient on andnud kirjaliku nõusoleku teabe avaldamiseks [lisada järgmine fraas, kui see on riigi õigusaktidega kooskõlas: või teabe avaldamine on lubatud või nõutav [lisada asjakohane riigi seaduse nimi] seaduse kohaselt.

▼M6 1a. Erandina lõikest 1 nõustub osaleja, et konfidentsiaalseks ei loeta teavet artikli 34 alusel võetavate meetmete kohta.

▼M5 2. Erandina lõikest 1 nõustub osaleja, et [keskpank] võib avalikustada TARGET2-[keskpangale/riigile] töö käigus saadud teavet osaleja, ühest rühmast pärit osalejate või osaleja klientide maksete, tehniliste asjaolude või organisat­siooni kohta a) teistele keskpankadele või kolmandatele isikutele, kes osalevad TARGET2-[keskpanga/riigi] töös, ulatuses, mis on vajalik TARGET2 tõhusaks toimimiseks või osaleja või rühma riskipositsiooni hindamiseks; b) teistele kesk­pankadele turuoperatsioonide, rahapoliitika funktsioonide, finantsstabiilsuse või finantslõimumise jaoks vajalikeks analüüsideks; või c) liikmesriikide ja liidu järelevalveasutustele, k.a keskpankadele, ulatuses, mis on vajalik nende avaliku sektori ülesannete täitmiseks ega ole vastuolus kohaldatava õigusega. [keskpank] ei vastuta teabe avalikustamise finants- või äriliste tagajärgede eest.

3. Erandina lõikest 1 võib [keskpank] kasutada, avalikustada või avaldada teavet osalejate ja osalejate klientide maksete kohta statistilistel, ajaloolistel, teaduslikel või muudel eesmärkidel, kui see ei võimalda otseselt ega kaudselt tuvastada osalejat ega osaleja kliente ning kui see toimub [keskpank] avalike ülesannete täitmise käigus või teiste avalike üksuste, kellele teave on üle antud, avalike ülesannete täitmise käigus.

▼B 4. TARGET2-[keskpank/riik] tööga seotud teavet, millele osalejatel on olnud juurdepääs, võib kasutada ainult ÜTs sätestatud tingimustel. Osalejad peavad hoidma selle teabe saladuses, kui [keskpank] ei ole andnud selget kirjalikku nõusolekut teabe avalikustamiseks. Osalejad tagavad, et kolmandad isikud, kellelt nad tellivad, hangivad või kellele nad delegeerivad ülesandeid, mis mõjutavad või võivad mõjutada nende kohustuste täitmist vastavalt ÜT-le, täidavad käes­olevas artiklis sätestatud konfidentsiaalsusnõudeid.

5. Maksejuhiste arveldamiseks on [keskpank] volitatud töötlema ja edastama vajalikke andmeid ►M3 TARGET2 võrguteenuse osutaja ◄.

Artikkel 39

Andmekaitse, rahapesu tõkestamine, haldusmeetmed või piirangud ja seonduvad küsimused

1. Eeldatakse, et osalejad teavad ja järgivad kõiki oma kohustusi, mis tule­nevad andmekaitset, rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamist, massihävi­tusrelvade leviku tõkestamise seisukohast tundlikku tuumaenergiaalast tege- vust või tuumarelva kandevahendite väljatöötamist reguleerivatest õigusaktidest,

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 60

eelkõige rakendades asjakohaseid meetmeid seoses nende maksemooduli kontodel debiteeritavate ja krediteeritavate summadega. Osalejad peavad tutvuma ►M3 TARGET2 võrguteenuse osutaja ◄ andmekogumispõhimõtetega enne ►M3 TARGET2 võrguteenuse osutaja ◄ lepingu sõlmimist.

2. Eeldatakse, et osalejad on volitanud [keskpanka] saama nende kohta mis tahes teavet kõikidelt sise- ja välismaistelt rahandus- ja järelevalveasutustelt ja majandusorganisatsioonidelt, kui selline teave on vajalik osaleja osalemiseks TARGET2-[keskpangas/riigis].

3. Kui osaleja on maksjale või makse saajale makseteenuse osutaja, peab järgima kõiki nende suhtes kehtivaid lepingu artiklite 75 ja 125 kohaselt kehtes­tatud haldusmeetmetest ja piirangutest tulenevaid nõudeid, kaasa arvatud pädeva ametiasutuse teavitamine ja/või tehingu töötlemiseks loa taotlemine. Lisaks:

a) kui osaleja on maksja ja makseteenuse osutajaks on [keskpank]:

i) peab osaleja nõutava teate edastama või luba taotlema teate edastamiseks või loa taotlemiseks kohustatud keskpanga nimel ning esitama [keskpan­gale] tõendid teate edastamise või loa saamise kohta;

▼M6 ii) osaleja ei sisesta TARGET2e ühtegi maksejuhist vahendite ülekandmiseks

teisele üksusele peale selle osaleja enda enne, kui on saanud [keskpangalt] kinnituse selle kohta, et makse saaja makseteenuse osutaja on nõutava teate edastanud või loa saanud, või on seda tehtud tema nimel;

▼B b) kui osaleja on makse saaja ja makseteenuse osutajaks on [keskpank], peab

osaleja nõutava teate edastama või luba taotlema teate edastamiseks või loa taotlemiseks kohustatud keskpanga nimel ning esitama [keskpangale] tõendid teate edastamise või loa saamise kohta.

Käesolevas lõikes on mõistetel „makseteenuse osutaja”, „maksja” ja „makse saaja” kohaldatavates haldusmeetmetes või piirangutes antud tähendus.

Artikkel 40

Teated

1. Kui ÜTs ei ole sätestatud teisiti, edastatakse kõik ÜT kohaselt nõutavad või lubatavad teated tähitud kirjaga, faksiga või kirjalikult või autenditud sõnumiga ►M3 TARGET2 võrguteenuse osutaja ◄ kaudu. Teated [keskpangale] edasta­takse [keskpanga] [maksesüsteemide osakonna või asjaomase keskpanga üksuse] juhatajale [lisada keskpanga aadress] aadressil või [lisada keskpanga BIC- aadress] aadressil. Teated osalejale saadetakse osaleja aadressil või faksinumbril või BIC-aadressil, nagu osaleja on [keskpangale] avaldanud.

2. Teate saatmise tõendamiseks tuleb tõendada, et teade toimetati asjakohasele aadressile või et teadet sisaldav ümbrik oli korrektselt adresseeritud ja postitatud.

3. Kõik teated esitatakse [lisada vastav keel ja/või „inglise keeles”].

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 61

4. Osalejate suhtes on siduvad kõik [keskpanga] vormid ja dokumendid, mille osalejad on täitnud ja/või allkirjastanud ja mis on edastatud vastavalt lõigetele 1 ja 2 ning mille saamist osalejatelt, nende töötajatelt või esindajatelt võib [kesk­pank] mõistlikult eeldada, muu hulgas artikli 8 lõike 2 punktis a osutatud staa­tiliste andmete kogumise vormid ja artikli 11 lõike 5 alusel antud teave.

Artikkel 41

Lepinguline suhe ►M3 TARGET2 võrguteenuse osutaja ◄

1. ÜT eesmärgil on ►M3 TARGET2 võrguteenuse osutaja ◄ SWIFT. Iga osaleja sõlmib SWIFTiga eraldi lepingu talle SWIFTi poolt osutatavate teenuste kohta seoses osaleja poolt TARGET2-[keskpank/riik] kasutamisega. Osaleja ja SWIFTi õigussuhtele kohaldatakse ainult SWIFTi tingimusi.

2. Kõik osalejad osalevad ka TARGET2-CUGs vastavalt ühisplatvormi käita­vate ja SWIFTi teenusehaldurina tegutsevate keskpankade poolt kehtestatud tingi­mustele. Osaleja vastuvõtmine ja väljaarvamine TARGET2-CUGs jõustub, kui SWIFTi teenusehaldur teatab sellest SWIFTile.

3. Osalejad järgivad [keskpanga] poolt kättesaadavaks tehtud TARGET2 SWIFTi teenuseprofiili.

4. SWIFTi teenused ei kuulu [keskpanga] poolt seoses TARGET2ga osutata­vate teenuste hulka.

5. [Keskpank] ei vastuta SWIFTi (sealhulgas tema juhtide, personali ja allhankijate) kui SWIFTi teenuste osutaja tegevuse, vigade või tegevusetuse eest ega samuti osalejate poolt SWIFTile juurdepääsu saamiseks valitud ►M3 TARGET2 võrguteenuse osutaja ◄ tegevuse, vigade või tegevusetuse eest.

Artikkel 42

Muudatuste tegemise kord

[Keskpank] võib mis tahes ajal ÜTd, sealhulgas liiteid, ühepoolselt muuta. ÜT, ►M6 k.a liidete ◄ muudatustest teatatakse [lisada kohane teatamisviis]. Kui osaleja ei ole 14 päeva jooksul muudatustest teatamisest esitanud selgeid vastu­väiteid, loetakse, et ta on muudatustega nõustunud. Kui osaleja esitab muudatu­sele vastuväite, on [keskpangal] õigus viivitamata lõpetada selle osaleja osale­mine TARGET2-[keskpangas/riigis] ja sulgeda iga tema maksemooduli konto.

Artikkel 43

Kolmandate isikute õigused

1. Osalejad ei või ÜTst tulenevaid või nendega seotud õigusi, huve, kohustusi, vastutust ega nõudeid üle anda, pantida või tagatiseks anda ega loovutada kolmandatele isikutele ilma [keskpanga] kirjaliku nõusolekuta.

2. ÜT ei ole aluseks ühegi teise üksuse õigustele või kohustustele peale [keskpanga] ja TARGET2-[keskpangas/riigis] osalejate.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 62

Artikkel 44

Kohaldatav õigus, kohtualluvus ja täitmise koht

1. [Keskpanga] ja TARGET2-[keskpanga/riigi] osalejate kahepoolsetele suhe­tele kohaldatakse [lisada asjakohane riigi seaduse nimi] seadust.

2. Ilma et see piiraks Euroopa Liidu Kohtu pädevust, kuulub lõikes 1 osutatud suhtega seotud mis tahes vaidlus [keskpanga asukoha] pädeva kohtu ainupäde­vusse.

3. [Keskpanga] ja osalejate õigussuhtega seotud täitmise kohaks loetakse [lisada keskpanga asukoht].

Artikkel 45

Sätete kehtivus

Kui mõni ÜT säte on või muutub kehtetuks, ei piira see teiste ÜT sätete kehti­vust.

Artikkel 46

Jõustumine ja siduvus

1. ÜT jõustub [lisada kuupäev].

▼M3 2. [Lisada, kui see on kohane asjaomases õiguskorras: taotluse esitamisega maksemooduli konto avamiseks TARGET2-[keskpangas/riigis] nõustuvad taot­luse esitanud osalejad automaatselt ÜT kohaldamisega nendevahelistes suhetes ja suhetes [keskpangaga].]

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 63

I liide

MAKSEKORRALDUSTE TÖÖTLEMISE TEHNILINE KIRJELDUS

Lisaks ÜT-le kehtivad maksejuhiste töötlemise suhtes järgmised reeglid.

1. Infrastruktuuri, võrgu ja formaatide tehnilised nõuded TARGET2-[kesk­pangas/riigis] osalemiseks

1) TARGET2 kasutab sõnumite vahetamiseks SWIFTi teenuseid. Igal osalejal on seega vaja ühendust SWIFTi turvalise andmeside kaitse võrguga (SWIFT’s Secure IP Network, SIPN). Iga osaleja maksemooduli konto tuvastatakse 8- või 11-kohalise BICi abil. Lisaks peab iga osaleja läbima testide seeria, et tõestada oma tehnilist ja töökorralduslikku valmisolekut, enne kui ta võib osaleda TARGET2-[keskpangas/riigis].

2) Maksemoodulis maksejuhiste andmiseks ja maksesõnumite vahetamiseks kasutatakse SWIFTNet FIN Y-copy teenust. Selleks luuakse SWIFTi suletud kasutajarühm (Closed User Group, CUG). Vastava TARGET2 CUG maksejuhised suunatakse vahetult vastuvõtvale TARGE2 osalejale, sisestades tema BICi SWIFTNet FINi sõnumi päisesse.

3) Kasutada võib järgmisi SWIFTNeti teabe- ja kontrolliteenuseid:

a) SWIFTNet InterAct,

b) SWIFTNet FileAct ja/või

c) SWIFTNet Browse.

4) Osalejatevahelise sõnumite vahetuse turvalisus tugineb eranditult SWIFTi sertifitseerimisteenuse infrastruktuurile (PKI). Teave PKI teenuse kohta on SWIFTi dokumentatsioonis.

5) SWIFTi suhtehaldusprogrammis (Relationship Management Application, RMA) asuvat kahepoolsete suhete halduri teenust (bilateral relationship management) võib kasutada ainult ühisplatvormi keskse BICi jaoks ja mitte TARGET2 osalejate vahel maksesõnumite vahetamiseks.

2. Maksesõnumite liigid

1) Töödeldakse järgmisi SWIFTNet FIN/SWIFTi süsteemi sõnumiliike:

Sõnumiliik Kasutus Kirjeldus

MT 103 Kohustuslik Kliendi makse

MT 103+ Kohustuslik Kliendi makse automaatseks töötlemiseks

MT 202 Kohustuslik Pankadevaheline makse

MT 202COV Kohustuslik „Cover”-maksed

MT 204 Valikuline Otsedebiteerimismakse

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 64

Sõnumiliik Kasutus Kirjeldus

MT 011 Valikuline Kättesaamise teade

MT 012 Valikuline Teade saatjale

MT 019 Kohustuslik Tagasilükkamise teade

MT 900 Valikuline Debiteerimise kinnitus / krediidiliini muutus

MT 910 Valikuline Krediteerimise kinnitus / krediidiliini muutus

MT 940/950 Valikuline Kontoväljavõte

MT 011, MT 012 ja MT 019 on SWIFTi süsteemi sõnumid.

2) TARGET2-[keskpangas/riigis] registreerimisel peavad osalejad teatama, milliseid valikulisi sõnumiliike nad hakkavad kasutama; erandiks on sõnumid MT 011 ja MT 012, millega seoses võivad osalejad vastavalt vajadusele otsustada, kas nad soovivad neid konkreetsetel juhtudel saada.

3) Osalejad peavad järgima SWIFTi sõnumi struktuuri ja väljade nõudeid, mis on määratletud SWIFTi dokumentatsioonis, arvestades TARGET2 piiranguid, vastavalt kasutajate süsteemide funktsionaalsusele esitatavate üksikasjalike tingimuste (User Detailed Functional Specifications, UDFS) 1. raamatu jaotisele 9.1.2.2.

4) Välja sisu kinnitatakse TARGET2-[keskpanga/riigi] tasandil vastavalt UDFSi nõuetele. Osalejad võivad omavahel väljade sisu osas kokku leppida erireeglites. Nende erireeglite järgimise suhtes ei teostata TARGET2-[keskpangas/riigis] eraldi kontrolli.

5) MT 202COV teadet kasutatakse, et arveldada „cover”-maksed, st maksed, mida korrespondentpangad arveldavad krediidiülekande teadete alusel, mis esitatakse kliendi pangale muul otsesemal viisil. MT 202COVs sisalduvaid kliendi andmeid ei esitata ICMis.

3. Unikaalsuse kontroll

1) Kõik maksejuhised peavad läbima unikaalsuse kontrolli, mille eesmärgiks on lükata tagasi maksejuhised, mis on ekslikult sisestatud rohkem kui üks kord.

2) Kontrollida tuleb järgmisi SWIFTi sõnumiliikide välju:

Selgitus SWIFTi sõnumi osa Väli

Saatja Põhipäis LT aadress

Sõnumiliik Programmipäis Sõnumiliik

Vastuvõtja Programmipäis Sihtaadress

Tehingu viitenumber (TRN) Tekstiplokk :20

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 65

Selgitus SWIFTi sõnumi osa Väli

Seotud viited Tekstiplokk :21

Väärtuspäev Tekstiplokk :32

Summa Tekstiplokk :32

3) Kui uue maksejuhise kõik alapunktis 2 kirjeldatud väljad on samad mis juba aktseptitud maksejuhises, lükatakse uus maksejuhis tagasi.

4. Veakoodid

Kui maksejuhis lükatakse tagasi, saab maksealgataja tagasilükkamise teate (MT 019), milles on tagasilükkamise põhjus näidatud veakoodiga. Veakoodid on määratletud UDFSi jaotises 9.4.2.

5. Ettemääratud arveldusajad

1) Debiteerimise algtähtaja määranguga maksejuhistes tuleb kasutada koodi „/FROTIME/”.

2) Debiteerimise lõpptähtaja määranguga maksejuhiste puhul võib kasutada kahte võimalust:

a) koodi „/REJTIME/”: kui maksejuhist ei ole võimalik määratud debitee­rimisajaks arveldada, tuleb maksejuhis tagasi lükata.

b) koodi „/TILTIME/”: kui maksejuhist ei ole võimalik määratud debitee­rimisajaks arveldada, ei lükata maksejuhist tagasi, vaid hoitakse asja­kohases järjekorras.

Mõlemal juhul, kui debiteerimise lõpptähtaja määranguga maksejuhist ei ole arveldatud 15 minutit enne selles määratud aega, saadetakse selle kohta ICMi kaudu automaatselt teade.

3) Kui kasutatakse koodi „/CLSTIME/”, kohaldatakse makse suhtes sama korda nagu alapunkti 2 alajaotises b.

6. Maksejuhiste töötlemine sisendkontrollis

1) Sisendkontrolli sisestatud maksejuhiste suhtes viiakse läbi tasaarveldus­kontroll ning vajaduse korral laiendatud tasaarvelduskontroll vastavalt määratlusele alapunktides 2 ja 3, et tagada maksejuhiste kiire ja likviid­sussäästlik arveldamine.

2) Tasaarvelduskontrolli käigus määratakse kindlaks, kas erakorraliste kiir­maksete või asjakohastel juhtudel kiirmaksete järjekorra alguses olevaid makse saaja maksejuhiseid võib tasaarveldada maksja maksejuhisega (edaspidi „tasaarveldavad maksejuhised”). Kui tasaarveldav maksejuhis ei anna piisavalt vahendeid maksja maksejuhise jaoks sisendkontrollis, tuleb kontrollida, kas maksja maksemooduli kontol on piisavalt vaba likviidsust.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 66

3) Kui tasaarvelduskontroll ebaõnnestub, võib [keskpank] kohaldada laien­datud tasaarvelduskontrolli. Laiendatud tasaarvelduskontrolli käigus määra­takse kindlaks, kas makse saaja mis tahes järjekordades on tasaarveldavaid maksejuhiseid, olenemata nende järjekorda panemise ajast. Kui makse saaja järjekorras on prioriteetsemaid teistele TARGET2 osalejatele suunatud maksejuhiseid, võib FIFO põhimõttest kõrvale kalduda ainult juhul, kui sellise tasaarveldava maksejuhise arveldamise tulemusel makse saaja likviidsus suureneb.

7. Järjekorras olevate maksejuhiste arveldamine

1) Järjekorda pandud maksejuhiste käsitlemine sõltub neile maksealgataja poolt antud prioriteedist.

2) Likviidsuse suurenemisel või järjekorra muutmisel (järjekoha, arveldusaja või prioriteedi muutmine või maksejuhise tühistamine) arveldatakse erakorraliste kiirmaksete ja kiirmaksete järjekorras olevad maksejuhised punktis 6 kirjeldatud tasaarvelduskontrolli abil, alustades järjekorras esimesel kohal olevast maksejuhisest.

3) Tavaliste maksete järjekorras olevad maksejuhised arveldatakse jooksvalt, lisades arveldamisse erakorralised kiirmaksejuhised ja kiirmaksejuhised, mida ei ole veel arveldatud. Kasutatakse erinevaid optimeerimismehha­nisme (algoritme). Kui algoritmi töö õnnestub, siis kaasatud maksejuhised arveldatakse; kui algoritmi töö ebaõnnestub, siis jäävad kaasatud makse­juhised järjekorda. Maksevoogude tasaarveldusele kohaldatakse kolme algoritmi (1 kuni 3). Algoritmi 4 kasutatakse UDFSi jaotises 2.8.1 määrat­letud arvelduskorra nr 5 puhul kõrvalsüsteemide maksejuhiste arveldami­seks. Kõrvalsüsteemide erakorraliste kiirtehingute arveldamise optimeeri­miseks osalejate allkontodel kasutatakse erialgoritmi (algoritm 5).

a) Kõikide kahepoolse limiidiga suhete ja mitmepoolse kogusumma limii­diga suhete osas kasutab [keskpank] algoritmi 1 („all-or-nothing”) järg­miseks:

i) iga TARGET2 osaleja maksemooduli konto üldise likviidsusposit­siooni arvutamine; selleks tuleb tuvastada, kas kõikide järjekorras olevate väljuvate ja laekuvate maksejuhiste saldo on negatiivne või positiivne ning, kui see on negatiivne, kontrollida, kas see ületab vastava osaleja vaba likviidsust (likviidsuse saldo moodustab „kogulikviidsuspositsiooni”), ja

ii) TARGET2 osaleja poolt seoses iga maksemooduli kontoga nõutud limiitide ja reserveeringute järgimise kontroll.

Kui eelnimetatud arvutuste ja kontrollide tulemus on kõikide TARGET2 osalejate osas positiivne, siis [keskpank] ja teised asja­omased keskpangad arveldavad kõik maksed üheaegselt vastavate TARGET2 osalejate maksemooduli kontodel.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 67

b) Algoritmi 2 („partial”) kasutab [keskpank] järgmiseks:

i) iga vastava maksemooduli konto likviidsuspositsiooni, limiitide ja reserveeringute arvutamine ja kontroll nagu algoritmi 1 puhul ning

ii) maksejuhiste ükshaaval eraldamine, kui ühe või enama vastava maksemooduli konto kogulikviidsuspositsioon on negatiivne, kuni kõikide vastavate maksemooduli kontode kogulikviidsuspositsioon on positiivne.

Seejärel, piisavate vahendite olemasolu korral, arveldavad [keskpank] ja teised asjaomased keskpangad kõik järelejäänud maksed (välja arvatud eraldatud maksed) üheaegselt vastavate TARGET2 osalejate maksemooduli kontodel.

Maksejuhiste eraldamist alustab [keskpank] suurima negatiivse koguli­kviidsuspositsiooniga TARGET2 osaleja maksemooduli kontost ning väiksema prioriteediga maksejuhiste järjekorra lõpust. Valik võib toimuda ainult lühikese aja jooksul, mille kestuse määrab [keskpank] oma äranägemisel.

c) Algoritmi 3 („multiple”) kasutab [keskpank] järgmiseks:

i) TARGET2 osalejate maksemooduli kontode paaride võrdlemiseks, et määrata kindlaks, kas järjekorras olevaid maksejuhiseid on võimalik arveldada nende kahe TARGET2 osaleja maksemooduli konto vaba likviidsuse ning nende poolt kehtestatud limiitide raames (alustades väikseima arvu teineteisele adresseeritud makse­juhistega maksemooduli kontode paarist), ning asjaomased kesk­pangad kirjendavad need maksed üheaegselt nende kahe TARGET2 osaleja maksemooduli kontodel; ning

ii) kui alajaotises i kirjeldatud maksemooduli kontode paari likviidsus ei ole piisav kahepoolse positsiooni rahastamiseks, üksikute makse­juhiste eraldamine kuni likviidsus on piisav. Sellisel juhul arvel­davad asjaomased keskpangad järelejäänud maksed, v.a eraldatud maksed, üheaegselt nende kahe TARGET2 osaleja maksemooduli kontodel.

Pärast alajaotistes i ja ii määratletud kontrollide teostamist kontrollib [keskpank] mitmepoolseid arvelduspositsioone (osaleja maksemooduli konto ja teiste TARGET2 osalejate maksemooduli kontode vahel suhetes, millele on seatud mitmepoolne limiit). Sellel eesmärgil kohal­datakse mutatis mutandis alajaotistes i kuni ii kirjeldatud korda.

d) Algoritmi 4 („partial plus ancillary system settlement”) kasutab [kesk­pank] selleks, et teostada sama menetlus mis algoritmi 2 puhul, kuid eraldamata maksejuhiseid, mis on seotud arveldamisega kõrvalsüs­teemis (mis arveldab samaaegsuse ja mitmepoolsuse põhimõttel).

e) Algoritmi 5 („ancillary system settlement via sub-accounts”) kasutab [keskpank] selleks, et teostada sama menetlus mis 1. algoritmi puhul; erinevuseks on, et [keskpank] käivitab algoritmi 5 kõrvalsüsteemiliidese kaudu ning kontrollib ainul seda, kas osalejate allkontodel on piisavalt vahendeid. Lisaks ei võeta arvesse limiite ega reserveeringuid. Algoritmi 5 kasutatakse ka öise arveldamise ajal.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 68

4) Pärast algoritmide 1 kuni 4 käivitamist võib sisendkontrolli sisestatud maksejuhised siiski arveldada viivitamata sisendkontrollis, kui vastavate TARGET2 osalejate maksemooduli kontode positsioonid ja limiidid võimaldavad nii nende maksejuhiste arveldamist kui ka käimasolevasse optimeerimismenetlusse kaasatud maksejuhiste arveldamist. Kahte algoritmi ei või kasutada üheaegselt.

5) Arveldusperioodi ajal kasutatakse algoritme järjekorras. Kui samal ajal ei ole ootel kõrvalsüsteemide samaaegset mitmepoolset arveldamist, on järje­kord järgmine:

a) algoritm 1,

b) kui algoritm 1 ei ole tulemuslik, siis algoritm 2,

c) kui algoritm 2 ei ole tulemuslik, siis algoritm 3, või kui algoritm 2 on tulemuslik, korrata algoritmi 1.

Kui samal ajal on ootel kõrvalsüsteemide samaaegne mitmepoolne arvel­damine (arvelduskord nr 5), tuleb kasutada algoritmi 4.

6) Algoritme tuleb kasutada paindlikult, arvestades ettemääratud viivitust erinevate algoritmide kasutamise vahel, et tagada kahe algoritmi kasuta­mise vähim intervall. Ajalist järgnevust juhitakse automaatselt. Manuaalne sekkumine peab olema võimalik.

7) Kui maksejuhise töötlemine algoritmiga on alanud, ei või selle asukohta järjekorras muuta (ümber järjestada) ega maksejuhist tühistada. Makseju­histe muutmise või tühistamise nõuded tuleb jätta järjekorda, kuni algoritm on lõpetanud. Kui vastav maksejuhis on algoritmi käitamise ajal arvel­datud, lükatakse maksejuhise muutmise või tühistamise nõuded tagasi. Kui maksejuhist ei ole arveldatud, võetakse osaleja nõue viivitamata arvesse.

8. ICMi kasutamine

1) ICMi võib kasutada teabe saamiseks ja likviidsuse juhtimiseks. Teabe saamiseks ja kontrollmeetmete kasutamiseks tuleb tehnilise lahendusena kasutada SWIFTi turvalist andmeside kaitse võrku (SIPN).

2) ICMi kaudu võib saada teavet ainult jooksva päeva kohta, välja arvatud ladustatud maksejuhised ning staatilisi andmeid puudutav teave. Teabeaknad on ainult inglise keeles.

3) Teavet antakse „nõudmiseni” („pull”) režiimis, mis tähendab, et iga osaleja peab ise teavet nõudma.

4) ICMi kasutamisel on võimalikud järgmised režiimid:

a) rakenduselt-rakendusele-režiim (application-to-application mode, A2A)

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 69

A2A-režiimis vahetatakse teavet ja sõnumeid maksemooduli ja osaleja rakendusprogrammi vahel. Osaleja peab seetõttu tagama, et tal on XML-vormingus sõnumite (nõuded ja vastused) vahetamiseks ICMiga standardliidese kaudu kasutusel asjakohane rakendusprogramm. Täpsemad detailid on esitatud UDFSi 4. raamatus ning ICMi kasutus­juhendis.

b) kasutajalt-rakendusele-režiim (user-to-application mode, U2A)

U2A võimaldab osaleja ja ICMi otsesuhtlust. Teave kuvatakse perso­naalarvutis (SWIFT Alliance WebStationis või muus liideses, mida SWIFT võib nõuda) töötavas veebilehitsejas. U2A juurdepääsuks peab arvutisüsteem võimaldama küpsiseid ja JavaScripti. Täpsemad detailid on toodud ICMi kasutusjuhendis.

5) Igal osalejal peab olema vähemalt üks SWIFT Alliance WebStation või muu liides, mida SWIFT võib nõuda, et saada U2A kaudu juurdepääs ICMi.

6) ICMi juurdepääsuõigused antakse SWIFTi staatusepõhise juurdepääsuhal­duri (Role Based Access Control) kaudu. Osalejad võivad kasutada SWIFTi Non Repudiation of Emission (NRE) teenust, mis võimaldab XML-teate saajatel tõendada, et vastavat teadet ei ole muudetud.

7) Osaleja tehniliste probleemide korral, kui ta ei saa ühtegi maksejuhist esitada, võib ta ICMi vahendusel teostada ettevalmistatud likviidsuse ümberjaotamise ja eriolukorra varumakseid. [Keskpank] peab andma vastava võimaluse osaleja taotluse korral.

8) Osalejad võivad ICMi kasutada ka likviidsuse ülekandmiseks

a) [lisada, kui on asjakohane] oma maksemooduli kontolt väljaspool maksemoodulit asuvale kontole,

b) maksemooduli konto ja osaleja allkontode vahel,

▼M6 c) maksemooduli kontolt kõrvalsüsteemi poolt hallatavale tehnilisele

kontole, kasutades arvelduskorda nr 6 reaalajas;

d) maksemooduli kontolt T2Si eriotstarbelisele rahakontole likviidsuse ülekandmise korraldusega või juhul, kui kasutatakse ICMi koos T2Si lisateenustega, T2Si eriotstarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole likviidsuse ülekandmise korraldusega; ja

e) maksemooduli kontolt TIPS eriotstarbelisele rahakontole likviidsuse ülekandmise korraldusega või TIPS eriotstarbeliselt rahakontolt makse­mooduli kontole likviidsuse ülekandmise korraldusega.

▼B

9. UDFS ja ICMi kasutusjuhend

Lähemad üksikasjad ja näited eeltoodud reeglite kohta on UDFSis ja ICMi kasutusjuhendis, mida aeg-ajalt ajakohastatakse ning mis avaldatakse [kesk­panga] veebilehel ja TARGET2 veebilehel inglise keeles.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 70

II liide

TARGET2 HÜVITUSSÜSTEEM

1. Üldpõhimõtted

a) TARGET2 talitlushäire korral võivad otseosalejad esitada hüvitisenõudeid käesolevas liites sätestatud TARGET2 hüvitussüsteemi kohaselt.

b) Kui EKP nõukogu ei ole teisiti otsustanud, ei kohaldata TARGET2 hüvi­tussüsteemi, kui TARGET2 talitlushäire tuleneb välistest asjaoludest, mille esinemine mõistlikkuse põhimõttest lähtuvalt ei olene asjaomasest kesk­pangast, või tuleneb kolmandate isikute tegevusest või tegevusetusest.

c) TARGET2 hüvitussüsteem on ainus hüvitamismenetlus, mida pakutakse TARGET2 talitlushäire korral. Osalejad võivad siiski kasutada ka muid seaduslikke võimalusi kahju hüvitamise nõuete esitamiseks. Kui osaleja nõustub TARGET2 hüvitussüsteemi kohaselt esitatud hüvitisepakkumu­sega, loetakse see osaleja suhtes tagasivõtmatuks kokkuleppeks, millega ta ühtlasi loobub kõikidest (sealhulgas kaudse kahju hüvitamise) nõuetest, mis tal võivad olla mis tahes keskpanga vastu, seoses maksejuhistega, millega seoses ta võttis vastu hüvitise, ning kinnitab, et tema poolt vastava hüvitise summa saamine lahendab need nõuded täielikult ja lõplikult. Osaleja vabastab asjaomase keskpanga TARGET2 hüvitussüsteemi alusel saadud summa ulatuses mis tahes hilisematest nõuetest, mida võivad esitada teised osalejad või kolmandad isikud seoses asjaomase maksejuhise või maksega.

d) Hüvitisepakkumuse tegemine ei tähenda, et [keskpank] või mõni muu keskpank võtab endale vastutuse talitlushäire eest.

2. Hüvitisepakkumuse tingimused

a) Maksja võib esitada halduskulu ja intressi hüvitamise nõude, kui TARGET2 talitlushäire tõttu ei arveldatud maksejuhist selle vastuvõtmise tööpäeval.

b) Makse saaja võib esitada halduskulu hüvitamise nõude, kui ta ei saanud TARGET2 talitlushäire tõttu makset, mille ta pidi saama konkreetsel tööpäeval. Makse saaja võib järgmistel juhtudel esitada ka intressi hüvita­mise nõude:

i) laenamise püsivõimalusega osalejad: kui makse saaja pidi TARGET2 talitlushäire tõttu kasutama laenamise püsivõimalust, ja/või

ii) kõik osalejad: refinantseerimiseks oli tehniliselt võimatu kasutada raha­turgu või selline refinantseerimine oli võimatu muudel objektiivsetel mõistlikel põhjustel.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 71

3. Hüvitise arvutamine

a) Hüvitisepakkumus maksjale:

i) halduskuluhüvitis esimese töötlemata jäänud maksejuhise eest on 50 eurot, järgmise nelja maksejuhise eest 25 eurot ning kõikide järgmiste maksejuhiste eest 12,50 eurot. Iga makse saaja osas arvutatakse halduskuluhüvitis eraldi;

▼M4 ii) intressihüvitise määramiseks kasutatakse päevapõhist intressimäära.

Selliseks baasmääraks on kas EONIA intressimäär (euro overnight index average) või laenamise püsivõimaluse intressimäär, olenevalt sellest, kumb on madalam. Baasmäära kohaldatakse TARGET2 talit­lushäire tõttu töötlemata jäänud maksejuhise summale sellise perioodi iga päeva suhtes, mis algab maksejuhise sisestamise päevast või punkti 2 alapunkti b alajaotuses ii osutatud maksejuhiste puhul kavandatud sisestamise kuupäevast ning lõpeb kuupäeval, mil maksejuhis oli või oleks pidanud olema lõplikult arveldatud. Hüvitise arvutamisel arva­takse hüvitisesummast maha kogu intress või lisatakse tasu, mis saadakse arveldamata maksejuhiste vahendite hoiustamisest eurosüs­teemis, ja

▼B iii) intressihüvitist ei maksta, kui arveldamata maksejuhiste vahendid

paigutati turule või neid kasutati kohustusliku reservi nõude täitmiseks, vastavas paigutamise või kasutamise ulatuses.

b) Hüvitisepakkumus makse saajale:

i) halduskuluhüvitis esimese töötlemata jäänud maksejuhise eest on 50 eurot, järgmise nelja maksejuhise eest 25 eurot ning kõikide järgmiste maksejuhiste eest 12,50 eurot. Iga makse saaja osas arvutatakse haldus­kuluhüvitis eraldi. Iga makse saaja osas arvutatakse halduskuluhüvitis eraldi;

ii) intressihüvitise määramiseks kasutatakse alapunkti a alajaotises ii sätes­tatud meetodit, välja arvatud asjaolu, et intressihüvitise määraks on laenamise püsivõimaluse intressimäära ja baasmäära vahe, ning seda arvutatakse summalt, mille ulatuses kasutati TARGET2 talitlushäire tõttu laenamise püsivõimalust.

4. Menetluskord

a) Hüvitisenõue esitatakse [keskpanga] kodulehel olevas nõudevormis inglise keeles (lisada [keskpanga koduleht]). Maksjad esitavad eraldi nõudevormi iga makse saaja kohta ning makse saajad esitavad eraldi nõudevormi iga maksja kohta. Lisada tuleb piisav lisateave ja dokumendid, mis tõendavad nõudevormil esitatud teavet. Ühe makse või maksejuhise kohta võib esitada ainult ühe nõude.

b) Osalejad esitavad oma nõudevormid [keskpangale] nelja nädala jooksul arvates TARGET2 talitlushäirest. Kui [keskpank] nõuab lisateavet või -tõendeid, esitatakse need kahe nädala jooksul alates vastava nõude esita­misest.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 72

c) [Keskpank] vaatab nõuded läbi ja edastab need EKP-le. Kui EKP nõukogu ei ole otsustanud teisiti ja teatanud sellest osalejatele, hinnatakse kõiki vastu võetud nõudeid hiljemalt neljateistkümne nädala möödudes TARGET2 talitlushäirest.

d) [Keskpank] teatab alapunktis c osutatud hindamise tulemuse asjaomastele osalejatele. Kui hindamisest tuleneb hüvitisepakkumus, peavad asjaomased osalejad nelja nädala jooksul alates sellise pakkumuse edastamisest selle pakkumuse tagasi lükkama või vastu võtma iga makse või maksejuhisega seotud iga nõude osas, kirjutades alla vormikohasele nõustumuskirjale (mille vorm on avaldatud [keskpanga] kodulehel, vt [lisada viide kesk­panga kodulehele]). Kui [keskpank] ei ole nelja nädala jooksul sellist nõustumuskirja saanud, loetakse hüvitisepakkumus asjaomaste osalejate poolt tagasi lükatuks.

e) [Keskpank] teeb hüvitisemaksed, kui on saanud TARGETis osaleja nõus­tumuskirja. Hüvitisemaksele ei lisandu intressi.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 73

III liide

ÕIGUSVÕIME HINNANGU JA ÕIGUSKESKKONNA HINNANGU NÕUDED

TARGET2 osalejate õigusvõime hinnangu nõuded

[Lisada keskpank]

[aadress]

[süsteemi nimi]

[koht]

[kuupäev]

Lugupeetud härra või proua

Meile, [lisada osaleja või osaleja filiaali nimi] [koosseisulise või lepingulise] õigusnõuniku pädevuses, esitati taotlus anda käesolev hinnang [jurisdiktsioon, kus osaleja on asutatud] (edaspidi jurisdiktsioon) kohta seoses [osaleja nimi] (edaspidi „osaleja”) osalemisega [TARGET2 osasüsteemis] (edaspidi „süsteem”).

Käesolev hinnang piirdub [jurisdiktsiooni] õigusaktidega, mis kehtivad käesoleva hinnangu kuupäeval. Me ei ole uurinud käesoleva hinnangu andmiseks ühegi teise jurisdiktsiooni õigusakte ning ei anna ega mööna seoses selliste õigusak­tidega ühtki seisukohta. Iga alljärgnev väide ja hinnang on [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt võrdselt õige ja kehtiv olenemata sellest, kas osaleja tegutseb maksejuhiseid andes ja makseid saades oma peakontori või ühe või mitme filiaali kaudu, mis asuvad [jurisdiktsioonis] või sellest väljaspool.

I. UURITUD DOKUMENDID

Käesoleva hinnangu andmiseks oleme uurinud järgmisi dokumente:

1) osaleja kehtiva [asutamisdokumendi] tõestatud ärakiri/ärakirjad;

2) [lisada, kui on asjakohane] [äriregistri] väljavõte ja [lisada, kui on asja­kohane] [krediidiasutuste registri või muu samalaadse registri] väljavõte;

3) [lisada ulatuses, mis on asjakohane] ärakiri osaleja litsentsist või muust dokumendist, mis tõendab tema õigust osutada pangandus-, investeerimis- , rahaülekande või muid finantsteenuseid [jurisdiktsioonis];

4) [lisada, kui on asjakohane] ärakiri osaleja nõukogu või muu kõrgemal­seisva organi otsusest [kuupäev], [aasta], mis tõendab osaleja nõusolekut järgida allpool määratletud süsteemidokumente;

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 74

5) [advokaadivolikirjad ja muud dokumendid, mis tõendavad allpool määrat­letud süsteemidokumentidele allakirjutamise õigust osaleja nimel];

ja kõik muud dokumendid, mis puudutavad osaleja põhikirja, volitusi ja lube, mis on vajalikud või kohased käesoleva hinnangu andmiseks (edaspidi „osaleja dokumendid”).

Käesoleva hinnangu andmiseks oleme samuti uurinud

1) [kuupäev] [ÜT rakendusakt TARGET2-s osalemiseks] (edaspidi „eeskirjad”) ja

2) […].

Eeskirjade ja […] kohta kasutatakse allpool nimetust „süsteemidokumendid” (ja koos osaleja dokumentidega „dokumendid”).

II. EELDUSED

Käesolev hinnang põhineb dokumentide osas järgmistel eeldustel:

1) meile esitatud süsteemidokumendid on originaalid või tõesed ärakirjad;

2) süsteemidokumentide tingimused ning neist tulenevad õigused ja kohus­tused on kehtivad ja õiguslikult siduvad vastavalt [süsteemi liikmesriigi] õigusele, mida vastavalt süsteemidokumentide sisule tuleb nende suhtes kohaldada, ning [süsteemi liikmesriigi] õiguse valik süsteemidokumenti­dele kohaldavaks õiguseks on [süsteemi liikmesriigi] õigusega kooskõlas;

3) osaleja dokumendid on asjakohaste osapoolte poolt nende pädevuse ja volituste piires kehtivalt vormistatud, kinnitatud, vastu võetud või raken­datud ning kohastel juhtudel esitatud ja

4) osaleja dokumendid on siduvad nende adressaatidele ning ühtegi nende tingimust ei ole rikutud.

III. HINNANGUD OSALEJA KOHTA

A. Osaleja on nõuetekohaselt asutatud ja registreeritud või tal on [jurisdikt­siooni] õigusele vastav muu korrektne juriidilise isiku staatus.

B. Osalejal on kõik vajalikud juriidilise isiku volitused, et täita temale kohustuslikest süsteemidokumentidest tulenevaid õigusi ja kohustusi.

C. Osalejale kohustuslike süsteemidokumentide vastuvõtmine või rakenda­mine ja neist tulenevate õiguste ja kohustuste täitmine ei riku mingil viisil osalejale või osaleja dokumentidele kohaldatavat [jurisdiktsiooni] õigus­akti.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 75

D. Ühegi osalejale kohustusliku süsteemidokumendi vastuvõtmiseks, kehti­vuseks, täitmisele pööramiseks või sellest tulenevate õiguste ja kohustuste teostamiseks ei ole vaja täiendavat volitamist, heakskiitu, nõusolekut, taotlust, registreerimist, notariseerimist ega muud kinnitust.

E. Osaleja on teinud kõik äriõiguslikud toimingud ning võtnud muud meetmed, mis on [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt vajalikud, et tagada tema süsteemidokumentidest tulenevate kohustuste seaduslikkus, kehtivus ja siduvus.

Käesolev hinnang kehtib selle andmise kuupäeva seisuga ning on adressee­ritud ainult [keskpangale] ja [osalejale]. Ükski teine isik ei või käesolevat hinnangut kasutada ning käesoleva hinnangu sisu ei või avaldada ilma meie eelneva kirjaliku nõusolekuta ühelegi isikule peale adressaatide ning nende õigusnõustajate, välja arvatud Euroopa Keskpank ja Euroopa Keskpankade Süsteemi kuuluvad riikide keskpangad ja [[jurisdiktsioon] [RKP / seadusand­likud ametiasutused]].

Lugupidamisega

(allkiri)

EMP-väliste TARGET2 osalejate õiguskeskkonna hinnangute nõuded

[Lisada keskpank]

[aadress]

[süsteemi nimi]

[asukoht]

[kuupäev]

Lugupeetud härra või proua

Meile, [osaleja või osaleja filiaali nimi] („osaleja”) [koosseisulise või lepingulise] õigusnõustaja pädevuses, esitati taotlus anda hinnang [jurisdiktsioon, milles osaleja on asutatud] (edaspidi jurisdiktsioon) kohta seoses [osaleja nimi] (edas­pidi „osaleja”) osalemisega [TARGET2 osasüsteemis] (edaspidi „süsteem”). Viited [jurisdiktsiooni] õigusaktidele hõlmavad kõiki [jurisdiktsiooni] asjakoha­seid õigusakte. Me anname käesolevaga hinnangu [jurisdiktsiooni] õiguse koha­selt eelkõige väljaspool [liikmesriiki] asutatud osaleja suhtes seoses tema õiguste ja kohustustega, mis tulenevad allpool määratletud süsteemidokumentidest.

Käesolev hinnang piirdub [jurisdiktsiooni] õigusaktidega, mis kehtivad käesoleva hinnangu kuupäeval. Me ei ole uurinud käesoleva hinnangu andmiseks ühegi teise jurisdiktsiooni õigusakte ning ei anna ega mööna seoses selliste õigusak­tidega ühtki seisukohta. Me eeldame, et teiste jurisdiktsioonide õigusaktidest ei tulene midagi, mis võiks käesolevat hinnangut mõjutada.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 76

1. UURITUD DOKUMENDID

Käesoleva hinnangu andmiseks oleme uurinud järgmisi dokumente ning muid dokumente, mida oleme pidanud vajalikuks või asjakohaseks:

1) [kuupäev] [ÜT rakendusakt TARGET2-s osalemiseks] (edaspidi „eeskirjad”) ja

2) kõik muud dokumendid, mis reguleerivad süsteemi ja/või suhteid osaleja ja teiste süsteemis osalejate vahel ning suhteid süsteemis osale­jate ja [keskpanga] vahel.

Eeskirjadele ja […]-le osutatakse edaspidi kui „süsteemidokumentidele”.

2. EELDUSED

Käesoleva hinnangu andmiseks oleme seoses süsteemidokumentidega eeldanud, et

1) süsteemidokumendid on asjakohaste osapoolte poolt nende pädevuse ja volituste piires vormistatud, vastu võetud ja kehtivalt kinnitatud või rakendatud ning kohastel juhtudel esitatud;

2) süsteemidokumentide tingimused ning neist tulenevad õigused ja kohustused on kehtivad ja õiguslikult siduvad vastavalt [süsteemi liik­mesriigi] õigusele, mida vastavalt süsteemidokumentide sisule tuleb nende suhtes kohaldada, ning [süsteemi liikmesriigi] õiguse valik süsteemidokumentidele kohaldavaks õiguseks on [süsteemi liikmesriigi] õigusega kooskõlas;

3) osalejatel süsteemis, mille kaudu edastatakse mis tahes maksekorraldusi või saadakse makseid või mille kaudu täidetakse süsteemidokumenti­dest tulenevaid mis tahes õigusi või kohustusi, on rahaülekandeteenuste litsents kõikides asjakohastes jurisdiktsioonides, ning

4) meile ärakirjade või näidistena esitatud dokumendid vastavad originaa­lidele.

3. HINNANG

Tulenevalt eelnevast ja arvestades järgmiste märkustega anname järgmise hinnangu.

3.1. Õiguskeskkonna õiguslikud asjaolud [asjakohases ulatuses]

Järgmised [jurisdiktsioon] õigusega seotud asjaolud on kooskõlas süstee­midokumentidega ega välista mingil juhul süsteemidokumentidest tulene­vaid osaleja: [riigi õiguse eriaspektid].

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 77

3.2. Maksejõuetusega seotud üldküsimused

3.2.a. Maksejõuetusmenetluse liigid

Maksejõuetusmenetluse liigid (sealhulgas kompromiss ja tervendamine), mis käesoleva hinnangu tähenduses hõlmavad kõiki menetlusi osaleja [jurisdiktsioonis] asuva vara ja kõikide võimalike filiaalide suhtes, mida võidakse osaleja suhtes [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt rakendada, on järgmised: [meetmeid; originaalkeeles ja inglise keeles] (edaspidi ühiselt „menetlused”).

Lisaks maksejõuetusmenetlusele võib osaleja, tema vara või filiaali suhtes [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt kohaldada [nimekiri mis tahes kohaldata­vatest moratooriumidest või muudest menetlustest, mille tulemusena võidakse peatada maksed osalejalt ja osalejale või kohaldatakse nende maksete suhtes piiranguid või muid meetmeid; originaalkeeles ja inglise keeles] (edaspidi ühiselt „menetlused”).

3.2.b. Rahvusvahelised lepingud maksejõuetuse kohta

[Jurisdiktsioon] või [jurisdiktsiooni] piirkond on järgmiste maksejõuetust käsitlevate rahvusvaheliste lepingute pooleks: [kui on asjakohane, lisada asjaolud, mis mõjutavad või võivad mõjutada käesolevat arvamust].

3.3. Süsteemidokumentide täitmisele pööratavus

Allpool toodud punkte arvestades on [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt kõik süsteemidokumentide sätted siduvad ja täitmisele pööratavad neis sätes­tatud tingimustel, eelkõige osaleja suhtes mis tahes maksejõuetusmenetluse algatamise korral.

Eelkõige anname järgmise hinnangu:

3.3.a. Maksejuhiste töötlemine

Eeskirjade [punktide] sätted maksekorralduste töötlemise kohta on kehtivad ja täitmisele pööratavad. Eelkõige on kõik eelnimetatud sätete alusel töödeldud maksejuhised [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt kehtivad, siduvad ja täitmisele pööratavad. Eeskirjade ([punktide]) säte, millega määratletakse täpne ajahetk, mil osaleja poolt süsteemi edastatud makse­korraldus muutub täitmisele pööratavaks ja tagasivõtmatuks on [jurisdikt­siooni] õiguse kohaselt kehtiv, siduv ja täitmisele pööratav.

3.3.b. [Keskpanga] ülesannete täitmise pädevus

Maksejõuetusmenetluse või menetluste algatamine osaleja suhtes ei mõjuta süsteemidokumentidest tulenevaid [keskpanga] pädevust ega volitusi. [Kinnitada [asjakohasel juhul], et: sama hinnang kehtib ka kõikide teiste üksuste (nt võrguteenuste osutaja) kohta, kes osutavad osalejale teenuseid, mis on otseselt vajalikud ja nõutavad süsteemis osalemiseks.]

3.3.c. Õiguskaitsevahendid probleemsündmuse esinemise korral

Eeskirjade [punktide] sätted, mis reguleerivad nõuete ennetähtaegset täit­mist, nõuete tasaarveldust osaleja deposiitide arvel, pandi või tagatise täit­misele pööramist, osalemise peatamist ja lõpetamist, kohustuse rikkumisega

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 78

seotud viivisenõudeid ning lepingute ja tehingute lõpetamist ([lisada süstee­midokumentide või eeskirjade asjakohased sätted]), on [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt asjakohastel juhtudel osaleja suhtes kehtivad ja täitmisele pööratavad.

3.3.d. Peatamine ja lõpetamine

Eeskirjade [punktide] sätted (osaleja süsteemis osalemise peatamise ja lõpetamise kohta tema suhtes maksejõuetusmenetluse algatamisel või muudel rikkumise juhtudel süsteemidokumentides sätestatud tähenduses; või kui osalejaga kaasneb mis tahes süsteemirisk või kui tal esineb tõsiseid talitlusprobleeme) on [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt asjakohastel juhtudel osaleja suhtes kehtivad ja täitmisele pööratavad.

3.3.e. Sanktsioonid

Eeskirjade [punktide] sätted sanktsioonide kohta osaleja suhtes, kes ei tagasta tähtaegselt päevasisest või teatavatel juhtudel üleöökrediiti, on [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt asjakohastel juhtudel osaleja suhtes kehtivad ja täitmisele pööratavad.

3.3.f. Õiguste ja kohustuste üleandmine

Osaleja õigusi ja kohustusi ei saa loovutada, muuta ega muul viisil üle anda kolmandatele isikutele ilma [keskpanga] eelneva kirjaliku loata.

3.3.g. Kohaldatav õigus ja kohtualluvus

Eeskirjade [punktide] sätted, eelkõige kohaldatava õiguse, vaidluste lahen­damise korra, kohtualluvuse ja kohtukutsete kohta, on [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt osaleja suhtes kehtivad ja täitmisele pööratavad.

3.4. Tagasivõidetavad tehingud

Oleme seisukohal, et ühtegi süsteemidokumentidest tulenevat kohustust ega selle täitmist või järgimist enne maksejõuetusmenetluse või menetluste algatamist osaleja suhtes ei saa [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt tunnistada eelnimetatud menetlustes tagasivõidetava tehinguna või muul põhjusel kehtetuks.

Ilma eelnevat piiramata oleme seisukohal, et see kehtib muu hulgas mis tahes osaleja poolt süsteemi edastatud maksejuhiste suhtes. Eelkõige oleme seisukohal, et eeskirjade [punktides] sätestatud tingimused, millega sätes­tatakse maksejuhiste täitmisele pööratavus ja tagasivõtmatus, on [jurisdikt­siooni] õiguse kohaselt kehtivad ja täitmisele pööratavad ning et mis tahes osaleja poolt edastatud ja eeskirjade [punktides] sätestatud korras töödeldud maksejuhist ei saa [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt tunnistada maksejõuetusmenetluse või menetluste algatamisel tagasivõidetava tehin­guna või muul põhjusel kehtetuks.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 79

3.5. Arestimine

Kui osaleja võlausaldaja nõuab [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt kohtult, valitsus- või muult pädevalt ametiasutuselt osaleja vara arestimist (seal­hulgas mis tahes võõrandamiskeeld või mis tahes muu eraõiguslik või avalik-õiguslik menetlus, mille eesmärgiks on avaliku huvi või osaleja võlausaldajate kaitse) (edaspidi „arestimine”), oleme järgmisel seisukohal: [analüüs ja põhjendused].

3.6. Tagatised [kui kohaldatakse]

3.6.a. Õiguste või hoiuste loovutamine tagatise andmiseks, pant, tagasiostutehing ja/või garantii

Loovutamine tagatise eesmärgil on [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt kehtiv ja täitmisele pööratav. Eelkõige on kehtiv ja täitmisele pööratav pandi andmine või tagatistehingu tegemine vastavalt [kokkuleppele keskpangaga] [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt.

3.6.b. Tagatise käsutaja, pandipidaja või tagasiostu ostjate eelistamine teiste võlausaldajate ees

Maksejõuetusmenetluse või menetluste algatamisel osaleja suhtes on osaleja poolt tagatise andmise eesmärgil loovutatud nõuete või panditud varaga tagatud [keskpanga] või teiste süsteemis osalejate nõuetel prioriteet muude osaleja võlausaldajate nõuete ees ja selle tagatise suhtes ei kohal­dada muude võlausaldajate kasuks kehtivaid prioriteete või eelisnõudeõi­gusi.

3.6.c. Tagatise täitmisele pööramine

Isegi maksejõuetusmenetluse või menetluste algatamisel osaleja suhtes on teistel süsteemis osalejatel ja [keskpangal] kui tagatise käsutajatel, pandi­pidajatel või tagasiostu ostjatel vastavalt eeskirjadele täielik õigus pöörata [keskpanga] vahendusel täitmisele ja nõuda sisse osaleja õigusi või varasid.

3.6.d. Vormi- ja registreerimisnõuded

[Jurisdiktsiooni] õiguses puuduvad vorminõuded seoses osaleja õiguste või vara loovutamise teel tagatiseks andmise, pandiks andmise või tagasios­tuõigusega müügilepingu sõlmimise ja täitmisele pööramisega ning [loovu­tamine tagatise, pandi või tagasiostu eesmärgil või, kui on kohaldatav, üksikasjad vastava [loovutamise, pandi või repo kohta, kui on]] eesmärgil ei ole nõutav nende registreerimine või avaldamine üheski [jurisdiktsiooni] pädevas kohtus, või haldus-, justiits või muus ametiasutuses.

3.7 Filiaalid [kui on asjakohane]

3.7.a. Käesolev hinnang kehtib tegutsemisel filiaalide kaudu

Iga eespool esitatud väide ja hinnang osaleja kohta on [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt võrdselt õige ja kehtiv ka siis, kui osaleja tegutseb oma ühe või mitme filiaali kaudu, mis asuvad väljaspool [jurisdiktsiooni] juris­diktsiooni.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 80

3.7.b. Kooskõla õigusega

Osaleja filiaali poolt süsteemidokumentidest tulenevate õiguste ja kohus­tuste täitmine ja järgimine ning maksekorralduste esitamine, edastamine või maksekorralduste vastuvõtmine ei riku ühelgi viisil jurisdiktsiooni] õigust.

3.7.c. Nõutavad load

Osaleja filiaali poolt süsteemidokumentidest tulenevate õiguste ja kohus­tuste täitmiseks ja järgimiseks ning maksejuhiste esitamiseks, edastamiseks ega maksejuhiste vastuvõtmiseks ei ole nõutav mis tahes täiendav luba, kooskõlastus, heakskiit, avaldus, registreerimine, notariseerimine ega muu kinnitamine ühegi [jurisdiktsiooni] pädeva kohtu, haldus-, justiits- või muu ametiasutuse poolt.

Käesolev hinnang kehtib selle andmise kuupäeva seisuga ning on adresseeritud ainult [keskpangale] ja [osalejale]. Ükski teine isik ei või käesolevat hinnangut kasutada ning käesoleva hinnangu sisu ei või avaldada ilma meie eelneva kirja­liku nõusolekuta ühelegi isikule peale adressaatide ning nende õigusnõustajate, välja arvatud Euroopa Keskpank ja Euroopa Keskpankade Süsteemi kuuluvad riikide keskpangad ja [[jurisdiktsioon] [RKP / seadusandlikud ametiasutused]].

Lugupidamisega

(allkiri)

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 81

IV liide

TALITLUSPIDEVUSE JA ERIOLUKORRA MEETMED

1. Üldsätted

a) Käesolevas liites sätestatakse [keskpanga] ja osalejate või kõrvalsüsteemide vahelise töökorralduse meetmed olukorras, kus üks või mitu ühisplatvormi komponenti või andmesidevõrk ei tööta, neid mõjutab ebatavaline välis­sündmus või juhul, kui talitlushäire mõjutab mis tahes osalejat või kõrval­süsteemi.

b) Kõik käesolevas liites olevad viited konkreetsetele ajahetkedele tähendavad Euroopa Keskpanga aega, st Kesk-Euroopa aega (CET) ( 1 ).

2. Talitluspidevuse ja eriolukorras töötlemise meetmed

a) Kui toimub ebatavaline välissündmus ja/või ühisplatvormi või andmeside­võrgu rike, mis mõjutab TARGET2 normaalset tööd, on [keskpangal] õigus võtta talitluspidevuse ja eriolukorras töötlemise meetmeid.

b) TARGET2s on kasutusel järgmised talitluspidevuse ja eriolukorras töötle­mise meetmed:

i) ühisplatvormi käitamise üleviimine teise asukohta,

ii) ühisplatvormi tööaja muutmine ja

iii) punkti 6 alapunktides c ja d määratletud erakorralise tähtsusega ja tähtsate maksete eriolukorras töötlemise alustamine.

c) [Keskpangal] on seoses talitluspidevuse ja eriolukorras töötlemise meetme­tega täielik voli otsustada, kas ja milliseid meetmeid maksejuhiste arvelda­miseks võtta.

3. Sündmusest teatamine

a) Teave ühisplatvormi rikke ja/või ebatavalise välissündmuse kohta edasta­takse osalejatele tavaliste riigisiseste sidekanalite, ICMi ja T2ISi kaudu. Eelkõige peavad osalejatele saadetavad teated sisaldama järgmist teavet:

i) sündmuse kirjeldus,

ii) oodatav töötluse edasilükkamise aeg (kui on teada),

iii) teave juba võetud meetmete kohta ja

iv) soovitused osalejatele.

▼B

( 1 ) CET võtab arvesse üleminekut Kesk-Euroopa suveajale.

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 82

b) Lisaks võib [keskpank] teatada osalejatele mis tahes toimunud või ooda­tavast sündmusest, mis võib TARGET2 normaalset tööd mõjutada.

4. Ühisplatvormi käitamise üleviimine teise asukohta

a) Kui toimub mõni punkti 2 alapunktis a osutatud sündmus, võib ühisplat­vormi käitamise üle viia teise asukohta samas või teises piirkonnas.

▼M4 b) Kui ühisplatvormi või T2S platvormi käitamine viiakse ühest piirkonnast

(piirkond 1) üle teise piirkonda (piirkond 2), kohustuvad osalejad tegema kõik endast oleneva, et taastada oma positsioonid seisuga, mis neil oli rikke või ebatavalise välissündmuse toimumishetkel, ning anda [keskpan­gale] selle kohta kogu asjakohane teave.

c) ►M6 likviidsuse ülekandmise korralduse (maksemooduli kontolt T2Si eriotstarbelisele rahakontole) ◄ debiteerimisel osaleja piirkonna 1 ühisplat­vormi maksemooduli kontol, kuid pärast kontode vastavusse viimist ei nähtu see debiteerimine piirkonna 2 ühisplatvormi maksemooduli kontol, debiteerib osaleja eest vastutav keskpank osaleja maksemooduli kontot piirkonnas 2, et taastada osaleja maksemooduli konto jääk ülekandmisele eelneval tasemel.

▼B 5. Tööaja muutmine

a) TARGET2 arveldusperioodi võib pikendada või uue tööpäeva algust edasi lükata. TARGET2 pikendatud tööaja korral töödeldakse maksejuhiseid kooskõlas [ÜT rakendusaktiga], arvestades käesolevast liitest tulenevate erisustega.

b) Kui päeva jooksul esinenud ühisplatvormi rike on enne kella 18.00 kõrval­datud, võib arveldusperioodi pikendada ja sulgemisaega edasi lükata. Selline sulgemisaja edasilükkamine ei või tavaoludes ületada kahte tundi ning sellest tuleb osalejatele võimalikult pikalt ette teatada. Kui edasilük­kamisest teatatakse enne kella 16.50, peab klientidevaheliste ja pankade­vaheliste maksejuhiste arveldamise lõpetamise hetkede vaheline ajava­hemik olema vähemalt üks tund. Kui edasilükkamisest on teatatud, ei või sellest taganeda.

c) Sulgemisaeg lükatakse edasi juhul, kui ühisplatvormi rike on toimunud enne kella 18.00 ning seda ei ole kella 18.00ks kõrvaldatud. [Keskpank] peab osalejatele sulgemisaja edasilükkamisest viivitamata teatama.

d) Ühisplatvormi töö taastamisel võetakse järgmised meetmed:

i) [Keskpank] peab püüdma kõik järjekorras olevad maksed arveldada ühe tunni jooksul; seda tähtaega lühendatakse 30 minutile, kui ühis­platvormi rike leidis aset kell 17.30 või hiljem (juhtudel, mil ühisplat­vormi rike kell 18.00 veel kestis).

ii) Osalejate kogupositsioonid fikseeritakse ühe tunni jooksul; seda tähtaega lühendatakse 30 minutile, kui ühisplatvormi rike leidis aset kell 17.30 või hiljem, juhtudel, mil ühisplatvormi rike kell 18.00 veel kestis.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 83

iii) Pankadevaheliste maksete lõpetamisel toimub päevalõputöötlus, seal­hulgas eurosüsteemi püsivahendite kasutamine.

e) Varahommikul likviidsust vajavatel kõrvalsüsteemidel peavad olema vahendid, et tulla toime olukorras, kus uut arveldusperioodi ei ole võimalik õigeaegselt alustada eelmisel päeval aset leidnud ühisplatvormi rikke tõttu.

6. Töötlemine eriolukorras

▼M5 a) Kui [keskpank] peab seda vajalikuks, algatab ta maksejuhiste eriolukorras

töötlemise ühisplatvormi eriolukorramoodulis või muul viisil. Sellisel juhul osutatakse osalejatele teenuseid ainult piiratud ulatuses. [Keskpank] teatab osalejatele eriolukorras töötlemise alustamisest mis tahes kättesaadavate sidevahendite kaudu.

▼B b) Eriolukorras töötleb [keskpank] maksejuhiseid manuaalselt.

c) Järgmised maksed loetakse „erakorralise tähtsusega” makseteks ning [kesk­pank] peab tegema kõik endast oleneva, et neid eriolukorras töödelda:

▼M6 i) CLS Bank Internationaliga seotud maksed, v.a CLSi poolt pakutava

keskse vastaspoole teenusega ja CLSNow teenusega seotud maksed,

▼B ii) EURO1 päevalõpuarveldus,

iii) keskse osapoole lisatagatise nõuded.

▼M3 d) Järgmised makseliigid loetakse „kriitilisteks tähtsateks” ning [keskpank]

võib algatada nende suhtes eriolukorras töötlemise:

i) liidesühenduses (interfaced) väärtpaberiarveldussüsteemide reaalajas arveldamisega seotud maksed;

ii) muud maksed, mis on vajalikud süsteemiriski vältimiseks; ja

▼M6 iii) T2Si eriotstarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole likviidsuse

ülekandmise korraldused.

▼B e) Osalejad edastavad maksejuhised eriolukorras töötlemisse ning makse

saajate teavitamine toimub [lisada sidekanal] kaudu. Teavet kontode bilansside ning deebet- ja kreeditkannete kohta saab [keskpangalt].

f) TARGET2-[keskpangale/riigile] juba edastatud ja järjekorda pandud maksejuhiseid võib samuti töödelda eriolukorras töötlemise raames. Sellistel juhtudel püüab [keskpank] vältida maksejuhiste topelttöötlemist, kuid sellise võimaliku topelttöötlemise riski kannavad osalejad.

g) Maksejuhiste eriolukorras töötlemine toimub osalejate antud lisatagatise arvel. Eriolukorras töötlemise ajal võib laekuvaid eriolukorra makseid kasutada väljuvate eriolukorra maksete rahastamiseks. [Keskpank] ei või eriolukorras töötlemise eesmärgil arvesse võtta osalejate vaba likviidsust.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 84

7. Osalejate või kõrvalsüsteemidega seotud rikked

a) Osaleja probleemi, mis ei lase tal TARGET2s makseid arveldada, peab lahendama osaleja ise. Eelkõige võib osaleja kasutada omi lahendusi või ICMi võimalusi, st likviidsuse ümberjaotamise varumakseid ja eriolukorra varumakseid (CLS, EURO1, eelrahastatud STEP2).

b) Kui osaleja otsustab kasutada ICMi võimalust likviidsuse ümberjaotamise varumakse tegemiseks, avab [keskpank] osaleja nõude alusel selle võima­luse ICMi kaudu. Kui osaleja seda nõuab, edastab [keskpank] teistele osalejatele ICMi teate selle kohta, et osaleja kasutab likviidsuse ümberjao­tamise varumakseid. Osutatud makseid kasutav osaleja vastutab ise likviid­suse ümberjaotamise varumaksete saatmise eest ainult neile osalejatele, kellega tal on vastavad maksed kahepoolselt kokku lepitud, ja nende maksetega seotud edasiste sammude eest.

c) Kui alapunktis a osutatud meetmed on ammendatud või kui nad ei ole tõhusad, võib osaleja taotleda [keskpangalt] toetust.

d) Kui rike esineb kõrvalsüsteemis, on kõrvalsüsteem vastutav probleemi lahendamise eest. Kõrvalsüsteemi taotlusel võib [keskpank] tegutseda tema nimel. [Keskpangal] on õigus otsustada, millist toetust ta kõrvalsüs­teemile annab, sealhulgas kõrvalsüsteemi öise arveldamise ajal. Võtta võib järgmisi eriolukorra meetmeid:

i) kõrvalsüsteem algatab osalejaliidese kaudu puhasmaksed (st maksed, mis ei ole seotud alustehingutega);

ii) [keskpank] loob ja/või töötleb XML-käske/-faile kõrvalsüsteemi nimel ja/või

iii) [keskpank] teeb puhasmakseid kõrvalsüsteemi nimel.

e) Kõrvalsüsteemidega seotud eriolukorra meetmete üksikasjad tuuakse ära [keskpanga] ja vastava kõrvalsüsteemi kahepoolsetes kokkulepetes.

8. Muud sätted

a) Kui mingi teave ei ole kättesaadav, kuna on toimunud mõni punkti 3 alapunktis a viidatud sündmus, võib [keskpank] omal äranägemisel alus­tada või jätkata maksejuhiste töötlemist ja/või TARGET2-[keskpank/riik] tööd viimase saadaoleva teabe alusel. [Keskpanga] nõudmisel peavad osalejad ja kõrvalsüsteemid uuesti esitama oma FileAct/Interact-sõnumid või astuma muid samme, mida [keskpank] peab kohaseks.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 85

b) [Keskpanga] tehnilise rikke korral võivad mõnesid või kõiki tema TARGET2-[keskpank/riik]-ga seotud tehnilisi funktsioone täita teised euro­süsteemi keskpangad või ►M6 ühisplatvormi hooldusmeeskond ◄.

▼M4 c) [Keskpank] võib nõuda, et osalejad osaleksid talitluspidevuse ja eriolukorra

meetmete korralises või ad hoc testimises, koolituses või muudes enneta­vates meetmetes, mida [keskpank] peab vajalikuks. Osalejad katavad ise kõik oma kulud, mis tulenevad testimisest või muudest meetmetest.

▼M5

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 86

V liide

TÖÖKORRALDUSE AJAKAVA

1. TARGET2 töötab kõikidel päevadel, v.a laupäevad, pühapäevad, 1. jaanuar, suur reede, teine ülestõusmispüha (vastavalt EKP asukoha kalendrile), 1. mai (kevadpüha), esimene ja teine jõulupüha.

2. Süsteemi viiteaeg on EKP asukoha kohalik aeg, st CET.

3. Jooksev tööpäev avaneb eelmise tööpäeva õhtul ning järgitakse järgmist ajakava:

▼M6

Kellaaeg Kirjeldus

6.45–7.00 Arvelduspäeva ettevalmistus ( 1 )

7.00–18.00 Arveldusperiood

17.00 Kliendimaksete arveldusperioodi lõpp; st maksejuhised, mille algatajaks ja/või makse saajaks ei ole otseosaleja ega kaudne osaleja; süsteemis tuvastatakse need sõnumite MT 103 või MT 103+ kasutamise alusel

18.00 Pankadevaheliste maksete arveldusperioodi lõpp; st maksed, mis ei ole kliendimaksed

TARGET2 ja TIPS vaheliste likviidsuse ülekannete arveldusperioodi lõpp

Vahetult pärast 18.00 Viimaste algoritmide täitmine TARGET2s

Pärast viimaste algorit­mide täitmist

TARGET2 saadab sõnumi TIPSi tööpäeva vahetuse algatamiseks

Vahetult pärast viimaste algoritmide täitmist

TIPSist saadakse päevalõpu failid (pearaamat)

18.00–18.45 ( 2 ) Päevalõputöötlemine

18.15 ( 2 ) Üldine püsivõimaluste kasutamise lõpp

(vahetult pärast seda) 18.30 ( 3 )

Keskpankade juurdepääs andmetele raamatupidamissüsteemide ajakohastamiseks

18.45–19.30 ( 3 ) Järgmise arvelduspäeva ettevalmistus

19.00 ( 3 )–19.30 ( 2 ) Likviidsuse liikumine maksemooduli kontol

19.30 ( 3 ) Tööperioodi alguse (Start-of-procedure) teade, püsikorralduste arveldamine likviidsuse kandmiseks maksemooduli kontolt allkontodele/tehnilistele kontodele (kõrvalsüsteemidega seotud arveldamine)

Likviidsuse ülekannete algus TARGET2 ja TIPS vahel

19.30 ( 3 )–22.00 Täiendava likviidsuse ülekandmine ICM kaudu seoses arvelduskorraga nr 6 reaalajas; täiendava likviidsuse ülekandmine ICM kaudu enne kõrvalsüsteemi töötsükli alguse teadet seoses arvelduskorraga nr 6 liidesühenduses; kõrvalsüsteemide öine arveldusperiood (ainult seoses kõrvalsüsteemi arvelduskorraga nr 6 reaalajas ning arvelduskorraga nr 6 liidesühenduses)

22.00–1.00 Tehniline hooldus

1.00–7.00 Kõrvalsüsteemi öine arveldusperiood (ainult seoses kõrvalsüsteemi arvelduskorraga nr 6 reaalajas ning arvelduskorraga nr 6 liidesühenduses)

Likviidsuse ülekanded TARGET2 ja TIPS vahel

( 1 ) Arvelduspäev (Daytime operations)– arveldusperiood ja päevalõputöötlemine ( 2 ) Kohustusliku reservi hoidmisperioodi viimasel päeval lõpeb 15 minutit hiljem. ( 3 ) Kohustusliku reservi hoidmisperioodi viimasel päeval algab 15 minutit hiljem.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 87

4. ICMi kaudu saab likviidsusülekandeid teha alates kella 19.30st ( 1 ) kuni järg­mise päeva kella 18.00ni, v.a tehnilise hoolduse perioodil 22.00–1.00.

5. Tööaega võib muuta juhul, kui kasutatakse talitluspidevuse meetmeid koos­kõlas IV liite punktiga 5.

▼M6 6. Ajakohastatud teave ühisplatvormi tööseisu kohta avaldatakse TARGET2

infosüsteemis (TARGET2 Information System, T2IS) EKP veebisaidi asja­omasel veebilehel. Teavet ühisplatvormi tööseisu kohta uuendatakse T2ISis ja EKP veebisaidil ainult tavalisel tööajal.

▼B

( 1 ) Kohustusliku reservi hoidmisperioodi viimasel tööpäeval algab periood 15 minutit hiljem.

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 88

VI liide

TASUD JA ARVED

Otseosalejate tasud

1. Olenevalt võimalusest, mille otseosaleja on valinud, on tema maksejuhiste töötlemise kuutasu TARGET2-[keskpangas/riigis] kas

a) 150 eurot maksemooduli konto eest, millele lisandub 0,80 eurot iga tehingu eest (deebetkanne), või

b) 1 875 eurot maksemooduli konto eest, millele lisandub tasu iga tehingu eest (deebetkanne) vastavalt tehingute arvule (töödeldud ühikute arv) kuus järgmiselt:

Järk Tehingute arv alates Tehingute arv kuni Tasu

1 1 10 000 0,60 eurot

2 10 001 25 000 0,50 eurot

3 25 001 50 000 0,40 eurot

4 50 001 100 000 0,20 eurot

5 üle 100 000 — 0,125 eurot

Likviidsuse ülekanded osaleja maksemooduli konto ja selle allkontode vahel on tasuta.

▼M6 Osaleja maksemooduli kontolt saadetud likviidsuse ülekandmise korralduste eest maksemooduli kontolt T2Si eriotstarbelisele rahakontole või makse­mooduli kontolt TIPS eriotstarbelisele rahakontole ning osaleja maksemoo­duli kontole laekunud likviidsuse ülekandmise korralduste eest T2Si eriots­tarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole või TIPS eriotstarbeliselt raha­kontolt maksemooduli kontole võetakse tasu vastavalt alapunktile a või b, sõltuvalt asjaomase maksemooduli konto osas tehtud valikust.

▼M3 2. Ühise juurdepääsu kuutasu on 80 eurot iga kaheksakohalise BICi eest, mis

ei ole otseosaleja konto BIC.

3. Otseosalejad, kes ei soovi oma konto BIC-koodi TARGET2 kataloogis avaldada, tasuvad lisatasu 30 eurot kuus konto kohta.

4. Otseosaleja poolt iga kaudse osaleja TARGET2 kataloogis registreerimise kuutasu on 20 eurot.

5. Iga adresseeritava BICi omaniku, sealhulgas artiklis 1 määratletud otseste ja kaudsete osalejate, korrespondentide filiaalide või adresseeritava BICi omanike, kes on sama kontserni liikmed, TARGET2 kataloogis registreeri­mise tasu on 5 eurot.

6. Korrespondendi jaoks adresseeritava BICi omaniku TARGET2 kataloogis registreerimise igakordne kuutasu on 5 eurot.

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 89

7. TARGET2 lisandväärtusteenuse T2S tellinud otseosalejate kuutasu on 50 eurot osalejatele, kes on valinud punkti 1 alapunkti a, ning 625 eurot osalejatele, kes on valinud punkti 1 alapunkti b.

Likviidsuse koondamise tasud

8. CAI režiimis on iga CAI rühma kuuluva konto kuutasu 100 eurot.

9. AL režiimis on iga AL rühma kuuluva konto kuutasu 200 eurot. Kui AL rühm kasutab CAI režiimi, tuleb AL režiimi mittekuuluvate kontode eest tasuda CAI kuutasu 100 eurot konto eest.

10. Nii AL kui ka CAI režiimis kohaldatakse punkti 1 alapunktis b olevas tabelis sätestatud kahanevat tasustruktuuri rühma osalejate kõikidele makse­tele, nagu need maksed oleksid tehtud ühe osaleja kontolt.

11. Punkti 1 alapunktis b sätestatud 1 875 euro suuruse tasu maksab vastav rühma haldur ja punkti 1 alapunktis a osutatud kuutasu 150 eurot maksavad kõik muud selle rühma liikmed. Kui AL rühm kuulub CAI rühma ja AL rühma haldur on ühtlasi CAI rühma haldur, tuleb 1 875 euro suurust kuutasu maksta vaid üks kord. Kui AL rühm kuulub CAI rühma ja CAI rühma haldur ei ole AL rühma haldur, tasub CAI rühma haldur lisaks kuutasu 1 875 eurot. Sellistel juhtudel saadetakse kõikide CAI rühma kontode (sealhulgas AL rühma kontode) tasusid sisaldav arve CAI rühma haldurile.

Peamise maksemooduli konto omaniku tasud

12. Lisaks käesolevas liites sätestatud tasudele tasub peamise maksemooduli konto omanik iga seotud ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ eest kuutasu 250 eurot.

13. Peamise maksemooduli konto omaniku tasud seotud ►M6 T2Si eriotstar­belis(t)e rahakonto(de)ga ◄ seotud T2Si teenuste eest on järgmised. Kõikide artiklite kohta esitatakse eraldi arve.

Tariifiartikkel Tasu Selgitus

Arveldusteenused

►M6 T2Si Eriotstarbeliselt rahakontolt ◄ ►M6 T2Si eriotstarbelisele rahakontole ◄ likviidsuse ülekandmise korraldused

9 eurosenti ülekande eest

Bilansisisene liikumine (nt blokeerimine, blokeeringu vabastamine, likviidsuse reserveerimine jms)

6 eurosenti tehingu eest

Infoteenused

A2 A aruanded 0,4 eurosenti iga A2 A aruandes esitatud kirje eest

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 90

Tariifiartikkel Tasu Selgitus

A2 A päringud 0,7 eurosenti iga A2 A aruandes esitatud kirje eest

U2 A päringud 10 eurosenti iga teostatud otsingutoi­mingu eest

▼M6

Alla laaditud U2A päringud 0,7 eurosenti iga U2A päringu kirje moodustamise ja allalaadi­mise eest

▼M3

Failina esitatud sõnumid 0,4 eurosenti iga failis sisalduva sõnumi eest

Ülekanded 1,2 eurosenti iga ülekande eest

▼M6 Seotud maksemooduli konto omanike tasud

13a. Seotud maksemooduli konto omanikult võetakse järgmist tasu TIPS teenuse eest, mis on seotud selle maksemooduli kontoga seotud TIPS eriotstarbeliste rahakontodega.

Tariifiartikkel Tasu Selgitus

Arveldusteenused

Välkmaksejuhis 0,20 eurosenti Võetakse ka arveldamata tehingute eest

Tagasikutsumise nõue 0,00

Tagasikutsumise nõudest keeldumine

0,00

Tagasikutsumise nõustumus 0,20 eurosenti Võetakse krediteeritava TIPS eriotstarbelise rahakon­toga seotud maksemooduli konto omanikult (ka arvelda­mata tehingute eest)

13b. Tasuta on kumulatiivselt kuni esimesed kümne miljonit välkmaksejuhist ja tagasikutsumise nõustumust, mille TIPS platvorm on saanud enne 2019. aasta lõppu. Järgnevate välkmaksejuhiste ja tagasikutsumise nõustumuste eest, mille TIPS platvorm on enne 2019. aasta lõppu, võtab [keskpank] seotud maksemooduli konto omanikelt tasu järgmisel aastal.

▼M3 Arved

▼M5 14. Otseosalejatele kehtivad järgmised arvete esitamise reeglid: otseosaleja (AL

rühm või CAI rühma haldur, kui kasutatakse AL või CAI moodulit) saab eelmise kuu arve maksmisele kuuluva tasu kohta hiljemalt järgmise kuu üheksandaks tööpäevaks. ►M6 Makse tuleb teostada hiljemalt selle kuu 14ndaks kuupäevaks [keskpanga] poolt osutatud kontole ja see debiteeri­takse maksemooduli konto omaniku osutatud kontolt. ◄

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 91

VII liide

AGREGEERITUD LIKVIIDSUSE LEPING – VARIANT A

Enam kui ühe krediidiasutuse poolt AL režiimi kasutamise vorm

Enam kui ühe krediidiasutuse poolt AL režiimi kasutamise vorm

[Osaleja], [keskpangas] peetavate maksemooduli kontode nr […] omanik, keda esindab [lisada ametikoht] […],

[osaleja], [keskpangas] peetavate maksemooduli kontode nr […] omanik, keda esindab [lisada ametikoht] […],

[osaleja], [keskpangas] peetavate maksemooduli kontode nr […] omanik, keda esindab [lisada ametikoht] […],

(edaspidi „AL rühma liikmed”) ning [AL-RKP], [AL-RKP], [AL-RKP] (edaspidi „AL-RKPd”),

(AL rühma liikmed ja AL-RKPd, edaspidi ühiselt „pooled”),

arvestades järgmist:

(1) TARGET2 õigusliku struktuuri moodustavad mitmed maksesüsteemid, millest igaüks on määratletud süsteemina vastavalt siseriiklikele õigusak­tidele, millega on rakendatud Euroopa Parlamendi ja nõukogu 19. mai 1998. aasta direktiiv 98/26/EÜ arvelduste lõplikkuse kohta makse- ja väärtpaberiarveldussüsteemides ( 1 ).

(2) Ühes või mitmes TARGET2 osasüsteemis osalejad võivad teatavatel tingimustel, mis on sätestatud TARGET2 osasüsteemides osalemiseks, moodustada AL rühma, kusjuures AL rühma liikmete maksemooduli kontode likviidsus agregeeritakse.

(3) Likviidsuse agregeerimine võimaldab AL rühma liikmetel arveldada maksejuhiseid summas, mis ületab nende endi asjaomaste maksemooduli kontodel olevat vaba likviidsust, kui kõikide selliste maksejuhiste kogu­väärtus ei ületa ühelgi hetkel AL rühma liikmete maksemooduli kontode vaba likviidsuse kogusummat. Tekkiv negatiivne jääk ühel või mitmel maksemooduli kontol loetakse päevasiseseks laenuks, mille andmist regu­leerivad ajakohased siseriiklikud normid koos käesolevast lepingust tule­nevate erisustega; eelkõige on selline negatiivne jääk tagatud vaba likviid­susega teiste AL rühma liikmete maksemooduli kontodel.

(4) Osutatud võimalus ei ühenda erinevaid maksemooduli kontosid, mis jäävad käesolevas lepingus kirjeldatud piiranguid arvestades nende omanike ainukäsutusse.

(5) Osutatud võimaluse eesmärgiks on vältida likviidsuse killustumist erine­vates TARGET2 osasüsteemides ning lihtsustada likviidsuse juhtimist krediidiasutuste rühmas.

▼B

( 1 ) EÜT L 166, 11.6.1998, lk 45.

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 92

(6) Võimalus muudab TARGET2s maksete arveldamise üldiselt tõhusamaks.

(7) [Osaleja], [osaleja] ja [osaleja] on vastavalt ühendatud TARGET2-[kesk­panga/riigiga], TARGET2-[keskpanga/riigiga] ja TARGET2-[keskpanga/­riigiga] ning nende suhtes kehtivad [lisada asjakohased kuupäevad] [lisada ÜT rakendusakt],

on pooled kokku leppinud järgmises:

Artikkel 1

Lepingu kehtivus

Käesolev leping ja selle muudatused kehtivad ainult juhul, kui haldav RKP kinnitab pärast kõikide vajalike dokumentide ja kogu teabe saamist kirjalikult, et käesolev leping või selle muudatused vastavad TARGET2 osasüsteemides osalemise tingimustele.

Artikkel 2

AL rühma liikmete ja AL-RKPde vastastikused huvid

1. AL rühma liikmed kinnitavad ja nõustuvad, et käesoleva lepingu sõlmimine on nende vastastikustes majanduslikes, sotsiaalsetes ja finantshuvides, kuna kõigi AL rühma liikmete maksejuhised on võimalik arveldada nende vastavates TARGET2 osasüsteemides maksimaalselt summas, mis vastab kõikide AL rühma liikmete maksemooduli kontode vabale likviidsusele, võimendades seeläbi teistes TARGET2 osasüsteemides olevat vaba likviidsust.

2. AL-RKPdel on vastastikune huvi anda AL rühma liikmetele päevasisest laenu, kuna see muudab TARGET2s maksete arveldamise üldiselt tõhusamaks. Päevasisest laenu tagatakse kooskõlas Euroopa Keskpankade Süsteemi ja Euroopa Keskpanga põhikirja artikliga 18, kuna maksejuhise täitmise tulemusel tekkiv negatiivne jääk on kaetud teiste AL rühma liikmete AL-RKPdes peetavate maksemooduli kontode vaba likviidsusega, mis on panditud või tagatiseks antud kõikide AL rühma liikmete kohustuste täitmise tagamiseks AL-RKPdele.

Artikkel 3

AL rühma liikmete õigused ja kohustused

1. AL rühma liikmed vastutavad kõikide AL-RKPde ees solidaarselt nõuete eest, mis tulenevad AL rühma mis tahes liikme maksejuhise arveldamisest nende TARGET2 osasüsteemis. AL rühma liikmetel ei ole õigust leppida rühma sees kokku vastutuse jaotumises, mis kaldub kõrvale osutatud solidaarvastutusest.

2. AL rühma liikmete poolt nende maksemooduli kontodel arveldatud kõikide maksejuhiste koguväärtus ei või ühelgi hetkel ületada kõikide selliste maksemoo­duli kontode vaba likviidsuse kogusummat.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 93

3. AL rühma liikmetel on pädevus kasutada CAI režiimi vastavalt [lisada ÜT siseriiklik rakendusakt]-le.

4. AL rühma liikmed peavad tagama, et nad sõlmivad omavahelise lepingu, mis sätestab muu hulgas järgmist:

a) AL rühma sisemise töökorralduse reeglid;

b) AL rühma halduri aruandluskohustuse tingimused AL rühma liikmete ees;

c) AL režiimi kulud (sealhulgas nende jaotus AL rühma liikmete vahel) ja

d) AL rühma liikmete poolt üksteisele AL lepingu alusel osutatavate teenuste eest makstavad tasud ja nende arvutamise reeglid.

Välja arvatud punkt d, võivad AL rühma liikmed otsustada, kas avaldada eelni­metatud omavaheline kokkulepe või selle osa AL-RKPdele. AL rühma liikmed peavad avaldama AL-RKP-le punktis d osutatud teabe.

Artikkel 4

AL-RKPde õigused ja kohustused

1. Kui AL rühma liige esitab oma asjaomasele TARGET2 osasüsteemile maksejuhise, mille summa ületab selle AL rühma liikme maksemooduli vaba likviidsuse, annab tema asjaomane AL-RKP päevasisest laenu, mis on tagatud AL rühma liikmete nende AL-RKPde juures peetavate teiste maksemooduli kontode vaba likviidsusega või teiste AL rühma liikmete nende AL-RKPde juures peetavate maksemooduli kontode vaba likviidsusega. Selle päevasisese laenu suhtes kohaldatakse asjaomase AL-RKP päevasisese laenu andmise eeskirju.

2. AL rühma liikmete poolt esitatud maksejuhised, mis ületavad kõikide AL rühma liikmete maksemooduli kontode vaba likviidsust, pannakse kuni piisava likviidsuse tekkimiseni järjekorda.

3. Välja arvatud ühe või mitme AL rühma liikme suhtes maksejõuetusmenet­luse algatamise korral, võib AL-RKP nõuda igalt AL rühma liikmelt kõikide kohustuste täielikku täitmist, mis tulenevad AL rühma mis tahes liikme makse­juhiste arveldamisest tema TARGET2 osasüsteemis.

Artikkel 5

AL rühma halduri määramine ja ülesanded

1. AL rühma liikmed määravad käesolevaga AL rühma halduriks [osalejate nimetatud AL rühma halduri nimi], kes on kõikide AL rühmaga seotud korral­duslike küsimuste teabekeskus.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 94

2. Kõik AL rühma liikmed annavad oma asjaomastele AL-RKPdele ning AL rühma haldurile kogu teabe, mis võib mõjutada käesoleva lepingu kehtivust, täitmisele pööratavust ja rakendamist, sh teabe [lisada ÜT rakendusakti vastavad sätted]-s sätestatud kontserni määratlusele vastamiseks nõutavate AL rühma liik­mete vaheliste seoste muudatuste ja lõpetamiste kohta, ning teabe [lisada ÜT rakendusakt]-s määratletud probleemsündmuste kohta või muude sündmuste kohta, mis võivad mõjutada [lisada viide panti või tagatist ja lõpetamisel toimuvat tasaarveldust reguleerivatele või muudele asjakohastele sätetele ÜT rakendusaktis] sätete kehtivust ja/või täitmisele pööratavust.

3. AL rühma haldur edastab viivitamata haldavale RKP-le kogu punktis 2 kirjeldatud teabe enda ja kõikide teiste AL rühma liikmete kohta.

4. AL rühma haldur vastutab AL rühma vaba likviidsuse päevasisese jälgimise eest.

5. AL rühma haldur on pädev käsutama AL rühma liikmete maksemooduli kontosid ja eelkõige tegutseb ta AL rühma liikmete esindajana järgmise tegevuse osas:

a) kõik ICMi kaudu tehtavad toimingud AL rühma liikmete maksemooduli kontodel, sh maksejuhise prioriteedi muutmine, tühistamine, arveldusaja muutmine, likviidsusülekanded (sh allkontodele ja sealt tagasi), tehingute järjekorra muutmine, AL rühma likviidsuse reserveerimine, AL rühma suhtes limiitide seadmine ja muutmine;

b) kõik likviidsust puudutavad päevalõputehingud AL rühma liikmete makse­mooduli kontode vahel, et tagada kõikide AL rühma liikmete maksemooduli kontode jääkide ühtlustamine päeva lõpus, et ükski konto ei lõpetaks nega­tiivse jäägiga või asjakohastel juhtudel kõlbliku tagatisega tagamata negatiivse jäägiga (selline menetlus edaspidi „ühtlustamine”);

c) üldjuhised, mille kohaselt toimub automaatne ühtlustamine, st määratlemine, millises järjekorras debiteeritakse ühtlustamise käigus AL rühma liikmete vaba likviidsusega maksemooduli kontosid;

d) kui AL rühma haldur ei ole andnud alapunktides b ja c nimetatud selgeid juhiseid, toimub automaatne ühtlustamine, kusjuures maksemooduli konto suurim positiivne jääk suunatakse maksemooduli konto suurima negatiivse jäägi katmiseks.

Lõigetes c ja d määratletud kriteeriume kasutatakse ka juhul, kui ilmneb [lisada ÜT rakendussäte]-s sätestatud realiseerimissündmus.

6. AL rühma liikmed loobuvad selgesõnaliselt oma õigusest AL rühma halduri huvide konflikti korral [lisada viide riigi õigussättele, kui on] kohaselt, mis tuleneb sellest, et ta on nii maksemooduli konto omanik ja AL rühma liige kui ka AL rühma haldur.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 95

Artikkel 6

Haldava RKP ülesanded

1. Haldav RKP on AL rühma kõikide korralduslike küsimuste teabekeskus.

2. Kõik AL-RKPd annavad haldavale RKP-le oma AL rühma liikmete kohta viivitamata kogu teabe, mis võib mõjutada käesoleva lepingu kehtivust, täitmisele pööratavust ja rakendamist, sh teabe [lisada ÜT rakendusakt]-s sätestatud rühma määratlusele vastamiseks nõutavate AL rühma liikmete seoste muudatuste ja lõpetamiste kohta ning teabe [lisada ÜT rakendusakt]-s määratletud probleem­sündmuste kohta või muude sündmuste kohta, mis võivad mõjutada [lisada viide panti või tagatist ja sulgemise tasaarveldust reguleerivatele või muudele asjako­hastele sätetele ÜT rakendusaktis] sätete kehtivust ja/või täitmisele pööratavust.

3. Haldaval NCB-l on juurdepääs kogu asjakohasele teabele AL rühma liik­mete kõikide maksemooduli kontode kohta, sh teabele kõikide krediidiliinide, saldode, kogukäibe, arveldatud maksejuhiste ja järjekorras olevate maksete ning samuti AL rühma liikmete limiitide ja likviidsuse reserveerimise kohta.

Artikkel 7

Käesoleva lepingu kestus ja lõpetamine

1. Käesolev leping on tähtajatu.

2. AL rühma liige võib ühepoolselt lõpetada osalemise käesolevas lepingus, teatades sellest AL-RKP-le, kelle TARGET2 osasüsteemis ta osaleb, ja haldavale RKP-le kirjalikult 14 tööpäeva ette. Haldav RKP kinnitab sellele AL rühma liikmele tema AL lepingus osalemise lõpetamise kuupäeva ning teatab selle kuupäeva kõikidele AL-RKPdele, kes teavitavad omakorda kõiki teisi AL rühma liikmeid. Kui see AL rühma liige oli AL rühma haldur, määravad alles­jäänud AL rühma liikmed viivitamata uue AL rühma halduri.

3. Käesoleva leping või AL rühma liikme osalemine käesolevas lepingus lõpetatakse automaatselt viivitamata etteteatamiseta, kui toimub mõni järgmistest sündmustest:

a) rühma määratlusele vastamiseks nõutavate kõikide AL rühma liikmete seoste muutumine või lõppemine vastavalt [ÜT rakendusaktile] või ühte või enamat AL rühma liiget puudutav muutumine või lõppemine ja/või

b) üks või enam või kõik AL rühma liikmed ei vasta enam AL režiimi kasuta­mise mis tahes muudele nõuetele, mis on kirjeldatud [lisada ÜT rakendusakt].

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 96

4. Olenemata lõikes 3 nimetatud sündmuse toimumisest, jääb AL rühma liikme poolt asjaomasesse TARGET2 osasüsteemi edastatud maksejuhis kõikide AL rühma liikmete ja AL-RKPde suhtes kehtivaks ja täitmisele pööratavaks. [Lisada, kui see on asjakohane: Lisaks jäävad pärast käesoleva lepingu lõppemist kehtima [lisada viide panti või tagatist ja sulgemise tasaarveldust reguleerivatele või muudele asjakohastele tagatist reguleerivatele sätetele] kuni maksemooduli kontode, mille likviidsust agregeeriti, negatiivsed jäägid on AL rühma liikmete poolt täielikult kõrvaldatud.]

5. Piiramata lõike 3 kohaldamist, võib haldav RKP kokkuleppel asjaomase AL-RKPga igal ajal lõpetada AL rühma liikme osalemise käesolevas lepingus, kui see AL rühma liige rikub käesoleva lepingu sätteid. Vastav otsus koos põhjendustega tuleb saata kirjalikult AL rühma liikmetele. Kui osalemine on lõpetatud sel põhjusel, on AL rühma liikmetel, kelle osalemist käesolevas lepingus ei ole lõpetatud, õigus lõpetada oma osalemine käesolevas lepingus haldavale RKP-le ja vastavale AL-RKP-le sellest viis tööpäeva kirjalikult ette teatades. Kui AL rühma halduri osalemine lõpetatakse, määravad allesjäänud AL rühma liikmed viivitamata uue AL rühma halduri.

6. Haldav RKP võib kokkuleppel teiste AL-RKPdega lõpetada käesoleva lepingu ette teatamata ja viivitamata, kui selle jätkamine ohustaks TARGET2 üldist stabiilsust, usaldatavust ja ohutust või ohustaks AL-RKPde võimet täita Euroopa Keskpankade Süsteemi ja Euroopa Keskpanga põhikirjas sätestatud ülesandeid. Vastav põhjendatud otsus saadetakse kirjalikult AL rühma liikmetele.

7. Käesolev leping kehtib, kuni AL rühmal on vähemalt kaks liiget.

Artikkel 8

Lepingu muutmine

Käesoleva lepingu muudatused, sealhulgas uute osalejate võtmine AL rühma, kehtivad ja on täitmisele pööratavad ainult siis, kui kõik pooled on neis selge­sõnaliselt kirjalikult kokku leppinud.

Artikkel 9

Reguleeriv õigus

Käesolevale lepingule, selle tõlgendamisele ja rakendamisele kohaldatakse [lisada viide õigusaktile, mis reguleerib haldavas RKPs olevat AL rühma halduri makse­mooduli kontot]. See ei piira järgmist:

a) AL rühma liikme ja vastava AL-RKP suhet, milles juhindutakse AL-RKP õigusaktist, ja

b) AL-RKPde õigusi ja kohustusi, milles juhindutakse selle AL-RKP õigusak­tidest, kes hoiab maksemooduli kontot AL rühma liikme jaoks, kelle vaba likviidsust kasutatakse pandiks või tagatiseks.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 97

Artikkel 10

[Lisada ÜT rakendusakt] kohaldamine

1. AL rühma liikme ja tema AL-RKPga seoses kohaldatakse [ÜT rakendu­sakti] kõikidele küsimustele, mida käesolev leping selgelt ei reguleeri.

2. [Lisada ÜT rakendusakt] ja käesolev leping moodustavad sama lepingulise suhte osa.

Sõlmitud poolte arvule vastavas arvus eksemplarides […kuupäev….]

AGREGEERITUD LIKVIIDSUSE LEPING – VARIANT B

Ühe krediidiasutuse poolt AL režiimi kasutamise vorm

Enam kui ühe krediidiasutuse poolt AL režiimi kasutamise vorm

[Krediidiasutuse nimi ja aadress], keda esindab […] ja kes tegutseb kui

[osaleja], [keskpangas] peetavate maksemooduli kontode nr […] omanik,

[osaleja], [keskpangas] peetavate maksemooduli kontode nr […] omanik,

[osaleja], [[keskpangas] peetavate maksemooduli kontode nr […] omanik,

(osalejatele viidatakse edaspidi kui „AL rühma liikmetele”)

ning [AL-RKP], [AL-RKP], [AL-RKP] (edaspidi „AL-RKPd”)

(AL rühma liikmed ja AL-RKPd edaspidi ühiselt „pooled”),

ning arvestades järgmist:

(1) TARGET2 õigusliku struktuuri moodustavad mitmed maksesüsteemid, millest igaüks on määratletud süsteemina vastavalt siseriiklikele õigusak­tidele, millega on rakendatud Euroopa Parlamendi ja nõukogu 19. mai 1998. aasta direktiiv 98/26/EÜ arvelduste lõplikkuse kohta makse- ja väärtpaberiarveldussüsteemides ( 1 ).

(2) Krediidiasutused, kellel on ühes või mitmes TARGET2 osasüsteemis mitu maksemooduli kontot, võivad teatavatel TARGET2 osasüsteemis osale­mise tingimustel moodustada AL rühma, kusjuures AL rühma liikmete maksemooduli kontode likviidsus agregeeritakse.

▼B

( 1 ) EÜT L 166, 11.6.1998, lk 45.

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 98

(3) Likviidsuse agregeerimine võimaldab AL rühma liikmetel arveldada maksejuhiseid summas, mis ületab nende enda asjaomase maksemooduli kontol olevat vaba likviidsust, kui kõikide selliste maksejuhiste kogu­väärtus ei ületa ühelgi hetkel AL rühma liikmete kõikide maksemooduli kontode vaba likviidsuse kogusummat. Tekkiv negatiivne jääk ühel või mitmel maksemooduli kontol loetakse päevasiseseks laenuks, mille andmist reguleerivad ajakohased siseriiklikud normid koos käesolevast lepingust tulenevate erisustega; eelkõige on selline negatiivne jääk tagatud vaba likviidsusega AL rühma liikmete kõikidel maksemooduli kontodel.

(4) Osutatud võimalus ei ühenda erinevaid maksemooduli kontosid, mis jäävad käesolevas lepingus kirjeldatud piiranguid arvestades AL rühma liikmete ainukäsutusse.

(5) Osutatud võimaluse eesmärgiks on vältida likviidsuse killustumist erine­vates TARGET2 osasüsteemides ning lihtsustada AL rühma liikmete likviidsuse juhtimist.

(6) Võimalus muudab TARGET2s maksete arveldamise üldiselt tõhusamaks.

(7) [Osaleja], [osaleja] ja [osaleja] on vastavalt ühendatud TARGET2-[kesk­panga/riigiga], TARGET2-[keskpanga/riigiga], ja TARGET2-[keskpanga/­riigiga] ning nende suhtes kehtivad [lisada asjakohased kuupäevad] [lisada ÜT rakendussätted],

on pooled kokku leppinud järgmises:

Artikkel 1

Lepingu kehtivus

Käesolev leping ja selle muudatused kehtivad ainult juhul, kui haldav RKP kinnitab pärast kõikide vajalike dokumentide ja kogu teabe saamist kirjalikult, et käesolev leping või selle muudatused vastavad TARGET2 osasüsteemides osalemise tingimustele.

Artikkel 2

AL-RKPde vastastikused huvid

AL-RKPdel on vastastikune huvi anda AL rühma liikmetele päevasisest laenu, kuna see muudab TARGET2s maksete arveldamise üldiselt tõhusamaks. Päeva­sisest laenu tagatakse kooskõlas Euroopa Keskpankade Süsteemi ja Euroopa Keskpanga põhikirja artikliga 18, kuna maksejuhise täitmise tulemusel tekkiv negatiivne jääk on kaetud AL rühma liikmete AL-RKPdes olevate maksemooduli kontode vaba likviidsusega, mis on panditud või tagatiseks antud AL rühma liikmete kohustuste täitmise tagamiseks AL RKPdele.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 99

Artikkel 3

AL rühma liikmete õigused ja kohustused

1. AL rühma liikmed vastutavad kõikide AL-RKPde ees solidaarselt nõuete eest, mis tulenevad AL rühma mis tahes liikme maksejuhise arveldamisest nende TARGET2 osasüsteemis.

2. AL rühma liikmete poolt nende maksemooduli kontodel arveldatud kõikide maksejuhiste koguväärtus ei või ühelgi hetkel ületada kõikide selliste maksemoo­duli kontode vaba likviidsust.

3. AL rühma liikmetel on pädevus kasutada konsolideeritud kontoteabe (CAI) režiimi vastavalt [lisada ÜT rakendusakt]-le.

Artikkel 4

AL-RKPde õigused ja kohustused

1. Kui AL rühma liige esitab oma asjaomasele TARGET2 osasüsteemile maksejuhise, mille summa ületab selle AL rühma liikme maksemooduli vaba likviidsuse, annab tema asjaomane AL-RKP päevasisest laenu, mis on tagatud teiste AL rühma liikmete poolt nende asjaomastes AL-RKPdes olevate makse­mooduli kontode vaba likviidsusega või teiste AL rühma liikmete poolt nende AL-RKPde juures peetavate maksemooduli kontode vaba likviidsusega. Selle päevasisese laenu suhtes kohaldatakse asjaomase AL-RKP päevasisese laenu andmise eeskirju.

2. AL rühma liikmete poolt esitatud maksejuhised, mis ületavad kõikide AL rühma liikmete maksemooduli kontode vaba likviidsust, pannakse kuni piisava likviidsuse tekkimiseni järjekorda.

3. Iga AL-RKP võib nõuda AL rühma liikmetelt kõikide kohustuste täielikku täitmist, mis tulenevad AL rühma liikmete maksejuhiste arveldamisest TARGET2 osasüsteemis, kus nad hoiavad maksemooduli kontosid.

Artikkel 5

AL rühma halduri määramine ja ülesanded

1. AL rühma liikmed määravad käesolevaga AL rühma halduriks [osalejate nimetatud AL rühma halduri nimi], kes on kõikide AL rühmaga seotud korral­duslike küsimuste teabekeskus.

2. Kõik AL rühma liikmed annavad oma asjaomastele AL-RKPdele kogu teabe, mis võib mõjutada käesoleva lepingu kehtivust, täitmisele pööratavust ja rakendamist, sh teabe [lisada ÜT rakendusaktis] määratletud probleemsündmuste kohta või muude sündmuste kohta, mis võivad mõjutada [lisada viide panti või tagatist ja lõpetamisel toimuvat tasaarveldust reguleerivatele või muudele asjako­hastele sätetele ÜT rakendusaktis] sätete kehtivust ja/või täitmisele pööratavust.

3. AL rühma juht peab haldavale RKP-le viivitamata esitama lõikes 2 kirjel­datud mis tahes teabe.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 100

4. AL rühma haldur vastutab AL rühma vaba likviidsuse päevasisese jälgimise eest.

5. AL rühma halduril peab olema pädevus käsutada kõiki AL rühma liikmete maksemooduli kontosid ning eelkõige teostada järgmist:

a) kõik ICMi kaudu tehtavad toimingud AL rühma liikmete maksemooduli kontodel, sh maksejuhise prioriteedi muutmine, tühistamine, arveldusaja muutmine, likviidsusülekanded (sh allkontodele ja sealt tagasi), tehingute järjekorra muutmine, AL rühma likviidsuse reserveerimine, AL rühma suhtes limiitide seadmine ja muutmine;

b) kõik likviidsust puudutavad päevalõputehingud AL rühma liikmete makse­mooduli kontode vahel, et tagada kõikide AL rühma liikmete maksemooduli kontode jääkide ühtlustamine päeva lõpus, et ükski konto ei lõpetaks nega­tiivse jäägiga või asjakohastel juhtudel kõlbliku tagatisega tagamata negatiivse jäägiga (selline menetlus edaspidi „ühtlustamine”);

c) üldjuhised, mille kohaselt toimub automaatne ühtlustamine, st määratlemine, millises järjekorras debiteeritakse ühtlustamise käigus AL rühma liikmete vaba likviidsusega maksemooduli kontosid;

d) kui AL rühma haldur ei ole andnud alapunktides b ja c osutatud selget juhist, toimub automaatne ühtlustamine, kusjuures maksemooduli konto suurim posi­tiivne jääk suunatakse maksemooduli konto suurima negatiivse jäägi kat­miseks.

Punktides c ja d määratletud kriteeriume kasutatakse ka juhul, kui ilmneb [lisada ÜT rakendussättes] sätestatud realiseerimissündmus.

Artikkel 6

Haldava RKP ülesanded

1. Haldav RKP on AL rühma kõikide korralduslike küsimuste teabekeskus.

2. Kõik AL-RKPd annavad oma haldavatele RKPdele kogu teabe AL rühma liikme kohta, mis võib mõjutada käesoleva lepingu kehtivust, täitmisele pöörata­vust ja rakendamist, sh teabe [lisada ÜT rakendusaktis] määratletud probleem­sündmuste kohta või muude sündmuste kohta, mis võivad mõjutada [lisada viide panti või tagatist ja lõpetamisel toimuvat tasaarveldust reguleerivatele või muudele asjakohastele sätetele ÜT rakendusaktis] sätete kehtivust ja täitmisele pööratavust.

3. Haldaval NCB-l on juurdepääs kogu asjakohasele teabele AL rühma liik­mete kõikide maksemooduli kontode kohta, sh teabele kõikide krediidiliinide, saldode, kogukäibe, arveldatud maksejuhiste ja järjekorras olevate maksete ning samuti AL rühma liikmete limiitide ja likviidsuse reserveerimise kohta.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 101

Artikkel 7

Käesoleva lepingu kestus ja lõpetamine

1. Käesolev leping on tähtajatu.

2. AL rühma liige võib ühepoolselt lõpetada osalemise käesolevas lepingus, teatades sellest AL-RKP-le, kelle TARGET2 osasüsteemis ta osaleb, ja haldavale RKP-le kirjalikult 14 tööpäeva ette. Haldav RKP kinnitab AL rühma liikmele tema AL lepingus osalemise lõpetamise kuupäeva ning teatab selle kuupäeva kõikidele AL-RKPdele, kes teavitavad omakorda kõiki teisi AL rühma liikmeid. Kui see AL rühma liige oli AL rühma haldur, määravad allesjäänud AL rühma liikmed viivitamata uue AL rühma halduri.

3. Käesolev leping lõpeb automaatselt etteteatamiseta ja viivitamata, kui AL rühma liige ei vasta enam AL režiimi kasutamise nõuetele, mis on kirjeldatud [lisada ÜT rakendusakt].

4. Olenemata lõikes 3 nimetatud sündmuse toimumisest, jääb AL rühma liikme poolt asjaomasesse TARGET2 osasüsteemi edastatud maksejuhis kõikide AL rühma liikmete ja AL-RKPde suhtes kehtivaks ja täitmisele pööratavaks. [Lisada, kui see on asjakohane: Lisaks jäävad pärast käesoleva lepingu lõppemist kehtima [lisada viide panti või tagatist ja sulgemise tasaarveldust reguleerivatele või muudele asjakohastele tagatist reguleerivatele sätetele] kuni maksemooduli kontode, mille likviidsust agregeeriti, negatiivsed jäägid on AL rühma liikmete poolt täielikult kõrvaldatud.]

5. Piiramata lõike 3 kohaldamist, võib haldav RKP kokkuleppel AL-RKPga lõpetada käesoleva lepingu igal ajal, kui AL rühma liige rikub mis tahes selles sätestatud kohustust. Vastav otsus koos põhjendustega tuleb saata kirjalikult AL rühma liikmetele.

6. Haldav RKP võib kokkuleppel teiste AL-RKPdega lõpetada käesoleva lepingu, kui selle jätkamine ohustaks TARGET2 üldist stabiilsust, usaldatavust ja ohutust või ohustaks AL-RKPde võimet täita Euroopa Keskpankade Süsteemi ja Euroopa Keskpanga põhikirjas sätestatud ülesandeid. Põhjendatud otsus käes­oleva lepingu lõpetamise kohta saadetakse kirjalikult AL rühma liikmetele.

Artikkel 8

Lepingu muutmine

Käesoleva lepingu muudatused, sealhulgas uute osalejate võtmine AL rühma, kehtivad ja on täitmisele pööratavad ainult siis, kui kõik pooled on neis selge­sõnaliselt kirjalikult kokku leppinud.

Artikkel 9

Reguleeriv õigus

Käesolevale lepingule, selle tõlgendamisele ja rakendamisele kohaldatakse [lisada viide õigusaktile, mis reguleerib AL rühma halduri maksemooduli kontot]. See ei piira järgmist:

a) AL rühma liikmete ja vastavate AL-RKPde suhet, milles juhindutakse AL- RKP õigusaktist, ja

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 102

b) AL-RKPde õigusi ja kohustusi, milles juhindutakse selle AL-RKP õigusak­tidest, kes peab maksemooduli kontot, mille vaba likviidsust kasutatakse pandiks või tagatiseks.

Artikkel 10

[Lisada ÜT rakendusakt] kohaldamine

1. AL rühma liikmete maksemooduli kontode suhtes kohaldatakse [lisada ÜT rakendusakti] kõikidele küsimustele, mida käesolev leping otseselt ei reguleeri.

2. [Lisada ÜT rakendusakt] ja käesolev leping moodustavad sama lepingulise suhte osa.

Sõlmitud poolte arvule vastavas arvus eksemplarides […kuupäev….]

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 103

IIA LISA

▼M6 T2Si ERIOTSTARBELISE RAHAKONTO TARGET2s AVAMISE JA

HALDAMISE ÜHTSED TINGIMUSED

▼M3

I JAOTIS

ÜLDSÄTTED

Artikkel 1

Mõisted

Käesolevates ühtsetes tingimustes (edaspidi „ÜT”) kasutatakse järgmisi mõisteid:

▼M4 — „automaatne tagatise seadmine” (auto-collateralisation) – euroala riigi kesk­

panga (RKP) pakutav päevasisene laen keskpangarahas, mida antakse juhul, kui ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikul ◄ puuduvad piisavad rahalised vahendid väärtpaberitehingute arveldamiseks, kusjuures päevasisese laenu tagatiseks kasutatakse kas ostetavaid väärtpabereid (collateral on flow) või ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ poolt hoitavaid väärt­pabereid (collateral on stock). Automaatne tagatise seadmine koosneb kahest tehingust, ühega antakse automaatne tagatis, teisega toimub makse. Toimuda võib ka kolmas tehing võimalikuks tagatise ümberpaigutamiseks. Artikli 16 eesmärgil loetakse kõik kolm tehingut süsteemi sisestatuks ja tagasivõtmatuks samaaegselt automaatse tagatise seadmise tehinguga;

▼M3 — ►M6 „T2Si eriotstarbeline rahakonto” (T2S Dedicated Cash Account, T2S

DCA)– T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku poolt TARGET2-[keskpan­gas/riigis] avatud ning T2Si väärtpaberiarveldustega seotud maksete tegemi­seks kasutatav konto; ◄

— „koheselt täidetav likviidsuse ülekandmise korraldus” (immediate liquidity transfer order) – ►M6 T2Si eriotstarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole likviidsuse ülekandmise korraldus ◄, ►M6 maksemooduli kontolt T2Si eriotstarbelisele rahakontole likviidsuse ülekandmise korraldus ◄ või ►M6 T2Si eriotstarbeliselt rahakontolt eriotstarbelisele rahakontole likviid­suse ülekandmise korraldus ◄, mis täidetakse reaalajas, asjaomase korralduse laekumisel;

— „kindlaksmääratud ajal täidetav likviidsuse ülekandmise korraldus” (prede­fined liquidity transfer order) – kindlaksmääratud summa ►M6 T2Si eriots­tarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole ülekandmise korraldus ◄, mis täidetakse vaid ühel korral, ettenähtud ajal või ettenähtud sündmuse saabu­misel;

— „likviidsuskorrigeerimine” (liquidity adjustment) – ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ poolt osalevale CSD-le või [keskpangale] kohaselt koostatud ja staatiliste andmetena registreeritud spetsiaalse lepinguga antud volitus algatada likviidsuse ülekanded ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ ja maksemooduli konto vahel või kahe ►M6 T2Si eriotstarbe­lise rahakonto ◄ vahel;

— „►M6 T2Si eriotstarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole likviidsuse ülekandmise korraldus ◄” (DCA to PM liquidity transfer order) – kindlaks­määratud summa ►M6 T2Si eriotstarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole ülekandmise korraldus ◄;

— „►M6 maksemooduli kontolt T2Si eriotstarbelisele rahakontole likviidsuse ülekandmise korraldus ◄” (PM to DCA liquidity transfer order) – kindlaks­määratud summa ►M6 maksemooduli kontolt T2Si eriotstarbelisele raha­kontole ülekandmise korraldus ◄;

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 104

— „►M6 T2Si eriotstarbeliselt rahakontolt eriotstarbelisele rahakontole likviid­suse ülekandmise korraldus ◄” (DCA to DCA liquidity transfer order) – korraldus kanda üle kindlaksmääratud summa i) ►M6 T2Si eriotstarbeliselt rahakontolt ◄ ►M6 T2Si eriotstarbelisele rahakontole ◄, mis on seotud sama peamise maksemooduli kontoga; või ii) sama juriidilise isiku ►M6 T2Si eriotstarbeliselt rahakontolt ◄ ►M6 T2Si eriotstarbelisele rahakontole ◄;

▼M4 — „peamine maksemooduli konto” (main PM account) – maksemooduli konto,

millega on seotud ►M6 T2Si eriotstarbeline rahakonto ◄ ning mille jääk päevalõpu seisuga automaatselt repatrieeritakse;

▼M3 — „likviidsuse ülekandmise püsikorraldus” (standing liquidity transfer order) –

kindlaksmääratud summa või T2Si eriotstarbelise rahakonto kõikide vabade vahendite ►M6 T2Si eriotstarbeliselt rahakontolt ◄ maksemooduli kontole ülekandmise korraldus, mis täidetakse korduvalt, ettenähtud ajal või ette­nähtud sündmuse saabumisel T2Si töötlustsüklis kuni korralduse tühistamise või aegumiseni;

— „staatilised andmed” (Static Data) – ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikule ◄ või keskpangale kuuluvate spetsiifiliste äriobjektide kogum T2Sis, mida T2S vajab asjaomase ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ või keskpanga tehinguandmete töötlemiseks;

— „ettevõtte tunnuskood, BIC” (Business Identifier Code, BIC) – ISO standar­diga nr 9362 määratletud kood;

— „ISO riigikood” (ISO country code) – ISO standardiga nr 3166-1 määratletud kood;

— ►M6 „tööpäev” (business day)– mis tahes päev, mil TARGET2 võtab arvel­damiseks vastu maksejuhiseid kooskõlas V liitega; ◄

— „õigusvõime hinnang” (capacity opinion) – arvamus osaleja õigusvõime kohta võtta ja täita ÜTst tulenevaid kohustusi;

— „keskpangad” (central banks, CBs) – eurosüsteemi keskpangad ja TARGET2 ühendusega keskpangad;

— „TARGET2 ühendusega keskpank” (connected NCB) – TARGET2ga lepingu alusel ühendatud RKP, kes ei ole eurosüsteemi keskpank;

— „krediidiasutus” (credit institution) – a) määruse (EL) nr 575/2013 artikli 4 lõike 1 punktis 1 [asjakohastel juhtudel lisada direktiivi 2013/36/EL artikli 2 lõiget 5 rakendavad riigisisesed sätted] määratletud krediidiasutus, mille üle teostab järelevalvet pädev ametiasutus, või b) muu krediidiasutus Euroopa Liidu toimimise lepingu artikli 123 lõikes 2 määratletud tähenduses, mille järelevalve toimub pädeva ametiasutuse poolt teostatava järelevalvega võrrel­dava standardi alusel;

— „euroala keskpank” (euro area NCB) – RKP liikmesriigis, mille rahaühik on euro;

— „eurosüsteemi keskpank” (Eurosystem CB) – Euroopa Keskpank (EKP) või euroala keskpank;

— „probleemsündmus” (event of default) – lähiajal toimuv või toimunud mis tahes sündmus, mille esinemine võib ohustada osaleja võimet täita oma kohustusi, mis tulenevad ÜTst või mis tahes muudest eeskirjadest, mida kohaldatakse osaleja ja [keskpanga] või mis tahes muu keskpanga suhetele, sealhulgas:

a) kui osaleja ei vasta enam artiklis 5 sätestatud juurdepääsutingimustele või artikli 6 lõike 1 punkti a alapunktis i sätestatud nõuetele;

b) maksejõuetusmenetluse algatamine osaleja suhtes;

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 105

c) avalduse esitamine, mis on seotud mis tahes punktis b osutatud menetlu­sega;

d) osaleja poolt kirjaliku teate esitamine oma võimetuse kohta tasuda oma võlgu täielikult või osaliselt või täita oma kohustusi, mis on seotud päeva­siseste laenudega;

e) osaleja poolt vabatahtlikult üldlepingu või kokkuleppe sõlmimine oma võlausaldajatega;

f) kui osaleja on maksejõuetu või ei suuda tasuda oma võlgu, või kui ta on seda oma keskpanga hinnangul;

▼M6 g) kui osaleja maksemooduli konto või T2Si eriotstarbelise rahakonto või

TIPS eriotstarbelise rahakonto positiivne jääk või kogu või oluline osa osaleja varast on külmutatud, arestitud, konfiskeeritud või selle suhtes toimub mis tahes muu menetlus, mille eesmärgiks on kaitsta avalikke huve või osaleja võlausaldajate huve;

▼M3 h) kui osaleja osalemine teises TARGET2 osasüsteemis ja/või kõrvalsüs­

teemis on peatatud või lõpetatud;

i) kui mis tahes oluline avaldus või muu lepingueelne kinnitus, mille osaleja on andnud või mis loetakse kohaldatava seaduse alusel tema poolt antuks, on ebatäpne või väär;

j) kui osaleja pandib või annab tagatiseks kogu või olulise osa oma varast;

— „maksejõuetusmenetlus” (insolvency proceedings) – maksejõuetusmenetlus Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 98/26/EÜ ( 1 ) artikli 2 punkti j tähenduses.

— „TARGET2 võrguteenuse osutaja” (TARGET2 network service provider) – EKP nõukogu poolt määratud arvutipõhise võrguühenduse pakkuja TARGET2 maksesõnumite esitamiseks;

— „T2S võrguteenuse osutaja” (T2S network service provider) – T2Si ühendu­vusteenuse pakkumiseks eurosüsteemiga litsentsilepingu sõlminud ettevõtja;

— „makse saaja” (payee) – TARGET2 osaleja, kelle ►M6 T2Si eriotstarbelist rahakontot ◄ krediteeritakse maksejuhise arveldamise tulemusena, välja arvatud ÜT artikli 28 mõistes;

— „maksja” (payer) – TARGET2 osaleja, kelle ►M6 T2Si eriotstarbelist rahakontot ◄ debiteeritakse maksejuhise arveldamise tulemusena, välja arvatud ÜT artikli 28 mõistes;

— „maksejuhis” (payment order) – ►M6 T2Si eriotstarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole likviidsuse ülekandmise korraldus ◄, ►M6 makse­mooduli kontolt T2Si eriotstarbelisele rahakontole likviidsuse ülekandmise korraldus ◄ või ►M6 T2Si eriotstarbeliselt rahakontolt eriotstarbelisele rahakontole likviidsuse ülekandmise korraldus ◄;

— „maksemoodul, PM” (Payments Module, PM) – ühisplatvormi moodul, milles arveldatakse TARGET2 osalejate makseid maksemooduli kontodel;

— „maksemooduli konto” (PM account) – TARGET2 osaleja maksemoodulis peetav konto eurosüsteemi keskpanga juures, mis on TARGET2 osalejale vajalik, et:

a) esitada TARGET2 kaudu maksejuhiseid või saada makseid ja

▼M3

( 1 ) Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv 98/26/EÜ, 19. mai 1998, arvelduse lõplikkuse kohta makse- ja väärtpaberiarveldussüsteemides (EÜT L 166, 11.6.1998, lk 45).

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 106

b) arveldada neid makseid vastava eurosüsteemi keskpangaga;

— „ühisplatvorm” (Single Shared Platform, SSP) – ühisplatvormi käitavate RKPde poolt pakutav ühine tehnilise platvormi infrastruktuur;

— „TARGET2-Securities (T2S)” või „T2Si platvorm” (T2S Platform) – riist­vara, tarkvara ja muu tehnilise infrastruktuuri komponendid, mille kaudu eurosüsteem pakub CSDdele ja eurosüsteemi keskpankadele põhilise, neutraalse ja piiriülese, makse vastu tehtavate väärtpaberiülekannete keskpan­garahas arveldamise teenust;

— „ühisplatvormi käitavad keskpangad” (SSP-providing NCBs) – Deutsche Bundesbank, Banque de France ja Banca d'Italia, kes tegutsevad ühisplat­vormi ülesehitamisel ja käitamisel eurosüsteemi huvides;

— „4KPd” (4CBs) – Deutsche Bundesbank, Banque de France, Banca d'Italia ja Banco de España, kes tegutsevad T2Si platvormi ülesehitamisel ja käitamisel eurosüsteemi huvides;

— „staatiliste andmete kogumise vorm” (static data collection form) – TARGET2-[keskpank/riik] teenuste taotlejate registreerimiseks ja nende teenustega seotud mis tahes muutuste registreerimiseks [keskpanga] poolt välja töötatud vorm;

— „peatamine” (suspension) – osaleja õiguste ja kohustuste ajutine peatamine [keskpanga] poolt määratavaks perioodiks;

— „T2S GUI” – T2Si platvormi moodul, mis võimaldab ►M6 T2Si eriotstar­belise rahakonto omanikel ◄ saada veebipõhist teavet ning esitada makseju­hiseid;

— „TARGET2-[keskpank/riik]” – [keskpanga] TARGET2 osasüsteem;

— „TARGET2” – keskpankade kõikide TARGET2 osasüsteemide kogum;

— „TARGET2 osasüsteem” (TARGET2 component system) – keskpanga mis tahes reaalajaline brutoarveldussüsteem, mis moodustab TARGET2 osa;

— „TARGET2 osaleja” (TARGET2 participant) – iga osaleja mis tahes TARGET2 osasüsteemis;

— ►M6 „osaleja” või „otseosaleja” (participant, direct participant) – üksus, kellel on eurosüsteemi keskpanga juures vähemalt üks maksemooduli konto (maksemooduli konto omanik) ja/või üks T2Si eriotstarbeline rahakonto (T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik) ja/või üks TIPS eriotstarbeline raha­konto (TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik); ◄

— „TARGET2 talitlushäire” (technical malfunction of TARGET2) – mis tahes raskused, vead või rikked TARGET2-[keskpanga/riigi], ühisplatvormi või T2Si platvormi poolt kasutatavas tehnilises infrastruktuuris ja/või arvutisüs­teemides, või mis tahes muud ilmingud, mis välistavad TARGET2-[keskpan­ga/riigi] maksejuhiste töötlemise ja täitmise ►M6 samal tööpäeval ◄;

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 107

— „vaba likviidsus” (available liquidity) – ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ positiivne jääk, mida on vähendatud mis tahes töödeldud likviidsuse reserveeringute ja rahaliste vahendite blokeerimiste summa võrra;

— „osalev väärtpaberite keskdepositoorium” või „osalev CSD” (participating Central Securities Depository, participating CSD) – CSD, kes on sõlminud T2Si raamlepingu;

— „rakenduselt-rakendusele, A2 A” (application-to-application, A2 A) – ühen­duvusrežiim, mis võimaldab ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikul ◄ vahetada teavet T2Si platvormi tarkvararakendusega;

— „kasutajalt-rakendusele, U2 A” (user-to-application, U2 A) – ühenduvusre­ žiim, mis võimaldab ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikul ◄ vahe­tada graafilise kasutajaliidese kaudu teavet T2Si platvormi tarkvararakendu­sega;

— „T2Si unikaalne nimi” (T2S Distinguished Name, T2S DN) – T2Si platvormi võrguaadress, millele viidatakse kõikides süsteemi sõnumites;

— „filiaal” (branch) – filiaal määruse (EL) nr 575/2013 artikli 4 lõike 1 punkti 1 tähenduses;

— „arveldamata maksejuhis” (non-settled payment order) – maksejuhis, mida ei ole arveldatud samal tööpäeval, mil see on vastu võetud;

— „reaalajaline brutoarveldus” (real-time gross settlement) – maksejuhiste tehin­gupõhine töötlemine ja arveldamine reaalajas;

▼M6 — „teabe- ja kontrollimoodul, ICM” (Information and Control Module, ICM) –

ühisplatvormi moodul, mis võimaldab maksemooduli konto omanikel saada reaalajas teavet ja esitada likviidsuse ülekandmise korraldusi, et juhtida likviidsust ja anda eriolukorra varumaksete juhiseid;

— „ICM teade” (ICM broadcast message) – teave, mis edastatakse info- ja kontrollimooduli (ICM) kaudu samaaegselt kõigile või valitud rühmale maksemooduli konto omanikele;

— „TARGET välkmaksete arvelduse (TIPS) teenus” (TARGET Instant Payment Settlement (TIPS) service) – välkmaksejuhiste arveldamine TIPS platvormil keskpangarahas;

— „TIPS platvorm” (TIPS Platform) – ühtne tehniline platvorm, mida käitavad TIPS platvormi käitavad RKPd;

— „TIPS platvormi käitavad RKPd” (TIPS Platform-providing NCBs) – Deut­sche Bundesbank, Banco de España, Banque de France ja Banca d'Italia, kes tegutsevad eurosüsteemi nimel TIPS platvormi rajavate ja haldavate RKPdena;

— „TARGET välkmaksete arvelduse eriotstarbeline rahakonto” (TIPS Dedicated Cash Account, TIPS DCA) – TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku poolt TARGET2-[keskpangas/riigis] avatud ning tema klientidele välkmaksetee­nuste pakkumiseks kasutatav konto;

— „välkmaksejuhis” (instant payment order) – Euroopa Maksenõukogu välk­kreeditülekande (SCT Inst) skeemile vastav maksejuhis, mille saab täita 24 tundi päevas igal kalendripäeval ning mille puhul kohaldatakse viivita­matut või peaaegu viivitamatut töötlemist ja maksjale teatamist;

— „tagasikutsumise nõue” (recall request) – SCT Inst skeemile vastav TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku sõnum, milles nõutakse arveldatud kiir­maksejuhise tagasipööramist;

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 108

— „tagasikutsumise nõustumus” (positive recall answer) – SCT Inst skeemile vastav maksejuhis, mille on algatanud tagasikutsumise nõude saaja vastuseks tagasikutsumise nõudele selle esitaja kasuks;

— „maksemooduli kontolt TIPS eriotstarbelisele rahakontole likviidsuse ülekandmise korraldus” (PM to TIPS DCA liquidity transfer order) – kind­laksmääratud summa maksemooduli kontolt TARGET välkmaksete arvelduse eriotstarbelisele rahakontole ülekandmise korraldus;

— „TIPS eriotstarbelisele rahakontolt maksemooduli kontole likviidsuse ülekandmise korraldus” (TIPS DCA to PM liquidity transfer order) – kind­laksmääratud summa TIPS eriotstarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole ülekandmise korraldus.

▼M3

Artikkel 2

Reguleerimisala

ÜT reguleerib asjaomase euroala RKP ja ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ vahelisi suhteid ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ avamisel ja haldamisel.

Artikkel 3

Liited

1. Järgmised liited on ÜT lahutamatu osa:

I liide „►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ parameetrid – tehniline kirjeldus”;

II liide „TARGET2 hüvitussüsteem ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ avamisel ja haldamisel”;

III liide „Õigusvõime hinnangu ja õiguskeskkonna hinnangu nõuded”;

IV liide „Talitluspidevuse ja eriolukorra meetmed”;

V liide „Töökorralduse ajakava”;

IV liide „Tasud”.

2. Mis tahes liite teksti ja ÜT mis tahes muu sätte vastuolu korral kohalda­takse ÜT sätteid.

▼M6

Artikkel 4

TARGET2 üldkirjeldus

1. TARGET2 võimaldab euromaksete reaalajalisi brutoarveldusi ja keskpanga­rahas arveldamist maksemooduli kontodel, T2Si eriotstarbelistel rahakontodel seoses väärtpaberitehingutega ja TIPS eriotstarbelistel rahakontodel seoses välk­maksetega.

2. TARGET2-[keskpangas/riigis] töödeldakse järgmisi maksejuhiseid:

a) maksejuhised, mis tulenevad otseselt eurosüsteemi rahapoliitika operatsiooni­dest või on nendega seotud;

b) eurosüsteemiga seotud välisvaluutatehingute euro-osa arveldused;

c) piiriülestes suurmaksete tasaarveldussüsteemides tehtud tehingutest tulenevate euroülekannete arveldused;

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 109

d) süsteemselt olulistes euro jaemaksesüsteemides tehtud tehingutest tulenevate euroülekannete arveldused;

e) väärtpaberitehingute sularaha-osa arveldused;

f) T2Si eriotstarbeliselt rahakontolt T2Si eriotstarbelisele rahakontole, T2Si eriotstarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole ja maksemooduli kontolt T2Si eriotstarbelisele rahakontole likviidsuse ülekandmise korraldused;

fa) välkmaksejuhised;

fb) tagasikutsumise nõustumused;

fc) TIPS eriotstarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole ja maksemooduli kontolt TIPS eriotstarbelisele rahakontole likviidsuse ülekandmise korral­dused; ning

g) TARGET2 osalejatele suunatud mis tahes muud eurodes tehingud.

3. TARGET2 võimaldab euromaksete reaalajalisi brutoarveldusi ja keskpanga­rahas arveldamist maksemooduli kontodel, T2S eriotstarbelistel rahakontodel ja TIPS eriotstarbelistel rahakontodel. TARGET2 asutatakse ja see tegutseb ühis­platvormina, mille kaudu esitatakse ja töödeldakse maksejuhiseid ning mille kaudu toimub maksete lõplik laekumine tehniliselt ühetaoliselt. T2Si eriotstarbe­liste rahakontode tehnilise toimimise osas põhineb ja rakendub TARGET2 tehni­liselt T2Si platvormil. TIPS eriotstarbeliste rahakontode tehnilise toimimise osas põhineb ja rakendub TARGET2 tehniliselt TIPS platvormil. [Keskpank] osutab teenuseid ÜT kohaselt. Ühisplatvormi käitavate keskpankade ja 4KP tegevus ja tegevusetus loetakse [keskpanga] tegevuseks ja tegevusetuseks, mille eest ta vastutab kooskõlas artikliga 21. Osalemisest ÜT kohaselt ei teki lepingulist suhet T2Si eriotstarbeliste rahakontode omanike ja ühisplatvormi käitavate kesk­pankade ega 4KP vahel, kui viimased tegutsevad selles pädevuses. Korraldused, teated või teave, mille T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik saab ühisplatvormi käitajalt või T2Si platvormilt või saadab ühisplatvormi käitajale või T2Si plat­vormile seoses ÜT alusel osutatavate teenustega, loetakse saaduks [keskpangalt] või saadetuks [keskpangale].

4. TARGET2 õiguslikuks struktuuriks on maksesüsteemide kogum, mis koosneb kõigist TARGET2 osasüsteemidest, mis on määratletud süsteemidena vastavalt riigisisestele õigusaktidele, millega on rakendatud direktiiv 98/26/EÜ. TARGET2-[keskpank/riik] määratakse süsteemiks [lisada direktiivi 98/26/EÜ rakendavad õigussätted] kohaselt.

5. Osalemine TARGET2s teostub osalemise teel TARGET2 osasüs­teemis. Käesolevad tingimused kirjeldavad TARGET2-[keskpanga/riigi] T2Si eriotstarbelise rahakonto omanike ja [keskpanga] vastastikuseid õigusi ja kohus­tusi. Käesolevates tingimustes sätestatud maksejuhiste töötlemise eeskirjad (IV jaotis ja I liide) hõlmavad kõiki mis tahes T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku esitatud maksejuhiseid või saadud makseid.

▼M3 II JAOTIS

OSALEMINE

Artikkel 5

Juurdepääsutingimused

1. Järgmistel üksustel on õigus saada taotluse esitamisel ►M6 T2Si eriots­tarbelise rahakonto ◄ omanikuks TARGET2-[keskpangas/riigis]:

▼M6 a) ELis või EMPs asutatud krediidiasutused, k.a juhul, kui nad tegutsevad ELis

või EMPs asutatud filiaali kaudu;

b) krediidiasutused, mis on asutatud väljaspool EMPd, kui nad tegutsevad ELis või EMPs asutatud filiaali kaudu;

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 110

c) liikmesriikide keskpangad ja EKP;

eeldusel et punktides a ja b viidatud üksuste suhtes ei kohaldata Euroopa Liidu Nõukogu või liikmesriikide poolt vastavalt lepingu artikli 65 lõike 1 punktile b, artiklile 75 või artiklile 215 kehtestatud piiranguid, mille rakendamine [keskpan­ga/riigi] poolt pärast EKP teavitamist on tema hinnangul kooskõlas TARGET2 sujuva toimimisega.

2. [Keskpank] võib omal äranägemisel tunnistada ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikeks ◄ järgmisi üksusi:

a) liikmesriikide kesk- või piirkondlike valitsuste rahaturgudel tegutsevad rahan­dusasutused;

b) liikmesriikide avaliku sektori asutused, kes on volitatud hoidma klientide kontosid;

c) ►M6 ELis või EMPs ◄ asutatud investeerimisühingud;

d) kõrvalsüsteeme haldavad ja selles pädevuses tegutsevad üksused; ja

e) krediidiasutused või punktides a kuni d osutatud mis tahes üksused, kui need on asutatud riigis, kellega liit on sõlminud valuutalepingu, mille kohaselt neil üksustel on juurdepääs liidu maksesüsteemidele valuutalepingus sätestatu kohaselt ning tingimusel, et nende asukohariigi õiguskord on võrdväärne vastavate liidu õigusaktidega.

3. E-raha asutustel [lisada riigisisesed sätted, millega rakendatakse Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2009/110/EÜ ( 1 ) artikli 2 lõiget 1] tähenduses ei ole õigus osaleda TARGET2-[keskpangas/riiigis].

Artikkel 6

Taotluste esitamise kord

1. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ avamiseks peab [keskpank] vastama artiklit 5 rakendavates [keskpanga] õigusaktides sätestatud juurdepääsu­tingimustele ning:

a) täitma järgmised tehnilised nõuded:

i) installeerima, haldama ja käitama vajaliku ühisplatvormi ja/või T2Si plat­vormi tehnilise ühenduse IT-infrastruktuuri, jälgima ja tagama selle turva­lisust ning sisestama selle kaudu maksejuhiseid. Seda tehes võivad osalejad kasutada kolmandaid isikuid, jäädes ise täielikult ainuvastutavaks. Eelkõige sõlmivad T2Si platvormile otseühenduse saamiseks taotluse esitanud ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikud ◄ I liites kirjel­datud tehnilistele nõuetele vastava ühenduse ja juurdepääsu saamiseks lepingu võrguteenuse osutajaga; ja

ii) läbima [keskpanga] poolt nõutavad sertifitseerimistestid ja saama loa; ning

b) täitma järgmised õiguslikud nõuded:

i) esitama õigusvõime hinnangu III liites kehtestatud vormis, kui [keskpank] ei ole saanud sellise õigusvõime hinnangu raames antavat teavet ja aval­dusi juba muudel asjaoludel, ja

▼M3

( 1 ) Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv 2009/110/EÜ, 16. september 2009, mis käsitleb e-raha asutuste asutamist ja tegevust ning usaldatavusnormatiivide täitmise järelevalvet ning millega muudetakse direktiive 2005/60/EÜ ja 2006/48/EÜ ning tunnistatakse kehte­tuks direktiiv 2000/46/EÜ (ELT L 267, 10.10.2009, lk 7).

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 111

ii) väljaspool ►M6 EL või EMPd ◄ asutatud krediidiasutuste korral, mis tegutsevad ►M6 EL või EMPs ◄ asutatud filiaali kaudu, esitama III liites kehtestatud vormis õiguskeskkonna hinnangu, kui [keskpank] ei ole saanud sellise õiguskeskkonna hinnangu raames antavat teavet ja aval­dusi juba muudel asjaoludel.

2. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ taotlejad peavad esitama [keskpan­gale] kirjaliku taotluse, lisades sellele vähemalt järgmised dokumendid/teabe:

a) täidetud vorm, mis on antud [keskpanga] poolt staatiliste andmete kogumi­seks;

b) õigusvõime hinnang, kui seda nõuab [keskpank], ning

c) õiguskeskkonna hinnang, kui seda nõuab [keskpank].

▼M6 3. [Keskpank] võib nõuda mis tahes lisateavet, mida ta peab vajalikuks T2Si eriotstarbelise rahakonto avamise taotluse lahendamiseks.

▼M3 4. [Keskpank] jätab ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ avamise taotluse rahuldamata, kui:

a) artiklis 5 sätestatud juurdepääsutingimused ei ole täidetud;

b) üks või mitu lõikes 1 sätestatud osaluskriteeriumit ei ole täidetud ja/või

c) [keskpanga] hinnangul võib ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ avamine ohustada TARGET2-[keskpanga/riigi] või mis tahes muu TARGET2 osasüs­teemi üldist stabiilsust, usaldatavust ja ohutust või [keskpanga] võimet täita [viide asjakohasele riigi õigusaktile]s ning Euroopa Keskpankade Süsteemi ja Euroopa Keskpanga põhikirjas sätestatud ülesandeid, või toob kaasa riske seoses usaldatavusnõuetega.

▼M6 5. [Keskpank] teatab taotlejale oma otsusest T2Si eriotstarbelise rahakonto avamise taotluse kohta ühe kuu jooksul taotluse saamisest. Kui [keskpank] nõuab vastavalt lõikele 3 lisateavet, tuleb otsusest teatada ühe kuu jooksul taot­leja poolt lisateabe esitamisest. Taotluse tagasilükkamise otsust tuleb põhjendada.

▼M3

Artikkel 7

▼M6 T2Si Eriotstarbelise rahakonto omanikud

▼M3 TARGET2-[keskpanga/riigi] ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikud ◄ peavad vastama artiklis 6 sätestatud nõuetele. Neil peab olema [keskpangas] vähemalt üks ►M6 T2Si eriotstarbeline rahakonto ◄.

Artikkel 8

Väärtpaberikonto sidumine eriotstarbelise rahakontoga

1. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ võib esitada [keskpangale] taotluse ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ sidumiseks ühe või mitme väärt­paberikontoga, mille eriotstarbelise rahakonto omanik on avanud iseenda või ühes või mitmes osalevas CSDs väärtpaberikontosid omavate klientide nimel.

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 112

2. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄, kes seob oma ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ väärtpaberikonto(de)ga kliendi nimel vastavalt lõikele 1, vastutab seotud väärtpaberikontode nimekirja koostamise ja ajakohastamise eest ning asjakohastel juhtudel kliendi tagatise seadmise eest.

3. Lõikes 1 osutatud taotluse esitamisel loetakse, et ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ on andnud asjaomaseid väärtpaberikontosid haldavale CSD- le volituse asjaomastel väärtpaberikontodel toimunud väärtpaberitehingute summad ►M6 T2Si eriotstarbeliselt rahakontolt ◄ debiteerida.

4. Lõiget 3 kohaldatakse sõltumata ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ ja CSD ja/või väärtpaberikonto omanike vahelistest lepingutest.

III JAOTIS

POOLTE KOHUSTUSED

Artikkel 9

[Keskpanga] ja ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanike ◄ kohustused

1. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ taotlusel avab ja haldab [keskpank] [üht või mitut] euros vääringustatud ►M6 T2Si eriotstarbelist rahakontot ◄. Kui ÜTs või kehtivas õiguses ei ole sätestatud teisiti, peab [kesk­pank] kasutama oma kohustuste täitmiseks kõiki tema käsutuses olevaid mõist­likke võimalusi, võtmata kohustust tagada tulemuse saavutamine.

2. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ teenuste tasud on sätestatud VI liites. Asjaomaste tasude maksmise eest vastutab ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakontoga ◄ seotud peamise maksemooduli konto omanik.

3. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikud ◄ tagavad oma ühenduse TARGET2-[keskpanga/riigiga] tööpäevadel vastavalt V liites sätestatud töökor­ralduse ajakavale.

4. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ avaldab ja kinnitab [kesk­pangale], et tema ÜTst tulenevate kohustuste täitmine ei riku ühtegi talle kohus­tuslikku õigusakti, määrust, põhikirja ega lepingut.

5. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikud ◄ tagavad ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ likviidsuse asjakohase juhtimise päevasiseselt. See kohustus hõlmab muu hulgas regulaarset teabe hankimist oma likviidsusposit­siooni kohta. [Keskpank] esitab iga päev asjaomase T2Si platvormi teenuse tellinud ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikule ◄ konto väljavõtte, kui ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ on ühendatud T2Si platvor­miga T2Si võrguteenuse osutaja kaudu.

Artikkel 10

Koostöö ja teabevahetus

1. ÜT kohaselt oma kohustusi täites ja oma õigusi kasutades peavad [kesk­pank] ja ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikud ◄ tegema tihedat koos­tööd TARGET2-[keskpanga/riigi] stabiilsuse, usaldatavuse ja ohutuse tagamiseks. Nad peavad vahetama teavet või dokumente, mis on vajalikud ÜTst tulenevate vastastikuste kohustuste täitmiseks ja õiguste kasutamiseks, ilma et see piiraks nende pangasaladuse hoidmise kohustust.

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 113

2. [Keskpank] loob süsteemi tugikeskuse ja haldab seda, et abistada ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikke ◄ seoses süsteemi tegevuses esinevate probleemidega.

▼M6 3. Ajakohastatud teave ühisplatvormi ja T2Si platvormi tööseisu kohta aval­datakse vastavalt TARGET2 infosüsteemis (TARGET2 Information System, T2IS) ja TARGET2-Securities infosüsteemis (TARGET2-Securities Information System), EKP veebisaidi asjaomastel veebilehtedel. T2ISi ja TARGET2-Securi­ties infosüsteemi võib kasutada teabe saamiseks mis tahes sündmuse kohta, mis mõjutab asjaomaste platvormide normaalset tööd.

▼M3 4. [Keskpank] võib edastada teateid ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikele ◄ ICMi teatega või mis tahes muu sidevahendi kaudu. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikud ◄ võivad koguda teavet ICMi kaudu, kui neil on avatud ka maksemooduli konto, või T2S GUI kaudu.

5. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanike ◄ kohustuseks on õigeaeg­selt ajakohastada olemasolevad staatiliste andmete kogumise vormid ning esitada uued staatiliste andmete kogumise vormid [keskpangale]. ►M6 T2Si eriotstar­belise rahakonto omanikud ◄ peavad kontrollima [keskpanga] poolt TARGET2- [keskpangas/riigis] sisestatud neid puudutava teabe õigsust.

6. [Keskpank] loetakse pädevaks edastama ühisplatvormi käitavatele keskpan­kadele või 4KPdele mis tahes ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikke ◄ puudutavat teavet, mida ühisplatvormi käitavad keskpangad vajavad oma teenu­sepakkuja ülesannete täitmiseks, vastavalt TARGET2 võrguteenuse osutaja või T2Si võrguteenuse osutajaga sõlmitud lepingule.

7. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikud ◄ peavad teatama [kesk­pangale] kõikidest oma õigusvõime muutustest ja seadusandlikest muudatustest, mis mõjutavad nende õiguskeskkonna hinnangus käsitletud asjaolusid.

8. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikud ◄ peavad teatama [kesk­pangale]:

a) igast uuest artikli 8 lõike 1 kohase eriotstarbelise rahakontoga seotud väärt­paberikonto omanikust, kelle nad aktsepteerivad;

b) mis tahes muudatustest punktis a osutatud väärtpaberikontode omanike osas.

9. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikud ◄ peavad viivitamata teavitama [keskpanka], kui esineb nendega seotud probleemsündmus.

Artikkel 11

Peamise maksemooduli konto määramine, peatamine ja lõpetamine

1. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ määrab peamise maksmoo­duli konto, millega ►M6 T2Si eriotstarbeline rahakonto ◄ on seotud. Peamise maksemooduli konto võib avada TARGET2 osasüsteemis, mis ei ole [keskpank], ning see võib kuuluda juriidilisele isikule, kes ei ole ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄.

2. Internetipõhist juurdepääsu kasutavat osalist ei või määrata peamise makse­mooduli konto omanikuks.

3. Kui peamise maksemooduli konto omanik ja ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikud ◄ on erinevad juriidilised isikud ning juhul kui määratud peamise maksemooduli konto omaniku osalus peatatakse või lõpetatakse, peavad [keskpank] ja ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ tegema kõik mõistliku ja otstarbeka, et vähendada mis tahes kahju. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ teeb kõik vajaliku, et viivitamatult määrata uus maksemoo­duli konto, mille arvelt tasutakse kõik maksmata arved. Peamise maksemooduli konto omaniku osaluse peatamisel või lõpetamisel ja uue peamise maksemooduli

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 114

konto omaniku määramiseni kantakse kõik ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ vabad vahendid päeva lõpus [keskpanga] kontole. Nende vahendite suhtes kohaldatakse [TARGET2 maksemooduli konto avamise ja haldamise ühtsete tingimuste artikli 12 lõike 5 rakendamise meetmetes] ning selle hilise­mates muudatustes sätestatud tasustamise tingimusi.

4. [Keskpank] ei vastuta kahju eest, mida ►M6 T2Si eriotstarbelise raha­konto omanik ◄ võib kanda seoses peamise rahakonto omaniku osaluse peata­mise või lõpetamisega.

IV JAOTIS

►M6 T2SI ERIOTSTARBELISE RAHAKONTO ◄ AVAMINE JA HALDAMINE NING TOIMINGUTE TÖÖTLEMINE

Artikkel 12

►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ avamine ja haldamine

1. [Keskpank] avab ja haldab iga ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ jaoks vähemalt ühte ►M6 T2Si eriotstarbelist rahakontot ◄. ►M6 T2Si eriotstarbeline rahakonto ◄ tuvastatakse ►M6 unikaalse kuni 34- tähemärgilise kontonumbri abil ◄, millel on järgmine struktuur.

Nimi Vorming Sisu

A osa Konto liik Täpselt 1 tähemärk Rahakonto korral „C” (cash)

Keskpanga riigi­kood

Täpselt 2 tähemärki ISO riigikood 3166-1

Vääringu kood Täpselt 3 tähemärki EUR

B osa Konto omanik Täpselt 11 tähemärki BIC kood

C osa Konto alamliigitus Kuni 17 tähemärki ►M6 T2Si eriots­tarbelise rahakonto omaniku ◄ esitatud vabas vormis (täht­numbriline) tekst

2. Eriotstarbelisel rahakontol ei võimaldata deebetjääki.

3. ►M6 T2Si eriotstarbelisel rahakontol ◄ ei hoita üleöö rahalisi vahendeid. Iga tööpäeva alguses ja lõpus peab ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ jääk olema null. Loetakse, et ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikud ◄ on andnud [keskpangale] juhise V liites määratletud tööpäeva lõpu kontojäägi ülekandmiseks artikli 11 lõikes 1 osutatud peamisele maksemooduli kontole.

4. ►M6 T2Si eriotstarbelist rahakontot ◄ saab kasutada vaid T2Si arveldus­päeva alguse ja T2Si arvelduspäeva lõpu vahelisel perioodil T2Si kasutajate süsteemide funktsionaalsusele esitatavates üksikasjalikes tingimustes määratletud tähenduses.

5. ►M6 T2Si eriotstarbeline rahakonto ◄ on intressivaba.

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 115

Artikkel 13

►M6 T2Si eriotstarbelisel rahakontol ◄ lubatud toimingud

Kui ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ määrab vajaliku(d) väärtpa­berikonto(d), võib ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ teha eriots­tarbelisel rahakontol kas iseenda või oma klientide nimel järgmisi toiminguid:

a) ►M6 T2Si eriotstarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole likviidsuse ülekandmise korraldused ◄;

b) eriotstarbeliselt rahakontolt eriotstarbelisele rahakontole likviidsuse ülekand­mise korraldused;

c) T2Si platvormist tulenevate maksejuhiste arveldamine; ja

d) eriotstarbeliselt rahakontolt [keskpanga] eriotstarbelisele rahakontole raha üle­kandmine, eelkõige IIIa lisa punktide 8 ja 9 kontekstis.

Artikkel 14

Maksejuhiste vastuvõtmine ja tagasilükkamine

1. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanike ◄ poolt esitatud makseju­hised loetakse vastuvõetuks [keskpanga] poolt, kui:

a) maksesõnum vastab T2Si võrguteenuse osutaja kehtestatud reeglitele;

b) maksesõnum vastab TARGET2-[keskpanga/riigi] vorminõuetele ja tingimus­tele ning on läbinud I liites kirjeldatud unikaalsuse kontrolli, ja

c) maksja või makse saaja osaluse peatamise korral on peatatud osalusega osaleja keskpangalt saadud selge nõusolek.

2. [Keskpank] lükkab viivitamata tagasi iga maksejuhise, mis ei vasta punktis 1 sätestatud tingimustele. [Keskpank] teatab ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikule ◄ igast maksejuhise tagasilükkamisest vastavalt I liitele.

▼M6 3. T2Si platvormis määratakse maksejuhiste töötlemise aeg nende laekumise järjekorras.

▼M3

Artikkel 15

Likviidsuse reserveerimine ja blokeerimine

1. Osalejad võivad oma eriotstarbelisel rahakontol likviidsust reserveerida või blokeerida. Siin ei ole tegemist kolmanda isiku arveldusgarantiiga.

2. Korralduse andmisega likviidsuse reserveerimiseks või blokeerimiseks teatud summas annab osaleja [keskpangale] juhise vähendada vaba likviidsust konkreetse summa võrra.

3. Reserveerimiskorraldus on juhis, mille alusel tehakse reserveering, kui vaba likviidsus on suurem kui reserveeritav summa või sellega võrdne. Kui vaba likviidsus on väiksem kui reserveeritav summa, siis vaba likviidsus reserveeri­takse ning puudujääk kaetakse laekuva likviidsuse arvelt kuni reserveeringu summa on täielikult kaetud.

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 116

4. Blokeerimiskorraldus on juhis, mille alusel tehakse blokeering, kui vaba likviidsus on suurem kui blokeeritav summa, või sellega võrdne. Kui vaba likviidsus on väiksem kui blokeeritav summa, siis blokeeringut ei tehta ning blokeerimiskorraldus esitatakse uuesti, kuni blokeerimiskorralduses märgitud summa täieliku katmiseni vaba likviidsuse arvelt.

5. Osaleja võib igal ajal reserveerimis- või blokeerimiskorralduse esitamise tööpäeval anda [keskpangale] korralduse reserveeringu või blokeeringu tühista­miseks. Osaline tühistamine ei ole lubatud.

6. Kõik käesoleva artikli kohaselt esitatud reserveerimis- või blokeerimiskor­raldused aeguvad tööpäeva lõpus.

Artikkel 16

Sisestamise hetk ja tagasivõtmatuse hetk

1. Direktiivi 98/26/EÜ artikli 3 lõike 1 esimese lause ja artikli 5 ning [lisada neid direktiivi 98/26/EÜ artikleid rakendavad riigi õigussätted] tähenduses loetakse eriotstarbeliselt rahakontolt eriotstarbelisele rahakontole likviidsuse ülekandmise korraldused või eriotstarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole likviidsuse ülekandmise korraldused TARGET2-[keskpangas/riigis] sisestatuks ja tagasivõtmatuks samaaegselt asjaomase eriotstarbelise rahakonto omaniku eriots­tarbelise rahakonto debiteerimisega. Maksemooduli kontolt eriotstarbelisele raha­kontole likviidsuse ülekandmise korraldusi reguleerivad TARGET2 maksemoo­duli konto avamise ja haldamise ühtsed tingimused, mida kohaldatakse TARGET2 osasüsteemile, millest need korraldused on esitatud.

▼M6 2. Direktiivi 98/26/EÜ artikli 3 lõike 1 esimese lause ja artikli 5 ning [lisada neid direktiivi 98/26/EÜ artikleid rakendavad riigi õigussätted] rakendamisel kohaldatakse kõikide T2Si eriotstarbelistel rahakontodel arveldatavate tehingute suhtes järgmisi reegleid.

a) T2Si eriotstarbelisel rahakontol arveldatavate tehingute puhul, kus viiakse vastavusse (matching) kaks erinevat ülekandmise korraldust, loetakse ülekanded TARGET2-[keskpanka/riiki] sisestatuks hetkel, mil T2Si platvorm tunnistab need olevat vastavuses T2Si tehniliste eeskirjadega, ning tagasivõt­matuks hetkel, mil tehingule on T2Si platvormil antud staatus „vastavusse viidud” (matched); või

b) erandina punktist a loetakse tehingute puhul, kus ühel osaleval CSD-l on eraldi vastavuskomponent ja kus ülekandmise korraldus saadetakse vahetult asjaomasele osalevale CSD-le selles eraldi vastavuskomponendis vastavusse viimiseks, need ülekandmise korraldused TARGET2-[keskpanka/riiki] sisesta­tuks hetkest, mil see osalev CSD tunnistab need olevat vastavuses T2Si tehniliste eeskirjadega, ning tagasivõtmatuks hetkel, mil tehingule on T2Si platvormil antud staatus „vastavusse viidud” (matched). CSDde nimekiri, kelle suhtes punkti b kohaldatakse, avaldatakse EKP veebisaidil.

__________

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 117

V JAOTIS

TURVANÕUDED, ERIOLUKORRAD JA KASUTAJALIIDESED

Artikkel 17

Talitluspidevuse ja eriolukorra meetmed

Ebatavalise välissündmuse või muu sündmuse korral, mis mõjutab tehinguid ►M6 T2Si eriotstarbelistel rahakontodel ◄, kohaldatakse IV liites kirjeldatud talitluspidevuse ja eriolukorra meetmeid.

Artikkel 18

Turvanõuded

1. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ omanikud rakendavad asjakohast turvakontrolli, et kaitsta oma süsteeme lubamatu juurdepääsu ja kasutamise eest. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikud on ainuvastutavad oma süstee­mide konfidentsiaalsuse piisava kaitse, usaldusväärsuse ja kättesaadavuse eest. ◄

2. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikud ◄ peavad teavitama [kesk­panka] kõikidest oma tehnilise infrastruktuuri turvalisusega seotud sündmustest ja kohastel juhtudel kolmandatest isikutest teenusepakkujate tehnilise infrastruktuuri turvalisusega seotud sündmustest. ►M6 [Keskpank] võib nõuda sündmuse kohta lisateavet ja ka seda, et T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik rakendaks asjakohaseid meetmeid, vältimaks selliste sündmuste kordumist. ◄

3. [Keskpank] võib kõikide ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanike ◄ ja/või [keskpanga] poolt kriitiliselt tähtsateks peetavate eriotstarbelise rahakonto omanike suhtes kohaldada täiendavaid turvanõudeid.

Artikkel 19

Kasutajaliidesed

1. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ või tema nimel tegutsev peamise maksemooduli konto omanik peab eriotstarbelisele kontole juurdepää­suks kasutama üht või mõlemat järgmist võimalust:

a) otseühendus T2Si platvormiga kas kasutajalt-rakendusele-režiimis või raken­duselt-rakendusele-režiimis; või

b) ►M6 ICMi ◄ koos TARGET2 lisandväärtusteenustega T2Si jaoks.

2. Otseühendus T2Si platvormiga võimaldab ►M6 T2Si eriotstarbelise raha­konto omanikel ◄ järgmist:

a) juurdepääs ja kohastel juhtudel kontoteabe muutmise võimalus;

b) likviidsuse juhtimine ja eriotstarbeliselt rahakontolt likviidsuse ülekandmise korralduste andmine.

3. ►M6 ICM ◄ koos TARGET2 lisandväärtusteenustega T2Si jaoks võimaldab peamise maksemooduli konto omanikul järgmist:

a) juurdepääs kontoteabele;

b) likviidsuse juhtimine ja eriotstarbeliselt rahakontolt ning eriotstarbelisele raha­kontole likviidsuse ülekandmise korralduste andmine.

►M6 ICMi ◄ tehnilist kirjeldust on täpsustatud [lisada käesoleva suunise II lisa I liidet rakendavad riigi õigussätted]s.

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 118

VI JAOTIS

HÜVITAMINE, VASTUTUS JA TÕENDID

Artikkel 20

Hüvitusskeem

Kui rahalised vahendid jäävad üleöö eriotstarbelisele rahakontole kas ühisplat­vormi või T2Si platvormi tehnilise rikke tõttu, pakub [keskpank] asjaomastele osalejatele hüvitist II liites sätestatud erikorra kohaselt.

Artikkel 21

Vastutus

1. Täites oma ÜTst tulenevaid kohustusi, kehtib [keskpanga] ja ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanike ◄ vastastikustes suhetes üldine mõistliku hool­suse kohustus.

2. [Keskpank] vastutab ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanike ◄ ees TARGET2-[keskpank/riik] tööst tekkinud mis tahes kahju eest, kui selle põhju­seks on pettus (muu hulgas tahtlik väärkäitumine) või raske hooletus. Hooletuse korral on [keskpanga] vastutus piiratud ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ otsese kahjuga, st vastava tehingu summaga ja/või selle intressiga, välistades kaudse kahju.

3. [Keskpank] ei vastuta kahju eest, mis tuleneb tehnilise infrastruktuuri (muu hulgas [keskpanga] arvutisüsteemi, arvutiprogrammide, andmete, rakenduste või võrguühendusega) seotud talitlushäirest või rikkest, kui selline talitlushäire või rike tekib hoolimata [keskpanga] poolt võetud meetmetest, mis on mõistlikult vajalikud nimetatud infrastruktuuri talitlushäirete või rikete ärahoidmiseks ning nende talitlushäirete või rikete tagajärgede kõrvaldamiseks (viimasel juhul muu hulgas IV liites osutatud talitluspidevuse ja eriolukorra meetmete algatamine ja elluviimine).

4. [Keskpank] ei vastuta:

a) kahju eest ulatuses, mille on põhjustanud ►M6 T2Si eriotstarbelise raha­konto omanik ◄, või

b) kui kahju põhjustajaks on välissündmus, mille esinemine mõistlikkuse põhi­mõttest lähtuvalt ei olene [keskpangast] (vääramatu jõud).

▼M6 5. Piiramata [lisada riigisisesed õigusnormid, millega on rakendatud direktiiv (EL) 2015/2366], kohaldatakse lõikeid 1 kuni 4 ulatuses, mis on piisav [kesk­panga] vastutuse välistamiseks.

▼M3 6. [Keskpank] ja ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikud ◄ teevad kõik mõistliku ja otstarbeka, et vähendada käesolevas artiklis osutatud kahju.

7. Täites ÜTst tulenevaid kohustusi, võib [keskpank] tellida oma nimel teenu­seid kolmandatelt isikutelt, eelkõige telekommunikatsiooni- või muu võrgu pakkujatelt või muudelt üksustelt, kui see on vajalik [keskpanga] kohustuste täitmiseks või tavalise turutava tõttu. [Keskpanga] kohustused piirduvad selliste kolmandate isikute nõuetekohase valiku ja tööle rakendamisega ning [keskpanga] vastutus on vastavalt piiratud. Käesoleva lõike tähenduses ei loeta ühisplatvormi käitavaid keskpanku kolmandateks isikuteks.

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 119

Artikkel 22

Tõendid

1. Kui ÜT ei sätesta teisiti, edastatakse kõik maksetega ja maksete töötlemi­sega seotud ►M6 T2Si eriotstarbelisi rahakontosid ◄ puudutavad sõnumid, näiteks debiteerimise ja krediteerimise kinnitused või kontoväljavõtted, [kesk­panga] ja ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanike ◄ vahel T2Si võrgutee­nuse osutaja kaudu.

2. [Keskpanga] või T2Si võrguteenuse osutaja poolt säilitatavad elektrooni­lised või kirjalikud sõnumid loetakse tõenditeks [keskpanga] kaudu töödeldud maksete kohta. T2Si võrguteenuse osutaja originaalsõnumi salvestatud või trükitud versioon loetakse tõendiks olenemata originaalsõnumi vormist.

3. Kui ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ ühendus T2Si võrgu­teenuse osutajaga ei tööta, kasutab ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ [keskpangaga] kokkulepitud sõnumite edastamise alternatiivseid viise. Sellistel juhtudel on [keskpanga] poolt salvestatud või trükitud sõnumi versioonil samasugune tõendi väärtus nagu originaalsõnumil, olenemata selle vormist.

4. [Keskpank] peab täielikku arvestust ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanike ◄ poolt esitatud maksejuhiste ja laekunud maksete kohta [lisada asja­kohases riigisiseses õigusaktis sätestatud periood] alates selliste maksejuhiste esitamise või maksete laekumise hetkest, eeldusel et asjaomast täielikku arvestust peetakse minimaalselt viis aastat iga TARGET2 ►M6 T2Si eriotstarbelise raha­konto omaniku ◄ kohta, kes on pideva jälgimise all vastavalt Euroopa Liidu Nõukogu ja liikmesriikide poolt kehtestatud piirangutele, erinõuete puhul veelgi kauem.

5. [Keskpanga] enda raamatupidamine (olenemata sellest, kas seda peetakse paberil, mikrofilmil, mikroslaidil, elektroonilisel või magnetkandjal, mis tahes mehaaniliselt kopeeritaval kujul või muus vormis) loetakse tõendiks ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ kohustuste ning faktide ja sündmuste kohta, millele pooled tuginevad.

VII JAOTIS

ERIOTSTARBELISE RAHAKONTO LÕPETAMINE JA SULGEMINE

Artikkel 23

Eriotstarbelise rahakonto kestus ja korraline lõpetamine

1. Eriotstarbeline rahakonto TARGET2-[keskpangas/riigis] avatakse tähtaja­tult, ilma et see piiraks artikli 24 kohaldamist.

2. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ võib lõpetada oma ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ TARGET2-[keskpangas/riigis] igal ajal, teatades sellest 14 tööpäeva ette, kui ta ei lepi [keskpangaga] kokku lühemas etteteatamisajas.

3. [Keskpank] võib lõpetada ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ TARGET2-[keskpangas/riigis] igal ajal, teatades sellest kolm kuud ette, kui ta ei lepi selle ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikuga ◄ kokku teistsuguses etteteatamisajas.

4. Kui eriotstarbeline rahakonto lõpetatakse, kehtib artiklis 27 sätestatud konfi­dentsiaalsuskohustus viie aasta jooksul konto lõpetamisest alates.

5. Eriotstarbelise rahakonto lõpetamise korral eriotstarbeline rahakonto sule­takse kooskõlas artikliga 25.

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 120

Artikkel 24

Osalemise peatamine ja erakorraline lõpetamine

1. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ osalemine TARGET2-[keskpan­gas/riigis] lõpetatakse viivitamata ja ilma etteteatamiseta või peatatakse, kui esineb mõni järgmistest probleemsündmustest:

a) maksejõuetusmenetluse alustamine ja/või

b) ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ ei vasta enam artiklis 5 sätes­tatud juurdepääsutingimustele.

▼M6 Käesolevas lõikes ei tähenda T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku suhtes võetavad kriisiennetuse või kriisilahenduse meetmed direktiivi 2014/59/EL tähen­duses automaatselt maksejõuetusmenetluse alustamist.

▼M3 2. [Keskpank] võib lõpetada etteteatamiseta või peatada ►M6 T2Si eriotstar­belise rahakonto omaniku ◄ osalemise TARGET2-[keskpangas/riigis], kui:

a) toimub üks või mitu probleemsündmust (mida ei ole osutatud lõikes 1);

b) ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ rikub oluliselt ÜT nõudeid;

c) ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ ei täida olulist kohustust [keskpanga] ees;

d) ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ on TARGET2 suletud kasu­tajarühmast (Closed Group of Users, CUG) välja arvatud või on tema liik­melisus muul viisil lõppenud; ja/või

e) toimub muu ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikuga ◄ seotud sündmus, mis [keskpanga] hinnangul võib ohustada TARGET2-[keskpanga/­riigi] või mis tahes muu TARGET2 osasüsteemi üldist stabiilsust, usaldatavust ja ohutust või [keskpanga] võimet täita [viide asjakohasele riigi õigusaktile]s ning Euroopa Keskpankade Süsteemi ja Euroopa Keskpanga põhikirjas sätes­tatud ülesandeid, või toob kaasa riske seoses usaldatavusnõuetega.

3. Kasutades lõikest 2 tulenevat kaalutlusõigust, võtab [keskpank] muu hulgas arvesse probleemsündmuse või punktides a kuni c osutatud sündmuste tõsidust.

4. ►M4 a) Kui [keskpank] peatab või lõpetab ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ osalemise TARGET2-[keskpangas/riigis] lõigete 1 või 2 alusel, teatab [keskpank] osalemise peatamisest või lõpetamisest ICMi või TARGET2 levisõnumiga viivitamata sellele ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikule ◄, teis­tele keskpankadele ja teistele ►M6 T2Si eriotstarbelise raha­konto omanikele ◄ ja maksemooduli konto omanikele kõikides TARGET2 osasüsteemides. Selle sõnumi saatjaks loetakse ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ ja maksemooduli konto omaniku asukoha keskpank, kes sõnumi saab. ◄

▼M4 __________

▼M3 c) ICMi teate (maksemooduli konto omanike puhul) või T2Si teate

(►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanike ◄ puhul) kättesaamisel osalejate poolt loetakse, et neid osalejaid on ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ osalemise lõpetamisest/peatamisest TARGET2- [keskpangas/riigis] või teises TARGET2 osasüsteemis teavitatud. Osalejad vastutavad kahju eest, mis tuleneb osalejatele, kelle osalemine

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 121

on peatatud või lõpetatud, määratud maksejuhise edastamisest, kui selline maksejuhis on sisestatud TARGET2-[keskpangas/riigis] pärast ICMi teate või T2Si teate (sõltuvalt sellest, millist artiklis 19 sätestatud tehnilist võimalust ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ kasutab) saamist.

5. Kui eriotstarbelise rahakonto omaniku osalemine on lõpetatud, ei võta TARGET2-[keskpank/riik] sellelt ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikult ◄ vastu uusi maksejuhiseid.

▼M5 6. Kui ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ osalus TARGET2- [keskpangas/riigis] on peatatud lõike 1 punktist a erineval alusel, esitatakse kõik tema laekuvad maksed ja väljuvad maksejuhised arveldamiseks alles pärast seda, kui peatatud osalusega ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ kesk­pank on neid selgesõnaliselt aktseptinud.

7. Kui ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ TARGET2-[keskpan­gas/riigis] on peatatud lõike 1 punkti a alusel, töödeldakse selle ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ makseid ainult tema esindaja (k.a pädeva asutuse või kohtu poolt määratud esindaja, näiteks ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ pankrotihaldur) korraldusel või pädeva asutuse täitmisele pööratava otsuse alusel või kohtu poolt maksete töötlemiseks antud korralduse alusel. Kõiki sisenevaid makseid töödeldakse kooskõlas lõikega 6.

▼M3

Artikkel 25

Eriotstarbelise rahakonto sulgemine

1. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikud ◄ võivad [keskpangalt] taotleda oma ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ sulgemist igal ajal, teatades sellest [keskpangale] 14 tööpäeva ette.

2. Osalemise lõpetamisel vastavalt artiklitele 23 või 24 sulgeb [keskpank] asjaomase ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ ►M6 T2Si eriots­tarbelise rahakonto ◄ pärast seda, kui ta on arveldanud või tagasi lükanud kõik arveldamata maksejuhised ja kasutanud oma pandi- või tagatise- ja tasaarveldu­sõigust artikli 26 alusel.

VIII JAOTIS

LÕPPSÄTTED

Artikkel 26

[Keskpanga] pandi- või tagatise- ja tasaarveldusõigus

1. [Lisada, kui on asjakohane: [keskpangal] on ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ olemasolevate ja tulevaste positiivsete jääkide suhtes pandi- või tagatisõigus, mis tagab poolte õigussuhtest tulenevaid olemasolevaid ja tulevasi nõudeid.]

1a. [Lisada, kui on asjakohane: ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ positiiv­sest jäägist tulenevad ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ ole­masolevad ja tulevased nõuded saab tagatisõigusena üle kanda [keskpangale] [keskpanga] mis tahes olemasoleva või tulevase, osaleja vastu oleva nõude katmiseks, mis tuleneb [ÜT rakendussätetest]. Tagatis tekib ainuüksi asjaolu põhjal, et ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ eriotstarbelisel rahakontol on positiivne jääk.]

1b. [Lisada, kui on asjakohane: [Keskpangal] on ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ olemasole­vate ja tulevaste positiivsete jääkide suhtes kommertspandiõigus, mis tagab poolte õigussuhtest tulenevaid olemasolevaid ja tulevasi nõudeid.]

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 122

2. [Lisada, kui on asjakohane: [Keskpangal] on lõikes 1 osutatud õigus isegi juhul, kui tema nõuded on tingimuslikud või nende tähtaeg ei ole saabunud.]

3. [Lisada, kui on asjakohane: Osaleja kinnitab ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ pädevuses, et on teadlik pandi või tagatise tekkimisest [keskpanga] kasuks, kelle juures see ►M6 T2Si eriotstarbeline rahakonto ◄ on avatud. Käesolev kinnitus tähendab pandi või tagatise andmist [keskpangale] [lisada asjakohane riigi seaduse nimi] seaduse tähenduses.] Panditud või taga­tiseks antud ►M6 T2Si eriotstarbelisele rahakontole ◄ makstud summad loetakse maksmise fakti alusel tagasivõtmatult ja tingimusteta pandituks või taga­tiseks antuks tagatud kohustuste täieliku täitmise tagamiseks.]

4. Juhul kui esineb

a) artikli 24 lõikes 1 osutatud probleemsündmus või

b) artikli 24 lõikes 2 osutatud muu sündmus on tinginud ►M6 T2Si eriotstar­belise rahakonto omaniku ◄ osalemise lõpetamise või peatamise, olenemata ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ suhtes maksejõuetusmenet­luse alustamisest ja ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ õiguste mis tahes väidetavast loovutamisest, kohtulikust või muust arestimisest või muust käsutamisest,

loetakse ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ kõikide kohustuste tähtaeg ilma ette teatamata ja ilma ühegi ametiasutuse eelneva kinnituseta viivi­tamata saabunuks. Lisaks tasaarveldatakse ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ ja [keskpanga] vastastikused kohustused automaatselt ja suurema võlgnevusega pool tasub teisele poolele summade vahe.

5. [Keskpank] teatab ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikule ◄ viivi­tamata lõike 4 alusel toimunud tasaarveldusest.

6. [Keskpank] võib ilma ette teatamata debiteerida ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ ►M6 T2Si eriotstarbelist rahakontot ◄ summa võrra, mille ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ võlgneb [keskpangale] seoses õigusliku suhtega eriotstarbelise rahakonto omaniku ja [keskpanga] vahel.

Artikkel 27

Konfidentsiaalsus

1. [Keskpank] hoiab saladuses kogu tundliku või salajase teabe muu hulgas maksete, tehniliste asjaolude või organisatsiooni kohta, mis kuulub ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikule ◄ või ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ klientidele, välja arvatud juhul, kui ►M6 T2Si eriotstarbelise raha­konto omanik ◄ või tema klient on andnud kirjaliku nõusoleku teabe avaldami­seks [lisada järgmine fraas, kui see on riigi õigusaktidega kooskõlas: või teabe avaldamine on lubatud või nõutav [lisada asjakohane riigi seaduse nimi] seaduse kohaselt].

▼M6 1a. Erandina lõikest 1 nõustub T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik, et konfidentsiaalseks ei loeta teavet artikli 24 alusel võetavate meetmete kohta.

▼M5 2. Erandina lõikest 1 nõustub ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄, et [keskpank] võib avalikustada TARGET2-[keskpangale/riigile] töö käigus saadud teavet ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄, ühest rühmast pärit ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanike ◄ või ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ klientide maksete, tehniliste asjaolude või organisatsiooni kohta: a) teistele keskpankadele või kolmandatele isikutele, kes osalevad TARGET2-[keskpanga/riigi] töös, ulatuses, mis on vajalik TARGET2 tõhusaks toimimiseks või ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ või

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 123

rühma riskipositsiooni hindamiseks; b) teistele keskpankadele turuoperatsioonide, rahapoliitika funktsioonide, finantsstabiilsuse või finantslõimumise jaoks vajali­keks analüüsideks; või c) liikmesriikide ja liidu järelevalveasutustele, k.a kesk­pankadele, ulatuses, mis on vajalik nende avaliku sektori ülesannete täitmiseks ega ole vastuolus kohaldatava õigusega. [keskpank] ei vastuta teabe avalikusta­mise finants- või äriliste tagajärgede eest.

3. Erandina lõikest 1 võib [keskpank] kasutada, avalikustada või avaldada teavet ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ või tema klientide maksete kohta statistilistel, ajaloolistel, teaduslikel või muudel eesmärkidel, kui see ei võimalda otseselt ega kaudselt tuvastada ►M6 T2Si eriotstarbelise raha­konto omanikku ◄ ega tema kliente ning kui see toimub [keskpank] avalike ülesannete täitmise käigus või teiste avalike üksuste, kellele teave on üle antud, avaliku sektori ülesannete täitmise käigus.

▼M3 4. TARGET2-[keskpank/riik] tööga seotud teavet, millele ►M6 T2Si eriots­tarbelise rahakonto omanikel ◄ on olnud juurdepääs, võib kasutada ainult ÜTs sätestatud tingimustel. Eriotstarbelise rahakonto omanikud peavad hoidma selle teabe saladuses, kui [keskpank] ei ole andnud selget kirjalikku nõusolekut teabe avalikustamiseks. Eriotstarbelise rahakonto omanikud tagavad, et kolmandad isikud, kellelt nad tellivad, hangivad või kellele nad delegeerivad ülesandeid, mis mõjutavad või võivad mõjutada nende kohustuste täitmist vastavalt ÜT-le, täidavad käesolevas artiklis sätestatud konfidentsiaalsusnõudeid.

5. Maksejuhiste arveldamiseks on [keskpank] volitatud töötlema ja edastama vajalikke andmeid T2Si võrguteenuse osutajale.

Artikkel 28

Andmekaitse, rahapesu tõkestamine, haldusmeetmed või piirangud ja seonduvad küsimused

1. Eeldatakse, et ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikud ◄ teavad ja järgivad kõiki oma kohustusi, mis tulenevad andmekaitset, rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamist, massihävitusrelvade leviku tõkestamise seisukohast tundlikku tuumaenergiaalast tegevust või tuumarelva kandevahendite väljatööta­mist reguleerivatest õigusaktidest, eelkõige rakendades asjakohaseid meetmeid seoses nende ►M6 T2Si eriotstarbelistel rahakontodel ◄ debiteeritavate ja krediteeritavate summadega. Enne T2Si võrguteenuse osutajaga lepingu sõlmi­mist peavad ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikud ◄ tutvuma T2Si võrguteenuse osutaja andmekogumispõhimõtetega.

2. Eeldatakse, et ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikud ◄ on voli­tanud [keskpanka] saama nende kohta mis tahes teavet kõikidelt sise- ja välis­maistelt rahandus- ja järelevalveasutustelt ja majandusorganisatsioonidelt, kui selline teave on vajalik ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ osale­miseks TARGET2-[keskpangas/riigis].

3. Kui ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ on maksjale või makse saajale makseteenuse osutaja, peab järgima kõiki nende suhtes kehtivaid lepingu artiklite 75 või 215 kohaselt kehtestatud haldusmeetmetest ja piirangutest tulenevaid nõudeid, kaasa arvatud pädeva ametiasutuse teavitamine ja/või tehingu töötlemiseks loa taotlemine. Lisaks:

a) kui ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ on maksja ja maksetee­nuse osutajaks on [keskpank]:

i) peab ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ nõutava teate edas­tama või luba taotlema teate edastamiseks või loa taotlemiseks kohustatud keskpanga nimel ning esitama [keskpangale] tõendid teate edastamise või loa saamise kohta;

▼M5

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 124

ii) T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ei sisesta T2Si eriotstarbeliselt raha­kontolt maksemooduli kontole ega T2Si eriotstarbeliselt rahakontolt T2Si eriotstarbelisele rahakontole likviidsuse ülekandmise korraldust, välja arvatud sama T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku eri kontode vahel, TARGET2e enne, kui on saanud [keskpangalt] kinnituse selle kohta, et makse saaja makseteenuse osutaja on nõutava teate edastanud või loa saanud, või on seda tehtud tema nimel;

▼M3 b) kui ►M6 T2Si eriotstarbeline rahakonto omanik ◄ on makse saaja ja

makseteenuse osutajaks on [keskpank], peab ►M6 T2Si eriotstarbelise raha­konto omanik ◄ nõutava teate edastama või luba taotlema teate edastamiseks või loa taotlemiseks kohustatud keskpanga nimel ning esitama [keskpangale] tõendid teate edastamise või loa saamise kohta.

Käesolevas lõikes on mõistetel „makseteenuse osutaja”, „maksja” ja „makse saaja” kohaldatavates haldusmeetmetes või piirangutes antud tähendus.

Artikkel 29

Teated

1. Kui ÜTs ei ole sätestatud teisiti, edastatakse kõik ÜT kohaselt nõutavad või lubatavad teated tähitud kirjaga, faksiga või kirjalikult või autenditud sõnumiga T2Si võrguteenuse osutaja kaudu. Teated [keskpangale] edastatakse [keskpanga] [maksesüsteemide osakonna või asjaomase keskpanga üksuse] juhatajale [lisada keskpanga aadress] aadressil või [lisada keskpanga BIC-aadress] aadressil. Teated ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikule ◄ saadetakse ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ aadressil või faksinumbril või BIC- aadressil, nagu ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ on [keskpangale] avaldanud.

2. Teate saatmise tõendamiseks tuleb tõendada, et teade toimetati asjakohasele aadressile või et teadet sisaldav ümbrik oli korrektselt adresseeritud ja postitatud.

3. Kõik teated esitatakse [lisada vastav keel ja/või „inglise keeles”].

4. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanike ◄ suhtes on siduvad kõik [keskpanga] vormid ja dokumendid, mille ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikud ◄ on täitnud ja/või allkirjastanud ja mis on edastatud vastavalt lõige­tele 1 ja 2 ning mille saamist ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikelt ◄, nende töötajatelt või esindajatelt võib [keskpank] mõistlikult eeldada, muu hulgas artikli 6 lõike 2 punktis a osutatud staatiliste andmete kogumise vormid ja artikli 10 lõike 5 alusel antud teave.

Artikkel 30

Lepinguline suhe T2Si võrguteenuse osutajaga

1. Iga ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ võib sõlmida T2Si võrguteenuse osutajaga eraldi lepingu talle osutatavate teenuste kohta seoses ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ poolt ►M6 T2Si eriotstarbe­lise rahakonto ◄ kasutamisega. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ ja T2Si võrguteenuse osutaja õigussuhtele kohaldatakse ainult nende­vahelise eraldi lepingu tingimusi.

2. T2Si võrguteenuse osutaja pakutavad teenused ei kuulu [keskpanga] poolt seoses TARGET2ga osutatavate teenuste hulka.

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 125

3. [Keskpank] ei vastuta T2Si võrguteenuse osutaja (sealhulgas tema juhtide, personali ja allhankijate) tegevuse, vigade või tegevusetuse eest ega samuti osale­jate poolt T2Si võrguteenuse osutaja võrgule juurdepääsu saamiseks ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanike ◄ poolt valitud kolmandate isikute tegevuse, vigade või tegevusetuse eest.

Artikkel 31

Muudatuste tegemise kord

[Keskpank] võib mis tahes ajal ÜTd, sealhulgas liiteid, ühepoolselt muuta. ÜT, k.a selle liidete muudatustest teatatakse [lisada kohane teatamisviis]. Kui ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ ei ole 14 päeva jooksul muuda­tustest teatamisest esitanud selgeid vastuväiteid, loetakse, et ta on muudatustega nõustunud. Kui ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ esitab muudatu­sele vastuväite, on [keskpangal] õigus viivitamata lõpetada ►M6 T2Si eriotstar­belise rahakonto omaniku ◄ osalemine TARGET2-[keskpangas/riigis] ja sulgeda iga tema eriotstarbeline rahakonto.

Artikkel 32

Kolmandate isikute õigused

1. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikud ◄ ei või ÜTst tulenevaid või nendega seotud õigusi, huve, kohustusi, vastutust ega nõudeid üle anda, pantida või tagatiseks anda ega loovutada kolmandatele isikutele ilma [kesk­panga] kirjaliku nõusolekuta.

2. ÜT ei ole aluseks ühegi teise üksuse õigustele või kohustustele peale [keskpanga] ja TARGET2-[keskpangas/riigis] ►M6 T2Si eriotstarbelise raha­konto omanikele ◄.

Artikkel 33

Kohaldatav õigus, kohtualluvus ja täitmise koht

1. [Keskpanga] ja TARGET2-[keskpanga/riigi] ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanike ◄ kahepoolsetele suhetele kohaldatakse [lisada asjakohane riigi seaduse nimi] seadust.

2. Ilma et see piiraks Euroopa Liidu Kohtu pädevust, kuulub lõikes 1 osutatud suhtega seotud mis tahes vaidlus [keskpanga asukoha] pädeva kohtu ainupäde­vusse.

3. [Keskpanga] ja ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanike ◄ õigussuh­tega seotud täitmise kohaks loetakse [lisada keskpanga asukoht].

Artikkel 34

Sätete kehtivus

Kui mõni ÜT säte on või muutub kehtetuks, ei piira see teiste ÜT sätete kehti­vust.

Artikkel 35

Jõustumine ja siduvus

1. ÜT jõustub [lisada kuupäev].

2. [Lisada, kui see on kohane asjakohases õiguskorras: Taotluse esitamisega ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ avamiseks TARGET2-[keskpangas/­riigis] nõustuvad taotluse esitanud üksused automaatselt ÜT kohaldamisega nendevahelistes suhetes ja suhetes [keskpangaga].]

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 126

I liide

▼M6 T2SI ERIOTSTARBELISE RAHAKONTO PARAMEETRID –

TEHNILINE KIRJELDUS

▼M3

Lisaks ÜT-le kohaldatakse T2Si platvormi teabevahetusele järgmisi reegleid:

1. Infrastruktuuri, võrgu ja formaatide tehnilised nõuded TARGET2-[kesk­pangas/riigis] osalemiseks

1) T2S kasutab sõnumite vahetamiseks T2Si võrguteenuse osutaja teenuseid. Igal otseühendust kasutaval ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikul ◄ peab olema ühendus vähemalt ühe T2Si võrguteenuse osutaja turvalise andmeside kaitse võrguga.

2) Iga ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ peab läbima testide seeria, et tõestada oma tehnilist ja töökorralduslikku valmisolekut, enne kui ta võib osaleda TARGET2-[keskpangas/riigis].

3) Eriotstarbelisel rahakontol likviidsuse ülekandmise korralduste andmiseks kasutatakse T2Si võrguteenuse osutajate teenuseid. Likviidsuse ülekand­mise korraldused suunatakse vahetult T2Si unikaalsele nimele ning peavad sisaldama järgmist teavet:

a) likviidsuse ülekandmise korralduste puhul kahe ►M6 T2Si eriotstar­belise rahakonto ◄ vahel nii korralduse algatajaks kui korralduse saajaks oleva ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ unikaalset 34-tähemärgilist kontonumbrit või

b) likviidsuse ülekandmise korralduste puhul ►M6 T2Si eriotstarbeliselt rahakontolt ◄ maksemooduli kontole korralduse algatajaks oleva ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ unikaalset 34-tähe­märgilist kontonumbrit ja korralduse saaja maksemooduli konto numbrit.

4) Teabe vahetamiseks T2Si platvormiga võib kasutada kas rakenduselt- rakendusele-režiimi või kasutajalt-rakendusele-režiimi. ►M6 T2Si eriots­tarbelise rahakonto omaniku ◄ ja T2Si platvormi sõnumite vahetuse turvalisus tugineb T2Si võrguteenuse osutaja sertifitseerimisteenuse infras­truktuurile (Public Key Infrastructure, PKI). Teave PKI teenuse kohta on T2Si võrguteenuse osutaja dokumentatsioonis.

5) ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikud ◄ peavad järgima ISO20022 sõnumi struktuuri ja väljade nõudeid. Kõik sõnumid peavad sisaldama programmipäist (Business Application Header, BAH). Sõnumi struktuur, väljade nõuded ja äriprogrammipäised on määratletud ISO doku­mentatsioonis, arvestades T2Si piiranguid, vastavalt kasutajate süsteemide funktsionaalsusele esitatavate üksikasjalike tingimuste (User Detailed Functional Specifications, UDFS) jaotisele 3.3.3 (Rahahaldus (camt)).

6) Välja sisu kinnitatakse T2Si platvormi tasandil vastavalt T2Si kasutajate süsteemide funktsionaalsusele esitatavatele üksikasjalikele tingimustele.

2. Sõnumiliigid

Töödeldakse järgmisi süsteemi sõnumiliike, vastavalt tellimusele:

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 127

Sõnumiliik Kirjeldus

(camt.003) GetAccount

(camt.004) ReturnAccount

(camt.005) GetTransaction

(camt.006) ReturnTransaction

(camt.009) GetLimit

(camt.010) ReturnLimit

(camt.011) ModifyLimit

(camt.012) DeleteLimit

(camt.018) GetBusinessDayInformation

(camt.019) ReturnBusinessDayInformation

(camt.024) ModifyStandingOrder

(camt.025) Receipt

(camt.050) LiquidityCreditTransfer

(camt.051) LiquidityDebitTransfer

(camt.052) BankToCustomerAccountReport

(camt.053) BankToCustomerStatement

(camt.054) BankToCustomerDebitCreditNotification

(camt.064) LimitUtilisationJournalQuery

(camt.065) LimitUtilisationJournalReport

(camt.066) IntraBalanceMovementInstruction

(camt.067) IntraBalanceMovementStatusAdvice

(camt.068) IntraBalanceMovementConfirmation

(camt.069) GetStandingOrder

(camt.070) ReturnStandingOrder

(camt.071) DeleteStandingOrder

(camt.072) IntraBalanceMovementModificationRequest

(camt.073) IntraBalanceMovementModificationRequestStatusAdvice

(camt.074) IntraBalanceMovementCancellationRequest

(camt.075) IntraBalanceMovementCancellationRequestStatusAdvice

(camt.078) IntraBalanceMovementQuery

(camt.079) IntraBalanceMovementQueryResponse

(camt.080) IntraBalanceModificationQuery

(camt.081) IntraBalanceModificationReport

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 128

Sõnumiliik Kirjeldus

(camt.082) IntraBalanceCancellationQuery

(camt.083) IntraBalanceCancellationReport

(camt.084) IntraBalanceMovementPostingReport

(camt.085) IntraBalanceMovementPendingReport

3. Unikaalsuse kontroll

1) Kõik likviidsuse ülekandmise korraldused peavad läbima unikaalsuse kont­rolli, mille eesmärgiks on lükata tagasi likviidsuse ülekandmise korral­dused, mis on ekslikult sisestatud rohkem kui üks kord.

2) Kontrollida tuleb järgmisi parameetreid:

— korralduse viide (täielikul kujul);

— deebet- ja krediitkonto (eriotstarbeline rahakonto või maksemooduli konto); ja

— korralduse summa.

3) Kui uue likviidsuse ülekandmise korralduse kõik alapunktis 2 kirjeldatud väljad on samad mis juba aktseptitud, kuid veel arveldamata või viimase kolme tööpäeva jooksul arveldatud likviidsuse ülekandmise korralduses, lükatakse uus likviidsuse ülekandmise korraldus tagasi.

4. Veakoodid

Kui likviidsuse ülekandmise korraldus lükatakse tagasi mittevastavuse tõttu lõike 3 punktis 2 kirjeldatud väljadele, saab ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ tagasilükkamise teate [camt.025] kooskõlas T2Si kasutajate süstee­mide funktsionaalsusele esitatavate üksikasjalike tingimuste jaotisega 4.1.

5. Arvelduste käivitus

1) Koheselt täidetavate likviidsuse ülekandmise korraldused ei vaja eraldi XML-tähist.

2) Kindlaksmääratud ajal täidetavate likviidsuse ülekandmise korralduste ja likviidsuse ülekandmise püsikorralduste arveldamine võib käivituda arvel­duspäeval kindlaksmääratud ajal või kindlaksmääratud sündmuse saabu­misel:

— arveldamiseks kindlaksmääratud ajal kasutatakse XML-tähist „Time(/ExctnTp/Tm/)”;

— arveldamiseks kindlaksmääratud sündmuse saabumisel kasutatakse XML-tähist „(EventType/ExctnTp/Evt/)”.

3) Likviidsuse ülekandmise otsekorralduste kehtivusperiood määratletakse järgmiste XML-tähiste abil: „FromDate/VldtyPrd/FrDt/” ja „ToDate/Vld­tyPrd/ToDt/”.

6. Likviidsuse ülekandmise korralduste arveldamine

Likviidsuse ülekandmise korraldused on ühekordsed, neid ei panda järjekorda ega tasaarveldata.

Likviidsuse ülekandmise korralduste erinevad staatused on kirjeldatud T2Si kasutajate süsteemide funktsionaalsusele esitatavate üksikasjalike tingimuste jaotuses 1.6.4.

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 129

7. Kasutajalt-rakendusele-režiimi ja rakenduselt-rakendusele-režiimi kasu­tamine

1) Kasutajalt-rakendusele-režiimi ja rakenduselt-rakendusele-režiimi kasuta­mine võib kasutada teabe saamiseks ja likviidsuse juhtimiseks. Teabe saamiseks ja kontrollmeetmete kasutamiseks tuleb tehnilise lahendusena kasutada T2Si võrguteenuse osutaja võrke. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ kasutajatel on võimalik kasutada järgmisi režiime.

a) Rakenduselt-rakendusele-režiim (A2 A)

A2 A-režiimis vahetatakse teavet ja sõnumeid T2Si platvormi ja ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ rakendusprogrammi vahel. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ peab seetõttu tagama, et tal on XML-vormingus sõnumite (nõuded ja vastused) vahe­tamiseks kasutusel asjakohane rakendusprogramm.

b) Kasutajalt-rakendusele-režiim (U2 A)

U2 A võimaldab ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ ja T2S GUI otsesuhtlust. Teave kuvatakse personaalarvutis töötavas veebilehitsejas. U2 A juurdepääsuks peab arvutisüsteem võimaldama küpsiseid ja JavaScripti. Täpsemad detailid on toodud T2Si kasutusju­hendis.

2) U2 A-režiimis peab olema võimalik näha staatilisi andmeid. Teabeaknad on ainult inglise keeles.

3) Teavet antakse „nõudmiseni” („pull”) režiimis, mis tähendab, et iga ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ peab ise teavet nõudma.

4) U2 A ja A2 A-režiimi juurdepääsuõigused antakse T2S GUI kaudu.

5) Non Repudiation of Origin (NRO) allkiri võimaldab sõnumi saajal tõen­dada, et sõnum on sellisena saadetud ning et seda ei ole muudetud.

6) ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ tehniliste probleemide korral, kui ta ei saa ühtegi likviidsuse ülekandmise korraldust, võib ta võtta ühendust oma keskpangaga, mis tegutseb võimaluse korral ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ nimel.

8. Asjakohased dokumendid

Lähemad üksikasjad ja näited eeltoodud reeglite kohta on T2Si kasutajate süsteemide funktsionaalsusele esitatavates üksikasjalikes tingimustes ja T2Si kasutusjuhendis, mida vajadusel ajakohastatakse ja avaldatakse EKP veebi­lehel inglise keeles.

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 130

II liide

TARGET2 HÜVITUSSÜSTEEM ERIOTSTARBELISE RAHAKONTO AVAMISEL JA HALDAMISEL

1. Üldpõhimõtted

a) TARGET2 talitlushäire korral võivad ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikud ◄ esitada hüvitisenõudeid käesolevas liites sätestatud TARGET2 hüvitussüsteemi kohaselt.

b) Kui EKP nõukogu ei ole teisiti otsustanud, ei kohaldata TARGET2 hüvi­tussüsteemi, kui TARGET2 talitlushäire tuleneb välistest asjaoludest, mille esinemine mõistlikkuse põhimõttest lähtuvalt ei olene asjaomasest kesk­pangast, või tuleneb kolmandate isikute tegevusest või tegevusetusest.

c) TARGET2 hüvitussüsteem on ainus hüvitamismenetlus, mida pakutakse TARGET2 talitlushäire korral. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikud ◄ võivad siiski kasutada ka muid seaduslikke võimalusi kahju hüvitamise nõuete esitamiseks. Kui ►M6 T2Si eriotstarbelise raha­konto omanik ◄ nõustub TARGET2 hüvitussüsteemi kohaselt esitatud hüvitisepakkumusega, loetakse see ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ suhtes tagasivõtmatuks kokkuleppeks, millega ta ühtlasi loobub kõikidest (sealhulgas kaudse kahju hüvitamise) nõuetest, mis tal võivad olla mis tahes keskpanga vastu, seoses maksejuhistega, millega seoses ta võttis vastu hüvitise, ning kinnitab, et tema poolt vastava hüvitise summa saamine lahendab need nõuded täielikult ja lõplikult. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ vabastab asjaomase keskpanga TARGET2 hüvitussüsteemi alusel saadud summa ulatuses mis tahes hili­sematest nõuetest, mida võivad esitada teised osalejad või kolmandad isikud seoses asjaomase maksejuhise või maksega.

d) Hüvitisepakkumuse tegemine ei tähenda, et [keskpank] või mõni muu keskpank võtab endale vastutuse talitlushäire eest.

2. Hüvitisepakkumuse tingimused

a) Maksja võib esitada halduskulu ja intressi hüvitamise nõude, kui TARGET2 talitlushäire tõttu ei arveldatud likviidsuse ülekandmise korral­dust selle vastuvõtmise tööpäeval.

b) Makse saaja võib esitada halduskulu hüvitamise nõude, kui ta ei saanud TARGET2 talitlushäire tõttu makset, mille ta pidi saama konkreetsel tööpäeval. Makse saaja võib järgmistel juhtudel esitada ka intressi hüvita­mise nõude:

i) laenamise püsivõimalusega osalejad: kui makse saaja pidi TARGET2 talitlushäire tõttu kasutama laenamise püsivõimalust, ja/või

ii) kõik osalejad: refinantseerimiseks oli tehniliselt võimatu kasutada raha­turgu või selline refinantseerimine oli võimatu muudel objektiivsetel mõistlikel põhjustel.

3. Hüvitise arvutamine

a) Hüvitisepakkumus maksjale:

i) halduskuluhüvitis esimese töötlemata jäänud maksejuhise eest on 50 eurot, järgmise nelja maksejuhise eest 25 eurot ning kõikide järgmiste maksejuhiste eest 12,50 eurot. Iga makse saaja osas arvutatakse halduskuluhüvitis eraldi;

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 131

ii) intressihüvitise määramiseks kasutatakse päevapõhist intressimäära. Selliseks baasmääraks on järgmistest madalam: EONIA intressimäär (euro overnight index average) või laenamise püsivõimaluse intressi­määr. Baasmäära kohaldatakse TARGET2 talitlushäire tõttu töötlemata jäänud maksejuhise summale sellise perioodi iga päeva suhtes, mis algab maksejuhise sisestamise päevast või punkti 2 alapunkti b alajao­tuses ii osutatud maksejuhiste puhul kavandatud sisestamise kuupäe­vast ning lõpeb kuupäeval, mil maksejuhis oli või oleks pidanud olema lõplikult arveldatud. Hüvitise arvutamisel arvatakse hüvitisesummast maha kogu intress või tasu, mis saadakse arveldamata maksejuhiste vahendite hoiustamisest eurosüsteemis, ja

▼M3 iii) intressihüvitist ei maksta, kui arveldamata maksejuhiste vahendid

paigutati turule või neid kasutati kohustusliku reservi nõude täitmiseks, vastavas paigutamise või kasutamise ulatuses.

b) Hüvitisepakkumus makse saajale:

i) halduskuluhüvitis esimese töötlemata jäänud maksejuhise eest on 50 eurot, järgmise nelja maksejuhise eest 25 eurot ning kõikide järgmiste maksejuhiste eest 12,50 eurot. Iga maksja osas arvutatakse haldusku­luhüvitis eraldi;

ii) intressihüvitise määramiseks kasutatakse alapunkti a alajaotises ii sätes­tatud meetodit, välja arvatud asjaolu, et intressihüvitise määraks on laenamise püsivõimaluse intressimäära ja baasmäära vahe, ning seda arvutatakse summalt, mille ulatuses kasutati TARGET2 talitlushäire tõttu laenamise püsivõimalust.

4. Menetluskord

a) Hüvitisenõue esitatakse [keskpanga] kodulehel olevas nõudevormis inglise keeles (lisada [keskpanga koduleht]). Maksjad esitavad eraldi nõudevormi iga makse saaja kohta ning makse saajad esitavad eraldi nõudevormi iga maksja kohta. Lisada tuleb piisav lisateave ja dokumendid, mis tõendavad nõudevormil esitatud teavet. Ühe makse või maksejuhise kohta võib esitada ainult ühe nõude.

b) ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikud ◄ esitavad oma nõude­vormid [keskpangale] nelja nädala jooksul arvates TARGET2 talitlushäi­rest. Kui [keskpank] nõuab lisateavet või -tõendeid, esitatakse need kahe nädala jooksul alates vastava nõude esitamisest.

c) [Keskpank] vaatab nõuded läbi ja edastab need EKP-le. Kui EKP nõukogu ei ole otsustanud teisiti ja teatanud sellest ►M6 T2Si eriotstarbelise raha­konto omanikele ◄, hinnatakse kõiki vastu võetud nõudeid hiljemalt nelja­teistkümne nädala möödudes TARGET2 talitlushäirest.

d) [Keskpank] teatab alapunktis c osutatud hindamise tulemuse asjaomastele ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikele ◄. Kui hindamisest tuleneb hüvitisepakkumus, peavad asjaomased ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikud ◄ nelja nädala jooksul alates sellise pakkumuse edas­tamisest selle pakkumuse tagasi lükkama või vastu võtma iga makse või

▼M4

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 132

maksejuhisega seotud iga nõude osas, kirjutades alla vormikohasele nõus­tumuskirjale (mille vorm on avaldatud [keskpanga] kodulehel, vt [lisada viide keskpanga kodulehele]). Kui [keskpank] ei ole nelja nädala jooksul sellist nõustumuskirja saanud, loetakse hüvitisepakkumus asjaomaste ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanike ◄ poolt tagasi lükatuks.

e) [Keskpank] teeb hüvitisemaksed, kui on saanud ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ nõustumuskirja. Hüvitisemaksele ei lisandu intressi.

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 133

III liide

ÕIGUSVÕIME HINNANGU JA ÕIGUSKESKKONNA HINNANGU NÕUDED

TARGET2 ERIOTSTARBELISE RAHAKONTO OMANIKE ÕIGUSVÕIME HINNANGU NÕUDED

[Lisada keskpank]

[aadress]

[süsteemi nimi]

[asukoht]

[kuupäev]

Lugupeetud härra või proua,

Meile, [lisada ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ või ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ filiaali nimi] [koosseisulise või lepingulise] õigusnõuniku pädevuses, esitati taotlus anda käesolev hinnang [jurisdiktsioon, kus ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ on asutatud] (edaspidi „jurisdiktsioon”) kohta seoses [►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ nimi] (edaspidi „►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄”) osalemisega [TARGET2 osasüsteemis] (edaspidi „süsteem”).

Käesolev hinnang piirdub [jurisdiktsiooni] õigusaktidega, mis kehtivad käesoleva hinnangu kuupäeval. Me ei ole uurinud käesoleva hinnangu andmiseks ühegi teise jurisdiktsiooni õigusakte ning ei anna ega mööna seoses selliste õigusak­tidega ühtki seisukohta. Iga alljärgnev väide ja hinnang on [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt võrdselt õige ja kehtiv olenemata sellest, kas ►M6 T2Si eriots­tarbelise rahakonto omanik ◄ tegutseb likviidsuse ülekandmise korraldusi andes ja saades oma peakontori või ühe või mitme filiaali kaudu, mis asuvad [juris­diktsioonis] või sellest väljaspool.

I. UURITUD DOKUMENDID

Käesoleva hinnangu andmiseks oleme uurinud järgmisi dokumente:

1) ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ kehtiva [asutamisdoku­mendi] tõestatud ärakiri/ärakirjad;

2) [lisada, kui on asjakohane] [äriregistri] väljavõte ja [lisada, kui on asja­kohane] [krediidiasutuste registri või muu samalaadse registri] väljavõte;

3) [lisada ulatuses, mis on asjakohane] ärakiri ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ litsentsist või muust dokumendist, mis tõendab tema õigust osutada pangandus-, investeerimis-, rahaülekande või muid finantsteenuseid [jurisdiktsioonis];

4) [lisada, kui on asjakohane] ärakiri ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ nõukogu või muu kõrgemalseisva organi otsusest [kuupäev], [aasta], mis tõendab ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ nõusolekut järgida allpool määratletud süsteemidokumente;

5) [advokaadivolikirjad ja muud dokumendid, mis tõendavad allpool määrat­letud süsteemidokumentidele allakirjutamise õigust ►M6 T2Si eriotstar­belise rahakonto omaniku ◄ nimel];

ja kõik muud dokumendid, mis puudutavad ►M6 T2Si eriotstarbelise raha­konto omaniku ◄ põhikirja, volitusi ja lube, mis on vajalikud või kohased käesoleva hinnangu andmiseks (edaspidi „►M6 T2Si eriotstarbelise raha­konto omaniku ◄ dokumendid”).

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 134

Käesoleva hinnangu andmiseks oleme samuti uurinud järgmisi dokumente:

1) [kuupäev] [TARGET2 ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ avamise ja haldamise ühtsete tingimuste rakendusakt] (edaspidi „eeskirjad”) ja

2) […].

Eeskirjade ja […] kohta kasutatakse allpool nimetust „süsteemidokumendid” (ja koos ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ dokumentidega „dokumendid”).

II. EELDUSED

Käesolev hinnang põhineb dokumentide osas järgmistel eeldustel:

1) meile esitatud süsteemidokumendid on originaalid või tõesed ärakirjad;

2) süsteemidokumentide tingimused ning neist tulenevad õigused ja kohus­tused on kehtivad ja õiguslikult siduvad vastavalt [süsteemi liikmesriigi] õigusele, mida vastavalt süsteemidokumentide sisule tuleb nende suhtes kohaldada, ning [süsteemi liikmesriigi] õiguse valik süsteemidokumenti­dele kohaldavaks õiguseks on [süsteemi liikmesriigi] õigusega kooskõlas;

3) ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ dokumendid on asjako­haste osapoolte poolt nende pädevuse ja volituste piires kehtivalt vormis­tatud, kinnitatud, vastu võetud või rakendatud ning kohastel juhtudel esitatud ja

4) ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ dokumendid on siduvad nende adressaatidele ning ühtegi nende tingimust ei ole rikutud.

III. HINNANGUD ►M6 T2SI ERIOTSTARBELISE RAHAKONTO OMANIKU ◄ KOHTA

A. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ on nõuetekohaselt asutatud ja registreeritud või tal on [jurisdiktsiooni] õigusele vastav muu korrektne juriidilise isiku staatus.

B. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikul ◄ on kõik vajalikud jurii­dilise isiku volitused, et täita temale kohustuslikest süsteemidokumenti­dest tulenevaid õigusi ja kohustusi.

C. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikule ◄ kohustuslike süstee­midokumentide vastuvõtmine või rakendamine ja neist tulenevate õiguste ja kohustuste täitmine ei riku mingil viisil ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikule ◄ või ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ dokumentidele kohaldatavat [jurisdiktsiooni] õigusakti.

D. Ühegi ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikule ◄ kohustusliku süsteemidokumendi vastuvõtmiseks, kehtivuseks, täitmisele pööramiseks või sellest tulenevate õiguste ja kohustuste teostamiseks ei ole vaja täien­davat volitamist, heakskiitu, nõusolekut, taotlust, registreerimist, notari­seerimist ega muud kinnitust.

E. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik ◄ on teinud kõik äriõigus­likud toimingud ning võtnud muud meetmed, mis on [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt vajalikud, et tagada tema süsteemidokumentidest tulene­vate kohustuste seaduslikkus, kehtivus ja siduvus.

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 135

Käesolev hinnang kehtib selle andmise kuupäeva seisuga ning on adresseeritud ainult [keskpangale] ja [eriotstarbelise rahakonto omanikule]. Ükski teine isik ei või käesolevat hinnangut kasutada ning käesoleva hinnangu sisu ei või avaldada ilma meie eelneva kirjaliku nõusolekuta ühelegi isikule peale adressaatide ning nende õigusnõustajate, välja arvatud Euroopa Keskpank ja Euroopa Keskpankade Süsteemi kuuluvad riikide keskpangad ja [[jurisdiktsioon] [RKP/seadusandlikud ametiasutused]].

Lugupidamisega

[allkiri]

EMP-VÄLISTE TARGET2 ERIOTSTARBELISE RAHAKONTO OMANIKE ÕIGUSVÕIME HINNANGU NÕUDED

[Lisada keskpank]

[aadress]

[süsteemi nimi]

[asukoht]

[kuupäev]

Lugupeetud härra või proua,

Meile, [eriotstarbelise rahakonto omaniku või eriotstarbelise rahakonto omaniku filiaali nimi] („eriotstarbelise rahakonto omanik”) [koosseisulise või lepingulise] õigusnõustaja pädevuses, esitati taotlus anda hinnang [jurisdiktsioon, milles eriotstarbelise rahakonto omanik on asutatud] (edaspidi „jurisdiktsioon”) kohta seoses [eriotstarbelise rahakonto omaniku nimi] (edaspidi „eriotstarbelise raha­konto omanik”) osalemisega [TARGET2 osasüsteemis] (edaspidi „süsteem”). Viited [jurisdiktsiooni] õigusaktidele hõlmavad kõiki [jurisdiktsiooni] asjakoha­seid õigusakte. Me anname käesolevaga hinnangu [jurisdiktsiooni] õiguse koha­selt eelkõige väljaspool [liikmesriiki] asutatud eriotstarbelise rahakonto omaniku suhtes seoses tema õiguste ja kohustustega, mis tulenevad allpool määratletud süsteemidokumentidest.

Käesolev hinnang piirdub [jurisdiktsiooni] õigusaktidega, mis kehtivad käesoleva hinnangu kuupäeval. Me ei ole uurinud käesoleva hinnangu andmiseks ühegi teise jurisdiktsiooni õigusakte ning ei anna ega mööna seoses selliste õigusak­tidega ühtki seisukohta. Me eeldame, et teiste jurisdiktsioonide õigusaktidest ei tulene midagi, mis võiks käesolevat hinnangut mõjutada.

1. UURITUD DOKUMENDID

Käesoleva hinnangu andmiseks oleme uurinud järgmisi dokumente ning muid dokumente, mida oleme pidanud vajalikuks või asjakohaseks:

1) [kuupäev] [TARGET2 eriotstarbelise rahakonto avamise ja haldamise ühtsete tingimuste rakendusakt] (edaspidi „eeskirjad”) ja

2) kõik muud dokumendid, mis reguleerivad süsteemi ja/või suhteid eriotstarbelise rahakonto omaniku ja teiste süsteemis osalejate vahel ning suhteid süsteemis osalejate ja [keskpanga] vahel.

Eeskirjadele ja […]-le osutatakse edaspidi kui „süsteemidokumentidele”.

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 136

2. EELDUSED

Käesolev hinnang põhineb süsteemidokumentide osas järgmistel eeldustel:

1) süsteemidokumendid on asjakohaste osapoolte poolt nende pädevuse ja volituste piires kehtivalt vormistatud, kinnitatud, vastu võetud või rakendatud ning kohastel juhtudel esitatud;

2) süsteemidokumentide tingimused ning neist tulenevad õigused ja kohustused on kehtivad ja õiguslikult siduvad vastavalt [süsteemi liik­mesriigi] õigusele, mida vastavalt süsteemidokumentide sisule tuleb nende suhtes kohaldada, ning [süsteemi liikmesriigi] õiguse valik süsteemidokumentidele kohaldavaks õiguseks on [süsteemi liikmesriigi] õigusega kooskõlas;

3) meile ärakirjade või näidistena esitatud dokumendid vastavad originaa­lidele.

3. HINNANG

Tulenevalt eelnevast ja arvestades järgmiste märkustega anname järgmise hinnangu.

3.1. Õiguskeskkonna õiguslikud asjaolud [asjakohases ulatuses]

Järgmised [jurisdiktsioon] õigusega seotud asjaolud on kooskõlas süstee­midokumentidega ega välista mingil juhul süsteemidokumentidest tulene­vaid ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄: [riigi õiguse erias­pektid].

3.2. Maksejõuetusega seotud üldküsimused

3.2.a. Maksejõuetusmenetluse liigid

Maksejõuetusmenetluse liigid (sealhulgas kompromiss ja tervendamine), mis käesoleva hinnangu tähenduses hõlmavad kõiki menetlusi ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ [jurisdiktsioonis] asuva vara ja kõikide võimalike filiaalide suhtes, mida võidakse ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ suhtes [jurisdiktsiooni] õiguse koha­selt rakendada, on järgmised: [meetmeid; originaalkeeles ja inglise keeles] (edaspidi ühiselt „menetlused”).

Lisaks maksejõuetusmenetlusele võib ►M6 T2Si eriotstarbelise raha­konto omanik ◄, tema vara või filiaali suhtes [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt kohaldada [nimekiri mis tahes kohaldatavatest moratooriumidest või muudest menetlustest, mille tulemusena võidakse peatada makseju­hised ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikult ◄ ja ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikule ◄ või kohaldatakse nende makseju­histe suhtes piiranguid või muid meetmeid; originaalkeeles ja inglise keeles] (edaspidi ühiselt „menetlused”).

3.2.b. Rahvusvahelised lepingud maksejõuetuse kohta

[Jurisdiktsioon] või [jurisdiktsiooni] piirkond on järgmiste maksejõuetust käsitlevate rahvusvaheliste lepingute pooleks: [kui on asjakohane, lisada asjaolud, mis mõjutavad või võivad mõjutada käesolevat arvamust].

3.3. Süsteemidokumentide täitmisele pööratavus

Allpool toodud punkte arvestades on [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt kõik süsteemidokumentide sätted siduvad ja täitmisele pööratavad neis

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 137

sätestatud tingimustel, eelkõige ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ suhtes mis tahes maksejõuetusmenetluse algatamise korral.

Eelkõige anname järgmise hinnangu:

3.3.a. Likviidsuse ülekandmise korralduste töötlemine

Eeskirjade [punktide] sätted likviidsuse ülekandmise korralduste töötle­mise kohta on kehtivad ja täitmisele pööratavad. Eelkõige on kõik eelni­metatud sätete alusel töödeldud likviidsuse ülekandmise korraldused [juris­diktsiooni] õiguse kohaselt kehtivad, siduvad ja täitmisele pööratavad. Eeskirjade ([punktide]) säte, millega määratletakse täpne ajahetk, mil süsteemi edastatud likviidsuse ülekandmise korraldus muutub täitmisele pööratavaks ja tagasivõtmatuks, on [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt kehtiv, siduv ja täitmisele pööratav.

3.3.b. [Keskpanga] ülesannete täitmise pädevus

Maksejõuetusmenetluse või menetluste algatamine ►M6 T2Si eriotstarbe­lise rahakonto omaniku ◄ suhtes ei mõjuta süsteemidokumentidest tule­nevaid [keskpanga] pädevust ega volitusi. [Kinnitada [asjakohasel juhul], et: sama hinnang kehtib ka kõikide teiste üksuste (nt võrguteenuste osutaja) kohta, kes osutavad ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikule ◄ teenuseid, mis on otseselt vajalikud ja nõutavad süsteemis osalemiseks].

3.3.c. Õiguskaitsevahendid probleemsündmuse esinemise korral

Eeskirjade [punktide] sätted, mis reguleerivad nõuete ennetähtaegset täit­mist, nõuete tasaarveldust ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ deposiitide arvel, pandi või tagatise täitmisele pööramist, osalemise peatamist ja lõpetamist, kohustuse rikkumisega seotud viivise­nõudeid ning lepingute ja tehingute lõpetamist ([lisada süsteemidokumen­tide või eeskirjade asjakohased sätted]), on [jurisdiktsiooni] õiguse koha­selt asjakohastel juhtudel ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ suhtes kehtivad ja täitmisele pööratavad.

3.3.d. Peatamine ja lõpetamine

Eeskirjade [punktide] sätted (►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ süsteemis osalemise peatamise ja lõpetamise kohta tema suhtes maksejõuetusmenetluse algatamisel või muudel rikkumise juhtudel süsteemidokumentides sätestatud tähenduses; või kui ►M6 T2Si eriots­tarbelise rahakonto omanikuga ◄ kaasneb mis tahes süsteemirisk või kui tal esineb tõsiseid talitlusprobleeme) on [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt asjakohastel juhtudel ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ suhtes kehtivad ja täitmisele pööratavad.

3.3.e. Õiguste ja kohustuste üleandmine

►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ õigusi ja kohustusi ei saa loovutada, muuta ega muul viisil üle anda kolmandatele isikutele ilma [keskpanga] eelneva kirjaliku loata.

3.3.f. Kohaldatav õigus ja kohtualluvus

Eeskirjade [punktide] sätted, eelkõige kohaldatava õiguse, vaidluste lahen­damise korra, kohtualluvuse ja kohtukutsete kohta, on [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt osaleja suhtes kehtivad ja täitmisele pööratavad.

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 138

3.4. Tagasivõidetavad tehingud

Oleme seisukohal, et ühtegi süsteemidokumentidest tulenevat kohustust ega selle täitmist või järgimist enne maksejõuetusmenetluse või menetluste algatamist ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ suhtes ei saa [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt tunnistada eelnimetatud menetlustes taga­sivõidetava tehinguna või muul põhjusel kehtetuks.

Ilma eelnevat piiramata oleme seisukohal, et see kehtib muu hulgas mis tahes osaleja poolt süsteemi edastatud likviidsuse ülekandmise korralduste suhtes. Eelkõige oleme seisukohal, et eeskirjade [punktides] sätestatud tingimused, millega sätestatakse likviidsuse ülekandmise korralduste täit­misele pööratavus ja tagasivõtmatus, on [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt kehtivad ja täitmisele pööratavad ning et mis tahes osaleja poolt edastatud ja eeskirjade [punktides] sätestatud korras töödeldud likviidsuse ülekand­mise korraldust ei saa [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt tunnistada makse­jõuetusmenetluse või menetluste algatamisel tagasivõidetava tehinguna või muul põhjusel kehtetuks.

3.5. Arestimine

Kui ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ võlausaldaja nõuab [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt kohtult, valitsus- või muult pädevalt ametiasutuselt osaleja vara arestimist (sealhulgas mis tahes võõrandamis­keeld või mis tahes muu eraõiguslik või avalik-õiguslik menetlus, mille eesmärgiks on avaliku huvi või ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ võlausaldajate kaitse) (edaspidi „arestimine”), oleme järgmisel seisukohal: [analüüs ja põhjendused].

3.6. Tagatised [kui kohaldatakse]

3.6.a. Õiguste või hoiuste loovutamine tagatise andmiseks, pant, tagasiostute­hing ja/või garantii

Loovutamine tagatise eesmärgil on [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt kehtiv ja täitmisele pööratav. Eelkõige on kehtiv ja täitmisele pööratav pandi andmine või tagatistehingu tegemine vastavalt [kokkuleppele keskpan­gaga] [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt.

3.6.b. Tagatise käsutaja, pandipidaja või tagasiostu ostjate eelistamine teiste võlausaldajate ees

Maksejõuetusmenetluse või menetluste algatamisel ►M6 T2Si eriotstar­belise rahakonto omaniku ◄ suhtes on ►M6 T2Si eriotstarbelise raha­konto omaniku ◄ poolt tagatise andmise eesmärgil loovutatud nõuete või panditud varaga tagatud [keskpanga] või teiste süsteemis osalejate nõuetel prioriteet muude ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ võla­usaldajate nõuete ees ja selle tagatise suhtes ei kohaldata muude võlausal­dajate kasuks kehtivaid prioriteete või eelisnõudeõigusi.

3.6.c. Tagatise täitmisele pööramine

Isegi maksejõuetusmenetluse või menetluste algatamisel ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ suhtes on teistel süsteemis osalejatel ja [keskpangal] kui tagatise käsutajatel, pandipidajatel või tagasiostu ostjatel vastavalt eeskirjadele täielik õigus pöörata [keskpanga] vahendusel täitmisele ja nõuda sisse ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ õigusi või varasid.

3.6.d. Vormi- ja registreerimisnõuded

[Jurisdiktsiooni] õiguses puuduvad vorminõuded seoses eriotstarbelise rahakonto omaniku õiguste või vara loovutamise teel tagatiseks andmise,

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 139

pandiks andmise või tagasiostuõigusega müügilepingu sõlmimise ja täit­misele pööramisega ning [loovutamine tagatise, pandi või tagasiostu eesmärgil või, kui on kohaldatav, üksikasjad vastava [loovutamise, pandi või repo kohta, kui on]] eesmärgil ei ole nõutav nende registreerimine või avaldamine üheski [jurisdiktsiooni] pädevas kohtus, või haldus-, justiits või muus ametiasutuses.

3.7. Filiaalid [kui on asjakohane]

3.7.a. Käesolev hinnang kehtib tegutsemisel filiaalide kaudu

Iga eespool esitatud väide ja hinnang eriotstarbelise rahakonto omaniku kohta on [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt võrdselt õige ja kehtiv ka siis, kui eriotstarbelise rahakonto omanik tegutseb oma ühe või mitme filiaali kaudu, mis asuvad väljaspool [jurisdiktsiooni] jurisdiktsiooni.

3.7.b. Kooskõla õigusega

►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ filiaali poolt süsteemi­dokumentidest tulenevate õiguste ja kohustuste täitmine ja järgimine ning maksejuhiste esitamine, edastamine või maksejuhiste vastuvõtmine ei riku ühelgi viisil [jurisdiktsiooni] õigust.

3.7.c. Nõutavad load

►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ filiaali poolt süsteemi­dokumentidest tulenevate õiguste ja kohustuste täitmiseks ja järgimiseks ning maksejuhiste esitamiseks, edastamiseks ega maksejuhiste vastuvõtmi­seks ei ole nõutav mis tahes täiendav luba, kooskõlastus, heakskiit, avaldus, registreerimine, notariseerimine ega muu kinnitamine ühegi [juris­diktsiooni] pädeva kohtu, haldus-, justiits- või muu ametiasutuse poolt.

Käesolev hinnang kehtib selle andmise kuupäeva seisuga ning on adresseeritud ainult [keskpangale] ja [►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikule ◄]. Ükski teine isik ei või käesolevat hinnangut kasutada ning käesoleva hinnangu sisu ei või avaldada ilma meie eelneva kirjaliku nõusolekuta ühelegi isikule peale adressaatide ning nende õigusnõustajate, välja arvatud Euroopa Keskpank ja Euroopa Keskpankade Süsteemi kuuluvad riikide keskpangad ja [[jurisdiktsioon] [RKP/seadusandlikud ametiasutused]].

Lugupidamisega

[allkiri]

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 140

IV liide

TALITLUSPIDEVUSE JA ERIOLUKORRA MEETMED

1. Üldsätted

a) Käesolevas liites sätestatakse [keskpanga] ja ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanike ◄ vahelise töökorralduse meetmed olukorras, kus üks või mitu TARGET2 komponenti või võrguteenuse osutaja ei tööta, neid mõjutab ebatavaline välissündmus, või juhul, kui talitlushäire mõjutab mis tahes ►M6 T2Si eriotstarbelist rahakonto omanikku ◄.

b) Kõik käesolevas liites olevad viited konkreetsetele ajahetkedele tähendavad Euroopa Keskpanga aega, st Kesk-Euroopa aega (CET) ( 1 ).

2. Talitluspidevuse meetmed

a) Kui toimub ebatavaline välissündmus ja/või ühisplatvormi, T2Si platvormi või võrguteenuse osutaja rike, mis mõjutab TARGET2 normaalset tööd, on [keskpangal] õigus võtta talitluspidevuse meetmeid.

b) Ühisplatvormil on kasutusel järgmised talitluspidevuse ja eriolukorras tööt­lemise meetmed:

i) ühisplatvormi käitamise üleviimine teise asukohta;

ii) ühisplatvormi tööaja muutmine ja

iii) II lisa IV liite punkti 6 alapunktides c ja d määratletud erakorraliselt kriitiliste ja kriitiliselt tähtsate maksejuhiste eriolukorras töötlemise alustamine.

c) T2Si platvormil on kasutusel järgmised talitluspidevuse ja eriolukorras töötlemise meetmed:

i) T2Si platvormi käitamise üleviimine teise asukohta;

ii) T2Si arvelduspäeva sündmuste ajakava muutmine.

d) [Keskpangal] on seoses talitluspidevuse meetmetega täielik voli otsustada, milliseid meetmeid võtta.

3. Sündmusest teatamine

a) Teave TARGET2 rikke ja/või ebatavalise välissündmuse kohta edastatakse eriotstarbelise rahakonto omanikele tavaliste riigisiseste sidekanalite, ICMi, T2ISi ja T2Si infosüsteemi kaudu vastavalt T2Si kasutajate süsteemide funktsionaalsusele esitatavate üksikasjalike tingimuste määratlusele. Eelkõige peavad eriotstarbelise rahakonto omanikele saadetavad teated sisaldama järgmist teavet:

i) sündmuse kirjeldus;

ii) oodatav töötluse edasilükkamise aeg (kui on teada);

iii) teave juba võetud meetmete kohta.

▼M3

( 1 ) Kesk-Euroopa aja puhul võetakse arvesse üleminekut Kesk-Euroopa suveajale.

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 141

b) Lisaks võib [keskpank] teatada eriotstarbelise rahakonto omanikele mis tahes toimunud või oodatavast sündmusest, mis võib TARGET2 normaalset tööd mõjutada.

4. Ühisplatvormi ja/või T2Si platvormi käitamise üleviimine teise asukohta

a) Kui toimub mõni punkti 2 alapunktis a osutatud sündmus, võib ühisplat­vormi ja/või T2Si platvormi käitamise üle viia teise asukohta samas või teises piirkonnas.

b) Kui T2Si platvormi käitamine viiakse üle teise piirkonda, on eriotstarbelise rahakonto omanikud kohustatud i) hoiduma uute juhiste saatmisest T2Si platvormile ja ii) [keskpanga] nõudmisel taastama oma positsioonid, esitama uuesti kaotsiläinud juhised, mis esitati maksimaalselt viie minuti jooksul enne rikke või ebatavalise välissündmuse toimumishetke, ning andma [keskpangale] selle kohta kogu asjakohase teabe.

5. Tööaja muutmine

a) TARGET2 arveldusperioodi võib pikendada või uue tööpäeva algust edasi lükata. TARGET2 pikendatud tööaja korral töödeldakse maksejuhiseid kooskõlas käesoleva liitega.

b) Kui päeva jooksul esinenud T2Si platvormi või ühisplatvormi rike on enne kella 18.00 kõrvaldatud, võib TARGET2 arveldusperioodi pikendada ja sulgemisaega edasi lükata. Selline sulgemisaja edasilükkamine ei või tavaoludes ületada kahte tundi ning sellest tuleb eriotstarbelise rahakonto omanikele võimalikult pikalt ette teatada. Kui edasilükkamisest on teatatud, ei või sellest taganeda.

6. Eriotstarbelise rahakonto omanikega seotud rikked

a) Eriotstarbelise rahakonto omaniku probleemi, mis ei lase tal TARGET2- [keskpangas/riigis] maksejuhiseid arveldada, peab lahendama eriotstarbe­lise rahakonto omanik ise.

b) Kui eriotstarbelise rahakonto omanik saadab ootamatult ebatavaliselt suure arvu sõnumeid, mis võivad T2Si platvormi stabiilsust ohustada, ning ei lõpeta [keskpanga] nõudmisel sellist tegevust koheselt, võib [keskpank] blokeerida asjaomase eriotstarbelise rahakonto omaniku sõnumite saatmise T2Si platvormilt.

7. Muud sätted

a) [Keskpanga] tehnilise rikke korral võivad mõnda või kõiki tema TARGET2-[keskpanga/riigiga] seotud tehnilisi funktsioone täita teised eurosüsteemi keskpangad.

▼M4 b) [Keskpank] võib nõuda, et eriotstarbelise rahakonto omanikud osaleksid

talitluspidevuse ja eriolukorra meetmete korralises või ad hoc testimises, koolituses või muudes ennetavates meetmetes, mida [keskpank] peab vaja­likuks. Eriotstarbelise rahakonto omanikud katavad ise kõik nende poolt kantud kulud, mis tulenevad testimisest või muudest meetmetest.

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 142

V liide

TÖÖKORRALDUSE AJAKAVA

1. TARGET2 töötab kõikidel päevadel, v.a laupäevad, pühapäevad, 1. jaanuar, suur reede, teine ülestõusmispüha (vastavalt EKP asukoha kalendrile), 1. mai (kevadpüha), esimene ja teine jõulupüha.

2. Süsteemi viiteaeg on EKP asukoha kohalik aeg, st CET ( 1 ).

3. Jooksev tööpäev avaneb eelmise tööpäeva õhtul ning järgitakse T2Si ulatust määratlevas dokumentatsioonis sätestatud ajakava.

4. T2Si platvorm on avatud kasutajalt-rakendusele-režiimis ja rakenduselt-raken­dusele-režiimis kogu arvelduspäeva jooksul, välja arvatud tehnilise hoolduse perioodil kl 3.00-st kuni kl 5.00-ni. Tehnilise hoolduse perioodil rakenduselt- rakendusele-režiimis saadetud sõnumid pannakse ootejärjekorda. Kasutajalt- rakendusele-režiimis sõnumeid saata ei saa.

5. Tööaega võib muuta juhul, kui kasutatakse talitluspidevuse meetmeid koos­kõlas IV liite punktiga 2.

6. Tööaja ja päeva oluliste sündmuste ülevaade on toodud järgmises tabelis:

Ühisplatvorm T2Si platvorm (kohaldatakse eriotstarbeliste rahakontode suhtes)

Kellaaeg Kirjeldus Kellaaeg Kirjeldus

18.45 – 19.00 ( 1 )

Arvelduspäeva algus

(GL failide saatmine kohe pärast kl 18.45)

18.45 – 20.00

Päeva algus: — Kuupäeva vahetamine

— CMS andmesisendite vastuvõt­mise lõpp (19.00)

— Öise arveldamise ettevalmistus

19.00 – 19.30 ( 1 )

Öine arveldamine: likviidsuse lisa­mine SF moodulist HAM ja PM moodulisse; HAM moodulist PHA PM moodulisse ja PM moodulist eriotstarbelisele rahakontole.

20.00 – 03.00

Öine arveldamine:

— Öise arvelduse esimene tsükkel — Öise arvelduse viimane tsükkel

(talitluskorra X puhul arvelda­takse arveldamata maksekorral­dused, mis vastavad osalise arveldamise tingimustele, osali­selt, kuna neid ei saanud arvel­dada tagatise puudumise tõttu; talitluskorra Y puhul tehakse tagasimaksed mitmele likviid­suse pakkujale tsükli lõpus)

19.30 ( 1 ) – 22.00

Öine arveldamine (NTS1): — tööperioodi alguse teade;

— likviidsuse eraldamine öiseks arveldusperioodiks püsikorral­duste alusel (kõrvalsüsteemi arvelduskord nr 6 ja T2S)

▼M3

( 1 ) Kesk-Euroopa aja puhul võetakse arvesse üleminekut Kesk-Euroopa suveajale.

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 143

Ühisplatvorm T2Si platvorm (kohaldatakse eriotstarbeliste rahakontode suhtes)

Kellaaeg Kirjeldus Kellaaeg Kirjeldus

22.00 – 01.00 Tehnilise hoolduse periood ( 2 ) 03.00 – 05.00 Tehnilise hoolduse periood (

3 )

►M6 01.00 – 07.00 ◄

Öine arveldusperiood (kõrvalsüs­teemi arvelduskord nr 6 ja T2S) 05.00 – 18.00

Arvelduspäev/reaalajaline arvelda­mine (

4 ): — Reaalajalise arveldamise ette­

valmistus ( 4 )

— Osaline arveldamine kell 14.00 ja 15.45 (

5 ) (15 minutit)

— 16.00: ülekanne-makse-vastu lõpetamine

— 16.30: automaatse tagatise taga­simaksmise lõpetamine, millele järgneb vajadusel cash sweep

— 17.40: kahepoolselt kokkule­pitud riigikassa tehingute (BATM) ja keskpangatehingute (CBO) lõpetamine

— 17.45: sissetuleva likviidsuse ülekannete lõpetamine

Automaatne cash sweep pärast 17.45

— 18.00: FOP lõpp

06.45 – 07.00 Päevaste arvelduste ettevalmistusperiood

07.00 – 18.00

Arvelduspäeva ajavahemik: — 17.00: kliendimaksete lõpp — 17.45: likviidsuse ülekannete

lõpp ►M6 T2Si eriotstarbelis­tele rahakontodele ◄

— 18.00: pankadevaheliste maksete ja ►M6 T2Si eriotstarbelistelt rahakontodelt ◄ sissetuleva likviidsuse lõpp

18.00 – 18.45

— 18.15 ( 1 ): Püsivõimaluste kasuta­

mise lõpp Keskpankade juurdepääs andme­tele raamatupidamissüsteemide ajakohastamiseks, kohe pärast kl 18.30

— 18.40 ( 1 ): laenamise püsivõima­

luse kasutamise lõpp (ainult RKPd)

Päevalõpu töötlus

18.00 – 18.45

— T2Si arvelduste lõpp

— Korduvtoimingud ja andmete kustutamine

— Päevalõpu aruandlus

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 144

Märkused tabeli kohta:

( 1 ) Pluss 15 minutit reservi hoidmisperioodi viimase päeval.

( 2 ) Nädalavahetusel või riigipühal kestab tehnilise hoolduse periood terve näda­

lavahetuse või riigipüha, st alates kella 22.00st reedel kuni 1.00ni esmas­päeval, või riigipüha puhul alates kella 22.00st viimasel tööpäeval kuni kella 1.00ni järgmisel tööpäeval.

( 3 ) Nädalavahetusel või riigipühal kestab tehnilise hoolduse periood terve näda­

lavahetuse või riigipüha, st alates kella 3.00st laupäeval kuni 5.00ni esmas­päeval, või riigipüha puhul alates kella 3.00st riigipühal kuni kella 5.00ni järgmisel tööpäeval.

( 4 ) Reaalajalise arvelduse ettevalmistus ja reaalajaline arveldus võib alata enne

tehnilise hoolduse perioodi, kui viimane öise arvelduse tsükkel lõpeb enne kella 3.00.

( 5 ) Iga osalise arveldamise ajavahemik kestab 15 minutit. Osalist arveldamist

kohaldatakse arveldamata maksekorralduste suhtes, mis vastavad osalise arveldamise tingimustele ja mida ei saadud arveldada tagatise puudumise tõttu.

▼M6 7. Ajakohastatud teave ühisplatvormi ja T2Si platvormi tööseisu kohta avalda­

takse vastavalt TARGET2 infosüsteemis (TARGET2 Information System, T2IS) ja TARGET2-Securities infosüsteemis (TARGET2-Securities Informa­tion System), EKP veebisaidi asjaomastel veebilehtedel. Teavet ühisplatvormi ja T2Si platvormi tööseisu kohta uuendatakse TARGET2 infosüsteemis ja TARGET2-Securities infosüsteemis ning EKP veebisaidil ainult tavalisel tööajal.

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 145

VI liide

TASUD

Taseud T2S teenuste eest

Peamise maksemooduli konto omanikelt võetakse ►M6 T2Si eriotstarbeliste rahakontodega ◄ seotud T2Si teenuste eest tasu järgmiselt:

Tariifiartikkel Tasu Selgitus

Arveldusteenused

►M6 T2Si eriotstarbeliselt rahakontolt eriotstarbelisele rahakontole likviidsuse ülekandmise korraldused ◄

9 eurosenti tehingu kohta

Bilansisisene liikumine (nt blokeerimine, blokeeringu vabastamine, likviidsuse reserveerimine jms)

6 eurosenti tehingu kohta

Infoteenused

A2 A aruanded 0,4 eurosenti iga A2 A aruandes esitatud kirje eest

A2 A päringud 0,7 eurosenti iga A2 A päringu kirje eest

U2 A päringud 10 eurosenti iga teostatud otsingutoi­mingu eest

U2 A päringute allalaadimine

0,7 eurosenti iga U2 A päringu kirje allalaadimise eest

Failina esitatud sõnumid 0,4 eurosenti iga failis sisalduva sõnumi eest

Ülekanded 1,2 eurosenti ülekande kohta

▼M4

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 146

IIB LISA

TIPS ERIOTSTARBELISE RAHAKONTO TARGET2S AVAMISE JA HALDAMISE ÜHTSED TINGIMUSED

I JAOTIS

ÜLDSÄTTED

Artikkel 1

Mõisted

Käesolevates ühtsetes tingimustes (edaspidi „ÜT“) kasutatakse järgmisi mõisteid:

— „kõrvalsüsteem“ (ancillary system, AS) – Euroopa Liidus või Euroopa Majanduspiirkonnas (EMP) asutatud üksuse poolt hallatav süsteem, mille üle teostab järelevalvet ja/või järelevaatamist pädev ametiasutus ja mis järgib eurodes teenuseid pakkuvate infrastruktuuride asukohas kehtivaid järelevaa­tamisnõudeid vastavalt muudatustele, mis avaldatakse EKP veebisaidil, ( 1 ) ning milles makseid ja/või finantsinstrumente vahetatakse ja/või realiseeri­takse või kirjendatakse a) TARGET2s arveldatavate rahaliste kohustuste kaudu; ja/või b) TARGET2s hoitavate vahendite kaudu kooskõlas suunisega EKP/2012/27 ja kahepoolse lepinguga kõrvalsüsteemi ja eurosüsteemi asja­kohase keskpanga vahel;

— „volitatud kontokasutaja“ (authorised account user) – üksus, mis a) omab panga tunnuskoodi (BIC); b) on sellisena registreeritud TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku poolt; ning c) mille poole saab pöörduda TIPS platvormi kaudu välkmaksete viivitamatuks arveldamiseks;

— „ettevõtte tunnuskood, BIC“ (Business Identifier Code, BIC) – ISO standar­diga nr 9362 määratletud kood;

— „filiaal“ (branch) – filiaal määruse (EL) nr 575/2013 artikli 4 lõike 1 punkti 17 tähenduses;

— „tööpäev“ (business day) – mis tahes päev, mil TARGET2 võtab arvelda­miseks vastu maksekorraldusi III liite kohaselt;

— „õigusvõime hinnang“ (capacity opinion) – arvamus osaleja õigusvõime kohta võtta ja täita ÜTst tulenevaid kohustusi,

▼M6

( 1 ) Kehtivad eurosüsteemi põhimõtted infrastruktuuride asukoha kohta on avaldatud järg­mistes dokumentides EKP veebisaidil www.ecb.europa.eu: a) „Policy statement on euro payment and settlements located outside the euro area“, 3. november 1998; b) „Eurosystem's policy line with regard to consolidation in central counterparty clearing“, 27. september 2001; c) „Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling in euro-denominated payment transactions“, 19. juuli 2007; d) Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling euro-denominated payment transactions: specification of „legally and operationally located in the euro area“, 20. november 2008; e) „Eurosystem oversight policy frame­work“, juuli 2016 läbivaadatud redaktsioon.

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 147

— „keskpangad“ (central banks, CBs) – eurosüsteemi keskpangad ja TARGET2 ühendusega keskpangad;

— „TIPS finantslimiit“ (credit memorandum balance (CMB)) – TIPS eriotstar­belise rahakonto omaniku määratud piirang likviidsuse kasutamiseks TIPS eriotstarbelisel rahakontol konkreetse kohustunud osapoole poolt,

— „TARGET2 ühendusega keskpank“ (connected CB) – TARGET2ga lepingu alusel ühendatud riigi keskpank (RKP), kes ei ole eurosüsteemi RKP;

— „krediidiasutus“ (credit institution) – kas: a) krediidiasutus määruse (EL) nr 575/2013 artikli 4 lõike 1 punkti 1 [ning kohasel juhul direktiivi 2013/36/EL artikli 2 lõiget 5 rakendavate siseriiklike sätete] tähenduses, kelle üle teostab järelevalvet pädev ametiasutus; või b) muu krediidiasutus Euroopa Liidu toimimise lepingu artikli 123 lõike 2 tähenduses, kelle järe­levalve toimub pädeva ametiasutuse poolt teostatava järelevalvega võrreldava standardi alusel;

— „hoiustamise püsivõimalus“ (deposit facility) – eurosüsteemi püsivõimalus, mida osapooled võivad kasutada üleööhoiuste tegemiseks RKPs eelnevalt kindlaks määratud hoiustamise määraga;

— „hoiustamise püsivõimaluse intressimäär“ (deposit facility rate) – hoiusta­mise püsivõimalusele kohaldatav intressimäär;

— „TIPS eriotstarbeline rahakonto“ (TIPS Dedicated Cash Account, TIPS DCA) – „TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku poolt TARGET2-[keskpan­gas/riigis] avatud ning tema klientidele välkmakseteenuste pakkumiseks kasutatav konto;

— „T2Si eriotstarbeline rahakonto“ (T2S Dedicated Cash Account, T2S DCA) – T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku poolt TARGET2-[keskpangas/­riigis] avatud ning T2Si väärtpaberiarveldustega seotud maksete tegemiseks kasutatav konto;

— „euroala RKP“ (euro area NCB) – selle liikmesriigi RKP, mille rahaühik on euro;

— „eurosüsteemi RKP“ (Eurosystem CB) – EKP või euroala RKP;

— „probleemsündmus“ (event of default) – lähiajal toimuv või toimunud mis tahes sündmus, mille esinemine võib ohustada osaleja võimet täita oma kohustusi, mis tulenevad ÜTst või mistahes muudest eeskirjadest, mida kohaldatakse osaleja ja [keskpanga] või mistahes muu keskpanga suhetele, sealhulgas:

a) kui osaleja ei vasta enam artiklis 5 sätestatud juurdepääsutingimustele või artikli 6 lõike 1 punkti a alapunktis i või punkti b alapunktis iii sätestatud nõuetele;

b) maksejõuetusmenetluse algatamine osaleja suhtes;

c) avalduse esitamine, mis on seotud mis tahes punktis b osutatud menetlu­sega;

d) osaleja poolt kirjaliku teate esitamine oma võimetuse kohta tasuda oma võlgu täielikult või osaliselt või täita oma kohustusi, mis on seotud päevasiseste laenudega;

e) osaleja poolt kompromissi või kokkuleppe sõlmimine oma võlausaldaja­tega;

f) kui osaleja on maksejõuetu või ei suuda tasuda oma võlgu või kui tema keskpank peab teda sellises positsioonis olevaks;

g) kui osaleja TIPS eriotstarbelise rahakonto, maksemooduli konto või T2Si eriotstarbelise rahakonto positiivne jääk või kogu või oluline osa osaleja varast on külmutatud, arestitud, konfiskeeritud või selle suhtes toimub mis tahes muu menetlus, mille eesmärgiks on kaitsta avalikke huve või osaleja võlausaldajate huve;

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 148

h) kui osaleja osalus teises TARGET2 osasüsteemis ja/või kõrvalsüsteemis on peatatud või lõpetatud;

i) kui mistahes oluline avaldus või muu lepingueelne kinnitus, mille osaleja on andnud või mis loetakse kohaldatava seaduse alusel tema poolt antuks, on ebatäpne või väär;

j) kui osaleja pandib või annab tagatiseks kogu või olulise osa oma varast;

— „teabe- ja kontrollimoodul, ICM“ (Information and Control Module, ICM) – ühisplatvormi moodul, mis võimaldab TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikel, kellel on samuti seotud maksemooduli konto, saada reaalajas teavet ja esitada likviidsuse ülekandmise korraldusi maksemooduli kontolt TIPS eriotstarbelisele rahakontole ja TIPS eriotstarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole, ning samuti juhtida likviidsust;

— „TIPS GUI“ (TIPS GUI) – TIPS platvormi moodul, mis võimaldab TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikel saada veebipõhist teavet ning esitada TIPS eriotstarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole likviidsuse ülekand­mise korraldusi;

— „ICM teade“ (ICM broadcast message) – teave, mis edastatakse info- ja kontrollimooduli (ICM) kaudu samaaegselt kõigile või valitud rühmale maksemooduli konto omanikele;

— „kohustunud osapool“ (reachable party) – üksus, mis: a) omab BICi; b) on selleks määratud TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku poolt; c) on TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku korrespondentpank, klient või filiaal; ning d) on kättesaadav TIPS platvormi kaudu ning võimeline esitama ja võtma vastu maksekorraldusi TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku kaudu või viimatinimetatu volitusel vahetult;

— „korraldusi andev osapool“ (instructing party) – üksus, kes on selleks määratud TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku poolt ning kellel on lubatud saata maksekorraldusi TIPS platvormile ja/või saada sealt makskor­raldusi selle TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku või tema kohustunud osapoole nimel;

— „maksejõuetusmenetlus“ (insolvency proceedings) – maksejõuetusmenetlus Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 98/26/EÜ ( 1 ) artikli 2 punkti j tähenduses;

— „investeerimisühing“ (investment firm) – investeerimisühing [lisada direktiivi 2014/65/EL artikli 4 lõike 1 punkti 1 rakendavad siseriiklikud sätted] tähen­duses, välja arvatud [lisada direktiivi 2014/65/EL artikli 2 lõiget 1 raken­davad siseriiklikud sätted] määratletud asutused, kui see investeerimisühing:

a) on saanud loa direktiivi 2014/65/EL kohaselt määratud pädevalt ametia­sutuselt ja tegutseb selle asutuse järelevalve all; ja

b) on saanud õiguse tegeleda kooskõlas [lisada direktiivi 2014/65/EL I lisa A jao punkte 2, 3, 6 ja 7 rakendavad siseriiklikud sätted];

— „maksemooduli kontolt TIPS eriotstarbelisele rahakontole likviidsuse ülekandmise korraldus“ (PM to TIPS DCA liquidity transfer order) – kind­laksmääratud summa maksemooduli kontolt TIPS eriotstarbelisele rahakon­tole ülekandmise korraldus;

— „TIPS eriotstarbelisele rahakontolt maksemooduli kontole likviidsuse ülekandmise korraldus“ (TIPS DCA to PM liquidity transfer order) – kind­laksmääratud summa TIPS eriotstarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole ülekandmise korraldus;

▼M6

( 1 ) Euroopa Parlamendi ja nõukogu 19. mai 1998. aasta direktiiv 98/26/EÜ arvelduse lõplik­kuse kohta makse- ja väärtpaberiarveldussüsteemides (EÜT L 166, 11.6.1998, lk 45).

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 149

— „laenamise püsivõimalus“ (marginal lending facility) – eurosüsteemi püsivõi­malus, mida osapooled võivad kasutada üleöölaenu saamiseks eurosüsteemi keskpangalt eelnevalt kindlaks määratud intressimääraga;

— „seotud maksemooduli konto“ (Linked PM account) – maksemooduli konto, millega TIPS eriotstarbeline rahakonto on seotud likviidsuse juhtimise ja TIPS tasude maksmise eesmärgil;

— „TARGET välkmaksete arvelduse võrguteenuse pakkuja“ (TIPS network service provider) – ettevõtja, kes: a) vastab kõigile vajalikele tingimustele, et ühenduda ja luua tehniline ühendus TIPS platvormiga vastavalt V liites sätestatud ja viidatud eeskirjadele ja menetlustele; ning b) on nõustunud EKP veebisaidil kättesaadavate TARGET välkmaksete arvelduse ühenduvustingi­mustega;

— „osaleja“ või „otseosaleja“ (participant või „direct participant“) – üksus, kellel on eurosüsteemi keskpanga juures vähemalt üks TIPS eriotstarbeline rahakonto (TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik) ja/või üks maksemooduli konto (maksemooduli konto omanik) ja/või üks T2Si eriotstarbeline raha­konto (T2Si eriotstarbelise rahakonto omanik);

— „makse saaja“ (payee) – TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik, kelle TIPS eriotstarbelist rahakontot krediteeritakse maksejuhise arveldamise tulemu­sena, välja arvatud käesoleva lisa artiklis 30;

— „maksja“ (payer) – TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik, kelle TIPS eriots­tarbelist rahakontot debiteeritakse maksejuhise arveldamise tulemusena, välja arvatud käesoleva lisa artiklis 30;

— „maksejuhis“ (payment order) – välkmaksejuhis, tagasikutsumise nõustumus või maksemooduli kontolt TIPS eriotstarbelisele rahakontole või TIPS eriots­tarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole likviidsuse ülekandmise korraldus; välja arvatud käesoleva lisa artiklites 16–18;

— „välkmaksejuhis“ (instant payment order) – Euroopa Maksenõukogu välk­kreeditülekande (SCT Inst) skeemile vastav maksejuhis, mille saab täita 24 tundi päevas igal kalendripäeval ning mille puhul kohaldatakse viivita­matut või peaaegu viivitamatut töötlemist ja maksjale teatamist;

— „tagasikutsumise nõue“ (recall request) – SCT Inst skeemile vastav TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku sõnum, milles nõutakse arveldatud kiir­maksejuhise tagasipööramist;

— „tagasikutsumise nõustumus“ (positive recall answer) – SCT Inst skeemile vastav maksejuhis, mille on algatanud tagasikutsumise nõude saaja vastuseks tagasikutsumise nõudele selle esitaja kasuks;

— „avaliku sektori asutus“ (public sector body) – määruse (EÜ) nr 3603/93 artiklis 3 määratletud „avalikku sektorisse“ kuuluv üksus;

— „ühisplatvorm“ (Single Shared Platform, SSP) – ühisplatvormi käitavate RKPde poolt pakutav ühise tehnilise platvormi infrastruktuur;

— „TIPS platvorm“ (TIPS Platform) – TIPS platvormi käitavate RKPde poolt pakutav ühine tehnilise platvormi infrastruktuur;

— „ühisplatvormi käitavad RKPd“ (SSP-providing NCBs) – Deutsche Bundes­bank, Banque de France ja Banca d'Italia, kes tegutsevad eurosüsteemi huvides ühisplatvormi rajavate ja käitavate RKPdena;

— „TIPS platvormi käitavad RKPd“ (TIPS Platform-providing NCBs) – Deut­sche Bundesbank, Banco de España, Banque de France ja Banca d'Italia, kes tegutsevad eurosüsteemi huvides TIPS platvormi rajavate ja käitavate RKPdena;

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 150

— „TARGET välkmaksete arvelduse (TIPS) teenus, TIPS“ (TARGET Instant Payment Settlement (TIPS) service) – välkmaksejuhiste arveldamine TIPS platvormil keskpangarahas;

— „staatiliste andmete kogumise vorm“ (static data collection form) – [kesk­pank] poolt välja töötatud vorm TARGET2-[keskpank/riik] teenuseid taotle­vate tulevaste TIPS eriotstarbelise rahakonto omanike registreerimiseks ja nende teenustega seotud mis tahes muutuste registreerimiseks;

— „peatamine“ (suspension) – osaleja õiguste ja kohustuste ajutine peatamine [keskpanga] poolt määratavaks perioodiks;

— „TARGET2-[keskpank/riik]“ – [keskpanga] TARGET2 osasüsteem;

— „TARGET2“– keskpankade kõikide TARGET2 osasüsteemide kogum;

— „TARGET2 osasüsteem“ (TARGET2 component system) – keskpanga mis tahes reaalajaline brutoarveldussüsteem, mis moodustab TARGET2 osa;

— „TARGET2 osaleja“ (TARGET2 participant) – iga osaleja mis tahes TARGET2 osasüsteemis;

— „TARGET2 talitlushäire“ (technical malfunction of TARGET2) – mis tahes raskused, vead või rikked TARGET2-[keskpank/riik] poolt kasutatavas tehni­lises infrastruktuuris ja/või arvutisüsteemides, või mis tahes muud ilmingud, mis välistavad maksejuhiste täitmise TARGET2-[keskpank/riik]-s;

— „TIPS unikaalne nimi“ (TIPS Distinguished Name, TIPS DN) – TIPS plat­vormi võrguaadress, millele viidatakse kõikides süsteemi sõnumites;

— „kasutaja üksikasjalik funktsionaalne kirjeldus, UDFS“ (User detailed func­tional specifications, UDFS) – UDFSi uusim versioon ehk tehniline doku­mentatsioon, mis reguleerib üksikasjalikult TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku ja TARGET2 vahelist suhtlemist;

— „kohalik konto“ (Home Account) – euroala RKP poolt väljaspool makse­mooduli kontot avatud konto liidus või EMPs asutatud krediidiasutuse jaoks.

Artikkel 2

Kohaldamisala

ÜT reguleerib asjaomase euroala RKP ja tema TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku suhteid seoses TIPS eriotstarbelise rahakonto avamise ja toimimisega.

Artikkel 3

Liited

1. Järgmised liited on ÜT lahutamatu osa:

I liide: TIPS eriotstarbelise rahakonto parameetrid – tehniline kirjeldus

II liide: Õigusvõime hinnangu ja õiguskeskkonna hinnangu nõuded

III liide: Töökorralduse ajakava

IV liide: Tasud

V liide: TIPS ühenduvuse tehnilised nõuded

2. Mõne liite teksti ja ÜT muu sätte vastuolu korral kohaldatakse ÜT sätteid.

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 151

Artikkel 4

TARGET2 üldkirjeldus

1. TARGET2 võimaldab euromaksete reaalajalisi brutoarveldusi ja keskpanga­rahas arveldamist maksemooduli kontodel, T2Si eriotstarbelistel rahakontodel seoses väärtpaberitehingutega ja TIPS eriotstarbelistel rahakontodel seoses välk­maksetega.

2. TARGET2-[keskpangas/riigis] töödeldakse järgmisi maksejuhiseid:

a) maksejuhised, mis tulenevad otseselt eurosüsteemi rahapoliitika operatsiooni­dest või on nendega seotud;

b) eurosüsteemiga seotud välisvaluutatehingute euro-osa arveldused;

c) piiriülestes suurmaksete tasaarveldussüsteemides tehtud tehingutest tulenevate euroülekannete arveldused;

d) süsteemselt olulistes euro jaemaksesüsteemides tehtud tehingutest tulenevate euroülekannete arveldused;

e) väärtpaberitehingute sularaha-osa arveldused;

f) T2Si eriotstarbeliselt rahakontolt T2Si eriotstarbelisele rahakontole, T2Si eriotstarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole ja maksemooduli kontolt T2Si eriotstarbelisele rahakontole likviidsuse ülekandmise korraldused;

g) välkmaksejuhised;

h) tagasikutsumise nõustumused;

i) likviidsuse ülekandmise korraldused TIPS eriotstarbeliselt rahakontolt makse­mooduli kontole ja maksemooduli kontolt TIPS eriotstarbelisele rahakontole; ning

j) TARGET2 osalejatele suunatud mis tahes muud eurodes tehingud.

3. TARGET2 võimaldab euromaksete reaalajalisi brutoarveldusi ja keskpanga­rahas arveldamist maksemooduli kontodel, T2Si eriotstarbelistel rahakontodel ja TIPS eriotstarbelistel rahakontodel. TARGET2 asutatakse ja see tegutseb ühis­platvormina, mille kaudu esitatakse ja töödeldakse maksejuhiseid ning mille kaudu toimub maksete lõplik laekumine tehniliselt ühetaoliselt. TIPS eriotstarbe­liste rahakontode tehnilise toimimise osas põhineb ja rakendub TARGET2 tehni­liselt TIPS platvormil. T2Si eriotstarbeliste rahakontode tehnilise toimimise osas põhineb ja rakendub TARGET2 tehniliselt T2Si platvormil.

4. [Keskpank] osutab teenuseid ÜT kohaselt. Ühisplatvormi käitavate kesk­pankade tegevus ja tegevusetus loetakse [keskpanga] tegevuseks ja tegevusetu­seks, mille eest ta vastutab kooskõlas käesoleva lisa artikliga 23. Osalemisest ÜT kohaselt ei teki lepingulist suhet TIPS eriotstarbeliste rahakontode omanike ja TIPS platvormi käitavate keskpankade vahel, kui viimased tegutsevad selles pädevuses. Korraldused, teated või teave, mille TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik saab ühisplatvormi käitajalt või TIPS platvormilt või saadab neile seoses ÜT alusel osutatavate teenustega, loetakse saaduks [keskpangalt] või saadetuks [keskpangale].

5. TARGET2 õiguslikuks struktuuriks on maksesüsteemide kogum, mis koosneb kõigist TARGET2 osasüsteemidest, mis on määratletud „süsteemidena“ vastavalt riigisisestele õigusaktidele, millega on rakendatud direktiiv 98/26/EÜ. TARGET2-[keskpank/riik] määratakse „süsteemiks“ [lisada direktiivi 98/26/EÜ rakendavad sätted] kohaselt.

6. Osalemine TARGET2s teostub osalemise teel TARGET2 osasüs­teemis. Käesolevad tingimused kirjeldavad TARGET2-[keskpanga/riigi] TIPS eriotstarbelise rahakonto omanike ja [keskpanga] vastastikuseid õigusi ja kohus­tusi. ÜTs sätestatud maksejuhiste töötlemise eeskirjad (IV jaotis ja I liide) hõlmavad kõiki mis tahes TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku esitatud maksejuhiseid või saadud makseid.

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 152

II JAOTIS

OSALEMINE

Artikkel 5

Juurdepääsutingimused

1. Järgmist liiki üksustel on õigus saada TIPS eriotstarbelise rahakonto omani­kuks TARGET2-[keskpangas/riigis]:

a) ELis või EMPs asutatud krediidiasutused, k.a juhul, kui nad tegutsevad ELis või EMPs asutatud filiaali kaudu;

b) krediidiasutused, mis on asutatud väljaspool EMPd, kui nad tegutsevad ELis või EMPs asutatud filiaali kaudu;

c) liikmesriikide keskpangad ja EKP;

eeldusel et punktides a ja b nimetatud üksuste suhtes ei kohaldata Euroopa Liidu Nõukogu või liikmesriikide poolt vastavalt Euroopa Liidu toimimise lepingu artikli 65 lõike 1 punktile b, artiklile 75 või artiklile 215 kehtestatud piiravaid meetmeid, mille rakendamine ei ole pärast EKP teavitamist [keskpanga/riigi] hinnangul kooskõlas TARGET2 sujuva toimimisega.

2. Samuti võib [keskpank] omal äranägemisel võtta TIPS eriotstarbelise raha­konto omanikuks järgmisi üksusi:

a) liikmesriikide kesk- või piirkondlike valitsuste rahaturgudel tegutsevad rahan­dusasutused;

b) liikmesriikide avaliku sektori asutused, kes on volitatud hoidma klientide kontosid;

c) ELis või EMPs asutatud investeerimisühingud;

d) kõrvalsüsteeme haldavad ja selles pädevuses tegutsevad üksused; ning.

e) krediidiasutused või punktides a kuni c osutatud mis tahes liiki üksused, kui need krediidiasutused või üksused on asutatud riigis, kellega liit on sõlminud valuutalepingu, mille kohaselt neil üksustel on juurdepääs liidu maksesüstee­midele valuutalepingus sätestatu kohaselt ning tingimusel, et nende asukoha­riigi õiguskord on võrdväärne vastavate liidu õigusaktidega.

3. E-raha asutustel [lisa siseriiklikud sätted, millega rakendatakse Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2009/110/EL, mis käsitleb e-raha asutuste asutamist ja tegevust ning usaldatavusnormatiivide täitmise järelevalvet ( 1 ) artikli 2 lõike 1 punkti a] tähenduses ei ole õigust osaleda TARGET2-[keskpan­k/liikmesriik].

Artikkel 6

Taotluste esitamise kord

1. Et [keskpank] avaks üksusele TIPS eriotstarbelise rahakonto, peab selline üksus vastama artiklit 5 rakendavates [keskpanga] õigusnormides sätestatud juur­depääsutingimustele ning:

a) täitma järgmised tehnilised nõuded:

▼M6

( 1 ) Euroopa Parlamendi ja nõukogu 16. septembri 2009. aasta direktiiv 2009/110/EL, mis käsitleb e-raha asutuste asutamist ja tegevust ning usaldatavusnormatiivide täitmise järe­levalvet ning millega muudetakse direktiive 2005/60/EÜ ja 2006/48/EÜ ning tunnista­takse kehtetuks direktiiv 2000/46/EÜ (ELT L 267, 10.10.2009, lk 7).

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 153

i) installeerima, haldama, käitama ja jälgima TIPS platvormiga ühendumiseks vajalikku IT infrastruktuuri ja tagama selle turvalisuse ning sisestama selle kaudu maksejuhiseid. Seda tehes võivad TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud kasutada kolmandaid isikuid, jäädes ise täielikult ainuvastuta­vaks. Eelkõige sõlmivad TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud I ja V liites esitatud tehnilisele kirjeldusele ja nõuetele vastava ühenduse ja juur­depääsu saamiseks lepingu ühe või mitme TIPS võrguteenuse osutajaga; ja

ii) läbima [keskpanga] poolt nõutavad testid; ning

b) täitma järgmised õiguslikud nõuded:

i) esitama õigusvõime hinnangu II liites kehtestatud vormis, kui [keskpank] ei ole saanud sellise õigusvõime hinnangu raames antavat teavet ja aval­dusi juba muudel asjaoludel; ja

ii) väljaspool EMPd asutatud krediidiasutuste korral, kes tegutsevad ELis või EMPs asuva filiaali kaudu, esitama II liites kehtestatud vormis õiguskesk­konna hinnangu, kui [keskpank] ei ole saanud sellise õiguskeskkonna hinnangu raames antavat teavet ja kinnitusi juba muudel asjaoludel; ning

iii) järgima SCT Inst skeemi, olles allkirjastanud SEPA välkkreeditkorralduste järgimise kokkuleppe.

2. Üksused, kes soovivad avada TIPS eriotstarbelise rahakonto, peavad esitama [keskpangale] kirjaliku taotluse, lisades sellele vähemalt järgmised doku­mendid/teabe:

a) täidetud vorm, mis on antud [keskpanga] poolt staatiliste andmete kogumi­seks;

b) õiguskeskkonna hinnang, kui seda nõuab [keskpank];

c) õigusvõime hinnang, kui seda nõuab [keskpank]; ning

d) tõendid SCT Inst skeemi järgimise kohta.

3. [Keskpank] võib nõuda mis tahes lisateavet, mida ta peab vajalikuks TIPS eriotstarbelise rahakonto avamise taotluse lahendamiseks.

4. [Keskpank] jätab TIPS eriotstarbelise rahakonto avamise taotluse rahulda­mata, kui:

a) artiklis 5 sätestatud juurdepääsutingimused ei ole täidetud;

b) üks või mitu lõikes 1 sätestatud osalustingimust ei ole täidetud; ja/või

c) [keskpanga] hinnangul võib TIPS eriotstarbelise rahakonto avamine ohustada TARGET2-[keskpank/riik] või mis tahes muu TARGET2 osasüsteemi üldist stabiilsust, usaldatavust ja ohutust või [keskpanga] võimet täita [viide asjako­hasele riigi õigusaktile] ning Euroopa Keskpankade Süsteemi ja Euroopa Keskpanga põhikirjas sätestatud ülesandeid, või kujutab ohtu seoses usalda­tavusnõuetega.

5. [Keskpank] teatab taotlejale oma otsusest TIPS eriotstarbelise rahakonto avamise taotluse kohta ühe kuu jooksul taotluse saamisest. Kui [keskpank] nõuab vastavalt lõikele 3 lisateavet, tuleb otsusest teatada ühe kuu jooksul taot­leja poolt lisateabe esitamisest. Taotluse tagasilükkamise otsust tuleb põhjendada.

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 154

Artikkel 7

TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud

1. TARGET2-[keskpanga/riigi] TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud peavad vastama artiklis 6 sätestatud nõuetele. Neil peab olema vähemalt üks TIPS eriotstarbeline rahakonto [keskpangas].

2. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud võivad kasutada TIPS platvormile sõnumite saatmiseks juurdepääsu sellele platvormile

a) vahetult, ja/või

b) kasutades ühte või mitut korraldusi andvat osapoolt.

Mõlema nende juurdepääsumeetodi puhul kasutab TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik ühte või mitut TIPS unikaalset nime.

3. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud võivad kasutada TIPS platvormilt sõnumite saamiseks juurdepääsu sellele platvormile

a) vahetult; või

b) kasutades ühte korraldusi andvat osapoolt.

Mõlema nende juurdepääsumeetodi puhul kasutab TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik välkmakskorralduste saamiseks ühte TIPS unikaalset nime.

4. Kui TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik otsustab suhelda TIPS platvor­miga korraldusi andva osapoole kaudu vastavalt lõigetele 2 ja 3, loetakse korral­dusi andva osapoole saadetud või vastuvõetud sõnumid vastuvõetuks või saade­tuks TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku poolt. Sellised toimingud on TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikule siduvad olenemata selle TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku ja määratud korraldusi andva osapoole lepingulise või muu suhte tingimustest või nende rikkumisest.

Artikkel 8

Kohustunud osapooled

1. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud võivad määrata ühe või mitu kohustunud osapoolt. Kohustunud osapooled peavad olema kohustunud järgima SCT Inst skeemi ja allkirjastanud SEPA välkkreeditkorralduste järgimise kokku­leppe.

2. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud esitavad [keskpangale] tõendid iga määratud kohustunud osapoole kohustuse kohta järgida SCT Inst skeemi.

3. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik teavitab [keskpanka] sellest, kui määratud kohustunud osapool ei järgi enam SCT Inst skeemi ning võtab põhjen­damatu viivituseta meetmeid, millega tõkestatakse selle kohustunud osapoole juurdepääs TIPS eriotstarbelise rahakontole.

4. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik võib määrata oma määratud kohus­tunud osapooltele ühe või mitu korraldusi andvat osapoolt.

5. Kui TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik määrab vastavalt lõigetele 1 või 4 ühe või mitu kohustunud osapoolt ja/või ühe või mitu korraldusi andvat osapoolt, loetakse nendelt kohustunud osapooltelt või kohalduvatel juhtudel nende korraldusi andvate osapoolte kaudu saadud sõnumid saaduks asjaomaselt TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikult. Samuti loetakse neile nendele kohus­tunud osapooltele või kohalduvatel juhtudel nende korraldusi andvate osapoolte kaudu saadetud sõnumid saadetuks asjaomasele TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikule. Sellised toimingud on TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikule siduvad olenemata selle TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku ja lõigetes 1 ja 4 nimetatud üksuste lepingulise või muu suhte tingimustest või nende rikkumi­sest.

Artikkel 9

TIPS võrguteenuse osutajad

1. Osalejad kasutavad ühte või mitut TIPS võrguteenuse osutajat TIPS plat­vormiga sõnumite vahetamiseks ning sõlmivad sellel eesmärgil nende teenuseo­sutajatega eraldi kokkuleppe.

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 155

2. TIPS võrguteenuse osutajate nimekiri, mida aegajalt uuendatakse, on aval­datud EKP veebisaidil. See loetelu avaldatakse üksnes teavitamise eesmärgil. Kui TIPS võrguteenuse osutaja eemaldatakse TIPS võrguteenuse osutajate nimekir­jast, teavitab [keskpank] vastavaid TIPS eriotstarbeliste rahakontode omanikke, kes kasutavad asjaomast võrguteenuse osutajat.

3. [Keskpank] ei vastuta TIPS võrguteenuse osutaja (sealhulgas tema juhtide, personali ja allhankijate) tegevuse, vigade või tegevusetuse eest TIPS võrgutee­nuse osutajana ega samuti osalejate poolt TIPS platvormile juurdepääsu saa­miseks valitud TIPS võrguteenuse osutaja tegevuse, vigade või tegevusetuse eest. Samuti ei vastuta [keskpank] kahjumi ega kahju eest, mis tuleneb TIPS võrguteenuse osutaja poolt TIPS platvormiga ühenduse lõpetamisest, olenemata sellest, kas see tuleneb TIPS võrguteenuse osutaja poolsest V liites sätestatud ja viidatud ühenduvusnõuete mittejärgimisest või TIPS ühenduvustingimuste lõpe­tamisest või mis tahes muust põhjusest.

Artikkel 10

TIPS võrguteenuse osutaja kasutamine

1. Kui TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik soovib kasutada sellise võrgu­teenuse osutaja teenuseid, kes ei ole artikli 9 lõikes 2 osundatud TIPS võrgutee­nuse osutajate nimekirjas, võib TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik taotleda [keskpangalt] hindamise algatamist selle kohta, kas see võrguteenuse osutaja võib tegutseda TIPS võrguteenuse osutajana.

2. Võrguteenuse osutaja võib tegutseda TIPS võrguteenuse osutajana, kui ta on edukalt läbinud hindamise vastavalt V liites sätestatud ja viidatud eeskirjadele ja menetlustele ning on allkirjastanud EKP veebisaidil avaldatud TIPS välkmak­sete arvelduse ühenduvustingimused, mida võidakse aega-ajalt muuta.

3. [keskpank] teatab TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikule lõigetes 1 ja 2 nimetatud hindamise tulemusest 120 kalendripäeva jooksul taotluse saamisest. Kui võrguteenuse osutaja lükatakse tagasi, teavitab [keskpank] TIPS eriotstarbe­lise rahakonto omanikku tagasilükkamise põhjustest.

4. Lõikes 1 nimetatud taotlusi võib esitada [keskpank]-le alates 1. juunist 2019.

Artikkel 11

TIPS kataloog

1. TIPS kataloog on TIPS eriotstarbelise rahakonto omanike ja kohustunud osapoolte nimekiri.

Kataloogi ajakohastatakse igapäevaselt.

2. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud võivad edastada TIPS kataloogi ainult oma filiaalidele, nende määratud kohustunud osapooltele ja nende korral­dusi andvatele osapooltele. Kohustunud osapooled võivad edastada TIPS kata­loogi ainult oma filiaalidele.

3. Konkreetne BIC võib esineda TIPS kataloogis ainult üks kord.

4. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud nõustuvad, et [keskpank] ja teised keskpangad võivad avaldada nende nimed ja BICid. Lisaks võivad [keskpank] ja teised keskpangad avaldada TIPS eriotstarbelise rahakonto omanike poolt määratud kohustunud osapoolte BICid ning TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud tagavad, et kohustunud osapooled on selle avaldamisega nõustunud

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 156

III JAOTIS

POOLTE KOHUSTUSED

Artikkel 12

[Keskpanga] ja TIPS eriotstarbelise rahakonto omanike kohustused

1. TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku taotlusel avab ja haldab [keskpank] [üht või mitut] euros nomineeritud TIPS eriotstarbelist rahakontot. Kui ÜTis või kehtivas õiguses ei ole sätestatud teisiti, peab [keskpank] kasutama oma kohus­tuste täitmiseks kõiki tema käsutuses olevaid mõistlikke võimalusi, võtmata kohustust tagada tulemuse saavutamine.

2. Kohustunud osapoolte ja korraldusi andvate osapoolte toimingud loetakse TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku omadeks, sealhulgas direktiivi 98/26/EÜ tähenduses.

3. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik registreerib enda ja oma kohustunud osapooled kui arveldamisel volitatud kontokasutajad. Sel eesmärgil võib ta regis­treerida ainult enda BICi ja/või kohustunud osapoole oma.

4. TIPS eriotstarbelise rahakonto tasud on sätestatud IV liites. Need tasud on kohustatud maksma seotud maksemooduli konto omanik.

5. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud tagavad, et nad ühenduvad TIPS platvormiga alati selle TIPS unikaalse nimega, mida kasutatakse sõnumite vastu­võtmiseks vastavalt artikli 7 lõikele 3.

6. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud, kes on määranud kohustunud osapoole, tagavad, et see kohustunud osapool ühendub TIPS platvormiga alati selle TIPS unikaalse nimega, mida kasutatakse sõnumite vastuvõtmiseks vastavalt artiklile 8.

7. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik avaldab ja kinnitab [keskpangale], et tema ÜTist tulenevate kohustuste täitmine ei riku ühtegi talle kohustuslikku seadust, määrust, muud regulatsiooni ega lepingut.

8. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud tagavad, et TIPS eriotstarbelisel rahakontol olevat likviidsust juhitakse kohaselt. See kohustus hõlmab regulaarselt likviidsuspositsiooni kohta teabe saamist, aga ei piirdu sellega. [Keskpank] esitab iga päev kontoväljavõtte igale TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikule, kes on valinud TIPS platvormil sellise teenuse. Päeva kontoväljavõte esitatakse iga TARGET2 tööpäeva kohta.

9. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud peavad endi huvides ning vasta­valt oma eraldi kokkuleppele TIPS võrguteenuse osutajaga jälgima, et nende valitud TIPS võrguteenuse osutaja tagab pidevalt aktiivse ühenduse TIPS plat­vormiga ning säilitab oma staatuse TIPS võrguteenuse osutajana. See ühendus peab vastama tingimustele, mis on ette nähtud V liites sätestatud ja viidatud ühenduvusnõuetes.

Artikkel 13

Seotud maksemooduli konto määramine, blokeerimine ja lõpetamine

1. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik määrab seotud maksemooduli konto. Seotud maksemooduli kontot hoitakse muus TARGET2 osasüsteemis peale TARGET2-[keskpank/riik] ning see võib kuuluda teisele juriidilisele isikule peale asjaomase TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku. Seotud maksemooduli konto võib olla seotud maksimaalselt 10 TIPS eriotstarbelise rahakontoga.

2. Internetipõhist juurdepääsu kasutavat maksemooduli konto omanikku ei või määrata seotud maksemooduli konto omanikuks.

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 157

3. Kui seotud maksemooduli konto omanik ja TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik on eri juriidilised isikud ning selle seotud maksemooduli konto omaniku osalemine on peatatud või lõpetatud, võtavad [keskpank] ja TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik mõistlikke ja praktilisi samme võimaliku kahju leevendami­seks. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik võtab põhjendamatu viivituseta kõik vajalikud sammud määramaks uue seotud maksemooduli konto, mis on seejärel vastutav tasumata arvete eest.

4. [Keskpank] ei vastuta kahju eest, mida TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik võib kanda seoses seotud maksemooduli konto omaniku osaluse peata­mise või lõpetamisega.

Artikkel 14

Koostöö ja teabevahetus

1. ÜTi kohaselt oma kohustusi täites ja oma õigusi kasutades peavad [kesk­pank] ja TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud tegema tihedat koostööd TARGET2-[keskpank/riigiga] stabiilsuse, usaldatavuse ja ohutuse tagami­seks. Nad peavad vahetama teavet või dokumente, mis on vajalikud oma ÜTist tulenevate vastastikuste kohustuste täitmiseks ja õiguste kasutamiseks, ilma et see piiraks nende pangasaladuse hoidmise kohustust.

2. [Keskpank] loob süsteemi tugikeskuse ja haldab seda, et abistada TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikke seoses süsteemi tegevuses esinevate problee­midega.

3. Ajakohastatud teave TIPS platvormi ja ühisplatvormi tööseisu kohta aval­datakse vastavalt TARGET2 infosüsteemis (T2IS) ja TIPS infosüsteemis EKP veebisaidi asjaomastel veebilehtedel. T2ISi ja TIPS infosüsteemi võib kasutada teabe saamiseks mis tahes sündmuse kohta, mis mõjutab ühisplatvormi ja TIPS platvormi normaalset tööd.

4. [Keskpank] võib edastada sõnumeid TIPS eriotstarbelise rahakonto omani­kele ICM levisõnumitega, juhul kui neil on ka maksemooduli konto, või igal muul viisil.

5. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanike kohustuseks on õigeaegselt ajako­hastada olemasolevad staatiliste andmete kogumise vormid ning esitada uued staatiliste andmete kogumise vormid [keskpangale]. TIPS eriotstarbelise raha­konto omanikud peavad kontrollima TARGET2-[keskpangas/riigis] sisestatud neid puudutava teabe õigsust.

6. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud peavad teatama [keskpangale] kõikidest oma õigusvõime muutustest ja seadusandlikest muudatustest, mis mõju­tavad nende õiguskeskkonna hinnangus käsitletud asjaolusid. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud teavitavad [keskpanka] samuti sellest, kui nad ei vasta enam SCT Inst skeemi kasutamise nõudmistele.

7. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud teavitavad [keskpanka] igast nende poolt registreeritavast uuest kohustunud osapoolest ning igast muudatusest seoses sellise registreeritud kohustunud osapoolega.

8. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud peavad viivitamatult teavitama [keskpanka], kui esineb nendega seotud probleemsündmus.

IV JAOTIS

TIPS ERIOTSTARBELISTE RAHAKONTODE HALDAMINE JA MAKSEJUHISTE TÖÖTLEMINE

Artikkel 15

TIPS eriotstarbeliste rahakontode avamine ja haldamine

1. [Keskpank] avab ja peab iga osaleja jaoks vähemalt ühte TIPS eriotstarbe­list rahakontot. TIPS eriotstarbeline rahakonto tuvastatakse unikaalse kuni 34- tähemärgilise kontonumbri abil, millel on järgmine struktuur.

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 158

Nimi Vorming Sisu

A osa Konto liik Täpselt 1 tähemärk

Välkmaksekonto korral „I“

Keskpanga riigikood- Täpselt 2 tähemärki

ISO riigikood 3166-1

Vääringu kood Täpselt 3 tähemärki

EUR

B osa Konto omanik Täpselt 11 tähemärki

BIC

C osa Konto alamliigitus Kuni 17 tähemärki

Vabas vormis (tähtnum­briline) tekst, mille on esitanud TIPS eriotstar­belise rahakonto omanik

2. TIPS eriotstarbelisel rahakontol ei võimaldata deebetjääki.

3. Kohustuslike reservide arvutamiseks, üleööjäägi tasustamiseks ning laena­mise püsivõimaluse automaatseks kasutamiseks seob TIPS eriotstarbelise raha­konto omanik oma TIPS eriotstarbelise rahakonto oma [vastavalt kohalduvusele maksemooduli kontoga/kohalik kontoga], mis tal on [keskpangas].

4. Kui TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik hoiab oma kohustuslikke reserve vahetult, võetakse kohustuslike reservide juures arvesse kooskõlas III liitega fikseeritud päevalõpujääki tema TIPS eriotstarbelisel rahakontol. Kui TIPS eriots­tarbelise rahakonto omanik hoiab oma kohustuslikke reserve kaudselt, ei või tema TIPS eriotstarbelist rahakontot siduda tema vahendaja maksemooduli konto ega muu kontoga, kuna kohustuslike reservide kaudse hoidmise korral ei saa TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku kontosid agregeerida vahendaja kontodega, mille kaudu see TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik täidab oma kohustuslike reservide nõudeid.

5. TIPS eriotstarbelisi rahakontosid tasustatakse nullprotsendilise intressimää­raga või hoiustamise püsivõimaluse intressimääraga olenevalt sellest, kumb on madalam, välja arvatud juhul, kui neid kasutatakse kohustuslike reservide hoid­miseks. Sellisel juhul reguleerib kohustuslike reservide eest tasu arvutamist ja maksmist määrus (EÜ) nr 2531/98 ja määrus (EÜ) nr 1745/2003.

Artikkel 16

TIPS eriotstarbelise rahakonto maksejuhiste liigid

TIPS teenusega seoses liigitatakse maksejuhisteks:

a) välkmaksejuhised;

b) tagasikutsumise nõustumused; ja

c) TIPS eriotstarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole likviidsuse ülekand­mise korraldused.

Artikkel 17

Maksejuhiste vastuvõtmine ja tagasilükkamine

1. TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku poolt esitatud maksejuhis artikli 16 tähenduses loetakse vastuvõetuks [keskpanga] poolt, kui

a) asjaomane TIPS võrguteenuse osutaja on edastanud maksesõnumi TIPS plat­vormile; ja

b) maksesõnum vastab TARGET2-[keskpank/riik] vorminõuetele ja tingimustele ning on läbinud I liites kirjeldatud unikaalsuse kontrolli.

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 159

2. [Keskpank] lükkab viivitamata tagasi iga maksejuhise, mis ei vasta lõikes 1 sätestatud tingimustele. [Keskpank] teatab TIPS eriotstarbelise rahakonto omani­kule igast maksejuhise tagasilükkamisest vastavalt I liitele. Kui maksejuhise on TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku nimel esitanud korraldusi andev osapool või kohustunud osapool, teatatakse tagasilükkamisest sellele osapoolele.

Artikkel 18

Maksejuhiste töötlemine TIPS eriotstarbelistel rahakontodel

1. TIPS platvormis määratakse maksejuhiste töötlemise aeg nende laekumise järjekorras.

2. Kõik TARGET2-[keskpank/riik] esitatud maksejuhised töödeldakse nende laekumise järjekorras ilma prioritiseerimata ja järjekorda muutmata.

3. Kui välkmaksejuhis on vastavalt artiklile 17 aktsepteeritud, kontrollib TARGET2-[keskpank/riik], kas maksja TARGET välkmaksete arvelduse eriots­tarbelisel rahakontol on piisavalt vahendeid.

a) Kui vahendeid ei ole piisavalt, lükatakse välkmaksejuhis tagasi.

b) Kui vahendeid on piisavalt, siis asjaomane summa reserveeritakse, oodates makse saaja vastust. Makse saaja nõustumuse korral välkmaksejuhis arvelda­takse ja reserveerimine samaaegselt tühistatakse. Kui makse saaja ei nõustu maksega või SCT Inst skeemi tähenduses õigeaegset vastust ei saada, siis välkmaksejuhis ning samaaegselt ka reserveerimine tühistatakse.

4. Lõike 3 alapunkti b kohaselt reserveeritud vahendid ei ole kasutatavad järgmiste maksejuhiste arveldamiseks. Reserveeritud vahendeid võetakse vasta­valt artikli 15 lõigetele 4 ja 5 arvesse kohustuslike reservide arvutamisel ja TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku üleööjäägi tasustamisel.

5. Ilma et see piiraks lõike 3 alapunkti b kohaldamist, lükkab TARGET2- [keskpank/riik] välkmaksejuhise tagasi, kui selle summa ületab kohaldatavat TIPS finantslimiiti (CMB).

6. Kui TARGET välkmaksete arvelduse eriotstarbeliselt rahakontolt makse­mooduli kontole likviidsuse ülekandmise korraldus on vastavalt artiklile 17 aktsepteeritud, kontrollib TARGET2-[keskpank/riik], kas maksja TIPS eriotstar­belisel rahakontol on piisavalt vahendeid. Kui vahendeid ei ole piisavalt, lüka­takse likviidsuse ülekandmise korraldus tagasi. Kui vahendeid on piisavalt, arvel­datakse likviidsuse ülekandmise korraldus viivitamatult.

7. Kui tagasikutsumise nõustumus on vastavalt artiklile 17 aktsepteeritud, kontrollib TARGET2-[keskpank/riik], kas TIPS eriotstarbelisel rahakontol on debiteerimiseks piisavalt vahendeid. Kui vahendeid ei ole piisavalt, lükatakse tagasikutsumise nõustumus tagasi. Kui vahendeid on piisavalt, arveldatakse taga­sikutsumise nõustumus viivitamatult.

8. Ilma et see piiraks lõike 7 kohaldamist, lükkab TARGET2-[keskpank/riik] tagasikutsumise nõustumuse tagasi, kui selle summa ületab kohaldatavat TIPS finantslimiiti (CMB).

Artikkel 19

Tagasikutsumise nõue

1. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik võib sisestada tagasikutsumise nõude.

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 160

2. Tagasikutsumise nõue edastatakse arveldatud välkmaksejuhise saajale, kes võib vastata jaatavalt tagasikutsumise nõustumusega või eitavalt tagasikutsumi­sest keeldumisega.

Artikkel 20

Sisestamise hetk, tagasivõtmatuse hetk

1. Direktiivi 98/26/EÜ artikli 3 lõike 1 esimese lause ja artikli 5 ning [lisada neid direktiivi 98/26/EÜ sätteid rakendavad riigisisesed normid] tähenduses:

a) välkmaksejuhised loetakse sisestatuks TARGET2-[keskpank/riik] ja tagasivõt­matuks hetkel, mil asjaomased vahendid TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku TIPS eriotstarbelisel rahakontol reserveeritakse;

b) TIPS eriotstarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole likviidsuse ülekand­mise korraldus ja tagasikutsumise nõustumus loetakse TARGET2-[keskpan­k/riik] sisestatuks ja tagasivõtmatuks hetkel, mil asjaomane TIPS eriotstarbe­line rahakonto debiteeritakse.

2. Maksemooduli kontolt TIPS eriotstarbelisele rahakontole likviidsuse ülekandmise korraldusi reguleerivad TARGET2 maksemooduli konto avamise ja haldamise ühtsed tingimused [suunise EKP/2012/27 II lisas], mis on kohalda­tavad TARGET2 osasüsteemide suhtes, millest need pärinevad.

V JAOTIS

TURVANÕUDED, TALITLUSPIDEVUS JA KASUTAJALIIDES

Artikkel 21

Turvanõuded ja talitluspidevus

1. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud rakendavad asjakohast turvakont­rolli, et kaitsta oma süsteeme lubamatu juurdepääsu ja kasutamise eest. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud on ainuvastutavad oma süsteemide konfident­siaalsuse, usaldusväärsuse ja kättesaadavuse piisava kaitse eest.

2. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud peavad teavitama [keskpanka] kõikidest oma tehnilise infrastruktuuri turvalisusega seotud sündmustest ja kohastel juhtudel kolmandatest isikutest teenusepakkujate tehnilise infrastruktuuri turvalisusega seotud sündmustest. [Keskpank] võib nõuda sündmuse kohta lisa­teavet ja vajadusel seda, et TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud rakendaks asjakohaseid meetmeid, vältimaks selliste sündmuste kordumist.

3. Kui TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikul ilmneb probleem, mis ei lase tal TARGET2-[keskpangas/riigis] välkmaksejuhiseid ja tagasikutsumise nõustu­misi arveldada, peab ta lahendama selle probleemi ise.

4. Kui TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik saadab ootamatult ebatavaliselt suure arvu sõnumeid, mis võivad TIPS platvormi stabiilsust ohustada, ega lõpeta [keskpanga] nõudmisel sellist tegevust koheselt, võib [keskpank] blokeerida asja­omase TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku sõnumite saatmise TIPS platvor­milt.

5. [Keskpank] võib kõikide TIPS eriotstarbelise rahakonto omanike või [kesk­panga] poolt tähtsateks peetavate TIPS eriotstarbelise rahakonto omanike suhtes kehtestada täiendavaid turvanõudeid.

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 161

Artikkel 22

Kasutajaliidesed

1. TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku või tema nimel tegutsev seotud maksemooduli konto omanik kasutab juurdepääsuks TIPS eriotstarbelisele raha­kontole ühte või mõlemat järgmistest võimalustest:

a) otseühendus TIPS platvormiga kas kasutajalt-rakendusele-režiimis või raken­duselt-rakendusele-režiimis; või

b) ICMi likviidsuse juhtimise vahendid TARGET välkmaksete arveldusteenuse jaoks.

2. Otseühendus TIPS platvormiga võimaldab TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikele järgmist:

a) juurdepääs teabele nende kontode kohta ja TIPS finantslimiidi juhtimine;

b) TIPS eriotstarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole likviidsuse ülekand­mise korralduste algatamine; ja

c) teatavate staatiliste andmete haldamine.

3. ICMi likviidsuse juhtimise vahendid TIPS teenuse jaoks võimaldab seotud maksemooduli konto omanikel järgmist:

a) juurdepääs teabele TIPS eriotstarbelise rahakonto jäägi kohta;

b) likviidsuse juhtimine ja TARGET välkmaksete arvelduse eriotstarbelistelt rahakontodelt ja neile kontodele likviidsuse ülekandmise korralduste algata­mine.

Täpsem tehniline kirjeldus kasutajaliideste kohta on toodud I liites.

ICMi tehnilist kirjeldust on täpsustatud [lisada käesoleva suunise II lisa I liidet rakendavad riigisisesed õigusnormid].

VI JAOTIS

HÜVITAMINE, VASTUTUS JA TÕENDID

Artikkel 23

Vastutus

1. Täites oma ÜTist tulenevaid kohustusi, kehtib [keskpanga] ja TIPS eriots­tarbelise rahakonto omanike vastastikustes suhetes üldine mõistliku hoolsuse kohustus.

2. [Keskpank] vastutab oma TIPS eriotstarbelise rahakonto omanike ees TARGET2-[keskpank/riik] tööst tekkinud mis tahes kahju eest, kui selle põhju­seks on pettus (muu hulgas tahtlik väärkäitumine) või raske hooletus. Hooletuse korral on [keskpanga] vastutus piiratud TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku otsese kahjuga, st vastava tehingu summaga ja/või selle intressiga, välistades kaudse kahju.

3. [Keskpank] ei vastuta kahju eest, mis tuleneb tehnilise infrastruktuuri (muu hulgas [keskpanga] arvutisüsteemi, arvutiprogrammide, andmete, rakenduste või võrguühendusega) seotud talitlushäirest või rikkest, kui selline talitlushäire või rike tekib hoolimata [keskpanga] poolt võetud meetmetest, mis on mõistlikult vajalikud nimetatud infrastruktuuri talitlushäirete või rikete ärahoidmiseks ning nende talitlushäirete või rikete tagajärgede kõrvaldamiseks.

4. [Keskpank] ei vastuta:

a) kahju eest ulatuses, mille on põhjustanud TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik; või

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 162

b) kui kahju põhjustajaks on välissündmus, mille esinemine mõistlikkuse põhi­mõttest lähtuvalt ei olene [keskpangast] (vääramatu jõud).

5. Piiramata [lisada riigisisesed õigusnormid, millega on rakendatud direktiiv (EL) 2015/2366] kohaldatakse lõikeid 1 kuni 4 ulatuses, mis on piisav [kesk­panga] vastutuse välistamiseks.

6. [Keskpank] ja TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud teevad kõik mõist­liku ja otstarbeka, et vähendada käesolevas artiklis osutatud kahju.

7. Täites ÜTist tulenevaid kohustusi võib [keskpank] tellida oma nimel teenu­seid kolmandatelt isikutelt, eelkõige telekommunikatsiooni- või muu võrgu pakkujatelt või muudelt üksustelt, kui see on vajalik [keskpanga] kohustuste täitmiseks või tegemist on tavalise turutavaga. [Keskpanga] kohustused piirduvad selliste kolmandate isikute nõuetekohase valiku ja tööle rakendamisega ning [keskpanga] vastutus on vastavalt piiratud. Käesoleva lõike tähenduses ei loeta ühisplatvormi käitavaid keskpanku ega TIPS platvormi käitavaid keskpanku kolmandateks isikuteks.

Artikkel 24

Tõendid

1. Kui ÜT ei sätesta teisiti, edastatakse kõik maksetega ja maksete töötlemi­sega seotud TIPS eriotstarbelise rahakontosid puudutavad sõnumid, näiteks debi­teerimise ja krediteerimise kinnitused või kontoväljavõtted, [keskpanga] ja TIPS eriotstarbelise rahakonto omanike vahel TIPS võrguteenuse osutaja kaudu.

2. [Keskpanga] või TIPS võrguteenuse osutaja poolt säilitatavad elektrooni­lised või kirjalikud sõnumid loetakse tõenditeks [keskpanga] kaudu töödeldud maksete kohta. TIPS võrguteenuse osutaja originaalsõnumi salvestatud või trükitud versioon loetakse tõendiks olenemata originaalsõnumi vormist.

3. [Keskpank] peab täielikku arvestust TIPS eriotstarbelise rahakonto omanike poolt esitatud maksejuhiste ja laekunud maksete kohta [lisada asjakohases sise­riiklikus õigusaktis sätestatud periood] alates selliste maksejuhiste esitamise või maksete laekumise hetkest, eeldusel et asjaomast täielikku arvestust peetakse minimaalselt viis aastat iga TARGET2 TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku kohta, kes on pideva jälgimise all vastavalt Euroopa Liidu Nõukogu ja liikmes­riikide poolt kehtestatud piirangutele, erinõuete puhul veelgi kauem.

4. [Keskpanga] enda raamatupidamine (olenemata sellest, kas seda peetakse paberil, mikrofilmil, mikroslaidil, elektroonilisel või magnetkandjal, mis tahes mehhaaniliselt kopeeritaval kujul või muus vormis) loetakse tõendiks TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku kohustuste ning faktide ja sündmuste kohta, millele pooled tuginevad.

VII JAOTIS

TIPS ERIOTSTARBELISE RAHAKONTO LÕPETAMINE JA SULGEMINE

Artikkel 25

TIPS eriotstarbelise rahakonto kestus ja korraline lõpetamine

1. TIPS eriotstarbelise rahakonto on TARGET2-[keskpank/riik]s avatud tähta­jatult, ilma et see piiraks artikli 26 kohaldamist.

2. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik võib lõpetada oma TIPS eriotstarbe­lise rahakonto TARGET2-[keskpank/riik]s igal ajal, teatades sellest 14 tööpäeva ette, kui ta ei lepi [keskpangaga] kokku lühemas etteteatamisajas.

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 163

3. [Keskpank] võib lõpetada TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku konto TARGET2-[keskpank/riik]s igal ajal, teatades sellest kolm kuud ette, kui ta ei lepi selle eriotstarbelise rahakonto omanikuga kokku erinevas etteteatamisajas.

4. Kui TARGET välkmaksete arvelduse eriotstarbeline rahakonto lõpetatakse, kehtib artiklis 29 sätestatud konfidentsiaalsuskohustus viie aasta jooksul lõpeta­misest alates.

5. TIPS eriotstarbelise rahakonto lõpetamisel suletakse see kooskõlas artik­liga 27.

Artikkel 26

Osalemise peatamine ja erakorraline lõpetamine

1. TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku osalemine TARGET2-[keskpan­k/riik]-s lõpetatakse viivitamata ja ilma etteteatamiseta või peatatakse, kui esineb mõni järgmistest probleemsündmustest:

a) maksejõuetusmenetluse alustamine; ja/või

b) TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik ei vasta enam artiklis 5 sätestatud juurdepääsutingimustele.

Käesolevas lõikes ei tähenda TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku suhtes võetavad kriisiennetuse või kriisilahenduse meetmed direktiivi 2014/59/EL tähen­duses automaatselt maksejõuetusmenetluse alustamist.

2. [Keskpank] võib TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku osalemise TARGET2-[keskpank/riik]s etteteatamiseta lõpetada või peatada, kui:

a) toimub üks või mitu probleemsündmust (mida ei ole osutatud lõikes 1);

b) TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik rikub oluliselt ÜT nõudeid;

c) TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik ei täida olulist kohustust [keskpanga] ees; ja/või

d) TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikul ei ole enam kehtivat lepingut TIPS võrguteenuse osutajaga, et saada vajalik ühendus TIPS platvormiga;

e) toimub muu TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikuga seotud sündmus, mis võib [keskpanga] hinnangul ohustada TARGET2-[keskpank/riik] või muu TARGET2 osasüsteemi üldist stabiilsust, usaldatavust ja ohutust või [kesk­panga] võimet täita [viide asjakohasele riigi õigusaktile] ja Euroopa Keskpan­kade Süsteemi ja Euroopa Keskpanga põhikirjas sätestatud ülesandeid, või kujutab ohtu seoses usaldusnõuetega.

3. Kasutades lõikest 2 tulenevat kaalutlusõigust võtab [keskpank] muu hulgas arvesse probleemsündmuse või lõike 2 punktides a kuni c osutatud sündmuste tõsidust.

4. Kui [keskpank] peatab või lõpetab TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku osalemise TARGET2-[keskpangas/riigis] lõigete 1 või 2 alusel, teatab [keskpank] osalemise peatamisest või lõpetamisest ICMi levisõnumiga viivitamata teistele keskpankadele ja maksemooduli konto omanikele kõikides TARGET2 osasüstee­mides. Selle sõnumi saatjaks loetakse sõnumi saanud maksemooduli konto asukoha keskpank.

Seotud maksemooduli konto omanikud on kohustatud teatama oma seotud TIPS eriotstarbeliste rahakontode omanikele igast TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku osalemise peatamisest või lõpetamisest TARGET2-[keskpangas/riigis].

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 164

5. TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku osalemise lõpetamise korral ei võta TARGET2-[keskpank/riik] vastu ühtegi uut maksejuhist sellele TIPS eriotstarbe­lise rahakonto omanikule või sellelt omanikult.

6. Kui TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku osalemine TARGET2-[kesk­pangas/riigis] peatatakse muul alusel kui lõike 1 punktis a nimetatu, siis selle omaniku keskpank:

a) lükkab tagasi kõik tema sissetulevad maksejuhised;

b) lükkab tagasi kõik tema väljaminevad maksejuhised; või

c) lükkab tagasi kõik tema sissetulevad ja väljaminevad maksejuhised.

7. Kui TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku osalemine TARGET2-[kesk­pangas/riigis] peatatakse lõike 1 punktis a nimetatud alusel, siis selle omaniku keskpank lükkab tagasi kõik sissetulevad ja väljaminevad maksejuhised.

8. [Keskpank] töötleb selle TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku välkmak­sejuhised, kelle osalemine TARGET2-[keskpangas/riigis] on peatatud või lõpe­tatud lõigete 1 või 2 alusel ning kellega seoses on [keskpank] reserveerinud vastavalt artikli 18 lõike 3 punktile b TIPS eriotstarbelisel rahakontol vahendid.

Artikkel 27

TIPS eriotstarbelise rahakonto sulgemine

1. TARGET välkmaksete arvelduse eriotstarbeliste rahakontode omanikud võivad nõuda [keskpangalt] oma TIPS eriotstarbelise rahakonto sulgemist igal ajal, teatades sellest [keskpangale] 14 tööpäeva ette.

2. Osaluse lõpetamisel vastavalt artiklitele 25 ja 26, sulgeb [keskpank] asja­omase TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku TIPS eriotstarbelise rahakonto pärast seda, kui ta on:

a) arveldanud kõik makse saaja poolt aktsepteeritud välkmaksejuhised, mille jaoks on vahendid juba reserveeritud; ja

b) kasutanud oma pandi- või tagatise- ja tasaarveldusõigust artikli 28 alusel.

VIII JAOTIS

LÕPPSÄTTED

Artikkel 28

[Keskpanga] pandi- või tagatise- ja tasaarveldusõigus

1. [Lisada, kui on asjakohane: [keskpangal] on TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku TIPS eriotstarbelistel rahakontodel olemasolevate ja tulevaste positiiv­sete jääkide suhtes pandi- või tagatisõigus, mis tagab poolte õigussuhtest tulene­vaid olemasolevaid ja tulevasi nõudeid.]

2. [Lisada, kui on asjakohane: TIPS eriotstarbelise rahakonto positiivsest jäägist tulenevad TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku olemasolevad ja tule­vased nõuded saab tagatisõigusena üle kanda [keskpangale] [keskpanga] mis tahes olemasoleva või tulevase, asjaomase TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku vastu oleva nõude katmiseks, mis tuleneb [ÜT rakendussätetest]. Selline tagatis tekib ainuüksi asjaolu põhjal, et TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku kontol on positiivne jääk].

3. [Lisada, kui on asjakohane: [keskpangal] on TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku TARGET välkmaksete arvelduse eriotstarbelistel rahakontodel olemaso­levate ja tulevaste positiivsete jääkide suhtes kommertspandiõigus, mis tagab poolte õigussuhtest tulenevaid olemasolevaid ja tulevasi nõudeid.]

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 165

4. [Lisada, kui on asjakohane: [keskpangal] on lõikes 1 osutatud õigus isegi juhul, kui tema nõuded on tingimuslikud või nende tähtaeg ei ole saabunud.]

5. [Lisada, kui on asjakohane: Osaleja kinnitab TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku pädevuses, et on teadlik pandi või tagatise tekkimisest [keskpanga] kasuks, kelle juures see konto on avatud; käesolev kinnitus tähendab pandi või tagatise andmist [keskpangale] [sisesta asjakohane riigi seaduse nimi] seaduse tähenduses. Panditud või tagatiseks antud TIPS eriotstarbelise rahakontole makstud summad loetakse maksmise fakti alusel tagasivõtmatult ja tingimusteta pandituks või tagatiseks antuks tagatud kohustuste täieliku täitmise tagamiseks.]

6. Juhul kui esineb:

a) artikli 26 lõikes 1 osutatud probleemsündmus, või

b) mõni muu probleemsündmus või artikli 26 lõikes 2 osutatud muu sündmus on tinginud TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku TARGET2-[keskpank/riigis]- s osalemise lõpetamise või peatamise, olenemata TIPS eriotstarbelise raha­konto omaniku suhtes maksejõuetusmenetluse alustamisest ja TIPS eriotstar­belise rahakonto omaniku õiguste mis tahes väidetavast loovutamisest, kohtu­likust või muust arestimisest või muust käsutamisest, loetakse TIPS eriotstar­belise rahakonto omaniku kõikide kohustuste tähtaeg ilma etteteatamata ja ilma ühegi ametiasutuse eelneva kinnituseta viivitamata saabunuks.

Lisaks tasaarveldatakse TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku ja [keskpanga] vastastikused kohustused automaatselt ja suurema võlgnevusega pool tasub teisele poolele summade vahe.

7. [Keskpank] teatab TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikule viivitamata lõike 6 alusel toimunud tasaarveldusest.

8. [Keskpank] võib ilma etteteatamata debiteerida TIPS eriotstarbelise raha­konto omaniku maksemooduli kontot summa võrra, mille TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik võlgneb [keskpangale] seoses õigussuhtega TIPS eriotstarbe­lise rahakonto omaniku ja [keskpanga] vahel.

Artikkel 29

Konfidentsiaalsus

1. [Keskpank] hoiab saladuses kogu tundliku või salajase teabe muu hulgas maksete, tehniliste asjaolude või organisatsiooni kohta, mis kuulub TIPS eriots­tarbelise rahakonto omanikule, ühest rühmast pärit TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikele või TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku klientidele, välja arvatud juhul, kui TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik või tema klient on andnud kirjaliku nõusoleku teabe avaldamiseks [lisada järgmine tekst, kui see on riigi õigusaktidega kooskõlas: või teabe avaldamine on lubatud või nõutav [lisada asjakohane riigi seaduse nimi] seaduse kohaselt.

2. Erandina lõikest 1 nõustub TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik, et konfi­dentsiaalseks ei loeta teavet artikli 26 alusel võetavate meetmete kohta.

3. Erandina lõikest 1 nõustub TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik, et [kesk­pank] võib avalikustada TARGET2-[keskpangale/riigile] töö käigus saadud teavet TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku, samast rühmast pärit TIPS eriotstarbelise rahakonto omanike või TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku klientide maksete, tehniliste asjaolude või organisatsiooni kohta:

a) teistele keskpankadele või kolmandatele isikutele, kes osalevad TARGET2- [keskpanga/riigi] töös, ulatuses, mis on vajalik TARGET2 tõhusaks toimimi­seks või TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku või tema rühma riskiposit­siooni hindamiseks;

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 166

b) teistele keskpankadele turuoperatsioonide, rahapoliitika funktsioonide, finantsstabiilsuse või finantslõimumise jaoks vajalikeks analüüsideks; või

c) liikmesriikide ja liidu järelevalveasutustele, k.a keskpankadele, ulatuses, mis on vajalik nende avaliku sektori ülesannete täitmiseks, kui teabe avaldamine ei ole vastuolus kohaldatava õigusega.

[Keskpank] ei vastuta sellise teabe avalikustamise finants- või äriliste tagajärgede eest.

4. Erandina lõikest 1 võib [keskpank] kasutada, avalikustada või avaldada teavet TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku või tema klientide maksete kohta statistilistel, ajaloolistel, teaduslikel või muudel eesmärkidel, kui see ei võimalda otseselt ega kaudselt tuvastada TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikku ega tema kliente ning kui see toimub [keskpank] avalike ülesannete täitmise käigus või teiste avalike üksuste, kellele teave on üle antud, avalike ülesannete täitmise käigus.

5. TARGET2-[keskpank/riik] tööga seotud teavet, millele TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikul on olnud juurdepääs, võib kasutada ainult ÜTis sätestatud tingimustel. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud peavad hoidma selle teabe saladuses, kui [keskpank] ei ole andnud selget kirjalikku nõusolekut teabe avali­kustamiseks. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud tagavad, et kolmandad isikud, kellelt nad tellivad, hangivad või kellele nad delegeerivad ülesandeid, mis mõjutavad või võivad mõjutada nende kohustuste täitmist vastavalt ÜT-le, täidavad käesolevas artiklis sätestatud konfidentsiaalsuse nõudeid.

6. Maksejuhiste arveldamiseks on [keskpank] volitatud töötlema ja edastama vajalikke andmeid TIPS võrguteenuse osutajale.

Artikkel 30

Andmekaitse, rahapesu tõkestamine, haldusmeetmed või piirangud ja seonduvad küsimused

1. Eeldatakse, et TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud teavad ja järgivad kõiki oma kohustusi, mis tulenevad andmekaitset, rahapesu ja terrorismi rahasta­mise tõkestamist, massihävitusrelvade leviku tõkestamise seisukohast tundlikku tuumaenergiaalast tegevust või tuumarelva kandevahendite väljatöötamist regu­leerivatest õigusaktidest, eelkõige rakendades asjakohaseid meetmeid seoses nende IPS eriotstarbelise rahakontodel debiteeritavate ja krediteeritavate summa­dega. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud peavad tutvuma nende poolt valitud TIPS võrguteenuse osutaja andmekogumispõhimõtetega enne selle TIPS võrguteenuse osutajaga lepingu sõlmimist.

2. Eeldatakse, et TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud on volitanud [kesk­panka] saama nende kohta mis tahes teavet kõikidelt sise- ja välismaistelt rahandus- ja järelevalveasutustelt ja majandusorganisatsioonidelt, kui selline teave on vajalik osaleja osalemiseks TARGET2-[keskpangas/riigis].

3. Kui TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik on maksjale või makse saajale makseteenuse osutaja, peab ta järgima kõiki tema suhtes kohalduvaid aluslepingu artiklite 75 ja 125 kohaselt kehtestatud haldusmeetmetest ja piirangutest tulene­vaid nõudeid, kaasa arvatud pädeva ametiasutuse teavitamine ja/või tehingu tööt­lemiseks loa taotlemine. Lisaks:

a) kui TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik on maksja ja makseteenuse osuta­jaks on [keskpank]:

i) peab TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik nõutava teate edastama või luba taotlema teate edastamiseks või loa taotlemiseks kohustatud kesk­panga nimel ning esitama [keskpangale] tõendid teate edastamise või loa saamise kohta;

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 167

ii) TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik ei sisesta maksejuhist, välja arvatud likviidsuse ülekandmiseks tema enda eri kontode vahel, TARGET2e enne, kui on saanud [keskpangalt] kinnituse selle kohta, et makse saaja makse­teenuse osutaja on nõutava teate edastanud või loa saanud, või on seda tehtud tema nimel;

b) kui TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik on makse saaja ja makseteenuse osutajaks on [keskpank], peab TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik nõutava teate edastama või luba taotlema teate edastamiseks või loa taotlemiseks kohustatud keskpanga nimel ning esitama [keskpangale] tõendid teate edasta­mise või loa saamise kohta.

Käesolevas lõikes on mõistetel „makseteenuse osutaja“, „maksja“ ja „makse saaja“ kohaldatavates haldusmeetmetes või piirangutes omistatud tähendus.

Artikkel 31

Teated

1. Kui ÜTis ei ole sätestatud teisiti, edastatakse kõik ÜT kohaselt nõutavad või lubatavad teated tähitud kirjaga, faksiga või kirjalikult. Teated [keskpangale] edastatakse [keskpanga] [maksesüsteemide osakonna või asjaomase keskpanga üksuse] juhatajale [lisada keskpanga aadress] aadressil või [lisada keskpanga BIC aadress] aadressil. Teated TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikule saade­takse tema poolt [keskpangale] viimati teatatud aadressil või faksinumbril või BIC aadressil.

2. Teate saatmise tõendamiseks tuleb tõendada, et teade toimetati asjakohasele aadressile või et teadet sisaldav ümbrik oli korrektselt adresseeritud ja postitatud.

3. Kõik teated esitatakse [sisesta vastav keel ja/või „inglise keeles“].

4. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanike suhtes on siduvad kõik [keskpanga] vormid ja dokumendid, mille nad on täitnud ja/või allkirjastanud ja mis on edastatud vastavalt lõigetele 1 ja 2 ning mille saamist TIPS eriotstarbelise raha­konto omanikelt, nende töötajatelt või esindajatelt võib [keskpank] mõistlikult eeldada, muu hulgas artikli 6 lõike 2 punktis a osutatud staatiliste andmete kogumisvormid ja artikli 14 lõike 5 alusel antud teave.

Artikkel 32

Lepingu muutmine

[Keskpank] võib mis tahes ajal ÜT-d, sealhulgas liiteid, ühepoolselt muuta. ÜT, k.a liidete, muudatustest teatatakse [lisada kohane teatamisviis]. Kui TIPS eriots­tarbelise rahakonto omanik ei ole 14 päeva jooksul muudatustest teatamisest esitanud sõnaselget vastuväidet, loetakse ta muudatustega nõustunuks. Kui TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik esitab muudatusele vastuväite, on [kesk­pangal] õigus viivitamata lõpetada ja sulgeda tema TARGET välkmaksete arvel­duse eriotstarbeline rahakonto TARGET2-[keskpangas/riigis].

Artikkel 33

Kolmandate isikute õigused

1. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud ei või ÜT-st tulenevaid või nendega seotud õigusi, huve, kohustusi, vastutust ega nõudeid üle anda, pantida või tagatiseks anda ega loovutada kolmandatele isikutele ilma [keskpanga] kirja­liku nõusolekuta.

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 168

2. ÜT ei ole aluseks ühegi teise üksuse õigustele või kohustustele peale [keskpanga] ja TARGET2-[keskpank/riik]s TIPS eriotstarbelise rahakonto omanike.

Artikkel 34

Kohaldatav õigus, kohtualluvus ja täitmise koht

1. [Keskpank] ja TARGET2-[keskpanga/riigi] TIPS eriotstarbelise rahakonto omanike kahepoolsetele suhetele kohaldatakse [sisesta asjakohane riigi seaduse nimi] seadust.

2. Ilma et see piiraks Euroopa Liidu Kohtu pädevust, kuulub lõikes 1 osutatud suhtega seotud mis tahes vaidlus [keskpanga asukoha] pädeva kohtu ainupäde­vusse.

3. [Keskpanga] ja TIPS eriotstarbelise rahakonto omanike õigussuhtega seotud täitmise kohaks loetakse [sisesta keskpanga asukoht.

Artikkel 35

Sätete kehtivus

Kui mõni ÜT säte on või muutub kehtetuks, ei piira see teiste ÜT sätete kehti­vust.

Artikkel 36

Jõustumine ja siduvus

1. ÜT jõustub alates [lisada kuupäev].

2. [Sisesta, kui see on kohane asjakohases õiguskorras: Taotluse esitamisega TIPS eriotstarbelise rahakonto avamiseks TARGET2-[keskpangas/riigis] nõus­tuvad taotluse esitanud TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud automaatselt ÜT kohaldamisega nendevahelistes suhetes ja suhetes [keskpangaga].]

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 169

I liide

TIPS ERIOTSTARBELISTE RAHAKONTODE PARAMEETRID – TEHNILINE KIRJELDUS

Lisaks ÜT-le kehtivad maksejuhiste töötlemise suhtes järgmised reeglid.

1. Infrastruktuuri, võrgu ja formaatide tehnilised nõuded TARGET2-[kesk­pank/riik]s osalemiseks

1) TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik kasutab sõnumite vahetamiseks vähemalt ühe TIPS võrguteenuse osutaja teenuseid.

2) TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik määratleb TIPS unikaalse nime selliste sõnumite saamiseks, mis on talle olulised, nagu näiteks raportid ja alam/ülemmäära teated. See TIPS unikaalne nimi võib erineda sellest, mida kasutatakse välkmaksejuhiste vahetamiseks.

3) Iga TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik peab läbima testide seeria ja tõendama oma tehnilist ja töökorralduslikku valmisolekut, enne kui ta võib osaleda TARGET2-[keskpank/riik]s.

4) TIPS eriotstarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole likviidsuse ülekandmise korralduste esitamiseks kasutatakse TIPS võrguteenuse osutaja teenuseid või ICMi. Likviidsuse ülekandmise korraldused peavad muu hulgas sisaldama edastava TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku kuni 34-tähemärgilist unikaalset kontonumbrit ja vastuvõtva maksemooduli konto BICi.

5) Teabe vahetamiseks TIPS platvormil võib kasutada rakenduselt-rakendu­sele režiimi või kasutajalt-rakendusele režiimi. TIPS eriotstarbelise raha­konto ja TIPS platvormi sõnumite vahetuse turvalisus tugineb TIPS võrgu­teenuse osutaja pakutavale avaliku võtme infrastruktuuri (Public Key Infrastructure, PKI) teenusele. Teave PKI teenuse kohta on kättesaadav selle TIPS võrguteenuse osutaja dokumentatsioonis.

6) Teabe vahetamiseks ühise viitandmete halduse osasüsteemiga (Common Reference Data Management component) kasutatakse kasutajalt-rakendu­sele režiimi. Ühine viitandmete halduse osasüsteem võimaldab kasutajatel määratleda, luua ja säilitada TIPS teenuses vajalikke viitandmeid.

7) TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud peavad järgima ISO20022 sõnumi struktuuri ja väljade nõudeid. Sõnumi struktuur ja väljade nõuded on kirjeldatud TIPS UDFSi punktis 3.3.2.

8) Välja sisu kinnitatakse TIPS platvormi tasandil vastavalt TIPS UDFSi nõuetele.

2. Sõnumiliik

Töödeldakse järgmisi süsteemi sõnumiliike, vastavalt tellimusele:

Sõnumiliik Sõnumi nimetus

Pacs.002 FIToFIPayment Status Report

Pacs.004 PaymentReturn

Pacs.008 FIToFICustomerCreditTransfer

Pacs.028 FIToFIPaymentStatusRequest

camt.003 GetAccount

camt.004 ReturnAccount

camt.011 ModifyLimit

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 170

Sõnumiliik Sõnumi nimetus

camt.019 ReturnBusinessDayInformation

camt.025 Receipt

camt.029 ResolutionOfInvestigation

camt.050 LiquidityCreditTransfer

camt.052 BankToCustomerAccountReport

camt.053 BankToCustomerStatement

camt.054 BankToCustomerDebitCreditNotification

camt.056 FIToFIPaymentCancellationRequest

acmt.010 AccountRequestAcknowledgement

acmt.011 AccountRequestRejection

acmt.015 AccountExcludedMandateMaintenanceRequest

reda.016 PartyStatusAdviceV01

reda.022 PartyModificationRequestV01

3. Unikaalsuse kontroll

Kõik maksejuhised peavad läbima unikaalsuse kontrolli, mille eesmärgiks on lükata tagasi maksejuhised, mis on ekslikult sisestatud rohkem kui üks kord.

4. Veakoodid

Kui välkmaksejuhis või tagasivõtmise nõustumus lükatakse mis tahes põhjusel tagasi, saab TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik makse olekuteate [pacs.002], nagu on kirjeldatud TIPS UDFSi jaotises 4.2. Kui likviidsuse ülekandmise korraldus lükatakse mis tahes põhjusel tagasi, saab TIPS eriots­tarbelise rahakonto omanik makse tagasilükkamise teate [camt.025], nagu on kirjeldatud TIPS UDFSi jaotises 1.6.

5. Likviidsuse ülekandmise korralduste arveldamine

Likviidsuse ülekandmise korraldused on ühekordsed, neid ei panda järjekorda ega tasaarveldata.

6. Kasutajalt-rakendusele-režiimi ja rakenduselt-rakendusele-režiimi kasu­tamine

1) Kasutajalt-rakendusele-režiimi ja rakenduselt-rakendusele-režiimi võib kasutada teabe saamiseks ja likviidsuse juhtimiseks. Teabe vahetamiseks ja kontrollmeetmete kasutamiseks tuleb tehnilise lahendusena kasutada TIPS võrguteenuse osutaja võrke. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikel on võimalik kasutada järgmisi režiime:

a) Rakenduselt-rakendusele režiim (application-to-application mode, A2A)

A2A režiimis vahetatakse teavet ja sõnumeid TIPS platvormi ja TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku rakendusprogrammi vahel. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik peab seetõttu tagama, et tal on XML vormis sõnumite (nõuded ja vastused) vahetamiseks kasutusel asjako­hane rakendusprogramm.

b) Kasutajalt-rakendusele režiim (user-to-application mode, U2A)

U2A võimaldab TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku ja TIPS GUI otsesuhtlust. Teave kuvatakse personaalarvutis töötavas veebilehitsejas. U2A juurdepääsuks peab arvutisüsteem võimaldama

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 171

küpsiseid ja JavaScripti. Täpsemad detailid on toodud TIPS kasutusju­hendis.

2) „Non Repudiation of Origin“ (NRO) allkiri võimaldab sõnumi saajal tõen­dada, et sõnum on sellisena saadetud ning et seda ei ole muudetud

3) Kui TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikul on tehnilisi probleeme ja tal ei ole võimalik esitada TIPS eriotstarbeliselt rahakontolt maksemoodulisse likviidsuse ülekandmise korraldust, võib ta võtta ühendust oma keskpan­gaga, kes tegutseb võimaluse korral eriotstarbelise rahakonto omaniku nimel

7. Asjakohased dokumendid

Täiendavad üksikasjad ja näited eeltoodud reeglite kohta on kasutajajuhen­dites ja TIPSiga seoses asjakohases UDFSis mida aeg-ajalt ajakohastatakse ning mis avaldatakse EKP veebisaidil inglise keeles.

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 172

II liide

ÕIGUSVÕIME HINNANGU JA ÕIGUSKESKKONNA HINNANGU NÕUDED

TIPS ERIOTSTARBELISE RAHAKONTO OMANIKE ÕIGUSVÕIME HINNANGU NÕUDED

[lisada keskpank]

[aadress]

Osalemine [süsteemi nimi]s

[koht]

[kuupäev]

Lugupeetud härra või proua,

Meile, [lisada TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku või tema filiaali nimi] [koosseisulise või lepingulise] õigusnõuniku pädevuses, esitati taotlus anda käesolev hinnang [jurisdiktsiooni, kus TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik on asutatud] (edaspidi jurisdiktsioon) kohta seoses [TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku nimi] (edaspidi „TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik“) osalemisega [TARGET2 osasüsteemis] (edaspidi „süsteem“).

Käesolev hinnang piirdub [jurisdiktsiooni] õigusaktidega, mis kehtivad käesoleva hinnangu kuupäeval. Me ei ole uurinud käesoleva hinnangu andmiseks ühegi teise jurisdiktsiooni õigusakte ning ei anna ega mööna seoses selliste õigusak­tidega ühtki seisukohta. Iga alljärgnev väide ja hinnang on [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt võrdselt õige ja kehtiv olenemata sellest, kas TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik tegutseb likviidsuse ülekandmise korraldusi andes ja likviid­suse ülekandeid saades oma peakontori või ühe või mitme filiaali kaudu, mis asuvad [jurisdiktsioonis] või sellest väljaspool.

I. Uuritud dokumendid

Käesoleva hinnangu andmiseks oleme uurinud järgmisi dokumente:

1) TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku kehtiva [asutamisdokumendi] tõestatud ärakiri/ärakirjad;

2) [kohalduval juhul] [äriregistri] väljavõte ja [lisada kui on asjakohane] [krediidiasutuste registri või muu sarnase registri] väljavõte;

3) [kohalduvas ulatuses] ärakiri TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku litsentsist või muust dokumendist, mis tõendab tema õigust osutada pangandus-, investeerimis-, rahaülekande või muid finantsteenuseid [juris­diktsioonis];

4) [kohalduval juhul] ärakiri TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku nõukogu või muu kõrgemalseisva organi otsusest [kuupäev], [aasta], mis tõendab TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku nõusolekut järgida allpool määratletud süsteemidokumente; ning

5) [volikirjad ja muud dokumendid, mis tõendavad allpool määratletud süsteemidokumentidele allakirjutamise õigust TIPS eriotstarbelise raha­konto omaniku nimel];

ja kõik muud dokumendid, mis puudutavad TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku põhikirja, volitusi ja lube, mis on vajalikud või kohased käesoleva hinnangu andmiseks (edaspidi „TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku dokumendid“).

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 173

Käesoleva hinnangu andmiseks oleme samuti uurinud:

1) süsteemi [viide TIPS eriotstarbelise rahakonto TARGET2-s avamise ja kasutamise ühtsete tingimuste rakendusakti(de)le] [kuupäev] seisuga (edaspidi „eeskirjad“); ja

2) […].

Eeskirjade ja […] kohta kasutatakse allpool nimetust „süsteemidokumendid“ (ja koos TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku dokumentidega „doku­mendid“).

II. Eeldused

Käesolev hinnang põhineb dokumentide osas järgmistel eeldustel:

1) meile esitatud süsteemidokumendid on originaalid või tõesed ärakirjad;

2) süsteemidokumentide tingimused ning neist tulenevad õigused ja kohus­tused on kehtivad ja õiguslikult siduvad vastavalt [süsteemi liikmesriigi] õigusele, mida vastavalt süsteemidokumentide sisule tuleb nende suhtes kohaldada, ning [süsteemi liikmesriigi] õiguse valik süsteemidokumenti­dele kohaldavaks õiguseks on [süsteemi liikmesriigi] õigusega kooskõlas;

3) TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku dokumendid on asjakohaste osapoolte poolt nende pädevuse ja volituste piires kehtivalt vormistatud, kinnitatud, vastu võetud või rakendatud ning kohastel juhtudel esitatud; ja

4) TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku dokumendid on siduvad nende adressaatidele ning ühtegi nende tingimust ei ole rikutud.

III. Hinnangud tips eriotstarbelise rahakonto omanku kohta

A. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik on nõuetekohaselt asutatud ja re­gistreeritud või tal on [jurisdiktsiooni] õigusele vastav muu korrektne juriidilise isiku staatus.

B. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikul on kõik vajalikud juriidilise isiku volitused, et täita temale kohustuslikest süsteemidokumentides tulenevaid õigusi ja kohustusi.

C. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikule kohustuslike süsteemidokumen­tide vastuvõtmine või rakendamine ja neist tulenevate õiguste ja kohus­tuste täitmine ei riku mingil viisil TIPS eriotstarbelise rahakonto omani­kule või tema dokumentidele kohaldatavat [jurisdiktsiooni] õigusakti.

D. Ühegi TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikule kohustusliku süsteemi­dokumendi vastuvõtmiseks, kehtivuseks, täitmisele pööramiseks või sellest tulenevate õiguste ja kohustuste teostamiseks ei ole vaja täiendavat volitamist, heakskiitu, nõusolekut, taotlust, registreerimist, notariseerimist ega muud kinnitust kohtu, valitsusasutuse, justiitsasutuse ega muu ame­tiasutuse poolt.

E. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik on teinud kõik äriõiguslikud toimingud ning võtnud muud meetmed, mis on [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt vajalikud, et tagada tema süsteemidokumentidest tulenevate kohustuste seaduslikkus, kehtivus ja siduvus.

Käesolev hinnang kehtib selle andmise kuupäeva seisuga ning on adresseeritud ainult [keskpangale] ja [TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikule]. Ükski teine isik ei või käesolevat hinnangut kasutada ning käesoleva hinnangu sisu ei või avaldada ilma meie eelneva kirjaliku nõusolekuta ühelegi isikule peale adressaa­tide ning nende õigusnõustajate, välja arvatud Euroopa Keskpank ja Euroopa Keskpankade Süsteemi kuuluvad riikide keskpangad ja [[jurisdiktsioon] [RKP/seadusandlikud ametiasutused]].

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 174

Lugupidamisega,

(allkiri)

EMP-VÄLISTE TIPS ERIOTSTARBELISE RAHAKONTO OMANIKE ÕIGUSKESKKONNA HINNANGUTE NÕUDED

[lisada keskpank]

[aadress]

[süsteemi nimi]

[asukoht]

[kuupäev]

Lugupeetud härra või proua,

Meile, [TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku või tema filiaali nimi] (edaspidi „TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik“) [koosseisulise või lepingulise] õigus­nõustaja pädevuses, esitati taotlus anda hinnang [jurisdiktsioon, milles TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik on asutatud] (edaspidi jurisdiktsioon) kohta seoses TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku osalemisega TARGET2 osasüs­teemis (edaspidi „süsteem“). Viited [jurisdiktsiooni] õigusaktidele hõlmavad kõiki [jurisdiktsiooni] asjakohaseid õigusakte. Me anname käesolevaga hinnangu [juris­diktsiooni] õiguse kohaselt eelkõige väljaspool [liikmesriiki] asutatud TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku suhtes seoses tema õiguste ja kohustustega, mis tulenevad allpool määratletud süsteemidokumentidest.

Käesolev hinnang piirdub [jurisdiktsiooni] õigusaktidega, mis kehtivad käesoleva hinnangu kuupäeval. Me ei ole uurinud käesoleva hinnangu andmiseks ühegi teise jurisdiktsiooni õigusakte ning ei anna ega mööna seoses selliste õigusak­tidega ühtki seisukohta. Me eeldame, et teiste jurisdiktsioonide õigusaktidest ei tulene midagi, mis võiks käesolevat hinnangut mõjutada.

1. Uuritud dokumendid

Käesoleva hinnangu andmiseks oleme uurinud järgmisi dokumente ning muid dokumente, mida oleme pidanud vajalikuks või asjakohaseks:

1) süsteemi [viide TIPS eriotstarbelise rahakonto TARGET2-s avamise ja kasutamise ühtsete tingimuste rakendusakti(de)le] [kuupäev] seisuga (edaspidi „eeskirjad“); ja

2) kõik muud dokumendid, mis reguleerivad süsteemi ja/või suhteid TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku ja teiste süsteemis osalejate vahel ning suhteid süsteemis osalejate ja [keskpanga] vahel.

Eeskirjadele ja […] –le osutatakse edaspidi kui „süsteemidokumentidele“.

2. Eeldused

Käesoleva hinnangu andmiseks oleme seoses süsteemidokumentidega eeldanud, et:

1) süsteemidokumendid on asjakohaste osapoolte poolt nende pädevuse ja volituste piires vormistatud, vastu võetud ja kehtivalt kinnitatud või rakendatud ning kohastel juhtudel esitatud;

2) süsteemidokumentide tingimused ning neist tulenevad õigused ja kohustused on kehtivad ja õiguslikult siduvad vastavalt [süsteemi liikmesriigi] õigusele, mida vastavalt süsteemidokumentide sisule tuleb nende suhtes kohaldada, ning [süsteemi liikmesriigi] õiguse valik süsteemidokumentidele kohaldavaks õiguseks on [süsteemi liik­mesriigi] õigusega kooskõlas;

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 175

3) meile ärakirjade või näidistena esitatud dokumendid vastavad origi­naalidele.

3. Hinnang

Eelnevast tulenevalt ja arvestades alljärgnevate märkustega anname järg­mise hinnangu:

3.1. Õiguskeskkonna õiguslikud asjaolud [asjakohases ulatuses]

Järgmised [jurisdiktsioon] õigusega seotud asjaolud on kooskõlas süstee­midokumentidega ega välista mingil juhul süsteemidokumentidest tulene­vaid TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku kohustusi: [riigi õiguse eriaspektid].

3.2. Maksejõuetusega seotud üldküsimused

3.2.a. Maksejõuetusmenetluse liigid

Maksejõuetusmenetluse liigid (sealhulgas kompromiss ja tervendamine), mis käesoleva hinnangu tähenduses hõlmavad kõiki menetlusi TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku [jurisdiktsioonis] asuva vara ja kõikide võimalike filiaalide suhtes, mida võidakse TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku suhtes [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt rakendada, on järg­mised: [meetmete nimekiri originaalkeeles ja inglise keeles] (edaspidi ühiselt „maksejõuetusmenetlused“).

Lisaks maksejõuetusmenetlustele võib TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku, tema vara või filiaali suhtes [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt kohaldada [nimekiri mis tahes kohaldatavatest moratooriumidest või muudest menetlustest, mille tulemusena võidakse peatada maksed TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikult ja/või temale või kohaldatakse nende maksete suhtes piiranguid või muid meetmeid; originaalkeeles ja inglise keeles] (edaspidi ühiselt „menetlused“).

3.2.b. Rahvusvahelised lepingud maksejõuetuse kohta

[jurisdiktsioon] või [jurisdiktsiooni] piirkond on järgmiste maksejõuetust käsitlevate rahvusvaheliste lepingute pooleks: [kui on asjakohane, lisada asjaolud, mis mõjutavad või võivad mõjutada käesolevat arvamust].

3.3. Süsteemidokumentide täitmisele pööratavus

Allpool toodud punkte arvestades on [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt kõik süsteemidokumentide sätted siduvad ja täitmisele pööratavad neis sätestatud tingimustel, eelkõige TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku suhtes mis tahes maksejõuetusmenetluse või menetluse algatamise korral.

Eelkõige anname järgmise hinnangu:

3.3.a. Maksejuhiste töötlemine

Eeskirjade [punktide] sätted maksejuhiste töötlemise kohta on kehtivad ja täitmisele pööratavad. Sealhulgas on kõik eelnimetatud sätete alusel töödeldud maksejuhised [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt kehtivad, siduvad ja täitmisele pööratavad. Eeskirjade ([punktide]) säte, millega määratletakse täpne ajahetk, mil maksejuhis muutub täitmisele pöörata­vaks ja tagasivõtmatuks on [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt kehtiv, siduv ja täitmisele pööratav.

3.3.b. [Keskpanga] ülesannete täitmise pädevus

Maksejõuetusmenetluse või menetluste algatamine TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku suhtes ei mõjuta süsteemidokumentidest tulenevaid [keskpanga] pädevust ega volitusi. [Määratle [kohalduvas ulatuses], et: sama hinnang kehtib ka kõikide teiste üksuste (nt TIPS võrguteenuste osutaja) kohta, kes osutavad TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikele teenuseid, mis on otseselt vajalikud ja nõutavad süsteemis osalemiseks.]

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 176

3.3.c. Õiguskaitsevahendid probleemsündmuse esinemise korral

Eeskirjade [punktide] sätted, mis reguleerivad nõuete ennetähtaegset täit­mist, nõuete tasaarveldust TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku depo­siitide arvel, pandi või tagatise täitmisele pööramist, osalemise peatamist ja lõpetamist, kohustuse rikkumisega seotud viivisenõudeid ning lepin­gute ja tehingute lõpetamist ([lisada süsteemidokumentide või eeskirjade asjakohased sätted]) on [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt asjakohastel juhtudel TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku suhtes kehtivad ja täit­misele pööratavad.

3.3.d. Peatamine ja lõpetamine

Eeskirjade [punktide] sätted (TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku süsteemis osalemise peatamise ja lõpetamise kohta tema suhtes makse­jõuetusmenetluse algatamisel või muudel rikkumise juhtudel süsteemido­kumentides sätestatud tähenduses; või kui TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikuga kaasneb mis tahes süsteemirisk või kui tal esineb tõsiseid talitlusprobleeme) on [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt asjakohastel juhtudel TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku suhtes kehtivad ja täit­misele pööratavad.

3.3.e. Õiguste ja kohustuste üleandmine

TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku õigusi ja kohustusi ei saa üle anda, muuta ega muul viisil loovutada kolmandatele isikutele ilma [kesk­panga] eelneva kirjaliku loata.

3.3.f. Kohaldatav õigus ja kohtualluvus

Eeskirjade [punktide] sätted, eelkõige kohaldatava õiguse, vaidluste lahendamise korra, kohtualluvuse ja kohtukutsete kohta, on [jurisdikt­siooni] õiguse kohaselt osaleja suhtes kehtivad ja täitmisele pööratavad.

3.4. Tagasivõidetavad tehingud

Oleme seisukohal, et ühtegi süsteemidokumentidest tulenevat kohustust ega selle täitmist või järgimist enne maksejõuetusmenetluse või menet­luste algatamist TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku suhtes ei saa [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt tunnistada eelnimetatud menetlustes tagasivõidetava tehinguna või muul põhjusel kehtetuks.

Ilma eelnevat piiramata oleme seisukohal, et see kehtib muu hulgas mis tahes osaleja poolt süsteemi edastatud ülekandejuhiste suhtes. Eelkõige oleme seisukohal, et eeskirjade [punktides] sätestatud tingimused, millega sätestatakse ülekandejuhiste täitmisele pööratavus ja tagasivõtmatus on [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt kehtivad ja täitmisele pööratavad ning et mis tahes osaleja poolt edastatud ja eeskirjade [punktides] sätestatud korras töödeldud ülekandejuhist ei saa [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt tunnistada maksejõuetusmenetluse või menetluste algatamisel tagasivõi­detava tehinguna või muul põhjusel kehtetuks.

3.5. Arestimine

Kui TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku võlausaldaja nõuab [juris­diktsiooni] õiguse kohaselt kohtult, valitsus- või muult pädevalt ametia­sutuselt TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku vara arestimist (seal­hulgas mis tahes võõrandamiskeeld või mis tahes muu eraõiguslik või avalik-õiguslik menetlus, mille eesmärgiks on avaliku huvi või osaleja võlausaldajate kaitse) (edaspidi „arestimine“), oleme järgmisel seisukohal [analüüs ja põhjendused].

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 177

3.6. Tagatised [kui kohaldatakse]

3.6.a. Õiguste või hoiuste loovutamine tagatise andmiseks, pant, tagasiostute­hing ja/või garantii

Loovutamine tagatise eesmärgil on [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt kehtiv ja täitmisele pööratav. Eelkõige on kehtiv ja täitmisele pööratav pant või tagasiost vastavalt [kokkulepe keskpangaga] [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt.

3.6.b. Tagatise käsutaja, pandipidaja või tagasiostu ostjate eelistamine teiste võlausaldajate ees

Maksejõuetusmenetluse või menetluste algatamisel TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku suhtes on tema poolt tagatise andmise eesmärgil loovutatud nõuete või panditud varaga tagatud [keskpanga] või teiste süsteemis osalejate nõuetel prioriteet muude tema võlausaldajate nõuete ees ja selle tagatise suhtes ei kohaldada muude võlausaldajate kasuks kehtivaid prioriteete ega eelisnõudeõigusi.

3.6.c. Tagatise täitmisele pööramine

Isegi maksejõuetusmenetluse või menetluste algatamisel TIPS eriotstar­belise rahakonto omaniku suhtes on teistel süsteemis osalejatel ja [kesk­pangal] kui tagatise käsutajatel, pandipidajatel või tagasiostu ostjatel vastavalt eeskirjadele täielik õigus pöörata [keskpanga] vahendusel täit­misele ja nõuda sisse TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku õigusi või varasid.

3.6.d. Vormi- ja registreerimisnõuded

[jurisdiktsiooni] õiguses puuduvad vorminõuded seoses TIPS eriotstarbe­lise rahakonto omaniku õiguste või vara loovutamise teel tagatiseks andmise, pandi andmise või tagasiostuõigusega müügilepingu sõlmimise ja täitmisele pööramisega ning [loovutamise teel tagatise andmise, pandiks andmise ega tagasiostuõiguse] ega nende üksiktingimuste kehti­vuseks ei ole nõutav nende registreerimine või avaldamine üheski [juris­diktsiooni] pädevas kohtus, või haldus-, justiits- või muus ametiasutuses.

3.7. Filiaalid [kui on asjakohane]

3.7.a. Käesolev hinnang kehtib tegutsemisel filiaalide kaudu

Iga eespool esitatud väide ja hinnang TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku kohta on [jurisdiktsiooni] õiguse kohaselt võrdselt õige ja kehtiv ka siis, kui TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik tegutseb oma ühe või mitme filiaali kaudu, mis asuvad väljaspool [jurisdiktsiooni].

3.7.b. Kooskõla õigusega

TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku filiaali poolt süsteemidokumenti­dest tulenevate õiguste ja kohustuste täitmine ja järgimine ning makse­juhiste esitamine, edastamine ega vastuvõtmine ei riku ühelgi viisil juris­diktsiooni] õigust.

3.7.c. Nõutavad load

TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku filiaali poolt süsteemidokumenti­dest tulenevate õiguste ja kohustuste täitmiseks ja järgimiseks ning maksejuhiste esitamiseks, edastamiseks ega maksejuhiste vastuvõtmiseks ei ole nõutav mis tahes täiendav luba, kooskõlastus, heakskiit, avaldus, registreerimine, notariseerimine ega muu kinnitamine ühegi [jurisdikt­siooni] pädeva kohtu, haldus-, justiits või muu ametiasutuse poolt.

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 178

Käesolev hinnang kehtib selle andmise kuupäeva seisuga ning on adresseeritud ainult [keskpangale] ja [TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikule]. Ükski teine isik ei või käesolevat hinnangut kasutada ning käesoleva hinnangu sisu ei või avaldada ilma meie eelneva kirjaliku nõusolekuta ühelegi isikule peale adressaa­tide ning nende õigusnõustajate, välja arvatud Euroopa Keskpank ja Euroopa Keskpankade Süsteemi kuuluvad riikide keskpangad ja [[jurisdiktsioon] [RKP/seadusandlikud ametiasutused]].

Lugupidamisega,

(allkiri)

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 179

III liide

TÖÖKORRALDUSE AJAKAVA

1. TIPS platvorm töötab ning on kasutajalt-rakendusele-režiimis ja rakenduselt- rakendusele-režiimis kasutatav 24 tundi päevas aasta igal päeval.

2. Pärast viimaste algoritmide täitmist TARGET2s, saadetakse TIPS platvormile sõnum, pärast mida käivitatakse tööpäeva vahetus. Pärast uue tööpäeva algust saadab TIPS platvorm ühisplatvormile kande TIPS eriotstarbeliste rahakontode saldode kohta tööpäeva vahetuse seisuga.

3. Ühisplatvorm töötab kõikidel päevadel, v.a laupäevad, pühapäevad, 1. jaanuar, suur reede, teine ülestõusmispüha (vastavalt EKP asukoha kalendrile), 1. mai, 25. ja 26. detsember.

4. Süsteemi viiteaeg on EKP asukoha kohalik aeg, st CET ( 1 ).

5. Tööaega võib muuta juhul, kui võetakse talitluspidevuse meetmeid.

6. Tööaja ja päeva oluliste sündmuste ülevaade on toodud järgmises tabelis. Välkmaksejuhiste arveldamine jätkub katkestusteta 24/7/365. Likviid­suse ülekandmine on võimalik igal ajal, v.a tabelis näidatud ajad:

Ühisplatvormi ajakava TIPS ajakava (kohaldatav TIPS eriotstarbelistele rahakontodele)

Kellaaeg Kirjeldus Kellaaeg Kirjeldus

6.45–7.00 Arvelduspäeva ettevalmistus ( 1 )

7.00–18.00 Arveldusperiood

17.00 Kliendimaksete arveldusperioodi lõpp

18.00 Pankadevaheliste maksete arveldus­perioodi lõpp Likviidsuse ülekannete arvelduspe­rioodi lõpp ( 2 )

18.00 Likviidsuse ülekannete arvel­dusperioodi lõpp ( 2 )

Vahetult pärast 18.00 Viimaste algoritmide täitmine

Pärast viimaste algorit­mide täitmist

Saada sõnum TIPSi selle kohta, et teostada võib tööpäeva vahetuse

Ühisplatvormilt sõnumi saamisel

- Tööpäeva muutmine TIPSis – TIPS eriotstarbeliste raha­kontode saldode fikseerimine ja päevalõpu failide (pearaamat) genereerimine

18.00–18.45 ( 3 ) Päevalõputöötlemine

▼M6

( 1 ) CET võtab arvesse üleminekut Kesk-Euroopa suveajale.

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 180

Ühisplatvormi ajakava TIPS ajakava (kohaldatav TIPS eriotstarbelistele rahakontodele)

Kellaaeg Kirjeldus Kellaaeg Kirjeldus

18.15 ( 3 ) Üldine püsivõimaluste kasutamise lõpp

(vahetult pärast seda) 18.30 ( 4 )

Keskpankade juurdepääs andmetele raamatupidamissüsteemide ajakohastamiseks

18.45–19.30 ( 4 ) Järgmise arvelduspäeva ettevalmistus

19.00 ( 4 )-19.30 ( 3 ) Likviidsuse liikumine maksemoo­duli kontol

19.30 ( 3 ) Tööperioodi („Start-of-procedure“) alguse teade, püsikorralduste arvel­damine likviidsuse kandmiseks maksemooduli kontolt allkontodele/ tehnilistele kontodele (kõrvalsüs­teemidega seotud arveldamine) & Likviidsuse ülekannete algus TARGET2 ja TIPS vahel

19.30 Likviidsuse ülekannete algus TARGET2 ja TIPS vahel

19.30 ( 4 )–22.00 Täiendava likviidsuse ülekandmine ICM kaudu seoses arvelduskorraga nr 6 reaalajas; täiendava likviidsuse ülekandmine ICM kaudu enne kõrvalsüsteemi töötsükli alguse teadet seoses arvelduskorraga nr 6 liidesühenduses; kõrvalsüsteemide öine arveldusperiood (ainult seoses kõrvalsüsteemi arvelduskorraga nr 6 reaalajas ning arvelduskorraga nr 6 liidesühenduses)

22.00–1.00 Tehniline hooldus ( 5 ) 22.00–01.00 Likviidsuse ülekandeid ei saa teha, sest ühisplatvorm on suletud

1.00–7.00 Kõrvalsüsteemi öine arvelduspe­riood (ainult seoses kõrvalsüsteemi arvelduskorraga nr 6 reaalajas ning arvelduskorraga nr 6 liidesühen­duses) Likviidsuse ülekanded TARGET2 ja TIPS vahel

( 1 ) „Arvelduspäev“– arveldusperiood ja päevalõputöötlemine. ( 2 ) Töödeldakse enne arveldusperioodi lõppu süsteemi sisestatud likviidsusülekanded. ( 3 ) Kohustusliku reservi hoidmisperioodi viimasel tööpäeval lõpeb periood 15 minutit hiljem. ( 4 ) Kohustusliku reservi hoidmisperioodi viimasel tööpäeval algab periood 15 minutit hiljem. ( 5 ) Nädalavahetusel või riigipühal kestab tehnilise hoolduse periood terve nädalavahetuse või riigipüha, st alates kella 22.00st reedel

kuni 1.00ni esmaspäeval, või riigipüha puhul alates kella 22.00st viimasel tööpäeval kuni kella 1.00ni järgmisel tööpäeval.

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 181

7. Ajakohastatud teave ühisplatvormi ja TIPS platvormi tööseisu kohta avalda­takse vastavalt TARGET2 infosüsteemis (T2IS) ja TIPS infosüsteemis EKP veebisaidi asjaomastel veebilehtedel. Teavet ühisplatvormi ja TIPS platvormi tööseisu kohta uuendatakse T2ISis ja EKP veebisaidil ainult tavalisel tööajal.

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 182

IV liide

TASUD

TIPS teenuse tasud

1. Seotud maksemooduli konto omanikelt võetakse TIPS eriotstarbeliste rahakon­todega seotud TIPS teenuse eest tasu järgmiselt:

Tariifiartikkel Tasu Selgitus

Arveldusteenused

Välkmaksejuhis 0,20 eurosenti Võetakse ka arveldamata tehingute eest

Tagasikutsumise nõue 0,00

Tagasikutsumise nõudest keeldumine

0,00

Tagasikutsumise nõus­tumus

0,20 eurosenti Võetakse krediteeritava TIPS eriotstarbelise rahakontoga seotud maksemooduli konto omanikult (ka arveldamata tehingute eest)

2. Tasuta on kumulatiivselt kuni esimesed kümne miljonit välkmaksejuhist ja tagasikutsumise nõustumust, mille TIPS platvorm on saanud enne 2019. aasta lõppu. Järgnevate välkmaksejuhiste ja tagasikutsumise nõustumuste eest, mille TIPS platvorm on saanud enne 2019. aasta lõppu, võtab [keskpank] seotud maksemooduli konto omanikelt tasu järgmisel aastal.

3. Osaleja maksemooduli kontolt tehtud likviidsuse ülekandmise korralduste eest maksemooduli kontolt TIPS eriotstarbelisele rahakontole ning osaleja makse­mooduli kontole laekunud likviidsuse ülekandmise korralduste eest TIPS eriotstarbeliselt rahakontolt maksemooduli kontole võetakse tasu seotud maksemooduli konto omanikult vastavalt II lisa VI liitele.

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 183

V liide

TIPS ÜHENDUVUSE TEHNILISED NÕUDED

TIPS VÕRGUTEENUSE OSUTAJA TEENUSED

Teenuste üldkirjeldus

1. TIPS võrguteenuse osutaja ühendab TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku ja/või tema kohustunud osapoole TIPS platvormiga ja osutab turvalist sõnu­miteenust, mis põhineb suletud kasutajarühmal (Closed Group of Users, CUG) ja PKI-l ning samuti tugi- ja intsidentide haldamise teenuseid.

2. Kõiki TIPS võrguteenuse osutaja poolt TIPS eriotstarbelise rahakonto omani­kule pakutavaid teenuseid osutatakse nendevahelise eraldi lepingu alusel ning kooskõlas igakordselt kehtivates ühenduvuse dokumentides (edaspidi „ühen­duvuse dokumendid“) võrguteenuse osutajate suhtes ette nähtud üksikasjalike nõuetega. Ühenduvuse dokumendid on saadaval EKP veebisaidil ning nendeks on: a) dokument pealkirjaga „Connectivity – technical requirements“ ja selle järgmised lisad: „MEPT – Message Exchange Processing for TIPS“ ja „NSP Compliance Check Procedure“; ning b) TIPS ühenduvustingimused. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikel palutakse lisada ühenduvuse doku­mentidele nende leping TIPS võrguteenuse osutajaga.

3. Et võrguteenuse osutaja võiks sõlmida TIPS võrguteenuse osutajana TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikuga lepingu, viiakse läbi selle võrguteenuse osutaja nõuetekohasuse kontroll tagamaks, et see teenusosutaja vastab tehni­liselt dokumendis „Connectivity – technical requirements“ toodud nõuetele. Selle kontrolli käigus hinnatakse kõigepealt võrguteenuse osutaja tehnilist pakkumust. Kui tulemus on positiivne, viiakse läbi nõuetekohasuse kontrolli teine etapp, mis hõlmab rea teste võrguteenuse osutaja tehniliste lahenduste suhtes. Nõuetekohasuse kontrolli kirjeldatakse täpsemalt punktis 2 viidatud dokumendis „NSP Compliance Check Procedure“.

4. Kui võrguteenuse osutaja läbib nõuetekohasuse kontrolli edukalt, sõlmib ta Banca d'Italiaga lepingu TIPS ühenduvustingimuste järgimise kohta. Seejärel võib iga TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik sellist TIPS võrguteenuse osutajat kasutada nende vahel eraldi sõlmitava lepingu alusel ning nende nimed avaldatakse ainult teavitamise eesmärgil EKP veebisaidil. Lõikes 3 nimetatud nõuetekohasuse kontroll viiakse läbi 120 kalendripäeva jooksul päevast, mil TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikku teavitati ametlikult selle menetluse alustamisest.

5. Kui võrguteenuse osutaja ei läbi edukalt mõnda punktis 3 osundatud nõuete­kohasuse kontroll etappi, teatab [keskpank] tagasilükkamisest ja selle põhjus­test TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikule, kelle algatusel punktis 3 nime­tatud hindamine algatati.

6. TIPS eriotstarbelise rahakonto omanikud peavad endi huvides ning vastavalt oma eraldi kokkuleppele TIPS võrguteenuse osutajaga jälgima, kas nende TIPS võrguteenuse osutaja ühenduvusteenused vastavad kõikidele punktis 2 viidatud tehnilistele ja käitamisnõuetele nõuetekohasuse kontrolli ajal ning kogu selle aja jooksul, mil asjaomane TIPS eriotstarbelise rahakonto omanik on TIPS platvormiga ühendatud.

7. TIPS platvormi käitava RKP poolt teostatav seire TIPS võrguteenuse osutaja vastavuse suhtes tehnilistele ja käitamisnõuetele toimub vaid TIPS platvormi toimimise tagamiseks ning see ei mõjuta TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku poolset seiret vastavalt punktile 6.

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 184

8. TIPS võrguteenuse osutaja ühenduse TIPS platvormiga võib katkestada, kui ta ei vasta enam punktis 2 kirjeldatud ühenduvuse dokumentide tingimustele või kui TIPS ühenduvustingimused tühistatakse mis tahes põhjusel, nagu on ette nähtud nimetatud tingimustes. Kui TIPS võrguteenuse osutaja ühendus TIPS platvormiga lõpetatakse, kõrvaldatakse ta TIPS võrguteenuse osutajate nime­kirjast.

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 185

III LISA

PÄEVASISESE LAENU ANDMINE

Mõisted

Käesolevas lisas kasutatakse järgmisi mõisteid:

1) ►M3 „krediidiasutus” (credit institution) – a) määruse (EL) nr 575/2013 artikli 4 lõike 1 punktis 1 [asjakohastel juhtudel lisada direktiivi 2013/36/EL artikli 2 lõiget 5 rakendavad riigisisesed sätted] määratletud krediidiasutus, mille üle teostab järelevalvet pädev ametiasutus, või b) muu krediidiasutus Euroopa Liidu toimimise lepingu artikli 123 lõikes 2 määratletud tähenduses, mille järelevalve toimub pädeva ametiasutuse poolt teostatava järelevalvega võrreldava standardi alusel; ◄

2) „laenamise püsivõimalus” (marginal lending facility) – eurosüsteemi püsi­võimalus, mida osapooled võivad kasutada üleöölaenu saamiseks RKP-lt eelnevalt kindlaks määratud intressimääraga;

3) „laenamise püsivõimaluse intressimäär” (marginal lending rate) – laenamise püsivõimalusele kohaldatav intressimäär;

4) ►M3 „filiaal” (branch) – filiaal määruse (EL) nr 575/2013 artikli 4 lõike 1 punkti 1 tähenduses, vastavalt rakendussätetele riigi õiguses; ◄

5) „avaliku sektori asutus” (public sector body) – nõukogu 13. detsembri 1993. aasta määruse (EÜ) nr 3603/93 (asutamislepingu artiklis 104 ja artikli 104b lõikes 1 osutatud keeldude kohaldamiseks vajalike määratluste täpsustamise kohta) ( 1 ) artiklis 3 määratletud avalikku sektorisse kuuluv üksus;

▼M6 6) „investeerimisühing” (investment firm)– investeerimisühing [lisada direktiivi

2014/65/EL artikli 4 lõike 1 punkti 1 rakendavad siseriiklikud sätted] tähen­duses, välja arvatud [lisada direktiivi 2014/65/EL artikli 2 lõiget 1 raken­davad siseriiklikud sätted] määratletud asutused, kui see investeerimisühing: a) on saanud loa direktiivi 2014/65/EL kohaselt tunnustatud pädevalt ametia­sutuselt ja tegutseb selle asutuse järelevalve all ning b) on saanud õiguse [lisada siseriiklikud sätted, millega rakendatakse direktiivi 2014/65/EÜ I lisa A jao punkte 2, 3, 6 ja 7] nimetatud tegevusteks;

▼M4 7) „märkimisväärne seos“ (close links) – määratlus on toodud suunise (EL)

2015/510 (EKP/2014/60) artiklis 138;

▼B 8) „maksejõuetusmenetlus” (insolvency proceedings) – maksejõuetusmenetlus

direktiivi 98/26/EÜ artikli 2 punkti j tähenduses;

9) ►M3 „probleemsündmus” (event of default) – lähiajal toimuv või toimunud mis tahes sündmus, mille esinemine võib ohustada üksuse võimet täita oma kohustusi, mis tulenevad käesolevat suunist rakendavatest riigi õigusaktidest või mis tahes muudest eeskirjadest (k.a EKP nõukogu poolt eurosüsteemi rahapoliitika operatsioonide suhtes kehtestatud eeskirjadest), mida kohalda­takse selle üksuse ja mis tahes eurosüsteemi keskpanga suhetele, sealhulgas:

▼M6 a) kui üksus ei vasta enam II lisas ning kohalduvatel juhtudel ka V, IIa või

IIb lisas sätestatud juurdepääsu tingimustele ja/või tehnilistele nõuetele või kui tema kui rahapoliitika operatsioonide osapoole kõlblikkus on peatatud või lõpetatud;

▼B

( 1 ) EÜT L 332, 31.12.1993, lk 1.

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 186

b) maksejõuetusmenetluse alustamine üksuse suhtes;

c) avalduse esitamine, mis on seotud mis tahes punktis b osutatud menetlu­sega;

d) üksuse poolt kirjaliku teate esitamine oma võimetuse kohta tasuda oma võlgu täielikult või osaliselt või täita oma kohustusi, mis on seotud päevasiseste laenudega;

e) üksuse poolt vabatahtlikult üldlepingu või kokkuleppe sõlmimine oma võlausaldajatega;

f) kui üksus on enda või asjakohase euroala RKP hinnangul kas makse­jõuetu või ei suuda tasuda oma võlgu;

g) kui üksuse ►M6 maksemooduli konto või tema T2Si eriotstarbelise rahakonto või tema TIPS eriotstarbelise rahakonto ◄ positiivne jääk või kogu või oluline osa üksuse varast on külmutatud, arestitud, konfis­keeritud või selle suhtes toimub mis tahes muu menetlus, mille eesmär­giks on kaitsta avalikke huve või üksuse võlausaldajate huve;

h) kui üksuse osalus teises TARGET2 osasüsteemis ja/või tugisüsteemis on peatatud või lõpetatud;

i) kui mis tahes oluline avaldus või muu lepingueelne kinnitus, mille üksus on andnud või mis loetakse kohaldatava seaduse alusel tema poolt antuks, on ebatäpne või väär;

j) kui üksus pandib või annab tagatiseks kogu või olulise osa oma varast; ◄

▼M6 10) „T2Si eriotstarbeline rahakonto” (T2S Dedicated Cash Account, T2S DCA)–

T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku poolt TARGET2s avatud ning T2Si väärtpaberiarveldustega seotud maksete tegemiseks kasutatav konto;

11) „TIPS eriotstarbeline rahakonto” (TIPS Dedicated Cash Account, TIPS DCA)– TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku poolt TARGET2-[keskpan­gas/riigis] avatud ning tema klientidele välkmakseteenuste pakkumiseks kasutatav konto.

▼B Nõuetele vastavad üksused

▼M4 1. ►M6 Iga euroala RKP peab andma päevasisest laenu ELis või EMPs

asutatud krediidiasutustele, kes vastavad eurosüsteemi rahapoliitika operat­sioonide tingimustele, kellel on juurdepääs laenamise püsivõimalusele ja kellel on asjakohases euroala RKPs konto, sealhulgas ka juhul, kui sellised krediidiasutused tegutsevad ELis või EMPs asutatud filiaali kaudu, k.a väljaspool EMPd asutatud krediidiasutuste ELis või EMPs asutatud filiaalid, kui need filiaalid on asutatud samas riigis kui asjaomane euroala RKP. ◄ Päevasisest laenu ei anta üksusele, kelle suhtes kohaldatakse Euroopa Liidu Nõukogu või liikmesriikide poolt vastavalt aluslepingu artikli 65 lõike 1 punktile b, artiklile 75 või artiklile 215 kehtestatud piiranguid, mille raken­damine [keskpanga/riigi] poolt pärast EKP teavitamist on tema hinnangul vastuolus TARGET2 sujuva toimimisega.

2. Päevasisest laenu võib anda ainult järgmistele üksustele:

a) jäetakse välja;

▼M6 b) ELis või EMPs asutatud krediidiasutused, kes ei vasta eurosüsteemi raha­

poliitika operatsioonide tingimustele ja/või kellel ei ole juurdepääsu laenamise püsivõimalusele, sealhulgas ka juhul, kui nad tegutsevad ELis või EMPs asuva filiaali kaudu, sh väljaspool EMPd asutatud kredii­diasutuste ELis või EMPs asuvad filiaalid;

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 187

c) liikmesriikide keskvalitsuse või piirkondlike valitsuste rahaturgudel tegut­sevad rahandusministeeriumid ja liikmesriikide avaliku sektori asutused, kes on volitatud hoidma klientide kontosid;

d) ►M6 ELis või EMPs ◄ asuvad investeerimisühingud, kui nad on sõlminud eurosüsteemi rahapoliitika osapoolega lepingu vastava päeva lõpu võimaliku deebetpositsiooni katmiseks, ja

e) punktis b nimetamata asutused, kes haldavad kõrvalsüsteeme ja tegut­sevad selles pädevuses, kui neile päevasiseste laenude andmise kava on esitatud eelnevalt EKP nõukogule, kes on selle heaks kiitnud,

kui punktides b kuni e määratletud juhtudel on päevasisest laenu saav üksus asutatud samas jurisdiktsioonis asuva päevasisest laenu andva RKPga.

Nõuetele vastavatele kesksetele tehingupooltele andtava üleöö laenu suhtes kohaldatakse käesoleva lisa sätteid (sh nõuetekohase tagatise sätted).

Sanktsioone punktides 10 ja 11 kohaldatakse juhtudel, kui nõuetele vastav keskne tehingupool ei tagasta talle tema RKP poolt antud üleöölaenu.

3. Punkti 2 alapunktides b kuni e nimetatud üksustele suunise (EL) 2015/50 (EKP/2014/60) artikli 19 alusel antav päevasisene laen on piiratud vastava päevaga ning seda ei ole võimalik pikendada üleöö laenuks.

Erandina võib EKP nõukogu otsustada, olles eelnevalt teinud põhjendatud otsuse, võimaldada teatavatele kesksetele tehingupooltele juurdepääsu laena­mise püsivõimalusele aluslepingu artikli 139 lõike 2 punkti c raamides koos­mõjus EKPSI põhikirja artiklitega 18 ja 42 ning suunise (EL) 2015/50 (EKP/2014/60) artikli 1 lõikega 1. Sellised kesksed tehingupooled vastavad mis tahes ajal järgmistele nõuetele:

a) on nõuetele vastavad üksused punkti 2 alapunkti e mõttes, tingimusel, et need nõuetele vastavad üksused võivad tegutseda kesksete tehingupool­tena kooskõlas liidu või riikide asjaomaste õigusaktidega.

b) on asutatud euroalal;

c) nende üle teostavad järelevalvet ja/või järelevaatamist pädevad asutused;

▼M6 d) nad järgivad eurodes teenuseid osutavate infrastruktuuride asukohas kehti­

vaid järelevaatamisnõudeid, k. a nende muudatusi, mis avaldatakse EKP veebisaidil ( 1 );

▼M4 e) neil on kontod TARGET2 maksemoodulis;

f) neil on juurdepääs päevasisesele laenule.

▼M4

( 1 ) Kehtivad eurosüsteemi põhimõtted infrastruktuuride asukoha kohta on avaldatud järg­mistes dokumentides EKP veebisaidil www.ecb.europa.eu: a) „Policy statement on euro payment and settlements located outside the euro area”, 3. november 1998; b) „Eurosystem's policy line with regard to consolidation in central counterparty clearing”, 27. september 2001; c) „Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling in euro-denominated payment transactions”, 19. juuli 2007; d) Eurosystem policy principles on the location and operation of infrastructures settling euro-denominated payment transactions: specification of „legally and operationally located in the euro area”, 20. november 2008; e) „Eurosystem oversight policy frame­work”, juuli 2011 läbivaadatud redaktsioon.

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 188

Nõuetekohane tagatis

▼M4 4. Päevasisene laen peab olema tagatud nõuetekohase tagatisega ning päevasi­

sese arvelduskrediidi vormis ja/või päevasisese tagasiostutehingu vormis antud tagatisega, mis vastab EKP nõukogu poolt kehtestatud eurosüsteemi rahapoliitika operatsioonide täiendavatele vähimatele ühisomadustele (k.a probleemsündmused ja nende vastavad tagajärjed). Nõuetekohane tagatis peab hõlmama sama vara, mis on nõuetekohane eurosüsteemi rahapoliitika operatsioonideks, ning nende suhtes kohaldatakse samu hindamis- ja riskioh­jamisreegleid, mis on sätestatud suunise (EL) 2015/50 (EKP/2014/60) neljandas osas.

Päevasisest laenu antakse ainult pärast tagatiseks antud kõlbliku vara lõplikku ülekandmist ja tagatise seadmist. Selleks eelhoiustavad tehingu­pooled kõlbliku vara asjaomase RKP juures või seavad sellele tagatise või arveldavad kõlbliku vara asjaomase RKPga „Ülekanne makse vastu” meetodil.

5. Üksuse või üksusega märkimisväärses seoses oleva kolmanda isiku poolt emiteeritud või tagatud võlainstrumente võib lugeda nõuetekohaseks taga­tiseks ainult suunise (EL) 2015/50 (EKP/2014/60) neljandas osas nimetatud juhtudel.

▼M6 5a. Kõlbmatu tagatise kasutamise eest võidakse määrata sanktsioone vastavalt

suunise (EL) 2015/510 (EKP/2014/60) V osale.

▼B 6. EKP nõukogu võib vastava euroala RKP ettepanekul vabastada riigi rahan­

dusasutused, millele on osutatud punkti 2 alapunktis c, päevasisese laenu saamiseks piisava tagatise andmise nõudest.

Laenu pikendamise menetlus

7. Päevasisesest laenu võib anda ainult tööpäevadel.

8. Päevasisest laenu antakse ilma intressita.

▼M6 9. Kui punktis 1 osutatud üksus ei tagastada päevasisest laenu päeva lõpuks,

loetakse see automaatselt selle üksuse taotluseks kasutada laenamise püsivõi­malust. Kui punktis 1 osutatud üksusel on TIPS eriotstarbeline rahakonto, võetakse selle konto päevalõpusaldot, mis on fikseeritud vastavalt käesoleva suunise IIb lisa III liitele, arvesse selle üksuse poolt kasutatava laenamise püsivõimaluse summa arvutamisel. See ei ole siiski aluseks tasumata päeva­sisese laenu eest tagatisena eelhoiustatud vara samaväärsele vabastamisele.

▼B 10. Kui punkti 2 alapunktides b, d või e nimetatud üksus ei maksa päevasisest

laenu päeva lõpul mis tahes põhjusel tagasi, kohaldatakse selle üksuse suhtes järgmisi sanktsioone:

a) kui selle üksuse kontol on päeva lõpul deebetsaldo esimest korda kahe­teist kuu jooksul, kohaldatakse trahvi, mille määr on viis protsendipunkti suurem, kui sellise deebetsaldo korral oleks laenamise püsivõimaluse intressimäär;

b) kui selle üksuse kontol on päeva lõpul deebetsaldo vähemalt teist korda kaheteist kuu jooksul, suureneb esimese deebetsaldo korral kohaldatav punktis a sätestatud trahvimäär 2,5 protsendipunkti võrra iga sellise korra kohta kaheteist kuu jooksul.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 189

11. EKP nõukogu võib punkti 10 kohaselt määratud sanktsiooni kohaldamisest loobuda või seda vähendada, kui üksuse päevalõpu deebetsaldo on põhjen­datav vääramatu jõuga ja/või osaleva RKP talitlushäirega vastavalt määratlu­sele II lisas.

Päevasisese laenu andmise peatamine või lõpetamine

12. a) Euroala RKPd peavad peatama või lõpetama juurdepääsu päevasisesele laenule, kui toimub kasvõi üks järgmistest probleemsündmustest:

i) asjaomase üksuse euroala RKP juures peetav konto blokeeritakse või suletakse;

ii) üksus ei vasta enam käesolevas lisas sätestatud päevasisese laenu andmise nõuetele;

iii) pädev õigusasutus või muu pädev asutus on võtnud vastu otsuse asjaomase üksuse suhtes üksuse lõpetamise menetluse algatamise, üksusele likvideerija või samaväärse ametiisiku määramise või muu samalaadse menetluse algatamise kohta;

iv) liit on külmutanud üksuse vahendid ja/või kohaldanud muid meet­meid, mis piiravad osapoole võimalust oma vahendeid kasutada;

v) üksuse kõlblikkus eurosüsteemi rahapoliitika operatsioonide tehingu­poolena on peatatud või lõpetatud.

b) Euroala RKPd võivad peatada või lõpetada juurdepääsu päevasisesele laenule, kui RKP peatab või lõpetab osaleja osalemise TARGET2s vasta­valt II lisa artikli 34 lõike 2 punktidele b–e, või kui toimub üks või mitu probleemsündmust (v.a artikli 34 lõike 2 punktis a osutatud sündmused).

▼M4 c) Kui eurosüsteem otsustab usaldatavusnõuetele viidates või muul suunise

(EL) 2015/50 (EKP/2014/60) artiklist 158 tuleneval alusel peatada, piirata või lõpetada osapoolte juurdepääsu rahapoliitika instrumentidele, raken­davad euroala RKPd nimetatud otsust juurdepääsu suhtes päevasisele laenule kooskõlas asjaomase riigi RKP poolt kohaldatavate lepingute või eeskirjade sätetega.

▼B d) Euroala RKPd võivad otsustada osaleja juurdepääsu päevasisesele laenule

peatada, seda piirata või selle lõpetada, kui leitakse, et osaleja kujutab ohtu seoses usaldatavusnõuetega. Sellistel juhtudel peab euroala RKP sellest EKP-le ja teistele euroala RKPdele viivitamata kirjalikult teatama. Kohastel juhtudel otsustab EKP nõukogu TARGET2 osasüsteemides tarvitusele võetud meetmete ühetaolise rakendamise üle.

13. Kui euroala keskpank otsustab eurosüsteemi rahapoliitika osapoole juurde­pääsu päevasisesele laenule peatada, seda piirata või selle lõpetada kooskõlas punkti 12 alapunktiga d eespool, ei jõustu nimetatud otsus enne, kui EKP on selle heaks kiitnud.

14. Erandina punktist 13 võib euroala RKP kiireloomulistel asjaoludel viivita­matult peatada eurosüsteemi rahapoliitika osapoole juurdepääsu päevasisesele laenule. Sellistel juhtudel peab euroala RKP sellest EKP-le viivitamatult kirjalikult teatama. EKP-l on õigus euroala RKP toimingut muuta. Kui EKP ei ole kümne tööpäeva jooksul teate saamisest teatanud euroala RKP- le viimase toimingu muutmisest, loetakse, et EKP on selle heaks kiitnud.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 190

IIIa LISA

AUTOMAATSE TAGATISE SEADMISE TINGIMUSED

Mõisted

Käesolevas lisas kasutatakse järgmisi mõisteid:

▼M4

1) „automaatne tagatise seadmine” (auto-collateralisation) – euroala riigi kesk­panga (RKP) pakutav päevasisene laen keskpangarahas, mida antakse juhul, kui ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omanikul ◄ puuduvad piisavad rahalised vahendid väärtpaberitehingute arveldamiseks, kusjuures päevasisese laenu tagatiseks kasutatakse kas ostetavaid väärtpabereid (collateral on flow) või ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ poolt hoitavaid väärtpa­bereid (collateral on stock). Automaatne tagatise seadmise tehing koosneb kahest tehingust – ühega antakse automaatne tagatis ja teisega toimub makse. Toimuda võib ka kolmas tehing võimalikuks tagatise ümberpaiguta­miseks. IIa lisa artikli 16 eesmärgil loetakse kõik kolm tehingut süsteemi sisestatuks ja tagasivõtmatuks samaaegselt automaatse tagatise seadmise tehinguga;

▼M3 2) „vaba likviidsus” (available liquidity) – ►M6 T2Si eriotstarbelise

rahakonto ◄ positiivne jääk, mida on vähendatud mis tahes töödeldud likviid­suse reserveeringute ja rahaliste vahendite blokeerimiste summa võrra;

▼M6 3) „T2Si eriotstarbeline rahakonto” (T2S Dedicated Cash Account, T2S DCA) –

T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku poolt TARGET2s avatud ning T2Si väärtpaberiarveldustega seotud maksete tegemiseks kasutatav konto;

▼M3 4) „krediidiasutus” (credit institution) – a) määruse (EL) nr 575/2013 artikli 4

lõike 1 punktis 1 [asjakohastel juhtudel lisada direktiivi 2013/36/EL artikli 2 lõiget 5 rakendavad riigisisesed sätted] määratletud krediidiasutus, mille üle teostab järelevalvet pädev ametiasutus, või b) muu krediidiasutus Euroopa Liidu toimimise lepingu artikli 123 lõikes 2 määratletud tähenduses, mille järelevalve toimub pädeva ametiasutuse poolt teostatava järelevalvega võrrel­dava standardi alusel;

5) „filiaal” (branch) – filiaal määruse (EL) nr 575/2013 artikli 4 lõike 1 punkti 17 tähenduses, vastavalt rakendussätetele riigi õiguses;

▼M4 6) „märkimisväärne seos” (close links) – määratlus on toodud suunise (EL)

2015/510 (EKP/2014/60) artiklis 138;

▼M3 7) „maksejõuetusmenetlus” (insolvency proceedings) – maksejõuetusmenetlus

Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 98/26/EÜ artikli 2 punkti j tähen­duses;

8) „probleemsündmus” (event of default) – lähiajal toimuv või toimunud mis tahes sündmus, mille esinemine võib ohustada üksuse võimet täita oma kohustusi, mis tulenevad [►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto TARGET2s avamise ja haldamise ühtsete tingimuste ◄ rakendusaktidest ja käesolevast IIIa lisast] või mis tahes muudest eeskirjadest (k.a EKP nõukogu poolt euro­süsteemi rahapoliitika operatsioonide suhtes kehtestatud eeskirjadest), mida kohaldatakse selle üksuse ja mis tahes eurosüsteemi keskpanga suhetele, sealhulgas:

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 191

a) kui üksus ei vasta enam [lisa viide aktidele, millega on rakendatud TARGET2s maksemooduli konto avamise ja haldamise ühtsed tingi­mused ja kohastel juhtudel V lisa või T2Si eriotstarbelise rahakonto TARGET2s avamise ja haldamise ühtsed tingimused või TIPS eriotstar­belise rahakonto TARGET2s avamise ja haldamise ühtsed tingimused] sätestatud juurdepääsutingimustele ja/või tehnilistele nõuetele või kui tema kui eurosüsteemi rahapoliitika operatsioonide osapoole kõlblikkus on peatatud või lõpetatud;

▼M3 b) maksejõuetusmenetluse alustamine üksuse suhtes;

c) avalduse esitamine, mis on seotud mis tahes punktis b osutatud menet­lusega;

d) üksuse poolt kirjaliku teate esitamine oma võimetuse kohta tasuda oma võlgu täielikult või osaliselt või täita oma kohustusi, mis on seotud päevasiseste laenudega;

e) üksuse poolt vabatahtlikult üldlepingu või kokkuleppe sõlmimine oma võlausaldajatega;

f) kui üksus on enda või [keskpanga] hinnangul kas maksejõuetu või ei suuda tasuda oma võlgu;

▼M6 g) kui üksuse maksemooduli konto või T2Si eriotstarbelise rahakonto või

TIPS eriotstarbelise rahakonto positiivne jääk või kogu või oluline osa üksuse varast on külmutatud, arestitud, konfiskeeritud või selle suhtes toimub mis tahes muu menetlus, mille eesmärgiks on kaitsta avalikke huve või üksuse võlausaldajate huve;

▼M3 h) kui üksuse osalus teises TARGET2 osasüsteemis ja/või tugisüsteemis on

peatatud või lõpetatud;

i) kui mis tahes oluline avaldus või muu lepingueelne kinnitus, mille üksus on andnud või mis loetakse kohaldatava seaduse alusel tema poolt antuks, on ebatäpne või väär;

j) kui üksus pandib või annab tagatiseks kogu või olulise osa oma varast;

▼M6 9) „TARGET välkmaksete arvelduse (TIPS) eriotstarbeline rahakonto” (TIPS

Dedicated Cash Account, TIPS DCA) – TIPS eriotstarbelise rahakonto omaniku poolt TARGET2-[keskpangas/riigis] avatud ning tema klientidele välkmakseteenuste pakkumiseks kasutatav konto.

▼M3 Nõuetele vastavad üksused

1. Ilma et see piiraks punkti 13, pakub [keskpank] alates ►M4 18. septembrini ◄ 2017 ja vastava taotluse esitamisel automaatse tagatise sead­mise võimalust üksustele, kellele ta pakub päevasisest laenu kooskõlas III lisaga, tingimusel, et üksusel on [keskpanga] juures nii ►M6 T2Si eriots­tarbeline rahakonto ◄ kui maksemooduli konto, ning eeldusel, et üksuse suhtes ei kohaldata Euroopa Liidu Nõukogu või liikmesriikide poolt vasta­valt lepingu artikli 65 lõike 1 punktile b, artiklile 75 või artiklile 215 kehtestatud piiranguid, [mille rakendamine [keskpanga/riigi] poolt pärast EKP teavitamist on tema hinnangul kooskõlas TARGET2 sujuva toimimi­sega].

2. Automaatne tagatis on piiratud vastava päevaga. Seda ei ole võimalik piken­dada üleöölaenuks.

▼M6

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 192

Nõuetekohane tagatis

▼M4 3. Automaatne tagatise seadmine peab olema tagatud kõlbliku tagatisega.

Kõlblik tagatis hõlmab sama vara, mis on kõlblik eurosüsteemi rahapoliitika operatsioonideks, ning nende suhtes kohaldatakse samu hindamis- ja riskioh­jamisreegleid, mis on sätestatud suunise (EL) 2015/50 (EKP/2014/60) neljandas osas.

▼M3 Lisaks sellele:

a) võib euroala RKP nõuetekohast tagatist automaatse tagatise seadmisel piirata, keeldudes eelnevalt tagatisest, millel võib esineda märkimisväärne seos;

b) peab piiriülese automaatse tagatise seadmise puhul nõuetekohase tagatise mobiliseerimisel kasutama ühendust, mille EKP nõukogu on tunnistanud vastavaks eurosüsteemi rahapoliitika operatsioonideks kasutamise tingi­mustele ning mis on avaldatud EKP veebilehel ( 1 );

c) kohaldatakse nõuetekohase tagatise suhtes teatud kaalutlusõigust, mis võimaldab EKP nõukogu otsusega euroala RKPdele antud nõuetekohasest tagatisest keelduda.

▼M4 4. Üksuse või üksusega märkimisväärses seoses oleva muu kolmanda isiku

poolt emiteeritud või tagatud võlainstrumente võib aktsepteerida nõueteko­hase tagatisena ainult suunise (EL) 2015/50 (EKP/2014/60) neljandas osas nimetatud juhtudel.

▼M6 4a. Mittekõlbliku tagatise kasutamise eest võidakse määrata sanktsioone vastavalt

suunise (EL) 2015/510 (EKP/2014/60) V osale.

▼M3 Laenu andmise ja tagasimaksmise kord

5. Automaatne tagatise seadmine toimub ainult tööpäevadel.

6. Automaatse tagatise seadmisel saadav laen antakse ilma intressita.

7. Automaatse tagatise seadmise eest makstakse tasu vastavalt IIa lisa VI liite sätetele.

8. ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto ◄ omanik võib mis tahes hetkel päeva jooksul automaatselt seatud tagatise tagasi maksta T2Si kasutajate süsteemide funktsionaalsusele esitatavates üksikasjalikes tingimustes sätestatud korra kohaselt.

9. Automaatselt seatud tagatis tuleb tagasi maksta hiljemalt [►M6 T2Si eriots­tarbelise rahakonto TARGET2s avamise ja haldamise ühtsete tingimuste ◄ V liite rakendusaktides] sätestatud ajal ning järgmise korra kohaselt:

a) [keskpank] esitab T2Si platvormi kaudu tagasimaksekorralduse, mis arvel­datakse automaatselt seatud tagatise tagasimaksmiseks kättesaadavate vahendite arvelt;

b) kui pärast punktis a kirjeldatud samme ei ole ►M6 T2Si eriotstarbelisel rahakontol ◄ piisavalt vabu vahendeid automaatselt seatud tagatise taga­simaksmiseks, kontrollib [keskpank] T2Si platvormi kaudu sama ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ teisi [keskpanga] juures avatud ►M6 T2Si eriotstarbelisi rahakontosid ◄ ning kannab nende vabad vahendid ►M6 T2Si eriotstarbelisele kontole ◄, mille suhtes on esitatud tagasimaksmise korraldus;

▼M3

( 1 ) http://www.ecb.int/paym/coll/coll/ssslinks/html/index.en.html

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 193

c) kui pärast punktides a ja b kirjeldatud samme ei ole ►M6 T2Si eriots­tarbelisel rahakontol ◄ piisavalt vabu vahendeid automaatselt seatud tagatise tagasimaksmiseks, loetakse, et ►M6 T2Si eriotstarbelise raha­konto omanik ◄ on andnud [keskpangale] korralduse kanda automaatse tagatise kasutamiseks seatud tagatis [keskpanga] tagatiskontole. Seejärel eraldab [keskpank] automaatselt seatud tagatise tagasimaksmiseks vaja­likud vahendid ning debiteerib vastava summa viivitamata ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ maksemooduli kontolt;

▼M4 d) iga tööpäeva eest, mil toimub punktis c kirjeldatud tagatise ülekandmine

üks või enam korda, kohaldab [keskpank] 1 000-eurost trahvi. Trahv debiteeritakse ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ makse­mooduli kontol kooskõlas alapunktiga c.

▼M3 Automaatse tagatise seadmise peatamine, piiramine või lõpetamine

10. a) [Keskpank] peab peatama või lõpetama juurdepääsu automaatse tagatise seadmisele, kui toimub kasvõi üks järgmistest probleemsündmustest:

▼M6 i) asjaomase üksuse [keskpanga] juures peetav T2Si või TIPS eriots­

tarbeline rahakonto või maksemooduli konto blokeeritakse või sule­takse;

▼M3 ii) üksus ei vasta enam [automaatse tagatise seadmise tingimuste raken­

dussätetes] sätestatud nõuetele;

iii) pädeva kohtu- või muu asutuse poolt on tehtud otsus algatada üksuse suhtes likvideerimismenetlus või määrata üksusele likvidee­rija vm sarnastes ülesannetes isik või rakendada muud analoogilist menetlust;

iv) üksuse vahendid on külmutatud ja/või tema suhtes on võetud teisi meetmeid, mille liit on kehtestanud, seades üksusele piirangu tema vahendite kasutamisel;

v) üksuse kõlblikkus eurosüsteemi rahapoliitika operatsioonide tehin­gupoolena on peatatud või lõpetatud.

b) [Keskpank] võib lõpetada juurdepääsu automaatsele tagatise seadmisele, kui mõni teine RKP peatab või lõpetab ►M6 T2Si eriotstarbelise raha­konto omaniku ◄ osalemise TARGET2s vastavalt IIa lisa artikli 24 lõike 2 punktidele b kuni e, või kui toimub üks või mitu probleemsündmust (v.a IIa lisa artikli 24 lõike 2 punktis a osutatud sündmused).

c) ►M4 Eurosüsteem võib otsustada usaldatavusnõuetele viidates või muul suunise (EL) 2015/510 (EKP/2014/60) artiklist 158 tuleneval alusel peatada, piirata või lõpetada osapoolte juurdepääsu rahapoliitika instrumentidele. ◄ Sellistel juhtudel rakendab [keskpank] nimetatud otsust juurdepääsu suhtes automaatsele tagatise seadmisele kooskõlas [keskpanga] poolt kohaldatavate lepingute või eeskirjade sätetega.

d) [Keskpank] võib otsustada ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ juurdepääsu automaatsele tagatise seadmisele peatada, seda piirata või selle lõpetada, kui leitakse, et ►M6 T2Si eriotstarbelise raha­konto omanik ◄ kujutab ohtu seoses usaldatavusnõuetega. Sellistel juhtudel peab [keskpank] sellest EKP-le ja teistele euroala RKPdele ning TARGET2 ühendusega keskpankadele viivitamatult kirjalikult teatama. Kohastel juhtudel otsustab EKP nõukogu TARGET2 osasüstee­mides tarvitusele võetud meetmete ühetaolise rakendamise üle.

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 194

11. Kui [keskpank] otsustab ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ juurdepääsu automaatsele tagatise seadmisele peatada, seda piirata või selle lõpetada kooskõlas punkti 10 alapunktiga d, ei jõustu nimetatud otsus enne, kui EKP on selle heaks kiitnud.

12. Erandina punktist 11 võib [keskpank] kiireloomulistel asjaoludel viivitama­tult peatada ►M6 T2Si eriotstarbelise rahakonto omaniku ◄ juurdepääsu automaatse tagatise seadmise võimalusele. Sellistel juhtudel peab [keskpank] sellest EKP-le viivitamatult kirjalikult teatama. EKP-l on õigus [keskpanga] toimingut muuta. Kui EKP ei ole kümne tööpäeva jooksul teate saamisest teatanud [keskpangale] viimase toimingu muutmisest, loetakse, et EKP on selle heaks kiitnud.

Üleminekusäte

13. Erandina punktist 1 pakub [keskpank] 22. juunist 2015 kuni ►M4 18. septembrini ◄ 2017 ja vastava taotluse esitamisel automaatse tagatise sead­mise võimalust üksustele, kellele ta pakub päevasisest laenu kooskõlas III lisaga, tingimusel, et üksusel on [keskpanga] juures nii ►M6 T2Si eriots­tarbeline rahakonto ◄ kui maksemooduli konto, ning eeldusel, et üksuse suhtes ei kohaldata Euroopa Liidu Nõukogu või liikmesriikide poolt vasta­valt lepingu artikli 65 lõike 1 punktile b, artiklile 75 või artiklile 215 kehtestatud piiranguid, [mille rakendamine [keskpanga/riigi] poolt pärast EKP teavitamist on tema hinnangul kooskõlas TARGET2 sujuva toimimi­sega].

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 195

IV LISA

KÕRVALSÜSTEEMIDE ARVELDUSKORD

1. Mõisted

Kooskõlas mõistetega artiklis 2 kasutatakse käesolevas lisas järgmisi mõis­teid:

1) „krediteerimiskorraldus“ (credit instruction) – kõrvalsüsteemi poolt esitatud ja kõrvalsüsteemi keskpangale adresseeritud maksekorraldus kõrvalsüsteemi poolt peetava ja/või hallatava ühe maksemooduli konto debiteerimiseks ja arveldava panga maksemooduli konto või allkonto krediteerimiseks korralduses näidatud summa võrra,

2) „debiteerimiskorraldus“ (debit instruction) – kõrvalsüsteemi poolt esitatud ja arveldavale keskpangale adresseeritud maksekorraldus debi­teerimisvolituse alusel arveldava panga maksemooduli konto või allkonto debiteerimiseks ning kõrvalsüsteemi ühe maksemooduli konto või muu arveldava panga maksemooduli konto krediteerimiseks juhises näidatud summa võrra;

3) „maksekorraldus“ või „kõrvalsüsteemi maksekorraldus“ (payment instruction, AS payment instruction) – debiteerimiskorraldus või kredi­teerimiskorraldus;

4) „kõrvalsüsteemi keskpank“ (ancillary system central bank, ASCB) – eurosüsteemi keskpank, kellega kõrvalsüsteem on sõlminud kahepoolse lepingu kõrvalsüsteemi maksejuhiste arveldamiseks maksemoodulis;

5) „arveldav keskpank“ (settlement central bank, SCB) – eurosüsteemi keskpank, kus asub arveldava panga maksemooduli konto;

6) „arveldav pank“ (settlement bank) – osaleja, kelle maksemooduli kontot või allkontot kasutatakse kõrvalsüsteemi maksejuhise arveldamiseks;

7) „teabe- ja kontrollimoodul, ICM“ (Information and Control Module, ICM) – ühisplatvormi moodul, mis võimaldab maksemooduli konto omanikel saada reaalajas teavet ja esitada likviidsuse ülekandmise korral­dusi, et juhtida likviidsust ja anda eriolukorra varumaksete juhiseid;

8) „ICM teade“ (ICM broadcast message) – teave, mis edastatakse info- ja kontrollimooduli (ICM) kaudu samaaegselt kõigile või valitud rühmale maksemooduli konto omanikele;

9) „debiteerimisvolitus“ (debit mandate) – eurosüsteemi keskpanga poolt sätestatud staatiliste andmete vormi järgiv arveldava panga poolt antud volitus, mis on adresseeritud nii tema kõrvalsüsteemile kui ta tema arvel­davale keskpangale ning millega volitatakse kõrvalsüsteemi esitama debiteerimisjuhiseid ja antakse arveldavale keskpangale juhis arveldava panga maksemooduli konto või allkontode debiteerimiseks debiteerimis­korralduste alusel;

10) „lühike positsioon“ (short) – kõrvalsüsteemi maksejuhiste arveldamise ajal rahalise kohustuse olemasolu;

▼M5

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 196

11) „pikk positsioon“ (long) – kõrvalsüsteemi maksejuhiste arveldamise ajal rahalise nõudeõiguse olemasolu;

12) „süsteemidevaheline arveldus“ (cross-system settlement) – debiteerimis­korralduse reaalajaline arveldus, mille puhul toimuvad maksed ühelt kõrvalsüsteemi arveldavalt pangalt arvelduskorra nr 6 alusel teise kõrval­süsteemi arveldavale pangale arvelduskorra nr 6 alusel;

13) „staatiliste andmete (haldus)moodul“ (Static Data (Management) Module) – ühisplatvormi moodul, milles kogutakse ja arhiveeritakse staatilisi andmeid.

14) „tehniline konto“ (technical account) – erikonto, mida hoiab maksemoo­duli kontol kõrvalsüsteem või mida hoiab kõrvalsüsteemi kasutuseks mõeldud TARGET2 osasüsteemis kõrvalsüsteemi keskpank kõrvalsüs­teemi nimel.

2. Arveldavate keskpankade ülesanded

Iga eurosüsteemi keskpank tegutseb arveldava keskpangana iga arveldava panga suhtes, kelle jaoks see keskpank peab maksemooduli kontot.

3. Keskpankade, kõrvalsüsteemide ja arveldavate pankate suhtekorraldus

1) Kõrvalsüsteemide keskpangad peavad tagama, et kõrvalsüsteemid, kellega neil on kahepoolsed lepingud, esitavad arveldavate pankade nimekirja koos arveldavate pankade maksemooduli kontode andmetega, mille kõrvalsüsteemi keskpank salvestab ühisplatvormi staatiliste andmete (haldus)moodulis. Igal kõrvalsüsteemil on ICM kaudu juurdepääs tema asjaomaste arveldavate keskpankade nimekirjale.

2) Kõrvalsüsteemide keskpangad peavad tagama, et kõrvalsüsteemid, kellega neil on kahepoolsed lepingud, teatavad viivitamata kõikidest muudatustest arveldavate pankade nimekirjas. Kõrvalsüsteemide keskpangad peavad muudatuse kohta saatma ICM teate asjaomasele arveldavale keskpangale.

3) Kõrvalsüsteemide keskpangad peavad tagama, et kõrvalsüsteemid, kellega neil on kahepoolsed lepingud, saavad oma arveldavatelt pankadelt debi­teerimisvolitused ja muud asjakohased dokumendid ja edastavad need kõrvalsüsteemi keskpangale. Dokumendid esitatakse inglise keeles ja/või kõrvalsüsteemi keskpanga asukohariigi riigikeeles. Kui kõrvalsüsteemi keskpanga riigikeeled ei ole samad mis arveldava keskpanga riigikeeled, esitatakse dokumendid ainult inglise keeles või inglise keeles ja kõrval­süsteemi keskpanga riigikeeltes. TARGET2-ECB kaudu arveldavad kõrvalsüsteemid peavad esitama dokumendid inglise keeles.

4) Kui arveldav pank on vastava kõrvalsüsteemi keskpanga TARGET2 osasüsteemis osaleja, kontrollib kõrvalsüsteemi keskpank arveldava panga debiteerimisvolituse kehtivust ja teeb vajalikud kanded staatiliste andmete (haldus)moodulis. Kui arveldav pank ei ole vastava kõrvalsüs­teemi keskpanga TARGET2 osasüsteemi osaleja, edastab kõrvalsüsteemi keskpank debiteerimisvolituse (või selle elektroonilise koopia, kui kõrval­süsteemi keskpank ja arveldav pank on nii kokku leppinud) asjaomas(­t)ele arveldavatele keskpankadele selle kehtivuse kontrollimiseks. Arveldav keskpank teostab kontrolli ja teatab asjaomasele kõrvalsüsteemi keskpangale kontrollimise tulemusest viie tööpäeva jooksul vastava nõude saamisest. Pärast kontrollimist ajakohastab kõrvalsüsteemi keskpank ICMs arveldavate pankade nimekirja.

▼M5

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 197

5) Kõrvalsüsteemi keskpanga poolt teostatav kontroll ei mõjuta kõrvalsüs­teemi kohustust täita maksekorraldusi ainult alapunktis 1 osutatud nime­kirja kantud arveldavate pankade kaudu.

6) Kui tegemist ei ole samade üksustega, vahetavad kõrvalsüsteemi kesk­pangad ja arveldavad keskpangad teavet iga arveldamisel toimuva olulise sündmuse kohta.

7) Kõrvalsüsteemide keskpangad peavad tagama, et kõrvalsüsteemid, kellega neil on kahepoolsed lepingud, teatavad selle kõrvalsüsteemi nime ja BICi, kellega kavatsetakse süsteemidevahelist arveldust teostada, ning kuupäeva, mil süsteemidevaheline arveldus konkreetse kõrvalsüsteemiga peaks algama või lõppema. See teave salvestatakse staatiliste andmete korraldamise moodulis.

4. Maksekorralduste esitamine kõrvalsüsteemiliidese kaudu

1) Kõik kõrvalsüsteemi poolt kõrvalsüsteemiliidese kaudu esitatud makse­korraldused peavad olema XML sõnumite vormis.

2) Kõik kõrvalsüsteemi poolt kõrvalsüsteemiliidese kaudu edastatud makse­korraldused loetakse erakorralisteks kiirmaksejuhisteks ja arveldatakse II lisa sätete kohaselt.

3) Maksekorraldus loetakse aktseptituks, kui:

a) maksekorraldus vastab TARGET2 võrguteenuse osutaja poolt kehtes­tatud reeglitele;

b) maksekorraldus vastab kõrvalsüsteemi keskpanga TARGET2 osasüs­teemi vorminõuetele ja tingimustele;

c) arveldav pank on kantud punkti 3 alapunktis 1 osutatud arveldavate pankade nimekirja;

d) süsteemisisese arvelduse puhul on asjaomane kõrvalsüsteem kantud kõrvalsüsteemide nimekirja, kellega võib süsteemidevahelist arveldust teostada;

e) kui arveldava panga TARGET2s osalemine on peatatud, tuleb saada peatatud osalusega arveldava panga arveldava keskpanga selge nõus­olek.

5. Maksekorralduste sisestamine süsteemi ja nende tagasivõtmatus

1) Krediteerimiskorraldused loetakse sisestatuks vastavasse TARGET2 osasüsteemi ning nad muutuvad tagasivõtmatuks hetkel, mil kõrvalsüs­teemi keskpank on need aktseptinud. Debiteerimiskorraldused loetakse sisestatuks vastavasse TARGET2 osasüsteemi ning nad muutuvad taga­sivõtmatuks hetkel, mil arveldav keskpank on need aktseptinud.

2) Alapunkti 1 kohaldamine ei mõjuta kõrvalsüsteemi eeskirju, mis sätes­tavad maksekorralduste kõrvalsüsteemi sisestamise hetke ja/või kõrvalsüs­teemile esitatud maksekorralduste tagasivõtmatuks muutumise hetkena varasema ajahetke kui sätestatakse maksejuhise TARGET2 osasüsteemi sisestamise hetk.

▼M5

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 198

6. Arvelduskord

1) Kui kõrvalsüsteem taotleb arvelduskorra kasutamist, peab asjaomane kõrvalsüsteemi keskpank võimaldama ühte või mitut järgmist arveldus­korda:

a) arvelduskord nr 2 (reaalajaline arveldus),

b) arvelduskord nr 3 (kahepoolne arveldus),

c) arvelduskord nr 4 (tavaline mitmepoolne arveldus),

d) arvelduskord nr 5 (samaaegne mitmepoolne arveldus),

e) arvelduskord nr 6 (sihtotstarbega likviidsus, reaalajaline ja süsteemisisene arveldus).

2) Arvelduskorda nr 1 (likviidsuse ülekandmine) enam ei pakuta.

3) Arveldavad keskpangad toetavad kõrvalsüsteemide maksekorralduste arveldamist kooskõlas alapunktis 1 osutatud arvelduskorra valikuga, sh arveldavad maksejuhiseid arveldavate pankade maksemooduli kontodel või allkontodel.

4) Alapunktis 1 osutatud arvelduskorra üksikasjad on toodud punktides 10 kuni 14.

7. Maksemooduli konto avamise kohustuse puudumine

Kõrvalsüsteemidel ei ole kõrvalsüsteemiliidest kasutades kohustust saada TARGET2 osasüsteemi otseosalejaks või pidada maksemooduli kontot.

8. Arvelduskorra toetuseks kasutatavad kontod

1) Lisaks maksemooduli kontodele võivad kõrvalsüsteemide keskpangad, kõrvalsüsteemid ja arveldavad pangad avada maksemoodulis järgmist liiki kontosid, et kasutada punkti 6 alapunktis 1 osutatud arvelduskordi:

a) tehnilised kontod;

b) tagatiskontod;

c) allkontod.

2) Kui kõrvalsüsteemi keskpank pakub liidesühendusega mudeli osas arvel­duskorda nr 4, 5 või 6, avab ta asjaomastele kõrvasüsteemidele oma TARGET2 osasüsteemis tehnilised kontod. Neid kontosid võib kõrvalsüs­teemi keskpank pakkuda ka arvelduskorra nr 2 ja 3 kasutamiseks. Arvel­duskorra nr 4 ja 5 jaoks tuleb avada eraldi tehnilised kontod. Liidesü­hendusega arvelduskordade nr 3, 4, 5 või 6 osas peab tehniliste kontode jääk asjaomase kõrvalsüsteemi arvelduskorra lõpus olema null või posi­tiivne ja arvelduspäeva lõpus null. Tehnilisi kontosid tuvastatakse kõrval­süsteemi BICiga või asjaomase kõrvalsüsteemi keskpanga BICiga.

3) Kui kõrvalsüsteemi keskpank pakub reaalajalist arvelduskorda nr 6, avab ta TARGET2 osasüsteemis tehnilise konto. Tehniliste kontode jääk reaalajalise arvelduskorra nr 6 puhul võib olla päeva kestel ainult null või positiivne ja seal võib olla positiivne üleööjääk. Konto üleööjäägi suhtes kohaldatakse sama tasustamisreeglit, mis tagatisvahenditele käes­oleva suunise artikli 11 kohaselt.

▼M5

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 199

4) Kui kõrvalsüsteemi keskpank pakub arvelduskorda nr 4 või 5, võib ta avada kõrvalsüsteemile oma TARGET2 osasüsteemis tagatiskonto. Sellistel kontodel olevaid summasid kasutatakse, et arveldada kõrvalsüs­teemi maksekorraldusi juhul, kui arveldava panga maksemooduli kontol ei ole piisavalt vaba likviidsust. Tagatiskontosid võivad pidada kõrvalsüs­teemi keskpangad, kõrvalsüsteemid või tagatise andjad. Tagatiskontod tuvastatakse vastava kontoomaniku keskpanga BICi abil.

5) Kui kõrvalsüsteemi keskpank pakub liidesühendusega mudeli osas arvel­duskorda nr 6, peab arveldav keskpank avama oma TARGET2 osasüs­teemis arveldavatele pankadele ühe või mitu allkontot, mida kasutatakse likviidsuse eraldamiseks ja, asjakohastel juhtudel, süsteemidevaheliseks arvelduseks. Allkontod tuvastatakse nendega seotud maksemooduli konto BICi ning vastavat allkontot eristava kontonumbri abil. Konto­number koosneb maa koodist ning kuni 32st märgist (kooskõlas panga kontonumbri vastava riigisisese struktuuriga).

6) Punkti 1 alapunktides a kuni c osutatud kontosid ei avaldata TARGET2 kataloogis. Maksemooduli konto omaniku taotlusel esitatakse kontooma­nikule kõikide nende kontode kohta iga tööpäeva lõpus asjakohased kontoväljavõtted (MT 940 ja MT 950).

7) Käesolevas punktis osutatud liiki kontode avamise reegleid ja nende kohaldamist arvelduskorrale võib täpsustada kõrvalsüsteemide ning kõrvalsüsteemide keskpankade kahepoolsetes lepingutes.

9. Arvelduskord nr 1 – Likviidsuse ülekandmine

Seda arvelduskorda enam ei pakuta.

10. Arvelduskord nr 2 – Reaalajaline arveldus

1) Kõrvalsüsteemi keskpangad ja arveldavad keskpangad, kes pakuvad arvelduskorda nr 2, peavad toetama kõrvalsüsteemi tehingute raha poole (cash leg) arveldamist, arveldades kõrvalsüsteemide esitatud maksekorral­dusi ükshaaval ja mitte kogumitena. Kui maksekorraldus lühikese posit­siooniga arveldava panga maksemooduli konto debiteerimiseks on pandud järjekorda kooskõlas II lisaga, teatab asjaomane arveldav keskpank sellest arveldavale pangale ICM teatega.

2) Arvelduskorda nr 2 võib kõrvalsüsteemile pakkuda ka mitmepoolsete positsioonide arveldamiseks. Sel juhul avab kõrvalsüsteemi keskpank asjaomasele kõrvalsüsteemile tehnilise konto. Kõrvalsüsteemi keskpank ei või kõrvalsüsteemile osutada laekuvate ja väljuvate maksete järjesta­mise haldamise teenust, mis võib olla nõutav selliseks mitmepoolseks arvelduseks. Kõrvalsüsteem on ise vastutav vajaliku järjestamise eest.

3) Kõrvalsüsteemi keskpangad võivad pakkuda maksekorralduste arvelda­mist teatavate kõrvalsüsteemi määratud ajaliste piirangute raames koos­kõlas punkti 15 alapunktidega 2 ja 3.

4) Arveldavatel pankadel ja kõrvalsüsteemidel on ICM kaudu juurdepääs teabele. Kõrvalsüsteemidele teatatakse arvelduse teostamisest/ebaõnnestu­misest ICM sõnumiga. Vastava taotluse esitamise korral teatatakse TARGET2 võrguteenuse osutaja kaudu TARGET2 kasutavatele arvelda­vatele pankadele teostatud arveldusest SWIFT MT 900 või MT 910 sõnumiga. Internetipõhist juurdepääsu kasutavaid maksemooduli konto omanikke teavitatakse ICM sõnumiga.

▼M5

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 200

11. Arvelduskord nr 3 – Kahepoolne arveldus

1) Kõrvalsüsteemi keskpangad ja arveldavad keskpangad, kes pakuvad arvelduskorda nr 3, peavad toetama kõrvalsüsteemi tehingute raha poole (cash leg) arveldamist, arveldades kõrvalsüsteemide esitatud maksekorral­dused kogumitena. Kui maksekorraldus lühikese positsiooniga arveldava panga maksemooduli konto debiteerimiseks on pandud järjekorda koos­kõlas II lisaga, teatab asjaomane arveldav keskpank sellest arveldavale pangale ICM teatega.

2) Arvelduskorda nr 3 võib kõrvalsüsteemile pakkuda ka mitmepoolsete positsioonide arveldamiseks. Selleks kohaldatakse mutatis mutandis punkti 10 alapunkti 2 järgmiste erisustega:

a) maksekorraldused: i) debiteerida lühikese positsiooniga arveldavate pankade maksemooduli kontosid ja krediteerida kõrvalsüsteemi tehni­list kontot ning ii) debiteerida kõrvalsüsteemi tehnilist kontot ja kredi­teerida pika positsiooniga arveldavate pankade maksemooduli kontosid; ja

b) pika positsiooniga arveldavate pankade maksemooduli kontosid kredi­teeritakse pärast lühikese positsiooniga arveldavate pankade makse­mooduli kontode debiteerimist.

3) Kui mitmepoolne arveldus ebaõnnestub (näiteks kuna kõik laekumised lühikese positsiooniga arveldavate pankade kontodelt ei ole tulemus­likud), peab kõrvalsüsteem esitama maksekorraldused, et pöörata tagasi juba arveldatud debiteerimistehingud.

4) Kõrvalsüsteemi keskpangad võivad pakkuda:

a) maksekorralduste arveldamist teatavate kõrvalsüsteemi poolt määratud ajaliste piirangute raames kooskõlas punkti 15 alapunktiga 3; ja/või

b) punkti 15 alapunktis 1 osutatud teatamisperioodi kasutamise võima­lust.

5) Arveldavatel pankadel ja kõrvalsüsteemidel on ICM kaudu juurdepääs teabele. Kõrvalsüsteemidele teatakse arvelduse teostumisest/ebaõnnestu­misest valitud eelistuse – ühekordne või üldine teade – põhjal. Vastava taotluse korral teatatakse arveldavatele pankadele teostatud arveldusest SWIFT MT 900 või MT 910 sõnumiga. Internetipõhist juurdepääsu kasu­tavaid maksemooduli konto omanikke teavitatakse ICM sõnumiga.

12. Arvelduskord nr 4 – Tavaline mitmepoolne arveldus

1) Kõrvalsüsteemi keskpangad ja arveldavad keskpangad, kes pakuvad arvelduskorda nr 4, peavad toetama kõrvalsüsteemi tehingute raha poole (cash leg) mitmepoolset arveldamist, arveldades kõrvalsüsteemide esitatud maksekorraldused kogumitena. Kõrvalsüsteemi keskpangad avavad kõrvalsüsteemile vastava tehnilise konto.

2) Kõrvalsüsteemi keskpangad ja arveldavad keskpangad peavad tagama maksekorralduste nõutava järjestamise. Nad kirjendavad krediteerimised ainult juhul, kui kõik debiteerimised on edukalt teostatud. Maksekorral­dused: a) „lühikese positsiooniga“ arveldavate pankade kontode debitee­rimiseks ja kõrvalsüsteemi tehnilise konto krediteerimiseks; ning b) pika positsiooniga arveldavate pankade kontode krediteerimiseks ja kõrvalsüs­teemi tehniliste kontode debiteerimiseks, esitatakse ühe failina.

▼M5

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 201

3) Esimesena arveldatakse maksekorraldused lühikese positsiooniga arvelda­vate pankade maksemooduli konto debiteerimiseks ja kõrvalsüsteemide tehnilise konto krediteerimiseks. Alles pärast kõikide selliste maksekor­ralduste arveldamist (sh võimalikud ülekanded tehnilisele kontole taga­tissumma mehhanismi kaudu), krediteeritakse pika positsiooniga arvelda­vate pankade maksemooduli kontosid.

4) Kui maksekorraldus lühikese positsiooniga arveldava panga maksemoo­duli konto debiteerimiseks on pandud järjekorda kooskõlas II lisaga, teatab arveldav keskpank sellest arveldavale pangale ICM teatega.

5) Kui lühikese positsiooniga arveldaval pangal ei ole oma maksemooduli kontol piisavalt vahendeid, käivitab kõrvalsüsteemi keskpank tagatis­summa mehhanismi, kui selles on kokku lepitud kõrvalsüsteemi kesk­panga ja kõrvalsüsteemi kahepoolses lepingus.

6) Kui tagatissumma mehhanismi ei ole ette nähtud ja arveldus tervikuna ei teostu, on kõrvalsüsteemi keskpangad ja arveldavad keskpangad pädevad tagasi lükkama kõik failis sisalduvad maksekorraldused ning tagasi pöörama juba arveldatud maksekorraldused.

7) Kõrvalsüsteemi keskpangad teatavad arveldavatele pankadele arvelduse ebaõnnestumisest ICM teatega.

8) Kõrvalsüsteemi keskpangad võivad pakkuda:

a) maksekorralduste arveldamist teatavate kõrvalsüsteemi poolt määratud ajaliste piirangute raames kooskõlas punkti 15 alapunktiga 3;

b) punkti 15 alapunktis 1 osutatud teatamisperioodi kasutamise võima­lust;

c) tagatissumma mehhanismi kooskõlas punkti 15 alapunktiga 4.

9) Arveldavatel pankadel ja kõrvalsüsteemidel on ICM kaudu juurdepääs teabele. Kõrvalsüsteemidele teatatakse arvelduse teostamisest või ebaõn­nestumisest. Vastava taotluse korral teatatakse arveldavatele pankadele teostatud arveldusest SWIFT MT 900 või MT 910 sõnumiga. Interneti­põhist juurdepääsu kasutavaid maksemooduli konto omanikke teavita­takse ICM sõnumiga.

13. Arvelduskord nr 5 – Samaaegne mitmepoolne arveldus

1) Kõrvalsüsteemi keskpangad ja arveldavad keskpangad, kes pakuvad arvelduskorda nr 5, peavad toetama kõrvalsüsteemi tehingute mitmepool­sete rahapositsioonide arveldamist, arveldades kõrvalsüsteemide esitatud maksekorraldused. Vastavate maksekorralduste arveldamiseks kasutatakse 4. algoritmi (vt II lisa I liide). Erinevalt arvelduskorrast nr 4 järgib arvel­duskord nr 5 „all-or-nothing“ põhimõtet. Selle korra kohaselt debiteeri­takse lühikese positsiooniga arveldavate pankade maksemooduli kontosid ja krediteeritakse pika positsiooniga arveldavate pankade maksemooduli kontosid samaaegselt (mitte järjekorras nagu arvelduskorra nr 4 kohaselt). Punkt 12 kehtib mutatis mutandis järgmiste erisustega. Kui ühte või mitut maksekorraldust ei saa arveldada, pannakse kõik maksekorraldused järje­korda ja korratakse järjekorras olevate kõrvalsüsteemide maksekorralduste arveldamiseks punkti 16 alapunktis 1 osutatud 4. algoritmi.

▼M5

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 202

2) Kõrvalsüsteemi keskpangad võivad pakkuda:

a) maksekorralduste arveldamist teatavate kõrvalsüsteemi poolt määratud ajaliste piirangute raames kooskõlas punkti 15 alapunktiga 3;

b) punkti 15 alapunktis 1 osutatud teatamisperioodi kasutamise võima­lust;

c) tagatissumma mehhanismi kooskõlas punkti 15 alapunktiga 4.

3) Arveldavatel pankadel ja kõrvalsüsteemidel on ICM kaudu juurdepääs teabele. Kõrvalsüsteemidele teatatakse arvelduse teostamisest või ebaõn­nestumisest. Vastava taotluse korral teatatakse arveldavatele pankadele teostatud arveldusest SWIFT MT 900 või MT 910 sõnumiga. Interneti­põhist juurdepääsu kasutavaid maksemooduli konto omanikke teavita­takse ICM sõnumiga.

4) Kui maksekorraldus lühikese positsiooniga arveldava panga maksemoo­duli konto debiteerimiseks on pandud järjekorda kooskõlas II lisaga, teatab asjaomane arveldav keskpank sellest arveldavale pangale ICM teatega.

14. Arvelduskord nr 6 – sihtotstarbega likviidsus, reaalajaline ja süsteemi­sisene arveldus

1) Arvelduskorda nr 6 võib kasutada nii liidesühendusega kui ka reaalaja­lise mudeli puhul kooskõlas alapunktidega 4 kuni 12 ja 13 kuni 16 allpool. Reaalajalises mudelis peab asjaomane kõrvalsüsteem kasutama tehnilist kontot, et koguda oma arveldavate pankade poolt eraldatud vajalikku likviidsust oma positsioonide rahastamiseks. Liidesühendusega mudelis peab arveldav pank avama vähemalt ühe allkonto, mis on seotud konkreetse kõrvalsüsteemiga.

2) Vastava taotluse korral teatatakse arveldavatele pankadele SWIFT MT 900 või MT 910 sõnumiga, ning internetipõhist juurdepääsu kasutavatele maksemooduli konto omanikele ICM sõnumiga, nende maksemooduli kontode, asjakohastel juhtudel allkontode, krediteerimisest ja debiteeri­misest.

3) Kõrvalsüsteemi keskpangad ja arveldavad keskpangad, kes pakuvad süsteemidevahelist arveldust arvelduskorra nr 6 alusel, peavad toetama süsteemidevahelise arvelduse makseid, kui need on algatatud asjaomas­tes kõrvalsüsteemides. Liidesühendusega arvelduskorra nr 6 puhul saab kõrvalsüsteem süsteemidevahelise arvelduse algatada ainult oma tööt­lustsüklis ning arvelduskord nr 6 peab maksekorralduse kõrvalsüsteemi jõudmisel töötama. Reaalajalise arvelduskorra nr 6 puhul võib kõrval­süsteem igal ajal algatada süsteemidevahelise arvelduse TARGET2 päevase töötluse ajal ja kõrvalsüsteemi operatsioonide öise arvelduse. Kahe kõrvalsüsteemi vahelise süsteemidevahelise arvelduse teostamise võimalus dokumenteeritakse staatiliste andmete (haldus)moodulis.

A. Liidesühendusega mudel

4) Kõrvalsüsteemi keskpangad ja arveldavad keskpangad, kes pakuvad liidesühendusega arvelduskorda nr 6, peavad toetama kõrvalsüsteemi tehingute kahe ja/või mitmepoolsete rahapositsioonide arveldamist järg­miselt:

▼M5

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 203

a) võimaldades arveldaval pangal ette rahastada oma tulevasi arveldus­kohustusi likviidsuse ülekandmise teel oma maksemooduli kontolt oma allkontole („eraldatud likviidsus“) enne töötlemist kõrvalsüs­teemis; ja

b) b) arveldades kõrvalsüsteemi maksekorraldused pärast kõrvalsüsteemi töötluse lõppu; lühikese positsiooniga arveldavate pankade puhul debiteeritakse nende allkontosid (sellisel kontol olevate vahendite piires) ja krediteeritakse kõrvalsüsteemi tehnilist kontot ning pika positsiooniga arveldavate pankade puhul krediteeritakse nende allkontosid ja debiteeritakse kõrvalsüsteemi tehnilist kontot.

5) Liidesühendusega arvelduskorra nr 6 pakkumise korral peab

a) arveldav keskpank avama vähemalt ühe kõrvalsüsteemi allkonto iga arveldava panga kohta; ja

b) kõrvalsüsteemi keskpank avama tehnilise konto kõrvalsüsteemile: 1) vahendite krediteerimiseks, mis on kogutud lühikese positsiooniga arveldavate pankade allkontodelt; ning 2) vahendite debiteerimiseks, kui krediteeritakse pika positsiooniga arveldavate pankade määratud allkontosid.

6) Liidesühendusega arvelduskorda nr 6 võimaldatakse igal ajal süsteemi­devahelise arvelduse TARGET2 päevase töötluse ajal ja kõrvalsüsteemi operatsioonide öise arvelduse ajal. Uus tööpäev algab viivitamata pärast kohustusliku reservi nõude täitmist. Pärast seda arvestatakse vastavate kontode debiteerimisi ja krediteerimisi uue tööpäeva väärtuses.

7) Kõrvalsüsteemi keskpangad ja arveldavad keskpangad pakuvad liidesü­hendusega arvelduskorra nr 6 puhul järgmisi likviidsuse ülekandmise teenuseid allkontodele ja allkontodelt:

a) püsikorraldused, mida arveldavad pangad võivad esitada või muuta tööpäeva jooksul igal ajal ICN kaudu (kui see on kasutusel). Püsi­korraldused, mis on esitatud tööpäeval pärast tööperioodi alguse teadet, kehtivad ainult järgmisel tööpäeval. Juhul kui on esitatud mitu püsikorraldust erinevate allkontode ja/või kõrvalsüsteemide tehniliste kontode krediteerimiseks, arveldatakse need väärtuse järje­korras, alustades suurimast. Juhul kui on esitatud püsikorraldusi, mille arveldamiseks ei ole maksemooduli kontol piisavalt vahendeid, siis arveldatakse need korraldused pärast kõikide korralduste proport­sionaalset vähendamist;

b) jooksvad korraldused, mida võivad esitada ainult arveldav pank (ICM kaudu) või asjaomane kõrvalsüsteem XML sõnumiga liidesü­hendusega arvelduskorra nr 6 tööperioodi kestel (mis on ajaliselt määratletud ajavahemikuna teadete „Tööperioodi algus“ ja „Tööpe­rioodi lõpp“ vahel) ning mis arveldatakse ainult siis, kui kõrvalsüs­teemi töötsükkel ei ole veel alanud. Kui kõrvalsüsteem on esitanud jooksva korralduse, mille arveldamiseks ei ole maksemooduli kontol piisavalt vahendeid, siis arveldatakse see osaliselt;

▼M5

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 204

c) MT 202 sõnumiga edastatavad või internetipõhist juurdepääsu kasu­tavate maksemooduli kontode omanike ekraanidelt automaatse kaar­distusega MT 202 rakendusse salvestatud SWIFT korraldused, mida võib esitada ainult arvelduskorra nr 6 tööperioodi kestel ning ainult päevase töötlemise ajal. Need korraldused arveldatakse viivitamata.

8) Liidesühendusega arvelduskord nr 6 algab teatega „Tööperioodi algus“ ja lõpeb teatega „Tööperioodi lõpp“, mille saadab kõrvalsüsteem või kõrvalsüsteemi keskpank tema nimel. Teade „Tööperioodi algus“ käivitab allkontodele likviidsuse ülekandmiseks esitatud püsikorralduste arveldamise. Teate „Tööperioodi lõpp“ alusel kantakse likviidsus allkon­todelt automaatselt tagasi maksemooduli kontole.

9) Liidesühendusega arvelduskorra nr 6 kohaselt külmutatakse allkontodele eraldatud likviidsus kõrvalsüsteemi töötlemistsükli ajaks (mis algab teatega „Töötsükli algus“ ja lõpeb teatega „Töötsükli lõpp“, mille saadab kõrvalsüsteem) ja vabastatakse pärast seda. Töötsükli ajal võib külmu­tatud jääki muuta süsteemidevahelise arvelduse tulemusena või juhul, kui arveldav pank kannab likviidsuse üle oma maksemooduli kontolt. Kõrvalsüsteemi keskpank teatab kõrvalsüsteemile likviidsuse vähenemi­sest või suurenemisest allkontol süsteemidevahelise arvelduse maksete tulemusena. Kõrvalsüsteemi taotluse korral teatab kõrvalsüsteemi kesk­pank ka likviidsuse suurenemisest allkontol arveldava panga poolt likviidsuse ülekandmise tulemusel.

10) Igas kõrvalsüsteemi töötlemistsüklis liidesühendusega arvelduskorra nr 6 puhul arveldatakse maksekorraldused eraldatud likviidsuse arvel, kasu­tades üldjuhul 5. algoritmi (vastavalt II lisa I liitele).

11) Igas kõrvalsüsteemi töötlemistsüklis liidesühendusega arvelduskorra nr 6 puhul võib arveldava panga eraldatud likviidsust suurendada, kreditee­rides teatavad laekuvad maksed otse tema allkontodele (st kupongi­maksed ja väljaostumaksed). Sellisel juhul tuleb likviidsus kõigepealt krediteerida tehnilisel kontol ja seejärel debiteerida seda kontot enne likviidsuse krediteerimist allkontol (või maksemooduli kontol).

12) Süsteemidevahelise arvelduse kahe liidesühendusega kõrvalsüsteemi vahel saab algatada ainult see kõrvalsüsteem (või selle kõrvalsüsteemi keskpank tema nimel), kelle osaleja allkontot debiteeritakse. Maksekor­raldus arveldatakse, debiteerides maksekorraldusel osutatud summa maksekorralduse algatanud kõrvalsüsteemi osaleja allkontol ja kreditee­rides teise kõrvalsüsteemi osaleja allkontot.

Maksekorralduse algatanud kõrvalsüsteemi ja teist kõrvalsüsteemi teavi­tatakse arvelduse lõpuleviimisest. Vastava taotluse korral teatatakse arveldavatele pankadele teostatud arveldusest SWIFT MT 900 või MT 910 sõnumiga. Internetipõhist juurdepääsu kasutavaid maksemoo­duli konto omanikke teavitatakse ICM sõnumiga.

▼M5

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 205

B. Reaalajaline mudel

13) Arveldavad keskpangad ja kõrvalsüsteemi keskpangad, kes pakuvad reaalajalist arvelduskorda nr 6, peavad toetama vastavat arveldust.

14) Kõrvalsüsteemi keskpangad ja arveldavad keskpangad pakuvad reaala­jalist arvelduskorda nr 6, peavad pakkuma järgmisi likviidsuse ülekand­mise teenuseid tehnilistele kontodele ja tehnilistelt kontodelt:

a) Püsikorraldused kõrvalsüsteemi tehingute öiseks töötluseks, mida arveldavad pangad võivad esitada või muuta tööpäeva jooksul igal ajal ICM kaudu (kui see on kasutusel). Püsikorraldused, mis on esitatud pärast arvelduspäeva algust, kehtivad ainult järgmisel tööpäeval. Juhul kui on esitatud mitu püsikorraldust, arveldatakse need väärtuse järjekorras, alustades suurimast. Juhul kui on esitatud püsikorraldusi, mille arveldamiseks ei ole maksemooduli kontol piisavalt vahendeid, siis arveldatakse need korraldused pärast kõikide korralduste proportsionaalset vähendamist;

b) jooksvad korraldused tehnilise konto krediteerimiseks, mida võivad esitada ainult arveldav pank (ICM kaudu) või tema nimel asjaomane kõrvalsüsteem XML sõnumiga. Juhul kui asjaomane kõrvalsüsteem on arveldava panga nimel esitanud jooksva korralduse, mille arvel­damiseks ei ole maksemooduli kontol piisavalt vahendeid, siis arvel­datakse see osaliselt;

c) jooksvad korraldused tehnilise konto debiteerimiseks, mida võib esitada ainult asjaomane kõrvalsüsteem XML sõnumiga;

d) SWIFTi sõnumis MT 202 sisalduvad korraldused, mida võib esitada arveldav pank ainult päevase töötlemise ajal. Need korraldused arvel­datakse viivitamata.

15) „Tööperioodi algus“ ja „Tööperioodi lõpp“ on arvelduspäeva alguse ja lõpu automaatne järg.

16) Süsteemisisese arvelduse kahe reaalajalist mudelit kasutava kõrvalsüs­teemi toimub ilma kõrvalsüsteemi, kelle tehnilist kontot krediteeritakse, sekkumiseta. Maksekorraldus arveldatakse, debiteerides maksekorral­dusel osutatud summa maksekorralduse algatanud kõrvalsüsteemi poolt kasutataval tehnilisel kontol ja krediteerides teise kõrvalsüsteemi poolt kasutatavat tehnilist kontot. Makset ei saa algatada kõrvalsüsteem, kelle tehnilist kontot krediteeritakse.

Maksekorralduse algatanud kõrvalsüsteemi ja teist kõrvalsüsteemi teavi­tatakse arvelduse lõpuleviimisest. Vastava taotluse korral teatatakse arveldavatele pankadele teostatud arveldusest SWIFT MT 900 või MT 910 sõnumiga. Internetipõhist juurdepääsu kasutavaid maksemoo­duli konto omanikke teavitatakse ICM sõnumiga.

15. Valikulised ühendusega mehhanismid

1) Arvelduskorra nr 3, 4 ja 5 jaoks võivad kõrvalsüsteemi keskpangad pakkuda valikulist ühendusega mehhanismi „Teatamisperiood“. Kui kõrvalsüsteem (või tema kõrvalsüsteemi keskpank tema nimel) on määrat­lenud valikulise „Teatamisperioodi“, saab arveldav pank ICM teate selle

▼M5

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 206

kohta, millise ajani võib arveldav pank nõuda maksekorralduse tagasipöö­ramist. Arveldav keskpank võtab sellise nõude arvesse ainult siis, kui see on edastatud kõrvalsüsteemi kaudu, kes on selle heaks kiitnud. Arveldus algab, kui arveldav keskpank ei saa sellist nõuet enne „Teatamisperioodi“ lõppu. Selle nõude saamisel arveldava keskpanga poolt „Teatamispe­rioodi“ jooksul:

a) kui arvelduskorda nr 3 kasutatakse kahepoolseks arveldamiseks, lüka­takse maksekorraldus tagasi; ja

b) kui arvelduskorda nr 3 kasutatakse mitmepoolsete positsioonide arvel­damiseks või arvelduskorras nr 4 ebaõnnestub arvelduse teostamine, lükatakse kõik failis olevad maksekorraldused tagasi ning kõiki arvel­davaid panku ja kõrvalsüsteemi teavitatakse ICM teatega.

2) Kui kõrvalsüsteem saadab arvelduskorraldused enne kavakohast arveldu­saega („alates“), salvestatakse korraldused, kuni ettenähtud aeg on kätte jõudnud. Sel juhul edastatakse maksekorraldused sisendkontrolli alles siis, kui „alates“ aeg on saabunud. Seda valikulist mehhanismi võib kasutada arvelduskorras nr 2.

3) Arveldusperiood („kuni“) võimaldab määrata kõrvalsüsteemi arvelduseks piiratud ajavahemiku, et mitte takistada või viivitada teisi kõrvalsüstee­midega seotud või TARGET2 tehingute arveldusi. Kui „kuni“ ajahetke saabumiseni või määratud arveldusperioodi jooksul on maksekorraldused veel arveldamata, lükatakse need tagasi või, arvelduskordade nr 4 ja 5 puhul, kasutatakse tagatisfondi mehhanismi. Arveldusperioodi („kuni“) võib määrata arvelduskordadele nr 2 kuni 5.

4) Tagatissumma mehhanismi võib kasutada, kui arveldava panga likviidsus ei ole piisav, et täita tema kohustusi, mis tulenevad kõrvalsüsteemi arvel­dusest. Seda mehhanismi kasutatakse, et võimaldada kõikide kõrvalsüs­teemi arveldusse kuuluvate maksekorralduste arveldamiseks täiendavat likviidsust. Seda mehhanismi võib kasutada arvelduskorras nr 4 ja 5. Tagatissumma mehhanismi kasutamiseks on vajalik kasutada eraldi taga­tiskontot, kus on olemas või tehakse nõudmisel kättesaadavaks „erakor­raline likviidsus“.

16. Kasutatavad algoritmid

1) 4. algoritm toetab arvelduskorda nr 5. Et muuta arveldust sujuvamaks ja vähendada vajatavat likviidsust, hõlmatakse kõik kõrvalsüsteemi makse­korraldused (olenemata nende prioriteedist). Arvelduskorras nr 5 arvelda­misele kuuluvad kõrvalsüsteemi maksekorraldused jätavad vahele sise­ndkontrolli ning neid hoitakse maksemoodulis eraldi kuni jooksva opti­meerimisprotsessi lõpuni. 4. algoritmi sama tööperioodi jooksul kaasa­takse mitu arvelduskorda nr 5 kasutavat kõrvalsüsteemi, kui nad kavat­sevad arveldada samal ajal.

2) Liidesühendusega arvelduskorras nr 6 võib arveldav pank määrata likviid­suse ulatuse, mida kasutatakse teatavast kõrvalsüsteemist lähtuvate posit­sioonide arvelduseks. Selleks eraldatakse vajalik likviidsus eraldi allkontol (liidesühendusega mudel). 5. algoritmi kasutatakse kõrvalsüs­teemi öises arvelduses ja päevases arveldusperioodis. Arveldamisel debi­teeritakse lühikese positsiooniga arveldavate pankade allkontosid kõrval­süsteemi tehnilise konto kasuks ning seejärel debiteeritakse kõrvalsüs­teemi tehnilist kontot pika positsiooniga arveldavate pankade allkontode

▼M5

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 207

kasuks. Positiivse jäägiga saldode korral võib kirjendamine toimuda vahe­tult arveldava panga maksemooduli kontol, kui see on kõrvalsüsteemi poolt vastavas tehingus määratletud. Kui ühe või mitme debiteerimiskor­ralduse arveldamine ebaõnnestub (näiteks kõrvalsüsteemi vea tõttu), pannakse vastav makse allkontol järjekorda. Arvelduskord nr 6 võib allkontodel kasutada 5. algoritmi. Lisaks ei pea 5. algoritm arvestama limiite ega reserveeringuid. Igale arveldavale pangale arvutatakse kogu­positsioon ning kui kõik kogupositsioonid on kaetud, arveldatakse kõik tehingud. Katmata tehingud pannakse tagasi järjekorda.

17. Peatamise ja lõpetamise tagajärjed

Kui kõrvalsüsteemi maksekorralduste arveldustsükli kestel jõustub tema suhtes kõrvalsüsteemiliidese kasutamise peatamine või lõpetamine, on kõrvalsüsteemi keskpank volitatud arveldustsükli kõrvalsüsteemi nimel lõpuni viima.

18. Tasud ja arved

1) Kõrvalsüsteemiliidest või osalejaliidest kasutava kõrvalsüsteemi pool makstavate tasude struktuur, olenemata tema kontode arvust kõrvalsüs­teemi keskpanga ja/või arveldava keskpanga juures, koosneb järgmistest komponentidest:

a) igakuine püsitasu 1 000 eurot, mida maksavad kõik kõrvalsüsteemid (püsitasu I);

b) teine igakuine püsitasu vahemikus 417 eurot ja 8 334 eurot, mis põhineb proportsionaalselt kõrvalsüsteemi sularaha arveldustehingute brutoväärtusel eurodes (püsitasu II);

Järk Alates (miljon eurot/ päev)

Kuni (miljonit eurot/ päev)

Aastatasu (eurodes) Kuutasu (eurodes)

1 0 vähem kui 1 000 5 000 417

2 1 000 vähem kui 2 500 10 000 833

3 2 500 vähem kui 5 000 20 000 1 667

4 5 000 vähem kui 10 000 30 000 2 500

5 10 000 vähem kui 50 000 40 000 3 333

6 50 000 vähem kui 500 000 50 000 4 167

7 üle 500 000 — 100 000 8 334

▼M5

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 208

Kõrvalsüsteemi keskpank arvutab kõrvalsüsteemi eurodes teostatud sularaha arveldustehingute brutoväärtuse üks kord aastas eelmise aasta vastava brutoväärtuse alusel ning väljaarvutatud brutoväärtust kohaldatakse tasu arvutamiseks alates iga kalendriaasta 1. jaanuarist. Brutoväärtus ei hõlma ►M6 T2Si eriotstarbelistel rahakontodel ◄ tehtud arveldusi.

c) Tehingutasu, mis arvutatakse samal alusel nagu II lisa VI liites makse­mooduli konto omanikele sätestatud tasude tabelis. Kõrvalsüsteemid võivad valida ühe kahest valikuvõimalusest: kas maksta püsivalt 0,80 eurot maksekorralduse eest (võimalus A) või maksta kahanevat tasu (võimalus B), järgmiste erisustega:

i) võimaluse B puhul jagatakse maksekorralduste mahtu arvestavate järkude piirid kahega; ja

ii) lisaks püsitasudele I ja II tuleb tasuda igakuine püsitasu 150 eurot võimaluse A puhul ja 1 875 eurot võimaluse B puhul.

d) Lisaks tasudele alapunktides a kuni c peab kõrvalsüsteemiliidest või osalejaliidest kasutav kõrvalsüsteem maksma järgmisi tasusid:

i) Kui kõrvalsüsteem kasutab TARGET2 lisateenuseid T2S jaoks, on kuutasu nende lisateenuste kasutamise eest 50 eurot süsteemidele, kes on valinud võimaluse A, ja 625 eurot süsteemidele, kes on valinud võimaluse B. Tasu võetakse teenuseid kasutava kõrvalsüs­teemi iga konto kohta;

ii) kui kõrvalsüsteem kasutab maksemooduli kontot, mis on seotud ühe või enama ►M6 T2Si eriotstarbelise sularahakontoga ◄, on kuutasu 250 eurot iga seotud ►M6 T2Si eriotstarbelise sularahakonto ◄ kohta; ja

iii) kõrvalsüsteem, olles peamise maksemooduli konto omanik, maksab järgmist tasu T2S teenuste eest, mis on seotud ühendatud ►M6 T2Si eriotstarbeliste rahakontodega ◄. Kõikide artiklite kohta esitatakse eraldi arve:

Tariifiartikkel Tasu (eurosentides) Selgitus

Arveldusteenused

►M6 T2Si eriotstarbeliselt raha- kontolt ◄ ►M6 T2Si eriotstarbelisele rahakontole ◄ likviidsuse ülekandmise korraldused

9 tehingu kohta

Jäägisisesed muutused (nt blokeerimine, blokeeringu vabastamine, likviidsuse reserveerimine jms)

6 tehingu kohta

Infoteenused

A2 A aruanded 0,4 iga A2 A aruandes esitatud kirje eest

A2 A päringud 0,7 iga A2 A päringu kirje eest

U2 A päringud 10 iga teostatud otsingutoi­mingu eest

U2 A päringute allalaadimine 0,7 iga U2 A päringu kirje allalaadimise eest

▼M5

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 209

Tariifiartikkel Tasu (eurosentides) Selgitus

Failina esitatud sõnumid 0,4 iga failis sisalduva sõnumi eest

Ülekanded 1,2 ülekande kohta

▼M6 iv) kõrvalsüsteem, olles peamise maksemooduli konto omanik,

maksab järgmist tasu TIPS teenuste eest, mis on seotud TIPS eriotstarbelis(t)e rahakonto(de)ga:

Tariifiartikkel Tasu Selgitus

Arveldusteenused

Välkmaksejuhis 0,20 euro senti Võetakse ka arveldamata tehin­gute eest

Tagasikutsumise nõue 0,00

Tagasikutsumise nõudest keeldumine

0,00

Tagasikutsumise nõustumus 0,20 euro senti Võetakse krediteeritava TIPS eriotstarbelise rahakontoga seotud maksemooduli konto omanikult (ka arveldamata tehingute eest)

Tasuta on kumulatiivselt kuni esimesed kümne miljonit välkmakseju­hist ja tagasikutsumise nõustumust, mille TIPS platvorm on saanud enne 2019. aasta lõppu. Järgnevate välkmaksejuhiste ja tagasikutsu­mise nõustumuste eest, mille TIPS platvorm on saanud enne 2019. aasta lõppu, võtab [keskpank] kõrvalsüsteemilt, mis on seotud makse­mooduli konto omanik, tasu järgmisel aastal.

▼M5

2) Kõik tasud seoses kõrvalsüsteemile esitatud maksekorralduste või selle poolt saadud maksetega kas osalejaliidese või kõrvalsüsteemiliidese kaudu maksab ainult vastav kõrvalsüsteem. EKP nõukogu võib kehtes­tada täpsemad reeglid kõrvalsüsteemiliidese kaudu arveldatud tasustata­vate tehingute kohta.

3) Iga kõrvalsüsteem saab arve oma asjaomaselt kõrvalsüsteemi keskpangalt eelmise kuu kohta alapunktis 1 osutatud tasude alusel hiljemalt järgmise kuu üheksandaks tööpäevaks. Arve alusel tuleb teha makse hiljemalt selle kuu 14ndaks tööpäevaks kõrvalsüsteemi keskpanga näidatud kontole või debiteerida kõrvalsüsteemi poolt määratud kontolt.

4) Käesoleva punkti kohaldamisel loetakse kõik kõrvalsüsteemid, mis on määratud direktiiviga 98/26/EÜ kohaselt, iseseisvateks üksusteks isegi juhul, kui kaks või enam neist kuuluvad samale juriidilisele isikule. Sama reeglit kohaldatakse ka juhul, kui kõrvalsüsteemi ei ole määratud direktiivi 98/26/EÜ kohaselt; sel juhul määratletakse kõrvalsüsteem järg­miste tingimuste alusel: a) lepingu või õigusakti alusel vormistatud doku­ment (näiteks lepingu osaleja ja süsteemikäitaja vahel); b) osalejate paljusus; c) ühised reeglid ja standardlepingud; ja d) maksete ja/või väärt­paberitehingute realiseerimiseks, arveldamiseks ja/või tasaarveldamiseks osalejate vahel.

▼M5

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 210

V LISA

▼M3 INTERNETIPÕHISE JUURDEPÄÄSUGA TARGET2-s MAKSEMOO­DULI KONTO AVAMISE JA HALDAMISE TÄIENDATUD JA

MUUDETUD ÜHTSED TINGIMUSED

▼B

Artikkel 1

Reguleerimisala

Ühele või mitmele maksemooduli kontole juurdepääsuks internetipõhist juurde­pääsu kasutavate osalejate suhtes kohaldatakse II lisas sätestatud tingimusi koos­kõlas käesoleva lisa sätetega.

Artikkel 2

Mõisted

▼M3 1. Käesolevas lisas kasutatakse järgmisi mõisteid:

— „sertifitseerimisasutused” (certification authorities) – üks või mitu EKP nõukogu poolt elektrooniliste sertifikaatide väljastamisel, haldamisel, tagasi­võtmisel ja uuendamisel eurosüsteemi nimel tegutsema määratud RKPd;

— „elektroonilised sertifikaadid” või „sertifikaadid” (electronic certificates, certificates) – sertifitseerimisasutuste poolt väljastatud elektrooniline andme­fail, mis seob avaliku võtme isikuga ning mida kasutatakse järgmiseks otstar­beks: avaliku võtme asjaomasele isikule kuuluvuse kontrollimiseks; omaniku isiku tuvastamiseks; isiku allkirja kontrollimiseks või isikule adresseeritud sõnumi krüpteerimiseks. Sertifikaadid on salvestatud füüsilisele andmekand­jale, näiteks kiipkaardile või mälupulgale, ning viide sertifikaadile hõlmab ka asjaomased andmekandjad. Sertifikaadid on olulised internetipõhiselt TARGET2 kasutavate ja maksesõnumeid või kontrollsõnumeid saatvate osalejate isiku tuvastamiseks;

— „sertifikaadi omanik” (certificate holder) – konkreetne isik, kelle isikusa­masus on tuvastatud TARGET2 osaleja poolt ning kellele TARGET2 osaleja on andnud volituse omada internetipõhist juurdepääsu osaleja TARGET2 kontole. Avaldus sertifikaadi saamiseks peab olema kinnitatud osaleja asukoha RKP poolt ning edastatud sertifitseerimisasutusele, kes omakorda väljastab sertifikaadi, mis seob avaliku võtme osaleja isikut tõendavate doku­mentidega;

— „internetipõhine juurdepääs” (internet-based access) – osaleja on valinud maksemooduli konto, millele on juurdepääs ainult interneti kaudu, ja osaleja saadab maksesõnumeid või kontrollsõnumeid TARGET2-le interneti teel,

— „internetiteenuse osutaja” (internet service provider) – ettevõtja või organisat­sioon (st värav), mille kaudu TARGET2 osaleja kasutab internetipõhise juur­depääsuga TARGET2 kontot.

2. Käesolevas lisas muudetakse mõiste „maksejuhis” määratlust järgmiselt:

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 211

— „maksejuhis” (payment order) – krediitkorraldus, likviidsuse ülekandmise korraldus või otsedebiteerimise korraldus.

▼B

Artikkel 3

Mittekohaldatavad sätted

Internetipõhisele juurdepääsule ei kohaldata järgmisi II lisa sätteid:

artikli 4 lõike 1 punkt c ja lõike 2 punkt d; artikli 5 lõiked 2, 3 ja 4; artiklid 6 ja 7; artikli 11 lõige 8; artikli 14 lõike 1 punkt a; artikli 17 lõige 2; artiklid 23–26; artikkel 41 ning I, VI ja VII liide.

Artikkel 4

Täiendatud ja muudetud sätted

Internetipõhisele juurdepääsule kohaldatakse järgmisi muudetud II lisa sätteid.

1) Artikli 2 lõige 1 asendatakse järgmisega:

„1. Järgmised liited on ÜT lahutamatu osa ning neid kohaldatakse makse­mooduli kontole juurdepääsuks internetipõhist juurdepääsu kasutavatele osalejatele:

V lisa IA liide. Maksejuhiste töötlemise tehniline kirjeldus internetipõhiseks juurdepääsuks

V lisa IIA liide. Internetipõhise juurdepääsu tasud ja arved

II liide. TARGET2 hüvitussüsteem

III liide. Õigusvõime hinnangu ja õiguskeskkonna hinnangu nõuded

IV liide, välja arvatud selle lõike 7 punkt b. Talitluspidevuse ja eriolukorra meetmed

V liide. Töökorralduse ajakava.”

▼M3 2) artiklit 3 muudetakse järgmiselt:

a) lõige 1 asendatakse järgmisega:

„1. TARGET2 võimaldab reaalajalist euromaksete arveldust keskpan­garahas maksemooduli kontodel.”;

b) lõige 2 asendatakse järgmisega:

„2. TARGET2-[keskpangas/riigis] töödeldakse järgmisi maksejuhiseid:

a) ►M6 tehingud, mis tulenevad otseselt eurosüsteemi rahapoliitika operatsioonidest või on nendega seotud ◄;

b) eurosüsteemiga seotud välisvaluutatehingute euro-osa arveldused;

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 212

c) piiriülestes suurmaksete tasaarveldussüsteemides tehtud tehingutest tulenevate euroülekannete arveldused;

d) süsteemselt olulistes euro jaemaksesüsteemides tehtud tehingutest tule­nevate euroülekannete arveldused; ja

e) ►M6 kõik TARGET2 osalejatele suunatud eurodes tehingud ◄.”;

c) lisatakse järgmine lõige 2a:

„2a. ►M6 Selguse huvides ja tehnilistel põhjustel ei võimaldata inter­netipõhistel osalejatel teha maksemooduli kontolt likviidsuse ülekandmise korraldusi T2Si eriotstarbelisele rahakontole ega TIPS eriotstarbelisele rahakontole. ◄”;

d) lõige 4 asendatakse järgmisega:

„4. [Keskpank] osutab teenuseid ÜT kohaselt. Ühisplatvormi käitavate keskpankade ja/või sertifitseerimisasutuste tegevus ja tegevusetus loetakse [keskpanga] tegevuseks ja tegevusetuseks, mille eest ta vastutab koos­kõlas artikliga 31 allpool. Osalemisest ÜT kohaselt ei teki lepingulist suhet osalejate ja ühisplatvormi käitavate keskpankade vahel, kui viimased tegutsevad selles pädevuses. Korraldused, teated või teave, mille osaleja saab ühisplatvormi käitajalt või saadab ühisplatvormi käita­jale seoses ÜT alusel osutatavate teenustega, loetakse saaduks [keskpan­galt] või saadetuks [keskpangale].”; ja

e) lõige 6 asendatakse järgmisega:

„6. Osalemine TARGET2s teostub osalemise teel TARGET2 osasüs­teemis. ÜT kirjeldab TARGET2-[keskpanga/riigi] maksemooduli kontode omanike ja [keskpanga] vastastikuseid õigusi ja kohustusi. Maksejuhiste töötlemise eeskirjad (IV jaotis) hõlmavad iga maksemooduli konto omaniku kõiki maksejuhiseid või saadud makseid ning neid kohaldatakse vastavalt V lisale.”

▼B 3) Artikli 4 lõike 2 punkt e asendatakse järgmisega:

„e) krediidiasutused või punktides a–c osutatud mis tahes üksused, kui need on asutatud riigis, kellega liit on sõlminud valuutalepingu, mille kohaselt neil üksustel on juurdepääs liidu maksesüsteemidele valuutalepingus sätestatu kohaselt ning tingimusel, et nende asukohariigi õiguskord on võrdväärne vastavate liidu õigusaktidega.”

4) Artiklit 8 muudetakse järgmiselt:

a) lõike 1 punkti a alapunkt i asendatakse järgmisega:

„1. Internetipõhise juurdepääsuga maksemooduli konto avamiseks TARGET2-[keskpangas/riigis] peab taotleja

▼M3

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 213

a) täitma järgmised tehnilised nõuded:

i) installeerima, haldama ja käitama vajaliku TARGET2-[keskpanga/­riigiga] ühendatud IT-infrastruktuuri, jälgima ja tagama selle turva­lisust ning sisestama selle kaudu maksejuhiseid vastavalt V lisa IA liites sätestatud tehnilistele nõuetele. Seda tehes võivad osalejad kasutada kolmandaid isikuid, jäädes ise täielikult vastutavaks, ja” ja

b) lisatakse järgmine lõike 1 punkt c:

„c) avaldama soovi kasutada maksemooduli kontot interneti vahendusel ning esitama avalduse eraldi maksekonto loomiseks TARGET2s juhul kui taotleja soovib lisaks juurdepääsu TAGET2-le läbi ►M3 TARGET2 võrguteenuse osutaja ◄. Taotleja peab esitama korrektselt täidetud avalduse TARGET2-le internetipõhiseks juurde­pääsuks tarvilike elektrooniliste sertifikaatide väljastamiseks.”

5) Artiklit 9 muudetakse järgmiselt:

a) lõige 3 asendatakse järgmisega:

„3. Internetipõhist juurdepääsu kasutavad osalejad võivad TARGET2 kataloogi vaadata vaid internetis; kataloogi majasisene või majaväline jagamine on keelatud.” ja

b) lõige 5 asendatakse järgmisega:

„5. Osalejad nõustuvad, et [keskpank] ja teised keskpangad võivad avaldada osalejate nimed ja BICid.”

6) Artiklit 10 muudetakse järgmiselt:

a) lõiked 1 ja 2 asendatakse järgmistega:

„1. [Keskpank] osutab V lisas kirjeldatud internetipõhist juurdepääsu. Kui ÜTs või kehtivas õiguses ei ole sätestatud teisiti, peab [keskpank] kasutama oma kohustuste täitmiseks kõiki tema käsutuses olevaid mõist­likke võimalusi, võtmata kohustust tagada tulemuse saavutamine.

2. TARGET2 internetipõhist juurdepääsu kasutavad osalejad peavad maksma tasu vastavalt V lisa IIA liite sätetele.” ja

b) lisatakse järgmine lõige 5:

„5. Osalejad on kohustatud:

a) kogu tööpäeva jooksul korrapäraselt kontrollima ICMi laekunud infor­matsiooni, eelkõige teavet, mis puudutab olulisi süsteemisündmuseid (näiteks kõrvalsüsteemi arveldusi puudutavad sõnumid) ja osaleja väljaarvamist või osalemise peatamist. [Keskpank] ei vastuta mis tahes otsese ega kaudse kahju eest, mis on tekkinud nimetatud kont­rollide mitteläbiviimisest osaleja enda poolt, ja

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 214

b) tagama V lisa IA liites sätestatud turvanõuete täitmise igal ajahetkel, eelkõige sertifikaatide turvalise hoidmise osas, ning rakendama eeskirju ja menetlusi, et tagada sertifikaatide omanike teadlikkus serti­fikaatide turvalise hoidmise kohustuslikkusest.”

7) Artiklit 11 muudetakse järgmiselt:

a) lisatakse järgmine lõige 5a:

„5a. Osalejate kohustuseks on õigeaegselt ajakohastada TARGET2-le internetipõhiseks juurdepääsuks tarvilike elektrooniliste sertifikaatide väljastamise vormid ning esitada uued elektrooniliste sertifikaatide väljas­tamise vormid [keskpangale]. Osalejad peavad kontrollima TARGET2- [keskpangas/riigis] sisestatud neid puudutava teabe õigsust.” ja

b) lõige 6 asendatakse järgmisega:

„6. [Keskpank] loetakse pädevaks edastama sertifitseerimisasutustele mis tahes osalejaid puudutavat teavet, mida sertifitseerimisasutused vajavad.”

8) Artikli 12 lõige 7 asendatakse järgmisega:

„7. [Keskpank] teeb igapäevase kontoülevaate kättesaadavaks igale osale­jale, kes on sellist teenust soovinud.”

▼M3 9) Artikkel 13 asendatakse järgmisega:

„TARGET2s kasutatavad maksejuhised on järgmised:

a) krediitkorraldused;

b) otsedebiteerimise volituse alusel saadud otsedebiteerimise korraldused. Otsedebiteerimise korraldusi ei saa maksemooduli kontolt esitada inter­netipõhist juurdepääsu kasutavad osalejad;

c) likviidsuse ülekandmise korraldused.”

▼B 10) Artikli 14 lõike 1 punkt b asendatakse järgmisega:

„b) maksesõnum vastab TARGET2-[keskpanga/riigi] vorminõuetele ja tingi­mustele ning on läbinud V lisa IA liites kirjeldatud unikaalsuse kont­rolli;”.

11) Artikli 16 lõige 2 asendatakse järgmisega:

„2. Internetipõhist juurdepääsu kasutavatel osalejatel ei ole lubatud kasu­tada AL rühma teenust internetipõhise juurdepääsuga maksemooduli konto suhtes, ega seostada internetipõhise juurdepääsuga maksemooduli kontot muu TARGET2 kontoga. Limiite võib kehtestada ainult AL rühma poolt või selle suhtes tervikuna. Limiite ei või kehtestada ainult ühe AL rühma liikme maksemooduli konto suhtes.”

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 215

12) Artikli 18 lõige 3 asendatakse järgmisega:

„3. Kui kasutatakse hiliseima debiteerimise aja määrangut, lükatakse maksejuhis tagasi, kui seda ei saa määratud debiteerimistähtajal arveldada. 15 minutit enne ettemääratud debiteerimistähtaega teavitatakse maksealga­tajat ICMi kaudu, mitte ei saadeta ICMi kaudu automaatteadet. Maksealga­taja võib kasutada debiteerimise lõpptähtaja määrangut ka ainult hoiatusmää­ranguna. Sellistel juhtudel ei lükata vastavat maksejuhist tagasi.”

13) Artikli 21 lõige 4 asendatakse järgmisega:

„4. Maksja taotlusel võib [keskpank] otsustada muuta erakorralise kiir­maksejuhise kohta järjekorras (v.a erakorralised maksejuhised arvelduskor­dades nr 5 ja 6), kui see muutus ei mõjuta kõrvalsüsteemi sujuvat arvelda­mist TARGET2s või ei tekita muul viisil süsteemiriski.”

14) Artiklit 28 muudetakse järgmiselt:

a) lõige 1 asendatakse järgmisega:

„1. Internetipõhist juurdepääsu kasutavad osalejad rakendavad asjako­hast turvakontrolli, eelkõige V lisa IA liites nimetatud kontrolli, et kaitsta oma süsteeme lubamatu juurdepääsu ja kasutamise eest. Osalejad on ainuvastutavad oma süsteemide konfidentsiaalsuse, usaldusväärsuse ja kättesaadavuse piisava kaitse eest.”;

b) lisatakse järgmine lõige 4:

„4. Internetipõhist juurdepääsu kasutavad osalejad teavitavad [kesk­panka] viivitamata sündmustest mis võivad mõjutada sertifikaatide kehti­vust, eelkõige V lisa IA liites osutatud sündmustest, sealhulgas kahjudest või väärkasutusest.”

15) Artikkel 29 asendatakse järgmisega:

„Artikkel 29

ICMi kasutamine

1. ICM võimaldab järgmist:

a) maksete sisestamine osalejate poolt;

b) osalejate juurdepääs teabele nende kontode kohta ja likviidsuse juhtimine;

c) likviidsuse ülekandmise korralduste algatamine ja

d) juurdepääs süsteemisõnumitele.

2. Täpsem tehniline kirjeldus ICMi kohta seoses internetipõhise juurde­pääsuga on toodud V lisa IA liites.”

16) Artiklit 32 muudetakse järgmiselt:

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 216

a) lõige 1 asendatakse järgmisega:

„1. Kui ÜT ei sätesta teisiti, tehakse kõik maksetega ja maksete tööt­lemisega seotud TARGET2 puudutavad sõnumid, näiteks debiteerimise ja krediteerimise kinnitused või kontoväljavõtted, [keskpanga] ja osalejate vahel osalejale kättesaadavaks ICMis.”;

c) lõige 3 asendatakse järgmisega:

„3. Kui osaleja ühendus ►M3 TARGET2 võrguteenuse osutajaga ◄ ei tööta, kasutab osaleja sõnumite edastamise alternatiivseid viise, mis on määratletud II lisa IV liites. Sellistel juhtudel käsitletakse tõendina [kesk­panga] poolt salvestatud või trükitud sõnumi versiooni.”

17) Artikli 34 lõike 4 punkt c asendatakse järgmisega:

„c) Sellise ICMi teate internetipõhist juurdepääsu kasutavatele osalejatele kättesaadavaks tegemisel loetakse, et asjaomaseid osalejaid on osaleja osalemise lõpetamisest/peatamisest TARGET2-[keskpangas/riigis] või muus TARGET2 osasüsteemis teavitatud. Osalejad vastutavad kahju eest, mis tuleneb osalejatele, kelle osalemine on peatatud või lõpetatud, määratud maksejuhise edastamisest, kui selline maksejuhis on sisestatud TARGET2-[keskpangas/riigis] pärast ICMi teate kättesaadavaks tege­mist.”

18) Artikli 39 lõige 1 asendatakse järgmisega:

„1. Eeldatakse, et osalejad teavad ja järgivad kõiki oma kohustusi, mis tulenevad andmekaitset, rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamist, massihävitusrelvade leviku tõkestamise seisukohast tundlikku tuumaener­giaalast tegevust või tuumarelva kandevahendite väljatöötamist reguleeriva­test õigusaktidest, eelkõige rakendades asjakohaseid meetmeid seoses nende maksemooduli kontodel debiteeritavate ja krediteeritavate summadega. Enne internetiteenuse osutajaga lepingulisse suhtesse astumist peavad internetipõ­hist juurdepääsu kasutavad osalejad tutvuma internetiteenuse osutaja andme­kogumispõhimõtetega.”

19) Artikli 40 lõige 1 asendatakse järgmisega:

„1. Kui ÜTs ei ole sätestatud teisiti, edastatakse kõik ÜT kohaselt nõutavad või lubatavad teated tähitud kirjaga, faksiga või kirjalikult. Teated [keskpangale] edastatakse [keskpanga] [maksesüsteemide osakonna või asja­omase keskpanga üksuse] juhatajale [lisada keskpanga aadress] aadressil või [lisada keskpanga BIC-aadress] aadressil. Teated osalejale saadetakse osaleja aadressil või faksinumbril või BIC-aadressil, nagu osaleja on [keskpangale] avaldanud.”

20) Artikkel 45 asendatakse järgmisega:

„Artikkel 45

Sätete kehtivus

ÜT või V lisa ühe sätte kehtetuks tunnistamine ei mõjuta ÜT või V lisa muude sätete kohaldatavust.”

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 217

IA liide

MAKSEJUHISTE TÖÖTLEMISE TEHNILINE KIRJELDUS INTERNETIPÕHISEKS JUURDEPÄÄSUKS

Lisaks ÜT-le kohaldatakse maksejuhiste internetipõhise juurdepääsuga töötlemi­sele järgmisi reegleid.

1. Infrastruktuuri, võrgu ja formaatide tehnilised nõuded TARGET2- [keskpangas/riigis] osalemiseks

1) Iga internetipõhist juurdepääsu kasutav osaleja peab looma ühenduse TARGET2 ICMiga, kasutades kasutajate süsteemide funktsionaalsusele esitatavate üksikasjalike tingimuste (UDFS) lisas „Internetipõhine osale­mine – internetiühenduse süsteeminõuded” sätestatud kohalikku klienti, operatsioonisüsteemi ja veebibrauserit ning määratud seadistusi. Iga osaleja maksemooduli konto tuvastatakse 8- või 11-kohalise BICi abil. Lisaks peab iga osaleja läbima testide seeria, et tõestada oma tehnilist ja töökorralduslikku valmisolekut, enne kui ta võib osaleda TARGET2- [keskpangas/riigis].

2) Maksemoodulis maksejuhiste andmiseks ja maksesõnumite vahetamisel kasutatakse sõnumite saatja/vastuvõtjana TARGET2 platvormi BIC, TRGTXEPMLVP. Internetipõhist ühendust kasutavale osalejale saadetud maksejuhises peab asjaomase osaleja nimi olema märgitud makse saaja real. Internetipõhist ühendust kasutava osaleja poolt antud maksejuhises peab asjaomane osaleja olema märgitud makse algatajana.

3) Internetipõhist ühendust kasutavad osalejad peavad kasutama avaliku võtme infrastruktuuri teenuseid vastavalt kasutusjuhendile „User Manual: Internet Access for the public-key certification service”.

2. Maksesõnumite liigid

1) Internetipõhised osalejad võivad teostada järgmisi makseid:

a) kliendi makse, st krediidiülekanne, mille puhul makse algataja ja/või makse saaja ei ole finantseerimisasutus;

b) kliendi makse automaatseks töötlemiseks, st krediidiülekanded, mille puhul makse algataja ja/või makse saaja ei ole finantseerimisasutus, ning mida töödeldakse automaatselt;

c) pankadevaheline ülekanne rahaliste vahendite liigutamiseks finantsee­rimisasutuste vahel;

d) „cover”-maksed rahaliste vahendite liigutamiseks finantseerimisasu­tuste vahel, mis on seotud kliendi krediidiülekannete alustehingutega.

Lisaks on maksemooduli kontole internetipõhist juurdepääsu kasutavatel osalejatel võimalik vastu võtta otsedebiteerimismakseid.

2) Osalejad peavad järgima andmeväljade nõudeid, mis on määratletud kasu­tajate süsteemide funktsionaalsusele esitatavate üksikasjalike tingimuste 1. raamatu jaotises 9.1.2.2.

3) Välja sisu kinnitatakse TARGET2-[keskpanga/riigi] tasandil vastavalt UDFSi nõuetele. Osalejad võivad omavahel väljade sisu osas kokku leppida erireeglites. Nende erireeglite järgimise suhtes ei teostata TARGET2-[keskpangas/riigis] eraldi kontrolli.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 218

4) Internetipõhist juurdepääsu kasutavad osalejad võivad TARGET2 kaudu arveldada „cover”-makseid, st maksed, mida korrespondentpangad arvel­davad krediidiülekande teadete alusel, mis esitatakse kliendi pangale muul otsesemal viisil. „Cover”-maksetes sisalduvaid kliendi andmeid ei esitata ICMis.

3. Unikaalsuse kontroll

1) Kõik maksejuhised peavad läbima unikaalsuse kontrolli, mille eesmärgiks on lükata tagasi maksejuhised, mis on ekslikult sisestatud rohkem kui üks kord.

2) Kontrollida tuleb järgmisi sõnumiliikide välju:

Selgitus Sõnumi osa Väli

Saatja Põhipäis BIC-aadress

Sõnumiliik Programmipäis Sõnumiliik

Vastuvõtja Programmipäis Sihtaadress

Tehingu viitenumber (TRN)

Tekstiplokk :20

Seotud viited Tekstiplokk :21

Väärtuspäev Tekstiplokk :32

Summa Tekstiplokk :32

3) Kui uue maksejuhise kõik alapunktis 2 kirjeldatud väljad on samad mis juba aktseptitud maksejuhises, lükatakse uus maksejuhis tagasi.

4. Veakoodid

Kui maksejuhis lükatakse tagasi, postitatakse ICMi tagasilükkamise teade, milles on tagasilükkamise põhjus näidatud veakoodiga. Veakoodid on määratletud UDFSi jaotises 9.4.2.

5. Ettemääratud arveldusajad

1) Debiteerimise algtähtaja määranguga maksejuhistes tuleb kasutada koodi „/FROTIME/”.

2) Debiteerimise lõpptähtaja määranguga maksejuhiste puhul võib kasutada kahte võimalust:

a) koodi „/REJTIME/”: kui maksejuhist ei ole võimalik määratud debi­teerimisajaks arveldada, tuleb maksejuhis tagasi lükata;

b) koodi „/TILTIME/”: kui maksejuhist ei ole võimalik määratud debi­teerimisajaks arveldada, ei lükata maksejuhist tagasi, vaid hoitakse asjakohases järjekorras.

Mõlemal juhul, kui debiteerimise lõpptähtaja määranguga maksejuhist ei ole arveldatud 15 minutit enne selles määratud aega, postitatakse selle kohta ICMi kaudu automaatselt teade.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 219

3) Kui kasutatakse koodi „/CLSTIME/”, kohaldatakse makse suhtes sama korda nagu alapunkti 2 alajaotises b.

6. Maksejuhiste töötlemine sisendkontrollis

1) Sisendkontrolli sisestatud maksejuhiste suhtes viiakse läbi tasaarveldus­kontroll ning vajaduse korral laiendatud tasaarvelduskontroll vastavalt määratlusele alapunktides 2 ja 3, et tagada maksejuhiste kiire ja likviid­sussäästlik arveldamine.

2) Tasaarvelduskontrolli käigus määratakse kindlaks, kas erakorraliste kiir­maksete või asjakohastel juhtudel kiirmaksete järjekorra alguses olevaid makse saaja maksejuhiseid võib tasaarveldada maksja maksejuhisega (edaspidi „tasaarveldavad maksejuhised”). Kui tasaarveldav maksejuhis ei anna piisavalt vahendeid maksja maksejuhise jaoks sisendkontrollis, tuleb kontrollida, kas maksja maksemooduli kontol on piisavalt vaba likviidsust.

3) Kui tasaarvelduskontroll ebaõnnestub, võib [keskpank] kohaldada laien­datud tasaarvelduskontrolli. Laiendatud tasaarvelduskontrolli käigus määratakse kindlaks, kas makse saaja mis tahes järjekordades on tasaar­veldavaid maksejuhiseid, olenemata nende järjekorda panemise ajast. Kui makse saaja järjekorras on prioriteetsemaid teistele TARGET2 osalejatele suunatud maksejuhiseid, võib FIFO põhimõttest kõrvale kalduda ainult juhul, kui sellise tasaarveldava maksejuhise arveldamise tulemusel makse saaja likviidsus suureneb.

7. Järjekorras olevate maksejuhiste arveldamine

1) Järjekorda pandud maksejuhiste käsitlemine sõltub neile maksealgataja poolt antud prioriteedist.

2) Likviidsuse suurenemisel või järjekorra muutmisel (järjekoha, arveldusaja või prioriteedi muutmine või maksejuhise tühistamine) arveldatakse erakorraliste kiirmaksete ja kiirmaksete järjekorras olevad maksejuhised punktis 6 kirjeldatud tasaarvelduskontrolli abil, alustades järjekorras esimesel kohal olevast maksejuhisest.

3) Tavaliste maksete järjekorras olevad maksejuhised arveldatakse jooksvalt, lisades arveldamisse erakorralised kiirmaksejuhised ja kiirmaksejuhised, mida ei ole veel arveldatud. Kasutatakse erinevaid optimeerimismehha­nisme (algoritme). Kui algoritmi töö õnnestub, siis kaasatud maksejuhised arveldatakse; kui algoritmi töö ebaõnnestub, siis jäävad kaasatud makse­juhised järjekorda. Maksevoogude tasaarveldusele kohaldatakse kolme algoritmi (1 kuni 3). Algoritmi 4 kasutatakse UDFSi jaotises 2.8.1 määrat­letud arvelduskorra nr 5 puhul kõrvalsüsteemide maksejuhiste arveldami­seks. Kõrvalsüsteemide erakorraliste kiirtehingute arveldamise optimeeri­miseks osalejate allkontodel kasutatakse erialgoritmi (algoritm 5).

a) Kõikide kahepoolse limiidiga suhete ja mitmepoolse kogusumma limiidiga suhete osas kasutab [keskpank] algoritmi 1 („all-or-nothing”) järgmiseks:

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 220

i) iga TARGET2 osaleja maksemooduli konto üldise likviidsusposit­siooni arvutamine; selleks tuleb tuvastada, kas kõikide järjekorras olevate väljuvate ja laekuvate maksejuhiste saldo on negatiivne või positiivne ning, kui see on negatiivne, kontrollida, kas see ületab vastava osaleja vaba likviidsust (likviidsuse saldo moodustab „kogulikviidsuspositsiooni”), ja

ii) TARGET2 osaleja poolt seoses iga maksemooduli kontoga nõutud limiitide ja reserveeringute järgimise kontroll.

Kui eelnimetatud arvutuste ja kontrollide tulemus on kõikide TARGET2 osalejate osas positiivne, siis [keskpank] ja teised asja­omased keskpangad arveldavad kõik maksed üheaegselt vastavate TARGET2 osalejate maksemooduli kontodel.

b) Algoritmi 2 („partial”) kasutab [keskpank] järgmiseks:

i) iga vastava maksemooduli konto likviidsuspositsiooni, limiitide ja reserveeringute arvutamine ja kontroll nagu algoritmi 1 puhul ning

ii) maksejuhiste ükshaaval eraldamine, kui ühe või enama vastava maksemooduli konto kogulikviidsuspositsioon on negatiivne, kuni kõikide vastavate maksemooduli kontode kogulikviidsuspositsioon on positiivne.

Seejärel, piisavate vahendite olemasolu korral, arveldavad [keskpank] ja teised asjaomased keskpangad kõik järelejäänud maksed (välja arvatud eraldatud maksed) üheaegselt vastavate TARGET2 osalejate maksemooduli kontodel.

Maksejuhiste eraldamist alustab [keskpank] suurima negatiivse kogu­likviidsuspositsiooniga TARGET2 osaleja maksemooduli kontost ning väiksema prioriteediga maksejuhiste järjekorra lõpust. Valik võib toimuda ainult lühikese aja jooksul, mille kestuse määrab [keskpank] oma äranägemisel.

c) Algoritmi 3 („multiple”) kasutab [keskpank] järgmiseks:

i) TARGET2 osalejate maksemooduli kontode paaride võrdlemiseks, et määrata kindlaks, kas järjekorras olevaid maksejuhiseid on võimalik arveldada nende kahe TARGET2 osaleja maksemooduli konto vaba likviidsuse ning nende poolt kehtestatud limiitide raames (alustades väikseima arvu teineteisele adresseeritud makse­juhistega maksemooduli kontode paarist), ning asjaomased kesk­pangad kirjendavad need maksed üheaegselt nende kahe TARGET2 osaleja maksemooduli kontodel; ning

ii) kui alajaotises i kirjeldatud maksemooduli kontode paari likviidsus ei ole piisav kahepoolse positsiooni rahastamiseks, üksikute makse­juhiste eraldamine, kuni likviidsus on piisav. Sellisel juhul arvel­davad asjaomased keskpangad järelejäänud maksed, v.a eraldatud maksed, üheaegselt nende kahe TARGET2 osaleja maksemooduli kontodel.

Pärast alajaotistes i ja ii määratletud kontrollide teostamist kontrollib [keskpank] mitmepoolseid arvelduspositsioone (osaleja maksemooduli konto ja teiste TARGET2 osalejate maksemooduli kontode vahel suhetes, millele on seatud mitmepoolne limiit). Sellel eesmärgil kohal­datakse mutatis mutandis alajaotistes i kuni ii kirjeldatud korda.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 221

d) Algoritmi 4 („partial plus ancillary system settlement”) kasutab [kesk­pank] selleks, et teostada sama menetlus mis algoritmi 2 puhul, kuid eraldamata maksejuhiseid, mis on seotud arveldamisega kõrvalsüs­teemis (mis arveldab samaaegsuse ja mitmepoolsuse põhimõttel).

e) 5. algoritmi („tugisüsteemi arveldamine allkontode kaudu”) kasutab [keskpank] selleks, et teostada sama protseduur mis 1. algoritmi puhul sellise erinevusega, et [keskpank] käivitab 5. algoritmi tugisüs­teemi liidese kaudu ning kontrollib ainul seda, kas osalejate allkon­todel on piisavalt vahendeid. Lisaks ei võeta arvesse limiite ega reser­veeringuid. Algoritmi 5 kasutatakse ka öise arveldamise ajal.

4) Pärast algoritmide 1–4 käivitamist võib sisendkontrolli sisestatud makse­juhised siiski arveldada viivitamata sisendkontrollis, kui vastavate TARGET2 osalejate maksemooduli kontode positsioonid ja limiidid võimaldavad nii nende maksejuhiste arveldamist kui ka käimasolevasse optimeerimismenetlusse kaasatud maksejuhiste arveldamist. Kahte algoritmi ei või kasutada üheaegselt.

5) Arveldusperioodi ajal kasutatakse algoritme järjekorras. Kui samal ajal ei ole ootel kõrvalsüsteemide samaaegset mitmepoolset arveldamist, on järjekord järgmine:

a) algoritm 1;

b) kui algoritm 1 ei ole tulemuslik, siis algoritm 2;

c) kui algoritm 2 ei ole tulemuslik, siis algoritm 3, või kui algoritm 2 on tulemuslik, korrata algoritmi 1.

Kui samal ajal on ootel kõrvalsüsteemide samaaegne mitmepoolne arvel­damine (arvelduskord nr 5), tuleb kasutada algoritmi 4.

6) Algoritme tuleb kasutada paindlikult, arvestades ettemääratud viivitust erinevate algoritmide kasutamise vahel, et tagada kahe algoritmi kasuta­mise vähim intervall. Ajalist järgnevust juhitakse automaatselt. Manuaalne sekkumine peab olema võimalik.

7) Kui maksejuhise töötlemine algoritmiga on alanud, ei või selle asukohta järjekorras muuta (ümber järjestada) ega maksejuhist tühistada. Makseju­histe muutmise või tühistamise nõuded tuleb jätta järjekorda, kuni algoritm on lõpetanud. Kui vastav maksejuhis on algoritmi käitamise ajal arveldatud, lükatakse maksejuhise muutmise või tühistamise nõuded tagasi. Kui maksejuhist ei ole arveldatud, võetakse osaleja nõue viivita­mata arvesse.

8. ICMi kasutamine

1) ICMi võib kasutada maksejuhise sisestamiseks.

2) ICMi võib kasutada teabe saamiseks ja likviidsuse juhtimiseks.

3) ICMi kaudu võib saada teavet ainult jooksva päeva kohta, välja arvatud ladustatud maksejuhised ning staatilisi andmeid puudutav teave. Teabeaknad on ainult inglise keeles.

4) Teavet antakse „nõudmiseni” („pull”) režiimis, mis tähendab, et iga osaleja peab ise teavet nõudma. Osalejad kontrollivad oluliste sõnumite laekumist ICMi korrapäraselt kogu tööpäeva jooksul.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 222

5) Internetipõhist juurdepääsu kasutavatele osalejatele võimaldatakse ainult kasutajalt-rakendusele-režiimi („user to application”, U2A). U2A võimaldab osaleja ja ICMi otsesuhtlust. Teave kuvatakse personaalarvutis töötavas veebilehitsejas. Täpsemad detailid on toodud ICMi kasutusju­hendis.

6) Igal osalejal peab olema vähemalt üks internetiühendusega tööjaam, et saada U2A kaudu juurdepääs ICMile.

7) ICMi juurdepääsuõigused antakse sertifikaatidega, mille kasutamist on põhjalikumalt kirjeldatud punktides 10–13.

8) Osalejad võivad ICMi kasutada ka likviidsuse ülekandmiseks

a) [lisada, kui on asjakohane] oma maksemooduli kontolt väljaspool maksemoodulit asuvale kontole;

b) maksemooduli konto ja osaleja allkontode vahel ja

▼M5 c) maksemooduli kontolt kõrvalsüsteemi poolt hallatavale tehnilisele

kontole, kasutades reaalajalist arvelduskorda nr 6.

▼B 9. UDFS, ICMi kasutusjuhend ja kasutaja käsiraamat „Internet Access for

the Public Key Certification Service”

Lähemad üksikasjad ja näited eeltoodud reeglite kohta on UDFSis ja ICMi kasutusjuhendis, mida aeg-ajalt ajakohastatakse ning mis avaldatakse [kesk­panga] kodulehel ja TARGET2 kodulehel inglise keeles, ning kasutaja käsi­raamatus „User Manual: Internet Access for the Public Key Certification Service”.

10. Sertifikaatide väljastamine, peatamine, taasaktiveerimine, tagasivõtmine ja uuendamine

1) TARGET2 [keskpangale/riigile] internetipõhise juurdepääsu saamiseks peab osaleja esitama sertifikaatide väljastamise avalduse [keskpangale/rii­gile].

2) Kui sertifikaadi omanik ei soovi enam kasutada juurdepääsu TARGET2-le või kui osaleja lõpetab oma tegevuse TARGET2-[keskpangas/riigis] (näiteks ühinemise või ülevõtmise tõttu), siis taotleb osaleja [keskpangal­t/riigilt] sertifikaatide peatamist ja taasaktiveerimist või tagasivõtmist ja uuendamist.

3) Osaleja võtab tarvitusele kõik ettevaatusabinõud ja korralduslikud meetmed, et tagada sertifikaatide kasutus kooskõlas ÜTga.

4) Osaleja teavitab [keskpanka/riiki] viivitamata sertifikaatide väljastamiseks [keskpangale/riigile] esitatud vormides sisalduva teabe mis tahes olulistest muudatustest.

11. Sertifikaatide hoidmine

1) Osaleja peab tagama sertifikaatide turvalise hoidmise ja võtma tarvitusele ranged korralduslikud ja tehnilised meetmed vältimaks kahju tekitamist kolmandatele isikutele, ning tagama, et sertifikaati kasutaks vaid sertifi­kaadi omanik, kellele asjaomane sertifikaat väljastati.

2) Osaleja annab viivitamata [keskpanga/riigi] poolt nõutud teavet ning tagab teabe usaldusväärsuse. Osalejad vastutavad igal ajahetkel täielikult [kesk­pangale/riigile] seoses sertifikaatide väljastamisega antud teabe täpsuse eest.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 223

3) Osaleja vastutab täielikult selle eest, et kõik sertifikaatide omanikud hoiaksid neile väljastatud sertifikaate eraldi salastatud PIN- ja PUK-koodi­dest.

4) Osaleja vastutab täielikult selle eest, et ükski sertifikaatide omanik ei kasutaks sertifikaate viisil või eesmärgil, mis on vastuolus sertifikaatide väljastamise eesmärgiga.

5) Osaleja teavitab TARGET2-[keskpanka/riiki] viivitamata mis tahes serti­fikaatide peatamise, taasaktiveerimise, tagasivõtmise või uuendamise taot­lustest ning taotluste põhjendustest.

6) Osaleja esitab TARGET2-[keskpangale/riigile] viivitamata taotluse defekt­sete või sertifikaadi omaniku valdusest väljunud sertifikaatide või neis sisalduvate võtmete peatamiseks.

7) Osaleja teavitab [keskpanka/riiki] viivitamata sertifikaatide kaotusest või vargusest.

12. Turvanõuded

1) Osaleja poolt internetipõhise juurdepääsuga TARGET2-le juurdepääsemi­seks kasutatav arvutisüsteem peab asuma osaleja omandis oleval või tema poolt renditaval pinnal. Juurdepääs TARGET2-[keskpangale/riigile] on lubatud vaid eespool osutatud pinnalt; kaugjuurdepääs on kahtluste välti­miseks keelatud.

2) Osaleja kasutab arvutisüsteemis tarkvara, mis on installeeritud ja seadis­tatud vastavalt kehtivatele rahvusvahelistele IT-turvastandarditele, mis sisaldavad vähemalt lõike 12 punktis 3 ja lõike 13 punktis 4 sätestatud nõudeid. Osaleja võtab tarvitusele kõik kohased meetmed, eelkõige viiruse- ja pahavaratõrje, andmepüügivastased meetmed, karastamise ja turvapaikade halduse. Osaleja ajakohastab korrapäraselt kõiki eelnime­tatud meetmeid ja menetlusi.

3) Osaleja loob TARGET2-[keskpangaga/riigiga] internetiühenduseks krüp­teeritud sidekanali.

4) Osaleja tööjaama kasutajakontodel ei ole administraatori õigusi. Eelnime­tatud õigusi antakse vastavalt privileegide piiratuse põhimõttele.

5) Osaleja kaitseb TARGET2-[keskpangaga/riigiga] internetiühenduseks kasutatavaid arvutisüsteeme igal ajahetkel järgmiselt.

a) Osaleja kaitseb arvutisüsteeme ja tööjaamu lubamatu füüsilise või võrgu kaudu juurdepääsu eest, kasutades tulemüüri kaitsmaks arvuti­süsteeme ja tööjaamu siseneva internetiliikluse eest ja tööjaamu luba­matu juurdepääsu eest sisevõrgu kaudu. Osaleja kasutab nii siseneva liikluse eest kaitsvat tulemüüri kui tööjaama tulemüüri, mis tagab, et välismaailmaga suhtlevad vaid lubatud programmid.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 224

b) Osalejatel on lubatud tööjaamadesse installeerida ainult sellist tarkvara, mis on vajalik TARGET2-le juurdepääsuks ning mis on kooskõlas osaleja siseturvalisuse põhimõtetega.

c) Osaleja peab igal ajahetkel tagama, et tööjaamades kasutatavad tarkva­rarakendused oleksid regulaarselt ajakohastatud, ning kasutama raken­duse kõige uuemat versiooni. See kehtib eelkõige operatsioonisüs­teemi, veebilehitseja ja pistikprogrammide kohta.

d) Osaleja peab igal ajahetkel tagama, et tööjaamast välja minev liiklus piirduks ärikriitiliste veebilehtedega ning lehtedega, mis on vajalikud legaalseks ja mõistlikuks tarkvarauuenduseks.

e) Osaleja peab tagama, et kõik kriitilised andmevood tööjaamadesse ja tööjaamadest oleksid kaitstud avaldamise ja pahatahtlike muudatuste eest, eriti juhul kui andmefaile edastatakse võrgu kaudu.

6) Osaleja peab tagama, et sertifikaatide omanikud järgiksid igal ajahetkel turvalise veebilehitsemise nõudeid, sealhulgas

a) reserveerima teatavad tööjaamad võrdse kriitilisuse tasemega veebileh­tedele juurde pääsemiseks ning külastama neid lehti ainult selliste tööjaamade kaudu;

b) alati taastama veebilehitseja sessiooni enne ja pärast TARGET2-[kesk­panga/riigi] internetiühenduse loomist;

c) kontrollima serveri SSL-sertifikaadi autentsust iga kord TARGET2- [keskpanga/riigi] internetiühenduse loomisel;

d) olema ettevaatlik e-kirjade suhtes, mis näivad olevat adresseeritud TARGET2-[keskpanga/riigi] poolt, ning salasõna küsimisel mitte kunagi avaldama sertifikaadi salasõna, sest TARGET2-[keskpank/riik] ei küsi kunagi sertifikaadi salasõna e-posti teel või muul moel.

7) Osaleja peab süsteemi riskide maandamiseks igal ajahetkel juhinduma järgmistest riskijuhtimispõhimõtetest:

a) kehtestama kasutajahalduse korra, mis tagab, et süsteemi juurdepääs antakse ja säilitatakse vaid autoriseeritud kasutajatele, ning pidama täpset ja ajakohastatud nimekirja kõikidest autoriseeritud kasutajatest;

b) kooskõlastama igapäevase makseliikluse viisil, mis võimaldab tuvas­tada mittevastavusi lubatud ja tegeliku makseliikluse vahel nii saadetud kui saadud maksete osas;

c) tagama, et sertifikaadi omanik ei lehitseks TARGET2-[keskpangaga/­riigiga] ühenduse ajal muid veebilehti.

13. Täiendavad turvanõuded

1) Osaleja peab kohaseid korralduslikke ja/või tehnilisi meetmeid tarvitusele võttes igal ajahetkel tagama, et juurdepääsuõiguste kontrollimiseks (Access Right Review) avaldatud kasutajatunnuseid ei väärkasutataks, eelkõige tagama, et need ei saaks teatavaks volituseta isikutele.

2) Osaleja kehtestab kasutajahalduse korra tagamaks kasutajatunnuse viivi­tamatu ja lõpliku kustutamise juhul, kui mõni töötaja või muu osaleja pinnal arvutisüsteemi kasutaja lahkub osaleja organisatsioonist.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 225

3) Osaleja kehtestab kasutajahalduse korra ning blokeerib viivitamata ja lõplikult kõik kasutajatunnused, mille turvalisus on ühel või teisel viisil ohtu seatud, k.a sertifikaatide kaotuse või varguse puhul ning juhtumite puhul, kus salasõna on tuvastatud andmepüügi teel.

4) Kui osaleja ei suuda parandada turva- või seadistusvigu (näiteks vead pahavaraga nakatunud süsteemis) pärast kolme intsidenti, võib ühisplat­vormi käitav keskpank lõplikult blokeerida kõik asjaomase osalise kasu­tajatunnused.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 226

IIA liide

INTERNETIPÕHISE JUURDEPÄÄSU TASUD JA ARVED

Otseosalejate tasud

1. Otseosalejate maksejuhiste töötlemise kuutasu TARGET2-[keskpangas/riigis] on 70 eurot maksemooduli konto eest internetipõhise juurdepääsu tasu, millele lisandub 150 eurot maksemooduli konto eest ning 0,80 eurot iga tehingu eest (deebetkanne).

2. Otseosalejad, kes ei soovi oma konto BICi TARGET2 kataloogis avaldada, tasuvad lisatasu 30 eurot kuus konto kohta.

▼M4 3. [Keskpank] annab välja ja haldab kuni viit kehtivat sertifikaati osaleja kohta

iga tasuta maksemooduli konto kohta. [Keskpank] kohaldab tasu 120 EUR kuuenda ja sellele järgneva kehtiva sertifikaadi välja andmisel. [Keskpank] kohaldab halduse aastatasu 30 EUR kuuenda ja sellele järgneva kehtiva serti­fikaadi kohta. Sertifikaat kehtib viis aastat.

▼B Arved

▼M6 4. Otseosalejate suhtes kehtivad järgmised arvete esitamise reeglid. Otseosaleja

saab hiljemalt järgmise kuu üheksandaks tööpäevaks eelmise kuu arve, millel on ära näidatud maksmisele kuuluvad tasud. Makse tuleb teostada hiljemalt selle kuu 14ndaks kuupäevaks [keskpanga] poolt osutatud kontole ja see debiteeritakse osaleja osutatud kontolt.

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 227

VI LISA

KEHTETUKS TUNNISTATUD SUUNIS JA SELLE MUUDATUSED

Suunis EKP/2007/2 (ELT L 237, 8.9.2007, lk 1).

Suunis EKP/2009/9 (ELT L 123, 19.5.2009, lk 94).

Suunis EKP/2009/21 (ELT L 260, 3.10.2009, lk 31).

Suunis EKP/2010/12 (ELT L 261, 5.10.2010, lk 6).

Suunis EKP/2011/2 (ELT L 86, 1.4.2011, lk 75).

Suunis EKP/2011/15 (ELT L 279, 26.10.2011, lk 5).

▼B

02012O0027 — ET — 30.11.2018 — 006.001 — 228

VII LISA

VASTAVUSTABEL

Suunis EKP/2007/2 Käesolev suunis

Artiklid 1–4 Artiklid 1–4

— Artiklid 5–6

Artikkel 5 Artikkel 7

Artikkel 6 Artikkel 8

— Artiklid 9–11

Artikkel 7 Artikkel 12

Artikkel 8 Artikkel 13

Artikkel 9 Artikkel 14

Artikkel 10 Artikkel 15

Artikkel 11 Artikkel 16

— Artiklid 17–24

Artikkel 12 Artikkel 25

Artikkel 14 Artikkel 26

Artikkel 15 Artikkel 27

Artikkel 16 Artikkel 28

I–V lisa I–V lisa

▼B