apresentação do powerpoint · realizado x orçado 2013 vs 2014 realiz x dez/14 100,9% 21,0% 94,8%...
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Slide 2
Sicredi União PR/SP
COORDENADORES
DE NÚCLEO
Slide 3
Rogério MachadoDiretor Executivo
DESEMPENHO1º SEMESTRE
Base de Associados
Cooperativa (Saldo)
92.905
75
.01
9 10.000
30.000
50.000
70.000
90.000
110.000
JAN
FEV
MA
R
AB
R
MA
I
JUN
JUL
AG
O
SET
OU
T
NO
V
DEZ
Sistema Sicredi
Realizado Planejado % Realiz.% Cresc.12 meses
Saldo 2.632.543 2.622.921 100,37 10,59
Increm. 117.204 107.582 108,94
Central Sicredi PR/SP/RJ
Realizado Planejado % Realiz.% Cresc.12 meses
Saldo 699.477 692.806 100,96 15,13
Increm. 49.471 42.800 115,59
Sicredi União PR/SP
Realizado Planejado % Realiz.% Cresc.12 meses
Saldo 92.905 91.417 101,63 23,84
Increm. 5.034 3.546 141,96
5.034
0 -
2.000
4.000
6.000
8.000
10.000
JAN
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MA
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I
JUN
JUL
AG
O
SET
OU
T
NO
V
DEZ
Realizado X Orçado 2013 vs 2014 Realiz X Dez/14101,6% 23,8% 95,9%
Cooperativa (Saldo do Incremento)
Recursos Totais
Cooperativa (Saldo)
Sistema Sicredi
Realizado Planejado % Realiz.% Cresc.12 meses
Saldo 29.975.491 30.039.076 99,79 18,81
Increm. 3.086.089 3.149.674 97,98
Central Sicredi PR/SP/RJ
Realizado Planejado % Realiz.% Cresc.12 meses
Saldo 8.136.551 7.941.531 102,46 19,57
Increm. 812.071 617.051 131,61
Sicredi União PR/SP
Realizado Planejado % Realiz.% Cresc.12 meses
Saldo 1.163.219 1.142.516 101,81 24,74
Increm. 61.113 40.410 151,23
61.113
-
(50.000)
-
50.000
100.000
150.000
JAN
FEV
MA
R
AB
R
MA
I
JUN
JUL
AG
O
SET
OU
T
NO
V
DEZ
Milh
are
s
Realizado X Orçado 2013 vs 2014 Realiz X Dez/14
1.163.219
-
93
2.5
49
-
200.000
400.000
600.000
800.000
1.000.000
1.200.000
1.400.000
JAN
FEV
MA
R
AB
R
MA
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JUL
AG
O
SET
OU
T
NO
V
DEZ
Milh
are
s
101,8% 24,7% 94,5%
em milhares
em milhares
em milhares
Cooperativa (Saldo do Incremento)
926.657
-
76
5.8
90
-
200.000
400.000
600.000
800.000
1.000.000
1.200.000
JAN
FEV
MA
RA
BR
MA
IJU
NJU
LA
GO
SET
OU
TN
OV
DEZ
Milh
are
sCrédito Total
Cooperativa (Saldo)
Sistema Sicredi
Realizado Planejado % Realiz.Cresc.
12 meses
Saldo 23.722.493 23.892.591 99,29 23,21
Increm. 684.899 854.997 80,11
Central Sicredi PR/SP/RJ
Realizado Planejado % Realiz.Cresc.
12 meses
Saldo 6.389.464 6.222.599 102,68 24,51
Increm. 393.504 226.639 173,63
Sicredi União PR/SP
Realizado Planejado % Realiz.Cresc.
12 meses
Saldo 926.657 918.461 100,89 20,99
Increm. 42.148 33.952 124,14
42.148
-
(20.000)
-
20.000
40.000
60.000
80.000
100.000
JAN
FEV
MA
R
AB
R
MA
I
JUN
JUL
AG
O
SET
OU
T
NO
V
DEZ
Milh
are
s
Realizado X Orçado 2013 vs 2014 Realiz X Dez/14100,9% 21,0% 94,8%
Cooperativa (Saldo do Incremento)
em milhares
em milhares
em milhares
Patrimônio Líquido
Cooperativa (Saldo)
Sistema Sicredi
Realizado Planejado % Realiz.Cresc.
12 meses
Saldo 5.909.578 5.761.066 102,58 23,24
Increm. 538.584 390.073 138,07
Central Sicredi PR/SP/RJ
Realizado Planejado % Realiz.Cresc.
12 meses
Saldo 1.383.970 1.353.149 102,28 25,43
Increm. 133.887 103.066 129,90
Sicredi União PR/SP
Realizado Planejado % Realiz.Cresc.
12 meses
Saldo 172.050 168.136 102,33 24,56
Increm. 12.792 8.878 144,08
12.792
-
(5.000)
-
5.000
10.000
15.000
20.000
25.000
30.000
JAN
FEV
MA
R
AB
R
MA
I
JUN
JUL
AG
O
SET
OU
T
NO
V
DEZ
Milh
ares
Realizado X Orçado102,3 %
2013 vs 201424,5 %
Realiz X Dez/1491,9 %
Cooperativa (Saldo do Incremento)
em milhares
em milhares
em milhares
172.050,1
-1
38
.13
1,0
-
50.000
100.000
150.000
200.000
JAN
FEV
MA
R
AB
R
MA
I
JUN
JUL
AG
O
SET
OU
T
NO
V
DEZ
Milh
ares
Carteira de Produtos e Serviços (Consórcio)
Carteira da União PR/SP
Automóvel27%
Motocicleta12%
Pesados34%
Imóveis25%
Serviços2%
Participação no Sistema
Cooperativa Carteira (R$)
1 União PR/SP 359.431.163
2 Ouro Verde MT 348.353.533
3 Vanguarda PR/SP 190.354.331
4 Celeiro do MT 182.032.825
5 Norte MT 180.173.237
A Sicredi União PR/SP possui umacarteira composta por 8.707 cotas deconsórcio distribuídas entre ossegmentos, atingindo uma taxa decontemplação 58% até o 1º semestrede 2014.
Carteira de Produtos e Serviços (Seguros)
Carteira de Seguros
Patrimonial4%
Residencial7%
Automóvel34%
Rural24%
Vida em Grupo6%
Vida Individual25%
Ranking de Seguros
Cooperativa Carteira (R$)
1 Ouro Verde MT 15.440.437
2 União PR/SP 15.131.626
3 União RS 12.916.115
Utilização por Canal (Analítico - Junho/14)
22,8%
41,0%2,3%
8,4%
9,0%
16,5%
Atendimento / Caixa
Caixa Eletrônico
Internet
Agente Credenciado
Débito Automático
Sicredi Internet Empresa (IBPJ)
22,8%
77,2%
UA's Canais
Slide 11
Canais de Atendimento
Índice de Produtos por Associado (ISA)
2,50
2,3
1
1,0
1,5
2,0
2,5
3,0
3,5
JAN FEV MAR ABR MAI JUN JUL AGO SET OUT NOV DEZ
Sobras Líquidas
Cooperativa (Saldo)
Realizado X Orçado 2013 vs 2014 Realizado X Dez/14
11.256
-1
2.7
12
25.020
-
5.000
10.000
15.000
20.000
25.000
30.000
JAN FEV MAR ABR MAI JUN JUL AGO SET OUT NOV DEZ
Milh
are
s
125,4% -11,5% 45,0%
831
(6.000)
(4.000)
(2.000)
-
2.000
4.000
6.000
J F M A M J J A S O N D
Milh
are
s
81
(6.000)
(4.000)
(2.000)
-
2.000
4.000
J F M A M J J A S O N D
Milh
are
s
-1.220 (2.000)
(1.000)
-
1.000
2.000
J F M A M J J A S O N DM
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11.563
-
5.000
10.000
15.000
20.000
25.000
J F M A M J J A S O N D
Milh
are
s
Sobras Líquidas
Regional EmpresasRegional Centro Leste Paulista SP
132,2 % 241,5 %
Regional Norte (Paraná)Regional Noroeste (Paraná)
Resultado Acumulado por UA | 1º Semestre 2014UA Resultado
30 - UA MARINGA COCAMAR 2.769.929,37
39 - UA CRUZEIRO DO OESTE 1.247.985,93
66 - UA MARINGA EMPRESAS 1.224.495,87
17 - UA NOVA ESPERANCA 1.053.980,70
14 - UA CIANORTE CENTRO 870.491,81
05 - UA FLORESTA 860.618,90
59 - UA CAMBÉ 819.445,48
78 - UA LIMEIRA 791.737,15
29 - UA MARINGA VELHO 773.362,69
83 - UA MOGI GUAÇU 675.867,81
13 - UA PARANAVAI 537.916,29
18 - UA GRACIOSA 522.194,69
04 - UA JUSSARA 517.247,63
28 - UA MARINGA CENTRO 436.774,06
61 - UA LDA HIGIENOPOLIS 361.949,78
23 - UA PARAISO DO NORTE 352.088,33
47 - UA SANTA FE 351.174,59
82 - UA SÃO JOÃO BOA VISTA 304.150,47
62 - UA LDA STOS DUMONT 302.029,91
19 - UA ATALAIA 300.046,16
09 - UA SAO CARLOS DO IVAI 289.691,35
40 - UA TAPIRA 259.685,39
56 - UA LONDRINA DUQUE 256.695,73
06 - UA DR. CAMARGO 245.138,06
UA Resultado
03 - UA SAO JORGE DO IVAI 231.293,12
35 - UA CIANORTE PIONEIRA 197.344,88
77 - UA MGA CERRO AZUL 196.799,98
72 - UA CIA SÃO LOURENÇO 191.205,43
12 - UA FLORAI 160.325,95
52 - UA PRADO FERREIRA 156.331,18
58 - UA IBIPORÃ 132.844,42
21 - UA MANDAGUACU 126.435,56
43 - UA TAPEJARA 126.289,92
24 - UA DOURADINA 93.866,96
50 - UA ANGULO 92.434,76
81 - UA ITAPIRA 78.471,57
22 - UA SUMARE 66.611,95
10 - UA TUNEIRAS DO OESTE 57.860,49
46 - UA MUNHOZ DE MELLO 47.518,89
11 - UA TAMBOARA 41.451,31
02 - UA INDIANOPOLIS 32.804,11
57 - UA SERTANÓPOLIS 32.774,82
64 - UA SÃO JOÃO DO CAIUÁ 14.085,15
45 - UA ASTORGA 10.920,96
53 - UA JAGUAPITA 4.097,80
08 - UA TERRA BOA 843,87
79 - UA AMERICANA -7.258,17
31 - UA MARIA HELENA -8.321,73
UA Resultado
49 - UA SABAUDIA -8.753,58
36 - UA ALTO PARANA -9.349,36
32 - UA IVATUBA -21.871,16
07 - UA OURIZONA -38.459,69
51 - UA PITANGUEIRAS -43.994,99
25 - UA CRUZEIRO DO SUL -50.873,45
15 - UA SAO TOME -55.161,69
80 - UA MOGI MIRIM -63.123,30
55 - UA LDA TIRADENTES -113.049,05
54 - UA GUARAVERA -131.366,18
42 - UA JAPURA -167.883,23
75 - UA BELA VISTA PARAÍSO -208.789,72
76 - UA PORECATU -238.761,93
48 - UA COLORADO -254.898,65
37 - UA MARINGA TUIUTI -298.615,22
88 - UA ESPIRITO STO PINHAL -375.637,54
74 - UA LDA ZONA NORTE -469.217,62
20 - UA PAICANDU -602.063,76
87 - UA PIRACICABA -623.621,65
86 - UA ARARAS -723.833,48
65 - UA LDA EMPRESAS -2.446.706,55
#Junho/2014 Dezembro/2014
Realizado Planejado % Mês Planejado % Ano
Associados 92.905 91.417 101,6% 96.871 95,9%
Depósito à vista 153.590.105 165.010.411 93,1% 173.065.969 88,7%
Depósitos a prazo 561.068.895 544.928.171 103,0% 586.223.730 95,7%
Capital Social 100.803.110 100.161.727 100,6% 106.111.229 95,0%
Fundos & Previdência 37.383.718 34.854.461 107,3% 35.557.521 105,1%
Depósitos Poupança 232.086.916 229.586.957 101,1% 248.428.726 93,4%
Recursos Totais 1.163.218.777 1.142.516.321 101,8% 1.230.407.512 94,5%
Crédito Geral 465.889.118 457.044.464 101,9% 499.985.013 93,2%
Crédito Rural 343.802.079 343.978.111 99,9% 353.820.248 97,2%
Coobrigações 116.265.877 112.147.779 103,7% 117.976.707 98,5%
Crédito Total 926.657.074 918.461.484 100,9% 977.073.098 94,8%
Cartão 101.835 92.024 110,7% 88.602 114,9%
Ramo Vida 6.121.536 5.669.756 108,0% 11.584.151 52,8%
Ramos Elementares 9.010.028 7.512.041 119,9% 14.270.931 63,1%
Cobrança 1.182.970 1.052.392 112,4% 2.320.972 51,0%
Consórcio 359.422.873 321.358.381 111,8% 354.465.854 101,4%
Sobra Líquida 11.255.700 8.974.594 125,4% 25.020.337 45,0%
Plano de Metas | Sicredi União PR/SPConsolidado 1º Semestre
Slide 17
92,9 mil associados
R$ 988,0 mi em op. de crédito
R$ 1,163 bi em captação
R$ 1,706 bi em ativos totais
R$ 172,0 mi de patrimônio líquido
Sicredi União PR/SP
108 municípios na área de atuação
67 unidades de atendimento
10 municípios 100% Sicredi
3,4 mi de população total
660 colaboradores
Regional Norte PR21 UAs36 municípios
Regional Noroeste PR37 UAs39 municípios
Regional Centro LestePaulista SP09 UAs33 municípios
Junho/2014
• Tempo
• Liberdade
• Tranquilidade
• Realização de sonhos
• Organização de pagamentos e recebimentos
• Rentabilização de recursos
• Crescimento do negócio
• Agilidade em serviços financeiros
...e de suas empresas
SOLUÇÕES FINANCEIRAS QUE COOPERAM COM OS ASSOCIADOS
Atendimento às necessidades dos associados...
REDE DE UNIDADES DE ATENDIMENTO READEQUADA
Douradina
Prado Ferreira
Sumaré
Tapejara
Tapira
Maria Helena
Maringá Centro
Maringá Velho
Maringá Empresas
São Carlos do Ivaí
UAS JÁ INAUGURADAS EM SÃO PAULO
Araras
População: 118.843PIB: 2.755.678Crédito: 792.573Depósitos: 575.229Poupança: 509.034
Espírito Santo do Pinhal
População: 41.907PIB: 826.329Crédito: 340.212Depósitos: 147.464Poupança: 199.530
Piracicaba
População: 364.571PIB: 11.564.543Crédito: 5.309.252Depósitos: 2.349.332Poupança: 2.011.701
Associados: 206Crédito: 7.280Depósitos: 4.381Poupança: 194,8Capital Social: 250,1
Associados: 299Crédito: 8.114Depósitos: 2.638Poupança: 41,3Capital Social: 322,1
Associados: 165Crédito: 4.420Depósitos: 374,1Poupança: 41,2Capital Social: 17,1
(em milhares, exceto população e associados)
INAUGURAÇÕES EM SÃO PAULO - AGOSTO/2014
São José do Rio Pardo (11)
Depósitos 164.700
Poupança 228.811
Crédito Total 344.990
Agências Bancárias 9
(em milhares)
População: 51.900Área: 419.190 km²PIB: R$ 1.203,03 (milhões)
PIB per capita: R$ 23.123,65
PIB por Segmento4%
34%
62%Agropecuária
Indústria
Serviços
PIB por Segmento8%
15%
77%
Agropecuária
Indústria
Serviços
INAUGURAÇÕES EM SÃO PAULO - AGOSTO/2014
Vargem Grande do Sul (12)
Depósitos 122.295
Poupança 154.031
Crédito Total 372.540
Agências Bancárias 7
(em milhares)
População: 39.266Área: 267.231 km²PIB: R$ 544,5 (milhares)
PIB per capita: R$ 13.793,31
Sicredi União PR/SP
CENÁRIO GERAL DA PESQUISA
CENÁRIO GERAL DA PESQUISA
350 pessoas presentes na reunião de Coordenadores de Núcleo
193 Questionários respondidos (55,1% em relação aos presentes)
44 Questionários com comentários (22,8% em relação ao total)
16 com comentários relacionados ao tema (33,4%)
Curiosidade! Caso fosse aplicado metodologia estatística nesta pesquisa teríamos os seguintes parâmetros:
95% Nível de Confiança
4,73% Margem de Erro
1. A LINGUAGEM UTILIZADA NAS APRESENTAÇÕES É DE FÁCIL ENTENDIMENTO?
63,7%
30,6%
5,2%
0,5%
MUITO SATISFEITO SATISFEITO NORMAL POUCO SATISFEITO INSATISFEITO
193 Respostas
2. EXISTE TRANPARÊNCIA NAS INFORMAÇÕES TRANSMITIDAS NAS ASSEMBLEIAS?
58,0%
32,6%
8,3%
0,5% 0,5%
MUITO SATISFEITO SATISFEITO NORMAL POUCO SATISFEITO INSATISFEITO
193 Respostas
3. REFERENTE AS DECISÕES NA COOPERATIVA, VOCÊ SE SENTE PARTE INTEGRANTE DELAS?
44,0%
38,3%
11,9%
3,1%2,6%
MUITO SATISFEITO SATISFEITO NORMAL POUCO SATISFEITO INSATISFEITO
193 Respostas
4. EM RELAÇÃO AO MODELO DE GOVERNANÇA DO SICREDI, VOCÊ SE SENTE OUVIDO?
41,5%
38,9%
12,4%
4,1%3,1%
MUITO SATISFEITO SATISFEITO NORMAL POUCO SATISFEITO INSATISFEITO
193 Respostas
5. NAS ASSEMBLEIASDE NÚCLEO REALIZADAS PERIODICAMENTE, VOCÊ CONSIDERA IMPORTANTE A SUA PRESENÇA/PARTICIPAÇÃO?
63,2%
28,5%
5,7%
2,1% 0,5%
MUITO SATISFEITO SATISFEITO NORMAL POUCO SATISFEITO INSATISFEITO
193 Respostas
COMENTÁRIOS E QUESTIONAMENTOS
ESTRUTURA DE ATENDIMENTO DAS UAS
sicrediuniao.com.br
/sicrediuniaoPR