“wij maken korte metten met het hoogste rente tarief”ook terug te lezen is in onze visie. deze...

12

Octas 15 jaar!Innovatie; daar is niets standaards aan

Bankier vs. Robot: Terug naar de menselijke maat in bankieren

5 stappen naar persoonlijk leiderschap

“Wij maken korte metten met het hoogste rente tarief”

Interview: Jeroen ter Huurne – Directeur Collin Crowdfund

Voo

rwoo

rd De Tante Agaath lening is een durfkapitaalregeling die je niet enkel bij Tante Agaath kunt afsluiten. Integendeel, mocht je een dergelijke regeling bij een echte Tante Agaath hebben, dan behoor je waarschijnlijk tot een behoorlijk select clubje.

Al geruime tijd gaat een geldverstrekking aan een (startende) onderneming door een ouder, oom of tante, door het leven onder de naam Tante Agaath. Voor zowel geldverstrekkers als geldleners zitten er (fiscale) voordelen aan deze regeling. En de naam alleen al doet vermoeden dat het hier een erg sympathieke regeling betreft.

Of deze regeling beter of slechter is dan een scala aan andere mogelijkheden is een in-teressant discussiepunt. Want het aantal alternatieve financieringsmethoden neemt steeds meer toe. Er spelen veel verschillende factoren een rol die medebepalend zijn of je beter af bent met bijvoorbeeld een crowdfund platform of met Tante Agaath. Veel startende ondernemers zijn onbekend met het woud aan opties, en hoewel Google over het algemeen alles weet, bestaat er natuurlijk niet zoiets als gratis geld.

Toen Jan en ik 15 jaar geleden met Octas startten (nog voordat we de naam hadden bedacht), hadden we onze eigen alternatieve financieringsconstructie. We waren oorspronkelijk met 3 aandeelhouders. Deze derde man bracht naast financiële mid-delen ook zijn netwerk, kennis en ervaring mee. Deze wijze van financieren is voor de geldverstrekker, vanzelfsprekend, een vrij risicovolle. Dit omdat hij zijn beloning al-leen in de vorm van dividend ontvangt. En om dividend uit te keren moet er wel winst gemaakt worden, iets wat vrij zeldzaam is voor een startende onderneming. Sterker nog, ook de liquiditeit van het bedrijf moet zo’n uitkering mogelijk maken. Van een andere beloning is sprake bij een eventuele stijging in de waarde van de aandelen, ook dit komt weinig voor in de eerste paar jaar. Jan en ik kochten onze derde man na twee jaar uit. En je snapt dat hij daar misschien nog wel blijer mee was dan wijzelf.

Zonder deze alternatieve financiering hadden wij waarschijnlijk niet op deze manier kunnen starten en hadden we nu, 15 jaar later, niet gestaan waar we nu staan. Voor ons werkte deze methode dus uitstekend en hoefden we niet bij onze tantes aan te kloppen.

In deze STERK lees je over alternatieve financieringen, persoonlijk leiderschap en HR. En mocht je een tante Agaath hebben die bereid is om durfkapitaal uit te lenen, dan ben ik alleen al om die reden te porren om een nieuwe businesscase op te zetten.

Norbert van ’t LooDirecteur

2 | octas. een sterke connectie.

4

6

8

13

14

17

18

21

24

26

Sterk. Blog

Hoe gaat het met Octas?

Octas Exclusief: Jeroen ter Huurne - CEO Collin Crowdfund

Octas Academy

Interview Marcel Segers Innovatie; daar is niets standaards aan

Octas workflow: “Hoe werken wij eigenlijk?”

Bankier vs. Robot

Maak kennis met… Annelies Staal

Waar zag je Octas?

5 Stappen naar persoonlijk leiderschap

Design en hoofdredactieDesign en hoofdredactie

Carlito’s DesignEva Lodewijks

EindredactieJan van Dijk

Gebouw Keynes ClubHogehilweg 8

1101 CC Amsterdam

Tel: 020 7581622Email: [email protected]

INH

OU

D

Ster

k. Blog Persoonlijk leiderschap

Persoonlijk vind ik het zonde om mijn ambities onbenut te laten en geen doelen voor mijzelf op te stellen. Ik moet hierbij denken aan het nummer van Acda en de Munnik: ‘Het Regent Zonnestra-len’. Over Herman die van al zijn jongensdromen alleen het oud worden heeft gehaald…

Persoonlijk leiderschap, een veel gehoorde term. Het internet staat vol met artikelen, blogs en zelfs opleidingen. Het komt erop neer dat persoonlijk leiderschap de vaardigheid is om jezelf te leiden door middel van het inzetten van jouw kwaliteiten en talenten om jouw doelen te realiseren. Zelfkennis is hierbij cruci-aal. Als je weet wat jou drijft, inspireert en wat je sterke en min-der sterke kanten zijn, kun je dit inzetten om jouw doelen te be-palen en bewuste keuzes te maken. Je kunt dit toepassen binnen zowel jouw professionele, als privé omgeving.

Nieuwe dingen ondernemen is soms nu eenmaal spannend. Maar als je doet wat je deed dan krijg je wat je kreeg. Common sense hoor ik je denken, en dat ben ik tot op zekere hoogte met je eens. Toch heeft deze uitspraak mij meerdere malen geholpen om het diepe in te springen.


Ik vind het belangrijk om te beseffen dat jezelf sturen in zowel grote, als kleine stappen zit. Een grote stap voor mij was dat ik vorig jaar van baan geswitcht ben. Ik merkte dat ik in mijn functie als Accountmanager steeds minder uitdaging zag. Toen heb ik eerst voor mijzelf als doel gesteld om mijn zelfkennis verder te ontwikkelen. Middels gesprekken met vrienden, familie en colle-ga’s heb ik een verdere richting opgesteld. Via loopbaanbegelei-ding ben ik er achter gekomen waar een nieuwe functie aan moest voldoen. Na vele avondjes inlezen en onderzoek doen naar de functie heb ik binnen Octas gesolliciteerd op de vacature van Fieldmanager, dit sloot precies aan op mijn interesses en wensen. En mijn harde werken werd beloond want op mijn visite-kaartje staat nu de titel “Fieldmanager”!

Bij Octas staat persoonlijk leiderschap hoog op de agenda zoals ook terug te lezen is in onze visie. Deze visie sluit naadloos aan op die van mijzelf. Daarom stimuleer ik professionals om op een zelfstandige manier het onderste uit de kan te halen en probeer ik ze hier de nodige middelen voor toe te reiken. Maar let op, zelf-standigheid is het toverwoord! Want als je zelf geen actie onder-neemt gaat er niets veranderen.

Om nog even op mijn voorbeeld terug te komen; als ik het kan, kan jij het ook! Dus zet de knop om, want nu is het tijd voor actie!

Corien SchoutenFieldmanager


Hoe maakte jij foto’s in 2004? Ik deed dat met een analoge spiegelreflexcamera. Recent werd ik daar aan herinnerd toen ik mijn schuur aan het opruimen was en een oude op-berg box tegenkwam. Zodra ik de doos opentrok wist ik dat het opruimen erbij in zou schieten. Vast herkenbaar, want bewust en onbewust laten we ons continu afleiden van ons plan. En ja hoor, daar kwamen de herinneringen. Ik vond mijn aandeelhoudersregister uit 2004, de eerste fysieke nieuwsbrief van Octas uit 2008 en wat oude foto’s. Die laat-ste waren helaas niet van Octas, want wie nam er vroeger nou een fototoestel mee naar zijn werk?

Hoe gaat het met Octas?

15 jaar Octas;

hoe de wereld ons veranderde


‘The Times They Are a-Changin’. Met dit lied probeerde Bob Dylan de verandering van het moment weer te geven. Ik denk niet dat hij zich in 1963 kon voorstellen dat de kantoorborrel tegenwoordig gedomineerd wordt door alcohol vrij bier en een vega-bitterbal. Ik kon mij daar in 2004 in ieder geval niets bij voorstellen. En hoewel we ons best doen met massa’s data, is de nabije toekomst maar lastig te voorspellen. Wat we wel kun-nen, is met een goede visie naar de toekomst kijken. Een toe-komst waarin we met Octas met beide benen op de grond staan. Onze wens is om dat te doen als werkgever, omdat men-sen verder helpen via wergeverschap veel mooie dimensies kent. Maar wellicht ook als pop-up interim organisatie of alleen als gerobotiseerd platform in 2063. Zou Bob Dylan dit ook be-dacht hebben? Deze editie van de STERK verbindt het oude en het nieuwe tijdperk met elkaar. Een verbinding die is ontstaan door men-sen die hun (in deze STERK centraal) financieringsvak de afge-lopen 15 jaar hebben zien veranderen. En door mensen uit het heden met hun mooie verhalen. Deze mensen, verhalen, en het oranje plafond, blijven. Net als onze ambities en natuurlijk de polaroids in de kroeg, die ik over 15 jaar niet meer in een doos in de schuur vind, maar die onverwachts op mijn scherm zullen staan.

Jan van DijkDirecteur

15JAAR

De foto’s die ik wél heb van de Octas-beginjaren zijn polaroids, genomen door een ouderwetse rozenver-koper in Amsterdam tussen het bier en de bitterballen door. Glimlachend moest ik bij de herinneringen den-

ken aan het eerste bedrijfsbezoek dat Norbert en ik hadden bij Rabobank, afdeling inkoop in 2004. Omdat de inkoper wat te laat was hadden we de gelegenheid om alle welkomstscher-men van de pc’s in de ontvangsthal op de homepage van Octas te zetten. Als we dan niets zouden bereiken bij inkoop, hadden we in ieder geval een beetje naamsbekendheid in de hal van Rabobank Nederland! Gelukkig ging het gesprek goed en werden we in februari 2005 geaccrediteerd leverancier bij Rabobank.

Toen wij met Octas startten maakten we een budget, op naar world domination! Een budget dat snel de prullenbak in kon. De arbeidsmarkt en de financiële sector veranderde in rap tempo en die veranderingen hebben er voor gezorgd dat we onze ideeën aanpaste naar de omstandigheden.

Norbert en ik gingen naar een workshop over link-it-in. Een IT-er uit België had een warrig verhaal over de digitale netwerk-mogelijkheden op dit platform. Kijk eens hoe we nu ons voor-deel doen met LinkedIn. Ook hier paste we onze ideeën aan naar de omstandigheden en omarmden deze nieuwe techniek.

Ook inhoudelijk is Octas veranderd de afgelopen 15 jaar. In be-ginsel detacheerde we één op één, bij piek en ziek, met name op financieel advies. Nu detacheren we met service, analyse, advies en economisch juridische professionals in de gehele fi-nanciële sector. Hoewel veel verandering prima is, ben ik toch ook gelukkig met een stevige culturele basis. Bij Octas is dit een basis waarin medewerkers centraal staan en wij met z’n allen altijd aandachtig blijven bij de persoonlijk aanpak.


De crowdfunding-markt wordt een miljarden business

Octas Exclusief

Crowdfinance is bezig met een flinke opmars in ons land. Tegelijkertijd zijn er ook “cowboys” actief op de markt, deze partijen kennen woekerrentes die op kunnen lopen tot 40 procent of zelfs meer. Een doorn in het oog van Collin Crowdfund oprichter Jeroen ter Huurne. Het is slecht voor het vertrouwen in de branche en dus voor de groei. In gesprek met Jan van Dijk geeft hij aan het hoogste rentetarief bij leningen af te zullen schaffen. “Dat past in de zorgplicht die wij voelen”.

Collin Crowdfund maakt korte metten met hoogste rentetarief


Het Brabantse Oisterwijk is misschien niet de eerste plaats waar je aan denkt als de locatie voor een hip fin-tech bedrijf. Toch is juist hier de thuisbasis te vinden van

een van de meest succesvolle financiële scale-ups van Neder-land, crowdfinance platform Collin Crowdfund. Het kantoor bevindt zich in de ruim 100 jaar oude Leerfabriek, die is omge-bouwd tot een verzamelgebouw voor tientallen veelbelovende start-ups. Het oude gebouw straalt zowel betrouwbaarheid als innovatie uit, een bruisende hub vol bedrijvigheid. Die combi-natie tussen oude stenen en jonge ambitie is misschien ook wel precies de reden waarom Collin Crowdfund oprichter en CEO Jeroen ter Huurne voor deze plek heeft gekozen.

Twaalf jaar geleden komt Ter Huurne voor het eerst in aanra-king met de mogelijkheden van crowdfunding. “Dat was echt nog in het prille begin, het is vanuit Engeland de Noordzee over gewaaid. Zeker in Nederland stelde het nog weinig voor. Niet alleen qua omvang, maar ook qua kwaliteit. Van marketing had men nog nooit gehoord, kennis over kredietverlening was be-trekkelijk en ICT was echt houtje touwtje. Dat is wat ik zag, maar ik vond het wel leuk”. Het idee ontstaat zes jaar geleden om zelf een platform op te zetten, dat meteen kwalitatief als de nummer 1 in Nederland bekent staat. “Nadat we besloten hadden om een crowd-fund platform op te zetten hebben we een jaar de tijd genomen om alles te ontwikkelen. Dit was de best besteedde tijd ooit, zeg ik altijd. We hebben alle processen tot in de kleinste details uitgeschreven en met externe IT’ers ons platform gebouwd.”

Collin TimeVan Dijk is benieuwd wat je dan precies nodig hebt om de bes-te van Nederland te zijn. “Voor een crowdfinance platform heb je drie dingen echt nodig: kredietkennis, marketing en IT. We hebben veel geïnvesteerd in IT. Op 4 juni 2014 gingen we live met onze eerste aanvraag. Toen hadden we al een handvol mensen in dienst, een aantal ZZP’ers aan ons verbonden, nul klanten en al een miljoen euro uitgegeven”.

“De eerste leningaanvraag was ontzettend spannend. En als je die dan eenmaal binnen hebt, dan volgt gelijk de volgende uit-daging: het vinden van voldoende investeerders die er in willen stappen. We hadden ongeveer een maand nodig om de fun-ding voor elkaar te krijgen. Dit was in die tijd overigens heel normaal. Het bedrag was voor die tijd wel vrij groot.200-duizend euro voor de Typetuin, een bedrijf dat typecursus-sen aanbiedt. “Als we vandaag de dag een lening van die om-vang plaatsen, dan is die binnen een aantal minuten gefund.” Zo’n snelle match klinkt Jan van Dijk natuurlijk als muziek in de oren. Hij wil dan ook weten hoe Collin Crowdfund dat voor el-kaar krijgt. Ter Huurne wijst daarbij opnieuw op de ontwikkel-periode van het platform. De processen zijn toen zo bedacht en ingericht dat het systeem zo’n snelle funding aankan. Dat heeft volgens hem ook te maken met het opgebouwde vertrouwen.

“We hebben inmiddels een bestand van 18-duizend geregis-treerde investeerders. Een flink deel investeert ook echt actief op het platform.” Elke goedgekeurde lening aanvraag gaat om 11 uur ’s ochtends live. Dat is in de loop der jaren bekend komen te staan als ‘Collin Time’. Veel investeerders zitten dan klaar om mee te doen en krijgen een mail of een pushbericht via onze Collin Crowdfund App. “Zij moeten er op kunnen rekenen dat het platform snel en veilig werkt. Daarom wilden we gelijk kwalitatief marktleider zijn. Ik denk dat we dat ook waren en nog steeds zijn”, legt Ter Huurne uit. “Je kunt het van te voren allemaal perfect bedenken, maar je moet de klanten toch we-ten te overtuigen”. Het helpt Collin Crowdfund ongetwijfeld dat de directie een schat aan meer dan 50 jaar bankervaring heeft en 25 jaar ervaring in Accountancy. 35 jaar daarvan zijn voor rekening van directeur-grootaandeelhouder Jeroen ter Huurne. Een groot deel van die periode vervulde hij directie-functies bij lokale Rabobanken, Rabobank Nederland en Inter-polis.

Interview: Jeroen ter Huurne - CEO Collin Crowdfund


Toverwoord: vertrouwenInnovatie en vertrouwen. Het zijn woorden die regelmatig te-rugkomen in het gesprek tussen Jan van Dijk (Octas) en Jeroen ter Huurne. Beiden kennen de uitdagingen die horen bij het op-richten van een succesvol bedrijf. “Vertrouwen wek je door zelf mee te doen met het financieren van lening aanvragen. Doe je dat?”, wil Van Dijk weten. “Jazeker”, antwoord Ter Huurne. Het is volgens hem een van de mooie regels binnen Collin Crowd-fund. De Crowdfund Coach is verplicht om mee te investeren met eigen middelen. De Crowdfund Coach beoordeelt de on-dernemer in het eerste stadium van de financieringsaanvraag. Die is dus ook bij het bedrijf langs geweest.

Het ging in het begin om een bedrag van 2.500 euro, de Coa-ches moesten kunnen aantonen dat ze goed zijn voor een ton aan vrij beschikbare liquide middelen, die ze via het platform willen investeren in hun eigen klanten. “Dat hing ook samen met de manier waarop wij ons wilden profileren. We hadden op het begin Crowdfund Coaches op leeftijd, gekscherend zeg ik vaak met grijs of zonder haar. Ze moesten senioriteit uitstralen en daarmee vertrouwen wekken. Maar ze moesten simpelweg ook over de middelen beschikken. We hadden op een gegeven moment zo’n dertig Crowdfund Coaches, we konden uit eigen middelen al gauw 75-duizend euro financieren, dan schiet het lekker op.”

Inmiddels is het minimaal te investeren bedrag verlaagd naar duizend euro. Op die manier wil Collin Crowdfund ook jongere Crowdfund Coaches aan zich binden. Wel doet nog altijd ten-minste één van de directieleden mee bij iedere investering. “Ik heb zelf inmiddels aan meer dan 600 cases meegedaan met eigen middelen. We bewijzen hiermee dat we echt geloven in de cases die we aan investeerders voorleggen.”

Risico’s nemen wordt beloondJan van Dijk stelt vast dat het Collin Crowdfund de afgelopen vijf jaar voor de wind is gegaan. Kun je achteraf zeggen dat hier sprake was van een gouden greep? “Na vijf jaar durf ik nu wel te zeggen dat het inderdaad een gouden greep was”, bevestigt Ter Huurne. “Toch hebben we wel veel risico genomen, vooral vanwege de hoge investeringen. We begonnen letterlijk op nul. Ook zijn we lang blijven investeren in de doorontwikkeling van het platform. Echt zwarte cijfers schrijven we pas sinds een jaar. Achteraf kun je makkelijk zeggen dat we de juiste keuzes hebben gemaakt. Ging het tegelijkertijd in tegen alle adviezen die ik zelf startende ondernemingen heb gegeven in de 25 jaar daarvoor als bankier? Jazeker, maar het nemen van risico’s werd in dit geval zeker beloond!”

We hebben inmiddels een bestand van 18.000 geregistreerde investeerders. Een flink deel investeert ook echt actief op het platform

CROWDFUNDING VS. CROWDFINANCE

Crowdfunding is een overkoepelende term voor het inzamelen van geld bij meerdere investeerders. Daar kunnen ook goede doelen en acties in het kader van donaties en sponsoring onder vallen. Crowdfinance is het type crowdfunding waarbij een groep investeerders in de vorm van een financieel product een project van een ondernemer mogelijk maakt. Bij Collin Crowdfund betreft dit standaard de leningvorm in de range van 25.000 tot 2,5 miljoen euro met een gemiddelde looptijd van 5 jaar en vaste rente.


Uiteindelijk is een crowdfinance platform een volumebedrijf en dan is schaal nodig om rendabel te kunnen draaien. “Om volu-me te kunnen draaien moet je genoeg klanten en investeerders hebben. Hiervoor heb je onderscheidend vermogen nodig. Hoe doen jullie dat bij Collin Crowdfund?”, vraagt Van Dijk. In grote lijnen komt het antwoord neer op twee belangrijke punten. Aan de ene kant gaat het om de kwaliteit en daarmee de be-trouwbaarheid. Aan de andere kant is er de persoonlijke aan-pak. “Een van de dingen waarin Collin zich onderscheidt in het financieringslandschap is dat we naast de ratio’s en slimme IT, altijd de menselijke maat en menselijke waarde toevoegen. Daardoor zijn we net wat creatiever dan de machines.” Als voorbeeld noemt Ter Huurne Collin Direct, een product dat in april dit jaar werd gelanceerd. “Daarin financieren we relatief kleine bedragen tussen de 25-duizend en 100-duizend euro. De ondernemer vult een aantal gegevens in en krijgt vrijwel direct antwoord of hij in aanmerking komt voor een financiering. Daar zit een blackbox achter met slimme ratio’s net als bij an-dere grote partijen, maar daarna is er altijd nog gewoon con-tact met de ondernemer. Wij horen het verhaal aan en spelen daarop in. Dat persoonlijke contact, daarin zit het onderschei-dend vermogen.”

Het soort ondernemers dat bij Collin Crowdfund aanklopt voor een lening heeft over het algemeen grote groei ambities. Die zijn bancair vaak wat complexer te financieren. Banken zien ook steeds meer de toegevoegde waarde van crowdfinance, meent Ter Huurne. “We krijgen regelmatig een case vanuit de bank die ze een jaar of tien geleden nog gemakkelijk zelf had-den kunnen doen. Doordat banken hun eigen regelgeving flink verscherpt hebben en te maken hebben met solvabiliteitsra-tio’s, kloppen ze voor deze cases nu bij ons aan. Wij hebben geen last van deze regelgeving, we financieren namelijk niet met middelen vanuit ons zelf. Op de balans van Collin staat niets, wij bemiddelen. Banken kunnen bij complexe financie-ring doorverwijzen, maar ik heb veel liever dat ze co-financie-ren. De bank mag dan het makkelijke gedeelte doen, met de beste dekking. Dan doen wij de rest. We zien een groei in dat soort stapelfinancieringen.”


Opmars van alternatieve financieringenDe groei zit er goed in bij Collin Crowdfund. Dit jaar zit er een plus aan te komen van 40 procent en dat is ook voor volgend jaar de verwachting. Ondertussen lijkt crowd finance richting volwassenheid te gaan. Van Dijk is benieuwd of de hype inmid-dels over zijn hoogtepunt is. Volgens Jeroen ter Huurne is dat nog lang niet het geval. “De markt groeit nog steeds hard, Col-lin groeit nog iets harder. Ik denk dat de markt nog steeds aan het warmlopen is. In Engeland is het inmiddels een miljarden business. Daar zijn we in Nederland en de rest van Europa nog lang niet.” Ter Huurne denkt wel dat het die kant op zal gaan. “Ooit werd 90 procent van de financieringsbehoefte bancair ingevuld. Dat ligt nu ongeveer 10 procent lager. Mijn overtui-ging is dat het nog minder gaat worden, dat het naar zo’n 60 procent gaat zakken. Dit betekent dat de markt voor andere manieren van financiering alleen maar groter gaat worden.”

Hoogste rentetarief per 1 okt 2019 afgeschaftVertrouwen blijft ontzettend belangrijk. Desondanks zijn er, juist als het gaat om de leners, de afgelopen tijd een aantal ne-gatieve verhalen over crowdfinance in de pers gekomen. Hierin kwam ook Collin Crowdfund ter sprake. Ze werden onterecht beschuldigd van het verstrekken van leningen onder enorm hoge rentes. Van Dijk wil weten hoe men daar bij Collin Crowd-fund tegen aan kijkt. “Er zijn partijen die alleen op basis van ratio’s heel snel beoordelen of een ondernemer kan lenen. Dat heeft een hoge risicograad en dus ook een hoge rente. Wij ne-men daar bewust afstand van. Bij de introductie van Collin heb-ben we gezegd dat we ondernemers financieren tussen de 4,9 en de 12 procent rente. Uiteindelijk hebben we recentelijk be-sloten de rentes tussen 9,5 en 12 procent helemaal uit te slui-ten. De gemiddelde lening rente bedraagt 7,75 procent en we hebben nog nooit een lening verstrekt boven de 9,5 procent rente. Dit in tegenstelling tot sommige partijen die hun rente percentages niet eens meer durven te noemen.

Soms lopen deze op tot wel 38 procent of nog meer. Voor dat soort producten wordt wel gewoon reclame gemaakt, dit is ook het bericht wat in de pers is gekomen, Collin heeft hier dus niets mee te maken. Ik vind dat kredietverstrekkers een verant-woordelijkheid hebben richting kredietnemers. Hierom hebben wij de hoogste rentecategorie afgeschaft”, sluit Ter Huurne af.

“Voor investeerders geldt dat er soms een risico aan crowdfun-ding vast zit. Natuurlijk checken we het verhaal van de onder-nemer en bouwen we zekerheden in, maar we hebben geen glazen bol. Uiteindelijk is het de investeerder die op basis van de informatie bepaalt of hij geld in zo’n case steekt”, legt Ter Huurne uit. “Daarvoor krijg je dan een gemiddeld netto rende-ment (dus na kosten, defaults en voorzieningen) van 4 procent. De verhalen in de pers gaan over geldleners. Op die markt zijn nog altijd cowboys actief, die veel te hoge rentepercentages vragen. Het zou goed zijn als die aangepakt worden. Ik ben voorzitter van de branchevereniging Nederland Crowdfunding. Daarin hanteren we striktere regelgeving dan wat de AFM ver-langt. Tevens zijn we als Collin founding partner van Stichting MKB Financiering die tevens opgesteld staat voor een professi-onele bediening van de financieringsmarkt.”

“Moet die regelgeving niet vanuit de wetgever komen?”, wil Van Dijk weten. Daar is Ter Huurne het wel mee eens, maar het gaat hem niet snel genoeg. “Er is nog steeds geen crowdfund wetgeving. De minister heeft onlangs ook gezegd dat hij wacht op Europese regelgeving. Het effect daarvan gaan we pas over twee of drie jaar zien. Dat vind ik jammer. Ook vanuit eigen be-lang als kwaliteitsplatform. We willen een belangrijk onderdeel van de financieringsmarkt zijn. Daar hoort strenge regelgeving bij. Bij de banken is het misschien doorgeslagen, maar in de crowdfund sector mag er nog wel een schepje bovenop.”

Waar komt de naam Collin vandaan?Co=samen, In=investeren, samen is dat coöperatief investeren. Haal je de LL’en weg dan blijft COIN over als verwijzing naar de business. Collin is ook een stoere jongensnaam. Daar is een persoon van gemaakt die gebruikt wordt voor de animatiefilmpjes van Collin Crowdfund. Met een knipoog is Collin ook een leuke partner voor Evi van Lanschot, de online beleggingstool van Van Lanschot Bankiers.


TrainingenIntake trainingen Disc trainingenAgile trainingen

EvenementenBusiness line Meet upsOctas Kwartaal eventsDeelname sportactiiviteiten

KennisPermanent actueel in je vakgebiedWFT’sE-learningsActuele interviews vooraanstaande professionals

Persoonlijke coaching en begeleidingPersoonlijke fieldmanager

Maatschappelijk verantwoord ondernemenDeelname aan activiteiten van Stichting JincDeelname en workshops geven met Stichting LEF

FeestenJaarfeestKerst/Nieuwjaarsborrel

Wat biedt Octas jou?


Wie is Marcel?“Marcel is allereerst Brabander. Daarnaast ben ik nu ruim twee jaar Adviseur Innovatiekrediet bij RVO, hier ben ik gedetacheerd via Octas. Hiervoor heb ik altijd in het bankwezen gewerkt. Ik ben zelfs boven een bank geboren, dus je zou kunnen zeggen dat ik ervoor in de wieg ben gelegd. De overstap van de bank naar RVO heb ik gemaakt omdat ik erg geïnte-resseerd ben in innovatie. Het financieren van inno-vatieve posten is maatwerk, zeker voor banken. In Nederland heerst er als het op innovatie aankomt nog steeds een kruideniersmentaliteit. In mijn tijd in de bancaire sector zag ik vaak dat banken geen maatwerk konden leveren. Entrepreneurs moesten dan op zoek naar alternatieve manieren van finan-ciering met het risico dat trajecten vertraging oplo-pen of dat entrepreneurs hun plannen niet kunnen realiseren.

Wat doet RVO precies?“RVO verstrekt onder meer het Innovatiekrediet aan ondernemers, waarmee uitdagende en risico-volle projecten kunnen worden opgepakt. Hiermee financiert RVO projecten waarbij de tech-nische haalbaarheid is aangetoond tot het moment dat er een marktrijp product of dienst is. Banken financieren over het algemeen pas vanaf het mo-ment dat een bedrijf omzet gaat draaien, hier zit dus een gat in de markt.”

Voordat we dit gat kunnen dichten moet er volgens Marcel eerst een verandering in houding komen, vooral bij banken. “De kruideniersmentaliteit zal plaats moeten maken voor een meer open houding tegenover innovatie, en hiermee dus ook tegenover het financieren van innovatie.

Veel van de projecten die bij RVO behandeld wor-den zijn projecten die zonder Innovatiekrediet niet mogelijk zijn, ze zijn simpelweg te risicovol voor de markt. Ik heb in mijn werk dus grote verantwoorde-lijkheid maar krijg ook erg het gevoel dat ik grote toegevoegde waarde heb.”

Interview Marcel Segers

Innovatie; daar is niets standaards aanAls je bij Octas het gebouw binnen loopt is het eerste waar je tegenaan loopt een quote van John Maynard Keynes: “The biggest problem is not to let people accept new ideas, but to make them forget the old ones”. Deze quote sluit naadloos aan op de visie van Marcel Segers, Adviseur Innovatiekrediet bij Rijksdienst voor On-dernemend Nederland (RVO). Dagelijks beoordeelt RVO de meest uiteenlopende innovatieve projecten; van vliegende auto’s tot robot rollators, en van internet-zoekmachines voor kinderen tot eiwitten uit insecten.


Hoe ziet zo’n traject eruit?“We werken altijd met twee adviseurs aan een aanvraag, waar-van er over het algemeen één een technische achtergrond heeft en de ander een financiële achtergrond. We beoordelen de businesscase, de nieuwheid van de technologie, de projec-taanpak, de financials, et cetera. Het gehele traject kan 2 tot 4 maanden duren. Als het krediet is verstrekt volgen we de voort-gang van het project, waarbij we met het Innovatiekrediet flexibel kunnen zijn om bij wijzigingen in de planning mee te bewegen. Ik ben dus eigenlijk accountmanager, financierings-

specialist en kredietbeoordelaar in één. Doordat het om nieu-we en innovatieve projecten gaat, kan het soms lastig zijn om te beoordelen of een project realistisch is. Om dit te doen moet je de technische materie goed kunnen doorgronden en je kun-nen inleven in de ondernemer.

RVO geeft nooit krediet voor het gehele project, altijd voor een percentage ervan. De resterende financiering dient van tevo-ren door de ondernemer te zijn geregeld.


Bij innovatieve oplossingen denken ondernemers vaak dat ze een heel nieuw product hebben. Maar dit nieuwe product is vaak een oplossing voor een bestaand probleem. Wij kijken wat de huidige oplossing voor dit probleem is en hoe deze nieuwe innovatieve uitvinding zich verhoudt tot de huidige oplossing. In de aanvragen die RVO ontvangt zie ik dat dit vaak ontbreekt in de concurrentie analyse. Concurrenten zijn geen partijen die precies hetzelfde doen, maar alle partijen die een oplossing aanbieden voor hetzelfde probleem. Mensen hebben vaak een bepaalde weerstand tegen verandering, veranderen kost tijd, moeite en geld. Waar je goed over na moet denken als onder-nemer, is hoe je de markt gaat overtuigen te veranderen.

Welke trends verwacht je de komende jaren binnen de zakelijk financieren markt?De druk ligt volgens Marcel bij banken steeds meer, en teveel, op standaardisatie. Standaard producten, standaard zekerhe-den. “De mogelijkheid om financieringen sneller af te ronden wordt steeds groter en de mogelijkheid om af te wijken van de standaard wordt steeds kleiner. Maatwerk is voor banken nu eenmaal te duur. Je ziet dat innovatieve start-ups bij banken in dit standaard proces terecht komen en het moeilijk krijgen, hierdoor is het antwoord op hun kredietaanvraag vaak ‘compu-ter says no’. Of dat start-ups een adviseur aangewezen krijgen met de minste ervaring. Terwijl je voor deze cases juist de meeste ervaring nodig hebt.

Over 10 jaar ziet de zakelijk financieren markt er dus heel an-ders uit. Grote bedrijven als Google en Amazon maken hun en-tree op de markt met fintech oplossingen. Het is voor banken bijna niet te doen om op dit gebied met deze partijen te con-curreren. Systeem technisch zijn deze bedrijven beter en snel-ler. Banken zullen zich hierop moeten aanpassen als ze ‘aan boord’ willen blijven de komende jaren.”

Zie je in de aanvragen dat er steeds meer focus komt op duurzaamheid?“Duurzaamheid is natuurlijk een beetje een containerbegrip, iets kan duurzaam zijn op het gebied van energie, mobiliteit, circulariteit et cetera, et cetera. Het is echt een issue wat speelt op het moment, ik zie het in de aanvragen bij RVO ook steeds vaker terug komen. Maar tegelijkertijd is het zo’n breed begrip dat je overal een etiket van “duurzaamheid” op kunt plakken. Een project wat recent is afgerond en mede door RVO is gefi-nancierd is bijvoorbeeld een robot rollator. Deze zorgt ervoor dat mensen veel mobieler worden en uit hun isolement komen. Duurzaam is zo’n rollator niet echt, maar als je kijkt naar hoe het de kwaliteit van leven verbetert voor de gebruikers dan zou je kunnen zeggen dat het een duurzame oplossing is.”

Hoe kunnen starters hun carrière het beste beginnen in zakelijk financieren?“Ik zou aanraden om eerst financieringsspecialist te worden. Hoewel je hierbij niet direct veel klantcontact hebt zie je wel veel uiteenlopende dossiers. Hier leer je enorm veel van. Ik zou ook aanraden om indien mogelijk bij een kleinere bank te star-ten. Bij grote banken word je vaak direct in een hokje geplaatst, terwijl je bij kleinere banken de kans krijgt om verbanden te leggen en vanuit verschillende hoeken te kijken hoe de klant bediend wordt.”

De mogelijkheid om financieringen sneller af te ronden wordt steeds groter en de mogelijkheid om af te wijken van de standaard wordt steeds kleiner.


Octas Workflow

YES! Jij blij, wij blij:

een sterke connectie!

NEE

Gaan we niet door in de procedure, dan

geven we je tips zodat je snel een andere uitdaging

vindt

Je wordt aangedragen!*

Jij solliciteert bij Octas

Afwijzing doordat er helaas geen

match is bij Octas

Is er een match tussen jou & Octas?

Kennismaking met recruiter bij Octas op

kantoor of via Skype

We kijken binnen welke Business Line jij past

Service & Advies

Hypotheken

Zakelijk financieren

Compliance,

Risk Governance

Een gespecialiseerd recruiter neemt

telefonisch contact met je op

*Ontvang hiervoor een eenmalige bonus van € 500,- bruto als jij een nieuwe collega aandraagt en hij/zij door

de proeftijd heen is.BO

NU

S

BON

US

Maakt persoonlijk

ontwikkelplan

STARTbij Octas

Houdt jou up-to-date over

je plaasting

Komt bij jou langs op kantoor

Is jouw vaste aanspreekpunt

voor allesEvalueert

Jouw Fieldmanager is je persoonlijke contactpersoon

Matcht jou aan onze

opdrachtgever(s)

Contract tekenen met Fieldmanager

Octas benadert

jou


Neem ons eerst eens mee terug in de tijd, hoe heeft het vak financieren zich de afgelopen 15 jaar ontwikkeld?“De afgelopen 10 jaar is automatisering sterk toegenomen, hierin zie je tempo verschillen bij banken. Bij sommige banken worden grote financieringen al uitgevoerd door algoritmes en beperken hierin ook de rol van medewerkers. Terwijl dit bij an-dere banken nog niet aan de orde is.

Wel is de essentie van analyseren hetzelfde gebleven bij finan-cieringen. Het gaat nog steeds om het proces van het toeken-nen van risico’s. Bij meer risico moet er meer rente betaald worden en vice versa. De gehele methodiek van het in kaart brengen van risico’s wordt nog grotendeels gebaseerd op his-torische cijfers. In een wereld die zo snel veranderd als de we-reld waarin wij leven, moet je je afvragen of dit proces nog steeds wenselijk is. Wat bepaalt de overlevingskans van een bedrijf nu de toekomst? Welke factoren gaan er mee spelen om te bepalen of bedrijven een financiering kunnen terugbetalen?

Bankier vs. Robot

“Terug naar de menselijke maat in bankieren” leest de eerste regel van Han Mesters zijn LinkedIn profiel. Een interessante openingszin in een sector die juist steeds meer lijkt te focussen op digitalisering. Han Mesters is bankier zakelijke dienstverlening bij een Nederlandse grootbank, in dit interview met Octas legt Han uit waarom digitalisatie de financieringssector juist steeds persoonlijker maken.

Interview met Han Mesters


Dit zijn belangrijke vragen die banken zichzelf moeten stellen. Voor mensen die in dienst zijn bij banken betekent dit dat ze een andere gesprekspartner moeten gaan zijn.

Het is voor banken moeilijk om deze verandering door te maken. Het verstrekken van een financiering op basis van historische cijfers is iets dat zo ingebakken zit in de processen en in de me-dewerkers, dat het lastig te veranderen is.

Het proces wat banken op het moment mee maken als gevolg hiervan is dat de bankenwereld grofweg opgeknipt wordt in convience en advisory. Convience banking is het steeds makke-lijker maken van betalingen. Hierin speelt digitalisering natuur-lijk een grote rol, denk bijvoorbeeld aan apps als Tikkie en be-taalverzoek. Advisory banking is de meer adviserende rol van banken. Deze tak wordt steeds complexer en hier hoort ook een andere soort bankier bij. Deze nieuwe professionals moe-ten kunnen meepraten over de strategie van een bedrijf, hoe duurzaam een bedrijf is, wat de succeskansen zijn op de lange termijn en wat het bedrijf doet aan innovatie. Deze professio-nals moeten dus een veel bredere expertise hebben en dit is iets wat moeilijk te digitaliseren is.”

Verwacht je dat er andere financieringsmo-gelijkheden komen voor startende kleinere bedrijven die nog geen financiele geschiedenis hebben?“Ja, in de hypothekenmarkt hebben we al gezien dat er apps zijn waar vermogende particulieren een financiering aanbie-den die buiten banken om gaat. Voor de zakelijke markt is dit moeilijk omdat het toekennen van risico bij bedrijfsfinancierin-gen echt wel een vak is. De drempels voor kleinere partijen om toe te treden tot de markt van zakelijke financieringen komt steeds hoger te liggen vanwege de toenemende compliance kosten. Als hier een oplossing voor komt zou dit een grote stap zijn voor kleinere bedrijven die met banken willen concurreren als het op krediet verlening aankomt.”

Welke externe instrumenten gaan naar jouw verwachting een grote rol spelen? “Een punt van aandacht blijft hoe we het MKB kunnen blijven financieren. De kosten die gepaard aan met financieren van kleinere bedrijven zijn te hoog. Technologie moet daarbij en op-lossing bieden. Met initiatieven als New10 proberen we bij klei-nere financieringen uit het MKB op basis van een algoritme snel duidelijkheid te verschaffen aan een ondernemer of zijn plan-nen realiseerbaar zijn. Wat je ook ziet is dat de overheid een grotere rol gaat spelen, bijvoorbeeld het RVO.

Doordat banken vaak pas financieren als bedrijven een aantal jaar aan cijfers kunnen laten zien, wordt het voor beginnende ondernemers lastig. Zij zullen daardoor eerder bij vrienden en familie aankloppen voor een financiering. Het risicoprofiel van startende bedrijven is veel hoger en traditioneel krediet is hier-voor niet geschikt. Banken missen dus een product dat we startende bedrijven kunnen aanbieden. In Amerika heb je al een erg professionele venture capitalist wereld, die eigen vermo-gen vertrekt aan startende bedrijven. Dat hebben wij hier niet op die schaal. Hier hebben wij dus nog een grote verbeterings-slag in te slaan.

Vooral bij talentvolle en innovatieve bedrijven zie je dat de rol van private investeerders toeneemt. Doordat de Amerikaanse markt een voorsprong heeft op het gebied van financieringen voor innovatieve ideeën en start-ups, kunnen goede ideeën vanuit Europa daar makkelijker geïmplementeerd worden.

In Europa zie je dat 70 a 80% van de financieringen naar bedrij-ven bij banken vandaan komen en een klein stukje via kapitaal markten. Mijn verwachting is dat we steeds meer de kant van de VS op zullen gaan, hier is het namelijk precies omgekeerd. Door toenemende technologieën gaat ook het proces van het aanvragen van krediet veranderen. Het wordt steeds makkelij-ker en goedkoper voor banken dankzij digitalisering.”


Wat zijn de ontwikkelingen van crowdfunding en hoe heeft dit impact op de grote banken?“Wat ook past bij de accountmanager 2.0 die hierboven beschreven is, is dat ze losko-men van de bankproducten zoals we die kennen. Ze kunnen het totale financierings-plaatje van de klant overzien. Waar dit op neerkomt is dat ze ook thuis zijn in de relevante producen van buiten de bank. Crowd funding is hier een goed voorbeeld van. Een ander instrument, waar vooral kleinere bedrijven gebruik van maken, zijn natuurlijk de private investors, als bank moet je zulke contacten kunnen aan-bieden.

Banken moeten een centrale rol hebben in het adviseren over deze instrumenten. Gebruik maken van externe partijen is een hele moderne manier van kijken. Wat hierbij belangrijk is, is dat je als bank de regisseur blijft. Zodat er voor de klant een cen-traal aanspreek punt blijft bestaan die tegelijkertijd het over-zicht van de stand van zaken bewaart.”

Gaat deze digitalisering de mens vervangen op de zakelijke markt?“Convenience is standaard, maar intimacy when it matters. Hiermee wordt bedoeld dat alle processen die geautomati-seerd kunnen worden ook geautomatiseerd moeten worden. Dit gaat meestal om standaard producten. Maar als het om complexe of gevoelige onderwerpen gaat, moet er persoonlij-ke aandacht zijn voor de klant. Waar de meeste berichten over innovatie gaan over het weg-automatiseren van mensen, is in dit geval het tegenovergestelde waar: de toegevoegde waarde van menselijk contact wordt juist belangrijker.

Voor professionals betekent dit dat ze in deze situaties ook echt een toegevoegde waarde kunnen bieden. Accountmana-gers zijn hierin voornamelijk verantwoordelijk voor de relatie en de strategische gesprekken. En wanneer het op financiering aankomt kunnen ze terugvallen op een financieringsspecialist.”

Hoe ziet een toekomstbestendige professional er uit?“Competenties verschuiven naar meer in-termenselijke communicatie rollen. De communicatieve competenties worden steeds belangrijker, relatiebeheer en het zijn van trusted advisor. Tegelijkertijd moe-

ten professionals ook technologisch capabel zijn, dit blijkt nog wel eens een lastige combina-

tie. We kijken eerst of de social skills er zijn, de in-houd kan later altijd bijgespijkerd worden. Het is mak-

kelijker om inhoud bij te leren dan om mensen de intermenselijke skills bij te leren. Je moet dus de competentie hebben om te begrijpen wat de klant nodig heeft en dit vervol-gens door te vertalen naar bankoplossingen, vervolgens laat je dit uitwerken door bijvoorbeeld een financieringsspecialist.

Hier zie je twee varianten in, ten eerste moet je de bestaande behoeften van de klant kunnen erkennen, en ten tweede moet je ook nieuwe behoeften kunnen creëren bij klanten. Op deze manier kun je oplossingen aanbieden die ze zelf nog nooit had-den kunnen zien aankomen.

De cijfermatige kant, dus bijvoorbeeld de financieringsspecia-listen, deze functies worden op rap tempo weg geautomati-seerd. Mijn advies aan professionals zou dus zijn om zich te fo-cussen op de steeds belangrijker wordende intermenselijke aspecten van de financiële wereld.

Hierdoor gaat het ook steeds belangrijker worden voor bedrij-ven om te zorgen dat hun organisatie cultuur op orde is, dat het dus een leuk bedrijf is om voor te werken. HR zal een steeds grotere rol gaan spelen als mensen het verschil gaan maken. Je ziet de beweging naar mensgerichte organisaties. Volgens mij is dit een erg positieve ontwikkeling; van een harde KPI wereld naar een steeds vriendelijkere, mensgerichte wereld. En als Limburger voel ik me hier natuurlijk wel thuis in!”


Maak kennis met… Annelies Staal

Wie is de persoon achter de HR Adviseur bij Octas?Annelies komt uit Apeldoorn en heeft gestudeerd in Enschede. Toen haar vriend 7 jaar geleden een baan kreeg in Haarlem is ze heel spontaan mee verhuist. Na een aantal jaren met veel ple-zier als Recruitment Consultant werkzaam te zijn geweest, be-sloot ze de overstap te maken naar het HR vak. Van de arbeids-bemiddeling kon ze echter geen afscheid nemen en bij Octas zit ze wat dat betreft helemaal op haar plek.

Tot op de dag van vandaag woont Annelies met veel plezier in hartje Haarlem. Voor haar gevoel begint ze ook steeds meer een westerling te worden. Toch blijft ze in haar hart altijd een beetje een tukker. Zo drinkt ze nog altijd Grolsch, doet ze het raam los in plaats van open en gooit ze koekjes weg als ze ‘slof’ zijn geworden. Verder kookt ze ALTIJD te veel eten. Dat com-penseert ze gelukkig wel met hardlopen, yoga en de trap bij Octas HQ.


Ann

elie

s St

aal Wat houdt jouw rol als HR Adviseur in?

“Ik houd mij bezig met het personeelsbeleid, weten regelgeving, in- en externe ontwikkelingen en alles dat daaraan raakt. Ik heb een hele brede rol, ik houd mij bijvoorbeeld ook bezig met de implemen-tatie van AFAS en als er op het Octas hoofdkwartier versterking nodig is dan zoek ik hier de juiste men-sen voor. Tevens begeleid ik collega’s die om wat voor reden dan ook uitgevallen zijn door ziekte.

Ik geef gevraagd en ongevraagd advies aan de field-managers en de directie van Octas. Ook lever ik een bijdrage aan verschillende projecten. Zo zijn we bij-voorbeeld aan het bouwen aan de Octas Academy en ben ik betrokken bij het nieuwe onboardingstra-ject, de wet WAB en vraagstukken als mobiliteit. Willen we professionals in de toekomst de keuze geven om een e-bike te leasen in plaats van een auto?

Wat maakt jouw werk zo leuk?“Diversiteit in de werkzaamheden! Ik schakel eigen-lijk de hele dag tussen het verder helpen van men-sen op een individueel niveau en het verder brengen van de organisatie. Vaak gaat dat samen. Neem bij-voorbeeld het opleidingsbeleid: dat helpt onze pro-fessionals op individueel niveau, maar het maakt Octas ook sterker als bedrijf. Mijn werkdagen zien er nooit hetzelfde uit. Het ene moment zit ik met mijn neus in het burgerlijk wetboek, een uur later belt de arbodienst en dezelfde middag ben ik sollicitatie gesprekken aan het afnemen.”

Hoe zorg je er voor dat je de focus bewaart als je met zoveel dingen tegelijk bezig bent?“Prioriteren. Het is heel makkelijk om meegesleurd te worden door alle e-mails die binnen komen. Maar ik denk dat het erg belangrijk is om goed voor jezelf te kunnen bepalen wat prioriteit heeft op een dag en wat niet. Wees niet bang om nee te zeggen.

Daarnaast is ook goede communicatie erg belang-rijk. Laat mensen bijvoorbeeld duidelijk weten wan-neer ze een antwoord kunnen verwachten.Als je een hoge werkdruk hebt is het volgens mij be-langrijk om duidelijke en realistische verwachtingen te scheppen, om hulp te durven vragen, te blijven prioriteren en om af en toe ook even uit te zoomen om te kijken of je nog wel bezig bent met de juiste dingen.

Ook blijf ik altijd terugkomen bij de ‘cirkel van in-vloed’ van Covey. Dat komt er eigenlijk op neer dat je vaak veel energie besteed aan zaken waar je wel betrokkenheid bij voelt, maar geen invloed op uit kunt oefenen (zoals het weer, de partnerkeuze van je kinderen of de nieuwe huisstijl). In mijn geval wordt bijvoorbeeld mijn advies niet altijd opge-volgd. Dit moet ik wel los kunnen laten om me te kunnen richten op zaken waar ik wél een bijdrage aan kan leveren. Als je je continu druk blijft maken over dingen waar je geen invloed op hebt dan word je doodongelukkig!”

Wat betekent “persoonlijk leiderschap” voor jou?Richting geven aan je eigen leven. Niet reactief zijn op je omgeving, maar zelf aan het roer staan. Ver-antwoordelijkheid nemen voor je eigen handelen - met het besef dat jouw acties ook impact hebben op anderen natuurlijk! Dat begint bij bewustwording. Wie ben ik, wat kan ik, wat vind ik belangrijk? En JUIST bij lastige situaties: wat is mijn aandeel ge-weest? Wat had ik anders kunnen doen? Laat ik me leiden door bepaalde overtuigingen, die misschien helemaal niet zo relevant of nuttig zijn? Ben ik wel met de juiste dingen bezig?


Wat ik ook een belangrijke eyeopener vond, is dat je vaak meer met jezelf bezig bent dan dat anderen dat zijn. Jouw collega van Finance heeft echt niet door dat jij op het allerlaatste mo-ment een paar sheets hebt aangepast voor een belangrijke pre-sentatie. Het was voor mij een belangrijke les om dit los te la-ten. En, heel belangrijk: durf om jezelf te lachen!

Wat zijn volgens jou belangrijke ontwikkelingen in het HR vak?HR begint steeds meer te ontdekken wat de mogelijkheden zijn van (big) data. Dit roepen we al jaren, maar wij lopen nog steeds achter de meute aan! Ik denk dat het een uitdaging wordt om het menselijke met het datagestuurde te verenigen. De verwachtingen van people analytics en technologie zijn vaak hoog. Uiteindelijk blijft het mensenwerk.

Verder zet de ‘war on talent’ zich gestaag voort en organisaties krijgen steeds meer door dat het behouden van hun talentvolle professionals essentieel is voor succes. Millennials nemen lang-zaam het roer over en bekleden steeds meer sleutelposities. Zij hebben een heel andere levenshouding, wat van invloed is op leiderschap binnen organisaties.

Een zorgwekkende ontwikkeling op het moment vind ik de burn-out epidemie, met name onder jonge mensen. Het is erg belangrijk dat organisaties hier goed mee omgaan en zoveel mogelijk inzetten op preventie. Ik geloof daarnaast ook in ei-gen verantwoordelijkheid - je hebt meer invloed dan je denkt! Aan HR de taak om mensen hierin te faciliteren en ook veel aandacht te besteden aan persoonlijk leiderschap en vitaliteit. Bij een bedrijf met 25 interne medewerkers en meer dan 150 professionals heb ik hier mijn handen dus vol aan!

Wist je dat Annelies:

• een verzameling van meer dan 100 kookboeken heeft

• 6 jaar lang achter de bar heeft gestaan bij FC Twente


Waar zag je Octas?

Octas opent Euronext beu

rs Nieuwe trends opsnuiven bij Recruiters United

Launch nieuwe www.octas.nlFanatiekelingen bij

bedrijfshockey

Onboardingsdag voor 10 nieuwe collega’s


Blijf op de hoogte van wat Octas allemaal doet via onze socials!

octas_amsterdam

OctasFinance

BancaireDetachering

octas-finance

Compliance presentatie VU

Finance Run 2019

Kwartaal meeting met Edith Bosch

Employee self-service, pocket app en meer...

Vitaal pot je tafelvoetbal!


“Als je doet wat je deed dan krijg je wat je kreeg”. Ga voor jezelf na wat je wilt bereiken. Probeer je te focussen op hoe je dit kunt bereiken en stel realistische doelen. Neem de tijd om na te denken over de dingen die je doet op de automatische piloot. Het is heel makkelijk om gewoontes te ontwikkelen, maar zijn deze gewoontes ook voordelig voor jouw ontwikkeling?

1 Stel prioriteiten en doelen

Als je je gezond en energiek voelt kun je jezelf beter in staat stellen om jouw doelen te bereiken. Vitaliteit is veel meer dan een fruitschaal op kantoor of af en toe de trap nemen in plaats van de lift. Maak bewuste keuzes om je gezondheid te bevorderen.

2 Fysieke gezondheid

Persoonlijk leiderschapIn ons drukke bestaan als werkende mensen worden we soms zo meegesleept dat we door de waan van de dag geen tijd voor onszelf overhouden. Of simpelweg aan ons zelf vergeten te denken. Octas vindt persoonlijk leiderschap een erg belangrijk onderwerp, want als je jouw ontwikkeling kunt leiden en doelen behaald vergroot je ook jouw (werk)geluk. In de blog van Fieldmanager Corien heb je kunnen lezen

wat haar visie op persoonlijk leiderschap is en HR adviseur Annelies gaf haar inzichten op pagina 21. Hieronder een korte samenvatting

over hoe je jouw ontwikkeling in eigen hand kunt nemen.


Persoonlijk leiderschap hoeft niet gelijk een doel te zijn waarin je je leven compleet omgooit. Het kan ook in kleine dingen zitten, bijvoorbeeld iedere dag 10.000 stappen halen of iedere dag 10 minuutjes eerder op staan om te mediteren. Door eerst kleinere doelen te halen vergroot je je zelfvertrouwen en maak je het makkelijker hierna grotere doelen te behalen.

5 Klein beginnen

Bij het stellen van doelen is het belangrijk om je af te vragen of je dit echt wilt. Bedenk voor jezelf welke excuses je voorheen tegenhielden dit doel te bereiken en neem hier gedisciplineerd afscheid van.

3 Meer discipline, minder uitstelgedrag

Besef je uit welke relaties in je leven je energie haalt en welke relaties alleen maar energie vragen. Door je te omringen met positieve mensen die jouw steunen in het behalen van jouw doelen krijg je een positievere mindset. Deel je doelen ook met relaties als een soort ‘stok achter de deur’.

4 Mensen mens (investeer in je relaties)


Ga naar www.octas.nl voor onze actuele vacatures of bel ons direct 020 7581622

Sterk in financiële detachering

Werk je bij een bank?

Sterker nog,ik werk bij Octas!

“wij maken korte metten met het hoogste rente tarief”ook terug te lezen is in onze visie. deze...

Documents