varmas bokslut 2016
Post on 16-Feb-2017
33 Views
Preview:
TRANSCRIPT
2016 var ett balanserat och starkt år
15.2.2017 | Varmas bokslut 2016
Placeringarnasmarknadsvärde, €
42,9 md
Placeringarnasavkastning
4,7 %
Solvenskapital, €
10,2 md
Premieinkomst, €
4,7 md
Driftskostnader av omkostnadsinkomsten
72 %
Finländaresarbetspensionsskydd
870 000
Avkastning på placeringarna 2007−2016
15.2.2017 | Varmas bokslut 2016
Den genomsnittliga nominella avkastningen på placeringarna för 10 år är cirka 4,3 %,
och den har beräknats enligt den rekommendation som getts av Arbetspensionsförsäkrarna TELA.
Uppsvinget som började efter finanskrisen har jämnats ut
15.2.2017 | Varmas bokslut 2016
90
100
110
120
130
140
150
160
170
180
Varmas placeringar har sedan år 2009 gett en avkastning på 18,1 md €. Den kumulativa avkastningen är således 70,4 %.
Placeringsresultatet och hur det bildas
15.2.2017 | Varmas bokslut 2016
Avkastningen på placeringarna var 2,0 md euro och översteg den ränta som gottskrivs ansvarsskulden
Placeringarna grupperade enligt risk
15.2.2017 | Varmas bokslut 2016
1-12/2016 1-12/2015
Avkastn. Avkastn. 24 mån
MWR MWR Vola-
mn € % mn € % % % tilitet
18 066 42 12 268 30 4,2 -0,4
Lånefordringar 1 432 3 1 361 3 4,2 2,4
Obligationer 12 780 30 8 757 21 5,3 -0,9 3,4
Statsobligationer 5 374 13 2 653 6 1,8 -2,5
Företagsobligationer 7 406 17 6 105 15 7,8 0,4
Övriga finansmarknadsinstrument och depositioner 3 854 9 2 151 5 -0,4 0,5
18 527 43 18 465 45 6,4 8,8
Noterade aktier 14 793 35 14 938 36 4,5 8,0 13,0
Kapitalplaceringar 2 794 7 2 617 6 11,2 7,8
Onoterade aktier 940 2 909 2 23,7 21,2
3 643 9 3 906 9 -0,9 3,3
Direkta fastighetsplaceringar 2 897 7 3 313 8 -2,6 2,3
Fastighetsplaceringsfonder och kollektiva investeringar 746 2 593 1 6,8 9,9
7 320 17 6 991 17 5,3 3,5
Hedgefonder 7 184 17 6 663 16 5,6 3,9 3,1
Råvaruplaceringar 137 0 352 1
Övriga placeringar -2 0 -24 0
47 555 111 41 630 101 4,7 4,2 5,3
Effekt av derivat -4 703 -11 -336 -1
42 852 100 41 293 100
Riskfördelning
Marknadsvärde
12/2016 12/2015
Fastighetsplaceringar
Placeringar sammanlagt
Övriga placeringar
Placeringar till verkligt värde sammanlagt
Marknadsvärde
Ränteplaceringar 1)
Aktieplaceringar
Riskfördelning
Den modifierade durationen för alla obligationer är 3,4.
1) Inklusive upplupna räntor
Avkastning på placeringar i Varma och på marknaden
15.2.2017 | Varmas bokslut 2016
% Varma
Finländska
aktier
Europeiska
aktier US aktier
Euro
statslån
Euro
företagslån
2016 4,7 13,3 1,7 12,0 3,3 4,7
2015 4,2 15,9 9,6 1,4 1,6 -0,7
Genomsnittlig nominell avkastning
5 år 6,5 17,2 11,3 14,7 6,1 5,5
10 år 4,3 5,9 2,9 6,9 5,0 4,5
Sedan 1999 *
5,5 8,5 4,1 5,4 4,8 4,5
Genomsnittlig realavkastning
5 år 5,4 15,9 10,1 13,5 5,0 4,4
10 år 2,6 4,2 1,2 5,2 3,3 2,8
Sedan 1999 *
3,8 6,8 2,4 3,7 3,1 2,8
* Varma etablerades i sin nuvarande form under år 1998. Jämförelseuppgifter finns således att tillgå från år 1999.
Finländska aktier = OMX Helsinki Cap Index Euro statslån = IBOXX Eurozone EUR (Total Return)
Euro aktier = Stoxx 600 Total Return Index EUR Euro företagslån = IBOXX Corporate Overall Performance Index EUR (Total Return)
US aktier = S&P500 Total Return Index
Den lag som reglerar solvensen reviderades i början av 2017
15.2.2017 | Varmas bokslut 2016
• Nya bestämmelser om beräkning av solvensen och placeringarnas spridning trädde i kraft 1.1.2017.
• Vid beräkningen av solvensgränsen beaktas alla väsentliga risker i placeringsverksamheten och försäkringsrisker. De separata bestämmelserna om täckning slopas.
• Ändringens inverkan på Varmas risktolerans är liten.
Solvens
• Solvenskapitalet stärktes med
243 miljoner euro under 2016
och nådde upp till 10,2 (10,0)
miljarder euro
• Solvensgraden var
30,9 (31,4) %
• Varma har som strategiskt mål
att bibehålla en stark solvens
med hjälp av avkastning och
en effektiv verksamhet.
15.2.2017 | Varmas bokslut 2016
Premieinkomsten utvecklades jämnt
15.2.2017 | Varmas bokslut 2016
Premieinkomsten var 4,7 md €
• Ett lyckat kundarbete stöder premieinkomstens utveckling.
• Årets nettoresultat av försäkringsöverföringarna mellan arbetspensionsbolagen mätt enligt premieinkomst i ArPL-försäkringarna var 43 miljoner euro.
Utbetalda pensioner
15.2.2017 | Varmas bokslut 2016
Vi betalade ut 5,3 miljarder euro i pensioner till 340 100 personer
Handläggningstiden för pensionsansökningar i dagar
15.2.2017 | Varmas bokslut 2016
• Handläggningstiderna förkortades från 60
till 44 dagar tack vare det nya
handläggningssystemet för ansökningar.
Det är 9 dagar mindre än i branschen i
genomsnitt.
• Vårt mål är att pensionen ska utbetalas
senast 4 dagar efter att pensionsbeslutet
har fattats.
• Förutom att handläggningstiderna har
förkortats uppvisar också besluten en hög
kvalitet. I besvärsinstanserna fattas färre
beslut om ändringar i Varmas
pensionsbeslut jämfört med hela
branschen.
Totalt cirka 22 600 nya pensionsbeslut utfärdades
15.2.2017 | Varmas bokslut 2016
Andelen pensionsansökningar som görs på nätet av alla nya pensionsansökningar var 47 %.
Pensionsreformen trädde i kraft i början av 2017 ‒ det nya pensionsslaget intresserade
15.2.2017 | Varmas bokslut 2016
• I januari inkom 352 ansökningar
• Företagarnas andel är betydande (ca 33 %)
• Majoriteten av de sökande är män i åldern
62 eller 63 år.
• De första partiella ålderspensionerna
började löpa i början av februari, och de
utbetalas till över 120 kunder
• Ändringen orsakade en slutspurt i
ansökningarna om deltidspension. Ifjol
fattade vi 1 026 deltidspensionsbeslut, vilket
är nästan 55 % fler än år 2015
Vi tryggar pensionerna kostnadseffektivt
15.2.2017 | Varmas bokslut 2016
Vi använde 72 % av den summa som reserverats för omkostnader, dvs. 101 miljoner euro
Kundåterbäringar
15.2.2017 | Varmas bokslut 2016
Stark solvens och effektiv verksamhet innebär lägre arbetspensionsavgifter för kunden
Samhällsansvarsresultat år 2016
Placeringarna lämnade mindre
CO2-avtryck
• Aktieportföljens koldioxidavtryck minskade till 22 % under året, företagslånens till 25 % och fastigheternas till 8 %.
• Åtgärder: bl.a. branscher med låga utsläpp betonas, en aktieportfölj för hållbar utveckling skapades (ca 400 mn €) och solel användes i fastigheterna.
• Vi publicerade etiska affärsverksamhetsprinciper, uppdaterade insiderregler samt riktlinjer för sponsring och donation.
• Från april 2017 publicerar vi information om de nya arbetshälsoavtalen
• GRI-samhällsansvarsrapport från år 2016
Etisk och transparent
affärsverksamhet
• Vi har kartlagt ansvarskunnandet och främjat likvärdighet och en modern arbetskultur.
• Vi utvecklar miljövänligheten med hjälp av WWF:s Green Office-system; vi räknade bl.a. ut utsläppsgränser för tjänstebilar och övergick till grön el.
Personalen tar också ansvar
15.2.2017 | Varmas bokslut 2016
Aktuellt om ekonomin och Varma
• Den ekonomiska tillväxten fortsätter ‒ de
politiska riskerna dominerar
• I Finland förväntas sysselsättningen och
exporten öka sakta men säkert
• I år satsar vi på att utveckla våra tjänster för
företagare
• Varma publicerar från april 2017 information
om de nya arbetshälsoavtalen
15.2.2017 | Varmas bokslut 2016
Nyckeltal
15.2.2017 | Varmas bokslut 2016
2016 2015
Premieinkomst, mn € 4 675 4 576
Utbetalda pensioner, mn € 1) 5 345 5 183
ArPL-försäkrade 493 890 486 960
FöPL-försäkringar 36 000 37 380
Pensionstagare 340 100 337 100
Placeringar, mn € 42 852 41 293
Placeringsintäkter, mn € 1 953 1 679
Avkastning på investerat kapital, % 4,7 4,2
Totalresultat, mn € 457 -164
Omkostnadsresultat, mn € 39 36
Driftskostnader av omkostnadsinkomsten, % 72 74
Ansvarsskuld, mn € 33 501 31 866
Solvenskapital, mn € 10 199 9 956
Solvenskapital/ansvarsskuld 2) 30,9 31,4
Solvenskapital/solvensgräns 1,9 1,9
Moderbolagets personal 540 549
1)
2)
Relationstalet har räknats ut i procent av den ansvarsskuld som används vid beräkning av
solvensgränsen
Före avdrag av erhållna ansvarsfördelningsersättningar
top related