study risk classification under bsa compliance (uab magazine- october 2012)

احتاد املصارف العربية (تشرين اول/ أكتوبر 2012)Union of Arab Bank Magazine (October 2012) 76

دراسة

تصنيف المخاطر وسياسة االمتثال في الواليات المتحدة االميركيةôWÉîªdG ∞«æ°üJ øY ∞jô©àdG

.

. « » .

. . » « . . . »

« .

.

: •

.

. •

.

• .

ôWÉîªdG º««≤J .1

.

. .

. . .

.

: •. •. • • •. • •.

(áfÉeCG ,ádÉch ,ô°UÉ≤d ÜÉ°ùM kÓãe) ÜÉ°ùëdG á«μ∏e ´ƒf •

• • )

.( 20

احتاد املصارف العربية (تشرين اول/ أكتوبر 2012)Union of Arab Bank Magazine (October 2012)77

دراسة

• ) .(

•. • )

.

• ) .(

•. •.

.

.

Risk Rate Level of Monitoring

Low

High

. .

.

- . . .

:

•. •. •. •. •. / •. •. •. /

»YÉæ°üdG ∞«æ°üàdG Ωɶf RƒeQ OɪàYG ôÑY ôWÉîªdG º««≤J

: •. •. •. •. •.

احتاد املصارف العربية (تشرين اول/ أكتوبر 2012)Union of Arab Bank Magazine (October 2012) 78

دراسة

. 447190 .445310 http://www.naics.com/search.htm :

IOó°ûªdG áÑLGƒdG ájÉæ©dG äGAGôLEGh áÑLGƒdG ájÉæ©dG äGAGôLEG .2 . « » . .

. . .

CDD EDD

Fraud Money Laundering

Arms TraffickingCorruptionTerrorism

áÑLGƒdG ájÉæ©dG äGAGôLEG . » « .

2010

: •

.

•

. •

. •

.

•. . .

. ( ) . ) .( )

.(

IOó°ûªdG áÑLGƒdG ájÉæ©dG äGAGôLEG

احتاد املصارف العربية (تشرين اول/ أكتوبر 2012)Union of Arab Bank Magazine (October 2012)79

دراسة

. .

. . :

•. •. •

.

• ) .(

•. •. •.( ) •. •

. •

. •.

. .

.

ôWÉîª∏d ¿ƒ°V qô©ªdG ¢UÉî°TC’G .3

. .

. . 2001 11 . 100

. :

• « » ) ( .

. • « »

.

• « »

.

احتاد املصارف العربية (تشرين اول/ أكتوبر 2012)Union of Arab Bank Magazine (October 2012) 80

دراسة

. .

. « » . ) 1.1 .( .

.

Immediate family PEP Politically

Exposed Person Close Associates

. . .

. « » . .

.

- ( ) : ( ) ( ) ( ) ( )

.

. - . .

- CFR 1010.620 31 . 312

.

احتاد املصارف العربية (تشرين اول/ أكتوبر 2012)Union of Arab Bank Magazine (October 2012)81

دراسة

. .

. . .

.

-

.

- ) .( .

.

-

. .

احتاد املصارف العربية (تشرين اول/ أكتوبر 2012)Union of Arab Bank Magazine (October 2012) 82

دراسة

. .

.

. -

. (*) 2010 .

á«dɪdG ºFGôédÉH á°üàîªdG PÉØfE’G áμÑ°T .4

- .

. 1990 . .

.

/ 25 (08-105 ) 1994 / .1990

.1994 3 2002 26 -180 . (1) 01

á«ÑæLC’G ∫ƒ°UC’G ≈∏Y áHÉbôdG Öàμe .5

.

.

- . .

.« »

. . .

.

ÜÉgQE’G πjƒªJ .6

-

. :

•

احتاد املصارف العربية (تشرين اول/ أكتوبر 2012)Union of Arab Bank Magazine (October 2012)83

دراسة

. •

.

•.

: •. •

.

. /

.

. :

•. •. •. •. •. •.

.

.

»cô«eC’G ô«Z OôØdGh º«≤ªdG ô«Z »ÑæLC’G .7

- :

. •

( ) :

( ) « » .

.« » « » • ( )

(« ») I-551 . 31 183

. . )

. ( . » . F.5 « . . .

. :

احتاد املصارف العربية (تشرين اول/ أكتوبر 2012)84Union of Arab Bank Magazine (October 2012)

مقال

اقتصاد السوق يزداد اعتمادًا على موارد سيادية . .

. . .

. .

.

. 1.2 85 . 30 . . . .

.