study risk classification under bsa compliance (uab magazine- october 2012)
TRANSCRIPT
احتاد املصارف العربية (تشرين اول/ أكتوبر 2012)Union of Arab Bank Magazine (October 2012) 76
دراسة
تصنيف المخاطر وسياسة االمتثال في الواليات المتحدة االميركيةôWÉîªdG ∞«æ°üJ øY ∞jô©àdG
.
. « » .
. . » « . . . »
« .
.
: •
.
. •
.
• .
ôWÉîªdG º««≤J .1
.
. .
. . .
.
: •. •. • • •. • •.
(áfÉeCG ,ádÉch ,ô°UÉ≤d ÜÉ°ùM kÓãe) ÜÉ°ùëdG á«μ∏e ´ƒf •
• • )
.( 20
احتاد املصارف العربية (تشرين اول/ أكتوبر 2012)Union of Arab Bank Magazine (October 2012)77
دراسة
• ) .(
•. • )
.
• ) .(
•. •.
.
.
Risk Rate Level of Monitoring
Low
High
. .
.
- . . .
:
•. •. •. •. •. / •. •. •. /
»YÉæ°üdG ∞«æ°üàdG Ωɶf RƒeQ OɪàYG ôÑY ôWÉîªdG º««≤J
: •. •. •. •. •.
احتاد املصارف العربية (تشرين اول/ أكتوبر 2012)Union of Arab Bank Magazine (October 2012) 78
دراسة
. 447190 .445310 http://www.naics.com/search.htm :
IOó°ûªdG áÑLGƒdG ájÉæ©dG äGAGôLEGh áÑLGƒdG ájÉæ©dG äGAGôLEG .2 . « » . .
. . .
CDD EDD
Fraud Money Laundering
Arms TraffickingCorruptionTerrorism
áÑLGƒdG ájÉæ©dG äGAGôLEG . » « .
2010
: •
.
•
. •
. •
.
•. . .
. ( ) . ) .( )
.(
IOó°ûªdG áÑLGƒdG ájÉæ©dG äGAGôLEG
احتاد املصارف العربية (تشرين اول/ أكتوبر 2012)Union of Arab Bank Magazine (October 2012)79
دراسة
. .
. . :
•. •. •
.
• ) .(
•. •. •.( ) •. •
. •
. •.
. .
.
ôWÉîª∏d ¿ƒ°V qô©ªdG ¢UÉî°TC’G .3
. .
. . 2001 11 . 100
. :
• « » ) ( .
. • « »
.
• « »
.
احتاد املصارف العربية (تشرين اول/ أكتوبر 2012)Union of Arab Bank Magazine (October 2012) 80
دراسة
. .
. « » . ) 1.1 .( .
.
Immediate family PEP Politically
Exposed Person Close Associates
. . .
. « » . .
.
- ( ) : ( ) ( ) ( ) ( )
.
. - . .
- CFR 1010.620 31 . 312
.
احتاد املصارف العربية (تشرين اول/ أكتوبر 2012)Union of Arab Bank Magazine (October 2012)81
دراسة
. .
. . .
.
-
.
- ) .( .
.
-
. .
احتاد املصارف العربية (تشرين اول/ أكتوبر 2012)Union of Arab Bank Magazine (October 2012) 82
دراسة
. .
.
. -
. (*) 2010 .
á«dɪdG ºFGôédÉH á°üàîªdG PÉØfE’G áμÑ°T .4
- .
. 1990 . .
.
/ 25 (08-105 ) 1994 / .1990
.1994 3 2002 26 -180 . (1) 01
á«ÑæLC’G ∫ƒ°UC’G ≈∏Y áHÉbôdG Öàμe .5
.
.
- . .
.« »
. . .
.
ÜÉgQE’G πjƒªJ .6
-
. :
•
احتاد املصارف العربية (تشرين اول/ أكتوبر 2012)Union of Arab Bank Magazine (October 2012)83
دراسة
. •
.
•.
: •. •
.
. /
.
. :
•. •. •. •. •. •.
.
.
»cô«eC’G ô«Z OôØdGh º«≤ªdG ô«Z »ÑæLC’G .7
- :
. •
( ) :
( ) « » .
.« » « » • ( )
(« ») I-551 . 31 183
. . )
. ( . » . F.5 « . . .
. :
احتاد املصارف العربية (تشرين اول/ أكتوبر 2012)84Union of Arab Bank Magazine (October 2012)
مقال
اقتصاد السوق يزداد اعتمادًا على موارد سيادية . .
. . .
. .
.
. 1.2 85 . 30 . . . .
.