نq???????????a يدu? d ??????? اq?????????o د لاu ......vi بu??? رùاq ul? ولاu?? _اq?...

Post on 23-Sep-2020

8 Views

Category:

Documents

0 Downloads

Preview:

Click to see full reader

TRANSCRIPT

�Q???????????Aن ا�???????�U?�dدي q?????????Oد�ا_�?????????uال q?????????�� W�????????????�UJ�وq�u??????9 اùر�??????Uب

w�U???ا�� اb???�ùارW�U?????{إ l??�WF??�Uا�� W??�U)ا W??O�uا��

35052

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

Pub

lic D

iscl

osur

e A

utho

rized

2006 © W�uH�� l�Dا� �uIق�U???????A�ûء wو�bا� p?????Mا��

wو�bا� pMا��/dOL?????Fوا��1818 H Street, N.W.

Washington, D.C. 20433, U.S.A.

W�uH�� ا)uIق W�U�WOJ�d�_ا ا*��bة ا�U�ôuت إ��Uج

،WF�Uا�� W�U)ا WO�uا�� W�U{إ l� w�Uا�� �b�ûار vا_و� WF�Dا�2005 WM� w�Uا�� �u�U�/d�UMن

و�cا �U�u{uت، s� t�MLC� U� vK� وا)uار �lO ا�UIMشA�� Wرا�bا� �cه dA� r���uBMص ا*U�u�Dت WLzö*اءات اd�ùا l� UًIا�u�� sJ� r� UNM� ا*u�Dع hMا� إ�bاد �SنUN� �UL ورد WO�u��*ا q�I� ô wو�bا� bIMا� و�bMوق wو�bا� pMا�� �Sن و�cNا ،WOL�dا�WOLر� dO� ozUو� Wرا�bا� �cه w� UN� bNA��*ا ا*UBدر iF� X�U� bIو� أ�UDء. s�

.W�uN�� UNOK� ا)uBل ا*�Uح s� fO�n�RLK� �uFد و�UO�uت ZzUو�� �dوح s� Wرا�bا� �cNه ورد U� �Sن tOKو�ا*�R�Uت أو wو�bا� bIMا� أو �bMوق wو�bا� pM�K� X�U� WI�d� �Qي V�M�ُ ôو و�bه،UL� ،UN�uK�1 wان ا��bKا�� أو ،5�cOHMا�� ULN�d�b� fK�_�UCء � أو ULNOإ� W���M*ا�cNه وردت wا�� ا��U�UOت Wد� �UMLCن ô wو�bا� bIMا� و�bMوق wو�bا� pMا�� أن

.UNا�b�ا�� s� Z�M� WO�u��� Wأ� ULNOK� V�d�� ôو ،Wرا�bا�U� أن Wرا�bا� �cه rOLF� vK� wو�bا� bIMا� و�bMوق wو�bا� pMا�� l�A� U2و�UF��Uرة اùذن `M1 wو�bا� pMوا�� �u�UIKن، UًIو� W�uH�� UN�uI� �uاد s� UN� وردvK� WIا�u*وا ،tF� 5K�UF�LK� wB�Aا� أو wKا�bا� �bام��ö� Wرا�bه ا�c� s� �uاد

vإ� ��d�Uة ا;bد r�dا� lد� �dAط WOدرا� �uBل w� UNا�b�ا��Copyright Clearance Center, Inc. 222 Rosewood Drive, Danvers, MA 01923,U.S.A.,photocopying items.

إر�Uل v�d� ،Wرا�bه ا�c� لuB� s� �dHMدة �ôUIت l�� �U�Sدة اùذن qأ� sو�vإ� WK�UJا� ا*U�uKFت l� f�UH�U� VKDا�

Republication Department, Copyright Clearance Center, fax 978-750-4470.

wو�bا� pMا�� vإ� hOا�dق وا��uI(ا �QAن ا_�dى اH��ô�Uرات W�U� t�ّu�ُ UL�.202-522-2433 r�dا� vإ� f�UH�U� q�d� أو UًHآ� ا*bرج ا�uMFان vK�

.wو�bا� pMا�� w� w�U*ا �UDIKع ��dO ا��UAري آ�u� sت �uل

Comstock ا�öGف: �uر

www.amlcft.org

iv

��U????�uتL?ا� �d?????Nس

ix 000000000000000000000000000000000000000000000000000000 bONL?�

xi 00000000000000000000000000000000000000000000000000 d�bIو� dJ�

xiii 000000000000000000000000000000000000 ��dBة� وأ�ULء ا��UBرات

xv00 00000000000000000 اU�d��ôدي qO�bا� �cا ا���bام WOHO� :W�bI�

W??O?????????????????و�bا� W�U��??????????????�ôوا WKJ?????????????AL?ا� :n????????????????أ� ا'???????????????????eء

اùر�?????Uب: q�u??L?و� ا_�???uال q???�� :ا_ول qBHا�1- 0000000000000000000000000000000000000ا_ول و�?????dوح nر�U???F�

ا_ول -2 00000000000000000000000 ا_�??uال؟ q??�� wMF� U?� أ.ا_ول -4 000000000000000000000 اùر�???Uب؟ q�u??L?� wMF� U?� ب. 00000000ا_ول -5 اùر�??Uب q�u??L?و� ا_�?uال q???�� 5� W�öFا� ج.ا�?000000000000000000000000000000WKJ???ALا_ول -6 r??�� د. 0000000000000000000000000000000000000ا_ول -7 اd???�ùاءات .?�اùر�???Uب؟ 000000000ا_ول -9 q�u??L?و� ا_�?uال q?�� �bث� sأ� و.

10- وا_�??uاع 00000000000000000000000ا_ول WO�NML?ا� ا�d?Dق ز.

1-w�U00000000000000000ا��WOLMا�� vK� dّ�R� ا_�?uال q�� :w�Uا�� qBHا�

2-w�U000000000000000ا�� WO?�UMا� �vK ا��bKان WO�K�ا� ZzU??�Mا� أ.ا_�uال q?�� W��UJ� ا�UFHل �QAن اù�Uر l�U?M� ب.

8-w�U00000000000000000000000000000000 ا�� اùر�Uب q�uL?� و

1-Y�U000000000000000ا�� WOو�bا� dO�UF*ا lC� wا�� ا'UNت :Y�Uا�� qBHا�

2-Y�Uا�� 00000000000000000000000000000000 �bة�L?ا� r?�_ا أ.W��UJ� �QAن WO�UL?ا� dOا�b��U� vMFL?ا� qLFا� o?�d� ب.

9-Y�Uا�� ا_�??uال00000000000000000000000000000000 q???��

v

vi

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

vii

16- Y�U??0000000000ا�� ا��uMك0000000000 vK� W�U�dK� �??Uزل WM' ج.20- Y�U??ا�� 00000000000 5�Q??ا�� �U�dت wا��dL?� wو�bا� اU%ôد د.21- Y�U??ا�� 000 WO�U?L?ا� '?Uن ا_وراق w{uHL?� WOو�bا� WLEML?ا� .?�23- Y�U??ا�� 00000 WO�UL?ا� ا�?U�uKFLت �b�uات X�u?Lإ� W�uL�� و.

1- l???ا�d00000ا�WKBا� ذات �U�uLتL?وا� WOLOK�ùا ا�U�ONت :lا�dا� qBHا�

vMFL?ا� qLFا� o�d� jL?� vK� WOLOK�ùا ا�U�ONت أ.1- l???ا�dا� ا_�?uال 0000 q?�� W��UJ� �QAن WO�UL?ا� dOا�b��U� 5- l???ا�dا� 0000000000000000 �uM??�Kك وو�H��dO??غ W�u??L�ب. �9- l???ا�dا� 00000000000000000000000 Y�uM???�uJا� Wر�U�d??J� .ج

? �WO??{uH ا��b??Kان WOJ�d?�_ا ا��b?Kان WL?EM� د.10- l???ا�dا� �bرات0000000000L?ام ا�b�ا�� W��UJL?� WOJ�d?�_ا

W�??�UJو� ا_�???????uال q???�� W�???�UJ� �QAن ا�U?????FHل اù�U?ر d�UM� �????Uء: ا'??eءاùر�??????????Uب q�u?????9

1- f�U?)0000000000000000ا WO�u�UIا� WLE�_ا ��U�KDت :f�U)ا qBHا�

3- f�U?)00000000000000000000000ا ا_�????uال q???�� r?�d& أ.16- f�U?)ا 000000000 اùر�??Uب q�u??L?و� اùر�??Uب s� q� r?�d& ب.17- f�U?)000000000000000000000ا وا)U?�dن وا�?U?BLدرة e�ا)?? ج.21- f�U?)ا ا�?u�uLALن 0000000 وا_�?�Uص ا�??�RL�Uت أ�uاع د. 25- f�U?)000000000000000000اWا�eMا� dO�UF� ? rOEMوا�� W�U�dا� .?�

qLFا� o�d� �UO�uت cOHM� l� WI��L?ا� ا�uIا�5 و.28- f�U?)ال0000اu�_ا q�� W��UJL?� WO�UL?ا� dOا�b��U� wMFL?ا�28- f�U?)ا 00000000000000000WB��L?ا� ا��UDKت ز. ا��UFون �529- f�U?)ت00000000000000000000000000000000اU?????IOI�ح. ا��

1- ا��Uدس 00000000000000000000000000 WOzUو� إ�dاءات ا��Uدس: qBHا�

ا�uا��0000000000000000Wا��Uدس -2 W�UMFوا� ا�öLFء W�u� b�b% أ.16- ا��Uدس 0000000000000000000000000 ا���öت p�� ب. �?dوط18- 000000000000000000ا��Uدس W�u�AL?ا� ا�?ö�UFLت s� اö�ùغ ج.

vi

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

vii

اö�ùغ�sا�?ö�UFLتا�0000000000000000000000W�bIM ا��Uدس-24 د.واU?B�ùح000ا��Uدس-27 اö�ùغ ��U�KDت l� WO�uB)ا �uا�5 Wاز�u� .?�ا��Uدس-27 00000000000000WFا�dL?وا� bOIوا�� WOKا�bا� jا�uCا� و.ا��Uدس-28 000000000Wا�eMا� dO�UF� - واd�ùاف WOLOEMا�� `zاuKا� ز.ا��Uدس-29 0000000000000000000000WO�u�UIا� ا��U�O�dت و ا�U�ONت ح.

1- l�U�000000000000000000000ا� WO�UL?ا� ا���U�dت و�bة :l�U�ا� qBHا�

3- l�U�ا� 000000000000000000 WO�UL?ا� ا�?U�uKFLت و�bة n�dF� .أ4- l�U�000000000000000000000000000000ا� WO�Ozdا� nzU�uب. ا�9- l�U�ا� 00000000000WO�UL?ا� ا�?U�uKFLت و�bات �?ULذج أو أ�uاع ج.

14- l�U�ا� 00000000000000000000000000 WMJL?� WO�U{إ nzU�و د.17- l�U�00000000000 ا�WO�UL?تا�U�uKFL?ةا�b�u�wLOEMا�� qJONا� .?�19- l�U�0000000000000000000000000 ا� WO�uB)ا �uن و. إ�dاءات22- l�U�ا� 0000000000000000000000W?LOOIا�� وا_راء ا�?U�uKFLت ز.

1- s�Uا�� 00000000000000000000000000000 wو�bا� ا��UFون :s�Uا�� qBHا�

2- s�U000000000000ا�� ا�UFHل wو�bا� �UF�Kون WI��L?ا� أ. ا�dAوطW��UJL?� wو�bا� �UF�Kون W�UFا� ا�?U�Lدئ ب.

4- s�U00000000000000000000000000000000ا�� ا_�??uال q??��5- s�U00000000ا�� WO�UL?ا� و�bات ا�?U�uKFLت 5� wو�bا� ا��UFون ج. 8- s�Uا�� 000000000000 WO�UL?ا� W�U?�dا� �U�Oت 5� wو�bا� ا��UFون د.

ا�uIا�5 إ�UHذ �U�Oت 5� wو�bا� ا��UFون .?�10- s�U000000000000000000000000000000ا��WOzU?CIا� وا�U�?ONت13- s�U000000000000000ا��WO�U??L?ا� U�U??CIا� r??zاd� إ���??Uرات و.

1- l�Uا�� 00000000000000000000 اùر�Uب q�uL?� W��UJ� :l�Uا�� qBHا�

2- l�Uا�� 0000000000000U�cOHMو� �bة�L?ا� r?�_ا إ�dام ا�UO�UHت أ. 4- l�U000ا�� t� V�UBL?ا� و��q ا_�uال اùر�??Uب q�uL?� r?�d& ب.5- l�Uا�� 00000000000000000000 5O�Uر�ùا أ�uل و�UBدرة bOL& ج.7- l�Uا�� 00 �ùUر�Uب WKB�L?ا� W�u�AL?ا� ا�?ö�UFLت s� غö�ùا د.7- l�Uا�� 00000000000000000000000000000 wو�b???ا� �?. ا��U??Fون8- l�Uا�� 0000000000000000000000000WK�bا�� ا���ö�uت WLEو. أ�

��U????�uتL?ا�

viii

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

10- l�Uا�� 00000000000000000000000000000 W??O�dا�� ز. ا���ö�uت12- l�U0000000000000000000000ا�� `�dK� Wد�UNا� dO� ا�?ULEMLت ح.13- l�U000000000000000000000000000ا�� W�bIMا� m�U�L?ا� uK�U?� ط.17- l�Uا�� 000000000 �QAن �?q�u?L اùر�?Uب wذا� rOOI� ي. ا���??UOن

wو�bا� bIMا� و�bMوق wو�bا� pMا�� دور :rO� ا'eء

wو�bا� bIMا� و�bMوق wو�bا� pMا�� ��Uدرات :d�UFا� qBHا�1- d�UFا� 00000000000000000 اùر�Uب q�uL?و� ا_�uال q�� W��UJ� �QAن

3- d�UF00000000000000000000000000000000000ا�w�u??ا� أ. ز�??Uدة��??q ا_�??uال W��U?J� rOOI�� q�U� ZNM� ادbإ� ب.

5- d�UFب00000000000000000000000000000000ا�U??ر�ù q�u??L?و�7- d�UFا� 00000000000000000000000 WO�??�RL?ا� ا�b??Iرات ج. �UMء9- d�UFت000000000000000000000000000000ا�öOK�وا�� ا���??uث د.

o???????????�öL?ا�

00ا_ول -1 و��Uدرات ،WO�u�U� وأدوات ،WO�Ozر *ULEMت X�d��ùا vK� lا�u� .11- w�Uا�� �bOHة 00000000000000000000000 lا�dو� أ�dى X�dإ�� lا�u� .2

WO�UH�ôا w� UNOر إ�UAL?ا� �bة�L?ا� r?�_ت اUO�UHا� .31- Y�U?ا�� 0000000000000000000 اùر�Uب q�uL?� lLI� WOMFL?ا� WOو�bا�

dOا�b��U� vMFL?ا� qLFا� o�d� s� درةUBا� ا_ر�uFن ا��UO�uت .41- l??ا�d00ا�W�dO�Hا�� وا�?d�cLات ا_�uال q�� W��UJ� �QAن WO�UL?ا�

dOا�b��U� wMFL?ا� qLFا� o�d� s� ا�UBدرة W�U)ا ا��UO�uت .51- f�U)0000000000000000000 ا �?q�uL اùر�Uب W��UJ� �QAن WO�UL?ا�

qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�???d�cLات .6 WIKF�L?ا� W�U)ا ا��UO�uت �QAن WO�UL?ا� dOا�b��U� wMFL?ا�

000000000000000000ا��Uدس-1 wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�uL��qO?�bا ا�c??� w� 5??Fا_ر� ا��U??O�uت vع إ�u�dا� ��dد .7

1- l�U�ا� 0000000000000000000000000000000000000 اU???�d�?�ôدي1- s�U??ا�� 00000 �cا ا�qO�b اU�d��ôدي w� W�U)ا ا��UO�uت vإ� ا�u�dع ��dد .8

ا_�???????????????U??Jل

8- 000000000000000000000ا_ول اùر�??Uب q�u?L?و� ا_�?uال q??�� إ�dاءات

viii

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

bO???NL?�

w� UًF�d� �uDرًا اùر�Uب q�u9و ا_�uال q�� �uNداd�ùاءات b�UB� vK� ا�dد إ�Uر w� ةdO�_ا ا��uMاتs� ا��uDر ��eا�bة �dق ا���bام wو�bا� lL��ا* bN� bو� ا*UCدة.w� WO�U*ا WLE�_ا �öل s� Wو�dA*ا dO� ا_�uال p�d% �dق 5�ا*�bFد ا��UFون 5�% }dورة و�p�c أدرك ،r�UFا� o�UMو� ��nK دول�

.WOا�d�ùا WDA�_ا �cه W��UJ� qأ� s� ا_�dاف�cا اb�ùار l{u� wو�bا� bIMا� و�bMوق wو�bا� pMم ا��U� bو�ا_�uال وq�u9 اùر�Uب"، q�� W��UJ� �QAن ا��U�dدي qOد�" s� w�Uا��q�ّR*ا sو� ا'b�bة. WOو�bا� dO�UF*ا rN� w� ا��bKان *�b�Uة pوذ��UBدر s� öً�U� وا�bًا �bBرًا �bKول W��M�U� qO�bا� �cا �uJن أنYO� اùر�Uب. q�u9و ا_�uال q�� W��UJ� qأ� s� WOKLFا� ا*U�uKFتs� wا�� ا;bدة واd�ùاءات ،rzاd'ا �cه s� WL�UMا� q�UA*ا :g�UM�ا*ULEMت t� rN�� ا�cي وا�bور ،UN�'UF* ا��bKان U�c��� أن ا�dCوري

ا*�Uل. �cا w� وا�bMBوق pM��U� WOو�bا�d�_ا و%�5 W�Uإ� qأ� s� �Qداة �bKول اb�ùار �cا �bّIمdO�UFLK� UًIو� Wراد� إ�dاءات وا��ULد UN� Wز�öا� WO��R*وا WO�u�UIا��cا WL�d� rو��� ا(uBص. �cا w� ا*ULر�Uت qCوأ� ا�bو�WO ا'b�bةrر� W�U)ا WO�u�K� o�K*وا اU�d��ôدي qO�bا� s� w�Uا�� اb�ùار،WOو�dوا� ،WO�UG�dوا�� ،WO��dHوا� ،WOMOBوا� ،WO�dFا� ا�UGKت: vإ� 9

.Uً�UD� lأو� 'uNLر qCأ� W�b� .bI� qأ� s� WO�U��ùوا��uD� Vرات اU�d��ôدي qO�bا� �cا ���dFض ا�QAن �cا vو�t��b��� و�uIMم اùر�Uب، q�u9و ا_�uال q�� VO�Uوأ� ا&U�UتWOHO� s� rJ�UO�uو� WOLOOIا�� rJ�U�uKF0 V�ّdو� ا�dCورة. V��

.qO�bا� �cا �bzUة ز�Uدة

�bNت

Margery WaxmanZ�U�d� �d�bة

vأو� و���UAرة WO�U*ا �eا�W ا_�uاق

wو�bا� pMا��

R. Barry Johnstonb�U???�L?ا� d??�bL?ا�

WLE�_ا إدارةWO�U*وا W�bIMا�

wو�bا� bIMوق ا�bM�

Jean-Francois Thonyb�U�L?ا� ا�UFم ا�?L��UAر

WO�u�UIا� اùدارةwو�b???????ا� bI??????Mا� �?????????bMوق

ix

d�b???Iو� dJ???�

و�bة l� q�U� ا��UAري dO�� �uت، sآ� �uل Wرا�bا� �cه

.wو�bا� pMا�� w� w�U*ا ا�UDIع w� ا*Uل أ�uاق Wا�e�وا��ULن، �Uر�dي �K�bOة W�U� �uBرة اUM��ôن s� n�R*ا و�dFبwة ا��b�U�*ا vK� ،wو�bا� pMا�� w� WO�U*اق اu�_ا Wا�e� و�bة �d�bةsار�b�ùا إ��Uج w� ULN�dN�أ s�cKا� d�Bوا� lO�Aوا�� t� UN��b�

اU�d��ôدي. qO�bا� �cا s� w�Uوا�� ا_ولو�bMوق wو�bا� pMا�� w� tzö�e� t�UMا�� s� n�R*ا و�dFب .bIو� ا_ول �b�ûار �b�bة ��uدات �dIاءة rاد�bF��ô wو�bا� bIMا�Z�U�dا�� cOHMو� l{و w� rNKL� vإ� 5�bM��*ا W�dF*وا ا*uAرة�� W�q ا_�uال�UJ* wو�bا� bIMوق ا�bMو� wو�bا� pMا�� 5� ا*d�Aك-dOOو� ،p�d�u� w�u� و�uد �uن آ�uت، :rو� q�u9 اùر�Uب W��UJو�bو� ،Y�d� öO�dو�� د���uن، وروس ،fOدا� s�ôوأ ،5�U� �uران�u�U�dOس- .bن، و�u���u� �uس، و�Uري e�b�U�dO� غ، وراؤلd�M�d��uر، qJ�Uو� ،qJ�U� fOو� ،qو�bJ� و�uن ،u�1U� qOzu�Uو� ،bF�Wو�� روز، و�U�uس �U�UOرا، w�U�Uو� ،U��uGM� w�u� U�Oا�dو�

.U�U�u� ريUو� ،w�u� و�Uن �dا��uا ،fL��UGO�Uن nز�u' dJAا� tO�u� دu� n�R*أن ا pذ� q� s� r�_واWI�dDت ا�ö�bFو� �UتOIM� fJF� U0 qO�bا� �cا Y�b% w� tKL� vK�wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة 5Fا_ر� ا��UO�uت vKو� WO�NM*اn�R*ا sJ� r� ،Uً�U�� ا_�uال. q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U�t� �Uم ا�cي qLFا� دون q�UAا� w�Uا�� اb�ùار �cا إ��Uج s� sJL�O�w� ا*�b�Uة b� b0 �u�Uا s�cا� wو�bا� pMا�� wH�u� s� ا*uOMFنW�u�D*ا �cه و�uKFا lا�d*ا W�U� vإ� ور�uFا W�UMF� �uاده rOEM�sر�Uو� ،UHر� ô دي و�ôuJOس �UH�uران، U�Uأور� :rو� ،WFوا� WIOI�fLOو� أور�öن، Uر�Uو� �d�bMن، UJOوأ� ،sر�ô وأ�b�Uا �uز��uن،

.dJ� w��dو� ،wدورو�u� uJOو، وإ�dOO�U� UMودا� ،wKG�u�

V��

xi

��??dBة� وأ�?ULء ا��U??Bرات

xiii

ا_�uال q�� W��UJ� AML

q??????????�� W��UJL?� ا�UNدئ jO�L?وا� UOآ� W�uL��ا_�??????uال

APG

wو�bا� pMا�� W�uL�� Bank

ا��uMك vK� �d�ûاف �Uزل WM' Basel Committee

wو�bا� وا���Uرة اUL��ôد pM� BCCI

W�dDIا� ا�?L�b�Uة WO�Oا�dإ�� CAS

w� WO�UL??ا� dOا�b��U� wMFL?ا� qLFا� o�dٹ� wر��UJا� d??????��WIDM ا��

CFATF

اùر�????????????Uب q�u??????????9 W��UJ� CFT

w� s????????�_ا fK�L?� WF�Uا�� اùر�Uب W��UJ� WM'�????bة�L?ا� r???�_ا

CTC

WO�UL?ا� ا���U�dت �b�uات X�uLإ� W�uL�� Egmont Group

q?????�� W��UJL?� UOI�dأ� و�uMب �dق W�uL��ا_�????????uال

ESAAMLG

�Q????Aن WO�UL?ا� dO?????ا�b��U� wM??????FL?ا� qLFا� o�d�

ا_�?uال q?�� W��UJ�FATF

wMFL?ا� q????LFا� o????�d� j????/ vK� WO?????LOKإ� �U?????�Oتا_�?????????uال q?????????�� W��UJ� �QAن WO�UL??ا� dOا�b��U�

FSRB

WO�UL?ا� ا���U?�dت و�bة FIU

q???LFا� o�d� s� درةUBا� ا_ر�uFن ا��U?????????O�uتq?????????�� W��UJ� �Q?????Aن WO�UL?ا� dO???ا�b��U� wM???FL?ا�

ا_�?????????uال

The Forty Recommendation

wو�bا� bIMا� �bMوق Fund

�QAن WO�UL??ا� dOا�b��U� wMFL??ا� qLFا� o�d�ا_�?????????uال q?????�� W�?????????�UJ�

GAFI

�QAن WO�UL???ا� dOا�b��U� wMFL??ا� qLFا� o�d�WO??�uM'ا UJ�dأ� w� الu�_ا q�� W��UJ�

GAFISUD

xiv

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

5�Qتٹا��U�d� vK� 5�dALK� wو�bا� اU%ôد IAIS

WOL�dا� dO� الu�_ا q�u% WLEأ� IFTs

wو�bا� bIMا� �bMوق IMF

WO�UL??ا_وراق ا� �U�ONت WOو�bا� WLEML??ا� IOSCO

" pKOL� " ا�dف KYC

fK�L???� WF�Uا�� ��UرةL???ا� ا(�dاء W�uL��W??????��UJ� إ�???dاءات rOOI�� WOMFL???وا� Uأورو�

ا_�??????????uال q????????????��

MONEYVAL

r??????�U???H� �???d??????�cة MOU

Wو�UF�� dO� o�UMو� دول NCCT

WOJ�d�_ا ا��b???Kان WL???EM� OAS

wL??????OKإ� ô w�U??????� e�d?????????� OFC

W1d'ا W��UJL???� �bة�L???ا� ا_3 WO�UHا�WO??????M�uا� �??????bودK� ا�d�U?????????Fة WL??????EML???ا�

Palermo Convention

fK�L???� WF�Uا�� ��UرةL???ا� ا(�dاء W�uL��W�???�UJ� إ�???dاءات rO???OI�� WOMFL???وا� Uأورو�

ا_�???????????????uال q?????????��

PC-R-EV

r??????EMوا� dO�UFL???وا� bOّIا�� s� d�dI� ROSC

o�d� s� درةUBا� l�ا�� W�U)ا ا��UO�uت�Q?????????Aن WO�U?????????L???ا� dOا�b��U� wM????????????FL???ا� qLFا�

اùر�??????Uب q�u??????9و ا_�??????uال q??????�ٹ�W�??????�UJ�

Special Recommendations

WKOB� s� Y�وا�� q�G� WOMFL???ا� WO�UH�ôا(1990) UNدر�U???Bو� U�e�ا'W1d و�???

Strasbourg Convention

W�u�??????A� �ö�U???Fت dر�U??????I� STR

WO??????MHا� ا�??L�b�U??????ة TA

�??????bة�L???ا� r??????�_ا UN

s???�_ا fK�L??� WF�Uا�� اùر�Uب W��UJ� WM'�bة�L??ا� r?????????�_ا w�

UNSCCTC

dO� اU&ôر W��UJL?� �bة�L?ا� ا_3 WO�UHا�WO????KIFا� وا�???d�RLات �bراتL?�U� ا�?dALوع

Vienna Convention

�uM�Kك وو�H�dO�???غ W�uL�� Wolfsberg Group

xiv

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

:W�b???I�اU�d�?�ôدي qO�bا� �cا ا�?��bام WO?HO�

و�bOًا �bBرًا �uJن أن اU�d��ôدي qO�bا� �cا

w� Wا��dا� ا��bKان qأ� s� �U�uKFLKت öً�U�ا_�uال q�� W��UJ� �QAن WO��R*وا WO�u�UIا� U�d�أ أو %�5 إ�UAءw*UFا� �w اUB��ôد 5�OCIا� 5�U� WOLأ� bا�eو�� اùر�Uب. q�u9وvإ� WO�U� W��R� s� ةd�Uو�� W�uN�� الu�_ا q�u% tO� sJ1 ا�cيlL��ا* bL�Fو� .WHK��� �w دول *�R�Uت ا���ö�uت pذ� w� U0 أ�dى،ا_�uال q�� W��UJ* W�UF� WLEأ� إ�UAء w� ا��bKان W�U� vK� wو�bا�q�� WI�öو� nAو� lM� w� �UحMا� vK� �Uدرة �uJن اùر�Uب q�u9وWد�UB��ôا Vا�uFا� W��UJ� qأ� s� pوذ� اùر�Uب. q�u9و ا_�uال

.WOا�d�ùا WDA�_ا �cه s� WL�UMا� ا*d�ّbة WO�UL��ôواq�� WKJA� اU�d��ôدي qO�bا� �cا s� " nأ� " ا'eء nBو�ا�UEMم l�UM� nB� UL� ،WO�K�ا� UNا��uو� اùر�Uب q�u9و ا_�uالdO�UF*ا lC� wا�� W�öFا� ذات WOو�bا� �bّد ا*ULEMت� UًCأ� uو� ا�UFHل.

.WDA�_ا �c� Wه�UJ* UNوأدوا� Uد�uN� g�UMو� ا�QAن ا�cN� WO�UOIاw�u�UIا� اù�Uر s� ءًاe� qJّA� WHK��� d�UM� " �Uء " ا'eء nBو�s� أي w� اùر�Uب q�u9 W��UJو� ا_�uال q�� W��UJ* w��R*واWO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� d�UMFه ا�c� vإ� q�u� bول. و�bا�dO�UF*ا lC� wا�� وا'UNت ا�bو�WO ا_�dى ا_�uال q�� W��UJ� �QAنا'eء �cا d��Fو� و�UFل. q�U� �UEم qأ� s� Wور�d{ wو� WO�UOIا�dO�UF*U� bOّIا�� oOI��� W��UF�� �uD� ZNات اU�d��ôدي qO�bا� s�wG�M� dOا�b� �bدة أو� WO�NM� Uً�d� wK1 ô tأ� l� WOو�bا� WO�UOIا�ا(UOرات g�UMو� UNو�UM� wG�M� wا�� U�UCIا� dO�� u� q� .Uد�ULا��

.U�UCIا� �c� q( Uه Wم دو�Uأ� wا��wو�bا� bIMا� و�bMوق wو�bا� pMا�� دور " rO� " ا'eء nBو�w� UN�b�U�* �bKول W�U�*ا WOMHا� و�M�oO ا*�b�Uة WOو�bا� ا'uNد w�

.WOو�bا� WO�UOIا� dO�UF*U� bOّIا�� oOI%

���bNف

xv

xvi

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

WKBHM� WA�UM� qO�bا� �cا �uBل s� qB� q� d��Fو�ذات ا*UA�UMت vإ� اU�ùرة s� r�dا� vK�) UNODG� wا�� �U�u{uLKتWOK�_ا ا*UBدر vإ� qOBH��U� �l اU�ùرة ا_�dى) ا�uBHل w� WKBا�Y�Uوا�� w�Uوا�� ا_ول o�ö*ا أن UL� .Wر�b*ا �uLKاد Wد�U�d��ôوااU�d��ôدي qO�bا� �cا w� W�b�ا*�� �uLKاد WK�UJا� lا�d*ا dذ� `O��W��UJ* W��UB*ا WKCF*ا U�UCIا� l� q�UFا�� w� U� Wو�b� ا*bOHة أوf�U)وا lا�dا� 5I�K*ا أن rzö*ا sو� وq�u9 اùر�Uب. ا_�uال q��qLFا� o�d� UNF{و wا�� WOو�bا� WO�UOIا� dO�UF*ا qOBH� �bOFانا_ر�uFن ا��UO�uت ا_�uال، q�� W��UJ� نQA� WO�U*ا dOا�b��U� wMF*اq�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرةW�dO�Hا�� وا*d�cات �UتKDB*ا �� l�dد (2003 �Uم w� W�bّF*ال (اu�_ا.wا�uا�� vK� اùر�Uب، q�u9 W��UJ� �QAن l�ا�� W�U)ا وا��UO�uتwا�� Wد�Uر�ùا وا*d�cات W�dO�H� �d�cات uN� ا��Uدس o�K*ا Uأ�اùر�Uب q�u9 W��UJ0 W�U)ا ا��UO�uت �QAن Wرا�bا� o�d� Uر�bأ��Sن ،Uً�Uو�� اùر�Uب. q�u9 W��UJ� �QAن �bKول wذا� rOOI� وا���UOنا*�UO�u�� WIKFت Wد�U�d��ôرات اU�ùا UL� s�Uوا�� l�U�ا� 5I�K*اا_�uال q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d�

اU�d��ôدي. qO�bا� �cا w� ا*u�cرة ا*UA�UMت �uBص�w��R*وا w�u�UIا� Uر�U�إ �dF��Uاض Wو�bا� �UOم l� tأ� UL�ا���bام w� V�d� bI� اùر�Uب، q�u9و �� W�q ا_�uال�UJ0 ا(Uصوq�u9 اùر�Uب ا_�uال q�� W��UJ� ا�QA� WK�UAن WO�NM*ا WI�dDا�WOوآ� Wد�U�d��ôا UN�LzU� Uر�U���U� d�UFا� qBHا� w� UNOإ� ا*UAرUN�b�ا�� wا�� UN�H� WO�NM*ا WI�dDا� wو� .UN� W�U)ا wا�cا� .uIا��ا_�uال q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d�dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� j/ vK� WOLOK�ùا ا�U�ONت UN��b�وا��ا�bو�w و�bMوق pMا�� UN�b�ا�� UL� ا_�uال، q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا

أ�dى. ا_�UCء أو �bول ULNو�b� Uإ� ا��ULOOIت إ�dاء w� wو�bا� bIMا�

ا_ول q?????????????BHا�

اùر�??Uب: q�u???L?و� ا_�???uال q???��و�??dوح nر�U??F�

ا_�???uال؟ q??�� vM??F� U� أ.اùر�???Uب؟ q�u???L?� vM??F� U� ب.

اùر�Uب. q�u9ال وu�_ا q�� 5� W�öFا� ج..WKJ???AL?ا� r????�� د.

اd???????�ùاءات . ?�ا��U???HO�uت .1

ا�U??I�Dت �b??Fد .2اùد�????Uج .3

اùر�Uب؟ q�uL?و� ا_�uال q�� �bث� sأ� و.وا_�??uاع. W??O�NML?ا� ا�d??Dق ز.

U????�UCIا� s� dO?????�Jا� dO?????�� اùر�?????Uب q�u9و ا_�uال q�� rzاd�WI�öو� n?????Aو� l????M0 oKF�� ULO� ا��bKان rEF* W��M�U� W�UNا�اùر�Uب q�u9و ا_�uال q�� VO�Uأ� bIّF� �Sن p�cو� .WDA�_ا �cهUًا�uأ� sLC�� ا*bIّFة VO�U�_ا �cه إن YO� U�UCIا� �cه bIّF� s� b�e�ا*�bFدة،وا���bام و�UDء WO�U*ا وا*ö�UFت WO�U*ا ا*�R�Uت s� WHK���wا�� وا'UNت WOL�uت ا�U�dAا� p�c5،و���U;وا 5O�U*ا sر�UA��*U�b�e� UL� .WHK��� دول dو�� vوإ� s� وا���ö�uت ا(U�bت .bI�� �uIمأ�dى وأ�uاع ،WO�U*ا ا_دوات nK��� ا���bام U�UCIا� �cه bIF� s�UًDO�� Uً�uNH� d��F� ا_�uال q�� أن ôإ ،WLOIK� W�eِ��ا* ا_�uل s�WOا�dإ� WDAأ� �bzUات t�u9 UN�ö� s� r�� wا�� اd�ùاءات q�1 uN�ا*UIم w� qLA� ا_�uال q�� أن UL�.وعdA*ا dO� U�QAM� ��r إ�UHء wJ�

.UNذا� و�fO ا*UJK�Lت ،W1d� s� WL�UMا� bzاuFا� vK� ا_ولا*�b�Uة q�1 uN� UًDO�� Uً�uNH� d��F� اùر�Uب q�u9 نS� p�cو�s�cا� أو اùر�Uب �uFنA� s* أو �ûر�Uب، ا_�UJل s� qJ� �Qي WO�U*ااùر�Uب n�dF� أن ôإ ،tO� �UAر�uن أو اùر�Uب jD� l{u� �u�uIنWO�uو� WOMود� WO�UO� تôu�b� t� �uJن b� t�_ W�U�� qّأ� d��F� tذا�اùر�Uب q�u9ال وu�_ا q�� أن b$ UMأ� UL�.ىdأ� vإ� Wدو� s� nK���W�ö� t� �uJن UN�Kوأ� ا*ö�UFت، w� WN�UA�� �ULت dNE�ُا U� Uً��U�

.t�uLا�� أو �UH�ùUء

إن

1-I

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

2-I

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

3-I

s� Wو�dA*ا dO� ا_�uال إر�Uل vإ� ا_�uال q�G� ا�uLzUIن bL�s�cا� أن 5� w� ،wا�d�ùا U�QAM� إ�UHء bBI� WO�u�U� �öل �uMاتU�QAM� نuJ� أن sJ1 wا�� ا_�uال q�u��� �u�uIن اùر�Uب u�uّ1نUNا�b�وا�� Uر�bB� إ�UHء bBI� WI�dD� w�d� dO� vإ� UًO�u�U�ôأ 5��U(ا w� وا�bة W�O�Mا� أن ôإ اùر�Uب ��b�Uة uو� wzUNMا�W�O�� ا*�u�dن `�d� ا_�uال، q�� r�� 5� w� tأ� b�M�.ةQ�UJ*ا vو�dO� ا�bzUFات s� dH�� ا�cي ا'dم �UH�Sء rN�Q�UJ� rو�� ،rN�UFأ��Q�UJة r�� q�*Uو� .WO�d� �bzUات ��bو U� QAM� t�uLو�� Wو�dA*اا*�b�Uة t�u9و ،rNا�uأ� أ�uل إ�UHء o�d� s� ا�u�uّ1 s�cن اùر�Uب

.5O�Uر�ùا و��ULت �UDDت� cOHM�� WO�U*ا

ا_�??????????????uال؟ q??????????????�� vM?????????????F� U� . أ

s� b�bFا� bL�Fو� .WHK��� tأو� �bة c�Q� ا_�uال q�� n�dF� إن dO� اU&ôر W��UJ* ا*��bة ا_3 WO�UHا� t�dأ� ا�cي n�dFا�� ا��bKانp�cو� ،1

(UMOO� WO�UHا�) (1988) WOKIFا� وا*d�Rات �bرات*U� ا*dAوعWLEM*ا W1d'ا W��UJ* ا*��bة ا_3 WO�UHا� t�bLا�� ا�cي n�dFا��

2:(u�dO�U� WO�UH(2000) (ا� WOM�uا� �bودK� ا�d�UFة

اU&ôر W1d� s� WL�U� UN�Q� rKFا� l� ا_�uال، qI� أو q�u% •�W1d أو w� Wر�UA*ا s� أو rzاd� رات، أوb�*U� ا*dAوع dO�أو �cNه ا_�uال ا*dAوع dO� QAM*ا t�u9 أو إ�UHء �dGض rzاd�rzاd'ا أو W1d'ا pK� ار�UJب w� �d�Aك h�� أي ��b�Uة

ا_�ULل. �cNه WO�u�UIا� Vا�uFا� s� ا��dّNب �bNفUNF�uو� U�QAMال و�u�_ا �cNه WOIOI(ا WFO�Dا� t�u9 أو إ�UHء •rKFا� l� UN�OJK� أو UNO� قuI(وا ،UN��dو� ،UN� ا��dBف tوو�w� Wر�UA� s� أو rzاd� أو W1d� s� WL�U� ا_�uال �cه �Qن

.W1d'ا أو rzاd'ه اc� ار�UJب UN�öا�� bM� rK??Fا� l� ا*UJK�Lت ا���bام أو أو ا��öك ا��UMء •

أو W1d'ا �c� wه Wر�UA� s� أو rzاd� أو W1d� s� WL�U� UNأ�3.rzاd'ا

.http://www.incb.org/e/conv/1988/f.1

http://www.undcp.org/adhoc/palermo/convmain.html .2

.(1) 6 ا*Uدة ،u�dO�U� WO�UHو (ج) (1) وا� 3(ب) ا*Uدة ،UMOO� WO�UHا� .3

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

2-I

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

3-I

W��UJ� ا*QA� WO�Uن dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� أن b$ UMأ� UL�'uNد WO�UOIا� dO�UF*ا l{u� UًOدو� UN� ا*d�Fف WN'ا uو� ا_�uال، q���U���Uره �Uز�S� ا_�uال q�� `KDB� dّF�ُف 4 ا_�uال، q�� W��UJ�إ��Uغ �bNف "w�u�UIا� dO� U�QAM� UH�ùء W1d'ا �bzUات ...eON&"

5.W1d'ا s� Wو�dA*ا dO� V�UJ*ا vK� WO�dAا�

ا�UAMط u� �G�q ا_�uال bzUFا� wK�_ا ا'dم �Sن �bIم U� vK� و�UMء��q ا_�uال. �dم s� UNK�� bM� dH�� �bzUات tM� Z�� اd�ùا�w ا�cيvK� WOK�_ا rzاd'ا dBI�ُ UN�uB� V�و� UMOO� WO�UHا� �Sن p�cو��Uرة�� WKB�*ا dO� rzاd'ا �Sن p�c� W�Oو�� �bرات،*U� اU&ôر rzاd�qJّA�ُ ô ا*�Uل qO�� vK� W�d�وا� واUD��ôف �UO��ôUل ا*�bراتا_�uام أ��` �dور l� tأ� ôإ ،UMOO� WO�UHا� V�u0 الuأ� q�� rzاd�اU&ôر vD��� أن wG�M� الu�_ا q�� rzاd� أن ا�bو�d� wى lL��ا*WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� �Uم bI� pذ� qأ� sو� ا*�bرات. w��UDق lO�u�� أ�dى WOدو� ا�UO�UHت p�cو� ا_�uال، q�� W��UJ� نQA�rzاd� qLA� YO�� WOK�_ا rzاd'ا n�dF� s� UMOO� WO�UHا� w� ورد U�W��UJ* ا*��bة ا�WO�UH ا_3 أن ا*�Uل qO�� vK� b�M� 6

أ�dى. �dODةvK� XB� b� (u�dO�U� WO�UHا�) WOM�uا� �bودK� ا�d�UFة WLEM*ا W1d'ا�UL ورد ا_�uال q�� rzاd� U?NO� W?ر�UA*ا �W�U ا��bKان o�ّD� أن و�uب

7 ." WOK�_ا rzاd'ا s� W�uM�� W�uL�� lأو� " vK� WO�UH�ôا pK� w�ا��UO�uت w� �uIم WO�U*ا dOا�b��U� vMF*ا qLFا� o�d� أن ôإ5LC�� ا_ر�uFن) (ا��UO�uت ا_�uال q�� W��UJ� �QAن 5Fا_ر�،UMOO� WO�UHا� w� ا�uارد ا_�uال q�G� wMHوا� w�u�UIا� n�dFا��rzاd�� UNMOLC� V�� wا�� rzاd'ا s� W�� وb�ُرج 20 u�dO�U� WO�UHوا�

8أ�uال. q�G� WIKF�� WOKأ�

ا_�uال. q�� W��UJ� ا*QA� WO�Uن dOا�b��U� vMF*ا qLFا� o�d� ا�I�r ب، ،Y�Uا�� qBHا� dEا� .4

ا_�uال؟ q�� u� U� ا_�uال؛ q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� vMF*ا qLFا� o�d� .5

.http://www.fatf-gafi.org/Mlaundering_en.htm ا_�uال، q�� s� WO�U�_ا ozUI(ا.WOK�_ا rzاd'ق اUD� ،2 أو ا�dIHة r�Iا� ،f�U)ا qBHا� w� ا*u{uع �cا WA�UM� dEا� .6

http://www.undcp.org/adhoc/palermo/convmain.html ،(2) 2 ا*Uدة ،u�dO�U� WO�UHا� .7

UCأ� dEا� http://www.fatf-gafi.org/pdf/40Recs-2003_en.pdf.1 WO�uا�� ا_ر�uFن، ا��UO�uت .8

اU�d��ôدي. qO�bا� �cا s� ا_�uال، q�� .d& ،f�U)ا qBHا�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

4-I

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

5-I

اùر�????????????????Uب؟ q�u??????????L???????� v?????????MF� U� . ب

WOدو� �b�UFات �u� wرة UNLEF� �b�bة �uNدًا X�c� b� ا*��bة ا_3 إنq�� vو�� .tK�u9 w� W�b�ا*�� اUO�üت وإ�UNض اùر�Uب، W��UJ*،WOJ�d�_ا ا*��bة ا�U�ôuت vK� 2001 WM� أ�uKل / d�L��� 11 �ULت�اùر�Uب q�u9 lLI� WOMF*ا WOو�bا� WO�UH�ôا �QOّت b� ا*��bة ا_3 X�U�

:vK� hM� wوا�� 1999 WM�

WKOو� W�Q� �uIم h�� q� WO�UH�ôا �cه �uNH0 W1d� VJ�dم .1

tراد�Sو� �dAوع dO� qJAو� ��d�Uة، dO� أو ��d�Uة X�U��bم���� UNأ� rKF� أو ،UNا�b�ا�� WOM� �lL أ�uال أو .bI��

:cOHM�� UًOze� أو UًOK� w� ا�uاردة ا*b�UFات إ�bى �UDق w� W1d� qJّA� qL� (أ)

أو ا*b�UFات؛ �cه w� ا;bد n�dF��Uو� o�d*ا�w�b أو h�� �uت w� V�ّ�ا�� vف إ�bN� dآ� qL� (ب) أي

U�bM� ،WLO�� WO�b� �dوح� t��Uإ� أو dآ� h�� أيW�U� w� WOzاb� أ�ULل w� كd�A� dO� h�Aا ا�c� �uJنrJ�� qLFا� �dض �cا �uJن U�bMو� ،`K�� �eاع �uAبùر�Uم أو ا��UJن lو�d�� UًN�u� t�UO� w� أو t�FO��اUM��ôع أو qL� �Qي ا�UOIم vK� WOدو� WLEM� أو W�uJ�

.t� ا�UOIم s�..... .2

fO� 1 ا�dIHة w� دةb;ا rzاd'ا s� W1d� U� qL� qJA� wJ� .3

W1d� cOHM�� qFH�U� ا_�uال �cه �bم���ُ أن ا�dCوري s�أو (أ) 5�O�dHا� 5�dIHا� ،1 ا�dIHة w� UNOإ� ا*UAر rzاd'ا s�

9(ب).

W��M�U� W�F� WOC� W�U�0 d��F� اùر�Uب n�dF� أن UM� `Cو��ا��bLت wا�� ا��bKان W�U� 5� ا�UHق �UMك fO� tأ� UL� ا��bKان، iF��

.Uً�Uإر� �bدة� �uBرة d��F� wا�� ا_�ULل vK� WO�UH�ôا �cه

.http://www.un.org/law/cod/finterr.ht ،2 ا*Uدة ،(1999) اùر�Uب q�u9 lLI� WOMF*ا WOو�bا� WO�UH�ôا .9

�cNا Y�Uا�� o�K*ا w� Wر�b� 1(أ) WO�dHا� ا�dIHة w� o�K*ا w� UNOر إ�UA*ا اUO�UH�ôت

اU�d��ôدي. qO�bا�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

4-I

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

5-I

WO�UO�ت ا�ôu�bLK� W�O�� W�U� رةuB� ôًu�I� fO� بUر�ùا vMF� _ن_�dى. bK� s� nK��� wا�� WO�uIوا� WOM�bوا�

ا*QA� WO�Uن dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� أن vإ� اU�ùرة و&bر'uNد WO�UOIا� dO�UF*ا l{و WN�� t� ا*d�Fف ا_�uال q�� W��UJ�w� W�U� �uBرة q�u9 اùر�Uب `KDB� �dّFف ô 10 اùر�Uب، W��UJ�wا�� 11

(W�U)ا (ا��UO�uت اùر�Uب q�uL�� W�U)ا l�ا�� ا��UO�uتY�� �uIم o�dHا� أن ôإ ،2001 ���d�L/أ�uKل أ�bاث 11 VI� UNF{و -WOMF*ا WOو�bا� ا*��bة ا_3 WO�UHا� cOHMو� إ�dام vK� ا��bKان ود�uةn�dFا�� �Sن p�cو�

12 �Uم 1999 w� UNF{و - wا�� q�u9 اùر�Uب lLI�اùر�Uب. q�u9 n�dF� اضd�_ ا��bKان rEF� t�bLا�� ا�cي u� ا�uارد أ�öه

اùر�??????????????Uب q�u??????????????L?????و� ا_�?????????????uال q??????????�� s???????????O� W?????????�öFا� . ج

WO�Uأ� �uBرة oH�� ا_�uال q�� w� �bم���ُ wا�� WHK��ا* ا�dDق إناùر�Uب، q�u9 �UBدر UH�ùء W�b�ا*�� وا�dDق VO�U�_ا pK� l�اùر�Uب ��b�Uة w� �bم��� wا�� ا_�uال أن b$ YO� t�Uا�b�وا��أن ôإ ULNOK� أو WOا�dإ� WDAأ� أو Wو�dA� �UBدر s� QAM� أن sJ1�Uن إذا UL� dEMا� iG� WOL�_U� r��� اùر�Uب q�u9 �bBر t�u9إ�UHء W�uN�ا� s� �Uن �dA� dOوع، �Sذا أو �dAوع QAM� s� �bBرهw� اùر�Uب q�u9 WDAأ� s� b�eLK� Uً�U�� vI�� tأ� ôإ ا*bBر �cاا���bا�Uت إ�UHء 5O�Uر�û� W��M�U� rّN*ا s� �Sن p�cو� q�I��*ا

ا��UAف. دون wK�uLا�� ا�UAMط vI�� wJ� ا_�uالdOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� vأو� bI� ا_��Uب �cه qJ� tأ� b$واùر�Uب q�u9 Wدو� q� ُ&dّم �Qن ا_�uال q�� W��UJ� �QAن WO�U*اrzاd'ا �cه WOL�� �uJن اùر�WO�U،13وأن وا*ULEMت WO�Uر�ùل اUL�_واdOا�b��U� vMF*ا qLFا� o�d� t&ا bI� .و�cNا

14.WOKأ� أ�uال q�� rzاd��

W�U)ا ا��UO�uت �Qن ا�uIل v�ùاu�_ا q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا

��q ا_�uال. W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� vMF*ا qLFا� o�d� �Uء، ا��Y�U ا'eء qBHا� dEا� .10

اU�d��ôدي. qO�bا� �cNا f�U)ا o�K*ا w� Wر�b� W�U)ا ا��UO�uت .11

.vا_و� W�U)ا WO�uا�� w� ،t�H� l�d*ا .12

.WO�Uا�� W�U)ا WO�uا�� ،t�H� l�d*ا .13

.t�H� l�d*ا .14

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

6-I

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

7-I

�qJA اù�Uر 15 ا_�uال q�� نQA� 5Fا_ر� ا��UO�uت l� W�d�I� l�ا��اùر�Uب. q�u9و ا_�uال q�� lLو� وا��UAف lM* w�U�_ا

s� اùر�Uب q�u9 W��UJ� UN�KD�� wد ا��uN'ا rأ� s� أن `Cو����q ا_�uال W��UJ� إ�Uر �UDق lO�u� w� dEMا� }dورة u� انbKا��W�dO)ا ا*ULEMت W�Uو� ،`�dا� oOI��� Wد�UNا� dO� �qLAO ا*ULEMت��d�Uة dO� أو �uBرة ��d�Uة ا*ULEMت �cه �bم ا���bام s� b�Q�K�اùر�Uب q�u9 W��UJ� �uNد أن UL�.

16 اùر�Uب ��b�Uة أو q�u9 w�WK�bا�� ا_�uال q�u% أو ùر�Uل WK�b� WLEأ� h�� UًCأ� VKD��Uذ�U�ا� V�� wا�� اd�ùاءات w� dEMا� �cا sLCو�� .Wا�u(ا �UEMم

17

ا'UNت. �cNه 5O�Uر�ùال واu�_ا wK�U� ا���bام lM*ا_�uال q�� 5� W�UNا� ا�dHوق s� ذ�dه UMHKأ� U� vK� و�UMء�dAوع �bBر s� QAM� أن sJ1 WOMF*ا ا_�uال أن اùر�Uب q�u9و��U�dت Wو�dA*ا ا*UBدر �cه qLA� bو� .WOا�dإ� WDAأ� s� öًC�أو `�dK� Wد�U� dO� ��RL�Uت *ULEMت أ�dى ôًuأ� ��Uت �W�bI أو أو،WO�Uإر� �ULEMت أو WDAأ� *�b�Uة Uور�b� �bم���ُ W�dO� ��R�Uتs� اùر�Uب q�u9 Z�UF� W�U� و}u� lا�5 ا�dHق �cا VKD�� p�cو�w� qFH�U� W�uLA� ا_�uال �cه �uJن أن sJ1 Wو�dA� dO� �UBدرا'dم ��UDM� UًFق pوذ� ،wMF*ا bK��U� صU)ا ا_�uال q�� W��UJ� إ�Uر

ا_�uال. q�G� ا(Uص wK�_ا

WK?J????????????????????????A*ا r?????????????????????�� د.

W�dّ�ا� u�� WOا�cا� ULN�FO�D� öO1ن اùر�Uب q�u9و ا_�uال q�� إن�uI�ّuن ô الu�_ا q?�G� s?OLzUIن ا�_ .UًOzUBإ� ULNKOK% VFB� p�cو�ô اùر�Uب ا�u�u1 s�cن p�cو� ،rN�Uأر� mK�� أو �uMKFن rN�UOKL� r��VFB� t�S� w*U� �UDق vK� r�� WDA�_ا �cه �bوث و_ن .pذ� �uKFHن�u�bن��� ا_�uال wK�U� _ن pن وذ�QAا� �cNا �d�bIات vإ� q�ّuا�����uKGن اö��ôف rN�_و ،Wو�dA*ا dO� rNا�bzU� UH�ùء WHK��� Uًا�bK���?????????q ا_�??????uال W��U?????????J� WLE�Q� oKF???�???� U??????LO� �s?O ا��b????Kان s�Uوا���

.WO�öN��ôا ا�dIHة w� ،t�H� l�d*ا .15

WM�Uا�� W�U)ا WO�uا�� ،W�U)ا ا��UO�uت .16

.Wد�U�ا� W�U)ا WO�uا�� ،W�U)ا ا��UO�uت .17

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

6-I

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

7-I

ا*�Uل. �cا w� wو�bاون ا�????Fا�� و�bى UN� WIKF�*ا و�uNد إ�U?Hذ ا�uIا�5r�( W�u�u� �d�bIات d�ّاu�� ô t�S� تU�ö��ôوا �cه ا�U�uFBت qJو�

.w*UFا� bOFBا� vK� اùر�Uب q�u9و ا_�uال q�� WKJA��bMوق �Sن و�bه، �G�q ا_�uال oKF�� ULO� tأ� d�c�U� d�b'واbOFBا� vK� UNK�� r�� wا�� ا_�uال m�U�� qL�� �bIر wو�bا� bIMا�.w*UFا� wK;ا "UMا� w�ULإ� s� %5 vإ� %2 5� ��dاوح U0 w*UFا�mK�� 5��u�*ا 5���M5 ا��U� r�� �Sن ،1996 �Uم إ�UBءات �bام��Uو�vK� .و�UMء

18.wJ�dأ� دوôر وuOK�d� 1.5ن wJ�dأ� دوôر �uOKن 590 5� U�

U2 �bًا �dO�� `�Bًا WKJA*ا r�� �Sن أ�d�bI� Wات، }uء vم و�bI� U�q�� WKJA* يbB�K� WFL��� r�UFان ا�bK� q� ا��ULم q�U� tF� ���eKم

اùر�Uب. q�u9و ا_�uال

اd???????????????????????????????�ùاءات . ?�

اôر��Uط ا��UAف l� d�_ا أول w� �bأ b� ا_�uال q�G� اUL��ôم إن&Uر �bف �Uن YO� .Wو�dA*ا dO� ا*�bرات &Uرة و�5 tMO� o�U�ا�WO�dB� ��U�Uت vإ� �dOGة bI� ��Uت s� m�U�� q�u% u� ا*�bراتاüن nK��� d�_ا sJو� أ�dى. أ�uل أو WO�U� أدوات أو ،WO�u�U�s� قUDMا� WFوا� W�uL�� s� WL�U� Wو�dA*ا dO� V�UJ*ا إن YO�dO� W�K�_ا �UNMO ا�H�Uد ا��w�UO، و��UFOت s� – WOا�d�ùا WDA�_اpذ� s� bOFو� .rN�öGوا�� dA��U� ا*dAوع dO� واU&ôر WO�u�UIا�اö�ùل vإ� ا_�uال ���uNن wK�U� نS� ،W1d'ا s� dEMا� iGو� tK�أو إ�uI� vد Wو�dA*ا dO� اتbzUFا� q�u% WOKL� w� Z�bوا� WODGوا��

.Uً�d�U� WO�u�U� lK�

Vito Tanzi, “Money Laundering and the International Finance System, “IMF .18Working Paper No. 96/55 (May 1996), at 3 and4.

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

8-I

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

9-I

اö?????�ùل .1

Wو�dA*ا dO� ا_�uال إد�Uل sLC�� WOKLFا� �cه s� vا_و� WK�d*ا إنsJ1و .WO�U� W��R� �öل s� pذ� �uJن U� و�Uدة ،w�U*ا ا�UEMم w�m�U�*ا rO�I� rو�� .w�dB� ��Uب w� W�bI� أ�uال �b�Sاع �cا oOI%X�uا� d� vK� �uدع �UًL وأ�d� qوزًا� dGأ� m�U�� vإ� ا�dO�Jة W�bIMا���bFدة. WO�U� تU��R� أو وا�bة WO�U� W��R� s� WHK��� �dوع w�W�bIMا_وراق ا� q�u%و �d�Qى WKL� ا���bال WK�d*ا �cه w� �bث� bو�q�u% r�� tأ� UL� .dأ�� W�� ذات W�bI� أوراق vإ� �dOGة W�� ذاتا�UJOAت، أو W�b�dا�� �u(Uاôت WO�U� أدوات vإ� Wو�dA*ا dO� ا_�uال

اùر�????????????????????Uب q�u?????????????L?� ا_�????????????????uال q???????????????��

أو �Uل Wو�dA� لuأ�wا�dإ� qL� s� �bIي

إ�?????öلw�U*م اUEMا� w� لu�_ا إ�bاع

WO???????????DGا��*�R�Uت ا_�uال qI�UN�AM� fLD� أ�dى

Z??????????????�bا� q�uL�� �uز�l ا_�uال

WO�Uإر� WDAأ�

$$$$$

p???????????M�

WO�U� W��R�WO�dB� dO�

أوراق W�d�WO�U�

$$$$$

p???????????M�

5�Q� W�d�

p???????????M�

wا�dإ� qL� s� �bIي �Uل

إ�?????öل��U�Uت w� إ�bاع ا*Uل

WO???????????DGا��*�R�Uت ا_�uال qI�UN�AM� fLD� أ�dى

Z??????????????�bا�ا_�uال UM��ôء ا���bام

Wو�dA� أ�uل

Wو�dA� أ�uلl???????????????ز�u� أو

ا_�????????uال وq�u??????9 اùر�????????Uب: q????????�� إ�????????dاءات

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

8-I

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

9-I

اö�ùل إ$Uز r�� bو�.W��dوا� pAK� ا�UIًء Wو�dA� �u�Qال UN�e� l�.5�Qا�� �uIد أ�UJل s� qJ� اءd� أو �bIًا WO�U� أوراق �dAاء

W?????ODGا�� .2

Wو�dA*ا dO� الu�_ا د�uل bF� �� s�q ا_�uال WO�Uا�� WK�d*ا ��bأا_وراق ا_�uال أو q�u% r�� WK�d*ه اc� w� tإ� YO� ،w�U*ا إ�v ا�UEMمs� Uد�UFا�� وز�Uدة أ�dى ��R�Uت vإ� UNKI� أو 5�Qا�� �uIد أو WO�U*اWO�U� أوراق �dاء w� UNا�b�ا�� pذ� bF� sJ1 YO� wا�d�ùا QAM*اr� W�uN�� q�u��K� WK�U� أدوات ا���ULر أو �5�Q أ�dى �uIد أو أ�dىw� ا_�uال �cه q�u% r�� tأ� UL� أ�dى. W��R� �öل s� pذ� bF� ��UعW�b�dت ا��ôاu(وا �UJOA�Uت �b�Kاول WK�UIا� ا_دوات أ�UJل s� qJ� أيأ�dى ��U�Uت vإ� UًOو�d�Jإ� UNK�u% r�� أو ،UNK�U� d�_ اتbM�ا� أوmK�*ا vK� t�uL��U� ا_�uال uK�U� مuI� bو� .WHK��� Wإدار� o�UM� w�

.WOLو� W�d� vإ� tK�u��� أو �lK أو �U�bت q�UI� WFد� t�uKF�� �Qن ا;uل

Z?????�bا� .3

WOKLF� W��Uا�� WK�d*ا ا*dAوع اUB��ôد w� ا_�uال Zد� WK�d� d��F��UIF�Uرات أ�uل �dاء �öل s� �cا oOI% r�� YO� ا_�uال q��

.WO�U�dا� lK� أو ا_�dى WO�U*ا ا_�uل أو WO�U*ا وا_وراق ،UًCأ� اùر�Uب q�u9 jD� w� ا��öث qا�d*ا �cه ا��Uع rو��vK� �u�úال lز�u� vK� �uDMي Z�bا� w� WK�L�*ا W��Uا�� WK�d*ا ôإUM�أو} UL� W�u�G*ا ا_�uال ULMO� ا*�b�Uة، rN�ULOEMو� 5O�Uر�ùاw� W1d� s� WL�UMا� ا_�uال إد�Uج – ا*UCد اU&ôه w� V�c� UًI�U�

ا*dAوع. اUB��ôد

اùر�???????????Uب؟ q?????????�u9و ا_�???????????uال q??????????????�� �???bث� s????أ� و.

�bKان s� bK� أي w� ULNو�b� sJ1 اùر�Uب q�u9و ا_�uال q�� إن ا��bKان أن UL� �bIFة، WO�U� WLEأ� UN�b� wا�� ا��bKان W�Uو� r�UFا�اùر�Uب q�u9و ا_�uال q�� W��UJ0 WOMF*ا WO�U�_ا UN�OM� wا��

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

10-I

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

11-I

tأ� UL� ،WDA�_ا sJ1 أن �uJن �cN� Uً�bه �b�Uة أو W�UF� dOو� WOا�d��.WDA�_ه اc� s� wHF� bK� كUM� fO�

ا*bIFة WOو�bا� WO�U*ا ا*ö�UFت ا���bام إ�Uءة أن b$ UًCوأ�nK��� �Sن و�cNا اùر�Uب، q�u9و ا_�uال q�� qNّ�� U2 UNو�b� sJ1WHK��� W�uL�� sL{ %bث اùر�Uب q�u9و ا_�uال q�� qا�d�اö�ùل s� q� �bث� b� tأ� ا*�Uل qO�� vK� b$ YO� ا��bKان s�s� �bOFة UNFOL� أو ULا�bإ� WHK��� �bKان وا��WODG وا�ö� w� Z�bث

.wK�_ا W1d'ا �UJن

وا_�???????????????uاع WO?????????????�NM*ا ا�d????????Dق ز.

��U�Uت w� �dOGة W�bI� m�U�� اعb5 إ�� U� الu�_ا q�� ��bFد �dق�d�U� lK� lOة وإ�Uدة �dAاء (bF� ULO� UNK�u���) �U� dO� WO�dBرزةdO� ا_�uال q�u% sJ1 tأ� UL� وا*�d�uات، n�وا�� ��U�UOرات_ن ا*bIFة، WOو�bا� WO�U*ا ا*ö�UFت s� WK�K� �öل s� Wو�dA*اU� Uً�uKأ� ا*dا��5 ا��UAف bM� tإ� YO� ���dJون ا_�uال wK�U�dآ� Uً�uKأ� ا*�u�dن b�� U� �U�dن اùر�Uب q�u9و ا_�uال q�G�

.rNLzاd� cOHM��ا_�uال q�� w� W�b�ا*�� WHK��ا* �dDKق UًLzدا UA�ُر tأ� b$وأو (typologies) ا_�uاع. WO�NM*ا ا�dDق (methods) r�U� اùر�Uب q�u9 أوöً�b� UL�bاع أ�u�_أو ا WO�NM*ا ا�dDق 5�KDB*أن ا vإ� اU�ùرة sJ1وW�FBا� ا_�uر s� tأ� UL� .ULNMO� �dوق �uJن �UMك أن دون d�üا s��uIم wا�� WHK��ا* WO�NM*ا ا�dDق W�uL�� W�b� nB� أن W�UGK�rN�d� إن YO� اùر�Uب q�u9 أو ا_�uال q�� w� UNا�b���U� ا*�u�dنqا�uFا� V��� pوذ� dآ� vإ� bK� s� UN�öا�� `�d*ا s� rN�O�Uوأ�bIF� و�bى �qLA ا��UBده، wوا�� ، bK� q� UN� دdHM� wا�� hzUB)واوا��UFون �cOHMه و�uNد ،tO� ا_�uال q�� W��UJ� مUEو� ،WO�U*ا tا�uأ�

.l�d� رuDو� dL��� dOّG� w� WO�NM*ا ا�dDق أن UL� ،wو�bا�ا*ULEMت iF� �UMك أن ا�QAن �cا w� tOإ� اU�ùرة �bر� U2وq�� VO�Uوأ� �QAن �dق Wد�Uإر� �UH�Rت أ�bرت b� WHK��ا* WOو�bا�W��UJ� ا*QA� WO�Uن dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� أ�bر bو� ا_�uال،إ�Uر w� pوذ� ا_�uال q�� �dق s� Wد�Uإر� �UH�Rت ا_�uال q��

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

10-I

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

11-I

UL�19

ا_�uاع. s� ا��uMي و�d�dIه WO�NM*ا ا��uMي �s ا�dDق �d�dIه�QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� j/ vK� WOLOK�ùا ا�U�ONت أنw� b�UA�ُ wا�� ا_�uاع nK��� s� تU�uKF� `O�� ا_�uال q�� W��UJ�ا_�??????????uال. q?????�� �dق وأ�uاع s� تU�uKF*ا أ�bث vK� �ö�öع ،UNI�UM�bو� 20،X�d��ùا WJ�� vK� ا�U�ONت pK� lا�u� vإ� ا�u�dع v�d�ُو�QAن U�dOND� - W�U� WzU* UًFOL& Egmont Group W�uL�� أ�bرتw� ا*WO�U ا_�UCء ا*U�uKFت و�bات s� UNOIّK� - ا_�uال، q�� W��UJ�

21ا�U�ONت. pK�

ا_�uال q�� أ�uاع s� �UFم 2003?2004 o�dHا� d�dI� ا*�Uل qO�� vK� dEا� .19

http//www.fat-gafi.org/pdf/TY2003_en.pdf،qLFا� o�d� j/ vK� WOLOK�ùا �U�ONKت WA�UM� vK� �ö�öع lا�dا� qBHا� dE20. ا�

ا_�uال. q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� vMF*ا X�uLإ� W�uL�* WA�UM� vK� �ö�öع Y�Uا�� qBHا� dEا� .21

http://www.fincen.gov/ fiuinaction.pdf.

w�U????????????�?ا� q????????BHا�

WO???LMا�� vK� d???ّ�R� ا_�???uال q???��

WO�UMا� ا��bKان vK� WO�K�ا� ZzU�Mا� أ.وا�H�Uد WL?�d'ا ازد�Uد .1

w�M�_ا واUL���ôر WOو�bا� Vا�uFا� .2WO�UL?ا� ا�?�RL�Uت إ}UFف .3

d�U�LK� ا(Uص و ا�UDIع اUB��ôد i�dF� .4WB�B)ا �UOKLFت اd{ùار .5

q�� W��UJ� اù�Uر ا�UFHل �QAن l�UM� ب.اùر�Uب q�uL?و� ا_�uالوا�H�Uد WL?�d'ا W��UJ� .1

WO�UL?ا� ا�?�RL�Uت ا��dIار e�eF� .2Wد�UB��ôا WOLMا�� lO�A� .3

�bرة �bى UNM� r�M� اùر�Uب q�u9 و�UOKLت اd�ùام أ�ULل $Uح �pK ا�bzUFات dONDو� إ�UHء �QAM أو �bBر ا_�uال، vK� UNO�J�d� ،WOو�bوا� WOM�uا� WO�U*ا WLE�_ا �öل s� UNJ�d%و UNKI� o�d� s�أو tOا�d� أو U� bK� w� ا_�uال q�� W��UJ* �UEم و�uد �bم أن UL�5�b���� rNKLF� اùر�Uب �UOم ا*�5�d و�u�u1 sن vإ� �Rدى ��UدهWDA�_ا lO�Aو� ،wا�d�ùا rNKL� �UDق lO�u� w� WO�U*ا rN��UJ�ا*dAوع dO� واU&ôر ا*�bرات، w� واU&ôر �H�U�Uد، WO�u�UIا� dO�

واùر�Uب. V�dNوا�� W�K�_ا w� واU&ôر ،rN�öGوا�� dA��U��w أي U�b�اùر�Uب sJ1 أن � q�u9و ا_�uال q�� أن UM� dNE� UL�W�U� �uBرة WLOو� WO�ULوا�� Wد�UBا�� Vا�u� ULN� �Sن p�cو� ،bK�dأ�� w�U��U� vو� �dOGة Uًا�uأ� d��F�ُ UN�_ pوذ� ،WO�UMا� ا��bKان vK�

.WO�Uر�ùا اd�ùا�WO أو ا*d�Rات W�O�� �dD{öاب W{d�WO�ULوا�� Wد�UBا�� Vا�u� اùر�Uب q�u9و ا_�uال q�G� أن UL�W{d� �uJن UN�_ WHOF{ UN� WO�U*ا WLE�_ا �uJن wا�� ا��bKان vK�lL��وا* اUB��ôد أن b$ UM�S� و�cNا ا*d�Rات �cNه W�O�� �dD{öاب

إن

1-II

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

2-II

WOL???Mا�� vK� dّ�R� ا_�???uال q??��

3-II

UًFOL� `�B� الu�_ا q�� WDA�_ UًIKDM� �bم���ُ wا�� ا��bKان sوأ�sJ1 ôو ،WLO�uا� Vا�uFا� �cه r�� b�b% VFB� tأ� UL� 1

.dD� w�wو�bا� lL��LK� W��M�U� �uاء W�O�ا� �cNه اU�üر wLJا� ا�UOIس W�b�

dH0ده. U� bK�� W��M�U� أو ،W�U� WHB�W��UJ0 ا(Uص ا�UFHل �û�Uر �Sن dآ� V�U� s� tأ� �dى s�و�ا;wK أو bOFBا� vK� �uاء W�U� l�UM� وq�u9 اùر�Uب ا_�uال q�����U�uت iOH�� l�UM*ا �cه qLAو� ،WOMF*ا Wو�bK� W��M�U� ،wو�bا�d�_وا ،WO�U*ا وا_�uاق ا*�R�Uت ا��dIار e�eFو� وا�H�Uد W1d'ا،wو�bا� lL��ا* w� W�ODا� WFL�وا� Wد�UB��ôا WOLMا�� vK� w�U��ùا،wMF*ا bKا�� w� WO�U*ا ��RLK�Uت W��M�U� d�U�ا* إدارة VO�Uوأ�

و�eا�W ا��uق. W�ö� دةUز� s� öًC�

WO�U?????????????Mا� ا��????bKان vK???� W????????????O�K�ا� ZzU????????????�Mا� أ.

وا�H�U???د W??L?�d'دة اU??ز� .1

YO� ،W��d� WOا�d�ùا WDA�_ا qF� vإ� ا_�uال �Rدي q�� $Uح إن�öذًا �U���Uره U� bK� vإ� dEM�ُ U� �bIر t�S� و�cNا ا*�u�dن، Q�UJ�ا�H�Uد l�ّA� ا*�5�d، وأن أن ���cب `�ّd*ا s� t�S� ا_�uال q�G�اùر�Uب q�u9و ا_�uال q�G� UًMآ� �öذًا d��F� wا�� ا��bKان �Qن UًLK�

:w�Q� U0 r��� U� Uً��U�وq�u9 اùر�Uب. ا_�uال q�� W��UJ* nOF{ �UEم و�uد •

W�uLA*ا dO� WO�U*ا ا*�R�Uت أ�uاع s� b�bFا� و�uد �iF أو •اùر�Uب. q�u9و ا_�uال q�� W��UJ� �S�Uر

ا_�uال q�� W��UJ� مUJأ� إ�UHذ WOzUHأو ا�� nF{ أو ا�bFام •اùر�????????????Uب. q????�u9و

.W�FBا� ا*UBدرة أ�UJم WK�U� ا�U�uIFت، WO�UF� �bم •ا_�uال. q�G� oKF�� ULO� WOK�_ا rzاd'د اb� Wود�b�و� WK� •

dEا� ا_�uال، q�� s� WL�UMا� WO�K�ا� Wد�UB��ôا �U�xر WA�UM� vK� �ö�öع .1

Brent L. Barlett, “Negative Effects of Money Laundering on Economic Development” (an Economic

Research John McDowell and Gary Novis,UًCأ� dEوا� Report prepared for the Asian Development

Bank, June 2002). “Economic Perspectives,” United States, State Department (May 2001).

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

2-II

WOL???Mا�� vK� dّ�R� ا_�???uال q??��

3-II

s� dH�� t�S� ،U� bK� w� ا_�uال q�� �Uد إذا tأ� p�c� �dى s�و�c�UM*ا w� ا�U�dوى �eFز ا���bام tأ� UL� ،دU�Hوا� rzاd'ا s� b�e*ا:wK� U� pذ� WKأ�� sو� ا_�uال q�� �UOKLت U$ùح WOL�_ا WL�U(وا W�U�(ا

.WO�U*ا �w ا*�R�Uت اùدارة و�UNز ا*uH�uن •�u��Uن.L??وا� �u�UنL??ا� •

.WOF�dAا�� ا�U�ONت •.Uذ�UHوإ� ا�uIا�5 cOHM� �U�Oت •

WO�U�dت ا�UDK�ا� •.W�dAا� •

W�UFا� W�UOMا� أ�UCء •.r�U�L??ا� •

r��*ا اùر�Uب q�u9و ا_�uال q�� W��UJ� إ�Uر أن UM� dNEو�vإ� وا�UFHل �Rدي XO�uا�� rJ;ا cOHMا�� l� VM� vإ� Uً�M� WO�UFH�U�WIOI(ا w� j�ّو�� ،WOا�d�ùا WDA�ú� `�dا� Vا�u� w� dO�� iOH��ا�d�dAة، rN{اd�_ WOMF*ا ا��bKان ا���bام s� 5O�Uر�ùوا 5�d�ا*WOا�d�ùا WDA�_ا bzاu� �UBدرة r�� 5� W�U� رةuB� �bBق و�cاا_�?????????????uال q????????�� W�????????�UJ* ا�U????????Fم اù�U????????ر W�uI� w� UNا�b????????�ا�� و��???????dي

اùر�????????????????Uب. q�u????????????????9و

w�???M�_ا واUL???���ôر W???Oو�bا� Vا�u???Fا� .2

اùر�Uب q�u9 أو ا_�uال q�G� �öLذ �bK��Uان j��d� wا�� WFL�ا� إنw� WOLMا�� vK� ا�uIى U�dO�Q� UN� WLOو� Vا�u� s� dH�� أن sJ1UN�ö�UF� s� b(ا WO�M�_ا WO�U*ا ا*�R�Uت dI�ُر b� t�_ wMF*ا bKا��lC�� r� sو� ا_�uال، q�G� �öذًا d��F� bK�� ا�bzUFة ا*�R�Uت l�WHKJ� dأ�� �uJن p�cو� ،oO�bوا�� hO�Lا�� s� b�eLK� ا*ö�UFت �cهw�UF� bI� w�U��Uو� .Uً�U9 UNF� اd�ùاض أو WKا�d*ا �U�öت wNM� b� أو��bKان ا�bzUFة Wو�dA*ل اUL�_ت اPAMو� ��R�Uت ا��dO�Qات pK� s�ا_�uاق vإ� ا�u�uل vK� UNر�b� s� qKI� U2 ا_�uال q�G� �öذًا d��F�oO�bد ا��Uازد� W�O�� ا_�uاق �cه vإ� ا�u�uل WHKJ� b�e� أو WO*UFا�

.Wز�öا� j�Cا� WLEوأ� ،UNLOEMو� UN�OJK* hO�Lوا��

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

4-II

WOL???Mا�� vK� dّ�R� ا_�???uال q??��

5-II

w� ا*�d�Uة WO�M�_ا اUL���ôرات ا��UHض `�ّd*ا s� tأ� UL�UL� اùر�Uب، q�u9و ا_�uال q�� W��UJ� cOHM� tO� vا�d�� bK� أيs� ةdO�� �uBرة b(ا r�� أن UًCأ� sJ1 ،WO�UMا� �bK�Kان W��M�U� tأ�

.WO�M�_ا ا)U�uJت s� ا*�b�Uات wIK�� UN�OKأ�WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� أن vإ� اU�ùرة و&bر bOI�� ô wا�� ا��bKان �UL�Qء WLzU� t�b� ا_�uال q�� W��UJ� �QAن ��dOة �uBرة ��UFون ô wا�� أو ��q ا_�uال، W��UJ� �QAن �UO�u��Uتا�WLzUI ا*�ULة " �cه vK� bKا�� l{و wMFو� ا_�uال، q�� W��UJ� w�ا*bرج Wو�bا� �vK� UًOMK أن Uً�U� إ�UDرًا 2"Wو�UF�*ا dO� o�UM*وا ا��bKانdO�UF*ا s� vا_د� b(ا uو� w�u��� U� t�b� fO� WLzUIا� �cه w� UNLا�ا��bKان �dHض وsJ1 أن ،UًI�U� tOإ� ا*UAر w�K�ا� d�_ا vD��� ULO�q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� w� ا_�UCء`O�B�� إ�dاءات c��� ô ا�cي b{ �bدة � �UCدة إ�dاءات ا_�uال

3ا_�uال وq�u9 اùر�Uب. q�� W��UJ0 صU)ا t�UE� w� ا�uBIر

WO????�UL?ا� ا�??�RL�Uت إ}U???Fف .3

w� w�U*ا ا�UDIع W�ö�� �dCا أن sJ1 بUر�ùا q�u9و ا_�uال q�� إنUNMOF� WO�U� ��R�Uت �dI��Uار اd{ùار s� öًC� �cا ،wMF*ا bKا��أن ôإ ،WO�dB*ا ا*�R�Uت vK� WO�Uا�� WA�UM*ا e�ّdو� �b�bة، �dDقا*�R�Uت s� أ�dى أ�uاع vK� o�DM� UN� WK�UL*ا أو UN�H� Vا�uFا�إدارة و�U�dت ،5�Qا�� و�U�dت ،WO�U*ا ا_وراق �U�dAت WO�U*اd�U�� UN�Q� دةU� n�u� wا�� WLO�uا� Vا�uFا� أن UL� .راتUL���ôاWDا�d�� ،e�ّdا�� d�U�و� ،WO�u�U� d�U�و� وا�UOKLFت، ،WFL�ا� vK�

:t� W�U)ا t�HKJ� UNM� qJو� ،UNMO� ULO�

.`�d*ري اU�ا�� ��Uرة ا�UAMط •ا_�uال. V��öل � s� WO�U*ا W�uO�ا� w� q�UA� دuو� •

.WO�dB*ا WKا�d*ا إ�UNء ��öONت •.oOI�ا�� و�dا�Uت nO�UJ� •

ا_�uال، q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� ،Y�Uا�� qBHا� dEا� .2

.Wو�UF�*ا dO� ا��bKان WLzU�.t�H� l�d*ا .3

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

4-II

WOL???Mا�� vK� dّ�R� ا_�???uال q??��

5-II

ا_�uل �UBدرة •ا�dIوض. ��Uرة •

4.WO�UL??ا� ا*�R�Uت أ�uل WLO� ��uط •

s� w�K�ا� XOBا� dH�� b� WFL�ا� d�U�� WO�U� sو�WIا�� �bIان s� ،ô أم Uً�O��uاء �Uن � ،U� pM� و�U�öت U2ر�Uتأو ا*u{d�Iن �uاء ا�öLFء n�u�� p�c� W�Oو��

5.pMا�� Wا�e� w�

�dّCرت ا�cي pMا�� pذ� l� q�UFا�� s� وا*���dLون ا*uد�uن،أو ا_�uال q�G� �uIم tأ� w� اôد�Uءات أو ا�uJAك W�O�� t�FL�iH�� WFL�ا� �bOي 5{d�I*ا �bIان �Qن UًLK�

6اùر�Uب. uّ1ل

UL� .W�U� WHB� ا�dIوض WE�U� d�U�� b�eو� W��d*ا ا�dIوض�UBدر s� �bBرَا iH�� U2 rNا�uأ� ��uن�� b� ا*uد�5 أن

.WHKJا�� k�Uا�� dO� q�uLا��ا_�uال uK�U� UNد�u� wا�� ا_�uال أن b$ UM�Q� p�cو��UBدر s� X�U� �bBLر UNOK� q�uFا�� sJ1 ô wMF*ا pMا�� w��uJن U� Uً��U� ا�dO�Jة W�u�G*ا ا_�uال m�U�� إن YO� q�uLا��pوذ� ،WOMF*ا WO�U*ا W��R*ا s� WF�u�� dO� V�� �UOKLFت WF{U�

.WMJ2 W�uO� q�UA� V�ّ�� U2 أو �uاôت أ�dى WO�d� �uاôت�W�O�� ا(�Uرة �bوث ا��ULل wN� ا�UOKLFت d�U�� Uأ�،WLE�_وا ا_��Uص أو ،WOKا�bا� اd�ùاءات إ�UHق أو W�UH� �bمU�bM� dNE� dzU�)ا و�o�� UL ذ�dه �Sن �cه 7

.WOر�U� أ�bاث أوأو WO�dB*ا WKا�d*ا (U�bت إ�UNء أو iOH��� ا*�R�Uت ��dFضdzU�)ا �cه 5LC� p�c� sJ1و .UNHO�UJ� وازد�Uد ا*UBرف 5�

.q�uLا�� اd��ôاض أو nO�UJ� ازد�Uدا��dFض إ�UJن wMF� wN� WO�u�UIا� d�U�ا* WN� s� Uأ�و�dا�Uت ،cOHM�K� WK�U� dO� و�uIد ،WO1dG� وأ�UJم WOzUC� �U�bوىW��R*ا �dBو�Uت وازد�Uد dzU�� s� W�UNMا� w� dH�اءا��eو�

�M�U��uM�K� Wك، ا�öLFء �QAن Wا��uا� W�UMFا� ا��uMك، vK� �d�ûاف �Uزل WM' .4

http://www.bis.org/publ/bcbs85.pdf 17?8 ا�dIHات ،( 2001 ا_ول s�dA�/d�uأ��)

.11 ا�dIHة ،t�H� l�d*5. ا

.11 ا�dIHة ،t�H� l�d*6. ا

.12 ا�dIHة ،t�H� l�d*7. ا

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

6-II

WOL???Mا�� vK� dّ�R� ا_�???uال q??��

7-II

v�b��� ا_�uال q�� أن UL� 8.UN�öإ� vإ� d�_ا qB� bو� WOMF*ا

Z�M� U2 .Uً��dI� الu�_ا q�� WOKL� Vا�u� W�U� w� 5�d�إ�dاك ا*rN{dF� U2 WO�U*ا rzاd�K� WO�{ ا�uO�dAن ا�öLFء `�B� أن ،pذ� s�%bث أن sJ1و .i�uFا�� VKD� WOzUCIا� ا�U�bوى lال ور�uان أ�bIH�ا�uIا�5، إ�UHذ �UNت s� U�dO� أو WO�dB� �UDKت UN� �uIم %UIOIت.WOMF*ى اd�_ا وا'eاءات وا�dGا�Uت nO�UJا�� s� b�e*ا s� dH�� U2ا�cي اUO��ôل W�O�� cOHM�K� WK�U� dO� �uJن b� ا�uIFد iF� أن UL�vMF� wN� e�ّdا�� d�U�� WN� s� Uأ� ا�öLFء. 5� s� ا*�u�dن t� �uIمW�uML*ا ا�dIوض أو اU�UL�zôت �dط W�O�� ا(�Uرة �bوث إ�UJنr�� �Uدة b% WOا�e�ùا WOLOEMا�� `zاuKا� أو ا_�UJم _ن 9

.bوا� *d�IضWKBا� ذوي 5{d�I*ا s� W�uL�� وا�bأو *d�Iض W�uML*ا ا�dIوض 5{d�I0 t��ö� أو tKL� أو �bد� qOL� W�dF� �bم _ن ،rNMO� ULO��u{d�Iن أو ،rNMO� ULO� d�U�* wMF*ا pMا�� �dFض أن sJ1 s�dآ�m�U�*ا أ�b� qاد s� W�d�A� أ�uل أو �d�Aك qد� أو �bBر WK� rNMO�cOHM�K� WK�UIا� dO� ا�uIFد s� UًCأ� ا�dIوض dzU�� r�M� UL� .W{d�I*ا

.5OLص و�U�أ� l� W�d�*ا وا�uIFد�uJن ULMO� W�UL� l{u� ا)�U�Uت وأ��Uب ا��uMك أن b$وا)�Uب s� bOH��*ا p�U*ا W�dF� _ن 10

.W�UF� Wود� W�UM� WLEأ� �UMكq�u9و ا_�uال q�� W��UJ� �UEMم W��M�U� و}dوري WOL�_ا r�U� dأ�l� qLFا� �U�öت s� wI� ا��dّFف إ�dاءات و�uد إن YO� اùر�Uب�U�dA�Uت Wد�U� لuأ� UN�b� X�O� WOLو� أو �U�dت 5OLو� أ��Uصإ�dاءات أن UL� ،5و�dF*ا 5O�Uر�ùا أو 5�d�ا* s� öC� WOL�uا�WFO�� rN� vK� WOMF*ا WO�U*ا W��R*ا b�U�� W�bوا� Wا��uا� W�UMFا�

.`�UB*ا �cه UNOإ� eJ�d� wا�� WO�U*ا U�UCIوا� Wر�U�ا�qOLF ا�� `�UB�

d�U??�LK� ا(???Uص وا�U??DIع اU??B��ôد i???�dF� .4

��R�Uت أي " WNوا� �U�dت " �u�bن��� U� �Uدة ا_�uال wK�U� إنWIOI(ا w� UNMJو�،Wو�dA� لULأ� WDAرس أ�U9و،Wو�dA� ��bو أ�ULل

.5�d�� �dDOة X%

.13 ا�dIHة ،t�H� l�d*ا .8

.14 ا�dIHة ،t�H� l�d*9. ا

.W�bوا� W�UMFا� w�uو� �W�dF ا�öLFء ا�qBH ا��Uدس، dEا� .10

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

6-II

WOL???Mا�� vK� dّ�R� ا_�???uال q??��

7-II

أ�uال l� Wو�dA*ا dO� ا_�uال e0ج WNا�uا� ا�U�dAت �uI� YOمWNا�uا� ا�U�dAت �bرة _ن .Wو�dA*ا dO� bzاuFا� إ�UHء bBI� Wو�dA��Uت�M* w�U*ا r�bا� UN� qNّ��ُ Wو�dA*ا dO� الu�_ا vإ� ا�u�uل vK�Z�Mق. و�u�ا� dF� دون Uر�UFأ� X�U� uو� v�� ا�U�dAت pK� تU�bو�f�UMا�� vK� ��dOة W�uF� b& Wو�dA*ا ا_�ULل أن ��R�Uت pذ� s�W�ULو� �uن u� UN� bO�uا� ا�bNف �uJن wوا�� WNا�uت ا�U�dAا� �cه l�

ر�`. oOI% fOو� Wو�dA*ا dO� ا_�uالvK� ا��dDOة w� ا_�uال q�� �bzUات ا���bام sJ1 tأ� UL�o�d� s� pوذ� U� bK� w?� اUB��ôد s� q�U� �UDع أو WK�U� W�UM�و�?cا ،Wو�dA� W�d� w� أ�dى وا�WN وا���ULرات �U�dت ا���bام�uء W�O�� واUB��ôدي ا�bIMي اdI��ôار �bFم اUL��ôل b�e�U�ا_�uل أ�UFر w� WO�UMDا� �U�uAت s� r�UMا� ا*uارد hOB���dم� p�cو� ،VzاdCا� s� �dّN�Kب WKOو� `O�� UL� 11

.WOا_و� lK�وا�اd�ùادات. s� wMF*ا bKا��

:WB??�B)ا �U???OKLFت اd???{ùار .5

إ�öح w� انbKا�� s� b�bFا� �uNد dD�K� ا_�uال �u{dّFن wK�U� إن�cه _ن ��R�Uت ا�UDIع ا�UFم،12 WB�B� تUOKL� لö� s� Uد�UBا����RLK�Uت 5O�dAا� s�d�A*ا WLا�e� vK� �Uدرة WOا�d�ùا ا*�R�Uت�cNا Wو�dA� dO� ا���ULر �bzUات �dي� U�bMو� .Wو�bK� UًI�U� W�uKL*اWDA�_ا s� b�e*ا rN�UJر�ô WO�UJإ� 5�d�ا* b�e� pذ� �Sن ا_�uKب،W��R� و�uد s� wMF*ا bKا�� �U�dن vإ� W�U{إ وا�H�Uد، WOا�d�ùا

.VzاdCا� l�bو� ا��uق qا�u� vK� �uIم Wو�dA�

John McDowell and Gary Novis, Economic Perspectives, U.S. State Department, May 2001.11

.t�H� l�d*ا .12

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

8-II

WOL???Mا�� vK� dّ�R� ا_�???uال q??��

9-II

اùر�Uب: q�uL?ال و�u�_ا q�� W��UJ� ا�UFHل �QAن اù�Uر l�UM� ب.

ا'W???L?�d وا�H�U????د W��U??J� .1

اùر�Uب q�u9و ا_�uال q�� W��UJ0 ا�uIي ا(Uص w��R*ا إن اù�UرWIKF�*ا WOK�_ا rzاd'ا s� ا�UDMق WFوا� W�uL�� rC� وا�cيt�_

13وا�H�Uد. W1d'ا W��UJ� w� W�U� �uBرة b�U�� �G�q ا_�uال

�Sن ،tذا� b�� W1d� d��F� ا_�uال q�� أن vK� ا�uIا�5 hM� 5�اUL�ùل �u�d�Iن s�cا� �uاء 5�d�ا* WI�ö* dآ� öO�� `O�� pذ��öل s� rNو�b�U�� s�cا� ا_�uال أو q�� UNOإ� eJ�d� wا�� WOا�d�ùا�Sن ،q�*Uو� ا*�u�dن. UNOK� qB�� wا�� Wو�dA*ا dO� ا_�uال q��vK� hM� اùر�Uب q�u9و ا_�uال q�� W��UJ� رU�ù ا�UFHل cOHMا���dص qKّI� ا_�uال q�G� WIKF�*ا WOK�_ا rzاd'ا 5� s� ةu�dا� ا���Uر

.rد�U�إ� ا�5�ّUF أو 5H�u*ة اu�d� 5�d�ا* �UOما_�uر s� d��F� ا_�uال q�� W��UJ* �UFل �UEم و�uد أن UL�W�uFBا� s� qF�� ا�UEMم �cا _ن ،tذا� b�� WOا�d�ùا WDA�ú� Wاد�dا��UBدرة d��F� ا�QAن، �cا wو� ،rNLzاd� s� ا*�5�d اUH��ôدة vK�U$ùح WOL�_ا WG�U� dأ� UNM� 5�d�ا* و�U�dن ا_�uال، q�� �bzUات،Uً�U9 ا_ر�Uح q�e� UNM� rN�U�d� _ن ا_�uال، q�� W��UJ� Z�U�d��Qن rOK�ا�� wG�M� UM� sو� .rzاd'ا ار�UJب vK� e�U(ا qI� p�cو�ز�Uدة vدي إ�R� ا_�uال q�G� oKF�� ULO� WOK�_ا rzاd'ا �UDق lO�u�

.t���UJ� �UEم s� WMJL*ا l�UM*ا

WO�U??L?ت ا�U�?�RL?ار ا�d???Iا�� e??�eF� .2

oI��� ،Uار�dIا�� w�U��Uو� ،WO�U*ا ا*�R�Uت w� ا'uNLر WI� e�eF� إنWDO;ا d�U��qOKI ا* vإ� �R� WLOK� WO�dBدي U2ر�Uت UN�Uا�� W�O��WO�U*ا ا*�R�Uت أو ا_�dاد �dFض إ�UJن d�U�ا* و�c� qLAه ،UN�UOKLF�wا�d� إ�dا�d�U�� w أو �UAط s� r�UMا� اUO��ôل W�O�� ��Uرة vإ�

.WOLOEMا�� `zاuKوا� ا�u�UIن �dق أو WOKا�bا� jا�uCا�

.WOK�_ا W1d'ا �UDق f�U)ا qBHا� UًCوأ� ا_�uال، q�� u� U� ا_ول، qBHا� dEا� .13

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

8-II

WOL???Mا�� vK� dّ�R� ا_�???uال q??��

9-II

U� أو Wا��uا� W�UMFا� w�uو� ا�öLFء W�dF� bا�u� d��F� YO�ا_�uال q�� W��UJ* �UEم �UFل s� �eءا " pKOL� ا�dف �b�UIة " �dFف�uM�Kك WLOK�دارة ا�ùا l� WI��� X�O� bا�uIا� و�cه اùر�Uب، q�u9وqL� أ�Uن �eFز UNإ� q� ،V��� WO�U*ت اU��R*ا s� ا_�dى وا_�uاعW�UF� WKOو� d��F� واd�ùاءات ا��U�UOت �cه أن UL� ا��uMك، �cهأو U� h�� �uن W�U� w� ا*�Uل، qO�� vK� b$ YO� .d�U�ا* ùدارةWKI��� تU�UO� ��bو Wر�U& أ�ULل �PAMت �bة pK�9 أو pK�1 U� W�d�oO�D� W�O�� qOLFا� pذ� *PAMت WK�U� W�dF� wMF*ا pMا�� و�bى p�c� اd�ùاض s� b(ا tMJ1 ا�cي pMا�� �Sن ،" pKOL� ا�dف " �b�UةWK�L�*ا l�UMLK� W�Oو�� اd�ùاض. d�U�� s� b(U� öF� �uIم ا*d�IضW�U�dK� زلU� WM' �Sن ،" pKOL� ا�dف " �b�Uة �U��Uع d�U�ا* إدارة w�ا*�Uدئ w� " pKOL� ا�dف " W�UO� 5LC�� X�U� b� ا��uMك vK�WIKF�*ا ا_��Uب V�U� vإ� ا��uMك، vK� W�UFHا� W�U�dK� WO�Ozdا�

14��q ا_�uال. W��UJ0

�Sن �WI ا'uNLر، w� WK�L�*ا l�UM*ا vإ� W�U{ùU� tأ� `C�� UL��dص qKI� اùر�Uب q�u9و ا_�uال q�� W��UJ� w� ا�UFHل ا�UEMم اd�ùاءات �Sن p�cو� اUO��ôل، W�O�� dzU�) WOMF*ا W��R*ا �dFضWا��uا� W�UMFا� `O�� lH�M*ا p�U*ا b�b%و ا�öLFء W�dF* W�O�Bا�،W�u�A*ا WDA�_ا WF�U�� qN�و� ،vK�_ا d�U�ا* ذات ا)�U�Uت �QAنrOK�وا� ا*u�Qن qLFا� l� WI��� WOKا�bا� WO�u�ا�� jا�uCا� و�cه

.WOMF*ا WO�U*ا W��RLK�

Wد�U????B��ôا WOL??Mا�� lO??�A� .3

pوذ� اUB��ôد، u/ vK� d�U�� w�K� dأ� UN� ا_�uال q�� W1d� إنWو�dA*ا dO� _ن ا_�uال ،WO�Uإ�� qأ� WDAأ� vإ� ا*uارد q�u% W�O��ا_�uال tF��� UL� اUB��ôد w� UًHK��� öO�� l��� UNK�� r�� wا��أ�q اUL���ôر s� W��M� اتuM� w� UNHO�u� r�� أن s� ôًb�� .Wو�dA*اvK� �UHظK� "WLOI�" �UL���UOرات UNHO�u� r�� U� Uً��U� q�I��*ا w�اUL���ôرات �cه qLAو�.q�u�ا�� w� W�uN� dأ�� UNKF� أو UN�LO�

Core Principles for Effective Banking Supervision, Principle 15, Basel Committee on Bank dEا� .14

.Supervision, www.bis.org/publ/bcbs30.pdf

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

10-II

ا_�uل أو W1bIا� n�ا�� أو ا*�d�uات أو WOMHا� ا�U�uKت أو ا�UIFرات�bّر ô و�cه ا���ULرات ،WL�Hا� ��U�UOرات WLOIا� WO�U� WO�öN��ôا

اUB��ôد. �uLم qأ� s� WO�U{إ WO�Uإ���uIم أن sJ1 WOا�d�ùا �u أن ا*ULEMت pذ� s� ا_�uأ d�_ا �UL أنo�d� s� WLOI� ا���ULرات vإ� WO�U��ùا ا_�ULل ��R� q�u�Uت��،Wو�dA*ا dO� ا�bzUFات q�� w� q�ّL�*ا w�U�_ا �dGKض UNKOGA�VO���� ô ا*�R�Uت �cه أن UL� ا_ر�Uح. �bر ��RL�Uت fOو�WO�U��ùوا Wو�dA*ا �bا�Uت ��ôا s� pذ� dO� أو 5JKN��*ا VKD�s� ôb� WLOI� UL���ôرات U� bK� اردu� f�dJ� �Qن sل.و�U*ا �dأسvإ� W�UNMا� w� �Rدى أن أ�dى WO�Uإ�� Uً{اdأ� l�b� wا�� اUL���ôرات

.wMF*ا اUB��ôد �uLم WO�Uإ�� iOH��q�u9و ا_�uال q�� W��UJ0 W�U)ا W�uIا� WLE�_ا `O�� UL�t�Q� s� وا�cي اUB��ôد w� 5�d�ا* �dاط�ô UًD��� öً�U� اùر�UبU�UO��ôت VO���� أ�dاض w� اUL���ôرات nO�u� qNّ�� أن

�uLم اUB��ôد. WO�Uإ�� b�U�� ا*���s�dL وأن

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

10-II

Y?�U???????????�?ا� q????????BHا�

WO??و�bا� dO??�UF*ا l???C� wا�� ا'U??Nت

ا*��bة r?�_ا أ.UMO� WO�UHا� .1

u�dO�U� WO�UHا� .2WO�U*ا اùر�Uب q�u9 lL� �QAن WOو�bا� WO�UH�ôا .3

1373 rر� s�_ا fK�� �dار .4WI�öا� وا�dIارات 1267 rر� s�_ا fK�� �dار .5

ا_�uال q�� W��UJL?� wL?�UFا� Z�U�dا�� .6اùر�Uب W��UJ� WM' .7

WO�UL?ا� dOا�b��U� wMFL?ا� qLFا� o�d� ب.ا_�uال q�� W��UJ� �QAن

ا_�?uال q?�� �Q?Aن ا_ر�uFن ا��U??O�uت .1ا_�UCء ا��bKان w� �dزL?ا� ا��bIم WF�U�� .2

ا_�?uال q?�� VO�U?وأ� ا&U�Uت s� اö�ùغ .3

�UO�u��Uت bOI�� ô wان ا��bKء ا��UL�Q� WLzU� .4ا_�?uال q?�� W?��UJ� �Q?Aن

اùر�Uب q�uL?� ا(QA� W�Uن ا��UO�uت .5q�uL?ال و�u�_ا q�� W��UJ� �QAن WO�NM*ا ا�dDق .6

اùر�???Uبا��uMك vK� W�U�dK� �Uزل WM' ج.

��?q ا_�?uال �Q?Aن �UOن ا�?U�Lدئ .1WO?�Ozdا� w�d?BL?ا� qLFا� ��Uدئ .2ا�öL?Fء �Q?Aن W�?ا�uا� W�U?MFا� .3

5�Qا�� ا�bو�d* wا��U�d� wت د. اU%ôدا_وراق 'Uن w{uH* WOو�bا� WLEML?ا� .?�

WO�UL?ا� ا�?U�uKFLت �b�uات X�uLإ� W�uL�� و.

W�U�ا�s� b�bF ا'�UNت ا�� vK� �d�Sاءات ا�bو�U� b� wم lL��ا*

اùر�Uب، q�u9و ا_�uال q�� WDAأ� �QAن bا�e�*ا oKIK�ا_�uال q�� �Qن إ�dارًا UNLEF� w� WOو�bا� W�U���ôا �cه d��Fو�UNMال، و�u�_ا q�u% UO�üت WO�UFا� W�d�ا� ���öّGن اùر�Uب q�u9وW�U(ا X�أ�� bI� p�cو� .ULNا�bأ� oOI% w� ،WO�dا�� ا���ö�uت�uNد إ��Uط qأ� s� ا��bKان 5� oO�Mوا�� �W و�W�U إ�v ا��UFونK�

.5O�Uر�ùوا 5�d�ا*ا*�bرات �d�ùUار �Qن &Uرة wو�bا� ا*�uNد �bأ bI� ا�QAن �cا wو�و�cNا .wدو� أ�Uس vK� ôإ WO�UFH� UN�'UF� sJ1 ôو WOدو� WKJA� X�U�&Uرة X�Uو� ا_�uال q�G� WOMF� WOدو� WO�UHا� أول �dNت ا*uNHما�cي w�U�_ا �u ا'dم wK�_ا (ا'dم .UNO� wK�_م اd'ا w� ا*�bراتs� b�e*ا إن YOو� ا_�uال). q�� �u{uع `�B� �bzUات s� dH��s� dO�Jا� أ��` bI� ،wدو� oK� �bBر أ��` WHK��ا* rzاd'ا أ�uاع

إن

1-III

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

2-III

WO??و�bا� dO??�UFL?ا� l??C� w??ا�� ا'U???Nت

3-III

UM??????OO� WO???�UHا� .1

W��UJ� Z�U�d� لö� s� WOدو� WO�UHا� l{u� ا*��bة ا_3 X�d� bI�w� اU&ôر rzاd� ازد�Uد s� bا�e�*ا oKIK� W�O�� W1d'ا lMو� ا*�bراتq�b� wا�� ا_�uال s� WL�Cا� m�U�*وا wو�bا� bOFBا� vK� راتb�ا*WL�UMا� ا_�uال q�و� �bرات*U� �W اU&ôر�UJ* pوذ�،w�dB*ا ا�UEMما_3 WO�UHا� �s ا��ULد �cا ا*�uNد dH1988، أ� �Uم wو� ا���Uرة، pK� s�(1988) WOKIFات ا�d�R*وا �bرات*U� ا*dAوع dO� اU&ôر W��UJ* ا*��bةlO�uا�� UNO� - wا�� WM�b*ا r�U� UN�OL�� X9 wوا�� 5

.(UMOO� WO�UHا�)ا*dAوع dO� اU&ôر W��UJ* Uً�UJأ� WO�Ozر ��UMول �uBرة wو� UNOK�WO�UH�ôه اc� vإ� rCوا� ،WKBن ذات ا�u�UIا� إ�UHذ U�UCرات و�b�*U�UN�S� ا_�uال، q�� `KDB� �bم��� ô UMOO� WO�UHا� أن rور� 6

�bKًا. 169

sJ� 7.t1d& vإ� ا��bKان nK��� u�bو� ا�UAMط �cNا UًH�dF� sLC��

wK�_ا ا'dم �U���Uره �bرات*U� اU&ôر vK� dB�I� UMOO� WO�UHا�WO�UH�ôا X�أ�� bو� ا_�uال. q�� s� WOzU�uا� Vا�u�K� ��bBى ôو

.1990 w�Uا�� s�dA� / d�L�u� 11 w� ا*uFHل Wر�U�

u�d????O�U� WO???�UHا� .2

ا�d�UFة WLEM*ا W1d'ا W��UJ* WOو�bا� WO�UH�ôا ا*��bة ا_3 ا��bLت�UDق lO�u� qأ� s� pوذ� 8،(u�dO�U� WO�UHا�) (2000) WOM�uا� �bودK�r�U� ا*�ULة WO�UH�ôا �cه sLCو�� .WLEM*ا W1d'ا W��UJ� �uNدW��UJ* ا_�UJم s� W�uMو�� WFوا� W�uL�� UNO� XF�ّو wا�� WM�b*ا�öل s� UN�UJأ� cOHM�� UN�d�� wا�� ا��bKان وeK�ُم ،WLEM*ا W1d'اu�dO�U� WO�UHا� �eKم ا_�uال، q�G� oKF�� ULOو� .WOK�� �uا�5 s�

:w�Q� U0 UNOK� WF�ّu*ا ا��bKان s� öً� W�U� �uBرة

Uر�U���U� ا(dODة rzاd'ا W�U� nOMBو� ا_�uال، q�� .d& •

http://www.incb.org/e/conv/1988 .5

.http://www.odccp.org/odccp/treatyadherence.html#1988 dEا� .2003 ��Uط /dا�d�� 1 v�� .6

. (1) (ج) و 3(ب) ا*Uدة ،UMOO� WO�UHا� .7

.http://www.undcp.org/adhoc/palermo/convmain.html .8

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

4-III

WO??و�bا� dO??�UFL?ا� l??C� w??ا�� ا'U???Nت

5-III

bKا�� sL{ UN�UJار� �Uن �uاء ا_�uال، q�� 'dم WOKأ� rzاd�W1d'U� W�uKD*ا W�dF*ا �U�M��Uج وا��ULح ،tر�U� أو wMF*ا

ا*WO�u{u؛9 ozUI(ا s� UNO� �w ا�dAوع WOMا� أوnAJو� �dدع wا�� WOLOEMا�� `zاuKا� l{u� WLEأ� إ�UAء •وإ��Uك ا�öLFء، W�dF� WK�U� ا_�uال، q�� أ�UJل W�U�

ا*W�u�A؛10 �s ا*ö�UFت ا���öت، واö�ùغا��UDKت 5� ULO� ا*U�uKFت و��Uدل �UF��Uون q�u�ا�� •ا_�dى، وا��UDKت ا�uIا�5 وإ�UHذ WOLOEMوا�� Wدار�ùاو�bة إ�UAء w� dEMوا� ،wو�bا� أو wK;ا bOFBا� vK� �uاء

ا*U�uKFت؛11 dAو� qOK%و lL� qأ� s� WO�U� ا*U�uKFت12

.wو�bا� ا��UFون lO�A� •

bF� 2003 لuKأ�/d�L��� 29 w� cOHMا�� eOّ� WO�UH�ôا �cه XKد� bو�UN�OLأ� u�dO�U� WO�UH�ô أن UL�

13�bKًا. 82 UN�dوأ� �bKًا، 147 UNOK� lو� أن

o?�� ا�cي t�H� ZNMا� bL�F� ا_�uال q�� W��UJ0 W�U)ا UN�UJأ� _نw� ا_�uال q�� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� وا��bLه

.14

.Uر�bأ� w5 ا��Fا_ر� ا��UO�uت

اùر�??Uب q�u??L?� l?L� �Q??Aن WO??و�bا� WO??�UH�ôا .3

11 �ULت � q�� WOو�bا� fا�uNا� s� d��F� اùر�Uب q�u9 �Uن bI�،f�UNا� �cNا W�U�وا�� ا*��bة. ا�U?�ôuت vK� 2001 أ�uKل / d�L���bو� 15

.(1999) اùر�Uب q�u9 lLI� WOو�bا� WO�UH�ôا ا*��bة ا_3 ا��bLت�bد mK2002، و� أ�O�/q�d�Uن 10 w� لuFH*ا Wر�U� WO�UH�ôا �cه X�أ��dEا�) 16

�bKًا. 112 UN��dأ� wا�� وا��bKان �bKًا 132 UNOK� WF�u*ا ا��bKان.(W�U)ا اUO�UH�ôت WLzU� vK� �ö�öع qO�bا� �c� sا Y�Uا�� o�K*ا

.6 ا*Uدة ،u�dO�U� WO�UH9. ا�

�H�t، ا*Uدة 7(1)(أ). l�d*ا .10

7(1)(ب). ا*Uدة ،t�H� l�d*ا .11

و(4). �H�t، ا*Uدة 7(3) l�d*12. ا

.http://www.undcp.org/odccp/crime-cicp-signatures.htmldEا� .2003 �Uرس/آذار 20 v�� .13

.t�H� l�d*ا .14

.http://www.un.org/law/cod/finterr.htm .15

http://www.untreaty.un.org/english/status/chapter-xviiidEا� .2003 �Uرس/آذار 20 v�� .16

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

4-III

WO??و�bا� dO??�UFL?ا� l??C� w??ا�� ا'U???Nت

5-III

اùر�Uب .d& UN��dأ� wا�� ا��bKان s� WO�UH�ôا �cه VKDو��WO�UH�ôا �cه vC�I0 t�_ ،WO�Uر�ùا وا_�ULل WO�Uر�ùا وا*ULEMتإ�Uر1 w� ا_�uال lL�� �bّIم أو أن h�ا�w�u�UI _ي � dO� s� `�B��bم���� ا_�uال �Qن rKFا� أو و/ qأ� s� ا���bام ا_�uال r�� أن WO�WI�K*ا ا_�dى اUO�UH�ôت w� ا;bدة WO�Uر�ùا ا_�ULل s� أي cOHM��

.WO�UH�ôا �cNه

1373 r????ر� s???�_ا fK?????�� �?????dار .4

uCFا� Wو�bا� s� VKD�� wا�� ،WOو�bا� WO�UH�ôا s� iOIMا� wK�Wر�U� `�B� أن qأ� s� U�cOHMو� UNا�dوإ� UNFO�u� ا*��bة ا_3 w�3ú� l�Uا�� s�_ا fK�� �dار �Sن ،WOMF*ا Wو�bا� pK� w� ا*uFHلV�u0 5Oو�bا� s�_وا rK�ا� vK� dD�K� W�U�ا�� ا�UBدر ا*��bةا_�UCء �W�UJ� Uً�eK ا��bKان �uJن ا_3 ا*��bة �U�Oق s� l�U�ا� qBHا�s?�_ا fK�� c�ا� ،2001 WM� لuKأ�/d�L��� 28 wو� 17

ا*��bة. ا_3 w�UL� اùر�Uب q�u9 WDAأ� .d��� ا��bKان eK�ُم وا�cي 18، 1373 rر� ا�dIار

:wK� U0 UًCأ� UN�eK�

ا*�b�Uة؛ أ�uاع W�U� s� WO�Uر�ùا ا*�U�uLت �U�dن •pذ� w� U0 ،5O�Uر�û� ا*�b�Uة أو s�üا ا*öذ .bI� nو� •ا�U�ONت أو ا*ULEMت أو ا_��Uص أ�uل أو أ�uال bOL&

أ�ULل إر�WO�U؛ w� Wر�UA*ا�ûر�5O�U؛ ا*�d�Uة dO� أو ا*�d�Uة ا*�b�Uة dE� •

و��Uدل rzاd'ا w� oOI�ا�� w� ا_�dى ا��bKان l� ا��UFون •.WO�Uر�ùا ا_�ULل jD� s� ا*U�uKFت

.http://www.un.org/aboutun/charter/index.html .17

.http://www.un.org/Docs/sc/committees/1373/res1373e.pdf .18

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

6-III

WO??و�bا� dO??�UFL?ا� l??C� w??ا�� ا'U???Nت

7-III

WI??�öا� وال �??dارات 1267 r??ر� s???�_ا fK???�� �???dار .5

�U�Oق s� l�U�ا� qBHا� V�u0 إ�dاءات �Uذ�U� wو�bا� s�_ا fK��Uم ��U��Uن W�d� ا_�UCء &bOL أ�uل ا��bKان s� UNO� VK� ا*��bة ا_3��dDOون أو UN�uJK1 wا�� وا*�R�Uت ا�b�UIة rOEMو� ôدن s� W�Uوأ�

.(1267 WM' نüة اUL�*ا) " ا�U�uIFت WM' " tد�b� UL� pوذ� ،UNOK�1999 ا_ول s�dA� /d�uأ�� 15 w� ا�UBدر 1267 rر� ا_ول ا�dIار �YO إن�u�Uن /d�L�د� 19 w� 1333 rر� ا�dIار tFو��

19 �U��Uن W�d� �UMولbI� WI�öا� ا�dIارات Uأ� 20

وا�b�UIة. ôدن s� W�U�Q� 2000 ا(Uص ا_ولuO�u� 30 w� درUBا� 1363 rر� ا�dIار ) WF�Uو�� bت ر�U�O�d� Xأر�w� ا�UBدر 1390 rر� ا�d?Iار ) WI�U�ا� rzاuIا� X�ود�

21(2001 u9ز /

(ا�dIار اUM���ôءات iF� vK� XBو� 22(2002 w�Uا�� �u�Uن /d�UM� 16

5�% وإ�dاءات 23(2002 ا_ول �u�Uن /d�L�20 د� w� درUBا� 1452 rر�

24.(2003 w�Uا�� �u�U�/d�UMن 17 w� ا�UBدر 1455 rر� (ا�dIار cOHMا��

wG�M� s�cا� وا*�R�Uت �WLzU ا_��Uص �b�Sار 1267 WM' و�uIمWLzUIا� vK� أو إ�UGءات إ}U�Uت qLF� و�oO�D إ�dاءات ،rN�uأ� bOL&1267 WM' X�Uأ� bء،و�UC�_ا ا��bKان UN�dF� wا�� �vK أ�Uس ا��U�UOت

25.rzاuIا� �cه أ�bث X�d��ùا WJ�� vK� UNF�u� w�

.http://www.imolin.org/gpml.htm ا_�uال”، q�� W��UJ* w*UFا� Z�U�dا��“ .19

.s�_ا fK�� s� ا�UBدر 1373 rار ر�dIا� .20

.http://www.un.org/sc/ctc dEا� .21

.http://www.un.org/sc/ctc dEا� .22

وأ*UO�U وا�U�UOن UO�UDوإ� UO�U*وأ U��dا و�bM� :w� l��ا� W�uL�� دول .t�H� l�d*ا .23

ا*��bة. وا�U�ôuت وا*WJKL ا*��bة

اùر�Uب. q�u9 w� ،t�H� l�d*ا .24

q�� W��UJ� نQA� WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� w� ا_�UCء o�UM*وا ا��bKان .25

و�bMا qاز�dوا�� UJO�Kو� U�LMوا� UOا�dوأ�� 5�Mا_ر� :w� بUر�ùا q�u9و ا_�uالوأ��bMKا وأ�bM�dا 5Bا�-m�u� m�uو� وا�U�uOن UO�U*وأ U��dو� و�bMKMا وا�bا/dكZو�dMوا� و�uOز�bMKة �bM�uا WJK2و pO�J*وا و�J�u�Lرغ وا�U�UOن UO�UDوإ�ا*��bة وا�U�ôuت WJKL*وا UO�dو� و��u�dا b�u�وا� UO�Uوإ�� و�u�UGMرة وا��UG�dلا��UFون fK�و� WOا_ورو� WO{uH*ا UL� اU�OLOK�ùن وا*U�LEMن .WOJ�d�_ا ا*��bة

�dا��Uن. �uCان UOورو� UOI�dأ� �uMب أن UL� .w�OK)ا

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

6-III

WO??و�bا� dO??�UFL?ا� l??C� w??ا�� ا'U???Nت

7-III

ا_�???uال q???�� W�??�UJ* w??L?�UFا� Z�U??�dا�� .6

wMF*ا V�J*ا sL{ lI� ا_�uال q�� W��UJ* w*UFا� Z�U�dا�� إن �dAوع u� Z�U�dا�� و�cا 26

ا*��bة. 3ú� l�Uا�� W1d'وا �bرات*U�q�� W��UJ* wو�bا� qLFا� WO�UF� ز�Uدة ���bNف و��b�Uة �uث��bK�Kان وا*uAرة Vر�bوا�� WOMHا� ا(�dة .bI� o�d� s� ا_�uال��q ا_�uال W��UJ* w*UFا� Z�U�dا�� أن UL� .pذ� VKD� wا�� ا_�UCء

:WO�üا ا*�ôUت vK� �uN� e�ّdده

ا��bKان ا_�UCء w� WO�Ozdا� ا_��Uص 5� w�uى ا�u��� ز�Uدة •ا_3 ا*��bة; w�

WOذ�u/ �UF�dAت s� 0�b�Uة WO�u�U� d�أ إ��Uد w� ا*�b�Uة •wا�� وا��bKان ا�dFُف vإ� ا*��bMة ا�uIا�5 bL�F� wا�� �bK�Kان

ا*WO�b؛ ا�uIا�5 bL�F�و�bات �U�uKFت �WO�U؛ إ��Uد W�Uو� ،WO��R*ا ا�bIرات d�uD� •إ�UHذ wLEMو� WOzUCIوا� WO�u�UIا� �U�UDIKت Vر�bا�� W�Uإ� •

ا*WO�U ا(W�U؛ وا�U�UDIت ا�uIا�5و�d�uD وا)UHظ ا*q�UA؛ W'UF� �QAن wLOKإ� ZN� lO�A� •

ا_�dى؛ WOMF*ا ا*ULEMت l� WO�Oا�dإ�� �U�öت vK�

ا*U????�uKFت qOK��� وا�UOIم �U�UOت �b�Uة w� �U�uKF*Uت اUH��ôظ •WK??????????Bا� ذات

WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� j/ vK� WOLOK�ùا ا�U�ONت w� WOو�bا� ا�U�ONت .26

.o�dHا� nzU�وو qJA� WK�U2 nzU�وو أ�UJل UN� wا�� ا_�uال q�� W��UJ� �QAن:w� ا�U�ONت و�cه .UًCأ� WOLOK�ùا ا�U�ONت �cه w� o�dHا� أ�UCء iF� �UAركdOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� ،(AGP) الu�_ا q�� �QAن ا�UNدئ jO;ا/UOآ� W�uL��Uأورو� fK�* WF�Uرة ا��U��ا* ا(�dاء W�uL�� ،(CFATF) wر��UJا� d�ا�� WIDM* WO�U*اW�uL�� ،(PC-R-EV UًI�U�) MONEYVAL الu�_ا q�� W��UJ� إ�dاءات rOOI�� WOMF*واwMF*ا qLFا� o�dو� ،(ESAAMLG) ا_�uال q�� W��UJ0 WOMF*ا UOI�dب أ�uMق و�d��ö�öع .(GAFISUD) WO�uM'ا UJ�dأ� w� ا_�uال q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U�اWOLOK�ù وا*�U�uLت ا�U�ONت �uMFان lا�dا� qBHا� dEا� ا�U�ONت، �cه s� b�e*ا vK��QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� j/ vK� W?OLOK�ùا ا�U?�ONت ،WKBا� ذات.(Egmont Group) X�uLإ� W�uL�� l� o�dHا� �cا qLF� UL� ا_�uال. q�� W��UJ�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

8-III

WO??و�bا� dO??�UFL?ا� l??C� w??ا�� ا'U???Nت

9-III

s� d��F�ُ ا_�uال q�� W��UJ* w*UFا� Z�U�dا�� �Sن �cNا •و%�5 إ�UAء w� WOMHا� وا*�b�Uة وا(�dة ا*U�uKFت �UBدر.wMF*ا bKا�� w� ا_�uال q�� W��UJ0 W�U)ا WO�U�_ا W�Oا��

اùر�?????Uب W�???�UJ� W???M' .7

rر� (ا�dIار �dارًا 2001 أ�uKل / d�L��� 28 w� s�_ا fK�� bLا�� bI��cا أ�eم bو� 27

.2001 ���d�L/أ�uKل 11 ��d�Uة _�bاث W�U���U� (1373

�bدة� إ�dاءات �Uذ�U� ا*��bة ا_3 w� ا_�UCء ا��bKان W�U� ا�dIارا��bKان W�UJ� Uً�eK� d��F� ا�cي ا�dIار �cا QAأ� UL� اùر�Uب. W��UJ*ا��bKان أداء l�U�� wJ� اùر�Uب، W��UJ� WM' ا_3 ا*��bة، w� ا_�UCء�cه �Sن p�cو� اùر�Uب. W��UJ* WO*U� �bرات إ�UAء w� ا_�UCءX�O� s�_ا fK�� w� �dA ا_�UCء W�L)ا ا��bKان s� WH�R*ا WM�Kا�أو WI�ö0 �uIم ôو 'U�uI� WMت X�O� UNأ� UL� ا�u�UIن، UH�ùذ W�O�s�_ا fK�� 5� �uار W�U�ù vF�� WM' w� q� 28

�dHMدة. �bKان V��.1373 rر� ا�dIار أ�bاف oOI% WOHO� �QAن ا_�UCء وا��bKان

WM�Kا� vإ� d�dI� .bI�� ا��bKان W�U� 1373 rر� ا�dIار u�bو�dر�UI� lر� p�cار. و�dIا� UNOK� h� wا�� dOا�bا�� cOHM�� ةc�ا*� �sا(uDات�cا �uBص� WM�Kا� أن UL� ا�QAن. �cا w� ا;dز ا��bIم s� WLE�M�WO�U(ا t�UOوآ� t�UF�dA�� wذا� rOOI� �d�Sاء bK� q� W��UD0 ا*�Uل �uIمWM' أن UL�.1373 rر� ا�dIار U�KD�0ت oKF�� ULO� بUر�ùا W��UJ� �QAنvإ� wMF*ا bKا�� UNO� ��Uج� wا�� ا*�ôUت b�b�اùر�Uب �uIم �� W��UJ�vإ� ا*�b�Uة .bI� qON�� l� WO�U�_ا t�OMو� tMOا�u� �b�Uة rO�b�

��d�Uة. ��b�Uة .bI�� UN�HM� �uIم ô WM�Kا� أن ôإ ا��bKان،ا��bKان أ�ULء اb�ُ X�d��ùرج WJ�� vK� l�u� WM�K� �Sن p�cو�W��UJ0 WIKF�*ا WO�U�_ا UN�OM� 5�% w� ا*�b�Uة wIK�� vF�� wا��و�U�uKFت WOذ�u/ ��UF�dAت Uً��� rC� l�u*ا �cا أن UL� 29

اùر�Uب.ا*�Uل. �cا w� أ�dى �bOHة

.1373 rر� wو�bا� s�_ا fK�� �dار .27

http://www.un.org/sc/ctc dEا� .28

.t�H� l�d*ا .29

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

8-III

WO??و�bا� dO??�UFL?ا� l??C� w??ا�� ا'U???Nت

9-III

ا_�????????uال q???�� W�???�UJ� �Q???????Aن WO�U???L?ا� dOا�b????��U� wM???FL?ا� q?????LFا� o??�d� ب.

u�30الu�_ا q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� إنl��ا� ا��bKان W�uL�� tKOJA�� X�U� ا)U�uJت 5� W�d�A� W�O�WOو�bا� W�U���ôا lO�Aو� d�uD� vإ� ا_ول �w ا*UIم �bNف 1989 w�2001 ا_ول s�dA� /d�uأ�� w� o�dHا� �Uم UL� 31

ا_�uال. q�� W��UJ*o�d� أن UL� 32

اùر�Uب. q�u9 W��UJ� sLC��� t�LN� ��UD� lO�uقW�O� d��F�ُ الu�_ا q�� W��UJ� نQA� WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا�وإ�UHذ WO�U*وا WO�u�UIا� ا_�uر w� ا(�dاء 5� U� lL& �U�UOت l{و`zاuKوا� ا�uIا�5 w� WOMF*ا اU�ö�ùت oOI% qأ� s� ا�uIا�5qJAو�� اùر�Uب. q�u9و ا_�uال q�� W��UJ0 WIKF�*ا WOLOEMا��qLFو�

33.5�OLOKإ� 5�LEMو� WIDMو� �bKًا 31 s� UًO�U� t��uC�

35.WOو�bا� وا*ULEMت 34WOو�bا� ا�U�ONت s� دb� l� �UF��Uون o�dHا�

WJKL*وا وا�U�UOن UO�UDوإ� UO�U*وأ U��dو� �bMا w� l��ا� W�uL�� دول .t�H� l�d*ا .30

.WOJ�d�_ا وا�U�ôuت ا*��bة ا*��bة.http://www.fatf-gafi.org/ l�u*ا w� اùر�Uب q�u9و ،WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� �uل .31

اùر�Uب. q�u9 w� .t�H� l�d*ا .32

qاز�dوا�� UJO�Kو� U�LMوا� UOا�d5 وا���Mا_ر� :w� rO�U�_وا ا�? 31 ا_�UCء ا��bKان .33

وأ�bM�dا وأ��bMKا m�u� m�uو� وا�U�uOن UO�U*وأ U��dو� و�bMKMا وا�bا/dك و�bMاZو�dMوا� و�uOز�bMKا �bM�uا WJK2و pO�J*وا و�J�u�Lرغ وا�U�UOن UO�UDوإ�UO�dو� و��u�dا b�u�وا� UO�Uوأ�� UOI�dب أ�uMو� و�u�UGMرة UOورو� وا��UG�dلWOا_ورو� WO{uH*ا ULN� اU�OLOK�ùن ا*U�LEMن Uأ� ا*��bة. وا�U�ôuت ا*��bة WJKL*وا

.w�OK)ا ا��UFون fK�و�WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� j/ vK� WOLOKإ� �U�Oت w� WOو�bا� ا�U�ONت .34

WOMF*ا qLFا� �dHق W�U)ا pK� t�A� nzU�وو qJ� UN� ا_�uال q�� W��UJ� �QAنUًCأ� FATF �dق أ�UCء iF� و�UAرك ا_�uال. q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U�q�� W��UJ0 wMF*ا ا�UNدئ jO;وا UOآ� o�d� :w� ا�U�ONت و�cه .FSRB أ�ULل w�WIDM� w� ا_�uال q�� W��UJ� نQA� WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�dو� ا_�uال،إ�dاءات rOOI�� WOMF*وا ا*��Uرة ا(�dاء W�uL��-Uأورو� fK�و� wر��UJا� d�ا��WF�Uا�� ا*��Uرة ا(�dاء W�uL�� r�U� o�U�ا� w� Wو�dF*ا) ا_�uال q�� W��UJ�و�uMب �dق W�uL�و� ا_�uال) q�� W��UJ� إ�dاءات rOOI�� WOMF*وا Uأورو� fK�*q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�dو� ا_�uال q�� W��UJ* UOI�dأ�qBHا� dEا� ا*ULEMت، �cه �uل WA�UM� vK� عö�ö� .WO�uM'ا UJ�dأ� w� الu�_اwMF*ا qLFا� o�d� qLF� UL� .WKBا� ذات وا*�U�uLت WOLOK�ùا ا�U�ONت :lا�dا�

.X�uLإ� W�uL�� l� ا_�uال q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U�:w� ا_�uال q�� W��UJ0 �bدة� WHO�و و�UNHzU ا_�dى 5� s� wا�� WOو�bت ا�ULEM*ا .35

pMوا�� ،Y�uM�uJا� Wر�U�dJو� ،WOLM�K� اuO�üي pMوا�� ،WOLM�K� wI�d�_ا pMا��

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

10-III

WO??و�bا� dO??�UFL?ا� l??C� w??ا�� ا'U???Nت

11-III

qLFا� o�d� w� Vا�d� WHB� W�uC� وا*ULEMت ا�U�ONت و�cNه �uJن أن دون ا_�uال، q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*اW�UFا� اU�UL��ôت w� W�Uا�� Wر�UA*ا o� UN� sJو� ،X�uBا�� o� UN�dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�dH� ا��öث nzU�uا� q�Lو�� .qLFت ا�U�uL�و�

:w�üا w� ا_�uال، q�G� oKF�� ULO� ا_�uال، q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا

dOا�b� cOHM� w� ا_�UCء ا��bKان %dزه ا�cي �bى ا��bIم WF�U�� .1

ا_�uال؛ q�� W��UJ���t؛�UJ� dOا�bو� ا_�uال q�� VO�Uوأ� ا&U�Uت ا��dFاض .2

o�d� U�c�ا� wا�� WO*UFا� dO�UF*ا cOHMو� ا��ULد lO�A� .3

��??????????q ا_�??????????uال �QAن W�?????????�UJ* WO�U??????????*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا�ا_�??????????uال. q??????????�� W�??????????�UJ�

ا_ر�u??????Fن ا��UO????�uت .1

ا_�uال q�� W��UJ� ا*QA� WO�Uن dOا�b��U� vMF*ا qLFا� o�d� bLا���QAن öً�U� إ�Uرا qJA� ا_ر�uFن ا��UO�uت و�cه ،WO�u� 5Fأر�W�U� V�U� s� UN� ا�UFHل oO�Dا�� و���bNف ا_�uال، q�� W��UJ�UNأ� UL� dOا�bا�� ��Uدئ ا��Uذ wK� �cه ا��UO�uت hMو� 36

.r�UFان ا�bK�و��U�KDت tو�dE� UIو� �pK ا*�Uدئ cOHM� w� Wو�d*ا wMF*ا bKا�� `M9W?�eK� 5ا�u� W�U�0 X�O� 5Fا_ر� ا��UO�uت �cه أن rور� د��uره،Uر�U���U� WOMF*ا وا*ULEMت wو�bا� lL��ا* Wد�UB0 l�L�� UNأ� ôإ

ا_�uال. q�� W��UJ� �QAن wو�bا� w�UOIا� ا*UOFر�Uذ�U� wMF*ا bK�K� Uًا�eإ� qFH�U� d��F� ا_ر�uFن ا��UO�uت و�cه�cا �uBل g�UMو� .WOو�bا� dO�UFLK� WO�u��� `�B� wJ� إ�dاءاتf�U)ا ا�uBHل W�Uو� ا��UO�uت �cه s� öً� اU�d��ôدي qO�bا�

.s�Uوا�� l�U�وا� وا��Uدس

WOا_ورو� W�dAا� WLEMو� ،wا_ورو� ا*e�dي pMوا�� ،dOLFوا�� �UA�ûء wا_ورو�وإ��u�dل، wو�bا� bIMا� و�bMوق ،WOJ�d�_ا �bKول WOLMا�� pMو� (�uرو�uل)

ا_�WO{uH�/WOJ�d ا��bKان ا��bKان WLEMو� ،WO�U*ا_وراق ا �U�ONت WOو�bا� WLEM*وا�d�ûاف ا)dة o�UM*ا W�uL�و� ،(OAS/CICAD) ا*�bرات ا���bام W��UJ* WOJ�d�_اWLEMو� ،wو�bا� pMوا�� ا*�bرات، W��UJ* ا*��bة ا_3 Z�U�dو� ،(OGBS) كuMا�� vK�

.(WCO) WO*UFرك ا�UL'ا.http://www.fatf-gafi.org/pdf/40Recs-en.htm ،21 WO�uا�� ا_ر�uFن، ا��UO�uت .36

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

10-III

WO??و�bا� dO??�UFL?ا� l??C� w??ا�� ا'U???Nت

11-III

و�dى 1990 �Uم w� أول �dة ا_ر�uFن ا��UO�uت �cه �bرت bو�ا��uDرات اU���ôر w� c�Q� U0 2003 مU1996 و� �UN و�U� w� UNK�bFمOIM�vK� ا*ULر�Uت qCأ� d�uD� fJF� U0و ا_�uال q�� �Uل� w� ا'b�bة

.wو�bا� bOFBا�

�w ا��b???Kان ا_�U????Cء �???dزL?م ا�b????Iا�� WF�U??�� .2

U�KD�0ت bOّIا�� w� ا_�UCء ا��bKان w� ا;dز ا��bIم WF�U�� إنrOOIا�� UL� 5�K�d� s� WOKL� إ�dاء o�d� s� r�� 5Fت ا_ر�UO�uا��s� q� VO& wا�cا� rOOIا�� WK�d� wH� ا*d�Aك. rOOIوا�� wا�cا�oKF�� ULO� W�uM� Wدور� WHB� b�u� نUOا��� vK� ا_�UCء ا��bKانs� ��dاء �Sن ا*d�Aك rOOIا�� WK�d� w� Uأ� �UO�u�Kت. U�cOHM��ا��bKان s� q� bOI� �bي rOOIو� h�H� �u�uIن ا_�dى ا_�UCء ا��bKان

ا��UO�uت. �cNهWLzö*ات اuD)ا �w ا��Uذ V�d� ô U� bK� �UMك �Uن إذا tأ� UL�dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� �Sن ،5Fا_ر� �oOI ا��UO�u��U� bOIت��

�Qن WO�U*ا ا*�R�Uت W�U� w�u� ا_�uال q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا

وا�U�dAت ا_��Uص l� وا*ö�UFت qLFا� �U�öFت U�U� U�ULا�� w�u�واö�ùغ ا*�UO�u��U� bOIت dO� bKا�� pذ� s� أو w� WO�U*ا وا*�R�Uتs� 37WB��ا��UDKت ا* أي إ�öغ اUC��ôء bM� W�u�A*ا ا*ö�UFت s�ا_�dاض s� pذ� dO� أو d�U� ديUBض ا��d� UN� fO� wا�� ا*ö�UFت�bOIه oOI��� Wز�öا� ا(uDات uCFا� bKا�� c��� r� وإذا Wو�dA*اôإ WLEM*ا �c� wه t��uC� oOKF� d�_ا W�UN� w� sJ1 t�S� �UO�u��Uت

�cه ا�U�uIFت. cOHM� q�� Uً�uG{ رسU9 ا_�UCء ا_�dى ا��bKان أن

��????q ا_�??????uال VO�U???وأ� ا�?�??U�Uت s� غö???�ùا .3

q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� nzU�و s�UNM� واö�ùغ ا_�uال q�� قd�و VO�Uت وأ�U�U&ا ا��dFاض ا_�uالs� V�U'ا اc� إ$Uز وإU9م r�� wJو� .( �u�_Uاع UCأ� vL�� U� uو� )

.21 WO�uا�� .t�H� l�d*ا .37

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

12-III

WO??و�bا� dO??�UFL?ا� l??C� w??ا�� ا'U???Nت

13-III

q�� �Uل� w� ا��uDرات s� W�uM� dر�UI� bB�ُر o�dHا� �Sن WLN*اW�U� dر�UIا�� و�cه .

�bBره38 ا�cي ا_�uاع d�dI� �öل s� ا_�uالdOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�dH� jI� fOء و�UC�_ا ا��bKان W�UJ� و�bOHةأو VO�U�_ا vK� lKD� wJ� pوذ� ا_�uال؛ q�� W��UJ� �QAن WO�U*اا�QAن. �cا w� ا_�dى ا��uDرات vKو� ا_�uال q�� w� اU�U&ôت ا'b�bة

ا_�uال q�� W��UJ� �QAن �UO�u��Uت bOI�� ô wا�� ا��bKان �UL�Qء WLzU� .4

q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� أ�bاف s�W��UJ� �QAن ا��bKان lO??L' WO??دو� dO????�UF� ا��U????Lد lO????�A??� ا_�??uالôإ �U�uIت �dض qLFا� o�d� WO�UJإ� �bم rر� q�u9و ا_�uال q��qLFا� o�d� l�ّA� wJو� ،pذ� qأ� sء.و�UC�_ا o�UM*وا �vK ا��bKانq�G� 5LzUIا� WI�öو� nAو� lM* dOا�b� ا��ULد vK� ا��bKان W�U�إ�dاءات o�dHا� bLا�� bI� ،5Fا_ر� ا��UO�uت cOHM� أي ا_�uال،�cا w� wو�bا� ا��UFون أ�Uم W�I� qJA� wا�� o�UM*وا ا��bKان b�b���WLN� �Sن و�cNا اùر�Uب، �UOFرًا 25 s� اd�ùاءات ا�QAن.و��uJن �cها��UO�uت l� o��� UًO�UO� ا_�UCء ا��bKان �UDق vD��� o�dHا�UNF{وو Wو�UF�*ا dO� o�UM*ان واbKا�� b�b% qأ� s� pوذ� ،5Fا_ر�

39 WO�ö� �uNLرK� W�U�� WLzU� vK��uIم WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� �Sن أ�dى، WN� sو��öج w� l�d� مbّI� oOI% vK� WLzUIه ا�c� vK� ا*bرج bKا�� lO�A��sJ1 �Uف، �bIم oOI��� bKا�� �UOم �bم W�U� wو� ،tO�öو� ا�uBIرc���ُ� o�dHا� w� ا_�UCء ا��bKان UNد�b� وإ�dاءات }bه dOا�b� �dض�UO�u��Uت. ا*�bOّIة dO� ا��bKان WLzU� vK� tLا� b�ُرج ا�cي bKا�� b{qLFا� �U�öFت W�U� WOآ� oO�Dو� l{و vإ� W�U{إ pوذ�WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� أن UL� ا��bKان40، pK� l� وا*ö�UFتdOا�bا�� s� b�e*ا �dض wK� ا�bIرة t�b� ا_�uال q�� W��UJ� �QAن

��q ا_�uال، W��UJ� نQA� WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� ozUو� .38

.http://www.fatf-gafi.org/pdf/TY2004-en.PDF :l�u*ا vK�Money Laundering Trends and Techniques

ا_�uال، q�� W��UJ� �QAن �UO�u��Uت bOّI�� ô wا�� ا��bKان أ�ULء WLzU� ��Uدرة .39

http://www.fatf-gafi.org/NCCT-en.htm

.21 WO�uا�� ا��UO�uت ا_ر�uFن، .40

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

12-III

WO??و�bا� dO??�UFL?ا� l??C� w??ا�� ا'U???Nت

13-III

�dي �b�� UNIO�Dّرج � أن vK� �UO�u��Uت، �dO ا*�bOّIة ا��bKان �cه b{:w�üا dOا�bه ا��c� qLAو� WH�U�ا* r�� l� V�UM��Uو� Wو�dو�

إ�UDرات e�eFو� ،5K�UF�*ا b�b% �QAن Wر�U� �dوط و�uد •o�UM0 W�U)ا WO�U*ا d�c�ا�� إ�UDرات WK�U� d�c�ا��W�dF� qأ� s� r�� pوذ� ،WO�U*ا ��RLK�Uت �bدة،� ا��UBصs� �U�dت أو أ�dاد l� qL� W�ö� W�Uإ� q�� 5FH�M*ا ا_�dاد

ا��bKان؛ pK�s� اö�ùغ WLEأ� أو WKBا� ذات W�UFHا� اö�ùغ آ�UOت و�uد •pK� l� WO�U*ا �cه ا*ö�UFت �uJن �dGض أن WO�U*ا ا*ö�UFت

ا*�bOIة �W�u�A؛ dO� ا��bKانbOّI�� dO� bK� s� WKBا� ذي pMا�� أن اU���ôر w� c�_ا •إ�UAء vK� WIا�u*ا �U�Kت w� dEMا� أ�UMء pوذ� �UO�u��Uت،

��uMك؛ 5K�2 أو W���M� �uMك �dوع أو�UNت l� ا*ö�UFت أن s� WO�U*ا dO� ��R�Uت ا_�ULل d�c% •d�U�� vK� �uDMي b� o�dHا� ��UO�uت ��bOّIة dO� �bKان s�

41ا_�uال. q��

�UOم ا*UCدة واd�ùاءات dOا�bا�� �cه qLA� bI� pذ� wإ� W�U{وإW��UJ� نQA� WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� w� ا_�UCء ا��bKانdO� bK�� WF�Uا�� WO�U*ا ا*�R�Uت l� ا*ö�UFت �UN�Sء ا_�uال q��

�UO�u��Uت. bOّI��wJ� WL�UF�� �uNدًا ��cل ا��bKان rEF� أن ا�QAن �cا w� b$وUNإدرا� _ن �UO�u��Uت ا��bKان �dO ا*�bOّIة WLzU� s� Uؤ�ULأ� l�d�ُUN�ULأ� و��R�Uت WO�U*ا UN�U��R* q�UA*ا s� dO�Jا� dO�� WLzUIا� w�vK� W�O�ا� WFL�ا� s� öC� pوذ� ،WOو�bا� �ö�UF*Uت oKF�� ULO�

.w?????????و�bا� bO????????FBا�

ozUوو� �U�UOت، ا_�uال، q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� .41

wH�Bا� ا��UOن ا*�Uل qO�� vK� dEا� �UO�u��Uت. ا*�bOّIة dO� ا��bKان s� o�dHا�

.http://www.fatf-gafi.org/pdf/PR-20021220-en.pdf ،2002 ا_ول د��u�U�/d�Lن 20 w� ا�UBدر

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

14-III

WO??و�bا� dO??�UFL?ا� l??C� w??ا�� ا'U???Nت

15-III

اùر�?????Uب q�u????L?� .5

e�d� ا_�uال q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� إنW��UJ� qأ� s� w*UFا� bOFBا� vK� Wو�c�*ا ا'uNد vK� t�dو�� �uNدهo�dHا� bLا�� bI� WF�ّu*ا WLN*ا �cه إ$Uز qأ� sو� اùر�Uب. q�u9tأ� UL� ،42

(W�U)ا (ا��UO�uت اùر�Uب q�u9 �QAن W�U� �UO�uت l���bم��� o�dHا� w� ا_�UCء o�UM*وا ا��bKان �Sن �cه ا'uNد إ�Uر w�p�cو� ،W�U)ا �UO�u��Uت bOIا�� r�O� UNاءا�d�ù wذا� rOOI� ا���UOن43واUO�üت VO�U�_ن اQA� وا��UNO�uت و}l اùر�Uدات qا�u� o�dHا� �SنqO�bا� �cا s� l�Uا�� qBHا� sLّCب، و��Uر�ùا q�u9 w� W�b�ا*��

واUO���ôن. W�U)ا �UO�u�Kت öًOBH� dأ�� WA�UM� ديU�d��ôا

اùر�Uب q�uL?و� ا_�uال q�� W��UJ� rOOI� �QAن WO�NM*ا WI�dDا� .6

wMF*ا qLFا� o�d� bLا�� WCOH��� �UAورات VIو� ،2002 �Uم w�wو�bا� bIMا� و�bMوق ا_�uال، q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U�w� o�dHا� UN�b���� وا�bة WO�NM� rOOI� WI�d� wو�bا� pMوا���UOKLت w� pMوا�� ا�bMBوق UN�b���� UL� .W�d�A*ا t�ULOOI�eا�d*وا WO�U*ا ا�U�UDIت rOOI� Zا�d� إ�Uر w� UN� �U�uIن wا�� rOOIا��WI�ô WK�d� w� WI�dDا� ا���bام �cه vK� oوا� UL� .WOر�U)ا WO�U*اqLFا� o�d� j/ vK� WOLOK�ùا ا�U�ONت s� q� rOOIا�� �UOKLت w�

.WO�NM*ا �cه l{و w� UNFOL� Xر�U� YO� WOا�dG'ت اU�UDIا� و�ULEMتpوذ� 2004 �Uم w� WO�NM*ا WI�dDا� �cه `OIMو� q�bF� - bو�200 vK� b�e� U� qLA� wو� 2003 �Uم 5Fا_ر� ا��UO�uت q�bF� bF�rOOI� bM� UNB�� rOOIا�� WOKLF� 5LzUIا� vK� V�� w�UO� �UOFر اù�Uر wDG� UNأ� UL� بUر�ùا q�u9و ا_�uال q�� W��UJ� WLEأ� bأ�wMF*ا bKا�� w� اùر�Uب q�u9و ا_�uال q�� W��UJ0 ا*�R�w ا(UصWK� ذات d�UM� WO�NM*ه اc� qLA� UL� WO�U*ا ا*U�uKFت و�bات WK�U�

f�U)ا o�K*ا w� Wر�b� ا��UO�uت �cه .W�U)ا ا��UO�uت dEا� .42

.http://www.fatf-gafi.org/srecstf-en.htm

.http://www.fatf-gafi.org/saqtf-en.htm .43

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

14-III

WO??و�bا� dO??�UFL?ا� l??C� w??ا�� ا'U???Nت

15-III

s� öًC� ،WOو�bا� واUO�UH�ôت wو�bا� s�_ا fK�� �dارات s�وا_وراق 5�Qوا�� ا��uMك �U�UDت qأ� s� WOLOEMو� WO�Uر� dO�UF�V�� wا�� WOا�e�ùا d�UMFا� W�U� Wور�dCا� dO�UF*ه اc� nBو� .WO�U*اوا��UO�uت 5Fا_ر� ا��UO�uت s� qJ� ا��Uم bOّIا�� qأ� s� Uد�uو�bOّIا�� nOMB� WOHO� �QAن إر�Uدات WO�NM*ا WI�dDا� sLّCو��.W�U)ا

.Wور�dCا� dO�UF*U� Uً�UO� ا_داء vإ� bM��� uو� WLE�_U�d�UMFا� " s� �bدًا UًCأ� WO�NM*ا WI�dDا� �cه sLّC�� UL�rO�bوا�� W�uIا�� s� b�e*ا qأ� s� �UOرات d��F�ُ wا�� " WO�U{ùاا��dFاض r�� tأ� rور� اùر�Uب، q�u9و ا_�uال q�� W��UJ� WLE�_X�O� wN� ،WK�UAا� rOOIا�� WOKL� إ�Uر w� d�UMFه ا�cN� Uً�UO� ا_داء

.WLE�_U� bOّIا�� _�dاض �UOس UNLOOI� r�� ôو WOا�eإ�WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� q� ا��ULد أن و�dىwو�bا� pMوا�� wو�bا� bIMا� و�bMوق ا_�uال q�� W��UJ� �QAنWO�NM� rOOI� WI�dD� qLFا� o�d� j/ vK� WOLOK�ùا وا�U�ONتw*UFا� bOFBا� vK� WO�UEا�� dأ�� ZN� ا��ULد wMF� WK�U� وا�bةا��bKان أداء �UHOMBت WO�UEا�� wMF� UL� �ULOOIت، إ�dاء qأ� s�vا_و� WK�d*ا w� rOOI� WOKLF� l{U)ا bKا�� s� ا*uKDب �uJن YO�bL�F*ا �UEMKم WO�NM*ا WI�dDا� WIO�u� UًIو� ،wذا� rOOI� إ�bاد�cه d��F� UL� اùر�Uب. q�u9و ا_�uال q�� W��UJ� �QAن t�b�ا�öزم �d�ùUاءات oKF�� ULO� wMF*ا bK�K� Uً?OKOBH� öًOد� WIO�uا�.44WOو�bا� dO�UF*U� ��bOّIًا wMF*ا bKا�� �uJن wJ� UN�Uوإ�� Uد�uو�

ا��u???????????Mك vK� W�U???????????????�dK� �????????????Uزل WM?????????????' ج.

s� �Uم 1974 w� 45�Uزل) WM') ا��uMك vK� W�U�dK� �Uزل WM' qOJA� -

46.dAFا� �W�uL ا��bKان� w� W�e�d*ا ا��uMك wE�U�� V�U�

/Methodology on AML/CFT، http://www.fatf-gafi.org/pdf w� WO�NM*ا WI�dDا� vK� ا�u�Fر sJ1 .44

Development of a Universal AML/CFT Assessment ،d�UFا� qBHا� UُCأ� dEا� .Meth_2002_en.pdf

pMا�� وا���bام WO�NM*ا WI�dDا� �u� öًOBHل dأ�� WA�UM� vK� �uBلK� ،Methodology

.UN� 5Oو�bا� bIMا� و�bMوق.http://www.bis.org .45

vإ� W�U{إ) �Uزل WM' �UC�Qء �uCًا. �bKًا 13 rC� W�uL�ا* �QD _ن WOL�ا�� �cه .46

و�J�u�Lرغ وا�U�UOن UO�UDوإ� UO�U*وأ U��dو� و�bMا UJO�K� :r� ا�dAFة) ا��bKانا*��bة. وا�U�ôuت ا*��bة WJKL*وا وإ��UO�U وا��b�u و��u�dا و�bM�uا

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

16-III

WO??و�bا� dO??�UFL?ا� l??C� w??ا�� ا'U???Nت

17-III

W�u��*ا WOMF*ا W�ONا� أو ا��pM ا*e�dي ا��bKان �c� sه q� q�1 YO�dO� ا��UDKت pK� �uJن 5� �vK ا��uMك WO�uّ�ا�� W�U�dا� s� UًOLر�WOLر� WOدو� WO�Uر� WDK� WM�Kا� �cNه X�O� tأ� UL� ا��pM ا*e�dي.،W�UFا� WO�U�dا� واùر�Uدات dO�UF*ا lC� q� ،wو�bا� ا�u�UIن �uة أوs� ا�UDMق WFوا� W�uL�� �QAن ا*ULر�Uت qCأ� ��U�UOت w�uو��w إ�Uر واùر�Uدات dO�UF*ا �cه ا��ULد rو�� .WO�dB*ا W�U�dا� U�UC�Wز�öا� �c اd�ùاءات��� �s� q ا��bKان w� WOMF*ا ا��UDKت �l�ّu أنWOLOEM� أو WO�u�U� X�U� �uاء ،WOKOBH� dOا�b� �öل s� U�cOHM��ا��bKان s� q� w� wM�uم ا�UEMا� tو� qCأ� vK� rzö� U0 pذ� dO� أوUN�F{و wا�� WO�U�dا� واùر�Uدات dO�UF*ا s� W�ö� أن b$و .WOMF*ا

:vو� ا_�uال q�� U�UC� ولUM�� 'U� WMزل

ا_�uال. q�� ا*�Uدئ �QAن �UOن .1

.WO�Ozdا� w�dB*ا qLFا� ��Uدئ .2

ا�öLFء. �QAن Wا��uا� W�UMFا� .3

ا_�?????uال: q?????�� �Q???Aن ا�?U????�Lدئ �U???Oن .1

�bام��ôا lM� �QAن �UOن vLّ�� U� 1988 �Uم �Uزل WM' أ�bرتYO� 47

(lM*ا (�UOن ا_�uال q�� _�dاض w�dB*ا �UNزK� wا�d�ùاvK� wG�M� wا�� WO�U�_ا واd�ùاءات ا��U�UOت rأ� �cا ا��UOن e�u�w� �LK�b�Uة ا��uMك �cه w� UNIO�D� s� b�Qا�� ا��uMك إدارة أ�eNةا;wK أو bOFBا� vK� �uاء ،w�dB*ا ا'UNز �öل s� ا_�uال q�� lL�sJL*ا s� tأ� vإ� dEMا� XHK� lM*ا �UOن أن UL�.wو�bا� bOFBا� vK��Sن ،p�cو� ."UNLK� "دون �UD�uء ا��uMك �bام��U� ا*�u�dن �uIم أنlM� vK� kIOا� UNLOLBو� ا��uMك إدارة أ�eNة Wا�e�" أن d��F� WM�Kا��UMIة UNا�b�ا�� s� rNMOJ9 أو 5�d�ا* l� q�UFا�� s� UN�U��R�

48ا_�uال. q�� b{ wzUو� إ�dاء rوأ� أول ا_�uال" q�G�

.http://www.bis.org/publ/bcbs137.pdf .47

. W�U��bا� s� Wد�U�ا� ا�dIHة w� ،t�H� l�d*ا .48

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

16-III

WO??و�bا� dO??�UFL?ا� l??C� w??ا�� ا'U???Nت

17-III

:w� W�U� ��Uدئ WFأر� lM*ا �UOن sLCو��

.`O�Bا� t�uا� vK� �W�dF ا�öLFء •وا��uI�U� bOّIا�5. WO�UFا� WO�ö�_ا dO�UF*ا •

إ�UHذ ا�uIا�5. s� Wو�R�*ا ا��UDKت l� ا��UFون •�UO��Uن. اe��ôام qأ� s� اءاتd�ùوا ا��U�UOت •

أن: b$ lM*ا ��UOن W�UFا� f�_وا WFا_ر� ا*�Uدئ و�dF��Uاض �cه

WOIOI(ا W�uNا� b�b��� W�uIF*ا ا'uNد �cل ا��uMك vK� V�� :ôًأو�uJن أن VKD�� و�cا ا��uMك49 s� W�b)ا ا�u�KD� s�cن ا�öLFء W�UJ�l� WLOIا� ��dOة �ö�UFت �bFم إ�dاء wCI� W��dBا� pMا�� W�UO�

.WOا�cا� rN��u� vK� ا��b� wل WO�UJا� bا�uAن ا�u�bّI� ô �öLءاe��ôام إ�Uر w� r�� UNKL� ا��s� b�Q أن ا��uMك vK� V�� :UًO�U�`zاuKوا� �uI�Uا�5 ا��uMك ا��eام و}dورة ،WO�U� WO�öأ� dO�UF0ا��uMك .bI� �bFم wCI� و�cا 50

.WO�U*ا �ö�UF*Uت WIKF�*ا WOLOEMا��pMا�� �bى �uJن ULMO� �ö�UFت w� WDA� ��b�Uة أو �U�bت Wأ�أ�uال. q�G� WD��d� ا*ö�UFت pK� أن ا��UIد w� tOو� V�� wMF*اw� W�u��*ا وا��UDKت ا��uMك 5� ا��Uم ا��UFون }dورة :Uً��U�ا�uIا�5 t� `L�� ا)b ا�cي vإ� pوذ� ا�uIا�5، إ�UHذ s� wMF*ا bKا��wG�M� UL� 51

ا�öLFء. �ö�UFت W�d�� WIKF�*ا WOK;ا WOLOEMا�� `zاuKوا�Wو�R�*ا ا��UDKت (bاع ��uFن �öLFء ��b�Uة ��b�Uة أو Wأ� .bI� �bم،WKKC�ُو WB�U� UNأو أ� U�dOOG� �U�uKFت - �öل s� ا�uIا�5 إ�UHذ s�WOMF*ا Wد�u*ا ا_�uال �Qن �uIFل ا��dاض pMا�� �bى �Uن إذا W�U�،WOا�dإ� _�dاض w� Wر�U'ا ا*ö�UFت أو أن wا�dإ� �UAط s� WL�U�lDو� �bI. ا*�b�Uة، iر� pذ� w� U0 WLzö*اءات اd�ùا ا��Uذ tOK� �Sن

.wMF*ب اU�(ا bOL& أو وإ�öق wMF*ا qOLFا� l� W�öFا�

ا�öLFء W�dF� w� ،t�H� l�d*ا .49

�uI�Uا�5. bOّIا�� w� ،t�H� l�d*ا .50

ا��UDKت ا*��oO�D� s� W�u ا�uIا�5. l� ونUFا�� w� ،t�H� l�d*ا .51

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

18-III

WO??و�bا� dO??�UFL?ا� l??C� w??ا�� ا'U???Nت

19-III

l� WI��� WOLر� �U�UOت bL�F� أن ا��uMك vK� V�� :UًFرا�UN�U�UO�� rK� vK� UNOH�u� �s أن b�Qا�� UNOK� wG�M� UL� 52،lM*ا �UOنw� tأ� UL� ا��uMك، �U�UO� UNKLAت U�UC� vK� rzö*ا Vر�bا�� و�uIKاW�dF� إ�dاءات ��bدة �QAن ا��ULد V�� wMF*ا pMا�� �U�UOت إ�UرvK� pMا�� sL{ WOKا�bا� WFا�d*ا �hM إ�dاءات أن V�� UL�،ءöLFا�

واd�ùاءات. ا��U�UOت �cNه bOّIا�� �U���ô W�UFر WKOو�

WO???????�Ozdا� w�d?????B*ا qL????Fا� ��???Uدئ . 2

WO�Ozdا� ا*�Uدئ WIOو� �Uزل WM' UNر�bأ� wا�� W�UNا� ozU�uا� s�WD� `O�� wوا��

53،(WO�Ozdا� (ا*�Uدئ ا��uMك vK� W�UFHا� W�U�dK�s� ا�UDMق WFوا� W�uL�� wDGو� WO�dB*ا W�U�dK� �UFل �UEMم WK�U���UMول b�� 25ًأ UN�uL�� m�Uا�� WO�Ozdا� ا*�Uدئ 5� sو� ا*U�u{uت

:wK� U� vK� hM� YO� ا_�uال q�� dA� f�U)أ اb�*ا

s� wHJ� U� wMF*ا pMا�� �s أ�b� tى b�Qك ا��uMا�� wا��d� vK�Wر�U� bا�u� sLّC�� W�u{u� وإ�dاءات وU2ر�Uت �U�UOتw� WO�UFا� WOMN*وا WO�ö�_ا dO�UF*ا l�ّA� ،"pKOL� "ا�dفأو bB� s� pMا�� ا���bام s� 5�d�ا* lM9و ،w�U*ع اUDIا�

54.bB� dO�

WOL�_ا m�U� �eءًا d��F� "pKOL� "ا�dف وإ�dاءات �U�UOت أن UL�اùر�Uب q�u9و ا_�uال q�� W��UJ* ا�UFHل w��R*ا اù�Uر s�

.bK� qJ� W��M�U�1999 �Uم w� X�U� �Uزل WM' �Sن WO�Ozdا� ا*�Uدئ vإ� W�U{وإdA� bأ� rّC� wو� ،"WO�Ozdا� �U�*Uدئ W�U� WO�NM� WI�d�" �b�SارW�UH� rOOI� w� ةb�U�LK� WO�U{إ dO�UF� W�Lو� �bدًا،� UًO�UO� �UOFرًاWO�U{ùا dO�U?FL????ا� �55pKOL، و��c????� sLّ????Cه ا�dف وإ�dاءات �U�UOت

اe��ôام �UO��Uن. w� ،t�H� l�d*ا .52

.http://www.bis.org/publ/bcbs30.pdf .53

.15 rر� w�Ozdأ ا�b�*ا ،t�H� l�d*ا .54

.http://www.bis.org/publ/bcbs61.pdf w� WO�Ozdا� �U�*Uدئ W�U)ا WO�NM*ا WI�dDا� .55

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

18-III

WO??و�bا� dO??�UFL?ا� l??C� w??ا�� ا'U???Nت

19-III

56

.5????Fا_ر� �U????O�u��Uت bOّ?????Iا�� vإ� �????bدة� إ�?Uرة

ا�ö???LFء �Q????Aن W�???ا�uا� W�U???MFا� . 3

pKOL� ا�dف ��Uدئ s� W�uّD� Wار درا�b�S� X�U� b� �Uزل WM' إن�QAن Wا��uا� W�UMFا� �uMان X% 2001 WM� ا_ول s�dA�/d�uأ�� w��bرت bو� 57

ا�öLFء) �QAن Wا��uا� W�UMFا�) �uM�Kك W��M�U� ا�öLFءW�dF� إ�dاءات w� W�u�K*ا hا�uMوا� �uBIKر W�U�ا�� Wرا�bا� �cهW�dF0 ا�öLFء W�U)ا dO�UF*ه اc� bM��و� .w*UFا� bOFBا� vK� ا�öLFءUNأ� UL� ،15 rر� w�Ozdا� وا*�bأ lM*ا �UOن s� �bدة� �U�uKFت vإ�d�UMFا� qO�UH� qO�bا� �cا و��5ّ ،ULNM� ا*U�uKFت s� b�e*ا `O��

ا�öLFء. W�dF0 W�U)ا dO�UF*ا s� Wز�öا� WO�U�_اUNOK� ا*uBMص ا�öLFء W�dF� dO�UF� أن vإ� اU�ùرة و&bرvD��� ULO� ا��uMك lH� ���bNف ا�öLFء �QAن Wا��uا� W�UMFا� w�Wا�eو� ا��uMك W�öو� sأ� W�UL� o�d� s� pوذ� ا_�uال، q�� W��UJ�"ا��ULد WIO�uا� �cه w� �uIة b�U�� �Uزل WM' أن UL� .w�dB*ز اUN'اq�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� �UO�uت cOHMو�W�UMFا� dO�UF� `�B� أن vإ� و�bNف �uM��Uك WIKF�*ا W�U� ا_�uال،

58.qLFا� o�d� �UO�uت l� WI��� ا�öLFء �UAن Wا��uا�

5�Qا�� �U�dت wا��d* wو�bا� اU%ôد د.

1994 �Uم f�Q� وا�cي 5�Qا�� �U�dت wا��d* wو�bا� اU%ôد QAأ� bI�59

ا��UBص. WIDMو� Wدو� 100 vK� b�e� U� w� 5�Qا�� �U�dت wا��d* WLEM�:w� WO�Ozdا� اU%ôد أ�bاف �cا q�Lو��

.5�Qا�� �U�dت rOEM� `zاu� lC� wا�� ا�U�ONت 5� �lO ا��UFونA� •

dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� �UO�uت s� �UHD�Iت ،w�Uا�� o�K*ا ،t�H� l�d*ا .56

ا_�uال. q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا.t�H� l�d*ا .57

.3 ا�dIHة ،t�H� l�d*58. ا

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

20-III

WO??و�bا� dO??�UFL?ا� l??C� w??ا�� ا'U???Nت

21-III

.5�Qا�� �U�d� vKت W�U�dK� WOو�bا� dO�UF*ا l{و •�UC�úء. Vر�bا�� .bI� •

ا_�dى WO�U*ت اU�UDIا� w� rOEMت ا��U�O� l� qLFا� oO�M� •.60WOو�bا� WO�U*ا وا*�R�Uت

�U�dت rOEM� `zاu� �uFCن s�cا� ا_�UCء vإ� W�U{ùU� b$وuK�ّ1ن �UOFLت Uًا��d� �uCًا 60 vK� b�e� U� اU%ôد �bى �Sن 5�Qا��5�Qا�� وإ�Uدة 5�Qا�� و�U�dت WOMN*ا UN�UOFLو� W�UMBا� �cه

.61WOدو� WO�U� وا��UAر�5 و��R�Uت

ا*U�u{uت s� W�uMو�� WFوا� W�uL�� wDG� اU%ôد أن rور���UMول tأ� ôإ ،5�Qا�� WDAأ� vK� W�U�dا� �ôUت� W�U� qFH�U� WK�U��u�Uن /d�UM� w� tإ� YO� tIzUى و�bإ� w� �bدة� �uBرة ا_�uال q���d�cات �uMFان 5 rر� و�WIO اùر�Uد اU%ôد أ�bر ،62 �Uم 2002 s� w�Uا��WIO�uا� و�cه ��q ا_�uال). W��UJ� ا��d�c�) 5�Qات و�U�Oت 5�Qا��qو�� .5�Qا�� W�UM� إ�Uر w� ا_�uال q�� WK�U� �uBرة g�UM�q�� W��UJ� �d�cات ا�uMع ���bNف �c� sا ا_�dى WOو�bا� ozU�uا��U�dت اU���ôر w� c�R� أن vK� ا��bKان s� q� U�cHM� أن ا_�uالw�U*ا وا�UEMم wMF*ا bKا�� sL{ UN�bI� wا�� �Uت�M*وا WOMF*ا 5�Qا��

.w�u�UIا� t�UEو� ود��uره ا��UBده s� öC� bKا�� p�c�s� ��????????Uدئ WF?أر� ا_�????????uال q????????�� W�????????�UJ� �d�cات sLCو��

:w????????�üU� v????????و� 5�Q????????ا�� �????????U�dت q????????أ�

��q ا_�uال. W��UJ� �uIا�5 bOّIا�� •."pKOL� فdا�" ا��öك إ�dاءات •

إ�UHذ ا�uIا�5. �UDKت W�U� l� ونUFا�� •��q ا_�uال. W��UJ� وإ�dاءات دا�QA� WOKن ا��öك �U�UOت •

w� ءUC�_ا dEا� ا_�UCء، o�UM*ان واbK��U� WLzU� vK� �ö�öع .59

.http://www.iaisweb.org/frame-sets/about.html

.WO�Ozdا� W�HBا� w� ،t�H� l�d*ا .60

.Wا��d*ا ا*ULEMت �UL�Qء WLzU� vK� �ö�öع ا_�UCء ا*dا��uن، w� ،t�H� l�d*61. ا

ا_�uال q�� W��UJ� �QAن اùر�Uد �d�cات ،5 rر� اùر�Uدات WIOو� w� ،t�H� l�d*ا .62

.2002 w�Uا�� �u�Uن /d�UM� ،5�Qا�� و�U�Oت 5�Qت ا��U�d� vK� 5�dA*ا �bzUHة

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

20-III

WO??و�bا� dO??�UFL?ا� l??C� w??ا�� ا'U???Nت

21-III

WFا_ر� ا*�Uدئ l� q�UL�� WFا_ر� ا*�Uدئ �cه أن UM� `Cو��اùر�Uد �d�cات أن UL� �Uزل. WM' s� ا�UBدر lM*ا �UOن w� ا�uاردةYO� 5Fت ا_ر�UO�uا�� l� WI��� ا_�uال �Uءت q�� W��UJ� �QAنا_�uال q�� �QAن اùر�Uد *d�cات o�K*ا w� Wر�b� ا��UO�uت �cه إن

.WOL�dا� dO� ا_�uال q�u% WLEأ� s� ا�UBدرة

WO�U???L?ا� ا_وراق '???Uن w{u???HL?� WO???و�bا� WL???EM*ا .?�

rC� WLEM� w� 63WO�U*ا ا_وراق 'Uن w{uH* WOو�bا� WLEM*ا إنw� w�uOا� qLFا� s� 5�u��*ا WO�U*ا ا_وراق 'Uن �w{uH و�d�bيoO�Dو� WO�U*ا ا��w� q�UF ا_وراق �Uل� w� WOLOEMا�� `zاuKا� l{و'Uن w{uH* WOو�bا� WLEM*ا rCو� �bKه. w� q� WO�U*ا ا_وراق �uا�5w� t�_ .

�bKان64 105 s� rOEM� �U�Oت UًO�U� UN��uC� w� WO�U*ا ا_وراقbK� w� WO�U*ا ا_وراق �uا�5 oO�D�� WHKJ� WO�uJ� W�O� و�uد �b� W�UمbKا�� pذ� w� WO�U*ا ا_وراق Wر�u� q�� UN�H� rEّM� W�O� Wأ� �Sن ،U�WHB� أ�UCء �UMك أن UL� .X�uBا�� o� l� W�uCFK� WK�R� d��F�ُ�ULEMت wو� 5���M� أ�UCء s� öًC� WOدو� �ULEMت wو� W�Uز�.X�uBا�� o� ءUC�_ا s� 5�uMا� s�c� s� ي_ fOو� rOEMا�� WOذا�

أ�bاف W�ö� WO�U*ا ا_وراق 'Uن w{uH* WOو�bا� WLEMLK� أن b$و:w� ا_�bاف ا*WO�U و�cه �U�Oت ا_وراق rOEM� �QAن WO�Ozر

.s�dL���*ا W�UL� •.WO�UHAوا� وا�UHJءة �UB�ùUف r��� أن ا_�uاق }ULن •

65ا�UEMم. d�U�� r�� qOKIو� iOH�� •

WOو�bا� WLEM*ا أ�bرت bI� ا_�uال q�G� oKF�� ULO� Uأ�1992 �Uم w� ا_�uال" q��" �QAن �dارًا WO�U*ا ا_وراق 'Uن w{uH*WO�ö� WLEM*ه اcN� X�O� t�S� عuMا ا�c� s� WOو�bت ا�ULEM*ا qو���U�dت wا��d* wو�bد ا�U%ôوا �Uزل WM' q�� UNأ� UL� �s ا�uIا�5.

.http://www.iosco.org/iosco.html .63

.http://www.iosco.org/iosco.html ،W�uCFا� rzاu� dEا� .64

.http://www.iosco.org/pubdocs/pdf/IOSCOPD125.pdf .65

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

22-III

WO??و�bا� dO??�UFL?ا� l??C� w??ا�� ا'U???Nت

23-III

hMو� �bKه w� q� UN�UO�u� cOHM� w� UNzUCأ� vK� bL�F� 5�Qا��:wK� U� vK� ارdIا�

ا_وراق *U????' w???????{uHن WOو�bا� WLEM*ا أ�U????Cء s� q� vK� wG�M�:vإ� dE????Mا� W????O�UL????ا�

qO�و�� lL�� tا�d�ù WF{U)ا WO�U*ا ا*�R�Uت �UOم �bى .1

ا��UDKت �bرة e�eF� �bNف ، ا�öLFء W�dF� s� ا*U�uKFتا_�uال. q�G� 5LzUIا� WI�öو� W�dF� vK� WOMF*ا

ا_دوات W�Uر إ�uEM� s� d�U�bا� إ��Uك و�U�KD�� W�UHت �bى .2

WO�U*اق ا_وراق اuأ� w� WO�U*ت اö�UF*ات اuD� l�ّ��� Wز�öا�.WK�üا وا*ö�UFت

WI�ö� s� W�u��*ا WOM�uا� WOLOEMا�� ا�U�ONت l� dEMا� .3

UN�ö� s� r�� wا�� WLzö*ا WI�dDا� s� ا_�uال q�� rzاd�.W�u�A*ا ا*ö�UFت s� واö�ùغ b�b% W'UF�

أ�uاق WDAأ� vK� ا��dDOة s� 5�d�ا* lM* W�ON� .4 اd�ùاءات

l� Uً�u� qLFا� �bNف pوذ� ،WK�üا وا*ö�UFت WO�U*ا ا_وراق.W�U(ا V�� ا*U�uKFت �cه ���Uدل V�U�_ا ا�dEMاء

وا*ö�UFت WO�U*ا ا_وراق �s أن �U�dت b�Q�K� WLzö*ا qzU�uا� .5

وا��UAف ���bNف ردع bOّIو� bر� إ�dاءات vK� k�U% WK�üاا_�uال. q�� WDAأ�

WO�U*ا ا_وراق �ö�UFت w� UNد�UF� Uو� W�bIMا� m�U�*ا ا���bام .6

vK� وا�bIرة WOMF*ا ozU�uا� W�UH� pذ� w� U0 ،WK�üا وا*ö�UFتWOG� تU�uKF*ا ��Uدل qأ� s� pوذ� ا*U�uKFت �cه s� أي l�ّ��

66ا_�uال. q�� W��UJ�

،WOM�uا� وا�UO�öBت ا��UDKت }uء w� ،WLzö� qzU�uا� dأ�� .7

ا_�uال. q�� W��UJ� WOG� ا*U�uKFت ���Uدل

.http://www.iosco.org/library/index.cfm?whereami=resolutions .66

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

22-III

WO??و�bا� dO??�UFL?ا� l??C� w??ا�� ا'U???Nت

23-III

WO�UL?ت ا�U�uKFL?ا� �b�uات X�uLإ� W�uL�� و.

�U�Oت إ�UAء ا_�uال q�� W��UJ* ا)U�uJت UN��c� wا�� ا'uNد s�vK� �UMء وا_��Uص ا�U�ONت UNF�d� wا�� ا*U�uKFت qOK% v�u��UN�Q� �Uدة ا�U�ONت �cه vإ� وUA�ُر �� s�q ا_�uال، اö�ùغ ��U�KDتoO�M� eا�d� WLN0 ا�b�uات �cه و�uIم ،WO�U� �U�uKFت و�bات ا*U�uKFت ��U�� `Oدل UN�_ pوذ� ا_�uال q�� W��UJ* WOM�uا� Zا�d�K�q�� و_ن ا�uIا�5 إ�UHذ s� W�u��*ا وا'UNت WO�U*ا ا*�R�Uت 5�W�K� W�U(ا �Sن r�UFا� و�bKان o�UM� nK��� w� r�� Wر�U2 ا_�uال

.ا��bKان67 5� ULO� ���Uدل ا*U�uKFت Wور�d{و

و�bات r�U� اüن Wو�dF*ا WO�uJ(ا ا�b�uات s� �bأ �bد bI� و�cNاW�uL�� r�U� dF�ُف U� تQAوأ� ،UًF� qLFا� 1995 �Uم WO�U*ا ا*U�uKFتا��ULع أول l�u� r�U� XOLّ� bو� ،WO�U*ا ا*U�uKFت �b�uات X�uLإ�و���bNف 68،qO�و�d� w� إ�X�uL-آر��dغ dB� w� ا��bKان t�bI���b�Uة 5���� WO�U*ا ا*U�uKFت �b�uات �b�Mى W�Uإ� W�uL��cه ا*5� oO�M�Kو� ا_�uال، q�� W��UJ0 W�U)ا WOM�uا� UN��dا� s� q��UDق lO�u� ا*�b�Uة �????cه qLA????و� ا_�????uال. q??????�� W��U????J� دراتU??��،Uاد�dأ� و�??????bرات ��dة s??O�%و ،WO�U*ا ا*U�uKFت �??�Uدل WO�N??Mو�U????O�u�uMJا�� �?????öل s???� ا�b�uات �????cه s??O� U????LO� qا�uا�� و%�5nK????��� w� WO�U*ا ا*U�uKFت و�????bات إ�??U????Aء w� وا*�b�Uة W��U??M*ا

69.r�UFا� و�bKان o�UM�

�Uم w� X�uLإ� W�uL�� و�UNم W�Uر� �UDق lO�u� - bو�اùر�Uب. q�u9 s� WO�U*ا ا*U�uKFت �bدة� �uBرة sLّC�� U0 2004

V�� 71X�uLإ� W�uL�� w� �uCًا ا*U�uKFت و�bة `�B� wJو� 70

ا�cي WO�U*ا ا*U�uKFت و�bة n�dF� U� bK� w� ا�b�uة v�u��� أنwIK� WO�u��� v�u�� W�e�d� WOM�و W�O�" UNأ� uو� ،W�uL�ا* t�bLا��

اU�d��ôدي. qO�bا� �cا s� l�U�ا� qBHا� w� WA�UM*ا dEا� .67

./http://www.egmont.org .68

-http://www1.oecd.org/fatf/Ctry-orpages/org-egmont X�uLإ� W�uL�� ا_�bاف، �UOن dEا� .69

.http://www.egmont.org/Statement_of_purpose.pdf��” en.htm

.t�H� l�d*ا .70

اULC�ôم إ�dاءات l� Vو� l�u� vK� X�uLإ� Wور� dEا� ،W�uCFا� WA�UM� WFا�d* .71

”HYPERLINK “http://www1.oecd.org/fatf/Ctry-orpages/org-egmont-en.htm�،X�uLإ� W�uL�� vإ� http://www.egmont.org/Procedure_for_being_recognized.pdf��

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

24-III

WB��ا* ا��UDKت vK� rOLFوا�� qOK%و (VK� p�c� ا��ULح bMو�)

UN�Q� t��A*ا m�U�*U� oKF�� ULO� (1) :WO�U*ا ا*U�uKFت s� nAJوا�WOLOEM� `zاu� UN�d�A� wا�� (2) أو اùر�Uب، q�u9و W1d� bzاu�vK� V�� tأ� UL� .

72اùر�Uب" q�u9و ا_�uال q�� W��UJ� و�bN� WOMف

و�bات 5� ا*U�uKFت ��Uدل ��Uدئ oو� qLF�U� اe��ôام W�uL�ا* uC�73

.W�uL�ا* UN�F{و wوا�� ��q ا_�uال. U�UC� ا*U�uKFت ا*QA� WO�Uن�bا�Uت��ôا vK� وا�uOIد ا*U??????�uKFت �dوط ��Uدل �cه ا*�Uدئ qLAو�

.W�dّ??????�ا� و�??????dوط ا*U??????�uKFت، �cNه W�u??????L�*اl�Lو�� .

74 ا��UBص WIDM� 94 UًO�U� UN��uC� w� W�uL�ا* rCو�WJ�� vK� �u�Qن l�u� vإ� ا�u�uل vK� �bI�Uرة W�uL�ا* أ�UCء

ا*U�uKFت. ��Uدل qأ� s� �uLFKم Uً�U�� fO� uو� X�d��ùاUN� X�O� WOLر� dO� W�O� d��F� X�uLإ� W�uL�� أن UL�ا�UFم w� وا�bة �dة W�U� W�ON� lL�& wو� rzدا �UJن أو Wر�U�dJ�w� tأ� UL� ا�UFم w� �dات �öث qL� �U�uLت� W�O� vK� lL�&وW�U� WO�U*ا ا*U�uKFت �c رؤ�Uء و�bات�� X�uLإ� W�uL�� �fH إ�Uر�cه وأ�QAت .W�uCFا� �U�UOت pذ� w� U0 ا��U�UOت �QAن ا�dIاراتlو� qLFا� �U�uLت� l� oO�Mا�� w� ةb�U�LK� X�uLإ� WM' W�uL�ا*

.W�UFا� W�ONا� �K� 5�Uت U� ا�d�Hات w� WO�U*ا ا*U�uKFت رؤ�Uء و�bاتX�Uأ� ��q ا_�uال W��UJ� s� U�dOND� - U�UC� lL�� X�U� UL�bو� 75

.W�uL��w ا* ا_�UCء WO�U*ا ا*U�uKFت �UN�QA و�bات ا*U�uKFتW�U�� WOر��b� �U�u�Dت وإ�bاد l�D� X�uLإ� W�uL�� UًCأ� X�U�vK� W�U�� wو� W�uL�*U� WIKF�� ozUو� �U��Sج X�Uو� �uNLرK�

.X�d��ùا WJ�� vK� UNF�u�

_http://www.egmont.org/Info��”HYPERLINK“http://www1.oecd.org/fatf/Ctry-orpages/org-egmont-en.htm .72

paper_finall_092003.pdf

/HYPERLINK “http://www1.oecd.org/fatf/Ctry-orpages�.X�uLإ� W�uL�� ا_�bاف، �UOن dEا� .73

.http://www.egmont.org/Statement_of_purpose.pdf��” org-egmont-en.htm

-hyperlink “http://www1.oecd.org/fatf/ctry � .2004 �??????d??????�e�/tO??????�u� dNان، s??????� w�U??????ا�� v??????�� .74

.http://www.egmont.org/list_of_fius_062304.pdf��” orpages/org-egmont-en.htm

.http://www1.fincen.gov/fiuinaction.pdf .75

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

24-III

l????????????ا�dا� q????????BHا�

WKBا� ذات �U�uLتL?وا� WOLOK�ùا ا�U�ONت

qLFا� o�d� jL?� vK� WOLOK�ùت اU�ONا� أ. W��UJ� �QAن WO�UL?ا� dOا�b��U� wMFL?ا�

ا_�??????uال q?????��ا�U??Nدئ j?O�L?ا�/U??Oآ� W�u?L�� .1

ا_�???uال q??�� W��UJL?�WO�UL?ا� dOا�b��U� wMFL?ا� qLFا� o�d� .2

w�?ر�UJا� d�ا�� WI?DM� w�WF�U?ا�� ��?UرةL?اء ا�d?�)ا W�u?L�� .3rO??OI�� WO?MFL?وا� Uأورو� fK?�L?���??q ا_�??uال W?��UJ� اءاتd?إ�U??OI�dأ� و�u??Mب �?dق W�u??L�� .4

ا_�??uال q??�� W?��UJL?�

WO�U?L?ا� dOا�b?��U� wM?F*ا qL?Fا� o?�d� .5w� ا_�??uال q???�� W??��UJ� �Q?Aن

WO�u???M'ا UJ???�dأ��u??M�Kك وو�H�dO�??غ W�u???L�� ب.

�QAن ا_�uال q�� W��UJ� ��Uدئ .1W�U?????)ا ا��u???Mك

اùر�Uب q�u????L?� lL� �QAن �UOن .2�QAن ا_�uال q�� W��UJ� ��Uدئ .3

WK???ا�dL?ك ا�u???Mا�� Y�u?????M�uJا� Wر�U?????�dJ� ج.

– WOJ�d�_ا ا��?bKان WL???EM� د. W��UJL?� WOJ�d�_ان اbKا�� WO{uH�

�???bرات L?ا� ا��???�bام

q�� W��UJ� w� WOL�_ا m�U� �bور �uIم wا�� WOو�bا� ا*ULEMتWOو�bا�dO�UF*ا lC� wت ا��U�ONا� vإ� W�U{ùU� اùر�Uب، q�u9وoو� WLEM� �U�uLت� UNK� ،Y�Uا�� qBHا� w� UN�A�UM� X9 wوا���cه tOإ� vF????????????�� ا�cي ا(????????????Uص ا�b????????????Nف V�� أو ،WOا�d??????G'ا o�U????????????M*ا

.WO????????????MF*ا WLE????????????M*ا

W�?????�UJ� �QAن WO�UL?ا� dOا�b��U� wMFL?ا� qLFا� o�d� j?L?� vK� WOLOK�ùت اU?�ONا� أ.ا_�????uال q????��

q�� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�dH� WOLOK�ùا W�uL�ا* إنw� W�Uو� Wور�d{ qLFا� o�d� j/ vK� WOLOK�ùا وا�U�ONت ا_�uال اùر�Uب q�u9و ا_�uال q�� W��UJ0 W�U)ا dO�UF*ا cOHMو� lO�A�qLFا� o?�d� j?/ v?K� W?OLOK�ùا ا�U�ONت إن YO� ،UNM� q� WIDM� sL{

إن

1-IV

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

2-IV

WK??Bا� ذات �U�u?LتL?وا� WO?LOK�ùا ا�U�??ONت

3-IV

.w*UFا� bOFBا� qLFا� o�d� tK�1 U� UN�IDM� w� q� q�9�QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� j/ vK� WLEM� wو�u� bا_و� UN�b� �Sن qLFا� o�d� q�� UNKو�� ا_�uال q�� W��UJ�وإ�ULل cOHM� l�A� UNأ� UL� ، اùر�Uب q�u9و ا_�uال q�� W��UJ�q�� W��UJ� �QAن 5Fت ا_ر�UO�uا�� �w إ�Uر o�dHا� �U ا��bLه �cا�QAن W�U)ا �UO�uت l�ا�� UCوأ� ا_ر�uFن) (ا��UO�uت ا_�uالWد�U��� �ULOOIت ُ&dي UNأ� UL� 1

.(W�U)ا (ا��UO�uت اùر�Uب q�u9uCFا� lOD��O� nFCا� �UIط b�b% UNM� bBI� ،UNzUCأ� 5� ULO�j/ vK� WOLOK�ùا ا�U�ONت �Sن p�cو� .WO�ö� إ�dاءات ا��Uذ wMF*اq�� VO�Uوأ� ا&U�Uت s� UNzUC�_ ا*U�uKFت `O�� qLFا� o�d�r�� wا�� ا�QAن �UI� wر�d ا_�uاع، ا_�dى �c� wا ا_�uال وا��uDرات

إ�bار�uM� qJA� Uي.WO�uD� ا�ULEM� qLFت o�d� j/ vK� WOLOK�ùا ا�U�ONت d��Fو�WIDM*ا sL{ �WIDM ا��UBص أو bK� _ي W�u�H� UN��uCو� ،WOو�UFو�`C�� UL� .WLEM*ا وأ�bاف bا�uI� امe��ôا w� V�d� wا�� WOا�dG'اq�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� أ�UCء iF� أن،qLFا� o�d� j/ vK� WOLOK�ùا ا�U�ONت w� أ�UCء UًCأ� r� ا_�uالVا�d*ا uCFا� l{و �Sن ،X�uBا�� o�� 5F�L�*ا إ�v ا_�UCء W�U{وإwا�� وا*ULEMت اUB��ôص o�UM* ��Uح X�uBا�� o�� l�L�*ا dO�

.WLEM*ا �cه WDAأ� w� Wر�UA*ا w� V�d�qLFا� o�d� j/ vK� WOLOK�ùا ا�U�ONت أن vإ� اU�ùرة و&bرo�d� �d�Fف wال ا��u�_ا q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا

:w� UN� qLFا�

(APG)2 ا_�uال q�� W��UJ* ا�UNدئ jO;وا UOآ� W�uL�� .1

o�K*ا w� UNإدرا� - ،http://www.fatf-gafi.org/pdf/40Recs-2003_en.pdf ا_ر�uFن، ا��UO�uت .1

:W�U)ا وا��UO�uت اU�d��ôدي، qO�bا� �cNا lا�dا�اU�d��ôدي qO�bا� �cNا f�U)ا o�K*ا w� UNإدرا� - ،http://www.fatf-gafi.org/pdf/SRecTF_en.pdf

w��U????????????????و� ا��????????????öم دار wو�d????و� gد�öGMو� UOا�d????????أ�� :w� ا_�UCء اUB��ôص o�UM� .2

وإ�bو�O�UO وا�U�UOن و�U�Uو- bMNوا� 5Bا�-m�u� m�uو� w�Oو� �uك و�eر WOMOBا�Uر�u� Wر�uNLو� و��U��Uن و�uOي و�uOز�bMKة و�U�Oل �Uر�Uل و�eر U�eO�Uو� 5Bا�.uا�u�Uو� ا*��bة وا�U�ôuت bMK�Uو� UJ�ô و�dي و�u�UGMرة و�ôUو وا�5�KH و�u�Uاôو Wر�uNLو� U��dو� و�bMا Uد�u�L� :w� Vا�d� WHB� ا_�UCء اUB��ôص o�UM�Wر�uNLو� w�U��dO� Wر�uNLو� ا'b�bة UOMO� و�u�Uا UO�uGMو� WO�FAا� WO�اdI1bا�

و�UM�OOم. ا*��bة WJKL*وا �U/UOر وا%Uد UG�uو� �Uورو Wر�uNLو� n�b�U*ا

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

2-IV

WK??Bا� ذات �U�u?LتL?وا� WO?LOK�ùا ا�U�??ONت

3-IV

d�ا�� WIDM� w� WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� .2

(CFATF)3 wر��UJا�rOOI�� WOMF*رة واU��ا* �W�uL ا(�dاء� -Uأورو� fK�� .3

(MONEYVAL)4 ا_�uال q�� W��UJ� إ�dاءات

(ESAAMLG)5 ا_�uال q�� W��UJ* UOI�dأ� و�uMب �d� W�uLق� .4

اUB��ôدي ا��UFون fK�و� ا��WOLM اuO�üي، pM� :w� Vا�d� WHB� ءUC�_ا ا*ULEMتWO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�dو� ،UOق آ�d� �uMب ورا�WD أ3 ا�UNدئ، jO;وا UO�üqLFا� o�dو� ،X�uLإ� W�uL�� Y�uM�uJا� Wر�U�dJو� ،wر��UJا� d�ا�� WIDM� w�وإ��u�dل، ،wو�bا� bIMوق ا�bMو� ا_�uال، q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*اWIDM* WO�U*ا WOMHا� ا*�b�Uة e�dو� ا��uMك، vK� �d�ûاف ا)dة o�UM*ا W�uL�و�ا'ULرك WLEMو� ،wو�bا� pMوا�� ا�UNدئ، jO;ا �eر �b�Mى Wر�U�dJو� ا�UNدئ، jO;ا

.http://www.apgml.org .W1d'رات واb�ا* W��UJ� Z�U�d� ا*��bة وا_3 ،WO*UFا�eOKو� U�U�Uوا�� Uوأرو� و�Uر�uدا وأ��uGOا ö�uGأ� :w� ا_�UCء ا��bKان .3

Wر�uNL'وا UJOMOودو� UJر� U��uو� ا�U1UJن و�eر WO�UD�dا�� s�d� و�eر و�u�dداو�UJOرا�uا W�bM�uNا� qO��_ا و�eر و���u�dOات UJO�Uو� و�UM�dدا WOJOMOو�bا�و�uر�UMم sد�UM�dو� XM�M� X�Uو� UO�u� X�Uو� fOHO� f�O� X�Uو� ULMو�:w� وا*�b�Uة Wو�UF�*ا ا��bKان .öو�eMو� و�uJ�Uس �dك و�eر u�U�uو� و�bOM�dادا_�U?Cء ا*��bة. وا�U�ôuت ا*��bة WJKL*وا UO�Uوإ�� و�bM�uا pO�J*وا U��dو� �bMاوا�u�UIن ا'ULرك cOHM� fK�و� ا�UNدئ، jO;ا/UOآ� W�uL�� Wر�U�dJ� :Vا�d� WHB�WOر��UJا� W�UL'وا ،wر��UJا� WOLMا�� و�dBف ،(CCLEC) wر��UJا� d�ا�� WIDM� w�qLFا� o�d� Wر�U�dJو� ،WOا_ورو� WO{uH*وا ،Y�uM�uJا� Wر�U�dJو� ،(CARICOM)

q�� W��UJ* w*UFا� Z�U�dوا�� ا_�uال، q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا

�d�ûاف ا)dة o�UM*ا W�uL�و� وإ��u�dل، ،WOJ�d�_ا �bKول WOLMا�� pMو� ا_�uال،ا���bام W��UJ* WOJ�d�_ا ا��bKان WO{uH� /WOJ�d�_ا ا��bKان WLEMو� ا��uMك، vK�

.http://www.cfatf.org.W1d'وا �bرات*U� wMF*ا V�J*ا ا*��bة وا_3 ا*�bرات،و��?dص UO?وا�dو� Uر�U????GKن و�U�Oوأذر� UO?MOوأر� أ��UO�U وأ�bورا :w� ءUC�_ا ا��bKان .4UOا�u�Oو� s�U�AM��Oو� UOH�ôو Uر�UGMو� UOر�uو� UO�uوا�� WOJOAا�� Wر�uNL'واUO�U�uKو� uMر�u� و�Uن wو�dا� واU%ôد UO�Uورو� و�bM�uا Uو�b�uو� WD�Uو�WHB� ا_�UCء .UOا�dوأو� WI�U�ا� WO�ö�u�uOا� UOو�bI� Wر�uNLو� UOMO�uKو�wا_ورو� pMوا�� ،Y�uM�uJا� Wر�U�dJو� ،WOا_ورو� W�uL�ا* WM' :Vا�d�ا_�uال q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�dو� ،dOLFوا�� �UA�ûءo�UM*ا W�uL�و� وإ��u�dل، ،wو�bا� bIMا� �bMوق ا_�UCء)، وا��bKان Wر�U�dJ�ا�)W1d'ا lM� W�Fو� ،wد ا_ورو�U%ôا fK�* W�UFا� W�U�_وا ا��uMك، vK� �d�ûاف ا)dة،W1d'وا �bرات *U� wMF*ا ا*��bة ا_3 V�Jو� ا*��bة، ا_3 w� WOzUM'ا Wا�bFوا�

.WO*UFا� ا'ULرك WLEMو� ،wو�bا� pMوا��http://www.coe.int/T/E/Legal-affairs/Legal-cooperation/Combsting-economic-crime/Money-

/laundering

q?????AOو� UO�???O�Uو� o???O?زا��uو� و�?????öوي و�uر�u????OAس UO????MO� :w� ا_�?U???Cء ا��??bKان .5وز��u�Uي UOوزا�� UOI�dأ� و�uMب u�u�Oو� Uا�u��uو� وأو�bMا UOا�eMو� b�öاز�uو�ا_�UCء .UN� W�U)ا r�UHا�� �d�cة vK� l�u� r� UNMJو� W�uL�ا* vإ� XLCا� bو�WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� Wر�U�dJو� ،Y�uM�uJا� Wر�U�dJ� :Vا�d� WHB�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

4-IV

WK??Bا� ذات �U�u?LتL?وا� WO?LOK�ùا ا�U�??ONت

5-IV

��q ا_�uال W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� .5

(GAFISUD).6 WO�uM'ا UJ�dأ� w�

�b�Sار qLFا� o�d� j/ vK� WOLOK�ùت اU�ONا� iF� X�U� bو�YO� ا_�uال. q�� W��UJ� �QAن UN� W�U)ا UN�uJ� أو UN�UO�UHا�WIDM� w� WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� أ�bر ،1995 �Uم w� tإ�WO�u� 19 s� WH�R� wو� t� W�U)ا " Uأورو� �UO�uت " wر��UJا� d�ا��qLJ� wو� ،wر��UJا� d�ا�� WIDM� �uEMر s� ا_�uال q�� ��UMولs� dH1992 أ� �Uم w� bI�ُ Uًوزار� Uً�ULا�� أن UL� 7

.5Fا_ر� ا��UO�uتw� ا_�UCء ا��bKان �U�uJت ا��eام vK� bأ� ا�cي " �GM��uن إ�öن "

cOHM�� wر��UJا� d�ا�� WIDM� w� WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d�Uأورو� fK�� أن UL� 8

ا_�uال. q�� W��UJ� �QAن WOو�bا� dO�UF*اvK� e�وا) s� Y�وا�� q�� �QAن WO�UHا� " 1990 �Uم w� bLا�� b�W�U� �uJك UNKو� 9

��dا��uرغ). WO�UHا�) " W1d'ا �bzUFات وا*UBدرة.WOMF*ا o�UM*ا s� q� w� ��q ا_�uال W��UJ� dO�UF� cOHM� �Uل� w�wMF*ا qLFا� o�d� j/ vK� WOLOKإ� �U�Oت W�ö� إ�UAء p�cو�UNأ� Uإ� ا�U�ONت و�cه ا_�uال، q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U�WOا�dG'ا o�UM*ا و��uJن

10.qFH�U� UNOK� qLFا� �Uرى أو Y�ا�� bO�

:w� ا'b�bة ا��öث

11 أ�wI�d؛ و�ULل jا_و� ا�dAق WIDM� •

wو�bا� pMوا�� ا*��bة، وا�U�ôuت ا*��bة، WJKL*وا ا_�uال، q�� W��UJ� �QAن.http://www.esaamlg.org.

و�UO��u�u وإ�uادور wKOو� qاز�dوا�� UOHO�uو� 5�Mا_ر� ا_�UCء: ا��bKان .6�bKول WOLMا�� pMو� U��d� :Vا�d� WHB� ا_�UCء وأورو�uاي. و�dOو و�Uرا�uايوا_3 wو�bا� bIMا� و�bMوق UO�U*وأ X�uLأ� W�uL�و� wو�bا� pMوا�� WOJ�d�_ا

ا*��bة. وا�U�ôuت UO�Uل وإ��UG�dوا�� pO�J*وا ا*��bة .http://www.gafisud.org/english/index.html

./http://www.cfatf.org/eng/recommendations/cfatf .7.http://www.cfatf.org/eng/kingdec .8

http://conventions.coe.int/Treaty/en/Treaties/Html/141.htm .9.FATF. Annual Report 2003-2004, p. 15, http://www1.oecd.org/fatf/pdf/AR2004_en.PDF .10

dBو� s�d�وا�� dzاe'ا :s� 5K�2 �uCر� W�dOC% ا��U�ULت ،t�H� l�d*ا .11

واU�ùرات f�uو� Wر�uو� Wد�uF�وا� dDو� و�ULن وا*dGب و��UMن X�uJوا� وا_ردن.sLOوا� ا�WO�dF ا*��bة

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

4-IV

WK??Bا� ذات �U�u?LتL?وا� WO?LOK�ùا ا�U�??ONت

5-IV

أ�UOI�d؛ و�dب jو� WIDM� •.(UOأورا�) UOوآ� Uأورو� •

�cا ا��WOLOEM ا_�dى، U�UCIوا� W�uCFا� U�UC� W�u�� V�� tأ� UL�wMF*ا qLFا� o�d� �d�Fف أن q�� W�d�A*ا ا��ULOOIت U�UC� s� öًC�

ا*ULEMت. �cه s� يQ� ا_�uال q�� �QAن WO�U*ا dOا�b��U�

�u???????????M�Kك وو�H�dO�???????????غ W�u?????????L�� ب.

UًJM� 12 rC� ا%Uد s� ��Uرة w� �uM�Kك وو�H��dOغ W�uL�� إن�cه XF{و bو� 12

.W�U� WOدو� WO�dB� �U�dت ا_�Uس w� q�9 UًO*U�lأر� UNO� XKJA� wا�� W�d��u�ا� WM�b*ا r�U� XOLّ� wا�� W�uL�ا*

.W�U)ا ا��uMك qأ� s� ا*�Uدئ s� تU�uL��

W�U)ا ا��uMك ا_�uال �QAن q�� W��UJ� ��Uدئ .1

WLzö� داتUإر� �d��Fه UL� W�uL�ا* �cه dE� WNو� ا*�Uدئ �cه q�ّ9ووأ��Uم ،s�d�u*ا �l ا_��Uص q�UFا�� bM� الu�_ا q�� W��UJ� نQA�ا�öLFء، W�dF� ��UMول wو� ،WO�U*ا ا*�R�Uت w� صU)ا w�dB*ا qLFا�wا�� وا_و}Uع ا)�U�Uت W�UJ� W��M�U� bOH��*ا p�U*ا b�b% pذ� w� U0

.W�u�A*ا أو Wد�UFا� dO� تö�UF*U� ا�b�bAة Wا��uا� W�UMFا� vK� �uDMي:WO�üا dA� b�_ا ا*�Uدئ و��UMول

W�U� داتUإر� ا�öLFء: ��uل .1

WO�U{إ W�ّود W�UM� VKD�� wا�� ا�öLFء: ا_و}Uع ��uل .2

ا�öLFء �UHKت Y�b% .3

W�u�A� أو Wد�U� dO� WDAأ� b�b% bM� 4. ا*ULر�Uت

WF�U�*وا b�dا� .5

:WO�Uا�� WO�Ozdا� WOو�bك ا�uMا�� s� كuM�K� غdO��Hوو� W�uL�� n�Q�� .12

ABN Amro N.V., Banco Santander Central Hispano S.A., Bank of Tokyo-Mitsubishi Ltd., Barclays

Bank,Citgroup,Credit Suisse Group, Deutsche Bank A.G., Goldman Sachs, HSBC,J.P. Morgan Chase,

Societe Generale, UBS AG. http://www.wolfsberg-principles.com/index.ht

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

6-IV

WK??Bا� ذات �U�u?LتL?وا� WO?LOK�ùا ا�U�??ONت

7-IV

W�U�dوا� j�Cت ا�UOو�R�� .6

اö???�ùغ .7

وا*U�uKFت Vر�bوا�� WO�uا�� .8

�öت� vK� ا)UHظ d� .9وط

وا��dا�Uت 10.ا���UMءات13

ا_�uال. q�� W��UJ� WLEM�.11

اùر�?????Uب q�u?????L?� l???L� �Q????Aن �U????Oن .2

ا�cي ا�bور nB� q�u9 اùر�Uب lL� �QAن وو�H��dOغ �UOن إنpب، وذ�Uر�ùا q�u9 W��UJ� w� WO�U*ا �t ا*�R�Uت rN�� أن wG�M�q� w� WO�U*ا ا*�R�Uت UN� �uIم أن sJ1 wا�� WL�U�*ا e�eF� �bNفWO�U*ا ا*�R�Uت ��b�Uة }dورة vK� ا��UOن �cا b�Rو� 14.WKJA*ا �cهواUA��ôف lM*ا �ö� sل اùر�Uب q�u9 W��UJ� w� WB��ا* �K�UDKت

ا*U???????????�uKFت. و��???????????Uدلوإ�dاءات �U�UOت e�eF� }dورة vK� �UOن وو�H��dOغ hMو�t��A*ا أو ا*dFو�5 5O�Uر�ùا أ�ULء rzاu� h�H�� "pKOL� "ا�dف��b�Uة ا)U�uJت w� jA� �bور اUN�ùم ا��uMك vK� wG�M� UL� .rN�WDAأ� �bون� ULMO� ا�b�bAة Wا��uا� W�UMFا� oO�D� o�d� s�W�U� �uBرة W�U� _ن ا�W�UMF ا�uا��W ا�b�bAة .Wد�U� dO� أو W�u�A��bّد�UN ا��UDKت WDAأو أ� �U�UDت w� qLF� wMF*ا qOLFا� �uJن 5�ا��UOن �UBOدق wC1و 15

اùر�Uب. q�u9 qأ� s� �bم���ُ UN�Q� WB��ا*o�dHK� 5Fا_ر� ا�w*UF وا��ULد ا��UO�uت ا��UFون e�eF� }dورة vK�

16ا_�uال. q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا

WKا�d*ك اuMن ا��QA� ��q ا_�uال W��UJ� ��Uدئ .3

وذ�rOEM�� p إ�UAء ��bًأ 14 s� W�uL�� ا��bLت ��W�uL وو�H��dOغا*�Uدئ �cه lM9و .

17w*UFا� bOFBا� vK� WOJMا�� WKا�d*ا و�uن �U�öت

.http://www.wolfsberg-principles.com/wolfsberg-principles-1st-revision.html .13

.http://www.wolfsberg-principles.com/wolfsberg-statement.html .14

.5 وا*�bأ 4 ا*�bأ ،t�H� l�d*ا .15

. 7 ا*H� l�d�t، ا*�bأ .16

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

6-IV

WK??Bا� ذات �U�u?LتL?وا� WO?LOK�ùا ا�U�??ONت

7-IV

�bم��� UL� 18." .WOL�uا� ا��uMك " l� q�UFا�� s� WOو�bا� ا��uMك

WKا�d*U� w�dB*ا qLFا� �QAن d�U�ا* vإ� ���bMًا Uً�N� ا*�Uدئ �cهvK� wG�M� ا�cي rzö*ا Wا��uا� W�UMFا� ���uى s� oI�ا�� ���bNف

.WKا�d*U� tF� WK�UF�*ا �uM��Uك oKF�� ULO� ا��ULده wMF*ا pMا��

vK� �d�Aط WKL�;ا d�U�ا* rOOI� bM� وو�H��dOغ ��Uدئ أن UL�:UNF� q�UF�*ا pM��U� oKF�� ULO� WO�Uا�� ا_�uر w� dEMا� WKا�d*ا ا��uMك

s�u*ا •اùدارة و�UNز WOJK*وا •أ�ULل WDAأ� WE�U� •

19ا�öLFء. �b�Uة •

w� ا��uMك ��b�Uة ���bNف d�U�ا* أو}Uع �uرة _ن pوذ�،WO�dB� WKا�d� �U�bت .bI� bM� ا�öLFء W�dF� إ�dاءات oO�D�dO� WDA�_ا أو ا*ö�UFت WF�U?????????????????و�� nA� ا*�?????????????????Uدئ �cه %bد UL�

.W�u�?????????????????A*أو ا Wد�U?????????????????Fا�:WO�Uا�� ا*U�u{uت WKا�d*ا �uM��Uك W�U)ا ا*�Uدئ wDGو�

W�U��bا� .1

WKا�d*U� w�dB*ا qLFا� .2

واd�ùاف WO�u��*ا .3

d�U�ا* vإ� ا�uا��W ا��UMدًا W�UMFا� .4

Wا��uا� W�UMFا� dO�UF� .5

WM�ّ;ا Wا��uا� W�UMFا� .6

WOL�uا� ا��uMك .7

WOM�uا� �bودK� WODّ�ا*� وا*ULEMت W�e�d*ا ا��uMك .8

W���M*ا وا��uMك WF�Uا�� وا��uMك ا�dHوع .9

5K�UF�*ا �b�Uة vK� oO�Dا�� .10

http://www.wolfsberg-principles.com/corresp-banking.html.17

. 7 ا*H� l�d�t، ا*�bأ .18

ا*�bأ 5. ،t�H� l�d*ا .19

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

8-IV

WK??Bا� ذات �U�u?LتL?وا� WO?LOK�ùا ا�U�??ONت

9-IV

5K�UF�*ا �UHKت Y�b% .11

UNM� غö�ùوا W�u�A*ا WDA�_ا bر� .12

ا_�uال q�� W��UJ� Zا�d� l� q�UJا�� .1320

.wو�bا� q��QAن ا�� WO�uا�� .14

gO???????�Hوا�� h?????�Hوا� b?????�dا� .4

�uIم wJ� UN�'UF� wG�M� wا�� U�UCIا� b�b��� ا*�Uدئ W�uL�� X�U�21 ،W��UM� gO�Hو� hO�و9 bر� إ�dاءات l{u� WO�U*ا ا*�R�Uت�cه dّIو� .d�U�ا* vإ� ا��UMدًا ا_و}Uع �uرة ZN� �bام��U� pوذ�WO�U� W��R* W��M�U� nK��� b� d�U�ا* أو}Uع �uرة �Qن ا*�Uدئwل ا��UL�_ا WDA�_ UًF�� pوذ� ،UNا�bو� s� qJ� W��M�U� w� UL� WK�U�،Wze�ا�� �Uل� w� q�UFا�� ا*�Uل، qO�� vK�) WOMF*ة اb�uا� UN� �uIمdI�ُ UL� ا��L�dة). ،WKا�d*U� w�dB*ا qLFا� ا(Uص، w�dB*ا qLFا�vK� �dB�Iة gO�Hوا�� hO�Lوا�� b�dا� إ�dاءات �Qن ا*�Uدئ �cه sو� b�b��K� WK�UIا� hzUB)ا �s ذوي ا*�5K�UF وا*ö�UFت ا��UAف

.Uً�d�U� وعdA*ا ا��uKك s� U�eOO9 sJL*ا dO�ا*�R�Uت �bى �uJن أن V�� ا*�Uدئ، �cه V�u0 t�S� p�cو�dO� وا_/Uط Wد�UFا� dO� WDA�_ا b�b% `O�� WLzö� إ�dاءات WO�U*اأن ا�dCوري s� fO� tإ� YO� وا*ö�UFت. WDA�_ا �5 أ/Uط s� Wد�UFا�ا_�uال، q� w� W�u�A� Wد�UFا� dO� WDA�_وا وا_/Uط ا*ö�UFت �uJنU� b�b%و qOK�ا�� vK� ا*WO�U ا�bIرة �uJن �bى ا*�R�Uت �V أن� UL�UN�FO�D� W�u�A� Wد�UFا� dO� ا*ö�UFت أو ا_/Uط أو WDA�_ا X�U� إذا

22

أ�uر أ�dى. 5� s� ا_�uال، q�� �UL��Uل oKF�� ULO�qأ� s� d�U�ا* vإ� bM��� ZN� �l ا���bامّA� دئU�*ا �cه أن UL�،w�Q�*ا oO�bا�� �hO أوLا�� ا���bام l�ّA� UNأ� UL� 23

.WDA�_ا bر�- �uJن ULMO� UًOKF� U�cOHM� q�� WK�UF*ا h�� vK� يuDM� U� uو�

24�U�uIت. أو dE� �dض

. W�bI*ا �dNس ،t�H� l�d*ا . 20

.http://www.wolfsberg-principles.com/monitoring.html . 21

ا*�bأ 3 . ،t�H� l�d*ا . 22

ا*�bأ 4 . ،t�H� l�d*ا . 23

. 4.1 ا*�bأ ،t�H� l�d*ا . 24

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

8-IV

WK??Bا� ذات �U�u?LتL?وا� WO?LOK�ùا ا�U�??ONت

9-IV

W��R*ا ZN� أ�Uس vK� wFر� d�Q� h�� �UOKLت إ�dاء l�A� UL�.d�U�ا* vإ� bM��*ا

WDA�ú� dL��*ا b�dا� rEF� �V إU9م� ا�QAن �cا w� tأ� UL�25

ا*ö�UFت. bر� o�d� s� W�u�A� �uJن ��qL أن� wا�� ،Wد�UFا� dO�q�� ا��ULل s� Uً��ّ% d�U�ا* vإ� bM��*ا ا*ö�UFت bر� VKDو��،qL�;ال اu�_ا q�� d�U�� b�b% vإ� /Uذج ��U�R� dدي l{و ا_�uالd�U�ا* Wر�UI� �bNف d�U�ا* pK� در�Uت nOMB�� WKOو� `Oو���UIرن أن wG�M� ا*ö�UFت b�d� WLzö*ا WOKLFا� �eة، _نM*ُا �ö�UF*Uت،WK�UFLK� wا�dG'ا l�u*U�) ا;bدة d�U�*U� WOMF*ا WK�UF*ا �U�uKFتl� (WK�UF*U� wMF*ا q�UF�*ا و�uع W�U�*ا وا(U�bت �Uت�M*ا و�uعb�b% فbN� Wو�dA*ا dO� ا_�dى WDA�_وا ��q ا_�uال أ�uاع nK���

.W�u�A� أو Wد�U� dO� WOMF*ا WK�UF*ا X�U� إذا U�

Y�u????????????????????????M�uJا� Wر�U??????????????�d?J� ج.

Wدو� 53 s� n�Q�� WO�uD� WDرا� s� ��Uرة Y�uM�uJا� Wر�U�dJ� إنW�uL�0 oKF�� ULO� UN�uFA� W�d�A*ا W�KB*ا tO� U* و��UFون ��UAور26

.5Oو�bا� rK�وا� r�UHا�� lO�A� vإ� W�U{ùU� ا*U�u{uت s� WFوا�oOزا��u� �b�Uا Y�uM�uJا� w� ا_�UCء ا��bKان W�U� XFC� bو�Uًإدار� WD��d� X�U� UNأ� أو d�U�*ا dO� أو d�U�*ا w�UD�dا�� rJ�K�

.Y�uM�uJا� دول s� أ�dى Wو�b�ا_�uال q�� W��UJ0 oKF�� ULO� Y�uM�uJا� Wر�U�dJ� و�bIما��UO�uت cOHM� w� �bK�Kان WK�UJا� Wو�UF*وا ا*�b�Uة وq�u9 اùر�UبWOM�uت ا�ULEM*ا l� qLF� UNأ� UL� ،W�U)ت اUO�uا�� UCوأ� 5Fا_ر�qLFا� o�d� تUO�u� cOHM� w� ا)U�uJت �uIم 0�b�Uة UL� WOو�bوا�

. 5 ا*H� l�d�t، ا*�bأ .25

eOKو� gد�öGMو� UOا�dوأ�� و�Uر�uدا أ��uGOا :w� Y�uM�uJا� w� ا_�UCء ا��bKان .26

w�O� و�eر UJOMOودو� و��dص و�bMا وا�dO�UJون ا��öم دار wو�dو� Uا�u��uو�و�öوي و�U�eO�U و�eر u�u�Oو� w�U��dOو� UJ�U�Uو� bMNوا� U�UOو� و�UM�dدا U�Uو�U�dO�Oو� و�uOز�bMKة و�Uورو UO�O�Uو� oOزا��uو� و�uر�uOAس WD�Uو� n�b�U*او�eر و�u�UGMرة و�dOا�uOن qAOو� و�u�Uا ا'b�bة UOMO� و�u�Uا و��U��UنX�Uو� UO�u� X�Uو� fOHو� f�O� X�Uو� UJ�ô و�dي UOI�dأ� و�uMب �ULOKنu�U�uو� و�bOM�dاد UG�uو� UO��Uو� U�UNوا�� b�öاز�uو� sد�UM�d� و�eر XM�M�UOوزا�� uا�u�Uو� ا*��bة UOا�eM� Wر�uNLو� ا*��bة WJKL*وا وأو�bMا u�U�uو�

./http://thecommonwealth.org وز��u�Uي.

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

10-IV

WHB� uC� UNإ� UL� ا_�uال، q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*اWO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�dو� ،qLFا� o�d� s� q� w� Vا�d�q�� W��UJ* ا�UNدئ jO;وا UOآ� W�uL�ا�UJر��w، و� d�ا�� WIDM� w�

��q ا_�uال. W��UJ* UOI�dأ� و�uMب �dق W�uL�و� ا_�uال،U2ر�Uت qCأ� qOد� " dAM� Y�uM�uJا� Wر�U�dJ� X�U� b?و�wF{اu� hBّ�� uو� 27

."w�U*ا ا�UDIع w� ا_�uال q�� W��UJ�WOLO???????????EMا�� `zاu???????????Kا� l???????????{و vK� 5K�U???????????Fوا� WO???????????�uJ(ت اU�U???????????O�ا�

.WO�U???????????L?ا� وا*???????????�R�Uت

W????�??�U?JL?� WO?J??�d�_ا ا��bKان WO???????{u???H� - W?????????O?J�d�_ا ا��b????Kان WL??????EM� د.�????????bرات????L?ا� ا�?????�???�??bام

s�_ا oOI% qأ� s� WOLOK�ùا W�ONا� w� WOJ�d�_ا إن �WLEM ا��bKاندول W�U� X�dأ� bو� .w�dGا� WO{ا_ر ا�dJة nB� w� WO�U�uK�bوا�UL�

28.WOJ�d�_ا �WLEM ا��bKان �U�Oق �bKًا 35 Uد�b� m�Uا�� UJ�dأ� �Uرة

WOJ�d�_ا ا��bKان WO{uH� �Uم 1986 w� WOJ�d�_ا ا��bKان WLEM� أ�QAتWO�U��ùا WGK�U� UNLا� �UB��Uر Wو�dF*ا) ا*�bرات �W ا���bام�UJ*�nB ا�dJة w� WL�UH�*ا ا*�bرات &Uرة WKJA� WNا�u* pوذ� (CICAD

w�dGة ا�dJا� nB� دول و�U�uJت �Uدق رؤ�Uء 1994 �Uم vو� .w�dGا��uIم ا�cي �w ا�bور ��q ا_�uال W��UJ* WOLOK�ùد اuN'ا 5LC� vK�`zاuو� WOLOKإ� �UOتOا�dا�� WO{uH*ا XF{و bو� ،WO{uH*ا �cه t�W��UJ� s� öC� وا���bام ا*�bرات، &Uرة W��UJ* WOذ�u/ WOLOEM�

29ا_�uال. q�و� ا��öح و&Uرة WO�U�_ا Wو�ULOJاد ا�u*ا ا��UAر

vK� Uً�U�� fO� uو� Y�uM�uJا� Wر�U�dJ� s� إd�U�� ôة d�u�� dO� qO�bا� . �cا 27

.UًO�U� X�d��ùا WJ��qاز�dوا�� UOHO�uو� 5�Mا_ر� :w� WOJ�d�_ا ا��bKان WLEM� w� ا_�UCء ا��bKان . 28

وإ�uادور WOJOMOو�bا� Wر�uNL'وا U�uو� UJر�U��uو� UO��u�uو� wKOو�و�ULM و�Uرا�uاي و�UJOرا�uا pO�J*وا و�bMوراس w�O�Uو� ôULOا�uو� وا��UHKدور

u�U�uو� و�bOM�dاد و�U�dدوس öو�eMو� وأورو�uاي ا*��bة و�dOو وا�U�ôuتXMو� و�u�dدا وأ��uGOا UO�u� X�Uو� UJOMOودو� و�uر�UMم و�UM�dدا UJ�U�Uو�

.U�U�Uو� eOKو� و�fOH و�bMا f�O� XMو� U�UNوا�� sد�UM�dGا� و�eر XM�M�.http://www.cicad.oas.org/Desarrollo-Juridico/eng/legal-regulations-money.htm . 29

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

10-IV

f?�U??????????�ا�? q????????BHا�

WO�u�U?????Iا� WL????E�_ا ��U�K???Dت

5�uLAL?ا� وا_��Uص ا�??�RL�Uت أ�uاع د.WO�UL?ا� ا�?�RL�Uت .1

�bدة� sNو� WO�U� dO� �?�R�Uت أ�U?Lل .2qL��� آ�dون وأ��Uص �?�R�Uت .3

rN�u???L�

Wا�e?Mا�dO?�UF�-rO?EMوا�� W�U?�dا� .?�WO�U*ا ا*�R�Uت .1

WO�U??� d??O� أ�U???Lل �??�R�Uت .2�???bدة� s??Nو�

�UO�uت cO??HM� l� WI?��L?ا�5 ا�u??Iا� و. WO�UL?ا� dO?ا�b��U� wMFL?ا� q?LFا� o??�d�

ا_�??uال q??�� W�??�UJ� �QAن

WB??��L?ا� ا��UD??Kت 5� ا��U??Fون ز.

ا���UI??OIت ح.

&� r?�d�q?? ا_�???uال أ.W???L?�d'ا �cه n�dF� .1

WOK?�_ا W???L?�d'ا �UDق .2w� ا��bKان 5� W�d�AL?ا� 3. اU���ôرات

w?و�bا� ا��U???FونWOMا� أو W�dFL?ا� – WOM�cا� W�U(ا .4

ا�U�d??Aت WO�u�??�� .5s� wK�_ا �?dمK� ا�?d�ILف WO�u��� .6

ا_�????uال q???��5�U??�L?ا� أ�U???Fب .7

اùر�?Uب q�uL?و� �s اùر�Uب q� r?�d& ب.

وا)U????�dن وا�?U???BLدرة e�ا) ج.dOو� ا�?d�U�Lة ا�bzUFات �UBدرة .1

W??L?�d�K� ا�?d�U??�Lةا_�????uال �U????Bدرة إ�U????Lل .2

dO??????Gا� WO�u�?????�� .3�U???BLKدرة WO??و�bا� Vا�u???'ا .4

b�Q�K� Uذ�U�ا� bK� q� vK� wG�M� wا�� �s ا(uDات �bدا_�?????uال q??????�� W��U??J0 ا(?????Uص w�??�RL?ا� إ�?????Uره أن s??�WLE�_ا أن WOو�bا� dO�UF*ا uF{وا و�bرك .WOو�bا� dO�UF*ا w�u���s� tMJّ1 l{و w� bK� b�u� ô p�cو� ،d�ü bK� s� nK��� WO�u�UIا�l�Uا�� qBHا� Y�و�� .dآ� bK� �uI� WI�UDا�5 �bّدة� �uا�5 ا��ULدqBHا� �cا �Sن و�cا، اùر�Uب. q�u9 W��UJ0 W�U)ا ا;bدة ا*�U�KDت�uBرة h�� ��Uدئ wو� WO�u�UIا� WLE�ú� ��U�KDت WO�UL� w� Y���

ا_�uال. q�� W��UJ� WO�Ozرpوذ� ،WO�u�UIا� WLE�_U� W�U� WO�ULا�� ا*�U�KDت �cه d��Fو�sJL*ا s� YO� اU�d��ôدي. q????O�bا� �cا إ�????Uر w� WA�U????M*ا _�??????????dاض

b�u�

1-V

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

2-V

WO�u�U???Iا� WL??E�_ا ��U??�KDت

3-V

qO�� vKF� أ�dى. �UHOMBت X% ا*�U�KDت �cه iF� WA�UM� W�uN��qBHا� w� "Wا�eMا� dO�UF� – rOEMوا�� W�U�dا�" WA�UM� sJ1 ا*�Uل،d��F� ،UNHOMB� WOHO� s� dEMا� iGو� ."WOzUو� "إ�dاءات ا��Uدس �û�Uر W��M�U� Uًور�d{ WO�u�UIا� WLE�_U� W�U)ا ا*�U�KDت �cه s� q�

��q ا_�uال. W��UJ0 oKF�� ULO� انbKا�� s� q� w� w�u�UIا�l� o��� �uا�5 �UL��Uد bK� qJ� `L��ُ ،دئU�*ا c� V�u0ه tإ� YO�l� UًCوأ� ود��uره، ،WO�u�UIا� tzدUو�� ،Wر�UC(ا WO�UIا�� t�U{أو

:wو� .WOو�bا� dO�UF*ا

�u�dO�U؛ WO�UHوا� UMOO� WO�UHا� vC�I0 ا_�uال q�� .d& •اùر�Uب؛ q�u9و �s اùر�Uب q� .d& •

ا�bzU???????????Fات s� وا)U???????????�dن و�UBدرة e�� qأ� s� 5???????????ا�u� •ا*d???????????Aو�W؛ d???????????O�

W��UJ� 5ا�u� w� 5�uLA*ا وا_��Uص ا*�R�Uت أ�uاع •ا_�???????????uال؛ q???????????��

ا*WO�U؛ ا�eMا�M�U� W���RLK� W�Uت dO�UF� •wMFL??????ا� qL???????????Fا� o�d� �UO�uت cOHM� qأ� s� WI��� �uا�5 •

ا_�uال؛ q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U�ا*��???????????WB؛ ا��UD???????????Kت 5� ا��???????????UFون •

• ا���UI???????????OIت.

W��UJ� �QAن WO�u�UIا� WLE�_ا و�dوط ��U�KDت bM��و�qO�bا� �cا w� Wر�b*ا WOو�bا� dO�UF*ا s� U�dOو� ا_�uال، q��(ا��UO�uت ا_�uال q�� �QAن 5Fا_ر� ا��UO�uت vإ� اU�d��ôدي،�QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة ا_ر�uFن)WI�dDا� vإ� �w ا�u�dع UًCان أ�bKا�� V�d� bال. و�u�_ا q�� W��UJ�b�e*ا vK� �ö�öع اùر�Uب q�u9و ا_�uال q�� W��UJ� نQA� WO�NM*ا�cه W�UO� X9 bو� 1

.UNLOOI� WOHOت و�U�KD�*ا �cNه اU�UC�ùت s�أو ا��dا�Uت �dد� s� dO�J� dأ�� UNMJو� ا_ر�UO�u�� 5Fت ا��UO�uتjI� fOو� ،dOا�b� �Uذ�U� ا��bKان s� qJ� W�eK� �UO�uت. �wN وا��Uت

ا_ر�uFن ا��UO�uت ،http://www.fatf-gafi,org/pdf/40Recs-2003_en.pdf ا_ر�uFن, ا��UO�uت .1

وا*d�cات �UتKDBLK� �dد l� ،wF�d*ا qO�bا� �cNا lا�dا� o�K*ا w� Wر�b�اùر�Uب q�u9 Wر�U�� / ا_�uال q�� W��UJ0 �QAن WO�NM*ا WI�dDوا� .W�dO�Hا��

http://www.fatf-gafi.org/pdf/Meth-2004-en.pdf :w�Uا�� l�u*ا vK�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

2-V

WO�u�U???Iا� WL??E�_ا ��U??�KDت

3-V

��bOّIًا ا���Uره �uد UNM� q� نU� إذا ، qLFا� o�d� w� ا_�UCء ا��bKاناU���ôر w� c�Q� أن ا��bKان s� q� vK� wG�M� و�cJا، .WOو�bا� dO�UF*U�ULO� tMOا�u� �uBص l{و bM� o�dHا� �UO�uت s� öً� WIzU� W�UMF�

ا_�uال. q�� W��UJ0 oKF��

ا_�???????????????????????uال q????????????�??� r?�d???????????�?� أ.

q�� W��UJ0 ا�w�u�UI ا(Uص إ�Uره wMF*ا bKا�� lC� wJ� tأ� UM� `C��bKا�� pذ� w� ا_�uال q�� WDAأ� .d& نS� ،tMO���� ا_�uال أو �uIم،ôًأو .WO�Ozر أ�bاف W�ö� UN1d& و��bم .Wز�öا� اöD�ôق WDI� d��F�ا_�uال. q�� W��UJ0 W�U)ا WOzU�uا� �d�ùUاءات bOّIا�� vK� d���،W�إ�dا�WO وا} WDA�Q� W��d� أن ��bو sJ1 wا�� ا_�ULل j�d� ،UًO�U�öًL� d��F� Wو�dA*ا dO� W'UF0 ا�bzUFات rzUIف ا�dDا� أ�ULل أي أنw� wو�bا� ا��UFون �U�eدة �bدًا� Uً�Uأ� .d�ا�� lC� ،Uً��U� .UًOا�dإ�WFO�DK� و�dEًا ا�uIا�5. �s و�nzU إ�UHذ WOL�_ا WL�U(ا WHO�uا� �cها��UDKت �bى �Sن ا_�uال، q�� rzاd' WOو�bا� Vا�u'وا WOا�d�ùاW�u� WOدو� أدوات vإ� ا�u�dع vK� ا�bIرة wMF*ا bKا�� w� WB��ا*s� b�e0 UNMJ1 p�cو� ،Wد�U��*ا WO�u�UIا� ا*�b�Uة آ�UOت ULO�ôو

.tO�J�d� WI�öو� t� W�U)ا�5 اuIا� وإ�UHذ UًOدو� ا_�uال q�� l�ّ�� WO�UFHا�

WL??�d'ا �c� n�d?????Fه .1

W��UJ* ا*��bة ا_3 WO�UHا� vC�I0 ا_�uال q�� .d& ا�dCوري s�2(UMOO� WO�UHا�) (1988) WOKIFا� وا*d�Rات �bرات*U� ا*dAوع dO� اU&ôر

WOM�uود ا�b�K� ا�d�UFة WLEM*ا W1d'ا W��UJ* ا*��bة وا�WO�UH ا_35�O�UH�ôا 5�U� w� WKBا� ذات أ�Uا_�UJم 3

.(u�dO�U� WO�UHا�) (2000)

WO�UHا� s� (1) (6) �UMOO وا*Uدة WO�UHا� s� (ج) و (ب) (1) 3 ا*uاد wN�vا_و� WO�uا�� u� ا*uاد pK� vC�I0 ا_�uال q�� .d& ن_ .u�dO�U�q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� �UO�uت s�،5�O�UH�ôا 5�U� وإ�dام lO�u�� ا��bKان s� b�bFا� �Uم bI� 4

ا_�uال.

/http://www.incb.orgle/conv/l988 ،UMOO� WO�UHا� .2

http://www.undcp.org/adhoc/palermo/convmain.html ،u�dO�U� WO�UHا� .3

1 rر� WO�uا�� ا_ر�uFن، ا��UO�uت .4

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

4-V

WO�u�U???Iا� WL??E�_ا ��U??�KDت

5-V

cOHM� ا��bKان vK� V�� q� .1 rر� WO�u��U� bOّI�K� �cا wHJ� ô sJو�.wKّ;ا bOFBا� vK� WOMF*اد اu*ا ��U�KDت

ôو �bرات*U� �U&ôUر �bود� UMOO� WO�UHا� �UDق أن rور�w� ا;bدة ا��öث rzاd'ا ��Uت أن ôال "، إu�_ا q�� " `KDB� �bم���

:w� ا�U�Hت و�cه ا_�uال. q�� W1d' ا_�Uس qJّA� WO�UH�ôا �cه

اU&ôر W1d� s� WL�U� UN�Q� rKFا� l� ،UNKI� أو ا*UJK�Lت q�u% .1

pK�� ا*dAوع dO� ا*bBر t�u9 أو إ�UHء �dGض �bرات، *U�اU&ôر �dم ار�UJب w� l�U{ h�� أي ��b�Uة أو ا*UJK�Lت

�t�KFH؛5 WO�u�UIا� Vا�uFا� s� اö�ùت vK� �bرات*U�UN�UJ� �bBر�U أو أو �UJK�LLKت WOIOI(ا WFO�Dا� t�u9 أو إ�UHء . 2

WIKF�*ا أو ا)uIق UN�OJK� أو UN��d� أو UNO� فdBا�� WOHO� أو�bرات؛6*U� اU&ôر W1d� s� WL�U� UN�Q� rKFا� l� ،UN�

UN�Q� rKFا� l� UNا�b�ا�� أو UNز�UO� أو ا*UJK�Lت ا���Uب .37�bرات.*U� اU&ôر W1d� s� WL�U�

أول WOK;ا ا�uIا�5 5LC� V�� ،UMOO� WO�UHا� V�u0 tأ� UL�tMOLC� �Sن Y�Uا�� ا'dم Uأ� أ�öه. UNOK� ا*uBMص rzاd'ا s� 5���rO�UH*وا wMF*ا bK�K� Wر�u��bا� "ا*�Uدئ vإ� l{U� q� UًOا�eإ� fO�

8."w�u�UIا� t�UEM� WO�U�_ا

lا_و� u� ا_�uال q�� W1d' UMOO� WO�UHا� n�dF� أن b$و�cا w� WO�U(ا WOو�bا� WO�u�UIا� ا�uJBك W�U� w� وا*���bم ôًu��WO�UHا� �uIم ،UMOO� WO�UHا� w� �bام ا��n�dF اُ*bرج��Uو� 9

ا*u{uع.:qLAO� الu�_ا q�� n�dF� ��UD� lO�uق u�dO�U�

�bLًا: UN�UJار� bM� أ.،rzاd� �bzUات UN�Q� rKFا� l� ،UNKI� أو ا*UJK�Lت q�u% .1

ا*UJK�Lت pK�� ا*dAوع dO� ا*bBر t�u9 أو إ�UHء �dGضvK� wK�_ا ا'dم ار�UJب w� l�U{ h�� أي ��b�Uة أو

�t�KFH؛ WO�u�UIا� Vا�uFا� s� اö�ùت

ا*Uدة 3(1)(ب)(1) ،UMOO� WO�UHا� .5

3(1)(ب)(2) ا*Uدة ،t�H� l�d*ا .6

(3)(ج)(1) ،t�H� l�d*ا .7

t�H� l�d*ا .8

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

4-V

WO�u�U???Iا� WL??E�_ا ��U??�KDت

5-V

Uر�bB� أو �UJK�LLKت WOIOI(ا WFO�Dا� t�u9 أو إ�UHء .2

أو UN�OJK� أو UN��d� أو UNO� ا��dBف WOHO� أو UN�UJ� أو�bzUات �dاrz؛ UN�Q� rKFا� l� ،UN� WIKF�*ا ا)uIق

:w�u�UIا� t�UEM� WO�U�_ا rO�UH*U� UًMر� ب.Xو� ،rKFا� l� UNا�b�ا�� أو UNز�UO� أو ا���Uب ا*UJK�Lت .1

�dاrz؛ �bzUات UN�Q� ،UNOIّK�

UNOK� ا*uBMص rzاd'ا s� أي ار�UJب w� Wر�UA*ا – 2

Wو�U�و� ،UN�UJار� vK� d�Pا�� أو R�اuا�� أو ا*Uدة �cه w�وإ�bاء tKON�و� pذ� vK� i�d�وا�� وا*�b�Uة UN�UJار�

10.t�QA� ا*uAرة

rO�UH*ا �cه sLّC�� WOذ�u/ �UF�dAت ا_3 ا*��bة و�bI ا��bLتULO� ةb�ا*� ا_3 s� ا�UBدرة WOذ�uLMا� ا��UF�dAت w� وردت UL����bzUFات oKF�� ULO� wو�bا� وا��UFون وا*UBدرة ا_�uال، q�G� oKF��ا*��bة ا_3 t�F{و ا�cي wذ�uLMا� ا�u�UIن و�dAوع 11

(1999) W1d'ا12

.(2000) rzاd'ا و�bzUات ا_�uال q�G� oKF�� ULO�w� UMOO� WO�UHا� s� d�UM� Uأورو� fK�� bLا�� bI� p�cو�U�e�و� UNM� Y�وا�� W1d'ا �bzUات q�� �QAن WO�UH�ôا l{وWLEM� q�� أ�dى: WOدو� �ULEMت t� وا��bت 13

.(1990) UNدر�UBو�ULO� WOذ�uLMا� WOLOEMا�� `zاuKا� XF{و wا�� WOJ�d�_ا ا��bKان�bرات*U� �dO ا*dAوع �U&ôUر qB�� ULO� ا_�uال q�� rzاd�� oKF��ا�uLMذ�WO ا�UBدرة WOLOEMا�� `zاuKا�) (1999) ا_�dى ا(dODة rzاd'وا�QAن wذ�uLMا� ا*��bة ا_3 l�dAو� 14،(WOJ�d�_ا ا��bKان WLEM� s�W1d'ا �bzUFات oKF�� ULO� wو�bا� وا��UFون وا*UBدرة ا_�uال q��

UMOO� WO�UHا� ا*��bة، ا_3 ،Y�Uا�� qBHا� UًCأ� dEا� . 9

(1) 6 ا*Uدة ،u�dO�U� WO�UH10. ا�

http://www.imolin.org/imolin/en/ ا*Uدة�1.1.1�����، .11

http://www.unodc.org/pdf/lap_money-laundering-proceeds_2OOO ،17 bMا�� .12

،(1990) UNدر�UBو� U�e�و� UNM� Y�وا�� W1d'ا �bzUات q�� �QAن Uأورو� fK�� WO�UHا� .13

http://conventions.coe.int/treaty/en/Treaties/Html/141.htm ،(1)6 ا*Uدةq�� rzاd�� oKF�� ULO� WOذ�uLMا� WOLOEMا�� `zاuKا� ،WOJ�d�_ا ا��bKان WLEM� .14

ا*Uدة ا_�dى، ا(dODة rzاd'وا �bرات*U� ا*dAوع dO� رU&ôU� qB�� ULO� الu�_اhttp://www.cicad.oas.org/Desarrollo_Juridico/ebg/legal-regulations0money.htm ،(3) & (1) ،(1)2

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

6-V

WO�u�U???Iا� WL??E�_ا ��U??�KDت

7-V

ا*��bة ا_3 �u�Uن و�dAوع 15،(wذ�uLMا� ا*��bة ا_3 l�dA�) (1999)

(�dAوع (2000) rzاd'ا و�bzUات ا_�uال q�G� oKF�� ULO� wذ�uLMا�16

.(rzاd'ن اQA� wذ�uLMا� ا*��bة ا_3 �u�Uن

WOK???�_ا W??L?�d'ا �U??????Dق .2

WOKأ� rzاd�� UNMOLC� Vا�uا� rzاd'ا s� WMJL?� W�uL�� lأو� أ.

ا�cي wا�d�ùا ا�UAMط u� ا_�uال q�G� W��M�U� wK�_ا ا'dم إنU�bM� ا_�uال q�� �dم vإ� �Rدي �bzUات b�ّu�ُ وا�cي eJ�d*ا qJA�W��M�U� WOKأ� rzاd� WOا�dإ� WDAأ� WOL�� d��Fو� 17

.UNK�� �dي�ازدادت bو� .WOو�bا� dO�UF*U� bOّIا�� qأ� s� }dوري dأ� ا_�uال q�G�q�� rzاd� s� WOKأ� rzاd� ا�d��ُت wا�� WOا�d�ùا WDA�_ا W�uL��

.WOو�bا� dO�UF*ا �uّDر l� ا_�uالôإ ا_�uال. q�� W��UJ* wدو� bN� �UMOO أول WO�UHا� X�U� bو�WOK�_ا rzاd'ا �Sن w�U��Uو� �bرات*U� اU&ôر W��UJ* wدو� p� UNأ��dHض UL� 18

�bرات.*U� اU&ôر �dم� jI� oKF�� ا_�uال q�G� W��M�U�rzاd� oO�D�� UNO� ا_�dاف ا��bKان W�U� vK� Uًا�eإ� u�dO�U� WO�UHا�XB� UL� 19

." WOK�_ا rzاd'ا s� W�uL�� lأو� " vK� ا_�uال q��s� ا_ر�5F ا�UBدرة ا��UO�uت s� 1996 �Uم WF�� s� 4 rر� WO�uا��vK� ا_�uال q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d�sJو� ." �dODة rzاd� vإ� ���bMة " �uJن أن V�� WOK�_ا rzاd'ا أن�Qي 5Fا_ر� ا��UO�uت s� 1996 ��U� WFم ôو u�dO�U� WO�UHا� %bد r�rzاd'ا " أو WOK�_ا rzاd'ا s� " W�uL�� lأو� " qJّA� U� qOBH�s� q� d�bI�� WOK�_ا W1d'ا �UDق b�b% d�ُك ،p�cو� ." ا(dODةا���Uر �u�uب vCI� يcا� UMOO� WO�UHا� �dط jI� ةUا�d� l� ا��bKان،

.UًOKأ� Uً�d� �bرات*U� رU&ôا

http://www.imolin.org/imolin/en/ml99eng. html ،1.1.1 ا*Uدة .15

http://www.unodc.org/pdf/lap_money-laundering-proceeds_2OOO.pdf ،17 rر� bMا�� .16

W1d'ا �bzUات q�� �QAن Uأورو� fK�� WO�UHا� 2(ح)؛ ا*Uدة ،u�dO�U� WO�UHا� dEا� .17

ا*Uدة 1(�?) ،(1990) UNدر�UBو� U�e�و� UNM� Y�وا��3 ا*Uدة ،UMOO� WO�UHا� .18

2(أ) ا�u�dO�U� WO�UH، ا*Uدة .19

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

6-V

WO�u�U???Iا� WL??E�_ا ��U??�KDت

7-V

WO�U(ا WF�Dا� w� ا*���bم WOK�_ا rzاd'ا �UDق أن b$ UMأ� UL�WK�u� wو� ،1 rر� WO�u��U� 20

.dO�J� lأو� 5Fا_ر� ا��UO�uت s�s�1996 �Uم WF��و u�dO�U� WO�UHا� s� o�U�ا� hMا� ��dJار ��bأ �bًا،q�� �dم oO?????�D� ا��bKان vK� wG?????�M� tأ� vK� 5Fا_ر� ا��U?????O�uتs� W�uL�� lأو� 5LC� WOG� ا(dODة، rzاd'ا W�U� vK� ا_�uال �dق nK��� b�b% bFو� 21

.WOKأ� أ�uال q�� rzاd� Uر�Uوا��� rzاd'اwG�M� tأ� vK� WO�uا�� �cه hM� أد�Uه) dEا�) WOK�_ا rzاd'ا nو���Uت s� q� sL{ rzاd'ا s� W�uL�� " 5LC� (vأد� b��) �vK ا��bKان

:Wر�b*ا rzاd'ا ��Uت s� 20 b�uو� 22." Wر�b*ُا rzاd'ا

ا_�uال؛ وا��eاز WLEM� WOا�dإ� W�uL�� w� Wر�UA*ا •اùر�Uب؛ q�u9 pذ� w� U0 اùر�Uب، •

ا*s�d�UN؛ V�dNو� dA��U� اU&ôر •�ú�UHل؛ w�M'ا اöG��ôل pذ� w� U0 ،w�M'ا اöG��ôل •

ا�WOKIF؛ وا*d�Rات �bرات*U� ا*dAوع dO� اU&ôر •�W؛K�_U� �dO ا*dAوع اU&ôر •

ا_�dى؛ lK�وا� ا*dAوع �*U�dو�Uت dO� رU&ôا •وا�u�dة؛ ا�H�Uد •

اU?????O��ôل؛ •ا�WKLF؛ nO�e� •

�Uت؛�M*ا WM�dو� nO�eا�� •ا��WO?????�O؛ r?????zاd'ا •

ا��mOK؛ ا'�?????bي وا_ذى q�Iا� •ا�szU�d؛ وا���Uز ا*dAوع dO� bOIوا� اU?????D��ôف •

ا��?????W�d؛ أو V?????K�ا� •ا��V�d??????????N؛ •اe??????????��ôاز؛ •ا��??????????eو�d؛ •ا�WM????????�dI؛ •

23ا_�uاق. w� Wر�UC*وا W�d� �U�uKFت �öG��Uل ا*�d�Uة •

1 rر� WO�uا�� ا_ر�uFن، ا��UO�uت .20

t�H� l�d*ا .21

1 rر� WO�uا�� ،t�H� l�d*ا .22

5Fا_ر� ا��UO�uت �UتKDB� �dد w� ا;bدة rzاd'ا W��" n�dF� dEا� .23

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

8-V

WO�u�U???Iا� WL??E�_ا ��U??�KDت

9-V

n�u� oKF�� ULO� �U��Uن �U�DIن b�u� Xزا�U� tأ� UM� `Cو��W�uL��" 5LC� r�� أوôً، أن :ULو� ULN�O{u� V�� ،WOK�_ا rzاd'اbOّI�� ô ا*�Uل، qO�� vKF� دةb;ا rzاd'ا ��Uت s� q� sL{ "rzاd'ا s��uى "W�d�ا� أو VK�ا�" �uMان X% رجb� r� إذا WO�uه ا��cN� U� bK�q�� rzاd� s� wKأ� �dم� ا*U��dت" W�d�" s� WO�Q�*ا ا�bzUFات �bKول ��Uح أن :UًO�U� أ�dى. lK� W�d� �bzUات bFوا��� ا_�uال،UًHآ� U�dذ� ا�uارد WLzUIا� w� rzاd'ا b�b��� oKF�� ULO� اM��ô�Uبrzاd� s� WOKأ� rzاd� UNKF& rzاd'ا pK� s� �bدة� d�UM� Wأ� WFO��و

ا_�uال. q��ا��uKك �uع �bzUات .d& u� ا'd�uي ا�dAط �Sن p�cو��u�Uن nB� أن ا�dCوري s� tأ� UL� .d�cا� WH�üا WLzUIا� w� ا*u�uف.WI�U�ا� WLzUIا� w� W�b�ا*�� UN�H� �U�F�Uرات wMF*ا ا'dم ا�U�uIFت،" اUO��ôل " ��d� tOLم U� ا��bKان iF� �bى fO� ،لU�*ا qO�� vKF�W�d�ا� " q�� rzاd'ا s� dآ� �uع X% w�UO��ôا ا��uKك &dّم UNMJو�ا��uKك nOMB� أو nو� WOHO� w� اM��ô�Uب W�d� WOMF*ا Wو�bKو� ."

q�G� �uIم s� vK� Wدا�ùU� rJ� vإ� q�ّuا�� إ�UJن WD�d� ،wMF*ا.w�UO��ôا ا��uKك �bzUات

q�u9 اùر�Uب. u� �cا اM��ô�Uب s� bO�uا� اUM���ôء و�dNE أن(ا��UO�uت اùر�Uب q�uL�� W�U)ا l�ا�� ا��UO�uت vC�IL��q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� �d�Aط (W�U)اوا*ULEMت ،WO�Uر�ùا اùر�Uب، وا_�ULل q�u9 :s� q� ا���Uر ا_�uالا*u�Iل dO� s� t�_ 24

ا_�uال. q�� rzاd� s� WOKأ� rzاd� WO�Uر�ùاR�اuة وا��b�U�*ا W��UJ* l�dA� سUأ� vK� jI� WDA�_ا �cه .d&

.d�Pوا�� Wو�U;ا أو

WOK????�_ا r????zاd'ا n????و� �?????dق ب.

nB� ا_�uال q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� إنWOKأ� rzاd� Uر�Uا��� wG�M� wا�d�ùا ا��uKك s� ��Uت أو Uًا�uأ�b�b% ا��M�Uب ا��bKان s� qJ� d��ُك sJال، و�u�_ا q�� rzاd� s�

اùر�Uب q�u9 W1d� .http://www.fatf-gafi.org/pdf/SRecTF_en.pdf WO�Uا�� WO�uا�� ،W�U)ا ا��UO�uت . 24

اùر�Uب)1999( q�u9 lLI� WOMF*ا WOو�bة ا�b�ا*� ا_3 WO�UHا� s� (1)2 ا*Uدة w� W�dFّ�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

8-V

WO�u�U???Iا� WL??E�_ا ��U??�KDت

9-V

pذ� oOI% sJL*ا sو� .wMF*ا ا��uKك .d�ا;bدة �� WO�u�UIا� WI�dDا�:vإ� �u�d�Uع

ا'dاr????????z؛ W????????�U� •s��W�u????????IFا��???????? أو ا(d????????ODة rzاd'ا s� W�H� Uإ� j????????��d� b� •

ا)bود)؛ ZN�) wK????????�_ا ا'????????dم vK� WI????????�ّD*اا'dاr????????z ا_�????????WOK؛ b�ّرج WLzU????????� •

.Z�U????????M*ه اc� s� Z????????�e� •

rzاd'ا qLA� أن V�� t�S� ا)bود، o�ّD� ا��bKان X�U� UL�Oو��uا�5 V�u0 �dODة" rzاd�" ا*d��Fة rzاd'ا W�U� vأد� b�� WOK�_اوا�bة WM� s� dأ�� f�(U� �uBى W�uIF� UNOK� V�UF� ا*wMF أو bKا��qLAو� .(dNأ� W�� s� dأ�� ،UOد� �U�uIت bL�F� wا�� �bK�Kان W��M�U�)

iOI� vK�) ا(dODة" WOzUM'ا rzاd'ا" ا'dاrz ا(dODة ��Uت vK� WK��_او" ،(`M'ُا iOI� vK�) "وا'U�UMت" ،(WOze� r�U�� U�dEM� wا�� rzاd'اا��bKان أن vإ� t�uMا�� و��bر .(WDO�ا�� `M'ا iOI� vK�) " rzاd'اlC�� WOKأ� rzاd� ا*d��Fة rzاd'ا �QAن ا)bود ZNM� l��� wا��

:5K�b� U�O� ULو� ،UO�bا� ا�dAوط s� s�dآ� 5�dA�

s� ا�U�Hت ا�s�dAF ا;bدة W�U� b(ا �cا wDG� أن V�� tأ� •أ�öه)؛ dEا�) rzاd'ا ��Uت

UN��uI� �Uوز�� wا�� rzاd'ا W�U� أو ا(dODة rzاd'ا W�U� •bL�F� wا�� �bKول W��M�U�) وا�bة WM� s�ا�� ا�uBIى

.(dNأ� W�� s� dأ�� ،UOد� �U�uIت

ا;bدة rzاd'ا ��Uت WLzU� w� Uًر�b� fO� �dم أي أن و�c� wMFاs�ا�� ا�uBIى t��uI� أو �dODًا" Uً�d�" wMF*ا bKا�� w� d��F� tMJو�Uً�d� انbKا�� pK� w� �wG�M أ�UًC ا���Uره وا�bة WM� �Uوز�� ô �bة

ا_�uال. q�� rzاd� s� UًOKأ�

w???و�bا� ا��U???Fون w� ا��b????Kان 5� W????�d�A*ا اU??���ôرات .3

WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� �UO�uت �dHض أ�öه، UM�u� UL���Uر�Uا��� V�� wا�� rzاd'ا ��Uت s� vأد� �bًا ا_�uال q�� W��UJ� �QAن

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

10-V

WO�u�U???Iا� WL??E�_ا ��U??�KDت

11-V

wD�� vK� ا��bKان l�A� UNMJو� ا_�uال، q�� rzاd� s� WOKأ� rzاd�WI�d�و vا_د� b(ا wDّ�� �bى b�b% ا��bKان s� qJ� وd��ُك 25

�cا.pK� �bرة vK� دôôت p�c� WOMF*ا ا��bKان �UOم *bى sJو� ..d�ا���l ا��UDKت و��Uدل ا*U�uKFت wو�bا� bOFBا� vK� ونUFا�� vK� ا��bKانWOK�_ا rzاd'ا أن vK� 1 rر� WO�uا�� hM� YOو� ا_�dى. ا��bKان w�pK� w� Uً�d� qJّA� ULMO� dآ� bK� w� �bث ا��uKك ا�cي qLA� أن V��

26.WOMF*ا Wو�bا� w� �bث u� Uً�d� UًCأ� d��F� وا�cي ا_�dى، ا��bKان

ا���Uر wG�M� t��u0 وا�cي ،" ا'dم WOازدوا� " ا���Uر v�b�ُ U� اcو�UًOK�و� ا_�dى ا��bKان w� UًOKأ� Uً�d� d�üا bKا�� w� اُ*d�Iف ا��uKك�cه hM� UL�.vا_د� ا*UOFر �Uل q� vK� �cا d��Fو� ا��uاء. vK�WI�ö* bO�uا� ا�dAط أن vK� hMا� �bK�Kان �uز� tأ� vK� WO�uا��d��FOُ� اU� d�üن bKا�� w� فd�I*ُا ا��uKك أن u� UًOzUC� ا_�uال q��WI�ö*ا `O�� ZNMا� و�cا 27

.t�H� bKا�� pذ� w� �bث �Uن u� UًOKأ� Uً�d�UًOKأ� Uً�d� sJ� r� كuK� s� WO�ّQ�� �X�U ا�bzUFات UL�O� WOzUCIا� q�� tO� - ا�cي bKا�� w� �dم tMJو� ،tO� t�UJار� - ا�cي bKا�� w�W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� أن lو� ا�bzUFات. ،dO�_ا ZNMا� �cا ا��ULد vK� ورةdC�U� انbKا�� l�A� ô الu�_ا q���UOب w� v�� Wد�U��*ا WO�u�UIة ا�b�U�*ا .bI� vK� öًF� UNF�A� tأ� ôإ

28ا'dم. WOازدوا�

qأ� s� مd'ا WOازدوا� vإ� W�U(ا bM� tأ� vK� o�dHا� hM� UL�UًO�u��� VKD*ا �cا ا���Uر wG�M� ا*�dم، rOK�� ا�WO�u�UI أو ا*�b�Uةا��bKان w� W�Hا� fH� s� WOMF*ا rzاd'ا X�U� إذا UL� dEMا� iG�ا��uKك ُ��U�dّن 5OMF*ا s�bKا�� ö� �uJن أن WD�d� pوذ� ،WHK��ا*ا*�b�Uة أ " " bKا�� VK� إذا ا*�Uل، qO�� vKF� .wK�_ا ا'dم qJّA� ا�cيbKا�� �bى fOل و�UOا�� WOKL� �bzUات q�G� oKF�� ULO� " " ب bKا�� s�W�uKD*ة اb�U�*ا .bI� " ب " bKا�� vK� wG�M� ا��UOل، �d��Fه �dم U� " ب "

.(W�d�ا� ،öً��) rzاd'ا s� dع آ�u� X% w�UO��ôا ُ��dّم ا��uKك �Uن إذا

1 rر� WO�uا�� ا_ر�uFن، ا��UO�uت .25

t�H� l�d*ا .26

1 rر� WO�uا�� ا_ر�uFن، ا��UO�uت .27

17 rر� WO�uا�� ،t�H� l�d*ا .28

3(ب)(1) ا*Uدة ،UMOO� WO�UHا� .29

http://www.imolin.org/imolin/en/ml99eng.html ،wذ�uLMا� ا*��bة ا_3 l�dA� .30

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

10-V

WO�u�U???Iا� WL??E�_ا ��U??�KDت

11-V

WO?????Mوا� W????�dF*ا – WO???M�cا� W�U???(ا . 4

t�O� أو �bBه – ا'dم �d�Iف WOKI� أن ،UMOO� WO�UH�ô UًIو� UًOK� dNE�أن ا�bzUFات " W�dF� " wMF� رةU�� w� – ا_�uال q�� مd� ار�UJب s�Wء�U�*ا �UDق lO�u� �bK�Kان و��uز 29

.wKأ� �dم WKOB� w� WOMF*اأن ا'dم �d�Iف vK� wG�M� YO� " إ�ULل s� ا_�uال q�� " qLAO�أو wا�dإ� qL� �bzUات X�U� WOMF*ا ا*UJK�Lت أن �dف b� �uJن

��pK ا�bzUFات. �d�AاةWOM�cا� W�U(ا " b�b% w� WHK��� �UOرات ا��bKان أ�Uم tأ� UL�أن ا���Uر U� bK� �U*dن �dIر bو� ا_�uال.4 q�� �dم� oKF�� ULO� "

أن w� W��dا� �dد� أو �UJK�LLKت ا*dAوع dO� QAM*U� WOKFHا� W�dF*اا*uKDب wKIFا� dBMFا� أو WOM�cا� W�U(ا qJّA� �dAوع dO� U�QAM�UCأ� ا��U*dن q�I� bو� ا_�uال. q�� V��� Wدا�ùU� rJ� vK� �uBلK�n�dFا�� �cا qJّAو� ." W�dF*ا و�uب " �b�Uة oو� ��uت ا'dم �UOFر�dط vإ� W�U{وإ 29

�s إ�ULل. r�UMا� ا_�uال q�� �s أ�UJل öJ� dO�_اأو إ�UHء " vK� �bّدة� WO� vK� ا�u�UIن hM� sJ1 أن �cا، W�UFا� WOMا�" vK� dOGة ا�b�U�� vK� WOMا� أو �UJK�LLKت " ا*dAوع dO� QAM*ا t�u9wذ�uLMا� l�dA�K� UًIو� t�S� p�cو� 30

." t�UF�_ WO�u�UIا� Vا�uFا� �UHدي�UI��öد" أ��Uب و�uد " ا�WOKFH أو W�dF*ا qJّA� ا*��bة، ا_3 t�bأ� ا�cيwKIFا� dBMFا� vL�� U� WOا�dل إ�ULأ� s� WL�U� WOMF*ت اUJK�L*ا �QنWOMا� أن b$ l�dAا�� ��uدة �uEMر sو� 31

ا_�uال. q�G� oKF�*اأو ا_�uال �UH�Sء q�� rzاd� s� WMOF� rzاd� vK� o�DM� b� ا;bدةأو UNO� ا��dBف WOHO� أو UN�UJ� أو UN�FO�� أو ا_�uال QAM� t�u9ا_�uال إ��Uت q�� rzاd� iF� VKD�� �sJ1 UL أن .UN�OJK� أو UN��d�ا*�Uل، qO�� vK� ،dآ� h�� ��b�Uة vK� wMF*ا h�AK� ا;bدة WOMا�

32.t�UF�_ WO�u�UIا� Vا�uFا� �UHدي w�

qJّA� ا*��bة، ا_3 t�bي أ�cا� wذ�uLMا� l�dA�K� UًIو� t�S� p�cو�WL�U� WOMF*ا ا*UJK�Lت �Qن �UI��öد" و�uد أ��Uب " أو WOKFHا� W�dF*ا33

ا_�uال. q�G� oKF�*ا wKIFا� dBMFا� vL�� U� WOا�dإ� أ�ULل s�rzاd� vK� o�DM� b� ا;bدة WOMا� أن b$ l�dAا�� ��uدة �uEMر sو�

1.1.1 ا*Uدة ،t�H� l�d*ا .31

(أ) WO�dHا� �w ا�dIHة ،t�H� l�d*32. ا

17(أ) bMا�� w� ،ةb�ا_3 ا*� t�bLا�� ا�cي wذ�uLMا� W1d'ا �u�Uن �dAوع .33

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

12-V

WO�u�U???Iا� WL??E�_ا ��U??�KDت

13-V

UN�FO�� أو ا_�uال QAM� t�u9 أو �UH�Sء ا_�uال q�� rzاd� s� WMOF�أن sJ1 UL� .UN�OJK� أو UN��d� أو UNO� ا��dBف WOHO� أو UN�UJ� أوh???�AK� �bدة L???ا� WOMا� إ�?????????�Uت ا_�?????????uال q???�� rzاd� iF� VKD��Vا�uFا� �UHدي w� ،لU�*ا qO�� vK� ،dآ� h�� ��b�Uة vK� wMF*ا

34.t�UF�_ WO�u�UIا�

W�U(ا " �U�Fرة UًFوا� UًH�dF� WOJ�d�_ا ا��bKان WLEM� ا��bLت bو�و��UMول 35

.UN�F{و wا�� WOذ�uLMا� W?OLOEMا�� `zاuKا� w� " WOM�cا�rN�*ا W�dو� (1) :WOMذ� �ôUت �öث WOذ�uLMا� WOLOEMا�� `zاuKا� �cهو(2) ،WO�UH�ôا t�dّF� UL��� wا�dإ� �bzUات �UAط w� ا*UJK�Lت أن�UAط �bzUات s� WL�U� WOMF*ا ا*UJK�Lت أن rN�*ا W�dF� }dورةV�u0و 36

ا�bzUFات. �cه WFO�� bL� s� rN�*ا q�U& (3) و ،wا�dإ�s� sJ� rو� "rKF� sJ� r�" rN�*ا �Sن ،WOM�cت ا�ôU(ا s� W��Uا�� W�Hا�UNKأ� w� ذ�p ار�Uب l� sJو� ا�bzUFات، �cه �bB� rKFر أن ا�dCوريhK�ا�� ا�pA أو �cا s� b�Q�K� اUBI��ôء s� b�e*ا إ�dاء �bم وا��Uر" v{UG� " tأ� أو öً�U� qE� أن rN�*ا WO� X�U� ،vMF*ا �cا wو� .tM�اUBI��ôء W�O�� wا�d�ùا qFHا� " �dFف أن t� sJ1 �Uن " ULMO� �bLًاW�U(ا �UOFر �cه �Sن ا'dم، s� WOو�R�*ا و�b� YO� sى ا��Rال. أوhM� UL�.دةb;ا W�dF*U� ا(Uص WOMا� و�UOFر اUL�ùل 5� lI� WOM�cا�sJ1 wا�� ا��öث WOM�cا� ا)ôUت أن vK� WOذ�uLMا� WOLOEMا�� `zاuKا�lzU�uا� vإ� ا*��bMة WO�u{u*ا ا�dEوف s� Z�M���ُ b� UNM� Wء�U�*ا

37.WOIOI(ا

WOM�cا� W�U(ا إ��Uت �bًا VFBا� s� �uJن b� tأ� أ�dOًا، b$وإن ôإ �d�Uه. w� Uًد�U� pذ� �öف� ��bو �UAط w� �dطM� h�A�o�d� s� ا�UBدرة 5Fا_ر� وا��UO�uت u�dO�U� WO�UHوا� UMOO� WO�UHا�s� b�bFوا� ا_�uال q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا�`L�� أن �vK ا�u�UIن 5ّF�� tأ� vK� hM� ا_�dى WO�u�UIك ا�uJBا�

38.WO�u{u*ا WO�dEا� ozUI(ا s� W�uKD*ا WOM�cا� W�U(ا �U�M��Uج

ا�WO�dH (ب) ا�dIHة w� ،t�H� l�d*ا . 34

WOJ�d�_ا ا��bKان WLEM* WOذ�uLMا� WOLOEMا�� `zاuKا� . 35

ا*Uدة 2 ،WOJ�d�_ا ا��bKان WLEM* WOذ�uLMا� WOLOEMا�� `zاuKا� . 36

(5) WO�dHا� ا�dIHة w� ،t�H� l�d*ا . 37

ا_ر�uFن، ا��UO�uت 6(2)(و)؛ ا*Uدة ،u�dO�U� WO�UHا� 3(3)؛ ا*Uدة ،UMOO� WO�UHا� . 38

UNM� Y�وا�� W1d'ا �bzUات q�� �QAن Uأورو� fK�� WO�UHا� 2؛ rر� WO�uا��6(2)(ج) ا*Uدة ،(1990) UNدر�UBو� U�e�و�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

12-V

WO�u�U???Iا� WL??E�_ا ��U??�KDت

13-V

،wMF*ا l{uا� l� o�UD�� WO�u{u*ا WO�dEا� ozUI(ا X�U� �Sذا.UًO�ًu��� WOM�cا� W�U(ا �dط d��F�

��?????�WO�u ا�U�d??????Aت .5

WO�u��*ا �uNHم أن dO� �U�dت. �ö� sل ا_�uال q�� ثb�� U� U��U��uBرة ،UNCF�� ا��bKان. 5� ULO� ��dOًا ��UHوت �U�dAKت WOzUM'اWF{U� تU�dAا� d��F� ا�UFم ا�u�UIن bO�UI� l��ّ� wان ا��bKا�� WO�Ozرw�b*ا ا�u�UIن bO�UI� l��ّ� wا�� ا��bKان w� Uأ� .WOzUM'ا WO�u��LK�dEMا� wG�M� و�cا، ا�U�uIFت. �uا�5 w� W�uLA� �uJن ا�U�dAت ô bI�WO�u��*ا vK� hM� U0 bOKIا�� pذ� WF��ّ*ا ا��bKان �uا�5 q�bF� w�

.t� Uً�uL�� pذ� �Uن UL�O� �U�dAKت WOzUM'اq�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� w�u� p�cو�WOzUM'ا WOو�R�LK� ،jI� UNOH�u� fOو� ا�U�dAت، �UC�Sع ا_�uالw� w�u�UIا� �UEMKم W�UFا� ا*�Uدئ vC�I0 UًMJ2 pذ� �uJن ULMO�öً�b� ا�dO�Jة Wدار�ùا أو WO�b*ا ا�U�uIFت �uJن b39و�

.WOMF*ا ا��bKانUNO� ا�u��bري أو w�u�UIا� اù�Uر �uIم ô wا�� ا)ôUت w� UًO�U�

.WOzUM'ا WO�u��LK� ا�U�dAت �UC�SعvK� hM� ô ا*��bة ا_3 t�bأ� ا�cي wذ�uLMا� l�dAا�� أن UL�أ�dى �U�uIت oO�D� vK� hM� tMJو� �U�dAKت. WOzUM'ا WO�u��*اrzاd� ار�UJب �dى ULK� ا�U�uIFت pK� oO�D� vKو� ا�U�dAت،40 vK�.UNOK�2 و�UNzö أو bأ� o�d� s� UN�bzUH� أو W�d� r�U� ا_�uال q��dE(وا ا�dGا�Uت wذ�uLMا� l�dAا�� pذ� w� ا�uاردة ا�U�uIFت qLAو�ا_�UJم dAو� WOHBا�� اö�ùق أو أو �bدة،� أ�ULل WDA�Q� مUOIا� vK��U�uIت UNأ� vK� ا_�uر �cه wذ�uLMا� l�dAا�� nMّB� ôو 41

.WOMF*اs� hI�M� ôأ wG�M� UNأ� vK� �bدة � �uBرة hMو� ،rzاd� vK�t� ا�UOIم - U� s� WOMF*ا W�dAا� q�2 أو qO�u� WOB�Aا� WO�u��*ا

42أ�UFل. s�

ا��bKان WLEM* WOذ�uLMا� WOLOEMا�� `zاuKا� 2؛ rر� WO�uا�� ا_ر�uFن، ا��UO�uت .39

15 ا*Uدة ،WOJ�d�_ا4.2.3 ا*Uدة ،wذ�uLMا� ا*��bة �l�dA ا_3 .40

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

14-V

WO�u�U???Iا� WL??E�_ا ��U??�KDت

15-V

ا�U�dAت qLAO� WOzUM'ا WO�u��*ا �UDق lO�u� �dي� p�cو�WOLOEMا�� `zاuKا� w� 5OFO�Dص ا�U��_U� �H�t ا(Uص ا_�Uس vK��bدًا� UًB� �UMك أن lا�uوا� .WOJ�d�_ان اbKا�� WLEM� UN�bLا�� wا��أي�UOن " ا��U���U� WOLOEMره `zاuKا� �cه _�dاض " h�� " ف ��Uرة ]dF�ُ�U�dت أو ا_�uال، �U�dت أ�dى: أ�uر 5� öً�U� ا���Uري أو wFO��،WL�U�*ا ا�U�dAت أو ا��U�dت، أو ا_و�Uف أو ،WDO�ا�� s�UCا��أو ا*ULEMت أو ،W�d�A*ا ا*dAو�Uت أو ا�U�UIMت، أو ا'UOFLت، أوا���Uب vK� ا�UIدرة Wر�U���ôا WOB�Aا� ذات dO� ا_�dى ا'U�ULتh�� ��Uرة " ا_3 ا*��bة وdّF�ُف 43

." ا��eا�Uت w� أو ا�u�bل ا)uIقö� qLA� t�Q� W1d'ا �QAن wذ�uLMا� ا_3 ا*��bة l�dA� ��uدة w� ،"h�Aا� " dّF�ُف hMا� �cا أن lو� 44

واU���ôري. wFO�Dا� 5B�Aا�ا��bKان WLEM� t�bLا�� ا�cي n�dFا�� s� Uً�UD� oO{أ UًH�dF� "

ا'U�dAK� WOzUMت. WO�u��*ا ��bأ dI� t�S� ،WOJ�d�_ا

q????�Gا� s� wK????�_ا �??dمK� ا�?d�??ILف WO�u�???�� .6

b�9 ا_�uال q�� s� WO�u��*ا X�U� �U إذا W�UNا� WK��_5 ا� s� إن�Uم ا�cي h�Aا� s� öC� wK�_م اd'ا ا��dف ا�cي h�Aا� qLA��ا'dم �d�Iف d��F� ô _ن �iF ا��bKان �dO ا*dAو�W؛ ا�bzUFات q�G�w� Uً�d�A� sJ� r� إن WOا�d�ùا t�UFأ� ��bzU� qات s� ôu��� wK�_اا*d�Iف W��UF� أن w� ZNMا ا�cN� w�U�_ا ا*�uغ q�Lو�� .q�Gا� WOKL��UFدل sJ1 أن wا�d�ùا tKFH� WO�u�UIا� Vا�uFا� s� ا��dNب vK� �dمK�

.bوا� �dم vK� W�uIFد ا�bF� ا�W�uIF، أي WH�UC�ôًu��� wK�_ا �d�Iف ا'dم d��F� ا_�dى ا��bKان iF� أن UL�5L�UMا� وا�dCر ا��uKك أن ا���Uر vK� Wو�dA*ا dO� الu�_ا q�� s�وراء WOKL� أ��Uب b�u� UL� .wK�_ا ا'dم s� ��eOLان ا��dّNب s�q�� s� WO�u��*ا s� wK�_ا ا'dم �d�Iف �UH�Sء .ZNMا� �cا ا��Uعl� q�UFا�� w� t�uK� vK� �b�bة W�uI� dOGا� V�UF� أن sJ1 ا_�uال.tM� Wء�U�LK� 5F{U� dO� ا'dم u�d�I� qE� ULMO� ،W1d'ا �bzUاتbKا�� rOKإ� �Uرج �bث wK�_ا ا'dم �uJن 5� �cا �bث� أن sJ1و

t�H� l�d*ا .41

t�H� l�d*ا .42

(6)1 ا��bKان ا_�WOJ�d، ا*Uدة WLEM* WOذ�uLMا� WOLOEMا�� `zاuKا� .43

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

14-V

WO�u�U???Iا� WL??E�_ا ��U??�KDت

15-V

vK� dOGا� o�ö� wا�� Wو�bص ا�UBا�� WIDM� �Uرج tFC� U2 ،wMF*اvK� ا*�Uل �cا w� ا�UFم wو�bا� ا*UOFر hM� UL� ��q أ�uال. WDAأ�ôu��� (wK�_ا) مd'ا �d�Iف qF�� U0 ا_�uال q�� �dم �UDق lO�u�w� WOKFHا� Wر�UA*ا s� dEMا� iG� wا�d�ùا t�UA� �bzUات q�� s�ا��U�öت �u�uد UًCأ� `L�� ا*UOFر �cا �dO أن 45

ا_�uال. q�� WDAأ�ا(uBص. �cا w� UNا�b�ا�� wG�M� wM�uا� bOFBا� vK�

5�U?????�L?ا� أ�U?????Fب .7

dO� ا_�ULل ��R�Uت WLzU� w� 5�uLA� UًO�U� ا;u�Uن أ��` bI�q�� W��UJ� WLE�Q� W�uLA� Uر�Uا��� wG�M� wا�� sN*وا WO�U*اl{و أ�UMء Uً�U� Uً�ULا�� d�_ا �cا o�و��� 46

ا_�uال وq�u9 اùر�Uب..WOK�_ا rzاd'ا rzاu� ��uدات

lوا� UًH�dF� ا��UF�dAت w� ا_�uال q�� rzاd� n�dF� sJ1وا�bzUFات ا���bام vK� qL�A� WK�UF� Wأ� qLA� wJ� UN�uL�0 ا�UDMقا�UDMق، lا�uا� dO�Hا�� و�u{ wء �cا .wا�d�ùا ا�UAMط s� WL�UMا��Uٍم� ا��öم �dد � .d��� wCI� dO�Q� ا�uIا�5 �cNه �uJن أن sJ1s� �b�dة WKJA� dO�� U� اcو� .jI� ا*�dم s� ا�U�bع _�dاض _�UFب

.WL�U;ا WOو�dA� h�� ULO� UN�u�WOzUM'ا ا;UL�Uت w� �Uف د�Uع vK� ا)uBل w� rN�*ا o� وU0 أنvK� wG�M� t�S� ،WHBM*ا WL�U;ا Vا�u� bأ� �U���Uره اüن X�U� dأ�

ا_�uال. q�� rzاd� �UD� vKق hMا� w� W�UMFا� w�u� ا��bKان wM���� لuFH*ا �Uري h� w� dEMا� w� ا��bKان V�d� b� UL�،rN�U�b� �Q� rN�UOداء �dد* WMJL*ا WOzUM'ا WO�u��*ا �c� sه 5�U;اWL�U;ا w� wMF*ا rN�*ا s� �vK ا�U�bع ا(U�bت �cه ا��UBر WD�d� pوذ�

(1)2 r�� .44

6 ا*Uدة ،(2000) WOM�uا� �bودK� ا�d�UFة WLEM*ا W1d'ا W��UJ* ا*��bة ا_3 WO�UHا� .45

UNM� Y�وا�� W1d'ا �bzUات q�� �QAن Uأورو� fK�� WO�UHا� (2)(و)؛

،wذ�uLMا� ا*��bة ا_3 l�dA� 6(2)(ب)، ا*Uدة ،(1990) UNدر�UBو� U�e�و�ا*��bة، ا_3 t�bLا�� ا�cي wذ�uLMا� W1d'ا �u�Uن �dAوع 1.1.1؛ ا*Uدة2 ا*Uدة ،WOJ�d�_ا ا��bKان WLEM* WOذ�uLMا� WOLOEMا�� `zاuKا� 17؛ r��

ا;bدة sN*وا WO�U� dO� أ�ULل ��R�Uت ،qBHا� �cا dEا� .46

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

16-V

WO�u�U???Iا� WL??E�_ا ��U??�KDت

17-V

47.jI� صuB)ا �cا w� UN1bI� - UNأ� أو

5�U;ا vK� �Sن ،WHBM� WL�U�� w� rN�*ا o� s� r�dا� vKو�أن �dFف w�U;ا �Uن �Sذا .rN�MN� Wا�eو� w�U*م اUEMا� &Uه Vوا� UًCأ�ôو ،Wا�eMا� dO�UF0 bOّIا�� tOK� نS� ،wا�dإ� �UAط s� WL�U� t�UFأ��U�bت �Rدي UCأ� �Uن ��UNK، وULO�ô إذا - ôاuأ� hO�9 دون q�I�

.WL�U�� w� rN�*ا s� ا�U�bع dO� tKO�u� أ�dى

اùر�????????????????????Uب q�u?????????????????9و اùر�?????????????Uب s� q� r????????�d& ب.

WLE�_ا �u�bن��� b� ،s�d�üا 5�d�*U� ،بUر�ùا u�uّ1ن s�cإن ا�*�b�Uة UN�u�U��� wا�� ا_�uال UH�ùء WOو�bوا� WOM�uا� WO�U*اd��F� p�cو� .Wو�dA� �UBدر s� �pK ا_�uال X�U� uو� v�� ،rN�DAأ�i�uI�� WOKLFا� ا�dDق 5� s� tK�u9و اùر�Uب Vا�u� W�U� .d&ا�UEMم د�uل s� UNا�uأ� lM� o�d� s� WO�Uر�ùا ا*ULEMت �bرات و�uد ا��UAف w� �LK�b�Uة �UF�dAت vإ� bK� q� ��Uج� UL� .w�U*ا�UNM. و�cا rN�U�dو� UNدر�UB� sJ1 wJ� UNO{أرا vK� 5O�Uإر� أ�uال

.5O�Uر�ùا �uNد إ��Uط w�U�� WO�UF� b�e� U�q�u9 ا(QA� W�Uن ا��UO�uت 5� s� 9 rر� WO�uا�� w� tأ� UL�WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� Y�� ،(W�U)ا (ا��UO�uت اùر�Uباùر�Uب، q�u9 :.d& vK� r�UFا� دول ا_�uال q�� W��UJ� �QAن �cه ا���Uر vK� UN��� UL� ،WO�Uر�ùا وا*ULEMت ،WO�Uر�ùا وا_�UFل

48ا_�uال. q�� rzاd� s� WOKأ� rzاd�

،" W??O??K??�_ا W??1d??'ا �??U??Dق " s??� Y??�b??(ا b??M??� Uً??H??آ� U??M??�u??� U??L??�??�??و�U0 ،WOKأ� rzاd� ا*d��Fة ا�U�Hت 5� s� اùر�Uب أن vK� o�dHا� hM�وا��UO�uت 5Fا_ر� ا��UO�uت �??Sن و�cJا، 49

اùر�Uب. q�u9 p??ذ� w�وا*ULEMت ،WO�Uر�ùل اUF�_ب، واU??ر�ùا �vK ا���Uر: hM� UًF� W�U)اUNOK� hM� wا�� rzاd'ا 5� s� WOKأ� rzاd� بUر�ùا q�u9و ،WO�Uر�ùا

ا�bول. s� q� w� ا_�uال q�� W��UJ� �u�Uن

و��U�e و�UBدر�UN؛ UNM� Y�وا�� W1d'ا �bzUات q�� نQA� Uأورو� fK�� WO�UHا� .47

ا*�Uل �cا w� WOذ�uLMا� WOLOEMا�� `zاuKوا� ا�uIا�5 .33 ا�dIHة ،w�UC�ùا d�dIا��W1d'ا �dAوع �u�Uن ا�uLMذ�w؛ ا*��bة ا_3 l�dA� dEا� ا(uBص. �c� wا W��U�.WOJ�d�_ا ا��bKان WLEM* WOذ�uLMا� WOLOEMا�� `zاuKا� ا*��bة؛ ا��t�bL ا_3 ا�cي wذ�uLMا�

WO�Uا�� W�U)ا WO�uا�� ،W�U)ت اUO�uا�� .48

،W�U)ا وا��UO�uت ا;bدة؛ rzاd'ا ��Uت �Uت،KDB*ا �dد ا_ر�uFن، ا��UO�uت .49

WO�Uا�� W�U)ا WO�uا��

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

16-V

WO�u�U???Iا� WL??E�_ا ��U??�KDت

17-V

وا)U?????????????????�dن وا*U????????????Bدرة e???????�ا) ج.

اùر�Uب ���bNف q�u9و WOو�bا� W1d'ا �QAن WO�U(ا Z�UM*ا أن و�dى5O�Uر�ùا �uBل دون W�uKO(وا W��d� dO� WOا�d�ùا WDA�_ا qF��c�Uة ادرة h� �uا�5 دون �cه ا_�bاف oOI% sJ1 ôو ا_�uال. vK�5�d�ا* WLzدا �uBرة %dم أن �K�UDKت �uز � YO�� ا*uFHل،

50.Wو�dA*ا dO� rNا�bzU� s� 5O�Uر�ùوا

W??????L?�d�K� ا*�??????d�Uة dOو� ا*�????d�Uة ا�bzU????Fات �U???Bدرة .1

nK��� ا_�uال q�� W��UJ* WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� l�A��bzUات *UBدرة lوا� dO�H�� `L�� �uا�5 ا��ULد vK� ا��bKانإ�Uر wو� w{U*ا wH� 51

.u�dO�Uو� UMOO� w�O�UH�ô UًIو� pوذ� ،W1d'اا_دوات vK� dO�� b� vدرة إ�UB*ا ا��dBت ،WO�u�UIا� WLE�_ا rEF�q�Iا� W1d� w� ا�ُ��bم ��U�öح ا�cي W1d'ب اUJار� w� W�b�ا*��iOI� vK� �bرات،*U� اU&ôر W�U� w� �bرات*U� W1d'ا �U�u{uت أوu�dO�U� WO�UHوا� UMOO� WO�UHا� ف =dF�ُو .W1d'ا s� WL�UMا� ا�bzUFات،UNOK� qBّ���ُ أو v�Q�� تUJK�2 Wأ� " Uر�U���U� " W1d'ا �bzUات " ��Uرةb�bFا� bLا�� b52 و�

." U� �dم ار�UJب s� ،d�U�� dO� أو d�U�� qJA��U�dنK� WK�UIا� �UJK�LLKت Uً�UD� lا_و� rNHا� �cا UًO�U� ا��bKان s�ULO�ôو �bدة،� WOا�dإ� WDAأ� s� WL�UMا� �úر�Uح W�U�ا�� UNM�qدا� vإ� UNJ�d% UN� sJ1 wا�� W�uN�ح وا�Uا_ر� �cه WOK�� ءu{ w�

.wو�bا� w�U*ا ا�UEMم و�UرجUB0درة `L�� �uا�5 ا��ULد vK� ا��bKان o�dHا� l�A� UL�وا_دوات WOK�_ا rzاd'وا qO�Gا� WOKL� و�bzUات W�u�G*ا ا*UJK�Lتوا*UJK�Lت qO�Gا� WOKL� w� UNا�b�ا�� �uMى wا�� أو W�b�ا*��`�d*ا s� t�_ bOH� lا�uا� n�dFا�� �cا أن `Cو�� 53

.WK�UI� WLOI��UJK�2 X�Uت إذا dآ� qJ� vإ� �q�u ا*UJK�Lت�� ا*�u�dن �uIم أنsو� أو �cOHMه. ا*UBدرة dارأ�bإ� q�� �UBLKدرة WF{U� r�ôU� �bدة�

Y�وا�� W1d'ا �bzUات q�� نQA� Uأورو� fK�� WO�UHا� ا*Uدة 1(و)، ،UMOO� WO�UHا� .50

1(د) (1990)، ا*Uدة UNدر�UBو� U�e��UNM و�3 rر� WO�uا�� ا_ر�uFن، ا��UO�uت .51

(?�)2 ا*Uدة ،u�dO�U� WO�UHا� 1(ع)؛ ا*Uدة ،UMOO� WO�UHا� .52

3 rر� WO�uا�� ا_ر�uFن، ا��UO�uت .53

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

18-V

WO�u�U???Iا� WL??E�_ا ��U??�KDت

19-V

أو ا��UDKت و�uل �UDق s� �bOFًا �cه ا*UJK�Lت qIM� rN�UO� `�ّd*اnK��� W'UF� r�� wJو� .Wو�dA� أ�ULل s� WL�U� تUJK�2 l� UNDK�qF& أن sJ1 �UBLKدرة ا��bOKIي rNHا� q� w� wوا�� ا_و}Uع، �cها��ULد w� dEMا� ا)U�uJت vK� wG�M� ا�bzUHة، W1b� درةUB*ا dأوا��UBدرة أي WO�ö� WOMF*ا W�uJ�K� wDF� ا�cي " WLOIا� �UBدرة " ZN�WL�UMا� Wو�dA*ا dO� ا�bzUFات WLO� �UFدل ا'dم �d�Iف UJK�2ت s�

54ا'dم. s�

ا�?UJK?�LLت �U?????Bدرة إ�U???Hذ .2

WOMF*ا ا��??????????UDKت ا��öك ا*U??????????Bدرة dوا�_ ??????????Uل ]FHا� اUH�ùذ VKD���uJن أن sJ1 wت ا��UJK�L*ا rOOIو� l�ّو�� b�b��� Wز�öا� ا�UO�öBتWO�ö� ا��UDKت pK�� �uJن أن VKD�� �bوره و�cا 55

�UBLKدرة. WF{U�o�d� w�uو� 56

.WO�U*وا Wر�U�ا�� ا���öت e�� أو اUB�ùح VK�W�U� رةuB� ا_�uال q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا�WOB�Aا� ا*U�uKFت W�UL( rE� Wأ� أو ا��uMك، W�d� �uا�5 l{u�UNOK� ءöO��ôا أو ا*U�uKFت s� حUB�ùا أ�Uم ozاu� oK�� ô U0 ،öً��

57ا_�??????????dاض. �cNه

WIDM� �Uرج vإ� ا_�uال q�u% ا�uOم r�U� w� sJ1 p�cو�wG�M� ،اcو� .wآ� V�U� `O�UH� W�u� vK� jGC�U� WOM�ص وUBا��wG�M�،لU�*ا qO�� vKF� .WOzUو� إ�dاءات ا��Uذ WO�ö� تUDK�ا� `M�أن sJ1 wا�� ا_�uل e�&bOL و� vK� �Uدرة WOMF*ا ا��UDKت �uJن أنWO�UF� oOI��� �dط }dوري WO�öBا� و�cه �UBLKدرة. WF{U� �uJن

58ا_�uال. q�� lM� qأ� s� 5ا�uIا� cOHM� إ�Uر

Y???????�وا�� W1d?????'ات اbzU?????� q?????�� �Q?????Aن U????أورو� fK�� WO�UHا� 5؛ ا*Uدة ،UMOO� WO�UHا� .54

2 ا*Uدة ،(1990) UNدر�UBو� U�e�و� UNM�3 rر� WO�uا�� ا_ر�uFن، ا��UO�uت .55

Y�وا�� W1d'ا �bzUات q�� �QAن Uأورو� fK�� WO�UHا� 5(3)؛ ا*Uدة ،UMOO� WO�UHا� .56

(1)4 (1990)، ا*Uدة UNدر�UBو� U�e��UNM و�Uأورو� fK�� WO�UHا� 5(3)؛ ا*Uدة ،UMOO� WO�UHا� ،4 rر� WO�uا�� ا_ر�uFن، ا��UO�uت .57

(1)4 ا*Uدة ،(1990) UNدر�UBو� U�e�و� UNM� Y�وا�� W1d'ا �bzUات q�� �QAنUأورو� fK�� WO�UHا� 5(2)؛ ا*Uدة ،UMOO� WO�UHا� ،3 rر� WO�uا�� ا_ر�uFن، ا��UO�uت .58

3 ا*Uدة ،(1990) UNدر�UBو� U�e�و� UNM� Y�وا�� W1d'ات اbzU� q�� �QAن

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

18-V

WO�u�U???Iا� WL??E�_ا ��U??�KDت

19-V

vK� �ö�öع 5O�Uر�ùا أ�uل و�UBدرة bOL& ،l�Uا�� qBHا� dEا�)pذ� qO�UH� o�DMو� ا_�uل. و�UBدرة e��bOL و��� wKOBH� Y��

ا_�uال). q�� W��UJ0 WKBا� ذات ا_�uل vK� Y�ا��

dO???????Gا� WO�u�?????�� .3

wل ا��u�_ا �UBدرة bF���� ô �UB*Uدرة oKF�*ا wو�bا� ا�u�UIن أن l�q�� W��UJ* WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� �Sن ،dOGا� �uزة w�W��UD� o�d� s� �cا اd�ùاء �bOّIان WHK��� WOدو� وا�U�UHت ا_�uالdOGا� Uأ� 59

.WOMا� wM�� dOGا� �uIق W�UL( �U�O�dت �Uذ�U� ا��bKانs� wMF*ا bIFا� �dFف أن أن wG�M� أو �dFف uق و�UHا� w� q�b� ا�cي.WOMا� s�� fO� uN� ا*UBدرة cOHM� vK� Wو�bا� �bIرة اö�ùل t�Q��cا W�ّ� WOC� W�U� �uBرة wMF*ا bKا�� �uا�5 Z�UF� أن wG�Mو�

60ا_و}Uع. �cه q� w� اUH�ôق

ا��bKان WLEM� UN�F{و wا�� WOذ�uLMا� WOLOEMا�� `zاuK� UًIوو��QAن إ�UDر �b�Sار WOMF*ا ا��UDKت �UOم �d�Aط ،WOJ�d�_ا�UJK�L*Uت W��UD*U� qL�;ا dOGK� اUD�ùر `L�� أن V�و� 61

اd�ùاءات.أن vK� WOذ�uLMا� WOLOEMا�� `zاuKا� hM� YO� ا*UBدرة. �u{uع�bّI�LKم ا*UJK�Lت bOF� أن wG�M� ا_�dى WB��ا* WDK�ا� أو WLJ;ا�UJK�LLKت؛ WO�u�U� WOJK� �UNدة t�b� (1) :t�Q� XFMا�� إذا W��UD*U�WI�d� �Qي sJ� r� أو tF� Q�اu�� أو wK�_ا ا'dم w� �d�Aك r� (2)

ا��ULFل s� rK� t�b� sJ� r� (3) ا'dم؛ pذ� w� Uً�ّرu�� ا�dDق s�pذ� vK� t��d� i�0 oا�u� rو� WO�u�U� dO� _�dاض ا*UJK�Lت �cها��dNب �bدة� �uBرة X�bNا�� �uIق vK� qB�� r� (4) اULF��ôل؛tKFH� أن �uIFل b� vإ� tM� l�ّu�� U� qF� (5) و ا*UBدرة؛ إ�dاءات s�

.WOMF*ا �UJK�LLKت w�u�UIا� dO� اULF��ôل lM*�dAوع h� bI� ،WOMا� vM�� dOGا� W�Q�� �UMول أ�UMء w� tأ� UL�أن sJ1 WLJ;ا أن vK� W1d'ا �QAن wذ�uLMا� ا*��bة ا_3 �u�UنWLJ;ا UNO� b& wا�� ا)ôUت w� �UJK�L*Uت dOGا� W��UD� ��uل i�d�

Uأورو� fK�� WO�UHا� 5(8)؛ ا*Uدة ،UMOO� WO�UHا� 3؛ rر� WO�uا�� ا_ر�uFن، ا��UO�uت . 59

WO�UHا� 5؛ ا*Uدة ،(1990) UNدر�UBو� U�e�و� UNM� Y�وا�� W1d'ا �bzUات q�� �QAنا*Uدة 12(8) ،u�dO�U�

3 rر� WO�uا�� ا_ر�uFن، ا��UO�uت .60

ا*Uدة 6.4 ،WOJ�d�_ا ا��bKان WLEM* WOذ�uLMا� WOLOEMا�� `zاuKا� .61

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

20-V

WO�u�U???Iا� WL??E�_ا ��U??�KDت

21-V

(2) ا*wMF؛ wK�_ا ا'dم ار�UJب w� Uً�ّرu�� �Uن (1) wMF*ا h�Aا� أنا*UJK�Lت vMا�� tأ� (3) أو �Uف؛ dO� mK�� ا*UJK�Lت �UIء vMا�� tأ� أوl�dAا�� �bم��� ،Wر�UI*ا إ�Uر wو� 62

ا*dAوع. dO� UN�AM0 tLK� l�VKD�� ô Wا�d� dأ�� �UOFرًا ا*��bة ا_3 t�F{و ا�cي wذ�uLMا�W��UD*ا ��uل iر� qأ� s� �U�Qس wK�_ا ا'dم w� ا��uّرط

63�UJK�L*Uت.

ا'uا�??V ا�bو�???U???BLK� WOدرة .4

vا_و� ا(uDة �uى fO� WOK�� �UFل _�dاض �UBدرة �UEم إر�Uء إنWDAأ� s� b�bFا� rOL� w� WM�UJا� WO��dا� vK� ا�UCIء qO�� vK�WO�Uا�� Wور�dCا� ا(uDة Uأ� .wو�bا� bOFBا� vK� ا_�uال q��qأ� s� �UFون آ�UOت �wN إ��Uد W�U� WHB� دuN'ه اc� �UحM� W�uO(واا��UDKت ا��bKان sJّ9ُ YO� .WOM�uا� ا)bود d�� ا*UBدرة dذ أوا�UHإ�pوذ� أ�dى، �bKان s� ا�uاردة ا*UBدرة �U�Kت cOHM� s� WOMF*ا

وا*UBدرة. bOL�وا�� b�b�وا�� l�ّ���U� إ�dاءات �bام��U�e�U�� ا_�uل r�UI� �U�O�dت l{و w� dEM� أن �bK�Kان sJ1 UL��u�_Uل ا��dBف w� ا�UFم ا*�bأ q�ّLو�� .wو�bا� ا��UFون eا�u� s�WOLOEMا�� `zاuKوا� �uIKا�5 ا��dBف pذ� �uCع }dورة w� ا*UBدرةا�uJBك أن dO� 64

.wMF*ا ا*UBدرة dأ� cHّM�ُ wا�� bKا�� w� WOK;اW�d�A� �U�O�dت w� ا�u�bل vK� ا��bKان l�ّA� WOو�bا� WO�u�UIا�Xو�UF� wا�� ا��bKان W�U� 5� ULO� ا*UJK�Lت ا*UBدرة r�UI� vK� hM�WO�u�UIك ا�uJBا� �cه l�ّA� UL� 65

اUBI��ôء وا*UBدرة. إ�dاءات w�ا)U�uJت 5� W�d�A*ا �U�ONKت ا*UBدرة ا_�uال iF� hOB��

66.W1d'ا W��UJ* W�dّJ*ا

�u�Uن �cا ،36 bMا�� ا*��bة، ا_3 t�bLا�� ا�cي wذ�uLMا� W1d'ا �u�Uن �dAوع .62

oا�u�وا� ا�dFف vإ� bM��*ن اu�UIK� ا*bL�Fة اUB��ôص o�UM� qأ� s� wذ�u/

o�UM� qأ� s� wذ�u/ �u�Uن c� ،4.2.9ا ا*Uدة ،wذ�uLMة ا�b�ا*� ا_3 l�dA� dEا� . 63

w�b*ن اu�UIK� ا*bL�Fة اUB��ôص

Y�وا�� W1d'ا �bzUات q�� �QAن Uأورو� fK�� WO�UHا� 5(أ)؛ ا*Uدة ،UMOO� WO�UHا� .64

ا*Uدة 14(1) ،u�dO�U� WO�UHا� 15؛ ا*Uدة ،(1990) UNدر�UBو� U�e��UNM و�

WOLOEMا�� `zاuKا� 14(3)(ب)؛ ا*Uدة ،u�dO�U� WO�UHا� 5(ب)؛ ا*Uدة ،UMOO� WO�UHا� .65

ا*Uدة 7(د) ،WOJ�d�_ا ا��bKان WLEM* WOذ�uLMا�

`zاuKا� 14(3)(أ)؛ ا*Uدة ،(2000) u�dO�U� WO�UHا� 5(ب)(1)؛ ا*Uدة ،UMOO� WO�UHا� .66

ا*Uدة 7(�?) ،WOJ�d�_ا ا��bKان WLEM* WOذ�uLMا� WOLOEMا��

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

20-V

WO�u�U???Iا� WL??E�_ا ��U??�KDت

21-V

ا�?u�uL??????????????ALن وا_��???????????Uص ا*??????????�R�Uت أ�???????uاع د.

ا_�uال q�� W��UJ* WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� �UO�uت إنdO� ا_�ULل و��R�Uت WO�U*ا ا*�R�Uت vK� �b�bة Uً�وd� �dHضUL� 67

اùر�Uب. q�u9و ا_�uال q�� lM� qأ� s� pوذ� ،sN*وا WO�U*او�cا، �cه. lM*اءات اdإ� oO�D� w� �vK ا���UMءات ا��UO�uت hM�ا�U�ONت b�b% wMF*ا bK�K� W��M�U� WOL�_ا WG�Uا�� ا�dIارات s� �Sنا(uBص، �cا wو� .UNMOF� �bدة� �dAوط 5�uLA*ا وا_��UصULMO� 68،" WO�U*ا ا*�R�Uت " vK� WO�U*ا lM*ا إ�dاءات W�U� o�DM�sNو� WO�U� dO� أ�ULل ��R�Uت " vK� �bدة� lM� إ�dاءات o�DM�

�bود.� �UD� vKق " UNMOF� �bدة�

WO�U????L?ا� ا*??�R�Uت .1

�uBلK� اùر�Uب u�u2و ا_�uال q�G� dDC�ُ ا�uLzUIن أن wN�bا�� s�WKO�uا� `O�� ا*�R�Uت إن YO� WO�U� ��R�Uت s� ا(U�bت vK�vK� �uاء ا_�dى، WO�U*ا ا*�R�Uت 5� ULO� ا_�uال q�u��� �ôRNءs� q�u�ا�� WKOو� ا*�R�Uت �cه `O�� UL� .wو�bأو ا� wK;ا bOFBا�ا_�uال q�� WOKL� w� W�b�ا*�� ا_�uل q�UI� lود� أ�dى vإ� WKL�أ�uاع w� ا��bKان nK��� 5� dO�� �UHوت b�uو� اùر�Uب. q�u9وwMF*ا qLFا� o�d� �UO�uت V�u0 t�_ .WO�U*ا ا*�R�Uت و�bراتا*�R�Uت " `KDB� n�dF� - ا_�uال، q�� W��UJ* WO�U*ا dOا�b��U�bا�u� &Uري qL� �uIم �w إ�Uر W��R� أو h�" أي � UNأ� vK� " WO�U*ا

:" U� q�UF�� )�Uب WO�Uا�� ا�UOKLFت أو WDA�_ا s� dأو أ��

ا'uNLر s� l�bا� WI�ا*�� ا_�uال s� U�dOو� اb�ùا�Uت ��uل •ا*w�dB ا(Uص)؛ qLFا� pذ� w� U0)

و�dاء ا�UIFر�W؛ اWO�öN��ô؛ وا�dIوض ا�dIوض öً�U� ] اd�ùاض •ا*ö�UFت q�u9و ا�u�dع؛ o� �bون أو l� ا�u�bن، rB� أو

ا��dG.)]؛ WK�U�) Wر�U�ا��

25-5 ا��UO�uت W�U� WHB� dEا� ا_ر�uFن، ا��UO�uت .67

t�H� l�d*ا .68

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

22-V

WO�u�U???Iا� WL??E�_ا ��U??�KDت

23-V

ا��WO�öN)؛ �Uت�M* (�UM���Uء ا��q�uL ا��dO�Qي ا��dO�Qي q�uLا�� •dOو� WOL�dا� ا�U�UDIت öً�U�)

69WLOIا� أو ا_�uال q�u% •ا��WK�b)؛ ا���ö�uت WDA�Q� WOL�dا�

،rB)ا اUL�zôن و�U�UDت (�U�UDت l�bا� qzUو� وإدارة إ�bار •وا)uاôت ا��W�b�d وا�UJOAت ،WO�UO�ا� وا�UJOAت وا�UJOAت،

اd�J�ùو�WO)؛ وا)uاôت ،WO�dB*اا*WO�U؛ واôر��U�Uت �bI. ا�U�ULCت •

:w� q�UFا�� •�UNدات و�UI�Aت و�ôUO�Lت (�UJOت bIMاق ا�uأ� أدوات أ.

و�uا�U)؛ إ�bاع�öLت أ�WO�M؛ ب.

ا��dO�Q؛ وأدوات ا�bzUHة وأ�UFر Wا�dBا� ج.�q�u؛�K� WK�UIا� WO�U*ا ا_وراق د.

.WOK�I��*ا WOا_و� lK�ا� �uIد �bاول .?�WIKF�*ا WO�U*ا ا(U�bت .bIو� WO�U� أوراق �w إ�bار Wر�UA*ا •

اb�ùارات؛ �cNهوا'WO�UL؛ Wد�dHا� اUL���ôر k�U�� إدارة •

آ�s�d؛ )�Uب أ��Uص WKzU�ا� أو W�bIMا� ا��UMO�Qت �kH وإدارة •أ��Uص )�Uب وإدارة أو �dO�b أ�uر أ�uال أو �uIد ا���ULر •

آ�s�d؛ا��????5�Q ا_�????dى وأ�uاع ا)U????Oة vK� s????O�Qا�� إ�bاع أو }U????Lن •5�Q????ا�� �????U�dت vK� �????cا o�????DM�) �UL�?�????????�ôUر WK????????????B�L???ا�

وا��d�ULة)؛ �ö�u�U� UًFء W�U�uا� و��R�Uت70

وا�öLFت. ا�uIMد q�b�� •rN� UL� .WOL�ا�� أو W��R*ا fOو� WHO�uا� V�� n�dF� و�cاWDA�_ا أو nzU�uا� s� �U�uIن �Qي h�Aأو ا� W��R*ا X�U� إذا U� u�UN�OL�� أو WOMF*ا ا_�ULل W��R� rا� fOو� ،5K�UF�� )�Uب WH�üا�ö�Iن أ�ULل W��R� أو h�� ��qO ا*�Uل، �d��F أي vKF� .WO�u�UIا�إذا UL� dEMا� iG� 5�uLA� �uNLرK� ا�dIوض �UنM1 أو اb�ùا�Uتا)ôUت، s� b�bFا� wو� .UًJM� �UO�bن ا_�ULل W��R� �h أوAا� �Uن

WF�U�ن ا�U��U)ا ا��U�O�uن ،W�U)ا ا��UO�uت �QAن W�dO�Hا�� أ�UًC ا*d�cة dEا� .69

WO�UL??????ا� ا*�R�Uت �Uت،KDB*ا �dد ا_ر�uFن، ا��UO�uت .70

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

22-V

WO�u�U???Iا� WL??E�_ا ��U??�KDت

23-V

��R�Uت vK� WDA�_ا ا�UOIم �cNه WOLOEMا�� `zاuKا� أو ا�u�UIن dBI�jا�u{ o�ّD�ُ wا�� ا��bKان �Sن ا_و}Uع �cه wو� ،WB�ّd� WO�U�WB�ّd*ا WO�U*ا ا*�R�Uت vK� اùر�Uب q�u9و ا_�uال q�� W��UJ�WB�ّd� dO� WN� _ي sJ1 �Uن إذا أ�dى، WN� sط. و�dAا� �cا w�u���q�u9ال وu�_ا q�� W��UJ� jا�u{ oO�D� wG�M� ا�UAMط، �cNا ا�UOIم

.UًCت أ�UN'ا pK� vK� اùر�Uبإذا ،ôًأو - :UL�.طdAا� �c� oO�D� sا �bّان� ا���Uران b�u� UL��UDق vK� أو WLzدا dO� �uBرة �dي� UًHآ� �Uن ا�UAMط ا*w�U ا*u�uف�dIر b� t�_ ا_�uال، q�� d�U�� s� d�c�ُ d�U�� dO�� ô U0 ًاb� oOّ{q�G� WIKF�� و��U�KDت �dوط Wأ� أو W�U� oO�D� �bم wMF*ا bKا���U�bت �bIم UNإ� YO� �cا vK� WK��_ا s� دقUMHن ا�uJ� b71 و�

ا_�uال.أن %uّل sJ1 wا�� dH�ا� و�ôUت أو ،Uً�UOأ� UNzôeM� �bًا �bودة� Wا�d�

ا�uDارئ. �ôUت w� UًO�d� UNF� 5K�UF�LK� ا_�uالو�5 " و��dّرة �bودة �bًا� " أو}Uع w� tأ� uN� w�Uا�� أ�U اU���ôرwMF*ا bKر ا��dI� b� ا_�uال " q�� d�U�� 5� s� W����ُ d�U�� " b�u�WO�U*ا WDA�_ا WLzU� vK� 5Fا_ر� ا��UO�uت W�U� أو iF� oO�D� �bما_�uال q�� W��UJ* WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� أن UL� 72

.WH�üاl�ّA� tأ� ôإ sJ1 أن �uJن �pK ا_و}Uع. UL� W�وا} �bIم إر�Uدات ôز�Uدة vإ� �Rدي b� uN� ،d�U�ا* vإ� bM��� ZN� ا��ULد vK� ا��bKان�qOKI اd�ùاءات vإ� �Rدي b� أو ،d�U��WO�U ا* o�UM*ا w� اd�ùاءاتا��UHض ��uت vإ� ا��UMدًا pوذ� و��dّرة، �bًا �bودة� أو}Uع w�إ�UCع أو ا���UFد wG�M� ôو اùر�Uب. q�u9و ا_�uال q�� d�U��أن WIOد� Wدرا� W�O�� X��� أن bF� ôإ �bودة� jا�uC� w�U*ا ا�UAMطا��dاض oKDM*ن اuJ� و�wG�M أن .WCH�M� الu�_ا q�� �U�b� dوث���U�KDت W�UJ� WF{U� �uJن أن V�� WH�üا WO�U*ا WDA�_ا W�U� أن

ا_�uال. q�� W��UJ�

�??bدة� WO�U??� d??O� s??Nو� �??�R�Uت .2

dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� �UO�uت q�bFو� `OIM� 2003 �Uم w� -��R�Uت qLA� �dة _ول X�ا_�uال ��YO أ�� q�� W��UJ* WO�U*ا

t�H� l�d*ا .71

t�H� l�d*ا .72

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

24-V

WO�u�U???Iا� WL??E�_ا ��U??�KDت

25-V

Uأ� .5Fا_ر� ا��UO�uت WODG� �UDق sL{ �bدة� WO�U� dO� sNو�Wود�b�� dأ�� wN� sN*وا ا*�R�Uت �cه vK� o�DM� wا�� ا�dAوط .WO�U*ا ا*�R�Uت vK� o�DM� U2 Wود�b�� dأ�� أو}Uع w� o�DMو�wا�� وا*�U�KDت ا�dAوط qO�UH� sLّC�� ا��Uدس qBHا� �Qن UًLK�ا��bKان s� أن ا*uKDب dO� ،WO�U*ا dO� sN*وا ا*�R�Uت vK� o�DM�s� �bدة� �WODG أ�UJم �UDق w� وأ��Uص �UN� sت wK� U� 5LC�

اùر�Uب: q�u9و ا_�uال q�� W��UJ� أ�UJم

اX�d��ù)؛ WJ�� vK� ا�ULIر �uادي UًCأ� WK�U�) ا�ULIر �uادي •ا�UIFر�W؛ V�UJ*ا •

ا��WMOL؛ ا*UFدن &Uر •ا�W1dJ؛ ا_��Uر &Uر •

،s�d�üا 5KI��*ا 5O�uI(ا 5OMN*وا ،5I�u*وا ،5�U;ا •أو ا*�ôUت �cه w� ا_�dاد 5K�UFا� qLA� U0 5��U;واfOو� .WOMN� �U�dت w�b���� s� 5OMN*أوا ا�U�dAءs� أ�dى أ�uاع w�b���� s� "5OKدا� 5OMN� " ا*uBIد،WO�uJ� �U�Oت �bى 5K�UFا� 5OMN*ا ôو ا_�ULل ��R�Uت

��q ا_�uال؛ W��UJ* d�ùاءات öًF� 5F{U� �u�uJن b� rNإ� YO�U2 ا�U�dAت، و�U�bت اUL���ôن �U�bت .bI� • ��R�UتW�uLA*ا dO� ا_�ULل ��R�Uت أو ا_��Uص W�U� vإ� dOA�UNH�u� �bّIم wوا�� ا��UO�uت، �cه oو� dآ� l{u� w�

:dOGK� WO�Uا�� ا(U�bت s� Uًأ� أ�ULل ��R�Uتا���Uر�5؛ �Uص�_ fO�Q� qO�u� qLFا� أ.

dO�dJ� أو d�bL� (qLFK� dآ� h�� VO�d� (أو qLFا� ب.W��M�U� q�U2 e�d� �W�d أ��Uص أو w� p�d� أو W�dA�

آ�s�d؛ ا���Uر�5 �Uص�_WKا�d� أو qL� �UJن أو �uMان أو ،q�ّ�� V�J� W�Uإ� ج.h�� أي أو أ��Uص W�dA� أو W�dA� إداري، �uMان أو

آ�d؛ VO�d� أو ا���Uري�W؛�d� ةbN�ُ vK� rOّI� (qLFK� dآ� h�� dO�b� ا�qLF (أو د.

W�UO� 5ّF� r�U�L� (qLFK� dآ� h�� dO�b� (أو qLFا� .?�73.dآ� h�� s�

ا;bدة sN*وا WO�U� dO� لULأ� ��R�Uت �Uت،KDB*ا �dد ا_ر�uFن، 73. ا��UO�uت

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

24-V

WO�u�U???Iا� WL??E�_ا ��U??�KDت

25-V

rN�uL???� qL??��� آ�??dون وأ��???Uص �???�R�Uت .3

wMF*ا qLFا� o�d� hM� ،WF�U� WKI��� WO�u� رU�إ wًا، و�dOأ� b$وdEM� أن }dورة vK� ا_�uال q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U��öف ،sN*وا ا_�ULل ��R�Uت vK� ا��UO�uت oO�D� w� ا��bKان74و�cا

إر�Uب. q�u9 أو أ�uال q�� d�U�� dO�� wا�� أ�öه، Wر�b*اwا�� sN*ا أو ا_�ULل ��R�Uت w� dEMK� ا��bKان s� qJ� ��dوك d�_اsو� .d�U���pK ا* WLzö*ا W�U���ôا WFO�� b�b�و�� UN�uL� wG�M�fzUHMا�) WO�U�dا� lKو� WLOIا� WO�U� lK�ا� &Uر :pذ� vK� WK��_اا�U�u�dت، q�UI� اd�ùاض و��öت ،(Uا�uو� وا�eوارق وا��UOراتأي �uLل ا*uKDب s� fOو� اUL���ôر. wر�UAوا�� ا*eادات، ودورd�U�ا* w� dEMا� ا*uKDب s� sJو� ،Uا�u� أو WLzUIا� �cه W�U� أو s�

.UN� WLzö*ا W�U���ôوا

Wا�e??????????????Mا� dO???????????�UF� - rO????????????E?Mوا�� W�U??????????�dا� .?�

WO�U� تU��R� s� ��b�Uة �bون r�� ô وq�u9 اùر�Uب ا_�uال q�� إنا*�u�dن dDO�� 5� t�_ .5OMF� وأ��Uص WOMF� أ�ULل و��R�Uتا��bKان b& ،UNO� WFOر� Wإدار� V�UM� ��u�uن أو WO�U� ��R�Uت vK���uّرط 5� ،q�*Uو� ا_�uال. q�� وا��UAف lM� w� �b�bة W�uF�w� dأ�� W�uF� b& ا��bKان �Sن أ�uال، q�� �UF�Qل �uOMFن أ��UصhOا�dوا�� Wا�eMا� ��U�KDت �Sن ،p�cو� ا_�UFل. �cه وا��UAف lM��UOKLت w� ا��uّرط s� ا_�dاد pوأو�� �pK ا*�R�Uت lM� w� b�U��

اùر�Uب. q�u9و ا_�uال q��

20 rر� WO�uا�� ،t�H� l�d*ا .74

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

26-V

WO�u�U???Iا� WL??E�_ا ��U??�KDت

27-V

WO�U???L?ا� ا�???�RL�Uت .1

WO???�U�_ا ا�?U??�Lدئ �?�R�Uت أ.

ا_وراق و�U�dت وأ�uاق 5�Qا�� و�U�dت ا��uMك أي ا*�R�Uت، �cه إن:s� ا�UBدرة dO�UF*ا w� 5ّ�� q�U� إ�dاف �UEM� WF{Uم �uJن ،WO�U*ا�U�dت vK� 5�dALK� wو�bا� واU%ôد ا��uMك، vK� �d�ûاف �Uزل WM'75

.tB�� ULO� q� ،WO�U*ا ا_وراق �U�ONت WOو�bا� WLEM*وا ،5�Qا��:wK� U* W��M�U� وا_�UJم ��U�KDت و�dوط ا�uBMص sLّCو��

أ�ULل؛ W��R� ا���ULر وإ�Uزة hOا�dا�� إ�bار •و��Uر اùدارة f�U�� أ�UCء (V�UM*وا rzö*ا b�b�(ا�� rOOI� •

وا�WOKLF؛ W�dEMا� وا(�dة Wا�eM�U� oKF�� ULO� s�d�b*اoا�u�ا� ذوي s� s�d�bو� إدارة f�U�� أ�UCء ا���bام lM� •

ا��WOLOEM؛ `zاuKا ا�u�d� s�cا� أو WOا�d�ùا.WOا�d�ùا oا�u�ا� ذوي s� r� s* W��M�U� ا��dDOة أو WOJK*ا lM� •

ا���uّط _�dاض وا�dAوط ا*�U�KDت �cه oO�D� wG�M� UL�qLA� UL� اùر�Uب، q�u9و ا_�uال q�� W��UJ� jا�u{ و_�dاضb�b% qأ� s� ا���öت وا*U�uKFت nA� vK� اU��ùر WO�ö� W�U�dا�

76�U�KD�*Uت. bOّIا�� �bى

ا_�???dى WO�U??L?ا� ا�??�RL�Uت ب.

wا�� UN�H� Wر�UBا� �U�KD�LKت WF{U� �Uدة ا*�R�Uت �cه X�O�UNO� QAM� ô t�_ dO�� b� vإ�) WO�U�_دئ اU�*ا ��R�Uت UN� lC��f�U�� أ�UCء rOOI� �dي� ô ا*�Uل، qO�� vKF� .(UN�H� ا���uّط U�UC��uBص� " W��UM*وا Wء�ö*ا " b0ى oKF�� ULO� s�d�b*ر اUو�� اùدارةا_�uال q�� W��UJ� و_�dاض .WOKLFوا� W�dEMا� وا(�dة Wا�eMا�WO�U*ا ��RLK�Uت W��M�U� UO�bا� ا*�U�KDت �uJن اùر�Uب، q�u9و

lا�dا�qBHا� dEا� .75

WO�uا�� ا_ر�uFن، ا��UO�uت .76

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

26-V

WO�u�U???Iا� WL??E�_ا ��U??�KDت

27-V

:wK� UL� هc� ىd�_ا

�WK؛ّ�� �WB�ّd أو ا*�R�Uت �cه }dورة �uن •q�� W��UJ� _�dاض اd�ùاف أو W�U�dا� UN�UCإ� }dورة •q�u9و ا_�uال q�� d�U�� *bى UًIب و�Uر�ùا q�u9و ا_�uال

77�w ذ�p ا�UDIع. اùر�Uب

W�UJ� oKF�� ULO� qO�ا��� أو hO�dا�� �dط �cا و�dHضUL0ر�W اM��ô�Uب bK� qJ� حU?L�ا� l� sJو� ا_�dى "، WO�U*ا "ا*�R�Uتا_�uال q�� W��UJ� إ�dاءات cOHM� vK� tا�dإ� b0ى oKF�� ULO�اd�ùاف dB�I� أن sJ1 ا)ôUت، iF� w� tإ� YO� اùر�Uب. q�u9وWOLOEMا�� `zاuK�U� bOّI�� ô wا�� ا*�R�Uت o�� ا�uIا�5 إ�UHذ vK�vK� wK�UH� إ�dاف أو WOK�UH� WM�UF� دون s� sJو� ا*uFHل، Wر�U�ا�w�U�� w� ا_�ULل ��R�Uت s� b�bFK� W��M�U� tأ� b$ UMأ� ôإ .bOّIا��WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� �d�Aط ،Wا�dBوا� ا�uIMد q�u%hO�dا�� vإ� W�U{إ ،UًCأ� اùر�Uب q�u9ال وu�_ا q�� W��UJ� �QAنWLE�_U� bOّIا�� s� b�Qوا�� b�dK� " W�UF� WLEأ� و�uد " ،qO�ا��� أوUًOKL� qJّA� U* n�uا� s� b�e� ا��UO�uت w� b�u� ôو 78

.WOMF*اo�� ا�uIا�5 cOHM� �dد� �vD ا*�U�KDت�� UًOML{ sJو� ،ôًUF� Uً�UE�

.WLE�_U� ا*�bOّIة dO� ا*�R�Uت

WO�U� dO� �bدة� sNو� أ�ULل ��R�Uت .2

ا�ULIر �uادي :5��� vإ� WO�U*ا dO� sN*وا ا_�ULل ��R�Uت r�I�ُ.WO�U*ا dO� ا_�dى sN*وا ا_�ULل ��R�Uت W�Uو�

:sLّC�� Wر�U� ��U�KDت b�u� ا�ULIر، �uMادي W��M�U�ا��hO�d؛ •

أو 5�d�LK� UًJK� `�B� أن s� ا�ULIر �uادي lM* • إ�dاءات�rN��U؛ s� ةdL���� �rN�dDO أو X%

ا_�uال q�� W��UJ� �dAوط و��U�KDت U�bOّI� vK� اd�ùاف •اùر�Uب. q�u9و

t�H� l�d*ا .77

t�H� l�d*ا .78

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

28-V

WO�u�U???Iا� WL??E�_ا ��U??�KDت

29-V

،WO�U*ا dO� ا_�dى sN*وا ا_�ULل ��R�Uت W�UJ� W��M�U� Uأ�bOّIا�� s� b�Qوا�� b�d� W�UF� WLEأ� و�uد w� w�U�_ا ا�dAط q�L��WOKLF� lKDC� أن و��uز .d�U�LK� WO�U�(ا أ�Uس vK� WLE�_U�.wا�cا� j�Cوا� rOEMا�� bL�F� WLEM� أو WO�uJ� W�O� Uإ� b�dا��UEم b�u� ô أ�öه)، dEا�) ا_�dى WO�U*ا ا*�R�Uت iOI� vKو�

.qO�أو �� hO�d�

dO???????ا�b��U� wM????FL?ا� qLFا� o�d� �UO?????????�uت cO???????HM� l� WI???????��*ا ا�uIا�5 و.�� W�q???????????? ا_�????????????uال???????�UJL?� WO�U????????????L?ا�

`zاuو� و�uد �uا�5 w�u�U� �UEم أي w� WOL�_ا WG�Uا�� Vا�u'ا s� إنs� �Sن و�cJا، .UNCF� l� oO�M��U� qLFو� UًOKدا� WI��� WOLOEM�w� أ�Uس b�u� r� U� ،dآ� �u�Uن l� ا�uIا�5 bأ� �UFرض �bم rّN*اvK� 5�u�UIا� �dاءة sJ1 وأن ا���UMء، و�uد ��dّر WOMF*ا W�UO�ا�

�UCرب. أو �UًF دون �UFرض �öLFن ULNأ��uا�5 ا��UFرض ا��ULل UNO� b�u� wا�� ا*�ôUت 5� sو�WO�uB� wL% W�U� �uا�5 ا��bKان �bى �uJن U� Uً��UG� .W�dّ�ا�ا�uIا�5 �cه _ن ا*U�uKFت. s� حUB�ùا ��U�KDت s� WO�U*ا ا*U�uKFتqO�� vK� ،WO�U*ت اU��R*ا �UOIم ا(Uص ا�dAط l� ��UFرض أن sJ1

79.W�u�A*ا �s ا*ö�UFت ا*�Uل، �ö�ùUغ

q�u9و ا_�uال q�� W��UJ� و�dوط ��U�KDت cOHM� qأ� sو�q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� hM� اùر�Uب،W�uKO� مb� s� انbKا�� b�Q�� أن }dورة vK� بUر�ùا q�u9و ا_�uال

80.o�dHا� �UO�uت cOHM� دون WO�U*ا UN�U��R� W�dّ� �uا�5

WB????????????????��L?ا� ا��UD???????????Kت 5� ا��U????????Fون ز.

:5JL�� W�UF� آ�UOت و�uد }dورة vK� hMا� ا��bKان s� q� vK� wG�M�ا�uIا�5 إ�UHذ و�U�Oت ،WO�U*ا ا*U�uKFت وو�bات ا��U�UOت، wF{وا،WO�U*ا ا*�R�Uت vK� 5�dA*وا اUC��ôء)، bM� ا'ULرك pذ� w� U0)

13 rر� WO�uا�� ،5Fا_ر� ا��UO�uت dEا� .79

4 rر� WO�uا�� ،t�H� l�d*ا .80

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

28-V

WO�u�U???Iا� WL??E�_ا ��U??�KDت

29-V

s????� �??????Uن وإذا 81.U??????NMO� ULO� ا��UFون s� WKBا� ذات ا_�dى وا�U�ONت

ا�dAط �cا V��M� اUH�ùذ، WLE??????وأ� wMF*ا bKا�� u� V�u0ا�5 rzö*اا_�??????uال q???�� W��UJ* WDA�_وا ا��U�UOت cOHMو� l{و oO�M� vK�

اùر�Uب. q�u9وdEMا� V�� tأ� vMF� WO�uا�� �cه أن ،WO�U�*ا WN�uا� s� `Cو��5� ULO� ا��UFون qNّ��ُ UNأ� ا���Uر vK� wMF*ا bKا�� وآ�UOت �uا�5 vإ�pK� 5� ULO� oO�Mا�� qON��ٌ s� öًC� ،WB��ا* ا��UDKت nK���r�_وا اùر�Uب. q�u9و ا_�uال q�� W��UJ� �uNد� WOMF*ا ا��UDKتUNأ� vK� wMF*ا bKا�� وآ�UOت �uا�5 vإ� dEMا� �bم V�� ،tK� pذ� s�

�cه. ا��UFون �uNد bOّI� أو dE%

ا���UI???????????????OIت ح.

ا�uIا�5 ا��UDKت ا*UH�S� WHKّJذ أن s� b�Qان ا��bKا�� s� q� vK� wG�M�82

اùر�Uب. q�u9و ا_�uال q�� U�UC� w� �s ا���UIOIت UًCأ� W�u���WC�UM� w� b� vBأ� vإ� ا���UIOIت s� اUH��ôدة �uNد إ�Uر wو�dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� l�A� اùر�Uب، q�u9و ا_�uال q��d�uDة و�b�U�و� إ�Uزة vK� ا��bKان ا_�uال q�� W��UJ� �QAن WO�U*اواUBI��ôءات WMKF*ا dO� �UOKLF�Uت ،W�U� %UIOIت وآ�UOت VO�Uأ�

83ا_�dى. �l ا��bKان WOو�UFا�� ا_�uل وا���UIOIت w� WBB�ا*�

ا*��WB ا*d(U� WOMFب و�W�U ا��UDKت ،oOI�ا�� �UOKLت أن UL�vIK�� أن UN� wG�M� ،wMF*ا bKا�� w� اùر�Uب q�u9و ا_�uال q�� vK�5H�u*ا pذ� w� U0 ،5H�u*وا WOMIوا�� WO�U*ا ا*uارد s� UNOHJ� U�

84.WO�UFا� Wا�eMا� dO�UF* 5�u��*ا

q�uL???و� ا_�??????uال q??????�� W��U??????J� �UEم WO�UF� n�u�� وأ�dOًا،wG�M� و�??????cا، ا*b???OHة. ا*U�uKFت d�ّu� vK� wMF*ا bKا�� w� اùر�Uبو�UHءة WO�UF� �QAن Wز�öا� �UB�ùUءات اUH��ôظ ا��b???Kان s� q???� vK�ا_�uال q�� W��UJ0 ا(Uص UN�UE� s� ا_�dى Vا�u'وا UN�U??????IOI%

85اùر�Uب. q�u9و

31 rر� WO�uا�� ،t�H� l�d*ا .81

27 rر� WO�uا�� ،t�H� l�d*ا .82

t�H� l�d*ا .83

30 rر� WO�uا�� ،t�H� l�d*ا .84

32 rر� WO�uا�� ،t�H� l�d*ا .85

f?�U????????)ا o??????�?K?L?ا�

wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة W�U)ا ا��UO�uتاùر�?Uب q�u?L?� Wر�U��QAن � WO�UL?ا� dOا�b��U�

U�cO????????HMو� �bة�L??ا� r??????�_ا ا�U????????O�UHت vإ� اUL????????C�ôم .ôًأو

WO?????????�UHا� vإ� �ULC�öم Wر�u� �uDات ا��Uذ ا��bKان s� q� vK�1999 �??Uم w� WF?�u*وا اùر�?????????Uب q�u?????????9 lL?????????I� WOMF*ا ا*�?????????�bة ا_3

.UN� ا��?????????Uم cOH?Mوا��oKF�� ULO� ةb�ا*� ا_3 �dارات �uرًا cHّM� أن UًCأ� �vK ا��bKانا�UBدر s�_ا fK�� �dار ULO�ôو ،WO�Uر�ùا ا_�ULل q�u9 lLو� lM0

.1373 r?????????�d�

t� V�UBL?ا� ا_�uال q�و� اùر�Uب q�u9 .d& .UًO�U?????????�

اùر�WO�U وا*ULEMت وا_�ULل اùر�Uب q�u9 .d& ا��bKان s� q� vK�WOKأ� rzاd�� rzاd'ا �cه WOL�� s� b�Qا�� ا��bKان vKو� .WO�Uر�ùا

أ�?????????uال. q?????????�G�

UNدر�U????????????Bو� 5???????O�Uر�ùا أ�??????????????uل bO????????L& .Uً?????????��U�

أو &bOL أ�uال إ�dاءات cOHM� إ�UDء دون ا��bKان s� q� vK� wG�M�وا*ULEMت اùر�Uب u�u1ن s� وأ�uل وأ�uال ا_�dى، 5O�Uر�ùل اuأ�q�u9 lM0 WIKF�*ا ا*��bة ا_3 �dارات vC�I0 pوذ� ،WO�Uر�ùا

.UNFLو� WO�Uر�ùا ا_�ULل

1-V o�K�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

2-V o�K�

اùر�Uب q�u9 Wر�U�� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة W�U)ا ا��UO�uت f�U)ا o�K*ا

3-V o�K�

إ�dاءات sLّC�� إ�dاءات cOHMو� ا��ULد UًCأ� ا��bKان s� q� vK�و�UBدرة e�� s� WB��ا* ا��UDKت 5J9 UN�Q� s� WOF�dA�WF�e� أو q�u9 w� qLF��� أو �bzUات w� wا�� ا_�uال وا*UJK�Lتأو WO�Uر�ùا ا_�ULل أو اùر�Uب q�u9 w� �ULF��öل WBB�� أو

.WO�U?????????ر�ùا ا*UL?????????EMت

�ùUر�??????????Uب WIK???????F�L?ا� W�u�??????A*ا ا�?ö�U??????FLت s� اö�ùغ .Uً?????????Fرا�

WF{U)ا ا'UNت أو ا_�ULل �PAMت أو WO�U*ا ا*�R�Uت X�Uار� إذا W�uIF� أ��Uب UN�b� X�U� أو ا_�uال q�� W��UJ0 W�U)ت اUا�e��ö�w� UNا�b�ا�� l�e� أو WK� UN� أو WD��d� ا_�uال أن w� �öر�UOباö�ùغ UNOK� ،WO�Uإر� ��ULEM� qت s� اùر�WO�U أو أو ا_�ULل اùر�Uب

.WB��ا��UDKت ا* vإ� �u� UN�uJرًا s�

wو�bا� ا��U?????????Fون .Uً???????��U�

s� ىdأ� WOآ� أو VO�d� أو �UMء �b�UF� vKة ،d�üا bKا�� `M� bK� q� vK�sJ2 b� vBأ� ا*U�uKFت، ��Uدل أو Wد�U��*ا WO�u�UIا� ا*�b�Uة آ�UOت�eاWOz وا���UIOIت أو WO�b� �uا�5 cOHM�� oKF�� ULO� ا*�b�Uة s�وا_�ULل اùر�Uب q�uL�� WIKF�*ا واd�ùاءات وا���U�dّت Wدار�ùا

.WO�Uر�ùا وا*ULEMت WO�Uر�ùا`O�� ô UNأ� s� b�Q�K� اd�ùاءات W�U� ا��bKان ا��Uذ vK� wG�M� UL�WO�Uر�ùا ا_�ULل أو اùر�Uب q�uL�� 5LN�*ا �Uص�ú� s�üا ا*öذ�ôRء rOK��� إ�dاءات UN�b� �uJن أن UNOKو� ،WO�Uر�ùا ا*ULEMت أو

اUJ�ùن. bM� ا_��Uص

q�b????ا�� q�u??????�ا�� .Uً????????????د�U�

ا'UNت أو ا_��Uص أن s� b�Q�K� إ�dاءات ا��Uذ ا��bKان s� q� vK�WLOIا� ا_�uال أو qI� �U�bت ا�u�bI� s�cن ا�ö�uء، rNO� s0 ،WO�u�UIا�أن wG�M� ،wL�dا� dO� q�u�ا�� ��UJت أو �UEم �öل s� qIMا� WK�U�s� ا�UBدرة ا��UO�uت W�UJ� 5F{Uو� 5K�ّ�� أو 5B�ّd� �u�uJاvK� o�DM� wا�� ا_�uال q�� W��UJ* WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا o�dHا�s� b�ّQا�� ا��bKان s� q� vKو� .WO�dB*ا dO� WO�U*ا وا*�R�Uت ا��uMكdO� ا(U�bت �uBرة �cNه �uIم wا�� WO�u�UIا� ا'UNت أو ا_��Uص أن

.WOzاe� أو WO�b� أو Wإدار� �U�uIFت �uFCن� Wو�dA�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

2-V o�K�

اùر�Uب q�u9 Wر�U�� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة W�U)ا ا��UO�uت f�U)ا o�K*ا

3-V o�K�

WO????????????????�dت ا��ö???????�u�ا�� .UًF�U�pK� WK�U� ،WO�U*ا ا*�R�Uت s� VKّD�� إ�dاءات ا��Uذ ا��bKان vK�QAM� s� و�bOHة WIOد� �U�uKFت �UOن ا�uIMد، q�u��� �uIم wا��wG�M� UL� ا_�uال %ö�uت vK� (بU�(ا rان ور�uMFوا� r�ôا) ا�uIMدW�U�dا� أو q�u�ا�� l� UN� WIKF�*ا WK�d*ا qzU�dوا� ا*U�uKFت إ�UIء

.l�bا� WK�K� w� W��UB*ا UNO� s0 ،WO�U*ا ا*�R�Uت �UOم sLC� إ�dاءات ا��Uذ ا��bKان vK��ö�uت�� s�ّ;ا b�dوا� h�H�U� �uIم ا�uIMد، %uّل wا�� ا'UNتوا�uMFان r�ôا) WK�U� QAM� �U�uKFت sLّC�� ô wا�� W�u�A*ا ا_�uال

ا)�Uب). rور�

`�d?????K� Wد�U????????????Nا� dO� ا�?UL?????????EMLت .Uً??????M�U�oKF�� wا�� WOLOEMا�� `zاuKوا� ا�uIا�5 W�UH� ا��dFاض ا��bKان vK�dO� �ULEM*Uت اùر�Uب. q�u9 w� UNا�b�ا�� sJ1 wا�� �UN'Uت�bم s� b�Qا�� ا��bKان vKو� ،W�U� �uBرة �cNا W{dّF� `�dK� Wد�UNا�

:UNا�b�ا�� إ�Uءة إ�UJن�dAو�W؛ �UNت UNأ� w�b� wا�� WO�Uر�ùا ا*ULEMت q�� s� .1

pذ� w� U0 �UNت �dAو�uMI� Wات ��q�uL اùر�Uب öG��ô .2ل

&bOL ا_�uل؛ ��UHدي_�dاض WF�e*ا �u�úال ا��dّي q�u�ا�� t�u9 أو UH�ùء .3

.WO�Uإر� �ULEMت vإ� Wو�dA�

)UM� 9 rر� WO�uا�� h� �UC�( .UًF�Uف

W�bIMا� m�U�L????????ا� uK�U�ا)bود d�� qIMا� b�d� Wز�öا� اd�ùاءات oO�D� ا��bKان vK�s� pذ� dO� أو اd�ùار �UEم pذ� w� U0 ،tKL( وا�uJBك �öLFKت

�s ا*U�uKFت. nAJ�U� تUا�e��ôاWO�u�UIا� WDK�ا� WB��ا* UN�UDK� �bى أن sLC� أن ا��bKان vKو�UN�Uار�� w� t��A� wا�� tK�U( ا�uJBك أو ا�öLFت bOOI� أو n�u�ا�cJب �bM اd�ùار - wا�� أو اùر�Uب، q�u9 أو ا_�uال q�� تUOKLF�

.UNM� أو اUB�ùح UN�q�UF�K� WLzö*وا W�UFHا� ا�U�uIFت d�u� ا��bKان sLC� و�wG�M أن�U�uKFت sLC�� (إ�U�UBت) أو إ�UBح (إ�dارات) إ�dارًا �bIم s� l�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

4-V o�K�

q�u9 �UOKLFت tK�U( ا�uJBك أو ا�öLFت ار��Uط W�U� wو� .Wذ�U�qLA� ،dOا�b� ا��ULد UًCأ� ا��bKان vK� wG�M� ا_�uال q�� أو اùر�Uبs� ،W��Uا�� W�U)ا WO�uوا�� 3 WO�uا�� l� WOAL�� WOF�dA� dOا�b�

ا�uJBك. أو ا�öLFت �cه UB0درة ا��ULح UN�Q�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

4-V o�K�

ا�?�????????Uدس o??????�?K?L?ا�

ا�U??Bدرة Wد�U?ر�ùوا W�dO�Hات ا��d�cL?ا�WO�UL?ا� dO?ا�b��U� wMFL?ا� qLFا� o?�d� s�Wر�U??�L?� WIKF??�L?ا� ا��UO??�uت �Q??Aنwا�cا� rO?OIن ا��UO?ب وا���U?ر�ùا q�u?L?�

W�dO??????�Hا�� ا�?d�c??Lات

و��q ا_�uال اùر�Uب q�u9 .d& :WO�Uا�� W�U)ا WO�u�K� W�dO�Hة ا��d�c*اt� V�UB*ا

ا�b?????????Nف

ا��bKان �bى أن s� b�Qف ا��bN� WO�Uا�� W�U)ا WO�uا�� l{و �dى .1

��q�uL اùر�Uب ا�u�uI� s�cن ا_��Uص WI�ö� vK� WO�u�UIا� ا�bIراتاùر�Uب 5� WIO�uا� W�öFK� و�dEًا .rNOK� WOzاe'ا ا�U�uIFت lO�uو�ا_�dى ا_�bاف s� �Sن أ�dى، أ�uر 5� s� ا_�uال q�و� wو�bا�ا��bKان �o�d إ�eام s� WKBا� �cه vK� bO�Qا�� WO�Uا�� W�U)ا WO�u�K�

1-VI o�K�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

2-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

3-VI o�K�

q�G� W��M�U� WOKأ� rzاd� Uر�U���U� q�u9 اùر�Uب rzاd� 5LC��WO�UHا� u� اùر�Uب q�u9 .d��� ا_�Uس �uJن أن wG�Mو� ا_�uال.1. �Uم1999 w� WF�u*وا اùر�Uب q�u9 lLI� WOMF*ا WOو�bا� ا*��bة ا_3

nر�U???????????Fا��

o�DM� ،W�dO�Hا�� ا*d�cة و�cه WO�Uا�� W�U)ا WO�uا�� _�dاض .2

:WO�Uا�� nر�UFا��

Wد�U� X�U� �uاء �uع، q� s� ا_�uل :vال إ�uأ� `KDB� dOA� أ)� X�U�WI�d ا)uBل ULN� ،W�uIM� dO� أم W�uIM� Wد�U� dO� أمu� U� WK�U� UNKJ� �Uن ULN� WO�u�UIا� وا�uJBك ozU�uوا� ،UNOK�pK� w� WB(ا أو WOJK� vK� qO�bا� wDF� U2 wLأو ر� wو�d�Jإ�وا�UJOAت WO�dB*ا اUL��ôدات dB(ا ودون pذ� w� U0 ا_�uل،WO�U*ا وا_وراق rN�_وا W�b�dا�� وا)uاôت WO�dB*وا WO�UO�ا�

اUL��ôدات. وا�ôUO�LJت و�U�UDت وا��bMات�Uول� أو VJ�d� (1) :wFO�� h�� أي vإ� w�Uإر� `KDB� dOA� ب)��d�Uة �uBرة dO� ��d�Uة أم WKOو� W�Q� WO�Uإر� ار�UJب أ�UFل(3) إر�WO�U؛ أ�UFل w� p�dA� r�U�� (2) �bL؛ sو� WO�u�U� dO�rN�� (4) إر�WO�U؛ أ�UFل ôر�UJب s�dآ� tO�u� أو rOEM�� مuI�qLF� ا_��Uص s� W�uL�� UN� �uIم WO�Uل إر�UFأ� ار�UJب w�W�b� و�bNف ��bLّFة pK� WL�U�*ا X�U� UL�O� كd�A� ضdG�ار�UJب W�uL�ا* pK� bB� W�dF� l� أو wMF*ا w�Uر�ùا qFHا�

.w�Uإر� qF�:sLّC�� w�Uإر� qF� `KDB*ا ج)

إ�bى t�dّF� U� V�ق و�UD� w� lI� Uً�d� qJA� يcا� qFHا� (1

vK� ا*dAوع dO� اöO��ôء lL� WO�UHا� :WO�Uا�� ا*b�UFات Wو�d??????A*ا d?????????O� ا_�ULل lL� WO�UHوا� ،(1970 (�Uم ا�dzUDات

wK?????�_ا hMإ�??????????دار ا� bM� cOH?????????Mا�� e???O� XKد� sJ� r� �cه ا*��bة ا_3 WO�UHا� أن l� .1

U�dذ� - sJ� r� p�cو� -2001 �Uم s� أ��s�dA� /d�u ا_ول w� WO�Uا�� W�U)ا WO�u�K�W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� bB� �Uن bI� -UN�H� WO�uا�� w�ôو) WO�UH�ôا tOK� hM� UL��� .d�ا�� �UOFر bO�Qو� �dJار Uار�bإ� cM� ا_�uال q��أ�O�/q�d�Uن w� cOHMا�� eO� XKد� WO�UH�ôا �cه �Qن UًLK� .(UNM� WO�Uدة ا��U*ا ULO�

�Uم 2003. s�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

2-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

3-VI o�K�

lM� WO�UHوا� ،(1971 (�Uم w�b*ا ا�dODان W�ö� b{ WN�u*اs0 ،WOدو� W�UL�� 5F�L�*ا ا_��Uص b{ W�J�d*ا rzاd'ا،(1973 (�Uم UNOK� W��UF*وا ا�uO�U�uK�bن، ا*uH�uن rNO�WO�UHوا� ،(1979) szU�dا� cأ� WC�UM* WOو�bا� WO�UH�ôواoKF�*ا وا��dو�u�uل ،(1980) Wو�uMا� �uLKاد Wد�U*ا W�UL(ا�bم� wا�� ا*UDرات w� Wو�dA*ا dO� nMFا� أ�ULل lLI�dO� ا_�ULل lL� WO�UH�ô wKOLJا�� wو�bا� w�b*ا ا�dODان،(1988 (�Uم w�b*ا ا�dODان W�ö� b{ WN�u*ا Wو�dA*اW�ö*ا W�ö� b{ WN�u*ا Wو�dA*ا dO� لUL�_ا lL� WO�UHوا�dO� ا_�ULل lL� oKF�*ا وا��dو�u�uل ،(1988 (�Uم W�d�ا��vK� ا*u�uدة W��Uا�� ا*PAMت W�ö� b{ WN�u*ا Wو�dA*ا�ULتNا� lLI� WOو�bا� WO�UH�ôوا ،(1988 (�Uم ا�UIري ا'dف

1997)؛ (�Uم q�UMI�U� WO�Uر�ùا dOD� ��bي }dر إ�bاث أو W�Uإ� ���bNف dآ� qF� أي (2

أ�ULل w� öًF� �UAرك ô dآ� h�� أو _ي w�b� h�A�qFHا� pذ� �dض �uJن 5� ،`K�*ا ا�dBاع w� WO�d�W�uJ� إ��Uر أو W�dA� W�uL�� W�Uإ� u� t�UO� أو t�FO�D�

.U� qLF� ا�UOIم s� أو اUM��ôع ا�UOIم vK� WOدو� WLEM� أو 5O�Uر�ùوا WO�Uر�ùا ا_�UFل q�u9 qLA� بUر�ùا q�u9 `KDB*ا د)

.WO�Uر�ùا وا*ULEMت :5O�Uر�ùا s� W�uL�� Wأ� vإ� dOA� WO�Uإر� WLEM� `KDB*ا (?���d�Uة WKOو� W�Q� WO�Uإر� أ�UFل أو %Uول ار�UJب VJ�d� (1)

p�dA� r�U�� (2) �bL؛ sو� WO�u�U� dO� �uBرة �d�U�� dOة أمôر�UJب s�dآ� tO�u� أو rOEM�� �uIم (3) إر�WO�U؛ أ�UFل w��uIم WO�Uإر� أ�UFل ار�UJب w� rN�� (4) أو إر�WO�U؛ أ�UFل X�U� UL�O� �d�Aك �dGض qLF� ا_��Uص s� W�uL�� UN�l� أو wMF*ا w�Uر�ùا qFHا� W�b� فbNة و�bLّF�� pK� WL�U�*ا

.w�Uإر� qF� بUJار� W�uL�ا* pK� bB� W�dF�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

4-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

5-VI o�K�

اùر�??????????????Uب q�u?????????9 WL??????????????�d� hzU????????B�

s� �uI� hم� أي qLAO� اùر�Uب q�u9 rzاd� قUD� lO�u� wG�M� .3

��d�Uة، dO� أو ��d�Uة �W�Q و�WKO و�uBرة أ�uال، lL� أو W�U�S� bL�أ�u� UNف rKFا� l� أو UNا�b���ô wا�dا� ا*dAوع dO� �bNKف W�b�V�U� s� (أ) ��qF� cOHM/أ�UFل إر�WO�U؛ (ب) :UNM� ءًاe� �UNK أو �bم���ُ

.w�Uإر� h�� (ج) أو إر�WO�U؛ WLEM�

ا�dAوع أو i�d�وا�� ا*�b�Uة jI� سUأ� vK� اùر�Uب q�u9 .d& .4

.WO�uا�� �cNه �bOّIًا d��F� ô ا*Rا�dة أو

�uاء أ�uال Wأ� qLAO� اùر�Uب q�u9 rzاd� قUD� lO�u� wG�M� .5

�dAوع. dO� أو �bBر �dAوع s� X�U�

ا_�uال: أن q�u9 اùر�Uب rzاd� �dوط 5� s� �uJن أن wG�M� ô .6

إر�WO�U؛ �qF إر�w�U/أ�UFل w� وعdAا� �cOHM�� öًF أو UNا�b�ا�� - (أ)�bدة.� WO�Uإر� �bد/أ�UFل� w�Uإر� qFH� WKB�� (ب) أو

q�u??????????9 اùر�??????????Uب �dم ار�??????????UJب w� ا�d??????????Aوع �uJن أن UًCأ� wG�M� .7

.rzاd??????????'ا 5� s�

أ�uاع s� �uع أي w� ا�u�bل rzاd'ا 5� s� أ�UًC أن �uJن wG�M� .8

:WO�Uا�� ا��uKك 7 ا�dIHة أو 3 ا�dIHة w� tOK� �uBMص �dم w� p�dA� WL�U�*ا أ)

ا��H�W�dO؛ ا*d�cة �cه s� 3 ا�dIHة w� tOK� �uBMص �dم ôر�UJب s�dآ� tO�u� أو rOEM� ب)

�cه ا*d�cة ا��H�W�dO؛ s� 7 ا�dIHة أو w� UNOK� ا*uBMص rzاd'ا s� dأ�� أو bوا� �w ار�UJب اUN�ùم ج)

W�uL�� V�U� s� W�dO�Hا�� ا*d�cة �cه s� 7 أو ا�dIHة ا�dIHة 3vK� .rNMO� ULO� �d�Aك �dG� rN�KFHض 5LzUIص ا�U��s ا_��bNف ��b�Uة (1) :Uإ� �uJن وأن ��bLّFًا اUN�ùم pذ� �uJن أنUL�O� pوذ� ،W�uL�LK� wا�d�ùا ا�dGض أو wا�d�ùا qFHا�

q�u9 اùر�Uب؛ ار�UJب �dم أو ا�dGض qFHا� pذ� sLC�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

4-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

5-VI o�K�

اùر�Uب. q�u9 �dم ار�UJب W�uL�ا* WOM� rK� s� - (2) أو

q�G� W��M�U� WOKأ� rzاd� اùر�Uب q�u9 rzاd� ا���Uر wG�M� .9

ا_�uال.

�Uن إذا UL� dEMا� iG� اùر�Uب q�u9 rzاd� o�DM� أن wG�M� .10

t�H� bKا�� w� WOMF*ا rzاd'ا/wMF*ا �dمK� t�UJار� ا*u�eم h�Aا�اùر�WO�U/ا*ULEMت WLEM*ا أو اùر�w�U/اùر�uO�Uن tO� b�u� ا�cي،WO�Uر�ùا rzاd'ا/WO�Uر�ùا W1d'ا tO� �bث�� أو X�b� أو WO�Uر�ùا

.nK��� bK� w� أو

q�u9 ا�bو�d� s� wم dBMFا� �U�M��Uج ا�u�UIن `L�� أن wG�M� .11

.WO�u{u� WOFوا� �d� sوف اùر�Uب

U0 اùر�Uب q�u9 s� WOzUM'ا WO�u��*ا �UDق lO�u� wG�M� .12

*�Uدئ W�O�� (أي pذ� �cّFر UL�Oو� اU���ôر�5. ا_��Uص sLّC��.Wدار�ùا أو WO�b*ا WO�u��*ا oO�D� V�� ،(wK;ن اu�UIا� w� WO�Uأ�

اùر�Uب q�u9 s� WOzUM'ا WO�u��LK� اU���ôر�5 ا_��Uص إ�UCع .13

vK� Wدار�ùا أو WO�b*ا أو WOzUM'ا اd�ùاءات WO�UJإ� bF���� ôأ wG�M�أ�UJل s� bوا� qJ� s� dأ�� UNO� d�u�� wا�� ا��bKان w� ا��uازي

.WO�u��*ا

�U�uIFت اU���ôر�5 وا_��Uص 5OFO�Dا� إ�UCع ا_��Uص wG�M� .14

.Wوراد� W��UMو� W�UF� �uJن Wإدار� أو WO�b� أو WOzUM�

أ�??bاف :W��U?ا�� W�U?)ا WO?�uا�� �Q??Aن W�dO?�Hا�� ا�?d�cLة5???O�Uر�ùا أ�??uل و�UBدرة bOL&

wMF*ا qLFا� o�d� �UO�uت s� WO�Uا�� W�U)ا WO�uا�� n�Q�� .1

ا_ول .5Mا� إ�eا�5 s� ا_�uال q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U�إذا أو bOL& UN�Q� s� إ�dاءات cOHM� اUB��ôص o�UM� s� VKD��5O�Uر�ùU� WK� UN� wا�� ا_�??????uل ا_�dى أو �e ا_�??????uال� UًLzö� �Uن

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

6-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

7-VI o�K�

�e�ùUام .WKBا� ذات ا*��bة ا_3 �dارات vC�I0 pوذ� ،dO�Q� دون WIDM* `L�� اءاتdد إ�uو� u� W��Uا�� W�U)ا WO�uا�� V�u0 ا_ولا_�dى rN�uوأ� 5O�Uر�ùا أ�uال �UBدرة أو e��� WOMF*ا اUB��ôص

.WLJ�أو � WB��ا* WDK�ا� s� �Uدرة WOآ� أو dأ� vK� �UMء

ا_�dى ا_�uل أو ا_�uال bOL& u� ا*uKDب ا_ول اe��ôام �bف .2

�uIFل أ�Uس أو ،W�uIF� أ��Uب vK� �UMء 5O�Uر�ùU� WK� UN� wا���bم��� �uJن أن sJ1 ا_�uل أو ا_�uال pK� أن ا��UIد أو ôر�UOب�U�d� uNن w�Uا�� ا*uKDب اe��ôام �bف Uأ� .WO�Uإر� WDAأ� q�uL��ا�öBت و�uد - إ��Uت U�bMو� إذا ا_�uل �pK ا_�uال أو s� 5O�Uر�ùاbBI� .WO�Uر�ùا WDA�_ا أو 5O�Uر�ùوا ا_�uل أو ا_�uال pK� 5�öو� .w�UIو� wFM� uN� w�Uا�� ا�bNف bB� Uأ� ،wFM� ا_ول ا�bNفاùر�Uب و��UJت 5O�Uر�ùا )U�dن }dور�Uن 5�uKD*ا اe��ôا�5rN�OM� vK� ا)UHظ sو� öً�I��� WO�Uإر� WDA�Q� ا�UOIم WKOو� s�

.rN�UOKLو� WO�U�_ا

ا�U?????????DMق

qOLJ� u� t�KD� U0 oKF�� ULO� W��Uا�� W�U)ا WO�uا�� s� bBIا� .3

lLو� l??????M� �Q??????Aن wو�bا� s�_ا f??????K�� �dارات إ�Uر w� اe??????��ôا�Uتوا�d??????Iارات S/RES/1267 (1999) r??????ر� ا�d??????Iار – WO�Uر�ùا ا_�U??????Fل q�u??????9WIK??????F�� WMJ2 وأ�d� Wارات S/RES/1373 (2001) r??????ار ر�d??????Iوا� 2،t� WI�öا�vK� bO�Qا�� wG�Mو� .5O�Uر�ùل اuأ� e�� UًLzö� �Uن أو إذا bOL���W��Uا�� W�U)ا WO�uا�� �cه V�u0 اe��ôا�Uت s� ا*uBIد s� fO� tأ��QAن öًF� WLzU� �uJن b� wا�� اd�ùاءات أو اe��ôا�Uت q�� q% أنWO�b� أو WOzUM� اءاتdإ� أو oOI% ا_�uل �w إ�Uر أو ا_�uال WK�UF�

fK�� و�Uم وا�bة. WM� t�b� b� t� �Uن (S/RES/1267 (1999 rر� ا�dIار �bر U�bM� .2

S/RES/1267 ا�dIار أ�UJم و%�5 b�bL�� ا�dIارات s� WK�K� �b�Sار wو�bا� s�_ا��d�Uة. t� oKFو�� b�b9ه ���bNف wا�� pK� WI�öا� �dI�Uارات وا*uBIد .(1999)9

S/RES/1333(2000) S/RES/ �cه ا�dIارات: XMLC� ،W�dO�Hا�� ا*d�cة �cه إ�bار bMو�ا*d�cة �cه w� .S/RES/1363(2001)و S/RES/1390(2002)و S/RES/1455(2003)و (1333(2000)0

ا�dIار وا�dIارات pذ� vإ� ”S/RES/1267 (1991)" rر� ا�dIار `KDB*ا dOA� ،W�dO�Hا��.t� WI�öا�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

6-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

7-VI o�K�

lM*ا إ�dاءات vK� u� W��Uا�� W�U)ا WO�uا�� eO�d�� 3.Wإدار� أو

ا*�U�uLت أ�uال ا���bام أو o�b� nو� �UOق w� وا�b�dHة Wز�öا�ا_�dى. UN�uأ� أو WO�Uر�ùا

ا�dIار s� nK��� S/RES/1267 (1999) rر� wو�bا� s�_ا fK�� �dار .4

bOL& wG�M� wا�� وا�U�ONت ا_��Uص :YO� s� S/RES/1373 (200) rر��cه ا���UOLت، b�b% s� Wو�R�*ا وا��UDKت أ�UN�u ا_�dى، أ�uا�UN أو

ا���UOLت. pK� ZzUو��

WI�öا� وا�dIارات S/RES/1267 (1999) rر� wو�bا� s�_ا fK�� �dار .5

ا_�uل أو ا_�uال dO�Q� �bون bLّ& �Qن اUB��ôص o�UM� �eKم t�W�d� أو ا�b�UIة rOEM� s� q� UNOK� dDO�� أو UNJK1 wا�� ا_�dىUL��� rN� WD��d*ا وا'UNت ا_��Uص أو ôدن s� W�Uأ� أو �U��Uن ا�b�UIة �QAن (1999) 1267 �dI�Uار öًL� ا*QAMة s�_ا fK�� WM' %bدهvK� W{وdH*ا ا'eاءات WM') ULN� WD��d*ا وا�U�UOJت وا_�dاد و�U��Uنأ�dى أ�uل أو أ�uال s� WL�UMا� ا_�uال pذ� w� U0 ،(نU��U�و ا�b�UIةUNJK1 أو ��d�Uة dO� أو ��d�Uة �uBرة UNOK� ��dDOون أو UN�uJK1}ULن l� ،rNM� tO�u�� أو rN�U�( أ��Uص �uKLFن UNOK� dDO�� أوdO� أو ��d�Uة �uBرة أ�dى وأ�uل أ�uال أو �cه ا_�uال W�Uم إ�b�h�� أي أو rد�ö� wM�اu� s� �uاء ا_��Uص، pأو�� �bzUHة ��d�Uةw� و�U��Uن ا�b�UIة vK� W{وdH*ا ا'eاءات WM�K� .rNO{أرا sL{UNا�uأ� bOL& wG�M� wا�� ا_��Uص وا'UNت b�b% s� Wو�R�*ا WN'ااUB��ôص o�UM� W�U� .S/RES/1267 (1999) rر� وأ�vC�I0 UN�u ا�dIارS/RES/1267 (1999) ا�dIار vC�I0 �u�eKن ا*��bة ا_3 w� ا_�UCءW{وdH*ا ا'eاءات WM' Uد�b% wا�� وا'UNت ا_��Uص أ�uل bOL���

4ا�b�UIة و�U��Uن. vK�

w� �dO ا*dAوع اU&ôر W��UJ* ةb�ا*� ا�WO�UH ا_3 s� q� sLC�� ا*�Uل، qO�� vK� .3

ا*WLEM ا�d�UFة W1d'ا W��UJ* ا*��bة ا_3 WO�UH(1988) وا� WOKIFا� ا*�bرات وا*d�RاتW��UJ� إ�Uر w� وا*UBدرة e�وا) bOL���U� WIKF�� ا��eا�Uت ،(2000) WOM�uا� �bودK�اe��ôا�Uت s� WKBHM� �uBرة WLzU� اe��ôا�Uت pKو� .WOM�uا� �bودK� ا�d�UFة W1d'اWO�uوا�� S/RES/1373 (2001) rور� S/RES/1267 (1991) rر� ا�dIاران UNOK� hM� wا��

.W��Uا�� W�U)اا*��bة، �U�Oق ا_3 s� l�U�ا� qBHا� V�u0 dOا�b� wو�bا� s�_ا fK�� c��� U�bM� .4

ا*��bة. ا_3 w� ا_�UCء ا�bول W�UJ� W�eK� tM� �bBر wا�� ا�dIارات `�B�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

8-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

9-VI o�K�

o�UM� �eKم S/RES/1373 (2001) rر� wو�bا� s�_ا fK�� �dار .6

ا�bzUFة: ا_�dى ا_�uل أو ا_�uال dO�Q� �bون bLّ& �Qن اUB��ôص5أو WO�Uإر� أ�UFل ار�UJب w� �u�dAن أو �u�J�dن s�cا� �Uص�ú�wا�� �UNتK� أو ،WO�Uإر� أ�UFل ار�UJب qON��� �u�uIن أو ��uLNن��d�Uة، dO� أو ��d�Uة �uB� rN� lCرة� أو ا_��Uص ôR� UNJK1ءا_��Uص pأو�� s� tO�u�� )�Uب أو qLF� wا�� وا'UNت �Uص�úو�WO�ّQ�*ا ا�WL�UM أو ا_�dى ا_�uل أو ا_�uال pذ� w� U0 و�pK ا'UNت،��d�Uة dO� أو ��d�Uة �uBرة UNOK� dDO�� أو UNK1 UJK�2ت s�o�UM� s� qJو� .rN� 5D��d*ا وا_��Uص وا'UNت ا_��Uص pأو��UNا�uأ� bOL& wG�M� wا�� وا�U�ONت ا_��Uص b�b% WDK� اUB��ôصا�UFHل ا��UFون �uAء }ULن WOGو� pذ� vإ� W�U{وإ ا_�dى. UN�uأ� أوh�� UًLzö� pذ� �Uن إذا o�UM*ا pK� vK� اUB��ôص، o�UM� 5�U�cOHM�� X�d� bOL& آ�UOت V�u0 �bأت wا�� اd�ùاءات cOHMو�VK� vIK�� wا�� اUB��ôص WIDM� vK� أ�dى. ا��UBص o�UM�ا;bد h�AK� ا�bzUFة ا_�dى أو ا_�uل ا_�uال أن s� b�Qا�� bOL�ا���bد،� أو إ�öغ إ�UDر إر�Uل r�� (1) :U�bM� dO�Q� &b� U�bOLون r��ا�u�UIن *�Uدئ UًIوو� VKJا� vIK�� wا�� اUB��ôص WIDM� lM�I� (2) و��dر �uIFل أ�Uس أو W�uIF� �U��Qب ��dر ا*uKDب b�b�ا�� أن c�UMا��u�uIن s�cا� s� أو ،w�Uإر� ا;bد h�Aا� �Qن اUI��ôد أو اôر�UOب

.WO�Uإر� WLEM� أو اùر�Uب q�uL��

nر�UFا��

o�DM� ،W�dO�Hا�� ا*d�cة و�cه W��Uا�� W�U??????)ا WO�uاض ا��d??????�_ .7

:WO�Uا�� nر�UFا��

ا��dBف �u�_Uال أو q�b�� أو q�u% lM� bOL& `KDB*ا wMF� أ)

ا*��bة ا_3 �U�Oق s� o�U�ا� qBHا� V�u0 dOا�b� c��� wو�bا� s�_ا fK�� �Uن .5

.(WI�U�ا� WO�U(ا dEا�) S/RES/1373 (2001) rار ر�dIا� أ�bر U�bM�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

8-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

9-VI o�K�

WO�ö� و�uال �bة vدا إ�UMا�� ،UNJ�d% أو ا_�dى أو ا_�uلWLJ�� أو WDK� s� U�0درة ا��Uذه r�� ا�cي wMF*ا اd�ùاء ا_�dى ا_�uل أو ا_�uال vIو�� .bOL& WOآ� V�u0 WB���WB� vK� ا)ezUة ا'WN/ا'UNت أو �h/ا_��UصAK� UًJK� WOMF*اأن و��uز bOL��bM ا�� WOMF*ا ا_�dى ا_�uل ا_�uال أو pK� w�Uد�b�أ�dى � �U�O�dت أو WOMF*ا WO�U*ا W��R*ا إدارة X% qE��d�ùUاء ا�dAوع q�� WOMF*ا أو ا'WN/ا'UNت �h/ا_��UصAا�

.bOL�آ�WO ا�� V�u0ا��d???????Bف أو q�b�� أو q�u?????% lM� e??????�� `KD????????B*ا wMF� ب)�bة و�uال vإ� ا��UMدا ،UNJ�d% أو ا_�dى أو ا_�uل �u�_Uالأو WDK� s� U�0درة ا��Uذه r�� ا�cي wMF*ا اd�ùاء WO�ö�إ�dاءات �öف vK� sJو� .bOL& WOآ� V�u0 WB��� WLJ��WLJ;ا أو WDK�K� `L�� WO�P� e�ا) cOHM� r�� ،bOL�ا��vIو�� .WOMF*ا ا_�uل ا_�dى أو ا_�uال vK� ��U�dDOة WB��ا*أو �h/ا_��UصAK� UًJK� ا;�uزة ا_�dى ا_�uل أو ا_�uالl� e�ا) WOآ� V�u0 �d�ùUاء ا�dAوع q�� WOMF*ا ا'WN/ا'UNتأو �WOJK أو إدارة v�u�� U� Uً��U� WB��ا* WLJ;ا ا��WDK أو أن

ا;�uزة. ا_�uل ا_�dى أو ا��dBف �u�_UالbM� ا)U????????�dن sLّ????????C�� uو� �U????????Bدرة، `KD????????B*ا wMF� (جWOMF*ا ا_�dى ا_�uل أو ا_�uال s� rzاbا� ا)U�dن اUC��ôء،أو ا)U�dن ا*UBدرة و%bث .WB��� WLJ�� أو WDK� s� d�Q��WOJK ا_�uال qI� vإ� �Rدي Wإدار� أو WOzUC� �öل إ�dاءات s�/h�Aا� �Sن ،W�U(ا �cه wو� .bKا�� vإ� WOMF*ا ا_�uل أوأو �pK ا_�uال w� WB� vK� ا)ezUة ا'WN/ا'UNت ا_��Uص أوW�U� �bIHون ا)U�dن أو ا*UBدرة bM� WOMF*ا ا_�dى ا_�uلأو ا*UBدرة ا_�dى أو ا_�uل ا_�uال w� ا*�bأ YO� s� ا)uIق

6.UNM� ا;dو�uن

�uاء �uع، q� s� تUJK�L*ى اdل أ�uأو أ� أ�uال `KDB*ا wMF� (دX�U� ULN� ،W�uIM� dO� أم W�uIM� Wد�U� dO� أم Wد�U� X�U��??????Uن ULN� WO�u�UIا� وا�ozU??????�u وا�uJBك ،UNOK� ا)uBل WI�d�

�UL�O ا���dت WLJ��dار � �WOzUM أو �UD�Qء �Uدة j��d� تU�d(ا أو ا*UBدرة dأوا� .6

�bام ��ôا �dG� WBBض� أو s� WL�U� U�uJ�U� UNM� ا;dوم أو ا�UBدرة ا*UJK�Lت�d� wق ا�u�UIن.

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

10-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

11-VI o�K�

vK� qO�bا� wDF� U2 wLر� أو wو�d�Jإ� u� U� WK�U� UNKJ�pذ� w� U0 ا_�uل ا_�dى، أو ا_�uال pK� w� WB(ا أو WOJK�WO�dB*وا WO�UO�ا� وا�UJOAت WO�dB*ا اUL��ôدات dB� ودونوا��bMات WO�U*ا وا_وراق rN�_وا W�b�dا�� وا)uاôتrNأ� أر�Uح أو WB� Wوأ� اUL��ôدات و�U�UDت وا�ôUO�LJتأو ا_�uال pK� s� WL�U� أو WFL��� أ�dى WL??????O� أو q??????د� أو

ا_�??????dى. ا_�??????uلأو VJ�d� (1) wFO�� h�� أي vإ� w�Uإر� `KDB*ا dOA� (?�dO� أم ��d�Uة WKOو� W�Q� 7WO�Uإر� أ�UFل ار�UJب �Uول�w� p�dA� r�U�� (2) �WO�u�U و�bL� s؛ dO� �uBرة ��d�Uةأ�UFل ôر�UJب s�dآ� tO�u� أو rOEM�� �uIم (3) أ�UFل إر�WO�U؛W�uL�� UN� مuI� WO�Uإر� ار�UJب أ�UFل w� rN�� أو (4) إر�WO�U؛pK� WL�U�*ا X�U� UL�O� �d�Aك �dGض qLF� ا_��Uص s�bB� W�dF� l� أو wMF*ا w�Uر�ùا qFHا� W�b� و�bNف ��bLّFة

اùر�Uب. q�u9 أو w�Uإر� qF� ار�UJب W�uL�ا* pK��W�uL أو � أو h�� أي vإ� اùر�Uب u�u1ن s�cرة ا�U�� dOA� و)dO� أو ��d�Uة &W�Q� ،lL و�uB� WKOرة أو `O�� WN� أو W��R�UًOze� أو UًOK� UNا�b�ا�� sJ1 ىdأ� ôًuأ� أو ôًاuأ� ��d�Uة، �UNت أو أ��Uص أي vإ� أو ،WO�Uإر� أ�UFل ار�UJب qON���ا*�U�uLت أو ا_��Uص pأو�� s� �UNO�uت vIK�� أو s� �uMبأو �uنO�� s�cا� �cا qLAو� ا_�dى. ا'UNت أو ا*�R�Uت أوwG�M� t�Q� rKFا� l� أو WOM� ا_�dى ا_�uل أو ا_�uال �uFLن�

.WO�Uإر� أ�UFل cOHM� w� UًOze� أو UًOK� UNا�b�ا��

ا��n�dF ا�uارد V??????�و� �U???????Dق sL??????{ Uً??????�d� qJ??????A� qF� أي w�U??????ر�ùا qF??????Hا� qLA� .7

ا�dzUDات؛ vK� ا*dAوع dO� اöO��ôء lL� WO�UHا� :WO�Uا�� اUO�UH�ôت s� وا�bة w�WO�UHوا� ا*w�b؛ ا�dODان W�ö� b{ WN�u*ا Wو�dA*ا dO� ا_�ULل lL� WO�UHوا�ا*uH�uن rNO� s0 ،WOدو� W�UL�� 5F�L�*ا ا_��Uص b{ W�J�d*ا rzاd'ا lM�WO�UHوا� ا�szU�d؛ cأ� WC�UM* WOو�bا� WO�UH�ôوا �UNOK؛ W��UF*وا ا�uO�U�uK�bنWو�dA*ا dO� nMFا� أ�ULل lLI� oKF�*ا وا��dو�u�uل ا�uMو�W؛ �uLKاد Wد�U*ا W�UL(اdO� ا_�ULل lL� WO�UH�ô wKOLJا�� wو�bا� w�b*ا ا�dODان �bم� wا�� ا*UDرات w�Wو�dA*ا dO� ا_�ULل lL� WO�UHوا� ا*w�b؛ ا�dODان W�ö� b{ WN�u*ا Wو�dA*اWو�dA*ا dO� ا_�ULل lLI� oKF�*ا وا��dو�u�uل ا���W�d؛ W�ö*ا W�ö� b{ WN�u*اlLI� WOو�bا� WO�UH�ôوا ا�UIري؛ ا'dف vK� ا*u�uدة W��Uا�� ا*PAMت W�ö� b{ WN�u*ا

.(1999) اùر�Uب q�u9 lLI� WOو�bا� WO�UH�ôوا �q�UMI�U؛ WO�Uر�ùا �ULتNا�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

10-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

11-VI o�K�

أو ا���Uري h�� أي vإ� WO�Uإر� WLEM� `KDB*ا dOA� ز)�uB� UNOKرة dDO�� أو UNJK1 ىdأ� WN� أو W��R� أو W�uL��

إر�w�U/إر�uO�Uن. ��d�Uة dO� أو ��d�Uةا'U????Nت أو ا_��Uص vإ� ا;bدون ا_��Uص `KD????B*ا dOA� ح)و�U��Uن ا�b�U????Iة vK� W{وdHL????ا� ا'eاءات WM' Uد�b% wا��أو S/RES/1267 (1999) rر� wو�bا� s�_ا fK????�� �dار vK� �U????Mء V�U????� s� vC�IL????ا� V�� W�u�I*وا ا;bدة ا'UNت أو ا_��Uصrر� wو�bا� s????�_ا fK????�� �????dار vK� �U????Mء اU????B��ôص o�U????M�

.S/RES/1373 (2001)1

S/RES/1267 (1999) rر� ا�dIار _�dاض dO�Q� �bون ��Uرة wMF� ط)WM' s� (b�b�(ا�� WOL�ا�� �bور s� �U�Uت �uCن w� UًO�U��rر� ا�dIار و_�dاض و�U��Uن. ا�b�UIة vK� W{وdH*ا ا'eاءاتأ��Uب و�uد bM� dO�Q� �bون ��Uرة wMF� ،S/RES/1373 (2001)

أو h�Aا� �Qن اUI��ôد أو �öر�UOب �uIFل أ�Uس أو W�uIF�WLEM� أو اùر�Uب q�uL�� �u�uIن s2 إر�WO�U، أو WOMF*ا WN'اlM� }dورة �w إ�Uر dO�Q� �bون ��Uرة dO�H� wG�Mو� .WO�Uإر�،5O�Uر�ùU� WKB�*ا ا_�uل ا_�dى أو ا_�uال XO�A� أو �dوبvK� UNI�b� WKIKو� n�u� WI�ّM*ا WO*UFا� اd�ùاءات و}dورة

.W�d�ا� tو�

dO�Q� �ùUر�?????????b� 5O�Uون WK????????B�*ى اd??????????�_ا ا_�?????????uل أو ا_�???????uال bO??????L&

o�UM� vK� ،W��Uا�� W�U)ا WO�uا�� ا�cي �bBIه lM*ا �bNف �U�uKء .8

s� WO�Uا�� ا�öز�W وا��ULد ا*dO�UF واd�ùاءات ا'UNت إ�UAء اUB��ôصu�u1ن s�cوا� 5O�Uر�û� ا�bzUFة ا_�dى وا_�uل ا_�uال bOL& qأ�wو�bا� s�_ا fK�� �dار V�u0 p5، وذ�O�Uر�ùا و�ULEMت اùر�Uب

:(S/RES/1373 (2001) rر� S/RES/1267 وا�dIار (1999) rر�

ا_�dى ا_�uل أو ا_�uال �s و�b� dEاول واd�ùاج bOL& WO�ö� أ)أن اUB��ôص o�UM� vK� V�� .sد�b;ا �Uص �ú� ا�bzUFةأو p�d% أو q�u% أو qI� cOHM�K� WK�U� qzU�u� dE%�UOرات إ�UDء qLAو� ا_�dى. ا_�uل أو �u�_Uال ا��dBف

ا_�dى: rN�uوأ� 5O�Uر�ùا أ�uال s� واd�ùاج bOL& WO�ö�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

12-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

13-VI o�K�

oO�Dو� b�ùار WB��� WLJ�أو � WN� WOL�� أو 5J9 (1

أو ،WLzö� آ�UOت V�u0 واd�ùاج bOL�إ�dاءات ا�� cOHMو�ا_�uل أو ا_�uال bOL& WO�u��� lC� �UF�dAت s� (2

V�U� s� rؤ�ULأ� WMKF*ُا sد�b;ص اU��ú� ا�bzUFة ا_�dىا)ezUة WN'أو ا h�Aا� o�U� vK� WB��� WLJ�أو � WN��bم bM� �U�uIFت rN�UCوإ� ا_�dى أو ا_�uل ا_�uال vK�

.rEM�U� bOّIا�� s� واd�ùاج bOL& �UO�öت �UDق lO�u� wG�M� UL�

ا_�dى وا_�uل ا_�uال qLA�� ا_�dى وا_�uل ا_�uالأو UNJK1 أ�dى أ�uل أو أ�uال s� WL�UMا� أو WO�ّQ�*اأو إر�uO�Uن ��d�Uة dO� أو ��d�Uة �uBرة UNOK� dDO��

.WO�Uر�ùا ا*ULEMت أو اùر�Uب q�uL�� نu�uI� s��UNت و�uد wG�M� ا��UOره، r�� ا�cي q�bا�� �Uن ULNو�

cOHM� s� Wو�R�� �uJن �u{uح b�b��K� WK�U� WB���UNOM�اu� lM� s� b�Qا�� WB��ا'UNت ا* vKو� اd�ùاءات.أ�uال Wأ� W�Uإ� s� UNO{أرا qت دا�UN� أو أ��Uص أي أو�U�bت Wأ� أو WO�U� أو Wد�UBا�� �uارد أو أ�dى أ�uل أوأو UًOKو� ��d�Uة dO� أو ��d�Uة �uBرة ،WK� ذات أ�dىs�cوا� ،5O�Uر�ùوا sد�b;ا ا_��Uص :`�UB� ،UًOze�UNJK1 wا�� وا'UNت ،WO�Uر�ùا وا*ULEMت اùر�Uب، u�u1نا'UNت، وا_��Uص pKص و�U�ا_� pأو�� UNOK� dDO�� أوا_��Uص pأو�� s� tO�u�� أو )�Uب WK�UFا� وا'UNت

ا'UNت. pKو� cOHMو� l{و اUB��ôص o�UM� vK� .bOL�ا�� إ�dاءات ب)ا�dIHة w� ا;bدة ا_�dى وا_�uل ا_�uال bOL��� إ�dاءاتا_��Uص vإ� o�ّ�� إ�UDر إ�UDء ودون dO�Q� �bون أد�Uه (ج)

pK� vK� ا)ezUة ا'UNت أو �Uص�_U� .WOMF*ا ا'UNت أوUًIو� UNOK� V�ّu�� أن wG�M� ا_�dى ا_�uل أو ا_�uال�cNا ��bOّIة dO� Uر�Uا��� WKzU� X% U�bOL& �uIKا�5ا*b�Rة ا*U�uKFت ا��öم Xو� 5� dO�Q� ا*uKDب. �Qي ا�dAط�u�úال أو ا_�uل wKFHا� bOL�وا�� t��A* b�b% ���WOL أوvإ� �Rدي sد�b;ا ا_��Uص أو ا;bد h�AK� ا�bzUFة ا_�dى�UD�Sء pوذ� ،t��AL� b�b�ا�� أو WOL�ا�� WO�UF� i�uI�إ�??????dاج w� t�uK??????G��� Uًو�� 5OMF*ص اU??????�ا_� أو h??????�Aا�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

12-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

13-VI o�K�

.Wو�dF*ا s�U�_وا �s ا)�U�Uت WOMF*ا ا_�dى ا_�uل أو ا_�uالU* ا���b�b ا�uHري (1) اd�ùاءات �cه sLC� أن V�� ،p�cو�w� �dAKوع �uIFل أ�Uس أو W�uIF� أ��Uب b�u� X�U� إذا أو �u�úال o�öا� bOL�ا�� (2) و bOL& WOآ� V�u0 إ�dاءأو ا_��Uب pK� و�uد b�b% 0�dد dO�Q� دون ا_�dى ا_�uلإ�UAء اUB��ôص o�UM� vKو� .U�bOL��� rOIK� ا_�Uس pذ�ا�uHر vK� w�U*ا ا�UDIع ö�ùغ WO�UFHوا� �UHJ�Uءة WL��� WLEأ�UL� .Uذ�U�ا� �uر bOL�ا�� آ�UOت V�u0 ا*��cة اd�ùاءات s�WO�U*ا ��RLK�Uت ULO�ôو W�وا} إر�Uدات W�Uإ� UNOK� wG�M�vK� �ezUة �uJن أن sJ1 wا�� ا_�dى ا'UNت أو وا_��Uصإ�dاءات �Uذ�U� UN�Uوا�� �QAن pوذ� ا_�dى، ا_�uل أو ا_�uال

.bOL�ا�� آ�UOت V�u0

اUC��ôء. bM� U�e�� أو U�bOL& Vا�uا� ا_�dى ا_�uل أو ا_�uال ج)ا_�dى ا_�uل أو ا_�uال qLA� ،W��Uا�� W�U)ا WO�uا�� V�u0fK�� �dار vC�I0 bOL��K� WF{U)ا pK� U�bOL& Vا�uا�.S/RES/1373 (2001) rر� وا�dIار S/RES/1267 (1999) rر� wو�bا� s�_اdDO�� أو UNJK� wا�� pK� ا_�uل ا_�dى أو �pK ا_�uال qLA� UL�أ��Uص ��d�Uة dO� أو ��d�Uة و�uBرة UًOze� أو UًOK� UNOK�اUB��ôص، o�UM� �uJن أن wG�Mو� .5N��AL� r�b�b% -lLI� WOو�bا� ا*��bة ا_3 WO�UHا� V�u0 UN�Uا�eا�� vC�I0�Uدرة q�u9 اùر�Uب (1999) lL� WO�UHا�) (1999) اùر�Uب q�u9�uIم أو أ�uل أ�dى أ�W أ�uال ،e�اUC��ôء � bMو� ،bOL& vK�ا�uIا�5 *�Uدئ UًIو� UNM� oI�وا�� UN�UAوا�� U�b�b��� o�UM*ا5O�Uر�ù W�U�� أو WBB�� أو UN�b���� tأ� �U���Uر ا�c�UMةcOHM� �uز� .WO�Uإر� �ULEMت أو 5O�Uر�ùا ا�u�u1 s�cن أو(1999) اùر�Uب q�u9 lL� WO�UHا� vC�I0 e�ا) أو bOL�ا��اd�ùاءات أو ا���UIOIت �w إ�Uر e�ا) أو bOL�ا�� o�d� s�V�u0 c�ا*� bOL�ا�� إ�dاء q��ُ ô أن wG�Mو� .WOzUM'اs� ��dBف 5LzUIا� dOGا� �uIق� W��Uا�� W�U)ا WO�uا��

.WO� s��

o�UM� vK� وا_�uل. ا_�uال s� اجd�ùوا rzاuIا� s� l�dا� د) إ�dاءات�U�Kت w� dEMK� WOMK� Wو�dF� إ�dاءات cOHMو� l{و اUB��ôصl� WI��*ا dO�UF*ا iF� ا��UHOء bM� rzاuIا� s� ا_�ULء lر�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

14-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

15-VI o�K�

w� واd�ùاج ا�c�UMة، ا�uا�5 و��Uدئ WOو�bا� اe��ôا�Uت

�Uص�ú� ا�bzUFة ا_�dى وا_�uل ا_�uال s� rJ;ا XO�uا���Uص�ú� W��M�U� .rzاuIا� s� Uؤ�ULأ� W�u�d*ا ا'UNت أوrر� s�_ا fK�� �dار V�u0 rzاuI�U� Uؤ�ULأ� Wر�b*ت اUN'واl� WIH�� dO�UF*وا اd�ùاءات �uJن أن wG�M� S/RES/1267 (1999)

ا�b�UIة vK� W{وdH*ا ا'eاءات WM' UN�bLا�� wا�� اd�ùاءات .S/RES/1267 (1999) rر� s�_ا fK�� �dار vC�I0 و�U��Uن

W��M�U� .W�uNا� s� oI�ا�� bM� ا_�dى وا_�uل ا_�uال s� �?) اd�ùاجsد�b;ص اU�ا_� _�ULء WN�UA� �UL�Qء ا'UNت أو �Uص�ú�wG�M�،bOL& WO�P� bB� dO� s� ��d�Qون s�cوا� ،5�u�AL�WOMK� W�uKF� إ�dاءات cOHMو� l{و اUB��ôص o�UM� vK�أو _و��p ا_��Uص ا�bzUFة ا_�dى وا_�uل ا_�uال s� �d�ûاج�h أوAا� أن s� oI�ا�� bM� rJ;ا XO�uا�� w� تUN'ا pK�

.b�b���U� ا*uBIد h�Aا� fO� WOMF*ا WN'ا w� ا*�bLّة ا_�dى وا_�uل ا_�uال vإ� ا�u�uل vK� ا�bIرة W�Uإ� و)ا_�uال أن vإ� اUB��ôص o�UM� XKّ�u� UL�O� .WMOّF� أو}Uعs�_ا fK�� �dار vC�I0 bOL��K� WF{U)ا ا_�dى ا_�uل أوb�b��� ،WO�Uأ� *dBو�Uت :Wز�ô S/RES/1267 (1999) rر� wو�bا��dBو�Uت أو U�b� و�UIHت �s ا�u�dم وا*dBو�Uت WMOّF� أ�uاعpK� vإ� ا�u�uل إ�Uزة اUB��ôص o�UM� vK� 8،WOzUMا���w� UNOK� ا*uBMص �d�ûاءات UًIو� ا_�dى ا_�uل أو ا_�uالWIا�u� WD�d� S/RES/1452 (2002) rر� wو�bا� s�_ا fK�� �dارا_��Uب، fHMو� و�U��Uن. ا�b�UIة vK� W{وdH*اءات اe'ا WM'أو ا_�uال pK� vإ� ا�u�uل إ�Uزة اUB��ôص o�UM* �uز��dار vK� �UMء bOL�ا�� إ�dاءات oO�D� - إذا ا_�dى ا_�uل

.S/RES/1373 (2001) rر� wو�bا� s�_ا fK��

.W�uLA*ا ا*dBو�Uت s� ا;bدة ا_�uاع vK� �ö�öع S/RES/1452 ( 2002 ا�dIار( ،vا_و� ا*Uدة dEا� .8

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

14-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

15-VI o�K�

s� sJ1 WOآ� W�Uإ� اUB��ôص o�UM� vK� اUB�ùف. qzUو� ز)

إ�Uر w� bOL�ا�� WO�P� W�bN��*ا WN'ا أو h�AK� UN�ö�`L�� U0 wMF*ا اd�ùاء vK� اùر�Uب اd��ôاض q�u9 Wر�U��

.WB��� WLJ�� أو WN� vK� t{dF�

WLzö� إ�dاءات ا��ULد اUB��ôص o�UM� vK� ا�U�uIFت. ح)أو ا*WO�U وا_��Uص ا*�R�Uت bOّI� �b� W�UFى �uBرة b�d��ا_�uل ا_�dى أو �u�_Uال kH�% �uJن b� wى ا��d�_ا ا'UNت`zاuKا� أو bا�uIوا� �UF�dA��Uت أ�öه 8(ج) �dOA ا�dIHة UL���dO� WN'ع اuC� wG�Mو� .bOL�ا�� UO�üت WL�UMا� WOLOEMا��vإ� WOLOEMا�� `zاuKا� أو bا�uIا� أو ��pK ا��UF�dAت ا*�bOّIة

.WOzUM� أو Wإدار� أو WO�b� �U�uIت

وا�?U??????????????BLدرة e�ا)???????

wMF*ا qLFا� o�d� �UO�uت s� 3 rر� WO�uا�� l� ��ôU�Uق .9

اUB��ôص o�UM� vK� ا_�uال، q�� W��UJ� ا*QA� WO�Uن dOا�b��U�ا_3 WO�UHا� s� W��U)ا ا*Uدة UNOK� hM� w�K� WK�U2 إ�dاءات ا��ULدWOKIFا� وا*d�Rات �bرات*U� ا*dAوع dO� اU&ôر W��UJ* ا*��bةW1d'ا W��UJ* ا*��bة ا_3 WO�UHا� s� 14 vإ� 12 s� وا*uاد ،(1988)

lLI� WOو�bا� WO�UH�ôا s� 8 وا*Uدة ،(2000) �bودK� ا�d�UFة WLEM*اUN�UDK� أو UNL�U�� sJّ9 ذ�p إ�dاءات w� U0 ،(1999) q�u9 اùر�Uبأ�rN�u ا_�dى. ا*d�cة أو 5O�Uر�ùا و�UBدرة أ�uال e�� s� WB��ا*

.q�bا�� q�u�ا�� :Wد�U�ا� W�U)ا WO�u�K� W�dO�Hا��

W�U????????????????????� �u?????????????Mد

�bام��ôا U�ùءة W{d� WLOIوا� ا�uIMد %ö�uت WLEأ� أن `Cا� .1

W�U)ا WO�uا�� و���bNف .5O�Uر�ùا q�u9و ا_�uال q�� _�dاضo�UM� أن s� b�Qا�� o�d� s� تU�u�b*ا �UI�bت WO�UH� ز�Uدة Wد�U�ا�إ�dاءات WLOIا� ا�uIMد/ %ö�uت WLEأ� W�U� vK� �dHض اUB��ôص

اùر�Uب، q�u9 Wر�U�و� ��q ا_�uال W��UJ� �bNف WI���

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

16-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

17-VI o�K�

WF{U)ا dOو� ا��bOKIي w�U*ا ا�UDIع إ�Uر �Uرج WK�UFا� WLE�_ا ULO�ôوq�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� تUO�u�� UًO�U�UN� W�dO�Hا�� وا*d�cة WO�uا�� �cه �Rدي أن ا�dCوري sو� ا_�uال.WOLر� WLEأ� X�U� �uاء ،WLOIوا� ا�uIMد %ö�uت �U�bت W�U� l{و vإ�WO�u�UIا� ا*�U�KDت s� 5ّF� vأد� b� dأ� �UDق w� ،WOLر� dO� أمqLFا� o�d� �UO�uت 5� s� WKBا� ذات �UO�u�Kت UًIو� WOLOEMوا��

ا_�uال. q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا

:WO�Uأ� d�UM� W�ö� s� Wد�U�ا� W�U)ا WO�uا�� n�Q�� .2

ا_��Uص qO��� أو hO�d� ا��dاط اUB��ôص o�UM� vK� أ)q�u% �U�bت .bI�� �u�uIن s�cا� اU���ôر�5) أو 5OFO�Dا�)dO� WLEأ� �öل s� ا���ö�uت pذ� w� U0 ،WLOIد/ا�uIMا�

ر�WOL؛ qI� �U�bت V�UJ� �uCع s� b�Qا�� اUB��ôص o�UM� vK� ب) WOL�dا� dO� أو ا�UJ�Aت WLE�_ا WK�U� WLOIد/ا�uIMا� وإر�Uل5� s� WOMF*ا �UO�u�Kت أد�Uه) 5 ا�dIHة tHB� UL���)

dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة 5Fا_ر� ا��UO�uتs� (وULO�ô ا��UO�uت ا_�uال(2003) q�� W��UJ� �QAن WO�U*اULO�ôو) l�ا�� W�U)ا وا��UO�uت 9

(25 vإ� 21 sو� 16 vإ� 4

ا��WF�U)؛ W�U)ا WO�uا���U�uIت �dض vK� �Uدرة اUB��ôص o�UM� �uJن أن wG�M� ج)أو WLE�_ا WK�U� ،WLOIد/ا�uIMا� q�u% �U�bت V�UJ� vK�dOو� qO�أو �� hO�d� ونb� WK�UFا� ،WOL�dا� dO� ا�UJ�AتwMF*ا qLFا� o�d� �UO�uت 5� s� WOMF*ا �UO�u��Uت ا*�bOّIة

ا_�uال. q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U�

5??????????Fا_ر� ا��UO??????????�uت vإ� dOA� X�U??????????� �cه، WOK??????????�_ا W�dO�Hا�� ا*d�cة إ�bار bM� .9wو� ا_�uال q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرةو- ،UNK�bFو� UN�OIM� bF� 5Fا_ر� ا��UO�uت dA� - ،2003 �Uم s� �d�e�/tO�uانvإ� اüن WOF�d*ا اU�ùرات W�U� X�أ�� p�cو� .pذ� vK� �UMء hMا� �cا q�bF�

.2003 �Uم w� X�أ�� UL��� 5Fت ا_ر�UO�uا��

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

16-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

17-VI o�K�

oO??????????�?Dوا�� ا�U?????????DMق

:WO�Uا�� nر�UFا�� �bم���ُ ،WO�uا�� �cه _�dاض .3

V�J� vإ� dOA� WLOIا� أو ا�uIMد q�u% �U�bت V�UJ� `KDB� .4

qzUو� أو أ�dى W�bI� أدوات أو ا�UJOAت q�I� ا�cي WO�U*ا ا(U�bتا*Uل �bIًا s� öً�UI� UًGK�� l�bو� bن وا�UJ� w� ا_�dى WLOIا� ا��eانأو اôUB�ôت qzUو� WDا�u� dآ� �UJن w� lH�M� vإ� أ�dى �UJ�Qل أوV�J� UNOإ� wL�M� W�UI� تUJ�� �öل s� أو ا���ö�uت أو qzU�dا��cا s� V�UJ� UN� �uIم wا�� �ö�UF*Uت .WLOIد/ا�uIMا� q�u% �U�bت

.dOGK� m�U�� lود� dأ�� و�jO أزو vK� يuDM� أن sJ1 ا�uMع

(��uOFOن أو ا�WLOI أ��Uص ا�uIMد q�u% �U�bت .bI�� �uIم sJ1 أن .5

`zاuK� l{U)ا w�U*ا ا�UEMم �öل s� WOLر� �uBرة ا���Uر�uن) أوأو WO�dB� dO� WO�U� ��R�Uت �öل s� WOLر� �uBرة أو WOLOEM�l{U)ا w�U*م اUEMا� �öل s� Uإ� أ�dى WOآ� Wأ� أو أ�dى أ�ULل ��R�Uتs� ا*WO�dB) أو ا)�U�Uت ا*�Uل ا���bام qO�� vK�) WOLOEM� `zاuK�.WOLOEMا�� `zاuK� l{U)ا ا�UEMم �UDق �Uرج qLF� WOآ� أو WJ�� �öلوا�UJ�Aت WLE�_ا vإ� UA�ُر U� ��dOًا اUB��ôص، o�UM� iF� wH�w�dB� qL� WLEأ� أو WK�b� q�u% �U�bت Uر�U���U� WOL�dا� dO�WOا�dG� o�UM0 ا_�ö� WLEت �cNه �uJن U� Uً��Uو� .(Wاز�u� �W�dّ (أو�UتKDB*ا s� W�uM�� W�uL�� �bم��� UN�Q� n�u� p�cو� �bدة�-w� �bMي، ،Wا�u� ��Uرات: �Uت KDB*ا �cه vK� WK��_ا sو� ا;bدة.

10ا��uداء. ا��eOو �uق Wر�uو� ،5A�

�bدة� WB��� WDK� s� اùذن vK� ا)uBل ا��d� wMF� hO�dط .6

.WLOIد/ا�uIMا� q�u��� w�u�U� V�JL� qLF�U� `L��

�bدة� WB��� WDK� ىb� qO�ا��� �dط wMF� WO�uه ا��c� w� qO�ا��� .7

�uJن wJ� wMF*ا WLOIد/ا�uIMا� q�u% �U�bت V�J� �u�uد UN�öأو إ�.UًO�u�U� tKL�

ا��UBص. WI?DM� Wأ� w� WO�u�U� تUJ�Aوا� WLE�_ه اc� �Qن WK��_ا �cه 5LC� w�u� ô .10

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

18-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

19-VI o�K�

V�� ،vأد� b�و� ا�ö�uء. vK� qO�ا��� أو hO�d��U� o�DM� .8 اe�ùام

V�� �ö�uء bNFا� W��b� WLzUI� اUH��ôظ WO�Ozdا� ا_�ULل �QAMة vK�.bI�� �uIم h�� أي uN� qO�uا� Uأ� ا;bدة. WB��ا* WDK�K� UN��Uإ�V�J� l� bI� أو s� تUNO�u� V�u0 WLOIا� أو %q�u ا�uIMد �U�bتأو hOا�dا�� uK�U� ا*�Uل qO�� vK�) UًO�u�U� h�ّd� �q أوّ�� q�u%

ا��UMزل). أو �uIق اUO��ôز أ��Uب

Wد�U????????�ا� W�U???????)ا WO???�uا�� oO?????�D� WOK�U??????�

ا_��Uص W�U� vK� Wد�U�ا� W�U)ا WO�uا�� oO�D� wG�M� .9

h�� s� W�UO� أو )�Uب �u�uIن s�cا� (ا�5OFO�D أو اU���ôر�5)5 و 4 5�dIHا� w� W�u�u*ا WDA�_ا �u�Qاع ا���Uري) أو wFO��) dآ�p�c� ا�UOIم �dي� 5� أو rN�ULأ� s� dO�� أو w�Uأ� �eء� أ�öهW��R� s� �eء �u�Uي� UًCوأ� ،dL��� أو rE�M� سUأ� vK� طUAMا�

.WKI��� أ�ULل

/hO�d� �UEم �dض اUB��ôص o�UM� vK� Vا�uا� s� fO� .10

oKF�� ULO� أ�dى WB��� WDK� b�b%و WOL�� أو qI��� qO���öًF� 5K�ا*� أو 5B�d*ا اU���ôر�5) أو 5OFO�Dا�) �Uص�_U�s� ا�UBدرة ا_ر�uFن ا��UO�uت UN�dF� UL���) WO�U� ��RL�Uتqدا� ا_�uال) q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d�qO�ا��� أو hO�dا�� pذ� UN� eO��ُ wوا�� ،WOMF*ا اUB��ôص WIDM�öًF� WF{U)وا أ�öه 5 و 4 ا�U�dIHن UNOإ� dOA� wا�� WDA�_U� �UOI�Uما�UBدرة 5Fا_ر� ا��UO�uت V�u0 اe��ôا�Uت ا�c�UMة W�uL�� q�UJ�ا_�uال q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s�وا��UO�uت (25 vإ� 21 sو� 16 vإ� 4 s� ا��UO�uت ULO�ôو) (2003)

.(WF�U�ا� W�U)ا WO�uا�� ULO�ôو) l�ا�� W�U)ا

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

18-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

19-VI o�K�

`zاu????????Kوا� WL?????????E�_U� bOّ?????????Iوا�� qO????????????�ا��� أو h??????????O�dا��

hOا�dا�� `M0 مuI� �bدة� WDK� WOL�� اUB��ôص o�UM� vK� .11

WDK� و�wG�M و�uد ا�dAط. �s ا��cN� bOّIا b�Qوا�� qO��cOHM ا��� و/أو��UO�uت WLOIا� ا�uIMد/ q�u% �U�bت V�UJ� bOّI� نUL{ s� Wو�R��WK�U�) ا_�uال q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d�b�Qوا�� b�d� W�UF� WLEأ� و�uد wG�M� UL� .(l�ا�� W�U)ا ا��UO�uت(أي }dورة Wد�U�ا� W�U)ا WO�u�K� dO�Hا�� �cا o�و�� .bOّIا�� �cا s�o�d� �UO�uت s� 23 rر� WO�uا�� l� �bدة)� WB��� WDK� WOL��

ا_�uال. q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا�

ا�U?????????????�uIFت

�bون WLOIد/ا�uIMا� q�u% تU�b� .bI�� ا�u�uI� s�cن ا_��Uص .12

أو WO�b� أو Wإدار� �U�uIFت �uFCا� أن V�� qO��� أو hO�d�.bI� V�UJ� WLzö*ا �U�uIFKت lC�� أن V�� UL� 11

.WLzö� WOzUM�Uً�U9 bOّI�� ô wا�� WK�ا*� أو WB�ّd*ا WLOIد/ا�uIMا� q�u% �U�bتا��UO�uت أو (2003) إ�UNO ا��UO�uت ا_ر�uFن �u�bا wا�� �d�ùUاءاتW��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة W�U)ا

ا_�uال. q��

1 2 WO�dا�� ا���ö�uت :WF�U�ا� W�U)ا WO�u�K� W�dO�Hا�� ا*d�cة

ا��UBص. WIDM� Wأ� w� WO�u�U� وا�UJ�Aت WLE�_ا �cه �Qن WK��_ا �cه 5LC� w�u� ô .11

WOF�dAا�� ا��dOOGات إ�dاء w� Uًو�� c�Q�� اUB��ôص o�UM� أن ا*uKFم s� .12

UN�LE�_ ا�öزم q�bF��U� �UOI�Uم WO�U*ا ��RLK�Uت وا��ULح Wز�öا� WOLOEMا�� أو.W�dO�Hة ا��d�c*هاc� دULا��bF�5�M�sة�d�Hا�pK�b�e�ôأwG�M� sJو� .UNاءا�dوإ�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

20-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

21-VI o�K�

ا�b?????????????Nف

5�d�وا* 5O�Uر�ùا lM� �bNف WF�U�ا� W�U)ا WO�uا�� l{و - .1

WO�dا�� ا���ö�uت vإ� ا�u�uل vK� ا*bOّIة dO� ا�bIرة s� s�d�üاW�U� �uBرة ���bNف wو� .tو�b� bM� pذ� وا��UAف ،rNا�uأ� p�d���w�dا�� q�u���U� ا��Uدئ s� ا�uHر vK� WO�U�_ا ا*U�uKFت d�ّu� }ULنpوذ� ،WLzö*ا WOzUCIا� WI�ö*ا و/أو ا�uIا�5 إ�UHذ ��UDKت و�UNت (1)

rNF� oOI�وا�� s�d�üا 5�d�ا* أو 5O�Uر�ùا ا��UAف w� UN�b�U�*،s�d�üا 5�d�ا* أو 5O�Uر�ùا أ�uل dأ� l�ّو�� UًOzUC� rN�I�öو�dO� أو W�u�A*ا WDA�_ا qOK% qأ� s� WO�U*ت اU�uKF*ا �b�uات (2)

UN� WFH�M*ا WO�U*ا ��RLK�Uت (3) و ا�dCورة، V�� UNLOLFو� Wد�UFا�o�d� WO� X�Oو� .UNM� واö�ùغ W�u�A*ا %b�b ا*ö�UFت qON�� �bNفdO�UF� �dض ا_�uال q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا�

ا*U�u�bت. �UEMم Uً�K� d�R� bوا� w�UOKL� اءd�S� اe�ùام أو Wر�U�

nر�U??????????Fا��

:WO�Uا�� nر�UFا�� o�DM� ،W�dO�Hا�� ا*d�cة _�dاض �cه .2

WK�UF� Wأ� vال إ�u�_ا q�u%و w�dا�� q�u�ا�� U�KDB� dOA� أ)ا��Uدئ اU���ôري) أو wFO�Dا�) h�Aا� )�Uب U�cOHM� r��WOو�d�Jإ� qzUو� WDا�u� WO�U� W��R� �öل s� q�u���U�WO�U� W��R� w� bOH��� h�� vإ� ا*Uل s� mK�� W�Uإ� �dGض

.t�H� h�Aا� bOH��*وا ا��Uدئ �uJن bو� أ�dى. UL�O� w�d� q�u% أي �bودK� d�UFا� q�u�ا�� `KDB� wMF� ب)ا��UBص o�UM� w� ا*��bOHة W��R*وا WzدUا�� W��R*ا X�U�ا���ö�uت s� WK�K� Wأ� vإ� `KDB*ا �cا dOA� UL� .WHK���

�bود.K� d�U� bوا� dBM� q�_ا vK� sLّC�� WO�dا�� X�U� UL�O� w�d� q�u% أي wK;ا q�u�ا�� `KDB� wMF� ج)اUB��ôص WIDM� w� ا*��bOHة W��R*وا WzدUا�� W��R*اا���ö�uت s� WK�K� Wأ� vإ� `KDB*ا �cا dOA� ،p�cو� .UN�H�uو� وا�bة ا��UBص WIDM� ودb� qدا� UN��d� r�� wا�� WO�dا��w� �uJن أن sJ1 w�dا�� q�u�ا�� cOHM� w� ا�UEMم ا*���bم أن

أ�dى. ا��UBص WIDM�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

20-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

21-VI o�K�

ا��UO�uت w� اردuا� n�dFا�� V�� u� WO�U� W��R� `KDB*ا د)WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� درةUBا� (2003) 5Fا_ر�WN� أو h�أي � vK� o�DM� ôو 13

ا_�uال. q�� W��UJ� �QAنأو qzU�dا� إ�UBل و��UJت WLEأ� jI� WO�U*ا ��RLK�Uت `O��

14ا_�uال. ùر�Uل ا_�dى ا*�b�Uة WLEأ�

uN� ��Uب b�u� ô UL�Oو� ،wMF*ا ا)�Uب ezU� u� ا��Uدئ (?�W��RLK� d�_ا �bّIم ا�cي اU���ôري) أو wFO�Dا�) h�Aا�

.w�dا�� q�u�ا�� إ�dاء UNM� Uً�U� WO�U*ا

ا�U??????????????DMق

أد�Uه UNOK� ا*uBMص ا_و}Uع V�u0 WF�U�ا� W�U)ا WO�uا�� o�DM� .3

ا*�R�Uت 5� ULO� WOK;ا وا���ö�uت �bودK� ةd�UFت ا�ö�u��vK ا��.WO�U*ا

�??????????????bودK� ا�d�U??????????Fة WO?????????�dا�� ا���????????ö�uت

WIOد� U�uKF0ت �bودK� ا�d�UFة WO�dا�� ا���ö�uت ا��dان V�� .415

.q�u�ا�� WK�UF0 ا��Uدئ s� و�bOHة

ا�d�UFة WO�dا�� �ö�uت�K� W��UB*ا ا*U�uKFت sLC�� أن V�� .5

�bم bMو� ا)�Uب. pذ� rور� ا)�Uب و�uد و�UJن ا��Uدئ rا� �bودK�.b�d� wF�d� rر� 5LC� wG�M� ��Uب، و�uد

ا��UO�uت vإ� اU�ùرات X�U� ،WOK�_ا UN�GOB� W�dO�Hا�� ا*d�cة �cه �bM إ�bار .13

/uO�u� w� W�bF*ا 5Fا_ر� ا��UO�uت dA� VIو� .1996 �Uم w� ا�UBدرة 5Fا_ر�WOF�d*ا اU�ùرات W�U� X�أ�� ،p�cو� .p�c� UًIو� hMا� - %c� Y�bا ،2003 �d�eان

.2003 �Uم w� UNB� V�� 5Fا_ر� �dOA إ�v ا��UO�uتUN�Uا�e��U� WO�U*ا �uIم ا*�R�Uت wJ� Wز�öا� WKO�uا� W�Uإ� w� دور WLE�_ا �cNه sJو� .14

دوôر 3000 vK� b�e� ô) WOLأ� ذات dO� �uIف اUB��ôص o�UM� �bى �uJن b� .15

ا�d�Hة، �cه W�UN� wو� .W�dO�Hا�� ا*d�cة �cه dA� aر�U� s� WM� *bة (wJ�dأ�pK� q�� ا���bام �Uن إذا U� b�b��� WOCIا� �cه �dF��Uاض o�dHا� �uIOمو�bOHة WIOد� U�uKF0ت �V اUH��ôظ� �uIف، �s أي dEMا� iGو� .ôًu�I� ا��uIف.9 ا�dIHة hM� UL��� d�_ا �bBر wا�� W��R*ا V�U� s� UN��Uوإ� ا��Uدئ s�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

22-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

23-VI o�K�

ا��uM� w�dان q�u��K� W��UB*ا ا*U�uKFت sLّC�� أن wG�M� UL� .6

WO�U*ا ��RLK�Uت ا��ULح اUB��ôص o�UM* �uز� sJو� ا��Uدئ.aر�U� أو ،qOLF�U� n�dF� rر� و�wM، أو W�u� r�d� ا�uMFان ا���bال

.tد�ôو و�UJن

أر�Uم w� WMLّC�*ا �bودK� ةd�UFا� WO�dت ا��ö�u�ا�� WK�UF� wG�M� .7

UNK�d� wا�� pK� �bا U� ،WOK;ا WO�dا�� ا���ö�uت WK�UF� �U�uLت��bBر wا�� W��R*ا vK� ا)ôUت، �cه wH� ا�uIMد. q�u��� ا�uLzUIنUN��Uوإ� 5zدUا�� W�U� b�b��� Wز�öا� �U�uKF*Uت اUH��ôظ d�_اvKو� ا*��bOHة. WO�U*ا وا*�R�Uت WOMF*ا ا��UDKت vإ� UN�K� bM�UL�O� WOMOو�dا� dO� ا*ö�UFت lOL& �bم s� b�Qا�� WO�U*ا ا*�R�Uت

اùر�Uب. q�u9 ا_�uال أو q�� d�U�� ز�Uدة vدي إ�R� �cه X�U�

WOK?????????????�L?ا� WO????????????�dا�� �???????????ö�uت�K�

WOK;ا WO�dا�� �ö�uت�K� W��UB*ت اU�uKF*ا sLC�� أن UًCأ� V�� .8

�bود،K� ا�d�UFة WO�dا�� �W�U ا���ö�uت w� ULK�� ا��Uدئ s� ا*U�uKFتvإ� ا*U�uKFت pK� W�Uإ� أ�dى qzU�u� sJL*ا s� sJ� r� U� pوذ��cه، ا_�dOة W�U(ا wو� .WOMF*ا وا��UDKت ا*��bOHة WO�U*ا W��R*اn�dF� rر� أو ا)�Uب rر� ôإ 5LC� WO�U*ا ا*�R�Uت vK� wG�M� ôdأ� l�ّ�� WO�UJإ� `O�� n�dFا�� rر� أو r�dا� pذ� �u� WD�d� b�dن

ا��Uدئ. vإ� وا�u�dع WK�UF*ا

w� �pK ا*U�uKFت W�Uإ� d�_ا �bBر wا�� WO�U*ا W��R*ا vK� wG�M� .9

ا*��bOHة WO�U*ا W��R*ا s� Uإ� VKDا� wIا� wK� qL� مUأ� W�ö� �uCن�Uدرة �uJن أن ا�uIا�5 cOHM� �UDKت vKو� .WOMF*ا ا��UDKت s� أو

ا�uHر. vK� تU�uKF*ا pK� W�Uإ� vK� �eKم s� إ��Uر vK�

WF�U?????????�ا� W�U?????????)ا WO?????????�uا�� أ�??????UJم s� اU?????????H�ùءات

WO�Uا�� ا_�uاع qLA� أن WF�U�ا� W�U)ا WO�u�K� ا*uBIد s� fO� .10

ا*U�u�bت: s�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

22-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

23-VI o�K�

lد� أو اUL�zن W�UD� امb���U� r�� WK�UF� s� r�M� q�u% أي أ)ا���ö�uت W�UJ� Uً��UB� W�UDا�� pK� rر� �Uن U*U� d�U��اUL�zôن W�UD� امb�ا�� bM� ،sJو� .WK�UF*ا pK� s� WL�UMا��uIد q�u��� �UOIKم lد� �UEMم WOK;ا WO�dا�� أوا���ö�uتا�dCوري sو� WF�U�ا� W�U)ا WO�uا�� w� W�uLA� wN�

.WOMF*ا W�U�dا� w� Wز�öا� ا*U�uKFت 5LC��U� UL�Oن وأ�dى WO�U� W��R� 5� وا���U�uت ا���ö�uت ب)WLzU� WO�U� ��R�Uت d��F� WO�U� ��R�Uت bOH��*وا ا��Uدئ

ا(Uص. UN�U�( WK�UF*U�

وا�?L�bOH�?????ة W�U????�u�U� WLzU???Iوا� d�ú� ا�?b???????BLُرة WO�U????????????L?ا� ا*??????????�R�Uت دور

d??�ú� ا�?bBLُرة WO�U???L?ا� W�???�R*ا

WO�dا�� ا���ö�uت أن s� b�Qا�� d�ú� اُ*bBرة WO�U*ا W��R*ا vK� .11

WO�U*ا W��R*ا vKو� ا��Uدئ. s� W�Uا�� ا*U�uKFت sLّC�� WK�R*اUًIو� UN� واUH��ôظ ا*U�uKFت �cه W�ّد s� oI�ا�� UًCأ� d�ú� اُ*bBرةqLFا� o�d� s� ا�UBدرة ا_ر�uFن ا��UO�uت UNOK� hM� wا�� dO�UFLK�

16ا_�uال. q�� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا

WO�U?????L?ا� W�U??????�uا� W�????�R�

ا��uاء، vK� WOK;وا �bودK� ا�d�UFة WO�dا�� �ö�uت�K� W��M�U� .12

WK�K� w� W�U�uا� dBMF� �uIم wا�� WO�U*ا ا*�R�Uت vK� V��W�U� w�dا�� q�u�ا�� إر�Uق s� b�Qا�� WOMF*ا WO�dا�� ا���ö�uت

.wMF*ا q�u�ا�� l� UN� واUH��ôظ ا��Uدئ s� ا*U�uKFت

s� W�Uا�� دون إ�UIء ا*U�uKFت %uل WOMI� ozاu� b�u� X�U� UL�O� .13

wK;ا w�dا�� q�u�ا�� l� ودb�K� d�U� w�d� q�u��� W��UB*وا ا��UدئW��R� vK� V�� ،(l�bا� WLEأ� q�bF�� ا�öزم X�uل ا�ö�) WKBا� ذا

.2 rر� WO�U(ا dEا� .16

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

24-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

25-VI o�K�

W�U� sLّC�� �uMات fL� *bة q��� اUH��ôظ WOMF*ا WO�U*ا W�U�uا�.wMF*ا d�_ا أ�bرت wا�� WO�U*ا W��R*ا s� UNOIّK� - wا�� ا*U�uKFت

ا�?L�bOH�??ة WO�U???L?ا� W�???�R*ا

W�UF� إ�dاءات UN�b� �uJن أن ا*��bOHة WO�U*ا ا*�R�Uت vK� wG�M� .14

WMLّC�*ا dO� WOIا�� %b�b ا���ö�uت qأ� s� d�U�ا* ���bMة إ�b� vىs� WK�U� �U�uKFت و�uد �bم ا���Uر sJ1و �s ا��Uدئ. WK�U� �U�uKFتأو wMF*ا w�dا�� q�u��Uن ا�� إذا U� rOOI� w� qا�uFا� s� وا�bًا ا��UدئVا�uا� s� �Uن إذا Uء، و�UC��ôا bM� 5�u�A� t� WKBا� ذات ا*ö�UFتWB��ا* ا��UDKت أو WOMF*ا WO�U*ا ا*U�uKFت و�bة vإ� ULNM� اö�ùغw� dEMا� ا*��bOHة WO�U*ا W��R*ا vK� ا)ôUت، iF� wو� ا_�dى.iF� w�u��� ô wا�� WO�U*ا ا*�R�Uت l� qLFا� W�ö� إ�UNء أو bOOI�

.WF�U�ا� W�U)ا WO�uا�� UNOK� hM� wا�� dO�UF*ا

bا�u?I�U� �dO ا�?bOّ??I�Lة WO�U?L?ا� �M�U��??�RLK� W�Uت cOHMا�� آ�U??Oت�???ö�uت�K� WL�U??Mا� `zاu??Kوا�

ا�UFHل b�dK� WLzö*ا اd�ùاءات ا��ULد اUB��ôص o�UM� vK� .15

�ö�uت.�K� WL�UMا� `zاuKوا� bا�uI�U� WO�U*ا ا*�R�Uت bOّI� *bىlC�� أن V�� `zاuKوا� bا�uIا� pK�� bOّI�� ô wا�� WO�U*ا ��R*U�Uت

.WOzUM� أو Wإدار� أو WO�b� �U�uIFت

Wد�U?????????????ر�ùا ا�?d�c???????Lات

dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� bLا�� ،2001 ا_ول s�dA�/d�uأ�� w� .1

q�u9 �QAن ا��ULن W�U)ت اUO�uا�� ا_�uال q�� W��UJ� �QAن WO�U*اcOHM� ���uى rOOI�� o�dHم ا�U� �vK ا�uHر Uد�ULا�� VIو� اùر�Uب.rOOI� ا���UOن l{و- و .wذا� rOOI� WOKL� �öل s� W�U)ا ا��UO�uتs� qJ� WK��_ا s� WK�K� �öل s� اùر�Uب، q�u9 Wر�U�� �QAن wذا�UN�Q� s� W�uأ� ا��U�Mط WK��_ا X�bNا�� bو� .W�U)ا ا��UO�uتöًF� �cHّ� bت ا��UBص ��bدة WIDM� X�U� �U إذا b�b% w� ا*�b�Uة

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

24-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

25-VI o�K�

.WOMF*ا W�U)ا WO�uا��

l{u� X�uا� s� l��� o�dHK� sّ��� r� ،W�U)ا ا��ULد ا��UO�uت cM� .2

إ$Uز bMو� اd�ùاءات. �cه cOHM� و��dة W�d& vK� �UMء �H�dOاتl{و �dار ا��Uذ - WOKLFا� �cه s� vا_و� WK�d*ا o�dHا� أ�UCء ا��bKانo�dHا� w� ا_�UCء dO� ا��bKان *�b�Uة U�dA� r�� WO�U{إ إر�UداتWر�U��QAن � W�U)ا ا��UO�uت UNMLC�� wا�� ا_�UJر iF� rN� vK�ا�cا�QA� wن rOOIن ا��UOا��� s� �bدة� وإ�UCح أ�eاء اùر�Uب q�u9WO�U{إ إ�U�UCت WIO�uا� و�c� sLّC�� p�cه اùر�Uب. q�u9 Wر�U��Wر�U�� �QAن wا�cا� rOOIا�� وUO���ôن w�ULا�� W�U)ا �UO�u�Kت

اùر�???????Uب. q�u???????9

���bNف UM� Wر�b*ا ا*U�uKFت أن vK� Wا�bا�� w� bO�Qا�� wG�M� .3

vF�� wا�� اUB��ôص o�UM* إر�Uدات �uJن أن WO�Ozر �uBرةq�u9 اùر�Uب. Wر�U�� �QAن wا�cا� rOOIا�� ا���UOن .bIو� UHO��ôءأي tO�u� wG�Mو� .WOzUN� أو WK�U� Uر�Uا��� wG�M� ô ،V��ا� و�cNاvإ� W�U)ت اUO�uا�� �cNه �bدة� �ôu�bت �H�dOات أو s� ا��H�Uرq�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� Wر�U�dJ�

.Contact@fatf-gafi.org ا�uMFان vK� ا_�uال

�bة?�L?ا� r?�_ا ا�UO�U??Hت cO??HMو� إ�dام :vا_و� W�U??)ا WO?�uا��

:d�UM� W�� WO�uا�� �cه sLّC�� .4

ا_3 WO�UH�ô ا��Uم cOHMوا�� إ�dام اUB��ôص o�UM� vK� •اùر�Uب؛ q�u9 lLI� WOMF*ا WOو�bا� ا*��bة

wو�bا� s�_ا fK�� �dارات cOHM� اUB��ôص o�UM� vK� •و S/RES/1333 و(2000) S/RES/1269 و(1999) S/RES/1267 (1999):W�L)ا

.S/RES/1390 و(2001) S/RES/1373 (2001)

ا��Uذ -ّ b� �uJن أن إ�dام ��Uرة wMF� ،W�U)ا WO�uا�� �cه _�dاض .5

ا*��bة ا�WO�UH ا_3 vK� Wد�UBLK� W�cOHM� أو WOF�dA� اءاتdإ� Wأ�cOHM� ��??????Uرة wM??????Fو� ا*��bة. ا_3 vإ� WLzö*ا اd??????�ùام �u??????Jك lور�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

26-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

27-VI o�K�

�U�dن �ULCن إ�dاءات ا��Uذ - b� �uJن أن UM� UNا�b�ا�� V��fK�و�dارات � ا�WO�UH ا_3 ا*��bة UNOK� hM� wا�� ا*�U�KDت �uFHل`zاu� أو ا�u�UIن vC�I0 اd�ùاءات �cه ا��Uذ sJ1و .wو�bا� s�_اrzö� �cOHMي أو إداري أو wF�dA� p� أي أو �u�dم أو �UNO�uت أو

.wM�uا� ا�u�UIن vC�I0

/d�UM� 10 s� ا*��bة ا���Uرًا ا_3 WO�UHا� vK� lO�uا�� ��` �Uب - .6

lO�uا�� bMو� ،2001 ا_ول �u�Uن /d�L�د� 31 v�� 2000 w�Uا�� �u�Uناd�ùام �uJك و��V إ�bاع .Wد�UB*ا أو وا�u�Iل �d�û� lCام� UNOK��u�uOرك. w� ا*��bة 3ú� ا�UFم ا_�5 �bى Wد�UB*ا أو ا�u�Iل أوs� 25 إ�UNO (ا*Uدة rCM� اWO�UH�ô أن vK� l�ّu� r� wا�� �bK�Kان sJ1وw� ا*��bة ا_3 WO�UH�ô q�UJا� hMا� vK� اô�öع sJ1 .(WO�UH�ôاmK� ،2002 �Uرس/آذار 19 vو�� AnnexVI p.23 ا�U�Jب) s�) w�Uا�� l�u*ا�uJك bK� 24 أودع UL� bK� 132 WO�UH�ôا �cه vK� WF�u*ا ا��bKان �bد vإ� UN��dأ� wا�� ا��bKان �bد qو� ،2002 �Uرس/آذار 10 wو� .UNا�dإ�d��Fو� .UN�uFH� �O� t�uK�dي ا�öزم ا*d�Aط vا_د� b(ا uو� bK� 22

X�d��ùا W�H� Uأ� .UN�uFH� �U�dن aر�U� u� 2002 أ�O�/q�d�Uن 10

ا_3 l�u� vK� wN� WO�UH�ôا �cه أو}Uع s� ا*U�uKFت sLّC�� wا��http://untreaty.un.org/ENGLISH/status/Chapter-xviii/ X�d��ùا WJ�� vK� ا*��bةز�Uرة v�d� ا*��bة ا_3 �b�UFات s� W�UFا� و�U�uKFLKت . treaty11.asp

ا�UBدر ا*b�UFات qOود� http://untreaty.un.org/english/guide.asp :w�Uا�� l�u*اtOإ� ا�u�dع sJ1 وا�cي ا*��bة �w ا_3 WO�u�UIا� ا�RAون V�J� s�UL� .http://untreaty.un.org/English/TreatyHandbook/hbframeset.htm l�u*ا vK��l�u ا_3 vK� wو�bا� s�_ا fK�� �dارات �uBص vإ� ا�u�dع sJ1

.http://www.un.org/documents.htm ا*��bة

t� V�UBL?ا� ا_�uال q�و� اùر�Uب q�uL?� r?�d& :WO�Uا�� W�U)ا WO�uا��

:s�dBM� WO�uا�� ��c� sLّCه .7

اùر�Uب q�u9 " .d��� اUB��ôص o�UM� �UOم و�uب •"؛ WO�Uر�ùا وا*ULEMت WO�Uر�ùا وا_�ULل

W�U�0 بUر�ùا q�u9 rzاd� اUB��ôص o�UM� ا���Uر و�uب •

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

26-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

27-VI o�K�

ا_�uال. q�G� W�U� WOKأ� rzاd�

Uإ� اUB��ôص o�UM� vK� V�� ،UًO�U� W�U)ا WO�uا�� cOHM� أ�UMء .8

�Uدرة �uJن أن اùر�Uب أو q�u9 qأ� s� دةb�� WOzUM� rzاd� b�b%ا)ôUت. �cه vK� ةd�U�� UNIO�D� sJ1 WLzU� WOzUM� rzاd� b�b% vK�WDA�_ا vK� WO�Uر�ùا ا_�ULل q�u9 أو q�u9 اùر�Uب ��Uرة dOAو�rر� s�_ا fK�و�dار � (2 (ا*Uدة ا*��bة ا_3 WO�UHا� UNOK� hM� wا��WJ�� vK� ا*��bة ا_3 l�u� dEا�) ب 1 ا�dIHة w� S/RES/1373 (2000)

vK� �ö�öع http://www.un.org/documents/scres.htm ا�uMFان vK� X�d��ùاUًCص أ�UBا�� WIDM� q� vK� tأ� vإ� t�uMا�� wG�Mو� �cا ا�dIار). h�- uو� v�� WOKأ� rzاd�� o�DM� اùر�Uب q�u9 rzاd� أن s� b�Qا��W�U)ا WO�u�K� "UMا� dO�Hا�� �cا �Sن ،p�cو� .dآ� bK� w� UN� ا�UOIمdOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� تUO�u� s� 4 WO�uا�� l� o��� UًO�U�

ا_�uال. q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا

اUB��ôص o�UM� u�b� qLFا� o�d� �UO�uت s� 4 rر� WO�uا�� .9

WO�uا�� أن UL� ا_�uال. q�G� wKأ� �dم� " ا(dODة rzاd'ا " U���ôرq�u9 rzاd� 5LC� و�uب �d��Uاط 4 WO�uا�� vK� wM�� UًO�U� W�U)اا_�uال. q�G� W�U)ا WOK�_ا rzاd'ا w� ،UNر�uD) �dEًا اùر�Uب،qLFا� o�d� s� ا�UBدرة 5Fا_ر� �UO�u�Kت q�UJا� hMا� vK� و�ö�öعWJ�� vK� o�dHا� l�u� vع إ�u�dا� v�d� ،W�dO�Hا�� UN�UE�ö� vKو�

http://www.fatf.org/40Recs-en.htm ا�uMFان vK� X�d��ùا

W�U)ا ا_�dى WOK�_ا rzاd�K� W��M�U� Uً�uL� d�_ا u� UL� 10. أ�dOًا،

اùر�Uب q�u9 rzاd� أن s� b�ّQص ا��UB��ôا o�UM� vK� �G�q ا_�uال،WHK��� ا��UBص WIDM� w� UN�UJار� �dى uو� v�� WOKأ� rzاd� d��F�

ا_�uال. q�� �dم oO�D� UNO� r�� wا�� WIDM*ا s�

5?O�Uر�ùا أ�??uل و�U??Bدرة bO??L& :W��U??ا�� W�U)ا WO�uا��

:WO�Ozر d�UM� W�ö� WO�uه ا��c� sLّC�� .11

أ�uل أو أ�uال bOL& WO�ö� *UM�o اUB��ôص �uJن أن wG�M� •

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

28-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

29-VI o�K�

ا_�ULل u�u1ن s� (ب) و WO�Uر�ùا وا*ULEMت 5O�Uر�ùا (أ)

اùر�WO�U؛ ا*ULEMت اùر�WO�U أوأو اùر�Uب �bzUات (أ) e�� WO�ö� UN� �uJن أن wG�M� •w� أو اùر�Uب w� W�b�ا*�� ا*UJK�Lت (ب) ،WO�Uر�ùا ا_�ULلا*UJK�Lت (ج) و WO�Uر�ùا ا*ULEMت q�� s� أو WO�Uر�ùا ا_�ULلq�� s� أو WO�Uر�ùل اUL�_ا w� أو اùر�Uب w� UNا�b�ا�� ا*uMي

إر�WO�U؛ �ULEMتأو اùر�Uب �bzUات (أ) �UBدرة WO�ö� t�b� �uJن أن wG�M� •أو اùر�Uب w� W�b�ا*�� ا*UJK�Lت (ب) ،WO�Uر�ùا ا_�ULل ا*UJK�Lت (ج) و WO�Uت إر�ULEM� q�� s� أو WO�Uر�ùا ا_�ULلWO�Uر�ùا ا_�ULل أو اùر�Uب w� �ULF��öل WBB�ا* أو W�uM*ا

.WO�Uإر� �ULEMت q�� s� أو

Uً��U� W�U)ا WO�uا�� w� UNا�b�ا�� V�� إ�dاءات ��Uرة dOA� .12

W�cOHMا�� " ا�UO�öBت أو (WOLOEM� أو WOF�dA�) W��dBا� ا_�UJم vإ�WO�u�K� W��M�U� ULو� اd�ùاءات. s� W�öا�� ا_�uاع �cه qNّ�� wا�� "

q�u9 �UO�öB�Uت W�uّ�ا* �d�c ا�uBMص أن �s ا�dCوري fO� ،WH�üا�uا�5 UN�b� wا�� اUB��ôص o�UM� أن dO� �bدة.� WHB� اùر�UبqNّ�� W�U� مUJأ� b�b% vK� ا�bIرة UN�b� �uJن أن V�� öًF� WLzU�5O�Uر�ùU� WKBذات ا� وا_�uل �UBدرة ا_�uال أو e�� أو bOL& UN�

.wMF*ا bKا�� w� wzUCIا� / w�u�UIا� اù�Uر sL{

WIDM� s� وا*UBدرة e�وا) bOL�ا�� rO�UH� nر�UF� s�U��� .13

WO�Uا�� ا_و�Uف �bرج ،Uً�uL� اùر�Uد و_�dاض أ�dى. vإ� ا��UBصا�U�Fرات: �cNه

W�ONا� أو W�uJ(ا �uJن أن V�� ،WO�uا�� �cه إ�Uر w� :bOL�14.ا��

أو أ�uال `�� �W�d أو إ�UIف أو bOL& vK� �Uدرة WB��ا* WOzUCIا�/ ا_�uل vIو�� .UN� فdّBا�� أو UNJ�d% lM� r�� و�cا �bدة� أ�uلW��R*ا V�U� s� UNإدار� ا��dLار sJ1و wK�_ا UN��UB� UًJK� ا_�uال

V�U� �bده� dآ� إدارة VO�d�� أو WO�U*ا

W�ONا� أو W�uJ(ا �uJن أن V�� ،bOL��K� W��M�U� UL� :e�ا) .15

s� UNMJّ1 dأ� إ�bار أو إ�dاء ا��Uذ vK� �Uدرة WB��ا* WOzUCIا�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

28-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

29-VI o�K�

UًJK� ا_�uال أو ا_�uل vIو�� �bدة.� أ�uل أو أ�uال vK� ا��dDOةأو ا_�uال %uز U� Uً��U� WB��ا* WDK�ا� أن uو� wK�_ا UN��UB�

.UNو�R� dOّ�� أو U�d�b� أو WOMF*ا ا_�uل

WN'ا �bBر 5� ا)U�dن أو %bث ا*UBدرة ا)U�dن): (أو ا*UBدرة .16

ا_�uل أو ا_�uال WOJK� qIM� أ�dًا WB��ا* WOzUCIا� أو WO�uJ(اw� t�uI� W�U� wK�_ا p�U*ا d��� ،W�U(ا �cه wو� .bKا�� vإ� WOMF*اWD��d� ا)U�dن أو ا*UBدرة dأوا� �uJن U� و�Uدة .WOMF*ا ا*UJK�LتWOMF*ا ا*UJK�Lت أن 5ّ�� b� �uJن YO� WLJ�� و�dار wzUM� rJ���u�UIKن. Uً�ö� �bام��ö� �bّFة UNأ� أو �u�UIKن �d� sق WL�U� �bzUات

��Uرة dOA� ،Uً��U� W�U)ا WO�uا�� إ�Uر w� bOL���U� oKF�� ULO� .17

WO�Uر�ùا ا*ULEMت و��Uرة اùر�Uب u�u?1ن s�cا� و��?Uرة 5O�U?ر�ùاr????ر� wو�bا� s?�_ا fK�� �dار w� �bدة L????ا� وا'UNت ا_��Uص vإ�S/RES/1390 (2002)r????ر� wو�bا� s�_ا fK�� و�????dار )S/RES/1267 (1999)

s� W�u????J� V�U????� s� rNK�� d�????�F� أ�dى WNو� dآ� h????�� أي v????وإ�ا�????bول. �U�u????Jت

�ùUر�Uب WKB�*ا W�u�A*ت اö�UF*ا s� غö�ùا :WFا�dا� W�U)ا WO�uا��

:5O�Ozر s�dBM� WO�uا�� �cه sLّC�� .18

d�dI� lر� }dورة vK� hMا� اUB��ôص o�UM� vK� •WOMF*ا ا_�uال �Qن ار�UOب �UMك �uJن 5� WB��ا* �UNتK�

اùر�Uب؛ q�uL�� WK� ذات�UNتK� d�dI� lر� }dورة vK� hMا� اUB��ôص o�UM� vK� •أن ا_�uال w� �ö� W�uIFر�UOب �UMك أ��Uب �uJن 5� WB��ا*

اùر�Uب. q�uL�� WK� ذات WOMF*ا

ا��uMك vإ� WO�U*ا ا*�R�Uت �U�� dOAرة ،UًFرا� WO�u�K� W��M�U� .19

cOHM� rOOI� إ�Uر wو� ا��uاء. vK� WO�dB*ا dO� WO�U*ا وا*�R�Uتq�� W��UJ� �QAن WO�U*ا �U�O�d��Uت wMF*ا qLFا� o�d� �UO�uتWO�Uا�� ا_�uاع vأد� b�� WO�dB*ا dO� WO�U*ا ا*�R�Uت qLA� ا_�uال،

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

30-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

31-VI o�K�

و�U�dت ،rN�_ا �L�dة V�UJو� ،Wا�dBا� V�UJ� :WO�U*ا ا(U�bت s�n�dFا�� �cا أن وا*uNHم ا�uIMد. rOK��/q�u% و�U�bت ،5�Qا��oI��� wJ� UًFرا� W�U)ا WO�uا�� vK� UًCأ� o�DM� WO�U*ت اU��RLK�wMF*ا qLFا� o�d� s� UًCأ� ا�UBدرة 5Fا_ر� ا��UO�uت l� UN�U�ا�W�U� �uBرة oKF�� ULOو� ا_�uال. q�� W��UJ� نQA� WO�U*ا dOا�b��U���R�Uت أو sN*ا s� أ�dى أ�uاع X�U� إذا ،UًFرا� W�U)ا WO�u��U�اö�ùغ e��ôا�Uت UًO�U� lC�� Wر�U�ا_�WDA ا�� أو Wر�U�ا�� ا_�ULل�UDق lO�u� اUB��ôص o�UM� vK� ��q ا_�uال، W��UJ� �UOق w�

.WDA�_ا أو ا'UNت pK� qLA�� اùر�Uب q�uL�� W�U)غ اö�ùا ��U�KDت

UNأ� WB��ا* WN'ا ��Uرة s� rNH�ُ ،UًFرا� W�U)ا WO�uاض ا��d�_ .20

WOMF*ا اUB��ôص WIDM0 W�U)ا WO�U*ا ا*U�uKFت و�bة Uإ� vإ� dOA�WIKF�*ا dر�UIا�� wIK�� اUB��ôص WIDM� UN�MOّ� أ�dى W�e�d� WN� أو

ا_�uال. q�G�

�dي� �t�b أ��Uب �ö� W�uIFر�UOب، ��U�F� oKFرة �U�dب أو ULO� .21

اö�ùغ �qJّA أ�Uس أن sJ1 wM�cا� sIّOا�� s� تU�u��� 5� eOOLا��U�bM� WB��ا'UNت ا* �ö�Sغ اe�ùام أي – vا_و� ا�U�Fرة .U� WK�UF� s�ا*uMي s� أو s� WL�U� WOMF*ا ا_�uال أن w� U� WO�U� W��R� �U�dبqIM� wو� w�u{u� dO� wذا� �UOFر – w�Uإر� �UAط w� UNا�b�ا��vإ� o�dHا� �UO�uت s� 15 WO�uا�� tOإ� u�b� ا�cي �ö�ùUغ اe�ùامb�u� U�bM� ا*ö�UFت s� �ö�ùUغ اe�ùام Uأ� .UًFرا� W�U)ا WO�uا��ا*uMي s� أو s� WL�U� ا_�uال أن w� �öر�UOب W�uIF� أ��Uبو�cا ،wذا� dO� w�u{u� �UOFر uN� w�Uإر� �UAط w� UNا�b�ا���UDق vK� u5 و�Fا_ر� ا��UO�uت s� 15 WO�uا�� s� bBIا� l� o���o�UM� vK� wG�M� ،UًFرا� W�U)ا WO�uا�� إ�Uر wو� .U� Uً�u� lأو�أو pAا� vإ� Uإ� ���bMًا �uJن أن sJ1 غö�ùU� ا��eام �dض اUB��ôص

أ��Uب �ö� W�uIFر�UOب. و�uد

wو�bون ا�UFا�� :W��U)ا W�U)ا WO�uا��

:d�UM� W�L� WO�uا�� �cه sLّC�� .22

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

30-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

31-VI o�K�

oKF�� ULO� ا*U�uKFت ���Uدل اUB��ôص o�UM� �ULح }dورة •آ�UOت �öل s� ا_�dى اUB��ôص o�UM� l� اùر�Uب q�uL��

ا*��Uد�W؛ WO�u�UIا� ا*�b�UةoKF�� ULO� ا*U�uKFت ���Uدل اUB��ôص o�UM� �ULح }dورة •s� �öف qzU�u� ىd�_ا اUB��ôص o�UM� l� اùر�Uب q�uL��

ا*��Uد�W؛ WO�u�UIا� ا*�b�Uة �öل�U???�dن qON???��� �???bدة� إ�dاءات W�Uإ� اU???B��ôص o�UM� vK� •" rN???� �uJن أن s� اùر�??????Uب q�u??????9 w� 5�d�??????A*ا ا_��??????Uص

.“s???آ� �???öذrOK�� qON��� �bدة� إ�dاءات W�Uإ� اUB��ôص o�UM� vK� •

اùر�Uب؛ q�u9 w� 5�d�A*ا ا_��Uص" إ�dاءات ��sLC أن أو Uً�UJأ� `O�� أن اUB��ôص o�UM� vK� •rOK�� VK� i�d� V��� �dّIة dO� WO�UO�ا� lوا�bا� اد�Uءات

." اùر�Uب q�u9 w� rNا�dا�� ا*u�eم ا_��Uص

اUB��ôص o�UM� s� q� w� l{uا� s� W�وا} �u� vKرة �uBلK� .23

WKأ�� iF� w� lMDB� eOO9 ا�cا�UM� ،wك rOOIا�� WOKL� �öل s�ا��UFون 5� اùر�Uب q�u9 Wر�U�� �QAن wا�cا� rOOIا�� ا���UOنو��Uدل WN� s� Wد�U��*ا WO�u�UIا� ا*�b�Uة آ�UOت �öل s� wو�bا�

.Wد�U��*ا WO�u�UIا� ا*�b�Uة �öف qzUو� �öل s� ا*U�uKFت

WO�u�UIا� ا*�b�Uة ��Uرة wMF� ،Uً��U� W�U)ا WO�uا�� _�dاض .24

dO� WO�u�UIا� ا*�b�Uات s� WK�U� W�uL�� .bI� WO�ö� Wد�U��*اqأ� s� ozU�uا� وإ�dاز ،Wوا_د� bا�uAا� lL� pذ� w� U0 ،W�d�Iا�ذات ا_�UOء أو e�وا) gO�Hا�� ozUو� أو إ��Uت، bا�uA� أو oOI�ا��cOHM� vK� وا�bIرة ،wzUM'ا oOI�ا�� أو WOzاe'ا �d�ùUاءات WKBا�WOC� w� ا*UBدرة أو أو ا)U�dن e�ا) أو bOOI��U� wCI� w�Mأ� dأ���Uدل UًCأ� Wد�U��*ا WO�u�UIا� ا*�b�Uة qLA� ،W�U(ا �cه wو� .WOzUM�WIDM� w� WOzUC� �UNت s� (أي ا��ULس 'Uن �öل s� ا*U�uKFت

أ�dى). ا��UBص WIDM� w� WOzUC� تUN� vإ� �bدة� ا��UBص

WO�u�UIا� ا*�b�Uة �öل s� �öف qzU�u� تU�uKF*ا ��Uدل qLA� .25

أن wG�M� .WI�U�ا� ا�dIHة w� �u�uف u� U� dO� VO�d� أي Wد�U��*ا

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

32-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

33-VI o�K�

WO�U*ا ا*U�uK??????Fت و�???????bات �??????bث �5� ا�cي ا���Uدل W�Hا� �cه qLA��d�cات vK� �UMء UNMO� ULO� UًOzUM� qB�� wا�� ا_�dى وا�U�ONت

Uا�uو� qzU�dا� و��Uدل ،r�UH�

،Uً��U� W�U)ا WO�uا�� s� ا_�dOة W�öا�� d�UMF�U� oKF�� ULO� .26

ذات ا*��bة ا_3 ozUو� w� tOإ� dOأ� UL��� رUJ�_ا �cه rN� wG�M�S/RES/1373 rر� wو�bا� s�_ا fK�� �dار s� 2ج ا�dIHة wو� .WKBا�11 ا*Uدة ا*��bة، ا_3 WO�UHا� اs�ü)؛ ا*öذ s� ا)U�dن (�QAن (2000)0

iر� (�QAن 14 ا*Uدة ا*��bة، ا_3 WO�UHوا� ا*5�uKD)؛ rOK�� (�QAن

ا�u�dع sJ1و .(5�uKD*ا rOK��� oKF�� ULO� WO�UO�ا� lوا�bا� rا�e�http://untreaty.un.org/English/ l�u*ا vK� ا*��bة ا_3 WO�UHا� h� vإ�S/RES/1373 (2001) rر� wو�bا� s�_ا fK�� �d� hار vوإ� Terrorism.asp

.http://www.un.org/documents.scres.htm vK�

WO�uا�� w� W�b�ا*�� WO�b*ا اd�ùاءات cOHM� ��Uرة s� bBI�ُ .27

أو اUBI��ôءات أو ا���UIOIت s� �uع vإ� jI� dOA� أن Uً��U� W�U)اا��UBص o�UM� w� XODأ� Wإدار� أو WOLOEM� �UNت t�d& اd�ùاءاتfOب. و�Uر�ùا q�uL�� oKF�� ULO� WDA�_ا �WO�ö ا�UOIم �cNه �bدة�t� WKB�*ا WDA�_وا WO�b*ا [ا*dا�UFت] ا�uIا�5 cOHM� qLA� أن bBIا�

.w�b*ا ا�u�UIن ا��U�UBت w� rNH� U� V��

q�b?ا�� q�u�ا(??W�U ا��??Uد�W: ا��? WO?�uا��

:WO�Ozر d�UM� W�ö� s� WO�uا�� �cه n�Q�� .28

ا_��Uص qO��� أو hO�d� ا��dاط اUB��ôص o�UM� vK� •qI� �U�bت .bI�� �u�uIن s�cا� اU���ôر�5 أو 5OFO�Dا�

ر�WOL؛ dO� ��UJت أو WLEأ� �öل s� pذ� w� U0 ،WLOIد/ا�uIMا��U�bت V�UJ� �uCع s� b�Qا�� اUB��ôص o�UM� vK� •WOL�dا� dO� ا�UJ�Aت أو WLE�_ا WK�U� WLOIد/ا�uIMا� qI�qLFا� o�d� تUO�u� s� 15 WO�u12 وا�� vإ� 10 s� �UO�u�Kت

ا_�uال؛ q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*اvK� �U�uIت �d� vKض �Uدرة اUB��ôص o�UM� أن �uJن wG�M� •ا�UJ�??????Aت أو WLE�_ا WK�U� ،WLOIد/ا�u??????IMا� qI� �U�bت V�UJ�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

32-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

33-VI o�K�

s� WOMF*ا �UO�u��Uت bOّI�� ô wا�� ،WOL�dا� dO��QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� �UO�uت

ا_�uال. q�� W��UJ�

U�ùءة W{dّF� WLOIا� أو ا�uIMد qI� WLEأ� أن `Cا� .29

bBIو� اùر�Uب. q�u9 أو ا_�uال q�� _�dاض اULF��ôل�dHض اUB��ôص o�UM� أن s� b�ّQا�� Uًد�U� W�U)ا WO�uا��W�U� vK� إر�Uب q�u9 Wر�U�و� أ�uال q�� W��UJ� إ�dاءاتvK� ا)uBل qأ� sو� .WLOIد/ا�uIMا� q�u% WLEأ� أ�UJل�ö� sل اUB��ôص o�UM� s� q� w� l{uK� W�وا} �uرةWKأ�� iF� w� lMDB� eOO9 �UMك ،wا�cا� rOOIا�� WOKL�5� اùر�Uب q�u9 Wر�U�� �QAن wا�cا� rOOIا�� ا���UOن

r�dا� dOو� WOL�dا� q�u�ا�� WLEأ�

�uع vد إ�uIMا� q�u% V�UJ� أو ��Uرة إر�Uل ا�uIMد dOA� .30

ا*�R�Uت s� ��eOL�� Wة t�bّI� U� Uً��U� – WO�U*ت اU�b)ا s�أ��Uص ا_�uال )�Uب qI� ىd�� YO� – WO�dB*ا dO� WO�U*اw�dB*ز اUN'ا أو ا�dGض �cN� W�dّJا WJ�� �öل s� �UNت أو��UO�uت bOّIا�� rOOI� و_�dاض .WOLOEMا�� `zاuK� l{U)اا_�uال، q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d�s� ��eOLة W�H� ا�uIMد q�u% /لUإر� �U�b� V�UJت 5LC� -s� �eءًا d��F� wN� و�cا WO�dB*ا dO� WO�U*ت اU��R*ا ��Uتا(U�bت �cه أن dO� .WOLOEMا�� `zاuK� l{U)ا w�U*ا ا�UDIعاùر�Uب q�u9 أو ا_�uال q�� �UOKLت iF� w� WKLF���jD� 5� s� Uً�UD� lأو� jD� �w إ�Uر pذ� و�uJ� U� Uً��Uن

ا��dي. w�dB*ا qLFا� أو q�b� q�u%

�U�bت vإ� wLر� dO� WLO� أو �uIد q�u% ��Uرة �UEم dOA� .31

vإ� wا�dG� l�u� s� WLOIا� ا_�uال أو qI� UN��u0 r�� WO�U�iF� w� �Uدة qLF� WOL�dا� dO� WLE�_ا �cه أن dO� .dآ�`zاuK� l{U)ا w�U*ا ا�UDIع إ�Uر �Uرج اUB��ôص o�UM�q�u% ùر�Uل/ " WOL�dا� ا(U�bت" iOI� vK� pوذ� ،WOLOEMا��WLE�_ا WKأ�� iF� qLAو� .WI�U�ا� ا�dIHة w� W�u�u*ا ا�uIMد

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

34-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

35-VI o�K�

(و�UAر UJ�dأ� �bKان w� rzUIا� ا*uازي w�dB*ز اUN'ا WOL�dا� dO�Wا�u(ا و�UEم (" ا��uداء ا��uق w� ا��eOو Wا�d� " r�U� Uً��U� tOإ�vK� �ö�öع .UOآ� �dق أو 5Bا� WLEوأ� UOآ� �uMب w� يbMNا� أوا�UBدر d�UFا� ا_�uاع d�dI� dEا� �cا ا*u{uع، s� ا*U�uKFت s� b�e*اا_�uال q�� W��UJ� �QAن WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s�X�d��ùا vK� o�dHا� l�u� vK� �bرج uو� ،(2000 ��Uط /dا�d�� 3)

jO;وا UOآ� W�uL�� d�dI� أو http://www.fatfgafi.org/FATDocs-en.htm#Trends

/d�uأ�� 18) q�bا�� q�u�ا�� WLEوأ� ا��dي w�dB*ا qLFا� s� دئUNا�.X�d��ùا WJ�� vK� W�uL�ا* l�u� vK� ا*bرج ،(2001 ا_ول s�dA�

d��F� اUO���ôن، w� qO�وا��� hO�dا�� vإ� إ�Uرة وردت UL�O� .32

w� hO�dا�� wMFو� .WO�uا�� �cه ��U�KDت UHO��ôء UًO�U� ULNM� أيWOMF*ا WO�uJ(ا WN'ا s� اùذن vK� ا)uBل ا��dاط WO�uا�� �cه qO�ا��� wMFو� .WLOIد/ا�uIMا� qIM� �U�bت V�J� رULا��� qأ� s�qI� �U�bت V�J� و�uد إ�öن أو qO��� ا��dاط WO�uا�� �cه w�wG�Mو� .tKLF� �UOI�Uم V�J*ا p�c� ا��ULح r�� wJ� WLOIد/ا�uIMا�vK� �u أن Uًد�U� WO�uا�� *�U�KDت wIDM*ا q�K�ا�� أن vإ� t�uMا��bOّIا�� s� b�Q�� WNو� qO��� أو hO�d� WN� 5OF� اUB��ôص o�UM�ULO� ��q ا_�uال W��UJ* WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� ��UO�uتdO� أو ا�UJ�Aت WLE�_ا pذ� w� U0 ،WLOIا� ا�uIMد/ qI� �U�bت� oKF��}dورة (أي Uًد�U� W�U)ا WO�u�K� wFO�Dا� dO�Hا�� و�cا .WOL�dا�.o�dHا� �UO�uت s� �l ا��UO�uت 33-26 o��� (WB��� WN� WOL��dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� �UO�uت W�UJ� " WOF�d*ا اU�ùرة qLAو�وا*�R�Uت ا��uMك vK� o�DM� wا�� ا_�uال q�� W��UJ* WO�U*اqLA� UL� و15. و12 11 و ا��UO�uت 10 vأد� b�� " WO�dB*ا dO� WO�U*اs� وا��UO�uت 14 و 13 5�O�uا�� oO�D�K� WK�UIى ا�d�_ا ا��UO�uت�cNه ا��UO�uت q�UJا� hMا� vع إ�u�dا� sJ1و .29 vإ� 26 sو� 21 vإ� 16

X�d��ùا vK� tF�u� vK� ا_�dى o�dHت ا�UO�uو�.http://fatfgafi.org/40Recs-enhtm

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

34-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

35-VI o�K�

WO�dا�� ا���ö�uت :WF�U�ا� W�U)ا WO�uا��

:d�UM� W�ö� s� WO�uه ا��c� n�Q�� .34

ا*�R�Uت d�c� أن ا��dاط اUB��ôص o�UM�vK� •ا_�uال %ö�uت vK� q�d*ا s� ا*U�uKFت WO�U*ا

ا*WOMF؛ اUB��ôص WIDM� s� أو sL{ WK�d*اا*�R�Uت ا��UHظ ا��dاط اUB��ôص o�UM� vK� •w� U0 ا_�uال، %ö�uت q�d� s� �U�uKF*Uت WO�U*ا

ا���q�u؛ WOKL� s� WK�d� q� w� ا*U�uKFت pذ�WO�U*ا ا*�R�Uت اUB��ôص ا��dاط �UOم o�UM� vK� •�uJن ô %ö�uت ا_�uال �5 bر� أو h�� Wد� �U�eدة

.q�d*ا s� ��d�uة W�Uا�� ا*U�uKFت

s� ��Uت �öث �UMك ،UًF�U� W�U)ا WO�uا�� _�dاض .35

V�UJو� (ا��uMك �bدة� �uBرة WOMF� WO�U*ا ا*�R�Uتأن sJ1 UL� ا�uIMد)، q�u% /qI� �U�bت V�UJو� Wا�dBا�V�UJ� ا*�Uل qO�� vK�) أ�dى WO�U� �U�bت V�UJ� �uJنا�dAوط �cN� WF{Uه (U�dOو� 5�Qا�� و�U�dت rN�_ة اd�L�

�bدة.� ا��UBص o�UM� w�

WIO�bا� ا*U�uKFت أ�uاع WLzU� �uJن أن ا*uBIد s� fO� .36

rور� وا�uMFان r�ôا (أي W�U)ت اUO�uا�� w� ا*u�cرة وا*bOHةqOLFا� W�U� w� UL� – �iF ا_�UOن wH� .WK�U� WLzU� ا)�Uب)��Uب. rر� �UMك �uJن ô b� – ��qO ا*�Uل vK� ،rE�M*ا dO�dذ� ا*uKDب s� �uJن أن sJ1 �bدة� ا��UBص o�UM� wو�إ�Uر w� ا�ôuدة و�UJن aر�U� أو WOM�uا� W�uNا� W�UD� rر�

q�d*ا s� ا*U�uKFت

s�ّ;ا h�Hا� �U�� wMFرة ،UًF�U� W�U)ا WO�uا�� _�dاض .37

إذا U� b�b% �bNف qOBHا�� s� b�e0 WOMF*ا WK�UF*ا h��bK� Uر�bB�) W�u�A� UNKF& UN� WIKF�*ا Vا�u'ا iF� X�U�qO�� vK� ،WO�Uإر� �ULEMت أو 5O�Uإر� �Qوي t�Q� �dFوف

.UNM� WB��ا* ا'UNت �o إ�öغ��� p�cو� ا*�Uل)

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

36-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

37-VI o�K�

`�dK� Wد�UNا� dO� ا*ULEMت :WM�Uا�� W�U)ا WO�uا��

s� 5O�Uر�ùا lM� s� b�ّQا�� UًM�U� W�U)ا WO�uا�� ���bNف .38

ا_�dى وا��U�O�dت (5�uMF*ا (ا_��Uص WO�u�UIا� ا'UNت ا���bامWKO�u� �UDGء ،`�dK� Wد�UNا� dO� ا*ULEMت ULO�ôو ،WKBا� ذات

:s�dBM� s� WO�uا�� �cه n�Qو�� .rN�DAأ� q�u9 qON���

�U�ONKت w�u�UIا� ا�UEMم ا��dFاض اUB��ôص o�UM� vK� •UNا�b�ا�� �lM� WOG إ�Uءة ،`�dK� Wد�UNا� dO� تULEM*ا ULO�ôو

اùر�Uب؛ q�u9 _�dاضvK� �bدة،� �uBرة `�dK� Wد�UNا� dO� �ULEM*Uت oKF�� ULO� •w� ا�U�ONت �cه ا���bام �bم s� b�Qا�� اUB��ôص o�UM�bOL& اءاتdإ� �UHدي أو اùر�Uب q�u9 WDAأ� qON�� أو إ�UHء.WO�Uإر� �ULEMت vإ� Wو�dA*ال اu�_ا q�u% إ�UHء أو ا_�uل

lM� s� b�Qا�� UًM�U� W�U)ا WO�uف ا��bN��� ،هöأ� ورد UL��� .39

WO�u�UIت ا�U�O�dوا�� WO�u�UIا� ا�U�ONت ا���bام إ�Uءة s� 5O�Uر�ùاا�U�ONت c�و�� .`�dK� Wد�UNا� dO� وا*ULEMت WKBا� ذات ا_�dىا��UBص WIDM� s� nK��� ا_�UJل s� W�uM�� W�uL�� WO�u�UIا�vإ� ا�U�ONت s� �bد� �uع �dّFض Wدر� ��UHوت أن sJ1 UL� إ�v أ�dى.أ�dى. vإ� ا��UBص WIDM� s� اùر�Uب q�u9 w� امb���ôا إ�Uءةq�u9 Wر�U�� �QAن wا�cا� rOOIا�� ا���UOن �dFض ،V��ا� و�cNا wF�ا� إ�Uر w� WO�u�UIت ا�U�ONا� �s أ�uاع ��Uرة� W�uL�� اùر�UباUB��ôص. o�UM� s� q� w� l{uK� W�وا} �uرة vK� �uBلK�b�UA*ا s� wا�� ا�U�ONت أ�uاع vإ� ا*��Uرة W�uL�ا* �cه bM��و�bو� .w{U*ا w� إر�Uب q�u9 و/أو أ�uال q�� WDAأ� w� Xر�U� UNأ�vإ� ا��UBص WIDM� dOA� ô b� ا_�UOن iF� wو� ا�U�Hت qا�b��

ا�U�Hت. W�U�

wو� ،`�dK� Wد�UNا� dO� ا*ULEMت إ�v أن اU�ùرة UًCأ� q�*U� wG�M� .40

أ�UJل w� WLzU� نuJ� b� ،UًM�U� W�U)ا WO�uا�� w� �bد� eO�d� WDI�أ�uاع و�dّJر أن ا��UOر أخ vإ� ا��UBص WIDM� s� nK��� WO�u�U��dى اùر�Uب q�u9 Wر�U�� �QAن wا�cا� rOOIا�� ا���UOن w� ا�U�ONت

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

36-VI o�K�

wا�cا� rOOIا�� وا���UOن اùر�Uب q�u9 Wر�U�0 WIKF�*ا �QAن ا��UO�uت WO�U*ا dOا�b��U� wMF*ا qLFا� o�d� s� ا�UBدرة Wد�Uر�ùوا W�dO�Hا�� ا�?d�cLات ا��Uدس o�K*ا

37-VI o�K�

o�UD� �U�O�dت أو �U�Oت b& أن اUB��ôص o�UM* ا��ULح bBI�uB� rNH�ُرة أن sJ1 `�dK� Wد�U� dO� WLEM� رةU�F� .UNM� q� l{و_�dاض X�Aأ� wا�� ا�U�ONت s� ا_�uاع pK� qLA� UNأ� vK� W�U��UOIKم أو ا�uّدي b{UFا�� أو WO�ULا�� أو WOLOKF� أو WOMد� أو W�dO�ا�U�ONت �cه WDAأ� أو أر�Uح أن UL� ." dO)ا qL� " s� ىdأ� �u�Qاعو�uJ� bن ا�dHد، أو ا(Uص ا�UDIع s� r�U�*ا lHM� ô أن �Uدة wG�M�wو�.WO�UO� WDAأ� w� ا�dO�Jة أو ا*�d�Uة Wر�UA*ا s� W�uM2�UHF� `�dKة Wد�UNا� dO� ا*ULEMت �uJن اUB��ôص، o�UM� s� b�bFا�

.W�UFا� WO�U*ا &Uه اe��ôا�Uت s�

dOA� اùر�Uب، q�u9 Wر�U�� �QAن wا�cا� rOOIا�� ا���UOن w� .41

�Uدة Uؤ�UAإ� �dي � wا�� ا�U�dAت vإ� ا)bود �Uرج ا�U�dAت ��Uرة�bدة� ا��UBص o�UM� w� �bودة� WO�u��0 ا���Uر�5 �Uص�Q��UO��Uزات. qH% أو WKI��� WOLOEM� `zاu� X% lI� U� Uً��U� wو�W�d�) أ�ULل �PAMت dOO�و� ö��ôك UNا�b�ا�� sJ1 �UNت و�cهأ�uال رؤوس W��F� أو �bMات أو rNأ� إ�bار أو (WC�U� أو WOLو��UF�Qر rFM� UNأ� أو WOK;ا VzاdCا� s� �UHFة �Uدة wى. و�dأ� �dDقاUB��ôص WIDM� w� qLF� ا�UOIم s� W�uM2 �uJن bو� WOKOCH�International Business W�d� UNOK� WK��_ا sو� .UNO� ا'UNت ا*��c� WKها�dد اUB��ôص o�UM� vK� wG�M� ،UًCأ� اUO���ôن wو� .Corporation

�Uرج �UDع UN�b� �Uن ا)bود إذا �Uرج �UN'Uت WIKF�*ا WK��_ا vK� jI�.UNML{ �bود

و/أو أ�uال إدارة �U�dت ا%Uدات " W�� UًCأ� اUO���ôن sLّC�� .42

�U%Uدات .UًM�U� W�U)ا WO�uا�� V�u0 " wا�d*ا W�dO� ��R�Uتا��UBص o�UM� w� �u�uدة �U�O�dت w� ا_�uال إدارة �U�dتqLF��� UN�S� ،WO�u�U� �UNت oO�bا� vMF*U� X�O� UNأ� lو� .W�uKF�ا���bام �� UL�Uء ،UNا�b�ا�� ��Uء bو� ا_�uل qI� أو �UO( WKO�uزة5OIOI(ا ا_��Uب t�u9 أو UH�ùء WKO�u� أ�dى، WO�u�U� �UNتWHB� dOA� wN� wا�d*ا W�dO� W��R� ��Uرة Uأ� .WOMF*ا �u�úلiF� w� و�uIم " أ�dاد UNLOI� �PAMت أو ��R�Uت " vإ� WO�OzرWر�U& WDAأ� w� �dطM� أن sJ1و w�b*ن اu�UIا� ا��U�UBت o�UM�و Stiftung ��R�Uت UNOK� WK��_5 ا� sو� .`�dK� Wد�U� dO� WDAأ� و/أو

.U�dOو� Anstalt stichting و

l?�U?????�ا� o??????�?K?L?ا�

5Fا_ر� ا��UO�uت vإ� ا�u�dع ��dدw?F�d???L?ا� q?????O�bا� �??cا w?�

wF�d*ا qO�bا� WO�uا��

8 WO�U(ا_ول، ا qBHا� 1

27-25 20-22 و 4 و wا�u(ا ،f�U)ا qBHا� 7 WO�U(ا ،s�Uا�� qBHا�

و 39 38 ا(f�U، ا)U�O�Uن qBH2 ا�

60-58 و 55 53 51 wا�u(ا ،f�U)ا qBHا� 3

و 80 57 ا(f�U، ا)U�O�Uن qBH4 ا�

75 WO�U(ا ا��Uدس، qBHا� 33 ،20-14 wا�u(ا ،l�U�ا� qBHا�

58 WO�U(ا ،l�Uا�� qBHا�

1-VII o�K�

اùر�Uب q�u9و ا_�uال q�� W��UJ� �QAن د�qO ا��U�dدي

2-VII o�K�

wF�d*ا qO�bا� �cا w� 5Fا_ر� ا��UO�uت vإ� ا���:l�U�dد ا�u�dع o�K*ا

3-VII o�K�

ا)U�O�Uن 68-67 ،f�U)ا qBHا� 5

21-22 و 41 17-19 و 5 و wا�u(ا ا��Uدس، qBHا�

58 WO�U(ا ،l�Uا�� qBHا�

ا)U�O�Uن 68-67 ،f�U)ا qBHا� 6

41 WO�U(ا ا��Uدس، qBHا�

58 WO�U(ا ،l�Uا�� qBHا�

ا)U�O�Uن 68-67 ،f�U)ا qBHا� 7

32 WO�U(ا ا��Uدس، qBHا�

58 WO�U(ا ،l�Uا�� qBHا�

ا)U�O�Uن 68-67 ،f�U)ا qBHا� 8

ا)U�O�Uن 35 و 41 ا��Uدس، qBHا�

58 WO�U(ا ،l�Uا�� qBHا�

ا)U�O�Uن 68-67 ،f�U)ا qBHا� 9

36 و 41 ا)U�O�Uن ا��Uدس، qBHا�

58 WO�U(ا ،l�Uا�� qBHا�

ا)U�O�Uن 68-67 ،f�U)ا qBHا� 10

46-48 و 59 41 و wا�u(ا ا��Uدس، qBHا�

5 WO�U(ا ،l�U�ا� qBHا�

58 WO�U(ا ،l�Uا�� qBHا�

68-67 ا)U�O�Uن ،f�U)ا qBH11 ا�

60 و و 41 37 wا�u(ا ا��Uدس qBHا�

4 WO�U(ا ،l�U�ا� qBHا�

58 WO�U(ا ،l�Uا�� qBHا�

68-67 ا)U�O�Uن ،f�U)ا qBH12 ا�

و55 ، 45-42 wا�u(ا ا��Uدس، qBHا�

4 WO�U(ا ،l�U�ا� qBHا�

58 WO�U(ا ،l�Uا�� qBHا�

اùر�Uب q�u9و ا_�uال q�� W��UJ� �QAن د�qO ا��U�dدي

2-VII o�K�

wF�d*ا qO�bا� �cا w� 5Fا_ر� ا��UO�uت vإ� ا���:l�U�dد ا�u�dع o�K*ا

3-VII o�K�

و 79 68-67 wا�u(ا ،f�U)ا qBH13 ا�

56 WO�U(ا ا��Uدس، qBHا�

12 و ا)U�O�Uن 4 ،l�U�ا� qBHا�

58 و 39 ا)U�O�Uن ،l�Uا�� qBHا�

68-67 ا)U�O�Uن ،f�U)ا qBHا� 14

62 و 58 ا)U�O�Uن ا�qBH ا��Uدس،

4 WO�U(ا ،l�U�ا� qBHا�

58 WO�U(ا ،l�Uا�� qBHا�

68-67 ا)U�O�Uن ،f�U)ا qBHا� 15

79 و 77-76 wا�u(ا ا��Uدس، qBHا�

4 WO�U(ا ،l�U�ا� qBHا�

58 WO�U(ا ،l�Uا�� qBHا�

68-67 ا)U�O�Uن ،f�U)ا qBHا� 16

68و69 و 65و66 wا�u(ا ا�qBH ا��Uدس،

4 WO�U(ا ،l�U�ا� qBHا�

58 WO�U(ا ،l�Uا�� qBHا�

68-67 ا)U�O�Uن ،f�U)ا qBHا� 17

4 WO�U(ا ،l�U�ا� qBHا�

58 WO�U(ا ،l�Uا�� qBHا�

68-67 ا)U�O�Uن ،f�U)ا qBHا� 18

34 WO�U(ا ا��Uدس، qBHا�

12 و ا)U�O�Uن 4 ،l�U�ا� qBHا�

58 WO�U(ا ،l�Uا�� qBHا�

68-67 ا)U�O�Uن ،f�U)ا qBHا� 19

73 و 70 ا)U�O�Uن ا�qBH ا��Uدس،

12 و ا)U�O�Uن 4 ،l�U�ا� qBHا�

58 WO�U(ا ،l�Uا�� qBHا�

اùر�Uب q�u9و ا_�uال q�� W��UJ� �QAن د�qO ا��U�dدي

4-VII o�K�

wF�d*ا qO�bا� �cا w� 5Fا_ر� ا��UO�uت vإ� ا���:l�U�dد ا�u�dع o�K*ا

5-VII o�K�

ا)uا�w 67و68 و 74 ،f�U)ا qBHا� 20

74 WO�U(ا ا��Uدس، qBHا�

4 WO�U(ا ،l�U�ا� qBHا�

58 WO�U(ا ،l�Uا�� qBHا�

68-67 ا)U�O�Uن ،f�U)ا qBHا� 21

38 WO�U(ا ا��Uدس، qBHا�

4 WO�U(ا ،l�U�ا� qBHا�

58 WO�U(ا ،l�Uا�� qBHا�

68-67 ا)U�O�Uن ،f�U)ا qBHا� 22

و 10 9 ا)U�O�Uن ا��Uدس، qBHا�

4 WO�U(ا ،l�U�ا� qBHا�

58 WO�U(ا ،l�Uا�� qBHا�

78-76 و 68-67 wا�u(ا ،f�U)ا qBHا� 23

60-58 wا�u(ا ،l�Uا�� qBHا�

68-67 ا)U�O�Uن ،f�U)ا qBHا� 24

58 WO�U(ا ،l�Uا�� qBHا�

68-67 ا)U�O�Uن ،f�U)ا qBHا� 25

61 WO�U(ا ا��Uدس، qBHا�

38 WO�U(ا ،l�U�ا� qBHا�

58 WO�U(ا ،l�Uا�� qBHا�

3 و 9 ا)U�O�Uن ،l�U�ا� qBH26 ا�

82 WO�U(ا ،f�U)ا qBHا� 27

و 29 27 ا��s�U، ا)U�O�Uن qBHا�

75-74 و 59 wا�u(ا ا��Uدس، qBH28 ا�

77-76 ا)U�O�Uن ،f�U)ا qBHا� 29

84 WO�U(ا ،f�U)ا qBHا� 30

اùر�Uب q�u9و ا_�uال q�� W��UJ� �QAن د�qO ا��U�dدي

4-VII o�K�

wF�d*ا qO�bا� �cا w� 5Fا_ر� ا��UO�uت vإ� ا���:l�U�dد ا�u�dع o�K*ا

5-VII o�K�

81 WO�U(ا ،f�U)ا qBHا� 31

و 20 9 ا)U�O�Uن ،l�U�ا� qBHا�

85 WO�U(ا ،f�U)ا qBHا� 32

39 WO�U(ا ،l�U�ا� qBHا�

ا)U�O�Uن 81-80 ا��Uدس، qBHا� 33

83-82 ا)U�O�Uن ا��Uدس، qBH34 ا�

3 و 8 ا)U�O�Uن ،s�Uا�� qBH35 ا�

8 WO�U(ا ،l�U�ا� qBHا� 36

و 28 24 و 11 و 9 wا�u(ا ،s�Uا�� qBHا�

28 WO�U(ا ،f�U)ا qBHا� 37

8 WO�U(ا ،l�U�ا� qBHا�

26 و 30 ا)U�O�Uن 38

31 WO�U(ا ،s�Uا�� qBHا� 39

8 WO�U(ا ،l�U�ا� qBHا� 40

و 40 25 و 15 و 13 و 11-10 wا�u(ا ،s�Uا�� qBHا�

s?�U?????ا�� o??????�?K?L?ا�

W�U)ا ا��UO�uت vإ� ا�u�dع �dدw???F�dL?ا� q????O�bا� �?cا w?�

wF�d*ا qO�bا� WO�uا��

12 WO�U(ا ا_ول، qBHا� vا_و�7 WO�U(ا ،s�Uا�� qBHا�

21 و 10 و 8 wا�u(ا ،l�Uا�� qBHا�

15 -13 wا�u(ا ا_ول، qBHا� WO�Uا�� 49 و 48 و 24 wا�u(ا ،f�U)ا qBHا�

35 و 26-23 wا�u(ا ،l�Uا�� qBHا�

6 و 33-27 wا�u(ا ،l�Uا�� qBHا� W��Uا��

36 WO�U(ا ،l�Uا�� qBHا� WFا�dا�

42 و ا)U�O�Uن 41 ،l�Uا�� qBHا� W��U)ا

1-VIII o�K�

اùر�???Uب q�uL?و� ا_�??uال q?�� W�?�UJ� �Q?Aن ا��?U�dدي q?Oد�

17 WO�U(ا ا_ول، qBHا� Wد�U�ا� 69 WO�U(ا ،f�U)ا qBHا�

53-51 و 6 wا�u(ا ،l�Uا�� qBHا�

69 ا)U�O�Uن ،f�U)ا qBHا� WF�U�ا� 67-61 wا�u(ا ،l�Uا�� qBHا�

16 WO�U(ا ا_ول، qBHا� WM�Uا�� 70-68 و 6 wا�u(ا ،l�Uا�� qBHا�

92-72 wا�u(ا ،l�Uا�� qBHا� WF�Uا��

2-VIII o�K�

top related