econ.ubbcluj.ro · web viewaplicarea tehnicilor de combinare şi diversificare a produselor...

FIŞA DISCIPLINEI Bancasigurarea

1. Date despre program

1.1 Instituţia de învăţământ superior Universitatea Babeş-Bolyai1.2 Facultatea Facultatea de Ştiințe Economice și Gestiunea Afacerilor1.3 Departamentul Finanţe1.4 Domeniul de studii Finanţe1.5 Ciclul de studii Master

1.6 Programul de studiu / Calificarea Bănci și piețe de capital

2. Date despre disciplină

2.1 Denumirea disciplinei Bancasigurarea2.2 Titularul activităţilor de curs Conf. univ. dr. Dragoș Simona2.3 Titularul activităţilor de seminar Conf. univ. dr. Dragoș Simona

2.4 Anul de studii II 2.5 Semestrul 3 2.6 Tipul de evaluare Colocviu 2.7 Regimul disciplinei Obligatoriu

3. Timpul total estimat (ore pe semestru ale activităţilor didactice)

3.1 Număr de ore pe săptămână 2 din care: 3.2 curs 1 3.3 seminar/laborator 13.4 Total ore din planul de învăţământ 28 din care: 3.5 curs 14 3.6 seminar/laborator 14

Distribuţia fondului de timp oreStudiul după manual, suport de curs, bibliografie şi notiţe 35Documentare suplimentară în bibliotecă, pe platformele electronice de specialitate şi pe teren 17Pregătire seminarii/laboratoare, teme, referate, portofolii şi eseuri 35Tutoriat 5Examinări 5Alte activităţi................................... -3.7 Total ore studiu individual 973.8 Total ore pe semestru 1253.9 Numărul de credite 5

4. Precondiţii (acolo unde este cazul)

4.1 de curriculum Asigurari4.2 de competenţe

5. Condiţii (acolo unde este cazul)

5.1. de desfăşurare a cursului

Protejarea proprietăţii intelectuale a titularului de curs asupra silabusului şi a tuturor materialelor auxiliare repartizate cursanţilor;Existenta videoproiectorului

Facultatea de Științe Economice și Gestiunea AfacerilorStr. Teodor Mihali nr. 58-60

Cluj-Napoca, RO-400951Tel.: 0264-41.86.52-5

Fax: 0264-41.25.70econ@econ.ubbcluj.ro

www.econ.ubbcluj.ro

Departamentul de FinanțeStr. Teodor Mihali nr. 58-60

Cluj-Napoca, RO-400951Tel.: 0264-41.86.52-5

Fax: 0264-41.25.70econ@econ.ubbcluj.ro

www.econ.ubbcluj.ro

5.2. de desfăşurare a seminarului/laboratorului

Termenul predării/sustinerii proiectului de la seminar este stabilit de titular de comun acord cu studenţii. Nu se acceptă cererile de amânare decât pe motive obiectiv întemeiate.Interzicerea oricărei forme de fraudă prin plagiat, care se sancţionează în conformitate cu prevederile legilor în vigoare şi a regulamentelor interne potrivit Codului de etică şi deontologie profesională.

6. Competenţele specifice acumulate

Competenţe profesionale

• Înțelegerea metodelor aplicate de către bancheri şi asigurători, vizând utilizarea reciprocă a canalelor de distribuţie a produselor de asigurare.

• Aplicarea tehnicilor de combinare şi diversificare a produselor financiare, precum şi ale celor de distribuire a acestor produse prin reţelele comune ale instituţiilor de asigurare şi celor bancare.

• Aplicarea metodelor de perfecţionare a mecanismelor de distribuire a produselor financiare .• Utilizarea si interpretarea reglementarilor activităţilor desfăşurate de către asigurătorii bancheri.• Cunoasterea si aplicarea modelelor bancasigurării la nivelul spatiului european precum și a

noilor tendințe manifestate la nivel mondial.• Analiza parteneriatelor internaționale dintre bănci și societăți de asigurare.

Competenţe transversale

• Aplicarea principiilor, normelor şi valorilor eticii profesionale în cadrul propriei strategii de muncă riguroasă, eficientă şi responsabilă.

• Identificarea rolurilor şi responsabilităţilor într-o echipă plurispecializată şi aplicarea de tehnici de relaţionare şi muncă eficientă în cadrul echipei.

• Identificarea oportunităţilor de formare continuă şi valorificarea eficientă a resurselor şi tehnicilor de învăţare pentru propria dezvoltare.

7. Obiectivele disciplinei (reieşind din grila competenţelor specifice acumulate)

7.1 Obiectivul general al disciplinei Cursul îşi propune însuşirea de către studenţi a problematicii specifice relatiei societate de asigurare - bancă și a distribuției produselor de asigurare prin intermediul băncilor.

7.2 Obiectivele specifice Constituie obiectul cursului analiza metodelor de diversificare a produselor financiare, a strategiilor de produs și de distribuție a asigurărilor prin intermediul băncilor, a avantajelor comparative ale bancasigurării, a influenței acesteia asupra profitabilității băncilor și a calității serviciilor de asigurări. De asemenea sunt dezbătute modelele bancasigurării utilizate in Europa, factorii care influențează succesul bancasigurării, precum și identificarea oportunităților de dezvoltare pe noi piețe, inclusiv pe piața autohtonă.

8. Conţinuturi

8.1 Curs Metode de predare Observaţii

Caracteristicile și necesitatea bancasigurării. Cadrul de reglementare și supraveghere integrată a instituțiilor bancare și de asigurare. Avantajele comparative ale bancasigurării.

Prelegere + Explicaţii+Discuții

2 prelegeri

Produse comercializate și strategii de distribuție în bancasigurare. Segmentarea clientelei și evitarea practicilor neconcurențiale

Prelegere + Explicaţii+Discuții

2 prelegeri

Profitabilitatea bancasigurării și influența asupra calității serviciilor de asigurări.

Prelegere + Explicaţii+Discuții

2 prelegeri

Analiza parteneriatelor internaționale dintre bănci și societăți de asigurare. Modele ale bancasigurării în Europa.

Prelegere + Explicaţii+Discuții

2 prelegeri

Factori de influență pentru succesul bancasigurării. Expansiunea și consolidarea bancasigurării în secolul 21.

Prelegere + Explicaţii+Discuții

2 prelegeri

Noile piețe ale bancasigurării: America Latină, Asia, economiile emergente Prelegere + Explicaţii+Discuții

2 prelegeri

Funcționarea și evoluția bancasigurării în România Prelegere + Explicaţii+Discuții

2 prelegeri

Bibliografie:1. Badoc M., Lavayssiere B., Copin E., (1998) E-marketing de la banque et de l'assurance, Paris : Editions

d'Organisation.2. Chen, Z., Tan, J., (2011), Does bancassurance add value for banks? – Evidence from mergers and acquisitions

between European banks and insurance companies, Research in International Business and Finance, 25, pp. 104-112.

3. Chen, Z., Li, D., Liao, L., Moshirian.,M., Szablocs C., (2009), Expansion and consolidation of bancassurance in the 21st century, Journal of International Financial Markets, Institutions & Money, 19, 633-644.

4. Chevalier, M., Launay, C., Mainguy, B., (2005), Analyse de la situation de la bancassurance dans le monde, Scor, Focus.

5. Gonulal, S., Goulder, N., Lester, R., (2012), Bancassurance - a Valuable Tool for Developing Insurance in Emerging Markets, The World Bank, Policy Research Working Paper 6196.

6. Legrand, C., (2008), European bancassurance benckmark, Milliman Research Report, Poland.7. Norman L., (2007), Making bancassurance work: matching global power to local knowledge, International

Journal of Bank Marketing, Vol 25, Nr. 2, p. 117-119.8. Staikouras, S., (2009), An event study analysis of international ventures between banks and insurance firms,

Journal of International Financial Markets, Institutions & Money, 19, pp. 675–691.9. Zhang, R., (2012), The Effect of Bank Activity Restriction on Life Insurers’ Efficiency: Evidence from

European Markets, International Journal of Economics and Finance, Vol. 4, No. 4, pp. 55-60.10. Wong, C., Barnshaw M., Bevere, L., Bancassurance, emerging trends, opportunities and chalenges,

Sigma No. 5, 2007, SwissRe.

8.2 Seminar/laborator Metode de predare Observaţii

Concepte de baza: originea și evoluția bancasigurării. Avantaje: parteneriate pentru distribuția de produse, creșterea satisfacției clienților prin promovare de produse încrucișate

Rezolvare studii caz 2 seminarii

Strategii de produs în bancasigurare: comercializarea și dezvoltarea produselor de bază, dezvoltarea de noi linii de produse integrate. Distribuirea asigurărilor de viață și de pensii, a asigurărilor generale și de credite

Rezolvare studii caz 2 seminarii

Implementarea bancasigurării în Europa. Efectele restricțiilor la intrarea pe piața bancară asupra eficienței asigurătorilor de viață.

Rezolvare studii caz + Discuţii proiect

2 seminarii

Modelele bancasigurării : Modelul integrat din Europa de Sud (Santander Spania) , Modelul non-integrat din Europa de Nord , Modelul joint venture (Antarius Franța)

Rezolvare studii caz + Discuţii proiect

2 seminarii

Evoluția noilor piețe ale bancasigurării: America Latină, Asia, economiile emergente

Rezolvare studii caz + Discuţii proiect

2 seminarii

Exemplificarea conceptului de bancasigurare în bancile românești Rezolvare studii caz + Prezentare proiect

2 seminarii

Prezentare proiecte Prezentare proiect 2 seminarii

Bibliografie:1.Badoc M., Lavayssiere B., Copin E., (1998) E-marketing de la banque et de l'assurance, Paris :

Editions d'Organisation.2.Bergendahl, G., (1995), The profitability of bancassurance for European Banks , International

Journal of Bank Marketing, Vol. 13, Nr. 1, p. 17- 28.3.Carow, K., (2001), Citicorp – Travelers Group merger, Challenging barriers between banking and

insurance, Journal of Banking & Finance, 25, pp. 1553-1571.4.Chen, Z., Tan, J., (2011), Does bancassurance add value for banks? – Evidence from mergers and

acquisitions between European banks and insurance companies, Research in International Business and Finance, 25, pp. 104-112.

5.Ciumas, C., Asigurări internationale - Arhitectură şi Problematică la debutul mileniului III,, Editura Intelcredo, Deva, 2001.

6.Gonulal, S., Goulder, N., Lester, R., (2012), Bancassurance - a Valuable Tool for Developing Insurance in Emerging Markets, The World Bank, Policy Research Working Paper 6196.

7.Norman L., (2007), Making bancassurance work: matching global power to local knowledge, International Journal of Bank Marketing, Vol 25, Nr. 2, p. 117-119.

8.Paige Fields, L., Fraser D., Kolari, J., (2007), Bidder returns in bancassurance mergers: Is there evidence of synergy? Journal of Banking & Finance 31, pp. 3646–3662.

9.Staikouras, S. (2009), An event study analysis of international ventures between banks and insurance firms, Journal of International Financial Markets, Institutions & Money, 19, 675–691.

10. Wong, C., Cheung, L., Développement de la bancassurance en Asie-Une activité en plein essor, Sigma n° 7/2002, Swiss Re.

9. Coroborarea/validarea conţinuturilor disciplinei cu aşteptările reprezentanţilor comunităţii epistemice, asociaţiilor profesionale şi angajatori reprezentativi din domeniul aferent programului

· Conţinutul disciplinei are în vedere o armonizare continuă a programei analitice cu cele de la facultăţile de profil din ţară şi din străinătate, încorporarea noutăţilor din domeniu, şi realizarea unui corelaţii ale programei cu cerinţele pieţei bancare și a asigurarilor din țara noastră.

10. Evaluare

Tip activitate 10.1 Criterii de evaluare 10.2 Metode de evaluare 10.3 Pondere în nota finală

10.4 Curs Însuşirea conceptelor şi operarea cu fundamente specifice: modele de bancassurance, strategii de distribuție

Examen scris bazat pe intrebări deschise, test de tip grilă, cât și aplicații de rezolvat. Examen scris

50% examen scris

Intelegerea noțiunilor fundamentale necesare în activitatea de bancasigurare

10.5 Seminar/laborator

Abilitatea de aplicare a cunostințelor teoretice pentru practica distribuirii produselor de asigurare prin bănci.

Întocmirea unui proiect individual astfel:- realizare 25%;- susținerea proiectului 25%

50% proiecte

10.6 Standard minim de performanţă• Pentru absolvirea acestei discipline este necesară obținerea unei note finale de minim 5(cinci);• Notele acordate sunt între 1(unu) și 10(zece);• Studenții trebuie să abordeze fiecare problematică din cadrul subiectului de examen;• Examenul este scris și durează 120 minute;• Însuşirea conceptelor de bază şi noțiunilor fundamentale necesare în realizarea parteneriatului dintre societățile

de asigurari si bănci pentru o distribuție eficientă a produselor integrate.

Data completării Titular de curs 03.03.2017 Conf.univ.dr. Dragos Simona

Titular de seminarConf.univ.dr. Dragos Simona

Director de departament Prof.univ.dr. Ciumas Cristina

Data avizării în departament 09.03.2017